{"New resident in Greece: art. 5C (income tax on 50% of pay for 7 years)":"Nuovo residente in Grecia: art. 5C (imposta sul 50% dello stipendio per 7 anni)","New resident: Beckham law (flat 24% for 6 years)":"Nuovo residente: legge Beckham (24% fisso per 6 anni)","New resident: impatriati regime (50% of pay exempt, 60% with a child, 5 years)":"Nuovo residente: regime impatriati (50% esente, 60% con un figlio, 5 anni)","Region (IRPF scale)":"Regione (scala IRPF)","General scale":"Scala generale","Catalonia":"Catalogna","I am moving there: apply new-resident tax regimes (Greece 5C, Italy impatriati, Spain Beckham)":"Mi trasferisco lì: applica i regimi per nuovi residenti (Grecia 5C, Italia impatriati, Spagna Beckham)","Accuracy":"Accuratezza","Beckham law: flat 24%":"Legge Beckham: 24% fisso","Checks passed":"Controlli superati","within €25 or 0.5% of the official figure":"entro €25 o lo 0,5% del dato ufficiale","Largest difference":"Differenza massima","per year":"all’anno","Accuracy checks against official sources":"Controlli di accuratezza con fonti ufficiali","Case (2026)":"Caso (2026)","Official":"Ufficiale","This app":"Questa app","Difference":"Differenza","Source":"Fonte","Estimates for guidance only, using 2026 rules for {c}. {caveat} For exact figures, check your payslip or a tax adviser. {res}":"Stime indicative con le regole 2026 per: {c}. {caveat} Per cifre esatte, verifica la busta paga o un consulente fiscale. {res}","Estimates for guidance only. Overtime premiums usually come from your contract or collective agreement, so enter yours; tax is estimated at your 2026 marginal rate for {c}. {res}":"Stime indicative. Le maggiorazioni per straordinario derivano di solito dal contratto o dal CCNL, quindi inserisci le tue; l’imposta è stimata all’aliquota marginale 2026 per: {c}. {res}","Simplified comparison using 2026 rules for {c}. Real business costs, VAT, tax prepayments and payment timing are not modelled, and freelancers give up paid leave, sick pay and dismissal protection. Talk to an accountant before switching. {res}":"Confronto semplificato con le regole 2026 per: {c}. Costi reali, IVA, acconti d’imposta e tempi di pagamento non sono considerati, e da autonomo perdi ferie pagate, malattia e tutela dal licenziamento. Parla con un commercialista prima di cambiare. {res}","Projection under current law for {c}, in today’s money. Pension rules change often; past earnings, life expectancy and indexation are simplified, and transitional rules for older workers are not modelled. Check your official pension record. {res}":"Proiezione secondo la legge vigente per: {c}, in moneta di oggi. Le regole pensionistiche cambiano spesso; redditi passati, speranza di vita e rivalutazioni sono semplificati e le regole transitorie non sono considerate. Verifica il tuo estratto contributivo ufficiale. {res}","Illustration only: the plan return is your assumption after fees and is not guaranteed. Tax limits are 2026 values for {c}; tax on payouts depends on your income in retirement. Check your plan’s rules with HR or the provider. {res}":"Solo a titolo illustrativo: il rendimento è una tua ipotesi al netto dei costi e non è garantito. I limiti fiscali sono valori 2026 per: {c}; l’imposta sulle prestazioni dipende dal reddito in pensione. Verifica le regole del piano con le Risorse Umane o il gestore. {res}","Legal minimums for {c}; contracts and collective agreements often give more, and regional or local holidays are not all listed. {res}":"Minimi di legge per: {c}; contratti e accordi collettivi spesso danno di più, e non tutti i festivi regionali o locali sono elencati. {res}","Estimates for a standard indefinite contract in {c}. Actual amounts depend on your contract, collective agreement, the reason for dismissal and any settlement; unemployment benefits need enough contributions. Get advice early: deadlines are short. {res}":"Stime per un contratto a tempo indeterminato standard: {c}. Gli importi reali dipendono da contratto, CCNL, motivo del licenziamento ed eventuale accordo; la disoccupazione richiede contributi sufficienti. Chiedi consiglio presto: le scadenze sono brevi. {res}","Monthly wage tax follows the official 2026 formula (checked