{"New resident in Greece: art. 5C (income tax on 50% of pay for 7 years)":"Neu in Griechenland: Art. 5C (Steuer auf 50% des Gehalts für 7 Jahre)","New resident: Beckham law (flat 24% for 6 years)":"Zuzug: Beckham-Gesetz (pauschal 24% für 6 Jahre)","New resident: impatriati regime (50% of pay exempt, 60% with a child, 5 years)":"Zuzug: Impatriati-Regime (50% steuerfrei, 60% mit Kind, 5 Jahre)","Region (IRPF scale)":"Region (IRPF-Tarif)","General scale":"Allgemeiner Tarif","Catalonia":"Katalonien","I am moving there: apply new-resident tax regimes (Greece 5C, Italy impatriati, Spain Beckham)":"Ich ziehe dorthin: Zuzugsregime anwenden (Griechenland 5C, Italien Impatriati, Spanien Beckham)","Accuracy":"Genauigkeit","Beckham law: flat 24%":"Beckham-Gesetz: pauschal 24%","Checks passed":"Bestandene Prüfungen","within €25 or 0.5% of the official figure":"innerhalb von €25 oder 0,5% des offiziellen Werts","Largest difference":"Größte Abweichung","per year":"pro Jahr","Accuracy checks against official sources":"Genauigkeitsprüfung mit offiziellen Quellen","Case (2026)":"Fall (2026)","Official":"Offiziell","This app":"Diese App","Difference":"Differenz","Source":"Quelle","Estimates for guidance only, using 2026 rules for {c}. {caveat} For exact figures, check your payslip or a tax adviser. {res}":"Nur Richtwerte nach den Regeln 2026 für: {c}. {caveat} Für genaue Werte prüfe deine Gehaltsabrechnung oder frag eine Steuerberatung. {res}","Estimates for guidance only. Overtime premiums usually come from your contract or collective agreement, so enter yours; tax is estimated at your 2026 marginal rate for {c}. {res}":"Nur Richtwerte. Überstundenzuschläge kommen meist aus Vertrag oder Tarifvertrag, trag also deine ein; die Steuer wird mit deinem Grenzsteuersatz 2026 geschätzt für: {c}. {res}","Simplified comparison using 2026 rules for {c}. Real business costs, VAT, tax prepayments and payment timing are not modelled, and freelancers give up paid leave, sick pay and dismissal protection. Talk to an accountant before switching. {res}":"Vereinfachter Vergleich nach den Regeln 2026 für: {c}. Echte Betriebskosten, MwSt., Vorauszahlungen und Zahlungszeitpunkte sind nicht berücksichtigt, und Selbstständige verzichten auf bezahlten Urlaub, Lohnfortzahlung und Kündigungsschutz. Sprich vor einem Wechsel mit einer Steuerberatung. {res}","Projection under current law for {c}, in today’s money. Pension rules change often; past earnings, life expectancy and indexation are simplified, and transitional rules for older workers are not modelled. Check your official pension record. {res}":"Projektion nach geltendem Recht für: {c}, in heutigem Geld. Rentenregeln ändern sich oft; frühere Einkommen, Lebenserwartung und Anpassungen sind vereinfacht, Übergangsregeln für Ältere sind nicht berücksichtigt. Prüfe deine offizielle Renteninformation. {res}","Illustration only: the plan return is your assumption after fees and is not guaranteed. Tax limits are 2026 values for {c}; tax on payouts depends on your income in retirement. Check your plan’s rules with HR or the provider. {res}":"Nur zur Veranschaulichung: Die Rendite ist deine Annahme nach Kosten und nicht garantiert. Die Steuergrenzen sind Werte 2026 für: {c}; die Steuer auf Auszahlungen hängt von deinem Einkommen im Ruhestand ab. Prüfe die Regeln deines Plans bei HR oder dem Anbieter. {res}","Legal minimums for {c}; contracts and collective agreements often give more, and regional or local holidays are not all listed. {res}":"Gesetzliche Mindestwerte für: {c}; Verträge und Tarifverträge geben oft mehr, und nicht alle regionalen oder lokalen Feiertage sind aufgeführt. {res}","Estimates for a standard indefinite contract in {c}. Actual amounts depend on your contract, collective agreement, the reason for dismissal and any settlement; unemployment benefits need enough contributions. Get advice early: deadlines are short. {res}":"Schätzungen für einen unbefristeten Standardvertrag: {c}. Die tatsächlichen Beträge hängen von Vertrag, Tarifvertrag, Kündigungsgrund und einer etwaigen Einigung ab; Arbeitslosengeld setzt ausreichende Beiträge voraus. Lass dich früh beraten: Fristen sind kurz. {res}","Monthly wage tax follows the official 2026 formula (checked against the BMF calculator); your annual tax return can differ. Private health insurance, Saxony’s care rate, company cars and other benefits in kind are not modelled.":"Die monatliche Lohnsteuer folgt der offiziellen Formel 2026 (geprüft mit dem BMF-Rechner); die Steuererklärung kann abweichen. Private Krankenversicherung, der sächsische Pflegesatz, Dienstwagen und andere Sachbezüge sind nicht berücksichtigt.","Regional and municipal surcharges vary by place; deductions for dependants, Assegno Unico and benefits in kind are not modelled, and payroll spreads the tax over the months differently.":"Regionale und kommunale Zuschläge variieren je nach Ort; Abzüge für Angehörige, Assegno Unico und Sachbezüge sind nicht berücksichtigt, und die Abrechnung verteilt die Steuer anders auf die Monate.","Only the general, Madrid and Catalonia scales are included; other regions differ slightly. Payroll withholding (retenciones) can differ from the final annual tax settled in your return.":"Enthalten sind nur der allgemeine Tarif, Madrid und Katalonien; andere Regionen weichen leicht ab. Der Lohnsteuerabzug (retenciones) kann von der endgültigen Jahressteuer abweichen.","Rates for England, Wales and Northern Ireland. Scotland, student loans, pension contributions and benefits in kind are not included, and your tax code can change monthly deductions.":"Sätze für England, Wales und Nordirland. Schottland, Studienkredite, Rentenbeiträge und Sachbezüge sind nicht enthalten, und dein Steuercode kann die monatlichen Abzüge ändern.","Official sources: BMF Lohnsteuerrechner, Deutsche Rentenversicherung (Renteninformation), Bundesagentur für Arbeit.":"Offizielle Quellen: BMF-Lohnsteuerrechner, Deutsche Rentenversicherung (Renteninformation), Bundesagentur für Arbeit.","Official sources: Agenzia delle Entrate, INPS (estratto conto contributivo, simulator “La mia pensione futura”).":"Offizielle Quellen: Agenzia delle Entrate, INPS (estratto conto contributivo, Rechner „La mia pensione futura“).","Official sources: Agencia Tributaria (withholding simulator), Seguridad Social (Tu Seguridad Social), SEPE.":"Offizielle Quellen: Agencia Tributaria (Simulator für den Steuerabzug), Seguridad Social (Tu Seguridad Social), SEPE.","Official sources: GOV.UK (HMRC tax calculator, Check your State Pension forecast) and Acas for employment rights.":"Offizielle Quellen: GOV.UK (HMRC-Steuerrechner, Check your State Pension forecast) und Acas für Arbeitsrecht.","Cities & rent":"Städte & Miete","Home":"Wohnung","Location":"Lage","1 bedroom":"1 Schlafzimmer","3 bedrooms (family)":"3 Schlafzimmer (Familie)","City centre":"Stadtzentrum","Outside centre":"Außerhalb des Zentrums","Include utilities (electricity, heating, water)":"Nebenkosten einbeziehen (Strom, Heizung, Wasser)","City":"Stadt","Rent":"Miete","Utilities":"Nebenkosten","Left after housing":"Rest nach Wohnkosten","Housing % of net":"Wohnen % vom Netto","Price level (NY=100)":"Preisniveau (NY=100)","Most money left after housing":"Am meisten übrig nach Wohnkosten","Highest housing burden":"Höchste Wohnkostenbelastung","Home compared":"Verglichene Wohnung","3 bedrooms":"3 Schlafzimmer","city centre":"Zentrum","outside centre":"außerhalb","rent + utilities":"Miete + Nebenkosten","rent only":"nur Miete"," of net pay goes to housing":" des Nettos gehen ans Wohnen","Cities side by side (per month)":"Städte im Vergleich (pro Monat)","Left after housing (EUR)":"Rest nach Wohnkosten (EUR)"," / month in {r} prices":" / Monat zu Preisen von {r}","Money left each month after housing, in {r} prices":"Monatlicher Rest nach Wohnkosten, zu Preisen von {r}","Left in {r} prices":"Rest zu Preisen von {r}","Same, in {r} prices":"Dasselbe, zu Preisen von {r}","Athens":"Athen","Munich":"München","Milan":"Mailand","Rome":"Rom","Category":"Kategorie","Worked example: what the same salary really buys":"Beispiel: was dasselbe Gehalt wirklich kauft","Greece is the reference: there you keep {gr} a year.":"Referenz ist Griechenland: Dort bleiben dir {gr} im Jahr.","<b>{c}</b>: you keep {net}{fx}, {d} than in Greece. Prices are {pd} (price level {pl} vs {pgr}), so this buys what <b>{pp}</b> buys in Greece: {ppd} purchasing power.":"<b>{c}</b>: dir bleiben {net}{fx}, {d} als in Griechenland. Die Preise sind {pd} (Preisniveau {pl} vs. {pgr}), damit kaufst du so viel wie mit <b>{pp}</b> in Griechenland: {ppd} Kaufkraft."," (= {eur} at {rate} £ per €)":" (= {eur} bei {rate} £ pro €)","{x} more":"{x} mehr","{x} less":"{x} weniger","{x} higher":"{x} höher","{x} lower":"{x} niedriger","Bottom line: on this salary {best} gives the most purchasing power and {worst} the least.":"Fazit: Bei diesem Gehalt bietet {best} die meiste Kaufkraft und {worst} die geringste.","Wage tax + Soli, €30,000, class I":"Lohnsteuer + Soli, €30.000, Klasse I","Wage tax + Soli, €54,000, class I":"Lohnsteuer + Soli, €54.000, Klasse I","Wage tax + Soli, €80,000, class I":"Lohnsteuer + Soli, €80.000, Klasse I","Wage tax + Soli, €120,000, class I":"Lohnsteuer + Soli, €120.000, Klasse I","Wage tax, €54,000, class III":"Lohnsteuer, €54.000, Klasse III","Wage tax, €54,000, class I, 1 child":"Lohnsteuer, €54.000, Klasse I, 1 Kind","Taxable €20,000, no children":"Zu versteuern €20.000, ohne Kinder","Taxable €20,000, 2 children":"Zu versteuern €20.000, 2 Kinder","Taxable €30,000, 1 child":"Zu versteuern €30.000, 1 Kind","Taxable €30,000, 4 children":"Zu versteuern €30.000, 4 Kinder","Taxable €50,000, no children":"Zu versteuern €50.000, ohne Kinder","Taxable €30,000, age 24":"Zu versteuern €30.000, Alter 24","IRPF, €30,000, general scale, single":"IRPF, €30.000, allgemeiner Tarif, ledig","Income tax + NI, £42,000":"Einkommensteuer + NI, £42.000","Income tax + NI, £110,000 (allowance taper)":"Einkommensteuer + NI, £110.000 (Freibetragsabbau)","INPS employee, RAL €35,000":"INPS Arbeitnehmer, RAL €35.000","Employee social security, €30,000":"Sozialabgaben Arbeitnehmer, €30.000","Employee social insurance, €54,000, childless":"Sozialabgaben Arbeitnehmer, €54.000, kinderlos","Net pay, RAL €35,000 (surcharges 1.43% + 0.8%)":"Netto, RAL €35.000 (Zuschläge 1,43% + 0,8%)","National pension, 20+ years, 40 years in Greece":"Volksrente, 20+ Jahre, 40 Jahre in Griechenland","National pension, 15 years":"Volksrente, 15 Jahre","Standard pension: 45 years at average pay, age 67 (gross / month)":"Standardrente: 45 Jahre Durchschnittsverdienst, 67 Jahre (brutto / Monat)","Yearly pension from €100,000 notional capital at 67":"Jahresrente aus €100.000 fiktivem Kapital mit 67","Maximum pension 2026 (high earner, 45 years)":"Höchstrente 2026 (Spitzenverdiener, 45 Jahre)","100% of the base with 37 years (base €2,000)":"100% der Basis mit 37 Jahren (Basis €2.000)","Full new State Pension, 35 years (per year)":"Volle neue staatliche Rente, 35 Jahre (pro Jahr)","Personal tips":"Persönliche Tipps","Household (two earners)":"Haushalt (zwei Einkommen)","Partner gross / month":"Brutto Partner / Monat","Childcare cost / month":"Kinderbetreuung / Monat","Each extra <b>{h}</b> of gross pay leaves you <b>{k}</b> net: {p} goes to tax and social security.":"Von jeden zusätzlichen <b>{h}</b> brutto bleiben dir <b>{k}</b> netto: {p} gehen an Steuern und Sozialabgaben.","You are <b>{d}</b> below the next tax band ({a} → {b}).":"Dir fehlen <b>{d}</b> bis zur nächsten Steuerstufe ({a} → {b}).","You are in the top tax band ({a}).":"Du bist in der höchsten Steuerstufe ({a}).","Your tax credit ({c}) shrinks by 20 for every 1,000 of taxable income above 12,000, which adds 2 points to your marginal rate until it reaches zero at {z}.":"Deine Steuerermäßigung ({c}) sinkt um 20 je 1.000 zu versteuerndem Einkommen über 12.000; das erhöht den Grenzsteuersatz um 2 Punkte, bis sie bei {z} null erreicht.","Putting 10% of your salary ({c} a year) into a group pension plan would cut your income tax by about <b>{s}</b> a year (see the Private pension tab).":"Wenn du 10% deines Gehalts ({c} im Jahr) in einen betrieblichen Pensionsplan einzahlst, sinkt deine Einkommensteuer um etwa <b>{s}</b> im Jahr (siehe Reiter Private Rente).","You are paying a <b>{p}</b> penalty for not spending 30% of your income electronically. Spending another {q} by card would avoid it.":"Du zahlst <b>{p}</b> Strafe, weil du nicht 30% deines Einkommens elektronisch ausgibst. Mit weiteren {q} per Karte vermeidest du sie.","Keep spending at least <b>{q}</b> a year by card or e-payment (30% of your income, max 20,000), or a 22% penalty applies to the shortfall.":"Gib weiterhin mindestens <b>{q}</b> im Jahr per Karte oder E-Payment aus (30% des Einkommens, max. 20.000), sonst fallen 22% auf die Differenz an.","Your bonus is taxed at your top rate: you keep <b>{n}</b> of {b} ({p}).":"Dein Bonus wird mit deinem Spitzensatz besteuert: dir bleiben <b>{n}</b> von {b} ({p}).","Another child would lower your yearly tax by about <b>{s}</b>.":"Ein weiteres Kind würde deine Jahressteuer um etwa <b>{s}</b> senken.","Under 26 in 2026: 0% income tax on the first 20,000 of taxable income.":"Unter 26 im Jahr 2026: 0% Einkommensteuer auf die ersten 20.000 des zu versteuernden Einkommens.","Aged 26–30 in 2026: the 10,000–20,000 band is taxed at 9% instead of 20%.":"Zwischen 26 und 30 im Jahr 2026: die Stufe 10.000–20.000 wird mit 9% statt 20% besteuert.","Moving your tax residence back to Greece after 5+ years abroad? Art. 5C would save about <b>{s}</b> a year for 7 years.":"Verlegst du deinen Steuerwohnsitz nach 5+ Jahren im Ausland zurück nach Griechenland? Art. 5C würde dir etwa <b>{s}</b> im Jahr für 7 Jahre sparen.","You are entitled to {n} paid school-visit days a year (4 per school-age child): see the Leave tab.":"Dir stehen {n} bezahlte Tage im Jahr für Schulbesuche zu (4 je Schulkind): siehe Reiter Urlaub.","Converting 4% of your salary ({c} a year) into a company pension (bAV) saves about <b>{s}</b> in tax and social insurance, and your employer must add {e}.":"Wandelst du 4% deines Gehalts ({c} im Jahr) in eine Betriebsrente (bAV) um, sparst du etwa <b>{s}</b> an Steuern und Sozialabgaben, und dein Arbeitgeber muss {e} dazugeben.","Paying the maximum deductible {c} a year into a pension fund saves about <b>{s}</b> of income tax.":"Zahlst du den abzugsfähigen Höchstbetrag von {c} im Jahr in einen Pensionsfonds, sparst du etwa <b>{s}</b> Einkommensteuer.","Paying {c} a year into a personal pension plan lowers your IRPF by about <b>{s}</b>.":"Zahlst du {c} im Jahr in einen privaten Rentenplan, sinkt deine IRPF um etwa <b>{s}</b>.","A 5% salary-sacrifice pension contribution ({c} a year) saves about <b>{s}</b> in income tax and National Insurance.":"Ein Rentenbeitrag von 5% per Salary Sacrifice ({c} im Jahr) spart etwa <b>{s}</b> an Einkommensteuer und National Insurance.","Moving to Italy from abroad? The impatriati regime would add about <b>{s}</b> a year to your net pay for 5 years.":"Ziehst du aus dem Ausland nach Italien? Das Impatriati-Regime würde dein Netto 5 Jahre lang um etwa <b>{s}</b> im Jahr erhöhen.","Moving to Spain from abroad? The Beckham law (flat 24%) would add about <b>{s}</b> a year to your net pay.":"Ziehst du aus dem Ausland nach Spanien? Das Beckham-Gesetz (pauschal 24%) würde dein Netto um etwa <b>{s}</b> im Jahr erhöhen.","At this salary the Beckham law (flat 24%) would not help: the normal scale is cheaper.":"Bei diesem Gehalt lohnt sich das Beckham-Gesetz (pauschal 24%) nicht: der normale Tarif ist günstiger.","Church tax costs you <b>{s}</b> a year.":"Die Kirchensteuer kostet dich <b>{s}</b> im Jahr.","On top of your salary you receive Kindergeld of <b>{a}</b> a year.":"Zusätzlich zum Gehalt erhältst du <b>{a}</b> Kindergeld im Jahr.","Between £100,000 and £125,140 you lose your personal allowance, an effective 60% rate. A pension contribution through salary sacrifice can bring you back below £100,000.":"Zwischen £100.000 und £125.140 verlierst du deinen Freibetrag, effektiv 60% Steuersatz. Ein Rentenbeitrag per Salary Sacrifice kann dich wieder unter £100.000 bringen.","Above £60,000 the High Income Child Benefit Charge claws back child benefit (all of it at £80,000).":"Über £60.000 holt die High Income Child Benefit Charge das Kindergeld zurück (vollständig bei £80.000).","Your region matters: compared with your current choice, Madrid would give you {m} and Catalonia {c} a year.":"Die Region zählt: im Vergleich zu deiner Wahl brächte dir Madrid {m} und Katalonien {c} im Jahr.","Your marginal rate is unusually high here because a tax deduction is being phased out as income rises.":"Dein Grenzsteuersatz ist hier ungewöhnlich hoch, weil ein Steuerabzug mit steigendem Einkommen abgeschmolzen wird.","Enter your partner’s gross salary to see the household together.":"Gib das Bruttogehalt deines Partners ein, um den Haushalt insgesamt zu sehen.","Assegno Unico per child / month":"Assegno Unico je Kind / Monat","You":"Du","Partner":"Partner","Household":"Haushalt","Gross / year":"Brutto / Jahr","Net / year":"Netto / Jahr","Net / month (÷12)":"Netto / Monat (÷12)","Child benefit / year":"Kindergeld / Jahr","Childcare / year":"Kinderbetreuung / Jahr","Household money / month":"Haushaltsbudget / Monat","Child benefit (Α21) uses the combined family income.":"Das griechische Kindergeld (Α21) richtet sich nach dem gemeinsamen Familieneinkommen.","Assegno Unico depends on your ISEE: from 58.50 to 204.40 per child per month in 2026. Enter yours.":"Das Assegno Unico hängt vom ISEE ab: 58,50 bis 204,40 je Kind und Monat im Jahr 2026. Gib deinen Betrag ein.","Spain has no universal child benefit; family relief comes through IRPF allowances.":"Spanien hat kein allgemeines Kindergeld; Familien werden über IRPF-Freibeträge entlastet.","Child benefit £27.05 a week for the first child and £17.90 for each other child (2026/27), reduced above £60,000 for the higher earner.":"Child Benefit £27,05 pro Woche für das erste Kind und £17,90 für jedes weitere (2026/27), gekürzt über £60.000 beim Besserverdienenden.","Kindergeld €259 per child per month (2026).":"Kindergeld €259 je Kind und Monat (2026).","Tax classes for married couples":"Steuerklassen für Ehepaare","Classes IV / IV: household net per month":"Klassen IV / IV: Haushaltsnetto pro Monat","Classes III / V: household net per month":"Klassen III / V: Haushaltsnetto pro Monat","Final yearly tax with joint filing (splitting)":"Endgültige Jahressteuer bei Zusammenveranlagung (Splitting)","Tax if each of you were assessed alone":"Steuer bei Einzelveranlagung","III/V or IV/IV only changes how much is withheld each month; the tax return settles both to the same joint tax. Splitting saves {s} a year compared with being taxed individually. The class V figure is an approximation.":"III/V oder IV/IV ändern nur den monatlichen Lohnsteuerabzug; die Steuererklärung führt beide zur gleichen gemeinsamen Steuer. Das Splitting spart {s} im Jahr gegenüber der Einzelveranlagung. Der Wert für Klasse V ist eine Näherung.","Worked example: the {a} bar next to the {b} bar":"Beispiel: der Balken {a} neben dem Balken {b}","Each bar in the left chart is one full year of pay, stacked from the bottom: net (what reaches your account) first, then EFKA, then income tax and any levies on top. The whole height is the gross. Below, two bars are taken apart: {a} and {b}. One is the base year {y}, the other is the year in which you kept the smallest share of your gross (amounts {basis}).":"Jeder Balken im linken Diagramm ist ein ganzes Jahresgehalt, von unten gestapelt: zuerst das Netto (was auf deinem Konto ankommt), dann EFKA, oben Einkommensteuer und Abgaben. Die Gesamthöhe ist das Brutto. Unten werden zwei Balken zerlegt: {a} und {b}. Einer ist das Basisjahr {y}, der andere das Jahr, in dem dir der kleinste Anteil vom Brutto blieb (Beträge {basis}).","as paid at the time":"wie damals gezahlt","in euros of {y}":"in Euro von {y}","Gross (bar height)":"Brutto (Balkenhöhe)","points":"Punkte","How to read it: in {a} the bar is {ga} tall. The bottom part, {na}, is your net ({ka} of the bar); {ea} went to EFKA and {ta} to tax and levies. In {b} the bar is {gb} tall and the net part is {nb} ({kb}). So from {a} to {b} your yearly net changed by {dn} and the share you keep by {dk}. Hover any bar to see the same numbers for that year.":"So liest du es: {a} ist der Balken {ga} hoch. Der untere Teil, {na}, ist dein Netto ({ka} des Balkens); {ea} gingen an EFKA und {ta} an Steuern und Abgaben. {b} ist der Balken {gb} hoch und das Netto beträgt {nb} ({kb}). Von {a} bis {b} hat sich dein Jahresnetto also um {dn} verändert und dein Anteil um {dk}. Fahre über einen Balken, um dieselben Zahlen für dieses Jahr zu sehen.","Both bars have the same height, so the whole difference in net comes from the rules: tax and levies changed by {dt} a year between {a} and {b}, plus any change in EFKA rates.":"Beide Balken sind gleich hoch, der gesamte Unterschied im Netto kommt also von den Regeln: Steuern und Abgaben änderten sich zwischen {a} und {b} um {dt} im Jahr, plus etwaige Änderungen der EFKA-Sätze.","The bars have different heights because the gross itself differs (raises or inflation, depending on your choices above). Compare the percentages rather than the euros to see the effect of the rules alone: tax and levies changed by {dt} a year.":"Die Balken sind unterschiedlich hoch, weil sich das Brutto selbst unterscheidet (Erhöhungen oder Inflation, je nach Auswahl oben). Vergleiche die Prozente statt der Euro, um nur die Wirkung der Regeln zu sehen: Steuern und Abgaben änderten sich um {dt} im Jahr.","Private pension":"Betriebsrente","Termination":"Kündigung","Benefits":"Leistungen","Areas covered":"Abgedeckte Bereiche","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits":"Steuern, Abgaben, Netto, gesetzliche und private Renten, Beendigung, Leistungen","yours":"deine","Your rent / month (€)":"Deine Miete / Monat (€)","Your rent / month (£)":"Deine Miete / Monat (£)","Type your own rent in any city to replace the typical figure (shown greyed in the box); leave it empty to use the typical rent.":"Gib in jeder Stadt deine eigene Miete ein, um den typischen Wert (grau im Feld) zu ersetzen; leer lassen für die typische Miete.","Wage tax, €20,000, class I":"Lohnsteuer, €20.000, Klasse I","Wage tax, €40,000, class I":"Lohnsteuer, €40.000, Klasse I","Wage tax, €65,000, class I":"Lohnsteuer, €65.000, Klasse I","Wage tax + Soli, €100,000, class I":"Lohnsteuer + Soli, €100.000, Klasse I","Wage tax + Soli, €250,000, class I (45% band)":"Lohnsteuer + Soli, €250.000, Klasse I (45%-Zone)","Wage tax, €40,000, class II, 1 child":"Lohnsteuer, €40.000, Klasse II, 1 Kind","Wage tax, €80,000, class III, 2 children (care-insurance child discount)":"Lohnsteuer, €80.000, Klasse III, 2 Kinder (Kinderabschlag Pflegeversicherung)","Taxable €10,000, no children":"Zu versteuern €10.000, keine Kinder","Taxable €20,000, 3 children":"Zu versteuern €20.000, 3 Kinder","Taxable €40,000, 2 children":"Zu versteuern €40.000, 2 Kinder","Taxable €50,000, 4 children":"Zu versteuern €50.000, 4 Kinder","Taxable €20,000, age 24":"Zu versteuern €20.000, 24 Jahre","Work-income reduction at €20,000 gross":"Arbeitseinkommens-Minderung bei €20.000 brutto","Low-wage deduction at €17,276 gross":"Geringverdiener-Abzug bei €17.276 brutto","Employer NI, £42,000":"Arbeitgeber-NI, £42.000","Employee EFKA 13.37%, €1,500 × 14":"EFKA Arbeitnehmer 13,37%, €1.500 × 14","Monthly EFKA at the €7,761.94 ceiling (gross €10,000)":"Monatlicher EFKA an der Grenze von €7.761,94 (brutto €10.000)","INPS employee, RAL €25,000":"INPS Arbeitnehmer, RAL €25.000","INPS employee, RAL €50,000":"INPS Arbeitnehmer, RAL €50.000","Employee social security, €20,000":"Sozialabgaben Arbeitnehmer, €20.000","Employee social security, €50,000":"Sozialabgaben Arbeitnehmer, €50.000","Net pay, RAL €25,000 (Bari)":"Netto, RAL €25.000 (Bari)","Net pay, RAL €50,000 (Milan)":"Netto, RAL €50.000 (Mailand)","Early pension at 62 with 15 years: lifelong cut":"Frührente mit 62 nach 15 Jahren: lebenslanger Abschlag","Full pension at 62 with 40 years: cut":"Volle Rente mit 62 nach 40 Jahren: Abschlag","Early pension at 63 with 35 years: cut":"Frührente mit 63 nach 35 Jahren: Abschlag","15 years of contributions: 50% of the base (base €2,000)":"15 Beitragsjahre: 50% der Bemessungsgrundlage (€2.000)","State Pension with 10 qualifying years (per year)":"State Pension mit 10 anrechenbaren Jahren (pro Jahr)","Group pension, lump sum after 25 years: tax rate":"Betrieblicher Pensionsplan, Kapital nach 25 Jahren: Steuersatz","Group pension, monthly pension after 12 years: tax rate":"Betrieblicher Pensionsplan, Rente nach 12 Jahren: Steuersatz","Group pension, early lump sum after 3 years: tax rate":"Betrieblicher Pensionsplan, vorzeitiges Kapital nach 3 Jahren: Steuersatz","Severance after 3 years (months of pay)":"Abfindung nach 3 Jahren (Monatsgehälter)","Severance after 16+ years (months of pay)":"Abfindung nach 16+ Jahren (Monatsgehälter)","Maximum statutory redundancy pay":"Maximale gesetzliche Redundancy-Abfindung","NASpI monthly maximum":"NASpI-Höchstbetrag pro Monat","Kindergeld, 2 children (per year)":"Kindergeld, 2 Kinder (pro Jahr)","Child benefit, 2 children (per year)":"Child Benefit, 2 Kinder (pro Jahr)","Purchasing power":"Kaufkraft","Two years of your salary":"Zwei Jahre deines Gehalts","Your salary in both years, in the same money":"Dein Gehalt in beiden Jahren, im gleichen Geldwert","Key takeaways":"Wichtigste Erkenntnisse","What you needed to earn each year to keep up with prices":"Was du jedes Jahr verdienen musstest, um mit den Preisen mitzuhalten","The numbers":"Die Zahlen","Same money, different countries: where purchasing power fell most":"Gleiches Geld, verschiedene Länder: wo die Kaufkraft am stärksten sank","Enter your gross monthly salary in a recent year and in an earlier year (up to 20 years before). Prices are the national consumer price index of the country selected above.":"Gib dein Bruttomonatsgehalt in einem aktuellen und einem früheren Jahr ein (bis zu 20 Jahre davor). Die Preise sind der nationale Verbraucherpreisindex des oben gewählten Landes.","Recent year":"Aktuelles Jahr","Gross / month in the recent year (€)":"Brutto / Monat im aktuellen Jahr (€)","Gross / month in the recent year (£)":"Brutto / Monat im aktuellen Jahr (£)","Earlier year (up to 20 years before)":"Früheres Jahr (bis zu 20 Jahre davor)","Gross / month in the earlier year (€)":"Brutto / Monat im früheren Jahr (€)","Gross / month in the earlier year (£)":"Brutto / Monat im früheren Jahr (£)","Amount to compare (in each country’s currency)":"Vergleichsbetrag (in der Währung jedes Landes)","Purchasing power {a} → {b} · {c}":"Kaufkraft {a} → {b} · {c}","Your net pay buys {p} more than in {a}":"Dein Netto kauft {p} mehr als {a}","Your net pay buys {p} less than in {a}":"Dein Netto kauft {p} weniger als {a}","Your gross pay buys {p} more than in {a}":"Dein Brutto kauft {p} mehr als {a}","Your gross pay buys {p} less than in {a}":"Dein Brutto kauft {p} weniger als {a}","Prices":"Preise","{x} in {a} = {y} in {b}":"{x} im Jahr {a} = {y} im Jahr {b}","Your pay, nominal":"Dein Gehalt, nominal","{x} → {y} gross / month":"{x} → {y} brutto / Monat","Your {a} salary in {b} money":"Dein Gehalt von {a} in Geld von {b}","gross / month you need to keep up":"brutto / Monat, um mitzuhalten","Gross needed for the same real net":"Nötiges Brutto für gleiches reales Netto","per month in {b}, to take home as much as in {a}":"pro Monat {b}, um so viel wie {a} herauszubekommen","Gap per month":"Differenz pro Monat","{y} a year":"{y} im Jahr","{a} as paid":"{a} wie gezahlt","{a} in {b} money":"{a} in Geld von {b}","Gross / month":"Brutto / Monat","Net / month (regular salary)":"Netto / Monat (reguläres Gehalt)","Kept after tax and contributions":"Bleibt nach Steuern und Abgaben","Real change":"Reale Veränderung","Salary needed to keep your {a} purchasing power":"Gehalt für die Kaufkraft von {a}","Your salary ({a} and {b})":"Dein Gehalt ({a} und {b})","Prices in {c} rose <b>{p}</b> between {a} and {b}: what cost {x} in {a} cost {y} in {b}.":"Die Preise ({c}) stiegen zwischen {a} und {b} um <b>{p}</b>: was {a} {x} kostete, kostete {b} {y}.","Your gross pay changed by {s} while prices rose {p}: in real terms you earn <b>{r} more</b>.":"Dein Brutto veränderte sich um {s}, die Preise stiegen um {p}: real verdienst du <b>{r} mehr</b>.","Your gross pay changed by {s} while prices rose {p}: in real terms you earn <b>{r} less</b>, like a pay cut of {m} a month in {b} money.":"Dein Brutto veränderte sich um {s}, die Preise stiegen um {p}: real verdienst du <b>{r} weniger</b>, wie eine Kürzung um {m} im Monat in Geld von {b}.","Tax and EFKA: you kept {k1} of your gross in {a} and {k2} in {b}, so your real net pay changed by <b>{rn}</b> (gross: {rg}).":"Steuern und EFKA: dir blieben {a} {k1} und {b} {k2} vom Brutto, dein reales Netto veränderte sich also um <b>{rn}</b> (Brutto: {rg}).","To take home the same real net pay as in {a}, you would need <b>{g}</b> gross a month in {b}; you earn {d} more than that.":"Für das gleiche reale Netto wie {a} bräuchtest du {b} <b>{g}</b> brutto im Monat; du verdienst {d} mehr.","To take home the same real net pay as in {a}, you would need <b>{g}</b> gross a month in {b}; you earn {d} less than that.":"Für das gleiche reale Netto wie {a} bräuchtest du {b} <b>{g}</b> brutto im Monat; du verdienst {d} weniger.","<b>{m} months</b> of work in {b} buy what a full year of work bought in {a}.":"<b>{m} Monate</b> Arbeit im Jahr {b} kaufen, was ein ganzes Arbeitsjahr {a} kaufte.","The biggest yearly price rise in this period was {v} in {y}; prices fell in {n} of the years.":"Der größte jährliche Preisanstieg im Zeitraum war {v} im Jahr {y}; in {n} Jahren fielen die Preise.","The biggest yearly price rise in this period was {v} in {y}.":"Der größte jährliche Preisanstieg im Zeitraum war {v} im Jahr {y}.","Average inflation was {v} a year; at that pace prices double every {d} years.":"Die durchschnittliche Inflation lag bei {v} im Jahr; in diesem Tempo verdoppeln sich die Preise alle {d} Jahre.","Type your gross salary for {a}. Until you do, the earlier salary is the one that would have kept the same purchasing power ({v}), so the result shows no change.":"Gib dein Bruttogehalt für {a} ein. Bis dahin ist das frühere Gehalt dasjenige, das die gleiche Kaufkraft erhalten hätte ({v}), daher zeigt das Ergebnis keine Veränderung.","Net pay over time is calculated only for Greece, where the app holds the tax and EFKA rules of every year since 2006. For {c} this comparison uses gross pay.":"Das Netto im Zeitverlauf wird nur für Griechenland berechnet, wo die App die Steuer- und EFKA-Regeln jedes Jahres seit 2006 kennt. Für {c} nutzt der Vergleich das Brutto.","The same amount of money in {a} and in {b}, in each country’s own currency (pounds for the UK). The only difference is local inflation: the higher it was, the more purchasing power savings and frozen salaries lost.":"Derselbe Betrag {a} und {b}, in der Währung jedes Landes (Pfund im Vereinigten Königreich). Der einzige Unterschied ist die örtliche Inflation: je höher sie war, desto mehr Kaufkraft verloren Ersparnisse und eingefrorene Gehälter.","Biggest loss of purchasing power":"Größter Kaufkraftverlust","Smallest loss":"Kleinster Verlust","{v} of the value gone":"{v} des Werts verloren","{c}: rank":"{c}: Platz","{n} of 5":"{n} von 5","1 = biggest loss":"1 = größter Verlust","Purchasing power lost, {a} → {b}":"Kaufkraftverlust, {a} → {b}","What money from {a} is worth over time (% of what it bought in {a})":"Was Geld von {a} im Zeitverlauf wert ist (% dessen, was es {a} kaufte)","Country":"Land","Prices {a} → {b}":"Preise {a} → {b}","{x} in {a} = in {b}":"{x} im Jahr {a} = im Jahr {b}","{x} kept since {a} is worth":"{x} seit {a} aufbewahrt sind wert","Purchasing power lost":"Kaufkraftverlust","Average inflation / year":"Durchschnittliche Inflation / Jahr","Highest year":"Höchstes Jahr","Purchasing power fell most in <b>{c1}</b>: {x} kept since {a} buys only what {v1} bought then. It fell least in <b>{c2}</b> ({v2}).":"Die Kaufkraft sank am stärksten in <b>{c1}</b>: {x} seit {a} kaufen nur noch, was damals {v1} kauften. Am wenigsten sank sie in <b>{c2}</b> ({v2}).","Inflation: annual average of the national consumer price index. ELSTAT (Greece, editable in the Assumptions table of the Salary tab), Destatis VPI (Germany), ISTAT NIC (Italy), INE IPC (Spain), ONS CPI (UK). 2026 is an estimate from data to August and the European Commission spring 2026 and Bank of England August 2026 forecasts. Checked October 2026.":"Inflation: Jahresdurchschnitt des nationalen Verbraucherpreisindex. ELSTAT (Griechenland, in der Annahmentabelle des Reiters Gehalt änderbar), Destatis VPI (Deutschland), ISTAT NIC (Italien), INE IPC (Spanien), ONS CPI (Vereinigtes Königreich). 2026 ist eine Schätzung mit Daten bis August und den Prognosen der EU-Kommission (Frühjahr 2026) und der Bank of England (August 2026). Geprüft im Oktober 2026.","Financial planner":"Finanzplaner","Your money":"Deine Finanzen","Monthly expenses (net amounts)":"Monatliche Ausgaben (Nettobeträge)","Financial health":"Finanzielle Gesundheit","When could you stop working?":"Wann könntest du aufhören zu arbeiten?","Your savings over the years":"Deine Ersparnisse über die Jahre","Where you could spend less":"Wo du weniger ausgeben könntest","More ideas for you":"Weitere Ideen für dich","Housing (rent or mortgage)":"Wohnen (Miete oder Kredit)","Food and groceries":"Lebensmittel und Einkauf","Transport and car":"Verkehr und Auto","Bills (power, water, phone, internet)":"Rechnungen (Strom, Wasser, Telefon, Internet)","Children and school":"Kinder und Schule","Leisure and eating out":"Freizeit und Essen gehen","Loan repayments (not the home)":"Kreditraten (ohne Wohnung)","Other":"Sonstiges","Vacations (per year)":"Urlaub (pro Jahr)","Amounts in today’s money. The planner uses the country, children and pension settings of the other tabs, and the state pension rules of the selected country.":"Beträge in heutigem Geld. Der Planer nutzt Land, Kinder und Renteneinstellungen der anderen Reiter sowie die Regeln der gesetzlichen Rente des gewählten Landes.","Gross / month now":"Brutto / Monat jetzt","Age":"Alter","Years worked so far":"Bisherige Arbeitsjahre","Average gross / month so far":"Durchschnittliches Brutto / Monat bisher","Savings and deposits now":"Ersparnisse und Einlagen jetzt","Return on savings above inflation (% / year)":"Rendite der Ersparnisse über der Inflation (% / Jahr)","Real pay rise (% / year)":"Reale Gehaltserhöhung (% / Jahr)","Plan until age":"Planen bis zum Alter","Show the benefit of spending less over (years)":"Vorteil geringerer Ausgaben zeigen über (Jahre)","Test: I want to stop working at age":"Test: Ich möchte aufhören zu arbeiten mit","Earliest age you could stop working · {c}":"Frühestes Alter, um aufzuhören · {c}","with your current spending, keeping enough money until age {p}":"mit deinen jetzigen Ausgaben, mit genug Geld bis {p}","not before 75 with your current spending; see the ideas below":"nicht vor 75 mit deinen jetzigen Ausgaben; siehe die Ideen unten","Not before 75":"Nicht vor 75","Net income / month":"Nettoeinkommen / Monat","average of the year, incl. extra salaries":"Jahresdurchschnitt inkl. Sonderzahlungen","Spending / month":"Ausgaben / Monat","vacations spread over 12 months":"Urlaub auf 12 Monate verteilt","Saved / month":"Gespart / Monat","{p} of your net income":"{p} deines Nettoeinkommens","With smarter spending":"Mit klügeren Ausgaben","earliest stop age if you cut the categories below":"frühestes Ausstiegsalter, wenn du die Kategorien unten kürzt","age {a}":"mit {a}","now":"jetzt","Strong":"Stark","Healthy":"Gesund","Watch":"Beobachten","Weak":"Schwach","Overall score":"Gesamtwertung","Income":"Einkommen","Your net income is {r}× your spending.":"Dein Nettoeinkommen beträgt das {r}-Fache deiner Ausgaben.","Savings rate":"Sparquote","You save {p} of your net income (aim for 15–20%).":"Du sparst {p} deines Nettoeinkommens (Ziel 15–20%).","Debt":"Schulden","Loan repayments take {p} of your net income (keep it under 10–15%).":"Kreditraten nehmen {p} deines Nettoeinkommens (besser unter 10–15%).","No loan repayments besides your home.":"Keine Kreditraten außer für die Wohnung.","Housing":"Wohnen","Housing takes {p} of your net income (healthy up to about 28%).":"Wohnen nimmt {p} deines Nettoeinkommens (gesund bis etwa 28%).","Emergency fund":"Notgroschen","Your savings cover {m} months of spending (aim for 3–6).":"Deine Ersparnisse decken {m} Monate Ausgaben (Ziel 3–6).","Retirement":"Ruhestand","You could stop at {a}; the full state pension starts at {f}.":"Du könntest mit {a} aufhören; die volle gesetzliche Rente beginnt mit {f}.","At this pace you would need to keep working past 75.":"In diesem Tempo müsstest du über 75 hinaus arbeiten.","Earliest stop, current habits":"Frühester Ausstieg, jetzige Gewohnheiten","Earliest stop, smarter spending":"Frühester Ausstieg, klügere Ausgaben","If you stop working today":"Wenn du heute aufhörst","Your test: stop at {a}":"Dein Test: Ausstieg mit {a}","State pension from {a}: {v} net / month":"Gesetzliche Rente ab {a}: {v} netto / Monat","No state pension: fewer than the minimum years of contributions":"Keine gesetzliche Rente: weniger als die Mindestbeitragsjahre","Money left at {p}: {v}":"Geld übrig mit {p}: {v}","Your savings last <b>1 year</b> (until age {a})":"Deine Ersparnisse reichen <b>1 Jahr</b> (bis {a})","Your savings last <b>{n} years</b> (until age {a})":"Deine Ersparnisse reichen <b>{n} Jahre</b> (bis {a})","Your savings and pension cover you <b>for life</b> (to {p})":"Ersparnisse und Rente reichen <b>lebenslang</b> (bis {p})","<b>Works</b>: your money lasts until {p}":"<b>Klappt</b>: dein Geld reicht bis {p}","<b>Not enough</b>: money runs out at {a}. Save {m} more a month until then, or spend less.":"<b>Reicht nicht</b>: das Geld ist mit {a} aufgebraucht. Spare bis dahin {m} mehr im Monat oder gib weniger aus.","Type an age in the Test box to check a stop age of your own.":"Gib im Feld Test ein Alter ein, um dein eigenes Ausstiegsalter zu prüfen.","Current habits (stop at {a})":"Jetzige Gewohnheiten (Ausstieg mit {a})","Smarter spending (stop at {a})":"Klügere Ausgaben (Ausstieg mit {a})","Your test (stop at {a})":"Dein Test (Ausstieg mit {a})","Keep working until the state pension ({a})":"Arbeiten bis zur gesetzlichen Rente ({a})","You spend / month":"Du gibst aus / Monat","% of net income":"% des Nettoeinkommens","Suggested ceiling":"Empfohlene Obergrenze","Possible saving / month":"Mögliche Ersparnis / Monat","Over {n} years (with return)":"In {n} Jahren (mit Rendite)","within":"im Rahmen","Total":"Gesamt","Suggested ceilings are common budgeting guidelines as a share of net income (in the spirit of the 50/30/20 rule: about half for needs, up to 30% for wants, at least 20% saved). Children: 6% per child, up to 18%. Cutting every category above its ceiling saves {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years at your return, and you could stop working at <b>{a}</b> instead of {b}.":"Die empfohlenen Obergrenzen sind übliche Budgetregeln als Anteil am Nettoeinkommen (im Sinne der 50/30/20-Regel: etwa die Hälfte für Notwendiges, bis 30% für Wünsche, mindestens 20% gespart). Kinder: 6% je Kind, bis 18%. Kürzt du jede Kategorie über ihrer Grenze, sparst du {m} im Monat: <b>{x}</b> nach {n} Jahren mit deiner Rendite, und du könntest mit <b>{a}</b> statt mit {b} aufhören.","All your categories are within the suggested ceilings. Well done.":"Alle deine Kategorien liegen innerhalb der empfohlenen Grenzen. Gut gemacht.","<b>Target to stop today:</b> you would need about {v} in savings; you have {p} of it.":"<b>Ziel für einen Ausstieg heute:</b> du bräuchtest etwa {v} an Ersparnissen; du hast {p} davon.","<b>Each {h} a month</b> you save from now on adds {v} by age {a} and moves your stop age to {s}.":"<b>Jede {h} im Monat</b>, die du ab jetzt sparst, ergeben {v} bis {a} und verschieben dein Ausstiegsalter auf {s}.","<b>Each {h} a month</b> you save from now on adds {v} by age {a}.":"<b>Jede {h} im Monat</b>, die du ab jetzt sparst, ergeben {v} bis {a}.","<b>Return matters:</b> earning 1 point more on your savings would let you stop at {s}.":"<b>Rendite zählt:</b> mit 1 Punkt mehr Rendite könntest du {s} aufhören.","<b>Pension gap:</b> your state pension covers {p} of your spending; the rest must come from savings.":"<b>Rentenlücke:</b> die gesetzliche Rente deckt {p} deiner Ausgaben; der Rest muss aus Ersparnissen kommen.","<b>Spending less in retirement:</b> many people spend 20–30% less once work costs, loans and children stop. With 20% less after you stop, you could stop at {s}.":"<b>Weniger Ausgaben im Ruhestand:</b> viele geben 20–30% weniger aus, wenn Arbeitskosten, Kredite und Kinder wegfallen. Mit 20% weniger nach dem Ausstieg könntest du {s} aufhören.","<b>Spending more than you earn:</b> you are using {v} of savings a month. Fix this first; nothing else works until it is positive.":"<b>Du gibst mehr aus, als du verdienst:</b> du verbrauchst {v} Ersparnisse im Monat. Behebe das zuerst; nichts anderes funktioniert, solange es negativ ist.","How it works: each year, savings grow at your real return, plus your net pay minus spending while you work; after you stop, spending is paid from savings and, once it starts, from the full state pension (claimed at the first age with no reduction, based on the years worked until you stop). Everything is in today’s money, with today’s tax and pension rules. Private pensions, property, inheritance and taxes on investment returns are not included. This is a planning estimate, not financial advice.":"So funktioniert es: jedes Jahr wachsen die Ersparnisse mit der realen Rendite, dazu Netto minus Ausgaben, solange du arbeitest; nach dem Ausstieg werden die Ausgaben aus den Ersparnissen bezahlt und, sobald sie beginnt, aus der vollen gesetzlichen Rente (im ersten Alter ohne Abschlag, auf Basis der Arbeitsjahre bis zum Ausstieg). Alles in heutigem Geld, mit heutigen Steuer- und Rentenregeln. Nicht enthalten: private Renten, Immobilien, Erbschaften und Steuern auf Kapitalerträge. Dies ist eine Planungsschätzung, keine Finanzberatung.","Gross / month now (€)":"Brutto / Monat jetzt (€)","Gross / month now (£)":"Brutto / Monat jetzt (£)","Average gross / month so far (€)":"Durchschnittliches Brutto / Monat bisher (€)","Average gross / month so far (£)":"Durchschnittliches Brutto / Monat bisher (£)","Savings and deposits now (€)":"Ersparnisse und Einlagen jetzt (€)","Savings and deposits now (£)":"Ersparnisse und Einlagen jetzt (£)","Housing (rent or mortgage) (€)":"Wohnen (Miete oder Kredit) (€)","Housing (rent or mortgage) (£)":"Wohnen (Miete oder Kredit) (£)","Food and groceries (€)":"Lebensmittel und Einkauf (€)","Food and groceries (£)":"Lebensmittel und Einkauf (£)","Transport and car (€)":"Verkehr und Auto (€)","Transport and car (£)":"Verkehr und Auto (£)","Bills (power, water, phone, internet) (€)":"Rechnungen (Strom, Wasser, Telefon, Internet) (€)","Bills (power, water, phone, internet) (£)":"Rechnungen (Strom, Wasser, Telefon, Internet) (£)","Children and school (€)":"Kinder und Schule (€)","Children and school (£)":"Kinder und Schule (£)","Leisure and eating out (€)":"Freizeit und Essen gehen (€)","Leisure and eating out (£)":"Freizeit und Essen gehen (£)","Loan repayments (not the home) (€)":"Kreditraten (ohne Wohnung) (€)","Loan repayments (not the home) (£)":"Kreditraten (ohne Wohnung) (£)","Other (€)":"Sonstiges (€)","Other (£)":"Sonstiges (£)","Vacations (per year) (€)":"Urlaub (pro Jahr) (€)","Vacations (per year) (£)":"Urlaub (pro Jahr) (£)","The average salary in each country: what it really buys":"Das Durchschnittsgehalt in jedem Land: was es wirklich kauft","Average gross salary per full-time employee, as paid in each country, and its purchasing power: converted with purchasing power parities into the same basket of goods, so a higher number really buys more. Years follow your choice above (OECD data go up to {l}).":"Durchschnittliches Bruttogehalt je Vollzeitbeschäftigtem, wie in jedem Land gezahlt, und seine Kaufkraft: mit Kaufkraftparitäten in denselben Warenkorb umgerechnet, sodass eine höhere Zahl wirklich mehr kauft. Die Jahre folgen deiner Auswahl oben (OECD-Daten reichen bis {l}).","Highest purchasing power, {y}":"Höchste Kaufkraft, {y}","Lowest purchasing power, {y}":"Niedrigste Kaufkraft, {y}","buys {x}× the average salary in {c}":"kauft das {x}-Fache des Durchschnittsgehalts ({c})","{v} in purchasing power a year":"{v} Kaufkraft im Jahr","Biggest real gain, {a} → {b}":"Größter realer Zuwachs, {a} → {b}","Biggest real fall, {a} → {b}":"Größter realer Rückgang, {a} → {b}","Smallest real gain, {a} → {b}":"Kleinster realer Zuwachs, {a} → {b}","Purchasing power of the average salary, {a}–{b}":"Kaufkraft des Durchschnittsgehalts, {a}–{b}","Average salary in {y}, in purchasing power (Greece = 100)":"Durchschnittsgehalt {y}, in Kaufkraft (Griechenland = 100)","Purchasing power (2025 PPP dollars)":"Kaufkraft (KKP-Dollar 2025)","Index, Greece = 100":"Index, Griechenland = 100","Average salary {y} (as paid)":"Durchschnittsgehalt {y} (wie gezahlt)","Per month {y} (÷12)":"Pro Monat {y} (÷12)","Change as paid":"Nominale Veränderung","Real change (after inflation)":"Reale Veränderung (nach Inflation)","Purchasing power {y}":"Kaufkraft {y}","Greece = 100":"Griechenland = 100","Rank":"Platz","With the average salary, purchasing power in {y} was highest in <b>{c1}</b> and lowest in <b>{c2}</b>: the average salary in {c1} buys <b>{x}×</b> what the average salary in {c2} buys.":"Mit dem Durchschnittsgehalt war die Kaufkraft {y} in <b>{c1}</b> am höchsten und in <b>{c2}</b> am niedrigsten: das Durchschnittsgehalt in {c1} kauft das <b>{x}-Fache</b> dessen in {c2}.","From {a} to {b} its purchasing power rose most in <b>{c3}</b> ({r3}) and least in <b>{c4}</b> ({r4}).":"Von {a} bis {b} stieg seine Kaufkraft am stärksten in <b>{c3}</b> ({r3}) und am wenigsten in <b>{c4}</b> ({r4}).","From {a} to {b} its purchasing power rose most in <b>{c3}</b> ({r3}) and fell most in <b>{c4}</b> ({r4}).":"Von {a} bis {b} stieg seine Kaufkraft am stärksten in <b>{c3}</b> ({r3}) und sank am stärksten in <b>{c4}</b> ({r4}).","From {a} to {b} its purchasing power fell least in <b>{c3}</b> ({r3}) and most in <b>{c4}</b> ({r4}).":"Von {a} bis {b} sank seine Kaufkraft am wenigsten in <b>{c3}</b> ({r3}) und am stärksten in <b>{c4}</b> ({r4}).","Your gross salary of {v} a year is <b>{p}</b> of the average salary in {c} ({a}, {y}).":"Dein Bruttogehalt von {v} im Jahr entspricht <b>{p}</b> des Durchschnittsgehalts in {c} ({a}, {y}).","{y} has no OECD figure yet, so {l} is used for the recent year.":"Für {y} gibt es noch keinen OECD-Wert, daher wird {l} als aktuelles Jahr verwendet.","Source: OECD, Average annual wages (AV_AN_WAGE, 2025 release): gross wage per full-time equivalent employee in the whole economy. Purchasing power uses OECD constant 2025 prices and 2025 US dollar purchasing power parities, which remove price-level differences between countries. Real change uses constant national prices. As paid is in each country’s own currency (pounds for the UK). These are averages, which are pulled up by high earners; the typical (median) worker earns less.":"Quelle: OECD, Average annual wages (AV_AN_WAGE, Ausgabe 2025): Bruttolohn je Vollzeitäquivalent in der Gesamtwirtschaft. Die Kaufkraft nutzt konstante Preise von 2025 und Kaufkraftparitäten in US-Dollar 2025, die Preisniveauunterschiede zwischen Ländern herausrechnen. Die reale Veränderung nutzt konstante nationale Preise. Nominale Beträge sind in der Währung jedes Landes (Pfund im Vereinigten Königreich). Es sind Durchschnittswerte, die von Spitzenverdienern nach oben gezogen werden; der typische (Median-)Beschäftigte verdient weniger.","My salary is":"Mein Gehalt ist","Gross (before tax)":"Brutto (vor Steuern)","Net (what I receive, payslip)":"Netto (was ich bekomme, Abrechnung)","Net / month now (payslip)":"Netto / Monat jetzt (Abrechnung)","Return on savings (% / year)":"Rendite der Ersparnisse (% / Jahr)","Expected inflation (% / year)":"Erwartete Inflation (% / Jahr)","Pay rise (% / year)":"Gehaltserhöhung (% / Jahr)","Show amounts in":"Beträge anzeigen in","Future money (with inflation)":"Künftigem Geld (mit Inflation)","Today’s money":"Heutigem Geld","Expenses are in today’s money; every year they rise with inflation, also after you stop working, and so does the state pension. Your pay rises by the pay rise you enter and savings earn the return you enter. The planner uses the country, children and pension settings of the other tabs.":"Die Ausgaben sind in heutigem Geld; jedes Jahr steigen sie mit der Inflation, auch nach dem Ausstieg, ebenso die gesetzliche Rente. Dein Gehalt steigt um die eingegebene Erhöhung und die Ersparnisse bringen die eingegebene Rendite. Der Planer nutzt Land, Kinder und Renteneinstellungen der anderen Reiter.","from your net salary; ≈ {g} gross / month":"aus deinem Netto; ≈ {g} brutto / Monat","Money left at {p}: {v} ({r} in today’s money)":"Geld übrig mit {p}: {v} ({r} in heutigem Geld)","How it works: each year your savings earn the return you enter. While you work you add your net pay (rising by your pay rise) and pay your expenses (rising with inflation). After you stop, expenses keep rising with inflation and are paid from savings and, once it starts, from the full state pension, which also rises with inflation (claimed at the first age with no reduction, based on the years worked until you stop). If your pay rises faster than inflation, your pension is higher too. A return equal to inflation means your savings only keep their value. Today’s tax and pension rules; private pensions, property, inheritance and taxes on investment returns are not included. This is a planning estimate, not financial advice.":"So funktioniert es: jedes Jahr bringen deine Ersparnisse die eingegebene Rendite. Solange du arbeitest, kommt dein Netto dazu (steigt mit der Gehaltserhöhung) und du zahlst deine Ausgaben (steigen mit der Inflation). Nach dem Ausstieg steigen die Ausgaben weiter mit der Inflation und werden aus den Ersparnissen bezahlt und, sobald sie beginnt, aus der vollen gesetzlichen Rente, die ebenfalls mit der Inflation steigt (im ersten Alter ohne Abschlag, auf Basis der Arbeitsjahre bis zum Ausstieg). Steigt dein Gehalt schneller als die Inflation, ist auch die Rente höher. Eine Rendite in Höhe der Inflation bedeutet, dass die Ersparnisse nur ihren Wert halten. Heutige Steuer- und Rentenregeln; nicht enthalten: private Renten, Immobilien, Erbschaften und Steuern auf Kapitalerträge. Dies ist eine Planungsschätzung, keine Finanzberatung.","Net / month now (payslip) (€)":"Netto / Monat jetzt (Abrechnung) (€)","Net / month now (payslip) (£)":"Netto / Monat jetzt (Abrechnung) (£)","Adults in household":"Erwachsene im Haushalt","City (for typical costs)":"Stadt (für typische Kosten)","Typical cost ({c})":"Typische Kosten ({c})","{p} of net income":"{p} des Nettoeinkommens","typical cost in {c}":"typische Kosten in {c}","{p} of your income":"{p} deines Einkommens","6% of income per child":"6% des Einkommens je Kind","10% of income (debt limit)":"10% des Einkommens (Schuldengrenze)","share of what is left":"Anteil am Rest","<b>Money for wants:</b> after needs, loan repayments and saving 10%, you have <b>{w}</b> a month for leisure, vacations and other spending.":"<b>Geld für Wünsche:</b> nach Grundbedarf, Kreditraten und 10% Sparen bleiben dir <b>{w}</b> im Monat für Freizeit, Urlaub und Sonstiges.","<b>Money for wants:</b> after needs, loan repayments and saving 10%, nothing is left, so the ceilings for leisure, vacations and other spending are 0.":"<b>Geld für Wünsche:</b> nach Grundbedarf, Kreditraten und 10% Sparen bleibt nichts übrig, daher liegen die Grenzen für Freizeit, Urlaub und Sonstiges bei 0.","Cutting every category above its ceiling saves {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Kürzt du jede Kategorie über ihrer Grenze, sparst du {m} im Monat: <b>{x}</b> nach {n} Jahren, und du könntest mit <b>{s2}</b> statt mit {s1} aufhören.","Typical rent in your area (optional)":"Typische Miete in deiner Gegend (optional)","Spending falls from age":"Ausgaben sinken ab dem Alter","…and again from age":"…und erneut ab dem Alter","by (per month, today’s money)":"um (pro Monat, heutiges Geld)","your local rent":"deine örtliche Miete","<b>Lower spending later:</b> from age {a} your spending falls by {v} a month in today’s money ({p} of today’s spending). This is included in all the results above.":"<b>Später weniger Ausgaben:</b> ab {a} sinken deine Ausgaben um {v} im Monat in heutigem Geld ({p} der heutigen Ausgaben). Das ist in allen Ergebnissen oben bereits enthalten.","<b>How the ceilings work:</b> for needs (housing, food, transport, bills) the ceiling is the higher of the typical cost in your country and a share of your income (housing 28%, food 14%, transport 10%, bills 7%), so you are never asked to spend less than a typical household. Typical costs come only from open official statistics: Eurostat household budget survey (average spending on food, utilities, phone/internet and transport; rent paid by households renting at market price, using the EU-SILC share of renters), updated to 2026 with the price index of each category; for the UK, the ONS average private rent (August 2026) and ONS inflation. They are scaled to your household ({a} adult(s), {k} child(ren)) with the OECD equivalence scale; housing and utilities are scaled half as much because they have strong economies of scale. National averages include older, cheaper contracts: if rents where you live are higher, type the typical rent of your area. Wants (leisure 45%, vacations 35%, other 20%) share what is left after needs, loan repayments and a 10% saving, up to 30% of income; what you do not use in one goes to the others.":"<b>So funktionieren die Grenzen:</b> beim Grundbedarf (Wohnen, Lebensmittel, Verkehr, Rechnungen) ist die Grenze der höhere Wert aus den typischen Kosten in deinem Land und einem Anteil deines Einkommens (Wohnen 28%, Lebensmittel 14%, Verkehr 10%, Rechnungen 7%), damit du nie weniger ausgeben sollst als ein typischer Haushalt. Die typischen Kosten stammen nur aus offenen amtlichen Statistiken: Eurostat-Haushaltsbudgeterhebung (durchschnittliche Ausgaben für Lebensmittel, Nebenkosten, Telefon/Internet und Verkehr; Miete von Haushalten, die zu Marktpreisen mieten, mit dem Mieteranteil aus EU-SILC), mit dem Preisindex jeder Kategorie auf 2026 hochgerechnet; für das Vereinigte Königreich die durchschnittliche private Miete der ONS (August 2026) und die ONS-Inflation. Sie werden mit der OECD-Äquivalenzskala an deinen Haushalt angepasst ({a} Erwachsene, {k} Kinder); Wohnen und Nebenkosten nur halb so stark, weil sie starke Größenvorteile haben. Landesdurchschnitte enthalten ältere, günstigere Verträge: sind die Mieten bei dir höher, gib die typische Miete deiner Gegend ein. Wünsche (Freizeit 45%, Urlaub 35%, Sonstiges 20%) teilen sich, was nach Grundbedarf, Kreditraten und 10% Sparen übrig bleibt, höchstens 30% des Einkommens; was du in einer Kategorie nicht nutzt, geht an die anderen.","Typical rent in your area (optional) (€)":"Typische Miete in deiner Gegend (optional) (€)","Typical rent in your area (optional) (£)":"Typische Miete in deiner Gegend (optional) (£)","by (per month, today’s money) (€)":"um (pro Monat, heutiges Geld) (€)","by (per month, today’s money) (£)":"um (pro Monat, heutiges Geld) (£)","Empty fields use what you entered in the Salary and Pension tabs (shown greyed); type a value to override it.":"Leere Felder übernehmen deine Angaben aus den Reitern Gehalt und Rente (grau angezeigt); gib einen Wert ein, um sie zu ändern."," Room left: {r} a year, so the From salary box can go up to {p} (it is a % of salary only, without the bonus).":" Verbleibender Spielraum: {r} im Jahr, das Feld Vom Gehalt kann also bis {p} gehen (es ist ein % nur vom Gehalt, ohne Bonus)."," Over the limit by {r} a year: that part gets no tax deduction.":" Über dem Limit um {r} im Jahr: dieser Teil ist nicht steuerlich absetzbar.","{v} per payment":"{v} pro Zahlung","<b>You have not typed any past salaries yet.</b> Until you do, every earlier year uses your {y} salary ({m} / month) moved back with inflation (the grey numbers in the Gross / mo column). That keeps purchasing power the same in every year, so the bars come out almost equal. Type what you really earned in each year to see your own history.":"<b>Du hast noch keine früheren Gehälter eingegeben.</b> Bis dahin nutzt jedes frühere Jahr dein Gehalt von {y} ({m} / Monat), mit der Inflation zurückgerechnet (die grauen Zahlen in der Spalte Brutto / Monat). So bleibt die Kaufkraft in jedem Jahr gleich und die Balken sind fast gleich hoch. Gib ein, was du in jedem Jahr wirklich verdient hast, um deine eigene Entwicklung zu sehen.","<b>{n} years have no salary typed in.</b> Those years use your {y} salary ({m} / month) moved back with inflation (grey numbers in the Gross / mo column), so they show the same purchasing power as {y}. Type your real salary there to replace them.":"<b>Für {n} Jahre ist kein Gehalt eingegeben.</b> Sie nutzen dein Gehalt von {y} ({m} / Monat), mit der Inflation zurückgerechnet (graue Zahlen in der Spalte Brutto / Monat), und zeigen daher dieselbe Kaufkraft wie {y}. Gib dort dein echtes Gehalt ein, um sie zu ersetzen.","Estimate: your current salary adjusted for inflation. Type your real salary for this year.":"Schätzung: dein aktuelles Gehalt, inflationsbereinigt. Gib dein echtes Gehalt für dieses Jahr ein.","Your money, calculated":"Ihr Geld, berechnet","EFKA":"EFKA","Not eligible":"Kein Anspruch","Full pension":"Volle Rente","Your contributions":"Deine Beiträge","All contributions":"Alle Beiträge","Working days":"Arbeitstage","You keep":"Dir bleiben","Same salary, every country":"Gleiches Gehalt, jedes Land","Rent & bills":"Miete & Nebenkosten","Countries shown":"Angezeigte Länder","All countries":"Alle Länder","Greece, Germany, Italy, Spain, UK, France":"Griechenland, Deutschland, Italien, Spanien, UK, Frankreich","gross / month":"brutto / Monat","Freiberufler":"Freiberufler","gross":"brutto","net":"netto","Gross / month in the recent year":"Brutto / Monat im jüngeren Jahr","Gross / month in the earlier year":"Brutto / Monat im früheren Jahr","nominal EUR":"nominale EUR"," (= {eur} at {rate} per €)":" (= {eur} zu {rate} pro €)"," / month in Greek prices":" / Monat in griechischen Preisen","adults + children":"Erwachsene + Kinder","Money left each month after rent and bills, in Greek prices":"Monatlich übrig nach Miete und Nebenkosten, in griechischen Preisen","Countries side by side (per month)":"Länder im Vergleich (pro Monat)","Typical rent":"Übliche Miete","Utilities, phone, internet":"Nebenkosten, Telefon, Internet","Price level (EU=100)":"Preisniveau (EU=100)","Left, in Greek prices":"Übrig, in griechischen Preisen","Typical national costs from open official statistics only: average rent paid by renting households and spending on utilities, phone and internet (Eurostat household budget survey and EU-SILC, updated to 2026 prices with each category’s price index; UK: ONS average private rent), scaled to the household on the left. Price levels: Eurostat 2024. Non-euro amounts are converted at ECB reference rates of 5 October 2026. Big cities, especially their rents, are usually more expensive than these national averages.":"Übliche landesweite Kosten nur aus offenen amtlichen Statistiken: durchschnittliche Miete von Mieterhaushalten und Ausgaben für Nebenkosten, Telefon und Internet (Eurostat-Haushaltsbudgeterhebung und EU-SILC, mit dem Preisindex jeder Kategorie auf Preise von 2026 fortgeschrieben; UK: durchschnittliche private Miete laut ONS), angepasst an den Haushalt links. Preisniveaus: Eurostat 2024. Beträge außerhalb des Euroraums sind zu den EZB-Referenzkursen vom 5. Oktober 2026 umgerechnet. Großstädte, vor allem ihre Mieten, sind meist teurer als diese Landesdurchschnitte.","Same, in Greek prices":"Dasselbe, in griechischen Preisen","Pensions: official 2026 amounts (Greek national pension, German pension value, Italian transformation coefficients, Spanish maximum pension and scale, UK State Pension). Germany tax: official BMF wage-tax interface (Lohnsteuer 2026). Greece: tax table for Law 5246/2025. Italy and Spain: published 2026 calculations (Spain on the general scale; Spanish payroll withholding can differ slightly from the final annual tax). UK: HMRC 2026/27 rates applied by hand. Data last checked October 2026. Social-security rates, ceilings and pension rules were checked separately against 2026 official notices (see each country’s rules).":"Renten: amtliche Beträge 2026 (griechische Nationalrente, deutscher Rentenwert, italienische Umwandlungskoeffizienten, spanische Höchstrente und Skala, britische State Pension). Steuer Deutschland: amtliche BMF-Lohnsteuerschnittstelle (Lohnsteuer 2026). Griechenland: Steuertabelle zum Gesetz 5246/2025. Italien und Spanien: veröffentlichte Berechnungen 2026 (Spanien mit der allgemeinen Skala; der spanische Lohnsteuerabzug kann leicht von der endgültigen Jahressteuer abweichen). UK: HMRC-Sätze 2026/27 von Hand angewendet. Daten zuletzt geprüft im Oktober 2026. Beitragssätze, Beitragsgrenzen und Rentenregeln wurden gesondert mit amtlichen Bekanntmachungen 2026 abgeglichen (siehe die Regeln jedes Landes).","New-resident regimes applied: Greece art. 5C (income tax on 50% of pay, 7 years), Italy impatriati (50% exempt, 60% with a minor child, 5 years), Spain Beckham law (flat 24%, 6 years). Germany has no such regime; the UK taxes UK work in full (its 4-year regime covers foreign income and up to 30% of pay for workdays abroad). Conditions apply, e.g. not tax-resident there in recent years.":"Angewendete Regelungen für Zuzügler: Griechenland Art. 5C (Einkommensteuer auf 50 % des Gehalts, 7 Jahre), Italien impatriati (50 % steuerfrei, 60 % mit minderjährigem Kind, 5 Jahre), Spanien Beckham-Gesetz (pauschal 24 %, 6 Jahre). Deutschland hat keine solche Regelung; das UK besteuert Arbeit im UK voll (seine 4-Jahres-Regelung betrifft ausländische Einkünfte und bis zu 30 % des Gehalts für Arbeitstage im Ausland). Es gelten Bedingungen, z. B. in den letzten Jahren dort nicht steuerlich ansässig gewesen zu sein.","Old-age insurance 6.90% + 0.40%":"Altersversicherung 6,90 % + 0,40 %","Supplementary pension AGIRC-ARRCO (incl. CEG/CET)":"Zusatzrente AGIRC-ARRCO (inkl. CEG/CET)","CSG and CRDS 9.7% (on 98.25% of pay)":"CSG und CRDS 9,7 % (auf 98,25 % des Gehalts)","Company health plan (mutuelle), your half":"Betriebliche Krankenzusatzversicherung (mutuelle), deine Hälfte","Income tax (scale, withheld at source)":"Einkommensteuer (Tarif, an der Quelle einbehalten)","Family allowance (paid separately)":"Familienbeihilfe (separat gezahlt)","Micro-entrepreneur contributions (URSSAF)":"Beiträge Micro-Entrepreneur (URSSAF)","by collective agreement":"laut Tarifvertrag","worked or paid":"gearbeitet oder bezahlt","1–3 months (agreement)":"1–3 Monate (Vereinbarung)","Legal severance":"Gesetzliche Abfindung","France":"Frankreich","Tax household":"Steuerhaushalt","Single":"Ledig","Married or PACS, sole earner":"Verheiratet oder PACS, Alleinverdiener","Company health plan total / month (half paid by employer)":"Betriebliche Krankenzusatzversicherung gesamt / Monat (Hälfte vom Arbeitgeber)","Executive status (cadre)":"Leitender Angestellter (cadre)","Activity":"Tätigkeit","Liberal profession (BNC)":"Freier Beruf (BNC)","Services (BIC)":"Dienstleistungen (BIC)","Sales (BIC)":"Handel (BIC)","Flat income-tax option (versement libératoire)":"Pauschale Einkommensteuer (versement libératoire)","2026 scale (2025 income): 0% to €11,600, 11% to €29,579, 30% to €84,577, 41% to €181,917, 45% above, per tax share after a 10% expense allowance (€509–14,555). Family quotient: 1 share per adult, ½ for each of the first two children, 1 from the third, capped at €1,807 per half share; low-tax reduction (décote) below €1,982 of tax for a single person. Withheld monthly at source.":"Tarif 2026 (Einkommen 2025): 0 % bis 11.600 €, 11 % bis 29.579 €, 30 % bis 84.577 €, 41 % bis 181.917 €, 45 % darüber, pro Steueranteil nach einer Kostenpauschale von 10 % (509–14.555 €). Familienquotient: 1 Anteil pro Erwachsenem, ½ für jedes der ersten beiden Kinder, 1 ab dem dritten, begrenzt auf 1.807 € pro halben Anteil; Ermäßigung für geringe Steuer (décote) unter 1.982 € Steuer für Alleinstehende. Monatlich an der Quelle einbehalten.","Social contributions":"Sozialbeiträge","Employee about 22%: old-age 6.90% up to the ceiling (€4,005/month) + 0.40%, AGIRC-ARRCO 4.01% (10.80% above the ceiling incl. CEG), CSG/CRDS 9.7% on 98.25% of pay, plus half the company health plan. Employer about 43% before the 2026 general reduction (RGDU), which removes up to 39.81 points at the minimum wage and fades out at 3× it (€5,469/month).":"Arbeitnehmer etwa 22 %: Alter 6,90 % bis zur Beitragsgrenze (4.005 €/Monat) + 0,40 %, AGIRC-ARRCO 4,01 % (10,80 % über der Grenze inkl. CEG), CSG/CRDS 9,7 % auf 98,25 % des Gehalts, plus die Hälfte der betrieblichen Krankenzusatzversicherung. Arbeitgeber etwa 43 % vor der allgemeinen Ermäßigung 2026 (RGDU), die beim Mindestlohn bis zu 39,81 Punkte abzieht und beim Dreifachen ausläuft (5.469 €/Monat).","Family":"Familie","Family allowance from the 2nd child: €152.25/month for 2 children, €347.32 for 3 (April 2026), lower for higher incomes. Calculated for one taxpayer; married couples file jointly.":"Familienbeihilfe ab dem 2. Kind: 152,25 €/Monat für 2 Kinder, 347,32 € für 3 (April 2026), weniger bei höheren Einkommen. Berechnet für einen Steuerpflichtigen; Ehepaare werden gemeinsam veranlagt.","Legal premiums":"Gesetzliche Zuschläge","Hours beyond 35 a week: +25% for the first 8 (36th to 43rd hour), +50% beyond, unless an agreement sets at least +10%. Usual annual quota 220 hours; max 48 hours in a week and 44 on average over 12 weeks.":"Stunden über 35 pro Woche: +25 % für die ersten 8 (36. bis 43. Stunde), +50 % darüber, sofern eine Vereinbarung nicht mindestens +10 % festlegt. Übliches Jahreskontingent 220 Stunden; höchstens 48 Stunden in einer Woche und im Schnitt 44 über 12 Wochen.","Tax-free overtime":"Steuerfreie Überstunden","Overtime pay is exempt from income tax up to €7,500 net a year, and employee pension contributions on it are cut by 11.31%. Both are applied here.":"Überstundenvergütung ist bis 7.500 € netto pro Jahr einkommensteuerfrei, und die Rentenbeiträge des Arbeitnehmers darauf sinken um 11,31 %. Beides wird hier angewendet.","220 h / year (quota)":"220 Std. / Jahr (Kontingent)","Contributions on turnover: 25.6% liberal professions (BNC), 21.2% services, 12.3% sales (2026), plus 0.1–0.3% training. Income tax on turnover minus a flat allowance of 34%, 50% or 71%, or optionally a flat 2.2%, 1.7% or 1% of turnover. Turnover caps €83,600 (services, BNC) and €203,100 (sales). Real costs are not deductible. No VAT below the VAT threshold.":"Beiträge auf den Umsatz: 25,6 % freie Berufe (BNC), 21,2 % Dienstleistungen, 12,3 % Handel (2026), plus 0,1–0,3 % Weiterbildung. Einkommensteuer auf den Umsatz abzüglich einer Pauschale von 34 %, 50 % oder 71 %, oder wahlweise pauschal 2,2 %, 1,7 % oder 1 % des Umsatzes. Umsatzgrenzen 83.600 € (Dienstleistungen, BNC) und 203.100 € (Handel). Tatsächliche Kosten sind nicht abzugsfähig. Keine Mehrwertsteuer unter der Schwelle.","Basic pension (CNAV)":"Grundrente (CNAV)","Average of your best 25 years (capped at the social-security ceiling) × 50% × quarters insured ÷ quarters required. Each missing quarter cuts the 50% by 0.625 points (max 20 quarters), unless you claim at 67. Quarters beyond the requirement after the legal age add 1.25% each.":"Durchschnitt deiner besten 25 Jahre (begrenzt auf die Beitragsbemessungsgrenze) × 50 % × versicherte Quartale ÷ erforderliche Quartale. Jedes fehlende Quartal senkt die 50 % um 0,625 Punkte (max. 20 Quartale), außer bei Rentenbeginn mit 67. Quartale über dem Erforderlichen nach dem gesetzlichen Alter bringen je 1,25 %.","Ages after the 2026 suspension":"Altersgrenzen nach der Aussetzung 2026","The 2023 reform is suspended until January 2028 (LFSS 2026): legal age 62y9m for those born in 1964, about 63 for 1965, 63y3m for 1966, 63y6m for 1967, 63y9m for 1968, 64 later under current law; 170 quarters for 1964, 171 for 1965, 172 from 1966. Full rate automatically at 67.":"Die Reform von 2023 ist bis Januar 2028 ausgesetzt (LFSS 2026): gesetzliches Alter 62 J. 9 M. für den Jahrgang 1964, etwa 63 für 1965, 63 J. 3 M. für 1966, 63 J. 6 M. für 1967, 63 J. 9 M. für 1968, danach 64 nach geltendem Recht; 170 Quartale für 1964, 171 für 1965, 172 ab 1966. Voller Satz automatisch mit 67.","Supplementary pension (AGIRC-ARRCO)":"Zusatzrente (AGIRC-ARRCO)","Points = 6.20% of pay up to the ceiling + 17% above, ÷ €20.1877; each point pays €1.4386 a year (frozen until October 2026). Net of CSG, CRDS and CASA (about 9.1%) and income tax.":"Punkte = 6,20 % des Gehalts bis zur Grenze + 17 % darüber, ÷ 20,1877 €; jeder Punkt bringt 1,4386 € pro Jahr (eingefroren bis Oktober 2026). Netto nach CSG, CRDS und CASA (etwa 9,1 %) und Einkommensteuer.","Plan d’épargne retraite (PER): your voluntary payments are deducted from taxable income within the limit; employer payments into a company PER are free of income tax but carry CSG/CRDS. At retirement, the deducted payments are taxed at your income-tax rate and gains at the 31.4% flat tax (from 2026); a lump sum or an annuity can be chosen.":"Plan d’épargne retraite (PER): deine freiwilligen Einzahlungen werden im Rahmen der Grenze vom steuerpflichtigen Einkommen abgezogen; Arbeitgeberzahlungen in einen Betriebs-PER sind einkommensteuerfrei, aber CSG/CRDS-pflichtig. Im Ruhestand werden die abgezogenen Einzahlungen zu deinem Steuersatz und die Erträge mit der Pauschalsteuer von 31,4 % (ab 2026) besteuert; Kapital oder Rente wählbar.","Victory in Europe Day":"Tag des Sieges in Europa","Bastille Day":"Nationalfeiertag (14. Juli)","Armistice Day":"Waffenstillstandstag","2.5 working days per month: 30 working days on a 6-day count, i.e. 25 days on a 5-day week (5 weeks), taken mainly between May and October; 4 weeks can be taken in summer. Many employees also get RTT days for working more than 35 hours. 11 public holidays; Alsace-Moselle has 2 more.":"2,5 Arbeitstage pro Monat: 30 Werktage bei 6-Tage-Zählung, also 25 Tage bei einer 5-Tage-Woche (5 Wochen), hauptsächlich zwischen Mai und Oktober; 4 Wochen können im Sommer genommen werden. Viele Arbeitnehmer erhalten auch RTT-Tage für Arbeit über 35 Stunden. 11 Feiertage; Elsass-Mosel hat 2 mehr.","16 weeks (6 before, 10 after birth); 26 from the 3rd child":"16 Wochen (6 vor, 10 nach der Geburt); 26 ab dem 3. Kind","Daily allowance from health insurance, up to about €104/day":"Tagegeld der Krankenversicherung, bis etwa 104 €/Tag","25 days (32 for twins), 4 compulsory right after birth, plus 3 days birth leave":"25 Tage (32 bei Zwillingen), davon 4 Pflichttage direkt nach der Geburt, plus 3 Tage Geburtsurlaub","Health-insurance allowance; birth days paid by employer":"Leistung der Krankenversicherung; Geburtstage vom Arbeitgeber bezahlt","Additional birth leave (from July 2026)":"Zusätzlicher Geburtsurlaub (ab Juli 2026)","1 or 2 months per parent after maternity or paternity leave":"1 oder 2 Monate pro Elternteil nach Mutterschafts- oder Vaterschaftsurlaub","70% of net pay the 1st month, 60% the 2nd (capped)":"70 % des Nettogehalts im 1. Monat, 60 % im 2. (gedeckelt)","Until the child turns 3, full or part time":"Bis zum 3. Geburtstag des Kindes, Vollzeit oder Teilzeit","PreParE allowance (~€460/month full time) or unpaid":"PreParE-Leistung (~460 €/Monat in Vollzeit) oder unbezahlt","Sick child":"Krankes Kind","3 days a year (5 if under 1 or 3+ children), child under 16":"3 Tage pro Jahr (5 bei Kind unter 1 oder 3+ Kindern), Kind unter 16","Unpaid unless the agreement says otherwise":"Unbezahlt, sofern die Vereinbarung nichts anderes vorsieht","Family events":"Familienereignisse","Wedding or PACS 4 days, death of a child 14 days, of a spouse or parent 3 days":"Hochzeit oder PACS 4 Tage, Tod eines Kindes 14 Tage, eines Ehepartners oder Elternteils 3 Tage","Paid by employer":"Vom Arbeitgeber bezahlt","3 waiting days, then health-insurance allowance":"3 Karenztage, dann Leistung der Krankenversicherung","50% of pay; employer tops up to 90% after 1 year of service":"50 % des Gehalts; der Arbeitgeber stockt nach 1 Dienstjahr auf 90 % auf","Dismissal (personal or economic)":"Kündigung (personen- oder betriebsbedingt)","Mutual termination (rupture conventionnelle)":"Einvernehmliche Beendigung (rupture conventionnelle)","After 8 months of service: ¼ month’s pay per year for the first 10 years, ⅓ per year beyond (more under many collective agreements). Free of income tax; free of contributions up to 2× the annual ceiling. Not due for serious misconduct.":"Nach 8 Monaten Dienstzeit: ¼ Monatsgehalt pro Jahr für die ersten 10 Jahre, ⅓ pro Jahr darüber (mehr in vielen Tarifverträgen). Einkommensteuerfrei; beitragsfrei bis zum 2-Fachen der Jahresgrenze. Nicht bei schwerem Fehlverhalten.","Notice and mutual termination":"Kündigungsfrist und einvernehmliche Beendigung","Notice: 1 month after 6 months of service, 2 months after 2 years (worked or paid). A rupture conventionnelle needs at least the legal severance, gives the right to unemployment benefit and has a 15-day withdrawal period.":"Kündigungsfrist: 1 Monat nach 6 Monaten Dienstzeit, 2 Monate nach 2 Jahren (gearbeitet oder bezahlt). Eine rupture conventionnelle erfordert mindestens die gesetzliche Abfindung, gibt Anspruch auf Arbeitslosengeld und hat eine Widerrufsfrist von 15 Tagen.","Unemployment benefit (ARE)":"Arbeitslosengeld (ARE)","The higher of 57% of the daily reference wage or 40.4% + €13.18, max 75% (and €300.21/day). Duration 75% of the time worked in the last 24 months (36 from 55): max 18 months, 22.5 at 55–56, 27 from 57; −30% after 6 months on high benefits under 55. Not after resignation.":"Der höhere Wert aus 57 % des täglichen Referenzlohns oder 40,4 % + 13,18 €, max. 75 % (und 300,21 €/Tag). Dauer 75 % der Arbeitszeit der letzten 24 Monate (36 ab 55): max. 18 Monate, 22,5 mit 55–56, 27 ab 57; −30 % nach 6 Monaten bei hohen Leistungen unter 55. Nicht nach Eigenkündigung.","Paying {c} a year (5% of salary) into a PER lowers your income tax by about <b>{s}</b>.":"Wenn du {c} pro Jahr (5 % des Gehalts) in einen PER einzahlst, sinkt deine Einkommensteuer um etwa <b>{s}</b>.","Overtime is tax-free up to €7,500 a year and carries lower contributions: see the Extra pay tab.":"Überstunden sind bis 7.500 € pro Jahr steuerfrei und mit niedrigeren Beiträgen belegt: siehe den Reiter Zusatzvergütung.","Family allowance from the 2nd child (€152.25/month for 2, €347.32 for 3 from April 2026), halved or quartered for high household incomes. Couples are taxed jointly in France, which this table does not model.":"Familienbeihilfe ab dem 2. Kind (152,25 €/Monat für 2, 347,32 € für 3 ab April 2026), halbiert oder geviertelt bei hohen Haushaltseinkommen. Paare werden in Frankreich gemeinsam besteuert, was diese Tabelle nicht berechnet.","Legal severance ¼ month per year (⅓ after 10 years), tax-free":"Gesetzliche Abfindung ¼ Monat pro Jahr (⅓ nach 10 Jahren), steuerfrei","16 weeks paid by health insurance (up to ~€104/day)":"16 Wochen von der Krankenversicherung bezahlt (bis ~104 €/Tag)","25 days paid by health insurance + 3 birth days":"25 Tage von der Krankenversicherung bezahlt + 3 Geburtstage","Until age 3 (PreParE ~€460/month); new birth leave 1–2 months per parent at 70%/60% of net":"Bis 3 Jahre (PreParE ~460 €/Monat); neuer Geburtsurlaub 1–2 Monate pro Elternteil zu 70 %/60 % des Nettos","3 waiting days, then 50% (90% with employer top-up after 1 year)":"3 Karenztage, dann 50 % (90 % mit Aufstockung durch den Arbeitgeber nach 1 Jahr)","Non-executive employee in a company with fewer than 11 staff, standard accident rate 2.08%; collective-agreement extras (13th month, provident schemes), meal vouchers and transport support are not modelled. Income tax is the annual scale for one tax household; monthly withholding uses a personal rate that can differ.":"Nicht leitender Angestellter in einem Unternehmen mit weniger als 11 Beschäftigten, Standard-Unfallsatz 2,08 %; tarifliche Extras (13. Monat, Vorsorgeeinrichtungen), Essensgutscheine und Fahrtkostenzuschüsse sind nicht berücksichtigt. Die Einkommensteuer ist der Jahrestarif für einen Steuerhaushalt; der monatliche Abzug nutzt einen persönlichen Satz, der abweichen kann.","Official sources: URSSAF (mon-entreprise simulator), impots.gouv.fr, info-retraite.fr, France Travail.":"Offizielle Quellen: URSSAF (Simulator mon-entreprise), impots.gouv.fr, info-retraite.fr, France Travail.","Employee contributions, €3,000/month, no health plan":"Arbeitnehmerbeiträge, 3.000 €/Monat, ohne Krankenzusatzversicherung","Employee contributions, €4,500/month (above ceiling)":"Arbeitnehmerbeiträge, 4.500 €/Monat (über der Grenze)","Employee contributions, €7,000/month":"Arbeitnehmerbeiträge, 7.000 €/Monat","Employee contributions at the minimum wage (€1,823.03)":"Arbeitnehmerbeiträge beim Mindestlohn (1.823,03 €)","Net before income tax, €3,000/month, default €40 health plan":"Netto vor Einkommensteuer, 3.000 €/Monat, Standard-Krankenzusatzversicherung 40 €","Employer cost at the minimum wage (with RGDU)":"Arbeitgeberkosten beim Mindestlohn (mit RGDU)","Employer cost, €3,000/month":"Arbeitgeberkosten, 3.000 €/Monat","Employer cost, €7,000/month":"Arbeitgeberkosten, 7.000 €/Monat","Taxable pay, €3,000/month, no health plan":"Steuerpflichtiges Gehalt, 3.000 €/Monat, ohne Krankenzusatzversicherung","Income tax, single, taxable income €30,000":"Einkommensteuer, ledig, steuerpflichtiges Einkommen 30.000 €","Income tax, single, €20,000 (with décote)":"Einkommensteuer, ledig, 20.000 € (mit décote)","Income tax, couple + 2 children, €60,000":"Einkommensteuer, Paar + 2 Kinder, 60.000 €","AGIRC-ARRCO: 1,000 points (per year)":"AGIRC-ARRCO: 1.000 Punkte (pro Jahr)","Legal pension age, born 1966 (years)":"Gesetzliches Rentenalter, Jahrgang 1966 (Jahre)","Basic pension rate with 8 quarters missing":"Grundrentensatz mit 8 fehlenden Quartalen","Legal severance, 12 years at €3,000":"Gesetzliche Abfindung, 12 Jahre bei 3.000 €","ARE daily benefit for a €100 daily reference wage":"ARE-Tagesleistung bei 100 € täglichem Referenzlohn","Family allowance, 2 children (per year)":"Familienbeihilfe, 2 Kinder (pro Jahr)","PER deduction cap for a €30,000 salary":"PER-Abzugsgrenze bei einem Gehalt von 30.000 €","Social security 11%":"Sozialversicherung 11 %","IRS income tax (after deductions)":"Einkommensteuer IRS (nach Abzügen)","Taxable income (after the €4,587 specific deduction)":"Steuerpflichtiges Einkommen (nach dem Sonderabzug von 4.587 €)","IRS Jovem exemption":"Befreiung IRS Jovem","Independent workers’ social security (21.4% on 70%)":"Sozialversicherung Selbstständiger (21,4 % auf 70 %)","written notice for collective dismissal or job extinction":"schriftliche Kündigung bei Massenentlassung oder Stellenwegfall","Compensation":"Abfindung","14 days per year (max 12 months)":"14 Tage pro Jahr (max. 12 Monate)","Portugal":"Portugal","Single (or separate filing)":"Ledig (oder getrennte Veranlagung)","Married, joint filing, sole earner":"Verheiratet, gemeinsame Veranlagung, Alleinverdiener","IRS Jovem: year of work (1–10, 0 = no)":"IRS Jovem: Arbeitsjahr (1–10, 0 = nein)","Nine brackets from 12.5% (up to €8,342) to 48% (above €86,634), after the specific deduction of €4,587.09 (or your social security if higher). Solidarity surcharge 2.5% above €80,000 and 5% above €250,000. Tax credits: €250 general family expenses per taxpayer, €600 per child. Nobody is left with less than €12,880 after tax (minimum of existence). Usually 14 salaries.":"Neun Stufen von 12,5 % (bis 8.342 €) bis 48 % (über 86.634 €), nach dem Sonderabzug von 4.587,09 € (oder deinen Sozialbeiträgen, wenn höher). Solidaritätszuschlag 2,5 % über 80.000 € und 5 % über 250.000 €. Steuerabzüge: 250 € allgemeine Familienausgaben pro Steuerpflichtigem, 600 € pro Kind. Niemandem bleiben nach Steuern weniger als 12.880 € (Existenzminimum). Meist 14 Gehälter.","Up to age 35, the first 10 years of work are partly exempt: 100% in year 1, 75% in years 2–4, 50% in years 5–7, 25% in years 8–10, on income up to €29,542 (55 × IAS).":"Bis 35 Jahre sind die ersten 10 Arbeitsjahre teilweise steuerfrei: 100 % im 1. Jahr, 75 % in den Jahren 2–4, 50 % in den Jahren 5–7, 25 % in den Jahren 8–10, auf Einkommen bis 29.542 € (55 × IAS).","Employee 11%, employer 23.75%, with no ceiling. Minimum wage €920 a month (14 payments) in 2026.":"Arbeitnehmer 11 %, Arbeitgeber 23,75 %, ohne Beitragsgrenze. Mindestlohn 920 € pro Monat (14 Zahlungen) im Jahr 2026.","On working days +25% for the first hour and +37.5% for each further hour; +50% on rest days and public holidays. Max 2 hours a day and 150 hours a year (175 in small firms, up to 200 by collective agreement).":"An Arbeitstagen +25 % für die erste Stunde und +37,5 % für jede weitere; +50 % an Ruhe- und Feiertagen. Höchstens 2 Stunden pro Tag und 150 Stunden pro Jahr (175 in Kleinbetrieben, bis 200 per Tarifvertrag).","Overtime is taxed and insured like normal pay.":"Überstunden werden wie normaler Lohn besteuert und versichert.","150 h / year":"150 Std. / Jahr","Independent worker (recibos verdes)":"Selbstständig (recibos verdes)","Simplified regime for services: 75% of turnover is taxed on the normal IRS scale (part of it only if you show 15% of expenses). Social security 21.4% on 70% of turnover, declared quarterly; exempt in the first 12 months. VAT exemption below €15,000.":"Vereinfachte Regelung für Dienstleistungen: 75 % des Umsatzes werden nach dem normalen IRS-Tarif besteuert (ein Teil nur, wenn du 15 % Ausgaben nachweist). Sozialversicherung 21,4 % auf 70 % des Umsatzes, vierteljährlich erklärt; in den ersten 12 Monaten befreit. Umsatzsteuerbefreiung unter 15.000 €.","Old-age pension":"Altersrente","Reference earnings = average of your best 40 years (revalued), ÷ 14. Each year of contributions adds 2.3% of the part up to 1.1 × IAS, 2.25% up to 2 × IAS, 2.2% up to 4 × IAS, 2.1% up to 8 × IAS and 2% above (IAS €537.13 in 2026). Minimum 15 years. Paid 14 times a year.":"Referenzentgelt = Durchschnitt deiner besten 40 Jahre (aufgewertet), ÷ 14. Jedes Beitragsjahr bringt 2,3 % des Teils bis 1,1 × IAS, 2,25 % bis 2 × IAS, 2,2 % bis 4 × IAS, 2,1 % bis 8 × IAS und 2 % darüber (IAS 537,13 € im Jahr 2026). Mindestens 15 Jahre. 14-mal im Jahr gezahlt.","Normal age 66 years 9 months in 2026 and 66 years 11 months in 2027, then linked to life expectancy. It drops by 4 months for each year above 40 of contributions at age 60. Early from 60 with 40 years: −0.5% a month before your personal age. Working past it adds a bonus.":"Regelalter 66 Jahre und 9 Monate im Jahr 2026 und 66 Jahre und 11 Monate 2027, danach an die Lebenserwartung gekoppelt. Es sinkt um 4 Monate für jedes Beitragsjahr über 40 mit 60. Vorzeitig ab 60 mit 40 Jahren: −0,5 % pro Monat vor deinem persönlichen Alter. Längeres Arbeiten bringt einen Zuschlag.","Pensions pay IRS after the same €4,587 deduction, but no social security. Low pensions are topped up by the solidarity supplement for the elderly (CSI).":"Renten zahlen IRS nach demselben Abzug von 4.587 €, aber keine Sozialbeiträge. Niedrige Renten werden durch den Solidaritätszuschlag für Ältere (CSI) aufgestockt.","Plano Poupança Reforma (PPR): 20% of what you pay is credited against IRS within the age-based cap. Withdrawals after 60 (or 5 years) tax only the gains at an effective 8%; early withdrawals lose the credit. Other savings pay 28% on returns.":"Plano Poupança Reforma (PPR): 20 % deiner Einzahlungen werden im altersabhängigen Rahmen auf die IRS angerechnet. Entnahmen nach 60 (oder 5 Jahren) besteuern nur die Gewinne mit effektiv 8 %; vorzeitige Entnahmen verlieren die Gutschrift. Andere Ersparnisse zahlen 28 % auf Erträge.","Freedom Day":"Tag der Freiheit","Portugal Day":"Tag Portugals","Restoration of Independence":"Wiederherstellung der Unabhängigkeit","22 working days a year; in the year you start, 2 days per month worked (max 20). Holiday pay (subsídio de férias) of one month’s pay is paid on top, with the Christmas bonus as the 13th and 14th salaries. 13 national holidays (one is always a Sunday) plus a municipal holiday; Carnival is often given.":"22 Arbeitstage pro Jahr; im Eintrittsjahr 2 Tage pro gearbeitetem Monat (max. 20). Urlaubsgeld (subsídio de férias) in Höhe eines Monatsgehalts kommt hinzu, mit dem Weihnachtsgeld als 13. und 14. Gehalt. 13 nationale Feiertage (einer fällt immer auf einen Sonntag) plus ein Gemeindefeiertag; Karneval wird oft gewährt.","Initial parental leave":"Anfänglicher Elternurlaub","120 days at 100% or 150 days at 80% (180 days at 83% if shared); the mother takes 42 days after birth":"120 Tage zu 100 % oder 150 Tage zu 80 % (180 Tage zu 83 %, wenn geteilt); die Mutter nimmt 42 Tage nach der Geburt","Social security, on reference pay":"Sozialversicherung, auf das Referenzentgelt","Father’s exclusive leave":"Exklusiver Vaterurlaub","28 days in the 42 days after birth (7 right after), plus 7 optional":"28 Tage in den 42 Tagen nach der Geburt (7 direkt danach), plus 7 optional","100% from social security":"100 % von der Sozialversicherung","Extended parental leave":"Verlängerter Elternurlaub","3 months per parent after the initial leave":"3 Monate pro Elternteil nach dem anfänglichen Urlaub","30%–40% of reference pay":"30–40 % des Referenzentgelts","Care for a sick child":"Pflege eines kranken Kindes","Up to 30 days a year (child under 12)":"Bis zu 30 Tage pro Jahr (Kind unter 12)","65% from social security":"65 % von der Sozialversicherung","Informal carer leave":"Urlaub für pflegende Angehörige","5 working days a year":"5 Arbeitstage pro Jahr","Unpaid by employer":"Vom Arbeitgeber unbezahlt","3 waiting days, then sickness benefit":"3 Karenztage, dann Krankengeld","55% the first 30 days, rising to 75% after a year":"55 % in den ersten 30 Tagen, bis 75 % nach einem Jahr","Dismissal (collective or job extinction)":"Kündigung (Massenentlassung oder Stellenwegfall)","For collective dismissal or extinction of the job: 14 days of base pay plus seniority pay per year of service (pro rata), with pay counted up to 20 minimum wages and a total cap of 12 months’ pay or 240 minimum wages. Tax-free at this legal level.":"Bei Massenentlassung oder Stellenwegfall: 14 Tage Grundgehalt plus Dienstalterszulage pro Dienstjahr (anteilig), mit einem Gehalt bis zum 20-Fachen des Mindestlohns und einer Gesamtgrenze von 12 Monatsgehältern oder 240 Mindestlöhnen. In dieser gesetzlichen Höhe steuerfrei.","Employer: 15 days under 1 year of service, 30 days for 1–5 years, 60 for 5–10, 75 from 10. Employee: 30 days under 2 years, 60 from 2.":"Arbeitgeber: 15 Tage unter 1 Dienstjahr, 30 Tage bei 1–5 Jahren, 60 bei 5–10, 75 ab 10. Arbeitnehmer: 30 Tage unter 2 Jahren, 60 ab 2.","65% of your gross reference pay, between €537.13 (IAS) and €1,342.83 (2.5 × IAS) a month and not above 75% of net pay; −10% after 6 months. Duration 5 to 18 months by age and contribution record, plus extra months for long careers. Needs 360 days of work in the last 24 months; not after resigning.":"65 % deines Brutto-Referenzentgelts, zwischen 537,13 € (IAS) und 1.342,83 € (2,5 × IAS) pro Monat und nicht über 75 % des Nettos; −10 % nach 6 Monaten. Dauer 5 bis 18 Monate je nach Alter und Beitragszeiten, plus Zusatzmonate für lange Erwerbsbiografien. Erfordert 360 Arbeitstage in den letzten 24 Monaten; nicht nach Eigenkündigung.","Under 35 and in your first 10 years of work? IRS Jovem can exempt part of your pay: set your year of work above.":"Unter 35 und in deinen ersten 10 Arbeitsjahren? IRS Jovem kann einen Teil deines Gehalts befreien: trage dein Arbeitsjahr oben ein.","Paying into a PPR gives back 20% of it as a tax credit (up to €300–400 a year).":"Einzahlungen in einen PPR bringen 20 % als Steuergutschrift zurück (bis 300–400 € pro Jahr).","Child benefit (abono de família) depends on household income bands and is not paid above the 4th band; a child guarantee supplement exists for low incomes. Married couples can file jointly, which the household table does not model.":"Das Kindergeld (abono de família) hängt von Einkommensstufen des Haushalts ab und wird über der 4. Stufe nicht gezahlt; für niedrige Einkommen gibt es einen Zuschlag. Ehepaare können gemeinsam veranlagt werden, was die Haushaltstabelle nicht berechnet.","Compensation 14 days per year (tax-free)":"Abfindung 14 Tage pro Jahr (steuerfrei)","120 days at 100% (or 150 at 80%)":"120 Tage zu 100 % (oder 150 zu 80 %)","28 days at 100% + 7 optional":"28 Tage zu 100 % + 7 optional","3 months per parent at 30–40%":"3 Monate pro Elternteil zu 30–40 %","3 waiting days, then 55–75%":"3 Karenztage, dann 55–75 %","Annual IRS as in the return for one taxpayer (or a married couple filing jointly with one income); monthly withholding uses tables and can differ. Health, education and housing deductions, the autonomous regions’ lower rates (Azores, Madeira) and meal allowances are not modelled.":"Jährliche IRS wie in der Erklärung für einen Steuerpflichtigen (oder ein gemeinsam veranlagtes Ehepaar mit einem Einkommen); der monatliche Abzug nutzt Tabellen und kann abweichen. Abzüge für Gesundheit, Bildung und Wohnen, die niedrigeren Sätze der autonomen Regionen (Azoren, Madeira) und Essenszuschüsse sind nicht berücksichtigt.","Official sources: Portal das Finanças (AT), Segurança Social (pension and unemployment guides), INE, portugal.gov.pt.":"Offizielle Quellen: Portal das Finanças (AT), Segurança Social (Leitfäden zu Rente und Arbeitslosigkeit), INE, portugal.gov.pt.","IRS scale on €43,090 taxable income":"IRS-Tarif auf 43.090 € steuerpflichtiges Einkommen","Specific deduction for employment income":"Sonderabzug für Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit","Employee social security, €1,700 × 14":"Sozialbeiträge Arbeitnehmer, 1.700 € × 14","No IRS at the minimum wage (€920 × 14)":"Keine IRS beim Mindestlohn (920 € × 14)","Maximum unemployment benefit (per month)":"Höchstes Arbeitslosengeld (pro Monat)","Compensation, 10 years at €1,500 base pay":"Abfindung, 10 Jahre bei 1.500 € Grundgehalt","Accrual rate on reference earnings of €500 (per year)":"Erwerbssatz bei 500 € Referenzentgelt (pro Jahr)","PRSI (4.2%, 4.35% from October)":"PRSI (4,2 %, ab Oktober 4,35 %)","Auto-enrolment pension (My Future Fund) 1.5%":"Rente durch automatische Einschreibung (My Future Fund) 1,5 %","Income tax after credits":"Einkommensteuer nach Gutschriften","Child Benefit (paid separately)":"Child Benefit (separat gezahlt)","Employer 1.5% + State 0.5% into your pot":"Arbeitgeber 1,5 % + Staat 0,5 % in deinen Topf","PRSI Class S (4.2–4.35%)":"PRSI Klasse S (4,2–4,35 %)","Statutory redundancy (2 weeks per year + 1, tax-free)":"Gesetzliche Abfindung bei betriebsbedingter Kündigung (2 Wochen pro Jahr + 1, steuerfrei)","minimum by law; contracts often give more":"gesetzliches Minimum; Verträge geben oft mehr","1 week":"1 Woche","2 weeks per year + 1 week (pay up to €600/week)":"2 Wochen pro Jahr + 1 Woche (Lohn bis 600 €/Woche)","Ireland":"Irland","Tax status":"Steuerstatus","Married or civil partners, one income":"Verheiratet oder eingetragene Partner, ein Einkommen","Auto-enrolment (My Future Fund)":"Automatische Einschreibung (My Future Fund)","20% up to €44,000 (single), €53,000 (married, one income) or €48,000 (single parent), 40% above. Tax credits: personal €2,000 (€4,000 married), employee €2,000, single parent €1,900. Pension contributions are relieved at your marginal rate.":"20 % bis 44.000 € (ledig), 53.000 € (verheiratet, ein Einkommen) oder 48.000 € (alleinerziehend), 40 % darüber. Steuergutschriften: persönlich 2.000 € (4.000 € verheiratet), Arbeitnehmer 2.000 €, Alleinerziehende 1.900 €. Rentenbeiträge werden zu deinem Grenzsteuersatz abgezogen.","USC and PRSI":"USC und PRSI","USC 0.5% up to €12,012, 2% up to €28,700, 3% up to €70,044, 8% above (none if income is €13,000 or less). PRSI 4.2%, rising to 4.35% from 1 October 2026, with a tapered credit between €352 and €424 a week. Employer PRSI 11.25% (11.40% from October). Minimum wage €14.15 an hour.":"USC 0,5 % bis 12.012 €, 2 % bis 28.700 €, 3 % bis 70.044 €, 8 % darüber (nichts bei Einkommen bis 13.000 €). PRSI 4,2 %, ab 1. Oktober 2026 4,35 %, mit einer gleitenden Gutschrift zwischen 352 € und 424 € pro Woche. PRSI Arbeitgeber 11,25 % (ab Oktober 11,40 %). Mindestlohn 14,15 € pro Stunde.","Auto-enrolment":"Automatische Einschreibung","From 1 January 2026, employees aged 23–60 earning over €20,000 without a workplace pension join My Future Fund: 1.5% from you, 1.5% from the employer and 0.5% from the State, on pay up to €80,000 (rising every 3 years to 6% each). You can opt out after 6 months.":"Ab 1. Januar 2026 kommen Arbeitnehmer von 23–60 Jahren mit über 20.000 € ohne Betriebsrente in den My Future Fund: 1,5 % von dir, 1,5 % vom Arbeitgeber und 0,5 % vom Staat, auf Lohn bis 80.000 € (alle 3 Jahre steigend bis je 6 %). Nach 6 Monaten kannst du austreten.","Irish law sets no overtime rate; it comes from your contract (time-and-a-half is common). Sunday work must be compensated by a premium or time off. Average working week max 48 hours (over 4 months).":"Das irische Recht kennt keinen Überstundensatz; er ergibt sich aus dem Vertrag (das 1,5-Fache ist üblich). Sonntagsarbeit muss mit Zuschlag oder Freizeit ausgeglichen werden. Durchschnittliche Woche höchstens 48 Stunden (über 4 Monate).","Overtime pays income tax, USC and PRSI like normal pay, often at 52% at the margin.":"Überstunden zahlen Einkommensteuer, USC und PRSI wie normaler Lohn, oft 52 % am Rand.","Self-employed":"Selbstständig","Income tax with the personal and earned income credits (€2,000 each), USC with an extra 3% above €100,000, and PRSI Class S at the employee rate (minimum €650 a year). Pay and file through Revenue’s self-assessment (Form 11) with preliminary tax.":"Einkommensteuer mit persönlicher und Erwerbseinkommens-Gutschrift (je 2.000 €), USC mit zusätzlich 3 % über 100.000 € und PRSI Klasse S zum Arbeitnehmersatz (mindestens 650 € pro Jahr). Erklärung und Zahlung über die Selbstveranlagung bei Revenue (Form 11) mit Vorauszahlung.","State Pension (Contributory)":"Staatliche Rente (beitragsbezogen)","Up to €299.30 a week in 2026 (+€10 from age 80), from age 66. Under the total contributions approach you need 2,080 weekly contributions (40 years) for the full rate, with a pro rata rate from 520 (10 years). It can be deferred to 70 for a higher weekly rate.":"Bis 299,30 € pro Woche im Jahr 2026 (+10 € ab 80), ab 66 Jahren. Nach dem Gesamtbeitragsansatz brauchst du 2.080 Wochenbeiträge (40 Jahre) für den vollen Satz, anteilig ab 520 (10 Jahre). Sie kann bis 70 aufgeschoben werden für einen höheren Wochensatz.","Workplace pensions":"Betriebsrenten","Most income in retirement comes from workplace pensions, PRSAs and now auto-enrolment. 25% of the fund can be taken tax-free (up to €200,000); the rest is taxed as income.":"Das meiste Einkommen im Ruhestand stammt aus Betriebsrenten, PRSAs und jetzt der automatischen Einschreibung. 25 % des Fonds können steuerfrei entnommen werden (bis 200.000 €); der Rest wird als Einkommen besteuert.","From 65 income up to €18,000 (€36,000 for a couple) is exempt from income tax; there is an age credit of €245. The State Pension is free of USC and PRSI.":"Ab 65 ist Einkommen bis 18.000 € (36.000 € für Paare) einkommensteuerfrei; es gibt eine Altersgutschrift von 245 €. Die staatliche Rente ist frei von USC und PRSI.","PRSA or occupational pension: contributions get tax relief at your marginal rate (20% or 40%) within age-related limits of 15–40% of earnings, capped at €115,000. At retirement 25% is tax-free and the rest is taxed as income. Deposit interest pays 33% DIRT.":"PRSA oder Betriebsrente: Beiträge werden zu deinem Grenzsteuersatz (20 % oder 40 %) entlastet, innerhalb altersabhängiger Grenzen von 15–40 % des Einkommens, gedeckelt bei 115.000 €. Im Ruhestand sind 25 % steuerfrei, der Rest wird als Einkommen besteuert. Zinsen auf Einlagen zahlen 33 % DIRT.","St Brigid’s Day":"St.-Brigid-Tag","St Patrick’s Day":"St.-Patricks-Tag","May bank holiday":"Bankfeiertag im Mai","June bank holiday":"Bankfeiertag im Juni","August bank holiday":"Bankfeiertag im August","October bank holiday":"Bankfeiertag im Oktober","4 working weeks a year (20 days on a 5-day week), or 8% of hours worked. 10 public holidays; for each you get a paid day off, a day’s pay, an extra day of leave or an extra day’s pay, as your employer decides.":"4 Arbeitswochen pro Jahr (20 Tage bei einer 5-Tage-Woche) oder 8 % der gearbeiteten Stunden. 10 Feiertage; für jeden bekommst du einen bezahlten freien Tag, einen Tageslohn, einen zusätzlichen Urlaubstag oder einen zusätzlichen Tageslohn, wie der Arbeitgeber entscheidet.","26 weeks, plus 16 weeks unpaid":"26 Wochen, plus 16 Wochen unbezahlt","Maternity Benefit €299 a week (many employers top up)":"Maternity Benefit 299 € pro Woche (viele Arbeitgeber stocken auf)","2 weeks within 6 months of the birth":"2 Wochen innerhalb von 6 Monaten nach der Geburt","Paternity Benefit €299 a week":"Paternity Benefit 299 € pro Woche","Parent’s leave":"Elternurlaub (Parent’s leave)","9 weeks per parent in the child’s first 2 years":"9 Wochen pro Elternteil in den ersten 2 Lebensjahren des Kindes","Parent’s Benefit €299 a week":"Parent’s Benefit 299 € pro Woche","26 weeks per parent until the child is 12":"26 Wochen pro Elternteil, bis das Kind 12 ist","Leave for medical care":"Urlaub für medizinische Betreuung","5 days a year to care for a relative":"5 Tage pro Jahr zur Pflege eines Angehörigen","5 days of statutory sick pay a year, then Illness Benefit":"5 Tage gesetzliche Lohnfortzahlung pro Jahr, dann Illness Benefit","70% of pay up to €110 a day":"70 % des Lohns bis 110 € pro Tag","After 2 years of continuous service: 2 weeks’ pay per year of service plus 1 week, with weekly pay capped at €600. Tax-free; enhanced payments above it get extra tax-free amounts up to limits.":"Nach 2 Jahren ununterbrochener Beschäftigung: 2 Wochenlöhne pro Dienstjahr plus 1 Woche, mit einem Wochenlohn bis 600 €. Steuerfrei; höhere Zahlungen erhalten zusätzliche steuerfreie Beträge innerhalb von Grenzen.","Minimum from the employer: 1 week (13 weeks to 2 years of service), 2 weeks (2–5), 4 weeks (5–10), 6 weeks (10–15), 8 weeks (15+). From you: 1 week after 13 weeks.":"Minimum durch den Arbeitgeber: 1 Woche (13 Wochen bis 2 Dienstjahre), 2 Wochen (2–5), 4 Wochen (5–10), 6 Wochen (10–15), 8 Wochen (15+). Von dir: 1 Woche nach 13 Wochen.","Jobseeker’s Pay-Related Benefit":"Lohnbezogenes Arbeitslosengeld (Jobseeker’s Pay-Related Benefit)","Since March 2025: 60% of previous weekly pay (max €450) for 13 weeks, then 55% (max €375) for 13 weeks, then 50% (max €300) for 13 weeks with 5+ years of PRSI; 26 weeks with 2–5 years. Not after resigning without good reason.":"Seit März 2025: 60 % des bisherigen Wochenlohns (max. 450 €) für 13 Wochen, dann 55 % (max. 375 €) für 13 Wochen, dann 50 % (max. 300 €) für 13 Wochen mit 5+ Jahren PRSI; 26 Wochen mit 2–5 Jahren. Nicht nach Eigenkündigung ohne wichtigen Grund.","Above €44,000 each extra euro loses 40% tax + 3–8% USC + PRSI. Pension contributions save the 40% tax.":"Über 44.000 € verliert jeder zusätzliche Euro 40 % Steuer + 3–8 % USC + PRSI. Rentenbeiträge sparen die 40 %.","Auto-enrolment: every €1.50 you pay brings €2 more from your employer and the State.":"Automatische Einschreibung: Jede 1,50 €, die du einzahlst, bringt 2 € mehr von Arbeitgeber und Staat.","Child Benefit €140 a month per child, not means-tested. Married couples can share tax bands (up to €88,000 with two incomes), which this table does not model.":"Child Benefit 140 € pro Monat und Kind, ohne Einkommensprüfung. Ehepaare können Steuerstufen teilen (bis 88.000 € bei zwei Einkommen), was diese Tabelle nicht berechnet.","Statutory redundancy after 2 years (tax-free)":"Gesetzliche Abfindung nach 2 Jahren (steuerfrei)","26 weeks at €299/week + 16 unpaid":"26 Wochen zu 299 €/Woche + 16 unbezahlt","2 weeks at €299/week":"2 Wochen zu 299 €/Woche","9 weeks paid (€299/week) + 26 unpaid until 12":"9 Wochen bezahlt (299 €/Woche) + 26 unbezahlt bis 12","5 days at 70% (max €110/day), then Illness Benefit":"5 Tage zu 70 % (max. 110 €/Tag), dann Illness Benefit","Annual tax for one PAYE employee; PRSI uses the year-average rate (4.35% from October). Medical expenses, rent and other credits, benefit-in-kind and the married two-income band are not modelled.":"Jahressteuer für einen PAYE-Arbeitnehmer; PRSI mit dem Jahresdurchschnittssatz (ab Oktober 4,35 %). Gutschriften für Arztkosten, Miete u. a., Sachbezüge und die Stufe für Doppelverdiener sind nicht berücksichtigt.","Official sources: Revenue (revenue.ie), Department of Social Protection (gov.ie), Citizens Information, Workplace Relations Commission.":"Offizielle Quellen: Revenue (revenue.ie), Department of Social Protection (gov.ie), Citizens Information, Workplace Relations Commission.","Income tax, single, €50,000":"Einkommensteuer, ledig, 50.000 €","USC on €50,000":"USC auf 50.000 €","Employee PRSI at €1,000 a week (per week, from October)":"PRSI Arbeitnehmer bei 1.000 € pro Woche (pro Woche, ab Oktober)","Full State Pension (Contributory), per week":"Volle staatliche Rente (beitragsbezogen), pro Woche","Statutory redundancy, 10 years at €1,000 a week":"Gesetzliche Abfindung, 10 Jahre bei 1.000 € pro Woche","Maximum Jobseeker’s Pay-Related Benefit (per week)":"Höchstes Jobseeker’s Pay-Related Benefit (pro Woche)","Child Benefit per child (per month)":"Child Benefit pro Kind (pro Monat)","Social security (Class 1) 10%":"Sozialversicherung (Klasse 1) 10 %","Self-employed social security (Class 2) 15%":"Sozialversicherung Selbstständiger (Klasse 2) 15 %","or paid in lieu; no statutory severance pay":"oder ausgezahlt; keine gesetzliche Abfindung","Notice (either side)":"Kündigungsfrist (beide Seiten)","8 weeks + 1 per year, max 12":"8 Wochen + 1 pro Jahr, max. 12","Malta":"Malta","Tax computation":"Steuerberechnung","Married (joint)":"Verheiratet (gemeinsam)","Parent (single parent)":"Elternteil (alleinerziehend)","Single: 0% up to €12,000, 15% to €16,000, 25% to €60,000, 35% above. Married (joint): tax-free €15,000, or €17,500 with 1 child and €22,500 with 2 or more. Parent: tax-free €13,000, €14,500 with 1 child, €18,500 with 2 or more. Social security is not deductible.":"Ledig: 0 % bis 12.000 €, 15 % bis 16.000 €, 25 % bis 60.000 €, 35 % darüber. Verheiratet (gemeinsam): steuerfrei 15.000 €, oder 17.500 € mit 1 Kind und 22.500 € mit 2 oder mehr. Elternteil: steuerfrei 13.000 €, 14.500 € mit 1 Kind, 18.500 € mit 2 oder mehr. Sozialbeiträge sind nicht abzugsfähig.","Social security and bonuses":"Sozialversicherung und Boni","Employee and employer each pay 10% of the basic wage, capped at €55.93 a week (born from 1962); the employer adds 0.3% to the maternity fund. Statutory bonuses of €512.52 and the income supplements (about €242 a year) are paid in June and December and are in the Bonus field. Cost-of-living increase (COLA) 2026: €4.66 a week.":"Arbeitnehmer und Arbeitgeber zahlen je 10 % des Grundlohns, höchstens 55,93 € pro Woche (Jahrgänge ab 1962); der Arbeitgeber zahlt zusätzlich 0,3 % in den Mutterschaftsfonds. Gesetzliche Boni von 512,52 € und die Einkommenszuschläge (etwa 242 € pro Jahr) werden im Juni und Dezember gezahlt und stehen im Feld Bonus. Teuerungsausgleich (COLA) 2026: 4,66 € pro Woche.","Minimum wage":"Mindestlohn","€229.44 a week for adults in 2026.":"229,44 € pro Woche für Erwachsene im Jahr 2026.","Legal premium":"Gesetzlicher Zuschlag","Overtime is paid at least time-and-a-half (+50%); work on public holidays and Sundays usually gets double pay or a day off by agreement. Average week max 48 hours over 17 weeks.":"Überstunden werden mindestens mit dem 1,5-Fachen bezahlt (+50 %); Arbeit an Feiertagen und Sonntagen bringt meist doppelten Lohn oder einen freien Tag nach Vereinbarung. Durchschnittliche Woche höchstens 48 Stunden über 17 Wochen.","Overtime is taxed at your marginal rate like normal pay here.":"Überstunden werden hier wie normaler Lohn zu deinem Grenzsteuersatz besteuert.","Class 2 social security 15% of net income, capped at the maximum pensionable income (about €4,362 a year), with a minimum for low incomes. Profit is taxed on the same rate tables. VAT registration under Article 11 for small turnover.":"Sozialversicherung Klasse 2 von 15 % des Nettoeinkommens, gedeckelt beim höchsten rentenfähigen Einkommen (etwa 4.362 € pro Jahr), mit einem Mindestbeitrag für niedrige Einkommen. Der Gewinn wird nach denselben Tabellen besteuert. Umsatzsteuerregistrierung nach Artikel 11 bei kleinem Umsatz.","Two-thirds pension":"Zwei-Drittel-Rente","⅔ of the average of your best 10 calendar years of the last 41, capped at the maximum pensionable income (€29,083 in 2026 for those born from 1962), reduced pro rata if you have fewer than 41 years (40 if born 1962–1968) of contributions. At least 10 years needed.":"⅔ des Durchschnitts deiner besten 10 Kalenderjahre aus den letzten 41, gedeckelt beim höchsten rentenfähigen Einkommen (29.083 € im Jahr 2026 für Jahrgänge ab 1962), anteilig gekürzt bei weniger als 41 Beitragsjahren (40 für Jahrgänge 1962–1968). Mindestens 10 Jahre nötig.","65 for those born from 1962. From 61 if you have the full contribution record and are no longer working. Pensions rise each year with the cost-of-living increase.":"65 für Jahrgänge ab 1962. Ab 61 mit vollständigen Beitragszeiten und ohne Erwerbstätigkeit. Renten steigen jedes Jahr mit dem Teuerungsausgleich.","Personal Retirement Scheme: a 25% tax credit on contributions up to €3,000 a year (and €750 for employer voluntary schemes). From retirement up to 30% can be taken as a tax-free lump sum; the rest is taxed as income. Bank interest can be taxed at a final 15%.":"Personal Retirement Scheme: 25 % Steuergutschrift auf Beiträge bis 3.000 € pro Jahr (und 750 € für freiwillige Arbeitgeberpläne). Ab Rentenbeginn können bis zu 30 % steuerfrei als Kapital entnommen werden; der Rest wird als Einkommen besteuert. Bankzinsen können mit abgeltenden 15 % besteuert werden.","St Paul’s Shipwreck":"Schiffbruch des Apostels Paulus","St Joseph":"Josefstag","Sette Giugno":"Sette Giugno","St Peter and St Paul":"Peter und Paul","Victory Day":"Siegestag","192 hours a year (24 days of 8 hours), plus an extra day for each public holiday falling on a weekend. 