{"European Payroll Toolkit":"Boîte à outils européenne de la paie","Salary, pension, leave and termination in Greece, Germany, Italy, Spain and the UK":"Salaire, retraite, congés et fin de contrat en Grèce, Allemagne, Italie, Espagne et au Royaume-Uni","Your salary":"Votre salaire","Example figures. Replace them with yours.":"Chiffres d’exemple. Remplacez-les par les vôtres.","Tax year":"Année fiscale","Salaries / year":"Salaires / an","I know my":"Je connais mon","Gross / mo":"Brut / mois","Gross / yr":"Brut / an","Net / mo":"Net / mois","Amount (€)":"Montant (€)","Dependent children":"Enfants à charge","Age in tax year":"Âge dans l’année fiscale","Bonus / year (gross €)":"Prime / an (brut €)","Bonus as % of annual salary":"Prime en % du salaire annuel","First insured":"Première affiliation","1993 or later":"1993 ou après","Before 1993":"Avant 1993","Sector":"Secteur","Private":"Privé","Public":"Public","More options":"Plus d’options","I spend at least 30% of my income by card or e-payment (rule since 2020)":"Je dépense au moins 30 % de mes revenus par carte ou paiement électronique (règle depuis 2020)","My e-payment spending (€ / year)":"Mes dépenses par paiement électronique (€ / an)","Custom employee EFKA rate (%)":"Taux EFKA salarié personnalisé (%)","use the year’s rate":"utiliser le taux de l’année","Net per month":"Net par mois","Net per year":"Net par an","Income tax":"Impôt sur le revenu","EFKA":"EFKA","Marginal rate":"Taux marginal","of each extra €1 gross":"de chaque euro brut supplémentaire","Where your gross pay goes":"Où va votre salaire brut","you keep":"vous gardez","Net pay":"Salaire net","EFKA (pension & health)":"EFKA (retraite et santé)","Solidarity levy":"Contribution de solidarité","E-spending shortfall tax":"Impôt sur le manque de dépenses électroniques","Employer EFKA":"EFKA employeur","Payslip breakdown":"Détail du bulletin de paie","Regular month":"Mois normal","Christmas bonus":"Prime de Noël","Easter bonus":"Prime de Pâques","Holiday allowance":"Prime de congés","One-off bonus":"Prime exceptionnelle","Year total":"Total annuel","Payment":"Versement","Gross":"Brut","Tax & levies":"Impôts et prélèvements","Net":"Net","How the tax is calculated":"Comment l’impôt est calculé","Annual gross":"Brut annuel","Employee EFKA":"EFKA salarié","Taxable income":"Revenu imposable","Tax from the scale":"Impôt selon le barème","Tax credit":"Crédit d’impôt","Income tax due":"Impôt sur le revenu dû","E-spending shortfall (22%)":"Manque de dépenses électroniques (22 %)","Total tax withheld":"Total de l’impôt retenu","EFKA ceiling {c} / month":"Plafond EFKA {c} / mois","Your bonus":"Votre prime","Enter a one-off bonus on the left to see how much of it you keep.":"Saisissez une prime exceptionnelle à gauche pour voir combien vous en gardez.","reaches your account out of {b} gross":"arrive sur votre compte sur {b} brut","You keep {p} of the bonus. EFKA takes {e} and tax {t}. The bonus is taxed at your top rate, so it is taxed harder than your salary on average.":"Vous gardez {p} de la prime. L’EFKA prend {e} et l’impôt {t}. La prime est imposée à votre taux le plus élevé, donc plus lourdement que votre salaire en moyenne.","Net for the year with bonus: {n} (without: {w})":"Net de l’année avec la prime : {n} (sans : {w})","Total cost to the employer":"Coût total pour l’employeur","Gross pay plus employer EFKA at {r}. You take home {p} of it.":"Salaire brut plus EFKA employeur à {r}. Vous en gardez {p}.","Your salary across 20 years of Greek tax rules":"Votre salaire selon 20 ans de règles fiscales grecques","Each year from 2006 to 2026 is computed with that year’s tax scale, EFKA rates and solidarity levy. Compare in nominal euros, or adjust for inflation to see purchasing power in euros of {y}.":"Chaque année de 2006 à 2026 est calculée avec le barème, les taux EFKA et la contribution de solidarité de l’année. Comparez en euros nominaux, ou corrigez de l’inflation pour voir le pouvoir d’achat en euros de {y}.","Gross salary in each year":"Salaire brut de chaque année","Same euros":"Mêmes euros","Same purchasing power":"Même pouvoir d’achat","My actual salaries":"Mes salaires réels","Show amounts in":"Afficher les montants en","Nominal €":"€ nominaux","€ of {y} (inflation-adjusted)":"€ de {y} (corrigés de l’inflation)","Include the bonus":"Inclure la prime","Type your gross monthly salary for each year in the \"Gross / mo\" column of the table below.":"Saisissez votre salaire brut mensuel de chaque année dans la colonne « Brut / mois » du tableau ci-dessous.","Annual pay split by year (nominal €)":"Répartition du salaire annuel par année (€ nominaux)","Annual pay split by year (€ of {y})":"Répartition du salaire annuel par année (€ de {y})","Share of gross pay by year":"Part du salaire brut par année","Highest real net":"Net réel le plus élevé","Lowest real net":"Net réel le plus bas","Prices 2006 → {y}":"Prix 2006 → {y}","€100 in 2006 buys what {v} buys in {y}":"100 € en 2006 achètent ce que {v} achètent en {y}","Real net {y} vs 2006":"Net réel {y} vs 2006","per month, € of {y}":"par mois, € de {y}","Year":"Année","Tax":"Impôt","Solidarity":"Solidarité","Net / yr":"Net / an","Kept":"Gardé","Real net / mo (€ {y})":"Net réel / mois (€ {y})","Assumptions and data":"Hypothèses et données","These rates drive every calculation: standard EFKA (formerly IKA) rates for a private-sector employee without a special fund or heavy-and-unhealthy status, the monthly contribution ceiling, and annual CPI inflation (ELSTAT). Edit any cell to match your case. Edits are saved in this browser only.":"Ces taux alimentent tous les calculs : taux EFKA standard (ex-IKA) pour un salarié du privé sans caisse spéciale ni statut de travail pénible et insalubre, le plafond mensuel de cotisation et l’inflation annuelle (ELSTAT). Modifiez n’importe quelle cellule selon votre cas. Les modifications ne sont enregistrées que dans ce navigateur.","Inflation %":"Inflation %","Employee EFKA %":"EFKA salarié %","Employer EFKA %":"EFKA employeur %","Ceiling € / mo":"Plafond € / mois","Ceiling pre-1993":"Plafond avant 1993","Tax system":"Système fiscal","Reset to defaults":"Valeurs par défaut","est.":"est.","Tax rules by period":"Règles fiscales par période","{n} payments a year · {g} gross / month":"{n} versements par an · {g} brut / mois","Net per month · {y}":"Net par mois · {y}","{p} of gross":"{p} du brut","Needed gross: {g} / month":"Brut nécessaire : {g} / mois","= {g} / month over {n} payments":"= {g} / mois sur {n} versements","= {g} gross / year":"= {g} brut / an","Estimates for guidance only. Covers wage income of one employee. Older contribution rates and ceilings are typical values, the 2025–2026 inflation and 2026 ceiling are estimates, and the 2026 scale follows the reform passed in late 2025. Special funds (banks, press, engineers), heavy-and-unhealthy jobs, other income, deductions and allowances are not modelled. Spouses are taxed separately on their own wages; the child credit applies to each. For exact figures, check your payslip or an accountant.":"Estimations indicatives uniquement. Concerne le salaire d’un seul salarié. Les anciens taux et plafonds sont des valeurs typiques, l’inflation 2025–2026 et le plafond 2026 sont estimés, et le barème 2026 suit la réforme votée fin 2025. Caisses spéciales (banques, presse, ingénieurs), métiers pénibles et insalubres, autres revenus, déductions et allocations ne sont pas modélisés. Les conjoints sont imposés séparément sur leurs salaires ; le crédit pour enfants s’applique à chacun. Pour des chiffres exacts, consultez votre bulletin de paie ou un comptable.","Tax-free zone + 3 bands":"Zone non imposable + 3 tranches","€12k tax-free, 18–45%":"12 000 € non imposables, 18–45 %","€5k tax-free, 10–45%, solidarity":"5 000 € non imposables, 10–45 %, solidarité",", €2,100 credit":", crédit de 2 100 €",", solidarity":", solidarité","top":"haut"," / year":" / an","How to read this section":"Comment lire cette section","<b>Same euros, shown nominal.</b> Every year uses the same gross salary of {m} / month, shown exactly as it would have been paid in that year. Gross is identical in every bar, so any change in net comes only from changes in tax and EFKA rules. Inflation is ignored here, so a euro in 2006 and a euro in {y} count the same even though a 2006 euro bought more.":"<b>Mêmes euros, en nominal.</b> Chaque année utilise le même salaire brut de {m} / mois, tel qu’il aurait été versé cette année-là. Le brut est identique dans chaque barre, donc tout changement du net vient uniquement des règles fiscales et de l’EFKA. L’inflation est ignorée ici : un euro de 2006 et un euro de {y} comptent pareil, même si un euro de 2006 achetait davantage.","<b>Same euros, inflation-adjusted.</b> Every year uses the same nominal salary of {m} / month, then converts it into euros of {y}. Back in 2006 that salary bought what {r} buys today, so the bars get smaller towards {y}: a salary that never rises loses value as prices go up. Use this view to see what a frozen salary costs you.":"<b>Mêmes euros, corrigés de l’inflation.</b> Chaque année utilise le même salaire nominal de {m} / mois, converti en euros de {y}. En 2006 ce salaire achetait ce que {r} achètent aujourd’hui, donc les barres diminuent vers {y} : un salaire qui n’augmente jamais perd de la valeur quand les prix montent. Cette vue montre ce que vous coûte un salaire gelé.","<b>Same purchasing power, shown nominal.</b> The salary is adjusted for inflation so it buys the same in every year: {a} / month in 2006 is equivalent to {m} / month in {y}. Amounts are shown as they would have been paid at the time, so the bars rise mainly because prices rose, not because the worker is better off.":"<b>Même pouvoir d’achat, en nominal.</b> Le salaire est ajusté à l’inflation pour acheter la même chose chaque année : {a} / mois en 2006 équivaut à {m} / mois en {y}. Les montants sont affichés tels qu’ils auraient été versés, donc les barres montent surtout parce que les prix ont monté, pas parce que le salarié s’en sort mieux.","<b>Same purchasing power, inflation-adjusted.</b> The salary is the same in real terms every year ({m} / month in euros of {y}), so the total height of every bar is the same. Any change in the blue net part is purely the effect of tax and EFKA rules. This is the cleanest view of how the system treated the same worker over time.":"<b>Même pouvoir d’achat, corrigé de l’inflation.</b> Le salaire est le même en termes réels chaque année ({m} / mois en euros de {y}), donc toutes les barres ont la même hauteur. Tout changement de la partie nette bleue est purement l’effet des règles fiscales et de l’EFKA. C’est la vue la plus nette de la façon dont le système a traité le même salarié au fil du temps.","<b>Your actual salaries, shown nominal.</b> Each year uses the gross you typed in the table, shown as it was paid at the time. Bars mix two effects: your raises and inflation. Switch to inflation-adjusted to separate them.":"<b>Vos salaires réels, en nominal.</b> Chaque année utilise le brut saisi dans le tableau, tel qu’il a été versé. Les barres mêlent deux effets : vos augmentations et l’inflation. Passez en corrigé de l’inflation pour les séparer.","<b>Your actual salaries, inflation-adjusted.</b> Each year uses the gross you typed, converted into euros of {y}. Rising bars mean your take-home pay really bought more; falling bars mean your raises did not keep up with prices or taxes.":"<b>Vos salaires réels, corrigés de l’inflation.</b> Chaque année utilise le brut saisi, converti en euros de {y}. Des barres qui montent signifient que votre salaire net achetait vraiment plus ; des barres qui baissent, que vos augmentations n’ont pas suivi les prix ou les impôts.","<b>Left chart:</b> each bar is one year’s total gross pay (including bonuses), split into what you keep (net, blue) and what goes to EFKA, income tax and the solidarity levy.{mw} <b>Right chart:</b> the same split as a percentage of gross. Percentages are not affected by inflation, so this chart only changes with the gross salary choice. <b>Table:</b> the \"Real net / mo\" column is always in euros of {y}, whatever you choose above.":"<b>Graphique de gauche :</b> chaque barre est le salaire brut total d’une année (primes comprises), réparti entre ce que vous gardez (net, bleu) et ce qui va à l’EFKA, à l’impôt et à la contribution de solidarité.{mw} <b>Graphique de droite :</b> la même répartition en pourcentage du brut. Les pourcentages ne dépendent pas de l’inflation, donc ce graphique ne change qu’avec le choix du salaire brut. <b>Tableau :</b> la colonne « Net réel / mois » est toujours en euros de {y}, quel que soit votre choix ci-dessus."," The dashed line is the minimum wage for a full year, on the same basis.":" La ligne pointillée est le salaire minimum sur une année entière, sur la même base.","<b>You have not typed any past salaries yet.</b> Until you do, every earlier year uses your {y} salary ({m} / month) moved back with inflation (the grey numbers in the Gross / mo column). That keeps purchasing power the same in every year, so the bars come out almost equal. Type what you really earned in each year to see your own history.":"<b>Vous n’avez encore saisi aucun salaire passé.</b> En attendant, chaque année antérieure utilise votre salaire de {y} ({m} / mois) ramené en arrière avec l’inflation (les chiffres grisés de la colonne Brut / mois). Le pouvoir d’achat reste donc identique chaque année et les barres sont presque égales. Saisissez ce que vous gagniez réellement chaque année pour voir votre propre histoire.","<b>{n} years have no salary typed in.</b> Those years use your {y} salary ({m} / month) moved back with inflation (grey numbers in the Gross / mo column), so they show the same purchasing power as {y}. Type your real salary there to replace them.":"<b>{n} années n’ont pas de salaire saisi.</b> Elles utilisent votre salaire de {y} ({m} / mois) ramené en arrière avec l’inflation (chiffres grisés de la colonne Brut / mois), donc elles montrent le même pouvoir d’achat qu’en {y}. Saisissez-y votre salaire réel pour les remplacer.","Estimate: your current salary adjusted for inflation. Type your real salary for this year.":"Estimation : votre salaire actuel corrigé de l’inflation. Saisissez votre salaire réel de cette année.","Worked example: the {a} bar next to the {b} bar":"Exemple : la barre de {a} à côté de celle de {b}","Each bar in the left chart is one full year of pay, stacked from the bottom: net (what reaches your account) first, then EFKA, then income tax and any levies on top. The whole height is the gross. Below, two bars are taken apart: {a} and {b}. One is the base year {y}, the other is the year in which you kept the smallest share of your gross (amounts {basis}).":"Chaque barre du graphique de gauche est une année entière de salaire, empilée depuis le bas : d’abord le net (ce qui arrive sur votre compte), puis l’EFKA, puis l’impôt et les prélèvements au sommet. La hauteur totale est le brut. Ci-dessous, deux barres sont détaillées : {a} et {b}. L’une est l’année de référence {y}, l’autre est l’année où vous avez gardé la plus petite part de votre brut (montants {basis}).","as paid at the time":"tels que versés à l’époque","in euros of {y}":"en euros de {y}","Gross (bar height)":"Brut (hauteur de la barre)","points":"points","How to read it: in {a} the bar is {ga} tall. The bottom part, {na}, is your net ({ka} of the bar); {ea} went to EFKA and {ta} to tax and levies. In {b} the bar is {gb} tall and the net part is {nb} ({kb}). So from {a} to {b} your yearly net changed by {dn} and the share you keep by {dk}. Hover any bar to see the same numbers for that year.":"Comment la lire : en {a}, la barre mesure {ga}. La partie basse, {na}, est votre net ({ka} de la barre) ; {ea} sont allés à l’EFKA et {ta} aux impôts et prélèvements. En {b}, la barre mesure {gb} et le net {nb} ({kb}). De {a} à {b}, votre net annuel a donc varié de {dn} et la part que vous gardez de {dk}. Survolez une barre pour voir les mêmes chiffres pour cette année.","Both bars have the same height, so the whole difference in net comes from the rules: tax and levies changed by {dt} a year between {a} and {b}, plus any change in EFKA rates.":"Les deux barres ont la même hauteur, donc toute la différence de net vient des règles : impôts et prélèvements ont varié de {dt} par an entre {a} et {b}, plus tout changement des taux EFKA.","The bars have different heights because the gross itself differs (raises or inflation, depending on your choices above). Compare the percentages rather than the euros to see the effect of the rules alone: tax and levies changed by {dt} a year.":"Les barres ont des hauteurs différentes parce que le brut lui-même diffère (augmentations ou inflation, selon vos choix ci-dessus). Comparez les pourcentages plutôt que les euros pour voir l’effet des seules règles : impôts et prélèvements ont varié de {dt} par an.","Gross: ":"Brut :","Salary":"Salaire","Pension":"Retraite","Leave":"Congés","Your working life":"Votre vie professionnelle","All amounts are in today’s euros. Pensions are assumed to keep pace with inflation.":"Tous les montants sont en euros d’aujourd’hui. Les retraites sont supposées suivre l’inflation.","Age now":"Âge actuel","Years insured so far":"Années d’assurance à ce jour","More years I will work":"Années de travail en plus","until I retire":"jusqu’à la retraite","Claim pension":"Demander la retraite","As early as possible":"Le plus tôt possible","When it is full":"Quand elle est à taux plein","<b>Your plan:</b> work {n} more years → stop at {stop} ({sy}) with {y} years insured → pension from age {a} ({yr}), {s}.":"<b>Votre plan :</b> travailler {n} ans de plus → arrêt à {stop} ({sy}) avec {y} années d’assurance → retraite à partir de {a} ans ({yr}), {s}."," You wait {w} years with neither salary nor pension.":" Vous attendez {w} ans sans salaire ni retraite.","<b>Your plan:</b> with {n} more years you would have {y} years insured, below the 15-year minimum. You need at least {k} more years.":"<b>Votre plan :</b> avec {n} années de plus vous auriez {y} années d’assurance, sous le minimum de 15 ans. Il vous faut au moins {k} années de plus.","You are viewing a different cell from your plan.":"Vous consultez une cellule différente de votre plan.","Back to my plan":"Revenir à mon plan","Your plan":"Votre plan","Avg gross / mo so far":"Brut moyen / mois jusqu’ici","Gross / mo from now":"Brut / mois à partir de maintenant","Empty = salary from the Salary tab.":"Vide = salaire de l’onglet Salaire.","Raise above inflation %":"Hausse au-dessus de l’inflation %","Life expectancy":"Espérance de vie","Years in Greece after 15":"Années en Grèce après 15 ans","Men":"Hommes","Women":"Femmes","Heavy & unhealthy occupation (ΒΑΕ), most of my years":"Métier pénible et insalubre (ΒΑΕ), la plupart de mes années","Break-even compares pension with":"Le seuil de rentabilité compare la retraite avec","My contributions":"Mes cotisations","Mine + employer":"Les miennes + employeur","Notional time to buy (years, max 7)":"Périodes à racheter (années, max 7)","Military service, child-raising, studies, unemployment. Costs about 20% of your monthly salary for every month bought.":"Service militaire, éducation des enfants, études, chômage. Coûte environ 20 % de votre salaire mensuel par mois racheté.","Full national pension (€ / month)":"Retraite nationale complète (€ / mois)","Retire at {a} · {y} years insured · {yr}":"Retraite à {a} · {y} années d’assurance · {yr}","{g} gross · {s} · 12 payments a year":"{g} brut · {s} · 12 versements par an","full pension":"retraite complète","reduced by {p}":"réduite de {p}","not eligible":"non éligible","Replacement rate":"Taux de remplacement","of your final net salary":"de votre dernier salaire net","Pension contributions":"Cotisations retraite","yours {m} · employer {e}":"les vôtres {m} · employeur {e}","Paid back each year":"Récupéré chaque année","of {b}":"de {b}","Break-even":"Seuil de rentabilité","age {a}, after {n} years of pension":"à {a} ans, après {n} années de retraite","your contributions":"vos cotisations","all contributions":"toutes les cotisations","Earliest pension":"Retraite la plus précoce","Earliest full pension":"Retraite complète la plus précoce","Working until 67":"Travailler jusqu’à 67 ans","Working until 70":"Travailler jusqu’à 70 ans","at {a} ({yr}) with {y} years, net / month":"à {a} ans ({yr}) avec {y} années, net / mois","Not eligible":"Non éligible","Every scenario: net monthly pension":"Tous les scénarios : retraite nette mensuelle","Rows: the age you claim your pension. Columns: your total years of insurance by then. Outlined cells assume you keep working until you retire; cells to their left mean you stopped working earlier. Click a cell to see its details below.":"Lignes : l’âge auquel vous demandez votre retraite. Colonnes : votre total d’années d’assurance à ce moment. Les cellules encadrées supposent que vous travaillez jusqu’à la retraite ; les cellules à leur gauche signifient que vous avez arrêté plus tôt. Cliquez sur une cellule pour voir le détail ci-dessous.","Age":"Âge","Years insured":"Années d’assurance","Full pension":"Retraite complète","Reduced (early)":"Réduite (anticipée)","Working until retirement":"Travailler jusqu’à la retraite","Selected: details shown below (click any cell to change)":"Sélectionné : détails ci-dessous (cliquez sur une cellule pour changer)","Pension breakdown":"Détail de la retraite","National pension":"Retraite nationale","Contributory pension":"Retraite contributive","Supplementary pension":"Retraite complémentaire","Early-retirement cut":"Décote pour départ anticipé","Gross pension":"Retraite brute","Health contribution (6%)":"Cotisation santé (6 %)","Net pension / month":"Retraite nette / mois","Pensionable earnings: {a} / month (career average, incl. bonuses, spread over 12 months). Accrual rate for {y} years: {r}. National pension share: {n}.":"Revenus pris en compte : {a} / mois (moyenne de carrière, primes comprises, sur 12 mois). Taux d’acquisition pour {y} ans : {r}. Part de retraite nationale : {n}.","Contributions and payback":"Cotisations et rendement","Your pension contributions (6.67% main + 3% suppl.)":"Vos cotisations retraite (6,67 % principale + 3 % compl.)","Employer pension contributions (13.33% + 3%)":"Cotisations retraite employeur (13,33 % + 3 %)","Notional time purchase":"Rachat de périodes","Total paid in":"Total versé","Net pension per year":"Retraite nette par an","Expected years in retirement (life expectancy)":"Années de retraite attendues (espérance de vie)","Expected lifetime net pension":"Retraite nette attendue sur la vie","Lifetime pension ÷ {b}":"Retraite sur la vie ÷ {b}","You get back {b} ({v}) after {n} years of pension, at age {age} in {yr}. Health contributions (about 7% of pay, shared) are not counted: they pay for healthcare, not pension.":"Vous récupérez {b} ({v}) après {n} années de retraite, à {age} ans en {yr}. Les cotisations santé (environ 7 % du salaire, partagées) ne sont pas comptées : elles financent les soins, pas la retraite.","At this level you do not get back {b} within your life expectancy.":"À ce niveau, vous ne récupérez pas {b} dans votre espérance de vie.","Gross monthly pension by retirement age (working until then)":"Retraite brute mensuelle selon l’âge de départ (en travaillant jusque-là)","Cumulative net pension vs contributions":"Retraite nette cumulée vs cotisations","Pension received":"Retraite perçue","Your contributions":"Vos cotisations","All contributions":"Toutes les cotisations","Pension rules applied":"Règles de retraite appliquées","Projection under current law (Laws 4336/2015, 4387/2016, 4670/2020) for EFKA private-sector employees. People insured before 1993, mothers of minor children, civil servants and some ΒΑΕ categories may still have transitional rules with earlier ages. Past earnings are taken in today’s euros; the supplementary annuity and life expectancy are simplified. For your official record, use e-ΕΦΚΑ (ατομικός λογαριασμός ασφάλισης, ψηφιακή απονομή).":"Projection selon la loi en vigueur (lois 4336/2015, 4387/2016, 4670/2020) pour les salariés du privé affiliés à l’EFKA. Les assurés d’avant 1993, les mères d’enfants mineurs, les fonctionnaires et certaines catégories ΒΑΕ peuvent encore avoir des règles transitoires avec des âges plus précoces. Les revenus passés sont pris en euros d’aujourd’hui ; la rente complémentaire et l’espérance de vie sont simplifiées. Pour votre relevé officiel, utilisez e-ΕΦΚΑ (ατομικός λογαριασμός ασφάλισης, ψηφιακή απονομή).","Your job and family":"Votre emploi et votre famille","Working week":"Semaine de travail","5 days":"5 jours","6 days":"6 jours","Years with current employer":"Années chez l’employeur actuel","Total years worked (all employers)":"Total des années travaillées (tous employeurs)","I am the":"Je suis","Mother":"La mère","Father":"Le père","Calendar year":"Année civile","Children":"Enfants","Children’s ages (years)":"Âge des enfants (ans)","Child {n}":"Enfant {n}","Expecting a baby":"Bébé attendu","Single-parent family":"Famille monoparentale","Child with a disability (67%+)":"Enfant handicapé (67 %+)","Gross monthly salary (€)":"Salaire brut mensuel (€)","Annual leave · {y}":"Congés annuels · {y}","working days":"jours ouvrés","{w}-day week · {e} years with employer · {t} years total":"Semaine de {w} jours · {e} ans chez l’employeur · {t} ans au total","First year: {r} days per month worked ({m} months so far)":"Première année : {r} jours par mois travaillé ({m} mois jusqu’ici)","Weekday public holidays":"Jours fériés en semaine","{m} mandatory, {c} customary":"{m} obligatoires, {c} d’usage","Paid days off":"Jours payés non travaillés","leave + holidays + family days":"congés + fériés + jours familiaux","Value of your leave":"Valeur de vos congés","+ leave allowance {a}":"+ prime de congés {a}","Next increase":"Prochaine augmentation","to {d} days, in {n}":"à {d} jours, en {n}","Top of scale":"Haut de l’échelle","you have the maximum":"vous avez le maximum","{n} yr":"{n} an","Annual leave scale (Law 4504/1966, 3302/2004)":"Barème des congés annuels (lois 4504/1966, 3302/2004)","Service":"Ancienneté","5-day":"5 jours","6-day":"6 jours","1st year with employer":"1re année chez l’employeur","2nd year":"2e année","3rd year onwards":"À partir de la 3e année","10 years with employer or 12 years in total":"10 ans chez l’employeur ou 12 ans au total","25 years in total":"25 ans au total","pro rata":"au prorata","Leave is counted in working days. At least 12 working days (10 on a 5-day week) must be taken in one block, and leave cannot be replaced by money while you are employed. Unused leave is paid out only when the job ends.":"Les congés se comptent en jours ouvrés. Au moins 12 jours ouvrés (10 sur une semaine de 5 jours) doivent être pris d’un bloc, et les congés ne peuvent pas être remplacés par de l’argent tant que vous êtes en poste. Les congés non pris ne sont payés qu’à la fin du contrat.","Public holidays {y}":"Jours fériés {y}","Take {d} off → {n} days in a row":"Posez {d} → {n} jours d’affilée","weekend":"week-end","mandatory":"obligatoire","customary":"d’usage","Leave around a birth":"Congés autour d’une naissance","Months before and after the birth. Childcare leave (reduced hours) can instead be taken as one continuous block if the employer agrees. Parental leave can be used any time until the child turns 8.":"Mois avant et après la naissance. Le congé de garde d’enfant (horaires réduits) peut être pris en un seul bloc si l’employeur accepte. Le congé parental peut être utilisé à tout moment jusqu’aux 8 ans de l’enfant.","Family and special leave":"Congés familiaux et spéciaux","Entitlement":"Droit","Pay":"Rémunération","For you now":"Pour vous maintenant","Applies":"S’applique","Not now":"Pas maintenant","Based on Greek labour law for private-sector employees: Law 4504/1966 and 3302/2004 (annual leave), Law 4808/2021 (maternity, paternity, parental, carer and family leave) and the National General Collective Labour Agreement (ΕΓΣΣΕ). Sector or company agreements may give more. Public-sector staff follow different rules. Check with your employer or ΣΕΠΕ (Labour Inspectorate) for your case.":"Selon le droit du travail grec pour les salariés du privé : lois 4504/1966 et 3302/2004 (congés annuels), loi 4808/2021 (maternité, paternité, congé parental, aidant et familial) et la Convention collective nationale générale (ΕΓΣΣΕ). Les accords de branche ou d’entreprise peuvent accorder plus. Le secteur public suit d’autres règles. Vérifiez votre cas auprès de votre employeur ou de l’Inspection du travail (ΣΕΠΕ).","15 years minimum":"15 ans minimum","Full pension: 67, or 62 with 40 years":"Retraite complète : 67 ans, ou 62 avec 40 ans","Early pension from 62":"Retraite anticipée dès 62 ans","Heavy & unhealthy (ΒΑΕ)":"Métiers pénibles et insalubres (ΒΑΕ)","Deductions on pensions":"Prélèvements sur les retraites","included":"inclus","years":"ans","Retirement age":"Âge de départ","Life expectancy ":"Espérance de vie","Age (dashed line: life expectancy)":"Âge (pointillés : espérance de vie)","New Year’s Day":"Jour de l’an","Epiphany":"Épiphanie","Clean Monday":"Lundi pur","Independence Day":"Fête de l’Indépendance","Good Friday":"Vendredi saint","Easter Monday":"Lundi de Pâques","Labour Day":"Fête du Travail","Whit Monday":"Lundi de Pentecôte","Assumption of Mary":"Assomption","Ochi Day":"Jour du Non (Ochi)","Christmas Day":"Noël","Synaxis of the Theotokos":"Synaxe de la Mère de Dieu","Annual leave":"Congés annuels","Employer":"Employeur","Maternity leave":"Congé maternité","17 weeks: 8 before and 9 after birth":"17 semaines : 8 avant et 9 après la naissance","EFKA + employer top-up":"EFKA + complément employeur","Special maternity protection":"Protection spéciale de maternité","9 months after maternity leave":"9 mois après le congé maternité","ΔΥΠΑ, at minimum-wage level":"ΔΥΠΑ, au niveau du salaire minimum","Paternity leave":"Congé paternité","14 working days around the birth":"14 jours ouvrés autour de la naissance","Employer (full pay)":"Employeur (salaire complet)","Childcare leave (reduced hours)":"Congé de garde d’enfant (horaires réduits)","1 hour less per day for 30 months (or 2 h for 12 + 1 h for 6), or an equal block":"1 heure de moins par jour pendant 30 mois (ou 2 h pendant 12 + 1 h pendant 6), ou un bloc équivalent","Parental leave":"Congé parental","Up to 4 months per parent, per child, until age 8 (first 2 months paid)":"Jusqu’à 4 mois par parent et par enfant, jusqu’à 8 ans (2 premiers mois payés)","Needs 1 year with your employer":"Nécessite 1 an chez votre employeur","School visits":"Visites scolaires","Child sickness leave":"Congé enfant malade","Single-parent extra leave":"Congé supplémentaire monoparental","6 days a year (8 with 3+ children), children up to 12":"6 jours par an (8 avec 3 enfants ou plus), enfants jusqu’à 12 ans","Parent of a child with disability":"Parent d’un enfant handicapé","Right to 1 hour less work per day":"Droit à 1 heure de travail en moins par jour","Pay reduced accordingly":"Salaire réduit en conséquence","IVF / assisted reproduction":"FIV / procréation assistée","7 working days a year":"7 jours ouvrés par an","Prenatal check-ups":"Examens prénataux","Time off as needed for exams":"Absences selon les besoins pour les examens","Carer leave":"Congé de proche aidant","5 working days a year for a relative needing care":"5 jours ouvrés par an pour un proche nécessitant des soins","Marriage / civil partnership":"Mariage / partenariat civil","Bereavement":"Deuil","2 working days (close relative)":"2 jours ouvrés (proche parent)","Sick leave":"Congé maladie","No fixed limit; first 3 days at 50% pay, then EFKA sickness benefit plus employer top-up":"Pas de limite fixe ; 3 premiers jours à 50 % du salaire, puis indemnités maladie EFKA plus complément employeur","Employer + EFKA":"Employeur + EFKA","Paid":"Payé","Benefit":"Allocation","Unpaid":"Non payé","months":"mois","Maternity 17 wks":"Maternité 17 sem.","Special protection 9 months":"Protection spéciale 9 mois","Childcare: 1 hour less a day, 30 months":"Garde d’enfant : 1 heure de moins par jour, 30 mois","Parental leave 4 months, any time until age 8":"Congé parental 4 mois, à tout moment jusqu’à 8 ans","Paternity 14 days":"Paternité 14 jours","Birth":"Naissance","m":"m","Extra pay":"Rémunération supplémentaire","Freelance":"Indépendant","Job offers":"Offres d’emploi","Termination":"Fin de contrat","Scenario name":"Nom du scénario","Save":"Enregistrer","Delete":"Supprimer","Saved scenarios…":"Scénarios enregistrés…","Saved \"{n}\"":"« {n} » enregistré","Loaded \"{n}\"":"« {n} » chargé","Deleted \"{n}\"":"« {n} » supprimé","Type a name for the scenario first":"Saisissez d’abord un nom pour le scénario","Pick a saved scenario to delete":"Choisissez un scénario enregistré à supprimer","Copy summary":"Copier le résumé","Summary copied to clipboard":"Résumé copié dans le presse-papiers","Copy blocked: the text is selected, press Ctrl+C":"Copie bloquée : le texte est sélectionné, appuyez sur Ctrl+C","Spouse / partner taxable income (€ / year)":"Revenu imposable du conjoint / partenaire (€ / an)","New resident in Greece: art. 5C (income tax on 50% of pay for 7 years)":"Nouveau résident en Grèce : art. 5C (impôt sur 50 % du salaire pendant 7 ans)","Minimum wage (gross / yr)":"Salaire minimum (brut / an)","Min. wage / mo":"Salaire min. / mois","Family benefits":"Prestations familiales","Personal tips":"Conseils personnalisés","Household (two earners)":"Foyer (deux revenus)","Partner gross / month":"Brut du partenaire / mois","Childcare cost / month":"Frais de garde / mois","Add children in the panel on the left to estimate child benefit (Α21) and the birth allowance.":"Ajoutez des enfants dans le panneau de gauche pour estimer l’allocation familiale (Α21) et l’allocation de naissance.","Equivalised family income":"Revenu familial équivalent","Α21 income band":"Tranche de revenu Α21","Child benefit (Α21)":"Allocation familiale (Α21)","Birth allowance for a new baby":"Allocation de naissance pour un nouveau-né","{v} / month · {y} / year":"{v} / mois · {y} / an","Not eligible (above €15,000)":"Non éligible (au-dessus de 15 000 €)","Not eligible (above €40,000)":"Non éligible (au-dessus de 40 000 €)","Α21 is paid to families with equivalised income up to €15,000: total family taxable income divided by 1 for the first parent, ½ for the second and ¼ per child. Amounts per child per month: €70 / €42 / €28 for the 1st and 2nd child and double from the 3rd, by band. Apply on idika.gov.gr (ΟΠΕΚΑ). Estimates.":"L’Α21 est versée aux familles dont le revenu équivalent ne dépasse pas 15 000 € : revenu imposable total de la famille divisé par 1 pour le premier parent, ½ pour le second et ¼ par enfant. Montants par enfant et par mois : 70 € / 42 € / 28 € pour le 1er et le 2e enfant et le double à partir du 3e, selon la tranche. Demande sur idika.gov.gr (ΟΠΕΚΑ). Estimations.","Pension vs investing it yourself":"Retraite vs investir vous-même","What if the same contributions went into a private investment instead? Each year’s contribution grows at the real return you choose until the selected retirement age, then pays out over your life expectancy.":"Et si les mêmes cotisations allaient dans un placement privé ? La cotisation de chaque année croît au rendement réel choisi jusqu’à l’âge de départ sélectionné, puis est consommée sur votre espérance de vie.","Real return per year (%)":"Rendement réel par an (%)","Invest":"Investir","Capital at retirement":"Capital à la retraite","Private income / month":"Revenu privé / mois","EFKA pension / month (gross)":"Retraite EFKA / mois (brut)","Difference":"Différence","in today’s euros at {a}":"en euros d’aujourd’hui à {a} ans","spent down over {n} years, before tax":"consommé sur {n} ans, avant impôt","for life, with national pension floor":"à vie, avec plancher de retraite nationale","Investing privately carries market risk and has no lifelong guarantee, no national-pension floor and no disability cover. The EFKA pension also protects your spouse: a survivor’s pension is about 70% of yours ({v} / month).":"Investir soi-même comporte un risque de marché, sans garantie à vie, sans plancher de retraite nationale ni couverture invalidité. La retraite EFKA protège aussi votre conjoint : une pension de réversion d’environ 70 % de la vôtre ({v} / mois).","Leave planner":"Planificateur de congés","Add the periods you plan to take off. Working days are counted automatically, skipping weekends and public holidays. Saved in this browser.":"Ajoutez les périodes que vous prévoyez de prendre. Les jours ouvrés sont comptés automatiquement, hors week-ends et jours fériés. Enregistré dans ce navigateur.","Days already taken this year":"Jours déjà pris cette année","+ Add period":"+ Ajouter une période","From":"Du","To":"Au","Working days":"Jours ouvrés","Remove":"Retirer","{e} days entitled · {u} taken · {p} planned · {r} left":"{e} jours acquis · {u} pris · {p} prévus · {r} restants"," You are planning {n} days more than you have.":" Vous prévoyez {n} jours de plus que vos droits."," Includes a block of {b}+ days in a row, as the law requires.":" Comprend un bloc de {b} jours ou plus d’affilée, comme l’exige la loi."," The law requires one block of at least {b} working days in a row; none is planned yet.":" La loi exige un bloc d’au moins {b} jours ouvrés d’affilée ; aucun n’est encore prévu.","Your extra hours":"Vos heures supplémentaires","Average hours per month.":"Moyenne d’heures par mois.","Extra hours, up to 45 / wk (+20%)":"Heures en plus, jusqu’à 45 / sem. (+20 %)","Overtime above 45 / wk (+40%)":"Heures supplémentaires au-delà de 45 / sem. (+40 %)","Night hours 22:00–06:00 (+25%)":"Heures de nuit 22h–6h (+25 %)","Sunday / holiday hours (+75%)":"Heures du dimanche / jours fériés (+75 %)","Night and Sunday hours are hours within your normal schedule that earn a premium; the percentages add up if both apply.":"Les heures de nuit et du dimanche sont des heures de votre horaire normal qui donnent droit à une majoration ; les pourcentages s’additionnent si les deux s’appliquent.","Extra net pay per month":"Rémunération nette supplémentaire par mois","{g} gross extra · hourly rate {h}":"{g} brut en plus · taux horaire {h}","Normal hourly rate":"Taux horaire normal","gross (monthly × 6 ÷ 25 ÷ 40)":"brut (mensuel × 6 ÷ 25 ÷ 40)","Extra per year":"Supplément par an","net · {g} gross":"net · {g} brut","You keep":"Vous gardez","of each extra euro (marginal)":"de chaque euro supplémentaire (marginal)","Overtime used":"Heures supplémentaires utilisées","of the 150-hour yearly limit":"du plafond annuel de 150 heures","Pay per hour by type":"Rémunération horaire par type","Monthly extra pay: gross vs net":"Supplément mensuel : brut vs net","Type":"Type","Rate":"Taux","€ / h gross":"€ / h brut","€ / h net":"€ / h net","Hours":"Heures","Month gross":"Brut du mois","Month net":"Net du mois","Extra hours (υπερεργασία)":"Heures en plus (υπερεργασία)","Legal overtime":"Heures supplémentaires légales","Night premium":"Majoration de nuit","Sunday / holiday premium":"Majoration dimanche / jour férié","Extra hours above {c} a month exceed the weekly limit of {w} hours and legally count as overtime (+40%).":"Les heures en plus au-delà de {c} par mois dépassent la limite hebdomadaire de {w} heures et comptent légalement comme heures supplémentaires (+40 %).","{h} overtime hours a year exceed the 150-hour annual limit for legal overtime.":"{h} heures supplémentaires par an dépassent le plafond annuel légal de 150 heures.","Rules (Law 4808/2021 and 4093/2012)":"Règles (lois 4808/2021 et 4093/2012)","Employee vs freelancer":"Salarié vs indépendant","The same budget paid to you as a salary, or invoiced as a freelancer (μπλοκάκι). The employee side uses the Salary tab; the freelancer side uses 2026 rules.":"Le même budget versé comme salaire, ou facturé comme indépendant (μπλοκάκι). Le côté salarié utilise l’onglet Salaire ; le côté indépendant les règles 2026.","Freelancer setup":"Configuration indépendant","Yearly invoicing (€, before VAT)":"Facturation annuelle (€, hors TVA)","Empty = what the employer pays for you in total today.":"Vide = ce que l’employeur paie pour vous au total aujourd’hui.","EFKA class":"Classe EFKA","Business expenses (%)":"Frais professionnels (%)","In my first 3 years of activity (no minimum taxable income)":"Dans mes 3 premières années d’activité (pas de revenu imposable minimum)","Minimum monthly wage used for the imputed income (€)":"Salaire mensuel minimum utilisé pour le revenu présumé (€)","Class {n}: {v} / month":"Classe {n} : {v} / mois","Freelancer minus employee, net per year":"Indépendant moins salarié, net par an","Freelancer {f} vs employee {e} on a budget of {b}":"Indépendant {f} vs salarié {e} pour un budget de {b}","Employee net / year":"Net salarié / an","Freelancer net / year":"Net indépendant / an","{p} of employer cost":"{p} du coût employeur","{p} of invoicing":"{p} de la facturation","Invoicing to match":"Facturation équivalente","per year, to equal your employee net":"par an, pour égaler votre net de salarié","Day rate to match":"Tarif journalier équivalent","at 220 billable days a year":"à 220 jours facturables par an","Where the money goes":"Où va l’argent","Side by side":"Côte à côte","Employee":"Salarié","Freelancer":"Indépendant","Budget / invoicing":"Budget / facturation","Business expenses":"Frais professionnels","EFKA (yours)":"EFKA (la vôtre)","EFKA (employer)":"EFKA (employeur)","Net per month (÷12)":"Net par mois (÷12)","Paid leave, bonuses, severance, unemployment cover":"Congés payés, primes, indemnités de licenciement, assurance chômage","Yes":"Oui","No":"Non","minimum imputed income applied":"revenu minimum présumé appliqué","Freelancers pay a fixed EFKA class (2026 amounts estimated), get no tax credit, and since 2024 are taxed on at least an imputed income based on the minimum wage unless in their first 3 years. The 2025 abolition of the business levy (τέλος επιτηδεύματος) is included. 20% withholding on invoices and the tax prepayment affect cash flow, not the final tax. VAT is passed through.":"Les indépendants paient une classe EFKA fixe (montants 2026 estimés), n’ont pas de crédit d’impôt et, depuis 2024, sont imposés au moins sur un revenu présumé fondé sur le salaire minimum sauf pendant leurs 3 premières années. La suppression en 2025 de la taxe professionnelle (τέλος επιτηδεύματος) est incluse. La retenue de 20 % sur factures et l’acompte d’impôt affectent la trésorerie, pas l’impôt final. La TVA est neutre.","Compare two job offers":"Comparer deux offres d’emploi","Net pay plus the benefits that matter in Greece: meal vouchers, group health insurance, other perks, commuting cost and extra leave. Empty gross for Offer A uses your current salary.":"Salaire net plus les avantages qui comptent en Grèce : titres-restaurant, assurance santé collective, autres avantages, frais de transport et jours de congé en plus. Un brut vide pour l’offre A utilise votre salaire actuel.","Offer":"Offre","Name":"Nom","Gross / month":"Brut / mois","Bonus / year":"Prime / an","Meal card / month":"Carte repas / mois","Health insurance / year":"Assurance santé / an","Other perks / year":"Autres avantages / an","Commuting cost / month":"Frais de transport / mois","Extra leave days":"Jours de congé en plus","Result":"Résultat","Net pay / year":"Salaire net / an","Meal card + insurance + perks":"Carte repas + assurance + avantages","Value of extra leave":"Valeur des congés en plus","Commuting":"Transport","Total value / year":"Valeur totale / an","Per month (÷12)":"Par mois (÷12)","{n} is worth {v} more per year ({p}).":"{n} vaut {v} de plus par an ({p}).","The two offers are worth the same.":"Les deux offres se valent.","Your job ending":"La fin de votre contrat","How the job ends":"Comment le contrat prend fin","Dismissal without notice":"Licenciement sans préavis","Dismissal with written notice":"Licenciement avec préavis écrit","I resign":"Je démissionne","I leave to retire":"Je pars à la retraite","Hire date":"Date d’embauche","Last day of work":"Dernier jour de travail","Unused leave days":"Jours de congé non pris","Dependants":"Personnes à charge","Monthly unemployment benefit, base (€)":"Allocation chômage mensuelle de base (€)","Net amount on leaving · {d}":"Montant net au départ · {d}","{y} years of service · pay basis {b} / month":"{y} années d’ancienneté · base de salaire {b} / mois","Severance":"Indemnité de licenciement","{m} months × {b}, tax-free up to €60k":"{m} mois × {b}, non imposable jusqu’à 60 000 €","no severance":"pas d’indemnité","Notice period":"Préavis","written notice by {d}":"préavis écrit avant le {d}","not applicable":"sans objet","Final pay items":"Éléments du solde de tout compte","bonuses, leave pay & allowance, net":"primes, indemnité et prime de congés, net","Unemployment benefit":"Allocation chômage","{m} / month for {n} months":"{m} / mois pendant {n} mois","only after a dismissal":"seulement après un licenciement","What you receive":"Ce que vous recevez","Severance scale (Law 4093/2012)":"Barème des indemnités (loi 4093/2012)","Item":"Élément","Severance ({m} months)":"Indemnité ({m} mois)","Extra for service before 12/11/2012 ({m} months)":"Supplément pour l’ancienneté avant le 12/11/2012 ({m} mois)","Share paid: {p}":"Part versée : {p}","Christmas bonus, pro rata":"Prime de Noël, au prorata","Easter bonus, pro rata":"Prime de Pâques, au prorata","Unused leave pay ({d} days)":"Indemnité de congés non pris ({d} jours)","Leave allowance":"Prime de congés","Total":"Total","Without notice":"Sans préavis","Notice":"Préavis","With notice":"Avec préavis","{n} mo":"{n} mois","{a}–{b} years":"{a}–{b} ans","{a} years":"{a} ans","{a}+ years":"{a} ans et plus","Under 1 year (probation)":"Moins d’un an (période d’essai)","Rules applied":"Règles appliquées","Estimates under Law 4093/2012, Law 4808/2021 and Law 2112/1920 for private-sector employees with an indefinite contract. Fixed-term contracts, collective agreements, abusive or invalid dismissals and special categories are not covered. Unemployment benefit amounts and rules change; check ΔΥΠΑ (dypa.gov.gr). For a dismissal, speak to a labour lawyer or ΣΕΠΕ early: deadlines are short.":"Estimations selon la loi 4093/2012, la loi 4808/2021 et la loi 2112/1920 pour les salariés du privé en CDI. Les CDD, conventions collectives, licenciements abusifs ou nuls et catégories particulières ne sont pas couverts. Les montants et règles du chômage changent ; vérifiez auprès de la ΔΥΠΑ (dypa.gov.gr). En cas de licenciement, consultez tôt un avocat en droit du travail ou le ΣΕΠΕ : les délais sont courts.","Hourly rate":"Taux horaire","Night, Sunday, holiday":"Nuit, dimanche, jour férié","Severance scale":"Barème des indemnités","Pay basis":"Base de salaire","With written notice":"Avec préavis écrit","Service before 12/11/2012":"Ancienneté avant le 12/11/2012","Resignation and retirement":"Démission et retraite","Tax and EFKA":"Impôt et EFKA","Deadlines":"Délais","Unemployment benefit (ΔΥΠΑ)":"Allocation chômage (ΔΥΠΑ)","Private pension":"Retraite privée","Group pension plan":"Plan de retraite collectif","Your contribution is deducted from taxable salary (Law 5078/2023), up to 20% of gross together with the employer’s. Amounts in today’s rules.":"Votre cotisation est déduite du salaire imposable (loi 5078/2023), jusqu’à 20 % du brut avec celle de l’employeur. Montants selon les règles actuelles.","My contribution as":"Ma cotisation en","% of gross":"% du brut","€ per salary":"€ par salaire","My contribution":"Ma cotisation","My contribution (% of gross)":"Ma cotisation (% du brut)","My contribution (€ per salary)":"Ma cotisation (€ par salaire)","Employer contribution (% of gross)":"Cotisation employeur (% du brut)","From salary (% of gross)":"Sur le salaire (% du brut)","From salary (€ per payment)":"Sur le salaire (€ par versement)","Bonus / year (% of annual salary)":"Prime / an (% du salaire annuel)","From bonus (% of bonus)":"Sur la prime (% de la prime)","Annual salary {s} + bonus {b} = {t}. 20% limit: {l} / year, you use {u}.":"Salaire annuel {s} + prime {b} = {t}. Limite de 20 % : {l} / an, vous utilisez {u}."," Room left: {r} a year, so the From salary box can go up to {p} (it is a % of salary only, without the bonus).":" Marge restante : {r} par an, donc la case Sur le salaire peut aller jusqu’à {p} (c’est un % du salaire seul, sans la prime)."," Over the limit by {r} a year: that part gets no tax deduction.":" Au-dessus de la limite de {r} par an : cette part n’est pas déductible.","{v} per payment":"{v} par versement","Employer contribution":"Cotisation employeur","Plan return in year 1":"Rendement du plan la 1re année","What you earn this year from the plan":"Ce que le plan vous rapporte cette année","tax saved + employer contribution + return":"impôt économisé + cotisation employeur + rendement","{a} of what you put in · {b} of your real cost":"{a} de ce que vous versez · {b} de votre coût réel","Total received / year (take-home + plan)":"Total perçu / an (net + plan)","Bonus / year (gross)":"Prime / an (brut)","Plan contribution from salary":"Cotisation au plan sur le salaire","Plan contribution from bonus":"Cotisation au plan sur la prime","Bonus received, net":"Prime perçue, nette","Plan return per year (%)":"Rendement du plan par an (%)","Years contributing":"Années de cotisation","Yearly raise (%)":"Augmentation annuelle (%)","Balance already in plan (€)":"Solde déjà dans le plan (€)","Payout":"Versement","Lump sum":"Capital","Monthly pension":"Rente mensuelle","Paid monthly over (years)":"Versée mensuellement pendant (années)","I withdraw early by choice, before 60 or retirement (+50% tax)":"Je retire par anticipation, avant 60 ans ou la retraite (+50 % d’impôt)","Net per month with the plan":"Net par mois avec le plan","{d} less than without it ({w}) · lower tax covers {p} of your contribution":"{d} de moins que sans ({w}) · l’impôt plus bas couvre {p} de votre cotisation","Income tax saved / year":"Impôt sur le revenu économisé / an","{p} of what you put in":"{p} de ce que vous versez","Real cost of each €1":"Coût réel de chaque euro","out of your take-home pay":"sur votre salaire net","Balance after {n} years":"Solde après {n} ans","you {a} · employer {b} · return {c}":"vous {a} · employeur {b} · rendement {c}","Net at payout":"Net au versement","lump sum after {r} tax":"capital après {r} d’impôt","per month for {n} years, after {r} tax":"par mois pendant {n} ans, après {r} d’impôt","Together you put in {c} a year, above the 20% limit of {l}. The excess {x} is taxed as salary.":"Ensemble vous versez {c} par an, au-dessus de la limite de 20 % de {l}. L’excédent {x} est imposé comme du salaire.","This year: salary without and with the plan":"Cette année : salaire sans et avec le plan","Without plan":"Sans plan","With plan":"Avec plan","Gross / year":"Brut / an","Your plan contribution":"Votre cotisation au plan","Take-home / year":"Net perçu / an","Take-home / regular month":"Net perçu / mois normal","Going into the plan / year":"Versé dans le plan / an","EFKA is still paid on your full gross; only income tax goes down. Your saving is roughly your top tax rate on every euro you contribute.":"L’EFKA reste due sur tout votre brut ; seul l’impôt sur le revenu baisse. Votre économie correspond à peu près à votre taux marginal sur chaque euro cotisé.","What you gain in year 1":"Ce que vous gagnez la 1re année","Into the plan (you + employer)":"Dans le plan (vous + employeur)","Cost to your take-home pay":"Coût sur votre salaire net","Return in year 1 ({r})":"Rendement la 1re année ({r})","Balance after 1 year":"Solde après 1 an","If withdrawn after 1 year, net ({r} tax)":"Si retiré après 1 an, net ({r} d’impôt)","Gain vs taking it as salary":"Gain vs le prendre en salaire","Every €1 out of your pocket puts {v} into the plan. Most of the gain is the tax you don’t pay now; the return adds to it over time.":"Chaque euro sorti de votre poche place {v} dans le plan. L’essentiel du gain est l’impôt que vous ne payez pas maintenant ; le rendement s’y ajoute avec le temps.","Plan balance year by year ({n} years)":"Solde du plan année par année ({n} ans)","Employer contributions":"Cotisations employeur","Investment return":"Rendement des placements","Starting balance":"Solde de départ","Saving the same take-home yourself":"Épargner vous-même le même net","Plan vs saving it yourself":"Plan vs épargner vous-même","Plan balance":"Solde du plan","Tax at payout ({r})":"Impôt au versement ({r})","Plan, net to you":"Plan, net pour vous","Saving yourself, net":"Épargne personnelle, nette","Advantage of the plan":"Avantage du plan","Total that left your take-home pay":"Total sorti de votre salaire net","\"Saving yourself\" means taking the money as salary (paying full income tax) and investing the smaller amount at the same return, with 15% tax on the interest. The employer contribution exists only inside the plan.":"« Épargner vous-même » signifie prendre l’argent en salaire (en payant tout l’impôt) et placer le montant plus petit au même rendement, avec 15 % d’impôt sur les intérêts. La cotisation employeur n’existe que dans le plan.","Payout tax by years in the plan (Law 5078/2023)":"Impôt au versement selon les années dans le plan (loi 5078/2023)","Years in plan":"Années dans le plan","Monthly":"Mensuel","Early, by choice":"Anticipé, par choix","Tax is withheld by the insurer and is final. The +50% for early surrender does not apply after age 60 or pension age, on dismissal, employer bankruptcy, or a voluntary-exit scheme. Amounts built up before 2024 keep the old rules (10% up to €40,000, 20% above, for lump sums).":"L’impôt est retenu par l’assureur et il est libératoire. Le +50 % pour rachat anticipé ne s’applique pas après 60 ans ou l’âge de la retraite, en cas de licenciement, de faillite de l’employeur ou de plan de départ volontaire. Les montants constitués avant 2024 gardent les anciennes règles (10 % jusqu’à 40 000 €, 20 % au-delà, pour les capitaux).","Year by year":"Année par année","You":"Vous","Return":"Rendement","Balance":"Solde","Tax if paid out":"Impôt si versé","Net if paid out":"Net si versé","Saving yourself":"Épargner vous-même","Based on Law 5078/2023 (articles 106–107, amending articles 14–15 of Law 4172/2013) and circular Ε.2060/2024, for contributions from 1/1/2024. The plan return is your assumption, after fees; real returns vary and are not guaranteed. EFKA is assumed to apply to your full gross. Check your plan’s rules (vesting, fees, guaranteed rate) with HR or the insurer.":"Selon la loi 5078/2023 (articles 106–107, modifiant les articles 14–15 de la loi 4172/2013) et la circulaire Ε.2060/2024, pour les cotisations depuis le 1/1/2024. Le rendement du plan est votre hypothèse, après frais ; les rendements réels varient et ne sont pas garantis. L’EFKA est supposée s’appliquer à tout votre brut. Vérifiez les règles de votre plan (acquisition des droits, frais, taux garanti) auprès des RH ou de l’assureur.","Yr ":"An","Balance: ":"Solde :","Greece":"Grèce","Germany":"Allemagne","Italy":"Italie","Spain":"Espagne","United Kingdom":"Royaume-Uni","Country":"Pays","Compare countries":"Comparer les pays","How it is calculated":"Comment c’est calculé","Rules applied (2026)":"Règles appliquées (2026)","Pension by claim age":"Retraite selon l’âge de départ","Gross monthly pension by claim age":"Retraite brute mensuelle selon l’âge de départ","Workplace pension":"Retraite d’entreprise","Plan balance year by year":"Solde du plan année par année","Tax treatment":"Traitement fiscal","Annual leave rules":"Règles des congés annuels","Scale and notice":"Barème et préavis","Same salary, every country":"Même salaire, tous les pays","Compare":"Comparer","Accuracy":"Exactitude","Rent & bills":"Loyer et charges","Show money as":"Afficher l’argent en","Nominal EUR":"EUR nominaux","Purchasing power":"Pouvoir d’achat","Every scenario":"Tous les scénarios","Annual pay split by country (EUR)":"Répartition du salaire annuel par pays (EUR)","Pension insurance 9.3%":"Assurance retraite 9,3 %","Unemployment 1.3%":"Chômage 1,3 %","Health 7.3% + 1.45% extra":"Santé 7,3 % + 1,45 % complémentaire","Income tax (Lohnsteuer)":"Impôt sur le revenu (Lohnsteuer)","Solidarity surcharge":"Contribution de solidarité","Church tax":"Impôt d’Église","Kindergeld (paid separately)":"Kindergeld (versé séparément)","IRPEF gross (23/33/43%)":"IRPEF brut (23/33/43 %)","Work deduction":"Déduction salariale","Regional surcharge":"Majoration régionale","Municipal surcharge":"Majoration communale","Tax-wedge bonus (tax-free)":"Bonus coin fiscal (non imposable)","TFR set aside by employer (paid on leaving)":"TFR mis de côté par l’employeur (versé au départ)","Social security 6.50%":"Sécurité sociale 6,50 %","Solidarity contribution":"Contribution de solidarité","Beckham law: flat 24%":"Loi Beckham : forfait 24 %","Work-income reduction":"Réduction des revenus du travail","IRPF (state + regional)":"IRPF (État + région)","Income tax 20% / 40% / 45%":"Impôt sur le revenu 20 % / 40 % / 45 %","Bonus % of annual salary":"Prime en % du salaire annuel","Tax class":"Classe fiscale","I · single":"I · célibataire","II · single parent":"II · parent isolé","III · married, sole earner":"III · marié, seul revenu","None":"Aucun","Regional surcharge %":"Majoration régionale %","Municipal surcharge %":"Majoration communale %","Employer INPS %":"INPS employeur %","Region (IRPF scale)":"Région (barème IRPF)","General scale":"Barème général","Catalonia":"Catalogne","Single parent (full child allowance)":"Parent isolé (déduction complète pour enfants)","New resident: Beckham law (flat 24% for 6 years)":"Nouveau résident : loi Beckham (forfait 24 % pendant 6 ans)","New resident: impatriati regime (50% of pay exempt, 60% with a child, 5 years)":"Nouveau résident : régime impatriati (50 % du salaire exonéré, 60 % avec un enfant, 5 ans)","Overtime hours / month":"Heures supplémentaires / mois","Overtime premium %":"Majoration des heures sup. %","Night hours / month":"Heures de nuit / mois","Night premium %":"Majoration de nuit %","Sunday / holiday hours":"Heures dimanche / jours fériés","Sunday premium %":"Majoration du dimanche %","Contract hours / week":"Heures contractuelles / semaine","Yearly invoicing":"Facturation annuelle","Business expenses %":"Frais professionnels %","Own pension saving % of profit":"Épargne retraite personnelle % du bénéfice","Profitability coefficient %":"Coefficient de rentabilité %","First 5 years: 5% flat tax":"5 premières années : impôt forfaitaire 5 %","Avg gross / month so far":"Brut moyen / mois jusqu’ici","Gross / month from now":"Brut / mois à partir de maintenant","Claim pension at age":"Retraite à l’âge de","Real revaluation of contributions %":"Revalorisation réelle des cotisations %","Employer contribution %":"Cotisation employeur %","Bonus / year (% of salary)":"Prime / an (% du salaire)","Plan return / year %":"Rendement du plan / an %","Yearly raise %":"Augmentation annuelle %","Tax & charges on payout %":"Impôts et prélèvements au versement %","Send my TFR to the fund":"Verser mon TFR au fonds","Employer passes on its NI saving %":"L’employeur reverse son économie de NI %","Leave days in my contract":"Jours de congé dans mon contrat","Youngest child age":"Âge du plus jeune enfant","Single parent":"Parent isolé","Dismissal by employer (with settlement)":"Licenciement par l’employeur (avec indemnité négociée)","Dismissal, justified":"Licenciement justifié","Dismissal ruled unfair (Jobs Act)":"Licenciement jugé abusif (Jobs Act)","Unfair dismissal (improcedente)":"Licenciement abusif (improcedente)","Objective dismissal (20 days)":"Licenciement pour motif objectif (20 jours)","End of temporary contract":"Fin de contrat temporaire","Redundancy":"Licenciement économique (redundancy)","Dismissal (not redundancy)":"Licenciement (hors redundancy)","Last day":"Dernier jour","Settlement: months per year":"Indemnité négociée : mois par an","Notice paid in lieu (months)":"Préavis payé (mois)","Gross / year (EUR)":"Brut / an (EUR)","Adults in household":"Adultes dans le foyer","Include utilities (electricity, heating, water)":"Inclure les charges (électricité, chauffage, eau)","I am moving there: apply new-resident tax regimes (Greece 5C, Italy impatriati, Spain Beckham)":"Je m’y installe : appliquer les régimes des nouveaux résidents (Grèce 5C, Italie impatriati, Espagne Beckham)","Past avg pay, % of today":"Salaire moyen passé, % d’aujourd’hui","At each country’s earliest full-pension age":"À l’âge de retraite complète le plus précoce de chaque pays","At the same age everywhere":"Au même âge partout","Same claim age":"Même âge de départ","Years of service":"Années d’ancienneté","Countries shown":"Pays affichés","All countries":"Tous les pays","Greece, Germany, Italy, Spain, UK, France":"Grèce, Allemagne, Italie, Espagne, Royaume-Uni, France","§32a EStG 2026: basic allowance €12,348, rates rising from 14% to 42%, 45% above €277,826. Solidarity surcharge (5.5%) only when income tax exceeds €20,350.":"§32a EStG 2026 : abattement de base 12 348 €, taux de 14 % à 42 %, 45 % au-delà de 277 826 €. Contribution de solidarité (5,5 %) seulement si l’impôt dépasse 20 350 €.","Social insurance":"Assurance sociale","Employee: pension 9.3% and unemployment 1.3% up to €8,450/month; health 7.3% + half the average 2.9% extra rate, care 1.8% (+0.6% childless from 23, −0.25% per child from the 2nd) up to €5,812.50/month. Employer pays about the same plus ~1.6% levies.":"Salarié : retraite 9,3 % et chômage 1,3 % jusqu’à 8 450 €/mois ; santé 7,3 % + la moitié du taux complémentaire moyen de 2,9 %, dépendance 1,8 % (+0,6 % sans enfant dès 23 ans, −0,25 % par enfant dès le 2e) jusqu’à 5 812,50 €/mois. L’employeur paie à peu près autant plus ~1,6 % de prélèvements.","Tax classes and family":"Classes fiscales et famille","Class I single, II single parent (relief €4,260), III married with a low-earning partner (splitting). Kindergeld €259 per child per month is paid separately. Church tax 8% (BY, BW) or 9%.":"Classe I célibataire, II parent isolé (abattement 4 260 €), III marié avec un conjoint à faible revenu (splitting). Le Kindergeld de 259 € par enfant et par mois est versé à part. Impôt d’Église 8 % (BY, BW) ou 9 %.","23% up to €28,000, 33% up to €50,000 (cut from 35% by the 2026 Budget Law), 43% above. Work deduction up to €1,955, zero at €50,000.":"23 % jusqu’à 28 000 €, 33 % jusqu’à 50 000 € (baissé de 35 % par la loi de finances 2026), 43 % au-delà. Déduction salariale jusqu’à 1 955 €, nulle à 50 000 €.","Tax-wedge cut":"Réduction du coin fiscal","Tax-free bonus of 7.1% / 5.3% / 4.8% of income up to €8,500 / €15,000 / €20,000; extra €1,000 deduction from €20,000 to €32,000, tapering to zero at €40,000.":"Bonus non imposable de 7,1 % / 5,3 % / 4,8 % du revenu jusqu’à 8 500 € / 15 000 € / 20 000 € ; déduction supplémentaire de 1 000 € de 20 000 € à 32 000 €, dégressive jusqu’à zéro à 40 000 €.","INPS and TFR":"INPS et TFR","Employee 9.19% (+1% above €56,224); employer about 30%. The employer also sets aside TFR (pay ÷ 13.5 each year), paid when you leave. Regional (1.23–3.33%) and municipal (0–0.9%) surcharges: enter yours.":"Salarié 9,19 % (+1 % au-delà de 56 224 €) ; employeur environ 30 %. L’employeur met aussi de côté le TFR (salaire ÷ 13,5 par an), versé à votre départ. Majorations régionale (1,23–3,33 %) et communale (0–0,9 %) : saisissez les vôtres.","State + regional scale (general reference): 19%, 24%, 30%, 37%, 45%, 47%; regions vary slightly. Personal allowance €5,550; children €2,400 / €2,700 / €4,000 / €4,500, split between parents.":"Barème État + région (référence générale) : 19 %, 24 %, 30 %, 37 %, 45 %, 47 % ; les régions varient un peu. Minimum personnel 5 550 € ; enfants 2 400 € / 2 700 € / 4 000 € / 4 500 €, partagés entre les parents.","Work-income relief":"Allègement des revenus du travail","€2,000 general deduction, plus a reduction of up to €7,302 for net work income up to €14,852, phasing out by €19,747.50.":"Déduction générale de 2 000 €, plus une réduction jusqu’à 7 302 € pour un revenu net du travail jusqu’à 14 852 €, qui s’éteint à 19 747,50 €.","Social security":"Sécurité sociale","Employee 6.50% (4.70% common, 1.55% unemployment, 0.10% training, 0.15% MEI) up to €5,101.20/month, plus a small solidarity contribution above it. Employer about 32%. Usually 14 payments.":"Salarié 6,50 % (4,70 % communes, 1,55 % chômage, 0,10 % formation, 0,15 % MEI) jusqu’à 5 101,20 €/mois, plus une petite contribution de solidarité au-delà. Employeur environ 32 %. Généralement 14 versements.","England, Wales, Northern Ireland 2026/27: personal allowance £12,570 (lost £1 per £2 above £100,000), 20% to £50,270, 40% to £125,140, 45% above. Scotland has its own bands.":"Angleterre, pays de Galles, Irlande du Nord 2026/27 : abattement personnel 12 570 £ (réduit de 1 £ par 2 £ au-delà de 100 000 £), 20 % jusqu’à 50 270 £, 40 % jusqu’à 125 140 £, 45 % au-delà. L’Écosse a ses propres tranches.","Employee 8% between £12,570 and £50,270, 2% above. Employer 15% above £5,000 a year.":"Salarié 8 % entre 12 570 £ et 50 270 £, 2 % au-delà. Employeur 15 % au-delà de 5 000 £ par an.","Not included":"Non inclus","Student loan repayments, workplace pension (see Private pension) and benefits in kind. Amounts in pounds sterling.":"Remboursements de prêt étudiant, retraite d’entreprise (voir Retraite privée) et avantages en nature. Montants en livres sterling.","payments a year":"versements par an","gross / month":"brut / mois","of gross":"du brut","of each extra 1 gross":"de chaque unité brute supplémentaire","Social sec.":"Séc. sociale","Your social security":"Votre sécurité sociale","Employer social security":"Sécurité sociale employeur","No legal premium":"Pas de majoration légale","German law sets no overtime premium; it comes from your contract or collective agreement (often 25%). Working time max 10 h/day, 48 h/week on average.":"La loi allemande ne fixe pas de majoration des heures supplémentaires ; elle vient du contrat ou de la convention collective (souvent 25 %). Temps de travail max. 10 h/jour, 48 h/semaine en moyenne.","Tax-free supplements":"Majorations non imposables","Night (up to 25%, 40% from 0–4h), Sunday (up to 50%) and holiday (up to 125%) supplements are free of tax (§3b EStG) and social insurance on hourly pay up to €25. This calculator treats night and Sunday premiums as tax-free.":"Les majorations de nuit (jusqu’à 25 %, 40 % de 0 h à 4 h), du dimanche (jusqu’à 50 %) et des jours fériés (jusqu’à 125 %) sont exonérées d’impôt (§3b EStG) et de cotisations pour un salaire horaire jusqu’à 25 €. Ce calculateur traite les majorations de nuit et du dimanche comme non imposables.","Set by your CCNL":"Fixées par votre CCNL","Overtime premiums come from the national collective agreement, typically 15–30% (night and holiday more). Max 250 overtime hours a year unless the CCNL says otherwise; 48 h/week on average.":"Les majorations viennent de la convention collective nationale, généralement 15–30 % (plus la nuit et les jours fériés). Max. 250 heures supplémentaires par an sauf disposition contraire de la CCNL ; 48 h/semaine en moyenne.","Overtime is taxed and insured like normal pay, at your marginal IRPEF rate.":"Les heures supplémentaires sont imposées et cotisées comme le salaire normal, à votre taux marginal IRPEF.","At least normal pay":"Au moins le salaire normal","Overtime must be paid at no less than the ordinary hourly rate (premium set by agreement) or compensated with time off within 4 months. Max 80 overtime hours a year.":"Les heures supplémentaires doivent être payées au moins au taux horaire normal (majoration fixée par accord) ou compensées en repos dans les 4 mois. Max. 80 heures supplémentaires par an.","Tax and contributions":"Impôt et cotisations","Taxed at your IRPEF rate; structural overtime carries an extra employee contribution of 2% (4.7% for non-structural).":"Imposées à votre taux IRPF ; les heures supplémentaires structurelles supportent une cotisation salariale supplémentaire de 2 % (4,7 % pour les non structurelles).","There is no statutory overtime rate; time-and-a-half is common by contract. Average pay must not fall below the National Living Wage (£12.71/h from April 2026). Working week max 48 h on average unless you opt out.":"Il n’existe pas de taux légal pour les heures supplémentaires ; une fois et demie est courant par contrat. Le salaire moyen ne doit pas tomber sous le National Living Wage (12,71 £/h depuis avril 2026). Semaine de travail max. 48 h en moyenne sauf renonciation.","Overtime is taxed and subject to National Insurance like normal pay.":"Les heures supplémentaires sont imposées et soumises au National Insurance comme le salaire normal.","Overtime":"Heures supplémentaires","gross extra":"brut en plus","hourly rate":"taux horaire","annual salary ÷ 52 ÷ weekly hours":"salaire annuel ÷ 52 ÷ heures hebdomadaires","net · ":"net ·"," gross":" brut","of each taxed extra unit":"de chaque unité supplémentaire imposée","10 h / day":"10 h / jour","250 h / year":"250 h / an","80 h / year":"80 h / an","48 h / week avg":"48 h / semaine en moyenne","Legal limit":"Limite légale","you exceed it":"vous la dépassez","More than 80 overtime hours a year exceeds the legal limit in Spain.":"Plus de 80 heures supplémentaires par an dépassent la limite légale en Espagne.","tax-free":"non imposable","Health & care insurance + own pension":"Assurance santé et dépendance + retraite personnelle","Self-employed quota (RETA)":"Cotisation d’indépendant (RETA)","Freiberufler":"Profession libérale (Freiberufler)","Income tax on profit with the same tariff, no employee tax allowances. Statutory health (14.6% + 2.9% extra) and care insurance on profit (minimum base €1,248.33/month), paid fully by you. No compulsory pension for most freelancers: save privately. Trade tax only for commercial (Gewerbe) activity.":"Impôt sur le revenu sur le bénéfice avec le même barème, sans abattements salariaux. Assurance santé légale (14,6 % + 2,9 % complémentaire) et dépendance sur le bénéfice (base minimale 1 248,33 €/mois), entièrement à votre charge. Pas de retraite obligatoire pour la plupart des libéraux : épargnez à titre privé. Taxe professionnelle seulement pour une activité commerciale (Gewerbe).","Revenue up to €85,000: taxable income = revenue × profitability coefficient (78% for professionals); INPS Gestione Separata 26.07% on it; flat substitute tax 15% (5% in the first 5 years) after deducting INPS. Real expenses are not deductible. No VAT charged.":"Chiffre d’affaires jusqu’à 85 000 € : revenu imposable = chiffre d’affaires × coefficient de rentabilité (78 % pour les professions libérales) ; INPS Gestione Separata 26,07 % sur ce montant ; impôt forfaitaire de 15 % (5 % les 5 premières années) après déduction de l’INPS. Les frais réels ne sont pas déductibles. Pas de TVA facturée.","Monthly RETA quota by real net yield: from €200 (up to €670/month) to €590 (above €6,000/month), 2025 table, 2026 slightly higher. IRPF on profit with the same scale, 5% hard-to-justify expenses (max €2,000), no work-income reduction.":"Cotisation RETA mensuelle selon le revenu net réel : de 200 € (jusqu’à 670 €/mois) à 590 € (au-delà de 6 000 €/mois), barème 2025, un peu plus élevé en 2026. IRPF sur le bénéfice avec le même barème, 5 % de frais difficiles à justifier (max 2 000 €), sans réduction des revenus du travail.","Sole trader":"Entrepreneur individuel (sole trader)","Income tax on profit with the same bands; Class 4 National Insurance 6% between £12,570 and £50,270, 2% above (Class 2 abolished from April 2024). No employer NI, holiday pay or redundancy.":"Impôt sur le revenu sur le bénéfice avec les mêmes tranches ; National Insurance classe 4 de 6 % entre 12 570 £ et 50 270 £, 2 % au-delà (classe 2 supprimée depuis avril 2024). Pas de NI employeur, de congés payés ni d’indemnité de licenciement."," of employer cost":" du coût employeur"," of invoicing":" de la facturation","Paid leave, sick pay, severance, unemployment cover":"Congés payés, indemnités maladie, indemnité de licenciement, assurance chômage","Above €85,000 the forfettario regime no longer applies.":"Au-delà de 85 000 €, le régime forfettario ne s’applique plus.","Expenses":"Frais","Pension points":"Points de retraite","Each year earns your gross ÷ average pay (€51,944 in 2026), capped at €101,400. Monthly pension = points × €42.52 (pension value from July 2026, +4.24%).":"Chaque année rapporte votre brut ÷ salaire moyen (51 944 € en 2026), plafonné à 101 400 €. Retraite mensuelle = points × 42,52 € (valeur du point depuis juillet 2026, +4,24 %).","Ages":"Âges","Regular age 67 (born 1964+), minimum 5 years. From 63 with 35 years: −0.3% per month early (max 14.4%). With 45 years: no cut from 65. Working past 67 adds 0.5% per month.":"Âge normal 67 ans (nés en 1964 ou après), minimum 5 ans. Dès 63 ans avec 35 ans : −0,3 % par mois d’anticipation (max 14,4 %). Avec 45 ans : pas de décote dès 65 ans. Travailler après 67 ans ajoute 0,5 % par mois.","Deductions":"Prélèvements","Pensioners pay health (7.3% + half the extra rate) and full care insurance; the taxable share of the pension is 84% for 2026 retirees, rising 0.5 points a year.":"Les retraités paient la santé (7,3 % + la moitié du taux complémentaire) et toute la dépendance ; la part imposable de la retraite est de 84 % pour les départs en 2026, +0,5 point par an.","Contributory system":"Système contributif","33% of pay builds a notional capital, revalued with GDP growth. At retirement it is multiplied by the transformation coefficient for your age (5.608% at 67 in 2025–2026). Paid 13 times a year.":"33 % du salaire constitue un capital notionnel, revalorisé selon la croissance du PIB. À la retraite, il est multiplié par le coefficient de conversion de votre âge (5,608 % à 67 ans en 2025–2026). Versée 13 fois par an.","Old-age pension at 67 with 20 years. Early: any age with 42 years 10 months (women 41y10m), or 64 with 20 years if the pension is at least 3× the social allowance.":"Retraite de vieillesse à 67 ans avec 20 ans. Anticipée : à tout âge avec 42 ans et 10 mois (femmes 41 ans 10 mois), ou à 64 ans avec 20 ans si la pension atteint au moins 3 fois l’allocation sociale.","Calculation":"Calcul","Base = average of contribution bases of the last 25 years ÷ 14 per month. 15 years give 50%, rising to 100% at 36.5 years. Max pension €3,359.60 × 14 (2026).":"Base = moyenne des bases de cotisation des 25 dernières années ÷ 14 par mois. 15 ans donnent 50 %, jusqu’à 100 % à 36,5 ans. Pension maximale 3 359,60 € × 14 (2026).","Ordinary age 66y10m in 2026 and 67 from 2027, or 65 with 38.5 years. Voluntary early retirement up to 2 years before with 35 years, cut per month by contribution length; +4% per year for working past ordinary age.":"Âge ordinaire 66 ans et 10 mois en 2026 et 67 ans à partir de 2027, ou 65 ans avec 38,5 ans. Retraite anticipée volontaire jusqu’à 2 ans avant avec 35 ans, réduite par mois selon la durée de cotisation ; +4 % par an au-delà de l’âge ordinaire.","New State Pension":"Nouvelle retraite d’État","£241.30 a week in 2026/27 with 35 qualifying years of National Insurance; at least 10 years for any pension; proportional in between. Rises each April by the triple lock.":"241,30 £ par semaine en 2026/27 avec 35 années validées de National Insurance ; au moins 10 ans pour une pension ; proportionnelle entre les deux. Revalorisée chaque avril selon le triple lock.","State Pension age rises to 67 between 2026 and 2028, and to 68 for people born after April 1977 (current law). It cannot be taken early; deferring adds about 5.8% per year.":"L’âge de la retraite d’État passe à 67 ans entre 2026 et 2028, et à 68 ans pour les personnes nées après avril 1977 (loi actuelle). Pas de départ anticipé ; l’ajournement ajoute environ 5,8 % par an.","gross":"brut","pension share, whole career":"part retraite, toute la carrière","of your own contributions":"de vos propres cotisations","Claim age":"Âge de départ","Status":"Statut","Net / month":"Net / mois","Net / year":"Net / an","Your pension contributions":"Vos cotisations retraite","Including employer":"Employeur compris","Lifetime pension ÷ your contributions":"Retraite sur la vie ÷ vos cotisations","UK National Insurance also funds other benefits, so \"contributions\" here overstate what pays for the pension.":"Le National Insurance britannique finance aussi d’autres prestations, donc les « cotisations » ici surestiment ce qui paie la retraite.","Amounts in today’s money; pensions assumed to keep pace with inflation.":"Montants en monnaie d’aujourd’hui ; retraites supposées suivre l’inflation.","Entgeltumwandlung (bAV): up to 8% of the pension ceiling (€8,112 in 2026) is tax-free and up to 4% (€4,056) also free of social insurance. The employer must add 15% of the converted amount when it saves contributions. Payouts are fully taxed and subject to health/care insurance. Converting lowers your future state pension slightly.":"Entgeltumwandlung (bAV) : jusqu’à 8 % du plafond de retraite (8 112 € en 2026) est non imposable et jusqu’à 4 % (4 056 €) aussi exonéré de cotisations. L’employeur doit ajouter 15 % du montant converti lorsqu’il économise des cotisations. Les prestations sont entièrement imposées et soumises aux cotisations santé/dépendance. La conversion réduit un peu votre future retraite d’État.","Fondo pensione: contributions (yours + employer) are deductible up to €5,164.57 a year; TFR can flow into the fund on top. Payouts are taxed at 15%, falling 0.3 points per year of membership after 15 years, down to 9%. Up to 50% can be taken as a lump sum at retirement.":"Fondo pensione : les cotisations (les vôtres + employeur) sont déductibles jusqu’à 5 164,57 € par an ; le TFR peut s’y ajouter. Les prestations sont imposées à 15 %, en baisse de 0,3 point par année d’adhésion après 15 ans, jusqu’à 9 %. Jusqu’à 50 % peut être pris en capital à la retraite.","Planes de pensiones: contributions reduce the IRPF base up to €1,500 (individual) plus up to €8,500 through an employment plan (€10,000 total with the employer). Payouts are taxed as work income at your rate then; the 40% lump-sum reduction only applies to pre-2007 money.":"Planes de pensiones : les cotisations réduisent la base IRPF jusqu’à 1 500 € (individuel) plus jusqu’à 8 500 € via un plan d’entreprise (10 000 € au total avec l’employeur). Les prestations sont imposées comme revenus du travail à votre taux d’alors ; la réduction de 40 % sur le capital ne vaut que pour l’argent d’avant 2007.","Salary sacrifice: the sacrificed pay is free of income tax and employee NI (8%/2%); the employer saves 15% NI and may pass some on. Annual allowance £60,000. At retirement 25% is tax-free and the rest taxed as income. From April 2029 the NI saving is planned to be capped at £2,000 a year.":"Salary sacrifice : le salaire sacrifié est exonéré d’impôt et de NI salarié (8 %/2 %) ; l’employeur économise 15 % de NI et peut en reverser une partie. Plafond annuel 60 000 £. À la retraite, 25 % est non imposable et le reste imposé comme revenu. À partir d’avril 2029, l’économie de NI devrait être plafonnée à 2 000 £ par an.","Deductible up to €5,164.57 a year, yours plus employer’s.":"Déductible jusqu’à 5 164,57 € par an, la part de l’employeur comprise.","Reduces the tax base up to €10,000 a year including the employer (employment plan).":"Réduit la base imposable jusqu’à 10 000 € par an, employeur compris (plan d’entreprise).","Salary sacrifice: no income tax or NI on the sacrificed pay. Annual allowance £60,000.":"Salary sacrifice : pas d’impôt ni de NI sur le salaire sacrifié. Plafond annuel 60 000 £.","Saved this year":"Économisé cette année","tax + social security":"impôt + sécurité sociale","Gross / year (incl. bonus)":"Brut / an (prime comprise)","Your contribution":"Votre cotisation","TFR into the fund":"TFR versé au fonds","Your contribution / year":"Votre cotisation / an","Relieved from tax":"Exonéré d’impôt","Free of social security":"Exonéré de sécurité sociale","Payout tax & charges":"Impôts et prélèvements au versement","New Year":"Jour de l’an","Ascension Day":"Ascension","German Unity Day":"Fête de l’Unité allemande","2nd Christmas Day":"Lendemain de Noël","Liberation Day":"Fête de la Libération","Republic Day":"Fête de la République","Ferragosto":"Ferragosto","All Saints":"Toussaint","Immaculate Conception":"Immaculée Conception","St Stephen":"Saint-Étienne","Assumption":"Assomption","National Day":"Fête nationale","Constitution Day":"Jour de la Constitution","Early May bank holiday":"Jour férié de début mai","Spring bank holiday":"Jour férié de printemps","Summer bank holiday":"Jour férié d’été","Federal Leave Act (BUrlG): at least 24 working days on a 6-day week (20 on 5 days); most contracts give 30. Carry-over to 31 March. National holidays shown; states add 1–4 more (Bavaria up to 13 in total).":"Loi fédérale sur les congés (BUrlG) : au moins 24 jours ouvrables sur 6 jours (20 sur 5 jours) ; la plupart des contrats en donnent 30. Report jusqu’au 31 mars. Jours fériés nationaux affichés ; les Länder en ajoutent 1 à 4 (Bavière jusqu’à 13 au total).","Maternity protection (Mutterschutz)":"Protection de la maternité (Mutterschutz)","6 weeks before and 8 after birth":"6 semaines avant et 8 après la naissance","Full net pay (health insurer + employer)":"Salaire net complet (assurance santé + employeur)","Parental allowance (Elterngeld)":"Allocation parentale (Elterngeld)","12 months, +2 if both parents take part; ElterngeldPlus doubles duration at half rate":"12 mois, +2 si les deux parents participent ; l’ElterngeldPlus double la durée à demi-taux","65–67% of net, €300–1,800/month":"65–67 % du net, 300–1 800 €/mois","Parental leave (Elternzeit)":"Congé parental (Elternzeit)","Up to 3 years per parent until the child is 8":"Jusqu’à 3 ans par parent jusqu’aux 8 ans de l’enfant","Unpaid, job protected":"Non payé, emploi protégé","Sick child days":"Jours enfant malade","15 days per child per parent in 2026 (max 35; single parents 30/70), child under 12":"15 jours par enfant et par parent en 2026 (max 35 ; parents isolés 30/70), enfant de moins de 12 ans","Kinderkrankengeld ≈ 90% of net":"Kinderkrankengeld ≈ 90 % du net","Care leave":"Congé de proche aidant","10 days short-term for a relative; up to 6 months Pflegezeit":"10 jours à court terme pour un proche ; jusqu’à 6 mois de Pflegezeit","Care support allowance / unpaid":"Allocation de soutien / non payé","Sick pay":"Indemnités maladie","6 weeks full pay from the employer, then Krankengeld":"6 semaines à salaire complet par l’employeur, puis Krankengeld","100%, then 70% gross (max 90% net)":"100 %, puis 70 % du brut (max 90 % du net)","Special leave (§616 BGB)":"Congé spécial (§616 BGB)","Short paid absences for own wedding, birth, death in family (by contract, often 1–2 days)":"Courtes absences payées pour son mariage, une naissance, un décès dans la famille (selon le contrat, souvent 1–2 jours)","At least 4 weeks a year (Legislative Decree 66/2003), 2 of them consecutive in the year; CCNLs often give 26 days on a 6-day week plus ROL / ex-festività leave hours (often ~100 h/year). Plus the local patron saint’s day.":"Au moins 4 semaines par an (décret législatif 66/2003), dont 2 consécutives dans l’année ; les CCNL donnent souvent 26 jours sur 6 jours plus des heures de congé ROL / ex-festività (souvent ~100 h/an). Plus la fête du saint patron local.","5 months (2 before + 3 after, or 0 + 5)":"5 mois (2 avant + 3 après, ou 0 + 5)","80% of pay (often topped up to 100% by CCNL)":"80 % du salaire (souvent complété à 100 % par la CCNL)","10 working days, from 2 months before to 5 after birth":"10 jours ouvrés, de 2 mois avant à 5 mois après la naissance","Up to 10 months between parents (11 if the father takes 3), until the child is 12":"Jusqu’à 10 mois entre les parents (11 si le père en prend 3), jusqu’aux 12 ans de l’enfant","3 months at 80% (until age 6), then 30%":"3 mois à 80 % (jusqu’à 6 ans), puis 30 %","Breastfeeding rest":"Repos d’allaitement","2 hours a day (1 if part-time) in the first year":"2 heures par jour (1 à temps partiel) la première année","Sick child leave":"Congé enfant malade","Unlimited under 3; 10 days a year from 3 to 14 (2026)":"Illimité avant 3 ans ; 10 jours par an de 3 à 14 ans (2026)","Law 104 leave":"Congé loi 104","3 days a month to care for a relative with serious disability":"3 jours par mois pour s’occuper d’un proche gravement handicapé","Paid by INPS":"Payé par l’INPS","Marriage leave":"Congé de mariage","15 calendar days":"15 jours calendaires","3 days a year":"3 jours par an","30 calendar days a year (Workers’ Statute art. 38), about 22 working days on a 5-day week; cannot be replaced by money except on leaving. 14 public holidays a year in total: the national ones shown plus regional and 2 local days.":"30 jours calendaires par an (Statut des travailleurs art. 38), environ 22 jours ouvrés sur 5 jours ; non remplaçables par de l’argent sauf au départ. 14 jours fériés par an au total : les nationaux affichés plus des jours régionaux et 2 locaux.","Birth and care leave":"Congé de naissance et de soins","19 weeks for each parent: 6 compulsory after birth, 11 flexible within 12 months, 2 until age 8":"19 semaines pour chaque parent : 6 obligatoires après la naissance, 11 flexibles dans les 12 mois, 2 jusqu’à 8 ans","100% of contribution base (Social Security)":"100 % de la base de cotisation (Sécurité sociale)","Breastfeeding leave":"Congé d’allaitement","1 hour a day until 9 months, or about 15 days accumulated":"1 heure par jour jusqu’à 9 mois, ou environ 15 jours cumulés","8 weeks until the child is 8":"8 semaines jusqu’aux 8 ans de l’enfant","Reduced hours for childcare":"Horaires réduits pour garde d’enfant","Cut working time by 1/8 to 1/2 for a child under 12":"Réduire le temps de travail de 1/8 à 1/2 pour un enfant de moins de 12 ans","Pay reduced proportionally":"Salaire réduit proportionnellement","Force majeure":"Force majeure","Up to 4 days a year for urgent family reasons":"Jusqu’à 4 jours par an pour des raisons familiales urgentes","Family illness or death":"Maladie ou décès d’un proche","5 days (serious illness, hospitalisation); 2 days for death (4 if travel)":"5 jours (maladie grave, hospitalisation) ; 2 jours pour un décès (4 avec déplacement)","Marriage":"Mariage","5.6 weeks a year (28 days on a 5-day week, capped at 28) under the Working Time Regulations; employers may count the 8 bank holidays within it. Holidays shown are England & Wales.":"5,6 semaines par an (28 jours sur 5 jours, plafonnés à 28) selon les Working Time Regulations ; l’employeur peut y inclure les 8 jours fériés. Jours fériés affichés : Angleterre et pays de Galles.","52 weeks, 39 of them paid":"52 semaines, dont 39 indemnisées","6 weeks at 90%, then £194.32/week (SMP 2026/27)":"6 semaines à 90 %, puis 194,32 £/semaine (SMP 2026/27)","2 weeks within 52 weeks of birth":"2 semaines dans les 52 semaines suivant la naissance","£194.32/week or 90% if lower":"194,32 £/semaine ou 90 % si inférieur","Shared parental leave":"Congé parental partagé","Up to 50 weeks shared, 37 paid":"Jusqu’à 50 semaines partagées, 37 indemnisées","£194.32/week":"194,32 £/semaine","Unpaid parental leave":"Congé parental non payé","18 weeks per child until 18, max 4 weeks a year":"18 semaines par enfant jusqu’à 18 ans, max 4 semaines par an","Time off for dependants":"Absence pour personnes à charge","Reasonable time for emergencies":"Temps raisonnable pour les urgences","Usually unpaid":"Généralement non payé","Carer’s leave":"Congé de proche aidant","1 week a year":"1 semaine par an","Statutory sick pay":"Indemnité maladie légale (SSP)","Up to 28 weeks":"Jusqu’à 28 semaines","£123.25/week":"123,25 £/semaine","national, on working days":"nationaux, en jours ouvrés","leave + holidays":"congés + jours fériés","at your daily pay":"à votre salaire journalier","Legal minimum":"Minimum légal","Your contract":"Votre contrat","You are entitled to":"Vous avez droit à","Notice (§622 BGB)":"Préavis (§622 BGB)","Employer notice: 4 weeks, then 1 month after 2 years, 2 after 5, 3 after 8, 4 after 10, 5 after 12, 6 after 15, 7 after 20 years, to the month end. Employee: 4 weeks.":"Préavis de l’employeur : 4 semaines, puis 1 mois après 2 ans, 2 après 5, 3 après 8, 4 après 10, 5 après 12, 6 après 15, 7 après 20 ans, à la fin du mois. Salarié : 4 semaines.","No general legal right. In practice settled at about 0.5 month’s pay per year of service (§1a KSchG). Taxed as income using the one-fifth rule (now claimed in the annual return), no social insurance.":"Pas de droit légal général. En pratique, environ 0,5 mois de salaire par année d’ancienneté (§1a KSchG). Imposée comme revenu selon la règle du cinquième (désormais dans la déclaration annuelle), sans cotisations sociales.","Unemployment benefit (ALG I)":"Allocation chômage (ALG I)","60% of net pay (67% with children) for 12 months, up to 24 from age 58 with long insurance. Resigning triggers a 12-week block.":"60 % du salaire net (67 % avec enfants) pendant 12 mois, jusqu’à 24 dès 58 ans avec une longue affiliation. Une démission entraîne une suspension de 12 semaines.","Every year the employer sets aside pay ÷ 13.5 (less 0.5%), revalued at 1.5% + 75% of inflation; paid on any termination and taxed separately at your average rate.":"Chaque année, l’employeur met de côté le salaire ÷ 13,5 (moins 0,5 %), revalorisé à 1,5 % + 75 % de l’inflation ; versé à toute fin de contrat et imposé séparément à votre taux moyen.","Unfair dismissal (Jobs Act)":"Licenciement abusif (Jobs Act)","For contracts from 2015: 2 months’ pay per year of service, minimum 6, maximum 36 (smaller firms less).":"Pour les contrats depuis 2015 : 2 mois de salaire par année d’ancienneté, minimum 6, maximum 36 (moins dans les petites entreprises).","75% of average monthly pay up to €1,456.72 plus 25% above, max €1,584.70 (2026); for half the weeks worked in the last 4 years (max 24 months), falling 3% a month from the 6th month. Not after resignation.":"75 % du salaire mensuel moyen jusqu’à 1 456,72 € plus 25 % au-delà, max 1 584,70 € (2026) ; pendant la moitié des semaines travaillées sur les 4 dernières années (max 24 mois), en baisse de 3 % par mois dès le 6e mois. Pas après une démission.","Unfair dismissal: 33 days’ pay per year (45 for service before 12/02/2012), max 24 months. Objective dismissal: 20 days per year, max 12 months. End of temporary contract: 12 days per year. Tax-free up to the legal amount (max €180,000).":"Licenciement abusif : 33 jours de salaire par an (45 pour l’ancienneté avant le 12/02/2012), max 24 mois. Licenciement objectif : 20 jours par an, max 12 mois. Fin de contrat temporaire : 12 jours par an. Non imposable jusqu’au montant légal (max 180 000 €).","Final settlement (finiquito)":"Solde de tout compte (finiquito)","Unused holidays and the pro-rata part of the extra payments are always paid. Objective dismissal requires 15 days’ notice.":"Les congés non pris et la part au prorata des paies supplémentaires sont toujours versés. Le licenciement objectif exige 15 jours de préavis.","Unemployment benefit (paro)":"Allocation chômage (paro)","70% of the base for 6 months, 60% to month 12, then 50%; between ~€560 and €1,225–1,575 a month; 4 to 24 months depending on contributions in the last 6 years. Not after resignation.":"70 % de la base pendant 6 mois, 60 % jusqu’au 12e mois, puis 50 % ; entre ~560 € et 1 225–1 575 € par mois ; 4 à 24 mois selon les cotisations des 6 dernières années. Pas après une démission.","Statutory redundancy":"Indemnité légale de licenciement économique","After 2 years: for each full year (max 20) ½ week’s pay under 22, 1 week 22–40, 1½ weeks from 41; weekly pay capped at £751 (max £22,530). First £30,000 of termination payments is tax-free.":"Après 2 ans : pour chaque année complète (max 20), ½ semaine de salaire avant 22 ans, 1 semaine de 22 à 40, 1½ semaine dès 41 ; salaire hebdomadaire plafonné à 751 £ (max 22 530 £). Les premiers 30 000 £ d’indemnités de départ sont non imposables.","At least 1 week after a month, then 1 week per full year up to 12 weeks. Pay in lieu of notice is taxed as earnings.":"Au moins 1 semaine après un mois, puis 1 semaine par année complète jusqu’à 12 semaines. Le préavis payé est imposé comme salaire.","About £95.55 a week (25+, estimate 2026/27) for up to 182 days if you have enough NI contributions.":"Environ 95,55 £ par semaine (25 ans et plus, estimation 2026/27) jusqu’à 182 jours avec assez de cotisations NI.","4 weeks":"4 semaines","Settlement (Abfindung)":"Indemnité négociée (Abfindung)","yrs":"ans","mo pay (typical)":"mois de salaire (typique)","Settlement":"Indemnité négociée","Notice paid in lieu":"Préavis payé","Unfair-dismissal indemnity":"Indemnité pour licenciement abusif","15 days":"15 jours","Extra payment, pro rata":"Paie supplémentaire, au prorata","Days per year":"Jours par an","Maximum":"Maximum","Unfair":"Abusif","before 2012":"avant 2012","Objective":"Objectif","Temporary contract end":"Fin de contrat temporaire","statutory minimum":"minimum légal","£95.55 / week for 26 weeks (estimate)":"95,55 £ / semaine pendant 26 semaines (estimation)","Age in each year":"Âge chaque année","Weeks per year":"Semaines par an","under 22":"moins de 22 ans","Weekly pay cap":"Plafond du salaire hebdomadaire","TFR + indemnity":"TFR + indemnité","net":"net","Each extra <b>{h}</b> of gross pay leaves you <b>{k}</b> net: {p} goes to tax and social security.":"Chaque <b>{h}</b> brut en plus vous laisse <b>{k}</b> net : {p} part en impôts et cotisations sociales.","You are <b>{d}</b> below the next tax band ({a} → {b}).":"Il vous manque <b>{d}</b> avant la tranche suivante ({a} → {b}).","You are in the top tax band ({a}).":"Vous êtes dans la tranche la plus élevée ({a}).","Your tax credit ({c}) shrinks by 20 for every 1,000 of taxable income above 12,000, which adds 2 points to your marginal rate until it reaches zero at {z}.":"Votre crédit d’impôt ({c}) diminue de 20 pour chaque tranche de 1 000 de revenu imposable au-delà de 12 000, ce qui ajoute 2 points à votre taux marginal jusqu’à atteindre zéro à {z}.","Putting 10% of your salary ({c} a year) into a group pension plan would cut your income tax by about <b>{s}</b> a year (see the Private pension tab).":"Verser 10 % de votre salaire ({c} par an) dans un plan de retraite collectif réduirait votre impôt d’environ <b>{s}</b> par an (voir l’onglet Retraite privée).","You are paying a <b>{p}</b> penalty for not spending 30% of your income electronically. Spending another {q} by card would avoid it.":"Vous payez une pénalité de <b>{p}</b> faute de dépenser 30 % de vos revenus par paiement électronique. Dépenser encore {q} par carte l’éviterait.","Keep spending at least <b>{q}</b> a year by card or e-payment (30% of your income, max 20,000), or a 22% penalty applies to the shortfall.":"Continuez à dépenser au moins <b>{q}</b> par an par carte ou paiement électronique (30 % de vos revenus, max 20 000), sinon une pénalité de 22 % s’applique au manque.","Your bonus is taxed at your top rate: you keep <b>{n}</b> of {b} ({p}).":"Votre prime est imposée à votre taux le plus élevé : vous gardez <b>{n}</b> sur {b} ({p}).","Another child would lower your yearly tax by about <b>{s}</b>.":"Un enfant de plus réduirait votre impôt annuel d’environ <b>{s}</b>.","Under 26 in 2026: 0% income tax on the first 20,000 of taxable income.":"Moins de 26 ans en 2026 : 0 % d’impôt sur les 20 000 premiers du revenu imposable.","Aged 26–30 in 2026: the 10,000–20,000 band is taxed at 9% instead of 20%.":"26–30 ans en 2026 : la tranche 10 000–20 000 est imposée à 9 % au lieu de 20 %.","Moving your tax residence back to Greece after 5+ years abroad? Art. 5C would save about <b>{s}</b> a year for 7 years.":"Vous revenez résider fiscalement en Grèce après 5 ans ou plus à l’étranger ? L’art. 5C vous ferait économiser environ <b>{s}</b> par an pendant 7 ans.","You are entitled to {n} paid school-visit days a year (4 per school-age child): see the Leave tab.":"Vous avez droit à {n} jours payés par an pour les visites scolaires (4 par enfant scolarisé) : voir l’onglet Congés.","Converting 4% of your salary ({c} a year) into a company pension (bAV) saves about <b>{s}</b> in tax and social insurance, and your employer must add {e}.":"Convertir 4 % de votre salaire ({c} par an) en retraite d’entreprise (bAV) économise environ <b>{s}</b> d’impôt et de cotisations, et votre employeur doit ajouter {e}.","Paying the maximum deductible {c} a year into a pension fund saves about <b>{s}</b> of income tax.":"Verser le maximum déductible de {c} par an dans un fonds de pension économise environ <b>{s}</b> d’impôt.","Paying {c} a year into a personal pension plan lowers your IRPF by about <b>{s}</b>.":"Verser {c} par an dans un plan de retraite individuel réduit votre IRPF d’environ <b>{s}</b>.","A 5% salary-sacrifice pension contribution ({c} a year) saves about <b>{s}</b> in income tax and National Insurance.":"Une cotisation retraite de 5 % en salary sacrifice ({c} par an) économise environ <b>{s}</b> d’impôt et de National Insurance.","Moving to Italy from abroad? The impatriati regime would add about <b>{s}</b> a year to your net pay for 5 years.":"Vous vous installez en Italie depuis l’étranger ? Le régime impatriati ajouterait environ <b>{s}</b> par an à votre net pendant 5 ans.","Moving to Spain from abroad? The Beckham law (flat 24%) would add about <b>{s}</b> a year to your net pay.":"Vous vous installez en Espagne depuis l’étranger ? La loi Beckham (forfait 24 %) ajouterait environ <b>{s}</b> par an à votre net.","At this salary the Beckham law (flat 24%) would not help: the normal scale is cheaper.":"À ce salaire, la loi Beckham (forfait 24 %) n’aiderait pas : le barème normal est moins cher.","Church tax costs you <b>{s}</b> a year.":"L’impôt d’Église vous coûte <b>{s}</b> par an.","On top of your salary you receive Kindergeld of <b>{a}</b> a year.":"En plus de votre salaire, vous recevez un Kindergeld de <b>{a}</b> par an.","Between £100,000 and £125,140 you lose your personal allowance, an effective 60% rate. A pension contribution through salary sacrifice can bring you back below £100,000.":"Entre 100 000 £ et 125 140 £, vous perdez votre abattement personnel, soit un taux effectif de 60 %. Une cotisation retraite en salary sacrifice peut vous ramener sous 100 000 £.","Above £60,000 the High Income Child Benefit Charge claws back child benefit (all of it at £80,000).":"Au-delà de 60 000 £, la High Income Child Benefit Charge reprend l’allocation familiale (totalement à 80 000 £).","Your region matters: compared with your current choice, Madrid would give you {m} and Catalonia {c} a year.":"Votre région compte : par rapport à votre choix actuel, Madrid vous donnerait {m} et la Catalogne {c} par an.","Your marginal rate is unusually high here because a tax deduction is being phased out as income rises.":"Votre taux marginal est ici inhabituellement élevé car une déduction fiscale diminue à mesure que le revenu augmente.","Enter your partner’s gross salary to see the household together.":"Saisissez le salaire brut de votre partenaire pour voir le foyer dans son ensemble.","Assegno Unico per child / month":"Assegno Unico par enfant / mois","Partner":"Partenaire","Household":"Foyer","Net / month (÷12)":"Net / mois (÷12)","Child benefit / year":"Allocations familiales / an","Childcare / year":"Garde d’enfants / an","Household money / month":"Budget du foyer / mois","Child benefit (Α21) uses the combined family income.":"L’allocation familiale (Α21) utilise le revenu familial cumulé.","Assegno Unico depends on your ISEE: from 58.50 to 204.40 per child per month in 2026. Enter yours.":"L’Assegno Unico dépend de votre ISEE : de 58,50 à 204,40 par enfant et par mois en 2026. Saisissez le vôtre.","Spain has no universal child benefit; family relief comes through IRPF allowances.":"L’Espagne n’a pas d’allocation familiale universelle ; l’aide aux familles passe par les abattements de l’IRPF.","Child benefit £27.05 a week for the first child and £17.90 for each other child (2026/27), reduced above £60,000 for the higher earner.":"Child benefit de 27,05 £ par semaine pour le premier enfant et 17,90 £ pour chaque autre (2026/27), réduit au-delà de 60 000 £ pour le revenu le plus élevé.","Kindergeld €259 per child per month (2026).":"Kindergeld de 259 € par enfant et par mois (2026).","Tax classes for married couples":"Classes fiscales pour les couples mariés","Classes IV / IV: household net per month":"Classes IV / IV : net du foyer par mois","Classes III / V: household net per month":"Classes III / V : net du foyer par mois","Final yearly tax with joint filing (splitting)":"Impôt annuel final en imposition commune (splitting)","Tax if each of you were assessed alone":"Impôt si chacun était imposé séparément","III/V or IV/IV only changes how much is withheld each month; the tax return settles both to the same joint tax. Splitting saves {s} a year compared with being taxed individually. The class V figure is an approximation.":"III/V ou IV/IV ne change que la retenue mensuelle ; la déclaration ramène les deux au même impôt commun. Le splitting économise {s} par an par rapport à une imposition séparée. Le chiffre de la classe V est approximatif.","Two years of your salary":"Deux années de votre salaire","Your salary in both years, in the same money":"Votre salaire les deux années, dans la même monnaie","Key takeaways":"Points clés","What you needed to earn each year to keep up with prices":"Ce qu’il fallait gagner chaque année pour suivre les prix","The numbers":"Les chiffres","Same money, different countries: where purchasing power fell most":"Même argent, pays différents : où le pouvoir d’achat a le plus baissé","Enter your gross monthly salary in a recent year and in an earlier year (up to 20 years before). Prices are the national consumer price index of the country selected above.":"Saisissez votre salaire brut mensuel d’une année récente et d’une année antérieure (jusqu’à 20 ans avant). Les prix sont l’indice national des prix à la consommation du pays choisi ci-dessus.","Recent year":"Année récente","Gross / month in the recent year":"Brut / mois l’année récente","Earlier year (up to 20 years before)":"Année antérieure (jusqu’à 20 ans avant)","Gross / month in the earlier year":"Brut / mois l’année antérieure","Amount to compare (in each country’s currency)":"Montant à comparer (dans la monnaie de chaque pays)","Purchasing power {a} → {b} · {c}":"Pouvoir d’achat {a} → {b} · {c}","Your net pay buys {p} more than in {a}":"Votre net achète {p} de plus qu’en {a}","Your net pay buys {p} less than in {a}":"Votre net achète {p} de moins qu’en {a}","Your gross pay buys {p} more than in {a}":"Votre brut achète {p} de plus qu’en {a}","Your gross pay buys {p} less than in {a}":"Votre brut achète {p} de moins qu’en {a}","Prices":"Prix","{x} in {a} = {y} in {b}":"{x} en {a} = {y} en {b}","Your pay, nominal":"Votre salaire, en nominal","{x} → {y} gross / month":"{x} → {y} brut / mois","Your {a} salary in {b} money":"Votre salaire de {a} en monnaie de {b}","gross / month you need to keep up":"brut / mois nécessaire pour suivre","Gross needed for the same real net":"Brut nécessaire pour le même net réel","per month in {b}, to take home as much as in {a}":"par mois en {b}, pour toucher autant qu’en {a}","Gap per month":"Écart par mois","{y} a year":"{y} par an","{a} as paid":"{a} tel que versé","{a} in {b} money":"{a} en monnaie de {b}","Net / month (regular salary)":"Net / mois (salaire normal)","Kept after tax and contributions":"Gardé après impôts et cotisations","Real change":"Variation réelle","Salary needed to keep your {a} purchasing power":"Salaire nécessaire pour garder votre pouvoir d’achat de {a}","Your salary ({a} and {b})":"Votre salaire ({a} et {b})","Prices in {c} rose <b>{p}</b> between {a} and {b}: what cost {x} in {a} cost {y} in {b}.":"Les prix ({c}) ont augmenté de <b>{p}</b> entre {a} et {b} : ce qui coûtait {x} en {a} coûtait {y} en {b}.","Your gross pay changed by {s} while prices rose {p}: in real terms you earn <b>{r} more</b>.":"Votre brut a varié de {s} pendant que les prix augmentaient de {p} : en termes réels vous gagnez <b>{r} de plus</b>.","Your gross pay changed by {s} while prices rose {p}: in real terms you earn <b>{r} less</b>, like a pay cut of {m} a month in {b} money.":"Votre brut a varié de {s} pendant que les prix augmentaient de {p} : en termes réels vous gagnez <b>{r} de moins</b>, comme une baisse de salaire de {m} par mois en monnaie de {b}.","Tax and EFKA: you kept {k1} of your gross in {a} and {k2} in {b}, so your real net pay changed by <b>{rn}</b> (gross: {rg}).":"Impôt et EFKA : vous gardiez {k1} de votre brut en {a} et {k2} en {b}, donc votre net réel a varié de <b>{rn}</b> (brut : {rg}).","To take home the same real net pay as in {a}, you would need <b>{g}</b> gross a month in {b}; you earn {d} more than that.":"Pour toucher le même net réel qu’en {a}, il vous faudrait <b>{g}</b> brut par mois en {b} ; vous gagnez {d} de plus.","To take home the same real net pay as in {a}, you would need <b>{g}</b> gross a month in {b}; you earn {d} less than that.":"Pour toucher le même net réel qu’en {a}, il vous faudrait <b>{g}</b> brut par mois en {b} ; vous gagnez {d} de moins.","<b>{m} months</b> of work in {b} buy what a full year of work bought in {a}.":"<b>{m} mois</b> de travail en {b} achètent ce qu’une année entière de travail achetait en {a}.","The biggest yearly price rise in this period was {v} in {y}; prices fell in {n} of the years.":"La plus forte hausse annuelle des prix sur la période a été de {v} en {y} ; les prix ont baissé {n} années.","The biggest yearly price rise in this period was {v} in {y}.":"La plus forte hausse annuelle des prix sur la période a été de {v} en {y}.","Average inflation was {v} a year; at that pace prices double every {d} years.":"L’inflation moyenne a été de {v} par an ; à ce rythme les prix doublent tous les {d} ans.","Type your gross salary for {a}. Until you do, the earlier salary is the one that would have kept the same purchasing power ({v}), so the result shows no change.":"Saisissez votre salaire brut de {a}. En attendant, le salaire antérieur est celui qui aurait conservé le même pouvoir d’achat ({v}), donc le résultat ne montre aucun changement.","Net pay over time is calculated only for Greece, where the app holds the tax and EFKA rules of every year since 2006. For {c} this comparison uses gross pay.":"Le net dans le temps n’est calculé que pour la Grèce, où l’application dispose des règles fiscales et EFKA de chaque année depuis 2006. Pour {c}, cette comparaison utilise le brut.","The same amount of money in {a} and in {b}, in each country’s own currency (pounds for the UK). The only difference is local inflation: the higher it was, the more purchasing power savings and frozen salaries lost.":"La même somme en {a} et en {b}, dans la monnaie de chaque pays (livres pour le Royaume-Uni). La seule différence est l’inflation locale : plus elle a été forte, plus l’épargne et les salaires gelés ont perdu de pouvoir d’achat.","Biggest loss of purchasing power":"Plus forte perte de pouvoir d’achat","Smallest loss":"Plus faible perte","{v} of the value gone":"{v} de la valeur perdue","{c}: rank":"{c} : rang","{n} of 5":"{n} sur 5","1 = biggest loss":"1 = plus forte perte","Purchasing power lost, {a} → {b}":"Pouvoir d’achat perdu, {a} → {b}","What money from {a} is worth over time (% of what it bought in {a})":"Ce que vaut l’argent de {a} au fil du temps (% de ce qu’il achetait en {a})","Prices {a} → {b}":"Prix {a} → {b}","{x} in {a} = in {b}":"{x} en {a} = en {b}","{x} kept since {a} is worth":"{x} gardés depuis {a} valent","Purchasing power lost":"Pouvoir d’achat perdu","Average inflation / year":"Inflation moyenne / an","Highest year":"Année la plus élevée","Purchasing power fell most in <b>{c1}</b>: {x} kept since {a} buys only what {v1} bought then. It fell least in <b>{c2}</b> ({v2}).":"Le pouvoir d’achat a le plus baissé en <b>{c1}</b> : {x} gardés depuis {a} n’achètent plus que ce que {v1} achetaient alors. Il a le moins baissé en <b>{c2}</b> ({v2}).","Inflation: annual average of the national consumer price index. ELSTAT (Greece, editable in the Assumptions table of the Salary tab), Destatis VPI (Germany), ISTAT NIC (Italy), INE IPC (Spain), ONS CPI (UK). 