against the BMF calculator); your annual tax return can differ. Private health insurance, Saxony’s care rate, company cars and other benefits in kind are not modelled.":"L’imposta mensile segue la formula ufficiale 2026 (verificata con il calcolatore del BMF); la dichiarazione annuale può differire. Assicurazione sanitaria privata, aliquota assistenza della Sassonia, auto aziendale e altri fringe benefit non sono considerati.","Regional and municipal surcharges vary by place; deductions for dependants, Assegno Unico and benefits in kind are not modelled, and payroll spreads the tax over the months differently.":"Le addizionali regionali e comunali variano per luogo; detrazioni per familiari a carico, Assegno Unico e fringe benefit non sono considerati, e la busta paga distribuisce l’imposta nei mesi in modo diverso.","Only the general, Madrid and Catalonia scales are included; other regions differ slightly. Payroll withholding (retenciones) can differ from the final annual tax settled in your return.":"Sono incluse solo la scala generale, Madrid e la Catalogna; le altre regioni variano un po’. Le ritenute in busta paga possono differire dall’imposta annuale definitiva.","Rates for England, Wales and Northern Ireland. Scotland, student loans, pension contributions and benefits in kind are not included, and your tax code can change monthly deductions.":"Aliquote per Inghilterra, Galles e Irlanda del Nord. Scozia, prestiti studenteschi, contributi pensionistici e fringe benefit non sono inclusi, e il tuo tax code può cambiare le trattenute mensili.","Official sources: BMF Lohnsteuerrechner, Deutsche Rentenversicherung (Renteninformation), Bundesagentur für Arbeit.":"Fonti ufficiali: BMF Lohnsteuerrechner, Deutsche Rentenversicherung (Renteninformation), Bundesagentur für Arbeit.","Official sources: Agenzia delle Entrate, INPS (estratto conto contributivo, simulator “La mia pensione futura”).":"Fonti ufficiali: Agenzia delle Entrate, INPS (estratto conto contributivo, simulatore «La mia pensione futura»).","Official sources: Agencia Tributaria (withholding simulator), Seguridad Social (Tu Seguridad Social), SEPE.":"Fonti ufficiali: Agencia Tributaria (simulatore delle ritenute), Seguridad Social (Tu Seguridad Social), SEPE.","Official sources: GOV.UK (HMRC tax calculator, Check your State Pension forecast) and Acas for employment rights.":"Fonti ufficiali: GOV.UK (calcolatore HMRC, Check your State Pension forecast) e Acas per i diritti del lavoro.","Cities & rent":"Città e affitto","Home":"Abitazione","Location":"Zona","1 bedroom":"1 camera","3 bedrooms (family)":"3 camere (famiglia)","City centre":"Centro città","Outside centre":"Fuori centro","Include utilities (electricity, heating, water)":"Includi le utenze (luce, riscaldamento, acqua)","City":"Città","Rent":"Affitto","Utilities":"Utenze","Left after housing":"Resta dopo la casa","Housing % of net":"Casa % del netto","Price level (NY=100)":"Livello prezzi (NY=100)","Most money left after housing":"Più soldi dopo la casa","Highest housing burden":"Peso della casa più alto","Home compared":"Abitazione confrontata","3 bedrooms":"3 camere","city centre":"centro","outside centre":"fuori centro","rent + utilities":"affitto + utenze","rent only":"solo affitto"," of net pay goes to housing":" del netto va alla casa","Cities side by side (per month)":"Città a confronto (al mese)","Left after housing (EUR)":"Resta dopo la casa (EUR)"," / month in {r} prices":" / mese ai prezzi di {r}","Money left each month after housing, in {r} prices":"Soldi che restano ogni mese dopo la casa, ai prezzi di {r}","Left in {r} prices":"Resta ai prezzi di {r}","Same, in {r} prices":"Lo stesso, ai prezzi di {r}","Athens":"Atene","Thessaloniki":"Salonicco","Berlin":"Berlino","Munich":"Monaco di Baviera","Hamburg":"Amburgo","Frankfurt":"Francoforte","Milan":"Milano","Rome":"Roma","Turin":"Torino","Barcelona":"Barcellona","London":"Londra","Category":"Categoria","Worked example: what the same salary really buys":"Esempio: cosa compra davvero lo stesso stipendio","Greece is the reference: there you keep {gr} a year.":"Il riferimento è la Grecia: lì ti restano {gr} all’anno.","<b>{c}</b>: you keep {net}{fx}, {d} than in