{"New resident in Greece: art. 5C (income tax on 50% of pay for 7 years)":"Nuevo residente en Grecia: art. 5C (impuesto sobre el 50% del salario durante 7 años)","New resident: Beckham law (flat 24% for 6 years)":"Nuevo residente: Ley Beckham (24% fijo durante 6 años)","New resident: impatriati regime (50% of pay exempt, 60% with a child, 5 years)":"Nuevo residente: régimen impatriati (50% exento, 60% con un hijo, 5 años)","Region (IRPF scale)":"Comunidad (escala IRPF)","General scale":"Escala general","Catalonia":"Cataluña","I am moving there: apply new-resident tax regimes (Greece 5C, Italy impatriati, Spain Beckham)":"Me mudo allí: aplicar regímenes para nuevos residentes (Grecia 5C, Italia impatriati, España Beckham)","Accuracy":"Precisión","Beckham law: flat 24%":"Ley Beckham: 24% fijo","Checks passed":"Comprobaciones superadas","within €25 or 0.5% of the official figure":"dentro de €25 o el 0,5% de la cifra oficial","Largest difference":"Mayor diferencia","per year":"al año","Accuracy checks against official sources":"Comprobaciones de precisión con fuentes oficiales","Case (2026)":"Caso (2026)","Official":"Oficial","This app":"Esta app","Difference":"Diferencia","Source":"Fuente","Estimates for guidance only, using 2026 rules for {c}. {caveat} For exact figures, check your payslip or a tax adviser. {res}":"Estimaciones orientativas con las normas de 2026 para: {c}. {caveat} Para cifras exactas, revisa tu nómina o consulta a un asesor fiscal. {res}","Estimates for guidance only. Overtime premiums usually come from your contract or collective agreement, so enter yours; tax is estimated at your 2026 marginal rate for {c}. {res}":"Estimaciones orientativas. Los pluses por horas extra suelen venir del contrato o convenio, así que introduce los tuyos; el impuesto se estima a tu tipo marginal de 2026 para: {c}. {res}","Simplified comparison using 2026 rules for {c}. Real business costs, VAT, tax prepayments and payment timing are not modelled, and freelancers give up paid leave, sick pay and dismissal protection. Talk to an accountant before switching. {res}":"Comparación simplificada con las normas de 2026 para: {c}. No se modelan los gastos reales, el IVA, los pagos a cuenta ni los plazos de pago, y como autónomo pierdes vacaciones pagadas, baja por enfermedad y protección frente al despido. Habla con un asesor antes de cambiar. {res}","Projection under current law for {c}, in today’s money. Pension rules change often; past earnings, life expectancy and indexation are simplified, and transitional rules for older workers are not modelled. Check your official pension record. {res}":"Proyección según la ley vigente para: {c}, en dinero de hoy. Las normas de pensiones cambian a menudo; los ingresos pasados, la esperanza de vida y la revalorización están simplificados y no se modelan las reglas transitorias. Revisa tu informe oficial de cotizaciones. {res}","Illustration only: the plan return is your assumption after fees and is not guaranteed. Tax limits are 2026 values for {c}; tax on payouts depends on your income in retirement. Check your plan’s rules with HR or the provider. {res}":"Solo ilustrativo: el rendimiento es tu supuesto, neto de comisiones, y no está garantizado. Los límites fiscales son valores de 2026 para: {c}; el impuesto sobre las prestaciones depende de tus ingresos en la jubilación. Revisa las reglas del plan con RR. HH. o la gestora. {res}","Legal minimums for {c}; contracts and collective agreements often give more, and regional or local holidays are not all listed. {res}":"Mínimos legales para: {c}; los contratos y convenios suelen dar más, y no se listan todos los festivos autonómicos o locales. {res}","Estimates for a standard indefinite contract in {c}. Actual amounts depend on your contract, collective agreement, the reason for dismissal and any settlement; unemployment benefits need enough contributions. Get advice early: deadlines are short. {res}":"Estimaciones para un contrato indefinido estándar: {c}. Los importes reales dependen del contrato, el convenio, la causa del despido y cualquier acuerdo; el paro exige cotizaciones suficientes. Pide asesoramiento pronto: los plazos son cortos. {res}","Monthly wage tax follows the official 2026 formula (checked against the BMF calculator); your annual tax return can differ. Private health insurance, Saxony’s care rate, company cars and other benefits in kind are not modelled.":"El impuesto mensual sigue la fórmula oficial de 2026 (comprobada con la calculadora del BMF); la declaración anual puede diferir. No se modelan el seguro médico privado, el tipo de dependencia de Sajonia, el coche de empresa ni otras retribuciones en especie.","Regional and municipal surcharges vary by place; deductions for dependants, Assegno Unico and benefits in kind are not modelled, and payroll spreads the tax over the months differently.":"Los recargos regionales y municipales varían según el lugar; no se modelan las deducciones por familiares, el Assegno Unico ni las retribuciones en especie, y la nómina reparte el impuesto entre los meses de otra forma.","Only the general, Madrid and Catalonia scales are included; other regions differ slightly. Payroll withholding (retenciones) can differ from the final annual tax settled in your return.":"Solo se incluyen la escala general, Madrid y Cataluña; otras comunidades varían algo. Las retenciones de la nómina pueden diferir del impuesto anual definitivo de la declaración.","Rates for England, Wales and Northern Ireland. Scotland, student loans, pension contributions and benefits in kind are not included, and your tax code can change monthly deductions.":"Tipos de Inglaterra, Gales e Irlanda del Norte. No se incluyen Escocia, préstamos estudiantiles, aportaciones a pensiones ni retribuciones en especie, y tu código fiscal puede cambiar las retenciones mensuales.","Official sources: BMF Lohnsteuerrechner, Deutsche Rentenversicherung (Renteninformation), Bundesagentur für Arbeit.":"Fuentes oficiales: BMF Lohnsteuerrechner, Deutsche Rentenversicherung (Renteninformation), Bundesagentur für Arbeit.","Official sources: Agenzia delle Entrate, INPS (estratto conto contributivo, simulator “La mia pensione futura”).":"Fuentes oficiales: Agenzia delle Entrate, INPS (estratto conto contributivo, simulador «La mia pensione futura»).","Official sources: Agencia Tributaria (withholding simulator), Seguridad Social (Tu Seguridad Social), SEPE.":"Fuentes oficiales: Agencia Tributaria (simulador de retenciones), Seguridad Social (Tu Seguridad Social), SEPE.","Official sources: GOV.UK (HMRC tax calculator, Check your State Pension forecast) and Acas for employment rights.":"Fuentes oficiales: GOV.UK (calculadora de HMRC, Check your State Pension forecast) y Acas para derechos laborales.","Cities & rent":"Ciudades y alquiler","Home":"Vivienda","Location":"Zona","1 bedroom":"1 dormitorio","3 bedrooms (family)":"3 dormitorios (familia)","City centre":"Centro","Outside centre":"Fuera del centro","Include utilities (electricity, heating, water)":"Incluir suministros (luz, calefacción, agua)","City":"Ciudad","Rent":"Alquiler","Utilities":"Suministros","Left after housing":"Queda tras la vivienda","Housing % of net":"Vivienda % del neto","Price level (NY=100)":"Nivel de precios (NY=100)","Most money left after housing":"Más dinero tras la vivienda","Highest housing burden":"Mayor carga de vivienda","Home compared":"Vivienda comparada","3 bedrooms":"3 dormitorios","city centre":"centro","outside centre":"fuera del centro","rent + utilities":"alquiler + suministros","rent only":"solo alquiler"," of net pay goes to housing":" del neto va a la vivienda","Cities side by side (per month)":"Ciudades comparadas (al mes)","Left after housing (EUR)":"Queda tras la vivienda (EUR)"," / month in {r} prices":" / mes a precios de {r}","Money left each month after housing, in {r} prices":"Dinero que queda cada mes tras la vivienda, a precios de {r}","Left in {r} prices":"Queda a precios de {r}","Same, in {r} prices":"Lo mismo, a precios de {r}","Athens":"Atenas","Thessaloniki":"Salónica","Berlin":"Berlín","Munich":"Múnich","Hamburg":"Hamburgo","Frankfurt":"Fráncfort","Milan":"Milán","Turin":"Turín","London":"Londres","Manchester":"Mánchester","Category":"Categoría","Worked example: what the same salary really buys":"Ejemplo: lo que compra realmente el mismo salario","Greece is the reference: there you keep {gr} a year.":"La referencia es Grecia: allí te quedan {gr} al año.","<b>{c}</b>: you keep {net}{fx}, {d} than in Greece. Prices are {pd} (price level {pl} vs {pgr}), so this buys what <b>{pp}</b> buys in Greece: {ppd} purchasing power.":"<b>{c}</b>: te quedan {net}{fx}, {d} que en Grecia. Los precios son {pd} (nivel de precios {pl} frente a {pgr}), así que compras lo mismo que con <b>{pp}</b> en Grecia: {ppd} poder adquisitivo."," (= {eur} at {rate} £ per €)":" (= {eur} a {rate} £ por €)","{x} more":"un {x} más","{x} less":"un {x} menos","{x} higher":"un {x} más altos","{x} lower":"un {x} más bajos","Bottom line: on this salary {best} gives the most purchasing power and {worst} the least.":"Conclusión: con este salario el mayor poder adquisitivo está en {best} y el menor en {worst}.","Wage tax + Soli, €30,000, class I":"Impuesto + Soli, €30.000, clase I","Wage tax + Soli, €54,000, class I":"Impuesto + Soli, €54.000, clase I","Wage tax + Soli, €80,000, class I":"Impuesto + Soli, €80.000, clase I","Wage tax + Soli, €120,000, class I":"Impuesto + Soli, €120.000, clase I","Wage tax, €54,000, class III":"Impuesto, €54.000, clase III","Wage tax, €54,000, class I, 1 child":"Impuesto, €54.000, clase I, 1 hijo","Taxable €20,000, no children":"Base €20.000, sin hijos","Taxable €20,000, 2 children":"Base €20.000, 2 hijos","Taxable €30,000, 1 child":"Base €30.000, 1 hijo","Taxable €30,000, 4 children":"Base €30.000, 4 hijos","Taxable €50,000, no children":"Base €50.000, sin hijos","Taxable €30,000, age 24":"Base €30.000, 24 años","IRPF, €30,000, general scale, single":"IRPF, €30.000, escala general, soltero","Income tax + NI, £42,000":"Impuesto + NI, £42.000","Income tax + NI, £110,000 (allowance taper)":"Impuesto + NI, £110.000 (reducción del mínimo)","INPS employee, RAL €35,000":"INPS trabajador, RAL €35.000","Employee social security, €30,000":"Cotizaciones del trabajador, €30.000","Employee social insurance, €54,000, childless":"Cotizaciones del trabajador, €54.000, sin hijos","Net pay, RAL €35,000 (surcharges 1.43% + 0.8%)":"Neto, RAL €35.000 (recargos 1,43% + 0,8%)","National pension, 20+ years, 40 years in Greece":"Pensión nacional, 20+ años, 40 años en Grecia","National pension, 15 years":"Pensión nacional, 15 años","Standard pension: 45 years at average pay, age 67 (gross / month)":"Pensión estándar: 45 años con salario medio, 67 años (bruta / mes)","Yearly pension from €100,000 notional capital at 67":"Pensión anual de €100.000 de capital nocional a los 67","Maximum pension 2026 (high earner, 45 years)":"Pensión máxima 2026 (salario alto, 45 años)","100% of the base with 37 years (base €2,000)":"100% de la base con 37 años (base €2.000)","Full new State Pension, 35 years (per year)":"Nueva pensión estatal completa, 35 años (al año)","Personal tips":"Consejos personales","Household (two earners)":"Hogar (dos sueldos)","Partner gross / month":"Bruto de la pareja / mes","Childcare cost / month":"Coste de guardería / mes","Each extra <b>{h}</b> of gross pay leaves you <b>{k}</b> net: {p} goes to tax and social security.":"Cada <b>{h}</b> brutos más te dejan <b>{k}</b> netos: el {p} se va en impuestos y cotizaciones.","You are <b>{d}</b> below the next tax band ({a} → {b}).":"Te faltan <b>{d}</b> para el siguiente tramo ({a} → {b}).","You are in the top tax band ({a}).":"Estás en el tramo más alto ({a}).","Your tax credit ({c}) shrinks by 20 for every 1,000 of taxable income above 12,000, which adds 2 points to your marginal rate until it reaches zero at {z}.":"Tu deducción ({c}) baja 20 por cada 1.000 de base por encima de 12.000, lo que suma 2 puntos a tu tipo marginal hasta llegar a cero en {z}.","Putting 10% of your salary ({c} a year) into a group pension plan would cut your income tax by about <b>{s}</b> a year (see the Private pension tab).":"Aportar el 10% del sueldo ({c} al año) a un plan de pensiones de empresa reduciría tu impuesto en unos <b>{s}</b> al año (ver la pestaña Pensión privada).","You are paying a <b>{p}</b> penalty for not spending 30% of your income electronically. Spending another {q} by card would avoid it.":"Pagas una penalización de <b>{p}</b> por no gastar el 30% de tus ingresos con pago electrónico. Gastando otros {q} con tarjeta la evitarías.","Keep spending at least <b>{q}</b> a year by card or e-payment (30% of your income, max 20,000), or a 22% penalty applies to the shortfall.":"Sigue gastando al menos <b>{q}</b> al año con tarjeta o pago electrónico (30% de tus ingresos, máx. 20.000), o se aplica un 22% sobre lo que falte.","Your bonus is taxed at your top rate: you keep <b>{n}</b> of {b} ({p}).":"Tu bonus tributa a tu tipo más alto: te quedas <b>{n}</b> de {b} ({p}).","Another child would lower your yearly tax by about <b>{s}</b>.":"Otro hijo reduciría tu impuesto anual en unos <b>{s}</b>.","Under 26 in 2026: 0% income tax on the first 20,000 of taxable income.":"Menores de 26 en 2026: 0% de impuesto sobre los primeros 20.000 de base.","Aged 26–30 in 2026: the 10,000–20,000 band is taxed at 9% instead of 20%.":"De 26 a 30 años en 2026: el tramo 10.000–20.000 tributa al 9% en lugar del 20%.","Moving your tax residence back to Greece after 5+ years abroad? Art. 5C would save about <b>{s}</b> a year for 7 years.":"¿Vuelves a tener residencia fiscal en Grecia tras 5+ años fuera? El art. 5C te ahorraría unos <b>{s}</b> al año durante 7 años.","You are entitled to {n} paid school-visit days a year (4 per school-age child): see the Leave tab.":"Tienes derecho a {n} días retribuidos al año para visitas escolares (4 por hijo en edad escolar): ver la pestaña Permisos.","Converting 4% of your salary ({c} a year) into a company pension (bAV) saves about <b>{s}</b> in tax and social insurance, and your employer must add {e}.":"Convertir el 4% del sueldo ({c} al año) en pensión de empresa (bAV) ahorra unos <b>{s}</b> en impuestos y cotizaciones, y tu empleador debe añadir {e}.","Paying the maximum deductible {c} a year into a pension fund saves about <b>{s}</b> of income tax.":"Aportar el máximo deducible de {c} al año a un fondo de pensiones ahorra unos <b>{s}</b> de impuesto.","Paying {c} a year into a personal pension plan lowers your IRPF by about <b>{s}</b>.":"Aportar {c} al año a un plan de pensiones individual reduce tu IRPF en unos <b>{s}</b>.","A 5% salary-sacrifice pension contribution ({c} a year) saves about <b>{s}</b> in income tax and National Insurance.":"Una aportación del 5% por salary sacrifice ({c} al año) ahorra unos <b>{s}</b> en impuesto y National Insurance.","Moving to Italy from abroad? The impatriati regime would add about <b>{s}</b> a year to your net pay for 5 years.":"¿Te mudas a Italia desde el extranjero? El régimen impatriati añadiría unos <b>{s}</b> al año a tu neto durante 5 años.","Moving to Spain from abroad? The Beckham law (flat 24%) would add about <b>{s}</b> a year to your net pay.":"¿Te mudas a España desde el extranjero? La ley Beckham (24% fijo) añadiría unos <b>{s}</b> al año a tu neto.","At this salary the Beckham law (flat 24%) would not help: the normal scale is cheaper.":"Con este sueldo la ley Beckham (24% fijo) no compensa: la escala normal sale más barata.","Church tax costs you <b>{s}</b> a year.":"El impuesto eclesiástico te cuesta <b>{s}</b> al año.","On top of your salary you receive Kindergeld of <b>{a}</b> a year.":"Además del sueldo recibes Kindergeld por <b>{a}</b> al año.","Between £100,000 and £125,140 you lose your personal allowance, an effective 60% rate. A pension contribution through salary sacrifice can bring you back below £100,000.":"Entre £100.000 y £125.140 pierdes el mínimo exento, un tipo efectivo del 60%. Una aportación a pensión por salary sacrifice puede devolverte por debajo de £100.000.","Above £60,000 the High Income Child Benefit Charge claws back child benefit (all of it at £80,000).":"Por encima de £60.000 el High Income Child Benefit Charge recupera la prestación por hijos (toda a £80.000).","Your region matters: compared with your current choice, Madrid would give you {m} and Catalonia {c} a year.":"La comunidad importa: frente a tu elección actual, Madrid te daría {m} y Cataluña {c} al año.","Your marginal rate is unusually high here because a tax deduction is being phased out as income rises.":"Aquí tu tipo marginal es inusualmente alto porque una deducción se va reduciendo al subir los ingresos.","Enter your partner’s gross salary to see the household together.":"Introduce el sueldo bruto de tu pareja para ver el hogar en conjunto.","Assegno Unico per child / month":"Assegno Unico por hijo / mes","You":"Tú","Partner":"Pareja","Household":"Hogar","Gross / year":"Bruto / año","Net / year":"Neto / año","Net / month (÷12)":"Neto / mes (÷12)","Child benefit / year":"Prestación por hijos / año","Childcare / year":"Guardería / año","Household money / month":"Dinero del hogar / mes","Child benefit (Α21) uses the combined family income.":"La prestación griega por hijos (Α21) usa los ingresos familiares conjuntos.","Assegno Unico depends on your ISEE: from 58.50 to 204.40 per child per month in 2026. Enter yours.":"El Assegno Unico depende del ISEE: de 58,50 a 204,40 por hijo al mes en 2026. Introduce el tuyo.","Spain has no universal child benefit; family relief comes through IRPF allowances.":"España no tiene una prestación universal por hijos; la ayuda familiar llega por los mínimos del IRPF.","Child benefit £27.05 a week for the first child and £17.90 for each other child (2026/27), reduced above £60,000 for the higher earner.":"Child benefit de £27,05 a la semana por el primer hijo y £17,90 por cada otro (2026/27), reducido por encima de £60.000 para quien más gana.","Kindergeld €259 per child per month (2026).":"Kindergeld de €259 por hijo al mes (2026).","Tax classes for married couples":"Clases fiscales para matrimonios","Classes IV / IV: household net per month":"Clases IV / IV: neto del hogar al mes","Classes III / V: household net per month":"Clases III / V: neto del hogar al mes","Final yearly tax with joint filing (splitting)":"Impuesto anual final con declaración conjunta (splitting)","Tax if each of you were assessed alone":"Impuesto si tributarais por separado","III/V or IV/IV only changes how much is withheld each month; the tax return settles both to the same joint tax. Splitting saves {s} a year compared with being taxed individually. The class V figure is an approximation.":"III/V o IV/IV solo cambian la retención mensual; la declaración deja ambas en el mismo impuesto conjunto. El splitting ahorra {s} al año frente a tributar por separado. La cifra de la clase V es aproximada.","Worked example: the {a} bar next to the {b} bar":"Ejemplo: la barra de {a} junto a la de {b}","Each bar in the left chart is one full year of pay, stacked from the bottom: net (what reaches your account) first, then EFKA, then income tax and any levies on top. The whole height is the gross. Below, two bars are taken apart: {a} and {b}. One is the base year {y}, the other is the year in which you kept the smallest share of your gross (amounts {basis}).":"Cada barra del gráfico de la izquierda es un año completo de sueldo, apilado desde abajo: primero el neto (lo que llega a tu cuenta), luego EFKA y arriba el impuesto y otros recargos. La altura total es el bruto. Abajo se desglosan dos barras: {a} y {b}. Una es el año base {y}; la otra, el año en que te quedó la menor parte del bruto (importes {basis}).","as paid at the time":"tal como se pagaban entonces","in euros of {y}":"en euros de {y}","Gross (bar height)":"Bruto (altura de la barra)","points":"puntos","How to read it: in {a} the bar is {ga} tall. The bottom part, {na}, is your net ({ka} of the bar); {ea} went to EFKA and {ta} to tax and levies. In {b} the bar is {gb} tall and the net part is {nb} ({kb}). So from {a} to {b} your yearly net changed by {dn} and the share you keep by {dk}. Hover any bar to see the same numbers for that year.":"Cómo leerlo: en {a} la barra mide {ga}. La parte de abajo, {na}, es tu neto ({ka} de la barra); {ea} fueron a EFKA y {ta} a impuestos y recargos. En {b} la barra mide {gb} y el neto es {nb} ({kb}). Así, de {a} a {b} tu neto anual cambió en {dn} y la parte que conservas en {dk}. Pasa el ratón por cualquier barra para ver los mismos números de ese año.","Both bars have the same height, so the whole difference in net comes from the rules: tax and levies changed by {dt} a year between {a} and {b}, plus any change in EFKA rates.":"Las dos barras tienen la misma altura, así que toda la diferencia de neto viene de las normas: impuestos y recargos cambiaron en {dt} al año entre {a} y {b}, más cualquier cambio en los tipos de EFKA.","The bars have different heights because the gross itself differs (raises or inflation, depending on your choices above). Compare the percentages rather than the euros to see the effect of the rules alone: tax and levies changed by {dt} a year.":"Las barras tienen distinta altura porque cambia el propio bruto (subidas o inflación, según lo elegido arriba). Compara los porcentajes más que los euros para ver solo el efecto de las normas: impuestos y recargos cambiaron en {dt} al año.","Private pension":"Pensión privada","Termination":"Despido","Benefits":"Prestaciones","Areas covered":"Áreas cubiertas","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits":"impuestos, cotizaciones, neto, pensiones públicas y privadas, fin del contrato, prestaciones","yours":"tuyo","Your rent / month (€)":"Tu alquiler / mes (€)","Your rent / month (£)":"Tu alquiler / mes (£)","Type your own rent in any city to replace the typical figure (shown greyed in the box); leave it empty to use the typical rent.":"Escribe tu propio alquiler en cualquier ciudad para sustituir la cifra típica (en gris en el campo); déjalo vacío para usar el alquiler típico.","Wage tax, €20,000, class I":"Lohnsteuer, €20.000, clase I","Wage tax, €40,000, class I":"Lohnsteuer, €40.000, clase I","Wage tax, €65,000, class I":"Lohnsteuer, €65.000, clase I","Wage tax + Soli, €100,000, class I":"Lohnsteuer + Soli, €100.000, clase I","Wage tax + Soli, €250,000, class I (45% band)":"Lohnsteuer + Soli, €250.000, clase I (tramo del 45%)","Wage tax, €40,000, class II, 1 child":"Lohnsteuer, €40.000, clase II, 1 hijo","Wage tax, €80,000, class III, 2 children (care-insurance child discount)":"Lohnsteuer, €80.000, clase III, 2 hijos (descuento por hijos del seguro de dependencia)","Taxable €10,000, no children":"Base €10.000, sin hijos","Taxable €20,000, 3 children":"Base €20.000, 3 hijos","Taxable €40,000, 2 children":"Base €40.000, 2 hijos","Taxable €50,000, 4 children":"Base €50.000, 4 hijos","Taxable €20,000, age 24":"Base €20.000, 24 años","Work-income reduction at €20,000 gross":"Reducción por rendimientos del trabajo con €20.000 brutos","Low-wage deduction at €17,276 gross":"Deducción por salarios bajos con €17.276 brutos","Employer NI, £42,000":"NI de empresa, £42.000","Employee EFKA 13.37%, €1,500 × 14":"EFKA del trabajador 13,37%, €1.500 × 14","Monthly EFKA at the €7,761.94 ceiling (gross €10,000)":"EFKA mensual en el tope de €7.761,94 (bruto €10.000)","INPS employee, RAL €25,000":"INPS del trabajador, RAL €25.000","INPS employee, RAL €50,000":"INPS del trabajador, RAL €50.000","Employee social security, €20,000":"Cotización del trabajador, €20.000","Employee social security, €50,000":"Cotización del trabajador, €50.000","Net pay, RAL €25,000 (Bari)":"Neto, RAL €25.000 (Bari)","Net pay, RAL €50,000 (Milan)":"Neto, RAL €50.000 (Milán)","Early pension at 62 with 15 years: lifelong cut":"Jubilación anticipada a los 62 con 15 años: recorte vitalicio","Full pension at 62 with 40 years: cut":"Pensión completa a los 62 con 40 años: recorte","Early pension at 63 with 35 years: cut":"Jubilación anticipada a los 63 con 35 años: recorte","15 years of contributions: 50% of the base (base €2,000)":"15 años cotizados: 50% de la base (base €2.000)","State Pension with 10 qualifying years (per year)":"State Pension con 10 años computables (al año)","Group pension, lump sum after 25 years: tax rate":"Plan de empresa, capital tras 25 años: tipo","Group pension, monthly pension after 12 years: tax rate":"Plan de empresa, renta tras 12 años: tipo","Group pension, early lump sum after 3 years: tax rate":"Plan de empresa, capital anticipado tras 3 años: tipo","Severance after 3 years (months of pay)":"Indemnización tras 3 años (mensualidades)","Severance after 16+ years (months of pay)":"Indemnización tras 16+ años (mensualidades)","Maximum statutory redundancy pay":"Indemnización legal máxima por redundancy","NASpI monthly maximum":"Máximo mensual de la NASpI","Kindergeld, 2 children (per year)":"Kindergeld, 2 hijos (al año)","Child benefit, 2 children (per year)":"Child benefit, 2 hijos (al año)","Purchasing power":"Poder adquisitivo","Two years of your salary":"Dos años de tu sueldo","Your salary in both years, in the same money":"Tu sueldo en los dos años, en el mismo dinero","Key takeaways":"Conclusiones clave","What you needed to earn each year to keep up with prices":"Lo que necesitabas ganar cada año para seguir el ritmo de los precios","The numbers":"Las cifras","Same money, different countries: where purchasing power fell most":"Mismo dinero, distintos países: dónde cayó más el poder adquisitivo","Enter your gross monthly salary in a recent year and in an earlier year (up to 20 years before). Prices are the national consumer price index of the country selected above.":"Introduce tu sueldo bruto mensual en un año reciente y en un año anterior (hasta 20 años antes). Los precios son el índice nacional de precios de consumo del país elegido arriba.","Recent year":"Año reciente","Gross / month in the recent year (€)":"Bruto / mes en el año reciente (€)","Gross / month in the recent year (£)":"Bruto / mes en el año reciente (£)","Earlier year (up to 20 years before)":"Año anterior (hasta 20 años antes)","Gross / month in the earlier year (€)":"Bruto / mes en el año anterior (€)","Gross / month in the earlier year (£)":"Bruto / mes en el año anterior (£)","Amount to compare (in each country’s currency)":"Importe a comparar (en la moneda de cada país)","Purchasing power {a} → {b} · {c}":"Poder adquisitivo {a} → {b} · {c}","Your net pay buys {p} more than in {a}":"Tu neto compra un {p} más que en {a}","Your net pay buys {p} less than in {a}":"Tu neto compra un {p} menos que en {a}","Your gross pay buys {p} more than in {a}":"Tu bruto compra un {p} más que en {a}","Your gross pay buys {p} less than in {a}":"Tu bruto compra un {p} menos que en {a}","Prices":"Precios","{x} in {a} = {y} in {b}":"{x} en {a} = {y} en {b}","Your pay, nominal":"Tu sueldo, nominal","{x} → {y} gross / month":"{x} → {y} brutos / mes","Your {a} salary in {b} money":"Tu sueldo de {a} en dinero de {b}","gross / month you need to keep up":"brutos / mes para no perder","Gross needed for the same real net":"Bruto necesario para el mismo neto real","per month in {b}, to take home as much as in {a}":"al mes en {b}, para llevarte lo mismo que en {a}","Gap per month":"Diferencia al mes","{y} a year":"{y} al año","{a} as paid":"{a} tal como se cobró","{a} in {b} money":"{a} en dinero de {b}","Gross / month":"Bruto / mes","Net / month (regular salary)":"Neto / mes (nómina ordinaria)","Kept after tax and contributions":"Queda tras impuestos y cotizaciones","Real change":"Variación real","Salary needed to keep your {a} purchasing power":"Sueldo necesario para el poder adquisitivo de {a}","Your salary ({a} and {b})":"Tu sueldo ({a} y {b})","Prices in {c} rose <b>{p}</b> between {a} and {b}: what cost {x} in {a} cost {y} in {b}.":"Los precios ({c}) subieron un <b>{p}</b> entre {a} y {b}: lo que costaba {x} en {a} costaba {y} en {b}.","Your gross pay changed by {s} while prices rose {p}: in real terms you earn <b>{r} more</b>.":"Tu bruto cambió un {s} mientras los precios subían un {p}: en términos reales ganas un <b>{r} más</b>.","Your gross pay changed by {s} while prices rose {p}: in real terms you earn <b>{r} less</b>, like a pay cut of {m} a month in {b} money.":"Tu bruto cambió un {s} mientras los precios subían un {p}: en términos reales ganas un <b>{r} menos</b>, como un recorte de {m} al mes en dinero de {b}.","Tax and EFKA: you kept {k1} of your gross in {a} and {k2} in {b}, so your real net pay changed by <b>{rn}</b> (gross: {rg}).":"Impuestos y EFKA: te quedaba el {k1} del bruto en {a} y el {k2} en {b}, así que tu neto real cambió un <b>{rn}</b> (bruto: {rg}).","To take home the same real net pay as in {a}, you would need <b>{g}</b> gross a month in {b}; you earn {d} more than that.":"Para llevarte el mismo neto real que en {a} necesitarías <b>{g}</b> brutos al mes en {b}; ganas {d} más.","To take home the same real net pay as in {a}, you would need <b>{g}</b> gross a month in {b}; you earn {d} less than that.":"Para llevarte el mismo neto real que en {a} necesitarías <b>{g}</b> brutos al mes en {b}; ganas {d} menos.","<b>{m} months</b> of work in {b} buy what a full year of work bought in {a}.":"<b>{m} meses</b> de trabajo en {b} compran lo que un año entero en {a}.","The biggest yearly price rise in this period was {v} in {y}; prices fell in {n} of the years.":"La mayor subida anual de precios del periodo fue {v} en {y}; los precios bajaron en {n} de los años.","The biggest yearly price rise in this period was {v} in {y}.":"La mayor subida anual de precios del periodo fue {v} en {y}.","Average inflation was {v} a year; at that pace prices double every {d} years.":"La inflación media fue del {v} al año; a ese ritmo los precios se duplican cada {d} años.","Type your gross salary for {a}. Until you do, the earlier salary is the one that would have kept the same purchasing power ({v}), so the result shows no change.":"Introduce tu bruto de {a}. Hasta entonces, el sueldo anterior es el que habría mantenido el mismo poder adquisitivo ({v}), así que el resultado no muestra cambios.","Net pay over time is calculated only for Greece, where the app holds the tax and EFKA rules of every year since 2006. For {c} this comparison uses gross pay.":"El neto a lo largo del tiempo solo se calcula para Grecia, donde la app tiene las normas fiscales y de EFKA de cada año desde 2006. Para {c} la comparación usa el bruto.","The same amount of money in {a} and in {b}, in each country’s own currency (pounds for the UK). The only difference is local inflation: the higher it was, the more purchasing power savings and frozen salaries lost.":"La misma cantidad en {a} y en {b}, en la moneda de cada país (libras en el Reino Unido). La única diferencia es la inflación local: cuanto más alta, más poder adquisitivo perdieron los ahorros y los sueldos congelados.","Biggest loss of purchasing power":"Mayor pérdida de poder adquisitivo","Smallest loss":"Menor pérdida","{v} of the value gone":"perdido el {v} del valor","{c}: rank":"{c}: puesto","{n} of 5":"{n} de 5","1 = biggest loss":"1 = mayor pérdida","Purchasing power lost, {a} → {b}":"Poder adquisitivo perdido, {a} → {b}","What money from {a} is worth over time (% of what it bought in {a})":"Lo que vale con el tiempo el dinero de {a} (% de lo que compraba en {a})","Country":"País","Prices {a} → {b}":"Precios {a} → {b}","{x} in {a} = in {b}":"{x} en {a} = en {b}","{x} kept since {a} is worth":"{x} guardados desde {a} valen","Purchasing power lost":"Poder adquisitivo perdido","Average inflation / year":"Inflación media / año","Highest year":"Año más alto","Purchasing power fell most in <b>{c1}</b>: {x} kept since {a} buys only what {v1} bought then. It fell least in <b>{c2}</b> ({v2}).":"El poder adquisitivo cayó más en <b>{c1}</b>: {x} guardados desde {a} compran solo lo que {v1} entonces. Cayó menos en <b>{c2}</b> ({v2}).","Inflation: annual average of the national consumer price index. ELSTAT (Greece, editable in the Assumptions table of the Salary tab), Destatis VPI (Germany), ISTAT NIC (Italy), INE IPC (Spain), ONS CPI (UK). 2026 is an estimate from data to August and the European Commission spring 2026 and Bank of England August 2026 forecasts. Checked October 2026.":"Inflación: media anual del índice nacional de precios de consumo. ELSTAT (Grecia, editable en la tabla de supuestos de la pestaña Sueldo), Destatis VPI (Alemania), ISTAT NIC (Italia), INE IPC (España), ONS CPI (Reino Unido). 2026 es una estimación con datos hasta agosto y las previsiones de la Comisión Europea (primavera 2026) y del Banco de Inglaterra (agosto 2026). Revisado en octubre de 2026.","Financial planner":"Planificador financiero","Your money":"Tus finanzas","Monthly expenses (net amounts)":"Gastos mensuales (importes netos)","Financial health":"Salud financiera","When could you stop working?":"¿Cuándo podrías dejar de trabajar?","Your savings over the years":"Tus ahorros con los años","Where you could spend less":"Dónde podrías gastar menos","More ideas for you":"Más ideas para ti","Housing (rent or mortgage)":"Vivienda (alquiler o hipoteca)","Food and groceries":"Comida y supermercado","Transport and car":"Transporte y coche","Bills (power, water, phone, internet)":"Facturas (luz, agua, teléfono, internet)","Children and school":"Hijos y colegio","Leisure and eating out":"Ocio y comer fuera","Loan repayments (not the home)":"Cuotas de préstamos (no la vivienda)","Other":"Otros","Vacations (per year)":"Vacaciones (al año)","Amounts in today’s money. The planner uses the country, children and pension settings of the other tabs, and the state pension rules of the selected country.":"Importes en dinero de hoy. El planificador usa el país, los hijos y los ajustes de pensión de las otras pestañas, y las reglas de la pensión pública del país elegido.","Gross / month now":"Bruto / mes ahora","Age":"Edad","Years worked so far":"Años trabajados hasta ahora","Average gross / month so far":"Bruto medio / mes hasta ahora","Savings and deposits now":"Ahorros y depósitos actuales","Return on savings above inflation (% / year)":"Rentabilidad de los ahorros sobre la inflación (% / año)","Real pay rise (% / year)":"Subida real del sueldo (% / año)","Plan until age":"Planificar hasta la edad de","Show the benefit of spending less over (years)":"Mostrar el beneficio de gastar menos en (años)","Test: I want to stop working at age":"Prueba: quiero dejar de trabajar a los","Earliest age you could stop working · {c}":"Edad más temprana para dejar de trabajar · {c}","with your current spending, keeping enough money until age {p}":"con tus gastos actuales, con dinero suficiente hasta los {p}","not before 75 with your current spending; see the ideas below":"no antes de los 75 con tus gastos actuales; mira las ideas de abajo","Not before 75":"No antes de los 75","Net income / month":"Ingresos netos / mes","average of the year, incl. extra salaries":"media del año, con pagas extra","Spending / month":"Gastos / mes","vacations spread over 12 months":"vacaciones repartidas en 12 meses","Saved / month":"Ahorro / mes","{p} of your net income":"el {p} de tus ingresos netos","With smarter spending":"Gastando mejor","earliest stop age if you cut the categories below":"edad de retiro más temprana si recortas las categorías de abajo","age {a}":"a los {a}","now":"ahora","Strong":"Sólido","Healthy":"Sano","Watch":"Vigilar","Weak":"Débil","Overall score":"Puntuación global","Income":"Ingresos","Your net income is {r}× your spending.":"Tus ingresos netos son {r}× tus gastos.","Savings rate":"Tasa de ahorro","You save {p} of your net income (aim for 15–20%).":"Ahorras el {p} de tus ingresos netos (objetivo 15–20%).","Debt":"Deuda","Loan repayments take {p} of your net income (keep it under 10–15%).":"Las cuotas se llevan el {p} de tus ingresos netos (mejor por debajo del 10–15%).","No loan repayments besides your home.":"Sin cuotas de préstamos aparte de la vivienda.","Housing":"Vivienda","Housing takes {p} of your net income (healthy up to about 28%).":"La vivienda se lleva el {p} de tus ingresos netos (sano hasta un 28% aprox.).","Emergency fund":"Fondo de emergencia","Your savings cover {m} months of spending (aim for 3–6).":"Tus ahorros cubren {m} meses de gastos (objetivo 3–6).","Retirement":"Jubilación","You could stop at {a}; the full state pension starts at {f}.":"Podrías parar a los {a}; la pensión pública completa empieza a los {f}.","At this pace you would need to keep working past 75.":"A este ritmo tendrías que trabajar más allá de los 75.","Earliest stop, current habits":"Retiro más temprano, hábitos actuales","Earliest stop, smarter spending":"Retiro más temprano, gastando mejor","If you stop working today":"Si dejas de trabajar hoy","Your test: stop at {a}":"Tu prueba: parar a los {a}","State pension from {a}: {v} net / month":"Pensión pública desde los {a}: {v} netos / mes","No state pension: fewer than the minimum years of contributions":"Sin pensión pública: menos años cotizados que el mínimo","Money left at {p}: {v}":"Dinero restante a los {p}: {v}","Your savings last <b>1 year</b> (until age {a})":"Tus ahorros duran <b>1 año</b> (hasta los {a})","Your savings last <b>{n} years</b> (until age {a})":"Tus ahorros duran <b>{n} años</b> (hasta los {a})","Your savings and pension cover you <b>for life</b> (to {p})":"Ahorros y pensión te cubren <b>de por vida</b> (hasta los {p})","<b>Works</b>: your money lasts until {p}":"<b>Funciona</b>: el dinero dura hasta los {p}","<b>Not enough</b>: money runs out at {a}. Save {m} more a month until then, or spend less.":"<b>No alcanza</b>: el dinero se acaba a los {a}. Ahorra {m} más al mes hasta entonces, o gasta menos.","Type an age in the Test box to check a stop age of your own.":"Escribe una edad en la casilla Prueba para comprobar tu propia edad de retiro.","Current habits (stop at {a})":"Hábitos actuales (parar a los {a})","Smarter spending (stop at {a})":"Gastando mejor (parar a los {a})","Your test (stop at {a})":"Tu prueba (parar a los {a})","Keep working until the state pension ({a})":"Trabajar hasta la pensión pública ({a})","You spend / month":"Gastas / mes","% of net income":"% de ingresos netos","Suggested ceiling":"Límite sugerido","Possible saving / month":"Ahorro posible / mes","Over {n} years (with return)":"En {n} años (con rentabilidad)","within":"dentro","Total":"Total","Suggested ceilings are common budgeting guidelines as a share of net income (in the spirit of the 50/30/20 rule: about half for needs, up to 30% for wants, at least 20% saved). Children: 6% per child, up to 18%. Cutting every category above its ceiling saves {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years at your return, and you could stop working at <b>{a}</b> instead of {b}.":"Los límites sugeridos son pautas habituales de presupuesto como parte de los ingresos netos (en el espíritu de la regla 50/30/20: la mitad para necesidades, hasta un 30% para caprichos, al menos un 20% ahorrado). Hijos: 6% por hijo, hasta el 18%. Recortando cada categoría que supera su límite ahorras {m} al mes: <b>{x}</b> en {n} años con tu rentabilidad, y podrías dejar de trabajar a los <b>{a}</b> en vez de a los {b}.","All your categories are within the suggested ceilings. Well done.":"Todas tus categorías están dentro de los límites sugeridos. Bien hecho.","<b>Target to stop today:</b> you would need about {v} in savings; you have {p} of it.":"<b>Objetivo para parar hoy:</b> necesitarías unos {v} de ahorros; tienes el {p}.","<b>Each {h} a month</b> you save from now on adds {v} by age {a} and moves your stop age to {s}.":"<b>Cada {h} al mes</b> que ahorres desde ahora suma {v} a los {a} y adelanta tu edad de retiro a {s}.","<b>Each {h} a month</b> you save from now on adds {v} by age {a}.":"<b>Cada {h} al mes</b> que ahorres desde ahora suma {v} a los {a}.","<b>Return matters:</b> earning 1 point more on your savings would let you stop at {s}.":"<b>La rentabilidad importa:</b> con 1 punto más en tus ahorros podrías parar {s}.","<b>Pension gap:</b> your state pension covers {p} of your spending; the rest must come from savings.":"<b>Brecha de pensión:</b> la pensión pública cubre el {p} de tus gastos; el resto debe salir de los ahorros.","<b>Spending less in retirement:</b> many people spend 20–30% less once work costs, loans and children stop. With 20% less after you stop, you could stop at {s}.":"<b>Gastar menos al jubilarse:</b> mucha gente gasta un 20–30% menos cuando terminan los costes del trabajo, préstamos e hijos. Con un 20% menos tras parar, podrías parar {s}.","<b>Spending more than you earn:</b> you are using {v} of savings a month. Fix this first; nothing else works until it is positive.":"<b>Gastas más de lo que ganas:</b> consumes {v} de ahorros al mes. Arregla esto primero; nada más funciona hasta que sea positivo.","How it works: each year, savings grow at your real return, plus your net pay minus spending while you work; after you stop, spending is paid from savings and, once it starts, from the full state pension (claimed at the first age with no reduction, based on the years worked until you stop). Everything is in today’s money, with today’s tax and pension rules. Private pensions, property, inheritance and taxes on investment returns are not included. This is a planning estimate, not financial advice.":"Cómo funciona: cada año los ahorros crecen con la rentabilidad real, más el neto menos los gastos mientras trabajas; al parar, los gastos se pagan con los ahorros y, cuando empieza, con la pensión pública completa (en la primera edad sin reducción, según los años trabajados hasta parar). Todo en dinero de hoy, con las reglas fiscales y de pensiones de hoy. No incluye pensiones privadas, inmuebles, herencias ni impuestos sobre rendimientos. Es una estimación de planificación, no asesoramiento financiero.","Gross / month now (€)":"Bruto / mes ahora (€)","Gross / month now (£)":"Bruto / mes ahora (£)","Average gross / month so far (€)":"Bruto medio / mes hasta ahora (€)","Average gross / month so far (£)":"Bruto medio / mes hasta ahora (£)","Savings and deposits now (€)":"Ahorros y depósitos actuales (€)","Savings and deposits now (£)":"Ahorros y depósitos actuales (£)","Housing (rent or mortgage) (€)":"Vivienda (alquiler o hipoteca) (€)","Housing (rent or mortgage) (£)":"Vivienda (alquiler o hipoteca) (£)","Food and groceries (€)":"Comida y supermercado (€)","Food and groceries (£)":"Comida y supermercado (£)","Transport and car (€)":"Transporte y coche (€)","Transport and car (£)":"Transporte y coche (£)","Bills (power, water, phone, internet) (€)":"Facturas (luz, agua, teléfono, internet) (€)","Bills (power, water, phone, internet) (£)":"Facturas (luz, agua, teléfono, internet) (£)","Children and school (€)":"Hijos y colegio (€)","Children and school (£)":"Hijos y colegio (£)","Leisure and eating out (€)":"Ocio y comer fuera (€)","Leisure and eating out (£)":"Ocio y comer fuera (£)","Loan repayments (not the home) (€)":"Cuotas de préstamos (no la vivienda) (€)","Loan repayments (not the home) (£)":"Cuotas de préstamos (no la vivienda) (£)","Other (€)":"Otros (€)","Other (£)":"Otros (£)","Vacations (per year) (€)":"Vacaciones (al año) (€)","Vacations (per year) (£)":"Vacaciones (al año) (£)","The average salary in each country: what it really buys":"El sueldo medio en cada país: lo que compra de verdad","Average gross salary per full-time employee, as paid in each country, and its purchasing power: converted with purchasing power parities into the same basket of goods, so a higher number really buys more. Years follow your choice above (OECD data go up to {l}).":"Sueldo bruto medio por empleado a tiempo completo, tal como se paga en cada país, y su poder adquisitivo: convertido con paridades de poder adquisitivo a la misma cesta de bienes, así que un número mayor compra realmente más. Los años siguen tu elección de arriba (los datos de la OCDE llegan hasta {l}).","Highest purchasing power, {y}":"Mayor poder adquisitivo, {y}","Lowest purchasing power, {y}":"Menor poder adquisitivo, {y}","buys {x}× the average salary in {c}":"compra {x}× el sueldo medio ({c})","{v} in purchasing power a year":"{v} en poder adquisitivo al año","Biggest real gain, {a} → {b}":"Mayor subida real, {a} → {b}","Biggest real fall, {a} → {b}":"Mayor caída real, {a} → {b}","Smallest real gain, {a} → {b}":"Menor subida real, {a} → {b}","Purchasing power of the average salary, {a}–{b}":"Poder adquisitivo del sueldo medio, {a}–{b}","Average salary in {y}, in purchasing power (Greece = 100)":"Sueldo medio en {y}, en poder adquisitivo (Grecia = 100)","Purchasing power (2025 PPP dollars)":"Poder adquisitivo (dólares PPA 2025)","Index, Greece = 100":"Índice, Grecia = 100","Average salary {y} (as paid)":"Sueldo medio {y} (tal como se pagó)","Per month {y} (÷12)":"Al mes {y} (÷12)","Change as paid":"Variación nominal","Real change (after inflation)":"Variación real (descontada la inflación)","Purchasing power {y}":"Poder adquisitivo {y}","Greece = 100":"Grecia = 100","Rank":"Puesto","With the average salary, purchasing power in {y} was highest in <b>{c1}</b> and lowest in <b>{c2}</b>: the average salary in {c1} buys <b>{x}×</b> what the average salary in {c2} buys.":"Con el sueldo medio, en {y} el poder adquisitivo fue mayor en <b>{c1}</b> y menor en <b>{c2}</b>: el sueldo medio en {c1} compra <b>{x}×</b> lo que compra el de {c2}.","From {a} to {b} its purchasing power rose most in <b>{c3}</b> ({r3}) and least in <b>{c4}</b> ({r4}).":"De {a} a {b} su poder adquisitivo subió más en <b>{c3}</b> ({r3}) y menos en <b>{c4}</b> ({r4}).","From {a} to {b} its purchasing power rose most in <b>{c3}</b> ({r3}) and fell most in <b>{c4}</b> ({r4}).":"De {a} a {b} su poder adquisitivo subió más en <b>{c3}</b> ({r3}) y cayó más en <b>{c4}</b> ({r4}).","From {a} to {b} its purchasing power fell least in <b>{c3}</b> ({r3}) and most in <b>{c4}</b> ({r4}).":"De {a} a {b} su poder adquisitivo cayó menos en <b>{c3}</b> ({r3}) y más en <b>{c4}</b> ({r4}).","Your gross salary of {v} a year is <b>{p}</b> of the average salary in {c} ({a}, {y}).":"Tu bruto de {v} al año es el <b>{p}</b> del sueldo medio en {c} ({a}, {y}).","{y} has no OECD figure yet, so {l} is used for the recent year.":"{y} aún no tiene dato de la OCDE, así que para el año reciente se usa {l}.","Source: OECD, Average annual wages (AV_AN_WAGE, 2025 release): gross wage per full-time equivalent employee in the whole economy. Purchasing power uses OECD constant 2025 prices and 2025 US dollar purchasing power parities, which remove price-level differences between countries. Real change uses constant national prices. As paid is in each country’s own currency (pounds for the UK). These are averages, which are pulled up by high earners; the typical (median) worker earns less.":"Fuente: OCDE, Average annual wages (AV_AN_WAGE, edición 2025): sueldo bruto por empleado equivalente a tiempo completo en toda la economía. El poder adquisitivo usa precios constantes de 2025 y paridades de poder adquisitivo en dólares de 2025, que eliminan las diferencias de nivel de precios entre países. La variación real usa precios nacionales constantes. Los importes nominales están en la moneda de cada país (libras en el Reino Unido). Son medias, que suben por los sueldos altos; el trabajador típico (mediano) gana menos.","My salary is":"Mi sueldo es","Gross (before tax)":"Bruto (antes de impuestos)","Net (what I receive, payslip)":"Neto (lo que cobro, nómina)","Net / month now (payslip)":"Neto / mes ahora (nómina)","Return on savings (% / year)":"Rentabilidad de los ahorros (% / año)","Expected inflation (% / year)":"Inflación prevista (% / año)","Pay rise (% / year)":"Subida de sueldo (% / año)","Show amounts in":"Mostrar importes en","Future money (with inflation)":"Dinero futuro (con inflación)","Today’s money":"Dinero de hoy","Expenses are in today’s money; every year they rise with inflation, also after you stop working, and so does the state pension. Your pay rises by the pay rise you enter and savings earn the return you enter. The planner uses the country, children and pension settings of the other tabs.":"Los gastos están en dinero de hoy; cada año suben con la inflación, también después de dejar de trabajar, y lo mismo la pensión pública. Tu sueldo sube según la subida que indiques y los ahorros rinden lo que indiques. El planificador usa el país, los hijos y los ajustes de pensión de las otras pestañas.","from your net salary; ≈ {g} gross / month":"desde tu neto; ≈ {g} brutos / mes","Money left at {p}: {v} ({r} in today’s money)":"Dinero restante a los {p}: {v} ({r} en dinero de hoy)","How it works: each year your savings earn the return you enter. While you work you add your net pay (rising by your pay rise) and pay your expenses (rising with inflation). After you stop, expenses keep rising with inflation and are paid from savings and, once it starts, from the full state pension, which also rises with inflation (claimed at the first age with no reduction, based on the years worked until you stop). If your pay rises faster than inflation, your pension is higher too. A return equal to inflation means your savings only keep their value. Today’s tax and pension rules; private pensions, property, inheritance and taxes on investment returns are not included. This is a planning estimate, not financial advice.":"Cómo funciona: cada año tus ahorros rinden lo que indiques. Mientras trabajas sumas tu neto (que sube con la subida de sueldo) y pagas tus gastos (que suben con la inflación). Al parar, los gastos siguen subiendo con la inflación y se pagan con los ahorros y, cuando empieza, con la pensión pública completa, que también sube con la inflación (en la primera edad sin reducción, según los años trabajados hasta parar). Si tu sueldo sube más que la inflación, la pensión también es mayor. Una rentabilidad igual a la inflación significa que los ahorros solo mantienen su valor. Reglas fiscales y de pensiones de hoy; no incluye pensiones privadas, inmuebles, herencias ni impuestos sobre rendimientos. Es una estimación de planificación, no asesoramiento financiero.","Net / month now (payslip) (€)":"Neto / mes ahora (nómina) (€)","Net / month now (payslip) (£)":"Neto / mes ahora (nómina) (£)","Adults in household":"Adultos en el hogar","City (for typical costs)":"Ciudad (para costes típicos)","Typical cost ({c})":"Coste típico ({c})","{p} of net income":"{p} de los ingresos netos","typical cost in {c}":"coste típico en {c}","{p} of your income":"el {p} de tus ingresos","6% of income per child":"6% de los ingresos por hijo","10% of income (debt limit)":"10% de los ingresos (límite de deuda)","share of what is left":"parte de lo que sobra","<b>Money for wants:</b> after needs, loan repayments and saving 10%, you have <b>{w}</b> a month for leisure, vacations and other spending.":"<b>Dinero para caprichos:</b> tras las necesidades, las cuotas y ahorrar un 10%, te quedan <b>{w}</b> al mes para ocio, vacaciones y otros gastos.","<b>Money for wants:</b> after needs, loan repayments and saving 10%, nothing is left, so the ceilings for leisure, vacations and other spending are 0.":"<b>Dinero para caprichos:</b> tras las necesidades, las cuotas y ahorrar un 10%, no sobra nada, así que los límites de ocio, vacaciones y otros gastos son 0.","Cutting every category above its ceiling saves {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Recortando cada categoría que supera su límite ahorras {m} al mes: <b>{x}</b> en {n} años, y podrías dejar de trabajar a los <b>{s2}</b> en vez de a los {s1}.","Typical rent in your area (optional)":"Alquiler típico en tu zona (opcional)","Spending falls from age":"Los gastos bajan desde los","…and again from age":"…y otra vez desde los","by (per month, today’s money)":"en (al mes, dinero de hoy)","your local rent":"tu alquiler local","<b>Lower spending later:</b> from age {a} your spending falls by {v} a month in today’s money ({p} of today’s spending). This is included in all the results above.":"<b>Menos gastos más adelante:</b> desde los {a} tus gastos bajan {v} al mes en dinero de hoy (el {p} de los gastos actuales). Ya está incluido en todos los resultados de arriba.","<b>How the ceilings work:</b> for needs (housing, food, transport, bills) the ceiling is the higher of the typical cost in your country and a share of your income (housing 28%, food 14%, transport 10%, bills 7%), so you are never asked to spend less than a typical household. Typical costs come only from open official statistics: Eurostat household budget survey (average spending on food, utilities, phone/internet and transport; rent paid by households renting at market price, using the EU-SILC share of renters), updated to 2026 with the price index of each category; for the UK, the ONS average private rent (August 2026) and ONS inflation. They are scaled to your household ({a} adult(s), {k} child(ren)) with the OECD equivalence scale; housing and utilities are scaled half as much because they have strong economies of scale. National averages include older, cheaper contracts: if rents where you live are higher, type the typical rent of your area. Wants (leisure 45%, vacations 35%, other 20%) share what is left after needs, loan repayments and a 10% saving, up to 30% of income; what you do not use in one goes to the others.":"<b>Cómo funcionan los límites:</b> para las necesidades (vivienda, comida, transporte, facturas) el límite es el mayor entre el coste típico en tu país y una parte de tus ingresos (vivienda 28%, comida 14%, transporte 10%, facturas 7%), así nunca se te pide gastar menos que un hogar típico. Los costes típicos proceden solo de estadísticas oficiales abiertas: encuesta de presupuestos familiares de Eurostat (gasto medio en comida, suministros, teléfono/internet y transporte; alquiler pagado por los hogares que alquilan a precio de mercado, con la proporción de inquilinos de EU-SILC), actualizada a 2026 con el índice de precios de cada categoría; para el Reino Unido, el alquiler privado medio de la ONS (agosto de 2026) y la inflación de la ONS. Se adaptan a tu hogar ({a} adultos, {k} hijos) con la escala de equivalencia de la OCDE; la vivienda y los suministros se adaptan a la mitad porque tienen fuertes economías de escala. Las medias nacionales incluyen contratos más antiguos y baratos: si los alquileres donde vives son más altos, escribe el alquiler típico de tu zona. Los caprichos (ocio 45%, vacaciones 35%, otros 20%) se reparten lo que sobra tras las necesidades, las cuotas y un ahorro del 10%, hasta el 30% de los ingresos; lo que no uses en uno pasa a los demás.","Typical rent in your area (optional) (€)":"Alquiler típico en tu zona (opcional) (€)","Typical rent in your area (optional) (£)":"Alquiler típico en tu zona (opcional) (£)","by (per month, today’s money) (€)":"en (al mes, dinero de hoy) (€)","by (per month, today’s money) (£)":"en (al mes, dinero de hoy) (£)","Empty fields use what you entered in the Salary and Pension tabs (shown greyed); type a value to override it.":"Los campos vacíos usan lo que pusiste en las pestañas Sueldo y Pensión (en gris); escribe un valor para cambiarlo."," Room left: {r} a year, so the From salary box can go up to {p} (it is a % of salary only, without the bonus).":" Margen restante: {r} al año, así que el campo Del sueldo puede llegar hasta {p} (es un % solo del sueldo, sin el bonus)."," Over the limit by {r} a year: that part gets no tax deduction.":" Por encima del límite en {r} al año: esa parte no desgrava.","{v} per payment":"{v} por paga","<b>You have not typed any past salaries yet.</b> Until you do, every earlier year uses your {y} salary ({m} / month) moved back with inflation (the grey numbers in the Gross / mo column). That keeps purchasing power the same in every year, so the bars come out almost equal. Type what you really earned in each year to see your own history.":"<b>Aún no has introducido sueldos pasados.</b> Hasta que lo hagas, cada año anterior usa tu sueldo de {y} ({m} / mes) llevado hacia atrás con la inflación (los números grises de la columna Bruto / mes). Así el poder adquisitivo es el mismo cada año y las barras salen casi iguales. Introduce lo que ganabas realmente cada año para ver tu propia historia.","<b>{n} years have no salary typed in.</b> Those years use your {y} salary ({m} / month) moved back with inflation (grey numbers in the Gross / mo column), so they show the same purchasing power as {y}. Type your real salary there to replace them.":"<b>{n} años no tienen sueldo introducido.</b> Usan tu sueldo de {y} ({m} / mes) llevado hacia atrás con la inflación (números grises de la columna Bruto / mes), así que muestran el mismo poder adquisitivo que {y}. Introduce ahí tu sueldo real para sustituirlos.","Estimate: your current salary adjusted for inflation. Type your real salary for this year.":"Estimación: tu sueldo actual ajustado por inflación. Introduce tu sueldo real de este año.","Your money, calculated":"Tu dinero, calculado","EFKA":"EFKA","Not eligible":"Sin derecho","Full pension":"Pensión completa","Your contributions":"Tus cotizaciones","All contributions":"Todas las cotizaciones","Working days":"Días laborables","You keep":"Te quedas","Same salary, every country":"Mismo sueldo, cada país","Rent & bills":"Alquiler y facturas","Countries shown":"Países mostrados","All countries":"Todos los países","Greece, Germany, Italy, Spain, UK, France":"Grecia, Alemania, Italia, España, Reino Unido, Francia","gross / month":"bruto / mes","Freiberufler":"Freiberufler","gross":"bruto","net":"neto","Gross / month in the recent year":"Bruto / mes en el año reciente","Gross / month in the earlier year":"Bruto / mes en el año anterior","nominal EUR":"EUR nominales"," (= {eur} at {rate} per €)":" (= {eur} a {rate} por €)"," / month in Greek prices":" / mes en precios griegos","adults + children":"adultos + hijos","Money left each month after rent and bills, in Greek prices":"Dinero que queda cada mes tras alquiler y facturas, en precios griegos","Countries side by side (per month)":"Países lado a lado (al mes)","Typical rent":"Alquiler típico","Utilities, phone, internet":"Suministros, teléfono, internet","Price level (EU=100)":"Nivel de precios (UE=100)","Left, in Greek prices":"Queda, en precios griegos","Typical national costs from open official statistics only: average rent paid by renting households and spending on utilities, phone and internet (Eurostat household budget survey and EU-SILC, updated to 2026 prices with each category’s price index; UK: ONS average private rent), scaled to the household on the left. Price levels: Eurostat 2024. Non-euro amounts are converted at ECB reference rates of 5 October 2026. Big cities, especially their rents, are usually more expensive than these national averages.":"Costes nacionales típicos solo de estadísticas oficiales abiertas: alquiler medio pagado por los hogares inquilinos y gasto en suministros, teléfono e internet (encuesta de presupuestos familiares de Eurostat y EU-SILC, actualizadas a precios de 2026 con el índice de precios de cada categoría; Reino Unido: alquiler privado medio de la ONS), ajustados al hogar de la izquierda. Niveles de precios: Eurostat 2024. Los importes fuera del euro se convierten a los tipos de referencia del BCE del 5 de octubre de 2026. Las grandes ciudades, sobre todo sus alquileres, suelen ser más caras que estas medias nacionales.","Same, in Greek prices":"Lo mismo, en precios griegos","Pensions: official 2026 amounts (Greek national pension, German pension value, Italian transformation coefficients, Spanish maximum pension and scale, UK State Pension). Germany tax: official BMF wage-tax interface (Lohnsteuer 2026). Greece: tax table for Law 5246/2025. Italy and Spain: published 2026 calculations (Spain on the general scale; Spanish payroll withholding can differ slightly from the final annual tax). UK: HMRC 2026/27 rates applied by hand. Data last checked October 2026. Social-security rates, ceilings and pension rules were checked separately against 2026 official notices (see each country’s rules).":"Pensiones: importes oficiales de 2026 (pensión nacional griega, valor de pensión alemán, coeficientes de transformación italianos, pensión máxima y escala españolas, State Pension británica). Impuestos Alemania: interfaz oficial del BMF para la retención (Lohnsteuer 2026). Grecia: tabla fiscal de la Ley 5246/2025. Italia y España: cálculos publicados de 2026 (España con la escala general; la retención en nómina española puede diferir algo del impuesto anual final). Reino Unido: tipos de HMRC 2026/27 aplicados a mano. Datos revisados por última vez en octubre de 2026. Los tipos de cotización, topes y reglas de pensiones se revisaron por separado con los anuncios oficiales de 2026 (ver las reglas de cada país).","New-resident regimes applied: Greece art. 5C (income tax on 50% of pay, 7 years), Italy impatriati (50% exempt, 60% with a minor child, 5 years), Spain Beckham law (flat 24%, 6 years). Germany has no such regime; the UK taxes UK work in full (its 4-year regime covers foreign income and up to 30% of pay for workdays abroad). Conditions apply, e.g. not tax-resident there in recent years.":"Regímenes para nuevos residentes aplicados: Grecia art. 5C (impuesto sobre el 50% del sueldo, 7 años), Italia impatriati (50% exento, 60% con un hijo menor, 5 años), España ley Beckham (24% fijo, 6 años). Alemania no tiene un régimen así; el Reino Unido grava por completo el trabajo en el Reino Unido (su régimen de 4 años cubre rentas extranjeras y hasta el 30% del sueldo por días trabajados en el extranjero). Hay condiciones, p. ej. no haber sido residente fiscal allí en los últimos años.","Old-age insurance 6.90% + 0.40%":"Seguro de vejez 6,90% + 0,40%","Supplementary pension AGIRC-ARRCO (incl. CEG/CET)":"Pensión complementaria AGIRC-ARRCO (incl. CEG/CET)","CSG and CRDS 9.7% (on 98.25% of pay)":"CSG y CRDS 9,7% (sobre el 98,25% del sueldo)","Company health plan (mutuelle), your half":"Seguro médico de empresa (mutuelle), tu mitad","Income tax (scale, withheld at source)":"Impuesto sobre la renta (escala, retenido en la fuente)","Family allowance (paid separately)":"Prestación familiar (se paga aparte)","Micro-entrepreneur contributions (URSSAF)":"Cotizaciones de micro-entrepreneur (URSSAF)","by collective agreement":"según convenio colectivo","worked or paid":"trabajado o pagado","1–3 months (agreement)":"1–3 meses (convenio)","Legal severance":"Indemnización legal","France":"Francia","Tax household":"Hogar fiscal","Single":"Soltero","Married or PACS, sole earner":"Casado o PACS, único ingreso","Company health plan total / month (half paid by employer)":"Seguro médico de empresa total / mes (la mitad la paga la empresa)","Executive status (cadre)":"Estatus de cuadro (cadre)","Activity":"Actividad","Liberal profession (BNC)":"Profesión liberal (BNC)","Services (BIC)":"Servicios (BIC)","Sales (BIC)":"Ventas (BIC)","Flat income-tax option (versement libératoire)":"Opción de impuesto fijo (versement libératoire)","2026 scale (2025 income): 0% to €11,600, 11% to €29,579, 30% to €84,577, 41% to €181,917, 45% above, per tax share after a 10% expense allowance (€509–14,555). Family quotient: 1 share per adult, ½ for each of the first two children, 1 from the third, capped at €1,807 per half share; low-tax reduction (décote) below €1,982 of tax for a single person. Withheld monthly at source.":"Escala 2026 (rentas 2025): 0% hasta 11.600 €, 11% hasta 29.579 €, 30% hasta 84.577 €, 41% hasta 181.917 €, 45% por encima, por parte fiscal tras una deducción del 10% por gastos (509–14.555 €). Cociente familiar: 1 parte por adulto, ½ por cada uno de los dos primeros hijos, 1 desde el tercero, con un tope de 1.807 € por media parte; reducción para impuestos bajos (décote) por debajo de 1.982 € de impuesto para una persona sola. Retenido cada mes en la fuente.","Social contributions":"Cotizaciones sociales","Employee about 22%: old-age 6.90% up to the ceiling (€4,005/month) + 0.40%, AGIRC-ARRCO 4.01% (10.80% above the ceiling incl. CEG), CSG/CRDS 9.7% on 98.25% of pay, plus half the company health plan. Employer about 43% before the 2026 general reduction (RGDU), which removes up to 39.81 points at the minimum wage and fades out at 3× it (€5,469/month).":"Trabajador alrededor del 22%: vejez 6,90% hasta el tope (4.005 €/mes) + 0,40%, AGIRC-ARRCO 4,01% (10,80% por encima del tope incl. CEG), CSG/CRDS 9,7% sobre el 98,25% del sueldo, más la mitad del seguro médico de empresa. Empresa alrededor del 43% antes de la reducción general de 2026 (RGDU), que quita hasta 39,81 puntos en el salario mínimo y desaparece al triple (5.469 €/mes).","Family":"Familia","Family allowance from the 2nd child: €152.25/month for 2 children, €347.32 for 3 (April 2026), lower for higher incomes. Calculated for one taxpayer; married couples file jointly.":"Prestación familiar desde el 2.º hijo: 152,25 €/mes por 2 hijos, 347,32 € por 3 (abril de 2026), menos para rentas altas. Calculado para un contribuyente; los matrimonios declaran juntos.","Legal premiums":"Recargos legales","Hours beyond 35 a week: +25% for the first 8 (36th to 43rd hour), +50% beyond, unless an agreement sets at least +10%. Usual annual quota 220 hours; max 48 hours in a week and 44 on average over 12 weeks.":"Horas por encima de 35 semanales: +25% las primeras 8 (de la 36.ª a la 43.ª hora), +50% después, salvo que un acuerdo fije al menos +10%. Cupo anual habitual 220 horas; máximo 48 horas en una semana y 44 de media en 12 semanas.","Tax-free overtime":"Horas extra exentas","Overtime pay is exempt from income tax up to €7,500 net a year, and employee pension contributions on it are cut by 11.31%. Both are applied here.":"El pago de horas extra está exento del impuesto sobre la renta hasta 7.500 € netos al año, y las cotizaciones de jubilación del trabajador sobre él se reducen un 11,31%. Ambas cosas se aplican aquí.","220 h / year (quota)":"220 h / año (cupo)","Contributions on turnover: 25.6% liberal professions (BNC), 21.2% services, 12.3% sales (2026), plus 0.1–0.3% training. Income tax on turnover minus a flat allowance of 34%, 50% or 71%, or optionally a flat 2.2%, 1.7% or 1% of turnover. Turnover caps €83,600 (services, BNC) and €203,100 (sales). Real costs are not deductible. No VAT below the VAT threshold.":"Cotizaciones sobre la facturación: 25,6% profesiones liberales (BNC), 21,2% servicios, 12,3% ventas (2026), más 0,1–0,3% de formación. Impuesto sobre la facturación menos una deducción fija del 34%, 50% o 71%, o a elección un 2,2%, 1,7% o 1% fijo de la facturación. Límites de facturación 83.600 € (servicios, BNC) y 203.100 € (ventas). Los gastos reales no son deducibles. Sin IVA por debajo del umbral.","Basic pension (CNAV)":"Pensión básica (CNAV)","Average of your best 25 years (capped at the social-security ceiling) × 50% × quarters insured ÷ quarters required. Each missing quarter cuts the 50% by 0.625 points (max 20 quarters), unless you claim at 67. Quarters beyond the requirement after the legal age add 1.25% each.":"Media de tus 25 mejores años (con tope de la base máxima) × 50% × trimestres asegurados ÷ trimestres exigidos. Cada trimestre que falta reduce el 50% en 0,625 puntos (máx. 20 trimestres), salvo si te jubilas a los 67. Los trimestres por encima de lo exigido tras la edad legal suman un 1,25% cada uno.","Ages after the 2026 suspension":"Edades tras la suspensión de 2026","The 2023 reform is suspended until January 2028 (LFSS 2026): legal age 62y9m for those born in 1964, about 63 for 1965, 63y3m for 1966, 63y6m for 1967, 63y9m for 1968, 64 later under current law; 170 quarters for 1964, 171 for 1965, 172 from 1966. Full rate automatically at 67.":"La reforma de 2023 está suspendida hasta enero de 2028 (LFSS 2026): edad legal 62a9m para los nacidos en 1964, unos 63 para 1965, 63a3m para 1966, 63a6m para 1967, 63a9m para 1968, después 64 según la ley actual; 170 trimestres para 1964, 171 para 1965, 172 desde 1966. Tipo pleno automático a los 67.","Supplementary pension (AGIRC-ARRCO)":"Pensión complementaria (AGIRC-ARRCO)","Points = 6.20% of pay up to the ceiling + 17% above, ÷ €20.1877; each point pays €1.4386 a year (frozen until October 2026). Net of CSG, CRDS and CASA (about 9.1%) and income tax.":"Puntos = 6,20% del sueldo hasta el tope + 17% por encima, ÷ 20,1877 €; cada punto paga 1,4386 € al año (congelado hasta octubre de 2026). Neto de CSG, CRDS y CASA (alrededor del 9,1%) y del impuesto sobre la renta.","Plan d’épargne retraite (PER): your voluntary payments are deducted from taxable income within the limit; employer payments into a company PER are free of income tax but carry CSG/CRDS. At retirement, the deducted payments are taxed at your income-tax rate and gains at the 31.4% flat tax (from 2026); a lump sum or an annuity can be chosen.":"Plan d’épargne retraite (PER): tus aportaciones voluntarias se deducen de la base imponible dentro del límite; las de la empresa a un PER de empresa están exentas del impuesto pero pagan CSG/CRDS. En la jubilación, las aportaciones deducidas tributan a tu tipo y las ganancias al tipo fijo del 31,4% (desde 2026); se puede elegir capital o renta.","Victory in Europe Day":"Día de la Victoria en Europa","Bastille Day":"Fiesta nacional (14 de julio)","Armistice Day":"Día del Armisticio","2.5 working days per month: 30 working days on a 6-day count, i.e. 25 days on a 5-day week (5 weeks), taken mainly between May and October; 4 weeks can be taken in summer. Many employees also get RTT days for working more than 35 hours. 11 public holidays; Alsace-Moselle has 2 more.":"2,5 días laborables al mes: 30 días en cómputo de 6 días, es decir 25 días en semana de 5 (5 semanas), tomados sobre todo entre mayo y octubre; 4 semanas pueden tomarse en verano. Muchos trabajadores tienen además días RTT por trabajar más de 35 horas. 11 festivos; Alsacia-Mosela tiene 2 más.","16 weeks (6 before, 10 after birth); 26 from the 3rd child":"16 semanas (6 antes, 10 después del parto); 26 desde el 3.er hijo","Daily allowance from health insurance, up to about €104/day":"Subsidio diario del seguro de salud, hasta unos 104 €/día","25 days (32 for twins), 4 compulsory right after birth, plus 3 days birth leave":"25 días (32 por gemelos), 4 obligatorios justo después del nacimiento, más 3 días de permiso por nacimiento","Health-insurance allowance; birth days paid by employer":"Subsidio del seguro de salud; días por nacimiento pagados por la empresa","Additional birth leave (from July 2026)":"Permiso de nacimiento adicional (desde julio de 2026)","1 or 2 months per parent after maternity or paternity leave":"1 o 2 meses por progenitor tras el permiso de maternidad o paternidad","70% of net pay the 1st month, 60% the 2nd (capped)":"70% del neto el 1.er mes, 60% el 2.º (con tope)","Until the child turns 3, full or part time":"Hasta que el hijo cumple 3 años, a tiempo completo o parcial","PreParE allowance (~€460/month full time) or unpaid":"Prestación PreParE (~460 €/mes a tiempo completo) o sin sueldo","Sick child":"Hijo enfermo","3 days a year (5 if under 1 or 3+ children), child under 16":"3 días al año (5 si es menor de 1 año o hay 3+ hijos), hijo menor de 16","Unpaid unless the agreement says otherwise":"Sin sueldo salvo que el convenio diga otra cosa","Family events":"Acontecimientos familiares","Wedding or PACS 4 days, death of a child 14 days, of a spouse or parent 3 days":"Boda o PACS 4 días, muerte de un hijo 14 días, del cónyuge o de un progenitor 3 días","Paid by employer":"Pagado por la empresa","3 waiting days, then health-insurance allowance":"3 días de carencia, luego subsidio del seguro de salud","50% of pay; employer tops up to 90% after 1 year of service":"50% del sueldo; la empresa completa hasta el 90% tras 1 año de antigüedad","Dismissal (personal or economic)":"Despido (personal o económico)","Mutual termination (rupture conventionnelle)":"Extinción de mutuo acuerdo (rupture conventionnelle)","After 8 months of service: ¼ month’s pay per year for the first 10 years, ⅓ per year beyond (more under many collective agreements). Free of income tax; free of contributions up to 2× the annual ceiling. Not due for serious misconduct.":"Tras 8 meses de antigüedad: ¼ de mensualidad por año los 10 primeros años, ⅓ por año después (más en muchos convenios). Exenta del impuesto sobre la renta; exenta de cotizaciones hasta 2 veces el tope anual. No procede por falta grave.","Notice and mutual termination":"Preaviso y extinción de mutuo acuerdo","Notice: 1 month after 6 months of service, 2 months after 2 years (worked or paid). A rupture conventionnelle needs at least the legal severance, gives the right to unemployment benefit and has a 15-day withdrawal period.":"Preaviso: 1 mes tras 6 meses de antigüedad, 2 meses tras 2 años (trabajado o pagado). Una rupture conventionnelle exige al menos la indemnización legal, da derecho a prestación por desempleo y tiene 15 días para retractarse.","Unemployment benefit (ARE)":"Prestación por desempleo (ARE)","The higher of 57% of the daily reference wage or 40.4% + €13.18, max 75% (and €300.21/day). Duration 75% of the time worked in the last 24 months (36 from 55): max 18 months, 22.5 at 55–56, 27 from 57; −30% after 6 months on high benefits under 55. Not after resignation.":"El mayor entre el 57% del salario diario de referencia o 40,4% + 13,18 €, máx. 75% (y 300,21 €/día). Duración del 75% del tiempo trabajado en los últimos 24 meses (36 desde los 55): máx. 18 meses, 22,5 a los 55–56, 27 desde los 57; −30% tras 6 meses en prestaciones altas antes de los 55. No tras una dimisión.","Paying {c} a year (5% of salary) into a PER lowers your income tax by about <b>{s}</b>.":"Aportar {c} al año (5% del sueldo) a un PER reduce tu impuesto sobre la renta en unos <b>{s}</b>.","Overtime is tax-free up to €7,500 a year and carries lower contributions: see the Extra pay tab.":"Las horas extra están exentas hasta 7.500 € al año y cotizan menos: ver la pestaña Pagas extra.","Family allowance from the 2nd child (€152.25/month for 2, €347.32 for 3 from April 2026), halved or quartered for high household incomes. Couples are taxed jointly in France, which this table does not model.":"Prestación familiar desde el 2.º hijo (152,25 €/mes por 2, 347,32 € por 3 desde abril de 2026), a la mitad o a la cuarta parte para rentas familiares altas. En Francia las parejas tributan juntas, algo que esta tabla no calcula.","Legal severance ¼ month per year (⅓ after 10 years), tax-free":"Indemnización legal ¼ de mes por año (⅓ tras 10 años), exenta","16 weeks paid by health insurance (up to ~€104/day)":"16 semanas pagadas por el seguro de salud (hasta ~104 €/día)","25 days paid by health insurance + 3 birth days":"25 días pagados por el seguro de salud + 3 días por nacimiento","Until age 3 (PreParE ~€460/month); new birth leave 1–2 months per parent at 70%/60% of net":"Hasta los 3 años (PreParE ~460 €/mes); nuevo permiso por nacimiento de 1–2 meses por progenitor al 70%/60% del neto","3 waiting days, then 50% (90% with employer top-up after 1 year)":"3 días de carencia, luego 50% (90% con complemento de la empresa tras 1 año)","Non-executive employee in a company with fewer than 11 staff, standard accident rate 2.08%; collective-agreement extras (13th month, provident schemes), meal vouchers and transport support are not modelled. Income tax is the annual scale for one tax household; monthly withholding uses a personal rate that can differ.":"Empleado no cuadro en una empresa de menos de 11 personas, tipo de accidentes estándar 2,08%; los extras de convenio (13.ª paga, previsión), vales de comida y ayuda al transporte no se modelizan. El impuesto es la escala anual para un hogar fiscal; la retención mensual usa un tipo personal que puede diferir.","Official sources: URSSAF (mon-entreprise simulator), impots.gouv.fr, info-retraite.fr, France Travail.":"Fuentes oficiales: URSSAF (simulador mon-entreprise), impots.gouv.fr, info-retraite.fr, France Travail.","Employee contributions, €3,000/month, no health plan":"Cotizaciones del trabajador, 3.000 €/mes, sin seguro médico","Employee contributions, €4,500/month (above ceiling)":"Cotizaciones del trabajador, 4.500 €/mes (por encima del tope)","Employee contributions, €7,000/month":"Cotizaciones del trabajador, 7.000 €/mes","Employee contributions at the minimum wage (€1,823.03)":"Cotizaciones del trabajador con el salario mínimo (1.823,03 €)","Net before income tax, €3,000/month, default €40 health plan":"Neto antes del impuesto, 3.000 €/mes, seguro médico estándar de 40 €","Employer cost at the minimum wage (with RGDU)":"Coste para la empresa con el salario mínimo (con RGDU)","Employer cost, €3,000/month":"Coste para la empresa, 3.000 €/mes","Employer cost, €7,000/month":"Coste para la empresa, 7.000 €/mes","Taxable pay, €3,000/month, no health plan":"Salario imponible, 3.000 €/mes, sin seguro médico","Income tax, single, taxable income €30,000":"Impuesto sobre la renta, soltero, base imponible 30.000 €","Income tax, single, €20,000 (with décote)":"Impuesto sobre la renta, soltero, 20.000 € (con décote)","Income tax, couple + 2 children, €60,000":"Impuesto sobre la renta, pareja + 2 hijos, 60.000 €","AGIRC-ARRCO: 1,000 points (per year)":"AGIRC-ARRCO: 1.000 puntos (al año)","Legal pension age, born 1966 (years)":"Edad legal de jubilación, nacidos en 1966 (años)","Basic pension rate with 8 quarters missing":"Tipo de la pensión básica con 8 trimestres de menos","Legal severance, 12 years at €3,000":"Indemnización legal, 12 años con 3.000 €","ARE daily benefit for a €100 daily reference wage":"Prestación ARE diaria para un salario de referencia de 100 € al día","Family allowance, 2 children (per year)":"Prestación familiar, 2 hijos (al año)","PER deduction cap for a €30,000 salary":"Límite de deducción PER con un sueldo de 30.000 €","Pension fund (your share)":"Fondo de pensiones (tu parte)","National insurance (AOW, Anw, Wlz) after credits":"Seguros nacionales (AOW, Anw, Wlz) tras los créditos fiscales","Income tax (box 1) after credits":"Impuesto sobre la renta (box 1) tras los créditos fiscales","Tax credits used (general + labour)":"Créditos fiscales usados (general + trabajo)","Kinderbijslag (paid separately, ages 6–11)":"Kinderbijslag (se paga aparte, 6–11 años)","Health contribution (Zvw 4.85%) + national insurance":"Cotización sanitaria (Zvw 4,85%) + seguros nacionales","Transition payment (⅓ month per year)":"Indemnización de transición (⅓ de mes por año)","employer notice (1 month less via UWV)":"preaviso de la empresa (1 mes menos vía UWV)","Employer notice":"Preaviso de la empresa","Transition payment":"Indemnización de transición","month per year":"de mes por año","Netherlands":"Países Bajos","Pension fund, your share (% of pay above €19,554)":"Fondo de pensiones, tu parte (% del sueldo por encima de 19.554 €)","Workplace pension accrual (% a year)":"Devengo de la pensión de empresa (% al año)","Box 1 tax 2026":"Impuesto box 1 2026","35.75% up to €38,883 (of which 27.65% national insurance: AOW, Anw, Wlz), 37.56% up to €78,426, 49.50% above. General tax credit up to €3,115 (fading 6.398% above €29,736) and labour tax credit up to €5,685. The Bonus field holds the 8% holiday allowance (vakantiegeld).":"35,75% hasta 38.883 € (del que 27,65% son seguros nacionales: AOW, Anw, Wlz), 37,56% hasta 78.426 €, 49,50% por encima. Crédito fiscal general hasta 3.115 € (baja un 6,398% por encima de 29.736 €) y crédito por trabajo hasta 5.685 €. El campo Bonus contiene la paga de vacaciones del 8% (vakantiegeld).","Employer and pension fund":"Empresa y fondo de pensiones","Employees pay no separate social contributions; the employer pays unemployment (2.74%), disability (6.27% + 0.50%), sector fund (~1.52%) and health (Zvw 6.10%) up to €79,409. Most employees also pay into a sector pension fund, usually 6–9% of pay above a franchise: enter yours.":"Los trabajadores no pagan cotizaciones sociales aparte; la empresa paga desempleo (2,74%), incapacidad (6,27% + 0,50%), fondo sectorial (~1,52%) y sanidad (Zvw 6,10%) hasta 79.409 €. La mayoría de los trabajadores aporta además a un fondo de pensiones sectorial, normalmente el 6–9% del sueldo por encima de una franquicia: pon el tuyo.","The 30% ruling for new residents, health-insurance premium (~€150/month, paid separately) and allowances (zorgtoeslag, huurtoeslag, kindgebonden budget).":"El régimen del 30% para nuevos residentes, la prima del seguro de salud (~150 €/mes, se paga aparte) y las ayudas (zorgtoeslag, huurtoeslag, kindgebonden budget).","Dutch law sets no overtime premium; it comes from your contract or collective agreement (cao), often 25–50% or time off. Max 12 hours a day and 60 a week, 48 a week on average over 16 weeks.":"La ley neerlandesa no fija recargo por horas extra; viene del contrato o del convenio colectivo (cao), a menudo 25–50% o tiempo libre. Máx. 12 horas al día y 60 a la semana, 48 de media semanal en 16 semanas.","Overtime is taxed like normal pay at your marginal box 1 rate, which includes the phase-out of tax credits.":"Las horas extra tributan como el sueldo normal a tu tipo marginal del box 1, que incluye la reducción progresiva de los créditos fiscales.","Zzp (sole trader)":"Zzp (autónomo)","Self-employed deduction €1,200 (1,225 hours a year), then the SME profit exemption of 12.7%; box 1 tax with the general and labour credits; income-related health contribution 4.85% up to €79,412. No unemployment or disability cover and no pension fund unless you arrange it.":"Deducción de autónomo de 1.200 € (1.225 horas al año), luego la exención pyme del 12,7% del beneficio; impuesto box 1 con los créditos general y por trabajo; cotización sanitaria según ingresos del 4,85% hasta 79.412 €. Sin cobertura de desempleo ni de incapacidad y sin fondo de pensiones, salvo que lo contrates.","AOW (state pension)":"AOW (pensión estatal)","2% for every year you live or work in the Netherlands in the 50 years before AOW age; full single AOW €1,662.16 gross a month (July 2026). AOW age 67 in 2026–2027 and 67 years 3 months from 2028, then linked to life expectancy.":"2% por cada año que vives o trabajas en los Países Bajos en los 50 años anteriores a la edad AOW; AOW completa para una persona sola 1.662,16 € brutos al mes (julio de 2026). Edad AOW 67 en 2026–2027 y 67 años y 3 meses desde 2028, después ligada a la esperanza de vida.","Most employees build a second pension in a sector fund, moving to the new contribution-based system (Wtp) by 2028. Here estimated as an accrual per year on pay above the franchise; check your fund’s Uniform Pension Overview (UPO) on mijnpensioenoverzicht.nl.":"La mayoría de los trabajadores genera una segunda pensión en un fondo sectorial, que pasa al nuevo sistema de aportación (Wtp) antes de 2028. Aquí se estima como un devengo anual sobre el sueldo por encima de la franquicia; consulta el resumen UPO de tu fondo en mijnpensioenoverzicht.nl.","Tax in retirement":"Impuestos en la jubilación","From AOW age the first bracket drops to 17.85% (no AOW premium) and credits are lower. Early workplace pension is possible from about 60 with a lower amount (≈5% a year here).":"Desde la edad AOW el primer tramo baja al 17,85% (sin cotización AOW) y los créditos fiscales son menores. La pensión de empresa anticipada es posible desde unos 60 años con un importe menor (≈5% al año aquí).","Lijfrente / extra pension saving: contributions within the annual room (jaarruimte) are deducted at your box 1 rate; payouts from retirement are taxed as income, usually at a lower rate. Money saved outside it falls in box 3 (wealth tax on a deemed return).":"Lijfrente / ahorro para la jubilación extra: las aportaciones dentro del margen anual (jaarruimte) se deducen a tu tipo del box 1; las rentas en la jubilación tributan como ingreso, normalmente a un tipo menor. El ahorro fuera de él va al box 3 (impuesto sobre un rendimiento presunto del patrimonio).","King’s Day":"Día del Rey","At least 4 times your weekly working days a year (20 on a 5-day week); most collective agreements give 25. Statutory days expire 6 months after the year ends. Holiday allowance of 8% of pay is paid on top, usually in May. Liberation Day (5 May) is a paid holiday only in some agreements, every year or every 5 years.":"Al menos 4 veces tus días de trabajo semanales al año (20 en semana de 5 días); la mayoría de los convenios dan 25. Los días legales caducan 6 meses después del final del año. Se paga además una paga de vacaciones del 8% del sueldo, normalmente en mayo. El Día de la Liberación (5 de mayo) solo es festivo pagado en algunos convenios, cada año o cada 5 años.","Pregnancy and maternity leave":"Permiso de embarazo y maternidad","16 weeks (4–6 before the due date)":"16 semanas (4–6 antes de la fecha prevista)","100% from UWV, up to the maximum daily wage":"100% del UWV, hasta el salario diario máximo","Birth leave for the partner":"Permiso por nacimiento para la pareja","1 working week within 4 weeks of the birth":"1 semana laboral dentro de las 4 semanas tras el nacimiento","100% by employer":"100% de la empresa","Additional birth leave":"Permiso por nacimiento adicional","5 weeks within 6 months of the birth":"5 semanas dentro de los 6 meses tras el nacimiento","70% from UWV":"70% del UWV","26 times your weekly hours per parent until the child is 8; 9 weeks paid if taken in the first year":"26 veces tus horas semanales por progenitor hasta que el hijo cumple 8; 9 semanas pagadas si se toman el primer año","70% from UWV for 9 weeks, rest unpaid":"70% del UWV durante 9 semanas, el resto sin sueldo","Short-term care leave":"Permiso de cuidados corto","2 times your weekly hours a year to care for a sick relative":"2 veces tus horas semanales al año para cuidar a un familiar enfermo","70% by employer":"70% de la empresa","Long-term care leave":"Permiso de cuidados largo","6 times your weekly hours a year":"6 veces tus horas semanales al año","Up to 2 years of continued pay":"Hasta 2 años de sueldo continuado","At least 70% (often 100% the 1st year)":"Al menos el 70% (a menudo 100% el 1.er año)","Dismissal (UWV permit or court)":"Despido (autorización del UWV o juez)","Settlement agreement (vaststellingsovereenkomst)":"Acuerdo de extinción (vaststellingsovereenkomst)","On dismissal by the employer: ⅓ of a month’s pay (including holiday allowance and fixed extras) for every year of service, counted pro rata, from day one; maximum €102,000 or one year’s pay if higher (2026). Taxed as income. In a settlement agreement the amount is negotiated, often at least this.":"En un despido por la empresa: ⅓ de mensualidad (con paga de vacaciones y complementos fijos) por año de servicio, a prorrata, desde el primer día; máximo 102.000 € o un año de sueldo si es mayor (2026). Tributa como ingreso. En un acuerdo de extinción la cantidad se negocia, a menudo al menos esta.","Employer: 1 month under 5 years of service, 2 months for 5–10, 3 for 10–15, 4 from 15 (1 month less after a UWV permit, minimum 1). Employee: 1 month.":"Empresa: 1 mes con menos de 5 años de servicio, 2 meses con 5–10, 3 con 10–15, 4 desde 15 (1 mes menos tras una autorización del UWV, mínimo 1). Trabajador: 1 mes.","Unemployment benefit (WW)":"Prestación por desempleo (WW)","75% of your daily wage for 2 months, then 70%, with the daily wage capped at €304.25 (2026). Duration: 3 months, plus 1 month per year of work history (half a month per year after 10 years), up to 24 months. You must have worked 26 of the last 36 weeks; not after resigning.":"75% de tu salario diario durante 2 meses, luego 70%, con un salario diario máximo de 304,25 € (2026). Duración: 3 meses, más 1 mes por año de vida laboral (medio mes por año después de 10 años), hasta 24 meses. Debes haber trabajado 26 de las últimas 36 semanas; no tras una dimisión.","The Bonus field holds your 8% holiday allowance (vakantiegeld): remove it if your pay already includes it.":"El campo Bonus contiene tu paga de vacaciones del 8% (vakantiegeld): quítala si tu sueldo ya la incluye.","Above €45,592 the labour tax credit fades by 6.51% of each extra euro, so your real marginal rate is higher than the 37.56% bracket.":"Por encima de 45.592 € el crédito por trabajo baja un 6,51% de cada euro extra, así que tu tipo marginal real es mayor que el tramo del 37,56%.","Kinderbijslag €295–426 per child per quarter depending on age (2026), not means-tested; the income-related kindgebonden budget comes on top for lower incomes.":"Kinderbijslag de 295 a 426 € por hijo al trimestre según la edad (2026), sin requisito de ingresos; el kindgebonden budget, según ingresos, se suma para rentas bajas.","Transition payment ⅓ month per year (taxed)":"Indemnización de transición ⅓ de mes por año (tributa)","16 weeks at 100% (UWV)":"16 semanas al 100% (UWV)","1 week at 100% + 5 weeks at 70%":"1 semana al 100% + 5 semanas al 70%","26 weeks per parent until 8; 9 paid at 70% in the 1st year":"26 semanas por progenitor hasta los 8; 9 pagadas al 70% el 1.er año","Up to 2 years at 70% or more":"Hasta 2 años al 70% o más","Annual tax as in the return; monthly payroll withholding uses the tables and credits spread over the year. The 30% ruling, health-insurance premium, allowances and cao-specific extras are not modelled.":"Impuesto anual como en la declaración; la retención mensual usa tablas con los créditos repartidos en el año. El régimen del 30%, la prima del seguro de salud, las ayudas y los extras propios de cada cao no se modelizan.","Official sources: Belastingdienst, SVB (AOW, kinderbijslag), UWV, mijnpensioenoverzicht.nl.":"Fuentes oficiales: Belastingdienst, SVB (AOW, kinderbijslag), UWV, mijnpensioenoverzicht.nl.","General tax credit at €50,000":"Crédito fiscal general con 50.000 €","General tax credit reaches zero":"El crédito fiscal general llega a cero","Maximum labour tax credit (at €45,592)":"Crédito máximo por trabajo (con 45.592 €)","Box 1 tax before credits, €60,000":"Impuesto box 1 antes de créditos, 60.000 €","Full single AOW (per month, gross)":"AOW completa para una persona sola (al mes, bruto)","Transition payment, 6 years at €4,320/month (incl. holiday pay)":"Indemnización de transición, 6 años con 4.320 €/mes (con paga de vacaciones)","Maximum WW base per month":"Base WW máxima al mes","Kinderbijslag, child 6–11, first half 2026 (per quarter)":"Kinderbijslag, hijo de 6–11 años, 1.er semestre de 2026 (por trimestre)","Social security 13.07% after the work bonus":"Seguridad social 13,07% tras el bono de empleo","Special social-security contribution":"Cotización especial a la seguridad social","Work bonus (lower contributions + tax credit)":"Bono de empleo (menos cotizaciones + crédito fiscal)","Flat professional expenses deducted (30%, max €6,070)":"Gastos profesionales a tanto alzado deducidos (30%, máx. 6.070 €)","Tax-free sum":"Mínimo exento","Child benefit, Flanders (paid separately)":"Prestación por hijo, Flandes (se paga aparte)","Social contributions for the self-employed (20.5%)":"Cotizaciones sociales de autónomos (20,5%)","worked, or paid as an indemnity":"trabajado, o pagado como indemnización","If you resign":"Si dimites","Belgium":"Bélgica","Municipal surcharge (%)":"Recargo municipal (%)","Household rate (spouse with no or low pension)":"Tipo familiar (cónyuge sin pensión o con pensión baja)","Income tax 2026":"Impuesto sobre la renta 2026","Income 2026 (tax year 2027): 25% up to €16,720, 40% up to €29,510, 45% up to €51,070, 50% above, after social security and flat professional expenses (30%, max €6,070). Tax-free sum €11,550 plus €2,130 for 1 child, €5,130 for 2, €11,440 for 3. Municipal surcharge 0–9% of the tax (often 6–8%). Default pay: 13 months (end-of-year bonus) plus double holiday pay of 92% of a month in the Bonus field.":"Rentas 2026 (ejercicio 2027): 25% hasta 16.720 €, 40% hasta 29.510 €, 45% hasta 51.070 €, 50% por encima, tras cotizaciones sociales y gastos profesionales a tanto alzado (30%, máx. 6.070 €). Mínimo exento 11.550 € más 2.130 € por 1 hijo, 5.130 € por 2, 11.440 € por 3. Recargo municipal del 0–9% del impuesto (a menudo 6–8%). Sueldo por defecto: 13 pagas (prima de fin de año) más la doble paga de vacaciones del 92% de un mes en el campo Bonus.","Employee 13.07% of gross pay, reduced by the work bonus for monthly pay up to €3,403.62 (plus a tax credit of 33.14% / 52.54% of it). Special social-security contribution €0–60.94 a month depending on pay. Employer about 25% (capped from 2026), before structural reductions for low wages.":"Trabajador 13,07% del bruto, reducido por el bono de empleo para sueldos mensuales de hasta 3.403,62 € (más un crédito fiscal del 33,14% / 52,54% del mismo). Cotización especial a la seguridad social de 0 a 60,94 € al mes según el sueldo. Empresa alrededor del 25% (con tope desde 2026), antes de las reducciones estructurales para sueldos bajos.","Joint taxation of married couples (marital quotient), meal vouchers, company car and other benefits in kind, regional tax differences and the refundable child tax credit.":"La tributación conjunta de los cónyuges (cociente conyugal), vales de comida, coche de empresa y otras retribuciones en especie, las diferencias fiscales regionales y el crédito fiscal reembolsable por hijos.","+50% for hours beyond 9 a day or 40 a week (or the agreed limit), +100% on Sundays and public holidays. Up to 11 hours a day and 50 a week; overtime must usually be recovered as time off within the reference period, except voluntary overtime (up to 360 hours a year from 2026).":"+50% por las horas por encima de 9 al día o 40 a la semana (o el límite pactado), +100% en domingos y festivos. Hasta 11 horas al día y 50 a la semana; las horas extra suelen compensarse con descanso dentro del periodo de referencia, salvo las voluntarias (hasta 360 horas al año desde 2026).","Overtime is taxed at your marginal rate here. A special tax reduction on the first 180 overtime hours with a premium and the new tax-free voluntary hours can lower this; ask your payroll.":"Aquí las horas extra tributan a tu tipo marginal. Una reducción fiscal especial sobre las primeras 180 horas extra con recargo y las nuevas horas voluntarias exentas pueden rebajarlo; pregunta a tu departamento de nóminas.","11 h / day, 50 h / week":"11 h / día, 50 h / semana","Self-employed (zelfstandige / indépendant)":"Autónomo (zelfstandige / indépendant)","Social contributions 20.5% of net taxable income up to €75,024.54 and 14.16% up to €110,562.42, nothing above; minimum €890.42 a quarter in your main occupation (2026), plus the social-insurance fund’s fee (about 3–4%). Profit is taxed on the normal scale with the tax-free sum; actual business costs are deducted.":"Cotizaciones sociales del 20,5% de la renta neta imponible hasta 75.024,54 € y del 14,16% hasta 110.562,42 €, nada por encima; mínimo 890,42 € al trimestre como actividad principal (2026), más la comisión de la caja de seguros sociales (unos 3–4%). El beneficio tributa por la escala normal con el mínimo exento; se deducen los gastos reales.","Statutory pension":"Pensión legal","60% (or 75% household rate) of your career pay, capped at €82,608.94 a year, ÷ 45 for each year worked (max 45). Minimum pension €1,881.92 gross a month for a single person with a full career, pro rata from 30 years.":"60% (o 75% con tipo familiar) de tus salarios de carrera, con tope de 82.608,94 € al año, ÷ 45 por cada año trabajado (máx. 45). Pensión mínima 1.881,92 € brutos al mes para una persona sola con carrera completa, a prorrata desde 30 años.","Pension age":"Edad de jubilación","Legal age 66 from 2025 and 67 from 2030 (born from 1964). Early: at 60 with 44 career years, 61 with 43, 63 with 42. From 2026 early retirement with fewer than 35 years of at least 156 working days costs 2–5% a year (by year of birth).":"Edad legal 66 desde 2025 y 67 desde 2030 (nacidos desde 1964). Anticipada: a los 60 con 44 años de carrera, 61 con 43, 63 con 42. Desde 2026 la jubilación anticipada con menos de 35 años de al menos 156 días trabajados cuesta un 2–5% al año (según el año de nacimiento).","Net pension":"Pensión neta","3.55% health contribution on higher pensions, income tax with the tax-free sum and a pension tax reduction (€2,182.06, reduced for higher incomes); small pensions pay no tax. Many employees also have a group insurance (2nd pillar) through the employer.":"Cotización sanitaria del 3,55% en las pensiones más altas, impuesto con el mínimo exento y una reducción fiscal por pensiones (2.182,06 €, menor para rentas altas); las pensiones pequeñas no pagan impuesto. Muchos trabajadores tienen además un seguro colectivo (2.º pilar) a través de la empresa.","Pension savings (pensioensparen / épargne-pension): a 30% tax credit on up to €1,050 a year, or 25% on up to €1,350. The fund is taxed once at 8% when you turn 60, then paid out tax-free. Employer group insurance is tax-free for you within the 80% rule; the employer pays 4.4% tax on the premiums.":"Ahorro para la jubilación (pensioensparen / épargne-pension): crédito fiscal del 30% sobre un máximo de 1.050 € al año, o del 25% sobre un máximo de 1.350 €. El ahorro tributa una sola vez al 8% al cumplir 60 y después se cobra exento. El seguro colectivo de la empresa está exento para ti dentro de la regla del 80%; la empresa paga un 4,4% de impuesto sobre las primas.","20 days on a 5-day week (4 weeks), earned by working the previous year; in your first job you can take European supplementary leave. Holiday pay: your normal pay plus double holiday pay of 92% of a month. 10 public holidays; one falling on a Sunday is replaced by another day off.":"20 días en semana de 5 días (4 semanas), generados trabajando el año anterior; en tu primer empleo puedes tomar vacaciones europeas complementarias. Paga de vacaciones: tu sueldo normal más la doble paga de vacaciones del 92% de un mes. 10 festivos; si uno cae en domingo se sustituye por otro día libre.","15 weeks (up to 6 before the birth, 9 after)":"15 semanas (hasta 6 antes del parto, 9 después)","82% of pay for 30 days, then 75% (capped), from health insurance":"82% del sueldo durante 30 días, luego 75% (con tope), de la mutua","Birth leave for the co-parent":"Permiso por nacimiento para el otro progenitor","20 days within 4 months of the birth":"20 días dentro de los 4 meses tras el nacimiento","3 days 100% by employer, then 82% (capped) from health insurance":"3 días al 100% por la empresa, luego 82% (con tope) de la mutua","4 months full time per parent per child until age 12 (or part time for longer)":"4 meses a tiempo completo por progenitor y por hijo hasta los 12 años (o a tiempo parcial más tiempo)","Flat allowance from the National Employment Office (about €1,000 a month full time)":"Prestación a tanto alzado de la Oficina Nacional de Empleo (unos 1.000 € al mes a tiempo completo)","1 month full time per person cared for, up to 6 months in a career; 5 days a year unpaid care leave":"1 mes a tiempo completo por persona cuidada, hasta 6 meses en la carrera; 5 días al año de permiso de cuidados sin sueldo","Flat allowance":"Prestación a tanto alzado","Urgent family reasons":"Motivos familiares imperiosos","Up to 10 days a year":"Hasta 10 días al año","Guaranteed pay for the first month (white-collar)":"Sueldo garantizado el primer mes (empleados)","100% by employer, then 60% (capped) from health insurance":"100% por la empresa, luego 60% (con tope) de la mutua","Dismissal by the employer":"Despido por la empresa","Notice or indemnity":"Preaviso o indemnización","Notice depends only on seniority (single status, 2014): 1 week under 3 months, 12 weeks after 2 years, 18 after 5, +3 a week per year to 60 at 19 years, 62 at 20, then +1 a year. The employer can pay the notice period instead (taxed). With 30 weeks or more, a third goes to job-search support (outplacement, training).":"El preaviso depende solo de la antigüedad (estatuto único, 2014): 1 semana con menos de 3 meses, 12 semanas tras 2 años, 18 tras 5, +3 semanas por año hasta 60 a los 19 años, 62 a los 20, después +1 por año. La empresa puede pagar el periodo de preaviso en su lugar (tributa). Desde 30 semanas, un tercio va a medidas de empleabilidad (outplacement, formación).","Resignation":"Dimisión","1 week under 3 months of service, rising to a maximum of 13 weeks after 8 years.":"1 semana con menos de 3 meses de servicio, hasta un máximo de 13 semanas tras 8 años.","From March 2026: 65% of your capped daily pay for 3 months, then 60%, with lower caps over time (max €2,812.94 a month at first, amounts from September 2026). Limited to 12 months plus 1 month per 4 extra months of work, max 24. Not after resigning.":"Desde marzo de 2026: 65% de tu salario diario (con tope) durante 3 meses, luego 60%, con topes más bajos con el tiempo (máx. 2.812,94 € al mes al principio, importes desde septiembre de 2026). Limitada a 12 meses más 1 mes por cada 4 meses extra de trabajo, máx. 24. No tras una dimisión.","The Bonus field holds the double holiday pay (92% of a month); the 13th month comes from paying 13 salaries.":"El campo Bonus contiene la doble paga de vacaciones (92% de un mes); la 13.ª paga sale de pagar 13 sueldos.","Your pay qualifies for the work bonus: lower employee contributions and an extra tax credit.":"Tu sueldo da derecho al bono de empleo: menos cotizaciones del trabajador y un crédito fiscal adicional.","Paying €1,050 a year into pension savings gives back €315 in tax (30%) plus the municipal surcharge.":"Aportar 1.050 € al año al ahorro para la jubilación devuelve 315 € de impuesto (30%), más el recargo municipal.","Child benefit is regional: Flanders (Groeipakket) €190.66 a month per child born from 2019 (September 2026), Wallonia and Brussels have their own amounts and age supplements. Married couples are taxed jointly, which this table does not model.":"La prestación por hijo es regional: Flandes (Groeipakket) 190,66 € al mes por hijo nacido desde 2019 (septiembre de 2026); Valonia y Bruselas tienen sus propios importes y suplementos por edad. Los cónyuges tributan juntos, algo que esta tabla no calcula.","15 weeks at 82%, then 75% (capped)":"15 semanas al 82%, luego 75% (con tope)","20 days (3 at 100%, rest 82%)":"20 días (3 al 100%, el resto al 82%)","4 months per parent until 12, flat allowance":"4 meses por progenitor hasta los 12, prestación a tanto alzado","1 month at 100% (white-collar), then 60%":"1 mes al 100% (empleados), luego 60%","White-collar employee taxed individually; annual tax as in the return (monthly withholding uses tables and can differ). Double holiday pay is treated like normal pay for contributions. Employer cost is the 25% basic rate without structural or first-hire reductions.":"Empleado con tributación individual; impuesto anual como en la declaración (la retención mensual usa tablas y puede diferir). La doble paga de vacaciones se trata como sueldo normal a efectos de cotizaciones. El coste para la empresa es el tipo básico del 25% sin reducciones estructurales ni por primeras contrataciones.","Official sources: FPS Finance (Tax-Calc), National Social Security Office (RSZ/ONSS instructions), Federal Pension Service (mypension.be), National Employment Office (RVA/ONEM), Groeipakket.":"Fuentes oficiales: SPF Finanzas (Tax-Calc), Oficina Nacional de Seguridad Social (instrucciones RSZ/ONSS), Servicio Federal de Pensiones (mypension.be), Oficina Nacional de Empleo (RVA/ONEM), Groeipakket.","Tax on €51,070 before the tax-free sum":"Impuesto sobre 51.070 € antes del mínimo exento","Tax relief on the basic tax-free sum (€11,550)":"Reducción fiscal por el mínimo exento básico (11.550 €)","Maximum flat professional expenses":"Gastos profesionales a tanto alzado máximos","Work bonus at €2,000/month (A + B, per month)":"Bono de empleo con 2.000 €/mes (A + B, al mes)","Work bonus at €3,200/month (per month)":"Bono de empleo con 3.200 €/mes (al mes)","Special SS contribution at €5,000/month (per quarter)":"Cotización especial SS con 5.000 €/mes (por trimestre)","Special SS contribution, maximum (per quarter)":"Cotización especial SS, máximo (por trimestre)","Self-employed minimum contributions (per year)":"Cotizaciones mínimas de autónomo (al año)","Notice after 10 years of service (weeks)":"Preaviso tras 10 años de servicio (semanas)","Notice after 20 years of service (weeks)":"Preaviso tras 20 años de servicio (semanas)","Maximum unemployment benefit, months 1–3 (per month)":"Prestación por desempleo máxima, meses 1–3 (al mes)","Minimum pension, single, full career (per month)":"Pensión mínima, persona sola, carrera completa (al mes)","Groeipakket base amount (per child, per month)":"Importe básico del Groeipakket (por hijo, al mes)","Pension insurance 8.5%":"Seguro de pensiones 8,5%","Health insurance 3.05%":"Seguro de enfermedad 3,05%","Long-term care 1.4% (after a quarter of the minimum wage)":"Seguro de dependencia 1,4% (tras una cuarta parte del salario mínimo)","Family allowance (paid separately, from age 0)":"Prestación familiar (se paga aparte, desde 0 años)","Self-employed contributions (pension 17%, health, care, accident)":"Cotizaciones de autónomo (pensión 17%, enfermedad, dependencia, accidentes)","paid; the employer can release you from working it":"pagado; la empresa puede dispensarte de trabajar","Luxembourg":"Luxemburgo","Class 1 (single)":"Clase 1 (soltero)","Class 2 (married or partnered, joint)":"Clase 2 (casado o pareja, conjunta)","Single parent (credit, class 1)":"Familia monoparental (crédito, clase 1)","23 brackets from 0% (up to €13,230) to 42% (above €234,870); 39% from €54,090. Class 2 (married or partnered) splits income in two. 7% employment-fund surcharge on the tax (9% above €150,000). Employee credit up to €600 and CO2 credit €216 a year (none from €80,000 gross). Flat deductions €540 for expenses and €480 special expenses.":"23 tramos del 0% (hasta 13.230 €) al 42% (por encima de 234.870 €); 39% desde 54.090 €. La clase 2 (casados o parejas) divide la renta entre dos. Recargo del 7% para el fondo de empleo sobre el impuesto (9% por encima de 150.000 €). Crédito fiscal para asalariados de hasta 600 € y crédito CO2 de 216 € al año (ninguno desde 80.000 € brutos). Deducciones a tanto alzado de 540 € por gastos y 480 € por gastos especiales.","Employee 12.95%: pension 8.5% (up from 8% in 2026), health 3.05%, long-term care 1.4% (on pay above a quarter of the minimum wage, no ceiling). Ceiling 5× the minimum wage: €13,856.63 a month from June 2026. Employer about 12.6% (pension 8.5%, health 3.05%, accident 0.65%, occupational health 0.14%, employers’ mutual 0.23–2.66%).":"Trabajador 12,95%: pensión 8,5% (desde el 8% en 2026), enfermedad 3,05%, dependencia 1,4% (sobre el sueldo por encima de una cuarta parte del salario mínimo, sin tope). Tope de 5 veces el salario mínimo: 13.856,63 € al mes desde junio de 2026. Empresa alrededor del 12,6% (pensión 8,5%, enfermedad 3,05%, accidentes 0,65%, salud laboral 0,14%, mutua de empleadores 0,23–2,66%).","Class 1a (single parents, widowed) uses its own scale; travel-distance deductions, interest and insurance deductions, and the cross-border worker rules are not modelled. Wages are indexed automatically (last step June 2026).":"La clase 1a (familias monoparentales, viudos) tiene su propia escala; las deducciones por distancia al trabajo, intereses y seguros y las reglas de los trabajadores transfronterizos no se modelizan. Los sueldos se indexan automáticamente (último tramo en junio de 2026).","+40% for overtime (or 1.5 hours off per hour), +70% on Sundays, +100% on public holidays. Max 10 hours a day and 48 a week; overtime needs prior authorisation.":"+40% por horas extra (o 1,5 horas libres por hora), +70% en domingo, +100% en festivos. Máx. 10 horas al día y 48 a la semana; las horas extra necesitan autorización previa.","Overtime pay, and Sunday, holiday and night premiums, are exempt from income tax; social contributions still apply. Applied here.":"El pago de horas extra y los recargos de domingo, festivo y nocturnidad están exentos del impuesto sobre la renta; las cotizaciones sociales siguen aplicándose. Aplicado aquí.","10 h / day, 48 h / week":"10 h / día, 48 h / semana","Self-employed (indépendant)":"Autónomo (indépendant)","Contributions on profit, at least on the minimum wage and at most on the ceiling: pension 17%, health 6.1%, accident 0.65%, employers’ mutual, plus 1.4% long-term care on all income. Profit is taxed on the normal scale with the self-employed credit (up to €600) and CO2 credit (€216).":"Cotizaciones sobre el beneficio, al menos sobre el salario mínimo y como mucho sobre el tope: pensión 17%, enfermedad 6,1%, accidentes 0,65%, mutua de empleadores, más un 1,4% de dependencia sobre toda la renta. El beneficio tributa por la escala normal con el crédito de autónomo (hasta 600 €) y el crédito CO2 (216 €).","Old-age pension (CNAP)":"Pensión de vejez (CNAP)","Flat part: up to €678.70 a month for 40 years (index 992.24) + proportional part: 1.763% of all your insured pay (2026), plus 0.016% for each year that age + career exceeds 95, max 2.05%. Minimum €2,436.04 a month with 40 years (pro rata from 20).":"Parte fija: hasta 678,70 € al mes por 40 años (índice 992,24) + parte proporcional: 1,763% de todos tus salarios asegurados (2026), más 0,016% por cada año en que edad + carrera supera 95, máx. 2,05%. Mínimo 2.436,04 € al mes con 40 años (a prorrata desde 20).","65 with at least 10 years of insurance; from 60 with 40 years (including credited periods) or from 57 with 40 years of contributions, without reduction. Pensions follow wage indexation.":"65 años con al menos 10 años de seguro; desde los 60 con 40 años (incluidos periodos complementarios) o desde los 57 con 40 años de cotización, sin reducción. Las pensiones siguen la indexación de los sueldos.","Health 2.8% and long-term care 1.4%, then income tax with the pensioner credit (similar to the employee credit).":"Enfermedad 2,8% y dependencia 1,4%, luego impuesto con el crédito para pensionistas (similar al de los asalariados).","Private pension plans (art. 111bis) are deductible up to €4,500 a year per person (2026). Employer pension contributions are taxed at a flat 20% paid by the employer.":"Los planes de pensiones privados (art. 111bis) son deducibles hasta 4.500 € al año por persona (2026). Las aportaciones de la empresa tributan a un tipo fijo del 20% que paga la empresa.","Private pension savings (prévoyance-vieillesse, art. 111bis): deductible up to €4,500 a year, for at least 11 years and paid out not before 60. At payout up to half can be taken as a lump sum taxed at half your rate; the rest as an annuity, half of which is tax-free.":"Ahorro privado para la jubilación (prévoyance-vieillesse, art. 111bis): deducible hasta 4.500 € al año, durante al menos 11 años y cobrado no antes de los 60. Al cobro, hasta la mitad puede tomarse en capital, que tributa a la mitad de tu tipo; el resto como renta, la mitad exenta.","Europe Day":"Día de Europa","St Stephen’s Day":"San Esteban","26 working days a year (5-day week), whatever your age; collective agreements may add more. 11 public holidays; one falling on a Sunday gives a replacement day within 3 months.":"26 días laborables al año (semana de 5 días), sea cual sea tu edad; los convenios pueden dar más. 11 festivos; si uno cae en domingo hay un día de sustitución en 3 meses.","20 weeks (8 before, 12 after the birth)":"20 semanas (8 antes, 12 después del parto)","100% of pay from health insurance (up to the ceiling)":"100% del sueldo del seguro de enfermedad (hasta el tope)","10 days within 2 months of the birth":"10 días dentro de los 2 meses tras el nacimiento","100% (employer, partly reimbursed by the state)":"100% (empresa, reembolsado en parte por el Estado)","4 or 6 months full time per parent until the child is 6 (also part time or split)":"4 o 6 meses a tiempo completo por progenitor hasta que el hijo cumple 6 (también a tiempo parcial o fraccionado)","Allowance based on pay, between the minimum wage and 5/3 of it":"Prestación según el sueldo, entre el salario mínimo y 5/3 del mismo","Leave for family reasons":"Permiso por motivos familiares","12 days per child under 4, 18 for ages 4–12, 5 for 13–17":"12 días por hijo menor de 4, 18 de 4 a 12 años, 5 de 13 a 17","100% (health insurance)":"100% (seguro de enfermedad)","5 days a year":"5 días al año","Employer pays until the end of the month of the 77th day, then health insurance":"La empresa paga hasta el final del mes del día 77, después el seguro de enfermedad","100% of pay, up to 78 weeks in 104":"100% del sueldo, hasta 78 semanas en 104","Dismissal with notice":"Despido con preaviso","By the employer: 2 months under 5 years of service, 4 months for 5–10 years, 6 months from 10. By you: half of that (1, 2 or 3 months).":"Por la empresa: 2 meses con menos de 5 años de servicio, 4 meses con 5–10 años, 6 meses desde 10. Por ti: la mitad (1, 2 o 3 meses).","After 5 years: 1 month’s pay, 2 after 10, 3 after 15, 6 after 20, 9 after 25, 12 after 30 (small employers may extend the notice instead). Free of tax and social contributions. Not due on resignation or serious misconduct.":"Tras 5 años: 1 mensualidad, 2 tras 10, 3 tras 15, 6 tras 20, 9 tras 25, 12 tras 30 (las empresas pequeñas pueden alargar el preaviso en su lugar). Exenta de impuestos y cotizaciones. No procede por dimisión o falta grave.","80% of your gross pay (85% with a dependent child), capped at 2.5× the minimum wage (€6,928 a month) for 6 months, then 2×. Paid for as many months as you worked in the last 12 (at least 26 weeks), max 12; taxed. Not after resigning.":"80% de tu sueldo bruto (85% con un hijo a cargo), con tope de 2,5 veces el salario mínimo (6.928 € al mes) durante 6 meses, después 2 veces. Se paga tantos meses como trabajaste en los últimos 12 (al menos 26 semanas), máx. 12; tributa. No tras una dimisión.","Married or in a registered partnership? Class 2 usually lowers the tax a lot; choose it above.":"¿Casado o con pareja registrada? La clase 2 suele bajar mucho el impuesto; elígela arriba.","Overtime and Sunday or holiday premiums are tax-free in Luxembourg: see the Extra pay tab.":"Las horas extra y los recargos de domingo o festivo están exentos de impuestos en Luxemburgo: ver la pestaña Pagas extra.","Family allowance €315.04 a month per child from June 2026, +€23.81 from age 6 and +€59.44 from age 12, paid regardless of income. Couples taxed in class 2 split their joint income.":"Prestación familiar de 315,04 € al mes por hijo desde junio de 2026, +23,81 € desde los 6 años y +59,44 € desde los 12, sin requisito de ingresos. Las parejas en clase 2 dividen su renta común.","Severance after 5 years (1–12 months, tax-free)":"Indemnización tras 5 años (1–12 meses, exenta)","20 weeks at 100%":"20 semanas al 100%","10 days at 100%":"10 días al 100%","4–6 months per parent until 6, paid allowance":"4–6 meses por progenitor hasta los 6, con prestación","100% up to 78 weeks":"100% hasta 78 semanas","Resident employee; annual tax as in the assessment (monthly withholding follows the tax card and can differ slightly). Class 1a, cross-border (non-resident) rules and individual deductions are not modelled. Employer cost uses mutual class 1.":"Asalariado residente; impuesto anual como en la liquidación (la retención mensual sigue la tarjeta fiscal y puede diferir algo). La clase 1a, las reglas de transfronterizos (no residentes) y las deducciones individuales no se modelizan. El coste para la empresa usa la clase 1 de la mutua.","Official sources: Administration des contributions directes (ACD), CCSS (social parameters), CNAP (pensions), ADEM (unemployment), CAE (family allowance), guichet.lu.":"Fuentes oficiales: Administration des contributions directes (ACD), CCSS (parámetros sociales), CNAP (pensiones), ADEM (desempleo), CAE (prestaciones familiares), guichet.lu.","Tax class 1 on €54,090 (before surcharge)":"Impuesto clase 1 sobre 54.090 € (antes del recargo)","Employee tax credit at €30,000 gross":"Crédito fiscal para asalariados con 30.000 € brutos","Employee + CO2 credit at €60,000 gross":"Crédito asalariado + CO2 con 60.000 € brutos","Employee contributions, €5,000/month":"Cotizaciones del trabajador, 5.000 €/mes","Monthly contribution ceiling (5× minimum wage)":"Tope mensual de cotización (5 veces el salario mínimo)","Minimum pension, 40 years (per month)":"Pensión mínima, 40 años (al mes)","Severance after 20 years (months of pay)":"Indemnización tras 20 años (mensualidades)","Maximum unemployment benefit, months 1–6":"Prestación por desempleo máxima, meses 1–6","Family allowance per child (per month)":"Prestación familiar por hijo (al mes)","Social insurance on monthly pay (18.07%)":"Seguridad social sobre el sueldo mensual (18,07%)","Social insurance on 13th/14th salary (17.07%)":"Seguridad social sobre 13.