2026 is an estimate from data to August and the European Commission spring 2026 and Bank of England August 2026 forecasts. Checked October 2026.":"Inflation : moyenne annuelle de l’indice national des prix à la consommation. ELSTAT (Grèce, modifiable dans le tableau des hypothèses de l’onglet Salaire), Destatis VPI (Allemagne), ISTAT NIC (Italie), INE IPC (Espagne), ONS CPI (Royaume-Uni). 2026 est une estimation à partir des données jusqu’en août et des prévisions de la Commission européenne (printemps 2026) et de la Banque d’Angleterre (août 2026). Vérifié en octobre 2026.","The average salary in each country: what it really buys":"Le salaire moyen dans chaque pays : ce qu’il achète vraiment","Average gross salary per full-time employee, as paid in each country, and its purchasing power: converted with purchasing power parities into the same basket of goods, so a higher number really buys more. Years follow your choice above (OECD data go up to {l}).":"Salaire brut moyen par salarié à temps plein, tel que versé dans chaque pays, et son pouvoir d’achat : converti avec les parités de pouvoir d’achat dans le même panier de biens, donc un chiffre plus élevé achète vraiment plus. Les années suivent votre choix ci-dessus (données OCDE jusqu’en {l}).","Highest purchasing power, {y}":"Pouvoir d’achat le plus élevé, {y}","Lowest purchasing power, {y}":"Pouvoir d’achat le plus bas, {y}","buys {x}× the average salary in {c}":"achète {x}× le salaire moyen en {c}","{v} in purchasing power a year":"{v} de pouvoir d’achat par an","Biggest real gain, {a} → {b}":"Plus forte hausse réelle, {a} → {b}","Biggest real fall, {a} → {b}":"Plus forte baisse réelle, {a} → {b}","Smallest real gain, {a} → {b}":"Plus faible hausse réelle, {a} → {b}","Purchasing power of the average salary, {a}–{b}":"Pouvoir d’achat du salaire moyen, {a}–{b}","Average salary in {y}, in purchasing power (Greece = 100)":"Salaire moyen en {y}, en pouvoir d’achat (Grèce = 100)","Purchasing power (2025 PPP dollars)":"Pouvoir d’achat (dollars PPA 2025)","Index, Greece = 100":"Indice, Grèce = 100","Average salary {y} (as paid)":"Salaire moyen {y} (tel que versé)","Per month {y} (÷12)":"Par mois {y} (÷12)","Change as paid":"Variation nominale","Real change (after inflation)":"Variation réelle (après inflation)","Purchasing power {y}":"Pouvoir d’achat {y}","Greece = 100":"Grèce = 100","Rank":"Rang","With the average salary, purchasing power in {y} was highest in <b>{c1}</b> and lowest in <b>{c2}</b>: the average salary in {c1} buys <b>{x}×</b> what the average salary in {c2} buys.":"Avec le salaire moyen, le pouvoir d’achat en {y} était le plus élevé en <b>{c1}</b> et le plus bas en <b>{c2}</b> : le salaire moyen en {c1} achète <b>{x}×</b> ce qu’achète celui en {c2}.","From {a} to {b} its purchasing power rose most in <b>{c3}</b> ({r3}) and least in <b>{c4}</b> ({r4}).":"De {a} à {b}, son pouvoir d’achat a le plus augmenté en <b>{c3}</b> ({r3}) et le moins en <b>{c4}</b> ({r4}).","From {a} to {b} its purchasing power rose most in <b>{c3}</b> ({r3}) and fell most in <b>{c4}</b> ({r4}).":"De {a} à {b}, son pouvoir d’achat a le plus augmenté en <b>{c3}</b> ({r3}) et le plus baissé en <b>{c4}</b> ({r4}).","From {a} to {b} its purchasing power fell least in <b>{c3}</b> ({r3}) and most in <b>{c4}</b> ({r4}).":"De {a} à {b}, son pouvoir d’achat a le moins baissé en <b>{c3}</b> ({r3}) et le plus en <b>{c4}</b> ({r4}).","Your gross salary of {v} a year is <b>{p}</b> of the average salary in {c} ({a}, {y}).":"Votre salaire brut de {v} par an représente <b>{p}</b> du salaire moyen en {c} ({a}, {y}).","{y} has no OECD figure yet, so {l} is used for the recent year.":"{y} n’a pas encore de donnée OCDE, donc {l} est utilisée pour l’année récente.","Source: OECD, Average annual wages (AV_AN_WAGE, 2025 release): gross wage per full-time equivalent employee in the whole economy. Purchasing power uses OECD constant 2025 prices and 2025 US dollar purchasing power parities, which remove price-level differences between countries. Real change uses constant national prices. As paid is in each country’s own currency (pounds for the UK). These are averages, which are pulled up by high earners; the typical (median) worker earns less.":"Source : OCDE, Salaires annuels moyens (AV_AN_WAGE, édition 2025) : salaire brut par salarié en équivalent temps plein dans toute l’économie. Le pouvoir d’achat utilise les prix constants 2025 de l’OCDE et les parités de pouvoir d’achat en dollars 2025, qui éliminent les écarts de niveau des prix entre pays. La variation réelle utilise les prix nationaux constants. Le montant tel que versé est dans la monnaie de chaque pays (livres pour le Royaume-Uni). Ce sont des moyennes, tirées vers le haut par les hauts revenus ; le salarié typique (médian) gagne moins.","Housing (rent or mortgage)":"Logement (loyer ou crédit)","Food and groceries":"Alimentation et courses","Transport and car":"Transport et voiture","Bills (power, water, phone, internet)":"Factures (électricité, eau, téléphone, internet)","Children and school":"Enfants et école","Leisure and eating out":"Loisirs et restaurants","Loan repayments (not the home)":"Remboursements de prêts (hors logement)","Other":"Autres","Vacations (per year)":"Vacances (par an)","Financial planner":"Planificateur financier","Your money":"Vos finances","Monthly expenses (net amounts)":"Dépenses mensuelles (montants nets)","Financial health":"Santé financière","When could you stop working?":"Quand pourriez-vous arrêter de travailler ?","Your savings over the years":"Votre épargne au fil des ans","Where you could spend less":"Où vous pourriez dépenser moins","More ideas for you":"D’autres idées pour vous","Amounts in today’s money. The planner uses the country, children and pension settings of the other tabs, and the state pension rules of the selected country.":"Montants en monnaie d’aujourd’hui. Le planificateur utilise le pays, les enfants et les paramètres de retraite des autres onglets, ainsi que les règles de la retraite publique du pays choisi.","Gross / month now":"Brut / mois actuel","Years worked so far":"Années travaillées à ce jour","Average gross / month so far":"Brut moyen / mois jusqu’ici","Savings and deposits now":"Épargne et dépôts actuels","Return on savings above inflation (% / year)":"Rendement de l’épargne au-dessus de l’inflation (% / an)","Real pay rise (% / year)":"Hausse réelle du salaire (% / an)","Plan until age":"Planifier jusqu’à l’âge de","Show the benefit of spending less over (years)":"Montrer le bénéfice de dépenser moins sur (années)","Test: I want to stop working at age":"Test : je veux arrêter de travailler à l’âge de","Earliest age you could stop working · {c}":"Âge le plus précoce pour arrêter de travailler · {c}","with your current spending, keeping enough money until age {p}":"avec vos dépenses actuelles, en gardant assez d’argent jusqu’à {p} ans","not before 75 with your current spending; see the ideas below":"pas avant 75 ans avec vos dépenses actuelles ; voir les idées ci-dessous","Not before 75":"Pas avant 75 ans","Net income / month":"Revenu net / mois","average of the year, incl. extra salaries":"moyenne de l’année, paies supplémentaires comprises","Spending / month":"Dépenses / mois","vacations spread over 12 months":"vacances réparties sur 12 mois","Saved / month":"Épargné / mois","{p} of your net income":"{p} de votre revenu net","With smarter spending":"En dépensant mieux","earliest stop age if you cut the categories below":"âge d’arrêt le plus précoce si vous réduisez les catégories ci-dessous","age {a}":"à {a} ans","now":"maintenant","Strong":"Solide","Healthy":"Saine","Watch":"À surveiller","Weak":"Faible","Overall score":"Note globale","Income":"Revenus","Your net income is {r}× your spending.":"Votre revenu net vaut {r}× vos dépenses.","Savings rate":"Taux d’épargne","You save {p} of your net income (aim for 15–20%).":"Vous épargnez {p} de votre revenu net (objectif 15–20 %).","Debt":"Dettes","Loan repayments take {p} of your net income (keep it under 10–15%).":"Les remboursements de prêts prennent {p} de votre revenu net (restez sous 10–15 %).","No loan repayments besides your home.":"Aucun remboursement de prêt hors logement.","Housing":"Logement","Housing takes {p} of your net income (healthy up to about 28%).":"Le logement prend {p} de votre revenu net (sain jusqu’à environ 28 %).","Emergency fund":"Épargne de précaution","Your savings cover {m} months of spending (aim for 3–6).":"Votre épargne couvre {m} mois de dépenses (objectif 3–6).","Retirement":"Retraite","You could stop at {a}; the full state pension starts at {f}.":"Vous pourriez arrêter à {a} ans ; la retraite publique complète commence à {f} ans.","At this pace you would need to keep working past 75.":"À ce rythme, il faudrait continuer à travailler après 75 ans.","Earliest stop, current habits":"Arrêt le plus précoce, habitudes actuelles","Earliest stop, smarter spending":"Arrêt le plus précoce, en dépensant mieux","If you stop working today":"Si vous arrêtez de travailler aujourd’hui","Your test: stop at {a}":"Votre test : arrêt à {a} ans","State pension from {a}: {v} net / month":"Retraite publique dès {a} ans : {v} net / mois","No state pension: fewer than the minimum years of contributions":"Pas de retraite publique : moins que le minimum d’années de cotisation","Money left at {p}: {v}":"Argent restant à {p} ans : {v}","Your savings last <b>1 year</b> (until age {a})":"Votre épargne dure <b>1 an</b> (jusqu’à {a} ans)","Your savings last <b>{n} years</b> (until age {a})":"Votre épargne dure <b>{n} ans</b> (jusqu’à {a} ans)","Your savings and pension cover you <b>for life</b> (to {p})":"Votre épargne et votre retraite vous couvrent <b>à vie</b> (jusqu’à {p} ans)","<b>Works</b>: your money lasts until {p}":"<b>Ça marche</b> : votre argent dure jusqu’à {p} ans","<b>Not enough</b>: money runs out at {a}. Save {m} more a month until then, or spend less.":"<b>Pas assez</b> : l’argent s’épuise à {a} ans. Épargnez {m} de plus par mois d’ici là, ou dépensez moins.","Type an age in the Test box to check a stop age of your own.":"Saisissez un âge dans la case Test pour vérifier votre propre âge d’arrêt.","Current habits (stop at {a})":"Habitudes actuelles (arrêt à {a} ans)","Smarter spending (stop at {a})":"En dépensant mieux (arrêt à {a} ans)","Your test (stop at {a})":"Votre test (arrêt à {a} ans)","Keep working until the state pension ({a})":"Travailler jusqu’à la retraite publique ({a} ans)","Category":"Catégorie","You spend / month":"Vous dépensez / mois","% of net income":"% du revenu net","Suggested ceiling":"Plafond suggéré","Possible saving / month":"Économie possible / mois","Over {n} years (with return)":"Sur {n} ans (avec rendement)","within":"dans la limite","Suggested ceilings are common budgeting guidelines as a share of net income (in the spirit of the 50/30/20 rule: about half for needs, up to 30% for wants, at least 20% saved). Children: 6% per child, up to 18%. Cutting every category above its ceiling saves {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years at your return, and you could stop working at <b>{a}</b> instead of {b}.":"Les plafonds suggérés sont des règles budgétaires courantes en part du revenu net (dans l’esprit de la règle 50/30/20 : environ la moitié pour les besoins, jusqu’à 30 % pour les envies, au moins 20 % épargné). Enfants : 6 % par enfant, jusqu’à 18 %. Réduire chaque catégorie au-dessus de son plafond économise {m} par mois : <b>{x}</b> après {n} ans à votre rendement, et vous pourriez arrêter de travailler à <b>{a}</b> au lieu de {b}.","All your categories are within the suggested ceilings. Well done.":"Toutes vos catégories sont sous les plafonds suggérés. Bravo.","<b>Target to stop today:</b> you would need about {v} in savings; you have {p} of it.":"<b>Objectif pour arrêter aujourd’hui :</b> il vous faudrait environ {v} d’épargne ; vous en avez {p}.","<b>Each {h} a month</b> you save from now on adds {v} by age {a} and moves your stop age to {s}.":"<b>Chaque {h} par mois</b> épargné dès maintenant ajoute {v} d’ici {a} ans et ramène votre âge d’arrêt à {s}.","<b>Each {h} a month</b> you save from now on adds {v} by age {a}.":"<b>Chaque {h} par mois</b> épargné dès maintenant ajoute {v} d’ici {a} ans.","<b>Return matters:</b> earning 1 point more on your savings would let you stop at {s}.":"<b>Le rendement compte :</b> gagner 1 point de plus sur votre épargne vous permettrait d’arrêter {s}.","<b>Pension gap:</b> your state pension covers {p} of your spending; the rest must come from savings.":"<b>Écart de retraite :</b> votre retraite publique couvre {p} de vos dépenses ; le reste doit venir de l’épargne.","<b>Spending less in retirement:</b> many people spend 20–30% less once work costs, loans and children stop. With 20% less after you stop, you could stop at {s}.":"<b>Dépenser moins à la retraite :</b> beaucoup de gens dépensent 20–30 % de moins une fois finis les frais de travail, les prêts et les enfants. Avec 20 % de moins après l’arrêt, vous pourriez arrêter {s}.","<b>Spending more than you earn:</b> you are using {v} of savings a month. Fix this first; nothing else works until it is positive.":"<b>Vous dépensez plus que vous ne gagnez :</b> vous puisez {v} d’épargne par mois. Corrigez cela d’abord ; rien d’autre ne marche tant que ce n’est pas positif.","How it works: each year, savings grow at your real return, plus your net pay minus spending while you work; after you stop, spending is paid from savings and, once it starts, from the full state pension (claimed at the first age with no reduction, based on the years worked until you stop). Everything is in today’s money, with today’s tax and pension rules. Private pensions, property, inheritance and taxes on investment returns are not included. This is a planning estimate, not financial advice.":"Fonctionnement : chaque année, l’épargne croît à votre rendement réel, plus votre salaire net moins les dépenses tant que vous travaillez ; après l’arrêt, les dépenses sont payées par l’épargne puis, dès qu’elle commence, par la retraite publique complète (demandée au premier âge sans décote, selon les années travaillées jusqu’à l’arrêt). Tout est en monnaie d’aujourd’hui, avec les règles fiscales et de retraite actuelles. Retraites privées, immobilier, héritages et impôts sur les rendements ne sont pas inclus. Il s’agit d’une estimation de planification, pas d’un conseil financier.","Empty fields use what you entered in the Salary and Pension tabs (shown greyed); type a value to override it.":"Les champs vides utilisent ce que vous avez saisi dans les onglets Salaire et Retraite (affiché en grisé) ; saisissez une valeur pour le remplacer.","Typical rent in your area (optional)":"Loyer typique dans votre quartier (facultatif)","Spending falls from age":"Les dépenses baissent à partir de","…and again from age":"…puis de nouveau à partir de","by (per month, today’s money)":"de (par mois, monnaie d’aujourd’hui)","your local rent":"votre loyer local","<b>Lower spending later:</b> from age {a} your spending falls by {v} a month in today’s money ({p} of today’s spending). This is included in all the results above.":"<b>Moins de dépenses plus tard :</b> à partir de {a} ans, vos dépenses baissent de {v} par mois en monnaie d’aujourd’hui ({p} des dépenses actuelles). C’est inclus dans tous les résultats ci-dessus.","<b>How the ceilings work:</b> for needs (housing, food, transport, bills) the ceiling is the higher of the typical cost in your country and a share of your income (housing 28%, food 14%, transport 10%, bills 7%), so you are never asked to spend less than a typical household. Typical costs come only from open official statistics: Eurostat household budget survey (average spending on food, utilities, phone/internet and transport; rent paid by households renting at market price, using the EU-SILC share of renters), updated to 2026 with the price index of each category; for the UK, the ONS average private rent (August 2026) and ONS inflation. They are scaled to your household ({a} adult(s), {k} child(ren)) with the OECD equivalence scale; housing and utilities are scaled half as much because they have strong economies of scale. National averages include older, cheaper contracts: if rents where you live are higher, type the typical rent of your area. Wants (leisure 45%, vacations 35%, other 20%) share what is left after needs, loan repayments and a 10% saving, up to 30% of income; what you do not use in one goes to the others.":"<b>Comment fonctionnent les plafonds :</b> pour les besoins (logement, alimentation, transport, factures), le plafond est le plus élevé entre le coût typique dans votre pays et une part de votre revenu (logement 28 %, alimentation 14 %, transport 10 %, factures 7 %), pour ne jamais vous demander de dépenser moins qu’un ménage typique. Les coûts typiques viennent uniquement de statistiques officielles ouvertes : enquête Eurostat sur le budget des ménages (dépenses moyennes d’alimentation, d’énergie et d’eau, de téléphone/internet et de transport ; loyer payé par les ménages locataires au prix du marché, selon la part de locataires d’EU-SILC), actualisée à 2026 avec l’indice des prix de chaque catégorie ; pour le Royaume-Uni, le loyer privé moyen de l’ONS (août 2026) et l’inflation de l’ONS. Ils sont adaptés à votre foyer ({a} adulte(s), {k} enfant(s)) avec l’échelle d’équivalence de l’OCDE ; logement et charges sont adaptés deux fois moins car ils bénéficient de fortes économies d’échelle. Les moyennes nationales incluent des baux anciens moins chers : si les loyers sont plus élevés chez vous, saisissez le loyer typique de votre quartier. Les envies (loisirs 45 %, vacances 35 %, autres 20 %) se partagent ce qui reste après les besoins, les prêts et une épargne de 10 %, jusqu’à 30 % du revenu ; ce que vous n’utilisez pas dans l’une va aux autres.","Typical cost ({c})":"Coût typique ({c})","{p} of net income":"{p} du revenu net","typical cost in {c}":"coût typique en {c}","{p} of your income":"{p} de votre revenu","6% of income per child":"6 % du revenu par enfant","10% of income (debt limit)":"10 % du revenu (limite d’endettement)","share of what is left":"part de ce qui reste","<b>Money for wants:</b> after needs, loan repayments and saving 10%, you have <b>{w}</b> a month for leisure, vacations and other spending.":"<b>Argent pour les envies :</b> après les besoins, les prêts et 10 % d’épargne, il vous reste <b>{w}</b> par mois pour les loisirs, les vacances et les autres dépenses.","<b>Money for wants:</b> after needs, loan repayments and saving 10%, nothing is left, so the ceilings for leisure, vacations and other spending are 0.":"<b>Argent pour les envies :</b> après les besoins, les prêts et 10 % d’épargne, il ne reste rien, donc les plafonds des loisirs, vacances et autres dépenses sont à 0.","Cutting every category above its ceiling saves {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Réduire chaque catégorie au-dessus de son plafond économise {m} par mois : <b>{x}</b> après {n} ans, et vous pourriez arrêter de travailler à <b>{s2}</b> au lieu de {s1}.","My salary is":"Mon salaire est","Gross (before tax)":"Brut (avant impôts)","Net (what I receive, payslip)":"Net (ce que je reçois, bulletin de paie)","Net / month now (payslip)":"Net / mois actuel (bulletin de paie)","Return on savings (% / year)":"Rendement de l’épargne (% / an)","Expected inflation (% / year)":"Inflation attendue (% / an)","Pay rise (% / year)":"Augmentation de salaire (% / an)","Future money (with inflation)":"Monnaie future (avec inflation)","Today’s money":"Monnaie d’aujourd’hui","Expenses are in today’s money; every year they rise with inflation, also after you stop working, and so does the state pension. Your pay rises by the pay rise you enter and savings earn the return you enter. The planner uses the country, children and pension settings of the other tabs.":"Les dépenses sont en monnaie d’aujourd’hui ; chaque année elles augmentent avec l’inflation, y compris après l’arrêt du travail, tout comme la retraite publique. Votre salaire augmente selon la hausse saisie et l’épargne rapporte le rendement saisi. Le planificateur utilise le pays, les enfants et les paramètres de retraite des autres onglets.","from your net salary; ≈ {g} gross / month":"à partir de votre salaire net ; ≈ {g} brut / mois","Money left at {p}: {v} ({r} in today’s money)":"Argent restant à {p} ans : {v} ({r} en monnaie d’aujourd’hui)","How it works: each year your savings earn the return you enter. While you work you add your net pay (rising by your pay rise) and pay your expenses (rising with inflation). After you stop, expenses keep rising with inflation and are paid from savings and, once it starts, from the full state pension, which also rises with inflation (claimed at the first age with no reduction, based on the years worked until you stop). If your pay rises faster than inflation, your pension is higher too. A return equal to inflation means your savings only keep their value. Today’s tax and pension rules; private pensions, property, inheritance and taxes on investment returns are not included. This is a planning estimate, not financial advice.":"Fonctionnement : chaque année votre épargne rapporte le rendement saisi. Tant que vous travaillez, vous ajoutez votre salaire net (qui augmente selon votre hausse) et payez vos dépenses (qui augmentent avec l’inflation). Après l’arrêt, les dépenses continuent d’augmenter avec l’inflation et sont payées par l’épargne puis, dès qu’elle commence, par la retraite publique complète, elle aussi revalorisée avec l’inflation (demandée au premier âge sans décote, selon les années travaillées jusqu’à l’arrêt). Si votre salaire augmente plus vite que l’inflation, votre retraite est aussi plus élevée. Un rendement égal à l’inflation signifie que votre épargne garde seulement sa valeur. Règles fiscales et de retraite actuelles ; retraites privées, immobilier, héritages et impôts sur les rendements ne sont pas inclus. Il s’agit d’une estimation de planification, pas d’un conseil financier.","purchasing power, in Greek euros":"pouvoir d’achat, en euros grecs","nominal EUR":"EUR nominaux","Worked example: what the same salary really buys":"Exemple : ce que le même salaire achète vraiment","Greece is the reference: there you keep {gr} a year.":"La Grèce sert de référence : vous y gardez {gr} par an.","<b>{c}</b>: you keep {net}{fx}, {d} than in Greece. Prices are {pd} (price level {pl} vs {pgr}), so this buys what <b>{pp}</b> buys in Greece: {ppd} purchasing power.":"<b>{c}</b> : vous gardez {net}{fx}, {d} qu’en Grèce. Les prix sont {pd} (niveau des prix {pl} contre {pgr}), donc cela achète ce que <b>{pp}</b> achètent en Grèce : {ppd} de pouvoir d’achat."," (= {eur} at {rate} £ per €)":" (= {eur} à {rate} £ pour 1 €)"," (= {eur} at {rate} per €)":" (= {eur} à {rate} pour 1 €)","{x} more":"{x} de plus","{x} less":"{x} de moins","{x} higher":"{x} plus élevés","{x} lower":"{x} plus bas","Bottom line: on this salary {best} gives the most purchasing power and {worst} the least.":"En résumé : avec ce salaire, {best} offre le plus de pouvoir d’achat et {worst} le moins.","Highest purchasing power":"Pouvoir d’achat le plus élevé"," / year in Greek euros":" / an en euros grecs","Gross used":"Brut utilisé","per year in every country":"par an dans chaque pays","Cheapest country":"Pays le moins cher","price level ":"niveau des prix","Annual pay split by country":"Répartition du salaire annuel par pays","Net / payment":"Net / versement","Net in EUR":"Net en EUR","Price level":"Niveau des prix","Purchasing power (Greek €)":"Pouvoir d’achat (€ grecs)","Employer cost (EUR)":"Coût employeur (EUR)","Gross for same buying power as Greece":"Brut pour le même pouvoir d’achat qu’en Grèce","Highest pension (buying power)":"Retraite la plus élevée (pouvoir d’achat)"," / month in Greek euros":" / mois en euros grecs","at age ":"à l’âge de","Career assumed":"Carrière supposée","Pensions side by side":"Retraites côte à côte","Payments":"Versements","Buying power / month (Greek €)":"Pouvoir d’achat / mois (€ grecs)","age ":"âge","Same career in every country: the gross salary on the left converted at each country’s usual number of payments, past years at the chosen % of today’s pay. \"Earliest full-pension age\" is the first age without an early-retirement cut (Greece 62 with 40 years or 67; Germany 67 or 65 with 45 years; Italy 67 or with 42y10m; Spain 65 with 38.5 years or 67; UK State Pension age 67/68). Amounts in today’s money. UK contributions are National Insurance, which also funds other benefits.":"Même carrière dans chaque pays : le salaire brut à gauche converti selon le nombre habituel de versements de chaque pays, les années passées au % choisi du salaire actuel. « Âge de retraite complète le plus précoce » est le premier âge sans décote (Grèce 62 ans avec 40 ans ou 67 ; Allemagne 67 ou 65 avec 45 ans ; Italie 67 ou avec 42 ans 10 mois ; Espagne 65 avec 38,5 ans ou 67 ; Royaume-Uni âge de la retraite d’État 67/68). Montants en monnaie d’aujourd’hui. Au Royaume-Uni, les cotisations sont le National Insurance, qui finance aussi d’autres prestations.","Net pension / year":"Retraite nette / an","none (full severance instead)":"aucun (indemnité complète à la place)","Settlement 0.5 month’s pay per year (customary, not a legal right)":"Indemnité négociée de 0,5 mois de salaire par an (usuelle, pas un droit légal)","TFR (accrued deferred pay) + 1 month’s notice in lieu; no extra indemnity for a justified dismissal":"TFR (salaire différé accumulé) + 1 mois de préavis payé ; pas d’indemnité supplémentaire pour un licenciement justifié","by CCNL, ~1 month":"selon la CCNL, ~1 mois","mo":"mois","£95.55/wk × 26":"95,55 £/sem. × 26","Most protective":"Le plus protecteur"," incl. unemployment benefit, Greek €":" allocation chômage comprise, € grecs"," years":" ans","no-fault dismissal by the employer":"licenciement sans faute par l’employeur","What you get when dismissed":"Ce que vous recevez en cas de licenciement","Termination side by side":"Fin de contrat côte à côte","Severance rule":"Règle d’indemnité","Severance net":"Indemnité nette","= months of gross pay":"= mois de salaire brut","Unused leave, net":"Congés non pris, nets","Unemployment benefit (total)":"Allocation chômage (total)","Total in Greek €":"Total en € grecs","A no-fault dismissal by the employer in each country: Greece without notice; Germany with the customary settlement; Italy a justified objective dismissal (TFR is deferred pay you earned anyway); Spain an objective dismissal; UK redundancy. Unfair dismissals pay more (Spain 33 days/year, Italy 6–36 months). Unemployment benefits are estimates and need enough contributions.":"Un licenciement sans faute par l’employeur dans chaque pays : Grèce sans préavis ; Allemagne avec l’indemnité négociée usuelle ; Italie un licenciement objectif justifié (le TFR est un salaire différé que vous auriez touché de toute façon) ; Espagne un licenciement objectif ; Royaume-Uni redundancy. Les licenciements abusifs paient davantage (Espagne 33 jours/an, Italie 6–36 mois). Les allocations chômage sont des estimations et exigent assez de cotisations.","Unused leave":"Congés non pris","17 weeks full pay + 9 months at minimum wage":"17 semaines à plein salaire + 9 mois au salaire minimum","14 working days, full pay":"14 jours ouvrés, plein salaire","4 months per parent until 8 (2 paid at minimum wage)":"4 mois par parent jusqu’à 8 ans (2 payés au salaire minimum)","First 3 days 50%, then EFKA benefit + employer top-up":"3 premiers jours à 50 %, puis indemnités EFKA + complément employeur","14 weeks full net pay (Mutterschutz)":"14 semaines à plein salaire net (Mutterschutz)","No separate leave; 2 partner months of Elterngeld":"Pas de congé séparé ; 2 mois d’Elterngeld pour le partenaire","Up to 3 years each; Elterngeld 65–67% of net for 12–14 months (max €1,800)":"Jusqu’à 3 ans chacun ; Elterngeld 65–67 % du net pendant 12–14 mois (max 1 800 €)","6 weeks at 100% from employer, then 70% (Krankengeld)":"6 semaines à 100 % par l’employeur, puis 70 % (Krankengeld)","5 months at 80% (often 100% by CCNL)":"5 mois à 80 % (souvent 100 % selon la CCNL)","10 working days at 100%":"10 jours ouvrés à 100 %","Up to 10–11 months shared until 12; 3 at 80%, rest 30%":"Jusqu’à 10–11 mois partagés jusqu’à 12 ans ; 3 à 80 %, le reste à 30 %","INPS 50–66% + employer top-up (often 100%)":"INPS 50–66 % + complément employeur (souvent 100 %)","19 weeks at 100% (each parent)":"19 semaines à 100 % (chaque parent)","19 weeks at 100% (same as mother)":"19 semaines à 100 % (comme la mère)","8 weeks unpaid until 8":"8 semaines non payées jusqu’à 8 ans","60% days 4–20, 75% from day 21 (often topped up)":"60 % du 4e au 20e jour, 75 % dès le 21e (souvent complété)","52 weeks: 6 at 90%, 33 at £194.32/week, 13 unpaid":"52 semaines : 6 à 90 %, 33 à 194,32 £/semaine, 13 non payées","2 weeks at £194.32/week":"2 semaines à 194,32 £/semaine","Shared parental up to 50 weeks; 18 weeks unpaid per child until 18":"Congé parental partagé jusqu’à 50 semaines ; 18 semaines non payées par enfant jusqu’à 18 ans","£123.25 a week (SSP)":"123,25 £ par semaine (SSP)","Most paid days off (legal minimum)":"Le plus de jours payés non travaillés (minimum légal)"," days incl. holidays":" jours, fériés compris","Longest paid birth leave":"Le plus long congé de naissance payé","for the mother":"pour la mère","Leave side by side":"Congés côte à côte","Annual leave, legal minimum (5-day week)":"Congés annuels, minimum légal (semaine de 5 jours)","typical ":"typique","after ":"après","incl. bank holidays":"jours fériés compris","Public holidays on weekdays":"Jours fériés en semaine","can be inside the 28":"peuvent être inclus dans les 28","Total paid days off":"Total des jours payés non travaillés","Maternity":"Maternité","Father / partner":"Père / partenaire","Legal minimums for a 5-day week; contracts and collective agreements often give more (Germany typically 30 days, Italy 22–26 plus ROL hours). National holidays only: German states, Spanish regions and Italian cities add 1–4 local days.":"Minimums légaux pour une semaine de 5 jours ; contrats et conventions collectives donnent souvent plus (Allemagne généralement 30 jours, Italie 22–26 plus les heures ROL). Jours fériés nationaux seulement : Länder allemands, régions espagnoles et villes italiennes ajoutent 1 à 4 jours locaux.","Public holidays":"Jours fériés","Most money left after housing":"Le plus d’argent restant après le logement"," / month in Greek prices":" / mois en prix grecs","Highest housing burden":"Charge de logement la plus lourde"," of net pay goes to housing":" du salaire net part dans le logement","adults + children":"adultes + enfants","Money left each month after rent and bills, in Greek prices":"Argent restant chaque mois après loyer et charges, en prix grecs","Countries side by side (per month)":"Pays côte à côte (par mois)","Typical rent":"Loyer typique","Utilities, phone, internet":"Charges, téléphone, internet","Left after housing":"Reste après le logement","Housing % of net":"Logement en % du net","Price level (EU=100)":"Niveau des prix (UE=100)","Left, in Greek prices":"Reste, en prix grecs","Typical national costs from open official statistics only: average rent paid by renting households and spending on utilities, phone and internet (Eurostat household budget survey and EU-SILC, updated to 2026 prices with each category’s price index; UK: ONS average private rent), scaled to the household on the left. Price levels: Eurostat 2024. Non-euro amounts are converted at ECB reference rates of 5 October 2026. Big cities, especially their rents, are usually more expensive than these national averages.":"Coûts nationaux typiques issus uniquement de statistiques officielles ouvertes : loyer moyen payé par les ménages locataires et dépenses d’énergie, d’eau, de téléphone et d’internet (enquête Eurostat sur le budget des ménages et EU-SILC, actualisées aux prix de 2026 avec l’indice de chaque catégorie ; Royaume-Uni : loyer privé moyen de l’ONS), adaptés au foyer indiqué à gauche. Niveaux des prix : Eurostat 2024. Les montants hors euro sont convertis aux taux de référence de la BCE du 5 octobre 2026. Les grandes villes, surtout leurs loyers, sont généralement plus chères que ces moyennes nationales.","Left after housing (EUR)":"Reste après le logement (EUR)","Same, in Greek prices":"Idem, en prix grecs","Benefits":"Prestations","Wage tax + Soli, €30,000, class I":"Impôt sur salaire + Soli, 30 000 €, classe I","Wage tax + Soli, €54,000, class I":"Impôt sur salaire + Soli, 54 000 €, classe I","Wage tax + Soli, €80,000, class I":"Impôt sur salaire + Soli, 80 000 €, classe I","Wage tax + Soli, €120,000, class I":"Impôt sur salaire + Soli, 120 000 €, classe I","Wage tax, €54,000, class III":"Impôt sur salaire, 54 000 €, classe III","Wage tax, €54,000, class I, 1 child":"Impôt sur salaire, 54 000 €, classe I, 1 enfant","Taxable €20,000, no children":"Imposable 20 000 €, sans enfant","Taxable €20,000, 2 children":"Imposable 20 000 €, 2 enfants","Taxable €30,000, 1 child":"Imposable 30 000 €, 1 enfant","Taxable €30,000, 4 children":"Imposable 30 000 €, 4 enfants","Taxable €50,000, no children":"Imposable 50 000 €, sans enfant","Taxable €30,000, age 24":"Imposable 30 000 €, 24 ans","Income tax + NI, £42,000":"Impôt + NI, 42 000 £","Income tax + NI, £110,000 (allowance taper)":"Impôt + NI, 110 000 £ (réduction de l’abattement)","INPS employee, RAL €35,000":"INPS salarié, RAL 35 000 €","Employee social security, €30,000":"Sécurité sociale salarié, 30 000 €","Employee social insurance, €54,000, childless":"Assurance sociale salarié, 54 000 €, sans enfant","Net pay, RAL €35,000 (surcharges 1.43% + 0.8%)":"Salaire net, RAL 35 000 € (majorations 1,43 % + 0,8 %)","National pension, 20+ years, 40 years in Greece":"Retraite nationale, 20 ans et plus, 40 ans en Grèce","National pension, 15 years":"Retraite nationale, 15 ans","Standard pension: 45 years at average pay, age 67 (gross / month)":"Retraite standard : 45 ans au salaire moyen, 67 ans (brut / mois)","Yearly pension from €100,000 notional capital at 67":"Retraite annuelle pour un capital notionnel de 100 000 € à 67 ans","Maximum pension 2026 (high earner, 45 years)":"Pension maximale 2026 (haut revenu, 45 ans)","100% of the base with 37 years (base €2,000)":"100 % de la base avec 37 ans (base 2 000 €)","Full new State Pension, 35 years (per year)":"Nouvelle retraite d’État complète, 35 ans (par an)","Wage tax, €20,000, class I":"Impôt sur salaire, 20 000 €, classe I","Wage tax, €40,000, class I":"Impôt sur salaire, 40 000 €, classe I","Wage tax, €65,000, class I":"Impôt sur salaire, 65 000 €, classe I","Wage tax + Soli, €100,000, class I":"Impôt sur salaire + Soli, 100 000 €, classe I","Wage tax + Soli, €250,000, class I (45% band)":"Impôt sur salaire + Soli, 250 000 €, classe I (tranche 45 %)","Wage tax, €40,000, class II, 1 child":"Impôt sur salaire, 40 000 €, classe II, 1 enfant","Wage tax, €80,000, class III, 2 children (care-insurance child discount)":"Impôt sur salaire, 80 000 €, classe III, 2 enfants (réduction enfants de l’assurance dépendance)","Taxable €10,000, no children":"Imposable 10 000 €, sans enfant","Taxable €20,000, 3 children":"Imposable 20 000 €, 3 enfants","Taxable €40,000, 2 children":"Imposable 40 000 €, 2 enfants","Taxable €50,000, 4 children":"Imposable 50 000 €, 4 enfants","Taxable €20,000, age 24":"Imposable 20 000 €, 24 ans","Work-income reduction at €20,000 gross":"Réduction des revenus du travail pour 20 000 € brut","Low-wage deduction at €17,276 gross":"Déduction bas salaires pour 17 276 € brut","Employer NI, £42,000":"NI employeur, 42 000 £","Employee EFKA 13.37%, €1,500 × 14":"EFKA salarié 13,37 %, 1 500 € × 14","Monthly EFKA at the €7,761.94 ceiling (gross €10,000)":"EFKA mensuelle au plafond de 7 761,94 € (brut 10 000 €)","INPS employee, RAL €25,000":"INPS salarié, RAL 25 000 €","INPS employee, RAL €50,000":"INPS salarié, RAL 50 000 €","Employee social security, €20,000":"Sécurité sociale salarié, 20 000 €","Employee social security, €50,000":"Sécurité sociale salarié, 50 000 €","Net pay, RAL €25,000 (Bari)":"Salaire net, RAL 25 000 € (Bari)","Net pay, RAL €50,000 (Milan)":"Salaire net, RAL 50 000 € (Milan)","Early pension at 62 with 15 years: lifelong cut":"Retraite anticipée à 62 ans avec 15 ans : décote à vie","Full pension at 62 with 40 years: cut":"Retraite complète à 62 ans avec 40 ans : décote","Early pension at 63 with 35 years: cut":"Retraite anticipée à 63 ans avec 35 ans : décote","15 years of contributions: 50% of the base (base €2,000)":"15 ans de cotisations : 50 % de la base (base 2 000 €)","State Pension with 10 qualifying years (per year)":"Retraite d’État avec 10 années validées (par an)","Group pension, lump sum after 25 years: tax rate":"Plan collectif, capital après 25 ans : taux d’imposition","Group pension, monthly pension after 12 years: tax rate":"Plan collectif, rente après 12 ans : taux d’imposition","Group pension, early lump sum after 3 years: tax rate":"Plan collectif, capital anticipé après 3 ans : taux d’imposition","Severance after 3 years (months of pay)":"Indemnité après 3 ans (mois de salaire)","Severance after 16+ years (months of pay)":"Indemnité après 16 ans et plus (mois de salaire)","Maximum statutory redundancy pay":"Indemnité légale maximale de redundancy","NASpI monthly maximum":"Montant mensuel maximal de la NASpI","Kindergeld, 2 children (per year)":"Kindergeld, 2 enfants (par an)","Child benefit, 2 children (per year)":"Child benefit, 2 enfants (par an)","Checks passed":"Contrôles réussis","within €25 or 0.5% of the official figure":"à 25 € ou 0,5 % près du chiffre officiel","Largest difference":"Plus grand écart","per year":"par an","Areas covered":"Domaines couverts","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits":"impôt, cotisations, salaire net, retraites publiques et privées, fin de contrat, prestations","Accuracy checks against official sources":"Contrôles d’exactitude par rapport aux sources officielles","Case (2026)":"Cas (2026)","Official":"Officiel","This app":"Cette application","Source":"Source","Pensions: official 2026 amounts (Greek national pension, German pension value, Italian transformation coefficients, Spanish maximum pension and scale, UK State Pension). Germany tax: official BMF wage-tax interface (Lohnsteuer 2026). Greece: tax table for Law 5246/2025. Italy and Spain: published 2026 calculations (Spain on the general scale; Spanish payroll withholding can differ slightly from the final annual tax). UK: HMRC 2026/27 rates applied by hand. Data last checked October 2026. Social-security rates, ceilings and pension rules were checked separately against 2026 official notices (see each country’s rules).":"Retraites : montants officiels 2026 (retraite nationale grecque, valeur du point allemande, coefficients de conversion italiens, pension maximale et barème espagnols, retraite d’État britannique). Impôt allemand : interface officielle du BMF (Lohnsteuer 2026). Grèce : barème de la loi 5246/2025. Italie et Espagne : calculs publiés pour 2026 (Espagne au barème général ; la retenue sur salaire espagnole peut légèrement différer de l’impôt annuel final). Royaume-Uni : taux HMRC 2026/27 appliqués à la main. Données vérifiées en octobre 2026. Les taux de cotisation, plafonds et règles de retraite ont été vérifiés séparément avec les publications officielles 2026 (voir les règles de chaque pays).","New-resident regimes applied: Greece art. 5C (income tax on 50% of pay, 7 years), Italy impatriati (50% exempt, 60% with a minor child, 5 years), Spain Beckham law (flat 24%, 6 years). Germany has no such regime; the UK taxes UK work in full (its 4-year regime covers foreign income and up to 30% of pay for workdays abroad). Conditions apply, e.g. not tax-resident there in recent years.":"Régimes de nouveaux résidents appliqués : Grèce art. 5C (impôt sur 50 % du salaire, 7 ans), Italie impatriati (50 % exonéré, 60 % avec un enfant mineur, 5 ans), Espagne loi Beckham (forfait 24 %, 6 ans). L’Allemagne n’a pas de tel régime ; le Royaume-Uni impose intégralement le travail effectué sur place (son régime de 4 ans couvre les revenus étrangers et jusqu’à 30 % du salaire pour les jours travaillés à l’étranger). Des conditions s’appliquent, p. ex. ne pas y avoir été résident fiscal ces dernières années.","Estimates for guidance only, using 2026 rules for {c}. {caveat} For exact figures, check your payslip or a tax adviser. {res}":"Estimations indicatives selon les règles 2026 pour : {c}. {caveat} Pour des chiffres exacts, consultez votre bulletin de paie ou un conseiller fiscal. {res}","Estimates for guidance only. Overtime premiums usually come from your contract or collective agreement, so enter yours; tax is estimated at your 2026 marginal rate for {c}. {res}":"Estimations indicatives. Les majorations d’heures supplémentaires viennent généralement du contrat ou de la convention collective : saisissez les vôtres ; l’impôt est estimé à votre taux marginal 2026 pour : {c}. {res}","Simplified comparison using 2026 rules for {c}. Real business costs, VAT, tax prepayments and payment timing are not modelled, and freelancers give up paid leave, sick pay and dismissal protection. Talk to an accountant before switching. {res}":"Comparaison simplifiée selon les règles 2026 pour : {c}. Frais réels, TVA, acomptes d’impôt et délais de paiement ne sont pas modélisés, et un indépendant renonce aux congés payés, aux indemnités maladie et à la protection contre le licenciement. Parlez à un comptable avant de changer. {res}","Projection under current law for {c}, in today’s money. Pension rules change often; past earnings, life expectancy and indexation are simplified, and transitional rules for older workers are not modelled. Check your official pension record. {res}":"Projection selon la loi actuelle pour : {c}, en monnaie d’aujourd’hui. Les règles de retraite changent souvent ; revenus passés, espérance de vie et revalorisation sont simplifiés, et les règles transitoires des salariés plus âgés ne sont pas modélisées. Vérifiez votre relevé de carrière officiel. {res}","Illustration only: the plan return is your assumption after fees and is not guaranteed. Tax limits are 2026 values for {c}; tax on payouts depends on your income in retirement. Check your plan’s rules with HR or the provider. {res}":"Illustration seulement : le rendement du plan est votre hypothèse après frais et n’est pas garanti. Les plafonds fiscaux sont les valeurs 2026 pour : {c} ; l’impôt sur les prestations dépend de vos revenus à la retraite. Vérifiez les règles de votre plan auprès des RH ou du gestionnaire. {res}","Legal minimums for {c}; contracts and collective agreements often give more, and regional or local holidays are not all listed. {res}":"Minimums légaux pour : {c} ; contrats et conventions collectives donnent souvent plus, et les jours fériés régionaux ou locaux ne sont pas tous indiqués. {res}","Estimates for a standard indefinite contract in {c}. Actual amounts depend on your contract, collective agreement, the reason for dismissal and any settlement; unemployment benefits need enough contributions. Get advice early: deadlines are short. {res}":"Estimations pour un CDI standard : {c}. Les montants réels dépendent de votre contrat, de la convention collective, du motif de licenciement et d’un éventuel accord ; l’allocation chômage exige assez de cotisations. Renseignez-vous tôt : les délais sont courts. {res}","Monthly wage tax follows the official 2026 formula (checked against the BMF calculator); your annual tax return can differ. Private health insurance, Saxony’s care rate, company cars and other benefits in kind are not modelled.":"L’impôt mensuel sur le salaire suit la formule officielle 2026 (vérifiée avec le calculateur du BMF) ; votre déclaration annuelle peut différer. Assurance santé privée, taux de dépendance de la Saxe, voitures de fonction et autres avantages en nature ne sont pas modélisés.","Regional and municipal surcharges vary by place; deductions for dependants, Assegno Unico and benefits in kind are not modelled, and payroll spreads the tax over the months differently.":"Les majorations régionales et communales varient selon le lieu ; déductions pour personnes à charge, Assegno Unico et avantages en nature ne sont pas modélisés, et la paie répartit l’impôt différemment sur les mois.","Only the general, Madrid and Catalonia scales are included; other regions differ slightly. Payroll withholding (retenciones) can differ from the final annual tax settled in your return.":"Seuls les barèmes général, de Madrid et de Catalogne sont inclus ; les autres régions diffèrent un peu. La retenue sur salaire (retenciones) peut différer de l’impôt annuel final réglé dans la déclaration.","Rates for England, Wales and Northern Ireland. Scotland, student loans, pension contributions and benefits in kind are not included, and your tax code can change monthly deductions.":"Taux pour l’Angleterre, le pays de Galles et l’Irlande du Nord. Écosse, prêts étudiants, cotisations retraite et avantages en nature ne sont pas inclus, et votre code fiscal peut modifier les retenues mensuelles.","Official sources: BMF Lohnsteuerrechner, Deutsche Rentenversicherung (Renteninformation), Bundesagentur für Arbeit.":"Sources officielles : BMF Lohnsteuerrechner, Deutsche Rentenversicherung (Renteninformation), Bundesagentur für Arbeit.","Official sources: Agenzia delle Entrate, INPS (estratto conto contributivo, simulator “La mia pensione futura”).":"Sources officielles : Agenzia delle Entrate, INPS (estratto conto contributivo, simulateur « La mia pensione futura »).","Official sources: Agencia Tributaria (withholding simulator), Seguridad Social (Tu Seguridad Social), SEPE.":"Sources officielles : Agencia Tributaria (simulateur de retenue), Seguridad Social (Tu Seguridad Social), SEPE.","Official sources: GOV.UK (HMRC tax calculator, Check your State Pension forecast) and Acas for employment rights.":"Sources officielles : GOV.UK (calculateur d’impôt du HMRC, Check your State Pension forecast) et Acas pour le droit du travail.","Old-age insurance 6.90% + 0.40%":"Assurance vieillesse 6,90 % + 0,40 %","Supplementary pension AGIRC-ARRCO (incl. CEG/CET)":"Retraite complémentaire AGIRC-ARRCO (CEG/CET compris)","CSG and CRDS 9.7% (on 98.25% of pay)":"CSG et CRDS 9,7 % (sur 98,25 % du salaire)","Company health plan (mutuelle), your half":"Complémentaire santé (mutuelle), votre moitié","Income tax (scale, withheld at source)":"Impôt sur le revenu (barème, prélevé à la source)","Family allowance (paid separately)":"Allocations familiales (versées séparément)","Micro-entrepreneur contributions (URSSAF)":"Cotisations micro-entrepreneur (URSSAF)","by collective agreement":"selon la convention collective","worked or paid":"effectué ou payé","1–3 months (agreement)":"1 à 3 mois (convention)","Legal severance":"Indemnité légale de licenciement","France":"France","Tax household":"Foyer fiscal","Single":"Célibataire","Married or PACS, sole earner":"Marié ou pacsé, seul revenu","Company health plan total / month (half paid by employer)":"Complémentaire santé totale / mois (moitié payée par l’employeur)","Executive status (cadre)":"Statut cadre","Activity":"Activité","Liberal profession (BNC)":"Profession libérale (BNC)","Services (BIC)":"Services (BIC)","Sales (BIC)":"Vente (BIC)","Flat income-tax option (versement libératoire)":"Option pour le versement libératoire","2026 scale (2025 income): 0% to €11,600, 11% to €29,579, 30% to €84,577, 41% to €181,917, 45% above, per tax share after a 10% expense allowance (€509–14,555). Family quotient: 1 share per adult, ½ for each of the first two children, 1 from the third, capped at €1,807 per half share; low-tax reduction (décote) below €1,982 of tax for a single person. Withheld monthly at source.":"Barème 2026 (revenus 2025) : 0 % jusqu’à 11 600 €, 11 % jusqu’à 29 579 €, 30 % jusqu’à 84 577 €, 41 % jusqu’à 181 917 €, 45 % au-delà, par part après un abattement de 10 % pour frais (509–14 555 €). Quotient familial : 1 part par adulte, ½ pour chacun des deux premiers enfants, 1 à partir du troisième, plafonné à 1 807 € par demi-part ; décote sous 1 982 € d’impôt pour une personne seule. Prélevé chaque mois à la source.","Social contributions":"Cotisations sociales","Employee about 22%: old-age 6.90% up to the ceiling (€4,005/month) + 0.40%, AGIRC-ARRCO 4.01% (10.80% above the ceiling incl. CEG), CSG/CRDS 9.7% on 98.25% of pay, plus half the company health plan. Employer about 43% before the 2026 general reduction (RGDU), which removes up to 39.81 points at the minimum wage and fades out at 3× it (€5,469/month).":"Salarié environ 22 % : vieillesse 6,90 % jusqu’au plafond (4 005 €/mois) + 0,40 %, AGIRC-ARRCO 4,01 % (10,80 % au-delà du plafond, CEG comprise), CSG/CRDS 9,7 % sur 98,25 % du salaire, plus la moitié de la complémentaire santé. Employeur environ 43 % avant la réduction générale 2026 (RGDU), qui retire jusqu’à 39,81 points au SMIC et s’annule à 3 SMIC (5 469 €/mois).","Family":"Famille","Family allowance from the 2nd child: €152.25/month for 2 children, €347.32 for 3 (April 2026), lower for higher incomes. Calculated for one taxpayer; married couples file jointly.":"Allocations familiales dès le 2e enfant : 152,25 €/mois pour 2 enfants, 347,32 € pour 3 (avril 2026), moins pour les revenus élevés. Calcul pour un seul contribuable ; les couples mariés déclarent ensemble.","Legal premiums":"Majorations légales","Hours beyond 35 a week: +25% for the first 8 (36th to 43rd hour), +50% beyond, unless an agreement sets at least +10%. Usual annual quota 220 hours; max 48 hours in a week and 44 on average over 12 weeks.":"Heures au-delà de 35 par semaine : +25 % pour les 8 premières (36e à 43e heure), +50 % au-delà, sauf accord prévoyant au moins +10 %. Contingent annuel habituel de 220 heures ; max 48 heures sur une semaine et 44 en moyenne sur 12 semaines.","Tax-free overtime":"Heures supplémentaires défiscalisées","Overtime pay is exempt from income tax up to €7,500 net a year, and employee pension contributions on it are cut by 11.31%. Both are applied here.":"Les heures supplémentaires sont exonérées d’impôt jusqu’à 7 500 € nets par an, et les cotisations retraite salariales sur ces heures sont réduites de 11,31 %. Les deux sont appliqués ici.","220 h / year (quota)":"220 h / an (contingent)","Contributions on turnover: 25.6% liberal professions (BNC), 21.2% services, 12.3% sales (2026), plus 0.1–0.3% training. Income tax on turnover minus a flat allowance of 34%, 50% or 71%, or optionally a flat 2.2%, 1.7% or 1% of turnover. Turnover caps €83,600 (services, BNC) and €203,100 (sales). Real costs are not deductible. No VAT below the VAT threshold.":"Cotisations sur le chiffre d’affaires : 25,6 % professions libérales (BNC), 21,2 % services, 12,3 % vente (2026), plus 0,1–0,3 % de formation. Impôt sur le chiffre d’affaires moins un abattement forfaitaire de 34 %, 50 % ou 71 %, ou en option un versement libératoire de 2,2 %, 1,7 % ou 1 % du chiffre d’affaires. Plafonds de chiffre d’affaires 83 600 € (services, BNC) et 203 100 € (vente). Les frais réels ne sont pas déductibles. Pas de TVA sous le seuil de franchise.","Basic pension (CNAV)":"Retraite de base (CNAV)","Average of your best 25 years (capped at the social-security ceiling) × 50% × quarters insured ÷ quarters required. Each missing quarter cuts the 50% by 0.625 points (max 20 quarters), unless you claim at 67. Quarters beyond the requirement after the legal age add 1.25% each.":"Moyenne de vos 25 meilleures années (plafonnées au plafond de la Sécurité sociale) × 50 % × trimestres validés ÷ trimestres requis. Chaque trimestre manquant réduit le taux de 50 % de 0,625 point (max 20 trimestres), sauf départ à 67 ans. Les trimestres au-delà de la durée requise après l’âge légal ajoutent 1,25 % chacun.","Ages after the 2026 suspension":"Âges après la suspension de 2026","The 2023 reform is suspended until January 2028 (LFSS 2026): legal age 62y9m for those born in 1964, about 63 for 1965, 63y3m for 1966, 63y6m for 1967, 63y9m for 1968, 64 later under current law; 170 quarters for 1964, 171 for 1965, 172 from 1966. Full rate automatically at 67.":"La réforme de 2023 est suspendue jusqu’en janvier 2028 (LFSS 2026) : âge légal de 62 ans et 9 mois pour les personnes nées en 1964, environ 63 ans pour 1965, 63 ans et 3 mois pour 1966, 63 ans et 6 mois pour 1967, 63 ans et 9 mois pour 1968, puis 64 ans selon la loi actuelle ; 170 trimestres pour 1964, 171 pour 1965, 172 à partir de 1966. Taux plein automatique à 67 ans.","Supplementary pension (AGIRC-ARRCO)":"Retraite complémentaire (AGIRC-ARRCO)","Points = 6.20% of pay up to the ceiling + 17% above, ÷ €20.1877; each point pays €1.4386 a year (frozen until October 2026). Net of CSG, CRDS and CASA (about 9.1%) and income tax.":"Points = 6,20 % du salaire jusqu’au plafond + 17 % au-delà, ÷ 20,1877 € ; chaque point rapporte 1,4386 € par an (gelé jusqu’en octobre 2026). Net de CSG, CRDS et CASA (environ 9,1 %) et d’impôt.","Plan d’épargne retraite (PER): your voluntary payments are deducted from taxable income within the limit; employer payments into a company PER are free of income tax but carry CSG/CRDS. At retirement, the deducted payments are taxed at your income-tax rate and gains at the 31.4% flat tax (from 2026); a lump sum or an annuity can be chosen.":"Plan d’épargne retraite (PER) : vos versements volontaires sont déduits du revenu imposable dans la limite du plafond ; les versements de l’employeur sur un PER d’entreprise sont exonérés d’impôt mais soumis à la CSG/CRDS. À la retraite, les versements déduits sont imposés à votre taux et les plus-values au prélèvement forfaitaire de 31,4 % (depuis 2026) ; sortie en capital ou en rente au choix.","Victory in Europe Day":"Victoire 1945","Bastille Day":"Fête nationale (14 juillet)","Armistice Day":"Armistice 1918","2.5 working days per month: 30 working days on a 6-day count, i.e. 25 days on a 5-day week (5 weeks), taken mainly between May and October; 4 weeks can be taken in summer. Many employees also get RTT days for working more than 35 hours. 11 public holidays; Alsace-Moselle has 2 more.":"2,5 jours ouvrables par mois : 30 jours ouvrables, soit 25 jours ouvrés sur une semaine de 5 jours (5 semaines), pris surtout entre mai et octobre ; 4 semaines peuvent être prises l’été. Beaucoup de salariés ont aussi des jours de RTT pour un travail au-delà de 35 heures. 11 jours fériés ; l’Alsace-Moselle en a 2 de plus.","16 weeks (6 before, 10 after birth); 26 from the 3rd child":"16 semaines (6 avant, 10 après la naissance) ; 26 à partir du 3e enfant","Daily allowance from health insurance, up to about €104/day":"Indemnités journalières de l’Assurance maladie, jusqu’à environ 104 €/jour","25 days (32 for twins), 4 compulsory right after birth, plus 3 days birth leave":"25 jours (32 pour des jumeaux), dont 4 obligatoires juste après la naissance, plus 3 jours de congé de naissance","Health-insurance allowance; birth days paid by employer":"Indemnités de l’Assurance maladie ; jours de naissance payés par l’employeur","Additional birth leave (from July 2026)":"Congé supplémentaire de naissance (dès juillet 2026)","1 or 2 months per parent after maternity or paternity leave":"1 ou 2 mois par parent après le congé maternité ou paternité","70% of net pay the 1st month, 60% the 2nd (capped)":"70 % du salaire net le 1er mois, 60 % le 2e (plafonné)","Until the child turns 3, full or part time":"Jusqu’aux 3 ans de l’enfant, à temps plein ou partiel","PreParE allowance (~€460/month full time) or unpaid":"PreParE (~460 €/mois à temps plein) ou non payé","Sick child":"Enfant malade","3 days a year (5 if under 1 or 3+ children), child under 16":"3 jours par an (5 si moins d’un an ou 3 enfants et plus), enfant de moins de 16 ans","Unpaid unless the agreement says otherwise":"Non payé sauf disposition de la convention","Family events":"Événements familiaux","Wedding or PACS 4 days, death of a child 14 days, of a spouse or parent 3 days":"Mariage ou PACS 4 jours, décès d’un enfant 14 jours, d’un conjoint ou d’un parent 3 jours","Paid by employer":"Payé par l’employeur","3 waiting days, then health-insurance allowance":"3 jours de carence, puis indemnités de l’Assurance maladie","50% of pay; employer tops up to 90% after 1 year of service":"50 % du salaire ; l’employeur complète jusqu’à 90 % après 1 an d’ancienneté","Dismissal (personal or economic)":"Licenciement (personnel ou économique)","Mutual termination (rupture conventionnelle)":"Rupture conventionnelle","After 8 months of service: ¼ month’s pay per year for the first 10 years, ⅓ per year beyond (more under many collective agreements). Free of income tax; free of contributions up to 2× the annual ceiling. Not due for serious misconduct.":"Après 8 mois d’ancienneté : ¼ de mois de salaire par année pour les 10 premières années, ⅓ par année au-delà (plus selon de nombreuses conventions collectives). Exonérée d’impôt ; exonérée de cotisations jusqu’à 2 fois le plafond annuel. Non due en cas de faute grave.","Notice and mutual termination":"Préavis et rupture conventionnelle","Notice: 1 month after 6 months of service, 2 months after 2 years (worked or paid). A rupture conventionnelle needs at least the legal severance, gives the right to unemployment benefit and has a 15-day withdrawal period.":"Préavis : 1 mois après 6 mois d’ancienneté, 2 mois après 2 ans (effectué ou payé). Une rupture conventionnelle exige au moins l’indemnité légale, ouvre droit à l’allocation chômage et comporte un délai de rétractation de 15 jours.","Unemployment benefit (ARE)":"Allocation chômage (ARE)","The higher of 57% of the daily reference wage or 40.4% + €13.18, max 75% (and €300.21/day). Duration 75% of the time worked in the last 24 months (36 from 55): max 18 months, 22.5 at 55–56, 27 from 57; −30% after 6 months on high benefits under 55. Not after resignation.":"Le plus élevé de 57 % du salaire journalier de référence ou 40,4 % + 13,18 €, max 75 % (et 300,21 €/jour). Durée : 75 % du temps travaillé sur les 24 derniers mois (36 dès 55 ans) : max 18 mois, 22,5 à 55–56 ans, 27 dès 57 ans ; −30 % après 6 mois pour les allocations élevées avant 55 ans. Pas après une démission.","Paying {c} a year (5% of salary) into a PER lowers your income tax by about <b>{s}</b>.":"Verser {c} par an (5 % du salaire) sur un PER réduit votre impôt d’environ <b>{s}</b>.","Overtime is tax-free up to €7,500 a year and carries lower contributions: see the Extra pay tab.":"Les heures supplémentaires sont défiscalisées jusqu’à 7 500 € par an et supportent moins de cotisations : voir l’onglet Rémunération supplémentaire.","Family allowance from the 2nd child (€152.25/month for 2, €347.32 for 3 from April 2026), halved or quartered for high household incomes. Couples are taxed jointly in France, which this table does not model.":"Allocations familiales dès le 2e enfant (152,25 €/mois pour 2, 347,32 € pour 3 depuis avril 2026), divisées par deux ou par quatre pour les revenus élevés du foyer. En France, les couples sont imposés ensemble, ce que ce tableau ne modélise pas.","Legal severance ¼ month per year (⅓ after 10 years), tax-free":"Indemnité légale ¼ de mois par an (⅓ après 10 ans), exonérée d’impôt","16 weeks paid by health insurance (up to ~€104/day)":"16 semaines indemnisées par l’Assurance maladie (jusqu’à ~104 €/jour)","25 days paid by health insurance + 3 birth days":"25 jours indemnisés par l’Assurance maladie + 3 jours de naissance","Until age 3 (PreParE ~€460/month); new birth leave 1–2 months per parent at 70%/60% of net":"Jusqu’à 3 ans (PreParE ~460 €/mois) ; nouveau congé de naissance de 1 à 2 mois par parent à 70 %/60 % du net","3 waiting days, then 50% (90% with employer top-up after 1 year)":"3 jours de carence, puis 50 % (90 % avec le complément employeur après 1 an)","Non-executive employee in a company with fewer than 11 staff, standard accident rate 2.08%; collective-agreement extras (13th month, provident schemes), meal vouchers and transport support are not modelled. Income tax is the annual scale for one tax household; monthly withholding uses a personal rate that can differ.":"Salarié non cadre d’une entreprise de moins de 11 salariés, taux accident du travail standard de 2,08 % ; les avantages conventionnels (13e mois, prévoyance), titres-restaurant et prise en charge des transports ne sont pas modélisés. L’impôt est le barème annuel pour un foyer fiscal ; le prélèvement mensuel utilise un taux personnalisé qui peut différer.","Official sources: URSSAF (mon-entreprise simulator), impots.gouv.fr, info-retraite.fr, France Travail.":"Sources officielles : URSSAF (simulateur mon-entreprise), impots.gouv.fr, info-retraite.fr, France Travail.","Employee contributions, €3,000/month, no health plan":"Cotisations salariales, 3 000 €/mois, sans complémentaire santé","Employee contributions, €4,500/month (above ceiling)":"Cotisations salariales, 4 500 €/mois (au-delà du plafond)","Employee contributions, €7,000/month":"Cotisations salariales, 7 000 €/mois","Employee contributions at the minimum wage (€1,823.03)":"Cotisations salariales au SMIC (1 823,03 €)","Net before income tax, €3,000/month, default €40 health plan":"Net avant impôt, 3 000 €/mois, complémentaire santé de 40 € par défaut","Employer cost at the minimum wage (with RGDU)":"Coût employeur au SMIC (avec RGDU)","Employer cost, €3,000/month":"Coût employeur, 3 000 €/mois","Employer cost, €7,000/month":"Coût employeur, 7 000 €/mois","Taxable pay, €3,000/month, no health plan":"Salaire imposable, 3 000 €/mois, sans complémentaire santé","Income tax, single, taxable income €30,000":"Impôt, célibataire, revenu imposable 30 000 €","Income tax, single, €20,000 (with décote)":"Impôt, célibataire, 20 000 € (avec décote)","Income tax, couple + 2 children, €60,000":"Impôt, couple + 2 enfants, 60 000 €","AGIRC-ARRCO: 1,000 points (per year)":"AGIRC-ARRCO : 1 000 points (par an)","Legal pension age, born 1966 (years)":"Âge légal de retraite, nés en 1966 (années)","Basic pension rate with 8 quarters missing":"Taux de la retraite de base avec 8 trimestres manquants","Legal severance, 12 years at €3,000":"Indemnité légale, 12 ans à 3 000 €","ARE daily benefit for a €100 daily reference wage":"ARE journalière pour un salaire journalier de référence de 100 €","Family allowance, 2 children (per year)":"Allocations familiales, 2 enfants (par an)","PER deduction cap for a €30,000 salary":"Plafond de déduction PER pour un salaire de 30 000 €","Pension fund (your share)":"Fonds de pension (votre part)","National insurance (AOW, Anw, Wlz) after credits":"Assurances nationales (AOW, Anw, Wlz) après crédits d’impôt","Income tax (box 1) after credits":"Impôt sur le revenu (box 1) après crédits d’impôt","Tax credits used (general + labour)":"Crédits d’impôt utilisés (général + travail)","Kinderbijslag (paid separately, ages 6–11)":"Kinderbijslag (versé à part, 6–11 ans)","Health contribution (Zvw 4.85%) + national insurance":"Cotisation santé (Zvw 4,85 %) + assurances nationales","Transition payment (⅓ month per year)":"Indemnité de transition (⅓ de mois par an)","employer notice (1 month less via UWV)":"préavis de l’employeur (1 mois de moins via l’UWV)","Employer notice":"Préavis de l’employeur","Transition payment":"Indemnité de transition","month per year":"de mois par an","Netherlands":"Pays-Bas","Pension fund, your share (% of pay above €19,554)":"Fonds de pension, votre part (% du salaire au-delà de 19 554 €)","Workplace pension accrual (% a year)":"Acquisition de la pension professionnelle (% par an)","Box 1 tax 2026":"Impôt box 1 2026","35.75% up to €38,883 (of which 27.65% national insurance: AOW, Anw, Wlz), 37.56% up to €78,426, 49.50% above. General tax credit up to €3,115 (fading 6.398% above €29,736) and labour tax credit up to €5,685. The Bonus field holds the 8% holiday allowance (vakantiegeld).":"35,75 % jusqu’à 38 883 € (dont 27,65 % d’assurances nationales : AOW, Anw, Wlz), 37,56 % jusqu’à 78 426 €, 49,50 % au-delà. Crédit d’impôt général jusqu’à 3 115 € (réduit de 6,398 % au-delà de 29 736 €) et crédit d’impôt pour le travail jusqu’à 5 685 €. Le champ Prime contient le pécule de vacances de 8 % (vakantiegeld).","Employer and pension fund":"Employeur et fonds de pension","Employees pay no separate social contributions; the employer pays unemployment (2.74%), disability (6.27% + 0.50%), sector fund (~1.52%) and health (Zvw 6.10%) up to €79,409. Most employees also pay into a sector pension fund, usually 6–9% of pay above a franchise: enter yours.":"Les salariés ne paient pas de cotisations sociales séparées ; l’employeur paie le chômage (2,74 %), l’invalidité (6,27 % + 0,50 %), le fonds sectoriel (~1,52 %) et la santé (Zvw 6,10 %) jusqu’à 79 409 €. La plupart des salariés cotisent aussi à un fonds de pension sectoriel, en général 6–9 % du salaire au-delà d’une franchise : indiquez le vôtre.","The 30% ruling for new residents, health-insurance premium (~€150/month, paid separately) and allowances (zorgtoeslag, huurtoeslag, kindgebonden budget).":"Le régime des 30 % pour les nouveaux résidents, la prime d’assurance santé (~150 €/mois, payée à part) et les allocations (zorgtoeslag, huurtoeslag, kindgebonden budget).","Dutch law sets no overtime premium; it comes from your contract or collective agreement (cao), often 25–50% or time off. Max 12 hours a day and 60 a week, 48 a week on average over 16 weeks.":"La loi néerlandaise ne fixe pas de majoration pour heures supplémentaires ; elle découle du contrat ou de la convention collective (cao), souvent 25–50 % ou du repos compensateur. Max. 12 heures par jour et 60 par semaine, 48 par semaine en moyenne sur 16 semaines.","Overtime is taxed like normal pay at your marginal box 1 rate, which includes the phase-out of tax credits.":"Les heures supplémentaires sont imposées comme le salaire normal à votre taux marginal box 1, qui inclut la réduction progressive des crédits d’impôt.","Zzp (sole trader)":"Zzp (entreprise individuelle)","Self-employed deduction €1,200 (1,225 hours a year), then the SME profit exemption of 12.7%; box 1 tax with the general and labour credits; income-related health contribution 4.85% up to €79,412. No unemployment or disability cover and no pension fund unless you arrange it.":"Déduction indépendant de 1 200 € (1 225 heures par an), puis l’exonération PME de 12,7 % du bénéfice ; impôt box 1 avec les crédits général et travail ; cotisation santé liée au revenu de 4,85 % jusqu’à 79 412 €. Pas de couverture chômage ni invalidité et pas de fonds de pension, sauf si vous l’organisez.","AOW (state pension)":"AOW (pension de l’État)","2% for every year you live or work in the Netherlands in the 50 years before AOW age; full single AOW €1,662.16 gross a month (July 2026). AOW age 67 in 2026–2027 and 67 years 3 months from 2028, then linked to life expectancy.":"2 % pour chaque année de résidence ou de travail aux Pays-Bas dans les 50 ans précédant l’âge AOW ; AOW complète pour une personne seule 1 662,16 € bruts par mois (juillet 2026). Âge AOW 67 ans en 2026–2027 et 67 ans et 3 mois à partir de 2028, puis lié à l’espérance de vie.","Most employees build a second pension in a sector fund, moving to the new contribution-based system (Wtp) by 2028. Here estimated as an accrual per year on pay above the franchise; check your fund’s Uniform Pension Overview (UPO) on mijnpensioenoverzicht.nl.":"La plupart des salariés se constituent une deuxième pension dans un fonds sectoriel, qui passe au nouveau système à cotisations (Wtp) d’ici 2028. Estimée ici comme un taux d’acquisition annuel sur le salaire au-delà de la franchise ; consultez l’aperçu UPO de votre fonds sur mijnpensioenoverzicht.nl.","Tax in retirement":"Impôt à la retraite","From AOW age the first bracket drops to 17.85% (no AOW premium) and credits are lower. Early workplace pension is possible from about 60 with a lower amount (≈5% a year here).":"À partir de l’âge AOW, la première tranche passe à 17,85 % (sans cotisation AOW) et les crédits d’impôt sont plus faibles. Une pension professionnelle anticipée est possible dès environ 60 ans, avec un montant réduit (≈5 % par an ici).","Lijfrente / extra pension saving: contributions within the annual room (jaarruimte) are deducted at your box 1 rate; payouts from retirement are taxed as income, usually at a lower rate. Money saved outside it falls in box 3 (wealth tax on a deemed return).":"Lijfrente / épargne retraite complémentaire : les versements dans la marge annuelle (jaarruimte) sont déductibles à votre taux box 1 ; les rentes à la retraite sont imposées comme revenu, généralement à un taux plus bas. L’épargne hors de ce cadre relève de la box 3 (impôt sur un rendement forfaitaire du patrimoine).","King’s Day":"Fête du Roi","At least 4 times your weekly working days a year (20 on a 5-day week); most collective agreements give 25. Statutory days expire 6 months after the year ends. Holiday allowance of 8% of pay is paid on top, usually in May. Liberation Day (5 May) is a paid holiday only in some agreements, every year or every 5 years.":"Au moins 4 fois vos jours de travail hebdomadaires par an (20 sur une semaine de 5 jours) ; la plupart des conventions collectives en donnent 25. Les jours légaux expirent 6 mois après la fin de l’année. Un pécule de vacances de 8 % du salaire s’y ajoute, généralement en mai. Le jour de la Libération (5 mai) n’est un jour férié payé que dans certaines conventions, chaque année ou tous les 5 ans.","Pregnancy and maternity leave":"Congé de grossesse et de maternité","16 weeks (4–6 before the due date)":"16 semaines (4–6 avant la date prévue)","100% from UWV, up to the maximum daily wage":"100 % par l’UWV, jusqu’au salaire journalier maximal","Birth leave for the partner":"Congé de naissance du partenaire","1 working week within 4 weeks of the birth":"1 semaine de travail dans les 4 semaines suivant la naissance","100% by employer":"100 % par l’employeur","Additional birth leave":"Congé de naissance supplémentaire","5 weeks within 6 months of the birth":"5 semaines dans les 6 mois suivant la naissance","70% from UWV":"70 % par l’UWV","26 times your weekly hours per parent until the child is 8; 9 weeks paid if taken in the first year":"26 fois vos heures hebdomadaires par parent jusqu’aux 8 ans de l’enfant ; 9 semaines payées si prises la première année","70% from UWV for 9 weeks, rest unpaid":"70 % par l’UWV pendant 9 semaines, le reste non payé","Short-term care leave":"Congé d’aidant de courte durée","2 times your weekly hours a year to care for a sick relative":"2 fois vos heures hebdomadaires par an pour soigner un proche malade","70% by employer":"70 % par l’employeur","Long-term care leave":"Congé d’aidant de longue durée","6 times your weekly hours a year":"6 fois vos heures hebdomadaires par an","Up to 2 years of continued pay":"Jusqu’à 2 ans de maintien du salaire","At least 70% (often 100% the 1st year)":"Au moins 70 % (souvent 100 % la 1re année)","Dismissal (UWV permit or court)":"Licenciement (autorisation UWV ou juge)","Settlement agreement (vaststellingsovereenkomst)":"Accord de rupture (vaststellingsovereenkomst)","On dismissal by the employer: ⅓ of a month’s pay (including holiday allowance and fixed extras) for every year of service, counted pro rata, from day one; maximum €102,000 or one year’s pay if higher (2026). Taxed as income. In a settlement agreement the amount is negotiated, often at least this.":"En cas de licenciement par l’employeur : ⅓ de mois de salaire (pécule de vacances et suppléments fixes compris) par année d’ancienneté, au prorata, dès le premier jour ; maximum 102 000 € ou un an de salaire s’il est plus élevé (2026). Imposée comme revenu. Dans un accord de rupture, le montant est négocié, souvent au moins celui-ci.","Employer: 1 month under 5 years of service, 2 months for 5–10, 3 for 10–15, 4 from 15 (1 month less after a UWV permit, minimum 1). Employee: 1 month.":"Employeur : 1 mois sous 5 ans d’ancienneté, 2 mois de 5 à 10, 3 de 10 à 15, 4 dès 15 (1 mois de moins après une autorisation de l’UWV, minimum 1). Salarié : 1 mois.","Unemployment benefit (WW)":"Allocation de chômage (WW)","75% of your daily wage for 2 months, then 70%, with the daily wage capped at €304.25 (2026). Duration: 3 months, plus 1 month per year of work history (half a month per year after 10 years), up to 24 months. You must have worked 26 of the last 36 weeks; not after resigning.":"75 % de votre salaire journalier pendant 2 mois, puis 70 %, avec un salaire journalier plafonné à 304,25 € (2026). Durée : 3 mois, plus 1 mois par année de carrière (un demi-mois par an après 10 ans), jusqu’à 24 mois. Vous devez avoir travaillé 26 des 36 dernières semaines ; pas après une démission.","The Bonus field holds your 8% holiday allowance (vakantiegeld): remove it if your pay already includes it.":"Le champ Prime contient votre pécule de vacances de 8 % (vakantiegeld) : supprimez-le si votre salaire l’inclut déjà.","Above €45,592 the labour tax credit fades by 6.51% of each extra euro, so your real marginal rate is higher than the 37.56% bracket.":"Au-delà de 45 592 €, le crédit d’impôt pour le travail diminue de 6,51 % de chaque euro supplémentaire, donc votre taux marginal réel est plus élevé que la tranche de 37,56 %.","Kinderbijslag €295–426 per child per quarter depending on age (2026), not means-tested; the income-related kindgebonden budget comes on top for lower incomes.":"Kinderbijslag de 295 à 426 € par enfant et par trimestre selon l’âge (2026), sans condition de ressources ; le kindgebonden budget, lié au revenu, s’y ajoute pour les revenus modestes.","Transition payment ⅓ month per year (taxed)":"Indemnité de transition ⅓ de mois par an (imposée)","16 weeks at 100% (UWV)":"16 semaines à 100 % (UWV)","1 week at 100% + 5 weeks at 70%":"1 semaine à 100 % + 5 semaines à 70 %","26 weeks per parent until 8; 9 paid at 70% in the 1st year":"26 semaines par parent jusqu’à 8 ans ; 9 payées à 70 % la 1re année","Up to 2 years at 70% or more":"Jusqu’à 2 ans à 70 % ou plus","Annual tax as in the return; monthly payroll withholding uses the tables and credits spread over the year. The 30% ruling, health-insurance premium, allowances and cao-specific extras are not modelled.":"Impôt annuel comme dans la déclaration ; la retenue mensuelle sur salaire utilise des barèmes avec les crédits d’impôt répartis sur l’année. Le régime des 30 %, la prime d’assurance santé, les allocations et les suppléments propres aux cao ne sont pas modélisés.","Official sources: Belastingdienst, SVB (AOW, kinderbijslag), UWV, mijnpensioenoverzicht.nl.":"Sources officielles : Belastingdienst, SVB (AOW, kinderbijslag), UWV, mijnpensioenoverzicht.nl.","General tax credit at €50,000":"Crédit d’impôt général à 50 000 €","General tax credit reaches zero":"Le crédit d’impôt général atteint zéro","Maximum labour tax credit (at €45,592)":"Crédit d’impôt maximal pour le travail (à 45 592 €)","Box 1 tax before credits, €60,000":"Impôt box 1 avant crédits, 60 000 €","Full single AOW (per month, gross)":"AOW complète pour une personne seule (par mois, brut)","Transition payment, 6 years at €4,320/month (incl. holiday pay)":"Indemnité de transition, 6 ans à 4 320 €/mois (pécule de vacances compris)","Maximum WW base per month":"Base WW maximale par mois","Kinderbijslag, child 6–11, first half 2026 (per quarter)":"Kinderbijslag, enfant de 6–11 ans, 1er semestre 2026 (par trimestre)","Social security 13.07% after the work bonus":"Sécurité sociale 13,07 % après le bonus à l’emploi","Special social-security contribution":"Cotisation spéciale de sécurité sociale","Work bonus (lower contributions + tax credit)":"Bonus à l’emploi (cotisations réduites + crédit d’impôt)","Flat professional expenses deducted (30%, max €6,070)":"Frais professionnels forfaitaires déduits (30 %, max. 6 070 €)","Tax-free sum":"Quotité exemptée d’impôt","Child benefit, Flanders (paid separately)":"Allocations familiales, Flandre (versées à part)","Social contributions for the self-employed (20.5%)":"Cotisations sociales des indépendants (20,5 %)","worked, or paid as an indemnity":"presté, ou payé sous forme d’indemnité","If you resign":"Si vous démissionnez","Belgium":"Belgique","Municipal surcharge (%)":"Taxe communale additionnelle (%)","Household rate (spouse with no or low pension)":"Taux ménage (conjoint sans pension ou avec une petite pension)","Income tax 2026":"Impôt des personnes physiques 2026","Income 2026 (tax year 2027): 25% up to €16,720, 40% up to €29,510, 45% up to €51,070, 50% above, after social security and flat professional expenses (30%, max €6,070). Tax-free sum €11,550 plus €2,130 for 1 child, €5,130 for 2, €11,440 for 3. Municipal surcharge 0–9% of the tax (often 6–8%). Default pay: 13 months (end-of-year bonus) plus double holiday pay of 92% of a month in the Bonus field.":"Revenus 2026 (exercice d’imposition 2027) : 25 % jusqu’à 16 720 €, 40 % jusqu’à 29 510 €, 45 % jusqu’à 51 070 €, 50 % au-delà, après les cotisations sociales et les frais professionnels forfaitaires (30 %, max. 6 070 €). Quotité exemptée 11 550 € plus 2 130 € pour 1 enfant, 5 130 € pour 2, 11 440 € pour 3. Taxe communale de 0 à 9 % de l’impôt (souvent 6–8 %). Salaire par défaut : 13 mois (prime de fin d’année) plus le double pécule de vacances de 92 % d’un mois dans le champ Prime.","Employee 13.07% of gross pay, reduced by the work bonus for monthly pay up to €3,403.62 (plus a tax credit of 33.14% / 52.54% of it). Special social-security contribution €0–60.94 a month depending on pay. Employer about 25% (capped from 2026), before structural reductions for low wages.":"Salarié 13,07 % du salaire brut, réduit par le bonus à l’emploi pour les salaires mensuels jusqu’à 3 403,62 € (plus un crédit d’impôt de 33,14 % / 52,54 % de celui-ci). Cotisation spéciale de sécurité sociale de 0 à 60,94 € par mois selon le salaire. Employeur environ 25 % (plafonné à partir de 2026), avant les réductions structurelles pour bas salaires.","Joint taxation of married couples (marital quotient), meal vouchers, company car and other benefits in kind, regional tax differences and the refundable child tax credit.":"L’imposition commune des conjoints (quotient conjugal), les chèques-repas, la voiture de société et les autres avantages de toute nature, les différences fiscales régionales et le crédit d’impôt remboursable pour enfants.","+50% for hours beyond 9 a day or 40 a week (or the agreed limit), +100% on Sundays and public holidays. Up to 11 hours a day and 50 a week; overtime must usually be recovered as time off within the reference period, except voluntary overtime (up to 360 hours a year from 2026).":"+50 % pour les heures au-delà de 9 par jour ou 40 par semaine (ou la limite convenue), +100 % les dimanches et jours fériés. Jusqu’à 11 heures par jour et 50 par semaine ; les heures supplémentaires doivent généralement être récupérées dans la période de référence, sauf les heures supplémentaires volontaires (jusqu’à 360 heures par an à partir de 2026).","Overtime is taxed at your marginal rate here. A special tax reduction on the first 180 overtime hours with a premium and the new tax-free voluntary hours can lower this; ask your payroll.":"Les heures supplémentaires sont imposées ici à votre taux marginal. Une réduction d’impôt spéciale sur les 180 premières heures supplémentaires avec sursalaire et les nouvelles heures volontaires exonérées peuvent la réduire ; renseignez-vous auprès de votre service de paie.","11 h / day, 50 h / week":"11 h / jour, 50 h / semaine","Self-employed (zelfstandige / indépendant)":"Indépendant (zelfstandige / indépendant)","Social contributions 20.5% of net taxable income up to €75,024.54 and 14.16% up to €110,562.42, nothing above; minimum €890.42 a quarter in your main occupation (2026), plus the social-insurance fund’s fee (about 3–4%). Profit is taxed on the normal scale with the tax-free sum; actual business costs are deducted.":"Cotisations sociales de 20,5 % du revenu net imposable jusqu’à 75 024,54 € et de 14,16 % jusqu’à 110 562,42 €, rien au-delà ; minimum 890,42 € par trimestre à titre principal (2026), plus les frais de gestion de la caisse d’assurances sociales (environ 3–4 %). Le bénéfice est imposé selon le barème normal avec la quotité exemptée ; les frais professionnels réels sont déduits.","Statutory pension":"Pension légale","60% (or 75% household rate) of your career pay, capped at €82,608.94 a year, ÷ 45 for each year worked (max 45). Minimum pension €1,881.92 gross a month for a single person with a full career, pro rata from 30 years.":"60 % (ou 75 % au taux ménage) de vos rémunérations de carrière, plafonnées à 82 608,94 € par an, ÷ 45 pour chaque année travaillée (max. 45). Pension minimum 1 881,92 € bruts par mois pour une personne isolée avec une carrière complète, au prorata dès 30 ans.","Pension age":"Âge de la pension","Legal age 66 from 2025 and 67 from 2030 (born from 1964). Early: at 60 with 44 career years, 61 with 43, 63 with 42. From 2026 early retirement with fewer than 35 years of at least 156 working days costs 2–5% a year (by year of birth).":"Âge légal 66 ans à partir de 2025 et 67 ans à partir de 2030 (nés à partir de 1964). Anticipée : à 60 ans avec 44 années de carrière, 61 avec 43, 63 avec 42. À partir de 2026, la retraite anticipée avec moins de 35 années d’au moins 156 jours de travail coûte 2–5 % par an (selon l’année de naissance).","Net pension":"Pension nette","3.55% health contribution on higher pensions, income tax with the tax-free sum and a pension tax reduction (€2,182.06, reduced for higher incomes); small pensions pay no tax. Many employees also have a group insurance (2nd pillar) through the employer.":"Cotisation AMI de 3,55 % sur les pensions plus élevées, impôt avec la quotité exemptée et une réduction d’impôt pour pensions (2 182,06 €, plus faible pour les revenus élevés) ; les petites pensions ne paient pas d’impôt. Beaucoup de salariés ont aussi une assurance groupe (2e pilier) via l’employeur.","Pension savings (pensioensparen / épargne-pension): a 30% tax credit on up to €1,050 a year, or 25% on up to €1,350. The fund is taxed once at 8% when you turn 60, then paid out tax-free. Employer group insurance is tax-free for you within the 80% rule; the employer pays 4.4% tax on the premiums.":"Épargne-pension (pensioensparen) : une réduction d’impôt de 30 % sur 1 050 € maximum par an, ou de 25 % sur 1 350 € maximum. L’épargne est taxée une seule fois à 8 % à 60 ans, puis versée sans impôt. L’assurance groupe de l’employeur est exonérée pour vous dans la règle des 80 % ; l’employeur paie une taxe de 4,4 % sur les primes.","20 days on a 5-day week (4 weeks), earned by working the previous year; in your first job you can take European supplementary leave. Holiday pay: your normal pay plus double holiday pay of 92% of a month. 10 public holidays; one falling on a Sunday is replaced by another day off.":"20 jours sur une semaine de 5 jours (4 semaines), acquis par le travail de l’année précédente ; lors de votre premier emploi, vous pouvez prendre des vacances européennes. Pécule de vacances : votre salaire normal plus le double pécule de 92 % d’un mois. 10 jours fériés ; s’il tombe un dimanche, il est remplacé par un autre jour de congé.","15 weeks (up to 6 before the birth, 9 after)":"15 semaines (jusqu’à 6 avant l’accouchement, 9 après)","82% of pay for 30 days, then 75% (capped), from health insurance":"82 % du salaire pendant 30 jours, puis 75 % (plafonné), par la mutualité","Birth leave for the co-parent":"Congé de naissance du coparent","20 days within 4 months of the birth":"20 jours dans les 4 mois suivant la naissance","3 days 100% by employer, then 82% (capped) from health insurance":"3 jours à 100 % par l’employeur, puis 82 % (plafonné) par la mutualité","4 months full time per parent per child until age 12 (or part time for longer)":"4 mois à temps plein par parent et par enfant jusqu’à 12 ans (ou à temps partiel plus longtemps)","Flat allowance from the National Employment Office (about €1,000 a month full time)":"Allocation forfaitaire de l’ONEM (environ 1 000 € par mois à temps plein)","1 month full time per person cared for, up to 6 months in a career; 5 days a year unpaid care leave":"1 mois à temps plein par personne aidée, jusqu’à 6 mois sur la carrière ; 5 jours par an de congé d’aidant non payé","Flat allowance":"Allocation forfaitaire","Urgent family reasons":"Raisons familiales impérieuses","Up to 10 days a year":"Jusqu’à 10 jours par an","Guaranteed pay for the first month (white-collar)":"Salaire garanti le premier mois (employés)","100% by employer, then 60% (capped) from health insurance":"100 % par l’employeur, puis 60 % (plafonné) par la mutualité","Dismissal by the employer":"Licenciement par l’employeur","Notice or indemnity":"Préavis ou indemnité","Notice depends only on seniority (single status, 2014): 1 week under 3 months, 12 weeks after 2 years, 18 after 5, +3 a week per year to 60 at 19 years, 62 at 20, then +1 a year. The employer can pay the notice period instead (taxed). With 30 weeks or more, a third goes to job-search support (outplacement, training).":"Le préavis dépend uniquement de l’ancienneté (statut unique, 2014) : 1 semaine sous 3 mois, 12 semaines après 2 ans, 18 après 5, +3 semaines par an jusqu’à 60 à 19 ans, 62 à 20 ans, puis +1 par an. L’employeur peut payer la période de préavis à la place (imposée). À partir de 30 semaines, un tiers est consacré à des mesures d’employabilité (outplacement, formation).","Resignation":"Démission","1 week under 3 months of service, rising to a maximum of 13 weeks after 8 years.":"1 semaine sous 3 mois d’ancienneté, jusqu’à 13 semaines maximum après 8 ans.","From March 2026: 65% of your capped daily pay for 3 months, then 60%, with lower caps over time (max €2,812.94 a month at first, amounts from September 2026). Limited to 12 months plus 1 month per 4 extra months of work, max 24. Not after resigning.":"Depuis mars 2026 : 65 % de votre salaire journalier plafonné pendant 3 mois, puis 60 %, avec des plafonds plus bas au fil du temps (max. 2 812,94 € par mois au début, montants à partir de septembre 2026). Limitée à 12 mois plus 1 mois par 4 mois de travail supplémentaires, max. 24. Pas après une démission.","The Bonus field holds the double holiday pay (92% of a month); the 13th month comes from paying 13 salaries.":"Le champ Prime contient le double pécule de vacances (92 % d’un mois) ; le 13e mois vient du paiement de 13 salaires.","Your pay qualifies for the work bonus: lower employee contributions and an extra tax credit.":"Votre salaire donne droit au bonus à l’emploi : cotisations salariales réduites et crédit d’impôt supplémentaire.","Paying €1,050 a year into pension savings gives back €315 in tax (30%) plus the municipal surcharge.":"Verser 1 050 € par an en épargne-pension rapporte 315 € d’impôt (30 %), plus la taxe communale.","Child benefit is regional: Flanders (Groeipakket) €190.66 a month per child born from 2019 (September 2026), Wallonia and Brussels have their own amounts and age supplements. Married couples are taxed jointly, which this table does not model.":"Les allocations familiales sont communautaires : Flandre (Groeipakket) 190,66 € par mois par enfant né à partir de 2019 (septembre 2026) ; la Wallonie et Bruxelles ont leurs propres montants et suppléments d’âge. Les conjoints sont imposés ensemble, ce que ce tableau ne modélise pas.","15 weeks at 82%, then 75% (capped)":"15 semaines à 82 %, puis 75 % (plafonné)","20 days (3 at 100%, rest 82%)":"20 jours (3 à 100 %, le reste à 82 %)","4 months per parent until 12, flat allowance":"4 mois par parent jusqu’à 12 ans, allocation forfaitaire","1 month at 100% (white-collar), then 60%":"1 mois à 100 % (employés), puis 60 %","White-collar employee taxed individually; annual tax as in the return (monthly withholding uses tables and can differ). Double holiday pay is treated like normal pay for contributions. Employer cost is the 25% basic rate without structural or first-hire reductions.":"Employé imposé individuellement ; impôt annuel comme dans la déclaration (le précompte mensuel utilise des barèmes et peut différer). Le double pécule de vacances est traité comme du salaire normal pour les cotisations. Le coût employeur est le taux de base de 25 % sans réduction structurelle ni réduction premiers engagements.","Official sources: FPS Finance (Tax-Calc), National Social Security Office (RSZ/ONSS instructions), Federal Pension Service (mypension.be), National Employment Office (RVA/ONEM), Groeipakket.":"Sources officielles : SPF Finances (Tax-Calc), Office national de sécurité sociale (instructions ONSS), Service fédéral des Pensions (mypension.be), Office national de l’emploi (ONEM), Groeipakket.","Tax on €51,070 before the tax-free sum":"Impôt sur 51 070 € avant la quotité exemptée","Tax relief on the basic tax-free sum (€11,550)":"Réduction d’impôt sur la quotité exemptée de base (11 550 €)","Maximum flat professional expenses":"Frais professionnels forfaitaires maximaux","Work bonus at €2,000/month (A + B, per month)":"Bonus à l’emploi à 2 000 €/mois (A + B, par mois)","Work bonus at €3,200/month (per month)":"Bonus à l’emploi à 3 200 €/mois (par mois)","Special SS contribution at €5,000/month (per quarter)":"Cotisation spéciale SS à 5 000 €/mois (par trimestre)","Special SS contribution, maximum (per quarter)":"Cotisation spéciale SS, maximum (par trimestre)","Self-employed minimum contributions (per year)":"Cotisations minimales d’indépendant (par an)","Notice after 10 years of service (weeks)":"Préavis après 10 ans d’ancienneté (semaines)","Notice after 20 years of service (weeks)":"Préavis après 20 ans d’ancienneté (semaines)","Maximum unemployment benefit, months 1–3 (per month)":"Allocation de chômage maximale, mois 1–3 (par mois)","Minimum pension, single, full career (per month)":"Pension minimum, isolé, carrière complète (par mois)","Groeipakket base amount (per child, per month)":"Montant de base du Groeipakket (par enfant, par mois)","Pension insurance 8.5%":"Assurance pension 8,5 %","Health insurance 3.05%":"Assurance maladie 3,05 %","Long-term care 1.4% (after a quarter of the minimum wage)":"Assurance dépendance 1,4 % (après un quart du salaire minimum)","Family allowance (paid separately, from age 0)":"Allocations familiales (versées à part, dès 0 an)","Self-employed contributions (pension 17%, health, care, accident)":"Cotisations d’indépendant (pension 17 %, maladie, dépendance, accident)","paid; the employer can release you from working it":"payé ; l’employeur peut vous dispenser de travailler","Luxembourg":"Luxembourg","Class 1 (single)":"Classe 1 (célibataire)","Class 2 (married or partnered, joint)":"Classe 2 (marié ou partenaire, imposition commune)","Single parent (credit, class 1)":"Parent seul (crédit, classe 1)","23 brackets from 0% (up to €13,230) to 42% (above €234,870); 39% from €54,090. Class 2 (married or partnered) splits income in two. 7% employment-fund surcharge on the tax (9% above €150,000). Employee credit up to €600 and CO2 credit €216 a year (none from €80,000 gross). Flat deductions €540 for expenses and €480 special expenses.":"23 tranches de 0 % (jusqu’à 13 230 €) à 42 % (au-delà de 234 870 €) ; 39 % à partir de 54 090 €. La classe 2 (mariés ou partenaires) divise le revenu en deux. Contribution au fonds pour l’emploi de 7 % de l’impôt (9 % au-delà de 150 000 €). Crédit d’impôt salarié jusqu’à 600 € et crédit d’impôt CO2 de 216 € par an (aucun à partir de 80 000 € bruts). Déductions forfaitaires de 540 € pour frais d’obtention et 480 € pour dépenses spéciales.","Employee 12.95%: pension 8.5% (up from 8% in 2026), health 3.05%, long-term care 1.4% (on pay above a quarter of the minimum wage, no ceiling). Ceiling 5× the minimum wage: €13,856.63 a month from June 2026. Employer about 12.6% (pension 8.5%, health 3.05%, accident 0.65%, occupational health 0.14%, employers’ mutual 0.23–2.66%).":"Salarié 12,95 % : pension 8,5 % (contre 8 % avant 2026), maladie 3,05 %, dépendance 1,4 % (sur le salaire au-delà d’un quart du salaire minimum, sans plafond). Plafond de 5 fois le salaire minimum : 13 856,63 € par mois à partir de juin 2026. Employeur environ 12,6 % (pension 8,5 %, maladie 3,05 %, accident 0,65 %, santé au travail 0,14 %, mutualité des employeurs 0,23–2,66 %).","Class 1a (single parents, widowed) uses its own scale; travel-distance deductions, interest and insurance deductions, and the cross-border worker rules are not modelled. Wages are indexed automatically (last step June 2026).":"La classe 1a (parents seuls, veufs) a son propre barème ; les déductions pour frais de déplacement, intérêts et assurances et les règles des frontaliers ne sont pas modélisées. Les salaires sont indexés automatiquement (dernière tranche en juin 2026).","+40% for overtime (or 1.5 hours off per hour), +70% on Sundays, +100% on public holidays. Max 10 hours a day and 48 a week; overtime needs prior authorisation.":"+40 % pour les heures supplémentaires (ou 1,5 heure de repos par heure), +70 % le dimanche, +100 % les jours fériés. Max. 10 heures par jour et 48 par semaine ; les heures supplémentaires nécessitent une autorisation préalable.","Overtime pay, and Sunday, holiday and night premiums, are exempt from income tax; social contributions still apply. Applied here.":"La rémunération des heures supplémentaires et les majorations pour dimanche, jour férié et nuit sont exonérées d’impôt ; les cotisations sociales restent dues. Appliqué ici.","10 h / day, 48 h / week":"10 h / jour, 48 h / semaine","Self-employed (indépendant)":"Indépendant","Contributions on profit, at least on the minimum wage and at most on the ceiling: pension 17%, health 6.1%, accident 0.65%, employers’ mutual, plus 1.4% long-term care on all income. Profit is taxed on the normal scale with the self-employed credit (up to €600) and CO2 credit (€216).":"Cotisations sur le bénéfice, au moins sur le salaire minimum et au plus sur le plafond : pension 17 %, maladie 6,1 %, accident 0,65 %, mutualité des employeurs, plus 1,4 % de dépendance sur tout le revenu. Le bénéfice est imposé selon le barème normal avec le crédit d’impôt indépendant (jusqu’à 600 €) et le crédit CO2 (216 €).","Old-age pension (CNAP)":"Pension de vieillesse (CNAP)","Flat part: up to €678.70 a month for 40 years (index 992.24) + proportional part: 1.763% of all your insured pay (2026), plus 0.016% for each year that age + career exceeds 95, max 2.05%. Minimum €2,436.04 a month with 40 years (pro rata from 20).":"Partie forfaitaire : jusqu’à 678,70 € par mois pour 40 ans (indice 992,24) + partie proportionnelle : 1,763 % de toutes vos rémunérations cotisables (2026), plus 0,016 % pour chaque année où âge + carrière dépasse 95, max. 2,05 %. Minimum 2 436,04 € par mois avec 40 ans (au prorata dès 20 ans).","65 with at least 10 years of insurance; from 60 with 40 years (including credited periods) or from 57 with 40 years of contributions, without reduction. Pensions follow wage indexation.":"65 ans avec au moins 10 ans d’assurance ; dès 60 ans avec 40 ans (périodes complémentaires comprises) ou dès 57 ans avec 40 ans de cotisations, sans réduction. Les pensions suivent l’indexation des salaires.","Health 2.8% and long-term care 1.4%, then income tax with the pensioner credit (similar to the employee credit).":"Maladie 2,8 % et dépendance 1,4 %, puis impôt avec le crédit d’impôt pensionné (comparable à celui des salariés).","Private pension plans (art. 111bis) are deductible up to €4,500 a year per person (2026). Employer pension contributions are taxed at a flat 20% paid by the employer.":"Les contrats de prévoyance-vieillesse (art. 111bis) sont déductibles jusqu’à 4 500 € par an et par personne (2026). Les cotisations de pension de l’employeur sont imposées à un taux forfaitaire de 20 % payé par l’employeur.","Private pension savings (prévoyance-vieillesse, art. 111bis): deductible up to €4,500 a year, for at least 11 years and paid out not before 60. At payout up to half can be taken as a lump sum taxed at half your rate; the rest as an annuity, half of which is tax-free.":"Prévoyance-vieillesse (art. 111bis) : déductible jusqu’à 4 500 € par an, pendant au moins 11 ans et versée au plus tôt à 60 ans. Au versement, jusqu’à la moitié peut être prise en capital, imposée à la moitié de votre taux ; le reste en rente, dont la moitié est exonérée.","Europe Day":"Journée de l’Europe","St Stephen’s Day":"Saint-Étienne","26 working days a year (5-day week), whatever your age; collective agreements may add more. 11 public holidays; one falling on a Sunday gives a replacement day within 3 months.":"26 jours ouvrables par an (semaine de 5 jours), quel que soit votre âge ; les conventions collectives peuvent en ajouter. 11 jours fériés ; s’il tombe un dimanche, un jour de remplacement est accordé dans les 3 mois.","20 weeks (8 before, 12 after the birth)":"20 semaines (8 avant, 12 après la naissance)","100% of pay from health insurance (up to the ceiling)":"100 % du salaire par l’assurance maladie (jusqu’au plafond)","10 days within 2 months of the birth":"10 jours dans les 2 mois suivant la naissance","100% (employer, partly reimbursed by the state)":"100 % (employeur, en partie remboursé par l’État)","4 or 6 months full time per parent until the child is 6 (also part time or split)":"4 ou 6 mois à temps plein par parent jusqu’aux 6 ans de l’enfant (aussi à temps partiel ou fractionné)","Allowance based on pay, between the minimum wage and 5/3 of it":"Indemnité basée sur le salaire, entre le salaire minimum et 5/3 de celui-ci","Leave for family reasons":"Congé pour raisons familiales","12 days per child under 4, 18 for ages 4–12, 5 for 13–17":"12 jours par enfant de moins de 4 ans, 18 de 4 à 12 ans, 5 de 13 à 17 ans","100% (health insurance)":"100 % (assurance maladie)","5 days a year":"5 jours par an","Employer pays until the end of the month of the 77th day, then health insurance":"L’employeur paie jusqu’à la fin du mois du 77e jour, puis l’assurance maladie","100% of pay, up to 78 weeks in 104":"100 % du salaire, jusqu’à 78 semaines sur 104","Dismissal with notice":"Licenciement avec préavis","By the employer: 2 months under 5 years of service, 4 months for 5–10 years, 6 months from 10. By you: half of that (1, 2 or 3 months).":"Par l’employeur : 2 mois sous 5 ans d’ancienneté, 4 mois de 5 à 10 ans, 6 mois dès 10 ans. Par vous : la moitié (1, 2 ou 3 mois).","After 5 years: 1 month’s pay, 2 after 10, 3 after 15, 6 after 20, 9 after 25, 12 after 30 (small employers may extend the notice instead). Free of tax and social contributions. Not due on resignation or serious misconduct.":"Après 5 ans : 1 mois de salaire, 2 après 10, 3 après 15, 6 après 20, 9 après 25, 12 après 30 (les petits employeurs peuvent prolonger le préavis à la place). Exonérée d’impôt et de cotisations sociales. Non due en cas de démission ou de faute grave.","80% of your gross pay (85% with a dependent child), capped at 2.5× the minimum wage (€6,928 a month) for 6 months, then 2×. Paid for as many months as you worked in the last 12 (at least 26 weeks), max 12; taxed. Not after resigning.":"80 % de votre salaire brut (85 % avec un enfant à charge), plafonné à 2,5 fois le salaire minimum (6 928 € par mois) pendant 6 mois, puis 2 fois. Versée pour autant de mois que vous avez travaillé sur les 12 derniers (au moins 26 semaines), max. 12 ; imposable. Pas après une démission.","Married or in a registered partnership? Class 2 usually lowers the tax a lot; choose it above.":"Marié ou partenaire enregistré ? La classe 2 réduit généralement beaucoup l’impôt ; choisissez-la ci-dessus.","Overtime and Sunday or holiday premiums are tax-free in Luxembourg: see the Extra pay tab.":"Les heures supplémentaires et les majorations du dimanche ou des jours fériés sont exonérées d’impôt au Luxembourg : voir l’onglet Rémunération supplémentaire.","Family allowance €315.04 a month per child from June 2026, +€23.81 from age 6 and +€59.44 from age 12, paid regardless of income. Couples taxed in class 2 split their joint income.":"Allocation familiale de 315,04 € par mois et par enfant depuis juin 2026, +23,81 € dès 6 ans et +59,44 € dès 12 ans, quel que soit le revenu. Les couples imposés en classe 2 divisent leur revenu commun.","Severance after 5 years (1–12 months, tax-free)":"Indemnité de départ après 5 ans (1–12 mois, exonérée)","20 weeks at 100%":"20 semaines à 100 %","10 days at 100%":"10 jours à 100 %","4–6 months per parent until 6, paid allowance":"4–6 mois par parent jusqu’à 6 ans, indemnisés","100% up to 78 weeks":"100 % jusqu’à 78 semaines","Resident employee; annual tax as in the assessment (monthly withholding follows the tax card and can differ slightly). Class 1a, cross-border (non-resident) rules and individual deductions are not modelled. Employer cost uses mutual class 1.":"Salarié résident ; impôt annuel comme dans l’imposition (la retenue mensuelle suit la fiche de retenue et peut différer légèrement). La classe 1a, les règles des frontaliers (non-résidents) et les déductions individuelles ne sont pas modélisées. Le coût employeur utilise la classe 1 de la mutualité.","Official sources: Administration des contributions directes (ACD), CCSS (social parameters), CNAP (pensions), ADEM (unemployment), CAE (family allowance), guichet.lu.":"Sources officielles : Administration des contributions directes (ACD), CCSS (paramètres sociaux), CNAP (pensions), ADEM (chômage), CAE (allocations familiales), guichet.lu.","Tax class 1 on €54,090 (before surcharge)":"Impôt classe 1 sur 54 090 € (avant contribution)","Employee tax credit at €30,000 gross":"Crédit d’impôt salarié à 30 000 € bruts","Employee + CO2 credit at €60,000 gross":"Crédit salarié + CO2 à 60 000 € bruts","Employee contributions, €5,000/month":"Cotisations salariales, 5 000 €/mois","Monthly contribution ceiling (5× minimum wage)":"Plafond cotisable mensuel (5 fois le salaire minimum)","Minimum pension, 40 years (per month)":"Pension minimum, 40 ans (par mois)","Severance after 20 years (months of pay)":"Indemnité de départ après 20 ans (mois de salaire)","Maximum unemployment benefit, months 1–6":"Indemnité de chômage maximale, mois 1–6","Family allowance per child (per month)":"Allocation familiale par enfant (par mois)","Social insurance on monthly pay (18.07%)":"Assurances sociales sur le salaire mensuel (18,07 %)","Social insurance on 13th/14th salary (17.07%)":"Assurances sociales sur les 13e/14e mois (17,07 %)","Wage tax on monthly pay (after credits)":"Impôt sur le salaire mensuel (après abattements)","Wage tax on 13th/14th salary (6%)":"Impôt sur les 13e/14e mois (6 %)","Familienbonus Plus (tax credit)":"Familienbonus Plus (crédit d’impôt)","Family allowance + child credit (paid separately, age 3–9)":"Allocations familiales + crédit pour enfant (versés à part, 3–9 ans)","Social insurance for the self-employed (SVS)":"Assurances sociales des indépendants (SVS)","6 weeks":"6 semaines","Severance fund payout (Abfertigung neu, 1.53% a year, taxed 6%)":"Versement de la caisse de prévoyance (Abfertigung neu, 1,53 % par an, imposé à 6 %)","to the end of a quarter, unless agreed otherwise":"jusqu’à la fin d’un trimestre, sauf accord contraire","Severance fund (after 3 years)":"Caisse de prévoyance (après 3 ans)","annual pay":"salaire annuel","Austria":"Autriche","Single earner or single parent (credit)":"Soutien de famille unique ou parent seul (abattement)","Wage tax 2026":"Impôt sur les salaires 2026","On monthly pay: 0% to €13,539, 20% to €21,992, 30% to €36,458, 40% to €70,365, 48% to €104,859, 50% to €1 million, 55% above (a year), minus the transport credit €496. 13th and 14th salaries: €620 free, then 6% (up to one sixth of the year’s pay). Familienbonus Plus €2,000.16 a year per child under 18.":"Sur le salaire mensuel : 0 % jusqu’à 13 539 €, 20 % jusqu’à 21 992 €, 30 % jusqu’à 36 458 €, 40 % jusqu’à 70 365 €, 48 % jusqu’à 104 859 €, 50 % jusqu’à 1 million €, 55 % au-delà (par an), moins l’abattement transport de 496 €. 13e et 14e mois : 620 € exonérés, puis 6 % (jusqu’à un sixième du salaire annuel). Familienbonus Plus 2 000,16 € par an par enfant de moins de 18 ans.","Employee 18.07% (pension 10.25%, health 3.87%, unemployment 2.95%, chamber of labour 0.5%, housing 0.5%) up to €6,930 a month (0.25% more in Vienna); 17.07% on 13th/14th salary up to €13,860 a year. Unemployment insurance is 0–2% below €2,630 a month. Employer about 21.2% plus 3.7% family fund, municipal tax 3% and 1.53% severance fund.":"Salarié 18,07 % (pension 10,25 %, maladie 3,87 %, chômage 2,95 %, chambre du travail 0,5 %, logement 0,5 %) jusqu’à 6 930 € par mois (0,25 % de plus à Vienne) ; 17,07 % sur les 13e/14e mois jusqu’à 13 860 € par an. L’assurance chômage est de 0–2 % sous 2 630 € par mois. Employeur environ 21,2 % plus 3,7 % de fonds familial, taxe communale de 3 % et 1,53 % de caisse de prévoyance.","Commuter allowance (Pendlerpauschale), negative tax refunds for low incomes, tax-free overtime and night premiums, and collective-agreement extras.":"L’abattement pour trajets (Pendlerpauschale), l’impôt négatif pour bas revenus, les majorations d’heures supplémentaires et de nuit exonérées et les suppléments des conventions collectives.","+50% for overtime (beyond 40 hours or the agreed normal hours), usually +100% on Sundays and public holidays by collective agreement. Max 12 hours a day and 60 a week, 48 on average over 17 weeks.":"+50 % pour les heures supplémentaires (au-delà de 40 heures ou de l’horaire normal convenu), généralement +100 % les dimanches et jours fériés par convention collective. Max. 12 heures par jour et 60 par semaine, 48 en moyenne sur 17 semaines.","Part of the overtime premiums (for about 10 hours a month) and Sunday, holiday and night premiums up to €360 a month are tax-free; this tool taxes all extra pay at your marginal rate, so it slightly understates what you keep.":"Une partie des majorations d’heures supplémentaires (pour environ 10 heures par mois) et les majorations du dimanche, des jours fériés et de nuit jusqu’à 360 € par mois sont exonérées ; cet outil impose toute la rémunération supplémentaire à votre taux marginal, et sous-estime donc légèrement ce que vous gardez.","12 h / day, 60 h / week":"12 h / jour, 60 h / semaine","New self-employed (SVS)":"Nouveaux indépendants (SVS)","Social insurance on profit: pension 18.5%, health 6.8%, self-employed provision 1.53%, accident €12.07 a month; minimum base €551.10 and maximum €8,085 a month (2026). 