Greece. Prices are {pd} (price level {pl} vs {pgr}), so this buys what <b>{pp}</b> buys in Greece: {ppd} purchasing power.":"<b>{c}</b>: ti restano {net}{fx}, {d} rispetto alla Grecia. I prezzi sono {pd} (livello dei prezzi {pl} contro {pgr}), quindi compri quanto con <b>{pp}</b> in Grecia: {ppd} potere d’acquisto."," (= {eur} at {rate} £ per €)":" (= {eur} a {rate} £ per €)","{x} more":"{x} in più","{x} less":"{x} in meno","{x} higher":"più alti del {x}","{x} lower":"più bassi del {x}","Bottom line: on this salary {best} gives the most purchasing power and {worst} the least.":"In sintesi: con questo stipendio il potere d’acquisto più alto è in {best} e il più basso in {worst}.","Wage tax + Soli, €30,000, class I":"Imposta + Soli, €30.000, classe I","Wage tax + Soli, €54,000, class I":"Imposta + Soli, €54.000, classe I","Wage tax + Soli, €80,000, class I":"Imposta + Soli, €80.000, classe I","Wage tax + Soli, €120,000, class I":"Imposta + Soli, €120.000, classe I","Wage tax, €54,000, class III":"Imposta, €54.000, classe III","Wage tax, €54,000, class I, 1 child":"Imposta, €54.000, classe I, 1 figlio","Taxable €20,000, no children":"Imponibile €20.000, senza figli","Taxable €20,000, 2 children":"Imponibile €20.000, 2 figli","Taxable €30,000, 1 child":"Imponibile €30.000, 1 figlio","Taxable €30,000, 4 children":"Imponibile €30.000, 4 figli","Taxable €50,000, no children":"Imponibile €50.000, senza figli","Taxable €30,000, age 24":"Imponibile €30.000, età 24","IRPF, €30,000, general scale, single":"IRPF, €30.000, scala generale, single","Income tax + NI, £42,000":"Imposta + NI, £42.000","Income tax + NI, £110,000 (allowance taper)":"Imposta + NI, £110.000 (riduzione franchigia)","INPS employee, RAL €35,000":"INPS dipendente, RAL €35.000","Employee social security, €30,000":"Contributi del dipendente, €30.000","Employee social insurance, €54,000, childless":"Contributi del dipendente, €54.000, senza figli","Net pay, RAL €35,000 (surcharges 1.43% + 0.8%)":"Netto, RAL €35.000 (addizionali 1,43% + 0,8%)","National pension, 20+ years, 40 years in Greece":"Pensione nazionale, 20+ anni, 40 anni in Grecia","National pension, 15 years":"Pensione nazionale, 15 anni","Standard pension: 45 years at average pay, age 67 (gross / month)":"Pensione standard: 45 anni a retribuzione media, 67 anni (lorda / mese)","Yearly pension from €100,000 notional capital at 67":"Pensione annua da €100.000 di montante a 67 anni","Maximum pension 2026 (high earner, 45 years)":"Pensione massima 2026 (reddito alto, 45 anni)","100% of the base with 37 years (base €2,000)":"100% della base con 37 anni (base €2.000)","Full new State Pension, 35 years (per year)":"Nuova pensione statale piena, 35 anni (all’anno)","Personal tips":"Consigli personali","Household (two earners)":"Famiglia (due redditi)","Partner gross / month":"Lordo partner / mese","Childcare cost / month":"Costo asilo / baby-sitter al mese","Each extra <b>{h}</b> of gross pay leaves you <b>{k}</b> net: {p} goes to tax and social security.":"Ogni <b>{h}</b> lordi in più ti lasciano <b>{k}</b> netti: il {p} va in tasse e contributi.","You are <b>{d}</b> below the next tax band ({a} → {b}).":"Ti mancano <b>{d}</b> allo scaglione successivo ({a} → {b}).","You are in the top tax band ({a}).":"Sei nello scaglione più alto ({a}).","Your tax credit ({c}) shrinks by 20 for every 1,000 of taxable income above 12,000, which adds 2 points to your marginal rate until it reaches zero at {z}.":"La tua riduzione d'imposta ({c}) cala di 20 ogni 1.000 di imponibile sopra 12.000, aggiungendo 2 punti all'aliquota marginale finché si azzera a {z}.","Putting 10% of your salary ({c} a year) into a group pension plan would cut your income tax by about <b>{s}</b> a year (see the Private pension tab).":"Versando il 10% dello stipendio ({c} l'anno) in un piano pensionistico aziendale, l'imposta scenderebbe di circa <b>{s}</b> l'anno (vedi la scheda Pensione privata).","You are paying a <b>{p}</b> penalty for not spending 30% of your income electronically. Spending another {q} by card would avoid it.":"Paghi una penalità di <b>{p}</b> perché non spendi il 30% del reddito con pagamenti elettronici. Spendendo altri {q} con carta la eviteresti.","Keep