ª/14.ª paga (17,07%)","Wage tax on monthly pay (after credits)":"Impuesto sobre el sueldo mensual (tras deducciones)","Wage tax on 13th/14th salary (6%)":"Impuesto sobre 13.ª/14.ª paga (6%)","Familienbonus Plus (tax credit)":"Familienbonus Plus (deducción fiscal)","Family allowance + child credit (paid separately, age 3–9)":"Prestación familiar + crédito por hijo (se paga aparte, 3–9 años)","Social insurance for the self-employed (SVS)":"Seguridad social de autónomos (SVS)","6 weeks":"6 semanas","Severance fund payout (Abfertigung neu, 1.53% a year, taxed 6%)":"Cobro del fondo de indemnización (Abfertigung neu, 1,53% al año, tributa al 6%)","to the end of a quarter, unless agreed otherwise":"al final de un trimestre, salvo pacto en contrario","Severance fund (after 3 years)":"Fondo de indemnización (tras 3 años)","annual pay":"sueldo anual","Austria":"Austria","Single earner or single parent (credit)":"Único perceptor o familia monoparental (deducción)","Wage tax 2026":"Impuesto sobre salarios 2026","On monthly pay: 0% to €13,539, 20% to €21,992, 30% to €36,458, 40% to €70,365, 48% to €104,859, 50% to €1 million, 55% above (a year), minus the transport credit €496. 13th and 14th salaries: €620 free, then 6% (up to one sixth of the year’s pay). Familienbonus Plus €2,000.16 a year per child under 18.":"Sobre el sueldo mensual: 0% hasta 13.539 €, 20% hasta 21.992 €, 30% hasta 36.458 €, 40% hasta 70.365 €, 48% hasta 104.859 €, 50% hasta 1 millón €, 55% por encima (al año), menos la deducción de transporte de 496 €. 13.ª y 14.ª paga: 620 € exentos, luego 6% (hasta una sexta parte del sueldo anual). Familienbonus Plus 2.000,16 € al año por hijo menor de 18.","Employee 18.07% (pension 10.25%, health 3.87%, unemployment 2.95%, chamber of labour 0.5%, housing 0.5%) up to €6,930 a month (0.25% more in Vienna); 17.07% on 13th/14th salary up to €13,860 a year. Unemployment insurance is 0–2% below €2,630 a month. Employer about 21.2% plus 3.7% family fund, municipal tax 3% and 1.53% severance fund.":"Trabajador 18,07% (pensión 10,25%, enfermedad 3,87%, desempleo 2,95%, cámara de trabajo 0,5%, vivienda 0,5%) hasta 6.930 € al mes (0,25% más en Viena); 17,07% sobre 13.ª/14.ª hasta 13.860 € al año. El seguro de desempleo es del 0–2% por debajo de 2.630 € al mes. Empresa alrededor del 21,2% más 3,7% de fondo familiar, impuesto municipal del 3% y 1,53% de fondo de indemnización.","Commuter allowance (Pendlerpauschale), negative tax refunds for low incomes, tax-free overtime and night premiums, and collective-agreement extras.":"Deducción por desplazamiento (Pendlerpauschale), impuesto negativo para rentas bajas, recargos exentos de horas extra y nocturnidad y extras de convenio.","+50% for overtime (beyond 40 hours or the agreed normal hours), usually +100% on Sundays and public holidays by collective agreement. Max 12 hours a day and 60 a week, 48 on average over 17 weeks.":"+50% por horas extra (por encima de 40 horas o la jornada normal pactada), normalmente +100% en domingos y festivos por convenio. Máx. 12 horas al día y 60 a la semana, 48 de media en 17 semanas.","Part of the overtime premiums (for about 10 hours a month) and Sunday, holiday and night premiums up to €360 a month are tax-free; this tool taxes all extra pay at your marginal rate, so it slightly understates what you keep.":"Parte de los recargos por horas extra (unas 10 horas al mes) y los recargos de domingo, festivo y nocturnidad hasta 360 € al mes están exentos; esta herramienta grava toda la paga extra a tu tipo marginal, así que subestima un poco lo que te queda.","12 h / day, 60 h / week":"12 h / día, 60 h / semana","New self-employed (SVS)":"Nuevos autónomos (SVS)","Social insurance on profit: pension 18.5%, health 6.8%, self-employed provision 1.53%, accident €12.07 a month; minimum base €551.10 and maximum €8,085 a month (2026). 15% basic profit allowance on profit up to €33,000, then the normal tariff. No 6% rate on 13th/14th salaries.":"Seguridad social sobre el beneficio: pensión 18,5%, enfermedad 6,8%, previsión de autónomos 1,53%, accidentes 12,07 € al mes; base mínima 551,10 € y máxima 8.085 € al mes (2026). Franquicia básica del 15% sobre el beneficio hasta 33.000 €, después la escala normal. Sin tipo del 6% en 13.ª/14.ª paga.","Pension account (APG)":"Cuenta de pensión (APG)","Every year 1.78% of your contribution base (max €97,020 in 2026) is credited and revalued with average wages. The annual credit is your yearly pension, paid in 14 instalments; at least 15 years of insurance are needed.":"Cada año se abona el 1,78% de tu base de cotización (máx. 97.020 € en 2026), revalorizado con los sueldos medios. El abono anual es tu pensión anual, pagada en 14 plazos; se necesitan al menos 15 años de seguro.","65 for men; for women rising from 60 to 65 for those born 1964–1968. Corridor pension from 62 with 40 years (rising to 63 and 42 years), −5.1% a year before 65; +4.2% a year for working on after 65 (max 3 years).":"65 para los hombres; para las mujeres sube de 60 a 65 para las nacidas en 1964–1968. Pensión de corredor desde los 62 con 40 años (subiendo a 63 y 42 años), −5,1% al año antes de los 65; +4,2% al año por trabajar después de los 65 (máx. 3 años).","5.1% health insurance, wage tax with the pensioner credit; the 13th and 14th payments are taxed at 6%. Low pensions are topped up to the equalisation supplement (Ausgleichszulage).":"5,1% de seguro de enfermedad, impuesto con la deducción de pensionista; los pagos 13.º y 14.º tributan al 6%. Las pensiones bajas se completan hasta el suplemento compensatorio (Ausgleichszulage).","Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge: the state adds 4.25% on up to €3,286.08 a year; capital gains are tax-free and a lifelong annuity is tax-free. Employer contributions to a pension fund (Pensionskasse) are tax-free now and taxed as pension later. Other savings pay 27.5% capital-gains tax.":"Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge: el Estado añade un 4,25% sobre un máximo de 3.286,08 € al año; las plusvalías están exentas y una renta vitalicia está exenta. Las aportaciones de la empresa a una caja de pensiones (Pensionskasse) están exentas ahora y tributan como pensión después. El resto del ahorro paga un 27,5% sobre las plusvalías.","5 weeks a year: 25 working days on a 5-day week (30 working days on a 6-day count), rising to 6 weeks after 25 years with the employer. 13 public holidays; no replacement day when one falls on a weekend.":"5 semanas al año: 25 días laborables en semana de 5 días (30 en cómputo de 6), 6 semanas tras 25 años con la misma empresa. 13 festivos; sin día de sustitución si uno cae en fin de semana.","Maternity protection":"Protección de la maternidad","8 weeks before and 8 after the birth (12 after a caesarean or premature birth)":"8 semanas antes y 8 después del parto (12 tras cesárea o parto prematuro)","Maternity benefit = average net pay of the last 3 months":"Prestación por maternidad = sueldo neto medio de los últimos 3 meses","Father’s month (Papamonat)":"Mes del padre (Papamonat)","1 month after the birth":"1 mes tras el nacimiento","Family-time bonus about €55 a day":"Bono de tiempo familiar de unos 55 € al día","Parental leave (Karenz)":"Excedencia parental (Karenz)","Until the child is 2 if both parents take part (22 months if only one)":"Hasta los 2 años del hijo si participan ambos progenitores (22 meses si solo uno)","Childcare benefit: flat account or 80% of income (max about €76 a day)":"Prestación por cuidado de hijos: cuenta a tanto alzado u 80% de la renta (máx. unos 76 € al día)","Care leave (Pflegefreistellung)":"Permiso de cuidados (Pflegefreistellung)","1 week a year, plus 1 more for a child under 12":"1 semana al año, más 1 por un hijo menor de 12","6 weeks full pay (8 after 1 year, 10 after 15, 12 after 25), then 4 weeks half pay":"6 semanas con sueldo completo (8 tras 1 año, 10 tras 15, 12 tras 25), luego 4 semanas a medio sueldo","By employer, then health-insurance sick pay":"Por la empresa, luego subsidio del seguro de enfermedad","Employer: 6 weeks under 2 years of service, 2 months from 2, 3 months from 5, 4 months from 15, 5 months from 25, to the end of a quarter (or the 15th or last day of a month if the contract says so). Employee: 1 month to the end of a month.":"Empresa: 6 semanas con menos de 2 años de servicio, 2 meses desde 2, 3 meses desde 5, 4 meses desde 15, 5 meses desde 25, al final de un trimestre (o el día 15 o el último del mes si el contrato lo prevé). Trabajador: 1 mes al final de mes.","Severance (Abfertigung neu)":"Indemnización (Abfertigung neu)","For jobs since 2003 the employer pays 1.53% of pay into a severance fund from the 2nd month. After 3 years of contributions you can take the balance on dismissal (taxed 6%) or leave it for your pension; it is never lost on resignation, only carried forward.":"Para empleos desde 2003 la empresa ingresa el 1,53% del sueldo en un fondo de indemnización desde el 2.º mes. Tras 3 años de aportaciones puedes cobrar el saldo en caso de despido (tributa al 6%) o dejarlo para la jubilación; con la dimisión nunca se pierde, se traspasa.","55% of your net daily income (from the previous year’s gross, up to the contribution ceiling), plus family supplements. 20 weeks; 30 with 3 years of insurance in 5; 39 from age 40 with 6 years in 10; 52 from 50 with 9 years in 15. After resigning there is a 4-week wait.":"55% de tu renta neta diaria (del bruto del año anterior, hasta la base máxima), más suplementos familiares. 20 semanas; 30 con 3 años de seguro en 5; 39 desde los 40 con 6 años en 10; 52 desde los 50 con 9 años en 15. Tras una dimisión hay una espera de 4 semanas.","Austria pays 14 salaries: the 13th and 14th are taxed at only 6%, so compare offers by annual pay.":"Austria paga 14 sueldos: la 13.ª y la 14.ª solo tributan al 6%, así que compara ofertas por sueldo anual.","Each child under 18 cuts your tax by up to €2,000.16 a year (Familienbonus Plus).":"Cada hijo menor de 18 reduce tu impuesto hasta 2.000,16 € al año (Familienbonus Plus).","Family allowance €138.40–200.40 a month per child by age, plus the child tax credit €70.90 a month (2026, frozen at 2025 levels), paid together; not means-tested. Familienbonus Plus cuts tax by up to €2,000.16 per child.":"Prestación familiar de 138,40 a 200,40 € al mes por hijo según la edad, más el crédito por hijo de 70,90 € al mes (2026, congelados en niveles de 2025), pagados juntos; sin requisito de ingresos. El Familienbonus Plus reduce el impuesto hasta 2.000,16 € por hijo.","Severance fund balance after 3 years (1.53% a year, 6% tax)":"Saldo del fondo de indemnización tras 3 años (1,53% al año, impuesto del 6%)","16 weeks at 100% of net (8 + 8)":"16 semanas al 100% del neto (8 + 8)","1 month with family-time bonus (~€55/day)":"1 mes con bono de tiempo familiar (~55 €/día)","Until age 2, childcare benefit flat or 80% of income":"Hasta los 2 años, prestación por cuidado a tanto alzado u 80% de la renta","6–12 weeks full pay, then half, then health insurance":"6–12 semanas con sueldo completo, luego medio, luego seguro de enfermedad","White-collar employee with 14 salaries; wage tax as withheld on regular pay and special payments. Commuter allowance, tax-free overtime and night premiums, negative tax refunds and collective-agreement extras are not modelled.":"Empleado con 14 sueldos; impuesto tal como se retiene en el sueldo corriente y en las pagas extra. La deducción por desplazamiento, los recargos exentos de horas extra y nocturnidad, el impuesto negativo y los extras de convenio no se modelizan.","Official sources: BMF (Brutto-Netto-Rechner, Steuerbuch 2026), Österreichische Gesundheitskasse (Veränderliche Werte 2026), Pensionsversicherungsanstalt, AMS, oesterreich.gv.at.":"Fuentes oficiales: BMF (Brutto-Netto-Rechner, Steuerbuch 2026), Österreichische Gesundheitskasse (Veränderliche Werte 2026), Pensionsversicherungsanstalt, AMS, oesterreich.gv.at.","Net per year, €2,400 × 14 (Styria)":"Neto al año, 2.400 € × 14 (Estiria)","Net per year, €4,000 × 14 (Styria)":"Neto al año, 4.000 € × 14 (Estiria)","Net per year, €8,000 × 14 (above the ceiling)":"Neto al año, 8.000 € × 14 (por encima del tope)","Wage tax per year, €4,000 × 14":"Impuesto sobre salarios al año, 4.000 € × 14","Tariff tax on €40,000":"Impuesto de tarifa sobre 40.000 €","Tax on 13th/14th salary of €8,000 (after 17.07% SS)":"Impuesto sobre 13.ª/14.ª paga de 8.000 € (tras 17,07% de cotizaciones)","Employee social insurance, €4,000/month (per month)":"Seguridad social del trabajador, 4.000 €/mes (al mes)","Employee social insurance, €2,300/month (1% unemployment)":"Seguridad social del trabajador, 2.300 €/mes (desempleo al 1%)","Employee social insurance at the ceiling (per month)":"Seguridad social del trabajador en el tope (al mes)","Pension credit for one year at €50,000":"Abono de pensión por un año con 50.000 €","Familienbonus Plus per child (per year)":"Familienbonus Plus por hijo (al año)","Family allowance + child credit, age 3–9 (per month)":"Prestación familiar + crédito por hijo, 3–9 años (al mes)","Social security 11%":"Seguridad social 11%","IRS income tax (after deductions)":"Impuesto IRS (tras deducciones)","Taxable income (after the €4,587 specific deduction)":"Base imponible (tras la deducción específica de 4.587 €)","IRS Jovem exemption":"Exención IRS Jovem","Independent workers’ social security (21.4% on 70%)":"Seguridad social de autónomos (21,4% sobre el 70%)","written notice for collective dismissal or job extinction":"preaviso escrito por despido colectivo o extinción del puesto","Compensation":"Indemnización","14 days per year (max 12 months)":"14 días por año (máx. 12 meses)","Portugal":"Portugal","Single (or separate filing)":"Soltero (o declaración separada)","Married, joint filing, sole earner":"Casado, declaración conjunta, único ingreso","IRS Jovem: year of work (1–10, 0 = no)":"IRS Jovem: año de trabajo (1–10, 0 = no)","Nine brackets from 12.5% (up to €8,342) to 48% (above €86,634), after the specific deduction of €4,587.09 (or your social security if higher). Solidarity surcharge 2.5% above €80,000 and 5% above €250,000. Tax credits: €250 general family expenses per taxpayer, €600 per child. Nobody is left with less than €12,880 after tax (minimum of existence). Usually 14 salaries.":"Nueve tramos del 12,5% (hasta 8.342 €) al 48% (por encima de 86.634 €), tras la deducción específica de 4.587,09 € (o tus cotizaciones si son mayores). Recargo de solidaridad del 2,5% por encima de 80.000 € y del 5% por encima de 250.000 €. Deducciones en cuota: 250 € de gastos familiares generales por contribuyente, 600 € por hijo. Nadie se queda con menos de 12.880 € tras impuestos (mínimo de existencia). Normalmente 14 pagas.","Up to age 35, the first 10 years of work are partly exempt: 100% in year 1, 75% in years 2–4, 50% in years 5–7, 25% in years 8–10, on income up to €29,542 (55 × IAS).":"Hasta los 35 años, los 10 primeros años de trabajo están en parte exentos: 100% el 1.er año, 75% los años 2–4, 50% los años 5–7, 25% los años 8–10, sobre rentas de hasta 29.542 € (55 × IAS).","Employee 11%, employer 23.75%, with no ceiling. Minimum wage €920 a month (14 payments) in 2026.":"Trabajador 11%, empresa 23,75%, sin tope. Salario mínimo 920 € al mes (14 pagas) en 2026.","On working days +25% for the first hour and +37.5% for each further hour; +50% on rest days and public holidays. Max 2 hours a day and 150 hours a year (175 in small firms, up to 200 by collective agreement).":"En días laborables +25% la primera hora y +37,5% cada hora siguiente; +50% en días de descanso y festivos. Máx. 2 horas al día y 150 horas al año (175 en pequeñas empresas, hasta 200 por convenio).","Overtime is taxed and insured like normal pay.":"Las horas extra tributan y cotizan como el sueldo normal.","150 h / year":"150 h / año","Independent worker (recibos verdes)":"Trabajador independiente (recibos verdes)","Simplified regime for services: 75% of turnover is taxed on the normal IRS scale (part of it only if you show 15% of expenses). Social security 21.4% on 70% of turnover, declared quarterly; exempt in the first 12 months. VAT exemption below €15,000.":"Régimen simplificado para servicios: el 75% de la facturación tributa por la escala normal del IRS (parte solo si justificas un 15% de gastos). Seguridad social del 21,4% sobre el 70% de la facturación, declarada trimestralmente; exención los primeros 12 meses. Exención de IVA por debajo de 15.000 €.","Old-age pension":"Pensión de vejez","Reference earnings = average of your best 40 years (revalued), ÷ 14. Each year of contributions adds 2.3% of the part up to 1.1 × IAS, 2.25% up to 2 × IAS, 2.2% up to 4 × IAS, 2.1% up to 8 × IAS and 2% above (IAS €537.13 in 2026). Minimum 15 years. Paid 14 times a year.":"Remuneración de referencia = media de tus mejores 40 años (revalorizada), ÷ 14. Cada año cotizado suma un 2,3% de la parte hasta 1,1 × IAS, un 2,25% hasta 2 × IAS, un 2,2% hasta 4 × IAS, un 2,1% hasta 8 × IAS y un 2% por encima (IAS 537,13 € en 2026). Mínimo 15 años. Se paga 14 veces al año.","Normal age 66 years 9 months in 2026 and 66 years 11 months in 2027, then linked to life expectancy. It drops by 4 months for each year above 40 of contributions at age 60. Early from 60 with 40 years: −0.5% a month before your personal age. Working past it adds a bonus.":"Edad normal 66 años y 9 meses en 2026 y 66 años y 11 meses en 2027, después ligada a la esperanza de vida. Baja 4 meses por cada año por encima de 40 cotizados a los 60. Anticipada desde los 60 con 40 años: −0,5% al mes antes de tu edad personal. Trabajar más allá da una bonificación.","Pensions pay IRS after the same €4,587 deduction, but no social security. Low pensions are topped up by the solidarity supplement for the elderly (CSI).":"Las pensiones pagan IRS tras la misma deducción de 4.587 €, pero no cotizaciones. Las pensiones bajas se completan con el complemento solidario para mayores (CSI).","Plano Poupança Reforma (PPR): 20% of what you pay is credited against IRS within the age-based cap. Withdrawals after 60 (or 5 years) tax only the gains at an effective 8%; early withdrawals lose the credit. Other savings pay 28% on returns.":"Plano Poupança Reforma (PPR): el 20% de lo aportado se deduce del IRS dentro del límite por edad. Los rescates después de los 60 (o 5 años) solo tributan por las ganancias a un tipo efectivo del 8%; los anticipados pierden la deducción. El resto del ahorro paga un 28% sobre los rendimientos.","Freedom Day":"Día de la Libertad","Portugal Day":"Día de Portugal","Restoration of Independence":"Restauración de la Independencia","22 working days a year; in the year you start, 2 days per month worked (max 20). Holiday pay (subsídio de férias) of one month’s pay is paid on top, with the Christmas bonus as the 13th and 14th salaries. 13 national holidays (one is always a Sunday) plus a municipal holiday; Carnival is often given.":"22 días laborables al año; el año de entrada, 2 días por mes trabajado (máx. 20). Se paga además una paga de vacaciones (subsídio de férias) de un mes, con la paga de Navidad como 13.ª y 14.ª pagas. 13 festivos nacionales (uno cae siempre en domingo) más uno municipal; a menudo se da el Carnaval.","Initial parental leave":"Permiso parental inicial","120 days at 100% or 150 days at 80% (180 days at 83% if shared); the mother takes 42 days after birth":"120 días al 100% o 150 días al 80% (180 días al 83% si se comparte); la madre toma 42 días tras el parto","Social security, on reference pay":"Seguridad social, sobre la remuneración de referencia","Father’s exclusive leave":"Permiso exclusivo del padre","28 days in the 42 days after birth (7 right after), plus 7 optional":"28 días en los 42 días tras el nacimiento (7 justo después), más 7 opcionales","100% from social security":"100% de la seguridad social","Extended parental leave":"Permiso parental ampliado","3 months per parent after the initial leave":"3 meses por progenitor tras el permiso inicial","30%–40% of reference pay":"30%–40% de la remuneración de referencia","Care for a sick child":"Cuidado de un hijo enfermo","Up to 30 days a year (child under 12)":"Hasta 30 días al año (hijo menor de 12)","65% from social security":"65% de la seguridad social","Informal carer leave":"Permiso de cuidador informal","5 working days a year":"5 días laborables al año","Unpaid by employer":"Sin sueldo de la empresa","3 waiting days, then sickness benefit":"3 días de carencia, luego subsidio de enfermedad","55% the first 30 days, rising to 75% after a year":"55% los primeros 30 días, hasta el 75% tras un año","Dismissal (collective or job extinction)":"Despido (colectivo o extinción del puesto)","For collective dismissal or extinction of the job: 14 days of base pay plus seniority pay per year of service (pro rata), with pay counted up to 20 minimum wages and a total cap of 12 months’ pay or 240 minimum wages. Tax-free at this legal level.":"En despido colectivo o extinción del puesto: 14 días de salario base más complemento de antigüedad por año de servicio (a prorrata), con el salario computado hasta 20 salarios mínimos y un tope total de 12 mensualidades o 240 salarios mínimos. Exenta de impuestos en esta cuantía legal.","Employer: 15 days under 1 year of service, 30 days for 1–5 years, 60 for 5–10, 75 from 10. Employee: 30 days under 2 years, 60 from 2.":"Empresa: 15 días con menos de 1 año de servicio, 30 días con 1–5 años, 60 con 5–10, 75 desde 10. Trabajador: 30 días con menos de 2 años, 60 desde 2.","65% of your gross reference pay, between €537.13 (IAS) and €1,342.83 (2.5 × IAS) a month and not above 75% of net pay; −10% after 6 months. Duration 5 to 18 months by age and contribution record, plus extra months for long careers. Needs 360 days of work in the last 24 months; not after resigning.":"65% de tu remuneración bruta de referencia, entre 537,13 € (IAS) y 1.342,83 € (2,5 × IAS) al mes y no más del 75% del neto; −10% tras 6 meses. Duración de 5 a 18 meses según edad y cotizaciones, más meses extra para carreras largas. Exige 360 días de trabajo en los últimos 24 meses; no tras una dimisión.","Under 35 and in your first 10 years of work? IRS Jovem can exempt part of your pay: set your year of work above.":"¿Menos de 35 años y en tus 10 primeros años de trabajo? El IRS Jovem puede eximir parte de tu sueldo: indica tu año de trabajo arriba.","Paying into a PPR gives back 20% of it as a tax credit (up to €300–400 a year).":"Aportar a un PPR devuelve el 20% como deducción fiscal (hasta 300–400 € al año).","Child benefit (abono de família) depends on household income bands and is not paid above the 4th band; a child guarantee supplement exists for low incomes. Married couples can file jointly, which the household table does not model.":"La prestación por hijo (abono de família) depende de tramos de renta del hogar y no se paga por encima del 4.º tramo; existe un complemento para rentas bajas. Los matrimonios pueden declarar juntos, algo que la tabla del hogar no calcula.","Compensation 14 days per year (tax-free)":"Indemnización de 14 días por año (exenta)","120 days at 100% (or 150 at 80%)":"120 días al 100% (o 150 al 80%)","28 days at 100% + 7 optional":"28 días al 100% + 7 opcionales","3 months per parent at 30–40%":"3 meses por progenitor al 30–40%","3 waiting days, then 55–75%":"3 días de carencia, luego 55–75%","Annual IRS as in the return for one taxpayer (or a married couple filing jointly with one income); monthly withholding uses tables and can differ. Health, education and housing deductions, the autonomous regions’ lower rates (Azores, Madeira) and meal allowances are not modelled.":"IRS anual como en la declaración para un contribuyente (o un matrimonio con declaración conjunta y un solo ingreso); la retención mensual usa tablas y puede diferir. Las deducciones de salud, educación y vivienda, los tipos reducidos de las regiones autónomas (Azores, Madeira) y la ayuda de comida no se modelizan.","Official sources: Portal das Finanças (AT), Segurança Social (pension and unemployment guides), INE, portugal.gov.pt.":"Fuentes oficiales: Portal das Finanças (AT), Segurança Social (guías de pensión y desempleo), INE, portugal.gov.pt.","IRS scale on €43,090 taxable income":"Escala del IRS sobre una base de 43.090 €","Specific deduction for employment income":"Deducción específica para rentas del trabajo","Employee social security, €1,700 × 14":"Cotizaciones del trabajador, 1.700 € × 14","No IRS at the minimum wage (€920 × 14)":"Sin IRS con el salario mínimo (920 € × 14)","Maximum unemployment benefit (per month)":"Prestación por desempleo máxima (al mes)","Compensation, 10 years at €1,500 base pay":"Indemnización, 10 años con 1.500 € de salario base","Accrual rate on reference earnings of €500 (per year)":"Tipo de devengo con una remuneración de referencia de 500 € (al año)","PRSI (4.2%, 4.35% from October)":"PRSI (4,2%, 4,35% desde octubre)","Auto-enrolment pension (My Future Fund) 1.5%":"Pensión por inscripción automática (My Future Fund) 1,5%","Income tax after credits":"Impuesto sobre la renta tras los créditos","Child Benefit (paid separately)":"Child Benefit (se paga aparte)","Employer 1.5% + State 0.5% into your pot":"Empresa 1,5% + Estado 0,5% en tu fondo","PRSI Class S (4.2–4.35%)":"PRSI clase S (4,2–4,35%)","Statutory redundancy (2 weeks per year + 1, tax-free)":"Indemnización legal por despido económico (2 semanas por año + 1, exenta)","minimum by law; contracts often give more":"mínimo legal; los contratos suelen dar más","1 week":"1 semana","2 weeks per year + 1 week (pay up to €600/week)":"2 semanas por año + 1 semana (sueldo hasta 600 €/semana)","Ireland":"Irlanda","Tax status":"Situación fiscal","Married or civil partners, one income":"Casados o parejas civiles, un ingreso","Auto-enrolment (My Future Fund)":"Inscripción automática (My Future Fund)","20% up to €44,000 (single), €53,000 (married, one income) or €48,000 (single parent), 40% above. Tax credits: personal €2,000 (€4,000 married), employee €2,000, single parent €1,900. Pension contributions are relieved at your marginal rate.":"20% hasta 44.000 € (soltero), 53.000 € (casado, un ingreso) o 48.000 € (familia monoparental), 40% por encima. Créditos fiscales: personal 2.000 € (4.000 € casados), trabajador 2.000 €, monoparental 1.900 €. Las aportaciones a pensiones se deducen a tu tipo marginal.","USC and PRSI":"USC y PRSI","USC 0.5% up to €12,012, 2% up to €28,700, 3% up to €70,044, 8% above (none if income is €13,000 or less). PRSI 4.2%, rising to 4.35% from 1 October 2026, with a tapered credit between €352 and €424 a week. Employer PRSI 11.25% (11.40% from October). Minimum wage €14.15 an hour.":"USC 0,5% hasta 12.012 €, 2% hasta 28.700 €, 3% hasta 70.044 €, 8% por encima (nada con ingresos de hasta 13.000 €). PRSI 4,2%, que sube al 4,35% desde el 1 de octubre de 2026, con un crédito decreciente entre 352 € y 424 € a la semana. PRSI de la empresa 11,25% (11,40% desde octubre). Salario mínimo 14,15 € la hora.","Auto-enrolment":"Inscripción automática","From 1 January 2026, employees aged 23–60 earning over €20,000 without a workplace pension join My Future Fund: 1.5% from you, 1.5% from the employer and 0.5% from the State, on pay up to €80,000 (rising every 3 years to 6% each). You can opt out after 6 months.":"Desde el 1 de enero de 2026, los trabajadores de 23–60 años con más de 20.000 € y sin pensión de empresa entran en My Future Fund: 1,5% tuyo, 1,5% de la empresa y 0,5% del Estado, sobre sueldos de hasta 80.000 € (sube cada 3 años hasta el 6% cada uno). Puedes darte de baja tras 6 meses.","Irish law sets no overtime rate; it comes from your contract (time-and-a-half is common). Sunday work must be compensated by a premium or time off. Average working week max 48 hours (over 4 months).":"La ley irlandesa no fija un recargo por horas extra; sale del contrato (1,5 veces es habitual). El trabajo en domingo debe compensarse con un plus o descanso. Semana media máx. 48 horas (en 4 meses).","Overtime pays income tax, USC and PRSI like normal pay, often at 52% at the margin.":"Las horas extra pagan impuesto, USC y PRSI como el sueldo normal, a menudo un 52% en el margen.","Self-employed":"Autónomo","Income tax with the personal and earned income credits (€2,000 each), USC with an extra 3% above €100,000, and PRSI Class S at the employee rate (minimum €650 a year). Pay and file through Revenue’s self-assessment (Form 11) with preliminary tax.":"Impuesto sobre la renta con los créditos personal y de rentas del trabajo (2.000 € cada uno), USC con un 3% extra por encima de 100.000 € y PRSI clase S al tipo de los asalariados (mínimo 650 € al año). Declaración y pago por la autoliquidación de Revenue (Form 11) con pago a cuenta.","State Pension (Contributory)":"Pensión estatal (contributiva)","Up to €299.30 a week in 2026 (+€10 from age 80), from age 66. Under the total contributions approach you need 2,080 weekly contributions (40 years) for the full rate, with a pro rata rate from 520 (10 years). It can be deferred to 70 for a higher weekly rate.":"Hasta 299,30 € a la semana en 2026 (+10 € desde los 80), desde los 66. Con el método de cotizaciones totales necesitas 2.080 cotizaciones semanales (40 años) para la cuantía completa, a prorrata desde 520 (10 años). Se puede aplazar hasta los 70 para una cuantía semanal mayor.","Workplace pensions":"Pensiones de empresa","Most income in retirement comes from workplace pensions, PRSAs and now auto-enrolment. 25% of the fund can be taken tax-free (up to €200,000); the rest is taxed as income.":"La mayor parte de la renta en la jubilación viene de pensiones de empresa, PRSA y ahora de la inscripción automática. El 25% del fondo puede cobrarse exento (hasta 200.000 €); el resto tributa como renta.","From 65 income up to €18,000 (€36,000 for a couple) is exempt from income tax; there is an age credit of €245. The State Pension is free of USC and PRSI.":"Desde los 65, una renta de hasta 18.000 € (36.000 € para una pareja) está exenta; hay un crédito por edad de 245 €. La pensión estatal está exenta de USC y PRSI.","PRSA or occupational pension: contributions get tax relief at your marginal rate (20% or 40%) within age-related limits of 15–40% of earnings, capped at €115,000. At retirement 25% is tax-free and the rest is taxed as income. Deposit interest pays 33% DIRT.":"PRSA o pensión de empresa: las aportaciones desgravan a tu tipo marginal (20% o 40%) dentro de límites por edad del 15–40% de los ingresos, con tope de 115.000 €. En la jubilación el 25% está exento y el resto tributa como renta. Los intereses de depósitos pagan un 33% de DIRT.","St Brigid’s Day":"Día de Santa Brígida","St Patrick’s Day":"San Patricio","May bank holiday":"Festivo bancario de mayo","June bank holiday":"Festivo bancario de junio","August bank holiday":"Festivo bancario de agosto","October bank holiday":"Festivo bancario de octubre","4 working weeks a year (20 days on a 5-day week), or 8% of hours worked. 10 public holidays; for each you get a paid day off, a day’s pay, an extra day of leave or an extra day’s pay, as your employer decides.":"4 semanas laborables al año (20 días en semana de 5 días), o el 8% de las horas trabajadas. 10 festivos; por cada uno recibes un día libre pagado, un día de sueldo, un día más de vacaciones o un día de sueldo extra, según decida la empresa.","26 weeks, plus 16 weeks unpaid":"26 semanas, más 16 semanas sin sueldo","Maternity Benefit €299 a week (many employers top up)":"Maternity Benefit de 299 € a la semana (muchas empresas complementan)","2 weeks within 6 months of the birth":"2 semanas dentro de los 6 meses tras el nacimiento","Paternity Benefit €299 a week":"Paternity Benefit de 299 € a la semana","Parent’s leave":"Permiso de progenitor","9 weeks per parent in the child’s first 2 years":"9 semanas por progenitor en los 2 primeros años del hijo","Parent’s Benefit €299 a week":"Parent’s Benefit de 299 € a la semana","26 weeks per parent until the child is 12":"26 semanas por progenitor hasta que el hijo cumple 12","Leave for medical care":"Permiso para cuidados médicos","5 days a year to care for a relative":"5 días al año para cuidar de un familiar","5 days of statutory sick pay a year, then Illness Benefit":"5 días de baja pagada legal al año, luego Illness Benefit","70% of pay up to €110 a day":"70% del sueldo hasta 110 € al día","After 2 years of continuous service: 2 weeks’ pay per year of service plus 1 week, with weekly pay capped at €600. Tax-free; enhanced payments above it get extra tax-free amounts up to limits.":"Tras 2 años de servicio continuado: 2 semanas de sueldo por año de servicio más 1 semana, con un sueldo semanal de hasta 600 €. Exenta; los pagos superiores tienen cuantías exentas adicionales dentro de límites.","Minimum from the employer: 1 week (13 weeks to 2 years of service), 2 weeks (2–5), 4 weeks (5–10), 6 weeks (10–15), 8 weeks (15+). From you: 1 week after 13 weeks.":"Mínimo de la empresa: 1 semana (13 semanas a 2 años de servicio), 2 semanas (2–5), 4 semanas (5–10), 6 semanas (10–15), 8 semanas (15+). Por tu parte: 1 semana tras 13 semanas.","Jobseeker’s Pay-Related Benefit":"Prestación por desempleo según salario (Jobseeker’s Pay-Related Benefit)","Since March 2025: 60% of previous weekly pay (max €450) for 13 weeks, then 55% (max €375) for 13 weeks, then 50% (max €300) for 13 weeks with 5+ years of PRSI; 26 weeks with 2–5 years. Not after resigning without good reason.":"Desde marzo de 2025: 60% del sueldo semanal anterior (máx. 450 €) durante 13 semanas, luego 55% (máx. 375 €) durante 13 semanas, luego 50% (máx. 300 €) durante 13 semanas con 5+ años de PRSI; 26 semanas con 2–5 años. No tras dimitir sin causa justificada.","Above €44,000 each extra euro loses 40% tax + 3–8% USC + PRSI. Pension contributions save the 40% tax.":"Por encima de 44.000 € cada euro extra pierde un 40% de impuesto + 3–8% de USC + PRSI. Las aportaciones a pensiones ahorran el 40%.","Auto-enrolment: every €1.50 you pay brings €2 more from your employer and the State.":"Inscripción automática: cada 1,50 € que aportas trae 2 € más de la empresa y del Estado.","Child Benefit €140 a month per child, not means-tested. Married couples can share tax bands (up to €88,000 with two incomes), which this table does not model.":"Child Benefit de 140 € al mes por hijo, sin requisito de ingresos. Los matrimonios pueden compartir tramos (hasta 88.000 € con dos ingresos), algo que esta tabla no calcula.","Statutory redundancy after 2 years (tax-free)":"Indemnización legal tras 2 años (exenta)","26 weeks at €299/week + 16 unpaid":"26 semanas a 299 €/semana + 16 sin sueldo","2 weeks at €299/week":"2 semanas a 299 €/semana","9 weeks paid (€299/week) + 26 unpaid until 12":"9 semanas pagadas (299 €/semana) + 26 sin sueldo hasta los 12","5 days at 70% (max €110/day), then Illness Benefit":"5 días al 70% (máx. 110 €/día), luego Illness Benefit","Annual tax for one PAYE employee; PRSI uses the year-average rate (4.35% from October). Medical expenses, rent and other credits, benefit-in-kind and the married two-income band are not modelled.":"Impuesto anual para un asalariado PAYE; el PRSI usa el tipo medio del año (4,35% desde octubre). Los créditos por gastos médicos, alquiler y otros, las retribuciones en especie y el tramo de parejas con dos ingresos no se modelizan.","Official sources: Revenue (revenue.ie), Department of Social Protection (gov.ie), Citizens Information, Workplace Relations Commission.":"Fuentes oficiales: Revenue (revenue.ie), Department of Social Protection (gov.ie), Citizens Information, Workplace Relations Commission.","Income tax, single, €50,000":"Impuesto sobre la renta, soltero, 50.000 €","USC on €50,000":"USC sobre 50.000 €","Employee PRSI at €1,000 a week (per week, from October)":"PRSI del trabajador con 1.000 € a la semana (por semana, desde octubre)","Full State Pension (Contributory), per week":"Pensión estatal (contributiva) completa, por semana","Statutory redundancy, 10 years at €1,000 a week":"Indemnización legal, 10 años con 1.000 € a la semana","Maximum Jobseeker’s Pay-Related Benefit (per week)":"Jobseeker’s Pay-Related Benefit máximo (por semana)","Child Benefit per child (per month)":"Child Benefit por hijo (al mes)","Social security (Class 1) 10%":"Seguridad social (clase 1) 10%","Self-employed social security (Class 2) 15%":"Seguridad social de autónomos (clase 2) 15%","or paid in lieu; no statutory severance pay":"o pagado en su lugar; sin indemnización legal por despido","Notice (either side)":"Preaviso (ambas partes)","8 weeks + 1 per year, max 12":"8 semanas + 1 por año, máx. 12","Malta":"Malta","Tax computation":"Cálculo del impuesto","Married (joint)":"Casado (conjunta)","Parent (single parent)":"Progenitor (familia monoparental)","Single: 0% up to €12,000, 15% to €16,000, 25% to €60,000, 35% above. Married (joint): tax-free €15,000, or €17,500 with 1 child and €22,500 with 2 or more. Parent: tax-free €13,000, €14,500 with 1 child, €18,500 with 2 or more. Social security is not deductible.":"Soltero: 0% hasta 12.000 €, 15% hasta 16.000 €, 25% hasta 60.000 €, 35% por encima. Casados (conjunta): exentos 15.000 €, o 17.500 € con 1 hijo y 22.500 € con 2 o más. Progenitor: exentos 13.000 €, 14.500 € con 1 hijo, 18.500 € con 2 o más. Las cotizaciones no son deducibles.","Social security and bonuses":"Seguridad social y bonificaciones","Employee and employer each pay 10% of the basic wage, capped at €55.93 a week (born from 1962); the employer adds 0.3% to the maternity fund. Statutory bonuses of €512.52 and the income supplements (about €242 a year) are paid in June and December and are in the Bonus field. Cost-of-living increase (COLA) 2026: €4.66 a week.":"Trabajador y empresa pagan cada uno el 10% del salario base, hasta 55,93 € a la semana (nacidos desde 1962); la empresa añade un 0,3% al fondo de maternidad. Las bonificaciones legales de 512,52 € y los complementos de renta (unos 242 € al año) se pagan en junio y diciembre y están en el campo Bonus. Ajuste por coste de vida (COLA) 2026: 4,66 € a la semana.","Minimum wage":"Salario mínimo","€229.44 a week for adults in 2026.":"229,44 € a la semana para adultos en 2026.","Legal premium":"Recargo legal","Overtime is paid at least time-and-a-half (+50%); work on public holidays and Sundays usually gets double pay or a day off by agreement. Average week max 48 hours over 17 weeks.":"Las horas extra se pagan al menos a 1,5 veces (+50%); el trabajo en festivos y domingos suele pagarse doble o con un día libre por acuerdo. Semana media máx. 48 horas en 17 semanas.","Overtime is taxed at your marginal rate like normal pay here.":"Aquí las horas extra tributan a tu tipo marginal como el sueldo normal.","Class 2 social security 15% of net income, capped at the maximum pensionable income (about €4,362 a year), with a minimum for low incomes. Profit is taxed on the same rate tables. VAT registration under Article 11 for small turnover.":"Seguridad social clase 2 del 15% de la renta neta, con tope en la renta pensionable máxima (unos 4.362 € al año), con un mínimo para rentas bajas. El beneficio tributa por las mismas tablas. Registro de IVA del artículo 11 para facturación pequeña.","Two-thirds pension":"Pensión de dos tercios","⅔ of the average of your best 10 calendar years of the last 41, capped at the maximum pensionable income (€29,083 in 2026 for those born from 1962), reduced pro rata if you have fewer than 41 years (40 if born 1962–1968) of contributions. At least 10 years needed.":"⅔ de la media de tus 10 mejores años naturales de los últimos 41, con tope en la renta pensionable máxima (29.083 € en 2026 para nacidos desde 1962), reducida a prorrata con menos de 41 años (40 si naciste entre 1962 y 1968) cotizados. Se necesitan al menos 10 años.","65 for those born from 1962. From 61 if you have the full contribution record and are no longer working. Pensions rise each year with the cost-of-living increase.":"65 para los nacidos desde 1962. Desde los 61 con carrera de cotización completa y sin trabajar. Las pensiones suben cada año con el ajuste por coste de vida.","Personal Retirement Scheme: a 25% tax credit on contributions up to €3,000 a year (and €750 for employer voluntary schemes). From retirement up to 30% can be taken as a tax-free lump sum; the rest is taxed as income. Bank interest can be taxed at a final 15%.":"Personal Retirement Scheme: deducción del 25% sobre aportaciones de hasta 3.000 € al año (y 750 € para planes voluntarios de empresa). Desde la jubilación se puede cobrar hasta el 30% en capital exento; el resto tributa como renta. Los intereses bancarios pueden tributar a un 15% final.","St Paul’s Shipwreck":"Naufragio de San Pablo","St Joseph":"San José","Sette Giugno":"Sette Giugno","St Peter and St Paul":"San Pedro y San Pablo","Victory Day":"Día de la Victoria","192 hours a year (24 days of 8 hours), plus an extra day for each public holiday falling on a weekend. 14 public holidays.":"192 horas al año (24 días de 8 horas), más un día extra por cada festivo que cae en fin de semana. 14 festivos.","18 weeks":"18 semanas","14 weeks full pay by employer, 4 weeks state maternity benefit":"14 semanas con sueldo completo de la empresa, 4 semanas de prestación estatal por maternidad","Birth leave":"Permiso por nacimiento","10 working days for the father or co-parent":"10 días laborables para el padre o el otro progenitor","Full pay (employer, reimbursed by the state)":"Sueldo completo (empresa, reembolsado por el Estado)","4 months per parent until the child is 8":"4 meses por progenitor hasta que el hijo cumple 8","First 2 months paid at the sickness-benefit rate":"Los 2 primeros meses pagados a la cuantía del subsidio de enfermedad","By sector wage order, often 2 weeks a year on full pay":"Según la orden salarial del sector, a menudo 2 semanas al año con sueldo completo","Employer, minus sickness benefit":"Empresa, menos el subsidio de enfermedad","Termination by the employer (redundancy)":"Extinción por la empresa (despido económico)","After probation: 1 week (1–6 months of service), 2 weeks (6 months–2 years), 4 weeks (2–4 years), 8 weeks (4–7 years), then +1 week per year up to 12 weeks (more by contract for technical or managerial jobs). Same for both sides; pay in lieu is possible.":"Tras el periodo de prueba: 1 semana (1–6 meses de servicio), 2 semanas (6 meses–2 años), 4 semanas (2–4 años), 8 semanas (4–7 años), después +1 semana por año hasta 12 semanas (más por contrato en puestos técnicos o directivos). Igual para ambas partes; se puede pagar en su lugar.","Malta has no statutory severance pay for redundancy. An Industrial Tribunal can award compensation for unfair dismissal.":"Malta no tiene indemnización legal por despido económico. Un tribunal laboral puede conceder una indemnización por despido improcedente.","From January 2026: 60% of your wage for 10 weeks, 55% for the next 10 and 50% for the last 6 (156 days), on a wage between the minimum wage and 175% of it. Needs 50 weeks of contributions, 20 in the last 2 years.":"Desde enero de 2026: 60% de tu sueldo durante 10 semanas, 55% las 10 siguientes y 50% las últimas 6 (156 días), sobre un sueldo entre el salario mínimo y el 175% del mismo. Exige 50 semanas cotizadas, 20 en los últimos 2 años.","The Bonus field holds the statutory bonuses and income supplements (about €755 a year). Married? Joint computation usually lowers the tax.":"El campo Bonus contiene las bonificaciones legales y los complementos de renta (unos 755 € al año). ¿Casado? El cálculo conjunto suele bajar el impuesto.","Children’s Allowance is means-tested (a minimum amount is paid to all families). The married and parent tax tables already give wider tax-free bands for children.":"La prestación por hijos depende de la renta (todas las familias reciben un mínimo). Las tablas de casados y progenitores ya dan mínimos exentos mayores por hijos.","No statutory severance; notice or pay in lieu":"Sin indemnización legal; preaviso o pago en su lugar","18 weeks (14 full pay + 4 state benefit)":"18 semanas (14 con sueldo completo + 4 prestación estatal)","10 days at full pay":"10 días con sueldo completo","4 months per parent until 8, 2 paid":"4 meses por progenitor hasta los 8, 2 pagados","By sector, often 2 weeks full pay":"Según el sector, a menudo 2 semanas con sueldo completo","Resident employee with the standard tax tables; part-time and overtime special rates, the 15% rate for some foreign workers, and tax credits for specific groups are not modelled. Average wages for Malta come from Eurostat (2025 estimated).":"Asalariado residente con las tablas estándar; los tipos especiales para tiempo parcial y horas extra, el 15% para algunos trabajadores extranjeros y los créditos para colectivos específicos no se modelizan. Los salarios medios de Malta vienen de Eurostat (2025 estimado).","Official sources: Malta Tax and Customs Administration (mtca.gov.mt), Department of Social Security (socialsecurity.gov.mt), DIER (employment conditions), Jobsplus.":"Fuentes oficiales: Malta Tax and Customs Administration (mtca.gov.mt), Department of Social Security (socialsecurity.gov.mt), DIER (condiciones laborales), Jobsplus.","Tax, single, chargeable income €30,000":"Impuesto, soltero, base imponible 30.000 €","Tax, married with 2 children, €40,000":"Impuesto, casados con 2 hijos, 40.000 €","Tax, parent with 1 child, €20,000":"Impuesto, progenitor con 1 hijo, 20.000 €","Maximum employee social security (per year)":"Cotización máxima del trabajador (al año)","Maximum two-thirds pension (per year)":"Pensión de dos tercios máxima (al año)","Maximum unemployment benefit, first 10 weeks (per week)":"Prestación por desempleo máxima, primeras 10 semanas (por semana)","Social insurance 8.8%":"Seguro social 8,8%","National health system (GESY) 2.65%":"Sistema nacional de salud (GESY) 2,65%","Child deduction":"Deducción por hijos","50% exemption for new residents":"Exención del 50% para nuevos residentes","Self-employed social insurance 16.6% + GESY 4%":"Seguro social de autónomos 16,6% + GESY 4%","Redundancy payment (Redundancy Fund, tax-free)":"Indemnización por despido (Fondo de despidos, exenta)","or paid in lieu":"o pagado en su lugar","Redundancy pay (weeks per year)":"Indemnización por despido (semanas por año)","Cyprus":"Chipre","After the 2026 reform: 0% up to €22,000, 20% to €32,000, 25% to €42,000, 30% to €72,000, 35% above. Social insurance, GESY and pension or life-insurance contributions (up to ⅕ of income) are deductible. Child deduction €1,000 for the first child, €1,250 for the second, €1,500 from the third, for family incomes up to €100,000–200,000. New residents earning over €55,000 can exempt 50% of pay.":"Tras la reforma de 2026: 0% hasta 22.000 €, 20% hasta 32.000 €, 25% hasta 42.000 €, 30% hasta 72.000 €, 35% por encima. Son deducibles el seguro social, el GESY y las aportaciones a pensiones o seguros de vida (hasta ⅕ de la renta). Deducción por hijos de 1.000 € por el primero, 1.250 € por el segundo y 1.500 € desde el tercero, para rentas familiares de hasta 100.000–200.000 €. Los nuevos residentes que ganan más de 55.000 € pueden eximir el 50% del sueldo.","Contributions":"Cotizaciones","Employee: social insurance 8.8% up to €68,904 a year (€5,742 a month) and GESY 2.65%. Employer: 8.8% + 2% social cohesion + 1.2% redundancy fund + 0.5% training fund + 2.9% GESY. A 13th salary is common.":"Trabajador: seguro social 8,8% hasta 68.904 € al año (5.742 € al mes) y GESY 2,65%. Empresa: 8,8% + 2% cohesión social + 1,2% fondo de despidos + 0,5% fondo de formación + 2,9% GESY. La 13.ª paga es habitual.","By agreement":"Por acuerdo","There is no general legal overtime premium; collective agreements usually give time-and-a-half. Max 48 hours a week on average.":"No hay un recargo legal general por horas extra; los convenios suelen dar 1,5 veces. Máx. 48 horas semanales de media.","Social insurance 16.6% of income (with a minimum deemed income by occupation, up to €68,904) and GESY 4%. Profit is taxed on the same scale.":"Seguro social del 16,6% de la renta (con una renta mínima presunta por profesión, hasta 68.904 €) y GESY 4%. El beneficio tributa por la misma escala.","A basic pension (60% of the average of your insurance points up to the basic insurable earnings, more with dependants) plus a supplementary pension of 1.5% of your insured earnings above them. Paid 13 times a year. Age 65 with at least 15 years; from 63 with a 12% reduction.":"Una pensión básica (60% de la media de tus puntos de seguro hasta los ingresos asegurables básicos, más con personas a cargo) más una pensión complementaria del 1,5% de tus ingresos asegurados por encima. Se paga 13 veces al año. Edad 65 con al menos 15 años; desde los 63 con una reducción del 12%.","Provident funds":"Fondos de previsión","Many employers run a provident fund (often 5–10% each side); contributions are deductible within the ⅕ limit and lump sums at retirement are tax-free.":"Muchas empresas tienen un fondo de previsión (a menudo 5–10% por cada parte); las aportaciones se deducen dentro del límite de ⅕ y los capitales en la jubilación están exentos.","Provident funds and personal pension plans: contributions are deductible up to ⅕ of income (together with social insurance and GESY). Lump sums from provident funds at retirement are tax-free; pensions are taxed as income, with the first €22,000 tax-free. Interest pays 17% defence contribution.":"Fondos de previsión y planes de pensiones individuales: las aportaciones se deducen hasta ⅕ de la renta (junto con el seguro social y el GESY). Los capitales de los fondos de previsión en la jubilación están exentos; las pensiones tributan como renta, con los primeros 22.000 € exentos. Los intereses pagan un 17% de contribución de defensa.","Greek Independence Day":"Día de la Independencia griega","Cyprus National Day":"Fiesta nacional de Chipre","Easter Tuesday":"Martes de Pascua","Kataklysmos (Whit Monday)":"Kataklysmos (lunes de Pentecostés)","Cyprus Independence Day":"Día de la Independencia de Chipre","20 working days on a 5-day week (24 on 6 days), paid by the employer or the central holiday fund. Public holidays follow the Orthodox calendar; the private sector observes most of the 15 official ones by collective agreement.":"20 días laborables en semana de 5 días (24 en 6 días), pagados por la empresa o por el fondo central de vacaciones. Los festivos siguen el calendario ortodoxo; el sector privado respeta la mayoría de los 15 oficiales por convenio.","22 weeks (11 compulsory around birth)":"22 semanas (11 obligatorias en torno al parto)","Maternity allowance 72% of insurable earnings":"Prestación de maternidad del 72% de los ingresos asegurables","2 weeks within 16 weeks of the birth":"2 semanas dentro de las 16 semanas tras el nacimiento","Paternity allowance 72% of insurable earnings":"Prestación de paternidad del 72% de los ingresos asegurables","18 weeks per parent until the child is 8":"18 semanas por progenitor hasta que el hijo cumple 8","8 weeks paid by social insurance, the rest unpaid":"8 semanas pagadas por el seguro social, el resto sin sueldo","Force majeure and carer’s leave":"Permiso por fuerza mayor y de cuidador","7 days a year force majeure + 5 days carer’s leave":"7 días al año por fuerza mayor + 5 días de permiso de cuidador","Sickness benefit from the 4th day, up to 156 days":"Subsidio de enfermedad desde el 4.º día, hasta 156 días","About 60% of insurable earnings":"Alrededor del 60% de los ingresos asegurables","Redundancy payment":"Indemnización por despido","After 2 years of continuous service, paid by the Redundancy Fund: 2 weeks’ pay per year for the first 4 years, 2.5 weeks for years 5–10, 3 for 11–15, 3.5 for 16–20 and 4 for 21–30, max 75 weeks, on pay up to the insurable maximum. Tax-free.":"Tras 2 años de servicio continuado, pagada por el Fondo de despidos: 2 semanas de sueldo por año los 4 primeros años, 2,5 semanas los años 5–10, 3 los 11–15, 3,5 los 16–20 y 4 los 21–30, máx. 75 semanas, sobre un sueldo de hasta el máximo asegurable. Exenta.","From the employer after 26 weeks: 1 week (under 1 year), 2 weeks (1–2), 4 (2–3), 5 (3–4), 6 (4–5), 7 (5–6), 8 (6+). From you: usually 1–4 weeks.":"De la empresa tras 26 semanas: 1 semana (menos de 1 año), 2 semanas (1–2), 4 (2–3), 5 (3–4), 6 (4–5), 7 (5–6), 8 (6+). Por tu parte: normalmente 1–4 semanas.","60% of your basic insurable earnings plus a supplementary part on earnings above them (more with dependants), for up to 156 days. Needs at least 26 weeks of contributions. Amounts here are estimates.":"60% de tus ingresos asegurables básicos más una parte complementaria sobre los ingresos por encima (más con personas a cargo), hasta 156 días. Exige al menos 26 semanas cotizadas. Los importes aquí son estimaciones.","Since 2026 the first €22,000 is tax-free. Moving to Cyprus for a job over €55,000? 50% of your pay can be exempt (tick the new-resident box in Compare countries).":"Desde 2026 los primeros 22.000 € están exentos. ¿Te mudas a Chipre por un empleo de más de 55.000 €? El 50% del sueldo puede quedar exento (marca la casilla de nuevo residente en Comparar países).","Child benefit is income-tested (family income up to €49,000 and assets limits). Spouses are taxed separately; the child deduction goes to one parent.":"La prestación por hijos depende de la renta (renta familiar de hasta 49.000 € y límites de patrimonio). Los cónyuges tributan por separado; la deducción por hijos va a un progenitor.","Redundancy Fund after 2 years (tax-free)":"Fondo de despidos tras 2 años (exento)","22 weeks at 72% of insurable earnings":"22 semanas al 72% de los ingresos asegurables","2 weeks at 72%":"2 semanas al 72%","18 weeks per parent until 8, 8 paid":"18 semanas por progenitor hasta los 8, 8 pagadas","From the 4th day, about 60%":"Desde el 4.º día, alrededor del 60%","Resident employee taxed individually. Pension and unemployment amounts are estimates based on approximate basic insurable earnings; the official figures use your insurance points. The holiday fund contribution (8% for some sectors) is not included in employer cost. Average wages for Cyprus come from Eurostat (2025 estimated).":"Asalariado residente con tributación individual. Las cuantías de pensión y desempleo son estimaciones basadas en unos ingresos asegurables básicos aproximados; las oficiales usan tus puntos de seguro. La aportación al fondo de vacaciones (8% en algunos sectores) no se incluye en el coste para la empresa. Los salarios medios de Chipre vienen de Eurostat (2025 estimado).","Official sources: Tax Department (mof.gov.cy/tax), Social Insurance Services (mlsi.gov.cy/sid), Health Insurance Organisation (gesy.org.cy), Department of Labour Relations.":"Fuentes oficiales: Departamento de Impuestos (mof.gov.cy/tax), Servicios de Seguro Social (mlsi.gov.cy/sid), Organización del Seguro de Salud (gesy.org.cy), Departamento de Relaciones Laborales.","Income tax on taxable €50,000":"Impuesto sobre una base imponible de 50.000 €","Tax-free threshold (no tax at €22,000 taxable)":"Umbral exento (sin impuesto con 22.000 € de base)","Employee social insurance at the 2026 ceiling (per year)":"Seguro social del trabajador en el tope de 2026 (al año)","GESY employee contribution on €30,000":"Cotización GESY del trabajador sobre 30.000 €","Redundancy weeks after 10 years":"Semanas de indemnización tras 10 años","New amount (optional)":"Nuevo importe (opcional)","Next to each expense you can type a new amount, lower or higher than today. It replaces the suggested ceiling for that category, and the possible saving becomes today’s spending minus your new amount.":"Junto a cada gasto puedes escribir un nuevo importe, más bajo o más alto que hoy. Sustituye el límite sugerido de esa categoría, y el ahorro posible pasa a ser el gasto actual menos tu nuevo importe.","Suggested ceiling or your new amount":"Límite sugerido o tu nuevo importe","your new amount":"tu nuevo importe","suggested {v}":"sugerido {v}","extra cost":"coste extra","With your new amounts":"Con tus nuevos importes","earliest stop age with the new amounts you typed":"edad más temprana para parar con los nuevos importes que escribiste","With your new amounts you save {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Con tus nuevos importes ahorras {m} al mes: <b>{x}</b> tras {n} años, y podrías dejar de trabajar a los <b>{s2}</b> en lugar de a los {s1}.","With your new amounts you spend {m} more a month: <b>{x}</b> less after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Con tus nuevos importes gastas {m} más al mes: <b>{x}</b> menos tras {n} años, y podrías dejar de trabajar a los <b>{s2}</b> en lugar de a los {s1}.","Only the national scale and the Madrid and Catalonia regional scales are included; tax in other regions differs slightly.":"Solo se incluyen la escala estatal y las escalas autonómicas de Madrid y Cataluña; el impuesto en otras comunidades varía ligeramente.","Rates for England, Wales and Northern Ireland; Scotland’s income tax bands, student loans and benefits in kind are not included.":"Tipos para Inglaterra, Gales e Irlanda del Norte; los tramos escoceses, los préstamos de estudios y las retribuciones en especie no están incluidos.","The 30% ruling for expats and the health-insurance premium are not included.":"El régimen del 30% para expatriados y la prima del seguro de salud no están incluidos.","The lower rates of the Azores and Madeira and the health, education and housing deductions are not included.":"Los tipos más bajos de Azores y Madeira y las deducciones de salud, educación y vivienda no están incluidos.","The wider tax band for married couples with two incomes is not modelled, and take-home pay is tested only through its parts (tax, USC, PRSI).":"El tramo más amplio para matrimonios con dos ingresos no está modelado, y el neto solo se comprueba por sus partes (impuesto, USC, PRSI).","Only the minimum pension is checked; the pension built up from your pay follows the rules but is not tested.":"Solo se comprueba la pensión mínima; la pensión generada con tu salario sigue las reglas pero no está probada.","Only the accrual rate is checked, not a full pension amount.":"Solo se comprueba el tipo de devengo, no un importe completo de pensión.","The amount is an estimate: the official pension depends on your insurance points, and the basic insurable earnings used here are approximate.":"El importe es una estimación: la pensión oficial depende de tus puntos de seguro, y las retribuciones asegurables básicas usadas aquí son aproximadas.","The unemployment benefit is an estimate based on approximate basic insurable earnings.":"La prestación por desempleo es una estimación basada en retribuciones asegurables básicas aproximadas.","Premium rates follow the law; take-home extra pay uses the normal salary tax and contributions.":"Los recargos siguen la ley; el neto de la paga extra usa el impuesto y las cotizaciones normales del salario.","Austria’s tax-free overtime allowance is not applied, so take-home overtime pay is slightly too low.":"No se aplica la exención austriaca de horas extra, así que el neto de las horas extra sale algo bajo.","Malta’s 15% flat tax on part of overtime pay is not applied, so take-home overtime pay is slightly too low.":"No se aplica el impuesto fijo maltés del 15% sobre parte de las horas extra, así que el neto de las horas extra sale algo bajo.","Self-employed tax and contributions are simplified; special freelancer schemes can give different results.":"El impuesto y las cotizaciones de autónomos están simplificados; los regímenes especiales para autónomos pueden dar resultados distintos.","Average wages for Malta are Eurostat 2025 figures projected to 2026; official 2026 figures are not yet published.":"Los salarios medios de Malta son datos de Eurostat de 2025 proyectados a 2026; los datos oficiales de 2026 aún no se han publicado.","Average wages for Cyprus are Eurostat 2025 figures projected to 2026; official 2026 figures are not yet published.":"Los salarios medios de Chipre son datos de Eurostat de 2025 proyectados a 2026; los datos oficiales de 2026 aún no se han publicado.","The state pension used here is an estimate (see the Pension tab).":"La pensión pública usada aquí es una estimación (ver la pestaña Pensión).","Approximate":"Aproximado","Not verified":"No verificado","For {c}, these figures follow the published 2026 rules but have not been checked against an official calculator yet.":"Para {c}, estas cifras siguen las reglas publicadas de 2026 pero aún no se han comprobado con un simulador oficial.","For {c}, this tab is partly checked against official sources ({n} checks), but some parts are approximate:":"Para {c}, esta pestaña está comprobada en parte con fuentes oficiales ({n} comprobaciones), pero algunas partes son aproximadas:","For {c}, some parts of this tab are approximate:":"Para {c}, algunas partes de esta pestaña son aproximadas:","Labour market contribution (AM-bidrag) 8%":"Contribución al mercado laboral (AM-bidrag) 8%","ATP (supplementary pension), employee share":"ATP (pensión complementaria), parte del trabajador","State base tax (bundskat) 12.01%":"Impuesto estatal básico (bundskat) 12,01%","Church tax (kirkeskat)":"Impuesto eclesiástico (kirkeskat)","Middle, top and top-top tax (7.5% / 7.5% / 5%)":"Impuestos medio, alto y muy alto (7,5% / 7,5% / 5%)","Employment allowance + job allowance (deducted)":"Deducción por empleo + deducción por trabajo (deducidas)","Personal allowance":"Mínimo personal exento","Child and youth benefit (paid separately, about)":"Ayuda por hijos y jóvenes (pagada aparte, aprox.)","white-collar minimum (Funktionærloven); others by collective agreement":"mínimo para empleados (Funktionærloven); los demás según convenio colectivo","1 month":"1 mes","Denmark":"Dinamarca","Municipal tax rate (%)":"Tipo del impuesto municipal (%)","Member of the Church of Denmark (church tax)":"Miembro de la Iglesia de Dinamarca (impuesto eclesiástico)","8% labour market contribution first, then municipal tax (average 25.05%, 23.39–26.30%) and state base tax 12.01% above the personal allowance of DKK 54,100. Middle tax 7.5% above DKK 641,200, top tax 7.5% above DKK 777,900 and top-top tax 5% above DKK 2,592,700 (personal income after AM). Tax ceiling 44.57% for municipal + base + middle tax.":"Primero la contribución del 8% al mercado laboral, después el impuesto municipal (media 25,05%, 23,39–26,30%) y el impuesto estatal básico del 12,01% por encima del mínimo personal de DKK 54.100. Impuesto medio del 7,5% por encima de DKK 641.200, impuesto alto del 7,5% por encima de DKK 777.900 e impuesto muy alto del 5% por encima de DKK 2.592.700 (renta personal tras AM). Tope del 44,57% para impuesto municipal + básico + medio.","Employment allowance 12.75% of pay (max DKK 63,300) and job allowance 4.5% above DKK 235,200 (max DKK 3,100) reduce the municipal tax base. Church tax about 0.87% for members. ATP: DKK 99 a month from you, DKK 198 from the employer.":"La deducción por empleo del 12,75% del salario (máx. DKK 63.300) y la deducción por trabajo del 4,5% por encima de DKK 235.200 (máx. DKK 3.100) reducen la base del impuesto municipal. Impuesto eclesiástico de alrededor del 0,87% para los miembros. ATP: DKK 99 al mes de tu parte, DKK 198 de la empresa.","Danish law sets no overtime premium; collective agreements usually pay +50% for the first hours and +100% after, or time off. Average week max 48 hours over 4 months.":"La ley danesa no fija recargo por horas extra; los convenios colectivos suelen pagar +50% las primeras horas y +100% después, o descanso. Semana media máxima de 48 horas en 4 meses.","Overtime pays AM-bidrag and income tax like normal pay.":"Las horas extra pagan AM-bidrag e impuesto sobre la renta como el salario normal.","Profit pays the 8% labour market contribution and the same income taxes as wages (personal allowance, municipal and state taxes). Voluntary ATP and unemployment insurance are extra. VAT registration above DKK 50,000 turnover.":"El beneficio paga la contribución del 8% al mercado laboral y los mismos impuestos sobre la renta que el salario (mínimo personal, impuestos municipal y estatal). ATP y seguro de desempleo voluntarios aparte. Alta en el IVA a partir de DKK 50.000 de facturación.","From 67 (born up to 1962), 68 (1963–66), 69 (1967–70) and 70 (from 1971). Basic amount DKK 7,544 a month, full after 40 years of residence between 15 and pension age; pension supplement up to DKK 8,729 (single) or DKK 4,467 (couple), reduced by other income. Deferring raises the pension.":"Desde los 67 (nacidos hasta 1962), 68 (1963–66), 69 (1967–70) y 70 (desde 1971). Importe básico de DKK 7.544 al mes, completo tras 40 años de residencia entre los 15 y la edad de jubilación; complemento de hasta DKK 8.729 (soltero) o DKK 4.467 (pareja), reducido por otros ingresos. Aplazarla aumenta la pensión.","ATP and labour-market pensions":"ATP y pensiones del mercado laboral","ATP is a small lifelong supplement for everyone who worked. Most income in retirement comes from labour-market pensions agreed in collective agreements, typically 12% of pay (8% employer, 4% employee), deducted before AM-bidrag.":"El ATP es un pequeño complemento vitalicio para todos los que trabajaron. La mayor parte de los ingresos en la jubilación procede de las pensiones del mercado laboral de los convenios colectivos, normalmente el 12% del salario (8% empresa, 4% trabajador), deducidas antes del AM-bidrag.","Contributions to an employer pension scheme are deducted before AM-bidrag and income tax. Payouts are taxed as income; returns pay 15.3% PAL tax.":"Las aportaciones a un plan de pensiones de empresa se deducen antes del AM-bidrag y del impuesto sobre la renta. Las prestaciones tributan como renta; los rendimientos pagan el impuesto PAL del 15,3%.","Labour-market pension: contributions (often 4% from you and 8% from the employer) are deducted before AM-bidrag and tax. Returns pay 15.3% PAL tax, payouts are taxed as income. Deposit interest is capital income taxed at about 37–42%.":"Pensión del mercado laboral: las aportaciones (a menudo 4% tuyo y 8% de la empresa) se deducen antes del AM-bidrag y del impuesto. Los rendimientos pagan el impuesto PAL del 15,3% y las prestaciones tributan como renta. Los intereses de depósitos son rentas del capital gravadas en torno al 37–42%.","Maundy Thursday":"Jueves Santo","Easter Sunday":"Domingo de Pascua","Whit Sunday":"Domingo de Pentecostés","Constitution Day (often a day off)":"Día de la Constitución (a menudo libre)","5 weeks (25 working days) a year under the Holiday Act, earned at 2.08 days a month, with 12.5% holiday pay or full pay plus a 1% supplement. Many agreements add 5 extra holiday days (feriefridage). Great Prayer Day was abolished in 2024.":"5 semanas (25 días laborables) al año según la ley de vacaciones, a razón de 2,08 días al mes, con un 12,5% de paga de vacaciones o salario completo más un 1% de complemento. Muchos convenios añaden 5 días de vacaciones extra (feriefridage). El Gran Día de Oración se suprimió en 2024.","4 weeks before the birth and 24 weeks after (11 of them earmarked)":"4 semanas antes del parto y 24 semanas después (11 reservadas)","Barselsdagpenge up to DKK 5,085 a week; many employers pay full salary":"Barselsdagpenge hasta DKK 5.085 a la semana; muchas empresas pagan el salario completo","Leave for the other parent":"Permiso para el otro progenitor","24 weeks, of which 2 right after the birth and 11 earmarked":"24 semanas, de ellas 2 justo después del nacimiento y 11 reservadas","Barselsdagpenge up to DKK 5,085 a week":"Barselsdagpenge hasta DKK 5.085 a la semana","Child’s sick day":"Día de enfermedad del hijo","1st and often 2nd sick day of a child under 18 (by agreement)":"1.º y a menudo 2.º día de enfermedad de un hijo menor de 18 (según convenio)","Usually paid":"Normalmente retribuido","Up to 5 days a year for a seriously ill relative":"Hasta 5 días al año por un familiar gravemente enfermo","White-collar staff keep full pay; otherwise the employer pays 30 days, then the municipality":"Los empleados mantienen el salario completo; si no, la empresa paga 30 días y luego el municipio","Sygedagpenge up to DKK 5,085 a week":"Sygedagpenge hasta DKK 5.085 a la semana","Notice (white-collar)":"Preaviso (empleados)","From the employer: 1 month in the first 6 months, then 3 months, rising by 1 month every 3 years to 6 months after almost 9 years. From you: 1 month. Other workers follow their collective agreement.":"De la empresa: 1 mes en los primeros 6 meses, después 3 meses, subiendo 1 mes cada 3 años hasta 6 meses tras casi 9 años. De tu parte: 1 mes. Los demás trabajadores siguen su convenio colectivo.","Severance and unemployment benefit":"Indemnización y prestación por desempleo","White-collar staff get 1, 2 or 3 months’ pay after 12, 15 or 18 years. Unemployment benefit (dagpenge) for a-kasse members: 90% of previous pay, max DKK 22,041 a month, for up to 2 years.":"Los empleados reciben 1, 2 o 3 meses de salario tras 12, 15 o 18 años. Prestación por desempleo (dagpenge) para afiliados a una a-kasse: 90% del salario anterior, máx. DKK 22.041 al mes, hasta 2 años.","Above DKK 641,200 (after AM) middle tax adds 7.5%; pension contributions through your employer reduce it.":"Por encima de DKK 641.200 (tras AM) el impuesto medio suma un 7,5%; las aportaciones a pensiones a través de la empresa lo reducen.","Join an a-kasse: without membership there is no earnings-related unemployment benefit.":"Afíliate a una a-kasse: sin afiliación no hay prestación por desempleo ligada al salario.","Child and youth benefit (børne- og ungeydelse) 2026: DKK 5,370 a quarter (0–2 years), 4,248 (3–6), 3,342 (7–14) and DKK 1,114 a month (15–17); reduced for high earners. The table uses the 7–14 rate.":"Ayuda por hijos y jóvenes (børne- og ungeydelse) 2026: DKK 5.370 por trimestre (0–2 años), 4.248 (3–6), 3.342 (7–14) y DKK 1.114 al mes (15–17); reducida para rentas altas. La tabla usa el importe de 7–14 años.","White-collar severance after 12 years":"Indemnización de empleados tras 12 años","4 + 24 weeks, up to DKK 5,085/week":"4 + 24 semanas, hasta DKK 5.085/semana","24 weeks (2 at birth, 11 earmarked)":"24 semanas (2 en el nacimiento, 11 reservadas)","Shared within the 48 weeks":"Compartido dentro de las 48 semanas","Full pay for white-collar staff":"Salario completo para empleados","Employee taxed individually; annual tax as in the year-end statement (monthly withholding follows the tax card). Labour-market pension contributions, transport deduction, union fees and the high-earner reduction of child benefit are not modelled. Employer cost is ATP plus about 0.6% for other levies.":"Trabajador con tributación individual; impuesto anual como en la liquidación de fin de año (la retención mensual sigue la tarjeta fiscal). No se calculan las aportaciones a pensiones del mercado laboral, la deducción por transporte, las cuotas sindicales ni la reducción de la ayuda por hijos para rentas altas. El coste para la empresa es el ATP más alrededor de un 0,6% de otros gravámenes.","Official sources: Skattestyrelsen (skat.dk), Skatteministeriet (average municipal and church tax 2026), Beskæftigelsesministeriet (rates 2026), borger.dk (folkepension, child benefit), Funktionærloven.":"Fuentes oficiales: Skattestyrelsen (skat.dk), Skatteministeriet (impuesto municipal y eclesiástico medio 2026), Beskæftigelsesministeriet (importes 2026), borger.dk (folkepension, ayudas familiares), Funktionærloven.","Maximum employment allowance (reached at DKK 496,471)":"Deducción por empleo máxima (alcanzada con DKK 496.471)","Maximum job allowance":"Deducción por trabajo máxima","Base tax on personal income of DKK 300,000":"Impuesto básico sobre una renta personal de DKK 300.000","Middle tax on personal income of DKK 700,000":"Impuesto medio sobre una renta personal de DKK 700.000","Full folkepension, single (per month)":"Folkepension completa, soltero (al mes)","White-collar notice after 10 years (months)":"Preaviso de empleado tras 10 años (meses)","Child and youth benefit, age 0–2 (per quarter)":"Ayuda por hijos y jóvenes, 0–2 años (por trimestre)","General pension contribution 7% (credited back against tax)":"Cotización general de pensiones 7% (devuelta en el impuesto)","State income tax 20% above SEK 643,000":"Impuesto estatal sobre la renta 20% por encima de SEK 643.000","Tax reductions (pension contribution, work, earned income)":"Reducciones de impuesto (cotización de pensiones, trabajo, rentas del trabajo)","Basic allowance (grundavdrag)":"Mínimo exento básico (grundavdrag)","Employment tax credit (jobbskatteavdrag)":"Crédito fiscal por empleo (jobbskatteavdrag)","Child allowance (paid separately)":"Ayuda por hijos (pagada aparte)","Self-employed contributions (egenavgifter 28.97%) + pension contribution 7%":"Cotizaciones de autónomos (egenavgifter 28,97%) + cotización de pensiones 7%","minimum under the Employment Protection Act (LAS); collective agreements may give more":"mínimo según la Ley de Protección del Empleo (LAS); los convenios colectivos pueden dar más","Sweden":"Suecia","Municipal + regional tax rate (%)":"Tipo del impuesto municipal + regional (%)","Member of the Church of Sweden (church fee)":"Miembro de la Iglesia de Suecia (cuota eclesiástica)","Municipal and regional tax (average 32.38%) on pay after the basic allowance (SEK 17,400–45,600); state tax 20% on taxable income above SEK 643,000 (pay above about SEK 660,400). The employment tax credit (jobbskatteavdrag) and the earned income reduction (up to SEK 1,500) lower the tax; burial fee 0.292% and public service fee 1% (max SEK 1,184) are added.":"Impuesto municipal y regional (media 32,38%) sobre el salario tras el mínimo exento básico (SEK 17.400–45.600); impuesto estatal del 20% sobre la base imponible por encima de SEK 643.000 (salario superior a unos SEK 660.400). El crédito fiscal por empleo (jobbskatteavdrag) y la reducción por rentas del trabajo (hasta SEK 1.500) bajan el impuesto; se suman la tasa funeraria del 0,292% y la tasa del servicio público del 1% (máx. SEK 1.184).","You pay a 7% general pension contribution (max SEK 47,100), which is fully credited back against your tax. The employer pays 31.42% social fees on top of your salary.":"Pagas una cotización general de pensiones del 7% (máx. SEK 47.100), que se devuelve íntegramente en tu impuesto. La empresa paga un 31,42% de cargas sociales además de tu salario.","The Working Hours Act limits overtime to 200 hours a year (48 per 4 weeks or 50 per month); the premium comes from collective agreements, usually +50% on weekdays and +100% at night and weekends.":"La Ley de Jornada Laboral limita las horas extra a 200 al año (48 cada 4 semanas o 50 al mes); el recargo viene de los convenios colectivos, normalmente +50% entre semana y +100% por la noche y los fines de semana.","Overtime is taxed like normal pay.":"Las horas extra tributan como el salario normal.","200 h / year":"200 h / año","Sole trader (enskild firma)":"Empresario individual (enskild firma)","Self-employed contributions of 28.97% are paid on the profit (with a provisional 25% deduction), then the same income taxes and tax credits as for employees. F-tax registration and preliminary tax payments are needed.":"Las cotizaciones de autónomos del 28,97% se pagan sobre el beneficio (con una deducción provisional del 25%), y después los mismos impuestos y créditos fiscales que los asalariados. Hace falta el alta en F-skatt y pagos fraccionados.","18.5% of pensionable pay (16% income pension, 2.5% premium pension in funds), on pay up to SEK 625,500 a year. Claim from 63; target age 67 in 2026. A guarantee pension (about SEK 9,530 a month for a single person with no income pension) tops up low pensions from 67 after 40 years of residence.":"18,5% del salario computable (16% pensión de ingresos, 2,5% pensión de prima en fondos), sobre salarios de hasta SEK 625.500 al año. Solicitud desde los 63; edad de referencia 67 en 2026. Una pensión garantizada (unos SEK 9.530 al mes para una persona sola sin pensión de ingresos) completa las pensiones bajas desde los 67 tras 40 años de residencia.","Occupational pension":"Pensión de empresa","Nine in ten employees have an occupational pension through a collective agreement, typically 4.5% of pay up to 7.5 income base amounts and 30% above.":"Nueve de cada diez trabajadores tienen pensión de empresa por convenio colectivo, normalmente el 4,5% del salario hasta 7,5 importes básicos de ingresos y el 30% por encima.","Salary exchange (löneväxling) into your occupational pension is paid before tax; employers often add about 6% because their social fees are lower. Private pension savings are not tax-deductible for employees.":"El canje de salario (löneväxling) por pensión de empresa se hace antes de impuestos; las empresas suelen añadir alrededor de un 6% porque sus cargas sociales son menores. El ahorro privado para la jubilación no es deducible para asalariados.","Occupational pension (ITP, SAF-LO and others) is paid by the employer; salary exchange lets you add more before tax. Payouts are taxed as income. Savings in an investment savings account (ISK) pay a small flat yearly tax instead of 30% on returns.":"La pensión de empresa (ITP, SAF-LO y otras) la paga la empresa; con el canje de salario puedes aportar más antes de impuestos. Las prestaciones tributan como renta. El ahorro en una cuenta de inversión (ISK) paga un pequeño impuesto anual fijo en lugar del 30% sobre los rendimientos.","May Day":"Día del Trabajo","Midsummer Day":"Día de San Juan (solsticio)","All Saints’ Day":"Día de Todos los Santos","Boxing Day":"Boxing Day (San Esteban)","25 working days a year under the Annual Leave Act, with 12% holiday pay (or salary plus a holiday supplement), 4 weeks of it in June–August if you wish. Midsummer Eve, Christmas Eve and New Year’s Eve are treated as public holidays by most employers.":"25 días laborables al año según la Ley de Vacaciones, con un 12% de paga de vacaciones (o salario más complemento), 4 semanas en junio–agosto si quieres. La víspera de San Juan, Nochebuena y Nochevieja se tratan como festivos en la mayoría de empresas.","Parental benefit":"Prestación parental","480 days per child for both parents (90 reserved for each); can be used until the child is 12":"480 días por hijo para ambos progenitores (90 reservados a cada uno); utilizables hasta que el hijo cumpla 12","390 days at about 80% of pay (capped at 10 price base amounts), 90 days at SEK 180":"390 días a alrededor del 80% del salario (con tope de 10 importes básicos de precios), 90 días a SEK 180","Days at birth for the other parent":"Días por nacimiento para el otro progenitor","10 days in connection with the birth":"10 días con motivo del nacimiento","About 80% from Försäkringskassan":"Alrededor del 80% de la Försäkringskassan","Care of a sick child (VAB)":"Cuidado de un hijo enfermo (VAB)","Up to 120 days a year per child under 12":"Hasta 120 días al año por hijo menor de 12","About 80% of pay":"Alrededor del 80% del salario","Employer pays days 2–14 (one deduction day), then Försäkringskassan":"La empresa paga los días 2–14 (un día de carencia) y luego la Försäkringskassan","80% of pay":"80% del salario","Dismissal (lack of work)":"Despido (falta de trabajo)","Notice (LAS)":"Preaviso (LAS)","From the employer: 1 month (under 2 years of service), 2 months (2–4), 3 (4–6), 4 (6–8), 5 (8–10), 6 months (10+). From you: 1 month. There is no statutory severance pay; some agreements give transition support.":"De la empresa: 1 mes (menos de 2 años de antigüedad), 2 meses (2–4), 3 (4–6), 4 (6–8), 5 (8–10), 6 meses (10+). De tu parte: 1 mes. No hay indemnización legal por despido; algunos convenios dan ayuda a la transición.","For a-kassa members: 80% of previous pay for the first 100 days (max SEK 1,200 a day), then 70% (max SEK 1,000), up to 300 days.":"Para afiliados a una a-kassa: 80% del salario anterior los primeros 100 días (máx. SEK 1.200 al día), después 70% (máx. SEK 1.000), hasta 300 días.","Above about SEK 660,400 a year, state tax adds 20% on each extra krona.":"Por encima de unos SEK 660.400 al año, el impuesto estatal suma un 20% a cada corona adicional.","Join an a-kassa early: you need 12 months of membership for the earnings-related rate.":"Afíliate pronto a una a-kassa: necesitas 12 meses de afiliación para la cuantía ligada al salario.","Child allowance SEK 1,250 a month per child until 16, with a large-family supplement from the 2nd child (SEK 150 for 2 children, 730 for 3, 1,740 for 4).":"Ayuda por hijos de SEK 1.250 al mes por hijo hasta los 16, con un complemento por familia numerosa desde el 2.º hijo (SEK 150 con 2 hijos, 730 con 3, 1.740 con 4).","No statutory severance":"Sin indemnización legal","480 days per child shared, ~80% for 390":"480 días por hijo compartidos, ~80% en 390","10 days at birth + 90 reserved days":"10 días en el nacimiento + 90 días reservados","Included in the 480 days, until age 12":"Incluido en los 480 días, hasta los 12 años","80% from day 2 (employer days 2–14)":"80% desde el 2.º día (empresa días 2–14)","Employee under 66 taxed with the 2026 tax table rules (column 1); the final tax decision can differ slightly. Deductions for travel, union fees and interest, the higher allowances from 66 and housing supplements are not modelled. Typical rent is the SCB average for a 2-room flat.":"Trabajador menor de 66 años con las reglas de las tablas fiscales de 2026 (columna 1); la liquidación final puede variar algo. No se calculan las deducciones por desplazamiento, cuotas sindicales e intereses, los mínimos mayores desde los 66 ni las ayudas a la vivienda. El alquiler típico es la media de SCB para un piso de 2 habitaciones.","Official sources: Skatteverket (Teknisk beskrivning SKV 433 2026, belopp och procent 2026), Pensionsmyndigheten, Försäkringskassan, Statistics Sweden (SCB rents 2025), the Employment Protection Act (LAS).":"Fuentes oficiales: Skatteverket (Teknisk beskrivning SKV 433 2026, belopp och procent 2026), Pensionsmyndigheten, Försäkringskassan, Statistics Sweden (alquileres SCB 2025), Ley de Protección del Empleo (LAS).","Employment tax credit at SEK 90,000 (municipal rate 32.84%)":"Crédito fiscal por empleo con SEK 90.000 (tipo municipal 32,84%)","Employment tax credit at SEK 240,000 (municipal rate 32.84%)":"Crédito fiscal por empleo con SEK 240.000 (tipo municipal 32,84%)","Total tax on SEK 55,000 a year (34% table)":"Impuesto total sobre SEK 55.000 al año (tabla 34%)","Basic allowance at the state-tax breakpoint (SEK 660,400)":"Mínimo exento básico en el umbral del impuesto estatal (SEK 660.400)","Maximum general pension contribution":"Cotización general de pensiones máxima","Employer notice after 10 years (months)":"Preaviso de la empresa tras 10 años (meses)","Child allowance, 2 children (per month)":"Ayuda por hijos, 2 hijos (al mes)","Social security contribution (trygdeavgift) 7.6%":"Cotización a la seguridad social (trygdeavgift) 7,6%","Tax on ordinary income 22%":"Impuesto sobre la renta ordinaria 22%","Bracket tax (trinnskatt)":"Impuesto por tramos (trinnskatt)","Standard deduction (minstefradrag)":"Deducción estándar (minstefradrag)","Employer’s mandatory occupational pension (at least 2%)":"Pensión de empresa obligatoria del empleador (al menos 2%)","Child benefit (paid separately)":"Ayuda por hijos (pagada aparte)","Social security contribution for the self-employed 10.8%":"Cotización a la seguridad social de autónomos 10,8%","minimum under the Working Environment Act":"mínimo según la Ley de Entorno Laboral","age":"edad","Norway":"Noruega","Union fees per year (deductible up to NOK 8,700)":"Cuotas sindicales al año (deducibles hasta NOK 8.700)","22% on ordinary income after the standard deduction (46% of pay, max NOK 95,700) and the personal allowance of NOK 114,540. Bracket tax on gross pay: 1.7% above NOK 226,100, 4.0% above 318,300, 13.7% above 725,050, 16.8% above 980,100 and 17.8% above 1,467,200.":"22% sobre la renta ordinaria tras la deducción estándar (46% del salario, máx. NOK 95.700) y el mínimo personal de NOK 114.540. Impuesto por tramos sobre el salario bruto: 1,7% por encima de NOK 226.100, 4,0% por encima de 318.300, 13,7% por encima de 725.050, 16,8% por encima de 980.100 y 17,8% por encima de 1.467.200.","Employee contribution 7.6% of pay (none below NOK 99,650, and never more than 25% of the income above it). The employer pays 14.1% (zone 1) and at least 2% into an occupational pension (OTP) on pay between 1 and 12 G.":"Cotización del trabajador del 7,6% del salario (nada por debajo de NOK 99.650, y nunca más del 25% de los ingresos por encima). La empresa paga el 14,1% (zona 1) y al menos un 2% a una pensión de empresa (OTP) sobre el salario entre 1 y 12 G.","Overtime is paid at least +40% under the Working Environment Act. Max 10 hours a week, 25 hours in 4 weeks and 200 hours a year (up to 300 by agreement).":"Las horas extra se pagan al menos con +40% según la Ley de Entorno Laboral. Máx. 10 horas a la semana, 25 horas en 4 semanas y 200 horas al año (hasta 300 por acuerdo).","Overtime is taxed like normal pay, often at about 44–50% at the margin.":"Las horas extra tributan como el salario normal, a menudo en torno al 44–50% en el margen.","Sole proprietor (ENK)":"Empresario individual (ENK)","Profit pays 10.8% social security, bracket tax and 22% on ordinary income after the personal allowance (no standard deduction). Sickness benefit only from day 17 unless you buy extra insurance; no mandatory pension, so save on your own (EPS).":"El beneficio paga un 10,8% de seguridad social, el impuesto por tramos y el 22% sobre la renta ordinaria tras el mínimo personal (sin deducción estándar). Prestación por enfermedad solo desde el día 17 salvo seguro adicional; sin pensión obligatoria, así que ahorra por tu cuenta (EPS).","National retirement pension":"Pensión de jubilación nacional","18.1% of each year’s income up to 7.1 G (G = NOK 136,549 from May 2026) is added to your pension account. Claim flexibly from 62 to 75 (from 62 only if the pension at 67 reaches the guarantee level); a later start gives more per year. Guarantee pension up to NOK 253,787 a year (single, 40 years of residence) from 67.":"El 18,1% de los ingresos de cada año hasta 7,1 G (G = NOK 136.549 desde mayo de 2026) se suma a tu cuenta de pensión. Cobro flexible de los 62 a los 75 (desde los 62 solo si la pensión a los 67 alcanza el nivel garantizado); empezar más tarde da más al año. Pensión garantizada de hasta NOK 253.787 al año (soltero, 40 años de residencia) desde los 67.","Occupational pension and AFP":"Pensión de empresa y AFP","Employers must pay at least 2% of pay between 1 and 12 G into OTP; many pay 5–7%. In firms with a collective agreement, the AFP adds a lifelong supplement.":"Las empresas deben aportar al menos el 2% del salario entre 1 y 12 G a la OTP; muchas aportan el 5–7%. En empresas con convenio colectivo, la AFP añade un complemento vitalicio.","Individual pension savings (IPS): up to NOK 15,000 a year is deducted from ordinary income (22% saving). Employer OTP contributions are tax-free for you.":"Ahorro individual para la jubilación (IPS): hasta NOK 15.000 al año se deducen de la renta ordinaria (ahorro del 22%). Las aportaciones OTP de la empresa están exentas para ti.","OTP from the employer (at least 2%, often 5–7%) and IPS (up to NOK 15,000 a year, deductible at 22%). Payouts are taxed as pension income. Deposit interest is taxed at 22%.":"OTP de la empresa (al menos 2%, a menudo 5–7%) e IPS (hasta NOK 15.000 al año, deducible al 22%). Las prestaciones tributan como rentas de pensión. Los intereses de depósitos tributan al 22%.","25 working days a year under the Holiday Act (counting Saturdays, so 4 weeks and 1 day); most collective agreements give 5 weeks. Holiday pay is 10.2% of last year’s pay (12% with 5 weeks), paid in June instead of salary; 2.3% extra from age 60.":"25 días laborables al año según la Ley de Vacaciones (contando los sábados, es decir 4 semanas y 1 día); la mayoría de los convenios dan 5 semanas. La paga de vacaciones es el 10,2% del salario del año anterior (12% con 5 semanas), pagada en junio en lugar del salario; un 2,3% más desde los 60.","49 weeks at 100% or 61 weeks at 80%; 3 weeks before the birth and 15 weeks for each parent are reserved":"49 semanas al 100% o 61 semanas al 80%; 3 semanas antes del parto y 15 semanas para cada progenitor están reservadas","100% (or 80%) of pay up to 6 G (NOK 819,294 a year)":"100% (u 80%) del salario hasta 6 G (NOK 819.294 al año)","Leave for the other parent at birth":"Permiso para el otro progenitor en el nacimiento","2 weeks in connection with the birth":"2 semanas con motivo del nacimiento","Paid by many employers or by agreement":"Pagado por muchas empresas o por acuerdo","Care of a sick child":"Cuidado de un hijo enfermo","10 days a year per parent (15 with 3+ children), child under 12":"10 días al año por progenitor (15 con 3 o más hijos), hijo menor de 12","100% (employer, then NAV)":"100% (empresa, después NAV)","Employer pays the first 16 days, then NAV, up to 1 year":"La empresa paga los primeros 16 días, después NAV, hasta 1 año","100% of pay up to 6 G":"100% del salario hasta 6 G","Dismissal (redundancy)":"Despido (excedente de plantilla)","1 month, 2 months after 5 years and 3 months after 10 years of service; with 10+ years the employer must give 4 months from age 50, 5 from 55 and 6 from 60. Dismissal needs objective grounds. There is no statutory severance pay.":"1 mes, 2 meses tras 5 años y 3 meses tras 10 años de antigüedad; con 10+ años la empresa debe dar 4 meses desde los 50, 5 desde los 55 y 6 desde los 60. El despido requiere causas objetivas. No hay indemnización legal por despido.","Unemployment benefit (dagpenger)":"Prestación por desempleo (dagpenger)","62.4% of previous income up to 6 G, for 104 weeks if you earned at least 2 G (52 weeks otherwise). Requires income of at least 1.5 G in the last 12 months.":"62,4% de los ingresos anteriores hasta 6 G, durante 104 semanas si ganaste al menos 2 G (52 semanas si no). Exige ingresos de al menos 1,5 G en los últimos 12 meses.","Above NOK 725,050 bracket tax jumps to 13.7%, so each extra krone keeps only about half.":"Por encima de NOK 725.050 el impuesto por tramos salta al 13,7%, así que de cada corona extra te quedas solo con la mitad aproximadamente.","IPS: saving NOK 15,000 a year in a pension account cuts your tax by NOK 3,300.":"IPS: ahorrar NOK 15.000 al año en una cuenta de pensión reduce tu impuesto en NOK 3.300.","Child benefit NOK 2,012 a month per child under 18 from February 2026, not means-tested.":"Ayuda por hijos de NOK 2.012 al mes por hijo menor de 18 desde febrero de 2026, sin límite de ingresos.","49 weeks at 100% (shared, 15 reserved each)":"49 semanas al 100% (compartidas, 15 reservadas a cada uno)","15 reserved weeks + 2 at birth":"15 semanas reservadas + 2 en el nacimiento","Included in the 49 weeks":"Incluido en las 49 semanas","100% up to 6 G from day 1":"100% hasta 6 G desde el 1.er día","Employee in tax zone 1 (not Finnmark or Nord-Troms), taxed as single (tax class 1); the annual settlement can differ from monthly withholding. Interest, travel and other deductions are not modelled. Typical rent is the SSB average for a 2-room flat; energy costs are raised with general inflation because 2020 electricity prices were unusually low.":"Trabajador en la zona fiscal 1 (no Finnmark ni Nord-Troms), que tributa como soltero (clase 1); la liquidación anual puede diferir de la retención mensual. No se calculan intereses, desplazamientos ni otras deducciones. El alquiler típico es la media de SSB para un piso de 2 habitaciones; los costes de energía se actualizan con la inflación general porque los precios de la electricidad de 2020 fueron inusualmente bajos.","Official sources: Skatteetaten (rates 2026), NAV (G from May 2026, guarantee pension, child benefit, dagpenger), Statistics Norway (rental survey 2025), the Working Environment Act.":"Fuentes oficiales: Skatteetaten (tipos 2026), NAV (G desde mayo de 2026, pensión garantizada, ayudas por hijos, dagpenger), Statistics Norway (encuesta de alquileres 2025), Ley de Entorno Laboral.","Bracket tax on NOK 800,000":"Impuesto por tramos sobre NOK 800.000","Maximum standard deduction (minstefradrag)":"Deducción estándar máxima (minstefradrag)","Social security at NOK 100,000 (25% rule above NOK 99,650)":"Seguridad social con NOK 100.000 (regla del 25% por encima de NOK 99.650)","Employee social security, NOK 600,000":"Seguridad social del trabajador, NOK 600.000","Guarantee pension, single, high rate (per year)":"Pensión garantizada, soltero, tipo alto (al año)","Notice after 10 years at age 56 (months)":"Preaviso tras 10 años a los 56 años (meses)","Maximum unemployment benefit per day (62.4% of 6 G / 260)":"Prestación por desempleo máxima al día (62,4% de 6 G / 260)","Child benefit per child (per month)":"Ayuda por hijos por hijo (al mes)","Unemployment insurance 0.89% + daily allowance contribution 0.88%":"Seguro de desempleo 0,89% + cotización por subsidio diario 0,88%","State income tax (after the work income deduction)":"Impuesto estatal sobre la renta (tras la deducción por rentas del trabajo)","Health care contribution 1.10% + Yle tax":"Cotización sanitaria 1,10% + impuesto Yle","Work income deduction (työtulovähennys)":"Deducción por rentas del trabajo (työtulovähennys)","Self-employed pension (YEL) 24.4%":"Pensión de autónomos (YEL) 24,4%","14 days":"14 días","minimum under the Employment Contracts Act; agreements may differ":"mínimo según la Ley de Contratos de Trabajo; los convenios pueden diferir","Finland":"Finlandia","Church member (church tax)":"Miembro de la Iglesia (impuesto eclesiástico)","State tax 12.64% up to €22,000, 19% to €32,600, 30.25% to €40,100, 33.25% to €52,100 and 37.5% above; municipal tax (average 7.57%) after the basic deduction (up to €4,265); church tax about 1.38% for members; health care contribution 1.10%; Yle tax 2.5% above €15,150 (max €163). The work income deduction (18% of pay, max €3,430, +€105 per child) is taken from the tax.":"Impuesto estatal del 12,64% hasta €22.000, 19% hasta €32.600, 30,25% hasta €40.100, 33,25% hasta €52.100 y 37,5% por encima; impuesto municipal (media 7,57%) tras la deducción básica (hasta €4.265); impuesto eclesiástico de alrededor del 1,38% para los miembros; cotización sanitaria 1,10%; impuesto Yle del 2,5% por encima de €15.150 (máx. €163). La deducción por rentas del trabajo (18% del salario, máx. €3.430, +€105 por hijo) se resta del impuesto.","Employee pension 7.30% (8.80% at ages 53–62), unemployment insurance 0.89% and daily allowance contribution 0.88%, all deductible. The employer pays about 17.1% pension plus 3.4% other insurances.":"Pensión del trabajador 7,30% (8,80% entre los 53 y los 62 años), seguro de desempleo 0,89% y cotización por subsidio diario 0,88%, todas deducibles. La empresa paga alrededor de un 17,1% de pensión más un 3,4% de otros seguros.","Daily overtime: +50% for the first 2 hours and +100% after; weekly overtime +50% for the first 8 hours and +100% after. Sunday work +100%. Max 138 hours in 4 months and 250 a year (more by agreement).":"Horas extra diarias: +50% las primeras 2 horas y +100% después; semanales: +50% las primeras 8 horas y +100% después. Trabajo en domingo +100%. Máx. 138 horas en 4 meses y 250 al año (más por acuerdo).","Self-employed (toiminimi)":"Autónomo (toiminimi)","YEL pension insurance is compulsory above about €9,400 of YEL income, at 24.4% (22% discount for new entrepreneurs for 4 years); it is deductible. Profit is taxed as earned income with the same scale; part can be taxed as capital income depending on net assets. Not modelled: the 22% discount and capital income share.":"El seguro de pensión YEL es obligatorio por encima de unos €9.400 de renta YEL, al 24,4% (descuento del 22% para nuevos emprendedores durante 4 años); es deducible. El beneficio tributa como renta del trabajo con la misma escala; una parte puede tributar como renta del capital según el patrimonio neto. No se calculan: el descuento del 22% ni la parte de capital.","Earnings-related pension":"Pensión ligada a los ingresos","1.5% of each year’s pay is earned as pension, adjusted by the life-expectancy coefficient. The lowest old-age pension age is 65 for those born from 1965 (rising with life expectancy), and each month of deferral adds 0.4%.":"Cada año se acumula como pensión el 1,5% del salario, ajustado con el coeficiente de esperanza de vida. La edad mínima de jubilación es 65 para los nacidos desde 1965 (sube con la esperanza de vida), y cada mes de aplazamiento añade un 0,4%.","National and guarantee pension":"Pensión nacional y pensión garantizada","Kela’s national pension (up to €787.07 a month for a single person) and guarantee pension (total pension at least €990.90 a month) top up small earnings-related pensions.":"La pensión nacional de Kela (hasta €787,07 al mes para una persona sola) y la pensión garantizada (pensión total de al menos €990,90 al mes) completan las pensiones bajas ligadas a los ingresos.","Voluntary pension savings (PS) of up to €5,000 a year are deductible from capital income, or as a 30% credit against earned income tax if you have no capital income. Payouts are capital income.":"El ahorro voluntario para la jubilación (PS) de hasta €5.000 al año es deducible de las rentas del capital, o como crédito del 30% en el impuesto sobre rentas del trabajo si no tienes rentas del capital. Las prestaciones son rentas del capital.","The statutory earnings-related pension covers most people well; voluntary PS savings (up to €5,000 a year) get a deduction worth about 30%. Deposit interest and fund gains pay 30% capital income tax (34% above €30,000).":"La pensión legal ligada a los ingresos cubre bien a la mayoría; el ahorro PS voluntario (hasta €5.000 al año) tiene una deducción que vale alrededor del 30%. Los intereses de depósitos y las ganancias de fondos pagan un 30% de impuesto sobre rentas del capital (34% por encima de €30.000).","2.5 days of leave for each full month worked (2 days in the first year), counted in weekdays Mon–Sat: 30 days, equal to 5 weeks. Most collective agreements add a holiday bonus (lomaraha) of 50% of holiday pay. Midsummer Eve and Christmas Eve are usually days off.":"2,5 días de vacaciones por cada mes completo trabajado (2 días el primer año), contados en días laborables de lunes a sábado: 30 días, es decir 5 semanas. La mayoría de los convenios añade una paga de vacaciones (lomaraha) del 50% de la retribución de vacaciones. La víspera de San Juan y Nochebuena suelen ser libres.","Pregnancy allowance":"Prestación por embarazo","40 working days before the birth":"40 días laborables antes del parto","About 90% of pay for the first 56 days, then about 70%":"Alrededor del 90% del salario los primeros 56 días, después alrededor del 70%","160 days per parent (up to 63 transferable) until the child is 2":"160 días por progenitor (hasta 63 transferibles) hasta que el hijo cumpla 2","About 70% of pay from Kela":"Alrededor del 70% del salario de Kela","Temporary care leave":"Permiso temporal de cuidado","Up to 4 days for a sick child under 10":"Hasta 4 días por un hijo enfermo menor de 10","Often paid by collective agreement":"A menudo pagado por convenio colectivo","Employer pays the day you fall ill and the next 9 working days, then Kela":"La empresa paga el día en que enfermas y los 9 días laborables siguientes, después Kela","100%, then about 70% sickness allowance":"100%, después alrededor del 70% de subsidio por enfermedad","Dismissal (financial or production reasons)":"Despido (causas económicas o productivas)","From the employer: 14 days (under 1 year of service), 1 month (1–4 years), 2 months (4–8), 4 months (8–12), 6 months (12+). From you: 14 days, or 1 month after 5 years. No statutory severance pay; compensation only for unjustified dismissal.":"De la empresa: 14 días (menos de 1 año de antigüedad), 1 mes (1–4 años), 2 meses (4–8), 4 meses (8–12), 6 meses (12+). De tu parte: 14 días, o 1 mes tras 5 años. Sin indemnización legal; compensación solo por despido injustificado.","Unemployment allowance":"Prestación por desempleo","Earnings-related allowance for unemployment fund members: €37.21 a day + 45% of the daily wage above it (20% above the split point), reduced to 80% after 8 weeks and 75% after 34 weeks, for 400 days (300 with less than 3 years of work).":"Prestación ligada a los ingresos para afiliados a una caja de desempleo: €37,21 al día + 45% del salario diario por encima (20% por encima del umbral), reducida al 80% tras 8 semanas y al 75% tras 34 semanas, durante 400 días (300 con menos de 3 años de trabajo).","Above about €52,100 the state tax is 37.5%, so the marginal tax is about 52%.":"Por encima de unos €52.100 el impuesto estatal es del 37,5%, así que el tipo marginal ronda el 52%.","Join an unemployment fund (työttömyyskassa) to get the earnings-related allowance instead of the basic €37.21 a day.":"Afíliate a una caja de desempleo (työttömyyskassa) para cobrar la prestación ligada a los ingresos en lugar de la básica de €37,21 al día.","Child benefit (lapsilisä) 2026: €94.88 a month for the first child, €104.84 for the second, €133.79 for the third, €153.24 for the fourth and €172.69 for each further child, until 17; single parents get €73.30 more per child.":"Ayuda por hijos (lapsilisä) 2026: €94,88 al mes por el primer hijo, €104,84 por el segundo, €133,79 por el tercero, €153,24 por el cuarto y €172,69 por cada hijo adicional, hasta los 17; las familias monoparentales reciben €73,30 más por hijo.","40 days pregnancy + 160 days parental":"40 días de embarazo + 160 días parentales","160 days parental (63 transferable)":"160 días parentales (63 transferibles)","160 days per parent until age 2":"160 días por progenitor hasta los 2 años","100% for 10 days, then ~70% (Kela)":"100% durante 10 días, después ~70% (Kela)","Employee under 65, annual tax as in the tax decision (monthly withholding uses a tax card percentage). For salaries below about €35,000 the result can be up to 1% of pay higher than the Finnish Taxpayers’ Association figures. Deductions for travel, union fees and household work, and the pension income deduction, are not modelled.":"Trabajador menor de 65 años, impuesto anual como en la liquidación (la retención mensual usa un porcentaje de la tarjeta fiscal). Con salarios inferiores a unos €35.000 el resultado puede superar hasta en un 1% del salario las cifras de la Asociación de Contribuyentes de Finlandia. No se calculan las deducciones por desplazamiento, cuotas sindicales y trabajo doméstico ni la deducción sobre rentas de pensión.","Official sources: Finnish Tax Administration (vero.fi), Government proposal HE 98/2025 (2026 tax scale and deductions), Kela (national pension, child benefit, unemployment allowance), Finnish Centre for Pensions, Employment Contracts Act; cross-checked with the Finnish Taxpayers’ Association 2026 tables.":"Fuentes oficiales: Administración Tributaria de Finlandia (vero.fi), proyecto de ley HE 98/2025 (escala y deducciones 2026), Kela (pensión nacional, ayudas por hijos, prestación por desempleo), Centro Finlandés de Pensiones, Ley de Contratos de Trabajo; contrastado con las tablas 2026 de la Asociación de Contribuyentes de Finlandia.","Taxes and contributions on €40,000 (municipal 7.57%, church member)":"Impuestos y cotizaciones sobre €40.000 (municipal 7,57%, miembro de la Iglesia)","Taxes and contributions on €50,000":"Impuestos y cotizaciones sobre €50.000","Taxes and contributions on €60,000":"Impuestos y cotizaciones sobre €60.000","Taxes and contributions on €100,000":"Impuestos y cotizaciones sobre €100.000","State tax on taxable income of €40,100":"Impuesto estatal sobre una base imponible de €40.100","Full guarantee pension (per month)":"Pensión garantizada completa (al mes)","Employer notice after 12 years":"Preaviso de la empresa tras 12 años","Child benefit, 2 children (per month)":"Ayuda por hijos, 2 hijos (al mes)","From about €35,000 a year take-home pay matches the Finnish Taxpayers’ Association figures within a few euros; below that, taxes can come out up to 1% of pay too high.":"A partir de unos €35.000 al año el salario neto coincide con las cifras de la Asociación de Contribuyentes de Finlandia con pocos euros de diferencia; por debajo, los impuestos pueden salir hasta un 1% del salario más altos.","Only the tax rates and allowances are checked one by one; take-home pay has not been tested against an official calculator end to end.":"Solo se comprueban uno a uno los tipos y mínimos exentos; el salario neto no se ha probado completo con un simulador oficial.","Only the full folkepension amount is checked; ATP is a rough estimate and labour-market pensions, the main source of income in retirement, are not included.":"Solo se comprueba el importe completo de la folkepension; el ATP es una estimación aproximada y las pensiones del mercado laboral, principal fuente de ingresos en la jubilación, no se incluyen.","The life-expectancy divisors by claim age are approximate and pension tax uses a simplified allowance from 66; use your statement at minpension.se for exact figures.":"Los divisores de esperanza de vida por edad de solicitud son aproximados y el impuesto sobre la pensión usa un mínimo exento simplificado desde los 66; consulta tu extracto en minpension.se para importes exactos.","Only the guarantee pension is checked; the life-expectancy divisors are approximate, and the pension income tax credit and AFP are not included.":"Solo se comprueba la pensión garantizada; los divisores de esperanza de vida son aproximados, y el crédito fiscal de los pensionistas y la AFP no se incluyen.","Only the guarantee pension is checked; the life-expectancy coefficient is approximate and the pension income deduction is not modelled, so net pension is an estimate.":"Solo se comprueba la pensión garantizada; el coeficiente de esperanza de vida es aproximado y la deducción sobre rentas de pensión no se calcula, así que la pensión neta es una estimación.","The earnings-related unemployment allowance is estimated with a simplified daily wage; the official amount depends on your exact earnings history.":"La prestación por desempleo ligada a los ingresos se estima con un salario diario simplificado; el importe oficial depende de tu historial exacto de ingresos.","The new 2025 unemployment rules (income-based qualification) are simplified to 80% for 100 days and 70% after.":"Las nuevas normas de desempleo de 2025 (acceso basado en ingresos) se simplifican a un 80% durante 100 días y un 70% después.","Enter past and current pay in today’s money. “Raise above inflation” is only the extra real growth you expect on top of price rises (0 = your pay just keeps up with inflation); it matters because the pension is based on your whole career’s pay.":"Introduce los sueldos pasados y actuales en dinero de hoy. «Subida por encima de la inflación» es solo el crecimiento real extra que esperas además de la subida de precios (0 = tu sueldo solo sigue la inflación); importa porque la pensión depende del sueldo de toda tu carrera.","Disclaimer:":"Aviso legal:","These calculations are indicative and based on the tax, social-security, pension and labour rules in force. Actual amounts may differ. Consult the official authority or a qualified tax or pension adviser for personalised advice.":"Estos cálculos son orientativos y se basan en las normas fiscales, de seguridad social, de pensiones y laborales vigentes. Los importes reales pueden variar. Consulta al organismo oficial o a un asesor fiscal o de pensiones cualificado para un consejo personalizado.","Meal card / month (benefit)":"Tarjeta restaurante / mes (beneficio)","Company car, value / month":"Coche de empresa, valor / mes","Fuel allowance / month":"Ayuda de combustible / mes","Relocation bonus (one-off)":"Bono de traslado (único)","Tax incentive / year (net saving)":"Incentivo fiscal / año (ahorro neto)","Benefits are counted at the yearly value you enter. Company car: use what it saves you (a similar private lease plus insurance and maintenance, often 300–700 a month). Relocation bonus counts in the first year. Tax incentive: e.g. a new-resident regime (see the Salary tab). Benefits in kind may be partly taxable, which is not modelled here.":"Los beneficios cuentan por el valor anual que introduzcas. Coche de empresa: indica lo que te ahorra (un renting privado similar con seguro y mantenimiento, a menudo 300–700 al mes). El bono de traslado cuenta el primer año. Incentivo fiscal: p. ej. un régimen para nuevos residentes (ver la pestaña Salario). La retribución en especie puede tributar en parte, lo que no se calcula aquí.","Meal card (benefit, × 12)":"Tarjeta restaurante (beneficio, × 12)","Net pay + meal card / year":"Neto + tarjeta restaurante / año","Treated as tax-free; most countries exempt meal cards only up to a daily limit, and above it the excess is taxed as pay.":"Tratado como exento; la mayoría de los países solo eximen la tarjeta restaurante hasta un límite diario, y por encima el exceso tributa como salario.","Age ":"Edad","Simulated new amount (optional)":"Nuevo importe simulado (opcional)","incl. bonus {b} and meal card {m} a month":"incl. bonus {b} y tarjeta restaurante {m} al mes","First enter what you spend today in each category. To test a change, type in “Simulated new amount” what you would spend instead, lower or higher; leave it empty to keep today’s amount. The table below then shows the difference from today for each category (a saving, or an extra cost if higher), what it adds up to over the years and how it moves the age at which you could stop working.":"Introduce primero lo que gastas hoy en cada categoría. Para probar un cambio, escribe en «Nuevo importe simulado» lo que gastarías en su lugar, menos o más; déjalo vacío para mantener el importe de hoy. La tabla de abajo muestra entonces la diferencia con hoy en cada categoría (un ahorro, o un coste extra si es mayor), lo que suma con los años y cómo cambia la edad a la que podrías dejar de trabajar.","Difference from today / month":"Diferencia con hoy / mes","Tax-free":"Exento de impuestos","Starting amount":"Importe inicial","Monthly contribution":"Aportación mensual","Yearly increase of contributions (%)":"Aumento anual de las aportaciones (%)","Annual interest rate (%)":"Tipo de interés anual (%)","Years":"Años","Compounding":"Capitalización","Yearly":"Anual","Quarterly":"Trimestral","Daily":"Diaria","Contributions at the":"Aportaciones al","Start of each month":"Inicio de cada mes","End of each month":"Final de cada mes","Tax on gains when you withdraw (%)":"Impuesto sobre las ganancias al retirar (%)","See how a starting amount and regular savings grow when the interest itself earns interest. Amounts in the currency of the selected country; change the country at the top.":"Mira cómo crecen un importe inicial y un ahorro periódico cuando los propios intereses generan intereses. Importes en la moneda del país elegido; cambia el país arriba.","from {p} paid in · interest earned {g}":"de {p} aportados · intereses ganados {g}","tax on gains {t}":"impuesto sobre ganancias {t}","starting amount + contributions":"importe inicial + aportaciones","Interest earned":"Intereses ganados","of the final balance":"del saldo final","In today’s money":"En dinero de hoy","after {i} inflation a year":"con un {i} de inflación al año","Money doubles in":"El dinero se duplica en","years at this rate (rule of 72)":"años a este tipo (regla del 72)","Paid in":"Aportado","Interest":"Intereses","Year ":"Año","Paid in this year":"Aportado en el año","Interest this year":"Intereses del año","How it works: each month interest is added at the rate you entered, converted to your compounding frequency (effective yearly rate {e}), and your contribution is added at the start or end of the month; contributions rise each year by the increase you enter. Tax on gains is taken once at the end. Fees are not included. This is an illustration, not financial advice: real returns vary and are not guaranteed.":"Cómo funciona: cada mes se suman intereses al tipo introducido, convertido a tu frecuencia de capitalización (tipo anual efectivo {e}), y tu aportación se suma al inicio o al final del mes; las aportaciones suben cada año el aumento que indiques. El impuesto sobre las ganancias se aplica una sola vez al final. No incluye comisiones. Es una ilustración, no un consejo financiero: las rentabilidades reales varían y no están garantizadas.","Compound interest":"Interés compuesto","Your savings plan":"Tu plan de ahorro","Growth year by year":"Evolución año a año","Share":"Compartir","Share this scenario":"Compartir este escenario","Send the link or the scenario code to someone. They open the link, or paste the code below and press Load, and see exactly your inputs. Nothing is uploaded: the scenario is stored inside the link and the code.":"Envía el enlace o el código del escenario a alguien. Abre el enlace, o pega el código abajo y pulsa Cargar, y ve exactamente tus datos. No se sube nada: el escenario va dentro del enlace y del código.","Link":"Enlace","Scenario code":"Código del escenario","Copy":"Copiar","Share…":"Compartir…","Open a shared scenario":"Abrir un escenario compartido","Paste a scenario code or link here":"Pega aquí un código o enlace de escenario","Load":"Cargar","Close":"Cerrar","Copied to clipboard":"Copiado al portapapeles","This code could not be read.":"No se ha podido leer este código.","Shared scenario loaded":"Escenario compartido cargado","My scenario in PayAbacus (open the link, or paste the code in Share → Open a shared scenario):":"Mi escenario en PayAbacus (abre el enlace o pega el código en Compartir → Abrir un escenario compartido):","Amounts in {c}.":"Importes en {c}.","Tip: click a line, bar or legend entry to highlight that country in orange; click it again to go back.":"Consejo: haz clic en una línea, una barra o una entrada de la leyenda para resaltar ese país en naranja; vuelve a hacer clic para volver.","How to read purchasing power":"Cómo leer el poder adquisitivo","Purchasing power is not the salary converted at the exchange rate. It is measured in purchasing-power (PPP) dollars: one PPP dollar buys the same basket of goods and services in every country as one dollar buys in the United States. This removes the differences in prices between countries, so a higher number really buys more.":"El poder adquisitivo no es el sueldo convertido al tipo de cambio. Se mide en dólares de paridad de poder adquisitivo (PPA): un dólar PPA compra en cada país la misma cesta de bienes y servicios que un dólar en Estados Unidos. Así se eliminan las diferencias de precios entre países y un número mayor compra de verdad más.","Example, {c} {y}: the average salary is <b>{n}</b> a year as paid. At the exchange rate that is about {x}, but prices in {c} are lower than in the US (about {r} buys what $1 buys there), so the salary buys what <b>{p}</b> would buy in the US.":"Ejemplo, {c} {y}: el sueldo medio es de <b>{n}</b> al año tal como se paga. Al tipo de cambio son unos {x}, pero los precios en {c} son más bajos que en EE. UU. (unos {r} compran lo que allí compra $1), así que el sueldo compra lo que <b>{p}</b> en EE. UU.","Example, {c} {y}: the average salary is <b>{n}</b> a year as paid. At the exchange rate that is about {x}, but prices in {c} are higher than in the US (about {r} buys what $1 buys there), so the salary buys only what <b>{p}</b> would buy in the US.":"Ejemplo, {c} {y}: el sueldo medio es de <b>{n}</b> al año tal como se paga. Al tipo de cambio son unos {x}, pero los precios en {c} son más altos que en EE. UU. (unos {r} compran lo que allí compra $1), así que el sueldo solo compra lo que <b>{p}</b> en EE. UU.","To compare countries, use the purchasing-power column: the as-paid amounts are in different currencies and ignore how expensive each country is.":"Para comparar países usa la columna de poder adquisitivo: los importes pagados están en monedas distintas y no tienen en cuenta lo caro que es cada país.","At the exchange rate {y} (USD)":"Al tipo de cambio {y} (USD)","Exchange-rate dollars use the ECB yearly average reference rates (US dollars and pounds per euro).":"Los dólares al tipo de cambio usan los tipos de referencia medios anuales del BCE (dólares estadounidenses y libras por euro).","Simulated new amount / month":"Nuevo importe simulado / mes","Spending / month (simulated)":"Gastos / mes (simulados)","with your simulated amounts · today {v}":"con tus importes simulados · hoy {v}","Saved / month (simulated)":"Ahorro / mes (simulado)","{p} of your net income · today {v}":"{p} de tus ingresos netos · hoy {v}","Today (current spend) / month":"Hoy (gasto actual) / mes","Today (current spend)":"Hoy (gasto actual)","with your simulated amounts (today’s amount where none is typed), keeping enough money until age {p}":"con tus importes simulados (el importe de hoy donde no escribas otro), con dinero suficiente hasta los {p} años","With today’s spending":"Con el gasto de hoy","earliest stop age without your simulated changes":"edad más temprana para dejar de trabajar sin tus cambios simulados","Earliest stop, simulated spending":"Parada más temprana, gasto simulado","Earliest stop, today’s spending":"Parada más temprana, gasto de hoy","Simulated spending (stop at {a})":"Gasto simulado (parar a los {a})","Today’s spending (stop at {a})":"Gasto de hoy (parar a los {a})","Investment account (optional)":"Cuenta de inversión (opcional)","What if part of what you save each year goes into an investment account? The rest stays in savings at the savings return above. You choose the return: it is an assumption, not a forecast. Investments can lose value, returns are not guaranteed and past performance does not predict future results. Tax on investment gains is not included. When money is needed, savings are used first, then the investment account.":"¿Y si parte de lo que ahorras cada año fuera a una cuenta de inversión? El resto se queda en el ahorro con la rentabilidad del ahorro indicada arriba. La rentabilidad la eliges tú: es una hipótesis, no una previsión. Las inversiones pueden perder valor, las rentabilidades no están garantizadas y las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras. No incluye impuestos sobre las ganancias. Cuando hace falta dinero se usa primero el ahorro y después la cuenta de inversión.","Investment account now":"Cuenta de inversión hoy","Share of savings invested (%)":"Parte del ahorro que se invierte (%)","Expected investment return (% / year)":"Rentabilidad esperada de la inversión (% / año)","Yearly fees (% of the account)":"Comisiones anuales (% de la cuenta)","Enter the expected investment return to see the effect; until then it counts as 0%.":"Introduce la rentabilidad esperada para ver el efecto; mientras tanto cuenta como 0%.","Investment account at {a}":"Cuenta de inversión a los {a}","{r} in today’s money":"{r} en dinero de hoy","paid in {p} · growth {g}":"aportado {p} · crecimiento {g}","Without investing (all kept in savings): {s}":"Sin invertir (todo en el ahorro): {s}","of which investment account":"de la cual cuenta de inversión","“Money left at {p}” is in future money, which includes inflation; the amount in brackets is the same money in today’s prices. “If you stop working today” counts all your money: savings and, if you have one, the investment account.":"«Dinero que queda a los {p}» está en dinero futuro, con inflación; el importe entre paréntesis es el mismo dinero a precios de hoy. «Si dejas de trabajar hoy» cuenta todo tu dinero: el ahorro y, si la tienes, la cuenta de inversión.","How the investment account is calculated: each year {s} of what you save goes into it and it earns {r} a year minus fees; the rest stays in savings. When you need money, savings are used first and the investment account after. Once the account earns more each year than you spend, it keeps growing on its own: from then on a small change, such as working one more year, can move the stop age a lot, and the money left at the end can become very large.":"Cómo se calcula la cuenta de inversión: cada año va a ella el {s} de lo que ahorras y rinde un {r} al año menos comisiones; el resto se queda en el ahorro. Cuando necesitas dinero se usa primero el ahorro y después la cuenta de inversión. En cuanto la cuenta rinde cada año más de lo que gastas, sigue creciendo sola: a partir de ahí un pequeño cambio, como trabajar un año más, puede mover mucho la edad a la que dejas de trabajar, y el dinero que queda al final puede llegar a ser muy grande.","You entered a return of {r} a year. A return this high, year after year for decades, is rare and never guaranteed, and it makes the results look much better. Try a few lower values to see how much the stop age depends on it.":"Has introducido una rentabilidad del {r} al año. Una rentabilidad tan alta, año tras año durante décadas, es rara y nunca está garantizada, y hace que los resultados parezcan mucho mejores. Prueba algunos valores más bajos para ver cuánto depende de ella la edad a la que podrías dejar de trabajar.","How to read this chart: each line is your total money (savings plus the investment account, if any) at the end of each year, for a different stop age. It rises while you work and save, falls after you stop because your spending is paid from savings, and falls more slowly or rises again once the state pension starts. A line that drops below zero means the money runs out at that age. Amounts are in future money; choose “Today’s money” under “Show amounts in” to remove inflation.":"Cómo leer este gráfico: cada línea es todo tu dinero (ahorro más la cuenta de inversión, si la hay) al final de cada año, para una edad de parada distinta. Sube mientras trabajas y ahorras, baja después de parar porque los gastos se pagan con el ahorro, y baja más despacio o vuelve a subir cuando empieza la pensión pública. Una línea que baja de cero significa que el dinero se acaba a esa edad. Los importes están en dinero futuro; elige «Dinero de hoy» en «Mostrar importes en» para quitar la inflación.","The dotted line is the part held in the investment account.":"La línea de puntos es la parte que está en la cuenta de inversión.","Watch the video guide":"Ver la guía en vídeo","about 2 minutes, in English, with voice and captions":"unos 2 minutos, en inglés, con voz y subtítulos","≈ {m} a month ({y} a year) of what you save now":"≈ {m} al mes ({y} al año) de lo que ahorras ahora","You are not saving anything now, so nothing goes in yet.":"Ahora no ahorras nada, así que todavía no entra nada.","Your savings and investment account cover {m} months of spending (aim for 3–6).":"Tu ahorro y tu cuenta de inversión cubren {m} meses de gastos (objetivo 3–6).","Video guide:":"Guía en vídeo:","short, in English, with voice and captions":"corta, en inglés, con voz y subtítulos","How it works":"Cómo funciona","Guides":"Guías","New here? This tab has a {m}-minute video guide.":"¿Nuevo aquí? Esta pestaña tiene una guía en vídeo de {m} min.","Watch the guide":"Ver la guía","More":"Más","Save or share":"Guardar o compartir","Save or share this scenario":"Guardar o compartir este escenario","To keep this scenario for later, bookmark the link or save the code: it works on any device and browser.":"Para conservar este escenario, guarda el enlace en marcadores o guarda el código: funciona en cualquier dispositivo y navegador.","Less":"Menos","Checked against official sources · {n} checks":"Verificado con fuentes oficiales · {n} comprobaciones","Free calculators for pay, pensions and financial planning, checked against official sources.":"Calculadoras gratuitas de sueldo, pensiones y planificación financiera, verificadas con fuentes oficiales.","Calculators":"Calculadoras","About":"Acerca de","How we calculate":"Cómo calculamos","Accuracy checks":"Comprobaciones de precisión","Legal":"Legal","Privacy":"Privacidad","Legal notice":"Aviso legal","Contact":"Contacto","Every calculator applies the tax, social-security, pension and labour rules in force in each country, taken from official sources: tax authorities, social-security institutions, statistics offices and the law. Each country’s rules and sources are listed at the bottom of its tabs.