15% basic profit allowance on profit up to €33,000, then the normal tariff. No 6% rate on 13th/14th salaries.":"Assurances sociales sur le bénéfice : pension 18,5 %, maladie 6,8 %, prévoyance des indépendants 1,53 %, accident 12,07 € par mois ; base minimale 551,10 € et maximale 8 085 € par mois (2026). Abattement de base de 15 % sur le bénéfice jusqu’à 33 000 €, puis le barème normal. Pas de taux de 6 % sur les 13e/14e mois.","Pension account (APG)":"Compte de pension (APG)","Every year 1.78% of your contribution base (max €97,020 in 2026) is credited and revalued with average wages. The annual credit is your yearly pension, paid in 14 instalments; at least 15 years of insurance are needed.":"Chaque année, 1,78 % de votre base de cotisation (max. 97 020 € en 2026) est crédité et revalorisé avec les salaires moyens. Le crédit annuel est votre pension annuelle, versée en 14 mensualités ; au moins 15 ans d’assurance sont nécessaires.","65 for men; for women rising from 60 to 65 for those born 1964–1968. Corridor pension from 62 with 40 years (rising to 63 and 42 years), −5.1% a year before 65; +4.2% a year for working on after 65 (max 3 years).":"65 ans pour les hommes ; pour les femmes, de 60 à 65 ans pour les personnes nées en 1964–1968. Pension de corridor dès 62 ans avec 40 ans (passant à 63 ans et 42 ans), −5,1 % par an avant 65 ans ; +4,2 % par an pour travailler après 65 ans (max. 3 ans).","5.1% health insurance, wage tax with the pensioner credit; the 13th and 14th payments are taxed at 6%. Low pensions are topped up to the equalisation supplement (Ausgleichszulage).":"5,1 % d’assurance maladie, impôt avec l’abattement retraité ; les 13e et 14e versements sont imposés à 6 %. Les petites pensions sont complétées jusqu’au supplément compensatoire (Ausgleichszulage).","Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge: the state adds 4.25% on up to €3,286.08 a year; capital gains are tax-free and a lifelong annuity is tax-free. Employer contributions to a pension fund (Pensionskasse) are tax-free now and taxed as pension later. Other savings pay 27.5% capital-gains tax.":"Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge : l’État ajoute 4,25 % sur 3 286,08 € maximum par an ; les plus-values sont exonérées et une rente viagère est exonérée. Les cotisations de l’employeur à une caisse de pension (Pensionskasse) sont exonérées aujourd’hui et imposées comme pension plus tard. Les autres épargnes paient 27,5 % d’impôt sur les plus-values.","5 weeks a year: 25 working days on a 5-day week (30 working days on a 6-day count), rising to 6 weeks after 25 years with the employer. 13 public holidays; no replacement day when one falls on a weekend.":"5 semaines par an : 25 jours ouvrables sur une semaine de 5 jours (30 sur un décompte de 6 jours), 6 semaines après 25 ans chez le même employeur. 13 jours fériés ; pas de jour de remplacement s’il tombe un week-end.","Maternity protection":"Protection de la maternité","8 weeks before and 8 after the birth (12 after a caesarean or premature birth)":"8 semaines avant et 8 après la naissance (12 après une césarienne ou une naissance prématurée)","Maternity benefit = average net pay of the last 3 months":"Allocation de maternité = salaire net moyen des 3 derniers mois","Father’s month (Papamonat)":"Mois du père (Papamonat)","1 month after the birth":"1 mois après la naissance","Family-time bonus about €55 a day":"Bonus temps familial d’environ 55 € par jour","Parental leave (Karenz)":"Congé parental (Karenz)","Until the child is 2 if both parents take part (22 months if only one)":"Jusqu’aux 2 ans de l’enfant si les deux parents participent (22 mois si un seul)","Childcare benefit: flat account or 80% of income (max about €76 a day)":"Allocation de garde d’enfant : compte forfaitaire ou 80 % du revenu (max. environ 76 € par jour)","Care leave (Pflegefreistellung)":"Congé de soins (Pflegefreistellung)","1 week a year, plus 1 more for a child under 12":"1 semaine par an, plus 1 pour un enfant de moins de 12 ans","6 weeks full pay (8 after 1 year, 10 after 15, 12 after 25), then 4 weeks half pay":"6 semaines à plein salaire (8 après 1 an, 10 après 15, 12 après 25), puis 4 semaines à demi-salaire","By employer, then health-insurance sick pay":"Par l’employeur, puis indemnités de l’assurance maladie","Employer: 6 weeks under 2 years of service, 2 months from 2, 3 months from 5, 4 months from 15, 5 months from 25, to the end of a quarter (or the 15th or last day of a month if the contract says so). Employee: 1 month to the end of a month.":"Employeur : 6 semaines sous 2 ans d’ancienneté, 2 mois dès 2 ans, 3 mois dès 5, 4 mois dès 15, 5 mois dès 25, pour la fin d’un trimestre (ou le 15 ou le dernier jour d’un mois si le contrat le prévoit). Salarié : 1 mois pour la fin d’un mois.","Severance (Abfertigung neu)":"Indemnité de départ (Abfertigung neu)","For jobs since 2003 the employer pays 1.53% of pay into a severance fund from the 2nd month. After 3 years of contributions you can take the balance on dismissal (taxed 6%) or leave it for your pension; it is never lost on resignation, only carried forward.":"Pour les emplois depuis 2003, l’employeur verse 1,53 % du salaire dans une caisse de prévoyance dès le 2e mois. Après 3 ans de cotisations, vous pouvez retirer le solde en cas de licenciement (imposé à 6 %) ou le laisser pour votre retraite ; il n’est jamais perdu en cas de démission, seulement reporté.","55% of your net daily income (from the previous year’s gross, up to the contribution ceiling), plus family supplements. 20 weeks; 30 with 3 years of insurance in 5; 39 from age 40 with 6 years in 10; 52 from 50 with 9 years in 15. After resigning there is a 4-week wait.":"55 % de votre revenu journalier net (à partir du brut de l’année précédente, jusqu’au plafond de cotisation), plus des suppléments familiaux. 20 semaines ; 30 avec 3 ans d’assurance sur 5 ; 39 dès 40 ans avec 6 ans sur 10 ; 52 dès 50 ans avec 9 ans sur 15. Après une démission, il y a un délai de carence de 4 semaines.","Austria pays 14 salaries: the 13th and 14th are taxed at only 6%, so compare offers by annual pay.":"L’Autriche verse 14 salaires : les 13e et 14e ne sont imposés qu’à 6 %, comparez donc les offres sur le salaire annuel.","Each child under 18 cuts your tax by up to €2,000.16 a year (Familienbonus Plus).":"Chaque enfant de moins de 18 ans réduit votre impôt jusqu’à 2 000,16 € par an (Familienbonus Plus).","Family allowance €138.40–200.40 a month per child by age, plus the child tax credit €70.90 a month (2026, frozen at 2025 levels), paid together; not means-tested. Familienbonus Plus cuts tax by up to €2,000.16 per child.":"Allocations familiales de 138,40 à 200,40 € par mois et par enfant selon l’âge, plus le crédit d’impôt pour enfant de 70,90 € par mois (2026, gelés au niveau de 2025), versés ensemble ; sans condition de ressources. Le Familienbonus Plus réduit l’impôt jusqu’à 2 000,16 € par enfant.","Severance fund balance after 3 years (1.53% a year, 6% tax)":"Solde de la caisse de prévoyance après 3 ans (1,53 % par an, impôt de 6 %)","16 weeks at 100% of net (8 + 8)":"16 semaines à 100 % du net (8 + 8)","1 month with family-time bonus (~€55/day)":"1 mois avec bonus temps familial (~55 €/jour)","Until age 2, childcare benefit flat or 80% of income":"Jusqu’à 2 ans, allocation de garde forfaitaire ou 80 % du revenu","6–12 weeks full pay, then half, then health insurance":"6–12 semaines à plein salaire, puis demi-salaire, puis assurance maladie","White-collar employee with 14 salaries; wage tax as withheld on regular pay and special payments. Commuter allowance, tax-free overtime and night premiums, negative tax refunds and collective-agreement extras are not modelled.":"Employé avec 14 salaires ; impôt tel que retenu sur le salaire courant et les rémunérations spéciales. L’abattement pour trajets, les majorations d’heures supplémentaires et de nuit exonérées, l’impôt négatif et les suppléments des conventions collectives ne sont pas modélisés.","Official sources: BMF (Brutto-Netto-Rechner, Steuerbuch 2026), Österreichische Gesundheitskasse (Veränderliche Werte 2026), Pensionsversicherungsanstalt, AMS, oesterreich.gv.at.":"Sources officielles : BMF (Brutto-Netto-Rechner, Steuerbuch 2026), Österreichische Gesundheitskasse (Veränderliche Werte 2026), Pensionsversicherungsanstalt, AMS, oesterreich.gv.at.","Net per year, €2,400 × 14 (Styria)":"Net par an, 2 400 € × 14 (Styrie)","Net per year, €4,000 × 14 (Styria)":"Net par an, 4 000 € × 14 (Styrie)","Net per year, €8,000 × 14 (above the ceiling)":"Net par an, 8 000 € × 14 (au-delà du plafond)","Wage tax per year, €4,000 × 14":"Impôt sur les salaires par an, 4 000 € × 14","Tariff tax on €40,000":"Impôt du barème sur 40 000 €","Tax on 13th/14th salary of €8,000 (after 17.07% SS)":"Impôt sur des 13e/14e mois de 8 000 € (après 17,07 % de cotisations)","Employee social insurance, €4,000/month (per month)":"Assurances sociales du salarié, 4 000 €/mois (par mois)","Employee social insurance, €2,300/month (1% unemployment)":"Assurances sociales du salarié, 2 300 €/mois (chômage à 1 %)","Employee social insurance at the ceiling (per month)":"Assurances sociales du salarié au plafond (par mois)","Pension credit for one year at €50,000":"Crédit de pension pour une année à 50 000 €","Familienbonus Plus per child (per year)":"Familienbonus Plus par enfant (par an)","Family allowance + child credit, age 3–9 (per month)":"Allocations familiales + crédit pour enfant, 3–9 ans (par mois)","Your money, calculated":"Votre argent, calculé","Social security 11%":"Sécurité sociale 11 %","IRS income tax (after deductions)":"Impôt IRS (après déductions)","Taxable income (after the €4,587 specific deduction)":"Revenu imposable (après la déduction spécifique de 4 587 €)","IRS Jovem exemption":"Exonération IRS Jovem","Independent workers’ social security (21.4% on 70%)":"Sécurité sociale des indépendants (21,4 % sur 70 %)","written notice for collective dismissal or job extinction":"préavis écrit pour licenciement collectif ou suppression de poste","Compensation":"Indemnité","14 days per year (max 12 months)":"14 jours par an (max. 12 mois)","Portugal":"Portugal","Single (or separate filing)":"Célibataire (ou déclaration séparée)","Married, joint filing, sole earner":"Marié, déclaration commune, seul revenu","IRS Jovem: year of work (1–10, 0 = no)":"IRS Jovem : année de travail (1–10, 0 = non)","Nine brackets from 12.5% (up to €8,342) to 48% (above €86,634), after the specific deduction of €4,587.09 (or your social security if higher). Solidarity surcharge 2.5% above €80,000 and 5% above €250,000. Tax credits: €250 general family expenses per taxpayer, €600 per child. Nobody is left with less than €12,880 after tax (minimum of existence). Usually 14 salaries.":"Neuf tranches de 12,5 % (jusqu’à 8 342 €) à 48 % (au-delà de 86 634 €), après la déduction spécifique de 4 587,09 € (ou vos cotisations sociales si elles sont plus élevées). Surtaxe de solidarité de 2,5 % au-delà de 80 000 € et de 5 % au-delà de 250 000 €. Crédits d’impôt : 250 € de dépenses familiales générales par contribuable, 600 € par enfant. Personne ne garde moins de 12 880 € après impôt (minimum d’existence). En général 14 salaires.","Up to age 35, the first 10 years of work are partly exempt: 100% in year 1, 75% in years 2–4, 50% in years 5–7, 25% in years 8–10, on income up to €29,542 (55 × IAS).":"Jusqu’à 35 ans, les 10 premières années de travail sont en partie exonérées : 100 % la 1re année, 75 % les années 2–4, 50 % les années 5–7, 25 % les années 8–10, sur un revenu jusqu’à 29 542 € (55 × IAS).","Employee 11%, employer 23.75%, with no ceiling. Minimum wage €920 a month (14 payments) in 2026.":"Salarié 11 %, employeur 23,75 %, sans plafond. Salaire minimum 920 € par mois (14 versements) en 2026.","On working days +25% for the first hour and +37.5% for each further hour; +50% on rest days and public holidays. Max 2 hours a day and 150 hours a year (175 in small firms, up to 200 by collective agreement).":"Les jours ouvrables : +25 % pour la première heure et +37,5 % pour chaque heure suivante ; +50 % les jours de repos et fériés. Max. 2 heures par jour et 150 heures par an (175 dans les petites entreprises, jusqu’à 200 par convention collective).","Overtime is taxed and insured like normal pay.":"Les heures supplémentaires sont imposées et cotisées comme le salaire normal.","150 h / year":"150 h / an","Independent worker (recibos verdes)":"Travailleur indépendant (recibos verdes)","Simplified regime for services: 75% of turnover is taxed on the normal IRS scale (part of it only if you show 15% of expenses). Social security 21.4% on 70% of turnover, declared quarterly; exempt in the first 12 months. VAT exemption below €15,000.":"Régime simplifié pour les services : 75 % du chiffre d’affaires est imposé au barème normal de l’IRS (une partie seulement si vous justifiez 15 % de dépenses). Sécurité sociale de 21,4 % sur 70 % du chiffre d’affaires, déclarée chaque trimestre ; exonération les 12 premiers mois. Franchise de TVA sous 15 000 €.","Old-age pension":"Pension de vieillesse","Reference earnings = average of your best 40 years (revalued), ÷ 14. Each year of contributions adds 2.3% of the part up to 1.1 × IAS, 2.25% up to 2 × IAS, 2.2% up to 4 × IAS, 2.1% up to 8 × IAS and 2% above (IAS €537.13 in 2026). Minimum 15 years. Paid 14 times a year.":"Rémunération de référence = moyenne de vos 40 meilleures années (revalorisée), ÷ 14. Chaque année de cotisations ajoute 2,3 % de la part jusqu’à 1,1 × IAS, 2,25 % jusqu’à 2 × IAS, 2,2 % jusqu’à 4 × IAS, 2,1 % jusqu’à 8 × IAS et 2 % au-delà (IAS 537,13 € en 2026). Minimum 15 ans. Versée 14 fois par an.","Normal age 66 years 9 months in 2026 and 66 years 11 months in 2027, then linked to life expectancy. It drops by 4 months for each year above 40 of contributions at age 60. Early from 60 with 40 years: −0.5% a month before your personal age. Working past it adds a bonus.":"Âge normal 66 ans et 9 mois en 2026 et 66 ans et 11 mois en 2027, puis lié à l’espérance de vie. Il baisse de 4 mois pour chaque année au-delà de 40 ans de cotisations à 60 ans. Anticipée dès 60 ans avec 40 ans : −0,5 % par mois avant votre âge personnel. Travailler au-delà donne une majoration.","Pensions pay IRS after the same €4,587 deduction, but no social security. Low pensions are topped up by the solidarity supplement for the elderly (CSI).":"Les pensions paient l’IRS après la même déduction de 4 587 €, mais pas de cotisations sociales. Les petites pensions sont complétées par le complément solidaire pour personnes âgées (CSI).","Plano Poupança Reforma (PPR): 20% of what you pay is credited against IRS within the age-based cap. Withdrawals after 60 (or 5 years) tax only the gains at an effective 8%; early withdrawals lose the credit. Other savings pay 28% on returns.":"Plano Poupança Reforma (PPR) : 20 % de vos versements sont crédités sur l’IRS dans la limite liée à l’âge. Les retraits après 60 ans (ou 5 ans) n’imposent que les gains à un taux effectif de 8 % ; les retraits anticipés perdent le crédit. Les autres épargnes paient 28 % sur les rendements.","Freedom Day":"Jour de la Liberté","Portugal Day":"Jour du Portugal","Restoration of Independence":"Restauration de l’indépendance","22 working days a year; in the year you start, 2 days per month worked (max 20). Holiday pay (subsídio de férias) of one month’s pay is paid on top, with the Christmas bonus as the 13th and 14th salaries. 13 national holidays (one is always a Sunday) plus a municipal holiday; Carnival is often given.":"22 jours ouvrables par an ; l’année d’embauche, 2 jours par mois travaillé (max. 20). Une prime de vacances (subsídio de férias) d’un mois de salaire s’y ajoute, avec la prime de Noël comme 13e et 14e salaires. 13 jours fériés nationaux (l’un tombe toujours un dimanche) plus un férié municipal ; le Carnaval est souvent accordé.","Initial parental leave":"Congé parental initial","120 days at 100% or 150 days at 80% (180 days at 83% if shared); the mother takes 42 days after birth":"120 jours à 100 % ou 150 jours à 80 % (180 jours à 83 % s’il est partagé) ; la mère prend 42 jours après la naissance","Social security, on reference pay":"Sécurité sociale, sur la rémunération de référence","Father’s exclusive leave":"Congé exclusif du père","28 days in the 42 days after birth (7 right after), plus 7 optional":"28 jours dans les 42 jours suivant la naissance (7 juste après), plus 7 facultatifs","100% from social security":"100 % par la sécurité sociale","Extended parental leave":"Congé parental prolongé","3 months per parent after the initial leave":"3 mois par parent après le congé initial","30%–40% of reference pay":"30 %–40 % de la rémunération de référence","Care for a sick child":"Soins à un enfant malade","Up to 30 days a year (child under 12)":"Jusqu’à 30 jours par an (enfant de moins de 12 ans)","65% from social security":"65 % par la sécurité sociale","Informal carer leave":"Congé d’aidant informel","5 working days a year":"5 jours ouvrables par an","Unpaid by employer":"Non payé par l’employeur","3 waiting days, then sickness benefit":"3 jours de carence, puis indemnités de maladie","55% the first 30 days, rising to 75% after a year":"55 % les 30 premiers jours, jusqu’à 75 % après un an","Dismissal (collective or job extinction)":"Licenciement (collectif ou suppression de poste)","For collective dismissal or extinction of the job: 14 days of base pay plus seniority pay per year of service (pro rata), with pay counted up to 20 minimum wages and a total cap of 12 months’ pay or 240 minimum wages. Tax-free at this legal level.":"Pour un licenciement collectif ou une suppression de poste : 14 jours de salaire de base et de prime d’ancienneté par année de service (au prorata), avec une rémunération comptée jusqu’à 20 salaires minimums et un plafond total de 12 mois de salaire ou 240 salaires minimums. Exonérée d’impôt à ce niveau légal.","Employer: 15 days under 1 year of service, 30 days for 1–5 years, 60 for 5–10, 75 from 10. Employee: 30 days under 2 years, 60 from 2.":"Employeur : 15 jours sous 1 an d’ancienneté, 30 jours de 1 à 5 ans, 60 de 5 à 10, 75 dès 10. Salarié : 30 jours sous 2 ans, 60 dès 2 ans.","65% of your gross reference pay, between €537.13 (IAS) and €1,342.83 (2.5 × IAS) a month and not above 75% of net pay; −10% after 6 months. Duration 5 to 18 months by age and contribution record, plus extra months for long careers. Needs 360 days of work in the last 24 months; not after resigning.":"65 % de votre rémunération brute de référence, entre 537,13 € (IAS) et 1 342,83 € (2,5 × IAS) par mois et pas plus de 75 % du net ; −10 % après 6 mois. Durée de 5 à 18 mois selon l’âge et les cotisations, plus des mois supplémentaires pour les longues carrières. Il faut 360 jours de travail sur les 24 derniers mois ; pas après une démission.","Under 35 and in your first 10 years of work? IRS Jovem can exempt part of your pay: set your year of work above.":"Moins de 35 ans et dans vos 10 premières années de travail ? L’IRS Jovem peut exonérer une partie de votre salaire : indiquez votre année de travail ci-dessus.","Paying into a PPR gives back 20% of it as a tax credit (up to €300–400 a year).":"Verser dans un PPR rend 20 % sous forme de crédit d’impôt (jusqu’à 300–400 € par an).","Child benefit (abono de família) depends on household income bands and is not paid above the 4th band; a child guarantee supplement exists for low incomes. Married couples can file jointly, which the household table does not model.":"Les allocations familiales (abono de família) dépendent de tranches de revenu du ménage et ne sont pas versées au-delà de la 4e tranche ; un complément existe pour les bas revenus. Les couples mariés peuvent déclarer ensemble, ce que le tableau du ménage ne modélise pas.","Compensation 14 days per year (tax-free)":"Indemnité de 14 jours par an (exonérée)","120 days at 100% (or 150 at 80%)":"120 jours à 100 % (ou 150 à 80 %)","28 days at 100% + 7 optional":"28 jours à 100 % + 7 facultatifs","3 months per parent at 30–40%":"3 mois par parent à 30–40 %","3 waiting days, then 55–75%":"3 jours de carence, puis 55–75 %","Annual IRS as in the return for one taxpayer (or a married couple filing jointly with one income); monthly withholding uses tables and can differ. Health, education and housing deductions, the autonomous regions’ lower rates (Azores, Madeira) and meal allowances are not modelled.":"IRS annuel comme dans la déclaration pour un contribuable (ou un couple marié déclarant ensemble avec un seul revenu) ; la retenue mensuelle utilise des barèmes et peut différer. Les déductions santé, éducation et logement, les taux réduits des régions autonomes (Açores, Madère) et l’indemnité repas ne sont pas modélisés.","Official sources: Portal das Finanças (AT), Segurança Social (pension and unemployment guides), INE, portugal.gov.pt.":"Sources officielles : Portal das Finanças (AT), Segurança Social (guides pension et chômage), INE, portugal.gov.pt.","IRS scale on €43,090 taxable income":"Barème IRS sur un revenu imposable de 43 090 €","Specific deduction for employment income":"Déduction spécifique des revenus salariaux","Employee social security, €1,700 × 14":"Cotisations sociales du salarié, 1 700 € × 14","No IRS at the minimum wage (€920 × 14)":"Pas d’IRS au salaire minimum (920 € × 14)","Maximum unemployment benefit (per month)":"Allocation de chômage maximale (par mois)","Compensation, 10 years at €1,500 base pay":"Indemnité, 10 ans à 1 500 € de salaire de base","Accrual rate on reference earnings of €500 (per year)":"Taux d’acquisition sur une rémunération de référence de 500 € (par an)","PRSI (4.2%, 4.35% from October)":"PRSI (4,2 %, 4,35 % à partir d’octobre)","Auto-enrolment pension (My Future Fund) 1.5%":"Pension par affiliation automatique (My Future Fund) 1,5 %","Income tax after credits":"Impôt sur le revenu après crédits","Child Benefit (paid separately)":"Child Benefit (versé à part)","Employer 1.5% + State 0.5% into your pot":"Employeur 1,5 % + État 0,5 % sur votre compte","PRSI Class S (4.2–4.35%)":"PRSI classe S (4,2–4,35 %)","Statutory redundancy (2 weeks per year + 1, tax-free)":"Indemnité légale de licenciement économique (2 semaines par an + 1, exonérée)","minimum by law; contracts often give more":"minimum légal ; les contrats prévoient souvent plus","1 week":"1 semaine","2 weeks per year + 1 week (pay up to €600/week)":"2 semaines par an + 1 semaine (salaire jusqu’à 600 €/semaine)","Ireland":"Irlande","Tax status":"Situation fiscale","Married or civil partners, one income":"Mariés ou partenaires civils, un seul revenu","Auto-enrolment (My Future Fund)":"Affiliation automatique (My Future Fund)","20% up to €44,000 (single), €53,000 (married, one income) or €48,000 (single parent), 40% above. Tax credits: personal €2,000 (€4,000 married), employee €2,000, single parent €1,900. Pension contributions are relieved at your marginal rate.":"20 % jusqu’à 44 000 € (célibataire), 53 000 € (marié, un revenu) ou 48 000 € (parent seul), 40 % au-delà. Crédits d’impôt : personnel 2 000 € (4 000 € marié), salarié 2 000 €, parent seul 1 900 €. Les cotisations de pension sont déductibles à votre taux marginal.","USC and PRSI":"USC et PRSI","USC 0.5% up to €12,012, 2% up to €28,700, 3% up to €70,044, 8% above (none if income is €13,000 or less). PRSI 4.2%, rising to 4.35% from 1 October 2026, with a tapered credit between €352 and €424 a week. Employer PRSI 11.25% (11.40% from October). Minimum wage €14.15 an hour.":"USC 0,5 % jusqu’à 12 012 €, 2 % jusqu’à 28 700 €, 3 % jusqu’à 70 044 €, 8 % au-delà (rien si le revenu est de 13 000 € ou moins). PRSI 4,2 %, porté à 4,35 % au 1er octobre 2026, avec un crédit dégressif entre 352 € et 424 € par semaine. PRSI employeur 11,25 % (11,40 % à partir d’octobre). Salaire minimum 14,15 € de l’heure.","Auto-enrolment":"Affiliation automatique","From 1 January 2026, employees aged 23–60 earning over €20,000 without a workplace pension join My Future Fund: 1.5% from you, 1.5% from the employer and 0.5% from the State, on pay up to €80,000 (rising every 3 years to 6% each). You can opt out after 6 months.":"Depuis le 1er janvier 2026, les salariés de 23 à 60 ans gagnant plus de 20 000 € sans pension d’entreprise rejoignent My Future Fund : 1,5 % de votre part, 1,5 % de l’employeur et 0,5 % de l’État, sur un salaire jusqu’à 80 000 € (en hausse tous les 3 ans jusqu’à 6 % chacun). Vous pouvez en sortir après 6 mois.","Irish law sets no overtime rate; it comes from your contract (time-and-a-half is common). Sunday work must be compensated by a premium or time off. Average working week max 48 hours (over 4 months).":"La loi irlandaise ne fixe pas de taux pour les heures supplémentaires ; il découle du contrat (une fois et demie est courant). Le travail du dimanche doit être compensé par une majoration ou du repos. Semaine moyenne max. 48 heures (sur 4 mois).","Overtime pays income tax, USC and PRSI like normal pay, often at 52% at the margin.":"Les heures supplémentaires paient impôt, USC et PRSI comme le salaire normal, souvent 52 % à la marge.","Self-employed":"Indépendant","Income tax with the personal and earned income credits (€2,000 each), USC with an extra 3% above €100,000, and PRSI Class S at the employee rate (minimum €650 a year). Pay and file through Revenue’s self-assessment (Form 11) with preliminary tax.":"Impôt sur le revenu avec les crédits personnel et de revenu d’activité (2 000 € chacun), USC avec 3 % de plus au-delà de 100 000 €, et PRSI classe S au taux salarié (minimum 650 € par an). Déclaration et paiement via l’auto-liquidation de Revenue (Form 11) avec acompte.","State Pension (Contributory)":"Pension de l’État (contributive)","Up to €299.30 a week in 2026 (+€10 from age 80), from age 66. Under the total contributions approach you need 2,080 weekly contributions (40 years) for the full rate, with a pro rata rate from 520 (10 years). It can be deferred to 70 for a higher weekly rate.":"Jusqu’à 299,30 € par semaine en 2026 (+10 € à partir de 80 ans), dès 66 ans. Selon la méthode des cotisations totales, il faut 2 080 cotisations hebdomadaires (40 ans) pour le taux plein, au prorata dès 520 (10 ans). Elle peut être différée jusqu’à 70 ans pour un taux hebdomadaire plus élevé.","Workplace pensions":"Pensions d’entreprise","Most income in retirement comes from workplace pensions, PRSAs and now auto-enrolment. 25% of the fund can be taken tax-free (up to €200,000); the rest is taxed as income.":"La plupart des revenus de retraite proviennent des pensions d’entreprise, des PRSA et désormais de l’affiliation automatique. 25 % du fonds peut être pris en franchise d’impôt (jusqu’à 200 000 €) ; le reste est imposé comme revenu.","From 65 income up to €18,000 (€36,000 for a couple) is exempt from income tax; there is an age credit of €245. The State Pension is free of USC and PRSI.":"Dès 65 ans, un revenu jusqu’à 18 000 € (36 000 € pour un couple) est exonéré d’impôt ; il existe un crédit d’âge de 245 €. La pension de l’État est exonérée d’USC et de PRSI.","PRSA or occupational pension: contributions get tax relief at your marginal rate (20% or 40%) within age-related limits of 15–40% of earnings, capped at €115,000. At retirement 25% is tax-free and the rest is taxed as income. Deposit interest pays 33% DIRT.":"PRSA ou pension d’entreprise : les cotisations sont déductibles à votre taux marginal (20 % ou 40 %) dans des limites de 15 à 40 % des revenus selon l’âge, plafonnées à 115 000 €. À la retraite, 25 % est exonéré et le reste est imposé comme revenu. Les intérêts de dépôts paient 33 % de DIRT.","St Brigid’s Day":"Jour de sainte Brigitte","St Patrick’s Day":"Saint-Patrick","May bank holiday":"Jour férié de mai","June bank holiday":"Jour férié de juin","August bank holiday":"Jour férié d’août","October bank holiday":"Jour férié d’octobre","4 working weeks a year (20 days on a 5-day week), or 8% of hours worked. 10 public holidays; for each you get a paid day off, a day’s pay, an extra day of leave or an extra day’s pay, as your employer decides.":"4 semaines de travail par an (20 jours sur une semaine de 5 jours), ou 8 % des heures travaillées. 10 jours fériés ; pour chacun vous obtenez un jour de repos payé, une journée de salaire, un jour de congé supplémentaire ou une journée de salaire en plus, au choix de l’employeur.","26 weeks, plus 16 weeks unpaid":"26 semaines, plus 16 semaines non payées","Maternity Benefit €299 a week (many employers top up)":"Maternity Benefit 299 € par semaine (beaucoup d’employeurs complètent)","2 weeks within 6 months of the birth":"2 semaines dans les 6 mois suivant la naissance","Paternity Benefit €299 a week":"Paternity Benefit 299 € par semaine","Parent’s leave":"Congé de parent","9 weeks per parent in the child’s first 2 years":"9 semaines par parent pendant les 2 premières années de l’enfant","Parent’s Benefit €299 a week":"Parent’s Benefit 299 € par semaine","26 weeks per parent until the child is 12":"26 semaines par parent jusqu’aux 12 ans de l’enfant","Leave for medical care":"Congé pour soins médicaux","5 days a year to care for a relative":"5 jours par an pour s’occuper d’un proche","5 days of statutory sick pay a year, then Illness Benefit":"5 jours d’indemnité légale de maladie par an, puis Illness Benefit","70% of pay up to €110 a day":"70 % du salaire jusqu’à 110 € par jour","After 2 years of continuous service: 2 weeks’ pay per year of service plus 1 week, with weekly pay capped at €600. Tax-free; enhanced payments above it get extra tax-free amounts up to limits.":"Après 2 ans de service continu : 2 semaines de salaire par année de service plus 1 semaine, avec un salaire hebdomadaire plafonné à 600 €. Exonérée ; les montants supérieurs bénéficient d’exonérations supplémentaires dans certaines limites.","Minimum from the employer: 1 week (13 weeks to 2 years of service), 2 weeks (2–5), 4 weeks (5–10), 6 weeks (10–15), 8 weeks (15+). From you: 1 week after 13 weeks.":"Minimum de l’employeur : 1 semaine (13 semaines à 2 ans de service), 2 semaines (2–5), 4 semaines (5–10), 6 semaines (10–15), 8 semaines (15+). De votre part : 1 semaine après 13 semaines.","Jobseeker’s Pay-Related Benefit":"Allocation de chômage liée au salaire (Jobseeker’s Pay-Related Benefit)","Since March 2025: 60% of previous weekly pay (max €450) for 13 weeks, then 55% (max €375) for 13 weeks, then 50% (max €300) for 13 weeks with 5+ years of PRSI; 26 weeks with 2–5 years. Not after resigning without good reason.":"Depuis mars 2025 : 60 % du salaire hebdomadaire antérieur (max. 450 €) pendant 13 semaines, puis 55 % (max. 375 €) pendant 13 semaines, puis 50 % (max. 300 €) pendant 13 semaines avec 5 ans ou plus de PRSI ; 26 semaines avec 2 à 5 ans. Pas après une démission sans motif valable.","Above €44,000 each extra euro loses 40% tax + 3–8% USC + PRSI. Pension contributions save the 40% tax.":"Au-delà de 44 000 €, chaque euro supplémentaire perd 40 % d’impôt + 3–8 % d’USC + PRSI. Les cotisations de pension évitent les 40 %.","Auto-enrolment: every €1.50 you pay brings €2 more from your employer and the State.":"Affiliation automatique : chaque 1,50 € que vous versez apporte 2 € de plus de l’employeur et de l’État.","Child Benefit €140 a month per child, not means-tested. Married couples can share tax bands (up to €88,000 with two incomes), which this table does not model.":"Child Benefit de 140 € par mois et par enfant, sans condition de ressources. Les couples mariés peuvent partager les tranches (jusqu’à 88 000 € avec deux revenus), ce que ce tableau ne modélise pas.","Statutory redundancy after 2 years (tax-free)":"Indemnité légale après 2 ans (exonérée)","26 weeks at €299/week + 16 unpaid":"26 semaines à 299 €/semaine + 16 non payées","2 weeks at €299/week":"2 semaines à 299 €/semaine","9 weeks paid (€299/week) + 26 unpaid until 12":"9 semaines payées (299 €/semaine) + 26 non payées jusqu’à 12 ans","5 days at 70% (max €110/day), then Illness Benefit":"5 jours à 70 % (max. 110 €/jour), puis Illness Benefit","Annual tax for one PAYE employee; PRSI uses the year-average rate (4.35% from October). Medical expenses, rent and other credits, benefit-in-kind and the married two-income band are not modelled.":"Impôt annuel pour un salarié PAYE ; le PRSI utilise le taux moyen de l’année (4,35 % à partir d’octobre). Les crédits pour frais médicaux, loyer et autres, les avantages en nature et la tranche des couples à deux revenus ne sont pas modélisés.","Official sources: Revenue (revenue.ie), Department of Social Protection (gov.ie), Citizens Information, Workplace Relations Commission.":"Sources officielles : Revenue (revenue.ie), Department of Social Protection (gov.ie), Citizens Information, Workplace Relations Commission.","Income tax, single, €50,000":"Impôt sur le revenu, célibataire, 50 000 €","USC on €50,000":"USC sur 50 000 €","Employee PRSI at €1,000 a week (per week, from October)":"PRSI salarié à 1 000 € par semaine (par semaine, à partir d’octobre)","Full State Pension (Contributory), per week":"Pension de l’État (contributive) complète, par semaine","Statutory redundancy, 10 years at €1,000 a week":"Indemnité légale, 10 ans à 1 000 € par semaine","Maximum Jobseeker’s Pay-Related Benefit (per week)":"Jobseeker’s Pay-Related Benefit maximal (par semaine)","Child Benefit per child (per month)":"Child Benefit par enfant (par mois)","Social security (Class 1) 10%":"Sécurité sociale (classe 1) 10 %","Self-employed social security (Class 2) 15%":"Sécurité sociale des indépendants (classe 2) 15 %","or paid in lieu; no statutory severance pay":"ou payé à la place ; pas d’indemnité légale de licenciement","Notice (either side)":"Préavis (des deux côtés)","8 weeks + 1 per year, max 12":"8 semaines + 1 par an, max. 12","Malta":"Malte","Tax computation":"Mode de calcul de l’impôt","Married (joint)":"Marié (imposition commune)","Parent (single parent)":"Parent (parent seul)","Single: 0% up to €12,000, 15% to €16,000, 25% to €60,000, 35% above. Married (joint): tax-free €15,000, or €17,500 with 1 child and €22,500 with 2 or more. Parent: tax-free €13,000, €14,500 with 1 child, €18,500 with 2 or more. Social security is not deductible.":"Célibataire : 0 % jusqu’à 12 000 €, 15 % jusqu’à 16 000 €, 25 % jusqu’à 60 000 €, 35 % au-delà. Mariés (commune) : franchise de 15 000 €, ou 17 500 € avec 1 enfant et 22 500 € avec 2 ou plus. Parent : franchise de 13 000 €, 14 500 € avec 1 enfant, 18 500 € avec 2 ou plus. Les cotisations sociales ne sont pas déductibles.","Social security and bonuses":"Sécurité sociale et primes","Employee and employer each pay 10% of the basic wage, capped at €55.93 a week (born from 1962); the employer adds 0.3% to the maternity fund. Statutory bonuses of €512.52 and the income supplements (about €242 a year) are paid in June and December and are in the Bonus field. Cost-of-living increase (COLA) 2026: €4.66 a week.":"Salarié et employeur paient chacun 10 % du salaire de base, plafonné à 55,93 € par semaine (nés à partir de 1962) ; l’employeur ajoute 0,3 % au fonds de maternité. Les primes légales de 512,52 € et les compléments de revenu (environ 242 € par an) sont versés en juin et décembre et figurent dans le champ Prime. Hausse du coût de la vie (COLA) 2026 : 4,66 € par semaine.","Minimum wage":"Salaire minimum","€229.44 a week for adults in 2026.":"229,44 € par semaine pour les adultes en 2026.","Legal premium":"Majoration légale","Overtime is paid at least time-and-a-half (+50%); work on public holidays and Sundays usually gets double pay or a day off by agreement. Average week max 48 hours over 17 weeks.":"Les heures supplémentaires sont payées au moins une fois et demie (+50 %) ; le travail les jours fériés et le dimanche donne généralement double salaire ou un jour de repos par accord. Semaine moyenne max. 48 heures sur 17 semaines.","Overtime is taxed at your marginal rate like normal pay here.":"Les heures supplémentaires sont imposées ici à votre taux marginal comme le salaire normal.","Class 2 social security 15% of net income, capped at the maximum pensionable income (about €4,362 a year), with a minimum for low incomes. Profit is taxed on the same rate tables. VAT registration under Article 11 for small turnover.":"Sécurité sociale classe 2 de 15 % du revenu net, plafonnée au revenu pensionnable maximal (environ 4 362 € par an), avec un minimum pour les bas revenus. Le bénéfice est imposé selon les mêmes barèmes. Immatriculation TVA article 11 pour un petit chiffre d’affaires.","Two-thirds pension":"Pension des deux tiers","⅔ of the average of your best 10 calendar years of the last 41, capped at the maximum pensionable income (€29,083 in 2026 for those born from 1962), reduced pro rata if you have fewer than 41 years (40 if born 1962–1968) of contributions. At least 10 years needed.":"⅔ de la moyenne de vos 10 meilleures années civiles parmi les 41 dernières, plafonnée au revenu pensionnable maximal (29 083 € en 2026 pour les personnes nées à partir de 1962), réduite au prorata avec moins de 41 ans (40 si né entre 1962 et 1968) de cotisations. Au moins 10 ans nécessaires.","65 for those born from 1962. From 61 if you have the full contribution record and are no longer working. Pensions rise each year with the cost-of-living increase.":"65 ans pour les personnes nées à partir de 1962. Dès 61 ans avec une carrière de cotisations complète et sans travailler. Les pensions augmentent chaque année avec la hausse du coût de la vie.","Personal Retirement Scheme: a 25% tax credit on contributions up to €3,000 a year (and €750 for employer voluntary schemes). From retirement up to 30% can be taken as a tax-free lump sum; the rest is taxed as income. Bank interest can be taxed at a final 15%.":"Personal Retirement Scheme : crédit d’impôt de 25 % sur les versements jusqu’à 3 000 € par an (et 750 € pour les régimes volontaires de l’employeur). À la retraite, jusqu’à 30 % peut être pris en capital exonéré ; le reste est imposé comme revenu. Les intérêts bancaires peuvent être imposés à 15 % libératoire.","St Paul’s Shipwreck":"Naufrage de saint Paul","St Joseph":"Saint-Joseph","Sette Giugno":"Sette Giugno","St Peter and St Paul":"Saint-Pierre et Saint-Paul","Victory Day":"Jour de la Victoire","192 hours a year (24 days of 8 hours), plus an extra day for each public holiday falling on a weekend. 14 public holidays.":"192 heures par an (24 jours de 8 heures), plus un jour pour chaque jour férié tombant un week-end. 14 jours fériés.","18 weeks":"18 semaines","14 weeks full pay by employer, 4 weeks state maternity benefit":"14 semaines à plein salaire par l’employeur, 4 semaines d’allocation de maternité de l’État","Birth leave":"Congé de naissance","10 working days for the father or co-parent":"10 jours ouvrables pour le père ou l’autre parent","Full pay (employer, reimbursed by the state)":"Plein salaire (employeur, remboursé par l’État)","4 months per parent until the child is 8":"4 mois par parent jusqu’aux 8 ans de l’enfant","First 2 months paid at the sickness-benefit rate":"Les 2 premiers mois payés au taux de l’indemnité de maladie","By sector wage order, often 2 weeks a year on full pay":"Selon l’arrêté salarial du secteur, souvent 2 semaines par an à plein salaire","Employer, minus sickness benefit":"Employeur, moins l’indemnité de maladie","Termination by the employer (redundancy)":"Rupture par l’employeur (licenciement économique)","After probation: 1 week (1–6 months of service), 2 weeks (6 months–2 years), 4 weeks (2–4 years), 8 weeks (4–7 years), then +1 week per year up to 12 weeks (more by contract for technical or managerial jobs). Same for both sides; pay in lieu is possible.":"Après la période d’essai : 1 semaine (1–6 mois de service), 2 semaines (6 mois–2 ans), 4 semaines (2–4 ans), 8 semaines (4–7 ans), puis +1 semaine par an jusqu’à 12 semaines (plus par contrat pour les postes techniques ou d’encadrement). Identique des deux côtés ; un paiement à la place est possible.","Malta has no statutory severance pay for redundancy. An Industrial Tribunal can award compensation for unfair dismissal.":"Malte n’a pas d’indemnité légale de licenciement économique. Un tribunal du travail peut accorder une indemnité en cas de licenciement abusif.","From January 2026: 60% of your wage for 10 weeks, 55% for the next 10 and 50% for the last 6 (156 days), on a wage between the minimum wage and 175% of it. Needs 50 weeks of contributions, 20 in the last 2 years.":"Depuis janvier 2026 : 60 % de votre salaire pendant 10 semaines, 55 % pendant les 10 suivantes et 50 % pendant les 6 dernières (156 jours), sur un salaire compris entre le salaire minimum et 175 % de celui-ci. Il faut 50 semaines de cotisations, dont 20 sur les 2 dernières années.","The Bonus field holds the statutory bonuses and income supplements (about €755 a year). Married? Joint computation usually lowers the tax.":"Le champ Prime contient les primes légales et les compléments de revenu (environ 755 € par an). Marié ? L’imposition commune réduit généralement l’impôt.","Children’s Allowance is means-tested (a minimum amount is paid to all families). The married and parent tax tables already give wider tax-free bands for children.":"L’allocation pour enfants est soumise à conditions de ressources (un montant minimum est versé à toutes les familles). Les barèmes mariés et parents donnent déjà des franchises plus larges pour les enfants.","No statutory severance; notice or pay in lieu":"Pas d’indemnité légale ; préavis ou paiement à la place","18 weeks (14 full pay + 4 state benefit)":"18 semaines (14 à plein salaire + 4 allocation de l’État)","10 days at full pay":"10 jours à plein salaire","4 months per parent until 8, 2 paid":"4 mois par parent jusqu’à 8 ans, 2 payés","By sector, often 2 weeks full pay":"Selon le secteur, souvent 2 semaines à plein salaire","Resident employee with the standard tax tables; part-time and overtime special rates, the 15% rate for some foreign workers, and tax credits for specific groups are not modelled. Average wages for Malta come from Eurostat (2025 estimated).":"Salarié résident avec les barèmes standard ; les taux spéciaux pour le temps partiel et les heures supplémentaires, le taux de 15 % pour certains travailleurs étrangers et les crédits d’impôt pour des groupes spécifiques ne sont pas modélisés. Les salaires moyens de Malte viennent d’Eurostat (2025 estimé).","Official sources: Malta Tax and Customs Administration (mtca.gov.mt), Department of Social Security (socialsecurity.gov.mt), DIER (employment conditions), Jobsplus.":"Sources officielles : Malta Tax and Customs Administration (mtca.gov.mt), Department of Social Security (socialsecurity.gov.mt), DIER (conditions d’emploi), Jobsplus.","Tax, single, chargeable income €30,000":"Impôt, célibataire, revenu imposable 30 000 €","Tax, married with 2 children, €40,000":"Impôt, mariés avec 2 enfants, 40 000 €","Tax, parent with 1 child, €20,000":"Impôt, parent avec 1 enfant, 20 000 €","Maximum employee social security (per year)":"Cotisation sociale salariale maximale (par an)","Maximum two-thirds pension (per year)":"Pension des deux tiers maximale (par an)","Maximum unemployment benefit, first 10 weeks (per week)":"Allocation de chômage maximale, 10 premières semaines (par semaine)","Social insurance 8.8%":"Assurance sociale 8,8 %","National health system (GESY) 2.65%":"Système national de santé (GESY) 2,65 %","Child deduction":"Déduction pour enfants","50% exemption for new residents":"Exonération de 50 % pour les nouveaux résidents","Self-employed social insurance 16.6% + GESY 4%":"Assurance sociale des indépendants 16,6 % + GESY 4 %","Redundancy payment (Redundancy Fund, tax-free)":"Indemnité de licenciement économique (Fonds de licenciement, exonérée)","or paid in lieu":"ou payé à la place","Redundancy pay (weeks per year)":"Indemnité de licenciement (semaines par an)","Cyprus":"Chypre","After the 2026 reform: 0% up to €22,000, 20% to €32,000, 25% to €42,000, 30% to €72,000, 35% above. Social insurance, GESY and pension or life-insurance contributions (up to ⅕ of income) are deductible. Child deduction €1,000 for the first child, €1,250 for the second, €1,500 from the third, for family incomes up to €100,000–200,000. New residents earning over €55,000 can exempt 50% of pay.":"Après la réforme de 2026 : 0 % jusqu’à 22 000 €, 20 % jusqu’à 32 000 €, 25 % jusqu’à 42 000 €, 30 % jusqu’à 72 000 €, 35 % au-delà. L’assurance sociale, le GESY et les cotisations de pension ou d’assurance vie (jusqu’à ⅕ du revenu) sont déductibles. Déduction pour enfants de 1 000 € pour le premier, 1 250 € pour le deuxième, 1 500 € à partir du troisième, pour des revenus familiaux jusqu’à 100 000–200 000 €. Les nouveaux résidents gagnant plus de 55 000 € peuvent exonérer 50 % du salaire.","Contributions":"Cotisations","Employee: social insurance 8.8% up to €68,904 a year (€5,742 a month) and GESY 2.65%. Employer: 8.8% + 2% social cohesion + 1.2% redundancy fund + 0.5% training fund + 2.9% GESY. A 13th salary is common.":"Salarié : assurance sociale 8,8 % jusqu’à 68 904 € par an (5 742 € par mois) et GESY 2,65 %. Employeur : 8,8 % + 2 % de cohésion sociale + 1,2 % fonds de licenciement + 0,5 % fonds de formation + 2,9 % GESY. Un 13e salaire est courant.","By agreement":"Par accord","There is no general legal overtime premium; collective agreements usually give time-and-a-half. Max 48 hours a week on average.":"Il n’y a pas de majoration légale générale pour heures supplémentaires ; les conventions collectives donnent en général une fois et demie. Max. 48 heures par semaine en moyenne.","Social insurance 16.6% of income (with a minimum deemed income by occupation, up to €68,904) and GESY 4%. Profit is taxed on the same scale.":"Assurance sociale de 16,6 % du revenu (avec un revenu minimum réputé par profession, jusqu’à 68 904 €) et GESY 4 %. Le bénéfice est imposé selon le même barème.","A basic pension (60% of the average of your insurance points up to the basic insurable earnings, more with dependants) plus a supplementary pension of 1.5% of your insured earnings above them. Paid 13 times a year. Age 65 with at least 15 years; from 63 with a 12% reduction.":"Une pension de base (60 % de la moyenne de vos points d’assurance jusqu’aux gains assurables de base, plus avec des personnes à charge) plus une pension complémentaire de 1,5 % de vos gains assurés au-delà. Versée 13 fois par an. Âge 65 ans avec au moins 15 ans ; dès 63 ans avec une réduction de 12 %.","Provident funds":"Caisses de prévoyance","Many employers run a provident fund (often 5–10% each side); contributions are deductible within the ⅕ limit and lump sums at retirement are tax-free.":"Beaucoup d’employeurs ont une caisse de prévoyance (souvent 5–10 % de chaque côté) ; les cotisations sont déductibles dans la limite du ⅕ et les capitaux à la retraite sont exonérés.","Provident funds and personal pension plans: contributions are deductible up to ⅕ of income (together with social insurance and GESY). Lump sums from provident funds at retirement are tax-free; pensions are taxed as income, with the first €22,000 tax-free. Interest pays 17% defence contribution.":"Caisses de prévoyance et plans de pension individuels : les cotisations sont déductibles jusqu’à ⅕ du revenu (avec l’assurance sociale et le GESY). Les capitaux des caisses de prévoyance à la retraite sont exonérés ; les pensions sont imposées comme revenu, les premiers 22 000 € étant exonérés. Les intérêts paient 17 % de contribution de défense.","Greek Independence Day":"Fête de l’indépendance grecque","Cyprus National Day":"Fête nationale chypriote","Easter Tuesday":"Mardi de Pâques","Kataklysmos (Whit Monday)":"Kataklysmos (lundi de Pentecôte)","Cyprus Independence Day":"Jour de l’indépendance de Chypre","20 working days on a 5-day week (24 on 6 days), paid by the employer or the central holiday fund. Public holidays follow the Orthodox calendar; the private sector observes most of the 15 official ones by collective agreement.":"20 jours ouvrables sur une semaine de 5 jours (24 sur 6 jours), payés par l’employeur ou par la caisse centrale des congés. Les jours fériés suivent le calendrier orthodoxe ; le secteur privé observe la plupart des 15 jours officiels par convention collective.","22 weeks (11 compulsory around birth)":"22 semaines (11 obligatoires autour de la naissance)","Maternity allowance 72% of insurable earnings":"Allocation de maternité de 72 % des gains assurables","2 weeks within 16 weeks of the birth":"2 semaines dans les 16 semaines suivant la naissance","Paternity allowance 72% of insurable earnings":"Allocation de paternité de 72 % des gains assurables","18 weeks per parent until the child is 8":"18 semaines par parent jusqu’aux 8 ans de l’enfant","8 weeks paid by social insurance, the rest unpaid":"8 semaines payées par l’assurance sociale, le reste non payé","Force majeure and carer’s leave":"Congé pour force majeure et d’aidant","7 days a year force majeure + 5 days carer’s leave":"7 jours par an de force majeure + 5 jours de congé d’aidant","Sickness benefit from the 4th day, up to 156 days":"Indemnités de maladie à partir du 4e jour, jusqu’à 156 jours","About 60% of insurable earnings":"Environ 60 % des gains assurables","Redundancy payment":"Indemnité de licenciement économique","After 2 years of continuous service, paid by the Redundancy Fund: 2 weeks’ pay per year for the first 4 years, 2.5 weeks for years 5–10, 3 for 11–15, 3.5 for 16–20 and 4 for 21–30, max 75 weeks, on pay up to the insurable maximum. Tax-free.":"Après 2 ans de service continu, versée par le Fonds de licenciement : 2 semaines de salaire par an les 4 premières années, 2,5 semaines pour les années 5–10, 3 pour 11–15, 3,5 pour 16–20 et 4 pour 21–30, max. 75 semaines, sur un salaire jusqu’au maximum assurable. Exonérée.","From the employer after 26 weeks: 1 week (under 1 year), 2 weeks (1–2), 4 (2–3), 5 (3–4), 6 (4–5), 7 (5–6), 8 (6+). From you: usually 1–4 weeks.":"De l’employeur après 26 semaines : 1 semaine (moins d’1 an), 2 semaines (1–2), 4 (2–3), 5 (3–4), 6 (4–5), 7 (5–6), 8 (6+). De votre part : en général 1 à 4 semaines.","60% of your basic insurable earnings plus a supplementary part on earnings above them (more with dependants), for up to 156 days. Needs at least 26 weeks of contributions. Amounts here are estimates.":"60 % de vos gains assurables de base plus une part complémentaire sur les gains au-delà (plus avec des personnes à charge), pendant 156 jours maximum. Il faut au moins 26 semaines de cotisations. Les montants ici sont des estimations.","Since 2026 the first €22,000 is tax-free. Moving to Cyprus for a job over €55,000? 50% of your pay can be exempt (tick the new-resident box in Compare countries).":"Depuis 2026, les premiers 22 000 € sont exonérés. Vous vous installez à Chypre pour un emploi à plus de 55 000 € ? 50 % de votre salaire peut être exonéré (cochez la case nouveau résident dans Comparer les pays).","Child benefit is income-tested (family income up to €49,000 and assets limits). Spouses are taxed separately; the child deduction goes to one parent.":"L’allocation pour enfants est soumise à conditions de ressources (revenu familial jusqu’à 49 000 € et plafonds de patrimoine). Les conjoints sont imposés séparément ; la déduction pour enfants va à un parent.","Redundancy Fund after 2 years (tax-free)":"Fonds de licenciement après 2 ans (exonéré)","22 weeks at 72% of insurable earnings":"22 semaines à 72 % des gains assurables","2 weeks at 72%":"2 semaines à 72 %","18 weeks per parent until 8, 8 paid":"18 semaines par parent jusqu’à 8 ans, 8 payées","From the 4th day, about 60%":"À partir du 4e jour, environ 60 %","Resident employee taxed individually. Pension and unemployment amounts are estimates based on approximate basic insurable earnings; the official figures use your insurance points. The holiday fund contribution (8% for some sectors) is not included in employer cost. Average wages for Cyprus come from Eurostat (2025 estimated).":"Salarié résident imposé individuellement. Les montants de pension et de chômage sont des estimations basées sur des gains assurables de base approximatifs ; les montants officiels utilisent vos points d’assurance. La cotisation à la caisse des congés (8 % dans certains secteurs) n’est pas incluse dans le coût employeur. Les salaires moyens de Chypre viennent d’Eurostat (2025 estimé).","Official sources: Tax Department (mof.gov.cy/tax), Social Insurance Services (mlsi.gov.cy/sid), Health Insurance Organisation (gesy.org.cy), Department of Labour Relations.":"Sources officielles : Département des impôts (mof.gov.cy/tax), Services d’assurance sociale (mlsi.gov.cy/sid), Organisme d’assurance maladie (gesy.org.cy), Département des relations du travail.","Income tax on taxable €50,000":"Impôt sur un revenu imposable de 50 000 €","Tax-free threshold (no tax at €22,000 taxable)":"Seuil d’exonération (pas d’impôt à 22 000 € imposables)","Employee social insurance at the 2026 ceiling (per year)":"Assurance sociale du salarié au plafond 2026 (par an)","GESY employee contribution on €30,000":"Cotisation GESY du salarié sur 30 000 €","Redundancy weeks after 10 years":"Semaines d’indemnité après 10 ans","New amount (optional)":"Nouveau montant (facultatif)","Next to each expense you can type a new amount, lower or higher than today. It replaces the suggested ceiling for that category, and the possible saving becomes today’s spending minus your new amount.":"À côté de chaque dépense, vous pouvez saisir un nouveau montant, plus bas ou plus haut qu’aujourd’hui. Il remplace le plafond suggéré pour cette catégorie, et l’économie possible devient la dépense actuelle moins votre nouveau montant.","Suggested ceiling or your new amount":"Plafond suggéré ou votre nouveau montant","your new amount":"votre nouveau montant","suggested {v}":"suggéré {v}","extra cost":"coût supplémentaire","With your new amounts":"Avec vos nouveaux montants","earliest stop age with the new amounts you typed":"âge d’arrêt le plus tôt avec les nouveaux montants saisis","With your new amounts you save {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Avec vos nouveaux montants, vous économisez {m} par mois : <b>{x}</b> après {n} ans, et vous pourriez arrêter de travailler à <b>{s2}</b> au lieu de {s1}.","With your new amounts you spend {m} more a month: <b>{x}</b> less after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Avec vos nouveaux montants, vous dépensez {m} de plus par mois : <b>{x}</b> de moins après {n} ans, et vous pourriez arrêter de travailler à <b>{s2}</b> au lieu de {s1}.","Only the national scale and the Madrid and Catalonia regional scales are included; tax in other regions differs slightly.":"Seuls le barème national et les barèmes régionaux de Madrid et de Catalogne sont inclus ; l’impôt dans les autres régions diffère légèrement.","Rates for England, Wales and Northern Ireland; Scotland’s income tax bands, student loans and benefits in kind are not included.":"Taux pour l’Angleterre, le pays de Galles et l’Irlande du Nord ; les tranches d’impôt écossaises, les prêts étudiants et les avantages en nature ne sont pas inclus.","The 30% ruling for expats and the health-insurance premium are not included.":"Le régime des 30 % pour les expatriés et la prime d’assurance maladie ne sont pas inclus.","The lower rates of the Azores and Madeira and the health, education and housing deductions are not included.":"Les taux réduits des Açores et de Madère et les déductions de santé, d’éducation et de logement ne sont pas inclus.","The wider tax band for married couples with two incomes is not modelled, and take-home pay is tested only through its parts (tax, USC, PRSI).":"La tranche élargie pour les couples mariés à deux revenus n’est pas modélisée, et le salaire net n’est vérifié qu’à travers ses composantes (impôt, USC, PRSI).","Only the minimum pension is checked; the pension built up from your pay follows the rules but is not tested.":"Seule la pension minimale est vérifiée ; la pension constituée à partir de votre salaire suit les règles mais n’est pas testée.","Only the accrual rate is checked, not a full pension amount.":"Seul le taux d’acquisition est vérifié, pas un montant de pension complet.","The amount is an estimate: the official pension depends on your insurance points, and the basic insurable earnings used here are approximate.":"Le montant est une estimation : la pension officielle dépend de vos points d’assurance, et les gains assurables de base utilisés ici sont approximatifs.","The unemployment benefit is an estimate based on approximate basic insurable earnings.":"L’allocation chômage est une estimation fondée sur des gains assurables de base approximatifs.","Premium rates follow the law; take-home extra pay uses the normal salary tax and contributions.":"Les majorations suivent la loi ; le net de la rémunération supplémentaire utilise l’impôt et les cotisations normaux du salaire.","Austria’s tax-free overtime allowance is not applied, so take-home overtime pay is slightly too low.":"L’abattement autrichien pour heures supplémentaires exonérées n’est pas appliqué : le net des heures supplémentaires est donc légèrement trop bas.","Malta’s 15% flat tax on part of overtime pay is not applied, so take-home overtime pay is slightly too low.":"L’impôt forfaitaire maltais de 15 % sur une partie des heures supplémentaires n’est pas appliqué : le net des heures supplémentaires est donc légèrement trop bas.","Self-employed tax and contributions are simplified; special freelancer schemes can give different results.":"L’impôt et les cotisations des indépendants sont simplifiés ; les régimes spéciaux pour indépendants peuvent donner des résultats différents.","Average wages for Malta are Eurostat 2025 figures projected to 2026; official 2026 figures are not yet published.":"Les salaires moyens de Malte sont des chiffres Eurostat 2025 projetés sur 2026 ; les chiffres officiels 2026 ne sont pas encore publiés.","Average wages for Cyprus are Eurostat 2025 figures projected to 2026; official 2026 figures are not yet published.":"Les salaires moyens de Chypre sont des chiffres Eurostat 2025 projetés sur 2026 ; les chiffres officiels 2026 ne sont pas encore publiés.","The state pension used here is an estimate (see the Pension tab).":"La pension publique utilisée ici est une estimation (voir l’onglet Retraite).","Approximate":"Approximatif","Not verified":"Non vérifié","For {c}, these figures follow the published 2026 rules but have not been checked against an official calculator yet.":"Pour {c}, ces chiffres suivent les règles 2026 publiées mais n’ont pas encore été vérifiés avec un simulateur officiel.","For {c}, this tab is partly checked against official sources ({n} checks), but some parts are approximate:":"Pour {c}, cet onglet est en partie vérifié avec des sources officielles ({n} contrôles), mais certains éléments sont approximatifs :","For {c}, some parts of this tab are approximate:":"Pour {c}, certains éléments de cet onglet sont approximatifs :","Labour market contribution (AM-bidrag) 8%":"Contribution au marché du travail (AM-bidrag) 8 %","ATP (supplementary pension), employee share":"ATP (retraite complémentaire), part salariale","State base tax (bundskat) 12.01%":"Impôt d’État de base (bundskat) 12,01 %","Church tax (kirkeskat)":"Impôt d’Église (kirkeskat)","Middle, top and top-top tax (7.5% / 7.5% / 5%)":"Impôts intermédiaire, supérieur et très supérieur (7,5 % / 7,5 % / 5 %)","Employment allowance + job allowance (deducted)":"Déduction pour emploi + déduction pour travail (déduites)","Personal allowance":"Abattement personnel","Child and youth benefit (paid separately, about)":"Allocation pour enfants et jeunes (versée à part, environ)","white-collar minimum (Funktionærloven); others by collective agreement":"minimum pour les employés (Funktionærloven) ; les autres selon la convention collective","1 month":"1 mois","Denmark":"Danemark","Municipal tax rate (%)":"Taux de l’impôt communal (%)","Member of the Church of Denmark (church tax)":"Membre de l’Église du Danemark (impôt d’Église)","8% labour market contribution first, then municipal tax (average 25.05%, 23.39–26.30%) and state base tax 12.01% above the personal allowance of DKK 54,100. Middle tax 7.5% above DKK 641,200, top tax 7.5% above DKK 777,900 and top-top tax 5% above DKK 2,592,700 (personal income after AM). Tax ceiling 44.57% for municipal + base + middle tax.":"D’abord la contribution au marché du travail de 8 %, puis l’impôt communal (25,05 % en moyenne, 23,39–26,30 %) et l’impôt d’État de base de 12,01 % au-delà de l’abattement personnel de 54 100 DKK. Impôt intermédiaire de 7,5 % au-delà de 641 200 DKK, impôt supérieur de 7,5 % au-delà de 777 900 DKK et impôt très supérieur de 5 % au-delà de 2 592 700 DKK (revenu personnel après AM). Plafond de 44,57 % pour l’impôt communal + de base + intermédiaire.","Employment allowance 12.75% of pay (max DKK 63,300) and job allowance 4.5% above DKK 235,200 (max DKK 3,100) reduce the municipal tax base. Church tax about 0.87% for members. ATP: DKK 99 a month from you, DKK 198 from the employer.":"La déduction pour emploi de 12,75 % du salaire (max 63 300 DKK) et la déduction pour travail de 4,5 % au-delà de 235 200 DKK (max 3 100 DKK) réduisent la base de l’impôt communal. Impôt d’Église d’environ 0,87 % pour les membres. ATP : 99 DKK par mois de votre part, 198 DKK de l’employeur.","Danish law sets no overtime premium; collective agreements usually pay +50% for the first hours and +100% after, or time off. Average week max 48 hours over 4 months.":"La loi danoise ne fixe aucune majoration pour heures supplémentaires ; les conventions collectives paient généralement +50 % pour les premières heures et +100 % ensuite, ou du repos compensateur. Semaine moyenne de 48 heures maximum sur 4 mois.","Overtime pays AM-bidrag and income tax like normal pay.":"Les heures supplémentaires paient l’AM-bidrag et l’impôt sur le revenu comme le salaire normal.","Profit pays the 8% labour market contribution and the same income taxes as wages (personal allowance, municipal and state taxes). Voluntary ATP and unemployment insurance are extra. VAT registration above DKK 50,000 turnover.":"Le bénéfice paie la contribution au marché du travail de 8 % et les mêmes impôts sur le revenu que les salaires (abattement personnel, impôts communal et d’État). L’ATP et l’assurance chômage volontaires s’ajoutent. Immatriculation à la TVA au-delà de 50 000 DKK de chiffre d’affaires.","From 67 (born up to 1962), 68 (1963–66), 69 (1967–70) and 70 (from 1971). Basic amount DKK 7,544 a month, full after 40 years of residence between 15 and pension age; pension supplement up to DKK 8,729 (single) or DKK 4,467 (couple), reduced by other income. Deferring raises the pension.":"À partir de 67 ans (nés jusqu’en 1962), 68 (1963–66), 69 (1967–70) et 70 (à partir de 1971). Montant de base de 7 544 DKK par mois, complet après 40 ans de résidence entre 15 ans et l’âge de la retraite ; supplément de pension jusqu’à 8 729 DKK (personne seule) ou 4 467 DKK (couple), réduit par les autres revenus. Le report augmente la pension.","ATP and labour-market pensions":"ATP et retraites professionnelles","ATP is a small lifelong supplement for everyone who worked. Most income in retirement comes from labour-market pensions agreed in collective agreements, typically 12% of pay (8% employer, 4% employee), deducted before AM-bidrag.":"L’ATP est un petit complément viager pour tous ceux qui ont travaillé. L’essentiel des revenus à la retraite vient des retraites professionnelles prévues par les conventions collectives, généralement 12 % du salaire (8 % employeur, 4 % salarié), déduites avant l’AM-bidrag.","Contributions to an employer pension scheme are deducted before AM-bidrag and income tax. Payouts are taxed as income; returns pay 15.3% PAL tax.":"Les cotisations à un régime de retraite d’entreprise sont déduites avant l’AM-bidrag et l’impôt sur le revenu. Les prestations sont imposées comme revenu ; les rendements paient l’impôt PAL de 15,3 %.","Labour-market pension: contributions (often 4% from you and 8% from the employer) are deducted before AM-bidrag and tax. Returns pay 15.3% PAL tax, payouts are taxed as income. Deposit interest is capital income taxed at about 37–42%.":"Retraite professionnelle : les cotisations (souvent 4 % de votre part et 8 % de l’employeur) sont déduites avant l’AM-bidrag et l’impôt. Les rendements paient l’impôt PAL de 15,3 %, les prestations sont imposées comme revenu. Les intérêts des dépôts sont des revenus du capital imposés à environ 37–42 %.","Maundy Thursday":"Jeudi saint","Easter Sunday":"Dimanche de Pâques","Whit Sunday":"Dimanche de Pentecôte","Constitution Day (often a day off)":"Fête de la Constitution (souvent chômée)","5 weeks (25 working days) a year under the Holiday Act, earned at 2.08 days a month, with 12.5% holiday pay or full pay plus a 1% supplement. Many agreements add 5 extra holiday days (feriefridage). Great Prayer Day was abolished in 2024.":"5 semaines (25 jours ouvrés) par an selon la loi sur les congés, acquises à raison de 2,08 jours par mois, avec 12,5 % d’indemnité de congé ou le salaire complet plus un supplément de 1 %. Beaucoup de conventions ajoutent 5 jours de congé supplémentaires (feriefridage). Le Grand Jour de prière a été supprimé en 2024.","4 weeks before the birth and 24 weeks after (11 of them earmarked)":"4 semaines avant la naissance et 24 semaines après (dont 11 réservées)","Barselsdagpenge up to DKK 5,085 a week; many employers pay full salary":"Barselsdagpenge jusqu’à 5 085 DKK par semaine ; beaucoup d’employeurs versent le salaire complet","Leave for the other parent":"Congé pour l’autre parent","24 weeks, of which 2 right after the birth and 11 earmarked":"24 semaines, dont 2 juste après la naissance et 11 réservées","Barselsdagpenge up to DKK 5,085 a week":"Barselsdagpenge jusqu’à 5 085 DKK par semaine","Child’s sick day":"Jour de maladie de l’enfant","1st and often 2nd sick day of a child under 18 (by agreement)":"1er et souvent 2e jour de maladie d’un enfant de moins de 18 ans (par convention)","Usually paid":"Généralement payé","Up to 5 days a year for a seriously ill relative":"Jusqu’à 5 jours par an pour un proche gravement malade","White-collar staff keep full pay; otherwise the employer pays 30 days, then the municipality":"Les employés gardent leur plein salaire ; sinon l’employeur paie 30 jours, puis la commune","Sygedagpenge up to DKK 5,085 a week":"Sygedagpenge jusqu’à 5 085 DKK par semaine","Notice (white-collar)":"Préavis (employés)","From the employer: 1 month in the first 6 months, then 3 months, rising by 1 month every 3 years to 6 months after almost 9 years. From you: 1 month. Other workers follow their collective agreement.":"De l’employeur : 1 mois pendant les 6 premiers mois, puis 3 mois, augmentant d’1 mois tous les 3 ans jusqu’à 6 mois après près de 9 ans. De votre part : 1 mois. Les autres travailleurs suivent leur convention collective.","Severance and unemployment benefit":"Indemnité de départ et allocation chômage","White-collar staff get 1, 2 or 3 months’ pay after 12, 15 or 18 years. Unemployment benefit (dagpenge) for a-kasse members: 90% of previous pay, max DKK 22,041 a month, for up to 2 years.":"Les employés reçoivent 1, 2 ou 3 mois de salaire après 12, 15 ou 18 ans. Allocation chômage (dagpenge) pour les membres d’une a-kasse : 90 % du salaire antérieur, max 22 041 DKK par mois, pendant 2 ans au plus.","Above DKK 641,200 (after AM) middle tax adds 7.5%; pension contributions through your employer reduce it.":"Au-delà de 641 200 DKK (après AM), l’impôt intermédiaire ajoute 7,5 % ; les cotisations de retraite via votre employeur le réduisent.","Join an a-kasse: without membership there is no earnings-related unemployment benefit.":"Adhérez à une a-kasse : sans adhésion, pas d’allocation chômage liée au salaire.","Child and youth benefit (børne- og ungeydelse) 2026: DKK 5,370 a quarter (0–2 years), 4,248 (3–6), 3,342 (7–14) and DKK 1,114 a month (15–17); reduced for high earners. The table uses the 7–14 rate.":"Allocation pour enfants et jeunes (børne- og ungeydelse) 2026 : 5 370 DKK par trimestre (0–2 ans), 4 248 (3–6), 3 342 (7–14) et 1 114 DKK par mois (15–17) ; réduite pour les hauts revenus. Le tableau utilise le montant 7–14 ans.","White-collar severance after 12 years":"Indemnité des employés après 12 ans","4 + 24 weeks, up to DKK 5,085/week":"4 + 24 semaines, jusqu’à 5 085 DKK/semaine","24 weeks (2 at birth, 11 earmarked)":"24 semaines (2 à la naissance, 11 réservées)","Shared within the 48 weeks":"Partagé dans les 48 semaines","Full pay for white-collar staff":"Plein salaire pour les employés","Employee taxed individually; annual tax as in the year-end statement (monthly withholding follows the tax card). Labour-market pension contributions, transport deduction, union fees and the high-earner reduction of child benefit are not modelled. Employer cost is ATP plus about 0.6% for other levies.":"Salarié imposé individuellement ; impôt annuel selon le relevé de fin d’année (la retenue mensuelle suit la carte fiscale). Les cotisations de retraite professionnelle, la déduction pour transport, les cotisations syndicales et la réduction de l’allocation pour enfants des hauts revenus ne sont pas modélisées. Le coût employeur est l’ATP plus environ 0,6 % d’autres prélèvements.","Official sources: Skattestyrelsen (skat.dk), Skatteministeriet (average municipal and church tax 2026), Beskæftigelsesministeriet (rates 2026), borger.dk (folkepension, child benefit), Funktionærloven.":"Sources officielles : Skattestyrelsen (skat.dk), Skatteministeriet (impôt communal et d’Église moyen 2026), Beskæftigelsesministeriet (taux 2026), borger.dk (folkepension, allocations familiales), Funktionærloven.","Maximum employment allowance (reached at DKK 496,471)":"Déduction pour emploi maximale (atteinte à 496 471 DKK)","Maximum job allowance":"Déduction pour travail maximale","Base tax on personal income of DKK 300,000":"Impôt de base sur un revenu personnel de 300 000 DKK","Middle tax on personal income of DKK 700,000":"Impôt intermédiaire sur un revenu personnel de 700 000 DKK","Full folkepension, single (per month)":"Folkepension complète, personne seule (par mois)","White-collar notice after 10 years (months)":"Préavis d’un employé après 10 ans (mois)","Child and youth benefit, age 0–2 (per quarter)":"Allocation pour enfants et jeunes, 0–2 ans (par trimestre)","General pension contribution 7% (credited back against tax)":"Cotisation générale de retraite 7 % (restituée sur l’impôt)","State income tax 20% above SEK 643,000":"Impôt d’État sur le revenu 20 % au-delà de 643 000 SEK","Tax reductions (pension contribution, work, earned income)":"Réductions d’impôt (cotisation de retraite, travail, revenu d’activité)","Basic allowance (grundavdrag)":"Abattement de base (grundavdrag)","Employment tax credit (jobbskatteavdrag)":"Crédit d’impôt pour l’emploi (jobbskatteavdrag)","Child allowance (paid separately)":"Allocation pour enfants (versée à part)","Self-employed contributions (egenavgifter 28.97%) + pension contribution 7%":"Cotisations des indépendants (egenavgifter 28,97 %) + cotisation de retraite 7 %","minimum under the Employment Protection Act (LAS); collective agreements may give more":"minimum selon la loi sur la protection de l’emploi (LAS) ; les conventions collectives peuvent prévoir plus","Sweden":"Suède","Municipal + regional tax rate (%)":"Taux de l’impôt communal + régional (%)","Member of the Church of Sweden (church fee)":"Membre de l’Église de Suède (contribution d’Église)","Municipal and regional tax (average 32.38%) on pay after the basic allowance (SEK 17,400–45,600); state tax 20% on taxable income above SEK 643,000 (pay above about SEK 660,400). The employment tax credit (jobbskatteavdrag) and the earned income reduction (up to SEK 1,500) lower the tax; burial fee 0.292% and public service fee 1% (max SEK 1,184) are added.":"Impôt communal et régional (32,38 % en moyenne) sur le salaire après l’abattement de base (17 400–45 600 SEK) ; impôt d’État de 20 % sur le revenu imposable au-delà de 643 000 SEK (salaire au-delà d’environ 660 400 SEK). Le crédit d’impôt pour l’emploi (jobbskatteavdrag) et la réduction sur le revenu d’activité (jusqu’à 1 500 SEK) baissent l’impôt ; s’y ajoutent la taxe funéraire de 0,292 % et la redevance audiovisuelle de 1 % (max 1 184 SEK).","You pay a 7% general pension contribution (max SEK 47,100), which is fully credited back against your tax. The employer pays 31.42% social fees on top of your salary.":"Vous payez une cotisation générale de retraite de 7 % (max 47 100 SEK), entièrement restituée sur votre impôt. L’employeur paie 31,42 % de charges sociales en plus de votre salaire.","The Working Hours Act limits overtime to 200 hours a year (48 per 4 weeks or 50 per month); the premium comes from collective agreements, usually +50% on weekdays and +100% at night and weekends.":"La loi sur le temps de travail limite les heures supplémentaires à 200 par an (48 par 4 semaines ou 50 par mois) ; la majoration vient des conventions collectives, généralement +50 % en semaine et +100 % la nuit et le week-end.","Overtime is taxed like normal pay.":"Les heures supplémentaires sont imposées comme le salaire normal.","200 h / year":"200 h / an","Sole trader (enskild firma)":"Entreprise individuelle (enskild firma)","Self-employed contributions of 28.97% are paid on the profit (with a provisional 25% deduction), then the same income taxes and tax credits as for employees. F-tax registration and preliminary tax payments are needed.":"Les cotisations des indépendants de 28,97 % sont payées sur le bénéfice (avec une déduction provisoire de 25 %), puis les mêmes impôts et crédits d’impôt que pour les salariés. Il faut s’inscrire à la F-skatt et payer des acomptes d’impôt.","18.5% of pensionable pay (16% income pension, 2.5% premium pension in funds), on pay up to SEK 625,500 a year. Claim from 63; target age 67 in 2026. A guarantee pension (about SEK 9,530 a month for a single person with no income pension) tops up low pensions from 67 after 40 years of residence.":"18,5 % du salaire ouvrant droit à pension (16 % pension de revenu, 2,5 % pension par capitalisation en fonds), sur un salaire jusqu’à 625 500 SEK par an. Liquidation dès 63 ans ; âge de référence 67 ans en 2026. Une pension garantie (environ 9 530 SEK par mois pour une personne seule sans pension de revenu) complète les petites pensions dès 67 ans après 40 ans de résidence.","Occupational pension":"Retraite professionnelle","Nine in ten employees have an occupational pension through a collective agreement, typically 4.5% of pay up to 7.5 income base amounts and 30% above.":"Neuf salariés sur dix ont une retraite professionnelle par convention collective, généralement 4,5 % du salaire jusqu’à 7,5 montants de base de revenu et 30 % au-delà.","Salary exchange (löneväxling) into your occupational pension is paid before tax; employers often add about 6% because their social fees are lower. Private pension savings are not tax-deductible for employees.":"L’échange de salaire (löneväxling) vers votre retraite professionnelle se fait avant impôt ; les employeurs ajoutent souvent environ 6 % car leurs charges sociales sont plus faibles. L’épargne retraite privée n’est pas déductible pour les salariés.","Occupational pension (ITP, SAF-LO and others) is paid by the employer; salary exchange lets you add more before tax. Payouts are taxed as income. Savings in an investment savings account (ISK) pay a small flat yearly tax instead of 30% on returns.":"La retraite professionnelle (ITP, SAF-LO et autres) est payée par l’employeur ; l’échange de salaire permet d’ajouter plus avant impôt. Les prestations sont imposées comme revenu. L’épargne sur un compte d’investissement (ISK) paie une petite taxe annuelle forfaitaire au lieu de 30 % sur les rendements.","May Day":"Fête du Travail","Midsummer Day":"Jour de la Saint-Jean","All Saints’ Day":"Toussaint","Boxing Day":"Lendemain de Noël","25 working days a year under the Annual Leave Act, with 12% holiday pay (or salary plus a holiday supplement), 4 weeks of it in June–August if you wish. Midsummer Eve, Christmas Eve and New Year’s Eve are treated as public holidays by most employers.":"25 jours ouvrés par an selon la loi sur les congés annuels, avec 12 % d’indemnité de congé (ou le salaire plus un supplément de congé), dont 4 semaines en juin–août si vous le souhaitez. La veille de la Saint-Jean, la veille de Noël et la Saint-Sylvestre sont traitées comme jours fériés par la plupart des employeurs.","Parental benefit":"Allocation parentale","480 days per child for both parents (90 reserved for each); can be used until the child is 12":"480 jours par enfant pour les deux parents (90 réservés à chacun) ; utilisables jusqu’aux 12 ans de l’enfant","390 days at about 80% of pay (capped at 10 price base amounts), 90 days at SEK 180":"390 jours à environ 80 % du salaire (plafonné à 10 montants de base des prix), 90 jours à 180 SEK","Days at birth for the other parent":"Jours à la naissance pour l’autre parent","10 days in connection with the birth":"10 jours lors de la naissance","About 80% from Försäkringskassan":"Environ 80 % par Försäkringskassan","Care of a sick child (VAB)":"Garde d’un enfant malade (VAB)","Up to 120 days a year per child under 12":"Jusqu’à 120 jours par an par enfant de moins de 12 ans","About 80% of pay":"Environ 80 % du salaire","Employer pays days 2–14 (one deduction day), then Försäkringskassan":"L’employeur paie les jours 2 à 14 (un jour de carence), puis Försäkringskassan","80% of pay":"80 % du salaire","Dismissal (lack of work)":"Licenciement (manque de travail)","Notice (LAS)":"Préavis (LAS)","From the employer: 1 month (under 2 years of service), 2 months (2–4), 3 (4–6), 4 (6–8), 5 (8–10), 6 months (10+). From you: 1 month. There is no statutory severance pay; some agreements give transition support.":"De l’employeur : 1 mois (moins de 2 ans d’ancienneté), 2 mois (2–4), 3 (4–6), 4 (6–8), 5 (8–10), 6 mois (10+). De votre part : 1 mois. Il n’y a pas d’indemnité légale de licenciement ; certaines conventions prévoient une aide à la transition.","For a-kassa members: 80% of previous pay for the first 100 days (max SEK 1,200 a day), then 70% (max SEK 1,000), up to 300 days.":"Pour les membres d’une a-kassa : 80 % du salaire antérieur pendant les 100 premiers jours (max 1 200 SEK par jour), puis 70 % (max 1 000 SEK), jusqu’à 300 jours.","Above about SEK 660,400 a year, state tax adds 20% on each extra krona.":"Au-delà d’environ 660 400 SEK par an, l’impôt d’État ajoute 20 % sur chaque couronne supplémentaire.","Join an a-kassa early: you need 12 months of membership for the earnings-related rate.":"Adhérez tôt à une a-kassa : il faut 12 mois d’adhésion pour le montant lié au salaire.","Child allowance SEK 1,250 a month per child until 16, with a large-family supplement from the 2nd child (SEK 150 for 2 children, 730 for 3, 1,740 for 4).":"Allocation pour enfants de 1 250 SEK par mois et par enfant jusqu’à 16 ans, avec un supplément famille nombreuse dès le 2e enfant (150 SEK pour 2 enfants, 730 pour 3, 1 740 pour 4).","No statutory severance":"Pas d’indemnité légale","480 days per child shared, ~80% for 390":"480 jours par enfant partagés, ~80 % pour 390","10 days at birth + 90 reserved days":"10 jours à la naissance + 90 jours réservés","Included in the 480 days, until age 12":"Inclus dans les 480 jours, jusqu’à 12 ans","80% from day 2 (employer days 2–14)":"80 % dès le 2e jour (employeur jours 2–14)","Employee under 66 taxed with the 2026 tax table rules (column 1); the final tax decision can differ slightly. Deductions for travel, union fees and interest, the higher allowances from 66 and housing supplements are not modelled. Typical rent is the SCB average for a 2-room flat.":"Salarié de moins de 66 ans imposé selon les règles des barèmes 2026 (colonne 1) ; l’avis d’imposition final peut différer légèrement. Les déductions pour transport, cotisations syndicales et intérêts, les abattements majorés dès 66 ans et les aides au logement ne sont pas modélisés. Le loyer type est la moyenne SCB pour un 2 pièces.","Official sources: Skatteverket (Teknisk beskrivning SKV 433 2026, belopp och procent 2026), Pensionsmyndigheten, Försäkringskassan, Statistics Sweden (SCB rents 2025), the Employment Protection Act (LAS).":"Sources officielles : Skatteverket (Teknisk beskrivning SKV 433 2026, belopp och procent 2026), Pensionsmyndigheten, Försäkringskassan, Statistique Suède (loyers SCB 2025), loi sur la protection de l’emploi (LAS).","Employment tax credit at SEK 90,000 (municipal rate 32.84%)":"Crédit d’impôt pour l’emploi à 90 000 SEK (taux communal 32,84 %)","Employment tax credit at SEK 240,000 (municipal rate 32.84%)":"Crédit d’impôt pour l’emploi à 240 000 SEK (taux communal 32,84 %)","Total tax on SEK 55,000 a year (34% table)":"Impôt total sur 55 000 SEK par an (barème 34 %)","Basic allowance at the state-tax breakpoint (SEK 660,400)":"Abattement de base au seuil de l’impôt d’État (660 400 SEK)","Maximum general pension contribution":"Cotisation générale de retraite maximale","Employer notice after 10 years (months)":"Préavis de l’employeur après 10 ans (mois)","Child allowance, 2 children (per month)":"Allocation pour enfants, 2 enfants (par mois)","Social security contribution (trygdeavgift) 7.6%":"Cotisation de sécurité sociale (trygdeavgift) 7,6 %","Tax on ordinary income 22%":"Impôt sur le revenu ordinaire 22 %","Bracket tax (trinnskatt)":"Impôt par tranches (trinnskatt)","Standard deduction (minstefradrag)":"Déduction forfaitaire (minstefradrag)","Employer’s mandatory occupational pension (at least 2%)":"Retraite professionnelle obligatoire de l’employeur (au moins 2 %)","Child benefit (paid separately)":"Allocation pour enfants (versée à part)","Social security contribution for the self-employed 10.8%":"Cotisation de sécurité sociale des indépendants 10,8 %","minimum under the Working Environment Act":"minimum selon la loi sur l’environnement de travail","age":"âge","Norway":"Norvège","Union fees per year (deductible up to NOK 8,700)":"Cotisations syndicales par an (déductibles jusqu’à 8 700 NOK)","22% on ordinary income after the standard deduction (46% of pay, max NOK 95,700) and the personal allowance of NOK 114,540. Bracket tax on gross pay: 1.7% above NOK 226,100, 4.0% above 318,300, 13.7% above 725,050, 16.8% above 980,100 and 17.8% above 1,467,200.":"22 % sur le revenu ordinaire après la déduction forfaitaire (46 % du salaire, max 95 700 NOK) et l’abattement personnel de 114 540 NOK. Impôt par tranches sur le salaire brut : 1,7 % au-delà de 226 100 NOK, 4,0 % au-delà de 318 300, 13,7 % au-delà de 725 050, 16,8 % au-delà de 980 100 et 17,8 % au-delà de 1 467 200.","Employee contribution 7.6% of pay (none below NOK 99,650, and never more than 25% of the income above it). The employer pays 14.1% (zone 1) and at least 2% into an occupational pension (OTP) on pay between 1 and 12 G.":"Cotisation salariale de 7,6 % du salaire (aucune en dessous de 99 650 NOK, et jamais plus de 25 % du revenu au-delà). L’employeur paie 14,1 % (zone 1) et au moins 2 % dans une retraite professionnelle (OTP) sur le salaire entre 1 et 12 G.","Overtime is paid at least +40% under the Working Environment Act. Max 10 hours a week, 25 hours in 4 weeks and 200 hours a year (up to 300 by agreement).":"Les heures supplémentaires sont payées au moins +40 % selon la loi sur l’environnement de travail. Max 10 heures par semaine, 25 heures sur 4 semaines et 200 heures par an (jusqu’à 300 par accord).","Overtime is taxed like normal pay, often at about 44–50% at the margin.":"Les heures supplémentaires sont imposées comme le salaire normal, souvent à environ 44–50 % à la marge.","Sole proprietor (ENK)":"Entreprise individuelle (ENK)","Profit pays 10.8% social security, bracket tax and 22% on ordinary income after the personal allowance (no standard deduction). Sickness benefit only from day 17 unless you buy extra insurance; no mandatory pension, so save on your own (EPS).":"Le bénéfice paie 10,8 % de sécurité sociale, l’impôt par tranches et 22 % sur le revenu ordinaire après l’abattement personnel (sans déduction forfaitaire). Indemnités maladie seulement dès le 17e jour sauf assurance complémentaire ; pas de retraite obligatoire, épargnez donc vous-même (EPS).","National retirement pension":"Pension de retraite nationale","18.1% of each year’s income up to 7.1 G (G = NOK 136,549 from May 2026) is added to your pension account. Claim flexibly from 62 to 75 (from 62 only if the pension at 67 reaches the guarantee level); a later start gives more per year. Guarantee pension up to NOK 253,787 a year (single, 40 years of residence) from 67.":"18,1 % du revenu de chaque année jusqu’à 7,1 G (G = 136 549 NOK depuis mai 2026) s’ajoute à votre compte de retraite. Liquidation flexible de 62 à 75 ans (dès 62 seulement si la pension à 67 ans atteint le niveau garanti) ; un départ plus tardif donne plus par an. Pension garantie jusqu’à 253 787 NOK par an (personne seule, 40 ans de résidence) dès 67 ans.","Occupational pension and AFP":"Retraite professionnelle et AFP","Employers must pay at least 2% of pay between 1 and 12 G into OTP; many pay 5–7%. In firms with a collective agreement, the AFP adds a lifelong supplement.":"Les employeurs doivent verser au moins 2 % du salaire entre 1 et 12 G à l’OTP ; beaucoup versent 5–7 %. Dans les entreprises sous convention collective, l’AFP ajoute un complément viager.","Individual pension savings (IPS): up to NOK 15,000 a year is deducted from ordinary income (22% saving). Employer OTP contributions are tax-free for you.":"Épargne retraite individuelle (IPS) : jusqu’à 15 000 NOK par an sont déduits du revenu ordinaire (économie de 22 %). Les cotisations OTP de l’employeur sont exonérées pour vous.","OTP from the employer (at least 2%, often 5–7%) and IPS (up to NOK 15,000 a year, deductible at 22%). Payouts are taxed as pension income. Deposit interest is taxed at 22%.":"OTP de l’employeur (au moins 2 %, souvent 5–7 %) et IPS (jusqu’à 15 000 NOK par an, déductible à 22 %). Les prestations sont imposées comme revenus de pension. Les intérêts des dépôts sont imposés à 22 %.","25 working days a year under the Holiday Act (counting Saturdays, so 4 weeks and 1 day); most collective agreements give 5 weeks. Holiday pay is 10.2% of last year’s pay (12% with 5 weeks), paid in June instead of salary; 2.3% extra from age 60.":"25 jours ouvrables par an selon la loi sur les congés (samedis compris, soit 4 semaines et 1 jour) ; la plupart des conventions collectives donnent 5 semaines. L’indemnité de congé est de 10,2 % du salaire de l’année précédente (12 % avec 5 semaines), versée en juin à la place du salaire ; 2,3 % de plus dès 60 ans.","49 weeks at 100% or 61 weeks at 80%; 3 weeks before the birth and 15 weeks for each parent are reserved":"49 semaines à 100 % ou 61 semaines à 80 % ; 3 semaines avant la naissance et 15 semaines pour chaque parent sont réservées","100% (or 80%) of pay up to 6 G (NOK 819,294 a year)":"100 % (ou 80 %) du salaire jusqu’à 6 G (819 294 NOK par an)","Leave for the other parent at birth":"Congé pour l’autre parent à la naissance","2 weeks in connection with the birth":"2 semaines lors de la naissance","Paid by many employers or by agreement":"Payé par beaucoup d’employeurs ou par accord","Care of a sick child":"Garde d’un enfant malade","10 days a year per parent (15 with 3+ children), child under 12":"10 jours par an par parent (15 avec 3 enfants ou plus), enfant de moins de 12 ans","100% (employer, then NAV)":"100 % (employeur, puis NAV)","Employer pays the first 16 days, then NAV, up to 1 year":"L’employeur paie les 16 premiers jours, puis NAV, jusqu’à 1 an","100% of pay up to 6 G":"100 % du salaire jusqu’à 6 G","Dismissal (redundancy)":"Licenciement (suppression de poste)","1 month, 2 months after 5 years and 3 months after 10 years of service; with 10+ years the employer must give 4 months from age 50, 5 from 55 and 6 from 60. Dismissal needs objective grounds. There is no statutory severance pay.":"1 mois, 2 mois après 5 ans et 3 mois après 10 ans d’ancienneté ; avec 10 ans ou plus, l’employeur doit donner 4 mois dès 50 ans, 5 dès 55 et 6 dès 60. Le licenciement exige des motifs objectifs. Il n’y a pas d’indemnité légale de licenciement.","Unemployment benefit (dagpenger)":"Allocation chômage (dagpenger)","62.4% of previous income up to 6 G, for 104 weeks if you earned at least 2 G (52 weeks otherwise). Requires income of at least 1.5 G in the last 12 months.":"62,4 % du revenu antérieur jusqu’à 6 G, pendant 104 semaines si vous avez gagné au moins 2 G (52 semaines sinon). Exige un revenu d’au moins 1,5 G sur les 12 derniers mois.","Above NOK 725,050 bracket tax jumps to 13.7%, so each extra krone keeps only about half.":"Au-delà de 725 050 NOK, l’impôt par tranches passe à 13,7 %, donc chaque couronne en plus ne rapporte qu’environ la moitié.","IPS: saving NOK 15,000 a year in a pension account cuts your tax by NOK 3,300.":"IPS : épargner 15 000 NOK par an sur un compte retraite réduit votre impôt de 3 300 NOK.","Child benefit NOK 2,012 a month per child under 18 from February 2026, not means-tested.":"Allocation pour enfants de 2 012 NOK par mois et par enfant de moins de 18 ans depuis février 2026, sans condition de ressources.","49 weeks at 100% (shared, 15 reserved each)":"49 semaines à 100 % (partagées, 15 réservées chacun)","15 reserved weeks + 2 at birth":"15 semaines réservées + 2 à la naissance","Included in the 49 weeks":"Inclus dans les 49 semaines","100% up to 6 G from day 1":"100 % jusqu’à 6 G dès le 1er jour","Employee in tax zone 1 (not Finnmark or Nord-Troms), taxed as single (tax class 1); the annual settlement can differ from monthly withholding. Interest, travel and other deductions are not modelled. Typical rent is the SSB average for a 2-room flat; energy costs are raised with general inflation because 2020 electricity prices were unusually low.":"Salarié en zone fiscale 1 (hors Finnmark et Nord-Troms), imposé comme célibataire (classe 1) ; la régularisation annuelle peut différer de la retenue mensuelle. Les intérêts, frais de transport et autres déductions ne sont pas modélisés. Le loyer type est la moyenne SSB pour un 2 pièces ; les coûts d’énergie sont relevés avec l’inflation générale car les prix de l’électricité étaient exceptionnellement bas en 2020.","Official sources: Skatteetaten (rates 2026), NAV (G from May 2026, guarantee pension, child benefit, dagpenger), Statistics Norway (rental survey 2025), the Working Environment Act.":"Sources officielles : Skatteetaten (taux 2026), NAV (G depuis mai 2026, pension garantie, allocations familiales, dagpenger), Statistique Norvège (enquête loyers 2025), loi sur l’environnement de travail.","Bracket tax on NOK 800,000":"Impôt par tranches sur 800 000 NOK","Maximum standard deduction (minstefradrag)":"Déduction forfaitaire maximale (minstefradrag)","Social security at NOK 100,000 (25% rule above NOK 99,650)":"Sécurité sociale à 100 000 NOK (règle des 25 % au-delà de 99 650 NOK)","Employee social security, NOK 600,000":"Sécurité sociale salariale, 600 000 NOK","Guarantee pension, single, high rate (per year)":"Pension garantie, personne seule, taux plein (par an)","Notice after 10 years at age 56 (months)":"Préavis après 10 ans à 56 ans (mois)","Maximum unemployment benefit per day (62.4% of 6 G / 260)":"Allocation chômage maximale par jour (62,4 % de 6 G / 260)","Child benefit per child (per month)":"Allocation pour enfants par enfant (par mois)","Unemployment insurance 0.89% + daily allowance contribution 0.88%":"Assurance chômage 0,89 % + cotisation indemnités journalières 0,88 %","State income tax (after the work income deduction)":"Impôt d’État sur le revenu (après la déduction pour revenu du travail)","Health care contribution 1.10% + Yle tax":"Cotisation soins de santé 1,10 % + taxe Yle","Work income deduction (työtulovähennys)":"Déduction pour revenu du travail (työtulovähennys)","Self-employed pension (YEL) 24.4%":"Retraite des indépendants (YEL) 24,4 %","14 days":"14 jours","minimum under the Employment Contracts Act; agreements may differ":"minimum selon la loi sur les contrats de travail ; les conventions peuvent différer","Finland":"Finlande","Church member (church tax)":"Membre d’une Église (impôt d’Église)","State tax 12.64% up to €22,000, 19% to €32,600, 30.25% to €40,100, 33.25% to €52,100 and 37.5% above; municipal tax (average 7.57%) after the basic deduction (up to €4,265); church tax about 1.38% for members; health care contribution 1.10%; Yle tax 2.5% above €15,150 (max €163). The work income deduction (18% of pay, max €3,430, +€105 per child) is taken from the tax.":"Impôt d’État de 12,64 % jusqu’à 22 000 €, 19 % jusqu’à 32 600 €, 30,25 % jusqu’à 40 100 €, 33,25 % jusqu’à 52 100 € et 37,5 % au-delà ; impôt communal (7,57 % en moyenne) après la déduction de base (jusqu’à 4 265 €) ; impôt d’Église d’environ 1,38 % pour les membres ; cotisation soins de santé 1,10 % ; taxe Yle de 2,5 % au-delà de 15 150 € (max 163 €). La déduction pour revenu du travail (18 % du salaire, max 3 430 €, +105 € par enfant) est imputée sur l’impôt.","Employee pension 7.30% (8.80% at ages 53–62), unemployment insurance 0.89% and daily allowance contribution 0.88%, all deductible. The employer pays about 17.1% pension plus 3.4% other insurances.":"Retraite salariale 7,30 % (8,80 % entre 53 et 62 ans), assurance chômage 0,89 % et cotisation indemnités journalières 0,88 %, toutes déductibles. L’employeur paie environ 17,1 % de retraite plus 3,4 % d’autres assurances.","Daily overtime: +50% for the first 2 hours and +100% after; weekly overtime +50% for the first 8 hours and +100% after. Sunday work +100%. Max 138 hours in 4 months and 250 a year (more by agreement).":"Heures supplémentaires journalières : +50 % pour les 2 premières heures et +100 % ensuite ; hebdomadaires : +50 % pour les 8 premières heures et +100 % ensuite. Travail du dimanche +100 %. Max 138 heures sur 4 mois et 250 par an (plus par accord).","Self-employed (toiminimi)":"Indépendant (toiminimi)","YEL pension insurance is compulsory above about €9,400 of YEL income, at 24.4% (22% discount for new entrepreneurs for 4 years); it is deductible. Profit is taxed as earned income with the same scale; part can be taxed as capital income depending on net assets. Not modelled: the 22% discount and capital income share.":"L’assurance retraite YEL est obligatoire au-delà d’environ 9 400 € de revenu YEL, au taux de 24,4 % (réduction de 22 % pour les nouveaux entrepreneurs pendant 4 ans) ; elle est déductible. Le bénéfice est imposé comme revenu d’activité selon le même barème ; une partie peut être imposée comme revenu du capital selon l’actif net. Non modélisés : la réduction de 22 % et la part revenu du capital.","Earnings-related pension":"Retraite liée aux revenus","1.5% of each year’s pay is earned as pension, adjusted by the life-expectancy coefficient. The lowest old-age pension age is 65 for those born from 1965 (rising with life expectancy), and each month of deferral adds 0.4%.":"1,5 % du salaire de chaque année s’acquiert en pension, ajusté par le coefficient d’espérance de vie. L’âge minimal de la retraite est de 65 ans pour les personnes nées à partir de 1965 (il augmente avec l’espérance de vie), et chaque mois de report ajoute 0,4 %.","National and guarantee pension":"Pension nationale et pension garantie","Kela’s national pension (up to €787.07 a month for a single person) and guarantee pension (total pension at least €990.90 a month) top up small earnings-related pensions.":"La pension nationale de Kela (jusqu’à 787,07 € par mois pour une personne seule) et la pension garantie (pension totale d’au moins 990,90 € par mois) complètent les petites retraites liées aux revenus.","Voluntary pension savings (PS) of up to €5,000 a year are deductible from capital income, or as a 30% credit against earned income tax if you have no capital income. Payouts are capital income.":"L’épargne retraite volontaire (PS) jusqu’à 5 000 € par an est déductible des revenus du capital, ou sous forme de crédit de 30 % sur l’impôt sur le revenu d’activité si vous n’avez pas de revenus du capital. Les prestations sont des revenus du capital.","The statutory earnings-related pension covers most people well; voluntary PS savings (up to €5,000 a year) get a deduction worth about 30%. Deposit interest and fund gains pay 30% capital income tax (34% above €30,000).":"La retraite légale liée aux revenus couvre bien la plupart des gens ; l’épargne PS volontaire (jusqu’à 5 000 € par an) donne une déduction d’environ 30 %. Les intérêts des dépôts et les gains de fonds paient 30 % d’impôt sur les revenus du capital (34 % au-delà de 30 000 €).","2.5 days of leave for each full month worked (2 days in the first year), counted in weekdays Mon–Sat: 30 days, equal to 5 weeks. Most collective agreements add a holiday bonus (lomaraha) of 50% of holiday pay. Midsummer Eve and Christmas Eve are usually days off.":"2,5 jours de congé par mois complet travaillé (2 jours la première année), comptés en jours ouvrables du lundi au samedi : 30 jours, soit 5 semaines. La plupart des conventions collectives ajoutent une prime de vacances (lomaraha) de 50 % de l’indemnité de congé. La veille de la Saint-Jean et la veille de Noël sont généralement chômées.","Pregnancy allowance":"Allocation de grossesse","40 working days before the birth":"40 jours ouvrables avant la naissance","About 90% of pay for the first 56 days, then about 70%":"Environ 90 % du salaire pendant les 56 premiers jours, puis environ 70 %","160 days per parent (up to 63 transferable) until the child is 2":"160 jours par parent (jusqu’à 63 transférables) jusqu’aux 2 ans de l’enfant","About 70% of pay from Kela":"Environ 70 % du salaire par Kela","Temporary care leave":"Congé temporaire pour soins","Up to 4 days for a sick child under 10":"Jusqu’à 4 jours pour un enfant malade de moins de 10 ans","Often paid by collective agreement":"Souvent payé par convention collective","Employer pays the day you fall ill and the next 9 working days, then Kela":"L’employeur paie le jour où vous tombez malade et les 9 jours ouvrables suivants, puis Kela","100%, then about 70% sickness allowance":"100 %, puis environ 70 % d’indemnité maladie","Dismissal (financial or production reasons)":"Licenciement (motifs économiques ou de production)","From the employer: 14 days (under 1 year of service), 1 month (1–4 years), 2 months (4–8), 4 months (8–12), 6 months (12+). From you: 14 days, or 1 month after 5 years. No statutory severance pay; compensation only for unjustified dismissal.":"De l’employeur : 14 jours (moins d’1 an d’ancienneté), 1 mois (1–4 ans), 2 mois (4–8), 4 mois (8–12), 6 mois (12+). De votre part : 14 jours, ou 1 mois après 5 ans. Pas d’indemnité légale de licenciement ; indemnisation seulement en cas de licenciement abusif.","Unemployment allowance":"Allocation chômage","Earnings-related allowance for unemployment fund members: €37.21 a day + 45% of the daily wage above it (20% above the split point), reduced to 80% after 8 weeks and 75% after 34 weeks, for 400 days (300 with less than 3 years of work).":"Allocation liée aux revenus pour les membres d’une caisse de chômage : 37,21 € par jour + 45 % du salaire journalier au-delà (20 % au-delà du point de rupture), réduite à 80 % après 8 semaines et à 75 % après 34 semaines, pendant 400 jours (300 avec moins de 3 ans de travail).","Above about €52,100 the state tax is 37.5%, so the marginal tax is about 52%.":"Au-delà d’environ 52 100 €, l’impôt d’État est de 37,5 %, donc le taux marginal est d’environ 52 %.","Join an unemployment fund (työttömyyskassa) to get the earnings-related allowance instead of the basic €37.21 a day.":"Adhérez à une caisse de chômage (työttömyyskassa) pour obtenir l’allocation liée aux revenus au lieu des 37,21 € de base par jour.","Child benefit (lapsilisä) 2026: €94.88 a month for the first child, €104.84 for the second, €133.79 for the third, €153.24 for the fourth and €172.69 for each further child, until 17; single parents get €73.30 more per child.":"Allocation pour enfants (lapsilisä) 2026 : 94,88 € par mois pour le premier enfant, 104,84 € pour le deuxième, 133,79 € pour le troisième, 153,24 € pour le quatrième et 172,69 € pour chaque enfant suivant, jusqu’à 17 ans ; les parents isolés reçoivent 73,30 € de plus par enfant.","40 days pregnancy + 160 days parental":"40 jours de grossesse + 160 jours de congé parental","160 days parental (63 transferable)":"160 jours de congé parental (63 transférables)","160 days per parent until age 2":"160 jours par parent jusqu’à 2 ans","100% for 10 days, then ~70% (Kela)":"100 % pendant 10 jours, puis ~70 % (Kela)","Employee under 65, annual tax as in the tax decision (monthly withholding uses a tax card percentage). For salaries below about €35,000 the result can be up to 1% of pay higher than the Finnish Taxpayers’ Association figures. Deductions for travel, union fees and household work, and the pension income deduction, are not modelled.":"Salarié de moins de 65 ans, impôt annuel selon l’avis d’imposition (la retenue mensuelle utilise un pourcentage de carte fiscale). Pour les salaires inférieurs à environ 35 000 €, le résultat peut dépasser jusqu’à 1 % du salaire les chiffres de l’Association des contribuables finlandais. Les déductions pour transport, cotisations syndicales, travaux domestiques et la déduction sur les revenus de pension ne sont pas modélisées.","Official sources: Finnish Tax Administration (vero.fi), Government proposal HE 98/2025 (2026 tax scale and deductions), Kela (national pension, child benefit, unemployment allowance), Finnish Centre for Pensions, Employment Contracts Act; cross-checked with the Finnish Taxpayers’ Association 2026 tables.":"Sources officielles : Administration fiscale finlandaise (vero.fi), projet de loi HE 98/2025 (barème et déductions 2026), Kela (pension nationale, allocations familiales, allocation chômage), Centre finlandais des pensions, loi sur les contrats de travail ; recoupé avec les tableaux 2026 de l’Association des contribuables finlandais.","Taxes and contributions on €40,000 (municipal 7.57%, church member)":"Impôts et cotisations sur 40 000 € (communal 7,57 %, membre d’une Église)","Taxes and contributions on €50,000":"Impôts et cotisations sur 50 000 €","Taxes and contributions on €60,000":"Impôts et cotisations sur 60 000 €","Taxes and contributions on €100,000":"Impôts et cotisations sur 100 000 €","State tax on taxable income of €40,100":"Impôt d’État sur un revenu imposable de 40 100 €","Full guarantee pension (per month)":"Pension garantie complète (par mois)","Employer notice after 12 years":"Préavis de l’employeur après 12 ans","Child benefit, 2 children (per month)":"Allocation pour enfants, 2 enfants (par mois)","From about €35,000 a year take-home pay matches the Finnish Taxpayers’ Association figures within a few euros; below that, taxes can come out up to 1% of pay too high.":"À partir d’environ 35 000 € par an, le salaire net correspond aux chiffres de l’Association des contribuables finlandais à quelques euros près ; en dessous, les impôts peuvent être jusqu’à 1 % du salaire trop élevés.","Only the tax rates and allowances are checked one by one; take-home pay has not been tested against an official calculator end to end.":"Seuls les taux et abattements sont vérifiés un par un ; le salaire net n’a pas été testé de bout en bout avec un simulateur officiel.","Only the full folkepension amount is checked; ATP is a rough estimate and labour-market pensions, the main source of income in retirement, are not included.":"Seul le montant complet de la folkepension est vérifié ; l’ATP est une estimation grossière et les retraites professionnelles, principale source de revenus à la retraite, ne sont pas incluses.","The life-expectancy divisors by claim age are approximate and pension tax uses a simplified allowance from 66; use your statement at minpension.se for exact figures.":"Les diviseurs d’espérance de vie par âge de départ sont approximatifs et l’impôt sur la pension utilise un abattement simplifié dès 66 ans ; consultez votre relevé sur minpension.se pour des montants exacts.","Only the guarantee pension is checked; the life-expectancy divisors are approximate, and the pension income tax credit and AFP are not included.":"Seule la pension garantie est vérifiée ; les diviseurs d’espérance de vie sont approximatifs, et le crédit d’impôt des retraités et l’AFP ne sont pas inclus.","Only the guarantee pension is checked; the life-expectancy coefficient is approximate and the pension income deduction is not modelled, so net pension is an estimate.":"Seule la pension garantie est vérifiée ; le coefficient d’espérance de vie est approximatif et la déduction sur les revenus de pension n’est pas modélisée, donc la pension nette est une estimation.","The earnings-related unemployment allowance is estimated with a simplified daily wage; the official amount depends on your exact earnings history.":"L’allocation chômage liée aux revenus est estimée avec un salaire journalier simplifié ; le montant officiel dépend de votre historique de revenus exact.","The new 2025 unemployment rules (income-based qualification) are simplified to 80% for 100 days and 70% after.":"Les nouvelles règles de chômage de 2025 (ouverture des droits selon le revenu) sont simplifiées à 80 % pendant 100 jours puis 70 %.","Enter past and current pay in today’s money. “Raise above inflation” is only the extra real growth you expect on top of price rises (0 = your pay just keeps up with inflation); it matters because the pension is based on your whole career’s pay.":"Saisissez les salaires passés et actuels en monnaie d’aujourd’hui. « Hausse au-delà de l’inflation » n’est que la croissance réelle supplémentaire que vous attendez en plus de la hausse des prix (0 = votre salaire suit simplement l’inflation) ; elle compte car la pension dépend du salaire de toute votre carrière.","Disclaimer:":"Avertissement :","These calculations are indicative and based on the tax, social-security, pension and labour rules in force. Actual amounts may differ. Consult the official authority or a qualified tax or pension adviser for personalised advice.":"Ces calculs sont indicatifs et reposent sur les règles fiscales, de sécurité sociale, de retraite et du travail en vigueur. Les montants réels peuvent différer. Consultez l’organisme officiel ou un conseiller fiscal ou retraite qualifié pour un avis personnalisé.","Meal card / month (benefit)":"Titre-restaurant / mois (avantage)","Company car, value / month":"Voiture de