spending at least <b>{q}</b> a year by card or e-payment (30% of your income, max 20,000), or a 22% penalty applies to the shortfall.":"Continua a spendere almeno <b>{q}</b> l'anno con carta o pagamenti elettronici (30% del reddito, max 20.000), altrimenti si applica il 22% sulla differenza.","Your bonus is taxed at your top rate: you keep <b>{n}</b> of {b} ({p}).":"Il bonus è tassato alla tua aliquota più alta: ti restano <b>{n}</b> su {b} ({p}).","Another child would lower your yearly tax by about <b>{s}</b>.":"Un figlio in più ridurrebbe l'imposta annua di circa <b>{s}</b>.","Under 26 in 2026: 0% income tax on the first 20,000 of taxable income.":"Sotto i 26 anni nel 2026: imposta 0% sui primi 20.000 di imponibile.","Aged 26–30 in 2026: the 10,000–20,000 band is taxed at 9% instead of 20%.":"Tra 26 e 30 anni nel 2026: lo scaglione 10.000–20.000 è tassato al 9% invece del 20%.","Moving your tax residence back to Greece after 5+ years abroad? Art. 5C would save about <b>{s}</b> a year for 7 years.":"Riporti la residenza fiscale in Grecia dopo 5+ anni all'estero? L'art. 5C ti farebbe risparmiare circa <b>{s}</b> l'anno per 7 anni.","You are entitled to {n} paid school-visit days a year (4 per school-age child): see the Leave tab.":"Hai diritto a {n} giorni retribuiti l'anno per i colloqui scolastici (4 per figlio in età scolare): vedi la scheda Ferie.","Converting 4% of your salary ({c} a year) into a company pension (bAV) saves about <b>{s}</b> in tax and social insurance, and your employer must add {e}.":"Convertendo il 4% dello stipendio ({c} l'anno) in pensione aziendale (bAV) risparmi circa <b>{s}</b> di tasse e contributi, e il datore deve aggiungere {e}.","Paying the maximum deductible {c} a year into a pension fund saves about <b>{s}</b> of income tax.":"Versando il massimo deducibile di {c} l'anno in un fondo pensione risparmi circa <b>{s}</b> di IRPEF.","Paying {c} a year into a personal pension plan lowers your IRPF by about <b>{s}</b>.":"Versando {c} l'anno in un piano pensionistico individuale l'IRPF scende di circa <b>{s}</b>.","A 5% salary-sacrifice pension contribution ({c} a year) saves about <b>{s}</b> in income tax and National Insurance.":"Un contributo pensionistico del 5% in salary sacrifice ({c} l'anno) fa risparmiare circa <b>{s}</b> di imposta e National Insurance.","Moving to Italy from abroad? The impatriati regime would add about <b>{s}</b> a year to your net pay for 5 years.":"Ti trasferisci in Italia dall'estero? Il regime impatriati aggiungerebbe circa <b>{s}</b> l'anno al netto per 5 anni.","Moving to Spain from abroad? The Beckham law (flat 24%) would add about <b>{s}</b> a year to your net pay.":"Ti trasferisci in Spagna dall'estero? La legge Beckham (24% fisso) aggiungerebbe circa <b>{s}</b> l'anno al netto.","At this salary the Beckham law (flat 24%) would not help: the normal scale is cheaper.":"Con questo stipendio la legge Beckham (24% fisso) non conviene: la scala ordinaria costa meno.","Church tax costs you <b>{s}</b> a year.":"La tassa ecclesiastica ti costa <b>{s}</b> l'anno.","On top of your salary you receive Kindergeld of <b>{a}</b> a year.":"Oltre allo stipendio ricevi Kindergeld per <b>{a}</b> l'anno.","Between £100,000 and £125,140 you lose your personal allowance, an effective 60% rate. A pension contribution through salary sacrifice can bring you back below £100,000.":"Tra £100.000 e £125.140 perdi la quota esente, un'aliquota effettiva del 60%. Un contributo pensionistico in salary sacrifice può riportarti sotto £100.000.","Above £60,000 the High Income Child Benefit Charge claws back child benefit (all of it at £80,000).":"Sopra £60.000 l'High Income Child Benefit Charge recupera l'assegno per i figli (tutto a £80.000).","Your region matters: compared with your current choice, Madrid would give you {m} and Catalonia {c} a year.":"La regione conta: rispetto alla scelta attuale, Madrid ti darebbe {m} e la Catalogna {c} l'anno.","Your marginal rate is unusually high here because a tax deduction is being phased out as income rises.":"Qui l'aliquota marginale è insolitamente alta perché una detrazione si riduce al crescere del reddito.","Enter your partner’s gross salary to see the household