||Results are checked against official calculators and worked examples; see Accuracy checks. Amounts are estimates for typical cases, and special situations may differ.":"Cada calculadora aplica las normas fiscales, de seguridad social, de pensiones y laborales vigentes en cada país, tomadas de fuentes oficiales: administraciones tributarias, organismos de seguridad social, institutos de estadística y la ley. Las normas y fuentes de cada país aparecen al final de sus pestañas.||Los resultados se comprueban con calculadoras oficiales y ejemplos resueltos; consulta Comprobaciones de precisión. Los importes son estimaciones para casos típicos y las situaciones especiales pueden variar.","PayAbacus has no accounts and does not send what you type anywhere: all calculations run in your browser.||Your last inputs, language and theme are remembered only in this browser, so you find them next time; clearing your browser data removes them. A shared link or code contains the scenario itself and is seen only by the people you send it to.||Fonts and the chart library load from public content networks, which see your IP address like any website.":"PayAbacus no tiene cuentas y no envía a ningún sitio lo que escribes: todos los cálculos se hacen en tu navegador.||Tus últimos datos, el idioma y el tema se recuerdan solo en este navegador para que los encuentres la próxima vez; si borras los datos del navegador, desaparecen. Un enlace o código compartido contiene el propio escenario y solo lo ven las personas a quienes lo envías.||Las fuentes y la biblioteca de gráficos se cargan desde redes públicas de contenidos, que ven tu dirección IP como cualquier sitio web.","The legal notice with the site owner’s details will be published here before the public launch.":"El aviso legal con los datos del titular del sitio se publicará aquí antes del lanzamiento público.","Contact details will be published here before the public launch.":"Los datos de contacto se publicarán aquí antes del lanzamiento público.","Showing {c}, based on your browser settings. You can change the country and language at the top.":"Mostramos {c} según la configuración de tu navegador. Puedes cambiar el país y el idioma arriba.","Average salary in {y}, in purchasing power ({c} = 100)":"Sueldo medio en {y}, en poder adquisitivo ({c} = 100)","Index, {c} = 100":"Índice, {c} = 100","Home price":"Precio de la vivienda","Down payment":"Entrada","Down payment (% of price)":"Entrada (% del precio)","Interest rate (% / year)":"Tipo de interés (% / año)","Term (years)":"Plazo (años)","Repayment":"Amortización","Equal monthly payments (annuity)":"Cuotas iguales (sistema francés)","Equal capital each month (linear)":"Capital igual cada mes (lineal)","Extra repayment / month":"Amortización extra / mes","Other housing costs / month":"Otros gastos de vivienda / mes","Net household income / month":"Ingresos netos del hogar / mes","See the monthly payment and the total cost of a home loan, and whether it fits your income. Amounts in the currency of the selected country.":"Mira la cuota mensual y el coste total de una hipoteca, y si encaja con tus ingresos. Importes en la moneda del país elegido.","{y} years":"{y} años","{y} years 1 month":"{y} años y 1 mes","{y} years {m} months":"{y} años y {m} meses","Monthly payment":"Cuota mensual","first month; it falls every month as the balance shrinks · loan {l}":"primer mes; baja cada mes con el capital pendiente · préstamo {l}","over {y} years at {r} · loan {l}":"a {y} años al {r} · préstamo {l}","Loan amount":"Importe del préstamo","{p} of the price (loan-to-value)":"{p} del precio (préstamo sobre valor)","Total interest":"Intereses totales","total paid {t}":"total pagado {t}","Share of net income":"Peso en los ingresos netos","payment + other costs + extra":"cuota + otros gastos + extra","Paid off in":"Pagada en","{t} sooner, {i} less interest":"{t} antes, {i} menos de intereses","add an extra repayment to see the saving":"añade una amortización extra para ver el ahorro","Enter your net income to check affordability.":"Introduce tus ingresos netos para comprobar si es asequible.","Housing costs take {p} of your net income: comfortable. A common rule of thumb is to keep them below about a third.":"La vivienda supone el {p} de tus ingresos netos: cómodo. Una regla habitual es quedarse por debajo de un tercio aproximadamente.","Housing costs take {p} of your net income: manageable but tight. Leave room for savings and unexpected costs.":"La vivienda supone el {p} de tus ingresos netos: asumible pero justo. Deja margen para ahorrar y para imprevistos.","Housing costs take {p} of your net income: high. Lenders may lend less, and a rate rise would hurt. A bigger down payment, a longer term or a cheaper home would lower it.":"La vivienda supone el {p} de tus ingresos netos: alto. Los bancos podrían prestar menos y una subida de tipos dolería. Más entrada, un plazo más largo o una vivienda más barata lo reducirían.","Stress test: if the rate rose by 2 points (to {r}), the payment would be {v}, {d} more a month.":"Prueba de esfuerzo: si el tipo subiera 2 puntos (al {r}), la cuota sería {v}, {d} más al mes.","Capital":"Capital","Extra repayment":"Amortización extra","Year {y}":"Año {y}","Without the extra repayment":"Sin la amortización extra","How it works: interest is charged every month on the remaining balance at the rate you enter. With equal monthly payments the payment stays the same and the capital part grows; with equal capital the payment starts higher and falls. Extra repayments go straight to the capital. The rate is your assumption, not an offer: compare real offers. Not yet included for {c}: tax relief on mortgage interest, purchase costs such as transfer tax and notary fees, and official lending limits.":"Cómo funciona: cada mes se cobran intereses sobre el capital pendiente al tipo que introduces. Con cuotas iguales la cuota no cambia y crece la parte de capital; con capital igual la cuota empieza más alta y baja. Las amortizaciones extra reducen directamente el capital. El tipo es tu hipótesis, no una oferta: compara ofertas reales. Aún no incluido para {c}: deducción fiscal de intereses, gastos de compra como impuestos y notaría, y límites oficiales de financiación.","Mortgage":"Hipoteca","Your home and loan":"Tu vivienda y tu préstamo","Can you afford it?":"¿Es asequible?","What you pay each year":"Lo que pagas cada año","Balance over the years":"Capital pendiente con los años","Use this cost in the Financial planner":"Usar este coste en la planificación financiera","{v} a month is now your housing cost in the Financial planner.":"{v} al mes es ahora tu gasto de vivienda en la planificación financiera.","You and your pension history":"Tú y tu historial de cotización","Savings and bank account":"Ahorro y cuenta bancaria","Assumptions":"Supuestos","Display and tests":"Visualización y pruebas","Mortgage (optional)":"Hipoteca (opcional)","Enter what you still owe on your home loan. Its monthly payment counts in your spending and financial health until it is paid off; the payment stays fixed and is not raised with inflation. If you enter it here, keep only other housing costs (building fees, insurance) under Housing in the expenses.":"Introduce lo que aún debes de tu hipoteca. La cuota cuenta en tus gastos y en tu salud financiera hasta terminar de pagarla; es fija y no sube con la inflación. Si la introduces aquí, deja en Vivienda solo los demás gastos (comunidad, seguro).","Mortgage still owed":"Hipoteca pendiente","Mortgage rate (% / year)":"Tipo de la hipoteca (% / año)","Years left":"Años restantes","Copy from the Mortgage tab":"Copiar de la pestaña Hipoteca","incl. mortgage {v} a month until age {a}":"incl. hipoteca {v} al mes hasta los {a}","Your mortgage ({v} a month) is now in the Financial planner.":"Tu hipoteca ({v} al mes) ya está en la planificación financiera.","Housing: other costs only (mortgage entered above)":"Vivienda: solo otros gastos (hipoteca indicada arriba)","This looks like your mortgage payment ({v} a month). The mortgage is already counted from the section above, so enter only other housing costs here (building fees, insurance, property tax), or it is counted twice.":"Parece la cuota de tu hipoteca ({v} al mes). La hipoteca ya cuenta desde la sección de arriba, así que indica aquí solo otros gastos de vivienda (comunidad, seguro, IBI), o se contará dos veces.","As in the Salary tab ({n})":"Como en la pestaña Salario ({n})","Mortgage payment (from the Mortgage section)":"Cuota de la hipoteca (de la sección Hipoteca)","{v} a month, fixed, until age {a}":"{v} al mes, fija, hasta los {a}","Change it in the Mortgage section":"Cámbiala en la sección Hipoteca","Mortgage payment":"Cuota de la hipoteca","Fixed until age {a}":"Fija hasta los {a}","{n} checks for this tab against official sources":"{n} comprobaciones de esta pestaña con fuentes oficiales","1 check for this tab against official sources":"1 comprobación de esta pestaña con fuentes oficiales","{n} of the {t} checks for {c} cover this tab ({a} checks across all countries). Click to see them.":"{n} de las {t} comprobaciones para {c} corresponden a esta pestaña ({a} comprobaciones en todos los países). Haz clic para verlas.","Housing (other costs)":"Vivienda (otros gastos)","Quick start":"Inicio rápido","These three are enough for a first result. Open the sections below to fine-tune it.":"Con estos tres basta para un primer resultado. Abre las secciones de abajo para afinarlo.","Spending / month (all expenses)":"Gastos / mes (todos)","A new total is spread over the expense categories below in the same proportions.":"Un nuevo total se reparte entre las categorías de gasto de abajo en las mismas proporciones.","Income details":"Detalles de ingresos","Plus the mortgage payment of {v} from the Mortgage section: {t} a month in total.":"Más la cuota de la hipoteca de {v} de la sección Hipoteca: {t} al mes en total.","{g} gross · {n} salaries a year":"{g} bruto · {n} pagas al año","bonus {b}":"bonus {b}","meal card {m}":"tarjeta comida {m}","Age {a} · {y} years insured · plan to age {p}":"Edad {a} · {y} años cotizados · plan hasta los {p}","{v} invested · {p} of savings · {r} a year":"{v} invertidos · {p} del ahorro · {r} al año","Not used":"Sin usar","Savings return {r} · inflation {i} · pay rise {g}":"Rentabilidad del ahorro {r} · inflación {i} · subida salarial {g}","{s} · comparison over {n} years":"{s} · comparación a {n} años","Total {v} a month":"Total {v} al mes","simulated {v}":"simulado {v}","Video guide for this tab · {m} min":"Videoguía de esta pestaña · {m} min","See the result below":"Ver el resultado abajo","Back to the result":"Volver al resultado","European Payroll Toolkit":"Herramienta europea de nóminas","Salary, pension, leave and termination in Greece, Germany, Italy, Spain and the UK":"Salario, pensión, vacaciones y despido en Grecia, Alemania, Italia, España y Reino Unido","Your salary":"Tu salario","Example figures. Replace them with yours.":"Cifras de ejemplo. Sustitúyelas por las tuyas.","Tax year":"Ejercicio fiscal","Salaries / year":"Pagas / año","I know my":"Conozco mi","Gross / mo":"Bruto / mes","Gross / yr":"Bruto / año","Net / mo":"Neto / mes","Amount (€)":"Importe (€)","Dependent children":"Hijos a cargo","Age in tax year":"Edad en el ejercicio","Bonus / year (gross €)":"Bonus / año (bruto €)","Bonus as % of annual salary":"Bonus en % del salario anual","First insured":"Primera afiliación","1993 or later":"Desde 1993","Before 1993":"Antes de 1993","Sector":"Sector","Private":"Privado","Public":"Público","More options":"Más opciones","I spend at least 30% of my income by card or e-payment (rule since 2020)":"Gasto al menos el 30% de mis ingresos con tarjeta o pago electrónico (norma desde 2020)","My e-payment spending (€ / year)":"Mi gasto electrónico (€ / año)","Custom employee EFKA rate (%)":"Tipo EFKA del trabajador personalizado (%)","use the year’s rate":"usar el tipo del año","Net per month":"Neto al mes","Net per year":"Neto al año","Income tax":"Impuesto sobre la renta","Marginal rate":"Tipo marginal","of each extra €1 gross":"de cada €1 bruto adicional","Where your gross pay goes":"A dónde va tu salario bruto","you keep":"te quedas","Net pay":"Salario neto","EFKA (pension & health)":"EFKA (pensión y salud)","Solidarity levy":"Contribución de solidaridad","E-spending shortfall tax":"Impuesto por déficit de gasto electrónico","Employer EFKA":"EFKA de la empresa","Payslip breakdown":"Desglose de la nómina","Regular month":"Mes ordinario","Christmas bonus":"Paga de Navidad","Easter bonus":"Paga de Pascua","Holiday allowance":"Paga de vacaciones","One-off bonus":"Bonus puntual","Year total":"Total anual","Payment":"Pago","Gross":"Bruto","Tax & levies":"Impuestos y cotizaciones","Net":"Neto","How the tax is calculated":"Cómo se calcula el impuesto","Annual gross":"Bruto anual","Employee EFKA":"EFKA del trabajador","Taxable income":"Base imponible","Tax from the scale":"Cuota según escala","Tax credit":"Deducción en cuota","Income tax due":"Impuesto sobre la renta a pagar","E-spending shortfall (22%)":"Déficit de gasto electrónico (22%)","Total tax withheld":"Total retenido","EFKA ceiling {c} / month":"Tope EFKA {c} / mes","Your bonus":"Tu bonus","Enter a one-off bonus on the left to see how much of it you keep.":"Introduce un bonus a la izquierda para ver cuánto te queda.","reaches your account out of {b} gross":"llegan a tu cuenta de {b} brutos","You keep {p} of the bonus. EFKA takes {e} and tax {t}. The bonus is taxed at your top rate, so it is taxed harder than your salary on average.":"Te quedas el {p} del bonus. EFKA se lleva {e} y el impuesto {t}. El bonus tributa a tu tipo máximo, así que tributa más que tu salario de media.","Net for the year with bonus: {n} (without: {w})":"Neto anual con bonus: {n} (sin él: {w})","Total cost to the employer":"Coste total para la empresa","Gross pay plus employer EFKA at {r}. You take home {p} of it.":"Bruto más EFKA de la empresa al {r}. Te llevas el {p}.","Your salary across 20 years of Greek tax rules":"Tu salario en 20 años de normas fiscales griegas","Each year from 2006 to 2026 is computed with that year’s tax scale, EFKA rates and solidarity levy. Compare in nominal euros, or adjust for inflation to see purchasing power in euros of {y}.":"Cada año de 2006 a 2026 se calcula con la escala, los tipos EFKA y la contribución de solidaridad de ese año. Compara en euros nominales o ajustados por inflación, en euros de {y}.","Gross salary in each year":"Salario bruto de cada año","Same euros":"Mismos euros","Same purchasing power":"Mismo poder adquisitivo","My actual salaries":"Mis salarios reales","Nominal €":"€ nominales","€ of {y} (inflation-adjusted)":"€ de {y} (ajustados por inflación)","Include the bonus":"Incluir el bonus","Type your gross monthly salary for each year in the \"Gross / mo\" column of the table below.":"Escribe tu bruto mensual de cada año en la columna «Bruto / mes» de la tabla inferior.","Annual pay split by year (nominal €)":"Reparto anual por año (€ nominales)","Annual pay split by year (€ of {y})":"Reparto anual por año (€ de {y})","Share of gross pay by year":"Proporción del bruto por año","Highest real net":"Neto real más alto","Lowest real net":"Neto real más bajo","Prices 2006 → {y}":"Precios 2006 → {y}","€100 in 2006 buys what {v} buys in {y}":"€100 de 2006 compran lo que {v} en {y}","Real net {y} vs 2006":"Neto real {y} vs 2006","per month, € of {y}":"al mes, € de {y}","Year":"Año","Tax":"Impuesto","Solidarity":"Solidaridad","Net / yr":"Neto / año","Kept":"Te queda","Real net / mo (€ {y})":"Neto real / mes (€ {y})","vs {y}":"vs {y}","Assumptions and data":"Supuestos y datos","These rates drive every calculation: standard EFKA (formerly IKA) rates for a private-sector employee without a special fund or heavy-and-unhealthy status, the monthly contribution ceiling, and annual CPI inflation (ELSTAT). Edit any cell to match your case. Edits are saved in this browser only.":"Estos tipos alimentan todos los cálculos: tipos EFKA estándar (antes IKA) para un trabajador privado sin caja especial ni trabajo penoso, el tope mensual de cotización y la inflación anual (ELSTAT). Edita cualquier celda; los cambios se guardan solo en este navegador.","Inflation %":"Inflación %","Employee EFKA %":"EFKA trabajador %","Employer EFKA %":"EFKA empresa %","Ceiling € / mo":"Tope € / mes","Ceiling pre-1993":"Tope anterior a 1993","Tax system":"Sistema fiscal","Reset to defaults":"Restablecer valores","est.":"est.","Tax rules by period":"Normas fiscales por periodo","{n} payments a year · {g} gross / month":"{n} pagas al año · {g} brutos / mes","Net per month · {y}":"Neto al mes · {y}","{p} of gross":"{p} del bruto","Needed gross: {g} / month":"Bruto necesario: {g} / mes","= {g} / month over {n} payments":"= {g} / mes en {n} pagas","= {g} gross / year":"= {g} brutos / año","Estimates for guidance only. Covers wage income of one employee. Older contribution rates and ceilings are typical values, the 2025–2026 inflation and 2026 ceiling are estimates, and the 2026 scale follows the reform passed in late 2025. Special funds (banks, press, engineers), heavy-and-unhealthy jobs, other income, deductions and allowances are not modelled. Spouses are taxed separately on their own wages; the child credit applies to each. For exact figures, check your payslip or an accountant.":"Estimaciones orientativas. Cubre el salario de un trabajador. Los tipos y topes antiguos son valores típicos, la inflación 2025–2026 y el tope 2026 son estimaciones y la escala 2026 sigue la reforma de finales de 2025. No se modelan cajas especiales, trabajos penosos, otros ingresos, deducciones ni prestaciones. Los cónyuges tributan por separado. Para cifras exactas revisa tu nómina o un asesor.","How to read this section":"Cómo leer esta sección","<b>Same euros, shown nominal.</b> Every year uses the same gross salary of {m} / month, shown exactly as it would have been paid in that year. Gross is identical in every bar, so any change in net comes only from changes in tax and EFKA rules. Inflation is ignored here, so a euro in 2006 and a euro in {y} count the same even though a 2006 euro bought more.":"<b>Mismos euros, nominales.</b> Cada año usa el mismo bruto de {m} / mes, tal como se habría pagado ese año. El bruto es igual en todas las barras, así que los cambios de neto vienen solo de impuestos y EFKA. Se ignora la inflación: un euro de 2006 y uno de {y} cuentan igual aunque en 2006 compraba más.","<b>Same euros, inflation-adjusted.</b> Every year uses the same nominal salary of {m} / month, then converts it into euros of {y}. Back in 2006 that salary bought what {r} buys today, so the bars get smaller towards {y}: a salary that never rises loses value as prices go up. Use this view to see what a frozen salary costs you.":"<b>Mismos euros, ajustados por inflación.</b> Cada año usa el mismo salario nominal de {m} / mes, convertido a euros de {y}. En 2006 ese salario compraba lo que hoy {r}, así que las barras bajan hacia {y}: un salario que no sube pierde valor. Muestra lo que te cuesta un salario congelado.","<b>Same purchasing power, shown nominal.</b> The salary is adjusted for inflation so it buys the same in every year: {a} / month in 2006 is equivalent to {m} / month in {y}. Amounts are shown as they would have been paid at the time, so the bars rise mainly because prices rose, not because the worker is better off.":"<b>Mismo poder adquisitivo, nominales.</b> El salario sigue a la inflación y compra lo mismo cada año: {a} / mes en 2006 equivalen a {m} / mes en {y}. Los importes son los pagados entonces, así que las barras suben sobre todo porque subieron los precios.","<b>Same purchasing power, inflation-adjusted.</b> The salary is the same in real terms every year ({m} / month in euros of {y}), so the total height of every bar is the same. Any change in the blue net part is purely the effect of tax and EFKA rules. This is the cleanest view of how the system treated the same worker over time.":"<b>Mismo poder adquisitivo, ajustados por inflación.</b> El salario es igual en términos reales cada año ({m} / mes en euros de {y}), así que todas las barras miden lo mismo. Cualquier cambio en la parte azul (neto) se debe solo a impuestos y EFKA. Es la vista más clara de cómo trató el sistema al mismo trabajador.","<b>Your actual salaries, shown nominal.</b> Each year uses the gross you typed in the table, shown as it was paid at the time. Bars mix two effects: your raises and inflation. Switch to inflation-adjusted to separate them.":"<b>Tus salarios reales, nominales.</b> Cada año usa el bruto introducido en la tabla, tal como se pagó. Las barras mezclan subidas e inflación: cambia a «ajustados por inflación» para separarlas.","<b>Your actual salaries, inflation-adjusted.</b> Each year uses the gross you typed, converted into euros of {y}. Rising bars mean your take-home pay really bought more; falling bars mean your raises did not keep up with prices or taxes.":"<b>Tus salarios reales, ajustados por inflación.</b> Cada año usa el bruto introducido, convertido a euros de {y}. Barras que suben: tu neto compraba más; que bajan: las subidas no compensaron precios o impuestos.","<b>Left chart:</b> each bar is one year’s total gross pay (including bonuses), split into what you keep (net, blue) and what goes to EFKA, income tax and the solidarity levy.{mw} <b>Right chart:</b> the same split as a percentage of gross. Percentages are not affected by inflation, so this chart only changes with the gross salary choice. <b>Table:</b> the \"Real net / mo\" column is always in euros of {y}, whatever you choose above.":"<b>Gráfico izquierdo:</b> cada barra es el bruto anual (con bonus), dividido entre lo que te queda (neto, azul) y lo que va a EFKA, impuesto y solidaridad.{mw} <b>Gráfico derecho:</b> el mismo reparto en % del bruto, que no depende de la inflación. <b>Tabla:</b> la columna «Neto real / mes» está siempre en euros de {y}."," The dashed line is the minimum wage for a full year, on the same basis.":" La línea discontinua es el salario mínimo anual, con la misma base.","Salary":"Salario","Pension":"Pensión","Leave":"Vacaciones","Your working life":"Tu vida laboral","All amounts are in today’s euros. Pensions are assumed to keep pace with inflation.":"Todos los importes en euros de hoy. Se supone que las pensiones siguen a la inflación.","Age now":"Edad actual","Years insured so far":"Años cotizados hasta hoy","More years I will work":"Años más que trabajaré","until I retire":"hasta jubilarme","Claim pension":"Pensión","As early as possible":"Lo antes posible","When it is full":"Cuando sea completa","<b>Your plan:</b> work {n} more years → stop at {stop} ({sy}) with {y} years insured → pension from age {a} ({yr}), {s}.":"<b>Tu plan:</b> trabajas {n} años más → paras a los {stop} ({sy}) con {y} años cotizados → pensión desde los {a} ({yr}), {s}."," You wait {w} years with neither salary nor pension.":" Esperas {w} años sin salario ni pensión.","<b>Your plan:</b> with {n} more years you would have {y} years insured, below the 15-year minimum. You need at least {k} more years.":"<b>Tu plan:</b> con {n} años más tendrías {y} años cotizados, por debajo del mínimo de 15. Necesitas al menos {k} años más.","You are viewing a different cell from your plan.":"Estás viendo una celda distinta de tu plan.","Back to my plan":"Volver a mi plan","Your plan":"Tu plan","Avg gross / mo so far":"Bruto medio / mes hasta hoy","Gross / mo from now":"Bruto / mes desde hoy","Empty = salary from the Salary tab.":"Vacío = salario de la pestaña Salario.","Raise above inflation %":"Subida sobre inflación %","Life expectancy":"Esperanza de vida","Years in Greece after 15":"Años en Grecia desde los 15","Men":"Hombres","Women":"Mujeres","Heavy & unhealthy occupation (ΒΑΕ), most of my years":"Trabajo penoso e insalubre (ΒΑΕ), la mayoría de mis años","Break-even compares pension with":"El punto de equilibrio compara la pensión con","My contributions":"Mis cotizaciones","Mine + employer":"Mías + empresa","Notional time to buy (years, max 7)":"Periodos asimilados a comprar (años, máx. 7)","Military service, child-raising, studies, unemployment. Costs about 20% of your monthly salary for every month bought.":"Servicio militar, hijos, estudios, desempleo. Cuesta un 20% de tu salario mensual por cada mes comprado.","Full national pension (€ / month)":"Pensión nacional completa (€ / mes)","Retire at {a} · {y} years insured · {yr}":"Jubilación a los {a} · {y} años cotizados · {yr}","{g} gross · {s} · 12 payments a year":"{g} brutos · {s} · 12 pagas al año","full pension":"pensión completa","reduced by {p}":"reducida un {p}","not eligible":"sin derecho","Replacement rate":"Tasa de reemplazo","of your final net salary":"de tu último salario neto","Pension contributions":"Cotizaciones a pensiones","yours {m} · employer {e}":"tuyas {m} · empresa {e}","Paid back each year":"Recuperado cada año","of {b}":"de {b}","Break-even":"Punto de equilibrio","age {a}, after {n} years of pension":"edad {a}, tras {n} años de pensión","your contributions":"tus cotizaciones","all contributions":"todas las cotizaciones","Earliest pension":"Primera pensión","Earliest full pension":"Primera pensión completa","Working until 67":"Trabajando hasta los 67","Working until 70":"Trabajando hasta los 70","at {a} ({yr}) with {y} years, net / month":"a los {a} ({yr}) con {y} años, neto / mes","Every scenario: net monthly pension":"Todos los escenarios: pensión neta mensual","Rows: the age you claim your pension. Columns: your total years of insurance by then. Outlined cells assume you keep working until you retire; cells to their left mean you stopped working earlier. Click a cell to see its details below.":"Filas: edad de jubilación. Columnas: años cotizados en total. Las celdas marcadas suponen que trabajas hasta jubilarte; las de su izquierda, que dejaste de trabajar antes. Pulsa una celda para ver el detalle.","Years insured":"Años cotizados","Reduced (early)":"Reducida (anticipada)","Working until retirement":"Trabajando hasta jubilarse","Selected: details shown below (click any cell to change)":"Seleccionada: detalle abajo (pulsa otra celda para cambiar)","Pension breakdown":"Desglose de la pensión","National pension":"Pensión nacional","Contributory pension":"Pensión contributiva","Supplementary pension":"Pensión complementaria","Early-retirement cut":"Recorte por anticipo","Gross pension":"Pensión bruta","Health contribution (6%)":"Cotización sanitaria (6%)","Net pension / month":"Pensión neta / mes","Pensionable earnings: {a} / month (career average, incl. bonuses, spread over 12 months). Accrual rate for {y} years: {r}. National pension share: {n}.":"Base pensionable: {a} / mes (media de la carrera, con bonus, en 12 meses). Porcentaje para {y} años: {r}. Parte de pensión nacional: {n}.","Contributions and payback":"Cotizaciones y retorno","Your pension contributions (6.67% main + 3% suppl.)":"Tus cotizaciones a pensiones (6,67% principal + 3% complementaria)","Employer pension contributions (13.33% + 3%)":"Cotizaciones de la empresa (13,33% + 3%)","Notional time purchase":"Compra de periodos asimilados","Total paid in":"Total aportado","Net pension per year":"Pensión neta anual","Expected years in retirement (life expectancy)":"Años de jubilación esperados (esperanza de vida)","Expected lifetime net pension":"Pensión neta total esperada","Lifetime pension ÷ {b}":"Pensión total ÷ {b}","You get back {b} ({v}) after {n} years of pension, at age {age} in {yr}. Health contributions (about 7% of pay, shared) are not counted: they pay for healthcare, not pension.":"Recuperas {b} ({v}) tras {n} años de pensión, a los {age} en {yr}. Las cotizaciones sanitarias (un 7% del salario) no cuentan: pagan la sanidad, no la pensión.","At this level you do not get back {b} within your life expectancy.":"A este nivel no recuperas {b} dentro de tu esperanza de vida.","Gross monthly pension by retirement age (working until then)":"Pensión bruta mensual por edad de jubilación (trabajando hasta entonces)","Cumulative net pension vs contributions":"Pensión neta acumulada vs cotizaciones","Pension received":"Pensión recibida","Pension rules applied":"Normas de pensiones aplicadas","Projection under current law (Laws 4336/2015, 4387/2016, 4670/2020) for EFKA private-sector employees. People insured before 1993, mothers of minor children, civil servants and some ΒΑΕ categories may still have transitional rules with earlier ages. Past earnings are taken in today’s euros; the supplementary annuity and life expectancy are simplified. For your official record, use e-ΕΦΚΑ (ατομικός λογαριασμός ασφάλισης, ψηφιακή απονομή).":"Proyección según la ley vigente (Leyes 4336/2015, 4387/2016, 4670/2020) para asalariados privados del EFKA. Asegurados antes de 1993, madres de menores, funcionarios y algunos trabajos penosos pueden tener reglas transitorias con edades menores. Los ingresos pasados en euros de hoy; complementaria y esperanza de vida simplificadas. Para datos oficiales usa e-EFKA.","Your job and family":"Trabajo y familia","Working week":"Semana laboral","5 days":"5 días","6 days":"6 días","Years with current employer":"Años con la empresa actual","Total years worked (all employers)":"Años trabajados en total (todas las empresas)","I am the":"Soy","Mother":"Madre","Father":"Padre","Calendar year":"Año natural","Children":"Hijos","Children’s ages (years)":"Edad de los hijos (años)","Child {n}":"Hijo {n}","Expecting a baby":"Esperamos un bebé","Single-parent family":"Familia monoparental","Child with a disability (67%+)":"Hijo con discapacidad (67%+)","Gross monthly salary (€)":"Salario bruto mensual (€)","Annual leave · {y}":"Vacaciones anuales · {y}","working days":"días laborables","{w}-day week · {e} years with employer · {t} years total":"Semana de {w} días · {e} años en la empresa · {t} años en total","First year: {r} days per month worked ({m} months so far)":"Primer año: {r} días por mes trabajado ({m} meses hasta ahora)","Weekday public holidays":"Festivos en días laborables","{m} mandatory, {c} customary":"{m} obligatorios, {c} habituales","Paid days off":"Días libres pagados","leave + holidays + family days":"vacaciones + festivos + permisos familiares","Value of your leave":"Valor de tus vacaciones","+ leave allowance {a}":"+ paga de vacaciones {a}","Next increase":"Próximo aumento","to {d} days, in {n}":"a {d} días, en {n}","Top of scale":"Máximo de la escala","you have the maximum":"tienes el máximo","{n} yr":"{n} años","Annual leave scale (Law 4504/1966, 3302/2004)":"Escala de vacaciones (Leyes 4504/1966, 3302/2004)","Service":"Antigüedad","5-day":"5 días","6-day":"6 días","1st year with employer":"1.er año en la empresa","2nd year":"2.º año","3rd year onwards":"Desde el 3.er año","10 years with employer or 12 years in total":"10 años en la empresa o 12 en total","25 years in total":"25 años en total","pro rata":"prorrata","Leave is counted in working days. At least 12 working days (10 on a 5-day week) must be taken in one block, and leave cannot be replaced by money while you are employed. Unused leave is paid out only when the job ends.":"Las vacaciones se cuentan en días laborables. Al menos 12 días (10 en semana de 5 días) deben tomarse seguidos, y no pueden sustituirse por dinero mientras trabajas. Solo se pagan al terminar la relación.","Public holidays {y}":"Festivos {y}","Take {d} off → {n} days in a row":"Toma el {d} → {n} días seguidos","weekend":"fin de semana","mandatory":"obligatorio","customary":"habitual","Leave around a birth":"Permisos en torno al nacimiento","Months before and after the birth. Childcare leave (reduced hours) can instead be taken as one continuous block if the employer agrees. Parental leave can be used any time until the child turns 8.":"Meses antes y después del nacimiento. El permiso de cuidado (jornada reducida) puede tomarse en un solo bloque si la empresa acepta. El permiso parental se usa en cualquier momento hasta los 8 años del hijo.","Family and special leave":"Permisos familiares y especiales","Entitlement":"Derecho","Pay":"Retribución","For you now":"Para ti ahora","Applies":"Aplica","Not now":"Ahora no","Based on Greek labour law for private-sector employees: Law 4504/1966 and 3302/2004 (annual leave), Law 4808/2021 (maternity, paternity, parental, carer and family leave) and the National General Collective Labour Agreement (ΕΓΣΣΕ). Sector or company agreements may give more. Public-sector staff follow different rules. Check with your employer or ΣΕΠΕ (Labour Inspectorate) for your case.":"Basado en el derecho laboral griego para el sector privado: Leyes 4504/1966 y 3302/2004 (vacaciones), Ley 4808/2021 (maternidad, paternidad, permisos parentales, de cuidador y familiares) y el Convenio Colectivo Nacional General (ΕΓΣΣΕ). Los convenios sectoriales o de empresa pueden dar más. El sector público sigue otras reglas.","New Year’s Day":"Año Nuevo","Epiphany":"Epifanía","Clean Monday":"Lunes Puro","Independence Day":"Día de la Independencia","Good Friday":"Viernes Santo","Easter Monday":"Lunes de Pascua","Labour Day":"Día del Trabajo","Whit Monday":"Lunes de Pentecostés","Assumption of Mary":"Asunción de María","Ochi Day":"Día del Ojí","Christmas Day":"Navidad","Synaxis of the Theotokos":"Sinaxis de la Theotokos","Annual leave":"Vacaciones anuales","Employer":"Empresa","Maternity leave":"Permiso de maternidad","17 weeks: 8 before and 9 after birth":"17 semanas: 8 antes y 9 después del parto","EFKA + employer top-up":"EFKA + complemento de la empresa","Special maternity protection":"Protección especial de la maternidad","9 months after maternity leave":"9 meses tras el permiso de maternidad","ΔΥΠΑ, at minimum-wage level":"ΔΥΠΑ, al nivel del salario mínimo","Paternity leave":"Permiso de paternidad","14 working days around the birth":"14 días laborables en torno al nacimiento","Employer (full pay)":"Empresa (salario completo)","Childcare leave (reduced hours)":"Permiso de cuidado (jornada reducida)","1 hour less per day for 30 months (or 2 h for 12 + 1 h for 6), or an equal block":"1 hora menos al día durante 30 meses (o 2 h durante 12 + 1 h durante 6), o un bloque equivalente","Parental leave":"Permiso parental","Up to 4 months per parent, per child, until age 8 (first 2 months paid)":"Hasta 4 meses por progenitor e hijo, hasta los 8 años (primeros 2 meses pagados)","Needs 1 year with your employer":"Requiere 1 año en la empresa","School visits":"Visitas escolares","Child sickness leave":"Permiso por enfermedad del hijo","Single-parent extra leave":"Permiso extra monoparental","6 days a year (8 with 3+ children), children up to 12":"6 días al año (8 con 3+ hijos), hijos hasta 12 años","Parent of a child with disability":"Progenitor de hijo con discapacidad","Right to 1 hour less work per day":"Derecho a trabajar 1 hora menos al día","Pay reduced accordingly":"Salario reducido en proporción","IVF / assisted reproduction":"FIV / reproducción asistida","7 working days a year":"7 días laborables al año","Prenatal check-ups":"Exámenes prenatales","Time off as needed for exams":"Permiso por el tiempo necesario","Carer leave":"Permiso de cuidador","5 working days a year for a relative needing care":"5 días laborables al año para un familiar que necesita cuidados","Marriage / civil partnership":"Matrimonio / pareja de hecho","Bereavement":"Fallecimiento","2 working days (close relative)":"2 días laborables (familiar cercano)","Sick leave":"Baja por enfermedad","No fixed limit; first 3 days at 50% pay, then EFKA sickness benefit plus employer top-up":"Sin límite fijo; primeros 3 días al 50%, luego prestación EFKA más complemento de la empresa","Employer + EFKA":"Empresa + EFKA","Extra pay":"Horas extra","Freelance":"Autónomo","Job offers":"Ofertas de empleo","Scenario name":"Nombre del escenario","Save":"Guardar","Delete":"Eliminar","Saved scenarios…":"Escenarios guardados…","Saved \"{n}\"":"Guardado «{n}»","Loaded \"{n}\"":"Cargado «{n}»","Deleted \"{n}\"":"Eliminado «{n}»","Type a name for the scenario first":"Escribe primero un nombre para el escenario","Pick a saved scenario to delete":"Elige un escenario guardado para eliminar","Copy summary":"Copiar resumen","Summary copied to clipboard":"Resumen copiado al portapapeles","Copy blocked: the text is selected, press Ctrl+C":"Copia bloqueada: el texto está seleccionado, pulsa Ctrl+C","Spouse / partner taxable income (€ / year)":"Base imponible del cónyuge (€ / año)","Minimum wage (gross / yr)":"Salario mínimo (bruto / año)","Min. wage / mo":"Sal. mínimo / mes","Family benefits":"Prestaciones familiares","Add children in the panel on the left to estimate child benefit (Α21) and the birth allowance.":"Añade hijos a la izquierda para estimar la prestación por hijo (Α21) y la ayuda por nacimiento.","Equivalised family income":"Renta familiar equivalente","Α21 income band":"Tramo de renta Α21","Child benefit (Α21)":"Prestación por hijo (Α21)","Birth allowance for a new baby":"Ayuda por nacimiento de un bebé","{v} / month · {y} / year":"{v} / mes · {y} / año","Not eligible (above €15,000)":"Sin derecho (más de €15.000)","Not eligible (above €40,000)":"Sin derecho (más de €40.000)","Α21 is paid to families with equivalised income up to €15,000: total family taxable income divided by 1 for the first parent, ½ for the second and ¼ per child. Amounts per child per month: €70 / €42 / €28 for the 1st and 2nd child and double from the 3rd, by band. Apply on idika.gov.gr (ΟΠΕΚΑ). Estimates.":"La Α21 se paga a familias con renta equivalente de hasta €15.000: renta imponible familiar dividida entre 1 por el primer progenitor, ½ por el segundo y ¼ por hijo. Importes por hijo al mes: €70 / €42 / €28 para el 1.º y 2.º hijo y el doble desde el 3.º, por tramo. Solicitud en idika.gov.gr (ΟΠΕΚΑ). Estimaciones.","Pension vs investing it yourself":"Pensión vs invertir por tu cuenta","What if the same contributions went into a private investment instead? Each year’s contribution grows at the real return you choose until the selected retirement age, then pays out over your life expectancy.":"¿Y si las mismas cotizaciones fueran a una inversión privada? Cada aportación anual crece al rendimiento real elegido hasta la edad de jubilación y luego se cobra a lo largo de la esperanza de vida.","Real return per year (%)":"Rendimiento real anual (%)","Invest":"Invertir","Capital at retirement":"Capital al jubilarte","Private income / month":"Ingreso privado / mes","EFKA pension / month (gross)":"Pensión EFKA / mes (bruta)","in today’s euros at {a}":"en euros de hoy a los {a}","spent down over {n} years, before tax":"consumido en {n} años, antes de impuestos","for life, with national pension floor":"vitalicia, con pensión nacional mínima","Investing privately carries market risk and has no lifelong guarantee, no national-pension floor and no disability cover. The EFKA pension also protects your spouse: a survivor’s pension is about 70% of yours ({v} / month).":"Invertir por tu cuenta tiene riesgo de mercado y no ofrece garantía vitalicia, pensión mínima ni cobertura por invalidez. La pensión EFKA también protege a tu cónyuge: la pensión de viudedad es un 70% de la tuya ({v} / mes).","Leave planner":"Planificador de vacaciones","Add the periods you plan to take off. Working days are counted automatically, skipping weekends and public holidays. Saved in this browser.":"Añade los periodos que piensas tomar. Los días laborables se cuentan solos, sin fines de semana ni festivos. Se guarda en este navegador.","Days already taken this year":"Días ya tomados este año","+ Add period":"+ Añadir periodo","From":"Desde","To":"Hasta","Remove":"Quitar","{e} days entitled · {u} taken · {p} planned · {r} left":"{e} días de derecho · {u} tomados · {p} previstos · {r} restantes"," You are planning {n} days more than you have.":" Planeas {n} días más de los que tienes."," Includes a block of {b}+ days in a row, as the law requires.":" Incluye un bloque de {b}+ días seguidos, como exige la ley."," The law requires one block of at least {b} working days in a row; none is planned yet.":" La ley exige un bloque de al menos {b} días laborables seguidos; aún no está previsto.","Your extra hours":"Tus horas extra","Average hours per month.":"Media de horas al mes.","Extra hours, up to 45 / wk (+20%)":"Horas adicionales, hasta 45 / sem. (+20%)","Overtime above 45 / wk (+40%)":"Horas extra más de 45 / sem. (+40%)","Night hours 22:00–06:00 (+25%)":"Horas nocturnas 22:00–06:00 (+25%)","Sunday / holiday hours (+75%)":"Horas en domingo / festivo (+75%)","Night and Sunday hours are hours within your normal schedule that earn a premium; the percentages add up if both apply.":"Las horas nocturnas y de domingo son horas de tu jornada normal con plus; los porcentajes se suman si aplican ambos.","Extra net pay per month":"Neto extra al mes","{g} gross extra · hourly rate {h}":"{g} brutos extra · precio hora {h}","Normal hourly rate":"Precio hora normal","gross (monthly × 6 ÷ 25 ÷ 40)":"bruto (mensual × 6 ÷ 25 ÷ 40)","Extra per year":"Extra al año","net · {g} gross":"neto · {g} brutos","of each extra euro (marginal)":"de cada euro extra (marginal)","Overtime used":"Horas extra usadas","of the 150-hour yearly limit":"del límite anual de 150 horas","Pay per hour by type":"Pago por hora según tipo","Monthly extra pay: gross vs net":"Extra mensual: bruto vs neto","Type":"Tipo","Rate":"Plus","€ / h gross":"€ / h bruto","€ / h net":"€ / h neto","Hours":"Horas","Month gross":"Mes bruto","Month net":"Mes neto","Extra hours (υπερεργασία)":"Horas adicionales (υπερεργασία)","Legal overtime":"Horas extra legales","Night premium":"Plus de nocturnidad","Sunday / holiday premium":"Plus de domingo / festivo","Extra hours above {c} a month exceed the weekly limit of {w} hours and legally count as overtime (+40%).":"Más de {c} horas adicionales al mes superan el límite semanal de {w} horas y cuentan como horas extra (+40%).","{h} overtime hours a year exceed the 150-hour annual limit for legal overtime.":"{h} horas extra al año superan el límite anual de 150 horas.","Rules (Law 4808/2021 and 4093/2012)":"Normas (Leyes 4808/2021 y 4093/2012)","Employee vs freelancer":"Asalariado vs autónomo","The same budget paid to you as a salary, or invoiced as a freelancer (μπλοκάκι). The employee side uses the Salary tab; the freelancer side uses 2026 rules.":"El mismo presupuesto pagado como salario o facturado como autónomo (μπλοκάκι). El lado asalariado usa la pestaña Salario; el lado autónomo, las normas de 2026.","Freelancer setup":"Configuración de autónomo","Yearly invoicing (€, before VAT)":"Facturación anual (€, sin IVA)","Empty = what the employer pays for you in total today.":"Vacío = lo que la empresa paga hoy por ti en total.","EFKA class":"Clase EFKA","Business expenses (%)":"Gastos profesionales (%)","In my first 3 years of activity (no minimum taxable income)":"En mis primeros 3 años de actividad (sin renta mínima presunta)","Minimum monthly wage used for the imputed income (€)":"Salario mínimo mensual para la renta presunta (€)","Class {n}: {v} / month":"Clase {n}: {v} / mes","Freelancer minus employee, net per year":"Autónomo menos asalariado, neto anual","Freelancer {f} vs employee {e} on a budget of {b}":"Autónomo {f} vs asalariado {e} con un presupuesto de {b}","Employee net / year":"Asalariado neto / año","Freelancer net / year":"Autónomo neto / año","{p} of employer cost":"{p} del coste de empresa","{p} of invoicing":"{p} de la facturación","Invoicing to match":"Facturación para igualar","per year, to equal your employee net":"al año, para igualar tu neto de asalariado","Day rate to match":"Tarifa diaria para igualar","at 220 billable days a year":"con 220 días facturables al año","Where the money goes":"A dónde va el dinero","Side by side":"Comparación","Employee":"Asalariado","Freelancer":"Autónomo","Budget / invoicing":"Presupuesto / facturación","Business expenses":"Gastos profesionales","EFKA (yours)":"EFKA (tuyo)","EFKA (employer)":"EFKA (empresa)","Net per month (÷12)":"Neto al mes (÷12)","Paid leave, bonuses, severance, unemployment cover":"Vacaciones pagadas, pagas extra, indemnización, paro","Yes":"Sí","No":"No","minimum imputed income applied":"se aplicó la renta mínima presunta","Freelancers pay a fixed EFKA class (2026 amounts estimated), get no tax credit, and since 2024 are taxed on at least an imputed income based on the minimum wage unless in their first 3 years. The 2025 abolition of the business levy (τέλος επιτηδεύματος) is included. 20% withholding on invoices and the tax prepayment affect cash flow, not the final tax. VAT is passed through.":"Los autónomos pagan una clase EFKA fija (importes 2026 estimados), no tienen deducción en cuota y desde 2024 tributan al menos por una renta presunta ligada al salario mínimo, salvo los 3 primeros años. Se incluye la supresión en 2025 del impuesto de actividad. La retención del 20% y el pago a cuenta afectan a la liquidez, no al impuesto final. El IVA es neutro.","Compare two job offers":"Compara dos ofertas de empleo","Net pay plus the benefits that matter in Greece: meal vouchers, group health insurance, other perks, commuting cost and extra leave. Empty gross for Offer A uses your current salary.":"Neto más los beneficios que cuentan: tickets restaurante, seguro médico, otros beneficios, coste de desplazamiento y vacaciones extra. Bruto vacío en la Oferta A = tu salario actual.","Offer":"Oferta","Name":"Nombre","Bonus / year":"Bonus / año","Meal card / month":"Tarjeta restaurante / mes","Health insurance / year":"Seguro médico / año","Other perks / year":"Otros beneficios / año","Commuting cost / month":"Desplazamiento / mes","Extra leave days":"Días extra de vacaciones","Result":"Resultado","Net pay / year":"Neto / año","Meal card + insurance + perks":"Restaurante + seguro + beneficios","Value of extra leave":"Valor de las vacaciones extra","Commuting":"Desplazamiento","Total value / year":"Valor total / año","Per month (÷12)":"Al mes (÷12)","{n} is worth {v} more per year ({p}).":"{n} vale {v} más al año ({p}).","The two offers are worth the same.":"Las dos ofertas valen lo mismo.","Your job ending":"Fin de tu empleo","How the job ends":"Cómo termina el empleo","Dismissal without notice":"Despido sin preaviso","Dismissal with written notice":"Despido con preaviso escrito","I resign":"Dimito","I leave to retire":"Me voy para jubilarme","Hire date":"Fecha de alta","Last day of work":"Último día de trabajo","Unused leave days":"Vacaciones no disfrutadas","Dependants":"Personas a cargo","Monthly unemployment benefit, base (€)":"Prestación por desempleo mensual base (€)","Net amount on leaving · {d}":"Importe neto al salir · {d}","{y} years of service · pay basis {b} / month":"{y} años de servicio · base {b} / mes","Severance":"Indemnización","{m} months × {b}, tax-free up to €60k":"{m} mensualidades × {b}, exenta hasta €60k","no severance":"sin indemnización","Notice period":"Preaviso","written notice by {d}":"preaviso escrito antes del {d}","not applicable":"no aplica","Final pay items":"Finiquito","bonuses, leave pay & allowance, net":"pagas, vacaciones y paga de vacaciones, neto","Unemployment benefit":"Prestación por desempleo","{m} / month for {n} months":"{m} / mes durante {n} meses","only after a dismissal":"solo tras un despido","What you receive":"Lo que recibes","Severance scale (Law 4093/2012)":"Escala de indemnización (Ley 4093/2012)","Item":"Concepto","Severance ({m} months)":"Indemnización ({m} mensualidades)","Extra for service before 12/11/2012 ({m} months)":"Extra por antigüedad anterior al 12/11/2012 ({m} mensualidades)","Share paid: {p}":"Parte pagada: {p}","Christmas bonus, pro rata":"Paga de Navidad, prorrata","Easter bonus, pro rata":"Paga de Pascua, prorrata","Unused leave pay ({d} days)":"Vacaciones no disfrutadas ({d} días)","Leave allowance":"Paga de vacaciones","Without notice":"Sin preaviso","Notice":"Preaviso","With notice":"Con preaviso","{n} mo":"{n} meses","{a}–{b} years":"{a}–{b} años","{a} years":"{a} años","{a}+ years":"{a}+ años","Under 1 year (probation)":"Menos de 1 año (periodo de prueba)","Rules applied":"Normas aplicadas","Estimates under Law 4093/2012, Law 4808/2021 and Law 2112/1920 for private-sector employees with an indefinite contract. Fixed-term contracts, collective agreements, abusive or invalid dismissals and special categories are not covered. Unemployment benefit amounts and rules change; check ΔΥΠΑ (dypa.gov.gr). For a dismissal, speak to a labour lawyer or ΣΕΠΕ early: deadlines are short.":"Estimaciones según las Leyes 4093/2012, 4808/2021 y 2112/1920 para asalariados privados indefinidos. No cubre contratos temporales, convenios, despidos nulos o abusivos ni categorías especiales. Las prestaciones por desempleo cambian: consulta la ΔΥΠΑ. Ante un despido, habla pronto con un abogado laboralista: los plazos son cortos.","Group pension plan":"Plan de pensiones colectivo","Your contribution is deducted from taxable salary (Law 5078/2023), up to 20% of gross together with the employer’s. Amounts in today’s rules.":"Tu aportación se deduce del salario imponible (Ley 5078/2023), hasta el 20% del bruto junto con la de la empresa. Con las normas actuales.","My contribution as":"Mi aportación como","% of gross":"% del bruto","€ per salary":"€ por paga","My contribution":"Mi aportación","My contribution (% of gross)":"Mi aportación (% del bruto)","My contribution (€ per salary)":"Mi aportación (€ por paga)","Employer contribution (% of gross)":"Aportación de la empresa (% del bruto)","From salary (% of gross)":"Del salario (% del bruto)","From salary (€ per payment)":"Del salario (€ por paga)","Bonus / year (% of annual salary)":"Bonus / año (% del salario anual)","From bonus (% of bonus)":"Del bonus (% del bonus)","Annual salary {s} + bonus {b} = {t}. 20% limit: {l} / year, you use {u}.":"Salario anual {s} + bonus {b} = {t}. Límite 20%: {l} / año, usas {u}.","Employer contribution":"Aportación de la empresa","Plan return in year 1":"Rendimiento del plan el 1.er año","What you earn this year from the plan":"Lo que ganas este año con el plan","tax saved + employer contribution + return":"impuesto ahorrado + aportación de la empresa + rendimiento","{a} of what you put in · {b} of your real cost":"{a} de lo que aportas · {b} de tu coste real","Total received / year (take-home + plan)":"Total recibido / año (neto + plan)","Bonus / year (gross)":"Bonus / año (bruto)","Plan contribution from salary":"Aportación del salario","Plan contribution from bonus":"Aportación del bonus","Bonus received, net":"Bonus recibido, neto","Plan return per year (%)":"Rendimiento del plan anual (%)","Years contributing":"Años aportando","Yearly raise (%)":"Subida anual (%)","Balance already in plan (€)":"Saldo ya en el plan (€)","Payout":"Cobro","Lump sum":"Capital","Monthly pension":"Renta mensual","Paid monthly over (years)":"Cobrado mensualmente durante (años)","I withdraw early by choice, before 60 or retirement (+50% tax)":"Rescato anticipadamente por decisión propia, antes de los 60 o la jubilación (+50% impuesto)","Net per month with the plan":"Neto al mes con el plan","{d} less than without it ({w}) · lower tax covers {p} of your contribution":"{d} menos que sin él ({w}) · el menor impuesto cubre el {p} de tu aportación","Income tax saved / year":"Impuesto ahorrado / año","{p} of what you put in":"{p} de lo que aportas","Real cost of each €1":"Coste real de cada €1","out of your take-home pay":"de tu salario neto","Balance after {n} years":"Saldo tras {n} años","you {a} · employer {b} · return {c}":"tú {a} · empresa {b} · rendimiento {c}","Net at payout":"Neto al cobrar","lump sum after {r} tax":"capital tras impuesto del {r}","per month for {n} years, after {r} tax":"al mes durante {n} años, tras impuesto del {r}","Together you put in {c} a year, above the 20% limit of {l}. The excess {x} is taxed as salary.":"Entre los dos aportáis {c} al año, por encima del límite del 20% de {l}. El exceso de {x} tributa como salario.","This year: salary without and with the plan":"Este año: salario sin y con el plan","Without plan":"Sin plan","With plan":"Con plan","Your plan contribution":"Tu aportación al plan","Take-home / year":"Neto / año","Take-home / regular month":"Neto / mes ordinario","Going into the plan / year":"Al plan / año","EFKA is still paid on your full gross; only income tax goes down. Your saving is roughly your top tax rate on every euro you contribute.":"El EFKA se sigue pagando sobre todo el bruto; solo baja el impuesto sobre la renta. Tu ahorro es aproximadamente tu tipo marginal por cada euro aportado.","What you gain in year 1":"Lo que ganas el 1.er año","Into the plan (you + employer)":"Al plan (tú + empresa)","Cost to your take-home pay":"Coste sobre tu neto","Return in year 1 ({r})":"Rendimiento 1.er año ({r})","Balance after 1 year":"Saldo tras 1 año","If withdrawn after 1 year, net ({r} tax)":"Si se rescata tras 1 año, neto (impuesto {r})","Gain vs taking it as salary":"Ganancia vs cobrarlo como salario","Every €1 out of your pocket puts {v} into the plan. Most of the gain is the tax you don’t pay now; the return adds to it over time.":"Cada €1 de tu bolsillo pone {v} en el plan. La mayor parte de la ganancia es el impuesto que no pagas ahora; el rendimiento se suma con el tiempo.","Plan balance year by year ({n} years)":"Saldo del plan año a año ({n} años)","Employer contributions":"Aportaciones de la empresa","Investment return":"Rendimiento de la inversión","Starting balance":"Saldo inicial","Saving the same take-home yourself":"Ahorrar el mismo neto por tu cuenta","Plan vs saving it yourself":"Plan vs ahorrar por tu cuenta","Plan balance":"Saldo del plan","Tax at payout ({r})":"Impuesto al cobrar ({r})","Plan, net to you":"Plan, neto para ti","Saving yourself, net":"Ahorro propio, neto","Advantage of the plan":"Ventaja del plan","Total that left your take-home pay":"Total que salió de tu neto","\"Saving yourself\" means taking the money as salary (paying full income tax) and investing the smaller amount at the same return, with 15% tax on the interest. The employer contribution exists only inside the plan.":"«Ahorrar por tu cuenta» significa cobrar el dinero como salario (pagando el impuesto completo) e invertir la cantidad menor al mismo rendimiento, con impuesto sobre los intereses. La aportación de la empresa solo existe dentro del plan.","Payout tax by years in the plan (Law 5078/2023)":"Impuesto al cobrar según años en el plan (Ley 5078/2023)","Years in plan":"Años en el plan","Monthly":"Renta","Early, by choice":"Anticipado, voluntario","Tax is withheld by the insurer and is final. The +50% for early surrender does not apply after age 60 or pension age, on dismissal, employer bankruptcy, or a voluntary-exit scheme. Amounts built up before 2024 keep the old rules (10% up to €40,000, 20% above, for lump sums).":"La aseguradora retiene el impuesto y es definitivo. El +50% por rescate anticipado no se aplica tras los 60 o la jubilación, por despido, quiebra de la empresa o plan de bajas voluntarias. Lo acumulado antes de 2024 sigue las reglas antiguas (10% hasta €40.000, 20% por encima, en capital).","Year by year":"Año a año","Return":"Rendimiento","Balance":"Saldo","Tax if paid out":"Impuesto si se cobra","Net if paid out":"Neto si se cobra","Saving yourself":"Ahorro propio","Based on Law 5078/2023 (articles 106–107, amending articles 14–15 of Law 4172/2013) and circular Ε.2060/2024, for contributions from 1/1/2024. The plan return is your assumption, after fees; real returns vary and are not guaranteed. EFKA is assumed to apply to your full gross. Check your plan’s rules (vesting, fees, guaranteed rate) with HR or the insurer.":"Basado en la Ley 5078/2023 (arts. 106–107, que modifican los arts. 14–15 de la Ley 4172/2013) y la circular Ε.2060/2024, para aportaciones desde 1/1/2024. El rendimiento es tu supuesto, neto de comisiones; los rendimientos reales varían y no están garantizados. Revisa las reglas de tu plan con RR. HH. o la aseguradora.","Greece":"Grecia","Germany":"Alemania","Italy":"Italia","Spain":"España","United Kingdom":"Reino Unido","Compare countries":"Comparar países","How it is calculated":"Cómo se calcula","Rules applied (2026)":"Normas aplicadas (2026)","Pension by claim age":"Pensión por edad de jubilación","Gross monthly pension by claim age":"Pensión bruta mensual por edad","Workplace pension":"Plan de pensiones de empresa","Plan balance year by year":"Saldo del plan año a año","Tax treatment":"Tratamiento fiscal","Annual leave rules":"Normas de vacaciones","Scale and notice":"Escala y preaviso","Same salary, five countries":"Mismo salario, cinco países","Compare":"Comparar","Show money as":"Mostrar dinero como","Nominal EUR":"EUR nominales","Every scenario":"Todos los escenarios","Annual pay split by country (EUR)":"Reparto anual por país (EUR)","Pension insurance 9.3%":"Seguro de pensiones 9,3%","Unemployment 1.3%":"Desempleo 1,3%","Health 7.3% + 1.45% extra":"Salud 7,3% + 1,45% adicional","Income tax (Lohnsteuer)":"Impuesto sobre la renta (Lohnsteuer)","Solidarity surcharge":"Recargo de solidaridad","Church tax":"Impuesto eclesiástico","Kindergeld (paid separately)":"Kindergeld (se paga aparte)","IRPEF gross (23/33/43%)":"IRPEF bruto (23/33/43%)","Work deduction":"Deducción por trabajo","Regional surcharge":"Recargo regional","Municipal surcharge":"Recargo municipal","Tax-wedge bonus (tax-free)":"Bonus cuña fiscal (exento)","TFR set aside by employer (paid on leaving)":"TFR apartado por la empresa (se paga al salir)","Social security 6.50%":"Seguridad Social 6,50%","Solidarity contribution":"Cuota de solidaridad","Work-income reduction":"Reducción por rendimientos del trabajo","IRPF (state + regional)":"IRPF (estatal + autonómico)","National Insurance 8% / 2%":"National Insurance 8% / 2%","Income tax 20% / 40% / 45%":"Impuesto sobre la renta 20% / 40% / 45%","Bonus % of annual salary":"Bonus % del salario anual","Tax class":"Clase fiscal","I · single":"I · soltero","II · single parent":"II · familia monoparental","III · married, sole earner":"III · casado, único ingreso","None":"Ninguno","Regional surcharge %":"Recargo regional %","Municipal surcharge %":"Recargo municipal %","Employer INPS %":"INPS empresa %","Single parent (full child allowance)":"Familia monoparental (mínimo por hijos completo)","Overtime hours / month":"Horas extra / mes","Overtime premium %":"Plus de horas extra %","Night hours / month":"Horas nocturnas / mes","Night premium %":"Plus de nocturnidad %","Sunday / holiday hours":"Horas en domingo / festivo","Sunday premium %":"Plus de domingo %","Contract hours / week":"Horas de contrato / semana","Yearly invoicing":"Facturación anual","Business expenses %":"Gastos profesionales %","Own pension saving % of profit":"Ahorro propio para pensión % del beneficio","Profitability coefficient %":"Coeficiente de rentabilidad %","First 5 years: 5% flat tax":"Primeros 5 años: impuesto del 5%","Avg gross / month so far":"Bruto medio / mes hasta hoy","Gross / month from now":"Bruto / mes desde hoy","Claim pension at age":"Jubilarme a la edad de","Real revaluation of contributions %":"Revalorización real de las cotizaciones %","Employer contribution %":"Aportación de la empresa %","Bonus / year (% of salary)":"Bonus / año (% del salario)","Plan return / year %":"Rendimiento del plan / año %","Yearly raise %":"Subida anual %","Tax & charges on payout %":"Impuestos y cargas al cobrar %","Send my TFR to the fund":"Enviar mi TFR al fondo","Employer passes on its NI saving %":"La empresa traslada su ahorro de NI %","Leave days in my contract":"Días de vacaciones en mi contrato","Youngest child age":"Edad del hijo menor","Single parent":"Familia monoparental","Dismissal by employer (with settlement)":"Despido por la empresa (con acuerdo)","Dismissal, justified":"Despido justificado","Dismissal ruled unfair (Jobs Act)":"Despido declarado improcedente (Jobs Act)","Unfair dismissal (improcedente)":"Despido improcedente","Objective dismissal (20 days)":"Despido objetivo (20 días)","End of temporary contract":"Fin de contrato temporal","Redundancy":"Despido por redundancia","Dismissal (not redundancy)":"Despido (no redundancia)","Last day":"Último día","Settlement: months per year":"Acuerdo: mensualidades por año","Notice paid in lieu (months)":"Preaviso pagado (meses)","Gross / year (EUR)":"Bruto / año (EUR)","Past avg pay, % of today":"Salario medio pasado, % del actual","At each country’s earliest full-pension age":"A la primera edad de pensión completa de cada país","At the same age everywhere":"A la misma edad en todos","Same claim age":"Misma edad de jubilación","Years of service":"Años de servicio","EUR → GBP rate":"Cambio EUR → GBP","§32a EStG 2026: basic allowance €12,348, rates rising from 14% to 42%, 45% above €277,826. Solidarity surcharge (5.5%) only when income tax exceeds €20,350.":"§32a EStG 2026: mínimo exento €12.348, tipos del 14% al 42%, 45% por encima de €277.826. Recargo de solidaridad (5,5%) solo si el impuesto supera €20.350.","Social insurance":"Seguros sociales","Employee: pension 9.3% and unemployment 1.3% up to €8,450/month; health 7.3% + half the average 2.9% extra rate, care 1.8% (+0.6% childless from 23, −0.25% per child from the 2nd) up to €5,812.50/month. Employer pays about the same plus ~1.6% levies.":"Trabajador: pensión 9,3% y desempleo 1,3% hasta €8.450/mes; salud 7,3% + la mitad del 2,9% adicional medio, dependencia 1,8% (+0,6% sin hijos desde 23, −0,25% por hijo desde el 2.º) hasta €5.812,50/mes. La empresa paga casi lo mismo más ~1,6%.","Tax classes and family":"Clases fiscales y familia","Class I single, II single parent (relief €4,260), III married with a low-earning partner (splitting). Kindergeld €259 per child per month is paid separately. Church tax 8% (BY, BW) or 9%.":"Clase I soltero, II monoparental (desgravación €4.260), III casado con pareja de bajos ingresos (splitting). Kindergeld €259 por hijo al mes, aparte. Impuesto eclesiástico 8% (BY, BW) o 9%.","IRPEF 2026":"IRPEF 2026","23% up to €28,000, 33% up to €50,000 (cut from 35% by the 2026 Budget Law), 43% above. Work deduction up to €1,955, zero at €50,000.":"23% hasta €28.000, 33% hasta €50.000 (bajado del 35% por la Ley de Presupuestos 2026), 43% por encima. Deducción por trabajo de hasta €1.955, nula a €50.000.","Tax-wedge cut":"Recorte de la cuña fiscal","Tax-free bonus of 7.1% / 5.3% / 4.8% of income up to €8,500 / €15,000 / €20,000; extra €1,000 deduction from €20,000 to €32,000, tapering to zero at €40,000.":"Bonus exento del 7,1% / 5,3% / 4,8% de la renta hasta €8.500 / €15.000 / €20.000; deducción extra de €1.000 entre €20.000 y €32.000, que se anula a €40.000.","INPS and TFR":"INPS y TFR","Employee 9.19% (+1% above €56,224); employer about 30%. The employer also sets aside TFR (pay ÷ 13.5 each year), paid when you leave. Regional (1.23–3.33%) and municipal (0–0.9%) surcharges: enter yours.":"Trabajador 9,19% (+1% por encima de €56.224); empresa un 30%. La empresa aparta además el TFR (salario ÷ 13,5 al año), que se paga al salir. Recargos regional (1,23–3,33%) y municipal (0–0,9%): introduce los tuyos.","State + regional scale (general reference): 19%, 24%, 30%, 37%, 45%, 47%; regions vary slightly. Personal allowance €5,550; children €2,400 / €2,700 / €4,000 / €4,500, split between parents.":"Escala estatal + autonómica (referencia general): 19%, 24%, 30%, 37%, 45%, 47%; las comunidades varían algo. Mínimo personal €5.550; hijos €2.400 / €2.700 / €4.000 / €4.500, repartidos entre progenitores.","Work-income relief":"Reducción por trabajo","€2,000 general deduction, plus a reduction of up to €7,302 for net work income up to €14,852, phasing out by €19,747.50.":"Gastos deducibles generales de €2.000, más una reducción de hasta €7.302 para rendimientos netos del trabajo de hasta €14.852, que se anula en €19.747,50.","Social security":"Seguridad Social","Employee 6.50% (4.70% common, 1.55% unemployment, 0.10% training, 0.15% MEI) up to €5,101.20/month, plus a small solidarity contribution above it. Employer about 32%. Usually 14 payments.":"Trabajador 6,50% (4,70% comunes, 1,55% desempleo, 0,10% formación, 0,15% MEI) hasta €5.101,20/mes, más una pequeña cuota de solidaridad por encima. Empresa un 32%. Normalmente 14 pagas.","England, Wales, Northern Ireland 2026/27: personal allowance £12,570 (lost £1 per £2 above £100,000), 20% to £50,270, 40% to £125,140, 45% above. Scotland has its own bands.":"Inglaterra, Gales e Irlanda del Norte 2026/27: personal allowance £12.570 (se pierde £1 por cada £2 por encima de £100.000), 20% hasta £50.270, 40% hasta £125.140, 45% por encima. Escocia tiene tramos propios.","Employee 8% between £12,570 and £50,270, 2% above. Employer 15% above £5,000 a year.":"Trabajador 8% entre £12.570 y £50.270, 2% por encima. Empresa 15% por encima de £5.000 al año.","Not included":"No incluido","Student loan repayments, workplace pension (see Private pension) and benefits in kind. Amounts in pounds sterling.":"Préstamo estudiantil, pensión de empresa (ver Pensión privada) y retribuciones en especie. Importes en libras.","payments a year":"pagas al año","of gross":"del bruto","of each extra 1 gross":"de cada 1 bruto adicional","Social sec.":"Cotizaciones"," / year":" / año","Your social security":"Tus cotizaciones sociales","Employer social security":"Cotizaciones de la empresa","No legal premium":"Sin plus legal","German law sets no overtime premium; it comes from your contract or collective agreement (often 25%). Working time max 10 h/day, 48 h/week on average.":"La ley alemana no fija plus por horas extra; viene del contrato o convenio (a menudo 25%). Jornada máxima 10 h/día, 48 h/semana de media.","Tax-free supplements":"Pluses exentos","Night (up to 25%, 40% from 0–4h), Sunday (up to 50%) and holiday (up to 125%) supplements are free of tax (§3b EStG) and social insurance on hourly pay up to €25. This calculator treats night and Sunday premiums as tax-free.":"Los pluses de noche (hasta 25%, 40% de 0 a 4 h), domingo (hasta 50%) y festivo (hasta 125%) están exentos de impuestos (§3b EStG) y cotizaciones con salario/hora de hasta €25. Aquí noche y domingo se tratan como exentos.","Set by your CCNL":"Lo fija tu CCNL","Overtime premiums come from the national collective agreement, typically 15–30% (night and holiday more). Max 250 overtime hours a year unless the CCNL says otherwise; 48 h/week on average.":"Los pluses vienen del convenio colectivo nacional, normalmente 15–30% (noche y festivos más). Máximo 250 horas extra al año salvo otro CCNL; 48 h/semana de media.","Overtime is taxed and insured like normal pay, at your marginal IRPEF rate.":"Las horas extra tributan y cotizan como el salario normal, a tu tipo marginal de IRPEF.","At least normal pay":"Al menos el precio ordinario","Overtime must be paid at no less than the ordinary hourly rate (premium set by agreement) or compensated with time off within 4 months. Max 80 overtime hours a year.":"Las horas extra se pagan al menos como la hora ordinaria (plus según convenio) o se compensan con descanso en 4 meses. Máximo 80 horas extra al año.","Tax and contributions":"Impuestos y cotizaciones","Taxed at your IRPEF rate; structural overtime carries an extra employee contribution of 2% (4.7% for non-structural).":"Tributan a tu tipo de IRPF; las horas extra estructurales tienen una cotización adicional del trabajador del 2% (4,7% las no estructurales).","There is no statutory overtime rate; time-and-a-half is common by contract. Average pay must not fall below the National Living Wage (£12.71/h from April 2026). Working week max 48 h on average unless you opt out.":"No hay plus legal; es habitual 1,5× por contrato. El salario medio no puede bajar del National Living Wage (£12,71/h desde abril de 2026). Semana máxima de 48 h de media salvo renuncia.","Overtime is taxed and subject to National Insurance like normal pay.":"Las horas extra tributan y pagan National Insurance como el salario normal.","Overtime":"Horas extra","gross extra":"bruto extra","hourly rate":"precio hora","annual salary ÷ 52 ÷ weekly hours":"salario anual ÷ 52 ÷ horas semanales","net · ":"neto · "," gross":" bruto","of each taxed extra unit":"de cada unidad extra gravada","10 h / day":"10 h / día","250 h / year":"250 h / año","80 h / year":"80 h / año","48 h / week avg":"48 h / semana de media","Legal limit":"Límite legal","you exceed it":"lo superas","More than 80 overtime hours a year exceeds the legal limit in Spain.":"Más de 80 horas extra al año supera el límite legal en España.","tax-free":"exento","Health & care insurance + own pension":"Salud y dependencia + pensión propia","INPS Gestione Separata 26.07%":"INPS Gestione Separata 26,07%","Self-employed quota (RETA)":"Cuota de autónomos (RETA)","Class 4 National Insurance":"National Insurance clase 4","Income tax on profit with the same tariff, no employee tax allowances. Statutory health (14.6% + 2.9% extra) and care insurance on profit (minimum base €1,248.33/month), paid fully by you. No compulsory pension for most freelancers: save privately. Trade tax only for commercial (Gewerbe) activity.":"Impuesto sobre el beneficio con la misma tarifa, sin ventajas de asalariado. Seguro médico obligatorio (14,6% + 2,9%) y dependencia sobre el beneficio (base mínima €1.248,33/mes), a tu cargo. La mayoría no tiene pensión obligatoria: ahorra por tu cuenta. Impuesto comercial solo para actividad mercantil.","Revenue up to €85,000: taxable income = revenue × profitability coefficient (78% for professionals); INPS Gestione Separata 26.07% on it; flat substitute tax 15% (5% in the first 5 years) after deducting INPS. Real expenses are not deductible. No VAT charged.":"Ingresos hasta €85.000: base = ingresos × coeficiente de rentabilidad (78% para profesionales); INPS 26,07% sobre ella; impuesto sustitutivo del 15% (5% los 5 primeros años) tras deducir el INPS. Los gastos reales no son deducibles. Sin IVA.","Monthly RETA quota by real net yield: from €200 (up to €670/month) to €590 (above €6,000/month), 2025 table, 2026 slightly higher. IRPF on profit with the same scale, 5% hard-to-justify expenses (max €2,000), no work-income reduction.":"Cuota RETA mensual según rendimiento neto real: desde €200 (hasta €670/mes) a €590 (más de €6.000/mes), tabla 2025, en 2026 algo más. IRPF sobre el beneficio con la misma escala, 5% de gastos de difícil justificación (máx. €2.000), sin reducción por trabajo.","Sole trader":"Trabajador por cuenta propia","Income tax on profit with the same bands; Class 4 National Insurance 6% between £12,570 and £50,270, 2% above (Class 2 abolished from April 2024). No employer NI, holiday pay or redundancy.":"Impuesto sobre el beneficio con los mismos tramos; National Insurance clase 4 del 6% entre £12.570 y £50.270, 2% por encima (clase 2 suprimida desde abril de 2024). Sin NI de empresa, vacaciones pagadas ni indemnización por despido."," of employer cost":" del coste de empresa"," of invoicing":" de la facturación","Paid leave, sick pay, severance, unemployment cover":"Vacaciones pagadas, baja, indemnización, paro","Above €85,000 the forfettario regime no longer applies.":"Por encima de €85.000 deja de aplicarse el régimen forfettario.","Expenses":"Gastos","Pension points":"Puntos de pensión","Each year earns your gross ÷ average pay (€51,944 in 2026), capped at €101,400. Monthly pension = points × €42.52 (pension value from July 2026, +4.24%).":"Cada año suma tu bruto ÷ salario medio (€51.944 en 2026), con tope de €101.400. Pensión mensual = puntos × €42,52 (valor desde julio de 2026, +4,24%).","Ages":"Edades","Regular age 67 (born 1964+), minimum 5 years. From 63 with 35 years: −0.3% per month early (max 14.4%). With 45 years: no cut from 65. Working past 67 adds 0.5% per month.":"Edad ordinaria 67 (nacidos desde 1964), mínimo 5 años. Desde 63 con 35 años: −0,3% por mes de anticipo (máx. 14,4%). Con 45 años: sin recorte desde 65. Pasados los 67, +0,5% al mes.","Deductions":"Retenciones","Pensioners pay health (7.3% + half the extra rate) and full care insurance; the taxable share of the pension is 84% for 2026 retirees, rising 0.5 points a year.":"Los pensionistas pagan salud (7,3% + la mitad del adicional) y toda la dependencia; la parte imponible de la pensión es el 84% para quien se jubila en 2026, +0,5 puntos al año.","Contributory system":"Sistema contributivo","33% of pay builds a notional capital, revalued with GDP growth. At retirement it is multiplied by the transformation coefficient for your age (5.608% at 67 in 2025–2026). Paid 13 times a year.":"El 33% del salario forma un capital nocional, revalorizado con el PIB. Al jubilarte se multiplica por el coeficiente de transformación de tu edad (5,608% a los 67 en 2025–2026). Se paga 13 veces al año.","Old-age pension at 67 with 20 years. Early: any age with 42 years 10 months (women 41y10m), or 64 with 20 years if the pension is at least 3× the social allowance.":"Pensión de vejez a los 67 con 20 años. Anticipada: a cualquier edad con 42 años y 10 meses (mujeres 41a10m), o a los 64 con 20 años si la pensión es al menos 3 veces el subsidio social.","Calculation":"Cálculo","Base = average of contribution bases of the last 25 years ÷ 14 per month. 15 years give 50%, rising to 100% at 36.5 years. Max pension €3,359.60 × 14 (2026).":"Base = media de las bases de cotización de los últimos 25 años ÷ 14 al mes. 15 años dan el 50%, hasta el 100% con 36,5 años. Pensión máxima €3.359,60 × 14 (2026).","Ordinary age 66y10m in 2026 and 67 from 2027, or 65 with 38.5 years. Voluntary early retirement up to 2 years before with 35 years, cut per month by contribution length; +4% per year for working past ordinary age.":"Edad ordinaria 66a10m en 2026 y 67 desde 2027, o 65 con 38,5 años. Jubilación anticipada voluntaria hasta 2 años antes con 35 años, con recorte mensual según lo cotizado; +4% por año trabajado tras la edad ordinaria.","New State Pension":"Nueva pensión estatal","£241.30 a week in 2026/27 with 35 qualifying years of National Insurance; at least 10 years for any pension; proportional in between. Rises each April by the triple lock.":"£241,30 a la semana en 2026/27 con 35 años cotizados de National Insurance; al menos 10 años para tener derecho; proporcional entre medias. Sube cada abril con el triple lock.","State Pension age rises to 67 between 2026 and 2028, and to 68 for people born after April 1977 (current law). It cannot be taken early; deferring adds about 5.8% per year.":"La edad de la pensión estatal sube a 67 entre 2026 y 2028, y a 68 para los nacidos después de abril de 1977 (ley actual). No puede anticiparse; aplazarla suma un 5,8% al año.","pension share, whole career":"parte de pensión, toda la carrera","of your own contributions":"de tus propias cotizaciones","Claim age":"Edad de jubilación","Status":"Estado","Net / month":"Neto / mes","years":"años","Your pension contributions":"Tus cotizaciones a pensiones","Including employer":"Incluida la empresa","Lifetime pension ÷ your contributions":"Pensión total ÷ tus cotizaciones","UK National Insurance also funds other benefits, so \"contributions\" here overstate what pays for the pension.":"En Reino Unido la National Insurance financia también otras prestaciones, así que aquí las «cotizaciones» sobrestiman lo que paga la pensión.","Amounts in today’s money; pensions assumed to keep pace with inflation.":"Importes en dinero de hoy; se supone que las pensiones siguen a la inflación.","Entgeltumwandlung (bAV): up to 8% of the pension ceiling (€8,112 in 2026) is tax-free and up to 4% (€4,056) also free of social insurance. The employer must add 15% of the converted amount when it saves contributions. Payouts are fully taxed and subject to health/care insurance. Converting lowers your future state pension slightly.":"Entgeltumwandlung (bAV): hasta el 8% del tope de pensiones (€8.112 en 2026) está exento de impuestos y hasta el 4% (€4.056) también de cotizaciones. La empresa debe añadir un 15% si ahorra cotizaciones. Las prestaciones tributan íntegramente y pagan salud/dependencia. Reduce algo la pensión pública futura.","Fondo pensione: contributions (yours + employer) are deductible up to €5,164.57 a year; TFR can flow into the fund on top. Payouts are taxed at 15%, falling 0.3 points per year of membership after 15 years, down to 9%. Up to 50% can be taken as a lump sum at retirement.":"Fondo pensione: las aportaciones (tuyas + empresa) son deducibles hasta €5.164,57 al año; el TFR puede ir además al fondo. Las prestaciones tributan al 15%, que baja 0,3 puntos por año de afiliación tras el 15.º, hasta el 9%. Hasta el 50% en capital al jubilarse.","Planes de pensiones: contributions reduce the IRPF base up to €1,500 (individual) plus up to €8,500 through an employment plan (€10,000 total with the employer). Payouts are taxed as work income at your rate then; the 40% lump-sum reduction only applies to pre-2007 money.":"Planes de pensiones: las aportaciones reducen la base del IRPF hasta €1.500 (individual) más hasta €8.500 mediante un plan de empleo (€10.000 en total con la empresa). Las prestaciones tributan como rendimientos del trabajo; la reducción del 40% en capital solo vale para aportaciones anteriores a 2007.","Salary sacrifice: the sacrificed pay is free of income tax and employee NI (8%/2%); the employer saves 15% NI and may pass some on. Annual allowance £60,000. At retirement 25% is tax-free and the rest taxed as income. From April 2029 the NI saving is planned to be capped at £2,000 a year.":"Salary sacrifice: el salario sacrificado está exento de impuesto y NI del trabajador (8%/2%); la empresa ahorra un 15% de NI y puede trasladarte parte. Límite anual £60.000. Al jubilarte, el 25% está exento y el resto tributa como renta. Desde abril de 2029 se prevé limitar el ahorro de NI a £2.000 al año.","Deductible up to €5,164.57 a year, yours plus employer’s.":"Deducible hasta €5.164,57 al año, tuyas más las de la empresa.","Reduces the tax base up to €10,000 a year including the employer (employment plan).":"Reduce la base imponible hasta €10.000 al año incluida la empresa (plan de empleo).","Salary sacrifice: no income tax or NI on the sacrificed pay. Annual allowance £60,000.":"Salary sacrifice: sin impuesto ni NI sobre el salario sacrificado. Límite anual £60.000.","Saved this year":"Ahorrado este año","tax + social security":"impuestos + cotizaciones","Gross / year (incl. bonus)":"Bruto / año (con bonus)","Your contribution":"Tu aportación","TFR into the fund":"TFR al fondo","Your contribution / year":"Tu aportación / año","Relieved from tax":"Con desgravación fiscal","Free of social security":"Exento de cotizaciones","Payout tax & charges":"Impuestos y cargas al cobrar","Yr ":"Año ","New Year":"Año Nuevo","Ascension Day":"Ascensión","German Unity Day":"Día de la Unidad Alemana","2nd Christmas Day":"Segundo día de Navidad","Liberation Day":"Día de la Liberación","Republic Day":"Fiesta de la República","Ferragosto":"Ferragosto","All Saints":"Todos los Santos","Immaculate Conception":"Inmaculada Concepción","St Stephen":"San Esteban","Assumption":"Asunción","National Day":"Fiesta Nacional","Constitution Day":"Día de la Constitución","Early May bank holiday":"Festivo de principios de mayo","Spring bank holiday":"Festivo de primavera","Summer bank holiday":"Festivo de verano","Federal Leave Act (BUrlG): at least 24 working days on a 6-day week (20 on 5 days); most contracts give 30. Carry-over to 31 March. National holidays shown; states add 1–4 more (Bavaria up to 13 in total).":"Ley federal de vacaciones (BUrlG): al menos 24 días laborables en semana de 6 días (20 en 5); la mayoría de contratos dan 30. Se pueden trasladar hasta el 31 de marzo. Se muestran los festivos nacionales; los Länder añaden 1–4 (Baviera hasta 13 en total).","Maternity protection (Mutterschutz)":"Protección de la maternidad (Mutterschutz)","6 weeks before and 8 after birth":"6 semanas antes y 8 después del parto","Full net pay (health insurer + employer)":"Neto completo (seguro médico + empresa)","Parental allowance (Elterngeld)":"Prestación parental (Elterngeld)","12 months, +2 if both parents take part; ElterngeldPlus doubles duration at half rate":"12 meses, +2 si participan ambos; ElterngeldPlus duplica la duración a la mitad de importe","65–67% of net, €300–1,800/month":"65–67% del neto, €300–1.800/mes","Parental leave (Elternzeit)":"Excedencia parental (Elternzeit)","Up to 3 years per parent until the child is 8":"Hasta 3 años por progenitor hasta los 8 años del hijo","Unpaid, job protected":"No retribuida, puesto protegido","Sick child days":"Días por hijo enfermo","15 days per child per parent in 2026 (max 35; single parents 30/70), child under 12":"15 días por hijo y progenitor en 2026 (máx. 35; monoparentales 30/70), hijos menores de 12","Kinderkrankengeld ≈ 90% of net":"Kinderkrankengeld ≈ 90% del neto","Care leave":"Permiso de cuidados","10 days short-term for a relative; up to 6 months Pflegezeit":"10 días a corto plazo para un familiar; hasta 6 meses de Pflegezeit","Care support allowance / unpaid":"Ayuda de cuidados / no retribuido","Sick pay":"Baja por enfermedad","6 weeks full pay from the employer, then Krankengeld":"6 semanas de salario completo de la empresa, luego Krankengeld","100%, then 70% gross (max 90% net)":"100%, luego 70% del bruto (máx. 90% del neto)","Special leave (§616 BGB)":"Permiso especial (§616 BGB)","Short paid absences for own wedding, birth, death in family (by contract, often 1–2 days)":"Ausencias breves pagadas por boda, nacimiento, fallecimiento (según contrato, a menudo 1–2 días)","Paid":"Retribuido","At least 4 weeks a year (Legislative Decree 66/2003), 2 of them consecutive in the year; CCNLs often give 26 days on a 6-day week plus ROL / ex-festività leave hours (often ~100 h/year). Plus the local patron saint’s day.":"Al menos 4 semanas al año (Decreto Legislativo 66/2003), 2 de ellas seguidas en el año; los CCNL suelen dar 26 días en semana de 6 más horas ROL / ex festividades (unas 100 h/año). Más el santo patrón local.","5 months (2 before + 3 after, or 0 + 5)":"5 meses (2 antes + 3 después, o 0 + 5)","80% of pay (often topped up to 100% by CCNL)":"80% del salario (a menudo complementado al 100% por el CCNL)","10 working days, from 2 months before to 5 after birth":"10 días laborables, desde 2 meses antes hasta 5 después del nacimiento","100%":"100%","Up to 10 months between parents (11 if the father takes 3), until the child is 12":"Hasta 10 meses entre los progenitores (11 si el padre toma 3), hasta los 12 años","3 months at 80% (until age 6), then 30%":"3 meses al 80% (hasta los 6 años), luego 30%","Breastfeeding rest":"Descansos por lactancia","2 hours a day (1 if part-time) in the first year":"2 horas al día (1 a tiempo parcial) el primer año","Sick child leave":"Permiso por enfermedad del hijo","Unlimited under 3; 10 days a year from 3 to 14 (2026)":"Ilimitado menores de 3; 10 días al año de 3 a 14 (2026)","Unpaid":"No retribuido","Law 104 leave":"Permisos Ley 104","3 days a month to care for a relative with serious disability":"3 días al mes para cuidar a un familiar con discapacidad grave","Paid by INPS":"Pagados por el INPS","Marriage leave":"Permiso por matrimonio","15 calendar days":"15 días naturales","3 days a year":"3 días al año","30 calendar days a year (Workers’ Statute art. 38), about 22 working days on a 5-day week; cannot be replaced by money except on leaving. 14 public holidays a year in total: the national ones shown plus regional and 2 local days.":"30 días naturales al año (Estatuto de los Trabajadores art. 38), unos 22 laborables en semana de 5 días; no se pueden cambiar por dinero salvo al salir. 14 festivos al año en total: los nacionales más los autonómicos y 2 locales.","Birth and care leave":"Permiso por nacimiento y cuidado","19 weeks for each parent: 6 compulsory after birth, 11 flexible within 12 months, 2 until age 8":"19 semanas por progenitor: 6 obligatorias tras el parto, 11 flexibles dentro de los 12 meses, 2 hasta los 8 años","100% of contribution base (Social Security)":"100% de la base reguladora (Seguridad Social)","Breastfeeding leave":"Permiso de lactancia","1 hour a day until 9 months, or about 15 days accumulated":"1 hora al día hasta los 9 meses, o unos 15 días acumulados","8 weeks until the child is 8":"8 semanas hasta los 8 años","Reduced hours for childcare":"Reducción de jornada por guarda legal","Cut working time by 1/8 to 1/2 for a child under 12":"Reducir la jornada entre 1/8 y 1/2 por un hijo menor de 12","Pay reduced proportionally":"Salario reducido proporcionalmente","Force majeure":"Fuerza mayor","Up to 4 days a year for urgent family reasons":"Hasta 4 días al año por urgencias familiares","Family illness or death":"Enfermedad o fallecimiento de un familiar","5 days (serious illness, hospitalisation); 2 days for death (4 if travel)":"5 días (enfermedad grave, hospitalización); 2 días por fallecimiento (4 con desplazamiento)","Marriage":"Matrimonio","5.6 weeks a year (28 days on a 5-day week, capped at 28) under the Working Time Regulations; employers may count the 8 bank holidays within it. Holidays shown are England & Wales.":"5,6 semanas al año (28 días en semana de 5, máx. 28) según las Working Time Regulations; la empresa puede incluir en ellas los 8 festivos. Festivos de Inglaterra y Gales.","52 weeks, 39 of them paid":"52 semanas, 39 pagadas","6 weeks at 90%, then £194.32/week (SMP 2026/27)":"6 semanas al 90%, luego £194,32/semana (SMP 2026/27)","2 weeks within 52 weeks of birth":"2 semanas dentro de las 52 semanas tras el nacimiento","£194.32/week or 90% if lower":"£194,32/semana o el 90% si es menor","Shared parental leave":"Permiso parental compartido","Up to 50 weeks shared, 37 paid":"Hasta 50 semanas compartidas, 37 pagadas","£194.32/week":"£194,32/semana","Unpaid parental leave":"Permiso parental no retribuido","18 weeks per child until 18, max 4 weeks a year":"18 semanas por hijo hasta los 18, máx. 4 semanas al año","Time off for dependants":"Permiso por personas dependientes","Reasonable time for emergencies":"Tiempo razonable para urgencias","Usually unpaid":"Normalmente no retribuido","Carer’s leave":"Permiso de cuidador","1 week a year":"1 semana al año","Statutory sick pay":"Prestación legal por enfermedad","Up to 28 weeks":"Hasta 28 semanas","£123.25/week":"£123,25/semana","national, on working days":"nacionales, en días laborables","leave + holidays":"vacaciones + festivos","at your daily pay":"a tu salario diario","Legal minimum":"Mínimo legal","Your contract":"Tu contrato","You are entitled to":"Te corresponden","Notice (§622 BGB)":"Preaviso (§622 BGB)","Employer notice: 4 weeks, then 1 month after 2 years, 2 after 5, 3 after 8, 4 after 10, 5 after 12, 6 after 15, 7 after 20 years, to the month end. Employee: 4 weeks.":"Preaviso de la empresa: 4 semanas, luego 1 mes tras 2 años, 2 tras 5, 3 tras 8, 4 tras 10, 5 tras 12, 6 tras 15, 7 tras 20 años, a fin de mes. Trabajador: 4 semanas.","No general legal right. In practice settled at about 0.5 month’s pay per year of service (§1a KSchG). Taxed as income using the one-fifth rule (now claimed in the annual return), no social insurance.":"No hay derecho legal general. En la práctica se pacta 0,5 mensualidades por año de servicio (§1a KSchG). Tributa como renta con la regla de la quinta parte (ahora en la declaración anual), sin cotizaciones.","Unemployment benefit (ALG I)":"Prestación por desempleo (ALG I)","60% of net pay (67% with children) for 12 months, up to 24 from age 58 with long insurance. Resigning triggers a 12-week block.":"60% del neto (67% con hijos) durante 12 meses, hasta 24 desde los 58 con larga cotización. La dimisión supone un bloqueo de 12 semanas.","Every year the employer sets aside pay ÷ 13.5 (less 0.5%), revalued at 1.5% + 75% of inflation; paid on any termination and taxed separately at your average rate.":"Cada año la empresa aparta salario ÷ 13,5 (menos 0,5%), revalorizado al 1,5% + 75% de la inflación; se paga en cualquier extinción y tributa por separado a tu tipo medio.","Unfair dismissal (Jobs Act)":"Despido improcedente (Jobs Act)","For contracts from 2015: 2 months’ pay per year of service, minimum 6, maximum 36 (smaller firms less).":"Para contratos desde 2015: 2 mensualidades por año de servicio, mínimo 6, máximo 36 (menos en empresas pequeñas).","75% of average monthly pay up to €1,456.72 plus 25% above, max €1,584.70 (2026); for half the weeks worked in the last 4 years (max 24 months), falling 3% a month from the 6th month. Not after resignation.":"75% del salario medio mensual hasta €1.456,72 más el 25% por encima, máx. €1.584,70 (2026); durante la mitad de las semanas trabajadas en los últimos 4 años (máx. 24 meses), bajando un 3% al mes desde el 6.º. No tras dimisión.","Unfair dismissal: 33 days’ pay per year (45 for service before 12/02/2012), max 24 months. Objective dismissal: 20 days per year, max 12 months. End of temporary contract: 12 days per year. Tax-free up to the legal amount (max €180,000).":"Despido improcedente: 33 días por año (45 por antigüedad anterior al 12/02/2012), máx. 24 mensualidades. Despido objetivo: 20 días por año, máx. 12 mensualidades. Fin de contrato temporal: 12 días por año. Exenta hasta el importe legal (máx. €180.000).","Final settlement (finiquito)":"Finiquito","Unused holidays and the pro-rata part of the extra payments are always paid. Objective dismissal requires 15 days’ notice.":"Siempre se pagan las vacaciones no disfrutadas y la parte proporcional de las pagas extra. El despido objetivo exige 15 días de preaviso.","Unemployment benefit (paro)":"Prestación por desempleo (paro)","70% of the base for 6 months, 60% to month 12, then 50%; between ~€560 and €1,225–1,575 a month; 4 to 24 months depending on contributions in the last 6 years. Not after resignation.":"70% de la base durante 6 meses, 60% hasta el mes 12, luego 50%; entre ~€560 y €1.225–1.575 al mes; de 4 a 24 meses según lo cotizado en los últimos 6 años. No tras dimisión.","Statutory redundancy":"Indemnización legal por redundancia","After 2 years: for each full year (max 20) ½ week’s pay under 22, 1 week 22–40, 1½ weeks from 41; weekly pay capped at £751 (max £22,530). First £30,000 of termination payments is tax-free.":"Tras 2 años: por cada año completo (máx. 20) ½ semana de salario si menor de 22, 1 semana de 22 a 40, 1½ desde 41; salario semanal con tope de £751 (máx. £22.530). Las primeras £30.000 están exentas.","At least 1 week after a month, then 1 week per full year up to 12 weeks. Pay in lieu of notice is taxed as earnings.":"Al menos 1 semana tras un mes, luego 1 semana por año completo hasta 12. La compensación del preaviso tributa como salario.","About £95.55 a week (25+, estimate 2026/27) for up to 182 days if you have enough NI contributions.":"Unas £95,55 a la semana (25+, estimación 2026/27) hasta 182 días si tienes suficientes cotizaciones NI.","4 weeks":"4 semanas","Settlement (Abfindung)":"Indemnización pactada (Abfindung)","yrs":"años","mo pay (typical)":"mensualidades (típico)","Settlement":"Indemnización pactada","Notice paid in lieu":"Preaviso pagado","Unfair-dismissal indemnity":"Indemnización por despido improcedente","months":"meses","15 days":"15 días","Extra payment, pro rata":"Paga extra, prorrata","Days per year":"Días por año","Maximum":"Máximo","Unfair":"Improcedente","before 2012":"antes de 2012","Objective":"Objetivo","Temporary contract end":"Fin de contrato temporal","statutory minimum":"mínimo legal","£95.55 / week for 26 weeks (estimate)":"£95,55 / semana durante 26 semanas (estimación)","Age in each year":"Edad en cada año","Weeks per year":"Semanas por año","under 22":"menos de 22","Weekly pay cap":"Tope de salario semanal","TFR + indemnity":"TFR + indemnización","purchasing power, in Greek euros":"poder adquisitivo, en euros griegos","Highest purchasing power":"Mayor poder adquisitivo"," / year in Greek euros":" / año en euros griegos","Gross used":"Bruto usado","per year in every country":"al año en cada país","Cheapest country":"País más barato","price level ":"nivel de precios ","Annual pay split by country":"Reparto anual por país","Net / payment":"Neto / paga","Net in EUR":"Neto en EUR","Price level":"Nivel de precios","Purchasing power (Greek €)":"Poder adquisitivo (€ griegos)","Employer cost (EUR)":"Coste de empresa (EUR)","Gross for same buying power as Greece":"Bruto para igual poder adquisitivo que Grecia","Highest pension (buying power)":"Pensión más alta (poder adquisitivo)"," / month in Greek euros":" / mes en euros griegos","at age ":"a los ","Career assumed":"Carrera supuesta","Pensions side by side":"Pensiones comparadas","Payments":"Pagas","Buying power / month (Greek €)":"Poder adquisitivo / mes (€ griegos)","age ":"edad ","Same career in every country: the gross salary on the left converted at each country’s usual number of payments, past years at the chosen % of today’s pay. \"Earliest full-pension age\" is the first age without an early-retirement cut (Greece 62 with 40 years or 67; Germany 67 or 65 with 45 years; Italy 67 or with 42y10m; Spain 65 with 38.5 years or 67; UK State Pension age 67/68). Amounts in today’s money. UK contributions are National Insurance, which also funds other benefits.":"La misma carrera en cada país: el bruto de la izquierda con las pagas habituales de cada país, años pasados al % elegido del actual. «Primera edad de pensión completa» es la primera edad sin recorte por anticipo (Grecia 62 con 40 años o 67; Alemania 67 o 65 con 45 años; Italia 67 o con 42a10m; España 65 con 38,5 años o 67; Reino Unido 67/68). Dinero de hoy. En Reino Unido las cotizaciones son National Insurance, que también financia otras prestaciones.","Net pension / year":"Pensión neta / año","none (full severance instead)":"ninguno (indemnización completa en su lugar)","Settlement 0.5 month’s pay per year (customary, not a legal right)":"Acuerdo de 0,5 mensualidades por año (habitual, no es un derecho)","TFR (accrued deferred pay) + 1 month’s notice in lieu; no extra indemnity for a justified dismissal":"TFR (salario diferido acumulado) + 1 mes de preaviso pagado; sin indemnización extra en un despido justificado","by CCNL, ~1 month":"según CCNL, ~1 mes","mo":"m","£95.55/wk × 26":"£95,55/sem. × 26","Most protective":"Más protector"," incl. unemployment benefit, Greek €":" con prestación por desempleo, € griegos"," years":" años","no-fault dismissal by the employer":"despido sin culpa por la empresa","What you get when dismissed":"Lo que recibes si te despiden","Termination side by side":"Despido comparado","Severance rule":"Regla de indemnización","Severance net":"Indemnización neta","= months of gross pay":"= mensualidades brutas","Unused leave, net":"Vacaciones no disfrutadas, neto","Unemployment benefit (total)":"Prestación por desempleo (total)","Total in Greek €":"Total en € griegos","A no-fault dismissal by the employer in each country: Greece without notice; Germany with the customary settlement; Italy a justified objective dismissal (TFR is deferred pay you earned anyway); Spain an objective dismissal; UK redundancy. Unfair dismissals pay more (Spain 33 days/year, Italy 6–36 months). Unemployment benefits are estimates and need enough contributions.":"Un despido sin culpa en cada país: Grecia sin preaviso; Alemania con el acuerdo habitual; Italia despido objetivo justificado (el TFR es salario diferido que ya habías ganado); España despido objetivo; Reino Unido redundancia. Los despidos improcedentes pagan más (España 33 días/año, Italia 6–36 meses). Las prestaciones por desempleo son estimaciones.","Unused leave":"Vacaciones no disfrutadas","17 weeks full pay + 9 months at minimum wage":"17 semanas a salario completo + 9 meses al salario mínimo","14 working days, full pay":"14 días laborables, salario completo","4 months per parent until 8 (2 paid at minimum wage)":"4 meses por progenitor hasta los 8 (2 al salario mínimo)","First 3 days 50%, then EFKA benefit + employer top-up":"Primeros 3 días al 50%, luego prestación EFKA + complemento","14 weeks full net pay (Mutterschutz)":"14 semanas a neto completo (Mutterschutz)","No separate leave; 2 partner months of Elterngeld":"Sin permiso propio; 2 meses de pareja de Elterngeld","Up to 3 years each; Elterngeld 65–67% of net for 12–14 months (max €1,800)":"Hasta 3 años cada uno; Elterngeld 65–67% del neto durante 12–14 meses (máx. €1.800)","6 weeks at 100% from employer, then 70% (Krankengeld)":"6 semanas al 100% de la empresa, luego 70% (Krankengeld)","5 months at 80% (often 100% by CCNL)":"5 meses al 80% (a menudo 100% por CCNL)","10 working days at 100%":"10 días laborables al 100%","Up to 10–11 months shared until 12; 3 at 80%, rest 30%":"Hasta 10–11 meses compartidos hasta los 12; 3 al 80%, el resto al 30%","INPS 50–66% + employer top-up (often 100%)":"INPS 50–66% + complemento de la empresa (a menudo 100%)","19 weeks at 100% (each parent)":"19 semanas al 100% (cada progenitor)","19 weeks at 100% (same as mother)":"19 semanas al 100% (igual que la madre)","8 weeks unpaid until 8":"8 semanas no retribuidas hasta los 8","60% days 4–20, 75% from day 21 (often topped up)":"60% del día 4 al 20, 75% desde el 21 (a menudo complementado)","52 weeks: 6 at 90%, 33 at £194.32/week, 13 unpaid":"52 semanas: 6 al 90%, 33 a £194,32/semana, 13 sin sueldo","2 weeks at £194.32/week":"2 semanas a £194,32/semana","Shared parental up to 50 weeks; 18 weeks unpaid per child until 18":"Permiso parental compartido hasta 50 semanas; 18 semanas no retribuidas por hijo hasta los 18","£123.25 a week (SSP)":"£123,25 a la semana (SSP)","Most paid days off (legal minimum)":"Más días libres pagados (mínimo legal)"," days incl. holidays":" días con festivos","Longest paid birth leave":"Permiso por nacimiento pagado más largo","for the mother":"para la madre","Leave side by side":"Vacaciones comparadas","Annual leave, legal minimum (5-day week)":"Vacaciones anuales, mínimo legal (semana de 5 días)","typical ":"habitual ","after ":"tras ","incl. bank holidays":"con festivos incluidos","Public holidays on weekdays":"Festivos en días laborables","can be inside the 28":"pueden estar dentro de los 28","Total paid days off":"Total de días libres pagados","Maternity":"Maternidad","Father / partner":"Padre / pareja","Legal minimums for a 5-day week; contracts and collective agreements often give more (Germany typically 30 days, Italy 22–26 plus ROL hours). National holidays only: German states, Spanish regions and Italian cities add 1–4 local days.":"Mínimos legales para semana de 5 días; contratos y convenios suelen dar más (Alemania normalmente 30 días, Italia 22–26 más horas ROL). Solo festivos nacionales: Länder alemanes, comunidades españolas y ciudades italianas añaden 1–4 días locales.","Public holidays":"Festivos","Tax-free zone + 3 bands":"Mínimo exento + 3 tramos","€12k tax-free, 18–45%":"€12k exentos, 18–45%","€5k tax-free, 10–45%, solidarity":"€5k exentos, 10–45%, solidaridad",", €2,100 credit":", deducción €2.100",", solidarity":", solidaridad","top":"máx.","Gross: ":"Bruto: ","included":"incluido","Retirement age":"Edad de jubilación","Life expectancy ":"Esperanza de vida ","Age (dashed line: life expectancy)":"Edad (línea discontinua: esperanza de vida)","Benefit":"Prestación","Maternity 17 wks":"Maternidad 17 sem.","Special protection 9 months":"Protección especial 9 meses","Childcare: 1 hour less a day, 30 months":"Cuidado: 1 hora menos al día, 30 meses","Parental leave 4 months, any time until age 8":"Permiso parental 4 meses, en cualquier momento hasta los 8","Paternity 14 days":"Paternidad 14 días","Birth":"Nacimiento","m":"m","Balance: ":"Saldo: ","Tax-free zone of €11,000–12,000 for employees, raised for each child (bigger step at the third child). Rates fall each year: 29% → 27% → 25% middle band, 40% top.":"Mínimo exento de €11.000–12.000 para asalariados, aumentado por cada hijo (más al tercero). Los tipos bajan cada año: 29% → 27% → 25% en el tramo medio, 40% máximo.","Nine-band scale from 18% to 45% above the €12,000 tax-free zone (+€1,500 per child, +€11,500 for three).":"Escala de nueve tramos del 18% al 45% sobre el mínimo exento de €12.000 (+€1.500 por hijo, +€11.500 por tres).","Tax-free zone cut to €5,000 (+€2,000 per child), then 10%–45%. Solidarity levy of 1–4% applied on the whole income.":"Mínimo exento reducido a €5.000 (+€2.000 por hijo), luego 10%–45%. Contribución de solidaridad del 1–4% sobre toda la renta.","Three bands: 22% / 32% / 42%. Tax credit €2,100, reduced by €100 per €1,000 above €21,000. Children do not change the tax. 2015 levy becomes progressive (0.7%–8%).":"Tres tramos: 22% / 32% / 42%. Deducción de €2.100, reducida en €100 por cada €1.000 por encima de €21.000. Los hijos no cambian el impuesto. En 2015 la solidaridad pasa a ser progresiva (0,7%–8%).","Four bands: 22% / 29% / 37% / 45%. Tax credit €1,900–2,100 depending on children, minus 1% of income above €20,000. Solidarity levy 2.2%–10%.":"Cuatro tramos: 22% / 29% / 37% / 45%. Deducción de €1.900–2.100 según hijos, menos el 1% de la renta por encima de €20.000. Solidaridad 2,2%–10%.","Five bands: 9% / 22% / 28% / 36% / 44%. Tax credit €777 (no child) up to €1,340 (four), minus €20 per €1,000 above €12,000. Solidarity levy suspended for private-sector employees from 2021, abolished for all from 2023. 