14 public holidays.":"192 Stunden pro Jahr (24 Tage zu 8 Stunden), plus ein zusätzlicher Tag für jeden Feiertag, der auf ein Wochenende fällt. 14 Feiertage.","18 weeks":"18 Wochen","14 weeks full pay by employer, 4 weeks state maternity benefit":"14 Wochen volles Gehalt vom Arbeitgeber, 4 Wochen staatliches Mutterschaftsgeld","Birth leave":"Geburtsurlaub","10 working days for the father or co-parent":"10 Arbeitstage für den Vater oder den anderen Elternteil","Full pay (employer, reimbursed by the state)":"Volles Gehalt (Arbeitgeber, vom Staat erstattet)","4 months per parent until the child is 8":"4 Monate pro Elternteil, bis das Kind 8 ist","First 2 months paid at the sickness-benefit rate":"Die ersten 2 Monate zum Satz des Krankengelds bezahlt","By sector wage order, often 2 weeks a year on full pay":"Je nach Branchenlohnordnung, oft 2 Wochen pro Jahr mit vollem Lohn","Employer, minus sickness benefit":"Arbeitgeber, abzüglich Krankengeld","Termination by the employer (redundancy)":"Kündigung durch den Arbeitgeber (betriebsbedingt)","After probation: 1 week (1–6 months of service), 2 weeks (6 months–2 years), 4 weeks (2–4 years), 8 weeks (4–7 years), then +1 week per year up to 12 weeks (more by contract for technical or managerial jobs). Same for both sides; pay in lieu is possible.":"Nach der Probezeit: 1 Woche (1–6 Monate Dienstzeit), 2 Wochen (6 Monate–2 Jahre), 4 Wochen (2–4 Jahre), 8 Wochen (4–7 Jahre), dann +1 Woche pro Jahr bis 12 Wochen (mehr per Vertrag für technische oder leitende Stellen). Für beide Seiten gleich; Zahlung statt Kündigungsfrist möglich.","Malta has no statutory severance pay for redundancy. An Industrial Tribunal can award compensation for unfair dismissal.":"Malta hat keine gesetzliche Abfindung bei betriebsbedingter Kündigung. Ein Arbeitsgericht kann bei ungerechtfertigter Kündigung eine Entschädigung zusprechen.","From January 2026: 60% of your wage for 10 weeks, 55% for the next 10 and 50% for the last 6 (156 days), on a wage between the minimum wage and 175% of it. Needs 50 weeks of contributions, 20 in the last 2 years.":"Ab Januar 2026: 60 % deines Lohns für 10 Wochen, 55 % für die nächsten 10 und 50 % für die letzten 6 (156 Tage), auf einen Lohn zwischen dem Mindestlohn und 175 % davon. Erfordert 50 Beitragswochen, davon 20 in den letzten 2 Jahren.","The Bonus field holds the statutory bonuses and income supplements (about €755 a year). Married? Joint computation usually lowers the tax.":"Das Feld Bonus enthält die gesetzlichen Boni und Einkommenszuschläge (etwa 755 € pro Jahr). Verheiratet? Die gemeinsame Berechnung senkt die Steuer meist.","Children’s Allowance is means-tested (a minimum amount is paid to all families). The married and parent tax tables already give wider tax-free bands for children.":"Das Kindergeld ist einkommensabhängig (alle Familien erhalten einen Mindestbetrag). Die Tabellen für Verheiratete und Eltern geben bereits höhere Freibeträge für Kinder.","No statutory severance; notice or pay in lieu":"Keine gesetzliche Abfindung; Kündigungsfrist oder Zahlung statt dessen","18 weeks (14 full pay + 4 state benefit)":"18 Wochen (14 volles Gehalt + 4 staatliche Leistung)","10 days at full pay":"10 Tage mit vollem Gehalt","4 months per parent until 8, 2 paid":"4 Monate pro Elternteil bis 8, 2 bezahlt","By sector, often 2 weeks full pay":"Je nach Branche, oft 2 Wochen volles Gehalt","Resident employee with the standard tax tables; part-time and overtime special rates, the 15% rate for some foreign workers, and tax credits for specific groups are not modelled. Average wages for Malta come from Eurostat (2025 estimated).":"Ansässiger Arbeitnehmer mit den Standardtabellen; Sondersätze für Teilzeit und Überstunden, der 15-%-Satz für manche ausländische Arbeitnehmer und Steuergutschriften für bestimmte Gruppen sind nicht berücksichtigt. Die Durchschnittslöhne für Malta stammen von Eurostat (2025 geschätzt).","Official sources: Malta Tax and Customs Administration (mtca.gov.mt), Department of Social Security (socialsecurity.gov.mt), DIER (employment conditions), Jobsplus.":"Offizielle Quellen: Malta Tax and Customs Administration (mtca.gov.mt), Department of Social Security (socialsecurity.gov.mt), DIER (Arbeitsbedingungen), Jobsplus.","Tax, single, chargeable income €30,000":"Steuer, ledig, steuerpflichtiges Einkommen 30.000 €","Tax, married with 2 children, €40,000":"Steuer, verheiratet mit 2 Kindern, 40.000 €","Tax, parent with 1 child, €20,000":"Steuer, Elternteil mit 1 Kind, 20.000 €","Maximum employee social security (per year)":"Höchster Arbeitnehmerbeitrag zur Sozialversicherung (pro Jahr)","Maximum two-thirds pension (per year)":"Höchste Zwei-Drittel-Rente (pro Jahr)","Maximum unemployment benefit, first 10 weeks (per week)":"Höchstes Arbeitslosengeld, erste 10 Wochen (pro Woche)","Social insurance 8.8%":"Sozialversicherung 8,8 %","National health system (GESY) 2.65%":"Nationales Gesundheitssystem (GESY) 2,65 %","Child deduction":"Kinderabzug","50% exemption for new residents":"50-%-Befreiung für Zuzügler","Self-employed social insurance 16.6% + GESY 4%":"Sozialversicherung Selbstständiger 16,6 % + GESY 4 %","Redundancy payment (Redundancy Fund, tax-free)":"Abfindung bei betriebsbedingter Kündigung (Abfindungsfonds, steuerfrei)","or paid in lieu":"oder ausgezahlt","Redundancy pay (weeks per year)":"Abfindung (Wochen pro Jahr)","Cyprus":"Zypern","After the 2026 reform: 0% up to €22,000, 20% to €32,000, 25% to €42,000, 30% to €72,000, 35% above. Social insurance, GESY and pension or life-insurance contributions (up to ⅕ of income) are deductible. Child deduction €1,000 for the first child, €1,250 for the second, €1,500 from the third, for family incomes up to €100,000–200,000. New residents earning over €55,000 can exempt 50% of pay.":"Nach der Reform 2026: 0 % bis 22.000 €, 20 % bis 32.000 €, 25 % bis 42.000 €, 30 % bis 72.000 €, 35 % darüber. Sozialversicherung, GESY und Beiträge zu Renten- oder Lebensversicherungen (bis ⅕ des Einkommens) sind abzugsfähig. Kinderabzug 1.000 € für das erste, 1.250 € für das zweite, 1.500 € ab dem dritten Kind, bei Familieneinkommen bis 100.000–200.000 €. Zuzügler mit über 55.000 € können 50 % des Gehalts befreien.","Contributions":"Beiträge","Employee: social insurance 8.8% up to €68,904 a year (€5,742 a month) and GESY 2.65%. Employer: 8.8% + 2% social cohesion + 1.2% redundancy fund + 0.5% training fund + 2.9% GESY. A 13th salary is common.":"Arbeitnehmer: Sozialversicherung 8,8 % bis 68.904 € pro Jahr (5.742 € pro Monat) und GESY 2,65 %. Arbeitgeber: 8,8 % + 2 % sozialer Zusammenhalt + 1,2 % Abfindungsfonds + 0,5 % Weiterbildungsfonds + 2,9 % GESY. Ein 13. Gehalt ist üblich.","By agreement":"Nach Vereinbarung","There is no general legal overtime premium; collective agreements usually give time-and-a-half. Max 48 hours a week on average.":"Es gibt keinen allgemeinen gesetzlichen Überstundenzuschlag; Tarifverträge geben meist das 1,5-Fache. Höchstens 48 Stunden pro Woche im Durchschnitt.","Social insurance 16.6% of income (with a minimum deemed income by occupation, up to €68,904) and GESY 4%. Profit is taxed on the same scale.":"Sozialversicherung 16,6 % des Einkommens (mit einem fiktiven Mindesteinkommen je Beruf, bis 68.904 €) und GESY 4 %. Der Gewinn wird nach demselben Tarif besteuert.","A basic pension (60% of the average of your insurance points up to the basic insurable earnings, more with dependants) plus a supplementary pension of 1.5% of your insured earnings above them. Paid 13 times a year. Age 65 with at least 15 years; from 63 with a 12% reduction.":"Eine Grundrente (60 % des Durchschnitts deiner Versicherungspunkte bis zum Basisverdienst, mehr mit Angehörigen) plus eine Zusatzrente von 1,5 % deines versicherten Verdiensts darüber. 13-mal im Jahr gezahlt. Alter 65 mit mindestens 15 Jahren; ab 63 mit 12 % Abschlag.","Provident funds":"Vorsorgefonds","Many employers run a provident fund (often 5–10% each side); contributions are deductible within the ⅕ limit and lump sums at retirement are tax-free.":"Viele Arbeitgeber haben einen Vorsorgefonds (oft je 5–10 %); Beiträge sind innerhalb der ⅕-Grenze abzugsfähig, und Kapitalauszahlungen im Ruhestand sind steuerfrei.","Provident funds and personal pension plans: contributions are deductible up to ⅕ of income (together with social insurance and GESY). Lump sums from provident funds at retirement are tax-free; pensions are taxed as income, with the first €22,000 tax-free. Interest pays 17% defence contribution.":"Vorsorgefonds und private Rentenpläne: Beiträge sind bis ⅕ des Einkommens abzugsfähig (zusammen mit Sozialversicherung und GESY). Kapitalauszahlungen aus Vorsorgefonds im Ruhestand sind steuerfrei; Renten werden als Einkommen besteuert, die ersten 22.000 € steuerfrei. Zinsen zahlen 17 % Verteidigungsabgabe.","Greek Independence Day":"Griechischer Unabhängigkeitstag","Cyprus National Day":"Nationalfeiertag Zyperns","Easter Tuesday":"Osterdienstag","Kataklysmos (Whit Monday)":"Kataklysmos (Pfingstmontag)","Cyprus Independence Day":"Unabhängigkeitstag Zyperns","20 working days on a 5-day week (24 on 6 days), paid by the employer or the central holiday fund. Public holidays follow the Orthodox calendar; the private sector observes most of the 15 official ones by collective agreement.":"20 Arbeitstage bei einer 5-Tage-Woche (24 bei 6 Tagen), bezahlt vom Arbeitgeber oder vom zentralen Urlaubsfonds. Feiertage folgen dem orthodoxen Kalender; die Privatwirtschaft hält die meisten der 15 offiziellen per Tarifvertrag ein.","22 weeks (11 compulsory around birth)":"22 Wochen (11 verpflichtend rund um die Geburt)","Maternity allowance 72% of insurable earnings":"Mutterschaftsgeld 72 % des versicherten Verdiensts","2 weeks within 16 weeks of the birth":"2 Wochen innerhalb von 16 Wochen nach der Geburt","Paternity allowance 72% of insurable earnings":"Vaterschaftsgeld 72 % des versicherten Verdiensts","18 weeks per parent until the child is 8":"18 Wochen pro Elternteil, bis das Kind 8 ist","8 weeks paid by social insurance, the rest unpaid":"8 Wochen von der Sozialversicherung bezahlt, der Rest unbezahlt","Force majeure and carer’s leave":"Urlaub wegen höherer Gewalt und für Pflegende","7 days a year force majeure + 5 days carer’s leave":"7 Tage pro Jahr höhere Gewalt + 5 Tage Pflegeurlaub","Sickness benefit from the 4th day, up to 156 days":"Krankengeld ab dem 4. Tag, bis 156 Tage","About 60% of insurable earnings":"Etwa 60 % des versicherten Verdiensts","Redundancy payment":"Abfindung bei betriebsbedingter Kündigung","After 2 years of continuous service, paid by the Redundancy Fund: 2 weeks’ pay per year for the first 4 years, 2.5 weeks for years 5–10, 3 for 11–15, 3.5 for 16–20 and 4 for 21–30, max 75 weeks, on pay up to the insurable maximum. Tax-free.":"Nach 2 Jahren ununterbrochener Beschäftigung, gezahlt vom Abfindungsfonds: 2 Wochenlöhne pro Jahr für die ersten 4 Jahre, 2,5 Wochen für die Jahre 5–10, 3 für 11–15, 3,5 für 16–20 und 4 für 21–30, max. 75 Wochen, auf Lohn bis zur Versicherungshöchstgrenze. Steuerfrei.","From the employer after 26 weeks: 1 week (under 1 year), 2 weeks (1–2), 4 (2–3), 5 (3–4), 6 (4–5), 7 (5–6), 8 (6+). From you: usually 1–4 weeks.":"Vom Arbeitgeber nach 26 Wochen: 1 Woche (unter 1 Jahr), 2 Wochen (1–2), 4 (2–3), 5 (3–4), 6 (4–5), 7 (5–6), 8 (6+). Von dir: meist 1–4 Wochen.","60% of your basic insurable earnings plus a supplementary part on earnings above them (more with dependants), for up to 156 days. Needs at least 26 weeks of contributions. Amounts here are estimates.":"60 % deines Basisverdiensts plus ein Zusatzteil auf den Verdienst darüber (mehr mit Angehörigen), bis 156 Tage. Erfordert mindestens 26 Beitragswochen. Die Beträge hier sind Schätzungen.","Since 2026 the first €22,000 is tax-free. Moving to Cyprus for a job over €55,000? 50% of your pay can be exempt (tick the new-resident box in Compare countries).":"Seit 2026 sind die ersten 22.000 € steuerfrei. Ziehst du für einen Job über 55.000 € nach Zypern? 50 % deines Gehalts können befreit sein (Häkchen bei Zuzügler in Länder vergleichen).","Child benefit is income-tested (family income up to €49,000 and assets limits). Spouses are taxed separately; the child deduction goes to one parent.":"Das Kindergeld ist einkommensabhängig (Familieneinkommen bis 49.000 € und Vermögensgrenzen). Ehepartner werden getrennt besteuert; der Kinderabzug geht an einen Elternteil.","Redundancy Fund after 2 years (tax-free)":"Abfindungsfonds nach 2 Jahren (steuerfrei)","22 weeks at 72% of insurable earnings":"22 Wochen zu 72 % des versicherten Verdiensts","2 weeks at 72%":"2 Wochen zu 72 %","18 weeks per parent until 8, 8 paid":"18 Wochen pro Elternteil bis 8, 8 bezahlt","From the 4th day, about 60%":"Ab dem 4. Tag, etwa 60 %","Resident employee taxed individually. Pension and unemployment amounts are estimates based on approximate basic insurable earnings; the official figures use your insurance points. The holiday fund contribution (8% for some sectors) is not included in employer cost. Average wages for Cyprus come from Eurostat (2025 estimated).":"Ansässiger Arbeitnehmer mit Einzelveranlagung. Renten- und Arbeitslosenbeträge sind Schätzungen auf Basis eines ungefähren Basisverdiensts; die amtlichen Beträge nutzen deine Versicherungspunkte. Der Beitrag zum Urlaubsfonds (8 % in manchen Branchen) ist in den Arbeitgeberkosten nicht enthalten. Die Durchschnittslöhne für Zypern stammen von Eurostat (2025 geschätzt).","Official sources: Tax Department (mof.gov.cy/tax), Social Insurance Services (mlsi.gov.cy/sid), Health Insurance Organisation (gesy.org.cy), Department of Labour Relations.":"Offizielle Quellen: Steuerabteilung (mof.gov.cy/tax), Sozialversicherungsdienste (mlsi.gov.cy/sid), Krankenversicherungsorganisation (gesy.org.cy), Abteilung für Arbeitsbeziehungen.","Income tax on taxable €50,000":"Einkommensteuer auf 50.000 € steuerpflichtiges Einkommen","Tax-free threshold (no tax at €22,000 taxable)":"Steuerfreie Schwelle (keine Steuer bei 22.000 € steuerpflichtig)","Employee social insurance at the 2026 ceiling (per year)":"Sozialversicherung Arbeitnehmer an der Grenze 2026 (pro Jahr)","GESY employee contribution on €30,000":"GESY-Beitrag Arbeitnehmer auf 30.000 €","Redundancy weeks after 10 years":"Abfindungswochen nach 10 Jahren","New amount (optional)":"Neuer Betrag (optional)","Next to each expense you can type a new amount, lower or higher than today. It replaces the suggested ceiling for that category, and the possible saving becomes today’s spending minus your new amount.":"Neben jeder Ausgabe kannst du einen neuen Betrag eintragen, niedriger oder höher als heute. Er ersetzt die empfohlene Obergrenze dieser Kategorie, und die mögliche Ersparnis ist dann deine heutige Ausgabe minus deinem neuen Betrag.","Suggested ceiling or your new amount":"Empfohlene Obergrenze oder dein neuer Betrag","your new amount":"dein neuer Betrag","suggested {v}":"empfohlen {v}","extra cost":"Mehrkosten","With your new amounts":"Mit deinen neuen Beträgen","earliest stop age with the new amounts you typed":"frühestes Ausstiegsalter mit den eingetragenen neuen Beträgen","With your new amounts you save {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Mit deinen neuen Beträgen sparst du {m} im Monat: <b>{x}</b> nach {n} Jahren, und du könntest mit <b>{s2}</b> statt mit {s1} aufhören zu arbeiten.","With your new amounts you spend {m} more a month: <b>{x}</b> less after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Mit deinen neuen Beträgen gibst du {m} mehr im Monat aus: <b>{x}</b> weniger nach {n} Jahren, und du könntest mit <b>{s2}</b> statt mit {s1} aufhören zu arbeiten.","Only the national scale and the Madrid and Catalonia regional scales are included; tax in other regions differs slightly.":"Enthalten sind nur der staatliche Tarif und die Regionaltarife von Madrid und Katalonien; in anderen Regionen weicht die Steuer leicht ab.","Rates for England, Wales and Northern Ireland; Scotland’s income tax bands, student loans and benefits in kind are not included.":"Sätze für England, Wales und Nordirland; schottische Steuerstufen, Studienkredite und Sachbezüge sind nicht enthalten.","The 30% ruling for expats and the health-insurance premium are not included.":"Die 30-%-Regelung für Expats und die Krankenversicherungsprämie sind nicht enthalten.","The lower rates of the Azores and Madeira and the health, education and housing deductions are not included.":"Die niedrigeren Sätze der Azoren und Madeiras sowie Abzüge für Gesundheit, Bildung und Wohnen sind nicht enthalten.","The wider tax band for married couples with two incomes is not modelled, and take-home pay is tested only through its parts (tax, USC, PRSI).":"Die breitere Stufe für Ehepaare mit zwei Einkommen ist nicht abgebildet, und das Nettogehalt ist nur über seine Teile geprüft (Steuer, USC, PRSI).","Only the minimum pension is checked; the pension built up from your pay follows the rules but is not tested.":"Geprüft ist nur die Mindestrente; die aus deinem Gehalt aufgebaute Rente folgt den Regeln, ist aber nicht getestet.","Only the accrual rate is checked, not a full pension amount.":"Geprüft ist nur der Steigerungssatz, nicht ein vollständiger Rentenbetrag.","The amount is an estimate: the official pension depends on your insurance points, and the basic insurable earnings used here are approximate.":"Der Betrag ist eine Schätzung: die amtliche Rente hängt von deinen Versicherungspunkten ab, und das hier verwendete Grundversicherungsentgelt ist ein Näherungswert.","The unemployment benefit is an estimate based on approximate basic insurable earnings.":"Das Arbeitslosengeld ist eine Schätzung auf Basis eines angenäherten Grundversicherungsentgelts.","Premium rates follow the law; take-home extra pay uses the normal salary tax and contributions.":"Die Zuschläge folgen dem Gesetz; netto wird die Zusatzvergütung mit der normalen Lohnsteuer und den normalen Beiträgen gerechnet.","Austria’s tax-free overtime allowance is not applied, so take-home overtime pay is slightly too low.":"Die österreichische Steuerfreiheit für Überstundenzuschläge wird nicht angewendet, daher ist der Nettobetrag der Überstunden etwas zu niedrig.","Malta’s 15% flat tax on part of overtime pay is not applied, so take-home overtime pay is slightly too low.":"Maltas Pauschalsteuer von 15 % auf einen Teil der Überstundenvergütung wird nicht angewendet, daher ist der Nettobetrag der Überstunden etwas zu niedrig.","Self-employed tax and contributions are simplified; special freelancer schemes can give different results.":"Steuer und Beiträge für Selbstständige sind vereinfacht; Sonderregelungen für Freiberufler können andere Ergebnisse liefern.","Average wages for Malta are Eurostat 2025 figures projected to 2026; official 2026 figures are not yet published.":"Die Durchschnittslöhne für Malta sind Eurostat-Werte für 2025, auf 2026 hochgerechnet; amtliche Werte für 2026 sind noch nicht veröffentlicht.","Average wages for Cyprus are Eurostat 2025 figures projected to 2026; official 2026 figures are not yet published.":"Die Durchschnittslöhne für Zypern sind Eurostat-Werte für 2025, auf 2026 hochgerechnet; amtliche Werte für 2026 sind noch nicht veröffentlicht.","The state pension used here is an estimate (see the Pension tab).":"Die hier verwendete gesetzliche Rente ist eine Schätzung (siehe Reiter Rente).","Approximate":"Näherungswert","Not verified":"Nicht geprüft","For {c}, these figures follow the published 2026 rules but have not been checked against an official calculator yet.":"Für {c} folgen diese Werte den veröffentlichten Regeln für 2026, wurden aber noch nicht mit einem amtlichen Rechner geprüft.","For {c}, this tab is partly checked against official sources ({n} checks), but some parts are approximate:":"Für {c} ist dieser Reiter teilweise mit amtlichen Quellen geprüft ({n} Prüfungen), einige Teile sind aber Näherungswerte:","For {c}, some parts of this tab are approximate:":"Für {c} sind einige Teile dieses Reiters Näherungswerte:","Labour market contribution (AM-bidrag) 8%":"Arbeitsmarktbeitrag (AM-bidrag) 8 %","ATP (supplementary pension), employee share":"ATP (Zusatzrente), Arbeitnehmeranteil","State base tax (bundskat) 12.01%":"Staatliche Grundsteuer (bundskat) 12,01 %","Church tax (kirkeskat)":"Kirchensteuer (kirkeskat)","Middle, top and top-top tax (7.5% / 7.5% / 5%)":"Mittel-, Spitzen- und Höchststeuer (7,5 % / 7,5 % / 5 %)","Employment allowance + job allowance (deducted)":"Beschäftigungsabzug + Jobabzug (abgezogen)","Personal allowance":"Persönlicher Freibetrag","Child and youth benefit (paid separately, about)":"Kinder- und Jugendgeld (separat gezahlt, ca.)","white-collar minimum (Funktionærloven); others by collective agreement":"Mindestfrist für Angestellte (Funktionærloven); andere nach Tarifvertrag","1 month":"1 Monat","Denmark":"Dänemark","Municipal tax rate (%)":"Kommunalsteuersatz (%)","Member of the Church of Denmark (church tax)":"Mitglied der Dänischen Volkskirche (Kirchensteuer)","8% labour market contribution first, then municipal tax (average 25.05%, 23.39–26.30%) and state base tax 12.01% above the personal allowance of DKK 54,100. Middle tax 7.5% above DKK 641,200, top tax 7.5% above DKK 777,900 and top-top tax 5% above DKK 2,592,700 (personal income after AM). Tax ceiling 44.57% for municipal + base + middle tax.":"Zuerst 8 % Arbeitsmarktbeitrag, dann Kommunalsteuer (Durchschnitt 25,05 %, 23,39–26,30 %) und staatliche Grundsteuer 12,01 % oberhalb des persönlichen Freibetrags von DKK 54.100. Mittelsteuer 7,5 % über DKK 641.200, Spitzensteuer 7,5 % über DKK 777.900 und Höchststeuer 5 % über DKK 2.592.700 (persönliches Einkommen nach AM). Steuerobergrenze 44,57 % für Kommunal- + Grund- + Mittelsteuer.","Employment allowance 12.75% of pay (max DKK 63,300) and job allowance 4.5% above DKK 235,200 (max DKK 3,100) reduce the municipal tax base. Church tax about 0.87% for members. ATP: DKK 99 a month from you, DKK 198 from the employer.":"Der Beschäftigungsabzug von 12,75 % des Lohns (max. DKK 63.300) und der Jobabzug von 4,5 % über DKK 235.200 (max. DKK 3.100) mindern die Bemessungsgrundlage der Kommunalsteuer. Kirchensteuer etwa 0,87 % für Mitglieder. ATP: DKK 99 im Monat von dir, DKK 198 vom Arbeitgeber.","Danish law sets no overtime premium; collective agreements usually pay +50% for the first hours and +100% after, or time off. Average week max 48 hours over 4 months.":"Das dänische Recht kennt keinen Überstundenzuschlag; Tarifverträge zahlen meist +50 % für die ersten Stunden und +100 % danach oder Freizeitausgleich. Durchschnittliche Woche höchstens 48 Stunden über 4 Monate.","Overtime pays AM-bidrag and income tax like normal pay.":"Für Überstunden fallen AM-bidrag und Einkommensteuer wie für normalen Lohn an.","Profit pays the 8% labour market contribution and the same income taxes as wages (personal allowance, municipal and state taxes). Voluntary ATP and unemployment insurance are extra. VAT registration above DKK 50,000 turnover.":"Der Gewinn trägt den Arbeitsmarktbeitrag von 8 % und dieselben Einkommensteuern wie Löhne (persönlicher Freibetrag, Kommunal- und Staatssteuer). Freiwillige ATP und Arbeitslosenversicherung kommen hinzu. Umsatzsteuerregistrierung ab DKK 50.000 Umsatz.","From 67 (born up to 1962), 68 (1963–66), 69 (1967–70) and 70 (from 1971). Basic amount DKK 7,544 a month, full after 40 years of residence between 15 and pension age; pension supplement up to DKK 8,729 (single) or DKK 4,467 (couple), reduced by other income. Deferring raises the pension.":"Ab 67 (geboren bis 1962), 68 (1963–66), 69 (1967–70) und 70 (ab 1971). Grundbetrag DKK 7.544 im Monat, voll nach 40 Jahren Wohnsitz zwischen 15 und dem Rentenalter; Rentenzuschlag bis DKK 8.729 (alleinstehend) oder DKK 4.467 (Paar), gemindert durch andere Einkünfte. Aufschub erhöht die Rente.","ATP and labour-market pensions":"ATP und Arbeitsmarktrenten","ATP is a small lifelong supplement for everyone who worked. Most income in retirement comes from labour-market pensions agreed in collective agreements, typically 12% of pay (8% employer, 4% employee), deducted before AM-bidrag.":"ATP ist ein kleiner lebenslanger Zuschlag für alle, die gearbeitet haben. Das meiste Alterseinkommen stammt aus tarifvertraglich vereinbarten Arbeitsmarktrenten, meist 12 % des Lohns (8 % Arbeitgeber, 4 % Arbeitnehmer), abgezogen vor dem AM-bidrag.","Contributions to an employer pension scheme are deducted before AM-bidrag and income tax. Payouts are taxed as income; returns pay 15.3% PAL tax.":"Beiträge zu einer betrieblichen Altersvorsorge werden vor AM-bidrag und Einkommensteuer abgezogen. Auszahlungen werden als Einkommen besteuert; Erträge zahlen 15,3 % PAL-Steuer.","Labour-market pension: contributions (often 4% from you and 8% from the employer) are deducted before AM-bidrag and tax. Returns pay 15.3% PAL tax, payouts are taxed as income. Deposit interest is capital income taxed at about 37–42%.":"Arbeitsmarktrente: Beiträge (oft 4 % von dir und 8 % vom Arbeitgeber) werden vor AM-bidrag und Steuer abgezogen. Erträge zahlen 15,3 % PAL-Steuer, Auszahlungen werden als Einkommen besteuert. Zinsen sind Kapitaleinkünfte mit etwa 37–42 % Steuer.","Maundy Thursday":"Gründonnerstag","Easter Sunday":"Ostersonntag","Whit Sunday":"Pfingstsonntag","Constitution Day (often a day off)":"Verfassungstag (oft frei)","5 weeks (25 working days) a year under the Holiday Act, earned at 2.08 days a month, with 12.5% holiday pay or full pay plus a 1% supplement. Many agreements add 5 extra holiday days (feriefridage). Great Prayer Day was abolished in 2024.":"5 Wochen (25 Arbeitstage) im Jahr nach dem Urlaubsgesetz, erworben mit 2,08 Tagen pro Monat, mit 12,5 % Urlaubsgeld oder vollem Lohn plus 1 % Zuschlag. Viele Tarifverträge geben 5 zusätzliche Urlaubstage (feriefridage). Der Große Bettag wurde 2024 abgeschafft.","4 weeks before the birth and 24 weeks after (11 of them earmarked)":"4 Wochen vor der Geburt und 24 Wochen danach (davon 11 zweckgebunden)","Barselsdagpenge up to DKK 5,085 a week; many employers pay full salary":"Barselsdagpenge bis DKK 5.085 pro Woche; viele Arbeitgeber zahlen das volle Gehalt","Leave for the other parent":"Urlaub für den anderen Elternteil","24 weeks, of which 2 right after the birth and 11 earmarked":"24 Wochen, davon 2 direkt nach der Geburt und 11 zweckgebunden","Barselsdagpenge up to DKK 5,085 a week":"Barselsdagpenge bis DKK 5.085 pro Woche","Child’s sick day":"Krankheitstag des Kindes","1st and often 2nd sick day of a child under 18 (by agreement)":"1. und oft 2. Krankheitstag eines Kindes unter 18 (nach Tarifvertrag)","Usually paid":"Meist bezahlt","Up to 5 days a year for a seriously ill relative":"Bis zu 5 Tage im Jahr für einen schwer erkrankten Angehörigen","White-collar staff keep full pay; otherwise the employer pays 30 days, then the municipality":"Angestellte behalten den vollen Lohn; sonst zahlt der Arbeitgeber 30 Tage, dann die Kommune","Sygedagpenge up to DKK 5,085 a week":"Sygedagpenge bis DKK 5.085 pro Woche","Notice (white-collar)":"Kündigungsfrist (Angestellte)","From the employer: 1 month in the first 6 months, then 3 months, rising by 1 month every 3 years to 6 months after almost 9 years. From you: 1 month. Other workers follow their collective agreement.":"Vom Arbeitgeber: 1 Monat in den ersten 6 Monaten, dann 3 Monate, alle 3 Jahre +1 Monat bis 6 Monate nach knapp 9 Jahren. Von dir: 1 Monat. Andere Beschäftigte folgen ihrem Tarifvertrag.","Severance and unemployment benefit":"Abfindung und Arbeitslosengeld","White-collar staff get 1, 2 or 3 months’ pay after 12, 15 or 18 years. Unemployment benefit (dagpenge) for a-kasse members: 90% of previous pay, max DKK 22,041 a month, for up to 2 years.":"Angestellte erhalten nach 12, 15 oder 18 Jahren 1, 2 oder 3 Monatsgehälter. Arbeitslosengeld (dagpenge) für Mitglieder einer a-kasse: 90 % des bisherigen Lohns, max. DKK 22.041 im Monat, bis zu 2 Jahre.","Above DKK 641,200 (after AM) middle tax adds 7.5%; pension contributions through your employer reduce it.":"Über DKK 641.200 (nach AM) kommt die Mittelsteuer von 7,5 % hinzu; Rentenbeiträge über den Arbeitgeber senken sie.","Join an a-kasse: without membership there is no earnings-related unemployment benefit.":"Tritt einer a-kasse bei: ohne Mitgliedschaft gibt es kein lohnbezogenes Arbeitslosengeld.","Child and youth benefit (børne- og ungeydelse) 2026: DKK 5,370 a quarter (0–2 years), 4,248 (3–6), 3,342 (7–14) and DKK 1,114 a month (15–17); reduced for high earners. The table uses the 7–14 rate.":"Kinder- und Jugendgeld (børne- og ungeydelse) 2026: DKK 5.370 pro Quartal (0–2 Jahre), 4.248 (3–6), 3.342 (7–14) und DKK 1.114 im Monat (15–17); für Gutverdiener gekürzt. Die Tabelle nutzt den Satz für 7–14 Jahre.","White-collar severance after 12 years":"Abfindung für Angestellte nach 12 Jahren","4 + 24 weeks, up to DKK 5,085/week":"4 + 24 Wochen, bis DKK 5.085/Woche","24 weeks (2 at birth, 11 earmarked)":"24 Wochen (2 bei der Geburt, 11 zweckgebunden)","Shared within the 48 weeks":"Aufgeteilt innerhalb der 48 Wochen","Full pay for white-collar staff":"Volles Gehalt für Angestellte","Employee taxed individually; annual tax as in the year-end statement (monthly withholding follows the tax card). Labour-market pension contributions, transport deduction, union fees and the high-earner reduction of child benefit are not modelled. Employer cost is ATP plus about 0.6% for other levies.":"Arbeitnehmer mit Einzelveranlagung; Jahressteuer wie in der Jahresabrechnung (die monatliche Einbehaltung folgt der Steuerkarte). Arbeitsmarktrentenbeiträge, Fahrtkostenabzug, Gewerkschaftsbeiträge und die Kürzung des Kindergelds für Gutverdiener werden nicht berechnet. Die Arbeitgeberkosten sind ATP plus etwa 0,6 % sonstige Abgaben.","Official sources: Skattestyrelsen (skat.dk), Skatteministeriet (average municipal and church tax 2026), Beskæftigelsesministeriet (rates 2026), borger.dk (folkepension, child benefit), Funktionærloven.":"Amtliche Quellen: Skattestyrelsen (skat.dk), Skatteministeriet (durchschnittliche Kommunal- und Kirchensteuer 2026), Beskæftigelsesministeriet (Sätze 2026), borger.dk (folkepension, Kindergeld), Funktionærloven.","Maximum employment allowance (reached at DKK 496,471)":"Höchster Beschäftigungsabzug (erreicht bei DKK 496.471)","Maximum job allowance":"Höchster Jobabzug","Base tax on personal income of DKK 300,000":"Grundsteuer auf ein persönliches Einkommen von DKK 300.000","Middle tax on personal income of DKK 700,000":"Mittelsteuer auf ein persönliches Einkommen von DKK 700.000","Full folkepension, single (per month)":"Volle folkepension, alleinstehend (pro Monat)","White-collar notice after 10 years (months)":"Kündigungsfrist für Angestellte nach 10 Jahren (Monate)","Child and youth benefit, age 0–2 (per quarter)":"Kinder- und Jugendgeld, 0–2 Jahre (pro Quartal)","General pension contribution 7% (credited back against tax)":"Allgemeiner Rentenbeitrag 7 % (mit der Steuer verrechnet)","State income tax 20% above SEK 643,000":"Staatliche Einkommensteuer 20 % über SEK 643.000","Tax reductions (pension contribution, work, earned income)":"Steuerermäßigungen (Rentenbeitrag, Arbeit, Erwerbseinkommen)","Basic allowance (grundavdrag)":"Grundfreibetrag (grundavdrag)","Employment tax credit (jobbskatteavdrag)":"Erwerbstätigen-Steuergutschrift (jobbskatteavdrag)","Child allowance (paid separately)":"Kindergeld (separat gezahlt)","Self-employed contributions (egenavgifter 28.97%) + pension contribution 7%":"Selbstständigenbeiträge (egenavgifter 28,97 %) + Rentenbeitrag 7 %","minimum under the Employment Protection Act (LAS); collective agreements may give more":"Mindestfrist nach dem Kündigungsschutzgesetz (LAS); Tarifverträge können mehr geben","Sweden":"Schweden","Municipal + regional tax rate (%)":"Kommunal- + Regionalsteuersatz (%)","Member of the Church of Sweden (church fee)":"Mitglied der Schwedischen Kirche (Kirchenabgabe)","Municipal and regional tax (average 32.38%) on pay after the basic allowance (SEK 17,400–45,600); state tax 20% on taxable income above SEK 643,000 (pay above about SEK 660,400). The employment tax credit (jobbskatteavdrag) and the earned income reduction (up to SEK 1,500) lower the tax; burial fee 0.292% and public service fee 1% (max SEK 1,184) are added.":"Kommunal- und Regionalsteuer (Durchschnitt 32,38 %) auf den Lohn nach dem Grundfreibetrag (SEK 17.400–45.600); Staatssteuer 20 % auf zu versteuerndes Einkommen über SEK 643.000 (Lohn über etwa SEK 660.400). Die Erwerbstätigen-Steuergutschrift (jobbskatteavdrag) und die Ermäßigung auf Erwerbseinkommen (bis SEK 1.500) senken die Steuer; hinzu kommen Bestattungsabgabe 0,292 % und Rundfunkabgabe 1 % (max. SEK 1.184).","You pay a 7% general pension contribution (max SEK 47,100), which is fully credited back against your tax. The employer pays 31.42% social fees on top of your salary.":"Du zahlst einen allgemeinen Rentenbeitrag von 7 % (max. SEK 47.100), der vollständig mit deiner Steuer verrechnet wird. Der Arbeitgeber zahlt 31,42 % Sozialabgaben zusätzlich zu deinem Gehalt.","The Working Hours Act limits overtime to 200 hours a year (48 per 4 weeks or 50 per month); the premium comes from collective agreements, usually +50% on weekdays and +100% at night and weekends.":"Das Arbeitszeitgesetz begrenzt Überstunden auf 200 Stunden im Jahr (48 pro 4 Wochen oder 50 pro Monat); der Zuschlag kommt aus Tarifverträgen, meist +50 % werktags und +100 % nachts und am Wochenende.","Overtime is taxed like normal pay.":"Überstunden werden wie normaler Lohn besteuert.","200 h / year":"200 Std. / Jahr","Sole trader (enskild firma)":"Einzelunternehmen (enskild firma)","Self-employed contributions of 28.97% are paid on the profit (with a provisional 25% deduction), then the same income taxes and tax credits as for employees. F-tax registration and preliminary tax payments are needed.":"Selbstständigenbeiträge von 28,97 % werden auf den Gewinn gezahlt (mit einem vorläufigen Abzug von 25 %), dann dieselben Einkommensteuern und Steuergutschriften wie für Arbeitnehmer. Nötig sind F-skatt-Registrierung und Steuervorauszahlungen.","18.5% of pensionable pay (16% income pension, 2.5% premium pension in funds), on pay up to SEK 625,500 a year. Claim from 63; target age 67 in 2026. A guarantee pension (about SEK 9,530 a month for a single person with no income pension) tops up low pensions from 67 after 40 years of residence.":"18,5 % des rentenfähigen Lohns (16 % Einkommensrente, 2,5 % Prämienrente in Fonds), auf Löhne bis SEK 625.500 im Jahr. Bezug ab 63; Richtalter 67 im Jahr 2026. Eine Garantierente (etwa SEK 9.530 im Monat für Alleinstehende ohne Einkommensrente) stockt niedrige Renten ab 67 nach 40 Jahren Wohnsitz auf.","Occupational pension":"Betriebsrente","Nine in ten employees have an occupational pension through a collective agreement, typically 4.5% of pay up to 7.5 income base amounts and 30% above.":"Neun von zehn Beschäftigten haben über einen Tarifvertrag eine Betriebsrente, meist 4,5 % des Lohns bis 7,5 Einkommensgrundbeträge und 30 % darüber.","Salary exchange (löneväxling) into your occupational pension is paid before tax; employers often add about 6% because their social fees are lower. Private pension savings are not tax-deductible for employees.":"Entgeltumwandlung (löneväxling) in die Betriebsrente erfolgt vor Steuern; Arbeitgeber legen oft etwa 6 % drauf, weil ihre Sozialabgaben niedriger sind. Private Altersvorsorge ist für Arbeitnehmer nicht absetzbar.","Occupational pension (ITP, SAF-LO and others) is paid by the employer; salary exchange lets you add more before tax. Payouts are taxed as income. Savings in an investment savings account (ISK) pay a small flat yearly tax instead of 30% on returns.":"Die Betriebsrente (ITP, SAF-LO und andere) zahlt der Arbeitgeber; mit Entgeltumwandlung legst du vor Steuern mehr ein. Auszahlungen werden als Einkommen besteuert. Sparen auf einem Investmentsparkonto (ISK) kostet eine kleine pauschale Jahressteuer statt 30 % auf Erträge.","May Day":"Maifeiertag","Midsummer Day":"Mittsommertag","All Saints’ Day":"Allerheiligen","Boxing Day":"Boxing Day (2. Weihnachtstag)","25 working days a year under the Annual Leave Act, with 12% holiday pay (or salary plus a holiday supplement), 4 weeks of it in June–August if you wish. Midsummer Eve, Christmas Eve and New Year’s Eve are treated as public holidays by most employers.":"25 Arbeitstage im Jahr nach dem Urlaubsgesetz, mit 12 % Urlaubsgeld (oder Gehalt plus Urlaubszuschlag), davon auf Wunsch 4 Wochen im Juni–August. Mittsommerabend, Heiligabend und Silvester gelten bei den meisten Arbeitgebern als Feiertage.","Parental benefit":"Elterngeld","480 days per child for both parents (90 reserved for each); can be used until the child is 12":"480 Tage pro Kind für beide Eltern (je 90 reserviert); nutzbar bis das Kind 12 ist","390 days at about 80% of pay (capped at 10 price base amounts), 90 days at SEK 180":"390 Tage mit etwa 80 % des Lohns (gedeckelt bei 10 Preisgrundbeträgen), 90 Tage mit SEK 180","Days at birth for the other parent":"Tage bei der Geburt für den anderen Elternteil","10 days in connection with the birth":"10 Tage im Zusammenhang mit der Geburt","About 80% from Försäkringskassan":"Etwa 80 % von der Försäkringskassan","Care of a sick child (VAB)":"Pflege eines kranken Kindes (VAB)","Up to 120 days a year per child under 12":"Bis zu 120 Tage im Jahr pro Kind unter 12","About 80% of pay":"Etwa 80 % des Lohns","Employer pays days 2–14 (one deduction day), then Försäkringskassan":"Der Arbeitgeber zahlt die Tage 2–14 (ein Abzugstag), dann die Försäkringskassan","80% of pay":"80 % des Lohns","Dismissal (lack of work)":"Kündigung (Arbeitsmangel)","Notice (LAS)":"Kündigungsfrist (LAS)","From the employer: 1 month (under 2 years of service), 2 months (2–4), 3 (4–6), 4 (6–8), 5 (8–10), 6 months (10+). From you: 1 month. There is no statutory severance pay; some agreements give transition support.":"Vom Arbeitgeber: 1 Monat (unter 2 Dienstjahren), 2 Monate (2–4), 3 (4–6), 4 (6–8), 5 (8–10), 6 Monate (10+). Von dir: 1 Monat. Es gibt keine gesetzliche Abfindung; manche Tarifverträge bieten Übergangshilfe.","For a-kassa members: 80% of previous pay for the first 100 days (max SEK 1,200 a day), then 70% (max SEK 1,000), up to 300 days.":"Für Mitglieder einer a-kassa: 80 % des bisherigen Lohns in den ersten 100 Tagen (max. SEK 1.200 pro Tag), dann 70 % (max. SEK 1.000), bis zu 300 Tage.","Above about SEK 660,400 a year, state tax adds 20% on each extra krona.":"Über etwa SEK 660.400 im Jahr kommen auf jede zusätzliche Krone 20 % Staatssteuer hinzu.","Join an a-kassa early: you need 12 months of membership for the earnings-related rate.":"Tritt früh einer a-kassa bei: für den lohnbezogenen Satz brauchst du 12 Monate Mitgliedschaft.","Child allowance SEK 1,250 a month per child until 16, with a large-family supplement from the 2nd child (SEK 150 for 2 children, 730 for 3, 1,740 for 4).":"Kindergeld SEK 1.250 im Monat pro Kind bis 16, mit Mehrkinderzuschlag ab dem 2. Kind (SEK 150 bei 2 Kindern, 730 bei 3, 1.740 bei 4).","No statutory severance":"Keine gesetzliche Abfindung","480 days per child shared, ~80% for 390":"480 Tage pro Kind geteilt, ~80 % für 390","10 days at birth + 90 reserved days":"10 Tage bei der Geburt + 90 reservierte Tage","Included in the 480 days, until age 12":"In den 480 Tagen enthalten, bis 12 Jahre","80% from day 2 (employer days 2–14)":"80 % ab Tag 2 (Arbeitgeber Tage 2–14)","Employee under 66 taxed with the 2026 tax table rules (column 1); the final tax decision can differ slightly. Deductions for travel, union fees and interest, the higher allowances from 66 and housing supplements are not modelled. Typical rent is the SCB average for a 2-room flat.":"Arbeitnehmer unter 66, besteuert nach den Regeln der Steuertabellen 2026 (Spalte 1); der endgültige Steuerbescheid kann leicht abweichen. Abzüge für Fahrten, Gewerkschaftsbeiträge und Zinsen, die höheren Freibeträge ab 66 und Wohngeld werden nicht berechnet. Die typische Miete ist der SCB-Durchschnitt für eine 2-Zimmer-Wohnung.","Official sources: Skatteverket (Teknisk beskrivning SKV 433 2026, belopp och procent 2026), Pensionsmyndigheten, Försäkringskassan, Statistics Sweden (SCB rents 2025), the Employment Protection Act (LAS).":"Amtliche Quellen: Skatteverket (Teknisk beskrivning SKV 433 2026, belopp och procent 2026), Pensionsmyndigheten, Försäkringskassan, Statistics Sweden (SCB-Mieten 2025), Kündigungsschutzgesetz (LAS).","Employment tax credit at SEK 90,000 (municipal rate 32.84%)":"Erwerbstätigen-Steuergutschrift bei SEK 90.000 (Kommunalsatz 32,84 %)","Employment tax credit at SEK 240,000 (municipal rate 32.84%)":"Erwerbstätigen-Steuergutschrift bei SEK 240.000 (Kommunalsatz 32,84 %)","Total tax on SEK 55,000 a year (34% table)":"Gesamtsteuer auf SEK 55.000 im Jahr (Tabelle 34 %)","Basic allowance at the state-tax breakpoint (SEK 660,400)":"Grundfreibetrag an der Staatssteuergrenze (SEK 660.400)","Maximum general pension contribution":"Höchster allgemeiner Rentenbeitrag","Employer notice after 10 years (months)":"Kündigungsfrist des Arbeitgebers nach 10 Jahren (Monate)","Child allowance, 2 children (per month)":"Kindergeld, 2 Kinder (pro Monat)","Social security contribution (trygdeavgift) 7.6%":"Sozialversicherungsbeitrag (trygdeavgift) 7,6 %","Tax on ordinary income 22%":"Steuer auf das ordentliche Einkommen 22 %","Bracket tax (trinnskatt)":"Stufensteuer (trinnskatt)","Standard deduction (minstefradrag)":"Pauschalabzug (minstefradrag)","Employer’s mandatory occupational pension (at least 2%)":"Pflicht-Betriebsrente des Arbeitgebers (mindestens 2 %)","Child benefit (paid separately)":"Kindergeld (separat gezahlt)","Social security contribution for the self-employed 10.8%":"Sozialversicherungsbeitrag für Selbstständige 10,8 %","minimum under the Working Environment Act":"Mindestfrist nach dem Arbeitsumweltgesetz","age":"Alter","Norway":"Norwegen","Union fees per year (deductible up to NOK 8,700)":"Gewerkschaftsbeiträge pro Jahr (absetzbar bis NOK 8.700)","22% on ordinary income after the standard deduction (46% of pay, max NOK 95,700) and the personal allowance of NOK 114,540. Bracket tax on gross pay: 1.7% above NOK 226,100, 4.0% above 318,300, 13.7% above 725,050, 16.8% above 980,100 and 17.8% above 1,467,200.":"22 % auf das ordentliche Einkommen nach Pauschalabzug (46 % des Lohns, max. NOK 95.700) und persönlichem Freibetrag von NOK 114.540. Stufensteuer auf den Bruttolohn: 1,7 % über NOK 226.100, 4,0 % über 318.300, 13,7 % über 725.050, 16,8 % über 980.100 und 17,8 % über 1.467.200.","Employee contribution 7.6% of pay (none below NOK 99,650, and never more than 25% of the income above it). The employer pays 14.1% (zone 1) and at least 2% into an occupational pension (OTP) on pay between 1 and 12 G.":"Arbeitnehmerbeitrag 7,6 % des Lohns (nichts unter NOK 99.650 und nie mehr als 25 % des darüber liegenden Einkommens). Der Arbeitgeber zahlt 14,1 % (Zone 1) und mindestens 2 % in eine Betriebsrente (OTP) auf den Lohn zwischen 1 und 12 G.","Overtime is paid at least +40% under the Working Environment Act. Max 10 hours a week, 25 hours in 4 weeks and 200 hours a year (up to 300 by agreement).":"Überstunden werden nach dem Arbeitsumweltgesetz mit mindestens +40 % vergütet. Höchstens 10 Stunden pro Woche, 25 Stunden in 4 Wochen und 200 Stunden im Jahr (bis 300 nach Vereinbarung).","Overtime is taxed like normal pay, often at about 44–50% at the margin.":"Überstunden werden wie normaler Lohn besteuert, oft mit etwa 44–50 % Grenzsteuersatz.","Sole proprietor (ENK)":"Einzelunternehmen (ENK)","Profit pays 10.8% social security, bracket tax and 22% on ordinary income after the personal allowance (no standard deduction). Sickness benefit only from day 17 unless you buy extra insurance; no mandatory pension, so save on your own (EPS).":"Der Gewinn trägt 10,8 % Sozialversicherung, Stufensteuer und 22 % auf das ordentliche Einkommen nach dem persönlichen Freibetrag (kein Pauschalabzug). Krankengeld erst ab Tag 17, außer mit Zusatzversicherung; keine Pflichtrente, also selbst vorsorgen (EPS).","National retirement pension":"Staatliche Altersrente","18.1% of each year’s income up to 7.1 G (G = NOK 136,549 from May 2026) is added to your pension account. Claim flexibly from 62 to 75 (from 62 only if the pension at 67 reaches the guarantee level); a later start gives more per year. Guarantee pension up to NOK 253,787 a year (single, 40 years of residence) from 67.":"18,1 % des Einkommens jedes Jahres bis 7,1 G (G = NOK 136.549 ab Mai 2026) werden deinem Rentenkonto gutgeschrieben. Flexibler Bezug von 62 bis 75 (ab 62 nur, wenn die Rente mit 67 das Garantieniveau erreicht); späterer Beginn bringt mehr pro Jahr. Garantierente bis NOK 253.787 im Jahr (alleinstehend, 40 Jahre Wohnsitz) ab 67.","Occupational pension and AFP":"Betriebsrente und AFP","Employers must pay at least 2% of pay between 1 and 12 G into OTP; many pay 5–7%. In firms with a collective agreement, the AFP adds a lifelong supplement.":"Arbeitgeber müssen mindestens 2 % des Lohns zwischen 1 und 12 G in die OTP einzahlen; viele zahlen 5–7 %. In Betrieben mit Tarifvertrag kommt die AFP als lebenslanger Zuschlag hinzu.","Individual pension savings (IPS): up to NOK 15,000 a year is deducted from ordinary income (22% saving). Employer OTP contributions are tax-free for you.":"Individuelle Altersvorsorge (IPS): bis NOK 15.000 im Jahr werden vom ordentlichen Einkommen abgezogen (22 % Ersparnis). OTP-Beiträge des Arbeitgebers sind für dich steuerfrei.","OTP from the employer (at least 2%, often 5–7%) and IPS (up to NOK 15,000 a year, deductible at 22%). Payouts are taxed as pension income. Deposit interest is taxed at 22%.":"OTP vom Arbeitgeber (mindestens 2 %, oft 5–7 %) und IPS (bis NOK 15.000 im Jahr, absetzbar zu 22 %). Auszahlungen werden als Renteneinkommen besteuert. Zinsen werden mit 22 % besteuert.","25 working days a year under the Holiday Act (counting Saturdays, so 4 weeks and 1 day); most collective agreements give 5 weeks. Holiday pay is 10.2% of last year’s pay (12% with 5 weeks), paid in June instead of salary; 2.3% extra from age 60.":"25 Arbeitstage im Jahr nach dem Urlaubsgesetz (Samstage mitgezählt, also 4 Wochen und 1 Tag); die meisten Tarifverträge geben 5 Wochen. Das Urlaubsgeld beträgt 10,2 % des Vorjahreslohns (12 % bei 5 Wochen), ausgezahlt im Juni statt Gehalt; ab 60 zusätzlich 2,3 %.","49 weeks at 100% or 61 weeks at 80%; 3 weeks before the birth and 15 weeks for each parent are reserved":"49 Wochen mit 100 % oder 61 Wochen mit 80 %; 3 Wochen vor der Geburt und 15 Wochen für jeden Elternteil sind reserviert","100% (or 80%) of pay up to 6 G (NOK 819,294 a year)":"100 % (oder 80 %) des Lohns bis 6 G (NOK 819.294 im Jahr)","Leave for the other parent at birth":"Urlaub für den anderen Elternteil bei der Geburt","2 weeks in connection with the birth":"2 Wochen im Zusammenhang mit der Geburt","Paid by many employers or by agreement":"Von vielen Arbeitgebern oder per Vereinbarung bezahlt","Care of a sick child":"Pflege eines kranken Kindes","10 days a year per parent (15 with 3+ children), child under 12":"10 Tage im Jahr pro Elternteil (15 bei 3+ Kindern), Kind unter 12","100% (employer, then NAV)":"100 % (Arbeitgeber, dann NAV)","Employer pays the first 16 days, then NAV, up to 1 year":"Der Arbeitgeber zahlt die ersten 16 Tage, dann NAV, bis zu 1 Jahr","100% of pay up to 6 G":"100 % des Lohns bis 6 G","Dismissal (redundancy)":"Kündigung (Stellenabbau)","1 month, 2 months after 5 years and 3 months after 10 years of service; with 10+ years the employer must give 4 months from age 50, 5 from 55 and 6 from 60. Dismissal needs objective grounds. There is no statutory severance pay.":"1 Monat, 2 Monate nach 5 Jahren und 3 Monate nach 10 Dienstjahren; bei 10+ Jahren muss der Arbeitgeber ab 50 Jahren 4 Monate, ab 55 fünf und ab 60 sechs geben. Eine Kündigung braucht sachliche Gründe. Es gibt keine gesetzliche Abfindung.","Unemployment benefit (dagpenger)":"Arbeitslosengeld (dagpenger)","62.4% of previous income up to 6 G, for 104 weeks if you earned at least 2 G (52 weeks otherwise). Requires income of at least 1.5 G in the last 12 months.":"62,4 % des bisherigen Einkommens bis 6 G, für 104 Wochen, wenn du mindestens 2 G verdient hast (sonst 52 Wochen). Voraussetzung ist ein Einkommen von mindestens 1,5 G in den letzten 12 Monaten.","Above NOK 725,050 bracket tax jumps to 13.7%, so each extra krone keeps only about half.":"Über NOK 725.050 springt die Stufensteuer auf 13,7 %, sodass von jeder zusätzlichen Krone nur etwa die Hälfte bleibt.","IPS: saving NOK 15,000 a year in a pension account cuts your tax by NOK 3,300.":"IPS: NOK 15.000 im Jahr auf einem Rentenkonto zu sparen senkt deine Steuer um NOK 3.300.","Child benefit NOK 2,012 a month per child under 18 from February 2026, not means-tested.":"Kindergeld NOK 2.012 im Monat pro Kind unter 18 ab Februar 2026, einkommensunabhängig.","49 weeks at 100% (shared, 15 reserved each)":"49 Wochen mit 100 % (geteilt, je 15 reserviert)","15 reserved weeks + 2 at birth":"15 reservierte Wochen + 2 bei der Geburt","Included in the 49 weeks":"In den 49 Wochen enthalten","100% up to 6 G from day 1":"100 % bis 6 G ab dem 1. Tag","Employee in tax zone 1 (not Finnmark or Nord-Troms), taxed as single (tax class 1); the annual settlement can differ from monthly withholding. Interest, travel and other deductions are not modelled. Typical rent is the SSB average for a 2-room flat; energy costs are raised with general inflation because 2020 electricity prices were unusually low.":"Arbeitnehmer in Steuerzone 1 (nicht Finnmark oder Nord-Troms), als alleinstehend besteuert (Steuerklasse 1); die Jahresabrechnung kann von der monatlichen Einbehaltung abweichen. Zinsen, Fahrten und andere Abzüge werden nicht berechnet. Die typische Miete ist der SSB-Durchschnitt für eine 2-Zimmer-Wohnung; Energiekosten sind mit der allgemeinen Inflation hochgerechnet, weil die Strompreise 2020 ungewöhnlich niedrig waren.","Official sources: Skatteetaten (rates 2026), NAV (G from May 2026, guarantee pension, child benefit, dagpenger), Statistics Norway (rental survey 2025), the Working Environment Act.":"Amtliche Quellen: Skatteetaten (Sätze 2026), NAV (G ab Mai 2026, Garantierente, Kindergeld, dagpenger), Statistics Norway (Mieterhebung 2025), Arbeitsumweltgesetz.","Bracket tax on NOK 800,000":"Stufensteuer auf NOK 800.000","Maximum standard deduction (minstefradrag)":"Höchster Pauschalabzug (minstefradrag)","Social security at NOK 100,000 (25% rule above NOK 99,650)":"Sozialversicherung bei NOK 100.000 (25-%-Regel über NOK 99.650)","Employee social security, NOK 600,000":"Sozialversicherung des Arbeitnehmers, NOK 600.000","Guarantee pension, single, high rate (per year)":"Garantierente, alleinstehend, hoher Satz (pro Jahr)","Notice after 10 years at age 56 (months)":"Kündigungsfrist nach 10 Jahren mit 56 (Monate)","Maximum unemployment benefit per day (62.4% of 6 G / 260)":"Höchstes Arbeitslosengeld pro Tag (62,4 % von 6 G / 260)","Child benefit per child (per month)":"Kindergeld pro Kind (pro Monat)","Unemployment insurance 0.89% + daily allowance contribution 0.88%":"Arbeitslosenversicherung 0,89 % + Tagegeldbeitrag 0,88 %","State income tax (after the work income deduction)":"Staatliche Einkommensteuer (nach dem Arbeitseinkommensabzug)","Health care contribution 1.10% + Yle tax":"Krankenpflegebeitrag 1,10 % + Yle-Steuer","Work income deduction (työtulovähennys)":"Arbeitseinkommensabzug (työtulovähennys)","Self-employed pension (YEL) 24.4%":"Selbstständigenrente (YEL) 24,4 %","14 days":"14 Tage","minimum under the Employment Contracts Act; agreements may differ":"Mindestfrist nach dem Arbeitsvertragsgesetz; Tarifverträge können abweichen","Finland":"Finnland","Church member (church tax)":"Kirchenmitglied (Kirchensteuer)","State tax 12.64% up to €22,000, 19% to €32,600, 30.25% to €40,100, 33.25% to €52,100 and 37.5% above; municipal tax (average 7.57%) after the basic deduction (up to €4,265); church tax about 1.38% for members; health care contribution 1.10%; Yle tax 2.5% above €15,150 (max €163). The work income deduction (18% of pay, max €3,430, +€105 per child) is taken from the tax.":"Staatssteuer 12,64 % bis €22.000, 19 % bis €32.600, 30,25 % bis €40.100, 33,25 % bis €52.100 und 37,5 % darüber; Kommunalsteuer (Durchschnitt 7,57 %) nach dem Grundabzug (bis €4.265); Kirchensteuer etwa 1,38 % für Mitglieder; Krankenpflegebeitrag 1,10 %; Yle-Steuer 2,5 % über €15.150 (max. €163). Der Arbeitseinkommensabzug (18 % des Lohns, max. €3.430, +€105 pro Kind) wird von der Steuer abgezogen.","Employee pension 7.30% (8.80% at ages 53–62), unemployment insurance 0.89% and daily allowance contribution 0.88%, all deductible. The employer pays about 17.1% pension plus 3.4% other insurances.":"Arbeitnehmerrente 7,30 % (8,80 % mit 53–62), Arbeitslosenversicherung 0,89 % und Tagegeldbeitrag 0,88 %, alle absetzbar. Der Arbeitgeber zahlt etwa 17,1 % Rente plus 3,4 % weitere Versicherungen.","Daily overtime: +50% for the first 2 hours and +100% after; weekly overtime +50% for the first 8 hours and +100% after. Sunday work +100%. Max 138 hours in 4 months and 250 a year (more by agreement).":"Tägliche Überstunden: +50 % für die ersten 2 Stunden und +100 % danach; wöchentliche Überstunden +50 % für die ersten 8 Stunden und +100 % danach. Sonntagsarbeit +100 %. Höchstens 138 Stunden in 4 Monaten und 250 im Jahr (mehr nach Vereinbarung).","Self-employed (toiminimi)":"Selbstständig (toiminimi)","YEL pension insurance is compulsory above about €9,400 of YEL income, at 24.4% (22% discount for new entrepreneurs for 4 years); it is deductible. Profit is taxed as earned income with the same scale; part can be taxed as capital income depending on net assets. Not modelled: the 22% discount and capital income share.":"Die YEL-Rentenversicherung ist ab etwa €9.400 YEL-Einkommen Pflicht, zu 24,4 % (22 % Rabatt für neue Unternehmer für 4 Jahre); sie ist absetzbar. Der Gewinn wird als Erwerbseinkommen mit derselben Skala besteuert; ein Teil kann je nach Nettovermögen als Kapitaleinkommen besteuert werden. Nicht berechnet: der Rabatt von 22 % und der Kapitalanteil.","Earnings-related pension":"Erwerbsbezogene Rente","1.5% of each year’s pay is earned as pension, adjusted by the life-expectancy coefficient. The lowest old-age pension age is 65 for those born from 1965 (rising with life expectancy), and each month of deferral adds 0.4%.":"1,5 % des Lohns jedes Jahres werden als Rente erworben, angepasst mit dem Lebenserwartungskoeffizienten. Das früheste Altersrentenalter ist 65 für ab 1965 Geborene (steigt mit der Lebenserwartung), und jeder Aufschubmonat bringt 0,4 % mehr.","National and guarantee pension":"Volksrente und Garantierente","Kela’s national pension (up to €787.07 a month for a single person) and guarantee pension (total pension at least €990.90 a month) top up small earnings-related pensions.":"Die Volksrente der Kela (bis €787,07 im Monat für Alleinstehende) und die Garantierente (Gesamtrente mindestens €990,90 im Monat) stocken kleine erwerbsbezogene Renten auf.","Voluntary pension savings (PS) of up to €5,000 a year are deductible from capital income, or as a 30% credit against earned income tax if you have no capital income. Payouts are capital income.":"Freiwillige Altersvorsorge (PS) bis €5.000 im Jahr ist von Kapitaleinkünften absetzbar oder als 30-%-Gutschrift auf die Steuer auf Erwerbseinkommen, wenn du keine Kapitaleinkünfte hast. Auszahlungen sind Kapitaleinkünfte.","The statutory earnings-related pension covers most people well; voluntary PS savings (up to €5,000 a year) get a deduction worth about 30%. Deposit interest and fund gains pay 30% capital income tax (34% above €30,000).":"Die gesetzliche erwerbsbezogene Rente deckt die meisten Menschen gut ab; freiwilliges PS-Sparen (bis €5.000 im Jahr) bringt einen Abzug im Wert von etwa 30 %. Zinsen und Fondsgewinne zahlen 30 % Kapitalertragsteuer (34 % über €30.000).","2.5 days of leave for each full month worked (2 days in the first year), counted in weekdays Mon–Sat: 30 days, equal to 5 weeks. Most collective agreements add a holiday bonus (lomaraha) of 50% of holiday pay. Midsummer Eve and Christmas Eve are usually days off.":"2,5 Urlaubstage für jeden vollen Arbeitsmonat (2 Tage im ersten Jahr), gezählt in Werktagen Mo–Sa: 30 Tage, also 5 Wochen. Die meisten Tarifverträge geben zusätzlich Urlaubsgeld (lomaraha) von 50 % des Urlaubslohns. Mittsommerabend und Heiligabend sind meist frei.","Pregnancy allowance":"Schwangerschaftsgeld","40 working days before the birth":"40 Arbeitstage vor der Geburt","About 90% of pay for the first 56 days, then about 70%":"Etwa 90 % des Lohns in den ersten 56 Tagen, dann etwa 70 %","160 days per parent (up to 63 transferable) until the child is 2":"160 Tage pro Elternteil (bis zu 63 übertragbar), bis das Kind 2 ist","About 70% of pay from Kela":"Etwa 70 % des Lohns von der Kela","Temporary care leave":"Vorübergehender Pflegeurlaub","Up to 4 days for a sick child under 10":"Bis zu 4 Tage für ein krankes Kind unter 10","Often paid by collective agreement":"Oft per Tarifvertrag bezahlt","Employer pays the day you fall ill and the next 9 working days, then Kela":"Der Arbeitgeber zahlt den Tag der Erkrankung und die folgenden 9 Arbeitstage, dann die Kela","100%, then about 70% sickness allowance":"100 %, dann etwa 70 % Krankengeld","Dismissal (financial or production reasons)":"Kündigung (wirtschaftliche oder betriebliche Gründe)","From the employer: 14 days (under 1 year of service), 1 month (1–4 years), 2 months (4–8), 4 months (8–12), 6 months (12+). From you: 14 days, or 1 month after 5 years. No statutory severance pay; compensation only for unjustified dismissal.":"Vom Arbeitgeber: 14 Tage (unter 1 Dienstjahr), 1 Monat (1–4 Jahre), 2 Monate (4–8), 4 Monate (8–12), 6 Monate (12+). Von dir: 14 Tage oder 1 Monat nach 5 Jahren. Keine gesetzliche Abfindung; Entschädigung nur bei ungerechtfertigter Kündigung.","Unemployment allowance":"Arbeitslosengeld","Earnings-related allowance for unemployment fund members: €37.21 a day + 45% of the daily wage above it (20% above the split point), reduced to 80% after 8 weeks and 75% after 34 weeks, for 400 days (300 with less than 3 years of work).":"Erwerbsbezogenes Tagegeld für Mitglieder einer Arbeitslosenkasse: €37,21 pro Tag + 45 % des darüber liegenden Tageslohns (20 % über der Kappungsgrenze), nach 8 Wochen auf 80 % und nach 34 Wochen auf 75 % gekürzt, für 400 Tage (300 bei weniger als 3 Arbeitsjahren).","Above about €52,100 the state tax is 37.5%, so the marginal tax is about 52%.":"Über etwa €52.100 beträgt die Staatssteuer 37,5 %, der Grenzsteuersatz liegt also bei etwa 52 %.","Join an unemployment fund (työttömyyskassa) to get the earnings-related allowance instead of the basic €37.21 a day.":"Tritt einer Arbeitslosenkasse (työttömyyskassa) bei, um das erwerbsbezogene Tagegeld statt der Grundleistung von €37,21 pro Tag zu bekommen.","Child benefit (lapsilisä) 2026: €94.88 a month for the first child, €104.84 for the second, €133.79 for the third, €153.24 for the fourth and €172.69 for each further child, until 17; single parents get €73.30 more per child.":"Kindergeld (lapsilisä) 2026: €94,88 im Monat für das erste Kind, €104,84 für das zweite, €133,79 für das dritte, €153,24 für das vierte und €172,69 für jedes weitere Kind, bis 17; Alleinerziehende erhalten €73,30 mehr pro Kind.","40 days pregnancy + 160 days parental":"40 Tage Schwangerschaft + 160 Tage Elternzeit","160 days parental (63 transferable)":"160 Tage Elternzeit (63 übertragbar)","160 days per parent until age 2":"160 Tage pro Elternteil bis 2 Jahre","100% for 10 days, then ~70% (Kela)":"100 % für 10 Tage, dann ~70 % (Kela)","Employee under 65, annual tax as in the tax decision (monthly withholding uses a tax card percentage). For salaries below about €35,000 the result can be up to 1% of pay higher than the Finnish Taxpayers’ Association figures. Deductions for travel, union fees and household work, and the pension income deduction, are not modelled.":"Arbeitnehmer unter 65, Jahressteuer wie im Steuerbescheid (die monatliche Einbehaltung nutzt einen Prozentsatz der Steuerkarte). Bei Löhnen unter etwa €35.000 kann das Ergebnis bis zu 1 % des Lohns über den Zahlen des Finnischen Steuerzahlerbundes liegen. Abzüge für Fahrten, Gewerkschaftsbeiträge und Haushaltsarbeiten sowie der Renteneinkommensabzug werden nicht berechnet.","Official sources: Finnish Tax Administration (vero.fi), Government proposal HE 98/2025 (2026 tax scale and deductions), Kela (national pension, child benefit, unemployment allowance), Finnish Centre for Pensions, Employment Contracts Act; cross-checked with the Finnish Taxpayers’ Association 2026 tables.":"Amtliche Quellen: Finnische Steuerverwaltung (vero.fi), Regierungsvorlage HE 98/2025 (Steuerskala und Abzüge 2026), Kela (Volksrente, Kindergeld, Arbeitslosengeld), Finnisches Rentenzentrum, Arbeitsvertragsgesetz; abgeglichen mit den Tabellen 2026 des Finnischen Steuerzahlerbundes.","Taxes and contributions on €40,000 (municipal 7.57%, church member)":"Steuern und Beiträge auf €40.000 (Kommune 7,57 %, Kirchenmitglied)","Taxes and contributions on €50,000":"Steuern und Beiträge auf €50.000","Taxes and contributions on €60,000":"Steuern und Beiträge auf €60.000","Taxes and contributions on €100,000":"Steuern und Beiträge auf €100.000","State tax on taxable income of €40,100":"Staatssteuer auf ein zu versteuerndes Einkommen von €40.100","Full guarantee pension (per month)":"Volle Garantierente (pro Monat)","Employer notice after 12 years":"Kündigungsfrist des Arbeitgebers nach 12 Jahren","Child benefit, 2 children (per month)":"Kindergeld, 2 Kinder (pro Monat)","From about €35,000 a year take-home pay matches the Finnish Taxpayers’ Association figures within a few euros; below that, taxes can come out up to 1% of pay too high.":"Ab etwa €35.000 im Jahr stimmt das Nettogehalt bis auf wenige Euro mit den Zahlen des Finnischen Steuerzahlerbundes überein; darunter können die Steuern bis zu 1 % des Lohns zu hoch ausfallen.","Only the tax rates and allowances are checked one by one; take-home pay has not been tested against an official calculator end to end.":"Nur die Steuersätze und Freibeträge werden einzeln geprüft; das Nettogehalt wurde nicht vollständig mit einem amtlichen Rechner getestet.","Only the full folkepension amount is checked; ATP is a rough estimate and labour-market pensions, the main source of income in retirement, are not included.":"Nur der volle Betrag der folkepension wird geprüft; ATP ist eine grobe Schätzung, und Arbeitsmarktrenten, die wichtigste Einkommensquelle im Alter, sind nicht enthalten.","The life-expectancy divisors by claim age are approximate and pension tax uses a simplified allowance from 66; use your statement at minpension.se for exact figures.":"Die Lebenserwartungsdivisoren nach Bezugsalter sind Näherungswerte, und die Rentensteuer nutzt einen vereinfachten Freibetrag ab 66; genaue Werte zeigt deine Übersicht auf minpension.se.","Only the guarantee pension is checked; the life-expectancy divisors are approximate, and the pension income tax credit and AFP are not included.":"Nur die Garantierente wird geprüft; die Lebenserwartungsdivisoren sind Näherungswerte, und die Steuergutschrift für Rentner sowie die AFP sind nicht enthalten.","Only the guarantee pension is checked; the life-expectancy coefficient is approximate and the pension income deduction is not modelled, so net pension is an estimate.":"Nur die Garantierente wird geprüft; der Lebenserwartungskoeffizient ist ein Näherungswert und der Renteneinkommensabzug wird nicht berechnet, daher ist die Nettorente eine Schätzung.","The earnings-related unemployment allowance is estimated with a simplified daily wage; the official amount depends on your exact earnings history.":"Das erwerbsbezogene Arbeitslosengeld wird mit einem vereinfachten Tageslohn geschätzt; der amtliche Betrag hängt von deinem genauen Einkommensverlauf ab.","The new 2025 unemployment rules (income-based qualification) are simplified to 80% for 100 days and 70% after.":"Die neuen Arbeitslosenregeln von 2025 (einkommensbasierter Anspruch) sind vereinfacht auf 80 % für 100 Tage und danach 70 %.","Enter past and current pay in today’s money. “Raise above inflation” is only the extra real growth you expect on top of price rises (0 = your pay just keeps up with inflation); it matters because the pension is based on your whole career’s pay.":"Geben Sie frühere und aktuelle Gehälter in heutigem Geld ein. „Erhöhung über Inflation“ ist nur das zusätzliche reale Wachstum, das Sie über die Preissteigerung hinaus erwarten (0 = Ihr Gehalt hält einfach mit der Inflation Schritt); es zählt, weil die Rente auf dem Verdienst des ganzen Berufslebens beruht.","Disclaimer:":"Haftungsausschluss:","These calculations are indicative and based on the tax, social-security, pension and labour rules in force. Actual amounts may differ. Consult the official authority or a qualified tax or pension adviser for personalised advice.":"Diese Berechnungen sind unverbindlich und beruhen auf den geltenden Steuer-, Sozialversicherungs-, Renten- und Arbeitsregeln. Die tatsächlichen Beträge können abweichen. Wenden Sie sich für eine persönliche Beratung an die zuständige Behörde oder an eine qualifizierte Steuer- oder Rentenberatung.","Meal card / month (benefit)":"Essensgutschein / Monat (Leistung)","Company car, value / month":"Dienstwagen, Wert / Monat","Fuel allowance / month":"Tankzuschuss / Monat","Relocation bonus (one-off)":"Umzugsprämie (einmalig)","Tax incentive / year (net saving)":"Steuervorteil / Jahr (Nettoersparnis)","Benefits are counted at the yearly value you enter. Company car: use what it saves you (a similar private lease plus insurance and maintenance, often 300–700 a month). Relocation bonus counts in the first year. Tax incentive: e.g. a new-resident regime (see the Salary tab). Benefits in kind may be partly taxable, which is not modelled here.":"Leistungen zählen mit dem Jahreswert, den Sie eingeben. Dienstwagen: geben Sie an, was er Ihnen spart (ein vergleichbares privates Leasing mit Versicherung und Wartung, oft 300–700 im Monat). Die Umzugsprämie zählt im ersten Jahr. Steuervorteil: z. B. eine Regelung für Zuzügler (siehe Reiter Gehalt). Sachbezüge können teilweise steuerpflichtig sein; das wird hier nicht berechnet.","Meal card (benefit, × 12)":"Essensgutschein (Leistung, × 12)","Net pay + meal card / year":"Nettogehalt + Essensgutscheine / Jahr","Treated as tax-free; most countries exempt meal cards only up to a daily limit, and above it the excess is taxed as pay.":"Als steuerfrei behandelt; die meisten Länder stellen Essensgutscheine nur bis zu einem Tageshöchstbetrag frei, darüber wird der Mehrbetrag wie Lohn besteuert.","Age ":"Alter","Simulated new amount (optional)":"Simulierter neuer Betrag (optional)","incl. bonus {b} and meal card {m} a month":"inkl. Bonus {b} und Essensgutschein {m} im Monat","First enter what you spend today in each category. To test a change, type in “Simulated new amount” what you would spend instead, lower or higher; leave it empty to keep today’s amount. The table below then shows the difference from today for each category (a saving, or an extra cost if higher), what it adds up to over the years and how it moves the age at which you could stop working.":"Geben Sie zuerst ein, was Sie heute in jeder Kategorie ausgeben. Um eine Änderung zu testen, tragen Sie unter „Simulierter neuer Betrag“ ein, was Sie stattdessen ausgeben würden, weniger oder mehr; leer lassen, um den heutigen Betrag zu behalten. Die Tabelle unten zeigt dann je Kategorie den Unterschied zu heute (eine Ersparnis oder Mehrkosten, wenn höher), was er über die Jahre ausmacht und wie er das Alter verschiebt, ab dem Sie aufhören könnten zu arbeiten.","Difference from today / month":"Unterschied zu heute / Monat","Tax-free":"Steuerfrei","Starting amount":"Startbetrag","Monthly contribution":"Monatliche Einzahlung","Yearly increase of contributions (%)":"Jährliche Erhöhung der Einzahlungen (%)","Annual interest rate (%)":"Jahreszins (%)","Years":"Jahre","Compounding":"Zinseszins-Intervall","Yearly":"Jährlich","Quarterly":"Vierteljährlich","Daily":"Täglich","Contributions at the":"Einzahlungen am","Start of each month":"Anfang jedes Monats","End of each month":"Ende jedes Monats","Tax on gains when you withdraw (%)":"Steuer auf Gewinne bei Auszahlung (%)","See how a starting amount and regular savings grow when the interest itself earns interest. Amounts in the currency of the selected country; change the country at the top.":"Sehen Sie, wie ein Startbetrag und regelmäßiges Sparen wachsen, wenn auch die Zinsen Zinsen bringen. Beträge in der Währung des gewählten Landes; ändern Sie das Land oben.","from {p} paid in · interest earned {g}":"aus {p} eingezahlt · Zinserträge {g}","tax on gains {t}":"Steuer auf Gewinne {t}","starting amount + contributions":"Startbetrag + Einzahlungen","Interest earned":"Zinserträge","of the final balance":"des Endguthabens","In today’s money":"In heutigem Geld","after {i} inflation a year":"bei {i} Inflation pro Jahr","Money doubles in":"Geld verdoppelt sich in","years at this rate (rule of 72)":"Jahren bei diesem Zins (72er-Regel)","Paid in":"Eingezahlt","Interest":"Zinsen","Year ":"Jahr","Paid in this year":"Eingezahlt in diesem Jahr","Interest this year":"Zinsen in diesem Jahr","How it works: each month interest is added at the rate you entered, converted to your compounding frequency (effective yearly rate {e}), and your contribution is added at the start or end of the month; contributions rise each year by the increase you enter. Tax on gains is taken once at the end. Fees are not included. This is an illustration, not financial advice: real returns vary and are not guaranteed.":"So funktioniert es: Jeden Monat werden Zinsen zum eingegebenen Satz gutgeschrieben, umgerechnet auf Ihr Zinseszins-Intervall (effektiver Jahreszins {e}), und Ihre Einzahlung kommt am Anfang oder Ende des Monats hinzu; die Einzahlungen steigen jedes Jahr um die eingegebene Erhöhung. Die Steuer auf Gewinne wird einmal am Ende abgezogen. Gebühren sind nicht enthalten. Dies ist eine Veranschaulichung, keine Finanzberatung: tatsächliche Renditen schwanken und sind nicht garantiert.","Compound interest":"Zinseszins","Your savings plan":"Ihr Sparplan","Growth year by year":"Wachstum Jahr für Jahr","Share":"Teilen","Share this scenario":"Dieses Szenario teilen","Send the link or the scenario code to someone. They open the link, or paste the code below and press Load, and see exactly your inputs. Nothing is uploaded: the scenario is stored inside the link and the code.":"Senden Sie den Link oder den Szenario-Code an jemanden. Die Person öffnet den Link oder fügt den Code unten ein und drückt Laden und sieht genau Ihre Eingaben. Es wird nichts hochgeladen: Das Szenario steckt im Link und im Code.","Link":"Link","Scenario code":"Szenario-Code","Copy":"Kopieren","Share…":"Teilen…","Open a shared scenario":"Geteiltes Szenario öffnen","Paste a scenario code or link here":"Szenario-Code oder Link hier einfügen","Load":"Laden","Close":"Schließen","Copied to clipboard":"In die Zwischenablage kopiert","This code could not be read.":"Dieser Code konnte nicht gelesen werden.","Shared scenario loaded":"Geteiltes Szenario geladen","My scenario in PayAbacus (open the link, or paste the code in Share → Open a shared scenario):":"Mein Szenario in PayAbacus (Link öffnen oder den Code unter Teilen → Geteiltes Szenario öffnen einfügen):","Amounts in {c}.":"Beträge in {c}.","Tip: click a line, bar or legend entry to highlight that country in orange; click it again to go back.":"Tipp: Klicken Sie auf eine Linie, einen Balken oder einen Legendeneintrag, um das Land orange hervorzuheben; erneut klicken, um zurückzugehen.","How to read purchasing power":"So liest man die Kaufkraft","Purchasing power is not the salary converted at the exchange rate. It is measured in purchasing-power (PPP) dollars: one PPP dollar buys the same basket of goods and services in every country as one dollar buys in the United States. This removes the differences in prices between countries, so a higher number really buys more.":"Kaufkraft ist nicht das zum Wechselkurs umgerechnete Gehalt. Sie wird in Kaufkraft-Dollar (KKP) gemessen: Ein KKP-Dollar kauft in jedem Land denselben Korb an Waren und Dienstleistungen wie ein Dollar in den USA. So fallen die Preisunterschiede zwischen Ländern weg, und eine höhere Zahl kauft wirklich mehr.","Example, {c} {y}: the average salary is <b>{n}</b> a year as paid. At the exchange rate that is about {x}, but prices in {c} are lower than in the US (about {r} buys what $1 buys there), so the salary buys what <b>{p}</b> would buy in the US.":"Beispiel, {c} {y}: Das Durchschnittsgehalt beträgt <b>{n}</b> im Jahr wie ausgezahlt. Zum Wechselkurs sind das etwa {x}, aber die Preise in {c} sind niedriger als in den USA (etwa {r} kaufen, was dort $1 kauft), daher kauft das Gehalt so viel wie <b>{p}</b> in den USA.","Example, {c} {y}: the average salary is <b>{n}</b> a year as paid. At the exchange rate that is about {x}, but prices in {c} are higher than in the US (about {r} buys what $1 buys there), so the salary buys only what <b>{p}</b> would buy in the US.":"Beispiel, {c} {y}: Das Durchschnittsgehalt beträgt <b>{n}</b> im Jahr wie ausgezahlt. Zum Wechselkurs sind das etwa {x}, aber die Preise in {c} sind höher als in den USA (etwa {r} kaufen, was dort $1 kauft), daher kauft das Gehalt nur so viel wie <b>{p}</b> in den USA.","To compare countries, use the purchasing-power column: the as-paid amounts are in different currencies and ignore how expensive each country is.":"Für den Ländervergleich die Kaufkraftspalte nutzen: Die ausgezahlten Beträge sind in verschiedenen Währungen und berücksichtigen nicht, wie teuer jedes Land ist.","At the exchange rate {y} (USD)":"Zum Wechselkurs {y} (USD)","Exchange-rate dollars use the ECB yearly average reference rates (US dollars and pounds per euro).":"Wechselkurs-Dollar verwenden die jahresdurchschnittlichen Referenzkurse der EZB (US-Dollar und Pfund je Euro).","Simulated new amount / month":"Simulierter neuer Betrag / Monat","Spending / month (simulated)":"Ausgaben / Monat (simuliert)","with your simulated amounts · today {v}":"mit Ihren simulierten Beträgen · heute {v}","Saved / month (simulated)":"Gespart / Monat (simuliert)","{p} of your net income · today {v}":"{p} Ihres Nettoeinkommens · heute {v}","Today (current spend) / month":"Heute (aktuelle Ausgabe) / Monat","Today (current spend)":"Heute (aktuelle Ausgabe)","with your simulated amounts (today’s amount where none is typed), keeping enough money until age {p}":"mit Ihren simulierten Beträgen (heutiger Betrag, wo nichts eingetragen ist), mit genug Geld bis zum Alter von {p}","With today’s spending":"Mit den heutigen Ausgaben","earliest stop age without your simulated changes":"frühestes Aufhöralter ohne Ihre simulierten Änderungen","Earliest stop, simulated spending":"Frühester Ausstieg, simulierte Ausgaben","Earliest stop, today’s spending":"Frühester Ausstieg, heutige Ausgaben","Simulated spending (stop at {a})":"Simulierte Ausgaben (Ausstieg mit {a})","Today’s spending (stop at {a})":"Heutige Ausgaben (Ausstieg mit {a})","Investment account (optional)":"Anlagekonto (optional)","What if part of what you save each year goes into an investment account? The rest stays in savings at the savings return above. You choose the return: it is an assumption, not a forecast. Investments can lose value, returns are not guaranteed and past performance does not predict future results. Tax on investment gains is not included. When money is needed, savings are used first, then the investment account.":"Was wäre, wenn ein Teil dessen, was Sie jedes Jahr sparen, auf ein Anlagekonto geht? Der Rest bleibt in den Ersparnissen zur Sparrendite oben. Die Rendite wählen Sie selbst: Sie ist eine Annahme, keine Prognose. Geldanlagen können an Wert verlieren, Renditen sind nicht garantiert, und frühere Wertentwicklungen sind kein Indikator für künftige. Steuern auf Kapitalerträge sind nicht berücksichtigt. Wird Geld gebraucht, werden zuerst die Ersparnisse und dann das Anlagekonto verwendet.","Investment account now":"Anlagekonto heute","Share of savings invested (%)":"Anteil der Ersparnis, der angelegt wird (%)","Expected investment return (% / year)":"Erwartete Anlagerendite (% / Jahr)","Yearly fees (% of the account)":"Jährliche Kosten (% des Kontos)","Enter the expected investment return to see the effect; until then it counts as 0%.":"Geben Sie die erwartete Rendite ein, um die Wirkung zu sehen; bis dahin zählt sie als 0 %.","Investment account at {a}":"Anlagekonto mit {a}","{r} in today’s money":"{r} in heutigem Geld","paid in {p} · growth {g}":"eingezahlt {p} · Wertzuwachs {g}","Without investing (all kept in savings): {s}":"Ohne Anlage (alles in den Ersparnissen): {s}","of which investment account":"davon Anlagekonto","“Money left at {p}” is in future money, which includes inflation; the amount in brackets is the same money in today’s prices. “If you stop working today” counts all your money: savings and, if you have one, the investment account.":"„Restgeld mit {p}“ ist in künftigem Geld einschließlich Inflation; der Betrag in Klammern ist dasselbe Geld zu heutigen Preisen. „Wenn Sie heute aufhören zu arbeiten“ zählt Ihr gesamtes Geld: Ersparnisse und, falls vorhanden, das Anlagekonto.","How the investment account is calculated: each year {s} of what you save goes into it and it earns {r} a year minus fees; the rest stays in savings. When you need money, savings are used first and the investment account after. Once the account earns more each year than you spend, it keeps growing on its own: from then on a small change, such as working one more year, can move the stop age a lot, and the money left at the end can become very large.":"So wird das Anlagekonto berechnet: Jedes Jahr fließen {s} dessen, was Sie sparen, hinein, und es bringt {r} im Jahr abzüglich Kosten; der Rest bleibt in den Ersparnissen. Wird Geld gebraucht, werden zuerst die Ersparnisse und danach das Anlagekonto verwendet. Sobald das Konto jährlich mehr abwirft, als Sie ausgeben, wächst es von selbst weiter: Ab dann kann eine kleine Änderung, etwa ein Jahr länger arbeiten, das Aufhöralter stark verschieben, und das Geld am Ende kann sehr groß werden.","You entered a return of {r} a year. A return this high, year after year for decades, is rare and never guaranteed, and it makes the results look much better. Try a few lower values to see how much the stop age depends on it.":"Sie haben eine Rendite von {r} im Jahr eingegeben. Eine so hohe Rendite Jahr für Jahr über Jahrzehnte ist selten und nie garantiert, und sie lässt die Ergebnisse viel besser aussehen. Probieren Sie einige niedrigere Werte, um zu sehen, wie stark das Aufhöralter davon abhängt.","How to read this chart: each line is your total money (savings plus the investment account, if any) at the end of each year, for a different stop age. It rises while you work and save, falls after you stop because your spending is paid from savings, and falls more slowly or rises again once the state pension starts. A line that drops below zero means the money runs out at that age. Amounts are in future money; choose “Today’s money” under “Show amounts in” to remove inflation.":"So lesen Sie dieses Diagramm: Jede Linie ist Ihr gesamtes Geld (Ersparnisse plus Anlagekonto, falls vorhanden) am Ende jedes Jahres, für ein anderes Aufhöralter. Sie steigt, solange Sie arbeiten und sparen, fällt nach dem Aufhören, weil Ihre Ausgaben aus den Ersparnissen bezahlt werden, und fällt langsamer oder steigt wieder, sobald die gesetzliche Rente beginnt. Eine Linie unter null bedeutet, dass das Geld in diesem Alter aufgebraucht ist. Die Beträge sind in künftigem Geld; wählen Sie „Heutigem Geld“ unter „Beträge anzeigen in“, um die Inflation herauszurechnen.","The dotted line is the part held in the investment account.":"Die gepunktete Linie ist der Teil auf dem Anlagekonto.","Watch the video guide":"Videoanleitung ansehen","about 2 minutes, in English, with voice and captions":"etwa 2 Minuten, auf Englisch, mit Sprecher und Untertiteln","≈ {m} a month ({y} a year) of what you save now":"≈ {m} im Monat ({y} im Jahr) von dem, was Sie jetzt sparen","You are not saving anything now, so nothing goes in yet.":"Sie sparen derzeit nichts, daher fließt noch nichts hinein.","Your savings and investment account cover {m} months of spending (aim for 3–6).":"Ihre Ersparnisse und Ihr Anlagekonto decken {m} Monate Ausgaben (Ziel 3–6).","Video guide:":"Videoanleitung:","short, in English, with voice and captions":"kurz, auf Englisch, mit Sprecher und Untertiteln","How it works":"So funktioniert es","Guides":"Anleitungen","New here? This tab has a {m}-minute video guide.":"Neu hier? Dieser Reiter hat eine Videoanleitung von {m} Min.","Watch the guide":"Anleitung ansehen","More":"Mehr","Save or share":"Speichern oder teilen","Save or share this scenario":"Dieses Szenario speichern oder teilen","To keep this scenario for later, bookmark the link or save the code: it works on any device and browser.":"Um dieses Szenario aufzubewahren, setzen Sie ein Lesezeichen für den Link oder speichern Sie den Code: Das funktioniert auf jedem Gerät und in jedem Browser.","Less":"Weniger","Checked against official sources · {n} checks":"Geprüft anhand offizieller Quellen · {n} Prüfungen","Free calculators for pay, pensions and financial planning, checked against official sources.":"Kostenlose Rechner für Gehalt, Rente und Finanzplanung, geprüft anhand offizieller Quellen.","Calculators":"Rechner","About":"Über uns","How we calculate":"So rechnen wir","Accuracy checks":"Genauigkeitsprüfungen","Legal":"Rechtliches","Privacy":"Datenschutz","Legal notice":"Impressum","Contact":"Kontakt","Every calculator applies the tax, social-security, pension and labour rules in force in each country, taken from official sources: tax authorities, social-security institutions, statistics offices and the law. Each country’s rules and sources are listed at the bottom of its tabs.||Results are checked against official calculators and worked examples; see Accuracy checks. Amounts are estimates for typical cases, and special situations may differ.":"Jeder Rechner wendet die in jedem Land geltenden Steuer-, Sozialversicherungs-, Renten- und Arbeitsregeln an, aus offiziellen Quellen: Steuerbehörden, Sozialversicherungsträger, Statistikämter und das Gesetz. Die Regeln und Quellen jedes Landes stehen unten in seinen Reitern.||Die Ergebnisse werden mit offiziellen Rechnern und Rechenbeispielen geprüft; siehe Genauigkeitsprüfungen. Die Beträge sind Schätzungen für typische Fälle; besondere Situationen können abweichen.","PayAbacus has no accounts and does not send what you type anywhere: all calculations run in your browser.||Your last inputs, language and theme are remembered only in this browser, so you find them next time; clearing your browser data removes them. A shared link or code contains the scenario itself and is seen only by the people you send it to.||Fonts and the chart library load from public content networks, which see your IP address like any website.":"PayAbacus hat keine Konten und sendet Ihre Eingaben nirgendwohin: Alle Berechnungen laufen in Ihrem Browser.||Ihre letzten Eingaben, die Sprache und das Design werden nur in diesem Browser gespeichert, damit Sie sie beim nächsten Mal wiederfinden; wenn Sie die Browserdaten löschen, sind sie weg. Ein geteilter Link oder Code enthält das Szenario selbst und wird nur von den Personen gesehen, denen Sie ihn senden.||Schriften und die Diagrammbibliothek werden aus öffentlichen Content-Netzwerken geladen, die wie jede Website Ihre IP-Adresse sehen.","The legal notice with the site owner’s details will be published here before the public launch.":"Das Impressum mit den Angaben zum Betreiber wird hier vor dem öffentlichen Start veröffentlicht.","Contact details will be published here before the public launch.":"Die Kontaktdaten werden hier vor dem öffentlichen Start veröffentlicht.","Showing {c}, based on your browser settings. You can change the country and language at the top.":"Angezeigt wird {c}, basierend auf Ihren Browsereinstellungen. Land und Sprache können Sie oben ändern.","Average salary in {y}, in purchasing power ({c} = 100)":"Durchschnittsgehalt {y} in Kaufkraft ({c} = 100)","Index, {c} = 100":"Index, {c} = 100","Home price":"Kaufpreis","Down payment":"Eigenkapital","Down payment (% of price)":"Eigenkapital (% des Preises)","Interest rate (% / year)":"Zinssatz (% / Jahr)","Term (years)":"Laufzeit (Jahre)","Repayment":"Tilgung","Equal monthly payments (annuity)":"Gleiche Monatsraten (Annuität)","Equal capital each month (linear)":"Gleiche Tilgung jeden Monat (linear)","Extra repayment / month":"Sondertilgung / Monat","Other housing costs / month":"Weitere Wohnkosten / Monat","Net household income / month":"Haushaltsnettoeinkommen / Monat","See the monthly payment and the total cost of a home loan, and whether it fits your income. Amounts in the currency of the selected country.":"Sehen Sie die Monatsrate und die Gesamtkosten eines Immobilienkredits und ob er zu Ihrem Einkommen passt. Beträge in der Währung des gewählten Landes.","{y} years":"{y} Jahre","{y} years 1 month":"{y} Jahre 1 Monat","{y} years {m} months":"{y} Jahre {m} Monate","Monthly payment":"Monatsrate","first month; it falls every month as the balance shrinks · loan {l}":"erster Monat; sinkt jeden Monat mit der Restschuld · Kredit {l}","over {y} years at {r} · loan {l}":"über {y} Jahre zu {r} · Kredit {l}","Loan amount":"Kreditbetrag","{p} of the price (loan-to-value)":"{p} des Preises (Beleihungsquote)","Total interest":"Zinsen gesamt","total paid {t}":"insgesamt gezahlt {t}","Share of net income":"Anteil am Nettoeinkommen","payment + other costs + extra":"Rate + weitere Kosten + Sondertilgung","Paid off in":"Abbezahlt in","{t} sooner, {i} less interest":"{t} früher, {i} weniger Zinsen","add an extra repayment to see the saving":"fügen Sie eine Sondertilgung hinzu, um die Ersparnis zu sehen","Enter your net income to check affordability.":"Geben Sie Ihr Nettoeinkommen ein, um die Tragbarkeit zu prüfen.","Housing costs take {p} of your net income: comfortable. A common rule of thumb is to keep them below about a third.":"Die Wohnkosten machen {p} Ihres Nettoeinkommens aus: bequem. Eine gängige Faustregel ist, unter etwa einem Drittel zu bleiben.","Housing costs take {p} of your net income: manageable but tight. Leave room for savings and unexpected costs.":"Die Wohnkosten machen {p} Ihres Nettoeinkommens aus: machbar, aber knapp. Lassen Sie Spielraum für Sparen und Unvorhergesehenes.","Housing costs take {p} of your net income: high. Lenders may lend less, and a rate rise would hurt. A bigger down payment, a longer term or a cheaper home would lower it.":"Die Wohnkosten machen {p} Ihres Nettoeinkommens aus: hoch. Banken könnten weniger leihen, und ein Zinsanstieg würde wehtun. Mehr Eigenkapital, eine längere Laufzeit oder eine günstigere Immobilie würden den Anteil senken.","Stress test: if the rate rose by 2 points (to {r}), the payment would be {v}, {d} more a month.":"Stresstest: Stiege der Zinssatz um 2 Prozentpunkte (auf {r}), läge die Rate bei {v}, {d} mehr im Monat.","Capital":"Tilgung","Extra repayment":"Sondertilgung","Year {y}":"Jahr {y}","Without the extra repayment":"Ohne die Sondertilgung","How it works: interest is charged every month on the remaining balance at the rate you enter. With equal monthly payments the payment stays the same and the capital part grows; with equal capital the payment starts higher and falls. Extra repayments go straight to the capital. The rate is your assumption, not an offer: compare real offers. Not yet included for {c}: tax relief on mortgage interest, purchase costs such as transfer tax and notary fees, and official lending limits.":"So funktioniert es: Jeden Monat fallen Zinsen auf die Restschuld zum eingegebenen Satz an. Bei gleichen Raten bleibt die Rate gleich und der Tilgungsanteil wächst; bei linearer Tilgung beginnt die Rate höher und sinkt. Sondertilgungen senken direkt die Schuld. Der Zinssatz ist Ihre Annahme, kein Angebot: Vergleichen Sie echte Angebote. Noch nicht berücksichtigt für {c}: steuerliche Absetzbarkeit der Zinsen, Kaufnebenkosten wie Grunderwerbsteuer und Notar sowie offizielle Kreditgrenzen.","Mortgage":"Immobilienkredit","Your home and loan":"Ihre Immobilie und Ihr Kredit","Can you afford it?":"Ist das tragbar?","What you pay each year":"Was Sie jedes Jahr zahlen","Balance over the years":"Restschuld über die Jahre","Use this cost in the Financial planner":"Diese Kosten im Finanzplaner verwenden","{v} a month is now your housing cost in the Financial planner.":"{v} im Monat sind jetzt Ihre Wohnkosten im Finanzplaner.","You and your pension history":"Sie und Ihre Versicherungszeiten","Savings and bank account":"Ersparnisse und Bankkonto","Assumptions":"Annahmen","Display and tests":"Anzeige und Tests","Mortgage (optional)":"Immobilienkredit (optional)","Enter what you still owe on your home loan. Its monthly payment counts in your spending and financial health until it is paid off; the payment stays fixed and is not raised with inflation. If you enter it here, keep only other housing costs (building fees, insurance) under Housing in the expenses.":"Geben Sie die Restschuld Ihres Immobilienkredits ein. Die Monatsrate zählt bis zur Tilgung zu Ihren Ausgaben und zur finanziellen Gesundheit; sie bleibt fest und steigt nicht mit der Inflation. Wenn Sie sie hier eingeben, behalten Sie unter Wohnen nur die übrigen Wohnkosten (Nebenkosten, Versicherung).","Mortgage still owed":"Restschuld Immobilienkredit","Mortgage rate (% / year)":"Kreditzins (% / Jahr)","Years left":"Restlaufzeit (Jahre)","Copy from the Mortgage tab":"Aus dem Reiter Immobilienkredit übernehmen","incl. mortgage {v} a month until age {a}":"inkl. Kreditrate {v} im Monat bis zum Alter von {a}","Your mortgage ({v} a month) is now in the Financial planner.":"Ihr Immobilienkredit ({v} im Monat) ist jetzt im Finanzplaner.","Housing: other costs only (mortgage entered above)":"Wohnen: nur übrige Kosten (Kredit oben eingetragen)","This looks like your mortgage payment ({v} a month). The mortgage is already counted from the section above, so enter only other housing costs here (building fees, insurance, property tax), or it is counted twice.":"Das sieht nach Ihrer Kreditrate aus ({v} im Monat). Der Kredit wird bereits über den Abschnitt oben berücksichtigt; tragen Sie hier nur die übrigen Wohnkosten ein (Nebenkosten, Versicherung, Grundsteuer), sonst zählt er doppelt.","As in the Salary tab ({n})":"Wie im Reiter Gehalt ({n})","Mortgage payment (from the Mortgage section)":"Kreditrate (aus dem Abschnitt Immobilienkredit)","{v} a month, fixed, until age {a}":"{v} im Monat, fest, bis zum Alter von {a}","Change it in the Mortgage section":"Im Abschnitt Immobilienkredit ändern","Mortgage payment":"Kreditrate","Fixed until age {a}":"Fest bis zum Alter von {a}","{n} checks for this tab against official sources":"{n} Prüfungen für diesen Reiter anhand amtlicher Quellen","1 check for this tab against official sources":"1 Prüfung für diesen Reiter anhand amtlicher Quellen","{n} of the {t} checks for {c} cover this tab ({a} checks across all countries). Click to see them.":"{n} der {t} Prüfungen für {c} betreffen diesen Reiter ({a} Prüfungen in allen Ländern). Zum Ansehen klicken.","Housing (other costs)":"Wohnen (übrige Kosten)","Quick start":"Schnellstart","These three are enough for a first result. Open the sections below to fine-tune it.":"Diese drei reichen für ein erstes Ergebnis. Öffnen Sie die Abschnitte unten, um es zu verfeinern.","Spending / month (all expenses)":"Ausgaben / Monat (alle)","A new total is spread over the expense categories below in the same proportions.":"Eine neue Summe wird im gleichen Verhältnis auf die Ausgabenkategorien unten verteilt.","Income details":"Details zum Einkommen","Plus the mortgage payment of {v} from the Mortgage section: {t} a month in total.":"Dazu die Kreditrate von {v} aus dem Abschnitt Immobilienkredit: insgesamt {t} im Monat.","{g} gross · {n} salaries a year":"{g} brutto · {n} Gehälter im Jahr","bonus {b}":"Bonus {b}","meal card {m}":"Essenszuschuss {m}","Age {a} · {y} years insured · plan to age {p}":"Alter {a} · {y} Versicherungsjahre · Plan bis {p}","{v} invested · {p} of savings · {r} a year":"{v} angelegt · {p} der Ersparnisse · {r} im Jahr","Not used":"Nicht genutzt","Savings return {r} · inflation {i} · pay rise {g}":"Rendite Ersparnisse {r} · Inflation {i} · Gehaltserhöhung {g}","{s} · comparison over {n} years":"{s} · Vergleich über {n} Jahre","Total {v} a month":"Insgesamt {v} im Monat","simulated {v}":"simuliert {v}","Video guide for this tab · {m} min":"Videoanleitung für diesen Reiter · {m} Min.","See the result below":"Ergebnis weiter unten ansehen","Back to the result":"Zurück zum Ergebnis","Pension fund (your share)":"Pensionsfonds (dein Anteil)","National insurance (AOW, Anw, Wlz) after credits":"Volksversicherungen (AOW, Anw, Wlz) nach Steuergutschriften","Income tax (box 1) after credits":"Einkommensteuer (Box 1) nach Steuergutschriften","Tax credits used (general + labour)":"Genutzte Steuergutschriften (allgemein + Arbeit)","Kinderbijslag (paid separately, ages 6–11)":"Kinderbijslag (separat gezahlt, 6–11 Jahre)","Health contribution (Zvw 4.85%) + national insurance":"Krankenversicherungsbeitrag (Zvw 4,85 %) + Volksversicherungen","Transition payment (⅓ month per year)":"Übergangsentschädigung (⅓ Monatsgehalt pro Jahr)","employer notice (1 month less via UWV)":"Kündigungsfrist des Arbeitgebers (1 Monat kürzer über UWV)","Employer notice":"Kündigungsfrist des Arbeitgebers","Transition payment":"Übergangsentschädigung","month per year":"Monatsgehalt pro Jahr","Netherlands":"Niederlande","Pension fund, your share (% of pay above €19,554)":"Pensionsfonds, dein Anteil (% des Gehalts über 19.554 €)","Workplace pension accrual (% a year)":"Erwerb der Betriebsrente (% pro Jahr)","Box 1 tax 2026":"Steuer Box 1 2026","35.75% up to €38,883 (of which 27.65% national insurance: AOW, Anw, Wlz), 37.56% up to €78,426, 49.50% above. General tax credit up to €3,115 (fading 6.398% above €29,736) and labour tax credit up to €5,685. The Bonus field holds the 8% holiday allowance (vakantiegeld).":"35,75 % bis 38.883 € (davon 27,65 % Volksversicherungen: AOW, Anw, Wlz), 37,56 % bis 78.426 €, 49,50 % darüber. Allgemeine Steuergutschrift bis 3.115 € (sinkt um 6,398 % über 29.736 €) und Arbeitsgutschrift bis 5.685 €. Das Feld Bonus enthält das Urlaubsgeld von 8 % (vakantiegeld).","Employer and pension fund":"Arbeitgeber und Pensionsfonds","Employees pay no separate social contributions; the employer pays unemployment (2.74%), disability (6.27% + 0.50%), sector fund (~1.52%) and health (Zvw 6.10%) up to €79,409. Most employees also pay into a sector pension fund, usually 6–9% of pay above a franchise: enter yours.":"Arbeitnehmer zahlen keine gesonderten Sozialbeiträge; der Arbeitgeber zahlt Arbeitslosigkeit (2,74 %), Erwerbsunfähigkeit (6,27 % + 0,50 %), Branchenfonds (~1,52 %) und Krankenversicherung (Zvw 6,10 %) bis 79.409 €. Die meisten Arbeitnehmer zahlen außerdem in einen Branchenpensionsfonds ein, meist 6–9 % des Gehalts über einem Freibetrag: trage deinen ein.","The 30% ruling for new residents, health-insurance premium (~€150/month, paid separately) and allowances (zorgtoeslag, huurtoeslag, kindgebonden budget).":"Die 30-%-Regelung für neue Einwohner, die Krankenversicherungsprämie (~150 €/Monat, separat gezahlt) und Zulagen (zorgtoeslag, huurtoeslag, kindgebonden budget).","Dutch law sets no overtime premium; it comes from your contract or collective agreement (cao), often 25–50% or time off. Max 12 hours a day and 60 a week, 48 a week on average over 16 weeks.":"Das niederländische Recht kennt keinen Überstundenzuschlag; er ergibt sich aus Vertrag oder Tarifvertrag (cao), oft 25–50 % oder Freizeitausgleich. Höchstens 12 Stunden am Tag und 60 pro Woche, im Schnitt 48 pro Woche über 16 Wochen.","Overtime is taxed like normal pay at your marginal box 1 rate, which includes the phase-out of tax credits.":"Überstunden werden wie normaler Lohn zu deinem Grenzsteuersatz in Box 1 besteuert, einschließlich des Abschmelzens der Steuergutschriften.","Zzp (sole trader)":"Zzp (Einzelunternehmer)","Self-employed deduction €1,200 (1,225 hours a year), then the SME profit exemption of 12.7%; box 1 tax with the general and labour credits; income-related health contribution 4.85% up to €79,412. No unemployment or disability cover and no pension fund unless you arrange it.":"Selbstständigenabzug 1.200 € (1.225 Stunden pro Jahr), dann die KMU-Gewinnbefreiung von 12,7 %; Box-1-Steuer mit allgemeiner und Arbeitsgutschrift; einkommensabhängiger Krankenversicherungsbeitrag 4,85 % bis 79.412 €. Keine Absicherung bei Arbeitslosigkeit oder Erwerbsunfähigkeit und kein Pensionsfonds, außer du regelst es selbst.","AOW (state pension)":"AOW (staatliche Rente)","2% for every year you live or work in the Netherlands in the 50 years before AOW age; full single AOW €1,662.16 gross a month (July 2026). AOW age 67 in 2026–2027 and 67 years 3 months from 2028, then linked to life expectancy.":"2 % für jedes Jahr, in dem du in den 50 Jahren vor dem AOW-Alter in den Niederlanden wohnst oder arbeitest; volle AOW für Alleinstehende 1.662,16 € brutto im Monat (Juli 2026). AOW-Alter 67 in 2026–2027 und 67 Jahre und 3 Monate ab 2028, danach an die Lebenserwartung gekoppelt.","Most employees build a second pension in a sector fund, moving to the new contribution-based system (Wtp) by 2028. Here estimated as an accrual per year on pay above the franchise; check your fund’s Uniform Pension Overview (UPO) on mijnpensioenoverzicht.nl.":"Die meisten Arbeitnehmer bauen eine zweite Rente in einem Branchenfonds auf, der bis 2028 in das neue beitragsorientierte System (Wtp) wechselt. Hier geschätzt als jährlicher Erwerb auf das Gehalt über dem Freibetrag; prüfe die Übersicht UPO deines Fonds auf mijnpensioenoverzicht.nl.","Tax in retirement":"Steuer im Ruhestand","From AOW age the first bracket drops to 17.85% (no AOW premium) and credits are lower. Early workplace pension is possible from about 60 with a lower amount (≈5% a year here).":"Ab dem AOW-Alter sinkt die erste Stufe auf 17,85 % (ohne AOW-Beitrag) und die Steuergutschriften sind niedriger. Eine vorgezogene Betriebsrente ist ab etwa 60 mit geringerem Betrag möglich (hier ≈5 % pro Jahr).","Lijfrente / extra pension saving: contributions within the annual room (jaarruimte) are deducted at your box 1 rate; payouts from retirement are taxed as income, usually at a lower rate. Money saved outside it falls in box 3 (wealth tax on a deemed return).":"Lijfrente / zusätzliche Altersvorsorge: Einzahlungen innerhalb des jährlichen Spielraums (jaarruimte) sind zu deinem Box-1-Satz abzugsfähig; Auszahlungen im Ruhestand werden als Einkommen besteuert, meist zu einem niedrigeren Satz. Ersparnisse außerhalb davon fallen in Box 3 (Vermögenssteuer auf eine fiktive Rendite).","King’s Day":"Königstag","At least 4 times your weekly working days a year (20 on a 5-day week); most collective agreements give 25. Statutory days expire 6 months after the year ends. Holiday allowance of 8% of pay is paid on top, usually in May. Liberation Day (5 May) is a paid holiday only in some agreements, every year or every 5 years.":"Mindestens das Vierfache deiner wöchentlichen Arbeitstage pro Jahr (20 bei einer 5-Tage-Woche); die meisten Tarifverträge geben 25. Gesetzliche Tage verfallen 6 Monate nach Jahresende. Urlaubsgeld von 8 % des Gehalts kommt hinzu, meist im Mai. Der Befreiungstag (5. Mai) ist nur in manchen Tarifverträgen ein bezahlter Feiertag, jedes Jahr oder alle 5 Jahre.","Pregnancy and maternity leave":"Schwangerschafts- und Mutterschaftsurlaub","16 weeks (4–6 before the due date)":"16 Wochen (4–6 vor dem errechneten Termin)","100% from UWV, up to the maximum daily wage":"100 % vom UWV, bis zum Höchsttagessatz","Birth leave for the partner":"Geburtsurlaub für den Partner","1 working week within 4 weeks of the birth":"1 Arbeitswoche innerhalb von 4 Wochen nach der Geburt","100% by employer":"100 % vom Arbeitgeber","Additional birth leave":"Zusätzlicher Geburtsurlaub","5 weeks within 6 months of the birth":"5 Wochen innerhalb von 6 Monaten nach der Geburt","70% from UWV":"70 % vom UWV","26 times your weekly hours per parent until the child is 8; 9 weeks paid if taken in the first year":"26-mal deine Wochenstunden pro Elternteil, bis das Kind 8 ist; 9 Wochen bezahlt, wenn im ersten Jahr genommen","70% from UWV for 9 weeks, rest unpaid":"70 % vom UWV für 9 Wochen, der Rest unbezahlt","Short-term care leave":"Kurzzeitige Pflegezeit","2 times your weekly hours a year to care for a sick relative":"2-mal deine Wochenstunden pro Jahr zur Pflege eines kranken Angehörigen","70% by employer":"70 % vom Arbeitgeber","Long-term care leave":"Langzeitige Pflegezeit","6 times your weekly hours a year":"6-mal deine Wochenstunden pro Jahr","Up to 2 years of continued pay":"Bis zu 2 Jahre Lohnfortzahlung","At least 70% (often 100% the 1st year)":"Mindestens 70 % (oft 100 % im 1. Jahr)","Dismissal (UWV permit or court)":"Kündigung (UWV-Genehmigung oder Gericht)","Settlement agreement (vaststellingsovereenkomst)":"Aufhebungsvertrag (vaststellingsovereenkomst)","On dismissal by the employer: ⅓ of a month’s pay (including holiday allowance and fixed extras) for every year of service, counted pro rata, from day one; maximum €102,000 or one year’s pay if higher (2026). Taxed as income. In a settlement agreement the amount is negotiated, often at least this.":"Bei Kündigung durch den Arbeitgeber: ⅓ Monatsgehalt (einschließlich Urlaubsgeld und fester Zulagen) pro Dienstjahr, anteilig, ab dem ersten Tag; höchstens 102.000 € oder ein Jahresgehalt, wenn höher (2026). Als Einkommen besteuert. Im Aufhebungsvertrag wird der Betrag verhandelt, oft mindestens dieser.","Employer: 1 month under 5 years of service, 2 months for 5–10, 3 for 10–15, 4 from 15 (1 month less after a UWV permit, minimum 1). Employee: 1 month.":"Arbeitgeber: 1 Monat unter 5 Dienstjahren, 2 Monate bei 5–10, 3 bei 10–15, 4 ab 15 (1 Monat weniger nach UWV-Genehmigung, mindestens 1). Arbeitnehmer: 1 Monat.","Unemployment benefit (WW)":"Arbeitslosengeld (WW)","75% of your daily wage for 2 months, then 70%, with the daily wage capped at €304.25 (2026). Duration: 3 months, plus 1 month per year of work history (half a month per year after 10 years), up to 24 months. You must have worked 26 of the last 36 weeks; not after resigning.":"75 % deines Tageslohns für 2 Monate, dann 70 %, mit einem Höchsttageslohn von 304,25 € (2026). Dauer: 3 Monate plus 1 Monat pro Jahr Erwerbsbiografie (ein halber Monat pro Jahr nach 10 Jahren), bis 24 Monate. Du musst in 26 der letzten 36 Wochen gearbeitet haben; nicht nach Eigenkündigung.","The Bonus field holds your 8% holiday allowance (vakantiegeld): remove it if your pay already includes it.":"Das Feld Bonus enthält dein Urlaubsgeld von 8 % (vakantiegeld): entferne es, wenn dein Gehalt es schon enthält.","Above €45,592 the labour tax credit fades by 6.51% of each extra euro, so your real marginal rate is higher than the 37.56% bracket.":"Über 45.592 € sinkt die Arbeitsgutschrift um 6,51 % jedes zusätzlichen Euros, daher ist dein tatsächlicher Grenzsteuersatz höher als die Stufe von 37,56 %.","Kinderbijslag €295–426 per child per quarter depending on age (2026), not means-tested; the income-related kindgebonden budget comes on top for lower incomes.":"Kinderbijslag 295–426 € pro Kind und Quartal je nach Alter (2026), ohne Einkommensprüfung; das einkommensabhängige kindgebonden budget kommt bei niedrigeren Einkommen hinzu.","Transition payment ⅓ month per year (taxed)":"Übergangsentschädigung ⅓ Monatsgehalt pro Jahr (besteuert)","16 weeks at 100% (UWV)":"16 Wochen zu 100 % (UWV)","1 week at 100% + 5 weeks at 70%":"1 Woche zu 100 % + 5 Wochen zu 70 %","26 weeks per parent until 8; 9 paid at 70% in the 1st year":"26 Wochen pro Elternteil bis 8; 9 zu 70 % im 1. Jahr bezahlt","Up to 2 years at 70% or more":"Bis zu 2 Jahre zu 70 % oder mehr","Annual tax as in the return; monthly payroll withholding uses the tables and credits spread over the year. The 30% ruling, health-insurance premium, allowances and cao-specific extras are not modelled.":"Jahressteuer wie in der Erklärung; der monatliche Lohnsteuerabzug nutzt Tabellen mit über das Jahr verteilten Steuergutschriften. Die 30-%-Regelung, die Krankenversicherungsprämie, Zulagen und cao-spezifische Extras sind nicht berücksichtigt.","Official sources: Belastingdienst, SVB (AOW, kinderbijslag), UWV, mijnpensioenoverzicht.nl.":"Offizielle Quellen: Belastingdienst, SVB (AOW, kinderbijslag), UWV, mijnpensioenoverzicht.nl.","General tax credit at €50,000":"Allgemeine Steuergutschrift bei 50.000 €","General tax credit reaches zero":"Allgemeine Steuergutschrift erreicht null","Maximum labour tax credit (at €45,592)":"Höchste Arbeitsgutschrift (bei 45.592 €)","Box 1 tax before credits, €60,000":"Steuer Box 1 vor Gutschriften, 60.000 €","Full single AOW (per month, gross)":"Volle AOW für Alleinstehende (pro Monat, brutto)","Transition payment, 6 years at €4,320/month (incl. holiday pay)":"Übergangsentschädigung, 6 Jahre bei 4.320 €/Monat (mit Urlaubsgeld)","Maximum WW base per month":"Höchste WW-Bemessung pro Monat","Kinderbijslag, child 6–11, first half 2026 (per quarter)":"Kinderbijslag, Kind 6–11, erstes Halbjahr 2026 (pro Quartal)","Social security 13.07% after the work bonus":"Sozialversicherung 13,07 % nach dem Beschäftigungsbonus","Special social-security contribution":"Sonderbeitrag zur sozialen Sicherheit","Work bonus (lower contributions + tax credit)":"Beschäftigungsbonus (niedrigere Beiträge + Steuergutschrift)","Flat professional expenses deducted (30%, max €6,070)":"Abgezogene Werbungskostenpauschale (30 %, max. 6.070 €)","Tax-free sum":"Steuerfreibetrag","Child benefit, Flanders (paid separately)":"Kindergeld, Flandern (separat gezahlt)","Social contributions for the self-employed (20.5%)":"Sozialbeiträge für Selbstständige (20,5 %)","worked, or paid as an indemnity":"gearbeitet oder als Entschädigung gezahlt","If you resign":"Wenn du kündigst","Belgium":"Belgien","Municipal surcharge (%)":"Gemeindezuschlag (%)","Household rate (spouse with no or low pension)":"Haushaltssatz (Ehepartner ohne oder mit geringer Rente)","Income tax 2026":"Einkommensteuer 2026","Income 2026 (tax year 2027): 25% up to €16,720, 40% up to €29,510, 45% up to €51,070, 50% above, after social security and flat professional expenses (30%, max €6,070). Tax-free sum €11,550 plus €2,130 for 1 child, €5,130 for 2, €11,440 for 3. Municipal surcharge 0–9% of the tax (often 6–8%). Default pay: 13 months (end-of-year bonus) plus double holiday pay of 92% of a month in the Bonus field.":"Einkommen 2026 (Steuerjahr 2027): 25 % bis 16.720 €, 40 % bis 29.510 €, 45 % bis 51.070 €, 50 % darüber, nach Sozialbeiträgen und Werbungskostenpauschale (30 %, max. 6.070 €). Steuerfreibetrag 11.550 € plus 2.130 € für 1 Kind, 5.130 € für 2, 11.440 € für 3. Gemeindezuschlag 0–9 % der Steuer (oft 6–8 %). Standardgehalt: 13 Monate (Jahresendprämie) plus doppeltes Urlaubsgeld von 92 % eines Monatsgehalts im Feld Bonus.","Employee 13.07% of gross pay, reduced by the work bonus for monthly pay up to €3,403.62 (plus a tax credit of 33.14% / 52.54% of it). Special social-security contribution €0–60.94 a month depending on pay. Employer about 25% (capped from 2026), before structural reductions for low wages.":"Arbeitnehmer 13,07 % des Bruttolohns, gesenkt durch den Beschäftigungsbonus bei Monatslöhnen bis 3.403,62 € (plus eine Steuergutschrift von 33,14 % / 52,54 % davon). Sonderbeitrag zur sozialen Sicherheit 0–60,94 € pro Monat je nach Lohn. Arbeitgeber etwa 25 % (ab 2026 gedeckelt), vor strukturellen Ermäßigungen für niedrige Löhne.","Joint taxation of married couples (marital quotient), meal vouchers, company car and other benefits in kind, regional tax differences and the refundable child tax credit.":"Gemeinsame Veranlagung von Ehepaaren (Ehequotient), Essensgutscheine, Firmenwagen und andere Sachbezüge, regionale Steuerunterschiede und die erstattungsfähige Steuergutschrift für Kinder.","+50% for hours beyond 9 a day or 40 a week (or the agreed limit), +100% on Sundays and public holidays. Up to 11 hours a day and 50 a week; overtime must usually be recovered as time off within the reference period, except voluntary overtime (up to 360 hours a year from 2026).":"+50 % für Stunden über 9 pro Tag oder 40 pro Woche (oder die vereinbarte Grenze), +100 % an Sonn- und Feiertagen. Bis 11 Stunden pro Tag und 50 pro Woche; Überstunden müssen meist innerhalb des Bezugszeitraums ausgeglichen werden, außer freiwillige Überstunden (bis 360 Stunden pro Jahr ab 2026).","Overtime is taxed at your marginal rate here. A special tax reduction on the first 180 overtime hours with a premium and the new tax-free voluntary hours can lower this; ask your payroll.":"Überstunden werden hier zu deinem Grenzsteuersatz besteuert. Eine besondere Steuerermäßigung für die ersten 180 Überstunden mit Zuschlag und die neuen steuerfreien freiwilligen Stunden können das senken; frag deine Lohnbuchhaltung.","11 h / day, 50 h / week":"11 Std. / Tag, 50 Std. / Woche","Self-employed (zelfstandige / indépendant)":"Selbstständig (zelfstandige / indépendant)","Social contributions 20.5% of net taxable income up to €75,024.54 and 14.16% up to €110,562.42, nothing above; minimum €890.42 a quarter in your main occupation (2026), plus the social-insurance fund’s fee (about 3–4%). Profit is taxed on the normal scale with the tax-free sum; actual business costs are deducted.":"Sozialbeiträge 20,5 % des steuerpflichtigen Nettoeinkommens bis 75.024,54 € und 14,16 % bis 110.562,42 €, darüber nichts; mindestens 890,42 € pro Quartal im Hauptberuf (2026), plus die Verwaltungsgebühr der Sozialversicherungskasse (etwa 3–4 %). Der Gewinn wird nach dem normalen Tarif mit dem Steuerfreibetrag besteuert; tatsächliche Betriebsausgaben werden abgezogen.","Statutory pension":"Gesetzliche Rente","60% (or 75% household rate) of your career pay, capped at €82,608.94 a year, ÷ 45 for each year worked (max 45). Minimum pension €1,881.92 gross a month for a single person with a full career, pro rata from 30 years.":"60 % (oder 75 % Haushaltssatz) deines Erwerbseinkommens, gedeckelt bei 82.608,94 € pro Jahr, ÷ 45 für jedes gearbeitete Jahr (max. 45). Mindestrente 1.881,92 € brutto im Monat für Alleinstehende mit voller Laufbahn, anteilig ab 30 Jahren.","Pension age":"Rentenalter","Legal age 66 from 2025 and 67 from 2030 (born from 1964). Early: at 60 with 44 career years, 61 with 43, 63 with 42. From 2026 early retirement with fewer than 35 years of at least 156 working days costs 2–5% a year (by year of birth).":"Gesetzliches Alter 66 ab 2025 und 67 ab 2030 (Jahrgänge ab 1964). Vorzeitig: mit 60 und 44 Laufbahnjahren, 61 mit 43, 63 mit 42. Ab 2026 kostet die Frührente mit weniger als 35 Jahren zu mindestens 156 Arbeitstagen 2–5 % pro Jahr (je nach Geburtsjahr).","Net pension":"Nettorente","3.55% health contribution on higher pensions, income tax with the tax-free sum and a pension tax reduction (€2,182.06, reduced for higher incomes); small pensions pay no tax. Many employees also have a group insurance (2nd pillar) through the employer.":"3,55 % Krankenversicherungsbeitrag auf höhere Renten, Einkommensteuer mit Steuerfreibetrag und einer Steuerermäßigung für Renten (2.182,06 €, geringer bei höheren Einkommen); kleine Renten zahlen keine Steuer. Viele Arbeitnehmer haben zudem eine Gruppenversicherung (2. Säule) über den Arbeitgeber.","Pension savings (pensioensparen / épargne-pension): a 30% tax credit on up to €1,050 a year, or 25% on up to €1,350. The fund is taxed once at 8% when you turn 60, then paid out tax-free. Employer group insurance is tax-free for you within the 80% rule; the employer pays 4.4% tax on the premiums.":"Rentensparen (pensioensparen / épargne-pension): eine Steuerermäßigung von 30 % auf höchstens 1.050 € pro Jahr oder 25 % auf höchstens 1.350 €. Das Guthaben wird einmal mit 8 % besteuert, wenn du 60 wirst, und dann steuerfrei ausgezahlt. Die Gruppenversicherung des Arbeitgebers ist für dich im Rahmen der 80-%-Regel steuerfrei; der Arbeitgeber zahlt 4,4 % Steuer auf die Prämien.","20 days on a 5-day week (4 weeks), earned by working the previous year; in your first job you can take European supplementary leave. Holiday pay: your normal pay plus double holiday pay of 92% of a month. 