fonction, valeur / mois","Fuel allowance / month":"Indemnité carburant / mois","Relocation bonus (one-off)":"Prime de mobilité (unique)","Tax incentive / year (net saving)":"Avantage fiscal / an (économie nette)","Benefits are counted at the yearly value you enter. Company car: use what it saves you (a similar private lease plus insurance and maintenance, often 300–700 a month). Relocation bonus counts in the first year. Tax incentive: e.g. a new-resident regime (see the Salary tab). Benefits in kind may be partly taxable, which is not modelled here.":"Les avantages sont comptés à la valeur annuelle saisie. Voiture de fonction : indiquez ce qu’elle vous fait économiser (un leasing privé comparable avec assurance et entretien, souvent 300–700 par mois). La prime de mobilité compte la première année. Avantage fiscal : p. ex. un régime pour nouveaux résidents (voir l’onglet Salaire). Les avantages en nature peuvent être en partie imposables, ce qui n’est pas modélisé ici.","Meal card (benefit, × 12)":"Titre-restaurant (avantage, × 12)","Net pay + meal card / year":"Salaire net + titres-restaurant / an","Treated as tax-free; most countries exempt meal cards only up to a daily limit, and above it the excess is taxed as pay.":"Traité comme non imposable ; la plupart des pays n’exonèrent les titres-restaurant que jusqu’à un plafond journalier, au-delà l’excédent est imposé comme du salaire.","Age ":"Âge","Simulated new amount (optional)":"Nouveau montant simulé (facultatif)","incl. bonus {b} and meal card {m} a month":"y compris prime {b} et titres-restaurant {m} par mois","First enter what you spend today in each category. To test a change, type in “Simulated new amount” what you would spend instead, lower or higher; leave it empty to keep today’s amount. The table below then shows the difference from today for each category (a saving, or an extra cost if higher), what it adds up to over the years and how it moves the age at which you could stop working.":"Indiquez d’abord ce que vous dépensez aujourd’hui dans chaque catégorie. Pour tester un changement, saisissez dans « Nouveau montant simulé » ce que vous dépenseriez à la place, moins ou plus ; laissez vide pour garder le montant actuel. Le tableau ci-dessous montre alors l’écart avec aujourd’hui pour chaque catégorie (une économie, ou un surcoût si plus élevé), ce qu’il représente au fil des ans et comment il déplace l’âge auquel vous pourriez arrêter de travailler.","Difference from today / month":"Écart avec aujourd’hui / mois","Tax-free":"Non imposable","Starting amount":"Montant initial","Monthly contribution":"Versement mensuel","Yearly increase of contributions (%)":"Hausse annuelle des versements (%)","Annual interest rate (%)":"Taux d’intérêt annuel (%)","Years":"Années","Compounding":"Capitalisation","Yearly":"Annuelle","Quarterly":"Trimestrielle","Daily":"Quotidienne","Contributions at the":"Versements en","Start of each month":"Début de chaque mois","End of each month":"Fin de chaque mois","Tax on gains when you withdraw (%)":"Impôt sur les gains au retrait (%)","See how a starting amount and regular savings grow when the interest itself earns interest. Amounts in the currency of the selected country; change the country at the top.":"Voyez comment un montant initial et une épargne régulière grandissent quand les intérêts produisent eux-mêmes des intérêts. Montants dans la devise du pays choisi ; changez de pays en haut.","from {p} paid in · interest earned {g}":"sur {p} versés · intérêts gagnés {g}","tax on gains {t}":"impôt sur les gains {t}","starting amount + contributions":"montant initial + versements","Interest earned":"Intérêts gagnés","of the final balance":"du solde final","In today’s money":"En monnaie d’aujourd’hui","after {i} inflation a year":"avec {i} d’inflation par an","Money doubles in":"L’argent double en","years at this rate (rule of 72)":"ans à ce taux (règle de 72)","Paid in":"Versé","Interest":"Intérêts","Year ":"Année","Paid in this year":"Versé cette année","Interest this year":"Intérêts de l’année","How it works: each month interest is added at the rate you entered, converted to your compounding frequency (effective yearly rate {e}), and your contribution is added at the start or end of the month; contributions rise each year by the increase you enter. Tax on gains is taken once at the end. Fees are not included. This is an illustration, not financial advice: real returns vary and are not guaranteed.":"Fonctionnement : chaque mois, des intérêts sont ajoutés au taux saisi, converti selon votre fréquence de capitalisation (taux annuel effectif {e}), et votre versement est ajouté en début ou en fin de mois ; les versements augmentent chaque année de la hausse saisie. L’impôt sur les gains est prélevé une seule fois à la fin. Les frais ne sont pas inclus. Il s’agit d’une illustration, pas d’un conseil financier : les rendements réels varient et ne sont pas garantis.","Compound interest":"Intérêts composés","Your savings plan":"Votre plan d’épargne","Growth year by year":"Évolution année par année","Share":"Partager","Share this scenario":"Partager ce scénario","Send the link or the scenario code to someone. They open the link, or paste the code below and press Load, and see exactly your inputs. Nothing is uploaded: the scenario is stored inside the link and the code.":"Envoyez le lien ou le code du scénario à quelqu’un. Il ouvre le lien, ou colle le code ci-dessous et appuie sur Charger, et voit exactement vos données. Rien n’est envoyé en ligne : le scénario est contenu dans le lien et le code.","Link":"Lien","Scenario code":"Code du scénario","Copy":"Copier","Share…":"Partager…","Open a shared scenario":"Ouvrir un scénario partagé","Paste a scenario code or link here":"Collez ici un code ou un lien de scénario","Load":"Charger","Close":"Fermer","Copied to clipboard":"Copié dans le presse-papiers","This code could not be read.":"Ce code n’a pas pu être lu.","Shared scenario loaded":"Scénario partagé chargé","My scenario in PayAbacus (open the link, or paste the code in Share → Open a shared scenario):":"Mon scénario dans PayAbacus (ouvrez le lien ou collez le code dans Partager → Ouvrir un scénario partagé) :","Amounts in {c}.":"Montants en {c}.","Tip: click a line, bar or legend entry to highlight that country in orange; click it again to go back.":"Astuce : cliquez sur une ligne, une barre ou une entrée de la légende pour mettre ce pays en orange ; cliquez à nouveau pour revenir.","How to read purchasing power":"Comment lire le pouvoir d’achat","Purchasing power is not the salary converted at the exchange rate. It is measured in purchasing-power (PPP) dollars: one PPP dollar buys the same basket of goods and services in every country as one dollar buys in the United States. This removes the differences in prices between countries, so a higher number really buys more.":"Le pouvoir d’achat n’est pas le salaire converti au taux de change. Il est mesuré en dollars de pouvoir d’achat (PPA) : un dollar PPA achète dans chaque pays le même panier de biens et de services qu’un dollar aux États-Unis. Cela supprime les écarts de prix entre pays, de sorte qu’un chiffre plus élevé permet vraiment d’acheter davantage.","Example, {c} {y}: the average salary is <b>{n}</b> a year as paid. At the exchange rate that is about {x}, but prices in {c} are lower than in the US (about {r} buys what $1 buys there), so the salary buys what <b>{p}</b> would buy in the US.":"Exemple, {c} {y} : le salaire moyen est de <b>{n}</b> par an tel que versé. Au taux de change, cela fait environ {x}, mais les prix en {c} sont plus bas qu’aux États-Unis (environ {r} achète ce que 1 $ y achète), donc ce salaire achète ce que <b>{p}</b> achèterait aux États-Unis.","Example, {c} {y}: the average salary is <b>{n}</b> a year as paid. At the exchange rate that is about {x}, but prices in {c} are higher than in the US (about {r} buys what $1 buys there), so the salary buys only what <b>{p}</b> would buy in the US.":"Exemple, {c} {y} : le salaire moyen est de <b>{n}</b> par an tel que versé. Au taux de change, cela fait environ {x}, mais les prix en {c} sont plus élevés qu’aux États-Unis (environ {r} achète ce que 1 $ y achète), donc ce salaire n’achète que ce que <b>{p}</b> achèterait aux États-Unis.","To compare countries, use the purchasing-power column: the as-paid amounts are in different currencies and ignore how expensive each country is.":"Pour comparer les pays, utilisez la colonne du pouvoir d’achat : les montants versés sont dans des devises différentes et ignorent le niveau des prix de chaque pays.","At the exchange rate {y} (USD)":"Au taux de change {y} (USD)","Exchange-rate dollars use the ECB yearly average reference rates (US dollars and pounds per euro).":"Les dollars au taux de change utilisent les taux de référence moyens annuels de la BCE (dollars américains et livres par euro).","Simulated new amount / month":"Nouveau montant simulé / mois","Spending / month (simulated)":"Dépenses / mois (simulées)","with your simulated amounts · today {v}":"avec vos montants simulés · aujourd’hui {v}","Saved / month (simulated)":"Épargne / mois (simulée)","{p} of your net income · today {v}":"{p} de votre revenu net · aujourd’hui {v}","Today (current spend) / month":"Aujourd’hui (dépense actuelle) / mois","Today (current spend)":"Aujourd’hui (dépense actuelle)","with your simulated amounts (today’s amount where none is typed), keeping enough money until age {p}":"avec vos montants simulés (le montant actuel là où rien n’est saisi), en gardant assez d’argent jusqu’à {p} ans","With today’s spending":"Avec les dépenses actuelles","earliest stop age without your simulated changes":"âge d’arrêt le plus tôt sans vos changements simulés","Earliest stop, simulated spending":"Arrêt au plus tôt, dépenses simulées","Earliest stop, today’s spending":"Arrêt au plus tôt, dépenses actuelles","Simulated spending (stop at {a})":"Dépenses simulées (arrêt à {a} ans)","Today’s spending (stop at {a})":"Dépenses actuelles (arrêt à {a} ans)","Investment account (optional)":"Compte d’investissement (facultatif)","What if part of what you save each year goes into an investment account? The rest stays in savings at the savings return above. You choose the return: it is an assumption, not a forecast. Investments can lose value, returns are not guaranteed and past performance does not predict future results. Tax on investment gains is not included. When money is needed, savings are used first, then the investment account.":"Et si une partie de ce que vous épargnez chaque année allait sur un compte d’investissement ? Le reste reste en épargne au rendement de l’épargne ci-dessus. C’est vous qui choisissez le rendement : c’est une hypothèse, pas une prévision. Les placements peuvent perdre de la valeur, les rendements ne sont pas garantis et les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’impôt sur les gains n’est pas inclus. Quand il faut de l’argent, l’épargne est utilisée d’abord, puis le compte d’investissement.","Investment account now":"Compte d’investissement aujourd’hui","Share of savings invested (%)":"Part de l’épargne investie (%)","Expected investment return (% / year)":"Rendement attendu de l’investissement (% / an)","Yearly fees (% of the account)":"Frais annuels (% du compte)","Enter the expected investment return to see the effect; until then it counts as 0%.":"Saisissez le rendement attendu pour voir l’effet ; en attendant, il compte pour 0 %.","Investment account at {a}":"Compte d’investissement à {a} ans","{r} in today’s money":"{r} en monnaie d’aujourd’hui","paid in {p} · growth {g}":"versé {p} · gain {g}","Without investing (all kept in savings): {s}":"Sans investir (tout en épargne) : {s}","of which investment account":"dont compte d’investissement","“Money left at {p}” is in future money, which includes inflation; the amount in brackets is the same money in today’s prices. “If you stop working today” counts all your money: savings and, if you have one, the investment account.":"« Argent restant à {p} ans » est en monnaie future, inflation comprise ; le montant entre parenthèses est la même somme aux prix d’aujourd’hui. « Si vous arrêtez de travailler aujourd’hui » compte tout votre argent : l’épargne et, si vous en avez un, le compte d’investissement.","How the investment account is calculated: each year {s} of what you save goes into it and it earns {r} a year minus fees; the rest stays in savings. When you need money, savings are used first and the investment account after. Once the account earns more each year than you spend, it keeps growing on its own: from then on a small change, such as working one more year, can move the stop age a lot, and the money left at the end can become very large.":"Calcul du compte d’investissement : chaque année, {s} de ce que vous épargnez y est versé et il rapporte {r} par an moins les frais ; le reste reste en épargne. Quand il faut de l’argent, l’épargne est utilisée d’abord et le compte d’investissement ensuite. Dès que le compte rapporte chaque année plus que ce que vous dépensez, il continue de croître tout seul : à partir de là, un petit changement, comme travailler une année de plus, peut beaucoup déplacer l’âge d’arrêt, et l’argent restant à la fin peut devenir très important.","You entered a return of {r} a year. A return this high, year after year for decades, is rare and never guaranteed, and it makes the results look much better. Try a few lower values to see how much the stop age depends on it.":"Vous avez saisi un rendement de {r} par an. Un rendement aussi élevé, année après année pendant des décennies, est rare et jamais garanti, et il rend les résultats bien meilleurs. Essayez quelques valeurs plus basses pour voir à quel point l’âge d’arrêt en dépend.","How to read this chart: each line is your total money (savings plus the investment account, if any) at the end of each year, for a different stop age. It rises while you work and save, falls after you stop because your spending is paid from savings, and falls more slowly or rises again once the state pension starts. A line that drops below zero means the money runs out at that age. Amounts are in future money; choose “Today’s money” under “Show amounts in” to remove inflation.":"Comment lire ce graphique : chaque ligne représente tout votre argent (épargne plus compte d’investissement, le cas échéant) à la fin de chaque année, pour un âge d’arrêt différent. Elle monte tant que vous travaillez et épargnez, baisse après l’arrêt car vos dépenses sont payées par l’épargne, puis baisse plus lentement ou remonte quand la pension de l’État commence. Une ligne qui passe sous zéro signifie que l’argent s’épuise à cet âge. Les montants sont en monnaie future ; choisissez « Monnaie d’aujourd’hui » dans « Afficher les montants en » pour retirer l’inflation.","The dotted line is the part held in the investment account.":"La ligne pointillée est la part détenue sur le compte d’investissement.","Watch the video guide":"Regarder le guide vidéo","about 2 minutes, in English, with voice and captions":"environ 2 minutes, en anglais, avec voix et sous-titres","≈ {m} a month ({y} a year) of what you save now":"≈ {m} par mois ({y} par an) de ce que vous épargnez aujourd’hui","You are not saving anything now, so nothing goes in yet.":"Vous n’épargnez rien pour l’instant, donc rien n’y est versé.","Your savings and investment account cover {m} months of spending (aim for 3–6).":"Votre épargne et votre compte d’investissement couvrent {m} mois de dépenses (objectif 3–6).","Video guide:":"Guide vidéo :","short, in English, with voice and captions":"court, en anglais, avec voix et sous-titres","How it works":"Comment ça marche","Guides":"Guides","New here? This tab has a {m}-minute video guide.":"Nouveau ici ? Cet onglet a un guide vidéo d’environ {m} min.","Watch the guide":"Voir le guide","More":"Plus","Save or share":"Enregistrer ou partager","Save or share this scenario":"Enregistrer ou partager ce scénario","To keep this scenario for later, bookmark the link or save the code: it works on any device and browser.":"Pour garder ce scénario, ajoutez le lien à vos favoris ou conservez le code : cela fonctionne sur tous les appareils et navigateurs.","Less":"Moins","Checked against official sources · {n} checks":"Vérifié auprès de sources officielles · {n} contrôles","Free calculators for pay, pensions and financial planning, checked against official sources.":"Calculateurs gratuits pour le salaire, la retraite et la planification financière, vérifiés auprès de sources officielles.","Calculators":"Calculateurs","About":"À propos","How we calculate":"Notre méthode de calcul","Accuracy checks":"Contrôles de précision","Legal":"Mentions","Privacy":"Confidentialité","Legal notice":"Mentions légales","Contact":"Contact","Every calculator applies the tax, social-security, pension and labour rules in force in each country, taken from official sources: tax authorities, social-security institutions, statistics offices and the law. Each country’s rules and sources are listed at the bottom of its tabs.||Results are checked against official calculators and worked examples; see Accuracy checks. Amounts are estimates for typical cases, and special situations may differ.":"Chaque calculateur applique les règles fiscales, de sécurité sociale, de retraite et du travail en vigueur dans chaque pays, issues de sources officielles : administrations fiscales, organismes de sécurité sociale, instituts de statistique et la loi. Les règles et les sources de chaque pays figurent en bas de ses onglets.||Les résultats sont vérifiés à l’aide de calculateurs officiels et d’exemples chiffrés ; voir Contrôles de précision. Les montants sont des estimations pour des cas types ; les situations particulières peuvent différer.","PayAbacus has no accounts and does not send what you type anywhere: all calculations run in your browser.||Your last inputs, language and theme are remembered only in this browser, so you find them next time; clearing your browser data removes them. A shared link or code contains the scenario itself and is seen only by the people you send it to.||Fonts and the chart library load from public content networks, which see your IP address like any website.":"PayAbacus n’a pas de comptes et n’envoie nulle part ce que vous saisissez : tous les calculs se font dans votre navigateur.||Vos dernières saisies, la langue et le thème ne sont mémorisés que dans ce navigateur pour que vous les retrouviez ; effacer les données du navigateur les supprime. Un lien ou un code partagé contient le scénario lui-même et n’est vu que par les personnes à qui vous l’envoyez.||Les polices et la bibliothèque de graphiques sont chargées depuis des réseaux de diffusion publics, qui voient votre adresse IP comme tout site web.","The legal notice with the site owner’s details will be published here before the public launch.":"Les mentions légales avec les coordonnées du propriétaire du site seront publiées ici avant le lancement public.","Contact details will be published here before the public launch.":"Les coordonnées de contact seront publiées ici avant le lancement public.","Showing {c}, based on your browser settings. You can change the country and language at the top.":"Affichage : {c}, d’après les réglages de votre navigateur. Vous pouvez changer le pays et la langue en haut.","Average salary in {y}, in purchasing power ({c} = 100)":"Salaire moyen en {y}, en pouvoir d’achat ({c} = 100)","Index, {c} = 100":"Indice, {c} = 100","Home price":"Prix du logement","Down payment":"Apport","Down payment (% of price)":"Apport (% du prix)","Interest rate (% / year)":"Taux d’intérêt (% / an)","Term (years)":"Durée (années)","Repayment":"Remboursement","Equal monthly payments (annuity)":"Mensualités constantes","Equal capital each month (linear)":"Capital constant chaque mois","Extra repayment / month":"Remboursement anticipé / mois","Other housing costs / month":"Autres frais de logement / mois","Net household income / month":"Revenu net du ménage / mois","See the monthly payment and the total cost of a home loan, and whether it fits your income. Amounts in the currency of the selected country.":"Voyez la mensualité et le coût total d’un prêt immobilier, et s’il est compatible avec vos revenus. Montants dans la devise du pays choisi.","{y} years":"{y} ans","{y} years 1 month":"{y} ans 1 mois","{y} years {m} months":"{y} ans {m} mois","Monthly payment":"Mensualité","first month; it falls every month as the balance shrinks · loan {l}":"premier mois ; elle baisse chaque mois avec le capital restant · prêt {l}","over {y} years at {r} · loan {l}":"sur {y} ans à {r} · prêt {l}","Loan amount":"Montant du prêt","{p} of the price (loan-to-value)":"{p} du prix (quotité financée)","Total interest":"Total des intérêts","total paid {t}":"total payé {t}","Share of net income":"Part du revenu net","payment + other costs + extra":"mensualité + autres frais + remboursement anticipé","Paid off in":"Remboursé en","{t} sooner, {i} less interest":"{t} plus tôt, {i} d’intérêts en moins","add an extra repayment to see the saving":"ajoutez un remboursement anticipé pour voir le gain","Enter your net income to check affordability.":"Saisissez votre revenu net pour vérifier si c’est abordable.","Housing costs take {p} of your net income: comfortable. A common rule of thumb is to keep them below about a third.":"Le logement représente {p} de votre revenu net : confortable. Une règle courante est de rester sous environ un tiers.","Housing costs take {p} of your net income: manageable but tight. Leave room for savings and unexpected costs.":"Le logement représente {p} de votre revenu net : faisable mais serré. Gardez une marge pour l’épargne et les imprévus.","Housing costs take {p} of your net income: high. Lenders may lend less, and a rate rise would hurt. A bigger down payment, a longer term or a cheaper home would lower it.":"Le logement représente {p} de votre revenu net : élevé. Les banques pourraient prêter moins et une hausse des taux ferait mal. Un apport plus grand, une durée plus longue ou un logement moins cher le réduiraient.","Stress test: if the rate rose by 2 points (to {r}), the payment would be {v}, {d} more a month.":"Test de résistance : si le taux augmentait de 2 points (à {r}), la mensualité serait de {v}, soit {d} de plus par mois.","Capital":"Capital","Extra repayment":"Remboursement anticipé","Year {y}":"Année {y}","Without the extra repayment":"Sans le remboursement anticipé","How it works: interest is charged every month on the remaining balance at the rate you enter. With equal monthly payments the payment stays the same and the capital part grows; with equal capital the payment starts higher and falls. Extra repayments go straight to the capital. The rate is your assumption, not an offer: compare real offers. Not yet included for {c}: tax relief on mortgage interest, purchase costs such as transfer tax and notary fees, and official lending limits.":"Fonctionnement : des intérêts sont calculés chaque mois sur le capital restant, au taux saisi. Avec des mensualités constantes, la mensualité ne change pas et la part de capital augmente ; avec un capital constant, la mensualité commence plus haut puis baisse. Les remboursements anticipés réduisent directement le capital. Le taux est une hypothèse, pas une offre : comparez de vraies offres. Pas encore inclus pour {c} : la déduction fiscale des intérêts, les frais d’achat comme les droits de mutation et le notaire, et les limites officielles d’emprunt.","Mortgage":"Prêt immobilier","Your home and loan":"Votre logement et votre prêt","Can you afford it?":"Est-ce abordable ?","What you pay each year":"Ce que vous payez chaque année","Balance over the years":"Capital restant au fil des ans","Use this cost in the Financial planner":"Utiliser ce coût dans le planificateur financier","{v} a month is now your housing cost in the Financial planner.":"{v} par mois est maintenant votre coût de logement dans le planificateur financier.","You and your pension history":"Vous et votre historique de retraite","Savings and bank account":"Épargne et compte bancaire","Assumptions":"Hypothèses","Display and tests":"Affichage et tests","Mortgage (optional)":"Prêt immobilier (facultatif)","Enter what you still owe on your home loan. Its monthly payment counts in your spending and financial health until it is paid off; the payment stays fixed and is not raised with inflation. If you enter it here, keep only other housing costs (building fees, insurance) under Housing in the expenses.":"Indiquez ce qu’il vous reste à rembourser sur votre prêt immobilier. Sa mensualité compte dans vos dépenses et votre santé financière jusqu’à la fin du prêt ; elle reste fixe et n’augmente pas avec l’inflation. Si vous la saisissez ici, ne gardez dans Logement que les autres frais (charges, assurance).","Mortgage still owed":"Capital restant dû","Mortgage rate (% / year)":"Taux du prêt (% / an)","Years left":"Années restantes","Copy from the Mortgage tab":"Copier depuis l’onglet Prêt immobilier","incl. mortgage {v} a month until age {a}":"dont prêt immobilier {v} par mois jusqu’à {a} ans","Your mortgage ({v} a month) is now in the Financial planner.":"Votre prêt immobilier ({v} par mois) est maintenant dans le planificateur financier.","Housing: other costs only (mortgage entered above)":"Logement : autres frais uniquement (prêt saisi plus haut)","This looks like your mortgage payment ({v} a month). The mortgage is already counted from the section above, so enter only other housing costs here (building fees, insurance, property tax), or it is counted twice.":"Cela ressemble à votre mensualité de prêt ({v} par mois). Le prêt est déjà compté dans la section du dessus : indiquez ici seulement les autres frais de logement (charges, assurance, taxe foncière), sinon il est compté deux fois.","As in the Salary tab ({n})":"Comme dans l’onglet Salaire ({n})","Mortgage payment (from the Mortgage section)":"Mensualité du prêt (section Prêt immobilier)","{v} a month, fixed, until age {a}":"{v} par mois, fixe, jusqu’à {a} ans","Change it in the Mortgage section":"À modifier dans la section Prêt immobilier","Mortgage payment":"Mensualité du prêt","Fixed until age {a}":"Fixe jusqu’à {a} ans","{n} checks for this tab against official sources":"{n} vérifications pour cet onglet auprès de sources officielles","1 check for this tab against official sources":"1 vérification pour cet onglet auprès de sources officielles","{n} of the {t} checks for {c} cover this tab ({a} checks across all countries). Click to see them.":"{n} des {t} vérifications pour {c} concernent cet onglet ({a} vérifications pour tous les pays). Cliquez pour les voir.","Housing (other costs)":"Logement (autres frais)","Quick start":"Démarrage rapide","These three are enough for a first result. Open the sections below to fine-tune it.":"Ces trois champs suffisent pour un premier résultat. Ouvrez les sections ci-dessous pour l’affiner.","Spending / month (all expenses)":"Dépenses / mois (toutes)","A new total is spread over the expense categories below in the same proportions.":"Un nouveau total est réparti entre les catégories de dépenses ci-dessous dans les mêmes proportions.","Income details":"Détails des revenus","Plus the mortgage payment of {v} from the Mortgage section: {t} a month in total.":"Plus la mensualité de prêt de {v} de la section Prêt immobilier : {t} par mois au total.","{g} gross · {n} salaries a year":"{g} brut · {n} salaires par an","bonus {b}":"prime {b}","meal card {m}":"titre-restaurant {m}","Age {a} · {y} years insured · plan to age {p}":"Âge {a} · {y} ans de cotisation · plan jusqu’à {p} ans","{v} invested · {p} of savings · {r} a year":"{v} investis · {p} de l’épargne · {r} par an","Not used":"Non utilisé","Savings return {r} · inflation {i} · pay rise {g}":"Rendement de l’épargne {r} · inflation {i} · hausse de salaire {g}","{s} · comparison over {n} years":"{s} · comparaison sur {n} ans","Total {v} a month":"Total {v} par mois","simulated {v}":"simulé {v}","Video guide for this tab · {m} min":"Guide vidéo de cet onglet · {m} min","See the result below":"Voir le résultat plus bas","Back to the result":"Revenir au résultat","Skip to the calculator":"Aller au calculateur","Show":"Afficher","Hide":"Masquer","Including the bonus: {g} gross / month · {n} net / month (year ÷ 12)":"Prime comprise : {g} brut / mois · {n} net / mois (année ÷ 12)","A new total is split for you: essentials follow the official typical costs for your country and household, children get 6% each, and the rest goes to leisure, holidays and other. Loans and a rent you typed stay as entered; adjust any category below.":"Un nouveau total est réparti pour vous : l’essentiel suit les coûts types officiels de votre pays et de votre foyer, chaque enfant reçoit 6 %, et le reste va aux loisirs, aux vacances et aux autres dépenses. Les crédits et un loyer saisi restent tels quels ; ajustez n’importe quelle catégorie ci-dessous.","Past years’ rules":"Règles des années passées","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€41,000)":"Règles 2008 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (41 000 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€47,100)":"Règles 2015 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (47 100 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€52,800)":"Règles 2021 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (52 800 €)","2012 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€29,440)":"Règles 2012 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (29 440 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€30,619)":"Règles 2016 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (30 619 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€33,111)":"Règles 2021 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (33 111 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€23,252)":"Règles 2008 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (23 252 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€26,449)":"Règles 2016 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (26 449 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€28,780)":"Règles 2022 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (28 780 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£33,382)":"Règles 2008 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (33 382 £)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£35,978)":"Règles 2015 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (35 978 £)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£45,077)":"Règles 2022 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (45 077 £)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€33,580)":"Règles 2008 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (33 580 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,975)":"Règles 2015 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (37 975 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€41,867)":"Règles 2022 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (41 867 €)","Your salary across 20 years of {c} tax rules":"Votre salaire sur 20 ans de règles fiscales ({c})","Your {y} salary run through the income tax and social security rules of every year since 2006, for a single person without children and with standard deductions.":"Votre salaire de {y} soumis aux règles d’impôt et de cotisations de chaque année depuis 2006, pour une personne seule sans enfant avec les déductions standard.","Same amount":"Même montant","{y} money (inflation-adjusted)":"Argent de {y} (corrigé de l’inflation)","Each year’s money":"Argent de chaque année","per month, in {y} money":"par mois, en argent de {y}","{a} in 2006 buys what {v} buys in {y}":"{a} en 2006 achètent ce que {v} achètent en {y}","Employee contributions":"Cotisations salariales","Taxes":"Impôts","Yearly pay split, in {y} money":"Répartition annuelle du salaire, en argent de {y}","Yearly pay split, in each year’s money":"Répartition annuelle du salaire, en argent de chaque année","Net / mo (÷ 12)":"Net / mois (÷ 12)","Net / mo in {y} money":"Net / mois en argent de {y}","Each year uses that year’s published income tax and social security schedules; the results are cross-checked against OECD Taxing Wages for the average worker. Prices: national consumer price index.":"Chaque année utilise les barèmes d’impôt et de cotisations publiés pour cette année ; les résultats sont recoupés avec les données OCDE Taxing Wages pour le salarié moyen. Prix : indice national des prix à la consommation.","Church tax is not included; contributions use the Western Germany ceilings.":"L’impôt d’église n’est pas inclus ; les cotisations utilisent les plafonds de l’Allemagne de l’Ouest.","Regional and municipal surcharges use the rates set in the form above for every year.":"Les additionnels régionaux et communaux utilisent pour chaque année les taux saisis dans le formulaire ci-dessus.","CSG and CRDS are counted as taxes, as in the OECD figures; contributions are for a non-executive employee, without the company health plan (mutuelle).":"La CSG et la CRDS sont comptées comme impôts, comme dans les données de l’OCDE ; cotisations d’un salarié non-cadre, sans la mutuelle d’entreprise.","UK tax years start in April (2006/07 to 2026/27). Rates for England, Wales and Northern Ireland.":"Les années fiscales britanniques commencent en avril (2006/07 à 2026/27). Taux pour l’Angleterre, le pays de Galles et l’Irlande du Nord.","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,146)":"Règles 2008 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (43 146 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€49,540)":"Règles 2015 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (49 540 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€58,890)":"Règles 2022 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (58 890 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€40,698)":"Règles 2008 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (40 698 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€46,479)":"Règles 2015 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (46 479 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€55,038)":"Règles 2022 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (55 038 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€47,043)":"Règles 2008 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (47 043 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€55,858)":"Règles 2015 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (55 858 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€68,578)":"Règles 2022 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (68 578 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,258)":"Règles 2008 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (37 258 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,911)":"Règles 2015 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (43 911 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€53,126)":"Règles 2022 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (53 126 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€14,905)":"Règles 2008 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (14 905 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€15,781)":"Règles 2015 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (15 781 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€19,739)":"Règles 2022 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (19 739 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€42,783)":"Règles 2008 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (42 783 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,733)":"Règles 2015 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (43 733 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€52,014)":"Règles 2022 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (52 014 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 359,300)":"Règles 2008 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (359 300 DKK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 403,600)":"Règles 2015 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (403 600 DKK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 469,400)":"Règles 2022 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (469 400 DKK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 352,470)":"Règles 2008 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (352 470 SEK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 414,105)":"Règles 2015 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (414 105 SEK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 493,770)":"Règles 2022 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (493 770 SEK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 443,613)":"Règles 2008 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (443 613 NOK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 556,670)":"Règles 2015 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (556 670 NOK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 689,301)":"Règles 2022 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (689 301 NOK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,372)":"Règles 2008 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (37 372 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,268)":"Règles 2015 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (43 268 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€50,830)":"Règles 2022 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (50 830 €)","2010 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€17,947)":"Règles 2010 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (17 947 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€21,848)":"Règles 2016 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (21 848 €)","2023 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€27,351)":"Règles 2023 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (27 351 €)","2014 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€20,712)":"Règles 2014 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (20 712 €)","2018 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€21,864)":"Règles 2018 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (21 864 €)","2023 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€27,480)":"Règles 2023 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (27 480 €)","Each year uses that year’s published income tax and social security schedules; the results are cross-checked against OECD Taxing Wages (Eurostat for Malta and Cyprus) for the average worker. Prices: national consumer price index.":"Chaque année utilise les barèmes d’impôt et de cotisations publiés pour cette année ; les résultats sont recoupés avec OCDE Taxing Wages (Eurostat pour Malte et Chypre) pour le salarié moyen. Prix : indice national des prix à la consommation.","Pension-fund contributions use your setting above for every year; the 2026 row comes from the current calculator.":"Les cotisations au fonds de pension utilisent votre réglage ci-dessus pour chaque année ; la ligne 2026 vient du calculateur actuel.","Municipal and regional surcharges at the average rates; the 2026 row comes from the current calculator.":"Additionnels communaux et régionaux aux taux moyens ; la ligne 2026 vient du calculateur actuel.","Tax class 1; the 2026 row comes from the current calculator.":"Classe d’impôt 1 ; la ligne 2026 vient du calculateur actuel.","14 salaries a year, the 13th and 14th taxed at 6%; the 2026 row comes from the current calculator.":"14 salaires par an, le 13e et le 14e imposés à 6 % ; la ligne 2026 vient du calculateur actuel.","Mainland Portugal, individual taxation; the 2026 row comes from the current calculator.":"Portugal continental, imposition individuelle ; la ligne 2026 vient du calculateur actuel.","PRSI class A; the 2026 row comes from the current calculator.":"PRSI classe A ; la ligne 2026 vient du calculateur actuel.","Single rates; Class 1 social security for people born from 1962; 2006–2007 bands converted from Maltese lira. The 2026 row comes from the current calculator.":"Taux pour célibataire ; sécurité sociale Class 1 pour les personnes nées à partir de 1962 ; tranches 2006–2007 converties depuis la livre maltaise. La ligne 2026 vient du calculateur actuel.","Social insurance and, from 2019, the GESY health contribution; 2006–2007 bands converted from Cyprus pounds; the social insurance ceiling before 2014 is approximate. The 2026 row comes from the current calculator.":"Assurance sociale et, depuis 2019, la contribution santé GESY ; tranches 2006–2007 converties depuis la livre chypriote ; le plafond avant 2014 est approximatif. La ligne 2026 vient du calculateur actuel.","Average municipal tax, no church tax; ATP is counted as a contribution. The 2026 row comes from the current calculator.":"Impôt communal moyen, sans impôt d’église ; l’ATP compte comme cotisation. La ligne 2026 vient du calculateur actuel.","Average municipal tax; burial and church fees and the public-service fee are not included. The 2026 row comes from the current calculator.":"Impôt communal moyen ; frais funéraires et d’église et redevance de service public non inclus. La ligne 2026 vient du calculateur actuel.","The 2026 row comes from the current calculator.":"La ligne 2026 vient du calculateur actuel.","Average municipal tax, no church tax; for pay below about half the average wage past years are less precise. The 2026 row comes from the current calculator.":"Impôt communal moyen, sans impôt d’église ; sous environ la moitié du salaire moyen, les années passées sont moins précises. La ligne 2026 vient du calculateur actuel.","Home buying":"Achat immobilier","Stamp Duty Land Tax on £300,000 (not a first-time buyer)":"Stamp Duty Land Tax sur 300 000 £ (pas un primo-accédant)","Stamp Duty Land Tax on £450,000 (first-time buyer)":"Stamp Duty Land Tax sur 450 000 £ (primo-accédant)","Stamp duty on €1,200,000":"Droit de timbre sur 1 200 000 €","Transfer duties on €300,000 (first home)":"Droits de mutation sur 300 000 € (première résidence)","IMT on a €200,000 own permanent home (mainland)":"IMT sur une résidence principale de 200 000 € (continent)","Deed registration fee on DKK 3,000,000":"Droit d’enregistrement de l’acte sur 3 000 000 DKK","Mortgage registration fee on a DKK 2,000,000 loan":"Droit d’enregistrement hypothécaire sur un prêt de 2 000 000 DKK","Duties on a €700,000 main home after the Bëllegen Akt credit":"Droits sur une résidence principale de 700 000 € après le crédit Bëllegen Akt","Transfer tax on €500,000, starter aged 30":"Taxe de mutation sur 500 000 €, primo-accédant de 30 ans","Registration duty on €300,000 sole home in Brussels":"Droits d’enregistrement sur 300 000 €, habitation unique à Bruxelles","Stamp duty on €280,000, first-time buyer":"Droit de timbre sur 280 000 €, primo-accédant","Land transfer tax on €300,000 in Bavaria":"Droits de mutation sur 300 000 € en Bavière","Interest tax reduction on SEK 120,000 of interest":"Réduction d’impôt sur 120 000 SEK d’intérêts","Interest credit on €5,000 of interest (main home)":"Crédit d’intérêts sur 5 000 € d’intérêts (résidence principale)","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits, home buying":"impôt, cotisations, salaire net, retraites publiques et privées, fin de contrat, prestations, achat immobilier","First home you buy (main home)":"Premier logement que vous achetez (résidence principale)","Region":"Région","Home type":"Type de logement","Apartment":"Appartement","House":"Maison","Cadastral value (valore catastale, optional)":"Valeur cadastrale (valore catastale, facultatif)","Rent or buy?":"Louer ou acheter ?","Rent for a similar home / month":"Loyer d’un logement comparable / mois","Rent rise (% / year)":"Hausse du loyer (% / an)","Home price rise (% / year)":"Hausse du prix du logement (% / an)","Return on invested savings (% / year)":"Rendement de l’épargne placée (% / an)","Upkeep and owner costs (% of value / year)":"Entretien et charges du propriétaire (% de la valeur / an)","Selling costs at the end (% of value)":"Frais de vente à la fin (% de la valeur)","Compare over (years)":"Comparer sur (années)","Madrid (6%)":"Madrid (6 %)","Catalonia (10%)":"Catalogne (10 %)","Andalusia (7%)":"Andalousie (7 %)","Other regions (about 8–10%; 9% used)":"Autres régions (environ 8–10 % ; 9 % utilisé)","Flanders":"Flandre","Wallonia":"Wallonie","Brussels":"Bruxelles","Transfer tax":"Droits de mutation","Notary and land registry (estimate)":"Notaire et registre foncier (estimation)","Transfer tax 3% + 3% municipal surcharge (3.09%)":"Taxe de mutation 3 % + 3 % de surtaxe municipale (3,09 %)","Notary fee incl. VAT (estimate, about 1%)":"Frais de notaire TVA comprise (estimation, environ 1 %)","Land registry / cadastre (estimate, about 0.5%)":"Registre foncier / cadastre (estimation, environ 0,5 %)","Lawyer incl. VAT (estimate, about 1%)":"Avocat TVA comprise (estimation, environ 1 %)","Notary and land registry (estimate, about 2%)":"Notaire et registre foncier (estimation, environ 2 %)","Registration tax 2% of the cadastral value (first home, min €1,000) + €100 mortgage and cadastral tax":"Taxe d’enregistrement 2 % de la valeur cadastrale (première résidence, min. 1 000 €) + 100 € de taxes hypothécaire et cadastrale","Registration tax 9% of the cadastral value (min €1,000) + €100 mortgage and cadastral tax":"Taxe d’enregistrement 9 % de la valeur cadastrale (min. 1 000 €) + 100 € de taxes hypothécaire et cadastrale","Notary (estimate)":"Notaire (estimation)","Property transfer tax (ITP, resale)":"Impôt sur les transmissions (ITP, revente)","Notary, land registry and agency (estimate, about 1.2%)":"Notaire, registre foncier et agence (estimation, environ 1,2 %)","Stamp Duty Land Tax, first-time buyer relief (England & NI)":"Stamp Duty Land Tax, allègement primo-accédant (Angleterre et Irlande du Nord)","Stamp Duty Land Tax (England & NI)":"Stamp Duty Land Tax (Angleterre et Irlande du Nord)","Conveyancing and searches (estimate)":"Formalités de transfert et recherches (estimation)","Transfer duties 5.81% (first home: exempt from the 2025–2028 increase)":"Droits de mutation 5,81 % (première résidence : exonérée de la hausse 2025–2028)","Transfer duties 6.32% (most departments, 2025–2028)":"Droits de mutation 6,32 % (la plupart des départements, 2025–2028)","Notary fees and disbursements (estimate, about 1.2%)":"Émoluments et débours du notaire (estimation, environ 1,2 %)","Transfer tax 0% (starter under 35, price up to €555,000)":"Taxe de mutation 0 % (primo-accédant de moins de 35 ans, prix jusqu’à 555 000 €)","Transfer tax 2% (own home)":"Taxe de mutation 2 % (logement occupé)","Notary, land registry and valuation (estimate)":"Notaire, registre foncier et expertise (estimation)","Registration duty 2% (Flanders, sole own home)":"Droits d’enregistrement 2 % (Flandre, habitation propre unique)","Registration duty 12% (Flanders)":"Droits d’enregistrement 12 % (Flandre)","Registration duty 3% (Wallonia, sole own home)":"Droits d’enregistrement 3 % (Wallonie, habitation propre unique)","Registration duty 12.5% (Wallonia)":"Droits d’enregistrement 12,5 % (Wallonie)","Registration duty 12.5% after the €200,000 allowance (Brussels)":"Droits d’enregistrement 12,5 % après l’abattement de 200 000 € (Bruxelles)","Registration duty 12.5% (Brussels)":"Droits d’enregistrement 12,5 % (Bruxelles)","Notary and deed costs incl. VAT (estimate, about 1.5%)":"Frais de notaire et d’acte TVA comprise (estimation, environ 1,5 %)","Registration + transcription duties 7%":"Droits d’enregistrement et de transcription 7 %","Tax credit for a main home (Bëllegen Akt, up to €40,000 per buyer)":"Crédit d’impôt pour une résidence principale (Bëllegen Akt, jusqu’à 40 000 € par acquéreur)","Notary (estimate, about 1%)":"Notaire (estimation, environ 1 %)","Real estate transfer tax 3.5%":"Droit de mutation immobilière 3,5 %","Land register entry 1.1%":"Inscription au registre foncier 1,1 %","Mortgage registration 1.2% of the loan":"Inscription de l’hypothèque 1,2 % du prêt","Contract and trustee incl. VAT (estimate, about 1.8%)":"Contrat et fiduciaire TVA comprise (estimation, environ 1,8 %)","IMT transfer tax (IMT Jovem, own permanent home, 35 or under)":"Impôt de mutation IMT (IMT Jovem, résidence principale, 35 ans ou moins)","IMT transfer tax (own permanent home, mainland)":"Impôt de mutation IMT (résidence principale, continent)","Stamp duty 0.8%":"Droit de timbre 0,8 %","Deed and registration (estimate)":"Acte et enregistrement (estimation)","Stamp duty (1% to €1m, 2% to €1.5m, 6% above)":"Droit de timbre (1 % jusqu’à 1 M€, 2 % jusqu’à 1,5 M€, 6 % au-delà)","Solicitor and searches incl. VAT (estimate)":"Solicitor et recherches TVA comprise (estimation)","Stamp duty 5% (first-time buyer: first €200,000 exempt)":"Droit de timbre 5 % (primo-accédant : premiers 200 000 € exonérés)","Stamp duty 5%":"Droit de timbre 5 %","Notary, searches and registration (estimate, about 1.5%)":"Notaire, recherches et enregistrement (estimation, environ 1,5 %)","Transfer fees 3% / 5% / 8%, halved (resale, no VAT)":"Frais de transfert 3 % / 5 % / 8 %, divisés par deux (revente, sans TVA)","Stamp duty on the contract (0.15% / 0.2%, max €20,000)":"Droit de timbre sur le contrat (0,15 % / 0,2 %, max. 20 000 €)","Lawyer (estimate, about 1%)":"Avocat (estimation, environ 1 %)","Deed registration DKK 1,850 + 0.6%":"Enregistrement de l’acte 1 850 DKK + 0,6 %","Mortgage registration DKK 1,825 + 1.25% of the loan":"Enregistrement de l’hypothèque 1 825 DKK + 1,25 % du prêt","Buyer’s adviser (estimate)":"Conseiller de l’acheteur (estimation)","Title registration 1.5% + SEK 825":"Inscription du titre 1,5 % + 825 SEK","New mortgage deeds 2% of the loan + SEK 375":"Nouveaux titres hypothécaires 2 % du prêt + 375 SEK","Tenant-owner flat: no title registration or mortgage-deed tax":"Logement coopératif : pas de taxe d’inscription du titre ni des titres hypothécaires","Pledge fee to the housing association (estimate)":"Frais de nantissement auprès de la coopérative (estimation)","Document duty 2.5% (not for co-op flats or new builds)":"Droit sur les documents 2,5 % (pas pour les logements coopératifs ni le neuf)","Registration fees, deed and mortgage":"Frais d’enregistrement, acte et hypothèque","Transfer tax 3% (real property)":"Taxe de mutation 3 % (bien immobilier)","Transfer tax 1.5% (housing-company flat)":"Taxe de mutation 1,5 % (appartement en société de logement)","19% of the interest, up to €4,000 of interest a year (main home)":"19 % des intérêts, jusqu’à 4 000 € d’intérêts par an (résidence principale)","Interest minus the notional rental value (0.35% of the home’s value), deducted at your rate, at most 37.56%":"Intérêts moins la valeur locative forfaitaire (0,35 % de la valeur du logement), déduits à votre taux, au plus 37,56 %","Interest deductible up to €2,000 a year per household member in the first five years (€1,500 years 6–10, €1,000 after)":"Intérêts déductibles jusqu’à 2 000 € par an et par membre du foyer les cinq premières années (1 500 € les années 6–10, 1 000 € ensuite)","Negative capital income: worth about 33% of the interest up to DKK 50,000 and about 25% above":"Revenu du capital négatif : environ 33 % des intérêts jusqu’à 50 000 DKK et environ 25 % au-delà","Tax reduction of 30% of the interest up to SEK 100,000 and 21% above":"Réduction d’impôt de 30 % des intérêts jusqu’à 100 000 SEK et de 21 % au-delà","Interest is deductible from ordinary income, worth 22%":"Les intérêts sont déductibles du revenu ordinaire, soit 22 %","No tax relief on mortgage interest for new loans.":"Pas d’allègement fiscal sur les intérêts d’emprunt pour les nouveaux prêts.","No relief for new loans (the interest credit ended in 2013).":"Pas d’allègement pour les nouveaux prêts (le crédit d’intérêts a pris fin en 2013).","No relief for homes bought from 2013 (older purchases keep the transitional deduction).":"Pas d’allègement pour les logements achetés depuis 2013 (les achats plus anciens gardent la déduction transitoire).","No relief: the interest credit ended for homes bought from 2011.":"Pas d’allègement : le crédit d’intérêts a pris fin pour les logements achetés depuis 2011.","No regional relief for new loans (Flanders since 2020, Brussels since 2017, Wallonia since 2025).":"Pas d’allègement régional pour les nouveaux prêts (Flandre depuis 2020, Bruxelles depuis 2017, Wallonie depuis 2025).","No relief for new loans (the housing special-expense deduction ended in 2016).":"Pas d’allègement pour les nouveaux prêts (la déduction des dépenses spéciales de logement a pris fin en 2016).","No relief for loans taken from 2012.":"Pas d’allègement pour les prêts contractés depuis 2012.","No relief: mortgage interest relief ended (the temporary 2023–2024 relief has expired).":"Pas d’allègement : l’allègement des intérêts hypothécaires a pris fin (l’allègement temporaire 2023–2024 a expiré).","No relief: the deduction was phased out and ended in 2023.":"Pas d’allègement : la déduction a été supprimée progressivement et a pris fin en 2023.","No relief for owner-occupiers.":"Pas d’allègement pour les propriétaires occupants.","Bank of Greece, binding since January 2025; 10% of new loans each quarter may exceed the limits.":"Banque de Grèce, contraignant depuis janvier 2025 ; 10 % des nouveaux prêts chaque trimestre peuvent dépasser les limites.","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80–100% of the value after their own affordability check.":"Aucune limite liée à l’emprunteur n’est active ; les banques prêtent en général 80–100 % de la valeur après leur propre analyse de solvabilité.","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80% of the value (more with the public first-home guarantee for young buyers).":"Aucune limite liée à l’emprunteur n’est active ; les banques prêtent en général jusqu’à 80 % de la valeur (plus avec la garantie publique première résidence pour les jeunes).","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80% of the value for a main home.":"Aucune limite liée à l’emprunteur n’est active ; les banques prêtent en général jusqu’à 80 % de la valeur pour une résidence principale.","Bank of England: no more than 15% of a lender’s new mortgages may be at 4.5 times income or more (the regulators are consulting on changes in 2026).":"Banque d’Angleterre : au plus 15 % des nouveaux prêts d’un prêteur peuvent atteindre 4,5 fois le revenu ou plus (les régulateurs consultent sur des changements en 2026).","HCSF, binding: payments incl. insurance at most 35% of net income and at most 25 years (27 with a deferral for works); 20% of new loans may exceed.":"HCSF, contraignant : mensualités assurance comprise au plus 35 % du revenu net et au plus 25 ans (27 avec différé pour travaux) ; 20 % des nouveaux prêts peuvent déroger.","Loan at most 100% of the home’s value; the amount you can borrow is also capped by the income-based lending standards (Nibud), not modelled here. Interest is deductible only on loans repaid within 30 years.":"Prêt au plus 100 % de la valeur du logement ; le montant empruntable est aussi plafonné par les normes de prêt fondées sur le revenu (Nibud), non modélisées ici. Les intérêts ne sont déductibles que pour les prêts remboursés en 30 ans.","National Bank of Belgium expectations: up to 90% of the value for an own home (first-time buyers may go higher within a tolerance), 80% for buy-to-let.":"Attentes de la Banque nationale de Belgique : jusqu’à 90 % de la valeur pour un logement propre (les primo-accédants peuvent dépasser dans une tolérance), 80 % pour la location.","CSSF, binding: 100% for first-time buyers of a main home, 90% for other main homes (15% of loans may go to 100%), 80% for other homes.":"CSSF, contraignant : 100 % pour les primo-accédants d’une résidence principale, 90 % pour les autres résidences principales (15 % des prêts peuvent aller à 100 %), 80 % pour les autres logements.","FMA: the 90% / 40% / 35-year limits became non-binding guidance from July 2025.":"FMA : les limites 90 % / 40 % / 35 ans sont devenues des recommandations non contraignantes depuis juillet 2025.","Banco de Portugal Recommendation 1/2026 (from August 2026): 90% of the value, payments at most 45% of net income with the rate raised 1.5 points, at most 40 years up to age 35 and 35 years after. A state guarantee lets young buyers borrow more.":"Recommandation 1/2026 du Banco de Portugal (depuis août 2026) : 90 % de la valeur, mensualités au plus 45 % du revenu net avec un taux majoré de 1,5 point, au plus 40 ans jusqu’à 35 ans d’âge et 35 ans ensuite. Une garantie publique permet aux jeunes d’emprunter davantage.","Central Bank of Ireland: 90% of the value, 4 times gross income for first-time buyers and 3.5 for others; 15% of loans may exceed.":"Central Bank of Ireland : 90 % de la valeur, 4 fois le revenu brut pour les primo-accédants et 3,5 pour les autres ; 15 % des prêts peuvent dépasser.","Central Bank of Malta: 90% for first-time buyers and main homes (75% otherwise), stressed payments at most 40% of income with the rate raised 1.5 points, at most 40 years (25 otherwise) or retirement age.":"Banque centrale de Malte : 90 % pour les primo-accédants et les résidences principales (75 % sinon), mensualités sous stress au plus 40 % du revenu avec un taux majoré de 1,5 point, au plus 40 ans (25 sinon) ou l’âge de la retraite.","Central Bank of Cyprus: 80% of the value for a main home (70% otherwise), payments at most 80% of net disposable income.":"Banque centrale de Chypre : 80 % de la valeur pour une résidence principale (70 % sinon), mensualités au plus 80 % du revenu disponible net.","At least 5% down payment; above 4 times gross income lenders require extra wealth (Danish FSA). Mortgage-bank loans cover up to 80%, the rest is a bank loan.":"Apport d’au moins 5 % ; au-delà de 4 fois le revenu brut, les prêteurs exigent un patrimoine supplémentaire (autorité danoise). Les prêts hypothécaires couvrent jusqu’à 80 %, le reste est un prêt bancaire.","Mortgage cap 90% (law from April 2026). Repayment at least 2% a year above 70% of the value and 1% between 50% and 70%.":"Plafond hypothécaire 90 % (loi depuis avril 2026). Amortissement d’au moins 2 % par an au-delà de 70 % de la valeur et 1 % entre 50 % et 70 %.","Lending regulation: 90% of the value, total debt at most 5 times gross income, must afford a 3-point rate rise; above 60% repay at least 2.5% a year.":"Réglementation des prêts : 90 % de la valeur, dette totale au plus 5 fois le revenu brut, supporter une hausse de taux de 3 points ; au-delà de 60 %, rembourser au moins 2,5 % par an.","FIN-FSA: 95% for first-time buyers and 90% for others; stressed payments (6% rate, 25 years) at most 60% of income; at most 30 years.":"FIN-FSA : 95 % pour les primo-accédants et 90 % pour les autres ; mensualités sous stress (taux 6 %, 25 ans) au plus 60 % du revenu ; au plus 30 ans.","Buying costs in {c}":"Frais d’achat en {c}","Total buying costs":"Total des frais d’achat","of the price":"du prix","Cash needed upfront (down payment + costs)":"Apport nécessaire (apport + frais)","Loan-to-value":"Quotité de financement","at most {p}":"au plus {p}","yours {p}":"vous {p}","Payment as a share of net income":"Mensualité en part du revenu net","Payment at 6% over 25 years, share of net income":"Mensualité à 6 % sur 25 ans, part du revenu net","Payment with the rate {d} points higher, share of net income":"Mensualité avec un taux supérieur de {d} points, part du revenu net","Loan as a multiple of gross yearly pay":"Prêt en multiple du salaire brut annuel","at most {x}×":"au plus {x}×","yours {x}×":"vous {x}×","Loan term":"Durée du prêt","at most {y} years":"au plus {y} ans","yours {y} years":"vous {y} ans","Minimum repayment":"Remboursement minimal","2% of the loan a year":"2 % du prêt par an","1% of the loan a year":"1 % du prêt par an","none below 50% of the value":"aucun sous 50 % de la valeur","2.5% of the loan a year (or a 30-year annuity)":"2,5 % du prêt par an (ou une annuité sur 30 ans)","none below 60% of the value":"aucun sous 60 % de la valeur","Lending limits in {c}":"Limites de prêt en {c}","No official limits":"Pas de limites officielles","Guidance (not legally binding)":"Recommandation (non contraignante)","Binding rules":"Règles contraignantes","as a first-time buyer / main home":"en tant que primo-accédant / résidence principale","as a repeat buyer":"en tant qu’acheteur non primo-accédant","Tax relief on interest":"Allègement fiscal sur les intérêts","about {v} in the first year ({m} a month), so the payment effectively costs {p} a month.":"environ {v} la première année ({m} par mois), la mensualité coûte donc en réalité {p} par mois.","Sources: {s}. Fees marked as estimates vary by provider and region.":"Sources : {s}. Les frais marqués comme estimations varient selon le prestataire et la région.","Wealth if you buy, after {n} years":"Patrimoine si vous achetez, après {n} ans","home value minus loan and selling costs, plus savings":"valeur du logement moins prêt et frais de vente, plus épargne","Wealth if you rent and invest":"Patrimoine si vous louez et placez","the upfront cash and any monthly difference, invested":"l’apport et chaque différence mensuelle, placés","Buying ahead by {v}":"L’achat devance de {v}","Renting ahead by {v}":"La location devance de {v}","buying pulls ahead from year {y}":"l’achat passe devant à partir de l’année {y}","buying does not pull ahead within {n} years":"l’achat ne passe pas devant en {n} ans","Buy":"Acheter","Rent and invest":"Louer et placer","How it works: both choices spend the same each month. The buyer pays the loan, the other housing costs and upkeep ({u} of the value a year), minus any interest relief; the renter pays rent rising {g} a year. Whoever spends less in a month invests the difference at {r} a year, and the renter also invests the cash the buyer needed upfront. The home grows {p} a year and selling costs {s} are deducted at the end. Taxes on investment returns and on a future sale are not included; this is a comparison under your assumptions, not advice.":"Fonctionnement : les deux choix dépensent la même somme chaque mois. L’acheteur paie le prêt, les autres frais de logement et l’entretien ({u} de la valeur par an), moins un éventuel allègement d’intérêts ; le locataire paie un loyer qui augmente de {g} par an. Celui qui dépense moins un mois place la différence à {r} par an, et le locataire place aussi l’apport dont l’acheteur avait besoin. Le logement prend {p} par an et des frais de vente de {s} sont déduits à la fin. Les impôts sur les rendements et sur une future vente ne sont pas inclus ; c’est une comparaison selon vos hypothèses, pas un conseil.","How it works: interest is charged every month on the remaining balance at the rate you enter. With equal monthly payments the payment stays the same and the capital part grows; with equal capital the payment starts higher and falls. Extra repayments go straight to the capital. The rate is your assumption, not an offer: compare real offers.":"Fonctionnement : les intérêts sont calculés chaque mois sur le capital restant dû au taux saisi. Avec des mensualités constantes, la mensualité reste la même et la part de capital augmente ; avec un amortissement constant, la mensualité commence plus haut et diminue. Les remboursements supplémentaires vont directement au capital. Le taux est votre hypothèse, pas une offre : comparez de vraies offres.","Monthly RETA quota by computable net yield (profit less a 7% generic deduction): from about €206 (up to €670/month) to €607 (above €6,000/month) in 2026, the 2025 minimum bases extended at 31.5% including the 0.9% intergenerational equity charge (MEI). IRPF on profit with the same scale, 5% hard-to-justify expenses (max €2,000), no work-income reduction.":"Cotisation RETA mensuelle selon le revenu net calculable (bénéfice moins 7 % de déduction forfaitaire) : d’environ 206 € (jusqu’à 670 €/mois) à 607 € (au-delà de 6 000 €/mois) en 2026, les assiettes minimales 2025 prorogées à 31,5 % y compris 0,9 % de contribution d’équité intergénérationnelle (MEI). IRPF sur le bénéfice avec le même barème, 5 % de frais difficiles à justifier (max. 2 000 €), sans réduction pour revenus du travail.","St Francis of Assisi":"Saint François d’Assise","Public holidays on weekdays in 2026":"Jours fériés tombant en semaine en 2026","Legal minimum annual leave in 2026, 5-day week":"Congé annuel minimum légal en 2026, semaine de 5 jours","Annual leave after 10 years with the employer, 5-day week":"Congé annuel après 10 ans chez l’employeur, semaine de 5 jours","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€23,850)":"Règles 2008 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (23 850 €)","2017 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€19,859)":"Règles 2017 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (19 859 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€20,057)":"Règles 2021 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (20 057 €)","2024 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€25,680)":"Règles 2024 : impôt sur le revenu + cotisations salariales au salaire moyen (25 680 €)","Employer notice after 12 years (months)":"Préavis de l’employeur après 12 ans (mois)","Employer notice after 20 years (months)":"Préavis de l’employeur après 20 ans (mois)","Objective dismissal after 10 years at €30,000 a year":"Licenciement pour motif objectif après 10 ans à 30 000 € par an","Unfair dismissal cap for service from 2012 (days)":"Plafond du licenciement abusif pour l’ancienneté depuis 2012 (jours)","Unfair dismissal with 20 years before 2012 (days)":"Licenciement abusif avec 20 ans avant 2012 (jours)","Transfer tax on €200,000":"Droits de mutation sur 200 000 €","Transfer tax (ITP) on a €300,000 resale home in Madrid":"Impôt de mutation (ITP) sur un logement ancien de 300 000 € à Madrid","Transfer tax + land register fee on €300,000":"Droit de mutation + frais de registre foncier sur 300 000 €","Transfer tax on a €200,000 housing-company flat":"Droit de mutation sur un appartement de société de logement de 200 000 €","Document duty on NOK 4,000,000":"Droit sur les documents sur 4 000 000 NOK","Transfer fees on a €200,000 resale home":"Frais de transfert sur un logement ancien de 200 000 €","RETA quota for €18,000 net profit a year":"Cotisation RETA pour 18 000 € de bénéfice net par an","Health + care insurance at the minimum base, childless, age 30":"Assurance maladie et dépendance à l’assiette minimale, sans enfant, 30 ans","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits, home buying, leave, freelance":"impôt, cotisations, salaire net, retraites publiques et privées, fin de contrat, prestations, achat immobilier, congés, indépendants","Micro-entrepreneur contributions on €40,000 of service fees (BNC)":"Cotisations d’un micro-entrepreneur sur 40 000 € d’honoraires de services (BNC)","5 weeks (25 working days) a year under the Holiday Act, earned at 2.08 days a month, with 12.5% holiday pay or full pay plus a 1% supplement. Many agreements add 5 extra holiday days (feriefridage). Great Prayer Day was abolished in 2024. Constitution Day (5 June) is not a public holiday by law, but many agreements give a full or half day off.":"5 semaines (25 jours ouvrés) par an selon la loi sur les congés, acquis à 2,08 jours par mois, avec 12,5 % d’indemnité de congés ou plein salaire plus 1 %. Beaucoup de conventions ajoutent 5 jours (feriefridage). Le Grand jour de prière a été supprimé en 2024. Le jour de la Constitution (5 juin) n’est pas un jour férié légal, mais beaucoup de conventions accordent une journée ou une demi-journée.","Private pension (PGBL/VGBL) payout tax after 10 years, regressive table":"Impôt sur les prestations de retraite privée (PGBL/VGBL) après 10 ans, barème dégressif","PGBL deduction limit for R$60,000 of taxable income":"Plafond de déduction PGBL pour 60 000 R$ de revenu imposable","New York mansion tax on a $1,200,000 home":"Taxe « mansion » de New York sur un logement de 1 200 000 $","ITBI on a R$500,000 home in São Paulo":"ITBI sur un logement de 500 000 R$ à São Paulo","California":"Californie","California SDI 1.3%":"SDI de Californie 1,3 %","New York":"New York","NY Paid Family Leave 0.432% (max $411.91) + disability $0.60 a week":"Congé familial payé NY 0,432 % (max. 411,91 $) + invalidité 0,60 $ par semaine","Texas (no state income tax)":"Texas (pas d’impôt d’État sur le revenu)","Florida (no state income tax)":"Floride (pas d’impôt d’État sur le revenu)","Washington (no state income tax)":"Washington (pas d’impôt d’État sur le revenu)","WA Cares long-term care 0.58%":"WA Cares, dépendance 0,58 %","WA Paid Family and Medical Leave 0.81%":"Congé familial et médical payé WA 0,81 %","Illinois":"Illinois","Pennsylvania":"Pennsylvanie","PA unemployment 0.07%":"Chômage PA 0,07 %","Ohio":"Ohio","Georgia":"Géorgie","North Carolina":"Caroline du Nord","Michigan":"Michigan","New Jersey":"New Jersey","NJ unemployment, disability and family leave insurance":"Assurance chômage, invalidité et congé familial NJ","Massachusetts":"Massachusetts","MA Paid Family and Medical Leave 0.46%":"Congé familial et médical payé MA 0,46 %","Virginia":"Virginie","Arizona":"Arizona","Colorado":"Colorado","Another state (federal taxes only)":"Autre État (impôts fédéraux seulement)","Social Security 6.2% (up to $184,500)":"Social Security 6,2 % (jusqu’à 184 500 $)","Medicare 1.45% (+0.9% above $200,000)":"Medicare 1,45 % (+0,9 % au-delà de 200 000 $)","Federal income tax":"Impôt fédéral sur le revenu","Refundable Child Tax Credit":"Child Tax Credit remboursable","Standard deduction (federal)":"Déduction forfaitaire (fédérale)","Overtime deduction (2025–2028)":"Déduction des heures supplémentaires (2025–2028)","Child Tax Credit ($2,200 per child)":"Child Tax Credit (2 200 $ par enfant)","Self-employment tax 15.3% (Social Security + Medicare)":"Impôt des indépendants 15,3 % (Social Security + Medicare)","State":"État","Maximum weekly benefit":"Allocation hebdomadaire maximale","Weeks":"Semaines","None by law":"Aucun selon la loi","at-will employment; 60 days for mass layoffs (WARN Act)":"emploi « at will » ; 60 jours pour les licenciements collectifs (WARN Act)","United States":"États-Unis","Filing status":"Situation fiscale","Married filing jointly (one income)":"Mariés, déclaration commune (un revenu)","Head of household (single parent)":"Chef de famille (parent isolé)","I live in New York City (city income tax)":"J’habite à New York City (impôt municipal sur le revenu)","Employer match (% of what you put in)":"Abondement de l’employeur (% de votre versement)","Matched up to (% of salary)":"Abondé jusqu’à (% du salaire)","Account type":"Type de compte","Traditional 401(k): tax relief now, taxed when paid out":"401(k) Traditional : allègement maintenant, imposé au versement","Roth 401(k): no relief now, tax-free when paid out":"401(k) Roth : pas d’allègement maintenant, versement exonéré","Your tax rate in retirement %":"Votre taux d’imposition à la retraite %","Company severance: weeks of pay per year (0 if none)":"Indemnité de l’entreprise : semaines de salaire par année (0 si aucune)","Federal income tax 2026":"Impôt fédéral sur le revenu 2026","10% to 37% in seven brackets; for a single filer 10% up to $12,400, 12% to $50,400, 22% to $105,700, 24% to $201,775, 32% to $256,225, 35% to $640,600 and 37% above (joint brackets are twice as wide up to 32%). Standard deduction $16,100 single, $32,200 joint, $24,150 head of household. Child Tax Credit $2,200 per child, up to $1,700 refundable.":"De 10 % à 37 % en sept tranches ; pour un célibataire 10 % jusqu’à 12 400 $, 12 % jusqu’à 50 400 $, 22 % jusqu’à 105 700 $, 24 % jusqu’à 201 775 $, 32 % jusqu’à 256 225 $, 35 % jusqu’à 640 600 $ et 37 % au-delà (tranches deux fois plus larges en commun jusqu’à 32 %). Déduction forfaitaire 16 100 $ célibataire, 32 200 $ commune, 24 150 $ chef de famille. Child Tax Credit 2 200 $ par enfant, dont jusqu’à 1 700 $ remboursables.","Payroll taxes (FICA)":"Prélèvements sur salaire (FICA)","Social Security 6.2% on pay up to $184,500 and Medicare 1.45% on all pay, plus 0.9% above $200,000. Your employer pays the same 7.65% plus federal and state unemployment tax. Some states add disability or family-leave contributions (California SDI 1.3%, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington).":"Social Security 6,2 % sur le salaire jusqu’à 184 500 $ et Medicare 1,45 % sur tout le salaire, plus 0,9 % au-delà de 200 000 $. L’employeur paie les mêmes 7,65 % plus la taxe chômage fédérale et d’État. Certains États ajoutent des cotisations invalidité ou congé familial (SDI de Californie 1,3 %, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington).","State income tax":"Impôt d’État sur le revenu","Each state sets its own: none in Texas, Florida, Washington and six others; flat rates such as Pennsylvania 3.07%, Illinois 4.95%, North Carolina 3.99% and Georgia 4.99%; graduated rates up to 13.3% in California and 10.9% in New York (plus up to 3.876% New York City tax). Traditional 401(k) contributions lower state tax too, except in Pennsylvania.":"Chaque État fixe le sien : aucun au Texas, en Floride, à Washington et dans six autres ; taux uniques comme Pennsylvanie 3,07 %, Illinois 4,95 %, Caroline du Nord 3,99 % et Géorgie 4,99 % ; taux progressifs jusqu’à 13,3 % en Californie et 10,9 % à New York (plus jusqu’à 3,876 % d’impôt de New York City). Les versements 401(k) Traditional réduisent aussi l’impôt d’État, sauf en Pennsylvanie.","Non-exempt employees get at least 1.5 times their regular rate for hours over 40 in a week. There is no federal premium for nights, weekends or holidays, and no federal cap on overtime hours. Some states add daily overtime (California: over 8 hours a day, double time over 12).":"Les salariés non exemptés reçoivent au moins 1,5 fois leur taux normal pour les heures au-delà de 40 par semaine. Il n’y a pas de majoration fédérale pour la nuit, le week-end ou les jours fériés, ni de plafond fédéral d’heures supplémentaires. Certains États ajoutent des heures supplémentaires journalières (Californie : au-delà de 8 heures par jour, double au-delà de 12).","No tax on overtime (2025–2028)":"Pas d’impôt sur les heures supplémentaires (2025–2028)","The premium part of FLSA overtime (the extra half) can be deducted from federal taxable income, up to $12,500 a year ($25,000 joint), phasing out above $150,000 of income ($300,000 joint). Social Security, Medicare and most state taxes still apply.":"La partie majoration des heures supplémentaires FLSA (la moitié en plus) est déductible du revenu imposable fédéral, jusqu’à 12 500 $ par an (25 000 $ en commun), avec extinction au-delà de 150 000 $ de revenu (300 000 $ en commun). Social Security, Medicare et la plupart des impôts d’État restent dus.","No federal limit":"Pas de limite fédérale","Self-employment tax 15.3% (12.4% Social Security up to $184,500 + 2.9% Medicare) on 92.35% of net profit; half of it is deductible. The qualified business income deduction takes 20% off taxable income below $201,750 ($403,500 joint). Estimated tax is paid quarterly. State income tax applies as for employees.":"Impôt des indépendants 15,3 % (12,4 % Social Security jusqu’à 184 500 $ + 2,9 % Medicare) sur 92,35 % du bénéfice net ; la moitié est déductible. La déduction pour revenu d’entreprise qualifié retire 20 % du revenu imposable sous 201 750 $ (403 500 $ en commun). L’impôt est payé par acomptes trimestriels. L’impôt d’État s’applique comme pour les salariés.","Social Security":"Social Security","Based on your best 35 years of earnings (up to the taxable maximum), indexed to wages: 90% of the first $1,286 of average monthly earnings, 32% up to $7,749 and 15% above (2026). Full retirement age is 67 for people born in 1960 or later; claiming at 62 pays 70%, waiting to 70 pays 124%. You need 40 credits ($1,890 of earnings per credit in 2026, up to 4 a year).":"Calculée sur vos 35 meilleures années de revenus (jusqu’au plafond), indexées sur les salaires : 90 % des premiers 1 286 $ de revenu mensuel moyen, 32 % jusqu’à 7 749 $ et 15 % au-delà (2026). L’âge plein est 67 ans pour les personnes nées à partir de 1960 ; à 62 ans on touche 70 %, en attendant 70 ans 124 %. Il faut 40 crédits (1 890 $ de revenus par crédit en 2026, jusqu’à 4 par an).","Tax and Medicare":"Impôt et Medicare","Up to 85% of benefits can be taxed if other income is high; with Social Security alone most retirees pay no federal tax. From 65 the Medicare Part B premium ($202.90 a month in 2026) is usually deducted from the benefit. Benefits rose 2.8% in 2026.":"Jusqu’à 85 % des prestations peuvent être imposées si les autres revenus sont élevés ; avec la seule Social Security, la plupart des retraités ne paient pas d’impôt fédéral. Dès 65 ans, la prime Medicare Part B (202,90 $ par mois en 2026) est généralement retenue sur la prestation. Les prestations ont augmenté de 2,8 % en 2026.","401(k): you choose a share of your pay; many employers match part of it (often 50% of up to 6% of salary). Traditional contributions are taken before income tax and taxed when withdrawn; Roth contributions are taxed now and withdrawn tax-free. Withdrawals usually start from 59½, and required minimum distributions from 73.":"401(k) : vous choisissez une part de votre salaire ; beaucoup d’employeurs en abondent une partie (souvent 50 % jusqu’à 6 % du salaire). Les versements Traditional sont déduits avant l’impôt et imposés au retrait ; les versements Roth sont imposés maintenant et retirés en franchise. Les retraits commencent en général à 59 ans et demi, les retraits minimaux obligatoires à 73 ans.","Martin Luther King Jr. Day":"Martin Luther King Jr. Day","Washington’s Birthday":"Anniversaire de Washington","Memorial Day":"Memorial Day","Juneteenth":"Juneteenth","Labor Day":"Labor Day","Columbus Day":"Columbus Day","Veterans Day":"Veterans Day","Thanksgiving Day":"Thanksgiving","No federal law requires paid vacation or paid holidays in the private sector; they come from your employer (11 days after a year of service is typical). The 11 federal holidays are shown, moved to Friday or Monday when they fall on a weekend. Some states require paid sick days, and a few pay family leave.":"Aucune loi fédérale n’impose de congés payés ni de jours fériés payés dans le secteur privé ; ils viennent de l’employeur (11 jours après un an d’ancienneté est courant). Les 11 jours fériés fédéraux sont affichés, déplacés au vendredi ou au lundi s’ils tombent un week-end. Certains États imposent des jours de maladie payés, et quelques-uns un congé familial payé.","8 weeks of state Paid Family Leave at 70–90% of pay":"8 semaines de congé familial payé de l’État à 70–90 % du salaire","12 weeks of state Paid Family Leave at 67% of pay (capped)":"12 semaines de congé familial payé de l’État à 67 % du salaire (plafonné)","12 weeks of state Family Leave Insurance at 85% of pay (capped)":"12 semaines d’assurance congé familial de l’État à 85 % du salaire (plafonné)","12 weeks of state Paid Family Leave (up to 26 with medical leave)":"12 semaines de congé familial payé de l’État (jusqu’à 26 avec le congé médical)","12 weeks of state Paid Family Leave (up to 90% of pay, capped)":"12 semaines de congé familial payé de l’État (jusqu’à 90 % du salaire, plafonné)","12 weeks of state FAMLI paid leave (up to 90% of pay, capped)":"12 semaines de congé payé FAMLI de l’État (jusqu’à 90 % du salaire, plafonné)","Family and Medical Leave Act (FMLA)":"Family and Medical Leave Act (FMLA)","12 weeks a year for a birth, adoption or serious illness (employers with 50+ staff, after 12 months)":"12 semaines par an pour une naissance, une adoption ou une maladie grave (employeurs de 50 salariés ou plus, après 12 mois)","State paid family leave":"Congé familial payé de l’État","Not available in this state":"Inexistant dans cet État","Paid by the state fund":"Payé par le fonds de l’État","Paid sick leave":"Congé maladie payé","No federal right; many states require 40 hours or more a year (California, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington, Arizona, Illinois, Michigan, Colorado)":"Pas de droit fédéral ; beaucoup d’États imposent 40 heures ou plus par an (Californie, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington, Arizona, Illinois, Michigan, Colorado)","Full pay where required":"Plein salaire là où c’est obligatoire","Pregnancy and nursing":"Grossesse et allaitement","Reasonable accommodations and break time to express milk for a year (Pregnant Workers Fairness Act, PUMP Act)":"Aménagements raisonnables et pauses pour tirer son lait pendant un an (Pregnant Workers Fairness Act, PUMP Act)","Breaks usually unpaid":"Pauses généralement non payées","Laid off or dismissed (not for misconduct)":"Licencié (pas pour faute)","At-will employment":"Emploi « at will »","In almost every state either side can end the job at any time without notice or a reason (but not for a discriminatory or retaliatory reason). There is no legal severance; many employers pay 1–2 weeks per year of service in exchange for a release. The WARN Act requires 60 days’ notice for mass layoffs at employers with 100+ staff.":"Dans presque tous les États, chaque partie peut mettre fin à l’emploi à tout moment sans préavis ni motif (mais pas pour un motif discriminatoire ou de représailles). Il n’existe pas d’indemnité légale ; beaucoup d’employeurs versent 1 à 2 semaines par année d’ancienneté contre une renonciation aux recours. Le WARN Act impose 60 jours de préavis pour les licenciements collectifs chez les employeurs de 100 salariés ou plus.","Unemployment insurance":"Assurance chômage","Run by each state: usually about half of your previous weekly pay up to a state maximum (from $275 in Florida to $1,152 in Washington in 2026), for up to 26 weeks (12 in Florida and North Carolina, 14 in Georgia). Benefits are taxable income. Not after quitting without good cause.":"Gérée par chaque État : en général environ la moitié de votre salaire hebdomadaire antérieur jusqu’à un maximum (de 275 $ en Floride à 1 152 $ à Washington en 2026), pendant jusqu’à 26 semaines (12 en Floride et en Caroline du Nord, 14 en Géorgie). Les allocations sont imposables. Pas après une démission sans motif valable.","Final pay and health cover":"Dernière paie et couverture santé","Some states (such as California, Colorado, Illinois and Massachusetts) require unused vacation to be paid out. COBRA lets you keep your employer health plan for up to 18 months at your own cost.":"Certains États (comme la Californie, le Colorado, l’Illinois et le Massachusetts) imposent le paiement des congés non pris. COBRA permet de garder l’assurance santé de l’employeur jusqu’à 18 mois à vos frais.","A traditional 401(k) contribution lowers both federal and state income tax; take at least the full employer match, it is an instant return.":"Un versement 401(k) Traditional réduit l’impôt fédéral et l’impôt d’État ; prenez au moins tout l’abondement de l’employeur, c’est un rendement immédiat.","If you are paid FLSA overtime, its premium half is deductible from federal income tax until 2028 (up to $12,500).":"Si vous êtes payé en heures supplémentaires FLSA, leur moitié de majoration est déductible de l’impôt fédéral jusqu’en 2028 (jusqu’à 12 500 $).","The Child Tax Credit ($2,200 per child) is included in the tax above; there is no separate monthly child benefit. Married couples usually file jointly with brackets twice as wide.":"Le Child Tax Credit (2 200 $ par enfant) est inclus dans l’impôt ci-dessus ; il n’y a pas d’allocation familiale mensuelle séparée. Les couples mariés déclarent en général en commun avec des tranches deux fois plus larges.","No legal severance (at-will employment)":"Pas d’indemnité légale (emploi « at will »)","12 weeks unpaid (FMLA); paid in some states":"12 semaines non payées (FMLA) ; payées dans certains États","12 weeks unpaid (FMLA)":"12 semaines non payées (FMLA)","No federal paid leave":"Pas de congé payé fédéral","No federal right; many states require 40 hours":"Pas de droit fédéral ; beaucoup d’États 40 heures","Annual federal and state tax for one employee with the standard deduction, before any pre-tax health insurance. Local income taxes other than New York City (for example in Pennsylvania, Ohio and Michigan cities), itemised deductions, the AMT and state credits are not modelled; payroll withholding can differ from the tax on your return.":"Impôt fédéral et d’État annuel pour un salarié avec la déduction forfaitaire, avant toute assurance santé déduite du salaire. Les impôts locaux sur le revenu hors New York City (par exemple dans des villes de Pennsylvanie, de l’Ohio et du Michigan), les déductions détaillées, l’AMT et les crédits d’État ne sont pas calculés ; la retenue sur salaire peut différer de l’impôt de la déclaration.","Official sources: IRS (Rev. Proc. 2025-32, Notice 2025-67), Social Security Administration (2026 COLA fact sheet), US Department of Labor (FLSA, state unemployment insurance laws), state tax agencies (FTB/EDD California, NY DTF, NJ Treasury, Massachusetts DOR).":"Sources officielles : IRS (Rev. Proc. 2025-32, Notice 2025-67), Social Security Administration (fiche COLA 2026), Département du Travail des États-Unis (FLSA, lois des États sur l’assurance chômage), administrations fiscales des États (FTB/EDD Californie, NY DTF, NJ Treasury, Massachusetts DOR).","Federal income tax, single, $60,000 of wages":"Impôt fédéral, célibataire, salaire de 60 000 $","Federal income tax, married filing jointly, $120,000":"Impôt fédéral, mariés en commun, 120 000 $","California income tax, single, $80,000 of wages":"Impôt de Californie, célibataire, salaire de 80 000 $","Overtime deduction for $20,000 of overtime premium, income $200,000 (single)":"Déduction pour 20 000 $ de majoration d’heures supplémentaires, revenu de 200 000 $ (célibataire)","Employee Social Security + Medicare on $200,000":"Social Security + Medicare du salarié sur 200 000 $","New York Paid Family Leave, maximum per year":"Congé familial payé de New York, maximum par an","Primary insurance amount for average indexed earnings of $5,000 a month":"Montant de base pour un revenu mensuel moyen indexé de 5 000 $","Benefit when claiming at 62 (full retirement age 67)":"Prestation en partant à 62 ans (âge plein 67 ans)","401(k) employee limit at age 45":"Plafond 401(k) du salarié à 45 ans","401(k) employee limit at age 61 (super catch-up)":"Plafond 401(k) du salarié à 61 ans (rattrapage renforcé)","Self-employment tax on $50,000 net profit":"Impôt des indépendants sur 50 000 $ de bénéfice net","Maximum weekly unemployment benefit, California":"Allocation chômage hebdomadaire maximale, Californie","Maximum weekly unemployment benefit, New York":"Allocation chômage hebdomadaire maximale, New York","Child Tax Credit for 2 children, income $80,000":"Child Tax Credit pour 2 enfants, revenu de 80 000 $","INSS 7.5–14% (up to R$8,475.55 a month)":"INSS 7,5–14 % (jusqu’à 8 475,55 R$ par mois)","IRRF income tax (12 monthly salaries)":"Impôt sur le revenu IRRF (12 salaires mensuels)","IRRF on the 13th salary (taxed separately)":"IRRF sur le 13e salaire (imposé séparément)","FGTS 8% paid by your employer into your account":"FGTS 8 % versé par l’employeur sur votre compte","Vacation bonus of one third (paid with your holidays, taxed)":"Prime de vacances d’un tiers (payée avec les congés, imposable)","Salário-família R$67.54 per child (pay up to R$1,980.38)":"Salário-família 67,54 R$ par enfant (salaire jusqu’à 1 980,38 R$)","MEI monthly DAS (INSS 5% of the minimum wage + ISS)":"DAS mensuel du MEI (INSS 5 % du salaire minimum + ISS)","INSS 20% for the self-employed (up to the ceiling)":"INSS 20 % des indépendants (jusqu’au plafond)","30 days + 3 per year of service, up to 90":"30 jours + 3 par année d’ancienneté, jusqu’à 90","30 days (you give it)":"30 jours (de votre part)","Brazil":"Brésil","Regime":"Régime","Self-employed (autônomo, carnê-leão)":"Indépendant (autônomo, carnê-leão)","MEI micro-entrepreneur (up to R$81,000 a year)":"Micro-entrepreneur MEI (jusqu’à 81 000 R$ par an)","Progressive contribution on each slice of monthly pay: 7.5% up to R$1,621.00, 9% up to R$2,902.84, 12% up to R$4,354.27 and 14% up to the ceiling of R$8,475.55 (maximum R$988.09 a month). The 13th salary pays INSS too.":"Cotisation progressive par tranche du salaire mensuel : 7,5 % jusqu’à 1 621,00 R$, 9 % jusqu’à 2 902,84 R$, 12 % jusqu’à 4 354,27 R$ et 14 % jusqu’au plafond de 8 475,55 R$ (au plus 988,09 R$ par mois). Le 13e salaire cotise aussi à l’INSS.","Income tax (IRRF) 2026":"Impôt sur le revenu (IRRF) 2026","Monthly table: exempt up to R$2,428.80, then 7.5%, 15%, 22.5% and 27.5% above R$4,664.68, after deducting INSS and R$189.59 per dependant (or a simplified R$607.20). Since January 2026 (Lei 15.270/2025) a reduction makes taxable income up to R$5,000 a month tax-free and tapers off by R$7,350. The 13th salary is taxed separately.":"Barème mensuel : exonéré jusqu’à 2 428,80 R$, puis 7,5 %, 15 %, 22,5 % et 27,5 % au-delà de 4 664,68 R$, après déduction de l’INSS et de 189,59 R$ par personne à charge (ou d’un forfait de 607,20 R$). Depuis janvier 2026 (Lei 15.270/2025), une réduction exonère le revenu imposable jusqu’à 5 000 R$ par mois et s’éteint à 7 350 R$. Le 13e salaire est imposé séparément.","13th salary, FGTS and employer cost":"13e salaire, FGTS et coût employeur","Employees get a 13th salary each December and a one-third bonus on their holiday pay. The employer deposits 8% of pay into your FGTS account and pays about 28% social contributions (20% INSS + accident insurance + third-party levies); companies in Simples Nacional pay less. Minimum wage R$1,621 a month.":"Les salariés reçoivent un 13e salaire chaque décembre et une prime d’un tiers sur leur rémunération de congés. L’employeur verse 8 % du salaire sur votre compte FGTS et paie environ 28 % de cotisations (20 % INSS + assurance accidents + contributions à des tiers) ; les entreprises du Simples Nacional paient moins. Salaire minimum 1 621 R$ par mois.","CLT overtime":"Heures supplémentaires CLT","At least 50% extra for overtime (art. 59 CLT), at most 2 hours a day; 100% on Sundays and public holidays worked without a day off in lieu. Night work from 22:00 to 05:00 pays at least 20% extra, and a night hour counts as 52½ minutes.":"Au moins 50 % de majoration pour les heures supplémentaires (art. 59 CLT), au plus 2 heures par jour ; 100 % les dimanches et jours fériés travaillés sans repos compensateur. Le travail de nuit de 22 h à 5 h est majoré d’au moins 20 %, et une heure de nuit compte pour 52 minutes et demie.","Overtime pays INSS and IRRF like normal pay and also raises your 13th salary, holiday pay and FGTS.":"Les heures supplémentaires paient l’INSS et l’IRRF comme le salaire normal et augmentent aussi le 13e salaire, la paie de congés et le FGTS.","2 h / day":"2 h / jour","Autônomo and MEI":"Autônomo et MEI","A self-employed person pays INSS of 20% of earnings up to the ceiling (at most R$1,695.11 a month) and monthly income tax through carnê-leão on receipts less business expenses; municipal service tax (ISS) is not included. A MEI with revenue up to R$81,000 a year pays only a fixed monthly DAS (R$86.05 for services in 2026), which covers INSS and ISS.":"Un indépendant paie un INSS de 20 % de ses revenus jusqu’au plafond (au plus 1 695,11 R$ par mois) et un impôt mensuel via le carnê-leão sur les recettes moins les frais professionnels ; la taxe municipale sur les services (ISS) n’est pas incluse. Un MEI dont le chiffre d’affaires ne dépasse pas 81 000 R$ par an paie seulement un DAS mensuel fixe (86,05 R$ pour les services en 2026), qui couvre l’INSS et l’ISS.","INSS retirement by age":"Retraite INSS par âge","Since the 2019 reform: age 65 for men and 62 for women, with at least 15 years of contributions (20 for men who started after November 2019). The pension is 60% of the average of all salaries since July 1994 plus 2 points per year above 20 years (men) or 15 (women), never below the minimum wage (R$1,621) or above the ceiling (R$8,475.55).":"Depuis la réforme de 2019 : 65 ans pour les hommes et 62 ans pour les femmes, avec au moins 15 ans de cotisations (20 pour les hommes ayant commencé après novembre 2019). La pension vaut 60 % de la moyenne de tous les salaires depuis juillet 1994 plus 2 points par année au-delà de 20 ans (hommes) ou 15 (femmes), jamais en dessous du salaire minimum (1 621 R$) ni au-dessus du plafond (8 475,55 R$).","Payment and tax":"Versement et impôt","Pensions are paid 13 times a year and rise each January with inflation (above the minimum, by INPC). From 65 an extra R$1,903.98 a month is exempt from income tax. Transition rules for people insured before the reform can give an earlier or higher pension; check Meu INSS.":"Les pensions sont versées 13 fois par an et augmentent chaque janvier avec l’inflation (au-dessus du minimum, selon l’INPC). Dès 65 ans, 1 903,98 R$ supplémentaires par mois sont exonérés d’impôt. Les règles de transition pour les assurés d’avant la réforme peuvent donner une pension plus tôt ou plus élevée ; vérifiez sur Meu INSS.","Private pension (PGBL/VGBL): with the regressive tax table, payouts are taxed at 35% for money held under 2 years, falling by 5 points every two years to 10% after 10 years. Employer plans (fundos de pensão) often match part of your contribution.":"Retraite privée (PGBL/VGBL) : avec le barème dégressif, les versements sont imposés à 35 % pour l’argent détenu moins de 2 ans, puis 5 points de moins tous les deux ans jusqu’à 10 % après 10 ans. Les plans d’entreprise (fundos de pensão) abondent souvent une partie de votre versement.","New Year (Confraternização Universal)":"Nouvel An (Confraternização Universal)","Good Friday (Paixão de Cristo)":"Vendredi saint (Paixão de Cristo)","Tiradentes":"Tiradentes","Our Lady of Aparecida":"Notre-Dame d’Aparecida","All Souls’ Day (Finados)":"Jour des morts (Finados)","Proclamation of the Republic":"Proclamation de la République","Black Consciousness Day":"Journée de la conscience noire","30 calendar days of paid holidays after each 12 months of work (art. 130 CLT), about 22 working days, with a one-third bonus; they can be split into up to three periods (one of at least 14 days), and up to 10 days can be sold back. The national holidays are shown; Carnival is an optional day off (ponto facultativo), and states and cities add their own holidays.":"30 jours calendaires de congés payés après chaque période de 12 mois (art. 130 CLT), soit environ 22 jours ouvrés, avec une prime d’un tiers ; ils peuvent être pris en trois périodes au plus (dont une d’au moins 14 jours), et jusqu’à 10 jours peuvent être vendus. Les jours fériés nationaux sont affichés ; le carnaval est un jour chômé facultatif (ponto facultativo), et États et villes ajoutent les leurs.","120 days (180 at Empresa Cidadã employers)":"120 jours (180 chez les employeurs Empresa Cidadã)","Full pay (salário-maternidade, INSS)":"Plein salaire (salário-maternidade, INSS)","5 days in 2026 (20 at Empresa Cidadã); rising to 10 days in 2027, 15 in 2028 and 20 in 2029 under the 2026 law":"5 jours en 2026 (20 chez Empresa Cidadã) ; porté à 10 jours en 2027, 15 en 2028 et 20 en 2029 par la loi de 2026","Full pay":"Plein salaire","Breastfeeding breaks":"Pauses d’allaitement","Two 30-minute breaks a day until the baby is 6 months old":"Deux pauses de 30 minutes par jour jusqu’aux 6 mois du bébé","First 15 days paid by the employer, then INSS sickness benefit (auxílio por incapacidade)":"Les 15 premiers jours payés par l’employeur, puis indemnité maladie INSS (auxílio por incapacidade)","100%, then 91% of the average salary (capped)":"100 %, puis 91 % du salaire moyen (plafonné)","Justified absences":"Absences justifiées","3 days for your wedding, 2 days for a death in the family, 1 day a year for blood donation":"3 jours pour votre mariage, 2 jours pour un décès dans la famille, 1 jour par an pour un don du sang","Dismissal without just cause":"Licenciement sans juste cause","Mutual agreement (art. 484-A CLT)":"Rupture d’un commun accord (art. 484-A CLT)","Notice of 30 days plus 3 days per full year of service, up to 90 days (Lei 12.506/2011), usually paid in lieu; a fine of 40% of your FGTS balance paid by the employer; the whole FGTS balance is released; pro-rata 13th salary and holidays with the one-third bonus. Unemployment insurance on top.":"Préavis de 30 jours plus 3 jours par année complète d’ancienneté, jusqu’à 90 jours (Lei 12.506/2011), généralement payé ; une amende de 40 % du solde FGTS payée par l’employeur ; tout le solde FGTS est débloqué ; 13e salaire et congés au prorata avec la prime d’un tiers. L’assurance chômage s’y ajoute.","Mutual agreement and resignation":"Rupture d’un commun accord et démission","By agreement (art. 484-A): half the notice, a 20% FGTS fine, 80% of the FGTS balance can be withdrawn, and no unemployment insurance. On resignation you give 30 days’ notice and keep only the pro-rata 13th salary and holidays.":"D’un commun accord (art. 484-A) : la moitié du préavis, une amende FGTS de 20 %, 80 % du solde FGTS retirable et pas d’assurance chômage. En cas de démission, vous donnez 30 jours de préavis et ne gardez que le 13e salaire et les congés au prorata.","Unemployment insurance (seguro-desemprego)":"Assurance chômage (seguro-desemprego)","From the average of your last three salaries: 80% up to R$2,222.17, R$1,777.74 + 50% of the excess up to R$3,703.99, and R$2,518.65 above; never below the minimum wage. 4 payments with 12–23 months worked, 5 with 24 or more (first claim).":"Sur la moyenne de vos trois derniers salaires : 80 % jusqu’à 2 222,17 R$, 1 777,74 R$ + 50 % de l’excédent jusqu’à 3 703,99 R$, et 2 518,65 R$ au-delà ; jamais sous le salaire minimum. 4 versements avec 12 à 23 mois travaillés, 5 avec 24 ou plus (première demande).","Between R$5,000 and R$7,350 a month the 2026 tax reduction still lowers your IRRF; above R$7,350 the normal table applies.":"Entre 5 000 R$ et 7 350 R$ par mois, la réduction de 2026 diminue encore votre IRRF ; au-delà de 7 350 R$, le barème normal s’applique.","Your FGTS (8% a month) is your money: check the balance in the FGTS app, and on dismissal without cause you also get a 40% fine on it.":"Votre FGTS (8 % par mois) est votre argent : consultez le solde dans l’application FGTS ; en cas de licenciement sans motif, vous recevez aussi une amende de 40 % sur ce solde.","Salário-família (R$67.54 per child under 14) is paid only when monthly pay is at most R$1,980.38. Spouses file separate tax returns unless one is declared a dependant.":"Le salário-família (67,54 R$ par enfant de moins de 14 ans) n’est versé que si le salaire mensuel ne dépasse pas 1 980,38 R$. Les époux font des déclarations séparées, sauf si l’un est déclaré à charge.","Notice in lieu + 40% FGTS fine":"Préavis payé + amende FGTS de 40 %","120 days at full pay (180 at Empresa Cidadã)":"120 jours à plein salaire (180 chez Empresa Cidadã)","5 days (20 at Empresa Cidadã)":"5 jours (20 chez Empresa Cidadã)","15 days by the employer, then INSS (91%)":"15 jours par l’employeur, puis INSS (91 %)","Monthly withholding for one CLT employee without other income; the annual return (declaração) can change the final tax. PLR profit sharing (taxed on its own table), alimony, health and education deductions are not modelled, and employer costs assume a company outside Simples Nacional.":"Retenue mensuelle pour un salarié CLT sans autres revenus ; la déclaration annuelle (declaração) peut modifier l’impôt final. L’intéressement PLR (imposé selon son propre barème), les pensions alimentaires et les déductions santé et éducation ne sont pas calculés, et le coût employeur suppose une entreprise hors Simples Nacional.","Official sources: Receita Federal (IRRF tables, Lei 15.270/2025), Ministério da Previdência Social and INSS (Portaria Interministerial MPS/MF 13/2026), Ministério do Trabalho e Emprego (seguro-desemprego 2026), Planalto (CLT, Decreto 12.797/2025 minimum wage), IBGE.":"Sources officielles : Receita Federal (barèmes IRRF, Lei 15.270/2025), Ministério da Previdência Social et INSS (Portaria Interministerial MPS/MF 13/2026), Ministério do Trabalho e Emprego (seguro-desemprego 2026), Planalto (CLT, Decreto 12.797/2025 sur le salaire minimum), IBGE.","INSS on a R$5,000 monthly salary":"INSS sur un salaire mensuel de 5 000 R$","Maximum monthly INSS for employees":"INSS mensuel maximal des salariés","IRRF on a R$4,000 monthly salary":"IRRF sur un salaire mensuel de 4 000 R$","IRRF on a R$6,000 monthly salary":"IRRF sur un salaire mensuel de 6 000 R$","Minimum INSS pension (per month)":"Pension INSS minimale (par mois)","Pension, man, 30 years, average salary R$4,000":"Pension, homme, 30 ans, salaire moyen 4 000 R$","Notice after 10 years of service (days)":"Préavis après 10 ans d’ancienneté (jours)","Unemployment insurance, average salary R$3,000 (per month)":"Assurance chômage, salaire moyen 3 000 R$ (par mois)","Maximum unemployment insurance payment":"Versement maximal de l’assurance chômage","Salário-família per child (pay up to R$1,980.38)":"Salário-família par enfant (salaire jusqu’à 1 980,38 R$)","MEI monthly DAS for services":"DAS mensuel du MEI pour les services","Lender, title and settlement costs (estimate, about 3% of the loan)":"Frais du prêteur, de titre et de clôture (estimation, environ 3 % du prêt)","Mortgage recording tax (New York City, 1.8% / 1.925%)":"Taxe d’enregistrement de l’hypothèque (New York City, 1,8 % / 1,925 %)","Mortgage recording tax (about 1.05%, varies by county)":"Taxe d’enregistrement de l’hypothèque (environ 1,05 %, selon le comté)","Mansion tax 1% (price $1 million or more)":"Taxe « mansion » 1 % (prix d’un million de dollars ou plus)","Mansion tax 1% (price above $1 million)":"Taxe « mansion » 1 % (prix supérieur à un million de dollars)","Documentary stamp tax 0.35% + intangible tax 0.2% on the mortgage":"Droit de timbre 0,35 % + taxe sur actifs incorporels 0,2 % sur l’hypothèque","Realty transfer tax, buyer’s usual half (1% state + about 1% local, split)":"Taxe de mutation, moitié habituelle de l’acheteur (1 % État + environ 1 % local, partagés)","ITBI municipal transfer tax (3% in São Paulo and Rio de Janeiro; 2–3% elsewhere)":"Taxe municipale de mutation ITBI (3 % à São Paulo et Rio de Janeiro ; 2–3 % ailleurs)","Deed and land registry (escritura e registro, estimate about 1.5%)":"Acte et registre foncier (escritura e registro, estimation environ 1,5 %)","Mortgage interest on up to $750,000 of debt is deductible if you itemise; it saves tax only on the part of the interest plus state and local taxes (capped at $40,400; property tax estimated at 1.1% of the price) above your standard deduction":"Les intérêts d’emprunt sur une dette jusqu’à 750 000 $ sont déductibles si vous détaillez vos déductions ; ils ne font économiser de l’impôt que sur la partie des intérêts plus impôts d’État et locaux (plafonnés à 40 400 $ ; taxe foncière estimée à 1,1 % du prix) qui dépasse votre déduction forfaitaire","No tax relief on mortgage interest.":"Aucun allègement fiscal sur les intérêts d’emprunt.","No binding borrower limits. Conventional loans need at least 3% down (FHA 3.5%), with mortgage insurance below 20%; lenders usually accept total debt payments up to 43–50% of gross income. Conforming loan limit $832,750 in 2026 (up to $1,249,125 in high-cost areas).":"Pas de limites contraignantes pour les emprunteurs. Les prêts conventionnels demandent au moins 3 % d’apport (FHA 3,5 %), avec une assurance de prêt sous 20 % ; les prêteurs acceptent en général des remboursements de dettes jusqu’à 43–50 % du revenu brut. Plafond des prêts conformes 832 750 $ en 2026 (jusqu’à 1 249 125 $ dans les zones chères).","Banks finance up to 80% of the value within the SFH (Caixa often 70% for SBPE loans since 2025), and the first payment usually may not exceed 30% of gross family income. FGTS savings can pay the down payment on a first home.":"Les banques financent jusqu’à 80 % de la valeur dans le SFH (Caixa souvent 70 % pour les prêts SBPE depuis 2025), et la première mensualité ne peut en général pas dépasser 30 % du revenu familial brut. L’épargne FGTS peut payer l’apport pour une première résidence.","Federal tax, payroll taxes and the 15 state options follow 2026 law; local income taxes outside New York City, itemised deductions and state credits are not modelled.":"L’impôt fédéral, les prélèvements sur salaire et les 15 options d’État suivent la loi de 2026 ; les impôts locaux hors New York City, les déductions détaillées et les crédits d’État ne sont pas calculés.","Monthly withholding (INSS and IRRF) is checked; the annual tax return can change the final tax, and PLR profit sharing is not modelled.":"La retenue mensuelle (INSS et IRRF) est vérifiée ; la déclaration annuelle peut modifier l’impôt final, et l’intéressement PLR n’est pas calculé.","Your earnings are used in today’s money with the 2026 bend points; Social Security indexes past earnings to national wages, so your official estimate at ssa.gov can differ.":"Vos revenus sont pris en dollars d’aujourd’hui avec les seuils 2026 ; la Social Security indexe les revenus passés sur les salaires nationaux, votre estimation officielle sur ssa.gov peut donc différer.","Transition rules for people insured before November 2019 are not modelled, and the average salary is built from your inputs; check Meu INSS for your official record.":"Les règles de transition pour les assurés d’avant novembre 2019 ne sont pas calculées, et le salaire moyen est construit à partir de vos saisies ; consultez Meu INSS pour votre relevé officiel.","The weekly unemployment benefit is estimated at about half of your weekly pay up to the state maximum; each state uses its own formula and base period.":"L’allocation chômage hebdomadaire est estimée à environ la moitié de votre salaire hebdomadaire jusqu’au maximum de l’État ; chaque État applique sa propre formule et période de référence.","The FGTS balance and its 40% fine are estimated from your salary and years of service (8% a month plus about 3% a year); check the FGTS app for your real balance.":"Le solde FGTS et son amende de 40 % sont estimés à partir de votre salaire et de votre ancienneté (8 % par mois plus environ 3 % par an) ; consultez l’application FGTS pour le solde réel.","Your 401(k)":"Votre 401(k)","PayAbacus has no accounts and does not send what you type anywhere: all calculations run in your browser.||Your last inputs, language and theme are remembered only in this browser, so you find them next time; clearing your browser data removes them. 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Vous pouvez supprimer à tout moment ce que ce navigateur conserve avec le bouton ci-dessous.","Delete the data saved in this browser":"Supprimer les données enregistrées dans ce navigateur","The data saved in this browser has been deleted.":"Les données enregistrées dans ce navigateur ont été supprimées.","PayAbacus is a free, non-commercial information website run by a private individual.