together.":"Inserisci lo stipendio lordo del partner per vedere la famiglia nel complesso.","Assegno Unico per child / month":"Assegno Unico per figlio / mese","You":"Tu","Partner":"Partner","Household":"Famiglia","Gross / year":"Lordo / anno","Net / year":"Netto / anno","Net / month (÷12)":"Netto / mese (÷12)","Child benefit / year":"Assegni per i figli / anno","Childcare / year":"Asilo / baby-sitter / anno","Household money / month":"Disponibile famiglia / mese","Child benefit (Α21) uses the combined family income.":"L'assegno greco per i figli (Α21) usa il reddito familiare complessivo.","Assegno Unico depends on your ISEE: from 58.50 to 204.40 per child per month in 2026. Enter yours.":"L'Assegno Unico dipende dall'ISEE: da 58,50 a 204,40 per figlio al mese nel 2026. Inserisci il tuo.","Spain has no universal child benefit; family relief comes through IRPF allowances.":"La Spagna non ha un assegno universale per i figli; il sostegno passa dalle deduzioni IRPF.","Child benefit £27.05 a week for the first child and £17.90 for each other child (2026/27), reduced above £60,000 for the higher earner.":"Child benefit £27,05 a settimana per il primo figlio e £17,90 per ogni altro (2026/27), ridotto sopra £60.000 per chi guadagna di più.","Kindergeld €259 per child per month (2026).":"Kindergeld €259 per figlio al mese (2026).","Tax classes for married couples":"Classi fiscali per coniugi","Classes IV / IV: household net per month":"Classi IV / IV: netto familiare al mese","Classes III / V: household net per month":"Classi III / V: netto familiare al mese","Final yearly tax with joint filing (splitting)":"Imposta annua finale con dichiarazione congiunta (splitting)","Tax if each of you were assessed alone":"Imposta se foste tassati separatamente","III/V or IV/IV only changes how much is withheld each month; the tax return settles both to the same joint tax. Splitting saves {s} a year compared with being taxed individually. The class V figure is an approximation.":"III/V o IV/IV cambiano solo la ritenuta mensile; la dichiarazione porta entrambe alla stessa imposta congiunta. Lo splitting fa risparmiare {s} l'anno rispetto alla tassazione separata. Il valore della classe V è approssimato.","Worked example: the {a} bar next to the {b} bar":"Esempio: la barra del {a} accanto a quella del {b}","Each bar in the left chart is one full year of pay, stacked from the bottom: net (what reaches your account) first, then EFKA, then income tax and any levies on top. The whole height is the gross. Below, two bars are taken apart: {a} and {b}. One is the base year {y}, the other is the year in which you kept the smallest share of your gross (amounts {basis}).":"Ogni barra del grafico a sinistra è un anno intero di stipendio, impilato dal basso: prima il netto (ciò che arriva sul conto), poi EFKA, poi imposta e contributi aggiuntivi in cima. L'altezza totale è il lordo. Qui sotto due barre sono scomposte: {a} e {b}. Una è l'anno base {y}, l'altra è l'anno in cui ti è rimasta la quota minore del lordo (importi {basis}).","as paid at the time":"come pagati all'epoca","in euros of {y}":"in euro del {y}","Gross (bar height)":"Lordo (altezza barra)","points":"punti","How to read it: in {a} the bar is {ga} tall. The bottom part, {na}, is your net ({ka} of the bar); {ea} went to EFKA and {ta} to tax and levies. In {b} the bar is {gb} tall and the net part is {nb} ({kb}). So from {a} to {b} your yearly net changed by {dn} and the share you keep by {dk}. Hover any bar to see the same numbers for that year.":"Come leggerlo: nel {a} la barra è alta {ga}. La parte in basso, {na}, è il tuo netto ({ka} della barra); {ea} sono andati a EFKA e {ta} a imposte e contributi. Nel {b} la barra è alta {gb} e il netto è {nb} ({kb}). Quindi dal {a} al {b} il netto annuo è cambiato di {dn} e la quota che tieni di {dk}. Passa il mouse su una barra per vedere gli stessi numeri di quell'anno.","Both bars have the same height, so the whole difference in net comes from the rules: tax and levies changed by {dt} a year between {a} and {b}, plus any change in EFKA rates.":"Le due barre hanno la stessa altezza, quindi tutta la differenza di netto viene dalle regole: imposte e contributi sono cambiati