10 public holidays; one falling on a Sunday is replaced by another day off.":"20 Tage bei einer 5-Tage-Woche (4 Wochen), erworben durch Arbeit im Vorjahr; in deinem ersten Job kannst du europäischen Zusatzurlaub nehmen. Urlaubsgeld: dein normales Gehalt plus doppeltes Urlaubsgeld von 92 % eines Monatsgehalts. 10 Feiertage; fällt einer auf einen Sonntag, gibt es einen anderen freien Tag.","15 weeks (up to 6 before the birth, 9 after)":"15 Wochen (bis 6 vor der Geburt, 9 danach)","82% of pay for 30 days, then 75% (capped), from health insurance":"82 % des Gehalts für 30 Tage, dann 75 % (gedeckelt), von der Krankenkasse","Birth leave for the co-parent":"Geburtsurlaub für den Mitelternteil","20 days within 4 months of the birth":"20 Tage innerhalb von 4 Monaten nach der Geburt","3 days 100% by employer, then 82% (capped) from health insurance":"3 Tage 100 % vom Arbeitgeber, dann 82 % (gedeckelt) von der Krankenkasse","4 months full time per parent per child until age 12 (or part time for longer)":"4 Monate Vollzeit pro Elternteil und Kind bis 12 Jahre (oder länger in Teilzeit)","Flat allowance from the National Employment Office (about €1,000 a month full time)":"Pauschale Leistung des Landesamts für Arbeitsbeschaffung (etwa 1.000 € pro Monat in Vollzeit)","1 month full time per person cared for, up to 6 months in a career; 5 days a year unpaid care leave":"1 Monat Vollzeit pro gepflegter Person, bis 6 Monate in der Laufbahn; 5 Tage pro Jahr unbezahlter Pflegeurlaub","Flat allowance":"Pauschale Leistung","Urgent family reasons":"Zwingende familiäre Gründe","Up to 10 days a year":"Bis zu 10 Tage pro Jahr","Guaranteed pay for the first month (white-collar)":"Garantierter Lohn im ersten Monat (Angestellte)","100% by employer, then 60% (capped) from health insurance":"100 % vom Arbeitgeber, dann 60 % (gedeckelt) von der Krankenkasse","Dismissal by the employer":"Kündigung durch den Arbeitgeber","Notice or indemnity":"Kündigungsfrist oder Entschädigung","Notice depends only on seniority (single status, 2014): 1 week under 3 months, 12 weeks after 2 years, 18 after 5, +3 a week per year to 60 at 19 years, 62 at 20, then +1 a year. The employer can pay the notice period instead (taxed). With 30 weeks or more, a third goes to job-search support (outplacement, training).":"Die Kündigungsfrist hängt nur vom Dienstalter ab (Einheitsstatut, 2014): 1 Woche unter 3 Monaten, 12 Wochen nach 2 Jahren, 18 nach 5, +3 Wochen pro Jahr bis 60 bei 19 Jahren, 62 bei 20, dann +1 pro Jahr. Der Arbeitgeber kann stattdessen die Kündigungsfrist auszahlen (besteuert). Ab 30 Wochen geht ein Drittel in Maßnahmen zur Beschäftigungsfähigkeit (Outplacement, Weiterbildung).","Resignation":"Eigenkündigung","1 week under 3 months of service, rising to a maximum of 13 weeks after 8 years.":"1 Woche unter 3 Monaten Dienstzeit, bis höchstens 13 Wochen nach 8 Jahren.","From March 2026: 65% of your capped daily pay for 3 months, then 60%, with lower caps over time (max €2,812.94 a month at first, amounts from September 2026). Limited to 12 months plus 1 month per 4 extra months of work, max 24. Not after resigning.":"Ab März 2026: 65 % deines gedeckelten Tageslohns für 3 Monate, dann 60 %, mit sinkenden Obergrenzen (anfangs max. 2.812,94 € pro Monat, Beträge ab September 2026). Begrenzt auf 12 Monate plus 1 Monat pro 4 zusätzliche Arbeitsmonate, max. 24. Nicht nach Eigenkündigung.","The Bonus field holds the double holiday pay (92% of a month); the 13th month comes from paying 13 salaries.":"Das Feld Bonus enthält das doppelte Urlaubsgeld (92 % eines Monatsgehalts); der 13. Monat ergibt sich aus 13 Gehaltszahlungen.","Your pay qualifies for the work bonus: lower employee contributions and an extra tax credit.":"Dein Gehalt berechtigt zum Beschäftigungsbonus: niedrigere Arbeitnehmerbeiträge und eine zusätzliche Steuergutschrift.","Paying €1,050 a year into pension savings gives back €315 in tax (30%) plus the municipal surcharge.":"1.050 € pro Jahr Rentensparen bringen 315 € Steuer zurück (30 %), plus den Gemeindezuschlag.","Child benefit is regional: Flanders (Groeipakket) €190.66 a month per child born from 2019 (September 2026), Wallonia and Brussels have their own amounts and age supplements. Married couples are taxed jointly, which this table does not model.":"Kindergeld ist Sache der Gemeinschaften: Flandern (Groeipakket) 190,66 € pro Monat pro ab 2019 geborenem Kind (September 2026), Wallonien, Brüssel und die Deutschsprachige Gemeinschaft haben eigene Beträge und Alterszuschläge. Ehepaare werden gemeinsam besteuert, was diese Tabelle nicht berechnet.","15 weeks at 82%, then 75% (capped)":"15 Wochen zu 82 %, dann 75 % (gedeckelt)","20 days (3 at 100%, rest 82%)":"20 Tage (3 zu 100 %, der Rest 82 %)","4 months per parent until 12, flat allowance":"4 Monate pro Elternteil bis 12, Pauschale","1 month at 100% (white-collar), then 60%":"1 Monat zu 100 % (Angestellte), dann 60 %","White-collar employee taxed individually; annual tax as in the return (monthly withholding uses tables and can differ). Double holiday pay is treated like normal pay for contributions. Employer cost is the 25% basic rate without structural or first-hire reductions.":"Angestellter mit Einzelveranlagung; Jahressteuer wie in der Erklärung (der monatliche Berufssteuervorabzug nutzt Tabellen und kann abweichen). Das doppelte Urlaubsgeld wird für die Beiträge wie normales Gehalt behandelt. Die Arbeitgeberkosten sind der Basissatz von 25 % ohne strukturelle Ermäßigungen oder Ermäßigungen für Erstanstellungen.","Official sources: FPS Finance (Tax-Calc), National Social Security Office (RSZ/ONSS instructions), Federal Pension Service (mypension.be), National Employment Office (RVA/ONEM), Groeipakket.":"Offizielle Quellen: FÖD Finanzen (Tax-Calc), Landesamt für soziale Sicherheit (LSS/ONSS-Anweisungen), Föderaler Pensionsdienst (mypension.be), Landesamt für Arbeitsbeschaffung (LfA/ONEM), Groeipakket.","Tax on €51,070 before the tax-free sum":"Steuer auf 51.070 € vor dem Steuerfreibetrag","Tax relief on the basic tax-free sum (€11,550)":"Steuerermäßigung auf den Grundfreibetrag (11.550 €)","Maximum flat professional expenses":"Höchste Werbungskostenpauschale","Work bonus at €2,000/month (A + B, per month)":"Beschäftigungsbonus bei 2.000 €/Monat (A + B, pro Monat)","Work bonus at €3,200/month (per month)":"Beschäftigungsbonus bei 3.200 €/Monat (pro Monat)","Special SS contribution at €5,000/month (per quarter)":"Sonderbeitrag SV bei 5.000 €/Monat (pro Quartal)","Special SS contribution, maximum (per quarter)":"Sonderbeitrag SV, Maximum (pro Quartal)","Self-employed minimum contributions (per year)":"Mindestbeiträge Selbstständige (pro Jahr)","Notice after 10 years of service (weeks)":"Kündigungsfrist nach 10 Dienstjahren (Wochen)","Notice after 20 years of service (weeks)":"Kündigungsfrist nach 20 Dienstjahren (Wochen)","Maximum unemployment benefit, months 1–3 (per month)":"Höchstes Arbeitslosengeld, Monate 1–3 (pro Monat)","Minimum pension, single, full career (per month)":"Mindestrente, alleinstehend, volle Laufbahn (pro Monat)","Groeipakket base amount (per child, per month)":"Grundbetrag Groeipakket (pro Kind, pro Monat)","Pension insurance 8.5%":"Rentenversicherung 8,5 %","Health insurance 3.05%":"Krankenversicherung 3,05 %","Long-term care 1.4% (after a quarter of the minimum wage)":"Pflegeversicherung 1,4 % (nach einem Viertel des Mindestlohns)","Family allowance (paid separately, from age 0)":"Familienzulage (separat gezahlt, ab 0 Jahren)","Self-employed contributions (pension 17%, health, care, accident)":"Beiträge Selbstständige (Rente 17 %, Krankheit, Pflege, Unfall)","paid; the employer can release you from working it":"bezahlt; der Arbeitgeber kann dich von der Arbeit freistellen","Luxembourg":"Luxemburg","Class 1 (single)":"Klasse 1 (ledig)","Class 2 (married or partnered, joint)":"Klasse 2 (verheiratet oder Partnerschaft, gemeinsam)","Single parent (credit, class 1)":"Alleinerziehend (Steuergutschrift, Klasse 1)","23 brackets from 0% (up to €13,230) to 42% (above €234,870); 39% from €54,090. Class 2 (married or partnered) splits income in two. 7% employment-fund surcharge on the tax (9% above €150,000). Employee credit up to €600 and CO2 credit €216 a year (none from €80,000 gross). Flat deductions €540 for expenses and €480 special expenses.":"23 Stufen von 0 % (bis 13.230 €) bis 42 % (über 234.870 €); 39 % ab 54.090 €. Klasse 2 (verheiratet oder Partnerschaft) teilt das Einkommen durch zwei. 7 % Zuschlag für den Beschäftigungsfonds auf die Steuer (9 % über 150.000 €). Steuergutschrift für Arbeitnehmer bis 600 € und CO2-Gutschrift 216 € pro Jahr (keine ab 80.000 € brutto). Pauschalabzüge 540 € für Werbungskosten und 480 € für Sonderausgaben.","Employee 12.95%: pension 8.5% (up from 8% in 2026), health 3.05%, long-term care 1.4% (on pay above a quarter of the minimum wage, no ceiling). Ceiling 5× the minimum wage: €13,856.63 a month from June 2026. Employer about 12.6% (pension 8.5%, health 3.05%, accident 0.65%, occupational health 0.14%, employers’ mutual 0.23–2.66%).":"Arbeitnehmer 12,95 %: Rente 8,5 % (statt 8 % vor 2026), Krankheit 3,05 %, Pflege 1,4 % (auf das Gehalt über einem Viertel des Mindestlohns, ohne Obergrenze). Obergrenze das 5-Fache des Mindestlohns: 13.856,63 € pro Monat ab Juni 2026. Arbeitgeber etwa 12,6 % (Rente 8,5 %, Krankheit 3,05 %, Unfall 0,65 %, Arbeitsmedizin 0,14 %, Arbeitgeber-Gegenseitigkeitsversicherung 0,23–2,66 %).","Class 1a (single parents, widowed) uses its own scale; travel-distance deductions, interest and insurance deductions, and the cross-border worker rules are not modelled. Wages are indexed automatically (last step June 2026).":"Klasse 1a (Alleinerziehende, Verwitwete) hat einen eigenen Tarif; Abzüge für Fahrtkosten, Zinsen und Versicherungen sowie die Regeln für Grenzgänger sind nicht berücksichtigt. Löhne werden automatisch indexiert (zuletzt Juni 2026).","+40% for overtime (or 1.5 hours off per hour), +70% on Sundays, +100% on public holidays. Max 10 hours a day and 48 a week; overtime needs prior authorisation.":"+40 % für Überstunden (oder 1,5 Stunden Freizeit pro Stunde), +70 % sonntags, +100 % an Feiertagen. Höchstens 10 Stunden pro Tag und 48 pro Woche; Überstunden brauchen eine vorherige Genehmigung.","Overtime pay, and Sunday, holiday and night premiums, are exempt from income tax; social contributions still apply. Applied here.":"Überstundenvergütung sowie Sonntags-, Feiertags- und Nachtzuschläge sind von der Einkommensteuer befreit; Sozialbeiträge fallen weiterhin an. Hier angewendet.","10 h / day, 48 h / week":"10 Std. / Tag, 48 Std. / Woche","Self-employed (indépendant)":"Selbstständig (indépendant)","Contributions on profit, at least on the minimum wage and at most on the ceiling: pension 17%, health 6.1%, accident 0.65%, employers’ mutual, plus 1.4% long-term care on all income. Profit is taxed on the normal scale with the self-employed credit (up to €600) and CO2 credit (€216).":"Beiträge auf den Gewinn, mindestens auf den Mindestlohn und höchstens auf die Obergrenze: Rente 17 %, Krankheit 6,1 %, Unfall 0,65 %, Gegenseitigkeitsversicherung, plus 1,4 % Pflege auf das gesamte Einkommen. Der Gewinn wird nach dem normalen Tarif mit der Gutschrift für Selbstständige (bis 600 €) und der CO2-Gutschrift (216 €) besteuert.","Old-age pension (CNAP)":"Altersrente (CNAP)","Flat part: up to €678.70 a month for 40 years (index 992.24) + proportional part: 1.763% of all your insured pay (2026), plus 0.016% for each year that age + career exceeds 95, max 2.05%. Minimum €2,436.04 a month with 40 years (pro rata from 20).":"Pauschalanteil: bis 678,70 € pro Monat für 40 Jahre (Index 992,24) + proportionaler Anteil: 1,763 % aller versicherten Einkommen (2026), plus 0,016 % für jedes Jahr, um das Alter + Laufbahn 95 übersteigt, max. 2,05 %. Mindestrente 2.436,04 € pro Monat mit 40 Jahren (anteilig ab 20).","65 with at least 10 years of insurance; from 60 with 40 years (including credited periods) or from 57 with 40 years of contributions, without reduction. Pensions follow wage indexation.":"65 mit mindestens 10 Versicherungsjahren; ab 60 mit 40 Jahren (einschließlich Ergänzungszeiten) oder ab 57 mit 40 Beitragsjahren, ohne Abschlag. Renten folgen der Lohnindexierung.","Health 2.8% and long-term care 1.4%, then income tax with the pensioner credit (similar to the employee credit).":"Krankheit 2,8 % und Pflege 1,4 %, dann Einkommensteuer mit der Steuergutschrift für Rentner (ähnlich der für Arbeitnehmer).","Private pension plans (art. 111bis) are deductible up to €4,500 a year per person (2026). Employer pension contributions are taxed at a flat 20% paid by the employer.":"Private Altersvorsorgeverträge (Art. 111bis) sind bis 4.500 € pro Jahr und Person abzugsfähig (2026). Rentenbeiträge des Arbeitgebers werden mit pauschal 20 % besteuert, gezahlt vom Arbeitgeber.","Private pension savings (prévoyance-vieillesse, art. 111bis): deductible up to €4,500 a year, for at least 11 years and paid out not before 60. At payout up to half can be taken as a lump sum taxed at half your rate; the rest as an annuity, half of which is tax-free.":"Private Altersvorsorge (prévoyance-vieillesse, Art. 111bis): bis 4.500 € pro Jahr abzugsfähig, mindestens 11 Jahre lang und Auszahlung nicht vor 60. Bei Auszahlung kann bis zur Hälfte als Kapital genommen werden, besteuert zum halben Satz; der Rest als Rente, davon die Hälfte steuerfrei.","Europe Day":"Europatag","St Stephen’s Day":"Stephanstag","26 working days a year (5-day week), whatever your age; collective agreements may add more. 11 public holidays; one falling on a Sunday gives a replacement day within 3 months.":"26 Arbeitstage pro Jahr (5-Tage-Woche), unabhängig vom Alter; Tarifverträge können mehr geben. 11 Feiertage; fällt einer auf einen Sonntag, gibt es innerhalb von 3 Monaten einen Ersatztag.","20 weeks (8 before, 12 after the birth)":"20 Wochen (8 vor, 12 nach der Geburt)","100% of pay from health insurance (up to the ceiling)":"100 % des Gehalts von der Krankenversicherung (bis zur Obergrenze)","10 days within 2 months of the birth":"10 Tage innerhalb von 2 Monaten nach der Geburt","100% (employer, partly reimbursed by the state)":"100 % (Arbeitgeber, teilweise vom Staat erstattet)","4 or 6 months full time per parent until the child is 6 (also part time or split)":"4 oder 6 Monate Vollzeit pro Elternteil, bis das Kind 6 ist (auch in Teilzeit oder aufgeteilt)","Allowance based on pay, between the minimum wage and 5/3 of it":"Leistung nach Gehalt, zwischen dem Mindestlohn und 5/3 davon","Leave for family reasons":"Urlaub aus familiären Gründen","12 days per child under 4, 18 for ages 4–12, 5 for 13–17":"12 Tage pro Kind unter 4, 18 für 4–12 Jahre, 5 für 13–17","100% (health insurance)":"100 % (Krankenversicherung)","5 days a year":"5 Tage pro Jahr","Employer pays until the end of the month of the 77th day, then health insurance":"Der Arbeitgeber zahlt bis zum Ende des Monats des 77. Tages, dann die Krankenversicherung","100% of pay, up to 78 weeks in 104":"100 % des Gehalts, bis 78 Wochen in 104","Dismissal with notice":"Kündigung mit Frist","By the employer: 2 months under 5 years of service, 4 months for 5–10 years, 6 months from 10. By you: half of that (1, 2 or 3 months).":"Durch den Arbeitgeber: 2 Monate unter 5 Dienstjahren, 4 Monate bei 5–10 Jahren, 6 Monate ab 10. Durch dich: die Hälfte (1, 2 oder 3 Monate).","After 5 years: 1 month’s pay, 2 after 10, 3 after 15, 6 after 20, 9 after 25, 12 after 30 (small employers may extend the notice instead). Free of tax and social contributions. Not due on resignation or serious misconduct.":"Nach 5 Jahren: 1 Monatsgehalt, 2 nach 10, 3 nach 15, 6 nach 20, 9 nach 25, 12 nach 30 (kleine Arbeitgeber können stattdessen die Kündigungsfrist verlängern). Steuer- und beitragsfrei. Nicht bei Eigenkündigung oder schwerem Fehlverhalten.","80% of your gross pay (85% with a dependent child), capped at 2.5× the minimum wage (€6,928 a month) for 6 months, then 2×. Paid for as many months as you worked in the last 12 (at least 26 weeks), max 12; taxed. Not after resigning.":"80 % deines Bruttogehalts (85 % mit unterhaltsberechtigtem Kind), gedeckelt beim 2,5-Fachen des Mindestlohns (6.928 € pro Monat) für 6 Monate, dann beim 2-Fachen. Gezahlt für so viele Monate, wie du in den letzten 12 gearbeitet hast (mindestens 26 Wochen), max. 12; steuerpflichtig. Nicht nach Eigenkündigung.","Married or in a registered partnership? Class 2 usually lowers the tax a lot; choose it above.":"Verheiratet oder in eingetragener Partnerschaft? Klasse 2 senkt die Steuer meist deutlich; wähle sie oben.","Overtime and Sunday or holiday premiums are tax-free in Luxembourg: see the Extra pay tab.":"Überstunden sowie Sonntags- und Feiertagszuschläge sind in Luxemburg steuerfrei: siehe den Reiter Zusatzvergütung.","Family allowance €315.04 a month per child from June 2026, +€23.81 from age 6 and +€59.44 from age 12, paid regardless of income. Couples taxed in class 2 split their joint income.":"Familienzulage 315,04 € pro Monat und Kind ab Juni 2026, +23,81 € ab 6 Jahren und +59,44 € ab 12 Jahren, unabhängig vom Einkommen. Paare in Klasse 2 teilen ihr gemeinsames Einkommen.","Severance after 5 years (1–12 months, tax-free)":"Abfindung nach 5 Jahren (1–12 Monate, steuerfrei)","20 weeks at 100%":"20 Wochen zu 100 %","10 days at 100%":"10 Tage zu 100 %","4–6 months per parent until 6, paid allowance":"4–6 Monate pro Elternteil bis 6, mit Leistung","100% up to 78 weeks":"100 % bis 78 Wochen","Resident employee; annual tax as in the assessment (monthly withholding follows the tax card and can differ slightly). Class 1a, cross-border (non-resident) rules and individual deductions are not modelled. Employer cost uses mutual class 1.":"Ansässiger Arbeitnehmer; Jahressteuer wie in der Veranlagung (der monatliche Abzug folgt der Steuerkarte und kann leicht abweichen). Klasse 1a, die Regeln für Grenzgänger (Nichtansässige) und individuelle Abzüge sind nicht berücksichtigt. Die Arbeitgeberkosten verwenden die Klasse 1 der Gegenseitigkeitsversicherung.","Official sources: Administration des contributions directes (ACD), CCSS (social parameters), CNAP (pensions), ADEM (unemployment), CAE (family allowance), guichet.lu.":"Offizielle Quellen: Administration des contributions directes (ACD), CCSS (Sozialparameter), CNAP (Renten), ADEM (Arbeitslosigkeit), CAE (Familienzulage), guichet.lu.","Tax class 1 on €54,090 (before surcharge)":"Steuer Klasse 1 auf 54.090 € (vor Zuschlag)","Employee tax credit at €30,000 gross":"Steuergutschrift für Arbeitnehmer bei 30.000 € brutto","Employee + CO2 credit at €60,000 gross":"Arbeitnehmer- + CO2-Gutschrift bei 60.000 € brutto","Employee contributions, €5,000/month":"Arbeitnehmerbeiträge, 5.000 €/Monat","Monthly contribution ceiling (5× minimum wage)":"Monatliche Beitragsobergrenze (5-Facher Mindestlohn)","Minimum pension, 40 years (per month)":"Mindestrente, 40 Jahre (pro Monat)","Severance after 20 years (months of pay)":"Abfindung nach 20 Jahren (Monatsgehälter)","Maximum unemployment benefit, months 1–6":"Höchstes Arbeitslosengeld, Monate 1–6","Family allowance per child (per month)":"Familienzulage pro Kind (pro Monat)","Social insurance on monthly pay (18.07%)":"Sozialversicherung auf den laufenden Bezug (18,07 %)","Social insurance on 13th/14th salary (17.07%)":"Sozialversicherung auf 13./14. Gehalt (17,07 %)","Wage tax on monthly pay (after credits)":"Lohnsteuer auf den laufenden Bezug (nach Absetzbeträgen)","Wage tax on 13th/14th salary (6%)":"Lohnsteuer auf 13./14. Gehalt (6 %)","Familienbonus Plus (tax credit)":"Familienbonus Plus (Absetzbetrag)","Family allowance + child credit (paid separately, age 3–9)":"Familienbeihilfe + Kinderabsetzbetrag (separat gezahlt, 3–9 Jahre)","Social insurance for the self-employed (SVS)":"Sozialversicherung der Selbständigen (SVS)","6 weeks":"6 Wochen","Severance fund payout (Abfertigung neu, 1.53% a year, taxed 6%)":"Auszahlung aus der Vorsorgekasse (Abfertigung neu, 1,53 % pro Jahr, mit 6 % besteuert)","to the end of a quarter, unless agreed otherwise":"zum Quartalsende, sofern nichts anderes vereinbart ist","Severance fund (after 3 years)":"Vorsorgekasse (nach 3 Jahren)","annual pay":"Jahresbezug","Austria":"Österreich","Single earner or single parent (credit)":"Alleinverdiener oder Alleinerzieher (Absetzbetrag)","Wage tax 2026":"Lohnsteuer 2026","On monthly pay: 0% to €13,539, 20% to €21,992, 30% to €36,458, 40% to €70,365, 48% to €104,859, 50% to €1 million, 55% above (a year), minus the transport credit €496. 13th and 14th salaries: €620 free, then 6% (up to one sixth of the year’s pay). Familienbonus Plus €2,000.16 a year per child under 18.":"Auf den laufenden Bezug: 0 % bis 13.539 €, 20 % bis 21.992 €, 30 % bis 36.458 €, 40 % bis 70.365 €, 48 % bis 104.859 €, 50 % bis 1 Mio. €, 55 % darüber (pro Jahr), abzüglich Verkehrsabsetzbetrag 496 €. 13. und 14. Gehalt: 620 € frei, dann 6 % (bis zu einem Sechstel des Jahresbezugs). Familienbonus Plus 2.000,16 € pro Jahr und Kind unter 18.","Employee 18.07% (pension 10.25%, health 3.87%, unemployment 2.95%, chamber of labour 0.5%, housing 0.5%) up to €6,930 a month (0.25% more in Vienna); 17.07% on 13th/14th salary up to €13,860 a year. Unemployment insurance is 0–2% below €2,630 a month. Employer about 21.2% plus 3.7% family fund, municipal tax 3% and 1.53% severance fund.":"Dienstnehmer 18,07 % (Pension 10,25 %, Krankheit 3,87 %, Arbeitslosigkeit 2,95 %, Arbeiterkammer 0,5 %, Wohnbauförderung 0,5 %) bis 6.930 € pro Monat (in Wien 0,25 % mehr); 17,07 % auf 13./14. Gehalt bis 13.860 € pro Jahr. Die Arbeitslosenversicherung beträgt unter 2.630 € pro Monat 0–2 %. Dienstgeber etwa 21,2 % plus 3,7 % Familienlastenausgleichsfonds, 3 % Kommunalsteuer und 1,53 % Vorsorgekasse.","Commuter allowance (Pendlerpauschale), negative tax refunds for low incomes, tax-free overtime and night premiums, and collective-agreement extras.":"Pendlerpauschale, Negativsteuer für niedrige Einkommen, steuerfreie Überstunden- und Nachtzuschläge sowie Extras aus Kollektivverträgen.","+50% for overtime (beyond 40 hours or the agreed normal hours), usually +100% on Sundays and public holidays by collective agreement. Max 12 hours a day and 60 a week, 48 on average over 17 weeks.":"+50 % für Überstunden (über 40 Stunden oder die vereinbarte Normalarbeitszeit), laut Kollektivvertrag meist +100 % an Sonn- und Feiertagen. Höchstens 12 Stunden pro Tag und 60 pro Woche, im Schnitt 48 über 17 Wochen.","Part of the overtime premiums (for about 10 hours a month) and Sunday, holiday and night premiums up to €360 a month are tax-free; this tool taxes all extra pay at your marginal rate, so it slightly understates what you keep.":"Ein Teil der Überstundenzuschläge (für etwa 10 Stunden pro Monat) und Sonntags-, Feiertags- und Nachtzuschläge bis 360 € pro Monat sind steuerfrei; dieses Tool besteuert alle Zusatzvergütungen zu deinem Grenzsteuersatz und unterschätzt daher leicht, was dir bleibt.","12 h / day, 60 h / week":"12 Std. / Tag, 60 Std. / Woche","New self-employed (SVS)":"Neue Selbständige (SVS)","Social insurance on profit: pension 18.5%, health 6.8%, self-employed provision 1.53%, accident €12.07 a month; minimum base €551.10 and maximum €8,085 a month (2026). 15% basic profit allowance on profit up to €33,000, then the normal tariff. No 6% rate on 13th/14th salaries.":"Sozialversicherung auf den Gewinn: Pension 18,5 %, Krankheit 6,8 %, Selbständigenvorsorge 1,53 %, Unfall 12,07 € pro Monat; Mindestbeitragsgrundlage 551,10 € und Höchstbeitragsgrundlage 8.085 € pro Monat (2026). Grundfreibetrag von 15 % auf Gewinne bis 33.000 €, dann der normale Tarif. Kein 6-%-Satz auf 13./14. Gehalt.","Pension account (APG)":"Pensionskonto (APG)","Every year 1.78% of your contribution base (max €97,020 in 2026) is credited and revalued with average wages. The annual credit is your yearly pension, paid in 14 instalments; at least 15 years of insurance are needed.":"Jedes Jahr werden 1,78 % deiner Beitragsgrundlage (max. 97.020 € im Jahr 2026) gutgeschrieben und mit den Durchschnittslöhnen aufgewertet. Die jährliche Gutschrift ist deine Jahrespension, ausgezahlt in 14 Teilen; mindestens 15 Versicherungsjahre sind nötig.","65 for men; for women rising from 60 to 65 for those born 1964–1968. Corridor pension from 62 with 40 years (rising to 63 and 42 years), −5.1% a year before 65; +4.2% a year for working on after 65 (max 3 years).":"65 für Männer; für Frauen steigend von 60 auf 65 für die Jahrgänge 1964–1968. Korridorpension ab 62 mit 40 Jahren (steigend auf 63 und 42 Jahre), −5,1 % pro Jahr vor 65; +4,2 % pro Jahr für Weiterarbeit nach 65 (max. 3 Jahre).","5.1% health insurance, wage tax with the pensioner credit; the 13th and 14th payments are taxed at 6%. Low pensions are topped up to the equalisation supplement (Ausgleichszulage).":"5,1 % Krankenversicherung, Lohnsteuer mit dem Pensionistenabsetzbetrag; die 13. und 14. Zahlung werden mit 6 % besteuert. Niedrige Pensionen werden auf die Ausgleichszulage aufgestockt.","Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge: the state adds 4.25% on up to €3,286.08 a year; capital gains are tax-free and a lifelong annuity is tax-free. Employer contributions to a pension fund (Pensionskasse) are tax-free now and taxed as pension later. Other savings pay 27.5% capital-gains tax.":"Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge: Der Staat legt 4,25 % auf höchstens 3.286,08 € pro Jahr drauf; Kursgewinne sind steuerfrei und eine lebenslange Rente ist steuerfrei. Arbeitgeberbeiträge an eine Pensionskasse sind jetzt steuerfrei und später als Pension steuerpflichtig. Andere Ersparnisse zahlen 27,5 % KESt.","5 weeks a year: 25 working days on a 5-day week (30 working days on a 6-day count), rising to 6 weeks after 25 years with the employer. 13 public holidays; no replacement day when one falls on a weekend.":"5 Wochen pro Jahr: 25 Arbeitstage bei einer 5-Tage-Woche (30 Werktage bei 6-Tage-Zählung), 6 Wochen nach 25 Jahren beim selben Arbeitgeber. 13 Feiertage; kein Ersatztag, wenn einer auf ein Wochenende fällt.","Maternity protection":"Mutterschutz","8 weeks before and 8 after the birth (12 after a caesarean or premature birth)":"8 Wochen vor und 8 nach der Geburt (12 nach Kaiserschnitt oder Frühgeburt)","Maternity benefit = average net pay of the last 3 months":"Wochengeld = durchschnittliches Nettogehalt der letzten 3 Monate","Father’s month (Papamonat)":"Papamonat","1 month after the birth":"1 Monat nach der Geburt","Family-time bonus about €55 a day":"Familienzeitbonus etwa 55 € pro Tag","Parental leave (Karenz)":"Karenz","Until the child is 2 if both parents take part (22 months if only one)":"Bis zum 2. Geburtstag des Kindes, wenn beide Eltern teilnehmen (22 Monate bei nur einem)","Childcare benefit: flat account or 80% of income (max about €76 a day)":"Kinderbetreuungsgeld: Pauschalkonto oder 80 % des Einkommens (max. etwa 76 € pro Tag)","Care leave (Pflegefreistellung)":"Pflegefreistellung","1 week a year, plus 1 more for a child under 12":"1 Woche pro Jahr, plus 1 weitere für ein Kind unter 12","6 weeks full pay (8 after 1 year, 10 after 15, 12 after 25), then 4 weeks half pay":"6 Wochen volles Entgelt (8 nach 1 Jahr, 10 nach 15, 12 nach 25), dann 4 Wochen halbes Entgelt","By employer, then health-insurance sick pay":"Vom Arbeitgeber, dann Krankengeld der Krankenversicherung","Employer: 6 weeks under 2 years of service, 2 months from 2, 3 months from 5, 4 months from 15, 5 months from 25, to the end of a quarter (or the 15th or last day of a month if the contract says so). Employee: 1 month to the end of a month.":"Arbeitgeber: 6 Wochen unter 2 Dienstjahren, 2 Monate ab 2, 3 Monate ab 5, 4 Monate ab 15, 5 Monate ab 25, zum Quartalsende (oder zum 15. oder Letzten eines Monats, wenn der Vertrag es vorsieht). Arbeitnehmer: 1 Monat zum Monatsende.","Severance (Abfertigung neu)":"Abfertigung neu","For jobs since 2003 the employer pays 1.53% of pay into a severance fund from the 2nd month. After 3 years of contributions you can take the balance on dismissal (taxed 6%) or leave it for your pension; it is never lost on resignation, only carried forward.":"Für Arbeitsverhältnisse seit 2003 zahlt der Arbeitgeber ab dem 2. Monat 1,53 % des Entgelts in eine Vorsorgekasse. Nach 3 Beitragsjahren kannst du das Guthaben bei Kündigung durch den Arbeitgeber beziehen (mit 6 % besteuert) oder für die Pension stehen lassen; bei Eigenkündigung geht es nie verloren, es wird übertragen.","55% of your net daily income (from the previous year’s gross, up to the contribution ceiling), plus family supplements. 20 weeks; 30 with 3 years of insurance in 5; 39 from age 40 with 6 years in 10; 52 from 50 with 9 years in 15. After resigning there is a 4-week wait.":"55 % deines täglichen Nettoeinkommens (aus dem Bruttoeinkommen des Vorjahres, bis zur Höchstbeitragsgrundlage), plus Familienzuschläge. 20 Wochen; 30 mit 3 Versicherungsjahren in 5; 39 ab 40 Jahren mit 6 Jahren in 10; 52 ab 50 mit 9 Jahren in 15. Nach Eigenkündigung gibt es eine Wartefrist von 4 Wochen.","Austria pays 14 salaries: the 13th and 14th are taxed at only 6%, so compare offers by annual pay.":"Österreich zahlt 14 Gehälter: das 13. und 14. werden nur mit 6 % besteuert, vergleiche Angebote daher nach dem Jahresbezug.","Each child under 18 cuts your tax by up to €2,000.16 a year (Familienbonus Plus).":"Jedes Kind unter 18 senkt deine Steuer um bis zu 2.000,16 € pro Jahr (Familienbonus Plus).","Family allowance €138.40–200.40 a month per child by age, plus the child tax credit €70.90 a month (2026, frozen at 2025 levels), paid together; not means-tested. Familienbonus Plus cuts tax by up to €2,000.16 per child.":"Familienbeihilfe 138,40–200,40 € pro Monat und Kind je nach Alter, plus Kinderabsetzbetrag 70,90 € pro Monat (2026, auf dem Stand von 2025 eingefroren), gemeinsam ausgezahlt; ohne Einkommensprüfung. Der Familienbonus Plus senkt die Steuer um bis zu 2.000,16 € pro Kind.","Severance fund balance after 3 years (1.53% a year, 6% tax)":"Guthaben der Vorsorgekasse nach 3 Jahren (1,53 % pro Jahr, 6 % Steuer)","16 weeks at 100% of net (8 + 8)":"16 Wochen zu 100 % des Nettos (8 + 8)","1 month with family-time bonus (~€55/day)":"1 Monat mit Familienzeitbonus (~55 €/Tag)","Until age 2, childcare benefit flat or 80% of income":"Bis 2 Jahre, Kinderbetreuungsgeld pauschal oder 80 % des Einkommens","6–12 weeks full pay, then half, then health insurance":"6–12 Wochen volles Entgelt, dann halbes, dann Krankenversicherung","White-collar employee with 14 salaries; wage tax as withheld on regular pay and special payments. Commuter allowance, tax-free overtime and night premiums, negative tax refunds and collective-agreement extras are not modelled.":"Angestellter mit 14 Gehältern; Lohnsteuer wie beim laufenden Bezug und bei Sonderzahlungen einbehalten. Pendlerpauschale, steuerfreie Überstunden- und Nachtzuschläge, Negativsteuer und Extras aus Kollektivverträgen sind nicht berücksichtigt.","Official sources: BMF (Brutto-Netto-Rechner, Steuerbuch 2026), Österreichische Gesundheitskasse (Veränderliche Werte 2026), Pensionsversicherungsanstalt, AMS, oesterreich.gv.at.":"Offizielle Quellen: BMF (Brutto-Netto-Rechner, Steuerbuch 2026), Österreichische Gesundheitskasse (Veränderliche Werte 2026), Pensionsversicherungsanstalt, AMS, oesterreich.gv.at.","Net per year, €2,400 × 14 (Styria)":"Netto pro Jahr, 2.400 € × 14 (Steiermark)","Net per year, €4,000 × 14 (Styria)":"Netto pro Jahr, 4.000 € × 14 (Steiermark)","Net per year, €8,000 × 14 (above the ceiling)":"Netto pro Jahr, 8.000 € × 14 (über der Höchstbeitragsgrundlage)","Wage tax per year, €4,000 × 14":"Lohnsteuer pro Jahr, 4.000 € × 14","Tariff tax on €40,000":"Tarifsteuer auf 40.000 €","Tax on 13th/14th salary of €8,000 (after 17.07% SS)":"Steuer auf 13./14. Gehalt von 8.000 € (nach 17,07 % SV)","Employee social insurance, €4,000/month (per month)":"Sozialversicherung Dienstnehmer, 4.000 €/Monat (pro Monat)","Employee social insurance, €2,300/month (1% unemployment)":"Sozialversicherung Dienstnehmer, 2.300 €/Monat (1 % Arbeitslosigkeit)","Employee social insurance at the ceiling (per month)":"Sozialversicherung Dienstnehmer an der Höchstbeitragsgrundlage (pro Monat)","Pension credit for one year at €50,000":"Pensionsgutschrift für ein Jahr bei 50.000 €","Familienbonus Plus per child (per year)":"Familienbonus Plus pro Kind (pro Jahr)","Family allowance + child credit, age 3–9 (per month)":"Familienbeihilfe + Kinderabsetzbetrag, 3–9 Jahre (pro Monat)","European Payroll Toolkit":"Europäischer Gehaltsrechner","Salary, pension, leave and termination in Greece, Germany, Italy, Spain and the UK":"Gehalt, Rente, Urlaub und Kündigung in Griechenland, Deutschland, Italien, Spanien und Großbritannien","Your salary":"Dein Gehalt","Example figures. Replace them with yours.":"Beispielwerte. Ersetze sie durch deine.","Tax year":"Steuerjahr","Salaries / year":"Gehälter / Jahr","I know my":"Ich kenne mein","Gross / mo":"Brutto / Monat","Gross / yr":"Brutto / Jahr","Net / mo":"Netto / Monat","Amount (€)":"Betrag (€)","Dependent children":"Unterhaltsberechtigte Kinder","Age in tax year":"Alter im Steuerjahr","Bonus / year (gross €)":"Bonus / Jahr (brutto €)","Bonus as % of annual salary":"Bonus in % des Jahresgehalts","First insured":"Erstmals versichert","1993 or later":"Ab 1993","Before 1993":"Vor 1993","Sector":"Sektor","Private":"Privat","Public":"Öffentlich","More options":"Weitere Optionen","I spend at least 30% of my income by card or e-payment (rule since 2020)":"Ich gebe mindestens 30% meines Einkommens per Karte oder E-Payment aus (Regel seit 2020)","My e-payment spending (€ / year)":"Meine elektronischen Ausgaben (€ / Jahr)","Custom employee EFKA rate (%)":"Eigener EFKA-Arbeitnehmersatz (%)","use the year’s rate":"Satz des Jahres verwenden","Net per month":"Netto pro Monat","Net per year":"Netto pro Jahr","Income tax":"Einkommensteuer","Marginal rate":"Grenzsteuersatz","of each extra €1 gross":"von jedem zusätzlichen €1 brutto","Where your gross pay goes":"Wohin dein Brutto geht","you keep":"bleibt dir","Net pay":"Nettolohn","EFKA (pension & health)":"EFKA (Rente & Gesundheit)","Solidarity levy":"Solidaritätsabgabe","E-spending shortfall tax":"Steuer für fehlende E-Ausgaben","Employer EFKA":"EFKA Arbeitgeber","Payslip breakdown":"Gehaltsabrechnung","Regular month":"Regulärer Monat","Christmas bonus":"Weihnachtsgeld","Easter bonus":"Ostergeld","Holiday allowance":"Urlaubsgeld","One-off bonus":"Einmalbonus","Year total":"Jahressumme","Payment":"Zahlung","Gross":"Brutto","Tax & levies":"Steuern & Abgaben","Net":"Netto","How the tax is calculated":"So wird die Steuer berechnet","Annual gross":"Jahresbrutto","Employee EFKA":"EFKA Arbeitnehmer","Taxable income":"Zu versteuerndes Einkommen","Tax from the scale":"Steuer laut Tarif","Tax credit":"Steuerermäßigung","Income tax due":"Fällige Einkommensteuer","E-spending shortfall (22%)":"Fehlende E-Ausgaben (22%)","Total tax withheld":"Einbehaltene Steuer gesamt","EFKA ceiling {c} / month":"EFKA-Beitragsgrenze {c} / Monat","Your bonus":"Dein Bonus","Enter a one-off bonus on the left to see how much of it you keep.":"Gib links einen Bonus ein, um zu sehen, wie viel dir bleibt.","reaches your account out of {b} gross":"kommen auf deinem Konto an, von {b} brutto","You keep {p} of the bonus. EFKA takes {e} and tax {t}. The bonus is taxed at your top rate, so it is taxed harder than your salary on average.":"Dir bleiben {p} des Bonus. EFKA nimmt {e}, Steuer {t}. Der Bonus wird mit deinem Spitzensatz besteuert, also im Schnitt höher als dein Gehalt.","Net for the year with bonus: {n} (without: {w})":"Jahresnetto mit Bonus: {n} (ohne: {w})","Total cost to the employer":"Gesamtkosten für den Arbeitgeber","Gross pay plus employer EFKA at {r}. You take home {p} of it.":"Brutto plus EFKA des Arbeitgebers von {r}. Dir bleiben {p}.","Your salary across 20 years of Greek tax rules":"Dein Gehalt über 20 Jahre griechischer Steuerregeln","Each year from 2006 to 2026 is computed with that year’s tax scale, EFKA rates and solidarity levy. Compare in nominal euros, or adjust for inflation to see purchasing power in euros of {y}.":"Jedes Jahr von 2006 bis 2026 wird mit dem Tarif, den EFKA-Sätzen und der Solidaritätsabgabe dieses Jahres berechnet. Vergleiche nominal oder inflationsbereinigt in Euro von {y}.","Gross salary in each year":"Bruttogehalt in jedem Jahr","Same euros":"Gleiche Euro","Same purchasing power":"Gleiche Kaufkraft","My actual salaries":"Meine tatsächlichen Gehälter","Nominal €":"Nominale €","€ of {y} (inflation-adjusted)":"€ von {y} (inflationsbereinigt)","Include the bonus":"Bonus einbeziehen","Type your gross monthly salary for each year in the \"Gross / mo\" column of the table below.":"Trage dein monatliches Brutto für jedes Jahr in die Spalte „Brutto / Monat“ der Tabelle unten ein.","Annual pay split by year (nominal €)":"Aufteilung des Jahresgehalts nach Jahr (nominale €)","Annual pay split by year (€ of {y})":"Aufteilung des Jahresgehalts nach Jahr (€ von {y})","Share of gross pay by year":"Anteil am Brutto nach Jahr","Highest real net":"Höchstes reales Netto","Lowest real net":"Niedrigstes reales Netto","Prices 2006 → {y}":"Preise 2006 → {y}","€100 in 2006 buys what {v} buys in {y}":"€100 von 2006 kaufen so viel wie {v} im Jahr {y}","Real net {y} vs 2006":"Reales Netto {y} vs. 2006","per month, € of {y}":"pro Monat, € von {y}","Year":"Jahr","Tax":"Steuer","Solidarity":"Solidarität","Net / yr":"Netto / Jahr","Kept":"Bleibt","Real net / mo (€ {y})":"Reales Netto / Monat (€ {y})","vs {y}":"vs. {y}","Assumptions and data":"Annahmen und Daten","These rates drive every calculation: standard EFKA (formerly IKA) rates for a private-sector employee without a special fund or heavy-and-unhealthy status, the monthly contribution ceiling, and annual CPI inflation (ELSTAT). Edit any cell to match your case. Edits are saved in this browser only.":"Diese Sätze steuern jede Berechnung: Standard-EFKA-Sätze (früher IKA) für Angestellte ohne Sonderkasse oder Schwerarbeit, die monatliche Beitragsgrenze und die jährliche Inflation (ELSTAT). Ändere jede Zelle; Änderungen bleiben nur in diesem Browser.","Inflation %":"Inflation %","Employee EFKA %":"EFKA Arbeitnehmer %","Employer EFKA %":"EFKA Arbeitgeber %","Ceiling € / mo":"Grenze € / Monat","Ceiling pre-1993":"Grenze vor 1993","Tax system":"Steuersystem","Reset to defaults":"Zurücksetzen","est.":"Schätzung","Tax rules by period":"Steuerregeln nach Zeitraum","{n} payments a year · {g} gross / month":"{n} Zahlungen im Jahr · {g} brutto / Monat","Net per month · {y}":"Netto pro Monat · {y}","{p} of gross":"{p} des Bruttos","Needed gross: {g} / month":"Benötigtes Brutto: {g} / Monat","= {g} / month over {n} payments":"= {g} / Monat bei {n} Zahlungen","= {g} gross / year":"= {g} brutto / Jahr","Estimates for guidance only. Covers wage income of one employee. Older contribution rates and ceilings are typical values, the 2025–2026 inflation and 2026 ceiling are estimates, and the 2026 scale follows the reform passed in late 2025. Special funds (banks, press, engineers), heavy-and-unhealthy jobs, other income, deductions and allowances are not modelled. Spouses are taxed separately on their own wages; the child credit applies to each. For exact figures, check your payslip or an accountant.":"Nur Richtwerte. Erfasst das Gehalt einer angestellten Person. Ältere Beitragssätze und Grenzen sind typische Werte, die Inflation 2025–2026 und die Grenze 2026 sind Schätzungen, der Tarif 2026 folgt der Reform von Ende 2025. Sonderkassen, Schwerarbeit, andere Einkünfte, Abzüge und Zulagen sind nicht berücksichtigt. Ehepartner werden getrennt besteuert. Für genaue Werte prüfe deine Abrechnung oder frag eine Steuerberatung.","How to read this section":"So liest du diesen Abschnitt","<b>Same euros, shown nominal.</b> Every year uses the same gross salary of {m} / month, shown exactly as it would have been paid in that year. Gross is identical in every bar, so any change in net comes only from changes in tax and EFKA rules. Inflation is ignored here, so a euro in 2006 and a euro in {y} count the same even though a 2006 euro bought more.":"<b>Gleiche Euro, nominal.</b> Jedes Jahr nutzt dasselbe Brutto von {m} / Monat, so wie es damals gezahlt worden wäre. Das Brutto ist in jedem Balken gleich, Unterschiede beim Netto kommen also nur von Steuer und EFKA. Inflation wird ignoriert: Ein Euro von 2006 zählt wie einer von {y}, obwohl er 2006 mehr kaufte.","<b>Same euros, inflation-adjusted.</b> Every year uses the same nominal salary of {m} / month, then converts it into euros of {y}. Back in 2006 that salary bought what {r} buys today, so the bars get smaller towards {y}: a salary that never rises loses value as prices go up. Use this view to see what a frozen salary costs you.":"<b>Gleiche Euro, inflationsbereinigt.</b> Jedes Jahr nutzt dasselbe nominale Gehalt von {m} / Monat, umgerechnet in Euro von {y}. 2006 kaufte dieses Gehalt so viel wie heute {r}, daher werden die Balken bis {y} kleiner: Ein Gehalt ohne Erhöhung verliert an Wert. Zeigt, was dich ein eingefrorenes Gehalt kostet.","<b>Same purchasing power, shown nominal.</b> The salary is adjusted for inflation so it buys the same in every year: {a} / month in 2006 is equivalent to {m} / month in {y}. Amounts are shown as they would have been paid at the time, so the bars rise mainly because prices rose, not because the worker is better off.":"<b>Gleiche Kaufkraft, nominal.</b> Das Gehalt folgt der Inflation und kauft jedes Jahr gleich viel: {a} / Monat 2006 entsprechen {m} / Monat im Jahr {y}. Die Beträge sind die damals gezahlten, die Balken steigen also vor allem wegen der Preise.","<b>Same purchasing power, inflation-adjusted.</b> The salary is the same in real terms every year ({m} / month in euros of {y}), so the total height of every bar is the same. Any change in the blue net part is purely the effect of tax and EFKA rules. This is the cleanest view of how the system treated the same worker over time.":"<b>Gleiche Kaufkraft, inflationsbereinigt.</b> Das Gehalt ist jedes Jahr real gleich ({m} / Monat in Euro von {y}), alle Balken sind also gleich hoch. Jede Änderung im blauen Nettoteil ist reine Wirkung von Steuer und EFKA. Die klarste Sicht darauf, wie das System dieselbe Person behandelt hat.","<b>Your actual salaries, shown nominal.</b> Each year uses the gross you typed in the table, shown as it was paid at the time. Bars mix two effects: your raises and inflation. Switch to inflation-adjusted to separate them.":"<b>Deine tatsächlichen Gehälter, nominal.</b> Jedes Jahr nutzt das eingetragene Brutto, wie damals gezahlt. Die Balken mischen Erhöhungen und Inflation: Wechsle zu „inflationsbereinigt“, um sie zu trennen.","<b>Your actual salaries, inflation-adjusted.</b> Each year uses the gross you typed, converted into euros of {y}. Rising bars mean your take-home pay really bought more; falling bars mean your raises did not keep up with prices or taxes.":"<b>Deine tatsächlichen Gehälter, inflationsbereinigt.</b> Jedes Jahr nutzt das eingetragene Brutto, umgerechnet in Euro von {y}. Steigende Balken: dein Netto kaufte wirklich mehr; fallende: Erhöhungen hielten mit Preisen oder Steuern nicht mit.","<b>Left chart:</b> each bar is one year’s total gross pay (including bonuses), split into what you keep (net, blue) and what goes to EFKA, income tax and the solidarity levy.{mw} <b>Right chart:</b> the same split as a percentage of gross. Percentages are not affected by inflation, so this chart only changes with the gross salary choice. <b>Table:</b> the \"Real net / mo\" column is always in euros of {y}, whatever you choose above.":"<b>Linkes Diagramm:</b> Jeder Balken ist das Jahresbrutto (inkl. Bonus), aufgeteilt in dein Netto (blau) und EFKA, Steuer und Solidaritätsabgabe.{mw} <b>Rechtes Diagramm:</b> dieselbe Aufteilung in % des Bruttos, unabhängig von der Inflation. <b>Tabelle:</b> Die Spalte „Reales Netto / Monat“ ist immer in Euro von {y}."," The dashed line is the minimum wage for a full year, on the same basis.":" Die gestrichelte Linie ist der Jahres-Mindestlohn auf gleicher Basis.","Salary":"Gehalt","Pension":"Rente","Leave":"Urlaub","Your working life":"Dein Erwerbsleben","All amounts are in today’s euros. Pensions are assumed to keep pace with inflation.":"Alle Beträge in heutigen Euro. Renten folgen annahmegemäß der Inflation.","Age now":"Alter heute","Years insured so far":"Versicherungsjahre bisher","More years I will work":"Weitere Arbeitsjahre","until I retire":"bis zur Rente","Claim pension":"Rente beziehen","As early as possible":"So früh wie möglich","When it is full":"Wenn sie abschlagsfrei ist","<b>Your plan:</b> work {n} more years → stop at {stop} ({sy}) with {y} years insured → pension from age {a} ({yr}), {s}.":"<b>Dein Plan:</b> noch {n} Jahre arbeiten → mit {stop} aufhören ({sy}) mit {y} Versicherungsjahren → Rente ab {a} ({yr}), {s}."," You wait {w} years with neither salary nor pension.":" Du wartest {w} Jahre ohne Gehalt und ohne Rente.","<b>Your plan:</b> with {n} more years you would have {y} years insured, below the 15-year minimum. You need at least {k} more years.":"<b>Dein Plan:</b> Mit {n} weiteren Jahren hättest du {y} Versicherungsjahre, unter dem Minimum von 15. Du brauchst mindestens {k} weitere Jahre.","You are viewing a different cell from your plan.":"Du siehst gerade eine andere Zelle als deinen Plan.","Back to my plan":"Zurück zu meinem Plan","Your plan":"Dein Plan","Avg gross / mo so far":"Ø Brutto / Monat bisher","Gross / mo from now":"Brutto / Monat ab jetzt","Empty = salary from the Salary tab.":"Leer = Gehalt aus dem Tab Gehalt.","Raise above inflation %":"Erhöhung über Inflation %","Life expectancy":"Lebenserwartung","Years in Greece after 15":"Jahre in Griechenland nach 15","Men":"Männer","Women":"Frauen","Heavy & unhealthy occupation (ΒΑΕ), most of my years":"Schwer- und gesundheitsschädliche Arbeit (ΒΑΕ), die meisten Jahre","Break-even compares pension with":"Break-even vergleicht die Rente mit","My contributions":"Meinen Beiträgen","Mine + employer":"Meine + Arbeitgeber","Notional time to buy (years, max 7)":"Nachzukaufende Zeiten (Jahre, max. 7)","Military service, child-raising, studies, unemployment. Costs about 20% of your monthly salary for every month bought.":"Wehrdienst, Kindererziehung, Studium, Arbeitslosigkeit. Kostet etwa 20% deines Monatsgehalts pro gekauftem Monat.","Full national pension (€ / month)":"Volle Volksrente (€ / Monat)","Retire at {a} · {y} years insured · {yr}":"Rente mit {a} · {y} Versicherungsjahre · {yr}","{g} gross · {s} · 12 payments a year":"{g} brutto · {s} · 12 Zahlungen im Jahr","full pension":"volle Rente","reduced by {p}":"gekürzt um {p}","not eligible":"kein Anspruch","Replacement rate":"Ersatzquote","of your final net salary":"deines letzten Nettogehalts","Pension contributions":"Rentenbeiträge","yours {m} · employer {e}":"deine {m} · Arbeitgeber {e}","Paid back each year":"Jährlich zurück","of {b}":"von {b}","Break-even":"Break-even","age {a}, after {n} years of pension":"Alter {a}, nach {n} Rentenjahren","your contributions":"deiner Beiträge","all contributions":"aller Beiträge","Earliest pension":"Früheste Rente","Earliest full pension":"Früheste volle Rente","Working until 67":"Arbeiten bis 67","Working until 70":"Arbeiten bis 70","at {a} ({yr}) with {y} years, net / month":"mit {a} ({yr}) bei {y} Jahren, netto / Monat","Every scenario: net monthly pension":"Alle Szenarien: Nettorente pro Monat","Rows: the age you claim your pension. Columns: your total years of insurance by then. Outlined cells assume you keep working until you retire; cells to their left mean you stopped working earlier. Click a cell to see its details below.":"Zeilen: Alter bei Rentenbeginn. Spalten: Versicherungsjahre bis dahin. Umrandete Zellen setzen voraus, dass du bis zur Rente arbeitest; Zellen links davon, dass du früher aufhörst. Klicke eine Zelle für Details.","Years insured":"Versicherungsjahre","Reduced (early)":"Gekürzt (vorzeitig)","Working until retirement":"Arbeit bis zur Rente","Selected: details shown below (click any cell to change)":"Ausgewählt: Details unten (andere Zelle klicken zum Ändern)","Pension breakdown":"Rentenaufschlüsselung","National pension":"Volksrente","Contributory pension":"Beitragsrente","Supplementary pension":"Zusatzrente","Early-retirement cut":"Abschlag bei Frührente","Gross pension":"Bruttorente","Health contribution (6%)":"Krankenbeitrag (6%)","Net pension / month":"Nettorente / Monat","Pensionable earnings: {a} / month (career average, incl. bonuses, spread over 12 months). Accrual rate for {y} years: {r}. National pension share: {n}.":"Rentenrelevantes Einkommen: {a} / Monat (Karrieredurchschnitt inkl. Bonus, auf 12 Monate). Steigerungssatz für {y} Jahre: {r}. Anteil Volksrente: {n}.","Contributions and payback":"Beiträge und Rückfluss","Your pension contributions (6.67% main + 3% suppl.)":"Deine Rentenbeiträge (6,67% Haupt + 3% Zusatz)","Employer pension contributions (13.33% + 3%)":"Rentenbeiträge des Arbeitgebers (13,33% + 3%)","Notional time purchase":"Nachkauf von Zeiten","Total paid in":"Insgesamt eingezahlt","Net pension per year":"Nettorente pro Jahr","Expected years in retirement (life expectancy)":"Erwartete Rentenjahre (Lebenserwartung)","Expected lifetime net pension":"Erwartete Nettorente insgesamt","Lifetime pension ÷ {b}":"Gesamtrente ÷ {b}","You get back {b} ({v}) after {n} years of pension, at age {age} in {yr}. Health contributions (about 7% of pay, shared) are not counted: they pay for healthcare, not pension.":"Du bekommst {b} ({v}) nach {n} Rentenjahren zurück, mit {age} im Jahr {yr}. Krankenbeiträge (rund 7% des Lohns) zählen nicht: Sie finanzieren die Gesundheit, nicht die Rente.","At this level you do not get back {b} within your life expectancy.":"Auf diesem Niveau bekommst du {b} innerhalb deiner Lebenserwartung nicht zurück.","Gross monthly pension by retirement age (working until then)":"Monatliche Bruttorente nach Rentenalter (Arbeit bis dahin)","Cumulative net pension vs contributions":"Kumulierte Nettorente vs. Beiträge","Pension received":"Erhaltene Rente","Pension rules applied":"Angewandte Rentenregeln","Projection under current law (Laws 4336/2015, 4387/2016, 4670/2020) for EFKA private-sector employees. People insured before 1993, mothers of minor children, civil servants and some ΒΑΕ categories may still have transitional rules with earlier ages. Past earnings are taken in today’s euros; the supplementary annuity and life expectancy are simplified. For your official record, use e-ΕΦΚΑ (ατομικός λογαριασμός ασφάλισης, ψηφιακή απονομή).":"Projektion nach geltendem Recht (Gesetze 4336/2015, 4387/2016, 4670/2020) für privat Beschäftigte bei EFKA. Versicherte vor 1993, Mütter minderjähriger Kinder, Beamte und einige Schwerarbeitsgruppen haben ggf. Übergangsregeln mit früherem Alter. Frühere Einkommen in heutigen Euro; Zusatzrente und Lebenserwartung vereinfacht. Offizielle Daten bei e-EFKA.","Your job and family":"Arbeit und Familie","Working week":"Arbeitswoche","5 days":"5 Tage","6 days":"6 Tage","Years with current employer":"Jahre beim jetzigen Arbeitgeber","Total years worked (all employers)":"Arbeitsjahre insgesamt (alle Arbeitgeber)","I am the":"Ich bin","Mother":"Mutter","Father":"Vater","Calendar year":"Kalenderjahr","Children":"Kinder","Children’s ages (years)":"Alter der Kinder (Jahre)","Child {n}":"Kind {n}","Expecting a baby":"Wir erwarten ein Baby","Single-parent family":"Alleinerziehend","Child with a disability (67%+)":"Kind mit Behinderung (67%+)","Gross monthly salary (€)":"Monatliches Bruttogehalt (€)","Annual leave · {y}":"Jahresurlaub · {y}","working days":"Arbeitstage","{w}-day week · {e} years with employer · {t} years total":"{w}-Tage-Woche · {e} Jahre beim Arbeitgeber · {t} Jahre insgesamt","First year: {r} days per month worked ({m} months so far)":"Erstes Jahr: {r} Tage pro gearbeitetem Monat ({m} Monate bisher)","Weekday public holidays":"Feiertage an Werktagen","{m} mandatory, {c} customary":"{m} gesetzlich, {c} üblich","Paid days off":"Bezahlte freie Tage","leave + holidays + family days":"Urlaub + Feiertage + Familientage","Value of your leave":"Wert deines Urlaubs","+ leave allowance {a}":"+ Urlaubsgeld {a}","Next increase":"Nächste Erhöhung","to {d} days, in {n}":"auf {d} Tage, in {n}","Top of scale":"Höchststufe","you have the maximum":"du hast das Maximum","{n} yr":"{n} J.","Annual leave scale (Law 4504/1966, 3302/2004)":"Urlaubsstaffel (Gesetze 4504/1966, 3302/2004)","Service":"Betriebszugehörigkeit","5-day":"5-Tage","6-day":"6-Tage","1st year with employer":"1. Jahr beim Arbeitgeber","2nd year":"2. Jahr","3rd year onwards":"Ab dem 3. Jahr","10 years with employer or 12 years in total":"10 Jahre beim Arbeitgeber oder 12 insgesamt","25 years in total":"25 Jahre insgesamt","pro rata":"anteilig","Leave is counted in working days. At least 12 working days (10 on a 5-day week) must be taken in one block, and leave cannot be replaced by money while you are employed. Unused leave is paid out only when the job ends.":"Urlaub zählt in Arbeitstagen. Mindestens 12 Tage (10 bei 5-Tage-Woche) müssen am Stück genommen werden, und Urlaub darf während des Arbeitsverhältnisses nicht ausbezahlt werden. Resturlaub wird erst bei Beendigung bezahlt.","Public holidays {y}":"Feiertage {y}","Take {d} off → {n} days in a row":"{d} freinehmen → {n} Tage am Stück","weekend":"Wochenende","mandatory":"gesetzlich","customary":"üblich","Leave around a birth":"Freistellungen rund um die Geburt","Months before and after the birth. Childcare leave (reduced hours) can instead be taken as one continuous block if the employer agrees. Parental leave can be used any time until the child turns 8.":"Monate vor und nach der Geburt. Der Betreuungsurlaub (verkürzte Arbeitszeit) kann mit Zustimmung des Arbeitgebers auch am Stück genommen werden. Elternurlaub ist jederzeit bis zum 8. Geburtstag möglich.","Family and special leave":"Familien- und Sonderurlaub","Entitlement":"Anspruch","Pay":"Bezahlung","For you now":"Für dich jetzt","Applies":"Gilt","Not now":"Nicht jetzt","Based on Greek labour law for private-sector employees: Law 4504/1966 and 3302/2004 (annual leave), Law 4808/2021 (maternity, paternity, parental, carer and family leave) and the National General Collective Labour Agreement (ΕΓΣΣΕ). Sector or company agreements may give more. Public-sector staff follow different rules. Check with your employer or ΣΕΠΕ (Labour Inspectorate) for your case.":"Basierend auf griechischem Arbeitsrecht für den Privatsektor: Gesetze 4504/1966 und 3302/2004 (Urlaub), Gesetz 4808/2021 (Mutterschaft, Vaterschaft, Eltern-, Pflege- und Familienurlaub) und der Nationale Allgemeine Tarifvertrag (ΕΓΣΣΕ). Branchen- oder Firmenverträge können mehr geben. Für den öffentlichen Dienst gelten andere Regeln.","New Year’s Day":"Neujahr","Epiphany":"Heilige Drei Könige","Clean Monday":"Rosenmontag (Kathara Deftera)","Independence Day":"Unabhängigkeitstag","Good Friday":"Karfreitag","Easter Monday":"Ostermontag","Labour Day":"Tag der Arbeit","Whit Monday":"Pfingstmontag","Assumption of Mary":"Mariä Himmelfahrt","Ochi Day":"Ochi-Tag","Christmas Day":"Weihnachten","Synaxis of the Theotokos":"Synaxis der Gottesmutter","Annual leave":"Jahresurlaub","Employer":"Arbeitgeber","Maternity leave":"Mutterschaftsurlaub","17 weeks: 8 before and 9 after birth":"17 Wochen: 8 vor und 9 nach der Geburt","EFKA + employer top-up":"EFKA + Aufstockung durch Arbeitgeber","Special maternity protection":"Besonderer Mutterschutz","9 months after maternity leave":"9 Monate nach dem Mutterschaftsurlaub","ΔΥΠΑ, at minimum-wage level":"ΔΥΠΑ, auf Mindestlohnniveau","Paternity leave":"Vaterschaftsurlaub","14 working days around the birth":"14 Arbeitstage rund um die Geburt","Employer (full pay)":"Arbeitgeber (volles Gehalt)","Childcare leave (reduced hours)":"Betreuungsurlaub (verkürzte Arbeitszeit)","1 hour less per day for 30 months (or 2 h for 12 + 1 h for 6), or an equal block":"1 Stunde weniger pro Tag für 30 Monate (oder 2 h für 12 + 1 h für 6), oder ein gleichwertiger Block","Parental leave":"Elternurlaub","Up to 4 months per parent, per child, until age 8 (first 2 months paid)":"Bis zu 4 Monate pro Elternteil und Kind, bis zum 8. Geburtstag (erste 2 Monate bezahlt)","Needs 1 year with your employer":"Erfordert 1 Jahr beim Arbeitgeber","School visits":"Schulbesuche","Child sickness leave":"Freistellung bei Krankheit des Kindes","Single-parent extra leave":"Zusatzurlaub für Alleinerziehende","6 days a year (8 with 3+ children), children up to 12":"6 Tage im Jahr (8 bei 3+ Kindern), Kinder bis 12","Parent of a child with disability":"Elternteil eines Kindes mit Behinderung","Right to 1 hour less work per day":"Recht auf 1 Stunde weniger Arbeit pro Tag","Pay reduced accordingly":"Gehalt entsprechend gekürzt","IVF / assisted reproduction":"IVF / künstliche Befruchtung","7 working days a year":"7 Arbeitstage im Jahr","Prenatal check-ups":"Vorsorgeuntersuchungen","Time off as needed for exams":"Freistellung nach Bedarf","Carer leave":"Pflegeurlaub","5 working days a year for a relative needing care":"5 Arbeitstage im Jahr für einen pflegebedürftigen Angehörigen","Marriage / civil partnership":"Heirat / eingetragene Partnerschaft","Bereavement":"Trauerfall","2 working days (close relative)":"2 Arbeitstage (naher Angehöriger)","Sick leave":"Krankheit","No fixed limit; first 3 days at 50% pay, then EFKA sickness benefit plus employer top-up":"Keine feste Grenze; erste 3 Tage 50% Lohn, danach EFKA-Krankengeld plus Aufstockung durch Arbeitgeber","Employer + EFKA":"Arbeitgeber + EFKA","Extra pay":"Mehrarbeit","Freelance":"Selbstständig","Job offers":"Jobangebote","Scenario name":"Name des Szenarios","Save":"Speichern","Delete":"Löschen","Saved scenarios…":"Gespeicherte Szenarien…","Saved \"{n}\"":"„{n}“ gespeichert","Loaded \"{n}\"":"„{n}“ geladen","Deleted \"{n}\"":"„{n}“ gelöscht","Type a name for the scenario first":"Gib zuerst einen Namen für das Szenario ein","Pick a saved scenario to delete":"Wähle ein gespeichertes Szenario zum Löschen","Copy summary":"Zusammenfassung kopieren","Summary copied to clipboard":"Zusammenfassung in die Zwischenablage kopiert","Copy blocked: the text is selected, press Ctrl+C":"Kopieren blockiert: Text ist markiert, drücke Strg+C","Spouse / partner taxable income (€ / year)":"Zu versteuerndes Einkommen des Partners (€ / Jahr)","Minimum wage (gross / yr)":"Mindestlohn (brutto / Jahr)","Min. wage / mo":"Mindestlohn / Monat","Family benefits":"Familienleistungen","Add children in the panel on the left to estimate child benefit (Α21) and the birth allowance.":"Füge links Kinder hinzu, um Kindergeld (Α21) und Geburtszulage zu schätzen.","Equivalised family income":"Äquivalenzeinkommen der Familie","Α21 income band":"Einkommensstufe Α21","Child benefit (Α21)":"Kindergeld (Α21)","Birth allowance for a new baby":"Geburtszulage für ein neues Baby","{v} / month · {y} / year":"{v} / Monat · {y} / Jahr","Not eligible (above €15,000)":"Kein Anspruch (über €15.000)","Not eligible (above €40,000)":"Kein Anspruch (über €40.000)","Α21 is paid to families with equivalised income up to €15,000: total family taxable income divided by 1 for the first parent, ½ for the second and ¼ per child. Amounts per child per month: €70 / €42 / €28 for the 1st and 2nd child and double from the 3rd, by band. Apply on idika.gov.gr (ΟΠΕΚΑ). Estimates.":"Α21 erhalten Familien mit Äquivalenzeinkommen bis €15.000: Familieneinkommen geteilt durch 1 für den ersten Elternteil, ½ für den zweiten und ¼ pro Kind. Beträge pro Kind und Monat: €70 / €42 / €28 für das 1. und 2. Kind, ab dem 3. doppelt, je Stufe. Antrag auf idika.gov.gr (ΟΠΕΚΑ). Schätzungen.","Pension vs investing it yourself":"Rente vs. selbst anlegen","What if the same contributions went into a private investment instead? Each year’s contribution grows at the real return you choose until the selected retirement age, then pays out over your life expectancy.":"Was wäre, wenn dieselben Beiträge privat angelegt würden? Jeder Jahresbeitrag wächst mit der gewählten Realrendite bis zum Rentenalter und wird dann über die Lebenserwartung ausgezahlt.","Real return per year (%)":"Realrendite pro Jahr (%)","Invest":"Anlegen","Capital at retirement":"Kapital bei Rentenbeginn","Private income / month":"Privates Einkommen / Monat","EFKA pension / month (gross)":"EFKA-Rente / Monat (brutto)","in today’s euros at {a}":"in heutigen Euro mit {a}","spent down over {n} years, before tax":"aufgebraucht über {n} Jahre, vor Steuern","for life, with national pension floor":"lebenslang, mit Volksrente als Boden","Investing privately carries market risk and has no lifelong guarantee, no national-pension floor and no disability cover. The EFKA pension also protects your spouse: a survivor’s pension is about 70% of yours ({v} / month).":"Private Anlage trägt Marktrisiko und bietet keine lebenslange Garantie, keine Volksrente und keinen Invaliditätsschutz. Die EFKA-Rente schützt auch deinen Partner: Die Hinterbliebenenrente beträgt etwa 70% deiner ({v} / Monat).","Leave planner":"Urlaubsplaner","Add the periods you plan to take off. Working days are counted automatically, skipping weekends and public holidays. Saved in this browser.":"Trage die geplanten Urlaubszeiträume ein. Arbeitstage werden automatisch gezählt, ohne Wochenenden und Feiertage. In diesem Browser gespeichert.","Days already taken this year":"Dieses Jahr bereits genommene Tage","+ Add period":"+ Zeitraum hinzufügen","From":"Von","To":"Bis","Remove":"Entfernen","{e} days entitled · {u} taken · {p} planned · {r} left":"{e} Tage Anspruch · {u} genommen · {p} geplant · {r} übrig"," You are planning {n} days more than you have.":" Du planst {n} Tage mehr als du hast."," Includes a block of {b}+ days in a row, as the law requires.":" Enthält einen Block von {b}+ Tagen am Stück, wie gesetzlich vorgeschrieben."," The law requires one block of at least {b} working days in a row; none is planned yet.":" Das Gesetz verlangt einen Block von mindestens {b} Arbeitstagen am Stück; noch nicht geplant.","Your extra hours":"Deine Zusatzstunden","Average hours per month.":"Durchschnittliche Stunden pro Monat.","Extra hours, up to 45 / wk (+20%)":"Mehrstunden bis 45 / Woche (+20%)","Overtime above 45 / wk (+40%)":"Überstunden über 45 / Woche (+40%)","Night hours 22:00–06:00 (+25%)":"Nachtstunden 22:00–06:00 (+25%)","Sunday / holiday hours (+75%)":"Sonn- / Feiertagsstunden (+75%)","Night and Sunday hours are hours within your normal schedule that earn a premium; the percentages add up if both apply.":"Nacht- und Sonntagsstunden sind Stunden deiner normalen Arbeitszeit mit Zuschlag; die Zuschläge addieren sich, wenn beide gelten.","Extra net pay per month":"Zusätzliches Netto pro Monat","{g} gross extra · hourly rate {h}":"{g} brutto extra · Stundenlohn {h}","Normal hourly rate":"Normaler Stundenlohn","gross (monthly × 6 ÷ 25 ÷ 40)":"brutto (Monat × 6 ÷ 25 ÷ 40)","Extra per year":"Extra pro Jahr","net · {g} gross":"netto · {g} brutto","of each extra euro (marginal)":"von jedem zusätzlichen Euro (Grenzsatz)","Overtime used":"Genutzte Überstunden","of the 150-hour yearly limit":"vom Jahreslimit von 150 Stunden","Pay per hour by type":"Bezahlung pro Stunde nach Art","Monthly extra pay: gross vs net":"Monatliches Extra: brutto vs. netto","Type":"Art","Rate":"Zuschlag","€ / h gross":"€ / h brutto","€ / h net":"€ / h netto","Hours":"Stunden","Month gross":"Monat brutto","Month net":"Monat netto","Extra hours (υπερεργασία)":"Mehrstunden (υπερεργασία)","Legal overtime":"Gesetzliche Überstunden","Night premium":"Nachtzuschlag","Sunday / holiday premium":"Sonn- / Feiertagszuschlag","Extra hours above {c} a month exceed the weekly limit of {w} hours and legally count as overtime (+40%).":"Mehrstunden über {c} im Monat überschreiten das Wochenlimit von {w} Stunden und gelten als Überstunden (+40%).","{h} overtime hours a year exceed the 150-hour annual limit for legal overtime.":"{h} Überstunden im Jahr überschreiten das Jahreslimit von 150 Stunden.","Rules (Law 4808/2021 and 4093/2012)":"Regeln (Gesetze 4808/2021 und 4093/2012)","Employee vs freelancer":"Angestellt vs. selbstständig","The same budget paid to you as a salary, or invoiced as a freelancer (μπλοκάκι). The employee side uses the Salary tab; the freelancer side uses 2026 rules.":"Dasselbe Budget als Gehalt oder als Rechnung einer selbstständigen Person (μπλοκάκι). Die Angestelltenseite nutzt den Tab Gehalt; die Selbstständigenseite die Regeln 2026.","Freelancer setup":"Einstellungen Selbstständige","Yearly invoicing (€, before VAT)":"Jahresumsatz (€, ohne MwSt.)","Empty = what the employer pays for you in total today.":"Leer = was der Arbeitgeber heute insgesamt für dich zahlt.","EFKA class":"EFKA-Klasse","Business expenses (%)":"Betriebsausgaben (%)","In my first 3 years of activity (no minimum taxable income)":"In meinen ersten 3 Tätigkeitsjahren (kein Mindesteinkommen)","Minimum monthly wage used for the imputed income (€)":"Monatlicher Mindestlohn für das fiktive Einkommen (€)","Class {n}: {v} / month":"Klasse {n}: {v} / Monat","Freelancer minus employee, net per year":"Selbstständig minus angestellt, netto pro Jahr","Freelancer {f} vs employee {e} on a budget of {b}":"Selbstständig {f} vs. angestellt {e} bei einem Budget von {b}","Employee net / year":"Angestellt netto / Jahr","Freelancer net / year":"Selbstständig netto / Jahr","{p} of employer cost":"{p} der Arbeitgeberkosten","{p} of invoicing":"{p} des Umsatzes","Invoicing to match":"Umsatz zum Ausgleich","per year, to equal your employee net":"pro Jahr, für dasselbe Netto wie angestellt","Day rate to match":"Tagessatz zum Ausgleich","at 220 billable days a year":"bei 220 abrechenbaren Tagen im Jahr","Where the money goes":"Wohin das Geld geht","Side by side":"Im Vergleich","Employee":"Angestellt","Freelancer":"Selbstständig","Budget / invoicing":"Budget / Umsatz","Business expenses":"Betriebsausgaben","EFKA (yours)":"EFKA (deine)","EFKA (employer)":"EFKA (Arbeitgeber)","Net per month (÷12)":"Netto pro Monat (÷12)","Paid leave, bonuses, severance, unemployment cover":"Bezahlter Urlaub, Sonderzahlungen, Abfindung, Arbeitslosenschutz","Yes":"Ja","No":"Nein","minimum imputed income applied":"fiktives Mindesteinkommen angewandt","Freelancers pay a fixed EFKA class (2026 amounts estimated), get no tax credit, and since 2024 are taxed on at least an imputed income based on the minimum wage unless in their first 3 years. The 2025 abolition of the business levy (τέλος επιτηδεύματος) is included. 20% withholding on invoices and the tax prepayment affect cash flow, not the final tax. VAT is passed through.":"Selbstständige zahlen eine feste EFKA-Klasse (Beträge 2026 geschätzt), haben keine Steuerermäßigung und werden seit 2024 mindestens auf ein fiktives Einkommen nach Mindestlohn besteuert, außer in den ersten 3 Jahren. Die Abschaffung der Gewerbeabgabe 2025 ist berücksichtigt. 20% Quellensteuer auf Rechnungen und Vorauszahlung betreffen die Liquidität, nicht die endgültige Steuer. MwSt. ist durchlaufend.","Compare two job offers":"Zwei Jobangebote vergleichen","Net pay plus the benefits that matter in Greece: meal vouchers, group health insurance, other perks, commuting cost and extra leave. Empty gross for Offer A uses your current salary.":"Netto plus die wichtigen Extras: Essensgutscheine, Gruppen-Krankenversicherung, weitere Benefits, Pendelkosten und zusätzlicher Urlaub. Leeres Brutto bei Angebot A = dein aktuelles Gehalt.","Offer":"Angebot","Name":"Name","Bonus / year":"Bonus / Jahr","Meal card / month":"Essenskarte / Monat","Health insurance / year":"Krankenversicherung / Jahr","Other perks / year":"Weitere Benefits / Jahr","Commuting cost / month":"Pendelkosten / Monat","Extra leave days":"Zusätzliche Urlaubstage","Result":"Ergebnis","Net pay / year":"Netto / Jahr","Meal card + insurance + perks":"Essen + Versicherung + Benefits","Value of extra leave":"Wert des Zusatzurlaubs","Commuting":"Pendeln","Total value / year":"Gesamtwert / Jahr","Per month (÷12)":"Pro Monat (÷12)","{n} is worth {v} more per year ({p}).":"{n} ist {v} pro Jahr mehr wert ({p}).","The two offers are worth the same.":"Beide Angebote sind gleich viel wert.","Your job ending":"Ende deines Jobs","How the job ends":"Wie der Job endet","Dismissal without notice":"Kündigung ohne Frist","Dismissal with written notice":"Kündigung mit schriftlicher Frist","I resign":"Ich kündige","I leave to retire":"Ich gehe in Rente","Hire date":"Eintrittsdatum","Last day of work":"Letzter Arbeitstag","Unused leave days":"Resturlaubstage","Dependants":"Unterhaltsberechtigte","Monthly unemployment benefit, base (€)":"Monatliches Arbeitslosengeld, Grundbetrag (€)","Net amount on leaving · {d}":"Nettobetrag beim Ausscheiden · {d}","{y} years of service · pay basis {b} / month":"{y} Dienstjahre · Basis {b} / Monat","Severance":"Abfindung","{m} months × {b}, tax-free up to €60k":"{m} Monatsgehälter × {b}, steuerfrei bis €60k","no severance":"keine Abfindung","Notice period":"Kündigungsfrist","written notice by {d}":"schriftliche Kündigung bis {d}","not applicable":"entfällt","Final pay items":"Schlussabrechnung","bonuses, leave pay & allowance, net":"Sonderzahlungen, Urlaub & Urlaubsgeld, netto","Unemployment benefit":"Arbeitslosengeld","{m} / month for {n} months":"{m} / Monat für {n} Monate","only after a dismissal":"nur nach einer Kündigung","What you receive":"Was du erhältst","Severance scale (Law 4093/2012)":"Abfindungsstaffel (Gesetz 4093/2012)","Item":"Posten","Severance ({m} months)":"Abfindung ({m} Monatsgehälter)","Extra for service before 12/11/2012 ({m} months)":"Zuschlag für Dienstzeit vor dem 12.11.2012 ({m} Monatsgehälter)","Share paid: {p}":"Gezahlter Anteil: {p}","Christmas bonus, pro rata":"Weihnachtsgeld, anteilig","Easter bonus, pro rata":"Ostergeld, anteilig","Unused leave pay ({d} days)":"Resturlaub ({d} Tage)","Leave allowance":"Urlaubsgeld","Without notice":"Ohne Frist","Notice":"Frist","With notice":"Mit Frist","{n} mo":"{n} Mon.","{a}–{b} years":"{a}–{b} Jahre","{a} years":"{a} Jahre","{a}+ years":"{a}+ Jahre","Under 1 year (probation)":"Unter 1 Jahr (Probezeit)","Rules applied":"Angewandte Regeln","Estimates under Law 4093/2012, Law 4808/2021 and Law 2112/1920 for private-sector employees with an indefinite contract. Fixed-term contracts, collective agreements, abusive or invalid dismissals and special categories are not covered. Unemployment benefit amounts and rules change; check ΔΥΠΑ (dypa.gov.gr). For a dismissal, speak to a labour lawyer or ΣΕΠΕ early: deadlines are short.":"Schätzungen nach den Gesetzen 4093/2012, 4808/2021 und 2112/1920 für unbefristet Beschäftigte im Privatsektor. Befristete Verträge, Tarifverträge, missbräuchliche oder unwirksame Kündigungen und Sondergruppen sind nicht abgedeckt. Leistungen bei Arbeitslosigkeit ändern sich: siehe ΔΥΠΑ. Bei einer Kündigung früh zu einer Arbeitsrechtsberatung: Fristen sind kurz.","Group pension plan":"Gruppen-Rentenversicherung","Your contribution is deducted from taxable salary (Law 5078/2023), up to 20% of gross together with the employer’s. Amounts in today’s rules.":"Dein Beitrag wird vom steuerpflichtigen Gehalt abgezogen (Gesetz 5078/2023), zusammen mit dem Arbeitgeberbeitrag bis 20% des Bruttos. Nach heutigen Regeln.","My contribution as":"Mein Beitrag als","% of gross":"% vom Brutto","€ per salary":"€ pro Gehalt","My contribution":"Mein Beitrag","My contribution (% of gross)":"Mein Beitrag (% vom Brutto)","My contribution (€ per salary)":"Mein Beitrag (€ pro Gehalt)","Employer contribution (% of gross)":"Arbeitgeberbeitrag (% vom Brutto)","From salary (% of gross)":"Aus dem Gehalt (% vom Brutto)","From salary (€ per payment)":"Aus dem Gehalt (€ pro Zahlung)","Bonus / year (% of annual salary)":"Bonus / Jahr (% des Jahresgehalts)","From bonus (% of bonus)":"Aus dem Bonus (% des Bonus)","Annual salary {s} + bonus {b} = {t}. 20% limit: {l} / year, you use {u}.":"Jahresgehalt {s} + Bonus {b} = {t}. 20%-Grenze: {l} / Jahr, du nutzt {u}.","Employer contribution":"Arbeitgeberbeitrag","Plan return in year 1":"Rendite im 1. Jahr","What you earn this year from the plan":"Was du dieses Jahr durch den Plan gewinnst","tax saved + employer contribution + return":"gesparte Steuer + Arbeitgeberbeitrag + Rendite","{a} of what you put in · {b} of your real cost":"{a} deiner Einzahlung · {b} deiner echten Kosten","Total received / year (take-home + plan)":"Insgesamt erhalten / Jahr (netto + Plan)","Bonus / year (gross)":"Bonus / Jahr (brutto)","Plan contribution from salary":"Beitrag aus dem Gehalt","Plan contribution from bonus":"Beitrag aus dem Bonus","Bonus received, net":"Erhaltener Bonus, netto","Plan return per year (%)":"Rendite des Plans pro Jahr (%)","Years contributing":"Beitragsjahre","Yearly raise (%)":"Jährliche Erhöhung (%)","Balance already in plan (€)":"Bereits im Plan (€)","Payout":"Auszahlung","Lump sum":"Kapital","Monthly pension":"Monatliche Rente","Paid monthly over (years)":"Monatlich ausgezahlt über (Jahre)","I withdraw early by choice, before 60 or retirement (+50% tax)":"Ich kündige vorzeitig freiwillig, vor 60 oder Rentenbeginn (+50% Steuer)","Net per month with the plan":"Netto pro Monat mit dem Plan","{d} less than without it ({w}) · lower tax covers {p} of your contribution":"{d} weniger als ohne ({w}) · die geringere Steuer deckt {p} deines Beitrags","Income tax saved / year":"Gesparte Einkommensteuer / Jahr","{p} of what you put in":"{p} deiner Einzahlung","Real cost of each €1":"Echte Kosten pro €1","out of your take-home pay":"von deinem Netto","Balance after {n} years":"Guthaben nach {n} Jahren","you {a} · employer {b} · return {c}":"du {a} · Arbeitgeber {b} · Rendite {c}","Net at payout":"Netto bei Auszahlung","lump sum after {r} tax":"Kapital nach {r} Steuer","per month for {n} years, after {r} tax":"pro Monat für {n} Jahre, nach {r} Steuer","Together you put in {c} a year, above the 20% limit of {l}. The excess {x} is taxed as salary.":"Zusammen zahlt ihr {c} im Jahr ein, über der 20%-Grenze von {l}. Der Überschuss von {x} wird wie Gehalt besteuert.","This year: salary without and with the plan":"Dieses Jahr: Gehalt ohne und mit Plan","Without plan":"Ohne Plan","With plan":"Mit Plan","Your plan contribution":"Dein Planbeitrag","Take-home / year":"Netto / Jahr","Take-home / regular month":"Netto / regulärer Monat","Going into the plan / year":"In den Plan / Jahr","EFKA is still paid on your full gross; only income tax goes down. Your saving is roughly your top tax rate on every euro you contribute.":"EFKA wird weiter auf das volle Brutto gezahlt; nur die Einkommensteuer sinkt. Du sparst etwa deinen Grenzsteuersatz auf jeden eingezahlten Euro.","What you gain in year 1":"Was du im 1. Jahr gewinnst","Into the plan (you + employer)":"In den Plan (du + Arbeitgeber)","Cost to your take-home pay":"Kosten für dein Netto","Return in year 1 ({r})":"Rendite 1. Jahr ({r})","Balance after 1 year":"Guthaben nach 1 Jahr","If withdrawn after 1 year, net ({r} tax)":"Bei Auszahlung nach 1 Jahr, netto ({r} Steuer)","Gain vs taking it as salary":"Gewinn vs. als Gehalt nehmen","Every €1 out of your pocket puts {v} into the plan. Most of the gain is the tax you don’t pay now; the return adds to it over time.":"Jeder €1 aus deiner Tasche bringt {v} in den Plan. Der Großteil des Gewinns ist die Steuer, die du jetzt nicht zahlst; die Rendite kommt mit der Zeit dazu.","Plan balance year by year ({n} years)":"Planguthaben Jahr für Jahr ({n} Jahre)","Employer contributions":"Arbeitgeberbeiträge","Investment return":"Anlagerendite","Starting balance":"Anfangsguthaben","Saving the same take-home yourself":"Dasselbe Netto selbst sparen","Plan vs saving it yourself":"Plan vs. selbst sparen","Plan balance":"Planguthaben","Tax at payout ({r})":"Steuer bei Auszahlung ({r})","Plan, net to you":"Plan, netto für dich","Saving yourself, net":"Selbst gespart, netto","Advantage of the plan":"Vorteil des Plans","Total that left your take-home pay":"Insgesamt aus deinem Netto gezahlt","\"Saving yourself\" means taking the money as salary (paying full income tax) and investing the smaller amount at the same return, with 15% tax on the interest. The employer contribution exists only inside the plan.":"„Selbst sparen“ heißt: das Geld als Gehalt nehmen (volle Einkommensteuer) und den kleineren Betrag zur gleichen Rendite anlegen, mit Steuer auf die Zinsen. Der Arbeitgeberbeitrag existiert nur im Plan.","Payout tax by years in the plan (Law 5078/2023)":"Steuer bei Auszahlung nach Jahren im Plan (Gesetz 5078/2023)","Years in plan":"Jahre im Plan","Monthly":"Monatlich","Early, by choice":"Vorzeitig, freiwillig","Tax is withheld by the insurer and is final. The +50% for early surrender does not apply after age 60 or pension age, on dismissal, employer bankruptcy, or a voluntary-exit scheme. Amounts built up before 2024 keep the old rules (10% up to €40,000, 20% above, for lump sums).":"Die Steuer wird vom Versicherer einbehalten und ist endgültig. Die +50% bei vorzeitigem Rückkauf gelten nicht ab 60 oder Rentenalter, bei Kündigung, Insolvenz des Arbeitgebers oder einem freiwilligen Abfindungsprogramm. Vor 2024 angesparte Beträge folgen den alten Regeln (10% bis €40.000, 20% darüber, bei Kapital).","Year by year":"Jahr für Jahr","Return":"Rendite","Balance":"Guthaben","Tax if paid out":"Steuer bei Auszahlung","Net if paid out":"Netto bei Auszahlung","Saving yourself":"Selbst gespart","Based on Law 5078/2023 (articles 106–107, amending articles 14–15 of Law 4172/2013) and circular Ε.2060/2024, for contributions from 1/1/2024. The plan return is your assumption, after fees; real returns vary and are not guaranteed. EFKA is assumed to apply to your full gross. Check your plan’s rules (vesting, fees, guaranteed rate) with HR or the insurer.":"Basierend auf Gesetz 5078/2023 (Art. 106–107, Änderung der Art. 14–15 des Gesetzes 4172/2013) und Rundschreiben Ε.2060/2024, für Beiträge ab 1.1.2024. Die Rendite ist deine Annahme nach Kosten; echte Renditen schwanken und sind nicht garantiert. Prüfe die Regeln deines Plans bei HR oder dem Versicherer.","Greece":"Griechenland","Germany":"Deutschland","Italy":"Italien","Spain":"Spanien","United Kingdom":"Vereinigtes Königreich","Compare countries":"Länder vergleichen","How it is calculated":"So wird gerechnet","Rules applied (2026)":"Angewandte Regeln (2026)","Pension by claim age":"Rente nach Eintrittsalter","Gross monthly pension by claim age":"Monatliche Bruttorente nach Eintrittsalter","Workplace pension":"Betriebliche Altersvorsorge","Plan balance year by year":"Planguthaben Jahr für Jahr","Tax treatment":"Steuerliche Behandlung","Annual leave rules":"Urlaubsregeln","Scale and notice":"Staffel und Kündigungsfrist","Same salary, five countries":"Gleiches Gehalt, fünf Länder","Compare":"Vergleichen","Show money as":"Geld anzeigen als","Nominal EUR":"Nominale EUR","Every scenario":"Alle Szenarien","Annual pay split by country (EUR)":"Aufteilung des Jahresgehalts nach Land (EUR)","Pension insurance 9.3%":"Rentenversicherung 9,3%","Unemployment 1.3%":"Arbeitslosenversicherung 1,3%","Health 7.3% + 1.45% extra":"Krankenversicherung 7,3% + 1,45% Zusatz","Income tax (Lohnsteuer)":"Lohnsteuer","Solidarity surcharge":"Solidaritätszuschlag","Church tax":"Kirchensteuer","Kindergeld (paid separately)":"Kindergeld (separat gezahlt)","IRPEF gross (23/33/43%)":"IRPEF brutto (23/33/43%)","Work deduction":"Abzug für Arbeitnehmer","Regional surcharge":"Regionaler Zuschlag","Municipal surcharge":"Kommunaler Zuschlag","Tax-wedge bonus (tax-free)":"Steuerkeil-Bonus (steuerfrei)","TFR set aside by employer (paid on leaving)":"TFR, vom Arbeitgeber zurückgelegt (bei Austritt gezahlt)","Social security 6.50%":"Sozialversicherung 6,50%","Solidarity contribution":"Solidaritätsbeitrag","Work-income reduction":"Ermäßigung für Arbeitseinkommen","IRPF (state + regional)":"IRPF (staatlich + regional)","National Insurance 8% / 2%":"National Insurance 8% / 2%","Income tax 20% / 40% / 45%":"Einkommensteuer 20% / 40% / 45%","Bonus % of annual salary":"Bonus % des Jahresgehalts","Tax class":"Steuerklasse","I · single":"I · ledig","II · single parent":"II · alleinerziehend","III · married, sole earner":"III · verheiratet, Alleinverdiener","None":"Keine","Regional surcharge %":"Regionaler Zuschlag %","Municipal surcharge %":"Kommunaler Zuschlag %","Employer INPS %":"INPS Arbeitgeber %","Single parent (full child allowance)":"Alleinerziehend (voller Kinderfreibetrag)","Overtime hours / month":"Überstunden / Monat","Overtime premium %":"Überstundenzuschlag %","Night hours / month":"Nachtstunden / Monat","Night premium %":"Nachtzuschlag %","Sunday / holiday hours":"Sonn- / Feiertagsstunden","Sunday premium %":"Sonntagszuschlag %","Contract hours / week":"Vertragsstunden / Woche","Yearly invoicing":"Jahresumsatz","Business expenses %":"Betriebsausgaben %","Own pension saving % of profit":"Eigene Altersvorsorge % des Gewinns","Profitability coefficient %":"Rentabilitätskoeffizient %","First 5 years: 5% flat tax":"Erste 5 Jahre: 5% Pauschalsteuer","Avg gross / month so far":"Ø Brutto / Monat bisher","Gross / month from now":"Brutto / Monat ab jetzt","Claim pension at age":"Rente mit","Real revaluation of contributions %":"Reale Aufwertung der Beiträge %","Employer contribution %":"Arbeitgeberbeitrag %","Bonus / year (% of salary)":"Bonus / Jahr (% des Gehalts)","Plan return / year %":"Rendite des Plans / Jahr %","Yearly raise %":"Jährliche Erhöhung %","Tax & charges on payout %":"Steuern & Abgaben bei Auszahlung %","Send my TFR to the fund":"Mein TFR in den Fonds einzahlen","Employer passes on its NI saving %":"Arbeitgeber gibt seine NI-Ersparnis weiter %","Leave days in my contract":"Urlaubstage laut Vertrag","Youngest child age":"Alter des jüngsten Kindes","Single parent":"Alleinerziehend","Dismissal by employer (with settlement)":"Kündigung durch Arbeitgeber (mit Abfindung)","Dismissal, justified":"Kündigung, gerechtfertigt","Dismissal ruled unfair (Jobs Act)":"Kündigung für unwirksam erklärt (Jobs Act)","Unfair dismissal (improcedente)":"Ungerechtfertigte Kündigung (improcedente)","Objective dismissal (20 days)":"Betriebsbedingte Kündigung (20 Tage)","End of temporary contract":"Ende eines befristeten Vertrags","Redundancy":"Betriebsbedingte Entlassung (Redundancy)","Dismissal (not redundancy)":"Kündigung (nicht Redundancy)","Last day":"Letzter Tag","Settlement: months per year":"Abfindung: Monatsgehälter pro Jahr","Notice paid in lieu (months)":"Ausgezahlte Kündigungsfrist (Monate)","Gross / year (EUR)":"Brutto / Jahr (EUR)","Past avg pay, % of today":"Früheres Ø-Gehalt, % von heute","At each country’s earliest full-pension age":"Mit dem frühesten abschlagsfreien Alter jedes Landes","At the same age everywhere":"Überall im selben Alter","Same claim age":"Gleiches Rentenalter","Years of service":"Dienstjahre","EUR → GBP rate":"Kurs EUR → GBP","§32a EStG 2026: basic allowance €12,348, rates rising from 14% to 42%, 45% above €277,826. Solidarity surcharge (5.5%) only when income tax exceeds €20,350.":"§32a EStG 2026: Grundfreibetrag €12.348, Sätze steigend von 14% bis 42%, 45% über €277.826. Solidaritätszuschlag (5,5%) nur, wenn die Einkommensteuer €20.350 übersteigt.","Social insurance":"Sozialversicherung","Employee: pension 9.3% and unemployment 1.3% up to €8,450/month; health 7.3% + half the average 2.9% extra rate, care 1.8% (+0.6% childless from 23, −0.25% per child from the 2nd) up to €5,812.50/month. Employer pays about the same plus ~1.6% levies.":"Arbeitnehmer: Rente 9,3% und Arbeitslosenversicherung 1,3% bis €8.450/Monat; Kranken 7,3% + halber durchschnittlicher Zusatzbeitrag von 2,9%, Pflege 1,8% (+0,6% kinderlos ab 23, −0,25% pro Kind ab dem 2.) bis €5.812,50/Monat. Der Arbeitgeber zahlt etwa gleich viel plus ~1,6% Umlagen.","Tax classes and family":"Steuerklassen und Familie","Class I single, II single parent (relief €4,260), III married with a low-earning partner (splitting). Kindergeld €259 per child per month is paid separately. Church tax 8% (BY, BW) or 9%.":"Klasse I ledig, II alleinerziehend (Entlastung €4.260), III verheiratet mit gering verdienendem Partner (Splitting). Kindergeld €259 pro Kind und Monat wird separat gezahlt. Kirchensteuer 8% (BY, BW) oder 9%.","IRPEF 2026":"IRPEF 2026","23% up to €28,000, 33% up to €50,000 (cut from 35% by the 2026 Budget Law), 43% above. Work deduction up to €1,955, zero at €50,000.":"23% bis €28.000, 33% bis €50.000 (durch das Haushaltsgesetz 2026 von 35% gesenkt), 43% darüber. Arbeitnehmerabzug bis €1.955, null bei €50.000.","Tax-wedge cut":"Senkung des Steuerkeils","Tax-free bonus of 7.1% / 5.3% / 4.8% of income up to €8,500 / €15,000 / €20,000; extra €1,000 deduction from €20,000 to €32,000, tapering to zero at €40,000.":"Steuerfreier Bonus von 7,1% / 5,3% / 4,8% des Einkommens bis €8.500 / €15.000 / €20.000; zusätzlicher Abzug von €1.000 zwischen €20.000 und €32.000, auslaufend bis €40.000.","INPS and TFR":"INPS und TFR","Employee 9.19% (+1% above €56,224); employer about 30%. The employer also sets aside TFR (pay ÷ 13.5 each year), paid when you leave. Regional (1.23–3.33%) and municipal (0–0.9%) surcharges: enter yours.":"Arbeitnehmer 9,19% (+1% über €56.224); Arbeitgeber etwa 30%. Der Arbeitgeber legt zusätzlich die TFR zurück (Lohn ÷ 13,5 pro Jahr), ausgezahlt beim Austritt. Regionaler (1,23–3,33%) und kommunaler Zuschlag (0–0,9%): trag deine ein.","State + regional scale (general reference): 19%, 24%, 30%, 37%, 45%, 47%; regions vary slightly. Personal allowance €5,550; children €2,400 / €2,700 / €4,000 / €4,500, split between parents.":"Staatliche + regionale Skala (allgemeiner Richtwert): 19%, 24%, 30%, 37%, 45%, 47%; Regionen weichen leicht ab. Grundfreibetrag €5.550; Kinder €2.400 / €2.700 / €4.000 / €4.500, auf die Eltern aufgeteilt.","Work-income relief":"Entlastung für Arbeitseinkommen","€2,000 general deduction, plus a reduction of up to €7,302 for net work income up to €14,852, phasing out by €19,747.50.":"Allgemeiner Abzug von €2.000 plus eine Ermäßigung bis €7.302 bei Nettoarbeitseinkommen bis €14.852, auslaufend bis €19.747,50.","Social security":"Sozialversicherung","Employee 6.50% (4.70% common, 1.55% unemployment, 0.10% training, 0.15% MEI) up to €5,101.20/month, plus a small solidarity contribution above it. Employer about 32%. Usually 14 payments.":"Arbeitnehmer 6,50% (4,70% allgemein, 1,55% Arbeitslosigkeit, 0,10% Weiterbildung, 0,15% MEI) bis €5.101,20/Monat, darüber ein kleiner Solidaritätsbeitrag. Arbeitgeber etwa 32%. Meist 14 Gehälter.","England, Wales, Northern Ireland 2026/27: personal allowance £12,570 (lost £1 per £2 above £100,000), 20% to £50,270, 40% to £125,140, 45% above. Scotland has its own bands.":"England, Wales, Nordirland 2026/27: Freibetrag £12.570 (sinkt um £1 je £2 über £100.000), 20% bis £50.270, 40% bis £125.140, 45% darüber. Schottland hat eigene Stufen.","Employee 8% between £12,570 and £50,270, 2% above. Employer 15% above £5,000 a year.":"Arbeitnehmer 8% zwischen £12.570 und £50.270, 2% darüber. Arbeitgeber 15% über £5.000 im Jahr.","Not included":"Nicht enthalten","Student loan repayments, workplace pension (see Private pension) and benefits in kind. Amounts in pounds sterling.":"Rückzahlung von Studienkrediten, Betriebsrente (siehe Betriebsrente) und Sachbezüge. Beträge in Pfund Sterling.","payments a year":"Zahlungen im Jahr","of gross":"des Bruttos","of each extra 1 gross":"von jeder zusätzlichen Einheit brutto","Social sec.":"Sozialvers."," / year":" / Jahr","Your social security":"Deine Sozialabgaben","Employer social security":"Sozialabgaben des Arbeitgebers","No legal premium":"Kein gesetzlicher Zuschlag","German law sets no overtime premium; it comes from your contract or collective agreement (often 25%). Working time max 10 h/day, 48 h/week on average.":"Das deutsche Recht kennt keinen gesetzlichen Überstundenzuschlag; er kommt aus Vertrag oder Tarif (oft 25%). Höchstarbeitszeit 10 h/Tag, im Schnitt 48 h/Woche.","Tax-free supplements":"Steuerfreie Zuschläge","Night (up to 25%, 40% from 0–4h), Sunday (up to 50%) and holiday (up to 125%) supplements are free of tax (§3b EStG) and social insurance on hourly pay up to €25. This calculator treats night and Sunday premiums as tax-free.":"Nacht- (bis 25%, 40% von 0–4 Uhr), Sonntags- (bis 50%) und Feiertagszuschläge (bis 125%) sind steuerfrei (§3b EStG) und sozialversicherungsfrei bei Stundenlohn bis €25. Hier werden Nacht- und Sonntagszuschläge als steuerfrei behandelt.","Set by your CCNL":"Laut deinem CCNL","Overtime premiums come from the national collective agreement, typically 15–30% (night and holiday more). Max 250 overtime hours a year unless the CCNL says otherwise; 48 h/week on average.":"Zuschläge kommen aus dem nationalen Tarifvertrag, meist 15–30% (Nacht und Feiertage mehr). Höchstens 250 Überstunden im Jahr, sofern der CCNL nichts anderes regelt; im Schnitt 48 h/Woche.","Overtime is taxed and insured like normal pay, at your marginal IRPEF rate.":"Überstunden werden wie normaler Lohn besteuert und versichert, zum IRPEF-Grenzsatz.","At least normal pay":"Mindestens normaler Lohn","Overtime must be paid at no less than the ordinary hourly rate (premium set by agreement) or compensated with time off within 4 months. Max 80 overtime hours a year.":"Überstunden müssen mindestens mit dem normalen Stundenlohn bezahlt (Zuschlag laut Tarif) oder innerhalb von 4 Monaten durch Freizeit ausgeglichen werden. Höchstens 80 Überstunden im Jahr.","Tax and contributions":"Steuer und Beiträge","Taxed at your IRPEF rate; structural overtime carries an extra employee contribution of 2% (4.7% for non-structural).":"Besteuert mit deinem IRPF-Satz; strukturelle Überstunden haben einen zusätzlichen Arbeitnehmerbeitrag von 2% (4,7% bei nicht strukturellen).","There is no statutory overtime rate; time-and-a-half is common by contract. Average pay must not fall below the National Living Wage (£12.71/h from April 2026). Working week max 48 h on average unless you opt out.":"Es gibt keinen gesetzlichen Überstundensatz; 1,5× ist vertraglich üblich. Der Durchschnittslohn darf nicht unter den National Living Wage fallen (£12,71/h ab April 2026). Höchstens 48 h/Woche im Schnitt, außer bei Opt-out.","Overtime is taxed and subject to National Insurance like normal pay.":"Überstunden werden wie normaler Lohn besteuert und mit National Insurance belegt.","Overtime":"Überstunden","gross extra":"brutto extra","hourly rate":"Stundenlohn","annual salary ÷ 52 ÷ weekly hours":"Jahresgehalt ÷ 52 ÷ Wochenstunden","net · ":"netto · "," gross":" brutto","of each taxed extra unit":"von jeder besteuerten Extra-Einheit","10 h / day":"10 h / Tag","250 h / year":"250 h / Jahr","80 h / year":"80 h / Jahr","48 h / week avg":"48 h / Woche im Schnitt","Legal limit":"Gesetzliche Grenze","you exceed it":"du überschreitest sie","More than 80 overtime hours a year exceeds the legal limit in Spain.":"Mehr als 80 Überstunden im Jahr überschreiten in Spanien die gesetzliche Grenze.","tax-free":"steuerfrei","Health & care insurance + own pension":"Kranken- & Pflegeversicherung + eigene Vorsorge","INPS Gestione Separata 26.07%":"INPS Gestione Separata 26,07%","Self-employed quota (RETA)":"Selbstständigenbeitrag (RETA)","Class 4 National Insurance":"National Insurance Klasse 4","Income tax on profit with the same tariff, no employee tax allowances. Statutory health (14.6% + 2.9% extra) and care insurance on profit (minimum base €1,248.33/month), paid fully by you. No compulsory pension for most freelancers: save privately. Trade tax only for commercial (Gewerbe) activity.":"Einkommensteuer auf den Gewinn mit demselben Tarif, ohne Arbeitnehmer-Pauschalen. Gesetzliche Kranken- (14,6% + 2,9%) und Pflegeversicherung auf den Gewinn (Mindestbemessung €1.248,33/Monat), vollständig selbst getragen. Für die meisten Freiberufler keine Rentenpflicht: privat vorsorgen. Gewerbesteuer nur für gewerbliche Tätigkeit.","Revenue up to €85,000: taxable income = revenue × profitability coefficient (78% for professionals); INPS Gestione Separata 26.07% on it; flat substitute tax 15% (5% in the first 5 years) after deducting INPS. Real expenses are not deductible. No VAT charged.":"Umsatz bis €85.000: steuerpflichtiges Einkommen = Umsatz × Rentabilitätskoeffizient (78% für Freiberufler); INPS Gestione Separata 26,07% darauf; pauschale Ersatzsteuer 15% (5% in den ersten 5 Jahren) nach Abzug der INPS. Echte Ausgaben sind nicht absetzbar. Keine MwSt.","Monthly RETA quota by real net yield: from €200 (up to €670/month) to €590 (above €6,000/month), 2025 table, 2026 slightly higher. IRPF on profit with the same scale, 5% hard-to-justify expenses (max €2,000), no work-income reduction.":"Monatlicher RETA-Beitrag nach realem Nettoertrag: von €200 (bis €670/Monat) bis €590 (über €6.000/Monat), Tabelle 2025, 2026 etwas höher. IRPF auf den Gewinn mit derselben Skala, 5% schwer belegbare Ausgaben (max. €2.000), keine Ermäßigung für Arbeitseinkommen.","Sole trader":"Einzelunternehmer","Income tax on profit with the same bands; Class 4 National Insurance 6% between £12,570 and £50,270, 2% above (Class 2 abolished from April 2024). No employer NI, holiday pay or redundancy.":"Einkommensteuer auf den Gewinn mit denselben Stufen; National Insurance Klasse 4 mit 6% zwischen £12.570 und £50.270, 2% darüber (Klasse 2 seit April 2024 abgeschafft). Kein Arbeitgeber-NI, bezahlter Urlaub oder Abfindung."," of employer cost":" der Arbeitgeberkosten"," of invoicing":" des Umsatzes","Paid leave, sick pay, severance, unemployment cover":"Bezahlter Urlaub, Lohnfortzahlung, Abfindung, Arbeitslosenschutz","Above €85,000 the forfettario regime no longer applies.":"Über €85.000 gilt das Forfettario-Regime nicht mehr.","Expenses":"Ausgaben","Pension points":"Entgeltpunkte","Each year earns your gross ÷ average pay (€51,944 in 2026), capped at €101,400. Monthly pension = points × €42.52 (pension value from July 2026, +4.24%).":"Jedes Jahr bringt dein Brutto ÷ Durchschnittsentgelt (€51.944 im Jahr 2026), begrenzt auf €101.400. Monatsrente = Punkte × €42,52 (Rentenwert ab Juli 2026, +4,24%).","Ages":"Altersgrenzen","Regular age 67 (born 1964+), minimum 5 years. From 63 with 35 years: −0.3% per month early (max 14.4%). With 45 years: no cut from 65. Working past 67 adds 0.5% per month.":"Regelaltersgrenze 67 (Jahrgang 1964+), Mindestens 5 Jahre. Ab 63 mit 35 Jahren: −0,3% pro Monat früher (max. 14,4%). Mit 45 Jahren: abschlagsfrei ab 65. Arbeiten über 67 hinaus bringt +0,5% pro Monat.","Deductions":"Abzüge","Pensioners pay health (7.3% + half the extra rate) and full care insurance; the taxable share of the pension is 84% for 2026 retirees, rising 0.5 points a year.":"Rentner zahlen Krankenversicherung (7,3% + halber Zusatzbeitrag) und die volle Pflegeversicherung; der steuerpflichtige Rentenanteil liegt für Rentenbeginn 2026 bei 84% und steigt um 0,5 Punkte pro Jahr.","Contributory system":"Beitragsbasiertes System","33% of pay builds a notional capital, revalued with GDP growth. At retirement it is multiplied by the transformation coefficient for your age (5.608% at 67 in 2025–2026). Paid 13 times a year.":"33% des Lohns bilden ein fiktives Kapital, das mit dem BIP-Wachstum aufgewertet wird. Bei Rentenbeginn wird es mit dem Umwandlungskoeffizienten deines Alters multipliziert (5,608% mit 67 in 2025–2026). 