||Owner and person responsible for the content: {name}, {address}. Email: {email}.||The calculators give estimates based on the published 2026 rules and official sources for each country. They are not tax, legal, financial or investment advice and do not replace an accountant, a lawyer or the competent authority. Rules change and, despite careful checks, mistakes are possible; no liability is accepted for decisions taken on the basis of the results, except where the law provides otherwise.||Links to official websites are given for information; their owners are responsible for their content.||The texts, design and code of PayAbacus are protected by copyright. The fonts and the chart library are used under their open licences (SIL Open Font License and MIT). Greek law applies.":"PayAbacus est un site d’information gratuit et non commercial, géré par un particulier.||Propriétaire et responsable du contenu : {name}, {address}. E-mail : {email}.||Les calculateurs donnent des estimations fondées sur les règles 2026 publiées et sur les sources officielles de chaque pays. Ils ne constituent pas un conseil fiscal, juridique, financier ou en investissement et ne remplacent ni un comptable, ni un avocat, ni l’autorité compétente. Les règles changent et, malgré des vérifications attentives, des erreurs sont possibles ; aucune responsabilité n’est acceptée pour les décisions prises sur la base des résultats, sauf disposition légale contraire.||Les liens vers des sites officiels sont fournis à titre d’information ; leurs propriétaires sont responsables de leur contenu.||Les textes, la conception et le code de PayAbacus sont protégés par le droit d’auteur. Les polices et la bibliothèque de graphiques sont utilisées sous leurs licences libres (SIL Open Font License et MIT). Le droit grec s’applique.","Questions, suggestions or a mistake you have found? Write to {email}.||To help us check a case against the official sources, please mention the country, the tab and the numbers you entered. We read every message.":"Une question, une suggestion ou une erreur repérée ? Écrivez à {email}.||Pour nous aider à vérifier un cas avec les sources officielles, indiquez le pays, l’onglet et les montants saisis. Nous lisons chaque message.","Responsible for this website under the GDPR: {name}, {address}, {email}. You can write to this address about your rights, and you can also complain to the Hellenic Data Protection Authority (dpa.gr).":"Responsable de ce site au sens du RGPD : {name}, {address}, {email}. Vous pouvez écrire à cette adresse au sujet de vos droits et aussi déposer une réclamation auprès de l’autorité grecque de protection des données (dpa.gr).","Spotted a mistake? Report it":"Vous avez repéré une erreur ? Signalez-la","Your email app opens with the details filled in; nothing is sent until you press Send.":"Votre messagerie s’ouvre avec les informations déjà remplies ; rien n’est envoyé tant que vous n’appuyez pas sur Envoyer.","possible mistake":"erreur possible","What looks wrong?":"Qu’est-ce qui semble faux ?","What did you expect, and from which official source (a link if possible)?":"Qu’attendiez-vous, et selon quelle source officielle (avec un lien si possible) ?","Tab":"Onglet","Language":"Langue","Your inputs that differ from the defaults":"Vos saisies différentes des valeurs par défaut","none (default values)":"aucune (valeurs par défaut)","Scenario link":"Lien du scénario","Report a mistake":"Signaler une erreur","National public holidays on weekdays in 2026":"Jours fériés nationaux tombant en semaine en 2026","NSW transfer duty on an $800,000 home (not a first home)":"Droits de mutation en NSW pour un logement à 800 000 $ (pas une première acquisition)","Victorian land transfer duty on an $800,000 home":"Droits de mutation au Victoria pour un logement à 800 000 $","Queensland duty on a $700,000 first home (existing)":"Droits de mutation au Queensland pour une première résidence à 700 000 $ (logement existant)","Queensland duty on a $700,000 home to live in (not first)":"Droits de mutation au Queensland pour un logement à 700 000 $ à habiter (pas une première acquisition)","Medicare levy 2%":"Prélèvement Medicare 2 %","Income tax (2026–27 rates)":"Impôt sur le revenu (barème 2026–27)","HELP study loan repayment (reduces your debt)":"Remboursement du prêt étudiant HELP (réduit votre dette)","Super guarantee 12% paid by your employer on top of your salary":"Super guarantee de 12 % versée par votre employeur en plus de votre salaire","Low income tax offset":"Réduction d’impôt pour faibles revenus","part":"partielle","Set by your award or contract (often 1–4 weeks)":"Fixé par votre convention (award) ou votre contrat (souvent 1 à 4 semaines)","National Employment Standards minimum":"Minimum des National Employment Standards","Notice (+1 week over 45)":"Préavis (+1 semaine après 45 ans)","Redundancy pay":"Indemnité de licenciement économique","Australia":"Australie","I have a HELP study loan":"J’ai un prêt étudiant HELP","I have private hospital cover (no Medicare levy surcharge)":"J’ai une couverture hospitalière privée (pas de surtaxe Medicare)","Super and savings at pension age (today’s money)":"Super et épargne à l’âge de la pension (valeur d’aujourd’hui)","I own my home":"Je suis propriétaire de mon logement","My employer has fewer than 15 employees (no NES redundancy pay)":"Mon employeur a moins de 15 salariés (pas d’indemnité NES)","Income tax 2026–27":"Impôt sur le revenu 2026–27","The income year runs from 1 July to 30 June. Residents pay nothing up to $18,200, then 15% to $45,000 (16% until June 2026), 30% to $135,000, 37% to $190,000 and 45% above. The low income tax offset of up to $700 reduces the tax for incomes below $66,667.":"L’année fiscale va du 1er juillet au 30 juin. Les résidents ne paient rien jusqu’à 18 200 $, puis 15 % jusqu’à 45 000 $ (16 % jusqu’en juin 2026), 30 % jusqu’à 135 000 $, 37 % jusqu’à 190 000 $ et 45 % au-delà. La réduction pour faibles revenus, jusqu’à 700 $, diminue l’impôt pour les revenus inférieurs à 66 667 $.","Medicare levy and surcharge":"Prélèvement et surtaxe Medicare","The Medicare levy is 2% of taxable income, phased in above $28,011 for singles. Without private hospital cover, singles with income above $105,000 also pay the Medicare levy surcharge of 1%, 1.25% or 1.5% (2026–27 thresholds; families $210,000).":"Le prélèvement Medicare est de 2 % du revenu imposable, introduit progressivement au-delà de 28 011 $ pour une personne seule. Sans couverture hospitalière privée, les personnes seules gagnant plus de 105 000 $ paient aussi la surtaxe Medicare de 1 %, 1,25 % ou 1,5 % (seuils 2026–27 ; familles 210 000 $).","Super and HELP":"Super et HELP","Your employer pays super guarantee of 12% on top of your salary into your super fund, with each payday from July 2026 (Payday Super), on earnings up to $270,830 a year. A HELP study loan is repaid through the tax system: 15c per $ of income above $69,528, 17c above $129,717, and 10% of all income above $186,050.":"Votre employeur verse en plus de votre salaire une super guarantee de 12 % dans votre fonds de pension, à chaque paie à partir de juillet 2026 (Payday Super), sur les revenus jusqu’à 270 830 $ par an. Un prêt étudiant HELP se rembourse via l’impôt : 15 cents par $ de revenu au-delà de 69 528 $, 17 cents au-delà de 129 717 $ et 10 % de tout le revenu au-delà de 186 050 $.","Awards and agreements":"Conventions (awards) et accords","The National Employment Standards cap ordinary hours at 38 a week plus reasonable additional hours; overtime and penalty rates come from your award or agreement. Most awards pay time and a half for the first 2–3 hours and double time after, with Saturday, Sunday and public holiday penalties (often 25–150% extra) and shift loadings of about 15%.":"Les National Employment Standards limitent la durée normale à 38 heures par semaine plus des heures supplémentaires raisonnables ; les majorations viennent de votre award ou accord. La plupart des awards paient 1,5 fois pour les 2 à 3 premières heures puis le double, avec des majorations le samedi, le dimanche et les jours fériés (souvent 25 à 150 %) et des primes d’équipe d’environ 15 %.","Overtime is taxed like normal pay. From July 2026 super is paid on qualifying earnings each payday; overtime usually does not attract the super guarantee unless your award says so.":"Les heures supplémentaires sont imposées comme le salaire normal. À partir de juillet 2026, la super est versée à chaque paie sur les revenus éligibles ; les heures supplémentaires n’y donnent généralement pas droit, sauf si votre award le prévoit.","38 h + reasonable extra":"38 h + heures supplémentaires raisonnables","Business profit is taxed at the normal rates plus the 2% Medicare levy. The small business income tax offset takes 16% off the tax on that profit, up to $1,000 a year. There is no compulsory super for yourself, but personal contributions can be deducted up to the $32,500 cap. You must register for GST once turnover reaches $75,000; tax is prepaid through quarterly PAYG instalments.":"Le bénéfice est imposé au barème normal plus le prélèvement Medicare de 2 %. La réduction d’impôt des petites entreprises retire 16 % de l’impôt sur ce bénéfice, jusqu’à 1 000 $ par an. Aucune super n’est obligatoire pour vous-même, mais les cotisations personnelles sont déductibles jusqu’au plafond de 32 500 $. L’inscription à la GST est obligatoire dès 75 000 $ de chiffre d’affaires ; l’impôt est payé par acomptes trimestriels PAYG.","Age Pension":"Pension de vieillesse (Age Pension)","From age 67 for residents with at least 10 years of residence (5 of them in one stretch). It is not based on earnings: the maximum is $1,237.70 a fortnight for a single person and $933.00 each for a couple (from 20 September 2026), reduced by an income test (50c per $ of income above $226 a fortnight, with savings deemed to earn 1.75% / 3.75%) and an assets test ($3 a fortnight per $1,000 above $333,000 for a single homeowner). Rates rise every March and September.":"Dès 67 ans pour les résidents ayant au moins 10 ans de résidence (dont 5 d’affilée). Elle ne dépend pas des revenus : le maximum est de 1 237,70 $ par quinzaine pour une personne seule et de 933,00 $ chacun pour un couple (depuis le 20 septembre 2026), réduit par un test de revenus (50 cents par $ de revenu au-delà de 226 $ par quinzaine, l’épargne étant réputée rapporter 1,75 % / 3,75 %) et un test de patrimoine (3 $ par quinzaine par tranche de 1 000 $ au-delà de 333 000 $ pour une personne seule propriétaire). Les montants augmentent chaque mars et septembre.","Super at retirement":"La super à la retraite","Most Australians retire on their super plus a full or part Age Pension. Super can be accessed from 60 once you retire (or at 65), and withdrawals from 60 are tax-free. Your home is not counted in the assets test.":"La plupart des Australiens vivent à la retraite de leur super plus une Age Pension complète ou partielle. La super est accessible dès 60 ans une fois retraité (ou à 65 ans), et les retraits dès 60 ans sont exonérés d’impôt. Votre logement n’entre pas dans le test de patrimoine.","Super: your employer must pay 12% of your salary into your fund; you can add more by salary sacrifice. Contributions and fund earnings are taxed at up to 15% inside the fund (shown here as 15% of the final balance), and withdrawals after 60 are tax-free. Super is locked until you retire after reaching 60.":"Super : votre employeur doit verser 12 % de votre salaire dans votre fonds ; vous pouvez ajouter davantage par salary sacrifice. Les cotisations et les rendements sont imposés jusqu’à 15 % dans le fonds (présentés ici comme 15 % du solde final), et les retraits après 60 ans sont exonérés. La super est bloquée jusqu’à la retraite après 60 ans.","Australia Day":"Fête nationale (Australia Day)","Anzac Day":"Anzac Day","King’s Birthday (most states)":"Anniversaire du roi (la plupart des États)","Four weeks of paid annual leave a year for full-time employees (five for some shift workers), accrued with each hour worked; many awards add a 17.5% leave loading. The national public holidays are shown (New Year’s Day, Australia Day and Christmas move to Monday when they fall on a weekend); each state adds its own, such as Labour Day, Easter Saturday and Melbourne Cup Day. Long service leave (about 8.7 weeks after 10 years) is set by state law.":"Quatre semaines de congés payés par an pour un temps plein (cinq pour certains travailleurs postés), acquises à chaque heure travaillée ; beaucoup d’awards ajoutent une prime de congés de 17,5 %. Les jours fériés nationaux sont affichés (le Nouvel An, l’Australia Day et Noël passent au lundi s’ils tombent un week-end) ; chaque État ajoute les siens, comme Labour Day, le samedi de Pâques et le jour de la Melbourne Cup. Le congé d’ancienneté (environ 8,7 semaines après 10 ans) relève du droit de chaque État.","Parental Leave Pay (government)":"Allocation de congé parental (État)","26 weeks (130 days) for a child born from 1 July 2026, shared between parents with 20 days reserved for the partner; income test applies":"26 semaines (130 jours) pour un enfant né à partir du 1er juillet 2026, partagées entre les parents avec 20 jours réservés au partenaire ; sous condition de revenus","$1,004.70 a week (national minimum wage) plus 12% super, taxable":"1 004,70 $ par semaine (salaire minimum national) plus 12 % de super, imposable","12 months per parent after 12 months of service, with the right to request 12 more":"12 mois par parent après 12 mois d’ancienneté, avec le droit de demander 12 mois de plus","Personal / carer’s leave":"Congé maladie / pour proche aidant","10 days a year (pro rata for part-time), unused days roll over":"10 jours par an (au prorata à temps partiel), les jours non pris sont reportés","Compassionate and family violence leave":"Congé de deuil et congé pour violences familiales","2 days per occasion (death or serious illness in the family); 10 days a year of family and domestic violence leave":"2 jours par événement (décès ou maladie grave dans la famille) ; 10 jours par an de congé pour violences familiales et domestiques","Made redundant (genuine redundancy)":"Licencié pour motif économique (suppression réelle du poste)","Dismissed (not redundancy, not misconduct)":"Licencié (pas pour suppression de poste ni pour faute)","Notice and redundancy pay":"Préavis et indemnité de licenciement","Minimum notice is 1 week (up to 1 year of service), 2 weeks (up to 3), 3 weeks (up to 5) and 4 weeks after that, plus 1 week if you are over 45 with at least 2 years; it can be paid in lieu. When a job is made redundant at an employer with 15 or more employees, NES redundancy pay is 4 weeks after 1 year rising to 16 weeks after 9 years, then 12 weeks from 10 years (long service leave takes over). Unused annual leave is paid out.":"Le préavis minimum est de 1 semaine (jusqu’à 1 an d’ancienneté), 2 semaines (jusqu’à 3), 3 semaines (jusqu’à 5) puis 4 semaines, plus 1 semaine après 45 ans avec au moins 2 ans ; il peut être payé à la place. Quand un poste est supprimé chez un employeur de 15 salariés ou plus, l’indemnité NES est de 4 semaines après 1 an, jusqu’à 16 semaines après 9 ans, puis 12 semaines dès 10 ans (le congé d’ancienneté prend le relais). Les congés non pris sont payés.","Tax on termination payments":"Impôt sur les indemnités de départ","A genuine redundancy payment is tax-free up to $13,598 + $6,801 per complete year of service (2026–27). The rest is an employment termination payment taxed at 32% including Medicare (17% from age 60) up to the $270,000 cap and 47% above. Pay in lieu of notice on a dismissal is taxed the same way, with the cap reduced by your other income above $180,000.":"Une indemnité pour suppression réelle de poste est exonérée jusqu’à 13 598 $ + 6 801 $ par année complète d’ancienneté (2026–27). Le reste est une indemnité de fin d’emploi (ETP) imposée à 32 % Medicare compris (17 % dès 60 ans) jusqu’au plafond de 270 000 $, puis à 47 %. Le préavis payé lors d’un licenciement est imposé de la même manière, le plafond étant réduit de vos autres revenus au-delà de 180 000 $.","JobSeeker Payment":"Allocation JobSeeker","Unemployment support is a flat, means-tested payment, not linked to your previous pay: $824.90 a fortnight for a single person without children (from 20 September 2026). Liquid assets and redundancy pay can delay the first payment by up to several weeks, and leaving a job voluntarily can bring a non-payment period.":"L’aide aux chômeurs est une allocation forfaitaire sous condition de ressources, sans lien avec le salaire antérieur : 824,90 $ par quinzaine pour une personne seule sans enfant (depuis le 20 septembre 2026). L’épargne disponible et l’indemnité de licenciement peuvent retarder le premier versement de plusieurs semaines, et une démission peut entraîner une période sans versement.","Without private hospital cover you pay the Medicare levy surcharge; basic hospital cover can cost less than the surcharge at your income.":"Sans couverture hospitalière privée, vous payez la surtaxe Medicare ; une couverture hospitalière de base peut coûter moins que la surtaxe à votre niveau de revenu.","Check that your employer pays your 12% super: from July 2026 it must reach your fund within 7 days of each payday, and you can see it in myGov.":"Vérifiez que votre employeur verse bien vos 12 % de super : dès juillet 2026, elle doit arriver dans votre fonds dans les 7 jours suivant chaque paie, et vous pouvez la voir dans myGov.","Family Tax Benefit is paid by Services Australia based on family income and is not included here. Australians file individual tax returns; the Medicare levy thresholds and surcharge use family income for couples.":"Le Family Tax Benefit est versé par Services Australia selon le revenu familial et n’est pas inclus ici. Les Australiens font des déclarations individuelles ; les seuils et la surtaxe Medicare utilisent le revenu familial pour les couples.","NES redundancy pay + notice":"Indemnité NES + préavis","26 weeks Parental Leave Pay at the minimum wage + 12 months unpaid":"26 semaines d’allocation parentale au salaire minimum + 12 mois sans solde","Shares the 26 weeks (20 days reserved for the partner)":"Partage les 26 semaines (20 jours réservés au partenaire)","12 months unpaid per parent (can extend to 24)":"12 mois sans solde par parent (prolongeables à 24)","10 days a year at full pay":"10 jours par an à plein salaire","Annual tax for one Australian-resident employee for the 2026–27 income year, with super paid on top of the salary entered. The Medicare levy uses the latest published singles threshold; family thresholds, Family Tax Benefit, salary packaging, fringe benefits, deductions and the seniors offset for workers over pension age are not modelled.":"Impôt annuel d’un salarié résident australien pour l’année fiscale 2026–27, la super étant versée en plus du salaire saisi. Le prélèvement Medicare utilise le dernier seuil publié pour une personne seule ; les seuils familiaux, le Family Tax Benefit, le salary packaging, les avantages en nature, les déductions et la réduction pour seniors des salariés ayant dépassé l’âge de la pension ne sont pas pris en compte.","Official sources: Australian Taxation Office (2026–27 tax rates, Medicare levy and surcharge, HELP repayment thresholds, super contribution caps and guarantee, ETP and genuine redundancy limits), Fair Work Ombudsman (National Employment Standards, national minimum wage from 1 July 2026), Services Australia (Age Pension, deeming, JobSeeker and Parental Leave Pay rates from 20 September 2026), Revenue NSW, State Revenue Office Victoria, Queensland Revenue Office, APRA, Australian Bureau of Statistics.":"Sources officielles : Australian Taxation Office (barème 2026–27, prélèvement et surtaxe Medicare, seuils de remboursement HELP, plafonds et garantie de super, plafonds ETP et d’indemnité de suppression de poste), Fair Work Ombudsman (National Employment Standards, salaire minimum national au 1er juillet 2026), Services Australia (Age Pension, deeming, JobSeeker et allocation parentale au 20 septembre 2026), Revenue NSW, State Revenue Office Victoria, Queensland Revenue Office, APRA, Australian Bureau of Statistics.","Income tax on $90,000 (2026–27)":"Impôt sur le revenu pour 90 000 $ (2026–27)","Income tax + Medicare levy on $60,000":"Impôt sur le revenu + prélèvement Medicare pour 60 000 $","Medicare levy on $29,000 (low-income reduction)":"Prélèvement Medicare pour 29 000 $ (réduction faibles revenus)","Medicare levy surcharge, single, $117,000 of income":"Surtaxe Medicare, personne seule, revenu de 117 000 $","HELP repayment on $137,064 of repayment income":"Remboursement HELP pour un revenu de remboursement de 137 064 $","HELP repayment on $86,380 of repayment income":"Remboursement HELP pour un revenu de remboursement de 86 380 $","Concessional contributions cap 2026–27":"Plafond des cotisations déductibles 2026–27","Employer super guarantee on a $300,000 salary":"Super guarantee de l’employeur pour un salaire de 300 000 $","Full Age Pension, single (per fortnight)":"Age Pension complète, personne seule (par quinzaine)","Age Pension, single homeowner with $500,000 of super (per fortnight)":"Age Pension, personne seule propriétaire avec 500 000 $ de super (par quinzaine)","Tax-free genuine redundancy limit, 8 complete years":"Plafond exonéré pour suppression réelle de poste, 8 années complètes","NES redundancy pay after 9 years (weeks)":"Indemnité NES après 9 ans (semaines)","Notice for a 46-year-old with 6 years of service (weeks)":"Préavis pour une personne de 46 ans avec 6 ans d’ancienneté (semaines)","JobSeeker Payment, single, no children (per fortnight)":"JobSeeker, personne seule sans enfant (par quinzaine)","Parental Leave Pay, 26 weeks in 2026–27":"Allocation parentale, 26 semaines en 2026–27","Sole trader income tax on $80,000 profit":"Impôt sur le revenu d’un entrepreneur individuel pour 80 000 $ de bénéfice","New South Wales":"Nouvelle-Galles du Sud","Victoria":"Victoria","Queensland":"Queensland","Conveyancing, searches and registration fees (estimate)":"Frais de transfert juridique, recherches et enregistrement (estimation)","Transfer duty: first home buyer exemption (NSW, up to $800,000)":"Droits de mutation : exonération première acquisition (NSW, jusqu’à 800 000 $)","Transfer duty with the first home buyer concession (NSW, $800,000–$1 million, estimate)":"Droits de mutation avec la réduction première acquisition (NSW, 800 000 $ à 1 million $, estimation)","Transfer duty (NSW, 2026–27 rates)":"Droits de mutation (NSW, barème 2026–27)","Land transfer duty: first home buyer exemption (Victoria, up to $600,000)":"Droits de mutation : exonération première acquisition (Victoria, jusqu’à 600 000 $)","Land transfer duty with the first home buyer concession (Victoria, $600,000–$750,000, estimate)":"Droits de mutation avec la réduction première acquisition (Victoria, 600 000 à 750 000 $, estimation)","Land transfer duty, principal place of residence rate (Victoria)":"Droits de mutation, taux de résidence principale (Victoria)","Land transfer duty (Victoria)":"Droits de mutation (Victoria)","Transfer duty, home concession less the first home concession (Queensland, existing home)":"Droits de mutation, taux résidence moins la réduction première acquisition (Queensland, logement existant)","Transfer duty, home concession rate (Queensland)":"Droits de mutation, taux résidence (Queensland)","No relief for a home you live in; interest is deductible only on an investment property.":"Aucun allègement pour le logement que vous habitez ; les intérêts ne sont déductibles que pour un bien locatif.","APRA: banks must test that you can afford the loan at 3 points above its rate, and since 1 February 2026 at most 20% of a bank’s new home loans may be at 6 times income or more. Below a 20% deposit lenders usually charge mortgage insurance, unless you use the government Home Guarantee Scheme (5% deposit, price caps by area).":"APRA : les banques doivent vérifier que vous pouvez rembourser avec un taux supérieur de 3 points, et depuis le 1er février 2026 au plus 20 % des nouveaux prêts immobiliers d’une banque peuvent atteindre 6 fois le revenu ou plus. Avec moins de 20 % d’apport, les prêteurs facturent généralement une assurance de prêt, sauf si vous utilisez le Home Guarantee Scheme public (5 % d’apport, plafonds de prix par zone).","Your super":"Votre super","Transfer duty on a HUF 60 million home":"Droits de mutation sur un logement de 60 millions HUF","Mortgage interest relief on CZK 200,000 of interest":"Allègement fiscal des intérêts d’emprunt pour 200 000 CZK d’intérêts","Social and health insurance 13.78% (up to €2,300 a month)":"Assurance sociale et maladie 13,78 % (jusqu’à 2 300 € par mois)","Income tax 10%":"Impôt sur le revenu 10 %","Employer contributions (about 19%)":"Cotisations patronales (environ 19 %)","Self-employed contributions 27.8% (pension + health)":"Cotisations des indépendants 27,8 % (retraite + santé)","30 days":"30 jours","indefinite contract (up to 3 months by agreement)":"contrat à durée indéterminée (jusqu’à 3 mois par accord)","Notice paid in lieu (30 days)":"Préavis payé (30 jours)","Compensation while unemployed (up to 1 month’s pay)":"Indemnité pendant le chômage (jusqu’à 1 mois de salaire)","Bulgaria":"Bulgarie","I am in a universal pension fund (UPF, born 1960 or later)":"Je suis dans un fonds de pension universel (UPF, né en 1960 ou après)","A flat 10% on pay after the employee’s social and health contributions. Bulgaria adopted the euro on 1 January 2026 (1 € = 1.95583 lev). Minimum wage €620.20 a month.":"Un taux unique de 10 % sur le salaire après les cotisations sociales et maladie du salarié. La Bulgarie a adopté l’euro le 1er janvier 2026 (1 € = 1,95583 lev). Salaire minimum 620,20 € par mois.","Social and health insurance":"Assurance sociale et maladie","Employees pay 13.78%: pension 8.78% (of which 2.2% goes to a universal pension fund for people born from 1960), sickness and maternity 1.4%, unemployment 0.4% and health 3.2%. Employers pay about 19%. Contributions stop above the maximum insurable income of €2,300 a month (from 1 August 2026; €2,111.64 before).":"Les salariés paient 13,78 % : retraite 8,78 % (dont 2,2 % vont à un fonds de pension universel pour les personnes nées à partir de 1960), maladie et maternité 1,4 %, chômage 0,4 % et santé 3,2 %. Les employeurs paient environ 19 %. Les cotisations s’arrêtent au-delà du revenu assurable maximal de 2 300 € par mois (depuis le 1er août 2026 ; 2 111,64 € avant).","Labour Code":"Code du travail","Overtime pays at least 50% extra on working days, 75% on weekends and 100% on public holidays; night work pays at least 15% extra. Overtime is limited to 150 hours a year (300 by collective agreement).":"Les heures supplémentaires sont majorées d’au moins 50 % les jours ouvrables, 75 % le week-end et 100 % les jours fériés ; le travail de nuit d’au moins 15 %. Les heures supplémentaires sont limitées à 150 heures par an (300 par convention collective).","Overtime pays contributions and the 10% tax like normal pay, up to the insurable maximum.":"Les heures supplémentaires supportent les cotisations et l’impôt de 10 % comme le salaire normal, jusqu’au plafond assurable.","Freelancers in liberal professions deduct a statutory 25% for expenses and pay 10% tax on the rest after contributions. Contributions of 27.8% (pension and health; sickness and maternity optional) are due on a chosen income between €620.20 and €2,300 a month; here it follows your profit.":"Les professions libérales déduisent un forfait de 25 % de frais et paient 10 % d’impôt sur le reste après cotisations. Des cotisations de 27,8 % (retraite et santé ; maladie et maternité facultatives) sont dues sur un revenu choisi entre 620,20 € et 2 300 € par mois ; ici il suit votre bénéfice.","State pension":"Pension de l’État","The pension is your average insurable income (relative to the national average) × years of service × 1.35%; each year worked after reaching the right adds 4%. In 2026 women need age 62 years 6 months and 36 years 10 months of service, men 64 years 9 months and 39 years 10 months; ages rise to 65 (men 2029, women 2037). Without enough service, the pension starts at 67 with 15 years.":"La pension est votre revenu assurable moyen (par rapport à la moyenne nationale) × années de service × 1,35 % ; chaque année travaillée après l’ouverture du droit ajoute 4 %. En 2026, les femmes doivent avoir 62 ans et 6 mois et 36 ans et 10 mois de service, les hommes 64 ans et 9 mois et 39 ans et 10 mois ; l’âge monte à 65 ans (hommes en 2029, femmes en 2037). Sans durée suffisante, la pension commence à 67 ans avec 15 ans.","Limits and the second pillar":"Plafonds et deuxième pilier","Minimum pension €347.51 from 1 July 2026 (€295.38 with incomplete service), maximum €1,738.40. People born from 1960 also save 5% in a universal pension fund (UPF); their state pension is reduced for those years and the fund pays a separate pension. Pensions are not taxed.":"Pension minimale 347,51 € à partir du 1er juillet 2026 (295,38 € en cas de carrière incomplète), maximale 1 738,40 €. Les personnes nées à partir de 1960 épargnent aussi 5 % dans un fonds de pension universel (UPF) ; leur pension de l’État est réduite pour ces années et le fonds verse une pension distincte. Les pensions ne sont pas imposées.","Voluntary pension fund (third pillar): contributions are deductible up to 10% of taxable income; payouts as a pension from retirement age are not taxed. Money taken out early loses the relief.":"Fonds de pension volontaire (troisième pilier) : les cotisations sont déductibles jusqu’à 10 % du revenu imposable ; les versements sous forme de pension à l’âge de la retraite ne sont pas imposés. Un retrait anticipé fait perdre l’avantage.","St George’s Day":"Saint-Georges","Day of Culture and Slavonic Alphabet":"Jour de la culture et de l’alphabet slave","Unification Day":"Jour de l’Unification","Christmas Eve":"Veille de Noël","Second day of Christmas":"Deuxième jour de Noël","Good Friday (Orthodox)":"Vendredi saint (orthodoxe)","Holy Saturday":"Samedi saint","At least 20 working days of paid annual leave (more for some jobs and for people with disabilities). Public holidays follow the Orthodox Easter; a holiday on a weekend moves to the next working day.":"Au moins 20 jours ouvrables de congés payés (davantage pour certains métiers et pour les personnes handicapées). Les jours fériés suivent la Pâque orthodoxe ; un jour férié tombant un week-end est reporté au jour ouvrable suivant.","Pregnancy and birth leave":"Congé de grossesse et de naissance","410 days (45 before the birth)":"410 jours (45 avant la naissance)","90% of your average insurable income (NOI)":"90 % de votre revenu assurable moyen (NOI)","Child-raising leave until age 2":"Congé d’éducation jusqu’à 2 ans","After the 410 days, until the child turns 2":"Après les 410 jours, jusqu’aux 2 ans de l’enfant","Fixed monthly benefit (NOI)":"Allocation mensuelle fixe (NOI)","15 days from the birth; up to 2 months more after the child is 6 months old":"15 jours dès la naissance ; jusqu’à 2 mois de plus quand l’enfant a 6 mois","90% of average insurable income":"90 % du revenu assurable moyen","First 3 days paid by the employer, then by NOI":"Les 3 premiers jours payés par l’employeur, ensuite par le NOI","70%, then 80% of average insurable income":"70 %, puis 80 % du revenu assurable moyen","Dismissed: closure or staff cuts":"Licencié : fermeture ou suppression de postes","Ending at retirement age":"Fin à l’âge de la retraite","Notice and compensation":"Préavis et indemnité","An indefinite contract ends with 30 days’ notice (up to 3 months by agreement); notice not given is paid. After dismissal for closure or staff cuts the employer pays up to one month’s pay while you are unemployed. On leaving at retirement age you get 2 months’ pay, or 6 months with 10 years at the same employer. Unused leave is paid.":"Un contrat à durée indéterminée prend fin avec un préavis de 30 jours (jusqu’à 3 mois par accord) ; le préavis non effectué est payé. Après un licenciement pour fermeture ou suppression de postes, l’employeur verse jusqu’à un mois de salaire pendant le chômage. En partant à l’âge de la retraite, vous recevez 2 mois de salaire, ou 6 mois avec 10 ans chez le même employeur. Les congés non pris sont payés.","60% of your average daily insurable income over the last 24 months, within a daily minimum and maximum set each year (about €9.21 and €54.78 in 2026), for 4 to 12 months depending on years insured. After resigning you get only the minimum for 4 months.":"60 % de votre revenu assurable journalier moyen sur les 24 derniers mois, dans un minimum et un maximum journaliers fixés chaque année (environ 9,21 € et 54,78 € en 2026), pendant 4 à 12 mois selon les années d’assurance. Après une démission, seul le minimum est versé pendant 4 mois.","Contributions stop above €2,300 a month, so on a higher salary only the 10% tax applies to the extra.":"Les cotisations s’arrêtent au-delà de 2 300 € par mois : sur un salaire plus élevé, seul l’impôt de 10 % s’applique au surplus.","Tax relief for children and monthly child benefits (income-tested) are not included. Bulgaria taxes each person separately.":"Les allègements fiscaux pour enfants et les allocations familiales mensuelles (sous condition de ressources) ne sont pas inclus. La Bulgarie impose chaque personne séparément.","Notice in lieu + 1 month while unemployed":"Préavis payé + 1 mois pendant le chômage","410 days at 90% of pay, then a fixed benefit to age 2":"410 jours à 90 % du salaire, puis une allocation fixe jusqu’à 2 ans","15 days at 90% (+2 months later)":"15 jours à 90 % (+2 mois plus tard)","Until age 2 with a fixed benefit":"Jusqu’à 2 ans avec une allocation fixe","70% for 3 days, then 80% (NOI)":"70 % pendant 3 jours, puis 80 % (NOI)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates, using the €2,300 contribution ceiling that applies from August. Child tax relief, other deductions and the work-accident rate of your employer are not modelled.":"Impôt et cotisations annuels d’un salarié aux taux 2026, avec le plafond de cotisations de 2 300 € applicable depuis août. L’allègement pour enfants, les autres déductions et le taux d’accident du travail de votre employeur ne sont pas pris en compte.","Official sources: National Social Security Institute (NOI: contribution table, pension rules, average insurable income), National Revenue Agency, Labour Code, Council of Ministers Decree 243/2025 (minimum wage), Bulgarian National Bank, Eurostat.":"Sources officielles : Institut national de sécurité sociale (NOI : barème des cotisations, règles de pension, revenu assurable moyen), Agence nationale des recettes, Code du travail, décret 243/2025 du Conseil des ministres (salaire minimum), Banque nationale de Bulgarie, Eurostat.","Employee contributions on €2,000 a month":"Cotisations salariales pour 2 000 € par mois","Maximum monthly employee contributions (from August 2026)":"Cotisations salariales mensuelles maximales (depuis août 2026)","Income tax on €2,000 a month":"Impôt sur le revenu pour 2 000 € par mois","Minimum pension from 1 July 2026":"Pension minimale à partir du 1er juillet 2026","Pension, man, 40 years, average insurable income €1,000 (no UPF)":"Pension, homme, 40 ans, revenu assurable moyen de 1 000 € (sans UPF)","Women’s pension age in 2026 (years)":"Âge de la retraite des femmes en 2026 (années)","Unemployment insurance 1.6%":"Assurance chômage 1,6 %","Income tax 22%":"Impôt sur le revenu 22 %","Basic exemption (€700 a month)":"Abattement de base (700 € par mois)","Employer social tax 33% + unemployment 0.8%":"Taxe sociale patronale 33 % + chômage 0,8 %","Social tax 33% (sole proprietor)":"Taxe sociale 33 % (entrepreneur individuel)","Redundancy compensation from the employer (1 month)":"Indemnité de licenciement économique versée par l’employeur (1 mois)","Employment Contracts Act § 97":"Loi sur les contrats de travail, § 97","Estonia":"Estonie","Funded pension (II pillar)":"Pension par capitalisation (IIe pilier)","Left the II pillar":"Sorti du IIe pilier","My employer applies my basic exemption":"Mon employeur applique mon abattement de base","A flat 22% (the planned rise to 24% was cancelled). Everyone has a basic exemption of €700 a month (€8,400 a year), no longer reduced for higher incomes; €776 a month at pension age. Only one employer applies it, on your written application.":"Un taux unique de 22 % (la hausse prévue à 24 % a été annulée). Chacun bénéficie d’un abattement de base de 700 € par mois (8 400 € par an), qui ne diminue plus pour les revenus élevés ; 776 € par mois à l’âge de la retraite. Un seul employeur l’applique, sur votre demande écrite.","Employees pay 1.6% unemployment insurance and 2% to the funded pension (4% or 6% by choice, or none after leaving the second pillar). Employers pay 33% social tax (pension and health) and 0.8% unemployment insurance. Minimum wage €946 a month from 1 April 2026.":"Les salariés paient 1,6 % d’assurance chômage et 2 % à la pension par capitalisation (4 % ou 6 % au choix, ou rien après avoir quitté le deuxième pilier). Les employeurs paient 33 % de taxe sociale (retraite et santé) et 0,8 % d’assurance chômage. Salaire minimum 946 € par mois depuis le 1er avril 2026.","Employment Contracts Act":"Loi sur les contrats de travail","Overtime is paid at 1.5 times the hourly wage unless compensated with time off; night work (22:00–06:00) pays at least 25% extra and public-holiday work double. Working time may not exceed 48 hours a week on average over 4 months.":"Les heures supplémentaires sont payées 1,5 fois le salaire horaire, sauf compensation en repos ; le travail de nuit (22 h–6 h) est majoré d’au moins 25 % et le travail un jour férié est payé double. La durée du travail ne peut dépasser 48 heures par semaine en moyenne sur 4 mois.","48 h / week on average":"48 h / semaine en moyenne","Sole proprietor (FIE)":"Entrepreneur individuel (FIE)","Business profit pays 33% social tax (at least €292.38 a month) and 22% income tax after the basic exemption; social tax is deductible. An entrepreneur account (5% on turnover up to €40,000) is an alternative for small businesses and is not modelled.":"Le bénéfice supporte 33 % de taxe sociale (au moins 292,38 € par mois) et 22 % d’impôt sur le revenu après l’abattement de base ; la taxe sociale est déductible. Le compte entrepreneur (5 % du chiffre d’affaires jusqu’à 40 000 €) est une alternative pour les petites entreprises et n’est pas calculé.","Base part €399.24 plus €10.477 for each year of service before 1999 and for each insurance component since (one component = social tax on an average wage for a year; from 2021 half of it is the same for everyone who earned at least the minimum wage). Values rise every 1 April.":"Part de base 399,24 € plus 10,477 € pour chaque année de service avant 1999 et pour chaque composante d’assurance depuis (une composante = taxe sociale sur un salaire moyen pendant un an ; depuis 2021, la moitié est identique pour tous ceux qui ont gagné au moins le salaire minimum). Les montants augmentent chaque 1er avril.","Age and tax":"Âge et impôt","Pension age is 65 in 2026 and is linked to life expectancy from 2027. You need 15 years of service. A flexible pension can start up to 5 years early (−0.4% a month) or later (+0.9% a month). Pensions are taxed at 22% above €776 a month.":"L’âge de la retraite est de 65 ans en 2026 et sera lié à l’espérance de vie à partir de 2027. Il faut 15 ans de service. Une pension flexible peut commencer jusqu’à 5 ans plus tôt (−0,4 % par mois) ou plus tard (+0,9 % par mois). Les pensions sont imposées à 22 % au-delà de 776 € par mois.","Voluntary third pillar: contributions are deductible up to 15% of income (max €6,000 a year). Withdrawals from age 60 are taxed at 10% (or tax-free as a lifelong annuity); earlier withdrawals at 22%.":"Troisième pilier volontaire : les cotisations sont déductibles jusqu’à 15 % du revenu (6 000 € par an au maximum). Les retraits à partir de 60 ans sont imposés à 10 % (ou exonérés sous forme de rente viagère) ; les retraits anticipés à 22 %.","Spring Day":"Fête du printemps","Pentecost":"Pentecôte","Day of Restoration of Independence":"Jour de la restauration de l’indépendance","28 calendar days of paid annual leave (about 20 working days); public holidays falling within the leave extend it. The day before Independence Day, Victory Day, Christmas Eve and New Year’s Day is 3 hours shorter.":"28 jours calendaires de congés payés (environ 20 jours ouvrables) ; les jours fériés pendant le congé le prolongent. La veille de la fête de l’Indépendance, du jour de la Victoire, de Noël et du Nouvel An est raccourcie de 3 heures.","Pregnancy and parental leave":"Congé de grossesse et parental","100 days for the mother, then 475 days of parental benefit shared until the child is 3":"100 jours pour la mère, puis 475 jours d’allocation parentale à partager jusqu’aux 3 ans de l’enfant","100% of average earnings (capped at 3 times the average wage)":"100 % des revenus moyens (plafonné à 3 fois le salaire moyen)","30 days, any time until the child is 3":"30 jours, à tout moment jusqu’aux 3 ans de l’enfant","100% of average earnings":"100 % des revenus moyens","Child leave":"Congé pour enfant","10 working days per parent until the child is 14":"10 jours ouvrables par parent jusqu’aux 14 ans de l’enfant","Paid at the minimum wage":"Payé au salaire minimum","The first day is unpaid; then the employer pays and later the Health Insurance Fund":"Le premier jour n’est pas payé ; ensuite l’employeur paie, puis la Caisse d’assurance maladie","70% of average earnings":"70 % des revenus moyens","Made redundant (lay-off)":"Licencié pour motif économique","On redundancy the employer gives 15 days’ notice (under 1 year), 30 days (1–5 years), 60 days (5–10) or 90 days (10+), or pays for the missing days, and pays one month’s average wage as compensation. The Unemployment Insurance Fund adds one month for 5–10 years with the employer and two months for 10 or more.":"En cas de suppression de poste, l’employeur donne un préavis de 15 jours (moins d’1 an), 30 jours (1–5 ans), 60 jours (5–10) ou 90 jours (10+), ou paie les jours manquants, et verse un mois de salaire moyen d’indemnité. La Caisse d’assurance chômage ajoute un mois pour 5 à 10 ans chez l’employeur et deux mois pour 10 ans ou plus.","Unemployment insurance benefit":"Prestation d’assurance chômage","After at least 12 months of contributions in 3 years: 60% of your previous average daily wage for the first 100 days and 40% after, for 180 days (270 with 56 months of contributions, 360 with 110). It is taxable. People who resign get only the lower flat unemployment allowance.":"Après au moins 12 mois de cotisations sur 3 ans : 60 % de votre salaire journalier moyen antérieur pendant les 100 premiers jours puis 40 %, pendant 180 jours (270 avec 56 mois de cotisations, 360 avec 110). Elle est imposable. En cas de démission, seule l’allocation chômage forfaitaire, plus faible, est versée.","Without an application, your employer withholds tax from the first euro; you get the €700 monthly exemption back in your annual return.":"Sans demande, votre employeur retient l’impôt dès le premier euro ; vous récupérez l’abattement de 700 € par mois dans votre déclaration annuelle.","Child allowances from the Social Insurance Board are not included. Estonia taxes each person separately.":"Les allocations pour enfants de la Caisse d’assurance sociale ne sont pas incluses. L’Estonie impose chaque personne séparément.","Redundancy compensation":"Indemnité de licenciement économique","100 days + 475 days shared at 100% of pay":"100 jours + 475 jours partagés à 100 % du salaire","30 days at 100%":"30 jours à 100 %","475 days shared until age 3":"475 jours partagés jusqu’à 3 ans","Day 1 unpaid, then 70%":"Jour 1 non payé, puis 70 %","Annual tax for one employee whose employer applies the basic exemption, with the 2026 rates. Additional deductions (training, mortgage interest, donations) and family benefits are not modelled; employer social tax at the minimum base is ignored.":"Impôt annuel d’un salarié dont l’employeur applique l’abattement de base, aux taux 2026. Les déductions supplémentaires (formation, intérêts d’emprunt, dons) et les prestations familiales ne sont pas prises en compte ; la taxe sociale patronale sur l’assiette minimale est ignorée.","Official sources: Estonian Tax and Customs Board (EMTA tax rates 2026), Social Insurance Board (pension calculation, 1 April 2026 values), Unemployment Insurance Fund (Töötukassa), Employment Contracts Act, Statistics Estonia (average wage 2025), Eesti Pank, Eurostat.":"Sources officielles : Administration estonienne des impôts et des douanes (EMTA, taux 2026), Caisse d’assurance sociale (calcul de la pension, montants au 1er avril 2026), Caisse d’assurance chômage (Töötukassa), Loi sur les contrats de travail, Statistique Estonie (salaire moyen 2025), Eesti Pank, Eurostat.","Income tax on €2,000 a month (2% funded pension)":"Impôt sur le revenu pour 2 000 € par mois (2 % de pension par capitalisation)","Basic exemption per year":"Abattement de base par an","Employee unemployment insurance on €2,000 a month":"Assurance chômage salariale pour 2 000 € par mois","Pension with 40 average-wage years at 65 (per month)":"Pension avec 40 années au salaire moyen à 65 ans (par mois)","Notice for 7 years of service (days)":"Préavis pour 7 ans d’ancienneté (jours)","Social insurance 7.1% (pension 6.5% + sickness 0.6%)":"Assurance sociale 7,1 % (retraite 6,5 % + maladie 0,6 %)","Health insurance 4.5%":"Assurance maladie 4,5 %","Child tax bonus paid to you":"Bonus fiscal pour enfants qui vous est versé","Income tax 15% / 23% after credits":"Impôt sur le revenu 15 % / 23 % après réductions","Taxpayer credit":"Réduction du contribuable","Child tax credits":"Réductions pour enfants","Employer contributions 24.8% + 9% health":"Cotisations patronales 24,8 % + 9 % santé","Social 29.2% + health 13.5% (self-employed)":"Sociale 29,2 % + santé 13,5 % (indépendants)","2 months":"2 mois","minimum notice period (Labour Code § 51)":"préavis minimum (Code du travail, § 51)","None (by agreement)":"Aucun (par accord)","Severance pay":"Indemnité de licenciement","Czechia":"Tchéquie","15% on gross pay up to CZK 1,762,812 a year (36 times the average wage) and 23% above, less the taxpayer credit of CZK 30,840. Child credits are CZK 15,204 for the first child, 22,320 for the second and 27,840 for each further child; above the tax they are paid out as a bonus.":"15 % sur le salaire brut jusqu’à 1 762 812 CZK par an (36 fois le salaire moyen) et 23 % au-delà, moins la réduction du contribuable de 30 840 CZK. Les réductions pour enfants sont de 15 204 CZK pour le premier, 22 320 pour le deuxième et 27 840 pour chaque enfant suivant ; au-delà de l’impôt, elles sont versées sous forme de bonus.","Insurance":"Assurances","Employees pay 7.1% social insurance (up to CZK 2,350,416 a year) and 4.5% health insurance (no cap); employers pay 24.8% and 9%. Average wage for 2026: CZK 48,967; minimum wage CZK 22,400.":"Les salariés paient 7,1 % d’assurance sociale (jusqu’à 2 350 416 CZK par an) et 4,5 % d’assurance maladie (sans plafond) ; les employeurs 24,8 % et 9 %. Salaire moyen 2026 : 48 967 CZK ; salaire minimum 22 400 CZK.","Overtime pays at least 25% extra (or time off); night work at least 10% and weekend work at least 10% extra; public-holiday work 100% or a day off. Ordered overtime is limited to 150 hours a year (416 by agreement).":"Les heures supplémentaires sont majorées d’au moins 25 % (ou compensées en repos) ; le travail de nuit d’au moins 10 % et le travail du week-end d’au moins 10 % ; le travail un jour férié de 100 % ou un jour de repos. Les heures supplémentaires imposées sont limitées à 150 heures par an (416 par accord).","150 h / year ordered":"150 h / an imposées","Self-employed (OSVČ)":"Indépendant (OSVČ)","Profit (income less actual or flat-rate expenses of 40–80%) is taxed at 15% / 23% less the taxpayer credit. Social insurance is 29.2% of 55% of profit (at least CZK 5,720 a month for a main activity) and health insurance 13.5% of 50% of profit (minimum based on half the average wage). A flat-tax regime (paušální daň) is an alternative and is not modelled.":"Le bénéfice (recettes moins frais réels ou forfaitaires de 40 à 80 %) est imposé à 15 % / 23 % moins la réduction du contribuable. L’assurance sociale est de 29,2 % sur 55 % du bénéfice (au moins 5 720 CZK par mois pour une activité principale) et l’assurance maladie de 13,5 % sur 50 % du bénéfice (minimum fondé sur la moitié du salaire moyen). Le régime d’impôt forfaitaire (paušální daň) est une alternative et n’est pas calculé.","Basic amount CZK 4,900 plus a percentage amount: your average earnings are reduced (99% up to CZK 21,546, 26% up to CZK 195,868, nothing above) and each year of insurance adds 1.495% (pensions awarded in 2026; falling to 1.45% and 90% by 2035). Minimum pension CZK 9,800. Pensions rise each January.":"Montant de base 4 900 CZK plus un montant proportionnel : vos revenus moyens sont réduits (99 % jusqu’à 21 546 CZK, 26 % jusqu’à 195 868 CZK, rien au-delà) et chaque année d’assurance ajoute 1,495 % (pensions attribuées en 2026 ; baisse à 1,45 % et 90 % d’ici 2035). Pension minimale 9 800 CZK. Les pensions augmentent chaque janvier.","Age and years":"Âge et années","You need 35 years of insurance. Pension age is 65 for people born up to 1965 and rises by one month per birth year to 67 for those born from 1989. An early pension is possible up to 3 years before with 40 years (reduced 1.5% of the base per 90 days); each 90 days worked after the age adds 1.5%.":"Il faut 35 années d’assurance. L’âge de la retraite est de 65 ans pour les personnes nées jusqu’en 1965 et augmente d’un mois par année de naissance jusqu’à 67 ans pour les personnes nées à partir de 1989. Une retraite anticipée est possible jusqu’à 3 ans avant avec 40 ans (réduction de 1,5 % de la base par 90 jours) ; chaque période de 90 jours travaillée après l’âge ajoute 1,5 %.","Supplementary pension savings (doplňkové penzijní spoření): the state adds 20% of monthly contributions between CZK 500 and 1,700, and contributions above that are tax-deductible. A pension paid for at least 10 years is tax-free; a lump sum pays 15% on the returns (shown here as about 5% of the balance).":"Épargne retraite complémentaire (doplňkové penzijní spoření) : l’État ajoute 20 % des cotisations mensuelles entre 500 et 1 700 CZK, et les cotisations au-delà sont déductibles. Une pension versée pendant au moins 10 ans est exonérée ; un capital paie 15 % sur les rendements (ici environ 5 % du solde).","New Year’s Day / Restoration of the Czech State":"Jour de l’An / Rétablissement de l’État tchèque","Saints Cyril and Methodius":"Saints Cyrille et Méthode","Jan Hus Day":"Jour de Jan Hus","Czech Statehood Day":"Jour de l’État tchèque","Freedom and Democracy Day":"Jour de la lutte pour la liberté et la démocratie","At least 4 weeks of paid annual leave (5 weeks in the public sector, often 5 by collective agreement). Leave is counted in hours since 2021. Public holidays on a weekend are not moved.":"Au moins 4 semaines de congés payés (5 dans le secteur public, souvent 5 par convention collective). Les congés sont comptés en heures depuis 2021. Les jours fériés tombant un week-end ne sont pas reportés.","28 weeks (37 for twins), from 6–8 weeks before the birth":"28 semaines (37 pour des jumeaux), à partir de 6 à 8 semaines avant la naissance","70% of the reduced daily assessment base (ČSSZ)":"70 % de l’assiette journalière réduite (ČSSZ)","2 weeks within 6 weeks of the birth":"2 semaines dans les 6 semaines suivant la naissance","70% of the reduced daily base":"70 % de l’assiette journalière réduite","Parental leave and allowance":"Congé et allocation parentale","Until the child is 3; parental allowance up to CZK 350,000 in total, paid at a chosen pace":"Jusqu’aux 3 ans de l’enfant ; allocation parentale jusqu’à 350 000 CZK au total, au rythme choisi","Job protected":"Emploi protégé","First 14 days paid by the employer, then sickness benefit from ČSSZ":"Les 14 premiers jours payés par l’employeur, ensuite indemnité maladie de la ČSSZ","60% of reduced average earnings, rising to 72% after 60 days":"60 % des revenus moyens réduits, jusqu’à 72 % après 60 jours","Dismissed for organisational reasons":"Licencié pour raisons organisationnelles","Ended by agreement for organisational reasons":"Fin par accord pour raisons organisationnelles","Notice and severance":"Préavis et indemnité de licenciement","The notice period is at least 2 months for both sides. On dismissal or agreement for organisational reasons, severance pay is one month’s average earnings with under 1 year of service, two months with 1–2 years and three months with 2 years or more (more by collective agreement). Severance is taxed but free of insurance.":"Le préavis est d’au moins 2 mois pour les deux parties. En cas de licenciement ou d’accord pour raisons organisationnelles, l’indemnité est d’un mois de revenu moyen avec moins d’1 an d’ancienneté, deux mois avec 1 à 2 ans et trois mois avec 2 ans ou plus (davantage par convention collective). L’indemnité est imposée mais exonérée de cotisations.","Unemployment benefit (from 2026)":"Allocation chômage (depuis 2026)","80% of your previous average net earnings at first, then 50% and finally 40%: 5 months under 52, 8 months at 52–57 and 11 months over 57; at most 80% of the national average wage. The amount no longer depends on why the job ended; payments start after the months covered by severance. Benefits are tax-free.":"D’abord 80 % de votre revenu net moyen antérieur, puis 50 % et enfin 40 % : 5 mois avant 52 ans, 8 mois entre 52 et 57 ans et 11 mois après 57 ans ; au maximum 80 % du salaire moyen national. Le montant ne dépend plus du motif de fin du contrat ; les versements commencent après les mois couverts par l’indemnité. Les allocations sont exonérées d’impôt.","A spouse with income under CZK 68,000 a year and a child under 3 gives an extra CZK 24,840 credit (not modelled).":"Un conjoint ayant moins de 68 000 CZK de revenu annuel et un enfant de moins de 3 ans donne une réduction supplémentaire de 24 840 CZK (non calculée).","Child tax credits are included in the tax above. Spouses file separately.":"Les réductions pour enfants sont incluses dans l’impôt ci-dessus. Les conjoints déclarent séparément.","28 weeks at 70% of reduced pay":"28 semaines à 70 % du salaire réduit","2 weeks at 70%":"2 semaines à 70 %","Until age 3, allowance up to CZK 350,000":"Jusqu’à 3 ans, allocation jusqu’à 350 000 CZK","60% from day 1 (employer for 14 days)":"60 % dès le jour 1 (employeur pendant 14 jours)","Annual tax for one employee with the 2026 rates, the taxpayer credit and child credits. The spouse credit, student and disability credits, and other deductions (mortgage interest, donations, unions) are not modelled.":"Impôt annuel d’un salarié aux taux 2026, avec la réduction du contribuable et les réductions pour enfants. La réduction pour conjoint, pour étudiant et pour handicap, ainsi que les autres déductions (intérêts d’emprunt, dons, syndicats), ne sont pas prises en compte.","Official sources: Czech Social Security Administration (ČSSZ overview of 2026 figures), Labour Office of the Czech Republic (unemployment benefit changes from 1 January 2026), Ministry of Labour and Social Affairs, Financial Administration, Czech National Bank, Eurostat.":"Sources officielles : Administration tchèque de la sécurité sociale (ČSSZ, chiffres 2026), Office du travail de la République tchèque (modifications de l’allocation chômage au 1er janvier 2026), ministère du Travail et des Affaires sociales, Administration financière, Banque nationale tchèque, Eurostat.","Income tax on CZK 50,000 a month, no children":"Impôt sur le revenu pour 50 000 CZK par mois, sans enfant","Employee insurance on CZK 50,000 a month":"Cotisations salariales pour 50 000 CZK par mois","23% threshold for 2026 (per year)":"Seuil de 23 % pour 2026 (par an)","Pension, 40 years, average earnings CZK 40,000 (awarded 2026)":"Pension, 40 ans, revenu moyen de 40 000 CZK (attribuée en 2026)","Minimum old-age pension 2026":"Pension de vieillesse minimale 2026","Severance after 5 years (months of pay)":"Indemnité après 5 ans (mois de salaire)","Minimum monthly social insurance advance, main activity":"Acompte mensuel minimal d’assurance sociale, activité principale","Social security 18.5% (pension 10%, health 7%, labour market 1.5%)":"Sécurité sociale 18,5 % (retraite 10 %, santé 7 %, marché du travail 1,5 %)","Family allowance used against contributions":"Abattement familial imputé sur les cotisations","Personal income tax 15%":"Impôt sur le revenu 15 %","Family tax allowance (base reduction)":"Abattement familial (réduction de la base)","Employer social contribution tax 13%":"Contribution sociale patronale 13 %","Social security 18.5% + social contribution tax 13%":"Sécurité sociale 18,5 % + contribution sociale 13 %","Labour Code § 69":"Code du travail, § 69","Hungary":"Hongrie","Mothers’ income-tax exemption":"Exonération d’impôt sur le revenu pour les mères","Not applicable":"Sans objet","Mother of 2 children, born 1986 or later":"Mère de 2 enfants, née en 1986 ou après","Mother of 3 or more children":"Mère de 3 enfants ou plus","Income tax and allowances":"Impôt sur le revenu et abattements","A flat 15%. The family allowance reduces the tax base per child each month by HUF 133,340 (1 child), 266,660 each (2 children) or 440,000 each (3 or more) in 2026; whatever cannot be used against tax reduces your contributions. People under 25 pay no income tax on pay up to HUF 715,765 a month, and mothers of three (from October 2025) or of two born from 1986 (from 2026) pay none at all.":"Un taux unique de 15 %. L’abattement familial réduit la base imposable par enfant et par mois de 133 340 HUF (1 enfant), 266 660 chacun (2 enfants) ou 440 000 chacun (3 ou plus) en 2026 ; la part non imputable sur l’impôt réduit vos cotisations. Les moins de 25 ans ne paient pas d’impôt sur un salaire jusqu’à 715 765 HUF par mois, et les mères de trois enfants (depuis octobre 2025) ou de deux enfants nées à partir de 1986 (depuis 2026) n’en paient aucun.","Employees pay 18.5% social security (10% pension, 7% health, 1.5% labour market) with no ceiling; employers pay 13% social contribution tax. Minimum wage HUF 322,800 and guaranteed minimum wage HUF 373,200 a month in 2026.":"Les salariés paient 18,5 % de sécurité sociale (10 % retraite, 7 % santé, 1,5 % marché du travail) sans plafond ; les employeurs paient 13 % de contribution sociale. Salaire minimum 322 800 HUF et salaire minimum garanti 373 200 HUF par mois en 2026.","Overtime pays 50% extra (or time off), 100% on a rest day without a day off in lieu; shift work after 18:00 pays 30% and night work 15% extra. Overtime is limited to 250 hours a year (up to 400 by agreement).":"Les heures supplémentaires sont majorées de 50 % (ou compensées en repos), de 100 % un jour de repos sans repos compensateur ; le travail posté après 18 h est majoré de 30 % et le travail de nuit de 15 %. Les heures supplémentaires sont limitées à 250 heures par an (jusqu’à 400 par accord).","Flat-rate sole trader (átalányadó)":"Entrepreneur individuel au forfait (átalányadó)","Income is revenue less a flat 40% cost ratio (80–90% for some trades and shops); income up to half the annual minimum wage is free of tax and contributions. Then 15% income tax, 18.5% social security (at least on the minimum wage) and 13% social contribution tax (at least on 112.5% of it).":"Le revenu correspond au chiffre d’affaires moins un forfait de frais de 40 % (80 à 90 % pour certains métiers et commerces) ; le revenu jusqu’à la moitié du salaire minimum annuel est exonéré d’impôt et de cotisations. Ensuite 15 % d’impôt sur le revenu, 18,5 % de sécurité sociale (au moins sur le salaire minimum) et 13 % de contribution sociale (au moins sur 112,5 % de celui-ci).","From age 65. The pension is a percentage of your net average monthly earnings since 1988 (revalued): 43% for 15 years, 53% for 20, 63% for 25, 68% for 30, 74% for 36, 80% for 40 and 2% more for each further year. The part of the average above HUF 372,000 counts at 90% and above 421,000 at 80%. Minimum HUF 28,500.":"À partir de 65 ans. La pension est un pourcentage de votre revenu net mensuel moyen depuis 1988 (revalorisé) : 43 % pour 15 ans, 53 % pour 20, 63 % pour 25, 68 % pour 30, 74 % pour 36, 80 % pour 40 et 2 % de plus par année supplémentaire. La part de la moyenne au-delà de 372 000 HUF compte à 90 % et au-delà de 421 000 à 80 %. Minimum 28 500 HUF.","Pensions rise each January with expected inflation and a 13th monthly pension is paid in February. Women with 40 years of eligible time can retire at any age. Working beyond 65 without drawing the pension adds 0.5% a month. Pensions are not taxed.":"Les pensions augmentent chaque janvier selon l’inflation prévue et une 13e pension mensuelle est versée en février. Les femmes ayant 40 ans de périodes validées peuvent partir à tout âge. Travailler au-delà de 65 ans sans toucher la pension ajoute 0,5 % par mois. Les pensions ne sont pas imposées.","Voluntary pension fund (önkéntes nyugdíjpénztár): the state refunds 20% of contributions into the account (up to HUF 150,000 a year). Money taken at retirement age is tax-free; earlier withdrawals lose the credit.":"Fonds de pension volontaire (önkéntes nyugdíjpénztár) : l’État rembourse 20 % des cotisations sur le compte (jusqu’à 150 000 HUF par an). L’argent retiré à l’âge de la retraite est exonéré ; un retrait anticipé fait perdre le crédit.","National Day (1848 revolution)":"Fête nationale (révolution de 1848)","1956 Revolution Day":"Jour de la révolution de 1956","20 working days of basic leave plus extra days by age (1 day from 25 rising to 10 days from 45), 2/4/7 days for 1/2/3+ children under 16, and 5 days for young workers under 18. Some bridge days are worked on a Saturday instead.":"20 jours ouvrables de congé de base plus des jours selon l’âge (1 jour dès 25 ans jusqu’à 10 jours dès 45 ans), 2/4/7 jours pour 1/2/3+ enfants de moins de 16 ans, et 5 jours pour les jeunes de moins de 18 ans. Certains jours de pont sont récupérés un samedi.","Maternity leave (CSED)":"Congé de maternité (CSED)","24 weeks":"24 semaines","100% of average daily earnings":"100 % des revenus journaliers moyens","Childcare fee (GYED)":"Allocation de garde d’enfant (GYED)","After the 24 weeks until the child is 2":"Après les 24 semaines, jusqu’aux 2 ans de l’enfant","70% of earnings (capped)":"70 % des revenus (plafonné)","10 working days within 2 months of the birth":"10 jours ouvrables dans les 2 mois suivant la naissance","Extra leave for children":"Congé supplémentaire pour enfants","2 days (1 child), 4 (2) or 7 (3+) under 16 each year":"2 jours (1 enfant), 4 (2) ou 7 (3+) de moins de 16 ans chaque année","15 working days a year paid by the employer, then sickness benefit":"15 jours ouvrables par an payés par l’employeur, ensuite indemnité maladie","70%, then 50–60%":"70 %, puis 50–60 %","Dismissed by the employer (not for misconduct)":"Licencié par l’employeur (pas pour faute)","Notice is 30 days plus 5 days after 3 years, 15 after 5, 20 after 8, 25 after 10, 30 after 15, 40 after 18 and 60 after 20 years; at least half of it is free from work with pay. Severance is 1 month after 3 years, 2 after 5, 3 after 10, 4 after 15, 5 after 20 and 6 after 25 years, with up to 3 months more within 5 years of pension age.":"Le préavis est de 30 jours plus 5 jours après 3 ans, 15 après 5, 20 après 8, 25 après 10, 30 après 15, 40 après 18 et 60 après 20 ans ; au moins la moitié est dispensée de travail et payée. L’indemnité est de 1 mois après 3 ans, 2 après 5, 3 après 10, 4 après 15, 5 après 20 et 6 après 25 ans, avec jusqu’à 3 mois de plus dans les 5 ans précédant l’âge de la retraite.","Jobseeker’s allowance":"Allocation de demandeur d’emploi","60% of previous average earnings, at most the minimum wage (HUF 322,800 a month in 2026), for one day per 10 days insured in the last 3 years: at most 90 days.":"60 % des revenus moyens antérieurs, au maximum le salaire minimum (322 800 HUF par mois en 2026), à raison d’un jour par 10 jours d’assurance sur les 3 dernières années : 90 jours au maximum.","Under 25 you pay no income tax on pay up to HUF 715,765 a month; contributions still apply.":"Avant 25 ans, vous ne payez pas d’impôt sur un salaire jusqu’à 715 765 HUF par mois ; les cotisations restent dues.","If both parents work they can share the family allowance, which helps when one income is too low to use it fully.":"Si les deux parents travaillent, ils peuvent partager l’abattement familial, ce qui aide quand un revenu est trop faible pour l’utiliser entièrement.","The family tax allowance is included above; the monthly family allowance (családi pótlék) is not. Parents can share the allowance between them.":"L’abattement familial est inclus ci-dessus ; l’allocation familiale mensuelle (családi pótlék) ne l’est pas. Les parents peuvent se partager l’abattement.","24 weeks at 100%, then 70% until age 2":"24 semaines à 100 %, puis 70 % jusqu’à 2 ans","10 working days":"10 jours ouvrables","Until age 3 (GYED to 2, GYES flat to 3)":"Jusqu’à 3 ans (GYED jusqu’à 2, GYES forfaitaire jusqu’à 3)","70% for 15 days, then 50–60%":"70 % pendant 15 jours, puis 50–60 %","Annual tax for one employee with the 2026 rules, the family allowance (claimed by you alone), the under-25 exemption and the mothers’ exemptions. The first-marriage and personal (disability) allowances and the under-30 mothers’ allowance are not modelled.":"Impôt annuel d’un salarié selon les règles 2026, avec l’abattement familial (demandé par vous seul), l’exonération des moins de 25 ans et les exonérations des mères. Les abattements pour premier mariage et personnel (handicap) et l’abattement des mères de moins de 30 ans ne sont pas pris en compte.","Official sources: National Tax and Customs Administration (NAV: tax-base allowances 2026), Hungarian State Treasury (pension calculation), Government Decree 426/2025 (minimum wages), Labour Code, Magyar Nemzeti Bank, Eurostat.":"Sources officielles : Administration nationale des impôts et des douanes (NAV, abattements 2026), Trésor public hongrois (calcul des pensions), décret gouvernemental 426/2025 (salaires minimums), Code du travail, Magyar Nemzeti Bank, Eurostat.","Net pay on HUF 700,000 a month, no children":"Salaire net pour 700 000 HUF par mois, sans enfant","Monthly tax saving of the family allowance, 2 children":"Économie d’impôt mensuelle de l’abattement familial, 2 enfants","Income tax at age 23 on HUF 600,000 a month":"Impôt sur le revenu à 23 ans pour 600 000 HUF par mois","Pension, 40 years, net average HUF 500,000 (gross 751,880)":"Pension, 40 ans, revenu net moyen de 500 000 HUF (brut 751 880)","Severance after 12 years at age 45 (months)":"Indemnité après 12 ans à 45 ans (mois)","Notice after 16 years (days)":"Préavis après 16 ans (jours)","Local transfer tax (0.1–3% set by each municipality; 3% used, as in Sofia)":"Taxe locale sur les mutations (0,1–3 % fixée par chaque commune ; 3 % retenus, comme à Sofia)","Notary, registry and agency fees (estimate, about 1%)":"Frais de notaire, d’enregistrement et d’agence (estimation, environ 1 %)","No transfer tax; notary fee and land-registry state fee (estimate, about 0.6%)":"Pas de droits de mutation ; frais de notaire et droit d’enregistrement foncier (estimation, environ 0,6 %)","Real estate acquisition tax (abolished in 2020)":"Taxe sur l’acquisition immobilière (supprimée en 2020)","Land registry entry fee":"Droit d’inscription au cadastre","Valuation, contract and escrow (estimate)":"Expertise, contrat et séquestre (estimation)","Transfer duty 2% (first home under 35, value up to HUF 15 million: half the 4%)":"Droits de mutation 2 % (première résidence avant 35 ans, valeur jusqu’à 15 millions HUF : la moitié des 4 %)","Property transfer duty 4%":"Droits de mutation immobilière 4 %","Lawyer and land registry (estimate, about 1%)":"Avocat et cadastre (estimation, environ 1 %)","Mortgage interest is deductible from the tax base up to CZK 150,000 a year per household (loans from 2021), worth 15%":"Les intérêts d’emprunt immobilier sont déductibles de la base imposable jusqu’à 150 000 CZK par an et par foyer (prêts depuis 2021), soit 15 %","Not modelled: only young married couples (under 35) with a child can deduct interest on the first €51,129 of a loan for their only home.":"Non calculé : seuls les jeunes couples mariés (moins de 35 ans) avec un enfant peuvent déduire les intérêts sur les premiers 51 129 € d’un prêt pour leur unique logement.","No interest relief is modelled.":"Aucun allègement des intérêts n’est calculé.","No tax relief on mortgage interest; subsidised loans (such as the 3% Otthon Start loan) are not modelled.":"Pas d’allègement fiscal des intérêts d’emprunt ; les prêts bonifiés (comme le prêt Otthon Start à 3 %) ne sont pas pris en compte.","Bulgarian National Bank, binding since October 2024: loan at most 85% of the value, payments at most 50% of net income, at most 30 years; banks may exceed the limits for a small share of loans.":"Banque nationale de Bulgarie, contraignant depuis octobre 2024 : prêt au plus 85 % de la valeur, mensualités au plus 50 % du revenu net, au plus 30 ans ; les banques peuvent dépasser ces limites pour une petite part des prêts.","Eesti Pank: loan at most 85% of the value (90% with a state KredEx guarantee), payments at most 50% of net income at an interest rate of at least 6%, at most 30 years; 15% of loans may exceed.":"Eesti Pank : prêt au plus 85 % de la valeur (90 % avec une garantie publique KredEx), mensualités au plus 50 % du revenu net à un taux d’au moins 6 %, au plus 30 ans ; 15 % des prêts peuvent dépasser.","Czech National Bank: binding loan-to-value limit of 80%, or 90% for buyers under 36 (shown here for first-time buyers); debt and payment ratios are only recommendations.":"Banque nationale tchèque : plafond contraignant de 80 % de la valeur, ou 90 % pour les acheteurs de moins de 36 ans (affiché ici pour les primo-accédants) ; les ratios d’endettement et de mensualités ne sont que des recommandations.","Magyar Nemzeti Bank: loan at most 80% of the value (90% for first-time buyers under 41); payments at most 50% of net income (60% for higher incomes with long fixed rates).":"Magyar Nemzeti Bank : prêt au plus 80 % de la valeur (90 % pour les primo-accédants de moins de 41 ans) ; mensualités au plus 50 % du revenu net (60 % pour les revenus plus élevés avec un taux fixe long).","PCC tax on a PLN 600,000 resale home (not a first home)":"Taxe PCC sur un logement de revente à 600 000 PLN (pas une première résidence)","ZUS social insurance 13.71% (pension 9.76%, disability 1.5%, sickness 2.45%)":"Assurance sociale ZUS 13,71 % (retraite 9,76 %, invalidité 1,5 %, maladie 2,45 %)","Health insurance 9% (NFZ)":"Assurance maladie 9 % (NFZ)","Refund of unused child relief":"Remboursement de la réduction pour enfants non utilisée","Income tax (PIT 12% / 32%)":"Impôt sur le revenu (PIT 12 % / 32 %)","Youth relief: income exempt under 26":"Allègement jeunes : revenu exonéré avant 26 ans","Child tax relief":"Réduction d’impôt pour enfants","Employer contributions about 20.5%":"Cotisations patronales d’environ 20,5 %","ZUS social insurance + health insurance (sole proprietor)":"Assurance sociale ZUS + assurance maladie (entrepreneur individuel)","2 weeks":"2 semaines","Severance (odprawa)":"Indemnité de licenciement (odprawa)","Labour Code art. 36":"Code du travail, art. 36","Poland":"Pologne","Tax form":"Régime fiscal","Flat tax 19% (podatek liniowy)":"Impôt forfaitaire 19 % (podatek liniowy)","Tax scale 12% / 32%":"Barème 12 % / 32 %","Lump sum on revenue 12% (e.g. IT services)":"Forfait sur le chiffre d’affaires 12 % (p. ex. services informatiques)","My employer has fewer than 20 employees (no statutory severance)":"Mon employeur a moins de 20 salariés (pas d’indemnité légale)","Income tax (PIT) 2026":"Impôt sur le revenu (PIT) 2026","12% up to PLN 120,000 a year and 32% above, less the tax-reducing amount of PLN 3,600 (a tax-free PLN 30,000). Standard employee costs of PLN 250 a month are deducted. People under 26 pay no PIT on employment income up to PLN 85,528 a year. Child relief: PLN 1,112.04 a year for each of the first two children (for one child only with income up to PLN 112,000), PLN 2,000.04 for the third and PLN 2,700 for each further child; unused relief is refunded up to your contributions.":"12 % jusqu’à 120 000 PLN par an et 32 % au-delà, moins le montant de réduction de 3 600 PLN (30 000 PLN exonérés). Des frais professionnels forfaitaires de 250 PLN par mois sont déduits. Les moins de 26 ans ne paient pas de PIT sur les revenus salariaux jusqu’à 85 528 PLN par an. Réduction pour enfants : 1 112,04 PLN par an pour chacun des deux premiers enfants (pour un seul enfant, uniquement avec un revenu jusqu’à 112 000 PLN), 2 000,04 PLN pour le troisième et 2 700 PLN pour chaque enfant suivant ; la part non utilisée est remboursée dans la limite de vos cotisations.","ZUS and health insurance":"ZUS et assurance maladie","Employees pay 9.76% pension and 1.5% disability contributions up to PLN 282,600 a year (30 times the forecast average wage of PLN 9,420), 2.45% sickness and 9% health insurance on pay after ZUS; the health contribution is no longer deductible. Employers pay about 20.5% (pension 9.76%, disability 6.5%, accident about 1.67%, Labour Fund 2.45%, FGŚP 0.1%). Minimum wage PLN 4,806 a month.":"Les salariés paient 9,76 % de cotisation retraite et 1,5 % d’invalidité jusqu’à 282 600 PLN par an (30 fois le salaire moyen prévu de 9 420 PLN), 2,45 % de maladie et 9 % d’assurance santé sur le salaire après ZUS ; la cotisation santé n’est plus déductible. Les employeurs paient environ 20,5 % (retraite 9,76 %, invalidité 6,5 %, accident environ 1,67 %, Fonds du travail 2,45 %, FGŚP 0,1 %). Salaire minimum 4 806 PLN par mois.","Overtime pays 50% extra, and 100% at night, on Sundays, on public holidays and on days off; night work adds 20% of the minimum hourly wage. Overtime is limited to 150 hours a year (up to 416 by agreement) and 48 hours a week on average.":"Les heures supplémentaires sont majorées de 50 %, et de 100 % la nuit, le dimanche, les jours fériés et les jours de repos ; le travail de nuit ajoute 20 % du salaire horaire minimum. Les heures supplémentaires sont limitées à 150 heures par an (jusqu’à 416 par accord) et à 48 heures par semaine en moyenne.","Sole proprietor (JDG)":"Entrepreneur individuel (JDG)","Social ZUS is paid on PLN 5,652.60 a month in 2026 (about PLN 1,788 without the voluntary sickness insurance; reduced rates apply in the first years). Health insurance depends on the tax form: 9% of income on the scale, 4.9% with the 19% flat tax (deductible up to PLN 14,100), or fixed amounts with the lump sum; at least PLN 432.54 a month. VAT and reliefs for starting a business are not modelled.":"Les cotisations sociales ZUS sont calculées sur 5 652,60 PLN par mois en 2026 (environ 1 788 PLN sans l’assurance maladie facultative ; des taux réduits s’appliquent les premières années). L’assurance santé dépend du régime fiscal : 9 % du revenu au barème, 4,9 % avec l’impôt forfaitaire de 19 % (déductible jusqu’à 14 100 PLN), ou des montants fixes au forfait ; au moins 432,54 PLN par mois. La TVA et les aides à la création ne sont pas prises en compte.","ZUS old-age pension":"Pension de vieillesse ZUS","For people born after 1948 the pension is the indexed capital on your ZUS account and sub-account (19.52% of pay) divided by the average further life expectancy at your age (GUS table, e.g. 268.9 months at 60 and 222.7 at 65 from 1 April 2026). Pension age is 60 for women and 65 for men; each year you work longer raises the pension noticeably.":"Pour les personnes nées après 1948, la pension est le capital revalorisé de votre compte et sous-compte ZUS (19,52 % du salaire) divisé par l’espérance de vie moyenne restante à votre âge (table GUS, p. ex. 268,9 mois à 60 ans et 222,7 à 65 ans à partir du 1er avril 2026). L’âge de la retraite est de 60 ans pour les femmes et 65 pour les hommes ; chaque année travaillée en plus augmente nettement la pension.","Minimum, tax and extras":"Minimum, impôt et compléments","The minimum pension is PLN 1,978.49 from 1 March 2026 (after the 5.3% indexation), with 20 years of contributions for women and 25 for men. Pensions pay 9% health insurance and income tax on the scale. A 13th pension is paid every April and a 14th, income-tested, in the autumn.":"La pension minimale est de 1 978,49 PLN depuis le 1er mars 2026 (après la revalorisation de 5,3 %), avec 20 ans de cotisations pour les femmes et 25 pour les hommes. Les pensions supportent 9 % d’assurance santé et l’impôt au barème. Une 13e pension est versée chaque avril et une 14e, sous condition de ressources, à l’automne.","Employee Capital Plans (PPK): you pay 2% of gross pay and your employer 1.5% (both can go up to 4%); the state adds PLN 250 at the start and PLN 240 a year. From age 60 you can take 25% at once and the rest in at least 120 monthly instalments without capital-gains tax (19% on gains otherwise). You can opt out.":"Plans d’épargne salariale (PPK) : vous versez 2 % du salaire brut et votre employeur 1,5 % (jusqu’à 4 % chacun) ; l’État ajoute 250 PLN au départ et 240 PLN par an. Dès 60 ans, vous pouvez retirer 25 % en une fois et le reste en au moins 120 mensualités sans impôt sur les plus-values (sinon 19 % sur les gains). Vous pouvez vous en retirer.","Corpus Christi":"Fête-Dieu","20 working days a year with under 10 years of seniority and 26 days after; school and university count towards the 10 years (up to 8 years for a degree). Christmas Eve has been a public holiday since 2025. A public holiday on a Saturday gives you another day off.":"20 jours ouvrables par an avec moins de 10 ans d’ancienneté et 26 jours ensuite ; les études comptent dans les 10 ans (jusqu’à 8 ans pour un diplôme universitaire). La veille de Noël est fériée depuis 2025. Un jour férié tombant un samedi donne droit à un autre jour de repos.","20 weeks":"20 semaines","100% of pay (or 81.5% for the whole year if chosen up front)":"100 % du salaire (ou 81,5 % pour toute l’année si choisi d’emblée)","41 weeks (9 of them reserved for each parent)":"41 semaines (dont 9 réservées à chaque parent)","70% of pay (81.5% with the up-front option)":"70 % du salaire (81,5 % avec l’option initiale)","2 weeks until the child is 1":"2 semaines jusqu’au premier anniversaire de l’enfant","100% of pay":"100 % du salaire","800+ child benefit":"Allocation familiale 800+","PLN 800 a month for every child under 18":"800 PLN par mois pour chaque enfant de moins de 18 ans","Not taxed, not income-tested":"Non imposable, sans condition de ressources","First 33 days paid by the employer (14 from age 50), then ZUS sickness benefit":"Les 33 premiers jours payés par l’employeur (14 à partir de 50 ans), ensuite indemnité maladie ZUS","80% of pay (100% in pregnancy)":"80 % du salaire (100 % pendant la grossesse)","Dismissed for reasons not concerning me (redundancy)":"Licencié pour des raisons qui ne me sont pas imputables (suppression de poste)","Dismissed with notice for other reasons":"Licencié avec préavis pour d’autres raisons","Notice for an open-ended contract is 2 weeks under 6 months of service, 1 month under 3 years and 3 months after that, for both sides. When an employer with 20 or more staff dismisses you for reasons not concerning you, severance (odprawa) is 1 month’s pay under 2 years, 2 months for 2–8 years and 3 months after 8 years, capped at 15 minimum wages (PLN 72,090). Severance is taxed but free of ZUS.":"Le préavis pour un contrat à durée indéterminée est de 2 semaines avant 6 mois d’ancienneté, 1 mois avant 3 ans et 3 mois ensuite, pour les deux parties. Lorsqu’un employeur de 20 salariés ou plus vous licencie pour des raisons qui ne vous sont pas imputables, l’indemnité (odprawa) est de 1 mois de salaire avant 2 ans, 2 mois de 2 à 8 ans et 3 mois après 8 ans, plafonnée à 15 salaires minimums (72 090 PLN). L’indemnité est imposée mais exonérée de ZUS.","A flat benefit from the labour office after 365 days of work in the last 18 months: PLN 1,783.90 a month for the first 90 days and PLN 1,400.90 after (from 1 June 2026), 20% more with 20 years of work; usually for 6 months. After resigning without a good reason it starts after 90 days.":"Une allocation forfaitaire de l’office du travail après 365 jours de travail sur les 18 derniers mois : 1 783,90 PLN par mois les 90 premiers jours puis 1 400,90 PLN (depuis le 1er juin 2026), 20 % de plus avec 20 ans de travail ; en général pendant 6 mois. Après une démission sans motif valable, elle commence après 90 jours.","Under 26 you pay no PIT on pay up to PLN 85,528 a year (ZUS and health insurance still apply).":"Avant 26 ans, vous ne payez pas de PIT sur un salaire jusqu’à 85 528 PLN par an (ZUS et assurance santé restent dus).","If you commute from another town, employee costs rise to PLN 300 a month (not modelled).":"Si vous faites la navette depuis une autre ville, les frais professionnels passent à 300 PLN par mois (non pris en compte).","The 800+ benefit (PLN 800 a month per child under 18) is shown separately from pay. Married couples can file jointly, which lowers the tax when one earns much more than the other (not modelled here).":"L’allocation 800+ (800 PLN par mois par enfant de moins de 18 ans) est affichée séparément du salaire. Les couples mariés peuvent déclarer ensemble, ce qui réduit l’impôt quand l’un gagne beaucoup plus que l’autre (non pris en compte ici).","20 weeks at 100% + 41 weeks parental at 70% (or 81.5% throughout)":"20 semaines à 100 % + 41 semaines de congé parental à 70 % (ou 81,5 % sur toute la durée)","2 weeks at 100%":"2 semaines à 100 %","41 weeks shared (9 reserved per parent)":"41 semaines partagées (9 réservées par parent)","80% (employer 33 days, then ZUS)":"80 % (employeur 33 jours, puis ZUS)","Annual PIT, ZUS and health insurance for one employee on an employment contract (umowa o pracę) with the 2026 rules and standard costs. Joint filing, the relief for returning emigrants, working pensioners and families with 4+ children, and civil-law contracts are not modelled.":"PIT, ZUS et assurance santé annuels d’un salarié en contrat de travail (umowa o pracę) selon les règles 2026 et avec les frais forfaitaires. La déclaration commune, les allègements pour les émigrés de retour, les retraités actifs et les familles de 4 enfants ou plus, ainsi que les contrats de droit civil, ne sont pas pris en compte.","Official sources: Ministry of Finance (PIT Act, health-contribution deduction limit 2026), ZUS (contribution bases 2026, pension rules, minimum pension), GUS (life expectancy table from 1 April 2026), Ministry of Family, Labour and Social Policy (forecast average wage, minimum wage, unemployment benefit from 1 June 2026), Labour Code, KNF Recommendation S, Eurostat.":"Sources officielles : ministère des Finances (loi PIT, plafond de déduction de la cotisation santé 2026), ZUS (assiettes 2026, règles de pension, pension minimale), GUS (table d’espérance de vie au 1er avril 2026), ministère de la Famille, du Travail et de la Politique sociale (salaire moyen prévu, salaire minimum, allocation chômage au 1er juin 2026), Code du travail, recommandation S de la KNF, Eurostat.","Net pay on PLN 9,000 a month (no children, over 26)":"Salaire net pour 9 000 PLN par mois (sans enfant, plus de 26 ans)","PIT on a tax base of PLN 150,000":"PIT sur une base imposable de 150 000 PLN","PIT at age 24 on PLN 80,000 a year":"PIT à 24 ans sur 80 000 PLN par an","Child relief for 2 children (per year)":"Réduction pour 2 enfants (par an)","Maximum employee pension + disability contributions 2026":"Cotisations salariales maximales retraite + invalidité 2026","Pension from PLN 500,000 of capital at 65":"Pension à partir de 500 000 PLN de capital à 65 ans","Minimum pension from 1 March 2026":"Pension minimale au 1er mars 2026","Severance after 10 years (months of pay)":"Indemnité après 10 ans (mois de salaire)","Unemployment benefit, first 90 days (per month)":"Allocation chômage, 90 premiers jours (par mois)","Sole proprietor social ZUS per month (without sickness)":"Cotisations sociales ZUS de l’entrepreneur individuel par mois (sans maladie)","800+ benefit, 2 children (per year)":"Allocation 800+, 2 enfants (par an)","Civil-law transactions tax: first home bought on the secondary market is exempt (since 2023)":"Taxe sur les actes de droit civil : la première résidence achetée sur le marché secondaire est exonérée (depuis 2023)","Civil-law transactions tax (PCC) 2% (resale home)":"Taxe sur les actes de droit civil (PCC) 2 % (logement de revente)","Notary fee at the maximum tariff + 23% VAT (estimate; often negotiated lower)":"Frais de notaire au tarif maximal + 23 % de TVA (estimation ; souvent négociés à la baisse)","Land and mortgage register court fees (PLN 200 + 200)":"Frais de greffe du registre foncier et hypothécaire (200 + 200 PLN)","No relief: the mortgage interest deduction ended for loans taken after 2006.":"Aucun allègement : la déduction des intérêts d’emprunt a pris fin pour les prêts souscrits après 2006.","KNF Recommendation S: loan up to 80% of the value, or 90% with extra security such as low-deposit insurance; payments should not exceed 40% of net income (50% for above-average incomes). A state guarantee lets first-time buyers borrow with less own money.":"Recommandation S de la KNF : prêt jusqu’à 80 % de la valeur, ou 90 % avec une garantie supplémentaire comme une assurance d’apport réduit ; les mensualités ne devraient pas dépasser 40 % du revenu net (50 % pour les revenus supérieurs à la moyenne). Une garantie de l’État permet aux primo-accédants d’emprunter avec moins d’apport.","Your PPK":"Votre PPK","Legal minimum annual leave after 6 months of service":"Congés minimaux légaux après 6 mois d’ancienneté","Maximum agent fee on a ¥40 million home":"Commission maximale de l’agent pour un logement à ¥40 millions","Housing loan credit on a ¥30 million loan (income ¥8 million)":"Crédit d’impôt sur un prêt immobilier de ¥30 millions (revenu ¥8 millions)","Mandatory rest days on weekdays in 2026":"Jours de repos obligatoires en semaine en 2026","Legal minimum paid holidays in the first year":"Congés minimaux légaux la première année","Health insurance 4.925% + care insurance 0.81% + child-support levy 0.115% (Tokyo)":"Assurance maladie 4,925 % + assurance dépendance 0,81 % + contribution pour l’enfance 0,115 % (Tokyo)","Health insurance 4.925% + child-support levy 0.115% (Tokyo)":"Assurance maladie 4,925 % + contribution pour l’enfance 0,115 % (Tokyo)","Employees’ pension insurance 9.15%":"Assurance retraite des salariés 9,15 %","Employment insurance 0.5%":"Assurance emploi 0,5 %","Income tax (incl. 2.1% reconstruction surtax)":"Impôt sur le revenu (avec surtaxe de reconstruction de 2,1 %)","Resident tax 10% (prefecture + city)":"Taxe d’habitant 10 % (préfecture + commune)","Employment income after the employment income deduction":"Revenu salarial après la déduction pour salaires","Bonuses included in your yearly pay":"Primes incluses dans ton salaire annuel","Employer social insurance (about 16%)":"Cotisations sociales patronales (environ 16 %)","Basic pension {k} a month ({y} of 40 years) plus the employees’ pension {h} (5.481/1000 of your average monthly pay up to ¥650,000, times the months insured, in today’s money). The pension starts at 65; from 60 it is cut by 0.4% a month and up to 75 it rises by 0.7% a month (factor {f}). You need 10 years of coverage. Income tax and resident tax are deducted; health and long-term care premiums set by your city (often ¥10,000–20,000 a month) are not.":"Pension de base de {k} par mois ({y} sur 40 ans) plus la pension des salariés de {h} (5,481/1000 de ton salaire mensuel moyen jusqu’à ¥650.000, multiplié par les mois cotisés, en monnaie d’aujourd’hui). La pension commence à 65 ans ; dès 60 ans elle est réduite de 0,4 % par mois et jusqu’à 75 ans elle augmente de 0,7 % par mois (coefficient {f}). Il faut 10 ans de couverture. L’impôt sur le revenu et la taxe d’habitant sont déduits ; les primes santé et dépendance fixées par ta commune (souvent ¥10.000–20.000 par mois) ne le sont pas.","National pension + national health insurance (Edogawa ward rates)":"Pension nationale + assurance maladie nationale (taux de l’arrondissement d’Edogawa)","30 days (or 30 days’ pay)":"30 jours (ou 30 jours de salaire)","Labour Standards Act art. 20":"Loi sur les normes du travail art. 20","Pay in lieu of 30 days’ notice (taxed as retirement income)":"Indemnité compensatrice de 30 jours de préavis (imposée comme revenu de départ)","2 weeks (Civil Code art. 627), often 1 month by work rules":"2 semaines (Code civil art. 627), souvent 1 mois selon le règlement","{y} a day for {d} days (about 50–80% of your daily wage, tax-free){r}":"{y} par jour pendant {d} jours (environ 50–80 % de ton salaire journalier, non imposable){r}",", starting after a 7-day wait and a 1-month restriction":", après une attente de 7 jours et une restriction d’1 mois","Age when leaving":"Âge au départ","Resigned (any age)":"Démission (tout âge)","Coming of Age Day":"Jour de la majorité","National Foundation Day":"Jour de la fondation de la nation","Emperor’s Birthday":"Anniversaire de l’Empereur","Vernal Equinox Day":"Équinoxe de printemps","Shōwa Day":"Jour de Shōwa","Constitution Memorial Day":"Jour de la Constitution","Greenery Day":"Jour de la verdure","Children’s Day":"Jour des enfants","Marine Day":"Jour de la mer","Mountain Day":"Jour de la montagne","Respect for the Aged Day":"Jour du respect des aînés","Autumnal Equinox Day":"Équinoxe d’automne","Sports Day":"Jour du sport","Culture Day":"Jour de la culture","Labour Thanksgiving Day":"Fête du travail et de la gratitude","Substitute holiday":"Jour férié de substitution","Citizens’ holiday (between two holidays)":"Jour férié citoyen (entre deux jours fériés)","Japan":"Japon","National income tax runs from 5% to 45% (5% up to ¥1.95m, 10% to ¥3.3m, 20% to ¥6.95m, 23% to ¥9m, 33% to ¥18m, 40% to ¥40m), plus a 2.1% reconstruction surtax. For 2026 and 2027 the employment income deduction is at least ¥740,000 and the basic deduction is ¥1,040,000 for income up to ¥4.89m (¥670,000 up to ¥6.55m, ¥620,000 above), so pay of up to ¥1.78m is tax-free; the new amounts apply in the year-end adjustment from December 2026. Children under 16 give no deduction (child allowance is paid instead).":"L’impôt national sur le revenu va de 5 % à 45 % (5 % jusqu’à ¥1,95 million, 10 % jusqu’à ¥3,3 millions, 20 % jusqu’à ¥6,95 millions, 23 % jusqu’à ¥9 millions, 33 % jusqu’à ¥18 millions, 40 % jusqu’à ¥40 millions), plus une surtaxe de reconstruction de 2,1 %. Pour 2026 et 2027, la déduction pour salaires est d’au moins ¥740.000 et la déduction de base de ¥1.040.000 pour un revenu jusqu’à ¥4,89 millions (¥670.000 jusqu’à ¥6,55 millions, ¥620.000 au-delà), donc un salaire jusqu’à ¥1,78 million est exonéré ; les nouveaux montants s’appliquent à la régularisation de fin d’année à partir de décembre 2026. Les enfants de moins de 16 ans ne donnent pas de déduction (une allocation pour enfant est versée à la place).","Resident tax":"Taxe d’habitant","Prefecture and city together take 10% of income after a ¥430,000 basic deduction, plus about ¥5,000 a year per person. It is charged on the previous year’s income and taken from pay from June; this calculator applies it to the same year.":"La préfecture et la commune prélèvent ensemble 10 % du revenu après une déduction de base de ¥430.000, plus environ ¥5.000 par an et par personne. Elle porte sur le revenu de l’année précédente et est retenue sur le salaire à partir de juin ; ce calculateur l’applique à la même année.","Employee and employer each pay half of health insurance (9.85% in Tokyo with Kyokai Kenpo from March 2026), care insurance (1.62%, ages 40–64), the new child-support levy (0.23% from April 2026) and employees’ pension (18.3%), on standard monthly pay grades: up to ¥1.39m a month for health and ¥650,000 for pension; bonuses count up to ¥5.73m a year (health) and ¥1.5m a payment (pension). Employment insurance is 0.5% for the employee and 0.85% for the employer.":"Le salarié et l’employeur paient chacun la moitié de l’assurance maladie (9,85 % à Tokyo avec la Kyokai Kenpo depuis mars 2026), de l’assurance dépendance (1,62 %, âges 40–64), de la nouvelle contribution pour l’enfance (0,23 % depuis avril 2026) et de la pension des salariés (18,3 %), sur des tranches standard de salaire mensuel : jusqu’à ¥1,39 million par mois pour la santé et ¥650.000 pour la retraite ; les primes comptent jusqu’à ¥5,73 millions par an (santé) et ¥1,5 million par versement (retraite). L’assurance emploi est de 0,5 % pour le salarié et 0,85 % pour l’employeur.","Labour Standards Act":"Loi sur les normes du travail","Overtime beyond 8 hours a day or 40 a week pays at least 25% extra, and 50% for overtime above 60 hours a month; night work (22:00–05:00) adds 25% and work on the weekly legal day off 35%. With a labour-management agreement (article 36) overtime is limited to 45 hours a month and 360 a year (up to 720 in special cases).":"Les heures supplémentaires au-delà de 8 heures par jour ou 40 par semaine sont majorées d’au moins 25 %, et de 50 % au-delà de 60 heures par mois ; le travail de nuit (22:00–05:00) ajoute 25 % et le travail le jour de repos légal hebdomadaire 35 %. Avec un accord collectif (article 36), les heures supplémentaires sont limitées à 45 heures par mois et 360 par an (jusqu’à 720 dans des cas particuliers).","45 h / month, 360 h / year":"45 h / mois, 360 h / an","Sole proprietor (kojin jigyō)":"Entrepreneur individuel (kojin jigyō)","You pay the flat national pension (¥17,920 a month from April 2026) and national health insurance set by your city; the Edogawa ward (Tokyo) rates for 2026 are used: 7.83% + 2.84% + 0.27% of income above ¥430,000 plus per-person amounts, and 2.45% more at ages 40–64. With a blue return filed online you deduct ¥650,000. Most services also pay 5% business tax on income above ¥2.9m. Consumption tax applies above ¥10m of sales (not modelled).":"Tu paies la pension nationale forfaitaire (¥17.920 par mois depuis avril 2026) et l’assurance maladie nationale de ta commune ; on utilise les taux 2026 de l’arrondissement d’Edogawa (Tokyo) : 7,83 % + 2,84 % + 0,27 % du revenu au-delà de ¥430.000 plus des montants par personne, et 2,45 % de plus entre 40 et 64 ans. Avec une déclaration bleue déposée en ligne, tu déduis ¥650.000. La plupart des services paient aussi 5 % de taxe professionnelle sur le revenu au-delà de ¥2,9 millions. La taxe sur la consommation s’applique au-delà de ¥10 millions de ventes (non modélisée).","Basic and employees’ pension":"Pension de base et pension des salariés","Everyone gets the basic pension: ¥70,608 a month in fiscal year 2026 for 40 years of coverage, less for fewer years (at least 10 needed). Employees add the earnings-related employees’ pension, about 5.481/1000 of average monthly pay (incl. bonuses) for each month insured. Pensions rose 1.9% (basic) and 2.0% (employees’) in April 2026.":"Tout le monde reçoit la pension de base : ¥70.608 par mois pour l’exercice 2026 pour 40 ans de couverture, moins avec moins d’années (au moins 10 requises). Les salariés y ajoutent la pension des salariés liée au salaire, environ 5,481/1000 du salaire mensuel moyen (primes comprises) pour chaque mois cotisé. Les pensions ont augmenté de 1,9 % (base) et 2,0 % (salariés) en avril 2026.","Age, early and deferred claims":"Âge, départ anticipé et ajourné","The normal age is 65. You can claim from 60 with a cut of 0.4% for each month early (24% at 60) or defer up to 75 for 0.7% more per month (84% at 75). Pensions are taxed after the public pension deduction (at least ¥1.1m from 65).":"L’âge normal est 65 ans. Tu peux partir dès 60 ans avec une réduction de 0,4 % par mois d’anticipation (24 % à 60 ans) ou ajourner jusqu’à 75 ans avec 0,7 % de plus par mois (84 % à 75 ans). Les pensions sont imposées après la déduction pour pensions publiques (au moins ¥1,1 million dès 65 ans).","iDeCo and company DC contributions are fully deductible from income tax and resident tax (not from social insurance). From December 2026 the limit for employees is ¥62,000 a month including your employer’s DC contributions (it was ¥23,000 without a company plan).":"Les cotisations iDeCo et aux plans DC d’entreprise sont entièrement déductibles de l’impôt sur le revenu et de la taxe d’habitant (pas des cotisations sociales). À partir de décembre 2026, la limite pour les salariés est de ¥62.000 par mois, cotisations DC de l’employeur comprises (elle était de ¥23.000 sans plan d’entreprise).","iDeCo is a personal defined-contribution pension: contributions reduce income and resident tax, gains are tax-free, and the money is locked until 60. Taken as a lump sum it is taxed as retirement income after a deduction of ¥400,000 a year of membership (¥700,000 after 20 years), so most savers pay little or no tax; shown here as tax-free. Gains in a taxable account pay 20.315%.":"iDeCo est une retraite individuelle à cotisations définies : les cotisations réduisent l’impôt sur le revenu et la taxe d’habitant, les gains sont exonérés et l’argent est bloqué jusqu’à 60 ans. Pris en capital, il est imposé comme revenu de départ après une déduction de ¥400.000 par année d’adhésion (¥700.000 après 20 ans), si bien que la plupart paient peu ou pas d’impôt ; affiché ici comme exonéré. Les gains sur un compte imposable paient 20,315 %.","10 days of paid leave after 6 months of service, rising by 1–2 days a year to 20 days after 6½ years; unused days carry over for 2 years, and employers must make sure you take at least 5 days a year. Public holidays falling on a Sunday move to the next working day, and a day between two holidays is also a holiday. Many companies also close from 29 December to 3 January (not a legal holiday).":"10 jours de congés payés après 6 mois d’ancienneté, augmentant de 1–2 jours par an jusqu’à 20 jours après 6½ ans ; les jours non pris sont conservés 2 ans et l’employeur doit veiller à ce que tu en prennes au moins 5 par an. Les jours fériés tombant un dimanche sont reportés au jour ouvré suivant, et un jour situé entre deux jours fériés est aussi férié. Beaucoup d’entreprises ferment aussi du 29 décembre au 3 janvier (pas un jour férié légal).","6 weeks before and 8 weeks after the birth":"6 semaines avant et 8 semaines après la naissance","Two thirds of pay from health insurance, plus a ¥500,000 childbirth lump sum":"Deux tiers du salaire par l’assurance maladie, plus une prime de naissance de ¥500.000","Childcare leave":"Congé pour garde d’enfant","Each parent until the child is 1 (up to 2 without a daycare place); fathers can also take up to 4 weeks in the first 8 weeks":"Chaque parent jusqu’aux 1 an de l’enfant (jusqu’à 2 ans sans place en crèche) ; les pères peuvent aussi prendre jusqu’à 4 semaines dans les 8 premières semaines","67% of pay for 180 days, then 50% (tax- and premium-free); 80% for up to 28 days when both parents take leave":"67 % du salaire pendant 180 jours, puis 50 % (sans impôt ni cotisations) ; 80 % jusqu’à 28 jours quand les deux parents prennent le congé","Child allowance":"Allocation pour enfant","¥15,000 a month under 3 and ¥10,000 from 3 to 18 (¥30,000 from the third child), no income limit":"¥15.000 par mois avant 3 ans et ¥10.000 de 3 à 18 ans (¥30.000 à partir du troisième enfant), sans plafond de revenu","Not taxed, paid every two months":"Non imposable, versée tous les deux mois","Sickness benefit":"Indemnité maladie","From the 4th day off sick, for up to 1½ years (no statutory sick pay from the employer)":"À partir du 4e jour d’arrêt, jusqu’à 1½ an (pas de maintien de salaire légal par l’employeur)","Two thirds of pay from health insurance":"Deux tiers du salaire par l’assurance maladie","Dismissed by the employer (company reasons)":"Licencié par l’employeur (motifs liés à l’entreprise)","Dismissal and notice":"Licenciement et préavis","A dismissal needs an objectively reasonable cause, or it is void (Labour Contract Act art. 16). The employer must give 30 days’ notice or 30 days’ average pay. There is no statutory severance pay; many companies pay a retirement allowance under their own rules, which is taxed lightly as retirement income (deduction of ¥400,000 a year of service, ¥700,000 after 20 years, half of the rest taxed).":"Un licenciement exige une cause objectivement raisonnable, sinon il est nul (Loi sur les contrats de travail art. 16). L’employeur doit donner 30 jours de préavis ou verser 30 jours de salaire moyen. Il n’y a pas d’indemnité légale de licenciement ; beaucoup d’entreprises versent une indemnité de départ selon leurs propres règles, faiblement imposée comme revenu de départ (déduction de ¥400.000 par année d’ancienneté, ¥700.000 après 20 ans, la moitié du reste imposée).","The basic allowance is 50–80% of your average daily wage of the last 6 months (45–80% at 60–64), from 1 August 2026 between ¥2,562 and ¥9,110 a day depending on age. After a dismissal it lasts 90–330 days by age and years insured; after resigning 90–150 days, starting after a 1-month restriction.":"L’allocation de base est de 50–80 % de ton salaire journalier moyen des 6 derniers mois (45–80 % entre 60 et 64 ans), depuis le 1er août 2026 entre ¥2.562 et ¥9.110 par jour selon l’âge. Après un licenciement, elle dure 90–330 jours selon l’âge et les années cotisées ; après une démission 90–150 jours, après une restriction d’1 mois.","Up to ¥1.78m of pay a year there is no income tax in 2026 and 2027.":"Jusqu’à ¥1,78 million de salaire par an, il n’y a pas d’impôt sur le revenu en 2026 et 2027.","iDeCo contributions cut both income tax and resident tax; from December 2026 employees can put in up to ¥62,000 a month.":"Les cotisations iDeCo réduisent à la fois l’impôt sur le revenu et la taxe d’habitant ; à partir de décembre 2026, les salariés peuvent verser jusqu’à ¥62.000 par mois.","Child allowance is shown separately (¥10,000 a month per child aged 3–18, ¥15,000 under 3, ¥30,000 from the third child). Spouses file separately; the spouse and dependant deductions for a low-earning spouse or children aged 16–22 are not modelled.":"L’allocation pour enfant est affichée à part (¥10.000 par mois par enfant de 3–18 ans, ¥15.000 avant 3 ans, ¥30.000 à partir du troisième enfant). Les conjoints déclarent séparément ; les déductions pour un conjoint à faible revenu ou des enfants de 16–22 ans ne sont pas modélisées.","30 days’ pay in lieu of notice":"30 jours de salaire au lieu du préavis","14 weeks at two thirds of pay, then childcare leave at 67% / 50% until age 1":"14 semaines aux deux tiers du salaire, puis congé de garde à 67 % / 50 % jusqu’à 1 an","Up to 4 weeks after the birth at 67% (80% with the 2025 top-up)":"Jusqu’à 4 semaines après la naissance à 67 % (80 % avec le complément de 2025)","Each parent until the child is 1 (up to 2)":"Chaque parent jusqu’aux 1 an de l’enfant (jusqu’à 2)","Two thirds from health insurance from day 4":"Deux tiers par l’assurance maladie dès le 4e jour","Annual tax and premiums for one employee in Tokyo (Kyokai Kenpo rates) with the 2026 deductions; resident tax is applied to the same year although it is charged a year later. Spouse and dependant deductions, the hometown tax donation (furusato nōzei), housing loan credit in the salary view, company health insurance societies with other rates and the 2026 change from March to April in the premiums are not modelled.":"Impôt et cotisations annuels pour un salarié à Tokyo (taux Kyokai Kenpo) avec les déductions 2026 ; la taxe d’habitant est appliquée à la même année bien qu’elle soit prélevée l’année suivante. Les déductions pour conjoint et personnes à charge, le don fiscal aux communes (furusato nōzei), le crédit immobilier dans la vue salaire, les caisses maladie d’entreprise à d’autres taux et le changement de cotisations mars–avril 2026 ne sont pas modélisés.","Official sources: National Tax Agency (Tax Answer 1199 basic deduction and 1410 employment income deduction, 2026), Ministry of Finance (FY2026 tax reform outline), Ministry of Internal Affairs and city notices (resident tax), Japan Health Insurance Association (Tokyo premium table from March 2026), Ministry of Health, Labour and Welfare (pension amounts FY2026, employment insurance rate FY2026, basic allowance from 1 August 2026, child allowance, 2025 abridged life table), Japan Pension Service, Edogawa City (national health insurance 2026), Statistics Bureau (Family Income and Expenditure Survey 2025, Housing and Land Survey 2023), Ministry of Land, Infrastructure, Transport and Tourism (housing loan tax credit).":"Sources officielles : Agence nationale des impôts (Tax Answer 1199 déduction de base et 1410 déduction pour salaires, 2026), ministère des Finances (réforme fiscale 2026), ministère de l’Intérieur et avis communaux (taxe d’habitant), Association japonaise d’assurance maladie (barème de Tokyo depuis mars 2026), ministère de la Santé, du Travail et des Affaires sociales (montants des pensions 2026, taux de l’assurance emploi 2026, allocation de base depuis le 1er août 2026, allocation pour enfant, table de mortalité 2025), Japan Pension Service, ville d’Edogawa (assurance maladie nationale 2026), Bureau des statistiques (enquête sur les revenus et dépenses des ménages 2025, enquête sur le logement 2023), ministère du Territoire, des Infrastructures, des Transports et du Tourisme (crédit d’impôt immobilier).","Income tax on a taxable income of ¥5,000,000":"Impôt sur le revenu pour un revenu imposable de ¥5.000.000","Employment income on pay of ¥5,000,000 (2026)":"Revenu salarial pour un salaire de ¥5.000.000 (2026)","Employment income on pay of ¥1,500,000 (2026)":"Revenu salarial pour un salaire de ¥1.500.000 (2026)","Basic deduction 2026, total income ¥3,000,000":"Déduction de base 2026, revenu total ¥3.000.000","Monthly employee premiums on ¥300,000, age 35 (health + child levy + pension)":"Cotisations mensuelles du salarié sur ¥300.000, 35 ans (santé + contribution enfance + retraite)","Monthly employee premiums on ¥500,000, age 45 (incl. care insurance)":"Cotisations mensuelles du salarié sur ¥500.000, 45 ans (dépendance comprise)","Maximum monthly employee pension premium":"Cotisation retraite mensuelle maximale du salarié","Full basic pension, fiscal year 2026 (per month)":"Pension de base complète, exercice 2026 (par mois)","Daily basic allowance on a daily wage of ¥9,000 (under 60)":"Allocation de base journalière pour un salaire journalier de ¥9.000 (moins de 60 ans)","Maximum daily basic allowance, age 30–44":"Allocation de base journalière maximale, 30–44 ans","Benefit days after a dismissal, age 50, 25 years insured":"Jours d’allocation après un licenciement, 50 ans, 25 ans cotisés","Child allowance, 2 children aged 3–18 (per year)":"Allocation pour enfant, 2 enfants de 3–18 ans (par an)","National pension contributions, fiscal year 2026 (per year)":"Cotisations à la pension nationale, exercice 2026 (par an)","IMSS quota (paid by your employer at the minimum wage)":"Cotisation IMSS (payée par l’employeur au salaire minimum)","IMSS social security, employee share (about 2.4%)":"Sécurité sociale IMSS, part salariale (environ 2,4 %)","ISR income tax on the monthly salary (after the employment subsidy)":"Impôt ISR sur le salaire mensuel (après la subvention à l’emploi)","ISR on the aguinaldo and bonuses (30 UMA of aguinaldo exempt)":"ISR sur l’aguinaldo et les primes (30 UMA de l’aguinaldo exonérées)","Aguinaldo (year-end bonus) included in your yearly pay":"Aguinaldo (prime de fin d’année) inclus dans ton salaire annuel","Vacation premium (25% of 12 holiday days, paid on top)":"Prime de vacances (25 % de 12 jours de congé, versée en plus)","Employment subsidy credited against your ISR (per year)":"Subvention à l’emploi imputée sur ton ISR (par an)","Employer IMSS, retirement (SAR) and Infonavit housing 5%":"IMSS patronal, retraite (SAR) et logement Infonavit 5 %"," You started contributing before July 1997, so you can choose the 1973-law pension instead (based on your last 250 weeks of salary), which is often higher; it is not modelled.":" Tu as commencé à cotiser avant juillet 1997 : tu peux choisir la pension de la loi de 1973 (fondée sur tes 250 dernières semaines de salaire), souvent plus élevée ; elle n’est pas modélisée.","AFORE account: about {b} saved (2% retirement + the employer’s old-age quota, rising to 2030, + your 1.125%, at a 3% real return), paid as {a} a month over your expected {n} years. You need age 60 (65 for old age) and {w} weeks in {y} (you have about {k}).