30% e-spending rule.":"Cinco tramos: 9% / 22% / 28% / 36% / 44%. Deducción de €777 (sin hijos) a €1.340 (cuatro), menos €20 por cada €1.000 por encima de €12.000. Solidaridad suspendida para asalariados privados desde 2021 y suprimida para todos desde 2023. Regla del 30% de gasto electrónico.","New scale 9% / 20% / 26% / 34% / 39% / 44%. Families pay less in the €10–30k bands (10–20k: 18% / 16% / 9% / 0% for 1 / 2 / 3 / 4+ children). Under 25s pay 0% up to €20,000; ages 26–30 pay 9% on €10–20k.":"Nueva escala 9% / 20% / 26% / 34% / 39% / 44%. Las familias pagan menos entre €10 y 30k (10–20k: 18% / 16% / 9% / 0% con 1 / 2 / 3 / 4+ hijos). Menores de 25: 0% hasta €20.000; de 26 a 30: 9% entre €10–20k.","15 years minimum":"Mínimo 15 años","You need at least 15 years (4,500 days) of insurance for any old-age pension.":"Necesitas al menos 15 años (4.500 días) cotizados para cualquier pensión de vejez.","Full pension: 67, or 62 with 40 years":"Pensión completa: 67, o 62 con 40 años","Full pension at 67 with 15+ years, or at 62 with 40 years (12,000 days).":"Pensión completa a los 67 con 15+ años, o a los 62 con 40 años (12.000 días).","Early pension from 62":"Pensión anticipada desde los 62","With 15+ years you can retire from 62, with a lifelong cut of 1/200 per month before 67 (6% a year, up to 30%).":"Con 15+ años puedes jubilarte desde los 62, con un recorte vitalicio de 1/200 por mes antes de los 67 (6% al año, hasta el 30%).","A flat amount (about €447 / month in 2026) with 20+ years; 2% less for each year below 20 (90% at 15 years). Needs 15+ years living in Greece after 15; full at 40.":"Una cantidad fija (unos €447 / mes en 2026) con 20+ años; un 2% menos por cada año por debajo de 20 (90% con 15). Exige 15+ años de residencia en Grecia desde los 15; completa con 40.","Career-average monthly earnings × accrual rate. Each year adds 0.77% (first 15), then 0.84, 0.90, 0.96, 1.03, 1.21%, and 2.55–2.85% after 30 years (Law 4670/2020). 40 years ≈ 53%.":"Salario medio de la carrera × porcentaje. Cada año suma 0,77% (los primeros 15), luego 0,84, 0,90, 0,96, 1,03, 1,21% y 2,55–2,85% tras 30 años (Ley 4670/2020). 40 años ≈ 53%.","ΕΤΕΑΕΠ: 0.45% per year for time up to 2014; from 2015 a notional account of 6% of pay turned into a lifelong pension. People first insured from 2022 go to the funded ΤΕΚΑ.":"ΕΤΕΑΕΠ: 0,45% por año hasta 2014; desde 2015 una cuenta nocional del 6% del salario convertida en renta vitalicia. Los afiliados desde 2022 van al fondo capitalizado ΤΕΚΑ.","Heavy & unhealthy (ΒΑΕ)":"Trabajo penoso e insalubre (ΒΑΕ)","With 15 years, most of them in ΒΑΕ jobs: full pension at 62, reduced from 57.":"Con 15 años, la mayoría en trabajos ΒΑΕ: pensión completa a los 62, reducida desde los 57.","Deductions on pensions":"Retenciones de las pensiones","Pensioners pay 6% health contribution and income tax on the same scale as wages. Pensions are paid 12 times a year and rise each year roughly with inflation.":"Los pensionistas pagan un 6% de cotización sanitaria y el impuesto sobre la renta con la misma escala que los salarios. Se pagan 12 veces al año y suben más o menos con la inflación.","For monthly-paid staff: monthly salary × 6 ÷ 25 ÷ 40 (about 0.6% of the monthly salary).":"Para salarios mensuales: salario mensual × 6 ÷ 25 ÷ 40 (alrededor del 0,6% del salario mensual).","Hours 41–45 a week on a 5-day week (41–48 on a 6-day week) are paid +20%.":"Las horas 41–45 a la semana en semana de 5 días (41–48 en semana de 6) se pagan +20%.","Beyond that, overtime is paid +40%, up to 3 hours a day and 150 hours a year. It must be declared in ΕΡΓΑΝΗ beforehand; undeclared overtime is paid +120%.":"Por encima, las horas extra se pagan +40%, hasta 3 horas al día y 150 al año. Deben declararse antes en ΕΡΓΑΝΗ; las no declaradas se pagan +120%.","Night, Sunday, holiday":"Noche, domingo, festivo","Work 22:00–06:00 earns +25%; Sundays and public holidays +75%. Premiums add up and apply on top of overtime.":"El trabajo de 22:00 a 06:00 suma +25%; domingos y festivos +75%. Los pluses se suman y se aplican también a las horas extra.","Severance scale":"Escala de indemnización","After the first 12 months (probation, Law 4808/2021): 2 months’ pay up to 4 years, then +1 month per 2 years to 5 months at 8–10 years, then +1 month a year up to 12 months at 16 years.":"Tras los primeros 12 meses (periodo de prueba, Ley 4808/2021): 2 mensualidades hasta 4 años, luego +1 cada 2 años hasta 5 a los 8–10 años, después +1 por año hasta 12 a los 16 años.","Pay basis":"Base de cálculo","Last regular monthly salary plus 1/6 for the Christmas and Easter bonuses and holiday allowance.":"Último salario mensual ordinario más 1/6 por las pagas de Navidad y Pascua y la paga de vacaciones.","With written notice":"Con preaviso escrito","The employer may give 1–4 months’ written notice (by service) and then pays half the severance. You keep working and are paid during the notice.":"La empresa puede preavisar por escrito con 1–4 meses (según antigüedad) y paga la mitad de la indemnización. Sigues trabajando y cobrando durante el preaviso.","Service before 12/11/2012":"Antigüedad anterior al 12/11/2012","If you had 17+ years with the same employer on 12/11/2012: +1 month per year above 16, up to 12 extra, on salary capped at €2,000.":"Si a 12/11/2012 tenías 17+ años en la misma empresa: +1 mensualidad por cada año por encima de 16, hasta 12 más, sobre un salario con tope de €2.000.","Resignation and retirement":"Dimisión y jubilación","Resigning gives no severance. Leaving with a full-pension right gives 40% of severance (50% without supplementary insurance). Pro-rata bonuses and unused leave are always paid.":"La dimisión no da indemnización. Salir con derecho a pensión completa da el 40% de la indemnización (50% sin complementaria). Las partes proporcionales de pagas y las vacaciones se pagan siempre.","Tax and EFKA":"Impuestos y EFKA","Severance has no EFKA and is taxed separately: 0% up to €60,000, 10% to €100,000, 20% to €150,000, 30% above. Bonuses and leave pay are taxed as salary.":"La indemnización no paga EFKA y tributa aparte: 0% hasta €60.000, 10% hasta €100.000, 20% hasta €150.000, 30% por encima. Pagas y vacaciones tributan como salario.","Deadlines":"Plazos","A dismissal must be challenged in court within 60 days (Law 4808/2021); claims for unpaid severance within 6 months. Act early.":"El despido debe impugnarse ante el juzgado en 60 días (Ley 4808/2021); las reclamaciones de indemnización impagada, en 6 meses. Actúa pronto.","Unemployment benefit (ΔΥΠΑ)":"Prestación por desempleo (ΔΥΠΑ)","After a dismissal: 5 to 12 months depending on insured days in the 14 months before (125 days → 5 months … 250 days → 12), +10% per dependant. Register with ΔΥΠΑ promptly.":"Tras un despido: de 5 a 12 meses según los días cotizados en los 14 meses anteriores (125 días → 5 meses … 250 días → 12), +10% por persona a cargo. Inscríbete pronto en la ΔΥΠΑ.","Hourly rate":"Precio hora","Skip to the calculator":"Ir a la calculadora","Show":"Mostrar","Hide":"Ocultar","Including the bonus: {g} gross / month · {n} net / month (year ÷ 12)":"Con el bonus: {g} bruto / mes · {n} neto / mes (año ÷ 12)","A new total is split for you: essentials follow the official typical costs for your country and household, children get 6% each, and the rest goes to leisure, holidays and other. Loans and a rent you typed stay as entered; adjust any category below.":"Un nuevo total se reparte por ti: lo esencial sigue los costes típicos oficiales de tu país y tu hogar, cada hijo recibe un 6% y el resto va a ocio, vacaciones y otros. Los préstamos y un alquiler indicado se mantienen; ajusta cualquier categoría abajo.","Past years’ rules":"Reglas de años anteriores","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€41,000)":"Reglas de 2008: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (41.000 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€47,100)":"Reglas de 2015: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (47.100 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€52,800)":"Reglas de 2021: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (52.800 €)","2012 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€29,440)":"Reglas de 2012: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (29.440 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€30,619)":"Reglas de 2016: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (30.619 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€33,111)":"Reglas de 2021: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (33.111 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€23,252)":"Reglas de 2008: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (23.252 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€26,449)":"Reglas de 2016: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (26.449 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€28,780)":"Reglas de 2022: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (28.780 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£33,382)":"Reglas de 2008: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (33.382 £)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£35,978)":"Reglas de 2015: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (35.978 £)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£45,077)":"Reglas de 2022: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (45.077 £)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€33,580)":"Reglas de 2008: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (33.580 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,975)":"Reglas de 2015: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (37.975 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€41,867)":"Reglas de 2022: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (41.867 €)","Your salary across 20 years of {c} tax rules":"Tu salario en 20 años de reglas fiscales ({c})","Your {y} salary run through the income tax and social security rules of every year since 2006, for a single person without children and with standard deductions.":"Tu salario de {y} calculado con las reglas de impuestos y cotizaciones de cada año desde 2006, para una persona soltera sin hijos con las deducciones normales.","Same amount":"Mismo importe","{y} money (inflation-adjusted)":"Dinero de {y} (ajustado por inflación)","Each year’s money":"Dinero de cada año","per month, in {y} money":"al mes, en dinero de {y}","{a} in 2006 buys what {v} buys in {y}":"{a} en 2006 compraban lo que {v} compran en {y}","Employee contributions":"Cotizaciones del trabajador","Taxes":"Impuestos","Yearly pay split, in {y} money":"Reparto anual del salario, en dinero de {y}","Yearly pay split, in each year’s money":"Reparto anual del salario, en dinero de cada año","Net / mo (÷ 12)":"Neto / mes (÷ 12)","Net / mo in {y} money":"Neto / mes en dinero de {y}","Each year uses that year’s published income tax and social security schedules; the results are cross-checked against OECD Taxing Wages for the average worker. Prices: national consumer price index.":"Cada año usa las tablas de impuestos y cotizaciones publicadas para ese año; los resultados se contrastan con OCDE Taxing Wages para el trabajador medio. Precios: índice nacional de precios de consumo.","Church tax is not included; contributions use the Western Germany ceilings.":"El impuesto eclesiástico no está incluido; cotizaciones con los topes de Alemania Occidental.","Regional and municipal surcharges use the rates set in the form above for every year.":"Los recargos regionales y municipales usan para cada año los tipos del formulario de arriba.","CSG and CRDS are counted as taxes, as in the OECD figures; contributions are for a non-executive employee, without the company health plan (mutuelle).":"La CSG y la CRDS cuentan como impuestos, como en los datos de la OCDE; cotizaciones de un empleado no directivo, sin el seguro médico de empresa (mutuelle).","UK tax years start in April (2006/07 to 2026/27). Rates for England, Wales and Northern Ireland.":"Los años fiscales británicos empiezan en abril (2006/07 a 2026/27). Tipos para Inglaterra, Gales e Irlanda del Norte.","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,146)":"Reglas de 2008: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (43.146 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€49,540)":"Reglas de 2015: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (49.540 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€58,890)":"Reglas de 2022: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (58.890 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€40,698)":"Reglas de 2008: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (40.698 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€46,479)":"Reglas de 2015: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (46.479 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€55,038)":"Reglas de 2022: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (55.038 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€47,043)":"Reglas de 2008: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (47.043 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€55,858)":"Reglas de 2015: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (55.858 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€68,578)":"Reglas de 2022: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (68.578 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,258)":"Reglas de 2008: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (37.258 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,911)":"Reglas de 2015: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (43.911 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€53,126)":"Reglas de 2022: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (53.126 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€14,905)":"Reglas de 2008: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (14.905 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€15,781)":"Reglas de 2015: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (15.781 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€19,739)":"Reglas de 2022: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (19.739 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€42,783)":"Reglas de 2008: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (42.783 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,733)":"Reglas de 2015: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (43.733 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€52,014)":"Reglas de 2022: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (52.014 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 359,300)":"Reglas de 2008: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (359.300 DKK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 403,600)":"Reglas de 2015: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (403.600 DKK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 469,400)":"Reglas de 2022: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (469.400 DKK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 352,470)":"Reglas de 2008: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (352.470 SEK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 414,105)":"Reglas de 2015: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (414.105 SEK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 493,770)":"Reglas de 2022: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (493.770 SEK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 443,613)":"Reglas de 2008: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (443.613 NOK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 556,670)":"Reglas de 2015: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (556.670 NOK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 689,301)":"Reglas de 2022: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (689.301 NOK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,372)":"Reglas de 2008: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (37.372 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,268)":"Reglas de 2015: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (43.268 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€50,830)":"Reglas de 2022: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (50.830 €)","2010 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€17,947)":"Reglas de 2010: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (17.947 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€21,848)":"Reglas de 2016: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (21.848 €)","2023 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€27,351)":"Reglas de 2023: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (27.351 €)","2014 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€20,712)":"Reglas de 2014: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (20.712 €)","2018 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€21,864)":"Reglas de 2018: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (21.864 €)","2023 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€27,480)":"Reglas de 2023: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (27.480 €)","Each year uses that year’s published income tax and social security schedules; the results are cross-checked against OECD Taxing Wages (Eurostat for Malta and Cyprus) for the average worker. Prices: national consumer price index.":"Cada año usa las tablas de impuestos y cotizaciones publicadas para ese año; los resultados se contrastan con OCDE Taxing Wages (Eurostat para Malta y Chipre) para el trabajador medio. Precios: índice nacional de precios de consumo.","Pension-fund contributions use your setting above for every year; the 2026 row comes from the current calculator.":"Las aportaciones al fondo de pensiones usan tu ajuste de arriba para cada año; la fila de 2026 viene de la calculadora actual.","Municipal and regional surcharges at the average rates; the 2026 row comes from the current calculator.":"Recargos municipales y regionales a los tipos medios; la fila de 2026 viene de la calculadora actual.","Tax class 1; the 2026 row comes from the current calculator.":"Clase fiscal 1; la fila de 2026 viene de la calculadora actual.","14 salaries a year, the 13th and 14th taxed at 6%; the 2026 row comes from the current calculator.":"14 pagas al año, la 13.ª y la 14.ª gravadas al 6%; la fila de 2026 viene de la calculadora actual.","Mainland Portugal, individual taxation; the 2026 row comes from the current calculator.":"Portugal continental, tributación individual; la fila de 2026 viene de la calculadora actual.","PRSI class A; the 2026 row comes from the current calculator.":"PRSI clase A; la fila de 2026 viene de la calculadora actual.","Single rates; Class 1 social security for people born from 1962; 2006–2007 bands converted from Maltese lira. The 2026 row comes from the current calculator.":"Tipos para solteros; seguridad social Class 1 para nacidos desde 1962; tramos de 2006–2007 convertidos de la lira maltesa. La fila de 2026 viene de la calculadora actual.","Social insurance and, from 2019, the GESY health contribution; 2006–2007 bands converted from Cyprus pounds; the social insurance ceiling before 2014 is approximate. The 2026 row comes from the current calculator.":"Seguridad social y, desde 2019, la contribución sanitaria GESY; tramos de 2006–2007 convertidos de la libra chipriota; el tope antes de 2014 es aproximado. La fila de 2026 viene de la calculadora actual.","Average municipal tax, no church tax; ATP is counted as a contribution. The 2026 row comes from the current calculator.":"Impuesto municipal medio, sin impuesto eclesiástico; el ATP cuenta como cotización. La fila de 2026 viene de la calculadora actual.","Average municipal tax; burial and church fees and the public-service fee are not included. The 2026 row comes from the current calculator.":"Impuesto municipal medio; tasas funerarias y eclesiásticas y la tasa de servicio público no incluidas. La fila de 2026 viene de la calculadora actual.","The 2026 row comes from the current calculator.":"La fila de 2026 viene de la calculadora actual.","Average municipal tax, no church tax; for pay below about half the average wage past years are less precise. The 2026 row comes from the current calculator.":"Impuesto municipal medio, sin impuesto eclesiástico; por debajo de aproximadamente la mitad del salario medio los años anteriores son menos precisos. La fila de 2026 viene de la calculadora actual.","Home buying":"Compra de vivienda","Stamp Duty Land Tax on £300,000 (not a first-time buyer)":"Stamp Duty Land Tax sobre 300.000 £ (no primer comprador)","Stamp Duty Land Tax on £450,000 (first-time buyer)":"Stamp Duty Land Tax sobre 450.000 £ (primer comprador)","Stamp duty on €1,200,000":"Impuesto de timbre sobre 1.200.000 €","Transfer duties on €300,000 (first home)":"Derechos de transmisión sobre 300.000 € (primera vivienda)","IMT on a €200,000 own permanent home (mainland)":"IMT sobre una vivienda habitual de 200.000 € (continente)","Deed registration fee on DKK 3,000,000":"Tasa de registro de la escritura sobre 3.000.000 DKK","Mortgage registration fee on a DKK 2,000,000 loan":"Tasa de registro hipotecario sobre un préstamo de 2.000.000 DKK","Duties on a €700,000 main home after the Bëllegen Akt credit":"Impuestos sobre una vivienda habitual de 700.000 € tras el crédito Bëllegen Akt","Transfer tax on €500,000, starter aged 30":"Impuesto de transmisión sobre 500.000 €, primer comprador de 30 años","Registration duty on €300,000 sole home in Brussels":"Derechos de registro sobre 300.000 €, vivienda única en Bruselas","Stamp duty on €280,000, first-time buyer":"Impuesto de timbre sobre 280.000 €, primer comprador","Land transfer tax on €300,000 in Bavaria":"Impuesto de transmisión sobre 300.000 € en Baviera","Interest tax reduction on SEK 120,000 of interest":"Reducción fiscal por 120.000 SEK de intereses","Interest credit on €5,000 of interest (main home)":"Deducción por 5.000 € de intereses (vivienda habitual)","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits, home buying":"impuestos, cotizaciones, neto, pensiones públicas y privadas, despido, prestaciones, compra de vivienda","First home you buy (main home)":"Primera vivienda que compras (vivienda habitual)","Region":"Región","Home type":"Tipo de vivienda","Apartment":"Piso","House":"Casa","Cadastral value (valore catastale, optional)":"Valor catastral (valore catastale, opcional)","Rent or buy?":"¿Alquilar o comprar?","Rent for a similar home / month":"Alquiler de una vivienda similar / mes","Rent rise (% / year)":"Subida del alquiler (% / año)","Home price rise (% / year)":"Subida del precio de la vivienda (% / año)","Return on invested savings (% / year)":"Rentabilidad del ahorro invertido (% / año)","Upkeep and owner costs (% of value / year)":"Mantenimiento y gastos del propietario (% del valor / año)","Selling costs at the end (% of value)":"Gastos de venta al final (% del valor)","Compare over (years)":"Comparar durante (años)","Madrid (6%)":"Madrid (6%)","Catalonia (10%)":"Cataluña (10%)","Andalusia (7%)":"Andalucía (7%)","Other regions (about 8–10%; 9% used)":"Otras regiones (aprox. 8–10%; se usa 9%)","Flanders":"Flandes","Wallonia":"Valonia","Brussels":"Bruselas","Transfer tax":"Impuesto de transmisión","Notary and land registry (estimate)":"Notaría y registro de la propiedad (estimación)","Transfer tax 3% + 3% municipal surcharge (3.09%)":"Impuesto de transmisión 3% + 3% de recargo municipal (3,09%)","Notary fee incl. VAT (estimate, about 1%)":"Honorarios de notaría con IVA (estimación, aprox. 1%)","Land registry / cadastre (estimate, about 0.5%)":"Registro de la propiedad / catastro (estimación, aprox. 0,5%)","Lawyer incl. VAT (estimate, about 1%)":"Abogado con IVA (estimación, aprox. 1%)","Notary and land registry (estimate, about 2%)":"Notaría y registro de la propiedad (estimación, aprox. 2%)","Registration tax 2% of the cadastral value (first home, min €1,000) + €100 mortgage and cadastral tax":"Impuesto de registro 2% del valor catastral (primera vivienda, mín. 1.000 €) + 100 € de impuestos hipotecario y catastral","Registration tax 9% of the cadastral value (min €1,000) + €100 mortgage and cadastral tax":"Impuesto de registro 9% del valor catastral (mín. 1.000 €) + 100 € de impuestos hipotecario y catastral","Notary (estimate)":"Notaría (estimación)","Property transfer tax (ITP, resale)":"Impuesto de transmisiones patrimoniales (ITP, segunda mano)","Notary, land registry and agency (estimate, about 1.2%)":"Notaría, registro y agencia (estimación, aprox. 1,2%)","Stamp Duty Land Tax, first-time buyer relief (England & NI)":"Stamp Duty Land Tax, desgravación para primer comprador (Inglaterra e Irlanda del Norte)","Stamp Duty Land Tax (England & NI)":"Stamp Duty Land Tax (Inglaterra e Irlanda del Norte)","Conveyancing and searches (estimate)":"Gestión de la transmisión y consultas (estimación)","Transfer duties 5.81% (first home: exempt from the 2025–2028 increase)":"Derechos de transmisión 5,81% (primera vivienda: exenta de la subida 2025–2028)","Transfer duties 6.32% (most departments, 2025–2028)":"Derechos de transmisión 6,32% (la mayoría de departamentos, 2025–2028)","Notary fees and disbursements (estimate, about 1.2%)":"Honorarios y gastos de notaría (estimación, aprox. 1,2%)","Transfer tax 0% (starter under 35, price up to €555,000)":"Impuesto de transmisión 0% (primer comprador menor de 35 años, precio hasta 555.000 €)","Transfer tax 2% (own home)":"Impuesto de transmisión 2% (vivienda propia)","Notary, land registry and valuation (estimate)":"Notaría, registro y tasación (estimación)","Registration duty 2% (Flanders, sole own home)":"Derechos de registro 2% (Flandes, vivienda propia única)","Registration duty 12% (Flanders)":"Derechos de registro 12% (Flandes)","Registration duty 3% (Wallonia, sole own home)":"Derechos de registro 3% (Valonia, vivienda propia única)","Registration duty 12.5% (Wallonia)":"Derechos de registro 12,5% (Valonia)","Registration duty 12.5% after the €200,000 allowance (Brussels)":"Derechos de registro 12,5% tras la exención de 200.000 € (Bruselas)","Registration duty 12.5% (Brussels)":"Derechos de registro 12,5% (Bruselas)","Notary and deed costs incl. VAT (estimate, about 1.5%)":"Gastos de notaría y escritura con IVA (estimación, aprox. 1,5%)","Registration + transcription duties 7%":"Derechos de registro y transcripción 7%","Tax credit for a main home (Bëllegen Akt, up to €40,000 per buyer)":"Crédito fiscal para la vivienda habitual (Bëllegen Akt, hasta 40.000 € por comprador)","Notary (estimate, about 1%)":"Notaría (estimación, aprox. 1%)","Real estate transfer tax 3.5%":"Impuesto sobre transmisión inmobiliaria 3,5%","Land register entry 1.1%":"Inscripción en el registro de la propiedad 1,1%","Mortgage registration 1.2% of the loan":"Inscripción de la hipoteca 1,2% del préstamo","Contract and trustee incl. VAT (estimate, about 1.8%)":"Contrato y fiduciario con IVA (estimación, aprox. 1,8%)","IMT transfer tax (IMT Jovem, own permanent home, 35 or under)":"Impuesto de transmisión IMT (IMT Jovem, vivienda habitual, 35 años o menos)","IMT transfer tax (own permanent home, mainland)":"Impuesto de transmisión IMT (vivienda habitual, continente)","Stamp duty 0.8%":"Impuesto de timbre 0,8%","Deed and registration (estimate)":"Escritura y registro (estimación)","Stamp duty (1% to €1m, 2% to €1.5m, 6% above)":"Impuesto de timbre (1% hasta 1 M€, 2% hasta 1,5 M€, 6% por encima)","Solicitor and searches incl. VAT (estimate)":"Solicitor y consultas con IVA (estimación)","Stamp duty 5% (first-time buyer: first €200,000 exempt)":"Impuesto de timbre 5% (primer comprador: primeros 200.000 € exentos)","Stamp duty 5%":"Impuesto de timbre 5%","Notary, searches and registration (estimate, about 1.5%)":"Notaría, consultas y registro (estimación, aprox. 1,5%)","Transfer fees 3% / 5% / 8%, halved (resale, no VAT)":"Tasas de transmisión 3% / 5% / 8%, reducidas a la mitad (segunda mano, sin IVA)","Stamp duty on the contract (0.15% / 0.2%, max €20,000)":"Impuesto de timbre sobre el contrato (0,15% / 0,2%, máx. 20.000 €)","Lawyer (estimate, about 1%)":"Abogado (estimación, aprox. 1%)","Deed registration DKK 1,850 + 0.6%":"Registro de la escritura 1.850 DKK + 0,6%","Mortgage registration DKK 1,825 + 1.25% of the loan":"Registro de la hipoteca 1.825 DKK + 1,25% del préstamo","Buyer’s adviser (estimate)":"Asesor del comprador (estimación)","Title registration 1.5% + SEK 825":"Inscripción del título 1,5% + 825 SEK","New mortgage deeds 2% of the loan + SEK 375":"Nuevas cédulas hipotecarias 2% del préstamo + 375 SEK","Tenant-owner flat: no title registration or mortgage-deed tax":"Piso en cooperativa: sin impuesto de inscripción del título ni de cédulas hipotecarias","Pledge fee to the housing association (estimate)":"Tasa de pignoración a la cooperativa (estimación)","Document duty 2.5% (not for co-op flats or new builds)":"Impuesto documental 2,5% (no para cooperativas ni obra nueva)","Registration fees, deed and mortgage":"Tasas de registro, escritura e hipoteca","Transfer tax 3% (real property)":"Impuesto de transmisión 3% (inmueble)","Transfer tax 1.5% (housing-company flat)":"Impuesto de transmisión 1,5% (piso de sociedad de vivienda)","19% of the interest, up to €4,000 of interest a year (main home)":"19% de los intereses, hasta 4.000 € de intereses al año (vivienda habitual)","Interest minus the notional rental value (0.35% of the home’s value), deducted at your rate, at most 37.56%":"Intereses menos el valor de alquiler ficticio (0,35% del valor de la vivienda), deducidos a tu tipo, como máximo 37,56%","Interest deductible up to €2,000 a year per household member in the first five years (€1,500 years 6–10, €1,000 after)":"Intereses deducibles hasta 2.000 € al año por miembro del hogar los cinco primeros años (1.500 € los años 6–10, luego 1.000 €)","Negative capital income: worth about 33% of the interest up to DKK 50,000 and about 25% above":"Rendimiento del capital negativo: vale aprox. el 33% de los intereses hasta 50.000 DKK y aprox. el 25% por encima","Tax reduction of 30% of the interest up to SEK 100,000 and 21% above":"Reducción fiscal del 30% de los intereses hasta 100.000 SEK y del 21% por encima","Interest is deductible from ordinary income, worth 22%":"Los intereses son deducibles de la renta ordinaria, valor 22%","No tax relief on mortgage interest for new loans.":"Sin desgravación fiscal por intereses hipotecarios para préstamos nuevos.","No relief for new loans (the interest credit ended in 2013).":"Sin desgravación para préstamos nuevos (la deducción por intereses terminó en 2013).","No relief for homes bought from 2013 (older purchases keep the transitional deduction).":"Sin desgravación para viviendas compradas desde 2013 (las compras anteriores mantienen la deducción transitoria).","No relief: the interest credit ended for homes bought from 2011.":"Sin desgravación: el crédito por intereses terminó para viviendas compradas desde 2011.","No regional relief for new loans (Flanders since 2020, Brussels since 2017, Wallonia since 2025).":"Sin desgravación regional para préstamos nuevos (Flandes desde 2020, Bruselas desde 2017, Valonia desde 2025).","No relief for new loans (the housing special-expense deduction ended in 2016).":"Sin desgravación para préstamos nuevos (la deducción por gastos especiales de vivienda terminó en 2016).","No relief for loans taken from 2012.":"Sin desgravación para préstamos firmados desde 2012.","No relief: mortgage interest relief ended (the temporary 2023–2024 relief has expired).":"Sin desgravación: la desgravación por intereses hipotecarios terminó (la desgravación temporal 2023–2024 ha expirado).","No relief: the deduction was phased out and ended in 2023.":"Sin desgravación: la deducción se eliminó gradualmente y terminó en 2023.","No relief for owner-occupiers.":"Sin desgravación para quien vive en su propia vivienda.","Bank of Greece, binding since January 2025; 10% of new loans each quarter may exceed the limits.":"Banco de Grecia, vinculante desde enero de 2025; el 10% de los préstamos nuevos cada trimestre puede superar los límites.","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80–100% of the value after their own affordability check.":"No hay límites activos basados en el prestatario; los bancos suelen prestar el 80–100% del valor tras su propio análisis de solvencia.","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80% of the value (more with the public first-home guarantee for young buyers).":"No hay límites activos basados en el prestatario; los bancos suelen prestar hasta el 80% del valor (más con el aval público para jóvenes en primera vivienda).","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80% of the value for a main home.":"No hay límites activos basados en el prestatario; los bancos suelen prestar hasta el 80% del valor para la vivienda habitual.","Bank of England: no more than 15% of a lender’s new mortgages may be at 4.5 times income or more (the regulators are consulting on changes in 2026).":"Bank of England: no más del 15% de las hipotecas nuevas de un prestamista puede ser de 4,5 veces los ingresos o más (los reguladores consultan cambios en 2026).","HCSF, binding: payments incl. insurance at most 35% of net income and at most 25 years (27 with a deferral for works); 20% of new loans may exceed.":"HCSF, vinculante: cuotas con seguro como máximo el 35% de los ingresos netos y como máximo 25 años (27 con carencia por obras); el 20% de los préstamos nuevos puede superarlo.","Loan at most 100% of the home’s value; the amount you can borrow is also capped by the income-based lending standards (Nibud), not modelled here. Interest is deductible only on loans repaid within 30 years.":"Préstamo como máximo el 100% del valor de la vivienda; el importe también está limitado por las normas de crédito basadas en ingresos (Nibud), no modeladas aquí. Los intereses solo son deducibles en préstamos devueltos en 30 años.","National Bank of Belgium expectations: up to 90% of the value for an own home (first-time buyers may go higher within a tolerance), 80% for buy-to-let.":"Expectativas del Banco Nacional de Bélgica: hasta el 90% del valor para vivienda propia (los primeros compradores pueden superarlo dentro de una tolerancia), 80% para alquiler.","CSSF, binding: 100% for first-time buyers of a main home, 90% for other main homes (15% of loans may go to 100%), 80% for other homes.":"CSSF, vinculante: 100% para primeros compradores de vivienda habitual, 90% para otras viviendas habituales (el 15% de los préstamos puede llegar al 100%), 80% para otras viviendas.","FMA: the 90% / 40% / 35-year limits became non-binding guidance from July 2025.":"FMA: los límites 90% / 40% / 35 años pasaron a ser orientaciones no vinculantes desde julio de 2025.","Banco de Portugal Recommendation 1/2026 (from August 2026): 90% of the value, payments at most 45% of net income with the rate raised 1.5 points, at most 40 years up to age 35 and 35 years after. A state guarantee lets young buyers borrow more.":"Recomendación 1/2026 del Banco de Portugal (desde agosto de 2026): 90% del valor, cuotas como máximo el 45% de los ingresos netos con el tipo subido 1,5 puntos, como máximo 40 años hasta los 35 años de edad y 35 años después. Un aval estatal permite a los jóvenes pedir más.","Central Bank of Ireland: 90% of the value, 4 times gross income for first-time buyers and 3.5 for others; 15% of loans may exceed.":"Central Bank of Ireland: 90% del valor, 4 veces los ingresos brutos para primeros compradores y 3,5 para el resto; el 15% de los préstamos puede superarlo.","Central Bank of Malta: 90% for first-time buyers and main homes (75% otherwise), stressed payments at most 40% of income with the rate raised 1.5 points, at most 40 years (25 otherwise) or retirement age.":"Banco Central de Malta: 90% para primeros compradores y vivienda habitual (75% en otro caso), cuotas estresadas como máximo el 40% de los ingresos con el tipo subido 1,5 puntos, como máximo 40 años (25 en otro caso) o la edad de jubilación.","Central Bank of Cyprus: 80% of the value for a main home (70% otherwise), payments at most 80% of net disposable income.":"Banco Central de Chipre: 80% del valor para vivienda habitual (70% en otro caso), cuotas como máximo el 80% de la renta neta disponible.","At least 5% down payment; above 4 times gross income lenders require extra wealth (Danish FSA). Mortgage-bank loans cover up to 80%, the rest is a bank loan.":"Entrada mínima del 5%; por encima de 4 veces los ingresos brutos los prestamistas exigen patrimonio adicional (supervisor danés). Los préstamos hipotecarios cubren hasta el 80%, el resto es un préstamo bancario.","Mortgage cap 90% (law from April 2026). Repayment at least 2% a year above 70% of the value and 1% between 50% and 70%.":"Tope hipotecario del 90% (ley desde abril de 2026). Amortización mínima del 2% anual por encima del 70% del valor y del 1% entre el 50% y el 70%.","Lending regulation: 90% of the value, total debt at most 5 times gross income, must afford a 3-point rate rise; above 60% repay at least 2.5% a year.":"Normativa de préstamos: 90% del valor, deuda total como máximo 5 veces los ingresos brutos, soportar una subida de tipos de 3 puntos; por encima del 60% amortizar al menos el 2,5% anual.","FIN-FSA: 95% for first-time buyers and 90% for others; stressed payments (6% rate, 25 years) at most 60% of income; at most 30 years.":"FIN-FSA: 95% para primeros compradores y 90% para el resto; cuotas estresadas (tipo 6%, 25 años) como máximo el 60% de los ingresos; como máximo 30 años.","Buying costs in {c}":"Gastos de compra en {c}","Total buying costs":"Gastos de compra totales","of the price":"del precio","Cash needed upfront (down payment + costs)":"Dinero necesario al inicio (entrada + gastos)","Loan-to-value":"Préstamo sobre valor","at most {p}":"como máximo {p}","yours {p}":"el tuyo {p}","Payment as a share of net income":"Cuota como parte de los ingresos netos","Payment at 6% over 25 years, share of net income":"Cuota al 6% a 25 años, parte de los ingresos netos","Payment with the rate {d} points higher, share of net income":"Cuota con el tipo {d} puntos más alto, parte de los ingresos netos","Loan as a multiple of gross yearly pay":"Préstamo como múltiplo del salario bruto anual","at most {x}×":"como máximo {x}×","yours {x}×":"el tuyo {x}×","Loan term":"Plazo del préstamo","at most {y} years":"como máximo {y} años","yours {y} years":"el tuyo {y} años","Minimum repayment":"Amortización mínima","2% of the loan a year":"2% del préstamo al año","1% of the loan a year":"1% del préstamo al año","none below 50% of the value":"ninguna por debajo del 50% del valor","2.5% of the loan a year (or a 30-year annuity)":"2,5% del préstamo al año (o una cuota constante a 30 años)","none below 60% of the value":"ninguna por debajo del 60% del valor","Lending limits in {c}":"Límites de préstamo en {c}","No official limits":"Sin límites oficiales","Guidance (not legally binding)":"Orientación (no vinculante)","Binding rules":"Normas vinculantes","as a first-time buyer / main home":"como primer comprador / vivienda habitual","as a repeat buyer":"como comprador no primerizo","Tax relief on interest":"Desgravación fiscal por intereses","about {v} in the first year ({m} a month), so the payment effectively costs {p} a month.":"aprox. {v} el primer año ({m} al mes), así que la cuota cuesta en realidad {p} al mes.","Sources: {s}. Fees marked as estimates vary by provider and region.":"Fuentes: {s}. Los gastos marcados como estimación varían según el proveedor y la región.","Wealth if you buy, after {n} years":"Patrimonio si compras, tras {n} años","home value minus loan and selling costs, plus savings":"valor de la vivienda menos préstamo y gastos de venta, más ahorros","Wealth if you rent and invest":"Patrimonio si alquilas e inviertes","the upfront cash and any monthly difference, invested":"el dinero inicial y cada diferencia mensual, invertidos","Buying ahead by {v}":"Comprar va por delante en {v}","Renting ahead by {v}":"Alquilar va por delante en {v}","buying pulls ahead from year {y}":"comprar se adelanta a partir del año {y}","buying does not pull ahead within {n} years":"comprar no se adelanta en {n} años","Buy":"Comprar","Rent and invest":"Alquilar e invertir","How it works: both choices spend the same each month. The buyer pays the loan, the other housing costs and upkeep ({u} of the value a year), minus any interest relief; the renter pays rent rising {g} a year. Whoever spends less in a month invests the difference at {r} a year, and the renter also invests the cash the buyer needed upfront. The home grows {p} a year and selling costs {s} are deducted at the end. Taxes on investment returns and on a future sale are not included; this is a comparison under your assumptions, not advice.":"Cómo funciona: las dos opciones gastan lo mismo cada mes. Quien compra paga el préstamo, los demás gastos de vivienda y el mantenimiento ({u} del valor al año), menos la posible desgravación por intereses; quien alquila paga un alquiler que sube un {g} al año. Quien gasta menos en un mes invierte la diferencia al {r} anual, y quien alquila también invierte el dinero inicial que necesitaba el comprador. La vivienda se revaloriza un {p} al año y al final se descuentan gastos de venta del {s}. No se incluyen impuestos sobre rendimientos ni sobre una venta futura; es una comparación según tus supuestos, no un consejo.","How it works: interest is charged every month on the remaining balance at the rate you enter. With equal monthly payments the payment stays the same and the capital part grows; with equal capital the payment starts higher and falls. Extra repayments go straight to the capital. The rate is your assumption, not an offer: compare real offers.":"Cómo funciona: los intereses se calculan cada mes sobre el saldo pendiente al tipo introducido. Con cuotas constantes la cuota no cambia y la parte de capital crece; con amortización constante la cuota empieza más alta y baja. Las amortizaciones extra van directamente al capital. El tipo es tu supuesto, no una oferta: compara ofertas reales.","Monthly RETA quota by computable net yield (profit less a 7% generic deduction): from about €206 (up to €670/month) to €607 (above €6,000/month) in 2026, the 2025 minimum bases extended at 31.5% including the 0.9% intergenerational equity charge (MEI). IRPF on profit with the same scale, 5% hard-to-justify expenses (max €2,000), no work-income reduction.":"Cuota RETA mensual según el rendimiento neto computable (beneficio menos un 7% de deducción genérica): de unos 206 € (hasta 670 €/mes) a 607 € (más de 6.000 €/mes) en 2026, las bases mínimas de 2025 prorrogadas al 31,5% incluido el 0,9% del Mecanismo de Equidad Intergeneracional (MEI). IRPF sobre el beneficio con la misma escala, 5% de gastos de difícil justificación (máx. 2.000 €), sin reducción por rendimientos del trabajo.","St Francis of Assisi":"San Francisco de Asís","Public holidays on weekdays in 2026":"Festivos en días laborables en 2026","Legal minimum annual leave in 2026, 5-day week":"Vacaciones mínimas legales en 2026, semana de 5 días","Annual leave after 10 years with the employer, 5-day week":"Vacaciones tras 10 años con el empleador, semana de 5 días","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€23,850)":"Reglas de 2008: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (23.850 €)","2017 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€19,859)":"Reglas de 2017: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (19.859 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€20,057)":"Reglas de 2021: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (20.057 €)","2024 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€25,680)":"Reglas de 2024: impuesto sobre la renta + cotizaciones del trabajador con el salario medio (25.680 €)","Employer notice after 12 years (months)":"Preaviso del empleador tras 12 años (meses)","Employer notice after 20 years (months)":"Preaviso del empleador tras 20 años (meses)","Objective dismissal after 10 years at €30,000 a year":"Despido objetivo tras 10 años con 30.000 € al año","Unfair dismissal cap for service from 2012 (days)":"Tope del despido improcedente para antigüedad desde 2012 (días)","Unfair dismissal with 20 years before 2012 (days)":"Despido improcedente con 20 años antes de 2012 (días)","Transfer tax on €200,000":"Impuesto de transmisión sobre 200.000 €","Transfer tax (ITP) on a €300,000 resale home in Madrid":"ITP sobre una vivienda de segunda mano de 300.000 € en Madrid","Transfer tax + land register fee on €300,000":"Impuesto de transmisión + tasa del registro sobre 300.000 €","Transfer tax on a €200,000 housing-company flat":"Impuesto de transmisión sobre un piso de sociedad de vivienda de 200.000 €","Document duty on NOK 4,000,000":"Impuesto documental sobre 4.000.000 NOK","Transfer fees on a €200,000 resale home":"Tasas de transmisión sobre una vivienda de segunda mano de 200.000 €","RETA quota for €18,000 net profit a year":"Cuota RETA para 18.000 € de beneficio neto al año","Health + care insurance at the minimum base, childless, age 30":"Seguro de salud y dependencia en la base mínima, sin hijos, 30 años","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits, home buying, leave, freelance":"impuestos, cotizaciones, neto, pensiones públicas y privadas, despido, prestaciones, compra de vivienda, vacaciones, autónomos","Micro-entrepreneur contributions on €40,000 of service fees (BNC)":"Cotizaciones de un micro-entrepreneur sobre 40.000 € de honorarios por servicios (BNC)","5 weeks (25 working days) a year under the Holiday Act, earned at 2.08 days a month, with 12.5% holiday pay or full pay plus a 1% supplement. Many agreements add 5 extra holiday days (feriefridage). Great Prayer Day was abolished in 2024. Constitution Day (5 June) is not a public holiday by law, but many agreements give a full or half day off.":"5 semanas (25 días laborables) al año según la ley de vacaciones, generadas a 2,08 días al mes, con el 12,5% de paga de vacaciones o el salario completo más un 1%. Muchos convenios añaden 5 días (feriefridage). El Gran Día de Oración se suprimió en 2024. El Día de la Constitución (5 de junio) no es festivo por ley, pero muchos convenios dan el día entero o medio libre.","Private pension (PGBL/VGBL) payout tax after 10 years, regressive table":"Impuesto sobre las prestaciones del plan privado (PGBL/VGBL) tras 10 años, tabla regresiva","PGBL deduction limit for R$60,000 of taxable income":"Límite de deducción PGBL para 60.000 R$ de renta imponible","New York mansion tax on a $1,200,000 home":"Impuesto «mansion» de Nueva York sobre una vivienda de 1.200.000 $","ITBI on a R$500,000 home in São Paulo":"ITBI sobre una vivienda de 500.000 R$ en São Paulo","California":"California","California SDI 1.3%":"SDI de California 1,3%","New York":"Nueva York","NY Paid Family Leave 0.432% (max $411.91) + disability $0.60 a week":"Permiso familiar pagado NY 0,432% (máx. 411,91 $) + incapacidad 0,60 $ a la semana","Texas (no state income tax)":"Texas (sin impuesto estatal sobre la renta)","Florida (no state income tax)":"Florida (sin impuesto estatal sobre la renta)","Washington (no state income tax)":"Washington (sin impuesto estatal sobre la renta)","WA Cares long-term care 0.58%":"WA Cares, dependencia 0,58%","WA Paid Family and Medical Leave 0.81%":"Permiso familiar y médico pagado WA 0,81%","Illinois":"Illinois","Pennsylvania":"Pensilvania","PA unemployment 0.07%":"Desempleo PA 0,07%","Ohio":"Ohio","Georgia":"Georgia","North Carolina":"Carolina del Norte","Michigan":"Míchigan","New Jersey":"Nueva Jersey","NJ unemployment, disability and family leave insurance":"Seguro de desempleo, incapacidad y permiso familiar NJ","Massachusetts":"Massachusetts","MA Paid Family and Medical Leave 0.46%":"Permiso familiar y médico pagado MA 0,46%","Virginia":"Virginia","Arizona":"Arizona","Colorado":"Colorado","Another state (federal taxes only)":"Otro estado (solo impuestos federales)","Social Security 6.2% (up to $184,500)":"Social Security 6,2% (hasta 184.500 $)","Medicare 1.45% (+0.9% above $200,000)":"Medicare 1,45% (+0,9% por encima de 200.000 $)","Federal income tax":"Impuesto federal sobre la renta","Refundable Child Tax Credit":"Child Tax Credit reembolsable","Standard deduction (federal)":"Deducción estándar (federal)","Overtime deduction (2025–2028)":"Deducción por horas extra (2025–2028)","Child Tax Credit ($2,200 per child)":"Child Tax Credit (2.200 $ por hijo)","Self-employment tax 15.3% (Social Security + Medicare)":"Impuesto de autónomos 15,3% (Social Security + Medicare)","State":"Estado","Maximum weekly benefit":"Prestación semanal máxima","Weeks":"Semanas","None by law":"Ninguno por ley","at-will employment; 60 days for mass layoffs (WARN Act)":"empleo «at will»; 60 días en despidos colectivos (WARN Act)","United States":"Estados Unidos","Filing status":"Situación fiscal","Married filing jointly (one income)":"Casados, declaración conjunta (un ingreso)","Head of household (single parent)":"Cabeza de familia (monoparental)","I live in New York City (city income tax)":"Vivo en la ciudad de Nueva York (impuesto municipal sobre la renta)","Employer match (% of what you put in)":"Aportación igualada del empleador (% de lo que aportas)","Matched up to (% of salary)":"Igualada hasta (% del salario)","Account type":"Tipo de cuenta","Traditional 401(k): tax relief now, taxed when paid out":"401(k) Traditional: desgravación ahora, tributa al cobrar","Roth 401(k): no relief now, tax-free when paid out":"401(k) Roth: sin desgravación ahora, cobro exento","Your tax rate in retirement %":"Tu tipo impositivo en la jubilación %","Company severance: weeks of pay per year (0 if none)":"Indemnización de la empresa: semanas de salario por año (0 si no hay)","Federal income tax 2026":"Impuesto federal sobre la renta 2026","10% to 37% in seven brackets; for a single filer 10% up to $12,400, 12% to $50,400, 22% to $105,700, 24% to $201,775, 32% to $256,225, 35% to $640,600 and 37% above (joint brackets are twice as wide up to 32%). Standard deduction $16,100 single, $32,200 joint, $24,150 head of household. Child Tax Credit $2,200 per child, up to $1,700 refundable.":"Del 10% al 37% en siete tramos; para un soltero 10% hasta 12.400 $, 12% hasta 50.400 $, 22% hasta 105.700 $, 24% hasta 201.775 $, 32% hasta 256.225 $, 35% hasta 640.600 $ y 37% por encima (tramos conjuntos el doble de anchos hasta el 32%). Deducción estándar 16.100 $ soltero, 32.200 $ conjunta, 24.150 $ cabeza de familia. Child Tax Credit 2.200 $ por hijo, hasta 1.700 $ reembolsables.","Payroll taxes (FICA)":"Impuestos sobre la nómina (FICA)","Social Security 6.2% on pay up to $184,500 and Medicare 1.45% on all pay, plus 0.9% above $200,000. Your employer pays the same 7.65% plus federal and state unemployment tax. Some states add disability or family-leave contributions (California SDI 1.3%, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington).":"Social Security 6,2% sobre el salario hasta 184.500 $ y Medicare 1,45% sobre todo el salario, más 0,9% por encima de 200.000 $. El empleador paga el mismo 7,65% más el impuesto de desempleo federal y estatal. Algunos estados añaden cotizaciones por incapacidad o permiso familiar (SDI de California 1,3%, Nueva York, Nueva Jersey, Massachusetts, Washington).","State income tax":"Impuesto estatal sobre la renta","Each state sets its own: none in Texas, Florida, Washington and six others; flat rates such as Pennsylvania 3.07%, Illinois 4.95%, North Carolina 3.99% and Georgia 4.99%; graduated rates up to 13.3% in California and 10.9% in New York (plus up to 3.876% New York City tax). Traditional 401(k) contributions lower state tax too, except in Pennsylvania.":"Cada estado fija el suyo: ninguno en Texas, Florida, Washington y otros seis; tipos únicos como Pensilvania 3,07%, Illinois 4,95%, Carolina del Norte 3,99% y Georgia 4,99%; tipos progresivos hasta el 13,3% en California y el 10,9% en Nueva York (más hasta un 3,876% de impuesto de la ciudad de Nueva York). Las aportaciones 401(k) Traditional también reducen el impuesto estatal, salvo en Pensilvania.","Non-exempt employees get at least 1.5 times their regular rate for hours over 40 in a week. There is no federal premium for nights, weekends or holidays, and no federal cap on overtime hours. Some states add daily overtime (California: over 8 hours a day, double time over 12).":"Los empleados no exentos cobran al menos 1,5 veces su tarifa normal por las horas que superen 40 a la semana. No hay recargo federal por noche, fin de semana o festivos ni límite federal de horas extra. Algunos estados añaden horas extra diarias (California: más de 8 horas al día, doble a partir de 12).","No tax on overtime (2025–2028)":"Sin impuesto sobre las horas extra (2025–2028)","The premium part of FLSA overtime (the extra half) can be deducted from federal taxable income, up to $12,500 a year ($25,000 joint), phasing out above $150,000 of income ($300,000 joint). Social Security, Medicare and most state taxes still apply.":"La parte de recargo de las horas extra FLSA (la mitad adicional) puede deducirse de la renta federal imponible, hasta 12.500 $ al año (25.000 $ en conjunta), con reducción por encima de 150.000 $ de renta (300.000 $ en conjunta). Social Security, Medicare y la mayoría de impuestos estatales siguen aplicándose.","No federal limit":"Sin límite federal","Self-employment tax 15.3% (12.4% Social Security up to $184,500 + 2.9% Medicare) on 92.35% of net profit; half of it is deductible. The qualified business income deduction takes 20% off taxable income below $201,750 ($403,500 joint). Estimated tax is paid quarterly. State income tax applies as for employees.":"Impuesto de autónomos 15,3% (12,4% Social Security hasta 184.500 $ + 2,9% Medicare) sobre el 92,35% del beneficio neto; la mitad es deducible. La deducción por rendimientos empresariales cualificados resta un 20% de la renta imponible por debajo de 201.750 $ (403.500 $ en conjunta). El impuesto se paga por trimestres. El impuesto estatal se aplica como a los asalariados.","Social Security":"Social Security","Based on your best 35 years of earnings (up to the taxable maximum), indexed to wages: 90% of the first $1,286 of average monthly earnings, 32% up to $7,749 and 15% above (2026). Full retirement age is 67 for people born in 1960 or later; claiming at 62 pays 70%, waiting to 70 pays 124%. You need 40 credits ($1,890 of earnings per credit in 2026, up to 4 a year).":"Basada en tus 35 mejores años de ingresos (hasta el máximo cotizable), indexados a los salarios: 90% de los primeros 1.286 $ del ingreso mensual medio, 32% hasta 7.749 $ y 15% por encima (2026). La edad plena es 67 años para los nacidos desde 1960; a los 62 se cobra el 70% y esperando a los 70 el 124%. Hacen falta 40 créditos (1.890 $ de ingresos por crédito en 2026, hasta 4 al año).","Tax and Medicare":"Impuestos y Medicare","Up to 85% of benefits can be taxed if other income is high; with Social Security alone most retirees pay no federal tax. From 65 the Medicare Part B premium ($202.90 a month in 2026) is usually deducted from the benefit. Benefits rose 2.8% in 2026.":"Hasta el 85% de las prestaciones puede tributar si los demás ingresos son altos; solo con Social Security la mayoría de jubilados no paga impuesto federal. Desde los 65 la prima de Medicare Part B (202,90 $ al mes en 2026) suele descontarse de la prestación. Las prestaciones subieron un 2,8% en 2026.","401(k): you choose a share of your pay; many employers match part of it (often 50% of up to 6% of salary). Traditional contributions are taken before income tax and taxed when withdrawn; Roth contributions are taxed now and withdrawn tax-free. Withdrawals usually start from 59½, and required minimum distributions from 73.":"401(k): eliges una parte de tu salario; muchos empleadores igualan una parte (a menudo el 50% hasta el 6% del salario). Las aportaciones Traditional se restan antes del impuesto y tributan al retirarlas; las Roth tributan ahora y se retiran exentas. Los retiros suelen empezar a los 59 años y medio, y los retiros mínimos obligatorios a los 73.","Martin Luther King Jr. Day":"Martin Luther King Jr. Day","Washington’s Birthday":"Cumpleaños de Washington","Memorial Day":"Memorial Day","Juneteenth":"Juneteenth","Labor Day":"Labor Day","Columbus Day":"Día de la Raza (Columbus Day)","Veterans Day":"Día de los Veteranos","Thanksgiving Day":"Día de Acción de Gracias","No federal law requires paid vacation or paid holidays in the private sector; they come from your employer (11 days after a year of service is typical). The 11 federal holidays are shown, moved to Friday or Monday when they fall on a weekend. Some states require paid sick days, and a few pay family leave.":"Ninguna ley federal obliga a dar vacaciones ni festivos pagados en el sector privado; los da el empleador (11 días tras un año de servicio es lo habitual). Se muestran los 11 festivos federales, trasladados a viernes o lunes si caen en fin de semana. Algunos estados exigen días de baja por enfermedad pagados y unos pocos pagan el permiso familiar.","8 weeks of state Paid Family Leave at 70–90% of pay":"8 semanas de permiso familiar pagado estatal al 70–90% del salario","12 weeks of state Paid Family Leave at 67% of pay (capped)":"12 semanas de permiso familiar pagado estatal al 67% del salario (con tope)","12 weeks of state Family Leave Insurance at 85% of pay (capped)":"12 semanas de seguro estatal de permiso familiar al 85% del salario (con tope)","12 weeks of state Paid Family Leave (up to 26 with medical leave)":"12 semanas de permiso familiar pagado estatal (hasta 26 con el permiso médico)","12 weeks of state Paid Family Leave (up to 90% of pay, capped)":"12 semanas de permiso familiar pagado estatal (hasta el 90% del salario, con tope)","12 weeks of state FAMLI paid leave (up to 90% of pay, capped)":"12 semanas de permiso pagado estatal FAMLI (hasta el 90% del salario, con tope)","Family and Medical Leave Act (FMLA)":"Family and Medical Leave Act (FMLA)","12 weeks a year for a birth, adoption or serious illness (employers with 50+ staff, after 12 months)":"12 semanas al año por nacimiento, adopción o enfermedad grave (empleadores con 50 o más trabajadores, tras 12 meses)","State paid family leave":"Permiso familiar pagado estatal","Not available in this state":"No existe en este estado","Paid by the state fund":"Pagado por el fondo estatal","Paid sick leave":"Baja por enfermedad pagada","No federal right; many states require 40 hours or more a year (California, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington, Arizona, Illinois, Michigan, Colorado)":"Sin derecho federal; muchos estados exigen 40 horas o más al año (California, Nueva York, Nueva Jersey, Massachusetts, Washington, Arizona, Illinois, Míchigan, Colorado)","Full pay where required":"Salario completo donde es obligatorio","Pregnancy and nursing":"Embarazo y lactancia","Reasonable accommodations and break time to express milk for a year (Pregnant Workers Fairness Act, PUMP Act)":"Adaptaciones razonables y pausas para extraer leche durante un año (Pregnant Workers Fairness Act, PUMP Act)","Breaks usually unpaid":"Pausas normalmente no pagadas","Laid off or dismissed (not for misconduct)":"Despedido (no por mala conducta)","At-will employment":"Empleo «at will»","In almost every state either side can end the job at any time without notice or a reason (but not for a discriminatory or retaliatory reason). There is no legal severance; many employers pay 1–2 weeks per year of service in exchange for a release. The WARN Act requires 60 days’ notice for mass layoffs at employers with 100+ staff.":"En casi todos los estados cualquiera de las partes puede terminar el empleo en cualquier momento sin preaviso ni motivo (pero no por discriminación o represalia). No hay indemnización legal; muchos empleadores pagan 1–2 semanas por año de servicio a cambio de una renuncia a reclamar. La WARN Act exige 60 días de preaviso en despidos colectivos en empresas de 100 o más trabajadores.","Unemployment insurance":"Seguro de desempleo","Run by each state: usually about half of your previous weekly pay up to a state maximum (from $275 in Florida to $1,152 in Washington in 2026), for up to 26 weeks (12 in Florida and North Carolina, 14 in Georgia). Benefits are taxable income. Not after quitting without good cause.":"Gestionado por cada estado: normalmente cerca de la mitad del salario semanal anterior hasta un máximo (de 275 $ en Florida a 1.152 $ en Washington en 2026), durante hasta 26 semanas (12 en Florida y Carolina del Norte, 14 en Georgia). La prestación tributa. No tras dimitir sin causa justificada.","Final pay and health cover":"Última paga y cobertura médica","Some states (such as California, Colorado, Illinois and Massachusetts) require unused vacation to be paid out. COBRA lets you keep your employer health plan for up to 18 months at your own cost.":"Algunos estados (como California, Colorado, Illinois y Massachusetts) exigen pagar las vacaciones no disfrutadas. COBRA permite mantener el seguro médico del empleador hasta 18 meses a tu cargo.","A traditional 401(k) contribution lowers both federal and state income tax; take at least the full employer match, it is an instant return.":"Una aportación 401(k) Traditional reduce el impuesto federal y el estatal; aprovecha al menos toda la aportación igualada del empleador, es una rentabilidad inmediata.","If you are paid FLSA overtime, its premium half is deductible from federal income tax until 2028 (up to $12,500).":"Si cobras horas extra FLSA, su mitad de recargo es deducible del impuesto federal hasta 2028 (hasta 12.500 $).","The Child Tax Credit ($2,200 per child) is included in the tax above; there is no separate monthly child benefit. Married couples usually file jointly with brackets twice as wide.":"El Child Tax Credit (2.200 $ por hijo) está incluido en el impuesto anterior; no hay prestación mensual por hijo aparte. Los matrimonios suelen declarar en conjunto con tramos el doble de anchos.","No legal severance (at-will employment)":"Sin indemnización legal (empleo «at will»)","12 weeks unpaid (FMLA); paid in some states":"12 semanas sin sueldo (FMLA); pagadas en algunos estados","12 weeks unpaid (FMLA)":"12 semanas sin sueldo (FMLA)","No federal paid leave":"Sin permiso pagado federal","No federal right; many states require 40 hours":"Sin derecho federal; muchos estados 40 horas","Annual federal and state tax for one employee with the standard deduction, before any pre-tax health insurance. Local income taxes other than New York City (for example in Pennsylvania, Ohio and Michigan cities), itemised deductions, the AMT and state credits are not modelled; payroll withholding can differ from the tax on your return.":"Impuesto federal y estatal anual para un asalariado con la deducción estándar, antes de cualquier seguro médico deducido de la nómina. No se calculan impuestos locales sobre la renta distintos de la ciudad de Nueva York (por ejemplo en ciudades de Pensilvania, Ohio y Míchigan), deducciones detalladas, el AMT ni créditos estatales; la retención en nómina puede diferir del impuesto de la declaración.","Official sources: IRS (Rev. Proc. 2025-32, Notice 2025-67), Social Security Administration (2026 COLA fact sheet), US Department of Labor (FLSA, state unemployment insurance laws), state tax agencies (FTB/EDD California, NY DTF, NJ Treasury, Massachusetts DOR).":"Fuentes oficiales: IRS (Rev. Proc. 2025-32, Notice 2025-67), Social Security Administration (ficha COLA 2026), Departamento de Trabajo de EE. UU. (FLSA, leyes estatales de desempleo), agencias tributarias estatales (FTB/EDD California, NY DTF, NJ Treasury, Massachusetts DOR).","Federal income tax, single, $60,000 of wages":"Impuesto federal, soltero, salario de 60.000 $","Federal income tax, married filing jointly, $120,000":"Impuesto federal, casados en conjunta, 120.000 $","California income tax, single, $80,000 of wages":"Impuesto de California, soltero, salario de 80.000 $","Overtime deduction for $20,000 of overtime premium, income $200,000 (single)":"Deducción por 20.000 $ de recargo de horas extra, renta de 200.000 $ (soltero)","Employee Social Security + Medicare on $200,000":"Social Security + Medicare del trabajador sobre 200.000 $","New York Paid Family Leave, maximum per year":"Permiso familiar pagado de Nueva York, máximo anual","Primary insurance amount for average indexed earnings of $5,000 a month":"Importe básico para un ingreso medio indexado de 5.000 $ al mes","Benefit when claiming at 62 (full retirement age 67)":"Prestación al solicitarla a los 62 (edad plena 67)","401(k) employee limit at age 45":"Límite 401(k) del trabajador a los 45","401(k) employee limit at age 61 (super catch-up)":"Límite 401(k) del trabajador a los 61 (aportación adicional reforzada)","Self-employment tax on $50,000 net profit":"Impuesto de autónomos sobre 50.000 $ de beneficio neto","Maximum weekly unemployment benefit, California":"Prestación semanal máxima por desempleo, California","Maximum weekly unemployment benefit, New York":"Prestación semanal máxima por desempleo, Nueva York","Child Tax Credit for 2 children, income $80,000":"Child Tax Credit por 2 hijos, renta de 80.000 $","INSS 7.5–14% (up to R$8,475.55 a month)":"INSS 7,5–14% (hasta 8.475,55 R$ al mes)","IRRF income tax (12 monthly salaries)":"Impuesto sobre la renta IRRF (12 salarios mensuales)","IRRF on the 13th salary (taxed separately)":"IRRF sobre el 13.º salario (tributa aparte)","FGTS 8% paid by your employer into your account":"FGTS 8% que el empleador ingresa en tu cuenta","Vacation bonus of one third (paid with your holidays, taxed)":"Prima de vacaciones de un tercio (se paga con las vacaciones, tributa)","Salário-família R$67.54 per child (pay up to R$1,980.38)":"Salário-família 67,54 R$ por hijo (salario hasta 1.980,38 R$)","MEI monthly DAS (INSS 5% of the minimum wage + ISS)":"DAS mensual del MEI (INSS 5% del salario mínimo + ISS)","INSS 20% for the self-employed (up to the ceiling)":"INSS 20% de los autónomos (hasta el tope)","30 days + 3 per year of service, up to 90":"30 días + 3 por año de servicio, hasta 90","30 days (you give it)":"30 días (los das tú)","Brazil":"Brasil","Regime":"Régimen","Self-employed (autônomo, carnê-leão)":"Autónomo (autônomo, carnê-leão)","MEI micro-entrepreneur (up to R$81,000 a year)":"Microemprendedor MEI (hasta 81.000 R$ al año)","Progressive contribution on each slice of monthly pay: 7.5% up to R$1,621.00, 9% up to R$2,902.84, 12% up to R$4,354.27 and 14% up to the ceiling of R$8,475.55 (maximum R$988.09 a month). The 13th salary pays INSS too.":"Cotización progresiva por tramos del salario mensual: 7,5% hasta 1.621,00 R$, 9% hasta 2.902,84 R$, 12% hasta 4.354,27 R$ y 14% hasta el tope de 8.475,55 R$ (como máximo 988,09 R$ al mes). El 13.º salario también cotiza al INSS.","Income tax (IRRF) 2026":"Impuesto sobre la renta (IRRF) 2026","Monthly table: exempt up to R$2,428.80, then 7.5%, 15%, 22.5% and 27.5% above R$4,664.68, after deducting INSS and R$189.59 per dependant (or a simplified R$607.20). Since January 2026 (Lei 15.270/2025) a reduction makes taxable income up to R$5,000 a month tax-free and tapers off by R$7,350. The 13th salary is taxed separately.":"Tabla mensual: exento hasta 2.428,80 R$, luego 7,5%, 15%, 22,5% y 27,5% por encima de 4.664,68 R$, tras deducir el INSS y 189,59 R$ por dependiente (o un descuento simplificado de 607,20 R$). Desde enero de 2026 (Lei 15.270/2025) una reducción deja exenta la renta imponible hasta 5.000 R$ al mes y desaparece a los 7.350 R$. El 13.º salario tributa aparte.","13th salary, FGTS and employer cost":"13.º salario, FGTS y coste para el empleador","Employees get a 13th salary each December and a one-third bonus on their holiday pay. The employer deposits 8% of pay into your FGTS account and pays about 28% social contributions (20% INSS + accident insurance + third-party levies); companies in Simples Nacional pay less. Minimum wage R$1,621 a month.":"Los asalariados cobran un 13.º salario cada diciembre y una prima de un tercio sobre la paga de vacaciones. El empleador ingresa el 8% del salario en tu cuenta FGTS y paga cerca del 28% de cotizaciones (20% INSS + seguro de accidentes + aportaciones a terceros); las empresas del Simples Nacional pagan menos. Salario mínimo 1.621 R$ al mes.","CLT overtime":"Horas extra CLT","At least 50% extra for overtime (art. 59 CLT), at most 2 hours a day; 100% on Sundays and public holidays worked without a day off in lieu. Night work from 22:00 to 05:00 pays at least 20% extra, and a night hour counts as 52½ minutes.":"Al menos un 50% más por horas extra (art. 59 CLT), como máximo 2 horas al día; 100% los domingos y festivos trabajados sin descanso compensatorio. El trabajo nocturno de 22:00 a 05:00 lleva al menos un 20% de recargo, y una hora nocturna cuenta como 52 minutos y medio.","Overtime pays INSS and IRRF like normal pay and also raises your 13th salary, holiday pay and FGTS.":"Las horas extra pagan INSS e IRRF como el salario normal y aumentan además el 13.º salario, la paga de vacaciones y el FGTS.","2 h / day":"2 h / día","Autônomo and MEI":"Autônomo y MEI","A self-employed person pays INSS of 20% of earnings up to the ceiling (at most R$1,695.11 a month) and monthly income tax through carnê-leão on receipts less business expenses; municipal service tax (ISS) is not included. A MEI with revenue up to R$81,000 a year pays only a fixed monthly DAS (R$86.05 for services in 2026), which covers INSS and ISS.":"Un autónomo paga un INSS del 20% de sus ingresos hasta el tope (como máximo 1.695,11 R$ al mes) e impuesto mensual mediante carnê-leão sobre los ingresos menos los gastos profesionales; el impuesto municipal sobre servicios (ISS) no está incluido. Un MEI con facturación de hasta 81.000 R$ al año paga solo un DAS mensual fijo (86,05 R$ para servicios en 2026), que cubre INSS e ISS.","INSS retirement by age":"Jubilación INSS por edad","Since the 2019 reform: age 65 for men and 62 for women, with at least 15 years of contributions (20 for men who started after November 2019). The pension is 60% of the average of all salaries since July 1994 plus 2 points per year above 20 years (men) or 15 (women), never below the minimum wage (R$1,621) or above the ceiling (R$8,475.55).":"Desde la reforma de 2019: 65 años para los hombres y 62 para las mujeres, con al menos 15 años de cotización (20 para los hombres que empezaron después de noviembre de 2019). La pensión es el 60% de la media de todos los salarios desde julio de 1994 más 2 puntos por año por encima de 20 (hombres) o 15 (mujeres), nunca por debajo del salario mínimo (1.621 R$) ni por encima del tope (8.475,55 R$).","Payment and tax":"Pago e impuestos","Pensions are paid 13 times a year and rise each January with inflation (above the minimum, by INPC). From 65 an extra R$1,903.98 a month is exempt from income tax. Transition rules for people insured before the reform can give an earlier or higher pension; check Meu INSS.":"Las pensiones se pagan 13 veces al año y suben cada enero con la inflación (por encima del mínimo, según el INPC). Desde los 65, otros 1.903,98 R$ al mes están exentos de impuesto. Las reglas transitorias para quienes cotizaban antes de la reforma pueden dar una pensión antes o más alta; consulta Meu INSS.","Private pension (PGBL/VGBL): with the regressive tax table, payouts are taxed at 35% for money held under 2 years, falling by 5 points every two years to 10% after 10 years. Employer plans (fundos de pensão) often match part of your contribution.":"Plan de pensiones privado (PGBL/VGBL): con la tabla regresiva, las prestaciones tributan al 35% para el dinero mantenido menos de 2 años, bajando 5 puntos cada dos años hasta el 10% tras 10 años. Los planes de empresa (fundos de pensão) suelen igualar parte de tu aportación.","New Year (Confraternização Universal)":"Año Nuevo (Confraternização Universal)","Good Friday (Paixão de Cristo)":"Viernes Santo (Paixão de Cristo)","Tiradentes":"Tiradentes","Our Lady of Aparecida":"Nuestra Señora Aparecida","All Souls’ Day (Finados)":"Día de los Difuntos (Finados)","Proclamation of the Republic":"Proclamación de la República","Black Consciousness Day":"Día de la Conciencia Negra","30 calendar days of paid holidays after each 12 months of work (art. 130 CLT), about 22 working days, with a one-third bonus; they can be split into up to three periods (one of at least 14 days), and up to 10 days can be sold back. The national holidays are shown; Carnival is an optional day off (ponto facultativo), and states and cities add their own holidays.":"30 días naturales de vacaciones pagadas tras cada 12 meses de trabajo (art. 130 CLT), unos 22 días laborables, con una prima de un tercio; pueden dividirse en hasta tres periodos (uno de al menos 14 días) y pueden venderse hasta 10 días. Se muestran los festivos nacionales; el Carnaval es un día libre opcional (ponto facultativo), y estados y ciudades añaden los suyos.","120 days (180 at Empresa Cidadã employers)":"120 días (180 en empleadores Empresa Cidadã)","Full pay (salário-maternidade, INSS)":"Salario completo (salário-maternidade, INSS)","5 days in 2026 (20 at Empresa Cidadã); rising to 10 days in 2027, 15 in 2028 and 20 in 2029 under the 2026 law":"5 días en 2026 (20 en Empresa Cidadã); sube a 10 días en 2027, 15 en 2028 y 20 en 2029 con la ley de 2026","Full pay":"Salario completo","Breastfeeding breaks":"Pausas de lactancia","Two 30-minute breaks a day until the baby is 6 months old":"Dos pausas de 30 minutos al día hasta que el bebé cumple 6 meses","First 15 days paid by the employer, then INSS sickness benefit (auxílio por incapacidade)":"Los primeros 15 días los paga el empleador, después prestación por enfermedad del INSS (auxílio por incapacidade)","100%, then 91% of the average salary (capped)":"100%, después 91% del salario medio (con tope)","Justified absences":"Ausencias justificadas","3 days for your wedding, 2 days for a death in the family, 1 day a year for blood donation":"3 días por tu boda, 2 días por fallecimiento de un familiar, 1 día al año para donar sangre","Dismissal without just cause":"Despido sin justa causa","Mutual agreement (art. 484-A CLT)":"Acuerdo mutuo (art. 484-A CLT)","Notice of 30 days plus 3 days per full year of service, up to 90 days (Lei 12.506/2011), usually paid in lieu; a fine of 40% of your FGTS balance paid by the employer; the whole FGTS balance is released; pro-rata 13th salary and holidays with the one-third bonus. Unemployment insurance on top.":"Preaviso de 30 días más 3 días por cada año completo de servicio, hasta 90 días (Lei 12.506/2011), normalmente pagado; una multa del 40% del saldo FGTS que paga el empleador; se libera todo el saldo FGTS; 13.º salario y vacaciones proporcionales con la prima de un tercio. Además, seguro de desempleo.","Mutual agreement and resignation":"Acuerdo mutuo y dimisión","By agreement (art. 484-A): half the notice, a 20% FGTS fine, 80% of the FGTS balance can be withdrawn, and no unemployment insurance. On resignation you give 30 days’ notice and keep only the pro-rata 13th salary and holidays.":"Por acuerdo (art. 484-A): la mitad del preaviso, una multa FGTS del 20%, se puede retirar el 80% del saldo FGTS y sin seguro de desempleo. Si dimites, das 30 días de preaviso y solo conservas el 13.º salario y las vacaciones proporcionales.","Unemployment insurance (seguro-desemprego)":"Seguro de desempleo (seguro-desemprego)","From the average of your last three salaries: 80% up to R$2,222.17, R$1,777.74 + 50% of the excess up to R$3,703.99, and R$2,518.65 above; never below the minimum wage. 4 payments with 12–23 months worked, 5 with 24 or more (first claim).":"Sobre la media de tus tres últimos salarios: 80% hasta 2.222,17 R$, 1.777,74 R$ + 50% del exceso hasta 3.703,99 R$, y 2.518,65 R$ por encima; nunca por debajo del salario mínimo. 4 pagos con 12–23 meses trabajados, 5 con 24 o más (primera solicitud).","Between R$5,000 and R$7,350 a month the 2026 tax reduction still lowers your IRRF; above R$7,350 the normal table applies.":"Entre 5.000 R$ y 7.350 R$ al mes, la reducción de 2026 aún rebaja tu IRRF; por encima de 7.350 R$ se aplica la tabla normal.","Your FGTS (8% a month) is your money: check the balance in the FGTS app, and on dismissal without cause you also get a 40% fine on it.":"Tu FGTS (8% al mes) es tu dinero: consulta el saldo en la app del FGTS; si te despiden sin causa recibes además una multa del 40% sobre él.","Salário-família (R$67.54 per child under 14) is paid only when monthly pay is at most R$1,980.38. Spouses file separate tax returns unless one is declared a dependant.":"El salário-família (67,54 R$ por hijo menor de 14 años) solo se paga si el salario mensual no supera 1.980,38 R$. Los cónyuges presentan declaraciones separadas salvo que uno se declare como dependiente.","Notice in lieu + 40% FGTS fine":"Preaviso pagado + multa FGTS del 40%","120 days at full pay (180 at Empresa Cidadã)":"120 días con salario completo (180 en Empresa Cidadã)","5 days (20 at Empresa Cidadã)":"5 días (20 en Empresa Cidadã)","15 days by the employer, then INSS (91%)":"15 días el empleador, después INSS (91%)","Monthly withholding for one CLT employee without other income; the annual return (declaração) can change the final tax. PLR profit sharing (taxed on its own table), alimony, health and education deductions are not modelled, and employer costs assume a company outside Simples Nacional.":"Retención mensual para un asalariado CLT sin otros ingresos; la declaración anual (declaração) puede cambiar el impuesto final. La participación en beneficios PLR (con su propia tabla), las pensiones alimenticias y las deducciones de salud y educación no se calculan, y el coste del empleador supone una empresa fuera del Simples Nacional.","Official sources: Receita Federal (IRRF tables, Lei 15.270/2025), Ministério da Previdência Social and INSS (Portaria Interministerial MPS/MF 13/2026), Ministério do Trabalho e Emprego (seguro-desemprego 2026), Planalto (CLT, Decreto 12.797/2025 minimum wage), IBGE.":"Fuentes oficiales: Receita Federal (tablas IRRF, Lei 15.270/2025), Ministério da Previdência Social e INSS (Portaria Interministerial MPS/MF 13/2026), Ministério do Trabalho e Emprego (seguro-desemprego 2026), Planalto (CLT, Decreto 12.797/2025 sobre el salario mínimo), IBGE.","INSS on a R$5,000 monthly salary":"INSS sobre un salario mensual de 5.000 R$","Maximum monthly INSS for employees":"INSS mensual máximo de los asalariados","IRRF on a R$4,000 monthly salary":"IRRF sobre un salario mensual de 4.000 R$","IRRF on a R$6,000 monthly salary":"IRRF sobre un salario mensual de 6.000 R$","Minimum INSS pension (per month)":"Pensión INSS mínima (al mes)","Pension, man, 30 years, average salary R$4,000":"Pensión, hombre, 30 años, salario medio de 4.000 R$","Notice after 10 years of service (days)":"Preaviso tras 10 años de servicio (días)","Unemployment insurance, average salary R$3,000 (per month)":"Seguro de desempleo, salario medio de 3.000 R$ (al mes)","Maximum unemployment insurance payment":"Pago máximo del seguro de desempleo","Salário-família per child (pay up to R$1,980.38)":"Salário-família por hijo (salario hasta 1.980,38 R$)","MEI monthly DAS for services":"DAS mensual del MEI para servicios","Lender, title and settlement costs (estimate, about 3% of the loan)":"Gastos del prestamista, título y cierre (estimación, cerca del 3% del préstamo)","Mortgage recording tax (New York City, 1.8% / 1.925%)":"Impuesto de registro de la hipoteca (ciudad de Nueva York, 1,8% / 1,925%)","Mortgage recording tax (about 1.05%, varies by county)":"Impuesto de registro de la hipoteca (cerca del 1,05%, según el condado)","Mansion tax 1% (price $1 million or more)":"Impuesto «mansion» 1% (precio de un millón de dólares o más)","Mansion tax 1% (price above $1 million)":"Impuesto «mansion» 1% (precio superior a un millón de dólares)","Documentary stamp tax 0.35% + intangible tax 0.2% on the mortgage":"Impuesto de timbre 0,35% + impuesto sobre intangibles 0,2% sobre la hipoteca","Realty transfer tax, buyer’s usual half (1% state + about 1% local, split)":"Impuesto de transmisión, la mitad habitual del comprador (1% estatal + cerca del 1% local, repartidos)","ITBI municipal transfer tax (3% in São Paulo and Rio de Janeiro; 2–3% elsewhere)":"Impuesto municipal de transmisión ITBI (3% en São Paulo y Río de Janeiro; 2–3% en otros lugares)","Deed and land registry (escritura e registro, estimate about 1.5%)":"Escritura y registro (escritura e registro, estimación cerca del 1,5%)","Mortgage interest on up to $750,000 of debt is deductible if you itemise; it saves tax only on the part of the interest plus state and local taxes (capped at $40,400; property tax estimated at 1.1% of the price) above your standard deduction":"Los intereses hipotecarios de una deuda de hasta 750.000 $ son deducibles si detallas las deducciones; solo ahorran impuesto por la parte de intereses más impuestos estatales y locales (con tope de 40.400 $; impuesto sobre bienes inmuebles estimado en el 1,1% del precio) que supera tu deducción estándar","No tax relief on mortgage interest.":"Sin desgravación fiscal por intereses hipotecarios.","No binding borrower limits. Conventional loans need at least 3% down (FHA 3.5%), with mortgage insurance below 20%; lenders usually accept total debt payments up to 43–50% of gross income. Conforming loan limit $832,750 in 2026 (up to $1,249,125 in high-cost areas).":"Sin límites vinculantes para los prestatarios. Los préstamos convencionales exigen al menos un 3% de entrada (FHA 3,5%), con seguro hipotecario por debajo del 20%; los prestamistas suelen aceptar pagos de deuda de hasta el 43–50% de la renta bruta. Límite de préstamo conforme 832.750 $ en 2026 (hasta 1.249.125 $ en zonas caras).","Banks finance up to 80% of the value within the SFH (Caixa often 70% for SBPE loans since 2025), and the first payment usually may not exceed 30% of gross family income. FGTS savings can pay the down payment on a first home.":"Los bancos financian hasta el 80% del valor dentro del SFH (Caixa a menudo el 70% en préstamos SBPE desde 2025), y la primera cuota normalmente no puede superar el 30% de la renta familiar bruta. El ahorro del FGTS puede pagar la entrada de la primera vivienda.","Federal tax, payroll taxes and the 15 state options follow 2026 law; local income taxes outside New York City, itemised deductions and state credits are not modelled.":"El impuesto federal, los impuestos sobre la nómina y las 15 opciones estatales siguen la ley de 2026; no se calculan impuestos locales fuera de la ciudad de Nueva York, deducciones detalladas ni créditos estatales.","Monthly withholding (INSS and IRRF) is checked; the annual tax return can change the final tax, and PLR profit sharing is not modelled.":"La retención mensual (INSS e IRRF) está verificada; la declaración anual puede cambiar el impuesto final y la participación en beneficios PLR no se calcula.","Your earnings are used in today’s money with the 2026 bend points; Social Security indexes past earnings to national wages, so your official estimate at ssa.gov can differ.":"Tus ingresos se usan en dólares de hoy con los umbrales de 2026; la Social Security indexa los ingresos pasados a los salarios nacionales, así que tu estimación oficial en ssa.gov puede diferir.","Transition rules for people insured before November 2019 are not modelled, and the average salary is built from your inputs; check Meu INSS for your official record.":"No se calculan las reglas transitorias para quienes cotizaban antes de noviembre de 2019, y el salario medio se construye con tus datos; consulta Meu INSS para tu historial oficial.","The weekly unemployment benefit is estimated at about half of your weekly pay up to the state maximum; each state uses its own formula and base period.":"La prestación semanal por desempleo se estima en cerca de la mitad de tu salario semanal hasta el máximo del estado; cada estado usa su propia fórmula y periodo de referencia.","The FGTS balance and its 40% fine are estimated from your salary and years of service (8% a month plus about 3% a year); check the FGTS app for your real balance.":"El saldo FGTS y su multa del 40% se estiman a partir de tu salario y años de servicio (8% al mes más cerca del 3% al año); consulta la app del FGTS para el saldo real.","Your 401(k)":"Tu 401(k)","PayAbacus has no accounts and does not send what you type anywhere: all calculations run in your browser.||Your last inputs, language and theme are remembered only in this browser, so you find them next time; clearing your browser data removes them. 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Las normas cambian y, pese a una revisión cuidadosa, puede haber errores; no se asume responsabilidad por decisiones tomadas a partir de los resultados, salvo lo que disponga la ley.||Los enlaces a sitios oficiales se ofrecen a título informativo; sus titulares son responsables de su contenido.||Los textos, el diseño y el código de PayAbacus están protegidos por derechos de autor. Las fuentes y la biblioteca de gráficos se usan con sus licencias abiertas (SIL Open Font License y MIT). Se aplica la ley griega.","Questions, suggestions or a mistake you have found? Write to {email}.||To help us check a case against the official sources, please mention the country, the tab and the numbers you entered. We read every message.":"¿Preguntas, sugerencias o has encontrado un error? Escribe a {email}.||Para ayudarnos a comprobar un caso con las fuentes oficiales, indica el país, la pestaña y los importes que introdujiste. 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Residents pay nothing up to $18,200, then 15% to $45,000 (16% until June 2026), 30% to $135,000, 37% to $190,000 and 45% above. The low income tax offset of up to $700 reduces the tax for incomes below $66,667.":"El año fiscal va del 1 de julio al 30 de junio. Los residentes no pagan nada hasta 18.200 $, luego el 15% hasta 45.000 $ (16% hasta junio de 2026), el 30% hasta 135.000 $, el 37% hasta 190.000 $ y el 45% por encima. La deducción por rentas bajas, de hasta 700 $, reduce el impuesto para rentas inferiores a 66.667 $.","Medicare levy and surcharge":"Gravamen y recargo Medicare","The Medicare levy is 2% of taxable income, phased in above $28,011 for singles. Without private hospital cover, singles with income above $105,000 also pay the Medicare levy surcharge of 1%, 1.25% or 1.5% (2026–27 thresholds; families $210,000).":"El gravamen Medicare es el 2% de la base imponible, introducido gradualmente por encima de 28.011 $ para personas solas. Sin cobertura hospitalaria privada, las personas solas con ingresos superiores a 105.000 $ pagan además el recargo Medicare del 1%, 1,25% o 1,5% (umbrales 2026–27; familias 210.000 $).","Super and HELP":"Super y HELP","Your employer pays super guarantee of 12% on top of your salary into your super fund, with each payday from July 2026 (Payday Super), on earnings up to $270,830 a year. A HELP study loan is repaid through the tax system: 15c per $ of income above $69,528, 17c above $129,717, and 10% of all income above $186,050.":"Tu empleador paga, además de tu salario, una super guarantee del 12% a tu fondo de pensiones, con cada nómina desde julio de 2026 (Payday Super), sobre ingresos de hasta 270.830 $ al año. Un préstamo de estudios HELP se devuelve a través de Hacienda: 15 centavos por $ de ingresos por encima de 69.528 $, 17 centavos por encima de 129.717 $ y el 10% de todos los ingresos por encima de 186.050 $.","Awards and agreements":"Convenios (awards) y acuerdos","The National Employment Standards cap ordinary hours at 38 a week plus reasonable additional hours; overtime and penalty rates come from your award or agreement. Most awards pay time and a half for the first 2–3 hours and double time after, with Saturday, Sunday and public holiday penalties (often 25–150% extra) and shift loadings of about 15%.":"Los National Employment Standards limitan la jornada ordinaria a 38 horas semanales más horas adicionales razonables; los recargos dependen de tu award o acuerdo. La mayoría de los awards pagan 1,5 veces las primeras 2–3 horas y el doble después, con recargos en sábado, domingo y festivos (a menudo del 25–150%) y pluses de turno de alrededor del 15%.","Overtime is taxed like normal pay. From July 2026 super is paid on qualifying earnings each payday; overtime usually does not attract the super guarantee unless your award says so.":"Las horas extra tributan como el salario normal. Desde julio de 2026 la super se paga con cada nómina sobre los ingresos computables; las horas extra normalmente no generan super guarantee salvo que tu award lo indique.","38 h + reasonable extra":"38 h + horas adicionales razonables","Business profit is taxed at the normal rates plus the 2% Medicare levy. The small business income tax offset takes 16% off the tax on that profit, up to $1,000 a year. There is no compulsory super for yourself, but personal contributions can be deducted up to the $32,500 cap. You must register for GST once turnover reaches $75,000; tax is prepaid through quarterly PAYG instalments.":"El beneficio tributa a la tarifa normal más el gravamen Medicare del 2%. La deducción para pequeñas empresas resta el 16% del impuesto sobre ese beneficio, hasta 1.000 $ al año. No hay super obligatoria para ti, pero las aportaciones personales son deducibles hasta el límite de 32.500 $. A partir de 75.000 $ de facturación es obligatorio darse de alta en el GST; el impuesto se adelanta con pagos trimestrales PAYG.","Age Pension":"Pensión de vejez (Age Pension)","From age 67 for residents with at least 10 years of residence (5 of them in one stretch). It is not based on earnings: the maximum is $1,237.70 a fortnight for a single person and $933.00 each for a couple (from 20 September 2026), reduced by an income test (50c per $ of income above $226 a fortnight, with savings deemed to earn 1.75% / 3.75%) and an assets test ($3 a fortnight per $1,000 above $333,000 for a single homeowner). Rates rise every March and September.":"Desde los 67 años para residentes con al menos 10 años de residencia (5 de ellos seguidos). No depende de los ingresos laborales: el máximo es de 1.237,70 $ por quincena para una persona sola y 933,00 $ cada uno para una pareja (desde el 20 de septiembre de 2026), reducido por una prueba de ingresos (50 centavos por $ de ingresos por encima de 226 $ por quincena, suponiendo que los ahorros rinden un 1,75% / 3,75%) y una prueba de patrimonio (3 $ por quincena por cada 1.000 $ por encima de 333.000 $ para una persona sola propietaria). Las cuantías suben cada marzo y septiembre.","Super at retirement":"La super en la jubilación","Most Australians retire on their super plus a full or part Age Pension. Super can be accessed from 60 once you retire (or at 65), and withdrawals from 60 are tax-free. Your home is not counted in the assets test.":"La mayoría de los australianos se jubilan con su super más una Age Pension completa o parcial. La super está disponible desde los 60 años al jubilarse (o a los 65), y los retiros desde los 60 están exentos de impuestos. Tu vivienda no cuenta en la prueba de patrimonio.","Super: your employer must pay 12% of your salary into your fund; you can add more by salary sacrifice. Contributions and fund earnings are taxed at up to 15% inside the fund (shown here as 15% of the final balance), and withdrawals after 60 are tax-free. Super is locked until you retire after reaching 60.":"Super: tu empleador debe ingresar el 12% de tu salario en tu fondo; puedes aportar más mediante salary sacrifice. Las aportaciones y los rendimientos tributan hasta el 15% dentro del fondo (aquí como el 15% del saldo final), y los retiros después de los 60 están exentos. La super está bloqueada hasta que te jubiles después de los 60.","Australia Day":"Día de Australia","Anzac Day":"Día de Anzac","King’s Birthday (most states)":"Cumpleaños del rey (la mayoría de los estados)","Four weeks of paid annual leave a year for full-time employees (five for some shift workers), accrued with each hour worked; many awards add a 17.5% leave loading. The national public holidays are shown (New Year’s Day, Australia Day and Christmas move to Monday when they fall on a weekend); each state adds its own, such as Labour Day, Easter Saturday and Melbourne Cup Day. Long service leave (about 8.7 weeks after 10 years) is set by state law.":"Cuatro semanas de vacaciones pagadas al año a tiempo completo (cinco para algunos trabajadores por turnos), que se generan con cada hora trabajada; muchos awards añaden un plus de vacaciones del 17,5%. Se muestran los festivos nacionales (Año Nuevo, el Día de Australia y Navidad pasan al lunes si caen en fin de semana); cada estado añade los suyos, como Labour Day, el Sábado Santo y el día de la Melbourne Cup. El permiso por antigüedad (unas 8,7 semanas tras 10 años) lo regula cada estado.","Parental Leave Pay (government)":"Prestación por permiso parental (Estado)","26 weeks (130 days) for a child born from 1 July 2026, shared between parents with 20 days reserved for the partner; income test applies":"26 semanas (130 días) por un hijo nacido desde el 1 de julio de 2026, repartidas entre los progenitores con 20 días reservados a la pareja; con prueba de ingresos","$1,004.70 a week (national minimum wage) plus 12% super, taxable":"1.004,70 $ por semana (salario mínimo nacional) más 12% de super, tributable","12 months per parent after 12 months of service, with the right to request 12 more":"12 meses por progenitor tras 12 meses de servicio, con derecho a solicitar 12 más","Personal / carer’s leave":"Permiso por enfermedad / cuidado","10 days a year (pro rata for part-time), unused days roll over":"10 días al año (proporcional a tiempo parcial), los días no usados se acumulan","Compassionate and family violence leave":"Permiso por duelo y por violencia familiar","2 days per occasion (death or serious illness in the family); 10 days a year of family and domestic violence leave":"2 días por ocasión (muerte o enfermedad grave en la familia); 10 días al año de permiso por violencia familiar y doméstica","Made redundant (genuine redundancy)":"Despido por amortización del puesto (redundancia real)","Dismissed (not redundancy, not misconduct)":"Despedido (no por amortización ni por falta)","Notice and redundancy pay":"Preaviso e indemnización por amortización","Minimum notice is 1 week (up to 1 year of service), 2 weeks (up to 3), 3 weeks (up to 5) and 4 weeks after that, plus 1 week if you are over 45 with at least 2 years; it can be paid in lieu. When a job is made redundant at an employer with 15 or more employees, NES redundancy pay is 4 weeks after 1 year rising to 16 weeks after 9 years, then 12 weeks from 10 years (long service leave takes over). Unused annual leave is paid out.":"El preaviso mínimo es de 1 semana (hasta 1 año de servicio), 2 semanas (hasta 3), 3 semanas (hasta 5) y 4 semanas después, más 1 semana si tienes más de 45 años y al menos 2 de servicio; puede pagarse en lugar de cumplirse. Cuando se amortiza un puesto en un empleador con 15 o más empleados, la indemnización NES es de 4 semanas tras 1 año, hasta 16 semanas tras 9 años, y luego 12 semanas desde los 10 años (entra el permiso por antigüedad). Las vacaciones no disfrutadas se pagan.","Tax on termination payments":"Impuesto sobre las indemnizaciones","A genuine redundancy payment is tax-free up to $13,598 + $6,801 per complete year of service (2026–27). The rest is an employment termination payment taxed at 32% including Medicare (17% from age 60) up to the $270,000 cap and 47% above. Pay in lieu of notice on a dismissal is taxed the same way, with the cap reduced by your other income above $180,000.":"Una indemnización por amortización real está exenta hasta 13.598 $ + 6.801 $ por año completo de servicio (2026–27). El resto es un pago por fin de empleo (ETP) que tributa al 32% incluido Medicare (17% desde los 60) hasta el límite de 270.000 $ y al 47% por encima. El preaviso pagado en un despido tributa igual, con el límite reducido por tus demás ingresos por encima de 180.000 $.","JobSeeker Payment":"Prestación JobSeeker","Unemployment support is a flat, means-tested payment, not linked to your previous pay: $824.90 a fortnight for a single person without children (from 20 September 2026). Liquid assets and redundancy pay can delay the first payment by up to several weeks, and leaving a job voluntarily can bring a non-payment period.":"La ayuda por desempleo es una prestación fija y sujeta a recursos, no ligada al salario anterior: 824,90 $ por quincena para una persona sola sin hijos (desde el 20 de septiembre de 2026). Los ahorros líquidos y la indemnización pueden retrasar el primer pago varias semanas, y dejar el empleo voluntariamente puede suponer un periodo sin pago.","Without private hospital cover you pay the Medicare levy surcharge; basic hospital cover can cost less than the surcharge at your income.":"Sin cobertura hospitalaria privada pagas el recargo Medicare; una cobertura hospitalaria básica puede costar menos que el recargo con tus ingresos.","Check that your employer pays your 12% super: from July 2026 it must reach your fund within 7 days of each payday, and you can see it in myGov.":"Comprueba que tu empleador paga tu 12% de super: desde julio de 2026 debe llegar a tu fondo en los 7 días siguientes a cada nómina, y puedes verlo en myGov.","Family Tax Benefit is paid by Services Australia based on family income and is not included here. Australians file individual tax returns; the Medicare levy thresholds and surcharge use family income for couples.":"El Family Tax Benefit lo paga Services Australia según los ingresos familiares y no se incluye aquí. Los australianos presentan declaraciones individuales; los umbrales y el recargo Medicare usan los ingresos familiares para las parejas.","NES redundancy pay + notice":"Indemnización NES + preaviso","26 weeks Parental Leave Pay at the minimum wage + 12 months unpaid":"26 semanas de prestación parental al salario mínimo + 12 meses sin sueldo","Shares the 26 weeks (20 days reserved for the partner)":"Comparte las 26 semanas (20 días reservados a la pareja)","12 months unpaid per parent (can extend to 24)":"12 meses sin sueldo por progenitor (ampliables a 24)","10 days a year at full pay":"10 días al año con sueldo completo","Annual tax for one Australian-resident employee for the 2026–27 income year, with super paid on top of the salary entered. The Medicare levy uses the latest published singles threshold; family thresholds, Family Tax Benefit, salary packaging, fringe benefits, deductions and the seniors offset for workers over pension age are not modelled.":"Impuesto anual de un empleado residente en Australia para el año fiscal 2026–27, con la super pagada además del salario introducido. El gravamen Medicare usa el último umbral publicado para personas solas; los umbrales familiares, el Family Tax Benefit, el salary packaging, las retribuciones en especie, las deducciones y la deducción para mayores que trabajan pasada la edad de pensión no se calculan.","Official sources: Australian Taxation Office (2026–27 tax rates, Medicare levy and surcharge, HELP repayment thresholds, super contribution caps and guarantee, ETP and genuine redundancy limits), Fair Work Ombudsman (National Employment Standards, national minimum wage from 1 July 2026), Services Australia (Age Pension, deeming, JobSeeker and Parental Leave Pay rates from 20 September 2026), Revenue NSW, State Revenue Office Victoria, Queensland Revenue Office, APRA, Australian Bureau of Statistics.":"Fuentes oficiales: Australian Taxation Office (tarifa 2026–27, gravamen y recargo Medicare, umbrales de devolución HELP, límites y garantía de la super, límites ETP y de indemnización por amortización), Fair Work Ombudsman (National Employment Standards, salario mínimo nacional desde el 1 de julio de 2026), Services Australia (Age Pension, deeming, JobSeeker y prestación parental desde el 20 de septiembre de 2026), Revenue NSW, State Revenue Office Victoria, Queensland Revenue Office, APRA, Australian Bureau of Statistics.","Income tax on $90,000 (2026–27)":"Impuesto sobre la renta de 90.000 $ (2026–27)","Income tax + Medicare levy on $60,000":"Impuesto sobre la renta + gravamen Medicare de 60.000 $","Medicare levy on $29,000 (low-income reduction)":"Gravamen Medicare de 29.000 $ (reducción por rentas bajas)","Medicare levy surcharge, single, $117,000 of income":"Recargo Medicare, persona sola, ingresos de 117.000 $","HELP repayment on $137,064 of repayment income":"Devolución HELP con ingresos de devolución de 137.064 $","HELP repayment on $86,380 of repayment income":"Devolución HELP con ingresos de devolución de 86.380 $","Concessional contributions cap 2026–27":"Límite de aportaciones con ventaja fiscal 2026–27","Employer super guarantee on a $300,000 salary":"Super guarantee del empleador con un salario de 300.000 $","Full Age Pension, single (per fortnight)":"Age Pension completa, persona sola (por quincena)","Age Pension, single homeowner with $500,000 of super (per fortnight)":"Age Pension, persona sola propietaria con 500.000 $ de super (por quincena)","Tax-free genuine redundancy limit, 8 complete years":"Límite exento por amortización real, 8 años completos","NES redundancy pay after 9 years (weeks)":"Indemnización NES tras 9 años (semanas)","Notice for a 46-year-old with 6 years of service (weeks)":"Preaviso para una persona de 46 años con 6 años de servicio (semanas)","JobSeeker Payment, single, no children (per fortnight)":"JobSeeker, persona sola sin hijos (por quincena)","Parental Leave Pay, 26 weeks in 2026–27":"Prestación parental, 26 semanas en 2026–27","Sole trader income tax on $80,000 profit":"Impuesto sobre la renta de un autónomo con 80.000 $ de beneficio","New South Wales":"Nueva Gales del Sur","Victoria":"Victoria","Queensland":"Queensland","Conveyancing, searches and registration fees (estimate)":"Gestión legal de la compraventa, búsquedas y tasas de registro (estimación)","Transfer duty: first home buyer exemption (NSW, up to $800,000)":"Impuesto de transmisión: exención de primera vivienda (NSW, hasta 800.000 $)","Transfer duty with the first home buyer concession (NSW, $800,000–$1 million, estimate)":"Impuesto de transmisión con la reducción de primera vivienda (NSW, 800.000–1 millón $, estimación)","Transfer duty (NSW, 2026–27 rates)":"Impuesto de transmisión (NSW, tarifa 2026–27)","Land transfer duty: first home buyer exemption (Victoria, up to $600,000)":"Impuesto de transmisión: exención de primera vivienda (Victoria, hasta 600.000 $)","Land transfer duty with the first home buyer concession (Victoria, $600,000–$750,000, estimate)":"Impuesto de transmisión con la reducción de primera vivienda (Victoria, 600.000–750.000 $, estimación)","Land transfer duty, principal place of residence rate (Victoria)":"Impuesto de transmisión, tipo de vivienda habitual (Victoria)","Land transfer duty (Victoria)":"Impuesto de transmisión (Victoria)","Transfer duty, home concession less the first home concession (Queensland, existing home)":"Impuesto de transmisión, tipo de vivienda menos la reducción de primera vivienda (Queensland, vivienda existente)","Transfer duty, home concession rate (Queensland)":"Impuesto de transmisión, tipo de vivienda (Queensland)","No relief for a home you live in; interest is deductible only on an investment property.":"Sin desgravación para la vivienda en la que vives; los intereses solo son deducibles en un inmueble de inversión.","APRA: banks must test that you can afford the loan at 3 points above its rate, and since 1 February 2026 at most 20% of a bank’s new home loans may be at 6 times income or more. Below a 20% deposit lenders usually charge mortgage insurance, unless you use the government Home Guarantee Scheme (5% deposit, price caps by area).":"APRA: los bancos deben comprobar que puedes pagar el préstamo con un tipo 3 puntos más alto, y desde el 1 de febrero de 2026 como máximo el 20% de los nuevos préstamos hipotecarios de un banco puede ser de 6 veces los ingresos o más. Con menos del 20% de entrada, los bancos suelen cobrar un seguro hipotecario, salvo que uses el programa público Home Guarantee Scheme (5% de entrada, precios máximos por zona).","Your super":"Tu super","Transfer duty on a HUF 60 million home":"Impuesto de transmisión de una vivienda de 60 millones HUF","Mortgage interest relief on CZK 200,000 of interest":"Desgravación de intereses hipotecarios por 200.000 CZK de intereses","Social and health insurance 13.78% (up to €2,300 a month)":"Seguro social y de salud 13,78% (hasta 2.300 € al mes)","Income tax 10%":"Impuesto sobre la renta 10%","Employer contributions (about 19%)":"Cotizaciones del empleador (alrededor del 19%)","Self-employed contributions 27.8% (pension + health)":"Cotizaciones de autónomos 27,8% (pensión + salud)","30 days":"30 días","indefinite contract (up to 3 months by agreement)":"contrato indefinido (hasta 3 meses por acuerdo)","Notice paid in lieu (30 days)":"Preaviso pagado (30 días)","Compensation while unemployed (up to 1 month’s pay)":"Compensación durante el desempleo (hasta 1 mes de salario)","Bulgaria":"Bulgaria","I am in a universal pension fund (UPF, born 1960 or later)":"Estoy en un fondo de pensiones universal (UPF, nacido en 1960 o después)","A flat 10% on pay after the employee’s social and health contributions. Bulgaria adopted the euro on 1 January 2026 (1 € = 1.95583 lev). Minimum wage €620.20 a month.":"Un tipo único del 10% sobre el salario tras las cotizaciones sociales y de salud del trabajador. Bulgaria adoptó el euro el 1 de enero de 2026 (1 € = 1,95583 leva). Salario mínimo 620,20 € al mes.","Social and health insurance":"Seguro social y de salud","Employees pay 13.78%: pension 8.78% (of which 2.2% goes to a universal pension fund for people born from 1960), sickness and maternity 1.4%, unemployment 0.4% and health 3.2%. Employers pay about 19%. Contributions stop above the maximum insurable income of €2,300 a month (from 1 August 2026; €2,111.64 before).":"Los trabajadores pagan el 13,78%: pensión 8,78% (del que el 2,2% va a un fondo de pensiones universal para los nacidos desde 1960), enfermedad y maternidad 1,4%, desempleo 0,4% y salud 3,2%. Los empleadores pagan alrededor del 19%. Las cotizaciones se detienen por encima del ingreso asegurable máximo de 2.300 € al mes (desde el 1 de agosto de 2026; 2.111,64 € antes).","Labour Code":"Código del Trabajo","Overtime pays at least 50% extra on working days, 75% on weekends and 100% on public holidays; night work pays at least 15% extra. Overtime is limited to 150 hours a year (300 by collective agreement).":"Las horas extra se pagan con al menos un 50% más en días laborables, un 75% en fin de semana y un 100% en festivos; el trabajo nocturno con al menos un 15% más. Las horas extra se limitan a 150 al año (300 por convenio colectivo).","Overtime pays contributions and the 10% tax like normal pay, up to the insurable maximum.":"Las horas extra pagan cotizaciones y el impuesto del 10% como el salario normal, hasta el máximo asegurable.","Freelancers in liberal professions deduct a statutory 25% for expenses and pay 10% tax on the rest after contributions. Contributions of 27.8% (pension and health; sickness and maternity optional) are due on a chosen income between €620.20 and €2,300 a month; here it follows your profit.":"Los profesionales liberales deducen un 25% fijo de gastos y pagan un 10% de impuesto sobre el resto tras las cotizaciones. Las cotizaciones del 27,8% (pensión y salud; enfermedad y maternidad opcionales) se pagan sobre un ingreso elegido entre 620,20 € y 2.300 € al mes; aquí sigue tu beneficio.","State pension":"Pensión estatal","The pension is your average insurable income (relative to the national average) × years of service × 1.35%; each year worked after reaching the right adds 4%. In 2026 women need age 62 years 6 months and 36 years 10 months of service, men 64 years 9 months and 39 years 10 months; ages rise to 65 (men 2029, women 2037). Without enough service, the pension starts at 67 with 15 years.":"La pensión es tu ingreso asegurable medio (respecto a la media nacional) × años de servicio × 1,35%; cada año trabajado tras alcanzar el derecho añade un 4%. En 2026 las mujeres necesitan 62 años y 6 meses de edad y 36 años y 10 meses de servicio, los hombres 64 años y 9 meses y 39 años y 10 meses; la edad sube a 65 (hombres en 2029, mujeres en 2037). Sin servicio suficiente, la pensión empieza a los 67 con 15 años.","Limits and the second pillar":"Límites y segundo pilar","Minimum pension €347.51 from 1 July 2026 (€295.38 with incomplete service), maximum €1,738.40. People born from 1960 also save 5% in a universal pension fund (UPF); their state pension is reduced for those years and the fund pays a separate pension. Pensions are not taxed.":"Pensión mínima 347,51 € desde el 1 de julio de 2026 (295,38 € con servicio incompleto), máxima 1.738,40 €. Los nacidos desde 1960 ahorran además un 5% en un fondo de pensiones universal (UPF); su pensión estatal se reduce por esos años y el fondo paga una pensión aparte. Las pensiones no tributan.","Voluntary pension fund (third pillar): contributions are deductible up to 10% of taxable income; payouts as a pension from retirement age are not taxed. Money taken out early loses the relief.":"Fondo de pensiones voluntario (tercer pilar): las aportaciones son deducibles hasta el 10% de la base imponible; las prestaciones como pensión desde la edad de jubilación no tributan. Retirar el dinero antes hace perder la desgravación.","St George’s Day":"San Jorge","Day of Culture and Slavonic Alphabet":"Día de la Cultura y del Alfabeto Eslavo","Unification Day":"Día de la Unificación","Christmas Eve":"Nochebuena","Second day of Christmas":"Segundo día de Navidad","Good Friday (Orthodox)":"Viernes Santo (ortodoxo)","Holy Saturday":"Sábado Santo","At least 20 working days of paid annual leave (more for some jobs and for people with disabilities). Public holidays follow the Orthodox Easter; a holiday on a weekend moves to the next working day.":"Al menos 20 días laborables de vacaciones pagadas (más en algunos trabajos y para personas con discapacidad). Los festivos siguen la Pascua ortodoxa; un festivo en fin de semana pasa al siguiente día laborable.","Pregnancy and birth leave":"Permiso de embarazo y parto","410 days (45 before the birth)":"410 días (45 antes del parto)","90% of your average insurable income (NOI)":"90% de tu ingreso asegurable medio (NOI)","Child-raising leave until age 2":"Permiso de crianza hasta los 2 años","After the 410 days, until the child turns 2":"Tras los 410 días, hasta que el niño cumple 2 años","Fixed monthly benefit (NOI)":"Prestación mensual fija (NOI)","15 days from the birth; up to 2 months more after the child is 6 months old":"15 días desde el nacimiento; hasta 2 meses más cuando el niño tiene 6 meses","90% of average insurable income":"90% del ingreso asegurable medio","First 3 days paid by the employer, then by NOI":"Los 3 primeros días los paga el empleador, después el NOI","70%, then 80% of average insurable income":"70%, después 80% del ingreso asegurable medio","Dismissed: closure or staff cuts":"Despido: cierre o reducción de plantilla","Ending at retirement age":"Fin al alcanzar la edad de jubilación","Notice and compensation":"Preaviso e indemnización","An indefinite contract ends with 30 days’ notice (up to 3 months by agreement); notice not given is paid. After dismissal for closure or staff cuts the employer pays up to one month’s pay while you are unemployed. On leaving at retirement age you get 2 months’ pay, or 6 months with 10 years at the same employer. Unused leave is paid.":"Un contrato indefinido termina con 30 días de preaviso (hasta 3 meses por acuerdo); el preaviso no concedido se paga. Tras un despido por cierre o reducción de plantilla, el empleador paga hasta un mes de salario mientras estés en paro. Al marcharte a la edad de jubilación recibes 2 meses de salario, o 6 con 10 años en el mismo empleador. Las vacaciones no disfrutadas se pagan.","60% of your average daily insurable income over the last 24 months, within a daily minimum and maximum set each year (about €9.21 and €54.78 in 2026), for 4 to 12 months depending on years insured. After resigning you get only the minimum for 4 months.":"El 60% de tu ingreso asegurable diario medio de los últimos 24 meses, dentro de un mínimo y un máximo diarios fijados cada año (unos 9,21 € y 54,78 € en 2026), durante 4 a 12 meses según los años asegurados. Tras dimitir solo se recibe el mínimo durante 4 meses.","Contributions stop above €2,300 a month, so on a higher salary only the 10% tax applies to the extra.":"Las cotizaciones se detienen por encima de 2.300 € al mes, así que con un salario más alto solo el impuesto del 10% se aplica al exceso.","Tax relief for children and monthly child benefits (income-tested) are not included. Bulgaria taxes each person separately.":"Las deducciones por hijos y las prestaciones mensuales por hijos (según ingresos) no se incluyen. Bulgaria grava a cada persona por separado.","Notice in lieu + 1 month while unemployed":"Preaviso pagado + 1 mes durante el desempleo","410 days at 90% of pay, then a fixed benefit to age 2":"410 días al 90% del salario, después una prestación fija hasta los 2 años","15 days at 90% (+2 months later)":"15 días al 90% (+2 meses después)","Until age 2 with a fixed benefit":"Hasta los 2 años con prestación fija","70% for 3 days, then 80% (NOI)":"70% durante 3 días, después 80% (NOI)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates, using the €2,300 contribution ceiling that applies from August. Child tax relief, other deductions and the work-accident rate of your employer are not modelled.":"Impuesto y cotizaciones anuales de un trabajador con los tipos de 2026, con el tope de cotización de 2.300 € vigente desde agosto. Las deducciones por hijos, otras deducciones y el tipo de accidentes de trabajo de tu empleador no se calculan.","Official sources: National Social Security Institute (NOI: contribution table, pension rules, average insurable income), National Revenue Agency, Labour Code, Council of Ministers Decree 243/2025 (minimum wage), Bulgarian National Bank, Eurostat.":"Fuentes oficiales: Instituto