13 Zahlungen im Jahr.","Old-age pension at 67 with 20 years. Early: any age with 42 years 10 months (women 41y10m), or 64 with 20 years if the pension is at least 3× the social allowance.":"Altersrente mit 67 bei 20 Jahren. Vorzeitig: in jedem Alter mit 42 Jahren und 10 Monaten (Frauen 41J10M), oder mit 64 bei 20 Jahren, wenn die Rente mindestens das 3-fache der Sozialleistung beträgt.","Calculation":"Berechnung","Base = average of contribution bases of the last 25 years ÷ 14 per month. 15 years give 50%, rising to 100% at 36.5 years. Max pension €3,359.60 × 14 (2026).":"Basis = Durchschnitt der Beitragsbemessungen der letzten 25 Jahre ÷ 14 pro Monat. 15 Jahre ergeben 50%, steigend auf 100% bei 36,5 Jahren. Höchstrente €3.359,60 × 14 (2026).","Ordinary age 66y10m in 2026 and 67 from 2027, or 65 with 38.5 years. Voluntary early retirement up to 2 years before with 35 years, cut per month by contribution length; +4% per year for working past ordinary age.":"Regelalter 66J10M im Jahr 2026 und 67 ab 2027, oder 65 mit 38,5 Jahren. Freiwillige Frührente bis 2 Jahre früher mit 35 Jahren, mit monatlichem Abschlag je nach Beitragsdauer; +4% pro Jahr Arbeit über das Regelalter hinaus.","New State Pension":"Neue staatliche Rente","£241.30 a week in 2026/27 with 35 qualifying years of National Insurance; at least 10 years for any pension; proportional in between. Rises each April by the triple lock.":"£241,30 pro Woche in 2026/27 bei 35 anrechenbaren National-Insurance-Jahren; mindestens 10 Jahre für einen Anspruch; dazwischen anteilig. Steigt jeden April mit dem Triple Lock.","State Pension age rises to 67 between 2026 and 2028, and to 68 for people born after April 1977 (current law). It cannot be taken early; deferring adds about 5.8% per year.":"Das staatliche Rentenalter steigt zwischen 2026 und 2028 auf 67 und für nach April 1977 Geborene auf 68 (geltendes Recht). Kein vorzeitiger Bezug; Aufschub bringt etwa 5,8% pro Jahr.","pension share, whole career":"Rentenanteil, gesamte Laufbahn","of your own contributions":"deiner eigenen Beiträge","Claim age":"Eintrittsalter","Status":"Status","Net / month":"Netto / Monat","years":"Jahre","Your pension contributions":"Deine Rentenbeiträge","Including employer":"Inklusive Arbeitgeber","Lifetime pension ÷ your contributions":"Gesamtrente ÷ deine Beiträge","UK National Insurance also funds other benefits, so \"contributions\" here overstate what pays for the pension.":"Die britische National Insurance finanziert auch andere Leistungen, daher überzeichnen die „Beiträge“ hier, was die Rente bezahlt.","Amounts in today’s money; pensions assumed to keep pace with inflation.":"Beträge in heutigem Geld; Renten folgen annahmegemäß der Inflation.","Entgeltumwandlung (bAV): up to 8% of the pension ceiling (€8,112 in 2026) is tax-free and up to 4% (€4,056) also free of social insurance. The employer must add 15% of the converted amount when it saves contributions. Payouts are fully taxed and subject to health/care insurance. Converting lowers your future state pension slightly.":"Entgeltumwandlung (bAV): bis 8% der Beitragsbemessungsgrenze (€8.112 im Jahr 2026) steuerfrei und bis 4% (€4.056) auch sozialversicherungsfrei. Der Arbeitgeber muss 15% des umgewandelten Betrags zuschießen, wenn er Beiträge spart. Auszahlungen sind voll steuer- und kranken-/pflegeversicherungspflichtig. Senkt die gesetzliche Rente leicht.","Fondo pensione: contributions (yours + employer) are deductible up to €5,164.57 a year; TFR can flow into the fund on top. Payouts are taxed at 15%, falling 0.3 points per year of membership after 15 years, down to 9%. Up to 50% can be taken as a lump sum at retirement.":"Fondo pensione: Beiträge (deine + Arbeitgeber) sind bis €5.164,57 pro Jahr absetzbar; die TFR kann zusätzlich einfließen. Auszahlungen werden mit 15% besteuert, nach 15 Jahren 0,3 Punkte weniger pro Jahr, bis 9%. Bis 50% als Kapital bei Rentenbeginn.","Planes de pensiones: contributions reduce the IRPF base up to €1,500 (individual) plus up to €8,500 through an employment plan (€10,000 total with the employer). Payouts are taxed as work income at your rate then; the 40% lump-sum reduction only applies to pre-2007 money.":"Planes de pensiones: Beiträge mindern die IRPF-Basis bis €1.500 (individuell) plus bis €8.500 über einen Betriebsplan (€10.000 insgesamt mit dem Arbeitgeber). Auszahlungen werden als Arbeitseinkommen besteuert; die 40%-Ermäßigung bei Kapitalauszahlung gilt nur für Beiträge vor 2007.","Salary sacrifice: the sacrificed pay is free of income tax and employee NI (8%/2%); the employer saves 15% NI and may pass some on. Annual allowance £60,000. At retirement 25% is tax-free and the rest taxed as income. From April 2029 the NI saving is planned to be capped at £2,000 a year.":"Salary Sacrifice: Der umgewandelte Lohn ist frei von Einkommensteuer und Arbeitnehmer-NI (8%/2%); der Arbeitgeber spart 15% NI und kann einen Teil weitergeben. Jahresgrenze £60.000. Bei Rentenbeginn sind 25% steuerfrei, der Rest wird als Einkommen besteuert. Ab April 2029 soll die NI-Ersparnis auf £2.000 im Jahr begrenzt werden.","Deductible up to €5,164.57 a year, yours plus employer’s.":"Absetzbar bis €5.164,57 pro Jahr, deine plus Arbeitgeberbeiträge.","Reduces the tax base up to €10,000 a year including the employer (employment plan).":"Mindert die Steuerbasis bis €10.000 pro Jahr inklusive Arbeitgeber (Betriebsplan).","Salary sacrifice: no income tax or NI on the sacrificed pay. Annual allowance £60,000.":"Salary Sacrifice: keine Einkommensteuer und keine NI auf den umgewandelten Lohn. Jahresgrenze £60.000.","Saved this year":"Dieses Jahr gespart","tax + social security":"Steuer + Sozialabgaben","Gross / year (incl. bonus)":"Brutto / Jahr (inkl. Bonus)","Your contribution":"Dein Beitrag","TFR into the fund":"TFR in den Fonds","Your contribution / year":"Dein Beitrag / Jahr","Relieved from tax":"Steuerlich entlastet","Free of social security":"Sozialversicherungsfrei","Payout tax & charges":"Steuern & Abgaben bei Auszahlung","Yr ":"Jahr ","New Year":"Neujahr","Ascension Day":"Christi Himmelfahrt","German Unity Day":"Tag der Deutschen Einheit","2nd Christmas Day":"2. Weihnachtstag","Liberation Day":"Tag der Befreiung","Republic Day":"Tag der Republik","Ferragosto":"Ferragosto","All Saints":"Allerheiligen","Immaculate Conception":"Mariä Empfängnis","St Stephen":"Stephanstag","Assumption":"Mariä Himmelfahrt","National Day":"Nationalfeiertag","Constitution Day":"Tag der Verfassung","Early May bank holiday":"Bankfeiertag Anfang Mai","Spring bank holiday":"Frühlings-Bankfeiertag","Summer bank holiday":"Sommer-Bankfeiertag","Federal Leave Act (BUrlG): at least 24 working days on a 6-day week (20 on 5 days); most contracts give 30. Carry-over to 31 March. National holidays shown; states add 1–4 more (Bavaria up to 13 in total).":"Bundesurlaubsgesetz (BUrlG): mindestens 24 Werktage bei 6-Tage-Woche (20 bei 5 Tagen); die meisten Verträge geben 30. Übertrag bis 31. März. Angezeigt sind die bundesweiten Feiertage; die Länder fügen 1–4 hinzu (Bayern bis zu 13 insgesamt).","Maternity protection (Mutterschutz)":"Mutterschutz","6 weeks before and 8 after birth":"6 Wochen vor und 8 nach der Geburt","Full net pay (health insurer + employer)":"Volles Netto (Krankenkasse + Arbeitgeber)","Parental allowance (Elterngeld)":"Elterngeld","12 months, +2 if both parents take part; ElterngeldPlus doubles duration at half rate":"12 Monate, +2 wenn beide Elternteile mitmachen; ElterngeldPlus verdoppelt die Dauer zum halben Betrag","65–67% of net, €300–1,800/month":"65–67% des Nettos, €300–1.800/Monat","Parental leave (Elternzeit)":"Elternzeit","Up to 3 years per parent until the child is 8":"Bis zu 3 Jahre pro Elternteil bis zum 8. Geburtstag","Unpaid, job protected":"Unbezahlt, Arbeitsplatz geschützt","Sick child days":"Kinderkrankentage","15 days per child per parent in 2026 (max 35; single parents 30/70), child under 12":"15 Tage pro Kind und Elternteil im Jahr 2026 (max. 35; Alleinerziehende 30/70), Kind unter 12","Kinderkrankengeld ≈ 90% of net":"Kinderkrankengeld ≈ 90% des Nettos","Care leave":"Pflegezeit","10 days short-term for a relative; up to 6 months Pflegezeit":"10 Tage kurzfristig für Angehörige; bis zu 6 Monate Pflegezeit","Care support allowance / unpaid":"Pflegeunterstützungsgeld / unbezahlt","Sick pay":"Lohnfortzahlung","6 weeks full pay from the employer, then Krankengeld":"6 Wochen volles Gehalt vom Arbeitgeber, danach Krankengeld","100%, then 70% gross (max 90% net)":"100%, dann 70% brutto (max. 90% netto)","Special leave (§616 BGB)":"Sonderurlaub (§616 BGB)","Short paid absences for own wedding, birth, death in family (by contract, often 1–2 days)":"Kurze bezahlte Freistellung bei eigener Hochzeit, Geburt, Todesfall (laut Vertrag, oft 1–2 Tage)","Paid":"Bezahlt","At least 4 weeks a year (Legislative Decree 66/2003), 2 of them consecutive in the year; CCNLs often give 26 days on a 6-day week plus ROL / ex-festività leave hours (often ~100 h/year). Plus the local patron saint’s day.":"Mindestens 4 Wochen im Jahr (Gesetzesdekret 66/2003), davon 2 zusammenhängend im Jahr; CCNL geben oft 26 Tage bei 6-Tage-Woche plus ROL / ex festività (oft ~100 h/Jahr). Dazu der lokale Patronatstag.","5 months (2 before + 3 after, or 0 + 5)":"5 Monate (2 vor + 3 nach, oder 0 + 5)","80% of pay (often topped up to 100% by CCNL)":"80% des Lohns (oft vom CCNL auf 100% aufgestockt)","10 working days, from 2 months before to 5 after birth":"10 Arbeitstage, von 2 Monaten vor bis 5 Monate nach der Geburt","100%":"100%","Up to 10 months between parents (11 if the father takes 3), until the child is 12":"Bis 10 Monate für beide Eltern (11, wenn der Vater 3 nimmt), bis zum 12. Geburtstag","3 months at 80% (until age 6), then 30%":"3 Monate zu 80% (bis 6 Jahre), danach 30%","Breastfeeding rest":"Stillpausen","2 hours a day (1 if part-time) in the first year":"2 Stunden täglich (1 bei Teilzeit) im ersten Jahr","Sick child leave":"Freistellung bei Krankheit des Kindes","Unlimited under 3; 10 days a year from 3 to 14 (2026)":"Unbegrenzt unter 3; 10 Tage im Jahr von 3 bis 14 (2026)","Unpaid":"Unbezahlt","Law 104 leave":"Freistellung nach Gesetz 104","3 days a month to care for a relative with serious disability":"3 Tage im Monat zur Pflege eines schwerbehinderten Angehörigen","Paid by INPS":"Von der INPS bezahlt","Marriage leave":"Hochzeitsurlaub","15 calendar days":"15 Kalendertage","3 days a year":"3 Tage im Jahr","30 calendar days a year (Workers’ Statute art. 38), about 22 working days on a 5-day week; cannot be replaced by money except on leaving. 14 public holidays a year in total: the national ones shown plus regional and 2 local days.":"30 Kalendertage im Jahr (Arbeitnehmerstatut Art. 38), etwa 22 Arbeitstage bei 5-Tage-Woche; nicht auszahlbar außer beim Ausscheiden. Insgesamt 14 Feiertage im Jahr: die nationalen plus regionale und 2 lokale.","Birth and care leave":"Geburts- und Betreuungsurlaub","19 weeks for each parent: 6 compulsory after birth, 11 flexible within 12 months, 2 until age 8":"19 Wochen für jeden Elternteil: 6 verpflichtend nach der Geburt, 11 flexibel innerhalb von 12 Monaten, 2 bis zum 8. Geburtstag","100% of contribution base (Social Security)":"100% der Beitragsbemessung (Seguridad Social)","Breastfeeding leave":"Stillurlaub","1 hour a day until 9 months, or about 15 days accumulated":"1 Stunde täglich bis 9 Monate, oder rund 15 Tage gesammelt","8 weeks until the child is 8":"8 Wochen bis zum 8. Geburtstag","Reduced hours for childcare":"Verkürzte Arbeitszeit zur Kinderbetreuung","Cut working time by 1/8 to 1/2 for a child under 12":"Arbeitszeit um 1/8 bis 1/2 kürzen für ein Kind unter 12","Pay reduced proportionally":"Gehalt anteilig gekürzt","Force majeure":"Höhere Gewalt","Up to 4 days a year for urgent family reasons":"Bis 4 Tage im Jahr für dringende Familienangelegenheiten","Family illness or death":"Krankheit oder Tod in der Familie","5 days (serious illness, hospitalisation); 2 days for death (4 if travel)":"5 Tage (schwere Krankheit, Krankenhaus); 2 Tage bei Tod (4 mit Reise)","Marriage":"Hochzeit","5.6 weeks a year (28 days on a 5-day week, capped at 28) under the Working Time Regulations; employers may count the 8 bank holidays within it. Holidays shown are England & Wales.":"5,6 Wochen im Jahr (28 Tage bei 5-Tage-Woche, max. 28) nach den Working Time Regulations; Arbeitgeber dürfen die 8 Bankfeiertage einrechnen. Angezeigt: England & Wales.","52 weeks, 39 of them paid":"52 Wochen, davon 39 bezahlt","6 weeks at 90%, then £194.32/week (SMP 2026/27)":"6 Wochen zu 90%, dann £194,32/Woche (SMP 2026/27)","2 weeks within 52 weeks of birth":"2 Wochen innerhalb von 52 Wochen nach der Geburt","£194.32/week or 90% if lower":"£194,32/Woche oder 90%, wenn niedriger","Shared parental leave":"Geteilte Elternzeit","Up to 50 weeks shared, 37 paid":"Bis zu 50 Wochen geteilt, 37 bezahlt","£194.32/week":"£194,32/Woche","Unpaid parental leave":"Unbezahlte Elternzeit","18 weeks per child until 18, max 4 weeks a year":"18 Wochen pro Kind bis 18, max. 4 Wochen im Jahr","Time off for dependants":"Freistellung für Angehörige","Reasonable time for emergencies":"Angemessene Zeit für Notfälle","Usually unpaid":"Meist unbezahlt","Carer’s leave":"Pflegeurlaub","1 week a year":"1 Woche im Jahr","Statutory sick pay":"Gesetzliches Krankengeld","Up to 28 weeks":"Bis zu 28 Wochen","£123.25/week":"£123,25/Woche","national, on working days":"bundesweit, an Werktagen","leave + holidays":"Urlaub + Feiertage","at your daily pay":"zu deinem Tageslohn","Legal minimum":"Gesetzliches Minimum","Your contract":"Dein Vertrag","You are entitled to":"Dir stehen zu","Notice (§622 BGB)":"Kündigungsfrist (§622 BGB)","Employer notice: 4 weeks, then 1 month after 2 years, 2 after 5, 3 after 8, 4 after 10, 5 after 12, 6 after 15, 7 after 20 years, to the month end. Employee: 4 weeks.":"Arbeitgeberkündigung: 4 Wochen, dann 1 Monat nach 2 Jahren, 2 nach 5, 3 nach 8, 4 nach 10, 5 nach 12, 6 nach 15, 7 nach 20 Jahren, zum Monatsende. Arbeitnehmer: 4 Wochen.","No general legal right. In practice settled at about 0.5 month’s pay per year of service (§1a KSchG). Taxed as income using the one-fifth rule (now claimed in the annual return), no social insurance.":"Kein allgemeiner gesetzlicher Anspruch. In der Praxis rund 0,5 Monatsgehälter pro Beschäftigungsjahr (§1a KSchG). Besteuert als Einkommen mit der Fünftelregelung (jetzt über die Steuererklärung), ohne Sozialabgaben.","Unemployment benefit (ALG I)":"Arbeitslosengeld (ALG I)","60% of net pay (67% with children) for 12 months, up to 24 from age 58 with long insurance. Resigning triggers a 12-week block.":"60% des Nettos (67% mit Kindern) für 12 Monate, bis 24 ab 58 bei langer Versicherung. Eigenkündigung führt zu einer Sperrzeit von 12 Wochen.","Every year the employer sets aside pay ÷ 13.5 (less 0.5%), revalued at 1.5% + 75% of inflation; paid on any termination and taxed separately at your average rate.":"Jedes Jahr legt der Arbeitgeber Lohn ÷ 13,5 (minus 0,5%) zurück, aufgewertet mit 1,5% + 75% der Inflation; bei jeder Beendigung gezahlt und getrennt mit deinem Durchschnittssatz besteuert.","Unfair dismissal (Jobs Act)":"Unwirksame Kündigung (Jobs Act)","For contracts from 2015: 2 months’ pay per year of service, minimum 6, maximum 36 (smaller firms less).":"Für Verträge ab 2015: 2 Monatsgehälter pro Dienstjahr, mindestens 6, höchstens 36 (weniger bei kleinen Firmen).","75% of average monthly pay up to €1,456.72 plus 25% above, max €1,584.70 (2026); for half the weeks worked in the last 4 years (max 24 months), falling 3% a month from the 6th month. Not after resignation.":"75% des durchschnittlichen Monatslohns bis €1.456,72 plus 25% darüber, max. €1.584,70 (2026); für die Hälfte der Arbeitswochen der letzten 4 Jahre (max. 24 Monate), ab dem 6. Monat 3% weniger pro Monat. Nicht nach Eigenkündigung.","Unfair dismissal: 33 days’ pay per year (45 for service before 12/02/2012), max 24 months. Objective dismissal: 20 days per year, max 12 months. End of temporary contract: 12 days per year. Tax-free up to the legal amount (max €180,000).":"Ungerechtfertigte Kündigung: 33 Tageslöhne pro Jahr (45 für Dienstzeit vor dem 12.02.2012), max. 24 Monatsgehälter. Betriebsbedingte Kündigung: 20 Tage pro Jahr, max. 12. Ende eines befristeten Vertrags: 12 Tage pro Jahr. Steuerfrei bis zum gesetzlichen Betrag (max. €180.000).","Final settlement (finiquito)":"Schlussabrechnung (finiquito)","Unused holidays and the pro-rata part of the extra payments are always paid. Objective dismissal requires 15 days’ notice.":"Resturlaub und anteilige Sonderzahlungen werden immer gezahlt. Eine betriebsbedingte Kündigung erfordert 15 Tage Frist.","Unemployment benefit (paro)":"Arbeitslosengeld (paro)","70% of the base for 6 months, 60% to month 12, then 50%; between ~€560 and €1,225–1,575 a month; 4 to 24 months depending on contributions in the last 6 years. Not after resignation.":"70% der Basis für 6 Monate, 60% bis Monat 12, dann 50%; zwischen ~€560 und €1.225–1.575 pro Monat; 4 bis 24 Monate je nach Beiträgen der letzten 6 Jahre. Nicht nach Eigenkündigung.","Statutory redundancy":"Gesetzliche Redundancy-Abfindung","After 2 years: for each full year (max 20) ½ week’s pay under 22, 1 week 22–40, 1½ weeks from 41; weekly pay capped at £751 (max £22,530). First £30,000 of termination payments is tax-free.":"Nach 2 Jahren: für jedes volle Jahr (max. 20) ½ Wochenlohn unter 22, 1 Woche von 22–40, 1½ ab 41; Wochenlohn begrenzt auf £751 (max. £22.530). Die ersten £30.000 sind steuerfrei.","At least 1 week after a month, then 1 week per full year up to 12 weeks. Pay in lieu of notice is taxed as earnings.":"Mindestens 1 Woche nach einem Monat, dann 1 Woche pro vollem Jahr bis 12 Wochen. Zahlung anstelle der Frist wird wie Lohn besteuert.","About £95.55 a week (25+, estimate 2026/27) for up to 182 days if you have enough NI contributions.":"Etwa £95,55 pro Woche (25+, Schätzung 2026/27) bis zu 182 Tage bei ausreichenden NI-Beiträgen.","4 weeks":"4 Wochen","Settlement (Abfindung)":"Abfindung","yrs":"J.","mo pay (typical)":"Monatsgehälter (üblich)","Settlement":"Abfindung","Notice paid in lieu":"Ausgezahlte Kündigungsfrist","Unfair-dismissal indemnity":"Entschädigung bei unwirksamer Kündigung","months":"Monate","15 days":"15 Tage","Extra payment, pro rata":"Sonderzahlung, anteilig","Days per year":"Tage pro Jahr","Maximum":"Maximum","Unfair":"Ungerechtfertigt","before 2012":"vor 2012","Objective":"Betriebsbedingt","Temporary contract end":"Ende befristeter Vertrag","statutory minimum":"gesetzliches Minimum","£95.55 / week for 26 weeks (estimate)":"£95,55 / Woche für 26 Wochen (Schätzung)","Age in each year":"Alter in jedem Jahr","Weeks per year":"Wochen pro Jahr","under 22":"unter 22","Weekly pay cap":"Wochenlohn-Obergrenze","TFR + indemnity":"TFR + Entschädigung","purchasing power, in Greek euros":"Kaufkraft, in griechischen Euro","Highest purchasing power":"Höchste Kaufkraft"," / year in Greek euros":" / Jahr in griechischen Euro","Gross used":"Verwendetes Brutto","per year in every country":"pro Jahr in jedem Land","Cheapest country":"Günstigstes Land","price level ":"Preisniveau ","Annual pay split by country":"Aufteilung des Jahresgehalts nach Land","Net / payment":"Netto / Zahlung","Net in EUR":"Netto in EUR","Price level":"Preisniveau","Purchasing power (Greek €)":"Kaufkraft (griechische €)","Employer cost (EUR)":"Arbeitgeberkosten (EUR)","Gross for same buying power as Greece":"Brutto für gleiche Kaufkraft wie in Griechenland","Highest pension (buying power)":"Höchste Rente (Kaufkraft)"," / month in Greek euros":" / Monat in griechischen Euro","at age ":"mit ","Career assumed":"Angenommene Laufbahn","Pensions side by side":"Renten im Vergleich","Payments":"Zahlungen","Buying power / month (Greek €)":"Kaufkraft / Monat (griechische €)","age ":"Alter ","Same career in every country: the gross salary on the left converted at each country’s usual number of payments, past years at the chosen % of today’s pay. \"Earliest full-pension age\" is the first age without an early-retirement cut (Greece 62 with 40 years or 67; Germany 67 or 65 with 45 years; Italy 67 or with 42y10m; Spain 65 with 38.5 years or 67; UK State Pension age 67/68). Amounts in today’s money. UK contributions are National Insurance, which also funds other benefits.":"Gleiche Laufbahn in jedem Land: das Brutto links mit der üblichen Zahl an Zahlungen jedes Landes, frühere Jahre zum gewählten % von heute. „Frühestes abschlagsfreies Alter“ ist das erste Alter ohne Frührentenabschlag (Griechenland 62 mit 40 Jahren oder 67; Deutschland 67 oder 65 mit 45 Jahren; Italien 67 oder mit 42J10M; Spanien 65 mit 38,5 Jahren oder 67; UK 67/68). Heutiges Geld. In UK sind die Beiträge National Insurance, die auch andere Leistungen finanziert.","Net pension / year":"Nettorente / Jahr","none (full severance instead)":"keine (stattdessen volle Abfindung)","Settlement 0.5 month’s pay per year (customary, not a legal right)":"Abfindung 0,5 Monatsgehälter pro Jahr (üblich, kein Rechtsanspruch)","TFR (accrued deferred pay) + 1 month’s notice in lieu; no extra indemnity for a justified dismissal":"TFR (angespartes aufgeschobenes Gehalt) + 1 Monat ausgezahlte Frist; keine zusätzliche Entschädigung bei gerechtfertigter Kündigung","by CCNL, ~1 month":"laut CCNL, ~1 Monat","mo":"M.","£95.55/wk × 26":"£95,55/Wo. × 26","Most protective":"Bester Schutz"," incl. unemployment benefit, Greek €":" inkl. Arbeitslosengeld, griechische €"," years":" Jahre","no-fault dismissal by the employer":"Kündigung durch den Arbeitgeber ohne Verschulden","What you get when dismissed":"Was du bei Kündigung bekommst","Termination side by side":"Kündigung im Vergleich","Severance rule":"Abfindungsregel","Severance net":"Abfindung netto","= months of gross pay":"= Bruttomonatsgehälter","Unused leave, net":"Resturlaub, netto","Unemployment benefit (total)":"Arbeitslosengeld (gesamt)","Total in Greek €":"Gesamt in griechischen €","A no-fault dismissal by the employer in each country: Greece without notice; Germany with the customary settlement; Italy a justified objective dismissal (TFR is deferred pay you earned anyway); Spain an objective dismissal; UK redundancy. Unfair dismissals pay more (Spain 33 days/year, Italy 6–36 months). Unemployment benefits are estimates and need enough contributions.":"Eine Kündigung ohne Verschulden in jedem Land: Griechenland ohne Frist; Deutschland mit der üblichen Abfindung; Italien gerechtfertigte betriebsbedingte Kündigung (die TFR ist ohnehin verdientes aufgeschobenes Gehalt); Spanien betriebsbedingte Kündigung; UK Redundancy. Unwirksame Kündigungen bringen mehr (Spanien 33 Tage/Jahr, Italien 6–36 Monate). Arbeitslosengeld sind Schätzungen.","Unused leave":"Resturlaub","17 weeks full pay + 9 months at minimum wage":"17 Wochen volles Gehalt + 9 Monate auf Mindestlohnniveau","14 working days, full pay":"14 Arbeitstage, volles Gehalt","4 months per parent until 8 (2 paid at minimum wage)":"4 Monate pro Elternteil bis 8 (2 auf Mindestlohnniveau bezahlt)","First 3 days 50%, then EFKA benefit + employer top-up":"Erste 3 Tage 50%, dann EFKA-Leistung + Aufstockung","14 weeks full net pay (Mutterschutz)":"14 Wochen volles Netto (Mutterschutz)","No separate leave; 2 partner months of Elterngeld":"Kein eigener Urlaub; 2 Partnermonate Elterngeld","Up to 3 years each; Elterngeld 65–67% of net for 12–14 months (max €1,800)":"Bis zu 3 Jahre jeweils; Elterngeld 65–67% des Nettos für 12–14 Monate (max. €1.800)","6 weeks at 100% from employer, then 70% (Krankengeld)":"6 Wochen 100% vom Arbeitgeber, dann 70% (Krankengeld)","5 months at 80% (often 100% by CCNL)":"5 Monate zu 80% (oft 100% laut CCNL)","10 working days at 100%":"10 Arbeitstage zu 100%","Up to 10–11 months shared until 12; 3 at 80%, rest 30%":"Bis 10–11 Monate geteilt bis 12; 3 zu 80%, Rest 30%","INPS 50–66% + employer top-up (often 100%)":"INPS 50–66% + Aufstockung durch Arbeitgeber (oft 100%)","19 weeks at 100% (each parent)":"19 Wochen zu 100% (jeder Elternteil)","19 weeks at 100% (same as mother)":"19 Wochen zu 100% (wie die Mutter)","8 weeks unpaid until 8":"8 Wochen unbezahlt bis 8","60% days 4–20, 75% from day 21 (often topped up)":"60% an Tag 4–20, 75% ab Tag 21 (oft aufgestockt)","52 weeks: 6 at 90%, 33 at £194.32/week, 13 unpaid":"52 Wochen: 6 zu 90%, 33 mit £194,32/Woche, 13 unbezahlt","2 weeks at £194.32/week":"2 Wochen mit £194,32/Woche","Shared parental up to 50 weeks; 18 weeks unpaid per child until 18":"Geteilte Elternzeit bis 50 Wochen; 18 Wochen unbezahlt pro Kind bis 18","£123.25 a week (SSP)":"£123,25 pro Woche (SSP)","Most paid days off (legal minimum)":"Meiste bezahlte freie Tage (gesetzliches Minimum)"," days incl. holidays":" Tage inkl. Feiertage","Longest paid birth leave":"Längster bezahlter Geburtsurlaub","for the mother":"für die Mutter","Leave side by side":"Urlaub im Vergleich","Annual leave, legal minimum (5-day week)":"Jahresurlaub, gesetzliches Minimum (5-Tage-Woche)","typical ":"üblich ","after ":"nach ","incl. bank holidays":"inkl. Bankfeiertage","Public holidays on weekdays":"Feiertage an Werktagen","can be inside the 28":"können in den 28 enthalten sein","Total paid days off":"Bezahlte freie Tage insgesamt","Maternity":"Mutterschaft","Father / partner":"Vater / Partner","Legal minimums for a 5-day week; contracts and collective agreements often give more (Germany typically 30 days, Italy 22–26 plus ROL hours). National holidays only: German states, Spanish regions and Italian cities add 1–4 local days.":"Gesetzliche Mindestwerte für eine 5-Tage-Woche; Verträge und Tarifverträge geben oft mehr (Deutschland meist 30 Tage, Italien 22–26 plus ROL-Stunden). Nur nationale Feiertage: deutsche Länder, spanische Regionen und italienische Städte haben 1–4 lokale Tage mehr.","Public holidays":"Feiertage","Tax-free zone + 3 bands":"Grundfreibetrag + 3 Stufen","€12k tax-free, 18–45%":"€12k steuerfrei, 18–45%","€5k tax-free, 10–45%, solidarity":"€5k steuerfrei, 10–45%, Solidarität",", €2,100 credit":", Ermäßigung €2.100",", solidarity":", Solidarität","top":"Spitze","Gross: ":"Brutto: ","included":"enthalten","Retirement age":"Rentenalter","Life expectancy ":"Lebenserwartung ","Age (dashed line: life expectancy)":"Alter (gestrichelte Linie: Lebenserwartung)","Benefit":"Leistung","Maternity 17 wks":"Mutterschaft 17 Wo.","Special protection 9 months":"Besonderer Schutz 9 Monate","Childcare: 1 hour less a day, 30 months":"Betreuung: 1 Stunde weniger pro Tag, 30 Monate","Parental leave 4 months, any time until age 8":"Elternurlaub 4 Monate, jederzeit bis 8","Paternity 14 days":"Vaterschaft 14 Tage","Birth":"Geburt","m":"M.","Balance: ":"Guthaben: ","Tax-free zone of €11,000–12,000 for employees, raised for each child (bigger step at the third child). Rates fall each year: 29% → 27% → 25% middle band, 40% top.":"Grundfreibetrag von €11.000–12.000 für Angestellte, pro Kind erhöht (größerer Schritt beim dritten). Die Sätze sinken jährlich: 29% → 27% → 25% in der Mitte, 40% Spitze.","Nine-band scale from 18% to 45% above the €12,000 tax-free zone (+€1,500 per child, +€11,500 for three).":"Neunstufiger Tarif von 18% bis 45% über dem Grundfreibetrag von €12.000 (+€1.500 pro Kind, +€11.500 bei drei).","Tax-free zone cut to €5,000 (+€2,000 per child), then 10%–45%. Solidarity levy of 1–4% applied on the whole income.":"Grundfreibetrag auf €5.000 gesenkt (+€2.000 pro Kind), dann 10%–45%. Solidaritätsabgabe von 1–4% auf das gesamte Einkommen.","Three bands: 22% / 32% / 42%. Tax credit €2,100, reduced by €100 per €1,000 above €21,000. Children do not change the tax. 2015 levy becomes progressive (0.7%–8%).":"Drei Stufen: 22% / 32% / 42%. Steuerermäßigung €2.100, um €100 je €1.000 über €21.000 gekürzt. Kinder ändern die Steuer nicht. 2015 wird die Solidaritätsabgabe progressiv (0,7%–8%).","Four bands: 22% / 29% / 37% / 45%. Tax credit €1,900–2,100 depending on children, minus 1% of income above €20,000. Solidarity levy 2.2%–10%.":"Vier Stufen: 22% / 29% / 37% / 45%. Steuerermäßigung €1.900–2.100 je nach Kindern, minus 1% des Einkommens über €20.000. Solidaritätsabgabe 2,2%–10%.","Five bands: 9% / 22% / 28% / 36% / 44%. Tax credit €777 (no child) up to €1,340 (four), minus €20 per €1,000 above €12,000. Solidarity levy suspended for private-sector employees from 2021, abolished for all from 2023. 30% e-spending rule.":"Fünf Stufen: 9% / 22% / 28% / 36% / 44%. Steuerermäßigung von €777 (ohne Kind) bis €1.340 (vier), minus €20 je €1.000 über €12.000. Solidaritätsabgabe für Privatangestellte ab 2021 ausgesetzt, ab 2023 für alle abgeschafft. 30%-Regel für E-Ausgaben.","New scale 9% / 20% / 26% / 34% / 39% / 44%. Families pay less in the €10–30k bands (10–20k: 18% / 16% / 9% / 0% for 1 / 2 / 3 / 4+ children). Under 25s pay 0% up to €20,000; ages 26–30 pay 9% on €10–20k.":"Neuer Tarif 9% / 20% / 26% / 34% / 39% / 44%. Familien zahlen weniger zwischen €10–30k (10–20k: 18% / 16% / 9% / 0% bei 1 / 2 / 3 / 4+ Kindern). Unter 25: 0% bis €20.000; 26–30 Jahre: 9% auf €10–20k.","15 years minimum":"Mindestens 15 Jahre","You need at least 15 years (4,500 days) of insurance for any old-age pension.":"Für jede Altersrente brauchst du mindestens 15 Versicherungsjahre (4.500 Tage).","Full pension: 67, or 62 with 40 years":"Volle Rente: 67, oder 62 mit 40 Jahren","Full pension at 67 with 15+ years, or at 62 with 40 years (12,000 days).":"Volle Rente mit 67 bei 15+ Jahren oder mit 62 bei 40 Jahren (12.000 Tage).","Early pension from 62":"Frührente ab 62","With 15+ years you can retire from 62, with a lifelong cut of 1/200 per month before 67 (6% a year, up to 30%).":"Mit 15+ Jahren kannst du ab 62 in Rente gehen, mit einem lebenslangen Abschlag von 1/200 pro Monat vor 67 (6% pro Jahr, bis 30%).","A flat amount (about €447 / month in 2026) with 20+ years; 2% less for each year below 20 (90% at 15 years). Needs 15+ years living in Greece after 15; full at 40.":"Ein fester Betrag (etwa €447 / Monat im Jahr 2026) bei 20+ Jahren; 2% weniger für jedes Jahr unter 20 (90% bei 15 Jahren). Erfordert 15+ Jahre Wohnsitz in Griechenland nach 15; voll bei 40.","Career-average monthly earnings × accrual rate. Each year adds 0.77% (first 15), then 0.84, 0.90, 0.96, 1.03, 1.21%, and 2.55–2.85% after 30 years (Law 4670/2020). 40 years ≈ 53%.":"Karrieredurchschnitt × Steigerungssatz. Jedes Jahr bringt 0,77% (erste 15), dann 0,84, 0,90, 0,96, 1,03, 1,21% und 2,55–2,85% nach 30 Jahren (Gesetz 4670/2020). 40 Jahre ≈ 53%.","ΕΤΕΑΕΠ: 0.45% per year for time up to 2014; from 2015 a notional account of 6% of pay turned into a lifelong pension. People first insured from 2022 go to the funded ΤΕΚΑ.":"ΕΤΕΑΕΠ: 0,45% pro Jahr für Zeiten bis 2014; ab 2015 ein fiktives Konto von 6% des Lohns, umgewandelt in eine lebenslange Rente. Ab 2022 Neuversicherte kommen in die kapitalgedeckte ΤΕΚΑ.","Heavy & unhealthy (ΒΑΕ)":"Schwer- und gesundheitsschädliche Arbeit (ΒΑΕ)","With 15 years, most of them in ΒΑΕ jobs: full pension at 62, reduced from 57.":"Mit 15 Jahren, meist in ΒΑΕ-Berufen: volle Rente mit 62, gekürzt ab 57.","Deductions on pensions":"Abzüge bei Renten","Pensioners pay 6% health contribution and income tax on the same scale as wages. Pensions are paid 12 times a year and rise each year roughly with inflation.":"Rentner zahlen 6% Krankenbeitrag und Einkommensteuer nach demselben Tarif wie Löhne. Renten werden 12-mal im Jahr gezahlt und steigen etwa mit der Inflation.","For monthly-paid staff: monthly salary × 6 ÷ 25 ÷ 40 (about 0.6% of the monthly salary).":"Bei Monatsgehalt: Monatsgehalt × 6 ÷ 25 ÷ 40 (etwa 0,6% des Monatsgehalts).","Hours 41–45 a week on a 5-day week (41–48 on a 6-day week) are paid +20%.":"Die Stunden 41–45 pro Woche bei 5-Tage-Woche (41–48 bei 6 Tagen) werden mit +20% bezahlt.","Beyond that, overtime is paid +40%, up to 3 hours a day and 150 hours a year. It must be declared in ΕΡΓΑΝΗ beforehand; undeclared overtime is paid +120%.":"Darüber werden Überstunden mit +40% bezahlt, bis 3 Stunden täglich und 150 im Jahr. Sie müssen vorab in ΕΡΓΑΝΗ gemeldet werden; nicht gemeldete werden mit +120% bezahlt.","Night, Sunday, holiday":"Nacht, Sonntag, Feiertag","Work 22:00–06:00 earns +25%; Sundays and public holidays +75%. Premiums add up and apply on top of overtime.":"Arbeit von 22:00–06:00 bringt +25%; Sonn- und Feiertage +75%. Die Zuschläge addieren sich und gelten zusätzlich zu Überstunden.","Severance scale":"Abfindungsstaffel","After the first 12 months (probation, Law 4808/2021): 2 months’ pay up to 4 years, then +1 month per 2 years to 5 months at 8–10 years, then +1 month a year up to 12 months at 16 years.":"Nach den ersten 12 Monaten (Probezeit, Gesetz 4808/2021): 2 Monatsgehälter bis 4 Jahre, dann +1 je 2 Jahre bis 5 bei 8–10 Jahren, danach +1 pro Jahr bis 12 bei 16 Jahren.","Pay basis":"Berechnungsbasis","Last regular monthly salary plus 1/6 for the Christmas and Easter bonuses and holiday allowance.":"Letztes reguläres Monatsgehalt plus 1/6 für Weihnachts-, Ostergeld und Urlaubsgeld.","With written notice":"Mit schriftlicher Frist","The employer may give 1–4 months’ written notice (by service) and then pays half the severance. You keep working and are paid during the notice.":"Der Arbeitgeber kann 1–4 Monate vorher schriftlich kündigen (nach Dienstzeit) und zahlt dann die halbe Abfindung. Du arbeitest weiter und wirst in der Frist bezahlt.","Service before 12/11/2012":"Dienstzeit vor dem 12.11.2012","If you had 17+ years with the same employer on 12/11/2012: +1 month per year above 16, up to 12 extra, on salary capped at €2,000.":"Wenn du am 12.11.2012 17+ Jahre beim selben Arbeitgeber warst: +1 Monatsgehalt pro Jahr über 16, bis 12 zusätzlich, auf ein Gehalt von max. €2.000.","Resignation and retirement":"Eigenkündigung und Rente","Resigning gives no severance. Leaving with a full-pension right gives 40% of severance (50% without supplementary insurance). Pro-rata bonuses and unused leave are always paid.":"Eigenkündigung bringt keine Abfindung. Ausscheiden mit Anspruch auf volle Rente bringt 40% der Abfindung (50% ohne Zusatzversicherung). Anteilige Sonderzahlungen und Resturlaub werden immer gezahlt.","Tax and EFKA":"Steuer und EFKA","Severance has no EFKA and is taxed separately: 0% up to €60,000, 10% to €100,000, 20% to €150,000, 30% above. Bonuses and leave pay are taxed as salary.":"Die Abfindung ist EFKA-frei und wird gesondert besteuert: 0% bis €60.000, 10% bis €100.000, 20% bis €150.000, 30% darüber. Sonderzahlungen und Urlaubsentgelt werden wie Gehalt besteuert.","Deadlines":"Fristen","A dismissal must be challenged in court within 60 days (Law 4808/2021); claims for unpaid severance within 6 months. Act early.":"Eine Kündigung muss innerhalb von 60 Tagen vor Gericht angefochten werden (Gesetz 4808/2021); Ansprüche auf unbezahlte Abfindung innerhalb von 6 Monaten. Handle früh.","Unemployment benefit (ΔΥΠΑ)":"Arbeitslosengeld (ΔΥΠΑ)","After a dismissal: 5 to 12 months depending on insured days in the 14 months before (125 days → 5 months … 250 days → 12), +10% per dependant. Register with ΔΥΠΑ promptly.":"Nach einer Kündigung: 5 bis 12 Monate je nach Versicherungstagen in den 14 Monaten davor (125 Tage → 5 Monate … 250 Tage → 12), +10% pro Unterhaltsberechtigtem. Melde dich rasch bei der ΔΥΠΑ.","Hourly rate":"Stundenlohn","Skip to the calculator":"Zum Rechner springen","Show":"Anzeigen","Hide":"Ausblenden","Including the bonus: {g} gross / month · {n} net / month (year ÷ 12)":"Einschließlich Bonus: {g} brutto / Monat · {n} netto / Monat (Jahr ÷ 12)","A new total is split for you: essentials follow the official typical costs for your country and household, children get 6% each, and the rest goes to leisure, holidays and other. Loans and a rent you typed stay as entered; adjust any category below.":"Eine neue Summe wird für Sie aufgeteilt: Das Nötigste folgt den amtlichen typischen Kosten für Ihr Land und Ihren Haushalt, jedes Kind erhält 6 %, und der Rest geht an Freizeit, Urlaub und Sonstiges. Kredite und eine eingetragene Miete bleiben unverändert; passen Sie unten jede Kategorie an.","Past years’ rules":"Regeln früherer Jahre","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€41,000)":"Regeln 2008: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (41.000 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€47,100)":"Regeln 2015: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (47.100 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€52,800)":"Regeln 2021: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (52.800 €)","2012 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€29,440)":"Regeln 2012: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (29.440 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€30,619)":"Regeln 2016: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (30.619 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€33,111)":"Regeln 2021: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (33.111 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€23,252)":"Regeln 2008: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (23.252 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€26,449)":"Regeln 2016: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (26.449 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€28,780)":"Regeln 2022: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (28.780 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£33,382)":"Regeln 2008: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (33.382 £)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£35,978)":"Regeln 2015: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (35.978 £)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£45,077)":"Regeln 2022: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (45.077 £)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€33,580)":"Regeln 2008: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (33.580 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,975)":"Regeln 2015: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (37.975 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€41,867)":"Regeln 2022: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (41.867 €)","Your salary across 20 years of {c} tax rules":"Ihr Gehalt über 20 Jahre Steuerregeln ({c})","Your {y} salary run through the income tax and social security rules of every year since 2006, for a single person without children and with standard deductions.":"Ihr Gehalt von {y} gerechnet mit den Steuer- und Abgaberegeln jedes Jahres seit 2006, für eine alleinstehende Person ohne Kinder mit den Standardabzügen.","Same amount":"Gleicher Betrag","{y} money (inflation-adjusted)":"Geld von {y} (inflationsbereinigt)","Each year’s money":"Geld des jeweiligen Jahres","per month, in {y} money":"pro Monat, in Geld von {y}","{a} in 2006 buys what {v} buys in {y}":"{a} im Jahr 2006 kauften so viel wie {v} im Jahr {y}","Employee contributions":"Arbeitnehmerbeiträge","Taxes":"Steuern","Yearly pay split, in {y} money":"Jährliche Aufteilung des Gehalts, in Geld von {y}","Yearly pay split, in each year’s money":"Jährliche Aufteilung des Gehalts, in Geld des jeweiligen Jahres","Net / mo (÷ 12)":"Netto / Monat (÷ 12)","Net / mo in {y} money":"Netto / Monat in Geld von {y}","Each year uses that year’s published income tax and social security schedules; the results are cross-checked against OECD Taxing Wages for the average worker. Prices: national consumer price index.":"Jedes Jahr verwendet die für dieses Jahr veröffentlichten Steuer- und Beitragstabellen; die Ergebnisse sind mit OECD Taxing Wages für den durchschnittlichen Beschäftigten abgeglichen. Preise: nationaler Verbraucherpreisindex.","Church tax is not included; contributions use the Western Germany ceilings.":"Kirchensteuer ist nicht enthalten; Beiträge mit den Bemessungsgrenzen West.","Regional and municipal surcharges use the rates set in the form above for every year.":"Regionale und kommunale Zuschläge verwenden für jedes Jahr die Sätze aus dem Formular oben.","CSG and CRDS are counted as taxes, as in the OECD figures; contributions are for a non-executive employee, without the company health plan (mutuelle).":"CSG und CRDS zählen als Steuern, wie in den OECD-Zahlen; Beiträge für Beschäftigte ohne Führungsposition, ohne die betriebliche Krankenzusatzversicherung (mutuelle).","UK tax years start in April (2006/07 to 2026/27). Rates for England, Wales and Northern Ireland.":"Britische Steuerjahre beginnen im April (2006/07 bis 2026/27). Sätze für England, Wales und Nordirland.","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,146)":"Regeln 2008: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (43.146 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€49,540)":"Regeln 2015: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (49.540 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€58,890)":"Regeln 2022: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (58.890 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€40,698)":"Regeln 2008: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (40.698 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€46,479)":"Regeln 2015: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (46.479 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€55,038)":"Regeln 2022: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (55.038 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€47,043)":"Regeln 2008: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (47.043 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€55,858)":"Regeln 2015: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (55.858 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€68,578)":"Regeln 2022: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (68.578 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,258)":"Regeln 2008: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (37.258 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,911)":"Regeln 2015: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (43.911 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€53,126)":"Regeln 2022: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (53.126 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€14,905)":"Regeln 2008: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (14.905 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€15,781)":"Regeln 2015: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (15.781 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€19,739)":"Regeln 2022: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (19.739 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€42,783)":"Regeln 2008: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (42.783 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,733)":"Regeln 2015: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (43.733 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€52,014)":"Regeln 2022: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (52.014 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 359,300)":"Regeln 2008: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (359.300 DKK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 403,600)":"Regeln 2015: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (403.600 DKK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 469,400)":"Regeln 2022: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (469.400 DKK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 352,470)":"Regeln 2008: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (352.470 SEK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 414,105)":"Regeln 2015: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (414.105 SEK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 493,770)":"Regeln 2022: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (493.770 SEK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 443,613)":"Regeln 2008: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (443.613 NOK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 556,670)":"Regeln 2015: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (556.670 NOK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 689,301)":"Regeln 2022: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (689.301 NOK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,372)":"Regeln 2008: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (37.372 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,268)":"Regeln 2015: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (43.268 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€50,830)":"Regeln 2022: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (50.830 €)","2010 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€17,947)":"Regeln 2010: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (17.947 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€21,848)":"Regeln 2016: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (21.848 €)","2023 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€27,351)":"Regeln 2023: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (27.351 €)","2014 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€20,712)":"Regeln 2014: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (20.712 €)","2018 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€21,864)":"Regeln 2018: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (21.864 €)","2023 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€27,480)":"Regeln 2023: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (27.480 €)","Each year uses that year’s published income tax and social security schedules; the results are cross-checked against OECD Taxing Wages (Eurostat for Malta and Cyprus) for the average worker. Prices: national consumer price index.":"Jedes Jahr verwendet die für dieses Jahr veröffentlichten Steuer- und Beitragstabellen; die Ergebnisse sind mit OECD Taxing Wages (Eurostat für Malta und Zypern) für den durchschnittlichen Beschäftigten abgeglichen. Preise: nationaler Verbraucherpreisindex.","Pension-fund contributions use your setting above for every year; the 2026 row comes from the current calculator.":"Pensionskassenbeiträge verwenden für jedes Jahr Ihre Einstellung oben; die Zeile 2026 stammt aus dem aktuellen Rechner.","Municipal and regional surcharges at the average rates; the 2026 row comes from the current calculator.":"Kommunale und regionale Zuschläge zu den Durchschnittssätzen; die Zeile 2026 stammt aus dem aktuellen Rechner.","Tax class 1; the 2026 row comes from the current calculator.":"Steuerklasse 1; die Zeile 2026 stammt aus dem aktuellen Rechner.","14 salaries a year, the 13th and 14th taxed at 6%; the 2026 row comes from the current calculator.":"14 Gehälter im Jahr, das 13. und 14. mit 6 % besteuert; die Zeile 2026 stammt aus dem aktuellen Rechner.","Mainland Portugal, individual taxation; the 2026 row comes from the current calculator.":"Festland-Portugal, Einzelveranlagung; die Zeile 2026 stammt aus dem aktuellen Rechner.","PRSI class A; the 2026 row comes from the current calculator.":"PRSI Klasse A; die Zeile 2026 stammt aus dem aktuellen Rechner.","Single rates; Class 1 social security for people born from 1962; 2006–2007 bands converted from Maltese lira. The 2026 row comes from the current calculator.":"Sätze für Ledige; Sozialversicherung Class 1 für ab 1962 Geborene; Stufen 2006–2007 aus maltesischen Lira umgerechnet. Die Zeile 2026 stammt aus dem aktuellen Rechner.","Social insurance and, from 2019, the GESY health contribution; 2006–2007 bands converted from Cyprus pounds; the social insurance ceiling before 2014 is approximate. The 2026 row comes from the current calculator.":"Sozialversicherung und ab 2019 der GESY-Gesundheitsbeitrag; Stufen 2006–2007 aus zyprischen Pfund umgerechnet; die Beitragsgrenze vor 2014 ist geschätzt. Die Zeile 2026 stammt aus dem aktuellen Rechner.","Average municipal tax, no church tax; ATP is counted as a contribution. The 2026 row comes from the current calculator.":"Durchschnittliche Kommunalsteuer, ohne Kirchensteuer; ATP zählt als Beitrag. Die Zeile 2026 stammt aus dem aktuellen Rechner.","Average municipal tax; burial and church fees and the public-service fee are not included. The 2026 row comes from the current calculator.":"Durchschnittliche Kommunalsteuer; Bestattungs- und Kirchenabgabe sowie die Rundfunkabgabe sind nicht enthalten. Die Zeile 2026 stammt aus dem aktuellen Rechner.","The 2026 row comes from the current calculator.":"Die Zeile 2026 stammt aus dem aktuellen Rechner.","Average municipal tax, no church tax; for pay below about half the average wage past years are less precise. The 2026 row comes from the current calculator.":"Durchschnittliche Kommunalsteuer, ohne Kirchensteuer; unter etwa dem halben Durchschnittslohn sind frühere Jahre weniger genau. Die Zeile 2026 stammt aus dem aktuellen Rechner.","Home buying":"Immobilienkauf","Stamp Duty Land Tax on £300,000 (not a first-time buyer)":"Stamp Duty Land Tax auf £300.000 (kein Erstkäufer)","Stamp Duty Land Tax on £450,000 (first-time buyer)":"Stamp Duty Land Tax auf £450.000 (Erstkäufer)","Stamp duty on €1,200,000":"Stempelsteuer auf 1.200.000 €","Transfer duties on €300,000 (first home)":"Übertragungsabgaben auf 300.000 € (erste Wohnung)","IMT on a €200,000 own permanent home (mainland)":"IMT auf eine eigene Hauptwohnung für 200.000 € (Festland)","Deed registration fee on DKK 3,000,000":"Grundbuchgebühr für die Urkunde auf 3.000.000 DKK","Mortgage registration fee on a DKK 2,000,000 loan":"Pfandbriefgebühr für ein Darlehen von 2.000.000 DKK","Duties on a €700,000 main home after the Bëllegen Akt credit":"Abgaben auf eine Hauptwohnung für 700.000 € nach der Bëllegen-Akt-Gutschrift","Transfer tax on €500,000, starter aged 30":"Übertragungssteuer auf 500.000 €, Erstkäufer mit 30 Jahren","Registration duty on €300,000 sole home in Brussels":"Registrierungsgebühr auf 300.000 €, einzige Wohnung in Brüssel","Stamp duty on €280,000, first-time buyer":"Stempelsteuer auf 280.000 €, Erstkäufer","Land transfer tax on €300,000 in Bavaria":"Grunderwerbsteuer auf 300.000 € in Bayern","Interest tax reduction on SEK 120,000 of interest":"Steuerermäßigung für 120.000 SEK Zinsen","Interest credit on €5,000 of interest (main home)":"Zinsgutschrift auf 5.000 € Zinsen (Hauptwohnung)","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits, home buying":"Steuer, Beiträge, Nettolohn, gesetzliche und private Renten, Kündigung, Leistungen, Immobilienkauf","First home you buy (main home)":"Erste Immobilie, die Sie kaufen (Hauptwohnsitz)","Region":"Region","Home type":"Art der Immobilie","Apartment":"Wohnung","House":"Haus","Cadastral value (valore catastale, optional)":"Katasterwert (valore catastale, optional)","Rent or buy?":"Mieten oder kaufen?","Rent for a similar home / month":"Miete für eine vergleichbare Wohnung / Monat","Rent rise (% / year)":"Mietsteigerung (% / Jahr)","Home price rise (% / year)":"Preissteigerung der Immobilie (% / Jahr)","Return on invested savings (% / year)":"Rendite auf angelegte Ersparnisse (% / Jahr)","Upkeep and owner costs (% of value / year)":"Instandhaltung und Eigentümerkosten (% des Werts / Jahr)","Selling costs at the end (% of value)":"Verkaufskosten am Ende (% des Werts)","Compare over (years)":"Vergleich über (Jahre)","Madrid (6%)":"Madrid (6 %)","Catalonia (10%)":"Katalonien (10 %)","Andalusia (7%)":"Andalusien (7 %)","Other regions (about 8–10%; 9% used)":"Andere Regionen (etwa 8–10 %; 9 % verwendet)","Flanders":"Flandern","Wallonia":"Wallonien","Brussels":"Brüssel","Transfer tax":"Grunderwerbsteuer","Notary and land registry (estimate)":"Notar und Grundbuch (Schätzung)","Transfer tax 3% + 3% municipal surcharge (3.09%)":"Übertragungssteuer 3 % + 3 % Gemeindezuschlag (3,09 %)","Notary fee incl. VAT (estimate, about 1%)":"Notargebühr inkl. MwSt. (Schätzung, etwa 1 %)","Land registry / cadastre (estimate, about 0.5%)":"Grundbuch / Kataster (Schätzung, etwa 0,5 %)","Lawyer incl. VAT (estimate, about 1%)":"Anwalt inkl. MwSt. (Schätzung, etwa 1 %)","Notary and land registry (estimate, about 2%)":"Notar und Grundbuch (Schätzung, etwa 2 %)","Registration tax 2% of the cadastral value (first home, min €1,000) + €100 mortgage and cadastral tax":"Registersteuer 2 % des Katasterwerts (Erstwohnung, mind. 1.000 €) + 100 € Hypotheken- und Katastersteuer","Registration tax 9% of the cadastral value (min €1,000) + €100 mortgage and cadastral tax":"Registersteuer 9 % des Katasterwerts (mind. 1.000 €) + 100 € Hypotheken- und Katastersteuer","Notary (estimate)":"Notar (Schätzung)","Property transfer tax (ITP, resale)":"Grunderwerbsteuer (ITP, Bestandsimmobilie)","Notary, land registry and agency (estimate, about 1.2%)":"Notar, Grundbuch und Makler (Schätzung, etwa 1,2 %)","Stamp Duty Land Tax, first-time buyer relief (England & NI)":"Stamp Duty Land Tax, Erstkäufer-Ermäßigung (England & Nordirland)","Stamp Duty Land Tax (England & NI)":"Stamp Duty Land Tax (England & Nordirland)","Conveyancing and searches (estimate)":"Eigentumsübertragung und Recherchen (Schätzung)","Transfer duties 5.81% (first home: exempt from the 2025–2028 increase)":"Übertragungsabgaben 5,81 % (Erstwohnung: von der Erhöhung 2025–2028 ausgenommen)","Transfer duties 6.32% (most departments, 2025–2028)":"Übertragungsabgaben 6,32 % (die meisten Departements, 2025–2028)","Notary fees and disbursements (estimate, about 1.2%)":"Notargebühren und Auslagen (Schätzung, etwa 1,2 %)","Transfer tax 0% (starter under 35, price up to €555,000)":"Übertragungssteuer 0 % (Erstkäufer unter 35, Preis bis 555.000 €)","Transfer tax 2% (own home)":"Übertragungssteuer 2 % (eigene Wohnung)","Notary, land registry and valuation (estimate)":"Notar, Grundbuch und Bewertung (Schätzung)","Registration duty 2% (Flanders, sole own home)":"Registrierungsgebühr 2 % (Flandern, einzige eigene Wohnung)","Registration duty 12% (Flanders)":"Registrierungsgebühr 12 % (Flandern)","Registration duty 3% (Wallonia, sole own home)":"Registrierungsgebühr 3 % (Wallonien, einzige eigene Wohnung)","Registration duty 12.5% (Wallonia)":"Registrierungsgebühr 12,5 % (Wallonien)","Registration duty 12.5% after the €200,000 allowance (Brussels)":"Registrierungsgebühr 12,5 % nach dem Freibetrag von 200.000 € (Brüssel)","Registration duty 12.5% (Brussels)":"Registrierungsgebühr 12,5 % (Brüssel)","Notary and deed costs incl. VAT (estimate, about 1.5%)":"Notar- und Urkundenkosten inkl. MwSt. (Schätzung, etwa 1,5 %)","Registration + transcription duties 7%":"Registrierungs- und Umschreibungsgebühren 7 %","Tax credit for a main home (Bëllegen Akt, up to €40,000 per buyer)":"Steuergutschrift für eine Hauptwohnung (Bëllegen Akt, bis 40.000 € pro Käufer)","Notary (estimate, about 1%)":"Notar (Schätzung, etwa 1 %)","Real estate transfer tax 3.5%":"Grunderwerbsteuer 3,5 %","Land register entry 1.1%":"Grundbucheintragung 1,1 %","Mortgage registration 1.2% of the loan":"Pfandrechtseintragung 1,2 % des Darlehens","Contract and trustee incl. VAT (estimate, about 1.8%)":"Vertrag und Treuhänder inkl. MwSt. (Schätzung, etwa 1,8 %)","IMT transfer tax (IMT Jovem, own permanent home, 35 or under)":"IMT-Grunderwerbsteuer (IMT Jovem, eigene Hauptwohnung, bis 35 Jahre)","IMT transfer tax (own permanent home, mainland)":"IMT-Grunderwerbsteuer (eigene Hauptwohnung, Festland)","Stamp duty 0.8%":"Stempelsteuer 0,8 %","Deed and registration (estimate)":"Urkunde und Registrierung (Schätzung)","Stamp duty (1% to €1m, 2% to €1.5m, 6% above)":"Stempelsteuer (1 % bis 1 Mio. €, 2 % bis 1,5 Mio. €, 6 % darüber)","Solicitor and searches incl. VAT (estimate)":"Solicitor und Recherchen inkl. MwSt. (Schätzung)","Stamp duty 5% (first-time buyer: first €200,000 exempt)":"Stempelsteuer 5 % (Erstkäufer: erste 200.000 € befreit)","Stamp duty 5%":"Stempelsteuer 5 %","Notary, searches and registration (estimate, about 1.5%)":"Notar, Recherchen und Registrierung (Schätzung, etwa 1,5 %)","Transfer fees 3% / 5% / 8%, halved (resale, no VAT)":"Übertragungsgebühren 3 % / 5 % / 8 %, halbiert (Bestand, ohne MwSt.)","Stamp duty on the contract (0.15% / 0.2%, max €20,000)":"Stempelsteuer auf den Vertrag (0,15 % / 0,2 %, max. 20.000 €)","Lawyer (estimate, about 1%)":"Anwalt (Schätzung, etwa 1 %)","Deed registration DKK 1,850 + 0.6%":"Urkundenregistrierung 1.850 DKK + 0,6 %","Mortgage registration DKK 1,825 + 1.25% of the loan":"Pfandbriefregistrierung 1.825 DKK + 1,25 % des Darlehens","Buyer’s adviser (estimate)":"Käuferberater (Schätzung)","Title registration 1.5% + SEK 825":"Grundbucheintragung 1,5 % + 825 SEK","New mortgage deeds 2% of the loan + SEK 375":"Neue Pfandbriefe 2 % des Darlehens + 375 SEK","Tenant-owner flat: no title registration or mortgage-deed tax":"Genossenschaftswohnung: keine Grundbuch- oder Pfandbriefsteuer","Pledge fee to the housing association (estimate)":"Verpfändungsgebühr an die Wohnungsgenossenschaft (Schätzung)","Document duty 2.5% (not for co-op flats or new builds)":"Dokumentengebühr 2,5 % (nicht für Genossenschaftswohnungen oder Neubauten)","Registration fees, deed and mortgage":"Registrierungsgebühren, Urkunde und Hypothek","Transfer tax 3% (real property)":"Übertragungssteuer 3 % (Grundstück)","Transfer tax 1.5% (housing-company flat)":"Übertragungssteuer 1,5 % (Wohnung einer Wohnungsgesellschaft)","19% of the interest, up to €4,000 of interest a year (main home)":"19 % der Zinsen, bis zu 4.000 € Zinsen pro Jahr (Hauptwohnung)","Interest minus the notional rental value (0.35% of the home’s value), deducted at your rate, at most 37.56%":"Zinsen abzüglich des fiktiven Mietwerts (0,35 % des Immobilienwerts), abgezogen zu Ihrem Satz, höchstens 37,56 %","Interest deductible up to €2,000 a year per household member in the first five years (€1,500 years 6–10, €1,000 after)":"Zinsen bis 2.000 € pro Jahr und Haushaltsmitglied in den ersten fünf Jahren abziehbar (1.500 € in den Jahren 6–10, danach 1.000 €)","Negative capital income: worth about 33% of the interest up to DKK 50,000 and about 25% above":"Negative Kapitaleinkünfte: etwa 33 % der Zinsen bis 50.000 DKK und etwa 25 % darüber wert","Tax reduction of 30% of the interest up to SEK 100,000 and 21% above":"Steuerermäßigung von 30 % der Zinsen bis 100.000 SEK und 21 % darüber","Interest is deductible from ordinary income, worth 22%":"Zinsen sind vom ordentlichen Einkommen abziehbar, Wert 22 %","No tax relief on mortgage interest for new loans.":"Keine Steuerentlastung für Hypothekenzinsen bei neuen Darlehen.","No relief for new loans (the interest credit ended in 2013).":"Keine Entlastung für neue Darlehen (die Zinsgutschrift endete 2013).","No relief for homes bought from 2013 (older purchases keep the transitional deduction).":"Keine Entlastung für ab 2013 gekaufte Wohnungen (ältere Käufe behalten den Übergangsabzug).","No relief: the interest credit ended for homes bought from 2011.":"Keine Entlastung: die Zinsgutschrift endete für ab 2011 gekaufte Wohnungen.","No regional relief for new loans (Flanders since 2020, Brussels since 2017, Wallonia since 2025).":"Keine regionale Entlastung für neue Darlehen (Flandern seit 2020, Brüssel seit 2017, Wallonien seit 2025).","No relief for new loans (the housing special-expense deduction ended in 2016).":"Keine Entlastung für neue Darlehen (die Sonderausgaben für Wohnraum endeten 2016).","No relief for loans taken from 2012.":"Keine Entlastung für ab 2012 aufgenommene Darlehen.","No relief: mortgage interest relief ended (the temporary 2023–2024 relief has expired).":"Keine Entlastung: die Hypothekenzinsentlastung ist ausgelaufen (die befristete Entlastung 2023–2024 ist abgelaufen).","No relief: the deduction was phased out and ended in 2023.":"Keine Entlastung: der Abzug wurde schrittweise abgeschafft und endete 2023.","No relief for owner-occupiers.":"Keine Entlastung für Selbstnutzer.","Bank of Greece, binding since January 2025; 10% of new loans each quarter may exceed the limits.":"Bank von Griechenland, verbindlich seit Januar 2025; 10 % der neuen Darlehen pro Quartal dürfen die Grenzen überschreiten.","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80–100% of the value after their own affordability check.":"Keine kreditnehmerbezogenen Grenzen aktiv; Banken leihen meist 80–100 % des Werts nach ihrer eigenen Tragfähigkeitsprüfung.","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80% of the value (more with the public first-home guarantee for young buyers).":"Keine kreditnehmerbezogenen Grenzen aktiv; Banken leihen meist bis 80 % des Werts (mehr mit der staatlichen Erstwohnungsgarantie für junge Käufer).","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80% of the value for a main home.":"Keine kreditnehmerbezogenen Grenzen aktiv; Banken leihen meist bis 80 % des Werts für eine Hauptwohnung.","Bank of England: no more than 15% of a lender’s new mortgages may be at 4.5 times income or more (the regulators are consulting on changes in 2026).":"Bank of England: höchstens 15 % der neuen Hypotheken eines Kreditgebers dürfen beim 4,5-fachen Einkommen oder mehr liegen (die Aufsicht berät 2026 über Änderungen).","HCSF, binding: payments incl. insurance at most 35% of net income and at most 25 years (27 with a deferral for works); 20% of new loans may exceed.":"HCSF, verbindlich: Raten inkl. Versicherung höchstens 35 % des Nettoeinkommens und höchstens 25 Jahre (27 mit Aufschub für Bauarbeiten); 20 % der neuen Darlehen dürfen abweichen.","Loan at most 100% of the home’s value; the amount you can borrow is also capped by the income-based lending standards (Nibud), not modelled here. Interest is deductible only on loans repaid within 30 years.":"Darlehen höchstens 100 % des Immobilienwerts; der Betrag ist zudem durch die einkommensbasierten Kreditnormen (Nibud) begrenzt, hier nicht abgebildet. Zinsen sind nur bei Darlehen abziehbar, die innerhalb von 30 Jahren getilgt werden.","National Bank of Belgium expectations: up to 90% of the value for an own home (first-time buyers may go higher within a tolerance), 80% for buy-to-let.":"Erwartungen der Belgischen Nationalbank: bis 90 % des Werts für eine eigene Wohnung (Erstkäufer innerhalb einer Toleranz auch mehr), 80 % für Vermietungsobjekte.","CSSF, binding: 100% for first-time buyers of a main home, 90% for other main homes (15% of loans may go to 100%), 80% for other homes.":"CSSF, verbindlich: 100 % für Erstkäufer einer Hauptwohnung, 90 % für andere Hauptwohnungen (15 % der Darlehen bis 100 %), 80 % für andere Immobilien.","FMA: the 90% / 40% / 35-year limits became non-binding guidance from July 2025.":"FMA: die Grenzen 90 % / 40 % / 35 Jahre wurden ab Juli 2025 zu unverbindlichen Leitlinien.","Banco de Portugal Recommendation 1/2026 (from August 2026): 90% of the value, payments at most 45% of net income with the rate raised 1.5 points, at most 40 years up to age 35 and 35 years after. A state guarantee lets young buyers borrow more.":"Banco de Portugal, Empfehlung 1/2026 (ab August 2026): 90 % des Werts, Raten höchstens 45 % des Nettoeinkommens bei um 1,5 Punkte erhöhtem Zins, höchstens 40 Jahre bis 35 Jahre Alter und 35 Jahre danach. Eine Staatsgarantie lässt junge Käufer mehr leihen.","Central Bank of Ireland: 90% of the value, 4 times gross income for first-time buyers and 3.5 for others; 15% of loans may exceed.":"Central Bank of Ireland: 90 % des Werts, das 4-fache Bruttoeinkommen für Erstkäufer und 3,5 für andere; 15 % der Darlehen dürfen abweichen.","Central Bank of Malta: 90% for first-time buyers and main homes (75% otherwise), stressed payments at most 40% of income with the rate raised 1.5 points, at most 40 years (25 otherwise) or retirement age.":"Zentralbank von Malta: 90 % für Erstkäufer und Hauptwohnungen (sonst 75 %), gestresste Raten höchstens 40 % des Einkommens bei um 1,5 Punkte erhöhtem Zins, höchstens 40 Jahre (sonst 25) oder bis zum Rentenalter.","Central Bank of Cyprus: 80% of the value for a main home (70% otherwise), payments at most 80% of net disposable income.":"Zentralbank von Zypern: 80 % des Werts für eine Hauptwohnung (sonst 70 %), Raten höchstens 80 % des verfügbaren Nettoeinkommens.","At least 5% down payment; above 4 times gross income lenders require extra wealth (Danish FSA). Mortgage-bank loans cover up to 80%, the rest is a bank loan.":"Mindestens 5 % Anzahlung; über dem 4-fachen Bruttoeinkommen verlangen Kreditgeber zusätzliches Vermögen (dänische Finanzaufsicht). Hypothekenbankdarlehen decken bis 80 %, der Rest ist ein Bankdarlehen.","Mortgage cap 90% (law from April 2026). Repayment at least 2% a year above 70% of the value and 1% between 50% and 70%.":"Hypothekenobergrenze 90 % (Gesetz ab April 2026). Tilgung mindestens 2 % pro Jahr über 70 % des Werts und 1 % zwischen 50 % und 70 %.","Lending regulation: 90% of the value, total debt at most 5 times gross income, must afford a 3-point rate rise; above 60% repay at least 2.5% a year.":"Kreditverordnung: 90 % des Werts, Gesamtschulden höchstens das 5-fache Bruttoeinkommen, ein Zinsanstieg um 3 Punkte muss tragbar sein; über 60 % mindestens 2,5 % Tilgung pro Jahr.","FIN-FSA: 95% for first-time buyers and 90% for others; stressed payments (6% rate, 25 years) at most 60% of income; at most 30 years.":"FIN-FSA: 95 % für Erstkäufer und 90 % für andere; gestresste Raten (6 % Zins, 25 Jahre) höchstens 60 % des Einkommens; höchstens 30 Jahre.","Buying costs in {c}":"Kaufnebenkosten in {c}","Total buying costs":"Kaufnebenkosten gesamt","of the price":"des Preises","Cash needed upfront (down payment + costs)":"Benötigtes Eigenkapital (Anzahlung + Kosten)","Loan-to-value":"Beleihungsquote","at most {p}":"höchstens {p}","yours {p}":"bei Ihnen {p}","Payment as a share of net income":"Rate als Anteil am Nettoeinkommen","Payment at 6% over 25 years, share of net income":"Rate bei 6 % über 25 Jahre, Anteil am Nettoeinkommen","Payment with the rate {d} points higher, share of net income":"Rate bei um {d} Punkte höherem Zins, Anteil am Nettoeinkommen","Loan as a multiple of gross yearly pay":"Darlehen als Vielfaches des Bruttojahresgehalts","at most {x}×":"höchstens {x}×","yours {x}×":"bei Ihnen {x}×","Loan term":"Laufzeit","at most {y} years":"höchstens {y} Jahre","yours {y} years":"bei Ihnen {y} Jahre","Minimum repayment":"Mindesttilgung","2% of the loan a year":"2 % des Darlehens pro Jahr","1% of the loan a year":"1 % des Darlehens pro Jahr","none below 50% of the value":"keine unter 50 % des Werts","2.5% of the loan a year (or a 30-year annuity)":"2,5 % des Darlehens pro Jahr (oder eine 30-jährige Annuität)","none below 60% of the value":"keine unter 60 % des Werts","Lending limits in {c}":"Kreditgrenzen in {c}","No official limits":"Keine offiziellen Grenzen","Guidance (not legally binding)":"Leitlinien (nicht rechtsverbindlich)","Binding rules":"Verbindliche Regeln","as a first-time buyer / main home":"als Erstkäufer / Hauptwohnung","as a repeat buyer":"als Wiederholungskäufer","Tax relief on interest":"Steuerentlastung für Zinsen","about {v} in the first year ({m} a month), so the payment effectively costs {p} a month.":"etwa {v} im ersten Jahr ({m} pro Monat), die Rate kostet also effektiv {p} pro Monat.","Sources: {s}. Fees marked as estimates vary by provider and region.":"Quellen: {s}. Als Schätzung markierte Gebühren variieren je nach Anbieter und Region.","Wealth if you buy, after {n} years":"Vermögen beim Kauf, nach {n} Jahren","home value minus loan and selling costs, plus savings":"Immobilienwert minus Darlehen und Verkaufskosten, plus Ersparnisse","Wealth if you rent and invest":"Vermögen beim Mieten und Anlegen","the upfront cash and any monthly difference, invested":"das Eigenkapital und jede monatliche Differenz, angelegt","Buying ahead by {v}":"Kaufen liegt um {v} vorn","Renting ahead by {v}":"Mieten liegt um {v} vorn","buying pulls ahead from year {y}":"Kaufen liegt ab Jahr {y} vorn","buying does not pull ahead within {n} years":"Kaufen liegt innerhalb von {n} Jahren nicht vorn","Buy":"Kaufen","Rent and invest":"Mieten und anlegen","How it works: both choices spend the same each month. The buyer pays the loan, the other housing costs and upkeep ({u} of the value a year), minus any interest relief; the renter pays rent rising {g} a year. Whoever spends less in a month invests the difference at {r} a year, and the renter also invests the cash the buyer needed upfront. The home grows {p} a year and selling costs {s} are deducted at the end. Taxes on investment returns and on a future sale are not included; this is a comparison under your assumptions, not advice.":"So funktioniert es: beide Varianten geben jeden Monat gleich viel aus. Der Käufer zahlt das Darlehen, die sonstigen Wohnkosten und die Instandhaltung ({u} des Werts pro Jahr), abzüglich einer Zinsentlastung; der Mieter zahlt eine Miete, die um {g} pro Jahr steigt. Wer in einem Monat weniger ausgibt, legt die Differenz zu {r} pro Jahr an, und der Mieter legt auch das Eigenkapital an, das der Käufer brauchte. Die Immobilie steigt um {p} pro Jahr und Verkaufskosten von {s} werden am Ende abgezogen. Steuern auf Anlageerträge und auf einen späteren Verkauf sind nicht enthalten; dies ist ein Vergleich unter Ihren Annahmen, keine Beratung.","How it works: interest is charged every month on the remaining balance at the rate you enter. With equal monthly payments the payment stays the same and the capital part grows; with equal capital the payment starts higher and falls. Extra repayments go straight to the capital. The rate is your assumption, not an offer: compare real offers.":"So funktioniert es: Zinsen werden jeden Monat auf die Restschuld zum eingegebenen Satz berechnet. Bei gleichen Monatsraten bleibt die Rate gleich und der Tilgungsanteil wächst; bei gleicher Tilgung beginnt die Rate höher und sinkt. Sondertilgungen gehen direkt auf das Kapital. Der Zins ist Ihre Annahme, kein Angebot: vergleichen Sie echte Angebote.","Monthly RETA quota by computable net yield (profit less a 7% generic deduction): from about €206 (up to €670/month) to €607 (above €6,000/month) in 2026, the 2025 minimum bases extended at 31.5% including the 0.9% intergenerational equity charge (MEI). IRPF on profit with the same scale, 5% hard-to-justify expenses (max €2,000), no work-income reduction.":"Monatlicher RETA-Beitrag nach dem anrechenbaren Nettoertrag (Gewinn abzüglich 7 % Pauschalabzug): von etwa 206 € (bis 670 €/Monat) bis 607 € (über 6.000 €/Monat) im Jahr 2026, die verlängerten Mindestbemessungsgrundlagen von 2025 zu 31,5 % einschließlich 0,9 % Generationengerechtigkeitsbeitrag (MEI). IRPF auf den Gewinn mit derselben Skala, 5 % schwer belegbare Ausgaben (max. 2.000 €), keine Ermäßigung für Arbeitseinkommen.","St Francis of Assisi":"Hl. Franz von Assisi","Public holidays on weekdays in 2026":"Feiertage an Werktagen 2026","Legal minimum annual leave in 2026, 5-day week":"Gesetzlicher Mindesturlaub 2026, 5-Tage-Woche","Annual leave after 10 years with the employer, 5-day week":"Jahresurlaub nach 10 Jahren beim Arbeitgeber, 5-Tage-Woche","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€23,850)":"Regeln 2008: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (23.850 €)","2017 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€19,859)":"Regeln 2017: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (19.859 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€20,057)":"Regeln 2021: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (20.057 €)","2024 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€25,680)":"Regeln 2024: Einkommensteuer + Arbeitnehmerbeiträge beim Durchschnittslohn (25.680 €)","Employer notice after 12 years (months)":"Kündigungsfrist des Arbeitgebers nach 12 Jahren (Monate)","Employer notice after 20 years (months)":"Kündigungsfrist des Arbeitgebers nach 20 Jahren (Monate)","Objective dismissal after 10 years at €30,000 a year":"Betriebsbedingte Kündigung nach 10 Jahren bei 30.000 € im Jahr","Unfair dismissal cap for service from 2012 (days)":"Obergrenze bei unrechtmäßiger Kündigung für Dienstzeit ab 2012 (Tage)","Unfair dismissal with 20 years before 2012 (days)":"Unrechtmäßige Kündigung mit 20 Jahren vor 2012 (Tage)","Transfer tax on €200,000":"Grunderwerbsteuer auf 200.000 €","Transfer tax (ITP) on a €300,000 resale home in Madrid":"Grunderwerbsteuer (ITP) auf eine Bestandsimmobilie für 300.000 € in Madrid","Transfer tax + land register fee on €300,000":"Grunderwerbsteuer + Grundbuchgebühr auf 300.000 €","Transfer tax on a €200,000 housing-company flat":"Grunderwerbsteuer auf eine Wohnung einer Wohnungsgesellschaft für 200.000 €","Document duty on NOK 4,000,000":"Dokumentengebühr auf 4.000.000 NOK","Transfer fees on a €200,000 resale home":"Übertragungsgebühren auf eine Bestandsimmobilie für 200.000 €","RETA quota for €18,000 net profit a year":"RETA-Beitrag bei 18.000 € Nettogewinn im Jahr","Health + care insurance at the minimum base, childless, age 30":"Kranken- und Pflegeversicherung zur Mindestbemessung, kinderlos, 30 Jahre","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits, home buying, leave, freelance":"Steuer, Beiträge, Nettolohn, gesetzliche und private Renten, Kündigung, Leistungen, Immobilienkauf, Urlaub, Selbstständige","Micro-entrepreneur contributions on €40,000 of service fees (BNC)":"Beiträge eines Micro-Entrepreneurs auf 40.000 € Dienstleistungshonorare (BNC)","5 weeks (25 working days) a year under the Holiday Act, earned at 2.08 days a month, with 12.5% holiday pay or full pay plus a 1% supplement. Many agreements add 5 extra holiday days (feriefridage). Great Prayer Day was abolished in 2024. Constitution Day (5 June) is not a public holiday by law, but many agreements give a full or half day off.":"5 Wochen (25 Arbeitstage) im Jahr nach dem Urlaubsgesetz, mit 2,08 Tagen pro Monat erworben, mit 12,5 % Urlaubsgeld oder vollem Lohn plus 1 % Zuschlag. Viele Tarifverträge geben 5 zusätzliche Urlaubstage (feriefridage). Der Große Bettag wurde 2024 abgeschafft. Der Verfassungstag (5. Juni) ist gesetzlich kein Feiertag, aber viele Tarifverträge geben einen ganzen oder halben freien Tag.","Private pension (PGBL/VGBL) payout tax after 10 years, regressive table":"Auszahlungssteuer der Privatrente (PGBL/VGBL) nach 10 Jahren, degressive Tabelle","PGBL deduction limit for R$60,000 of taxable income":"PGBL-Abzugsgrenze bei 60.000 R$ steuerpflichtigem Einkommen","New York mansion tax on a $1,200,000 home":"Mansion Tax in New York auf ein Haus für 1.200.000 $","ITBI on a R$500,000 home in São Paulo":"ITBI auf eine Immobilie für 500.000 R$ in São Paulo","California":"Kalifornien","California SDI 1.3%":"Kalifornien SDI 1,3 %","New York":"New York","NY Paid Family Leave 0.432% (max $411.91) + disability $0.60 a week":"NY Paid Family Leave 0,432 % (max. 411,91 $) + Invaliditätsversicherung 0,60 $ pro Woche","Texas (no state income tax)":"Texas (keine Einkommensteuer des Bundesstaats)","Florida (no state income tax)":"Florida (keine Einkommensteuer des Bundesstaats)","Washington (no state income tax)":"Washington (keine Einkommensteuer des Bundesstaats)","WA Cares long-term care 0.58%":"WA Cares Pflegeversicherung 0,58 %","WA Paid Family and Medical Leave 0.81%":"WA Paid Family and Medical Leave 0,81 %","Illinois":"Illinois","Pennsylvania":"Pennsylvania","PA unemployment 0.07%":"PA Arbeitslosenversicherung 0,07 %","Ohio":"Ohio","Georgia":"Georgia","North Carolina":"North Carolina","Michigan":"Michigan","New Jersey":"New Jersey","NJ unemployment, disability and family leave insurance":"NJ Arbeitslosen-, Invaliditäts- und Familienurlaubsversicherung","Massachusetts":"Massachusetts","MA Paid Family and Medical Leave 0.46%":"MA Paid Family and Medical Leave 0,46 %","Virginia":"Virginia","Arizona":"Arizona","Colorado":"Colorado","Another state (federal taxes only)":"Anderer Bundesstaat (nur Bundessteuern)","Social Security 6.2% (up to $184,500)":"Social Security 6,2 % (bis 184.500 $)","Medicare 1.45% (+0.9% above $200,000)":"Medicare 1,45 % (+0,9 % über 200.000 $)","Federal income tax":"Bundeseinkommensteuer","Refundable Child Tax Credit":"Erstattungsfähiger Child Tax Credit","Standard deduction (federal)":"Standardabzug (Bund)","Overtime deduction (2025–2028)":"Überstundenabzug (2025–2028)","Child Tax Credit ($2,200 per child)":"Child Tax Credit (2.200 $ pro Kind)","Self-employment tax 15.3% (Social Security + Medicare)":"Self-Employment Tax 15,3 % (Social Security + Medicare)","State":"Bundesstaat","Maximum weekly benefit":"Maximales Wochengeld","Weeks":"Wochen","None by law":"Keine gesetzliche","at-will employment; 60 days for mass layoffs (WARN Act)":"At-will-Beschäftigung; 60 Tage bei Massenentlassungen (WARN Act)","United States":"Vereinigte Staaten","Filing status":"Veranlagungsart","Married filing jointly (one income)":"Zusammenveranlagung Verheirateter (ein Einkommen)","Head of household (single parent)":"Head of Household (Alleinerziehende)","I live in New York City (city income tax)":"Ich wohne in New York City (städtische Einkommensteuer)","Employer match (% of what you put in)":"Arbeitgeberzuschuss (% Ihres Beitrags)","Matched up to (% of salary)":"Bezuschusst bis (% des Gehalts)","Account type":"Kontotyp","Traditional 401(k): tax relief now, taxed when paid out":"Traditional 401(k): Steuerentlastung jetzt, Besteuerung bei Auszahlung","Roth 401(k): no relief now, tax-free when paid out":"Roth 401(k): keine Entlastung jetzt, steuerfreie Auszahlung","Your tax rate in retirement %":"Ihr Steuersatz im Ruhestand %","Company severance: weeks of pay per year (0 if none)":"Abfindung des Unternehmens: Wochenlöhne pro Jahr (0, wenn keine)","Federal income tax 2026":"Bundeseinkommensteuer 2026","10% to 37% in seven brackets; for a single filer 10% up to $12,400, 12% to $50,400, 22% to $105,700, 24% to $201,775, 32% to $256,225, 35% to $640,600 and 37% above (joint brackets are twice as wide up to 32%). Standard deduction $16,100 single, $32,200 joint, $24,150 head of household. Child Tax Credit $2,200 per child, up to $1,700 refundable.":"10 % bis 37 % in sieben Stufen; für Alleinstehende 10 % bis 12.400 $, 12 % bis 50.400 $, 22 % bis 105.700 $, 24 % bis 201.775 $, 32 % bis 256.225 $, 35 % bis 640.600 $ und 37 % darüber (bei Zusammenveranlagung bis 32 % doppelt so breit). Standardabzug 16.100 $ alleinstehend, 32.200 $ gemeinsam, 24.150 $ Head of Household. Child Tax Credit 2.200 $ pro Kind, bis 1.700 $ erstattungsfähig.","Payroll taxes (FICA)":"Lohnsteuern (FICA)","Social Security 6.2% on pay up to $184,500 and Medicare 1.45% on all pay, plus 0.9% above $200,000. Your employer pays the same 7.65% plus federal and state unemployment tax. Some states add disability or family-leave contributions (California SDI 1.3%, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington).":"Social Security 6,2 % auf Löhne bis 184.500 $ und Medicare 1,45 % auf den gesamten Lohn, plus 0,9 % über 200.000 $. Der Arbeitgeber zahlt dieselben 7,65 % plus Arbeitslosensteuer des Bundes und des Bundesstaats. Einige Bundesstaaten erheben zusätzlich Beiträge für Invalidität oder Familienurlaub (Kalifornien SDI 1,3 %, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington).","State income tax":"Einkommensteuer des Bundesstaats","Each state sets its own: none in Texas, Florida, Washington and six others; flat rates such as Pennsylvania 3.07%, Illinois 4.95%, North Carolina 3.99% and Georgia 4.99%; graduated rates up to 13.3% in California and 10.9% in New York (plus up to 3.876% New York City tax). Traditional 401(k) contributions lower state tax too, except in Pennsylvania.":"Jeder Bundesstaat legt sie selbst fest: keine in Texas, Florida, Washington und sechs weiteren; Pauschalsätze wie Pennsylvania 3,07 %, Illinois 4,95 %, North Carolina 3,99 % und Georgia 4,99 %; progressive Sätze bis 13,3 % in Kalifornien und 10,9 % in New York (plus bis 3,876 % Steuer der Stadt New York). Traditional-401(k)-Beiträge senken auch die Steuer des Bundesstaats, außer in Pennsylvania.","Non-exempt employees get at least 1.5 times their regular rate for hours over 40 in a week. There is no federal premium for nights, weekends or holidays, and no federal cap on overtime hours. Some states add daily overtime (California: over 8 hours a day, double time over 12).":"Nicht befreite Arbeitnehmer erhalten mindestens das 1,5-Fache ihres regulären Satzes für Stunden über 40 pro Woche. Es gibt keinen bundesweiten Zuschlag für Nacht, Wochenende oder Feiertage und keine bundesweite Obergrenze für Überstunden. Einige Bundesstaaten haben tägliche Überstunden (Kalifornien: über 8 Stunden am Tag, doppelt über 12).","No tax on overtime (2025–2028)":"Keine Steuer auf Überstunden (2025–2028)","The premium part of FLSA overtime (the extra half) can be deducted from federal taxable income, up to $12,500 a year ($25,000 joint), phasing out above $150,000 of income ($300,000 joint). Social Security, Medicare and most state taxes still apply.":"Der Zuschlagsteil der FLSA-Überstunden (die zusätzliche Hälfte) kann vom zu versteuernden Bundeseinkommen abgezogen werden, bis 12.500 $ im Jahr (25.000 $ gemeinsam), auslaufend über 150.000 $ Einkommen (300.000 $ gemeinsam). Social Security, Medicare und die meisten Steuern der Bundesstaaten fallen weiter an.","No federal limit":"Keine bundesweite Grenze","Self-employment tax 15.3% (12.4% Social Security up to $184,500 + 2.9% Medicare) on 92.35% of net profit; half of it is deductible. The qualified business income deduction takes 20% off taxable income below $201,750 ($403,500 joint). Estimated tax is paid quarterly. State income tax applies as for employees.":"Self-Employment Tax 15,3 % (12,4 % Social Security bis 184.500 $ + 2,9 % Medicare) auf 92,35 % des Nettogewinns; die Hälfte ist abziehbar. Der Abzug für qualifizierte Geschäftseinkünfte mindert das zu versteuernde Einkommen um 20 % unter 201.750 $ (403.500 $ gemeinsam). Die Steuer wird vierteljährlich vorausgezahlt. Die Einkommensteuer des Bundesstaats gilt wie für Arbeitnehmer.","Social Security":"Social Security","Based on your best 35 years of earnings (up to the taxable maximum), indexed to wages: 90% of the first $1,286 of average monthly earnings, 32% up to $7,749 and 15% above (2026). Full retirement age is 67 for people born in 1960 or later; claiming at 62 pays 70%, waiting to 70 pays 124%. You need 40 credits ($1,890 of earnings per credit in 2026, up to 4 a year).":"Auf Basis Ihrer 35 besten Einkommensjahre (bis zur Beitragsbemessungsgrenze), lohnindexiert: 90 % der ersten 1.286 $ des durchschnittlichen Monatseinkommens, 32 % bis 7.749 $ und 15 % darüber (2026). Das reguläre Rentenalter liegt für ab 1960 Geborene bei 67; mit 62 gibt es 70 %, bei Warten bis 70 124 %. Sie brauchen 40 Credits (1.890 $ Einkommen pro Credit 2026, bis zu 4 pro Jahr).","Tax and Medicare":"Steuer und Medicare","Up to 85% of benefits can be taxed if other income is high; with Social Security alone most retirees pay no federal tax. From 65 the Medicare Part B premium ($202.90 a month in 2026) is usually deducted from the benefit. Benefits rose 2.8% in 2026.":"Bis zu 85 % der Leistungen können besteuert werden, wenn andere Einkünfte hoch sind; nur mit Social Security zahlen die meisten Rentner keine Bundessteuer. Ab 65 wird meist der Medicare-Part-B-Beitrag (202,90 $ im Monat 2026) von der Leistung abgezogen. Die Leistungen stiegen 2026 um 2,8 %.","401(k): you choose a share of your pay; many employers match part of it (often 50% of up to 6% of salary). Traditional contributions are taken before income tax and taxed when withdrawn; Roth contributions are taxed now and withdrawn tax-free. Withdrawals usually start from 59½, and required minimum distributions from 73.":"401(k): Sie wählen einen Anteil Ihres Lohns; viele Arbeitgeber legen einen Teil dazu (oft 50 % bis 6 % des Gehalts). Traditional-Beiträge werden vor der Einkommensteuer abgezogen und bei Entnahme besteuert; Roth-Beiträge werden jetzt besteuert und steuerfrei entnommen. Entnahmen beginnen meist ab 59½, Pflichtentnahmen ab 73.","Martin Luther King Jr. Day":"Martin Luther King Jr. Day","Washington’s Birthday":"Washingtons Geburtstag","Memorial Day":"Memorial Day","Juneteenth":"Juneteenth","Labor Day":"Labor Day","Columbus Day":"Columbus Day","Veterans Day":"Veterans Day","Thanksgiving Day":"Thanksgiving","No federal law requires paid vacation or paid holidays in the private sector; they come from your employer (11 days after a year of service is typical). The 11 federal holidays are shown, moved to Friday or Monday when they fall on a weekend. Some states require paid sick days, and a few pay family leave.":"Kein Bundesgesetz schreibt in der Privatwirtschaft bezahlten Urlaub oder bezahlte Feiertage vor; sie kommen vom Arbeitgeber (üblich sind 11 Tage nach einem Dienstjahr). Gezeigt werden die 11 Bundesfeiertage, auf Freitag oder Montag verschoben, wenn sie auf ein Wochenende fallen. Einige Bundesstaaten schreiben bezahlte Krankentage vor, wenige zahlen Familienurlaub.","8 weeks of state Paid Family Leave at 70–90% of pay":"8 Wochen staatlicher bezahlter Familienurlaub mit 70–90 % des Lohns","12 weeks of state Paid Family Leave at 67% of pay (capped)":"12 Wochen staatlicher bezahlter Familienurlaub mit 67 % des Lohns (gedeckelt)","12 weeks of state Family Leave Insurance at 85% of pay (capped)":"12 Wochen staatliche Familienurlaubsversicherung mit 85 % des Lohns (gedeckelt)","12 weeks of state Paid Family Leave (up to 26 with medical leave)":"12 Wochen staatlicher bezahlter Familienurlaub (bis 26 mit Krankheitsurlaub)","12 weeks of state Paid Family Leave (up to 90% of pay, capped)":"12 Wochen staatlicher bezahlter Familienurlaub (bis 90 % des Lohns, gedeckelt)","12 weeks of state FAMLI paid leave (up to 90% of pay, capped)":"12 Wochen staatlicher bezahlter FAMLI-Urlaub (bis 90 % des Lohns, gedeckelt)","Family and Medical Leave Act (FMLA)":"Family and Medical Leave Act (FMLA)","12 weeks a year for a birth, adoption or serious illness (employers with 50+ staff, after 12 months)":"12 Wochen im Jahr für Geburt, Adoption oder schwere Krankheit (Arbeitgeber mit 50+ Beschäftigten, nach 12 Monaten)","State paid family leave":"Staatlicher bezahlter Familienurlaub","Not available in this state":"In diesem Bundesstaat nicht vorhanden","Paid by the state fund":"Aus dem staatlichen Fonds","Paid sick leave":"Bezahlte Krankentage","No federal right; many states require 40 hours or more a year (California, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington, Arizona, Illinois, Michigan, Colorado)":"Kein Bundesrecht; viele Bundesstaaten schreiben 40 Stunden oder mehr im Jahr vor (Kalifornien, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington, Arizona, Illinois, Michigan, Colorado)","Full pay where required":"Voller Lohn, wo vorgeschrieben","Pregnancy and nursing":"Schwangerschaft und Stillen","Reasonable accommodations and break time to express milk for a year (Pregnant Workers Fairness Act, PUMP Act)":"Angemessene Vorkehrungen und Pausen zum Abpumpen für ein Jahr (Pregnant Workers Fairness Act, PUMP Act)","Breaks usually unpaid":"Pausen meist unbezahlt","Laid off or dismissed (not for misconduct)":"Entlassen oder gekündigt (nicht wegen Fehlverhaltens)","At-will employment":"At-will-Beschäftigung","In almost every state either side can end the job at any time without notice or a reason (but not for a discriminatory or retaliatory reason). There is no legal severance; many employers pay 1–2 weeks per year of service in exchange for a release. The WARN Act requires 60 days’ notice for mass layoffs at employers with 100+ staff.":"In fast allen Bundesstaaten kann jede Seite das Arbeitsverhältnis jederzeit ohne Frist oder Grund beenden (nicht aber aus diskriminierenden oder Vergeltungsgründen). Es gibt keine gesetzliche Abfindung; viele Arbeitgeber zahlen 1–2 Wochen pro Dienstjahr gegen einen Verzicht auf Ansprüche. Der WARN Act verlangt 60 Tage Frist bei Massenentlassungen in Betrieben mit 100+ Beschäftigten.","Unemployment insurance":"Arbeitslosenversicherung","Run by each state: usually about half of your previous weekly pay up to a state maximum (from $275 in Florida to $1,152 in Washington in 2026), for up to 26 weeks (12 in Florida and North Carolina, 14 in Georgia). Benefits are taxable income. Not after quitting without good cause.":"Von jedem Bundesstaat verwaltet: meist etwa die Hälfte des bisherigen Wochenlohns bis zu einem Höchstbetrag (2026 von 275 $ in Florida bis 1.152 $ in Washington), für bis zu 26 Wochen (12 in Florida und North Carolina, 14 in Georgia). Die Leistungen sind steuerpflichtig. Nicht nach Kündigung ohne wichtigen Grund.","Final pay and health cover":"Letzte Zahlung und Krankenversicherung","Some states (such as California, Colorado, Illinois and Massachusetts) require unused vacation to be paid out. COBRA lets you keep your employer health plan for up to 18 months at your own cost.":"Einige Bundesstaaten (etwa Kalifornien, Colorado, Illinois und Massachusetts) verlangen die Auszahlung nicht genommenen Urlaubs. Mit COBRA können Sie die Krankenversicherung des Arbeitgebers bis zu 18 Monate auf eigene Kosten behalten.","A traditional 401(k) contribution lowers both federal and state income tax; take at least the full employer match, it is an instant return.":"Ein Traditional-401(k)-Beitrag senkt die Einkommensteuer von Bund und Bundesstaat; nehmen Sie mindestens den vollen Arbeitgeberzuschuss mit, er ist eine sofortige Rendite.","If you are paid FLSA overtime, its premium half is deductible from federal income tax until 2028 (up to $12,500).":"Wenn Sie FLSA-Überstunden bezahlt bekommen, ist deren Zuschlagshälfte bis 2028 von der Bundessteuer abziehbar (bis 12.500 $).","The Child Tax Credit ($2,200 per child) is included in the tax above; there is no separate monthly child benefit. Married couples usually file jointly with brackets twice as wide.":"Der Child Tax Credit (2.200 $ pro Kind) ist in der obigen Steuer enthalten; es gibt kein separates monatliches Kindergeld. Ehepaare veranlagen sich meist gemeinsam mit doppelt so breiten Stufen.","No legal severance (at-will employment)":"Keine gesetzliche Abfindung (At-will-Beschäftigung)","12 weeks unpaid (FMLA); paid in some states":"12 Wochen unbezahlt (FMLA); in einigen Bundesstaaten bezahlt","12 weeks unpaid (FMLA)":"12 Wochen unbezahlt (FMLA)","No federal paid leave":"Kein bundesweiter bezahlter Urlaub","No federal right; many states require 40 hours":"Kein Bundesrecht; viele Bundesstaaten 40 Stunden","Annual federal and state tax for one employee with the standard deduction, before any pre-tax health insurance. Local income taxes other than New York City (for example in Pennsylvania, Ohio and Michigan cities), itemised deductions, the AMT and state credits are not modelled; payroll withholding can differ from the tax on your return.":"Jährliche Bundes- und Landessteuer für einen Arbeitnehmer mit Standardabzug, vor steuerfreier Krankenversicherung. Lokale Einkommensteuern außer New York City (etwa in Städten in Pennsylvania, Ohio und Michigan), Einzelabzüge, die AMT und Gutschriften der Bundesstaaten werden nicht berechnet; der Lohnsteuerabzug kann von der Steuer laut Erklärung abweichen.","Official sources: IRS (Rev. Proc. 2025-32, Notice 2025-67), Social Security Administration (2026 COLA fact sheet), US Department of Labor (FLSA, state unemployment insurance laws), state tax agencies (FTB/EDD California, NY DTF, NJ Treasury, Massachusetts DOR).":"Offizielle Quellen: IRS (Rev. Proc. 2025-32, Notice 2025-67), Social Security Administration (COLA-Merkblatt 2026), US-Arbeitsministerium (FLSA, Arbeitslosenversicherungsgesetze der Bundesstaaten), Steuerbehörden der Bundesstaaten (FTB/EDD Kalifornien, NY DTF, NJ Treasury, Massachusetts DOR).","Federal income tax, single, $60,000 of wages":"Bundeseinkommensteuer, alleinstehend, 60.000 $ Lohn","Federal income tax, married filing jointly, $120,000":"Bundeseinkommensteuer, Zusammenveranlagung, 120.000 $","California income tax, single, $80,000 of wages":"Einkommensteuer Kalifornien, alleinstehend, 80.000 $ Lohn","Overtime deduction for $20,000 of overtime premium, income $200,000 (single)":"Überstundenabzug bei 20.000 $ Überstundenzuschlag, Einkommen 200.000 $ (alleinstehend)","Employee Social Security + Medicare on $200,000":"Social Security + Medicare des Arbeitnehmers auf 200.000 $","New York Paid Family Leave, maximum per year":"New York Paid Family Leave, Höchstbetrag pro Jahr","Primary insurance amount for average indexed earnings of $5,000 a month":"Primary Insurance Amount bei durchschnittlich 5.000 $ indexiertem Monatseinkommen","Benefit when claiming at 62 (full retirement age 67)":"Leistung bei Beginn mit 62 (reguläres Rentenalter 67)","401(k) employee limit at age 45":"401(k)-Grenze für Arbeitnehmer mit 45","401(k) employee limit at age 61 (super catch-up)":"401(k)-Grenze für Arbeitnehmer mit 61 (erhöhter Nachholbeitrag)","Self-employment tax on $50,000 net profit":"Self-Employment Tax auf 50.000 $ Nettogewinn","Maximum weekly unemployment benefit, California":"Maximales wöchentliches Arbeitslosengeld, Kalifornien","Maximum weekly unemployment benefit, New York":"Maximales wöchentliches Arbeitslosengeld, New York","Child Tax Credit for 2 children, income $80,000":"Child Tax Credit für 2 Kinder, Einkommen 80.000 $","INSS 7.5–14% (up to R$8,475.55 a month)":"INSS 7,5–14 % (bis 8.475,55 R$ im Monat)","IRRF income tax (12 monthly salaries)":"Einkommensteuer IRRF (12 Monatsgehälter)","IRRF on the 13th salary (taxed separately)":"IRRF auf das 13. Gehalt (separat besteuert)","FGTS 8% paid by your employer into your account":"FGTS 8 %, vom Arbeitgeber auf Ihr Konto eingezahlt","Vacation bonus of one third (paid with your holidays, taxed)":"Urlaubsprämie von einem Drittel (mit dem Urlaub gezahlt, steuerpflichtig)","Salário-família R$67.54 per child (pay up to R$1,980.38)":"Salário-família 67,54 R$ pro Kind (Lohn bis 1.980,38 R$)","MEI monthly DAS (INSS 5% of the minimum wage + ISS)":"Monatliches MEI-DAS (INSS 5 % des Mindestlohns + ISS)","INSS 20% for the self-employed (up to the ceiling)":"INSS 20 % für Selbstständige (bis zur Bemessungsgrenze)","30 days + 3 per year of service, up to 90":"30 Tage + 3 pro Dienstjahr, bis 90","30 days (you give it)":"30 Tage (von Ihnen)","Brazil":"Brasilien","Regime":"Regime","Self-employed (autônomo, carnê-leão)":"Selbstständig (autônomo, carnê-leão)","MEI micro-entrepreneur (up to R$81,000 a year)":"MEI-Kleinstunternehmer (bis 81.000 R$ im Jahr)","Progressive contribution on each slice of monthly pay: 7.5% up to R$1,621.00, 9% up to R$2,902.84, 12% up to R$4,354.27 and 14% up to the ceiling of R$8,475.55 (maximum R$988.09 a month). The 13th salary pays INSS too.":"Progressiver Beitrag auf jede Stufe des Monatslohns: 7,5 % bis 1.621,00 R$, 9 % bis 2.902,84 R$, 12 % bis 4.354,27 R$ und 14 % bis zur Grenze von 8.475,55 R$ (höchstens 988,09 R$ im Monat). Auch das 13. Gehalt zahlt INSS.","Income tax (IRRF) 2026":"Einkommensteuer (IRRF) 2026","Monthly table: exempt up to R$2,428.80, then 7.5%, 15%, 22.5% and 27.5% above R$4,664.68, after deducting INSS and R$189.59 per dependant (or a simplified R$607.20). Since January 2026 (Lei 15.270/2025) a reduction makes taxable income up to R$5,000 a month tax-free and tapers off by R$7,350. The 13th salary is taxed separately.":"Monatstabelle: steuerfrei bis 2.428,80 R$, dann 7,5 %, 15 %, 22,5 % und 27,5 % über 4.664,68 R$, nach Abzug von INSS und 189,59 R$ pro Angehörigem (oder pauschal 607,20 R$). Seit Januar 2026 (Lei 15.270/2025) macht eine Ermäßigung steuerpflichtiges Einkommen bis 5.000 R$ im Monat steuerfrei; sie läuft bis 7.350 R$ aus. Das 13. Gehalt wird separat besteuert.","13th salary, FGTS and employer cost":"13. Gehalt, FGTS und Arbeitgeberkosten","Employees get a 13th salary each December and a one-third bonus on their holiday pay. The employer deposits 8% of pay into your FGTS account and pays about 28% social contributions (20% INSS + accident insurance + third-party levies); companies in Simples Nacional pay less. Minimum wage R$1,621 a month.":"Arbeitnehmer erhalten jeden Dezember ein 13. Gehalt und eine Prämie von einem Drittel auf das Urlaubsentgelt. Der Arbeitgeber zahlt 8 % des Lohns auf Ihr FGTS-Konto ein und etwa 28 % Sozialabgaben (20 % INSS + Unfallversicherung + Drittabgaben); Unternehmen im Simples Nacional zahlen weniger. Mindestlohn 1.621 R$ im Monat.","CLT overtime":"Überstunden nach CLT","At least 50% extra for overtime (art. 59 CLT), at most 2 hours a day; 100% on Sundays and public holidays worked without a day off in lieu. Night work from 22:00 to 05:00 pays at least 20% extra, and a night hour counts as 52½ minutes.":"Mindestens 50 % Zuschlag für Überstunden (Art. 59 CLT), höchstens 2 Stunden pro Tag; 100 % an Sonn- und Feiertagen ohne Ersatzruhetag. Nachtarbeit von 22:00 bis 05:00 Uhr bringt mindestens 20 % Zuschlag, und eine Nachtstunde zählt 52½ Minuten.","Overtime pays INSS and IRRF like normal pay and also raises your 13th salary, holiday pay and FGTS.":"Überstunden zahlen INSS und IRRF wie normaler Lohn und erhöhen auch 13. Gehalt, Urlaubsentgelt und FGTS.","2 h / day":"2 Std. / Tag","Autônomo and MEI":"Autônomo und MEI","A self-employed person pays INSS of 20% of earnings up to the ceiling (at most R$1,695.11 a month) and monthly income tax through carnê-leão on receipts less business expenses; municipal service tax (ISS) is not included. A MEI with revenue up to R$81,000 a year pays only a fixed monthly DAS (R$86.05 for services in 2026), which covers INSS and ISS.":"Selbstständige zahlen INSS von 20 % der Einkünfte bis zur Grenze (höchstens 1.695,11 R$ im Monat) und monatliche Einkommensteuer über carnê-leão auf Einnahmen abzüglich Betriebsausgaben; die kommunale Dienstleistungssteuer (ISS) ist nicht enthalten. Ein MEI mit Umsatz bis 81.000 R$ im Jahr zahlt nur ein festes monatliches DAS (86,05 R$ für Dienstleistungen 2026), das INSS und ISS abdeckt.","INSS retirement by age":"INSS-Altersrente","Since the 2019 reform: age 65 for men and 62 for women, with at least 15 years of contributions (20 for men who started after November 2019). The pension is 60% of the average of all salaries since July 1994 plus 2 points per year above 20 years (men) or 15 (women), never below the minimum wage (R$1,621) or above the ceiling (R$8,475.55).":"Seit der Reform 2019: Alter 65 für Männer und 62 für Frauen, mit mindestens 15 Beitragsjahren (20 für Männer mit Beginn nach November 2019). Die Rente beträgt 60 % des Durchschnitts aller Löhne seit Juli 1994 plus 2 Punkte pro Jahr über 20 Jahre (Männer) bzw. 15 (Frauen), nie unter dem Mindestlohn (1.621 R$) oder über der Grenze (8.475,55 R$).","Payment and tax":"Zahlung und Steuer","Pensions are paid 13 times a year and rise each January with inflation (above the minimum, by INPC). From 65 an extra R$1,903.98 a month is exempt from income tax. Transition rules for people insured before the reform can give an earlier or higher pension; check Meu INSS.":"Renten werden 13-mal im Jahr gezahlt und steigen jeden Januar mit der Inflation (über dem Mindestbetrag nach INPC). Ab 65 sind zusätzlich 1.903,98 R$ im Monat steuerfrei. Übergangsregeln für vor der Reform Versicherte können eine frühere oder höhere Rente ergeben; prüfen Sie Meu INSS.","Private pension (PGBL/VGBL): with the regressive tax table, payouts are taxed at 35% for money held under 2 years, falling by 5 points every two years to 10% after 10 years. Employer plans (fundos de pensão) often match part of your contribution.":"Privatrente (PGBL/VGBL): mit der degressiven Tabelle werden Auszahlungen für weniger als 2 Jahre gehaltenes Geld mit 35 % besteuert, alle zwei Jahre 5 Punkte weniger bis 10 % nach 10 Jahren. Betriebliche Pläne (fundos de pensão) legen oft einen Teil Ihres Beitrags dazu.","New Year (Confraternização Universal)":"Neujahr (Confraternização Universal)","Good Friday (Paixão de Cristo)":"Karfreitag (Paixão de Cristo)","Tiradentes":"Tiradentes","Our Lady of Aparecida":"Unsere Liebe Frau von Aparecida","All Souls’ Day (Finados)":"Allerseelen (Finados)","Proclamation of the Republic":"Ausrufung der Republik","Black Consciousness Day":"Tag des schwarzen Bewusstseins","30 calendar days of paid holidays after each 12 months of work (art. 130 CLT), about 22 working days, with a one-third bonus; they can be split into up to three periods (one of at least 14 days), and up to 10 days can be sold back. The national holidays are shown; Carnival is an optional day off (ponto facultativo), and states and cities add their own holidays.":"30 Kalendertage bezahlter Urlaub nach je 12 Monaten Arbeit (Art. 130 CLT), etwa 22 Arbeitstage, mit einer Prämie von einem Drittel; er kann in bis zu drei Abschnitte geteilt werden (einer mindestens 14 Tage), und bis zu 10 Tage können verkauft werden. Gezeigt werden die nationalen Feiertage; Karneval ist ein freiwilliger freier Tag (ponto facultativo), und Bundesstaaten und Städte haben eigene Feiertage.","120 days (180 at Empresa Cidadã employers)":"120 Tage (180 bei Empresa-Cidadã-Arbeitgebern)","Full pay (salário-maternidade, INSS)":"Voller Lohn (salário-maternidade, INSS)","5 days in 2026 (20 at Empresa Cidadã); rising to 10 days in 2027, 15 in 2028 and 20 in 2029 under the 2026 law":"5 Tage 2026 (20 bei Empresa Cidadã); steigt laut Gesetz von 2026 auf 10 Tage 2027, 15 2028 und 20 2029","Full pay":"Voller Lohn","Breastfeeding breaks":"Stillpausen","Two 30-minute breaks a day until the baby is 6 months old":"Zwei Pausen von 30 Minuten täglich, bis das Baby 6 Monate alt ist","First 15 days paid by the employer, then INSS sickness benefit (auxílio por incapacidade)":"Die ersten 15 Tage zahlt der Arbeitgeber, danach INSS-Krankengeld (auxílio por incapacidade)","100%, then 91% of the average salary (capped)":"100 %, danach 91 % des Durchschnittslohns (gedeckelt)","Justified absences":"Entschuldigte Abwesenheiten","3 days for your wedding, 2 days for a death in the family, 1 day a year for blood donation":"3 Tage für die eigene Hochzeit, 2 Tage bei einem Todesfall in der Familie, 1 Tag im Jahr für Blutspende","Dismissal without just cause":"Kündigung ohne wichtigen Grund","Mutual agreement (art. 484-A CLT)":"Einvernehmliche Beendigung (Art. 484-A CLT)","Notice of 30 days plus 3 days per full year of service, up to 90 days (Lei 12.506/2011), usually paid in lieu; a fine of 40% of your FGTS balance paid by the employer; the whole FGTS balance is released; pro-rata 13th salary and holidays with the one-third bonus. Unemployment insurance on top.":"Kündigungsfrist von 30 Tagen plus 3 Tage pro vollem Dienstjahr, bis 90 Tage (Lei 12.506/2011), meist ausbezahlt; eine Strafe von 40 % Ihres FGTS-Guthabens zahlt der Arbeitgeber; das gesamte FGTS-Guthaben wird freigegeben; anteiliges 13. Gehalt und Urlaub mit der Drittelprämie. Dazu Arbeitslosenversicherung.","Mutual agreement and resignation":"Einvernehmliche Beendigung und Eigenkündigung","By agreement (art. 484-A): half the notice, a 20% FGTS fine, 80% of the FGTS balance can be withdrawn, and no unemployment insurance. On resignation you give 30 days’ notice and keep only the pro-rata 13th salary and holidays.":"Einvernehmlich (Art. 484-A): halbe Kündigungsfrist, 20 % FGTS-Strafe, 80 % des FGTS-Guthabens entnehmbar und keine Arbeitslosenversicherung. Bei Eigenkündigung geben Sie 30 Tage Frist und behalten nur anteiliges 13. Gehalt und Urlaub.","Unemployment insurance (seguro-desemprego)":"Arbeitslosenversicherung (seguro-desemprego)","From the average of your last three salaries: 80% up to R$2,222.17, R$1,777.74 + 50% of the excess up to R$3,703.99, and R$2,518.65 above; never below the minimum wage. 4 payments with 12–23 months worked, 5 with 24 or more (first claim).":"Aus dem Durchschnitt Ihrer letzten drei Gehälter: 80 % bis 2.222,17 R$, 1.777,74 R$ + 50 % des Überschusses bis 3.703,99 R$ und 2.518,65 R$ darüber; nie unter dem Mindestlohn. 