{f} From 65 everyone also gets the Pensión Bienestar of MXN 3,200 a month (MXN 6,400 every two months).{l}":"Compte AFORE : environ {b} épargnés (2 % retraite + la cotisation vieillesse de l’employeur, qui augmente jusqu’en 2030, + tes 1,125 %, avec un rendement réel de 3 %), versés à raison de {a} par mois sur tes {n} années attendues. Il faut 60 ans (65 pour la vieillesse) et {w} semaines en {y} (tu en as environ {k}).{f} Dès 65 ans, tout le monde reçoit aussi la Pensión Bienestar de MXN 3.200 par mois (MXN 6.400 tous les deux mois).{l}"," The Pension Fund for Wellbeing tops this up to your last salary ({p}, up to MXN 17,885.85 in 2026).":" Le Fonds de pensions pour le bien-être la complète jusqu’à ton dernier salaire ({p}, jusqu’à MXN 17.885,85 en 2026).","No compulsory social security (voluntary IMSS not included)":"Pas de sécurité sociale obligatoire (IMSS volontaire non inclus)","Constitutional indemnity (3 months of integrated pay)":"Indemnité constitutionnelle (3 mois de salaire intégré)","20 days per year of service (when the employer refuses reinstatement)":"20 jours par année d’ancienneté (si l’employeur refuse la réintégration)","Seniority premium (12 days a year, pay capped at 2 minimum wages)":"Prime d’ancienneté (12 jours par an, salaire plafonné à 2 salaires minimums)","Seniority premium (12 days a year, after 15 years)":"Prime d’ancienneté (12 jours par an, après 15 ans)","Holidays":"Congés","Dismissal without cause":"Licenciement sans motif","None required (written notice of the reason)":"Aucun requis (notification écrite du motif)","LFT art. 47":"LFT art. 47","No federal unemployment insurance: you can withdraw part of your AFORE (retiro por desempleo), and Mexico City pays a local unemployment insurance":"Pas d’assurance chômage fédérale : tu peux retirer une partie de ton AFORE (retiro por desempleo), et Mexico verse une assurance chômage locale","Mexico":"Mexique","Tax regime":"Régime fiscal","RESICO simplified regime (1%–2.5% of revenue, up to MXN 3.5m)":"Régime simplifié RESICO (1 %–2,5 % du chiffre d’affaires, jusqu’à MXN 3,5 millions)","Business and professional activity (tax on profit)":"Activité commerciale et professionnelle (impôt sur le bénéfice)","Include 20 days per year (employer refuses reinstatement)":"Inclure 20 jours par an (l’employeur refuse la réintégration)","ISR income tax 2026":"Impôt sur le revenu ISR 2026","Employers withhold ISR each month with the 2026 tariff (Anexo 8, updated by 13.21% for inflation): 1.92% on the first MXN 844.59 rising to 35% above MXN 425,642 a month. The employment subsidy (MXN 535.65 a month for pay up to MXN 11,492.66) reduces the tax but is not paid out. The aguinaldo is tax-free up to 30 UMA (MXN 3,519.30) and the vacation premium up to 15 UMA.":"Les employeurs retiennent l’ISR chaque mois avec le barème 2026 (Anexo 8, revalorisé de 13,21 % pour l’inflation) : 1,92 % sur les premiers MXN 844,59 jusqu’à 35 % au-delà de MXN 425.642 par mois. La subvention à l’emploi (MXN 535,65 par mois pour un salaire jusqu’à MXN 11.492,66) réduit l’impôt mais n’est pas versée. L’aguinaldo est exonéré jusqu’à 30 UMA (MXN 3.519,30) et la prime de vacances jusqu’à 15 UMA.","IMSS, AFORE and Infonavit":"IMSS, AFORE et Infonavit","Contributions use the integrated daily wage (salary plus aguinaldo and vacation premium, capped at 25 UMA = MXN 2,932.75 a day). Employees pay about 2.4% (plus 0.4% above 3 UMA). Employers pay much more: health, disability, childcare, 2% retirement plus an old-age quota rising every year until 2030 (up to 7.513% in 2026), and 5% to Infonavit for housing; states add a payroll tax of about 3%. Minimum wage MXN 315.04 a day (MXN 440.87 in the northern border zone).":"Les cotisations portent sur le salaire journalier intégré (salaire plus aguinaldo et prime de vacances, plafonné à 25 UMA = MXN 2.932,75 par jour). Les salariés paient environ 2,4 % (plus 0,4 % au-delà de 3 UMA). Les employeurs paient beaucoup plus : santé, invalidité, crèches, 2 % de retraite plus une cotisation vieillesse qui augmente chaque année jusqu’en 2030 (jusqu’à 7,513 % en 2026) et 5 % à l’Infonavit pour le logement ; les États ajoutent une taxe sur les salaires d’environ 3 %. Salaire minimum MXN 315,04 par jour (MXN 440,87 dans la zone frontalière nord).","Aguinaldo and holidays":"Aguinaldo et congés","Every employee gets an aguinaldo of at least 15 days’ pay before 20 December (shown as 12.5 salaries a year; many employers pay 30 days), and a vacation premium of at least 25% of holiday pay.":"Chaque salarié reçoit un aguinaldo d’au moins 15 jours de salaire avant le 20 décembre (affiché comme 12,5 salaires par an ; beaucoup d’employeurs versent 30 jours) et une prime de vacances d’au moins 25 % de la paie de congés.","Federal Labour Law":"Loi fédérale du travail","The legal week is 48 hours in 2026; the constitutional reform of March 2026 cuts it by 2 hours a year from 2027 to 40 hours in 2030. The first 9 overtime hours a week (at most 3 a day, 3 times a week) are paid double and any further hours triple; from 2027 up to 12 overtime hours a week are allowed. Sunday work earns a 25% premium, and work on a rest day or public holiday is paid triple.":"La semaine légale est de 48 heures en 2026 ; la réforme constitutionnelle de mars 2026 la réduit de 2 heures par an à partir de 2027 jusqu’à 40 heures en 2030. Les 9 premières heures supplémentaires par semaine (au plus 3 par jour, 3 fois par semaine) sont payées double et les suivantes triple ; à partir de 2027, jusqu’à 12 heures supplémentaires par semaine sont autorisées. Le travail du dimanche donne une prime de 25 % et le travail un jour de repos ou férié est payé triple.","Half of double-time overtime is tax-free up to 5 UMA a week (all of it for minimum-wage earners); not applied in this calculator.":"La moitié des heures supplémentaires payées double est exonérée jusqu’à 5 UMA par semaine (la totalité pour les salariés au minimum) ; non appliqué dans ce calculateur.","9 h / week (3 h a day)":"9 h / semaine (3 h par jour)","RESICO and professional activity":"RESICO et activité professionnelle","Under RESICO, individuals with revenue up to MXN 3.5m a year pay ISR of 1% to 2.5% of revenue with no deductions. Otherwise business and professional income is taxed on profit with the normal tariff. Self-employed people have no compulsory IMSS; voluntary IMSS and VAT (16%, usually charged to clients) are not included.":"Dans le RESICO, les personnes physiques dont le chiffre d’affaires ne dépasse pas MXN 3,5 millions par an paient un ISR de 1 % à 2,5 % du chiffre d’affaires sans déductions. Sinon, les revenus commerciaux et professionnels sont imposés sur le bénéfice au barème normal. Les indépendants n’ont pas d’IMSS obligatoire ; l’IMSS volontaire et la TVA (16 %, généralement facturée aux clients) ne sont pas inclus.","AFORE pension (1997 law)":"Pension AFORE (loi de 1997)","People who started after 1 July 1997 retire on their AFORE individual account. You need age 65 (or 60 with a smaller pension) and 875 weeks of contributions in 2026, rising by 25 a year to 1,000 in 2031. The balance buys an annuity or a programmed withdrawal; with too few weeks you take the money as a lump sum. A guaranteed minimum pension applies by age, weeks and salary.":"Les personnes ayant commencé après le 1er juillet 1997 partent à la retraite avec leur compte individuel AFORE. Il faut 65 ans (ou 60 avec une pension plus faible) et 875 semaines de cotisation en 2026, augmentant de 25 par an jusqu’à 1.000 en 2031. Le solde achète une rente viagère ou un retrait programmé ; avec trop peu de semaines, tu reçois l’argent en capital. Une pension minimale garantie s’applique selon l’âge, les semaines et le salaire.","Pension Fund for Wellbeing and Pensión Bienestar":"Fonds de pensions pour le bien-être et Pensión Bienestar","Since 2024 the Pension Fund for Wellbeing tops up the IMSS old-age pension of 1997-law workers retiring at 65 or later to 100% of their last salary, if that salary is at most MXN 17,885.85 a month (2026). Separately, everyone aged 65 or over receives the non-contributory Pensión Bienestar of MXN 6,400 every two months. Pensions are tax-free up to 15 UMA a month.":"Depuis 2024, le Fonds de pensions pour le bien-être complète la pension vieillesse IMSS des salariés relevant de la loi de 1997 qui partent à 65 ans ou plus tard jusqu’à 100 % de leur dernier salaire, si ce salaire ne dépasse pas MXN 17.885,85 par mois (2026). Par ailleurs, toute personne de 65 ans ou plus reçoit la Pensión Bienestar non contributive de MXN 6.400 tous les deux mois. Les pensions sont exonérées jusqu’à 15 UMA par mois.","Voluntary AFORE contributions are deductible up to 10% of your income and 5 yearly UMA ({l} for you). Withdrawals before retirement are taxed.":"Les versements volontaires à l’AFORE sont déductibles jusqu’à 10 % de ton revenu et 5 UMA annuelles ({l} pour toi). Les retraits avant la retraite sont imposés.","Voluntary contributions to your AFORE (long-term, deductible) are added to the same account as your compulsory savings and paid out with your pension, tax-free up to 15 UMA a month. Many employers also offer a savings fund (fondo de ahorro) with matching contributions. Real interest in a taxable account is taxed at your marginal rate (20% used).":"Les versements volontaires à ton AFORE (long terme, déductibles) s’ajoutent au même compte que ton épargne obligatoire et sont versés avec ta pension, exonérés jusqu’à 15 UMA par mois. Beaucoup d’employeurs proposent aussi un fonds d’épargne (fondo de ahorro) avec abondement. Les intérêts réels sur un compte imposable sont taxés à ton taux marginal (20 % utilisé).","Benito Juárez’s birthday":"Anniversaire de Benito Juárez","Presidential inauguration":"Investiture présidentielle","Revolution Day":"Jour de la Révolution","Since 2023 paid holidays are 12 working days after the first year, rising by 2 days a year to 20 in year 5 and then by 2 days every 5 years, with a vacation premium of at least 25%. The mandatory rest days of the Federal Labour Law are shown; Holy Thursday, Good Friday, 12 December and 2 November are common days off but not obligatory, and election days are also rest days.":"Depuis 2023, les congés sont de 12 jours ouvrables après la première année, augmentent de 2 jours par an jusqu’à 20 la 5e année, puis de 2 jours tous les 5 ans, avec une prime de vacances d’au moins 25 %. Les jours de repos obligatoires de la Loi fédérale du travail sont affichés ; le Jeudi et le Vendredi saints, le 12 décembre et le 2 novembre sont des jours chômés courants mais non obligatoires, et les jours d’élection sont aussi des jours de repos.","12 weeks (6 before and 6 after the birth; up to 4 can be moved to after)":"12 semaines (6 avant et 6 après la naissance ; jusqu’à 4 peuvent être reportées après)","100% of the integrated wage from IMSS (30 weeks of contributions needed)":"100 % du salaire intégré par l’IMSS (30 semaines de cotisation requises)","5 working days":"5 jours ouvrables","Full pay from the employer":"Plein salaire versé par l’employeur","Two 30-minute breaks a day (or one hour less work) for up to 6 months":"Deux pauses de 30 minutes par jour (ou une heure de travail en moins) jusqu’à 6 mois","Childcare":"Garde d’enfants","IMSS daycare (guarderías) for children from 43 days to 4 years":"Crèches IMSS (guarderías) pour les enfants de 43 jours à 4 ans","Free for insured parents":"Gratuites pour les parents assurés","IMSS sickness benefit from the 4th day, up to 52 weeks":"Indemnité maladie IMSS à partir du 4e jour, jusqu’à 52 semaines","60% of the integrated wage":"60 % du salaire intégré","Dismissed without just cause":"Licencié sans juste motif","The employer owes 3 months of integrated pay (art. 48 and 50 LFT), 20 days per year of service when it refuses to reinstate you (commonly paid in settlements), and the seniority premium of 12 days per year with pay capped at twice the minimum wage (art. 162). The settlement (finiquito) also pays outstanding pay, the pro-rata aguinaldo, holidays and vacation premium. 90 UMA per year of service are tax-free; the rest is taxed at the average rate of your last monthly salary.":"L’employeur doit 3 mois de salaire intégré (art. 48 et 50 LFT), 20 jours par année d’ancienneté s’il refuse de te réintégrer (souvent versés lors des transactions) et la prime d’ancienneté de 12 jours par an avec un salaire plafonné au double du minimum (art. 162). Le solde de tout compte (finiquito) comprend aussi le salaire dû, l’aguinaldo au prorata, les congés et la prime de vacances. 90 UMA par année d’ancienneté sont exonérées ; le reste est imposé au taux moyen de ton dernier salaire mensuel.","Resignation and unemployment":"Démission et chômage","If you resign you get the finiquito and, after 15 years, the seniority premium. There is no federal unemployment insurance; after 46 days without work you can withdraw part of your AFORE retirement savings, and Mexico City runs its own unemployment insurance.":"Si tu démissionnes, tu reçois le finiquito et, après 15 ans, la prime d’ancienneté. Il n’y a pas d’assurance chômage fédérale ; après 46 jours sans emploi, tu peux retirer une partie de ton épargne retraite AFORE, et Mexico a sa propre assurance chômage.","Up to MXN 11,492.66 a month the employment subsidy of MXN 535.65 lowers your ISR every month.":"Jusqu’à MXN 11.492,66 par mois, la subvention à l’emploi de MXN 535,65 réduit ton ISR chaque mois.","Check your AFORE statement and register your account: the employer’s contributions rise every year until 2030, and the Infonavit 5% can go towards a home loan.":"Vérifie ton relevé AFORE et enregistre ton compte : les cotisations de l’employeur augmentent chaque année jusqu’en 2030, et les 5 % de l’Infonavit peuvent servir à un prêt immobilier.","There is no universal child benefit; the Rita Cetina scholarship is paid per family for pupils in public secondary schools (not included). Spouses file separately.":"Il n’y a pas d’allocation familiale universelle ; la bourse Rita Cetina est versée par famille pour les élèves des collèges et lycées publics (non incluse). Les conjoints déclarent séparément.","3 months + 20 days a year + seniority premium":"3 mois + 20 jours par an + prime d’ancienneté","12 weeks at 100% (IMSS)":"12 semaines à 100 % (IMSS)","5 working days at full pay":"5 jours ouvrables à plein salaire","60% from day 4 (IMSS)":"60 % dès le 4e jour (IMSS)","Monthly withholding for one employee with the 2026 tariff, the employment subsidy and the minimum aguinaldo; the annual adjustment can change the final tax. Personal deductions in the annual return (medical, school fees, mortgage interest), PTU profit sharing, savings funds, food vouchers and the state payroll tax are not modelled.":"Retenue mensuelle pour un salarié avec le barème 2026, la subvention à l’emploi et l’aguinaldo minimal ; la régularisation annuelle peut modifier l’impôt final. Les déductions personnelles de la déclaration annuelle (frais médicaux, frais de scolarité, intérêts d’emprunt), la participation aux bénéfices PTU, les fonds d’épargne, les bons d’alimentation et la taxe sur les salaires des États ne sont pas modélisés.","Official sources: SAT (Anexo 8 RMF 2026 tariffs), DOF (employment subsidy decree of 31 December 2025, pension reform of 16 December 2020, 40-hour reform of 3 March 2026), INEGI (UMA 2026, INPC, ENIGH 2024), CONASAMI (minimum wages 2026), IMSS (Ley del Seguro Social, Pension Fund for Wellbeing 2026), Secretaría de Bienestar, Ley Federal del Trabajo, CONSAR.":"Sources officielles : SAT (barèmes Anexo 8 RMF 2026), DOF (décret sur la subvention à l’emploi du 31 décembre 2025, réforme des retraites du 16 décembre 2020, réforme des 40 heures du 3 mars 2026), INEGI (UMA 2026, INPC, ENIGH 2024), CONASAMI (salaires minimums 2026), IMSS (Ley del Seguro Social, Fonds de pensions pour le bien-être 2026), Secretaría de Bienestar, Ley Federal del Trabajo, CONSAR.","Monthly ISR on a salary of MXN 20,000":"ISR mensuel sur un salaire de MXN 20.000","Monthly ISR on MXN 10,000 after the employment subsidy":"ISR mensuel sur MXN 10.000 après la subvention à l’emploi","Employment subsidy per month (February–December 2026)":"Subvention à l’emploi par mois (février–décembre 2026)","Tax-free part of the aguinaldo (30 UMA)":"Part exonérée de l’aguinaldo (30 UMA)","IMSS employee quota per day on an integrated wage of MXN 500":"Cotisation salariale IMSS par jour sur un salaire intégré de MXN 500","Employer old-age (CEAV) rate in 2026, pay above 4 UMA":"Taux vieillesse patronal (CEAV) en 2026, salaire au-delà de 4 UMA","Weeks of contributions needed for a pension in 2026":"Semaines de cotisation nécessaires pour une pension en 2026","Pensión Bienestar for people aged 65+ (per month)":"Pensión Bienestar pour les 65 ans et plus (par mois)","Pension Fund for Wellbeing ceiling 2026 (per month)":"Plafond du Fonds de pensions pour le bien-être 2026 (par mois)","Seniority premium per year at a high salary (12 days at 2 minimum wages)":"Prime d’ancienneté par an pour un salaire élevé (12 jours à 2 salaires minimums)","Tax-free severance per year of service (90 UMA)":"Indemnité exonérée par année d’ancienneté (90 UMA)","Paid holidays in the 6th year of service (days)":"Jours de congé la 6e année d’ancienneté","RESICO tax on MXN 400,000 of yearly revenue":"Impôt RESICO sur MXN 400.000 de chiffre d’affaires annuel","Real estate agent fee, legal maximum (3% + ¥60,000 + 10% consumption tax)":"Commission d’agent immobilier, maximum légal (3 % + ¥60.000 + 10 % de taxe sur la consommation)","Stamp duty on the sale contract (reduced rate to March 2027) and the loan contract":"Droit de timbre sur le contrat de vente (taux réduit jusqu’en mars 2027) et sur le contrat de prêt","Registration tax, real estate acquisition tax and judicial scrivener (estimate, about 1%)":"Taxe d’enregistrement, taxe d’acquisition immobilière et scribe judiciaire (estimation, environ 1 %)","Loan guarantee and bank fees (estimate, about 2.2% of the loan)":"Garantie du prêt et frais bancaires (estimation, environ 2,2 % du prêt)","Acquisition tax ISAI (set by each state, about 2–4.5%; 3% used)":"Taxe d’acquisition ISAI (fixée par chaque État, environ 2–4,5 % ; 3 % utilisé)","Notary, appraisal and public registry (estimate, about 2%)":"Notaire, expertise et registre public (estimation, environ 2 %)","Bank opening fee (estimate, about 1% of the loan)":"Frais de dossier bancaires (estimation, environ 1 % du prêt)","Housing loan credit: 0.7% of the year-end balance (up to ¥20 million for an ordinary existing home, 10 years; more and 13 years for energy-efficient homes), limited to your income tax plus part of the resident tax (at most ¥97,500)":"Crédit d’impôt immobilier : 0,7 % du solde en fin d’année (jusqu’à ¥20 millions pour un logement ancien ordinaire, 10 ans ; davantage et 13 ans pour les logements économes en énergie), dans la limite de ton impôt sur le revenu plus une partie de la taxe d’habitant (au plus ¥97.500)","Real interest (interest above inflation, estimated with 3.5%) on a home loan of up to 750,000 UDIs is a personal deduction in the annual return, within the overall cap of 15% of income or 5 yearly UMA; worth your top ISR rate":"Les intérêts réels (intérêts au-delà de l’inflation, estimée à 3,5 %) d’un prêt immobilier jusqu’à 750.000 UDI sont une déduction personnelle dans la déclaration annuelle, dans le plafond global de 15 % du revenu ou 5 UMA annuelles ; valeur à ton taux ISR le plus élevé","No official limits. Japanese banks often lend up to 100% of the price; the public Flat 35 loan caps all loan payments at 30% of gross income below ¥4 million and 35% above, and charges more when the loan exceeds 90% of the price.":"Pas de limites officielles. Les banques japonaises prêtent souvent jusqu’à 100 % du prix ; le prêt public Flat 35 plafonne l’ensemble des remboursements à 30 % du revenu brut en dessous de ¥4 millions et 35 % au-delà, et coûte plus cher quand le prêt dépasse 90 % du prix.","No binding borrower limits. Banks usually lend up to 80–90% of the value with payments of about 30–40% of income; Infonavit and Fovissste loans use a points system and your housing account, and can be combined with a bank loan (Cofinavit).":"Pas de limites contraignantes. Les banques prêtent généralement jusqu’à 80–90 % de la valeur avec des mensualités d’environ 30–40 % du revenu ; les crédits Infonavit et Fovissste utilisent un système de points et ton compte logement, et peuvent être combinés avec un prêt bancaire (Cofinavit).","Your iDeCo":"Ton iDeCo","Your AFORE":"Ton AFORE","Gross plus employer social security and TFR. You take home {p}.":"Brut plus cotisations patronales et TFR. Tu gardes {p}.","Gross plus employer social security. You take home {p}.":"Brut plus cotisations patronales. Tu gardes {p}.","Legal minimum annual leave, 5-day week":"Congés minimaux légaux, semaine de 5 jours","State fee to register a €150,000 home":"Taxe d’État pour enregistrer un logement de €150.000","CAS pension contribution 25% (incl. 4.75% to Pillar II)":"Cotisation retraite CAS 25 % (dont 4,75 % au deuxième pilier)","CASS health contribution 10%":"Cotisation santé CASS 10 %","Personal deduction (per year)":"Déduction personnelle (par an)","RON 200 a month free of tax and contributions (minimum wage)":"RON 200 par mois exonérés d’impôt et de cotisations (salaire minimum)","Employer work insurance contribution (CAM) 2.25%":"Cotisation patronale d’assurance travail (CAM) 2,25 %","Public pension: {p} contribution points (your pay divided by the average gross wage of RON 9,192, year by year) plus {s} stability points for the years above 25, times the reference value of RON 81 (frozen in 2026). Pension age is {a} in 2026 (women’s age rises to 65 by 2035) with at least 15 years. Above RON 3,000 a month pensions pay 10% health contribution and 10% income tax. Pillar II (4.75% of pay) pays its own pension on top.":"Pension publique : {p} points de cotisation (ton salaire divisé par le salaire brut moyen de RON 9.192, année par année) plus {s} points de stabilité pour les années au-delà de 25, multipliés par la valeur de référence de RON 81 (gelée en 2026). L’âge de la retraite est de {a} en 2026 (celui des femmes monte à 65 d’ici 2035) avec au moins 15 ans. Au-delà de RON 3.000 par mois, les pensions paient 10 % de cotisation santé et 10 % d’impôt. Le deuxième pilier (4,75 % du salaire) verse sa propre pension en plus.","CAS 25% and CASS 10% for a PFA":"CAS 25 % et CASS 10 % pour une PFA","{u} a month for {n} months (75% of the RON 660 social reference indicator + {p} of your average gross pay)":"{u} par mois pendant {n} mois (75 % de l’indicateur social de référence de RON 660 + {p} de ton salaire brut moyen)","{n} months, RON 495 + {p} of pay":"{n} mois, RON 495 + {p} du salaire","20 working days (45 for managers)":"20 jours ouvrés (45 pour les cadres dirigeants)","20 working days":"20 jours ouvrés","Labour Code art. 75 and 81":"Code du travail art. 75 et 81","Romania":"Roumanie","Contributions and income tax 2026":"Cotisations et impôt sur le revenu 2026","Employees pay 25% CAS for pension (4.75% of it goes to the private Pillar II fund) and 10% CASS for health; income tax is 10% of pay after contributions and the personal deduction. The employer only pays a 2.25% work insurance contribution (CAM).":"Les salariés paient 25 % de CAS pour la retraite (dont 4,75 % vont au fonds privé du deuxième pilier) et 10 % de CASS pour la santé ; l’impôt sur le revenu est de 10 % du salaire après cotisations et déduction personnelle. L’employeur ne paie qu’une cotisation d’assurance travail de 2,25 % (CAM).","Personal deduction and minimum wage":"Déduction personnelle et salaire minimum","The personal deduction is 20% of the minimum wage for monthly pay up to the minimum wage (25%, 30%, 35% and 45% with 1, 2, 3 or 4+ dependants) and falls by 0.5 points for each RON 50 above it, ending at the minimum wage + RON 2,000. The minimum wage is RON 4,325 from 1 July 2026 (RON 4,050 before); for workers on the minimum wage RON 200 a month (RON 300 until June) is free of tax and contributions while gross pay stays at or below RON 4,600.":"La déduction personnelle est de 20 % du salaire minimum pour un salaire mensuel jusqu’au minimum (25 %, 30 %, 35 % et 45 % avec 1, 2, 3 ou 4+ personnes à charge) et baisse de 0,5 point par tranche de RON 50 au-delà, jusqu’à disparaître au salaire minimum + RON 2.000. Le salaire minimum est de RON 4.325 depuis le 1er juillet 2026 (RON 4.050 avant) ; pour les salariés au minimum, RON 200 par mois (RON 300 jusqu’en juin) sont exonérés d’impôt et de cotisations tant que le brut ne dépasse pas RON 4.600.","Overtime is first compensated with paid time off within the next 60 days; if that is not possible it is paid with at least 75% extra. Working time may not exceed 48 hours a week on average. Night work earns at least 25% extra (or one hour less work), and work on public holidays is paid double if no time off is given.":"Les heures supplémentaires sont d’abord compensées par du repos payé dans les 60 jours ; sinon elles sont payées avec au moins 75 % de majoration. La durée du travail ne peut dépasser 48 heures par semaine en moyenne. Le travail de nuit donne au moins 25 % de plus (ou une heure de travail en moins), et le travail un jour férié est payé double si aucun repos n’est accordé.","PFA (sole trader, real system)":"PFA (entreprise individuelle, régime réel)","Net income is taxed at 10%. CAS of 25% is due on 12 minimum wages (RON 48,600) when income is between 12 and 24 minimum wages and on 24 (RON 97,200) above; CASS of 10% applies to income between 6 and 72 minimum wages. For 2026 income the thresholds use the RON 4,050 minimum wage of 1 January 2026.":"Le revenu net est imposé à 10 %. La CAS de 25 % est due sur 12 salaires minimums (RON 48.600) si le revenu se situe entre 12 et 24 salaires minimums et sur 24 (RON 97.200) au-delà ; la CASS de 10 % s’applique aux revenus entre 6 et 72 salaires minimums. Pour les revenus 2026, les seuils utilisent le salaire minimum de RON 4.050 du 1er janvier 2026.","Points system (Law 360/2023)":"Système de points (loi 360/2023)","Each year adds points equal to your gross pay divided by the national average gross wage; for years above 25, stability points are added (0.5 a year for years 26–30, 0.75 for 31–35 and 1 after 35). The pension is total points × the reference value, RON 81 since 2024 and frozen in 2026.":"Chaque année ajoute des points égaux à ton salaire brut divisé par le salaire brut moyen national ; pour les années au-delà de 25 s’ajoutent des points de stabilité (0,5 par an pour les années 26 à 30, 0,75 pour 31 à 35 et 1 après 35). La pension est le total des points × la valeur de référence, RON 81 depuis 2024 et gelée en 2026.","65 for men; for women 62 years and 7 months from July 2026, rising to 65 by 2035, with a full career of 35 years (women 33 years and 5 months) and at least 15 years. Early retirement is possible up to 5 years before with a full career, with a reduction.":"65 ans pour les hommes ; pour les femmes 62 ans et 7 mois depuis juillet 2026, en hausse jusqu’à 65 d’ici 2035, avec une carrière complète de 35 ans (femmes 33 ans et 5 mois) et au moins 15 ans. La retraite anticipée est possible jusqu’à 5 ans plus tôt avec une carrière complète, avec une décote.","Pillar III contributions are deductible from the income tax base up to the equivalent of €400 a year (about RON 2,000); the employer can also contribute up to €400 a year tax-free.":"Les cotisations au troisième pilier sont déductibles de l’assiette de l’impôt jusqu’à l’équivalent de €400 par an (environ RON 2.000) ; l’employeur peut aussi verser jusqu’à €400 par an en franchise d’impôt.","Voluntary private pensions (Pillar III): contributions up to €400 a year reduce income tax; payouts from 60 are taxed like pensions (10% income tax above RON 3,000 a month). Pillar II, financed from your CAS, pays a separate pension on top of the state one.":"Retraites privées volontaires (troisième pilier) : les cotisations jusqu’à €400 par an réduisent l’impôt ; les versements dès 60 ans sont imposés comme des pensions (10 % au-delà de RON 3.000 par mois). Le deuxième pilier, financé par ta CAS, verse une pension distincte en plus de la pension publique.","Day after New Year":"Lendemain du Nouvel An","St John the Baptist":"Saint Jean-Baptiste","Union of the Romanian Principalities":"Union des principautés roumaines","Orthodox Good Friday":"Vendredi saint orthodoxe","Orthodox Easter Sunday":"Dimanche de Pâques orthodoxe","Orthodox Easter Monday":"Lundi de Pâques orthodoxe","Orthodox Pentecost":"Pentecôte orthodoxe","St Andrew’s Day":"Saint-André","At least 20 working days of paid leave a year; collective agreements and seniority often add more. The public holidays follow the Orthodox calendar (Easter and Pentecost); when Whit Monday falls on 1 June (Children’s Day), as in 2026, it is a single day off.":"Au moins 20 jours ouvrés de congés payés par an ; les conventions collectives et l’ancienneté en ajoutent souvent. Les jours fériés suivent le calendrier orthodoxe (Pâques et Pentecôte) ; quand le lundi de Pentecôte tombe le 1er juin (Journée de l’enfant), comme en 2026, c’est un seul jour férié.","126 days (63 before and 63 after the birth)":"126 jours (63 avant et 63 après la naissance)","85% of your average insured income":"85 % de ton revenu assuré moyen","Child-raising leave":"Congé d’éducation de l’enfant","Until the child is 2 (3 with a disability); at least 2 months are reserved for the other parent":"Jusqu’aux 2 ans de l’enfant (3 en cas de handicap) ; au moins 2 mois sont réservés à l’autre parent","85% of average net income, within a minimum and maximum":"85 % du revenu net moyen, avec un minimum et un maximum","10 working days (15 after a childcare course)":"10 jours ouvrés (15 après un cours de puériculture)","State child allowance":"Allocation d’État pour enfant","RON 719 a month under 2, RON 292 from 2 to 18":"RON 719 par mois avant 2 ans, RON 292 de 2 à 18 ans","Not taxed":"Non imposable","First 5 days paid by the employer, then by the health fund":"Les 5 premiers jours sont payés par l’employeur, puis par le fonds de santé","75% of average income (from 2026 lower for short absences)":"75 % du revenu moyen (moins depuis 2026 pour les absences courtes)","Dismissed for reasons not related to me":"Licencié pour des raisons non liées à ma personne","When the employer dismisses you for reasons not related to you, the notice is at least 20 working days. The Labour Code sets no general severance pay; it is due only if a collective or individual agreement provides it (often 1–3 months’ pay in collective dismissals).":"Quand l’employeur te licencie pour des raisons non liées à toi, le préavis est d’au moins 20 jours ouvrés. Le Code du travail ne prévoit pas d’indemnité générale ; elle n’est due que si un accord collectif ou individuel la prévoit (souvent 1 à 3 mois de salaire en cas de licenciement collectif).","After at least 12 months of contributions in the last 24: 75% of the social reference indicator (RON 495) plus 3%, 5%, 7% or 10% of your average gross pay with at least 3, 5, 10 or 20 years insured; paid for 6 months (1–5 years), 9 months (5–10) or 12 months (10+).":"Après au moins 12 mois de cotisations sur les 24 derniers : 75 % de l’indicateur social de référence (RON 495) plus 3 %, 5 %, 7 % ou 10 % de ton salaire brut moyen avec au moins 3, 5, 10 ou 20 ans d’assurance ; versée pendant 6 mois (1 à 5 ans), 9 mois (5 à 10) ou 12 mois (10+).","Between the minimum wage and RON 6,325 a month you still get part of the personal deduction; it shrinks by 0.5 points of the minimum wage for every RON 50 of extra pay.":"Entre le salaire minimum et RON 6.325 par mois, tu bénéficies encore d’une partie de la déduction personnelle ; elle diminue de 0,5 point du salaire minimum par tranche de RON 50 supplémentaire.","Part of your CAS (4.75% of gross pay) goes to your own Pillar II account; you can check the balance with your fund.":"Une partie de ta CAS (4,75 % du brut) va sur ton propre compte du deuxième pilier ; tu peux consulter le solde auprès de ton fonds.","The state child allowance (RON 292 a month from age 2 to 18, RON 719 under 2) is shown separately. Dependants raise the personal deduction for the parent who claims them.":"L’allocation d’État pour enfant (RON 292 par mois de 2 à 18 ans, RON 719 avant 2 ans) est affichée à part. Les personnes à charge augmentent la déduction personnelle du parent qui les déclare.","126 days at 85%, then child-raising leave at 85% until age 2":"126 jours à 85 %, puis congé d’éducation à 85 % jusqu’à 2 ans","10 working days at full pay":"10 jours ouvrés à plein salaire","Until age 2, 2 months reserved for each parent":"Jusqu’à 2 ans, 2 mois réservés à chaque parent","75% (employer 5 days, then health fund)":"75 % (employeur 5 jours, puis fonds de santé)","Monthly tax and contributions for one employee under the rules in force from 1 July 2026 (minimum wage RON 4,325, RON 200 untaxed), applied to the whole year. Exemptions for IT, construction and agriculture were abolished; meal vouchers, holiday vouchers and the deduction for young people are not modelled.":"Impôt et cotisations mensuels pour un salarié selon les règles en vigueur depuis le 1er juillet 2026 (salaire minimum RON 4.325, RON 200 exonérés), appliqués à toute l’année. Les exonérations pour l’informatique, la construction et l’agriculture ont été supprimées ; les titres-repas, chèques-vacances et la déduction pour les jeunes ne sont pas modélisés.","Official sources: ANAF and the Fiscal Code (Law 227/2015, art. 76–78, 138^3–138^4, 148–170), Government Decision 146/2026 (minimum wage), Law 360/2023 and Law 141/2025 (pensions, CASS on pensions), CNPP, ANOFM (unemployment benefit, ISR), Labour Code, National Bank of Romania (lending limits), INS, Eurostat.":"Sources officielles : ANAF et Code fiscal (loi 227/2015, art. 76–78, 138^3–138^4, 148–170), décision du gouvernement 146/2026 (salaire minimum), loi 360/2023 et loi 141/2025 (pensions, CASS sur les pensions), CNPP, ANOFM (allocation chômage, ISR), Code du travail, Banque nationale de Roumanie (limites de prêt), INS, Eurostat.","Net pay on the RON 4,325 minimum wage from July 2026":"Salaire net au salaire minimum de RON 4.325 depuis juillet 2026","Personal deduction on RON 4,325 gross, no dependants":"Déduction personnelle pour RON 4.325 brut, sans personne à charge","Personal deduction on RON 5,325 gross, no dependants":"Déduction personnelle pour RON 5.325 brut, sans personne à charge","Pension after 35 years on the average wage (per month)":"Pension après 35 ans au salaire moyen (par mois)","Basic unemployment benefit (75% of the ISR)":"Allocation chômage de base (75 % de l’ISR)","Unemployment benefit duration with 12 years insured (months)":"Durée de l’allocation chômage avec 12 ans d’assurance (mois)","PFA pension contribution (CAS) on RON 60,000 of net income":"Cotisation retraite (CAS) d’une PFA pour RON 60.000 de revenu net","State child allowance, 2 children aged 2–18 (per year)":"Allocation d’État pour enfant, 2 enfants de 2 à 18 ans (par an)","Social insurance 9.4%":"Assurance sociale 9,4 %","Health insurance 5%":"Assurance maladie 5 %","Income tax (19% / 25% / 30% / 35%)":"Impôt sur le revenu (19 % / 25 % / 30 % / 35 %)","Child tax bonus":"Bonus fiscal pour enfant","Non-taxable part of the tax base":"Partie non imposable de l’assiette","Employer contributions (about 36%)":"Cotisations patronales (environ 36 %)","Old-age pension: your average personal wage point {p} (your pay divided by the average wage) × {y} years × the current pension value of €19.7633 (2026). Pension age is about 64 (lower for older people and for mothers, by 6 months per child); you can retire up to 2 years earlier with 0.5% less per month. Pensions are not taxed, a 13th pension is paid each December, and the second pillar (if you joined it) pays its own pension.":"Pension de vieillesse : ton point salarial personnel moyen {p} (ton salaire divisé par le salaire moyen) × {y} ans × la valeur actuelle de la pension de €19,7633 (2026). L’âge de la retraite est d’environ 64 ans (plus bas pour les plus âgés et pour les mères, de 6 mois par enfant) ; tu peux partir jusqu’à 2 ans plus tôt avec 0,5 % de moins par mois. Les pensions ne sont pas imposées, une 13e pension est versée chaque décembre et le deuxième pilier (si tu y as adhéré) verse sa propre pension.","Social 33.15% + health 16% (self-employed)":"Social 33,15 % + santé 16 % (indépendants)","Severance pay (odstupné, {m} months)":"Indemnité de licenciement (odstupné, {m} mois)","After resigning you can claim it only if you were insured for 2 of the last 4 years; shown as none":"Après une démission seulement avec 2 ans d’assurance sur les 4 dernières années ; affichée comme nulle","{a} a month for 3 months (50%), then 40%, 30% and 20% (6 months in total, rules from 2026)":"{a} par mois pendant 3 mois (50 %), puis 40 %, 30 % et 20 % (6 mois au total, règles depuis 2026)","Severance (dismissal)":"Indemnité (licenciement)","{n} months":"{n} mois","Labour Code § 62 (dismissal by the employer)":"Code du travail § 62 (licenciement par l’employeur)","Slovakia":"Slovaquie","Since 2026 the tax base is taxed in four bands: 19% up to €43,983.32, 25% up to €60,349.21, 30% up to €75,010.32 and 35% above. The non-taxable part per taxpayer is €5,966.73 a year for a tax base up to €26,083.13 and then falls (€14,661.11 minus a third of the tax base) to nil at €43,983.32. The child tax bonus is €100 a month per child under 15 and €50 from 15 to 18, limited by a share of the tax base and reduced at higher incomes.":"Depuis 2026 l’assiette est imposée en quatre tranches : 19 % jusqu’à €43.983,32, 25 % jusqu’à €60.349,21, 30 % jusqu’à €75.010,32 et 35 % au-delà. La partie non imposable par contribuable est de €5.966,73 par an pour une assiette jusqu’à €26.083,13, puis elle baisse (€14.661,11 moins un tiers de l’assiette) jusqu’à zéro à €43.983,32. Le bonus fiscal pour enfant est de €100 par mois par enfant de moins de 15 ans et €50 de 15 à 18 ans, limité à une part de l’assiette et réduit pour les revenus élevés.","Employees pay 9.4% social insurance (up to €16,764 a month) and 5% health insurance (raised from 4% in 2026, no ceiling). Employers pay about 25.2% social and 11% health insurance. Minimum wage €915 a month.":"Les salariés paient 9,4 % d’assurance sociale (jusqu’à €16.764 par mois) et 5 % d’assurance maladie (relevée de 4 % en 2026, sans plafond). Les employeurs paient environ 25,2 % d’assurance sociale et 11 % d’assurance maladie. Salaire minimum €915 par mois.","Overtime pays at least 25% extra (35% for risky work), or time off instead by agreement; it is limited to 150 hours a year ordered by the employer and 400 hours in total. Night work adds at least 40% of the minimum hourly wage, Saturday work 50%, Sunday work 100% and public holidays 100% of your average earnings.":"Les heures supplémentaires sont payées avec au moins 25 % de majoration (35 % pour un travail à risque) ou compensées par du repos par accord ; l’employeur peut en imposer jusqu’à 150 heures par an et 400 au total. Le travail de nuit ajoute au moins 40 % du salaire minimum horaire, le samedi 50 %, le dimanche 100 % et les jours fériés 100 % du salaire moyen.","150 h / year (400 by agreement)":"150 h / an (400 par accord)","Self-employed (SZČO)":"Indépendant (SZČO)","With flat expenses of 60% (up to €20,000 a year), social insurance is 33.15% and health insurance 16% of profit divided by 1.486, at least €914.40 (social) and €762 (health) a month in 2026. Income tax is 15% if revenue does not exceed €100,000, after the non-taxable part.":"Avec des frais forfaitaires de 60 % (jusqu’à €20.000 par an), l’assurance sociale est de 33,15 % et l’assurance maladie de 16 % du bénéfice divisé par 1,486, au moins €914,40 (social) et €762 (santé) par mois en 2026. L’impôt est de 15 % si le chiffre d’affaires ne dépasse pas €100.000, après la partie non imposable.","The pension is the average personal wage point (your pay compared with the average wage in each year) × years of insurance × the current pension value, €19.7633 in 2026. You need at least 15 years. Pension age is capped at 64 and is lower for older cohorts and for mothers (6 months less per child, up to 18 months).":"La pension est le point salarial personnel moyen (ton salaire comparé au salaire moyen de chaque année) × années d’assurance × la valeur actuelle de la pension, €19,7633 en 2026. Il faut au moins 15 ans. L’âge de la retraite est plafonné à 64 ans et plus bas pour les générations plus âgées et pour les mères (6 mois de moins par enfant, jusqu’à 18 mois).","Indexation and extras":"Revalorisation et suppléments","Pensions rose 3.7% in January 2026. Pensions are not taxed. A 13th pension is paid every December, and savers in the second pillar receive part of their pension from their own account.":"Les pensions ont augmenté de 3,7 % en janvier 2026. Les pensions ne sont pas imposées. Une 13e pension est versée chaque décembre, et les épargnants du deuxième pilier reçoivent une partie de leur pension de leur propre compte.","Third-pillar contributions (DDS) reduce your tax base by up to €180 a year; employer contributions are taxed as your income but free of health insurance up to 6% of pay.":"Les cotisations au troisième pilier (DDS) réduisent ton assiette jusqu’à €180 par an ; les versements de l’employeur sont imposés comme ton revenu mais exonérés d’assurance maladie jusqu’à 6 % du salaire.","Supplementary pension savings (third pillar, DDS): you and your employer can contribute; your own contributions are deductible up to €180 a year. Payouts from age 62 are taxed at 19% on the part above your contributions (about 7% of the final balance here).":"Épargne retraite complémentaire (troisième pilier, DDS) : toi et ton employeur pouvez cotiser ; tes propres cotisations sont déductibles jusqu’à €180 par an. Les versements dès 62 ans sont imposés à 19 % sur la part dépassant tes cotisations (ici environ 7 % du solde final).","Day of the Establishment of the Slovak Republic":"Jour de la fondation de la République slovaque","Victory over Fascism":"Victoire sur le fascisme","St Cyril and Methodius":"Saints Cyrille et Méthode","Slovak National Uprising":"Soulèvement national slovaque","Our Lady of Sorrows":"Notre-Dame des Sept Douleurs","Struggle for Freedom and Democracy Day":"Journée de la lutte pour la liberté et la démocratie","4 weeks of paid leave a year, and 5 weeks from the year you turn 33 or if you care for a child permanently. Under the 2026 consolidation package 8 May and 15 September are working days in 2026 and 17 November has been abolished as a day off.":"4 semaines de congés payés par an, et 5 semaines à partir de l’année de tes 33 ans ou si tu t’occupes durablement d’un enfant. Avec le paquet de consolidation 2026, le 8 mai et le 15 septembre sont travaillés en 2026 et le 17 novembre a été supprimé comme jour férié.","Maternity benefit":"Indemnité de maternité","34 weeks (37 for single mothers)":"34 semaines (37 pour les mères seules)","75% of your daily assessment base":"75 % de ta base journalière de calcul","Paternity benefit":"Indemnité de paternité","2 weeks in the first 6 weeks after the birth; a father can also take maternity benefit later":"2 semaines dans les 6 semaines suivant la naissance ; le père peut aussi percevoir l’indemnité de maternité plus tard","75% of the daily assessment base":"75 % de la base journalière de calcul","Parental allowance":"Allocation parentale","Until the child is 3 (6 with long-term illness)":"Jusqu’aux 3 ans de l’enfant (6 en cas de maladie de longue durée)","Flat monthly amount (higher after maternity benefit)":"Montant mensuel fixe (plus élevé après l’indemnité de maternité)","Child benefit":"Allocation familiale","€60 a month per child":"€60 par mois et par enfant","Not taxed, on top of the child tax bonus":"Non imposable, en plus du bonus fiscal","Days 1–10 paid by the employer, then sickness benefit from the Social Insurance Agency":"Jours 1 à 10 payés par l’employeur, puis indemnité de maladie de l’Agence d’assurance sociale","25% for days 1–3, then 55%":"25 % les jours 1 à 3, puis 55 %","When the employer gives notice, it is 1 month under 1 year of service, 2 months for 1–5 years and 3 months after 5 years. On dismissal for organisational or health reasons severance is 1, 2, 3 or 4 months’ average earnings after 2, 5, 10 or 20 years; ending by agreement adds one more month. Severance is taxed and pays health insurance but no social insurance.":"Quand l’employeur donne le préavis, il est de 1 mois avec moins de 1 an d’ancienneté, 2 mois entre 1 et 5 ans et 3 mois après 5 ans. En cas de licenciement pour raisons organisationnelles ou de santé, l’indemnité est de 1, 2, 3 ou 4 salaires moyens après 2, 5, 10 ou 20 ans ; une rupture d’un commun accord ajoute un mois. L’indemnité est imposée et soumise à l’assurance maladie mais pas à l’assurance sociale.","After 2 years of unemployment insurance in the last 4: 50% of your daily assessment base for the first 3 months, then 40%, 30% and 20% for months 4, 5 and 6 (for people registering from 1 January 2026).":"Après 2 ans d’assurance chômage sur les 4 dernières années : 50 % de ta base journalière pendant les 3 premiers mois, puis 40 %, 30 % et 20 % les mois 4, 5 et 6 (pour les inscriptions depuis le 1er janvier 2026).","Your tax base is in the range where the non-taxable part shrinks, so each extra euro is taxed at about 25% instead of 19%.":"Ton assiette se situe dans la zone où la partie non imposable diminue, donc chaque euro supplémentaire est imposé à environ 25 % au lieu de 19 %.","You can claim the €60 child benefit and the child tax bonus at the same time.":"Tu peux percevoir en même temps l’allocation familiale de €60 et le bonus fiscal pour enfant.","The €60 child benefit is shown separately; the child tax bonus is included in the tax. A spouse with low income can give the other spouse an extra non-taxable allowance (not modelled).":"L’allocation familiale de €60 est affichée à part ; le bonus fiscal est inclus dans l’impôt. Un conjoint à faible revenu peut ouvrir à l’autre une partie non imposable supplémentaire (non modélisé).","Odstupné ({m} months)":"Odstupné ({m} mois)","34 weeks at 75%, then parental allowance until 3":"34 semaines à 75 %, puis allocation parentale jusqu’à 3 ans","2 weeks at 75%":"2 semaines à 75 %","Until age 3 (flat allowance)":"Jusqu’à 3 ans (montant fixe)","25% then 55%":"25 %, puis 55 %","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates and the full non-taxable part. The spouse allowance, pension-saving deductions beyond the third pillar, meal allowances and the 13th/14th salary relief are not modelled.":"Impôt et cotisations annuels pour un salarié avec les taux 2026 et la partie non imposable complète. La déduction pour conjoint, les autres déductions d’épargne retraite hors troisième pilier, les titres-repas et l’avantage des 13e et 14e mois ne sont pas modélisés.","Official sources: Financial Administration (finančná správa: tax rates 2026, child tax bonus 2026), Act 595/2003 on income tax, Social Insurance Agency (Sociálna poisťovňa: contribution rates, current pension value 2026, unemployment benefit from 2026), Labour Code (Act 311/2001), Ministry of Labour (minimum wage 2026, child benefit), National Bank of Slovakia (lending limits), Eurostat.":"Sources officielles : Administration financière (finančná správa : taux 2026, bonus fiscal 2026), loi 595/2003 relative à l’impôt sur le revenu, Agence d’assurance sociale (Sociálna poisťovňa : cotisations, valeur actuelle de la pension 2026, allocation chômage depuis 2026), Code du travail (loi 311/2001), ministère du Travail (salaire minimum 2026, allocation familiale), Banque nationale de Slovaquie (limites de prêt), Eurostat.","Income tax on a tax base of €80,000":"Impôt sur une assiette de €80.000","Non-taxable part at a tax base of €30,000":"Partie non imposable pour une assiette de €30.000","Pension after 40 years on the average wage (per month)":"Pension après 40 ans au salaire moyen (par mois)","Severance after 12 years, dismissal (months)":"Indemnité après 12 ans, licenciement (mois)","Minimum monthly contributions for the self-employed 2026":"Cotisations mensuelles minimales des indépendants 2026","Sodra social insurance 12.52% (pension, sickness, maternity)":"Assurance sociale Sodra 12,52 % (retraite, maladie, maternité)","Compulsory health insurance 6.98%":"Assurance maladie obligatoire 6,98 %","Income tax (GPM 20% / 25% / 32%)":"Impôt sur le revenu (GPM 20 % / 25 % / 32 %)","Tax-free amount (NPD) per year":"Montant non imposable (NPD) par an","Employer contributions 1.77%":"Cotisations patronales 1,77 %","Sodra old-age pension: general part {g} (basic pension €327.91 × {y} years ÷ 34.5 required years) plus individual part {i} ({u} pension units × €8.11). Pension age is 65 from 2026 with at least 15 years; up to 5 years earlier with the full record, 0.32% less per month. Pensions within the tax-free amount pay no income tax; the second pillar pays its own annuity.":"Pension de vieillesse Sodra : partie générale {g} (pension de base €327,91 × {y} ans ÷ 34,5 années requises) plus partie individuelle {i} ({u} unités de pension × €8,11). L’âge de la retraite est de 65 ans depuis 2026 avec au moins 15 ans ; jusqu’à 5 ans plus tôt avec la carrière complète, 0,32 % de moins par mois. Les pensions dans la limite du montant non imposable ne paient pas d’impôt ; le deuxième pilier verse sa propre rente.","VSD 12.52% + PSD 6.98% on 90% of profit":"VSD 12,52 % + PSD 6,98 % sur 90 % du bénéfice","Severance pay ({m} months, Labour Code art. 57)":"Indemnité de licenciement ({m} mois, Code du travail art. 57)","Long-service benefit from the Guarantee Fund ({m} months)":"Prestation d’ancienneté du Fonds de garantie ({m} mois)","{a} a month in months 1–3, then less, for up to 9 months (€172.95 + 45% / 35% / 25% of insured income; €370–€1,618.51; rules from 1 July 2026)":"{a} par mois les mois 1 à 3, puis moins, jusqu’à 9 mois (€172,95 + 45 % / 35 % / 25 % du revenu assuré ; €370–€1.618,51 ; règles depuis le 1er juillet 2026)","Guarantee Fund":"Fonds de garantie","1 month (2 months shortly before pension or with young children)":"1 mois (2 mois peu avant la retraite ou avec de jeunes enfants)","Labour Code art. 57":"Code du travail art. 57","Lithuania":"Lituanie","Employment income is taxed at 20% up to 36 average wages a year (€83,237), 25% up to 60 average wages (€138,729) and 32% above (new from 2026). The monthly tax-free amount (NPD) is €747 for pay up to the €1,153 minimum wage and falls by 49 cents per euro above it, ending at about €2,677.":"Les revenus du travail sont imposés à 20 % jusqu’à 36 salaires moyens par an (€83.237), 25 % jusqu’à 60 salaires moyens (€138.729) et 32 % au-delà (nouveau depuis 2026). Le montant mensuel non imposable (NPD) est de €747 pour un salaire jusqu’au minimum de €1.153 et baisse de 49 centimes par euro au-delà, jusqu’à disparaître vers €2.677.","Sodra contributions":"Cotisations Sodra","Employees pay 19.5%: 12.52% social insurance (pension 8.72%, sickness 2.09%, maternity 1.71%), capped at 60 average wages a year, and 6.98% health insurance without a cap. Employers pay 1.77% (2.49% on fixed-term contracts). Members of the second pillar add 3% of pay, topped up by the state.":"Les salariés paient 19,5 % : 12,52 % d’assurance sociale (retraite 8,72 %, maladie 2,09 %, maternité 1,71 %), plafonnés à 60 salaires moyens par an, et 6,98 % d’assurance maladie sans plafond. Les employeurs paient 1,77 % (2,49 % pour les CDD). Les membres du deuxième pilier ajoutent 3 % du salaire, complétés par l’État.","Overtime and night work are paid at least 1.5 times the normal rate, and work on a rest day or public holiday at least double. Overtime may not exceed 8 hours in a 7-day period without consent, and 180 hours a year.":"Les heures supplémentaires et le travail de nuit sont payés au moins 1,5 fois le taux normal, le travail un jour de repos ou férié au moins le double. Les heures supplémentaires ne peuvent dépasser 8 heures sur 7 jours sans accord, ni 180 heures par an.","180 h / year":"180 h / an","Individual activity (pažyma)":"Activité individuelle (pažyma)","You can deduct actual expenses or a flat 30% of income. Profit up to €20,000 is taxed at 5%; the rate rises to 15% at €35,000 and 20% at €42,500, and above that the general 20% / 25% / 32% scale applies (from 2026). Social insurance (VSD 12.52%) and health insurance (PSD 6.98%) are paid on 90% of profit.":"Tu peux déduire les frais réels ou un forfait de 30 % du revenu. Le bénéfice jusqu’à €20.000 est imposé à 5 % ; le taux monte à 15 % à €35.000 et à 20 % à €42.500, au-delà s’applique le barème général de 20 % / 25 % / 32 % (depuis 2026). L’assurance sociale (VSD 12,52 %) et l’assurance maladie (PSD 6,98 %) sont payées sur 90 % du bénéfice.","Sodra old-age pension":"Pension de vieillesse Sodra","The pension has a general part, the basic pension (€327.91 in 2026) scaled by your years of insurance against the required record (34.5 years in 2026, 35 from 2027), and an individual part: one pension unit for each year at the average wage (up to 5 a year), worth €8.11 each in 2026.":"La pension comprend une partie générale, la pension de base (€327,91 en 2026) proportionnée à tes années d’assurance par rapport à la durée requise (34,5 ans en 2026, 35 dès 2027), et une partie individuelle : une unité de pension pour chaque année au salaire moyen (jusqu’à 5 par an), valant €8,11 chacune en 2026.","Age and early pension":"Âge et retraite anticipée","From 2026 the pension age is 65 for men and women, with at least 15 years. With the full required record you can retire up to 5 years earlier, with 0.32% less for each month. People without enough years can receive the social assistance pension (€261 a month).":"Depuis 2026 l’âge de la retraite est de 65 ans pour les hommes et les femmes, avec au moins 15 ans. Avec la durée requise complète, tu peux partir jusqu’à 5 ans plus tôt, avec 0,32 % de moins par mois. Ceux qui n’ont pas assez d’années peuvent recevoir la pension d’assistance sociale (€261 par mois).","Third-pillar pension contributions can be deducted from taxable income in the annual return (together with other allowable expenses, up to 25% of income).":"Les cotisations au troisième pilier peuvent être déduites du revenu imposable dans la déclaration annuelle (avec d’autres dépenses déductibles, jusqu’à 25 % du revenu).","Third-pillar pension funds and life insurance: contributions reduce your income tax in the annual return, and payouts after pension age (or after at least 18 years) are tax-free. The second pillar (3% of your pay plus a state top-up) is a separate account inside Sodra’s system.":"Fonds de pension du troisième pilier et assurance vie : les cotisations réduisent l’impôt dans la déclaration annuelle, et les versements après l’âge de la retraite (ou après au moins 18 ans) sont exonérés. Le deuxième pilier (3 % de ton salaire plus un complément de l’État) est un compte distinct dans le système de la Sodra.","Restoration of the State":"Restauration de l’État","Mother’s Day":"Fête des mères","Father’s Day":"Fête des pères","St John’s Day (Midsummer)":"Saint-Jean (solstice d’été)","Statehood Day":"Jour de l’État","All Souls’ Day":"Jour des défunts","20 working days of paid leave a year for a 5-day week (24 for a 6-day week); 25 days for workers under 18, single parents of children under 14 and disabled workers. Mother’s Day and Father’s Day always fall on a Sunday. Amendments to the Labour Code take effect on 1 November 2026.":"20 jours ouvrés de congés payés par an pour une semaine de 5 jours (24 pour 6 jours) ; 25 jours pour les moins de 18 ans, les parents isolés d’enfants de moins de 14 ans et les personnes handicapées. La fête des mères et celle des pères tombent toujours un dimanche. Des modifications du Code du travail entrent en vigueur le 1er novembre 2026.","126 days (70 before and 56 after the birth)":"126 jours (70 avant et 56 après la naissance)","77.58% of insured income":"77,58 % du revenu assuré","30 days during the first 3 months":"30 jours au cours des 3 premiers mois","Until the child is 18 or 24 months (2 months reserved for each parent)":"Jusqu’aux 18 ou 24 mois de l’enfant (2 mois réservés à chaque parent)","60% of income (18 months) or 45% then 30% (24 months)":"60 % du revenu (18 mois) ou 45 % puis 30 % (24 mois)","Child money (vaiko pinigai)":"Argent pour enfant (vaiko pinigai)","€129.50 a month per child up to 18 (longer in education)":"€129,50 par mois et par enfant jusqu’à 18 ans (plus longtemps en études)","Days 1–2 paid by the employer, then by Sodra":"Jours 1 et 2 payés par l’employeur, puis par la Sodra","62.06% of insured income":"62,06 % du revenu assuré","Dismissed at the employer’s initiative (not my fault)":"Licencié à l’initiative de l’employeur (sans faute de ma part)","When the employer dismisses you without your fault the notice is 1 month (2 months if you are less than 5 years from pension age or raise young children). Severance is 2 average monthly wages, or half a month under 1 year of service; with 5, 10 or 20 years the Guarantee Fund adds a long-service benefit of 1, 2 or 3 months.":"Quand l’employeur te licencie sans faute de ta part, le préavis est de 1 mois (2 mois si tu es à moins de 5 ans de la retraite ou élèves de jeunes enfants). L’indemnité est de 2 salaires mensuels moyens, ou un demi-mois avec moins de 1 an d’ancienneté ; avec 5, 10 ou 20 ans, le Fonds de garantie ajoute une prestation d’ancienneté de 1, 2 ou 3 mois.","From 1 July 2026: a fixed part of 15% of the minimum wage (€172.95) plus 45% of your average insured income in months 1–3, 35% in months 4–6 and 25% in months 7–9; at least €370 and at most €1,618.51 a month. You need 12 months of insurance in the last 24.":"Depuis le 1er juillet 2026 : une partie fixe de 15 % du salaire minimum (€172,95) plus 45 % de ton revenu assuré moyen les mois 1 à 3, 35 % les mois 4 à 6 et 25 % les mois 7 à 9 ; au moins €370 et au plus €1.618,51 par mois. Il faut 12 mois d’assurance sur les 24 derniers.","Between €1,153 and €2,677 a month the tax-free amount shrinks by 49 cents per euro, so each extra euro costs about 30% in tax on top of Sodra.":"Entre €1.153 et €2.677 par mois, le montant non imposable diminue de 49 centimes par euro, si bien que chaque euro supplémentaire coûte environ 30 % d’impôt en plus de la Sodra.","Joining the second pillar adds 3% of your pay to your own account, and the state adds a top-up.":"Adhérer au deuxième pilier ajoute 3 % de ton salaire sur ton propre compte, et l’État ajoute un complément.","Child money (€129.50 a month per child) is shown separately. Each spouse is taxed individually; there is no joint filing.":"L’argent pour enfant (€129,50 par mois et par enfant) est affiché à part. Chaque conjoint est imposé séparément ; il n’y a pas de déclaration commune.","2 months + Guarantee Fund benefit":"2 mois + prestation du Fonds de garantie","126 days at 77.58%, then childcare leave at 60% until 18 months":"126 jours à 77,58 %, puis congé parental à 60 % jusqu’à 18 mois","30 days at 77.58%":"30 jours à 77,58 %","Until 18 or 24 months, 2 months reserved per parent":"Jusqu’à 18 ou 24 mois, 2 mois réservés par parent","62.06% (employer days 1–2)":"62,06 % (employeur jours 1 et 2)","Annual tax and Sodra contributions for one employee with the 2026 rules, not in the second pillar. Allowable expenses in the annual return (other than pension savings), the extra NPD for disability and contracts other than employment are not modelled.":"Impôt et cotisations Sodra annuels pour un salarié avec les règles 2026, hors deuxième pilier. Les dépenses déductibles de la déclaration annuelle (autres que l’épargne retraite), le NPD supplémentaire pour handicap et les contrats autres que de travail ne sont pas modélisés.","Official sources: State Tax Inspectorate (VMI: tax changes from 1 January 2026, NPD), Sodra (contribution rates, VDU 2026, pension units, unemployment benefit from 1 July 2026), Ministry of Social Security and Labour (basic pension, child money), Labour Code, Bank of Lithuania (lending limits), Eurostat.":"Sources officielles : Inspection fiscale de l’État (VMI : changements fiscaux depuis le 1er janvier 2026, NPD), Sodra (cotisations, VDU 2026, unités de pension, allocation chômage depuis le 1er juillet 2026), ministère de la Sécurité sociale et du Travail (pension de base, argent pour enfant), Code du travail, Banque de Lituanie (limites de prêt), Eurostat.","Net pay on €2,000 a month":"Salaire net pour €2.000 par mois","Monthly tax-free amount on the minimum wage":"Montant mensuel non imposable au salaire minimum","Income tax on €150,000 of yearly pay (after NPD)":"Impôt sur €150.000 de salaire annuel (après NPD)","Unemployment benefit, month 1, insured income €2,000":"Allocation chômage, mois 1, revenu assuré €2.000","Child money, 2 children (per year)":"Argent pour enfant, 2 enfants (par an)","Social insurance contributions (VSAOI) 10.5%":"Cotisations sociales (VSAOI) 10,5 %","Personal income tax 25.5% (33% above €105,300)":"Impôt sur le revenu 25,5 % (33 % au-delà de €105.300)","Non-taxable minimum and dependant allowances (per year)":"Minimum non imposable et abattements pour personnes à charge (par an)","Employer contributions 23.59% + risk duty":"Cotisations patronales 23,59 % + taxe de risque","Notional account pension: the {c} recorded on your account (14% of pay each year, as a second-pillar member, indexed to wages) divided by G = {g} years of expected payout at your age and by 12. Pension age is 65 with at least 20 years; with 30 years you can retire from 63 but receive only 50% until 65. Pensions above €1,000 a month pay 25.5% income tax. Your second-pillar fund (6% of pay) is paid on top.":"Pension en comptes notionnels : les {c} inscrits sur ton compte (14 % du salaire chaque année, en tant que membre du deuxième pilier, revalorisés selon les salaires) divisés par G = {g} années de versement attendues à ton âge et par 12. L’âge de la retraite est de 65 ans avec au moins 20 ans ; avec 30 ans tu peux partir dès 63 ans mais ne touches que 50 % jusqu’à 65. Les pensions au-delà de €1.000 par mois paient 25,5 % d’impôt. Ton fonds du deuxième pilier (6 % du salaire) est versé en plus.","VSAOI 31.07% up to the minimum wage + 10% pension above":"VSAOI 31,07 % jusqu’au salaire minimum + 10 % retraite au-delà","Redundancy pay ({m} months, Labour Law s. 112)":"Indemnité de licenciement ({m} mois, loi sur le travail art. 112)","{a} a month in months 1–2 ({p} of your average insured pay), then 75%, 50% and 45% of that, 8 months in total":"{a} par mois les mois 1 et 2 ({p} de ton salaire assuré moyen), puis 75 %, 50 % et 45 % de ce montant, 8 mois au total","Labour Law s. 103":"Loi sur le travail art. 103","Latvia":"Lettonie","Pay is taxed at 25.5% after social insurance and the non-taxable minimum of €550 a month (€250 more per dependant); yearly income above €105,300 is taxed at 33%, settled in the annual return. The non-taxable minimum applies only with the employer that holds your tax book.":"Le salaire est imposé à 25,5 % après l’assurance sociale et le minimum non imposable de €550 par mois (€250 de plus par personne à charge) ; le revenu annuel au-delà de €105.300 est imposé à 33 %, régularisé dans la déclaration annuelle. Le minimum non imposable ne s’applique que chez l’employeur qui détient ton carnet fiscal.","Employees pay 10.5% and employers 23.59% of pay up to €105,300 a year, plus a business risk duty of €0.36 a month. Of the pension part, 6% goes to the second-pillar fund for most workers. Minimum wage €780 a month.":"Les salariés paient 10,5 % et les employeurs 23,59 % du salaire jusqu’à €105.300 par an, plus une taxe de risque d’entreprise de €0,36 par mois. De la part retraite, 6 % vont au fonds du deuxième pilier pour la plupart des salariés. Salaire minimum €780 par mois.","Labour Law":"Loi sur le travail","Overtime is paid with at least 100% extra and may not exceed 144 hours in a 4-month period. Night work earns at least 50% extra, and work on a public holiday at least 100% extra.":"Les heures supplémentaires sont payées avec au moins 100 % de majoration et ne peuvent dépasser 144 heures sur une période de 4 mois. Le travail de nuit donne au moins 50 % de plus et le travail un jour férié au moins 100 % de plus.","144 h / 4 months":"144 h / 4 mois","Self-employed (general regime)":"Indépendant (régime général)","Contributions are 31.07% on income up to the €780 monthly minimum wage and a 10% pension contribution on the income above it. Income tax is 25.5% of profit after contributions and the non-taxable minimum (33% above €105,300). The micro-enterprise tax and patent fee regimes are not modelled.":"Les cotisations sont de 31,07 % sur le revenu jusqu’au salaire minimum mensuel de €780 et une cotisation retraite de 10 % sur le revenu au-delà. L’impôt est de 25,5 % du bénéfice après cotisations et minimum non imposable (33 % au-delà de €105.300). L’impôt des micro-entreprises et la redevance de patente ne sont pas modélisés.","Notional account pension":"Pension en comptes notionnels","Contributions of 14% of pay (20% if you are not in the second pillar) are recorded on a personal account and indexed with the national wage bill. At retirement the capital is divided by G, the expected payout period at your age (17.24 years at 65 in the 2025 table, updated each January from life expectancy).":"Des cotisations de 14 % du salaire (20 % si tu n’es pas dans le deuxième pilier) sont inscrites sur un compte personnel et revalorisées selon la masse salariale nationale. À la retraite, le capital est divisé par G, la durée de versement attendue à ton âge (17,24 ans à 65 ans dans la table 2025, mise à jour chaque janvier selon l’espérance de vie).","Age and minimum":"Âge et minimum","Pension age is 65 with at least 20 years of insurance. With 30 years you can retire 2 years earlier, but the pension is paid at 50% until 65. A minimum pension applies (base €213 in 2026, more with longer service); pensions above €1,000 a month are taxed at 25.5%.":"L’âge de la retraite est de 65 ans avec au moins 20 ans d’assurance. Avec 30 ans tu peux partir 2 ans plus tôt, mais la pension est versée à 50 % jusqu’à 65 ans. Une pension minimale s’applique (base €213 en 2026, plus avec une carrière plus longue) ; les pensions au-delà de €1.000 par mois sont imposées à 25,5 %.","Contributions to a private pension fund (third pillar) reduce taxable income by up to 20% of it and at most €4,000 a year (together with life insurance and investment accounts).":"Les cotisations à un fonds de pension privé (troisième pilier) réduisent le revenu imposable jusqu’à 20 % de celui-ci et au plus €4.000 par an (avec l’assurance vie et les comptes d’investissement).","Private pension funds (third pillar): contributions reduce your income tax and the money can be taken from age 55 (from 60 for newer contracts). The second pillar, financed from 6% of your pay, is a separate fund paid with your state pension.":"Fonds de pension privés (troisième pilier) : les cotisations réduisent l’impôt et l’argent peut être retiré dès 55 ans (dès 60 ans pour les contrats récents). Le deuxième pilier, financé par 6 % de ton salaire, est un fonds distinct versé avec la pension publique.","Midsummer Eve (Līgo)":"Veille de la Saint-Jean (Līgo)","Midsummer Day (Jāņi)":"Saint-Jean (Jāņi)","New Year’s Eve":"Saint-Sylvestre","At least 4 calendar weeks of paid leave a year (20 working days), not counting public holidays; parents of children under 14 get extra days. 4 May and 18 November move to Monday when they fall on a weekend.":"Au moins 4 semaines civiles de congés payés par an (20 jours ouvrés), hors jours fériés ; les parents d’enfants de moins de 14 ans ont des jours en plus. Le 4 mai et le 18 novembre sont reportés au lundi quand ils tombent un week-end.","112 days (56 before and 56 after the birth)":"112 jours (56 avant et 56 après la naissance)","80% of average insured pay":"80 % du salaire assuré moyen","10 working days within 6 months of the birth":"10 jours ouvrés dans les 6 mois suivant la naissance","Until the child is 1 (or 1½); 2 months reserved for each parent":"Jusqu’au 1 an de l’enfant (ou 1½) ; 2 mois réservés à chaque parent","43.75% (or 30% over 1½ years) of insured pay; 60% for the reserved months":"43,75 % (ou 30 % sur 1½ an) du salaire assuré ; 60 % pour les mois réservés","Family state benefit":"Prestation familiale d’État","€25 a month for one child, €100 for two, €225 for three, €100 per child for four or more":"€25 par mois pour un enfant, €100 pour deux, €225 pour trois, €100 par enfant à partir de quatre","Days 2–10 paid by the employer, then sickness benefit from VSAA":"Jours 2 à 10 payés par l’employeur, puis indemnité de maladie de la VSAA","75% (days 2–3), then 80%":"75 % (jours 2 et 3), puis 80 %","Dismissed for redundancy or other reasons not my fault":"Licencié pour suppression de poste ou d’autres raisons sans faute de ma part","The employer gives 1 month’s notice (10 days in some cases). Redundancy pay is 1 month’s average earnings with less than 5 years of service, 2 months for 5–10 years, 3 months for 10–20 years and 4 months after 20 years. It is subject to income tax but not to social insurance.":"L’employeur donne 1 mois de préavis (10 jours dans certains cas). L’indemnité est de 1 mois de salaire moyen avec moins de 5 ans d’ancienneté, 2 mois entre 5 et 10 ans, 3 mois entre 10 et 20 ans et 4 mois après 20 ans. Elle est soumise à l’impôt sur le revenu mais pas à l’assurance sociale.","50% of your average insured pay with 1–9 years of insurance, 55% with 10–19, 60% with 20–29 and 65% with 30 or more, for months 1–2; then 75% of that in months 3–4, 50% in 5–6 and 45% in 7–8. From 1 April 2026 any work income suspends the benefit.":"50 % de ton salaire assuré moyen avec 1 à 9 ans d’assurance, 55 % avec 10 à 19, 60 % avec 20 à 29 et 65 % avec 30 ou plus, les mois 1 et 2 ; puis 75 % de ce montant les mois 3 et 4, 50 % les mois 5 et 6 et 45 % les mois 7 et 8. Depuis le 1er avril 2026, tout revenu du travail suspend l’allocation.","Give your tax book to your main employer, or the €550 non-taxable minimum is applied only in the annual return.":"Remets ton carnet fiscal à ton employeur principal, sinon le minimum non imposable de €550 n’est appliqué que dans la déclaration annuelle.","The family state benefit is shown separately (€25 a month for one child, €100 for two, €225 for three). Each dependant child adds €250 a month to the non-taxable amount of the parent who claims them.":"La prestation familiale d’État est affichée à part (€25 par mois pour un enfant, €100 pour deux, €225 pour trois). Chaque enfant à charge ajoute €250 par mois au montant non imposable du parent qui le déclare.","Redundancy pay ({m} months)":"Indemnité ({m} mois)","112 days at 80%, then parental benefit until age 1":"112 jours à 80 %, puis prestation parentale jusqu’à 1 an","10 working days at 80%":"10 jours ouvrés à 80 %","Until age 1 or 1½, 2 months reserved per parent":"Jusqu’à 1 an ou 1½, 2 mois réservés par parent","75–80% (employer days 2–10)":"75–80 % (employeur jours 2 à 10)","Annual tax and contributions for one employee whose tax book is with this employer, with the 2026 rules. Deductions for education and medical costs, the higher tax-free amount for pensioners and disabled people, and the micro-enterprise regime are not modelled.":"Impôt et cotisations annuels pour un salarié dont le carnet fiscal est chez cet employeur, avec les règles 2026. Les déductions pour frais d’études et de santé, le minimum non imposable plus élevé pour les retraités et les personnes handicapées et le régime des micro-entreprises ne sont pas modélisés.","Official sources: State Revenue Service (VID: non-taxable minimum, IIN and VSAOI rates 2026), State Social Insurance Agency (VSAA: pensions, G table, unemployment benefit from 1 April 2026, family benefit), Ministry of Welfare, Labour Law, Bank of Latvia (borrower-based measures), Eurostat.":"Sources officielles : Service des recettes de l’État (VID : minimum non imposable, taux IIN et VSAOI 2026), Agence d’assurance sociale de l’État (VSAA : pensions, table G, allocation chômage depuis le 1er avril 2026, prestation familiale), ministère des Affaires sociales, loi sur le travail, Banque de Lettonie (mesures relatives aux emprunteurs), Eurostat.","Net pay on the €780 minimum wage":"Salaire net au salaire minimum de €780","Income tax on €120,000 of taxable income":"Impôt sur €120.000 de revenu imposable","Pension from €100,000 of capital at 65 (per month)":"Pension à partir de €100.000 de capital à 65 ans (par mois)","Redundancy pay after 12 years (months)":"Indemnité après 12 ans (mois)","Unemployment benefit rate with 22 years insured":"Taux de l’allocation chômage avec 22 ans d’assurance","Family state benefit, 2 children (per year)":"Prestation familiale d’État, 2 enfants (par an)","Social contributions 23.1% (pension 15.5%, health 6.36%, long-term care 1%, other 0.24%)":"Cotisations sociales 23,1 % (retraite 15,5 %, santé 6,36 %, dépendance 1 %, autres 0,24 %)","Compulsory health contribution (€39.36 a month)":"Cotisation santé obligatoire (€39,36 par mois)","Income tax (dohodnina, 16–50%)":"Impôt sur le revenu (dohodnina, 16–50 %)","General tax relief (per year)":"Abattement général (par an)","Employer contributions 17.1%":"Cotisations patronales 17,1 %","Old-age pension: {a} of your pension base ({b}, the average net pay of your best 24 years, revalued), from 29.5% for 15 years plus 1.36 points a year (63.5% at 40 years; up to 3 points more for each of years 41–43). You can retire at 65 with 15 years or at 60 with 40 years. An annual allowance is paid each autumn; tax on larger pensions is not deducted here.":"Pension de vieillesse : {a} de ta base de pension ({b}, le salaire net moyen de tes 24 meilleures années, revalorisé), de 29,5 % pour 15 ans plus 1,36 point par an (63,5 % à 40 ans ; jusqu’à 3 points de plus pour chacune des années 41 à 43). Tu peux partir à 65 ans avec 15 ans ou à 60 ans avec 40 ans. Une allocation annuelle est versée chaque automne ; l’impôt sur les pensions plus élevées n’est pas déduit ici.","Minimum contributions of a sole trader (€651.04 a month)":"Cotisations minimales d’un entrepreneur individuel (€651,04 par mois)","Severance pay ({f} of monthly pay per year of service)":"Indemnité de licenciement ({f} du salaire mensuel par année d’ancienneté)","{a} a month in months 1–3 (80% of your average gross pay, €1,037.32–€1,926.44), then 60% and 50%, for {n} months (gross)":"{a} par mois les mois 1 à 3 (80 % de ton salaire brut moyen, €1.037,32–€1.926,44), puis 60 % et 50 %, pendant {n} mois (brut)","Notice (business reasons)":"Préavis (motif économique)","Severance per year":"Indemnité par an","{d} days":"{d} jours","30 days (60 after 1 year in some contracts)":"30 jours (60 après 1 an dans certains contrats)","Employment Relationships Act art. 94":"Loi sur les relations de travail art. 94","Slovenia":"Slovénie","Income tax (dohodnina) 2026":"Impôt sur le revenu (dohodnina) 2026","The yearly net tax base is taxed at 16% up to €9,721.43, 26% up to €28,592.44, 33% up to €57,184.88, 39% up to €82,346.23 and 50% above. The general relief is €5,551.93, increased by 20,832.39 − 1.17259 × income for total income up to €17,766.18. Reliefs for children and the young are not included.":"L’assiette nette annuelle est imposée à 16 % jusqu’à €9.721,43, 26 % jusqu’à €28.592,44, 33 % jusqu’à €57.184,88, 39 % jusqu’à €82.346,23 et 50 % au-delà. L’abattement général est de €5.551,93, augmenté de 20.832,39 − 1,17259 × revenu pour un revenu total jusqu’à €17.766,18. Les abattements pour enfants et pour les jeunes ne sont pas inclus.","Employees pay 23.1% (pension 15.5%, health 6.36%, long-term care 1% since July 2025, parental 0.1%, employment 0.14%) and a flat compulsory health contribution of €39.36 a month. Employers pay 17.1%. Minimum wage €1,481.88 a month from January 2026.":"Les salariés paient 23,1 % (retraite 15,5 %, santé 6,36 %, dépendance 1 % depuis juillet 2025, protection parentale 0,1 %, emploi 0,14 %) et une cotisation santé obligatoire fixe de €39,36 par mois. Les employeurs paient 17,1 %. Salaire minimum €1.481,88 par mois depuis janvier 2026.","Employment Relationships Act and collective agreements":"Loi sur les relations de travail et conventions collectives","Overtime is limited to 8 hours a week, 20 a month and 170 a year; the supplement is set by collective agreements, usually 30%. Night work typically adds 50%, and work on Sundays and public holidays 50% or more.":"Les heures supplémentaires sont limitées à 8 heures par semaine, 20 par mois et 170 par an ; la majoration est fixée par les conventions collectives, généralement 30 %. Le travail de nuit ajoute en général 50 %, et le travail le dimanche et les jours fériés 50 % ou plus.","8 h / week, 170 h / year":"8 h / semaine, 170 h / an","Sole trader with normed expenses (normiranec)":"Entrepreneur individuel au forfait (normiranec)","A full-time normiranec deducts 80% of revenue as normed expenses and pays a final 20% tax on the remaining 20% (4% of revenue). Minimum social contributions are €651.04 a month from March 2026 (40.2% of 60% of the 2025 average wage, plus the flat health contribution). The 2026 reform lowers the revenue limit and adds income brackets; check your eligibility.":"Un normiranec à temps plein déduit 80 % du chiffre d’affaires comme frais forfaitaires et paie un impôt libératoire de 20 % sur les 20 % restants (4 % du chiffre d’affaires). Les cotisations sociales minimales sont de €651,04 par mois depuis mars 2026 (40,2 % de 60 % du salaire moyen 2025, plus la cotisation santé fixe). La réforme 2026 abaisse le plafond de chiffre d’affaires et ajoute des tranches ; vérifie ton éligibilité.","The pension is a percentage of your pension base, the average net pay of your best 24 consecutive years, revalued: 29.5% for 15 years plus 1.36 points for each further year, 63.5% for 40 years (men and women alike since 2023); years 41–43 add more. From 2035 each year will count 1.6 points (70% at 40 years).":"La pension est un pourcentage de ta base de pension, le salaire net moyen de tes 24 meilleures années consécutives, revalorisé : 29,5 % pour 15 ans plus 1,36 point par année supplémentaire, 63,5 % pour 40 ans (identique pour les hommes et les femmes depuis 2023) ; les années 41 à 43 ajoutent davantage. À partir de 2035, chaque année comptera 1,6 point (70 % à 40 ans).","Retirement conditions":"Conditions de départ à la retraite","In 2026: age 60 with 40 years of pension service, or age 65 with at least 15 years of insurance. The 2024 reform raises the general age gradually to 67 from 2028. Pensioners receive an annual allowance each year.":"En 2026 : 60 ans avec 40 années de carrière, ou 65 ans avec au moins 15 ans d’assurance. La réforme de 2024 relève progressivement l’âge général à 67 ans à partir de 2028. Les retraités reçoivent chaque année une allocation annuelle.","Premiums for supplementary pension insurance (PDPZ), yours and your employer’s together, reduce the tax base up to 5.844% of gross pay and at most €2,819.09 a year.":"Les primes d’assurance retraite complémentaire (PDPZ), les tiennes et celles de ton employeur ensemble, réduisent l’assiette jusqu’à 5,844 % du salaire brut et au plus €2.819,09 par an.","Voluntary supplementary pension insurance (PDPZ), often co-financed by employers: premiums within the limit are tax-deductible, and the annuity from 60 is taxed (half of it enters the tax base; about 10% of the balance here).":"Assurance retraite complémentaire volontaire (PDPZ), souvent cofinancée par l’employeur : les primes dans la limite sont déductibles et la rente dès 60 ans est imposée (la moitié entre dans l’assiette ; ici environ 10 % du solde).","New Year’s holiday":"Jour férié du Nouvel An","Prešeren Day (culture day)":"Journée Prešeren (jour de la culture)","Day of Uprising Against Occupation":"Jour du soulèvement contre l’occupation","Labour Day (second day)":"Fête du Travail (deuxième jour)","Reformation Day":"Jour de la Réformation","Remembrance Day":"Jour du souvenir","Independence and Unity Day":"Jour de l’indépendance et de l’unité","At least 4 weeks of paid leave a year (20 days for a 5-day week), plus extra days for older workers, parents of children under 15 and disabled workers. Holidays on a weekend are not moved. Employers must also pay a holiday allowance (regres) of at least the minimum wage, largely free of tax and contributions.":"Au moins 4 semaines de congés payés par an (20 jours pour une semaine de 5 jours), plus des jours supplémentaires pour les salariés âgés, les parents d’enfants de moins de 15 ans et les personnes handicapées. Les jours fériés tombant un week-end ne sont pas reportés. L’employeur doit aussi verser une prime de vacances (regres) au moins égale au salaire minimum, largement exonérée d’impôt et de cotisations.","105 days, starting 28 days before the birth":"105 jours, à partir de 28 jours avant la naissance","100% of average pay":"100 % du salaire moyen","15 working days until the child is 3 months old":"15 jours ouvrés jusqu’aux 3 mois de l’enfant","90% of average pay":"90 % du salaire moyen","160 days per parent (60 not transferable), until the child is 8":"160 jours par parent (60 non transférables), jusqu’aux 8 ans de l’enfant","90% of average pay (with a ceiling)":"90 % du salaire moyen (plafonné)","Monthly amount by family income and number of children":"Montant mensuel selon le revenu familial et le nombre d’enfants","Income-tested, not included here":"Sous condition de ressources, non inclus ici","Days 1–20 paid by the employer, then by the health insurance fund (ZZZS)":"Jours 1 à 20 payés par l’employeur, puis par la caisse d’assurance maladie (ZZZS)","80% of pay for illness (90% after 90 days)":"80 % du salaire en cas de maladie (90 % après 90 jours)","Dismissed for business reasons":"Licencié pour motif économique","For a dismissal on business grounds the notice is 15 days under 1 year of service, 30 days from 1 year, 2 more days for each year after 2 years up to 60 days, and 80 days after 25 years. Severance is 1/5 of average monthly pay for each year of service with 1–10 years, 1/4 with 10–20 years and 1/3 after 20 years, normally capped at 10 months’ pay; it is free of tax and contributions within the statutory amount.":"En cas de licenciement pour motif économique, le préavis est de 15 jours avec moins de 1 an d’ancienneté, 30 jours dès 1 an, 2 jours de plus par année après 2 ans jusqu’à 60 jours, et 80 jours après 25 ans. L’indemnité est de 1/5 du salaire mensuel moyen par année d’ancienneté entre 1 et 10 ans, 1/4 entre 10 et 20 ans et 1/3 après 20 ans, en principe plafonnée à 10 mois de salaire ; elle est exonérée d’impôt et de cotisations dans la limite légale.","From 2026: 80% of your average gross pay of the last 8 months for months 1–3 (at least €1,037.32, at most €1,926.44), then 60% (with lower ceilings) until month 12 and 50% after. It lasts 3 months with up to 5 years of insurance, 6 with 5–15, 9 with 15–25, 12 above 25 years, and 19 or 25 months for older workers with long careers.":"Depuis 2026 : 80 % de ton salaire brut moyen des 8 derniers mois les mois 1 à 3 (au moins €1.037,32, au plus €1.926,44), puis 60 % (avec des plafonds plus bas) jusqu’au mois 12 et 50 % ensuite. Elle dure 3 mois avec jusqu’à 5 ans d’assurance, 6 avec 5 à 15, 9 avec 15 à 25, 12 au-delà de 25 ans, et 19 ou 25 mois pour les salariés âgés à longue carrière.","Ask about your employer’s supplementary pension plan (PDPZ): premiums up to €2,819.09 a year are free of income tax.":"Renseigne-toi sur le plan de retraite complémentaire de ton employeur (PDPZ) : les primes jusqu’à €2.819,09 par an sont exonérées d’impôt sur le revenu.","Child benefit in Slovenia depends on family income and is not included. Each child also gives a tax relief to the parent who claims it (not modelled).":"L’allocation familiale en Slovénie dépend du revenu familial et n’est pas incluse. Chaque enfant ouvre aussi un abattement fiscal au parent qui le déclare (non modélisé).","1/5–1/3 of pay per year":"1/5–1/3 du salaire par an","105 days at 100%, then parental leave at 90%":"105 jours à 100 %, puis congé parental à 90 %","15 working days at 90%":"15 jours ouvrés à 90 %","160 days per parent at 90%":"160 jours par parent à 90 %","80% (employer days 1–20)":"80 % (employeur jours 1 à 20)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 scale and the general relief only. Child, young-person and other reliefs, the holiday allowance (regres) and Christmas bonuses, and meal and travel allowances are not modelled.":"Impôt et cotisations annuels pour un salarié avec le barème 2026 et le seul abattement général. Les abattements pour enfants, jeunes et autres, la prime de vacances (regres) et la prime de Noël, ainsi que les indemnités de repas et de transport ne sont pas modélisés.","Official sources: Financial Administration (FURS: tax scale and reliefs 2026, Uradni list RS 104/25), ZPIZ (pension accrual and conditions), Employment Service of Slovenia (ESS: unemployment benefit 2026), ZZZS (compulsory health contribution), Employment Relationships Act (ZDR-1), Ministry of Labour (minimum wage 2026), Bank of Slovenia (lending limits), Eurostat.":"Sources officielles : Administration financière (FURS : barème et abattements 2026, Uradni list RS 104/25), ZPIZ (taux et conditions de pension), Service de l’emploi de Slovénie (ESS : allocation chômage 2026), ZZZS (cotisation santé obligatoire), loi sur les relations de travail (ZDR-1), ministère du Travail (salaire minimum 2026), Banque de Slovénie (limites de prêt), Eurostat.","Income tax on a net tax base of €30,000":"Impôt sur une assiette nette de €30.000","General relief at a total income of €15,000":"Abattement général pour un revenu total de €15.000","Employee contributions on €2,500 a month (incl. flat health contribution)":"Cotisations salariales pour €2.500 par mois (y compris la cotisation santé fixe)","Pension accrual rate for 40 years":"Taux de pension pour 40 ans","Maximum unemployment benefit, months 1–3 (gross)":"Allocation chômage maximale, mois 1 à 3 (brut)","Unemployment benefit duration with 20 years insured (months)":"Durée de l’allocation chômage avec 20 ans d’assurance (mois)","Minimum monthly contributions of a sole trader (from March 2026)":"Cotisations mensuelles minimales d’un entrepreneur individuel (depuis mars 2026)","No transfer tax for the buyer (the seller pays income tax on the sale)":"Pas de droits de mutation pour l’acheteur (le vendeur paie l’impôt sur le revenu de la vente)","Notary fee (regulated tariff) and land registry (ANCPI) 0.15% (estimate, about 1.2%)":"Honoraires de notaire (tarif réglementé) et cadastre (ANCPI) 0,15 % (estimation, environ 1,2 %)","Bank valuation and loan fees (estimate)":"Expertise bancaire et frais de prêt (estimation)","No real estate transfer tax":"Pas de droits de mutation immobilière","Land registry entry, contract and valuation (estimate)":"Inscription au registre foncier, contrat et expertise (estimation)","No transfer tax; notary fee and Centre of Registers fees (estimate, about 0.5%)":"Pas de droits de mutation ; notaire et frais du Centre des registres (estimation, environ 0,5 %)","State fee for registering ownership in the Land Register (1.5% of value for private buyers)":"Taxe d’État pour l’inscription de la propriété au registre foncier (1,5 % de la valeur pour les acheteurs particuliers)","Notary and mortgage registration (estimate, about 0.3%)":"Notaire et inscription de l’hypothèque (estimation, environ 0,3 %)","Real property transfer tax 2% (paid by the seller by law)":"Droits de mutation immobilière 2 % (payés par le vendeur selon la loi)","Notary, land registry and loan costs (estimate, about 0.5%)":"Notaire, registre foncier et frais de prêt (estimation, environ 0,5 %)","No tax relief on mortgage interest; the state-guaranteed Noua Casă programme (5% deposit) is not modelled.":"Aucun avantage fiscal sur les intérêts d’emprunt ; le programme à garantie publique Noua Casă (apport de 5 %) n’est pas modélisé.","No tax relief on mortgage interest (the young people’s interest bonus ended).":"Aucun avantage fiscal sur les intérêts d’emprunt (le bonus d’intérêts pour les jeunes a pris fin).","No relief for new mortgages (interest deduction only for loans taken before 2009).":"Aucun avantage pour les nouveaux prêts (déduction des intérêts seulement pour les prêts antérieurs à 2009).","National Bank of Romania: a loan in lei of up to 85% of the value (more with the state-guaranteed Noua Casă programme); total debt payments at most 40% of net income, 45% for the first home loan.":"Banque nationale de Roumanie : prêt en lei jusqu’à 85 % de la valeur (plus avec le programme à garantie publique Noua Casă) ; remboursements totaux de dettes au plus 40 % du revenu net, 45 % pour le premier prêt immobilier.","National Bank of Slovakia: loan at most 90% of the value (only a limited share of new loans above 80%, with room for young first-time buyers); total debt at most 8 times yearly net income (less from age 41); payments at most 60% of net income after living costs, tested at a higher rate.":"Banque nationale de Slovaquie : prêt au plus 90 % de la valeur (seule une part limitée des nouveaux prêts au-delà de 80 %, avec une marge pour les jeunes primo-accédants) ; dette totale au plus 8 fois le revenu net annuel (moins à partir de 41 ans) ; mensualités au plus 60 % du revenu net après le coût de la vie, testées à un taux plus élevé.","Bank of Lithuania: 85% of the value for the first home (70% for further homes), payments at most 40% of net income (tested at a higher rate), at most 30 years.":"Banque de Lituanie : 85 % de la valeur pour le premier logement (70 % pour les suivants), mensualités au plus 40 % du revenu net (testées à un taux plus élevé), au plus 30 ans.","Bank of Latvia: loan at most 90% of the value, payments at most 40% of net income (45% for energy-efficient homes), total debt at most 6 times yearly net income (8 times for energy-efficient homes), at most 30 years.":"Banque de Lettonie : prêt au plus 90 % de la valeur, mensualités au plus 40 % du revenu net (45 % pour les logements économes en énergie), dette totale au plus 6 fois le revenu net annuel (8 fois pour les logements économes), au plus 30 ans.","Bank of Slovenia: payments at most 50% of net income (with a protected minimum for low incomes) and loans of up to 80% of the property value.":"Banque de Slovénie : mensualités au plus 50 % du revenu net (avec un minimum protégé pour les faibles revenus) et prêts jusqu’à 80 % de la valeur du bien.","Gross needed: {g} a month ({y} a year without bonus)":"Brut nécessaire : {g} par mois ({y} par an hors prime)","I enter":"Je saisis","Gross pay (before tax)":"Le salaire brut (avant impôts)","The net pay I want (find the gross)":"Le salaire net souhaité (calculer le brut)","These results use the {y} rules. The {n} changes (new tax bands, contribution caps, minimum wages, pension values) are being added country by country; until then, results for {n} can differ.":"Ces résultats appliquent les règles de {y}. Les changements de {n} (nouvelles tranches d’impôt, plafonds de cotisations, salaires minimums, montants des pensions) sont intégrés pays par pays ; d’ici là, les résultats pour {n} peuvent différer.","These results use the {y} rules for {c}. The {n} changes (new tax bands, contribution caps, minimum wage, pension values) are being added; until then, results for {n} can differ.":"Ces résultats appliquent les règles de {y} pour {c}. Les changements de {n} (nouvelles tranches d’impôt, plafonds de cotisations, salaire minimum, montants des pensions) sont en cours d’intégration ; d’ici là, les résultats pour {n} peuvent différer.","{y} rules for every country":"Règles de {y} pour tous les pays","{y} rules for {c}":"Règles de {y} pour {c}","Last checked against official sources: {m}":"Dernière vérification auprès des sources officielles : {m}","Public holidays on weekdays in 2026 (Ontario)":"Jours fériés tombant en semaine en 2026 (Ontario)","Legal minimum annual leave (working days)":"Congé annuel minimum légal (jours ouvrables)","Ontario land transfer tax on a $500,000 home (not a first-time buyer)":"Droits de cession immobilière de l’Ontario sur une maison de 500 000 $ (pas un premier achat)","Stamp tax on a $100,000,000 mortgage loan":"Droit de timbre sur un prêt hypothécaire de 100 000 000 $","Transfer tax on a €200,000 home":"Droits de mutation sur un logement de 200 000 €","Alberta":"Alberta","British Columbia":"Colombie-Britannique","Manitoba":"Manitoba","New Brunswick":"Nouveau-Brunswick","Newfoundland and Labrador":"Terre-Neuve-et-Labrador","Nova Scotia":"Nouvelle-Écosse","Ontario":"Ontario","Prince Edward Island":"Île-du-Prince-Édouard","Quebec":"Québec","Saskatchewan":"Saskatchewan","Québec Pension Plan (QPP) 6.30%":"Régime de rentes du Québec (RRQ) 6,30 %","Canada Pension Plan (CPP) 5.95%":"Régime de pensions du Canada (RPC) 5,95 %","Second additional QPP 4% (QPP2)":"Deuxième cotisation supplémentaire RRQ 4 % (RRQ2)","Second additional CPP 4% (CPP2)":"Deuxième cotisation supplémentaire RPC 4 % (RPC2)","Employment Insurance 1.30%":"Assurance-emploi 1,30 %","Employment Insurance 1.63%":"Assurance-emploi 1,63 %","Québec Parental Insurance Plan 0.430%":"Régime québécois d’assurance parentale 0,430 %","Federal income tax (after the 16.5% Quebec abatement)":"Impôt fédéral (après l’abattement du Québec de 16,5 %)","Provincial income tax ({p})":"Impôt provincial ({p})","Ontario Health Premium":"Contribution-santé de l’Ontario","Federal basic personal amount":"Montant personnel de base fédéral","Employer QPP, EI (1.4 times yours) and QPIP":"Cotisations de l’employeur RRQ, AE (1,4 fois les vôtres) et RQAP","Employer CPP and EI (1.4 times yours)":"Cotisations de l’employeur RPC et AE (1,4 fois les vôtres)","CPP retirement pension {c} a month: 25% of your average earnings up to the YMPE ($74,600) over your best years, plus the enhancements since 2019 (8.33% of earnings up to the YMPE and 33.33% between $74,600 and $85,000, averaged over 40 years). It is cut by 0.6% for each month before 65 (from 60) and raised by 0.7% a month after 65, up to 70. Old Age Security from 65: {o} a month ({r} of 40 years lived in Canada after 18; up to $762.50 for ages 65–74, 10% more from 75; reduced by 15% of income above $93,454). The Guaranteed Income Supplement for low incomes is not included; tax is estimated for {p}.":"Pension de retraite du RPC {c} par mois : 25 % de vos gains moyens jusqu’au MGA (74 600 $) sur vos meilleures années, plus les bonifications depuis 2019 (8,33 % des gains jusqu’au MGA et 33,33 % entre 74 600 $ et 85 000 $, en moyenne sur 40 ans). Elle diminue de 0,6 % par mois avant 65 ans (dès 60 ans) et augmente de 0,7 % par mois après 65 ans, jusqu’à 70 ans. Sécurité de la vieillesse dès 65 ans : {o} par mois ({r} sur 40 années de résidence au Canada après 18 ans ; jusqu’à 762,50 $ de 65 à 74 ans, 10 % de plus dès 75 ans ; réduite de 15 % du revenu au-delà de 93 454 $). Le Supplément de revenu garanti pour les faibles revenus n’est pas inclus ; l’impôt est estimé pour {p}.","QPP both halves 12.6% + QPP2 8% (EI optional, not included)":"RRQ, deux parts 12,6 % + RRQ2 8 % (AE facultative, non incluse)","CPP both halves 11.9% + CPP2 8% (EI optional, not included)":"RPC, deux parts 11,9 % + RPC2 8 % (AE facultative, non incluse)","Employment Standards Act, 2000 (s. 57 and 64)":"Loi de 2000 sur les normes d’emploi (art. 57 et 64)","Act respecting labour standards (s. 82)":"Loi sur les normes du travail (art. 82)","Employment Standards Act (s. 63)":"Employment Standards Act (art. 63)","Employment Standards Code (s. 56)":"Employment Standards Code (art. 56)","Pay in lieu of notice ({w} weeks)":"Indemnité tenant lieu de préavis ({w} semaines)","Ontario severance pay ({w} weeks, employer payroll of $2.5 million or more)":"Indemnité de cessation d’emploi de l’Ontario ({w} semaines, masse salariale de l’employeur d’au moins 2,5 millions $)","{a} a week for about {n} weeks (55% of insurable earnings, at most $729 a week, after a one-week waiting period; the number of weeks depends on your hours and the regional unemployment rate, here {u}%)":"{a} par semaine pendant environ {n} semaines (55 % de la rémunération assurable, au plus 729 $ par semaine, après un délai de carence d’une semaine ; le nombre de semaines dépend de vos heures et du taux de chômage régional, ici {u} %)","Minimum notice":"Préavis minimal","{w} weeks":"{w} semaines","None required by law (two weeks is customary)":"Aucun exigé par la loi (deux semaines sont d’usage)","{w} weeks (minimum under the {p} employment standards)":"{w} semaines (minimum selon les normes du travail de {p})","Provincial employment standards act":"Loi provinciale sur les normes d’emploi","Canada":"Canada","Province":"Province","Regional unemployment rate %":"Taux de chômage régional %","Employer payroll of $2.5 million or more (Ontario severance pay)":"Masse salariale de l’employeur d’au moins 2,5 millions $ (indemnité de l’Ontario)","Years lived in Canada after age 18 (for OAS)":"Années de résidence au Canada après 18 ans (pour la SV)","Federal rates are 14% up to $58,523, 20.5% up to $117,045, 26% up to $181,440, 29% up to $258,482 and 33% above (the lowest rate was cut from 15% in 2025). Credits at 14% for the basic personal amount ($16,452, reduced to $14,829 at high incomes), the Canada employment amount ($1,501) and base CPP and EI contributions; the enhanced CPP contributions are deducted from income. In Quebec, federal tax is cut by 16.5%.":"Les taux fédéraux sont de 14 % jusqu’à 58 523 $, 20,5 % jusqu’à 117 045 $, 26 % jusqu’à 181 440 $, 29 % jusqu’à 258 482 $ et 33 % au-delà (le taux le plus bas a été réduit de 15 % en 2025). Crédits de 14 % pour le montant personnel de base (16 452 $, réduit à 14 829 $ pour les revenus élevés), le montant canadien pour emploi (1 501 $) et les cotisations de base au RPC et à l’AE ; les cotisations bonifiées au RPC sont déduites du revenu. Au Québec, l’impôt fédéral est réduit de 16,5 %.","Provincial income tax":"Impôt provincial","Each province has its own brackets and credits; all ten provinces use their 2026 values (British Columbia raised its lowest rate to 5.60% for 2026, Prince Edward Island added a 20% bracket above $200,000, Newfoundland and Labrador raised its basic amount to $13,094). Ontario adds a surtax and the Ontario Health Premium (up to $900); Quebec collects its own tax (14% to 25.75%) with a deduction for workers of up to $1,450.":"Chaque province a ses propres tranches et crédits ; les dix provinces utilisent leurs valeurs de 2026 (la Colombie-Britannique a porté son taux le plus bas à 5,60 % pour 2026, l’Île-du-Prince-Édouard a ajouté une tranche de 20 % au-delà de 200 000 $, Terre-Neuve-et-Labrador a relevé son montant de base à 13 094 $). L’Ontario ajoute une surtaxe et la contribution-santé (jusqu’à 900 $) ; le Québec perçoit son propre impôt (de 14 % à 25,75 %) avec une déduction pour travailleur pouvant atteindre 1 450 $.","CPP, EI and QPIP":"RPC, AE et RQAP","Employees pay 5.95% CPP on earnings between $3,500 and $74,600 (Quebec: 6.30% QPP) and 4% CPP2 between $74,600 and $85,000; EI is 1.63% up to $68,900 (Quebec 1.30%, plus 0.430% QPIP up to $103,000). Employers match CPP and pay 1.4 times the EI premium.":"Les salariés versent 5,95 % au RPC sur les gains entre 3 500 $ et 74 600 $ (Québec : 6,30 % au RRQ) et 4 % au RPC2 entre 74 600 $ et 85 000 $ ; l’AE est de 1,63 % jusqu’à 68 900 $ (Québec 1,30 %, plus 0,430 % au RQAP jusqu’à 103 000 $). Les employeurs versent la même cotisation au RPC et 1,4 fois la cotisation d’AE.","Provincial employment standards":"Normes d’emploi provinciales","Overtime is paid at 1.5 times the regular rate after 44 hours a week in Ontario, 40 hours in Quebec, Alberta and most other provinces, and also after 8 hours a day in British Columbia and Alberta (double time after 12 hours in BC). Public holidays worked are paid at 1.5 times plus holiday pay in most provinces.":"Les heures supplémentaires sont payées 1,5 fois le taux normal au-delà de 44 heures par semaine en Ontario, 40 heures au Québec, en Alberta et dans la plupart des autres provinces, ainsi qu’au-delà de 8 heures par jour en Colombie-Britannique et en Alberta (double après 12 heures en C.