Nacional de la Seguridad Social (NOI: tabla de cotizaciones, normas de pensión, ingreso asegurable medio), Agencia Nacional de Ingresos, Código del Trabajo, Decreto 243/2025 del Consejo de Ministros (salario mínimo), Banco Nacional de Bulgaria, Eurostat.","Employee contributions on €2,000 a month":"Cotizaciones del trabajador con 2.000 € al mes","Maximum monthly employee contributions (from August 2026)":"Cotizaciones mensuales máximas del trabajador (desde agosto de 2026)","Income tax on €2,000 a month":"Impuesto sobre la renta con 2.000 € al mes","Minimum pension from 1 July 2026":"Pensión mínima desde el 1 de julio de 2026","Pension, man, 40 years, average insurable income €1,000 (no UPF)":"Pensión, hombre, 40 años, ingreso asegurable medio de 1.000 € (sin UPF)","Women’s pension age in 2026 (years)":"Edad de jubilación de las mujeres en 2026 (años)","Unemployment insurance 1.6%":"Seguro de desempleo 1,6%","Income tax 22%":"Impuesto sobre la renta 22%","Basic exemption (€700 a month)":"Exención básica (700 € al mes)","Employer social tax 33% + unemployment 0.8%":"Impuesto social del empleador 33% + desempleo 0,8%","Social tax 33% (sole proprietor)":"Impuesto social 33% (empresario individual)","Redundancy compensation from the employer (1 month)":"Indemnización por despido del empleador (1 mes)","Employment Contracts Act § 97":"Ley de Contratos de Trabajo § 97","Estonia":"Estonia","Funded pension (II pillar)":"Pensión de capitalización (II pilar)","Left the II pillar":"He salido del II pilar","My employer applies my basic exemption":"Mi empleador aplica mi exención básica","A flat 22% (the planned rise to 24% was cancelled). Everyone has a basic exemption of €700 a month (€8,400 a year), no longer reduced for higher incomes; €776 a month at pension age. Only one employer applies it, on your written application.":"Un tipo único del 22% (la subida prevista al 24% se canceló). Todos tienen una exención básica de 700 € al mes (8.400 € al año), que ya no se reduce con ingresos altos; 776 € al mes en la edad de jubilación. Solo la aplica un empleador, previa solicitud por escrito.","Employees pay 1.6% unemployment insurance and 2% to the funded pension (4% or 6% by choice, or none after leaving the second pillar). Employers pay 33% social tax (pension and health) and 0.8% unemployment insurance. Minimum wage €946 a month from 1 April 2026.":"Los trabajadores pagan un 1,6% de seguro de desempleo y un 2% a la pensión de capitalización (4% o 6% a elección, o nada tras salir del segundo pilar). Los empleadores pagan un 33% de impuesto social (pensión y salud) y un 0,8% de seguro de desempleo. Salario mínimo 946 € al mes desde el 1 de abril de 2026.","Employment Contracts Act":"Ley de Contratos de Trabajo","Overtime is paid at 1.5 times the hourly wage unless compensated with time off; night work (22:00–06:00) pays at least 25% extra and public-holiday work double. Working time may not exceed 48 hours a week on average over 4 months.":"Las horas extra se pagan a 1,5 veces el salario por hora salvo que se compensen con descanso; el trabajo nocturno (22:00–06:00) con al menos un 25% más y el trabajo en festivo al doble. La jornada no puede superar 48 horas semanales de media en 4 meses.","48 h / week on average":"48 h / semana de media","Sole proprietor (FIE)":"Empresario individual (FIE)","Business profit pays 33% social tax (at least €292.38 a month) and 22% income tax after the basic exemption; social tax is deductible. An entrepreneur account (5% on turnover up to €40,000) is an alternative for small businesses and is not modelled.":"El beneficio paga un 33% de impuesto social (al menos 292,38 € al mes) y un 22% de impuesto sobre la renta tras la exención básica; el impuesto social es deducible. La cuenta de emprendedor (5% sobre la facturación hasta 40.000 €) es una alternativa para pequeños negocios y no se calcula.","Base part €399.24 plus €10.477 for each year of service before 1999 and for each insurance component since (one component = social tax on an average wage for a year; from 2021 half of it is the same for everyone who earned at least the minimum wage). Values rise every 1 April.":"Parte básica 399,24 € más 10,477 € por cada año de servicio antes de 1999 y por cada componente de seguro desde entonces (un componente = impuesto social sobre un salario medio durante un año; desde 2021 la mitad es igual para todos los que ganaron al menos el salario mínimo). Los importes suben cada 1 de abril.","Age and tax":"Edad e impuestos","Pension age is 65 in 2026 and is linked to life expectancy from 2027. You need 15 years of service. A flexible pension can start up to 5 years early (−0.4% a month) or later (+0.9% a month). Pensions are taxed at 22% above €776 a month.":"La edad de jubilación es de 65 años en 2026 y se vincula a la esperanza de vida desde 2027. Se necesitan 15 años de servicio. Una pensión flexible puede empezar hasta 5 años antes (−0,4% al mes) o después (+0,9% al mes). Las pensiones tributan al 22% por encima de 776 € al mes.","Voluntary third pillar: contributions are deductible up to 15% of income (max €6,000 a year). Withdrawals from age 60 are taxed at 10% (or tax-free as a lifelong annuity); earlier withdrawals at 22%.":"Tercer pilar voluntario: las aportaciones son deducibles hasta el 15% de los ingresos (máximo 6.000 € al año). Los retiros desde los 60 años tributan al 10% (o están exentos como renta vitalicia); los anteriores, al 22%.","Spring Day":"Día de la Primavera","Pentecost":"Pentecostés","Day of Restoration of Independence":"Día de la Restauración de la Independencia","28 calendar days of paid annual leave (about 20 working days); public holidays falling within the leave extend it. The day before Independence Day, Victory Day, Christmas Eve and New Year’s Day is 3 hours shorter.":"28 días naturales de vacaciones pagadas (unos 20 laborables); los festivos dentro de las vacaciones las alargan. La víspera del Día de la Independencia, del Día de la Victoria, de Nochebuena y de Año Nuevo es 3 horas más corta.","Pregnancy and parental leave":"Permiso de embarazo y parental","100 days for the mother, then 475 days of parental benefit shared until the child is 3":"100 días para la madre, después 475 días de prestación parental compartida hasta que el niño cumple 3 años","100% of average earnings (capped at 3 times the average wage)":"100% de los ingresos medios (con tope de 3 veces el salario medio)","30 days, any time until the child is 3":"30 días, en cualquier momento hasta que el niño cumple 3 años","100% of average earnings":"100% de los ingresos medios","Child leave":"Permiso por hijos","10 working days per parent until the child is 14":"10 días laborables por progenitor hasta que el niño cumple 14 años","Paid at the minimum wage":"Pagado al salario mínimo","The first day is unpaid; then the employer pays and later the Health Insurance Fund":"El primer día no se paga; después paga el empleador y luego el Fondo del Seguro de Salud","70% of average earnings":"70% de los ingresos medios","Made redundant (lay-off)":"Despido por amortización del puesto","On redundancy the employer gives 15 days’ notice (under 1 year), 30 days (1–5 years), 60 days (5–10) or 90 days (10+), or pays for the missing days, and pays one month’s average wage as compensation. The Unemployment Insurance Fund adds one month for 5–10 years with the employer and two months for 10 or more.":"En caso de amortización del puesto, el empleador da 15 días de preaviso (menos de 1 año), 30 días (1–5 años), 60 días (5–10) o 90 días (10+), o paga los días que falten, y abona un mes de salario medio como indemnización. El Fondo del Seguro de Desempleo añade un mes por 5–10 años en la empresa y dos meses por 10 o más.","Unemployment insurance benefit":"Prestación del seguro de desempleo","After at least 12 months of contributions in 3 years: 60% of your previous average daily wage for the first 100 days and 40% after, for 180 days (270 with 56 months of contributions, 360 with 110). It is taxable. People who resign get only the lower flat unemployment allowance.":"Tras al menos 12 meses de cotizaciones en 3 años: el 60% de tu salario diario medio anterior durante los primeros 100 días y después el 40%, durante 180 días (270 con 56 meses de cotizaciones, 360 con 110). Tributa. Quien dimite solo recibe el subsidio de desempleo fijo, más bajo.","Without an application, your employer withholds tax from the first euro; you get the €700 monthly exemption back in your annual return.":"Sin solicitud, tu empleador retiene el impuesto desde el primer euro; recuperas la exención de 700 € al mes en la declaración anual.","Child allowances from the Social Insurance Board are not included. Estonia taxes each person separately.":"Las prestaciones por hijos del Fondo de Seguro Social no se incluyen. Estonia grava a cada persona por separado.","Redundancy compensation":"Indemnización por amortización","100 days + 475 days shared at 100% of pay":"100 días + 475 días compartidos al 100% del salario","30 days at 100%":"30 días al 100%","475 days shared until age 3":"475 días compartidos hasta los 3 años","Day 1 unpaid, then 70%":"Día 1 sin pagar, después 70%","Annual tax for one employee whose employer applies the basic exemption, with the 2026 rates. Additional deductions (training, mortgage interest, donations) and family benefits are not modelled; employer social tax at the minimum base is ignored.":"Impuesto anual de un trabajador cuyo empleador aplica la exención básica, con los tipos de 2026. Las deducciones adicionales (formación, intereses hipotecarios, donaciones) y las prestaciones familiares no se calculan; se ignora el impuesto social del empleador sobre la base mínima.","Official sources: Estonian Tax and Customs Board (EMTA tax rates 2026), Social Insurance Board (pension calculation, 1 April 2026 values), Unemployment Insurance Fund (Töötukassa), Employment Contracts Act, Statistics Estonia (average wage 2025), Eesti Pank, Eurostat.":"Fuentes oficiales: Administración Tributaria y Aduanera de Estonia (EMTA, tipos 2026), Fondo de Seguro Social (cálculo de la pensión, valores del 1 de abril de 2026), Fondo del Seguro de Desempleo (Töötukassa), Ley de Contratos de Trabajo, Estadística de Estonia (salario medio 2025), Eesti Pank, Eurostat.","Income tax on €2,000 a month (2% funded pension)":"Impuesto sobre la renta con 2.000 € al mes (2% pensión de capitalización)","Basic exemption per year":"Exención básica anual","Employee unemployment insurance on €2,000 a month":"Seguro de desempleo del trabajador con 2.000 € al mes","Pension with 40 average-wage years at 65 (per month)":"Pensión con 40 años a salario medio a los 65 (al mes)","Notice for 7 years of service (days)":"Preaviso con 7 años de servicio (días)","Social insurance 7.1% (pension 6.5% + sickness 0.6%)":"Seguro social 7,1% (pensión 6,5% + enfermedad 0,6%)","Health insurance 4.5%":"Seguro de salud 4,5%","Child tax bonus paid to you":"Bonificación fiscal por hijos que se te abona","Income tax 15% / 23% after credits":"Impuesto sobre la renta 15% / 23% tras deducciones","Taxpayer credit":"Deducción del contribuyente","Child tax credits":"Deducciones por hijos","Employer contributions 24.8% + 9% health":"Cotizaciones del empleador 24,8% + 9% salud","Social 29.2% + health 13.5% (self-employed)":"Social 29,2% + salud 13,5% (autónomos)","2 months":"2 meses","minimum notice period (Labour Code § 51)":"preaviso mínimo (Código del Trabajo § 51)","None (by agreement)":"Ninguno (por acuerdo)","Severance pay":"Indemnización por despido","Czechia":"Chequia","15% on gross pay up to CZK 1,762,812 a year (36 times the average wage) and 23% above, less the taxpayer credit of CZK 30,840. Child credits are CZK 15,204 for the first child, 22,320 for the second and 27,840 for each further child; above the tax they are paid out as a bonus.":"El 15% sobre el salario bruto hasta 1.762.812 CZK al año (36 veces el salario medio) y el 23% por encima, menos la deducción del contribuyente de 30.840 CZK. Las deducciones por hijos son de 15.204 CZK por el primero, 22.320 por el segundo y 27.840 por cada uno más; lo que supera el impuesto se abona como bonificación.","Insurance":"Seguros","Employees pay 7.1% social insurance (up to CZK 2,350,416 a year) and 4.5% health insurance (no cap); employers pay 24.8% and 9%. Average wage for 2026: CZK 48,967; minimum wage CZK 22,400.":"Los trabajadores pagan un 7,1% de seguro social (hasta 2.350.416 CZK al año) y un 4,5% de seguro de salud (sin tope); los empleadores, el 24,8% y el 9%. Salario medio 2026: 48.967 CZK; salario mínimo 22.400 CZK.","Overtime pays at least 25% extra (or time off); night work at least 10% and weekend work at least 10% extra; public-holiday work 100% or a day off. Ordered overtime is limited to 150 hours a year (416 by agreement).":"Las horas extra se pagan con al menos un 25% más (o con descanso); el trabajo nocturno con al menos un 10% y el de fin de semana con al menos un 10%; el trabajo en festivo con un 100% o un día libre. Las horas extra ordenadas se limitan a 150 al año (416 por acuerdo).","150 h / year ordered":"150 h / año ordenadas","Self-employed (OSVČ)":"Autónomo (OSVČ)","Profit (income less actual or flat-rate expenses of 40–80%) is taxed at 15% / 23% less the taxpayer credit. Social insurance is 29.2% of 55% of profit (at least CZK 5,720 a month for a main activity) and health insurance 13.5% of 50% of profit (minimum based on half the average wage). A flat-tax regime (paušální daň) is an alternative and is not modelled.":"El beneficio (ingresos menos gastos reales o a tanto alzado del 40–80%) tributa al 15% / 23% menos la deducción del contribuyente. El seguro social es el 29,2% del 55% del beneficio (al menos 5.720 CZK al mes en actividad principal) y el de salud el 13,5% del 50% del beneficio (mínimo basado en la mitad del salario medio). El régimen de impuesto fijo (paušální daň) es una alternativa y no se calcula.","Basic amount CZK 4,900 plus a percentage amount: your average earnings are reduced (99% up to CZK 21,546, 26% up to CZK 195,868, nothing above) and each year of insurance adds 1.495% (pensions awarded in 2026; falling to 1.45% and 90% by 2035). Minimum pension CZK 9,800. Pensions rise each January.":"Importe básico 4.900 CZK más un importe porcentual: tus ingresos medios se reducen (99% hasta 21.546 CZK, 26% hasta 195.868 CZK, nada por encima) y cada año de seguro añade un 1,495% (pensiones concedidas en 2026; baja al 1,45% y al 90% en 2035). Pensión mínima 9.800 CZK. Las pensiones suben cada enero.","Age and years":"Edad y años","You need 35 years of insurance. Pension age is 65 for people born up to 1965 and rises by one month per birth year to 67 for those born from 1989. An early pension is possible up to 3 years before with 40 years (reduced 1.5% of the base per 90 days); each 90 days worked after the age adds 1.5%.":"Se necesitan 35 años de seguro. La edad de jubilación es de 65 años para los nacidos hasta 1965 y sube un mes por año de nacimiento hasta 67 para los nacidos desde 1989. Se puede adelantar hasta 3 años con 40 años cotizados (reducción del 1,5% de la base por cada 90 días); cada 90 días trabajados después de la edad añaden un 1,5%.","Supplementary pension savings (doplňkové penzijní spoření): the state adds 20% of monthly contributions between CZK 500 and 1,700, and contributions above that are tax-deductible. A pension paid for at least 10 years is tax-free; a lump sum pays 15% on the returns (shown here as about 5% of the balance).":"Ahorro complementario para la jubilación (doplňkové penzijní spoření): el Estado añade el 20% de las aportaciones mensuales entre 500 y 1.700 CZK, y lo que exceda es deducible. Una pensión cobrada durante al menos 10 años está exenta; un pago único tributa un 15% sobre los rendimientos (aquí, alrededor del 5% del saldo).","New Year’s Day / Restoration of the Czech State":"Año Nuevo / Día de la Restauración del Estado Checo","Saints Cyril and Methodius":"Santos Cirilo y Metodio","Jan Hus Day":"Día de Jan Hus","Czech Statehood Day":"Día del Estado Checo","Freedom and Democracy Day":"Día de la Lucha por la Libertad y la Democracia","At least 4 weeks of paid annual leave (5 weeks in the public sector, often 5 by collective agreement). Leave is counted in hours since 2021. Public holidays on a weekend are not moved.":"Al menos 4 semanas de vacaciones pagadas (5 en el sector público, a menudo 5 por convenio colectivo). Las vacaciones se cuentan en horas desde 2021. Los festivos que caen en fin de semana no se trasladan.","28 weeks (37 for twins), from 6–8 weeks before the birth":"28 semanas (37 en caso de gemelos), desde 6–8 semanas antes del parto","70% of the reduced daily assessment base (ČSSZ)":"70% de la base diaria reducida (ČSSZ)","2 weeks within 6 weeks of the birth":"2 semanas dentro de las 6 semanas posteriores al nacimiento","70% of the reduced daily base":"70% de la base diaria reducida","Parental leave and allowance":"Permiso y prestación parental","Until the child is 3; parental allowance up to CZK 350,000 in total, paid at a chosen pace":"Hasta que el niño cumple 3 años; prestación parental de hasta 350.000 CZK en total, al ritmo elegido","Job protected":"Puesto protegido","First 14 days paid by the employer, then sickness benefit from ČSSZ":"Los primeros 14 días los paga el empleador, después prestación por enfermedad de la ČSSZ","60% of reduced average earnings, rising to 72% after 60 days":"60% de los ingresos medios reducidos, hasta el 72% tras 60 días","Dismissed for organisational reasons":"Despido por razones organizativas","Ended by agreement for organisational reasons":"Terminación por acuerdo por razones organizativas","Notice and severance":"Preaviso e indemnización por despido","The notice period is at least 2 months for both sides. On dismissal or agreement for organisational reasons, severance pay is one month’s average earnings with under 1 year of service, two months with 1–2 years and three months with 2 years or more (more by collective agreement). Severance is taxed but free of insurance.":"El preaviso es de al menos 2 meses para ambas partes. En caso de despido o acuerdo por razones organizativas, la indemnización es de un mes de ingresos medios con menos de 1 año de servicio, dos con 1–2 años y tres con 2 años o más (más por convenio colectivo). La indemnización tributa pero está exenta de cotizaciones.","Unemployment benefit (from 2026)":"Prestación por desempleo (desde 2026)","80% of your previous average net earnings at first, then 50% and finally 40%: 5 months under 52, 8 months at 52–57 and 11 months over 57; at most 80% of the national average wage. The amount no longer depends on why the job ended; payments start after the months covered by severance. Benefits are tax-free.":"Al principio el 80% de tus ingresos netos medios anteriores, después el 50% y por último el 40%: 5 meses con menos de 52 años, 8 meses entre 52 y 57 y 11 meses con más de 57; como máximo el 80% del salario medio nacional. El importe ya no depende del motivo del cese; los pagos empiezan tras los meses cubiertos por la indemnización. Las prestaciones están exentas.","A spouse with income under CZK 68,000 a year and a child under 3 gives an extra CZK 24,840 credit (not modelled).":"Un cónyuge con ingresos inferiores a 68.000 CZK al año y un hijo menor de 3 años dan una deducción adicional de 24.840 CZK (no se calcula).","Child tax credits are included in the tax above. Spouses file separately.":"Las deducciones por hijos están incluidas en el impuesto anterior. Los cónyuges declaran por separado.","28 weeks at 70% of reduced pay":"28 semanas al 70% del salario reducido","2 weeks at 70%":"2 semanas al 70%","Until age 3, allowance up to CZK 350,000":"Hasta los 3 años, prestación de hasta 350.000 CZK","60% from day 1 (employer for 14 days)":"60% desde el día 1 (empleador durante 14 días)","Annual tax for one employee with the 2026 rates, the taxpayer credit and child credits. The spouse credit, student and disability credits, and other deductions (mortgage interest, donations, unions) are not modelled.":"Impuesto anual de un trabajador con los tipos de 2026, la deducción del contribuyente y las deducciones por hijos. La deducción por cónyuge, por estudios y por discapacidad, y otras deducciones (intereses hipotecarios, donaciones, sindicatos), no se calculan.","Official sources: Czech Social Security Administration (ČSSZ overview of 2026 figures), Labour Office of the Czech Republic (unemployment benefit changes from 1 January 2026), Ministry of Labour and Social Affairs, Financial Administration, Czech National Bank, Eurostat.":"Fuentes oficiales: Administración Checa de la Seguridad Social (ČSSZ, cifras de 2026), Oficina de Empleo de la República Checa (cambios en la prestación por desempleo desde el 1 de enero de 2026), Ministerio de Trabajo y Asuntos Sociales, Administración Financiera, Banco Nacional Checo, Eurostat.","Income tax on CZK 50,000 a month, no children":"Impuesto sobre la renta con 50.000 CZK al mes, sin hijos","Employee insurance on CZK 50,000 a month":"Seguros del trabajador con 50.000 CZK al mes","23% threshold for 2026 (per year)":"Umbral del 23% para 2026 (al año)","Pension, 40 years, average earnings CZK 40,000 (awarded 2026)":"Pensión, 40 años, ingresos medios de 40.000 CZK (concedida en 2026)","Minimum old-age pension 2026":"Pensión mínima de jubilación 2026","Severance after 5 years (months of pay)":"Indemnización tras 5 años (meses de salario)","Minimum monthly social insurance advance, main activity":"Anticipo mensual mínimo del seguro social, actividad principal","Social security 18.5% (pension 10%, health 7%, labour market 1.5%)":"Seguridad social 18,5% (pensión 10%, salud 7%, mercado laboral 1,5%)","Family allowance used against contributions":"Deducción familiar aplicada a las cotizaciones","Personal income tax 15%":"Impuesto sobre la renta 15%","Family tax allowance (base reduction)":"Deducción familiar (reducción de la base)","Employer social contribution tax 13%":"Impuesto de cotización social del empleador 13%","Social security 18.5% + social contribution tax 13%":"Seguridad social 18,5% + impuesto de cotización social 13%","Labour Code § 69":"Código del Trabajo § 69","Hungary":"Hungría","Mothers’ income-tax exemption":"Exención del impuesto sobre la renta para madres","Not applicable":"No aplicable","Mother of 2 children, born 1986 or later":"Madre de 2 hijos, nacida en 1986 o después","Mother of 3 or more children":"Madre de 3 o más hijos","Income tax and allowances":"Impuesto sobre la renta y deducciones","A flat 15%. The family allowance reduces the tax base per child each month by HUF 133,340 (1 child), 266,660 each (2 children) or 440,000 each (3 or more) in 2026; whatever cannot be used against tax reduces your contributions. People under 25 pay no income tax on pay up to HUF 715,765 a month, and mothers of three (from October 2025) or of two born from 1986 (from 2026) pay none at all.":"Un tipo único del 15%. La deducción familiar reduce la base imponible por hijo cada mes en 133.340 HUF (1 hijo), 266.660 cada uno (2 hijos) o 440.000 cada uno (3 o más) en 2026; lo que no se pueda aplicar al impuesto reduce tus cotizaciones. Los menores de 25 años no pagan impuesto sobre el salario hasta 715.765 HUF al mes, y las madres de tres hijos (desde octubre de 2025) o de dos nacidas desde 1986 (desde 2026) no pagan nada.","Employees pay 18.5% social security (10% pension, 7% health, 1.5% labour market) with no ceiling; employers pay 13% social contribution tax. Minimum wage HUF 322,800 and guaranteed minimum wage HUF 373,200 a month in 2026.":"Los trabajadores pagan un 18,5% de seguridad social (10% pensión, 7% salud, 1,5% mercado laboral) sin tope; los empleadores pagan un 13% de impuesto de cotización social. Salario mínimo 322.800 HUF y salario mínimo garantizado 373.200 HUF al mes en 2026.","Overtime pays 50% extra (or time off), 100% on a rest day without a day off in lieu; shift work after 18:00 pays 30% and night work 15% extra. Overtime is limited to 250 hours a year (up to 400 by agreement).":"Las horas extra se pagan con un 50% más (o con descanso), un 100% en un día de descanso sin día compensatorio; el trabajo por turnos después de las 18:00 un 30% y el nocturno un 15% más. Las horas extra se limitan a 250 al año (hasta 400 por acuerdo).","Flat-rate sole trader (átalányadó)":"Empresario individual a tanto alzado (átalányadó)","Income is revenue less a flat 40% cost ratio (80–90% for some trades and shops); income up to half the annual minimum wage is free of tax and contributions. Then 15% income tax, 18.5% social security (at least on the minimum wage) and 13% social contribution tax (at least on 112.5% of it).":"Los ingresos son la facturación menos un coeficiente de gastos fijo del 40% (80–90% en algunos oficios y comercios); los ingresos hasta la mitad del salario mínimo anual están exentos de impuestos y cotizaciones. Después, un 15% de impuesto sobre la renta, un 18,5% de seguridad social (al menos sobre el salario mínimo) y un 13% de impuesto de cotización social (al menos sobre el 112,5% del mismo).","From age 65. The pension is a percentage of your net average monthly earnings since 1988 (revalued): 43% for 15 years, 53% for 20, 63% for 25, 68% for 30, 74% for 36, 80% for 40 and 2% more for each further year. The part of the average above HUF 372,000 counts at 90% and above 421,000 at 80%. Minimum HUF 28,500.":"Desde los 65 años. La pensión es un porcentaje de tus ingresos netos mensuales medios desde 1988 (revalorizados): 43% por 15 años, 53% por 20, 63% por 25, 68% por 30, 74% por 36, 80% por 40 y un 2% más por cada año adicional. La parte de la media por encima de 372.000 HUF cuenta al 90% y por encima de 421.000 al 80%. Mínimo 28.500 HUF.","Pensions rise each January with expected inflation and a 13th monthly pension is paid in February. Women with 40 years of eligible time can retire at any age. Working beyond 65 without drawing the pension adds 0.5% a month. Pensions are not taxed.":"Las pensiones suben cada enero con la inflación prevista y en febrero se paga una 13.ª mensualidad. Las mujeres con 40 años de periodos computables pueden jubilarse a cualquier edad. Trabajar después de los 65 sin cobrar la pensión añade un 0,5% al mes. Las pensiones no tributan.","Voluntary pension fund (önkéntes nyugdíjpénztár): the state refunds 20% of contributions into the account (up to HUF 150,000 a year). Money taken at retirement age is tax-free; earlier withdrawals lose the credit.":"Fondo de pensiones voluntario (önkéntes nyugdíjpénztár): el Estado devuelve a la cuenta el 20% de las aportaciones (hasta 150.000 HUF al año). El dinero retirado a la edad de jubilación está exento; los retiros anticipados pierden el crédito.","National Day (1848 revolution)":"Fiesta Nacional (revolución de 1848)","1956 Revolution Day":"Día de la Revolución de 1956","20 working days of basic leave plus extra days by age (1 day from 25 rising to 10 days from 45), 2/4/7 days for 1/2/3+ children under 16, and 5 days for young workers under 18. Some bridge days are worked on a Saturday instead.":"20 días laborables de vacaciones básicas más días adicionales por edad (1 día desde los 25 hasta 10 días desde los 45), 2/4/7 días por 1/2/3+ hijos menores de 16 años y 5 días para los menores de 18. Algunos días puente se recuperan en sábado.","Maternity leave (CSED)":"Permiso de maternidad (CSED)","24 weeks":"24 semanas","100% of average daily earnings":"100% de los ingresos diarios medios","Childcare fee (GYED)":"Prestación de cuidado infantil (GYED)","After the 24 weeks until the child is 2":"Tras las 24 semanas, hasta que el niño cumple 2 años","70% of earnings (capped)":"70% de los ingresos (con tope)","10 working days within 2 months of the birth":"10 días laborables dentro de los 2 meses posteriores al nacimiento","Extra leave for children":"Vacaciones adicionales por hijos","2 days (1 child), 4 (2) or 7 (3+) under 16 each year":"2 días (1 hijo), 4 (2) o 7 (3+) menores de 16 años cada año","15 working days a year paid by the employer, then sickness benefit":"15 días laborables al año pagados por el empleador, después prestación por enfermedad","70%, then 50–60%":"70%, después 50–60%","Dismissed by the employer (not for misconduct)":"Despido por el empleador (no por falta)","Notice is 30 days plus 5 days after 3 years, 15 after 5, 20 after 8, 25 after 10, 30 after 15, 40 after 18 and 60 after 20 years; at least half of it is free from work with pay. Severance is 1 month after 3 years, 2 after 5, 3 after 10, 4 after 15, 5 after 20 and 6 after 25 years, with up to 3 months more within 5 years of pension age.":"El preaviso es de 30 días más 5 días tras 3 años, 15 tras 5, 20 tras 8, 25 tras 10, 30 tras 15, 40 tras 18 y 60 tras 20 años; al menos la mitad es sin trabajar y pagada. La indemnización es de 1 mes tras 3 años, 2 tras 5, 3 tras 10, 4 tras 15, 5 tras 20 y 6 tras 25 años, con hasta 3 meses más dentro de los 5 años anteriores a la edad de jubilación.","Jobseeker’s allowance":"Prestación para demandantes de empleo","60% of previous average earnings, at most the minimum wage (HUF 322,800 a month in 2026), for one day per 10 days insured in the last 3 years: at most 90 days.":"El 60% de los ingresos medios anteriores, como máximo el salario mínimo (322.800 HUF al mes en 2026), un día por cada 10 días asegurados en los últimos 3 años: como máximo 90 días.","Under 25 you pay no income tax on pay up to HUF 715,765 a month; contributions still apply.":"Con menos de 25 años no pagas impuesto sobre el salario hasta 715.765 HUF al mes; las cotizaciones se siguen pagando.","If both parents work they can share the family allowance, which helps when one income is too low to use it fully.":"Si trabajan los dos progenitores pueden repartirse la deducción familiar, lo que ayuda cuando un ingreso es demasiado bajo para aprovecharla del todo.","The family tax allowance is included above; the monthly family allowance (családi pótlék) is not. Parents can share the allowance between them.":"La deducción familiar está incluida arriba; la prestación familiar mensual (családi pótlék) no. Los progenitores pueden repartirse la deducción.","24 weeks at 100%, then 70% until age 2":"24 semanas al 100%, después 70% hasta los 2 años","10 working days":"10 días laborables","Until age 3 (GYED to 2, GYES flat to 3)":"Hasta los 3 años (GYED hasta 2, GYES fija hasta 3)","70% for 15 days, then 50–60%":"70% durante 15 días, después 50–60%","Annual tax for one employee with the 2026 rules, the family allowance (claimed by you alone), the under-25 exemption and the mothers’ exemptions. The first-marriage and personal (disability) allowances and the under-30 mothers’ allowance are not modelled.":"Impuesto anual de un trabajador con las normas de 2026, la deducción familiar (solicitada solo por ti), la exención para menores de 25 años y las de las madres. Las deducciones por primer matrimonio, personal (discapacidad) y para madres menores de 30 años no se calculan.","Official sources: National Tax and Customs Administration (NAV: tax-base allowances 2026), Hungarian State Treasury (pension calculation), Government Decree 426/2025 (minimum wages), Labour Code, Magyar Nemzeti Bank, Eurostat.":"Fuentes oficiales: Administración Nacional de Impuestos y Aduanas (NAV, deducciones 2026), Tesoro del Estado de Hungría (cálculo de pensiones), Decreto del Gobierno 426/2025 (salarios mínimos), Código del Trabajo, Magyar Nemzeti Bank, Eurostat.","Net pay on HUF 700,000 a month, no children":"Salario neto con 700.000 HUF al mes, sin hijos","Monthly tax saving of the family allowance, 2 children":"Ahorro fiscal mensual de la deducción familiar, 2 hijos","Income tax at age 23 on HUF 600,000 a month":"Impuesto sobre la renta a los 23 años con 600.000 HUF al mes","Pension, 40 years, net average HUF 500,000 (gross 751,880)":"Pensión, 40 años, ingreso neto medio de 500.000 HUF (bruto 751.880)","Severance after 12 years at age 45 (months)":"Indemnización tras 12 años a los 45 (meses)","Notice after 16 years (days)":"Preaviso tras 16 años (días)","Local transfer tax (0.1–3% set by each municipality; 3% used, as in Sofia)":"Impuesto municipal de transmisión (0,1–3% fijado por cada municipio; se usa el 3%, como en Sofía)","Notary, registry and agency fees (estimate, about 1%)":"Notaría, registro y gestoría (estimación, alrededor del 1%)","No transfer tax; notary fee and land-registry state fee (estimate, about 0.6%)":"Sin impuesto de transmisión; arancel notarial y tasa del registro de la propiedad (estimación, alrededor del 0,6%)","Real estate acquisition tax (abolished in 2020)":"Impuesto sobre la adquisición de inmuebles (suprimido en 2020)","Land registry entry fee":"Tasa de inscripción en el registro de la propiedad","Valuation, contract and escrow (estimate)":"Tasación, contrato y depósito (estimación)","Transfer duty 2% (first home under 35, value up to HUF 15 million: half the 4%)":"Impuesto de transmisión 2% (primera vivienda con menos de 35 años, valor hasta 15 millones HUF: la mitad del 4%)","Property transfer duty 4%":"Impuesto de transmisión inmobiliaria 4%","Lawyer and land registry (estimate, about 1%)":"Abogado y registro de la propiedad (estimación, alrededor del 1%)","Mortgage interest is deductible from the tax base up to CZK 150,000 a year per household (loans from 2021), worth 15%":"Los intereses hipotecarios son deducibles de la base imponible hasta 150.000 CZK al año por hogar (préstamos desde 2021), equivalentes al 15%","Not modelled: only young married couples (under 35) with a child can deduct interest on the first €51,129 of a loan for their only home.":"No se calcula: solo los matrimonios jóvenes (menores de 35) con un hijo pueden deducir los intereses de los primeros 51.129 € de un préstamo para su única vivienda.","No interest relief is modelled.":"No se calcula ninguna desgravación de intereses.","No tax relief on mortgage interest; subsidised loans (such as the 3% Otthon Start loan) are not modelled.":"Sin desgravación fiscal de los intereses hipotecarios; los préstamos subvencionados (como el préstamo Otthon Start al 3%) no se calculan.","Bulgarian National Bank, binding since October 2024: loan at most 85% of the value, payments at most 50% of net income, at most 30 years; banks may exceed the limits for a small share of loans.":"Banco Nacional de Bulgaria, vinculante desde octubre de 2024: préstamo como máximo del 85% del valor, cuotas como máximo del 50% de los ingresos netos, como máximo 30 años; los bancos pueden superar los límites en una pequeña parte de los préstamos.","Eesti Pank: loan at most 85% of the value (90% with a state KredEx guarantee), payments at most 50% of net income at an interest rate of at least 6%, at most 30 years; 15% of loans may exceed.":"Eesti Pank: préstamo como máximo del 85% del valor (90% con garantía estatal KredEx), cuotas como máximo del 50% de los ingresos netos con un tipo de al menos el 6%, como máximo 30 años; el 15% de los préstamos puede superarlos.","Czech National Bank: binding loan-to-value limit of 80%, or 90% for buyers under 36 (shown here for first-time buyers); debt and payment ratios are only recommendations.":"Banco Nacional Checo: límite vinculante del 80% del valor, o del 90% para compradores menores de 36 años (se muestra aquí para la primera vivienda); los ratios de deuda y de cuota son solo recomendaciones.","Magyar Nemzeti Bank: loan at most 80% of the value (90% for first-time buyers under 41); payments at most 50% of net income (60% for higher incomes with long fixed rates).":"Magyar Nemzeti Bank: préstamo como máximo del 80% del valor (90% para quienes compran su primera vivienda con menos de 41 años); cuotas como máximo del 50% de los ingresos netos (60% para ingresos más altos con tipo fijo largo).","PCC tax on a PLN 600,000 resale home (not a first home)":"Impuesto PCC sobre una vivienda de segunda mano de 600.000 PLN (no primera vivienda)","ZUS social insurance 13.71% (pension 9.76%, disability 1.5%, sickness 2.45%)":"Seguro social ZUS 13,71% (pensión 9,76%, invalidez 1,5%, enfermedad 2,45%)","Health insurance 9% (NFZ)":"Seguro de salud 9% (NFZ)","Refund of unused child relief":"Devolución de la deducción por hijos no aplicada","Income tax (PIT 12% / 32%)":"Impuesto sobre la renta (PIT 12% / 32%)","Youth relief: income exempt under 26":"Deducción para jóvenes: ingresos exentos antes de los 26 años","Child tax relief":"Deducción fiscal por hijos","Employer contributions about 20.5%":"Cotizaciones del empleador de alrededor del 20,5%","ZUS social insurance + health insurance (sole proprietor)":"Seguro social ZUS + seguro de salud (empresario individual)","2 weeks":"2 semanas","Severance (odprawa)":"Indemnización por despido (odprawa)","Labour Code art. 36":"Código del Trabajo art. 36","Poland":"Polonia","Tax form":"Régimen fiscal","Flat tax 19% (podatek liniowy)":"Impuesto fijo del 19% (podatek liniowy)","Tax scale 12% / 32%":"Escala 12% / 32%","Lump sum on revenue 12% (e.g. IT services)":"Tanto alzado sobre ingresos 12% (p. ej. servicios de TI)","My employer has fewer than 20 employees (no statutory severance)":"Mi empleador tiene menos de 20 empleados (sin indemnización legal)","Income tax (PIT) 2026":"Impuesto sobre la renta (PIT) 2026","12% up to PLN 120,000 a year and 32% above, less the tax-reducing amount of PLN 3,600 (a tax-free PLN 30,000). Standard employee costs of PLN 250 a month are deducted. People under 26 pay no PIT on employment income up to PLN 85,528 a year. Child relief: PLN 1,112.04 a year for each of the first two children (for one child only with income up to PLN 112,000), PLN 2,000.04 for the third and PLN 2,700 for each further child; unused relief is refunded up to your contributions.":"El 12% hasta 120.000 PLN al año y el 32% por encima, menos el importe reductor de 3.600 PLN (30.000 PLN exentos). Se deducen gastos fijos de 250 PLN al mes. Los menores de 26 años no pagan PIT por rentas del trabajo hasta 85.528 PLN al año. Deducción por hijos: 1.112,04 PLN al año por cada uno de los dos primeros hijos (con un solo hijo, solo con ingresos de hasta 112.000 PLN), 2.000,04 PLN por el tercero y 2.700 PLN por cada uno más; lo no aplicado se devuelve hasta el importe de tus cotizaciones.","ZUS and health insurance":"ZUS y seguro de salud","Employees pay 9.76% pension and 1.5% disability contributions up to PLN 282,600 a year (30 times the forecast average wage of PLN 9,420), 2.45% sickness and 9% health insurance on pay after ZUS; the health contribution is no longer deductible. Employers pay about 20.5% (pension 9.76%, disability 6.5%, accident about 1.67%, Labour Fund 2.45%, FGŚP 0.1%). Minimum wage PLN 4,806 a month.":"Los trabajadores pagan un 9,76% de cotización de pensión y un 1,5% de invalidez hasta 282.600 PLN al año (30 veces el salario medio previsto de 9.420 PLN), un 2,45% de enfermedad y un 9% de seguro de salud sobre el salario tras el ZUS; la cotización de salud ya no es deducible. Los empleadores pagan alrededor del 20,5% (pensión 9,76%, invalidez 6,5%, accidentes alrededor del 1,67%, Fondo de Trabajo 2,45%, FGŚP 0,1%). Salario mínimo 4.806 PLN al mes.","Overtime pays 50% extra, and 100% at night, on Sundays, on public holidays and on days off; night work adds 20% of the minimum hourly wage. Overtime is limited to 150 hours a year (up to 416 by agreement) and 48 hours a week on average.":"Las horas extra se pagan con un 50% más, y un 100% de noche, en domingo, en festivos y en días libres; el trabajo nocturno añade el 20% del salario mínimo por hora. Las horas extra se limitan a 150 al año (hasta 416 por acuerdo) y a 48 horas semanales de media.","Sole proprietor (JDG)":"Empresario individual (JDG)","Social ZUS is paid on PLN 5,652.60 a month in 2026 (about PLN 1,788 without the voluntary sickness insurance; reduced rates apply in the first years). Health insurance depends on the tax form: 9% of income on the scale, 4.9% with the 19% flat tax (deductible up to PLN 14,100), or fixed amounts with the lump sum; at least PLN 432.54 a month. VAT and reliefs for starting a business are not modelled.":"Las cotizaciones sociales al ZUS se pagan sobre 5.652,60 PLN al mes en 2026 (unos 1.788 PLN sin el seguro de enfermedad voluntario; en los primeros años hay tipos reducidos). El seguro de salud depende del régimen fiscal: 9% de los ingresos netos en la escala, 4,9% con el impuesto fijo del 19% (deducible hasta 14.100 PLN) o importes fijos con el tanto alzado; como mínimo 432,54 PLN al mes. El IVA y las ayudas al inicio de la actividad no se calculan.","ZUS old-age pension":"Pensión de jubilación ZUS","For people born after 1948 the pension is the indexed capital on your ZUS account and sub-account (19.52% of pay) divided by the average further life expectancy at your age (GUS table, e.g. 268.9 months at 60 and 222.7 at 65 from 1 April 2026). Pension age is 60 for women and 65 for men; each year you work longer raises the pension noticeably.":"Para los nacidos después de 1948, la pensión es el capital revalorizado de tu cuenta y subcuenta del ZUS (19,52% del salario) dividido por la esperanza de vida media restante a tu edad (tabla del GUS, p. ej. 268,9 meses a los 60 y 222,7 a los 65 desde el 1 de abril de 2026). La edad de jubilación es de 60 años para las mujeres y 65 para los hombres; cada año más de trabajo aumenta notablemente la pensión.","Minimum, tax and extras":"Mínimo, impuestos y extras","The minimum pension is PLN 1,978.49 from 1 March 2026 (after the 5.3% indexation), with 20 years of contributions for women and 25 for men. Pensions pay 9% health insurance and income tax on the scale. A 13th pension is paid every April and a 14th, income-tested, in the autumn.":"La pensión mínima es de 1.978,49 PLN desde el 1 de marzo de 2026 (tras la revalorización del 5,3%), con 20 años de cotización para las mujeres y 25 para los hombres. Las pensiones pagan un 9% de seguro de salud e impuesto según la escala. Cada abril se paga una 13.ª pensión y en otoño una 14.ª según ingresos.","Employee Capital Plans (PPK): you pay 2% of gross pay and your employer 1.5% (both can go up to 4%); the state adds PLN 250 at the start and PLN 240 a year. From age 60 you can take 25% at once and the rest in at least 120 monthly instalments without capital-gains tax (19% on gains otherwise). You can opt out.":"Planes de Capital para Empleados (PPK): aportas el 2% del salario bruto y tu empleador el 1,5% (ambos hasta el 4%); el Estado añade 250 PLN al inicio y 240 PLN al año. Desde los 60 años puedes retirar el 25% de una vez y el resto en al menos 120 cuotas mensuales sin impuesto sobre plusvalías (si no, un 19% sobre las ganancias). Puedes darte de baja.","Corpus Christi":"Corpus Christi","20 working days a year with under 10 years of seniority and 26 days after; school and university count towards the 10 years (up to 8 years for a degree). Christmas Eve has been a public holiday since 2025. A public holiday on a Saturday gives you another day off.":"20 días laborables al año con menos de 10 años de antigüedad y 26 días después; los estudios cuentan para los 10 años (hasta 8 años por una carrera). La Nochebuena es festiva desde 2025. Un festivo que cae en sábado da derecho a otro día libre.","20 weeks":"20 semanas","100% of pay (or 81.5% for the whole year if chosen up front)":"100% del salario (o 81,5% durante todo el año si se elige al principio)","41 weeks (9 of them reserved for each parent)":"41 semanas (9 reservadas a cada progenitor)","70% of pay (81.5% with the up-front option)":"70% del salario (81,5% con la opción inicial)","2 weeks until the child is 1":"2 semanas hasta que el niño cumple 1 año","100% of pay":"100% del salario","800+ child benefit":"Prestación por hijos 800+","PLN 800 a month for every child under 18":"800 PLN al mes por cada hijo menor de 18 años","Not taxed, not income-tested":"No tributa, sin prueba de ingresos","First 33 days paid by the employer (14 from age 50), then ZUS sickness benefit":"Los primeros 33 días los paga el empleador (14 desde los 50 años), después la prestación por enfermedad del ZUS","80% of pay (100% in pregnancy)":"80% del salario (100% en el embarazo)","Dismissed for reasons not concerning me (redundancy)":"Despedido por causas que no me afectan (amortización del puesto)","Dismissed with notice for other reasons":"Despedido con preaviso por otras causas","Notice for an open-ended contract is 2 weeks under 6 months of service, 1 month under 3 years and 3 months after that, for both sides. When an employer with 20 or more staff dismisses you for reasons not concerning you, severance (odprawa) is 1 month’s pay under 2 years, 2 months for 2–8 years and 3 months after 8 years, capped at 15 minimum wages (PLN 72,090). Severance is taxed but free of ZUS.":"El preaviso en un contrato indefinido es de 2 semanas con menos de 6 meses de servicio, 1 mes con menos de 3 años y 3 meses después, para ambas partes. Cuando un empleador con 20 o más empleados te despide por causas que no te afectan, la indemnización (odprawa) es de 1 mes de salario con menos de 2 años, 2 meses entre 2 y 8 años y 3 meses después de 8 años, con un tope de 15 salarios mínimos (72.090 PLN). La indemnización tributa pero está exenta de ZUS.","A flat benefit from the labour office after 365 days of work in the last 18 months: PLN 1,783.90 a month for the first 90 days and PLN 1,400.90 after (from 1 June 2026), 20% more with 20 years of work; usually for 6 months. After resigning without a good reason it starts after 90 days.":"Una prestación fija de la oficina de empleo tras 365 días de trabajo en los últimos 18 meses: 1.783,90 PLN al mes durante los primeros 90 días y después 1.400,90 PLN (desde el 1 de junio de 2026), un 20% más con 20 años de trabajo; normalmente durante 6 meses. Tras dimitir sin causa justificada empieza a los 90 días.","Under 26 you pay no PIT on pay up to PLN 85,528 a year (ZUS and health insurance still apply).":"Con menos de 26 años no pagas PIT sobre el salario hasta 85.528 PLN al año (el ZUS y el seguro de salud siguen aplicándose).","If you commute from another town, employee costs rise to PLN 300 a month (not modelled).":"Si te desplazas desde otra localidad, los gastos fijos suben a 300 PLN al mes (no se calcula).","The 800+ benefit (PLN 800 a month per child under 18) is shown separately from pay. Married couples can file jointly, which lowers the tax when one earns much more than the other (not modelled here).":"La prestación 800+ (800 PLN al mes por hijo menor de 18 años) se muestra aparte del salario. Los matrimonios pueden declarar conjuntamente, lo que reduce el impuesto cuando uno gana mucho más que el otro (no se calcula aquí).","20 weeks at 100% + 41 weeks parental at 70% (or 81.5% throughout)":"20 semanas al 100% + 41 semanas parentales al 70% (o 81,5% en todo el periodo)","2 weeks at 100%":"2 semanas al 100%","41 weeks shared (9 reserved per parent)":"41 semanas compartidas (9 reservadas por progenitor)","80% (employer 33 days, then ZUS)":"80% (empleador 33 días, después ZUS)","Annual PIT, ZUS and health insurance for one employee on an employment contract (umowa o pracę) with the 2026 rules and standard costs. Joint filing, the relief for returning emigrants, working pensioners and families with 4+ children, and civil-law contracts are not modelled.":"PIT, ZUS y seguro de salud anuales de un trabajador con contrato laboral (umowa o pracę) según las normas de 2026 y con los gastos fijos. La declaración conjunta, las deducciones para emigrantes que regresan, pensionistas que trabajan y familias con 4 o más hijos, y los contratos de derecho civil no se calculan.","Official sources: Ministry of Finance (PIT Act, health-contribution deduction limit 2026), ZUS (contribution bases 2026, pension rules, minimum pension), GUS (life expectancy table from 1 April 2026), Ministry of Family, Labour and Social Policy (forecast average wage, minimum wage, unemployment benefit from 1 June 2026), Labour Code, KNF Recommendation S, Eurostat.":"Fuentes oficiales: Ministerio de Finanzas (ley del PIT, límite de deducción de la cotización de salud 2026), ZUS (bases de cotización 2026, normas de pensión, pensión mínima), GUS (tabla de esperanza de vida desde el 1 de abril de 2026), Ministerio de Familia, Trabajo y Política Social (salario medio previsto, salario mínimo, prestación por desempleo desde el 1 de junio de 2026), Código del Trabajo, Recomendación S de la KNF, Eurostat.","Net pay on PLN 9,000 a month (no children, over 26)":"Salario neto con 9.000 PLN al mes (sin hijos, más de 26 años)","PIT on a tax base of PLN 150,000":"PIT sobre una base imponible de 150.000 PLN","PIT at age 24 on PLN 80,000 a year":"PIT a los 24 años con 80.000 PLN al año","Child relief for 2 children (per year)":"Deducción por 2 hijos (al año)","Maximum employee pension + disability contributions 2026":"Cotizaciones máximas del trabajador de pensión + invalidez 2026","Pension from PLN 500,000 of capital at 65":"Pensión con un capital de 500.000 PLN a los 65 años","Minimum pension from 1 March 2026":"Pensión mínima desde el 1 de marzo de 2026","Severance after 10 years (months of pay)":"Indemnización tras 10 años (meses de salario)","Unemployment benefit, first 90 days (per month)":"Prestación por desempleo, primeros 90 días (al mes)","Sole proprietor social ZUS per month (without sickness)":"Cotizaciones sociales ZUS del empresario individual al mes (sin enfermedad)","800+ benefit, 2 children (per year)":"Prestación 800+, 2 hijos (al año)","Civil-law transactions tax: first home bought on the secondary market is exempt (since 2023)":"Impuesto sobre actos jurídicos civiles: la primera vivienda comprada en el mercado secundario está exenta (desde 2023)","Civil-law transactions tax (PCC) 2% (resale home)":"Impuesto sobre actos jurídicos civiles (PCC) 2% (vivienda de segunda mano)","Notary fee at the maximum tariff + 23% VAT (estimate; often negotiated lower)":"Arancel notarial máximo + 23% de IVA (estimación; a menudo se negocia a la baja)","Land and mortgage register court fees (PLN 200 + 200)":"Tasas judiciales del registro de la propiedad e hipoteca (200 + 200 PLN)","No relief: the mortgage interest deduction ended for loans taken after 2006.":"Sin desgravación: la deducción de intereses hipotecarios terminó para los préstamos contratados después de 2006.","KNF Recommendation S: loan up to 80% of the value, or 90% with extra security such as low-deposit insurance; payments should not exceed 40% of net income (50% for above-average incomes). A state guarantee lets first-time buyers borrow with less own money.":"Recomendación S de la KNF: préstamo de hasta el 80% del valor, o el 90% con una garantía adicional como un seguro de entrada reducida; las cuotas no deberían superar el 40% de los ingresos netos (50% para ingresos superiores a la media). Una garantía del Estado permite a quienes compran su primera vivienda endeudarse con menos ahorro propio.","Your PPK":"Tu PPK","Legal minimum annual leave after 6 months of service":"Vacaciones mínimas legales tras 6 meses de servicio","Maximum agent fee on a ¥40 million home":"Comisión máxima de la inmobiliaria en una vivienda de ¥40 millones","Housing loan credit on a ¥30 million loan (income ¥8 million)":"Crédito fiscal por un préstamo hipotecario de ¥30 millones (ingresos de ¥8 millones)","Mandatory rest days on weekdays in 2026":"Días de descanso obligatorio en días laborables en 2026","Legal minimum paid holidays in the first year":"Vacaciones mínimas legales en el primer año","Health insurance 4.925% + care insurance 0.81% + child-support levy 0.115% (Tokyo)":"Seguro de salud 4,925 % + seguro de dependencia 0,81 % + aportación para la infancia 0,115 % (Tokio)","Health insurance 4.925% + child-support levy 0.115% (Tokyo)":"Seguro de salud 4,925 % + aportación para la infancia 0,115 % (Tokio)","Employees’ pension insurance 9.15%":"Seguro de pensiones de los empleados 9,15 %","Employment insurance 0.5%":"Seguro de empleo 0,5 %","Income tax (incl. 2.1% reconstruction surtax)":"Impuesto sobre la renta (incl. recargo de reconstrucción del 2,1 %)","Resident tax 10% (prefecture + city)":"Impuesto de residentes 10 % (prefectura + municipio)","Employment income after the employment income deduction":"Ingresos del trabajo tras la deducción por rendimientos del trabajo","Bonuses included in your yearly pay":"Bonos incluidos en tu salario anual","Employer social insurance (about 16%)":"Cotizaciones sociales del empleador (alrededor del 16 %)","Basic pension {k} a month ({y} of 40 years) plus the employees’ pension {h} (5.481/1000 of your average monthly pay up to ¥650,000, times the months insured, in today’s money). The pension starts at 65; from 60 it is cut by 0.4% a month and up to 75 it rises by 0.7% a month (factor {f}). You need 10 years of coverage. Income tax and resident tax are deducted; health and long-term care premiums set by your city (often ¥10,000–20,000 a month) are not.":"Pensión básica de {k} al mes ({y} de 40 años) más la pensión de los empleados de {h} (5,481/1000 de tu salario mensual medio hasta ¥650.000, por los meses cotizados, en dinero de hoy). La pensión empieza a los 65; desde los 60 se reduce un 0,4 % por mes y hasta los 75 aumenta un 0,7 % por mes (factor {f}). Necesitas 10 años de cobertura. Se descuentan el impuesto sobre la renta y el de residentes; las primas de salud y dependencia que fija tu municipio (a menudo ¥10.000–20.000 al mes) no.","National pension + national health insurance (Edogawa ward rates)":"Pensión nacional + seguro nacional de salud (tarifas del distrito de Edogawa)","30 days (or 30 days’ pay)":"30 días (o 30 días de salario)","Labour Standards Act art. 20":"Ley de Normas Laborales art. 20","Pay in lieu of 30 days’ notice (taxed as retirement income)":"Salario en lugar de 30 días de preaviso (tributa como renta de jubilación)","2 weeks (Civil Code art. 627), often 1 month by work rules":"2 semanas (Código Civil art. 627), a menudo 1 mes según el reglamento","{y} a day for {d} days (about 50–80% of your daily wage, tax-free){r}":"{y} al día durante {d} días (alrededor del 50–80 % de tu salario diario, exento){r}",", starting after a 7-day wait and a 1-month restriction":", tras una espera de 7 días y una restricción de 1 mes","Age when leaving":"Edad al salir","Resigned (any age)":"Renuncia (cualquier edad)","Coming of Age Day":"Día de la Mayoría de Edad","National Foundation Day":"Día de la Fundación Nacional","Emperor’s Birthday":"Cumpleaños del Emperador","Vernal Equinox Day":"Equinoccio de primavera","Shōwa Day":"Día de Shōwa","Constitution Memorial Day":"Día de la Constitución","Greenery Day":"Día de la Naturaleza","Children’s Day":"Día del Niño","Marine Day":"Día del Mar","Mountain Day":"Día de la Montaña","Respect for the Aged Day":"Día del Respeto a los Mayores","Autumnal Equinox Day":"Equinoccio de otoño","Sports Day":"Día del Deporte","Culture Day":"Día de la Cultura","Labour Thanksgiving Day":"Día de Acción de Gracias por el Trabajo","Substitute holiday":"Feriado sustitutorio","Citizens’ holiday (between two holidays)":"Feriado ciudadano (entre dos feriados)","Japan":"Japón","National income tax runs from 5% to 45% (5% up to ¥1.95m, 10% to ¥3.3m, 20% to ¥6.95m, 23% to ¥9m, 33% to ¥18m, 40% to ¥40m), plus a 2.1% reconstruction surtax. For 2026 and 2027 the employment income deduction is at least ¥740,000 and the basic deduction is ¥1,040,000 for income up to ¥4.89m (¥670,000 up to ¥6.55m, ¥620,000 above), so pay of up to ¥1.78m is tax-free; the new amounts apply in the year-end adjustment from December 2026. Children under 16 give no deduction (child allowance is paid instead).":"El impuesto nacional sobre la renta va del 5 % al 45 % (5 % hasta ¥1,95 millones, 10 % hasta ¥3,3 millones, 20 % hasta ¥6,95 millones, 23 % hasta ¥9 millones, 33 % hasta ¥18 millones, 40 % hasta ¥40 millones), más un recargo de reconstrucción del 2,1 %. Para 2026 y 2027 la deducción por rendimientos del trabajo es de al menos ¥740.000 y la deducción básica de ¥1.040.000 para ingresos de hasta ¥4,89 millones (¥670.000 hasta ¥6,55 millones, ¥620.000 por encima), así que un salario de hasta ¥1,78 millones está exento; los nuevos importes se aplican en el ajuste de fin de año desde diciembre de 2026. Los hijos menores de 16 no dan deducción (se paga en cambio la asignación por hijo).","Resident tax":"Impuesto de residentes","Prefecture and city together take 10% of income after a ¥430,000 basic deduction, plus about ¥5,000 a year per person. It is charged on the previous year’s income and taken from pay from June; this calculator applies it to the same year.":"Prefectura y municipio cobran juntos el 10 % de los ingresos tras una deducción básica de ¥430.000, más unos ¥5.000 al año por persona. Se cobra sobre los ingresos del año anterior y se descuenta del salario desde junio; esta calculadora lo aplica al mismo año.","Employee and employer each pay half of health insurance (9.85% in Tokyo with Kyokai Kenpo from March 2026), care insurance (1.62%, ages 40–64), the new child-support levy (0.23% from April 2026) and employees’ pension (18.3%), on standard monthly pay grades: up to ¥1.39m a month for health and ¥650,000 for pension; bonuses count up to ¥5.73m a year (health) and ¥1.5m a payment (pension). Employment insurance is 0.5% for the employee and 0.85% for the employer.":"Empleado y empleador pagan cada uno la mitad del seguro de salud (9,85 % en Tokio con Kyokai Kenpo desde marzo de 2026), del seguro de dependencia (1,62 %, edades 40–64), de la nueva aportación para la infancia (0,23 % desde abril de 2026) y de la pensión de los empleados (18,3 %), sobre tramos de salario mensual estándar: hasta ¥1,39 millones al mes para salud y ¥650.000 para pensión; los bonos cuentan hasta ¥5,73 millones al año (salud) y ¥1,5 millones por pago (pensión). El seguro de empleo es del 0,5 % para el empleado y del 0,85 % para el empleador.","Labour Standards Act":"Ley de Normas Laborales","Overtime beyond 8 hours a day or 40 a week pays at least 25% extra, and 50% for overtime above 60 hours a month; night work (22:00–05:00) adds 25% and work on the weekly legal day off 35%. With a labour-management agreement (article 36) overtime is limited to 45 hours a month and 360 a year (up to 720 in special cases).":"Las horas extra por encima de 8 horas al día o 40 a la semana se pagan con al menos un 25 % adicional, y un 50 % por encima de 60 horas al mes; el trabajo nocturno (22:00–05:00) suma un 25 % y el trabajo en el día de descanso legal semanal un 35 %. Con un acuerdo laboral (artículo 36) las horas extra se limitan a 45 al mes y 360 al año (hasta 720 en casos especiales).","45 h / month, 360 h / year":"45 h / mes, 360 h / año","Sole proprietor (kojin jigyō)":"Empresario individual (kojin jigyō)","You pay the flat national pension (¥17,920 a month from April 2026) and national health insurance set by your city; the Edogawa ward (Tokyo) rates for 2026 are used: 7.83% + 2.84% + 0.27% of income above ¥430,000 plus per-person amounts, and 2.45% more at ages 40–64. With a blue return filed online you deduct ¥650,000. Most services also pay 5% business tax on income above ¥2.9m. Consumption tax applies above ¥10m of sales (not modelled).":"Pagas la pensión nacional fija (¥17.920 al mes desde abril de 2026) y el seguro nacional de salud de tu municipio; se usan las tarifas 2026 del distrito de Edogawa (Tokio): 7,83 % + 2,84 % + 0,27 % de los ingresos por encima de ¥430.000 más importes por persona, y un 2,45 % más entre los 40 y 64 años. Con una declaración azul presentada en línea deduces ¥650.000. La mayoría de los servicios paga además un 5 % de impuesto empresarial sobre los ingresos por encima de ¥2,9 millones. El impuesto al consumo se aplica a partir de ¥10 millones de ventas (no calculado).","Basic and employees’ pension":"Pensión básica y de los empleados","Everyone gets the basic pension: ¥70,608 a month in fiscal year 2026 for 40 years of coverage, less for fewer years (at least 10 needed). Employees add the earnings-related employees’ pension, about 5.481/1000 of average monthly pay (incl. bonuses) for each month insured. Pensions rose 1.9% (basic) and 2.0% (employees’) in April 2026.":"Todos reciben la pensión básica: ¥70.608 al mes en el año fiscal 2026 por 40 años de cobertura, menos con menos años (se necesitan al menos 10). Los empleados suman la pensión de los empleados ligada al salario, alrededor de 5,481/1000 del salario mensual medio (incl. bonos) por cada mes cotizado. Las pensiones subieron un 1,9 % (básica) y un 2,0 % (empleados) en abril de 2026.","Age, early and deferred claims":"Edad, anticipo y aplazamiento","The normal age is 65. You can claim from 60 with a cut of 0.4% for each month early (24% at 60) or defer up to 75 for 0.7% more per month (84% at 75). Pensions are taxed after the public pension deduction (at least ¥1.1m from 65).":"La edad normal es 65. Puedes cobrarla desde los 60 con una reducción del 0,4 % por cada mes de anticipo (24 % a los 60) o aplazarla hasta los 75 con un 0,7 % más por mes (84 % a los 75). Las pensiones tributan tras la deducción por pensión pública (al menos ¥1,1 millones desde los 65).","iDeCo and company DC contributions are fully deductible from income tax and resident tax (not from social insurance). From December 2026 the limit for employees is ¥62,000 a month including your employer’s DC contributions (it was ¥23,000 without a company plan).":"Las aportaciones a iDeCo y a planes DC de empresa se deducen por completo del impuesto sobre la renta y del de residentes (no de la seguridad social). Desde diciembre de 2026 el límite para empleados es de ¥62.000 al mes incluidas las aportaciones DC del empleador (era de ¥23.000 sin plan de empresa).","iDeCo is a personal defined-contribution pension: contributions reduce income and resident tax, gains are tax-free, and the money is locked until 60. Taken as a lump sum it is taxed as retirement income after a deduction of ¥400,000 a year of membership (¥700,000 after 20 years), so most savers pay little or no tax; shown here as tax-free. Gains in a taxable account pay 20.315%.":"iDeCo es una pensión personal de aportación definida: las aportaciones reducen el impuesto sobre la renta y el de residentes, los rendimientos están exentos y el dinero queda bloqueado hasta los 60. Cobrado de una vez tributa como renta de jubilación tras una deducción de ¥400.000 por año de afiliación (¥700.000 tras 20 años), así que la mayoría paga poco o nada; aquí se muestra como exento. Los rendimientos en una cuenta sujeta a impuestos pagan un 20,315 %.","10 days of paid leave after 6 months of service, rising by 1–2 days a year to 20 days after 6½ years; unused days carry over for 2 years, and employers must make sure you take at least 5 days a year. Public holidays falling on a Sunday move to the next working day, and a day between two holidays is also a holiday. Many companies also close from 29 December to 3 January (not a legal holiday).":"10 días de vacaciones pagadas tras 6 meses de servicio, que suben 1–2 días al año hasta 20 días tras 6½ años; los días no usados se mantienen 2 años y el empleador debe asegurarse de que tomes al menos 5 días al año. Los feriados que caen en domingo pasan al siguiente día laborable, y un día entre dos feriados también es feriado. Muchas empresas cierran además del 29 de diciembre al 3 de enero (no es feriado legal).","6 weeks before and 8 weeks after the birth":"6 semanas antes y 8 semanas después del parto","Two thirds of pay from health insurance, plus a ¥500,000 childbirth lump sum":"Dos tercios del salario del seguro de salud, más un pago único por parto de ¥500.000","Childcare leave":"Permiso para el cuidado de hijos","Each parent until the child is 1 (up to 2 without a daycare place); fathers can also take up to 4 weeks in the first 8 weeks":"Cada progenitor hasta que el niño cumple 1 año (hasta 2 sin plaza de guardería); los padres pueden tomar además hasta 4 semanas en las primeras 8 semanas","67% of pay for 180 days, then 50% (tax- and premium-free); 80% for up to 28 days when both parents take leave":"67 % del salario durante 180 días, luego 50 % (sin impuestos ni primas); 80 % hasta 28 días cuando ambos progenitores toman el permiso","Child allowance":"Asignación por hijo","¥15,000 a month under 3 and ¥10,000 from 3 to 18 (¥30,000 from the third child), no income limit":"¥15.000 al mes por debajo de 3 años y ¥10.000 de 3 a 18 (¥30.000 desde el tercer hijo), sin límite de ingresos","Not taxed, paid every two months":"Exenta, se paga cada dos meses","Sickness benefit":"Subsidio por enfermedad","From the 4th day off sick, for up to 1½ years (no statutory sick pay from the employer)":"Desde el 4.º día de baja, hasta 1½ años (sin pago legal del empleador)","Two thirds of pay from health insurance":"Dos tercios del salario del seguro de salud","Dismissed by the employer (company reasons)":"Despedido por el empleador (razones de la empresa)","Dismissal and notice":"Despido y preaviso","A dismissal needs an objectively reasonable cause, or it is void (Labour Contract Act art. 16). The employer must give 30 days’ notice or 30 days’ average pay. There is no statutory severance pay; many companies pay a retirement allowance under their own rules, which is taxed lightly as retirement income (deduction of ¥400,000 a year of service, ¥700,000 after 20 years, half of the rest taxed).":"Un despido necesita una causa objetivamente razonable o es nulo (Ley de Contratos de Trabajo art. 16). El empleador debe dar 30 días de preaviso o pagar 30 días de salario medio. No hay indemnización legal; muchas empresas pagan una prestación de retiro según sus propias normas, que tributa poco como renta de jubilación (deducción de ¥400.000 por año de servicio, ¥700.000 tras 20 años, tributa la mitad del resto).","The basic allowance is 50–80% of your average daily wage of the last 6 months (45–80% at 60–64), from 1 August 2026 between ¥2,562 and ¥9,110 a day depending on age. After a dismissal it lasts 90–330 days by age and years insured; after resigning 90–150 days, starting after a 1-month restriction.":"La prestación básica es del 50–80 % de tu salario diario medio de los últimos 6 meses (45–80 % entre 60 y 64), desde el 1 de agosto de 2026 entre ¥2.562 y ¥9.110 al día según la edad. Tras un despido dura 90–330 días según edad y años cotizados; tras una renuncia 90–150 días, tras una restricción de 1 mes.","Up to ¥1.78m of pay a year there is no income tax in 2026 and 2027.":"Hasta ¥1,78 millones de salario al año no hay impuesto sobre la renta en 2026 y 2027.","iDeCo contributions cut both income tax and resident tax; from December 2026 employees can put in up to ¥62,000 a month.":"Las aportaciones a iDeCo reducen tanto el impuesto sobre la renta como el de residentes; desde diciembre de 2026 los empleados pueden aportar hasta ¥62.000 al mes.","Child allowance is shown separately (¥10,000 a month per child aged 3–18, ¥15,000 under 3, ¥30,000 from the third child). Spouses file separately; the spouse and dependant deductions for a low-earning spouse or children aged 16–22 are not modelled.":"La asignación por hijo se muestra aparte (¥10.000 al mes por hijo de 3–18 años, ¥15.000 por debajo de 3, ¥30.000 desde el tercer hijo). Los cónyuges declaran por separado; no se calculan las deducciones por cónyuge con bajos ingresos ni por hijos de 16–22 años.","30 days’ pay in lieu of notice":"30 días de salario en lugar de preaviso","14 weeks at two thirds of pay, then childcare leave at 67% / 50% until age 1":"14 semanas a dos tercios del salario, luego permiso de cuidado al 67 % / 50 % hasta que el niño cumple 1 año","Up to 4 weeks after the birth at 67% (80% with the 2025 top-up)":"Hasta 4 semanas tras el nacimiento al 67 % (80 % con el complemento de 2025)","Each parent until the child is 1 (up to 2)":"Cada progenitor hasta que el niño cumple 1 año (hasta 2)","Two thirds from health insurance from day 4":"Dos tercios del seguro de salud desde el 4.º día","Annual tax and premiums for one employee in Tokyo (Kyokai Kenpo rates) with the 2026 deductions; resident tax is applied to the same year although it is charged a year later. Spouse and dependant deductions, the hometown tax donation (furusato nōzei), housing loan credit in the salary view, company health insurance societies with other rates and the 2026 change from March to April in the premiums are not modelled.":"Impuesto y primas anuales de un empleado en Tokio (tarifas de Kyokai Kenpo) con las deducciones de 2026; el impuesto de residentes se aplica al mismo año aunque se cobra un año después. No se calculan las deducciones por cónyuge y dependientes, la donación fiscal a municipios (furusato nōzei), el crédito hipotecario en la vista de salario, las mutuas de empresa con otras tarifas ni el cambio de primas de marzo–abril de 2026.","Official sources: National Tax Agency (Tax Answer 1199 basic deduction and 1410 employment income deduction, 2026), Ministry of Finance (FY2026 tax reform outline), Ministry of Internal Affairs and city notices (resident tax), Japan Health Insurance Association (Tokyo premium table from March 2026), Ministry of Health, Labour and Welfare (pension amounts FY2026, employment insurance rate FY2026, basic allowance from 1 August 2026, child allowance, 2025 abridged life table), Japan Pension Service, Edogawa City (national health insurance 2026), Statistics Bureau (Family Income and Expenditure Survey 2025, Housing and Land Survey 2023), Ministry of Land, Infrastructure, Transport and Tourism (housing loan tax credit).":"Fuentes oficiales: Agencia Nacional de Impuestos (Tax Answer 1199 deducción básica y 1410 deducción por rendimientos del trabajo, 2026), Ministerio de Finanzas (reforma fiscal 2026), Ministerio del Interior y avisos municipales (impuesto de residentes), Asociación Japonesa de Seguro de Salud (tabla de primas de Tokio desde marzo de 2026), Ministerio de Salud, Trabajo y Bienestar (importes de pensiones 2026, tasa del seguro de empleo 2026, prestación básica desde el 1 de agosto de 2026, asignación por hijo, tabla de mortalidad 2025), Japan Pension Service, Ciudad de Edogawa (seguro nacional de salud 2026), Oficina de Estadística (Encuesta de Ingresos y Gastos Familiares 2025, Encuesta de Vivienda 2023), Ministerio de Territorio, Infraestructura, Transporte y Turismo (crédito fiscal hipotecario).","Income tax on a taxable income of ¥5,000,000":"Impuesto sobre la renta para una base imponible de ¥5.000.000","Employment income on pay of ¥5,000,000 (2026)":"Ingresos del trabajo con un salario de ¥5.000.000 (2026)","Employment income on pay of ¥1,500,000 (2026)":"Ingresos del trabajo con un salario de ¥1.500.000 (2026)","Basic deduction 2026, total income ¥3,000,000":"Deducción básica 2026, ingresos totales de ¥3.000.000","Monthly employee premiums on ¥300,000, age 35 (health + child levy + pension)":"Primas mensuales del empleado con ¥300.000, 35 años (salud + aportación infancia + pensión)","Monthly employee premiums on ¥500,000, age 45 (incl. care insurance)":"Primas mensuales del empleado con ¥500.000, 45 años (incl. seguro de dependencia)","Maximum monthly employee pension premium":"Prima mensual máxima de pensión del empleado","Full basic pension, fiscal year 2026 (per month)":"Pensión básica completa, año fiscal 2026 (al mes)","Daily basic allowance on a daily wage of ¥9,000 (under 60)":"Prestación básica diaria con un salario diario de ¥9.000 (menor de 60)","Maximum daily basic allowance, age 30–44":"Prestación básica diaria máxima, 30–44 años","Benefit days after a dismissal, age 50, 25 years insured":"Días de prestación tras un despido, 50 años, 25 años cotizados","Child allowance, 2 children aged 3–18 (per year)":"Asignación por hijo, 2 hijos de 3–18 años (al año)","National pension contributions, fiscal year 2026 (per year)":"Cotizaciones a la pensión nacional, año fiscal 2026 (al año)","IMSS quota (paid by your employer at the minimum wage)":"Cuota del IMSS (la paga tu patrón con salario mínimo)","IMSS social security, employee share (about 2.4%)":"Seguridad social IMSS, cuota obrera (alrededor del 2,4 %)","ISR income tax on the monthly salary (after the employment subsidy)":"ISR sobre el sueldo mensual (después del subsidio para el empleo)","ISR on the aguinaldo and bonuses (30 UMA of aguinaldo exempt)":"ISR sobre el aguinaldo y los bonos (30 UMA del aguinaldo exentas)","Aguinaldo (year-end bonus) included in your yearly pay":"Aguinaldo incluido en tu salario anual","Vacation premium (25% of 12 holiday days, paid on top)":"Prima vacacional (25 % de 12 días de vacaciones, pagada aparte)","Employment subsidy credited against your ISR (per year)":"Subsidio para el empleo acreditado contra tu ISR (al año)","Employer IMSS, retirement (SAR) and Infonavit housing 5%":"IMSS patronal, retiro (SAR) e Infonavit 5 %"," You started contributing before July 1997, so you can choose the 1973-law pension instead (based on your last 250 weeks of salary), which is often higher; it is not modelled.":" Empezaste a cotizar antes de julio de 1997, así que puedes elegir la pensión de la Ley 73 (de 1973, basada en tus últimas 250 semanas de salario), que suele ser mayor; no se calcula.","AFORE account: about {b} saved (2% retirement + the employer’s old-age quota, rising to 2030, + your 1.125%, at a 3% real return), paid as {a} a month over your expected {n} years. You need age 60 (65 for old age) and {w} weeks in {y} (you have about {k}).{f} From 65 everyone also gets the Pensión Bienestar of MXN 3,200 a month (MXN 6,400 every two months).{l}":"Cuenta AFORE: alrededor de {b} ahorrados (2 % de retiro + la cuota patronal de cesantía y vejez, que sube hasta 2030, + tu 1,125 %, con un rendimiento real del 3 %), pagados como {a} al mes durante tus {n} años esperados. Necesitas 60 años (65 para vejez) y {w} semanas en {y} (tienes unas {k}).{f} Desde los 65 todos reciben además la Pensión Bienestar de MXN 3.200 al mes (MXN 6.400 cada dos meses).{l}"," The Pension Fund for Wellbeing tops this up to your last salary ({p}, up to MXN 17,885.85 in 2026).":" El Fondo de Pensiones para el Bienestar la complementa hasta tu último salario ({p}, hasta MXN 17.885,85 en 2026).","No compulsory social security (voluntary IMSS not included)":"Sin seguridad social obligatoria (el IMSS voluntario no se incluye)","Constitutional indemnity (3 months of integrated pay)":"Indemnización constitucional (3 meses de salario integrado)","20 days per year of service (when the employer refuses reinstatement)":"20 días por año de servicio (cuando el patrón se niega a reinstalarte)","Seniority premium (12 days a year, pay capped at 2 minimum wages)":"Prima de antigüedad (12 días por año, salario topado en 2 salarios mínimos)","Seniority premium (12 days a year, after 15 years)":"Prima de antigüedad (12 días por año, tras 15 años)","Holidays":"Vacaciones","Dismissal without cause":"Despido injustificado","None required (written notice of the reason)":"No se requiere (aviso por escrito de la causa)","LFT art. 47":"LFT art. 47","No federal unemployment insurance: you can withdraw part of your AFORE (retiro por desempleo), and Mexico City pays a local unemployment insurance":"No hay seguro de desempleo federal: puedes retirar parte de tu AFORE (retiro por desempleo), y la Ciudad de México paga un seguro de desempleo local","Mexico":"México","Tax regime":"Régimen fiscal","RESICO simplified regime (1%–2.5% of revenue, up to MXN 3.5m)":"Régimen Simplificado de Confianza RESICO (1 %–2,5 % de los ingresos, hasta MXN 3,5 millones)","Business and professional activity (tax on profit)":"Actividad empresarial y profesional (impuesto sobre la utilidad)","Include 20 days per year (employer refuses reinstatement)":"Incluir 20 días por año (el patrón se niega a reinstalar)","ISR income tax 2026":"ISR 2026","Employers withhold ISR each month with the 2026 tariff (Anexo 8, updated by 13.21% for inflation): 1.92% on the first MXN 844.59 rising to 35% above MXN 425,642 a month. The employment subsidy (MXN 535.65 a month for pay up to MXN 11,492.66) reduces the tax but is not paid out. The aguinaldo is tax-free up to 30 UMA (MXN 3,519.30) and the vacation premium up to 15 UMA.":"Los patrones retienen el ISR cada mes con la tarifa 2026 (Anexo 8, actualizada un 13,21 % por inflación): 1,92 % sobre los primeros MXN 844,59 hasta 35 % por encima de MXN 425.642 al mes. El subsidio para el empleo (MXN 535,65 al mes con sueldos de hasta MXN 11.492,66) reduce el impuesto pero no se paga en efectivo. El aguinaldo está exento hasta 30 UMA (MXN 3.519,30) y la prima vacacional hasta 15 UMA.","IMSS, AFORE and Infonavit":"IMSS, AFORE e Infonavit","Contributions use the integrated daily wage (salary plus aguinaldo and vacation premium, capped at 25 UMA = MXN 2,932.75 a day). Employees pay about 2.4% (plus 0.4% above 3 UMA). Employers pay much more: health, disability, childcare, 2% retirement plus an old-age quota rising every year until 2030 (up to 7.513% in 2026), and 5% to Infonavit for housing; states add a payroll tax of about 3%. Minimum wage MXN 315.04 a day (MXN 440.87 in the northern border zone).":"Las cuotas se calculan sobre el salario base de cotización (sueldo más aguinaldo y prima vacacional, con tope de 25 UMA = MXN 2.932,75 al día). Los trabajadores pagan alrededor del 2,4 % (más 0,4 % por encima de 3 UMA). Los patrones pagan mucho más: salud, invalidez, guarderías, 2 % de retiro más una cuota de cesantía y vejez que sube cada año hasta 2030 (hasta 7,513 % en 2026) y 5 % al Infonavit para vivienda; los estados añaden un impuesto sobre nómina de alrededor del 3 %. Salario mínimo MXN 315,04 al día (MXN 440,87 en la Zona Libre de la Frontera Norte).","Aguinaldo and holidays":"Aguinaldo y vacaciones","Every employee gets an aguinaldo of at least 15 days’ pay before 20 December (shown as 12.5 salaries a year; many employers pay 30 days), and a vacation premium of at least 25% of holiday pay.":"Todo trabajador recibe un aguinaldo de al menos 15 días de salario antes del 20 de diciembre (aquí 12,5 sueldos al año; muchos patrones pagan 30 días) y una prima vacacional de al menos el 25 % del salario de vacaciones.","Federal Labour Law":"Ley Federal del Trabajo","The legal week is 48 hours in 2026; the constitutional reform of March 2026 cuts it by 2 hours a year from 2027 to 40 hours in 2030. The first 9 overtime hours a week (at most 3 a day, 3 times a week) are paid double and any further hours triple; from 2027 up to 12 overtime hours a week are allowed. Sunday work earns a 25% premium, and work on a rest day or public holiday is paid triple.":"La jornada legal es de 48 horas semanales en 2026; la reforma constitucional de marzo de 2026 la reduce 2 horas por año desde 2027 hasta 40 horas en 2030. Las primeras 9 horas extra a la semana (máximo 3 al día, 3 veces por semana) se pagan dobles y las siguientes triples; desde 2027 se permiten hasta 12 horas extra semanales. El trabajo en domingo da una prima del 25 % y el trabajo en día de descanso o festivo se paga triple.","Half of double-time overtime is tax-free up to 5 UMA a week (all of it for minimum-wage earners); not applied in this calculator.":"La mitad de las horas extra dobles está exenta hasta 5 UMA a la semana (todas para quienes ganan el salario mínimo); no se aplica en esta calculadora.","9 h / week (3 h a day)":"9 h / semana (3 h al día)","RESICO and professional activity":"RESICO y actividad profesional","Under RESICO, individuals with revenue up to MXN 3.5m a year pay ISR of 1% to 2.5% of revenue with no deductions. Otherwise business and professional income is taxed on profit with the normal tariff. Self-employed people have no compulsory IMSS; voluntary IMSS and VAT (16%, usually charged to clients) are not included.":"En el RESICO, las personas físicas con ingresos de hasta MXN 3,5 millones al año pagan un ISR del 1 % al 2,5 % de los ingresos sin deducciones. De lo contrario, los ingresos empresariales y profesionales tributan sobre la utilidad con la tarifa normal. Los trabajadores independientes no tienen IMSS obligatorio; el IMSS voluntario y el IVA (16 %, que suele cobrarse a los clientes) no se incluyen.","AFORE pension (1997 law)":"Pensión AFORE (Ley 97, de 1997)","People who started after 1 July 1997 retire on their AFORE individual account. You need age 65 (or 60 with a smaller pension) and 875 weeks of contributions in 2026, rising by 25 a year to 1,000 in 2031. The balance buys an annuity or a programmed withdrawal; with too few weeks you take the money as a lump sum. A guaranteed minimum pension applies by age, weeks and salary.":"Quienes empezaron a cotizar después del 1 de julio de 1997 se jubilan con su cuenta individual AFORE. Necesitas 65 años (o 60 con una pensión menor) y 875 semanas cotizadas en 2026, que suben 25 por año hasta 1.000 en 2031. El saldo compra una renta vitalicia o un retiro programado; con pocas semanas recibes el dinero en una sola exhibición. Existe una pensión mínima garantizada según edad, semanas y salario.","Pension Fund for Wellbeing and Pensión Bienestar":"Fondo de Pensiones para el Bienestar y Pensión Bienestar","Since 2024 the Pension Fund for Wellbeing tops up the IMSS old-age pension of 1997-law workers retiring at 65 or later to 100% of their last salary, if that salary is at most MXN 17,885.85 a month (2026). Separately, everyone aged 65 or over receives the non-contributory Pensión Bienestar of MXN 6,400 every two months. Pensions are tax-free up to 15 UMA a month.":"Desde 2024 el Fondo de Pensiones para el Bienestar complementa la pensión de vejez del IMSS de los trabajadores de la Ley 97 (de 1997) que se jubilan a los 65 o después hasta el 100 % de su último salario, si ese salario es de como máximo MXN 17.885,85 al mes (2026). Además, todas las personas de 65 años o más reciben la Pensión Bienestar no contributiva de MXN 6.400 cada dos meses. Las pensiones están exentas hasta 15 UMA al mes.","Voluntary AFORE contributions are deductible up to 10% of your income and 5 yearly UMA ({l} for you). Withdrawals before retirement are taxed.":"Las aportaciones voluntarias a la AFORE son deducibles hasta el 10 % de tus ingresos y 5 UMA anuales ({l} en tu caso). Los retiros antes de la jubilación pagan impuestos.","Voluntary contributions to your AFORE (long-term, deductible) are added to the same account as your compulsory savings and paid out with your pension, tax-free up to 15 UMA a month. Many employers also offer a savings fund (fondo de ahorro) with matching contributions. Real interest in a taxable account is taxed at your marginal rate (20% used).":"Las aportaciones voluntarias a tu AFORE (de largo plazo, deducibles) se suman a la misma cuenta que tu ahorro obligatorio y se pagan con tu pensión, exentas hasta 15 UMA al mes. Muchos patrones ofrecen además un fondo de ahorro con aportación igual. Los intereses reales en una cuenta gravable pagan tu tasa marginal (aquí 20 %).","Benito Juárez’s birthday":"Natalicio de Benito Juárez","Presidential inauguration":"Transmisión del Poder Ejecutivo Federal","Revolution Day":"Día de la Revolución","Since 2023 paid holidays are 12 working days after the first year, rising by 2 days a year to 20 in year 5 and then by 2 days every 5 years, with a vacation premium of at least 25%. The mandatory rest days of the Federal Labour Law are shown; Holy Thursday, Good Friday, 12 December and 2 November are common days off but not obligatory, and election days are also rest days.":"Desde 2023 las vacaciones son de 12 días laborables tras el primer año, suben 2 días por año hasta 20 en el 5.º año y después 2 días cada 5 años, con una prima vacacional de al menos el 25 %. Se muestran los días de descanso obligatorio de la Ley Federal del Trabajo; el Jueves y Viernes Santo, el 12 de diciembre y el 2 de noviembre son días libres habituales pero no obligatorios, y los días de elecciones también son de descanso.","12 weeks (6 before and 6 after the birth; up to 4 can be moved to after)":"12 semanas (6 antes y 6 después del parto; hasta 4 pueden pasarse a después)","100% of the integrated wage from IMSS (30 weeks of contributions needed)":"100 % del salario integrado del IMSS (se necesitan 30 semanas cotizadas)","5 working days":"5 días laborables","Full pay from the employer":"Salario completo del patrón","Two 30-minute breaks a day (or one hour less work) for up to 6 months":"Dos descansos de 30 minutos al día (o una hora menos de trabajo) hasta 6 meses","Childcare":"Guardería","IMSS daycare (guarderías) for children from 43 days to 4 years":"Guarderías del IMSS para niños de 43 días a 4 años","Free for insured parents":"Gratuitas para padres asegurados","IMSS sickness benefit from the 4th day, up to 52 weeks":"Subsidio por enfermedad del IMSS desde el 4.º día, hasta 52 semanas","60% of the integrated wage":"60 % del salario integrado","Dismissed without just cause":"Despedido sin causa justificada","The employer owes 3 months of integrated pay (art. 48 and 50 LFT), 20 days per year of service when it refuses to reinstate you (commonly paid in settlements), and the seniority premium of 12 days per year with pay capped at twice the minimum wage (art. 162). The settlement (finiquito) also pays outstanding pay, the pro-rata aguinaldo, holidays and vacation premium. 90 UMA per year of service are tax-free; the rest is taxed at the average rate of your last monthly salary.":"El patrón debe 3 meses de salario integrado (art. 48 y 50 LFT), 20 días por año de servicio cuando se niega a reinstalarte (habitual en los convenios) y la prima de antigüedad de 12 días por año con un salario topado en el doble del mínimo (art. 162). El finiquito paga además salarios pendientes, el aguinaldo proporcional, vacaciones y prima vacacional. 90 UMA por año de servicio están exentas; el resto tributa a la tasa media de tu último sueldo mensual.","Resignation and unemployment":"Renuncia y desempleo","If you resign you get the finiquito and, after 15 years, the seniority premium. There is no federal unemployment insurance; after 46 days without work you can withdraw part of your AFORE retirement savings, and Mexico City runs its own unemployment insurance.":"Si renuncias recibes el finiquito y, tras 15 años, la prima de antigüedad. No hay seguro de desempleo federal; tras 46 días sin trabajo puedes retirar parte de tu ahorro para el retiro en la AFORE, y la Ciudad de México tiene su propio seguro de desempleo.","Up to MXN 11,492.66 a month the employment subsidy of MXN 535.65 lowers your ISR every month.":"Hasta MXN 11.492,66 al mes el subsidio para el empleo de MXN 535,65 reduce tu ISR cada mes.","Check your AFORE statement and register your account: the employer’s contributions rise every year until 2030, and the Infonavit 5% can go towards a home loan.":"Revisa tu estado de cuenta AFORE y registra tu cuenta: las aportaciones patronales suben cada año hasta 2030 y el 5 % del Infonavit puede usarse para un crédito de vivienda.","There is no universal child benefit; the Rita Cetina scholarship is paid per family for pupils in public secondary schools (not included). Spouses file separately.":"No hay una asignación universal por hijo; la beca Rita Cetina se paga por familia para alumnos de secundarias públicas (no incluida). Los cónyuges declaran por separado.","3 months + 20 days a year + seniority premium":"3 meses + 20 días por año + prima de antigüedad","12 weeks at 100% (IMSS)":"12 semanas al 100 % (IMSS)","5 working days at full pay":"5 días laborables con salario completo","60% from day 4 (IMSS)":"60 % desde el 4.º día (IMSS)","Monthly withholding for one employee with the 2026 tariff, the employment subsidy and the minimum aguinaldo; the annual adjustment can change the final tax. Personal deductions in the annual return (medical, school fees, mortgage interest), PTU profit sharing, savings funds, food vouchers and the state payroll tax are not modelled.":"Retención mensual para un trabajador con la tarifa 2026, el subsidio para el empleo y el aguinaldo mínimo; la declaración anual puede cambiar el impuesto final. No se calculan las deducciones personales de la declaración anual (gastos médicos, colegiaturas, intereses hipotecarios), la PTU, los fondos de ahorro, los vales de despensa ni el impuesto estatal sobre nómina.","Official sources: SAT (Anexo 8 RMF 2026 tariffs), DOF (employment subsidy decree of 31 December 2025, pension reform of 16 December 2020, 40-hour reform of 3 March 2026), INEGI (UMA 2026, INPC, ENIGH 2024), CONASAMI (minimum wages 2026), IMSS (Ley del Seguro Social, Pension Fund for Wellbeing 2026), Secretaría de Bienestar, Ley Federal del Trabajo, CONSAR.":"Fuentes oficiales: SAT (tarifas del Anexo 8 de la RMF 2026), DOF (decreto del subsidio para el empleo del 31 de diciembre de 2025, reforma de pensiones del 16 de diciembre de 2020, reforma de 40 horas del 3 de marzo de 2026), INEGI (UMA 2026, INPC, ENIGH 2024), CONASAMI (salarios mínimos 2026), IMSS (Ley del Seguro Social, Fondo de Pensiones para el Bienestar 2026), Secretaría de Bienestar, Ley Federal del Trabajo, CONSAR.","Monthly ISR on a salary of MXN 20,000":"ISR mensual sobre un sueldo de MXN 20.000","Monthly ISR on MXN 10,000 after the employment subsidy":"ISR mensual sobre MXN 10.000 después del subsidio para el empleo","Employment subsidy per month (February–December 2026)":"Subsidio para el empleo al mes (febrero–diciembre de 2026)","Tax-free part of the aguinaldo (30 UMA)":"Parte exenta del aguinaldo (30 UMA)","IMSS employee quota per day on an integrated wage of MXN 500":"Cuota obrera del IMSS al día con un salario integrado de MXN 500","Employer old-age (CEAV) rate in 2026, pay above 4 UMA":"Cuota patronal de cesantía y vejez (CEAV) en 2026, salario de más de 4 UMA","Weeks of contributions needed for a pension in 2026":"Semanas cotizadas necesarias para una pensión en 2026","Pensión Bienestar for people aged 65+ (per month)":"Pensión Bienestar para personas de 65+ (al mes)","Pension Fund for Wellbeing ceiling 2026 (per month)":"Tope del Fondo de Pensiones para el Bienestar 2026 (al mes)","Seniority premium per year at a high salary (12 days at 2 minimum wages)":"Prima de antigüedad por año con un salario alto (12 días a 2 salarios mínimos)","Tax-free severance per year of service (90 UMA)":"Indemnización exenta por año de servicio (90 UMA)","Paid holidays in the 6th year of service (days)":"Días de vacaciones en el 6.º año de servicio","RESICO tax on MXN 400,000 of yearly revenue":"ISR del RESICO sobre MXN 400.000 de ingresos anuales","Real estate agent fee, legal maximum (3% + ¥60,000 + 10% consumption tax)":"Comisión de la inmobiliaria, máximo legal (3 % + ¥60.000 + 10 % de impuesto al consumo)","Stamp duty on the sale contract (reduced rate to March 2027) and the loan contract":"Impuesto de timbre sobre el contrato de compraventa (tarifa reducida hasta marzo de 2027) y el de préstamo","Registration tax, real estate acquisition tax and judicial scrivener (estimate, about 1%)":"Impuesto de registro, impuesto de adquisición de inmuebles y escribano judicial (estimación, alrededor del 1 %)","Loan guarantee and bank fees (estimate, about 2.2% of the loan)":"Garantía del préstamo y comisiones bancarias (estimación, alrededor del 2,2 % del préstamo)","Acquisition tax ISAI (set by each state, about 2–4.5%; 3% used)":"Impuesto sobre adquisición de inmuebles ISAI (lo fija cada estado, alrededor del 2–4,5 %; se usa 3 %)","Notary, appraisal and public registry (estimate, about 2%)":"Notaría, avalúo y Registro Público (estimación, alrededor del 2 %)","Bank opening fee (estimate, about 1% of the loan)":"Comisión por apertura del crédito (estimación, alrededor del 1 % del préstamo)","Housing loan credit: 0.7% of the year-end balance (up to ¥20 million for an ordinary existing home, 10 years; more and 13 years for energy-efficient homes), limited to your income tax plus part of the resident tax (at most ¥97,500)":"Crédito hipotecario: 0,7 % del saldo a fin de año (hasta ¥20 millones para una vivienda usada normal, 10 años; más y 13 años para viviendas eficientes), limitado a tu impuesto sobre la renta más parte del de residentes (máximo ¥97.500)","Real interest (interest above inflation, estimated with 3.5%) on a home loan of up to 750,000 UDIs is a personal deduction in the annual return, within the overall cap of 15% of income or 5 yearly UMA; worth your top ISR rate":"Los intereses reales (intereses por encima de la inflación, estimada en 3,5 %) de un crédito hipotecario de hasta 750.000 UDIs son una deducción personal en la declaración anual, dentro del tope general del 15 % de los ingresos o 5 UMA anuales; valen tu tasa máxima de ISR","No official limits. Japanese banks often lend up to 100% of the price; the public Flat 35 loan caps all loan payments at 30% of gross income below ¥4 million and 35% above, and charges more when the loan exceeds 90% of the price.":"Sin límites oficiales. Los bancos japoneses suelen prestar hasta el 100 % del precio; el préstamo público Flat 35 limita todas las cuotas de préstamos al 30 % de los ingresos brutos por debajo de ¥4 millones y al 35 % por encima, y cobra más cuando el préstamo supera el 90 % del precio.","No binding borrower limits. Banks usually lend up to 80–90% of the value with payments of about 30–40% of income; Infonavit and Fovissste loans use a points system and your housing account, and can be combined with a bank loan (Cofinavit).":"Sin límites obligatorios para los acreditados. Los bancos suelen prestar hasta el 80–90 % del valor con pagos de alrededor del 30–40 % de los ingresos; los créditos Infonavit y Fovissste usan un sistema de puntos y tu subcuenta de vivienda, y pueden combinarse con un crédito bancario (Cofinavit).","Your iDeCo":"Tu iDeCo","Your AFORE":"Tu AFORE","Gross plus employer social security and TFR. You take home {p}.":"Bruto más cotizaciones del empleador y TFR. Te queda el {p}.","Gross plus employer social security. You take home {p}.":"Bruto más cotizaciones del empleador. Te queda el {p}.","Legal minimum annual leave, 5-day week":"Vacaciones mínimas legales, semana de 5 días","State fee to register a €150,000 home":"Tasa estatal por inscribir una vivienda de €150.000","CAS pension contribution 25% (incl. 4.75% to Pillar II)":"Cotización de pensiones CAS 25 % (incl. 4,75 % al segundo pilar)","CASS health contribution 10%":"Cotización de salud CASS 10 %","Personal deduction (per year)":"Deducción personal (al año)","RON 200 a month free of tax and contributions (minimum wage)":"RON 200 al mes libres de impuestos y cotizaciones (salario mínimo)","Employer work insurance contribution (CAM) 2.25%":"Cotización patronal de seguro laboral (CAM) 2,25 %","Public pension: {p} contribution points (your pay divided by the average gross wage of RON 9,192, year by year) plus {s} stability points for the years above 25, times the reference value of RON 81 (frozen in 2026). Pension age is {a} in 2026 (women’s age rises to 65 by 2035) with at least 15 years. Above RON 3,000 a month pensions pay 10% health contribution and 10% income tax. Pillar II (4.75% of pay) pays its own pension on top.":"Pensión pública: {p} puntos de cotización (tu salario dividido entre el salario bruto medio de RON 9.192, año a año) más {s} puntos de estabilidad por los años por encima de 25, por el valor de referencia de RON 81 (congelado en 2026). La edad de jubilación es {a} en 2026 (la de las mujeres sube a 65 hasta 2035) con al menos 15 años. Por encima de RON 3.000 al mes las pensiones pagan 10 % de cotización de salud y 10 % de impuesto sobre la renta. El segundo pilar (4,75 % del salario) paga su propia pensión además.","CAS 25% and CASS 10% for a PFA":"CAS 25 % y CASS 10 % de una PFA","{u} a month for {n} months (75% of the RON 660 social reference indicator + {p} of your average gross pay)":"{u} al mes durante {n} meses (75 % del indicador social de referencia de RON 660 + {p} de tu salario bruto medio)","{n} months, RON 495 + {p} of pay":"{n} meses, RON 495 + {p} del salario","20 working days (45 for managers)":"20 días laborables (45 para directivos)","20 working days":"20 días laborables","Labour Code art. 75 and 81":"Código del Trabajo art. 75 y 81","Romania":"Rumanía","Contributions and income tax 2026":"Cotizaciones e impuesto sobre la renta 2026","Employees pay 25% CAS for pension (4.75% of it goes to the private Pillar II fund) and 10% CASS for health; income tax is 10% of pay after contributions and the personal deduction. The employer only pays a 2.25% work insurance contribution (CAM).":"Los empleados pagan 25 % de CAS para la pensión (el 4,75 % va al fondo privado del segundo pilar) y 10 % de CASS para la salud; el impuesto sobre la renta es el 10 % del salario tras las cotizaciones y la deducción personal. El empleador solo paga una cotización de seguro laboral del 2,25 % (CAM).","Personal deduction and minimum wage":"Deducción personal y salario mínimo","The personal deduction is 20% of the minimum wage for monthly pay up to the minimum wage (25%, 30%, 35% and 45% with 1, 2, 3 or 4+ dependants) and falls by 0.5 points for each RON 50 above it, ending at the minimum wage + RON 2,000. The minimum wage is RON 4,325 from 1 July 2026 (RON 4,050 before); for workers on the minimum wage RON 200 a month (RON 300 until June) is free of tax and contributions while gross pay stays at or below RON 4,600.":"La deducción personal es el 20 % del salario mínimo para salarios mensuales hasta el mínimo (25 %, 30 %, 35 % y 45 % con 1, 2, 3 o 4+ personas a cargo) y baja 0,5 puntos por cada RON 50 por encima, hasta desaparecer en el salario mínimo + RON 2.000. El salario mínimo es de RON 4.325 desde el 1 de julio de 2026 (antes RON 4.050); para quienes cobran el mínimo, RON 200 al mes (RON 300 hasta junio) están libres de impuestos y cotizaciones mientras el bruto no supere RON 4.600.","Overtime is first compensated with paid time off within the next 60 days; if that is not possible it is paid with at least 75% extra. Working time may not exceed 48 hours a week on average. Night work earns at least 25% extra (or one hour less work), and work on public holidays is paid double if no time off is given.":"Las horas extra se compensan primero con tiempo libre retribuido en los 60 días siguientes; si no es posible, se pagan con al menos un 75 % de recargo. La jornada no puede superar las 48 horas semanales de media. El trabajo nocturno da al menos un 25 % más (o una hora menos de trabajo) y el trabajo en festivos se paga doble si no se da descanso.","PFA (sole trader, real system)":"PFA (empresario individual, sistema real)","Net income is taxed at 10%. CAS of 25% is due on 12 minimum wages (RON 48,600) when income is between 12 and 24 minimum wages and on 24 (RON 97,200) above; CASS of 10% applies to income between 6 and 72 minimum wages. For 2026 income the thresholds use the RON 4,050 minimum wage of 1 January 2026.":"La renta neta tributa al 10 %. La CAS del 25 % se paga sobre 12 salarios mínimos (RON 48.600) si la renta está entre 12 y 24 salarios mínimos y sobre 24 (RON 97.200) por encima; la CASS del 10 % se aplica a rentas entre 6 y 72 salarios mínimos. Para las rentas de 2026 los umbrales usan el salario mínimo de RON 4.050 del 1 de enero de 2026.","Points system (Law 360/2023)":"Sistema de puntos (Ley 360/2023)","Each year adds points equal to your gross pay divided by the national average gross wage; for years above 25, stability points are added (0.5 a year for years 26–30, 0.75 for 31–35 and 1 after 35). The pension is total points × the reference value, RON 81 since 2024 and frozen in 2026.":"Cada año suma puntos iguales a tu salario bruto dividido entre el salario bruto medio nacional; por los años por encima de 25 se añaden puntos de estabilidad (0,5 al año en los años 26–30, 0,75 en 31–35 y 1 a partir de 35). La pensión es el total de puntos × el valor de referencia, RON 81 desde 2024 y congelado en 2026.","65 for men; for women 62 years and 7 months from July 2026, rising to 65 by 2035, with a full career of 35 years (women 33 years and 5 months) and at least 15 years. Early retirement is possible up to 5 years before with a full career, with a reduction.":"65 para los hombres; para las mujeres 62 años y 7 meses desde julio de 2026, subiendo a 65 hasta 2035, con una carrera completa de 35 años (mujeres 33 años y 5 meses) y al menos 15 años. Es posible jubilarse hasta 5 años antes con carrera completa, con reducción.","Pillar III contributions are deductible from the income tax base up to the equivalent of €400 a year (about RON 2,000); the employer can also contribute up to €400 a year tax-free.":"Las aportaciones al tercer pilar se deducen de la base del impuesto hasta el equivalente de €400 al año (unos RON 2.000); el empleador también puede aportar hasta €400 al año libres de impuestos.","Voluntary private pensions (Pillar III): contributions up to €400 a year reduce income tax; payouts from 60 are taxed like pensions (10% income tax above RON 3,000 a month). Pillar II, financed from your CAS, pays a separate pension on top of the state one.":"Pensiones privadas voluntarias (tercer pilar): las aportaciones de hasta €400 al año reducen el impuesto; los cobros a partir de los 60 tributan como pensiones (10 % por encima de RON 3.000 al mes). El segundo pilar, financiado con tu CAS, paga una pensión aparte además de la pública.","Day after New Year":"Día después de Año Nuevo","St John the Baptist":"San Juan Bautista","Union of the Romanian Principalities":"Unión de los Principados Rumanos","Orthodox Good Friday":"Viernes Santo ortodoxo","Orthodox Easter Sunday":"Domingo de Pascua ortodoxo","Orthodox Easter Monday":"Lunes de Pascua ortodoxo","Orthodox Pentecost":"Pentecostés ortodoxo","St Andrew’s Day":"Día de San Andrés","At least 20 working days of paid leave a year; collective agreements and seniority often add more. The public holidays follow the Orthodox calendar (Easter and Pentecost); when Whit Monday falls on 1 June (Children’s Day), as in 2026, it is a single day off.":"Al menos 20 días laborables de vacaciones pagadas al año; los convenios colectivos y la antigüedad suelen añadir más. Los festivos siguen el calendario ortodoxo (Pascua y Pentecostés); cuando el Lunes de Pentecostés cae el 1 de junio (Día del Niño), como en 2026, es un solo día libre.","126 days (63 before and 63 after the birth)":"126 días (63 antes y 63 después del parto)","85% of your average insured income":"85 % de tus ingresos asegurados medios","Child-raising leave":"Permiso de crianza","Until the child is 2 (3 with a disability); at least 2 months are reserved for the other parent":"Hasta que el niño cumple 2 años (3 con discapacidad); al menos 2 meses reservados para el otro progenitor","85% of average net income, within a minimum and maximum":"85 % de los ingresos netos medios, con un mínimo y un máximo","10 working days (15 after a childcare course)":"10 días laborables (15 tras un curso de puericultura)","State child allowance":"Asignación estatal por hijo","RON 719 a month under 2, RON 292 from 2 to 18":"RON 719 al mes por debajo de 2 años, RON 292 de 2 a 18","Not taxed":"Exenta","First 5 days paid by the employer, then by the health fund":"Los primeros 5 días los paga el empleador, después el fondo de salud","75% of average income (from 2026 lower for short absences)":"75 % de los ingresos medios (desde 2026 menos en ausencias cortas)","Dismissed for reasons not related to me":"Despedido por motivos ajenos a mí","When the employer dismisses you for reasons not related to you, the notice is at least 20 working days. The Labour Code sets no general severance pay; it is due only if a collective or individual agreement provides it (often 1–3 months’ pay in collective dismissals).":"Cuando el empleador te despide por motivos ajenos a ti, el preaviso es de al menos 20 días laborables. El Código del Trabajo no fija una indemnización general; solo se debe si la prevé un convenio colectivo o individual (a menudo 1–3 meses de salario en despidos colectivos).","After at least 12 months of contributions in the last 24: 75% of the social reference indicator (RON 495) plus 3%, 5%, 7% or 10% of your average gross pay with at least 3, 5, 10 or 20 years insured; paid for 6 months (1–5 years), 9 months (5–10) or 12 months (10+).":"Tras al menos 12 meses cotizados en los últimos 24: 75 % del indicador social de referencia (RON 495) más el 3 %, 5 %, 7 % o 10 % de tu salario bruto medio con al menos 3, 5, 10 o 20 años asegurados; se paga durante 6 meses (1–5 años), 9 meses (5–10) o 12 meses (10+).","Between the minimum wage and RON 6,325 a month you still get part of the personal deduction; it shrinks by 0.5 points of the minimum wage for every RON 50 of extra pay.":"Entre el salario mínimo y RON 6.325 al mes aún recibes parte de la deducción personal; se reduce 0,5 puntos del salario mínimo por cada RON 50 adicional.","Part of your CAS (4.75% of gross pay) goes to your own Pillar II account; you can check the balance with your fund.":"Parte de tu CAS (4,75 % del bruto) va a tu propia cuenta del segundo pilar; puedes consultar el saldo en tu fondo.","The state child allowance (RON 292 a month from age 2 to 18, RON 719 under 2) is shown separately. Dependants raise the personal deduction for the parent who claims them.":"La asignación estatal por hijo (RON 292 al mes de 2 a 18 años, RON 719 por debajo de 2) se muestra aparte. Las personas a cargo aumentan la deducción personal del progenitor que las declara.","126 days at 85%, then child-raising leave at 85% until age 2":"126 días al 85 %, luego permiso de crianza al 85 % hasta los 2 años","10 working days at full pay":"10 días laborables con salario completo","Until age 2, 2 months reserved for each parent":"Hasta los 2 años, 2 meses reservados para cada progenitor","75% (employer 5 days, then health fund)":"75 % (empleador 5 días, luego fondo de salud)","Monthly tax and contributions for one employee under the rules in force from 1 July 2026 (minimum wage RON 4,325, RON 200 untaxed), applied to the whole year. Exemptions for IT, construction and agriculture were abolished; meal vouchers, holiday vouchers and the deduction for young people are not modelled.":"Impuesto y cotizaciones mensuales de un empleado con las reglas vigentes desde el 1 de julio de 2026 (salario mínimo RON 4.325, RON 200 exentos), aplicadas a todo el año. Las exenciones para TI, construcción y agricultura se suprimieron; no se calculan los vales de comida, los vales de vacaciones ni la deducción para jóvenes.","Official sources: ANAF and the Fiscal Code (Law 227/2015, art. 76–78, 138^3–138^4, 148–170), Government Decision 146/2026 (minimum wage), Law 360/2023 and Law 141/2025 (pensions, CASS on pensions), CNPP, ANOFM (unemployment benefit, ISR), Labour Code, National Bank of Romania (lending limits), INS, Eurostat.":"Fuentes oficiales: ANAF y Código Fiscal (Ley 227/2015, art. 76–78, 138^3–138^4, 148–170), Decisión del Gobierno 146/2026 (salario mínimo), Ley 360/2023 y Ley 141/2025 (pensiones, CASS sobre pensiones), CNPP, ANOFM (prestación por desempleo, ISR), Código del Trabajo, Banco Nacional de Rumanía (límites de préstamo), INS, Eurostat.","Net pay on the RON 4,325 minimum wage from July 2026":"Salario neto con el salario mínimo de RON 4.325 desde julio de 2026","Personal deduction on RON 4,325 gross, no dependants":"Deducción personal con RON 4.325 brutos, sin personas a cargo","Personal deduction on RON 5,325 gross, no dependants":"Deducción personal con RON 5.325 brutos, sin personas a cargo","Pension after 35 years on the average wage (per month)":"Pensión tras 35 años con el salario medio (al mes)","Basic unemployment benefit (75% of the ISR)":"Prestación por desempleo básica (75 % del ISR)","Unemployment benefit duration with 12 years insured (months)":"Duración de la prestación por desempleo con 12 años asegurados (meses)","PFA pension contribution (CAS) on RON 60,000 of net income":"Cotización de pensiones (CAS) de una PFA con RON 60.000 de renta neta","State child allowance, 2 children aged 2–18 (per year)":"Asignación estatal por hijo, 2 hijos de 2–18 años (al año)","Social insurance 9.4%":"Seguridad social 9,4 %","Health insurance 5%":"Seguro de salud 5 %","Income tax (19% / 25% / 30% / 35%)":"Impuesto sobre la renta (19 % / 25 % / 30 % / 35 %)","Child tax bonus":"Bonificación fiscal por hijos","Non-taxable part of the tax base":"Parte no imponible de la base","Employer contributions (about 36%)":"Cotizaciones del empleador (alrededor del 36 %)","Old-age pension: your average personal wage point {p} (your pay divided by the average wage) × {y} years × the current pension value of €19.7633 (2026). Pension age is about 64 (lower for older people and for mothers, by 6 months per child); you can retire up to 2 years earlier with 0.5% less per month. Pensions are not taxed, a 13th pension is paid each December, and the second pillar (if you joined it) pays its own pension.":"Pensión de jubilación: tu punto salarial personal medio {p} (tu salario dividido entre el salario medio) × {y} años × el valor actual de la pensión de €19,7633 (2026). La edad de jubilación es de unos 64 años (menor para personas mayores y para madres, 6 meses por hijo); puedes jubilarte hasta 2 años antes con un 0,5 % menos al mes. Las pensiones no tributan, en diciembre se paga una 13.ª pensión y el segundo pilar (si te afiliaste) paga su propia pensión.","Social 33.15% + health 16% (self-employed)":"Social 33,15 % + salud 16 % (autónomos)","Severance pay (odstupné, {m} months)":"Indemnización por despido (odstupné, {m} meses)","After resigning you can claim it only if you were insured for 2 of the last 4 years; shown as none":"Tras una dimisión solo si estuviste asegurado 2 de los últimos 4 años; se muestra como nada","{a} a month for 3 months (50%), then 40%, 30% and 20% (6 months in total, rules from 2026)":"{a} al mes durante 3 meses (50 %), luego 40 %, 30 % y 20 % (6 meses en total, reglas desde 2026)","Severance (dismissal)":"Indemnización (despido)","{n} months":"{n} meses","Labour Code § 62 (dismissal by the employer)":"Código del Trabajo § 62 (despido por el empleador)","Slovakia":"Eslovaquia","Since 2026 the tax base is taxed in four bands: 19% up to €43,983.32, 25% up to €60,349.21, 30% up to €75,010.32 and 35% above. The non-taxable part per taxpayer is €5,966.73 a year for a tax base up to €26,083.13 and then falls (€14,661.11 minus a third of the tax base) to nil at €43,983.32. The child tax bonus is €100 a month per child under 15 and €50 from 15 to 18, limited by a share of the tax base and reduced at higher incomes.":"Desde 2026 la base imponible tributa en cuatro tramos: 19 % hasta €43.983,32, 25 % hasta €60.349,21, 30 % hasta €75.010,32 y 35 % por encima. La parte no imponible por contribuyente es de €5.966,73 al año para una base hasta €26.083,13 y luego baja (€14.661,11 menos un tercio de la base) hasta cero en €43.983,32. La bonificación por hijos es de €100 al mes por hijo menor de 15 y €50 de 15 a 18, limitada a una parte de la base y reducida con ingresos altos.","Employees pay 9.4% social insurance (up to €16,764 a month) and 5% health insurance (raised from 4% in 2026, no ceiling). Employers pay about 25.2% social and 11% health insurance. Minimum wage €915 a month.":"Los empleados pagan 9,4 % de seguridad social (hasta €16.764 al mes) y 5 % de seguro de salud (subido desde el 4 % en 2026, sin tope). Los empleadores pagan alrededor del 25,2 % de seguridad social y el 11 % de salud. Salario mínimo €915 al mes.","Overtime pays at least 25% extra (35% for risky work), or time off instead by agreement; it is limited to 150 hours a year ordered by the employer and 400 hours in total. Night work adds at least 40% of the minimum hourly wage, Saturday work 50%, Sunday work 100% and public holidays 100% of your average earnings.":"Las horas extra se pagan con al menos un 25 % de recargo (35 % en trabajos de riesgo) o con descanso por acuerdo; el empleador puede ordenar hasta 150 horas al año y 400 en total. El trabajo nocturno añade al menos el 40 % del salario mínimo por hora, el sábado el 50 %, el domingo el 100 % y los festivos el 100 % de tu salario medio.","150 h / year (400 by agreement)":"150 h / año (400 por acuerdo)","Self-employed (SZČO)":"Autónomo (SZČO)","With flat expenses of 60% (up to €20,000 a year), social insurance is 33.15% and health insurance 16% of profit divided by 1.486, at least €914.40 (social) and €762 (health) a month in 2026. Income tax is 15% if revenue does not exceed €100,000, after the non-taxable part.":"Con gastos a tanto alzado del 60 % (hasta €20.000 al año), la seguridad social es el 33,15 % y el seguro de salud el 16 % del beneficio dividido entre 1,486, como mínimo €914,40 (social) y €762 (salud) al mes en 2026. El impuesto es del 15 % si los ingresos no superan €100.000, tras la parte no imponible.","The pension is the average personal wage point (your pay compared with the average wage in each year) × years of insurance × the current pension value, €19.7633 in 2026. You need at least 15 years. Pension age is capped at 64 and is lower for older cohorts and for mothers (6 months less per child, up to 18 months).":"La pensión es el punto salarial personal medio (tu salario comparado con el salario medio de cada año) × años asegurados × el valor actual de la pensión, €19,7633 en 2026. Necesitas al menos 15 años. La edad de jubilación tiene un tope de 64 y es menor para generaciones anteriores y para madres (6 meses menos por hijo, hasta 18 meses).","Indexation and extras":"Revalorización y complementos","Pensions rose 3.7% in January 2026. Pensions are not taxed. A 13th pension is paid every December, and savers in the second pillar receive part of their pension from their own account.":"Las pensiones subieron un 3,7 % en enero de 2026. Las pensiones no tributan. Cada diciembre se paga una 13.