4 Zahlungen bei 12–23 Monaten Arbeit, 5 bei 24 oder mehr (Erstantrag).","Between R$5,000 and R$7,350 a month the 2026 tax reduction still lowers your IRRF; above R$7,350 the normal table applies.":"Zwischen 5.000 R$ und 7.350 R$ im Monat senkt die Steuerermäßigung 2026 Ihre IRRF noch; über 7.350 R$ gilt die normale Tabelle.","Your FGTS (8% a month) is your money: check the balance in the FGTS app, and on dismissal without cause you also get a 40% fine on it.":"Ihr FGTS (8 % im Monat) ist Ihr Geld: prüfen Sie das Guthaben in der FGTS-App, und bei Kündigung ohne Grund erhalten Sie zusätzlich 40 % Strafe darauf.","Salário-família (R$67.54 per child under 14) is paid only when monthly pay is at most R$1,980.38. Spouses file separate tax returns unless one is declared a dependant.":"Salário-família (67,54 R$ pro Kind unter 14) wird nur bei einem Monatslohn bis 1.980,38 R$ gezahlt. Ehepartner reichen getrennte Steuererklärungen ein, sofern nicht einer als Angehöriger angegeben wird.","Notice in lieu + 40% FGTS fine":"Ausgezahlte Kündigungsfrist + 40 % FGTS-Strafe","120 days at full pay (180 at Empresa Cidadã)":"120 Tage mit vollem Lohn (180 bei Empresa Cidadã)","5 days (20 at Empresa Cidadã)":"5 Tage (20 bei Empresa Cidadã)","15 days by the employer, then INSS (91%)":"15 Tage der Arbeitgeber, danach INSS (91 %)","Monthly withholding for one CLT employee without other income; the annual return (declaração) can change the final tax. PLR profit sharing (taxed on its own table), alimony, health and education deductions are not modelled, and employer costs assume a company outside Simples Nacional.":"Monatlicher Steuerabzug für einen CLT-Arbeitnehmer ohne weitere Einkünfte; die Jahreserklärung (declaração) kann die endgültige Steuer ändern. Gewinnbeteiligung PLR (eigene Tabelle), Unterhalt sowie Gesundheits- und Bildungsabzüge werden nicht berechnet, und die Arbeitgeberkosten gelten für ein Unternehmen außerhalb des Simples Nacional.","Official sources: Receita Federal (IRRF tables, Lei 15.270/2025), Ministério da Previdência Social and INSS (Portaria Interministerial MPS/MF 13/2026), Ministério do Trabalho e Emprego (seguro-desemprego 2026), Planalto (CLT, Decreto 12.797/2025 minimum wage), IBGE.":"Offizielle Quellen: Receita Federal (IRRF-Tabellen, Lei 15.270/2025), Ministério da Previdência Social und INSS (Portaria Interministerial MPS/MF 13/2026), Ministério do Trabalho e Emprego (seguro-desemprego 2026), Planalto (CLT, Decreto 12.797/2025 Mindestlohn), IBGE.","INSS on a R$5,000 monthly salary":"INSS auf ein Monatsgehalt von 5.000 R$","Maximum monthly INSS for employees":"Maximales monatliches INSS für Arbeitnehmer","IRRF on a R$4,000 monthly salary":"IRRF auf ein Monatsgehalt von 4.000 R$","IRRF on a R$6,000 monthly salary":"IRRF auf ein Monatsgehalt von 6.000 R$","Minimum INSS pension (per month)":"Mindestrente INSS (pro Monat)","Pension, man, 30 years, average salary R$4,000":"Rente, Mann, 30 Jahre, Durchschnittslohn 4.000 R$","Notice after 10 years of service (days)":"Kündigungsfrist nach 10 Dienstjahren (Tage)","Unemployment insurance, average salary R$3,000 (per month)":"Arbeitslosenversicherung, Durchschnittslohn 3.000 R$ (pro Monat)","Maximum unemployment insurance payment":"Höchste Zahlung der Arbeitslosenversicherung","Salário-família per child (pay up to R$1,980.38)":"Salário-família pro Kind (Lohn bis 1.980,38 R$)","MEI monthly DAS for services":"Monatliches MEI-DAS für Dienstleistungen","Lender, title and settlement costs (estimate, about 3% of the loan)":"Kosten für Kreditgeber, Titel und Abwicklung (Schätzung, etwa 3 % des Darlehens)","Mortgage recording tax (New York City, 1.8% / 1.925%)":"Hypothekeneintragungssteuer (New York City, 1,8 % / 1,925 %)","Mortgage recording tax (about 1.05%, varies by county)":"Hypothekeneintragungssteuer (etwa 1,05 %, je nach County)","Mansion tax 1% (price $1 million or more)":"Mansion Tax 1 % (Preis ab 1 Million $)","Mansion tax 1% (price above $1 million)":"Mansion Tax 1 % (Preis über 1 Million $)","Documentary stamp tax 0.35% + intangible tax 0.2% on the mortgage":"Stempelsteuer 0,35 % + Intangible Tax 0,2 % auf die Hypothek","Realty transfer tax, buyer’s usual half (1% state + about 1% local, split)":"Grunderwerbsteuer, übliche Hälfte des Käufers (1 % Bundesstaat + etwa 1 % lokal, geteilt)","ITBI municipal transfer tax (3% in São Paulo and Rio de Janeiro; 2–3% elsewhere)":"Kommunale Grunderwerbsteuer ITBI (3 % in São Paulo und Rio de Janeiro; 2–3 % anderswo)","Deed and land registry (escritura e registro, estimate about 1.5%)":"Urkunde und Grundbuch (escritura e registro, Schätzung etwa 1,5 %)","Mortgage interest on up to $750,000 of debt is deductible if you itemise; it saves tax only on the part of the interest plus state and local taxes (capped at $40,400; property tax estimated at 1.1% of the price) above your standard deduction":"Hypothekenzinsen für Schulden bis 750.000 $ sind bei Einzelabzug abziehbar; sie sparen nur Steuer für den Teil von Zinsen plus Landes- und Kommunalsteuern (gedeckelt bei 40.400 $; Grundsteuer geschätzt mit 1,1 % des Preises), der über Ihrem Standardabzug liegt","No tax relief on mortgage interest.":"Keine Steuerentlastung für Hypothekenzinsen.","No binding borrower limits. Conventional loans need at least 3% down (FHA 3.5%), with mortgage insurance below 20%; lenders usually accept total debt payments up to 43–50% of gross income. Conforming loan limit $832,750 in 2026 (up to $1,249,125 in high-cost areas).":"Keine verbindlichen Kreditnehmergrenzen. Konventionelle Kredite brauchen mindestens 3 % Anzahlung (FHA 3,5 %), mit Hypothekenversicherung unter 20 %; Kreditgeber akzeptieren meist Schuldendienst bis 43–50 % des Bruttoeinkommens. Conforming-Kreditgrenze 832.750 $ im Jahr 2026 (bis 1.249.125 $ in teuren Gegenden).","Banks finance up to 80% of the value within the SFH (Caixa often 70% for SBPE loans since 2025), and the first payment usually may not exceed 30% of gross family income. FGTS savings can pay the down payment on a first home.":"Banken finanzieren im SFH bis 80 % des Werts (Caixa seit 2025 bei SBPE-Krediten oft 70 %), und die erste Rate darf meist 30 % des Bruttofamilieneinkommens nicht übersteigen. FGTS-Guthaben kann die Anzahlung für die erste Wohnung decken.","Federal tax, payroll taxes and the 15 state options follow 2026 law; local income taxes outside New York City, itemised deductions and state credits are not modelled.":"Bundessteuer, Lohnsteuern und die 15 Bundesstaat-Optionen folgen dem Recht 2026; lokale Einkommensteuern außerhalb von New York City, Einzelabzüge und Gutschriften der Bundesstaaten werden nicht berechnet.","Monthly withholding (INSS and IRRF) is checked; the annual tax return can change the final tax, and PLR profit sharing is not modelled.":"Der monatliche Abzug (INSS und IRRF) ist geprüft; die Jahreserklärung kann die endgültige Steuer ändern, und die Gewinnbeteiligung PLR wird nicht berechnet.","Your earnings are used in today’s money with the 2026 bend points; Social Security indexes past earnings to national wages, so your official estimate at ssa.gov can differ.":"Ihr Einkommen wird in heutigem Geld mit den Knickpunkten 2026 verwendet; die Social Security indexiert frühere Einkommen mit den nationalen Löhnen, daher kann Ihre offizielle Schätzung auf ssa.gov abweichen.","Transition rules for people insured before November 2019 are not modelled, and the average salary is built from your inputs; check Meu INSS for your official record.":"Übergangsregeln für vor November 2019 Versicherte werden nicht berechnet, und der Durchschnittslohn ergibt sich aus Ihren Eingaben; Ihren offiziellen Verlauf finden Sie in Meu INSS.","The weekly unemployment benefit is estimated at about half of your weekly pay up to the state maximum; each state uses its own formula and base period.":"Das wöchentliche Arbeitslosengeld wird mit etwa der Hälfte Ihres Wochenlohns bis zum Höchstbetrag des Bundesstaats geschätzt; jeder Bundesstaat hat eigene Formel und Bezugszeitraum.","The FGTS balance and its 40% fine are estimated from your salary and years of service (8% a month plus about 3% a year); check the FGTS app for your real balance.":"Das FGTS-Guthaben und die 40-%-Strafe werden aus Gehalt und Dienstjahren geschätzt (8 % im Monat plus etwa 3 % im Jahr); das tatsächliche Guthaben zeigt die FGTS-App.","Your 401(k)":"Ihr 401(k)","PayAbacus has no accounts and does not send what you type anywhere: all calculations run in your browser.||Your last inputs, language and theme are remembered only in this browser, so you find them next time; clearing your browser data removes them. 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Residents pay nothing up to $18,200, then 15% to $45,000 (16% until June 2026), 30% to $135,000, 37% to $190,000 and 45% above. The low income tax offset of up to $700 reduces the tax for incomes below $66,667.":"Das Steuerjahr läuft vom 1. Juli bis 30. Juni. Einwohner zahlen bis 18.200 $ nichts, dann 15 % bis 45.000 $ (16 % bis Juni 2026), 30 % bis 135.000 $, 37 % bis 190.000 $ und 45 % darüber. Die Steuerermäßigung für niedrige Einkommen von bis zu 700 $ senkt die Steuer bei Einkommen unter 66.667 $.","Medicare levy and surcharge":"Medicare-Abgabe und Zuschlag","The Medicare levy is 2% of taxable income, phased in above $28,011 for singles. Without private hospital cover, singles with income above $105,000 also pay the Medicare levy surcharge of 1%, 1.25% or 1.5% (2026–27 thresholds; families $210,000).":"Die Medicare-Abgabe beträgt 2 % des steuerpflichtigen Einkommens und wird für Alleinstehende ab 28.011 $ schrittweise eingeführt. Ohne private Krankenhausversicherung zahlen Alleinstehende mit mehr als 105.000 $ Einkommen zusätzlich den Medicare-Zuschlag von 1 %, 1,25 % oder 1,5 % (Grenzen 2026–27; Familien 210.000 $).","Super and HELP":"Super und HELP","Your employer pays super guarantee of 12% on top of your salary into your super fund, with each payday from July 2026 (Payday Super), on earnings up to $270,830 a year. A HELP study loan is repaid through the tax system: 15c per $ of income above $69,528, 17c above $129,717, and 10% of all income above $186,050.":"Ihr Arbeitgeber zahlt zusätzlich zu Ihrem Gehalt 12 % Super Guarantee in Ihren Pensionsfonds, ab Juli 2026 mit jeder Gehaltszahlung (Payday Super), auf Einkünfte bis 270.830 $ im Jahr. Ein HELP-Studienkredit wird über das Steuersystem zurückgezahlt: 15 Cent je $ Einkommen über 69.528 $, 17 Cent über 129.717 $ und 10 % des gesamten Einkommens über 186.050 $.","Awards and agreements":"Tarifverträge (Awards) und Vereinbarungen","The National Employment Standards cap ordinary hours at 38 a week plus reasonable additional hours; overtime and penalty rates come from your award or agreement. Most awards pay time and a half for the first 2–3 hours and double time after, with Saturday, Sunday and public holiday penalties (often 25–150% extra) and shift loadings of about 15%.":"Die National Employment Standards begrenzen die regulären Stunden auf 38 pro Woche plus angemessene Mehrarbeit; Überstunden- und Zuschlagssätze ergeben sich aus Ihrem Award oder Ihrer Vereinbarung. Die meisten Awards zahlen das 1,5-Fache für die ersten 2–3 Stunden und danach das Doppelte, dazu Zuschläge für Samstag, Sonntag und Feiertage (oft 25–150 %) und Schichtzulagen von etwa 15 %.","Overtime is taxed like normal pay. From July 2026 super is paid on qualifying earnings each payday; overtime usually does not attract the super guarantee unless your award says so.":"Überstunden werden wie normaler Lohn besteuert. Ab Juli 2026 wird Super mit jeder Gehaltszahlung auf die maßgeblichen Einkünfte gezahlt; für Überstunden fällt meist keine Super Guarantee an, außer Ihr Award sieht es vor.","38 h + reasonable extra":"38 Std. + angemessene Mehrarbeit","Business profit is taxed at the normal rates plus the 2% Medicare levy. The small business income tax offset takes 16% off the tax on that profit, up to $1,000 a year. There is no compulsory super for yourself, but personal contributions can be deducted up to the $32,500 cap. You must register for GST once turnover reaches $75,000; tax is prepaid through quarterly PAYG instalments.":"Der Gewinn wird nach dem normalen Tarif plus 2 % Medicare-Abgabe besteuert. Die Steuerermäßigung für Kleinunternehmen zieht 16 % der Steuer auf diesen Gewinn ab, bis 1.000 $ im Jahr. Für Sie selbst gibt es kein Pflicht-Super, aber eigene Beiträge sind bis zur Grenze von 32.500 $ abziehbar. Ab 75.000 $ Umsatz ist die GST-Registrierung Pflicht; die Steuer wird über vierteljährliche PAYG-Vorauszahlungen entrichtet.","Age Pension":"Altersrente (Age Pension)","From age 67 for residents with at least 10 years of residence (5 of them in one stretch). It is not based on earnings: the maximum is $1,237.70 a fortnight for a single person and $933.00 each for a couple (from 20 September 2026), reduced by an income test (50c per $ of income above $226 a fortnight, with savings deemed to earn 1.75% / 3.75%) and an assets test ($3 a fortnight per $1,000 above $333,000 for a single homeowner). Rates rise every March and September.":"Ab 67 für Einwohner mit mindestens 10 Jahren Wohnsitz (davon 5 am Stück). Sie hängt nicht vom Verdienst ab: Höchstbetrag 1.237,70 $ je zwei Wochen für Alleinstehende und je 933,00 $ für Paare (ab 20. September 2026), gekürzt durch eine Einkommensprüfung (50 Cent je $ Einkommen über 226 $ je zwei Wochen, wobei für Ersparnisse 1,75 % / 3,75 % Ertrag unterstellt werden) und eine Vermögensprüfung (3 $ je zwei Wochen je 1.000 $ über 333.000 $ für alleinstehende Eigenheimbesitzer). Die Beträge steigen jeden März und September.","Super at retirement":"Super im Ruhestand","Most Australians retire on their super plus a full or part Age Pension. Super can be accessed from 60 once you retire (or at 65), and withdrawals from 60 are tax-free. Your home is not counted in the assets test.":"Die meisten Australier leben im Ruhestand von ihrem Super plus einer vollen oder teilweisen Age Pension. Super ist ab 60 nach dem Ruhestand (oder mit 65) zugänglich, und Entnahmen ab 60 sind steuerfrei. Das eigene Zuhause zählt nicht zur Vermögensprüfung.","Super: your employer must pay 12% of your salary into your fund; you can add more by salary sacrifice. Contributions and fund earnings are taxed at up to 15% inside the fund (shown here as 15% of the final balance), and withdrawals after 60 are tax-free. Super is locked until you retire after reaching 60.":"Super: Ihr Arbeitgeber muss 12 % Ihres Gehalts in Ihren Fonds einzahlen; per Gehaltsumwandlung (Salary Sacrifice) können Sie mehr einzahlen. Beiträge und Fondserträge werden im Fonds mit bis zu 15 % besteuert (hier als 15 % des Endguthabens dargestellt), Entnahmen nach 60 sind steuerfrei. Super ist bis zum Ruhestand nach Vollendung des 60. Lebensjahres gesperrt.","Australia Day":"Australia Day","Anzac Day":"Anzac Day","King’s Birthday (most states)":"Geburtstag des Königs (die meisten Bundesstaaten)","Four weeks of paid annual leave a year for full-time employees (five for some shift workers), accrued with each hour worked; many awards add a 17.5% leave loading. The national public holidays are shown (New Year’s Day, Australia Day and Christmas move to Monday when they fall on a weekend); each state adds its own, such as Labour Day, Easter Saturday and Melbourne Cup Day. Long service leave (about 8.7 weeks after 10 years) is set by state law.":"Vier Wochen bezahlter Jahresurlaub für Vollzeitbeschäftigte (fünf für manche Schichtarbeiter), der mit jeder Arbeitsstunde anwächst; viele Awards zahlen 17,5 % Urlaubszuschlag. Gezeigt werden die bundesweiten Feiertage (Neujahr, Australia Day und Weihnachten werden auf Montag verlegt, wenn sie auf ein Wochenende fallen); jeder Bundesstaat hat eigene, etwa Labour Day, Karsamstag und den Melbourne-Cup-Tag. Langzeiturlaub (etwa 8,7 Wochen nach 10 Jahren) regelt das Landesrecht.","Parental Leave Pay (government)":"Elterngeld (Parental Leave Pay, staatlich)","26 weeks (130 days) for a child born from 1 July 2026, shared between parents with 20 days reserved for the partner; income test applies":"26 Wochen (130 Tage) für ein ab 1. Juli 2026 geborenes Kind, aufgeteilt zwischen den Eltern, 20 Tage für den Partner reserviert; mit Einkommensprüfung","$1,004.70 a week (national minimum wage) plus 12% super, taxable":"1.004,70 $ pro Woche (nationaler Mindestlohn) plus 12 % Super, steuerpflichtig","12 months per parent after 12 months of service, with the right to request 12 more":"12 Monate je Elternteil nach 12 Monaten Beschäftigung, mit Recht auf Antrag für 12 weitere","Personal / carer’s leave":"Krankheits- / Pflegeurlaub","10 days a year (pro rata for part-time), unused days roll over":"10 Tage im Jahr (anteilig bei Teilzeit), nicht genommene Tage werden übertragen","Compassionate and family violence leave":"Trauerurlaub und Urlaub bei häuslicher Gewalt","2 days per occasion (death or serious illness in the family); 10 days a year of family and domestic violence leave":"2 Tage je Anlass (Tod oder schwere Krankheit in der Familie); 10 Tage im Jahr Urlaub bei familiärer und häuslicher Gewalt","Made redundant (genuine redundancy)":"Stellenabbau (echte Redundanz)","Dismissed (not redundancy, not misconduct)":"Entlassen (kein Stellenabbau, kein Fehlverhalten)","Notice and redundancy pay":"Kündigungsfrist und Abfindung","Minimum notice is 1 week (up to 1 year of service), 2 weeks (up to 3), 3 weeks (up to 5) and 4 weeks after that, plus 1 week if you are over 45 with at least 2 years; it can be paid in lieu. When a job is made redundant at an employer with 15 or more employees, NES redundancy pay is 4 weeks after 1 year rising to 16 weeks after 9 years, then 12 weeks from 10 years (long service leave takes over). Unused annual leave is paid out.":"Die Mindestkündigungsfrist beträgt 1 Woche (bis 1 Jahr Beschäftigung), 2 Wochen (bis 3), 3 Wochen (bis 5) und danach 4 Wochen, plus 1 Woche ab 45 Jahren mit mindestens 2 Jahren; sie kann ausbezahlt werden. Wird eine Stelle bei einem Arbeitgeber mit 15 oder mehr Beschäftigten abgebaut, beträgt die NES-Abfindung 4 Wochen nach 1 Jahr, steigend auf 16 Wochen nach 9 Jahren, dann 12 Wochen ab 10 Jahren (danach greift der Langzeiturlaub). Nicht genommener Urlaub wird ausbezahlt.","Tax on termination payments":"Steuer auf Abfindungen","A genuine redundancy payment is tax-free up to $13,598 + $6,801 per complete year of service (2026–27). The rest is an employment termination payment taxed at 32% including Medicare (17% from age 60) up to the $270,000 cap and 47% above. Pay in lieu of notice on a dismissal is taxed the same way, with the cap reduced by your other income above $180,000.":"Eine Abfindung bei echtem Stellenabbau ist bis 13.598 $ + 6.801 $ je vollem Dienstjahr steuerfrei (2026–27). Der Rest ist eine Beendigungszahlung (ETP), die mit 32 % inklusive Medicare (17 % ab 60) bis zur Grenze von 270.000 $ und darüber mit 47 % besteuert wird. Eine ausbezahlte Kündigungsfrist bei Entlassung wird ebenso besteuert, wobei die Grenze um Ihr übriges Einkommen über 180.000 $ sinkt.","JobSeeker Payment":"JobSeeker-Leistung","Unemployment support is a flat, means-tested payment, not linked to your previous pay: $824.90 a fortnight for a single person without children (from 20 September 2026). Liquid assets and redundancy pay can delay the first payment by up to several weeks, and leaving a job voluntarily can bring a non-payment period.":"Die Arbeitslosenunterstützung ist eine pauschale, bedürftigkeitsgeprüfte Leistung, unabhängig vom bisherigen Lohn: 824,90 $ je zwei Wochen für Alleinstehende ohne Kinder (ab 20. September 2026). Liquides Vermögen und Abfindungen können die erste Zahlung um mehrere Wochen verzögern, und eine freiwillige Kündigung kann eine Sperrzeit auslösen.","Without private hospital cover you pay the Medicare levy surcharge; basic hospital cover can cost less than the surcharge at your income.":"Ohne private Krankenhausversicherung zahlen Sie den Medicare-Zuschlag; eine Basisversicherung kann bei Ihrem Einkommen weniger kosten als der Zuschlag.","Check that your employer pays your 12% super: from July 2026 it must reach your fund within 7 days of each payday, and you can see it in myGov.":"Prüfen Sie, ob Ihr Arbeitgeber Ihre 12 % Super zahlt: Ab Juli 2026 muss es innerhalb von 7 Tagen nach jeder Gehaltszahlung bei Ihrem Fonds sein, und Sie sehen es in myGov.","Family Tax Benefit is paid by Services Australia based on family income and is not included here. Australians file individual tax returns; the Medicare levy thresholds and surcharge use family income for couples.":"Family Tax Benefit wird von Services Australia nach dem Familieneinkommen gezahlt und ist hier nicht enthalten. Australier geben Einzelsteuererklärungen ab; die Grenzen der Medicare-Abgabe und der Zuschlag richten sich bei Paaren nach dem Familieneinkommen.","NES redundancy pay + notice":"NES-Abfindung + Kündigungsfrist","26 weeks Parental Leave Pay at the minimum wage + 12 months unpaid":"26 Wochen Elterngeld in Höhe des Mindestlohns + 12 Monate unbezahlt","Shares the 26 weeks (20 days reserved for the partner)":"Teilt sich die 26 Wochen (20 Tage für den Partner reserviert)","12 months unpaid per parent (can extend to 24)":"12 Monate unbezahlt je Elternteil (verlängerbar auf 24)","10 days a year at full pay":"10 Tage im Jahr bei vollem Lohn","Annual tax for one Australian-resident employee for the 2026–27 income year, with super paid on top of the salary entered. The Medicare levy uses the latest published singles threshold; family thresholds, Family Tax Benefit, salary packaging, fringe benefits, deductions and the seniors offset for workers over pension age are not modelled.":"Jahressteuer für einen in Australien ansässigen Arbeitnehmer im Steuerjahr 2026–27, Super wird zusätzlich zum eingegebenen Gehalt gezahlt. Die Medicare-Abgabe nutzt die zuletzt veröffentlichte Grenze für Alleinstehende; Familiengrenzen, Family Tax Benefit, Salary Packaging, Sachbezüge, Abzüge und die Senioren-Steuerermäßigung für Beschäftigte über dem Rentenalter sind nicht berücksichtigt.","Official sources: Australian Taxation Office (2026–27 tax rates, Medicare levy and surcharge, HELP repayment thresholds, super contribution caps and guarantee, ETP and genuine redundancy limits), Fair Work Ombudsman (National Employment Standards, national minimum wage from 1 July 2026), Services Australia (Age Pension, deeming, JobSeeker and Parental Leave Pay rates from 20 September 2026), Revenue NSW, State Revenue Office Victoria, Queensland Revenue Office, APRA, Australian Bureau of Statistics.":"Amtliche Quellen: Australian Taxation Office (Steuertarif 2026–27, Medicare-Abgabe und Zuschlag, HELP-Rückzahlungsgrenzen, Super-Beitragsgrenzen und -Garantie, ETP- und Abfindungsgrenzen), Fair Work Ombudsman (National Employment Standards, nationaler Mindestlohn ab 1. Juli 2026), Services Australia (Age Pension, Deeming, JobSeeker und Elterngeld ab 20. September 2026), Revenue NSW, State Revenue Office Victoria, Queensland Revenue Office, APRA, Australian Bureau of Statistics.","Income tax on $90,000 (2026–27)":"Einkommensteuer auf 90.000 $ (2026–27)","Income tax + Medicare levy on $60,000":"Einkommensteuer + Medicare-Abgabe auf 60.000 $","Medicare levy on $29,000 (low-income reduction)":"Medicare-Abgabe auf 29.000 $ (Ermäßigung für niedrige Einkommen)","Medicare levy surcharge, single, $117,000 of income":"Medicare-Zuschlag, alleinstehend, 117.000 $ Einkommen","HELP repayment on $137,064 of repayment income":"HELP-Rückzahlung bei 137.064 $ Rückzahlungseinkommen","HELP repayment on $86,380 of repayment income":"HELP-Rückzahlung bei 86.380 $ Rückzahlungseinkommen","Concessional contributions cap 2026–27":"Grenze für steuerbegünstigte Beiträge 2026–27","Employer super guarantee on a $300,000 salary":"Super Guarantee des Arbeitgebers bei 300.000 $ Gehalt","Full Age Pension, single (per fortnight)":"Volle Age Pension, alleinstehend (je zwei Wochen)","Age Pension, single homeowner with $500,000 of super (per fortnight)":"Age Pension, alleinstehender Eigenheimbesitzer mit 500.000 $ Super (je zwei Wochen)","Tax-free genuine redundancy limit, 8 complete years":"Steuerfreie Grenze bei echtem Stellenabbau, 8 volle Jahre","NES redundancy pay after 9 years (weeks)":"NES-Abfindung nach 9 Jahren (Wochen)","Notice for a 46-year-old with 6 years of service (weeks)":"Kündigungsfrist für 46-Jährige mit 6 Jahren Beschäftigung (Wochen)","JobSeeker Payment, single, no children (per fortnight)":"JobSeeker, alleinstehend, ohne Kinder (je zwei Wochen)","Parental Leave Pay, 26 weeks in 2026–27":"Elterngeld, 26 Wochen 2026–27","Sole trader income tax on $80,000 profit":"Einkommensteuer eines Einzelunternehmers auf 80.000 $ Gewinn","New South Wales":"New South Wales","Victoria":"Victoria","Queensland":"Queensland","Conveyancing, searches and registration fees (estimate)":"Notar-/Anwaltsleistungen, Recherchen und Eintragungsgebühren (Schätzung)","Transfer duty: first home buyer exemption (NSW, up to $800,000)":"Grunderwerbsteuer: Befreiung für Ersterwerber (NSW, bis 800.000 $)","Transfer duty with the first home buyer concession (NSW, $800,000–$1 million, estimate)":"Grunderwerbsteuer mit Ermäßigung für Ersterwerber (NSW, 800.000–1 Mio. $, Schätzung)","Transfer duty (NSW, 2026–27 rates)":"Grunderwerbsteuer (NSW, Tarif 2026–27)","Land transfer duty: first home buyer exemption (Victoria, up to $600,000)":"Grunderwerbsteuer: Befreiung für Ersterwerber (Victoria, bis 600.000 $)","Land transfer duty with the first home buyer concession (Victoria, $600,000–$750,000, estimate)":"Grunderwerbsteuer mit Ermäßigung für Ersterwerber (Victoria, 600.000–750.000 $, Schätzung)","Land transfer duty, principal place of residence rate (Victoria)":"Grunderwerbsteuer, Satz für den Hauptwohnsitz (Victoria)","Land transfer duty (Victoria)":"Grunderwerbsteuer (Victoria)","Transfer duty, home concession less the first home concession (Queensland, existing home)":"Grunderwerbsteuer, Eigenheimsatz abzüglich Ersterwerber-Ermäßigung (Queensland, Bestandsimmobilie)","Transfer duty, home concession rate (Queensland)":"Grunderwerbsteuer, Eigenheimsatz (Queensland)","No relief for a home you live in; interest is deductible only on an investment property.":"Keine Entlastung für das selbst bewohnte Zuhause; Zinsen sind nur bei einer vermieteten Immobilie abziehbar.","APRA: banks must test that you can afford the loan at 3 points above its rate, and since 1 February 2026 at most 20% of a bank’s new home loans may be at 6 times income or more. Below a 20% deposit lenders usually charge mortgage insurance, unless you use the government Home Guarantee Scheme (5% deposit, price caps by area).":"APRA: Banken müssen prüfen, ob Sie den Kredit bei einem um 3 Punkte höheren Zins tragen können, und seit 1. Februar 2026 dürfen höchstens 20 % der neuen Wohnkredite einer Bank beim 6-Fachen des Einkommens oder darüber liegen. Bei weniger als 20 % Eigenkapital verlangen Banken meist eine Kreditausfallversicherung, außer Sie nutzen das staatliche Home Guarantee Scheme (5 % Eigenkapital, Preisgrenzen je Region).","Your super":"Ihr Super","Transfer duty on a HUF 60 million home":"Grunderwerbsteuer für ein Eigenheim zu 60 Mio. HUF","Mortgage interest relief on CZK 200,000 of interest":"Steuerermäßigung für Hypothekenzinsen bei 200.000 CZK Zinsen","Social and health insurance 13.78% (up to €2,300 a month)":"Sozial- und Krankenversicherung 13,78 % (bis 2.300 € im Monat)","Income tax 10%":"Einkommensteuer 10 %","Employer contributions (about 19%)":"Arbeitgeberbeiträge (etwa 19 %)","Self-employed contributions 27.8% (pension + health)":"Beiträge für Selbstständige 27,8 % (Rente + Gesundheit)","30 days":"30 Tage","indefinite contract (up to 3 months by agreement)":"unbefristeter Vertrag (bis zu 3 Monate nach Vereinbarung)","Notice paid in lieu (30 days)":"Ausbezahlte Kündigungsfrist (30 Tage)","Compensation while unemployed (up to 1 month’s pay)":"Entschädigung während der Arbeitslosigkeit (bis zu 1 Monatsgehalt)","Bulgaria":"Bulgarien","I am in a universal pension fund (UPF, born 1960 or later)":"Ich bin in einem universellen Pensionsfonds (UPF, geboren 1960 oder später)","A flat 10% on pay after the employee’s social and health contributions. Bulgaria adopted the euro on 1 January 2026 (1 € = 1.95583 lev). Minimum wage €620.20 a month.":"Pauschal 10 % auf den Lohn nach den Sozial- und Krankenversicherungsbeiträgen des Arbeitnehmers. Bulgarien hat am 1. Januar 2026 den Euro eingeführt (1 € = 1,95583 Lew). Mindestlohn 620,20 € im Monat.","Social and health insurance":"Sozial- und Krankenversicherung","Employees pay 13.78%: pension 8.78% (of which 2.2% goes to a universal pension fund for people born from 1960), sickness and maternity 1.4%, unemployment 0.4% and health 3.2%. Employers pay about 19%. Contributions stop above the maximum insurable income of €2,300 a month (from 1 August 2026; €2,111.64 before).":"Arbeitnehmer zahlen 13,78 %: Rente 8,78 % (davon 2,2 % an einen universellen Pensionsfonds für ab 1960 Geborene), Krankheit und Mutterschaft 1,4 %, Arbeitslosigkeit 0,4 % und Gesundheit 3,2 %. Arbeitgeber zahlen etwa 19 %. Über dem maximalen versicherbaren Einkommen von 2.300 € im Monat (ab 1. August 2026; davor 2.111,64 €) fallen keine Beiträge an.","Labour Code":"Arbeitsgesetzbuch","Overtime pays at least 50% extra on working days, 75% on weekends and 100% on public holidays; night work pays at least 15% extra. Overtime is limited to 150 hours a year (300 by collective agreement).":"Überstunden werden an Werktagen mit mindestens 50 % Zuschlag bezahlt, am Wochenende mit 75 % und an Feiertagen mit 100 %; Nachtarbeit mit mindestens 15 %. Überstunden sind auf 150 Stunden im Jahr begrenzt (300 per Tarifvertrag).","Overtime pays contributions and the 10% tax like normal pay, up to the insurable maximum.":"Für Überstunden fallen Beiträge und die 10 % Steuer wie auf den normalen Lohn an, bis zum versicherbaren Höchstbetrag.","Freelancers in liberal professions deduct a statutory 25% for expenses and pay 10% tax on the rest after contributions. Contributions of 27.8% (pension and health; sickness and maternity optional) are due on a chosen income between €620.20 and €2,300 a month; here it follows your profit.":"Freiberufler ziehen pauschal 25 % als Ausgaben ab und zahlen auf den Rest nach Beiträgen 10 % Steuer. Beiträge von 27,8 % (Rente und Gesundheit; Krankheit und Mutterschaft freiwillig) fallen auf ein gewähltes Einkommen zwischen 620,20 € und 2.300 € im Monat an; hier folgt es Ihrem Gewinn.","State pension":"Staatliche Rente","The pension is your average insurable income (relative to the national average) × years of service × 1.35%; each year worked after reaching the right adds 4%. In 2026 women need age 62 years 6 months and 36 years 10 months of service, men 64 years 9 months and 39 years 10 months; ages rise to 65 (men 2029, women 2037). Without enough service, the pension starts at 67 with 15 years.":"Die Rente ist Ihr durchschnittliches versichertes Einkommen (im Verhältnis zum Landesdurchschnitt) × Dienstjahre × 1,35 %; jedes Arbeitsjahr nach Erreichen des Anspruchs bringt 4 %. 2026 brauchen Frauen ein Alter von 62 Jahren 6 Monaten und 36 Jahre 10 Monate Versicherungszeit, Männer 64 Jahre 9 Monate und 39 Jahre 10 Monate; das Alter steigt auf 65 (Männer 2029, Frauen 2037). Ohne genügend Zeit beginnt die Rente mit 67 bei 15 Jahren.","Limits and the second pillar":"Grenzen und die zweite Säule","Minimum pension €347.51 from 1 July 2026 (€295.38 with incomplete service), maximum €1,738.40. People born from 1960 also save 5% in a universal pension fund (UPF); their state pension is reduced for those years and the fund pays a separate pension. Pensions are not taxed.":"Mindestrente 347,51 € ab 1. Juli 2026 (295,38 € bei unvollständiger Versicherungszeit), Höchstrente 1.738,40 €. Ab 1960 Geborene sparen zusätzlich 5 % in einem universellen Pensionsfonds (UPF); ihre staatliche Rente wird für diese Jahre gekürzt und der Fonds zahlt eine eigene Rente. Renten werden nicht besteuert.","Voluntary pension fund (third pillar): contributions are deductible up to 10% of taxable income; payouts as a pension from retirement age are not taxed. Money taken out early loses the relief.":"Freiwilliger Pensionsfonds (dritte Säule): Beiträge sind bis 10 % des steuerpflichtigen Einkommens abziehbar; Auszahlungen als Rente ab dem Rentenalter sind steuerfrei. Bei vorzeitiger Entnahme entfällt die Begünstigung.","St George’s Day":"Georgstag","Day of Culture and Slavonic Alphabet":"Tag der Kultur und des slawischen Alphabets","Unification Day":"Tag der Vereinigung","Christmas Eve":"Heiligabend","Second day of Christmas":"Zweiter Weihnachtstag","Good Friday (Orthodox)":"Karfreitag (orthodox)","Holy Saturday":"Karsamstag","At least 20 working days of paid annual leave (more for some jobs and for people with disabilities). Public holidays follow the Orthodox Easter; a holiday on a weekend moves to the next working day.":"Mindestens 20 Arbeitstage bezahlter Jahresurlaub (mehr für manche Berufe und für Menschen mit Behinderung). Die Feiertage richten sich nach dem orthodoxen Ostern; ein Feiertag am Wochenende wird auf den nächsten Arbeitstag verlegt.","Pregnancy and birth leave":"Schwangerschafts- und Geburtsurlaub","410 days (45 before the birth)":"410 Tage (45 vor der Geburt)","90% of your average insurable income (NOI)":"90 % Ihres durchschnittlichen versicherten Einkommens (NOI)","Child-raising leave until age 2":"Erziehungsurlaub bis zum Alter von 2 Jahren","After the 410 days, until the child turns 2":"Nach den 410 Tagen, bis das Kind 2 wird","Fixed monthly benefit (NOI)":"Feste monatliche Leistung (NOI)","15 days from the birth; up to 2 months more after the child is 6 months old":"15 Tage ab der Geburt; bis zu 2 weitere Monate, wenn das Kind 6 Monate alt ist","90% of average insurable income":"90 % des durchschnittlichen versicherten Einkommens","First 3 days paid by the employer, then by NOI":"Die ersten 3 Tage zahlt der Arbeitgeber, danach das NOI","70%, then 80% of average insurable income":"70 %, dann 80 % des durchschnittlichen versicherten Einkommens","Dismissed: closure or staff cuts":"Entlassen: Schließung oder Stellenabbau","Ending at retirement age":"Ende mit Erreichen des Rentenalters","Notice and compensation":"Kündigungsfrist und Entschädigung","An indefinite contract ends with 30 days’ notice (up to 3 months by agreement); notice not given is paid. After dismissal for closure or staff cuts the employer pays up to one month’s pay while you are unemployed. On leaving at retirement age you get 2 months’ pay, or 6 months with 10 years at the same employer. Unused leave is paid.":"Ein unbefristeter Vertrag endet mit 30 Tagen Kündigungsfrist (bis 3 Monate nach Vereinbarung); nicht gewährte Frist wird bezahlt. Nach einer Entlassung wegen Schließung oder Stellenabbau zahlt der Arbeitgeber bis zu einem Monatsgehalt, solange Sie arbeitslos sind. Beim Ausscheiden im Rentenalter erhalten Sie 2 Monatsgehälter, oder 6 nach 10 Jahren beim selben Arbeitgeber. Resturlaub wird bezahlt.","60% of your average daily insurable income over the last 24 months, within a daily minimum and maximum set each year (about €9.21 and €54.78 in 2026), for 4 to 12 months depending on years insured. After resigning you get only the minimum for 4 months.":"60 % Ihres durchschnittlichen täglichen versicherten Einkommens der letzten 24 Monate, innerhalb eines jährlich festgelegten Tagesminimums und -maximums (etwa 9,21 € und 54,78 € im Jahr 2026), für 4 bis 12 Monate je nach Versicherungsjahren. Nach eigener Kündigung gibt es nur das Minimum für 4 Monate.","Contributions stop above €2,300 a month, so on a higher salary only the 10% tax applies to the extra.":"Über 2.300 € im Monat fallen keine Beiträge an, daher gilt für den Mehrbetrag eines höheren Gehalts nur die 10 % Steuer.","Tax relief for children and monthly child benefits (income-tested) are not included. Bulgaria taxes each person separately.":"Steuerermäßigungen für Kinder und das monatliche Kindergeld (einkommensabhängig) sind nicht enthalten. Bulgarien besteuert jede Person einzeln.","Notice in lieu + 1 month while unemployed":"Ausbezahlte Kündigungsfrist + 1 Monat bei Arbeitslosigkeit","410 days at 90% of pay, then a fixed benefit to age 2":"410 Tage zu 90 % des Lohns, dann eine feste Leistung bis zum Alter von 2","15 days at 90% (+2 months later)":"15 Tage zu 90 % (+2 Monate später)","Until age 2 with a fixed benefit":"Bis zum Alter von 2 mit fester Leistung","70% for 3 days, then 80% (NOI)":"70 % für 3 Tage, dann 80 % (NOI)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates, using the €2,300 contribution ceiling that applies from August. Child tax relief, other deductions and the work-accident rate of your employer are not modelled.":"Jahressteuer und -beiträge für einen Arbeitnehmer mit den Sätzen 2026, mit der ab August geltenden Beitragsgrenze von 2.300 €. Kinderfreibeträge, sonstige Abzüge und der Arbeitsunfallsatz Ihres Arbeitgebers sind nicht berücksichtigt.","Official sources: National Social Security Institute (NOI: contribution table, pension rules, average insurable income), National Revenue Agency, Labour Code, Council of Ministers Decree 243/2025 (minimum wage), Bulgarian National Bank, Eurostat.":"Amtliche Quellen: Nationales Sozialversicherungsinstitut (NOI: Beitragstabelle, Rentenregeln, durchschnittliches versichertes Einkommen), Nationale Einnahmenagentur, Arbeitsgesetzbuch, Ministerratsbeschluss 243/2025 (Mindestlohn), Bulgarische Nationalbank, Eurostat.","Employee contributions on €2,000 a month":"Arbeitnehmerbeiträge bei 2.000 € im Monat","Maximum monthly employee contributions (from August 2026)":"Höchste monatliche Arbeitnehmerbeiträge (ab August 2026)","Income tax on €2,000 a month":"Einkommensteuer bei 2.000 € im Monat","Minimum pension from 1 July 2026":"Mindestrente ab 1. Juli 2026","Pension, man, 40 years, average insurable income €1,000 (no UPF)":"Rente, Mann, 40 Jahre, durchschnittliches versichertes Einkommen 1.000 € (ohne UPF)","Women’s pension age in 2026 (years)":"Rentenalter der Frauen 2026 (Jahre)","Unemployment insurance 1.6%":"Arbeitslosenversicherung 1,6 %","Income tax 22%":"Einkommensteuer 22 %","Basic exemption (€700 a month)":"Grundfreibetrag (700 € im Monat)","Employer social tax 33% + unemployment 0.8%":"Sozialsteuer des Arbeitgebers 33 % + Arbeitslosigkeit 0,8 %","Social tax 33% (sole proprietor)":"Sozialsteuer 33 % (Einzelunternehmer)","Redundancy compensation from the employer (1 month)":"Abfindung des Arbeitgebers bei Stellenabbau (1 Monat)","Employment Contracts Act § 97":"Arbeitsvertragsgesetz § 97","Estonia":"Estland","Funded pension (II pillar)":"Kapitalgedeckte Rente (II. Säule)","Left the II pillar":"Aus der II. Säule ausgetreten","My employer applies my basic exemption":"Mein Arbeitgeber wendet meinen Grundfreibetrag an","A flat 22% (the planned rise to 24% was cancelled). Everyone has a basic exemption of €700 a month (€8,400 a year), no longer reduced for higher incomes; €776 a month at pension age. Only one employer applies it, on your written application.":"Pauschal 22 % (die geplante Erhöhung auf 24 % wurde gestrichen). Alle haben einen Grundfreibetrag von 700 € im Monat (8.400 € im Jahr), der bei höheren Einkommen nicht mehr sinkt; 776 € im Monat im Rentenalter. Nur ein Arbeitgeber wendet ihn an, auf Ihren schriftlichen Antrag.","Employees pay 1.6% unemployment insurance and 2% to the funded pension (4% or 6% by choice, or none after leaving the second pillar). Employers pay 33% social tax (pension and health) and 0.8% unemployment insurance. Minimum wage €946 a month from 1 April 2026.":"Arbeitnehmer zahlen 1,6 % Arbeitslosenversicherung und 2 % in die kapitalgedeckte Rente (4 % oder 6 % nach Wahl, oder nichts nach Austritt aus der zweiten Säule). Arbeitgeber zahlen 33 % Sozialsteuer (Rente und Gesundheit) und 0,8 % Arbeitslosenversicherung. Mindestlohn 946 € im Monat ab 1. April 2026.","Employment Contracts Act":"Arbeitsvertragsgesetz","Overtime is paid at 1.5 times the hourly wage unless compensated with time off; night work (22:00–06:00) pays at least 25% extra and public-holiday work double. Working time may not exceed 48 hours a week on average over 4 months.":"Überstunden werden mit dem 1,5-Fachen des Stundenlohns bezahlt, sofern nicht durch Freizeit ausgeglichen; Nachtarbeit (22:00–06:00) mit mindestens 25 % Zuschlag und Feiertagsarbeit doppelt. Die Arbeitszeit darf im Schnitt über 4 Monate 48 Stunden pro Woche nicht überschreiten.","48 h / week on average":"48 Std. / Woche im Durchschnitt","Sole proprietor (FIE)":"Einzelunternehmer (FIE)","Business profit pays 33% social tax (at least €292.38 a month) and 22% income tax after the basic exemption; social tax is deductible. An entrepreneur account (5% on turnover up to €40,000) is an alternative for small businesses and is not modelled.":"Der Gewinn unterliegt 33 % Sozialsteuer (mindestens 292,38 € im Monat) und 22 % Einkommensteuer nach dem Grundfreibetrag; die Sozialsteuer ist abziehbar. Ein Unternehmerkonto (5 % auf den Umsatz bis 40.000 €) ist eine Alternative für kleine Unternehmen und wird nicht berechnet.","Base part €399.24 plus €10.477 for each year of service before 1999 and for each insurance component since (one component = social tax on an average wage for a year; from 2021 half of it is the same for everyone who earned at least the minimum wage). Values rise every 1 April.":"Grundbetrag 399,24 € plus 10,477 € für jedes Versicherungsjahr vor 1999 und für jede Versicherungseinheit seitdem (eine Einheit = Sozialsteuer auf einen Durchschnittslohn für ein Jahr; seit 2021 ist die Hälfte für alle gleich, die mindestens den Mindestlohn verdient haben). Die Werte steigen jeden 1. April.","Age and tax":"Alter und Steuer","Pension age is 65 in 2026 and is linked to life expectancy from 2027. You need 15 years of service. A flexible pension can start up to 5 years early (−0.4% a month) or later (+0.9% a month). Pensions are taxed at 22% above €776 a month.":"Das Rentenalter liegt 2026 bei 65 und ist ab 2027 an die Lebenserwartung gekoppelt. Sie brauchen 15 Versicherungsjahre. Eine flexible Rente kann bis zu 5 Jahre früher (−0,4 % pro Monat) oder später (+0,9 % pro Monat) beginnen. Renten werden über 776 € im Monat mit 22 % besteuert.","Voluntary third pillar: contributions are deductible up to 15% of income (max €6,000 a year). Withdrawals from age 60 are taxed at 10% (or tax-free as a lifelong annuity); earlier withdrawals at 22%.":"Freiwillige dritte Säule: Beiträge sind bis 15 % des Einkommens abziehbar (höchstens 6.000 € im Jahr). Entnahmen ab 60 werden mit 10 % besteuert (oder steuerfrei als lebenslange Rente); frühere Entnahmen mit 22 %.","Spring Day":"Frühlingstag","Pentecost":"Pfingsten","Day of Restoration of Independence":"Tag der Wiederherstellung der Unabhängigkeit","28 calendar days of paid annual leave (about 20 working days); public holidays falling within the leave extend it. The day before Independence Day, Victory Day, Christmas Eve and New Year’s Day is 3 hours shorter.":"28 Kalendertage bezahlter Jahresurlaub (etwa 20 Arbeitstage); Feiertage im Urlaub verlängern ihn. Der Tag vor dem Unabhängigkeitstag, dem Siegestag, Heiligabend und Neujahr ist 3 Stunden kürzer.","Pregnancy and parental leave":"Schwangerschafts- und Elternurlaub","100 days for the mother, then 475 days of parental benefit shared until the child is 3":"100 Tage für die Mutter, danach 475 Tage Elterngeld, geteilt bis das Kind 3 ist","100% of average earnings (capped at 3 times the average wage)":"100 % des Durchschnittsverdienstes (höchstens das Dreifache des Durchschnittslohns)","30 days, any time until the child is 3":"30 Tage, jederzeit bis das Kind 3 ist","100% of average earnings":"100 % des Durchschnittsverdienstes","Child leave":"Kinderurlaub","10 working days per parent until the child is 14":"10 Arbeitstage je Elternteil, bis das Kind 14 ist","Paid at the minimum wage":"Bezahlt in Höhe des Mindestlohns","The first day is unpaid; then the employer pays and later the Health Insurance Fund":"Der erste Tag ist unbezahlt; dann zahlt der Arbeitgeber und später die Krankenkasse","70% of average earnings":"70 % des Durchschnittsverdienstes","Made redundant (lay-off)":"Stellenabbau (Entlassung)","On redundancy the employer gives 15 days’ notice (under 1 year), 30 days (1–5 years), 60 days (5–10) or 90 days (10+), or pays for the missing days, and pays one month’s average wage as compensation. The Unemployment Insurance Fund adds one month for 5–10 years with the employer and two months for 10 or more.":"Bei Stellenabbau gewährt der Arbeitgeber 15 Tage Kündigungsfrist (unter 1 Jahr), 30 Tage (1–5 Jahre), 60 Tage (5–10) oder 90 Tage (10+), oder bezahlt die fehlenden Tage, und zahlt einen durchschnittlichen Monatslohn als Abfindung. Die Arbeitslosenversicherungskasse zahlt bei 5–10 Jahren beim Arbeitgeber einen weiteren Monat und bei 10 oder mehr zwei Monate.","Unemployment insurance benefit":"Arbeitslosenversicherungsleistung","After at least 12 months of contributions in 3 years: 60% of your previous average daily wage for the first 100 days and 40% after, for 180 days (270 with 56 months of contributions, 360 with 110). It is taxable. People who resign get only the lower flat unemployment allowance.":"Nach mindestens 12 Beitragsmonaten in 3 Jahren: 60 % Ihres bisherigen durchschnittlichen Tageslohns für die ersten 100 Tage und danach 40 %, für 180 Tage (270 bei 56 Beitragsmonaten, 360 bei 110). Sie ist steuerpflichtig. Wer selbst kündigt, erhält nur die niedrigere pauschale Arbeitslosenhilfe.","Without an application, your employer withholds tax from the first euro; you get the €700 monthly exemption back in your annual return.":"Ohne Antrag behält Ihr Arbeitgeber ab dem ersten Euro Steuer ein; den Freibetrag von 700 € im Monat erhalten Sie mit der Jahreserklärung zurück.","Child allowances from the Social Insurance Board are not included. Estonia taxes each person separately.":"Kindergeld der Sozialversicherungsbehörde ist nicht enthalten. Estland besteuert jede Person einzeln.","Redundancy compensation":"Abfindung bei Stellenabbau","100 days + 475 days shared at 100% of pay":"100 Tage + 475 geteilte Tage zu 100 % des Lohns","30 days at 100%":"30 Tage zu 100 %","475 days shared until age 3":"475 geteilte Tage bis zum Alter von 3","Day 1 unpaid, then 70%":"Tag 1 unbezahlt, dann 70 %","Annual tax for one employee whose employer applies the basic exemption, with the 2026 rates. Additional deductions (training, mortgage interest, donations) and family benefits are not modelled; employer social tax at the minimum base is ignored.":"Jahressteuer für einen Arbeitnehmer, dessen Arbeitgeber den Grundfreibetrag anwendet, mit den Sätzen 2026. Zusätzliche Abzüge (Weiterbildung, Hypothekenzinsen, Spenden) und Familienleistungen sind nicht berücksichtigt; die Sozialsteuer des Arbeitgebers auf die Mindestbemessungsgrundlage wird nicht beachtet.","Official sources: Estonian Tax and Customs Board (EMTA tax rates 2026), Social Insurance Board (pension calculation, 1 April 2026 values), Unemployment Insurance Fund (Töötukassa), Employment Contracts Act, Statistics Estonia (average wage 2025), Eesti Pank, Eurostat.":"Amtliche Quellen: Estnische Steuer- und Zollbehörde (EMTA, Steuersätze 2026), Sozialversicherungsbehörde (Rentenberechnung, Werte vom 1. April 2026), Arbeitslosenversicherungskasse (Töötukassa), Arbeitsvertragsgesetz, Statistikamt Estland (Durchschnittslohn 2025), Eesti Pank, Eurostat.","Income tax on €2,000 a month (2% funded pension)":"Einkommensteuer bei 2.000 € im Monat (2 % kapitalgedeckte Rente)","Basic exemption per year":"Grundfreibetrag pro Jahr","Employee unemployment insurance on €2,000 a month":"Arbeitslosenversicherung des Arbeitnehmers bei 2.000 € im Monat","Pension with 40 average-wage years at 65 (per month)":"Rente mit 40 Jahren Durchschnittslohn mit 65 (pro Monat)","Notice for 7 years of service (days)":"Kündigungsfrist bei 7 Dienstjahren (Tage)","Social insurance 7.1% (pension 6.5% + sickness 0.6%)":"Sozialversicherung 7,1 % (Rente 6,5 % + Krankheit 0,6 %)","Health insurance 4.5%":"Krankenversicherung 4,5 %","Child tax bonus paid to you":"Ihnen ausgezahlter Kinderbonus","Income tax 15% / 23% after credits":"Einkommensteuer 15 % / 23 % nach Abzügen","Taxpayer credit":"Steuerpflichtigenabzug","Child tax credits":"Kinderabzüge","Employer contributions 24.8% + 9% health":"Arbeitgeberbeiträge 24,8 % + 9 % Gesundheit","Social 29.2% + health 13.5% (self-employed)":"Sozial 29,2 % + Gesundheit 13,5 % (Selbstständige)","2 months":"2 Monate","minimum notice period (Labour Code § 51)":"Mindestkündigungsfrist (Arbeitsgesetzbuch § 51)","None (by agreement)":"Keine (nach Vereinbarung)","Severance pay":"Abfindung","Czechia":"Tschechien","15% on gross pay up to CZK 1,762,812 a year (36 times the average wage) and 23% above, less the taxpayer credit of CZK 30,840. Child credits are CZK 15,204 for the first child, 22,320 for the second and 27,840 for each further child; above the tax they are paid out as a bonus.":"15 % auf den Bruttolohn bis 1.762.812 CZK im Jahr (das 36-Fache des Durchschnittslohns) und 23 % darüber, abzüglich des Steuerpflichtigenabzugs von 30.840 CZK. Kinderabzüge betragen 15.204 CZK für das erste Kind, 22.320 für das zweite und 27.840 für jedes weitere; über die Steuer hinaus werden sie als Bonus ausgezahlt.","Insurance":"Versicherungen","Employees pay 7.1% social insurance (up to CZK 2,350,416 a year) and 4.5% health insurance (no cap); employers pay 24.8% and 9%. Average wage for 2026: CZK 48,967; minimum wage CZK 22,400.":"Arbeitnehmer zahlen 7,1 % Sozialversicherung (bis 2.350.416 CZK im Jahr) und 4,5 % Krankenversicherung (ohne Obergrenze); Arbeitgeber zahlen 24,8 % und 9 %. Durchschnittslohn 2026: 48.967 CZK; Mindestlohn 22.400 CZK.","Overtime pays at least 25% extra (or time off); night work at least 10% and weekend work at least 10% extra; public-holiday work 100% or a day off. Ordered overtime is limited to 150 hours a year (416 by agreement).":"Überstunden werden mit mindestens 25 % Zuschlag (oder Freizeit) bezahlt; Nachtarbeit mit mindestens 10 % und Wochenendarbeit mit mindestens 10 %; Feiertagsarbeit mit 100 % oder einem freien Tag. Angeordnete Überstunden sind auf 150 Stunden im Jahr begrenzt (416 nach Vereinbarung).","150 h / year ordered":"150 Std. / Jahr angeordnet","Self-employed (OSVČ)":"Selbstständige (OSVČ)","Profit (income less actual or flat-rate expenses of 40–80%) is taxed at 15% / 23% less the taxpayer credit. Social insurance is 29.2% of 55% of profit (at least CZK 5,720 a month for a main activity) and health insurance 13.5% of 50% of profit (minimum based on half the average wage). A flat-tax regime (paušální daň) is an alternative and is not modelled.":"Der Gewinn (Einnahmen abzüglich tatsächlicher oder pauschaler Ausgaben von 40–80 %) wird mit 15 % / 23 % abzüglich des Steuerpflichtigenabzugs besteuert. Die Sozialversicherung beträgt 29,2 % von 55 % des Gewinns (mindestens 5.720 CZK im Monat bei Haupttätigkeit), die Krankenversicherung 13,5 % von 50 % des Gewinns (Minimum auf Basis des halben Durchschnittslohns). Eine Pauschalsteuer (paušální daň) ist eine Alternative und wird nicht berechnet.","Basic amount CZK 4,900 plus a percentage amount: your average earnings are reduced (99% up to CZK 21,546, 26% up to CZK 195,868, nothing above) and each year of insurance adds 1.495% (pensions awarded in 2026; falling to 1.45% and 90% by 2035). Minimum pension CZK 9,800. Pensions rise each January.":"Grundbetrag 4.900 CZK plus ein Prozentbetrag: Ihr Durchschnittsverdienst wird reduziert (99 % bis 21.546 CZK, 26 % bis 195.868 CZK, darüber nichts) und jedes Versicherungsjahr bringt 1,495 % (Renten mit Beginn 2026; sinkt bis 2035 auf 1,45 % und 90 %). Mindestrente 9.800 CZK. Renten steigen jeden Januar.","Age and years":"Alter und Jahre","You need 35 years of insurance. Pension age is 65 for people born up to 1965 and rises by one month per birth year to 67 for those born from 1989. An early pension is possible up to 3 years before with 40 years (reduced 1.5% of the base per 90 days); each 90 days worked after the age adds 1.5%.":"Sie brauchen 35 Versicherungsjahre. Das Rentenalter liegt bei 65 für bis 1965 Geborene und steigt um einen Monat pro Geburtsjahrgang auf 67 für ab 1989 Geborene. Eine vorgezogene Rente ist bis zu 3 Jahre vorher mit 40 Jahren möglich (Kürzung um 1,5 % der Bemessungsgrundlage je 90 Tage); je 90 Tage Arbeit nach dem Rentenalter bringen 1,5 %.","Supplementary pension savings (doplňkové penzijní spoření): the state adds 20% of monthly contributions between CZK 500 and 1,700, and contributions above that are tax-deductible. A pension paid for at least 10 years is tax-free; a lump sum pays 15% on the returns (shown here as about 5% of the balance).":"Ergänzende Altersvorsorge (doplňkové penzijní spoření): Der Staat gibt 20 % der monatlichen Beiträge zwischen 500 und 1.700 CZK dazu, Beiträge darüber sind steuerlich abziehbar. Eine mindestens 10 Jahre gezahlte Rente ist steuerfrei; eine Einmalzahlung zahlt 15 % auf die Erträge (hier etwa 5 % des Guthabens).","New Year’s Day / Restoration of the Czech State":"Neujahr / Tag der Erneuerung des tschechischen Staates","Saints Cyril and Methodius":"Heilige Kyrill und Method","Jan Hus Day":"Jan-Hus-Tag","Czech Statehood Day":"Tag der tschechischen Staatlichkeit","Freedom and Democracy Day":"Tag des Kampfes für Freiheit und Demokratie","At least 4 weeks of paid annual leave (5 weeks in the public sector, often 5 by collective agreement). Leave is counted in hours since 2021. Public holidays on a weekend are not moved.":"Mindestens 4 Wochen bezahlter Jahresurlaub (5 Wochen im öffentlichen Dienst, oft 5 per Tarifvertrag). Urlaub wird seit 2021 in Stunden gerechnet. Feiertage am Wochenende werden nicht verlegt.","28 weeks (37 for twins), from 6–8 weeks before the birth":"28 Wochen (37 bei Zwillingen), ab 6–8 Wochen vor der Geburt","70% of the reduced daily assessment base (ČSSZ)":"70 % der reduzierten täglichen Bemessungsgrundlage (ČSSZ)","2 weeks within 6 weeks of the birth":"2 Wochen innerhalb von 6 Wochen nach der Geburt","70% of the reduced daily base":"70 % der reduzierten täglichen Bemessungsgrundlage","Parental leave and allowance":"Elternurlaub und Elterngeld","Until the child is 3; parental allowance up to CZK 350,000 in total, paid at a chosen pace":"Bis das Kind 3 ist; Elterngeld bis insgesamt 350.000 CZK, in einem selbst gewählten Tempo","Job protected":"Arbeitsplatz geschützt","First 14 days paid by the employer, then sickness benefit from ČSSZ":"Die ersten 14 Tage zahlt der Arbeitgeber, danach Krankengeld der ČSSZ","60% of reduced average earnings, rising to 72% after 60 days":"60 % des reduzierten Durchschnittsverdienstes, nach 60 Tagen bis 72 %","Dismissed for organisational reasons":"Entlassen aus organisatorischen Gründen","Ended by agreement for organisational reasons":"Einvernehmlich beendet aus organisatorischen Gründen","Notice and severance":"Kündigungsfrist und Abfindung","The notice period is at least 2 months for both sides. On dismissal or agreement for organisational reasons, severance pay is one month’s average earnings with under 1 year of service, two months with 1–2 years and three months with 2 years or more (more by collective agreement). Severance is taxed but free of insurance.":"Die Kündigungsfrist beträgt für beide Seiten mindestens 2 Monate. Bei Entlassung oder Vereinbarung aus organisatorischen Gründen beträgt die Abfindung einen durchschnittlichen Monatsverdienst bei weniger als 1 Dienstjahr, zwei bei 1–2 Jahren und drei bei 2 Jahren oder mehr (mehr per Tarifvertrag). Die Abfindung wird besteuert, ist aber versicherungsfrei.","Unemployment benefit (from 2026)":"Arbeitslosengeld (ab 2026)","80% of your previous average net earnings at first, then 50% and finally 40%: 5 months under 52, 8 months at 52–57 and 11 months over 57; at most 80% of the national average wage. The amount no longer depends on why the job ended; payments start after the months covered by severance. Benefits are tax-free.":"Zunächst 80 % Ihres bisherigen durchschnittlichen Nettoverdienstes, dann 50 % und schließlich 40 %: 5 Monate unter 52, 8 Monate mit 52–57 und 11 Monate über 57; höchstens 80 % des landesweiten Durchschnittslohns. Der Betrag hängt nicht mehr vom Grund des Ausscheidens ab; die Zahlungen beginnen nach den von der Abfindung abgedeckten Monaten. Die Leistungen sind steuerfrei.","A spouse with income under CZK 68,000 a year and a child under 3 gives an extra CZK 24,840 credit (not modelled).":"Ein Ehepartner mit einem Einkommen unter 68.000 CZK im Jahr und einem Kind unter 3 bringt einen zusätzlichen Abzug von 24.840 CZK (nicht berechnet).","Child tax credits are included in the tax above. Spouses file separately.":"Kinderabzüge sind in der obigen Steuer enthalten. Ehepartner werden getrennt veranlagt.","28 weeks at 70% of reduced pay":"28 Wochen zu 70 % des reduzierten Lohns","2 weeks at 70%":"2 Wochen zu 70 %","Until age 3, allowance up to CZK 350,000":"Bis zum Alter von 3, Elterngeld bis 350.000 CZK","60% from day 1 (employer for 14 days)":"60 % ab Tag 1 (14 Tage Arbeitgeber)","Annual tax for one employee with the 2026 rates, the taxpayer credit and child credits. The spouse credit, student and disability credits, and other deductions (mortgage interest, donations, unions) are not modelled.":"Jahressteuer für einen Arbeitnehmer mit den Sätzen 2026, dem Steuerpflichtigenabzug und den Kinderabzügen. Der Ehegattenabzug, Abzüge für Studierende und Behinderung sowie andere Abzüge (Hypothekenzinsen, Spenden, Gewerkschaften) sind nicht berücksichtigt.","Official sources: Czech Social Security Administration (ČSSZ overview of 2026 figures), Labour Office of the Czech Republic (unemployment benefit changes from 1 January 2026), Ministry of Labour and Social Affairs, Financial Administration, Czech National Bank, Eurostat.":"Amtliche Quellen: Tschechische Sozialversicherungsverwaltung (ČSSZ, Übersicht der Werte 2026), Arbeitsamt der Tschechischen Republik (Änderungen beim Arbeitslosengeld ab 1. Januar 2026), Ministerium für Arbeit und Soziales, Finanzverwaltung, Tschechische Nationalbank, Eurostat.","Income tax on CZK 50,000 a month, no children":"Einkommensteuer bei 50.000 CZK im Monat, ohne Kinder","Employee insurance on CZK 50,000 a month":"Arbeitnehmerversicherung bei 50.000 CZK im Monat","23% threshold for 2026 (per year)":"Schwelle für 23 % im Jahr 2026 (pro Jahr)","Pension, 40 years, average earnings CZK 40,000 (awarded 2026)":"Rente, 40 Jahre, Durchschnittsverdienst 40.000 CZK (Beginn 2026)","Minimum old-age pension 2026":"Mindestaltersrente 2026","Severance after 5 years (months of pay)":"Abfindung nach 5 Jahren (Monatslöhne)","Minimum monthly social insurance advance, main activity":"Monatlicher Mindestvorschuss zur Sozialversicherung, Haupttätigkeit","Social security 18.5% (pension 10%, health 7%, labour market 1.5%)":"Sozialversicherung 18,5 % (Rente 10 %, Gesundheit 7 %, Arbeitsmarkt 1,5 %)","Family allowance used against contributions":"Auf die Beiträge angerechneter Familienfreibetrag","Personal income tax 15%":"Einkommensteuer 15 %","Family tax allowance (base reduction)":"Familienfreibetrag (Minderung der Bemessungsgrundlage)","Employer social contribution tax 13%":"Sozialbeitragssteuer des Arbeitgebers 13 %","Social security 18.5% + social contribution tax 13%":"Sozialversicherung 18,5 % + Sozialbeitragssteuer 13 %","Labour Code § 69":"Arbeitsgesetzbuch § 69","Hungary":"Ungarn","Mothers’ income-tax exemption":"Einkommensteuerbefreiung für Mütter","Not applicable":"Nicht zutreffend","Mother of 2 children, born 1986 or later":"Mutter von 2 Kindern, geboren 1986 oder später","Mother of 3 or more children":"Mutter von 3 oder mehr Kindern","Income tax and allowances":"Einkommensteuer und Freibeträge","A flat 15%. The family allowance reduces the tax base per child each month by HUF 133,340 (1 child), 266,660 each (2 children) or 440,000 each (3 or more) in 2026; whatever cannot be used against tax reduces your contributions. People under 25 pay no income tax on pay up to HUF 715,765 a month, and mothers of three (from October 2025) or of two born from 1986 (from 2026) pay none at all.":"Pauschal 15 %. Der Familienfreibetrag mindert die Bemessungsgrundlage 2026 je Kind und Monat um 133.340 HUF (1 Kind), je 266.660 (2 Kinder) oder je 440.000 (3 oder mehr); was nicht auf die Steuer angerechnet werden kann, mindert Ihre Beiträge. Personen unter 25 zahlen keine Einkommensteuer auf Lohn bis 715.765 HUF im Monat, und Mütter von drei Kindern (ab Oktober 2025) oder von zwei, geboren ab 1986 (ab 2026), zahlen gar keine.","Employees pay 18.5% social security (10% pension, 7% health, 1.5% labour market) with no ceiling; employers pay 13% social contribution tax. Minimum wage HUF 322,800 and guaranteed minimum wage HUF 373,200 a month in 2026.":"Arbeitnehmer zahlen 18,5 % Sozialversicherung (10 % Rente, 7 % Gesundheit, 1,5 % Arbeitsmarkt) ohne Obergrenze; Arbeitgeber zahlen 13 % Sozialbeitragssteuer. Mindestlohn 322.800 HUF und garantierter Mindestlohn 373.200 HUF im Monat 2026.","Overtime pays 50% extra (or time off), 100% on a rest day without a day off in lieu; shift work after 18:00 pays 30% and night work 15% extra. Overtime is limited to 250 hours a year (up to 400 by agreement).":"Überstunden werden mit 50 % Zuschlag (oder Freizeit) bezahlt, 100 % an einem Ruhetag ohne Ersatzruhetag; Schichtarbeit nach 18:00 mit 30 % und Nachtarbeit mit 15 % Zuschlag. Überstunden sind auf 250 Stunden im Jahr begrenzt (bis 400 nach Vereinbarung).","Flat-rate sole trader (átalányadó)":"Einzelunternehmer mit Pauschalbesteuerung (átalányadó)","Income is revenue less a flat 40% cost ratio (80–90% for some trades and shops); income up to half the annual minimum wage is free of tax and contributions. Then 15% income tax, 18.5% social security (at least on the minimum wage) and 13% social contribution tax (at least on 112.5% of it).":"Das Einkommen ist der Umsatz abzüglich einer Kostenpauschale von 40 % (80–90 % für manche Gewerbe und Geschäfte); Einkommen bis zur Hälfte des jährlichen Mindestlohns ist steuer- und beitragsfrei. Danach 15 % Einkommensteuer, 18,5 % Sozialversicherung (mindestens auf den Mindestlohn) und 13 % Sozialbeitragssteuer (mindestens auf 112,5 % davon).","From age 65. The pension is a percentage of your net average monthly earnings since 1988 (revalued): 43% for 15 years, 53% for 20, 63% for 25, 68% for 30, 74% for 36, 80% for 40 and 2% more for each further year. The part of the average above HUF 372,000 counts at 90% and above 421,000 at 80%. Minimum HUF 28,500.":"Ab 65. Die Rente ist ein Prozentsatz Ihres durchschnittlichen monatlichen Nettoverdienstes seit 1988 (aufgewertet): 43 % für 15 Jahre, 53 % für 20, 63 % für 25, 68 % für 30, 74 % für 36, 80 % für 40 und 2 % mehr für jedes weitere Jahr. Der Teil des Durchschnitts über 372.000 HUF zählt zu 90 % und über 421.000 zu 80 %. Mindestens 28.500 HUF.","Pensions rise each January with expected inflation and a 13th monthly pension is paid in February. Women with 40 years of eligible time can retire at any age. Working beyond 65 without drawing the pension adds 0.5% a month. Pensions are not taxed.":"Renten steigen jeden Januar mit der erwarteten Inflation, und im Februar wird eine 13. Monatsrente gezahlt. Frauen mit 40 anrechenbaren Jahren können in jedem Alter in Rente gehen. Arbeit über 65 hinaus ohne Rentenbezug bringt 0,5 % pro Monat. Renten werden nicht besteuert.","Voluntary pension fund (önkéntes nyugdíjpénztár): the state refunds 20% of contributions into the account (up to HUF 150,000 a year). Money taken at retirement age is tax-free; earlier withdrawals lose the credit.":"Freiwillige Pensionskasse (önkéntes nyugdíjpénztár): Der Staat erstattet 20 % der Beiträge auf das Konto (bis 150.000 HUF im Jahr). Bei Entnahme im Rentenalter steuerfrei; bei früherer Entnahme entfällt die Gutschrift.","National Day (1848 revolution)":"Nationalfeiertag (Revolution 1848)","1956 Revolution Day":"Gedenktag der Revolution 1956","20 working days of basic leave plus extra days by age (1 day from 25 rising to 10 days from 45), 2/4/7 days for 1/2/3+ children under 16, and 5 days for young workers under 18. Some bridge days are worked on a Saturday instead.":"20 Arbeitstage Grundurlaub plus Zusatztage nach Alter (1 Tag ab 25 bis 10 Tage ab 45), 2/4/7 Tage für 1/2/3+ Kinder unter 16 und 5 Tage für junge Beschäftigte unter 18. Einige Brückentage werden stattdessen an einem Samstag nachgearbeitet.","Maternity leave (CSED)":"Mutterschaftsurlaub (CSED)","24 weeks":"24 Wochen","100% of average daily earnings":"100 % des durchschnittlichen Tagesverdienstes","Childcare fee (GYED)":"Kinderbetreuungsgeld (GYED)","After the 24 weeks until the child is 2":"Nach den 24 Wochen, bis das Kind 2 ist","70% of earnings (capped)":"70 % des Verdienstes (gedeckelt)","10 working days within 2 months of the birth":"10 Arbeitstage innerhalb von 2 Monaten nach der Geburt","Extra leave for children":"Zusatzurlaub für Kinder","2 days (1 child), 4 (2) or 7 (3+) under 16 each year":"2 Tage (1 Kind), 4 (2) oder 7 (3+) unter 16 pro Jahr","15 working days a year paid by the employer, then sickness benefit":"15 Arbeitstage im Jahr zahlt der Arbeitgeber, danach Krankengeld","70%, then 50–60%":"70 %, dann 50–60 %","Dismissed by the employer (not for misconduct)":"Vom Arbeitgeber entlassen (nicht wegen Fehlverhaltens)","Notice is 30 days plus 5 days after 3 years, 15 after 5, 20 after 8, 25 after 10, 30 after 15, 40 after 18 and 60 after 20 years; at least half of it is free from work with pay. Severance is 1 month after 3 years, 2 after 5, 3 after 10, 4 after 15, 5 after 20 and 6 after 25 years, with up to 3 months more within 5 years of pension age.":"Die Kündigungsfrist beträgt 30 Tage plus 5 Tage nach 3 Jahren, 15 nach 5, 20 nach 8, 25 nach 10, 30 nach 15, 40 nach 18 und 60 nach 20 Jahren; mindestens die Hälfte davon ist bezahlt arbeitsfrei. Die Abfindung beträgt 1 Monat nach 3 Jahren, 2 nach 5, 3 nach 10, 4 nach 15, 5 nach 20 und 6 nach 25 Jahren, mit bis zu 3 Monaten mehr innerhalb von 5 Jahren vor dem Rentenalter.","Jobseeker’s allowance":"Arbeitsuchendengeld","60% of previous average earnings, at most the minimum wage (HUF 322,800 a month in 2026), for one day per 10 days insured in the last 3 years: at most 90 days.":"60 % des bisherigen Durchschnittsverdienstes, höchstens der Mindestlohn (322.800 HUF im Monat 2026), für einen Tag je 10 versicherte Tage in den letzten 3 Jahren: höchstens 90 Tage.","Under 25 you pay no income tax on pay up to HUF 715,765 a month; contributions still apply.":"Unter 25 zahlen Sie keine Einkommensteuer auf Lohn bis 715.765 HUF im Monat; Beiträge fallen weiterhin an.","If both parents work they can share the family allowance, which helps when one income is too low to use it fully.":"Wenn beide Eltern arbeiten, können sie den Familienfreibetrag teilen; das hilft, wenn ein Einkommen zu niedrig ist, um ihn voll zu nutzen.","The family tax allowance is included above; the monthly family allowance (családi pótlék) is not. Parents can share the allowance between them.":"Der Familienfreibetrag ist oben enthalten, das monatliche Familiengeld (családi pótlék) nicht. Eltern können den Freibetrag untereinander aufteilen.","24 weeks at 100%, then 70% until age 2":"24 Wochen zu 100 %, dann 70 % bis zum Alter von 2","10 working days":"10 Arbeitstage","Until age 3 (GYED to 2, GYES flat to 3)":"Bis zum Alter von 3 (GYED bis 2, GYES pauschal bis 3)","70% for 15 days, then 50–60%":"70 % für 15 Tage, dann 50–60 %","Annual tax for one employee with the 2026 rules, the family allowance (claimed by you alone), the under-25 exemption and the mothers’ exemptions. The first-marriage and personal (disability) allowances and the under-30 mothers’ allowance are not modelled.":"Jahressteuer für einen Arbeitnehmer mit den Regeln 2026, dem Familienfreibetrag (nur von Ihnen beansprucht), der Befreiung unter 25 und den Befreiungen für Mütter. Der Freibetrag für Erstverheiratete, der persönliche Freibetrag (Behinderung) und der Freibetrag für Mütter unter 30 sind nicht berücksichtigt.","Official sources: National Tax and Customs Administration (NAV: tax-base allowances 2026), Hungarian State Treasury (pension calculation), Government Decree 426/2025 (minimum wages), Labour Code, Magyar Nemzeti Bank, Eurostat.":"Amtliche Quellen: Nationale Steuer- und Zollverwaltung (NAV, Freibeträge 2026), Ungarische Staatskasse (Rentenberechnung), Regierungsverordnung 426/2025 (Mindestlöhne), Arbeitsgesetzbuch, Magyar Nemzeti Bank, Eurostat.","Net pay on HUF 700,000 a month, no children":"Nettolohn bei 700.000 HUF im Monat, ohne Kinder","Monthly tax saving of the family allowance, 2 children":"Monatliche Steuerersparnis durch den Familienfreibetrag, 2 Kinder","Income tax at age 23 on HUF 600,000 a month":"Einkommensteuer mit 23 Jahren bei 600.000 HUF im Monat","Pension, 40 years, net average HUF 500,000 (gross 751,880)":"Rente, 40 Jahre, netto durchschnittlich 500.000 HUF (brutto 751.880)","Severance after 12 years at age 45 (months)":"Abfindung nach 12 Jahren mit 45 (Monate)","Notice after 16 years (days)":"Kündigungsfrist nach 16 Jahren (Tage)","Local transfer tax (0.1–3% set by each municipality; 3% used, as in Sofia)":"Kommunale Grunderwerbsteuer (0,1–3 % je Gemeinde; 3 % angesetzt, wie in Sofia)","Notary, registry and agency fees (estimate, about 1%)":"Notar-, Register- und Vermittlungsgebühren (Schätzung, etwa 1 %)","No transfer tax; notary fee and land-registry state fee (estimate, about 0.6%)":"Keine Grunderwerbsteuer; Notargebühr und staatliche Grundbuchgebühr (Schätzung, etwa 0,6 %)","Real estate acquisition tax (abolished in 2020)":"Grunderwerbsteuer (2020 abgeschafft)","Land registry entry fee":"Grundbucheintragungsgebühr","Valuation, contract and escrow (estimate)":"Bewertung, Vertrag und Treuhand (Schätzung)","Transfer duty 2% (first home under 35, value up to HUF 15 million: half the 4%)":"Grunderwerbsteuer 2 % (erstes Eigenheim unter 35, Wert bis 15 Mio. HUF: die Hälfte der 4 %)","Property transfer duty 4%":"Grunderwerbsteuer 4 %","Lawyer and land registry (estimate, about 1%)":"Anwalt und Grundbuch (Schätzung, etwa 1 %)","Mortgage interest is deductible from the tax base up to CZK 150,000 a year per household (loans from 2021), worth 15%":"Hypothekenzinsen sind bis 150.000 CZK im Jahr je Haushalt von der Bemessungsgrundlage abziehbar (Kredite ab 2021), Wert 15 %","Not modelled: only young married couples (under 35) with a child can deduct interest on the first €51,129 of a loan for their only home.":"Nicht berechnet: Nur junge Ehepaare (unter 35) mit Kind können Zinsen auf die ersten 51.129 € eines Kredits für ihre einzige Wohnung abziehen.","No interest relief is modelled.":"Keine Zinsentlastung berechnet.","No tax relief on mortgage interest; subsidised loans (such as the 3% Otthon Start loan) are not modelled.":"Keine Steuerentlastung für Hypothekenzinsen; geförderte Kredite (etwa der 3-%-Kredit Otthon Start) sind nicht berücksichtigt.","Bulgarian National Bank, binding since October 2024: loan at most 85% of the value, payments at most 50% of net income, at most 30 years; banks may exceed the limits for a small share of loans.":"Bulgarische Nationalbank, verbindlich seit Oktober 2024: Kredit höchstens 85 % des Werts, Raten höchstens 50 % des Nettoeinkommens, höchstens 30 Jahre; Banken dürfen die Grenzen für einen kleinen Teil der Kredite überschreiten.","Eesti Pank: loan at most 85% of the value (90% with a state KredEx guarantee), payments at most 50% of net income at an interest rate of at least 6%, at most 30 years; 15% of loans may exceed.":"Eesti Pank: Kredit höchstens 85 % des Werts (90 % mit staatlicher KredEx-Garantie), Raten höchstens 50 % des Nettoeinkommens bei einem Zinssatz von mindestens 6 %, höchstens 30 Jahre; 15 % der Kredite dürfen abweichen.","Czech National Bank: binding loan-to-value limit of 80%, or 90% for buyers under 36 (shown here for first-time buyers); debt and payment ratios are only recommendations.":"Tschechische Nationalbank: verbindliche Beleihungsgrenze von 80 %, oder 90 % für Käufer unter 36 (hier für Ersterwerber gezeigt); Schulden- und Ratenquoten sind nur Empfehlungen.","Magyar Nemzeti Bank: loan at most 80% of the value (90% for first-time buyers under 41); payments at most 50% of net income (60% for higher incomes with long fixed rates).":"Magyar Nemzeti Bank: Kredit höchstens 80 % des Werts (90 % für Ersterwerber unter 41); Raten höchstens 50 % des Nettoeinkommens (60 % bei höheren Einkommen mit langer Zinsbindung).","PCC tax on a PLN 600,000 resale home (not a first home)":"PCC-Steuer auf ein Bestandseigenheim zu 600.000 PLN (kein Ersterwerb)","ZUS social insurance 13.71% (pension 9.76%, disability 1.5%, sickness 2.45%)":"ZUS-Sozialversicherung 13,71 % (Rente 9,76 %, Erwerbsunfähigkeit 1,5 %, Krankheit 2,45 %)","Health insurance 9% (NFZ)":"Krankenversicherung 9 % (NFZ)","Refund of unused child relief":"Erstattung des nicht genutzten Kinderfreibetrags","Income tax (PIT 12% / 32%)":"Einkommensteuer (PIT 12 % / 32 %)","Youth relief: income exempt under 26":"Jugendfreibetrag: Einkommen unter 26 steuerfrei","Child tax relief":"Kinderfreibetrag","Employer contributions about 20.5%":"Arbeitgeberbeiträge etwa 20,5 %","ZUS social insurance + health insurance (sole proprietor)":"ZUS-Sozialversicherung + Krankenversicherung (Einzelunternehmer)","2 weeks":"2 Wochen","Severance (odprawa)":"Abfindung (odprawa)","Labour Code art. 36":"Arbeitsgesetzbuch Art. 36","Poland":"Polen","Tax form":"Besteuerungsform","Flat tax 19% (podatek liniowy)":"Pauschalsteuer 19 % (podatek liniowy)","Tax scale 12% / 32%":"Steuertarif 12 % / 32 %","Lump sum on revenue 12% (e.g. IT services)":"Pauschale auf den Umsatz 12 % (z. B. IT-Dienstleistungen)","My employer has fewer than 20 employees (no statutory severance)":"Mein Arbeitgeber hat weniger als 20 Beschäftigte (keine gesetzliche Abfindung)","Income tax (PIT) 2026":"Einkommensteuer (PIT) 2026","12% up to PLN 120,000 a year and 32% above, less the tax-reducing amount of PLN 3,600 (a tax-free PLN 30,000). Standard employee costs of PLN 250 a month are deducted. People under 26 pay no PIT on employment income up to PLN 85,528 a year. Child relief: PLN 1,112.04 a year for each of the first two children (for one child only with income up to PLN 112,000), PLN 2,000.04 for the third and PLN 2,700 for each further child; unused relief is refunded up to your contributions.":"12 % bis 120.000 PLN im Jahr und 32 % darüber, abzüglich des Steuerminderungsbetrags von 3.600 PLN (steuerfrei 30.000 PLN). Pauschale Werbungskosten von 250 PLN im Monat werden abgezogen. Unter 26 zahlt man keine PIT auf Arbeitseinkommen bis 85.528 PLN im Jahr. Kinderfreibetrag: 1.112,04 PLN im Jahr für jedes der ersten beiden Kinder (bei einem Kind nur bis 112.000 PLN Einkommen), 2.000,04 PLN für das dritte und 2.700 PLN für jedes weitere; nicht genutzte Beträge werden bis zur Höhe Ihrer Beiträge erstattet.","ZUS and health insurance":"ZUS und Krankenversicherung","Employees pay 9.76% pension and 1.5% disability contributions up to PLN 282,600 a year (30 times the forecast average wage of PLN 9,420), 2.45% sickness and 9% health insurance on pay after ZUS; the health contribution is no longer deductible. Employers pay about 20.5% (pension 9.76%, disability 6.5%, accident about 1.67%, Labour Fund 2.45%, FGŚP 0.1%). Minimum wage PLN 4,806 a month.":"Arbeitnehmer zahlen 9,76 % Renten- und 1,5 % Erwerbsunfähigkeitsbeitrag bis 282.600 PLN im Jahr (das 30-Fache des prognostizierten Durchschnittslohns von 9.420 PLN), 2,45 % Krankheit und 9 % Krankenversicherung auf den Lohn nach ZUS; der Krankenversicherungsbeitrag ist nicht mehr abziehbar. Arbeitgeber zahlen etwa 20,5 % (Rente 9,76 %, Erwerbsunfähigkeit 6,5 %, Unfall etwa 1,67 %, Arbeitsfonds 2,45 %, FGŚP 0,1 %). Mindestlohn 4.806 PLN im Monat.","Overtime pays 50% extra, and 100% at night, on Sundays, on public holidays and on days off; night work adds 20% of the minimum hourly wage. Overtime is limited to 150 hours a year (up to 416 by agreement) and 48 hours a week on average.":"Überstunden werden mit 50 % Zuschlag bezahlt, nachts, an Sonntagen, Feiertagen und freien Tagen mit 100 %; Nachtarbeit bringt 20 % des Mindeststundenlohns zusätzlich. Überstunden sind auf 150 Stunden im Jahr (bis 416 nach Vereinbarung) und im Schnitt 48 Stunden pro Woche begrenzt.","Sole proprietor (JDG)":"Einzelunternehmer (JDG)","Social ZUS is paid on PLN 5,652.60 a month in 2026 (about PLN 1,788 without the voluntary sickness insurance; reduced rates apply in the first years). Health insurance depends on the tax form: 9% of income on the scale, 4.9% with the 19% flat tax (deductible up to PLN 14,100), or fixed amounts with the lump sum; at least PLN 432.54 a month. VAT and reliefs for starting a business are not modelled.":"Die Sozialbeiträge an ZUS werden 2026 auf 5.652,60 PLN im Monat berechnet (etwa 1.788 PLN ohne die freiwillige Krankenversicherung; in den ersten Jahren gelten ermäßigte Sätze). Die Krankenversicherung hängt von der Besteuerungsform ab: 9 % des Einkommens beim Tarif, 4,9 % bei der 19-%-Pauschalsteuer (abziehbar bis 14.100 PLN) oder feste Beträge bei der Umsatzpauschale; mindestens 432,54 PLN im Monat. Mehrwertsteuer und Gründungsvergünstigungen sind nicht berücksichtigt.","ZUS old-age pension":"ZUS-Altersrente","For people born after 1948 the pension is the indexed capital on your ZUS account and sub-account (19.52% of pay) divided by the average further life expectancy at your age (GUS table, e.g. 268.9 months at 60 and 222.7 at 65 from 1 April 2026). Pension age is 60 for women and 65 for men; each year you work longer raises the pension noticeably.":"Für nach 1948 Geborene ist die Rente das aufgewertete Kapital auf Ihrem ZUS-Konto und Unterkonto (19,52 % des Lohns), geteilt durch die durchschnittliche weitere Lebenserwartung in Ihrem Alter (GUS-Tabelle, z. B. 268,9 Monate mit 60 und 222,7 mit 65 ab 1. April 2026). Das Rentenalter liegt bei 60 für Frauen und 65 für Männer; jedes weitere Arbeitsjahr erhöht die Rente spürbar.","Minimum, tax and extras":"Mindestrente, Steuer und Zusatzleistungen","The minimum pension is PLN 1,978.49 from 1 March 2026 (after the 5.3% indexation), with 20 years of contributions for women and 25 for men. Pensions pay 9% health insurance and income tax on the scale. A 13th pension is paid every April and a 14th, income-tested, in the autumn.":"Die Mindestrente beträgt ab 1. März 2026 1.978,49 PLN (nach der Anpassung um 5,3 %), bei 20 Beitragsjahren für Frauen und 25 für Männer. Auf Renten fallen 9 % Krankenversicherung und Einkommensteuer nach Tarif an. Jeden April wird eine 13. Rente gezahlt und im Herbst eine einkommensabhängige 14.","Employee Capital Plans (PPK): you pay 2% of gross pay and your employer 1.5% (both can go up to 4%); the state adds PLN 250 at the start and PLN 240 a year. From age 60 you can take 25% at once and the rest in at least 120 monthly instalments without capital-gains tax (19% on gains otherwise). You can opt out.":"Arbeitnehmerkapitalpläne (PPK): Sie zahlen 2 % des Bruttolohns und Ihr Arbeitgeber 1,5 % (beides bis 4 %); der Staat gibt 250 PLN zum Start und 240 PLN pro Jahr dazu. Ab 60 können Sie 25 % auf einmal und den Rest in mindestens 120 Monatsraten ohne Kapitalertragsteuer entnehmen (sonst 19 % auf Gewinne). Ein Austritt ist möglich.","Corpus Christi":"Fronleichnam","20 working days a year with under 10 years of seniority and 26 days after; school and university count towards the 10 years (up to 8 years for a degree). Christmas Eve has been a public holiday since 2025. A public holiday on a Saturday gives you another day off.":"20 Arbeitstage im Jahr bei weniger als 10 Jahren Dienstzeit und 26 Tage danach; Schule und Studium zählen zu den 10 Jahren (bis zu 8 Jahre für ein Studium). Heiligabend ist seit 2025 ein Feiertag. Ein Feiertag an einem Samstag gibt Ihnen einen anderen freien Tag.","20 weeks":"20 Wochen","100% of pay (or 81.5% for the whole year if chosen up front)":"100 % des Lohns (oder 81,5 % für das ganze Jahr, wenn vorab gewählt)","41 weeks (9 of them reserved for each parent)":"41 Wochen (davon je 9 für jeden Elternteil reserviert)","70% of pay (81.5% with the up-front option)":"70 % des Lohns (81,5 % bei der Vorab-Option)","2 weeks until the child is 1":"2 Wochen bis zum 1. Geburtstag des Kindes","100% of pay":"100 % des Lohns","800+ child benefit":"Kindergeld 800+","PLN 800 a month for every child under 18":"800 PLN im Monat für jedes Kind unter 18","Not taxed, not income-tested":"Steuerfrei, einkommensunabhängig","First 33 days paid by the employer (14 from age 50), then ZUS sickness benefit":"Die ersten 33 Tage zahlt der Arbeitgeber (14 ab 50 Jahren), danach Krankengeld von ZUS","80% of pay (100% in pregnancy)":"80 % des Lohns (100 % in der Schwangerschaft)","Dismissed for reasons not concerning me (redundancy)":"Entlassen aus Gründen, die nicht bei mir liegen (Stellenabbau)","Dismissed with notice for other reasons":"Mit Kündigungsfrist aus anderen Gründen entlassen","Notice for an open-ended contract is 2 weeks under 6 months of service, 1 month under 3 years and 3 months after that, for both sides. When an employer with 20 or more staff dismisses you for reasons not concerning you, severance (odprawa) is 1 month’s pay under 2 years, 2 months for 2–8 years and 3 months after 8 years, capped at 15 minimum wages (PLN 72,090). Severance is taxed but free of ZUS.":"Die Kündigungsfrist bei einem unbefristeten Vertrag beträgt für beide Seiten 2 Wochen unter 6 Monaten Beschäftigung, 1 Monat unter 3 Jahren und danach 3 Monate. Entlässt ein Arbeitgeber mit 20 oder mehr Beschäftigten Sie aus Gründen, die nicht bei Ihnen liegen, beträgt die Abfindung (odprawa) 1 Monatslohn unter 2 Jahren, 2 bei 2–8 Jahren und 3 nach 8 Jahren, höchstens 15 Mindestlöhne (72.090 PLN). Die Abfindung wird besteuert, ist aber ZUS-frei.","A flat benefit from the labour office after 365 days of work in the last 18 months: PLN 1,783.90 a month for the first 90 days and PLN 1,400.90 after (from 1 June 2026), 20% more with 20 years of work; usually for 6 months. After resigning without a good reason it starts after 90 days.":"Eine pauschale Leistung des Arbeitsamts nach 365 Arbeitstagen in den letzten 18 Monaten: 1.783,90 PLN im Monat in den ersten 90 Tagen und danach 1.400,90 PLN (ab 1. Juni 2026), 20 % mehr bei 20 Arbeitsjahren; meist für 6 Monate. Nach einer Kündigung ohne wichtigen Grund beginnt sie erst nach 90 Tagen.","Under 26 you pay no PIT on pay up to PLN 85,528 a year (ZUS and health insurance still apply).":"Unter 26 zahlen Sie keine PIT auf Lohn bis 85.528 PLN im Jahr (ZUS und Krankenversicherung fallen weiter an).","If you commute from another town, employee costs rise to PLN 300 a month (not modelled).":"Wenn Sie aus einem anderen Ort pendeln, steigen die Werbungskosten auf 300 PLN im Monat (nicht berücksichtigt).","The 800+ benefit (PLN 800 a month per child under 18) is shown separately from pay. Married couples can file jointly, which lowers the tax when one earns much more than the other (not modelled here).":"Das Kindergeld 800+ (800 PLN im Monat je Kind unter 18) wird getrennt vom Lohn gezeigt. Ehepaare können gemeinsam veranlagt werden, was die Steuer senkt, wenn einer deutlich mehr verdient (hier nicht berücksichtigt).","20 weeks at 100% + 41 weeks parental at 70% (or 81.5% throughout)":"20 Wochen zu 100 % + 41 Wochen Elternzeit zu 70 % (oder durchgehend 81,5 %)","2 weeks at 100%":"2 Wochen zu 100 %","41 weeks shared (9 reserved per parent)":"41 Wochen geteilt (je 9 pro Elternteil reserviert)","80% (employer 33 days, then ZUS)":"80 % (Arbeitgeber 33 Tage, dann ZUS)","Annual PIT, ZUS and health insurance for one employee on an employment contract (umowa o pracę) with the 2026 rules and standard costs. Joint filing, the relief for returning emigrants, working pensioners and families with 4+ children, and civil-law contracts are not modelled.":"Jährliche PIT, ZUS und Krankenversicherung für einen Arbeitnehmer mit Arbeitsvertrag (umowa o pracę) nach den Regeln 2026 und mit Standardwerbungskosten. Gemeinsame Veranlagung, die Vergünstigungen für Rückkehrer, arbeitende Rentner und Familien mit 4+ Kindern sowie zivilrechtliche Verträge sind nicht berücksichtigt.","Official sources: Ministry of Finance (PIT Act, health-contribution deduction limit 2026), ZUS (contribution bases 2026, pension rules, minimum pension), GUS (life expectancy table from 1 April 2026), Ministry of Family, Labour and Social Policy (forecast average wage, minimum wage, unemployment benefit from 1 June 2026), Labour Code, KNF Recommendation S, Eurostat.":"Amtliche Quellen: Finanzministerium (PIT-Gesetz, Abzugsgrenze für Krankenversicherung 2026), ZUS (Beitragsgrundlagen 2026, Rentenregeln, Mindestrente), GUS (Lebenserwartungstabelle ab 1. April 2026), Ministerium für Familie, Arbeit und Sozialpolitik (prognostizierter Durchschnittslohn, Mindestlohn, Arbeitslosengeld ab 1. Juni 2026), Arbeitsgesetzbuch, KNF-Empfehlung S, Eurostat.","Net pay on PLN 9,000 a month (no children, over 26)":"Nettolohn bei 9.000 PLN im Monat (ohne Kinder, über 26)","PIT on a tax base of PLN 150,000":"PIT bei einer Bemessungsgrundlage von 150.000 PLN","PIT at age 24 on PLN 80,000 a year":"PIT mit 24 Jahren bei 80.000 PLN im Jahr","Child relief for 2 children (per year)":"Kinderfreibetrag für 2 Kinder (pro Jahr)","Maximum employee pension + disability contributions 2026":"Höchste Renten- + Erwerbsunfähigkeitsbeiträge des Arbeitnehmers 2026","Pension from PLN 500,000 of capital at 65":"Rente aus 500.000 PLN Kapital mit 65","Minimum pension from 1 March 2026":"Mindestrente ab 1. März 2026","Severance after 10 years (months of pay)":"Abfindung nach 10 Jahren (Monatslöhne)","Unemployment benefit, first 90 days (per month)":"Arbeitslosengeld, erste 90 Tage (pro Monat)","Sole proprietor social ZUS per month (without sickness)":"ZUS-Sozialbeiträge des Einzelunternehmers pro Monat (ohne Krankheit)","800+ benefit, 2 children (per year)":"Kindergeld 800+, 2 Kinder (pro Jahr)","Civil-law transactions tax: first home bought on the secondary market is exempt (since 2023)":"Steuer auf zivilrechtliche Geschäfte: das erste Eigenheim vom Zweitmarkt ist befreit (seit 2023)","Civil-law transactions tax (PCC) 2% (resale home)":"Steuer auf zivilrechtliche Geschäfte (PCC) 2 % (Bestandsimmobilie)","Notary fee at the maximum tariff + 23% VAT (estimate; often negotiated lower)":"Notargebühr zum Höchsttarif + 23 % MwSt. (Schätzung; oft niedriger verhandelt)","Land and mortgage register court fees (PLN 200 + 200)":"Gerichtsgebühren für Grundbuch und Hypothek (200 + 200 PLN)","No relief: the mortgage interest deduction ended for loans taken after 2006.":"Keine Entlastung: der Abzug von Hypothekenzinsen endete für nach 2006 aufgenommene Kredite.","KNF Recommendation S: loan up to 80% of the value, or 90% with extra security such as low-deposit insurance; payments should not exceed 40% of net income (50% for above-average incomes). A state guarantee lets first-time buyers borrow with less own money.":"KNF-Empfehlung S: Kredit bis 80 % des Werts, oder 90 % mit zusätzlicher Sicherheit wie einer Versicherung für geringes Eigenkapital; die Raten sollten 40 % des Nettoeinkommens nicht übersteigen (50 % bei überdurchschnittlichem Einkommen). Eine staatliche Garantie lässt Ersterwerber mit weniger Eigenkapital finanzieren.","Your PPK":"Ihr PPK","Legal minimum annual leave after 6 months of service":"Gesetzlicher Mindesturlaub nach 6 Monaten Beschäftigung","Maximum agent fee on a ¥40 million home":"Maximale Maklerprovision für ein Haus zu ¥40 Mio.","Housing loan credit on a ¥30 million loan (income ¥8 million)":"Steuergutschrift für ein Wohnungsdarlehen von ¥30 Mio. (Einkommen ¥8 Mio.)","Mandatory rest days on weekdays in 2026":"Gesetzliche Ruhetage an Werktagen 2026","Legal minimum paid holidays in the first year":"Gesetzlicher Mindesturlaub im ersten Jahr","Health insurance 4.925% + care insurance 0.81% + child-support levy 0.115% (Tokyo)":"Krankenversicherung 4,925 % + Pflegeversicherung 0,81 % + Kinderförderabgabe 0,115 % (Tokio)","Health insurance 4.925% + child-support levy 0.115% (Tokyo)":"Krankenversicherung 4,925 % + Kinderförderabgabe 0,115 % (Tokio)","Employees’ pension insurance 9.15%":"Arbeitnehmer-Rentenversicherung 9,15 %","Employment insurance 0.5%":"Arbeitslosenversicherung 0,5 %","Income tax (incl. 2.1% reconstruction surtax)":"Einkommensteuer (inkl. 2,1 % Wiederaufbauzuschlag)","Resident tax 10% (prefecture + city)":"Einwohnersteuer 10 % (Präfektur + Gemeinde)","Employment income after the employment income deduction":"Einkommen aus nichtselbständiger Arbeit nach dem Arbeitnehmerabzug","Bonuses included in your yearly pay":"In deinem Jahresgehalt enthaltene Boni","Employer social insurance (about 16%)":"Arbeitgeberbeiträge zur Sozialversicherung (etwa 16 %)","Basic pension {k} a month ({y} of 40 years) plus the employees’ pension {h} (5.481/1000 of your average monthly pay up to ¥650,000, times the months insured, in today’s money). The pension starts at 65; from 60 it is cut by 0.4% a month and up to 75 it rises by 0.7% a month (factor {f}). You need 10 years of coverage. Income tax and resident tax are deducted; health and long-term care premiums set by your city (often ¥10,000–20,000 a month) are not.":"Grundrente {k} im Monat ({y} von 40 Jahren) plus Arbeitnehmerrente {h} (5,481/1000 deines durchschnittlichen Monatsgehalts bis ¥650.000, mal die Versicherungsmonate, in heutigem Geld). Die Rente beginnt mit 65; ab 60 wird sie um 0,4 % pro Monat gekürzt und bis 75 steigt sie um 0,7 % pro Monat (Faktor {f}). Du brauchst 10 Versicherungsjahre. Einkommen- und Einwohnersteuer werden abgezogen; die Kranken- und Pflegebeiträge deiner Gemeinde (oft ¥10.000–20.000 im Monat) nicht.","National pension + national health insurance (Edogawa ward rates)":"Volksrente + Volkskrankenversicherung (Sätze des Bezirks Edogawa)","30 days (or 30 days’ pay)":"30 Tage (oder 30 Tageslöhne)","Labour Standards Act art. 20":"Arbeitsstandardgesetz Art. 20","Pay in lieu of 30 days’ notice (taxed as retirement income)":"Lohn statt 30 Tagen Kündigungsfrist (als Abgangseinkommen besteuert)","2 weeks (Civil Code art. 627), often 1 month by work rules":"2 Wochen (Zivilgesetzbuch Art. 627), oft 1 Monat laut Arbeitsordnung","{y} a day for {d} days (about 50–80% of your daily wage, tax-free){r}":"{y} pro Tag für {d} Tage (etwa 50–80 % deines Tageslohns, steuerfrei){r}",", starting after a 7-day wait and a 1-month restriction":", Beginn nach 7 Tagen Wartezeit und 1 Monat Sperre","Age when leaving":"Alter beim Ausscheiden","Resigned (any age)":"Eigenkündigung (jedes Alter)","Coming of Age Day":"Tag der Volljährigkeit","National Foundation Day":"Staatsgründungstag","Emperor’s Birthday":"Geburtstag des Kaisers","Vernal Equinox Day":"Frühlings-Tagundnachtgleiche","Shōwa Day":"Shōwa-Tag","Constitution Memorial Day":"Verfassungsgedenktag","Greenery Day":"Tag des Grüns","Children’s Day":"Kindertag","Marine Day":"Tag des Meeres","Mountain Day":"Tag der Berge","Respect for the Aged Day":"Tag der Ehrung der Alten","Autumnal Equinox Day":"Herbst-Tagundnachtgleiche","Sports Day":"Tag des Sports","Culture Day":"Kulturtag","Labour Thanksgiving Day":"Tag des Dankes für die Arbeit","Substitute holiday":"Ersatzfeiertag","Citizens’ holiday (between two holidays)":"Bürgerfeiertag (zwischen zwei Feiertagen)","Japan":"Japan","National income tax runs from 5% to 45% (5% up to ¥1.95m, 10% to ¥3.3m, 20% to ¥6.95m, 23% to ¥9m, 33% to ¥18m, 40% to ¥40m), plus a 2.1% reconstruction surtax. For 2026 and 2027 the employment income deduction is at least ¥740,000 and the basic deduction is ¥1,040,000 for income up to ¥4.89m (¥670,000 up to ¥6.55m, ¥620,000 above), so pay of up to ¥1.78m is tax-free; the new amounts apply in the year-end adjustment from December 2026. Children under 16 give no deduction (child allowance is paid instead).":"Die nationale Einkommensteuer reicht von 5 % bis 45 % (5 % bis ¥1,95 Mio., 10 % bis ¥3,3 Mio., 20 % bis ¥6,95 Mio., 23 % bis ¥9 Mio., 33 % bis ¥18 Mio., 40 % bis ¥40 Mio.), plus 2,1 % Wiederaufbauzuschlag. Für 2026 und 2027 beträgt der Arbeitnehmerabzug mindestens ¥740.000 und der Grundfreibetrag ¥1.040.000 bei Einkommen bis ¥4,89 Mio. (¥670.000 bis ¥6,55 Mio., ¥620.000 darüber), sodass ein Gehalt bis ¥1,78 Mio. steuerfrei ist; die neuen Beträge gelten im Jahresausgleich ab Dezember 2026. Kinder unter 16 bringen keinen Abzug (stattdessen wird Kindergeld gezahlt).","Resident tax":"Einwohnersteuer","Prefecture and city together take 10% of income after a ¥430,000 basic deduction, plus about ¥5,000 a year per person. It is charged on the previous year’s income and taken from pay from June; this calculator applies it to the same year.":"Präfektur und Gemeinde erheben zusammen 10 % des Einkommens nach einem Grundfreibetrag von ¥430.000, plus etwa ¥5.000 pro Person und Jahr. Sie wird auf das Vorjahreseinkommen erhoben und ab Juni vom Lohn abgezogen; dieser Rechner wendet sie auf dasselbe Jahr an.","Employee and employer each pay half of health insurance (9.85% in Tokyo with Kyokai Kenpo from March 2026), care insurance (1.62%, ages 40–64), the new child-support levy (0.23% from April 2026) and employees’ pension (18.3%), on standard monthly pay grades: up to ¥1.39m a month for health and ¥650,000 for pension; bonuses count up to ¥5.73m a year (health) and ¥1.5m a payment (pension). Employment insurance is 0.5% for the employee and 0.85% for the employer.":"Arbeitnehmer und Arbeitgeber zahlen je die Hälfte der Krankenversicherung (9,85 % in Tokio bei der Kyokai Kenpo ab März 2026), der Pflegeversicherung (1,62 %, Alter 40–64), der neuen Kinderförderabgabe (0,23 % ab April 2026) und der Arbeitnehmerrente (18,3 %), auf Standard-Monatsgehaltsstufen: bis ¥1,39 Mio. im Monat für die Krankenversicherung und ¥650.000 für die Rente; Boni zählen bis ¥5,73 Mio. im Jahr (Kranken) und ¥1,5 Mio. je Zahlung (Rente). Die Arbeitslosenversicherung beträgt 0,5 % für Arbeitnehmer und 0,85 % für Arbeitgeber.","Labour Standards Act":"Arbeitsstandardgesetz","Overtime beyond 8 hours a day or 40 a week pays at least 25% extra, and 50% for overtime above 60 hours a month; night work (22:00–05:00) adds 25% and work on the weekly legal day off 35%. With a labour-management agreement (article 36) overtime is limited to 45 hours a month and 360 a year (up to 720 in special cases).":"Überstunden über 8 Stunden am Tag oder 40 in der Woche werden mit mindestens 25 % Zuschlag bezahlt, über 60 Stunden im Monat mit 50 %; Nachtarbeit (22:00–05:00) bringt 25 % und Arbeit am gesetzlichen Ruhetag 35 %. Mit einer Vereinbarung nach Artikel 36 sind Überstunden auf 45 Stunden im Monat und 360 im Jahr begrenzt (bis 720 in Sonderfällen).","45 h / month, 360 h / year":"45 Std. / Monat, 360 Std. / Jahr","Sole proprietor (kojin jigyō)":"Einzelunternehmer (kojin jigyō)","You pay the flat national pension (¥17,920 a month from April 2026) and national health insurance set by your city; the Edogawa ward (Tokyo) rates for 2026 are used: 7.83% + 2.84% + 0.27% of income above ¥430,000 plus per-person amounts, and 2.45% more at ages 40–64. With a blue return filed online you deduct ¥650,000. Most services also pay 5% business tax on income above ¥2.9m. Consumption tax applies above ¥10m of sales (not modelled).":"Du zahlst die pauschale Volksrente (¥17.920 im Monat ab April 2026) und die Volkskrankenversicherung deiner Gemeinde; verwendet werden die Sätze 2026 des Bezirks Edogawa (Tokio): 7,83 % + 2,84 % + 0,27 % des Einkommens über ¥430.000 plus Pro-Kopf-Beträge und weitere 2,45 % im Alter von 40–64. Mit einer online eingereichten blauen Erklärung ziehst du ¥650.000 ab. Die meisten Dienstleistungen zahlen zudem 5 % Gewerbesteuer auf Einkommen über ¥2,9 Mio. Verbrauchsteuer gilt ab ¥10 Mio. Umsatz (nicht berücksichtigt).","Basic and employees’ pension":"Grundrente und Arbeitnehmerrente","Everyone gets the basic pension: ¥70,608 a month in fiscal year 2026 for 40 years of coverage, less for fewer years (at least 10 needed). Employees add the earnings-related employees’ pension, about 5.481/1000 of average monthly pay (incl. bonuses) for each month insured. Pensions rose 1.9% (basic) and 2.0% (employees’) in April 2026.":"Alle erhalten die Grundrente: ¥70.608 im Monat im Haushaltsjahr 2026 für 40 Versicherungsjahre, weniger bei weniger Jahren (mindestens 10 nötig). Arbeitnehmer erhalten zusätzlich die einkommensbezogene Arbeitnehmerrente, etwa 5,481/1000 des durchschnittlichen Monatsgehalts (inkl. Boni) für jeden Versicherungsmonat. Die Renten stiegen im April 2026 um 1,9 % (Grund) und 2,0 % (Arbeitnehmer).","Age, early and deferred claims":"Alter, vorzeitiger und aufgeschobener Bezug","The normal age is 65. You can claim from 60 with a cut of 0.4% for each month early (24% at 60) or defer up to 75 for 0.7% more per month (84% at 75). Pensions are taxed after the public pension deduction (at least ¥1.1m from 65).":"Das reguläre Alter ist 65. Du kannst ab 60 mit 0,4 % Abschlag pro Monat früher beziehen (24 % mit 60) oder bis 75 aufschieben, mit 0,7 % mehr pro Monat (84 % mit 75). Renten werden nach dem Rentenfreibetrag besteuert (mindestens ¥1,1 Mio. ab 65).","iDeCo and company DC contributions are fully deductible from income tax and resident tax (not from social insurance). From December 2026 the limit for employees is ¥62,000 a month including your employer’s DC contributions (it was ¥23,000 without a company plan).":"Beiträge zu iDeCo und betrieblichen DC-Plänen sind voll von der Einkommen- und Einwohnersteuer abziehbar (nicht von der Sozialversicherung). Ab Dezember 2026 liegt die Grenze für Arbeitnehmer bei ¥62.000 im Monat einschließlich der DC-Beiträge des Arbeitgebers (bisher ¥23.000 ohne Betriebsplan).","iDeCo is a personal defined-contribution pension: contributions reduce income and resident tax, gains are tax-free, and the money is locked until 60. Taken as a lump sum it is taxed as retirement income after a deduction of ¥400,000 a year of membership (¥700,000 after 20 years), so most savers pay little or no tax; shown here as tax-free. Gains in a taxable account pay 20.315%.":"iDeCo ist eine private beitragsorientierte Rente: Beiträge senken Einkommen- und Einwohnersteuer, Erträge sind steuerfrei, und das Geld ist bis 60 gebunden. Als Einmalbetrag wird es als Abgangseinkommen nach einem Abzug von ¥400.000 pro Mitgliedsjahr (¥700.000 nach 20 Jahren) besteuert, sodass die meisten kaum oder keine Steuer zahlen; hier als steuerfrei dargestellt. Erträge auf einem steuerpflichtigen Konto kosten 20,315 %.","10 days of paid leave after 6 months of service, rising by 1–2 days a year to 20 days after 6½ years; unused days carry over for 2 years, and employers must make sure you take at least 5 days a year. Public holidays falling on a Sunday move to the next working day, and a day between two holidays is also a holiday. Many companies also close from 29 December to 3 January (not a legal holiday).":"10 Tage bezahlter Urlaub nach 6 Monaten, steigend um 1–2 Tage pro Jahr auf 20 Tage nach 6½ Jahren; ungenutzte Tage verfallen nach 2 Jahren, und der Arbeitgeber muss sicherstellen, dass du mindestens 5 Tage im Jahr nimmst. Feiertage an einem Sonntag werden auf den nächsten Werktag verschoben, und ein Tag zwischen zwei Feiertagen ist ebenfalls frei. Viele Firmen schließen zudem vom 29. Dezember bis 3. Januar (kein gesetzlicher Feiertag).","6 weeks before and 8 weeks after the birth":"6 Wochen vor und 8 Wochen nach der Geburt","Two thirds of pay from health insurance, plus a ¥500,000 childbirth lump sum":"Zwei Drittel des Lohns von der Krankenversicherung, plus ¥500.000 Geburtspauschale","Childcare leave":"Elternzeit für die Kinderbetreuung","Each parent until the child is 1 (up to 2 without a daycare place); fathers can also take up to 4 weeks in the first 8 weeks":"Jeder Elternteil bis zum 1. Geburtstag des Kindes (bis 2 ohne Kitaplatz); Väter können zusätzlich bis zu 4 Wochen in den ersten 8 Wochen nehmen","67% of pay for 180 days, then 50% (tax- and premium-free); 80% for up to 28 days when both parents take leave":"67 % des Lohns für 180 Tage, dann 50 % (steuer- und beitragsfrei); 80 % für bis zu 28 Tage, wenn beide Eltern Elternzeit nehmen","Child allowance":"Kindergeld","¥15,000 a month under 3 and ¥10,000 from 3 to 18 (¥30,000 from the third child), no income limit":"¥15.000 im Monat unter 3 Jahren und ¥10.000 von 3 bis 18 (¥30.000 ab dem dritten Kind), ohne Einkommensgrenze","Not taxed, paid every two months":"Steuerfrei, alle zwei Monate gezahlt","Sickness benefit":"Krankengeld","From the 4th day off sick, for up to 1½ years (no statutory sick pay from the employer)":"Ab dem 4. Krankheitstag, bis zu 1½ Jahre (keine gesetzliche Lohnfortzahlung des Arbeitgebers)","Two thirds of pay from health insurance":"Zwei Drittel des Lohns von der Krankenversicherung","Dismissed by the employer (company reasons)":"Vom Arbeitgeber gekündigt (betriebliche Gründe)","Dismissal and notice":"Kündigung und Kündigungsfrist","A dismissal needs an objectively reasonable cause, or it is void (Labour Contract Act art. 16). The employer must give 30 days’ notice or 30 days’ average pay. There is no statutory severance pay; many companies pay a retirement allowance under their own rules, which is taxed lightly as retirement income (deduction of ¥400,000 a year of service, ¥700,000 after 20 years, half of the rest taxed).":"Eine Kündigung braucht einen objektiv vernünftigen Grund, sonst ist sie unwirksam (Arbeitsvertragsgesetz Art. 16). Der Arbeitgeber muss 30 Tage vorher kündigen oder 30 Tage Durchschnittslohn zahlen. Eine gesetzliche Abfindung gibt es nicht; viele Firmen zahlen nach eigenen Regeln eine Abgangsentschädigung, die als Abgangseinkommen nur leicht besteuert wird (Abzug ¥400.000 pro Dienstjahr, ¥700.000 nach 20 Jahren, die Hälfte des Rests wird besteuert).","The basic allowance is 50–80% of your average daily wage of the last 6 months (45–80% at 60–64), from 1 August 2026 between ¥2,562 and ¥9,110 a day depending on age. After a dismissal it lasts 90–330 days by age and years insured; after resigning 90–150 days, starting after a 1-month restriction.":"Das Grundgeld beträgt 50–80 % deines durchschnittlichen Tageslohns der letzten 6 Monate (45–80 % mit 60–64), ab 1. August 2026 zwischen ¥2.562 und ¥9.110 pro Tag je nach Alter. Nach einer Kündigung dauert es 90–330 Tage je nach Alter und Versicherungsjahren; nach Eigenkündigung 90–150 Tage, beginnend nach 1 Monat Sperre.","Up to ¥1.78m of pay a year there is no income tax in 2026 and 2027.":"Bis ¥1,78 Mio. Gehalt im Jahr fällt 2026 und 2027 keine Einkommensteuer an.","iDeCo contributions cut both income tax and resident tax; from December 2026 employees can put in up to ¥62,000 a month.":"iDeCo-Beiträge senken Einkommen- und Einwohnersteuer; ab Dezember 2026 können Arbeitnehmer bis zu ¥62.000 im Monat einzahlen.","Child allowance is shown separately (¥10,000 a month per child aged 3–18, ¥15,000 under 3, ¥30,000 from the third child). Spouses file separately; the spouse and dependant deductions for a low-earning spouse or children aged 16–22 are not modelled.":"Das Kindergeld wird gesondert gezeigt (¥10.000 im Monat pro Kind von 3–18, ¥15.000 unter 3, ¥30.000 ab dem dritten Kind). Ehepartner erklären getrennt; Abzüge für einen geringverdienenden Ehepartner oder Kinder von 16–22 Jahren werden nicht berücksichtigt.","30 days’ pay in lieu of notice":"30 Tageslöhne statt Kündigungsfrist","14 weeks at two thirds of pay, then childcare leave at 67% / 50% until age 1":"14 Wochen mit zwei Dritteln des Lohns, dann Elternzeit mit 67 % / 50 % bis zum 1. Geburtstag","Up to 4 weeks after the birth at 67% (80% with the 2025 top-up)":"Bis zu 4 Wochen nach der Geburt mit 67 % (80 % mit dem Zuschlag von 2025)","Each parent until the child is 1 (up to 2)":"Jeder Elternteil bis zum 1. Geburtstag (bis 2)","Two thirds from health insurance from day 4":"Zwei Drittel von der Krankenversicherung ab Tag 4","Annual tax and premiums for one employee in Tokyo (Kyokai Kenpo rates) with the 2026 deductions; resident tax is applied to the same year although it is charged a year later. Spouse and dependant deductions, the hometown tax donation (furusato nōzei), housing loan credit in the salary view, company health insurance societies with other rates and the 2026 change from March to April in the premiums are not modelled.":"Jährliche Steuer und Beiträge für einen Arbeitnehmer in Tokio (Sätze der Kyokai Kenpo) mit den Abzügen 2026; die Einwohnersteuer wird auf dasselbe Jahr angewandt, obwohl sie ein Jahr später erhoben wird. Abzüge für Ehepartner und Angehörige, die Heimatsteuerspende (furusato nōzei), die Wohnkreditgutschrift in der Gehaltsansicht, Betriebskrankenkassen mit anderen Sätzen und die Beitragsänderung März–April 2026 werden nicht berücksichtigt.","Official sources: National Tax Agency (Tax Answer 1199 basic deduction and 1410 employment income deduction, 2026), Ministry of Finance (FY2026 tax reform outline), Ministry of Internal Affairs and city notices (resident tax), Japan Health Insurance Association (Tokyo premium table from March 2026), Ministry of Health, Labour and Welfare (pension amounts FY2026, employment insurance rate FY2026, basic allowance from 1 August 2026, child allowance, 2025 abridged life table), Japan Pension Service, Edogawa City (national health insurance 2026), Statistics Bureau (Family Income and Expenditure Survey 2025, Housing and Land Survey 2023), Ministry of Land, Infrastructure, Transport and Tourism (housing loan tax credit).":"Offizielle Quellen: Nationale Steuerbehörde (Tax Answer 1199 Grundfreibetrag und 1410 Arbeitnehmerabzug, 2026), Finanzministerium (Steuerreform 2026), Innenministerium und Gemeindebekanntmachungen (Einwohnersteuer), Japanischer Krankenversicherungsverband (Beitragstabelle Tokio ab März 2026), Ministerium für Gesundheit, Arbeit und Soziales (Rentenbeträge 2026, Arbeitslosenversicherungssatz 2026, Grundgeld ab 1. August 2026, Kindergeld, Sterbetafel 2025), Japan Pension Service, Stadt Edogawa (Volkskrankenversicherung 2026), Statistikamt (Haushaltsbudgeterhebung 2025, Wohnungserhebung 2023), Ministerium für Land, Infrastruktur, Verkehr und Tourismus (Wohnkreditgutschrift).","Income tax on a taxable income of ¥5,000,000":"Einkommensteuer auf ein zu versteuerndes Einkommen von ¥5.000.000","Employment income on pay of ¥5,000,000 (2026)":"Arbeitseinkommen bei einem Gehalt von ¥5.000.000 (2026)","Employment income on pay of ¥1,500,000 (2026)":"Arbeitseinkommen bei einem Gehalt von ¥1.500.000 (2026)","Basic deduction 2026, total income ¥3,000,000":"Grundfreibetrag 2026, Gesamteinkommen ¥3.000.000","Monthly employee premiums on ¥300,000, age 35 (health + child levy + pension)":"Monatliche Arbeitnehmerbeiträge bei ¥300.000, Alter 35 (Kranken + Kinderabgabe + Rente)","Monthly employee premiums on ¥500,000, age 45 (incl. care insurance)":"Monatliche Arbeitnehmerbeiträge bei ¥500.000, Alter 45 (inkl. Pflegeversicherung)","Maximum monthly employee pension premium":"Höchster monatlicher Rentenbeitrag des Arbeitnehmers","Full basic pension, fiscal year 2026 (per month)":"Volle Grundrente, Haushaltsjahr 2026 (pro Monat)","Daily basic allowance on a daily wage of ¥9,000 (under 60)":"Tägliches Grundgeld bei einem Tageslohn von ¥9.000 (unter 60)","Maximum daily basic allowance, age 30–44":"Höchstes tägliches Grundgeld, Alter 30–44","Benefit days after a dismissal, age 50, 25 years insured":"Leistungstage nach einer Kündigung, Alter 50, 25 Versicherungsjahre","Child allowance, 2 children aged 3–18 (per year)":"Kindergeld, 2 Kinder von 3–18 Jahren (pro Jahr)","National pension contributions, fiscal year 2026 (per year)":"Beiträge zur Volksrente, Haushaltsjahr 2026 (pro Jahr)","IMSS quota (paid by your employer at the minimum wage)":"IMSS-Beitrag (bei Mindestlohn zahlt ihn der Arbeitgeber)","IMSS social security, employee share (about 2.4%)":"IMSS-Sozialversicherung, Arbeitnehmeranteil (etwa 2,4 %)","ISR income tax on the monthly salary (after the employment subsidy)":"ISR-Einkommensteuer auf das Monatsgehalt (nach dem Beschäftigungszuschuss)","ISR on the aguinaldo and bonuses (30 UMA of aguinaldo exempt)":"ISR auf Aguinaldo und Boni (30 UMA des Aguinaldo steuerfrei)","Aguinaldo (year-end bonus) included in your yearly pay":"Aguinaldo (Jahresendbonus), in deinem Jahresgehalt enthalten","Vacation premium (25% of 12 holiday days, paid on top)":"Urlaubsprämie (25 % von 12 Urlaubstagen, zusätzlich gezahlt)","Employment subsidy credited against your ISR (per year)":"Beschäftigungszuschuss, mit deiner ISR verrechnet (pro Jahr)","Employer IMSS, retirement (SAR) and Infonavit housing 5%":"Arbeitgeber-IMSS, Altersvorsorge (SAR) und Infonavit-Wohnungsfonds 5 %"," You started contributing before July 1997, so you can choose the 1973-law pension instead (based on your last 250 weeks of salary), which is often higher; it is not modelled.":" Du hast vor Juli 1997 mit Beiträgen begonnen, kannst also stattdessen die Rente nach dem Gesetz von 1973 wählen (auf Basis der letzten 250 Wochen Gehalt), die oft höher ist; sie wird nicht berechnet.","AFORE account: about {b} saved (2% retirement + the employer’s old-age quota, rising to 2030, + your 1.125%, at a 3% real return), paid as {a} a month over your expected {n} years. You need age 60 (65 for old age) and {w} weeks in {y} (you have about {k}).