-B.). Le travail un jour férié est payé 1,5 fois plus l’indemnité de jour férié dans la plupart des provinces.","44 h / week in Ontario (40 in most provinces)":"44 h / semaine en Ontario (40 dans la plupart des provinces)","Self-employed people pay both halves of CPP (11.9% on profit between $3,500 and $74,600, 12.6% QPP in Quebec) and 8% CPP2 up to $85,000; the employer half and the enhanced part are deductible. EI is optional (special benefits only) and not included. GST/HST registration is required above $30,000 of sales.":"Les travailleurs autonomes versent les deux parts du RPC (11,9 % sur le bénéfice entre 3 500 $ et 74 600 $, 12,6 % au RRQ au Québec) et 8 % au RPC2 jusqu’à 85 000 $ ; la part de l’employeur et la partie bonifiée sont déductibles. L’AE est facultative (prestations spéciales seulement) et non incluse. L’inscription à la TPS/TVH est obligatoire au-delà de 30 000 $ de ventes.","Canada Pension Plan":"Régime de pensions du Canada","The CPP retirement pension replaces 25% of average earnings up to the YMPE, rising to 33.33% plus a part of earnings up to $85,000 as the 2019 enhancement matures. You can start it from 60 (0.6% less per month before 65) to 70 (0.7% more per month after 65). The maximum at 65 for a pension starting in January 2026 is $1,507.65 a month. The QPP in Quebec works in a similar way. The federal government plans to cut the base CPP contribution rate to 4.75% from 2027.":"La pension de retraite du RPC remplace 25 % des gains moyens jusqu’au MGA, puis 33,33 % plus une partie des gains jusqu’à 85 000 $ à mesure que la bonification de 2019 arrive à maturité. Elle peut débuter de 60 ans (0,6 % de moins par mois avant 65 ans) à 70 ans (0,7 % de plus par mois après 65 ans). Le maximum à 65 ans pour une pension débutant en janvier 2026 est de 1 507,65 $ par mois. Le RRQ au Québec fonctionne de façon semblable. Le gouvernement fédéral prévoit de réduire le taux de cotisation de base au RPC à 4,75 % dès 2027.","Old Age Security":"Sécurité de la vieillesse","OAS is paid from 65 to people who lived in Canada at least 10 years after 18 (full pension after 40 years): up to $762.50 a month for ages 65–74 and $838.75 from 75 (October–December 2026). It can be deferred up to 5 years for 0.6% more per month and is reduced by 15% of net income above $93,454. The Guaranteed Income Supplement adds up to $1,138.90 a month for single people with low income.":"La SV est versée dès 65 ans aux personnes ayant vécu au Canada au moins 10 ans après 18 ans (pleine pension après 40 ans) : jusqu’à 762,50 $ par mois de 65 à 74 ans et 838,75 $ dès 75 ans (octobre à décembre 2026). Elle peut être reportée jusqu’à 5 ans (0,6 % de plus par mois) et est réduite de 15 % du revenu net au-delà de 93 454 $. Le Supplément de revenu garanti ajoute jusqu’à 1 138,90 $ par mois aux personnes seules à faible revenu.","RRSP contributions are deductible up to 18% of last year’s earned income, at most $33,810 in 2026 ({l} for you), less any pension adjustment from an employer plan. Withdrawals are taxed as income. A TFSA ($7,000 of new room a year) gives no deduction but tax-free growth and withdrawals.":"Les cotisations à un REER sont déductibles jusqu’à 18 % du revenu gagné de l’année précédente, au plus 33 810 $ en 2026 ({l} pour vous), moins le facteur d’équivalence d’un régime de l’employeur. Les retraits sont imposés comme un revenu. Un CELI (7 000 $ de droits nouveaux par an) ne donne pas de déduction, mais une croissance et des retraits libres d’impôt.","Registered Retirement Savings Plan (RRSP), often with employer matching in a group plan: contributions are deductible and grow tax-free; withdrawals (or a RRIF from age 71) are taxed as income (about 25% used here). Interest in a taxable account is taxed at your marginal rate (30% used).":"Régime enregistré d’épargne-retraite (REER), souvent avec cotisation de l’employeur dans un régime collectif : les cotisations sont déductibles et croissent à l’abri de l’impôt ; les retraits (ou un FERR dès 71 ans) sont imposés comme un revenu (environ 25 % ici). Les intérêts d’un compte imposable sont imposés à votre taux marginal (30 % ici).","Canada Day":"Fête du Canada","Louis Riel Day":"Journée Louis Riel","Heritage Day":"Jour du Patrimoine","Islander Day":"Fête des Insulaires","Family Day":"Jour de la Famille","National Patriots’ Day":"Journée nationale des patriotes","Victoria Day":"Fête de Victoria","Thanksgiving":"Action de grâce","British Columbia Day":"Jour de la Colombie-Britannique","Saskatchewan Day":"Jour de la Saskatchewan","New Brunswick Day":"Jour du Nouveau-Brunswick","National Day for Truth and Reconciliation":"Journée nationale de la vérité et de la réconciliation","Fête nationale (Saint-Jean-Baptiste)":"Fête nationale (Saint-Jean-Baptiste)","Most provinces give at least 2 weeks of paid vacation a year (vacation pay 4%), rising to 3 weeks after 5 years in Ontario, British Columbia, Alberta and Manitoba, after 3 years in Quebec and after 8 years in the Maritimes; Saskatchewan gives 3 weeks from the start. The public holidays of the selected province are shown; federally regulated employers follow the Canada Labour Code.":"La plupart des provinces accordent au moins 2 semaines de vacances payées par an (indemnité de 4 %), portées à 3 semaines après 5 ans en Ontario, en Colombie-Britannique, en Alberta et au Manitoba, après 3 ans au Québec et après 8 ans dans les Maritimes ; la Saskatchewan accorde 3 semaines dès le début. Les jours fériés de la province choisie sont affichés ; les employeurs sous réglementation fédérale suivent le Code canadien du travail.","Maternity benefit (QPIP)":"Prestation de maternité (RQAP)","70% of average weekly earnings (insurable up to $103,000 a year)":"70 % de la rémunération hebdomadaire moyenne (assurable jusqu’à 103 000 $ par an)","Paternity benefit (QPIP)":"Prestation de paternité (RQAP)","5 weeks":"5 semaines","70% of average weekly earnings":"70 % de la rémunération hebdomadaire moyenne","Parental benefit (QPIP)":"Prestation parentale (RQAP)","32 weeks to share (7 at 70% and 25 at 55%), plus bonus weeks when both parents take part":"32 semaines à partager (7 à 70 % et 25 à 55 %), plus des semaines bonus si les deux parents y participent","EI sickness benefit":"Prestation de maladie de l’AE","Up to 26 weeks after a one-week waiting period":"Jusqu’à 26 semaines après un délai de carence d’une semaine","55% of insurable earnings, at most $729 a week":"55 % de la rémunération assurable, au plus 729 $ par semaine","EI maternity benefit":"Prestation de maternité de l’AE","15 weeks (from up to 12 weeks before the birth)":"15 semaines (à partir de 12 semaines au plus avant la naissance)","EI parental benefit":"Prestation parentale de l’AE","Standard: 35 weeks (40 if shared); extended: 61 weeks (69 if shared)":"Standard : 35 semaines (40 si partagées) ; prolongée : 61 semaines (69 si partagées)","55% (standard) or 33% (extended), at most $729 / $437 a week":"55 % (standard) ou 33 % (prolongée), au plus 729 $ / 437 $ par semaine","Canada Child Benefit":"Allocation canadienne pour enfants","Monthly, tax-free, by family net income and the children’s ages":"Mensuelle, non imposable, selon le revenu familial net et l’âge des enfants","Dismissed without cause":"Licencié sans motif sérieux","Employment standards set minimum written notice or pay in lieu: in Ontario 1 week after 3 months, 2 weeks after 1 year and 1 week per year up to 8 weeks, plus severance pay of 1 week per year (up to 26 weeks) after 5 years if the employer’s payroll is at least $2.5 million. Quebec: 1 to 8 weeks; British Columbia and Alberta: up to 8 weeks. Courts often award much longer “reasonable notice” under common law, which is not modelled here.":"Les normes d’emploi fixent un préavis écrit minimal ou une indemnité en tenant lieu : en Ontario, 1 semaine après 3 mois, 2 semaines après 1 an et 1 semaine par année jusqu’à 8 semaines, plus une indemnité de cessation d’emploi d’une semaine par année (jusqu’à 26 semaines) après 5 ans si la masse salariale de l’employeur atteint 2,5 millions $. Québec : 1 à 8 semaines ; Colombie-Britannique et Alberta : jusqu’à 8 semaines. Les tribunaux accordent souvent un « délai de congé raisonnable » bien plus long en common law, qui n’est pas calculé ici.","Employment Insurance":"Assurance-emploi","After 420 to 700 insured hours (by region) EI regular benefits pay 55% of average insurable weekly earnings, at most $729 a week in 2026, for 14 to 45 weeks depending on your hours and the regional unemployment rate, after a one-week waiting period. Benefits are taxable.":"Après 420 à 700 heures assurables (selon la région), les prestations régulières d’AE versent 55 % de la rémunération hebdomadaire assurable moyenne, au plus 729 $ par semaine en 2026, pendant 14 à 45 semaines selon vos heures et le taux de chômage régional, après un délai de carence d’une semaine. Les prestations sont imposables.","RRSP contributions lower your tax at your marginal rate; a First Home Savings Account (FHSA, $8,000 a year) is deductible too and tax-free when you buy your first home.":"Les cotisations au REER réduisent votre impôt à votre taux marginal ; un compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP, 8 000 $ par an) est aussi déductible et non imposable à l’achat de votre première maison.","In Ontario the Health Premium (up to $900) is withheld with your income tax from $20,000 of taxable income.":"En Ontario, la contribution-santé (jusqu’à 900 $) est retenue avec l’impôt dès 20 000 $ de revenu imposable.","The Canada Child Benefit (and Quebec’s family allowance) depends on family net income and is not included. Spouses file separately; a spouse with little income can transfer the spousal amount (not modelled).":"L’Allocation canadienne pour enfants (et l’allocation famille du Québec) dépend du revenu familial net et n’est pas incluse. Les conjoints produisent des déclarations séparées ; un conjoint à faible revenu peut transférer le montant pour conjoint (non calculé).","Ontario: notice up to 8 weeks + severance 1 week a year":"Ontario : préavis jusqu’à 8 semaines + indemnité 1 semaine par an","15 weeks EI at 55%, then 35 weeks parental":"15 semaines d’AE à 55 %, puis 35 semaines parentales","5 extra weeks when parents share":"5 semaines de plus si les parents partagent","35 weeks at 55% (or 61 at 33%)":"35 semaines à 55 % (ou 61 à 33 %)","EI 55% up to 26 weeks":"AE 55 % jusqu’à 26 semaines","Annual payroll deductions for one employee with the 2026 federal and provincial rules (full-year values) and only the basic personal amounts. Other credits (spouse, dependants, medical, tuition), the Canada Workers Benefit, employer health taxes and municipal land transfer taxes are not modelled.":"Retenues annuelles pour un salarié selon les règles fédérales et provinciales de 2026 (valeurs pour l’année entière) et seulement les montants personnels de base. Les autres crédits (conjoint, personnes à charge, frais médicaux, frais de scolarité), l’Allocation canadienne pour les travailleurs, les taxes santé de l’employeur et les droits de mutation municipaux ne sont pas calculés.","Official sources: Canada Revenue Agency (T4127 Payroll Deductions Formulas, 122nd and 123rd editions, 2026; RRSP and TFSA limits), Revenu Québec (2026 tax rates, principal changes for 2026), Employment and Social Development Canada (CPP and OAS amounts 2026, EI), provincial employment standards acts, Statistics Canada (Survey of Household Spending 2023), OECD (life expectancy).":"Sources officielles : Agence du revenu du Canada (T4127 Formules pour le calcul des retenues sur la paie, 122e et 123e éditions, 2026 ; plafonds REER et CELI), Revenu Québec (taux d’imposition 2026, principaux changements pour 2026), Emploi et Développement social Canada (montants du RPC et de la SV 2026, AE), lois provinciales sur les normes d’emploi, Statistique Canada (Enquête sur les dépenses des ménages 2023), OCDE (espérance de vie).","Basic federal tax in the CRA bonus example (taxable income $55,450.76)":"Impôt fédéral de base dans l’exemple de prime de l’ARC (revenu imposable 55 450,76 $)","Federal basic personal amount at a net income of $220,000":"Montant personnel de base fédéral pour un revenu net de 220 000 $","Quebec tax before credits on $60,000 of taxable income":"Impôt du Québec avant crédits sur 60 000 $ de revenu imposable","British Columbia tax reduction at a net income of $30,000":"Réduction d’impôt de la Colombie-Britannique pour un revenu net de 30 000 $","Ontario surtax on $8,000 of basic Ontario tax":"Surtaxe de l’Ontario sur 8 000 $ d’impôt de base de l’Ontario","Ontario Health Premium at $60,000 of taxable income":"Contribution-santé de l’Ontario pour 60 000 $ de revenu imposable","Maximum employee CPP contribution":"Cotisation maximale du salarié au RPC","Maximum employee CPP2 contribution":"Cotisation maximale du salarié au RPC2","Maximum employee EI premium (outside Quebec)":"Cotisation maximale du salarié à l’AE (hors Québec)","Maximum employee QPP contribution":"Cotisation maximale du salarié au RRQ","Maximum employee QPIP premium":"Cotisation maximale du salarié au RQAP","Maximum CPP retirement pension at 65, starting January 2026 (per month)":"Pension de retraite maximale du RPC à 65 ans, début en janvier 2026 (par mois)","Maximum Old Age Security pension, ages 65–74 (per month)":"Pension maximale de la Sécurité de la vieillesse, 65 à 74 ans (par mois)","RRSP dollar limit 2026":"Plafond REER 2026","Ontario minimum notice after 12 years (weeks)":"Préavis minimal en Ontario après 12 ans (semaines)","Maximum EI regular benefit per week (55% of $68,900 ÷ 52)":"Prestation régulière d’AE maximale par semaine (55 % de 68 900 $ ÷ 52)","{n}: 10% pension savings + {c} commission":"{n} : 10 % d’épargne-retraite + {c} de commission","Health 7% (Fonasa or Isapre minimum)":"Santé 7 % (Fonasa ou minimum Isapre)","Unemployment insurance 0.6%":"Assurance chômage 0,6 %","Income tax (impuesto único, withheld monthly)":"Impôt sur le revenu (impuesto único, retenu chaque mois)","Contribution ceiling 90 UF a month (unemployment insurance 135.2 UF)":"Plafond de cotisation de 90 UF par mois (assurance chômage 135,2 UF)","Employer: pension 3.5% (from August 2026), unemployment insurance and work-accident insurance":"Employeur : retraite 3,5 % (dès août 2026), assurance chômage et assurance accidents du travail","AFP account: about {b} saved (10% of your pay plus the new employer contribution, rising to 6% by 2033, at a 3% real return), paid as {a} a month over your expected {n} years. The legal retirement age is 65 for men and 60 for women. Years-of-contribution benefit (BAC): 0.1 UF per year, up to 2.5 UF, with at least 20 years (men) or 10 years (women): {c}. From 65 the Universal Guaranteed Pension (PGU) adds up to $231,732 a month ($250,275 from 75 now and for everyone from September 2027), reduced for base pensions above $789,139: {p}. Health 7% is deducted from pensions.":"Compte AFP : environ {b} épargnés (10 % de votre salaire plus la nouvelle cotisation de l’employeur, qui atteint 6 % d’ici 2033, avec un rendement réel de 3 %), versés à raison de {a} par mois sur vos {n} années attendues. L’âge légal de la retraite est de 65 ans pour les hommes et 60 ans pour les femmes. Prestation pour années de cotisation (BAC) : 0,1 UF par année, jusqu’à 2,5 UF, avec au moins 20 ans (hommes) ou 10 ans (femmes) : {c}. Dès 65 ans, la pension garantie universelle (PGU) ajoute jusqu’à 231 732 $ par mois (250 275 $ dès 75 ans maintenant et pour tous dès septembre 2027), réduite pour les pensions de base supérieures à 789 139 $ : {p}. La cotisation santé de 7 % est prélevée sur les pensions.","Contributions on 80% of fees: AFP 10% + commission, disability insurance (about 1.5%), health 7%, work-accident 0.93%":"Cotisations sur 80 % des honoraires : AFP 10 % + commission, assurance invalidité (environ 1,5 %), santé 7 %, accidents du travail 0,93 %","Severance (30 days of pay per year of service: {n}, at most 11; pay capped at 90 UF)":"Indemnité de départ (30 jours de salaire par année de service : {n}, au plus 11 ; salaire plafonné à 90 UF)","Pay in lieu of 30 days’ notice (capped at 90 UF)":"Indemnité tenant lieu de 30 jours de préavis (plafonnée à 90 UF)","After resigning only your own unemployment-insurance account can be withdrawn":"Après une démission, seul votre propre compte d’assurance chômage peut être retiré","About {a} in month 1 (70% of your average pay), then 55%, 45%, 40% and 35%: paid from your unemployment-insurance account and, if it runs short, from the Solidarity Fund (which has monthly caps)":"Environ {a} le 1er mois (70 % de votre salaire moyen), puis 55 %, 45 %, 40 % et 35 % : versés par votre compte d’assurance chômage puis, s’il ne suffit pas, par le Fonds solidaire (avec des plafonds mensuels)","Severance (months of pay)":"Indemnité (mois de salaire)","30 days is customary (not required by law)":"30 jours sont d’usage (non exigés par la loi)","30 days, or one month’s pay instead":"30 jours, ou un mois de salaire à la place","Labour Code art. 161–163":"Code du travail, art. 161 à 163","Chile":"Chili","Pension fund (AFP)":"Fonds de pension (AFP)","Contract":"Contrat","Indefinite (permanent)":"À durée indéterminée","Fixed-term":"À durée déterminée","Paid one month instead of 30 days’ notice":"Un mois de salaire versé à la place de 30 jours de préavis","Employers withhold the impuesto único each month on pay after pension, health and unemployment contributions: exempt up to 13.5 UTM ($974,038 in October 2026), then 4%, 8%, 13.5%, 23%, 30.4% and 35%, and 40% above 310 UTM. The UTM is updated monthly with inflation.":"Les employeurs retiennent chaque mois l’impuesto único sur le salaire après les cotisations retraite, santé et chômage : exonération jusqu’à 13,5 UTM (974 038 $ en octobre 2026), puis 4 %, 8 %, 13,5 %, 23 %, 30,4 % et 35 %, et 40 % au-delà de 310 UTM. L’UTM est actualisée chaque mois selon l’inflation.","Employees pay 10% into their AFP account plus the AFP’s commission (0.46% to 1.45%), 7% for health (Fonasa, or an Isapre plan costing at least that) and 0.6% unemployment insurance on an indefinite contract, on pay up to 90 UF a month. Under the 2025 pension reform employers pay a new contribution: 1% from August 2025, 3.5% from August 2026 (covering disability and survivors’ insurance), rising to 8.5% (6% for workers’ accounts). Minimum wage $553,553 a month from May 2026.":"Les salariés versent 10 % sur leur compte AFP plus la commission de l’AFP (de 0,46 % à 1,45 %), 7 % pour la santé (Fonasa, ou un plan Isapre au moins aussi cher) et 0,6 % d’assurance chômage en contrat à durée indéterminée, sur un salaire jusqu’à 90 UF par mois. Avec la réforme des retraites de 2025, les employeurs versent une nouvelle cotisation : 1 % dès août 2025, 3,5 % dès août 2026 (incluant l’assurance invalidité et survie), jusqu’à 8,5 % (6 % sur les comptes des salariés). Salaire minimum de 553 553 $ par mois depuis mai 2026.","Overtime is paid with at least a 50% supplement and is limited to 2 hours a day. The legal week is 42 hours from April 2026 and falls to 40 hours in April 2028 (Ley 21.561).":"Les heures supplémentaires sont payées avec une majoration d’au moins 50 % et limitées à 2 heures par jour. La semaine légale est de 42 heures depuis avril 2026 et passera à 40 heures en avril 2028 (Ley 21.561).","Fee earners (boletas de honorarios)":"Travailleurs à honoraires (boletas de honorarios)","Clients withhold 15.25% of gross fees in 2026 (rising to 17% in 2028). In the annual tax return the withholding first pays your social security contributions on 80% of your fees (AFP, disability insurance, health, work accidents) and then your income tax, calculated with presumed expenses of 30% (up to 15 UTA) on the annual scale.":"Les clients retiennent 15,25 % des honoraires bruts (taux de 2026, qui atteindra 17 % en 2028). Dans la déclaration annuelle, la retenue paie d’abord vos cotisations sociales sur 80 % de vos honoraires (AFP, assurance invalidité, santé, accidents du travail), puis votre impôt sur le revenu, calculé avec des frais forfaitaires de 30 % (jusqu’à 15 UTA) selon le barème annuel.","AFP pension and the 2025 reform":"Pension AFP et réforme de 2025","Your pension comes from your AFP account, paid as a life annuity or a programmed withdrawal from 65 (men) or 60 (women). The 2025 reform (Ley 21.735) adds an employer contribution that will put 6% more of your pay into your account, a Years-of-Contribution Benefit (0.1 UF per year, up to 2.5 UF) and compensation for women’s longer life expectancy.":"Votre pension provient de votre compte AFP, versée en rente viagère ou en retrait programmé dès 65 ans (hommes) ou 60 ans (femmes). La réforme de 2025 (Ley 21.735) ajoute une cotisation de l’employeur qui versera 6 % de votre salaire en plus sur votre compte, une prestation pour années de cotisation (0,1 UF par année, jusqu’à 2,5 UF) et une compensation pour l’espérance de vie plus longue des femmes.","Universal Guaranteed Pension (PGU)":"Pension garantie universelle (PGU)","From 65, people in the 90% of the population with lower incomes receive the PGU: $231,732 a month from February 2026 for base pensions up to $789,139, falling to zero at $1,252,602. The reform raises it to $250,275, from September 2026 for those aged 75 and over and from September 2027 for everyone from 65.":"Dès 65 ans, les 90 % de la population aux revenus les plus faibles reçoivent la PGU : 231 732 $ par mois depuis février 2026 pour les pensions de base jusqu’à 789 139 $, avec une baisse jusqu’à zéro à 1 252 602 $. La réforme la porte à 250 275 $, dès septembre 2026 pour les personnes de 75 ans et plus et dès septembre 2027 pour tous à partir de 65 ans.","Voluntary pension savings (APV) under regime B are deducted from your taxable pay up to 50 UF a month ({l} a year); under regime A the state adds a 15% bonus instead (up to 6 UTM a year).":"L’épargne-retraite volontaire (APV) du régime B est déduite de votre salaire imposable jusqu’à 50 UF par mois ({l} par an) ; dans le régime A, l’État ajoute plutôt un bonus de 15 % (jusqu’à 6 UTM par an).","Voluntary pension savings (APV) and collective APV plans with employer contributions: regime B lowers your income tax now and withdrawals at retirement are taxed as pension income (about 8% used here); early withdrawals are taxed with a surcharge.":"Épargne-retraite volontaire (APV) et plans collectifs APV avec cotisation de l’employeur : le régime B réduit votre impôt aujourd’hui et les retraits à la retraite sont imposés comme une pension (environ 8 % ici) ; les retraits anticipés sont imposés avec une surtaxe.","Navy Day":"Jour de la Marine","National Indigenous Peoples’ Day":"Journée nationale des peuples autochtones","Saint Peter and Saint Paul":"Saint Pierre et Saint Paul","Our Lady of Mount Carmel":"Notre-Dame du Mont-Carmel","Army Day":"Jour de l’Armée","Meeting of Two Worlds":"Rencontre de deux mondes","Evangelical and Protestant Churches Day":"Journée des Églises évangéliques et protestantes","15 working days of paid holiday a year after one year of service, plus one more day for every 3 years beyond 10 years of work (feriado progresivo). Holidays on a weekend are not moved; election days are also public holidays.":"15 jours ouvrables de congé payé par an après un an de service, plus un jour supplémentaire par tranche de 3 ans au-delà de 10 ans de travail (feriado progresivo). Les jours fériés tombant un week-end ne sont pas reportés ; les jours d’élection sont aussi fériés.","Prenatal and postnatal leave":"Congé prénatal et postnatal","6 weeks before and 12 weeks after the birth":"6 semaines avant et 12 semaines après la naissance","100% of taxable pay, up to the 90 UF ceiling":"100 % du salaire soumis à cotisations, jusqu’au plafond de 90 UF","Parental postnatal leave":"Congé parental postnatal","12 weeks full-time or 18 weeks part-time; the last 6 weeks can go to the father":"12 semaines à temps plein ou 18 semaines à temps partiel ; les 6 dernières semaines peuvent revenir au père","100% of taxable pay, up to 90 UF":"100 % du salaire soumis à cotisations, jusqu’à 90 UF","Sick pay (subsidio de incapacidad laboral)":"Indemnité maladie (subsidio de incapacidad laboral)","From day 4 (from day 1 when the leave exceeds 10 days)":"Dès le 4e jour (dès le 1er jour si l’arrêt dépasse 10 jours)","Average taxable pay of the last 3 months":"Salaire moyen soumis à cotisations des 3 derniers mois","Dismissed for the company’s needs":"Licencié pour les besoins de l’entreprise","When the employer dismisses you for the company’s needs (art. 161) after at least one year, you get 30 days of your last monthly pay for each year of service (a fraction above 6 months counts as a year), up to 330 days (11 years), with pay capped at 90 UF; plus one month’s pay if the 30 days’ notice is not given. Severance within these limits is tax-free.":"Lorsque l’employeur vous licencie pour les besoins de l’entreprise (art. 161) après au moins un an, vous recevez 30 jours de votre dernier salaire mensuel par année de service (une fraction de plus de 6 mois compte comme une année), jusqu’à 330 jours (11 ans), avec un salaire plafonné à 90 UF ; plus un mois de salaire si le préavis de 30 jours n’est pas donné. L’indemnité est exonérée d’impôt dans ces limites.","The unemployment insurance (AFC) pays first from your individual account and then, if it runs short, from the Solidarity Fund: 70% of your average pay in month 1, 55%, 45%, 40% and 35% in months 2–5 (more months in times of high unemployment), with upper and lower limits on the fund’s payments. The employer’s 1.6% share of its 2.4% contribution can be deducted from your severance.":"L’assurance chômage (AFC) paie d’abord à partir de votre compte individuel puis, s’il ne suffit pas, par le Fonds solidaire : 70 % de votre salaire moyen le 1er mois, 55 %, 45 %, 40 % et 35 % les mois 2 à 5 (davantage de mois en période de chômage élevé), avec des plafonds et des planchers pour les versements du fonds. La part de 1,6 % de l’employeur sur sa cotisation de 2,4 % peut être déduite de votre indemnité de départ.","Your AFP charges {c} of your pay; AFP Uno charges 0.46%. You can switch AFP at any time online.":"Votre AFP prélève {c} de votre salaire ; AFP Uno prélève 0,46 %. Vous pouvez changer d’AFP à tout moment en ligne.","Many employers pay the legal gratification (25% of pay, up to 4.75 minimum wages a year); if yours does, include it in your gross pay.":"Beaucoup d’employeurs versent la gratification légale (25 % du salaire, jusqu’à 4,75 salaires minimums par an) ; si c’est votre cas, incluez-la dans votre salaire brut.","Family allowances (asignación familiar and the Subsidio Único Familiar) are income-tested and not included. Spouses are taxed separately.":"Les allocations familiales (asignación familiar et Subsidio Único Familiar) sont soumises à conditions de ressources et ne sont pas incluses. Les conjoints sont imposés séparément.","30 days per year, up to 11 years (90 UF cap)":"30 jours par an, jusqu’à 11 ans (plafond 90 UF)","18 weeks at 100%, then 12 weeks parental":"18 semaines à 100 %, puis 12 semaines parentales","12 weeks at 100% (up to 6 for the father)":"12 semaines à 100 % (jusqu’à 6 pour le père)","100% from day 4":"100 % dès le 4e jour","Monthly withholding for one employee with the October 2026 UTM, the 30 September 2026 UF and the employer rates from August 2026. The legal gratification, Isapre plans above 7%, family allowances and the annual tax reconciliation are not modelled.":"Retenue mensuelle pour un salarié avec l’UTM d’octobre 2026, l’UF du 30 septembre 2026 et les taux employeur d’août 2026. La gratification légale, les plans Isapre au-delà de 7 %, les allocations familiales et la régularisation fiscale annuelle ne sont pas calculés.","Official sources: Servicio de Impuestos Internos (impuesto único table October 2026, UF and UTM, dólar observado), Superintendencia de Pensiones (AFP commissions, employer contribution under Ley 21.735, contribution ceilings 2026), Dirección del Trabajo (Ley 21.830 minimum wage, Labour Code), ChileAtiende (PGU 2026), INE (IX Encuesta de Presupuestos Familiares), Banco Central de Chile, OECD (life expectancy).":"Sources officielles : Servicio de Impuestos Internos (barème de l’impuesto único d’octobre 2026, UF et UTM, dólar observado), Superintendencia de Pensiones (commissions des AFP, cotisation de l’employeur selon la Ley 21.735, plafonds de cotisation 2026), Dirección del Trabajo (salaire minimum Ley 21.830, Code du travail), ChileAtiende (PGU 2026), INE (IXe Enquête sur les budgets familiaux), Banco Central de Chile, OCDE (espérance de vie).","Monthly income tax on $3,000,000 of taxable pay (October 2026)":"Impôt mensuel sur 3 000 000 $ de salaire imposable (octobre 2026)","Monthly income tax on $10,000,000 of taxable pay (October 2026)":"Impôt mensuel sur 10 000 000 $ de salaire imposable (octobre 2026)","Tax-free monthly threshold (13.5 UTM)":"Seuil mensuel d’exonération (13,5 UTM)","Monthly contribution ceiling (90 UF), September 2026":"Plafond mensuel de cotisation (90 UF), septembre 2026","AFP Uno deduction on $1,000,000 (10% + 0.46%)":"Retenue AFP Uno sur 1 000 000 $ (10 % + 0,46 %)","Universal Guaranteed Pension (PGU) for a base pension of $500,000":"Pension garantie universelle (PGU) pour une pension de base de 500 000 $","PGU from age 75 (from September 2026)":"PGU dès 75 ans (depuis septembre 2026)","Severance after 15 years at $1,000,000 a month (11-year cap)":"Indemnité de départ après 15 ans à 1 000 000 $ par mois (plafond de 11 ans)","Osijek, Zadar, Dubrovnik and others at 20% / 30%":"Osijek, Zadar, Dubrovnik et autres à 20 % / 30 %","Pension insurance, pillar I 15%":"Assurance retraite, pilier I 15 %","Pension insurance, pillar I 20%":"Assurance retraite, pilier I 20 %","Pension insurance, pillar II 5%":"Assurance retraite, pilier II 5 %","Income tax ({a} / {b}, {c})":"Impôt sur le revenu ({a} / {b}, {c})","Personal allowance (per year)":"Abattement personnel (par an)","Low-wage relief on the pillar-I pension base (per year)":"Allègement pour bas salaires sur la base de retraite du pilier I (par an)","Employer health insurance 16.5%":"Assurance maladie de l’employeur 16,5 %","Pillar I pension: {p} personal points (your average pay ratio {v} × {y} years) × €15.64 (current pension value from 1 July 2026){s}. Pillar II account about {b}, paid as {a} a month. Old-age pension at 65 (women {l} in {r}) with 15 years; early pension from {e} with {k} years, cut by 0.2% a month (at most 12%); with 41 years from 60 without a cut. Each month after the age adds 0.45% (up to 5 years).":"Pension du pilier I : {p} points personnels (votre ratio de salaire moyen {v} × {y} ans) × 15,64 € (valeur actuelle de la pension depuis le 1er juillet 2026){s}. Compte du pilier II environ {b}, versé à raison de {a} par mois. Pension de vieillesse à 65 ans (femmes : {l} en {r}) avec 15 ans ; pension anticipée dès {e} avec {k} ans, réduite de 0,2 % par mois (au plus 12 %) ; avec 41 ans dès 60 ans sans réduction. Chaque mois après l’âge légal ajoute 0,45 % (jusqu’à 5 ans).",", basic pension 75% for pillar II members":", pension de base à 75 % pour les membres du pilier II"," + 27% supplement":" + majoration de 27 %","Pension 20% + health 16.5% on profit (at least €1,295.45 a month)":"Retraite 20 % + santé 16,5 % sur le bénéfice (au moins 1 295,45 € par mois)","Severance (at least 1/3 of monthly pay per year of service, at most 6 months)":"Indemnité de licenciement (au moins 1/3 du salaire mensuel par année de service, au plus 6 mois)","{a} a month for the first 90 days (60% of your gross pay, at most €1,014), then 35% and 30%, for {n} days in total":"{a} par mois pendant les 90 premiers jours (60 % de votre salaire brut, au plus 1 014 €), puis 35 % et 30 %, pendant {n} jours au total","{m} months":"{m} mois","Labour Act art. 122 and 126":"Loi sur le travail, art. 122 et 126","Croatia":"Croatie","Place of residence (local tax rates)":"Lieu de résidence (taux d’imposition locaux)","Member of the mandatory pension fund (pillar II)":"Membre du fonds de pension obligatoire (pilier II)","Income after pension contributions and the personal allowance (€600 a month, more for children and dependants) is taxed at the lower local rate up to €60,000 a year and the higher rate above. Each town sets its rates within legal ranges (Zagreb up to 23% / 33%; 20% / 30% where no decision was adopted). People under 25 pay no income tax and those aged 25–30 pay half.":"Le revenu après cotisations retraite et abattement personnel (600 € par mois, davantage pour les enfants et personnes à charge) est imposé au taux local inférieur jusqu’à 60 000 € par an et au taux supérieur au-delà. Chaque commune fixe ses taux dans des fourchettes légales (Zagreb jusqu’à 23 % / 33 % ; 20 % / 30 % à défaut de décision). Les moins de 25 ans ne paient pas d’impôt sur le revenu et les 25–30 ans en paient la moitié.","Employees pay 20% for pensions (15% pillar I and 5% pillar II for fund members) on pay up to €11,958 a month; for pay up to €1,300 the pillar-I base is reduced (by €300 up to €700). Employers pay 16.5% health insurance on top. Minimum wage €1,050 a month in 2026.":"Les salariés versent 20 % pour la retraite (15 % au pilier I et 5 % au pilier II pour les membres d’un fonds) sur les salaires jusqu’à 11 958 € par mois ; pour un salaire jusqu’à 1 300 €, la base du pilier I est réduite (de 300 € jusqu’à 700 €). Les employeurs versent en plus 16,5 % d’assurance maladie. Salaire minimum de 1 050 € par mois en 2026.","Labour Act and collective agreements":"Loi sur le travail et conventions collectives","Overtime is limited to 10 hours a week and 180 hours a year (250 with a collective agreement) and must be paid with a supplement set by the employment contract or collective agreement, commonly 50%. Night and Sunday work are also paid with supplements.":"Les heures supplémentaires sont limitées à 10 heures par semaine et 180 heures par an (250 avec une convention collective) et doivent être payées avec une majoration fixée par le contrat ou la convention collective, souvent 50 %. Le travail de nuit et du dimanche est également majoré.","10 h / week, 180 h / year":"10 h / semaine, 180 h / an","Sole trader (obrt) taxed on income":"Entreprise individuelle (obrt) imposée sur le revenu","A sole trader keeping books pays pension (20%) and health (16.5%) contributions on profit, at least on €1,295.45 a month in 2026 (€472.84 a month), and income tax at the local rates after the €7,200 allowance. Flat-rate taxation (paušalni obrt, revenue up to €60,000) is not modelled.":"Un entrepreneur individuel tenant une comptabilité verse des cotisations retraite (20 %) et santé (16,5 %) sur son bénéfice, au moins sur 1 295,45 € par mois en 2026 (472,84 € par mois), et l’impôt sur le revenu aux taux locaux après l’abattement de 7 200 €. Le régime forfaitaire (paušalni obrt, chiffre d’affaires jusqu’à 60 000 €) n’est pas calculé.","The pillar-I pension is personal points (your pay compared with the national average each year, times years of service) times the current pension value, €15.64 from 1 July 2026, which is adjusted every January and July. Pensions from pillar I only receive a 27% supplement; members of a mandatory pension fund get a basic pension from 75% of their points plus a pension from their pillar-II account.":"La pension du pilier I correspond aux points personnels (votre salaire comparé à la moyenne nationale chaque année, multiplié par les années de service) multipliés par la valeur actuelle de la pension, 15,64 € depuis le 1er juillet 2026, ajustée chaque janvier et juillet. Les pensions issues du seul pilier I bénéficient d’une majoration de 27 % ; les membres d’un fonds obligatoire reçoivent une pension de base sur 75 % de leurs points plus une pension de leur compte du pilier II.","Conditions":"Conditions","In 2026: men at 65 and women at 64 with 15 years (women’s conditions reach men’s by 2030); early pension from 60 (women 59) with 35 years (women 34), reduced by 0.2% per month; with 41 years of service from 60 without a reduction.":"En 2026 : hommes à 65 ans et femmes à 64 ans avec 15 ans (les conditions des femmes rejoignent celles des hommes d’ici 2030) ; pension anticipée dès 60 ans (femmes 59) avec 35 ans (femmes 34), réduite de 0,2 % par mois ; avec 41 ans de service dès 60 ans sans réduction.","Voluntary pension insurance (pillar III) gives no tax deduction, but the state adds 15% of your contributions up to €663.61 a year (at most €99.54); employer contributions are tax-free up to €67 a month.":"L’assurance retraite volontaire (pilier III) ne donne pas de déduction fiscale, mais l’État ajoute 15 % de vos cotisations jusqu’à 663,61 € par an (au plus 99,54 €) ; les cotisations de l’employeur sont exonérées jusqu’à 67 € par mois.","Voluntary pension funds (pillar III): the state incentive adds 15% of up to €663.61 a year, employers can pay up to €67 a month tax-free, and the money can be paid out from 55. Interest and capital income are taxed at 12% (not modelled for pillar III).":"Fonds de pension volontaires (pilier III) : l’incitation de l’État ajoute 15 % sur un maximum de 663,61 € par an, les employeurs peuvent verser jusqu’à 67 € par mois exonérés, et l’argent est disponible dès 55 ans. Les intérêts et revenus du capital sont imposés à 12 % (non calculé pour le pilier III).","Anti-Fascist Struggle Day":"Journée de la lutte antifasciste","Victory and Homeland Thanksgiving Day":"Jour de la Victoire et de la reconnaissance patriotique","Remembrance Day (Vukovar and Škabrnja)":"Jour du Souvenir (Vukovar et Škabrnja)","Saint Stephen’s Day":"Saint-Étienne","At least 4 weeks of paid leave a year (20 days for a 5-day week); collective agreements usually add days for seniority, children and disability. Holidays on a weekend are not moved.":"Au moins 4 semaines de congé payé par an (20 jours pour une semaine de 5 jours) ; les conventions collectives ajoutent souvent des jours pour l’ancienneté, les enfants et le handicap. Les jours fériés tombant un week-end ne sont pas reportés.","Compulsory from 28 days before the birth until the child is 6 months old":"Obligatoire de 28 jours avant la naissance jusqu’aux 6 mois de l’enfant","10 working days (15 for twins), within 6 months of the birth":"10 jours ouvrables (15 pour des jumeaux), dans les 6 mois suivant la naissance","100% of average pay, with a ceiling":"100 % du salaire moyen, avec un plafond","4 months per parent (2 not transferable) for the first and second child, 15 months each from the third":"4 mois par parent (dont 2 non transférables) pour le premier et le deuxième enfant, 15 mois chacun à partir du troisième","100% of average pay up to a monthly ceiling":"100 % du salaire moyen jusqu’à un plafond mensuel","Monthly, by household income":"Mensuelle, selon le revenu du ménage","First 42 days paid by the employer, then by the health insurance fund (HZZO)":"Les 42 premiers jours payés par l’employeur, ensuite par la caisse d’assurance maladie (HZZO)","At least 70% of average pay":"Au moins 70 % du salaire moyen","The notice period is 2 weeks under 1 year of service, 1 month after 1 year, 6 weeks after 2, 2 months after 5, 2.5 months after 10 and 3 months after 20 years, plus 2 weeks (age 50+) or 1 month (age 55+) with 20 years at the same employer. After 2 years, dismissal not caused by the worker gives severance of at least one third of average monthly pay per year of service, at most 6 months’ pay; up to €1,500 per year of service is tax-free.":"Le préavis est de 2 semaines avant 1 an de service, 1 mois après 1 an, 6 semaines après 2 ans, 2 mois après 5 ans, 2,5 mois après 10 ans et 3 mois après 20 ans, plus 2 semaines (dès 50 ans) ou 1 mois (dès 55 ans) avec 20 ans chez le même employeur. Après 2 ans, un licenciement non imputable au salarié donne droit à une indemnité d’au moins un tiers du salaire mensuel moyen par année de service, au plus 6 mois de salaire ; jusqu’à 1 500 € par année de service sont exonérés.","With 9 months of work in the last 24 (6 months under age 30) the Croatian Employment Service pays 60% of your average gross pay for the first 90 days, 35% up to day 180 and 30% after, capped at 70%, 40% and 35% of the 2025 average net wage and at least 50% of the net minimum wage; it lasts from 90 days (up to 2 years of work) to 450 days (over 25 years).":"Avec 9 mois de travail sur les 24 derniers (6 mois avant 30 ans), le Service croate de l’emploi verse 60 % de votre salaire brut moyen pendant les 90 premiers jours, 35 % jusqu’au 180e jour et 30 % ensuite, avec un plafond de 70 %, 40 % et 35 % du salaire net moyen de 2025 et au moins 50 % du salaire minimum net ; la durée va de 90 jours (jusqu’à 2 ans de travail) à 450 jours (plus de 25 ans).","Under 25 you pay no income tax, and from 25 to 30 half of it; this is already applied.":"Avant 25 ans vous ne payez pas d’impôt sur le revenu, et de 25 à 30 ans la moitié ; c’est déjà appliqué.","Pillar III voluntary pension savings earn a 15% state incentive on up to €663.61 a year.":"L’épargne-retraite volontaire du pilier III bénéficie d’une incitation de l’État de 15 % sur un maximum de 663,61 € par an.","The child allowance depends on household income and is not included. Each child raises the personal allowance of the parent who claims it (0.5, 0.7, 1.0 … × €600), which is applied.":"L’allocation pour enfants dépend du revenu du ménage et n’est pas incluse. Chaque enfant augmente l’abattement personnel du parent qui le déclare (0,5, 0,7, 1,0 … × 600 €), ce qui est appliqué.","1/3 of pay per year after 2 years, at most 6 months":"1/3 du salaire par an après 2 ans, au plus 6 mois","To 6 months at 100%, then parental leave":"Jusqu’à 6 mois à 100 %, puis congé parental","4 months per parent at 100% (ceiling)":"4 mois par parent à 100 % (plafond)","70%+ (employer first 42 days)":"70 %+ (employeur les 42 premiers jours)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rules, the local rates of the selected place and the personal allowance for children. Dependants other than children, disability allowances, tax-free benefits (such as the Christmas bonus up to €700 a year) and the annual return are not modelled.":"Impôt et cotisations annuels pour un salarié selon les règles de 2026, les taux locaux du lieu choisi et l’abattement personnel pour enfants. Les personnes à charge autres que les enfants, les abattements pour handicap, les avantages exonérés (comme la prime de Noël jusqu’à 700 € par an) et la déclaration annuelle ne sont pas calculés.","Official sources: Income Tax Act (art. 14, 19, 19a), Contributions Act and the Order on contribution bases for 2026 (NN 150/25), Labour Market Act (unemployment benefit), Labour Act (notice and severance), Croatian Pension Insurance Institute and the decision on the current pension value from 1 July 2026 (NN 95/26), Croatian National Bank (consumer lending criteria), Eurostat.":"Sources officielles : loi sur l’impôt sur le revenu (art. 14, 19, 19a), loi sur les cotisations et arrêté sur les bases de cotisation pour 2026 (NN 150/25), loi sur le marché du travail (allocation chômage), loi sur le travail (préavis et indemnité), Institut croate d’assurance retraite et décision sur la valeur actuelle de la pension au 1er juillet 2026 (NN 95/26), Banque nationale de Croatie (critères d’octroi de crédit), Eurostat.","Monthly personal allowance with two children":"Abattement personnel mensuel avec deux enfants","Income tax on a yearly base of €70,000 in Zagreb":"Impôt sur une base annuelle de 70 000 € à Zagreb","Monthly pension contributions at €15,000 gross (maximum base)":"Cotisations retraite mensuelles pour 15 000 € brut (base maximale)","Pillar-I base relief at €1,120 gross":"Allègement de la base du pilier I pour 1 120 € brut","Maximum unemployment benefit, first 90 days (per month)":"Allocation chômage maximale, 90 premiers jours (par mois)","Minimum unemployment benefit (50% of the net minimum wage)":"Allocation chômage minimale (50 % du salaire minimum net)","Unemployment benefit duration with 12 years of work (days)":"Durée de l’allocation chômage avec 12 ans de travail (jours)","Minimum monthly contributions of a sole trader taxed on income":"Cotisations mensuelles minimales d’un entrepreneur individuel imposé sur le revenu","Other provinces (estimate)":"Autres provinces (estimation)","Ontario land transfer tax less the first-time buyer refund (up to $4,000; Toronto adds a municipal tax)":"Droits de cession immobilière de l’Ontario moins le remboursement pour premier achat (jusqu’à 4 000 $ ; Toronto ajoute une taxe municipale)","Ontario land transfer tax (Toronto adds a municipal tax)":"Droits de cession immobilière de l’Ontario (Toronto ajoute une taxe municipale)","BC property transfer tax with the first-time home buyers’ exemption (tax on the first $500,000, homes up to $835,000)":"Taxe sur les transferts de biens de la C.-B. avec l’exemption pour premiers acheteurs (taxe sur les premiers 500 000 $, maisons jusqu’à 835 000 $)","BC property transfer tax":"Taxe sur les transferts de biens de la C.-B.","Alberta has no land transfer tax: land titles fees for the transfer and the mortgage (estimate)":"L’Alberta n’a pas de droits de mutation : frais d’enregistrement foncier pour le transfert et l’hypothèque (estimation)","Quebec welcome tax on property transfers (0.5% / 1% / 1.5%, outside Montreal; estimate of the indexed bands)":"Droits de mutation du Québec (« taxe de bienvenue », 0,5 % / 1 % / 1,5 %, hors Montréal ; estimation des tranches indexées)","Provincial land transfer tax or registration fees (estimate, about 1%)":"Droits de mutation ou frais d’enregistrement provinciaux (estimation, environ 1 %)","Mortgage default insurance premium (CMHC rates; usually added to the loan)":"Prime d’assurance prêt hypothécaire (taux de la SCHL ; généralement ajoutée au prêt)","Lawyer or notary, title insurance and appraisal (estimate)":"Avocat ou notaire, assurance titres et évaluation (estimation)","Stamp tax on the loan 0.8%":"Droit de timbre sur le prêt 0,8 %","Notary and property registry (Conservador de Bienes Raíces), estimate about 0.6%":"Notaire et registre foncier (Conservador de Bienes Raíces), estimation environ 0,6 %","Bank appraisal and legal study of the title (estimate, about 12 UF)":"Évaluation de la banque et étude juridique du titre (estimation, environ 12 UF)","Real estate transfer tax 3% (paid by the buyer)":"Droits de mutation 3 % (payés par l’acheteur)","Notary, land registry, valuation and loan fees (estimate, about 0.6%)":"Notaire, registre foncier, évaluation et frais de prêt (estimation, environ 0,6 %)","Mortgage interest on a home loan is deductible up to 8 UTA a year (art. 55 bis LIR), in full for taxable income up to 90 UTA and tapering to nothing at 150 UTA; worth your top tax rate":"Les intérêts d’un prêt immobilier sont déductibles jusqu’à 8 UTA par an (art. 55 bis LIR), intégralement pour un revenu imposable jusqu’à 90 UTA puis de façon dégressive jusqu’à zéro à 150 UTA ; valeur à votre taux marginal","No deduction for the home you live in; a First Home Savings Account (FHSA) and the RRSP Home Buyers’ Plan help with the down payment (not modelled).":"Aucune déduction pour le logement que vous occupez ; le CELIAPP et le Régime d’accession à la propriété du REER aident pour la mise de fonds (non calculés).","Insured mortgages need at least 5% down on the first $500,000 and 10% on the part up to $1.5 million (default insurance required below 20% down); uninsured loans are limited to 80% of the value. OSFI’s stress test requires qualifying at the higher of your rate + 2 points and 5.25%, and housing costs are usually limited to about 39% of gross income (44% for all debts).":"Les prêts assurés exigent une mise de fonds d’au moins 5 % sur les premiers 500 000 $ et 10 % sur la partie jusqu’à 1,5 million $ (assurance prêt obligatoire sous 20 % de mise de fonds) ; les prêts non assurés sont limités à 80 % de la valeur. Le test de résistance du BSIF exige de se qualifier au plus élevé entre votre taux + 2 points et 5,25 %, et les frais de logement sont en général limités à environ 39 % du revenu brut (44 % pour toutes les dettes).","No binding borrower limits. Banks usually finance up to 80% of the value (90% with the state FOGAES guarantee for a first home), and the monthly payment usually may not exceed about 25% of household income.":"Aucune limite contraignante. Les banques financent en général jusqu’à 80 % de la valeur (90 % avec la garantie publique FOGAES pour une première résidence), et la mensualité ne dépasse généralement pas environ 25 % du revenu du ménage.","Croatian National Bank, from 1 July 2025: housing loans at most 90% of the property value, total debt payments at most 45% of income, at most 30 years; banks may exceed the limits for a limited share of loans.":"Banque nationale de Croatie, depuis le 1er juillet 2025 : prêts immobiliers d’au plus 90 % de la valeur du bien, remboursements totaux d’au plus 45 % du revenu, durée d’au plus 30 ans ; les banques peuvent dépasser ces limites pour une part limitée des prêts.","The CPP estimate treats your earnings as a share of the YMPE in today’s money and assumes full Old Age Security residence unless you change it; your official estimate is in My Service Canada Account.":"L’estimation du RPC traite vos gains comme une part du MGA en dollars d’aujourd’hui et suppose une pleine résidence pour la Sécurité de la vieillesse, sauf si vous la modifiez ; votre estimation officielle se trouve dans Mon dossier Service Canada.","The employer contribution under the 2025 reform is phased in on a straight line from 0.1% (2026) to 6% (2033); the official calendar has yearly steps. Your AFP balance and the annuity depend on returns and the official mortality tables.":"La cotisation de l’employeur de la réforme de 2025 est appliquée de façon linéaire de 0,1 % (2026) à 6 % (2033) ; le calendrier officiel prévoit des paliers annuels. Le solde AFP et la rente dépendent des rendements et des tables de mortalité officielles.","The pension is an estimate: personal points use the 2025 average wage for every year, and the split between pillar I (75% for fund members) and the pillar II annuity is simplified.":"La pension est une estimation : les points personnels utilisent le salaire moyen de 2025 pour chaque année, et la répartition entre le pilier I (75 % pour les membres d’un fonds) et la rente du pilier II est simplifiée.","EI weeks are estimated from your years of work (as hours) and the regional unemployment rate; court-awarded common-law notice is often much longer than the minimum shown.":"Les semaines d’AE sont estimées à partir de vos années de travail (en heures) et du taux de chômage régional ; le délai de congé accordé par les tribunaux en common law est souvent bien plus long que le minimum indiqué.","Unemployment insurance is shown as 70% to 35% of your pay for five months; the Solidarity Fund’s monthly caps and your actual account balance are not modelled.":"L’assurance chômage est indiquée à 70 % puis jusqu’à 35 % de votre salaire pendant cinq mois ; les plafonds mensuels du Fonds solidaire et le solde réel de votre compte ne sont pas calculés.","Your RRSP":"Votre REER","Your APV":"Votre APV","Send this message to {e}. If your email app does not open, copy the message and paste it into a new email.":"Envoyez ce message à {e}. Si votre messagerie ne s’ouvre pas, copiez le message et collez-le dans un nouvel e-mail.","Open in my email app":"Ouvrir dans ma messagerie","Copy message":"Copier le message","Copied":"Copié","You allowed PayAbacus to remember your inputs on this device.":"Vous avez autorisé PayAbacus à mémoriser vos données sur cet appareil.","You chose not to have your inputs remembered; nothing is stored except this choice.":"Vous avez choisi de ne pas mémoriser vos données ; rien n’est enregistré à part ce choix.","You have not chosen yet, so nothing is remembered.":"Vous n’avez pas encore choisi, donc rien n’est mémorisé.","Stop remembering":"Ne plus mémoriser","Remember on this device":"Mémoriser sur cet appareil","This notice explains what happens to data when you use PayAbacus. 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Your actual pay, taxes, benefits and pension may differ, rules can change during the year, and errors are possible despite careful checks. Before making decisions, confirm with the competent authority, your employer or a qualified professional. No liability is accepted for decisions based on these results, except where the law provides otherwise.":"Avertissement : PayAbacus fournit des estimations à titre d’information uniquement. Elles reposent sur les règles publiées et les sources officielles indiquées pour chaque pays, avec des hypothèses simplificatrices, et ne constituent pas un conseil fiscal, juridique, financier, en investissement, en droit du travail ou en retraite. Votre salaire, vos impôts, vos prestations et votre pension réels peuvent différer, les règles peuvent changer en cours d’année et des erreurs sont possibles malgré des vérifications attentives. Avant toute décision, vérifiez auprès de l’autorité compétente, de votre employeur ou d’un professionnel qualifié. 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Confirm with the competent authority before making decisions.":"Avertissement : estimations à titre informatif uniquement, pas un conseil fiscal, juridique ou financier. Vérifiez auprès de l’autorité compétente avant de prendre une décision.","Print or save as PDF":"Imprimer ou enregistrer en PDF","Printed from PayAbacus on {d}. Estimates for information only, not advice.":"Imprimé depuis PayAbacus le {d}. Estimations à titre informatif uniquement, pas un conseil.","Meal card / month (net)":"Carte repas / mois (net)","Fuel card / month (net)":"Carte carburant / mois (net)","Meal card (net, × 12)":"Carte repas (net, × 12)","Fuel card (net, × 12)":"Carte carburant (net, × 12)","Net pay + benefits / year":"Net + avantages / an","Entered as net amounts and added to your net pay as they are. Most countries exempt meal and fuel cards only up to a limit or for business use; above it the excess is taxed as pay, so check your payslip.":"Saisis en montants nets et ajoutés tels quels au salaire net. La plupart des pays n’exonèrent les cartes repas et carburant que jusqu’à un plafond ou pour un usage professionnel ; au-delà, l’excédent est imposé comme du salaire, vérifiez donc votre fiche de paie.","Reduction for tax withheld from pay ({p})":"Réduction pour impôt retenu sur le salaire ({p})","within €25 or 0.5% of the official figure; {n} past-year totals within 0.5% of the wage":"à 25 € ou 0,5 % près du chiffre officiel ; {n} totaux d’années passées à 0,5 % près du salaire","Childcare & dependent subsidies / month (net)":"Aides garde d’enfants & personnes à charge / mois (net)","Other benefits / month (net)":"Autres avantages / mois (net)","Extra benefits":"Avantages supplémentaires","Partner net / month":"Net du partenaire / mois","Partner enters":"Le partenaire indique","Partner salaries / year":"Salaires du partenaire / an","Childcare & dependent subsidies (net, × 12)":"Aides garde d’enfants & personnes à charge (net, × 12)","Other benefits (net, × 12)":"Autres avantages (net, × 12)","Entered as net amounts and added to your net pay as they are. Most countries exempt such benefits only up to a limit or for specific uses; above it the excess is taxed as pay, so check your payslip.":"Saisis en montants nets et ajoutés tels quels au salaire net. La plupart des pays n’exonèrent ces avantages que jusqu’à un plafond ou pour certains usages ; au-delà, l’excédent est imposé comme du salaire, vérifiez donc votre fiche de paie.","Work until your pension age":"Travailler jusqu’à l’âge de la retraite","Your money runs out at {a}":"Votre argent s’épuise à {a} ans"," Simple count, without interest, inflation or pension.":" Calcul simple, sans intérêts, inflation ni retraite."," Unlike the emergency fund, which is a simple count, these results add interest, inflation and the state pension and, if you entered them, the end of the mortgage and planned drops in spending. Savings are used first; the investment account keeps growing until it is needed. So your money can last longer than the emergency-fund count suggests.":" Contrairement à l’épargne de précaution, qui est un calcul simple, ces résultats tiennent compte des intérêts, de l’inflation et de la retraite publique et, si vous les avez saisis, de la fin du prêt immobilier et des baisses de dépenses prévues. L’épargne est utilisée en premier ; le compte d’investissement continue de croître jusqu’à ce qu’on en ait besoin. Votre argent peut donc durer plus longtemps que ne le laisse penser l’épargne de précaution.","Each dotted line, in the colour of its scenario, is the part of that scenario held in the investment account.":"Chaque ligne pointillée, de la couleur de son scénario, est la part de ce scénario détenue sur le compte d’investissement.","From your employer (% of gross)":"De votre employeur (% du brut)","From your salary":"De votre salaire","Plan and payout":"Plan et versement","From your bonus (% of bonus)":"De votre prime (% de la prime)"," Room left: {r} a year, so From your salary can go up to {p} (it is a % of salary only, without the bonus).":" Marge restante : {r} par an, donc « De votre salaire » peut aller jusqu’à {p} (en % du salaire seul, sans la prime).","{a} per salary from you + {b} from your employer":"{a} par salaire de votre part + {b} de votre employeur"," + {c} a year from your bonus":" + {c} par an de votre prime","= {t} a year into the plan":"= {t} par an dans le plan","Future money":"Argent futur","Inflation / year (%)":"Inflation / an (%)"," · in today’s money":" · en argent d’aujourd’hui","In today’s money: each future amount is divided by inflation of {i} a year up to that year, so it shows what it would buy now.":"En argent d’aujourd’hui : chaque montant futur est divisé par une inflation de {i} par an jusqu’à cette année, pour montrer ce qu’il permettrait d’acheter aujourd’hui.","Hide full breakdown ▴":"Masquer le détail complet ▴","Show full breakdown ▾":"Afficher le détail complet ▾","{v} saved":"{v} économisés","EFKA is still paid on your full gross; only income tax goes down. Your saving is roughly your top tax rate on every euro you contribute. The money in the plan is counted at full value, before the tax due when it is paid out; “What you gain in year 1” shows what it is worth if you take it out.":"L’EFKA reste dû sur la totalité du brut ; seul l’impôt sur le revenu baisse. Votre économie correspond à peu près à votre taux marginal sur chaque euro versé. L’argent du plan est compté à sa pleine valeur, avant l’impôt dû lors du versement ; « Ce que vous gagnez la 1re année » montre ce qu’il vaut si vous le retirez.","Why this differs from the table above:":"Pourquoi cela diffère du tableau ci-dessus :","the table shows {d} because it counts the money in the plan at full value. Here the plan is valued as if you cashed it in after 1 year: {d} + {i} return − {x} payout tax ({r}) = {g}. The payout tax falls the longer the money stays in the plan (down to {m} after more than 20 years), so over time the gain moves closer to the table figure.":"le tableau affiche {d} car il compte l’argent du plan à sa pleine valeur. Ici, le plan est évalué comme si vous le récupériez après 1 an : {d} + {i} de rendement − {x} d’impôt au versement ({r}) = {g}. L’impôt au versement baisse à mesure que l’argent reste dans le plan (jusqu’à {m} après plus de 20 ans), donc avec le temps le gain se rapproche du chiffre du tableau.","purchasing power in EUR, priced as in {c}":"pouvoir d’achat en EUR, niveau de prix : {c}","With Purchasing power, every amount is converted to euros and adjusted to {c} prices, so a longer bar means it buys more than the same money would there.":"En pouvoir d’achat, chaque montant est converti en euros et ajusté au niveau de prix du pays de référence ({c}) : une barre plus longue signifie qu’il permet d’acheter plus que la même somme dans ce pays.","With Nominal EUR, amounts are only converted to euros at ECB reference rates, without adjusting for price levels.":"En EUR nominaux, les montants sont seulement convertis en euros aux taux de référence de la BCE, sans ajustement aux niveaux de prix.","{h} is the reference: there you keep {gr} a year.":"Pays de référence : {h}. Il vous y reste {gr} par an.","<b>{c}</b>: you keep {net}{fx}, {d} than in {h}. Prices are {pd} (price level {pl} vs {pgr}), so this buys what <b>{pp}</b> buys there: {ppd} purchasing power.":"<b>{c}</b> : il vous reste {net}{fx}, {d} que dans le pays de référence ({h}). Les prix y sont {pd} (niveau de prix {pl} contre {pgr}), donc cela achète ce qu’achètent <b>{pp}</b> dans le pays de référence : {ppd} de pouvoir d’achat."," / year, priced as in {c}":" / an, niveau de prix : {c}","Purchasing power (priced as in {c})":"Pouvoir d’achat (niveau de prix : {c})","Gross for same buying power as in {c}":"Brut pour le même pouvoir d’achat que dans le pays de référence ({c})","Single person, {k} children, age {a}, 2026 rules. Purchasing power converts net pay to euros and adjusts it by each country’s price level for household consumption (Eurostat, EU=100: {c} {pc}, Germany {de}, Italy {it}, Spain {es}, UK {gb}), so every amount shows what it would buy in {c}. These are national averages: big cities, especially rents in Munich, Milan, Madrid or London, can be much higher.":"Personne seule, {k} enfants, {a} ans, règles 2026. Le pouvoir d’achat convertit le salaire net en euros et l’ajuste au niveau de prix de la consommation des ménages de chaque pays (Eurostat, UE=100 : {c} {pc}, Allemagne {de}, Italie {it}, Espagne {es}, Royaume-Uni {gb}), de sorte que chaque montant montre ce qu’il achèterait dans le pays de référence ({c}). Ce sont des moyennes nationales : les grandes villes, surtout les loyers à Munich, Milan, Madrid ou Londres, peuvent être bien plus chères."," / month, priced as in {c}":" / mois, niveau de prix : {c}","Buying power / month (priced as in {c})":"Pouvoir d’achat / mois (niveau de prix : {c})"," incl. unemployment benefit, priced as in {c}":" allocation chômage comprise, niveau de prix : {c}","Total (priced as in {c})":"Total (niveau de prix : {c})","Show key columns only ▴":"Seulement les colonnes principales ▴","Show all details ▾":"Afficher tous les détails ▾","Money left each month after rent and bills, priced as in {c}":"Argent restant chaque mois après loyer et charges, niveau de prix : {c}","Left, priced as in {c}":"Reste, niveau de prix : {c}","Same, priced as in {c}":"Idem, niveau de prix : {c}","What this compares: the same gross salary of {g} a year, run through each country’s 2026 tax and social-security rules for a single person aged {a} with {k} children. Each bar is that gross split into net pay (what you keep), income tax, your social security and, on top, the employer’s social security.":"Ce que l’on compare : le même salaire brut de {g} par an, calculé avec les règles fiscales et sociales 2026 de chaque pays pour une personne seule de {a} ans avec {k} enfants. Chaque barre montre ce brut réparti en salaire net (ce qui vous reste), impôt sur le revenu, vos cotisations et, en plus, les cotisations patronales.","What this compares: from the same gross salary of {g} a year, your net pay per month in each country minus the typical rent and, if ticked, the bills for your household, from official statistics. For each country the first bar is the money left in euros; the second is the same money adjusted to {c} prices, i.e. what it would buy there. A longer second bar means more left to live on.":"Ce que l’on compare : à partir du même salaire brut de {g} par an, votre net mensuel dans chaque pays moins le loyer typique et, si la case est cochée, les charges de votre ménage, d’après les statistiques officielles. Pour chaque pays, la première barre est l’argent restant en euros ; la seconde est la même somme ajustée au niveau de prix du pays de référence ({c}), c’est-à-dire ce qu’elle permettrait d’y acheter. Une seconde barre plus longue signifie plus d’argent pour vivre.","What this compares: the net state pension a year in each country after the same career on the same salary ({g} a year, {y} years so far plus {m} more), claimed at the age chosen on the left. The label shows the claim age.":"Ce que l’on compare : la pension publique nette par an dans chaque pays après la même carrière avec le même salaire ({g} par an, {y} ans jusqu’ici plus {m} de plus), prise à l’âge choisi à gauche. L’étiquette indique l’âge de départ.","What this compares: what you would receive in each country if your employer dismissed you without fault, on {g} a year: net severance, pay for unused leave and the estimated total unemployment benefit, stacked in each bar.":"Ce que l’on compare : ce que vous toucheriez dans chaque pays si votre employeur vous licenciait sans faute de votre part, avec {g} par an : indemnité nette, paiement des congés non pris et total estimé des allocations chômage, empilés dans chaque barre.","What this compares: the legal minimum paid days off a year in each country for a 5-day week, annual leave plus public holidays that fall on weekdays in {y}. The table adds the main maternity, paternity, parental and sick-leave rules.":"Ce que l’on compare : le minimum légal de jours payés non travaillés par an dans chaque pays pour une semaine de 5 jours, congés annuels plus jours fériés tombant en semaine en {y}. Le tableau ajoute les principales règles de maternité, paternité, congé parental et maladie.","Past avg pay, EUR / year":"Salaire moyen passé, EUR / an","Base year (money of)":"Année de base (argent de)","Bonus entered as":"Prime saisie en","% of annual salary":"% du salaire annuel","Amount per year":"Montant par an","Quick fill":"Remplissage rapide","Starting year":"Année de départ","Gross / month in the starting year":"Brut / mois l’année de départ","Fill empty years":"Remplir les années vides","Clear all years":"Effacer toutes les années","Clear the salaries entered for every year?":"Effacer les salaires saisis pour toutes les années ?","Enter the gross monthly salary you had each year; leave a year empty to skip it. Net pay is calculated with that year’s tax and social-security rules for {c}.":"Saisissez le salaire brut mensuel de chaque année ; laissez une année vide pour l’ignorer. Le net est calculé avec les règles fiscales et sociales de l’année concernée pour : {c}.","Enter the gross monthly salary for each year. For {c} the site has only the 2026 rules, so for earlier years also enter the net per month from your payslips.":"Saisissez le salaire brut mensuel de chaque année. Pour {c}, le site n’a que les règles de 2026 : pour les années précédentes, saisissez aussi le net mensuel de vos fiches de paie.","Your salary, year by year":"Votre salaire, année par année","The current year uses the Salary tab when left empty. Amounts in {cur}.":"L’année en cours reprend l’onglet Salaire si elle est vide. Montants en {cur}.","Bonus (% of salary)":"Prime (% du salaire)","Net / month (payslip)":"Net / mois (fiche de paie)","calculated":"calculé","Net per month in {y}":"Net par mois en {y}","{v} a month in {b} money · real change since {f}: {d}":"{v} par mois en argent de {b} · évolution réelle depuis {f} : {d}","Enter at least one year to see your history.":"Saisissez au moins une année pour voir votre historique.","Best year in real terms":"Meilleure année en termes réels","Weakest year in real terms":"Année la plus faible en termes réels","net / month in {b} money":"net / mois en argent de {b}","Real change, {f} → {l}":"Évolution réelle, {f} → {l}","net pay after inflation":"net après inflation","Prices, {f} → {b}":"Prix, {f} → {b}","what cost {a} in {f} cost {v} in {b}":"ce qui coûtait {a} en {f} coûtait {v} en {b}","Net pay per year in {b} money":"Net par an en argent de {b}","Bars: your net pay each year converted into {b} money with the consumer price index, so the years can be compared. Line: the net pay as it was paid at the time.":"Barres : votre net de chaque année converti en argent de {b} avec l’indice des prix à la consommation, pour pouvoir comparer les années. Ligne : le net tel qu’il était versé à l’époque.","Net, in {b} money":"Net, en argent de {b}","Net, as paid":"Net, tel que versé","Real change in net pay vs {b}":"Évolution réelle du net par rapport à {b}","Real change vs {b}":"Évolution réelle par rapport à {b}","Net / year in {b} money":"Net / an en argent de {b}","There is no salary for {b}, so the real change is measured against {r}.":"Il n’y a pas de salaire pour {b}, l’évolution réelle est donc mesurée par rapport à {r}.","Net pay uses each year’s income-tax and social-security rules for an employee (Greece with the options of the Salary tab, such as children; other countries for a single person without children). “In {b} money” multiplies each year by the rise in consumer prices between that year and {b} (national consumer price index), so it shows what that pay would buy in {b}.":"Le net applique les règles d’impôt sur le revenu et de cotisations de chaque année pour un salarié (Grèce avec les options de l’onglet Salaire, comme les enfants ; autres pays pour une personne seule sans enfant). « En argent de {b} » multiplie chaque année par la hausse des prix à la consommation entre cette année et {b} (indice national des prix à la consommation), pour montrer ce que ce salaire achèterait en {b}.","For {c}, net pay before 2026 is the amount you entered; a year without it shows no net.":"Pour {c}, le net avant 2026 est le montant que vous avez saisi ; une année sans ce montant n’affiche pas de net.","Salary history":"Historique du salaire","Your salary over the years":"Votre salaire au fil des années","For your pension: average gross so far":"Pour votre retraite : brut moyen jusqu’ici","Average gross / month, in today’s money":"Brut moyen / mois, en argent d’aujourd’hui","{n} years, {a}–{b}":"{n} ans, {a}–{b}","Average gross / month, as paid":"Brut moyen / mois, tel que versé","without adjusting for prices":"sans ajustement aux prix","The average of the gross monthly salaries you entered for past years (bonus not included). The Pension tab asks for past pay in today’s money, so the first figure raises each year by the price rise from that year to today. Years insured are set separately in the Pension tab.":"La moyenne des salaires bruts mensuels saisis pour les années passées (prime non comprise). L’onglet Retraite demande les salaires passés en argent d’aujourd’hui : le premier chiffre augmente donc chaque année de la hausse des prix entre cette année et aujourd’hui. Les années d’assurance se règlent séparément dans l’onglet Retraite.","Use {v} in the Pension tab":"Utiliser {v} dans l’onglet Retraite","Saved: the Pension tab now uses {v}.":"Enregistré : l’onglet Retraite utilise maintenant {v}.","Past years use each year’s standard rules for an employee (outside Greece for a single person without children); allowances, regional taxes or special schemes you had in a given year are not included.":"Les années passées appliquent les règles standard de chaque année pour un salarié (hors Grèce, pour une personne seule sans enfant) ; les abattements, impôts régionaux ou régimes spéciaux dont vous bénéficiiez une année donnée ne sont pas inclus.","The site has no tax rules before 2026 for {c}, so net pay for those years is the amount you enter from your payslips.":"Le site n’a pas de règles fiscales avant 2026 pour {c} : le net de ces années est donc le montant que vous saisissez à partir de vos fiches de paie.","This notice explains what happens to data when you use PayAbacus. The person responsible (the controller) is named at the end.||No accounts and nothing sent: all calculations run in your browser. What you type is not sent to us or to anyone else, and we cannot see it.||No cookies, no advertising and no profiling: the site sets no cookies and has no ads or social-media plugins. To see which pages are used, visits are counted with Cloudflare Web Analytics, which works without cookies, does not follow you across websites and does not build profiles. If a page hits a technical error, your browser sends a short error report (the error message, the page and the browser type), never what you typed. The legal basis is our legitimate interest in a working, secure website (Article 6(1)(f) GDPR). 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Avec votre accord, il peut mémoriser vos données, votre langue et vos préférences d’affichage dans ce navigateur pour que vous les retrouviez la prochaine fois. Ces données ne quittent jamais votre appareil.","Unused leave ({0} days)":"Congés non pris ({0} jours)","Annual leave · {0}":"Congés annuels · {0}","working days · legal minimum {0}":"jours ouvrés · minimum légal {0}","Claim at {0} · {1} years · {2}":"Départ à {0} ans · {1} années · {2}","{0} weeks":"{0} semaines","Bonus":"Prime","age {0}":"âge {0}","{0} years of service":"{0} ans d’ancienneté","{0} days":"{0} jours","after {0} tax & charges":"après {0} d’impôts et prélèvements","{0} → {1} (max {2} weeks)":"{0} → {1} (max. {2} semaines)","{0} / week at first, {1} weeks":"{0} / semaine au début, {1} semaines","{0} less than without it ({1}) · tax & contributions saved cover {2}":"{0} de moins que sans ({1}) · l’impôt et les cotisations économisés couvrent {2}","Contributions of {0} exceed the limit by {1}; the excess gets no relief.":"Des cotisations de {0} dépassent la limite de {1} ; l’excédent n’ouvre droit à aucun avantage fiscal.","Income tax class {0} incl. {1} employment fund":"Impôt classe {0} avec {1} de contribution au fonds pour l’emploi","Tax credits (employee + CO{0})":"Crédits d’impôt (salarié + CO{0})","Tax credits (employee + CO{0} + single parent)":"Crédits d’impôt (salarié + CO{0} + parent isolé)","Severance ({0} months, tax-free)":"Indemnité de départ ({0} mois, exonérée d’impôt)","Income tax incl. {0} municipal surcharge":"Impôt sur le revenu avec {0} de taxe communale additionnelle","Notice indemnity ({0} weeks of pay, if not worked)":"Indemnité de préavis ({0} semaines de salaire, si non presté)","Taxable income after {0} allowance ({1} tax shares)":"Revenu imposable après abattement de {0} ({1} parts fiscales)","Legal severance (indemnité légale, tax-free)":"Indemnité légale de licenciement (exonérée d’impôt)","{0} (single rate) of your pay (capped at {1} a year) × {2}/{3} years. Legal age {4}; from {5}–{6} only with {7}–{8} career years. Net after the {9} health contribution and tax with the pension reduction (estimate).":"{0} (taux isolé) de votre salaire (plafonné à {1} par an) × {2}/{3} années. Âge légal {4} ans ; de {5} à {6} ans seulement avec {7} à {8} années de carrière. Net après la cotisation AMI de {9} et l’impôt avec la réduction pour pension (estimation).","Country and language":"Pays et langue","Country and language: ":"Pays et langue : ","Search country":"Rechercher un pays","Selected":"Sélectionné","Europe":"Europe","Americas":"Amériques","Asia-Pacific":"Asie-Pacifique","No country found":"Aucun pays trouvé","checked {m}":"vérifié en {m}","Details and disclaimer":"Détails et avertissement","Estimates only, not tax, legal or financial advice":"Estimations seulement, pas un conseil fiscal, juridique ou financier","Cities & rent":"Villes et loyers","Home":"Logement","Location":"Emplacement","1 bedroom":"1 chambre","3 bedrooms (family)":"3 chambres (famille)","City centre":"Centre-ville","Outside centre":"Hors centre","City":"Ville","Rent":"Loyer","Utilities":"Charges","Price level (NY=100)":"Niveau des prix (NY=100)","Home compared":"Logement comparé","3 bedrooms":"3 chambres","city centre":"centre-ville","outside centre":"hors centre","rent + utilities":"loyer + charges","rent only":"loyer seul","Cities side by side (per month)":"Villes côte à côte (par mois)"," / month in {r} prices":" / mois aux prix de {r}","Money left each month after housing, in {r} prices":"Argent restant chaque mois après le logement, aux prix de {r}","Left in {r} prices":"Restant aux prix de {r}","Same, in {r} prices":"Idem, aux prix de {r}","Athens":"Athènes","Munich":"Munich","Milan":"Milan","Rome":"Rome","IRPF, €30,000, general scale, single":"IRPF, 30 000 €, barème général, célibataire","yours":"le vôtre","Your rent / month (€)":"Votre loyer / mois (€)","Your rent / month (£)":"Votre loyer / mois (£)","Type your own rent in any city to replace the typical figure (shown greyed in the box); leave it empty to use the typical rent.":"Saisissez votre propre loyer dans n'importe quelle ville pour remplacer le montant habituel (affiché en grisé dans la case) ; laissez vide pour utiliser le loyer habituel.","Gross / month in the recent year (€)":"Brut / mois l'année récente (€)","Gross / month in the recent year (£)":"Brut / mois l'année récente (£)","Gross / month in the earlier year (€)":"Brut / mois l'année antérieure (€)","Gross / month in the earlier year (£)":"Brut / mois l'année antérieure (£)","Gross / month now (€)":"Brut / mois actuel (€)","Gross / month now (£)":"Brut / mois actuel (£)","Average gross / month so far (€)":"Brut moyen / mois jusqu'ici (€)","Average gross / month so far (£)":"Brut moyen / mois jusqu'ici (£)","Savings and deposits now (€)":"Épargne et dépôts actuels (€)","Savings and deposits now (£)":"Épargne et dépôts actuels (£)","Housing (rent or mortgage) (€)":"Logement (loyer ou prêt) (€)","Housing (rent or mortgage) (£)":"Logement (loyer ou prêt) (£)","Food and groceries (€)":"Alimentation et courses (€)","Food and groceries (£)":"Alimentation et courses (£)","Transport and car (€)":"Transport et voiture (€)","Transport and car (£)":"Transport et voiture (£)","Bills (power, water, phone, internet) (€)":"Factures (électricité, eau, téléphone, internet) (€)","Bills (power, water, phone, internet) (£)":"Factures (électricité, eau, téléphone, internet) (£)","Children and school (€)":"Enfants et école (€)","Children and school (£)":"Enfants et école (£)","Leisure and eating out (€)":"Loisirs et restaurants (€)","Leisure and eating out (£)":"Loisirs et restaurants (£)","Loan repayments (not the home) (€)":"Remboursements de crédits (hors logement) (€)","Loan repayments (not the home) (£)":"Remboursements de crédits (hors logement) (£)","Other (€)":"Autre (€)","Other (£)":"Autre (£)","Vacations (per year) (€)":"Vacances (par an) (€)","Vacations (per year) (£)":"Vacances (par an) (£)","Net / month now (payslip) (€)":"Net / mois actuel (bulletin de paie) (€)","Net / month now (payslip) (£)":"Net / mois actuel (bulletin de paie) (£)","City (for typical costs)":"Ville (pour les coûts habituels)","Typical rent in your area (optional) (€)":"Loyer habituel dans votre région (facultatif) (€)","Typical rent in your area (optional) (£)":"Loyer habituel dans votre région (facultatif) (£)","by (per month, today’s money) (€)":"de (par mois, en argent d'aujourd'hui) (€)","by (per month, today’s money) (£)":"de (par mois, en argent d'aujourd'hui) (£)","vs {y}":"par rapport à {y}","Same salary, five countries":"Même salaire, cinq pays","National Insurance 8% / 2%":"National Insurance 8 % / 2 %","EUR → GBP rate":"Taux EUR → GBP","IRPEF 2026":"IRPEF 2026","INPS Gestione Separata 26.07%":"INPS Gestione Separata 26,07 %","Class 4 National Insurance":"Class 4 National Insurance","100%":"100 %","Tax-free zone of €11,000–12,000 for employees, raised for each child (bigger step at the third child). Rates fall each year: 29% → 27% → 25% middle band, 40% top.":"Abattement de 11 000 à 12 000 € pour les salariés, relevé pour chaque enfant (hausse plus forte au troisième). Les taux baissent chaque année : tranche moyenne 29 % → 27 % → 25 %, tranche supérieure 40 %.","Nine-band scale from 18% to 45% above the €12,000 tax-free zone (+€1,500 per child, +€11,500 for three).":"Barème à neuf tranches de 18 % à 45 % au-delà de l'abattement de 12 000 € (+1 500 € par enfant, +11 500 € pour trois).","Tax-free zone cut to €5,000 (+€2,000 per child), then 10%–45%. Solidarity levy of 1–4% applied on the whole income.":"Abattement réduit à 5 000 € (+2 000 € par enfant), puis 10 %–45 %. Contribution de solidarité de 1–4 % sur la totalité du revenu.","Three bands: 22% / 32% / 42%. Tax credit €2,100, reduced by €100 per €1,000 above €21,000. Children do not change the tax. 2015 levy becomes progressive (0.7%–8%).":"Trois tranches : 22 % / 32 % / 42 %. Crédit d'impôt de 2 100 €, réduit de 100 € par tranche de 1 000 € au-delà de 21 000 €. Les enfants ne changent pas l'impôt. La contribution de 2015 devient progressive (0,7 %–8 %).","Four bands: 22% / 29% / 37% / 45%. Tax credit €1,900–2,100 depending on children, minus 1% of income above €20,000. Solidarity levy 2.2%–10%.":"Quatre tranches : 22 % / 29 % / 37 % / 45 %. Crédit d'impôt de 1 900 à 2 100 € selon les enfants, moins 1 % du revenu au-delà de 20 000 €. Contribution de solidarité 2,2 %–10 %.","Five bands: 9% / 22% / 28% / 36% / 44%. Tax credit €777 (no child) up to €1,340 (four), minus €20 per €1,000 above €12,000. Solidarity levy suspended for private-sector employees from 2021, abolished for all from 2023. 30% e-spending rule.":"Cinq tranches : 9 % / 22 % / 28 % / 36 % / 44 %. Crédit d'impôt de 777 € (sans enfant) à 1 340 € (quatre), moins 20 € par tranche de 1 000 € au-delà de 12 000 €. Contribution de solidarité suspendue pour les salariés du privé dès 2021, supprimée pour tous dès 2023. Règle des 30 % de dépenses électroniques.","New scale 9% / 20% / 26% / 34% / 39% / 44%. Families pay less in the €10–30k bands (10–20k: 18% / 16% / 9% / 0% for 1 / 2 / 3 / 4+ children). Under 25s pay 0% up to €20,000; ages 26–30 pay 9% on €10–20k.":"Nouveau barème 9 % / 20 % / 26 % / 34 % / 39 % / 44 %. Les familles paient moins dans les tranches de 10 à 30 k€ (10–20 k : 18 % / 16 % / 9 % / 0 % pour 1 / 2 / 3 / 4+ enfants). Les moins de 25 ans paient 0 % jusqu'à 20 000 € ; les 26–30 ans paient 9 % sur 10–20 k€.","You need at least 15 years (4,500 days) of insurance for any old-age pension.":"Il faut au moins 15 ans (4 500 jours) d'assurance pour toute pension de vieillesse.","Full pension at 67 with 15+ years, or at 62 with 40 years (12,000 days).":"Pension complète à 67 ans avec 15 ans et plus, ou à 62 ans avec 40 ans (12 000 jours).","With 15+ years you can retire from 62, with a lifelong cut of 1/200 per month before 67 (6% a year, up to 30%).":"Avec 15 ans et plus, départ possible dès 62 ans, avec une décote à vie de 1/200 par mois avant 67 ans (6 % par an, jusqu'à 30 %).","A flat amount (about €447 / month in 2026) with 20+ years; 2% less for each year below 20 (90% at 15 years). Needs 15+ years living in Greece after 15; full at 40.":"Montant forfaitaire (environ 447 € / mois en 2026) avec 20 ans et plus ; 2 % de moins par année sous 20 (90 % à 15 ans). Exige 15 ans et plus de résidence en Grèce après 15 ans ; complet à 40.","Career-average monthly earnings × accrual rate. Each year adds 0.77% (first 15), then 0.84, 0.90, 0.96, 1.03, 1.21%, and 2.55–2.85% after 30 years (Law 4670/2020). 40 years ≈ 53%.":"Revenu mensuel moyen de carrière × taux d'acquisition. Chaque année ajoute 0,77 % (15 premières), puis 0,84, 0,90, 0,96, 1,03, 1,21 % et 2,55–2,85 % après 30 ans (loi 4670/2020). 40 ans ≈ 53 %.","ΕΤΕΑΕΠ: 0.45% per year for time up to 2014; from 2015 a notional account of 6% of pay turned into a lifelong pension. People first insured from 2022 go to the funded ΤΕΚΑ.":"ΕΤΕΑΕΠ : 0,45 % par an pour la période jusqu'en 2014 ; dès 2015, un compte notionnel de 6 % du salaire converti en pension viagère. Les personnes assurées pour la première fois dès 2022 relèvent du ΤΕΚΑ par capitalisation.","With 15 years, most of them in ΒΑΕ jobs: full pension at 62, reduced from 57.":"Avec 15 ans, surtout en emplois ΒΑΕ : pension complète à 62 ans, réduite dès 57.","Pensioners pay 6% health contribution and income tax on the same scale as wages. Pensions are paid 12 times a year and rise each year roughly with inflation.":"Les retraités paient 6 % de cotisation santé et l'impôt sur le revenu selon le même barème que les salaires. Les pensions sont versées 12 fois par an et augmentent chaque année à peu près avec l'inflation.","For monthly-paid staff: monthly salary × 6 ÷ 25 ÷ 40 (about 0.6% of the monthly salary).":"Pour le personnel mensualisé : salaire mensuel × 6 ÷ 25 ÷ 40 (environ 0,6 % du salaire mensuel).","Hours 41–45 a week on a 5-day week (41–48 on a 6-day week) are paid +20%.":"Les heures 41 à 45 par semaine sur 5 jours (41 à 48 sur 6 jours) sont payées +20 %.","Beyond that, overtime is paid +40%, up to 3 hours a day and 150 hours a year. It must be declared in ΕΡΓΑΝΗ beforehand; undeclared overtime is paid +120%.":"Au-delà, les heures supplémentaires sont payées +40 %, jusqu'à 3 heures par jour et 150 heures par an. Elles doivent être déclarées au préalable dans ΕΡΓΑΝΗ ; les heures non déclarées sont payées +120 %.","Work 22:00–06:00 earns +25%; Sundays and public holidays +75%. Premiums add up and apply on top of overtime.":"Le travail de 22 h à 6 h donne +25 % ; dimanches et jours fériés +75 %. Les majorations s'additionnent et s'appliquent en plus des heures supplémentaires.","After the first 12 months (probation, Law 4808/2021): 2 months’ pay up to 4 years, then +1 month per 2 years to 5 months at 8–10 years, then +1 month a year up to 12 months at 16 years.":"Après les 12 premiers mois (période d'essai, loi 4808/2021) : 2 mois de salaire jusqu'à 4 ans, puis +1 mois tous les 2 ans jusqu'à 5 mois à 8–10 ans, puis +1 mois par an jusqu'à 12 mois à 16 ans.","Last regular monthly salary plus 1/6 for the Christmas and Easter bonuses and holiday allowance.":"Dernier salaire mensuel ordinaire plus 1/6 pour les primes de Noël et de Pâques et l'indemnité de congés.","The employer may give 1–4 months’ written notice (by service) and then pays half the severance. You keep working and are paid during the notice.":"L'employeur peut donner un préavis écrit de 1 à 4 mois (selon l'ancienneté) et verse alors la moitié de l'indemnité. Vous continuez à travailler et êtes payé pendant le préavis.","If you had 17+ years with the same employer on 12/11/2012: +1 month per year above 16, up to 12 extra, on salary capped at €2,000.":"Si vous aviez 17 ans ou plus chez le même employeur au 12/11/2012 : +1 mois par année au-delà de 16, jusqu'à 12 de plus, sur un salaire plafonné à 2 000 €.","Resigning gives no severance. Leaving with a full-pension right gives 40% of severance (50% without supplementary insurance). Pro-rata bonuses and unused leave are always paid.":"La démission ne donne pas d'indemnité. Partir avec un droit à pension complète donne 40 % de l'indemnité (50 % sans assurance complémentaire). Les primes au prorata et les congés non pris sont toujours payés.","Severance has no EFKA and is taxed separately: 0% up to €60,000, 10% to €100,000, 20% to €150,000, 30% above. Bonuses and leave pay are taxed as salary.":"L'indemnité n'est pas soumise à l'EFKA et est imposée séparément : 0 % jusqu'à 60 000 €, 10 % jusqu'à 100 000 €, 20 % jusqu'à 150 000 €, 30 % au-delà. Les primes et l'indemnité de congés sont imposées comme du salaire.","A dismissal must be challenged in court within 60 days (Law 4808/2021); claims for unpaid severance within 6 months. Act early.":"Un licenciement doit être contesté en justice dans les 60 jours (loi 4808/2021) ; les demandes d'indemnité impayée dans les 6 mois. Agissez tôt.","After a dismissal: 5 to 12 months depending on insured days in the 14 months before (125 days → 5 months … 250 days → 12), +10% per dependant. Register with ΔΥΠΑ promptly.":"Après un licenciement : 5 à 12 mois selon les jours assurés des 14 mois précédents (125 jours → 5 mois … 250 jours → 12), +10 % par personne à charge. Inscrivez-vous rapidement auprès de ΔΥΠΑ.","Thessaloniki":"Thessalonique","Berlin":"Berlin","Hamburg":"Hambourg","Frankfurt":"Francfort","Turin":"Turin","London":"Londres","Manchester":"Manchester","Severance ({0} days)":"Indemnité de licenciement ({0} jours)","Tax credits (personal + employee)":"Crédits d'impôt (personnel + salarié)","Universal Social Charge (USC)":"Universal Social Charge (USC)","State Pension (Contributory) {0} a week ({1}/{2} years of contributions). No early state pension; you can defer it up to {3} for a higher rate. Workplace and auto-enrolment pensions come on top.":"State Pension (Contributory) {0} a week ({1}/{2} years of contributions). No early state pension; you can defer it up to {3} for a higher rate. Workplace and auto-enrolment pensions come on top.","Your pension contributions get income-tax relief up to {0} this year ({1} of earnings up to {2} at your age). USC and PRSI still apply.":"Your pension contributions get income-tax relief up to {0} this year ({1} of earnings up to {2} at your age). USC and PRSI still apply.","Barcelona":"Barcelone","Income tax (single rates)":"Impôt sur le revenu (taux individuels)","Two-thirds pension: ⅔ of your average pay over the best {0} years (capped at {1}) × {2}/{3} years of contributions. Age {4} (born from {5}); from {6} if you have the full {7} years and stop working. Cost-of-living increases are added every year.":"Two-thirds pension: ⅔ of your average pay over the best {0} years (capped at {1}) × {2}/{3} years of contributions. Age {4} (born from {5}); from {6} if you have the full {7} years and stop working. Cost-of-living increases are added every year.","Personal retirement schemes give a {0} tax credit on up to {1} a year (max {2}), here {3}, shown as an extra contribution.":"Personal retirement schemes give a {0} tax credit on up to {1} a year (max {2}), here {3}, shown as an extra contribution.","Compensation ({0} days of base pay per year, tax-free)":"Indemnité ({0} jours de salaire de base par an, non imposable)","Burial fee and public service fee":"Taxe funéraire et redevance de service public","{0} months":"{0} mois","{0} month(s)":"{0} mois","Severance pay (odprawa, {0} months)":"Indemnité de licenciement (odprawa, {0} mois)","ZUS pension: the {0} recorded on your account and sub-account ({1} of pay, in today’s money) divided by {2} months of average further life at {3} (GUS table from {4} April {5}). Pension age {6}; the minimum needs {7} years. Health insurance of {8} and income tax are deducted. A {9}th pension (PLN {10}) is paid each April. Capital from before {11} and OFE are not modelled.":"ZUS pension: the {0} recorded on your account and sub-account ({1} of pay, in today’s money) divided by {2} months of average further life at {3} (GUS table from {4} April {5}). Pension age {6}; the minimum needs {7} years. Health insurance of {8} and income tax are deducted. A {9}th pension (PLN {10}) is paid each April. Capital from before {11} and OFE are not modelled.","PPK: you pay {0} (up to {1}) and your employer {2} (up to {3}); the employer part counts as taxable income. The state adds PLN {4} a year ({5}) and a PLN {6} welcome payment.":"PPK: you pay {0} (up to {1}) and your employer {2} (up to {3}); the employer part counts as taxable income. The state adds PLN {4} a year ({5}) and a PLN {6} welcome payment.","{0} a month for {1} months, then {2} for {3} months (taxable)":"{0} a month for {1} months, then {2} for {3} months (taxable)","{0} months: {1}, then {2} and {3} of your net pay (up to about CZK {4} a month); starts after the months covered by severance":"{0} months: {1}, then {2} and {3} of your net pay (up to about CZK {4} a month); starts after the months covered by severance","Severance pay ({0} months)":"Indemnité de licenciement ({0} mois)","Severance pay ({0} month)":"Indemnité de licenciement ({0} mois)","Basic amount CZK {0} + {1} for each of your {2} years of a calculation base of {3} (your average earnings {4} a month, reduced at CZK {5} and {6}). Pension age {7} for your birth year, with {8} years of insurance; up to {9} years early with {10} years ({11} of the base per {12} days). Minimum CZK {13}; old-age pensions are in practice tax-free.":"Basic amount CZK {0} + {1} for each of your {2} years of a calculation base of {3} (your average earnings {4} a month, reduced at CZK {5} and {6}). Pension age {7} for your birth year, with {8} years of insurance; up to {9} years early with {10} years ({11} of the base per {12} days). Minimum CZK {13}; old-age pensions are in practice tax-free.","State contribution {0} a year ({1} of your monthly contribution from CZK {2} up to {3}); the part above CZK {4} a month is tax-deductible up to CZK {5} ({6}). Employer contributions are tax-free up to CZK {7}.":"State contribution {0} a year ({1} of your monthly contribution from CZK {2} up to {3}); the part above CZK {4} a month is tax-deductible up to CZK {5} ({6}). Employer contributions are tax-free up to CZK {7}.","90 days + {0} + {1} days":"90 jours + {0} + {1} jours","Odprawa ({0} months)":"Odprawa ({0} mois)","PPK: you pay 2% (up to 4%) and your employer 1.5% (up to 4%); the employer part counts as taxable income. The state adds PLN 240 a year ({0}) and a PLN 250 welcome payment.":"PPK : vous versez 2 % (jusqu'à 4 %) et votre employeur 1,5 % (jusqu'à 4 %) ; la part de l'employeur compte comme revenu imposable. L'État ajoute 240 PLN par an ({0}) et un versement de bienvenue de 250 PLN.","{0} a month for 3 months, then {1} for 3 months (taxable){2}":"{0} par mois pendant 3 mois, puis {1} pendant 3 mois (imposable){2}","resign":"resign","; after resigning it starts only after 90 days":"; après une démission, elle ne commence qu'après 90 jours","Severance pay (odprawa, {0} month)":"Indemnité de licenciement (odprawa, {0} mois)","{0} month":"{0} mois","ZUS pension: the {0} recorded on your account and sub-account (19.52% of pay, in today’s money) divided by {1} months of average further life at {2} (GUS table from 1 April 2026).{3} Pension age {4}; the minimum needs {5} years. Health insurance of 9% and income tax are deducted. A 13th pension (PLN 1,978.49) is paid each April. Capital from before 1999 and OFE are not modelled.":"Pension ZUS : les {0} inscrits sur votre compte et sous-compte (19,52 % du salaire, en argent d'aujourd'hui) divisés par {1} mois d'espérance de vie moyenne restante à {2} ans (table GUS du 1er avril 2026).{3} Âge de la retraite {4} ; la pension minimale exige {5} ans. L'assurance maladie de 9 % et l'impôt sur le revenu sont déduits. Une 13e pension (1 978,49 PLN) est versée chaque avril. Le capital d'avant 1999 et l'OFE ne sont pas modélisés."," Raised to the guaranteed minimum of PLN 1,978.49.":" Portée au minimum garanti de 1 978,49 PLN.","Notice + severance ({0} months)":"Préavis + indemnité de licenciement ({0} mois)","Voluntary pension fund: 20% of your contributions comes back as a tax credit paid into your account, up to HUF 150,000 a year ({0}).":"Fonds de pension volontaire : 20 % de vos cotisations reviennent sous forme de crédit d'impôt versé sur votre compte, jusqu'à 150 000 HUF par an ({0}).","{0} a month (60% of pay, up to the minimum wage) for {1} days (taxable)":"{0} par mois (60 % du salaire, au plus le salaire minimum) pendant {1} jours (imposable)","Notice pay in lieu ({0} days, at least half free from work)":"Indemnité de préavis ({0} jours, dont au moins la moitié dispensée de travail)","Old-age pension: {0} (for {1} years of service) of your net average earnings {2} a month, after the degression above HUF 372,000. From age 65 with 20 years (a partial pension with 15); women with 40 years of eligible time can retire at any age. A 13th monthly pension is paid each February; pensions are not taxed.":"Pension de vieillesse : {0} (pour {1} années de service) de votre revenu moyen net de {2} par mois, après la dégressivité au-delà de 372 000 HUF. Dès 65 ans avec 20 ans (pension partielle avec 15) ; les femmes avec 40 ans de période ouvrant droit peuvent partir à tout âge. Une 13e pension mensuelle est versée chaque février ; les pensions ne sont pas imposées.","Severance ({0} months)":"Indemnité de licenciement ({0} mois)","State contribution {0} a year (20% of your monthly contribution from CZK 500 up to 1,700); the part above CZK 1,700 a month is tax-deductible up to CZK 48,000 ({1}). Employer contributions are tax-free up to CZK 50,000.":"Contribution de l'État de {0} par an (20 % de votre versement mensuel de 500 à 1 700 CZK) ; la part au-delà de 1 700 CZK par mois est déductible jusqu'à 48 000 CZK ({1}). Les versements de l'employeur sont exonérés jusqu'à 50 000 CZK.","{0} months: 80%, then 50% and 40% of your net pay (up to about CZK 38,537 a month); starts after the months covered by severance":"{0} mois : 80 %, puis 50 % et 40 % de votre salaire net (jusqu'à environ 38 537 CZK par mois) ; commence après les mois couverts par l'indemnité de licenciement","Basic amount CZK 4,900 + {0} for each of your {1} years of a calculation base of {2} (your average earnings {3} a month, reduced at CZK 21,546 and 195,868). Pension age {4} for your birth year, with 35 years of insurance; up to 3 years early with 40 years (−1.5% of the base per 90 days). Minimum CZK 9,800; old-age pensions are in practice tax-free.":"Montant de base 4 900 CZK + {0} pour chacune de vos {1} années sur une base de calcul de {2} (votre revenu moyen {3} par mois, réduit aux seuils de 21 546 et 195 868 CZK). Âge de la retraite {4} pour votre année de naissance, avec 35 ans d'assurance ; jusqu'à 3 ans plus tôt avec 40 ans (−1,5 % de la base par 90 jours). Minimum 9 800 CZK ; les pensions de vieillesse sont en pratique non imposables.","Third-pillar contributions are deductible up to 15% of your income and €6,000 a year ({0}).":"Les cotisations au troisième pilier sont déductibles jusqu'à 15 % de votre revenu et 6 000 € par an ({0}).","60% of your pay for 100 days, then 40%, for {0} days in total (taxable)":"60 % de votre salaire pendant 100 jours, puis 40 %, pour {0} jours au total (imposable)","Unemployment Insurance Fund redundancy benefit ({0} months)":"Indemnité de licenciement du Fonds d'assurance chômage ({0} mois)","Unemployment Insurance Fund redundancy benefit ({0} month)":"Indemnité de licenciement du Fonds d'assurance chômage ({0} mois)","Notice paid in lieu ({0} days)":"Indemnité compensatrice de préavis ({0} jours)","State old-age pension: base part €399.24 + €10.477 for each insurance component ({0} in total; one component is a year of average pay). From age 65 with 15 years of service; up to 5 years earlier with 0.4% less per month, or 0.9% more per month for each month you defer. Income tax of 22% applies above €776 a month. The funded second pillar is paid separately.":"Pension de vieillesse de l'État : partie de base 399,24 € + 10,477 € par composante d'assurance ({0} au total ; une composante correspond à une année de salaire moyen). Dès 65 ans avec 15 ans de service ; jusqu'à 5 ans plus tôt avec 0,4 % de moins par mois, ou 0,9 % de plus par mois de report. L'impôt sur le revenu de 22 % s'applique au-delà de 776 € par mois. Le deuxième pilier par capitalisation est versé séparément.","Funded pension (II pillar) {0}%":"Pension par capitalisation (IIe pilier) {0} %","Contributions to a voluntary pension fund are deductible up to 10% of your taxable income ({0} a year).":"Les cotisations à un fonds de pension volontaire sont déductibles jusqu'à 10 % de votre revenu imposable ({0} par an).","about {0} a working day for {1} months (60% of your insurable income, within the 2026 limits)":"environ {0} par jour ouvrable pendant {1} mois (60 % de votre revenu assuré, dans les limites de 2026)","Retirement compensation ({0} months’ pay)":"Indemnité de départ à la retraite ({0} mois de salaire)","State pension: {0} a month of average insurable income × {1} years × 1.35%{2}. You need age {3} and {4} years of service in {5} (or age 67 with 15 years); up to one year earlier with a 0.4% cut per month. Between €347.51 and €1,738.40 a month; pensions are not taxed.":"Pension de l'État : {0} par mois de revenu assuré moyen × {1} ans × 1,35 %{2}. Il faut l'âge de {3} ans et {4} ans de service en {5} (ou 67 ans avec 15 ans) ; jusqu'à un an plus tôt avec une décote de 0,4 % par mois. Entre 347,51 € et 1 738,40 € par mois ; les pensions ne sont pas imposées.",", reduced by about a quarter for the years in a universal pension fund (UPF), which pays its own pension on top":", réduite d'environ un quart pour les années dans un fonds de pension universel (UPF), qui verse en plus sa propre pension","Salary sacrifice is taken before income tax and the Medicare levy and taxed at 15% in the fund instead. All concessional contributions (yours plus the employer’s {0}) count towards the $32,500 cap for 2026–27; unused cap from the last 5 years can be carried forward if your balance is under $500,000.{1}":"Le salary sacrifice est prélevé avant l'impôt sur le revenu et le Medicare levy et imposé à la place à 15 % dans le fonds. Toutes les cotisations concessionnelles (les vôtres plus celles de l'employeur, {0}) comptent dans le plafond de 32 500 $ pour 2026–27 ; le plafond inutilisé des 5 dernières années peut être reporté si votre solde est inférieur à 500 000 $.{1}"," Above $250,000 of income, Division 293 adds another 15% on contributions.":" Au-delà de 250 000 $ de revenu, la Division 293 ajoute 15 % de plus sur les cotisations.","{0} wk":"{0} sem.","{0} a fortnight JobSeeker Payment, shown for 6 months (means-tested; redundancy pay and savings can delay the start)":"{0} par quinzaine de JobSeeker Payment, affiché pour 6 mois (sous conditions de ressources ; l'indemnité et l'épargne peuvent retarder le début)","{0} week":"{0} semaine","Pay in lieu of notice ({0} weeks)":"Indemnité compensatrice de préavis ({0} semaines)","NES redundancy pay ({0} weeks)":"Indemnité de licenciement NES ({0} semaines)","Age Pension from age 67 after at least 10 years living in Australia (the years above count as residence): up to {0} a fortnight for a single person ({1} each for a couple). It is means-tested: your savings and super of {2} are deemed to earn {3} a year, giving {4} under the income test, and the assets test ({5}) gives {6}; the lower amount is paid. The pension is funded from general tax, so there are no contributions, and with no other income the seniors tax offset means no tax is due. Your super is in the Super tab.":"Age Pension dès 67 ans après au moins 10 ans de résidence en Australie (les années ci-dessus comptent comme résidence) : jusqu'à {0} par quinzaine pour une personne seule ({1} chacun pour un couple). Elle est sous conditions de ressources : votre épargne et votre super de {2} sont réputées rapporter {3} par an, ce qui donne {4} selon le test des revenus, et le test des actifs ({5}) donne {6} ; le montant le plus bas est versé. La pension est financée par l'impôt général, il n'y a donc pas de cotisations, et sans autre revenu la réduction d'impôt pour seniors fait qu'aucun impôt n'est dû. Votre super est dans l'onglet Super.","homeowner":"propriétaire","non-homeowner":"non-propriétaire","part pension, means-tested ({0} of the maximum)":"pension partielle, sous conditions de ressources ({0} du maximum)","Medicare levy surcharge {0} (no private hospital cover)":"Medicare levy surcharge {0} (sans couverture hospitalière privée)","PGBL contributions are deductible up to 12% of your taxable income ({0} a year) if you file the complete annual return and contribute to INSS. VGBL plans give no deduction but tax only the returns.":"Les cotisations PGBL sont déductibles jusqu'à 12 % de votre revenu imposable ({0} par an) si vous déposez la déclaration annuelle complète et cotisez à l'INSS. Les plans VGBL ne donnent pas de déduction mais n'imposent que les rendements.","{0} payments":"{0} versements","Pro-rata holidays + one third ({0}/12, tax-free)":"Congés au prorata + un tiers ({0}/12, non imposable)","13th salary pro rata ({0}/12)":"13e salaire au prorata ({0}/12)","{0} a month for {1} months (first claim)":"{0} par mois pendant {1} mois (première demande)","FGTS balance released ({0}, your own account)":"Solde FGTS libéré ({0}, votre propre compte)","acordo":"acordo","all":"tout","FGTS fine {0} of the balance (tax-free)":"Amende FGTS de {0} du solde (non imposable)","Notice paid in lieu ({0} days{1})":"Indemnité compensatrice de préavis ({0} jours{1})",", half by agreement":", moitié par accord","INSS retirement by age: {0} of your average salary ({1} a month since July 1994), within the minimum wage (R$1,621) and the ceiling (R$8,475.55). You need age {2} and {3} years of contributions; earlier transition rules for people insured before November 2019 are not modelled. Paid 13 times a year.":"Retraite INSS par âge : {0} de votre salaire moyen ({1} par mois depuis juillet 1994), entre le salaire minimum (R$1 621) et le plafond (R$8 475,55). Il faut l'âge de {2} ans et {3} ans de cotisations ; les règles transitoires antérieures pour les assurés d'avant novembre 2019 ne sont pas modélisées. Versée 13 fois par an.","Your limit in 2026 is {0}{1}; employer match {2}. {3} Withdrawals before 59½ usually pay a 10% penalty.":"Votre plafond en 2026 est de {0}{1} ; abondement de l'employeur {2}. {3} Les retraits avant 59 ans et demi entraînent en général une pénalité de 10 %."," including the catch-up for your age":" y compris le rattrapage (catch-up) pour votre âge","Roth: you pay tax now and withdrawals after 59½ (account open 5 years) are tax-free; the employer match is usually pre-tax.":"Roth : vous payez l'impôt maintenant et les retraits après 59 ans et demi (compte ouvert depuis 5 ans) sont exonérés ; l'abondement de l'employeur est généralement avant impôt.","Traditional: contributions lower federal and state income tax (not Social Security or Medicare); withdrawals are taxed as income.":"Traditional : les cotisations réduisent l'impôt fédéral et d'État sur le revenu (pas Social Security ni Medicare) ; les retraits sont imposés comme revenu.","{0} / week for up to {1} weeks in {2} (taxable)":"{0} / semaine jusqu'à {1} semaines en {2} (imposable)","Severance (company policy, {0} weeks per year)":"Indemnité de licenciement (politique de l'entreprise, {0} semaines par an)","Social Security: primary amount {0} a month at 67 (average indexed earnings {1} a month over your best 35 years), {2}. {3}You need 40 credits (about 10 years of work). Amounts in today’s money.":"Social Security : montant primaire de {0} par mois à 67 ans (revenu moyen indexé de {1} par mois sur vos 35 meilleures années), {2}. {3}Il faut 40 crédits (environ 10 ans de travail). Montants en argent d'aujourd'hui.","reduced to {0} for claiming at {1}":"réduit à {0} pour une demande à {1} ans","raised to {0} for waiting until {1}":"augmenté à {0} en attendant jusqu'à {1} ans","paid in full at your full retirement age":"versé en totalité à votre âge de retraite complet","The Medicare Part B premium ($202.90 a month in 2026) is deducted. ":"La prime Medicare Part B (202,90 $ par mois en 2026) est déduite. ","State income tax ({0})":"Impôt d'État sur le revenu ({0})","{0} / month at first, {1} days (fund members)":"{0} / mois au début, {1} jours (membres de la caisse)","Earnings-related pension {0} a month: 1.5% of each year’s pay (after your pension contribution), times the life-expectancy coefficient (about {1}), +0.4% for each month you claim after your lowest age ({2}).{3} Net is an estimate (pension income deduction not modelled).":"Pension liée aux revenus de {0} par mois : 1,5 % du salaire de chaque année (après votre cotisation retraite), multiplié par le coefficient d'espérance de vie (environ {1}), +0,4 % par mois de demande après votre âge minimum ({2}).