ª pensión, y los ahorradores del segundo pilar reciben parte de su pensión de su propia cuenta.","Third-pillar contributions (DDS) reduce your tax base by up to €180 a year; employer contributions are taxed as your income but free of health insurance up to 6% of pay.":"Las aportaciones al tercer pilar (DDS) reducen tu base imponible hasta €180 al año; las aportaciones del empleador tributan como renta tuya pero están exentas de seguro de salud hasta el 6 % del salario.","Supplementary pension savings (third pillar, DDS): you and your employer can contribute; your own contributions are deductible up to €180 a year. Payouts from age 62 are taxed at 19% on the part above your contributions (about 7% of the final balance here).":"Ahorro complementario para la jubilación (tercer pilar, DDS): tú y tu empleador podéis aportar; tus aportaciones son deducibles hasta €180 al año. Los cobros a partir de los 62 tributan al 19 % sobre la parte que supera tus aportaciones (aquí alrededor del 7 % del saldo final).","Day of the Establishment of the Slovak Republic":"Día de la Fundación de la República Eslovaca","Victory over Fascism":"Victoria sobre el fascismo","St Cyril and Methodius":"Santos Cirilo y Metodio","Slovak National Uprising":"Levantamiento Nacional Eslovaco","Our Lady of Sorrows":"Virgen de los Dolores","Struggle for Freedom and Democracy Day":"Día de la Lucha por la Libertad y la Democracia","4 weeks of paid leave a year, and 5 weeks from the year you turn 33 or if you care for a child permanently. Under the 2026 consolidation package 8 May and 15 September are working days in 2026 and 17 November has been abolished as a day off.":"4 semanas de vacaciones pagadas al año, y 5 semanas desde el año en que cumples 33 o si cuidas de un hijo de forma permanente. Con el paquete de consolidación de 2026, el 8 de mayo y el 15 de septiembre son laborables en 2026 y el 17 de noviembre se suprimió como festivo.","Maternity benefit":"Prestación por maternidad","34 weeks (37 for single mothers)":"34 semanas (37 para madres solas)","75% of your daily assessment base":"75 % de tu base diaria de cálculo","Paternity benefit":"Prestación por paternidad","2 weeks in the first 6 weeks after the birth; a father can also take maternity benefit later":"2 semanas en las primeras 6 semanas tras el nacimiento; el padre también puede cobrar después la prestación por maternidad","75% of the daily assessment base":"75 % de la base diaria de cálculo","Parental allowance":"Prestación parental","Until the child is 3 (6 with long-term illness)":"Hasta que el niño cumple 3 años (6 con enfermedad de larga duración)","Flat monthly amount (higher after maternity benefit)":"Importe mensual fijo (mayor tras la prestación por maternidad)","Child benefit":"Prestación por hijo","€60 a month per child":"€60 al mes por hijo","Not taxed, on top of the child tax bonus":"Exenta, además de la bonificación fiscal","Days 1–10 paid by the employer, then sickness benefit from the Social Insurance Agency":"Los días 1–10 los paga el empleador, después la prestación por enfermedad de la Agencia de Seguridad Social","25% for days 1–3, then 55%":"25 % los días 1–3, después 55 %","When the employer gives notice, it is 1 month under 1 year of service, 2 months for 1–5 years and 3 months after 5 years. On dismissal for organisational or health reasons severance is 1, 2, 3 or 4 months’ average earnings after 2, 5, 10 or 20 years; ending by agreement adds one more month. Severance is taxed and pays health insurance but no social insurance.":"Cuando el empleador da el preaviso, es de 1 mes con menos de 1 año de servicio, 2 meses con 1–5 años y 3 meses tras 5 años. En un despido por causas organizativas o de salud la indemnización es de 1, 2, 3 o 4 salarios medios tras 2, 5, 10 o 20 años; la extinción de mutuo acuerdo añade un mes más. La indemnización tributa y paga seguro de salud pero no seguridad social.","After 2 years of unemployment insurance in the last 4: 50% of your daily assessment base for the first 3 months, then 40%, 30% and 20% for months 4, 5 and 6 (for people registering from 1 January 2026).":"Tras 2 años de seguro de desempleo en los últimos 4: 50 % de tu base diaria durante los 3 primeros meses, luego 40 %, 30 % y 20 % en los meses 4, 5 y 6 (para quienes se inscriben desde el 1 de enero de 2026).","Your tax base is in the range where the non-taxable part shrinks, so each extra euro is taxed at about 25% instead of 19%.":"Tu base imponible está en el tramo en que se reduce la parte no imponible, así que cada euro extra tributa a un 25 % aproximado en vez del 19 %.","You can claim the €60 child benefit and the child tax bonus at the same time.":"Puedes cobrar a la vez la prestación por hijo de €60 y la bonificación fiscal por hijos.","The €60 child benefit is shown separately; the child tax bonus is included in the tax. A spouse with low income can give the other spouse an extra non-taxable allowance (not modelled).":"La prestación por hijo de €60 se muestra aparte; la bonificación fiscal está incluida en el impuesto. Un cónyuge con ingresos bajos puede dar al otro una parte no imponible adicional (no calculada).","Odstupné ({m} months)":"Odstupné ({m} meses)","34 weeks at 75%, then parental allowance until 3":"34 semanas al 75 %, luego prestación parental hasta los 3 años","2 weeks at 75%":"2 semanas al 75 %","Until age 3 (flat allowance)":"Hasta los 3 años (importe fijo)","25% then 55%":"25 %, luego 55 %","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates and the full non-taxable part. The spouse allowance, pension-saving deductions beyond the third pillar, meal allowances and the 13th/14th salary relief are not modelled.":"Impuesto y cotizaciones anuales de un empleado con los tipos de 2026 y la parte no imponible completa. No se calculan la deducción por cónyuge, otras deducciones de ahorro para la jubilación aparte del tercer pilar, las ayudas de comida ni la ventaja de las pagas 13.ª/14.ª.","Official sources: Financial Administration (finančná správa: tax rates 2026, child tax bonus 2026), Act 595/2003 on income tax, Social Insurance Agency (Sociálna poisťovňa: contribution rates, current pension value 2026, unemployment benefit from 2026), Labour Code (Act 311/2001), Ministry of Labour (minimum wage 2026, child benefit), National Bank of Slovakia (lending limits), Eurostat.":"Fuentes oficiales: Administración Financiera (finančná správa: tipos 2026, bonificación por hijos 2026), Ley 595/2003 del impuesto sobre la renta, Agencia de Seguridad Social (Sociálna poisťovňa: cotizaciones, valor actual de la pensión 2026, prestación por desempleo desde 2026), Código del Trabajo (Ley 311/2001), Ministerio de Trabajo (salario mínimo 2026, prestación por hijo), Banco Nacional de Eslovaquia (límites de préstamo), Eurostat.","Income tax on a tax base of €80,000":"Impuesto sobre una base imponible de €80.000","Non-taxable part at a tax base of €30,000":"Parte no imponible con una base de €30.000","Pension after 40 years on the average wage (per month)":"Pensión tras 40 años con el salario medio (al mes)","Severance after 12 years, dismissal (months)":"Indemnización tras 12 años, despido (meses)","Minimum monthly contributions for the self-employed 2026":"Cotizaciones mínimas mensuales de los autónomos 2026","Sodra social insurance 12.52% (pension, sickness, maternity)":"Seguridad social Sodra 12,52 % (pensión, enfermedad, maternidad)","Compulsory health insurance 6.98%":"Seguro de salud obligatorio 6,98 %","Income tax (GPM 20% / 25% / 32%)":"Impuesto sobre la renta (GPM 20 % / 25 % / 32 %)","Tax-free amount (NPD) per year":"Importe exento (NPD) al año","Employer contributions 1.77%":"Cotizaciones del empleador 1,77 %","Sodra old-age pension: general part {g} (basic pension €327.91 × {y} years ÷ 34.5 required years) plus individual part {i} ({u} pension units × €8.11). Pension age is 65 from 2026 with at least 15 years; up to 5 years earlier with the full record, 0.32% less per month. Pensions within the tax-free amount pay no income tax; the second pillar pays its own annuity.":"Pensión de jubilación de Sodra: parte general {g} (pensión básica €327,91 × {y} años ÷ 34,5 años exigidos) más parte individual {i} ({u} unidades de pensión × €8,11). La edad de jubilación es de 65 años desde 2026 con al menos 15 años; hasta 5 años antes con el historial completo, un 0,32 % menos por mes. Las pensiones dentro del importe exento no pagan impuesto; el segundo pilar paga su propia renta vitalicia.","VSD 12.52% + PSD 6.98% on 90% of profit":"VSD 12,52 % + PSD 6,98 % sobre el 90 % del beneficio","Severance pay ({m} months, Labour Code art. 57)":"Indemnización por despido ({m} meses, Código del Trabajo art. 57)","Long-service benefit from the Guarantee Fund ({m} months)":"Prestación por antigüedad del Fondo de Garantía ({m} meses)","{a} a month in months 1–3, then less, for up to 9 months (€172.95 + 45% / 35% / 25% of insured income; €370–€1,618.51; rules from 1 July 2026)":"{a} al mes en los meses 1–3, luego menos, hasta 9 meses (€172,95 + 45 % / 35 % / 25 % de los ingresos asegurados; €370–€1.618,51; reglas desde el 1 de julio de 2026)","Guarantee Fund":"Fondo de Garantía","1 month (2 months shortly before pension or with young children)":"1 mes (2 meses poco antes de la jubilación o con hijos pequeños)","Labour Code art. 57":"Código del Trabajo art. 57","Lithuania":"Lituania","Employment income is taxed at 20% up to 36 average wages a year (€83,237), 25% up to 60 average wages (€138,729) and 32% above (new from 2026). The monthly tax-free amount (NPD) is €747 for pay up to the €1,153 minimum wage and falls by 49 cents per euro above it, ending at about €2,677.":"Las rentas del trabajo tributan al 20 % hasta 36 salarios medios al año (€83.237), al 25 % hasta 60 salarios medios (€138.729) y al 32 % por encima (nuevo desde 2026). El importe exento mensual (NPD) es de €747 para salarios hasta el mínimo de €1.153 y baja 49 céntimos por cada euro por encima, hasta desaparecer hacia €2.677.","Sodra contributions":"Cotizaciones a Sodra","Employees pay 19.5%: 12.52% social insurance (pension 8.72%, sickness 2.09%, maternity 1.71%), capped at 60 average wages a year, and 6.98% health insurance without a cap. Employers pay 1.77% (2.49% on fixed-term contracts). Members of the second pillar add 3% of pay, topped up by the state.":"Los empleados pagan el 19,5 %: 12,52 % de seguridad social (pensión 8,72 %, enfermedad 2,09 %, maternidad 1,71 %), con tope de 60 salarios medios al año, y 6,98 % de seguro de salud sin tope. Los empleadores pagan el 1,77 % (2,49 % en contratos temporales). Los afiliados al segundo pilar añaden el 3 % del salario, complementado por el Estado.","Overtime and night work are paid at least 1.5 times the normal rate, and work on a rest day or public holiday at least double. Overtime may not exceed 8 hours in a 7-day period without consent, and 180 hours a year.":"Las horas extra y el trabajo nocturno se pagan al menos a 1,5 veces la tarifa normal, y el trabajo en días de descanso o festivos al menos doble. Las horas extra no pueden superar las 8 horas en 7 días sin consentimiento, ni las 180 horas al año.","180 h / year":"180 h / año","Individual activity (pažyma)":"Actividad individual (pažyma)","You can deduct actual expenses or a flat 30% of income. Profit up to €20,000 is taxed at 5%; the rate rises to 15% at €35,000 and 20% at €42,500, and above that the general 20% / 25% / 32% scale applies (from 2026). Social insurance (VSD 12.52%) and health insurance (PSD 6.98%) are paid on 90% of profit.":"Puedes deducir los gastos reales o un 30 % fijo de los ingresos. El beneficio hasta €20.000 tributa al 5 %; el tipo sube al 15 % en €35.000 y al 20 % en €42.500, y por encima se aplica la escala general del 20 % / 25 % / 32 % (desde 2026). La seguridad social (VSD 12,52 %) y el seguro de salud (PSD 6,98 %) se pagan sobre el 90 % del beneficio.","Sodra old-age pension":"Pensión de jubilación de Sodra","The pension has a general part, the basic pension (€327.91 in 2026) scaled by your years of insurance against the required record (34.5 years in 2026, 35 from 2027), and an individual part: one pension unit for each year at the average wage (up to 5 a year), worth €8.11 each in 2026.":"La pensión tiene una parte general, la pensión básica (€327,91 en 2026) proporcional a tus años asegurados respecto a los exigidos (34,5 años en 2026, 35 desde 2027), y una parte individual: una unidad de pensión por cada año con el salario medio (hasta 5 al año), que vale €8,11 cada una en 2026.","Age and early pension":"Edad y jubilación anticipada","From 2026 the pension age is 65 for men and women, with at least 15 years. With the full required record you can retire up to 5 years earlier, with 0.32% less for each month. People without enough years can receive the social assistance pension (€261 a month).":"Desde 2026 la edad de jubilación es de 65 para hombres y mujeres, con al menos 15 años. Con el historial completo exigido puedes jubilarte hasta 5 años antes, con un 0,32 % menos por cada mes. Quien no tiene años suficientes puede recibir la pensión asistencial (€261 al mes).","Third-pillar pension contributions can be deducted from taxable income in the annual return (together with other allowable expenses, up to 25% of income).":"Las aportaciones al tercer pilar pueden deducirse de la renta imponible en la declaración anual (junto con otros gastos deducibles, hasta el 25 % de la renta).","Third-pillar pension funds and life insurance: contributions reduce your income tax in the annual return, and payouts after pension age (or after at least 18 years) are tax-free. The second pillar (3% of your pay plus a state top-up) is a separate account inside Sodra’s system.":"Fondos de pensiones del tercer pilar y seguros de vida: las aportaciones reducen el impuesto en la declaración anual, y los cobros tras la edad de jubilación (o tras al menos 18 años) están exentos. El segundo pilar (3 % de tu salario más un complemento estatal) es una cuenta aparte dentro del sistema de Sodra.","Restoration of the State":"Restauración del Estado","Mother’s Day":"Día de la Madre","Father’s Day":"Día del Padre","St John’s Day (Midsummer)":"San Juan (solsticio de verano)","Statehood Day":"Día del Estado","All Souls’ Day":"Día de los Difuntos","20 working days of paid leave a year for a 5-day week (24 for a 6-day week); 25 days for workers under 18, single parents of children under 14 and disabled workers. Mother’s Day and Father’s Day always fall on a Sunday. Amendments to the Labour Code take effect on 1 November 2026.":"20 días laborables de vacaciones pagadas al año en semana de 5 días (24 en semana de 6); 25 días para menores de 18, padres solos con hijos menores de 14 y personas con discapacidad. El Día de la Madre y el del Padre siempre caen en domingo. Las reformas del Código del Trabajo entran en vigor el 1 de noviembre de 2026.","126 days (70 before and 56 after the birth)":"126 días (70 antes y 56 después del parto)","77.58% of insured income":"77,58 % de los ingresos asegurados","30 days during the first 3 months":"30 días durante los 3 primeros meses","Until the child is 18 or 24 months (2 months reserved for each parent)":"Hasta que el niño tiene 18 o 24 meses (2 meses reservados para cada progenitor)","60% of income (18 months) or 45% then 30% (24 months)":"60 % de los ingresos (18 meses) o 45 % y luego 30 % (24 meses)","Child money (vaiko pinigai)":"Dinero por hijo (vaiko pinigai)","€129.50 a month per child up to 18 (longer in education)":"€129,50 al mes por hijo hasta los 18 (más si estudia)","Days 1–2 paid by the employer, then by Sodra":"Los días 1–2 los paga el empleador, después Sodra","62.06% of insured income":"62,06 % de los ingresos asegurados","Dismissed at the employer’s initiative (not my fault)":"Despedido por iniciativa del empleador (sin culpa mía)","When the employer dismisses you without your fault the notice is 1 month (2 months if you are less than 5 years from pension age or raise young children). Severance is 2 average monthly wages, or half a month under 1 year of service; with 5, 10 or 20 years the Guarantee Fund adds a long-service benefit of 1, 2 or 3 months.":"Cuando el empleador te despide sin culpa tuya, el preaviso es de 1 mes (2 meses si te faltan menos de 5 años para la jubilación o crías hijos pequeños). La indemnización es de 2 salarios mensuales medios, o medio mes con menos de 1 año de servicio; con 5, 10 o 20 años el Fondo de Garantía añade una prestación por antigüedad de 1, 2 o 3 meses.","From 1 July 2026: a fixed part of 15% of the minimum wage (€172.95) plus 45% of your average insured income in months 1–3, 35% in months 4–6 and 25% in months 7–9; at least €370 and at most €1,618.51 a month. You need 12 months of insurance in the last 24.":"Desde el 1 de julio de 2026: una parte fija del 15 % del salario mínimo (€172,95) más el 45 % de tus ingresos asegurados medios en los meses 1–3, el 35 % en los meses 4–6 y el 25 % en los meses 7–9; como mínimo €370 y como máximo €1.618,51 al mes. Necesitas 12 meses asegurados en los últimos 24.","Between €1,153 and €2,677 a month the tax-free amount shrinks by 49 cents per euro, so each extra euro costs about 30% in tax on top of Sodra.":"Entre €1.153 y €2.677 al mes el importe exento se reduce 49 céntimos por euro, así que cada euro extra cuesta alrededor de un 30 % de impuesto además de Sodra.","Joining the second pillar adds 3% of your pay to your own account, and the state adds a top-up.":"Afiliarte al segundo pilar añade el 3 % de tu salario a tu propia cuenta, y el Estado añade un complemento.","Child money (€129.50 a month per child) is shown separately. Each spouse is taxed individually; there is no joint filing.":"El dinero por hijo (€129,50 al mes por hijo) se muestra aparte. Cada cónyuge tributa por separado; no hay declaración conjunta.","2 months + Guarantee Fund benefit":"2 meses + prestación del Fondo de Garantía","126 days at 77.58%, then childcare leave at 60% until 18 months":"126 días al 77,58 %, luego permiso de cuidado al 60 % hasta los 18 meses","30 days at 77.58%":"30 días al 77,58 %","Until 18 or 24 months, 2 months reserved per parent":"Hasta los 18 o 24 meses, 2 meses reservados por progenitor","62.06% (employer days 1–2)":"62,06 % (empleador días 1–2)","Annual tax and Sodra contributions for one employee with the 2026 rules, not in the second pillar. Allowable expenses in the annual return (other than pension savings), the extra NPD for disability and contracts other than employment are not modelled.":"Impuesto y cotizaciones a Sodra anuales de un empleado con las reglas de 2026, sin segundo pilar. No se calculan los gastos deducibles de la declaración anual (salvo el ahorro para la jubilación), el NPD adicional por discapacidad ni los contratos distintos del laboral.","Official sources: State Tax Inspectorate (VMI: tax changes from 1 January 2026, NPD), Sodra (contribution rates, VDU 2026, pension units, unemployment benefit from 1 July 2026), Ministry of Social Security and Labour (basic pension, child money), Labour Code, Bank of Lithuania (lending limits), Eurostat.":"Fuentes oficiales: Inspección Tributaria Estatal (VMI: cambios fiscales desde el 1 de enero de 2026, NPD), Sodra (cotizaciones, VDU 2026, unidades de pensión, prestación por desempleo desde el 1 de julio de 2026), Ministerio de Seguridad Social y Trabajo (pensión básica, dinero por hijo), Código del Trabajo, Banco de Lituania (límites de préstamo), Eurostat.","Net pay on €2,000 a month":"Salario neto con €2.000 al mes","Monthly tax-free amount on the minimum wage":"Importe exento mensual con el salario mínimo","Income tax on €150,000 of yearly pay (after NPD)":"Impuesto sobre €150.000 de salario anual (tras el NPD)","Unemployment benefit, month 1, insured income €2,000":"Prestación por desempleo, mes 1, ingresos asegurados €2.000","Child money, 2 children (per year)":"Dinero por hijo, 2 hijos (al año)","Social insurance contributions (VSAOI) 10.5%":"Cotizaciones a la seguridad social (VSAOI) 10,5 %","Personal income tax 25.5% (33% above €105,300)":"Impuesto sobre la renta 25,5 % (33 % por encima de €105.300)","Non-taxable minimum and dependant allowances (per year)":"Mínimo exento y deducciones por personas a cargo (al año)","Employer contributions 23.59% + risk duty":"Cotizaciones del empleador 23,59 % + tasa de riesgo","Notional account pension: the {c} recorded on your account (14% of pay each year, as a second-pillar member, indexed to wages) divided by G = {g} years of expected payout at your age and by 12. Pension age is 65 with at least 20 years; with 30 years you can retire from 63 but receive only 50% until 65. Pensions above €1,000 a month pay 25.5% income tax. Your second-pillar fund (6% of pay) is paid on top.":"Pensión de cuenta nocional: los {c} registrados en tu cuenta (14 % del salario cada año, como afiliado al segundo pilar, revalorizados con los salarios) divididos entre G = {g} años de pago esperado a tu edad y entre 12. La edad de jubilación es 65 con al menos 20 años; con 30 años puedes jubilarte a los 63 pero solo cobras el 50 % hasta los 65. Las pensiones por encima de €1.000 al mes pagan un 25,5 % de impuesto. Tu fondo del segundo pilar (6 % del salario) se paga además.","VSAOI 31.07% up to the minimum wage + 10% pension above":"VSAOI 31,07 % hasta el salario mínimo + 10 % de pensión por encima","Redundancy pay ({m} months, Labour Law s. 112)":"Indemnización por despido ({m} meses, Ley del Trabajo art. 112)","{a} a month in months 1–2 ({p} of your average insured pay), then 75%, 50% and 45% of that, 8 months in total":"{a} al mes en los meses 1–2 ({p} de tu salario asegurado medio), luego el 75 %, 50 % y 45 % de eso, 8 meses en total","Labour Law s. 103":"Ley del Trabajo art. 103","Latvia":"Letonia","Pay is taxed at 25.5% after social insurance and the non-taxable minimum of €550 a month (€250 more per dependant); yearly income above €105,300 is taxed at 33%, settled in the annual return. The non-taxable minimum applies only with the employer that holds your tax book.":"El salario tributa al 25,5 % tras la seguridad social y el mínimo exento de €550 al mes (€250 más por persona a cargo); la renta anual por encima de €105.300 tributa al 33 % y se liquida en la declaración anual. El mínimo exento solo se aplica en el empleador que tiene tu libro fiscal.","Employees pay 10.5% and employers 23.59% of pay up to €105,300 a year, plus a business risk duty of €0.36 a month. Of the pension part, 6% goes to the second-pillar fund for most workers. Minimum wage €780 a month.":"Los empleados pagan el 10,5 % y los empleadores el 23,59 % del salario hasta €105.300 al año, más una tasa de riesgo empresarial de €0,36 al mes. De la parte de pensiones, el 6 % va al fondo del segundo pilar para la mayoría. Salario mínimo €780 al mes.","Labour Law":"Ley del Trabajo","Overtime is paid with at least 100% extra and may not exceed 144 hours in a 4-month period. Night work earns at least 50% extra, and work on a public holiday at least 100% extra.":"Las horas extra se pagan con al menos un 100 % de recargo y no pueden superar las 144 horas en un periodo de 4 meses. El trabajo nocturno da al menos un 50 % más y el trabajo en festivos al menos un 100 % más.","144 h / 4 months":"144 h / 4 meses","Self-employed (general regime)":"Autónomo (régimen general)","Contributions are 31.07% on income up to the €780 monthly minimum wage and a 10% pension contribution on the income above it. Income tax is 25.5% of profit after contributions and the non-taxable minimum (33% above €105,300). The micro-enterprise tax and patent fee regimes are not modelled.":"Las cotizaciones son del 31,07 % sobre la renta hasta el salario mínimo mensual de €780 y una cotización de pensiones del 10 % sobre la renta por encima. El impuesto es el 25,5 % del beneficio tras las cotizaciones y el mínimo exento (33 % por encima de €105.300). No se calculan el impuesto de microempresas ni la cuota de patente.","Notional account pension":"Pensión de cuenta nocional","Contributions of 14% of pay (20% if you are not in the second pillar) are recorded on a personal account and indexed with the national wage bill. At retirement the capital is divided by G, the expected payout period at your age (17.24 years at 65 in the 2025 table, updated each January from life expectancy).":"Las cotizaciones del 14 % del salario (20 % si no estás en el segundo pilar) se registran en una cuenta personal y se revalorizan con la masa salarial nacional. Al jubilarte el capital se divide entre G, el periodo de pago esperado a tu edad (17,24 años a los 65 en la tabla de 2025, actualizado cada enero según la esperanza de vida).","Age and minimum":"Edad y mínimo","Pension age is 65 with at least 20 years of insurance. With 30 years you can retire 2 years earlier, but the pension is paid at 50% until 65. A minimum pension applies (base €213 in 2026, more with longer service); pensions above €1,000 a month are taxed at 25.5%.":"La edad de jubilación es 65 con al menos 20 años asegurados. Con 30 años puedes jubilarte 2 años antes, pero la pensión se paga al 50 % hasta los 65. Existe una pensión mínima (base €213 en 2026, más con carreras largas); las pensiones por encima de €1.000 al mes tributan al 25,5 %.","Contributions to a private pension fund (third pillar) reduce taxable income by up to 20% of it and at most €4,000 a year (together with life insurance and investment accounts).":"Las aportaciones a un fondo de pensiones privado (tercer pilar) reducen la renta imponible hasta un 20 % de ella y como máximo €4.000 al año (junto con seguros de vida y cuentas de inversión).","Private pension funds (third pillar): contributions reduce your income tax and the money can be taken from age 55 (from 60 for newer contracts). The second pillar, financed from 6% of your pay, is a separate fund paid with your state pension.":"Fondos de pensiones privados (tercer pilar): las aportaciones reducen el impuesto y el dinero puede retirarse desde los 55 (desde los 60 en contratos más recientes). El segundo pilar, financiado con el 6 % de tu salario, es un fondo aparte que se paga con la pensión pública.","Midsummer Eve (Līgo)":"Víspera del solsticio (Līgo)","Midsummer Day (Jāņi)":"Día del solsticio (Jāņi)","New Year’s Eve":"Nochevieja","At least 4 calendar weeks of paid leave a year (20 working days), not counting public holidays; parents of children under 14 get extra days. 4 May and 18 November move to Monday when they fall on a weekend.":"Al menos 4 semanas naturales de vacaciones pagadas al año (20 días laborables), sin contar los festivos; los padres de hijos menores de 14 tienen días adicionales. El 4 de mayo y el 18 de noviembre pasan al lunes si caen en fin de semana.","112 days (56 before and 56 after the birth)":"112 días (56 antes y 56 después del parto)","80% of average insured pay":"80 % del salario asegurado medio","10 working days within 6 months of the birth":"10 días laborables dentro de los 6 meses siguientes al nacimiento","Until the child is 1 (or 1½); 2 months reserved for each parent":"Hasta que el niño cumple 1 año (o 1½); 2 meses reservados para cada progenitor","43.75% (or 30% over 1½ years) of insured pay; 60% for the reserved months":"43,75 % (o 30 % durante 1½ años) del salario asegurado; 60 % en los meses reservados","Family state benefit":"Prestación familiar estatal","€25 a month for one child, €100 for two, €225 for three, €100 per child for four or more":"€25 al mes por un hijo, €100 por dos, €225 por tres, €100 por hijo a partir de cuatro","Days 2–10 paid by the employer, then sickness benefit from VSAA":"Los días 2–10 los paga el empleador, después la prestación por enfermedad de la VSAA","75% (days 2–3), then 80%":"75 % (días 2–3), después 80 %","Dismissed for redundancy or other reasons not my fault":"Despedido por reducción de plantilla u otros motivos sin culpa mía","The employer gives 1 month’s notice (10 days in some cases). Redundancy pay is 1 month’s average earnings with less than 5 years of service, 2 months for 5–10 years, 3 months for 10–20 years and 4 months after 20 years. It is subject to income tax but not to social insurance.":"El empleador da 1 mes de preaviso (10 días en algunos casos). La indemnización es de 1 salario medio con menos de 5 años de servicio, 2 meses con 5–10 años, 3 meses con 10–20 años y 4 meses tras 20 años. Tributa en el impuesto sobre la renta pero no paga seguridad social.","50% of your average insured pay with 1–9 years of insurance, 55% with 10–19, 60% with 20–29 and 65% with 30 or more, for months 1–2; then 75% of that in months 3–4, 50% in 5–6 and 45% in 7–8. From 1 April 2026 any work income suspends the benefit.":"50 % de tu salario asegurado medio con 1–9 años asegurados, 55 % con 10–19, 60 % con 20–29 y 65 % con 30 o más, en los meses 1–2; luego el 75 % de eso en los meses 3–4, el 50 % en 5–6 y el 45 % en 7–8. Desde el 1 de abril de 2026 cualquier ingreso laboral suspende la prestación.","Give your tax book to your main employer, or the €550 non-taxable minimum is applied only in the annual return.":"Entrega tu libro fiscal a tu empleador principal, o el mínimo exento de €550 solo se aplicará en la declaración anual.","The family state benefit is shown separately (€25 a month for one child, €100 for two, €225 for three). Each dependant child adds €250 a month to the non-taxable amount of the parent who claims them.":"La prestación familiar estatal se muestra aparte (€25 al mes por un hijo, €100 por dos, €225 por tres). Cada hijo a cargo añade €250 al mes al importe exento del progenitor que lo declara.","Redundancy pay ({m} months)":"Indemnización ({m} meses)","112 days at 80%, then parental benefit until age 1":"112 días al 80 %, luego prestación parental hasta 1 año","10 working days at 80%":"10 días laborables al 80 %","Until age 1 or 1½, 2 months reserved per parent":"Hasta 1 o 1½ años, 2 meses reservados por progenitor","75–80% (employer days 2–10)":"75–80 % (empleador días 2–10)","Annual tax and contributions for one employee whose tax book is with this employer, with the 2026 rules. Deductions for education and medical costs, the higher tax-free amount for pensioners and disabled people, and the micro-enterprise regime are not modelled.":"Impuesto y cotizaciones anuales de un empleado cuyo libro fiscal está en este empleador, con las reglas de 2026. No se calculan las deducciones por gastos de educación y médicos, el mínimo exento mayor para pensionistas y personas con discapacidad ni el régimen de microempresas.","Official sources: State Revenue Service (VID: non-taxable minimum, IIN and VSAOI rates 2026), State Social Insurance Agency (VSAA: pensions, G table, unemployment benefit from 1 April 2026, family benefit), Ministry of Welfare, Labour Law, Bank of Latvia (borrower-based measures), Eurostat.":"Fuentes oficiales: Servicio Estatal de Ingresos (VID: mínimo exento, tipos de IIN y VSAOI 2026), Agencia Estatal de Seguridad Social (VSAA: pensiones, tabla G, prestación por desempleo desde el 1 de abril de 2026, prestación familiar), Ministerio de Bienestar, Ley del Trabajo, Banco de Letonia (medidas sobre prestatarios), Eurostat.","Net pay on the €780 minimum wage":"Salario neto con el salario mínimo de €780","Income tax on €120,000 of taxable income":"Impuesto sobre €120.000 de renta imponible","Pension from €100,000 of capital at 65 (per month)":"Pensión con €100.000 de capital a los 65 (al mes)","Redundancy pay after 12 years (months)":"Indemnización tras 12 años (meses)","Unemployment benefit rate with 22 years insured":"Porcentaje de la prestación por desempleo con 22 años asegurados","Family state benefit, 2 children (per year)":"Prestación familiar estatal, 2 hijos (al año)","Social contributions 23.1% (pension 15.5%, health 6.36%, long-term care 1%, other 0.24%)":"Cotizaciones sociales 23,1 % (pensión 15,5 %, salud 6,36 %, dependencia 1 %, otras 0,24 %)","Compulsory health contribution (€39.36 a month)":"Contribución sanitaria obligatoria (€39,36 al mes)","Income tax (dohodnina, 16–50%)":"Impuesto sobre la renta (dohodnina, 16–50 %)","General tax relief (per year)":"Deducción general (al año)","Employer contributions 17.1%":"Cotizaciones del empleador 17,1 %","Old-age pension: {a} of your pension base ({b}, the average net pay of your best 24 years, revalued), from 29.5% for 15 years plus 1.36 points a year (63.5% at 40 years; up to 3 points more for each of years 41–43). You can retire at 65 with 15 years or at 60 with 40 years. An annual allowance is paid each autumn; tax on larger pensions is not deducted here.":"Pensión de jubilación: el {a} de tu base de pensión ({b}, el salario neto medio de tus 24 mejores años, revalorizado), desde el 29,5 % por 15 años más 1,36 puntos por año (63,5 % con 40 años; hasta 3 puntos más por cada uno de los años 41–43). Puedes jubilarte a los 65 con 15 años o a los 60 con 40 años. Cada otoño se paga un complemento anual; aquí no se descuenta el impuesto de las pensiones más altas.","Minimum contributions of a sole trader (€651.04 a month)":"Cotizaciones mínimas de un autónomo (€651,04 al mes)","Severance pay ({f} of monthly pay per year of service)":"Indemnización por despido ({f} del salario mensual por año de servicio)","{a} a month in months 1–3 (80% of your average gross pay, €1,037.32–€1,926.44), then 60% and 50%, for {n} months (gross)":"{a} al mes en los meses 1–3 (80 % de tu salario bruto medio, €1.037,32–€1.926,44), luego 60 % y 50 %, durante {n} meses (bruto)","Notice (business reasons)":"Preaviso (causas empresariales)","Severance per year":"Indemnización por año","{d} days":"{d} días","30 days (60 after 1 year in some contracts)":"30 días (60 tras 1 año en algunos contratos)","Employment Relationships Act art. 94":"Ley de Relaciones Laborales art. 94","Slovenia":"Eslovenia","Income tax (dohodnina) 2026":"Impuesto sobre la renta (dohodnina) 2026","The yearly net tax base is taxed at 16% up to €9,721.43, 26% up to €28,592.44, 33% up to €57,184.88, 39% up to €82,346.23 and 50% above. The general relief is €5,551.93, increased by 20,832.39 − 1.17259 × income for total income up to €17,766.18. Reliefs for children and the young are not included.":"La base neta anual tributa al 16 % hasta €9.721,43, 26 % hasta €28.592,44, 33 % hasta €57.184,88, 39 % hasta €82.346,23 y 50 % por encima. La deducción general es de €5.551,93, aumentada en 20.832,39 − 1,17259 × renta para rentas totales hasta €17.766,18. No se incluyen las deducciones por hijos y jóvenes.","Employees pay 23.1% (pension 15.5%, health 6.36%, long-term care 1% since July 2025, parental 0.1%, employment 0.14%) and a flat compulsory health contribution of €39.36 a month. Employers pay 17.1%. Minimum wage €1,481.88 a month from January 2026.":"Los empleados pagan el 23,1 % (pensión 15,5 %, salud 6,36 %, dependencia 1 % desde julio de 2025, protección parental 0,1 %, empleo 0,14 %) y una contribución sanitaria obligatoria fija de €39,36 al mes. Los empleadores pagan el 17,1 %. Salario mínimo €1.481,88 al mes desde enero de 2026.","Employment Relationships Act and collective agreements":"Ley de Relaciones Laborales y convenios colectivos","Overtime is limited to 8 hours a week, 20 a month and 170 a year; the supplement is set by collective agreements, usually 30%. Night work typically adds 50%, and work on Sundays and public holidays 50% or more.":"Las horas extra se limitan a 8 horas semanales, 20 al mes y 170 al año; el recargo lo fijan los convenios colectivos, normalmente el 30 %. El trabajo nocturno suele sumar un 50 %, y el de domingos y festivos un 50 % o más.","8 h / week, 170 h / year":"8 h / semana, 170 h / año","Sole trader with normed expenses (normiranec)":"Autónomo con gastos normalizados (normiranec)","A full-time normiranec deducts 80% of revenue as normed expenses and pays a final 20% tax on the remaining 20% (4% of revenue). Minimum social contributions are €651.04 a month from March 2026 (40.2% of 60% of the 2025 average wage, plus the flat health contribution). The 2026 reform lowers the revenue limit and adds income brackets; check your eligibility.":"Un normiranec a tiempo completo deduce el 80 % de los ingresos como gastos normalizados y paga un impuesto definitivo del 20 % sobre el 20 % restante (4 % de los ingresos). Las cotizaciones sociales mínimas son de €651,04 al mes desde marzo de 2026 (40,2 % del 60 % del salario medio de 2025, más la contribución sanitaria fija). La reforma de 2026 baja el límite de ingresos y añade tramos; comprueba si cumples los requisitos.","The pension is a percentage of your pension base, the average net pay of your best 24 consecutive years, revalued: 29.5% for 15 years plus 1.36 points for each further year, 63.5% for 40 years (men and women alike since 2023); years 41–43 add more. From 2035 each year will count 1.6 points (70% at 40 years).":"La pensión es un porcentaje de tu base de pensión, el salario neto medio de tus 24 mejores años consecutivos, revalorizado: 29,5 % por 15 años más 1,36 puntos por cada año adicional, 63,5 % por 40 años (igual para hombres y mujeres desde 2023); los años 41–43 suman más. Desde 2035 cada año contará 1,6 puntos (70 % con 40 años).","Retirement conditions":"Requisitos de jubilación","In 2026: age 60 with 40 years of pension service, or age 65 with at least 15 years of insurance. The 2024 reform raises the general age gradually to 67 from 2028. Pensioners receive an annual allowance each year.":"En 2026: 60 años con 40 años de carrera, o 65 años con al menos 15 años asegurados. La reforma de 2024 sube la edad general gradualmente a 67 desde 2028. Los pensionistas reciben cada año un complemento anual.","Premiums for supplementary pension insurance (PDPZ), yours and your employer’s together, reduce the tax base up to 5.844% of gross pay and at most €2,819.09 a year.":"Las primas del seguro de pensiones complementario (PDPZ), las tuyas y las de tu empleador juntas, reducen la base imponible hasta el 5,844 % del salario bruto y como máximo €2.819,09 al año.","Voluntary supplementary pension insurance (PDPZ), often co-financed by employers: premiums within the limit are tax-deductible, and the annuity from 60 is taxed (half of it enters the tax base; about 10% of the balance here).":"Seguro de pensiones complementario voluntario (PDPZ), a menudo cofinanciado por el empleador: las primas dentro del límite son deducibles y la renta a partir de los 60 tributa (la mitad entra en la base; aquí alrededor del 10 % del saldo).","New Year’s holiday":"Festivo de Año Nuevo","Prešeren Day (culture day)":"Día de Prešeren (día de la cultura)","Day of Uprising Against Occupation":"Día del Levantamiento contra la Ocupación","Labour Day (second day)":"Día del Trabajo (segundo día)","Reformation Day":"Día de la Reforma","Remembrance Day":"Día del Recuerdo","Independence and Unity Day":"Día de la Independencia y la Unidad","At least 4 weeks of paid leave a year (20 days for a 5-day week), plus extra days for older workers, parents of children under 15 and disabled workers. Holidays on a weekend are not moved. Employers must also pay a holiday allowance (regres) of at least the minimum wage, largely free of tax and contributions.":"Al menos 4 semanas de vacaciones pagadas al año (20 días en semana de 5), más días adicionales para trabajadores mayores, padres de hijos menores de 15 y personas con discapacidad. Los festivos en fin de semana no se trasladan. El empleador debe pagar además una paga de vacaciones (regres) de al menos el salario mínimo, en gran parte libre de impuestos y cotizaciones.","105 days, starting 28 days before the birth":"105 días, desde 28 días antes del parto","100% of average pay":"100 % del salario medio","15 working days until the child is 3 months old":"15 días laborables hasta que el niño cumple 3 meses","90% of average pay":"90 % del salario medio","160 days per parent (60 not transferable), until the child is 8":"160 días por progenitor (60 intransferibles), hasta que el niño cumple 8 años","90% of average pay (with a ceiling)":"90 % del salario medio (con tope)","Monthly amount by family income and number of children":"Importe mensual según la renta familiar y el número de hijos","Income-tested, not included here":"Según renta, no incluida aquí","Days 1–20 paid by the employer, then by the health insurance fund (ZZZS)":"Los días 1–20 los paga el empleador, después el seguro de salud (ZZZS)","80% of pay for illness (90% after 90 days)":"80 % del salario por enfermedad (90 % tras 90 días)","Dismissed for business reasons":"Despedido por causas empresariales","For a dismissal on business grounds the notice is 15 days under 1 year of service, 30 days from 1 year, 2 more days for each year after 2 years up to 60 days, and 80 days after 25 years. Severance is 1/5 of average monthly pay for each year of service with 1–10 years, 1/4 with 10–20 years and 1/3 after 20 years, normally capped at 10 months’ pay; it is free of tax and contributions within the statutory amount.":"En un despido por causas empresariales el preaviso es de 15 días con menos de 1 año de servicio, 30 días desde 1 año, 2 días más por cada año a partir de 2 años hasta 60 días, y 80 días tras 25 años. La indemnización es 1/5 del salario mensual medio por año de servicio con 1–10 años, 1/4 con 10–20 años y 1/3 tras 20 años, normalmente con un tope de 10 salarios; dentro del importe legal está libre de impuestos y cotizaciones.","From 2026: 80% of your average gross pay of the last 8 months for months 1–3 (at least €1,037.32, at most €1,926.44), then 60% (with lower ceilings) until month 12 and 50% after. It lasts 3 months with up to 5 years of insurance, 6 with 5–15, 9 with 15–25, 12 above 25 years, and 19 or 25 months for older workers with long careers.":"Desde 2026: 80 % de tu salario bruto medio de los últimos 8 meses en los meses 1–3 (mínimo €1.037,32, máximo €1.926,44), luego 60 % (con topes más bajos) hasta el mes 12 y 50 % después. Dura 3 meses con hasta 5 años asegurados, 6 con 5–15, 9 con 15–25, 12 con más de 25 años, y 19 o 25 meses para trabajadores mayores con carreras largas.","Ask about your employer’s supplementary pension plan (PDPZ): premiums up to €2,819.09 a year are free of income tax.":"Pregunta por el plan de pensiones complementario de tu empleador (PDPZ): las primas de hasta €2.819,09 al año están exentas del impuesto sobre la renta.","Child benefit in Slovenia depends on family income and is not included. Each child also gives a tax relief to the parent who claims it (not modelled).":"La prestación por hijo en Eslovenia depende de la renta familiar y no se incluye. Cada hijo da además una deducción fiscal al progenitor que lo declara (no calculada).","1/5–1/3 of pay per year":"1/5–1/3 del salario por año","105 days at 100%, then parental leave at 90%":"105 días al 100 %, luego permiso parental al 90 %","15 working days at 90%":"15 días laborables al 90 %","160 days per parent at 90%":"160 días por progenitor al 90 %","80% (employer days 1–20)":"80 % (empleador días 1–20)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 scale and the general relief only. Child, young-person and other reliefs, the holiday allowance (regres) and Christmas bonuses, and meal and travel allowances are not modelled.":"Impuesto y cotizaciones anuales de un empleado con la escala de 2026 y solo la deducción general. No se calculan las deducciones por hijos, jóvenes y otras, la paga de vacaciones (regres) y la de Navidad, ni las ayudas de comida y transporte.","Official sources: Financial Administration (FURS: tax scale and reliefs 2026, Uradni list RS 104/25), ZPIZ (pension accrual and conditions), Employment Service of Slovenia (ESS: unemployment benefit 2026), ZZZS (compulsory health contribution), Employment Relationships Act (ZDR-1), Ministry of Labour (minimum wage 2026), Bank of Slovenia (lending limits), Eurostat.":"Fuentes oficiales: Administración Financiera (FURS: escala y deducciones 2026, Uradni list RS 104/25), ZPIZ (porcentajes y requisitos de pensión), Servicio de Empleo de Eslovenia (ESS: prestación por desempleo 2026), ZZZS (contribución sanitaria obligatoria), Ley de Relaciones Laborales (ZDR-1), Ministerio de Trabajo (salario mínimo 2026), Banco de Eslovenia (límites de préstamo), Eurostat.","Income tax on a net tax base of €30,000":"Impuesto sobre una base neta de €30.000","General relief at a total income of €15,000":"Deducción general con una renta total de €15.000","Employee contributions on €2,500 a month (incl. flat health contribution)":"Cotizaciones del empleado con €2.500 al mes (incl. contribución sanitaria fija)","Pension accrual rate for 40 years":"Porcentaje de pensión por 40 años","Maximum unemployment benefit, months 1–3 (gross)":"Prestación por desempleo máxima, meses 1–3 (bruto)","Unemployment benefit duration with 20 years insured (months)":"Duración de la prestación por desempleo con 20 años asegurados (meses)","Minimum monthly contributions of a sole trader (from March 2026)":"Cotizaciones mínimas mensuales de un autónomo (desde marzo de 2026)","No transfer tax for the buyer (the seller pays income tax on the sale)":"Sin impuesto de transmisión para el comprador (el vendedor paga el impuesto sobre la renta de la venta)","Notary fee (regulated tariff) and land registry (ANCPI) 0.15% (estimate, about 1.2%)":"Honorarios de notaría (arancel regulado) y registro (ANCPI) 0,15 % (estimación, alrededor del 1,2 %)","Bank valuation and loan fees (estimate)":"Tasación del banco y comisiones del préstamo (estimación)","No real estate transfer tax":"Sin impuesto de transmisión de inmuebles","Land registry entry, contract and valuation (estimate)":"Inscripción registral, contrato y tasación (estimación)","No transfer tax; notary fee and Centre of Registers fees (estimate, about 0.5%)":"Sin impuesto de transmisión; notaría y tasas del Centro de Registros (estimación, alrededor del 0,5 %)","State fee for registering ownership in the Land Register (1.5% of value for private buyers)":"Tasa estatal por inscribir la propiedad en el Registro (1,5 % del valor para compradores particulares)","Notary and mortgage registration (estimate, about 0.3%)":"Notaría e inscripción de la hipoteca (estimación, alrededor del 0,3 %)","Real property transfer tax 2% (paid by the seller by law)":"Impuesto de transmisión de inmuebles 2 % (por ley lo paga el vendedor)","Notary, land registry and loan costs (estimate, about 0.5%)":"Notaría, registro y gastos del préstamo (estimación, alrededor del 0,5 %)","No tax relief on mortgage interest; the state-guaranteed Noua Casă programme (5% deposit) is not modelled.":"Sin ventaja fiscal por los intereses hipotecarios; no se calcula el programa con garantía estatal Noua Casă (5 % de entrada).","No tax relief on mortgage interest (the young people’s interest bonus ended).":"Sin ventaja fiscal por los intereses hipotecarios (la bonificación de intereses para jóvenes terminó).","No relief for new mortgages (interest deduction only for loans taken before 2009).":"Sin ventaja para hipotecas nuevas (deducción de intereses solo para préstamos anteriores a 2009).","National Bank of Romania: a loan in lei of up to 85% of the value (more with the state-guaranteed Noua Casă programme); total debt payments at most 40% of net income, 45% for the first home loan.":"Banco Nacional de Rumanía: préstamo en lei de hasta el 85 % del valor (más con el programa con garantía estatal Noua Casă); pagos totales de deuda como máximo el 40 % de los ingresos netos, 45 % para el primer préstamo de vivienda.","National Bank of Slovakia: loan at most 90% of the value (only a limited share of new loans above 80%, with room for young first-time buyers); total debt at most 8 times yearly net income (less from age 41); payments at most 60% of net income after living costs, tested at a higher rate.":"Banco Nacional de Eslovaquia: préstamo de como máximo el 90 % del valor (solo una parte limitada de los préstamos nuevos por encima del 80 %, con margen para jóvenes que compran por primera vez); deuda total como máximo 8 veces la renta neta anual (menos a partir de los 41); cuotas como máximo el 60 % de los ingresos netos tras el coste de vida, comprobadas con un tipo más alto.","Bank of Lithuania: 85% of the value for the first home (70% for further homes), payments at most 40% of net income (tested at a higher rate), at most 30 years.":"Banco de Lituania: 85 % del valor para la primera vivienda (70 % para las siguientes), cuotas como máximo el 40 % de los ingresos netos (comprobadas con un tipo más alto), como máximo 30 años.","Bank of Latvia: loan at most 90% of the value, payments at most 40% of net income (45% for energy-efficient homes), total debt at most 6 times yearly net income (8 times for energy-efficient homes), at most 30 years.":"Banco de Letonia: préstamo de como máximo el 90 % del valor, cuotas como máximo el 40 % de los ingresos netos (45 % para viviendas eficientes), deuda total como máximo 6 veces la renta neta anual (8 veces para viviendas eficientes), como máximo 30 años.","Bank of Slovenia: payments at most 50% of net income (with a protected minimum for low incomes) and loans of up to 80% of the property value.":"Banco de Eslovenia: cuotas como máximo el 50 % de los ingresos netos (con un mínimo protegido para ingresos bajos) y préstamos de hasta el 80 % del valor del inmueble.","Gross needed: {g} a month ({y} a year without bonus)":"Bruto necesario: {g} al mes ({y} al año sin bonus)","I enter":"Introduzco","Gross pay (before tax)":"El salario bruto (antes de impuestos)","The net pay I want (find the gross)":"El neto que quiero (calcular el bruto)","These results use the {y} rules. The {n} changes (new tax bands, contribution caps, minimum wages, pension values) are being added country by country; until then, results for {n} can differ.":"Estos resultados usan las reglas de {y}. Los cambios de {n} (nuevos tramos, topes de cotización, salarios mínimos, cuantías de pensiones) se incorporan país por país; hasta entonces, los resultados para {n} pueden diferir.","These results use the {y} rules for {c}. The {n} changes (new tax bands, contribution caps, minimum wage, pension values) are being added; until then, results for {n} can differ.":"Estos resultados usan las reglas de {y} para {c}. Los cambios de {n} (nuevos tramos, topes de cotización, salario mínimo, cuantías de pensiones) se están incorporando; hasta entonces, los resultados para {n} pueden diferir.","{y} rules for every country":"Reglas de {y} para todos los países","{y} rules for {c}":"Reglas de {y} para {c}","Last checked against official sources: {m}":"Última comprobación con fuentes oficiales: {m}","Public holidays on weekdays in 2026 (Ontario)":"Festivos en días laborables en 2026 (Ontario)","Legal minimum annual leave (working days)":"Vacaciones anuales mínimas legales (días hábiles)","Ontario land transfer tax on a $500,000 home (not a first-time buyer)":"Impuesto de transmisión de Ontario sobre una vivienda de $500.000 (no primera compra)","Stamp tax on a $100,000,000 mortgage loan":"Impuesto de timbres sobre un crédito hipotecario de $100.000.000","Transfer tax on a €200,000 home":"Impuesto de transmisión sobre una vivienda de €200.000","Alberta":"Alberta","British Columbia":"Columbia Británica","Manitoba":"Manitoba","New Brunswick":"Nuevo Brunswick","Newfoundland and Labrador":"Terranova y Labrador","Nova Scotia":"Nueva Escocia","Ontario":"Ontario","Prince Edward Island":"Isla del Príncipe Eduardo","Quebec":"Quebec","Saskatchewan":"Saskatchewan","Québec Pension Plan (QPP) 6.30%":"Plan de Pensiones de Quebec (QPP) 6,30 %","Canada Pension Plan (CPP) 5.95%":"Plan de Pensiones de Canadá (CPP) 5,95 %","Second additional QPP 4% (QPP2)":"Segunda cotización adicional QPP 4 % (QPP2)","Second additional CPP 4% (CPP2)":"Segunda cotización adicional CPP 4 % (CPP2)","Employment Insurance 1.30%":"Seguro de Empleo (EI) 1,30 %","Employment Insurance 1.63%":"Seguro de Empleo (EI) 1,63 %","Québec Parental Insurance Plan 0.430%":"Seguro Parental de Quebec 0,430 %","Federal income tax (after the 16.5% Quebec abatement)":"Impuesto federal sobre la renta (tras la reducción del 16,5 % de Quebec)","Provincial income tax ({p})":"Impuesto provincial sobre la renta ({p})","Ontario Health Premium":"Prima de salud de Ontario","Federal basic personal amount":"Importe personal básico federal","Employer QPP, EI (1.4 times yours) and QPIP":"Cotizaciones del empleador QPP, EI (1,4 veces las tuyas) y QPIP","Employer CPP and EI (1.4 times yours)":"Cotizaciones del empleador CPP y EI (1,4 veces las tuyas)","CPP retirement pension {c} a month: 25% of your average earnings up to the YMPE ($74,600) over your best years, plus the enhancements since 2019 (8.33% of earnings up to the YMPE and 33.33% between $74,600 and $85,000, averaged over 40 years). It is cut by 0.6% for each month before 65 (from 60) and raised by 0.7% a month after 65, up to 70. Old Age Security from 65: {o} a month ({r} of 40 years lived in Canada after 18; up to $762.50 for ages 65–74, 10% more from 75; reduced by 15% of income above $93,454). The Guaranteed Income Supplement for low incomes is not included; tax is estimated for {p}.":"Pensión de jubilación CPP {c} al mes: 25 % de tus ingresos medios hasta el YMPE ($74.600) en tus mejores años, más las mejoras desde 2019 (8,33 % de los ingresos hasta el YMPE y 33,33 % entre $74.600 y $85.000, promediados en 40 años). Se reduce un 0,6 % por cada mes antes de los 65 (desde los 60) y sube un 0,7 % al mes después de los 65, hasta los 70. Old Age Security desde los 65: {o} al mes ({r} de 40 años de residencia en Canadá después de los 18; hasta $762,50 entre 65 y 74 años, un 10 % más desde los 75; se reduce en el 15 % de los ingresos por encima de $93.454). El Suplemento de Ingreso Garantizado para rentas bajas no se incluye; el impuesto se estima para {p}.","QPP both halves 12.6% + QPP2 8% (EI optional, not included)":"QPP ambas partes 12,6 % + QPP2 8 % (EI voluntario, no incluido)","CPP both halves 11.9% + CPP2 8% (EI optional, not included)":"CPP ambas partes 11,9 % + CPP2 8 % (EI voluntario, no incluido)","Employment Standards Act, 2000 (s. 57 and 64)":"Employment Standards Act, 2000 (secc. 57 y 64)","Act respecting labour standards (s. 82)":"Ley de normas laborales de Quebec (art. 82)","Employment Standards Act (s. 63)":"Employment Standards Act (secc. 63)","Employment Standards Code (s. 56)":"Employment Standards Code (secc. 56)","Pay in lieu of notice ({w} weeks)":"Pago en lugar de preaviso ({w} semanas)","Ontario severance pay ({w} weeks, employer payroll of $2.5 million or more)":"Indemnización por despido de Ontario ({w} semanas, masa salarial del empleador de al menos $2,5 millones)","{a} a week for about {n} weeks (55% of insurable earnings, at most $729 a week, after a one-week waiting period; the number of weeks depends on your hours and the regional unemployment rate, here {u}%)":"{a} a la semana durante unas {n} semanas (55 % de los ingresos asegurables, como máximo $729 a la semana, tras una semana de espera; el número de semanas depende de tus horas y de la tasa de desempleo regional, aquí {u} %)","Minimum notice":"Preaviso mínimo","{w} weeks":"{w} semanas","None required by law (two weeks is customary)":"Ninguno por ley (dos semanas es lo habitual)","{w} weeks (minimum under the {p} employment standards)":"{w} semanas (mínimo según las normas laborales de {p})","Provincial employment standards act":"Ley provincial de normas laborales","Canada":"Canadá","Province":"Provincia","Regional unemployment rate %":"Tasa de desempleo regional %","Employer payroll of $2.5 million or more (Ontario severance pay)":"Masa salarial del empleador de al menos $2,5 millones (indemnización de Ontario)","Years lived in Canada after age 18 (for OAS)":"Años de residencia en Canadá después de los 18 (para la OAS)","Federal rates are 14% up to $58,523, 20.5% up to $117,045, 26% up to $181,440, 29% up to $258,482 and 33% above (the lowest rate was cut from 15% in 2025). Credits at 14% for the basic personal amount ($16,452, reduced to $14,829 at high incomes), the Canada employment amount ($1,501) and base CPP and EI contributions; the enhanced CPP contributions are deducted from income. In Quebec, federal tax is cut by 16.5%.":"Los tipos federales son 14 % hasta $58.523, 20,5 % hasta $117.045, 26 % hasta $181.440, 29 % hasta $258.482 y 33 % por encima (el tipo más bajo se redujo del 15 % en 2025). Créditos del 14 % por el importe personal básico ($16.452, reducido a $14.829 en rentas altas), el importe por empleo ($1.501) y las cotizaciones básicas al CPP y al EI; las cotizaciones mejoradas al CPP se deducen de la renta. En Quebec el impuesto federal se reduce un 16,5 %.","Provincial income tax":"Impuesto provincial sobre la renta","Each province has its own brackets and credits; all ten provinces use their 2026 values (British Columbia raised its lowest rate to 5.60% for 2026, Prince Edward Island added a 20% bracket above $200,000, Newfoundland and Labrador raised its basic amount to $13,094). Ontario adds a surtax and the Ontario Health Premium (up to $900); Quebec collects its own tax (14% to 25.75%) with a deduction for workers of up to $1,450.":"Cada provincia tiene sus propios tramos y créditos; las diez provincias usan sus valores de 2026 (Columbia Británica elevó su tipo más bajo al 5,60 % para 2026, la Isla del Príncipe Eduardo añadió un tramo del 20 % por encima de $200.000, Terranova y Labrador subió su importe básico a $13.094). Ontario añade un recargo y la prima de salud (hasta $900); Quebec recauda su propio impuesto (del 14 % al 25,75 %) con una deducción para trabajadores de hasta $1.450.","CPP, EI and QPIP":"CPP, EI y QPIP","Employees pay 5.95% CPP on earnings between $3,500 and $74,600 (Quebec: 6.30% QPP) and 4% CPP2 between $74,600 and $85,000; EI is 1.63% up to $68,900 (Quebec 1.30%, plus 0.430% QPIP up to $103,000). Employers match CPP and pay 1.4 times the EI premium.":"Los asalariados pagan un 5,95 % de CPP sobre los ingresos entre $3.500 y $74.600 (Quebec: 6,30 % de QPP) y un 4 % de CPP2 entre $74.600 y $85.000; el EI es del 1,63 % hasta $68.900 (Quebec 1,30 %, más un 0,430 % de QPIP hasta $103.000). Los empleadores pagan el mismo CPP y 1,4 veces la prima del EI.","Provincial employment standards":"Normas laborales provinciales","Overtime is paid at 1.5 times the regular rate after 44 hours a week in Ontario, 40 hours in Quebec, Alberta and most other provinces, and also after 8 hours a day in British Columbia and Alberta (double time after 12 hours in BC). Public holidays worked are paid at 1.5 times plus holiday pay in most provinces.":"Las horas extra se pagan a 1,5 veces la tarifa normal a partir de 44 horas semanales en Ontario, 40 horas en Quebec, Alberta y la mayoría de las demás provincias, y también a partir de 8 horas diarias en Columbia Británica y Alberta (doble a partir de 12 horas en BC). El trabajo en festivos se paga a 1,5 veces más la paga del festivo en la mayoría de las provincias.","44 h / week in Ontario (40 in most provinces)":"44 h / semana en Ontario (40 en la mayoría de las provincias)","Self-employed people pay both halves of CPP (11.9% on profit between $3,500 and $74,600, 12.6% QPP in Quebec) and 8% CPP2 up to $85,000; the employer half and the enhanced part are deductible. EI is optional (special benefits only) and not included. GST/HST registration is required above $30,000 of sales.":"Los autónomos pagan ambas partes del CPP (11,9 % sobre el beneficio entre $3.500 y $74.600, 12,6 % de QPP en Quebec) y un 8 % de CPP2 hasta $85.000; la parte del empleador y la parte mejorada son deducibles. El EI es voluntario (solo prestaciones especiales) y no se incluye. El registro en el GST/HST es obligatorio a partir de $30.000 de ventas.","Canada Pension Plan":"Plan de Pensiones de Canadá","The CPP retirement pension replaces 25% of average earnings up to the YMPE, rising to 33.33% plus a part of earnings up to $85,000 as the 2019 enhancement matures. You can start it from 60 (0.6% less per month before 65) to 70 (0.7% more per month after 65). The maximum at 65 for a pension starting in January 2026 is $1,507.65 a month. The QPP in Quebec works in a similar way. The federal government plans to cut the base CPP contribution rate to 4.75% from 2027.":"La pensión de jubilación del CPP sustituye el 25 % de los ingresos medios hasta el YMPE, que sube al 33,33 % más una parte de los ingresos hasta $85.000 a medida que madura la mejora de 2019. Puede empezar desde los 60 (un 0,6 % menos al mes antes de los 65) hasta los 70 (un 0,7 % más al mes después de los 65). El máximo a los 65 para una pensión que empieza en enero de 2026 es de $1.507,65 al mes. El QPP de Quebec funciona de forma parecida. El Gobierno federal prevé bajar el tipo de cotización básica del CPP al 4,75 % desde 2027.","Old Age Security":"Old Age Security","OAS is paid from 65 to people who lived in Canada at least 10 years after 18 (full pension after 40 years): up to $762.50 a month for ages 65–74 and $838.75 from 75 (October–December 2026). It can be deferred up to 5 years for 0.6% more per month and is reduced by 15% of net income above $93,454. The Guaranteed Income Supplement adds up to $1,138.90 a month for single people with low income.":"La OAS se paga desde los 65 a quienes vivieron en Canadá al menos 10 años después de los 18 (pensión completa tras 40 años): hasta $762,50 al mes entre 65 y 74 años y $838,75 desde los 75 (octubre–diciembre de 2026). Se puede aplazar hasta 5 años (un 0,6 % más al mes) y se reduce en el 15 % de la renta neta por encima de $93.454. El Suplemento de Ingreso Garantizado añade hasta $1.138,90 al mes a las personas solas con bajos ingresos.","RRSP contributions are deductible up to 18% of last year’s earned income, at most $33,810 in 2026 ({l} for you), less any pension adjustment from an employer plan. Withdrawals are taxed as income. A TFSA ($7,000 of new room a year) gives no deduction but tax-free growth and withdrawals.":"Las aportaciones a un RRSP son deducibles hasta el 18 % de los ingresos del trabajo del año anterior, como máximo $33.810 en 2026 ({l} para ti), menos el ajuste por un plan de pensiones de empresa. Los retiros tributan como renta. Una TFSA ($7.000 de nuevo margen al año) no da deducción, pero el rendimiento y los retiros están exentos.","Registered Retirement Savings Plan (RRSP), often with employer matching in a group plan: contributions are deductible and grow tax-free; withdrawals (or a RRIF from age 71) are taxed as income (about 25% used here). Interest in a taxable account is taxed at your marginal rate (30% used).":"Registered Retirement Savings Plan (RRSP), a menudo con aportación del empleador en un plan colectivo: las aportaciones son deducibles y crecen exentas; los retiros (o un RRIF desde los 71) tributan como renta (aquí alrededor del 25 %). Los intereses en una cuenta gravable tributan a tu tipo marginal (aquí 30 %).","Canada Day":"Día de Canadá","Louis Riel Day":"Día de Louis Riel","Heritage Day":"Día del Patrimonio","Islander Day":"Día de los Isleños","Family Day":"Día de la Familia","National Patriots’ Day":"Día Nacional de los Patriotas","Victoria Day":"Día de Victoria","Thanksgiving":"Acción de Gracias","British Columbia Day":"Día de Columbia Británica","Saskatchewan Day":"Día de Saskatchewan","New Brunswick Day":"Día de Nuevo Brunswick","National Day for Truth and Reconciliation":"Día Nacional de la Verdad y la Reconciliación","Fête nationale (Saint-Jean-Baptiste)":"Fête nationale (San Juan Bautista)","Most provinces give at least 2 weeks of paid vacation a year (vacation pay 4%), rising to 3 weeks after 5 years in Ontario, British Columbia, Alberta and Manitoba, after 3 years in Quebec and after 8 years in the Maritimes; Saskatchewan gives 3 weeks from the start. The public holidays of the selected province are shown; federally regulated employers follow the Canada Labour Code.":"La mayoría de las provincias dan al menos 2 semanas de vacaciones pagadas al año (paga de vacaciones del 4 %), que pasan a 3 semanas tras 5 años en Ontario, Columbia Británica, Alberta y Manitoba, tras 3 años en Quebec y tras 8 años en las provincias marítimas; Saskatchewan da 3 semanas desde el inicio. Se muestran los festivos de la provincia elegida; los empleadores bajo regulación federal siguen el Canada Labour Code.","Maternity benefit (QPIP)":"Prestación por maternidad (QPIP)","70% of average weekly earnings (insurable up to $103,000 a year)":"70 % de los ingresos semanales medios (asegurables hasta $103.000 al año)","Paternity benefit (QPIP)":"Prestación por paternidad (QPIP)","5 weeks":"5 semanas","70% of average weekly earnings":"70 % de los ingresos semanales medios","Parental benefit (QPIP)":"Prestación parental (QPIP)","32 weeks to share (7 at 70% and 25 at 55%), plus bonus weeks when both parents take part":"32 semanas para repartir (7 al 70 % y 25 al 55 %), más semanas extra si participan ambos padres","EI sickness benefit":"Prestación por enfermedad del EI","Up to 26 weeks after a one-week waiting period":"Hasta 26 semanas tras una semana de espera","55% of insurable earnings, at most $729 a week":"55 % de los ingresos asegurables, como máximo $729 a la semana","EI maternity benefit":"Prestación por maternidad del EI","15 weeks (from up to 12 weeks before the birth)":"15 semanas (desde hasta 12 semanas antes del parto)","EI parental benefit":"Prestación parental del EI","Standard: 35 weeks (40 if shared); extended: 61 weeks (69 if shared)":"Estándar: 35 semanas (40 si se reparten); extendida: 61 semanas (69 si se reparten)","55% (standard) or 33% (extended), at most $729 / $437 a week":"55 % (estándar) o 33 % (extendida), como máximo $729 / $437 a la semana","Canada Child Benefit":"Canada Child Benefit (prestación por hijos)","Monthly, tax-free, by family net income and the children’s ages":"Mensual, exenta, según la renta familiar neta y la edad de los hijos","Dismissed without cause":"Despedido sin causa justificada","Employment standards set minimum written notice or pay in lieu: in Ontario 1 week after 3 months, 2 weeks after 1 year and 1 week per year up to 8 weeks, plus severance pay of 1 week per year (up to 26 weeks) after 5 years if the employer’s payroll is at least $2.5 million. Quebec: 1 to 8 weeks; British Columbia and Alberta: up to 8 weeks. Courts often award much longer “reasonable notice” under common law, which is not modelled here.":"Las normas laborales fijan un preaviso escrito mínimo o un pago en su lugar: en Ontario 1 semana tras 3 meses, 2 semanas tras 1 año y 1 semana por año hasta 8 semanas, más una indemnización por despido de 1 semana por año (hasta 26 semanas) tras 5 años si la masa salarial del empleador es de al menos $2,5 millones. Quebec: de 1 a 8 semanas; Columbia Británica y Alberta: hasta 8 semanas. Los tribunales suelen conceder un «preaviso razonable» mucho más largo según el common law, que aquí no se calcula.","Employment Insurance":"Seguro de Empleo","After 420 to 700 insured hours (by region) EI regular benefits pay 55% of average insurable weekly earnings, at most $729 a week in 2026, for 14 to 45 weeks depending on your hours and the regional unemployment rate, after a one-week waiting period. Benefits are taxable.":"Tras 420 a 700 horas aseguradas (según la región), las prestaciones ordinarias del EI pagan el 55 % de los ingresos semanales asegurables medios, como máximo $729 a la semana en 2026, durante 14 a 45 semanas según tus horas y la tasa de desempleo regional, tras una semana de espera. Las prestaciones tributan.","RRSP contributions lower your tax at your marginal rate; a First Home Savings Account (FHSA, $8,000 a year) is deductible too and tax-free when you buy your first home.":"Las aportaciones al RRSP reducen tu impuesto a tu tipo marginal; una First Home Savings Account (FHSA, $8.000 al año) también es deducible y está exenta al comprar tu primera vivienda.","In Ontario the Health Premium (up to $900) is withheld with your income tax from $20,000 of taxable income.":"En Ontario la prima de salud (hasta $900) se retiene con el impuesto desde $20.000 de renta gravable.","The Canada Child Benefit (and Quebec’s family allowance) depends on family net income and is not included. Spouses file separately; a spouse with little income can transfer the spousal amount (not modelled).":"El Canada Child Benefit (y la asignación familiar de Quebec) depende de la renta familiar neta y no se incluye. Los cónyuges declaran por separado; un cónyuge con pocos ingresos puede transferir el importe por cónyuge (no calculado).","Ontario: notice up to 8 weeks + severance 1 week a year":"Ontario: preaviso hasta 8 semanas + indemnización de 1 semana por año","15 weeks EI at 55%, then 35 weeks parental":"15 semanas de EI al 55 %, luego 35 semanas parentales","5 extra weeks when parents share":"5 semanas más si los padres comparten","35 weeks at 55% (or 61 at 33%)":"35 semanas al 55 % (o 61 al 33 %)","EI 55% up to 26 weeks":"EI 55 % hasta 26 semanas","Annual payroll deductions for one employee with the 2026 federal and provincial rules (full-year values) and only the basic personal amounts. Other credits (spouse, dependants, medical, tuition), the Canada Workers Benefit, employer health taxes and municipal land transfer taxes are not modelled.":"Retenciones anuales para un asalariado con las normas federales y provinciales de 2026 (valores de año completo) y solo los importes personales básicos. Otros créditos (cónyuge, dependientes, gastos médicos, matrícula), el Canada Workers Benefit, los impuestos sanitarios del empleador y los impuestos de transmisión municipales no se calculan.","Official sources: Canada Revenue Agency (T4127 Payroll Deductions Formulas, 122nd and 123rd editions, 2026; RRSP and TFSA limits), Revenu Québec (2026 tax rates, principal changes for 2026), Employment and Social Development Canada (CPP and OAS amounts 2026, EI), provincial employment standards acts, Statistics Canada (Survey of Household Spending 2023), OECD (life expectancy).":"Fuentes oficiales: Canada Revenue Agency (T4127 Payroll Deductions Formulas, 122.ª y 123.ª ediciones, 2026; límites RRSP y TFSA), Revenu Québec (tipos 2026, principales cambios para 2026), Employment and Social Development Canada (importes CPP y OAS 2026, EI), leyes provinciales de normas laborales, Statistics Canada (Survey of Household Spending 2023), OCDE (esperanza de vida).","Basic federal tax in the CRA bonus example (taxable income $55,450.76)":"Impuesto federal básico en el ejemplo de bonificación de la CRA (renta gravable $55.450,76)","Federal basic personal amount at a net income of $220,000":"Importe personal básico federal con una renta neta de $220.000","Quebec tax before credits on $60,000 of taxable income":"Impuesto de Quebec antes de créditos sobre $60.000 de renta gravable","British Columbia tax reduction at a net income of $30,000":"Reducción del impuesto de Columbia Británica con una renta neta de $30.000","Ontario surtax on $8,000 of basic Ontario tax":"Recargo de Ontario sobre $8.000 de impuesto básico de Ontario","Ontario Health Premium at $60,000 of taxable income":"Prima de salud de Ontario con $60.000 de renta gravable","Maximum employee CPP contribution":"Cotización máxima del asalariado al CPP","Maximum employee CPP2 contribution":"Cotización máxima del asalariado al CPP2","Maximum employee EI premium (outside Quebec)":"Prima máxima del asalariado al EI (fuera de Quebec)","Maximum employee QPP contribution":"Cotización máxima del asalariado al QPP","Maximum employee QPIP premium":"Prima máxima del asalariado al QPIP","Maximum CPP retirement pension at 65, starting January 2026 (per month)":"Pensión máxima de jubilación del CPP a los 65, inicio en enero de 2026 (al mes)","Maximum Old Age Security pension, ages 65–74 (per month)":"Pensión máxima de Old Age Security, edades 65–74 (al mes)","RRSP dollar limit 2026":"Límite del RRSP 2026","Ontario minimum notice after 12 years (weeks)":"Preaviso mínimo en Ontario tras 12 años (semanas)","Maximum EI regular benefit per week (55% of $68,900 ÷ 52)":"Prestación ordinaria máxima del EI por semana (55 % de $68.900 ÷ 52)","{n}: 10% pension savings + {c} commission":"{n}: 10 % de ahorro previsional + {c} de comisión","Health 7% (Fonasa or Isapre minimum)":"Salud 7 % (Fonasa o mínimo Isapre)","Unemployment insurance 0.6%":"Seguro de cesantía 0,6 %","Income tax (impuesto único, withheld monthly)":"Impuesto a la renta (impuesto único, retenido cada mes)","Contribution ceiling 90 UF a month (unemployment insurance 135.2 UF)":"Tope imponible de 90 UF al mes (seguro de cesantía 135,2 UF)","Employer: pension 3.5% (from August 2026), unemployment insurance and work-accident insurance":"Empleador: pensión 3,5 % (desde agosto de 2026), seguro de cesantía y seguro de accidentes del trabajo","AFP account: about {b} saved (10% of your pay plus the new employer contribution, rising to 6% by 2033, at a 3% real return), paid as {a} a month over your expected {n} years. The legal retirement age is 65 for men and 60 for women. Years-of-contribution benefit (BAC): 0.1 UF per year, up to 2.5 UF, with at least 20 years (men) or 10 years (women): {c}. From 65 the Universal Guaranteed Pension (PGU) adds up to $231,732 a month ($250,275 from 75 now and for everyone from September 2027), reduced for base pensions above $789,139: {p}. Health 7% is deducted from pensions.":"Cuenta AFP: unos {b} ahorrados (10 % de tu remuneración más la nueva cotización del empleador, que llega al 6 % en 2033, con un 3 % de rentabilidad real), pagados como {a} al mes durante tus {n} años esperados. La edad legal de jubilación es 65 años para los hombres y 60 para las mujeres. Beneficio por Años Cotizados (BAC): 0,1 UF por año, hasta 2,5 UF, con al menos 20 años (hombres) o 10 años (mujeres): {c}. Desde los 65 la Pensión Garantizada Universal (PGU) añade hasta $231.732 al mes ($250.275 desde los 75 ahora y para todos desde septiembre de 2027), reducida para pensiones base por encima de $789.139: {p}. De las pensiones se descuenta un 7 % de salud.","Contributions on 80% of fees: AFP 10% + commission, disability insurance (about 1.5%), health 7%, work-accident 0.93%":"Cotizaciones sobre el 80 % de los honorarios: AFP 10 % + comisión, seguro de invalidez (alrededor del 1,5 %), salud 7 %, accidentes del trabajo 0,93 %","Severance (30 days of pay per year of service: {n}, at most 11; pay capped at 90 UF)":"Indemnización por años de servicio (30 días de remuneración por año: {n}, como máximo 11; remuneración con tope de 90 UF)","Pay in lieu of 30 days’ notice (capped at 90 UF)":"Indemnización sustitutiva del aviso previo de 30 días (tope 90 UF)","After resigning only your own unemployment-insurance account can be withdrawn":"Tras renunciar solo puedes retirar tu propia cuenta del seguro de cesantía","About {a} in month 1 (70% of your average pay), then 55%, 45%, 40% and 35%: paid from your unemployment-insurance account and, if it runs short, from the Solidarity Fund (which has monthly caps)":"Unos {a} el 1.er mes (70 % de tu remuneración media), luego 55 %, 45 %, 40 % y 35 %: pagados desde tu cuenta del seguro de cesantía y, si no alcanza, desde el Fondo de Cesantía Solidario (con topes mensuales)","Severance (months of pay)":"Indemnización (meses de remuneración)","30 days is customary (not required by law)":"30 días es lo habitual (no lo exige la ley)","30 days, or one month’s pay instead":"30 días, o una remuneración mensual en su lugar","Labour Code art. 161–163":"Código del Trabajo art. 161–163","Chile":"Chile","Pension fund (AFP)":"Fondo de pensiones (AFP)","Contract":"Contrato","Indefinite (permanent)":"Indefinido","Fixed-term":"Plazo fijo","Paid one month instead of 30 days’ notice":"Pagado un mes en lugar de 30 días de aviso previo","Employers withhold the impuesto único each month on pay after pension, health and unemployment contributions: exempt up to 13.5 UTM ($974,038 in October 2026), then 4%, 8%, 13.5%, 23%, 30.4% and 35%, and 40% above 310 UTM. The UTM is updated monthly with inflation.":"Los empleadores retienen cada mes el impuesto único sobre la remuneración después de las cotizaciones de pensión, salud y cesantía: exenta hasta 13,5 UTM ($974.038 en octubre de 2026), luego 4 %, 8 %, 13,5 %, 23 %, 30,4 % y 35 %, y 40 % por encima de 310 UTM. La UTM se reajusta cada mes con la inflación.","Employees pay 10% into their AFP account plus the AFP’s commission (0.46% to 1.45%), 7% for health (Fonasa, or an Isapre plan costing at least that) and 0.6% unemployment insurance on an indefinite contract, on pay up to 90 UF a month. Under the 2025 pension reform employers pay a new contribution: 1% from August 2025, 3.5% from August 2026 (covering disability and survivors’ insurance), rising to 8.5% (6% for workers’ accounts). Minimum wage $553,553 a month from May 2026.":"Los trabajadores pagan un 10 % a su cuenta AFP más la comisión de la AFP (del 0,46 % al 1,45 %), un 7 % de salud (Fonasa, o un plan de Isapre que cueste al menos eso) y un 0,6 % de seguro de cesantía con contrato indefinido, sobre remuneraciones de hasta 90 UF al mes. Con la reforma de pensiones de 2025 los empleadores pagan una nueva cotización: 1 % desde agosto de 2025, 3,5 % desde agosto de 2026 (que cubre el seguro de invalidez y sobrevivencia), hasta llegar al 8,5 % (6 % a las cuentas de los trabajadores). Ingreso mínimo de $553.553 al mes desde mayo de 2026.","Overtime is paid with at least a 50% supplement and is limited to 2 hours a day. The legal week is 42 hours from April 2026 and falls to 40 hours in April 2028 (Ley 21.561).":"Las horas extraordinarias se pagan con un recargo de al menos el 50 % y se limitan a 2 horas al día. La jornada legal es de 42 horas desde abril de 2026 y baja a 40 horas en abril de 2028 (Ley 21.561).","Fee earners (boletas de honorarios)":"Trabajadores a honorarios (boletas de honorarios)","Clients withhold 15.25% of gross fees in 2026 (rising to 17% in 2028). In the annual tax return the withholding first pays your social security contributions on 80% of your fees (AFP, disability insurance, health, work accidents) and then your income tax, calculated with presumed expenses of 30% (up to 15 UTA) on the annual scale.":"Los clientes retienen el 15,25 % de los honorarios brutos (tasa de 2026, que llegará al 17 % en 2028). En la declaración anual la retención paga primero tus cotizaciones sobre el 80 % de los honorarios (AFP, seguro de invalidez, salud, accidentes del trabajo) y luego tu impuesto a la renta, calculado con gastos presuntos del 30 % (hasta 15 UTA) según la tabla anual.","AFP pension and the 2025 reform":"Pensión AFP y la reforma de 2025","Your pension comes from your AFP account, paid as a life annuity or a programmed withdrawal from 65 (men) or 60 (women). The 2025 reform (Ley 21.735) adds an employer contribution that will put 6% more of your pay into your account, a Years-of-Contribution Benefit (0.1 UF per year, up to 2.5 UF) and compensation for women’s longer life expectancy.":"Tu pensión proviene de tu cuenta AFP, pagada como renta vitalicia o retiro programado desde los 65 (hombres) o 60 (mujeres). La reforma de 2025 (Ley 21.735) añade una cotización del empleador que pondrá un 6 % más de tu remuneración en tu cuenta, un Beneficio por Años Cotizados (0,1 UF por año, hasta 2,5 UF) y una compensación por la mayor esperanza de vida de las mujeres.","Universal Guaranteed Pension (PGU)":"Pensión Garantizada Universal (PGU)","From 65, people in the 90% of the population with lower incomes receive the PGU: $231,732 a month from February 2026 for base pensions up to $789,139, falling to zero at $1,252,602. The reform raises it to $250,275, from September 2026 for those aged 75 and over and from September 2027 for everyone from 65.":"Desde los 65, el 90 % de la población con menores ingresos recibe la PGU: $231.732 al mes desde febrero de 2026 para pensiones base de hasta $789.139, bajando a cero en $1.252.602. La reforma la eleva a $250.275, desde septiembre de 2026 para quienes tienen 75 años o más y desde septiembre de 2027 para todos desde los 65.","Voluntary pension savings (APV) under regime B are deducted from your taxable pay up to 50 UF a month ({l} a year); under regime A the state adds a 15% bonus instead (up to 6 UTM a year).":"El ahorro previsional voluntario (APV) del régimen B se descuenta de tu remuneración imponible hasta 50 UF al mes ({l} al año); en el régimen A el Estado añade en cambio una bonificación del 15 % (hasta 6 UTM al año).","Voluntary pension savings (APV) and collective APV plans with employer contributions: regime B lowers your income tax now and withdrawals at retirement are taxed as pension income (about 8% used here); early withdrawals are taxed with a surcharge.":"Ahorro previsional voluntario (APV) y planes de APV colectivo con aporte del empleador: el régimen B reduce ahora tu impuesto y los retiros en la jubilación tributan como pensión (aquí alrededor del 8 %); los retiros anticipados tributan con un recargo.","Navy Day":"Día de las Glorias Navales","National Indigenous Peoples’ Day":"Día Nacional de los Pueblos Indígenas","Saint Peter and Saint Paul":"San Pedro y San Pablo","Our Lady of Mount Carmel":"Virgen del Carmen","Army Day":"Día de las Glorias del Ejército","Meeting of Two Worlds":"Encuentro de Dos Mundos","Evangelical and Protestant Churches Day":"Día de las Iglesias Evangélicas y Protestantes","15 working days of paid holiday a year after one year of service, plus one more day for every 3 years beyond 10 years of work (feriado progresivo). Holidays on a weekend are not moved; election days are also public holidays.":"15 días hábiles de feriado pagado al año tras un año de servicio, más un día por cada 3 años por encima de 10 años de trabajo (feriado progresivo). Los festivos en fin de semana no se trasladan; los días de elecciones también son feriados.","Prenatal and postnatal leave":"Prenatal y postnatal","6 weeks before and 12 weeks after the birth":"6 semanas antes y 12 semanas después del parto","100% of taxable pay, up to the 90 UF ceiling":"100 % de la remuneración imponible, hasta el tope de 90 UF","Parental postnatal leave":"Postnatal parental","12 weeks full-time or 18 weeks part-time; the last 6 weeks can go to the father":"12 semanas a jornada completa o 18 a media jornada; las últimas 6 semanas puede tomarlas el padre","100% of taxable pay, up to 90 UF":"100 % de la remuneración imponible, hasta 90 UF","Sick pay (subsidio de incapacidad laboral)":"Subsidio de incapacidad laboral","From day 4 (from day 1 when the leave exceeds 10 days)":"Desde el 4.º día (desde el 1.º cuando la licencia supera 10 días)","Average taxable pay of the last 3 months":"Remuneración imponible media de los últimos 3 meses","Dismissed for the company’s needs":"Despedido por necesidades de la empresa","When the employer dismisses you for the company’s needs (art. 161) after at least one year, you get 30 days of your last monthly pay for each year of service (a fraction above 6 months counts as a year), up to 330 days (11 years), with pay capped at 90 UF; plus one month’s pay if the 30 days’ notice is not given. Severance within these limits is tax-free.":"Cuando el empleador te despide por necesidades de la empresa (art. 161) tras al menos un año, recibes 30 días de tu última remuneración mensual por cada año de servicio (una fracción superior a 6 meses cuenta como año), hasta 330 días (11 años), con remuneración topada en 90 UF; más un mes de remuneración si no se da el aviso de 30 días. Dentro de estos límites la indemnización no tributa.","The unemployment insurance (AFC) pays first from your individual account and then, if it runs short, from the Solidarity Fund: 70% of your average pay in month 1, 55%, 45%, 40% and 35% in months 2–5 (more months in times of high unemployment), with upper and lower limits on the fund’s payments. The employer’s 1.6% share of its 2.4% contribution can be deducted from your severance.":"El seguro de cesantía (AFC) paga primero desde tu cuenta individual y luego, si no alcanza, desde el Fondo de Cesantía Solidario: 70 % de tu remuneración media el 1.er mes, 55 %, 45 %, 40 % y 35 % los meses 2–5 (más meses en épocas de alto desempleo), con topes máximos y mínimos en los pagos del fondo. El aporte del 1,6 % del empleador, de su cotización del 2,4 %, puede descontarse de tu indemnización.","Your AFP charges {c} of your pay; AFP Uno charges 0.46%. You can switch AFP at any time online.":"Tu AFP cobra {c} de tu remuneración; AFP Uno cobra 0,46 %. Puedes cambiarte de AFP en cualquier momento en línea.","Many employers pay the legal gratification (25% of pay, up to 4.75 minimum wages a year); if yours does, include it in your gross pay.":"Muchos empleadores pagan la gratificación legal (25 % de la remuneración, hasta 4,75 ingresos mínimos al año); si el tuyo lo hace, inclúyela en tu remuneración bruta.","Family allowances (asignación familiar and the Subsidio Único Familiar) are income-tested and not included. Spouses are taxed separately.":"Las asignaciones familiares (asignación familiar y Subsidio Único Familiar) dependen de los ingresos y no se incluyen. Los cónyuges tributan por separado.","30 days per year, up to 11 years (90 UF cap)":"30 días por año, hasta 11 años (tope 90 UF)","18 weeks at 100%, then 12 weeks parental":"18 semanas al 100 %, luego 12 semanas parentales","12 weeks at 100% (up to 6 for the father)":"12 semanas al 100 % (hasta 6 para el padre)","100% from day 4":"100 % desde el 4.º día","Monthly withholding for one employee with the October 2026 UTM, the 30 September 2026 UF and the employer rates from August 2026. The legal gratification, Isapre plans above 7%, family allowances and the annual tax reconciliation are not modelled.":"Retención mensual para un trabajador con la UTM de octubre de 2026, la UF del 30 de septiembre de 2026 y las tasas del empleador desde agosto de 2026. La gratificación legal, los planes de Isapre por encima del 7 %, las asignaciones familiares y la reliquidación anual no se calculan.","Official sources: Servicio de Impuestos Internos (impuesto único table October 2026, UF and UTM, dólar observado), Superintendencia de Pensiones (AFP commissions, employer contribution under Ley 21.735, contribution ceilings 2026), Dirección del Trabajo (Ley 21.830 minimum wage, Labour Code), ChileAtiende (PGU 2026), INE (IX Encuesta de Presupuestos Familiares), Banco Central de Chile, OECD (life expectancy).":"Fuentes oficiales: Servicio de Impuestos Internos (tabla del impuesto único de octubre de 2026, UF y UTM, dólar observado), Superintendencia de Pensiones (comisiones de las AFP, cotización del empleador según la Ley 21.735, topes imponibles 2026), Dirección del Trabajo (ingreso mínimo Ley 21.830, Código del Trabajo), ChileAtiende (PGU 2026), INE (IX Encuesta de Presupuestos Familiares), Banco Central de Chile, OCDE (esperanza de vida).","Monthly income tax on $3,000,000 of taxable pay (October 2026)":"Impuesto mensual sobre $3.000.000 de renta imponible (octubre de 2026)","Monthly income tax on $10,000,000 of taxable pay (October 2026)":"Impuesto mensual sobre $10.000.000 de renta imponible (octubre de 2026)","Tax-free monthly threshold (13.5 UTM)":"Tramo mensual exento (13,5 UTM)","Monthly contribution ceiling (90 UF), September 2026":"Tope imponible mensual (90 UF), septiembre de 2026","AFP Uno deduction on $1,000,000 (10% + 0.46%)":"Descuento AFP Uno sobre $1.000.000 (10 % + 0,46 %)","Universal Guaranteed Pension (PGU) for a base pension of $500,000":"Pensión Garantizada Universal (PGU) con una pensión base de $500.000","PGU from age 75 (from September 2026)":"PGU desde los 75 años (desde septiembre de 2026)","Severance after 15 years at $1,000,000 a month (11-year cap)":"Indemnización tras 15 años con $1.000.000 al mes (tope de 11 años)","Osijek, Zadar, Dubrovnik and others at 20% / 30%":"Osijek, Zadar, Dubrovnik y otros con 20 % / 30 %","Pension insurance, pillar I 15%":"Seguro de pensiones, primer pilar 15 %","Pension insurance, pillar I 20%":"Seguro de pensiones, primer pilar 20 %","Pension insurance, pillar II 5%":"Seguro de pensiones, segundo pilar 5 %","Income tax ({a} / {b}, {c})":"Impuesto sobre la renta ({a} / {b}, {c})","Personal allowance (per year)":"Mínimo personal (al año)","Low-wage relief on the pillar-I pension base (per year)":"Alivio para salarios bajos en la base del primer pilar (al año)","Employer health insurance 16.5%":"Seguro de salud del empleador 16,5 %","Pillar I pension: {p} personal points (your average pay ratio {v} × {y} years) × €15.64 (current pension value from 1 July 2026){s}. Pillar II account about {b}, paid as {a} a month. Old-age pension at 65 (women {l} in {r}) with 15 years; early pension from {e} with {k} years, cut by 0.2% a month (at most 12%); with 41 years from 60 without a cut. Each month after the age adds 0.45% (up to 5 years).":"Pensión del primer pilar: {p} puntos personales (tu ratio de salario medio {v} × {y} años) × €15,64 (valor actual de la pensión desde el 1 de julio de 2026){s}. Cuenta del segundo pilar de unos {b}, pagada como {a} al mes. Pensión de vejez a los 65 (mujeres {l} en {r}) con 15 años; anticipada desde {e} con {k} años, reducida un 0,2 % al mes (como máximo un 12 %); con 41 años desde los 60 sin reducción. Cada mes después de la edad añade un 0,45 % (hasta 5 años).",", basic pension 75% for pillar II members":", pensión básica al 75 % para los miembros del segundo pilar"," + 27% supplement":" + complemento del 27 %","Pension 20% + health 16.5% on profit (at least €1,295.45 a month)":"Pensiones 20 % + salud 16,5 % sobre el beneficio (al menos €1.295,45 al mes)","Severance (at least 1/3 of monthly pay per year of service, at most 6 months)":"Indemnización por despido (al menos 1/3 del salario mensual por año de servicio, como máximo 6 meses)","{a} a month for the first 90 days (60% of your gross pay, at most €1,014), then 35% and 30%, for {n} days in total":"{a} al mes durante los primeros 90 días (60 % de tu salario bruto, como máximo €1.014), luego 35 % y 30 %, durante {n} días en total","{m} months":"{m} meses","Labour Act art. 122 and 126":"Ley del Trabajo art. 122 y 126","Croatia":"Croacia","Place of residence (local tax rates)":"Lugar de residencia (tipos locales)","Member of the mandatory pension fund (pillar II)":"Miembro del fondo de pensiones obligatorio (segundo pilar)","Income after pension contributions and the personal allowance (€600 a month, more for children and dependants) is taxed at the lower local rate up to €60,000 a year and the higher rate above. Each town sets its rates within legal ranges (Zagreb up to 23% / 33%; 20% / 30% where no decision was adopted). People under 25 pay no income tax and those aged 25–30 pay half.":"La renta tras las cotizaciones de pensiones y el mínimo personal (€600 al mes, más por hijos y dependientes) tributa al tipo local inferior hasta €60.000 al año y al superior por encima. Cada municipio fija sus tipos dentro de márgenes legales (Zagreb hasta 23 % / 33 %; 20 % / 30 % si no hay decisión). Los menores de 25 años no pagan impuesto sobre la renta y los de 25 a 30 pagan la mitad.","Employees pay 20% for pensions (15% pillar I and 5% pillar II for fund members) on pay up to €11,958 a month; for pay up to €1,300 the pillar-I base is reduced (by €300 up to €700). Employers pay 16.5% health insurance on top. Minimum wage €1,050 a month in 2026.":"Los asalariados pagan un 20 % de pensiones (15 % primer pilar y 5 % segundo pilar para los miembros de un fondo) sobre salarios de hasta €11.958 al mes; para salarios de hasta €1.300 la base del primer pilar se reduce (en €300 hasta €700). Los empleadores pagan además un 16,5 % de seguro de salud. Salario mínimo de €1.050 al mes en 2026.","Labour Act and collective agreements":"Ley del Trabajo y convenios colectivos","Overtime is limited to 10 hours a week and 180 hours a year (250 with a collective agreement) and must be paid with a supplement set by the employment contract or collective agreement, commonly 50%. Night and Sunday work are also paid with supplements.":"Las horas extra se limitan a 10 horas semanales y 180 al año (250 con convenio colectivo) y deben pagarse con un recargo fijado en el contrato o el convenio, normalmente del 50 %. El trabajo nocturno y en domingo también tiene recargos.","10 h / week, 180 h / year":"10 h / semana, 180 h / año","Sole trader (obrt) taxed on income":"Empresario individual (obrt) que tributa por la renta","A sole trader keeping books pays pension (20%) and health (16.5%) contributions on profit, at least on €1,295.45 a month in 2026 (€472.84 a month), and income tax at the local rates after the €7,200 allowance. Flat-rate taxation (paušalni obrt, revenue up to €60,000) is not modelled.":"Un empresario individual con contabilidad paga cotizaciones de pensiones (20 %) y salud (16,5 %) sobre el beneficio, como mínimo sobre €1.295,45 al mes en 2026 (€472,84 al mes), y el impuesto sobre la renta a los tipos locales tras el mínimo de €7.200. El régimen a tanto alzado (paušalni obrt, ingresos hasta €60.000) no se calcula.","The pillar-I pension is personal points (your pay compared with the national average each year, times years of service) times the current pension value, €15.64 from 1 July 2026, which is adjusted every January and July. Pensions from pillar I only receive a 27% supplement; members of a mandatory pension fund get a basic pension from 75% of their points plus a pension from their pillar-II account.":"La pensión del primer pilar son los puntos personales (tu salario comparado con la media nacional de cada año, por los años de servicio) multiplicados por el valor actual de la pensión, €15,64 desde el 1 de julio de 2026, que se ajusta cada enero y julio. Las pensiones solo del primer pilar reciben un complemento del 27 %; los miembros de un fondo obligatorio reciben una pensión básica sobre el 75 % de sus puntos más una pensión de su cuenta del segundo pilar.","Conditions":"Requisitos","In 2026: men at 65 and women at 64 with 15 years (women’s conditions reach men’s by 2030); early pension from 60 (women 59) with 35 years (women 34), reduced by 0.2% per month; with 41 years of service from 60 without a reduction.":"En 2026: hombres a los 65 y mujeres a los 64 con 15 años (los requisitos de las mujeres alcanzan los de los hombres en 2030); pensión anticipada desde los 60 (mujeres 59) con 35 años (mujeres 34), reducida un 0,2 % al mes; con 41 años de servicio desde los 60 sin reducción.","Voluntary pension insurance (pillar III) gives no tax deduction, but the state adds 15% of your contributions up to €663.61 a year (at most €99.54); employer contributions are tax-free up to €67 a month.":"El seguro de pensiones voluntario (tercer pilar) no da deducción fiscal, pero el Estado añade el 15 % de tus aportaciones hasta €663,61 al año (como máximo €99,54); las aportaciones del empleador están exentas hasta €67 al mes.","Voluntary pension funds (pillar III): the state incentive adds 15% of up to €663.61 a year, employers can pay up to €67 a month tax-free, and the money can be paid out from 55. Interest and capital income are taxed at 12% (not modelled for pillar III).":"Fondos de pensiones voluntarios (tercer pilar): el incentivo estatal añade un 15 % sobre hasta €663,61 al año, los empleadores pueden aportar hasta €67 al mes exentos y el dinero puede cobrarse desde los 55. Los intereses y rendimientos del capital tributan al 12 % (no calculado para el tercer pilar).","Anti-Fascist Struggle Day":"Día de la Lucha Antifascista","Victory and Homeland Thanksgiving Day":"Día de la Victoria y de Acción de Gracias por la Patria","Remembrance Day (Vukovar and Škabrnja)":"Día del Recuerdo (Vukovar y Škabrnja)","Saint Stephen’s Day":"San Esteban","At least 4 weeks of paid leave a year (20 days for a 5-day week); collective agreements usually add days for seniority, children and disability. Holidays on a weekend are not moved.":"Al menos 4 semanas de vacaciones pagadas al año (20 días con semana de 5 días); los convenios colectivos suelen añadir días por antigüedad, hijos y discapacidad. Los festivos en fin de semana no se trasladan.","Compulsory from 28 days before the birth until the child is 6 months old":"Obligatoria desde 28 días antes del parto hasta que el bebé cumple 6 meses","10 working days (15 for twins), within 6 months of the birth":"10 días hábiles (15 por gemelos), dentro de los 6 meses siguientes al nacimiento","100% of average pay, with a ceiling":"100 % del salario medio, con un tope","4 months per parent (2 not transferable) for the first and second child, 15 months each from the third":"4 meses por progenitor (2 intransferibles) por el primer y el segundo hijo, 15 meses cada uno desde el tercero","100% of average pay up to a monthly ceiling":"100 % del salario medio hasta un tope mensual","Monthly, by household income":"Mensual, según los ingresos del hogar","First 42 days paid by the employer, then by the health insurance fund (HZZO)":"Los primeros 42 días los paga el empleador, después la caja de salud (HZZO)","At least 70% of average pay":"Al menos el 70 % del salario medio","The notice period is 2 weeks under 1 year of service, 1 month after 1 year, 6 weeks after 2, 2 months after 5, 2.5 months after 10 and 3 months after 20 years, plus 2 weeks (age 50+) or 1 month (age 55+) with 20 years at the same employer. After 2 years, dismissal not caused by the worker gives severance of at least one third of average monthly pay per year of service, at most 6 months’ pay; up to €1,500 per year of service is tax-free.":"El preaviso es de 2 semanas con menos de 1 año de servicio, 1 mes tras 1 año, 6 semanas tras 2, 2 meses tras 5, 2,5 meses tras 10 y 3 meses tras 20 años, más 2 semanas (desde los 50) o 1 mes (desde los 55) con 20 años en el mismo empleador. Tras 2 años, un despido no imputable al trabajador da una indemnización de al menos un tercio del salario mensual medio por año de servicio, como máximo 6 mensualidades; hasta €1.500 por año de servicio están exentos.","With 9 months of work in the last 24 (6 months under age 30) the Croatian Employment Service pays 60% of your average gross pay for the first 90 days, 35% up to day 180 and 30% after, capped at 70%, 40% and 35% of the 2025 average net wage and at least 50% of the net minimum wage; it lasts from 90 days (up to 2 years of work) to 450 days (over 25 years).":"Con 9 meses de trabajo en los últimos 24 (6 meses si tienes menos de 30) el Servicio Croata de Empleo paga el 60 % de tu salario bruto medio durante los primeros 90 días, el 35 % hasta el día 180 y el 30 % después, con topes del 70 %, 40 % y 35 % del salario neto medio de 2025 y al menos el 50 % del salario mínimo neto; dura desde 90 días (hasta 2 años de trabajo) hasta 450 días (más de 25 años).","Under 25 you pay no income tax, and from 25 to 30 half of it; this is already applied.":"Con menos de 25 años no pagas impuesto sobre la renta, y de 25 a 30 pagas la mitad; ya está aplicado.","Pillar III voluntary pension savings earn a 15% state incentive on up to €663.61 a year.":"El ahorro voluntario del tercer pilar recibe un incentivo estatal del 15 % sobre hasta €663,61 al año.","The child allowance depends on household income and is not included. Each child raises the personal allowance of the parent who claims it (0.5, 0.7, 1.0 … × €600), which is applied.":"La prestación por hijos depende de los ingresos del hogar y no se incluye. Cada hijo aumenta el mínimo personal del progenitor que lo declara (0,5, 0,7, 1,0 … × €600), lo que sí se aplica.","1/3 of pay per year after 2 years, at most 6 months":"1/3 del salario por año tras 2 años, como máximo 6 meses","To 6 months at 100%, then parental leave":"Hasta 6 meses al 100 %, luego permiso parental","4 months per parent at 100% (ceiling)":"4 meses por progenitor al 100 % (tope)","70%+ (employer first 42 days)":"70 %+ (empleador los primeros 42 días)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rules, the local rates of the selected place and the personal allowance for children. Dependants other than children, disability allowances, tax-free benefits (such as the Christmas bonus up to €700 a year) and the annual return are not modelled.":"Impuestos y cotizaciones anuales de un asalariado con las normas de 2026, los tipos locales del lugar elegido y el mínimo personal por hijos. Los dependientes distintos de los hijos, las deducciones por discapacidad, las prestaciones exentas (como la paga de Navidad hasta €700 al año) y la declaración anual no se calculan.","Official sources: Income Tax Act (art. 14, 19, 19a), Contributions Act and the Order on contribution bases for 2026 (NN 150/25), Labour Market Act (unemployment benefit), Labour Act (notice and severance), Croatian Pension Insurance Institute and the decision on the current pension value from 1 July 2026 (NN 95/26), Croatian National Bank (consumer lending criteria), Eurostat.":"Fuentes oficiales: Ley del Impuesto sobre la Renta (art. 14, 19, 19a), Ley de Cotizaciones y Orden sobre las bases de cotización para 2026 (NN 150/25), Ley del Mercado de Trabajo (prestación por desempleo), Ley del Trabajo (preaviso e indemnización), Instituto Croata del Seguro de Pensiones y decisión sobre el valor actual de la pensión desde el 1 de julio de 2026 (NN 95/26), Banco Nacional de Croacia (criterios de concesión de préstamos), Eurostat.","Monthly personal allowance with two children":"Mínimo personal mensual con dos hijos","Income tax on a yearly base of €70,000 in Zagreb":"Impuesto sobre una base anual de €70.000 en Zagreb","Monthly pension contributions at €15,000 gross (maximum base)":"Cotizaciones mensuales de pensiones con €15.000 brutos (base máxima)","Pillar-I base relief at €1,120 gross":"Alivio de la base del primer pilar con €1.120 brutos","Maximum unemployment benefit, first 90 days (per month)":"Prestación máxima por desempleo, primeros 90 días (al mes)","Minimum unemployment benefit (50% of the net minimum wage)":"Prestación mínima por desempleo (50 % del salario mínimo neto)","Unemployment benefit duration with 12 years of work (days)":"Duración de la prestación por desempleo con 12 años de trabajo (días)","Minimum monthly contributions of a sole trader taxed on income":"Cotizaciones mensuales mínimas de un empresario individual que tributa por la renta","Other provinces (estimate)":"Otras provincias (estimación)","Ontario land transfer tax less the first-time buyer refund (up to $4,000; Toronto adds a municipal tax)":"Impuesto de transmisión de Ontario menos el reembolso por primera compra (hasta $4.000; Toronto añade un impuesto municipal)","Ontario land transfer tax (Toronto adds a municipal tax)":"Impuesto de transmisión de Ontario (Toronto añade un impuesto municipal)","BC property transfer tax with the first-time home buyers’ exemption (tax on the first $500,000, homes up to $835,000)":"Impuesto de transmisión de BC con la exención para primeros compradores (impuesto sobre los primeros $500.000, viviendas hasta $835.000)","BC property transfer tax":"Impuesto de transmisión de BC","Alberta has no land transfer tax: land titles fees for the transfer and the mortgage (estimate)":"Alberta no tiene impuesto de transmisión: tasas del registro de la propiedad por la transmisión y la hipoteca (estimación)","Quebec welcome tax on property transfers (0.5% / 1% / 1.5%, outside Montreal; estimate of the indexed bands)":"Impuesto de transmisión de Quebec («welcome tax», 0,5 % / 1 % / 1,5 %, fuera de Montreal; estimación de los tramos indexados)","Provincial land transfer tax or registration fees (estimate, about 1%)":"Impuesto de transmisión o tasas de registro provinciales (estimación, alrededor del 1 %)","Mortgage default insurance premium (CMHC rates; usually added to the loan)":"Prima del seguro de impago hipotecario (tarifas de la CMHC; normalmente se añade al préstamo)","Lawyer or notary, title insurance and appraisal (estimate)":"Abogado o notario, seguro de título y tasación (estimación)","Stamp tax on the loan 0.8%":"Impuesto de timbres sobre el préstamo 0,8 %","Notary and property registry (Conservador de Bienes Raíces), estimate about 0.6%":"Notaría e inscripción en el Conservador de Bienes Raíces, estimación alrededor del 0,6 %","Bank appraisal and legal study of the title (estimate, about 12 UF)":"Tasación del banco y estudio de títulos (estimación, alrededor de 12 UF)","Real estate transfer tax 3% (paid by the buyer)":"Impuesto de transmisión 3 % (lo paga el comprador)","Notary, land registry, valuation and loan fees (estimate, about 0.6%)":"Notario, registro de la propiedad, tasación y gastos del préstamo (estimación, alrededor del 0,6 %)","Mortgage interest on a home loan is deductible up to 8 UTA a year (art. 55 bis LIR), in full for taxable income up to 90 UTA and tapering to nothing at 150 UTA; worth your top tax rate":"Los intereses de un crédito hipotecario son deducibles hasta 8 UTA al año (art. 55 bis LIR), en su totalidad para una renta imponible de hasta 90 UTA y bajando hasta cero en 150 UTA; valor a tu tasa marginal","No deduction for the home you live in; a First Home Savings Account (FHSA) and the RRSP Home Buyers’ Plan help with the down payment (not modelled).":"Sin deducción para la vivienda en la que vives; la First Home Savings Account (FHSA) y el Home Buyers’ Plan del RRSP ayudan con la entrada (no calculados).","Insured mortgages need at least 5% down on the first $500,000 and 10% on the part up to $1.5 million (default insurance required below 20% down); uninsured loans are limited to 80% of the value. OSFI’s stress test requires qualifying at the higher of your rate + 2 points and 5.25%, and housing costs are usually limited to about 39% of gross income (44% for all debts).":"Las hipotecas aseguradas exigen al menos un 5 % de entrada sobre los primeros $500.000 y un 10 % sobre la parte hasta $1,5 millones (seguro obligatorio con menos del 20 % de entrada); los préstamos no asegurados se limitan al 80 % del valor. La prueba de estrés de la OSFI exige calificar al tipo más alto entre el tuyo + 2 puntos y el 5,25 %, y los gastos de vivienda suelen limitarse a alrededor del 39 % de los ingresos brutos (44 % para todas las deudas).","No binding borrower limits. Banks usually finance up to 80% of the value (90% with the state FOGAES guarantee for a first home), and the monthly payment usually may not exceed about 25% of household income.":"Sin límites vinculantes. Los bancos suelen financiar hasta el 80 % del valor (90 % con la garantía estatal FOGAES para una primera vivienda), y el dividendo mensual no suele superar alrededor del 25 % de los ingresos del hogar.","Croatian National Bank, from 1 July 2025: housing loans at most 90% of the property value, total debt payments at most 45% of income, at most 30 years; banks may exceed the limits for a limited share of loans.":"Banco Nacional de Croacia, desde el 1 de julio de 2025: préstamos para vivienda de como máximo el 90 % del valor del inmueble, pagos totales de deudas de como máximo el 45 % de los ingresos, como máximo 30 años; los bancos pueden superar los límites en una parte limitada de los préstamos.","The CPP estimate treats your earnings as a share of the YMPE in today’s money and assumes full Old Age Security residence unless you change it; your official estimate is in My Service Canada Account.":"La estimación del CPP trata tus ingresos como una proporción del YMPE en dinero de hoy y supone residencia completa para la Old Age Security salvo que la cambies; tu estimación oficial está en My Service Canada Account.","The employer contribution under the 2025 reform is phased in on a straight line from 0.1% (2026) to 6% (2033); the official calendar has yearly steps. Your AFP balance and the annuity depend on returns and the official mortality tables.":"La cotización del empleador de la reforma de 2025 se aplica de forma lineal desde el 0,1 % (2026) hasta el 6 % (2033); el calendario oficial tiene escalones anuales. Tu saldo AFP y la renta dependen de las rentabilidades y de las tablas de mortalidad oficiales.","The pension is an estimate: personal points use the 2025 average wage for every year, and the split between pillar I (75% for fund members) and the pillar II annuity is simplified.":"La pensión es una estimación: los puntos personales usan el salario medio de 2025 para todos los años y el reparto entre el primer pilar (75 % para los miembros de un fondo) y la renta del segundo pilar está simplificado.","EI weeks are estimated from your years of work (as hours) and the regional unemployment rate; court-awarded common-law notice is often much longer than the minimum shown.":"Las semanas de EI se estiman a partir de tus años de trabajo (como horas) y de la tasa de desempleo regional; el preaviso que conceden los tribunales según el common law suele ser mucho más largo que el mínimo mostrado.","Unemployment insurance is shown as 70% to 35% of your pay for five months; the Solidarity Fund’s monthly caps and your actual account balance are not modelled.":"El seguro de cesantía se muestra como del 70 % al 35 % de tu remuneración durante cinco meses; los topes mensuales del Fondo de Cesantía Solidario y el saldo real de tu cuenta no se calculan.","Your RRSP":"Tu RRSP","Your APV":"Tu APV","Send this message to {e}. If your email app does not open, copy the message and paste it into a new email.":"Envía este mensaje a {e}. Si tu aplicación de correo no se abre, copia el mensaje y pégalo en un correo nuevo.","Open in my email app":"Abrir en mi aplicación de correo","Copy message":"Copiar mensaje","Copied":"Copiado","You allowed PayAbacus to remember your inputs on this device.":"Has permitido que PayAbacus recuerde tus datos en este dispositivo.","You chose not to have your inputs remembered; nothing is stored except this choice.":"Has elegido que no se recuerden tus datos; no se guarda nada salvo esta elección.","You have not chosen yet, so nothing is remembered.":"Aún no has elegido, así que no se recuerda nada.","Stop remembering":"Dejar de recordar","Remember on this device":"Recordar en este dispositivo","This notice explains what happens to data when you use PayAbacus. 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Al usar el sitio las aceptas; si no estás de acuerdo, por favor no lo uses.||El servicio: PayAbacus es una herramienta informativa gratuita que estima salarios, impuestos, cotizaciones, pensiones, prestaciones, hipotecas y otros importes para determinados países a partir de normas publicadas. No es necesario registrarse. Podemos cambiar, ampliar, suspender o retirar funciones o países en cualquier momento sin previo aviso.||Estimaciones, no asesoramiento: todos los resultados son estimaciones solo informativas, basadas en supuestos simplificados. No constituyen asesoramiento fiscal, jurídico, financiero, de inversión, laboral ni de pensiones, y el uso del sitio no crea ninguna relación profesional o contractual con nosotros. 