{f} From 65 everyone also gets the Pensión Bienestar of MXN 3,200 a month (MXN 6,400 every two months).{l}":"AFORE-Konto: etwa {b} angespart (2 % Altersvorsorge + der Altersbeitrag des Arbeitgebers, der bis 2030 steigt, + deine 1,125 %, bei 3 % realer Rendite), ausgezahlt als {a} im Monat über deine erwarteten {n} Jahre. Du brauchst Alter 60 (65 für Altersrente) und {w} Wochen im Jahr {y} (du hast etwa {k}).{f} Ab 65 erhalten alle außerdem die Pensión Bienestar von MXN 3.200 im Monat (MXN 6.400 alle zwei Monate).{l}"," The Pension Fund for Wellbeing tops this up to your last salary ({p}, up to MXN 17,885.85 in 2026).":" Der Rentenfonds für das Wohlergehen stockt sie bis zu deinem letzten Gehalt auf ({p}, bis MXN 17.885,85 im Jahr 2026).","No compulsory social security (voluntary IMSS not included)":"Keine Pflicht-Sozialversicherung (freiwillige IMSS nicht enthalten)","Constitutional indemnity (3 months of integrated pay)":"Verfassungsentschädigung (3 Monate integrierter Lohn)","20 days per year of service (when the employer refuses reinstatement)":"20 Tage pro Dienstjahr (wenn der Arbeitgeber die Wiedereinstellung verweigert)","Seniority premium (12 days a year, pay capped at 2 minimum wages)":"Dienstalterprämie (12 Tage pro Jahr, Lohn begrenzt auf 2 Mindestlöhne)","Seniority premium (12 days a year, after 15 years)":"Dienstalterprämie (12 Tage pro Jahr, nach 15 Jahren)","Holidays":"Urlaub","Dismissal without cause":"Kündigung ohne Grund","None required (written notice of the reason)":"Keine nötig (schriftliche Mitteilung des Grundes)","LFT art. 47":"LFT Art. 47","No federal unemployment insurance: you can withdraw part of your AFORE (retiro por desempleo), and Mexico City pays a local unemployment insurance":"Keine bundesweite Arbeitslosenversicherung: Du kannst einen Teil deines AFORE abheben (retiro por desempleo), und Mexiko-Stadt zahlt eine lokale Arbeitslosenversicherung","Mexico":"Mexiko","Tax regime":"Steuerregime","RESICO simplified regime (1%–2.5% of revenue, up to MXN 3.5m)":"Vereinfachtes Regime RESICO (1 %–2,5 % des Umsatzes, bis MXN 3,5 Mio.)","Business and professional activity (tax on profit)":"Gewerbliche und freiberufliche Tätigkeit (Steuer auf den Gewinn)","Include 20 days per year (employer refuses reinstatement)":"20 Tage pro Jahr einbeziehen (Arbeitgeber verweigert Wiedereinstellung)","ISR income tax 2026":"ISR-Einkommensteuer 2026","Employers withhold ISR each month with the 2026 tariff (Anexo 8, updated by 13.21% for inflation): 1.92% on the first MXN 844.59 rising to 35% above MXN 425,642 a month. The employment subsidy (MXN 535.65 a month for pay up to MXN 11,492.66) reduces the tax but is not paid out. The aguinaldo is tax-free up to 30 UMA (MXN 3,519.30) and the vacation premium up to 15 UMA.":"Arbeitgeber behalten die ISR monatlich nach dem Tarif 2026 ein (Anexo 8, um 13,21 % an die Inflation angepasst): 1,92 % auf die ersten MXN 844,59 bis 35 % über MXN 425.642 im Monat. Der Beschäftigungszuschuss (MXN 535,65 im Monat bei einem Gehalt bis MXN 11.492,66) senkt die Steuer, wird aber nicht ausgezahlt. Das Aguinaldo ist bis 30 UMA (MXN 3.519,30) steuerfrei und die Urlaubsprämie bis 15 UMA.","IMSS, AFORE and Infonavit":"IMSS, AFORE und Infonavit","Contributions use the integrated daily wage (salary plus aguinaldo and vacation premium, capped at 25 UMA = MXN 2,932.75 a day). Employees pay about 2.4% (plus 0.4% above 3 UMA). Employers pay much more: health, disability, childcare, 2% retirement plus an old-age quota rising every year until 2030 (up to 7.513% in 2026), and 5% to Infonavit for housing; states add a payroll tax of about 3%. Minimum wage MXN 315.04 a day (MXN 440.87 in the northern border zone).":"Beiträge richten sich nach dem integrierten Tageslohn (Gehalt plus Aguinaldo und Urlaubsprämie, höchstens 25 UMA = MXN 2.932,75 pro Tag). Arbeitnehmer zahlen etwa 2,4 % (plus 0,4 % über 3 UMA). Arbeitgeber zahlen viel mehr: Gesundheit, Invalidität, Kinderbetreuung, 2 % Altersvorsorge plus einen jährlich bis 2030 steigenden Altersbeitrag (bis 7,513 % im Jahr 2026) und 5 % an Infonavit für Wohnraum; die Bundesstaaten erheben zusätzlich etwa 3 % Lohnsummensteuer. Mindestlohn MXN 315,04 pro Tag (MXN 440,87 in der nördlichen Grenzzone).","Aguinaldo and holidays":"Aguinaldo und Urlaub","Every employee gets an aguinaldo of at least 15 days’ pay before 20 December (shown as 12.5 salaries a year; many employers pay 30 days), and a vacation premium of at least 25% of holiday pay.":"Jeder Arbeitnehmer erhält vor dem 20. Dezember ein Aguinaldo von mindestens 15 Tageslöhnen (hier als 12,5 Gehälter im Jahr; viele Arbeitgeber zahlen 30 Tage) und eine Urlaubsprämie von mindestens 25 % des Urlaubsentgelts.","Federal Labour Law":"Bundesarbeitsgesetz","The legal week is 48 hours in 2026; the constitutional reform of March 2026 cuts it by 2 hours a year from 2027 to 40 hours in 2030. The first 9 overtime hours a week (at most 3 a day, 3 times a week) are paid double and any further hours triple; from 2027 up to 12 overtime hours a week are allowed. Sunday work earns a 25% premium, and work on a rest day or public holiday is paid triple.":"2026 hat die gesetzliche Woche 48 Stunden; die Verfassungsreform vom März 2026 senkt sie ab 2027 um 2 Stunden pro Jahr auf 40 Stunden im Jahr 2030. Die ersten 9 Überstunden pro Woche (höchstens 3 am Tag, 3-mal pro Woche) werden doppelt bezahlt, weitere dreifach; ab 2027 sind bis zu 12 Überstunden pro Woche erlaubt. Sonntagsarbeit bringt 25 % Zuschlag, Arbeit an einem Ruhetag oder Feiertag wird dreifach bezahlt.","Half of double-time overtime is tax-free up to 5 UMA a week (all of it for minimum-wage earners); not applied in this calculator.":"Die Hälfte der doppelt bezahlten Überstunden ist bis 5 UMA pro Woche steuerfrei (für Mindestlohnempfänger alles); in diesem Rechner nicht angewandt.","9 h / week (3 h a day)":"9 Std. / Woche (3 Std. am Tag)","RESICO and professional activity":"RESICO und freiberufliche Tätigkeit","Under RESICO, individuals with revenue up to MXN 3.5m a year pay ISR of 1% to 2.5% of revenue with no deductions. Otherwise business and professional income is taxed on profit with the normal tariff. Self-employed people have no compulsory IMSS; voluntary IMSS and VAT (16%, usually charged to clients) are not included.":"Im RESICO zahlen Personen mit einem Umsatz bis MXN 3,5 Mio. im Jahr eine ISR von 1 % bis 2,5 % des Umsatzes ohne Abzüge. Andernfalls werden gewerbliche und freiberufliche Einkünfte nach dem normalen Tarif auf den Gewinn besteuert. Selbständige haben keine Pflicht-IMSS; freiwillige IMSS und Mehrwertsteuer (16 %, meist den Kunden berechnet) sind nicht enthalten.","AFORE pension (1997 law)":"AFORE-Rente (Gesetz von 1997)","People who started after 1 July 1997 retire on their AFORE individual account. You need age 65 (or 60 with a smaller pension) and 875 weeks of contributions in 2026, rising by 25 a year to 1,000 in 2031. The balance buys an annuity or a programmed withdrawal; with too few weeks you take the money as a lump sum. A guaranteed minimum pension applies by age, weeks and salary.":"Wer nach dem 1. Juli 1997 begonnen hat, geht mit seinem individuellen AFORE-Konto in Rente. Du brauchst Alter 65 (oder 60 mit geringerer Rente) und 875 Beitragswochen im Jahr 2026, steigend um 25 pro Jahr auf 1.000 im Jahr 2031. Das Guthaben kauft eine Leibrente oder eine programmierte Auszahlung; mit zu wenigen Wochen erhältst du das Geld als Einmalbetrag. Eine garantierte Mindestrente gilt je nach Alter, Wochen und Gehalt.","Pension Fund for Wellbeing and Pensión Bienestar":"Rentenfonds für das Wohlergehen und Pensión Bienestar","Since 2024 the Pension Fund for Wellbeing tops up the IMSS old-age pension of 1997-law workers retiring at 65 or later to 100% of their last salary, if that salary is at most MXN 17,885.85 a month (2026). Separately, everyone aged 65 or over receives the non-contributory Pensión Bienestar of MXN 6,400 every two months. Pensions are tax-free up to 15 UMA a month.":"Seit 2024 stockt der Rentenfonds für das Wohlergehen die IMSS-Altersrente von Beschäftigten nach dem Gesetz von 1997, die mit 65 oder später in Rente gehen, auf 100 % ihres letzten Gehalts auf, wenn dieses höchstens MXN 17.885,85 im Monat beträgt (2026). Außerdem erhalten alle ab 65 die beitragsfreie Pensión Bienestar von MXN 6.400 alle zwei Monate. Renten sind bis 15 UMA im Monat steuerfrei.","Voluntary AFORE contributions are deductible up to 10% of your income and 5 yearly UMA ({l} for you). Withdrawals before retirement are taxed.":"Freiwillige AFORE-Beiträge sind bis 10 % deines Einkommens und 5 Jahres-UMA abziehbar ({l} für dich). Entnahmen vor dem Ruhestand werden besteuert.","Voluntary contributions to your AFORE (long-term, deductible) are added to the same account as your compulsory savings and paid out with your pension, tax-free up to 15 UMA a month. Many employers also offer a savings fund (fondo de ahorro) with matching contributions. Real interest in a taxable account is taxed at your marginal rate (20% used).":"Freiwillige Beiträge zu deinem AFORE (langfristig, abziehbar) fließen auf dasselbe Konto wie deine Pflichtersparnis und werden mit deiner Rente ausgezahlt, steuerfrei bis 15 UMA im Monat. Viele Arbeitgeber bieten zudem einen Sparfonds (fondo de ahorro) mit Zuschüssen. Realzinsen auf einem steuerpflichtigen Konto werden mit deinem Grenzsteuersatz besteuert (hier 20 %).","Benito Juárez’s birthday":"Geburtstag von Benito Juárez","Presidential inauguration":"Amtseinführung des Präsidenten","Revolution Day":"Tag der Revolution","Since 2023 paid holidays are 12 working days after the first year, rising by 2 days a year to 20 in year 5 and then by 2 days every 5 years, with a vacation premium of at least 25%. The mandatory rest days of the Federal Labour Law are shown; Holy Thursday, Good Friday, 12 December and 2 November are common days off but not obligatory, and election days are also rest days.":"Seit 2023 beträgt der Urlaub nach dem ersten Jahr 12 Arbeitstage, steigend um 2 Tage pro Jahr auf 20 im 5. Jahr und danach um 2 Tage alle 5 Jahre, mit einer Urlaubsprämie von mindestens 25 %. Gezeigt werden die gesetzlichen Ruhetage des Bundesarbeitsgesetzes; Gründonnerstag, Karfreitag, der 12. Dezember und der 2. November sind übliche freie Tage, aber nicht verpflichtend, und Wahltage sind ebenfalls Ruhetage.","12 weeks (6 before and 6 after the birth; up to 4 can be moved to after)":"12 Wochen (6 vor und 6 nach der Geburt; bis zu 4 können nach hinten verschoben werden)","100% of the integrated wage from IMSS (30 weeks of contributions needed)":"100 % des integrierten Lohns vom IMSS (30 Beitragswochen nötig)","5 working days":"5 Arbeitstage","Full pay from the employer":"Voller Lohn vom Arbeitgeber","Two 30-minute breaks a day (or one hour less work) for up to 6 months":"Zwei Pausen von 30 Minuten am Tag (oder eine Stunde weniger Arbeit) bis zu 6 Monate","Childcare":"Kinderbetreuung","IMSS daycare (guarderías) for children from 43 days to 4 years":"IMSS-Kitas (guarderías) für Kinder von 43 Tagen bis 4 Jahren","Free for insured parents":"Kostenlos für versicherte Eltern","IMSS sickness benefit from the 4th day, up to 52 weeks":"IMSS-Krankengeld ab dem 4. Tag, bis zu 52 Wochen","60% of the integrated wage":"60 % des integrierten Lohns","Dismissed without just cause":"Ohne berechtigten Grund gekündigt","The employer owes 3 months of integrated pay (art. 48 and 50 LFT), 20 days per year of service when it refuses to reinstate you (commonly paid in settlements), and the seniority premium of 12 days per year with pay capped at twice the minimum wage (art. 162). The settlement (finiquito) also pays outstanding pay, the pro-rata aguinaldo, holidays and vacation premium. 90 UMA per year of service are tax-free; the rest is taxed at the average rate of your last monthly salary.":"Der Arbeitgeber schuldet 3 Monate integrierten Lohn (Art. 48 und 50 LFT), 20 Tage pro Dienstjahr, wenn er die Wiedereinstellung verweigert (in Vergleichen üblich), und die Dienstalterprämie von 12 Tagen pro Jahr mit einem Lohn von höchstens dem doppelten Mindestlohn (Art. 162). Die Abrechnung (finiquito) umfasst außerdem offenen Lohn, anteiliges Aguinaldo, Urlaub und Urlaubsprämie. 90 UMA pro Dienstjahr sind steuerfrei; der Rest wird mit dem Durchschnittssatz deines letzten Monatsgehalts besteuert.","Resignation and unemployment":"Eigenkündigung und Arbeitslosigkeit","If you resign you get the finiquito and, after 15 years, the seniority premium. There is no federal unemployment insurance; after 46 days without work you can withdraw part of your AFORE retirement savings, and Mexico City runs its own unemployment insurance.":"Bei Eigenkündigung erhältst du das finiquito und nach 15 Jahren die Dienstalterprämie. Eine bundesweite Arbeitslosenversicherung gibt es nicht; nach 46 Tagen ohne Arbeit kannst du einen Teil deiner AFORE-Altersersparnis abheben, und Mexiko-Stadt hat eine eigene Arbeitslosenversicherung.","Up to MXN 11,492.66 a month the employment subsidy of MXN 535.65 lowers your ISR every month.":"Bis MXN 11.492,66 im Monat senkt der Beschäftigungszuschuss von MXN 535,65 jeden Monat deine ISR.","Check your AFORE statement and register your account: the employer’s contributions rise every year until 2030, and the Infonavit 5% can go towards a home loan.":"Prüfe deinen AFORE-Kontoauszug und registriere dein Konto: Die Arbeitgeberbeiträge steigen jedes Jahr bis 2030, und die 5 % für Infonavit können in einen Wohnungskredit fließen.","There is no universal child benefit; the Rita Cetina scholarship is paid per family for pupils in public secondary schools (not included). Spouses file separately.":"Es gibt kein allgemeines Kindergeld; das Rita-Cetina-Stipendium wird pro Familie für Schüler öffentlicher Sekundarschulen gezahlt (nicht enthalten). Ehepartner erklären getrennt.","3 months + 20 days a year + seniority premium":"3 Monate + 20 Tage pro Jahr + Dienstalterprämie","12 weeks at 100% (IMSS)":"12 Wochen mit 100 % (IMSS)","5 working days at full pay":"5 Arbeitstage bei vollem Lohn","60% from day 4 (IMSS)":"60 % ab Tag 4 (IMSS)","Monthly withholding for one employee with the 2026 tariff, the employment subsidy and the minimum aguinaldo; the annual adjustment can change the final tax. Personal deductions in the annual return (medical, school fees, mortgage interest), PTU profit sharing, savings funds, food vouchers and the state payroll tax are not modelled.":"Monatlicher Steuerabzug für einen Arbeitnehmer mit dem Tarif 2026, dem Beschäftigungszuschuss und dem Mindest-Aguinaldo; der Jahresausgleich kann die endgültige Steuer ändern. Persönliche Abzüge in der Jahreserklärung (Arztkosten, Schulgeld, Hypothekenzinsen), die Gewinnbeteiligung PTU, Sparfonds, Essensgutscheine und die Lohnsummensteuer der Bundesstaaten werden nicht berücksichtigt.","Official sources: SAT (Anexo 8 RMF 2026 tariffs), DOF (employment subsidy decree of 31 December 2025, pension reform of 16 December 2020, 40-hour reform of 3 March 2026), INEGI (UMA 2026, INPC, ENIGH 2024), CONASAMI (minimum wages 2026), IMSS (Ley del Seguro Social, Pension Fund for Wellbeing 2026), Secretaría de Bienestar, Ley Federal del Trabajo, CONSAR.":"Offizielle Quellen: SAT (Tarife Anexo 8 RMF 2026), DOF (Dekret zum Beschäftigungszuschuss vom 31. Dezember 2025, Rentenreform vom 16. Dezember 2020, 40-Stunden-Reform vom 3. März 2026), INEGI (UMA 2026, INPC, ENIGH 2024), CONASAMI (Mindestlöhne 2026), IMSS (Ley del Seguro Social, Rentenfonds für das Wohlergehen 2026), Secretaría de Bienestar, Ley Federal del Trabajo, CONSAR.","Monthly ISR on a salary of MXN 20,000":"Monatliche ISR auf ein Gehalt von MXN 20.000","Monthly ISR on MXN 10,000 after the employment subsidy":"Monatliche ISR auf MXN 10.000 nach dem Beschäftigungszuschuss","Employment subsidy per month (February–December 2026)":"Beschäftigungszuschuss pro Monat (Februar–Dezember 2026)","Tax-free part of the aguinaldo (30 UMA)":"Steuerfreier Teil des Aguinaldo (30 UMA)","IMSS employee quota per day on an integrated wage of MXN 500":"IMSS-Arbeitnehmerbeitrag pro Tag bei einem integrierten Lohn von MXN 500","Employer old-age (CEAV) rate in 2026, pay above 4 UMA":"Arbeitgeber-Altersbeitrag (CEAV) 2026, Lohn über 4 UMA","Weeks of contributions needed for a pension in 2026":"Für eine Rente nötige Beitragswochen im Jahr 2026","Pensión Bienestar for people aged 65+ (per month)":"Pensión Bienestar für Personen ab 65 (pro Monat)","Pension Fund for Wellbeing ceiling 2026 (per month)":"Obergrenze des Rentenfonds für das Wohlergehen 2026 (pro Monat)","Seniority premium per year at a high salary (12 days at 2 minimum wages)":"Dienstalterprämie pro Jahr bei hohem Gehalt (12 Tage zu 2 Mindestlöhnen)","Tax-free severance per year of service (90 UMA)":"Steuerfreie Abfindung pro Dienstjahr (90 UMA)","Paid holidays in the 6th year of service (days)":"Urlaubstage im 6. Dienstjahr","RESICO tax on MXN 400,000 of yearly revenue":"RESICO-Steuer auf MXN 400.000 Jahresumsatz","Real estate agent fee, legal maximum (3% + ¥60,000 + 10% consumption tax)":"Maklerprovision, gesetzliches Maximum (3 % + ¥60.000 + 10 % Verbrauchsteuer)","Stamp duty on the sale contract (reduced rate to March 2027) and the loan contract":"Stempelsteuer auf den Kaufvertrag (ermäßigt bis März 2027) und den Darlehensvertrag","Registration tax, real estate acquisition tax and judicial scrivener (estimate, about 1%)":"Eintragungssteuer, Grunderwerbsteuer und Justizschreiber (Schätzung, etwa 1 %)","Loan guarantee and bank fees (estimate, about 2.2% of the loan)":"Darlehensbürgschaft und Bankgebühren (Schätzung, etwa 2,2 % des Darlehens)","Acquisition tax ISAI (set by each state, about 2–4.5%; 3% used)":"Erwerbsteuer ISAI (von jedem Bundesstaat festgelegt, etwa 2–4,5 %; 3 % verwendet)","Notary, appraisal and public registry (estimate, about 2%)":"Notar, Gutachten und öffentliches Register (Schätzung, etwa 2 %)","Bank opening fee (estimate, about 1% of the loan)":"Bearbeitungsgebühr der Bank (Schätzung, etwa 1 % des Darlehens)","Housing loan credit: 0.7% of the year-end balance (up to ¥20 million for an ordinary existing home, 10 years; more and 13 years for energy-efficient homes), limited to your income tax plus part of the resident tax (at most ¥97,500)":"Wohnkreditgutschrift: 0,7 % des Saldos zum Jahresende (bis ¥20 Mio. für ein gewöhnliches Bestandshaus, 10 Jahre; mehr und 13 Jahre für energieeffiziente Häuser), begrenzt auf deine Einkommensteuer plus einen Teil der Einwohnersteuer (höchstens ¥97.500)","Real interest (interest above inflation, estimated with 3.5%) on a home loan of up to 750,000 UDIs is a personal deduction in the annual return, within the overall cap of 15% of income or 5 yearly UMA; worth your top ISR rate":"Realzinsen (Zinsen über der Inflation, geschätzt mit 3,5 %) auf ein Wohnungsdarlehen bis 750.000 UDIs sind ein persönlicher Abzug in der Jahreserklärung, innerhalb der Gesamtgrenze von 15 % des Einkommens oder 5 Jahres-UMA; Wert zu deinem höchsten ISR-Satz","No official limits. Japanese banks often lend up to 100% of the price; the public Flat 35 loan caps all loan payments at 30% of gross income below ¥4 million and 35% above, and charges more when the loan exceeds 90% of the price.":"Keine offiziellen Grenzen. Japanische Banken leihen oft bis 100 % des Preises; das öffentliche Darlehen Flat 35 begrenzt alle Kreditraten auf 30 % des Bruttoeinkommens unter ¥4 Mio. und 35 % darüber und verlangt mehr, wenn das Darlehen 90 % des Preises übersteigt.","No binding borrower limits. Banks usually lend up to 80–90% of the value with payments of about 30–40% of income; Infonavit and Fovissste loans use a points system and your housing account, and can be combined with a bank loan (Cofinavit).":"Keine verbindlichen Kreditgrenzen. Banken leihen meist bis 80–90 % des Werts bei Raten von etwa 30–40 % des Einkommens; Infonavit- und Fovissste-Kredite nutzen ein Punktesystem und dein Wohnungskonto und lassen sich mit einem Bankkredit kombinieren (Cofinavit).","Your iDeCo":"Dein iDeCo","Your AFORE":"Dein AFORE","Gross plus employer social security and TFR. You take home {p}.":"Brutto plus Arbeitgeberbeiträge zur Sozialversicherung und TFR. Dir bleiben {p}.","Gross plus employer social security. You take home {p}.":"Brutto plus Arbeitgeberbeiträge zur Sozialversicherung. Dir bleiben {p}.","Legal minimum annual leave, 5-day week":"Gesetzlicher Mindesturlaub, 5-Tage-Woche","State fee to register a €150,000 home":"Staatsgebühr für die Eintragung einer Wohnung zu €150.000","CAS pension contribution 25% (incl. 4.75% to Pillar II)":"Rentenbeitrag CAS 25 % (davon 4,75 % in die zweite Säule)","CASS health contribution 10%":"Krankenversicherungsbeitrag CASS 10 %","Personal deduction (per year)":"Persönlicher Abzug (pro Jahr)","RON 200 a month free of tax and contributions (minimum wage)":"RON 200 im Monat frei von Steuer und Beiträgen (Mindestlohn)","Employer work insurance contribution (CAM) 2.25%":"Arbeitsversicherungsbeitrag des Arbeitgebers (CAM) 2,25 %","Public pension: {p} contribution points (your pay divided by the average gross wage of RON 9,192, year by year) plus {s} stability points for the years above 25, times the reference value of RON 81 (frozen in 2026). Pension age is {a} in 2026 (women’s age rises to 65 by 2035) with at least 15 years. Above RON 3,000 a month pensions pay 10% health contribution and 10% income tax. Pillar II (4.75% of pay) pays its own pension on top.":"Gesetzliche Rente: {p} Beitragspunkte (dein Lohn geteilt durch den durchschnittlichen Bruttolohn von RON 9.192, Jahr für Jahr) plus {s} Stabilitätspunkte für die Jahre über 25, mal dem Referenzwert von RON 81 (2026 eingefroren). Das Rentenalter liegt 2026 bei {a} (das Alter der Frauen steigt bis 2035 auf 65) mit mindestens 15 Jahren. Über RON 3.000 im Monat zahlen Renten 10 % Krankenversicherung und 10 % Einkommensteuer. Die zweite Säule (4,75 % des Lohns) zahlt zusätzlich eine eigene Rente.","CAS 25% and CASS 10% for a PFA":"CAS 25 % und CASS 10 % für eine PFA","{u} a month for {n} months (75% of the RON 660 social reference indicator + {p} of your average gross pay)":"{u} im Monat für {n} Monate (75 % des sozialen Referenzindikators von RON 660 + {p} deines durchschnittlichen Bruttolohns)","{n} months, RON 495 + {p} of pay":"{n} Monate, RON 495 + {p} des Lohns","20 working days (45 for managers)":"20 Arbeitstage (45 für Führungskräfte)","20 working days":"20 Arbeitstage","Labour Code art. 75 and 81":"Arbeitsgesetzbuch Art. 75 und 81","Romania":"Rumänien","Contributions and income tax 2026":"Beiträge und Einkommensteuer 2026","Employees pay 25% CAS for pension (4.75% of it goes to the private Pillar II fund) and 10% CASS for health; income tax is 10% of pay after contributions and the personal deduction. The employer only pays a 2.25% work insurance contribution (CAM).":"Arbeitnehmer zahlen 25 % CAS für die Rente (4,75 % davon gehen in den privaten Fonds der zweiten Säule) und 10 % CASS für die Krankenversicherung; die Einkommensteuer beträgt 10 % des Lohns nach Beiträgen und persönlichem Abzug. Der Arbeitgeber zahlt nur 2,25 % Arbeitsversicherungsbeitrag (CAM).","Personal deduction and minimum wage":"Persönlicher Abzug und Mindestlohn","The personal deduction is 20% of the minimum wage for monthly pay up to the minimum wage (25%, 30%, 35% and 45% with 1, 2, 3 or 4+ dependants) and falls by 0.5 points for each RON 50 above it, ending at the minimum wage + RON 2,000. The minimum wage is RON 4,325 from 1 July 2026 (RON 4,050 before); for workers on the minimum wage RON 200 a month (RON 300 until June) is free of tax and contributions while gross pay stays at or below RON 4,600.":"Der persönliche Abzug beträgt 20 % des Mindestlohns bei einem Monatslohn bis zum Mindestlohn (25 %, 30 %, 35 % und 45 % mit 1, 2, 3 oder 4+ Unterhaltsberechtigten) und sinkt um 0,5 Punkte je RON 50 darüber; er endet beim Mindestlohn + RON 2.000. Der Mindestlohn beträgt RON 4.325 ab 1. Juli 2026 (zuvor RON 4.050); für Mindestlohnempfänger sind RON 200 im Monat (bis Juni RON 300) frei von Steuer und Beiträgen, solange der Bruttolohn höchstens RON 4.600 beträgt.","Overtime is first compensated with paid time off within the next 60 days; if that is not possible it is paid with at least 75% extra. Working time may not exceed 48 hours a week on average. Night work earns at least 25% extra (or one hour less work), and work on public holidays is paid double if no time off is given.":"Überstunden werden zuerst innerhalb der nächsten 60 Tage durch bezahlte Freizeit ausgeglichen; ist das nicht möglich, werden sie mit mindestens 75 % Zuschlag bezahlt. Die Arbeitszeit darf im Durchschnitt 48 Stunden pro Woche nicht überschreiten. Nachtarbeit bringt mindestens 25 % Zuschlag (oder eine Stunde weniger Arbeit), und Arbeit an Feiertagen wird doppelt bezahlt, wenn kein Freizeitausgleich gewährt wird.","PFA (sole trader, real system)":"PFA (Einzelunternehmer, Ist-Besteuerung)","Net income is taxed at 10%. CAS of 25% is due on 12 minimum wages (RON 48,600) when income is between 12 and 24 minimum wages and on 24 (RON 97,200) above; CASS of 10% applies to income between 6 and 72 minimum wages. For 2026 income the thresholds use the RON 4,050 minimum wage of 1 January 2026.":"Das Nettoeinkommen wird mit 10 % besteuert. CAS von 25 % fällt auf 12 Mindestlöhne (RON 48.600) an, wenn das Einkommen zwischen 12 und 24 Mindestlöhnen liegt, und auf 24 (RON 97.200) darüber; CASS von 10 % gilt für Einkommen zwischen 6 und 72 Mindestlöhnen. Für Einkommen 2026 gelten die Schwellen auf Basis des Mindestlohns von RON 4.050 vom 1. Januar 2026.","Points system (Law 360/2023)":"Punktesystem (Gesetz 360/2023)","Each year adds points equal to your gross pay divided by the national average gross wage; for years above 25, stability points are added (0.5 a year for years 26–30, 0.75 for 31–35 and 1 after 35). The pension is total points × the reference value, RON 81 since 2024 and frozen in 2026.":"Jedes Jahr bringt Punkte in Höhe deines Bruttolohns geteilt durch den nationalen Durchschnittsbruttolohn; für Jahre über 25 kommen Stabilitätspunkte hinzu (0,5 pro Jahr für die Jahre 26–30, 0,75 für 31–35 und 1 nach 35). Die Rente ist die Gesamtpunktzahl × Referenzwert, RON 81 seit 2024 und 2026 eingefroren.","65 for men; for women 62 years and 7 months from July 2026, rising to 65 by 2035, with a full career of 35 years (women 33 years and 5 months) and at least 15 years. Early retirement is possible up to 5 years before with a full career, with a reduction.":"65 für Männer; für Frauen 62 Jahre und 7 Monate ab Juli 2026, bis 2035 steigend auf 65, mit einer vollen Laufbahn von 35 Jahren (Frauen 33 Jahre und 5 Monate) und mindestens 15 Jahren. Vorruhestand ist mit voller Laufbahn bis zu 5 Jahre früher mit Abschlag möglich.","Pillar III contributions are deductible from the income tax base up to the equivalent of €400 a year (about RON 2,000); the employer can also contribute up to €400 a year tax-free.":"Beiträge zur dritten Säule sind bis zum Gegenwert von €400 pro Jahr (etwa RON 2.000) von der Steuerbemessungsgrundlage abziehbar; auch der Arbeitgeber kann bis zu €400 pro Jahr steuerfrei einzahlen.","Voluntary private pensions (Pillar III): contributions up to €400 a year reduce income tax; payouts from 60 are taxed like pensions (10% income tax above RON 3,000 a month). Pillar II, financed from your CAS, pays a separate pension on top of the state one.":"Freiwillige private Renten (dritte Säule): Beiträge bis €400 pro Jahr senken die Einkommensteuer; Auszahlungen ab 60 werden wie Renten besteuert (10 % Einkommensteuer über RON 3.000 im Monat). Die zweite Säule, finanziert aus deinem CAS, zahlt zusätzlich zur staatlichen eine eigene Rente.","Day after New Year":"Tag nach Neujahr","St John the Baptist":"Johannes der Täufer","Union of the Romanian Principalities":"Vereinigung der rumänischen Fürstentümer","Orthodox Good Friday":"Orthodoxer Karfreitag","Orthodox Easter Sunday":"Orthodoxer Ostersonntag","Orthodox Easter Monday":"Orthodoxer Ostermontag","Orthodox Pentecost":"Orthodoxes Pfingsten","St Andrew’s Day":"Andreastag","At least 20 working days of paid leave a year; collective agreements and seniority often add more. The public holidays follow the Orthodox calendar (Easter and Pentecost); when Whit Monday falls on 1 June (Children’s Day), as in 2026, it is a single day off.":"Mindestens 20 Arbeitstage bezahlter Urlaub pro Jahr; Tarifverträge und Dienstalter bringen oft mehr. Die Feiertage folgen dem orthodoxen Kalender (Ostern und Pfingsten); fällt der Pfingstmontag wie 2026 auf den 1. Juni (Kindertag), ist es ein einziger freier Tag.","126 days (63 before and 63 after the birth)":"126 Tage (63 vor und 63 nach der Geburt)","85% of your average insured income":"85 % deines durchschnittlichen versicherten Einkommens","Child-raising leave":"Erziehungsurlaub","Until the child is 2 (3 with a disability); at least 2 months are reserved for the other parent":"Bis das Kind 2 ist (3 bei Behinderung); mindestens 2 Monate sind dem anderen Elternteil vorbehalten","85% of average net income, within a minimum and maximum":"85 % des durchschnittlichen Nettoeinkommens, mit Mindest- und Höchstbetrag","10 working days (15 after a childcare course)":"10 Arbeitstage (15 nach einem Säuglingspflegekurs)","State child allowance":"Staatliches Kindergeld","RON 719 a month under 2, RON 292 from 2 to 18":"RON 719 im Monat unter 2, RON 292 von 2 bis 18","Not taxed":"Steuerfrei","First 5 days paid by the employer, then by the health fund":"Die ersten 5 Tage zahlt der Arbeitgeber, danach die Krankenkasse","75% of average income (from 2026 lower for short absences)":"75 % des Durchschnittseinkommens (ab 2026 weniger bei kurzen Abwesenheiten)","Dismissed for reasons not related to me":"Aus Gründen gekündigt, die nicht bei mir liegen","When the employer dismisses you for reasons not related to you, the notice is at least 20 working days. The Labour Code sets no general severance pay; it is due only if a collective or individual agreement provides it (often 1–3 months’ pay in collective dismissals).":"Kündigt der Arbeitgeber aus Gründen, die nicht bei dir liegen, beträgt die Kündigungsfrist mindestens 20 Arbeitstage. Das Arbeitsgesetzbuch sieht keine allgemeine Abfindung vor; sie ist nur geschuldet, wenn ein Tarif- oder Einzelvertrag sie vorsieht (bei Massenentlassungen oft 1–3 Monatslöhne).","After at least 12 months of contributions in the last 24: 75% of the social reference indicator (RON 495) plus 3%, 5%, 7% or 10% of your average gross pay with at least 3, 5, 10 or 20 years insured; paid for 6 months (1–5 years), 9 months (5–10) or 12 months (10+).":"Nach mindestens 12 Beitragsmonaten in den letzten 24: 75 % des sozialen Referenzindikators (RON 495) plus 3 %, 5 %, 7 % oder 10 % deines durchschnittlichen Bruttolohns bei mindestens 3, 5, 10 oder 20 Versicherungsjahren; gezahlt für 6 Monate (1–5 Jahre), 9 Monate (5–10) oder 12 Monate (10+).","Between the minimum wage and RON 6,325 a month you still get part of the personal deduction; it shrinks by 0.5 points of the minimum wage for every RON 50 of extra pay.":"Zwischen Mindestlohn und RON 6.325 im Monat erhältst du noch einen Teil des persönlichen Abzugs; er schrumpft um 0,5 Punkte des Mindestlohns je RON 50 Mehrverdienst.","Part of your CAS (4.75% of gross pay) goes to your own Pillar II account; you can check the balance with your fund.":"Ein Teil deines CAS (4,75 % des Bruttolohns) fließt auf dein eigenes Konto der zweiten Säule; den Stand siehst du bei deinem Fonds.","The state child allowance (RON 292 a month from age 2 to 18, RON 719 under 2) is shown separately. Dependants raise the personal deduction for the parent who claims them.":"Das staatliche Kindergeld (RON 292 im Monat von 2 bis 18, RON 719 unter 2) wird gesondert gezeigt. Unterhaltsberechtigte erhöhen den persönlichen Abzug des Elternteils, der sie angibt.","126 days at 85%, then child-raising leave at 85% until age 2":"126 Tage zu 85 %, dann Erziehungsurlaub zu 85 % bis zum Alter von 2","10 working days at full pay":"10 Arbeitstage bei vollem Lohn","Until age 2, 2 months reserved for each parent":"Bis zum Alter von 2, je Elternteil 2 Monate reserviert","75% (employer 5 days, then health fund)":"75 % (Arbeitgeber 5 Tage, dann Krankenkasse)","Monthly tax and contributions for one employee under the rules in force from 1 July 2026 (minimum wage RON 4,325, RON 200 untaxed), applied to the whole year. Exemptions for IT, construction and agriculture were abolished; meal vouchers, holiday vouchers and the deduction for young people are not modelled.":"Monatliche Steuer und Beiträge für einen Arbeitnehmer nach den ab 1. Juli 2026 geltenden Regeln (Mindestlohn RON 4.325, RON 200 steuerfrei), auf das ganze Jahr angewandt. Die Befreiungen für IT, Bau und Landwirtschaft wurden abgeschafft; Essens- und Urlaubsgutscheine sowie der Abzug für junge Menschen werden nicht berücksichtigt.","Official sources: ANAF and the Fiscal Code (Law 227/2015, art. 76–78, 138^3–138^4, 148–170), Government Decision 146/2026 (minimum wage), Law 360/2023 and Law 141/2025 (pensions, CASS on pensions), CNPP, ANOFM (unemployment benefit, ISR), Labour Code, National Bank of Romania (lending limits), INS, Eurostat.":"Offizielle Quellen: ANAF und Steuergesetzbuch (Gesetz 227/2015, Art. 76–78, 138^3–138^4, 148–170), Regierungsbeschluss 146/2026 (Mindestlohn), Gesetz 360/2023 und Gesetz 141/2025 (Renten, CASS auf Renten), CNPP, ANOFM (Arbeitslosengeld, ISR), Arbeitsgesetzbuch, Rumänische Nationalbank (Kreditgrenzen), INS, Eurostat.","Net pay on the RON 4,325 minimum wage from July 2026":"Nettolohn beim Mindestlohn von RON 4.325 ab Juli 2026","Personal deduction on RON 4,325 gross, no dependants":"Persönlicher Abzug bei RON 4.325 brutto, ohne Unterhaltsberechtigte","Personal deduction on RON 5,325 gross, no dependants":"Persönlicher Abzug bei RON 5.325 brutto, ohne Unterhaltsberechtigte","Pension after 35 years on the average wage (per month)":"Rente nach 35 Jahren mit Durchschnittslohn (pro Monat)","Basic unemployment benefit (75% of the ISR)":"Grundbetrag des Arbeitslosengeldes (75 % des ISR)","Unemployment benefit duration with 12 years insured (months)":"Bezugsdauer des Arbeitslosengeldes mit 12 Versicherungsjahren (Monate)","PFA pension contribution (CAS) on RON 60,000 of net income":"Rentenbeitrag einer PFA (CAS) bei RON 60.000 Nettoeinkommen","State child allowance, 2 children aged 2–18 (per year)":"Staatliches Kindergeld, 2 Kinder von 2–18 Jahren (pro Jahr)","Social insurance 9.4%":"Sozialversicherung 9,4 %","Health insurance 5%":"Krankenversicherung 5 %","Income tax (19% / 25% / 30% / 35%)":"Einkommensteuer (19 % / 25 % / 30 % / 35 %)","Child tax bonus":"Steuerbonus für Kinder","Non-taxable part of the tax base":"Steuerfreier Teil der Bemessungsgrundlage","Employer contributions (about 36%)":"Arbeitgeberbeiträge (etwa 36 %)","Old-age pension: your average personal wage point {p} (your pay divided by the average wage) × {y} years × the current pension value of €19.7633 (2026). Pension age is about 64 (lower for older people and for mothers, by 6 months per child); you can retire up to 2 years earlier with 0.5% less per month. Pensions are not taxed, a 13th pension is paid each December, and the second pillar (if you joined it) pays its own pension.":"Altersrente: dein durchschnittlicher persönlicher Lohnpunkt {p} (dein Lohn geteilt durch den Durchschnittslohn) × {y} Jahre × aktueller Rentenwert von €19,7633 (2026). Das Rentenalter liegt bei etwa 64 (niedriger für Ältere und für Mütter, um 6 Monate je Kind); du kannst bis zu 2 Jahre früher mit 0,5 % weniger pro Monat in Rente gehen. Renten sind steuerfrei, im Dezember wird eine 13. Rente gezahlt, und die zweite Säule (falls du beigetreten bist) zahlt eine eigene Rente.","Social 33.15% + health 16% (self-employed)":"Sozial 33,15 % + Kranken 16 % (Selbständige)","Severance pay (odstupné, {m} months)":"Abfindung (odstupné, {m} Monate)","After resigning you can claim it only if you were insured for 2 of the last 4 years; shown as none":"Nach Eigenkündigung nur mit 2 Versicherungsjahren in den letzten 4 Jahren; hier als keine dargestellt","{a} a month for 3 months (50%), then 40%, 30% and 20% (6 months in total, rules from 2026)":"{a} im Monat für 3 Monate (50 %), dann 40 %, 30 % und 20 % (insgesamt 6 Monate, Regeln ab 2026)","Severance (dismissal)":"Abfindung (Kündigung)","{n} months":"{n} Monate","Labour Code § 62 (dismissal by the employer)":"Arbeitsgesetzbuch § 62 (Kündigung durch den Arbeitgeber)","Slovakia":"Slowakei","Since 2026 the tax base is taxed in four bands: 19% up to €43,983.32, 25% up to €60,349.21, 30% up to €75,010.32 and 35% above. The non-taxable part per taxpayer is €5,966.73 a year for a tax base up to €26,083.13 and then falls (€14,661.11 minus a third of the tax base) to nil at €43,983.32. The child tax bonus is €100 a month per child under 15 and €50 from 15 to 18, limited by a share of the tax base and reduced at higher incomes.":"Seit 2026 wird die Bemessungsgrundlage in vier Stufen besteuert: 19 % bis €43.983,32, 25 % bis €60.349,21, 30 % bis €75.010,32 und 35 % darüber. Der steuerfreie Teil je Steuerpflichtigem beträgt €5.966,73 pro Jahr bis zu einer Bemessungsgrundlage von €26.083,13 und sinkt dann (€14.661,11 minus ein Drittel der Bemessungsgrundlage) bis auf null bei €43.983,32. Der Kinderbonus beträgt €100 im Monat je Kind unter 15 und €50 von 15 bis 18, begrenzt durch einen Anteil der Bemessungsgrundlage und bei höherem Einkommen gekürzt.","Employees pay 9.4% social insurance (up to €16,764 a month) and 5% health insurance (raised from 4% in 2026, no ceiling). Employers pay about 25.2% social and 11% health insurance. Minimum wage €915 a month.":"Arbeitnehmer zahlen 9,4 % Sozialversicherung (bis €16.764 im Monat) und 5 % Krankenversicherung (2026 von 4 % angehoben, ohne Obergrenze). Arbeitgeber zahlen etwa 25,2 % Sozial- und 11 % Krankenversicherung. Mindestlohn €915 im Monat.","Overtime pays at least 25% extra (35% for risky work), or time off instead by agreement; it is limited to 150 hours a year ordered by the employer and 400 hours in total. Night work adds at least 40% of the minimum hourly wage, Saturday work 50%, Sunday work 100% and public holidays 100% of your average earnings.":"Überstunden werden mit mindestens 25 % Zuschlag bezahlt (35 % bei riskanter Arbeit) oder nach Vereinbarung durch Freizeit ausgeglichen; angeordnet sind höchstens 150 Stunden pro Jahr, insgesamt 400 Stunden. Nachtarbeit bringt mindestens 40 % des Mindeststundenlohns, Samstagsarbeit 50 %, Sonntagsarbeit 100 % und Feiertage 100 % des Durchschnittsverdienstes.","150 h / year (400 by agreement)":"150 Std. / Jahr (400 nach Vereinbarung)","Self-employed (SZČO)":"Selbständige (SZČO)","With flat expenses of 60% (up to €20,000 a year), social insurance is 33.15% and health insurance 16% of profit divided by 1.486, at least €914.40 (social) and €762 (health) a month in 2026. Income tax is 15% if revenue does not exceed €100,000, after the non-taxable part.":"Mit pauschalen Ausgaben von 60 % (bis €20.000 pro Jahr) betragen die Sozialversicherung 33,15 % und die Krankenversicherung 16 % des durch 1,486 geteilten Gewinns, mindestens €914,40 (Sozial) und €762 (Kranken) im Monat 2026. Die Einkommensteuer beträgt 15 %, wenn der Umsatz €100.000 nicht übersteigt, nach dem steuerfreien Teil.","The pension is the average personal wage point (your pay compared with the average wage in each year) × years of insurance × the current pension value, €19.7633 in 2026. You need at least 15 years. Pension age is capped at 64 and is lower for older cohorts and for mothers (6 months less per child, up to 18 months).":"Die Rente ist der durchschnittliche persönliche Lohnpunkt (dein Lohn im Verhältnis zum Durchschnittslohn jedes Jahres) × Versicherungsjahre × aktueller Rentenwert, €19,7633 im Jahr 2026. Du brauchst mindestens 15 Jahre. Das Rentenalter ist auf 64 begrenzt und für ältere Jahrgänge und für Mütter niedriger (6 Monate weniger je Kind, bis zu 18 Monate).","Indexation and extras":"Anpassung und Zusatzleistungen","Pensions rose 3.7% in January 2026. Pensions are not taxed. A 13th pension is paid every December, and savers in the second pillar receive part of their pension from their own account.":"Die Renten stiegen im Januar 2026 um 3,7 %. Renten sind steuerfrei. Jeden Dezember wird eine 13. Rente gezahlt, und Sparer der zweiten Säule erhalten einen Teil ihrer Rente von ihrem eigenen Konto.","Third-pillar contributions (DDS) reduce your tax base by up to €180 a year; employer contributions are taxed as your income but free of health insurance up to 6% of pay.":"Beiträge zur dritten Säule (DDS) senken die Bemessungsgrundlage um bis zu €180 pro Jahr; Arbeitgeberbeiträge werden als dein Einkommen versteuert, sind aber bis 6 % des Lohns krankenversicherungsfrei.","Supplementary pension savings (third pillar, DDS): you and your employer can contribute; your own contributions are deductible up to €180 a year. Payouts from age 62 are taxed at 19% on the part above your contributions (about 7% of the final balance here).":"Zusätzliche Altersvorsorge (dritte Säule, DDS): du und dein Arbeitgeber können einzahlen; deine eigenen Beiträge sind bis €180 pro Jahr abziehbar. Auszahlungen ab 62 werden auf den Teil über deinen Beiträgen mit 19 % besteuert (hier etwa 7 % des Endguthabens).","Day of the Establishment of the Slovak Republic":"Tag der Gründung der Slowakischen Republik","Victory over Fascism":"Sieg über den Faschismus","St Cyril and Methodius":"Kyrill und Method","Slovak National Uprising":"Slowakischer Nationalaufstand","Our Lady of Sorrows":"Mariä Sieben Schmerzen","Struggle for Freedom and Democracy Day":"Tag des Kampfes für Freiheit und Demokratie","4 weeks of paid leave a year, and 5 weeks from the year you turn 33 or if you care for a child permanently. Under the 2026 consolidation package 8 May and 15 September are working days in 2026 and 17 November has been abolished as a day off.":"4 Wochen bezahlter Urlaub pro Jahr und 5 Wochen ab dem Jahr, in dem du 33 wirst, oder wenn du dauerhaft ein Kind betreust. Mit dem Konsolidierungspaket 2026 sind der 8. Mai und der 15. September 2026 Arbeitstage, und der 17. November wurde als Feiertag abgeschafft.","Maternity benefit":"Mutterschaftsgeld","34 weeks (37 for single mothers)":"34 Wochen (37 für Alleinerziehende)","75% of your daily assessment base":"75 % deiner täglichen Bemessungsgrundlage","Paternity benefit":"Vaterschaftsgeld","2 weeks in the first 6 weeks after the birth; a father can also take maternity benefit later":"2 Wochen in den ersten 6 Wochen nach der Geburt; der Vater kann später auch Mutterschaftsgeld beziehen","75% of the daily assessment base":"75 % der täglichen Bemessungsgrundlage","Parental allowance":"Elterngeld","Until the child is 3 (6 with long-term illness)":"Bis das Kind 3 ist (6 bei langfristiger Krankheit)","Flat monthly amount (higher after maternity benefit)":"Fester Monatsbetrag (höher nach dem Mutterschaftsgeld)","Child benefit":"Kindergeld","€60 a month per child":"€60 im Monat je Kind","Not taxed, on top of the child tax bonus":"Steuerfrei, zusätzlich zum Kinderbonus","Days 1–10 paid by the employer, then sickness benefit from the Social Insurance Agency":"Tage 1–10 zahlt der Arbeitgeber, danach Krankengeld von der Sozialversicherungsanstalt","25% for days 1–3, then 55%":"25 % für die Tage 1–3, danach 55 %","When the employer gives notice, it is 1 month under 1 year of service, 2 months for 1–5 years and 3 months after 5 years. On dismissal for organisational or health reasons severance is 1, 2, 3 or 4 months’ average earnings after 2, 5, 10 or 20 years; ending by agreement adds one more month. Severance is taxed and pays health insurance but no social insurance.":"Kündigt der Arbeitgeber, beträgt die Frist 1 Monat unter 1 Dienstjahr, 2 Monate bei 1–5 Jahren und 3 Monate nach 5 Jahren. Bei Kündigung aus organisatorischen oder gesundheitlichen Gründen beträgt die Abfindung nach 2, 5, 10 oder 20 Jahren 1, 2, 3 oder 4 Monatsdurchschnittsverdienste; bei einvernehmlicher Beendigung kommt ein weiterer Monat hinzu. Die Abfindung wird versteuert und ist krankenversicherungs-, aber nicht sozialversicherungspflichtig.","After 2 years of unemployment insurance in the last 4: 50% of your daily assessment base for the first 3 months, then 40%, 30% and 20% for months 4, 5 and 6 (for people registering from 1 January 2026).":"Nach 2 Jahren Arbeitslosenversicherung in den letzten 4: 50 % deiner täglichen Bemessungsgrundlage in den ersten 3 Monaten, dann 40 %, 30 % und 20 % in den Monaten 4, 5 und 6 (für Personen, die sich ab 1. Januar 2026 melden).","Your tax base is in the range where the non-taxable part shrinks, so each extra euro is taxed at about 25% instead of 19%.":"Deine Bemessungsgrundlage liegt im Bereich, in dem der steuerfreie Teil schrumpft; jeder zusätzliche Euro wird daher mit etwa 25 % statt 19 % besteuert.","You can claim the €60 child benefit and the child tax bonus at the same time.":"Du kannst das Kindergeld von €60 und den Kinderbonus gleichzeitig beziehen.","The €60 child benefit is shown separately; the child tax bonus is included in the tax. A spouse with low income can give the other spouse an extra non-taxable allowance (not modelled).":"Das Kindergeld von €60 wird gesondert gezeigt; der Kinderbonus ist in der Steuer enthalten. Ein Ehepartner mit geringem Einkommen kann dem anderen einen zusätzlichen steuerfreien Betrag verschaffen (nicht berücksichtigt).","Odstupné ({m} months)":"Odstupné ({m} Monate)","34 weeks at 75%, then parental allowance until 3":"34 Wochen zu 75 %, dann Elterngeld bis 3","2 weeks at 75%":"2 Wochen zu 75 %","Until age 3 (flat allowance)":"Bis zum Alter von 3 (fester Betrag)","25% then 55%":"25 %, dann 55 %","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates and the full non-taxable part. The spouse allowance, pension-saving deductions beyond the third pillar, meal allowances and the 13th/14th salary relief are not modelled.":"Jährliche Steuer und Beiträge für einen Arbeitnehmer mit den Sätzen 2026 und dem vollen steuerfreien Teil. Der Ehegattenabzug, Abzüge für Altersvorsorge über die dritte Säule hinaus, Essenszuschüsse und die Begünstigung des 13./14. Gehalts werden nicht berücksichtigt.","Official sources: Financial Administration (finančná správa: tax rates 2026, child tax bonus 2026), Act 595/2003 on income tax, Social Insurance Agency (Sociálna poisťovňa: contribution rates, current pension value 2026, unemployment benefit from 2026), Labour Code (Act 311/2001), Ministry of Labour (minimum wage 2026, child benefit), National Bank of Slovakia (lending limits), Eurostat.":"Offizielle Quellen: Finanzverwaltung (finančná správa: Steuersätze 2026, Kinderbonus 2026), Gesetz 595/2003 über die Einkommensteuer, Sozialversicherungsanstalt (Sociálna poisťovňa: Beitragssätze, aktueller Rentenwert 2026, Arbeitslosengeld ab 2026), Arbeitsgesetzbuch (Gesetz 311/2001), Arbeitsministerium (Mindestlohn 2026, Kindergeld), Slowakische Nationalbank (Kreditgrenzen), Eurostat.","Income tax on a tax base of €80,000":"Einkommensteuer auf eine Bemessungsgrundlage von €80.000","Non-taxable part at a tax base of €30,000":"Steuerfreier Teil bei einer Bemessungsgrundlage von €30.000","Pension after 40 years on the average wage (per month)":"Rente nach 40 Jahren mit Durchschnittslohn (pro Monat)","Severance after 12 years, dismissal (months)":"Abfindung nach 12 Jahren, Kündigung (Monate)","Minimum monthly contributions for the self-employed 2026":"Mindestmonatsbeiträge für Selbständige 2026","Sodra social insurance 12.52% (pension, sickness, maternity)":"Sodra-Sozialversicherung 12,52 % (Rente, Krankheit, Mutterschaft)","Compulsory health insurance 6.98%":"Pflichtkrankenversicherung 6,98 %","Income tax (GPM 20% / 25% / 32%)":"Einkommensteuer (GPM 20 % / 25 % / 32 %)","Tax-free amount (NPD) per year":"Steuerfreier Betrag (NPD) pro Jahr","Employer contributions 1.77%":"Arbeitgeberbeiträge 1,77 %","Sodra old-age pension: general part {g} (basic pension €327.91 × {y} years ÷ 34.5 required years) plus individual part {i} ({u} pension units × €8.11). Pension age is 65 from 2026 with at least 15 years; up to 5 years earlier with the full record, 0.32% less per month. Pensions within the tax-free amount pay no income tax; the second pillar pays its own annuity.":"Sodra-Altersrente: allgemeiner Teil {g} (Grundrente €327,91 × {y} Jahre ÷ 34,5 erforderliche Jahre) plus individueller Teil {i} ({u} Renteneinheiten × €8,11). Das Rentenalter beträgt seit 2026 für alle 65 Jahre mit mindestens 15 Jahren; mit vollen Versicherungszeiten bis zu 5 Jahre früher, 0,32 % weniger pro Monat. Renten innerhalb des steuerfreien Betrags sind steuerfrei; die zweite Säule zahlt eine eigene Leibrente.","VSD 12.52% + PSD 6.98% on 90% of profit":"VSD 12,52 % + PSD 6,98 % auf 90 % des Gewinns","Severance pay ({m} months, Labour Code art. 57)":"Abfindung ({m} Monate, Arbeitsgesetzbuch Art. 57)","Long-service benefit from the Guarantee Fund ({m} months)":"Leistung für lange Betriebszugehörigkeit aus dem Garantiefonds ({m} Monate)","{a} a month in months 1–3, then less, for up to 9 months (€172.95 + 45% / 35% / 25% of insured income; €370–€1,618.51; rules from 1 July 2026)":"{a} im Monat in den Monaten 1–3, danach weniger, bis zu 9 Monate (€172,95 + 45 % / 35 % / 25 % des versicherten Einkommens; €370–€1.618,51; Regeln ab 1. Juli 2026)","Guarantee Fund":"Garantiefonds","1 month (2 months shortly before pension or with young children)":"1 Monat (2 Monate kurz vor der Rente oder mit kleinen Kindern)","Labour Code art. 57":"Arbeitsgesetzbuch Art. 57","Lithuania":"Litauen","Employment income is taxed at 20% up to 36 average wages a year (€83,237), 25% up to 60 average wages (€138,729) and 32% above (new from 2026). The monthly tax-free amount (NPD) is €747 for pay up to the €1,153 minimum wage and falls by 49 cents per euro above it, ending at about €2,677.":"Arbeitseinkommen wird mit 20 % bis 36 Durchschnittslöhnen pro Jahr (€83.237), 25 % bis 60 Durchschnittslöhnen (€138.729) und 32 % darüber besteuert (neu ab 2026). Der monatliche steuerfreie Betrag (NPD) beträgt €747 bei einem Lohn bis zum Mindestlohn von €1.153 und sinkt um 49 Cent je Euro darüber; er endet bei etwa €2.677.","Sodra contributions":"Sodra-Beiträge","Employees pay 19.5%: 12.52% social insurance (pension 8.72%, sickness 2.09%, maternity 1.71%), capped at 60 average wages a year, and 6.98% health insurance without a cap. Employers pay 1.77% (2.49% on fixed-term contracts). Members of the second pillar add 3% of pay, topped up by the state.":"Arbeitnehmer zahlen 19,5 %: 12,52 % Sozialversicherung (Rente 8,72 %, Krankheit 2,09 %, Mutterschaft 1,71 %), gedeckelt bei 60 Durchschnittslöhnen pro Jahr, und 6,98 % Krankenversicherung ohne Obergrenze. Arbeitgeber zahlen 1,77 % (2,49 % bei befristeten Verträgen). Mitglieder der zweiten Säule zahlen zusätzlich 3 % des Lohns, aufgestockt vom Staat.","Overtime and night work are paid at least 1.5 times the normal rate, and work on a rest day or public holiday at least double. Overtime may not exceed 8 hours in a 7-day period without consent, and 180 hours a year.":"Überstunden und Nachtarbeit werden mindestens mit dem 1,5-Fachen bezahlt, Arbeit an Ruhe- oder Feiertagen mindestens doppelt. Überstunden dürfen ohne Zustimmung 8 Stunden in 7 Tagen und 180 Stunden pro Jahr nicht überschreiten.","180 h / year":"180 Std. / Jahr","Individual activity (pažyma)":"Individuelle Tätigkeit (pažyma)","You can deduct actual expenses or a flat 30% of income. Profit up to €20,000 is taxed at 5%; the rate rises to 15% at €35,000 and 20% at €42,500, and above that the general 20% / 25% / 32% scale applies (from 2026). Social insurance (VSD 12.52%) and health insurance (PSD 6.98%) are paid on 90% of profit.":"Du kannst tatsächliche Ausgaben oder pauschal 30 % des Einkommens abziehen. Gewinn bis €20.000 wird mit 5 % besteuert; der Satz steigt bis €35.000 auf 15 % und bis €42.500 auf 20 %, darüber gilt die allgemeine Skala von 20 % / 25 % / 32 % (ab 2026). Sozialversicherung (VSD 12,52 %) und Krankenversicherung (PSD 6,98 %) werden auf 90 % des Gewinns gezahlt.","Sodra old-age pension":"Sodra-Altersrente","The pension has a general part, the basic pension (€327.91 in 2026) scaled by your years of insurance against the required record (34.5 years in 2026, 35 from 2027), and an individual part: one pension unit for each year at the average wage (up to 5 a year), worth €8.11 each in 2026.":"Die Rente hat einen allgemeinen Teil, die Grundrente (€327,91 im Jahr 2026) im Verhältnis deiner Versicherungsjahre zu den erforderlichen Jahren (34,5 Jahre im Jahr 2026, 35 ab 2027), und einen individuellen Teil: eine Renteneinheit je Jahr mit Durchschnittslohn (bis 5 pro Jahr), 2026 je €8,11 wert.","Age and early pension":"Alter und vorzeitige Rente","From 2026 the pension age is 65 for men and women, with at least 15 years. With the full required record you can retire up to 5 years earlier, with 0.32% less for each month. People without enough years can receive the social assistance pension (€261 a month).":"Ab 2026 liegt das Rentenalter für Männer und Frauen bei 65 mit mindestens 15 Jahren. Mit vollen erforderlichen Versicherungszeiten kannst du bis zu 5 Jahre früher in Rente gehen, mit 0,32 % weniger je Monat. Wer nicht genug Jahre hat, kann die Sozialhilferente erhalten (€261 im Monat).","Third-pillar pension contributions can be deducted from taxable income in the annual return (together with other allowable expenses, up to 25% of income).":"Beiträge zur dritten Säule können in der Jahreserklärung vom steuerpflichtigen Einkommen abgezogen werden (zusammen mit anderen abziehbaren Ausgaben bis zu 25 % des Einkommens).","Third-pillar pension funds and life insurance: contributions reduce your income tax in the annual return, and payouts after pension age (or after at least 18 years) are tax-free. The second pillar (3% of your pay plus a state top-up) is a separate account inside Sodra’s system.":"Pensionsfonds der dritten Säule und Lebensversicherungen: Beiträge senken die Einkommensteuer in der Jahreserklärung, und Auszahlungen nach Erreichen des Rentenalters (oder nach mindestens 18 Jahren) sind steuerfrei. Die zweite Säule (3 % deines Lohns plus staatlicher Zuschuss) ist ein eigenes Konto im System der Sodra.","Restoration of the State":"Tag der Wiederherstellung des Staates","Mother’s Day":"Muttertag","Father’s Day":"Vatertag","St John’s Day (Midsummer)":"Johannistag (Mittsommer)","Statehood Day":"Tag der Staatlichkeit","All Souls’ Day":"Allerseelen","20 working days of paid leave a year for a 5-day week (24 for a 6-day week); 25 days for workers under 18, single parents of children under 14 and disabled workers. Mother’s Day and Father’s Day always fall on a Sunday. Amendments to the Labour Code take effect on 1 November 2026.":"20 Arbeitstage bezahlter Urlaub pro Jahr bei einer 5-Tage-Woche (24 bei einer 6-Tage-Woche); 25 Tage für Arbeitnehmer unter 18, Alleinerziehende von Kindern unter 14 und Menschen mit Behinderung. Mutter- und Vatertag fallen immer auf einen Sonntag. Änderungen des Arbeitsgesetzbuchs treten am 1. November 2026 in Kraft.","126 days (70 before and 56 after the birth)":"126 Tage (70 vor und 56 nach der Geburt)","77.58% of insured income":"77,58 % des versicherten Einkommens","30 days during the first 3 months":"30 Tage innerhalb der ersten 3 Monate","Until the child is 18 or 24 months (2 months reserved for each parent)":"Bis das Kind 18 oder 24 Monate alt ist (je Elternteil 2 Monate reserviert)","60% of income (18 months) or 45% then 30% (24 months)":"60 % des Einkommens (18 Monate) oder 45 %, dann 30 % (24 Monate)","Child money (vaiko pinigai)":"Kindergeld (vaiko pinigai)","€129.50 a month per child up to 18 (longer in education)":"€129,50 im Monat je Kind bis 18 (länger in Ausbildung)","Days 1–2 paid by the employer, then by Sodra":"Tage 1–2 zahlt der Arbeitgeber, danach die Sodra","62.06% of insured income":"62,06 % des versicherten Einkommens","Dismissed at the employer’s initiative (not my fault)":"Auf Initiative des Arbeitgebers gekündigt (ohne mein Verschulden)","When the employer dismisses you without your fault the notice is 1 month (2 months if you are less than 5 years from pension age or raise young children). Severance is 2 average monthly wages, or half a month under 1 year of service; with 5, 10 or 20 years the Guarantee Fund adds a long-service benefit of 1, 2 or 3 months.":"Kündigt der Arbeitgeber ohne dein Verschulden, beträgt die Frist 1 Monat (2 Monate, wenn du weniger als 5 Jahre vor dem Rentenalter stehst oder kleine Kinder erziehst). Die Abfindung beträgt 2 durchschnittliche Monatslöhne bzw. einen halben Monat unter 1 Dienstjahr; nach 5, 10 oder 20 Jahren zahlt der Garantiefonds zusätzlich 1, 2 oder 3 Monate für lange Betriebszugehörigkeit.","From 1 July 2026: a fixed part of 15% of the minimum wage (€172.95) plus 45% of your average insured income in months 1–3, 35% in months 4–6 and 25% in months 7–9; at least €370 and at most €1,618.51 a month. You need 12 months of insurance in the last 24.":"Ab 1. Juli 2026: ein fester Teil von 15 % des Mindestlohns (€172,95) plus 45 % deines durchschnittlichen versicherten Einkommens in den Monaten 1–3, 35 % in den Monaten 4–6 und 25 % in den Monaten 7–9; mindestens €370 und höchstens €1.618,51 im Monat. Du brauchst 12 Versicherungsmonate in den letzten 24.","Between €1,153 and €2,677 a month the tax-free amount shrinks by 49 cents per euro, so each extra euro costs about 30% in tax on top of Sodra.":"Zwischen €1.153 und €2.677 im Monat schrumpft der steuerfreie Betrag um 49 Cent je Euro; jeder zusätzliche Euro kostet daher zusätzlich zur Sodra etwa 30 % Steuer.","Joining the second pillar adds 3% of your pay to your own account, and the state adds a top-up.":"Der Beitritt zur zweiten Säule bringt 3 % deines Lohns auf dein eigenes Konto, und der Staat gibt einen Zuschuss.","Child money (€129.50 a month per child) is shown separately. Each spouse is taxed individually; there is no joint filing.":"Das Kindergeld (€129,50 im Monat je Kind) wird gesondert gezeigt. Ehepartner werden einzeln besteuert; eine gemeinsame Veranlagung gibt es nicht.","2 months + Guarantee Fund benefit":"2 Monate + Leistung aus dem Garantiefonds","126 days at 77.58%, then childcare leave at 60% until 18 months":"126 Tage zu 77,58 %, dann Elternzeit zu 60 % bis 18 Monate","30 days at 77.58%":"30 Tage zu 77,58 %","Until 18 or 24 months, 2 months reserved per parent":"Bis 18 oder 24 Monate, je Elternteil 2 Monate reserviert","62.06% (employer days 1–2)":"62,06 % (Arbeitgeber Tage 1–2)","Annual tax and Sodra contributions for one employee with the 2026 rules, not in the second pillar. Allowable expenses in the annual return (other than pension savings), the extra NPD for disability and contracts other than employment are not modelled.":"Jährliche Steuer und Sodra-Beiträge für einen Arbeitnehmer mit den Regeln 2026, nicht in der zweiten Säule. Abziehbare Ausgaben in der Jahreserklärung (außer Altersvorsorge), der zusätzliche NPD bei Behinderung und andere Verträge als Arbeitsverträge werden nicht berücksichtigt.","Official sources: State Tax Inspectorate (VMI: tax changes from 1 January 2026, NPD), Sodra (contribution rates, VDU 2026, pension units, unemployment benefit from 1 July 2026), Ministry of Social Security and Labour (basic pension, child money), Labour Code, Bank of Lithuania (lending limits), Eurostat.":"Offizielle Quellen: Staatliche Steuerinspektion (VMI: Steueränderungen ab 1. Januar 2026, NPD), Sodra (Beitragssätze, VDU 2026, Renteneinheiten, Arbeitslosengeld ab 1. Juli 2026), Ministerium für soziale Sicherheit und Arbeit (Grundrente, Kindergeld), Arbeitsgesetzbuch, Bank von Litauen (Kreditgrenzen), Eurostat.","Net pay on €2,000 a month":"Nettolohn bei €2.000 im Monat","Monthly tax-free amount on the minimum wage":"Monatlicher steuerfreier Betrag beim Mindestlohn","Income tax on €150,000 of yearly pay (after NPD)":"Einkommensteuer auf €150.000 Jahreslohn (nach NPD)","Unemployment benefit, month 1, insured income €2,000":"Arbeitslosengeld, Monat 1, versichertes Einkommen €2.000","Child money, 2 children (per year)":"Kindergeld, 2 Kinder (pro Jahr)","Social insurance contributions (VSAOI) 10.5%":"Sozialversicherungsbeiträge (VSAOI) 10,5 %","Personal income tax 25.5% (33% above €105,300)":"Einkommensteuer 25,5 % (33 % über €105.300)","Non-taxable minimum and dependant allowances (per year)":"Steuerfreies Minimum und Freibeträge für Unterhaltsberechtigte (pro Jahr)","Employer contributions 23.59% + risk duty":"Arbeitgeberbeiträge 23,59 % + Risikoabgabe","Notional account pension: the {c} recorded on your account (14% of pay each year, as a second-pillar member, indexed to wages) divided by G = {g} years of expected payout at your age and by 12. Pension age is 65 with at least 20 years; with 30 years you can retire from 63 but receive only 50% until 65. Pensions above €1,000 a month pay 25.5% income tax. Your second-pillar fund (6% of pay) is paid on top.":"Rente aus dem fiktiven Konto: die {c} auf deinem Konto (14 % des Lohns pro Jahr als Mitglied der zweiten Säule, lohnindexiert) geteilt durch G = {g} Jahre erwarteter Auszahlung in deinem Alter und durch 12. Das Rentenalter beträgt 65 mit mindestens 20 Jahren; mit 30 Jahren kannst du ab 63 gehen, erhältst bis 65 aber nur 50 %. Renten über €1.000 im Monat zahlen 25,5 % Einkommensteuer. Dein Fonds der zweiten Säule (6 % des Lohns) wird zusätzlich ausgezahlt.","VSAOI 31.07% up to the minimum wage + 10% pension above":"VSAOI 31,07 % bis zum Mindestlohn + 10 % Rente darüber","Redundancy pay ({m} months, Labour Law s. 112)":"Abfindung ({m} Monate, Arbeitsgesetz § 112)","{a} a month in months 1–2 ({p} of your average insured pay), then 75%, 50% and 45% of that, 8 months in total":"{a} im Monat in den Monaten 1–2 ({p} deines durchschnittlichen versicherten Lohns), dann 75 %, 50 % und 45 % davon, insgesamt 8 Monate","Labour Law s. 103":"Arbeitsgesetz § 103","Latvia":"Lettland","Pay is taxed at 25.5% after social insurance and the non-taxable minimum of €550 a month (€250 more per dependant); yearly income above €105,300 is taxed at 33%, settled in the annual return. The non-taxable minimum applies only with the employer that holds your tax book.":"Der Lohn wird nach Sozialversicherung und dem steuerfreien Minimum von €550 im Monat (€250 mehr je Unterhaltsberechtigtem) mit 25,5 % besteuert; Jahreseinkommen über €105.300 wird mit 33 % besteuert und in der Jahreserklärung abgerechnet. Das steuerfreie Minimum gilt nur beim Arbeitgeber, der dein Steuerbuch führt.","Employees pay 10.5% and employers 23.59% of pay up to €105,300 a year, plus a business risk duty of €0.36 a month. Of the pension part, 6% goes to the second-pillar fund for most workers. Minimum wage €780 a month.":"Arbeitnehmer zahlen 10,5 % und Arbeitgeber 23,59 % des Lohns bis €105.300 pro Jahr, plus eine Unternehmensrisikoabgabe von €0,36 im Monat. Vom Rententeil gehen bei den meisten 6 % in den Fonds der zweiten Säule. Mindestlohn €780 im Monat.","Labour Law":"Arbeitsgesetz","Overtime is paid with at least 100% extra and may not exceed 144 hours in a 4-month period. Night work earns at least 50% extra, and work on a public holiday at least 100% extra.":"Überstunden werden mit mindestens 100 % Zuschlag bezahlt und dürfen 144 Stunden in 4 Monaten nicht überschreiten. Nachtarbeit bringt mindestens 50 % Zuschlag, Arbeit an Feiertagen mindestens 100 %.","144 h / 4 months":"144 Std. / 4 Monate","Self-employed (general regime)":"Selbständige (allgemeines Regime)","Contributions are 31.07% on income up to the €780 monthly minimum wage and a 10% pension contribution on the income above it. Income tax is 25.5% of profit after contributions and the non-taxable minimum (33% above €105,300). The micro-enterprise tax and patent fee regimes are not modelled.":"Die Beiträge betragen 31,07 % auf Einkommen bis zum monatlichen Mindestlohn von €780 und 10 % Rentenbeitrag auf das Einkommen darüber. Die Einkommensteuer beträgt 25,5 % des Gewinns nach Beiträgen und steuerfreiem Minimum (33 % über €105.300). Mikrounternehmensteuer und Patentgebühr werden nicht berücksichtigt.","Notional account pension":"Rente aus dem fiktiven Konto","Contributions of 14% of pay (20% if you are not in the second pillar) are recorded on a personal account and indexed with the national wage bill. At retirement the capital is divided by G, the expected payout period at your age (17.24 years at 65 in the 2025 table, updated each January from life expectancy).":"Beiträge von 14 % des Lohns (20 %, wenn du nicht in der zweiten Säule bist) werden auf einem persönlichen Konto erfasst und mit der Lohnsumme indexiert. Bei Rentenbeginn wird das Kapital durch G geteilt, die erwartete Auszahlungsdauer in deinem Alter (17,24 Jahre mit 65 in der Tabelle 2025, jährlich im Januar nach Lebenserwartung aktualisiert).","Age and minimum":"Alter und Mindestrente","Pension age is 65 with at least 20 years of insurance. With 30 years you can retire 2 years earlier, but the pension is paid at 50% until 65. A minimum pension applies (base €213 in 2026, more with longer service); pensions above €1,000 a month are taxed at 25.5%.":"Das Rentenalter beträgt 65 mit mindestens 20 Versicherungsjahren. Mit 30 Jahren kannst du 2 Jahre früher gehen, die Rente wird bis 65 aber nur zu 50 % gezahlt. Es gilt eine Mindestrente (Basis €213 im Jahr 2026, mehr bei längerer Versicherung); Renten über €1.000 im Monat werden mit 25,5 % besteuert.","Contributions to a private pension fund (third pillar) reduce taxable income by up to 20% of it and at most €4,000 a year (together with life insurance and investment accounts).":"Beiträge zu einem privaten Pensionsfonds (dritte Säule) senken das steuerpflichtige Einkommen um bis zu 20 % davon und höchstens €4.000 pro Jahr (zusammen mit Lebensversicherungen und Anlagekonten).","Private pension funds (third pillar): contributions reduce your income tax and the money can be taken from age 55 (from 60 for newer contracts). The second pillar, financed from 6% of your pay, is a separate fund paid with your state pension.":"Private Pensionsfonds (dritte Säule): Beiträge senken die Einkommensteuer, und das Geld kann ab 55 entnommen werden (bei neueren Verträgen ab 60). Die zweite Säule, finanziert aus 6 % deines Lohns, ist ein eigener Fonds, der mit der staatlichen Rente ausgezahlt wird.","Midsummer Eve (Līgo)":"Mittsommerabend (Līgo)","Midsummer Day (Jāņi)":"Mittsommertag (Jāņi)","New Year’s Eve":"Silvester","At least 4 calendar weeks of paid leave a year (20 working days), not counting public holidays; parents of children under 14 get extra days. 4 May and 18 November move to Monday when they fall on a weekend.":"Mindestens 4 Kalenderwochen bezahlter Urlaub pro Jahr (20 Arbeitstage), Feiertage nicht mitgerechnet; Eltern von Kindern unter 14 erhalten zusätzliche Tage. Der 4. Mai und der 18. November werden auf Montag verschoben, wenn sie auf ein Wochenende fallen.","112 days (56 before and 56 after the birth)":"112 Tage (56 vor und 56 nach der Geburt)","80% of average insured pay":"80 % des durchschnittlichen versicherten Lohns","10 working days within 6 months of the birth":"10 Arbeitstage innerhalb von 6 Monaten nach der Geburt","Until the child is 1 (or 1½); 2 months reserved for each parent":"Bis das Kind 1 (oder 1½) ist; je Elternteil 2 Monate reserviert","43.75% (or 30% over 1½ years) of insured pay; 60% for the reserved months":"43,75 % (oder 30 % über 1½ Jahre) des versicherten Lohns; 60 % für die reservierten Monate","Family state benefit":"Staatliche Familienleistung","€25 a month for one child, €100 for two, €225 for three, €100 per child for four or more":"€25 im Monat für ein Kind, €100 für zwei, €225 für drei, €100 je Kind ab vier","Days 2–10 paid by the employer, then sickness benefit from VSAA":"Tage 2–10 zahlt der Arbeitgeber, danach Krankengeld von der VSAA","75% (days 2–3), then 80%":"75 % (Tage 2–3), danach 80 %","Dismissed for redundancy or other reasons not my fault":"Wegen Stellenabbau oder aus anderen Gründen ohne mein Verschulden gekündigt","The employer gives 1 month’s notice (10 days in some cases). Redundancy pay is 1 month’s average earnings with less than 5 years of service, 2 months for 5–10 years, 3 months for 10–20 years and 4 months after 20 years. It is subject to income tax but not to social insurance.":"Der Arbeitgeber kündigt mit 1 Monat Frist (in manchen Fällen 10 Tage). Die Abfindung beträgt 1 Monatsdurchschnittsverdienst bei weniger als 5 Dienstjahren, 2 Monate bei 5–10 Jahren, 3 Monate bei 10–20 Jahren und 4 Monate nach 20 Jahren. Sie unterliegt der Einkommensteuer, nicht aber der Sozialversicherung.","50% of your average insured pay with 1–9 years of insurance, 55% with 10–19, 60% with 20–29 and 65% with 30 or more, for months 1–2; then 75% of that in months 3–4, 50% in 5–6 and 45% in 7–8. From 1 April 2026 any work income suspends the benefit.":"50 % deines durchschnittlichen versicherten Lohns bei 1–9 Versicherungsjahren, 55 % bei 10–19, 60 % bei 20–29 und 65 % ab 30 für die Monate 1–2; danach 75 % davon in den Monaten 3–4, 50 % in 5–6 und 45 % in 7–8. Seit 1. April 2026 setzt jedes Arbeitseinkommen die Leistung aus.","Give your tax book to your main employer, or the €550 non-taxable minimum is applied only in the annual return.":"Gib dein Steuerbuch deinem Hauptarbeitgeber, sonst wird das steuerfreie Minimum von €550 erst in der Jahreserklärung angewandt.","The family state benefit is shown separately (€25 a month for one child, €100 for two, €225 for three). Each dependant child adds €250 a month to the non-taxable amount of the parent who claims them.":"Die staatliche Familienleistung wird gesondert gezeigt (€25 im Monat für ein Kind, €100 für zwei, €225 für drei). Jedes unterhaltsberechtigte Kind erhöht den steuerfreien Betrag des Elternteils, der es angibt, um €250 im Monat.","Redundancy pay ({m} months)":"Abfindung ({m} Monate)","112 days at 80%, then parental benefit until age 1":"112 Tage zu 80 %, dann Elterngeld bis zum Alter von 1","10 working days at 80%":"10 Arbeitstage zu 80 %","Until age 1 or 1½, 2 months reserved per parent":"Bis zum Alter von 1 oder 1½, je Elternteil 2 Monate reserviert","75–80% (employer days 2–10)":"75–80 % (Arbeitgeber Tage 2–10)","Annual tax and contributions for one employee whose tax book is with this employer, with the 2026 rules. Deductions for education and medical costs, the higher tax-free amount for pensioners and disabled people, and the micro-enterprise regime are not modelled.":"Jährliche Steuer und Beiträge für einen Arbeitnehmer, dessen Steuerbuch bei diesem Arbeitgeber liegt, mit den Regeln 2026. Abzüge für Bildungs- und Krankheitskosten, der höhere steuerfreie Betrag für Rentner und Menschen mit Behinderung und das Mikrounternehmen-Regime werden nicht berücksichtigt.","Official sources: State Revenue Service (VID: non-taxable minimum, IIN and VSAOI rates 2026), State Social Insurance Agency (VSAA: pensions, G table, unemployment benefit from 1 April 2026, family benefit), Ministry of Welfare, Labour Law, Bank of Latvia (borrower-based measures), Eurostat.":"Offizielle Quellen: Staatlicher Steuerdienst (VID: steuerfreies Minimum, Sätze für IIN und VSAOI 2026), Staatliche Sozialversicherungsagentur (VSAA: Renten, G-Tabelle, Arbeitslosengeld ab 1. April 2026, Familienleistung), Wohlfahrtsministerium, Arbeitsgesetz, Bank von Lettland (kreditnehmerbezogene Maßnahmen), Eurostat.","Net pay on the €780 minimum wage":"Nettolohn beim Mindestlohn von €780","Income tax on €120,000 of taxable income":"Einkommensteuer auf €120.000 steuerpflichtiges Einkommen","Pension from €100,000 of capital at 65 (per month)":"Rente aus €100.000 Kapital mit 65 (pro Monat)","Redundancy pay after 12 years (months)":"Abfindung nach 12 Jahren (Monate)","Unemployment benefit rate with 22 years insured":"Satz des Arbeitslosengeldes mit 22 Versicherungsjahren","Family state benefit, 2 children (per year)":"Staatliche Familienleistung, 2 Kinder (pro Jahr)","Social contributions 23.1% (pension 15.5%, health 6.36%, long-term care 1%, other 0.24%)":"Sozialbeiträge 23,1 % (Rente 15,5 %, Kranken 6,36 %, Langzeitpflege 1 %, sonstige 0,24 %)","Compulsory health contribution (€39.36 a month)":"Pflichtkrankenversicherungsbeitrag (€39,36 im Monat)","Income tax (dohodnina, 16–50%)":"Einkommensteuer (dohodnina, 16–50 %)","General tax relief (per year)":"Allgemeiner Steuerfreibetrag (pro Jahr)","Employer contributions 17.1%":"Arbeitgeberbeiträge 17,1 %","Old-age pension: {a} of your pension base ({b}, the average net pay of your best 24 years, revalued), from 29.5% for 15 years plus 1.36 points a year (63.5% at 40 years; up to 3 points more for each of years 41–43). You can retire at 65 with 15 years or at 60 with 40 years. An annual allowance is paid each autumn; tax on larger pensions is not deducted here.":"Altersrente: {a} deiner Rentenbemessungsgrundlage ({b}, der durchschnittliche Nettolohn deiner besten 24 Jahre, aufgewertet), von 29,5 % für 15 Jahre plus 1,36 Punkte pro Jahr (63,5 % bei 40 Jahren; bis zu 3 Punkte mehr für jedes der Jahre 41–43). Du kannst mit 65 und 15 Jahren oder mit 60 und 40 Jahren in Rente gehen. Jeden Herbst wird ein Jahreszuschlag gezahlt; die Steuer auf höhere Renten wird hier nicht abgezogen.","Minimum contributions of a sole trader (€651.04 a month)":"Mindestbeiträge eines Einzelunternehmers (€651,04 im Monat)","Severance pay ({f} of monthly pay per year of service)":"Abfindung ({f} des Monatslohns je Dienstjahr)","{a} a month in months 1–3 (80% of your average gross pay, €1,037.32–€1,926.44), then 60% and 50%, for {n} months (gross)":"{a} im Monat in den Monaten 1–3 (80 % deines durchschnittlichen Bruttolohns, €1.037,32–€1.926,44), dann 60 % und 50 %, für {n} Monate (brutto)","Notice (business reasons)":"Kündigungsfrist (betriebliche Gründe)","Severance per year":"Abfindung pro Jahr","{d} days":"{d} Tage","30 days (60 after 1 year in some contracts)":"30 Tage (in manchen Verträgen 60 nach 1 Jahr)","Employment Relationships Act art. 94":"Gesetz über Arbeitsverhältnisse Art. 94","Slovenia":"Slowenien","Income tax (dohodnina) 2026":"Einkommensteuer (dohodnina) 2026","The yearly net tax base is taxed at 16% up to €9,721.43, 26% up to €28,592.44, 33% up to €57,184.88, 39% up to €82,346.23 and 50% above. The general relief is €5,551.93, increased by 20,832.39 − 1.17259 × income for total income up to €17,766.18. Reliefs for children and the young are not included.":"Die jährliche Nettobemessungsgrundlage wird mit 16 % bis €9.721,43, 26 % bis €28.592,44, 33 % bis €57.184,88, 39 % bis €82.346,23 und 50 % darüber besteuert. Der allgemeine Freibetrag beträgt €5.551,93, erhöht um 20.832,39 − 1,17259 × Einkommen bei einem Gesamteinkommen bis €17.766,18. Freibeträge für Kinder und junge Menschen sind nicht enthalten.","Employees pay 23.1% (pension 15.5%, health 6.36%, long-term care 1% since July 2025, parental 0.1%, employment 0.14%) and a flat compulsory health contribution of €39.36 a month. Employers pay 17.1%. Minimum wage €1,481.88 a month from January 2026.":"Arbeitnehmer zahlen 23,1 % (Rente 15,5 %, Kranken 6,36 %, Langzeitpflege 1 % seit Juli 2025, Elternschutz 0,1 %, Beschäftigung 0,14 %) und einen festen Pflichtkrankenversicherungsbeitrag von €39,36 im Monat. Arbeitgeber zahlen 17,1 %. Mindestlohn €1.481,88 im Monat ab Januar 2026.","Employment Relationships Act and collective agreements":"Gesetz über Arbeitsverhältnisse und Tarifverträge","Overtime is limited to 8 hours a week, 20 a month and 170 a year; the supplement is set by collective agreements, usually 30%. Night work typically adds 50%, and work on Sundays and public holidays 50% or more.":"Überstunden sind auf 8 Stunden pro Woche, 20 pro Monat und 170 pro Jahr begrenzt; der Zuschlag wird in Tarifverträgen festgelegt, meist 30 %. Nachtarbeit bringt meist 50 % Zuschlag, Sonn- und Feiertagsarbeit 50 % oder mehr.","8 h / week, 170 h / year":"8 Std. / Woche, 170 Std. / Jahr","Sole trader with normed expenses (normiranec)":"Einzelunternehmer mit Pauschalausgaben (normiranec)","A full-time normiranec deducts 80% of revenue as normed expenses and pays a final 20% tax on the remaining 20% (4% of revenue). Minimum social contributions are €651.04 a month from March 2026 (40.2% of 60% of the 2025 average wage, plus the flat health contribution). The 2026 reform lowers the revenue limit and adds income brackets; check your eligibility.":"Ein normiranec in Vollzeit zieht 80 % des Umsatzes als Pauschalausgaben ab und zahlt eine abgeltende Steuer von 20 % auf die restlichen 20 % (4 % des Umsatzes). Die Mindestsozialbeiträge betragen ab März 2026 €651,04 im Monat (40,2 % von 60 % des Durchschnittslohns 2025 plus fester Krankenversicherungsbeitrag). Die Reform 2026 senkt die Umsatzgrenze und führt Einkommensstufen ein; prüfe, ob du die Voraussetzungen erfüllst.","The pension is a percentage of your pension base, the average net pay of your best 24 consecutive years, revalued: 29.5% for 15 years plus 1.36 points for each further year, 63.5% for 40 years (men and women alike since 2023); years 41–43 add more. From 2035 each year will count 1.6 points (70% at 40 years).":"Die Rente ist ein Prozentsatz deiner Rentenbemessungsgrundlage, des durchschnittlichen Nettolohns deiner besten 24 aufeinanderfolgenden Jahre, aufgewertet: 29,5 % für 15 Jahre plus 1,36 Punkte für jedes weitere Jahr, 63,5 % für 40 Jahre (seit 2023 für Männer und Frauen gleich); die Jahre 41–43 bringen mehr. Ab 2035 zählt jedes Jahr 1,6 Punkte (70 % bei 40 Jahren).","Retirement conditions":"Rentenvoraussetzungen","In 2026: age 60 with 40 years of pension service, or age 65 with at least 15 years of insurance. The 2024 reform raises the general age gradually to 67 from 2028. Pensioners receive an annual allowance each year.":"2026: Alter 60 mit 40 Jahren Rentenzeit oder Alter 65 mit mindestens 15 Versicherungsjahren. Die Reform 2024 hebt das allgemeine Alter ab 2028 schrittweise auf 67 an. Rentner erhalten jedes Jahr einen Jahreszuschlag.","Premiums for supplementary pension insurance (PDPZ), yours and your employer’s together, reduce the tax base up to 5.844% of gross pay and at most €2,819.09 a year.":"Beiträge zur zusätzlichen Rentenversicherung (PDPZ), deine und die deines Arbeitgebers zusammen, senken die Bemessungsgrundlage um bis zu 5,844 % des Bruttolohns und höchstens €2.819,09 pro Jahr.","Voluntary supplementary pension insurance (PDPZ), often co-financed by employers: premiums within the limit are tax-deductible, and the annuity from 60 is taxed (half of it enters the tax base; about 10% of the balance here).":"Freiwillige zusätzliche Rentenversicherung (PDPZ), oft vom Arbeitgeber mitfinanziert: Beiträge innerhalb der Grenze sind steuerlich abziehbar, und die Leibrente ab 60 wird besteuert (die Hälfte geht in die Bemessungsgrundlage; hier etwa 10 % des Guthabens).","New Year’s holiday":"Neujahrsfeiertag","Prešeren Day (culture day)":"Prešeren-Tag (Kulturtag)","Day of Uprising Against Occupation":"Tag des Aufstands gegen die Besatzung","Labour Day (second day)":"Tag der Arbeit (zweiter Tag)","Reformation Day":"Reformationstag","Remembrance Day":"Gedenktag","Independence and Unity Day":"Tag der Unabhängigkeit und Einheit","At least 4 weeks of paid leave a year (20 days for a 5-day week), plus extra days for older workers, parents of children under 15 and disabled workers. Holidays on a weekend are not moved. Employers must also pay a holiday allowance (regres) of at least the minimum wage, largely free of tax and contributions.":"Mindestens 4 Wochen bezahlter Urlaub pro Jahr (20 Tage bei 5-Tage-Woche), plus zusätzliche Tage für ältere Arbeitnehmer, Eltern von Kindern unter 15 und Menschen mit Behinderung. Feiertage am Wochenende werden nicht verschoben. Arbeitgeber müssen außerdem ein Urlaubsgeld (regres) von mindestens dem Mindestlohn zahlen, weitgehend frei von Steuer und Beiträgen.","105 days, starting 28 days before the birth":"105 Tage, beginnend 28 Tage vor der Geburt","100% of average pay":"100 % des Durchschnittslohns","15 working days until the child is 3 months old":"15 Arbeitstage, bis das Kind 3 Monate alt ist","90% of average pay":"90 % des Durchschnittslohns","160 days per parent (60 not transferable), until the child is 8":"160 Tage je Elternteil (60 nicht übertragbar), bis das Kind 8 ist","90% of average pay (with a ceiling)":"90 % des Durchschnittslohns (mit Obergrenze)","Monthly amount by family income and number of children":"Monatlicher Betrag nach Familieneinkommen und Kinderzahl","Income-tested, not included here":"Einkommensabhängig, hier nicht enthalten","Days 1–20 paid by the employer, then by the health insurance fund (ZZZS)":"Tage 1–20 zahlt der Arbeitgeber, danach die Krankenkasse (ZZZS)","80% of pay for illness (90% after 90 days)":"80 % des Lohns bei Krankheit (90 % nach 90 Tagen)","Dismissed for business reasons":"Aus betrieblichen Gründen gekündigt","For a dismissal on business grounds the notice is 15 days under 1 year of service, 30 days from 1 year, 2 more days for each year after 2 years up to 60 days, and 80 days after 25 years. Severance is 1/5 of average monthly pay for each year of service with 1–10 years, 1/4 with 10–20 years and 1/3 after 20 years, normally capped at 10 months’ pay; it is free of tax and contributions within the statutory amount.":"Bei einer Kündigung aus betrieblichen Gründen beträgt die Frist 15 Tage unter 1 Dienstjahr, 30 Tage ab 1 Jahr, 2 Tage mehr für jedes Jahr nach 2 Jahren bis 60 Tage und 80 Tage nach 25 Jahren. Die Abfindung beträgt 1/5 des durchschnittlichen Monatslohns je Dienstjahr bei 1–10 Jahren, 1/4 bei 10–20 Jahren und 1/3 nach 20 Jahren, in der Regel höchstens 10 Monatslöhne; im gesetzlichen Umfang ist sie frei von Steuer und Beiträgen.","From 2026: 80% of your average gross pay of the last 8 months for months 1–3 (at least €1,037.32, at most €1,926.44), then 60% (with lower ceilings) until month 12 and 50% after. It lasts 3 months with up to 5 years of insurance, 6 with 5–15, 9 with 15–25, 12 above 25 years, and 19 or 25 months for older workers with long careers.":"Ab 2026: 80 % deines durchschnittlichen Bruttolohns der letzten 8 Monate in den Monaten 1–3 (mindestens €1.037,32, höchstens €1.926,44), danach 60 % (mit niedrigeren Obergrenzen) bis Monat 12 und 50 % danach. Die Bezugsdauer beträgt 3 Monate bei bis zu 5 Versicherungsjahren, 6 bei 5–15, 9 bei 15–25, 12 über 25 Jahren und 19 oder 25 Monate für ältere Arbeitnehmer mit langer Laufbahn.","Ask about your employer’s supplementary pension plan (PDPZ): premiums up to €2,819.09 a year are free of income tax.":"Frag nach der Zusatzrente deines Arbeitgebers (PDPZ): Beiträge bis €2.819,09 pro Jahr sind einkommensteuerfrei.","Child benefit in Slovenia depends on family income and is not included. Each child also gives a tax relief to the parent who claims it (not modelled).":"Das Kindergeld in Slowenien hängt vom Familieneinkommen ab und ist nicht enthalten. Jedes Kind bringt dem Elternteil, der es angibt, auch einen Steuerfreibetrag (nicht berücksichtigt).","1/5–1/3 of pay per year":"1/5–1/3 des Lohns pro Jahr","105 days at 100%, then parental leave at 90%":"105 Tage zu 100 %, dann Elternzeit zu 90 %","15 working days at 90%":"15 Arbeitstage zu 90 %","160 days per parent at 90%":"160 Tage je Elternteil zu 90 %","80% (employer days 1–20)":"80 % (Arbeitgeber Tage 1–20)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 scale and the general relief only. Child, young-person and other reliefs, the holiday allowance (regres) and Christmas bonuses, and meal and travel allowances are not modelled.":"Jährliche Steuer und Beiträge für einen Arbeitnehmer mit der Skala 2026 und nur dem allgemeinen Freibetrag. Freibeträge für Kinder, junge Menschen und andere, das Urlaubsgeld (regres) und Weihnachtsgeld sowie Essens- und Fahrtkostenzuschüsse werden nicht berücksichtigt.","Official sources: Financial Administration (FURS: tax scale and reliefs 2026, Uradni list RS 104/25), ZPIZ (pension accrual and conditions), Employment Service of Slovenia (ESS: unemployment benefit 2026), ZZZS (compulsory health contribution), Employment Relationships Act (ZDR-1), Ministry of Labour (minimum wage 2026), Bank of Slovenia (lending limits), Eurostat.":"Offizielle Quellen: Finanzverwaltung (FURS: Steuerskala und Freibeträge 2026, Uradni list RS 104/25), ZPIZ (Rentensätze und Voraussetzungen), Arbeitsamt Slowenien (ESS: Arbeitslosengeld 2026), ZZZS (Pflichtkrankenversicherungsbeitrag), Gesetz über Arbeitsverhältnisse (ZDR-1), Arbeitsministerium (Mindestlohn 2026), Bank von Slowenien (Kreditgrenzen), Eurostat.","Income tax on a net tax base of €30,000":"Einkommensteuer auf eine Nettobemessungsgrundlage von €30.000","General relief at a total income of €15,000":"Allgemeiner Freibetrag bei einem Gesamteinkommen von €15.000","Employee contributions on €2,500 a month (incl. flat health contribution)":"Arbeitnehmerbeiträge bei €2.500 im Monat (inkl. festem Krankenversicherungsbeitrag)","Pension accrual rate for 40 years":"Rentensatz für 40 Jahre","Maximum unemployment benefit, months 1–3 (gross)":"Höchstes Arbeitslosengeld, Monate 1–3 (brutto)","Unemployment benefit duration with 20 years insured (months)":"Bezugsdauer des Arbeitslosengeldes mit 20 Versicherungsjahren (Monate)","Minimum monthly contributions of a sole trader (from March 2026)":"Mindestmonatsbeiträge eines Einzelunternehmers (ab März 2026)","No transfer tax for the buyer (the seller pays income tax on the sale)":"Keine Grunderwerbsteuer für den Käufer (der Verkäufer zahlt Einkommensteuer auf den Verkauf)","Notary fee (regulated tariff) and land registry (ANCPI) 0.15% (estimate, about 1.2%)":"Notargebühr (regulierter Tarif) und Grundbuch (ANCPI) 0,15 % (Schätzung, etwa 1,2 %)","Bank valuation and loan fees (estimate)":"Bankbewertung und Kreditgebühren (Schätzung)","No real estate transfer tax":"Keine Grunderwerbsteuer","Land registry entry, contract and valuation (estimate)":"Grundbucheintrag, Vertrag und Bewertung (Schätzung)","No transfer tax; notary fee and Centre of Registers fees (estimate, about 0.5%)":"Keine Grunderwerbsteuer; Notargebühr und Gebühren des Registerzentrums (Schätzung, etwa 0,5 %)","State fee for registering ownership in the Land Register (1.5% of value for private buyers)":"Staatsgebühr für die Eintragung des Eigentums im Grundbuch (1,5 % des Werts für Privatkäufer)","Notary and mortgage registration (estimate, about 0.3%)":"Notar und Hypothekeneintragung (Schätzung, etwa 0,3 %)","Real property transfer tax 2% (paid by the seller by law)":"Grunderwerbsteuer 2 % (gesetzlich vom Verkäufer zu zahlen)","Notary, land registry and loan costs (estimate, about 0.5%)":"Notar, Grundbuch und Kreditkosten (Schätzung, etwa 0,5 %)","No tax relief on mortgage interest; the state-guaranteed Noua Casă programme (5% deposit) is not modelled.":"Keine Steuerentlastung für Hypothekenzinsen; das staatlich garantierte Programm Noua Casă (5 % Eigenkapital) wird nicht berücksichtigt.","No tax relief on mortgage interest (the young people’s interest bonus ended).":"Keine Steuerentlastung für Hypothekenzinsen (der Zinsbonus für junge Menschen ist ausgelaufen).","No relief for new mortgages (interest deduction only for loans taken before 2009).":"Keine Entlastung für neue Hypotheken (Zinsabzug nur für Kredite vor 2009).","National Bank of Romania: a loan in lei of up to 85% of the value (more with the state-guaranteed Noua Casă programme); total debt payments at most 40% of net income, 45% for the first home loan.":"Rumänische Nationalbank: Kredit in Lei bis 85 % des Werts (mehr mit dem staatlich garantierten Programm Noua Casă); gesamte Schuldendienste höchstens 40 % des Nettoeinkommens, 45 % für den ersten Wohnungskredit.","National Bank of Slovakia: loan at most 90% of the value (only a limited share of new loans above 80%, with room for young first-time buyers); total debt at most 8 times yearly net income (less from age 41); payments at most 60% of net income after living costs, tested at a higher rate.":"Slowakische Nationalbank: Kredit höchstens 90 % des Werts (nur ein begrenzter Anteil neuer Kredite über 80 %, mit Spielraum für junge Erstkäufer); Gesamtverschuldung höchstens das 8-Fache des jährlichen Nettoeinkommens (ab 41 weniger); Raten höchstens 60 % des Nettoeinkommens nach Lebenshaltungskosten, geprüft mit höherem Zins.","Bank of Lithuania: 85% of the value for the first home (70% for further homes), payments at most 40% of net income (tested at a higher rate), at most 30 years.":"Bank von Litauen: 85 % des Werts für die erste Wohnung (70 % für weitere), Raten höchstens 40 % des Nettoeinkommens (geprüft mit höherem Zins), höchstens 30 Jahre.","Bank of Latvia: loan at most 90% of the value, payments at most 40% of net income (45% for energy-efficient homes), total debt at most 6 times yearly net income (8 times for energy-efficient homes), at most 30 years.":"Bank von Lettland: Kredit höchstens 90 % des Werts, Raten höchstens 40 % des Nettoeinkommens (45 % für energieeffiziente Wohnungen), Gesamtverschuldung höchstens das 6-Fache des jährlichen Nettoeinkommens (8-Fache für energieeffiziente Wohnungen), höchstens 30 Jahre.","Bank of Slovenia: payments at most 50% of net income (with a protected minimum for low incomes) and loans of up to 80% of the property value.":"Bank von Slowenien: Raten höchstens 50 % des Nettoeinkommens (mit geschütztem Minimum für niedrige Einkommen) und Kredite bis 80 % des Immobilienwerts.","Gross needed: {g} a month ({y} a year without bonus)":"Benötigtes Brutto: {g} im Monat ({y} im Jahr ohne Bonus)","I enter":"Ich gebe ein","Gross pay (before tax)":"Bruttolohn (vor Steuern)","The net pay I want (find the gross)":"Den gewünschten Nettolohn (Brutto berechnen)","These results use the {y} rules. The {n} changes (new tax bands, contribution caps, minimum wages, pension values) are being added country by country; until then, results for {n} can differ.":"Diese Ergebnisse beruhen auf den Regeln von {y}. Die Änderungen für {n} (neue Steuerstufen, Beitragsgrenzen, Mindestlöhne, Rentenwerte) werden Land für Land eingearbeitet; bis dahin können die Ergebnisse für {n} abweichen.","These results use the {y} rules for {c}. The {n} changes (new tax bands, contribution caps, minimum wage, pension values) are being added; until then, results for {n} can differ.":"Diese Ergebnisse beruhen auf den Regeln von {y} für {c}. Die Änderungen für {n} (neue Steuerstufen, Beitragsgrenzen, Mindestlohn, Rentenwerte) werden eingearbeitet; bis dahin können die Ergebnisse für {n} abweichen.","{y} rules for every country":"Regeln {y} für alle Länder","{y} rules for {c}":"Regeln {y} für {c}","Last checked against official sources: {m}":"Zuletzt mit amtlichen Quellen geprüft: {m}","Public holidays on weekdays in 2026 (Ontario)":"Feiertage an Werktagen 2026 (Ontario)","Legal minimum annual leave (working days)":"Gesetzlicher Mindesturlaub (Arbeitstage)","Ontario land transfer tax on a $500,000 home (not a first-time buyer)":"Grunderwerbsteuer Ontario auf ein Haus für $500.000 (kein Ersterwerb)","Stamp tax on a $100,000,000 mortgage loan":"Stempelsteuer auf ein Hypothekendarlehen über $100.000.000","Transfer tax on a €200,000 home":"Grunderwerbsteuer auf eine Wohnung für €200.000","Alberta":"Alberta","British Columbia":"British Columbia","Manitoba":"Manitoba","New Brunswick":"New Brunswick","Newfoundland and Labrador":"Neufundland und Labrador","Nova Scotia":"Nova Scotia","Ontario":"Ontario","Prince Edward Island":"Prince Edward Island","Quebec":"Québec","Saskatchewan":"Saskatchewan","Québec Pension Plan (QPP) 6.30%":"Rentenplan Québec (QPP) 6,30 %","Canada Pension Plan (CPP) 5.95%":"Kanadischer Rentenplan (CPP) 5,95 %","Second additional QPP 4% (QPP2)":"Zweiter Zusatzbeitrag QPP 4 % (QPP2)","Second additional CPP 4% (CPP2)":"Zweiter Zusatzbeitrag CPP 4 % (CPP2)","Employment Insurance 1.30%":"Arbeitslosenversicherung (EI) 1,30 %","Employment Insurance 1.63%":"Arbeitslosenversicherung (EI) 1,63 %","Québec Parental Insurance Plan 0.430%":"Elternversicherung Québec 0,430 %","Federal income tax (after the 16.5% Quebec abatement)":"Bundeseinkommensteuer (nach dem Abzug von 16,5 % für Québec)","Provincial income tax ({p})":"Provinzeinkommensteuer ({p})","Ontario Health Premium":"Ontario-Gesundheitsabgabe","Federal basic personal amount":"Bundes-Grundfreibetrag","Employer QPP, EI (1.4 times yours) and QPIP":"Arbeitgeberbeiträge QPP, EI (1,4-mal Ihre) und QPIP","Employer CPP and EI (1.4 times yours)":"Arbeitgeberbeiträge CPP und EI (1,4-mal Ihre)","CPP retirement pension {c} a month: 25% of your average earnings up to the YMPE ($74,600) over your best years, plus the enhancements since 2019 (8.33% of earnings up to the YMPE and 33.33% between $74,600 and $85,000, averaged over 40 years). It is cut by 0.6% for each month before 65 (from 60) and raised by 0.7% a month after 65, up to 70. Old Age Security from 65: {o} a month ({r} of 40 years lived in Canada after 18; up to $762.50 for ages 65–74, 10% more from 75; reduced by 15% of income above $93,454). The Guaranteed Income Supplement for low incomes is not included; tax is estimated for {p}.":"CPP-Altersrente {c} im Monat: 25 % Ihres Durchschnittsverdiensts bis zur YMPE ($74.600) über Ihre besten Jahre, plus die Erweiterungen seit 2019 (8,33 % des Verdiensts bis zur YMPE und 33,33 % zwischen $74.600 und $85.000, gemittelt über 40 Jahre). Sie sinkt um 0,6 % für jeden Monat vor 65 (ab 60) und steigt um 0,7 % je Monat nach 65, bis 70. Old Age Security ab 65: {o} im Monat ({r} von 40 Jahren Wohnsitz in Kanada nach dem 18. Lebensjahr; bis $762,50 im Alter von 65–74, 10 % mehr ab 75; gekürzt um 15 % des Einkommens über $93.454). Der Garantierte Einkommenszuschlag für geringe Einkommen ist nicht enthalten; die Steuer ist für {p} geschätzt.","QPP both halves 12.6% + QPP2 8% (EI optional, not included)":"QPP beide Hälften 12,6 % + QPP2 8 % (EI freiwillig, nicht enthalten)","CPP both halves 11.9% + CPP2 8% (EI optional, not included)":"CPP beide Hälften 11,9 % + CPP2 8 % (EI freiwillig, nicht enthalten)","Employment Standards Act, 2000 (s. 57 and 64)":"Employment Standards Act, 2000 (Abschn. 