di {dt} l'anno tra il {a} e il {b}, più eventuali variazioni delle aliquote EFKA.","The bars have different heights because the gross itself differs (raises or inflation, depending on your choices above). Compare the percentages rather than the euros to see the effect of the rules alone: tax and levies changed by {dt} a year.":"Le barre hanno altezze diverse perché cambia il lordo stesso (aumenti o inflazione, secondo le scelte sopra). Confronta le percentuali più che gli euro per vedere solo l'effetto delle regole: imposte e contributi sono cambiati di {dt} l'anno.","Private pension":"Pensione integrativa","Termination":"Cessazione","Benefits":"Prestazioni","Areas covered":"Aree coperte","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits":"imposte, contributi, netto, pensioni pubbliche e private, cessazione, prestazioni","yours":"tuo","Your rent / month (€)":"Il tuo affitto / mese (€)","Your rent / month (£)":"Il tuo affitto / mese (£)","Type your own rent in any city to replace the typical figure (shown greyed in the box); leave it empty to use the typical rent.":"Inserisci il tuo affitto in qualsiasi città per sostituire il valore tipico (in grigio nel campo); lascialo vuoto per usare l'affitto tipico.","Wage tax, €20,000, class I":"Lohnsteuer, €20.000, classe I","Wage tax, €40,000, class I":"Lohnsteuer, €40.000, classe I","Wage tax, €65,000, class I":"Lohnsteuer, €65.000, classe I","Wage tax + Soli, €100,000, class I":"Lohnsteuer + Soli, €100.000, classe I","Wage tax + Soli, €250,000, class I (45% band)":"Lohnsteuer + Soli, €250.000, classe I (scaglione 45%)","Wage tax, €40,000, class II, 1 child":"Lohnsteuer, €40.000, classe II, 1 figlio","Wage tax, €80,000, class III, 2 children (care-insurance child discount)":"Lohnsteuer, €80.000, classe III, 2 figli (sconto figli assicurazione assistenza)","Taxable €10,000, no children":"Imponibile €10.000, senza figli","Taxable €20,000, 3 children":"Imponibile €20.000, 3 figli","Taxable €40,000, 2 children":"Imponibile €40.000, 2 figli","Taxable €50,000, 4 children":"Imponibile €50.000, 4 figli","Taxable €20,000, age 24":"Imponibile €20.000, 24 anni","Work-income reduction at €20,000 gross":"Riduzione redditi da lavoro a €20.000 lordi","Low-wage deduction at €17,276 gross":"Detrazione salari bassi a €17.276 lordi","Employer NI, £42,000":"NI datore, £42.000","Employee EFKA 13.37%, €1,500 × 14":"EFKA dipendente 13,37%, €1.500 × 14","Monthly EFKA at the €7,761.94 ceiling (gross €10,000)":"EFKA mensile al massimale di €7.761,94 (lordo €10.000)","INPS employee, RAL €25,000":"INPS dipendente, RAL €25.000","INPS employee, RAL €50,000":"INPS dipendente, RAL €50.000","Employee social security, €20,000":"Contributi dipendente, €20.000","Employee social security, €50,000":"Contributi dipendente, €50.000","Net pay, RAL €25,000 (Bari)":"Netto, RAL €25.000 (Bari)","Net pay, RAL €50,000 (Milan)":"Netto, RAL €50.000 (Milano)","Early pension at 62 with 15 years: lifelong cut":"Pensione anticipata a 62 anni con 15 anni: riduzione a vita","Full pension at 62 with 40 years: cut":"Pensione piena a 62 anni con 40 anni: riduzione","Early pension at 63 with 35 years: cut":"Pensione anticipata a 63 anni con 35 anni: riduzione","15 years of contributions: 50% of the base (base €2,000)":"15 anni di contributi: 50% della base (base €2.000)","State Pension with 10 qualifying years (per year)":"State Pension con 10 anni utili (all'anno)","Group pension, lump sum after 25 years: tax rate":"Piano pensionistico aziendale, capitale dopo 25 anni: aliquota","Group pension, monthly pension after 12 years: tax rate":"Piano pensionistico aziendale, rendita dopo 12 anni: aliquota","Group pension, early lump sum after 3 years: tax rate":"Piano pensionistico aziendale, capitale anticipato dopo 3 anni: aliquota","Severance after 3 years (months of pay)":"Indennità di licenziamento dopo 3 anni (mensilità)","Severance after 16+ years (months of pay)":"Indennità di licenziamento dopo 16+ anni (mensilità)","Maximum statutory redundancy pay":"Massima indennità legale di redundancy","NASpI monthly maximum":"Importo massimo mensile NASpI","Kindergeld, 2 children (per year)":"Kindergeld, 2 figli (all'anno)","Child benefit, 2 children (per