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Última actualización: 12 de octubre de 2026.","Disclaimer: PayAbacus provides estimates for information only. They are based on the published rules and official sources listed for each country, with simplifying assumptions, and are not tax, legal, financial, investment, employment or pension advice. Your actual pay, taxes, benefits and pension may differ, rules can change during the year, and errors are possible despite careful checks. Before making decisions, confirm with the competent authority, your employer or a qualified professional. No liability is accepted for decisions based on these results, except where the law provides otherwise.":"Aviso legal: PayAbacus ofrece estimaciones solo a título informativo. Se basan en las normas publicadas y en las fuentes oficiales indicadas para cada país, con supuestos simplificados, y no constituyen asesoramiento fiscal, jurídico, financiero, de inversión, laboral ni de pensiones. Tu salario, impuestos, prestaciones y pensión reales pueden ser distintos, las normas pueden cambiar durante el año y, pese a una revisión cuidadosa, puede haber errores. Antes de tomar decisiones, confírmalo con la autoridad competente, tu empleador o un profesional cualificado. No se acepta responsabilidad por decisiones basadas en estos resultados, salvo que la ley disponga otra cosa.","PayAbacus uses no cookies and no tracking. With your permission it can remember your inputs, language and display choices in this browser so you find them next time. This data never leaves your device.":"PayAbacus no usa cookies ni seguimiento. Con tu permiso puede recordar tus datos, tu idioma y tus preferencias de visualización en este navegador para que los encuentres la próxima vez. Estos datos nunca salen de tu dispositivo.","Don’t remember":"No recordar","Disclaimer":"Aviso legal","Estimate for information only, not advice. Calculated with PayAbacus.":"Estimación solo informativa, no es asesoramiento. Calculado con PayAbacus.","Disclaimer: estimates for information only, not tax, legal or financial advice. Confirm with the competent authority before making decisions.":"Aviso legal: estimaciones solo informativas, no asesoramiento fiscal, jurídico ni financiero. Confírmalo con la autoridad competente antes de tomar decisiones.","Print or save as PDF":"Imprimir o guardar como PDF","Printed from PayAbacus on {d}. Estimates for information only, not advice.":"Impreso desde PayAbacus el {d}. Estimaciones solo informativas, no es asesoramiento.","Meal card / month (net)":"Tarjeta comida / mes (neto)","Fuel card / month (net)":"Tarjeta combustible / mes (neto)","Meal card (net, × 12)":"Tarjeta comida (neto, × 12)","Fuel card (net, × 12)":"Tarjeta combustible (neto, × 12)","Net pay + benefits / year":"Neto + beneficios / año","Entered as net amounts and added to your net pay as they are. Most countries exempt meal and fuel cards only up to a limit or for business use; above it the excess is taxed as pay, so check your payslip.":"Se introducen como importes netos y se suman tal cual al salario neto. La mayoría de los países solo eximen las tarjetas de comida y combustible hasta un límite o para uso profesional; por encima, el exceso tributa como salario, así que revisa tu nómina.","Reduction for tax withheld from pay ({p})":"Reducción por impuesto retenido en nómina ({p})","within €25 or 0.5% of the official figure; {n} past-year totals within 0.5% of the wage":"dentro de 25 € o el 0,5 % de la cifra oficial; {n} totales de años anteriores dentro del 0,5 % del salario","Childcare & dependent subsidies / month (net)":"Ayudas por cuidado de hijos & dependientes / mes (neto)","Other benefits / month (net)":"Otros beneficios / mes (neto)","Extra benefits":"Beneficios adicionales","Partner net / month":"Neto de la pareja / mes","Partner enters":"La pareja indica","Partner salaries / year":"Pagas de la pareja / año","Childcare & dependent subsidies (net, × 12)":"Ayudas por cuidado de hijos & dependientes (neto, × 12)","Other benefits (net, × 12)":"Otros beneficios (neto, × 12)","Entered as net amounts and added to your net pay as they are. Most countries exempt such benefits only up to a limit or for specific uses; above it the excess is taxed as pay, so check your payslip.":"Se introducen como importes netos y se suman tal cual al salario neto. La mayoría de los países solo eximen estos beneficios hasta un límite o para usos concretos; por encima, el exceso tributa como salario, así que revisa tu nómina.","Work until your pension age":"Trabajar hasta la edad de jubilación","Your money runs out at {a}":"Tu dinero se acaba a los {a}"," Simple count, without interest, inflation or pension.":" Cálculo simple, sin intereses, inflación ni pensión."," Unlike the emergency fund, which is a simple count, these results add interest, inflation and the state pension and, if you entered them, the end of the mortgage and planned drops in spending. Savings are used first; the investment account keeps growing until it is needed. So your money can last longer than the emergency-fund count suggests.":" A diferencia del fondo de emergencia, que es un cálculo simple, estos resultados incluyen intereses, inflación y la pensión pública y, si los has introducido, el fin de la hipoteca y las reducciones de gasto previstas. El ahorro se usa primero; la cuenta de inversión sigue creciendo hasta que se necesita. Por eso tu dinero puede durar más de lo que indica el fondo de emergencia.","Each dotted line, in the colour of its scenario, is the part of that scenario held in the investment account.":"Cada línea de puntos, del color de su escenario, es la parte de ese escenario que está en la cuenta de inversión.","From your employer (% of gross)":"De tu empresa (% del bruto)","From your salary":"De tu salario","Plan and payout":"Plan y cobro","From your bonus (% of bonus)":"De tu bonus (% del bonus)"," Room left: {r} a year, so From your salary can go up to {p} (it is a % of salary only, without the bonus).":" Margen restante: {r} al año, así que «De tu salario» puede llegar hasta {p} (es un % solo del salario, sin el bonus).","{a} per salary from you + {b} from your employer":"{a} por paga de tu parte + {b} de tu empresa"," + {c} a year from your bonus":" + {c} al año de tu bonus","= {t} a year into the plan":"= {t} al año en el plan","Future money":"Dinero futuro","Inflation / year (%)":"Inflación / año (%)"," · in today’s money":" · en dinero de hoy","In today’s money: each future amount is divided by inflation of {i} a year up to that year, so it shows what it would buy now.":"En dinero de hoy: cada importe futuro se divide por una inflación del {i} anual hasta ese año, para mostrar lo que compraría hoy.","Hide full breakdown ▴":"Ocultar el desglose completo ▴","Show full breakdown ▾":"Ver el desglose completo ▾","{v} saved":"{v} ahorrados","EFKA is still paid on your full gross; only income tax goes down. Your saving is roughly your top tax rate on every euro you contribute. The money in the plan is counted at full value, before the tax due when it is paid out; “What you gain in year 1” shows what it is worth if you take it out.":"El EFKA se sigue pagando sobre todo el bruto; solo baja el impuesto sobre la renta. Tu ahorro es aproximadamente tu tipo marginal sobre cada euro que aportas. El dinero del plan se cuenta por su valor íntegro, antes del impuesto que se paga al cobrarlo; «Lo que ganas el 1.er año» muestra lo que vale si lo retiras.","Why this differs from the table above:":"Por qué difiere de la tabla de arriba:","the table shows {d} because it counts the money in the plan at full value. Here the plan is valued as if you cashed it in after 1 year: {d} + {i} return − {x} payout tax ({r}) = {g}. The payout tax falls the longer the money stays in the plan (down to {m} after more than 20 years), so over time the gain moves closer to the table figure.":"la tabla muestra {d} porque cuenta el dinero del plan por su valor íntegro. Aquí el plan se valora como si lo rescataras al cabo de 1 año: {d} + {i} de rentabilidad − {x} de impuesto al cobro ({r}) = {g}. El impuesto al cobro baja cuanto más tiempo permanece el dinero en el plan (hasta el {m} tras más de 20 años), así que con el tiempo la ganancia se acerca a la cifra de la tabla.","purchasing power in EUR, priced as in {c}":"poder adquisitivo en EUR, nivel de precios: {c}","With Purchasing power, every amount is converted to euros and adjusted to {c} prices, so a longer bar means it buys more than the same money would there.":"Con el poder adquisitivo, cada importe se convierte a euros y se ajusta al nivel de precios del país de referencia ({c}): una barra más larga significa que compra más que el mismo dinero en ese país.","With Nominal EUR, amounts are only converted to euros at ECB reference rates, without adjusting for price levels.":"Con EUR nominales, los importes solo se convierten a euros a los tipos de referencia del BCE, sin ajustar por niveles de precios.","{h} is the reference: there you keep {gr} a year.":"País de referencia: {h}. Allí te quedan {gr} al año.","<b>{c}</b>: you keep {net}{fx}, {d} than in {h}. Prices are {pd} (price level {pl} vs {pgr}), so this buys what <b>{pp}</b> buys there: {ppd} purchasing power.":"<b>{c}</b>: te quedan {net}{fx}, {d} que en el país de referencia ({h}). Los precios son {pd} (nivel de precios {pl} frente a {pgr}), así que esto compra lo que <b>{pp}</b> en el país de referencia: {ppd} poder adquisitivo."," / year, priced as in {c}":" / año, nivel de precios: {c}","Purchasing power (priced as in {c})":"Poder adquisitivo (nivel de precios: {c})","Gross for same buying power as in {c}":"Bruto para el mismo poder adquisitivo que en el país de referencia ({c})","Single person, {k} children, age {a}, 2026 rules. Purchasing power converts net pay to euros and adjusts it by each country’s price level for household consumption (Eurostat, EU=100: {c} {pc}, Germany {de}, Italy {it}, Spain {es}, UK {gb}), so every amount shows what it would buy in {c}. These are national averages: big cities, especially rents in Munich, Milan, Madrid or London, can be much higher.":"Persona sola, {k} hijos, {a} años, normas 2026. El poder adquisitivo convierte el neto a euros y lo ajusta al nivel de precios del consumo de los hogares de cada país (Eurostat, UE=100: {c} {pc}, Alemania {de}, Italia {it}, España {es}, Reino Unido {gb}), de modo que cada importe muestra lo que compraría en el país de referencia ({c}). Son medias nacionales: las grandes ciudades, sobre todo los alquileres en Múnich, Milán, Madrid o Londres, pueden ser mucho más caras."," / month, priced as in {c}":" / mes, nivel de precios: {c}","Buying power / month (priced as in {c})":"Poder adquisitivo / mes (nivel de precios: {c})"," incl. unemployment benefit, priced as in {c}":" incl. prestación por desempleo, nivel de precios: {c}","Total (priced as in {c})":"Total (nivel de precios: {c})","Show key columns only ▴":"Solo las columnas principales ▴","Show all details ▾":"Ver todos los detalles ▾","Money left each month after rent and bills, priced as in {c}":"Dinero que queda cada mes tras alquiler y facturas, nivel de precios: {c}","Left, priced as in {c}":"Queda, nivel de precios: {c}","Same, priced as in {c}":"Lo mismo, nivel de precios: {c}","What this compares: the same gross salary of {g} a year, run through each country’s 2026 tax and social-security rules for a single person aged {a} with {k} children. Each bar is that gross split into net pay (what you keep), income tax, your social security and, on top, the employer’s social security.":"Qué comparamos: el mismo salario bruto de {g} al año, calculado con las normas fiscales y de cotización 2026 de cada país para una persona sola de {a} años con {k} hijos. Cada barra es ese bruto repartido en neto (lo que te queda), impuesto sobre la renta, tus cotizaciones y, además, las cotizaciones de la empresa.","What this compares: from the same gross salary of {g} a year, your net pay per month in each country minus the typical rent and, if ticked, the bills for your household, from official statistics. For each country the first bar is the money left in euros; the second is the same money adjusted to {c} prices, i.e. what it would buy there. A longer second bar means more left to live on.":"Qué comparamos: a partir del mismo salario bruto de {g} al año, tu neto mensual en cada país menos el alquiler típico y, si está marcado, las facturas de tu hogar, según estadísticas oficiales. Para cada país, la primera barra es el dinero que queda en euros; la segunda es ese mismo dinero ajustado al nivel de precios del país de referencia ({c}), es decir, lo que compraría allí. Una segunda barra más larga significa más dinero para vivir.","What this compares: the net state pension a year in each country after the same career on the same salary ({g} a year, {y} years so far plus {m} more), claimed at the age chosen on the left. The label shows the claim age.":"Qué comparamos: la pensión pública neta al año en cada país tras la misma carrera con el mismo salario ({g} al año, {y} años hasta ahora más {m} más), cobrada a la edad elegida a la izquierda. La etiqueta muestra la edad de jubilación.","What this compares: what you would receive in each country if your employer dismissed you without fault, on {g} a year: net severance, pay for unused leave and the estimated total unemployment benefit, stacked in each bar.":"Qué comparamos: lo que recibirías en cada país si tu empresa te despidiera sin culpa tuya, con {g} al año: indemnización neta, pago de vacaciones no disfrutadas y total estimado de la prestación por desempleo, apilados en cada barra.","What this compares: the legal minimum paid days off a year in each country for a 5-day week, annual leave plus public holidays that fall on weekdays in {y}. The table adds the main maternity, paternity, parental and sick-leave rules.":"Qué comparamos: el mínimo legal de días libres retribuidos al año en cada país para una semana de 5 días, vacaciones anuales más festivos que caen en días laborables en {y}. La tabla añade las principales normas de maternidad, paternidad, permiso parental y enfermedad.","Past avg pay, EUR / year":"Salario medio pasado, EUR / año","Base year (money of)":"Año base (dinero de)","Bonus entered as":"Bonus introducido como","% of annual salary":"% del salario anual","Amount per year":"Importe anual","Quick fill":"Relleno rápido","Starting year":"Año de inicio","Gross / month in the starting year":"Bruto / mes en el año de inicio","Fill empty years":"Rellenar años vacíos","Clear all years":"Borrar todos los años","Clear the salaries entered for every year?":"¿Borrar los salarios introducidos de todos los años?","Enter the gross monthly salary you had each year; leave a year empty to skip it. Net pay is calculated with that year’s tax and social-security rules for {c}.":"Introduce el salario bruto mensual de cada año; deja un año vacío para omitirlo. El neto se calcula con las normas fiscales y de cotización de ese año para: {c}.","Enter the gross monthly salary for each year. For {c} the site has only the 2026 rules, so for earlier years also enter the net per month from your payslips.":"Introduce el salario bruto mensual de cada año. Para {c} el sitio solo tiene las normas de 2026, así que para los años anteriores introduce también el neto mensual de tus nóminas.","Your salary, year by year":"Tu salario, año a año","The current year uses the Salary tab when left empty. Amounts in {cur}.":"El año en curso, si se deja vacío, usa la pestaña Salario. Importes en {cur}.","Bonus (% of salary)":"Bonus (% del salario)","Net / month (payslip)":"Neto / mes (nómina)","calculated":"calculado","Net per month in {y}":"Neto al mes en {y}","{v} a month in {b} money · real change since {f}: {d}":"{v} al mes en dinero de {b} · variación real desde {f}: {d}","Enter at least one year to see your history.":"Introduce al menos un año para ver tu historial.","Best year in real terms":"Mejor año en términos reales","Weakest year in real terms":"Año más débil en términos reales","net / month in {b} money":"neto / mes en dinero de {b}","Real change, {f} → {l}":"Variación real, {f} → {l}","net pay after inflation":"neto tras la inflación","Prices, {f} → {b}":"Precios, {f} → {b}","what cost {a} in {f} cost {v} in {b}":"lo que costaba {a} en {f} costaba {v} en {b}","Net pay per year in {b} money":"Neto al año en dinero de {b}","Bars: your net pay each year converted into {b} money with the consumer price index, so the years can be compared. Line: the net pay as it was paid at the time.":"Barras: tu neto de cada año convertido a dinero de {b} con el índice de precios al consumo, para poder comparar los años. Línea: el neto tal como se cobraba entonces.","Net, in {b} money":"Neto, en dinero de {b}","Net, as paid":"Neto, tal como se cobró","Real change in net pay vs {b}":"Variación real del neto frente a {b}","Real change vs {b}":"Variación real frente a {b}","Net / year in {b} money":"Neto / año en dinero de {b}","There is no salary for {b}, so the real change is measured against {r}.":"No hay salario para {b}, así que la variación real se mide frente a {r}.","Net pay uses each year’s income-tax and social-security rules for an employee (Greece with the options of the Salary tab, such as children; other countries for a single person without children). “In {b} money” multiplies each year by the rise in consumer prices between that year and {b} (national consumer price index), so it shows what that pay would buy in {b}.":"El neto usa las normas del impuesto sobre la renta y de cotizaciones de cada año para un asalariado (Grecia con las opciones de la pestaña Salario, como los hijos; otros países para una persona sola sin hijos). «En dinero de {b}» multiplica cada año por la subida de los precios al consumo entre ese año y {b} (índice nacional de precios al consumo), para mostrar lo que compraría ese salario en {b}.","For {c}, net pay before 2026 is the amount you entered; a year without it shows no net.":"Para {c}, el neto antes de 2026 es el importe que introdujiste; un año sin él no muestra neto.","Salary history":"Historial del salario","Your salary over the years":"Tu salario a lo largo de los años","For your pension: average gross so far":"Para tu pensión: bruto medio hasta ahora","Average gross / month, in today’s money":"Bruto medio / mes, en dinero de hoy","{n} years, {a}–{b}":"{n} años, {a}–{b}","Average gross / month, as paid":"Bruto medio / mes, tal como se cobró","without adjusting for prices":"sin ajustar por precios","The average of the gross monthly salaries you entered for past years (bonus not included). The Pension tab asks for past pay in today’s money, so the first figure raises each year by the price rise from that year to today. Years insured are set separately in the Pension tab.":"La media de los salarios brutos mensuales introducidos para años pasados (sin bonus). La pestaña Pensión pide los salarios pasados en dinero de hoy, así que la primera cifra aumenta cada año con la subida de precios desde ese año hasta hoy. Los años cotizados se fijan aparte en la pestaña Pensión.","Use {v} in the Pension tab":"Usar {v} en la pestaña Pensión","Saved: the Pension tab now uses {v}.":"Guardado: la pestaña Pensión usa ahora {v}.","Past years use each year’s standard rules for an employee (outside Greece for a single person without children); allowances, regional taxes or special schemes you had in a given year are not included.":"Los años anteriores usan las normas estándar de cada año para un asalariado (fuera de Grecia, para una persona sola sin hijos); no se incluyen deducciones, impuestos regionales ni regímenes especiales que tuvieras un año concreto.","The site has no tax rules before 2026 for {c}, so net pay for those years is the amount you enter from your payslips.":"El sitio no tiene normas fiscales anteriores a 2026 para {c}, así que el neto de esos años es el importe que introduces a partir de tus nóminas.","This notice explains what happens to data when you use PayAbacus. 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Estos datos nunca salen de tu dispositivo.","Unused leave ({0} days)":"Vacaciones no disfrutadas ({0} días)","Annual leave · {0}":"Vacaciones anuales · {0}","working days · legal minimum {0}":"días laborables · mínimo legal {0}","Claim at {0} · {1} years · {2}":"Jubilación a los {0} · {1} años · {2}","{0} weeks":"{0} semanas","Bonus":"Prima","age {0}":"edad {0}","{0} years of service":"{0} años de servicio","{0} days":"{0} días","after {0} tax & charges":"tras un {0} de impuestos y cargas","{0} → {1} (max {2} weeks)":"{0} → {1} (máx. {2} semanas)","{0} / week at first, {1} weeks":"{0} / semana al principio, {1} semanas","{0} less than without it ({1}) · tax & contributions saved cover {2}":"{0} menos que sin él ({1}) · el ahorro en impuestos y cotizaciones cubre el {2}","Contributions of {0} exceed the limit by {1}; the excess gets no relief.":"Las aportaciones de {0} superan el límite en {1}; el exceso no tiene desgravación.","Severance ({0} days)":"Indemnización ({0} días)","Country and language":"País e idioma","Country and language: ":"País e idioma: ","Search country":"Buscar país","Selected":"Seleccionado","Europe":"Europa","Americas":"América","Asia-Pacific":"Asia-Pacífico","No country found":"No se encontró ningún país","checked {m}":"revisado en {m}","Details and disclaimer":"Detalles y aviso legal","Estimates only, not tax, legal or financial advice":"Solo estimaciones, no asesoramiento fiscal, jurídico ni financiero","Rome":"Roma","Income tax class {0} incl. {1} employment fund":"Income tax class {0} incl. {1} employment fund","Tax credits (employee + CO{0})":"Tax credits (employee + CO{0})","Tax credits (employee + CO{0} + single parent)":"Tax credits (employee + CO{0} + single parent)","Income tax incl. {0} municipal surcharge":"Income tax incl. {0} municipal surcharge","Notice indemnity ({0} weeks of pay, if not worked)":"Indemnización por preaviso ({0} semanas de salario, si no se trabaja)","Taxable income after {0} allowance ({1} tax shares)":"Taxable income after {0} allowance ({1} tax shares)","Legal severance (indemnité légale, tax-free)":"Indemnización legal (indemnité légale, exenta)","{0} (single rate) of your pay (capped at {1} a year) × {2}/{3} years. 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Capital from before {11} and OFE are not modelled.":"ZUS pension: the {0} recorded on your account and sub-account ({1} of pay, in today’s money) divided by {2} months of average further life at {3} (GUS table from {4} April {5}). Pension age {6}; the minimum needs {7} years. Health insurance of {8} and income tax are deducted. A {9}th pension (PLN {10}) is paid each April. Capital from before {11} and OFE are not modelled.","PPK: you pay {0} (up to {1}) and your employer {2} (up to {3}); the employer part counts as taxable income. The state adds PLN {4} a year ({5}) and a PLN {6} welcome payment.":"PPK: you pay {0} (up to {1}) and your employer {2} (up to {3}); the employer part counts as taxable income. 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Capital from before 1999 and OFE are not modelled.":"Pensión ZUS: los {0} registrados en tu cuenta y subcuenta (19,52 % del salario, en dinero de hoy) divididos entre {1} meses de esperanza de vida media restante a los {2} (tabla GUS desde el 1 de abril de 2026).{3} Edad de jubilación {4}; la pensión mínima exige {5} años. Se descuentan el seguro de salud del 9 % y el impuesto sobre la renta. Una 13.ª pensión (1.978,49 PLN) se paga cada abril. El capital anterior a 1999 y el OFE no están modelizados."," Raised to the guaranteed minimum of PLN 1,978.49.":" Elevada al mínimo garantizado de 1.978,49 PLN.","Notice + severance ({0} months)":"Preaviso + indemnización ({0} meses)","Voluntary pension fund: 20% of your contributions comes back as a tax credit paid into your account, up to HUF 150,000 a year ({0}).":"Fondo de pensiones voluntario: el 20 % de tus aportaciones vuelve como crédito fiscal abonado en tu cuenta, hasta 150.000 HUF al año ({0}).","{0} a month (60% of pay, up to the minimum wage) for {1} days (taxable)":"{0} al mes (60 % del salario, como máximo el salario mínimo) durante {1} días (tributa)","Notice pay in lieu ({0} days, at least half free from work)":"Salario del preaviso ({0} días, al menos la mitad sin trabajar)","Old-age pension: {0} (for {1} years of service) of your net average earnings {2} a month, after the degression above HUF 372,000. From age 65 with 20 years (a partial pension with 15); women with 40 years of eligible time can retire at any age. A 13th monthly pension is paid each February; pensions are not taxed.":"Pensión de jubilación: {0} (por {1} años de servicio) de tus ingresos medios netos de {2} al mes, tras la degresión por encima de 372.000 HUF. Desde los 65 con 20 años (pensión parcial con 15); las mujeres con 40 años de periodo computable pueden jubilarse a cualquier edad. Una 13.ª mensualidad se paga cada febrero; las pensiones no tributan.","Severance ({0} months)":"Indemnización ({0} meses)","State contribution {0} a year (20% of your monthly contribution from CZK 500 up to 1,700); the part above CZK 1,700 a month is tax-deductible up to CZK 48,000 ({1}). Employer contributions are tax-free up to CZK 50,000.":"Aportación estatal de {0} al año (20 % de tu aportación mensual de 500 a 1.700 CZK); la parte por encima de 1.700 CZK al mes es deducible hasta 48.000 CZK ({1}). Las aportaciones del empleador están exentas hasta 50.000 CZK.","{0} months: 80%, then 50% and 40% of your net pay (up to about CZK 38,537 a month); starts after the months covered by severance":"{0} meses: 80 %, luego 50 % y 40 % de tu salario neto (hasta unas 38.537 CZK al mes); empieza tras los meses cubiertos por la indemnización","Basic amount CZK 4,900 + {0} for each of your {1} years of a calculation base of {2} (your average earnings {3} a month, reduced at CZK 21,546 and 195,868). Pension age {4} for your birth year, with 35 years of insurance; up to 3 years early with 40 years (−1.5% of the base per 90 days). Minimum CZK 9,800; old-age pensions are in practice tax-free.":"Importe básico de 4.900 CZK + {0} por cada uno de tus {1} años sobre una base de cálculo de {2} (tus ingresos medios de {3} al mes, reducidos en 21.546 y 195.868 CZK). Edad de jubilación {4} para tu año de nacimiento, con 35 años de seguro; hasta 3 años antes con 40 años (−1,5 % de la base por cada 90 días). Mínimo 9.800 CZK; las pensiones de jubilación están en la práctica exentas.","Third-pillar contributions are deductible up to 15% of your income and €6,000 a year ({0}).":"Las aportaciones al tercer pilar son deducibles hasta el 15 % de tus ingresos y 6.000 € al año ({0}).","60% of your pay for 100 days, then 40%, for {0} days in total (taxable)":"60 % de tu salario durante 100 días, luego el 40 %, {0} días en total (tributa)","Unemployment Insurance Fund redundancy benefit ({0} months)":"Prestación por despido del Fondo de Seguro de Desempleo ({0} meses)","Unemployment Insurance Fund redundancy benefit ({0} month)":"Prestación por despido del Fondo de Seguro de Desempleo ({0} mes)","Notice paid in lieu ({0} days)":"Compensación por preaviso ({0} días)","State old-age pension: base part €399.24 + €10.477 for each insurance component ({0} in total; one component is a year of average pay). From age 65 with 15 years of service; up to 5 years earlier with 0.4% less per month, or 0.9% more per month for each month you defer. Income tax of 22% applies above €776 a month. The funded second pillar is paid separately.":"Pensión estatal de jubilación: parte básica de 399,24 € + 10,477 € por cada componente de seguro ({0} en total; un componente es un año de salario medio). Desde los 65 con 15 años de servicio; hasta 5 años antes con un 0,4 % menos al mes, o un 0,9 % más por cada mes de aplazamiento. Por encima de 776 € al mes se aplica un impuesto del 22 %. El segundo pilar capitalizado se paga aparte.","Funded pension (II pillar) {0}%":"Pensión capitalizada (II pilar) {0} %","Contributions to a voluntary pension fund are deductible up to 10% of your taxable income ({0} a year).":"Las aportaciones a un fondo de pensiones voluntario son deducibles hasta el 10 % de tu renta imponible ({0} al año).","about {0} a working day for {1} months (60% of your insurable income, within the 2026 limits)":"unos {0} por día laborable durante {1} meses (60 % de tus ingresos asegurados, dentro de los límites de 2026)","Retirement compensation ({0} months’ pay)":"Compensación por jubilación ({0} mensualidades)","State pension: {0} a month of average insurable income × {1} years × 1.35%{2}. You need age {3} and {4} years of service in {5} (or age 67 with 15 years); up to one year earlier with a 0.4% cut per month. Between €347.51 and €1,738.40 a month; pensions are not taxed.":"Pensión estatal: {0} al mes de ingresos asegurados medios × {1} años × 1,35 %{2}. Necesitas la edad de {3} y {4} años de servicio en {5} (o 67 años con 15); hasta un año antes con un recorte del 0,4 % al mes. Entre 347,51 € y 1.738,40 € al mes; las pensiones no tributan.",", reduced by about a quarter for the years in a universal pension fund (UPF), which pays its own pension on top":", reducida en torno a una cuarta parte por los años en un fondo de pensiones universal (UPF), que además paga su propia pensión","Salary sacrifice is taken before income tax and the Medicare levy and taxed at 15% in the fund instead. All concessional contributions (yours plus the employer’s {0}) count towards the $32,500 cap for 2026–27; unused cap from the last 5 years can be carried forward if your balance is under $500,000.{1}":"El salary sacrifice se descuenta antes del impuesto sobre la renta y el Medicare levy y tributa en cambio al 15 % en el fondo. Todas las aportaciones concesionales (las tuyas más las del empleador, {0}) cuentan para el límite de 32.500 $ de 2026–27; el límite no usado de los últimos 5 años puede trasladarse si tu saldo es inferior a 500.000 $.{1}"," Above $250,000 of income, Division 293 adds another 15% on contributions.":" Por encima de 250.000 $ de ingresos, la Division 293 añade otro 15 % sobre las aportaciones.","{0} wk":"{0} sem.","{0} a fortnight JobSeeker Payment, shown for 6 months (means-tested; redundancy pay and savings can delay the start)":"{0} cada dos semanas de JobSeeker Payment, mostrado durante 6 meses (según recursos; la indemnización y los ahorros pueden retrasar el inicio)","{0} week":"{0} semana","Pay in lieu of notice ({0} weeks)":"Salario en lugar de preaviso ({0} semanas)","NES redundancy pay ({0} weeks)":"Indemnización NES ({0} semanas)","Age Pension from age 67 after at least 10 years living in Australia (the years above count as residence): up to {0} a fortnight for a single person ({1} each for a couple). It is means-tested: your savings and super of {2} are deemed to earn {3} a year, giving {4} under the income test, and the assets test ({5}) gives {6}; the lower amount is paid. The pension is funded from general tax, so there are no contributions, and with no other income the seniors tax offset means no tax is due. Your super is in the Super tab.":"Age Pension desde los 67 tras al menos 10 años viviendo en Australia (los años de arriba cuentan como residencia): hasta {0} cada dos semanas para una persona sola ({1} cada uno en pareja). Depende de los recursos: a tus ahorros y super de {2} se les atribuye un rendimiento de {3} al año, lo que da {4} en la prueba de ingresos, y la prueba de patrimonio ({5}) da {6}; se paga el importe menor. La pensión se financia con impuestos generales, por lo que no hay cotizaciones, y sin otros ingresos la deducción fiscal para mayores hace que no haya impuesto. Tu super está en la pestaña Super.","homeowner":"propietario de vivienda","non-homeowner":"sin vivienda propia","part pension, means-tested ({0} of the maximum)":"pensión parcial, según recursos ({0} del máximo)","Medicare levy surcharge {0} (no private hospital cover)":"Medicare levy surcharge {0} (sin seguro hospitalario privado)","PGBL contributions are deductible up to 12% of your taxable income ({0} a year) if you file the complete annual return and contribute to INSS. VGBL plans give no deduction but tax only the returns.":"Las aportaciones a PGBL son deducibles hasta el 12 % de tu renta imponible ({0} al año) si presentas la declaración anual completa y cotizas al INSS. Los planes VGBL no dan deducción, pero solo tributan los rendimientos.","{0} payments":"{0} pagos","Pro-rata holidays + one third ({0}/12, tax-free)":"Vacaciones proporcionales + un tercio ({0}/12, exento)","13th salary pro rata ({0}/12)":"13.º salario proporcional ({0}/12)","{0} a month for {1} months (first claim)":"{0} al mes durante {1} meses (primera solicitud)","FGTS balance released ({0}, your own account)":"Saldo del FGTS liberado ({0}, tu propia cuenta)","acordo":"acordo","all":"todo","FGTS fine {0} of the balance (tax-free)":"Multa FGTS del {0} del saldo (exenta)","Notice paid in lieu ({0} days{1})":"Compensación por preaviso ({0} días{1})",", half by agreement":", la mitad por acuerdo","INSS retirement by age: {0} of your average salary ({1} a month since July 1994), within the minimum wage (R$1,621) and the ceiling (R$8,475.55). You need age {2} and {3} years of contributions; earlier transition rules for people insured before November 2019 are not modelled. Paid 13 times a year.":"Jubilación INSS por edad: {0} de tu salario medio ({1} al mes desde julio de 1994), entre el salario mínimo (R$1.621) y el tope (R$8.475,55). Necesitas {2} años de edad y {3} años de cotización; las reglas de transición anteriores para asegurados antes de noviembre de 2019 no están modelizadas. Se paga 13 veces al año.","Your limit in 2026 is {0}{1}; employer match {2}. {3} Withdrawals before 59½ usually pay a 10% penalty.":"Tu límite en 2026 es de {0}{1}; aportación del empleador {2}. {3} Los retiros antes de los 59½ suelen tener una penalización del 10 %."," including the catch-up for your age":" incluida la aportación adicional (catch-up) por tu edad","Roth: you pay tax now and withdrawals after 59½ (account open 5 years) are tax-free; the employer match is usually pre-tax.":"Roth: pagas el impuesto ahora y los retiros después de los 59½ (cuenta abierta 5 años) están exentos; la aportación del empleador suele ser antes de impuestos.","Traditional: contributions lower federal and state income tax (not Social Security or Medicare); withdrawals are taxed as income.":"Traditional: las aportaciones reducen el impuesto federal y estatal sobre la renta (no Social Security ni Medicare); los retiros tributan como renta.","{0} / week for up to {1} weeks in {2} (taxable)":"{0} / semana hasta {1} semanas en {2} (tributa)","Severance (company policy, {0} weeks per year)":"Indemnización (política de la empresa, {0} semanas por año)","Social Security: primary amount {0} a month at 67 (average indexed earnings {1} a month over your best 35 years), {2}. {3}You need 40 credits (about 10 years of work). 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","State income tax ({0})":"Impuesto estatal sobre la renta ({0})","{0} / month at first, {1} days (fund members)":"{0} / mes al principio, {1} días (miembros del fondo)","Earnings-related pension {0} a month: 1.5% of each year’s pay (after your pension contribution), times the life-expectancy coefficient (about {1}), +0.4% for each month you claim after your lowest age ({2}).{3} Net is an estimate (pension income deduction not modelled).":"Pensión ligada a los ingresos de {0} al mes: 1,5 % del salario de cada año (tras tu cotización de pensión), por el coeficiente de esperanza de vida (unos {1}), +0,4 % por cada mes que la pidas después de tu edad mínima ({2}).{3} El neto es una estimación (la deducción por renta de pensiones no está modelizada)."," National and guarantee pension add {0} a month.":" La pensión nacional y la garantizada añaden {0} al mes.","{0} / month for up to {1} weeks":"{0} / mes hasta {1} semanas","Retirement pension {0} a month: 18.1% of each year’s income up to 7.1 G (NOK 969,498) builds a pension account, divided by a life-expectancy divisor for claiming at {1}{2}. You can claim from 62 if the pension at 67 would reach the guarantee level; occupational pension (OTP, at least 2%) and AFP come on top.":"Pensión de jubilación de {0} al mes: el 18,1 % de los ingresos de cada año hasta 7,1 G (969.498 NOK) forma una cuenta de pensión, dividida por un divisor de esperanza de vida para cobrarla a los {1}{2}. Puedes pedirla desde los 62 si la pensión a los 67 alcanzaría el nivel garantizado; la pensión de empresa (OTP, al menos 2 %) y la AFP se suman.",", plus guarantee pension {0}":", más pensión garantizada de {0}","{0} / month at first, 300 days (a-kassa members)":"{0} / mes al principio, 300 días (miembros de a-kassa)","Income and premium pension {0} a month: 18.5% of each year’s pensionable pay (capped at SEK 625,500) divided by a life-expectancy divisor for claiming at {1}{2}. You can claim from 63; the target age (riktålder) is 67, when the guarantee pension and housing supplement start. Occupational pensions (ITP/SAF-LO, usually 4.5% of pay) come on top.":"Pensión de renta y pensión premium de {0} al mes: el 18,5 % del salario pensionable de cada año (tope de 625.500 SEK) dividido por un divisor de esperanza de vida para cobrarla a los {1}{2}. Puedes pedirla desde los 63; la edad objetivo (riktålder) es 67, cuando empiezan la pensión garantizada y el complemento de vivienda. Las pensiones de empresa (ITP/SAF-LO, normalmente el 4,5 % del salario) se suman.","{0} / month for up to 2 years (a-kasse members)":"{0} / mes hasta 2 años (miembros de a-kasse)","Severance (fratrædelsesgodtgørelse) {0} month(s)":"Indemnización (fratrædelsesgodtgørelse) {0} mes(es)","Folkepension from {0} (your birth year): basic amount DKK 7,544 a month (full after 40 years of residence) + pension supplement up to DKK 8,729 (single, reduced by other income), plus ATP of about {1} a month. Deferring raises it. Most Danes also get a labour-market pension (often 12% of pay), which is not included here.":"Folkepension desde los {0} (tu año de nacimiento): importe básico de 7.544 DKK al mes (completo tras 40 años de residencia) + complemento de pensión hasta 8.729 DKK (persona sola, reducido por otros ingresos), más ATP de unos {1} al mes. Aplazarla la aumenta. La mayoría de los daneses tiene también una pensión del mercado laboral (a menudo el 12 % del salario), que no se incluye aquí.","Provident fund, pension and life-insurance contributions are deductible together with social insurance up to ⅕ of income: about {0} here.":"Las aportaciones a provident fund, pensión y seguro de vida son deducibles junto con la seguridad social hasta ⅕ de los ingresos: aquí unos {0}.","{0} / week, 26 weeks (estimate)":"{0} / semana, 26 semanas (estimación)","Basic pension {0} + supplementary {1} (1.5% of your insured pay above the basic insurable earnings), paid 13 times a year. Age 65 with 15 years; from 63 with a 12% cut (0.5% a month). Estimate: the official amount uses your insurance points year by year.":"Pensión básica de {0} + complementaria de {1} (1,5 % de tu salario asegurado por encima de los ingresos básicos asegurables), pagada 13 veces al año. Edad de 65 con 15 años; desde los 63 con un recorte del 12 % (0,5 % al mes). Estimación: el importe oficial usa tus puntos de seguro año a año.","Personal retirement schemes give a 25% tax credit on up to €3,000 a year (max €750), here {0}, shown as an extra contribution.":"Los planes de pensiones personales dan un crédito fiscal del 25 % sobre hasta 3.000 € al año (máx. 750 €), aquí {0}, mostrado como aportación extra.","Two-thirds pension: ⅔ of your average pay over the best 10 years (capped at €{0}) × {1}/{2} years of contributions. Age 65 (born from 1962); from 61 if you have the full {2} years and stop working. Cost-of-living increases are added every year.":"Pensión de dos tercios: ⅔ de tu salario medio de los mejores 10 años (con tope de {0} €) × {1}/{2} años de cotización. Edad de 65 (nacidos desde 1962); desde los 61 si tienes los {2} años completos y dejas de trabajar. Cada año se añaden los incrementos por coste de vida.","Income tax ({0} rates)":"Impuesto sobre la renta (tarifa: {0})","married":"casados","parent":"progenitor","single":"individual","Your pension contributions get income-tax relief up to {0} this year ({1} of earnings up to €115,000 at your age). USC and PRSI still apply.":"Tus aportaciones de pensión tienen desgravación en el impuesto sobre la renta hasta {0} este año ({1} de los ingresos hasta 115.000 € a tu edad). USC y PRSI se siguen aplicando.","State Pension (Contributory) {0} a week ({1}/40 years of contributions{2}). No early state pension; you can defer it up to 70 for a higher rate. Workplace and auto-enrolment pensions come on top.":"State Pension (Contributory) de {0} a la semana ({1}/40 años de cotización{2}). No hay pensión estatal anticipada; puedes aplazarla hasta los 70 para una tarifa mayor. Las pensiones de empresa y de auto-enrolment se suman.",", increased for deferring":", aumentada por aplazamiento","Retirement savings plans (PPR) give a 20% tax credit, up to €400 under 35, €350 from 35 to 50 and €300 above 50: here on up to {0} a year.":"Los planes de ahorro para la jubilación (PPR) dan un crédito fiscal del 20 %, hasta 400 € con menos de 35, 350 € de 35 a 50 y 300 € con más de 50: aquí sobre hasta {0} al año.","{0} / month, {1} months":"{0} / mes, {1} meses","Reference earnings {0} a month (best {1} years) × {2} years at 2.0–2.3% a year. Normal age {3} (66 years 9 months in 2026, 66 years 11 months in 2027); yours is {4} after 4 months off for each year above 40 at age 60. Early from 60 with 40 years: −0.5% a month. Paid 14 times a year.":"Ingresos de referencia de {0} al mes (mejores {1} años) × {2} años al 2,0–2,3 % anual. Edad ordinaria {3} (66 años y 9 meses en 2026, 66 años y 11 meses en 2027); la tuya es {4} tras restar 4 meses por cada año por encima de 40 a los 60. Anticipada desde los 60 con 40 años: −0,5 % al mes. Se paga 14 veces al año.","State-subsidised pension savings (prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge): a 4.25% state premium on up to €3,286.08 a year, here {0}. No income-tax deduction. Employer pension-fund contributions are tax-free.":"Ahorro para la jubilación subvencionado por el Estado (prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge): una prima estatal del 4,25 % sobre hasta 3.286,08 € al año, aquí {0}. Sin deducción en el impuesto sobre la renta. Las aportaciones del empleador al fondo de pensiones están exentas.","{0} / month, {1} weeks":"{0} / mes, {1} semanas","Pension account: 1.78% of each year’s pay (capped at €97,020) = {0} a year, paid in 14 instalments{1}. Legal age {2}. Net after 5.1% health insurance and wage tax (estimate).":"Cuenta de pensión: el 1,78 % del salario de cada año (tope de 97.020 €) = {0} al año, pagada en 14 plazos{1}. Edad legal {2}. Neto tras el 5,1 % de seguro de salud y el impuesto sobre el salario (estimación).",", +{0} for claiming after 65":", +{0} por pedirla después de los 65",", −{0} corridor pension (5.1% a year before the legal age)":", −{0} pensión de corredor (5,1 % al año antes de la edad legal)","{0} / month gross, {1} months":"{0} / mes bruto, {1} meses","Flat part {0} ({1}/40 years) + proportional part {2} ({3}% of your career pay){4}. Age 65 with 10 years, or from 57 with 40 years; no reduction for early retirement. Employee, employer and state each pay 8.5%.":"Parte fija de {0} ({1}/40 años) + parte proporcional de {2} ({3} % de tu salario de carrera){4}. Edad de 65 con 10 años, o desde los 57 con 40 años; sin reducción por jubilación anticipada. Empleado, empleador y Estado pagan cada uno el 8,5 %.",", raised to the minimum pension":", elevada a la pensión mínima","Income tax class {0} incl. {1}% employment fund":"Impuesto sobre la renta clase {0}, incl. {1} % de fondo de empleo","Notice of {0} weeks, or the same in pay (taxed)":"Preaviso de {0} semanas, o lo mismo en salario (tributa)","Pension savings give a tax credit of 30% up to €1,050 a year, or 25% if you pay up to €1,350 (2026): here {0} plus the municipal surcharge.":"El ahorro para pensiones da un crédito fiscal del 30 % hasta 1.050 € al año, o del 25 % si aportas hasta 1.350 € (2026): aquí {0} más el recargo municipal.","{0} / month gross at first, {1} months":"{0} / mes bruto al principio, {1} meses","{0} of your pay (capped at €82,609 a year) × {1}/45 years{2}. Legal age {3}; from 60–63 only with 42–44 career years{4}. Net after the 3.55% health contribution and tax with the pension reduction (estimate).":"{0} de tu salario (tope de 82.609 € al año) × {1}/45 años{2}. Edad legal {3}; de 60–63 solo con 42–44 años de carrera{4}. Neto tras la contribución sanitaria del 3,55 % y el impuesto con la reducción por pensión (estimación).","75% (household rate)":"75 % (tarifa de hogar)","60% (single rate)":"60 % (tarifa individual)",", here −{0} because you have fewer than 35 full years":", aquí −{0} porque tienes menos de 35 años completos","Income tax incl. {0}% municipal surcharge":"Impuesto sobre la renta incl. {0} % de recargo municipal","Annuity (lijfrente) payments are deductible up to your annual room, here about {0} (30% of income above €19,172, before your pension-fund build-up).":"Los pagos de renta vitalicia (lijfrente) son deducibles hasta tu margen anual, aquí unos {0} (30 % de los ingresos por encima de 19.172 €, antes de tu acumulación en el fondo de pensiones).","AOW {0} ({1}/50 years of residence) from 67 + workplace pension {2} ({3}% a year of pay above the €19,554 franchise, estimate)":"AOW de {0} ({1}/50 años de residencia) desde los 67 + pensión de empresa de {2} ({3} % al año del salario por encima de la franquicia de 19.554 €, estimación)","Your PER contributions reduce taxable income up to {0} this year (10% of last year’s professional income, min €4,710, max €37,680).":"Tus aportaciones al PER reducen la renta imponible hasta {0} este año (10 % de los ingresos profesionales del año pasado, mín. 4.710 €, máx. 37.680 €).","{0} / month for {1} months":"{0} / mes durante {1} meses","Basic pension: average of the best 25 years {0} × {1} × {2}/{3} quarters{4}; AGIRC-ARRCO {5} points × €1.4386. Legal age {6}, full rate at 67.":"Pensión básica: media de los mejores 25 años {0} × {1} × {2}/{3} trimestres{4}; AGIRC-ARRCO {5} puntos × 1,4386 €. Edad legal {6}, tasa completa a los 67."," + {0} bonus":" + {0} de bonificación","Taxable income after 10% allowance ({0} tax shares)":"Renta imponible tras la deducción del 10 % ({0} partes fiscales)","Paid days off per year, {0}":"Días libres retribuidos al año, {0}","Statutory redundancy: {0} weeks × £{1}":"Indemnización legal por despido por excedente: {0} semanas × £{1}","Objective dismissal: 20 days per year ({0} days), tax-free":"Despido objetivo: 20 días por año ({0} días), exento","€540 × {0} months":"540 € × {0} meses","{0} months’ pay (Law 4093/2012), without notice":"{0} mensualidades (Ley 4093/2012), sin preaviso","same salary {0} / year everywhere":"mismo salario de {0} / año en todas partes","EUR":"EUR","Statutory redundancy ({0} weeks)":"Indemnización legal por despido por excedente ({0} semanas)","{0} months, from {1} / month":"{0} meses, desde {1} / mes","from {0} / month for {1} months":"desde {0} / mes durante {1} meses","Unfair-dismissal indemnity ({0} months)":"Indemnización por despido injustificado ({0} meses)","{0} / month for {1} months{2}":"{0} / mes durante {1} meses{2}"," after a 12-week block":" tras un bloqueo de 12 semanas","working days · legal minimum {0}{1}":"días laborables · mínimo legal {0}{1}"," (may include bank holidays)":" (puede incluir bank holidays)","Tax-free up to €8,112, social-insurance-free up to €4,056. Employer adds 15% of the SS-free part ({0}).":"Exento de impuestos hasta 8.112 €, sin cotizaciones hasta 4.056 €. El empleador añade el 15 % de la parte sin cotizaciones ({0}).","with +{0} for deferring":"con +{0} por aplazar","£241.30/week × {0}/35 qualifying years; State Pension age {1}":"£241,30/semana × {0}/35 años computables; edad de la State Pension {1}","Base {0} × {1} for {2} years; ordinary age {3}":"Base de {0} × {1} durante {2} años; edad ordinaria {3}","Notional capital {0} × {1}% at {2}":"Capital nocional de {0} × {1} % a los {2}","{0} pension points × €42.52":"{0} puntos de pensión × 42,52 €","Freelancer {0} vs employee {1} on a budget of {2}":"Autónomo {0} frente a asalariado {1} con un presupuesto de {2}","{0} working days":"{0} días laborables","6 days (1 child), 8 (2), 14 (3+) a year, children under 16{0}":"6 días (1 hijo), 8 (2), 14 (3+) al año, hijos menores de 16{0}"," → {0} days":" → {0} días","Up to 4 days a year per child{0}":"Hasta 4 días al año por hijo{0}","Long-term care {0}%":"Cuidados de larga duración {0} %","Tax credits (employee + CO2 + single parent)":"Créditos fiscales (empleado + CO2 + familia monoparental)","Tax credits (employee + CO2)":"Créditos fiscales (empleado + CO2)","Tax credits (personal + employee + single parent)":"Créditos fiscales (personal + empleado + familia monoparental)","Municipal tax (kommuneskat {0})":"Impuesto municipal (kommuneskat {0})","Municipal and regional tax ({0})":"Impuesto municipal y regional ({0})","Burial fee + church fee and public service fee":"Tasa de entierro + tasa eclesiástica y tasa de servicio público","Employee pension contribution (TyEL {0})":"Cotización de pensión del empleado (TyEL {0})","Municipal tax ({0}) + church tax":"Impuesto municipal ({0}) + impuesto eclesiástico","Municipal tax ({0})":"Impuesto municipal ({0})","Severance ({0} months, tax-free)":"Indemnización ({0} meses, exenta)","{0} (moved)":"{0} (trasladado)","Zurich (city)":"Zúrich (ciudad)","Geneva (city)":"Ginebra (ciudad)","Lausanne (Vaud)":"Lausana (Vaud)","Bern (city)":"Berna (ciudad)","Basel (Basel-Stadt)":"Basilea (Basilea-Ciudad)","Federal tax only (canton not included)":"Solo impuesto federal (sin cantón)","Old-age, disability and income-loss insurance (AHV/IV/EO) 5.3%":"Seguro de vejez, invalidez y pérdida de ingresos (AHV/IV/EO) 5,3 %","Unemployment insurance (ALV) 1.1%":"Seguro de desempleo (ALV) 1,1 %","Non-occupational accident insurance (NBU) {p}":"Seguro de accidentes no laborales (NBU) {p}","Occupational pension (BVG minimum), half of {p} of the coordinated salary":"Previsión profesional (mínimo BVG), la mitad del {p} del salario coordinado","Cantonal and communal income tax ({c})":"Impuesto cantonal y municipal sobre la renta ({c})","Taxable income for the federal tax":"Base imponible del impuesto federal","Taxable income for the cantonal tax":"Base imponible del impuesto cantonal","Employer AHV/IV/EO, ALV and BVG (same as yours; family allowance and accident premiums not included)":"AHV/IV/EO, ALV y BVG del empleador (iguales a las tuyas; sin cotizaciones a subsidios familiares ni primas de accidentes)","AHV old-age pension {a} a month ({y} of 44 contribution years, average yearly income {e}; full pension from CHF 1,260 to CHF 2,520), plus the 13th AHV pension paid each December from 2026, spread over the year here. Occupational pension (BVG minimum) {b} a month: your retirement savings of about {s} × {c} conversion rate. Reference age 65 (women born 1961–1963 between 64 and 65); the AHV pension can start from 63 (6.8% less per year early) or be deferred up to 5 years (up to 31.5% more). Tax estimated for {t}.":"Pensión de vejez AHV {a} al mes ({y} de 44 años cotizados, ingreso anual medio {e}; pensión completa de CHF 1.260 a CHF 2.520), más la 13.ª pensión AHV que se paga cada diciembre desde 2026, aquí repartida en el año. Previsión profesional (mínimo BVG) {b} al mes: tu ahorro para la jubilación de unos {s} × tasa de conversión {c}. Edad de referencia 65 años (mujeres nacidas en 1961–1963 entre 64 y 65); la pensión AHV puede adelantarse desde los 63 (6,8 % menos por año) o aplazarse hasta 5 años (hasta un 31,5 % más). Impuesto estimado para {t}.","AHV/IV/EO for the self-employed 10% (lower rates up to CHF 60,500 of income)":"AHV/IV/EO de los autónomos 10 % (tipos reducidos hasta CHF 60.500 de ingresos)","Long-service severance (art. 339b CO, at least 2 months’ pay; reduced by employer pension-fund benefits)":"Indemnización por larga antigüedad (art. 339b CO, al menos 2 meses de salario; reducida por las prestaciones del fondo de pensiones del empleador)","{a} a month ({p} of your insured salary, at most CHF 12,350 a month) for {n} daily allowances (about {m} months); after a resignation the fund usually suspends 31–60 days":"{a} al mes ({p} de tu salario asegurado, como máximo CHF 12.350 al mes) durante {n} indemnizaciones diarias (unos {m} meses); tras una dimisión, la caja suele suspender entre 31 y 60 días","{m} months (to the end of a month)":"{m} meses (hasta final de mes)","Code of Obligations art. 335c":"Código de Obligaciones art. 335c","Switzerland":"Suiza","Place of residence (canton and commune)":"Lugar de residencia (cantón y municipio)","Non-occupational accident insurance (NBU) %":"Seguro de accidentes no laborales (NBU) %","Occupational pension fund (BVG minimum contributions)":"Fondo de pensiones (cotizaciones mínimas BVG)","Three levels tax your income: the federal government (progressive up to 11.5%; the 2026 tariff starts above CHF 15,200 of taxable income for single people), the canton and the commune, which multiply the cantonal tariff by their tax rates. The cantonal and communal tax shown here comes from the official ESTV tax calculator for 2026 for the selected city, without church tax. Children reduce the federal tax by CHF 263 each and single parents use the lower parent tariff.":"Tus ingresos tributan en tres niveles: la Confederación (progresivo hasta el 11,5 %; la tarifa de 2026 empieza por encima de CHF 15.200 de base imponible para personas solas), el cantón y el municipio, que multiplican la tarifa cantonal por su coeficiente. El impuesto cantonal y municipal mostrado procede de la calculadora fiscal oficial de la ESTV para 2026 en la ciudad elegida, sin impuesto eclesiástico. Cada hijo reduce el impuesto federal en CHF 263 y las familias monoparentales tributan con la tarifa parental, más baja.","Employees pay 5.3% AHV/IV/EO on all pay and 1.1% unemployment insurance up to CHF 148,200 a year; the employer pays the same. Non-occupational accident insurance (about 1%, depending on the insurer) is usually deducted from pay. The occupational pension (BVG) is compulsory above CHF 22,680 a year: age credits of 7% to 18% of the coordinated salary (pay up to CHF 90,720 minus CHF 26,460), at least half paid by the employer. Many pension funds insure more than the legal minimum used here.":"Los trabajadores pagan un 5,3 % de AHV/IV/EO sobre todo el salario y un 1,1 % de seguro de desempleo hasta CHF 148.200 al año; el empleador paga lo mismo. El seguro de accidentes no laborales (alrededor del 1 %, según la aseguradora) suele descontarse del salario. La previsión profesional (BVG) es obligatoria a partir de CHF 22.680 al año: abonos de vejez del 7 % al 18 % del salario coordinado (salario hasta CHF 90.720 menos CHF 26.460), al menos la mitad a cargo del empleador. Muchos fondos aseguran más que el mínimo legal usado aquí.","Code of Obligations and Labour Act":"Código de Obligaciones y Ley del Trabajo","Overtime beyond the contractual hours is paid with a 25% supplement unless the written contract says otherwise or it is compensated with time off. Work beyond the legal maximum week (45 hours in industry and offices, 50 hours in other sectors) is limited to 2 hours a day and 170 hours a year (140 with a 50-hour week) and must be paid with 25% extra. Night work is allowed only with a permit and Sunday work is paid with 50% extra.":"Las horas extra por encima del horario contractual se pagan con un recargo del 25 %, salvo que el contrato escrito diga otra cosa o se compensen con tiempo libre. El trabajo por encima de la jornada máxima legal (45 horas en la industria y oficinas, 50 horas en otros sectores) se limita a 2 horas al día y 170 horas al año (140 con semana de 50 horas) y debe pagarse con un 25 % más. El trabajo nocturno solo se permite con autorización y el dominical se paga con un 50 % más.","2 h / day, 170 h / year above the 45-hour week":"2 h / día, 170 h / año por encima de la semana de 45 horas","The self-employed pay 10% AHV/IV/EO on their profit (lower rates from 5.371% for incomes below CHF 60,500, at least CHF 530 a year) and no unemployment insurance. Joining a pension fund is voluntary; without one you can pay up to 20% of your income, at most CHF 36,288 a year, into pillar 3a tax-free. VAT registration is required above CHF 100,000 of turnover.":"Los autónomos pagan un 10 % de AHV/IV/EO sobre su beneficio (tipos reducidos desde el 5,371 % para ingresos inferiores a CHF 60.500, al menos CHF 530 al año) y no pagan seguro de desempleo. Afiliarse a un fondo de pensiones es voluntario; sin él puedes aportar hasta el 20 % de tus ingresos, como máximo CHF 36.288 al año, al pilar 3a libre de impuestos. El alta en el IVA es obligatoria a partir de CHF 100.000 de facturación.","AHV old-age pension (1st pillar)":"Pensión de vejez AHV (1.er pilar)","A full AHV pension needs 44 contribution years and ranges from CHF 1,260 to CHF 2,520 a month depending on average yearly income (in 2025 and 2026); each missing year cuts it by about 1/44. From December 2026 a 13th monthly pension is paid every year. The reference age is 65 (women born 1961–1963 between 64¼ and 64¾); the pension can start from 63 or be deferred up to age 70.":"Una pensión AHV completa exige 44 años cotizados y va de CHF 1.260 a CHF 2.520 al mes según el ingreso anual medio (en 2025 y 2026); cada año que falta la reduce en torno a 1/44. Desde diciembre de 2026 se paga cada año una 13.ª mensualidad. La edad de referencia es 65 años (mujeres nacidas en 1961–1963 entre 64¼ y 64¾); la pensión puede adelantarse desde los 63 o aplazarse hasta los 70.","Occupational pension (2nd pillar)":"Previsión profesional (2.º pilar)","The BVG savings (age credits plus at least 1.25% interest in 2026) are turned into a life pension with a minimum conversion rate of 6.8% at the reference age, or paid out as a lump sum. Together, AHV and BVG aim to replace about 60% of earlier pay up to CHF 90,720.":"El ahorro BVG (abonos de vejez más al menos un 1,25 % de interés en 2026) se convierte en una pensión vitalicia con una tasa de conversión mínima del 6,8 % a la edad de referencia, o se cobra como capital. Juntas, AHV y BVG buscan sustituir alrededor del 60 % del salario anterior hasta CHF 90.720.","Pillar 3a contributions are deductible from taxable income up to CHF 7,258 a year in 2026 if you are in a pension fund (20% of income, at most CHF 36,288, without one). The money is locked until five years before the reference age (or for buying a home or starting a business) and taxed separately at a reduced rate when withdrawn.":"Las aportaciones al pilar 3a se deducen de la base imponible hasta CHF 7.258 al año en 2026 si estás en un fondo de pensiones (sin fondo, el 20 % de los ingresos, como máximo CHF 36.288). El dinero queda bloqueado hasta cinco años antes de la edad de referencia (salvo para comprar vivienda o empezar una actividad por cuenta propia) y tributa aparte con un tipo reducido al retirarlo.","Pillar 3a (bank account or securities): contributions are tax-deductible, returns are tax-free and the withdrawal is taxed separately at a reduced rate (about 7% used here; it depends on the canton and amount). Interest on ordinary savings is taxed as income (25% used) and 35% withholding tax is deducted and refunded through the tax return.":"Pilar 3a (cuenta bancaria o valores): las aportaciones son deducibles, los rendimientos están exentos y el rescate tributa aparte con un tipo reducido (aquí alrededor del 7 %; depende del cantón y del importe). Los intereses del ahorro ordinario tributan como renta (aquí 25 %) y se retiene un impuesto anticipado del 35 % que se devuelve en la declaración.","Berchtold’s Day":"Día de San Bertoldo","Swiss National Day":"Fiesta nacional suiza","Jeûne genevois":"Ayuno de Ginebra (Jeûne genevois)","Federal Fast Monday":"Lunes del Ayuno Federal","Restoration of the Republic":"Restauración de la República","At least 4 weeks of paid holiday a year (5 weeks up to age 20); many contracts give 5 weeks. Only 1 August is a public holiday everywhere: the cantons set the others (up to 8 a year count as equal to Sundays), so the list of the selected city is shown.":"Al menos 4 semanas de vacaciones pagadas al año (5 semanas hasta los 20 años); muchos contratos dan 5 semanas. Solo el 1 de agosto es festivo en todo el país: los demás los fijan los cantones (hasta 8 al año se equiparan al domingo), por eso se muestra la lista de la ciudad elegida.","14 weeks from the birth (Geneva: 16 weeks)":"14 semanas desde el parto (Ginebra: 16 semanas)","80% of pay, at most CHF 220 a day (income-loss insurance, EO)":"80 % del salario, como máximo CHF 220 al día (seguro de pérdida de ingresos, EO)","2 weeks (10 working days) within 6 months of the birth":"2 semanas (10 días laborables) en los 6 meses siguientes al nacimiento","80% of pay, at most CHF 220 a day":"80 % del salario, como máximo CHF 220 al día","Family allowances":"Subsidios familiares","Monthly per child, from the employer’s family compensation fund":"Mensuales por hijo, de la caja de compensación familiar del empleador","At least CHF 215 per child (CHF 268 in education from 16 to 25); many cantons pay more":"Al menos CHF 215 por hijo (CHF 268 en formación de 16 a 25 años); muchos cantones pagan más","By law the employer pays for a limited time (3 weeks in the first year, longer with service); most employers have daily sickness insurance instead":"Por ley el empleador paga durante un tiempo limitado (3 semanas el primer año, más con la antigüedad); la mayoría de empleadores tiene en su lugar un seguro de indemnización diaria por enfermedad","100% (law) or usually 80% for up to 720 days (insurance)":"100 % (ley) o normalmente 80 % hasta 720 días (seguro)","Dismissed by the employer":"Despedido por el empleador","After the probation period the notice is 1 month in the first year of service, 2 months from the second to the ninth year and 3 months after that, always to the end of a month (contracts may set longer periods). There is no general severance pay: only workers aged 50 or more with 20 years at the employer are owed 2 to 8 months’ pay, reduced by what the employer’s pension fund pays.":"Tras el periodo de prueba, el preaviso es de 1 mes el primer año de servicio, 2 meses del segundo al noveno año y 3 meses después, siempre hasta final de mes (los contratos pueden fijar plazos más largos). No hay indemnización por despido general: solo los trabajadores de 50 años o más con 20 años en la empresa tienen derecho a entre 2 y 8 meses de salario, reducidos por lo que pague el fondo de pensiones del empleador.","With at least 12 months of contributions in the last 2 years the unemployment fund pays 70% of your insured salary (80% with children or a low salary), at most CHF 12,350 a month, for 200 daily allowances (12 months of contributions), 260 (18 months) or 400 (22 months; 520 from age 55). There are 5 to 20 waiting days depending on income, and a suspension if you resigned without good reason.":"Con al menos 12 meses cotizados en los últimos 2 años, la caja de desempleo paga el 70 % de tu salario asegurado (80 % con hijos o salario bajo), como máximo CHF 12.350 al mes, durante 200 indemnizaciones diarias (12 meses cotizados), 260 (18 meses) o 400 (22 meses; 520 desde los 55). Hay de 5 a 20 días de espera según los ingresos y una suspensión si dimitiste sin causa justificada.","Paying the maximum CHF 7,258 into pillar 3a lowers your federal, cantonal and communal income tax at your marginal rate.":"Aportar el máximo de CHF 7.258 al pilar 3a reduce tus impuestos federal, cantonal y municipal a tu tipo marginal.","Voluntary buy-ins into your pension fund are also fully deductible (ask your fund for your buy-in potential).":"Las aportaciones voluntarias de recompra a tu fondo de pensiones también son totalmente deducibles (pide a tu fondo tu margen de recompra).","Family allowances of at least CHF 215 per child a month are included (many cantons pay more, e.g. Geneva and Vaud). Married couples are taxed jointly with the married tariff, which is not modelled; single parents use the parent tariff.":"Se incluyen subsidios familiares de al menos CHF 215 por hijo al mes (muchos cantones pagan más, p. ej. Ginebra y Vaud). Los matrimonios tributan juntos con la tarifa de casados, que no se calcula aquí; las familias monoparentales tributan con la tarifa parental.","None (only from age 50 with 20 years)":"Ninguna (solo desde los 50 años con 20 años de servicio)","14 weeks at 80%":"14 semanas al 80 %","2 weeks at 80%":"2 semanas al 80 %","No general parental leave":"Sin permiso parental general","80% (insurance, up to 720 days)":"80 % (seguro, hasta 720 días)","Annual social insurance and income tax for one employee with the 2026 rules: federal tax from the official tariff, cantonal and communal tax from the ESTV tax calculator for the selected city (no church tax; the cantons’ standard deductions as the calculator applies them), the legal minimum BVG contributions and an estimated accident premium. Married couples, church tax, actual pension-fund rules, wealth tax and withholding tax for foreign workers (Quellensteuer) are not modelled.":"Cotizaciones sociales e impuesto sobre la renta anuales de un trabajador con las reglas de 2026: impuesto federal según la tarifa oficial, impuesto cantonal y municipal según la calculadora fiscal de la ESTV para la ciudad elegida (sin impuesto eclesiástico; con las deducciones estándar de los cantones tal como las aplica la calculadora), las cotizaciones BVG mínimas legales y una prima de accidentes estimada. No se calculan los matrimonios, el impuesto eclesiástico, los reglamentos reales de los fondos de pensiones, el impuesto sobre el patrimonio ni la retención en origen de los trabajadores extranjeros.","Official sources: Federal Tax Administration ESTV (2026 tariffs and deductions, circular 2-215-D-2025; ESTV tax calculator for the cantonal and communal tax 2026), Federal Social Insurance Office (AHV pension scale, BVG thresholds and pillar 3a limits 2026), AHVG, BVG, AVIG (unemployment insurance), Code of Obligations (notice and severance), Labour Act (working hours), Eurostat (inflation, price levels, life expectancy).":"Fuentes oficiales: Administración Federal de Contribuciones ESTV (tarifas y deducciones 2026, circular 2-215-D-2025; calculadora fiscal de la ESTV para el impuesto cantonal y municipal 2026), Oficina Federal de Seguros Sociales (escala de pensiones AHV, límites BVG y del pilar 3a 2026), AHVG, BVG, AVIG (seguro de desempleo), Código de Obligaciones (preaviso e indemnización), Ley del Trabajo (jornada), Eurostat (inflación, niveles de precios, esperanza de vida).","Federal tax on a taxable income of CHF 80,000 (single)":"Impuesto federal sobre una base imponible de CHF 80.000 (persona sola)","Federal tax for a single parent with two children, taxable CHF 70,173":"Impuesto federal de una familia monoparental con dos hijos, base CHF 70.173","Federal taxable income at CHF 100,000 gross (ESTV example: CHF 10,338 contributions)":"Base imponible federal con CHF 100.000 brutos (ejemplo de la ESTV: CHF 10.338 de cotizaciones)","Cantonal and communal tax in Zurich, ESTV example at CHF 100,000 gross":"Impuesto cantonal y municipal en Zúrich, ejemplo de la ESTV con CHF 100.000 brutos","Maximum employee unemployment insurance contribution":"Cotización máxima del trabajador al seguro de desempleo","Maximum BVG coordinated salary":"Salario coordinado BVG máximo","Maximum full AHV pension (per month)":"Pensión AHV completa máxima (al mes)","Full AHV pension at an average income of CHF 45,360":"Pensión AHV completa con un ingreso medio de CHF 45.360","Pillar 3a maximum with a pension fund 2026":"Máximo del pilar 3a con fondo de pensiones 2026","Maximum unemployment benefit per month (70%)":"Prestación por desempleo máxima al mes (70 %)","Notice after 5 years of service (months)":"Preaviso tras 5 años de servicio (meses)","Pension fund 4%":"Fondo de pensiones 4 %","Supplementary private pension 2% (tax-deductible)":"Pensión privada complementaria 2 % (deducible)","Income tax incl. municipal tax ({a} / {b} / {c}, less the personal tax credit)":"Impuesto sobre la renta con impuesto municipal ({a} / {b} / {c}, menos el crédito fiscal personal)","Personal tax credit (per year)":"Crédito fiscal personal (al año)","Employer pension 11.5% and private pension 2%, social security tax 6.35%, rehabilitation fund 0.1%":"Fondo de pensiones del empleador 11,5 % y pensión privada 2 %, impuesto de seguridad social 6,35 %, fondo de rehabilitación 0,1 %","Employer pension 11.5%, social security tax 6.35%, rehabilitation fund 0.1%":"Fondo de pensiones del empleador 11,5 %, impuesto de seguridad social 6,35 %, fondo de rehabilitación 0,1 %","Pension-fund pension {f} a month (about 1.8% of your pay for each of {y} contribution years) plus the TR old-age pension {t}: up to ISK 365,592 a month with 40 years of residence ({r} here), reduced by 45% of other income above ISK 43,658 a month. Pensions start at 67; from 65 they are cut by 0.5% a month and deferring raises them by 0.5% a month.":"Pensión del fondo {f} al mes (alrededor del 1,8 % de tu salario por cada uno de {y} años cotizados) más la pensión estatal de vejez (TR) {t}: hasta ISK 365.592 al mes con 40 años de residencia ({r} aquí), reducida en el 45 % de otros ingresos por encima de ISK 43.658 al mes. Las pensiones empiezan a los 67; desde los 65 se reducen un 0,5 % al mes y aplazarlas las aumenta un 0,5 % al mes.","Pension 15.5% and social security tax 6.35% on your own salary":"Pensión 15,5 % e impuesto de seguridad social 6,35 % sobre tu propio salario","3 months":"3 meses","{a} a month for the first 3 months (70% of your average pay, at most ISK 605,159), then ISK 383,870, for up to 24 months in total{p}":"{a} al mes durante los 3 primeros meses (70 % de tu salario medio, como máximo ISK 605.159), después ISK 383.870, hasta 24 meses en total{p}","; after resigning without good reason the first 2 months are not paid":"; tras dimitir sin causa justificada no se pagan los 2 primeros meses","Act 19/1979 and collective agreements":"Ley 19/1979 y convenios colectivos","Iceland":"Islandia","Supplementary private pension 2% (with the employer’s 2%)":"Pensión privada complementaria 2 % (con el 2 % del empleador)","Years lived in Iceland between ages 16 and 67 (for the TR pension)":"Años vividos en Islandia entre los 16 y los 67 (para la pensión TR)","Tax is withheld every month at 31.49% up to ISK 498,122, 37.99% up to ISK 1,398,450 and 46.29% above; the rates include the average municipal income tax. Everyone aged 16 or more gets a personal tax credit of ISK 72,492 a month (ISK 869,898 a year), deducted from the tax. Pension-fund contributions (4%) and supplementary private pension contributions (up to 4%) are deducted before tax.":"El impuesto se retiene cada mes al 31,49 % hasta ISK 498.122, al 37,99 % hasta ISK 1.398.450 y al 46,29 % por encima; los tipos incluyen el impuesto municipal medio. Toda persona de 16 años o más tiene un crédito fiscal personal de ISK 72.492 al mes (ISK 869.898 al año), que se descuenta del impuesto. Las cotizaciones al fondo de pensiones (4 %) y a la pensión privada complementaria (hasta el 4 %) se deducen antes del impuesto.","Employees pay 4% of pay to a pension fund and the employer 11.5%; most also save 2% in a supplementary private pension, matched by 2% from the employer under the collective agreements. Employers also pay the social security tax (tryggingagjald) of 6.35%. Union dues (often about 1%) are not included.":"Los trabajadores aportan el 4 % del salario a un fondo de pensiones y el empleador el 11,5 %; la mayoría ahorra además un 2 % en una pensión privada complementaria, con otro 2 % del empleador según los convenios colectivos. Los empleadores pagan también el impuesto de seguridad social (tryggingagjald) del 6,35 %. No se incluyen las cuotas sindicales (a menudo alrededor del 1 %).","Collective agreements and the Working Environment Act":"Convenios colectivos y Ley de Entorno Laboral","The normal week is 40 hours (36 in many agreements since the shorter working week). Overtime is paid under the collective agreements, commonly at 1.0385% of monthly pay per hour (about 80% above the normal hourly rate). Working time including overtime may not exceed 48 hours a week on average, with at least 11 hours of rest a day.":"La semana normal es de 40 horas (36 en muchos convenios desde la reducción de jornada). Las horas extra se pagan según los convenios colectivos, normalmente al 1,0385 % del salario mensual por hora (alrededor de un 80 % más que la hora normal). La jornada, horas extra incluidas, no puede superar 48 horas semanales de media, con al menos 11 horas de descanso al día.","48 h / week on average including overtime":"48 h / semana de media, horas extra incluidas","The self-employed must pay themselves a salary at least at the official guideline for their occupation (reiknað endurgjald), with 15.5% pension contributions and the 6.35% social security tax; the salary is taxed like an employee’s. Here the whole profit is treated as your own salary.":"Los autónomos deben pagarse un salario al menos igual a la referencia oficial de su profesión (reiknað endurgjald), con un 15,5 % de cotizaciones de pensión y el impuesto de seguridad social del 6,35 %; ese salario tributa como el de un asalariado. Aquí todo el beneficio se trata como tu propio salario.","Pension funds":"Fondos de pensiones","The main pension comes from the occupational pension funds, which receive 15.5% of pay (4% employee, 11.5% employer) and pay a life pension from 67, usually possible from 60–65 with a reduction. Each fund has its own accrual tables; about 1.8% of pay per year is used here.":"La pensión principal procede de los fondos de pensiones profesionales, que reciben el 15,5 % del salario (4 % el trabajador, 11,5 % el empleador) y pagan una pensión vitalicia desde los 67, normalmente posible desde los 60–65 con reducción. Cada fondo tiene sus propias tablas; aquí se usa alrededor del 1,8 % del salario por año.","State old-age pension (TR)":"Pensión estatal de vejez (TR)","The Social Insurance Administration pays up to ISK 365,592 a month in 2026 to people with 40 years of residence between 16 and 67 (less with fewer years). It is reduced by 45% of other income, including fund pensions, above ISK 43,658 a month. Single people living alone can receive a household supplement (not included).":"La Administración de la Seguridad Social paga en 2026 hasta ISK 365.592 al mes a quienes tienen 40 años de residencia entre los 16 y los 67 (menos con menos años). Se reduce en el 45 % de otros ingresos, incluidas las pensiones de los fondos, por encima de ISK 43.658 al mes. Quienes viven solos pueden recibir un complemento por hogar (no incluido).","Supplementary private pension contributions are deductible up to 4% of pay ({l} for you); the employer adds 2% under the collective agreements. The savings can be withdrawn from 60, or used tax-free towards a first home (up to ISK 500,000 a year for 10 years).":"Las aportaciones a la pensión privada complementaria son deducibles hasta el 4 % del salario ({l} en tu caso); el empleador añade un 2 % según los convenios colectivos. El ahorro puede retirarse desde los 60 o usarse libre de impuestos para una primera vivienda (hasta ISK 500.000 al año durante 10 años).","Supplementary private pension (séreignarsparnaður): up to 4% of pay is deductible and the employer adds 2%; withdrawals from 60 are taxed as income (about 32% used here), but the savings can be used tax-free for a first home. Interest above ISK 300,000 a year is taxed at 22% capital income tax.":"Pensión privada complementaria (séreignarsparnaður): hasta el 4 % del salario es deducible y el empleador añade un 2 %; los rescates desde los 60 tributan como renta (aquí alrededor del 32 %), pero el ahorro puede usarse libre de impuestos para una primera vivienda. Los intereses por encima de ISK 300.000 al año tributan al 22 % como rentas del capital.","First Day of Summer":"Primer día del verano","Commerce Day":"Día del Comercio","Christmas Eve (from 13:00)":"Nochebuena (desde las 13:00)","New Year’s Eve (from 13:00)":"Nochevieja (desde las 13:00)","By law 24 working days counting Saturdays (4 weeks) with 10.17% holiday pay; collective agreements usually give 24 days on a 5-day week, rising to 30 with age and service. Holidays falling on a weekend are not moved.":"Por ley, 24 días laborables contando los sábados (4 semanas) con una paga de vacaciones del 10,17 %; los convenios colectivos suelen dar 24 días en semana de 5 días, hasta 30 según edad y antigüedad. Los festivos que caen en fin de semana no se trasladan.","12 months in total: 6 months for each parent, 6 weeks of which can be transferred, until the child is 24 months old":"12 meses en total: 6 meses por progenitor, 6 semanas de ellos transferibles, hasta que el niño cumple 24 meses","80% of average pay up to a monthly ceiling (Maternity/Paternity Leave Fund)":"80 % del salario medio hasta un tope mensual (Fondo de Permisos Parentales)","Paid by the tax authority four times a year":"Lo paga la administración tributaria cuatro veces al año","Paid by the employer: 2 days per month of service, more under the collective agreements; then the union sickness fund":"La paga el empleador: 2 días por mes de servicio, más según los convenios colectivos; después el fondo de enfermedad del sindicato","100% of pay while the employer pays":"100 % del salario mientras paga el empleador","The law gives at least 1 month’s notice after 1 year of service, 2 months after 3 years and 3 months after 5 years, always to the end of a month; collective agreements set 1 week during the first 3 months and often longer notice for older workers with long service. There is no statutory severance pay.":"La ley da al menos 1 mes de preaviso tras 1 año de servicio, 2 meses tras 3 años y 3 meses tras 5 años, siempre hasta final de mes; los convenios colectivos fijan 1 semana durante los 3 primeros meses y a menudo un preaviso más largo para trabajadores mayores con mucha antigüedad. No hay indemnización por despido legal.","With 12 months of work in the last 12 months the Directorate of Labour pays income-related benefit of 70% of your average pay for 3 months, at most ISK 605,159 a month, and then the basic benefit of ISK 383,870 a month; with 3 to 12 months of work you get a share. From 1 July 2026 benefits last at most 24 months (30 before).":"Con 12 meses trabajados en los últimos 12, la Dirección de Trabajo paga durante 3 meses una prestación ligada a los ingresos del 70 % de tu salario medio, como máximo ISK 605.159 al mes, y después la prestación básica de ISK 383.870 al mes; con 3 a 12 meses trabajados recibes una parte. Desde el 1 de julio de 2026 la prestación dura como máximo 24 meses (antes 30).","Saving 4% in a supplementary private pension lowers your tax and the employer adds 2%; the savings can also go tax-free towards a first home.":"Ahorrar un 4 % en una pensión privada complementaria reduce tu impuesto y el empleador añade un 2 %; el ahorro también puede usarse libre de impuestos para una primera vivienda.","Child benefit and the interest allowance depend on income and are not included. Spouses can use each other’s unused personal tax credit (not modelled).":"La prestación por hijo y la ayuda por intereses dependen de los ingresos y no se incluyen. Los cónyuges pueden usar el crédito fiscal personal no utilizado del otro (no se calcula).","6 months at 80% (ceiling)":"6 meses al 80 % (tope)","12 months shared (6 + 6)":"12 meses compartidos (6 + 6)","100% from the employer, then sickness fund":"100 % del empleador, después fondo de enfermedad","Monthly withholding tax for one employee with the 2026 brackets (average municipal rate) and the full personal tax credit, the 4% pension contribution and optionally 2% supplementary private pension. Union dues, child benefit, the interest allowance, transferring a spouse’s credit and the exact rules of your pension fund are not modelled.":"Retención mensual de un trabajador con los tramos de 2026 (tipo municipal medio) y el crédito fiscal personal completo, la cotización de pensión del 4 % y, opcionalmente, un 2 % de pensión privada complementaria. No se calculan las cuotas sindicales, la prestación por hijo, la ayuda por intereses, la transferencia del crédito del cónyuge ni las reglas exactas de tu fondo de pensiones.","Official sources: Iceland Revenue and Customs, Skatturinn (tax brackets, personal tax credit and social security tax 2026), island.is, Social Insurance Administration TR (old-age pension and income thresholds 2026), Directorate of Labour and regulation 1489/2025 (unemployment benefit), Act 19/1979 (notice), Act 30/1987 (holidays), Central Bank of Iceland (borrower-based measures), Eurostat (inflation, price levels, life expectancy).":"Fuentes oficiales: Administración Tributaria y Aduanera de Islandia Skatturinn (tramos, crédito fiscal personal e impuesto de seguridad social 2026), island.is, Administración de la Seguridad Social TR (pensión de vejez y umbrales de ingresos 2026), Dirección de Trabajo y reglamento 1489/2025 (prestación por desempleo), Ley 19/1979 (preaviso), Ley 30/1987 (vacaciones), Banco Central de Islandia (medidas sobre prestatarios), Eurostat (inflación, niveles de precios, esperanza de vida).","Monthly tax before the credit on ISK 600,000":"Impuesto mensual antes del crédito sobre ISK 600.000","Monthly income with no tax after the personal credit":"Ingreso mensual sin impuesto tras el crédito personal","Yearly personal tax credit":"Crédito fiscal personal anual","Full TR old-age pension (per month)":"Pensión de vejez TR completa (al mes)","Maximum income-related unemployment benefit (per month)":"Prestación por desempleo máxima ligada a los ingresos (al mes)","Notice after 4 years of service":"Preaviso tras 4 años de servicio","Income tax (PAYE)":"Impuesto sobre la renta (PAYE)","Independent earner tax credit":"Crédito fiscal para trabajadores independientes de prestaciones (IETC)","ACC earners’ levy 1.75%":"Cuota ACC de los trabajadores 1,75 %","Employer KiwiSaver 3.5% (paid into your account after {p} ESCT)":"KiwiSaver del empleador 3,5 % (ingresado en tu cuenta tras {p} de ESCT)","NZ Superannuation {s} a month before tax (single, living alone: $1,294.74 a fortnight from 1 April 2026; it is not means-tested and needs {n} years of residence after age 20). KiwiSaver balance about {b}, drawn as {k} a month over your life expectancy (withdrawals are tax-free). NZ Super starts at 65 and cannot be taken earlier.":"NZ Superannuation {s} al mes antes de impuestos (persona sola que vive sola: $1.294,74 por quincena desde el 1 de abril de 2026; sin comprobación de recursos, con {n} años de residencia después de los 20). Saldo de KiwiSaver de unos {b}, cobrado como {k} al mes durante tu esperanza de vida (los rescates están exentos). La NZ Super empieza a los 65 y no puede adelantarse.","ACC earners’ levy 1.75% (the ACC work levy for your industry is extra)":"Cuota ACC de los trabajadores 1,75 % (la cuota ACC de tu sector se paga aparte)","Jobseeker Support of {a} a week before tax (single, 25 or over{p}), paid as long as you qualify and reapplied for every 52 weeks; it is reduced by your partner’s income and starts after a stand-down of up to 2 weeks{r}. Shown here for 26 weeks.":"Jobseeker Support de {a} a la semana antes de impuestos (persona sola de 25 años o más{p}), mientras cumplas los requisitos y renovándolo cada 52 semanas; se reduce según los ingresos de tu pareja y empieza tras una espera de hasta 2 semanas{r}. Aquí se muestra para 26 semanas.",", sole-parent rate":", importe para familia monoparental","; after resigning without good reason it can be withheld for 13 weeks":"; tras dimitir sin causa justificada puede retenerse 13 semanas","As set in your employment agreement (often 4 weeks; “reasonable notice” if none)":"Según tu contrato de trabajo (a menudo 4 semanas; «preaviso razonable» si no lo fija)","Employment Relations Act 2000":"Employment Relations Act 2000","New Zealand":"Nueva Zelanda","KiwiSaver contribution rate %":"Tipo de aportación a KiwiSaver %","Not a member":"No afiliado","Years lived in New Zealand after age 20":"Años vividos en Nueva Zelanda después de los 20","Income tax is 10.5% up to $15,600, 17.5% up to $53,500, 30% up to $78,100, 33% up to $180,000 and 39% above, with no tax-free allowance. People earning $24,000 to $70,000 who get no benefits or Working for Families get the independent earner tax credit of up to $520 a year. The tax year runs from 1 April to 31 March.":"El impuesto sobre la renta es del 10,5 % hasta $15.600, 17,5 % hasta $53.500, 30 % hasta $78.100, 33 % hasta $180.000 y 39 % por encima, sin mínimo exento. Quienes ganan de $24.000 a $70.000 sin prestaciones ni Working for Families reciben el crédito IETC de hasta $520 al año. El año fiscal va del 1 de abril al 31 de marzo.","ACC and KiwiSaver":"ACC y KiwiSaver","Every employee pays the ACC earners’ levy for accident cover: 1.75% of pay up to $156,641 in 2026–27. KiwiSaver members contribute 3.5% of pay from 1 April 2026 (or 4%, 6%, 8% or 10%), and the employer adds 3.5% minus employer superannuation contribution tax. There is no other social security contribution.":"Todo trabajador paga la cuota ACC de cobertura de accidentes: 1,75 % del salario hasta $156.641 en 2026–27. Los afiliados a KiwiSaver aportan el 3,5 % del salario desde el 1 de abril de 2026 (o el 4 %, 6 %, 8 % o 10 %) y el empleador añade un 3,5 % menos el impuesto sobre aportaciones del empleador (ESCT). No hay otras cotizaciones sociales.","Employment agreements":"Contratos de trabajo","There is no legal overtime rate: extra hours are paid as the employment agreement says, as long as average pay stays at least at the minimum wage ($23.95 an hour from 1 April 2026). Work on a public holiday is paid at least time and a half plus a day off in lieu if it is a normal working day.":"No existe un recargo legal por horas extra: se pagan según el contrato de trabajo, siempre que el salario medio no baje del salario mínimo ($23,95 la hora desde el 1 de abril de 2026). El trabajo en un festivo se paga al menos 1,5 veces más un día libre compensatorio si es un día laborable normal.","No legal limit; set by the agreement":"Sin límite legal; lo fija el contrato","Sole traders pay income tax on their profit at the same rates as employees, usually through provisional tax, and ACC levies (the earners’ levy plus a work levy that depends on the industry). GST registration is required above $60,000 of turnover. KiwiSaver contributions are voluntary.":"Los empresarios individuales pagan impuesto sobre la renta por su beneficio con los mismos tipos que los asalariados, normalmente mediante pagos a cuenta, y cuotas ACC (la de los trabajadores más una cuota según el sector). El alta en el GST es obligatoria a partir de $60.000 de facturación. Las aportaciones a KiwiSaver son voluntarias.","NZ Super is paid from 65 to residents who lived in New Zealand at least 10 years after age 20 (gradually rising to 20 years for people born from July 1959), regardless of past earnings or other income. From 1 April 2026 a single person living alone receives $1,294.74 a fortnight before tax ($1,110.30 after tax at the M code); it is taxed as income.":"La NZ Super se paga desde los 65 años a los residentes que han vivido al menos 10 años en Nueva Zelanda después de los 20 (subiendo gradualmente a 20 años para los nacidos desde julio de 1959), sin importar ingresos pasados u otros ingresos. Desde el 1 de abril de 2026 una persona sola que vive sola recibe $1.294,74 por quincena antes de impuestos ($1.110,30 después de impuestos con el código M); tributa como renta.","KiwiSaver savings come from your contributions, the employer’s 3.5% and the government contribution of 25 cents per dollar up to $260.72 a year (not for incomes above $180,000). They can be withdrawn from 65, or earlier for a first home.":"El ahorro de KiwiSaver procede de tus aportaciones, el 3,5 % del empleador y la aportación del Estado de 25 centavos por dólar hasta $260,72 al año (no para ingresos superiores a $180.000). Puede retirarse desde los 65 o antes para una primera vivienda.","KiwiSaver contributions are not tax-deductible, but the government adds 25 cents for every dollar you contribute, up to $260.72 a year ({l} for you), and employer contributions are taxed at a flat ESCT rate. Withdrawals from 65 are tax-free.":"Las aportaciones a KiwiSaver no son deducibles, pero el Estado añade 25 centavos por cada dólar que aportes, hasta $260,72 al año ({l} en tu caso), y las aportaciones del empleador tributan a un tipo ESCT fijo. Los rescates desde los 65 están exentos.","KiwiSaver: funds are taxed inside the scheme at your prescribed investor rate (10.5%, 17.5% or 28%), and withdrawals from 65 are tax-free. Interest in a bank account is taxed at your marginal rate (30% used here).":"KiwiSaver: los fondos tributan dentro del plan a tu tipo de inversor (10,5 %, 17,5 % o 28 %) y los rescates desde los 65 están exentos. Los intereses de una cuenta bancaria tributan a tu tipo marginal (aquí 30 %).","Day after New Year’s Day":"Día siguiente a Año Nuevo","Waitangi Day":"Waitangi Day","King’s Birthday":"Cumpleaños del rey","At least 4 weeks of paid annual holidays after 12 months of work, plus 12 public holidays (holidays on a weekend move to the next working day for most of them) and a regional anniversary day, which is not shown. Sick leave is 10 days a year after 6 months.":"Al menos 4 semanas de vacaciones pagadas tras 12 meses de trabajo, más 12 festivos (la mayoría se trasladan al siguiente día laborable si caen en fin de semana) y un aniversario regional, que no se muestra. La baja por enfermedad es de 10 días al año tras 6 meses.","Paid parental leave":"Permiso parental pagado","Up to 26 weeks for the primary carer (can be shared), plus up to 52 weeks of unpaid extended leave":"Hasta 26 semanas para quien cuida principalmente al niño (pueden compartirse), más hasta 52 semanas de permiso ampliado sin sueldo","100% of average weekly earnings, at most $811.05 a week before tax (from 1 July 2026)":"100 % de los ingresos semanales medios, como máximo $811,05 a la semana antes de impuestos (desde el 1 de julio de 2026)","Partner’s leave":"Permiso de la pareja","1 or 2 weeks around the birth":"1 o 2 semanas en torno al nacimiento","Weekly tax credits for families with children":"Créditos fiscales semanales para familias con hijos","10 days a year after 6 months of work, carried over up to 20 days":"10 días al año tras 6 meses de trabajo, acumulables hasta 20 días","Made redundant or dismissed":"Despido por amortización del puesto o despido","Notice and redundancy":"Preaviso y amortización del puesto","The law sets no minimum notice period or redundancy pay: notice follows the employment agreement (4 weeks is common) and redundancy compensation is owed only if the agreement provides it. A dismissal must follow a fair process with a genuine reason. Untaken annual holidays are paid out at 8% of gross earnings or the leave value, whichever is higher.":"La ley no fija preaviso mínimo ni indemnización por amortización del puesto: el preaviso sigue el contrato de trabajo (4 semanas es lo habitual) y la indemnización solo se debe si el contrato la prevé. Un despido debe seguir un procedimiento justo con un motivo real. Las vacaciones no disfrutadas se pagan al 8 % de los ingresos brutos o a su valor, lo que sea mayor.","There is no unemployment insurance. Work and Income pays Jobseeker Support, a flat weekly benefit of $426.12 before tax for a single person aged 25 or over from 1 April 2026 ($606.69 for a sole parent), reduced by your and your partner’s other income and subject to work obligations.":"No hay seguro de desempleo. Work and Income paga el Jobseeker Support, una prestación semanal fija de $426,12 antes de impuestos para una persona sola de 25 años o más desde el 1 de abril de 2026 ($606,69 para una familia monoparental), reducida por tus demás ingresos y los de tu pareja y sujeta a obligaciones de búsqueda de empleo.","Contribute at least $1,042.86 a year to KiwiSaver to receive the full government contribution of $260.72.":"Aporta al menos $1.042,86 al año a KiwiSaver para recibir la aportación completa del Estado de $260,72.","Working for Families tax credits and the Best Start payment depend on family income and are not included. Each person is taxed individually.":"Los créditos fiscales Working for Families y el pago Best Start dependen de los ingresos familiares y no se incluyen. Cada persona tributa por separado.","None by law (agreement only)":"Ninguna por ley (solo por contrato)","Per agreement":"Según el contrato","Flat, income-tested":"Fija, sujeta a ingresos","26 weeks at 100% (up to $811.05 a week)":"26 semanas al 100 % (hasta $811,05 a la semana)","1–2 weeks unpaid":"1–2 semanas sin sueldo","Shareable within the 26 weeks":"Compartible dentro de las 26 semanas","10 days a year at 100%":"10 días al año al 100 %","Annual PAYE income tax, ACC earners’ levy and KiwiSaver for one employee with the 2026–27 rates. Working for Families, the student loan repayment (12% above $24,128), the secondary tax codes and the ACC work levy for the self-employed are not modelled.":"Impuesto PAYE, cuota ACC y KiwiSaver anuales de un trabajador con los tipos de 2026–27. No se calculan Working for Families, la devolución del préstamo de estudios (12 % por encima de $24.128), los códigos fiscales secundarios ni la cuota ACC sectorial de los autónomos.","Official sources: Inland Revenue (income tax rates, independent earner tax credit, KiwiSaver and ESCT 2026–27), ACC (earners’ levy 2026–27), Work and Income (benefit and NZ Super rates from 1 April 2026), Employment New Zealand (minimum wage, holidays, notice), Te Kāhui o Matariki Public Holiday Act 2022, Reserve Bank of New Zealand (loan-to-value and debt-to-income limits), Stats NZ (inflation), World Bank ICP (price levels).":"Fuentes oficiales: Inland Revenue (tipos impositivos, crédito IETC, KiwiSaver y ESCT 2026–27), ACC (cuota de los trabajadores 2026–27), Work and Income (prestaciones y NZ Super desde el 1 de abril de 2026), Employment New Zealand (salario mínimo, vacaciones, preaviso), Te Kāhui o Matariki Public Holiday Act 2022, Reserve Bank of New Zealand (límites de préstamo/valor y deuda/ingresos), Stats NZ (inflación), Banco Mundial PCI (niveles de precios).","Income tax on $70,000 a year (before credits)":"Impuesto sobre la renta con $70.000 al año (antes de créditos)","Independent earner tax credit at $68,000":"Crédito IETC con $68.000","Maximum ACC earners’ levy 2026–27":"Cuota ACC máxima de los trabajadores 2026–27","NZ Super, single living alone, before tax (per fortnight)":"NZ Super, persona sola que vive sola, antes de impuestos (por quincena)","Maximum KiwiSaver government contribution":"Aportación máxima del Estado a KiwiSaver","Jobseeker Support, single 25+, before tax (per week)":"Jobseeker Support, persona sola de 25+, antes de impuestos (por semana)","Your pillar 3a":"Tu pilar 3a","Your KiwiSaver":"Tu KiwiSaver","Zurich":"Zúrich","Geneva":"Ginebra","Vaud":"Vaud","Bern":"Berna","Basel-Stadt":"Basilea-Ciudad","Zurich has no transfer tax: notary and land registry fees (estimate, about 0.25%)":"Zúrich no tiene impuesto de transmisión: gastos de notaría y registro de la propiedad (estimación, alrededor del 0,25 %)","Geneva transfer duty 3%":"Impuesto de transmisión de Ginebra 3 %","Vaud transfer duty 2.2% plus the communal surcharge (Lausanne, 3.3% in total)":"Impuesto de transmisión de Vaud 2,2 % más el recargo municipal (Lausana, 3,3 % en total)","Bern transfer tax 1.8% above the first CHF 800,000 (home you live in)":"Impuesto de transmisión de Berna 1,8 % por encima de los primeros CHF 800.000 (vivienda propia)","Basel-Stadt transfer tax 3%, usually half paid by the buyer (estimate)":"Impuesto de transmisión de Basilea-Ciudad 3 %, normalmente la mitad a cargo del comprador (estimación)","Notary and land registry (estimate, about 0.3%)":"Notaría y registro de la propiedad (estimación, alrededor del 0,3 %)","Mortgage note registration (estimate, about 0.2% of the loan)":"Constitución de la cédula hipotecaria (estimación, alrededor del 0,2 % del préstamo)","Stamp duty 0.4% (first-time buyers; 0.8% otherwise) of the assessed value, here the price":"Impuesto de timbre 0,4 % (primeros compradores; si no, 0,8 %) del valor oficial, aquí el precio","Stamp duty 0.8% of the assessed value, here the price":"Impuesto de timbre 0,8 % del valor oficial, aquí el precio","Registration, loan fee and valuation (estimate)":"Registro, comisión del préstamo y tasación (estimación)","No stamp duty: lawyer and conveyancing (estimate)":"Sin impuesto de timbre: abogado y transmisión (estimación)","LIM report and building inspection (estimate)":"Informe LIM e inspección del edificio (estimación)","Not modelled: mortgage interest is deductible, but the imputed rental value of the home is taxed as income (its abolition, approved in 2025, is not yet in force).":"No se calcula: los intereses hipotecarios son deducibles, pero el valor locativo de la vivienda tributa como renta (su supresión, aprobada en 2025, aún no está en vigor).","Not modelled: the income-tested interest allowance (vaxtabætur) refunds part of the interest for lower incomes and modest wealth.":"No se calcula: la ayuda por intereses sujeta a ingresos (vaxtabætur) devuelve parte de los intereses a rentas bajas con poco patrimonio.","No relief for a home you live in.":"Sin desgravación para la vivienda en la que vives.","Bank self-regulation recognised by FINMA: at least 20% own funds (10% not from the pension fund), the mortgage reduced to two thirds of the value within 15 years, and housing costs at an imputed 5% interest rate plus 1% upkeep and amortisation at most about one third of gross income.":"Autorregulación bancaria reconocida por la FINMA: al menos un 20 % de fondos propios (un 10 % no procedente del fondo de pensiones), amortización de la hipoteca hasta dos tercios del valor en 15 años y gastos de vivienda calculados con un interés teórico del 5 % más un 1 % de mantenimiento y la amortización como máximo alrededor de un tercio de los ingresos brutos.","Central Bank of Iceland: loans at most 80% of the value (85% for first-time buyers) and debt service at most 35% of disposable income (40% for first-time buyers), calculated at a minimum interest rate.":"Banco Central de Islandia: préstamos de como máximo el 80 % del valor (85 % para primeros compradores) y servicio de la deuda de como máximo el 35 % de la renta disponible (40 % para primeros compradores), calculado con un tipo de interés mínimo.","Reserve Bank of New Zealand: banks may make at most 20% of owner-occupier loans above 80% of the value, and at most 20% of them to borrowers whose total debt exceeds 6 times gross income.":"Reserve Bank of New Zealand: los bancos pueden conceder como máximo el 20 % de los préstamos a propietarios que habitan la vivienda por encima del 80 % del valor, y como máximo el 20 % a prestatarios cuya deuda total supera 6 veces sus ingresos brutos.","Public holidays on weekdays in 2026 (Zurich)":"Festivos en días laborables en 2026 (Zúrich)","Official public holidays on weekdays in 2026":"Festivos oficiales en días laborables en 2026","Public holidays on weekdays in 2026 (with Mondayisation)":"Festivos en días laborables en 2026 (con traslado al lunes)","Geneva transfer duty on a CHF 1,000,000 home":"Impuesto de transmisión de Ginebra sobre una vivienda de CHF 1.000.000","Stamp duty on an ISK 80,000,000 home (not a first purchase)":"Impuesto de timbre sobre una vivienda de ISK 80.000.000 (no primera compra)","The AHV pension uses your average pay in today’s money (the official revaluation factors are not applied) and the BVG part uses the legal minimum age credits and 1.25% interest; many pension funds insure more. Your official statements come from your AHV compensation office and your pension fund.":"La pensión AHV usa tu salario medio en dinero actual (sin los factores de revalorización oficiales) y la parte BVG los abonos de vejez mínimos legales con un 1,25 % de interés; muchos fondos aseguran más. Tus extractos oficiales te los dan tu caja de compensación AHV y tu fondo de pensiones.","The pension-fund pension is estimated at about 1.8% of pay per contribution year; each fund has its own tables and your annual statement shows your accrued rights. The TR household supplement is not included.":"La pensión del fondo se estima en alrededor del 1,8 % del salario por año cotizado; cada fondo tiene sus tablas y tu extracto anual muestra tus derechos acumulados. No se incluye el complemento por hogar de TR.","KiwiSaver is projected with a 3% real return and drawn down evenly over your life expectancy; actual returns depend on your fund. NZ Super is shown at the rate for a single person living alone.":"KiwiSaver se proyecta con una rentabilidad real del 3 % y se retira de forma uniforme durante tu esperanza de vida; la rentabilidad real depende de tu fondo. La NZ Super se muestra con el importe de una persona sola que vive sola.","The number of daily allowances assumes your years of service are also your contribution years; waiting days and suspensions are not deducted.":"El número de indemnizaciones diarias supone que tus años de servicio también son años cotizados; no se descuentan los días de espera ni las suspensiones.","Jobseeker Support is shown for 26 weeks before tax; it is income-tested, so your partner’s income can reduce or remove it.":"El Jobseeker Support se muestra para 26 semanas antes de impuestos; depende de los ingresos, así que los de tu pareja pueden reducirlo o anularlo.","CPF employee contribution {p} (wages up to $8,000 a month)":"Aportación CPF del trabajador {p} (salario hasta $8.000 al mes)","Income tax (resident rates)":"Impuesto sobre la renta (tipos para residentes)","Personal reliefs (CPF, earned income, children)":"Desgravaciones personales (CPF, rentas del trabajo, hijos)","Employer CPF {p} and Skills Development Levy":"CPF del empleador {p} y Skills Development Levy","Skills Development Levy (employer)":"Skills Development Levy (empleador)","CPF LIFE payout {p} a month from {a} (Standard Plan): your Retirement Account at 55 of about {r} (savings set aside up to the Full Retirement Sum of $220,400). The CPF Board estimates about $950 a month with the Basic Retirement Sum and $1,780 with the Full. Payouts start at 65 and rise for each year you defer them, up to 70. Savings used for housing are not in the account.":"Pago de CPF LIFE {p} al mes desde los {a} (Standard Plan): tu Retirement Account a los 55 de unos {r} (ahorro apartado hasta la Full Retirement Sum de $220.400). El CPF estima unos $950 al mes con la Basic Retirement Sum y $1.780 con la Full. Los pagos empiezan a los 65 y suben por cada año que los aplaces, hasta los 70. El ahorro usado para vivienda no está en la cuenta.","MediSave contribution for the self-employed (up to 10.5% of net trade income)":"Aportación a MediSave de los autónomos (hasta el 10,5 % de la renta comercial neta)","1 day":"1 día","Retrenchment benefit (customary 2 weeks’ pay per year of service; not taxed)":"Indemnización por amortización del puesto (habitualmente 2 semanas de salario por año de servicio; exenta)","SkillsFuture Jobseeker Support: up to $6,000 over 6 months for involuntarily unemployed residents who earned up to $5,000 a month, paid while you take part in job search and training activities":"SkillsFuture Jobseeker Support: hasta $6.000 en 6 meses para residentes en paro involuntario que ganaban hasta $5.000 al mes, mientras participas en actividades de búsqueda de empleo y formación","Employment Act s. 10 (unless the contract says otherwise)":"Employment Act art. 10 (salvo que el contrato diga otra cosa)","Chinese New Year":"Año Nuevo chino","Chinese New Year (2nd day)":"Año Nuevo chino (2.º día)","Vesak Day":"Vesak","Singapore":"Singapur","Singapore citizen or permanent resident (pays CPF)":"Ciudadano o residente permanente de Singapur (paga CPF)","Tax residents pay progressive rates from 0% on the first $20,000 of chargeable income to 24% above $1 million. Reliefs are deducted first: your CPF contributions, the earned income relief ($1,000 under 55) and $4,000 for each qualifying child, up to $80,000 in total. Tax is paid once a year on the previous year’s income; it is not withheld from pay.":"Los residentes fiscales pagan tipos progresivos del 0 % sobre los primeros $20.000 de base imponible al 24 % por encima de $1 millón. Primero se restan las desgravaciones: tus aportaciones al CPF, la desgravación por rentas del trabajo ($1.000 con menos de 55 años) y $4.000 por cada hijo, hasta $80.000 en total. El impuesto se paga una vez al año sobre los ingresos del año anterior; no se retiene del salario.","Citizens and permanent residents pay 20% of wages into the Central Provident Fund and employers 17% (up to age 55; lower rates after), on wages up to $8,000 a month from 2026 and $102,000 a year including bonuses. The money goes to the Ordinary, Special/Retirement and MediSave accounts for housing, retirement and health care. Foreigners pay no CPF.":"Los ciudadanos y residentes permanentes aportan el 20 % del salario al Central Provident Fund y los empleadores el 17 % (hasta los 55; tipos menores después), sobre salarios de hasta $8.000 al mes desde 2026 y $102.000 al año incluidos los bonus. El dinero va a las cuentas Ordinary, Special/Retirement y MediSave para vivienda, jubilación y sanidad. Los extranjeros no pagan CPF.","Employment Act Part IV":"Employment Act, parte IV","Workmen earning up to $4,500 a month and other employees earning up to $2,600 must be paid at least 1.5 times the hourly basic rate for overtime, and double pay for work on a rest day at the employer’s request. Overtime is limited to 72 hours a month and 12 working hours a day. Higher earners follow their contract.":"Los obreros que ganan hasta $4.500 al mes y los demás empleados hasta $2.600 deben cobrar al menos 1,5 veces la tarifa horaria base por las horas extra y el doble por trabajar en un día de descanso a petición del empleador. Las horas extra se limitan a 72 horas al mes y 12 horas de trabajo al día. Quienes ganan más se rigen por su contrato.","72 h / month, 12 h / day":"72 h / mes, 12 h / día","Self-employed people earning more than $6,000 of net trade income a year must pay MediSave contributions (up to 10.5% by age, on income up to $96,000) and pay income tax at the resident rates. Paying into the CPF Ordinary and Special accounts is voluntary. GST registration is required above $1 million of turnover.":"Los autónomos con más de $6.000 de renta comercial neta al año deben pagar aportaciones a MediSave (hasta el 10,5 % según la edad, sobre ingresos de hasta $96.000) e impuesto sobre la renta a los tipos de residentes. Aportar a las cuentas CPF Ordinary y Special es voluntario. El alta en el GST es obligatoria a partir de $1 millón de facturación.","At 55 your CPF savings form a Retirement Account (in 2026 the Basic Retirement Sum is $110,200, the Full $220,400 and the Enhanced $440,800). From 65 CPF LIFE pays a monthly income for life: the CPF Board estimates about $950 with the Basic, $1,780 with the Full and $3,440 with the Enhanced Retirement Sum (Standard Plan); starting later, up to 70, raises the payout. There is no other state pension.":"A los 55 tus ahorros del CPF forman un Retirement Account (en 2026 la Basic Retirement Sum es de $110.200, la Full de $220.400 y la Enhanced de $440.800). Desde los 65, CPF LIFE paga una renta mensual vitalicia: el CPF estima unos $950 con la Basic, $1.780 con la Full y $3.440 con la Enhanced Retirement Sum (Standard Plan); empezar más tarde, hasta los 70, aumenta el pago. No hay otra pensión pública.","From 1 July 2026 employers may not make workers retire before 64 and must offer re-employment up to 69 to eligible workers.":"Desde el 1 de julio de 2026 los empleadores no pueden jubilar a nadie antes de los 64 y deben ofrecer la recontratación hasta los 69 a los trabajadores que cumplan los requisitos.","Supplementary Retirement Scheme (SRS) contributions are deductible up to $15,300 a year for citizens and permanent residents ($35,700 for foreigners). Withdrawals from the statutory retirement age are 50% taxable; topping up your own CPF Retirement Account also gives up to $8,000 of tax relief.":"Las aportaciones al Supplementary Retirement Scheme (SRS) son deducibles hasta $15.300 al año para ciudadanos y residentes permanentes ($35.700 para extranjeros). Los rescates desde la edad legal de jubilación tributan al 50 %; completar tu propia CPF Retirement Account también da hasta $8.000 de desgravación.","Supplementary Retirement Scheme (SRS): contributions are tax-deductible and only half of each withdrawal from the statutory retirement age is taxed (about 5% used here). Interest from Singapore banks is tax-free for individuals.":"Supplementary Retirement Scheme (SRS): las aportaciones son deducibles y solo tributa la mitad de cada rescate desde la edad legal de jubilación (aquí alrededor del 5 %). Los intereses de los bancos de Singapur están exentos para los particulares.","{h} (day in lieu)":"{h} (día sustitutorio)","Employees covered by the Employment Act get 7 days of paid annual leave in the first year, rising by 1 day a year to 14 days from the 8th year, plus 11 public holidays (a holiday on a Sunday moves to Monday). Lunar holidays are shown for the years the Ministry of Manpower has published.":"Los empleados cubiertos por la Employment Act tienen 7 días de vacaciones pagadas el primer año, que suben 1 día al año hasta 14 días desde el 8.