57 und 64)","Act respecting labour standards (s. 82)":"Gesetz über Arbeitsnormen Québec (Art. 82)","Employment Standards Act (s. 63)":"Employment Standards Act (Abschn. 63)","Employment Standards Code (s. 56)":"Employment Standards Code (Abschn. 56)","Pay in lieu of notice ({w} weeks)":"Lohn statt Kündigungsfrist ({w} Wochen)","Ontario severance pay ({w} weeks, employer payroll of $2.5 million or more)":"Abfindung Ontario ({w} Wochen, Lohnsumme des Arbeitgebers ab $2,5 Millionen)","{a} a week for about {n} weeks (55% of insurable earnings, at most $729 a week, after a one-week waiting period; the number of weeks depends on your hours and the regional unemployment rate, here {u}%)":"{a} pro Woche für etwa {n} Wochen (55 % des versicherten Verdiensts, höchstens $729 pro Woche, nach einer Wartewoche; die Zahl der Wochen hängt von Ihren Stunden und der regionalen Arbeitslosenquote ab, hier {u} %)","Minimum notice":"Mindestkündigungsfrist","{w} weeks":"{w} Wochen","None required by law (two weeks is customary)":"Gesetzlich keine (zwei Wochen sind üblich)","{w} weeks (minimum under the {p} employment standards)":"{w} Wochen (Minimum nach den Arbeitsnormen von {p})","Provincial employment standards act":"Arbeitsnormengesetz der Provinz","Canada":"Kanada","Province":"Provinz","Regional unemployment rate %":"Regionale Arbeitslosenquote %","Employer payroll of $2.5 million or more (Ontario severance pay)":"Lohnsumme des Arbeitgebers ab $2,5 Millionen (Abfindung Ontario)","Years lived in Canada after age 18 (for OAS)":"Wohnjahre in Kanada nach dem 18. Lebensjahr (für OAS)","Federal rates are 14% up to $58,523, 20.5% up to $117,045, 26% up to $181,440, 29% up to $258,482 and 33% above (the lowest rate was cut from 15% in 2025). Credits at 14% for the basic personal amount ($16,452, reduced to $14,829 at high incomes), the Canada employment amount ($1,501) and base CPP and EI contributions; the enhanced CPP contributions are deducted from income. In Quebec, federal tax is cut by 16.5%.":"Die Bundessätze sind 14 % bis $58.523, 20,5 % bis $117.045, 26 % bis $181.440, 29 % bis $258.482 und 33 % darüber (der unterste Satz wurde 2025 von 15 % gesenkt). Steuergutschriften zu 14 % für den Grundfreibetrag ($16.452, bei hohen Einkommen auf $14.829 reduziert), den Canada employment amount ($1.501) und die CPP- und EI-Grundbeiträge; die erweiterten CPP-Beiträge werden vom Einkommen abgezogen. In Québec wird die Bundessteuer um 16,5 % gekürzt.","Provincial income tax":"Provinzeinkommensteuer","Each province has its own brackets and credits; all ten provinces use their 2026 values (British Columbia raised its lowest rate to 5.60% for 2026, Prince Edward Island added a 20% bracket above $200,000, Newfoundland and Labrador raised its basic amount to $13,094). Ontario adds a surtax and the Ontario Health Premium (up to $900); Quebec collects its own tax (14% to 25.75%) with a deduction for workers of up to $1,450.":"Jede Provinz hat eigene Stufen und Gutschriften; alle zehn Provinzen nutzen ihre Werte für 2026 (British Columbia hob den untersten Satz für 2026 auf 5,60 % an, Prince Edward Island führte über $200.000 eine Stufe von 20 % ein, Neufundland und Labrador erhöhte den Grundbetrag auf $13.094). Ontario erhebt einen Zuschlag und die Ontario-Gesundheitsabgabe (bis $900); Québec erhebt eine eigene Steuer (14 % bis 25,75 %) mit einem Arbeitnehmerabzug von bis zu $1.450.","CPP, EI and QPIP":"CPP, EI und QPIP","Employees pay 5.95% CPP on earnings between $3,500 and $74,600 (Quebec: 6.30% QPP) and 4% CPP2 between $74,600 and $85,000; EI is 1.63% up to $68,900 (Quebec 1.30%, plus 0.430% QPIP up to $103,000). Employers match CPP and pay 1.4 times the EI premium.":"Arbeitnehmer zahlen 5,95 % CPP auf den Verdienst zwischen $3.500 und $74.600 (Québec: 6,30 % QPP) und 4 % CPP2 zwischen $74.600 und $85.000; EI beträgt 1,63 % bis $68.900 (Québec 1,30 %, zusätzlich 0,430 % QPIP bis $103.000). Arbeitgeber zahlen denselben CPP-Beitrag und das 1,4-Fache der EI-Prämie.","Provincial employment standards":"Arbeitsnormen der Provinzen","Overtime is paid at 1.5 times the regular rate after 44 hours a week in Ontario, 40 hours in Quebec, Alberta and most other provinces, and also after 8 hours a day in British Columbia and Alberta (double time after 12 hours in BC). Public holidays worked are paid at 1.5 times plus holiday pay in most provinces.":"Überstunden werden mit dem 1,5-Fachen des normalen Lohns bezahlt, in Ontario nach 44 Wochenstunden, in Québec, Alberta und den meisten anderen Provinzen nach 40 Stunden, in British Columbia und Alberta außerdem nach 8 Stunden am Tag (in BC doppelt nach 12 Stunden). Arbeit an Feiertagen wird in den meisten Provinzen mit dem 1,5-Fachen plus Feiertagsvergütung bezahlt.","44 h / week in Ontario (40 in most provinces)":"44 Std. / Woche in Ontario (40 in den meisten Provinzen)","Self-employed people pay both halves of CPP (11.9% on profit between $3,500 and $74,600, 12.6% QPP in Quebec) and 8% CPP2 up to $85,000; the employer half and the enhanced part are deductible. EI is optional (special benefits only) and not included. GST/HST registration is required above $30,000 of sales.":"Selbstständige zahlen beide Hälften des CPP (11,9 % auf den Gewinn zwischen $3.500 und $74.600, in Québec 12,6 % QPP) und 8 % CPP2 bis $85.000; die Arbeitgeberhälfte und der erweiterte Teil sind abziehbar. EI ist freiwillig (nur Sonderleistungen) und nicht enthalten. Ab einem Umsatz von $30.000 ist die GST/HST-Registrierung Pflicht.","Canada Pension Plan":"Kanadischer Rentenplan","The CPP retirement pension replaces 25% of average earnings up to the YMPE, rising to 33.33% plus a part of earnings up to $85,000 as the 2019 enhancement matures. You can start it from 60 (0.6% less per month before 65) to 70 (0.7% more per month after 65). The maximum at 65 for a pension starting in January 2026 is $1,507.65 a month. The QPP in Quebec works in a similar way. The federal government plans to cut the base CPP contribution rate to 4.75% from 2027.":"Die CPP-Altersrente ersetzt 25 % des Durchschnittsverdiensts bis zur YMPE und steigt mit der Erweiterung von 2019 auf 33,33 % plus einen Teil des Verdiensts bis $85.000. Sie kann ab 60 (0,6 % weniger je Monat vor 65) bis 70 (0,7 % mehr je Monat nach 65) beginnen. Das Maximum mit 65 bei Rentenbeginn im Januar 2026 beträgt $1.507,65 im Monat. Die QPP in Québec funktioniert ähnlich. Die Bundesregierung plant, den CPP-Grundbeitragssatz ab 2027 auf 4,75 % zu senken.","Old Age Security":"Old Age Security (Grundrente)","OAS is paid from 65 to people who lived in Canada at least 10 years after 18 (full pension after 40 years): up to $762.50 a month for ages 65–74 and $838.75 from 75 (October–December 2026). It can be deferred up to 5 years for 0.6% more per month and is reduced by 15% of net income above $93,454. The Guaranteed Income Supplement adds up to $1,138.90 a month for single people with low income.":"OAS wird ab 65 an Personen gezahlt, die nach dem 18. Lebensjahr mindestens 10 Jahre in Kanada gelebt haben (volle Rente nach 40 Jahren): bis $762,50 im Monat im Alter von 65–74 und $838,75 ab 75 (Oktober–Dezember 2026). Sie kann bis zu 5 Jahre aufgeschoben werden (0,6 % mehr je Monat) und wird um 15 % des Nettoeinkommens über $93.454 gekürzt. Der Garantierte Einkommenszuschlag bringt Alleinstehenden mit geringem Einkommen bis $1.138,90 im Monat.","RRSP contributions are deductible up to 18% of last year’s earned income, at most $33,810 in 2026 ({l} for you), less any pension adjustment from an employer plan. Withdrawals are taxed as income. A TFSA ($7,000 of new room a year) gives no deduction but tax-free growth and withdrawals.":"RRSP-Beiträge sind bis 18 % des Vorjahres-Erwerbseinkommens abziehbar, höchstens $33.810 im Jahr 2026 ({l} für Sie), abzüglich einer Rentenanpassung aus einem Betriebsplan. Auszahlungen werden als Einkommen besteuert. Ein TFSA ($7.000 neuer Spielraum pro Jahr) bringt keinen Abzug, aber steuerfreie Erträge und Entnahmen.","Registered Retirement Savings Plan (RRSP), often with employer matching in a group plan: contributions are deductible and grow tax-free; withdrawals (or a RRIF from age 71) are taxed as income (about 25% used here). Interest in a taxable account is taxed at your marginal rate (30% used).":"Registered Retirement Savings Plan (RRSP), oft mit Arbeitgeberzuschuss in einem Gruppenplan: Beiträge sind abziehbar und wachsen steuerfrei; Auszahlungen (oder ein RRIF ab 71) werden als Einkommen besteuert (hier etwa 25 %). Zinsen auf einem steuerpflichtigen Konto werden mit Ihrem Grenzsteuersatz besteuert (hier 30 %).","Canada Day":"Canada Day","Louis Riel Day":"Louis-Riel-Tag","Heritage Day":"Heritage Day","Islander Day":"Islander Day","Family Day":"Familientag","National Patriots’ Day":"Nationaler Tag der Patrioten","Victoria Day":"Victoria Day","Thanksgiving":"Erntedankfest (Thanksgiving)","British Columbia Day":"British Columbia Day","Saskatchewan Day":"Saskatchewan Day","New Brunswick Day":"New Brunswick Day","National Day for Truth and Reconciliation":"Nationaler Tag der Wahrheit und Versöhnung","Fête nationale (Saint-Jean-Baptiste)":"Fête nationale (Saint-Jean-Baptiste)","Most provinces give at least 2 weeks of paid vacation a year (vacation pay 4%), rising to 3 weeks after 5 years in Ontario, British Columbia, Alberta and Manitoba, after 3 years in Quebec and after 8 years in the Maritimes; Saskatchewan gives 3 weeks from the start. The public holidays of the selected province are shown; federally regulated employers follow the Canada Labour Code.":"Die meisten Provinzen gewähren mindestens 2 Wochen bezahlten Urlaub pro Jahr (Urlaubsgeld 4 %), in Ontario, British Columbia, Alberta und Manitoba nach 5 Jahren 3 Wochen, in Québec nach 3 Jahren und in den Seeprovinzen nach 8 Jahren; Saskatchewan gewährt von Anfang an 3 Wochen. Angezeigt werden die Feiertage der gewählten Provinz; Arbeitgeber unter Bundesaufsicht folgen dem Canada Labour Code.","Maternity benefit (QPIP)":"Mutterschaftsgeld (QPIP)","70% of average weekly earnings (insurable up to $103,000 a year)":"70 % des durchschnittlichen Wochenverdiensts (versichert bis $103.000 im Jahr)","Paternity benefit (QPIP)":"Vaterschaftsgeld (QPIP)","5 weeks":"5 Wochen","70% of average weekly earnings":"70 % des durchschnittlichen Wochenverdiensts","Parental benefit (QPIP)":"Elterngeld (QPIP)","32 weeks to share (7 at 70% and 25 at 55%), plus bonus weeks when both parents take part":"32 Wochen zum Aufteilen (7 zu 70 % und 25 zu 55 %), plus Bonuswochen, wenn beide Eltern teilnehmen","EI sickness benefit":"EI-Krankengeld","Up to 26 weeks after a one-week waiting period":"Bis zu 26 Wochen nach einer Wartewoche","55% of insurable earnings, at most $729 a week":"55 % des versicherten Verdiensts, höchstens $729 pro Woche","EI maternity benefit":"EI-Mutterschaftsgeld","15 weeks (from up to 12 weeks before the birth)":"15 Wochen (ab bis zu 12 Wochen vor der Geburt)","EI parental benefit":"EI-Elterngeld","Standard: 35 weeks (40 if shared); extended: 61 weeks (69 if shared)":"Standard: 35 Wochen (40 bei Aufteilung); verlängert: 61 Wochen (69 bei Aufteilung)","55% (standard) or 33% (extended), at most $729 / $437 a week":"55 % (Standard) oder 33 % (verlängert), höchstens $729 / $437 pro Woche","Canada Child Benefit":"Canada Child Benefit (Kindergeld)","Monthly, tax-free, by family net income and the children’s ages":"Monatlich, steuerfrei, nach Nettofamilieneinkommen und Alter der Kinder","Dismissed without cause":"Ohne wichtigen Grund gekündigt","Employment standards set minimum written notice or pay in lieu: in Ontario 1 week after 3 months, 2 weeks after 1 year and 1 week per year up to 8 weeks, plus severance pay of 1 week per year (up to 26 weeks) after 5 years if the employer’s payroll is at least $2.5 million. Quebec: 1 to 8 weeks; British Columbia and Alberta: up to 8 weeks. Courts often award much longer “reasonable notice” under common law, which is not modelled here.":"Die Arbeitsnormen legen eine Mindestkündigungsfrist oder Lohn statt Kündigung fest: in Ontario 1 Woche nach 3 Monaten, 2 Wochen nach 1 Jahr und 1 Woche pro Jahr bis 8 Wochen, plus eine Abfindung von 1 Woche pro Jahr (bis 26 Wochen) nach 5 Jahren, wenn die Lohnsumme des Arbeitgebers mindestens $2,5 Millionen beträgt. Québec: 1 bis 8 Wochen; British Columbia und Alberta: bis 8 Wochen. Gerichte sprechen nach Common Law oft eine viel längere „angemessene Kündigungsfrist“ zu, die hier nicht berechnet wird.","Employment Insurance":"Arbeitslosenversicherung (EI)","After 420 to 700 insured hours (by region) EI regular benefits pay 55% of average insurable weekly earnings, at most $729 a week in 2026, for 14 to 45 weeks depending on your hours and the regional unemployment rate, after a one-week waiting period. Benefits are taxable.":"Nach 420 bis 700 versicherten Stunden (je nach Region) zahlt EI 55 % des durchschnittlichen versicherten Wochenverdiensts, 2026 höchstens $729 pro Woche, für 14 bis 45 Wochen je nach Stunden und regionaler Arbeitslosenquote, nach einer Wartewoche. Die Leistungen sind steuerpflichtig.","RRSP contributions lower your tax at your marginal rate; a First Home Savings Account (FHSA, $8,000 a year) is deductible too and tax-free when you buy your first home.":"RRSP-Beiträge senken Ihre Steuer zu Ihrem Grenzsteuersatz; ein First Home Savings Account (FHSA, $8.000 pro Jahr) ist ebenfalls abziehbar und beim Kauf des ersten Eigenheims steuerfrei.","In Ontario the Health Premium (up to $900) is withheld with your income tax from $20,000 of taxable income.":"In Ontario wird die Gesundheitsabgabe (bis $900) ab $20.000 steuerpflichtigem Einkommen mit der Einkommensteuer einbehalten.","The Canada Child Benefit (and Quebec’s family allowance) depends on family net income and is not included. Spouses file separately; a spouse with little income can transfer the spousal amount (not modelled).":"Das Canada Child Benefit (und die Familienzulage Québecs) hängt vom Nettofamilieneinkommen ab und ist nicht enthalten. Ehepartner werden getrennt veranlagt; ein Partner mit geringem Einkommen kann den Ehegattenbetrag übertragen (nicht berechnet).","Ontario: notice up to 8 weeks + severance 1 week a year":"Ontario: Kündigungsfrist bis 8 Wochen + Abfindung 1 Woche pro Jahr","15 weeks EI at 55%, then 35 weeks parental":"15 Wochen EI zu 55 %, dann 35 Wochen Elterngeld","5 extra weeks when parents share":"5 zusätzliche Wochen bei Aufteilung","35 weeks at 55% (or 61 at 33%)":"35 Wochen zu 55 % (oder 61 zu 33 %)","EI 55% up to 26 weeks":"EI 55 % bis 26 Wochen","Annual payroll deductions for one employee with the 2026 federal and provincial rules (full-year values) and only the basic personal amounts. Other credits (spouse, dependants, medical, tuition), the Canada Workers Benefit, employer health taxes and municipal land transfer taxes are not modelled.":"Jährliche Lohnabzüge für einen Arbeitnehmer nach den Bundes- und Provinzregeln 2026 (Ganzjahreswerte) und nur mit den Grundfreibeträgen. Andere Gutschriften (Ehepartner, Angehörige, Krankheitskosten, Studiengebühren), der Canada Workers Benefit, Arbeitgeber-Gesundheitssteuern und kommunale Grunderwerbsteuern werden nicht berechnet.","Official sources: Canada Revenue Agency (T4127 Payroll Deductions Formulas, 122nd and 123rd editions, 2026; RRSP and TFSA limits), Revenu Québec (2026 tax rates, principal changes for 2026), Employment and Social Development Canada (CPP and OAS amounts 2026, EI), provincial employment standards acts, Statistics Canada (Survey of Household Spending 2023), OECD (life expectancy).":"Amtliche Quellen: Canada Revenue Agency (T4127 Payroll Deductions Formulas, 122. und 123. Ausgabe, 2026; RRSP- und TFSA-Grenzen), Revenu Québec (Steuersätze 2026, wichtigste Änderungen 2026), Employment and Social Development Canada (CPP- und OAS-Beträge 2026, EI), Arbeitsnormengesetze der Provinzen, Statistics Canada (Survey of Household Spending 2023), OECD (Lebenserwartung).","Basic federal tax in the CRA bonus example (taxable income $55,450.76)":"Bundes-Grundsteuer im Bonus-Beispiel der CRA (steuerpflichtiges Einkommen $55.450,76)","Federal basic personal amount at a net income of $220,000":"Bundes-Grundfreibetrag bei einem Nettoeinkommen von $220.000","Quebec tax before credits on $60,000 of taxable income":"Steuer Québec vor Gutschriften auf $60.000 steuerpflichtiges Einkommen","British Columbia tax reduction at a net income of $30,000":"Steuerermäßigung British Columbia bei einem Nettoeinkommen von $30.000","Ontario surtax on $8,000 of basic Ontario tax":"Ontario-Zuschlag auf $8.000 Ontario-Grundsteuer","Ontario Health Premium at $60,000 of taxable income":"Ontario-Gesundheitsabgabe bei $60.000 steuerpflichtigem Einkommen","Maximum employee CPP contribution":"Höchster CPP-Beitrag des Arbeitnehmers","Maximum employee CPP2 contribution":"Höchster CPP2-Beitrag des Arbeitnehmers","Maximum employee EI premium (outside Quebec)":"Höchste EI-Prämie des Arbeitnehmers (außerhalb Québecs)","Maximum employee QPP contribution":"Höchster QPP-Beitrag des Arbeitnehmers","Maximum employee QPIP premium":"Höchste QPIP-Prämie des Arbeitnehmers","Maximum CPP retirement pension at 65, starting January 2026 (per month)":"Höchste CPP-Altersrente mit 65, Beginn Januar 2026 (pro Monat)","Maximum Old Age Security pension, ages 65–74 (per month)":"Höchste Old-Age-Security-Rente, Alter 65–74 (pro Monat)","RRSP dollar limit 2026":"RRSP-Höchstbetrag 2026","Ontario minimum notice after 12 years (weeks)":"Mindestkündigungsfrist in Ontario nach 12 Jahren (Wochen)","Maximum EI regular benefit per week (55% of $68,900 ÷ 52)":"Höchstes reguläres EI-Wochengeld (55 % von $68.900 ÷ 52)","{n}: 10% pension savings + {c} commission":"{n}: 10 % Rentensparen + {c} Provision","Health 7% (Fonasa or Isapre minimum)":"Krankenversicherung 7 % (Fonasa oder Isapre-Minimum)","Unemployment insurance 0.6%":"Arbeitslosenversicherung 0,6 %","Income tax (impuesto único, withheld monthly)":"Einkommensteuer (impuesto único, monatlich einbehalten)","Contribution ceiling 90 UF a month (unemployment insurance 135.2 UF)":"Beitragsbemessungsgrenze 90 UF im Monat (Arbeitslosenversicherung 135,2 UF)","Employer: pension 3.5% (from August 2026), unemployment insurance and work-accident insurance":"Arbeitgeber: Rente 3,5 % (ab August 2026), Arbeitslosen- und Unfallversicherung","AFP account: about {b} saved (10% of your pay plus the new employer contribution, rising to 6% by 2033, at a 3% real return), paid as {a} a month over your expected {n} years. The legal retirement age is 65 for men and 60 for women. Years-of-contribution benefit (BAC): 0.1 UF per year, up to 2.5 UF, with at least 20 years (men) or 10 years (women): {c}. From 65 the Universal Guaranteed Pension (PGU) adds up to $231,732 a month ($250,275 from 75 now and for everyone from September 2027), reduced for base pensions above $789,139: {p}. Health 7% is deducted from pensions.":"AFP-Konto: etwa {b} angespart (10 % Ihres Lohns plus der neue Arbeitgeberbeitrag, der bis 2033 auf 6 % steigt, bei 3 % realer Rendite), ausgezahlt als {a} im Monat über Ihre erwarteten {n} Jahre. Das gesetzliche Rentenalter ist 65 für Männer und 60 für Frauen. Leistung für Beitragsjahre (BAC): 0,1 UF pro Jahr, bis 2,5 UF, mit mindestens 20 Jahren (Männer) oder 10 Jahren (Frauen): {c}. Ab 65 kommt die universelle Garantierente (PGU) mit bis zu $231.732 im Monat hinzu ($250.275 jetzt ab 75 und ab September 2027 für alle), gekürzt bei Grundrenten über $789.139: {p}. Von Renten werden 7 % Krankenversicherung abgezogen.","Contributions on 80% of fees: AFP 10% + commission, disability insurance (about 1.5%), health 7%, work-accident 0.93%":"Beiträge auf 80 % der Honorare: AFP 10 % + Provision, Invaliditätsversicherung (etwa 1,5 %), Krankenversicherung 7 %, Unfallversicherung 0,93 %","Severance (30 days of pay per year of service: {n}, at most 11; pay capped at 90 UF)":"Abfindung (30 Tageslöhne pro Dienstjahr: {n}, höchstens 11; Lohn gedeckelt bei 90 UF)","Pay in lieu of 30 days’ notice (capped at 90 UF)":"Lohn statt 30 Tagen Kündigungsfrist (gedeckelt bei 90 UF)","After resigning only your own unemployment-insurance account can be withdrawn":"Nach eigener Kündigung kann nur Ihr eigenes Arbeitslosenversicherungskonto abgehoben werden","About {a} in month 1 (70% of your average pay), then 55%, 45%, 40% and 35%: paid from your unemployment-insurance account and, if it runs short, from the Solidarity Fund (which has monthly caps)":"Etwa {a} im 1. Monat (70 % Ihres Durchschnittslohns), dann 55 %, 45 %, 40 % und 35 %: gezahlt aus Ihrem Arbeitslosenversicherungskonto und, wenn es nicht reicht, aus dem Solidaritätsfonds (mit monatlichen Obergrenzen)","Severance (months of pay)":"Abfindung (Monatslöhne)","30 days is customary (not required by law)":"30 Tage sind üblich (gesetzlich nicht vorgeschrieben)","30 days, or one month’s pay instead":"30 Tage oder stattdessen ein Monatslohn","Labour Code art. 161–163":"Arbeitsgesetzbuch Art. 161–163","Chile":"Chile","Pension fund (AFP)":"Rentenfonds (AFP)","Contract":"Vertrag","Indefinite (permanent)":"Unbefristet","Fixed-term":"Befristet","Paid one month instead of 30 days’ notice":"Ein Monatslohn statt 30 Tagen Kündigungsfrist gezahlt","Employers withhold the impuesto único each month on pay after pension, health and unemployment contributions: exempt up to 13.5 UTM ($974,038 in October 2026), then 4%, 8%, 13.5%, 23%, 30.4% and 35%, and 40% above 310 UTM. The UTM is updated monthly with inflation.":"Arbeitgeber behalten jeden Monat den impuesto único auf den Lohn nach Renten-, Kranken- und Arbeitslosenbeiträgen ein: steuerfrei bis 13,5 UTM ($974.038 im Oktober 2026), dann 4 %, 8 %, 13,5 %, 23 %, 30,4 % und 35 % und über 310 UTM 40 %. Die UTM wird monatlich an die Inflation angepasst.","Employees pay 10% into their AFP account plus the AFP’s commission (0.46% to 1.45%), 7% for health (Fonasa, or an Isapre plan costing at least that) and 0.6% unemployment insurance on an indefinite contract, on pay up to 90 UF a month. Under the 2025 pension reform employers pay a new contribution: 1% from August 2025, 3.5% from August 2026 (covering disability and survivors’ insurance), rising to 8.5% (6% for workers’ accounts). Minimum wage $553,553 a month from May 2026.":"Arbeitnehmer zahlen 10 % auf ihr AFP-Konto plus die AFP-Provision (0,46 % bis 1,45 %), 7 % für die Krankenversicherung (Fonasa oder ein mindestens so teurer Isapre-Plan) und bei unbefristetem Vertrag 0,6 % Arbeitslosenversicherung, auf Löhne bis 90 UF im Monat. Mit der Rentenreform 2025 zahlen Arbeitgeber einen neuen Beitrag: 1 % ab August 2025, 3,5 % ab August 2026 (einschließlich Invaliditäts- und Hinterbliebenenversicherung), bis 8,5 % (6 % auf die Konten der Beschäftigten). Mindestlohn $553.553 im Monat ab Mai 2026.","Overtime is paid with at least a 50% supplement and is limited to 2 hours a day. The legal week is 42 hours from April 2026 and falls to 40 hours in April 2028 (Ley 21.561).":"Überstunden werden mit mindestens 50 % Zuschlag bezahlt und sind auf 2 Stunden pro Tag begrenzt. Die gesetzliche Wochenarbeitszeit beträgt 42 Stunden ab April 2026 und sinkt im April 2028 auf 40 Stunden (Ley 21.561).","Fee earners (boletas de honorarios)":"Honorarempfänger (boletas de honorarios)","Clients withhold 15.25% of gross fees in 2026 (rising to 17% in 2028). In the annual tax return the withholding first pays your social security contributions on 80% of your fees (AFP, disability insurance, health, work accidents) and then your income tax, calculated with presumed expenses of 30% (up to 15 UTA) on the annual scale.":"Auftraggeber behalten 15,25 % des Bruttohonorars ein (Stand 2026, bis 2028 steigend auf 17 %). In der jährlichen Steuererklärung deckt der Einbehalt zuerst Ihre Sozialbeiträge auf 80 % der Honorare (AFP, Invaliditätsversicherung, Kranken- und Unfallversicherung) und dann Ihre Einkommensteuer, berechnet mit pauschalen Ausgaben von 30 % (bis 15 UTA) nach der Jahrestabelle.","AFP pension and the 2025 reform":"AFP-Rente und die Reform 2025","Your pension comes from your AFP account, paid as a life annuity or a programmed withdrawal from 65 (men) or 60 (women). The 2025 reform (Ley 21.735) adds an employer contribution that will put 6% more of your pay into your account, a Years-of-Contribution Benefit (0.1 UF per year, up to 2.5 UF) and compensation for women’s longer life expectancy.":"Ihre Rente kommt aus Ihrem AFP-Konto, als lebenslange Leibrente oder programmierte Entnahme ab 65 (Männer) oder 60 (Frauen). Die Reform 2025 (Ley 21.735) bringt einen Arbeitgeberbeitrag, der 6 % mehr Ihres Lohns auf Ihr Konto legt, eine Leistung für Beitragsjahre (0,1 UF pro Jahr, bis 2,5 UF) und einen Ausgleich für die höhere Lebenserwartung von Frauen.","Universal Guaranteed Pension (PGU)":"Universelle Garantierente (PGU)","From 65, people in the 90% of the population with lower incomes receive the PGU: $231,732 a month from February 2026 for base pensions up to $789,139, falling to zero at $1,252,602. The reform raises it to $250,275, from September 2026 for those aged 75 and over and from September 2027 for everyone from 65.":"Ab 65 erhalten die 90 % der Bevölkerung mit den geringeren Einkommen die PGU: ab Februar 2026 $231.732 im Monat bei Grundrenten bis $789.139, sinkend auf null bei $1.252.602. Die Reform erhöht sie auf $250.275, ab September 2026 für Menschen ab 75 und ab September 2027 für alle ab 65.","Voluntary pension savings (APV) under regime B are deducted from your taxable pay up to 50 UF a month ({l} a year); under regime A the state adds a 15% bonus instead (up to 6 UTM a year).":"Freiwilliges Rentensparen (APV) im Regime B wird bis 50 UF im Monat ({l} im Jahr) vom steuerpflichtigen Lohn abgezogen; im Regime A gibt der Staat stattdessen einen Bonus von 15 % (bis 6 UTM im Jahr).","Voluntary pension savings (APV) and collective APV plans with employer contributions: regime B lowers your income tax now and withdrawals at retirement are taxed as pension income (about 8% used here); early withdrawals are taxed with a surcharge.":"Freiwilliges Rentensparen (APV) und kollektive APV-Pläne mit Arbeitgeberbeiträgen: Regime B senkt jetzt Ihre Einkommensteuer, Auszahlungen im Ruhestand werden als Renteneinkommen besteuert (hier etwa 8 %); vorzeitige Entnahmen werden mit Zuschlag besteuert.","Navy Day":"Tag der Marine","National Indigenous Peoples’ Day":"Nationaler Tag der indigenen Völker","Saint Peter and Saint Paul":"Peter und Paul","Our Lady of Mount Carmel":"Unsere Liebe Frau vom Berge Karmel","Army Day":"Tag der Armee","Meeting of Two Worlds":"Begegnung zweier Welten","Evangelical and Protestant Churches Day":"Tag der evangelischen und protestantischen Kirchen","15 working days of paid holiday a year after one year of service, plus one more day for every 3 years beyond 10 years of work (feriado progresivo). Holidays on a weekend are not moved; election days are also public holidays.":"15 Arbeitstage bezahlter Urlaub pro Jahr nach einem Dienstjahr, plus ein Tag mehr für je 3 Jahre über 10 Arbeitsjahre hinaus (feriado progresivo). Feiertage am Wochenende werden nicht verschoben; Wahltage sind ebenfalls Feiertage.","Prenatal and postnatal leave":"Mutterschutz vor und nach der Geburt","6 weeks before and 12 weeks after the birth":"6 Wochen vor und 12 Wochen nach der Geburt","100% of taxable pay, up to the 90 UF ceiling":"100 % des beitragspflichtigen Lohns, bis zur Grenze von 90 UF","Parental postnatal leave":"Elternurlaub nach der Geburt","12 weeks full-time or 18 weeks part-time; the last 6 weeks can go to the father":"12 Wochen in Vollzeit oder 18 Wochen in Teilzeit; die letzten 6 Wochen kann der Vater nehmen","100% of taxable pay, up to 90 UF":"100 % des beitragspflichtigen Lohns, bis 90 UF","Sick pay (subsidio de incapacidad laboral)":"Krankengeld (subsidio de incapacidad laboral)","From day 4 (from day 1 when the leave exceeds 10 days)":"Ab dem 4. Tag (ab dem 1. Tag, wenn die Krankschreibung länger als 10 Tage dauert)","Average taxable pay of the last 3 months":"Durchschnittlicher beitragspflichtiger Lohn der letzten 3 Monate","Dismissed for the company’s needs":"Wegen betrieblicher Erfordernisse gekündigt","When the employer dismisses you for the company’s needs (art. 161) after at least one year, you get 30 days of your last monthly pay for each year of service (a fraction above 6 months counts as a year), up to 330 days (11 years), with pay capped at 90 UF; plus one month’s pay if the 30 days’ notice is not given. Severance within these limits is tax-free.":"Wenn der Arbeitgeber Sie nach mindestens einem Jahr wegen betrieblicher Erfordernisse kündigt (Art. 161), erhalten Sie 30 Tage Ihres letzten Monatslohns pro Dienstjahr (ein Bruchteil über 6 Monate zählt als Jahr), bis 330 Tage (11 Jahre), bei einem auf 90 UF gedeckelten Lohn; plus einen Monatslohn, wenn die 30-tägige Kündigungsfrist nicht eingehalten wird. Abfindungen innerhalb dieser Grenzen sind steuerfrei.","The unemployment insurance (AFC) pays first from your individual account and then, if it runs short, from the Solidarity Fund: 70% of your average pay in month 1, 55%, 45%, 40% and 35% in months 2–5 (more months in times of high unemployment), with upper and lower limits on the fund’s payments. The employer’s 1.6% share of its 2.4% contribution can be deducted from your severance.":"Die Arbeitslosenversicherung (AFC) zahlt zuerst aus Ihrem individuellen Konto und dann, wenn es nicht reicht, aus dem Solidaritätsfonds: 70 % Ihres Durchschnittslohns im 1. Monat, 55 %, 45 %, 40 % und 35 % in den Monaten 2–5 (bei hoher Arbeitslosigkeit mehr Monate), mit Ober- und Untergrenzen für die Zahlungen des Fonds. Der Anteil des Arbeitgebers von 1,6 % seines Beitrags von 2,4 % kann von Ihrer Abfindung abgezogen werden.","Your AFP charges {c} of your pay; AFP Uno charges 0.46%. You can switch AFP at any time online.":"Ihre AFP verlangt {c} Ihres Lohns; AFP Uno verlangt 0,46 %. Sie können die AFP jederzeit online wechseln.","Many employers pay the legal gratification (25% of pay, up to 4.75 minimum wages a year); if yours does, include it in your gross pay.":"Viele Arbeitgeber zahlen die gesetzliche Gratifikation (25 % des Lohns, bis 4,75 Mindestlöhne pro Jahr); wenn Ihrer das tut, rechnen Sie sie in Ihren Bruttolohn ein.","Family allowances (asignación familiar and the Subsidio Único Familiar) are income-tested and not included. Spouses are taxed separately.":"Familienzulagen (asignación familiar und Subsidio Único Familiar) sind einkommensabhängig und nicht enthalten. Ehepartner werden getrennt besteuert.","30 days per year, up to 11 years (90 UF cap)":"30 Tage pro Jahr, bis 11 Jahre (Grenze 90 UF)","18 weeks at 100%, then 12 weeks parental":"18 Wochen zu 100 %, dann 12 Wochen Elternurlaub","12 weeks at 100% (up to 6 for the father)":"12 Wochen zu 100 % (bis 6 für den Vater)","100% from day 4":"100 % ab dem 4. Tag","Monthly withholding for one employee with the October 2026 UTM, the 30 September 2026 UF and the employer rates from August 2026. The legal gratification, Isapre plans above 7%, family allowances and the annual tax reconciliation are not modelled.":"Monatlicher Einbehalt für einen Arbeitnehmer mit der UTM vom Oktober 2026, der UF vom 30. September 2026 und den Arbeitgebersätzen ab August 2026. Die gesetzliche Gratifikation, Isapre-Pläne über 7 %, Familienzulagen und der jährliche Steuerausgleich werden nicht berechnet.","Official sources: Servicio de Impuestos Internos (impuesto único table October 2026, UF and UTM, dólar observado), Superintendencia de Pensiones (AFP commissions, employer contribution under Ley 21.735, contribution ceilings 2026), Dirección del Trabajo (Ley 21.830 minimum wage, Labour Code), ChileAtiende (PGU 2026), INE (IX Encuesta de Presupuestos Familiares), Banco Central de Chile, OECD (life expectancy).":"Amtliche Quellen: Servicio de Impuestos Internos (Tabelle impuesto único Oktober 2026, UF und UTM, dólar observado), Superintendencia de Pensiones (AFP-Provisionen, Arbeitgeberbeitrag nach Ley 21.735, Beitragsgrenzen 2026), Dirección del Trabajo (Mindestlohn Ley 21.830, Arbeitsgesetzbuch), ChileAtiende (PGU 2026), INE (IX. Haushaltsbudgeterhebung), Banco Central de Chile, OECD (Lebenserwartung).","Monthly income tax on $3,000,000 of taxable pay (October 2026)":"Monatliche Einkommensteuer auf $3.000.000 steuerpflichtigen Lohn (Oktober 2026)","Monthly income tax on $10,000,000 of taxable pay (October 2026)":"Monatliche Einkommensteuer auf $10.000.000 steuerpflichtigen Lohn (Oktober 2026)","Tax-free monthly threshold (13.5 UTM)":"Steuerfreie Monatsgrenze (13,5 UTM)","Monthly contribution ceiling (90 UF), September 2026":"Monatliche Beitragsbemessungsgrenze (90 UF), September 2026","AFP Uno deduction on $1,000,000 (10% + 0.46%)":"Abzug AFP Uno auf $1.000.000 (10 % + 0,46 %)","Universal Guaranteed Pension (PGU) for a base pension of $500,000":"Universelle Garantierente (PGU) bei einer Grundrente von $500.000","PGU from age 75 (from September 2026)":"PGU ab 75 (ab September 2026)","Severance after 15 years at $1,000,000 a month (11-year cap)":"Abfindung nach 15 Jahren bei $1.000.000 im Monat (Grenze 11 Jahre)","Osijek, Zadar, Dubrovnik and others at 20% / 30%":"Osijek, Zadar, Dubrovnik und andere mit 20 % / 30 %","Pension insurance, pillar I 15%":"Rentenversicherung, Säule I 15 %","Pension insurance, pillar I 20%":"Rentenversicherung, Säule I 20 %","Pension insurance, pillar II 5%":"Rentenversicherung, Säule II 5 %","Income tax ({a} / {b}, {c})":"Einkommensteuer ({a} / {b}, {c})","Personal allowance (per year)":"Persönlicher Freibetrag (pro Jahr)","Low-wage relief on the pillar-I pension base (per year)":"Entlastung bei niedrigen Löhnen auf die Rentenbasis der Säule I (pro Jahr)","Employer health insurance 16.5%":"Krankenversicherung des Arbeitgebers 16,5 %","Pillar I pension: {p} personal points (your average pay ratio {v} × {y} years) × €15.64 (current pension value from 1 July 2026){s}. Pillar II account about {b}, paid as {a} a month. Old-age pension at 65 (women {l} in {r}) with 15 years; early pension from {e} with {k} years, cut by 0.2% a month (at most 12%); with 41 years from 60 without a cut. Each month after the age adds 0.45% (up to 5 years).":"Rente aus Säule I: {p} persönliche Punkte (Ihr durchschnittliches Lohnverhältnis {v} × {y} Jahre) × €15,64 (aktueller Rentenwert ab 1. Juli 2026){s}. Konto der Säule II etwa {b}, ausgezahlt als {a} im Monat. Altersrente mit 65 (Frauen {l} im Jahr {r}) mit 15 Jahren; vorzeitige Rente ab {e} mit {k} Jahren, gekürzt um 0,2 % je Monat (höchstens 12 %); mit 41 Jahren ab 60 ohne Kürzung. Jeder Monat nach dem Rentenalter bringt 0,45 % mehr (bis 5 Jahre).",", basic pension 75% for pillar II members":", Grundrente 75 % für Mitglieder der Säule II"," + 27% supplement":" + 27 % Zuschlag","Pension 20% + health 16.5% on profit (at least €1,295.45 a month)":"Rente 20 % + Krankenversicherung 16,5 % auf den Gewinn (mindestens €1.295,45 im Monat)","Severance (at least 1/3 of monthly pay per year of service, at most 6 months)":"Abfindung (mindestens 1/3 des Monatslohns pro Dienstjahr, höchstens 6 Monate)","{a} a month for the first 90 days (60% of your gross pay, at most €1,014), then 35% and 30%, for {n} days in total":"{a} im Monat für die ersten 90 Tage (60 % Ihres Bruttolohns, höchstens €1.014), dann 35 % und 30 %, insgesamt für {n} Tage","{m} months":"{m} Monate","Labour Act art. 122 and 126":"Arbeitsgesetz Art. 122 und 126","Croatia":"Kroatien","Place of residence (local tax rates)":"Wohnort (kommunale Steuersätze)","Member of the mandatory pension fund (pillar II)":"Mitglied des obligatorischen Pensionsfonds (Säule II)","Income after pension contributions and the personal allowance (€600 a month, more for children and dependants) is taxed at the lower local rate up to €60,000 a year and the higher rate above. Each town sets its rates within legal ranges (Zagreb up to 23% / 33%; 20% / 30% where no decision was adopted). People under 25 pay no income tax and those aged 25–30 pay half.":"Das Einkommen nach Rentenbeiträgen und persönlichem Freibetrag (€600 im Monat, mehr für Kinder und Angehörige) wird bis €60.000 im Jahr mit dem niedrigeren kommunalen Satz besteuert, darüber mit dem höheren. Jede Gemeinde legt ihre Sätze innerhalb gesetzlicher Spannen fest (Zagreb bis 23 % / 33 %; 20 % / 30 %, wo kein Beschluss gefasst wurde). Unter 25 zahlt man keine Einkommensteuer, von 25 bis 30 die Hälfte.","Employees pay 20% for pensions (15% pillar I and 5% pillar II for fund members) on pay up to €11,958 a month; for pay up to €1,300 the pillar-I base is reduced (by €300 up to €700). Employers pay 16.5% health insurance on top. Minimum wage €1,050 a month in 2026.":"Arbeitnehmer zahlen 20 % für die Rente (15 % Säule I und 5 % Säule II für Fondsmitglieder) auf Löhne bis €11.958 im Monat; bei Löhnen bis €1.300 wird die Basis der Säule I verringert (um €300 bis €700). Arbeitgeber zahlen zusätzlich 16,5 % Krankenversicherung. Mindestlohn €1.050 im Monat im Jahr 2026.","Labour Act and collective agreements":"Arbeitsgesetz und Tarifverträge","Overtime is limited to 10 hours a week and 180 hours a year (250 with a collective agreement) and must be paid with a supplement set by the employment contract or collective agreement, commonly 50%. Night and Sunday work are also paid with supplements.":"Überstunden sind auf 10 Stunden pro Woche und 180 Stunden pro Jahr begrenzt (250 mit Tarifvertrag) und mit einem im Arbeits- oder Tarifvertrag festgelegten Zuschlag zu bezahlen, üblich sind 50 %. Nacht- und Sonntagsarbeit werden ebenfalls mit Zuschlägen bezahlt.","10 h / week, 180 h / year":"10 Std. / Woche, 180 Std. / Jahr","Sole trader (obrt) taxed on income":"Einzelunternehmer (obrt) mit Einkommensbesteuerung","A sole trader keeping books pays pension (20%) and health (16.5%) contributions on profit, at least on €1,295.45 a month in 2026 (€472.84 a month), and income tax at the local rates after the €7,200 allowance. Flat-rate taxation (paušalni obrt, revenue up to €60,000) is not modelled.":"Ein buchführender Einzelunternehmer zahlt Renten- (20 %) und Krankenversicherungsbeiträge (16,5 %) auf den Gewinn, 2026 mindestens auf €1.295,45 im Monat (€472,84 im Monat), und Einkommensteuer zu den kommunalen Sätzen nach dem Freibetrag von €7.200. Die Pauschalbesteuerung (paušalni obrt, Umsatz bis €60.000) wird nicht berechnet.","The pillar-I pension is personal points (your pay compared with the national average each year, times years of service) times the current pension value, €15.64 from 1 July 2026, which is adjusted every January and July. Pensions from pillar I only receive a 27% supplement; members of a mandatory pension fund get a basic pension from 75% of their points plus a pension from their pillar-II account.":"Die Rente der Säule I ergibt sich aus persönlichen Punkten (Ihr Lohn im Verhältnis zum Landesdurchschnitt jedes Jahres, mal Dienstjahre) mal dem aktuellen Rentenwert, €15,64 ab 1. Juli 2026, der jeden Januar und Juli angepasst wird. Renten nur aus Säule I erhalten einen Zuschlag von 27 %; Mitglieder eines obligatorischen Pensionsfonds erhalten eine Grundrente aus 75 % ihrer Punkte plus eine Rente aus ihrem Konto der Säule II.","Conditions":"Voraussetzungen","In 2026: men at 65 and women at 64 with 15 years (women’s conditions reach men’s by 2030); early pension from 60 (women 59) with 35 years (women 34), reduced by 0.2% per month; with 41 years of service from 60 without a reduction.":"Im Jahr 2026: Männer mit 65 und Frauen mit 64 bei 15 Jahren (die Voraussetzungen der Frauen erreichen bis 2030 die der Männer); vorzeitige Rente ab 60 (Frauen 59) mit 35 Jahren (Frauen 34), gekürzt um 0,2 % je Monat; mit 41 Dienstjahren ab 60 ohne Kürzung.","Voluntary pension insurance (pillar III) gives no tax deduction, but the state adds 15% of your contributions up to €663.61 a year (at most €99.54); employer contributions are tax-free up to €67 a month.":"Die freiwillige Rentenversicherung (Säule III) bringt keinen Steuerabzug, aber der Staat legt 15 % Ihrer Beiträge bis €663,61 im Jahr dazu (höchstens €99,54); Arbeitgeberbeiträge sind bis €67 im Monat steuerfrei.","Voluntary pension funds (pillar III): the state incentive adds 15% of up to €663.61 a year, employers can pay up to €67 a month tax-free, and the money can be paid out from 55. Interest and capital income are taxed at 12% (not modelled for pillar III).":"Freiwillige Pensionsfonds (Säule III): Der staatliche Zuschuss beträgt 15 % auf bis zu €663,61 im Jahr, Arbeitgeber können bis €67 im Monat steuerfrei einzahlen, und die Auszahlung ist ab 55 möglich. Zinsen und Kapitalerträge werden mit 12 % besteuert (für Säule III nicht berechnet).","Anti-Fascist Struggle Day":"Tag des antifaschistischen Kampfes","Victory and Homeland Thanksgiving Day":"Tag des Sieges und der Heimatdankbarkeit","Remembrance Day (Vukovar and Škabrnja)":"Gedenktag (Vukovar und Škabrnja)","Saint Stephen’s Day":"Stephanstag","At least 4 weeks of paid leave a year (20 days for a 5-day week); collective agreements usually add days for seniority, children and disability. Holidays on a weekend are not moved.":"Mindestens 4 Wochen bezahlter Urlaub pro Jahr (20 Tage bei einer 5-Tage-Woche); Tarifverträge geben meist zusätzliche Tage für Betriebszugehörigkeit, Kinder und Behinderung. Feiertage am Wochenende werden nicht verschoben.","Compulsory from 28 days before the birth until the child is 6 months old":"Pflicht von 28 Tagen vor der Geburt, bis das Kind 6 Monate alt ist","10 working days (15 for twins), within 6 months of the birth":"10 Arbeitstage (15 bei Zwillingen) innerhalb von 6 Monaten nach der Geburt","100% of average pay, with a ceiling":"100 % des Durchschnittslohns, mit Obergrenze","4 months per parent (2 not transferable) for the first and second child, 15 months each from the third":"4 Monate pro Elternteil (2 nicht übertragbar) für das erste und zweite Kind, je 15 Monate ab dem dritten","100% of average pay up to a monthly ceiling":"100 % des Durchschnittslohns bis zu einer monatlichen Obergrenze","Monthly, by household income":"Monatlich, nach Haushaltseinkommen","First 42 days paid by the employer, then by the health insurance fund (HZZO)":"Die ersten 42 Tage zahlt der Arbeitgeber, danach die Krankenkasse (HZZO)","At least 70% of average pay":"Mindestens 70 % des Durchschnittslohns","The notice period is 2 weeks under 1 year of service, 1 month after 1 year, 6 weeks after 2, 2 months after 5, 2.5 months after 10 and 3 months after 20 years, plus 2 weeks (age 50+) or 1 month (age 55+) with 20 years at the same employer. After 2 years, dismissal not caused by the worker gives severance of at least one third of average monthly pay per year of service, at most 6 months’ pay; up to €1,500 per year of service is tax-free.":"Die Kündigungsfrist beträgt 2 Wochen unter 1 Dienstjahr, 1 Monat nach 1 Jahr, 6 Wochen nach 2, 2 Monate nach 5, 2,5 Monate nach 10 und 3 Monate nach 20 Jahren, plus 2 Wochen (ab 50) oder 1 Monat (ab 55) bei 20 Jahren beim selben Arbeitgeber. Nach 2 Jahren gibt eine nicht vom Arbeitnehmer verschuldete Kündigung eine Abfindung von mindestens einem Drittel des durchschnittlichen Monatslohns pro Dienstjahr, höchstens 6 Monatslöhne; bis €1.500 pro Dienstjahr sind steuerfrei.","With 9 months of work in the last 24 (6 months under age 30) the Croatian Employment Service pays 60% of your average gross pay for the first 90 days, 35% up to day 180 and 30% after, capped at 70%, 40% and 35% of the 2025 average net wage and at least 50% of the net minimum wage; it lasts from 90 days (up to 2 years of work) to 450 days (over 25 years).":"Mit 9 Monaten Arbeit in den letzten 24 (6 Monate unter 30 Jahren) zahlt die kroatische Arbeitsagentur in den ersten 90 Tagen 60 % Ihres durchschnittlichen Bruttolohns, bis zum 180. Tag 35 % und danach 30 %, gedeckelt bei 70 %, 40 % und 35 % des durchschnittlichen Nettolohns 2025 und mindestens 50 % des Netto-Mindestlohns; die Dauer reicht von 90 Tagen (bis 2 Arbeitsjahre) bis 450 Tagen (über 25 Jahre).","Under 25 you pay no income tax, and from 25 to 30 half of it; this is already applied.":"Unter 25 zahlen Sie keine Einkommensteuer, von 25 bis 30 die Hälfte; das ist bereits berücksichtigt.","Pillar III voluntary pension savings earn a 15% state incentive on up to €663.61 a year.":"Freiwilliges Rentensparen in Säule III bringt einen staatlichen Zuschuss von 15 % auf bis zu €663,61 im Jahr.","The child allowance depends on household income and is not included. Each child raises the personal allowance of the parent who claims it (0.5, 0.7, 1.0 … × €600), which is applied.":"Das Kindergeld hängt vom Haushaltseinkommen ab und ist nicht enthalten. Jedes Kind erhöht den persönlichen Freibetrag des Elternteils, der es angibt (0,5, 0,7, 1,0 … × €600); das wird berücksichtigt.","1/3 of pay per year after 2 years, at most 6 months":"1/3 des Lohns pro Jahr nach 2 Jahren, höchstens 6 Monate","To 6 months at 100%, then parental leave":"Bis 6 Monate zu 100 %, dann Elternurlaub","4 months per parent at 100% (ceiling)":"4 Monate pro Elternteil zu 100 % (Obergrenze)","70%+ (employer first 42 days)":"70 %+ (Arbeitgeber die ersten 42 Tage)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rules, the local rates of the selected place and the personal allowance for children. Dependants other than children, disability allowances, tax-free benefits (such as the Christmas bonus up to €700 a year) and the annual return are not modelled.":"Jährliche Steuer und Beiträge für einen Arbeitnehmer nach den Regeln 2026, mit den kommunalen Sätzen des gewählten Ortes und dem persönlichen Freibetrag für Kinder. Andere Angehörige als Kinder, Behindertenfreibeträge, steuerfreie Leistungen (etwa das Weihnachtsgeld bis €700 im Jahr) und die Jahreserklärung werden nicht berechnet.","Official sources: Income Tax Act (art. 14, 19, 19a), Contributions Act and the Order on contribution bases for 2026 (NN 150/25), Labour Market Act (unemployment benefit), Labour Act (notice and severance), Croatian Pension Insurance Institute and the decision on the current pension value from 1 July 2026 (NN 95/26), Croatian National Bank (consumer lending criteria), Eurostat.":"Amtliche Quellen: Einkommensteuergesetz (Art. 14, 19, 19a), Beitragsgesetz und Verordnung über die Beitragsgrundlagen 2026 (NN 150/25), Arbeitsmarktgesetz (Arbeitslosengeld), Arbeitsgesetz (Kündigungsfrist und Abfindung), Kroatische Rentenversicherungsanstalt und der Beschluss über den aktuellen Rentenwert ab 1. Juli 2026 (NN 95/26), Kroatische Nationalbank (Kreditvergabekriterien), Eurostat.","Monthly personal allowance with two children":"Monatlicher persönlicher Freibetrag mit zwei Kindern","Income tax on a yearly base of €70,000 in Zagreb":"Einkommensteuer auf eine Jahresbasis von €70.000 in Zagreb","Monthly pension contributions at €15,000 gross (maximum base)":"Monatliche Rentenbeiträge bei €15.000 brutto (Höchstbasis)","Pillar-I base relief at €1,120 gross":"Entlastung der Basis der Säule I bei €1.120 brutto","Maximum unemployment benefit, first 90 days (per month)":"Höchstes Arbeitslosengeld, erste 90 Tage (pro Monat)","Minimum unemployment benefit (50% of the net minimum wage)":"Mindest-Arbeitslosengeld (50 % des Netto-Mindestlohns)","Unemployment benefit duration with 12 years of work (days)":"Dauer des Arbeitslosengelds mit 12 Arbeitsjahren (Tage)","Minimum monthly contributions of a sole trader taxed on income":"Mindestbeiträge eines Einzelunternehmers mit Einkommensbesteuerung pro Monat","Other provinces (estimate)":"Andere Provinzen (Schätzung)","Ontario land transfer tax less the first-time buyer refund (up to $4,000; Toronto adds a municipal tax)":"Grunderwerbsteuer Ontario abzüglich der Erstkäufer-Erstattung (bis $4.000; Toronto erhebt zusätzlich eine kommunale Steuer)","Ontario land transfer tax (Toronto adds a municipal tax)":"Grunderwerbsteuer Ontario (Toronto erhebt zusätzlich eine kommunale Steuer)","BC property transfer tax with the first-time home buyers’ exemption (tax on the first $500,000, homes up to $835,000)":"Grunderwerbsteuer BC mit Befreiung für Erstkäufer (Steuer auf die ersten $500.000, Häuser bis $835.000)","BC property transfer tax":"Grunderwerbsteuer BC","Alberta has no land transfer tax: land titles fees for the transfer and the mortgage (estimate)":"Alberta hat keine Grunderwerbsteuer: Grundbuchgebühren für Übertragung und Hypothek (Schätzung)","Quebec welcome tax on property transfers (0.5% / 1% / 1.5%, outside Montreal; estimate of the indexed bands)":"Grunderwerbsteuer Québec („welcome tax“, 0,5 % / 1 % / 1,5 %, außerhalb Montreals; Schätzung der indexierten Stufen)","Provincial land transfer tax or registration fees (estimate, about 1%)":"Grunderwerbsteuer oder Eintragungsgebühren der Provinz (Schätzung, etwa 1 %)","Mortgage default insurance premium (CMHC rates; usually added to the loan)":"Prämie der Kreditausfallversicherung (CMHC-Sätze; meist dem Darlehen zugeschlagen)","Lawyer or notary, title insurance and appraisal (estimate)":"Anwalt oder Notar, Eigentumsversicherung und Bewertung (Schätzung)","Stamp tax on the loan 0.8%":"Stempelsteuer auf das Darlehen 0,8 %","Notary and property registry (Conservador de Bienes Raíces), estimate about 0.6%":"Notar und Grundbuch (Conservador de Bienes Raíces), Schätzung etwa 0,6 %","Bank appraisal and legal study of the title (estimate, about 12 UF)":"Bankbewertung und rechtliche Prüfung des Titels (Schätzung, etwa 12 UF)","Real estate transfer tax 3% (paid by the buyer)":"Grunderwerbsteuer 3 % (vom Käufer zu zahlen)","Notary, land registry, valuation and loan fees (estimate, about 0.6%)":"Notar, Grundbuch, Bewertung und Darlehensgebühren (Schätzung, etwa 0,6 %)","Mortgage interest on a home loan is deductible up to 8 UTA a year (art. 55 bis LIR), in full for taxable income up to 90 UTA and tapering to nothing at 150 UTA; worth your top tax rate":"Hypothekenzinsen für ein Wohnungsdarlehen sind bis 8 UTA im Jahr abziehbar (Art. 55 bis LIR), voll bei steuerpflichtigem Einkommen bis 90 UTA und auslaufend bis null bei 150 UTA; Wert zu Ihrem Spitzensteuersatz","No deduction for the home you live in; a First Home Savings Account (FHSA) and the RRSP Home Buyers’ Plan help with the down payment (not modelled).":"Kein Abzug für das selbst genutzte Eigenheim; ein First Home Savings Account (FHSA) und der Home Buyers’ Plan des RRSP helfen bei der Anzahlung (nicht berechnet).","Insured mortgages need at least 5% down on the first $500,000 and 10% on the part up to $1.5 million (default insurance required below 20% down); uninsured loans are limited to 80% of the value. OSFI’s stress test requires qualifying at the higher of your rate + 2 points and 5.25%, and housing costs are usually limited to about 39% of gross income (44% for all debts).":"Versicherte Hypotheken erfordern mindestens 5 % Anzahlung auf die ersten $500.000 und 10 % auf den Teil bis $1,5 Millionen (unter 20 % Anzahlung ist eine Ausfallversicherung Pflicht); unversicherte Darlehen sind auf 80 % des Werts begrenzt. Der Stresstest der OSFI verlangt eine Prüfung mit dem höheren Wert aus Ihrem Zinssatz + 2 Punkte und 5,25 %, und die Wohnkosten sind meist auf etwa 39 % des Bruttoeinkommens begrenzt (44 % für alle Schulden).","No binding borrower limits. Banks usually finance up to 80% of the value (90% with the state FOGAES guarantee for a first home), and the monthly payment usually may not exceed about 25% of household income.":"Keine verbindlichen Kreditgrenzen. Banken finanzieren meist bis 80 % des Werts (90 % mit der staatlichen FOGAES-Garantie für das erste Eigenheim), und die Monatsrate darf meist etwa 25 % des Haushaltseinkommens nicht übersteigen.","Croatian National Bank, from 1 July 2025: housing loans at most 90% of the property value, total debt payments at most 45% of income, at most 30 years; banks may exceed the limits for a limited share of loans.":"Kroatische Nationalbank, ab 1. Juli 2025: Wohnungsdarlehen höchstens 90 % des Immobilienwerts, gesamte Schuldenraten höchstens 45 % des Einkommens, höchstens 30 Jahre; Banken dürfen die Grenzen für einen begrenzten Anteil der Darlehen überschreiten.","The CPP estimate treats your earnings as a share of the YMPE in today’s money and assumes full Old Age Security residence unless you change it; your official estimate is in My Service Canada Account.":"Die CPP-Schätzung behandelt Ihren Verdienst als Anteil an der YMPE in heutigem Geld und setzt den vollen Wohnsitz für Old Age Security voraus, sofern Sie das nicht ändern; Ihre amtliche Schätzung finden Sie in My Service Canada Account.","The employer contribution under the 2025 reform is phased in on a straight line from 0.1% (2026) to 6% (2033); the official calendar has yearly steps. Your AFP balance and the annuity depend on returns and the official mortality tables.":"Der Arbeitgeberbeitrag der Reform 2025 wird linear von 0,1 % (2026) bis 6 % (2033) eingeführt; der amtliche Zeitplan hat jährliche Stufen. Ihr AFP-Guthaben und die Leibrente hängen von den Renditen und den amtlichen Sterbetafeln ab.","The pension is an estimate: personal points use the 2025 average wage for every year, and the split between pillar I (75% for fund members) and the pillar II annuity is simplified.":"Die Rente ist eine Schätzung: Die persönlichen Punkte verwenden für jedes Jahr den Durchschnittslohn 2025, und die Aufteilung zwischen Säule I (75 % für Fondsmitglieder) und der Rente aus Säule II ist vereinfacht.","EI weeks are estimated from your years of work (as hours) and the regional unemployment rate; court-awarded common-law notice is often much longer than the minimum shown.":"Die EI-Wochen werden aus Ihren Arbeitsjahren (als Stunden) und der regionalen Arbeitslosenquote geschätzt; die von Gerichten nach Common Law zugesprochene Kündigungsfrist ist oft viel länger als das gezeigte Minimum.","Unemployment insurance is shown as 70% to 35% of your pay for five months; the Solidarity Fund’s monthly caps and your actual account balance are not modelled.":"Die Arbeitslosenversicherung wird als 70 % bis 35 % Ihres Lohns für fünf Monate gezeigt; die monatlichen Obergrenzen des Solidaritätsfonds und Ihr tatsächliches Kontoguthaben werden nicht berechnet.","Your RRSP":"Ihr RRSP","Your APV":"Ihr APV","Send this message to {e}. If your email app does not open, copy the message and paste it into a new email.":"Senden Sie diese Nachricht an {e}. Wenn sich Ihr E-Mail-Programm nicht öffnet, kopieren Sie die Nachricht und fügen Sie sie in eine neue E-Mail ein.","Open in my email app":"In meinem E-Mail-Programm öffnen","Copy message":"Nachricht kopieren","Copied":"Kopiert","You allowed PayAbacus to remember your inputs on this device.":"Sie haben PayAbacus erlaubt, Ihre Eingaben auf diesem Gerät zu speichern.","You chose not to have your inputs remembered; nothing is stored except this choice.":"Sie haben entschieden, dass Ihre Eingaben nicht gespeichert werden; außer dieser Entscheidung wird nichts gespeichert.","You have not chosen yet, so nothing is remembered.":"Sie haben noch nicht entschieden, daher wird nichts gespeichert.","Stop remembering":"Nicht mehr speichern","Remember on this device":"Auf diesem Gerät speichern","This notice explains what happens to data when you use PayAbacus. 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Oktober 2026.","Disclaimer: PayAbacus provides estimates for information only. They are based on the published rules and official sources listed for each country, with simplifying assumptions, and are not tax, legal, financial, investment, employment or pension advice. Your actual pay, taxes, benefits and pension may differ, rules can change during the year, and errors are possible despite careful checks. Before making decisions, confirm with the competent authority, your employer or a qualified professional. No liability is accepted for decisions based on these results, except where the law provides otherwise.":"Haftungsausschluss: PayAbacus liefert Schätzungen nur zur Information. Sie beruhen auf den veröffentlichten Regeln und den für jedes Land genannten amtlichen Quellen, mit vereinfachenden Annahmen, und sind keine Steuer-, Rechts-, Finanz-, Anlage-, Arbeits- oder Rentenberatung. Ihr tatsächlicher Lohn, Ihre Steuern, Leistungen und Rente können abweichen, Regeln können sich im Laufe des Jahres ändern, und trotz sorgfältiger Prüfung sind Fehler möglich. Bestätigen Sie vor Entscheidungen alles bei der zuständigen Behörde, Ihrem Arbeitgeber oder einer Fachperson. Für Entscheidungen auf Grundlage dieser Ergebnisse wird keine Haftung übernommen, soweit gesetzlich nichts anderes bestimmt ist.","PayAbacus uses no cookies and no tracking. With your permission it can remember your inputs, language and display choices in this browser so you find them next time. This data never leaves your device.":"PayAbacus verwendet keine Cookies und kein Tracking. Mit Ihrer Erlaubnis kann es Ihre Eingaben, Ihre Sprache und Ihre Anzeigeeinstellungen in diesem Browser speichern, damit Sie sie beim nächsten Mal wiederfinden. Diese Daten verlassen Ihr Gerät nie.","Don’t remember":"Nicht speichern","Disclaimer":"Haftungsausschluss","Estimate for information only, not advice. Calculated with PayAbacus.":"Nur eine Schätzung zur Information, keine Beratung. Berechnet mit PayAbacus.","Disclaimer: estimates for information only, not tax, legal or financial advice. Confirm with the competent authority before making decisions.":"Haftungsausschluss: nur Schätzungen zur Information, keine Steuer-, Rechts- oder Finanzberatung. Klären Sie Entscheidungen vorher mit der zuständigen Behörde.","Print or save as PDF":"Drucken oder als PDF speichern","Printed from PayAbacus on {d}. Estimates for information only, not advice.":"Gedruckt aus PayAbacus am {d}. Nur Schätzungen zur Information, keine Beratung.","Meal card / month (net)":"Essenskarte / Monat (netto)","Fuel card / month (net)":"Tankkarte / Monat (netto)","Meal card (net, × 12)":"Essenskarte (netto, × 12)","Fuel card (net, × 12)":"Tankkarte (netto, × 12)","Net pay + benefits / year":"Netto + Zusatzleistungen / Jahr","Entered as net amounts and added to your net pay as they are. Most countries exempt meal and fuel cards only up to a limit or for business use; above it the excess is taxed as pay, so check your payslip.":"Als Nettobeträge eingegeben und unverändert zum Nettolohn addiert. Die meisten Länder stellen Essens- und Tankkarten nur bis zu einer Grenze oder für dienstliche Nutzung steuerfrei; darüber wird der Mehrbetrag als Lohn versteuert. Prüfen Sie daher Ihre Lohnabrechnung.","Reduction for tax withheld from pay ({p})":"Ermäßigung für einbehaltene Lohnsteuer ({p})","within €25 or 0.5% of the official figure; {n} past-year totals within 0.5% of the wage":"innerhalb von 25 € oder 0,5 % des amtlichen Werts; {n} Gesamtbeträge früherer Jahre innerhalb von 0,5 % des Lohns","Childcare & dependent subsidies / month (net)":"Kinderbetreuungs- & Angehörigenzuschüsse / Monat (netto)","Other benefits / month (net)":"Sonstige Leistungen / Monat (netto)","Extra benefits":"Zusatzleistungen","Partner net / month":"Netto Partner / Monat","Partner enters":"Partner gibt an","Partner salaries / year":"Gehälter Partner / Jahr","Childcare & dependent subsidies (net, × 12)":"Kinderbetreuungs- & Angehörigenzuschüsse (netto, × 12)","Other benefits (net, × 12)":"Sonstige Leistungen (netto, × 12)","Entered as net amounts and added to your net pay as they are. Most countries exempt such benefits only up to a limit or for specific uses; above it the excess is taxed as pay, so check your payslip.":"Als Nettobeträge eingegeben und unverändert zum Nettolohn addiert. Die meisten Länder stellen solche Leistungen nur bis zu einer Grenze oder für bestimmte Zwecke steuerfrei; darüber wird der Mehrbetrag als Lohn versteuert. Prüfen Sie daher Ihre Lohnabrechnung.","Work until your pension age":"Arbeiten bis zum Rentenalter","Your money runs out at {a}":"Das Geld ist mit {a} aufgebraucht"," Simple count, without interest, inflation or pension.":" Einfache Rechnung, ohne Zinsen, Inflation oder Rente."," Unlike the emergency fund, which is a simple count, these results add interest, inflation and the state pension and, if you entered them, the end of the mortgage and planned drops in spending. Savings are used first; the investment account keeps growing until it is needed. So your money can last longer than the emergency-fund count suggests.":" Anders als der Notgroschen, der nur eine einfache Rechnung ist, berücksichtigen diese Ergebnisse Zinsen, Inflation und die gesetzliche Rente sowie, falls angegeben, das Ende der Hypothek und geplante Ausgabensenkungen. Zuerst werden die Ersparnisse verbraucht; das Anlagekonto wächst weiter, bis es gebraucht wird. Deshalb kann das Geld länger reichen, als der Notgroschen vermuten lässt.","Each dotted line, in the colour of its scenario, is the part of that scenario held in the investment account.":"Jede gepunktete Linie in der Farbe ihres Szenarios ist der Teil dieses Szenarios auf dem Anlagekonto.","From your employer (% of gross)":"Vom Arbeitgeber (% vom Brutto)","From your salary":"Von Ihrem Gehalt","Plan and payout":"Plan und Auszahlung","From your bonus (% of bonus)":"Von Ihrem Bonus (% des Bonus)"," Room left: {r} a year, so From your salary can go up to {p} (it is a % of salary only, without the bonus).":" Spielraum: {r} pro Jahr, also kann „Von Ihrem Gehalt“ bis zu {p} betragen (nur % des Gehalts, ohne Bonus).","{a} per salary from you + {b} from your employer":"{a} pro Gehalt von Ihnen + {b} vom Arbeitgeber"," + {c} a year from your bonus":" + {c} pro Jahr aus Ihrem Bonus","= {t} a year into the plan":"= {t} pro Jahr in den Plan","Future money":"Zukünftiges Geld","Inflation / year (%)":"Inflation / Jahr (%)"," · in today’s money":" · in heutigem Geld","In today’s money: each future amount is divided by inflation of {i} a year up to that year, so it shows what it would buy now.":"In heutigem Geld: Jeder künftige Betrag wird durch eine Inflation von {i} pro Jahr bis zu diesem Jahr geteilt und zeigt so, was er heute kaufen würde.","Hide full breakdown ▴":"Vollständige Aufstellung ausblenden ▴","Show full breakdown ▾":"Vollständige Aufstellung anzeigen ▾","{v} saved":"{v} gespart","EFKA is still paid on your full gross; only income tax goes down. Your saving is roughly your top tax rate on every euro you contribute. The money in the plan is counted at full value, before the tax due when it is paid out; “What you gain in year 1” shows what it is worth if you take it out.":"EFKA wird weiterhin auf das volle Brutto gezahlt; nur die Einkommensteuer sinkt. Ihre Ersparnis entspricht etwa Ihrem Spitzensteuersatz auf jeden eingezahlten Euro. Das Geld im Plan wird mit vollem Wert gezählt, vor der Steuer bei der Auszahlung; „Was du im 1. Jahr gewinnst“ zeigt, was es wert ist, wenn Sie es entnehmen.","Why this differs from the table above:":"Warum das von der Tabelle oben abweicht:","the table shows {d} because it counts the money in the plan at full value. Here the plan is valued as if you cashed it in after 1 year: {d} + {i} return − {x} payout tax ({r}) = {g}. The payout tax falls the longer the money stays in the plan (down to {m} after more than 20 years), so over time the gain moves closer to the table figure.":"Die Tabelle zeigt {d}, weil sie das Geld im Plan mit vollem Wert zählt. Hier wird der Plan so bewertet, als würden Sie ihn nach 1 Jahr auszahlen lassen: {d} + {i} Rendite − {x} Auszahlungssteuer ({r}) = {g}. Die Auszahlungssteuer sinkt, je länger das Geld im Plan bleibt (bis auf {m} nach mehr als 20 Jahren), daher nähert sich der Gewinn mit der Zeit dem Wert der Tabelle.","purchasing power in EUR, priced as in {c}":"Kaufkraft in EUR, Preisniveau: {c}","With Purchasing power, every amount is converted to euros and adjusted to {c} prices, so a longer bar means it buys more than the same money would there.":"Bei Kaufkraft wird jeder Betrag in Euro umgerechnet und an das Preisniveau des Referenzlandes ({c}) angepasst; ein längerer Balken bedeutet also, dass man damit mehr kauft als mit demselben Geld dort.","With Nominal EUR, amounts are only converted to euros at ECB reference rates, without adjusting for price levels.":"Bei nominalen EUR werden Beträge nur zu EZB-Referenzkursen in Euro umgerechnet, ohne Anpassung an das Preisniveau.","{h} is the reference: there you keep {gr} a year.":"Referenzland: {h}. Dort bleiben Ihnen {gr} im Jahr.","<b>{c}</b>: you keep {net}{fx}, {d} than in {h}. Prices are {pd} (price level {pl} vs {pgr}), so this buys what <b>{pp}</b> buys there: {ppd} purchasing power.":"<b>{c}</b>: Ihnen bleiben {net}{fx}, {d} als im Referenzland ({h}). Die Preise sind {pd} (Preisniveau {pl} gegenüber {pgr}), daher kauft man damit so viel wie mit <b>{pp}</b> im Referenzland: {ppd} Kaufkraft."," / year, priced as in {c}":" / Jahr, Preisniveau: {c}","Purchasing power (priced as in {c})":"Kaufkraft (Preisniveau: {c})","Gross for same buying power as in {c}":"Brutto für gleiche Kaufkraft wie im Referenzland ({c})","Single person, {k} children, age {a}, 2026 rules. Purchasing power converts net pay to euros and adjusts it by each country’s price level for household consumption (Eurostat, EU=100: {c} {pc}, Germany {de}, Italy {it}, Spain {es}, UK {gb}), so every amount shows what it would buy in {c}. These are national averages: big cities, especially rents in Munich, Milan, Madrid or London, can be much higher.":"Alleinstehend, {k} Kinder, Alter {a}, Regeln 2026. Die Kaufkraft rechnet das Netto in Euro um und passt es an das Preisniveau des privaten Konsums jedes Landes an (Eurostat, EU=100: {c} {pc}, Deutschland {de}, Italien {it}, Spanien {es}, Vereinigtes Königreich {gb}), sodass jeder Betrag zeigt, was er im Referenzland ({c}) kaufen würde. Es sind nationale Durchschnittswerte: Großstädte, besonders die Mieten in München, Mailand, Madrid oder London, können deutlich teurer sein."," / month, priced as in {c}":" / Monat, Preisniveau: {c}","Buying power / month (priced as in {c})":"Kaufkraft / Monat (Preisniveau: {c})"," incl. unemployment benefit, priced as in {c}":" inkl. Arbeitslosengeld, Preisniveau: {c}","Total (priced as in {c})":"Gesamt (Preisniveau: {c})","Show key columns only ▴":"Nur die wichtigsten Spalten ▴","Show all details ▾":"Alle Details anzeigen ▾","Money left each month after rent and bills, priced as in {c}":"Monatlich verbleibendes Geld nach Miete und Nebenkosten, Preisniveau: {c}","Left, priced as in {c}":"Verbleibt, Preisniveau: {c}","Same, priced as in {c}":"Dasselbe, Preisniveau: {c}","What this compares: the same gross salary of {g} a year, run through each country’s 2026 tax and social-security rules for a single person aged {a} with {k} children. Each bar is that gross split into net pay (what you keep), income tax, your social security and, on top, the employer’s social security.":"Was hier verglichen wird: dasselbe Bruttogehalt von {g} im Jahr, berechnet mit den Steuer- und Sozialversicherungsregeln 2026 jedes Landes für eine alleinstehende Person im Alter von {a} Jahren mit {k} Kindern. Jeder Balken zeigt, wie sich dieses Brutto aufteilt: Netto (was Ihnen bleibt), Einkommensteuer, Ihre Sozialbeiträge und zusätzlich die Arbeitgeberbeiträge.","What this compares: from the same gross salary of {g} a year, your net pay per month in each country minus the typical rent and, if ticked, the bills for your household, from official statistics. For each country the first bar is the money left in euros; the second is the same money adjusted to {c} prices, i.e. what it would buy there. A longer second bar means more left to live on.":"Was hier verglichen wird: aus demselben Bruttogehalt von {g} im Jahr Ihr monatliches Netto in jedem Land abzüglich der typischen Miete und, falls angehakt, der Nebenkosten für Ihren Haushalt, aus amtlichen Statistiken. Für jedes Land zeigt der erste Balken das verbleibende Geld in Euro, der zweite dasselbe Geld angepasst an das Preisniveau des Referenzlandes ({c}), also was man damit dort kaufen würde. Ein längerer zweiter Balken bedeutet mehr Geld zum Leben.","What this compares: the net state pension a year in each country after the same career on the same salary ({g} a year, {y} years so far plus {m} more), claimed at the age chosen on the left. The label shows the claim age.":"Was hier verglichen wird: die jährliche Nettorente aus der staatlichen Rente in jedem Land nach derselben Laufbahn mit demselben Gehalt ({g} im Jahr, {y} Jahre bisher plus {m} weitere), bezogen ab dem links gewählten Alter. Die Beschriftung zeigt das Rentenalter.","What this compares: what you would receive in each country if your employer dismissed you without fault, on {g} a year: net severance, pay for unused leave and the estimated total unemployment benefit, stacked in each bar.":"Was hier verglichen wird: was Sie in jedem Land erhalten würden, wenn Ihr Arbeitgeber Ihnen ohne Ihr Verschulden kündigt, bei {g} im Jahr: Nettoabfindung, Auszahlung von Resturlaub und das geschätzte gesamte Arbeitslosengeld, übereinander in jedem Balken.","What this compares: the legal minimum paid days off a year in each country for a 5-day week, annual leave plus public holidays that fall on weekdays in {y}. The table adds the main maternity, paternity, parental and sick-leave rules.":"Was hier verglichen wird: die gesetzlich mindestens bezahlten freien Tage pro Jahr in jedem Land bei einer 5-Tage-Woche, Jahresurlaub plus Feiertage, die {y} auf Werktage fallen. Die Tabelle ergänzt die wichtigsten Regeln zu Mutterschutz, Vaterschaft, Elternzeit und Krankheit.","Past avg pay, EUR / year":"Früheres Ø-Gehalt, EUR / Jahr","Base year (money of)":"Basisjahr (Geld von)","Bonus entered as":"Bonus eingeben als","% of annual salary":"% des Jahresgehalts","Amount per year":"Betrag pro Jahr","Quick fill":"Schnell ausfüllen","Starting year":"Startjahr","Gross / month in the starting year":"Brutto / Monat im Startjahr","Fill empty years":"Leere Jahre ausfüllen","Clear all years":"Alle Jahre löschen","Clear the salaries entered for every year?":"Die für alle Jahre eingegebenen Gehälter löschen?","Enter the gross monthly salary you had each year; leave a year empty to skip it. Net pay is calculated with that year’s tax and social-security rules for {c}.":"Geben Sie das Bruttomonatsgehalt jedes Jahres ein; lassen Sie ein Jahr leer, um es zu überspringen. Das Netto wird mit den Steuer- und Sozialversicherungsregeln des jeweiligen Jahres berechnet für: {c}.","Enter the gross monthly salary for each year. For {c} the site has only the 2026 rules, so for earlier years also enter the net per month from your payslips.":"Geben Sie das Bruttomonatsgehalt jedes Jahres ein. Für {c} hat die Seite nur die Regeln von 2026, geben Sie für frühere Jahre daher auch das Monatsnetto aus Ihren Gehaltsabrechnungen ein.","Your salary, year by year":"Ihr Gehalt, Jahr für Jahr","The current year uses the Salary tab when left empty. Amounts in {cur}.":"Das laufende Jahr übernimmt, wenn leer, den Gehaltsreiter. Beträge in {cur}.","Bonus (% of salary)":"Bonus (% des Gehalts)","Net / month (payslip)":"Netto / Monat (Abrechnung)","calculated":"berechnet","Net per month in {y}":"Netto pro Monat {y}","{v} a month in {b} money · real change since {f}: {d}":"{v} pro Monat in Geld von {b} · reale Veränderung seit {f}: {d}","Enter at least one year to see your history.":"Geben Sie mindestens ein Jahr ein, um Ihren Verlauf zu sehen.","Best year in real terms":"Bestes Jahr real","Weakest year in real terms":"Schwächstes Jahr real","net / month in {b} money":"Netto / Monat in Geld von {b}","Real change, {f} → {l}":"Reale Veränderung, {f} → {l}","net pay after inflation":"Netto nach Inflation","Prices, {f} → {b}":"Preise, {f} → {b}","what cost {a} in {f} cost {v} in {b}":"was {f} {a} kostete, kostete {b} {v}","Net pay per year in {b} money":"Netto pro Jahr in Geld von {b}","Bars: your net pay each year converted into {b} money with the consumer price index, so the years can be compared. Line: the net pay as it was paid at the time.":"Balken: Ihr Netto jedes Jahres, mit dem Verbraucherpreisindex in Geld von {b} umgerechnet, damit die Jahre vergleichbar sind. Linie: das Netto, wie es damals ausgezahlt wurde.","Net, in {b} money":"Netto, in Geld von {b}","Net, as paid":"Netto, wie ausgezahlt","Real change in net pay vs {b}":"Reale Veränderung des Nettos gegenüber {b}","Real change vs {b}":"Reale Veränderung gegenüber {b}","Net / year in {b} money":"Netto / Jahr in Geld von {b}","There is no salary for {b}, so the real change is measured against {r}.":"Für {b} gibt es kein Gehalt, daher wird die reale Veränderung gegenüber {r} gemessen.","Net pay uses each year’s income-tax and social-security rules for an employee (Greece with the options of the Salary tab, such as children; other countries for a single person without children). “In {b} money” multiplies each year by the rise in consumer prices between that year and {b} (national consumer price index), so it shows what that pay would buy in {b}.":"Das Netto verwendet die Einkommensteuer- und Sozialversicherungsregeln des jeweiligen Jahres für Arbeitnehmer (Griechenland mit den Optionen des Gehaltsreiters, z. B. Kinder; andere Länder für eine alleinstehende Person ohne Kinder). „In Geld von {b}“ multipliziert jedes Jahr mit dem Anstieg der Verbraucherpreise zwischen diesem Jahr und {b} (nationaler Verbraucherpreisindex) und zeigt so, was dieses Gehalt {b} kaufen würde.","For {c}, net pay before 2026 is the amount you entered; a year without it shows no net.":"Für {c} ist das Netto vor 2026 der von Ihnen eingegebene Betrag; ein Jahr ohne ihn zeigt kein Netto.","Salary history":"Gehaltsverlauf","Your salary over the years":"Ihr Gehalt über die Jahre","For your pension: average gross so far":"Für Ihre Rente: bisheriges Ø-Brutto","Average gross / month, in today’s money":"Ø-Brutto / Monat, in heutigem Geld","{n} years, {a}–{b}":"{n} Jahre, {a}–{b}","Average gross / month, as paid":"Ø-Brutto / Monat, wie ausgezahlt","without adjusting for prices":"ohne Anpassung an die Preise","The average of the gross monthly salaries you entered for past years (bonus not included). The Pension tab asks for past pay in today’s money, so the first figure raises each year by the price rise from that year to today. Years insured are set separately in the Pension tab.":"Der Durchschnitt der Bruttomonatsgehälter, die Sie für vergangene Jahre eingegeben haben (ohne Bonus). Der Rentenreiter fragt nach früherem Gehalt in heutigem Geld, daher erhöht der erste Wert jedes Jahr um den Preisanstieg von jenem Jahr bis heute. Die Versicherungsjahre stellen Sie im Rentenreiter separat ein.","Use {v} in the Pension tab":"{v} im Rentenreiter verwenden","Saved: the Pension tab now uses {v}.":"Gespeichert: Der Rentenreiter verwendet jetzt {v}.","Past years use each year’s standard rules for an employee (outside Greece for a single person without children); allowances, regional taxes or special schemes you had in a given year are not included.":"Frühere Jahre verwenden die Standardregeln des jeweiligen Jahres für Arbeitnehmer (außerhalb Griechenlands für eine alleinstehende Person ohne Kinder); Freibeträge, regionale Steuern oder Sonderregelungen, die Sie in einem Jahr hatten, sind nicht enthalten.","The site has no tax rules before 2026 for {c}, so net pay for those years is the amount you enter from your payslips.":"Die Seite hat für {c} keine Steuerregeln vor 2026, daher ist das Netto dieser Jahre der Betrag, den Sie aus Ihren Gehaltsabrechnungen eingeben.","This notice explains what happens to data when you use PayAbacus. 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Diese Daten verlassen Ihr Gerät nie.","Unused leave ({0} days)":"Nicht genommener Urlaub ({0} Tage)","Annual leave · {0}":"Jahresurlaub · {0}","working days · legal minimum {0}":"Arbeitstage · gesetzliches Minimum {0}","Claim at {0} · {1} years · {2}":"Rente ab {0} · {1} Jahre · {2}","{0} weeks":"{0} Wochen","Bonus":"Bonus","age {0}":"Alter {0}","{0} years of service":"{0} Dienstjahre","{0} days":"{0} Tage","after {0} tax & charges":"nach {0} Steuern und Abgaben","{0} → {1} (max {2} weeks)":"{0} → {1} (max. {2} Wochen)","{0} / week at first, {1} weeks":"{0} / Woche anfangs, {1} Wochen","{0} less than without it ({1}) · tax & contributions saved cover {2}":"{0} weniger als ohne ({1}) · gesparte Steuern und Abgaben decken {2}","Contributions of {0} exceed the limit by {1}; the excess gets no relief.":"Beiträge von {0} überschreiten die Grenze um {1}; der Überschuss wird nicht gefördert.","Income tax class {0} incl. {1} employment fund":"Lohnsteuer Klasse {0} inkl. {1} Beschäftigungsfonds","Tax credits (employee + CO{0})":"Steuerkredite (Arbeitnehmer + CO{0})","Tax credits (employee + CO{0} + single parent)":"Steuerkredite (Arbeitnehmer + CO{0} + Alleinerziehende)","Severance ({0} months, tax-free)":"Abfindung ({0} Monate, steuerfrei)","Country and language":"Land und Sprache","Country and language: ":"Land und Sprache: ","Search country":"Land suchen","Selected":"Ausgewählt","Europe":"Europa","Americas":"Amerika","Asia-Pacific":"Asien-Pazifik","No country found":"Kein Land gefunden","checked {m}":"geprüft {m}","Details and disclaimer":"Details und Haftungsausschluss","Estimates only, not tax, legal or financial advice":"Nur Schätzungen, keine Steuer-, Rechts- oder Finanzberatung","Thessaloniki":"Thessaloniki","Berlin":"Berlin","Hamburg":"Hamburg","Frankfurt":"Frankfurt","Turin":"Turin","London":"London","Manchester":"Manchester","Severance ({0} days)":"Abfindung ({0} Tage)","Income tax incl. {0} municipal surcharge":"Income tax incl. {0} municipal surcharge","Notice indemnity ({0} weeks of pay, if not worked)":"Kündigungsentschädigung ({0} Wochenlöhne, wenn nicht gearbeitet)","Taxable income after {0} allowance ({1} tax shares)":"Taxable income after {0} allowance ({1} tax shares)","Legal severance (indemnité légale, tax-free)":"Gesetzliche Abfindung (indemnité légale, steuerfrei)","{0} (single rate) of your pay (capped at {1} a year) × {2}/{3} years. 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Capital from before 1999 and OFE are not modelled.":"ZUS-Rente: die {0} auf Ihrem Konto und Unterkonto (19,52 % des Lohns, in heutigem Geld) geteilt durch {1} Monate durchschnittliche weitere Lebenserwartung mit {2} (GUS-Tabelle ab 1. April 2026).{3} Rentenalter {4}; die Mindestrente erfordert {5} Jahre. Krankenversicherung von 9 % und Einkommensteuer werden abgezogen. Eine 13. Rente (1.978,49 PLN) wird jeden April gezahlt. 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From age 65 with 20 years (a partial pension with 15); women with 40 years of eligible time can retire at any age. A 13th monthly pension is paid each February; pensions are not taxed.":"Altersrente: {0} (für {1} Dienstjahre) Ihres durchschnittlichen Nettoverdienstes von {2} pro Monat, nach der Degression über 372.000 HUF. Ab 65 mit 20 Jahren (Teilrente mit 15); Frauen mit 40 Jahren anrechenbarer Zeit können in jedem Alter in Rente gehen. Eine 13. Monatsrente wird jeden Februar gezahlt; Renten sind steuerfrei.","Severance ({0} months)":"Abfindung ({0} Monate)","State contribution {0} a year (20% of your monthly contribution from CZK 500 up to 1,700); the part above CZK 1,700 a month is tax-deductible up to CZK 48,000 ({1}). Employer contributions are tax-free up to CZK 50,000.":"Staatlicher Zuschuss {0} pro Jahr (20 % Ihres Monatsbeitrags von 500 bis 1.700 CZK); der Teil über 1.700 CZK pro Monat ist bis 48.000 CZK steuerlich absetzbar ({1}). Arbeitgeberbeiträge sind bis 50.000 CZK steuerfrei.","{0} months: 80%, then 50% and 40% of your net pay (up to about CZK 38,537 a month); starts after the months covered by severance":"{0} Monate: 80 %, dann 50 % und 40 % Ihres Nettolohns (bis etwa 38.537 CZK pro Monat); beginnt nach den durch die Abfindung abgedeckten Monaten","Basic amount CZK 4,900 + {0} for each of your {1} years of a calculation base of {2} (your average earnings {3} a month, reduced at CZK 21,546 and 195,868). Pension age {4} for your birth year, with 35 years of insurance; up to 3 years early with 40 years (−1.5% of the base per 90 days). Minimum CZK 9,800; old-age pensions are in practice tax-free.":"Grundbetrag 4.900 CZK + {0} für jedes Ihrer {1} Jahre aus einer Bemessungsgrundlage von {2} (Ihr Durchschnittsverdienst {3} pro Monat, reduziert bei 21.546 und 195.868 CZK). Rentenalter {4} für Ihren Jahrgang, mit 35 Versicherungsjahren; bis zu 3 Jahre früher mit 40 Jahren (−1,5 % der Grundlage je 90 Tage). Mindestens 9.800 CZK; Altersrenten sind praktisch steuerfrei.","Third-pillar contributions are deductible up to 15% of your income and €6,000 a year ({0}).":"Beiträge zur dritten Säule sind bis 15 % Ihres Einkommens und 6.000 € pro Jahr absetzbar ({0}).","60% of your pay for 100 days, then 40%, for {0} days in total (taxable)":"60 % Ihres Lohns für 100 Tage, dann 40 %, insgesamt {0} Tage (steuerpflichtig)","Unemployment Insurance Fund redundancy benefit ({0} months)":"Abfindungsleistung des Arbeitslosenversicherungsfonds ({0} Monate)","Unemployment Insurance Fund redundancy benefit ({0} month)":"Abfindungsleistung des Arbeitslosenversicherungsfonds ({0} Monat)","Notice paid in lieu ({0} days)":"Ersatz für die Kündigungsfrist ({0} Tage)","State old-age pension: base part €399.24 + €10.477 for each insurance component ({0} in total; one component is a year of average pay). From age 65 with 15 years of service; up to 5 years earlier with 0.4% less per month, or 0.9% more per month for each month you defer. Income tax of 22% applies above €776 a month. The funded second pillar is paid separately.":"Staatliche Altersrente: Grundteil 399,24 € + 10,477 € je Versicherungskomponente (insgesamt {0}; eine Komponente ist ein Jahr Durchschnittslohn). Ab 65 mit 15 Dienstjahren; bis zu 5 Jahre früher mit 0,4 % weniger pro Monat, oder 0,9 % mehr für jeden Monat Aufschub. Über 776 € pro Monat fällt 22 % Einkommensteuer an. Die kapitalgedeckte zweite Säule wird separat gezahlt.","Funded pension (II pillar) {0}%":"Kapitalgedeckte Rente (II. Säule) {0} %","Contributions to a voluntary pension fund are deductible up to 10% of your taxable income ({0} a year).":"Beiträge zu einer freiwilligen Pensionskasse sind bis 10 % Ihres steuerpflichtigen Einkommens absetzbar ({0} pro Jahr).","about {0} a working day for {1} months (60% of your insurable income, within the 2026 limits)":"etwa {0} pro Arbeitstag für {1} Monate (60 % Ihres versicherten Einkommens, innerhalb der Grenzen 2026)","Retirement compensation ({0} months’ pay)":"Abfertigung bei Pensionierung ({0} Monatslöhne)","State pension: {0} a month of average insurable income × {1} years × 1.35%{2}. You need age {3} and {4} years of service in {5} (or age 67 with 15 years); up to one year earlier with a 0.4% cut per month. Between €347.51 and €1,738.40 a month; pensions are not taxed.":"Staatsrente: {0} pro Monat durchschnittliches versichertes Einkommen × {1} Jahre × 1,35 %{2}. Sie brauchen das Alter {3} und {4} Dienstjahre im Jahr {5} (oder 67 Jahre mit 15 Jahren); bis zu ein Jahr früher mit 0,4 % Abschlag pro Monat. Zwischen 347,51 € und 1.738,40 € pro Monat; Renten sind steuerfrei.",", reduced by about a quarter for the years in a universal pension fund (UPF), which pays its own pension on top":", um etwa ein Viertel gekürzt für die Jahre in einem universellen Pensionsfonds (UPF), der zusätzlich eine eigene Rente zahlt","Salary sacrifice is taken before income tax and the Medicare levy and taxed at 15% in the fund instead. All concessional contributions (yours plus the employer’s {0}) count towards the $32,500 cap for 2026–27; unused cap from the last 5 years can be carried forward if your balance is under $500,000.{1}":"Salary Sacrifice wird vor Einkommensteuer und Medicare Levy abgezogen und stattdessen im Fonds mit 15 % besteuert. Alle begünstigten Beiträge (Ihre plus die des Arbeitgebers, {0}) zählen zur Grenze von 32.500 $ für 2026–27; nicht genutzte Grenzen der letzten 5 Jahre können vorgetragen werden, wenn Ihr Guthaben unter 500.000 $ liegt.{1}"," Above $250,000 of income, Division 293 adds another 15% on contributions.":" Bei Einkommen über 250.000 $ erhebt Division 293 weitere 15 % auf Beiträge.","{0} wk":"{0} Wo.","{0} a fortnight JobSeeker Payment, shown for 6 months (means-tested; redundancy pay and savings can delay the start)":"{0} alle zwei Wochen JobSeeker Payment, für 6 Monate gezeigt (bedürftigkeitsgeprüft; Abfindung und Ersparnisse können den Beginn verzögern)","{0} week":"{0} Woche","Pay in lieu of notice ({0} weeks)":"Lohn statt Kündigungsfrist ({0} Wochen)","NES redundancy pay ({0} weeks)":"NES-Abfindung ({0} Wochen)","Age Pension from age 67 after at least 10 years living in Australia (the years above count as residence): up to {0} a fortnight for a single person ({1} each for a couple). It is means-tested: your savings and super of {2} are deemed to earn {3} a year, giving {4} under the income test, and the assets test ({5}) gives {6}; the lower amount is paid. The pension is funded from general tax, so there are no contributions, and with no other income the seniors tax offset means no tax is due. Your super is in the Super tab.":"Age Pension ab 67 nach mindestens 10 Jahren Wohnsitz in Australien (die Jahre oben zählen als Wohnsitz): bis zu {0} alle zwei Wochen für Alleinstehende ({1} je Person für Paare). Sie ist bedürftigkeitsgeprüft: für Ihre Ersparnisse und Ihr Super von {2} wird ein Ertrag von {3} pro Jahr angenommen, was nach dem Einkommenstest {4} ergibt, und der Vermögenstest ({5}) ergibt {6}; gezahlt wird der niedrigere Betrag. Die Rente wird aus allgemeinen Steuern finanziert, es gibt also keine Beiträge, und ohne weiteres Einkommen fällt dank des Steuerausgleichs für Senioren keine Steuer an. Ihr Super finden Sie im Tab Super.","homeowner":"Eigenheimbesitzer","non-homeowner":"ohne Eigenheim","part pension, means-tested ({0} of the maximum)":"Teilrente, bedürftigkeitsgeprüft ({0} des Höchstbetrags)","Medicare levy surcharge {0} (no private hospital cover)":"Medicare Levy Surcharge {0} (ohne private Krankenhausversicherung)","PGBL contributions are deductible up to 12% of your taxable income ({0} a year) if you file the complete annual return and contribute to INSS. VGBL plans give no deduction but tax only the returns.":"PGBL-Beiträge sind bis 12 % Ihres steuerpflichtigen Einkommens absetzbar ({0} pro Jahr), wenn Sie die vollständige Jahreserklärung abgeben und INSS-Beiträge zahlen. VGBL-Pläne bieten keinen Abzug, besteuern aber nur die Erträge.","{0} payments":"{0} Zahlungen","Pro-rata holidays + one third ({0}/12, tax-free)":"Anteiliger Urlaub + ein Drittel ({0}/12, steuerfrei)","13th salary pro rata ({0}/12)":"Anteiliges 13. Gehalt ({0}/12)","{0} a month for {1} months (first claim)":"{0} pro Monat für {1} Monate (erster Antrag)","FGTS balance released ({0}, your own account)":"Freigegebenes FGTS-Guthaben ({0}, Ihr eigenes Konto)","acordo":"acordo","all":"alles","FGTS fine {0} of the balance (tax-free)":"FGTS-Strafe {0} des Guthabens (steuerfrei)","Notice paid in lieu ({0} days{1})":"Ersatz für die Kündigungsfrist ({0} Tage{1})",", half by agreement":", zur Hälfte einvernehmlich","INSS retirement by age: {0} of your average salary ({1} a month since July 1994), within the minimum wage (R$1,621) and the ceiling (R$8,475.55). You need age {2} and {3} years of contributions; earlier transition rules for people insured before November 2019 are not modelled. Paid 13 times a year.":"INSS-Altersrente: {0} Ihres Durchschnittsgehalts ({1} pro Monat seit Juli 1994), zwischen Mindestlohn (R$1.621) und Obergrenze (R$8.475,55). Sie brauchen das Alter {2} und {3} Beitragsjahre; frühere Übergangsregeln für vor November 2019 Versicherte sind nicht berücksichtigt. 13-mal pro Jahr gezahlt.","Your limit in 2026 is {0}{1}; employer match {2}. {3} Withdrawals before 59½ usually pay a 10% penalty.":"Ihre Grenze 2026 beträgt {0}{1}; Arbeitgeberzuschuss {2}. {3} Entnahmen vor 59½ kosten meist 10 % Strafe."," including the catch-up for your age":" einschließlich der Nachholbeiträge (Catch-up) für Ihr Alter","Roth: you pay tax now and withdrawals after 59½ (account open 5 years) are tax-free; the employer match is usually pre-tax.":"Roth: Sie zahlen die Steuer jetzt, und Entnahmen nach 59½ (Konto 5 Jahre offen) sind steuerfrei; der Arbeitgeberzuschuss ist meist vor Steuern.","Traditional: contributions lower federal and state income tax (not Social Security or Medicare); withdrawals are taxed as income.":"Traditional: Beiträge senken die Bundes- und Staatseinkommensteuer (nicht Social Security oder Medicare); Entnahmen werden als Einkommen besteuert.","{0} / week for up to {1} weeks in {2} (taxable)":"{0} / Woche für bis zu {1} Wochen in {2} (steuerpflichtig)","Severance (company policy, {0} weeks per year)":"Abfindung (Firmenregel, {0} Wochen pro Jahr)","Social Security: primary amount {0} a month at 67 (average indexed earnings {1} a month over your best 35 years), {2}. {3}You need 40 credits (about 10 years of work). Amounts in today’s money.":"Social Security: Grundbetrag {0} pro Monat mit 67 (durchschnittlicher indexierter Verdienst {1} pro Monat über Ihre besten 35 Jahre), {2}. {3}Sie brauchen 40 Credits (etwa 10 Jahre Arbeit). Beträge in heutigem Geld.","reduced to {0} for claiming at {1}":"gekürzt auf {0} bei Bezug mit {1}","raised to {0} for waiting until {1}":"erhöht auf {0} beim Warten bis {1}","paid in full at your full retirement age":"voll gezahlt im vollen Rentenalter","The Medicare Part B premium ($202.90 a month in 2026) is deducted. ":"Die Prämie für Medicare Part B (202,90 $ pro Monat 2026) wird abgezogen. ","State income tax ({0})":"Staatliche Einkommensteuer ({0})","{0} / month at first, {1} days (fund members)":"{0} / Monat zu Beginn, {1} Tage (Kassenmitglieder)","Earnings-related pension {0} a month: 1.5% of each year’s pay (after your pension contribution), times the life-expectancy coefficient (about {1}), +0.4% for each month you claim after your lowest age ({2}).{3} Net is an estimate (pension income deduction not modelled).":"Erwerbsbezogene Rente {0} pro Monat: 1,5 % des Lohns jedes Jahres (nach Ihrem Rentenbeitrag), mal Lebenserwartungskoeffizient (etwa {1}), +0,4 % für jeden Monat Bezug nach Ihrem frühesten Alter ({2}).{3} Netto ist eine Schätzung (Rentenfreibetrag nicht berücksichtigt)."," National and guarantee pension add {0} a month.":" Volks- und Garantierente fügen {0} pro Monat hinzu.","{0} / month for up to {1} weeks":"{0} / Monat für bis zu {1} Wochen","Retirement pension {0} a month: 18.1% of each year’s income up to 7.1 G (NOK 969,498) builds a pension account, divided by a life-expectancy divisor for claiming at {1}{2}. You can claim from 62 if the pension at 67 would reach the guarantee level; occupational pension (OTP, at least 2%) and AFP come on top.":"Altersrente {0} pro Monat: 18,1 % des Einkommens jedes Jahres bis 7,1 G (969.498 NOK) bilden ein Rentenkonto, geteilt durch einen Lebenserwartungsdivisor für Bezug mit {1}{2}. Bezug ab 62 möglich, wenn die Rente mit 67 das Garantieniveau erreichen würde; Betriebsrente (OTP, mindestens 2 %) und AFP kommen hinzu.",", plus guarantee pension {0}":", plus Garantierente {0}","{0} / month at first, 300 days (a-kassa members)":"{0} / Monat zu Beginn, 300 Tage (a-kassa-Mitglieder)","Income and premium pension {0} a month: 18.5% of each year’s pensionable pay (capped at SEK 625,500) divided by a life-expectancy divisor for claiming at {1}{2}. You can claim from 63; the target age (riktålder) is 67, when the guarantee pension and housing supplement start. Occupational pensions (ITP/SAF-LO, usually 4.5% of pay) come on top.":"Einkommens- und Prämienrente {0} pro Monat: 18,5 % des rentenfähigen Lohns jedes Jahres (Obergrenze 625.500 SEK) geteilt durch einen Lebenserwartungsdivisor für Bezug mit {1}{2}. Bezug ab 63; das Richtalter (riktålder) ist 67, ab dann beginnen Garantierente und Wohngeldzuschlag. Betriebsrenten (ITP/SAF-LO, meist 4,5 % des Lohns) kommen hinzu.","{0} / month for up to 2 years (a-kasse members)":"{0} / Monat für bis zu 2 Jahre (a-kasse-Mitglieder)","Severance (fratrædelsesgodtgørelse) {0} month(s)":"Abfindung (fratrædelsesgodtgørelse) {0} Monat(e)","Folkepension from {0} (your birth year): basic amount DKK 7,544 a month (full after 40 years of residence) + pension supplement up to DKK 8,729 (single, reduced by other income), plus ATP of about {1} a month. Deferring raises it. Most Danes also get a labour-market pension (often 12% of pay), which is not included here.":"Folkepension ab {0} (Ihr Jahrgang): Grundbetrag 7.544 DKK pro Monat (voll nach 40 Jahren Wohnsitz) + Rentenzuschlag bis 8.729 DKK (alleinstehend, durch anderes Einkommen gekürzt), plus ATP von etwa {1} pro Monat. Aufschub erhöht sie. Die meisten Dänen haben auch eine Arbeitsmarktrente (oft 12 % des Lohns), die hier nicht enthalten ist.","Provident fund, pension and life-insurance contributions are deductible together with social insurance up to ⅕ of income: about {0} here.":"Beiträge zu Provident Fund, Rente und Lebensversicherung sind zusammen mit der Sozialversicherung bis ⅕ des Einkommens absetzbar: hier etwa {0}.","{0} / week, 26 weeks (estimate)":"{0} / Woche, 26 Wochen (Schätzung)","Basic pension {0} + supplementary {1} (1.5% of your insured pay above the basic insurable earnings), paid 13 times a year. Age 65 with 15 years; from 63 with a 12% cut (0.5% a month). Estimate: the official amount uses your insurance points year by year.":"Grundrente {0} + Zusatzrente {1} (1,5 % Ihres versicherten Lohns über dem Grundverdienst), 13-mal pro Jahr gezahlt. Alter 65 mit 15 Jahren; ab 63 mit 12 % Abschlag (0,5 % pro Monat). Schätzung: der offizielle Betrag nutzt Ihre Versicherungspunkte Jahr für Jahr.","Personal retirement schemes give a 25% tax credit on up to €3,000 a year (max €750), here {0}, shown as an extra contribution.":"Private Rentenpläne geben eine Steuergutschrift von 25 % auf bis zu 3.000 € pro Jahr (max. 750 €), hier {0}, als zusätzlicher Beitrag gezeigt.","Two-thirds pension: ⅔ of your average pay over the best 10 years (capped at €{0}) × {1}/{2} years of contributions. Age 65 (born from 1962); from 61 if you have the full {2} years and stop working. Cost-of-living increases are added every year.":"Zwei-Drittel-Rente: ⅔ Ihres Durchschnittslohns der besten 10 Jahre (Obergrenze {0} €) × {1}/{2} Beitragsjahre. Alter 65 (ab Jahrgang 1962); ab 61, wenn Sie die vollen {2} Jahre haben und aufhören zu arbeiten. Teuerungszuschläge kommen jedes Jahr hinzu.","Income tax ({0} rates)":"Einkommensteuer (Tarif: {0})","married":"verheiratet","parent":"Elternteil","single":"alleinstehend","Your pension contributions get income-tax relief up to {0} this year ({1} of earnings up to €115,000 at your age). USC and PRSI still apply.":"Ihre Rentenbeiträge erhalten dieses Jahr Steuerentlastung bis {0} ({1} des Verdienstes bis 115.000 € in Ihrem Alter). USC und PRSI fallen weiter an.","State Pension (Contributory) {0} a week ({1}/40 years of contributions{2}). No early state pension; you can defer it up to 70 for a higher rate. Workplace and auto-enrolment pensions come on top.":"State Pension (Contributory) {0} pro Woche ({1}/40 Beitragsjahre{2}). Keine vorzeitige Staatsrente; Sie können sie bis 70 für einen höheren Satz aufschieben. Betriebs- und Auto-Enrolment-Renten kommen hinzu.",", increased for deferring":", erhöht wegen Aufschub","Retirement savings plans (PPR) give a 20% tax credit, up to €400 under 35, €350 from 35 to 50 and €300 above 50: here on up to {0} a year.":"Altersvorsorgepläne (PPR) geben eine Steuergutschrift von 20 %, bis 400 € unter 35, 350 € von 35 bis 50 und 300 € über 50: hier auf bis zu {0} pro Jahr.","{0} / month, {1} months":"{0} / Monat, {1} Monate","Reference earnings {0} a month (best {1} years) × {2} years at 2.0–2.3% a year. Normal age {3} (66 years 9 months in 2026, 66 years 11 months in 2027); yours is {4} after 4 months off for each year above 40 at age 60. Early from 60 with 40 years: −0.5% a month. Paid 14 times a year.":"Referenzverdienst {0} pro Monat (beste {1} Jahre) × {2} Jahre zu 2,0–2,3 % pro Jahr. Regelalter {3} (66 Jahre 9 Monate 2026, 66 Jahre 11 Monate 2027); Ihres ist {4} nach 4 Monaten weniger für jedes Jahr über 40 mit 60. Vorzeitig ab 60 mit 40 Jahren: −0,5 % pro Monat. 