{3} Le net est une estimation (déduction pour revenus de pension non modélisée)."," National and guarantee pension add {0} a month.":" La pension nationale et la pension garantie ajoutent {0} par mois.","{0} / month for up to {1} weeks":"{0} / mois jusqu'à {1} semaines","Retirement pension {0} a month: 18.1% of each year’s income up to 7.1 G (NOK 969,498) builds a pension account, divided by a life-expectancy divisor for claiming at {1}{2}. You can claim from 62 if the pension at 67 would reach the guarantee level; occupational pension (OTP, at least 2%) and AFP come on top.":"Pension de vieillesse de {0} par mois : 18,1 % du revenu de chaque année jusqu'à 7,1 G (969 498 NOK) alimente un compte de pension, divisé par un diviseur d'espérance de vie pour une demande à {1} ans{2}. Demande possible dès 62 ans si la pension à 67 ans atteindrait le niveau garanti ; la pension professionnelle (OTP, au moins 2 %) et l'AFP s'ajoutent.",", plus guarantee pension {0}":", plus pension garantie de {0}","{0} / month at first, 300 days (a-kassa members)":"{0} / mois au début, 300 jours (membres d'une a-kassa)","Income and premium pension {0} a month: 18.5% of each year’s pensionable pay (capped at SEK 625,500) divided by a life-expectancy divisor for claiming at {1}{2}. You can claim from 63; the target age (riktålder) is 67, when the guarantee pension and housing supplement start. Occupational pensions (ITP/SAF-LO, usually 4.5% of pay) come on top.":"Pension de revenu et pension premium de {0} par mois : 18,5 % du salaire ouvrant droit de chaque année (plafonné à 625 500 SEK) divisé par un diviseur d'espérance de vie pour une demande à {1} ans{2}. Demande possible dès 63 ans ; l'âge cible (riktålder) est 67 ans, quand commencent la pension garantie et le complément logement. Les pensions professionnelles (ITP/SAF-LO, en général 4,5 % du salaire) s'ajoutent.","{0} / month for up to 2 years (a-kasse members)":"{0} / mois jusqu'à 2 ans (membres d'une a-kasse)","Severance (fratrædelsesgodtgørelse) {0} month(s)":"Indemnité de licenciement (fratrædelsesgodtgørelse) {0} mois","Folkepension from {0} (your birth year): basic amount DKK 7,544 a month (full after 40 years of residence) + pension supplement up to DKK 8,729 (single, reduced by other income), plus ATP of about {1} a month. Deferring raises it. Most Danes also get a labour-market pension (often 12% of pay), which is not included here.":"Folkepension dès {0} ans (votre année de naissance) : montant de base de 7 544 DKK par mois (complet après 40 ans de résidence) + supplément de pension jusqu'à 8 729 DKK (personne seule, réduit par d'autres revenus), plus l'ATP d'environ {1} par mois. Le report l'augmente. La plupart des Danois ont aussi une pension du marché du travail (souvent 12 % du salaire), non incluse ici.","Provident fund, pension and life-insurance contributions are deductible together with social insurance up to ⅕ of income: about {0} here.":"Les cotisations au provident fund, à la retraite et à l'assurance vie sont déductibles avec la sécurité sociale jusqu'à ⅕ du revenu : ici environ {0}.","{0} / week, 26 weeks (estimate)":"{0} / semaine, 26 semaines (estimation)","Basic pension {0} + supplementary {1} (1.5% of your insured pay above the basic insurable earnings), paid 13 times a year. Age 65 with 15 years; from 63 with a 12% cut (0.5% a month). Estimate: the official amount uses your insurance points year by year.":"Pension de base de {0} + complémentaire de {1} (1,5 % de votre salaire assuré au-delà du revenu assurable de base), versée 13 fois par an. Âge de 65 ans avec 15 ans ; dès 63 ans avec une décote de 12 % (0,5 % par mois). Estimation : le montant officiel utilise vos points d'assurance année par année.","Personal retirement schemes give a 25% tax credit on up to €3,000 a year (max €750), here {0}, shown as an extra contribution.":"Les régimes de retraite personnels donnent un crédit d'impôt de 25 % sur jusqu'à 3 000 € par an (max. 750 €), ici {0}, affiché comme une cotisation supplémentaire.","Two-thirds pension: ⅔ of your average pay over the best 10 years (capped at €{0}) × {1}/{2} years of contributions. Age 65 (born from 1962); from 61 if you have the full {2} years and stop working. Cost-of-living increases are added every year.":"Pension des deux tiers : ⅔ de votre salaire moyen sur les 10 meilleures années (plafonné à {0} €) × {1}/{2} années de cotisation. Âge de 65 ans (nés à partir de 1962) ; dès 61 ans si vous avez les {2} années complètes et arrêtez de travailler. Des revalorisations pour le coût de la vie s'ajoutent chaque année.","Income tax ({0} rates)":"Impôt sur le revenu (barème : {0})","married":"marié","parent":"parent","single":"célibataire","Your pension contributions get income-tax relief up to {0} this year ({1} of earnings up to €115,000 at your age). USC and PRSI still apply.":"Vos cotisations retraite bénéficient d'un allègement d'impôt sur le revenu jusqu'à {0} cette année ({1} des revenus jusqu'à 115 000 € à votre âge). L'USC et la PRSI restent dues.","State Pension (Contributory) {0} a week ({1}/40 years of contributions{2}). No early state pension; you can defer it up to 70 for a higher rate. Workplace and auto-enrolment pensions come on top.":"State Pension (Contributory) de {0} par semaine ({1}/40 ans de cotisations{2}). Pas de pension d'État anticipée ; vous pouvez la reporter jusqu'à 70 ans pour un taux plus élevé. Les pensions d'entreprise et l'auto-enrolment s'ajoutent.",", increased for deferring":", majorée pour report","Retirement savings plans (PPR) give a 20% tax credit, up to €400 under 35, €350 from 35 to 50 and €300 above 50: here on up to {0} a year.":"Les plans d'épargne retraite (PPR) donnent un crédit d'impôt de 20 %, jusqu'à 400 € avant 35 ans, 350 € de 35 à 50 ans et 300 € au-delà de 50 : ici sur jusqu'à {0} par an.","{0} / month, {1} months":"{0} / mois, {1} mois","Reference earnings {0} a month (best {1} years) × {2} years at 2.0–2.3% a year. Normal age {3} (66 years 9 months in 2026, 66 years 11 months in 2027); yours is {4} after 4 months off for each year above 40 at age 60. Early from 60 with 40 years: −0.5% a month. Paid 14 times a year.":"Revenu de référence de {0} par mois (meilleures {1} années) × {2} ans à 2,0–2,3 % par an. Âge normal {3} (66 ans et 9 mois en 2026, 66 ans et 11 mois en 2027) ; le vôtre est {4} après 4 mois de moins par année au-delà de 40 à 60 ans. Anticipée dès 60 ans avec 40 ans : −0,5 % par mois. Versée 14 fois par an.","State-subsidised pension savings (prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge): a 4.25% state premium on up to €3,286.08 a year, here {0}. No income-tax deduction. Employer pension-fund contributions are tax-free.":"Épargne retraite subventionnée par l'État (prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge) : une prime d'État de 4,25 % sur jusqu'à 3 286,08 € par an, ici {0}. Pas de déduction d'impôt sur le revenu. Les versements de l'employeur à la caisse de pension sont exonérés.","{0} / month, {1} weeks":"{0} / mois, {1} semaines","Pension account: 1.78% of each year’s pay (capped at €97,020) = {0} a year, paid in 14 instalments{1}. Legal age {2}. Net after 5.1% health insurance and wage tax (estimate).":"Compte de pension : 1,78 % du salaire de chaque année (plafonné à 97 020 €) = {0} par an, versé en 14 mensualités{1}. Âge légal {2}. Net après 5,1 % d'assurance maladie et l'impôt sur les salaires (estimation).",", +{0} for claiming after 65":", +{0} pour une demande après 65 ans",", −{0} corridor pension (5.1% a year before the legal age)":", −{0} pension corridor (5,1 % par an avant l'âge légal)","{0} / month gross, {1} months":"{0} / mois brut, {1} mois","Flat part {0} ({1}/40 years) + proportional part {2} ({3}% of your career pay){4}. Age 65 with 10 years, or from 57 with 40 years; no reduction for early retirement. Employee, employer and state each pay 8.5%.":"Partie forfaitaire de {0} ({1}/40 ans) + partie proportionnelle de {2} ({3} % de votre salaire de carrière){4}. Âge de 65 ans avec 10 ans, ou dès 57 ans avec 40 ans ; pas de réduction pour départ anticipé. Salarié, employeur et État paient chacun 8,5 %.",", raised to the minimum pension":", portée à la pension minimale","Income tax class {0} incl. {1}% employment fund":"Impôt sur le revenu classe {0}, dont {1} % de fonds pour l'emploi","Notice of {0} weeks, or the same in pay (taxed)":"Préavis de {0} semaines, ou l'équivalent en salaire (imposé)","Pension savings give a tax credit of 30% up to €1,050 a year, or 25% if you pay up to €1,350 (2026): here {0} plus the municipal surcharge.":"L'épargne retraite donne un crédit d'impôt de 30 % jusqu'à 1 050 € par an, ou de 25 % si vous versez jusqu'à 1 350 € (2026) : ici {0} plus la surtaxe communale.","{0} / month gross at first, {1} months":"{0} / mois brut au début, {1} mois","{0} of your pay (capped at €82,609 a year) × {1}/45 years{2}. Legal age {3}; from 60–63 only with 42–44 career years{4}. Net after the 3.55% health contribution and tax with the pension reduction (estimate).":"{0} de votre salaire (plafonné à 82 609 € par an) × {1}/45 ans{2}. Âge légal {3} ; de 60 à 63 ans seulement avec 42 à 44 ans de carrière{4}. Net après la cotisation santé de 3,55 % et l'impôt avec la réduction pour pension (estimation).","75% (household rate)":"75 % (taux ménage)","60% (single rate)":"60 % (taux isolé)",", here −{0} because you have fewer than 35 full years":", ici −{0} parce que vous avez moins de 35 années complètes","Income tax incl. {0}% municipal surcharge":"Impôt sur le revenu dont {0} % de surtaxe communale","Annuity (lijfrente) payments are deductible up to your annual room, here about {0} (30% of income above €19,172, before your pension-fund build-up).":"Les versements de rente (lijfrente) sont déductibles jusqu'à votre marge annuelle, ici environ {0} (30 % du revenu au-delà de 19 172 €, avant votre constitution dans le fonds de pension).","AOW {0} ({1}/50 years of residence) from 67 + workplace pension {2} ({3}% a year of pay above the €19,554 franchise, estimate)":"AOW de {0} ({1}/50 ans de résidence) dès 67 ans + pension d'entreprise de {2} ({3} % par an du salaire au-delà de la franchise de 19 554 €, estimation)","Your PER contributions reduce taxable income up to {0} this year (10% of last year’s professional income, min €4,710, max €37,680).":"Vos versements sur un PER réduisent le revenu imposable jusqu'à {0} cette année (10 % des revenus professionnels de l'an dernier, min. 4 710 €, max. 37 680 €).","{0} / month for {1} months":"{0} / mois pendant {1} mois","Basic pension: average of the best 25 years {0} × {1} × {2}/{3} quarters{4}; AGIRC-ARRCO {5} points × €1.4386. Legal age {6}, full rate at 67.":"Pension de base : moyenne des 25 meilleures années {0} × {1} × {2}/{3} trimestres{4} ; AGIRC-ARRCO {5} points × 1,4386 €. Âge légal {6}, taux plein à 67 ans."," + {0} bonus":" + {0} de surcote","Taxable income after 10% allowance ({0} tax shares)":"Revenu imposable après abattement de 10 % ({0} parts fiscales)","Paid days off per year, {0}":"Jours de congé payés par an, {0}","Statutory redundancy: {0} weeks × £{1}":"Indemnité légale de licenciement économique : {0} semaines × £{1}","Objective dismissal: 20 days per year ({0} days), tax-free":"Licenciement pour motif objectif : 20 jours par an ({0} jours), non imposable","€540 × {0} months":"540 € × {0} mois","{0} months’ pay (Law 4093/2012), without notice":"{0} mois de salaire (loi 4093/2012), sans préavis","same salary {0} / year everywhere":"même salaire de {0} / an partout","EUR":"EUR","Statutory redundancy ({0} weeks)":"Indemnité légale de licenciement économique ({0} semaines)","{0} months, from {1} / month":"{0} mois, dès {1} / mois","from {0} / month for {1} months":"dès {0} / mois pendant {1} mois","Unfair-dismissal indemnity ({0} months)":"Indemnité pour licenciement abusif ({0} mois)","{0} / month for {1} months{2}":"{0} / mois pendant {1} mois{2}"," after a 12-week block":" après un délai de carence de 12 semaines","working days · legal minimum {0}{1}":"jours ouvrables · minimum légal {0}{1}"," (may include bank holidays)":" (peut inclure les bank holidays)","Tax-free up to €8,112, social-insurance-free up to €4,056. Employer adds 15% of the SS-free part ({0}).":"Exonéré d'impôt jusqu'à 8 112 €, de cotisations sociales jusqu'à 4 056 €. L'employeur ajoute 15 % de la part exonérée de cotisations ({0}).","with +{0} for deferring":"avec +{0} pour report","£241.30/week × {0}/35 qualifying years; State Pension age {1}":"£241,30/semaine × {0}/35 années validées ; âge de la State Pension {1}","Base {0} × {1} for {2} years; ordinary age {3}":"Base de {0} × {1} pendant {2} ans ; âge ordinaire {3}","Notional capital {0} × {1}% at {2}":"Capital notionnel de {0} × {1} % à {2} ans","{0} pension points × €42.52":"{0} points de retraite × 42,52 €","Freelancer {0} vs employee {1} on a budget of {2}":"Indépendant {0} contre salarié {1} pour un budget de {2}","{0} working days":"{0} jours ouvrables","6 days (1 child), 8 (2), 14 (3+) a year, children under 16{0}":"6 jours (1 enfant), 8 (2), 14 (3+) par an, enfants de moins de 16 ans{0}"," → {0} days":" → {0} jours","Up to 4 days a year per child{0}":"Jusqu'à 4 jours par an et par enfant{0}","Long-term care {0}%":"Dépendance {0} %","Tax credits (employee + CO2 + single parent)":"Crédits d'impôt (salarié + CO2 + parent isolé)","Tax credits (employee + CO2)":"Crédits d'impôt (salarié + CO2)","Tax credits (personal + employee + single parent)":"Crédits d'impôt (personnel + salarié + parent isolé)","Municipal tax (kommuneskat {0})":"Impôt communal (kommuneskat {0})","Municipal and regional tax ({0})":"Impôt communal et régional ({0})","Burial fee + church fee and public service fee":"Taxe funéraire + taxe d'Église et redevance de service public","Employee pension contribution (TyEL {0})":"Cotisation retraite du salarié (TyEL {0})","Municipal tax ({0}) + church tax":"Impôt communal ({0}) + impôt d'Église","Municipal tax ({0})":"Impôt communal ({0})","{0} (moved)":"{0} (reporté)","Zurich (city)":"Zurich (ville)","Geneva (city)":"Genève (ville)","Lausanne (Vaud)":"Lausanne (Vaud)","Bern (city)":"Berne (ville)","Basel (Basel-Stadt)":"Bâle (Bâle-Ville)","Federal tax only (canton not included)":"Impôt fédéral seulement (sans le canton)","Old-age, disability and income-loss insurance (AHV/IV/EO) 5.3%":"Assurance vieillesse, invalidité et perte de gain (AVS/AI/APG) 5,3 %","Unemployment insurance (ALV) 1.1%":"Assurance-chômage (AC) 1,1 %","Non-occupational accident insurance (NBU) {p}":"Assurance accidents non professionnels (AANP) {p}","Occupational pension (BVG minimum), half of {p} of the coordinated salary":"Prévoyance professionnelle (minimum LPP), moitié de {p} du salaire coordonné","Cantonal and communal income tax ({c})":"Impôt cantonal et communal sur le revenu ({c})","Taxable income for the federal tax":"Revenu imposable pour l’impôt fédéral","Taxable income for the cantonal tax":"Revenu imposable pour l’impôt cantonal","Employer AHV/IV/EO, ALV and BVG (same as yours; family allowance and accident premiums not included)":"AVS/AI/APG, AC et LPP de l’employeur (identiques aux vôtres ; sans les cotisations aux allocations familiales ni les primes accidents)","AHV old-age pension {a} a month ({y} of 44 contribution years, average yearly income {e}; full pension from CHF 1,260 to CHF 2,520), plus the 13th AHV pension paid each December from 2026, spread over the year here. Occupational pension (BVG minimum) {b} a month: your retirement savings of about {s} × {c} conversion rate. Reference age 65 (women born 1961–1963 between 64 and 65); the AHV pension can start from 63 (6.8% less per year early) or be deferred up to 5 years (up to 31.5% more). Tax estimated for {t}.":"Rente de vieillesse AVS {a} par mois ({y} années de cotisation sur 44, revenu annuel moyen {e} ; rente complète de CHF 1 260 à CHF 2 520), plus la 13e rente AVS versée chaque décembre dès 2026, répartie ici sur l’année. Prévoyance professionnelle (minimum LPP) {b} par mois : votre avoir de vieillesse d’environ {s} × taux de conversion {c}. Âge de référence 65 ans (femmes nées en 1961–1963 entre 64 et 65 ans) ; la rente AVS peut être anticipée dès 63 ans (6,8 % de moins par année d’anticipation) ou ajournée jusqu’à 5 ans (jusqu’à 31,5 % de plus). Impôt estimé pour {t}.","AHV/IV/EO for the self-employed 10% (lower rates up to CHF 60,500 of income)":"AVS/AI/APG des indépendants 10 % (taux réduits jusqu’à CHF 60 500 de revenu)","Long-service severance (art. 339b CO, at least 2 months’ pay; reduced by employer pension-fund benefits)":"Indemnité de départ pour longs rapports de travail (art. 339b CO, au moins 2 mois de salaire ; réduite des prestations de la caisse de pension de l’employeur)","{a} a month ({p} of your insured salary, at most CHF 12,350 a month) for {n} daily allowances (about {m} months); after a resignation the fund usually suspends 31–60 days":"{a} par mois ({p} de votre gain assuré, au plus CHF 12 350 par mois) pour {n} indemnités journalières (environ {m} mois) ; après une démission, la caisse suspend en général 31 à 60 jours","{m} months (to the end of a month)":"{m} mois (pour la fin d’un mois)","Code of Obligations art. 335c":"Code des obligations art. 335c","Switzerland":"Suisse","Place of residence (canton and commune)":"Domicile (canton et commune)","Non-occupational accident insurance (NBU) %":"Assurance accidents non professionnels (AANP) %","Occupational pension fund (BVG minimum contributions)":"Caisse de pension (cotisations minimales LPP)","Three levels tax your income: the federal government (progressive up to 11.5%; the 2026 tariff starts above CHF 15,200 of taxable income for single people), the canton and the commune, which multiply the cantonal tariff by their tax rates. The cantonal and communal tax shown here comes from the official ESTV tax calculator for 2026 for the selected city, without church tax. Children reduce the federal tax by CHF 263 each and single parents use the lower parent tariff.":"Votre revenu est imposé à trois niveaux : la Confédération (progressif jusqu’à 11,5 % ; le barème 2026 commence au-delà de CHF 15 200 de revenu imposable pour les personnes seules), le canton et la commune, qui multiplient le barème cantonal par leur coefficient. L’impôt cantonal et communal affiché provient du calculateur d’impôt officiel de l’AFC pour 2026 pour la ville choisie, sans impôt ecclésiastique. Chaque enfant réduit l’impôt fédéral de CHF 263 et les familles monoparentales bénéficient du barème parental plus bas.","Employees pay 5.3% AHV/IV/EO on all pay and 1.1% unemployment insurance up to CHF 148,200 a year; the employer pays the same. Non-occupational accident insurance (about 1%, depending on the insurer) is usually deducted from pay. The occupational pension (BVG) is compulsory above CHF 22,680 a year: age credits of 7% to 18% of the coordinated salary (pay up to CHF 90,720 minus CHF 26,460), at least half paid by the employer. Many pension funds insure more than the legal minimum used here.":"Les salariés paient 5,3 % d’AVS/AI/APG sur tout le salaire et 1,1 % d’assurance-chômage jusqu’à CHF 148 200 par an ; l’employeur paie autant. L’assurance accidents non professionnels (environ 1 %, selon l’assureur) est en général retenue sur le salaire. La prévoyance professionnelle (LPP) est obligatoire dès CHF 22 680 par an : bonifications de vieillesse de 7 % à 18 % du salaire coordonné (salaire jusqu’à CHF 90 720 moins CHF 26 460), dont au moins la moitié à la charge de l’employeur. Beaucoup de caisses assurent davantage que le minimum légal utilisé ici.","Code of Obligations and Labour Act":"Code des obligations et loi sur le travail","Overtime beyond the contractual hours is paid with a 25% supplement unless the written contract says otherwise or it is compensated with time off. Work beyond the legal maximum week (45 hours in industry and offices, 50 hours in other sectors) is limited to 2 hours a day and 170 hours a year (140 with a 50-hour week) and must be paid with 25% extra. Night work is allowed only with a permit and Sunday work is paid with 50% extra.":"Les heures supplémentaires au-delà de l’horaire contractuel sont payées avec un supplément de 25 %, sauf si le contrat écrit en dispose autrement ou si elles sont compensées par un congé. Le travail au-delà de la durée maximale légale (45 heures dans l’industrie et les bureaux, 50 heures dans les autres secteurs) est limité à 2 heures par jour et 170 heures par an (140 avec une semaine de 50 heures) et doit être payé avec 25 % de plus. Le travail de nuit n’est permis qu’avec une autorisation et le travail du dimanche est payé 50 % de plus.","2 h / day, 170 h / year above the 45-hour week":"2 h / jour, 170 h / an au-delà de la semaine de 45 heures","The self-employed pay 10% AHV/IV/EO on their profit (lower rates from 5.371% for incomes below CHF 60,500, at least CHF 530 a year) and no unemployment insurance. Joining a pension fund is voluntary; without one you can pay up to 20% of your income, at most CHF 36,288 a year, into pillar 3a tax-free. VAT registration is required above CHF 100,000 of turnover.":"Les indépendants paient 10 % d’AVS/AI/APG sur leur bénéfice (taux réduits dès 5,371 % pour les revenus inférieurs à CHF 60 500, au moins CHF 530 par an) et pas d’assurance-chômage. L’affiliation à une caisse de pension est facultative ; sans caisse, vous pouvez verser jusqu’à 20 % du revenu, au plus CHF 36 288 par an, au pilier 3a en franchise d’impôt. L’assujettissement à la TVA est obligatoire au-delà de CHF 100 000 de chiffre d’affaires.","AHV old-age pension (1st pillar)":"Rente de vieillesse AVS (1er pilier)","A full AHV pension needs 44 contribution years and ranges from CHF 1,260 to CHF 2,520 a month depending on average yearly income (in 2025 and 2026); each missing year cuts it by about 1/44. From December 2026 a 13th monthly pension is paid every year. The reference age is 65 (women born 1961–1963 between 64¼ and 64¾); the pension can start from 63 or be deferred up to age 70.":"Une rente AVS complète exige 44 années de cotisation et va de CHF 1 260 à CHF 2 520 par mois selon le revenu annuel moyen (en 2025 et 2026) ; chaque année manquante la réduit d’environ 1/44. Dès décembre 2026, une 13e rente mensuelle est versée chaque année. L’âge de référence est 65 ans (femmes nées en 1961–1963 entre 64¼ et 64¾ ans) ; la rente peut être anticipée dès 63 ans ou ajournée jusqu’à 70 ans.","Occupational pension (2nd pillar)":"Prévoyance professionnelle (2e pilier)","The BVG savings (age credits plus at least 1.25% interest in 2026) are turned into a life pension with a minimum conversion rate of 6.8% at the reference age, or paid out as a lump sum. Together, AHV and BVG aim to replace about 60% of earlier pay up to CHF 90,720.":"L’avoir LPP (bonifications de vieillesse plus au moins 1,25 % d’intérêt en 2026) est converti en rente viagère avec un taux de conversion minimal de 6,8 % à l’âge de référence, ou versé en capital. Ensemble, l’AVS et la LPP visent à remplacer environ 60 % du salaire antérieur jusqu’à CHF 90 720.","Pillar 3a contributions are deductible from taxable income up to CHF 7,258 a year in 2026 if you are in a pension fund (20% of income, at most CHF 36,288, without one). The money is locked until five years before the reference age (or for buying a home or starting a business) and taxed separately at a reduced rate when withdrawn.":"Les cotisations au pilier 3a sont déductibles du revenu imposable jusqu’à CHF 7 258 par an en 2026 si vous êtes affilié à une caisse de pension (20 % du revenu, au plus CHF 36 288, sans caisse). L’argent est bloqué jusqu’à cinq ans avant l’âge de référence (sauf achat d’un logement ou début d’une activité indépendante) et imposé séparément à un taux réduit lors du retrait.","Pillar 3a (bank account or securities): contributions are tax-deductible, returns are tax-free and the withdrawal is taxed separately at a reduced rate (about 7% used here; it depends on the canton and amount). Interest on ordinary savings is taxed as income (25% used) and 35% withholding tax is deducted and refunded through the tax return.":"Pilier 3a (compte bancaire ou titres) : les cotisations sont déductibles, les rendements exonérés et le retrait est imposé séparément à un taux réduit (environ 7 % ici ; selon le canton et le montant). Les intérêts de l’épargne ordinaire sont imposés comme revenu (25 % ici) et l’impôt anticipé de 35 % est retenu puis remboursé via la déclaration d’impôt.","Berchtold’s Day":"Saint-Berchtold","Swiss National Day":"Fête nationale suisse","Jeûne genevois":"Jeûne genevois","Federal Fast Monday":"Lundi du Jeûne fédéral","Restoration of the Republic":"Restauration de la République","At least 4 weeks of paid holiday a year (5 weeks up to age 20); many contracts give 5 weeks. Only 1 August is a public holiday everywhere: the cantons set the others (up to 8 a year count as equal to Sundays), so the list of the selected city is shown.":"Au moins 4 semaines de vacances payées par an (5 semaines jusqu’à 20 ans) ; beaucoup de contrats prévoient 5 semaines. Seul le 1er août est férié partout : les cantons fixent les autres jours (jusqu’à 8 par an sont assimilés au dimanche), la liste de la ville choisie est donc affichée.","14 weeks from the birth (Geneva: 16 weeks)":"14 semaines dès la naissance (Genève : 16 semaines)","80% of pay, at most CHF 220 a day (income-loss insurance, EO)":"80 % du salaire, au plus CHF 220 par jour (allocations pour perte de gain, APG)","2 weeks (10 working days) within 6 months of the birth":"2 semaines (10 jours ouvrables) dans les 6 mois suivant la naissance","80% of pay, at most CHF 220 a day":"80 % du salaire, au plus CHF 220 par jour","Family allowances":"Allocations familiales","Monthly per child, from the employer’s family compensation fund":"Mensuelles par enfant, versées par la caisse d’allocations familiales de l’employeur","At least CHF 215 per child (CHF 268 in education from 16 to 25); many cantons pay more":"Au moins CHF 215 par enfant (CHF 268 en formation de 16 à 25 ans) ; beaucoup de cantons versent davantage","By law the employer pays for a limited time (3 weeks in the first year, longer with service); most employers have daily sickness insurance instead":"Selon la loi, l’employeur paie pendant une durée limitée (3 semaines la première année, plus avec l’ancienneté) ; la plupart des employeurs ont plutôt une assurance perte de gain maladie","100% (law) or usually 80% for up to 720 days (insurance)":"100 % (loi) ou en général 80 % pendant jusqu’à 720 jours (assurance)","Dismissed by the employer":"Licencié par l’employeur","After the probation period the notice is 1 month in the first year of service, 2 months from the second to the ninth year and 3 months after that, always to the end of a month (contracts may set longer periods). There is no general severance pay: only workers aged 50 or more with 20 years at the employer are owed 2 to 8 months’ pay, reduced by what the employer’s pension fund pays.":"Après le temps d’essai, le délai de congé est de 1 mois la première année de service, 2 mois de la deuxième à la neuvième année et 3 mois ensuite, toujours pour la fin d’un mois (les contrats peuvent prévoir des délais plus longs). Il n’existe pas d’indemnité de licenciement générale : seuls les travailleurs de 50 ans ou plus ayant 20 ans de service chez l’employeur ont droit à 2 à 8 mois de salaire, réduits des prestations de la caisse de pension de l’employeur.","With at least 12 months of contributions in the last 2 years the unemployment fund pays 70% of your insured salary (80% with children or a low salary), at most CHF 12,350 a month, for 200 daily allowances (12 months of contributions), 260 (18 months) or 400 (22 months; 520 from age 55). There are 5 to 20 waiting days depending on income, and a suspension if you resigned without good reason.":"Avec au moins 12 mois de cotisation au cours des 2 dernières années, la caisse de chômage verse 70 % du gain assuré (80 % avec des enfants ou un salaire bas), au plus CHF 12 350 par mois, pendant 200 indemnités journalières (12 mois de cotisation), 260 (18 mois) ou 400 (22 mois ; 520 dès 55 ans). Il y a 5 à 20 jours d’attente selon le revenu et une suspension en cas de démission sans motif valable.","Paying the maximum CHF 7,258 into pillar 3a lowers your federal, cantonal and communal income tax at your marginal rate.":"Verser le maximum de CHF 7 258 au pilier 3a réduit vos impôts fédéral, cantonal et communal à votre taux marginal.","Voluntary buy-ins into your pension fund are also fully deductible (ask your fund for your buy-in potential).":"Les rachats volontaires dans votre caisse de pension sont aussi entièrement déductibles (demandez à votre caisse votre potentiel de rachat).","Family allowances of at least CHF 215 per child a month are included (many cantons pay more, e.g. Geneva and Vaud). Married couples are taxed jointly with the married tariff, which is not modelled; single parents use the parent tariff.":"Les allocations familiales d’au moins CHF 215 par enfant et par mois sont incluses (beaucoup de cantons versent davantage, p. ex. Genève et Vaud). Les couples mariés sont imposés ensemble au barème des personnes mariées, qui n’est pas calculé ici ; les familles monoparentales bénéficient du barème parental.","None (only from age 50 with 20 years)":"Aucune (seulement dès 50 ans avec 20 ans de service)","14 weeks at 80%":"14 semaines à 80 %","2 weeks at 80%":"2 semaines à 80 %","No general parental leave":"Pas de congé parental général","80% (insurance, up to 720 days)":"80 % (assurance, jusqu’à 720 jours)","Annual social insurance and income tax for one employee with the 2026 rules: federal tax from the official tariff, cantonal and communal tax from the ESTV tax calculator for the selected city (no church tax; the cantons’ standard deductions as the calculator applies them), the legal minimum BVG contributions and an estimated accident premium. Married couples, church tax, actual pension-fund rules, wealth tax and withholding tax for foreign workers (Quellensteuer) are not modelled.":"Cotisations sociales et impôt sur le revenu annuels d’un salarié selon les règles 2026 : impôt fédéral selon le barème officiel, impôt cantonal et communal selon le calculateur d’impôt de l’AFC pour la ville choisie (sans impôt ecclésiastique ; avec les déductions standard des cantons telles que le calculateur les applique), les cotisations LPP minimales légales et une prime accidents estimée. Les couples mariés, l’impôt ecclésiastique, les règlements réels des caisses de pension, l’impôt sur la fortune et l’impôt à la source des travailleurs étrangers ne sont pas calculés.","Official sources: Federal Tax Administration ESTV (2026 tariffs and deductions, circular 2-215-D-2025; ESTV tax calculator for the cantonal and communal tax 2026), Federal Social Insurance Office (AHV pension scale, BVG thresholds and pillar 3a limits 2026), AHVG, BVG, AVIG (unemployment insurance), Code of Obligations (notice and severance), Labour Act (working hours), Eurostat (inflation, price levels, life expectancy).":"Sources officielles : Administration fédérale des contributions AFC (barèmes et déductions 2026, circulaire 2-215-D-2025 ; calculateur d’impôt de l’AFC pour l’impôt cantonal et communal 2026), Office fédéral des assurances sociales (échelle des rentes AVS, montants limites LPP et plafonds du pilier 3a 2026), LAVS, LPP, LACI (assurance-chômage), Code des obligations (congé et indemnité de départ), loi sur le travail (durée du travail), Eurostat (inflation, niveaux de prix, espérance de vie).","Federal tax on a taxable income of CHF 80,000 (single)":"Impôt fédéral sur un revenu imposable de CHF 80 000 (personne seule)","Federal tax for a single parent with two children, taxable CHF 70,173":"Impôt fédéral d’un parent seul avec deux enfants, revenu imposable CHF 70 173","Federal taxable income at CHF 100,000 gross (ESTV example: CHF 10,338 contributions)":"Revenu imposable fédéral pour CHF 100 000 brut (exemple de l’AFC : CHF 10 338 de cotisations)","Cantonal and communal tax in Zurich, ESTV example at CHF 100,000 gross":"Impôt cantonal et communal à Zurich, exemple de l’AFC pour CHF 100 000 brut","Maximum employee unemployment insurance contribution":"Cotisation maximale du salarié à l’assurance-chômage","Maximum BVG coordinated salary":"Salaire coordonné LPP maximal","Maximum full AHV pension (per month)":"Rente AVS complète maximale (par mois)","Full AHV pension at an average income of CHF 45,360":"Rente AVS complète pour un revenu moyen de CHF 45 360","Pillar 3a maximum with a pension fund 2026":"Plafond du pilier 3a avec caisse de pension 2026","Maximum unemployment benefit per month (70%)":"Indemnité de chômage maximale par mois (70 %)","Notice after 5 years of service (months)":"Délai de congé après 5 ans de service (mois)","Pension fund 4%":"Caisse de pension 4 %","Supplementary private pension 2% (tax-deductible)":"Épargne-retraite privée complémentaire 2 % (déductible)","Income tax incl. municipal tax ({a} / {b} / {c}, less the personal tax credit)":"Impôt sur le revenu, impôt communal compris ({a} / {b} / {c}, moins le crédit d’impôt personnel)","Personal tax credit (per year)":"Crédit d’impôt personnel (par an)","Employer pension 11.5% and private pension 2%, social security tax 6.35%, rehabilitation fund 0.1%":"Cotisation de l’employeur à la caisse de pension 11,5 % et épargne privée 2 %, taxe de sécurité sociale 6,35 %, fonds de réadaptation 0,1 %","Employer pension 11.5%, social security tax 6.35%, rehabilitation fund 0.1%":"Cotisation de l’employeur à la caisse de pension 11,5 %, taxe de sécurité sociale 6,35 %, fonds de réadaptation 0,1 %","Pension-fund pension {f} a month (about 1.8% of your pay for each of {y} contribution years) plus the TR old-age pension {t}: up to ISK 365,592 a month with 40 years of residence ({r} here), reduced by 45% of other income above ISK 43,658 a month. Pensions start at 67; from 65 they are cut by 0.5% a month and deferring raises them by 0.5% a month.":"Rente de la caisse de pension {f} par mois (environ 1,8 % de votre salaire pour chacune des {y} années de cotisation) plus la pension de vieillesse de l’État (TR) {t} : jusqu’à ISK 365 592 par mois avec 40 ans de résidence ({r} ici), réduite de 45 % des autres revenus au-delà de ISK 43 658 par mois. Les pensions commencent à 67 ans ; dès 65 ans, elles sont réduites de 0,5 % par mois et un report les augmente de 0,5 % par mois.","Pension 15.5% and social security tax 6.35% on your own salary":"Pension 15,5 % et taxe de sécurité sociale 6,35 % sur votre propre salaire","3 months":"3 mois","{a} a month for the first 3 months (70% of your average pay, at most ISK 605,159), then ISK 383,870, for up to 24 months in total{p}":"{a} par mois pendant les 3 premiers mois (70 % de votre salaire moyen, au plus ISK 605 159), puis ISK 383 870, pendant 24 mois au total au maximum{p}","; after resigning without good reason the first 2 months are not paid":"; après une démission sans motif valable, les 2 premiers mois ne sont pas payés","Act 19/1979 and collective agreements":"Loi 19/1979 et conventions collectives","Iceland":"Islande","Supplementary private pension 2% (with the employer’s 2%)":"Épargne-retraite privée complémentaire 2 % (avec 2 % de l’employeur)","Years lived in Iceland between ages 16 and 67 (for the TR pension)":"Années de résidence en Islande entre 16 et 67 ans (pour la pension TR)","Tax is withheld every month at 31.49% up to ISK 498,122, 37.99% up to ISK 1,398,450 and 46.29% above; the rates include the average municipal income tax. Everyone aged 16 or more gets a personal tax credit of ISK 72,492 a month (ISK 869,898 a year), deducted from the tax. Pension-fund contributions (4%) and supplementary private pension contributions (up to 4%) are deducted before tax.":"L’impôt est retenu chaque mois à 31,49 % jusqu’à ISK 498 122, 37,99 % jusqu’à ISK 1 398 450 et 46,29 % au-delà ; les taux incluent l’impôt communal moyen. Toute personne de 16 ans ou plus bénéficie d’un crédit d’impôt personnel de ISK 72 492 par mois (ISK 869 898 par an), déduit de l’impôt. Les cotisations à la caisse de pension (4 %) et à l’épargne-retraite privée (jusqu’à 4 %) sont déduites avant l’impôt.","Employees pay 4% of pay to a pension fund and the employer 11.5%; most also save 2% in a supplementary private pension, matched by 2% from the employer under the collective agreements. Employers also pay the social security tax (tryggingagjald) of 6.35%. Union dues (often about 1%) are not included.":"Les salariés versent 4 % du salaire à une caisse de pension et l’employeur 11,5 % ; la plupart épargnent aussi 2 % dans une épargne-retraite privée, complétée de 2 % par l’employeur selon les conventions collectives. Les employeurs paient en outre la taxe de sécurité sociale (tryggingagjald) de 6,35 %. Les cotisations syndicales (souvent environ 1 %) ne sont pas incluses.","Collective agreements and the Working Environment Act":"Conventions collectives et loi sur l’environnement de travail","The normal week is 40 hours (36 in many agreements since the shorter working week). Overtime is paid under the collective agreements, commonly at 1.0385% of monthly pay per hour (about 80% above the normal hourly rate). Working time including overtime may not exceed 48 hours a week on average, with at least 11 hours of rest a day.":"La semaine normale est de 40 heures (36 dans de nombreuses conventions depuis la réduction du temps de travail). Les heures supplémentaires sont payées selon les conventions collectives, souvent à 1,0385 % du salaire mensuel par heure (environ 80 % au-dessus du taux horaire normal). Le temps de travail, heures supplémentaires comprises, ne peut dépasser 48 heures par semaine en moyenne, avec au moins 11 heures de repos par jour.","48 h / week on average including overtime":"48 h / semaine en moyenne, heures supplémentaires comprises","The self-employed must pay themselves a salary at least at the official guideline for their occupation (reiknað endurgjald), with 15.5% pension contributions and the 6.35% social security tax; the salary is taxed like an employee’s. Here the whole profit is treated as your own salary.":"Les indépendants doivent se verser un salaire au moins égal au barème officiel de leur profession (reiknað endurgjald), avec 15,5 % de cotisations de pension et la taxe de sécurité sociale de 6,35 % ; ce salaire est imposé comme celui d’un salarié. Ici, tout le bénéfice est traité comme votre propre salaire.","Pension funds":"Caisses de pension","The main pension comes from the occupational pension funds, which receive 15.5% of pay (4% employee, 11.5% employer) and pay a life pension from 67, usually possible from 60–65 with a reduction. Each fund has its own accrual tables; about 1.8% of pay per year is used here.":"La pension principale provient des caisses de pension professionnelles, qui reçoivent 15,5 % du salaire (4 % salarié, 11,5 % employeur) et versent une rente viagère dès 67 ans, en général possible dès 60–65 ans avec une réduction. Chaque caisse a ses propres tables ; environ 1,8 % du salaire par an est utilisé ici.","State old-age pension (TR)":"Pension de vieillesse de l’État (TR)","The Social Insurance Administration pays up to ISK 365,592 a month in 2026 to people with 40 years of residence between 16 and 67 (less with fewer years). It is reduced by 45% of other income, including fund pensions, above ISK 43,658 a month. Single people living alone can receive a household supplement (not included).":"L’Administration de la sécurité sociale verse jusqu’à ISK 365 592 par mois en 2026 aux personnes ayant 40 ans de résidence entre 16 et 67 ans (moins avec moins d’années). Elle est réduite de 45 % des autres revenus, pensions des caisses comprises, au-delà de ISK 43 658 par mois. Les personnes seules vivant seules peuvent recevoir un supplément de ménage (non inclus).","Supplementary private pension contributions are deductible up to 4% of pay ({l} for you); the employer adds 2% under the collective agreements. The savings can be withdrawn from 60, or used tax-free towards a first home (up to ISK 500,000 a year for 10 years).":"Les cotisations à l’épargne-retraite privée sont déductibles jusqu’à 4 % du salaire ({l} pour vous) ; l’employeur ajoute 2 % selon les conventions collectives. L’épargne peut être retirée dès 60 ans ou utilisée sans impôt pour un premier logement (jusqu’à ISK 500 000 par an pendant 10 ans).","Supplementary private pension (séreignarsparnaður): up to 4% of pay is deductible and the employer adds 2%; withdrawals from 60 are taxed as income (about 32% used here), but the savings can be used tax-free for a first home. Interest above ISK 300,000 a year is taxed at 22% capital income tax.":"Épargne-retraite privée (séreignarsparnaður) : jusqu’à 4 % du salaire est déductible et l’employeur ajoute 2 % ; les retraits dès 60 ans sont imposés comme revenu (environ 32 % ici), mais l’épargne peut servir sans impôt à un premier logement. Les intérêts au-delà de ISK 300 000 par an sont imposés à 22 % au titre de l’impôt sur les revenus du capital.","First Day of Summer":"Premier jour de l’été","Commerce Day":"Jour du commerce","Christmas Eve (from 13:00)":"Veille de Noël (dès 13 h)","New Year’s Eve (from 13:00)":"Saint-Sylvestre (dès 13 h)","By law 24 working days counting Saturdays (4 weeks) with 10.17% holiday pay; collective agreements usually give 24 days on a 5-day week, rising to 30 with age and service. Holidays falling on a weekend are not moved.":"Selon la loi, 24 jours ouvrables samedis compris (4 semaines) avec une indemnité de vacances de 10,17 % ; les conventions collectives accordent en général 24 jours sur une semaine de 5 jours, jusqu’à 30 selon l’âge et l’ancienneté. Les jours fériés tombant le week-end ne sont pas reportés.","12 months in total: 6 months for each parent, 6 weeks of which can be transferred, until the child is 24 months old":"12 mois au total : 6 mois par parent, dont 6 semaines transférables, jusqu’aux 24 mois de l’enfant","80% of average pay up to a monthly ceiling (Maternity/Paternity Leave Fund)":"80 % du salaire moyen jusqu’à un plafond mensuel (Fonds de congé parental)","Paid by the tax authority four times a year":"Versée par l’administration fiscale quatre fois par an","Paid by the employer: 2 days per month of service, more under the collective agreements; then the union sickness fund":"Payé par l’employeur : 2 jours par mois de service, davantage selon les conventions collectives ; ensuite le fonds maladie du syndicat","100% of pay while the employer pays":"100 % du salaire tant que l’employeur paie","The law gives at least 1 month’s notice after 1 year of service, 2 months after 3 years and 3 months after 5 years, always to the end of a month; collective agreements set 1 week during the first 3 months and often longer notice for older workers with long service. There is no statutory severance pay.":"La loi prévoit au moins 1 mois de préavis après 1 an de service, 2 mois après 3 ans et 3 mois après 5 ans, toujours pour la fin d’un mois ; les conventions collectives prévoient 1 semaine pendant les 3 premiers mois et souvent un préavis plus long pour les salariés âgés ayant beaucoup d’ancienneté. Il n’existe pas d’indemnité de licenciement légale.","With 12 months of work in the last 12 months the Directorate of Labour pays income-related benefit of 70% of your average pay for 3 months, at most ISK 605,159 a month, and then the basic benefit of ISK 383,870 a month; with 3 to 12 months of work you get a share. From 1 July 2026 benefits last at most 24 months (30 before).":"Avec 12 mois de travail au cours des 12 derniers mois, la Direction du travail verse une allocation liée au revenu de 70 % de votre salaire moyen pendant 3 mois, au plus ISK 605 159 par mois, puis l’allocation de base de ISK 383 870 par mois ; avec 3 à 12 mois de travail, vous recevez une fraction. Depuis le 1er juillet 2026, les allocations durent au plus 24 mois (30 auparavant).","Saving 4% in a supplementary private pension lowers your tax and the employer adds 2%; the savings can also go tax-free towards a first home.":"Épargner 4 % dans une épargne-retraite privée réduit votre impôt et l’employeur ajoute 2 % ; l’épargne peut aussi servir sans impôt à un premier logement.","Child benefit and the interest allowance depend on income and are not included. Spouses can use each other’s unused personal tax credit (not modelled).":"Les allocations pour enfants et l’aide aux intérêts dépendent du revenu et ne sont pas incluses. Les conjoints peuvent utiliser le crédit d’impôt personnel inutilisé de l’autre (non calculé).","6 months at 80% (ceiling)":"6 mois à 80 % (plafond)","12 months shared (6 + 6)":"12 mois partagés (6 + 6)","100% from the employer, then sickness fund":"100 % par l’employeur, puis fonds maladie","Monthly withholding tax for one employee with the 2026 brackets (average municipal rate) and the full personal tax credit, the 4% pension contribution and optionally 2% supplementary private pension. Union dues, child benefit, the interest allowance, transferring a spouse’s credit and the exact rules of your pension fund are not modelled.":"Retenue d’impôt mensuelle d’un salarié avec les tranches 2026 (taux communal moyen) et le crédit d’impôt personnel complet, la cotisation de pension de 4 % et, en option, 2 % d’épargne-retraite privée. Les cotisations syndicales, les allocations pour enfants, l’aide aux intérêts, le transfert du crédit du conjoint et les règles exactes de votre caisse de pension ne sont pas calculés.","Official sources: Iceland Revenue and Customs, Skatturinn (tax brackets, personal tax credit and social security tax 2026), island.is, Social Insurance Administration TR (old-age pension and income thresholds 2026), Directorate of Labour and regulation 1489/2025 (unemployment benefit), Act 19/1979 (notice), Act 30/1987 (holidays), Central Bank of Iceland (borrower-based measures), Eurostat (inflation, price levels, life expectancy).":"Sources officielles : Administration fiscale et douanière d’Islande Skatturinn (tranches, crédit d’impôt personnel et taxe de sécurité sociale 2026), island.is, Administration de la sécurité sociale TR (pension de vieillesse et seuils de revenu 2026), Direction du travail et règlement 1489/2025 (allocations de chômage), loi 19/1979 (préavis), loi 30/1987 (vacances), Banque centrale d’Islande (mesures visant les emprunteurs), Eurostat (inflation, niveaux de prix, espérance de vie).","Monthly tax before the credit on ISK 600,000":"Impôt mensuel avant le crédit sur ISK 600 000","Monthly income with no tax after the personal credit":"Revenu mensuel sans impôt après le crédit personnel","Yearly personal tax credit":"Crédit d’impôt personnel annuel","Full TR old-age pension (per month)":"Pension de vieillesse TR complète (par mois)","Maximum income-related unemployment benefit (per month)":"Allocation de chômage maximale liée au revenu (par mois)","Notice after 4 years of service":"Préavis après 4 ans de service","Income tax (PAYE)":"Impôt sur le revenu (PAYE)","Independent earner tax credit":"Crédit d’impôt pour travailleur indépendant du revenu (IETC)","ACC earners’ levy 1.75%":"Cotisation ACC des actifs 1,75 %","Employer KiwiSaver 3.5% (paid into your account after {p} ESCT)":"KiwiSaver de l’employeur 3,5 % (versé sur votre compte après {p} d’ESCT)","NZ Superannuation {s} a month before tax (single, living alone: $1,294.74 a fortnight from 1 April 2026; it is not means-tested and needs {n} years of residence after age 20). KiwiSaver balance about {b}, drawn as {k} a month over your life expectancy (withdrawals are tax-free). NZ Super starts at 65 and cannot be taken earlier.":"NZ Superannuation {s} par mois avant impôt (personne seule vivant seule : $1 294,74 par quinzaine dès le 1er avril 2026 ; sans condition de ressources, avec {n} ans de résidence après 20 ans). Avoir KiwiSaver d’environ {b}, versé à raison de {k} par mois sur votre espérance de vie (retraits exonérés). La NZ Super commence à 65 ans et ne peut pas être anticipée.","ACC earners’ levy 1.75% (the ACC work levy for your industry is extra)":"Cotisation ACC des actifs 1,75 % (la cotisation professionnelle ACC de votre secteur s’y ajoute)","Jobseeker Support of {a} a week before tax (single, 25 or over{p}), paid as long as you qualify and reapplied for every 52 weeks; it is reduced by your partner’s income and starts after a stand-down of up to 2 weeks{r}. Shown here for 26 weeks.":"Jobseeker Support de {a} par semaine avant impôt (personne seule de 25 ans ou plus{p}), versé tant que vous remplissez les conditions et à redemander tous les 52 semaines ; il est réduit selon le revenu de votre partenaire et commence après une période d’attente de jusqu’à 2 semaines{r}. Affiché ici pour 26 semaines.",", sole-parent rate":", taux parent seul","; after resigning without good reason it can be withheld for 13 weeks":"; après une démission sans motif valable, il peut être suspendu pendant 13 semaines","As set in your employment agreement (often 4 weeks; “reasonable notice” if none)":"Selon votre contrat de travail (souvent 4 semaines ; « préavis raisonnable » à défaut)","Employment Relations Act 2000":"Employment Relations Act 2000","New Zealand":"Nouvelle-Zélande","KiwiSaver contribution rate %":"Taux de cotisation KiwiSaver %","Not a member":"Non affilié","Years lived in New Zealand after age 20":"Années de résidence en Nouvelle-Zélande après 20 ans","Income tax is 10.5% up to $15,600, 17.5% up to $53,500, 30% up to $78,100, 33% up to $180,000 and 39% above, with no tax-free allowance. People earning $24,000 to $70,000 who get no benefits or Working for Families get the independent earner tax credit of up to $520 a year. The tax year runs from 1 April to 31 March.":"L’impôt sur le revenu est de 10,5 % jusqu’à $15 600, 17,5 % jusqu’à $53 500, 30 % jusqu’à $78 100, 33 % jusqu’à $180 000 et 39 % au-delà, sans abattement à la base. Les personnes gagnant $24 000 à $70 000 sans prestations ni Working for Families reçoivent le crédit d’impôt IETC jusqu’à $520 par an. L’année fiscale va du 1er avril au 31 mars.","ACC and KiwiSaver":"ACC et KiwiSaver","Every employee pays the ACC earners’ levy for accident cover: 1.75% of pay up to $156,641 in 2026–27. KiwiSaver members contribute 3.5% of pay from 1 April 2026 (or 4%, 6%, 8% or 10%), and the employer adds 3.5% minus employer superannuation contribution tax. There is no other social security contribution.":"Chaque salarié paie la cotisation ACC des actifs pour la couverture accidents : 1,75 % du salaire jusqu’à $156 641 en 2026–27. Les membres de KiwiSaver cotisent 3,5 % du salaire dès le 1er avril 2026 (ou 4 %, 6 %, 8 % ou 10 %) et l’employeur ajoute 3,5 % moins l’impôt sur les cotisations patronales (ESCT). Il n’y a pas d’autre cotisation sociale.","Employment agreements":"Contrats de travail","There is no legal overtime rate: extra hours are paid as the employment agreement says, as long as average pay stays at least at the minimum wage ($23.95 an hour from 1 April 2026). Work on a public holiday is paid at least time and a half plus a day off in lieu if it is a normal working day.":"Il n’existe pas de majoration légale des heures supplémentaires : elles sont payées selon le contrat de travail, à condition que la rémunération moyenne reste au moins au salaire minimum ($23,95 de l’heure dès le 1er avril 2026). Le travail un jour férié est payé au moins une fois et demie, plus un jour de repos compensatoire s’il s’agit d’un jour normalement travaillé.","No legal limit; set by the agreement":"Pas de limite légale ; fixée par le contrat","Sole traders pay income tax on their profit at the same rates as employees, usually through provisional tax, and ACC levies (the earners’ levy plus a work levy that depends on the industry). GST registration is required above $60,000 of turnover. KiwiSaver contributions are voluntary.":"Les entrepreneurs individuels paient l’impôt sur le revenu sur leur bénéfice aux mêmes taux que les salariés, en général par acomptes provisionnels, ainsi que les cotisations ACC (cotisation des actifs plus une cotisation professionnelle selon le secteur). L’immatriculation à la GST est obligatoire au-delà de $60 000 de chiffre d’affaires. Les cotisations KiwiSaver sont facultatives.","NZ Super is paid from 65 to residents who lived in New Zealand at least 10 years after age 20 (gradually rising to 20 years for people born from July 1959), regardless of past earnings or other income. From 1 April 2026 a single person living alone receives $1,294.74 a fortnight before tax ($1,110.30 after tax at the M code); it is taxed as income.":"La NZ Super est versée dès 65 ans aux résidents ayant vécu au moins 10 ans en Nouvelle-Zélande après 20 ans (progressivement 20 ans pour les personnes nées à partir de juillet 1959), quels que soient leurs revenus passés ou leurs autres revenus. Dès le 1er avril 2026, une personne seule vivant seule reçoit $1 294,74 par quinzaine avant impôt ($1 110,30 après impôt au code M) ; elle est imposée comme un revenu.","KiwiSaver savings come from your contributions, the employer’s 3.5% and the government contribution of 25 cents per dollar up to $260.72 a year (not for incomes above $180,000). They can be withdrawn from 65, or earlier for a first home.":"L’épargne KiwiSaver provient de vos cotisations, des 3,5 % de l’employeur et de la contribution de l’État de 25 cents par dollar jusqu’à $260,72 par an (pas au-delà de $180 000 de revenu). Elle peut être retirée dès 65 ans ou plus tôt pour un premier logement.","KiwiSaver contributions are not tax-deductible, but the government adds 25 cents for every dollar you contribute, up to $260.72 a year ({l} for you), and employer contributions are taxed at a flat ESCT rate. Withdrawals from 65 are tax-free.":"Les cotisations KiwiSaver ne sont pas déductibles, mais l’État ajoute 25 cents par dollar cotisé, jusqu’à $260,72 par an ({l} pour vous), et les cotisations de l’employeur sont imposées à un taux ESCT forfaitaire. Les retraits dès 65 ans sont exonérés.","KiwiSaver: funds are taxed inside the scheme at your prescribed investor rate (10.5%, 17.5% or 28%), and withdrawals from 65 are tax-free. Interest in a bank account is taxed at your marginal rate (30% used here).":"KiwiSaver : les fonds sont imposés dans le plan à votre taux d’investisseur (10,5 %, 17,5 % ou 28 %) et les retraits dès 65 ans sont exonérés. Les intérêts d’un compte bancaire sont imposés à votre taux marginal (30 % ici).","Day after New Year’s Day":"Lendemain du Nouvel An","Waitangi Day":"Waitangi Day","King’s Birthday":"Anniversaire du roi","At least 4 weeks of paid annual holidays after 12 months of work, plus 12 public holidays (holidays on a weekend move to the next working day for most of them) and a regional anniversary day, which is not shown. Sick leave is 10 days a year after 6 months.":"Au moins 4 semaines de congés annuels payés après 12 mois de travail, plus 12 jours fériés (la plupart sont reportés au jour ouvrable suivant s’ils tombent un week-end) et un jour d’anniversaire régional, non affiché. Le congé maladie est de 10 jours par an après 6 mois.","Paid parental leave":"Congé parental payé","Up to 26 weeks for the primary carer (can be shared), plus up to 52 weeks of unpaid extended leave":"Jusqu’à 26 semaines pour la personne qui s’occupe principalement de l’enfant (partageables), plus jusqu’à 52 semaines de congé prolongé non payé","100% of average weekly earnings, at most $811.05 a week before tax (from 1 July 2026)":"100 % du revenu hebdomadaire moyen, au plus $811,05 par semaine avant impôt (dès le 1er juillet 2026)","Partner’s leave":"Congé du partenaire","1 or 2 weeks around the birth":"1 ou 2 semaines autour de la naissance","Weekly tax credits for families with children":"Crédits d’impôt hebdomadaires pour les familles avec enfants","10 days a year after 6 months of work, carried over up to 20 days":"10 jours par an après 6 mois de travail, reportables jusqu’à 20 jours","Made redundant or dismissed":"Licenciement économique ou renvoi","Notice and redundancy":"Préavis et suppression de poste","The law sets no minimum notice period or redundancy pay: notice follows the employment agreement (4 weeks is common) and redundancy compensation is owed only if the agreement provides it. A dismissal must follow a fair process with a genuine reason. Untaken annual holidays are paid out at 8% of gross earnings or the leave value, whichever is higher.":"La loi ne fixe ni préavis minimal ni indemnité de suppression de poste : le préavis suit le contrat de travail (4 semaines est courant) et une indemnité n’est due que si le contrat la prévoit. Un licenciement doit suivre une procédure équitable et reposer sur un motif réel. Les congés non pris sont payés à 8 % de la rémunération brute ou à la valeur des congés, selon le plus élevé.","There is no unemployment insurance. Work and Income pays Jobseeker Support, a flat weekly benefit of $426.12 before tax for a single person aged 25 or over from 1 April 2026 ($606.69 for a sole parent), reduced by your and your partner’s other income and subject to work obligations.":"Il n’y a pas d’assurance-chômage. Work and Income verse le Jobseeker Support, une prestation hebdomadaire forfaitaire de $426,12 avant impôt pour une personne seule de 25 ans ou plus dès le 1er avril 2026 ($606,69 pour un parent seul), réduite selon vos autres revenus et ceux de votre partenaire et assortie d’obligations de recherche d’emploi.","Contribute at least $1,042.86 a year to KiwiSaver to receive the full government contribution of $260.72.":"Cotisez au moins $1 042,86 par an au KiwiSaver pour recevoir la contribution complète de l’État de $260,72.","Working for Families tax credits and the Best Start payment depend on family income and are not included. Each person is taxed individually.":"Les crédits d’impôt Working for Families et le paiement Best Start dépendent du revenu familial et ne sont pas inclus. Chaque personne est imposée séparément.","None by law (agreement only)":"Aucune selon la loi (seulement par contrat)","Per agreement":"Selon le contrat","Flat, income-tested":"Forfaitaire, sous condition de ressources","26 weeks at 100% (up to $811.05 a week)":"26 semaines à 100 % (jusqu’à $811,05 par semaine)","1–2 weeks unpaid":"1–2 semaines non payées","Shareable within the 26 weeks":"Partageable dans les 26 semaines","10 days a year at 100%":"10 jours par an à 100 %","Annual PAYE income tax, ACC earners’ levy and KiwiSaver for one employee with the 2026–27 rates. Working for Families, the student loan repayment (12% above $24,128), the secondary tax codes and the ACC work levy for the self-employed are not modelled.":"Impôt PAYE, cotisation ACC et KiwiSaver annuels d’un salarié avec les taux 2026–27. Working for Families, le remboursement du prêt étudiant (12 % au-delà de $24 128), les codes d’imposition secondaires et la cotisation professionnelle ACC des indépendants ne sont pas calculés.","Official sources: Inland Revenue (income tax rates, independent earner tax credit, KiwiSaver and ESCT 2026–27), ACC (earners’ levy 2026–27), Work and Income (benefit and NZ Super rates from 1 April 2026), Employment New Zealand (minimum wage, holidays, notice), Te Kāhui o Matariki Public Holiday Act 2022, Reserve Bank of New Zealand (loan-to-value and debt-to-income limits), Stats NZ (inflation), World Bank ICP (price levels).":"Sources officielles : Inland Revenue (taux d’impôt, crédit IETC, KiwiSaver et ESCT 2026–27), ACC (cotisation des actifs 2026–27), Work and Income (prestations et NZ Super dès le 1er avril 2026), Employment New Zealand (salaire minimum, congés, préavis), Te Kāhui o Matariki Public Holiday Act 2022, Reserve Bank of New Zealand (limites prêt/valeur et dette/revenu), Stats NZ (inflation), Banque mondiale PCI (niveaux de prix).","Income tax on $70,000 a year (before credits)":"Impôt sur le revenu pour $70 000 par an (avant crédits)","Independent earner tax credit at $68,000":"Crédit d’impôt IETC pour $68 000","Maximum ACC earners’ levy 2026–27":"Cotisation ACC des actifs maximale 2026–27","NZ Super, single living alone, before tax (per fortnight)":"NZ Super, personne seule vivant seule, avant impôt (par quinzaine)","Maximum KiwiSaver government contribution":"Contribution maximale de l’État au KiwiSaver","Jobseeker Support, single 25+, before tax (per week)":"Jobseeker Support, personne seule de 25 ans et plus, avant impôt (par semaine)","Your pillar 3a":"Votre pilier 3a","Your KiwiSaver":"Votre KiwiSaver","Zurich":"Zurich","Geneva":"Genève","Vaud":"Vaud","Bern":"Berne","Basel-Stadt":"Bâle-Ville","Zurich has no transfer tax: notary and land registry fees (estimate, about 0.25%)":"Zurich n’a pas de droits de mutation : frais de notaire et de registre foncier (estimation, environ 0,25 %)","Geneva transfer duty 3%":"Droits d’enregistrement Genève 3 %","Vaud transfer duty 2.2% plus the communal surcharge (Lausanne, 3.3% in total)":"Droits de mutation Vaud 2,2 % plus la part communale (Lausanne, 3,3 % au total)","Bern transfer tax 1.8% above the first CHF 800,000 (home you live in)":"Impôt sur les mutations Berne 1,8 % au-delà des premiers CHF 800 000 (logement occupé par vous)","Basel-Stadt transfer tax 3%, usually half paid by the buyer (estimate)":"Impôt sur les mutations Bâle-Ville 3 %, en général pour moitié à la charge de l’acheteur (estimation)","Notary and land registry (estimate, about 0.3%)":"Notaire et registre foncier (estimation, environ 0,3 %)","Mortgage note registration (estimate, about 0.2% of the loan)":"Constitution de la cédule hypothécaire (estimation, environ 0,2 % du prêt)","Stamp duty 0.4% (first-time buyers; 0.8% otherwise) of the assessed value, here the price":"Droit de timbre 0,4 % (primo-accédants ; sinon 0,8 %) de la valeur officielle, ici le prix","Stamp duty 0.8% of the assessed value, here the price":"Droit de timbre 0,8 % de la valeur officielle, ici le prix","Registration, loan fee and valuation (estimate)":"Enregistrement, frais de prêt et expertise (estimation)","No stamp duty: lawyer and conveyancing (estimate)":"Pas de droit de timbre : avocat et transfert de propriété (estimation)","LIM report and building inspection (estimate)":"Rapport LIM et inspection du bâtiment (estimation)","Not modelled: mortgage interest is deductible, but the imputed rental value of the home is taxed as income (its abolition, approved in 2025, is not yet in force).":"Non calculé : les intérêts hypothécaires sont déductibles, mais la valeur locative du logement est imposée comme revenu (sa suppression, approuvée en 2025, n’est pas encore en vigueur).","Not modelled: the income-tested interest allowance (vaxtabætur) refunds part of the interest for lower incomes and modest wealth.":"Non calculé : l’aide aux intérêts sous condition de ressources (vaxtabætur) rembourse une partie des intérêts aux revenus modestes ayant peu de fortune.","No relief for a home you live in.":"Aucun allègement pour le logement que vous occupez.","Bank self-regulation recognised by FINMA: at least 20% own funds (10% not from the pension fund), the mortgage reduced to two thirds of the value within 15 years, and housing costs at an imputed 5% interest rate plus 1% upkeep and amortisation at most about one third of gross income.":"Autorégulation des banques reconnue par la FINMA : au moins 20 % de fonds propres (dont 10 % ne provenant pas de la caisse de pension), amortissement de l’hypothèque aux deux tiers de la valeur en 15 ans, et charges de logement calculées avec un taux théorique de 5 % plus 1 % d’entretien et l’amortissement au plus environ un tiers du revenu brut.","Central Bank of Iceland: loans at most 80% of the value (85% for first-time buyers) and debt service at most 35% of disposable income (40% for first-time buyers), calculated at a minimum interest rate.":"Banque centrale d’Islande : prêts au plus 80 % de la valeur (85 % pour les primo-accédants) et service de la dette au plus 35 % du revenu disponible (40 % pour les primo-accédants), calculé à un taux d’intérêt minimal.","Reserve Bank of New Zealand: banks may make at most 20% of owner-occupier loans above 80% of the value, and at most 20% of them to borrowers whose total debt exceeds 6 times gross income.":"Reserve Bank of New Zealand : les banques peuvent accorder au plus 20 % des prêts aux propriétaires occupants au-delà de 80 % de la valeur, et au plus 20 % à des emprunteurs dont la dette totale dépasse 6 fois le revenu brut.","Public holidays on weekdays in 2026 (Zurich)":"Jours fériés en semaine en 2026 (Zurich)","Official public holidays on weekdays in 2026":"Jours fériés officiels en semaine en 2026","Public holidays on weekdays in 2026 (with Mondayisation)":"Jours fériés en semaine en 2026 (avec report au lundi)","Geneva transfer duty on a CHF 1,000,000 home":"Droits d’enregistrement à Genève sur un logement de CHF 1 000 000","Stamp duty on an ISK 80,000,000 home (not a first purchase)":"Droit de timbre sur un logement de ISK 80 000 000 (pas un premier achat)","The AHV pension uses your average pay in today’s money (the official revaluation factors are not applied) and the BVG part uses the legal minimum age credits and 1.25% interest; many pension funds insure more. Your official statements come from your AHV compensation office and your pension fund.":"La rente AVS utilise votre salaire moyen en valeur actuelle (sans les facteurs de revalorisation officiels) et la part LPP les bonifications de vieillesse minimales légales avec 1,25 % d’intérêt ; beaucoup de caisses assurent davantage. Vos extraits officiels proviennent de votre caisse de compensation AVS et de votre caisse de pension.","The pension-fund pension is estimated at about 1.8% of pay per contribution year; each fund has its own tables and your annual statement shows your accrued rights. The TR household supplement is not included.":"La rente de la caisse de pension est estimée à environ 1,8 % du salaire par année de cotisation ; chaque caisse a ses propres tables et votre relevé annuel indique vos droits acquis. Le supplément de ménage TR n’est pas inclus.","KiwiSaver is projected with a 3% real return and drawn down evenly over your life expectancy; actual returns depend on your fund. NZ Super is shown at the rate for a single person living alone.":"Le KiwiSaver est projeté avec un rendement réel de 3 % et retiré de façon régulière sur votre espérance de vie ; le rendement réel dépend de votre fonds. La NZ Super est affichée au taux d’une personne seule vivant seule.","The number of daily allowances assumes your years of service are also your contribution years; waiting days and suspensions are not deducted.":"Le nombre d’indemnités journalières suppose que vos années de service sont aussi des années de cotisation ; les jours d’attente et les suspensions ne sont pas déduits.","Jobseeker Support is shown for 26 weeks before tax; it is income-tested, so your partner’s income can reduce or remove it.":"Le Jobseeker Support est affiché pour 26 semaines avant impôt ; il est soumis à condition de ressources, le revenu de votre partenaire peut donc le réduire ou le supprimer.","CPF employee contribution {p} (wages up to $8,000 a month)":"Cotisation CPF du salarié {p} (salaire jusqu’à $8 000 par mois)","Income tax (resident rates)":"Impôt sur le revenu (taux des résidents)","Personal reliefs (CPF, earned income, children)":"Déductions personnelles (CPF, revenu du travail, enfants)","Employer CPF {p} and Skills Development Levy":"CPF de l’employeur {p} et Skills Development Levy","Skills Development Levy (employer)":"Skills Development Levy (employeur)","CPF LIFE payout {p} a month from {a} (Standard Plan): your Retirement Account at 55 of about {r} (savings set aside up to the Full Retirement Sum of $220,400). The CPF Board estimates about $950 a month with the Basic Retirement Sum and $1,780 with the Full. Payouts start at 65 and rise for each year you defer them, up to 70. Savings used for housing are not in the account.":"Versement CPF LIFE {p} par mois dès {a} ans (Standard Plan) : votre Retirement Account à 55 ans d’environ {r} (épargne mise de côté jusqu’à la Full Retirement Sum de $220 400). Le CPF estime environ $950 par mois avec la Basic Retirement Sum et $1 780 avec la Full. Les versements commencent à 65 ans et augmentent pour chaque année de report, jusqu’à 70 ans. L’épargne utilisée pour le logement ne figure pas sur le compte.","MediSave contribution for the self-employed (up to 10.5% of net trade income)":"Cotisation MediSave des indépendants (jusqu’à 10,5 % du revenu commercial net)","1 day":"1 jour","Retrenchment benefit (customary 2 weeks’ pay per year of service; not taxed)":"Indemnité de licenciement économique (usuellement 2 semaines de salaire par année de service ; non imposée)","SkillsFuture Jobseeker Support: up to $6,000 over 6 months for involuntarily unemployed residents who earned up to $5,000 a month, paid while you take part in job search and training activities":"SkillsFuture Jobseeker Support : jusqu’à $6 000 sur 6 mois pour les résidents involontairement au chômage qui gagnaient jusqu’à $5 000 par mois, versé pendant votre participation à la recherche d’emploi et à la formation","Employment Act s. 10 (unless the contract says otherwise)":"Employment Act art. 10 (sauf disposition contraire du contrat)","Chinese New Year":"Nouvel An chinois","Chinese New Year (2nd day)":"Nouvel An chinois (2e jour)","Vesak Day":"Vesak","Singapore":"Singapour","Singapore citizen or permanent resident (pays CPF)":"Citoyen ou résident permanent de Singapour (paie le CPF)","Tax residents pay progressive rates from 0% on the first $20,000 of chargeable income to 24% above $1 million. Reliefs are deducted first: your CPF contributions, the earned income relief ($1,000 under 55) and $4,000 for each qualifying child, up to $80,000 in total. Tax is paid once a year on the previous year’s income; it is not withheld from pay.":"Les résidents fiscaux paient des taux progressifs de 0 % sur les premiers $20 000 de revenu imposable à 24 % au-delà de $1 million. Les déductions passent d’abord : vos cotisations CPF, la déduction pour revenu du travail ($1 000 avant 55 ans) et $4 000 par enfant, au plus $80 000 au total. L’impôt est payé une fois par an sur le revenu de l’année précédente ; il n’est pas retenu sur le salaire.","Citizens and permanent residents pay 20% of wages into the Central Provident Fund and employers 17% (up to age 55; lower rates after), on wages up to $8,000 a month from 2026 and $102,000 a year including bonuses. The money goes to the Ordinary, Special/Retirement and MediSave accounts for housing, retirement and health care. Foreigners pay no CPF.":"Les citoyens et résidents permanents versent 20 % du salaire au Central Provident Fund et les employeurs 17 % (jusqu’à 55 ans ; taux plus bas ensuite), sur un salaire jusqu’à $8 000 par mois dès 2026 et $102 000 par an primes comprises. L’argent va sur les comptes Ordinary, Special/Retirement et MediSave pour le logement, la retraite et la santé. Les étrangers ne paient pas de CPF.","Employment Act Part IV":"Employment Act, partie IV","Workmen earning up to $4,500 a month and other employees earning up to $2,600 must be paid at least 1.5 times the hourly basic rate for overtime, and double pay for work on a rest day at the employer’s request. Overtime is limited to 72 hours a month and 12 working hours a day. Higher earners follow their contract.":"Les ouvriers gagnant jusqu’à $4 500 par mois et les autres salariés jusqu’à $2 600 doivent recevoir au moins 1,5 fois le taux horaire de base pour les heures supplémentaires et le double pour un travail un jour de repos à la demande de l’employeur. Les heures supplémentaires sont limitées à 72 heures par mois et 12 heures de travail par jour. Les salaires plus élevés suivent leur contrat.","72 h / month, 12 h / day":"72 h / mois, 12 h / jour","Self-employed people earning more than $6,000 of net trade income a year must pay MediSave contributions (up to 10.5% by age, on income up to $96,000) and pay income tax at the resident rates. Paying into the CPF Ordinary and Special accounts is voluntary. GST registration is required above $1 million of turnover.":"Les indépendants dont le revenu commercial net dépasse $6 000 par an doivent verser des cotisations MediSave (jusqu’à 10,5 % selon l’âge, sur un revenu jusqu’à $96 000) et payer l’impôt sur le revenu aux taux des résidents. Les versements sur les comptes CPF Ordinary et Special sont facultatifs. L’immatriculation à la GST est obligatoire au-delà de $1 million de chiffre d’affaires.","At 55 your CPF savings form a Retirement Account (in 2026 the Basic Retirement Sum is $110,200, the Full $220,400 and the Enhanced $440,800). From 65 CPF LIFE pays a monthly income for life: the CPF Board estimates about $950 with the Basic, $1,780 with the Full and $3,440 with the Enhanced Retirement Sum (Standard Plan); starting later, up to 70, raises the payout. There is no other state pension.":"À 55 ans, votre épargne CPF forme un Retirement Account (en 2026, la Basic Retirement Sum est de $110 200, la Full de $220 400 et l’Enhanced de $440 800). Dès 65 ans, CPF LIFE verse un revenu mensuel à vie : le CPF estime environ $950 avec la Basic, $1 780 avec la Full et $3 440 avec l’Enhanced Retirement Sum (Standard Plan) ; commencer plus tard, jusqu’à 70 ans, augmente le versement. Il n’existe pas d’autre pension publique.","From 1 July 2026 employers may not make workers retire before 64 and must offer re-employment up to 69 to eligible workers.":"Depuis le 1er juillet 2026, les employeurs ne peuvent pas mettre un salarié à la retraite avant 64 ans et doivent proposer un réemploi jusqu’à 69 ans aux salariés éligibles.","Supplementary Retirement Scheme (SRS) contributions are deductible up to $15,300 a year for citizens and permanent residents ($35,700 for foreigners). Withdrawals from the statutory retirement age are 50% taxable; topping up your own CPF Retirement Account also gives up to $8,000 of tax relief.":"Les cotisations au Supplementary Retirement Scheme (SRS) sont déductibles jusqu’à $15 300 par an pour les citoyens et résidents permanents ($35 700 pour les étrangers). Les retraits dès l’âge légal de la retraite sont imposables à 50 % ; compléter votre propre CPF Retirement Account donne aussi jusqu’à $8 000 de déduction.","Supplementary Retirement Scheme (SRS): contributions are tax-deductible and only half of each withdrawal from the statutory retirement age is taxed (about 5% used here). Interest from Singapore banks is tax-free for individuals.":"Supplementary Retirement Scheme (SRS) : les cotisations sont déductibles et seule la moitié de chaque retrait dès l’âge légal de la retraite est imposée (environ 5 % ici). Les intérêts des banques de Singapour sont exonérés pour les particuliers.","{h} (day in lieu)":"{h} (jour de remplacement)","Employees covered by the Employment Act get 7 days of paid annual leave in the first year, rising by 1 day a year to 14 days from the 8th year, plus 11 public holidays (a holiday on a Sunday moves to Monday). Lunar holidays are shown for the years the Ministry of Manpower has published.":"Les salariés couverts par l’Employment Act ont 7 jours de congés payés la première année, puis 1 jour de plus par an jusqu’à 14 jours dès la 8e année, plus 11 jours fériés (un jour férié tombant un dimanche est reporté au lundi). Les fêtes lunaires sont affichées pour les années publiées par le ministère de la Main-d’œuvre.","16 weeks (citizen child)":"16 semaines (enfant citoyen)","Full pay, government-paid up to $10,000 per 4 weeks":"Salaire complet, payé par l’État jusqu’à $10 000 par 4 semaines","Full pay, government-paid up to $2,500 a week":"Salaire complet, payé par l’État jusqu’à $2 500 par semaine","10 weeks to share for children born from 1 April 2026":"10 semaines à partager pour les enfants nés dès le 1er avril 2026","14 days outpatient and 60 days in hospital a year (after 6 months of service)":"14 jours en ambulatoire et 60 jours à l’hôpital par an (après 6 mois de service)","Retrenched or dismissed":"Licenciement économique ou renvoi","Notice and retrenchment":"Préavis et licenciement économique","Unless the contract sets otherwise, notice is 1 day under 26 weeks of service, 1 week up to 2 years, 2 weeks up to 5 years and 4 weeks after. The law sets no retrenchment benefit; under the tripartite guidelines employees with at least 2 years of service usually receive 2 weeks to 1 month of pay per year of service.":"Sauf disposition contraire du contrat, le préavis est de 1 jour avant 26 semaines de service, 1 semaine jusqu’à 2 ans, 2 semaines jusqu’à 5 ans et 4 semaines ensuite. La loi ne prévoit pas d’indemnité de licenciement économique ; selon les lignes directrices tripartites, les salariés ayant au moins 2 ans de service reçoivent en général 2 semaines à 1 mois de salaire par année de service.","Jobseeker support":"Aide aux demandeurs d’emploi","There is no unemployment insurance. Since April 2025 the SkillsFuture Jobseeker Support scheme pays involuntarily unemployed citizens and permanent residents who earned up to $5,000 a month up to $6,000 over 6 months, linked to job search and training activities.":"Il n’y a pas d’assurance-chômage. Depuis avril 2025, le SkillsFuture Jobseeker Support verse aux citoyens et résidents permanents involontairement au chômage qui gagnaient jusqu’à $5 000 par mois jusqu’à $6 000 sur 6 mois, lié à la recherche d’emploi et à la formation.","Topping up your own CPF Retirement Account in cash gives up to $8,000 of tax relief a year and raises your CPF LIFE payouts.":"Compléter en espèces votre propre CPF Retirement Account donne jusqu’à $8 000 de déduction fiscale par an et augmente vos versements CPF LIFE.","The Baby Bonus, the Child Development Account and other family grants are not included. The qualifying child relief of $4,000 per child is applied to the parent claiming it.":"Le Baby Bonus, le Child Development Account et les autres aides familiales ne sont pas inclus. La déduction de $4 000 par enfant est appliquée au parent qui la demande.","Customary 2 weeks–1 month per year (not statutory)":"Usuellement 2 semaines–1 mois par an (non légal)","Up to $6,000 over 6 months":"Jusqu’à $6 000 sur 6 mois","16 weeks at full pay":"16 semaines à salaire complet","4 weeks at full pay":"4 semaines à salaire complet","10 weeks shared (from April 2026)":"10 semaines partagées (dès avril 2026)","14 days outpatient at 100%":"14 jours en ambulatoire à 100 %","Annual CPF and resident income tax for one employee with the 2026 CPF rates and the YA 2027 tax rates, with the CPF, earned income and child reliefs only. Income tax rebates announced in a Budget, other reliefs, non-resident rates, bonuses above the annual wage ceiling and the CPF rates for the first two years of permanent residence are not modelled.":"CPF et impôt sur le revenu des résidents annuels d’un salarié avec les taux CPF 2026 et les taux d’impôt YA 2027, avec seulement les déductions CPF, revenu du travail et enfants. Les rabais d’impôt annoncés au budget, les autres déductions, les taux des non-résidents, les primes au-delà du plafond annuel et les taux CPF des deux premières années de résidence permanente ne sont pas calculés.","Official sources: Inland Revenue Authority of Singapore (resident tax rates, reliefs, SRS), CPF Board (contribution rates and wage ceilings 2026, retirement sums and CPF LIFE payout estimates), Ministry of Manpower (Employment Act, public holidays 2026, retirement and re-employment ages, leave schemes), Workforce Singapore (SkillsFuture Jobseeker Support), Monetary Authority of Singapore (loan-to-value and TDSR rules), Singapore Department of Statistics (inflation, life expectancy), World Bank ICP (price levels).":"Sources officielles : Inland Revenue Authority of Singapore (taux des résidents, déductions, SRS), CPF Board (taux de cotisation et plafonds 2026, retirement sums et estimations CPF LIFE), ministère de la Main-d’œuvre (Employment Act, jours fériés 2026, âges de retraite et de réemploi, congés), Workforce Singapore (SkillsFuture Jobseeker Support), Monetary Authority of Singapore (règles prêt/valeur et TDSR), Département de la statistique de Singapour (inflation, espérance de vie), Banque mondiale PCI (niveaux de prix).","Resident income tax on $80,000 of chargeable income":"Impôt des résidents sur $80 000 de revenu imposable","Resident income tax on $320,000 of chargeable income":"Impôt des résidents sur $320 000 de revenu imposable","Maximum monthly employee CPF (age 55 and below)":"CPF mensuel maximal du salarié (55 ans et moins)","Employer CPF rate, age above 55 to 60":"Taux CPF de l’employeur, plus de 55 à 60 ans","CPF LIFE payout with the Full Retirement Sum (per month)":"Versement CPF LIFE avec la Full Retirement Sum (par mois)","SRS contribution cap for citizens and permanent residents":"Plafond des cotisations SRS des citoyens et résidents permanents","Notice after 3 years of service (weeks)":"Préavis après 3 ans de service (semaines)","Retirement fund {p} (tax-deductible)":"Fonds de retraite {p} (déductible)","Unemployment Insurance Fund (UIF) 1%":"Fonds d’assurance-chômage (UIF) 1 %","Income tax (PAYE) after the rebate":"Impôt sur le revenu (PAYE) après la réduction","Tax rebate (age {a})":"Réduction d’impôt (âge {a})","Employer UIF 1%, Skills Development Levy 1% and retirement fund (same as yours)":"UIF de l’employeur 1 %, Skills Development Levy 1 % et fonds de retraite (identique au vôtre)","Retirement fund annuity {a} a month from savings of about {b} (your and your employer’s contributions of {p} each, 3% real return){g}. South Africa has no contributory state pension; the Older Person’s Grant is means-tested.":"Rente du fonds de retraite {a} par mois à partir d’une épargne d’environ {b} (vos cotisations et celles de l’employeur de {p} chacune, rendement réel de 3 %){g}. L’Afrique du Sud n’a pas de pension publique contributive ; l’Older Person’s Grant est sous condition de ressources.",", plus the Older Person’s Grant of {o}":", plus l’Older Person’s Grant de {o}","No UIF for the self-employed":"Pas d’UIF pour les indépendants","Severance pay (1 week per completed year of service; first R550,000 tax-free)":"Indemnité de licenciement (1 semaine par année de service complète ; les premiers R550 000 exonérés)","UIF benefit of about {a} a day ({p} of your daily pay) for {n} days (1 day for every 4 days worked, at most 365; after 238 days the rate drops to 20%)":"Prestation UIF d’environ {a} par jour ({p} de votre salaire journalier) pendant {n} jours (1 jour pour 4 jours travaillés, au plus 365 ; après 238 jours, le taux tombe à 20 %)","Basic Conditions of Employment Act s. 37":"Basic Conditions of Employment Act art. 37","South Africa":"Afrique du Sud","Retirement fund contribution % (pension or provident fund)":"Cotisation au fonds de retraite % (pension ou provident fund)","Include the Older Person’s Grant (means-tested)":"Inclure l’Older Person’s Grant (sous condition de ressources)","Taxable income is taxed at 18% up to R245,100, rising through 26%, 31%, 36%, 39% and 41% to 45% above R1,878,600; the brackets and rebates were raised for inflation in the 2026 Budget. Everyone gets a primary rebate of R17,820 (more from 65 and 75), so income up to R99,000 is tax-free. Retirement fund contributions are deductible up to 27.5% of income, at most R350,000 a year.":"Le revenu imposable est taxé à 18 % jusqu’à R245 100, puis 26 %, 31 %, 36 %, 39 % et 41 %, jusqu’à 45 % au-delà de R1 878 600 ; les tranches et réductions ont été indexées sur l’inflation dans le budget 2026. Chacun bénéficie d’une réduction de base de R17 820 (davantage dès 65 et 75 ans), le revenu jusqu’à R99 000 est donc exonéré. Les cotisations aux fonds de retraite sont déductibles jusqu’à 27,5 % du revenu, au plus R350 000 par an.","UIF and levies":"UIF et prélèvements","Employees and employers each pay 1% to the Unemployment Insurance Fund on pay up to R17,712 a month; employers also pay the 1% Skills Development Levy. There is no state pension contribution: many employers run a pension or provident fund (often 7.5% each), which is assumed here.":"Salariés et employeurs versent chacun 1 % au Fonds d’assurance-chômage sur un salaire jusqu’à R17 712 par mois ; les employeurs paient en outre la Skills Development Levy de 1 %. Il n’y a pas de cotisation de pension publique : beaucoup d’employeurs ont un fonds de pension ou de prévoyance (souvent 7,5 % chacun), ce qui est supposé ici.","Basic Conditions of Employment Act":"Basic Conditions of Employment Act","For employees earning below the BCEA earnings threshold, overtime is paid at 1.5 times the normal wage and limited to 10 hours a week (normal hours at most 45 a week). Work on a Sunday is paid double (1.5 times if you normally work Sundays) and work on a public holiday double.":"Pour les salariés sous le seuil de rémunération du BCEA, les heures supplémentaires sont payées 1,5 fois le salaire normal et limitées à 10 heures par semaine (horaire normal au plus 45 heures). Le travail du dimanche est payé double (1,5 fois si vous travaillez normalement le dimanche) et le travail un jour férié double.","10 h / week (45-hour normal week)":"10 h / semaine (semaine normale de 45 heures)","Sole proprietors pay income tax on their profit (through provisional tax twice a year) with the same rates and rebates, and do not contribute to UIF. A small business with turnover up to R1 million can choose turnover tax instead (not modelled). VAT registration is required above R2.3 million of taxable supplies.":"Les entrepreneurs individuels paient l’impôt sur leur bénéfice (par acomptes provisionnels deux fois par an) aux mêmes taux et réductions et ne cotisent pas à l’UIF. Une petite entreprise jusqu’à R1 million de chiffre d’affaires peut opter pour l’impôt sur le chiffre d’affaires (non calculé). L’immatriculation à la TVA est obligatoire au-delà de R2,3 millions de livraisons imposables.","Retirement funds":"Fonds de retraite","Retirement income comes mainly from employer pension and provident funds and retirement annuities. Since the two-pot system (September 2024) a third of new contributions goes to a savings pot that can be withdrawn early and two thirds to a retirement pot that must buy an annuity at retirement (usually 55 to 65).":"Le revenu de retraite provient surtout des fonds de pension et de prévoyance d’entreprise et des rentes de retraite. Depuis le système des deux pots (septembre 2024), un tiers des nouvelles cotisations va dans un pot d’épargne retirable de façon anticipée et deux tiers dans un pot de retraite qui doit acheter une rente à la retraite (en général entre 55 et 65 ans).","Older Person’s Grant":"Older Person’s Grant","From 60, SASSA pays a means-tested grant of up to R2,400 a month (R2,420 from 75) from April 2026 to people whose income and assets are below set limits.":"Dès 60 ans, la SASSA verse dès avril 2026 une allocation sous condition de ressources jusqu’à R2 400 par mois (R2 420 dès 75 ans) aux personnes dont le revenu et le patrimoine sont sous certains plafonds.","Retirement annuity and fund contributions are deductible up to 27.5% of income, at most R350,000 a year ({l} for you), including your employer’s contributions. A tax-free savings account gives no deduction but tax-free growth.":"Les cotisations aux rentes de retraite et aux fonds sont déductibles jusqu’à 27,5 % du revenu, au plus R350 000 par an ({l} pour vous), cotisations de l’employeur comprises. Un compte d’épargne exonéré ne donne pas de déduction mais une croissance non imposée.","Retirement annuity (RA): contributions are deductible and growth is tax-free; at retirement up to a third of the retirement pot can be taken in cash and the rest buys a taxable annuity (about 20% tax used here). Interest above the yearly exemption is taxed at your marginal rate.":"Rente de retraite (RA) : les cotisations sont déductibles et la croissance exonérée ; à la retraite, jusqu’à un tiers du pot de retraite peut être pris en espèces et le reste achète une rente imposable (environ 20 % d’impôt ici). Les intérêts au-delà de l’exonération annuelle sont imposés à votre taux marginal.","Human Rights Day":"Journée des droits de l’homme","Workers’ Day":"Fête des travailleurs","Youth Day":"Journée de la jeunesse","National Women’s Day":"Journée nationale de la femme","Day of Reconciliation":"Journée de la réconciliation","Day of Goodwill":"Journée de la bonne volonté","{h} (observed)":"{h} (jour de remplacement)","The BCEA gives 21 consecutive days of annual leave a year (15 working days on a 5-day week), plus 12 public holidays; a holiday on a Sunday moves to Monday. Sick leave is 30 days over each 3-year cycle and family responsibility leave 3 days a year.":"Le BCEA accorde 21 jours consécutifs de congé annuel par an (15 jours ouvrables sur une semaine de 5 jours), plus 12 jours fériés ; un jour férié tombant un dimanche est reporté au lundi. Le congé maladie est de 30 jours par cycle de 3 ans et le congé pour responsabilités familiales de 3 jours par an.","4 consecutive months":"4 mois consécutifs","Unpaid by the employer; UIF pays up to 66% of pay (sliding scale)":"Non payé par l’employeur ; l’UIF verse jusqu’à 66 % du salaire (dégressif)","10 consecutive days for the other parent (the rules are being changed after a 2025 court ruling)":"10 jours consécutifs pour l’autre parent (les règles changent après un arrêt de 2025)","UIF benefit (sliding scale)":"Prestation UIF (dégressive)","Child Support Grant":"Child Support Grant","Monthly per child, from SASSA":"Mensuelle par enfant, versée par la SASSA","Means-tested, not included here":"Sous condition de ressources, non incluse ici","30 days in each 3-year cycle (5-day week)":"30 jours par cycle de 3 ans (semaine de 5 jours)","Retrenched (operational requirements)":"Licenciement économique (raisons opérationnelles)","Dismissed for misconduct or incapacity":"Licencié pour faute ou incapacité","Notice is 1 week in the first 6 months, 2 weeks up to 1 year and 4 weeks after (it can be paid instead of worked). An employee dismissed for operational requirements (retrenchment) is owed severance pay of at least 1 week’s pay for each completed year of service. The first R550,000 of severance benefits over your lifetime is tax-free.":"Le préavis est de 1 semaine pendant les 6 premiers mois, 2 semaines jusqu’à 1 an et 4 semaines ensuite (il peut être payé au lieu d’être travaillé). Un salarié licencié pour raisons opérationnelles a droit à une indemnité d’au moins 1 semaine de salaire par année de service complète. Les premiers R550 000 d’indemnités sur toute la vie sont exonérés.","UIF benefits":"Prestations UIF","Contributors who lose their job (not by resigning) get 38% to 60% of their daily pay, on pay up to R17,712 a month, with 1 day of benefit for every 4 days worked, at most 365 days in 4 years; after 238 days the rate drops to 20%.":"Les cotisants qui perdent leur emploi (pas par démission) reçoivent 38 % à 60 % de leur salaire journalier, sur un salaire jusqu’à R17 712 par mois, avec 1 jour de prestation pour 4 jours travaillés, au plus 365 jours en 4 ans ; après 238 jours, le taux tombe à 20 %.","Retirement annuity contributions lower your tax at your marginal rate, up to 27.5% of your income.":"Les cotisations à une rente de retraite réduisent votre impôt à votre taux marginal, jusqu’à 27,5 % de votre revenu.","The Child Support Grant is means-tested and not included. Medical scheme tax credits are not modelled. Each person is taxed individually.":"La Child Support Grant est sous condition de ressources et n’est pas incluse. Les crédits d’impôt pour assurance maladie ne sont pas calculés. Chaque personne est imposée séparément.","1 week per year of service":"1 semaine par année de service","4 months, UIF up to 66%":"4 mois, UIF jusqu’à 66 %","10 days (UIF)":"10 jours (UIF)","Being reformed after a 2025 ruling":"En cours de réforme après un arrêt de 2025","30 days per 3 years at 100%":"30 jours par 3 ans à 100 %","Annual PAYE, UIF and an assumed retirement fund contribution for one employee with the 2026–27 SARS tables and rebates. Medical scheme fees and credits, travel allowances, the turnover tax and the two-pot savings withdrawals are not modelled.":"PAYE, UIF et une cotisation supposée à un fonds de retraite annuels d’un salarié avec les tables et réductions SARS 2026–27. Les cotisations et crédits d’assurance maladie, les indemnités de déplacement, l’impôt sur le chiffre d’affaires et les retraits du pot d’épargne ne sont pas calculés.","Official sources: South African Revenue Service (rates of tax for individuals 2027, rebates, transfer duty, retirement lump-sum tables), Department of Employment and Labour (Basic Conditions of Employment Act, Unemployment Insurance Act and UIF), SASSA (grant amounts April 2026), National Treasury (Budget 2026), Statistics South Africa (inflation), World Bank ICP (price levels), UN World Population Prospects (life expectancy).":"Sources officielles : South African Revenue Service (taux d’impôt des particuliers 2027, réductions, droit de mutation, tables des capitaux de retraite), ministère de l’Emploi et du Travail (Basic Conditions of Employment Act, Unemployment Insurance Act et UIF), SASSA (montants des allocations avril 2026), National Treasury (budget 2026), Statistics South Africa (inflation), Banque mondiale PCI (niveaux de prix), ONU World Population Prospects (espérance de vie).","Tax before rebates on R400,000 of taxable income":"Impôt avant réductions sur R400 000 de revenu imposable","Tax threshold below 65 (no tax up to)":"Seuil d’imposition avant 65 ans (exonéré jusqu’à)","Maximum monthly employee UIF contribution":"Cotisation UIF mensuelle maximale du salarié","UIF benefit rate at the earnings ceiling":"Taux de prestation UIF au plafond de rémunération","Tax on a R700,000 severance benefit":"Impôt sur une indemnité de licenciement de R700 000","CNSS social benefits 4.48% (pay up to MAD 6,000 a month)":"CNSS prestations sociales 4,48 % (salaire jusqu’à MAD 6 000 par mois)","Loss-of-job allowance (IPE) 0.19%":"Indemnité pour perte d’emploi (IPE) 0,19 %","Compulsory health insurance (AMO) 2.26%":"Assurance maladie obligatoire (AMO) 2,26 %","Income tax (IR) after professional expenses and family charges":"Impôt sur le revenu (IR) après frais professionnels et charges de famille","Professional expenses deducted (35% or 25%, at most MAD 35,000)":"Frais professionnels déduits (35 % ou 25 %, au plus MAD 35 000)","Employer CNSS 8.98%, IPE 0.38%, AMO 4.11%, family allowances 6.4% and vocational training 1.6%":"CNSS employeur 8,98 %, IPE 0,38 %, AMO 4,11 %, allocations familiales 6,4 % et formation professionnelle 1,6 %","CNSS old-age pension {g} a month: {p} of your average pay over the last 8 years, counted up to MAD 6,000 a month ({d} contribution days; 3,240 days give 50%, each extra 216 days add 1%, up to 70%). Pay above MAD 6,000 is not insured; many employers add a supplementary pension (CIMR). Estimate.":"Pension de vieillesse CNSS {g} par mois : {p} de votre salaire moyen des 8 dernières années, retenu jusqu’à MAD 6 000 par mois ({d} jours de cotisation ; 3 240 jours donnent 50 %, chaque tranche de 216 jours supplémentaires ajoute 1 %, jusqu’à 70 %). Le salaire au-delà de MAD 6 000 n’est pas assuré ; beaucoup d’employeurs ajoutent une retraite complémentaire (CIMR). Estimation.","Health insurance for the self-employed (AMO-TNS) not included":"Assurance maladie des indépendants (AMO-TNS) non incluse","8 days":"8 jours","Dismissal indemnity (Labour Code art. 53; tax-free within the legal limits)":"Indemnité de licenciement (Code du travail art. 53 ; exonérée dans les limites légales)","Loss-of-job allowance (IPE) of {a} a month for 6 months: 70% of your average pay, at most the minimum wage (MAD 3,422.72); it needs 780 contribution days in the last 3 years":"Indemnité pour perte d’emploi (IPE) de {a} par mois pendant 6 mois : 70 % de votre salaire moyen, au plus le salaire minimum (MAD 3 422,72) ; elle exige 780 jours de cotisation au cours des 3 dernières années","{h} hours of pay per year":"{h} heures de salaire par an","Decree 2-04-469 (employees and workers; managers 1 to 3 months)":"Décret 2-04-469 (employés et ouvriers ; cadres 1 à 3 mois)","Eid al-Fitr (estimate)":"Aïd al-Fitr (estimation)","Eid al-Fitr, 2nd day (estimate)":"Aïd al-Fitr, 2e jour (estimation)","Eid al-Adha (estimate)":"Aïd al-Adha (estimation)","Eid al-Adha, 2nd day (estimate)":"Aïd al-Adha, 2e jour (estimation)","Islamic New Year (estimate)":"Nouvel An de l’Hégire (estimation)","Prophet’s Birthday (estimate)":"Aïd al-Mawlid (estimation)","Prophet’s Birthday, 2nd day (estimate)":"Aïd al-Mawlid, 2e jour (estimation)","Morocco":"Maroc","Spouse without income (family charge)":"Conjoint sans revenu (charge de famille)","Income tax (IR) 2026":"Impôt sur le revenu (IR) 2026","After CNSS and AMO contributions and professional expenses (35% of gross pay up to MAD 78,000 a year, otherwise 25%, at most MAD 35,000), income is taxed at 0% up to MAD 40,000, then 10%, 20%, 30%, 34% and 37% above MAD 180,000 (the 2025 Finance Act scale). Each dependant (spouse and children, up to 6) reduces the tax by MAD 500 a year.":"Après les cotisations CNSS et AMO et les frais professionnels (35 % du salaire brut jusqu’à MAD 78 000 par an, sinon 25 %, au plus MAD 35 000), le revenu est imposé à 0 % jusqu’à MAD 40 000, puis à 10 %, 20 %, 30 %, 34 % et 37 % au-delà de MAD 180 000 (barème de la loi de finances 2025). Chaque personne à charge (conjoint et enfants, au plus 6) réduit l’impôt de MAD 500 par an.","CNSS and AMO":"CNSS et AMO","Employees pay 4.48% for social benefits (pensions, sickness, maternity) and 0.19% for the loss-of-job allowance on pay up to MAD 6,000 a month, and 2.26% for compulsory health insurance (AMO) on all pay. Employers pay 8.98% and 0.38% up to the ceiling, 4.11% AMO, 6.4% family allowances and 1.6% vocational training tax. The minimum wage is MAD 17.92 an hour from January 2026.":"Les salariés paient 4,48 % pour les prestations sociales (retraites, maladie, maternité) et 0,19 % pour l’indemnité pour perte d’emploi sur un salaire jusqu’à MAD 6 000 par mois, ainsi que 2,26 % d’assurance maladie obligatoire (AMO) sur tout le salaire. Les employeurs paient 8,98 % et 0,38 % jusqu’au plafond, 4,11 % d’AMO, 6,4 % d’allocations familiales et 1,6 % de taxe de formation professionnelle. Le salaire minimum est de MAD 17,92 de l’heure depuis janvier 2026.","Overtime is paid 25% extra between 6:00 and 21:00 and 50% extra at night, rising to 50% and 100% on the weekly rest day. The normal week is 44 hours (2,288 hours a year) and overtime is limited by decree, generally to 100 hours a year.":"Les heures supplémentaires sont majorées de 25 % entre 6 h et 21 h et de 50 % la nuit, et de 50 % et 100 % le jour de repos hebdomadaire. La semaine normale est de 44 heures (2 288 heures par an) et les heures supplémentaires sont limitées par décret, en général à 100 heures par an.","About 100 h / year":"Environ 100 h / an","Auto-entrepreneur":"Auto-entrepreneur","Under the auto-entrepreneur status, service providers pay 1% of turnover (0.5% for trade and crafts) instead of income tax, up to MAD 200,000 of turnover for services; above that, profit is taxed with the ordinary scale. Health insurance for the self-employed (AMO-TNS) is extra.":"Sous le statut d’auto-entrepreneur, les prestataires de services paient 1 % du chiffre d’affaires (0,5 % pour le commerce et l’artisanat) au lieu de l’impôt sur le revenu, jusqu’à MAD 200 000 de chiffre d’affaires pour les services ; au-delà, le bénéfice est imposé au barème ordinaire. L’assurance maladie des indépendants (AMO-TNS) s’y ajoute.","CNSS old-age pension":"Pension de vieillesse CNSS","Private-sector employees can retire at 60 with at least 3,240 days of contributions. The pension is 50% of the average monthly pay of the last 96 months (counted up to MAD 6,000), plus 1% for each 216 additional days, up to 70%. Workers with fewer days get their contributions back. A pension reform is under discussion.":"Les salariés du secteur privé peuvent partir à la retraite à 60 ans avec au moins 3 240 jours de cotisation. La pension est de 50 % du salaire mensuel moyen des 96 derniers mois (retenu jusqu’à MAD 6 000), plus 1 % par tranche de 216 jours supplémentaires, jusqu’à 70 %. Les salariés ayant moins de jours récupèrent leurs cotisations. Une réforme des retraites est en discussion.","Contributions to a retirement savings contract lasting at least 8 years and paid out from age 50 are deductible up to 50% of your net taxable pay ({l} for you).":"Les cotisations à un contrat d’épargne retraite d’au moins 8 ans versé à partir de 50 ans sont déductibles jusqu’à 50 % de votre salaire net imposable ({l} pour vous).","Retirement savings contracts (contrats d’épargne retraite) and the supplementary CIMR pension: contributions are deductible and the benefits are taxed with an abatement (about 10% used here). Interest on savings is taxed at 20% at source.":"Contrats d’épargne retraite et retraite complémentaire CIMR : les cotisations sont déductibles et les prestations imposées après abattement (environ 10 % ici). Les intérêts de l’épargne sont imposés à 20 % à la source.","Proclamation of Independence":"Manifeste de l’Indépendance","Amazigh New Year":"Nouvel An amazigh","Throne Day":"Fête du Trône","Oued Ed-Dahab Day":"Allégeance d’Oued Ed-Dahab","Revolution of the King and the People":"Révolution du Roi et du Peuple","Green March":"Marche verte","Paid annual leave is 1.5 working days per month of service (18 working days a year counting Saturdays), plus 1.5 days for every 5 years of service, up to 30 days. There are 10 civil public holidays and 7 religious holiday days whose dates follow the lunar calendar (estimates are shown).":"Le congé annuel payé est de 1,5 jour ouvrable par mois de service (18 jours ouvrables par an samedis compris), plus 1,5 jour par période de 5 ans de service, jusqu’à 30 jours. Il y a 10 jours fériés civils et 7 jours de fêtes religieuses dont les dates suivent le calendrier lunaire (des estimations sont affichées).","14 weeks":"14 semaines","100% of average pay up to the CNSS ceiling (MAD 6,000 a month)":"100 % du salaire moyen jusqu’au plafond CNSS (MAD 6 000 par mois)","3 days":"3 jours","Paid by the employer":"Payé par l’employeur","Family support":"Soutien familial","Direct social aid per child since December 2023":"Aide sociale directe par enfant depuis décembre 2023","From the 4th day, up to 52 weeks in 2 years":"Dès le 4e jour, jusqu’à 52 semaines sur 2 ans","2/3 of average pay up to the CNSS ceiling":"2/3 du salaire moyen jusqu’au plafond CNSS","Dismissed (not for serious misconduct)":"Licencié (pas pour faute grave)","Notice and indemnity":"Préavis et indemnité","After 6 months of service an employee dismissed for reasons other than serious misconduct is owed an indemnity of 96 hours of pay per year for the first 5 years, 144 hours for years 6–10, 192 hours for years 11–15 and 240 hours beyond. Notice for employees and workers is 8 days under 1 year, 1 month up to 5 years and 2 months after (managers 1 to 3 months). An abusive dismissal adds damages of 1.5 months’ pay per year, up to 36 months (not modelled).":"Après 6 mois de service, un salarié licencié pour un motif autre qu’une faute grave a droit à une indemnité de 96 heures de salaire par an pour les 5 premières années, 144 heures pour les années 6 à 10, 192 heures pour les années 11 à 15 et 240 heures au-delà. Le préavis des employés et ouvriers est de 8 jours avant 1 an, 1 mois jusqu’à 5 ans et 2 mois ensuite (cadres 1 à 3 mois). Un licenciement abusif ajoute des dommages-intérêts de 1,5 mois de salaire par an, au plus 36 mois (non calculés).","Loss-of-job allowance (IPE)":"Indemnité pour perte d’emploi (IPE)","The CNSS pays 70% of the average pay of the last 36 months, at most the minimum wage, for 6 months to employees who lose their job involuntarily and have 780 contribution days in the last 36 months, including 260 in the last 12.":"La CNSS verse pendant 6 mois 70 % du salaire moyen des 36 derniers mois, au plus le salaire minimum, aux salariés qui perdent involontairement leur emploi et ont 780 jours de cotisation au cours des 36 derniers mois, dont 260 au cours des 12 derniers.","Pay above MAD 6,000 a month earns no CNSS pension: a supplementary pension (CIMR) or retirement savings contract fills the gap and is tax-deductible.":"Le salaire au-delà de MAD 6 000 par mois ne donne pas de pension CNSS : une retraite complémentaire (CIMR) ou un contrat d’épargne retraite comble l’écart et est déductible.","Family allowances were replaced by direct social aid in December 2023 and are not included. Dependants reduce income tax by MAD 500 a year each.":"Les allocations familiales ont été remplacées par l’aide sociale directe en décembre 2023 et ne sont pas incluses. Chaque personne à charge réduit l’impôt de MAD 500 par an.","96–240 hours of pay per year of service":"96–240 heures de salaire par année de service","14 weeks at 100% (ceiling)":"14 semaines à 100 % (plafond)","2/3 from day 4 (CNSS)":"2/3 dès le 4e jour (CNSS)","Estimate. Annual CNSS, AMO and income tax for one private-sector employee with the 2026 rules and the standard professional-expenses deduction. The supplementary pension (CIMR), mutual insurance, housing-loan interest relief, bonuses taxed separately and the CNSS minimum pension are not modelled; the religious holiday dates are estimates.":"Estimation. Cotisations CNSS et AMO et impôt sur le revenu annuels d’un salarié du secteur privé selon les règles 2026 et la déduction standard des frais professionnels. La retraite complémentaire (CIMR), les mutuelles, la déduction des intérêts d’un prêt immobilier, les primes imposées à part et la pension minimale CNSS ne sont pas calculées ; les dates des fêtes religieuses sont des estimations.","Official sources: General Tax Directorate DGI (General Tax Code: income tax scale, professional expenses, family charges, as amended by the 2025 Finance Act), National Social Security Fund CNSS (contribution rates and ceiling, old-age pension, loss-of-job allowance), Labour Code (notice, indemnity, leave, overtime) and decree 2.25.983 (minimum wage 2026), Bank Al-Maghrib (exchange rate), High Commission for Planning HCP (inflation), World Bank ICP (price levels), UN World Population Prospects (life expectancy).":"Sources officielles : Direction générale des impôts DGI (Code général des impôts : barème de l’IR, frais professionnels, charges de famille, modifiés par la loi de finances 2025), Caisse nationale de sécurité sociale CNSS (taux et plafond, pension de vieillesse, indemnité pour perte d’emploi), Code du travail (préavis, indemnité, congés, heures supplémentaires) et décret 2.25.983 (salaire minimum 2026), Bank Al-Maghrib (taux de change), Haut-Commissariat au Plan HCP (inflation), Banque mondiale PCI (niveaux de prix), ONU World Population Prospects (espérance de vie).","Income tax on MAD 120,000 of net taxable income (no dependants)":"IR sur MAD 120 000 de revenu net imposable (sans personne à charge)","Professional expenses on MAD 120,000 gross a year":"Frais professionnels pour MAD 120 000 brut par an","Maximum monthly employee CNSS social benefits contribution":"Cotisation CNSS prestations sociales mensuelle maximale du salarié","Dismissal indemnity after 8 years (hours of pay)":"Indemnité de licenciement après 8 ans (heures de salaire)","Minimum wage per month (191 hours)":"Salaire minimum mensuel (191 heures)","CNSS pension rate with 5,400 contribution days":"Taux de pension CNSS avec 5 400 jours de cotisation","Your SRS":"Votre SRS","Your retirement annuity":"Votre rente de retraite","Africa":"Afrique","Buyer’s stamp duty (1% to 6%; no additional duty for a citizen’s first home)":"Droit de timbre de l’acheteur (1 % à 6 % ; pas de droit supplémentaire pour le premier logement d’un citoyen)","Conveyancing, valuation and mortgage stamp duty (estimate)":"Transfert de propriété, expertise et droit de timbre hypothécaire (estimation)","Transfer duty (0% up to R1,210,000, then 3% to 13%)":"Droit de mutation (0 % jusqu’à R1 210 000, puis 3 % à 13 %)","Conveyancer, deeds office and bond registration (estimate, about 2%)":"Notaire, registre foncier et inscription de l’hypothèque (estimation, environ 2 %)","Registration duty 4%":"Droits d’enregistrement 4 %","Land registry fee 1.5% and mortgage registration 0.5% of the loan":"Conservation foncière 1,5 % et inscription hypothécaire 0,5 % du prêt","Notary fees incl. VAT (estimate, about 1.2%)":"Honoraires du notaire TVA comprise (estimation, environ 1,2 %)","Not modelled: interest on a loan for your main home is deductible up to 10% of taxable income.":"Non calculé : les intérêts d’un prêt pour votre résidence principale sont déductibles jusqu’à 10 % du revenu imposable.","Monetary Authority of Singapore: bank loans for a first home at most 75% of the value (lower for long tenures, older borrowers and further loans) and total debt payments at most 55% of gross monthly income (TDSR); HDB flats and executive condominiums also have a 30% mortgage servicing ratio.":"Monetary Authority of Singapore : prêts bancaires pour un premier logement au plus 75 % de la valeur (moins pour les longues durées, les emprunteurs plus âgés et les prêts suivants) et service total de la dette au plus 55 % du revenu mensuel brut (TDSR) ; les logements HDB et les executive condominiums ont aussi un ratio de 30 %.","No loan-to-value limits: banks can lend up to 100% of the value after the affordability assessment required by the National Credit Act.":"Pas de limite prêt/valeur : les banques peuvent prêter jusqu’à 100 % de la valeur après l’évaluation de solvabilité exigée par le National Credit Act.","No binding borrower limits. Banks usually lend up to 70–100% of the value (with the state FOGARIM guarantee for modest incomes) and keep the monthly payment below about 40% of income.":"Pas de limites contraignantes. Les banques prêtent en général 70 à 100 % de la valeur (avec la garantie publique FOGARIM pour les revenus modestes) et maintiennent la mensualité sous environ 40 % du revenu.","Public holidays on weekdays in 2026 (with days in lieu)":"Jours fériés en semaine en 2026 (avec jours de remplacement)","Annual leave in the first year (days)":"Congé annuel la première année (jours)","Civil public holidays on weekdays in 2026":"Jours fériés civils en semaine en 2026","Buyer’s stamp duty on a $1,000,000 home":"Droit de timbre de l’acheteur sur un logement de $1 000 000","Transfer duty on a R2,000,000 home":"Droit de mutation sur un logement de R2 000 000","Registration duty on a MAD 1,000,000 home":"Droits d’enregistrement sur un logement de MAD 1 000 000","CPF LIFE is estimated from the CPF Board’s published payouts for the retirement sums, assuming 70% of contributions reach the Ordinary and Special accounts at 3% and nothing is used for housing; your CPF statement and the CPF LIFE estimator give your own figure.":"CPF LIFE est estimé à partir des versements publiés par le CPF pour les retirement sums, en supposant que 70 % des cotisations vont sur les comptes Ordinary et Special à 3 % et que rien n’est utilisé pour le logement ; votre relevé CPF et l’estimateur CPF LIFE donnent votre propre montant.","The retirement fund is projected with a 3% real return and converted into a level annuity; actual annuity rates, fees and the two-pot savings withdrawals change the result.":"Le fonds de retraite est projeté avec un rendement réel de 3 % et converti en rente constante ; les taux de rente réels, les frais et les retraits du pot d’épargne modifient le résultat.","Estimate: the CNSS pension uses your recent pay up to MAD 6,000 a month and 26 contribution days a month; your CNSS statement gives your actual days.":"Estimation : la pension CNSS utilise votre salaire récent jusqu’à MAD 6 000 par mois et 26 jours de cotisation par mois ; votre relevé CNSS indique vos jours réels."}