º año, más 11 festivos (un festivo en domingo se traslada al lunes). Los festivos lunares se muestran para los años que ha publicado el Ministerio de Trabajo.","16 weeks (citizen child)":"16 semanas (hijo ciudadano)","Full pay, government-paid up to $10,000 per 4 weeks":"Sueldo completo, pagado por el Estado hasta $10.000 cada 4 semanas","Full pay, government-paid up to $2,500 a week":"Sueldo completo, pagado por el Estado hasta $2.500 a la semana","10 weeks to share for children born from 1 April 2026":"10 semanas para repartir por hijos nacidos desde el 1 de abril de 2026","14 days outpatient and 60 days in hospital a year (after 6 months of service)":"14 días ambulatorios y 60 días de hospitalización al año (tras 6 meses de servicio)","Retrenched or dismissed":"Despido por amortización del puesto o despido","Notice and retrenchment":"Preaviso y amortización del puesto","Unless the contract sets otherwise, notice is 1 day under 26 weeks of service, 1 week up to 2 years, 2 weeks up to 5 years and 4 weeks after. The law sets no retrenchment benefit; under the tripartite guidelines employees with at least 2 years of service usually receive 2 weeks to 1 month of pay per year of service.":"Salvo que el contrato diga otra cosa, el preaviso es de 1 día con menos de 26 semanas de servicio, 1 semana hasta 2 años, 2 semanas hasta 5 años y 4 semanas después. La ley no fija indemnización por amortización del puesto; según las directrices tripartitas, los empleados con al menos 2 años de servicio suelen recibir de 2 semanas a 1 mes de salario por año de servicio.","Jobseeker support":"Ayuda a quienes buscan empleo","There is no unemployment insurance. Since April 2025 the SkillsFuture Jobseeker Support scheme pays involuntarily unemployed citizens and permanent residents who earned up to $5,000 a month up to $6,000 over 6 months, linked to job search and training activities.":"No hay seguro de desempleo. Desde abril de 2025 el SkillsFuture Jobseeker Support paga a ciudadanos y residentes permanentes en paro involuntario que ganaban hasta $5.000 al mes hasta $6.000 en 6 meses, ligados a la búsqueda de empleo y la formación.","Topping up your own CPF Retirement Account in cash gives up to $8,000 of tax relief a year and raises your CPF LIFE payouts.":"Completar en efectivo tu propia CPF Retirement Account da hasta $8.000 de desgravación al año y aumenta tus pagos de CPF LIFE.","The Baby Bonus, the Child Development Account and other family grants are not included. The qualifying child relief of $4,000 per child is applied to the parent claiming it.":"No se incluyen el Baby Bonus, la Child Development Account ni otras ayudas familiares. La desgravación de $4.000 por hijo se aplica al progenitor que la solicita.","Customary 2 weeks–1 month per year (not statutory)":"Habitualmente 2 semanas–1 mes por año (no legal)","Up to $6,000 over 6 months":"Hasta $6.000 en 6 meses","16 weeks at full pay":"16 semanas con sueldo completo","4 weeks at full pay":"4 semanas con sueldo completo","10 weeks shared (from April 2026)":"10 semanas compartidas (desde abril de 2026)","14 days outpatient at 100%":"14 días ambulatorios al 100 %","Annual CPF and resident income tax for one employee with the 2026 CPF rates and the YA 2027 tax rates, with the CPF, earned income and child reliefs only. Income tax rebates announced in a Budget, other reliefs, non-resident rates, bonuses above the annual wage ceiling and the CPF rates for the first two years of permanent residence are not modelled.":"CPF e impuesto sobre la renta de residentes anuales de un trabajador con los tipos CPF de 2026 y los tipos fiscales YA 2027, solo con las desgravaciones por CPF, rentas del trabajo e hijos. No se calculan las bonificaciones fiscales anunciadas en los presupuestos, otras desgravaciones, los tipos de no residentes, los bonus por encima del tope anual ni los tipos CPF de los dos primeros años de residencia permanente.","Official sources: Inland Revenue Authority of Singapore (resident tax rates, reliefs, SRS), CPF Board (contribution rates and wage ceilings 2026, retirement sums and CPF LIFE payout estimates), Ministry of Manpower (Employment Act, public holidays 2026, retirement and re-employment ages, leave schemes), Workforce Singapore (SkillsFuture Jobseeker Support), Monetary Authority of Singapore (loan-to-value and TDSR rules), Singapore Department of Statistics (inflation, life expectancy), World Bank ICP (price levels).":"Fuentes oficiales: Inland Revenue Authority of Singapore (tipos para residentes, desgravaciones, SRS), CPF Board (tipos de aportación y topes 2026, retirement sums y estimaciones de CPF LIFE), Ministerio de Trabajo (Employment Act, festivos 2026, edades de jubilación y recontratación, permisos), Workforce Singapore (SkillsFuture Jobseeker Support), Monetary Authority of Singapore (reglas de préstamo/valor y TDSR), Departamento de Estadística de Singapur (inflación, esperanza de vida), Banco Mundial PCI (niveles de precios).","Resident income tax on $80,000 of chargeable income":"Impuesto de residentes sobre $80.000 de base imponible","Resident income tax on $320,000 of chargeable income":"Impuesto de residentes sobre $320.000 de base imponible","Maximum monthly employee CPF (age 55 and below)":"CPF mensual máximo del trabajador (55 años o menos)","Employer CPF rate, age above 55 to 60":"Tipo CPF del empleador, de más de 55 a 60 años","CPF LIFE payout with the Full Retirement Sum (per month)":"Pago de CPF LIFE con la Full Retirement Sum (al mes)","SRS contribution cap for citizens and permanent residents":"Tope de aportación al SRS para ciudadanos y residentes permanentes","Notice after 3 years of service (weeks)":"Preaviso tras 3 años de servicio (semanas)","Retirement fund {p} (tax-deductible)":"Fondo de jubilación {p} (deducible)","Unemployment Insurance Fund (UIF) 1%":"Fondo del Seguro de Desempleo (UIF) 1 %","Income tax (PAYE) after the rebate":"Impuesto sobre la renta (PAYE) tras la bonificación","Tax rebate (age {a})":"Bonificación fiscal (edad {a})","Employer UIF 1%, Skills Development Levy 1% and retirement fund (same as yours)":"UIF del empleador 1 %, Skills Development Levy 1 % y fondo de jubilación (igual al tuyo)","Retirement fund annuity {a} a month from savings of about {b} (your and your employer’s contributions of {p} each, 3% real return){g}. South Africa has no contributory state pension; the Older Person’s Grant is means-tested.":"Renta del fondo de jubilación {a} al mes a partir de un ahorro de unos {b} (tus aportaciones y las del empleador del {p} cada una, rentabilidad real del 3 %){g}. Sudáfrica no tiene pensión pública contributiva; la Older Person’s Grant está sujeta a comprobación de recursos.",", plus the Older Person’s Grant of {o}":", más la Older Person’s Grant de {o}","No UIF for the self-employed":"Sin UIF para los autónomos","Severance pay (1 week per completed year of service; first R550,000 tax-free)":"Indemnización por despido (1 semana por año completo de servicio; los primeros R550.000 exentos)","UIF benefit of about {a} a day ({p} of your daily pay) for {n} days (1 day for every 4 days worked, at most 365; after 238 days the rate drops to 20%)":"Prestación UIF de unos {a} al día ({p} de tu salario diario) durante {n} días (1 día por cada 4 días trabajados, como máximo 365; tras 238 días el tipo baja al 20 %)","Basic Conditions of Employment Act s. 37":"Basic Conditions of Employment Act art. 37","South Africa":"Sudáfrica","Retirement fund contribution % (pension or provident fund)":"Aportación al fondo de jubilación % (pension o provident fund)","Include the Older Person’s Grant (means-tested)":"Incluir la Older Person’s Grant (sujeta a recursos)","Taxable income is taxed at 18% up to R245,100, rising through 26%, 31%, 36%, 39% and 41% to 45% above R1,878,600; the brackets and rebates were raised for inflation in the 2026 Budget. Everyone gets a primary rebate of R17,820 (more from 65 and 75), so income up to R99,000 is tax-free. Retirement fund contributions are deductible up to 27.5% of income, at most R350,000 a year.":"La base imponible tributa al 18 % hasta R245.100, subiendo al 26 %, 31 %, 36 %, 39 % y 41 % hasta el 45 % por encima de R1.878.600; los tramos y bonificaciones se ajustaron a la inflación en los presupuestos de 2026. Todos tienen una bonificación básica de R17.820 (más desde los 65 y 75), así que los ingresos de hasta R99.000 están exentos. Las aportaciones a fondos de jubilación son deducibles hasta el 27,5 % de los ingresos, como máximo R350.000 al año.","UIF and levies":"UIF y gravámenes","Employees and employers each pay 1% to the Unemployment Insurance Fund on pay up to R17,712 a month; employers also pay the 1% Skills Development Levy. There is no state pension contribution: many employers run a pension or provident fund (often 7.5% each), which is assumed here.":"Trabajadores y empleadores aportan cada uno el 1 % al Fondo del Seguro de Desempleo sobre salarios de hasta R17.712 al mes; los empleadores pagan además la Skills Development Levy del 1 %. No hay cotización a una pensión pública: muchos empleadores tienen un fondo de pensiones o de previsión (a menudo un 7,5 % cada uno), que aquí se supone.","Basic Conditions of Employment Act":"Basic Conditions of Employment Act","For employees earning below the BCEA earnings threshold, overtime is paid at 1.5 times the normal wage and limited to 10 hours a week (normal hours at most 45 a week). Work on a Sunday is paid double (1.5 times if you normally work Sundays) and work on a public holiday double.":"Para los empleados por debajo del umbral de ingresos del BCEA, las horas extra se pagan a 1,5 veces el salario normal y se limitan a 10 horas semanales (jornada normal de como máximo 45 horas). El trabajo en domingo se paga doble (1,5 veces si trabajas normalmente los domingos) y en festivo doble.","10 h / week (45-hour normal week)":"10 h / semana (semana normal de 45 horas)","Sole proprietors pay income tax on their profit (through provisional tax twice a year) with the same rates and rebates, and do not contribute to UIF. A small business with turnover up to R1 million can choose turnover tax instead (not modelled). VAT registration is required above R2.3 million of taxable supplies.":"Los empresarios individuales pagan impuesto sobre la renta por su beneficio (con pagos a cuenta dos veces al año) con los mismos tipos y bonificaciones y no cotizan al UIF. Una pequeña empresa con facturación de hasta R1 millón puede optar por el impuesto sobre el volumen de negocio (no calculado). El alta en el IVA es obligatoria por encima de R2,3 millones de operaciones gravadas.","Retirement funds":"Fondos de jubilación","Retirement income comes mainly from employer pension and provident funds and retirement annuities. Since the two-pot system (September 2024) a third of new contributions goes to a savings pot that can be withdrawn early and two thirds to a retirement pot that must buy an annuity at retirement (usually 55 to 65).":"Los ingresos de jubilación proceden sobre todo de los fondos de pensiones y de previsión de empresa y de las rentas de jubilación. Desde el sistema de dos huchas (septiembre de 2024) un tercio de las nuevas aportaciones va a una hucha de ahorro que puede retirarse antes y dos tercios a una hucha de jubilación que debe comprar una renta al jubilarse (normalmente entre los 55 y los 65).","Older Person’s Grant":"Older Person’s Grant","From 60, SASSA pays a means-tested grant of up to R2,400 a month (R2,420 from 75) from April 2026 to people whose income and assets are below set limits.":"Desde los 60 años, la SASSA paga desde abril de 2026 una ayuda sujeta a recursos de hasta R2.400 al mes (R2.420 desde los 75) a quienes tienen ingresos y patrimonio por debajo de ciertos límites.","Retirement annuity and fund contributions are deductible up to 27.5% of income, at most R350,000 a year ({l} for you), including your employer’s contributions. A tax-free savings account gives no deduction but tax-free growth.":"Las aportaciones a rentas de jubilación y fondos son deducibles hasta el 27,5 % de los ingresos, como máximo R350.000 al año ({l} en tu caso), incluidas las del empleador. Una cuenta de ahorro exenta no da deducción pero sí un crecimiento libre de impuestos.","Retirement annuity (RA): contributions are deductible and growth is tax-free; at retirement up to a third of the retirement pot can be taken in cash and the rest buys a taxable annuity (about 20% tax used here). Interest above the yearly exemption is taxed at your marginal rate.":"Renta de jubilación (RA): las aportaciones son deducibles y el crecimiento está exento; al jubilarte, hasta un tercio de la hucha de jubilación puede cobrarse en efectivo y el resto compra una renta tributable (aquí alrededor del 20 % de impuesto). Los intereses por encima de la exención anual tributan a tu tipo marginal.","Human Rights Day":"Día de los Derechos Humanos","Workers’ Day":"Día de los Trabajadores","Youth Day":"Día de la Juventud","National Women’s Day":"Día Nacional de la Mujer","Day of Reconciliation":"Día de la Reconciliación","Day of Goodwill":"Día de la Buena Voluntad","{h} (observed)":"{h} (trasladado)","The BCEA gives 21 consecutive days of annual leave a year (15 working days on a 5-day week), plus 12 public holidays; a holiday on a Sunday moves to Monday. Sick leave is 30 days over each 3-year cycle and family responsibility leave 3 days a year.":"El BCEA concede 21 días consecutivos de vacaciones al año (15 días laborables en semana de 5 días), más 12 festivos; un festivo en domingo se traslada al lunes. La baja por enfermedad es de 30 días por ciclo de 3 años y el permiso por responsabilidades familiares de 3 días al año.","4 consecutive months":"4 meses consecutivos","Unpaid by the employer; UIF pays up to 66% of pay (sliding scale)":"Sin sueldo del empleador; el UIF paga hasta el 66 % del salario (escala decreciente)","10 consecutive days for the other parent (the rules are being changed after a 2025 court ruling)":"10 días consecutivos para el otro progenitor (las reglas cambian tras una sentencia de 2025)","UIF benefit (sliding scale)":"Prestación UIF (escala decreciente)","Child Support Grant":"Child Support Grant","Monthly per child, from SASSA":"Mensual por hijo, de la SASSA","Means-tested, not included here":"Sujeta a recursos, no incluida aquí","30 days in each 3-year cycle (5-day week)":"30 días por ciclo de 3 años (semana de 5 días)","Retrenched (operational requirements)":"Despido por causas operativas","Dismissed for misconduct or incapacity":"Despido por mala conducta o incapacidad","Notice is 1 week in the first 6 months, 2 weeks up to 1 year and 4 weeks after (it can be paid instead of worked). An employee dismissed for operational requirements (retrenchment) is owed severance pay of at least 1 week’s pay for each completed year of service. The first R550,000 of severance benefits over your lifetime is tax-free.":"El preaviso es de 1 semana los 6 primeros meses, 2 semanas hasta 1 año y 4 semanas después (puede pagarse en lugar de trabajarse). Quien es despedido por causas operativas tiene derecho a una indemnización de al menos 1 semana de salario por cada año completo de servicio. Los primeros R550.000 de indemnizaciones a lo largo de la vida están exentos.","UIF benefits":"Prestaciones UIF","Contributors who lose their job (not by resigning) get 38% to 60% of their daily pay, on pay up to R17,712 a month, with 1 day of benefit for every 4 days worked, at most 365 days in 4 years; after 238 days the rate drops to 20%.":"Los cotizantes que pierden su empleo (no por dimisión) reciben entre el 38 % y el 60 % de su salario diario, sobre salarios de hasta R17.712 al mes, con 1 día de prestación por cada 4 días trabajados, como máximo 365 días en 4 años; tras 238 días el tipo baja al 20 %.","Retirement annuity contributions lower your tax at your marginal rate, up to 27.5% of your income.":"Las aportaciones a una renta de jubilación reducen tu impuesto a tu tipo marginal, hasta el 27,5 % de tus ingresos.","The Child Support Grant is means-tested and not included. Medical scheme tax credits are not modelled. Each person is taxed individually.":"La Child Support Grant está sujeta a recursos y no se incluye. No se calculan los créditos fiscales por seguro médico. Cada persona tributa por separado.","1 week per year of service":"1 semana por año de servicio","4 months, UIF up to 66%":"4 meses, UIF hasta el 66 %","10 days (UIF)":"10 días (UIF)","Being reformed after a 2025 ruling":"En reforma tras una sentencia de 2025","30 days per 3 years at 100%":"30 días cada 3 años al 100 %","Annual PAYE, UIF and an assumed retirement fund contribution for one employee with the 2026–27 SARS tables and rebates. Medical scheme fees and credits, travel allowances, the turnover tax and the two-pot savings withdrawals are not modelled.":"PAYE, UIF y una aportación supuesta a un fondo de jubilación anuales de un trabajador con las tablas y bonificaciones de SARS 2026–27. No se calculan las cuotas y créditos de seguros médicos, las dietas de desplazamiento, el impuesto sobre el volumen de negocio ni los rescates de la hucha de ahorro.","Official sources: South African Revenue Service (rates of tax for individuals 2027, rebates, transfer duty, retirement lump-sum tables), Department of Employment and Labour (Basic Conditions of Employment Act, Unemployment Insurance Act and UIF), SASSA (grant amounts April 2026), National Treasury (Budget 2026), Statistics South Africa (inflation), World Bank ICP (price levels), UN World Population Prospects (life expectancy).":"Fuentes oficiales: South African Revenue Service (tipos para personas físicas 2027, bonificaciones, impuesto de transmisión, tablas de capitales de jubilación), Ministerio de Empleo y Trabajo (Basic Conditions of Employment Act, Unemployment Insurance Act y UIF), SASSA (importes de las ayudas abril de 2026), National Treasury (presupuestos 2026), Statistics South Africa (inflación), Banco Mundial PCI (niveles de precios), ONU World Population Prospects (esperanza de vida).","Tax before rebates on R400,000 of taxable income":"Impuesto antes de bonificaciones sobre R400.000 de base imponible","Tax threshold below 65 (no tax up to)":"Umbral de tributación con menos de 65 años (exento hasta)","Maximum monthly employee UIF contribution":"Cotización UIF mensual máxima del trabajador","UIF benefit rate at the earnings ceiling":"Tipo de prestación UIF en el tope de ingresos","Tax on a R700,000 severance benefit":"Impuesto sobre una indemnización de R700.000","CNSS social benefits 4.48% (pay up to MAD 6,000 a month)":"CNSS prestaciones sociales 4,48 % (salario hasta MAD 6.000 al mes)","Loss-of-job allowance (IPE) 0.19%":"Indemnización por pérdida de empleo (IPE) 0,19 %","Compulsory health insurance (AMO) 2.26%":"Seguro médico obligatorio (AMO) 2,26 %","Income tax (IR) after professional expenses and family charges":"Impuesto sobre la renta (IR) tras gastos profesionales y cargas familiares","Professional expenses deducted (35% or 25%, at most MAD 35,000)":"Gastos profesionales deducidos (35 % o 25 %, como máximo MAD 35.000)","Employer CNSS 8.98%, IPE 0.38%, AMO 4.11%, family allowances 6.4% and vocational training 1.6%":"CNSS del empleador 8,98 %, IPE 0,38 %, AMO 4,11 %, subsidios familiares 6,4 % y formación profesional 1,6 %","CNSS old-age pension {g} a month: {p} of your average pay over the last 8 years, counted up to MAD 6,000 a month ({d} contribution days; 3,240 days give 50%, each extra 216 days add 1%, up to 70%). Pay above MAD 6,000 is not insured; many employers add a supplementary pension (CIMR). Estimate.":"Pensión de vejez CNSS {g} al mes: {p} de tu salario medio de los últimos 8 años, computado hasta MAD 6.000 al mes ({d} días cotizados; 3.240 días dan el 50 %, cada 216 días más añaden un 1 %, hasta el 70 %). El salario por encima de MAD 6.000 no está asegurado; muchos empleadores añaden una pensión complementaria (CIMR). Estimación.","Health insurance for the self-employed (AMO-TNS) not included":"Seguro médico de los autónomos (AMO-TNS) no incluido","8 days":"8 días","Dismissal indemnity (Labour Code art. 53; tax-free within the legal limits)":"Indemnización por despido (Código de Trabajo art. 53; exenta dentro de los límites legales)","Loss-of-job allowance (IPE) of {a} a month for 6 months: 70% of your average pay, at most the minimum wage (MAD 3,422.72); it needs 780 contribution days in the last 3 years":"Indemnización por pérdida de empleo (IPE) de {a} al mes durante 6 meses: 70 % de tu salario medio, como máximo el salario mínimo (MAD 3.422,72); exige 780 días cotizados en los últimos 3 años","{h} hours of pay per year":"{h} horas de salario por año","Decree 2-04-469 (employees and workers; managers 1 to 3 months)":"Decreto 2-04-469 (empleados y obreros; mandos de 1 a 3 meses)","Eid al-Fitr (estimate)":"Eid al-Fitr (estimación)","Eid al-Fitr, 2nd day (estimate)":"Eid al-Fitr, 2.º día (estimación)","Eid al-Adha (estimate)":"Eid al-Adha (estimación)","Eid al-Adha, 2nd day (estimate)":"Eid al-Adha, 2.º día (estimación)","Islamic New Year (estimate)":"Año Nuevo islámico (estimación)","Prophet’s Birthday (estimate)":"Nacimiento del Profeta (estimación)","Prophet’s Birthday, 2nd day (estimate)":"Nacimiento del Profeta, 2.º día (estimación)","Morocco":"Marruecos","Spouse without income (family charge)":"Cónyuge sin ingresos (carga familiar)","Income tax (IR) 2026":"Impuesto sobre la renta (IR) 2026","After CNSS and AMO contributions and professional expenses (35% of gross pay up to MAD 78,000 a year, otherwise 25%, at most MAD 35,000), income is taxed at 0% up to MAD 40,000, then 10%, 20%, 30%, 34% and 37% above MAD 180,000 (the 2025 Finance Act scale). Each dependant (spouse and children, up to 6) reduces the tax by MAD 500 a year.":"Tras las cotizaciones a la CNSS y la AMO y los gastos profesionales (35 % del salario bruto hasta MAD 78.000 al año, si no 25 %, como máximo MAD 35.000), la renta tributa al 0 % hasta MAD 40.000, después al 10 %, 20 %, 30 %, 34 % y 37 % por encima de MAD 180.000 (escala de la Ley de Finanzas 2025). Cada persona a cargo (cónyuge e hijos, hasta 6) reduce el impuesto en MAD 500 al año.","CNSS and AMO":"CNSS y AMO","Employees pay 4.48% for social benefits (pensions, sickness, maternity) and 0.19% for the loss-of-job allowance on pay up to MAD 6,000 a month, and 2.26% for compulsory health insurance (AMO) on all pay. Employers pay 8.98% and 0.38% up to the ceiling, 4.11% AMO, 6.4% family allowances and 1.6% vocational training tax. The minimum wage is MAD 17.92 an hour from January 2026.":"Los trabajadores pagan un 4,48 % por prestaciones sociales (pensiones, enfermedad, maternidad) y un 0,19 % por la indemnización por pérdida de empleo sobre salarios de hasta MAD 6.000 al mes, y un 2,26 % de seguro médico obligatorio (AMO) sobre todo el salario. Los empleadores pagan un 8,98 % y un 0,38 % hasta el tope, un 4,11 % de AMO, un 6,4 % de subsidios familiares y un 1,6 % de tasa de formación profesional. El salario mínimo es de MAD 17,92 la hora desde enero de 2026.","Overtime is paid 25% extra between 6:00 and 21:00 and 50% extra at night, rising to 50% and 100% on the weekly rest day. The normal week is 44 hours (2,288 hours a year) and overtime is limited by decree, generally to 100 hours a year.":"Las horas extra se pagan un 25 % más entre las 6:00 y las 21:00 y un 50 % más de noche, y un 50 % y 100 % más en el día de descanso semanal. La semana normal es de 44 horas (2.288 horas al año) y las horas extra se limitan por decreto, en general a 100 horas al año.","About 100 h / year":"Unas 100 h / año","Auto-entrepreneur":"Auto-entrepreneur","Under the auto-entrepreneur status, service providers pay 1% of turnover (0.5% for trade and crafts) instead of income tax, up to MAD 200,000 of turnover for services; above that, profit is taxed with the ordinary scale. Health insurance for the self-employed (AMO-TNS) is extra.":"Con el estatuto de auto-entrepreneur, los prestadores de servicios pagan el 1 % de la facturación (0,5 % en comercio y artesanía) en lugar del impuesto sobre la renta, hasta MAD 200.000 de facturación en servicios; por encima, el beneficio tributa con la escala ordinaria. El seguro médico de los autónomos (AMO-TNS) se paga aparte.","CNSS old-age pension":"Pensión de vejez CNSS","Private-sector employees can retire at 60 with at least 3,240 days of contributions. The pension is 50% of the average monthly pay of the last 96 months (counted up to MAD 6,000), plus 1% for each 216 additional days, up to 70%. Workers with fewer days get their contributions back. A pension reform is under discussion.":"Los asalariados del sector privado pueden jubilarse a los 60 con al menos 3.240 días cotizados. La pensión es el 50 % del salario mensual medio de los últimos 96 meses (computado hasta MAD 6.000), más un 1 % por cada 216 días adicionales, hasta el 70 %. Quienes tienen menos días recuperan sus cotizaciones. Se debate una reforma de las pensiones.","Contributions to a retirement savings contract lasting at least 8 years and paid out from age 50 are deductible up to 50% of your net taxable pay ({l} for you).":"Las aportaciones a un contrato de ahorro para la jubilación de al menos 8 años y cobrado desde los 50 son deducibles hasta el 50 % de tu salario neto imponible ({l} en tu caso).","Retirement savings contracts (contrats d’épargne retraite) and the supplementary CIMR pension: contributions are deductible and the benefits are taxed with an abatement (about 10% used here). Interest on savings is taxed at 20% at source.":"Contratos de ahorro para la jubilación (contrats d’épargne retraite) y pensión complementaria CIMR: las aportaciones son deducibles y las prestaciones tributan con una reducción (aquí alrededor del 10 %). Los intereses del ahorro tributan al 20 % en origen.","Proclamation of Independence":"Manifiesto de la Independencia","Amazigh New Year":"Año Nuevo amazigh","Throne Day":"Fiesta del Trono","Oued Ed-Dahab Day":"Día de Oued Ed-Dahab","Revolution of the King and the People":"Revolución del Rey y del Pueblo","Green March":"Marcha Verde","Paid annual leave is 1.5 working days per month of service (18 working days a year counting Saturdays), plus 1.5 days for every 5 years of service, up to 30 days. There are 10 civil public holidays and 7 religious holiday days whose dates follow the lunar calendar (estimates are shown).":"Las vacaciones anuales pagadas son de 1,5 días laborables por mes de servicio (18 días laborables al año contando los sábados), más 1,5 días por cada 5 años de servicio, hasta 30 días. Hay 10 festivos civiles y 7 días de fiestas religiosas cuyas fechas siguen el calendario lunar (se muestran estimaciones).","14 weeks":"14 semanas","100% of average pay up to the CNSS ceiling (MAD 6,000 a month)":"100 % del salario medio hasta el tope de la CNSS (MAD 6.000 al mes)","3 days":"3 días","Paid by the employer":"Lo paga el empleador","Family support":"Apoyo familiar","Direct social aid per child since December 2023":"Ayuda social directa por hijo desde diciembre de 2023","From the 4th day, up to 52 weeks in 2 years":"Desde el 4.º día, hasta 52 semanas en 2 años","2/3 of average pay up to the CNSS ceiling":"2/3 del salario medio hasta el tope de la CNSS","Dismissed (not for serious misconduct)":"Despedido (no por falta grave)","Notice and indemnity":"Preaviso e indemnización","After 6 months of service an employee dismissed for reasons other than serious misconduct is owed an indemnity of 96 hours of pay per year for the first 5 years, 144 hours for years 6–10, 192 hours for years 11–15 and 240 hours beyond. Notice for employees and workers is 8 days under 1 year, 1 month up to 5 years and 2 months after (managers 1 to 3 months). An abusive dismissal adds damages of 1.5 months’ pay per year, up to 36 months (not modelled).":"Tras 6 meses de servicio, quien es despedido por un motivo distinto de una falta grave tiene derecho a una indemnización de 96 horas de salario por año los 5 primeros años, 144 horas por los años 6 a 10, 192 horas por los años 11 a 15 y 240 horas a partir de entonces. El preaviso de empleados y obreros es de 8 días con menos de 1 año, 1 mes hasta 5 años y 2 meses después (mandos de 1 a 3 meses). Un despido abusivo añade una indemnización de 1,5 meses de salario por año, como máximo 36 meses (no se calcula).","Loss-of-job allowance (IPE)":"Indemnización por pérdida de empleo (IPE)","The CNSS pays 70% of the average pay of the last 36 months, at most the minimum wage, for 6 months to employees who lose their job involuntarily and have 780 contribution days in the last 36 months, including 260 in the last 12.":"La CNSS paga durante 6 meses el 70 % del salario medio de los últimos 36 meses, como máximo el salario mínimo, a quienes pierden su empleo de forma involuntaria y tienen 780 días cotizados en los últimos 36 meses, 260 de ellos en los últimos 12.","Pay above MAD 6,000 a month earns no CNSS pension: a supplementary pension (CIMR) or retirement savings contract fills the gap and is tax-deductible.":"El salario por encima de MAD 6.000 al mes no genera pensión de la CNSS: una pensión complementaria (CIMR) o un contrato de ahorro para la jubilación cubre la diferencia y es deducible.","Family allowances were replaced by direct social aid in December 2023 and are not included. Dependants reduce income tax by MAD 500 a year each.":"Los subsidios familiares se sustituyeron por la ayuda social directa en diciembre de 2023 y no se incluyen. Cada persona a cargo reduce el impuesto en MAD 500 al año.","96–240 hours of pay per year of service":"96–240 horas de salario por año de servicio","14 weeks at 100% (ceiling)":"14 semanas al 100 % (tope)","2/3 from day 4 (CNSS)":"2/3 desde el 4.º día (CNSS)","Estimate. Annual CNSS, AMO and income tax for one private-sector employee with the 2026 rules and the standard professional-expenses deduction. The supplementary pension (CIMR), mutual insurance, housing-loan interest relief, bonuses taxed separately and the CNSS minimum pension are not modelled; the religious holiday dates are estimates.":"Estimación. Cotizaciones a la CNSS y la AMO e impuesto sobre la renta anuales de un asalariado del sector privado con las reglas de 2026 y la deducción estándar por gastos profesionales. No se calculan la pensión complementaria (CIMR), las mutuas, la deducción de intereses hipotecarios, los bonus que tributan aparte ni la pensión mínima de la CNSS; las fechas de las fiestas religiosas son estimaciones.","Official sources: General Tax Directorate DGI (General Tax Code: income tax scale, professional expenses, family charges, as amended by the 2025 Finance Act), National Social Security Fund CNSS (contribution rates and ceiling, old-age pension, loss-of-job allowance), Labour Code (notice, indemnity, leave, overtime) and decree 2.25.983 (minimum wage 2026), Bank Al-Maghrib (exchange rate), High Commission for Planning HCP (inflation), World Bank ICP (price levels), UN World Population Prospects (life expectancy).":"Fuentes oficiales: Dirección General de Impuestos DGI (Código General de Impuestos: escala del IR, gastos profesionales, cargas familiares, modificados por la Ley de Finanzas 2025), Caja Nacional de Seguridad Social CNSS (tipos y tope, pensión de vejez, indemnización por pérdida de empleo), Código de Trabajo (preaviso, indemnización, vacaciones, horas extra) y decreto 2.25.983 (salario mínimo 2026), Bank Al-Maghrib (tipo de cambio), Alto Comisionado del Plan HCP (inflación), Banco Mundial PCI (niveles de precios), ONU World Population Prospects (esperanza de vida).","Income tax on MAD 120,000 of net taxable income (no dependants)":"IR sobre MAD 120.000 de renta neta imponible (sin personas a cargo)","Professional expenses on MAD 120,000 gross a year":"Gastos profesionales con MAD 120.000 brutos al año","Maximum monthly employee CNSS social benefits contribution":"Cotización CNSS mensual máxima del trabajador por prestaciones sociales","Dismissal indemnity after 8 years (hours of pay)":"Indemnización por despido tras 8 años (horas de salario)","Minimum wage per month (191 hours)":"Salario mínimo mensual (191 horas)","CNSS pension rate with 5,400 contribution days":"Tasa de pensión CNSS con 5.400 días cotizados","Your SRS":"Tu SRS","Your retirement annuity":"Tu renta de jubilación","Africa":"África","Buyer’s stamp duty (1% to 6%; no additional duty for a citizen’s first home)":"Impuesto de timbre del comprador (del 1 % al 6 %; sin recargo para la primera vivienda de un ciudadano)","Conveyancing, valuation and mortgage stamp duty (estimate)":"Escrituración, tasación e impuesto de timbre de la hipoteca (estimación)","Transfer duty (0% up to R1,210,000, then 3% to 13%)":"Impuesto de transmisión (0 % hasta R1.210.000, después del 3 % al 13 %)","Conveyancer, deeds office and bond registration (estimate, about 2%)":"Notario, registro de la propiedad e inscripción de la hipoteca (estimación, alrededor del 2 %)","Registration duty 4%":"Derechos de registro 4 %","Land registry fee 1.5% and mortgage registration 0.5% of the loan":"Tasa del registro de la propiedad 1,5 % e inscripción hipotecaria 0,5 % del préstamo","Notary fees incl. VAT (estimate, about 1.2%)":"Honorarios notariales con IVA (estimación, alrededor del 1,2 %)","Not modelled: interest on a loan for your main home is deductible up to 10% of taxable income.":"No se calcula: los intereses de un préstamo para tu vivienda habitual son deducibles hasta el 10 % de la base imponible.","Monetary Authority of Singapore: bank loans for a first home at most 75% of the value (lower for long tenures, older borrowers and further loans) and total debt payments at most 55% of gross monthly income (TDSR); HDB flats and executive condominiums also have a 30% mortgage servicing ratio.":"Monetary Authority of Singapore: préstamos bancarios para una primera vivienda de como máximo el 75 % del valor (menos con plazos largos, prestatarios mayores y préstamos adicionales) y pagos totales de deuda de como máximo el 55 % de los ingresos mensuales brutos (TDSR); los pisos HDB y los executive condominiums tienen además un límite del 30 %.","No loan-to-value limits: banks can lend up to 100% of the value after the affordability assessment required by the National Credit Act.":"Sin límites de préstamo/valor: los bancos pueden prestar hasta el 100 % del valor tras la evaluación de solvencia que exige la National Credit Act.","No binding borrower limits. Banks usually lend up to 70–100% of the value (with the state FOGARIM guarantee for modest incomes) and keep the monthly payment below about 40% of income.":"Sin límites vinculantes. Los bancos suelen prestar del 70 al 100 % del valor (con la garantía pública FOGARIM para ingresos modestos) y mantener la cuota mensual por debajo de alrededor del 40 % de los ingresos.","Public holidays on weekdays in 2026 (with days in lieu)":"Festivos en días laborables en 2026 (con días sustitutorios)","Annual leave in the first year (days)":"Vacaciones el primer año (días)","Civil public holidays on weekdays in 2026":"Festivos civiles en días laborables en 2026","Buyer’s stamp duty on a $1,000,000 home":"Impuesto de timbre del comprador sobre una vivienda de $1.000.000","Transfer duty on a R2,000,000 home":"Impuesto de transmisión sobre una vivienda de R2.000.000","Registration duty on a MAD 1,000,000 home":"Derechos de registro sobre una vivienda de MAD 1.000.000","CPF LIFE is estimated from the CPF Board’s published payouts for the retirement sums, assuming 70% of contributions reach the Ordinary and Special accounts at 3% and nothing is used for housing; your CPF statement and the CPF LIFE estimator give your own figure.":"CPF LIFE se estima a partir de los pagos publicados por el CPF para las retirement sums, suponiendo que el 70 % de las aportaciones llega a las cuentas Ordinary y Special al 3 % y que nada se usa para vivienda; tu extracto del CPF y el estimador de CPF LIFE dan tu propia cifra.","The retirement fund is projected with a 3% real return and converted into a level annuity; actual annuity rates, fees and the two-pot savings withdrawals change the result.":"El fondo de jubilación se proyecta con una rentabilidad real del 3 % y se convierte en una renta constante; las tasas reales de renta, las comisiones y los rescates de la hucha de ahorro cambian el resultado.","Estimate: the CNSS pension uses your recent pay up to MAD 6,000 a month and 26 contribution days a month; your CNSS statement gives your actual days.":"Estimación: la pensión de la CNSS usa tu salario reciente hasta MAD 6.000 al mes y 26 días cotizados al mes; tu extracto de la CNSS indica tus días reales.","MPF mandatory contribution 5% (relevant income up to $30,000 a month)":"Aportación obligatoria al MPF del 5 % (ingresos hasta 30.000 $ al mes)","Salaries tax at the standard rate (15%)":"Salaries Tax al tipo estándar (15 %)","Salaries tax (progressive rates)":"Salaries Tax (tipos progresivos)","Basic and child allowances":"Desgravaciones básica y por hijos","Employer MPF contribution 5%":"Aportación al MPF del empleador del 5 %","MPF savings of about {b} at {a}, drawn down evenly over your life expectancy: {m} a month (3% real return assumed). MPF benefits are paid from 65, or from 60 on early retirement, and are not taxed. The Old Age Allowance of $1,675 a month is added from 70; there is no other state pension.":"Saldo del MPF de unos {b} a los {a}, gastado por igual a lo largo de tu esperanza de vida: {m} al mes (suponiendo un rendimiento real del 3 %). Las prestaciones del MPF se pagan desde los 65, o desde los 60 con jubilación anticipada, y están exentas de impuestos. Desde los 70 se añade la Old Age Allowance de 1.675 $ al mes; no hay otra pensión pública.","MPF contribution for the self-employed 5% (relevant income $7,100–$30,000 a month)":"Aportación al MPF de autónomo del 5 % (ingresos de 7.100 a 30.000 $ al mes)","Severance payment (2/3 of a month’s wages, capped at $22,500, per year of service; not taxed)":"Indemnización por despido por causas económicas (2/3 de un mes de sueldo, máximo 22.500 $, por año de servicio; exenta)","Long service payment (2/3 of a month’s wages, capped at $22,500, per year of service; not taxed)":"Long Service Payment (2/3 de un mes de sueldo, máximo 22.500 $, por año de servicio; exento)","Severance payment if made redundant":"Indemnización por causas económicas","Severance or long service payment":"Indemnización o Long Service Payment","As agreed in the contract, at least 7 days (1 month if not stated)":"Según el contrato, al menos 7 días (1 mes si no se ha pactado nada)","Employment Ordinance s. 6":"Employment Ordinance art. 6","Hong Kong has no unemployment insurance. The means-tested Comprehensive Social Security Assistance (CSSA) can help people with low income and savings.":"Hong Kong no tiene seguro de desempleo. La Comprehensive Social Security Assistance (CSSA), sujeta a comprobación de recursos, ayuda a quienes tienen pocos ingresos y ahorros.","The first day of January":"Año Nuevo","Lunar New Year’s Day":"Año Nuevo chino","The second day of Lunar New Year":"Segundo día del Año Nuevo chino","The third day of Lunar New Year":"Tercer día del Año Nuevo chino","Ching Ming Festival":"Festival de Ching Ming","The Birthday of the Buddha":"Cumpleaños de Buda","Tuen Ng Festival":"Festival de Tuen Ng","HKSAR Establishment Day":"Día de la creación de la RAE de Hong Kong","The day following the Mid-Autumn Festival":"Día siguiente al Festival del Medio Otoño","Chung Yeung Festival":"Festival de Chung Yeung","Christmas Day (or Winter Solstice)":"Navidad (o solsticio de invierno)","The first weekday after Christmas Day":"Primer día laborable después de Navidad","Hong Kong":"Hong Kong","Salaries tax":"Salaries Tax","Salaries tax for 2026/27 is the lower of two calculations: progressive rates of 2%, 6%, 10% and 14% on four bands of $50,000 of net chargeable income and 17% above, or the standard rate of 15% on net income without allowances (16% above $5 million). The basic allowance is $145,000 and each child adds $140,000. Tax is assessed once a year on income from April to March; it is not withheld from pay.":"La Salaries Tax de 2026/27 es el menor de dos cálculos: tipos progresivos del 2 %, 6 %, 10 % y 14 % sobre cuatro tramos de 50.000 $ del ingreso neto imponible y del 17 % por encima, o el tipo estándar del 15 % sobre el ingreso neto sin desgravaciones (16 % por encima de 5 millones $). La desgravación básica es de 145.000 $ y cada hijo añade 140.000 $. El impuesto se liquida una vez al año por los ingresos de abril a marzo y no se retiene del sueldo.","Employees and employers each pay 5% of relevant income into a Mandatory Provident Fund scheme, on income up to $30,000 a month (at most $1,500 each). Employees earning less than $7,100 a month pay nothing, but their employer still pays 5%. Your mandatory contributions are deductible up to $18,000 a year.":"Trabajador y empleador aportan cada uno el 5 % de los ingresos a un plan Mandatory Provident Fund, sobre ingresos de hasta 30.000 $ al mes (máximo 1.500 $ cada uno). Si ganas menos de 7.100 $ al mes no pagas nada, pero el empleador sigue aportando el 5 %. Tus aportaciones obligatorias son deducibles hasta 18.000 $ al año.","No statutory overtime pay":"Sin pago legal de horas extra","The Employment Ordinance sets no overtime premium and no general limit on working hours; overtime pay depends on your contract. Enter the premium your contract gives.":"La Employment Ordinance no fija un recargo por horas extra ni un máximo general de horas; el pago de las horas extra depende de tu contrato. Introduce el recargo de tu contrato.","No general legal limit":"Sin límite legal general","Unincorporated businesses pay profits tax (7.5% on the first $2 million of profits, 15% above) or, under personal assessment, tax at the salaries tax rates with the personal allowances, which is usually lower for modest profits and is used here. Self-employed people pay 5% of relevant income into MPF.":"Los negocios unipersonales pagan Profits Tax (7,5 % sobre los primeros 2 millones $ de beneficio, 15 % por encima) o, con la Personal Assessment, impuesto a los tipos de la Salaries Tax con las desgravaciones personales, lo que suele salir mejor con beneficios moderados y se usa aquí. Los autónomos aportan el 5 % de sus ingresos al MPF.","Your MPF account holds the mandatory contributions (yours and your employer’s, 10% of relevant income) and their returns. You can withdraw it at 65, or at 60 on early retirement, as a lump sum or in instalments, tax-free. MPF offsetting of severance and long service payments ended on 1 May 2025 for service after that date.":"Tu cuenta del MPF reúne las aportaciones obligatorias (las tuyas y las de tu empleador, el 10 % de los ingresos) y sus rendimientos. Puedes retirarla a los 65, o a los 60 con jubilación anticipada, de una vez o a plazos, sin impuestos. La compensación de indemnizaciones y Long Service Payments con el MPF terminó el 1 de mayo de 2025 para el servicio posterior.","Old age allowances":"Ayudas a la vejez","There is no contributory state pension. From 70 residents can get the Old Age Allowance of $1,675 a month without a means test; the means-tested Old Age Living Allowance pays $4,345 a month from 65 (rates from 1 February 2026).":"No hay pensión pública contributiva. Desde los 70 los residentes pueden recibir la Old Age Allowance de 1.675 $ al mes sin comprobación de recursos; la Old Age Living Allowance, con comprobación de recursos, paga 4.345 $ al mes desde los 65 (cuantías desde el 1 de febrero de 2026).","Tax-deductible voluntary contributions (TVC) to an MPF account and qualifying deferred annuity premiums are deductible up to $60,000 a year together. TVC can only be withdrawn at 65 (or 60 on early retirement), like mandatory contributions, and MPF benefits are not taxed.":"Las aportaciones voluntarias deducibles (TVC) a una cuenta del MPF y las primas de rentas diferidas reconocidas son deducibles juntas hasta 60.000 $ al año. Las TVC, como las aportaciones obligatorias, solo pueden retirarse a los 65 (o a los 60 con jubilación anticipada), y las prestaciones del MPF están exentas.","Tax-deductible voluntary contributions (TVC): deductible up to $60,000 a year (together with deferred annuity premiums); withdrawals from 65 are not taxed. Interest on bank deposits is not taxed in Hong Kong.":"Aportaciones voluntarias deducibles (TVC): deducibles hasta 60.000 $ al año (junto con las primas de rentas diferidas); las retiradas desde los 65 están exentas. Los intereses de depósitos bancarios no tributan en Hong Kong.","{h} (day off in lieu)":"{h} (día de descanso sustitutorio)","After 12 months of service employees get 7 days of paid annual leave, rising by 1 day a year to 14 days after 9 years, plus the statutory holidays (15 in 2026, with Easter Monday added). A statutory holiday on a rest day is replaced by the next day. Lunar holidays are shown for the years the Labour Department has published.":"Tras 12 meses de empleo los trabajadores tienen 7 días de vacaciones pagadas, que aumentan 1 día al año hasta 14 tras 9 años, además de los festivos legales (15 en 2026, con el nuevo Lunes de Pascua). Si un festivo legal cae en día de descanso, se sustituye por el día siguiente. Los festivos lunares se muestran para los años que ha publicado el Labour Department.","4/5 of average daily wages (weeks 11–14 capped at $80,000)":"4/5 del salario medio diario (semanas 11–14 con un máximo de 80.000 $)","4/5 of average daily wages":"4/5 del salario medio diario","Sickness allowance":"Prestación por enfermedad","Up to 120 paid sickness days built up over time (2 days a month in the first year, 4 after)":"Hasta 120 días de baja pagada acumulables (2 días al mes el primer año, luego 4)","Made redundant":"Despido por causas económicas","Severance and long service payments":"Indemnización y Long Service Payment","Employees made redundant after at least 24 months of service get a severance payment; those dismissed for other reasons (not serious misconduct) after at least 5 years get a long service payment instead. Both are 2/3 of the last full month’s wages, with wages capped at $22,500, for each year of service, up to $390,000. They are not taxed. Notice is as agreed but at least 7 days, or 1 month if the contract says nothing.":"Quien es despedido por causas económicas tras al menos 24 meses de empleo recibe una indemnización; quien es despedido por otras causas (no por falta grave) tras al menos 5 años recibe en su lugar un Long Service Payment. Ambos equivalen a 2/3 del último mes completo de sueldo, con un sueldo máximo de 22.500 $, por año de servicio, hasta 390.000 $. Están exentos de impuestos. El preaviso es el pactado, al menos 7 días, o 1 mes si el contrato no dice nada.","Tax-deductible voluntary MPF contributions (TVC) and qualifying deferred annuity premiums lower your salaries tax: up to $60,000 a year can be deducted.":"Las aportaciones voluntarias deducibles al MPF (TVC) y las primas de rentas diferidas reconocidas reducen tu Salaries Tax: puedes deducir hasta 60.000 $ al año.","Married couples can choose joint assessment (married person’s allowance $290,000); it is not modelled here. The child allowance of $140,000 per child goes to the parent claiming it ($280,000 in the first two years for children born from 1 April 2025).":"Los matrimonios pueden optar por la tributación conjunta (desgravación por matrimonio de 290.000 $); no se calcula aquí. La desgravación de 140.000 $ por hijo corresponde al progenitor que la solicita (280.000 $ los dos primeros años para hijos nacidos desde el 1 de abril de 2025).","Severance payment (redundancy, after 2 years)":"Indemnización (causas económicas, tras 2 años)","1 month (if not agreed)":"1 mes (si no se pacta)","No unemployment insurance":"Sin seguro de desempleo","14 weeks at 4/5 pay":"14 semanas al 4/5 del sueldo","5 days at 4/5 pay":"5 días al 4/5 del sueldo","4/5 pay from accumulated days":"4/5 del sueldo con los días acumulados","Annual MPF and salaries tax for one employee for the year of assessment 2026/27, with the basic and child allowances only. Married person’s and dependant allowances, other deductions (home loan interest, rent, insurance), the one-off reduction for 2025/26 and the timing of provisional tax are not modelled.":"Aportación anual al MPF y Salaries Tax de un trabajador en el año fiscal 2026/27, solo con las desgravaciones básica y por hijos. No se calculan las desgravaciones por matrimonio y familiares a cargo, otras deducciones (intereses hipotecarios, alquiler, seguros), la reducción puntual de 2025/26 ni el calendario del pago a cuenta.","Official sources: Inland Revenue Department (salaries tax rates, allowances 2026/27 and worked examples, stamp duty rates from 26 February 2026), Mandatory Provident Fund Schemes Authority (contribution limits), Labour Department (Employment Ordinance, statutory holidays 2026, maternity and paternity leave, severance and long service payments), Social Welfare Department (Old Age Allowance and Old Age Living Allowance from 1 February 2026), Hong Kong Monetary Authority (loan-to-value and debt-servicing limits), Census and Statistics Department (inflation, life expectancy), World Bank ICP (price levels).":"Fuentes oficiales: Inland Revenue Department (tipos de la Salaries Tax, desgravaciones 2026/27 y ejemplos de cálculo, tipos del impuesto de timbre desde el 26 de febrero de 2026), Mandatory Provident Fund Schemes Authority (límites de aportación), Labour Department (Employment Ordinance, festivos legales de 2026, permisos de maternidad y paternidad, indemnizaciones), Social Welfare Department (Old Age Allowance y Old Age Living Allowance desde el 1 de febrero de 2026), Hong Kong Monetary Authority (límites de financiación y de servicio de la deuda), Census and Statistics Department (inflación, esperanza de vida), Banco Mundial ICP (niveles de precios).","Salaries tax 2026/27, single person with $380,000 of income":"Salaries Tax 2026/27, persona soltera con ingresos de 380.000 $","Tax at the two-tiered standard rates on $5,090,000 of net income":"Impuesto a los tipos estándar de dos tramos sobre un ingreso neto de 5.090.000 $","Single parent with one child: tax on $440,000 of net income (allowances $145,000 + $145,000 + $140,000)":"Familia monoparental con un hijo: impuesto sobre un ingreso neto de 440.000 $ (desgravaciones de 145.000 $ + 145.000 $ + 140.000 $)","Maximum yearly MPF mandatory contribution of an employee":"Aportación anual obligatoria máxima de un trabajador al MPF","Employee MPF at $7,000 a month (below the minimum relevant income)":"MPF del trabajador con 7.000 $ al mes (por debajo del ingreso mínimo)","Deduction cap for TVC and deferred annuity premiums":"Límite de deducción de TVC y primas de rentas diferidas","Severance payment after 10 years at $30,000 a month":"Indemnización tras 10 años con 30.000 $ al mes","National pension 4.75%":"Pensión pública 4,75 %","Health insurance 3.595%":"Seguro de salud 3,595 %","Long-term care insurance (13.14% of the health premium)":"Seguro de dependencia (13,14 % de la cuota de salud)","Employment insurance 0.9%":"Seguro de empleo 0,9 %","Local income tax (10% of income tax)":"Impuesto local sobre la renta (10 % del impuesto sobre la renta)","Earned income deduction":"Deducción por rendimientos del trabajo","Employer social insurance (industrial accident insurance not included)":"Cotizaciones del empleador (sin accidentes de trabajo)","National pension estimate: 43% of the average of your pay ({b}) and the average pay of all insured people ({a}) for 40 years, in proportion to your {y} years. Years before 2026 used higher rates for older periods, so your National Pension Service statement may show more. The means-tested basic pension (up to 349,700 won a month in 2026) is not included.":"Estimación de la pensión pública: 43 % de la media entre tu sueldo ({b}) y el sueldo medio de todos los asegurados ({a}) para 40 años, proporcional a tus {y} años. Los periodos anteriores a 2026 tenían tasas más altas, por lo que el extracto del National Pension Service puede mostrar más. No incluye la pensión básica con comprobación de recursos (hasta 349.700 wones al mes en 2026).","Regional national pension 9.5% and health insurance (estimate)":"Pensión pública regional 9,5 % y seguro de salud (estimación)","Severance pay (30 days’ average wages per year of service; after retirement income tax)":"Indemnización por cese (30 días de salario medio por año de servicio; tras el impuesto sobre la renta por cese)","Job-seeking benefit: {d} a day for {n} days (60% of your average daily wage, between 66,048 and 68,100 won), if you were insured for at least 180 days in the last 18 months and lost your job involuntarily":"Prestación por desempleo: {d} al día durante {n} días (60 % de tu salario medio diario, entre 66.048 y 68.100 wones), si tienes al menos 180 días de seguro en los últimos 18 meses y perdiste el empleo de forma involuntaria","Insured period":"Periodo asegurado","Under 50":"Menos de 50","50 and over":"50 o más","30 days (or 30 days’ wages instead)":"30 días (o 30 días de salario en su lugar)","Labor Standards Act art. 26 (dismissal by the employer)":"Labor Standards Act art. 26 (despido por el empleador)","Seollal (Lunar New Year)":"Seollal (Año Nuevo lunar)","Independence Movement Day":"Día del Movimiento de Independencia","Children’s Day and Buddha’s Birthday":"Día del Niño y Cumpleaños de Buda","Presidential election day":"Día de las elecciones presidenciales","Hangul Day":"Día del Hangul","Buddha’s Birthday":"Cumpleaños de Buda","Local election day":"Día de las elecciones locales","South Korea":"Corea del Sur","Income tax uses rates from 6% to 45% on taxable income, plus local income tax of 10% of the tax. Before the rates, the earned income deduction (up to 20 million won), 1.5 million won for you and each dependant, and your social insurance contributions are deducted; the earned income tax credit and the child tax credit then reduce the tax. Employers withhold tax every month and settle it in the year-end tax settlement.":"El impuesto sobre la renta tiene tipos del 6 % al 45 % sobre la base imponible, más un impuesto local del 10 % del impuesto. Antes de aplicar los tipos se restan la deducción por rendimientos del trabajo (hasta 20 millones de wones), 1,5 millones de wones por ti y por cada familiar a cargo y tus cotizaciones sociales; después, el crédito por rendimientos del trabajo y el crédito por hijos reducen el impuesto. El empleador retiene el impuesto cada mes y lo regulariza en el ajuste de fin de año.","In 2026 you pay 4.75% for the national pension (on pay up to 6.37 million won a month, 6.59 million from July), 3.595% for health insurance, 13.14% of that for long-term care and 0.9% for employment insurance. Your employer pays the same plus about 0.25% for job training and the industrial accident insurance for its sector. The pension rate rises by 0.5 points a year until 13% in 2033.":"En 2026 pagas el 4,75 % para la pensión pública (sobre sueldos de hasta 6,37 millones de wones al mes, 6,59 millones desde julio), el 3,595 % para el seguro de salud, un 13,14 % de esa cuota para el seguro de dependencia y el 0,9 % para el seguro de empleo. Tu empleador paga lo mismo más un 0,25 % aproximado para formación y el seguro de accidentes de su sector. La cotización de pensiones sube 0,5 puntos al año hasta el 13 % en 2033.","Labor Standards Act art. 56":"Labor Standards Act art. 56","At workplaces with 5 or more employees, overtime, night work (22:00–06:00) and holiday work are paid at least 50% extra (100% for holiday work beyond 8 hours). The working week is 40 hours plus at most 12 hours of overtime.":"En empresas con 5 o más trabajadores, las horas extra, el trabajo nocturno (de 22 a 6 h) y el trabajo en festivos se pagan con al menos un 50 % de recargo (100 % por trabajo en festivo de más de 8 horas). La semana laboral es de 40 horas más un máximo de 12 horas extra.","12 h / week":"12 h / semana","Self-employed people file a comprehensive income tax return in May on their business profit (same rates plus 10% local tax) and pay the regional national pension (9.5% of income) and regional health insurance, which is based on income and property points and is only estimated here.":"Los autónomos presentan en mayo una declaración del impuesto sobre la renta por su beneficio (los mismos tipos más el 10 % local) y pagan la pensión pública regional (9,5 % de los ingresos) y el seguro de salud regional, que se calcula con puntos de ingresos y patrimonio y aquí solo se estima.","After at least 10 years of contributions you get an old-age pension from 65 if you were born in 1969 or later. From 2026 each year of contributions earns a pension of about 1.075% of the average of your own pay and the average pay of all insured people (43% for 40 years). You can claim up to 5 years early with 6% less per year, or defer up to 5 years with 7.2% more per year.":"Tras al menos 10 años de cotización recibes una pensión de vejez desde los 65 si naciste en 1969 o después. Desde 2026, cada año cotizado da una pensión de aproximadamente el 1,075 % de la media entre tu sueldo y el sueldo medio de todos los asegurados (43 % para 40 años). Puedes cobrarla hasta 5 años antes con un 6 % menos por año o aplazarla hasta 5 años con un 7,2 % más por año.","Basic pension":"Pensión básica","People aged 65 and over in the lower 70% of income and assets can get the basic pension, up to 349,700 won a month for a single person in 2026, reduced for higher national pensions.":"Las personas de 65 años o más en el 70 % inferior por ingresos y patrimonio pueden recibir la pensión básica, de hasta 349.700 wones al mes para una persona sola en 2026, reducida si la pensión pública es más alta.","Pension savings accounts and IRP contributions give a tax credit of 15% (12% if your total salary is above 55 million won), plus 10% local tax, on up to 9 million won a year (6 million in pension savings). Pensions drawn from 55 are taxed at 3.3–5.5%.":"Las aportaciones a cuentas de ahorro para la jubilación y a la IRP dan un crédito fiscal del 15 % (12 % si tu sueldo total supera 55 millones de wones) más el 10 % local sobre hasta 9 millones de wones al año (6 millones en el ahorro para la jubilación). Las pensiones desde los 55 tributan al 3,3–5,5 %.","Individual retirement pension (IRP) and pension savings: a tax credit instead of a deduction, and 3.3–5.5% tax on pensions drawn from 55 (5.5% used here). Interest income is taxed at 15.4%.":"Pensión personal de jubilación (IRP) y ahorro para la jubilación: crédito fiscal en lugar de deducción e impuesto del 3,3–5,5 % sobre las pensiones desde los 55 (aquí 5,5 %). Los intereses tributan al 15,4 %.","Employees who worked at least 80% of the year get 15 days of paid annual leave, plus 1 day for every 2 further years of service from the 3rd year, up to 25 days. In the first year you earn 1 day for each full month worked (up to 11). Lunar holidays and substitute holidays are shown for the years already published.":"Quien ha trabajado al menos el 80 % del año tiene 15 días de vacaciones pagadas, con 1 día más por cada 2 años adicionales a partir del tercero, hasta 25 días. El primer año se gana 1 día por cada mes completo trabajado (hasta 11). Los festivos lunares y sustitutorios se muestran para los años ya publicados.","90 days (120 for twins or more)":"90 días (120 en partos múltiples)","Full pay; the employment insurance covers part (up to 2.1 million won a month)":"Sueldo íntegro; el seguro de empleo paga una parte (hasta 2,1 millones de wones al mes)","Up to 1 year per parent (1.5 years if both take at least 3 months), until the child is 8":"Hasta 1 año por progenitor (1,5 años si ambos toman al menos 3 meses), hasta que el hijo cumpla 8 años","Employment insurance: 100% up to 2.5 million won (months 1–3), then up to 2 million and 1.6 million":"Seguro de empleo: 100 % hasta 2,5 millones de wones (meses 1–3), luego hasta 2 millones y 1,6 millones","No legal paid sick leave (only by contract or rules of employment)":"Sin baja por enfermedad pagada por ley (solo por contrato o reglamento interno)","Dismissed or made redundant":"Despido o causas económicas","After at least 1 year of service every employee receives severance pay of 30 days’ average wages per year, whatever the reason for leaving, including resignation; many employers pay it through a retirement pension plan. It is taxed as retirement income with its own deductions, so the tax is low. A dismissal needs a justifiable reason and 30 days’ notice or 30 days’ wages.":"Tras al menos 1 año de servicio, todo trabajador recibe una indemnización por cese de 30 días de salario medio por año, sea cual sea el motivo de la salida, incluida la dimisión; muchos empleadores la pagan a través de un plan de pensiones de empresa. Tributa como renta por cese con deducciones propias, así que el impuesto es bajo. El despido requiere causa justificada y 30 días de preaviso o 30 días de salario.","Job-seeking benefit":"Prestación por desempleo","If you lose your job involuntarily after at least 180 insured days in the last 18 months, the employment insurance pays 60% of your average daily wage, between 66,048 and 68,100 won a day in 2026, for 120 to 270 days depending on your age and how long you were insured.":"Si pierdes el empleo de forma involuntaria tras al menos 180 días asegurados en los últimos 18 meses, el seguro de empleo paga el 60 % de tu salario medio diario, entre 66.048 y 68.100 wones al día en 2026, durante 120 a 270 días según tu edad y el tiempo asegurado.","Pension savings and IRP contributions give a tax credit of up to 16.5% (with local tax) on up to 9 million won a year.":"Las aportaciones al ahorro para la jubilación y a la IRP dan un crédito fiscal de hasta el 16,5 % (con el impuesto local) sobre hasta 9 millones de wones al año.","The child tax credit is applied to the parent claiming it for children aged 8 and over; the monthly child allowance for younger children (100,000 won) and the parent allowance are not included. Spouses are taxed separately.":"El crédito por hijos corresponde al progenitor que lo solicita, para hijos de 8 años o más; no se incluyen la ayuda mensual por hijo menor (100.000 wones) ni la prestación parental. Los cónyuges tributan por separado.","30 days’ pay per year (also on resignation)":"30 días de salario por año (también si dimites)","60% of pay, 120–270 days":"60 % del sueldo, 120–270 días","90 days at full pay":"90 días con sueldo íntegro","20 days at full pay":"20 días con sueldo íntegro","1 year per parent, paid by employment insurance":"1 año por progenitor, pagado por el seguro de empleo","No legal paid sick leave":"Sin baja por enfermedad pagada por ley","Annual income tax and social insurance for one employee with the 2026 rates, with the earned income deduction, the personal deduction for you and your children, the deduction of your contributions, and the earned income and child tax credits. Non-taxable allowances (such as meals up to 200,000 won a month), card and housing deductions, other credits and the monthly withholding table are not modelled.":"Impuesto sobre la renta y cotizaciones sociales anuales de un trabajador con los tipos de 2026, con la deducción por rendimientos del trabajo, la deducción personal por ti y tus hijos, la deducción de tus cotizaciones y los créditos por rendimientos del trabajo y por hijos. No se calculan los complementos exentos (como comidas hasta 200.000 wones al mes), las deducciones por tarjeta y vivienda, otros créditos ni la tabla de retención mensual.","Official sources: National Tax Service and Income Tax Act (rates, earned income deduction and tax credits, retirement income tax), National Pension Service (contribution rate and income limits 2026, A value), National Health Insurance Service (health and long-term care rates 2026), Ministry of Employment and Labor (Labor Standards Act, severance pay, job-seeking benefit limits 2026, maternity and parental leave), Ministry of Health and Welfare (basic pension 2026), Ministry of the Interior and Safety (public holidays), Financial Services Commission (LTV and DSR rules), Statistics Korea (inflation, life tables 2024), World Bank ICP (price levels).":"Fuentes oficiales: National Tax Service e Income Tax Act (tipos, deducción y créditos por rendimientos del trabajo, impuesto sobre la renta por cese), National Pension Service (tipo de cotización y límites de ingresos de 2026, valor A), National Health Insurance Service (seguros de salud y dependencia de 2026), Ministry of Employment and Labor (Labor Standards Act, indemnización por cese, límites de la prestación por desempleo de 2026, permisos de maternidad y parental), Ministry of Health and Welfare (pensión básica de 2026), Ministry of the Interior and Safety (festivos), Financial Services Commission (normas LTV y DSR), Statistics Korea (inflación, tablas de mortalidad de 2024), Banco Mundial ICP (niveles de precios).","Income tax on 50 million won of taxable income (before credits)":"Impuesto sobre la renta sobre una base imponible de 50 millones de wones (antes de créditos)","Earned income deduction on a total salary of 50 million won":"Deducción por rendimientos del trabajo con un sueldo total de 50 millones de wones","Earned income tax credit limit at a total salary of 50 million won":"Límite del crédito por rendimientos del trabajo con un sueldo total de 50 millones de wones","Maximum monthly employee national pension contribution from July 2026":"Cotización mensual máxima de pensiones del trabajador desde julio de 2026","Long-term care premium as a share of the health premium (2026)":"Cuota del seguro de dependencia como parte de la cuota de salud (2026)","Job-seeking benefit days after 10 years of insurance, age 40":"Días de prestación por desempleo tras 10 años asegurado, a los 40","Maximum daily job-seeking benefit (2026)":"Prestación diaria máxima por desempleo (2026)","EPF employee contribution 11%":"Aportación del trabajador al EPF del 11 %","SOCSO 0.5% (wages up to RM6,000 a month)":"SOCSO 0,5 % (sueldo hasta RM6.000 al mes)","EIS 0.2% (wages up to RM6,000 a month)":"EIS 0,2 % (sueldo hasta RM6.000 al mes)","Reliefs (self, EPF, SOCSO/EIS, children)":"Desgravaciones (personal, EPF, SOCSO/EIS, hijos)","Employer EPF, SOCSO and EIS":"Aportaciones del empleador al EPF, SOCSO y EIS","EPF savings of about {b} at {a}, drawn down evenly over your life expectancy: {m} a month (3% real return assumed). You can withdraw your Retirement Account from 55 as a lump sum or in instalments; EPF withdrawals are not taxed. Private-sector workers get no state pension.":"Saldo del EPF de unos {b} a los {a}, gastado por igual a lo largo de tu esperanza de vida: {m} al mes (suponiendo un rendimiento real del 3 %). Puedes retirar tu cuenta de jubilación desde los 55, de una vez o a plazos; las retiradas del EPF están exentas. Los trabajadores del sector privado no reciben pensión pública.","SOCSO Self-Employment Social Security Scheme (about 1.25% of insured income)":"Seguro social SOCSO para autónomos (alrededor del 1,25 % de los ingresos asegurados)","8 weeks":"8 semanas","Termination benefit (10, 15 or 20 days’ wages per year of service; tax-free up to RM10,000 per completed year)":"Prestación por cese (10, 15 o 20 días de salario por año de servicio; exenta hasta RM10.000 por año completo)","EIS job search allowance: 80% of your insured monthly wage (up to RM6,000) in the first month, then 50%, 40%, 40%, 30% and 30%, for 3 to 6 months depending on your contributions, if you lost your job involuntarily and register on MYFutureJobs":"Prestación EIS por búsqueda de empleo: 80 % de tu sueldo mensual asegurado (hasta RM6.000) el primer mes, después 50 %, 40 %, 40 %, 30 % y 30 %, durante 3 a 6 meses según las aportaciones, si perdiste el empleo de forma involuntaria y te inscribes en MYFutureJobs","Days’ wages per year":"días de salario por año","Employment Act 1955 s. 12 (unless the contract gives more)":"Employment Act 1955 art. 12 (salvo que el contrato dé más)","Federal Territory Day":"Día del Territorio Federal","Hari Raya Aidilfitri (2nd day)":"Hari Raya Aidilfitri (2.º día)","Wesak Day":"Día de Wesak","Agong’s Birthday":"Cumpleaños del Rey (Agong)","National Day (Merdeka)":"Día Nacional (Merdeka)","Malaysia Day":"Día de Malasia","Malaysia":"Malasia","Residents pay progressive rates from 0% on the first RM5,000 of chargeable income to 30% above RM2 million; incomes up to RM35,000 get a RM400 rebate. Reliefs are deducted first: RM9,000 for yourself, your EPF contributions up to RM4,000, SOCSO and EIS up to RM350 and RM2,000 for each child under 18. Employers deduct tax monthly (PCB) and you file a return for the year.":"Los residentes pagan tipos progresivos del 0 % sobre los primeros RM5.000 de renta imponible hasta el 30 % por encima de RM2 millones; las rentas de hasta RM35.000 reciben una reducción de RM400. Antes se restan las desgravaciones: RM9.000 por ti, tus aportaciones al EPF hasta RM4.000, SOCSO y EIS hasta RM350 y RM2.000 por cada hijo menor de 18. El empleador retiene impuesto cada mes (PCB) y presentas una declaración anual.","EPF, SOCSO and EIS":"EPF, SOCSO y EIS","Malaysians under 60 pay 11% of their wages into the Employees Provident Fund and employers 13% (12% on monthly wages above RM5,000). SOCSO (0.5% for you, 1.75% for the employer) and the Employment Insurance System (0.2% each) apply to wages up to RM6,000 a month. Foreign workers pay 2% EPF from October 2025.":"Los malasios menores de 60 aportan el 11 % de su sueldo al Employees Provident Fund y los empleadores el 13 % (12 % con sueldos de más de RM5.000 al mes). SOCSO (0,5 % tú, 1,75 % el empleador) y el Employment Insurance System (0,2 % cada uno) se aplican a sueldos de hasta RM6.000 al mes. Los trabajadores extranjeros aportan un 2 % al EPF desde octubre de 2025.","Employment Act 1955 s. 60A":"Employment Act 1955 art. 60A","Employees earning up to RM4,000 a month must be paid at least 1.5 times the hourly rate for overtime on normal days, 2 times on rest days and 3 times on public holidays. The normal week is at most 45 hours and overtime at most 104 hours a month. Higher earners follow their contract.":"Los trabajadores que ganan hasta RM4.000 al mes cobran las horas extra al menos a 1,5 veces el salario por hora en días normales, a 2 veces en días de descanso y a 3 veces en festivos. La semana normal es de 45 horas como máximo y las horas extra no pueden pasar de 104 al mes. Quien gana más se rige por su contrato.","104 h / month":"104 h / mes","Self-employed people pay income tax on their business profit at the resident rates with the same personal reliefs and must join the SOCSO Self-Employment Social Security Scheme (fixed contributions by plan). EPF savings through i-Saraan are voluntary, with a government top-up.":"Los autónomos pagan impuesto sobre la renta por su beneficio a los tipos de residentes con las mismas desgravaciones personales y deben afiliarse al seguro social SOCSO para autónomos (cuotas fijas según el plan). El ahorro en el EPF mediante i-Saraan es voluntario, con una aportación pública.","Your EPF savings (11% from you and 12–13% from your employer) are split into a Retirement Account (75%), a Wellbeing Account (15%) and a Flexible Account (10%). You can withdraw the Retirement Account from 55, as a lump sum or monthly; EPF dividends and withdrawals are tax-free. The minimum retirement age is 60. Private-sector workers get no state pension.":"Tu ahorro en el EPF (11 % tuyo y 12–13 % del empleador) se reparte entre una cuenta de jubilación (75 %), una cuenta de bienestar (15 %) y una cuenta flexible (10 %). Puedes retirar la cuenta de jubilación desde los 55, de una vez o mensualmente; los dividendos y las retiradas del EPF están exentos. La edad mínima de jubilación es 60. Los trabajadores del sector privado no reciben pensión pública.","Contributions to a Private Retirement Scheme (PRS) and deferred annuities give a relief of up to RM3,000 a year. Withdrawals from 55 are tax-free; earlier withdrawals are taxed at 8%.":"Las aportaciones a un Private Retirement Scheme (PRS) y a rentas diferidas dan una desgravación de hasta RM3.000 al año. Las retiradas desde los 55 están exentas; las anteriores tributan al 8 %.","Private Retirement Scheme (PRS): relief up to RM3,000 a year and tax-free withdrawals from 55. Interest from Malaysian banks is tax-free for individuals.":"Private Retirement Scheme (PRS): desgravación de hasta RM3.000 al año y retiradas exentas desde los 55. Los intereses de bancos malasios están exentos para particulares.","{h} (replacement holiday)":"{h} (festivo sustitutorio)","The Employment Act gives 8 days of paid annual leave for less than 2 years of service, 12 days for 2 to 5 years and 16 days after 5 years. Kuala Lumpur’s gazetted public holidays are shown (other states differ; employers must give at least 11 paid holidays, including 5 set by law); a holiday on a Sunday moves to Monday. Islamic and lunar dates are shown for the years published.":"La Employment Act da 8 días de vacaciones pagadas con menos de 2 años de servicio, 12 días de 2 a 5 años y 16 días después de 5 años. Se muestran los festivos oficiales de Kuala Lumpur (otros estados difieren; los empleadores deben dar al menos 11 festivos pagados, 5 de ellos fijados por ley); un festivo en domingo pasa al lunes. Las fechas islámicas y lunares se muestran para los años publicados.","98 days":"98 días","Full pay (after 90 days of service)":"Sueldo íntegro (tras 90 días de empleo)","7 days (married fathers after 12 months of service)":"7 días (padres casados tras 12 meses de empleo)","14 days a year (18 after 2 years, 22 after 5), plus up to 60 days in hospital":"14 días al año (18 tras 2 años, 22 tras 5), más hasta 60 días de hospitalización","Retrenched or terminated (not for misconduct)":"Despido por causas económicas o cese (no por falta)","Termination benefits":"Prestaciones por cese","Employees covered by the termination provisions (wages up to RM4,000 a month) with at least 12 months of service get 10 days’ wages for each year under 2 years, 15 days for 2 to 5 years and 20 days from 5 years, pro rata for part years. Compensation for loss of employment is tax-free up to RM10,000 per completed year of service. Notice is 4, 6 or 8 weeks by service unless the contract gives more.":"Los trabajadores cubiertos por las normas de cese (sueldo de hasta RM4.000 al mes) con al menos 12 meses de empleo reciben 10 días de salario por cada año con menos de 2 años, 15 días de 2 a 5 años y 20 días desde 5 años, proporcionales por los años incompletos. La compensación por pérdida del empleo está exenta hasta RM10.000 por año completo de servicio. El preaviso es de 4, 6 u 8 semanas según la antigüedad, salvo que el contrato dé más.","If you lose your job involuntarily, the EIS pays a job search allowance of 80% of your insured monthly wage (up to RM6,000) in the first month, falling to 30% by the sixth, for 3 to 6 months depending on your contributions, while you look for work through MYFutureJobs.":"Si pierdes el empleo de forma involuntaria, el EIS paga una prestación por búsqueda de empleo del 80 % de tu sueldo mensual asegurado (hasta RM6.000) el primer mes, bajando al 30 % el sexto, durante 3 a 6 meses según las aportaciones, mientras buscas trabajo a través de MYFutureJobs.","Lifestyle purchases (books, devices, sports, internet) up to RM2,500, medical insurance and a Private Retirement Scheme (up to RM3,000) are among the reliefs that can lower your tax.":"Los gastos de estilo de vida (libros, dispositivos, deporte, internet) hasta RM2.500, el seguro médico y un Private Retirement Scheme (hasta RM3.000) están entre las desgravaciones que pueden reducir tu impuesto.","Spouses are taxed separately; the RM4,000 relief for a spouse without income and the higher child reliefs for children in higher education or with disabilities are not included.":"Los cónyuges tributan por separado; no se incluyen la desgravación de RM4.000 por un cónyuge sin ingresos ni las desgravaciones más altas por hijos en estudios superiores o con discapacidad.","10–20 days’ wages per year (wages up to RM4,000)":"10–20 días de salario por año (sueldo hasta RM4.000)","80% falling to 30%, 3–6 months":"80 %, bajando al 30 %, 3–6 meses","98 days at full pay":"98 días con sueldo íntegro","7 days at full pay":"7 días con sueldo íntegro","14–22 days at full pay":"14–22 días con sueldo íntegro","Annual EPF, SOCSO, EIS and resident income tax for one Malaysian employee for YA 2026, with the self, EPF, SOCSO/EIS and child reliefs only. Other reliefs (lifestyle, insurance, medical, education), the exact rounding of the EPF and SOCSO tables, monthly PCB timing, bonuses and the rates for foreign workers are not modelled.":"Aportaciones anuales al EPF, SOCSO y EIS e impuesto sobre la renta de un trabajador malasio en el año fiscal 2026, solo con las desgravaciones personal, EPF, SOCSO/EIS y por hijos. No se calculan otras desgravaciones (estilo de vida, seguros, salud, educación), el redondeo exacto de las tablas del EPF y SOCSO, la retención mensual PCB, las pagas extra ni los tipos para extranjeros.","Official sources: Inland Revenue Board of Malaysia (resident tax rates and reliefs YA 2026), Employees Provident Fund (contribution rates from October 2025, accounts and withdrawals), PERKESO/SOCSO (SOCSO and EIS rates and wage ceiling, job search allowance), Ministry of Human Resources (Employment Act 1955, termination benefits, leave, overtime), Prime Minister’s Department (public holidays 2026), Bank Negara Malaysia (housing loan rules), Department of Statistics Malaysia (inflation, life tables 2025), World Bank ICP (price levels).":"Fuentes oficiales: Inland Revenue Board of Malaysia (tipos y desgravaciones del año fiscal 2026), Employees Provident Fund (tipos de aportación desde octubre de 2025, cuentas y retiradas), PERKESO/SOCSO (tipos de SOCSO y EIS, límite salarial, prestación por búsqueda de empleo), Ministry of Human Resources (Employment Act 1955, prestaciones por cese, permisos, horas extra), Prime Minister’s Department (festivos de 2026), Bank Negara Malaysia (normas de préstamos hipotecarios), Department of Statistics Malaysia (inflación, tablas de mortalidad de 2025), Banco Mundial ICP (niveles de precios).","Resident income tax on RM100,000 of chargeable income":"Impuesto sobre la renta de residentes sobre una renta imponible de RM100.000","Resident income tax on RM50,000 of chargeable income":"Impuesto sobre la renta de residentes sobre una renta imponible de RM50.000","Tax on RM30,000 of chargeable income after the RM400 rebate":"Impuesto sobre una renta imponible de RM30.000 tras la reducción de RM400","Employer EPF at RM6,000 a month (12% above RM5,000)":"EPF del empleador con RM6.000 al mes (12 % por encima de RM5.000)","Maximum monthly employee SOCSO and EIS":"Aportación mensual máxima del trabajador a SOCSO y EIS","Termination benefit after 6 years at RM3,000 a month":"Prestación por cese tras 6 años con RM3.000 al mes","ONP pension contribution 13%":"Aporte pensionario a la ONP del 13 %","AFP: 10% to your account, insurance 1.37% and commission (about 1.55%)":"AFP: 10 % a tu cuenta, seguro 1,37 % y comisión (alrededor del 1,55 %)","Income tax (fifth category)":"Impuesto a la renta (quinta categoría)","Extraordinary bonus 9% on the July and December bonuses (paid to you)":"Bonificación extraordinaria del 9 % sobre las gratificaciones de julio y diciembre (pagada a ti)","Deduction of 7 UIT":"Deducción de 7 UIT","EsSalud health insurance 9% (employer)":"Seguro de salud EsSalud 9 % (empleador)","CTS deposits a year (severance fund, not taxed; about one month’s pay)":"Depósitos de CTS al año (fondo de cese, exento; alrededor de un sueldo mensual)","ONP pension: 30% of your average pay of the last 5 years plus 2% for each year above 20, limited to S/ 600–1,000 a month in 2026: {p} a month.":"Pensión de la ONP: 30 % de tu sueldo medio de los últimos 5 años más 2 % por cada año por encima de 20, limitada a S/ 600–1.000 al mes en 2026: {p} al mes.","AFP account of about {b} at {a}, paid as a pension over your life expectancy: {m} a month (3% real return assumed). Since 2025 a minimum pension of S/ 600 applies to AFP members with 20 years of contributions.":"Cuenta AFP de unos {b} a los {a}, pagada como renta a lo largo de tu esperanza de vida: {m} al mes (suponiendo un rendimiento real del 3 %). Desde 2025 hay una pensión mínima de S/ 600 para afiliados a una AFP con 20 años de aportes.","No compulsory contributions for independent workers (voluntary ONP or AFP)":"Sin aportes obligatorios para independientes (ONP o AFP voluntarios)","Compensation for arbitrary dismissal (1.5 months’ pay per year, at most 12; not taxed)":"Indemnización por despido arbitrario (1,5 sueldos por año, máximo 12; exenta)","{m} months’ pay":"{m} sueldos mensuales","No notice: the employer needs a just cause (you give 30 days to resign)":"Sin plazo: el empleador necesita una causa justa (si renuncias, das 30 días)","D.S. 003-97-TR art. 18 and 22":"D.S. 003-97-TR art. 18 y 22","Peru has no unemployment insurance; your CTS deposits (about one month’s pay a year) serve as a severance fund.":"Perú no tiene seguro de desempleo; tus depósitos de CTS (alrededor de un sueldo al año) sirven como fondo de cese.","Peru":"Perú","Pension system":"Sistema de pensiones","AFP (private account)":"AFP (cuenta privada)","ONP (national system)":"ONP (sistema público)","Employment income (fifth category) is taxed after deducting 7 UIT (S/ 38,500 in 2026): 8% up to 5 UIT, 14% to 20 UIT, 17% to 35 UIT, 20% to 45 UIT and 30% above. Up to 3 more UIT can be deducted for rent, restaurants and some services paid by card (not included). Employers withhold the tax monthly.":"Las rentas del trabajo (quinta categoría) tributan tras deducir 7 UIT (S/ 38.500 en 2026): 8 % hasta 5 UIT, 14 % hasta 20 UIT, 17 % hasta 35 UIT, 20 % hasta 45 UIT y 30 % por encima. Se pueden deducir hasta 3 UIT más por alquiler, restaurantes y algunos servicios pagados con tarjeta (no incluido). El empleador retiene el impuesto cada mes.","Bonuses and CTS":"Gratificaciones y CTS","Employees receive two bonuses (gratificaciones) of one month’s pay in July and December, plus an extra 9% of them because no EsSalud contribution is due on them. The employer also deposits the CTS, about one month’s pay a year, in a bank account in May and November; it is not taxed.":"Los trabajadores reciben dos gratificaciones de un sueldo mensual cada una en julio y diciembre, más un 9 % extra porque no pagan aporte a EsSalud. El empleador también deposita la CTS, alrededor de un sueldo mensual al año, en una cuenta bancaria en mayo y noviembre; está exenta.","Pensions":"Pensiones","You choose between the national system ONP (13% of pay) and a private AFP account (10% of pay plus an insurance premium of 1.37% and the AFP’s commission). The employer pays 9% for EsSalud health insurance.":"Eliges entre el sistema público ONP (13 % del sueldo) y una cuenta privada AFP (10 % del sueldo más una prima de seguro del 1,37 % y la comisión de la AFP). El empleador paga el 9 % para el seguro de salud EsSalud.","D.S. 007-2002-TR":"D.S. 007-2002-TR","Overtime is paid at least 25% extra for the first two hours a day and 35% after that. The normal maximum is 8 hours a day or 48 hours a week; overtime is voluntary. Work on the weekly rest day or a public holiday without a day off in exchange is paid double.":"Las horas extra se pagan con al menos un 25 % de recargo las dos primeras horas del día y un 35 % las siguientes. La jornada normal es de 8 horas diarias o 48 semanales como máximo, y las horas extra son voluntarias. El trabajo en el día de descanso semanal o en un feriado sin descanso sustitutorio se paga doble.","Voluntary; 48 h / week normal":"Voluntarias; jornada normal de 48 h / semana","Independent workers":"Independientes","Fees (fourth category income) are taxed after deducting 20% (up to 24 UIT) and the 7 UIT, at the same rates as employment income; clients withhold 8% on receipts above S/ 1,500. Pension contributions are voluntary for independent workers.":"Los honorarios (rentas de cuarta categoría) tributan a los mismos tipos que las rentas del trabajo tras deducir un 20 % (hasta 24 UIT) y las 7 UIT; los clientes retienen un 8 % en recibos de más de S/ 1.500. Los aportes pensionarios son voluntarios para los independientes.","ONP and AFP":"ONP y AFP","The ONP pays a pension from 65 after 20 years of contributions: 30% of your average pay of the last five years plus 2% for each further year, between S/ 600 and S/ 1,000 a month in 2026. AFP members receive a pension from their account (or can take most of it as a lump sum); since 2025 a minimum pension applies after 20 years.":"La ONP paga una pensión desde los 65 tras 20 años de aportes: 30 % de tu sueldo medio de los últimos cinco años más 2 % por cada año adicional, entre S/ 600 y S/ 1.000 al mes en 2026. Los afiliados a una AFP reciben una pensión de su cuenta (o pueden retirar la mayor parte de una vez); desde 2025 hay una pensión mínima tras 20 años.","Voluntary contributions to an AFP account are not deductible from income tax, but their returns are tax-free.":"Los aportes voluntarios a una cuenta AFP no se deducen del impuesto a la renta, pero sus rendimientos están exentos.","Voluntary AFP contributions: no tax deduction, but returns and withdrawals are not taxed. Interest on deposits in Peruvian banks is exempt for individuals until the end of 2026.":"Aportes voluntarios a la AFP: sin deducción fiscal, pero los rendimientos y las retiradas están exentos. Los intereses de depósitos en bancos peruanos están exentos para personas naturales hasta finales de 2026.","Holy Thursday":"Jueves Santo","Battle of Arica and Flag Day":"Batalla de Arica y Día de la Bandera","Saints Peter and Paul":"San Pedro y San Pablo","Peruvian Air Force Day":"Día de la Fuerza Aérea del Perú","Independence Day (2nd day)":"Fiestas Patrias (2.º día)","Battle of Junín":"Batalla de Junín","Saint Rose of Lima":"Santa Rosa de Lima","Battle of Angamos":"Combate de Angamos","Battle of Ayacucho":"Batalla de Ayacucho","Employees who worked a full year get 30 calendar days of paid holiday (about 22 working days on a 5-day week); they can sell up to 15 of them back to the employer. There are 16 national public holidays; those on weekends are not moved.":"Quien ha trabajado un año completo tiene 30 días naturales de vacaciones pagadas (unos 22 días laborables en semana de 5 días); hasta 15 pueden venderse al empleador. Hay 16 feriados nacionales; si caen en fin de semana no se trasladan.","100% of pay (EsSalud subsidy)":"100 % del sueldo (subsidio de EsSalud)","10 calendar days":"10 días naturales","The employer pays the first 20 days a year, then EsSalud":"El empleador paga los primeros 20 días del año, luego EsSalud","Arbitrary dismissal":"Despido arbitrario","An employer may dismiss only for a just cause related to conduct or capacity. Without one, an employee on an open-ended contract receives 1.5 months’ pay for each full year of service (pro rata for months), at most 12 months’ pay, tax-free. You also keep your CTS fund and receive the unpaid part of the bonuses and holiday pay.":"El empleador solo puede despedir por una causa justa relacionada con la conducta o la capacidad. Sin ella, un trabajador indefinido recibe 1,5 sueldos mensuales por cada año completo de servicio (proporcional por meses), con un máximo de 12 sueldos, exentos. Además conservas tu fondo de CTS y cobras la parte pendiente de las gratificaciones y de las vacaciones.","Ask for an electronic receipt when you pay rent, restaurants or some professional services: 20% of these can be deducted, up to 3 UIT a year.":"Pide comprobante electrónico cuando pagues alquiler, restaurantes o ciertos servicios: el 20 % es deducible, hasta 3 UIT al año.","Spouses are taxed separately and there is no allowance for children; the family allowance (10% of the minimum wage for workers with children, paid by many employers) is not included.":"Los cónyuges tributan por separado y no hay deducción por hijos; no se incluye la asignación familiar (10 % del sueldo mínimo para trabajadores con hijos, que pagan muchos empleadores).","1.5 months’ pay per year, at most 12":"1,5 sueldos por año, máximo 12","None (just cause needed)":"Ninguno (se necesita causa justa)","No unemployment insurance (CTS fund)":"Sin seguro de desempleo (fondo de CTS)","100% (employer, then EsSalud)":"100 % (empleador, luego EsSalud)","Annual pension contributions and income tax for one employee with the 2026 rules (UIT S/ 5,500), with the two bonuses and their 9% extra. The additional 3 UIT deduction for expenses, AFP commissions by fund, the cap on the insurance premium, the family allowance and the CTS fund itself are not modelled.":"Aportes pensionarios e impuesto a la renta anuales de un trabajador con las normas de 2026 (UIT S/ 5.500), con las dos gratificaciones y su 9 % extra. No se calculan la deducción adicional de 3 UIT por gastos, las comisiones de cada AFP, el tope de la prima de seguro, la asignación familiar ni el propio fondo de CTS.","Official sources: SUNAT and Ley del Impuesto a la Renta (fifth and fourth category rates), Ministry of Economy and Finance (UIT 2026, D.S. 301-2025-EF), SBS (AFP contributions, insurance premium and commissions), ONP (minimum and maximum pensions 2026, Ley 32123), Ministry of Labour (gratificaciones, CTS, dismissal, working hours, holidays, leave), EsSalud (health insurance and maternity subsidy), Central Reserve Bank of Peru (exchange rate), INEI (inflation), World Bank ICP (price levels).":"Fuentes oficiales: SUNAT y Ley del Impuesto a la Renta (tipos de quinta y cuarta categoría), Ministerio de Economía y Finanzas (UIT 2026, D.S. 301-2025-EF), SBS (aportes, prima de seguro y comisiones de las AFP), ONP (pensiones mínima y máxima de 2026, Ley 32123), Ministerio de Trabajo (gratificaciones, CTS, despido, jornada, feriados, vacaciones), EsSalud (seguro de salud y subsidio por maternidad), Banco Central de Reserva del Perú (tipo de cambio), INEI (inflación), Banco Mundial ICP (niveles de precios).","Income tax on S/ 100,000 of employment income (after 7 UIT)":"Impuesto a la renta sobre S/ 100.000 de rentas del trabajo (tras 7 UIT)","Tax-free amount (7 UIT) in 2026":"Importe exento (7 UIT) en 2026","ONP contribution rate":"Tasa de aporte a la ONP","Maximum ONP pension a month (2026)":"Pensión mensual máxima de la ONP (2026)","Compensation for arbitrary dismissal after 10 years (months of pay)":"Indemnización por despido arbitrario tras 10 años (sueldos)","Pension contribution 15% (BPS and AFAP)":"Aporte jubilatorio 15 % (BPS y AFAP)","FONASA health insurance":"Seguro de salud FONASA","Labour Reconversion Fund 0.1%":"Fondo de Reconversión Laboral 0,1 %","IRPF income tax":"Impuesto IRPF","Employer contributions (pension 7.5%, FONASA 5%, FRL and FGCL)":"Aportes del empleador (jubilatorio 7,5 %, FONASA 5 %, FRL y FGCL)","Estimate: {r} of your average pay of the last 20 years ({p} a month), paid 13 times a year. The actual pension combines the BPS benefit and the AFAP annuity under Ley 20.130, with a supplement for low pensions.":"Estimación: {r} de tu sueldo medio de los últimos 20 años ({p} al mes), pagada 13 veces al año. La jubilación real combina la prestación del BPS y la renta de la AFAP según la Ley 20.130, con un suplemento para las jubilaciones bajas.","Pension and FONASA contributions on a notional category (estimate)":"Aportes jubilatorios y de FONASA sobre una categoría ficta (estimación)","Dismissal compensation (one month’s pay per year or part year, at most 6; not taxed)":"Indemnización por despido (un sueldo por año o fracción, máximo 6; exenta)","Unemployment insurance for 6 months: 66% of your average pay in the first month, falling to 40% in the sixth, if you contributed for at least 6 months in the last 12":"Seguro de desempleo durante 6 meses: 66 % de tu sueldo medio el primer mes, bajando al 40 % el sexto, si aportaste al menos 6 meses en los últimos 12","No legal notice period":"Sin preaviso legal","Ley 10.489 (compensation instead of notice)":"Ley 10.489 (indemnización en lugar de preaviso)","Uruguay":"Uruguay","Employment income is taxed monthly on a scale in BPC ($6,864 in 2026): nothing up to 7 BPC, then 10% to 36% above 115 BPC; income above 10 BPC is first increased by 6%. Your contributions, $11,440 a month for each child and other deductions reduce the tax at 14% (8% if you earn more than 15 BPC a month). An annual return can settle differences.":"Las rentas del trabajo tributan cada mes según una escala en BPC ($ 6.864 en 2026): nada hasta 7 BPC, luego del 10 % al 36 % por encima de 115 BPC; los ingresos por encima de 10 BPC se incrementan primero un 6 %. Tus aportes, $ 11.440 al mes por hijo y otras deducciones reducen el impuesto al 14 % (8 % si ganas más de 15 BPC al mes). Una declaración anual ajusta las diferencias.","You pay 15% for your pension (to the BPS and, above the first band, to your AFAP account), 3–6% for FONASA health insurance (more with children or a spouse covered) and 0.1% to the labour fund. The employer pays 7.5% for pensions, 5% for FONASA and small funds. A 13th salary (aguinaldo) is paid in June and December.":"Pagas el 15 % para la jubilación (al BPS y, por encima del primer tramo, a tu cuenta AFAP), el 3–6 % para el seguro de salud FONASA (más con hijos o cónyuge a cargo) y el 0,1 % al fondo laboral. El empleador paga el 7,5 % para la jubilación, el 5 % para FONASA y pequeños fondos. El aguinaldo se paga en junio y diciembre.","Ley 15.996":"Ley 15.996","Overtime on working days is paid double (100% extra) and on rest days and public holidays 150% extra. Overtime is limited to 8 hours a week. Night work from 22:00 to 06:00 of at least 5 hours earns at least 20% extra (Ley 19.313).":"Las horas extra en días laborables se pagan dobles (100 % de recargo) y en días de descanso y feriados con un 150 % de recargo. Las horas extra tienen un límite de 8 por semana. El trabajo nocturno de 22 a 6 h durante al menos 5 horas da al menos un 20 % de recargo (Ley 19.313).","8 h / week":"8 h / semana","Professionals":"Profesionales","Self-employed professionals pay IRPF on their fees after a notional 30% for expenses (or IRAE if they choose), plus contributions to their professional pension fund or the BPS on a chosen category and FONASA. Small businesses can use the monotributo instead.":"Los profesionales independientes pagan IRPF sobre sus honorarios tras un 30 % fijo de gastos (o IRAE si lo eligen), más aportes a su caja profesional o al BPS en una categoría elegida y FONASA. Las pequeñas empresas pueden usar en su lugar el monotributo.","Under the 2023 reform (Ley 20.130) the retirement age rises gradually to 65 for people born from 1973, with at least 30 years of service. The pension combines a BPS benefit and an annuity from your AFAP account, with a supplement that raises low pensions; working after the minimum age raises it.":"Con la reforma de 2023 (Ley 20.130), la edad de jubilación sube gradualmente a 65 para los nacidos desde 1973, con al menos 30 años de servicio. La jubilación combina una prestación del BPS y una renta de tu cuenta AFAP, con un suplemento que eleva las jubilaciones bajas; trabajar más allá de la edad mínima la aumenta.","Voluntary savings in an AFAP account are not deductible from IRPF.":"El ahorro voluntario en una cuenta AFAP no se deduce del IRPF.","Voluntary AFAP savings: no tax deduction. Interest on bank deposits is taxed at 12% under IRPF (lower rates for some peso deposits).":"Ahorro voluntario en la AFAP: sin deducción fiscal. Los intereses de depósitos bancarios tributan un 12 % de IRPF (tipos más bajos para algunos depósitos en pesos).","Family Day (Christmas)":"Día de la Familia (Navidad)","Employees get 20 working days of paid leave a year, plus 1 day for every 4 years of service from the 5th year, and a vacation bonus (salario vacacional) of about the net pay for those days. Only 5 public holidays are paid days off; Carnival, Tourism Week and the other holidays are working days unless agreed otherwise.":"Los trabajadores tienen 20 días laborables de vacaciones pagadas al año, con 1 día más cada 4 años desde el quinto año, y un salario vacacional de aproximadamente el sueldo líquido de esos días. Solo 5 feriados son días libres pagados; Carnaval, la Semana de Turismo y los demás feriados son laborables salvo acuerdo.","100% of pay (BPS)":"100 % del sueldo (BPS)","13 days (3 from the employer, 10 from the BPS)":"13 días (3 del empleador, 10 del BPS)","Part-time parental care":"Medio horario para cuidados","Half-time work until the baby is 6 months old":"Media jornada hasta que el bebé cumpla 6 meses","Full pay (BPS pays the half not worked)":"Sueldo íntegro (el BPS paga la mitad no trabajada)","From the 4th day":"Desde el 4.º día","70% of pay (BPS)":"70 % del sueldo (BPS)","Dismissed":"Despido","Dismissal and unemployment":"Despido y desempleo","A dismissed monthly-paid employee receives one month’s pay for each year or part year of service, up to 6 months, tax-free; there is no notice period. Unemployment insurance pays monthly-paid workers 66% of their average pay in the first month, falling to 40% in the sixth, after at least 6 months of contributions in the last 12.":"Un trabajador mensual despedido recibe un sueldo por cada año o fracción de servicio, con un máximo de 6, exento; no hay preaviso. El seguro de desempleo paga a los mensuales el 66 % de su sueldo medio el primer mes, bajando al 40 % el sexto, tras al menos 6 meses de aportes en los últimos 12.","Each child under 18 adds $11,440 a month to your IRPF deductions, which lower the tax by 14% of that amount (8% if you earn more than 15 BPC a month).":"Cada hijo menor de 18 aumenta tus deducciones del IRPF en $ 11.440 al mes, que reducen el impuesto en un 14 % de ese importe (8 % si ganas más de 15 BPC al mes).","Couples can file IRPF jointly when both have income below a limit (not modelled). The child deduction of 20 BPC a year is split between the parents; family allowances are not included.":"Las parejas pueden declarar el IRPF juntas si ambos están por debajo de un límite de ingresos (no calculado). La deducción por hijo de 20 BPC al año se reparte entre los progenitores; no se incluyen las asignaciones familiares.","One month per year, at most 6":"Un sueldo por año, máximo 6","66% falling to 40%, 6 months":"66 %, bajando al 40 %, 6 meses","14 weeks at full pay":"14 semanas con sueldo íntegro","13 days at full pay":"13 días con sueldo íntegro","Half-time until 6 months":"Media jornada hasta 6 meses","70% from day 4":"70 % desde el 4.º día","Monthly IRPF and contributions for one employee with the 2026 values (BPC $6,864), for 12 salaries plus the aguinaldo. The pension contribution ceiling is an estimate; the FONASA spouse rate and annual cap, other deductions (rent, solidarity fund), the vacation bonus and the annual IRPF settlement are not modelled.":"IRPF y aportes mensuales de un trabajador con los valores de 2026 (BPC $ 6.864), para 12 sueldos más el aguinaldo. El tope de aportes jubilatorios es una estimación; no se calculan la tasa de FONASA por cónyuge y el tope anual, otras deducciones (alquiler, Fondo de Solidaridad), el salario vacacional ni la liquidación anual del IRPF.","Official sources: Banco de Previsión Social (IRPF scales and values 2026, comunicado R 5/2026; contribution rates; unemployment insurance; maternity and paternity leave), Dirección General Impositiva (IRPF), Decree 11/026 (BPC 2026), Ministry of Labour and Social Security (holidays, leave, dismissal, overtime), Ley 20.130 (pension reform), Central Bank of Uruguay (exchange rate), INE (inflation), World Bank ICP (price levels).":"Fuentes oficiales: Banco de Previsión Social (escalas y valores del IRPF 2026, comunicado R 5/2026; tasas de aportes; seguro de desempleo; licencias por maternidad y paternidad), Dirección General Impositiva (IRPF), Decreto 11/026 (BPC 2026), Ministerio de Trabajo y Seguridad Social (feriados, vacaciones, despido, horas extra), Ley 20.130 (reforma jubilatoria), Banco Central del Uruguay (tipo de cambio), INE (inflación), Banco Mundial ICP (niveles de precios).","IRPF scale on $100,000 of monthly income (before deductions and the 6% increase)":"Escala del IRPF sobre $ 100.000 de ingreso mensual (antes de deducciones y del incremento del 6 %)","Monthly tax-free minimum (7 BPC)":"Mínimo no imponible mensual (7 BPC)","Monthly deduction for a child (20 BPC a year)":"Deducción mensual por un hijo (20 BPC al año)","Dismissal compensation after 10 years (months of pay)":"Indemnización por despido tras 10 años (sueldos)","Your voluntary MPF contributions":"Tus aportaciones voluntarias al MPF","Your IRP and pension savings":"Tu IRP y tu ahorro para la jubilación","Your PRS":"Tu PRS","Ad valorem stamp duty (Scale 2, rates from 26 February 2026)":"Impuesto de timbre proporcional (escala 2, tipos desde el 26 de febrero de 2026)","Solicitor, land registry and mortgage fees (estimate)":"Abogado, registro de la propiedad y gastos hipotecarios (estimación)","Acquisition tax (1% up to 600 million won, rising to 3% at 900 million) and local education tax":"Impuesto de adquisición (1 % hasta 600 millones de wones, subiendo al 3 % a 900 millones) e impuesto local de educación","Registration, housing bond, broker and loan fees (estimate, about 0.6%)":"Registro, bono de vivienda, agente y gastos del préstamo (estimación, alrededor del 0,6 %)","Stamp duty on the transfer: exempt for a Malaysian first-time buyer up to RM500,000":"Impuesto de timbre sobre la transmisión: exento para compradores malasios de primera vivienda hasta RM500.000","Stamp duty on the transfer (1% to 4%)":"Impuesto de timbre sobre la transmisión (1 % a 4 %)","Stamp duty on the loan agreement 0.5%":"Impuesto de timbre del contrato de préstamo 0,5 %","Legal fees for the sale and the loan (estimate, about 1%)":"Honorarios legales de compra y préstamo (estimación, alrededor del 1 %)","Not modelled: home loan interest is deductible from salaries tax up to $100,000 a year for up to 20 years of assessment.":"No calculado: los intereses hipotecarios son deducibles de la Salaries Tax hasta 100.000 $ al año durante hasta 20 años fiscales.","Not modelled: interest on a long-term mortgage for a modest home can be deducted from income, under conditions on the loan, the home price and your situation.":"No calculado: los intereses de una hipoteca a largo plazo para una vivienda modesta pueden deducirse de los ingresos con condiciones sobre el préstamo, el precio y tu situación.","Not modelled: Malaysian first-time buyers of a home up to RM750,000 bought in 2025–2027 can deduct up to RM7,000 of loan interest a year for 3 years (RM5,000 above RM500,000).":"No calculado: los compradores malasios de una primera vivienda de hasta RM750.000 comprada en 2025–2027 pueden deducir hasta RM7.000 de intereses al año durante 3 años (RM5.000 por encima de RM500.000).","Hong Kong Monetary Authority: since October 2024 loans for any residential property are at most 70% of the value and debt servicing at most 50% of income; the Mortgage Insurance Programme lets banks lend more for some first homes.":"Hong Kong Monetary Authority: desde octubre de 2024 los préstamos para cualquier vivienda son como máximo el 70 % del valor y el servicio de la deuda como máximo el 50 % de los ingresos; el Mortgage Insurance Programme permite a los bancos prestar más para algunas primeras viviendas.","Financial Services Commission: loans at most 70% of the value outside regulated areas (40% in regulated areas such as Seoul), and all debt payments at most 40% of income under the stress DSR rules.":"Financial Services Commission: préstamos de como máximo el 70 % del valor fuera de las zonas reguladas (40 % en zonas reguladas como Seúl) y todos los pagos de deudas como máximo el 40 % de los ingresos según las normas de DSR con estrés.","Bank Negara Malaysia: at most 70% of the value for a third or later housing loan; first and second homes usually up to 90%, with debt service limits set by each bank (often 60–70% of net income).":"Bank Negara Malaysia: como máximo el 70 % del valor para el tercer préstamo hipotecario o siguientes; la primera y la segunda vivienda suelen financiarse hasta el 90 %, con límites de servicio de la deuda que fija cada banco (a menudo el 60–70 % de los ingresos netos).","Statutory holidays on weekdays in 2026 (with days in lieu)":"Festivos legales en días laborables en 2026 (con días sustitutorios)","Public holidays on weekdays in 2026 (with substitute holidays and Workers’ Day)":"Festivos en días laborables en 2026 (con festivos sustitutorios y el Día del Trabajo)","Annual leave after one year (days)":"Vacaciones anuales tras un año (días)","Kuala Lumpur public holidays on weekdays in 2026 (with replacement days)":"Festivos de Kuala Lumpur en días laborables en 2026 (con días sustitutorios)","Ad valorem stamp duty on a $10,000,000 home":"Impuesto de timbre proporcional sobre una vivienda de 10.000.000 $","Acquisition tax and education tax on an 800 million won home":"Impuestos de adquisición y educación sobre una vivienda de 800 millones de wones","Stamp duty on the transfer of a RM600,000 home (not a first home)":"Impuesto de timbre sobre la transmisión de una vivienda de RM600.000 (no primera vivienda)","MPF is projected with a 3% real return on the mandatory contributions and drawn down evenly over your life expectancy; actual returns depend on your funds and fees. The means-tested Old Age Living Allowance is not included.":"El MPF se proyecta con un rendimiento real del 3 % sobre las aportaciones obligatorias y se gasta por igual a lo largo de tu esperanza de vida; los rendimientos reales dependen de tus fondos y comisiones. No incluye la Old Age Living Allowance con comprobación de recursos.","Estimate: the national pension uses the 2026 replacement rate of 43% for all your years and your average pay in today’s money; older periods had higher rates and the official revaluation is not applied. Your National Pension Service statement gives your own figure.":"Estimación: la pensión pública usa la tasa de sustitución del 43 % de 2026 para todos tus años y tu sueldo medio en dinero de hoy; los periodos anteriores tenían tasas más altas y no se aplica la revalorización oficial. Tu extracto del National Pension Service da tu propia cifra.","EPF is projected with a 3% real return (dividends have been around 5–6% a year) and drawn down evenly over your life expectancy; withdrawals for housing, education or health before 55 reduce it.":"El EPF se proyecta con un rendimiento real del 3 % (los dividendos han sido de alrededor del 5–6 % anual) y se gasta por igual a lo largo de tu esperanza de vida; las retiradas para vivienda, educación o salud antes de los 55 lo reducen.","Severance pay uses your monthly gross as the average wage; bonuses and allowances in the last three months can raise it. The job-seeking benefit days assume your years of service are your insured period.":"La indemnización usa tu bruto mensual como salario medio; las pagas extra y complementos de los últimos tres meses pueden aumentarla. Los días de prestación por desempleo suponen que tus años de servicio son tu periodo asegurado.","Statutory termination benefits apply to wages up to RM4,000 a month; above that the contract decides. The job search allowance assumes contributions in every month of the last two years for 6 months (3 months for less than 2 years of service).":"Las prestaciones legales por cese se aplican a sueldos de hasta RM4.000 al mes; por encima decide el contrato. La prestación por búsqueda de empleo exige aportaciones en todos los meses de los dos últimos años para 6 meses (3 meses con menos de 2 años de servicio).","Your voluntary AFP savings":"Tu ahorro voluntario en la AFP","Your voluntary AFAP savings":"Tu ahorro voluntario en la AFAP","Alcabala 3% on the value above 10 UIT (S/ 55,000), paid by the buyer":"Alcabala del 3 % sobre el valor por encima de 10 UIT (S/ 55.000), pagada por el comprador","Notary, public registry and loan fees (estimate, about 1%)":"Notaría, registros públicos y gastos del préstamo (estimación, alrededor del 1 %)","Property transfer tax (ITP) 2% paid by the buyer":"Impuesto a las transmisiones patrimoniales (ITP) del 2 % pagado por el comprador","Notary fees incl. VAT and registry (estimate, about 4%)":"Honorarios notariales con IVA y registro (estimación, alrededor del 4 %)","No relief for a home you live in (social housing programmes have their own subsidies).":"Sin beneficio por la vivienda en la que vives (los programas de vivienda social tienen sus propios subsidios).","No binding loan-to-value limits: banks usually lend up to 80–90% of the value (Fondo MiVivienda programmes for lower prices) and keep the payment at about 30–40% of income.":"Sin límites vinculantes de financiación: los bancos suelen prestar hasta el 80–90 % del valor (programas del Fondo MiVivienda para precios más bajos) y mantienen la cuota en torno al 30–40 % de los ingresos.","No binding loan-to-value limits: the BHU and banks usually lend up to 80–90% of the value in indexed units (UI) and keep the payment at about 30% of household income.":"Sin límites vinculantes de financiación: el BHU y los bancos suelen prestar hasta el 80–90 % del valor en unidades indexadas (UI) y mantienen la cuota en torno al 30 % de los ingresos del hogar.","Paid non-working holidays on weekdays in 2026":"Feriados no laborables pagados en días laborables en 2026","Alcabala on a S/ 500,000 home":"Alcabala sobre una vivienda de S/ 500.000","Property transfer tax paid by the buyer on a $5,000,000 home":"Impuesto de transmisión del comprador sobre una vivienda de $ 5.000.000","ONP pensions follow the 2026 minimum and maximum; the reduced pensions for 10 to 19 years of contributions under Ley 32123 are not modelled. AFP accounts are projected with a 3% real return; actual returns and annuity rates vary.":"Las pensiones de la ONP siguen el mínimo y el máximo de 2026; no se calculan las pensiones reducidas para 10 a 19 años de aportes de la Ley 32123. Las cuentas AFP se proyectan con un rendimiento real del 3 %; los rendimientos y las tasas de renta reales varían.","Estimate: the pension uses a simplified rate on your recent average pay; the actual Ley 20.130 calculation combines the BPS benefit, the AFAP annuity and a supplement for low pensions. Your BPS history statement gives your recorded years.":"Estimación: la jubilación usa una tasa simplificada sobre tu sueldo medio reciente; el cálculo real de la Ley 20.130 combina la prestación del BPS, la renta de la AFAP y un suplemento para jubilaciones bajas. Tu historia laboral del BPS muestra tus años registrados.","The unemployment insurance maximum is estimated; the legal minimum and maximum are set in BPC and updated every year.":"El tope del seguro de desempleo es una estimación; el mínimo y el máximo legales se fijan en BPC y se actualizan cada año.","Overtime is taxed and insured like normal pay, at your marginal IRPEF rate. In 2026 night, holiday, rest-day and shift premiums pay a 15% flat tax instead of IRPEF on up to €1,500 a year if your 2025 income was at most €40,000; this is included here (INPS is still due).":"Las horas extra tributan y cotizan como el salario normal, a tu tipo marginal de IRPEF. En 2026, los pluses por trabajo nocturno, en festivos, en días de descanso y a turnos pagan un impuesto fijo del 15 % en lugar del IRPEF sobre un máximo de 1.500 € al año si tu renta de 2025 no superó los 40.000 €; se incluye aquí (las cotizaciones al INPS se siguen pagando).","weekend · replaced by another day off":"fin de semana · se sustituye por otro día libre","national, on working days, + 1 replacement day":"nacionales, en días laborables, + 1 día de sustitución","national, on working days, + {0} replacement days":"nacionales, en días laborables, + {0} días de sustitución","60% (67% with children) of a standard net pay: gross up to the pension ceiling less a flat 20% for social insurance, wage tax and solidarity surcharge; for 12 months, up to 24 from age 58 with long insurance. Resigning triggers a 12-week block.":"60 % (67 % con hijos) de un salario neto estandarizado: el bruto hasta el tope de cotización a pensiones menos un 20 % fijo por cotizaciones sociales, el impuesto sobre el salario y el recargo de solidaridad; durante 12 meses, hasta 24 desde los 58 años con un largo periodo cotizado. Dimitir supone un bloqueo de 12 semanas.","Paid public holidays in 2026, including replacement days":"Festivos retribuidos en 2026, incluidos los días de sustitución","Public holidays on weekdays in 2026, half days counted as ½":"Festivos en días laborables en 2026, medias jornadas cuentan como ½","Unemployment benefit (ALG I) a month after €4,500 a month, class I, no children":"Prestación por desempleo (ALG I) al mes tras 4.500 € al mes, clase I, sin hijos","Net per year, €4,000 × 14 (Vienna)":"Neto al año, 4.000 € × 14 (Viena)","Net from 8 overtime hours a month at +50% (€4,000 × 14)":"Neto de 8 horas extra al mes con +50 % (4.000 € × 14)","Tax reduction for 8 overtime hours a month at +50% (€4,000 × 13)":"Reducción de impuestos por 8 horas extra al mes con +50 % (4.000 € × 13)","Share of overtime kept with a basic wage of €350 a week":"Parte de las horas extra que te queda con un salario base de 350 € a la semana","State incentive on €720 of third-pillar contributions":"Incentivo estatal sobre 720 € de aportaciones al tercer pilar","KiwiSaver government contribution a year (income NZ$78,000)":"Aportación del Estado a KiwiSaver al año (ingresos de 78.000 NZ$)","Tax credit for €1,200 of PS premiums without capital income":"Crédito fiscal por 1.200 € de primas PS sin rentas del capital","Voluntary overtime paid gross = net (up to 240 h a year, from April 2026)":"Horas extra voluntarias pagadas bruto = neto (hasta 240 h al año, desde abril de 2026)","Overtime is taxed like pay, but overtime with a premium gives a tax reduction of 66.81% of its taxable base pay (57.75% with a 20% premium) for up to 180 hours a year; it is included here. Voluntary overtime of up to 240 hours a year can be paid gross = net from April 2026, without premium, social security or tax: tick the box to use it.":"Las horas extra tributan como el salario, pero las que llevan recargo dan una reducción de impuestos del 66,81 % de su salario base imponible (57,75 % con un recargo del 20 %) para un máximo de 180 horas al año; se incluye aquí. Desde abril de 2026, las horas extra voluntarias, hasta 240 horas al año, pueden pagarse bruto = neto, sin recargo, cotizaciones ni impuestos: marca la casilla para aplicarlo.","Voluntary overtime (gross = net)":"Horas extra voluntarias (bruto = neto)","20 days on a 5-day week (4 weeks), earned by working the previous year; in your first job you can take European supplementary leave. Holiday pay: your normal pay plus double holiday pay of 92% of a month. 10 public holidays; one falling on a Sunday or on your usual day off is replaced by another day off.":"20 días con una semana de 5 días (4 semanas), generados con el trabajo del año anterior; en tu primer empleo puedes tomar las vacaciones europeas complementarias. Paga de vacaciones: tu salario normal más una doble paga de vacaciones del 92 % de un mes. 10 festivos; si uno cae en domingo o en tu día libre habitual, se sustituye por otro día libre.","26 working days a year (5-day week), whatever your age; collective agreements may add more. 11 public holidays; one falling on a Sunday or on a day you do not normally work gives a replacement day within 3 months.":"26 días laborables al año (semana de 5 días), sea cual sea tu edad; los convenios colectivos pueden añadir más. 11 festivos; si uno cae en domingo o en un día en que normalmente no trabajas, te corresponde un día de sustitución en los 3 meses siguientes.","I work in Vienna (housing contribution 0.75%)":"Trabajo en Viena (contribución a la vivienda del 0,75 %)","The premiums for the first 15 overtime hours a month (up to 50% of base pay) are tax-free up to €170 a month in 2026 (10 hours and €120 from 2027), and Sunday, holiday and night premiums up to €400 a month; both are included here. Social insurance is still due on them.":"Los pluses de las primeras 15 horas extra del mes (hasta el 50 % del salario base) están exentos de impuestos hasta 170 € al mes en 2026 (10 horas y 120 € desde 2027), y los pluses de domingo, festivo y noche hasta 400 € al mes; ambos se incluyen aquí. Se siguen pagando cotizaciones sociales sobre ellos.","6% health insurance (since June 2025), wage tax with the pensioner credit; the 13th and 14th payments are taxed at 6%. Low pensions are topped up to the equalisation supplement (Ausgleichszulage).":"Seguro de salud del 6 % (desde junio de 2025), impuesto sobre el salario con la deducción para pensionistas; las pagas 13.ª y 14.ª tributan al 6 %. Las pensiones bajas se completan hasta el complemento compensatorio (Ausgleichszulage).","Overtime is not part of the basic wage, so it pays no social security. With a basic weekly wage of at most €375, the first €10,000 of overtime a year is taxed at a flat 15%; otherwise it is taxed at your marginal rate. Both are included here.":"Las horas extra no forman parte del salario base, así que no pagan cotizaciones sociales. Con un salario base de hasta 375 € a la semana, los primeros 10.000 € de horas extra al año tributan a un tipo fijo del 15 %; si no, a tu tipo marginal. Ambos casos se incluyen aquí.","Bringing up your children alone? The parent tax rates are lower than the single rates: choose “Parent” as your tax computation.":"¿Crías a tus hijos sin pareja? Los tipos de progenitor son más bajos que los de soltero: elige «Progenitor» como cálculo del impuesto.","Unmarried and paying most of the costs of a home for your child? You usually file as head of household, with a larger standard deduction and wider brackets: choose it as your filing status.":"¿Sin cónyuge y pagas la mayor parte de los gastos del hogar para tu hijo? Normalmente declaras como cabeza de familia (head of household), con una deducción estándar mayor y tramos más amplios: elígelo como situación fiscal.","Tax relief for children (per year)":"Deducción fiscal por hijos (al año)","A flat 10% on pay after the employee’s social and health contributions. Families take €3,067.75 off the yearly tax base for 1 child, €6,135.50 for 2 and €9,203.25 for 3 or more (from 2026 also through the employer each month). Bulgaria adopted the euro on 1 January 2026 (1 € = 1.95583 lev). Minimum wage €620.20 a month.":"Un 10 % fijo sobre el salario tras las cotizaciones sociales y sanitarias del trabajador. Las familias restan de la base imponible anual 3.067,75 € por 1 hijo, 6.135,50 € por 2 y 9.203,25 € por 3 o más (desde 2026 también cada mes a través del empleador). Bulgaria adoptó el euro el 1 de enero de 2026 (1 € = 1,95583 levas). Salario mínimo de 620,20 € al mes.","The tax relief for children is included; monthly child benefits (income-tested) are not. Bulgaria taxes each person separately.":"Se incluye la deducción fiscal por hijos; las prestaciones mensuales por hijo (según ingresos) no. Bulgaria grava a cada persona por separado.","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates, using the €2,300 contribution ceiling that applies from August, and the child tax relief. Other deductions and the work-accident rate of your employer are not modelled.":"Impuesto y cotizaciones anuales de un trabajador con los tipos de 2026, con el tope de cotización de 2.300 € que se aplica desde agosto y la deducción por hijos. No se modelan otras deducciones ni el tipo de accidentes de trabajo de tu empleador.","Yearly income tax on €1,400 a month with 2 children":"Impuesto anual sobre la renta con 1.400 € al mes y 2 hijos","Pension age of a man born in 1961 (years)":"Edad de jubilación de un hombre nacido en 1961 (años)","Tax relief for dependent children (per year)":"Deducción fiscal por hijos a cargo (al año)","The yearly net tax base is taxed at 16% up to €9,721.43, 26% up to €28,592.44, 33% up to €57,184.88, 39% up to €82,346.23 and 50% above. The general relief is €5,551.93, increased by 20,832.39 − 1.17259 × income for total income up to €17,766.18. Each dependent child lowers the tax base by €2,995.83 (1st), €3,256.77 (2nd), €5,432.02 (3rd), €7,607.27 (4th) or €9,782.51 (5th); the relief for young people is not included.":"La base imponible neta anual tributa al 16 % hasta 9.721,43 €, al 26 % hasta 28.592,44 €, al 33 % hasta 57.184,88 €, al 39 % hasta 82.346,23 € y al 50 % por encima. La deducción general es de 5.551,93 €, aumentada en 20.832,39 − 1,17259 × renta para una renta total de hasta 17.766,18 €. Cada hijo a cargo reduce la base imponible en 2.995,83 € (1.º), 3.256,77 € (2.º), 5.432,02 € (3.º), 7.607,27 € (4.º) o 9.782,51 € (5.º); la deducción para jóvenes no se incluye.","Child benefit in Slovenia depends on family income and is not included. The child tax relief is included for you as the parent who claims it.":"La prestación por hijos en Eslovenia depende de los ingresos familiares y no se incluye. La deducción fiscal por hijos se incluye para ti como el progenitor que la solicita.","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 scale, the general relief and the child reliefs. Young-person and other reliefs, the holiday allowance (regres) and Christmas bonuses, and meal and travel allowances are not modelled.":"Impuesto y cotizaciones anuales de un trabajador con la escala de 2026, la deducción general y las deducciones por hijos. No se modelan las deducciones para jóvenes y otras, la paga de vacaciones (regres) y las pagas de Navidad, ni las ayudas de comida y transporte.","Income tax on €2,500 a month with 2 dependent children":"Impuesto sobre la renta con 2.500 € al mes y 2 hijos a cargo","Yearly AFP deduction on S/ 3,000 × 14 (no contributions on the gratificaciones)":"Retención anual de AFP sobre 3.000 S/ × 14 (sin cotizaciones sobre las gratificaciones)","incl. 1 replacement day":"incl. 1 día de sustitución","incl. {0} replacement days":"incl. {0} días de sustitución"}