14-mal pro Jahr gezahlt.","State-subsidised pension savings (prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge): a 4.25% state premium on up to €3,286.08 a year, here {0}. No income-tax deduction. Employer pension-fund contributions are tax-free.":"Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge: 4,25 % staatliche Prämie auf bis zu 3.286,08 € pro Jahr, hier {0}. Kein Einkommensteuerabzug. Arbeitgeberbeiträge zur Pensionskasse sind steuerfrei.","{0} / month, {1} weeks":"{0} / Monat, {1} Wochen","Pension account: 1.78% of each year’s pay (capped at €97,020) = {0} a year, paid in 14 instalments{1}. Legal age {2}. Net after 5.1% health insurance and wage tax (estimate).":"Pensionskonto: 1,78 % des Lohns jedes Jahres (Obergrenze 97.020 €) = {0} pro Jahr, in 14 Raten gezahlt{1}. Regelalter {2}. Netto nach 5,1 % Krankenversicherung und Lohnsteuer (Schätzung).",", +{0} for claiming after 65":", +{0} für Bezug nach 65",", −{0} corridor pension (5.1% a year before the legal age)":", −{0} Korridorpension (5,1 % pro Jahr vor dem Regelalter)","{0} / month gross, {1} months":"{0} / Monat brutto, {1} Monate","Flat part {0} ({1}/40 years) + proportional part {2} ({3}% of your career pay){4}. Age 65 with 10 years, or from 57 with 40 years; no reduction for early retirement. Employee, employer and state each pay 8.5%.":"Pauschaler Teil {0} ({1}/40 Jahre) + proportionaler Teil {2} ({3} % Ihres Lebensverdienstes){4}. Alter 65 mit 10 Jahren oder ab 57 mit 40 Jahren; kein Abschlag bei Frühpension. Arbeitnehmer, Arbeitgeber und Staat zahlen je 8,5 %.",", raised to the minimum pension":", auf die Mindestrente angehoben","Income tax class {0} incl. {1}% employment fund":"Einkommensteuer Klasse {0} inkl. {1} % Beschäftigungsfonds","Notice of {0} weeks, or the same in pay (taxed)":"Kündigungsfrist von {0} Wochen oder derselbe Betrag als Lohn (steuerpflichtig)","Pension savings give a tax credit of 30% up to €1,050 a year, or 25% if you pay up to €1,350 (2026): here {0} plus the municipal surcharge.":"Pensionssparen gibt eine Steuergutschrift von 30 % bis 1.050 € pro Jahr oder 25 %, wenn Sie bis 1.350 € einzahlen (2026): hier {0} plus Gemeindezuschlag.","{0} / month gross at first, {1} months":"{0} / Monat brutto zu Beginn, {1} Monate","{0} of your pay (capped at €82,609 a year) × {1}/45 years{2}. Legal age {3}; from 60–63 only with 42–44 career years{4}. Net after the 3.55% health contribution and tax with the pension reduction (estimate).":"{0} Ihres Lohns (Obergrenze 82.609 € pro Jahr) × {1}/45 Jahre{2}. Regelalter {3}; ab 60–63 nur mit 42–44 Laufbahnjahren{4}. Netto nach 3,55 % Gesundheitsbeitrag und Steuer mit Rentenermäßigung (Schätzung).","75% (household rate)":"75 % (Haushaltssatz)","60% (single rate)":"60 % (Satz für Alleinstehende)",", here −{0} because you have fewer than 35 full years":", hier −{0}, weil Sie weniger als 35 volle Jahre haben","Income tax incl. {0}% municipal surcharge":"Einkommensteuer inkl. {0} % Gemeindezuschlag","Annuity (lijfrente) payments are deductible up to your annual room, here about {0} (30% of income above €19,172, before your pension-fund build-up).":"Leibrentenzahlungen (lijfrente) sind bis zu Ihrem jährlichen Spielraum absetzbar, hier etwa {0} (30 % des Einkommens über 19.172 €, vor Ihrem Aufbau in der Pensionskasse).","AOW {0} ({1}/50 years of residence) from 67 + workplace pension {2} ({3}% a year of pay above the €19,554 franchise, estimate)":"AOW {0} ({1}/50 Jahre Wohnsitz) ab 67 + Betriebsrente {2} ({3} % pro Jahr des Lohns über dem Freibetrag von 19.554 €, Schätzung)","Your PER contributions reduce taxable income up to {0} this year (10% of last year’s professional income, min €4,710, max €37,680).":"Ihre PER-Beiträge senken das steuerpflichtige Einkommen dieses Jahr um bis zu {0} (10 % des beruflichen Einkommens des Vorjahres, min. 4.710 €, max. 37.680 €).","{0} / month for {1} months":"{0} / Monat für {1} Monate","Basic pension: average of the best 25 years {0} × {1} × {2}/{3} quarters{4}; AGIRC-ARRCO {5} points × €1.4386. Legal age {6}, full rate at 67.":"Grundrente: Durchschnitt der besten 25 Jahre {0} × {1} × {2}/{3} Quartale{4}; AGIRC-ARRCO {5} Punkte × 1,4386 €. Regelalter {6}, voller Satz mit 67."," + {0} bonus":" + {0} Bonus","Taxable income after 10% allowance ({0} tax shares)":"Steuerpflichtiges Einkommen nach 10 % Abzug ({0} Steueranteile)","Paid days off per year, {0}":"Bezahlte freie Tage pro Jahr, {0}","Statutory redundancy: {0} weeks × £{1}":"Gesetzliche Abfindung bei Entlassung: {0} Wochen × £{1}","Objective dismissal: 20 days per year ({0} days), tax-free":"Kündigung aus objektiven Gründen: 20 Tage pro Jahr ({0} Tage), steuerfrei","€540 × {0} months":"540 € × {0} Monate","{0} months’ pay (Law 4093/2012), without notice":"{0} Monatslöhne (Gesetz 4093/2012), ohne Kündigungsfrist","same salary {0} / year everywhere":"gleiches Gehalt {0} / Jahr überall","EUR":"EUR","Statutory redundancy ({0} weeks)":"Gesetzliche Abfindung bei Entlassung ({0} Wochen)","{0} months, from {1} / month":"{0} Monate, ab {1} / Monat","from {0} / month for {1} months":"ab {0} / Monat für {1} Monate","Unfair-dismissal indemnity ({0} months)":"Entschädigung für ungerechtfertigte Kündigung ({0} Monate)","{0} / month for {1} months{2}":"{0} / Monat für {1} Monate{2}"," after a 12-week block":" nach einer 12-wöchigen Sperre","working days · legal minimum {0}{1}":"Arbeitstage · gesetzliches Minimum {0}{1}"," (may include bank holidays)":" (kann Bank Holidays einschließen)","Tax-free up to €8,112, social-insurance-free up to €4,056. Employer adds 15% of the SS-free part ({0}).":"Steuerfrei bis 8.112 €, sozialversicherungsfrei bis 4.056 €. Der Arbeitgeber legt 15 % des SV-freien Teils dazu ({0}).","with +{0} for deferring":"mit +{0} für Aufschub","£241.30/week × {0}/35 qualifying years; State Pension age {1}":"£241,30/Woche × {0}/35 anrechenbare Jahre; State-Pension-Alter {1}","Base {0} × {1} for {2} years; ordinary age {3}":"Basis {0} × {1} für {2} Jahre; Regelalter {3}","Notional capital {0} × {1}% at {2}":"Fiktives Kapital {0} × {1} % mit {2}","{0} pension points × €42.52":"{0} Entgeltpunkte × 42,52 €","Freelancer {0} vs employee {1} on a budget of {2}":"Selbstständig {0} vs. angestellt {1} bei einem Budget von {2}","{0} working days":"{0} Arbeitstage","6 days (1 child), 8 (2), 14 (3+) a year, children under 16{0}":"6 Tage (1 Kind), 8 (2), 14 (3+) pro Jahr, Kinder unter 16{0}"," → {0} days":" → {0} Tage","Up to 4 days a year per child{0}":"Bis zu 4 Tage pro Jahr und Kind{0}","Long-term care {0}%":"Pflegeversicherung {0} %","Tax credits (employee + CO2 + single parent)":"Steuergutschriften (Arbeitnehmer + CO2 + Alleinerziehend)","Tax credits (employee + CO2)":"Steuergutschriften (Arbeitnehmer + CO2)","Tax credits (personal + employee + single parent)":"Steuergutschriften (persönlich + Arbeitnehmer + Alleinerziehend)","Municipal tax (kommuneskat {0})":"Gemeindesteuer (kommuneskat {0})","Municipal and regional tax ({0})":"Gemeinde- und Regionalsteuer ({0})","Burial fee + church fee and public service fee":"Begräbnisgebühr + Kirchengebühr und Gebühr für den öffentlichen Rundfunk","Employee pension contribution (TyEL {0})":"Arbeitnehmer-Rentenbeitrag (TyEL {0})","Municipal tax ({0}) + church tax":"Gemeindesteuer ({0}) + Kirchensteuer","Municipal tax ({0})":"Gemeindesteuer ({0})","{0} (moved)":"{0} (verschoben)","Zurich (city)":"Zürich (Stadt)","Geneva (city)":"Genf (Stadt)","Lausanne (Vaud)":"Lausanne (Waadt)","Bern (city)":"Bern (Stadt)","Basel (Basel-Stadt)":"Basel (Basel-Stadt)","Federal tax only (canton not included)":"Nur Bundessteuer (ohne Kanton)","Old-age, disability and income-loss insurance (AHV/IV/EO) 5.3%":"Alters-, Invaliden- und Erwerbsersatzversicherung (AHV/IV/EO) 5,3 %","Unemployment insurance (ALV) 1.1%":"Arbeitslosenversicherung (ALV) 1,1 %","Non-occupational accident insurance (NBU) {p}":"Nichtberufsunfallversicherung (NBU) {p}","Occupational pension (BVG minimum), half of {p} of the coordinated salary":"Berufliche Vorsorge (BVG-Minimum), Hälfte von {p} des koordinierten Lohns","Cantonal and communal income tax ({c})":"Kantons- und Gemeindesteuer ({c})","Taxable income for the federal tax":"Steuerbares Einkommen für die Bundessteuer","Taxable income for the cantonal tax":"Steuerbares Einkommen für die Kantonssteuer","Employer AHV/IV/EO, ALV and BVG (same as yours; family allowance and accident premiums not included)":"Arbeitgeberbeiträge AHV/IV/EO, ALV und BVG (gleich hoch wie Ihre; ohne Familienzulagen- und Unfallprämien)","AHV old-age pension {a} a month ({y} of 44 contribution years, average yearly income {e}; full pension from CHF 1,260 to CHF 2,520), plus the 13th AHV pension paid each December from 2026, spread over the year here. Occupational pension (BVG minimum) {b} a month: your retirement savings of about {s} × {c} conversion rate. Reference age 65 (women born 1961–1963 between 64 and 65); the AHV pension can start from 63 (6.8% less per year early) or be deferred up to 5 years (up to 31.5% more). Tax estimated for {t}.":"AHV-Altersrente {a} pro Monat ({y} von 44 Beitragsjahren, durchschnittliches Jahreseinkommen {e}; volle Rente von CHF 1.260 bis CHF 2.520), dazu die 13. AHV-Rente, die ab 2026 jeden Dezember ausbezahlt und hier auf das Jahr verteilt wird. Berufliche Vorsorge (BVG-Minimum) {b} pro Monat: Ihr Altersguthaben von rund {s} × Umwandlungssatz {c}. Referenzalter 65 (Frauen der Jahrgänge 1961–1963 zwischen 64 und 65); die AHV-Rente kann ab 63 bezogen werden (6,8 % weniger pro Jahr Vorbezug) oder bis zu 5 Jahre aufgeschoben werden (bis zu 31,5 % mehr). Steuer geschätzt für {t}.","AHV/IV/EO for the self-employed 10% (lower rates up to CHF 60,500 of income)":"AHV/IV/EO für Selbständige 10 % (tiefere Sätze bis CHF 60.500 Einkommen)","Long-service severance (art. 339b CO, at least 2 months’ pay; reduced by employer pension-fund benefits)":"Abgangsentschädigung bei langer Dienstzeit (Art. 339b OR, mindestens 2 Monatslöhne; gekürzt um Leistungen der Pensionskasse des Arbeitgebers)","{a} a month ({p} of your insured salary, at most CHF 12,350 a month) for {n} daily allowances (about {m} months); after a resignation the fund usually suspends 31–60 days":"{a} pro Monat ({p} des versicherten Verdienstes, höchstens CHF 12.350 pro Monat) für {n} Taggelder (rund {m} Monate); nach einer Kündigung durch Sie stellt die Kasse in der Regel 31–60 Tage ein","{m} months (to the end of a month)":"{m} Monate (auf Ende eines Monats)","Code of Obligations art. 335c":"Obligationenrecht Art. 335c","Switzerland":"Schweiz","Place of residence (canton and commune)":"Wohnort (Kanton und Gemeinde)","Non-occupational accident insurance (NBU) %":"Nichtberufsunfallversicherung (NBU) %","Occupational pension fund (BVG minimum contributions)":"Pensionskasse (BVG-Mindestbeiträge)","Three levels tax your income: the federal government (progressive up to 11.5%; the 2026 tariff starts above CHF 15,200 of taxable income for single people), the canton and the commune, which multiply the cantonal tariff by their tax rates. The cantonal and communal tax shown here comes from the official ESTV tax calculator for 2026 for the selected city, without church tax. Children reduce the federal tax by CHF 263 each and single parents use the lower parent tariff.":"Ihr Einkommen wird auf drei Ebenen besteuert: vom Bund (progressiv bis 11,5 %; der Tarif 2026 beginnt für Alleinstehende über CHF 15.200 steuerbarem Einkommen), vom Kanton und von der Gemeinde, die den kantonalen Tarif mit ihrem Steuerfuss multiplizieren. Die hier gezeigte Kantons- und Gemeindesteuer stammt aus dem offiziellen Steuerrechner der ESTV für 2026 für die gewählte Stadt, ohne Kirchensteuer. Kinder senken die Bundessteuer um je CHF 263, und Alleinerziehende werden zum tieferen Elterntarif besteuert.","Employees pay 5.3% AHV/IV/EO on all pay and 1.1% unemployment insurance up to CHF 148,200 a year; the employer pays the same. Non-occupational accident insurance (about 1%, depending on the insurer) is usually deducted from pay. The occupational pension (BVG) is compulsory above CHF 22,680 a year: age credits of 7% to 18% of the coordinated salary (pay up to CHF 90,720 minus CHF 26,460), at least half paid by the employer. Many pension funds insure more than the legal minimum used here.":"Arbeitnehmende zahlen 5,3 % AHV/IV/EO auf dem ganzen Lohn und 1,1 % Arbeitslosenversicherung bis CHF 148.200 pro Jahr; der Arbeitgeber zahlt gleich viel. Die Nichtberufsunfallversicherung (rund 1 %, je nach Versicherer) wird meist vom Lohn abgezogen. Die berufliche Vorsorge (BVG) ist ab CHF 22.680 pro Jahr obligatorisch: Altersgutschriften von 7 % bis 18 % des koordinierten Lohns (Lohn bis CHF 90.720 minus CHF 26.460), mindestens zur Hälfte vom Arbeitgeber bezahlt. Viele Pensionskassen versichern mehr als das hier verwendete gesetzliche Minimum.","Code of Obligations and Labour Act":"Obligationenrecht und Arbeitsgesetz","Overtime beyond the contractual hours is paid with a 25% supplement unless the written contract says otherwise or it is compensated with time off. Work beyond the legal maximum week (45 hours in industry and offices, 50 hours in other sectors) is limited to 2 hours a day and 170 hours a year (140 with a 50-hour week) and must be paid with 25% extra. Night work is allowed only with a permit and Sunday work is paid with 50% extra.":"Überstunden über die vertragliche Arbeitszeit hinaus werden mit 25 % Zuschlag bezahlt, außer der schriftliche Vertrag sieht etwas anderes vor oder sie werden mit Freizeit ausgeglichen. Arbeit über die gesetzliche Höchstarbeitszeit (45 Stunden in Industrie und Büros, 50 Stunden in den übrigen Branchen) ist auf 2 Stunden pro Tag und 170 Stunden pro Jahr begrenzt (140 bei 50-Stunden-Woche) und muss mit 25 % Zuschlag bezahlt werden. Nachtarbeit ist nur mit Bewilligung erlaubt, Sonntagsarbeit wird mit 50 % Zuschlag bezahlt.","2 h / day, 170 h / year above the 45-hour week":"2 Std. / Tag, 170 Std. / Jahr über der 45-Stunden-Woche","The self-employed pay 10% AHV/IV/EO on their profit (lower rates from 5.371% for incomes below CHF 60,500, at least CHF 530 a year) and no unemployment insurance. Joining a pension fund is voluntary; without one you can pay up to 20% of your income, at most CHF 36,288 a year, into pillar 3a tax-free. VAT registration is required above CHF 100,000 of turnover.":"Selbständige zahlen 10 % AHV/IV/EO auf ihrem Gewinn (tiefere Sätze ab 5,371 % für Einkommen unter CHF 60.500, mindestens CHF 530 pro Jahr) und keine Arbeitslosenversicherung. Der Anschluss an eine Pensionskasse ist freiwillig; ohne Pensionskasse können Sie bis zu 20 % des Einkommens, höchstens CHF 36.288 pro Jahr, steuerfrei in die Säule 3a einzahlen. Ab CHF 100.000 Umsatz ist die Mehrwertsteuerpflicht gegeben.","AHV old-age pension (1st pillar)":"AHV-Altersrente (1. Säule)","A full AHV pension needs 44 contribution years and ranges from CHF 1,260 to CHF 2,520 a month depending on average yearly income (in 2025 and 2026); each missing year cuts it by about 1/44. From December 2026 a 13th monthly pension is paid every year. The reference age is 65 (women born 1961–1963 between 64¼ and 64¾); the pension can start from 63 or be deferred up to age 70.":"Eine volle AHV-Rente setzt 44 Beitragsjahre voraus und liegt je nach durchschnittlichem Jahreseinkommen zwischen CHF 1.260 und CHF 2.520 pro Monat (2025 und 2026); jedes fehlende Jahr kürzt sie um rund 1/44. Ab Dezember 2026 wird jedes Jahr eine 13. Monatsrente ausbezahlt. Das Referenzalter ist 65 (Frauen der Jahrgänge 1961–1963 zwischen 64¼ und 64¾); die Rente kann ab 63 bezogen oder bis 70 aufgeschoben werden.","Occupational pension (2nd pillar)":"Berufliche Vorsorge (2. Säule)","The BVG savings (age credits plus at least 1.25% interest in 2026) are turned into a life pension with a minimum conversion rate of 6.8% at the reference age, or paid out as a lump sum. Together, AHV and BVG aim to replace about 60% of earlier pay up to CHF 90,720.":"Das BVG-Guthaben (Altersgutschriften plus 2026 mindestens 1,25 % Zins) wird im Referenzalter mit einem Mindestumwandlungssatz von 6,8 % in eine lebenslange Rente umgewandelt oder als Kapital ausbezahlt. Zusammen sollen AHV und BVG rund 60 % des bisherigen Lohns bis CHF 90.720 ersetzen.","Pillar 3a contributions are deductible from taxable income up to CHF 7,258 a year in 2026 if you are in a pension fund (20% of income, at most CHF 36,288, without one). The money is locked until five years before the reference age (or for buying a home or starting a business) and taxed separately at a reduced rate when withdrawn.":"Beiträge an die Säule 3a sind 2026 bis CHF 7.258 pro Jahr vom steuerbaren Einkommen abziehbar, wenn Sie einer Pensionskasse angehören (ohne Pensionskasse 20 % des Einkommens, höchstens CHF 36.288). Das Geld ist bis fünf Jahre vor dem Referenzalter gebunden (außer für Wohneigentum oder die Aufnahme einer selbständigen Tätigkeit) und wird bei der Auszahlung separat zu einem reduzierten Satz besteuert.","Pillar 3a (bank account or securities): contributions are tax-deductible, returns are tax-free and the withdrawal is taxed separately at a reduced rate (about 7% used here; it depends on the canton and amount). Interest on ordinary savings is taxed as income (25% used) and 35% withholding tax is deducted and refunded through the tax return.":"Säule 3a (Bankkonto oder Wertschriften): Beiträge sind steuerlich abziehbar, Erträge steuerfrei, und der Bezug wird separat zu einem reduzierten Satz besteuert (hier rund 7 %; abhängig von Kanton und Betrag). Zinsen auf gewöhnlichen Ersparnissen werden als Einkommen besteuert (hier 25 %), und die Verrechnungssteuer von 35 % wird abgezogen und über die Steuererklärung zurückerstattet.","Berchtold’s Day":"Berchtoldstag","Swiss National Day":"Schweizer Nationalfeiertag","Jeûne genevois":"Genfer Bettag (Jeûne genevois)","Federal Fast Monday":"Bettagsmontag","Restoration of the Republic":"Wiederherstellung der Republik (Genf)","At least 4 weeks of paid holiday a year (5 weeks up to age 20); many contracts give 5 weeks. Only 1 August is a public holiday everywhere: the cantons set the others (up to 8 a year count as equal to Sundays), so the list of the selected city is shown.":"Mindestens 4 Wochen bezahlte Ferien pro Jahr (5 Wochen bis 20 Jahre); viele Verträge sehen 5 Wochen vor. Nur der 1. August ist überall ein Feiertag: Die übrigen legen die Kantone fest (bis zu 8 pro Jahr sind den Sonntagen gleichgestellt), deshalb wird die Liste der gewählten Stadt gezeigt.","14 weeks from the birth (Geneva: 16 weeks)":"14 Wochen ab der Geburt (Genf: 16 Wochen)","80% of pay, at most CHF 220 a day (income-loss insurance, EO)":"80 % des Lohns, höchstens CHF 220 pro Tag (Erwerbsersatzordnung, EO)","2 weeks (10 working days) within 6 months of the birth":"2 Wochen (10 Arbeitstage) innerhalb von 6 Monaten nach der Geburt","80% of pay, at most CHF 220 a day":"80 % des Lohns, höchstens CHF 220 pro Tag","Family allowances":"Familienzulagen","Monthly per child, from the employer’s family compensation fund":"Monatlich pro Kind, von der Familienausgleichskasse des Arbeitgebers","At least CHF 215 per child (CHF 268 in education from 16 to 25); many cantons pay more":"Mindestens CHF 215 pro Kind (CHF 268 in Ausbildung von 16 bis 25); viele Kantone zahlen mehr","By law the employer pays for a limited time (3 weeks in the first year, longer with service); most employers have daily sickness insurance instead":"Von Gesetzes wegen zahlt der Arbeitgeber während einer beschränkten Zeit (3 Wochen im ersten Dienstjahr, länger mit der Dienstzeit); die meisten Arbeitgeber haben stattdessen eine Krankentaggeldversicherung","100% (law) or usually 80% for up to 720 days (insurance)":"100 % (Gesetz) oder meist 80 % während bis zu 720 Tagen (Versicherung)","Dismissed by the employer":"Kündigung durch den Arbeitgeber","After the probation period the notice is 1 month in the first year of service, 2 months from the second to the ninth year and 3 months after that, always to the end of a month (contracts may set longer periods). There is no general severance pay: only workers aged 50 or more with 20 years at the employer are owed 2 to 8 months’ pay, reduced by what the employer’s pension fund pays.":"Nach der Probezeit beträgt die Kündigungsfrist im ersten Dienstjahr 1 Monat, im zweiten bis neunten Dienstjahr 2 Monate und danach 3 Monate, jeweils auf Ende eines Monats (Verträge können längere Fristen vorsehen). Eine allgemeine Abfindung gibt es nicht: Nur Arbeitnehmende ab 50 Jahren mit 20 Dienstjahren beim Arbeitgeber haben Anspruch auf 2 bis 8 Monatslöhne, gekürzt um die Leistungen der Pensionskasse des Arbeitgebers.","With at least 12 months of contributions in the last 2 years the unemployment fund pays 70% of your insured salary (80% with children or a low salary), at most CHF 12,350 a month, for 200 daily allowances (12 months of contributions), 260 (18 months) or 400 (22 months; 520 from age 55). There are 5 to 20 waiting days depending on income, and a suspension if you resigned without good reason.":"Mit mindestens 12 Beitragsmonaten in den letzten 2 Jahren zahlt die Arbeitslosenkasse 70 % des versicherten Verdienstes (80 % mit Kindern oder bei tiefem Lohn), höchstens CHF 12.350 pro Monat, während 200 Taggeldern (12 Beitragsmonate), 260 (18 Monate) oder 400 (22 Monate; 520 ab 55). Je nach Einkommen gelten 5 bis 20 Wartetage, und bei selbstverschuldeter Kündigung wird die Entschädigung eingestellt.","Paying the maximum CHF 7,258 into pillar 3a lowers your federal, cantonal and communal income tax at your marginal rate.":"Wenn Sie den Höchstbetrag von CHF 7.258 in die Säule 3a einzahlen, sinken Ihre Bundes-, Kantons- und Gemeindesteuern um Ihren Grenzsteuersatz.","Voluntary buy-ins into your pension fund are also fully deductible (ask your fund for your buy-in potential).":"Freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse sind ebenfalls voll abziehbar (fragen Sie Ihre Kasse nach Ihrem Einkaufspotenzial).","Family allowances of at least CHF 215 per child a month are included (many cantons pay more, e.g. Geneva and Vaud). Married couples are taxed jointly with the married tariff, which is not modelled; single parents use the parent tariff.":"Familienzulagen von mindestens CHF 215 pro Kind und Monat sind berücksichtigt (viele Kantone zahlen mehr, z. B. Genf und Waadt). Ehepaare werden gemeinsam zum Verheiratetentarif besteuert, was hier nicht berechnet wird; Alleinerziehende werden zum Elterntarif besteuert.","None (only from age 50 with 20 years)":"Keine (nur ab 50 Jahren mit 20 Dienstjahren)","14 weeks at 80%":"14 Wochen zu 80 %","2 weeks at 80%":"2 Wochen zu 80 %","No general parental leave":"Kein allgemeiner Elternurlaub","80% (insurance, up to 720 days)":"80 % (Versicherung, bis 720 Tage)","Annual social insurance and income tax for one employee with the 2026 rules: federal tax from the official tariff, cantonal and communal tax from the ESTV tax calculator for the selected city (no church tax; the cantons’ standard deductions as the calculator applies them), the legal minimum BVG contributions and an estimated accident premium. Married couples, church tax, actual pension-fund rules, wealth tax and withholding tax for foreign workers (Quellensteuer) are not modelled.":"Jährliche Sozialversicherungsbeiträge und Einkommenssteuer für eine angestellte Person nach den Regeln 2026: Bundessteuer nach dem offiziellen Tarif, Kantons- und Gemeindesteuer aus dem Steuerrechner der ESTV für die gewählte Stadt (ohne Kirchensteuer; mit den Standardabzügen der Kantone, wie sie der Rechner anwendet), die gesetzlichen BVG-Mindestbeiträge und eine geschätzte Unfallprämie. Ehepaare, Kirchensteuer, die tatsächlichen Reglemente der Pensionskassen, die Vermögenssteuer und die Quellensteuer für ausländische Arbeitnehmende werden nicht berechnet.","Official sources: Federal Tax Administration ESTV (2026 tariffs and deductions, circular 2-215-D-2025; ESTV tax calculator for the cantonal and communal tax 2026), Federal Social Insurance Office (AHV pension scale, BVG thresholds and pillar 3a limits 2026), AHVG, BVG, AVIG (unemployment insurance), Code of Obligations (notice and severance), Labour Act (working hours), Eurostat (inflation, price levels, life expectancy).":"Offizielle Quellen: Eidgenössische Steuerverwaltung ESTV (Tarife und Abzüge 2026, Rundschreiben 2-215-D-2025; Steuerrechner der ESTV für die Kantons- und Gemeindesteuer 2026), Bundesamt für Sozialversicherungen (AHV-Rentenskala, BVG-Grenzbeträge und Säule-3a-Limiten 2026), AHVG, BVG, AVIG (Arbeitslosenversicherung), Obligationenrecht (Kündigung und Abgangsentschädigung), Arbeitsgesetz (Arbeitszeit), Eurostat (Teuerung, Preisniveaus, Lebenserwartung).","Federal tax on a taxable income of CHF 80,000 (single)":"Bundessteuer auf einem steuerbaren Einkommen von CHF 80.000 (alleinstehend)","Federal tax for a single parent with two children, taxable CHF 70,173":"Bundessteuer für Alleinerziehende mit zwei Kindern, steuerbar CHF 70.173","Federal taxable income at CHF 100,000 gross (ESTV example: CHF 10,338 contributions)":"Steuerbares Einkommen Bund bei CHF 100.000 brutto (ESTV-Beispiel: CHF 10.338 Beiträge)","Cantonal and communal tax in Zurich, ESTV example at CHF 100,000 gross":"Kantons- und Gemeindesteuer in Zürich, ESTV-Beispiel bei CHF 100.000 brutto","Maximum employee unemployment insurance contribution":"Maximaler Arbeitnehmerbeitrag an die Arbeitslosenversicherung","Maximum BVG coordinated salary":"Maximaler koordinierter BVG-Lohn","Maximum full AHV pension (per month)":"Maximale volle AHV-Rente (pro Monat)","Full AHV pension at an average income of CHF 45,360":"Volle AHV-Rente bei einem durchschnittlichen Einkommen von CHF 45.360","Pillar 3a maximum with a pension fund 2026":"Säule-3a-Höchstbetrag mit Pensionskasse 2026","Maximum unemployment benefit per month (70%)":"Maximale Arbeitslosenentschädigung pro Monat (70 %)","Notice after 5 years of service (months)":"Kündigungsfrist nach 5 Dienstjahren (Monate)","Pension fund 4%":"Pensionskasse 4 %","Supplementary private pension 2% (tax-deductible)":"Freiwillige private Altersvorsorge 2 % (steuerlich abziehbar)","Income tax incl. municipal tax ({a} / {b} / {c}, less the personal tax credit)":"Einkommenssteuer inkl. Gemeindesteuer ({a} / {b} / {c}, abzüglich persönlichem Steuerfreibetrag)","Personal tax credit (per year)":"Persönlicher Steuerfreibetrag (pro Jahr)","Employer pension 11.5% and private pension 2%, social security tax 6.35%, rehabilitation fund 0.1%":"Arbeitgeberbeitrag Pensionskasse 11,5 % und private Vorsorge 2 %, Sozialversicherungsabgabe 6,35 %, Rehabilitationsfonds 0,1 %","Employer pension 11.5%, social security tax 6.35%, rehabilitation fund 0.1%":"Arbeitgeberbeitrag Pensionskasse 11,5 %, Sozialversicherungsabgabe 6,35 %, Rehabilitationsfonds 0,1 %","Pension-fund pension {f} a month (about 1.8% of your pay for each of {y} contribution years) plus the TR old-age pension {t}: up to ISK 365,592 a month with 40 years of residence ({r} here), reduced by 45% of other income above ISK 43,658 a month. Pensions start at 67; from 65 they are cut by 0.5% a month and deferring raises them by 0.5% a month.":"Pensionskassenrente {f} pro Monat (rund 1,8 % Ihres Lohns für jedes von {y} Beitragsjahren) plus die staatliche Altersrente (TR) {t}: bis zu ISK 365.592 pro Monat mit 40 Wohnsitzjahren (hier {r}), gekürzt um 45 % des übrigen Einkommens über ISK 43.658 pro Monat. Die Renten beginnen mit 67; ab 65 werden sie um 0,5 % pro Monat gekürzt, ein Aufschub erhöht sie um 0,5 % pro Monat.","Pension 15.5% and social security tax 6.35% on your own salary":"Pension 15,5 % und Sozialversicherungsabgabe 6,35 % auf dem eigenen Lohn","3 months":"3 Monate","{a} a month for the first 3 months (70% of your average pay, at most ISK 605,159), then ISK 383,870, for up to 24 months in total{p}":"{a} pro Monat in den ersten 3 Monaten (70 % Ihres Durchschnittslohns, höchstens ISK 605.159), danach ISK 383.870, insgesamt höchstens 24 Monate{p}","; after resigning without good reason the first 2 months are not paid":"; nach einer Kündigung ohne triftigen Grund werden die ersten 2 Monate nicht bezahlt","Act 19/1979 and collective agreements":"Gesetz 19/1979 und Kollektivverträge","Iceland":"Island","Supplementary private pension 2% (with the employer’s 2%)":"Freiwillige private Altersvorsorge 2 % (mit 2 % vom Arbeitgeber)","Years lived in Iceland between ages 16 and 67 (for the TR pension)":"Wohnsitzjahre in Island zwischen 16 und 67 (für die TR-Rente)","Tax is withheld every month at 31.49% up to ISK 498,122, 37.99% up to ISK 1,398,450 and 46.29% above; the rates include the average municipal income tax. Everyone aged 16 or more gets a personal tax credit of ISK 72,492 a month (ISK 869,898 a year), deducted from the tax. Pension-fund contributions (4%) and supplementary private pension contributions (up to 4%) are deducted before tax.":"Die Steuer wird monatlich einbehalten: 31,49 % bis ISK 498.122, 37,99 % bis ISK 1.398.450 und 46,29 % darüber; die Sätze enthalten die durchschnittliche Gemeindeeinkommensteuer. Alle ab 16 Jahren erhalten einen persönlichen Steuerfreibetrag von ISK 72.492 pro Monat (ISK 869.898 pro Jahr), der von der Steuer abgezogen wird. Pensionskassenbeiträge (4 %) und Beiträge zur privaten Vorsorge (bis 4 %) werden vor der Steuer abgezogen.","Employees pay 4% of pay to a pension fund and the employer 11.5%; most also save 2% in a supplementary private pension, matched by 2% from the employer under the collective agreements. Employers also pay the social security tax (tryggingagjald) of 6.35%. Union dues (often about 1%) are not included.":"Arbeitnehmende zahlen 4 % des Lohns an eine Pensionskasse und der Arbeitgeber 11,5 %; die meisten sparen zusätzlich 2 % in einer privaten Vorsorge, ergänzt um 2 % vom Arbeitgeber gemäß Kollektivvertrag. Arbeitgeber zahlen außerdem die Sozialversicherungsabgabe (tryggingagjald) von 6,35 %. Gewerkschaftsbeiträge (oft rund 1 %) sind nicht enthalten.","Collective agreements and the Working Environment Act":"Kollektivverträge und Arbeitsschutzgesetz","The normal week is 40 hours (36 in many agreements since the shorter working week). Overtime is paid under the collective agreements, commonly at 1.0385% of monthly pay per hour (about 80% above the normal hourly rate). Working time including overtime may not exceed 48 hours a week on average, with at least 11 hours of rest a day.":"Die Normalarbeitswoche beträgt 40 Stunden (in vielen Verträgen seit der Arbeitszeitverkürzung 36). Überstunden werden nach den Kollektivverträgen bezahlt, meist mit 1,0385 % des Monatslohns pro Stunde (rund 80 % über dem normalen Stundenlohn). Die Arbeitszeit einschließlich Überstunden darf im Durchschnitt 48 Stunden pro Woche nicht übersteigen, mit mindestens 11 Stunden Ruhezeit pro Tag.","48 h / week on average including overtime":"48 Std. / Woche im Durchschnitt inkl. Überstunden","The self-employed must pay themselves a salary at least at the official guideline for their occupation (reiknað endurgjald), with 15.5% pension contributions and the 6.35% social security tax; the salary is taxed like an employee’s. Here the whole profit is treated as your own salary.":"Selbständige müssen sich mindestens den offiziellen Richtlohn ihres Berufs (reiknað endurgjald) auszahlen, mit 15,5 % Pensionsbeiträgen und 6,35 % Sozialversicherungsabgabe; der Lohn wird wie bei Angestellten besteuert. Hier gilt der ganze Gewinn als Ihr eigener Lohn.","Pension funds":"Pensionskassen","The main pension comes from the occupational pension funds, which receive 15.5% of pay (4% employee, 11.5% employer) and pay a life pension from 67, usually possible from 60–65 with a reduction. Each fund has its own accrual tables; about 1.8% of pay per year is used here.":"Die Hauptrente stammt aus den betrieblichen Pensionskassen, die 15,5 % des Lohns erhalten (4 % Arbeitnehmende, 11,5 % Arbeitgeber) und ab 67 eine lebenslange Rente zahlen, meist mit Kürzung schon ab 60–65 möglich. Jede Kasse hat eigene Tabellen; hier werden rund 1,8 % des Lohns pro Jahr verwendet.","State old-age pension (TR)":"Staatliche Altersrente (TR)","The Social Insurance Administration pays up to ISK 365,592 a month in 2026 to people with 40 years of residence between 16 and 67 (less with fewer years). It is reduced by 45% of other income, including fund pensions, above ISK 43,658 a month. Single people living alone can receive a household supplement (not included).":"Die Sozialversicherungsanstalt zahlt 2026 bis zu ISK 365.592 pro Monat an Personen mit 40 Wohnsitzjahren zwischen 16 und 67 (weniger bei weniger Jahren). Sie wird um 45 % des übrigen Einkommens, einschließlich Pensionskassenrenten, über ISK 43.658 pro Monat gekürzt. Alleinlebende können einen Haushaltszuschlag erhalten (nicht enthalten).","Supplementary private pension contributions are deductible up to 4% of pay ({l} for you); the employer adds 2% under the collective agreements. The savings can be withdrawn from 60, or used tax-free towards a first home (up to ISK 500,000 a year for 10 years).":"Beiträge zur privaten Vorsorge sind bis 4 % des Lohns abziehbar (für Sie {l}); der Arbeitgeber legt gemäß Kollektivvertrag 2 % dazu. Das Guthaben kann ab 60 bezogen oder steuerfrei für ein erstes Eigenheim verwendet werden (bis ISK 500.000 pro Jahr während 10 Jahren).","Supplementary private pension (séreignarsparnaður): up to 4% of pay is deductible and the employer adds 2%; withdrawals from 60 are taxed as income (about 32% used here), but the savings can be used tax-free for a first home. Interest above ISK 300,000 a year is taxed at 22% capital income tax.":"Private Altersvorsorge (séreignarsparnaður): bis 4 % des Lohns sind abziehbar, und der Arbeitgeber legt 2 % dazu; Bezüge ab 60 werden als Einkommen besteuert (hier rund 32 %), das Guthaben kann aber steuerfrei für ein erstes Eigenheim verwendet werden. Zinsen über ISK 300.000 pro Jahr werden mit 22 % Kapitalertragssteuer besteuert.","First Day of Summer":"Erster Sommertag","Commerce Day":"Tag des Handels","Christmas Eve (from 13:00)":"Heiligabend (ab 13 Uhr)","New Year’s Eve (from 13:00)":"Silvester (ab 13 Uhr)","By law 24 working days counting Saturdays (4 weeks) with 10.17% holiday pay; collective agreements usually give 24 days on a 5-day week, rising to 30 with age and service. Holidays falling on a weekend are not moved.":"Gesetzlich 24 Werktage einschließlich Samstage (4 Wochen) mit 10,17 % Ferienlohn; Kollektivverträge geben meist 24 Tage bei 5-Tage-Woche, steigend auf 30 mit Alter und Dienstjahren. Feiertage am Wochenende werden nicht verschoben.","12 months in total: 6 months for each parent, 6 weeks of which can be transferred, until the child is 24 months old":"Insgesamt 12 Monate: 6 Monate pro Elternteil, davon 6 Wochen übertragbar, bis das Kind 24 Monate alt ist","80% of average pay up to a monthly ceiling (Maternity/Paternity Leave Fund)":"80 % des Durchschnittslohns bis zu einer monatlichen Obergrenze (Elternurlaubsfonds)","Paid by the tax authority four times a year":"Von der Steuerverwaltung viermal jährlich ausbezahlt","Paid by the employer: 2 days per month of service, more under the collective agreements; then the union sickness fund":"Vom Arbeitgeber bezahlt: 2 Tage pro Dienstmonat, nach Kollektivvertrag mehr; danach der Krankenfonds der Gewerkschaft","100% of pay while the employer pays":"100 % des Lohns, solange der Arbeitgeber zahlt","The law gives at least 1 month’s notice after 1 year of service, 2 months after 3 years and 3 months after 5 years, always to the end of a month; collective agreements set 1 week during the first 3 months and often longer notice for older workers with long service. There is no statutory severance pay.":"Das Gesetz sieht mindestens 1 Monat Kündigungsfrist nach 1 Dienstjahr vor, 2 Monate nach 3 und 3 Monate nach 5 Jahren, jeweils auf Ende eines Monats; Kollektivverträge sehen in den ersten 3 Monaten 1 Woche und für ältere Arbeitnehmende mit langer Dienstzeit oft längere Fristen vor. Eine gesetzliche Abfindung gibt es nicht.","With 12 months of work in the last 12 months the Directorate of Labour pays income-related benefit of 70% of your average pay for 3 months, at most ISK 605,159 a month, and then the basic benefit of ISK 383,870 a month; with 3 to 12 months of work you get a share. From 1 July 2026 benefits last at most 24 months (30 before).":"Mit 12 Arbeitsmonaten in den letzten 12 Monaten zahlt das Arbeitsamt während 3 Monaten ein einkommensabhängiges Taggeld von 70 % Ihres Durchschnittslohns, höchstens ISK 605.159 pro Monat, danach das Grundtaggeld von ISK 383.870 pro Monat; mit 3 bis 12 Arbeitsmonaten erhalten Sie einen Anteil. Ab 1. Juli 2026 werden höchstens 24 Monate bezahlt (vorher 30).","Saving 4% in a supplementary private pension lowers your tax and the employer adds 2%; the savings can also go tax-free towards a first home.":"Wenn Sie 4 % in eine private Vorsorge einzahlen, sinkt Ihre Steuer, und der Arbeitgeber legt 2 % dazu; das Guthaben kann auch steuerfrei für ein erstes Eigenheim verwendet werden.","Child benefit and the interest allowance depend on income and are not included. Spouses can use each other’s unused personal tax credit (not modelled).":"Kindergeld und Zinszuschuss hängen vom Einkommen ab und sind nicht enthalten. Ehepartner können den ungenutzten persönlichen Steuerfreibetrag des anderen nutzen (nicht berechnet).","6 months at 80% (ceiling)":"6 Monate zu 80 % (Obergrenze)","12 months shared (6 + 6)":"12 Monate geteilt (6 + 6)","100% from the employer, then sickness fund":"100 % vom Arbeitgeber, danach Krankenfonds","Monthly withholding tax for one employee with the 2026 brackets (average municipal rate) and the full personal tax credit, the 4% pension contribution and optionally 2% supplementary private pension. Union dues, child benefit, the interest allowance, transferring a spouse’s credit and the exact rules of your pension fund are not modelled.":"Monatliche Quellensteuer für eine angestellte Person mit den Steuerstufen 2026 (durchschnittlicher Gemeindesteuersatz) und dem vollen persönlichen Steuerfreibetrag, dem Pensionskassenbeitrag von 4 % und optional 2 % privater Vorsorge. Gewerkschaftsbeiträge, Kindergeld, Zinszuschuss, die Übertragung des Freibetrags des Ehepartners und die genauen Regeln Ihrer Pensionskasse werden nicht berechnet.","Official sources: Iceland Revenue and Customs, Skatturinn (tax brackets, personal tax credit and social security tax 2026), island.is, Social Insurance Administration TR (old-age pension and income thresholds 2026), Directorate of Labour and regulation 1489/2025 (unemployment benefit), Act 19/1979 (notice), Act 30/1987 (holidays), Central Bank of Iceland (borrower-based measures), Eurostat (inflation, price levels, life expectancy).":"Offizielle Quellen: Isländische Steuer- und Zollbehörde Skatturinn (Steuerstufen, persönlicher Steuerfreibetrag und Sozialversicherungsabgabe 2026), island.is, Sozialversicherungsanstalt TR (Altersrente und Einkommensgrenzen 2026), Arbeitsamt und Verordnung 1489/2025 (Arbeitslosengeld), Gesetz 19/1979 (Kündigung), Gesetz 30/1987 (Ferien), Zentralbank von Island (kreditnehmerbezogene Maßnahmen), Eurostat (Teuerung, Preisniveaus, Lebenserwartung).","Monthly tax before the credit on ISK 600,000":"Monatliche Steuer vor dem Freibetrag auf ISK 600.000","Monthly income with no tax after the personal credit":"Monatliches Einkommen ohne Steuer nach dem persönlichen Freibetrag","Yearly personal tax credit":"Jährlicher persönlicher Steuerfreibetrag","Full TR old-age pension (per month)":"Volle staatliche Altersrente TR (pro Monat)","Maximum income-related unemployment benefit (per month)":"Maximales einkommensabhängiges Arbeitslosengeld (pro Monat)","Notice after 4 years of service":"Kündigungsfrist nach 4 Dienstjahren","Income tax (PAYE)":"Einkommensteuer (PAYE)","Independent earner tax credit":"Steuergutschrift für unabhängige Erwerbstätige","ACC earners’ levy 1.75%":"ACC-Beitrag für Erwerbstätige 1,75 %","Employer KiwiSaver 3.5% (paid into your account after {p} ESCT)":"KiwiSaver des Arbeitgebers 3,5 % (nach {p} ESCT auf Ihr Konto eingezahlt)","NZ Superannuation {s} a month before tax (single, living alone: $1,294.74 a fortnight from 1 April 2026; it is not means-tested and needs {n} years of residence after age 20). KiwiSaver balance about {b}, drawn as {k} a month over your life expectancy (withdrawals are tax-free). NZ Super starts at 65 and cannot be taken earlier.":"NZ Superannuation {s} pro Monat vor Steuern (alleinstehend, alleinlebend: $1.294,74 pro zwei Wochen ab 1. April 2026; ohne Bedürftigkeitsprüfung, mit {n} Wohnsitzjahren nach dem 20. Lebensjahr). KiwiSaver-Guthaben rund {b}, ausbezahlt als {k} pro Monat über Ihre Lebenserwartung (Bezüge steuerfrei). NZ Super beginnt mit 65 und kann nicht früher bezogen werden.","ACC earners’ levy 1.75% (the ACC work levy for your industry is extra)":"ACC-Beitrag für Erwerbstätige 1,75 % (die ACC-Berufsprämie Ihrer Branche kommt hinzu)","Jobseeker Support of {a} a week before tax (single, 25 or over{p}), paid as long as you qualify and reapplied for every 52 weeks; it is reduced by your partner’s income and starts after a stand-down of up to 2 weeks{r}. Shown here for 26 weeks.":"Jobseeker Support von {a} pro Woche vor Steuern (alleinstehend, ab 25{p}), solange Sie die Voraussetzungen erfüllen, mit neuem Antrag alle 52 Wochen; wird um das Einkommen Ihres Partners gekürzt und beginnt nach einer Wartezeit von bis zu 2 Wochen{r}. Hier für 26 Wochen gezeigt.",", sole-parent rate":", Satz für Alleinerziehende","; after resigning without good reason it can be withheld for 13 weeks":"; nach einer Kündigung ohne triftigen Grund kann er 13 Wochen lang verweigert werden","As set in your employment agreement (often 4 weeks; “reasonable notice” if none)":"Wie im Arbeitsvertrag festgelegt (oft 4 Wochen; „angemessene Frist“, wenn nichts vereinbart ist)","Employment Relations Act 2000":"Employment Relations Act 2000","New Zealand":"Neuseeland","KiwiSaver contribution rate %":"KiwiSaver-Beitragssatz %","Not a member":"Kein Mitglied","Years lived in New Zealand after age 20":"Wohnsitzjahre in Neuseeland nach dem 20. Lebensjahr","Income tax is 10.5% up to $15,600, 17.5% up to $53,500, 30% up to $78,100, 33% up to $180,000 and 39% above, with no tax-free allowance. People earning $24,000 to $70,000 who get no benefits or Working for Families get the independent earner tax credit of up to $520 a year. The tax year runs from 1 April to 31 March.":"Die Einkommensteuer beträgt 10,5 % bis $15.600, 17,5 % bis $53.500, 30 % bis $78.100, 33 % bis $180.000 und 39 % darüber, ohne Grundfreibetrag. Wer $24.000 bis $70.000 verdient und keine Sozialleistungen oder Working for Families bezieht, erhält die Steuergutschrift für unabhängige Erwerbstätige von bis zu $520 pro Jahr. Das Steuerjahr läuft vom 1. April bis 31. März.","ACC and KiwiSaver":"ACC und KiwiSaver","Every employee pays the ACC earners’ levy for accident cover: 1.75% of pay up to $156,641 in 2026–27. KiwiSaver members contribute 3.5% of pay from 1 April 2026 (or 4%, 6%, 8% or 10%), and the employer adds 3.5% minus employer superannuation contribution tax. There is no other social security contribution.":"Alle Angestellten zahlen den ACC-Beitrag für die Unfalldeckung: 1,75 % des Lohns bis $156.641 im Jahr 2026–27. KiwiSaver-Mitglieder zahlen ab 1. April 2026 3,5 % des Lohns (oder 4 %, 6 %, 8 % bzw. 10 %), und der Arbeitgeber legt 3,5 % abzüglich der Steuer auf Arbeitgeberbeiträge (ESCT) dazu. Weitere Sozialversicherungsbeiträge gibt es nicht.","Employment agreements":"Arbeitsverträge","There is no legal overtime rate: extra hours are paid as the employment agreement says, as long as average pay stays at least at the minimum wage ($23.95 an hour from 1 April 2026). Work on a public holiday is paid at least time and a half plus a day off in lieu if it is a normal working day.":"Es gibt keinen gesetzlichen Überstundenzuschlag: Zusätzliche Stunden werden gemäß Arbeitsvertrag bezahlt, solange der Durchschnittslohn mindestens den Mindestlohn erreicht ($23,95 pro Stunde ab 1. April 2026). Arbeit an einem Feiertag wird mindestens mit dem Anderthalbfachen bezahlt, plus ein Ersatzruhetag, wenn es ein normaler Arbeitstag ist.","No legal limit; set by the agreement":"Keine gesetzliche Grenze; im Vertrag festgelegt","Sole traders pay income tax on their profit at the same rates as employees, usually through provisional tax, and ACC levies (the earners’ levy plus a work levy that depends on the industry). GST registration is required above $60,000 of turnover. KiwiSaver contributions are voluntary.":"Einzelunternehmer zahlen auf ihren Gewinn Einkommensteuer zu denselben Sätzen wie Angestellte, meist über vorläufige Steuern, sowie ACC-Beiträge (den Beitrag für Erwerbstätige plus eine branchenabhängige Berufsprämie). Ab $60.000 Umsatz besteht GST-Pflicht. KiwiSaver-Beiträge sind freiwillig.","NZ Super is paid from 65 to residents who lived in New Zealand at least 10 years after age 20 (gradually rising to 20 years for people born from July 1959), regardless of past earnings or other income. From 1 April 2026 a single person living alone receives $1,294.74 a fortnight before tax ($1,110.30 after tax at the M code); it is taxed as income.":"NZ Super wird ab 65 an Einwohner gezahlt, die nach dem 20. Lebensjahr mindestens 10 Jahre in Neuseeland gelebt haben (schrittweise steigend auf 20 Jahre für Jahrgänge ab Juli 1959), unabhängig von früherem Verdienst oder anderem Einkommen. Ab 1. April 2026 erhält eine alleinlebende Person $1.294,74 pro zwei Wochen vor Steuern ($1.110,30 nach Steuern mit Code M); sie wird als Einkommen besteuert.","KiwiSaver savings come from your contributions, the employer’s 3.5% and the government contribution of 25 cents per dollar up to $260.72 a year (not for incomes above $180,000). They can be withdrawn from 65, or earlier for a first home.":"Das KiwiSaver-Guthaben stammt aus Ihren Beiträgen, den 3,5 % des Arbeitgebers und dem staatlichen Beitrag von 25 Cent pro Dollar bis $260,72 pro Jahr (nicht bei Einkommen über $180.000). Es kann ab 65 bezogen werden oder früher für ein erstes Eigenheim.","KiwiSaver contributions are not tax-deductible, but the government adds 25 cents for every dollar you contribute, up to $260.72 a year ({l} for you), and employer contributions are taxed at a flat ESCT rate. Withdrawals from 65 are tax-free.":"KiwiSaver-Beiträge sind nicht steuerlich abziehbar, aber der Staat legt pro eingezahltem Dollar 25 Cent dazu, bis $260,72 pro Jahr (für Sie {l}), und Arbeitgeberbeiträge werden zu einem festen ESCT-Satz besteuert. Bezüge ab 65 sind steuerfrei.","KiwiSaver: funds are taxed inside the scheme at your prescribed investor rate (10.5%, 17.5% or 28%), and withdrawals from 65 are tax-free. Interest in a bank account is taxed at your marginal rate (30% used here).":"KiwiSaver: Die Fonds werden innerhalb des Plans zu Ihrem Anlegersatz (10,5 %, 17,5 % oder 28 %) besteuert, Bezüge ab 65 sind steuerfrei. Zinsen auf einem Bankkonto werden zu Ihrem Grenzsteuersatz besteuert (hier 30 %).","Day after New Year’s Day":"Tag nach Neujahr","Waitangi Day":"Waitangi Day","King’s Birthday":"Geburtstag des Königs","At least 4 weeks of paid annual holidays after 12 months of work, plus 12 public holidays (holidays on a weekend move to the next working day for most of them) and a regional anniversary day, which is not shown. Sick leave is 10 days a year after 6 months.":"Mindestens 4 Wochen bezahlte Ferien nach 12 Arbeitsmonaten, dazu 12 Feiertage (die meisten Feiertage am Wochenende werden auf den nächsten Arbeitstag verschoben) und ein regionaler Jahrestag, der nicht gezeigt wird. Krankheitsurlaub: 10 Tage pro Jahr nach 6 Monaten.","Paid parental leave":"Bezahlter Elternurlaub","Up to 26 weeks for the primary carer (can be shared), plus up to 52 weeks of unpaid extended leave":"Bis zu 26 Wochen für die hauptbetreuende Person (teilbar), plus bis zu 52 Wochen unbezahlter erweiterter Urlaub","100% of average weekly earnings, at most $811.05 a week before tax (from 1 July 2026)":"100 % des durchschnittlichen Wochenlohns, höchstens $811,05 pro Woche vor Steuern (ab 1. Juli 2026)","Partner’s leave":"Urlaub für den Partner","1 or 2 weeks around the birth":"1 oder 2 Wochen rund um die Geburt","Weekly tax credits for families with children":"Wöchentliche Steuergutschriften für Familien mit Kindern","10 days a year after 6 months of work, carried over up to 20 days":"10 Tage pro Jahr nach 6 Arbeitsmonaten, übertragbar bis 20 Tage","Made redundant or dismissed":"Stellenabbau oder Entlassung","Notice and redundancy":"Kündigung und Stellenabbau","The law sets no minimum notice period or redundancy pay: notice follows the employment agreement (4 weeks is common) and redundancy compensation is owed only if the agreement provides it. A dismissal must follow a fair process with a genuine reason. Untaken annual holidays are paid out at 8% of gross earnings or the leave value, whichever is higher.":"Das Gesetz kennt keine Mindestkündigungsfrist und keine Abfindung bei Stellenabbau: Die Kündigungsfrist richtet sich nach dem Arbeitsvertrag (4 Wochen sind üblich), und eine Entschädigung ist nur geschuldet, wenn der Vertrag sie vorsieht. Eine Entlassung braucht ein faires Verfahren und einen echten Grund. Nicht bezogene Ferien werden mit 8 % des Bruttoverdienstes oder dem Ferienwert ausbezahlt, je nachdem, was höher ist.","There is no unemployment insurance. Work and Income pays Jobseeker Support, a flat weekly benefit of $426.12 before tax for a single person aged 25 or over from 1 April 2026 ($606.69 for a sole parent), reduced by your and your partner’s other income and subject to work obligations.":"Eine Arbeitslosenversicherung gibt es nicht. Work and Income zahlt Jobseeker Support, eine feste Wochenleistung von $426,12 vor Steuern für Alleinstehende ab 25 ab 1. April 2026 ($606,69 für Alleinerziehende), gekürzt um Ihr übriges Einkommen und das Ihres Partners und verbunden mit Arbeitspflichten.","Contribute at least $1,042.86 a year to KiwiSaver to receive the full government contribution of $260.72.":"Zahlen Sie mindestens $1.042,86 pro Jahr in den KiwiSaver ein, um den vollen staatlichen Beitrag von $260,72 zu erhalten.","Working for Families tax credits and the Best Start payment depend on family income and are not included. Each person is taxed individually.":"Working-for-Families-Steuergutschriften und die Best-Start-Zahlung hängen vom Familieneinkommen ab und sind nicht enthalten. Jede Person wird einzeln besteuert.","None by law (agreement only)":"Keine gesetzliche (nur laut Vertrag)","Per agreement":"Laut Vertrag","Flat, income-tested":"Fest, einkommensabhängig","26 weeks at 100% (up to $811.05 a week)":"26 Wochen zu 100 % (bis $811,05 pro Woche)","1–2 weeks unpaid":"1–2 Wochen unbezahlt","Shareable within the 26 weeks":"Teilbar innerhalb der 26 Wochen","10 days a year at 100%":"10 Tage pro Jahr zu 100 %","Annual PAYE income tax, ACC earners’ levy and KiwiSaver for one employee with the 2026–27 rates. Working for Families, the student loan repayment (12% above $24,128), the secondary tax codes and the ACC work levy for the self-employed are not modelled.":"Jährliche PAYE-Einkommensteuer, ACC-Beitrag und KiwiSaver für eine angestellte Person mit den Sätzen 2026–27. Working for Families, die Rückzahlung des Studiendarlehens (12 % über $24.128), Nebensteuercodes und die ACC-Berufsprämie für Selbständige werden nicht berechnet.","Official sources: Inland Revenue (income tax rates, independent earner tax credit, KiwiSaver and ESCT 2026–27), ACC (earners’ levy 2026–27), Work and Income (benefit and NZ Super rates from 1 April 2026), Employment New Zealand (minimum wage, holidays, notice), Te Kāhui o Matariki Public Holiday Act 2022, Reserve Bank of New Zealand (loan-to-value and debt-to-income limits), Stats NZ (inflation), World Bank ICP (price levels).":"Offizielle Quellen: Inland Revenue (Einkommensteuersätze, Steuergutschrift für unabhängige Erwerbstätige, KiwiSaver und ESCT 2026–27), ACC (Beitrag für Erwerbstätige 2026–27), Work and Income (Leistungs- und NZ-Super-Sätze ab 1. April 2026), Employment New Zealand (Mindestlohn, Ferien, Kündigung), Te Kāhui o Matariki Public Holiday Act 2022, Reserve Bank of New Zealand (Beleihungs- und Schulden-Einkommens-Grenzen), Stats NZ (Teuerung), Weltbank ICP (Preisniveaus).","Income tax on $70,000 a year (before credits)":"Einkommensteuer auf $70.000 pro Jahr (vor Gutschriften)","Independent earner tax credit at $68,000":"Steuergutschrift für unabhängige Erwerbstätige bei $68.000","Maximum ACC earners’ levy 2026–27":"Maximaler ACC-Beitrag für Erwerbstätige 2026–27","NZ Super, single living alone, before tax (per fortnight)":"NZ Super, alleinlebend, vor Steuern (pro zwei Wochen)","Maximum KiwiSaver government contribution":"Maximaler staatlicher KiwiSaver-Beitrag","Jobseeker Support, single 25+, before tax (per week)":"Jobseeker Support, alleinstehend ab 25, vor Steuern (pro Woche)","Your pillar 3a":"Ihre Säule 3a","Your KiwiSaver":"Ihr KiwiSaver","Zurich":"Zürich","Geneva":"Genf","Vaud":"Waadt","Bern":"Bern","Basel-Stadt":"Basel-Stadt","Zurich has no transfer tax: notary and land registry fees (estimate, about 0.25%)":"Zürich kennt keine Handänderungssteuer: Notariats- und Grundbuchgebühren (Schätzung, rund 0,25 %)","Geneva transfer duty 3%":"Handänderungssteuer Genf 3 %","Vaud transfer duty 2.2% plus the communal surcharge (Lausanne, 3.3% in total)":"Handänderungssteuer Waadt 2,2 % plus Gemeindezuschlag (Lausanne, insgesamt 3,3 %)","Bern transfer tax 1.8% above the first CHF 800,000 (home you live in)":"Handänderungssteuer Bern 1,8 % über den ersten CHF 800.000 (selbst bewohntes Eigentum)","Basel-Stadt transfer tax 3%, usually half paid by the buyer (estimate)":"Handänderungssteuer Basel-Stadt 3 %, meist zur Hälfte vom Käufer bezahlt (Schätzung)","Notary and land registry (estimate, about 0.3%)":"Notariat und Grundbuch (Schätzung, rund 0,3 %)","Mortgage note registration (estimate, about 0.2% of the loan)":"Errichtung des Schuldbriefs (Schätzung, rund 0,2 % des Darlehens)","Stamp duty 0.4% (first-time buyers; 0.8% otherwise) of the assessed value, here the price":"Stempelsteuer 0,4 % (Ersterwerb; sonst 0,8 %) auf dem amtlichen Wert, hier dem Kaufpreis","Stamp duty 0.8% of the assessed value, here the price":"Stempelsteuer 0,8 % auf dem amtlichen Wert, hier dem Kaufpreis","Registration, loan fee and valuation (estimate)":"Registrierung, Kreditgebühr und Schätzung (Schätzung)","No stamp duty: lawyer and conveyancing (estimate)":"Keine Stempelsteuer: Anwalt und Eigentumsübertragung (Schätzung)","LIM report and building inspection (estimate)":"LIM-Bericht und Gebäudeinspektion (Schätzung)","Not modelled: mortgage interest is deductible, but the imputed rental value of the home is taxed as income (its abolition, approved in 2025, is not yet in force).":"Nicht berechnet: Hypothekarzinsen sind abziehbar, dafür wird der Eigenmietwert als Einkommen besteuert (seine 2025 beschlossene Abschaffung ist noch nicht in Kraft).","Not modelled: the income-tested interest allowance (vaxtabætur) refunds part of the interest for lower incomes and modest wealth.":"Nicht berechnet: Der einkommensabhängige Zinszuschuss (vaxtabætur) erstattet tieferen Einkommen mit geringem Vermögen einen Teil der Zinsen.","No relief for a home you live in.":"Keine Entlastung für selbst bewohntes Eigentum.","Bank self-regulation recognised by FINMA: at least 20% own funds (10% not from the pension fund), the mortgage reduced to two thirds of the value within 15 years, and housing costs at an imputed 5% interest rate plus 1% upkeep and amortisation at most about one third of gross income.":"Von der FINMA anerkannte Selbstregulierung der Banken: mindestens 20 % Eigenmittel (davon 10 % nicht aus der Pensionskasse), Amortisation der Hypothek auf zwei Drittel des Werts innerhalb von 15 Jahren, und Wohnkosten mit einem kalkulatorischen Zins von 5 % plus 1 % Unterhalt und Amortisation höchstens rund ein Drittel des Bruttoeinkommens.","Central Bank of Iceland: loans at most 80% of the value (85% for first-time buyers) and debt service at most 35% of disposable income (40% for first-time buyers), calculated at a minimum interest rate.":"Zentralbank von Island: Darlehen höchstens 80 % des Werts (85 % beim Ersterwerb) und Schuldendienst höchstens 35 % des verfügbaren Einkommens (40 % beim Ersterwerb), berechnet mit einem Mindestzins.","Reserve Bank of New Zealand: banks may make at most 20% of owner-occupier loans above 80% of the value, and at most 20% of them to borrowers whose total debt exceeds 6 times gross income.":"Reserve Bank of New Zealand: Banken dürfen höchstens 20 % der Darlehen an Eigennutzer über 80 % des Werts vergeben und höchstens 20 % an Kreditnehmer, deren Gesamtschulden das 6-Fache des Bruttoeinkommens übersteigen.","Public holidays on weekdays in 2026 (Zurich)":"Feiertage an Werktagen 2026 (Zürich)","Official public holidays on weekdays in 2026":"Offizielle Feiertage an Werktagen 2026","Public holidays on weekdays in 2026 (with Mondayisation)":"Feiertage an Werktagen 2026 (mit Verschiebung auf Montag)","Geneva transfer duty on a CHF 1,000,000 home":"Handänderungssteuer Genf auf einem Eigenheim für CHF 1.000.000","Stamp duty on an ISK 80,000,000 home (not a first purchase)":"Stempelsteuer auf einem Eigenheim für ISK 80.000.000 (kein Ersterwerb)","The AHV pension uses your average pay in today’s money (the official revaluation factors are not applied) and the BVG part uses the legal minimum age credits and 1.25% interest; many pension funds insure more. Your official statements come from your AHV compensation office and your pension fund.":"Die AHV-Rente verwendet Ihren Durchschnittslohn in heutigem Geld (ohne die offiziellen Aufwertungsfaktoren), und der BVG-Teil die gesetzlichen Mindestaltersgutschriften mit 1,25 % Zins; viele Pensionskassen versichern mehr. Ihre offiziellen Auszüge erhalten Sie von Ihrer AHV-Ausgleichskasse und Ihrer Pensionskasse.","The pension-fund pension is estimated at about 1.8% of pay per contribution year; each fund has its own tables and your annual statement shows your accrued rights. The TR household supplement is not included.":"Die Pensionskassenrente wird auf rund 1,8 % des Lohns pro Beitragsjahr geschätzt; jede Kasse hat eigene Tabellen, und Ihr Jahresauszug zeigt Ihre erworbenen Ansprüche. Der Haushaltszuschlag der TR ist nicht enthalten.","KiwiSaver is projected with a 3% real return and drawn down evenly over your life expectancy; actual returns depend on your fund. NZ Super is shown at the rate for a single person living alone.":"Der KiwiSaver wird mit einer realen Rendite von 3 % hochgerechnet und gleichmäßig über Ihre Lebenserwartung ausbezahlt; die tatsächliche Rendite hängt von Ihrem Fonds ab. NZ Super wird mit dem Satz für Alleinlebende gezeigt.","The number of daily allowances assumes your years of service are also your contribution years; waiting days and suspensions are not deducted.":"Die Zahl der Taggelder setzt voraus, dass Ihre Dienstjahre auch Beitragsjahre sind; Wartetage und Einstellungen werden nicht abgezogen.","Jobseeker Support is shown for 26 weeks before tax; it is income-tested, so your partner’s income can reduce or remove it.":"Jobseeker Support wird für 26 Wochen vor Steuern gezeigt; die Leistung ist einkommensabhängig, das Einkommen Ihres Partners kann sie kürzen oder entfallen lassen.","CPF employee contribution {p} (wages up to $8,000 a month)":"CPF-Arbeitnehmerbeitrag {p} (Lohn bis $8.000 pro Monat)","Income tax (resident rates)":"Einkommensteuer (Sätze für Ansässige)","Personal reliefs (CPF, earned income, children)":"Persönliche Abzüge (CPF, Erwerbseinkommen, Kinder)","Employer CPF {p} and Skills Development Levy":"CPF-Arbeitgeberbeitrag {p} und Skills Development Levy","Skills Development Levy (employer)":"Skills Development Levy (Arbeitgeber)","CPF LIFE payout {p} a month from {a} (Standard Plan): your Retirement Account at 55 of about {r} (savings set aside up to the Full Retirement Sum of $220,400). The CPF Board estimates about $950 a month with the Basic Retirement Sum and $1,780 with the Full. Payouts start at 65 and rise for each year you defer them, up to 70. Savings used for housing are not in the account.":"CPF-LIFE-Auszahlung {p} pro Monat ab {a} (Standard Plan): Ihr Retirement Account mit 55 von rund {r} (Ersparnisse bis zur Full Retirement Sum von $220.400). Das CPF schätzt rund $950 pro Monat mit der Basic Retirement Sum und $1.780 mit der Full. Die Auszahlungen beginnen mit 65 und steigen mit jedem Jahr Aufschub, bis 70. Für Wohneigentum verwendete Ersparnisse sind nicht auf dem Konto.","MediSave contribution for the self-employed (up to 10.5% of net trade income)":"MediSave-Beitrag für Selbständige (bis 10,5 % des Nettogewerbeeinkommens)","1 day":"1 Tag","Retrenchment benefit (customary 2 weeks’ pay per year of service; not taxed)":"Abfindung bei Stellenabbau (üblich 2 Wochenlöhne pro Dienstjahr; steuerfrei)","SkillsFuture Jobseeker Support: up to $6,000 over 6 months for involuntarily unemployed residents who earned up to $5,000 a month, paid while you take part in job search and training activities":"SkillsFuture Jobseeker Support: bis zu $6.000 über 6 Monate für unfreiwillig arbeitslose Einwohner, die bis $5.000 pro Monat verdient haben, ausbezahlt bei Teilnahme an Stellensuche und Weiterbildung","Employment Act s. 10 (unless the contract says otherwise)":"Employment Act s. 10 (sofern der Vertrag nichts anderes vorsieht)","Chinese New Year":"Chinesisches Neujahr","Chinese New Year (2nd day)":"Chinesisches Neujahr (2. Tag)","Vesak Day":"Vesak","Singapore":"Singapur","Singapore citizen or permanent resident (pays CPF)":"Bürger oder ständige Einwohner Singapurs (zahlt CPF)","Tax residents pay progressive rates from 0% on the first $20,000 of chargeable income to 24% above $1 million. Reliefs are deducted first: your CPF contributions, the earned income relief ($1,000 under 55) and $4,000 for each qualifying child, up to $80,000 in total. Tax is paid once a year on the previous year’s income; it is not withheld from pay.":"Steueransässige zahlen progressive Sätze von 0 % auf den ersten $20.000 steuerbarem Einkommen bis 24 % über $1 Million. Zuerst werden die Abzüge abgezogen: Ihre CPF-Beiträge, der Abzug für Erwerbseinkommen ($1.000 unter 55) und $4.000 pro Kind, insgesamt höchstens $80.000. Die Steuer wird einmal jährlich auf das Einkommen des Vorjahres bezahlt und nicht vom Lohn abgezogen.","Citizens and permanent residents pay 20% of wages into the Central Provident Fund and employers 17% (up to age 55; lower rates after), on wages up to $8,000 a month from 2026 and $102,000 a year including bonuses. The money goes to the Ordinary, Special/Retirement and MediSave accounts for housing, retirement and health care. Foreigners pay no CPF.":"Bürger und ständige Einwohner zahlen 20 % des Lohns in den Central Provident Fund und die Arbeitgeber 17 % (bis 55; danach tiefere Sätze), auf Löhne bis $8.000 pro Monat ab 2026 und $102.000 pro Jahr einschließlich Boni. Das Geld fließt auf die Konten Ordinary, Special/Retirement und MediSave für Wohnen, Altersvorsorge und Gesundheit. Ausländer zahlen kein CPF.","Employment Act Part IV":"Employment Act Teil IV","Workmen earning up to $4,500 a month and other employees earning up to $2,600 must be paid at least 1.5 times the hourly basic rate for overtime, and double pay for work on a rest day at the employer’s request. Overtime is limited to 72 hours a month and 12 working hours a day. Higher earners follow their contract.":"Arbeiter mit bis zu $4.500 pro Monat und übrige Angestellte mit bis zu $2.600 müssen für Überstunden mindestens das 1,5-Fache des Grundstundenlohns erhalten und für Arbeit an einem Ruhetag auf Wunsch des Arbeitgebers den doppelten Lohn. Überstunden sind auf 72 Stunden pro Monat und 12 Arbeitsstunden pro Tag begrenzt. Besserverdienende richten sich nach ihrem Vertrag.","72 h / month, 12 h / day":"72 Std. / Monat, 12 Std. / Tag","Self-employed people earning more than $6,000 of net trade income a year must pay MediSave contributions (up to 10.5% by age, on income up to $96,000) and pay income tax at the resident rates. Paying into the CPF Ordinary and Special accounts is voluntary. GST registration is required above $1 million of turnover.":"Selbständige mit mehr als $6.000 Nettogewerbeeinkommen pro Jahr müssen MediSave-Beiträge zahlen (je nach Alter bis 10,5 %, auf Einkommen bis $96.000) und Einkommensteuer zu den Sätzen für Ansässige. Einzahlungen auf die CPF-Konten Ordinary und Special sind freiwillig. Ab $1 Million Umsatz besteht GST-Pflicht.","At 55 your CPF savings form a Retirement Account (in 2026 the Basic Retirement Sum is $110,200, the Full $220,400 and the Enhanced $440,800). From 65 CPF LIFE pays a monthly income for life: the CPF Board estimates about $950 with the Basic, $1,780 with the Full and $3,440 with the Enhanced Retirement Sum (Standard Plan); starting later, up to 70, raises the payout. There is no other state pension.":"Mit 55 bilden Ihre CPF-Ersparnisse einen Retirement Account (2026 beträgt die Basic Retirement Sum $110.200, die Full $220.400 und die Enhanced $440.800). Ab 65 zahlt CPF LIFE ein lebenslanges Monatseinkommen: Das CPF schätzt rund $950 mit der Basic, $1.780 mit der Full und $3.440 mit der Enhanced Retirement Sum (Standard Plan); ein späterer Beginn, bis 70, erhöht die Auszahlung. Eine andere staatliche Rente gibt es nicht.","From 1 July 2026 employers may not make workers retire before 64 and must offer re-employment up to 69 to eligible workers.":"Ab 1. Juli 2026 dürfen Arbeitgeber niemanden vor 64 pensionieren und müssen berechtigten Arbeitnehmenden eine Weiterbeschäftigung bis 69 anbieten.","Supplementary Retirement Scheme (SRS) contributions are deductible up to $15,300 a year for citizens and permanent residents ($35,700 for foreigners). Withdrawals from the statutory retirement age are 50% taxable; topping up your own CPF Retirement Account also gives up to $8,000 of tax relief.":"Beiträge an das Supplementary Retirement Scheme (SRS) sind für Bürger und ständige Einwohner bis $15.300 pro Jahr abziehbar ($35.700 für Ausländer). Bezüge ab dem gesetzlichen Rentenalter sind zu 50 % steuerbar; Einzahlungen auf Ihren eigenen CPF Retirement Account bringen ebenfalls bis zu $8.000 Steuerabzug.","Supplementary Retirement Scheme (SRS): contributions are tax-deductible and only half of each withdrawal from the statutory retirement age is taxed (about 5% used here). Interest from Singapore banks is tax-free for individuals.":"Supplementary Retirement Scheme (SRS): Beiträge sind steuerlich abziehbar, und von jedem Bezug ab dem gesetzlichen Rentenalter wird nur die Hälfte besteuert (hier rund 5 %). Zinsen von Banken in Singapur sind für Privatpersonen steuerfrei.","{h} (day in lieu)":"{h} (Ersatzfeiertag)","Employees covered by the Employment Act get 7 days of paid annual leave in the first year, rising by 1 day a year to 14 days from the 8th year, plus 11 public holidays (a holiday on a Sunday moves to Monday). Lunar holidays are shown for the years the Ministry of Manpower has published.":"Unter den Employment Act fallende Angestellte erhalten im ersten Jahr 7 Tage bezahlte Ferien, jährlich 1 Tag mehr bis 14 Tage ab dem 8. Jahr, dazu 11 Feiertage (ein Feiertag am Sonntag wird auf Montag verschoben). Mondkalender-Feiertage werden für die Jahre gezeigt, die das Arbeitsministerium veröffentlicht hat.","16 weeks (citizen child)":"16 Wochen (Kind mit Bürgerrecht)","Full pay, government-paid up to $10,000 per 4 weeks":"Voller Lohn, vom Staat bezahlt bis $10.000 pro 4 Wochen","Full pay, government-paid up to $2,500 a week":"Voller Lohn, vom Staat bezahlt bis $2.500 pro Woche","10 weeks to share for children born from 1 April 2026":"10 Wochen zur Aufteilung für Kinder, die ab 1. April 2026 geboren sind","14 days outpatient and 60 days in hospital a year (after 6 months of service)":"14 Tage ambulant und 60 Tage im Krankenhaus pro Jahr (nach 6 Dienstmonaten)","Retrenched or dismissed":"Stellenabbau oder Entlassung","Notice and retrenchment":"Kündigung und Stellenabbau","Unless the contract sets otherwise, notice is 1 day under 26 weeks of service, 1 week up to 2 years, 2 weeks up to 5 years and 4 weeks after. The law sets no retrenchment benefit; under the tripartite guidelines employees with at least 2 years of service usually receive 2 weeks to 1 month of pay per year of service.":"Sofern der Vertrag nichts anderes vorsieht, beträgt die Kündigungsfrist unter 26 Wochen Dienstzeit 1 Tag, bis 2 Jahre 1 Woche, bis 5 Jahre 2 Wochen und danach 4 Wochen. Das Gesetz sieht keine Abfindung bei Stellenabbau vor; gemäß den tripartiten Richtlinien erhalten Angestellte mit mindestens 2 Dienstjahren meist 2 Wochen bis 1 Monatslohn pro Dienstjahr.","Jobseeker support":"Unterstützung für Arbeitsuchende","There is no unemployment insurance. Since April 2025 the SkillsFuture Jobseeker Support scheme pays involuntarily unemployed citizens and permanent residents who earned up to $5,000 a month up to $6,000 over 6 months, linked to job search and training activities.":"Eine Arbeitslosenversicherung gibt es nicht. Seit April 2025 zahlt SkillsFuture Jobseeker Support unfreiwillig arbeitslosen Bürgern und ständigen Einwohnern, die bis $5.000 pro Monat verdient haben, bis zu $6.000 über 6 Monate, verbunden mit Stellensuche und Weiterbildung.","Topping up your own CPF Retirement Account in cash gives up to $8,000 of tax relief a year and raises your CPF LIFE payouts.":"Bareinzahlungen auf Ihren eigenen CPF Retirement Account bringen bis zu $8.000 Steuerabzug pro Jahr und erhöhen Ihre CPF-LIFE-Auszahlungen.","The Baby Bonus, the Child Development Account and other family grants are not included. The qualifying child relief of $4,000 per child is applied to the parent claiming it.":"Baby Bonus, Child Development Account und andere Familienleistungen sind nicht enthalten. Der Kinderabzug von $4.000 pro Kind wird beim Elternteil berücksichtigt, der ihn geltend macht.","Customary 2 weeks–1 month per year (not statutory)":"Üblich 2 Wochen–1 Monat pro Jahr (nicht gesetzlich)","Up to $6,000 over 6 months":"Bis $6.000 über 6 Monate","16 weeks at full pay":"16 Wochen mit vollem Lohn","4 weeks at full pay":"4 Wochen mit vollem Lohn","10 weeks shared (from April 2026)":"10 Wochen geteilt (ab April 2026)","14 days outpatient at 100%":"14 Tage ambulant zu 100 %","Annual CPF and resident income tax for one employee with the 2026 CPF rates and the YA 2027 tax rates, with the CPF, earned income and child reliefs only. Income tax rebates announced in a Budget, other reliefs, non-resident rates, bonuses above the annual wage ceiling and the CPF rates for the first two years of permanent residence are not modelled.":"Jährliche CPF-Beiträge und Einkommensteuer für Ansässige für eine angestellte Person mit den CPF-Sätzen 2026 und den Steuersätzen YA 2027, nur mit den Abzügen für CPF, Erwerbseinkommen und Kinder. Im Budget angekündigte Steuerrabatte, andere Abzüge, die Sätze für Nichtansässige, Boni über der jährlichen Lohnobergrenze und die CPF-Sätze der ersten zwei Jahre mit Niederlassung werden nicht berechnet.","Official sources: Inland Revenue Authority of Singapore (resident tax rates, reliefs, SRS), CPF Board (contribution rates and wage ceilings 2026, retirement sums and CPF LIFE payout estimates), Ministry of Manpower (Employment Act, public holidays 2026, retirement and re-employment ages, leave schemes), Workforce Singapore (SkillsFuture Jobseeker Support), Monetary Authority of Singapore (loan-to-value and TDSR rules), Singapore Department of Statistics (inflation, life expectancy), World Bank ICP (price levels).":"Offizielle Quellen: Inland Revenue Authority of Singapore (Steuersätze für Ansässige, Abzüge, SRS), CPF Board (Beitragssätze und Lohnobergrenzen 2026, Retirement Sums und CPF-LIFE-Schätzungen), Arbeitsministerium (Employment Act, Feiertage 2026, Renten- und Weiterbeschäftigungsalter, Urlaubsregelungen), Workforce Singapore (SkillsFuture Jobseeker Support), Monetary Authority of Singapore (Beleihungsgrenzen und TDSR), Statistikamt Singapur (Teuerung, Lebenserwartung), Weltbank ICP (Preisniveaus).","Resident income tax on $80,000 of chargeable income":"Einkommensteuer für Ansässige auf $80.000 steuerbarem Einkommen","Resident income tax on $320,000 of chargeable income":"Einkommensteuer für Ansässige auf $320.000 steuerbarem Einkommen","Maximum monthly employee CPF (age 55 and below)":"Maximaler monatlicher CPF-Arbeitnehmerbeitrag (bis 55)","Employer CPF rate, age above 55 to 60":"CPF-Arbeitgebersatz, über 55 bis 60","CPF LIFE payout with the Full Retirement Sum (per month)":"CPF-LIFE-Auszahlung mit der Full Retirement Sum (pro Monat)","SRS contribution cap for citizens and permanent residents":"SRS-Höchstbeitrag für Bürger und ständige Einwohner","Notice after 3 years of service (weeks)":"Kündigungsfrist nach 3 Dienstjahren (Wochen)","Retirement fund {p} (tax-deductible)":"Pensionskasse {p} (steuerlich abziehbar)","Unemployment Insurance Fund (UIF) 1%":"Arbeitslosenversicherungsfonds (UIF) 1 %","Income tax (PAYE) after the rebate":"Einkommensteuer (PAYE) nach dem Steuerrabatt","Tax rebate (age {a})":"Steuerrabatt (Alter {a})","Employer UIF 1%, Skills Development Levy 1% and retirement fund (same as yours)":"UIF des Arbeitgebers 1 %, Skills Development Levy 1 % und Pensionskasse (gleich hoch wie Ihre)","Retirement fund annuity {a} a month from savings of about {b} (your and your employer’s contributions of {p} each, 3% real return){g}. South Africa has no contributory state pension; the Older Person’s Grant is means-tested.":"Rente aus der Pensionskasse {a} pro Monat aus Ersparnissen von rund {b} (Ihre und die Beiträge des Arbeitgebers von je {p}, reale Rendite 3 %){g}. Südafrika hat keine beitragsfinanzierte staatliche Rente; die Older Person’s Grant ist bedarfsabhängig.",", plus the Older Person’s Grant of {o}":", plus die Older Person’s Grant von {o}","No UIF for the self-employed":"Kein UIF für Selbständige","Severance pay (1 week per completed year of service; first R550,000 tax-free)":"Abfindung (1 Woche pro vollendetem Dienstjahr; die ersten R550.000 steuerfrei)","UIF benefit of about {a} a day ({p} of your daily pay) for {n} days (1 day for every 4 days worked, at most 365; after 238 days the rate drops to 20%)":"UIF-Leistung von rund {a} pro Tag ({p} Ihres Tageslohns) für {n} Tage (1 Tag für je 4 Arbeitstage, höchstens 365; nach 238 Tagen sinkt der Satz auf 20 %)","Basic Conditions of Employment Act s. 37":"Basic Conditions of Employment Act s. 37","South Africa":"Südafrika","Retirement fund contribution % (pension or provident fund)":"Pensionskassenbeitrag % (Pension oder Provident Fund)","Include the Older Person’s Grant (means-tested)":"Older Person’s Grant einbeziehen (bedarfsabhängig)","Taxable income is taxed at 18% up to R245,100, rising through 26%, 31%, 36%, 39% and 41% to 45% above R1,878,600; the brackets and rebates were raised for inflation in the 2026 Budget. Everyone gets a primary rebate of R17,820 (more from 65 and 75), so income up to R99,000 is tax-free. Retirement fund contributions are deductible up to 27.5% of income, at most R350,000 a year.":"Das steuerbare Einkommen wird mit 18 % bis R245.100 besteuert, steigend über 26 %, 31 %, 36 %, 39 % und 41 % bis 45 % über R1.878.600; Stufen und Rabatte wurden im Budget 2026 an die Teuerung angepasst. Alle erhalten einen Grundrabatt von R17.820 (mehr ab 65 und 75), somit ist ein Einkommen bis R99.000 steuerfrei. Pensionskassenbeiträge sind bis 27,5 % des Einkommens abziehbar, höchstens R350.000 pro Jahr.","UIF and levies":"UIF und Abgaben","Employees and employers each pay 1% to the Unemployment Insurance Fund on pay up to R17,712 a month; employers also pay the 1% Skills Development Levy. There is no state pension contribution: many employers run a pension or provident fund (often 7.5% each), which is assumed here.":"Arbeitnehmende und Arbeitgeber zahlen je 1 % an den Arbeitslosenversicherungsfonds auf Löhne bis R17.712 pro Monat; Arbeitgeber zahlen zusätzlich die Skills Development Levy von 1 %. Es gibt keinen staatlichen Rentenbeitrag: Viele Arbeitgeber führen eine Pensions- oder Provident-Kasse (oft je 7,5 %), was hier angenommen wird.","Basic Conditions of Employment Act":"Basic Conditions of Employment Act","For employees earning below the BCEA earnings threshold, overtime is paid at 1.5 times the normal wage and limited to 10 hours a week (normal hours at most 45 a week). Work on a Sunday is paid double (1.5 times if you normally work Sundays) and work on a public holiday double.":"Für Angestellte unter der Verdienstgrenze des BCEA werden Überstunden mit dem 1,5-Fachen des normalen Lohns bezahlt und sind auf 10 Stunden pro Woche begrenzt (Normalarbeitszeit höchstens 45 Stunden pro Woche). Sonntagsarbeit wird doppelt bezahlt (das 1,5-Fache, wenn Sie normalerweise sonntags arbeiten), Feiertagsarbeit doppelt.","10 h / week (45-hour normal week)":"10 Std. / Woche (45-Stunden-Normalwoche)","Sole proprietors pay income tax on their profit (through provisional tax twice a year) with the same rates and rebates, and do not contribute to UIF. A small business with turnover up to R1 million can choose turnover tax instead (not modelled). VAT registration is required above R2.3 million of taxable supplies.":"Einzelunternehmer zahlen Einkommensteuer auf ihren Gewinn (über vorläufige Steuern zweimal jährlich) zu denselben Sätzen und Rabatten und zahlen nicht in den UIF ein. Ein Kleinunternehmen mit bis zu R1 Million Umsatz kann stattdessen die Umsatzsteuer wählen (nicht berechnet). Ab R2,3 Millionen steuerbaren Umsätzen besteht Mehrwertsteuerpflicht.","Retirement funds":"Pensionskassen","Retirement income comes mainly from employer pension and provident funds and retirement annuities. Since the two-pot system (September 2024) a third of new contributions goes to a savings pot that can be withdrawn early and two thirds to a retirement pot that must buy an annuity at retirement (usually 55 to 65).":"Das Renteneinkommen stammt vor allem aus betrieblichen Pensions- und Provident-Kassen sowie privaten Rentenversicherungen. Seit dem Zwei-Topf-System (September 2024) fließt ein Drittel der neuen Beiträge in einen Spartopf, der vorzeitig bezogen werden kann, und zwei Drittel in einen Rententopf, mit dem bei der Pensionierung (meist 55 bis 65) eine Rente gekauft werden muss.","Older Person’s Grant":"Older Person’s Grant","From 60, SASSA pays a means-tested grant of up to R2,400 a month (R2,420 from 75) from April 2026 to people whose income and assets are below set limits.":"Ab 60 zahlt die SASSA ab April 2026 eine bedarfsabhängige Leistung von bis zu R2.400 pro Monat (R2.420 ab 75) an Personen, deren Einkommen und Vermögen unter festgelegten Grenzen liegen.","Retirement annuity and fund contributions are deductible up to 27.5% of income, at most R350,000 a year ({l} for you), including your employer’s contributions. A tax-free savings account gives no deduction but tax-free growth.":"Beiträge an private Rentenversicherungen und Pensionskassen sind bis 27,5 % des Einkommens abziehbar, höchstens R350.000 pro Jahr (für Sie {l}), einschließlich der Arbeitgeberbeiträge. Ein steuerfreies Sparkonto bringt keinen Abzug, aber steuerfreie Erträge.","Retirement annuity (RA): contributions are deductible and growth is tax-free; at retirement up to a third of the retirement pot can be taken in cash and the rest buys a taxable annuity (about 20% tax used here). Interest above the yearly exemption is taxed at your marginal rate.":"Private Rentenversicherung (RA): Beiträge sind abziehbar und Erträge steuerfrei; bei der Pensionierung kann bis zu einem Drittel des Rententopfs bar bezogen werden, der Rest kauft eine steuerbare Rente (hier rund 20 % Steuer). Zinsen über dem jährlichen Freibetrag werden zum Grenzsteuersatz besteuert.","Human Rights Day":"Tag der Menschenrechte","Workers’ Day":"Tag der Arbeit","Youth Day":"Tag der Jugend","National Women’s Day":"Nationaler Frauentag","Day of Reconciliation":"Tag der Versöhnung","Day of Goodwill":"Tag des guten Willens","{h} (observed)":"{h} (Ersatztag)","The BCEA gives 21 consecutive days of annual leave a year (15 working days on a 5-day week), plus 12 public holidays; a holiday on a Sunday moves to Monday. Sick leave is 30 days over each 3-year cycle and family responsibility leave 3 days a year.":"Der BCEA gewährt 21 aufeinanderfolgende Ferientage pro Jahr (15 Arbeitstage bei 5-Tage-Woche), dazu 12 Feiertage; ein Feiertag am Sonntag wird auf Montag verschoben. Krankheitsurlaub: 30 Tage pro 3-Jahres-Zyklus, Urlaub für familiäre Verpflichtungen: 3 Tage pro Jahr.","4 consecutive months":"4 aufeinanderfolgende Monate","Unpaid by the employer; UIF pays up to 66% of pay (sliding scale)":"Vom Arbeitgeber unbezahlt; der UIF zahlt bis 66 % des Lohns (gestaffelt)","10 consecutive days for the other parent (the rules are being changed after a 2025 court ruling)":"10 aufeinanderfolgende Tage für den anderen Elternteil (die Regeln werden nach einem Gerichtsurteil von 2025 geändert)","UIF benefit (sliding scale)":"UIF-Leistung (gestaffelt)","Child Support Grant":"Child Support Grant","Monthly per child, from SASSA":"Monatlich pro Kind, von der SASSA","Means-tested, not included here":"Bedarfsabhängig, hier nicht enthalten","30 days in each 3-year cycle (5-day week)":"30 Tage pro 3-Jahres-Zyklus (5-Tage-Woche)","Retrenched (operational requirements)":"Stellenabbau (betriebliche Gründe)","Dismissed for misconduct or incapacity":"Entlassung wegen Fehlverhaltens oder Unfähigkeit","Notice is 1 week in the first 6 months, 2 weeks up to 1 year and 4 weeks after (it can be paid instead of worked). An employee dismissed for operational requirements (retrenchment) is owed severance pay of at least 1 week’s pay for each completed year of service. The first R550,000 of severance benefits over your lifetime is tax-free.":"Die Kündigungsfrist beträgt in den ersten 6 Monaten 1 Woche, bis 1 Jahr 2 Wochen und danach 4 Wochen (sie kann ausbezahlt statt gearbeitet werden). Wer aus betrieblichen Gründen entlassen wird, erhält eine Abfindung von mindestens 1 Wochenlohn pro vollendetem Dienstjahr. Die ersten R550.000 an Abfindungen im Leben sind steuerfrei.","UIF benefits":"UIF-Leistungen","Contributors who lose their job (not by resigning) get 38% to 60% of their daily pay, on pay up to R17,712 a month, with 1 day of benefit for every 4 days worked, at most 365 days in 4 years; after 238 days the rate drops to 20%.":"Beitragszahlende, die ihre Stelle verlieren (nicht durch eigene Kündigung), erhalten 38 % bis 60 % ihres Tageslohns, auf Löhne bis R17.712 pro Monat, mit 1 Leistungstag für je 4 Arbeitstage, höchstens 365 Tage in 4 Jahren; nach 238 Tagen sinkt der Satz auf 20 %.","Retirement annuity contributions lower your tax at your marginal rate, up to 27.5% of your income.":"Beiträge an eine private Rentenversicherung senken Ihre Steuer zu Ihrem Grenzsteuersatz, bis 27,5 % Ihres Einkommens.","The Child Support Grant is means-tested and not included. Medical scheme tax credits are not modelled. Each person is taxed individually.":"Die Child Support Grant ist bedarfsabhängig und nicht enthalten. Steuergutschriften für Krankenversicherungen werden nicht berechnet. Jede Person wird einzeln besteuert.","1 week per year of service":"1 Woche pro Dienstjahr","4 months, UIF up to 66%":"4 Monate, UIF bis 66 %","10 days (UIF)":"10 Tage (UIF)","Being reformed after a 2025 ruling":"Wird nach einem Urteil von 2025 reformiert","30 days per 3 years at 100%":"30 Tage pro 3 Jahre zu 100 %","Annual PAYE, UIF and an assumed retirement fund contribution for one employee with the 2026–27 SARS tables and rebates. Medical scheme fees and credits, travel allowances, the turnover tax and the two-pot savings withdrawals are not modelled.":"Jährliche PAYE, UIF und ein angenommener Pensionskassenbeitrag für eine angestellte Person mit den SARS-Tabellen und Rabatten 2026–27. Krankenversicherungsbeiträge und -gutschriften, Reisekostenpauschalen, die Umsatzsteuer für Kleinunternehmen und Bezüge aus dem Spartopf werden nicht berechnet.","Official sources: South African Revenue Service (rates of tax for individuals 2027, rebates, transfer duty, retirement lump-sum tables), Department of Employment and Labour (Basic Conditions of Employment Act, Unemployment Insurance Act and UIF), SASSA (grant amounts April 2026), National Treasury (Budget 2026), Statistics South Africa (inflation), World Bank ICP (price levels), UN World Population Prospects (life expectancy).":"Offizielle Quellen: South African Revenue Service (Steuersätze für Privatpersonen 2027, Rabatte, Grunderwerbsteuer, Kapitaltabellen), Ministerium für Beschäftigung und Arbeit (Basic Conditions of Employment Act, Unemployment Insurance Act und UIF), SASSA (Leistungsbeträge April 2026), National Treasury (Budget 2026), Statistics South Africa (Teuerung), Weltbank ICP (Preisniveaus), UN World Population Prospects (Lebenserwartung).","Tax before rebates on R400,000 of taxable income":"Steuer vor Rabatten auf R400.000 steuerbarem Einkommen","Tax threshold below 65 (no tax up to)":"Steuerfreibetrag unter 65 (steuerfrei bis)","Maximum monthly employee UIF contribution":"Maximaler monatlicher UIF-Arbeitnehmerbeitrag","UIF benefit rate at the earnings ceiling":"UIF-Leistungssatz an der Verdienstobergrenze","Tax on a R700,000 severance benefit":"Steuer auf einer Abfindung von R700.000","CNSS social benefits 4.48% (pay up to MAD 6,000 a month)":"CNSS-Sozialleistungen 4,48 % (Lohn bis MAD 6.000 pro Monat)","Loss-of-job allowance (IPE) 0.19%":"Entschädigung bei Arbeitsplatzverlust (IPE) 0,19 %","Compulsory health insurance (AMO) 2.26%":"Obligatorische Krankenversicherung (AMO) 2,26 %","Income tax (IR) after professional expenses and family charges":"Einkommensteuer (IR) nach Berufsauslagen und Familienlasten","Professional expenses deducted (35% or 25%, at most MAD 35,000)":"Abgezogene Berufsauslagen (35 % oder 25 %, höchstens MAD 35.000)","Employer CNSS 8.98%, IPE 0.38%, AMO 4.11%, family allowances 6.4% and vocational training 1.6%":"Arbeitgeber CNSS 8,98 %, IPE 0,38 %, AMO 4,11 %, Familienzulagen 6,4 % und Berufsbildung 1,6 %","CNSS old-age pension {g} a month: {p} of your average pay over the last 8 years, counted up to MAD 6,000 a month ({d} contribution days; 3,240 days give 50%, each extra 216 days add 1%, up to 70%). Pay above MAD 6,000 is not insured; many employers add a supplementary pension (CIMR). Estimate.":"CNSS-Altersrente {g} pro Monat: {p} Ihres Durchschnittslohns der letzten 8 Jahre, berücksichtigt bis MAD 6.000 pro Monat ({d} Beitragstage; 3.240 Tage ergeben 50 %, je 216 weitere Tage 1 % mehr, bis 70 %). Lohn über MAD 6.000 ist nicht versichert; viele Arbeitgeber bieten eine Zusatzrente (CIMR). Schätzung.","Health insurance for the self-employed (AMO-TNS) not included":"Krankenversicherung für Selbständige (AMO-TNS) nicht enthalten","8 days":"8 Tage","Dismissal indemnity (Labour Code art. 53; tax-free within the legal limits)":"Entlassungsentschädigung (Arbeitsgesetzbuch Art. 53; steuerfrei innerhalb der gesetzlichen Grenzen)","Loss-of-job allowance (IPE) of {a} a month for 6 months: 70% of your average pay, at most the minimum wage (MAD 3,422.72); it needs 780 contribution days in the last 3 years":"Entschädigung bei Arbeitsplatzverlust (IPE) von {a} pro Monat während 6 Monaten: 70 % Ihres Durchschnittslohns, höchstens der Mindestlohn (MAD 3.422,72); Voraussetzung sind 780 Beitragstage in den letzten 3 Jahren","{h} hours of pay per year":"{h} Stundenlöhne pro Jahr","Decree 2-04-469 (employees and workers; managers 1 to 3 months)":"Dekret 2-04-469 (Angestellte und Arbeiter; Kader 1 bis 3 Monate)","Eid al-Fitr (estimate)":"Eid al-Fitr (Schätzung)","Eid al-Fitr, 2nd day (estimate)":"Eid al-Fitr, 2. Tag (Schätzung)","Eid al-Adha (estimate)":"Eid al-Adha (Schätzung)","Eid al-Adha, 2nd day (estimate)":"Eid al-Adha, 2. Tag (Schätzung)","Islamic New Year (estimate)":"Islamisches Neujahr (Schätzung)","Prophet’s Birthday (estimate)":"Geburtstag des Propheten (Schätzung)","Prophet’s Birthday, 2nd day (estimate)":"Geburtstag des Propheten, 2. Tag (Schätzung)","Morocco":"Marokko","Spouse without income (family charge)":"Ehepartner ohne Einkommen (Familienlast)","Income tax (IR) 2026":"Einkommensteuer (IR) 2026","After CNSS and AMO contributions and professional expenses (35% of gross pay up to MAD 78,000 a year, otherwise 25%, at most MAD 35,000), income is taxed at 0% up to MAD 40,000, then 10%, 20%, 30%, 34% and 37% above MAD 180,000 (the 2025 Finance Act scale). Each dependant (spouse and children, up to 6) reduces the tax by MAD 500 a year.":"Nach den CNSS- und AMO-Beiträgen und den Berufsauslagen (35 % des Bruttolohns bis MAD 78.000 pro Jahr, sonst 25 %, höchstens MAD 35.000) wird das Einkommen mit 0 % bis MAD 40.000 besteuert, dann mit 10 %, 20 %, 30 %, 34 % und 37 % über MAD 180.000 (Tarif des Finanzgesetzes 2025). Jede unterhaltsberechtigte Person (Ehepartner und Kinder, höchstens 6) senkt die Steuer um MAD 500 pro Jahr.","CNSS and AMO":"CNSS und AMO","Employees pay 4.48% for social benefits (pensions, sickness, maternity) and 0.19% for the loss-of-job allowance on pay up to MAD 6,000 a month, and 2.26% for compulsory health insurance (AMO) on all pay. Employers pay 8.98% and 0.38% up to the ceiling, 4.11% AMO, 6.4% family allowances and 1.6% vocational training tax. The minimum wage is MAD 17.92 an hour from January 2026.":"Arbeitnehmende zahlen 4,48 % für Sozialleistungen (Renten, Krankheit, Mutterschaft) und 0,19 % für die Entschädigung bei Arbeitsplatzverlust auf Löhne bis MAD 6.000 pro Monat sowie 2,26 % für die obligatorische Krankenversicherung (AMO) auf dem ganzen Lohn. Arbeitgeber zahlen 8,98 % und 0,38 % bis zur Obergrenze, 4,11 % AMO, 6,4 % Familienzulagen und 1,6 % Berufsbildungsabgabe. Der Mindestlohn beträgt ab Januar 2026 MAD 17,92 pro Stunde.","Overtime is paid 25% extra between 6:00 and 21:00 and 50% extra at night, rising to 50% and 100% on the weekly rest day. The normal week is 44 hours (2,288 hours a year) and overtime is limited by decree, generally to 100 hours a year.":"Überstunden werden zwischen 6 und 21 Uhr mit 25 % und nachts mit 50 % Zuschlag bezahlt, am wöchentlichen Ruhetag mit 50 % bzw. 100 %. Die Normalwoche hat 44 Stunden (2.288 Stunden pro Jahr), und Überstunden sind per Dekret begrenzt, in der Regel auf 100 Stunden pro Jahr.","About 100 h / year":"Rund 100 Std. / Jahr","Auto-entrepreneur":"Auto-Entrepreneur","Under the auto-entrepreneur status, service providers pay 1% of turnover (0.5% for trade and crafts) instead of income tax, up to MAD 200,000 of turnover for services; above that, profit is taxed with the ordinary scale. Health insurance for the self-employed (AMO-TNS) is extra.":"Mit dem Status Auto-Entrepreneur zahlen Dienstleister statt der Einkommensteuer 1 % des Umsatzes (0,5 % für Handel und Handwerk), bis MAD 200.000 Umsatz bei Dienstleistungen; darüber wird der Gewinn nach dem ordentlichen Tarif besteuert. Die Krankenversicherung für Selbständige (AMO-TNS) kommt hinzu.","CNSS old-age pension":"CNSS-Altersrente","Private-sector employees can retire at 60 with at least 3,240 days of contributions. The pension is 50% of the average monthly pay of the last 96 months (counted up to MAD 6,000), plus 1% for each 216 additional days, up to 70%. Workers with fewer days get their contributions back. A pension reform is under discussion.":"Angestellte der Privatwirtschaft können mit 60 und mindestens 3.240 Beitragstagen in Rente gehen. Die Rente beträgt 50 % des durchschnittlichen Monatslohns der letzten 96 Monate (berücksichtigt bis MAD 6.000), plus 1 % für je 216 weitere Tage, bis 70 %. Wer weniger Tage hat, erhält seine Beiträge zurück. Eine Rentenreform wird diskutiert.","Contributions to a retirement savings contract lasting at least 8 years and paid out from age 50 are deductible up to 50% of your net taxable pay ({l} for you).":"Beiträge an einen Altersvorsorgevertrag mit mindestens 8 Jahren Laufzeit und Auszahlung ab 50 sind bis 50 % Ihres steuerbaren Nettolohns abziehbar (für Sie {l}).","Retirement savings contracts (contrats d’épargne retraite) and the supplementary CIMR pension: contributions are deductible and the benefits are taxed with an abatement (about 10% used here). Interest on savings is taxed at 20% at source.":"Altersvorsorgeverträge (contrats d’épargne retraite) und die Zusatzrente CIMR: Beiträge sind abziehbar, und die Leistungen werden mit einem Abschlag besteuert (hier rund 10 %). Zinsen auf Ersparnissen werden an der Quelle mit 20 % besteuert.","Proclamation of Independence":"Unabhängigkeitsmanifest","Amazigh New Year":"Amazigh-Neujahr","Throne Day":"Thronfest","Oued Ed-Dahab Day":"Tag von Oued Ed-Dahab","Revolution of the King and the People":"Revolution des Königs und des Volkes","Green March":"Grüner Marsch","Paid annual leave is 1.5 working days per month of service (18 working days a year counting Saturdays), plus 1.5 days for every 5 years of service, up to 30 days. There are 10 civil public holidays and 7 religious holiday days whose dates follow the lunar calendar (estimates are shown).":"Der bezahlte Jahresurlaub beträgt 1,5 Arbeitstage pro Dienstmonat (18 Arbeitstage pro Jahr einschließlich Samstage), plus 1,5 Tage für je 5 Dienstjahre, höchstens 30 Tage. Es gibt 10 zivile Feiertage und 7 religiöse Feiertage, deren Daten dem Mondkalender folgen (es werden Schätzungen gezeigt).","14 weeks":"14 Wochen","100% of average pay up to the CNSS ceiling (MAD 6,000 a month)":"100 % des Durchschnittslohns bis zur CNSS-Obergrenze (MAD 6.000 pro Monat)","3 days":"3 Tage","Paid by the employer":"Vom Arbeitgeber bezahlt","Family support":"Familienunterstützung","Direct social aid per child since December 2023":"Direkte Sozialhilfe pro Kind seit Dezember 2023","From the 4th day, up to 52 weeks in 2 years":"Ab dem 4. Tag, bis 52 Wochen in 2 Jahren","2/3 of average pay up to the CNSS ceiling":"2/3 des Durchschnittslohns bis zur CNSS-Obergrenze","Dismissed (not for serious misconduct)":"Entlassung (nicht wegen schweren Fehlverhaltens)","Notice and indemnity":"Kündigung und Entschädigung","After 6 months of service an employee dismissed for reasons other than serious misconduct is owed an indemnity of 96 hours of pay per year for the first 5 years, 144 hours for years 6–10, 192 hours for years 11–15 and 240 hours beyond. Notice for employees and workers is 8 days under 1 year, 1 month up to 5 years and 2 months after (managers 1 to 3 months). An abusive dismissal adds damages of 1.5 months’ pay per year, up to 36 months (not modelled).":"Nach 6 Monaten Dienstzeit hat, wer aus einem anderen Grund als schwerem Fehlverhalten entlassen wird, Anspruch auf eine Entschädigung von 96 Stundenlöhnen pro Jahr für die ersten 5 Jahre, 144 Stunden für die Jahre 6–10, 192 Stunden für die Jahre 11–15 und 240 Stunden darüber. Die Kündigungsfrist für Angestellte und Arbeiter beträgt unter 1 Jahr 8 Tage, bis 5 Jahre 1 Monat und danach 2 Monate (Kader 1 bis 3 Monate). Eine missbräuchliche Entlassung führt zusätzlich zu Schadenersatz von 1,5 Monatslöhnen pro Jahr, höchstens 36 Monate (nicht berechnet).","Loss-of-job allowance (IPE)":"Entschädigung bei Arbeitsplatzverlust (IPE)","The CNSS pays 70% of the average pay of the last 36 months, at most the minimum wage, for 6 months to employees who lose their job involuntarily and have 780 contribution days in the last 36 months, including 260 in the last 12.":"Die CNSS zahlt während 6 Monaten 70 % des Durchschnittslohns der letzten 36 Monate, höchstens den Mindestlohn, an Angestellte, die ihre Stelle unfreiwillig verlieren und 780 Beitragstage in den letzten 36 Monaten haben, davon 260 in den letzten 12.","Pay above MAD 6,000 a month earns no CNSS pension: a supplementary pension (CIMR) or retirement savings contract fills the gap and is tax-deductible.":"Für den Lohn über MAD 6.000 pro Monat gibt es keine CNSS-Rente: Eine Zusatzrente (CIMR) oder ein Altersvorsorgevertrag schließt die Lücke und ist steuerlich abziehbar.","Family allowances were replaced by direct social aid in December 2023 and are not included. Dependants reduce income tax by MAD 500 a year each.":"Die Familienzulagen wurden im Dezember 2023 durch direkte Sozialhilfe ersetzt und sind nicht enthalten. Jede unterhaltsberechtigte Person senkt die Einkommensteuer um MAD 500 pro Jahr.","96–240 hours of pay per year of service":"96–240 Stundenlöhne pro Dienstjahr","14 weeks at 100% (ceiling)":"14 Wochen zu 100 % (Obergrenze)","2/3 from day 4 (CNSS)":"2/3 ab dem 4. Tag (CNSS)","Estimate. Annual CNSS, AMO and income tax for one private-sector employee with the 2026 rules and the standard professional-expenses deduction. The supplementary pension (CIMR), mutual insurance, housing-loan interest relief, bonuses taxed separately and the CNSS minimum pension are not modelled; the religious holiday dates are estimates.":"Schätzung. Jährliche CNSS- und AMO-Beiträge und Einkommensteuer für eine angestellte Person in der Privatwirtschaft nach den Regeln 2026 und mit dem Standardabzug für Berufsauslagen. Zusatzrente (CIMR), Gegenseitigkeitsversicherungen, Abzug von Hypothekarzinsen, separat besteuerte Boni und die CNSS-Mindestrente werden nicht berechnet; die Daten der religiösen Feiertage sind Schätzungen.","Official sources: General Tax Directorate DGI (General Tax Code: income tax scale, professional expenses, family charges, as amended by the 2025 Finance Act), National Social Security Fund CNSS (contribution rates and ceiling, old-age pension, loss-of-job allowance), Labour Code (notice, indemnity, leave, overtime) and decree 2.25.983 (minimum wage 2026), Bank Al-Maghrib (exchange rate), High Commission for Planning HCP (inflation), World Bank ICP (price levels), UN World Population Prospects (life expectancy).":"Offizielle Quellen: Generaldirektion der Steuern DGI (Allgemeines Steuergesetzbuch: Einkommensteuertarif, Berufsauslagen, Familienlasten, geändert durch das Finanzgesetz 2025), Nationale Sozialversicherungskasse CNSS (Beitragssätze und Obergrenze, Altersrente, Entschädigung bei Arbeitsplatzverlust), Arbeitsgesetzbuch (Kündigung, Entschädigung, Urlaub, Überstunden) und Dekret 2.25.983 (Mindestlohn 2026), Bank Al-Maghrib (Wechselkurs), Hochkommissariat für Planung HCP (Teuerung), Weltbank ICP (Preisniveaus), UN World Population Prospects (Lebenserwartung).","Income tax on MAD 120,000 of net taxable income (no dependants)":"Einkommensteuer auf MAD 120.000 steuerbarem Nettoeinkommen (ohne Unterhaltsberechtigte)","Professional expenses on MAD 120,000 gross a year":"Berufsauslagen bei MAD 120.000 brutto pro Jahr","Maximum monthly employee CNSS social benefits contribution":"Maximaler monatlicher CNSS-Arbeitnehmerbeitrag für Sozialleistungen","Dismissal indemnity after 8 years (hours of pay)":"Entlassungsentschädigung nach 8 Jahren (Stundenlöhne)","Minimum wage per month (191 hours)":"Mindestlohn pro Monat (191 Stunden)","CNSS pension rate with 5,400 contribution days":"CNSS-Rentensatz mit 5.400 Beitragstagen","Your SRS":"Ihr SRS","Your retirement annuity":"Ihre private Rentenversicherung","Africa":"Afrika","Buyer’s stamp duty (1% to 6%; no additional duty for a citizen’s first home)":"Stempelsteuer für Käufer (1 % bis 6 %; keine Zusatzsteuer für die erste Wohnung von Bürgern)","Conveyancing, valuation and mortgage stamp duty (estimate)":"Eigentumsübertragung, Schätzung und Stempelsteuer auf der Hypothek (Schätzung)","Transfer duty (0% up to R1,210,000, then 3% to 13%)":"Grunderwerbsteuer (0 % bis R1.210.000, dann 3 % bis 13 %)","Conveyancer, deeds office and bond registration (estimate, about 2%)":"Notar, Grundbuchamt und Hypothekeneintrag (Schätzung, rund 2 %)","Registration duty 4%":"Registrierungsgebühr 4 %","Land registry fee 1.5% and mortgage registration 0.5% of the loan":"Grundbuchgebühr 1,5 % und Hypothekeneintrag 0,5 % des Darlehens","Notary fees incl. VAT (estimate, about 1.2%)":"Notargebühren inkl. MWST (Schätzung, rund 1,2 %)","Not modelled: interest on a loan for your main home is deductible up to 10% of taxable income.":"Nicht berechnet: Zinsen auf einem Darlehen für Ihre Hauptwohnung sind bis 10 % des steuerbaren Einkommens abziehbar.","Monetary Authority of Singapore: bank loans for a first home at most 75% of the value (lower for long tenures, older borrowers and further loans) and total debt payments at most 55% of gross monthly income (TDSR); HDB flats and executive condominiums also have a 30% mortgage servicing ratio.":"Monetary Authority of Singapore: Bankdarlehen für eine erste Wohnung höchstens 75 % des Werts (weniger bei langen Laufzeiten, älteren Kreditnehmern und weiteren Darlehen) und gesamter Schuldendienst höchstens 55 % des monatlichen Bruttoeinkommens (TDSR); HDB-Wohnungen und Executive Condominiums haben zudem eine Hypothekenbelastungsgrenze von 30 %.","No loan-to-value limits: banks can lend up to 100% of the value after the affordability assessment required by the National Credit Act.":"Keine Beleihungsgrenzen: Banken können nach der vom National Credit Act verlangten Tragbarkeitsprüfung bis 100 % des Werts finanzieren.","No binding borrower limits. Banks usually lend up to 70–100% of the value (with the state FOGARIM guarantee for modest incomes) and keep the monthly payment below about 40% of income.":"Keine verbindlichen Grenzen für Kreditnehmer. Banken finanzieren meist 70–100 % des Werts (mit der staatlichen Garantie FOGARIM für bescheidene Einkommen) und halten die Monatsrate unter rund 40 % des Einkommens.","Public holidays on weekdays in 2026 (with days in lieu)":"Feiertage an Werktagen 2026 (mit Ersatzfeiertagen)","Annual leave in the first year (days)":"Ferien im ersten Jahr (Tage)","Civil public holidays on weekdays in 2026":"Zivile Feiertage an Werktagen 2026","Buyer’s stamp duty on a $1,000,000 home":"Stempelsteuer für Käufer auf einem Eigenheim für $1.000.000","Transfer duty on a R2,000,000 home":"Grunderwerbsteuer auf einem Eigenheim für R2.000.000","Registration duty on a MAD 1,000,000 home":"Registrierungsgebühr auf einem Eigenheim für MAD 1.000.000","CPF LIFE is estimated from the CPF Board’s published payouts for the retirement sums, assuming 70% of contributions reach the Ordinary and Special accounts at 3% and nothing is used for housing; your CPF statement and the CPF LIFE estimator give your own figure.":"CPF LIFE wird anhand der vom CPF veröffentlichten Auszahlungen für die Retirement Sums geschätzt, unter der Annahme, dass 70 % der Beiträge zu 3 % auf die Konten Ordinary und Special fliessen und nichts für Wohneigentum verwendet wird; Ihr CPF-Auszug und der CPF-LIFE-Schätzer zeigen Ihren eigenen Betrag.","The retirement fund is projected with a 3% real return and converted into a level annuity; actual annuity rates, fees and the two-pot savings withdrawals change the result.":"Die Pensionskasse wird mit einer realen Rendite von 3 % hochgerechnet und in eine gleichbleibende Rente umgewandelt; tatsächliche Rentensätze, Gebühren und Bezüge aus dem Spartopf verändern das Ergebnis.","Estimate: the CNSS pension uses your recent pay up to MAD 6,000 a month and 26 contribution days a month; your CNSS statement gives your actual days.":"Schätzung: Die CNSS-Rente verwendet Ihren jüngsten Lohn bis MAD 6.000 pro Monat und 26 Beitragstage pro Monat; Ihr CNSS-Auszug zeigt Ihre tatsächlichen Tage."}