year)":"Child benefit, 2 figli (all'anno)","Purchasing power":"Potere d’acquisto","Two years of your salary":"Due anni del tuo stipendio","Your salary in both years, in the same money":"Il tuo stipendio nei due anni, nella stessa moneta","Key takeaways":"Punti chiave","What you needed to earn each year to keep up with prices":"Quanto dovevi guadagnare ogni anno per stare al passo con i prezzi","The numbers":"I numeri","Same money, different countries: where purchasing power fell most":"Stessa cifra, paesi diversi: dove il potere d'acquisto è sceso di più","Enter your gross monthly salary in a recent year and in an earlier year (up to 20 years before). Prices are the national consumer price index of the country selected above.":"Inserisci lo stipendio lordo mensile di un anno recente e di un anno precedente (fino a 20 anni prima). I prezzi sono l'indice nazionale dei prezzi al consumo del paese selezionato sopra.","Recent year":"Anno recente","Gross / month in the recent year (€)":"Lordo / mese nell'anno recente (€)","Gross / month in the recent year (£)":"Lordo / mese nell'anno recente (£)","Earlier year (up to 20 years before)":"Anno precedente (fino a 20 anni prima)","Gross / month in the earlier year (€)":"Lordo / mese nell'anno precedente (€)","Gross / month in the earlier year (£)":"Lordo / mese nell'anno precedente (£)","Amount to compare (in each country’s currency)":"Importo da confrontare (nella valuta di ogni paese)","Purchasing power {a} → {b} · {c}":"Potere d'acquisto {a} → {b} · {c}","Your net pay buys {p} more than in {a}":"Il tuo netto compra il {p} in più rispetto al {a}","Your net pay buys {p} less than in {a}":"Il tuo netto compra il {p} in meno rispetto al {a}","Your gross pay buys {p} more than in {a}":"Il tuo lordo compra il {p} in più rispetto al {a}","Your gross pay buys {p} less than in {a}":"Il tuo lordo compra il {p} in meno rispetto al {a}","Prices":"Prezzi","{x} in {a} = {y} in {b}":"{x} nel {a} = {y} nel {b}","Your pay, nominal":"Il tuo stipendio, nominale","{x} → {y} gross / month":"{x} → {y} lordi / mese","Your {a} salary in {b} money":"Lo stipendio del {a} in moneta del {b}","gross / month you need to keep up":"lordi / mese per stare al passo","Gross needed for the same real net":"Lordo necessario per lo stesso netto reale","per month in {b}, to take home as much as in {a}":"al mese nel {b}, per portare a casa quanto nel {a}","Gap per month":"Differenza al mese","{y} a year":"{y} l'anno","{a} as paid":"{a} come pagato","{a} in {b} money":"{a} in moneta del {b}","Gross / month":"Lordo / mese","Net / month (regular salary)":"Netto / mese (stipendio ordinario)","Kept after tax and contributions":"Resta dopo tasse e contributi","Real change":"Variazione reale","Salary needed to keep your {a} purchasing power":"Stipendio necessario per il potere d'acquisto del {a}","Your salary ({a} and {b})":"Il tuo stipendio ({a} e {b})","Prices in {c} rose <b>{p}</b> between {a} and {b}: what cost {x} in {a} cost {y} in {b}.":"Prezzi ({c}) saliti del <b>{p}</b> tra il {a} e il {b}: ciò che costava {x} nel {a} costava {y} nel {b}.","Your gross pay changed by {s} while prices rose {p}: in real terms you earn <b>{r} more</b>.":"Il tuo lordo è cambiato del {s} mentre i prezzi salivano del {p}: in termini reali guadagni il <b>{r} in più</b>.","Your gross pay changed by {s} while prices rose {p}: in real terms you earn <b>{r} less</b>, like a pay cut of {m} a month in {b} money.":"Il tuo lordo è cambiato del {s} mentre i prezzi salivano del {p}: in termini reali guadagni il <b>{r} in meno</b>, come un taglio di {m} al mese in moneta del {b}.","Tax and EFKA: you kept {k1} of your gross in {a} and {k2} in {b}, so your real net pay changed by <b>{rn}</b> (gross: {rg}).":"Tasse ed EFKA: ti restava il {k1} del lordo nel {a} e il {k2} nel {b}, quindi il netto reale è cambiato del <b>{rn}</b> (lordo: {rg}).","To take home the same real net pay as in {a}, you would need <b>{g}</b> gross a month in {b}; you earn {d} more than that.":"Per avere lo stesso netto reale del {a} ti servirebbero <b>{g}</b> lordi al mese nel {b}; guadagni {d} in più.","To take home the same real net pay as in {a}, you would need <b>{g}</b> gross a month in {b}; you earn {d} less than that.":"Per avere lo stesso netto reale del {a} ti servirebbero <b>{g}</b> lordi al mese nel {b}; guadagni {d} in meno.","<b>{m} months</b> of work in {b} buy what a full year of work bought in {a}.":"<b>{m} mesi</b> di lavoro nel {b} comprano quanto un anno intero nel {a}.","The biggest yearly price rise in this period was {v} in {y}; prices fell in {n} of the years.":"Il maggiore aumento annuo dei prezzi nel periodo è stato {v} nel {y}; i prezzi sono scesi in {n} anni.","The biggest yearly price rise in this period was {v} in {y}.":"Il maggiore aumento annuo dei prezzi nel periodo è stato {v} nel {y}.","Average inflation was {v} a year; at that pace prices double every {d} years.":"L'inflazione media è stata del {v} l'anno; a questo ritmo i prezzi raddoppiano ogni {d} anni.","Type your gross salary for {a}. Until you do, the earlier salary is the one that would have kept the same purchasing power ({v}), so the result shows no change.":"Inserisci il tuo lordo del {a}. Finché non lo fai, lo stipendio precedente è quello che avrebbe mantenuto lo stesso potere d'acquisto ({v}), quindi il risultato non mostra variazioni.","Net pay over time is calculated only for Greece, where the app holds the tax and EFKA rules of every year since 2006. For {c} this comparison uses gross pay.":"Il netto nel tempo è calcolato solo per la Grecia, dove l'app ha le regole fiscali ed EFKA di ogni anno dal 2006. Per {c} il confronto usa il lordo.","The same amount of money in {a} and in {b}, in each country’s own currency (pounds for the UK). The only difference is local inflation: the higher it was, the more purchasing power savings and frozen salaries lost.":"La stessa cifra nel {a} e nel {b}, nella valuta di ogni paese (sterline per il Regno Unito). L'unica differenza è l'inflazione locale: più è stata alta, più potere d'acquisto hanno perso risparmi e stipendi fermi.","Biggest loss of purchasing power":"Maggiore perdita di potere d'acquisto","Smallest loss":"Perdita minore","{v} of the value gone":"perso il {v} del valore","{c}: rank":"{c}: posizione","{n} of 5":"{n} su 5","1 = biggest loss":"1 = perdita maggiore","Purchasing power lost, {a} → {b}":"Potere d'acquisto perso, {a} → {b}","What money from {a} is worth over time (% of what it bought in {a})":"Quanto valgono nel tempo i soldi del {a} (% di ciò che compravano nel {a})","Country":"Paese","Prices {a} → {b}":"Prezzi {a} → {b}","{x} in {a} = in {b}":"{x} nel {a} = nel {b}","{x} kept since {a} is worth":"{x} tenuti dal {a} valgono","Purchasing power lost":"Potere d'acquisto perso","Average inflation / year":"Inflazione media / anno","Highest year":"Anno più alto","Purchasing power fell most in <b>{c1}</b>: {x} kept since {a} buys only what {v1} bought then. It fell least in <b>{c2}</b> ({v2}).":"Il potere d'acquisto è sceso di più in <b>{c1}</b>: {x} tenuti dal {a} comprano solo quanto {v1} allora. È sceso di meno in <b>{c2}</b> ({v2}).","Inflation: annual average of the national consumer price index. ELSTAT (Greece, editable in the Assumptions table of the Salary tab), Destatis VPI (Germany), ISTAT NIC (Italy), INE IPC (Spain), ONS CPI (UK). 2026 is an estimate from data to August and the European Commission spring 2026 and Bank of England August 2026 forecasts. Checked October 2026.":"Inflazione: media annua dell'indice nazionale dei prezzi al consumo. ELSTAT (Grecia, modificabile nella tabella delle ipotesi della scheda Stipendio), Destatis VPI (Germania), ISTAT NIC (Italia), INE IPC (Spagna), ONS CPI (Regno Unito). Il 2026 è una stima con dati fino ad agosto e le previsioni della Commissione europea (primavera 2026) e della Bank of England (agosto 2026). Verificato a ottobre 2026.","Financial planner":"Pianificatore finanziario","Your money":"Le tue finanze","Monthly expenses (net amounts)":"Spese mensili (importi netti)","Financial health":"Salute finanziaria","When could you stop working?":"Quando potresti smettere di lavorare?","Your savings over the years":"I tuoi risparmi negli anni","Where you could spend less":"Dove potresti spendere meno","More ideas for you":"Altre idee per te","Housing (rent or mortgage)":"Casa (affitto o mutuo)","Food and groceries":"Cibo e spesa","Transport and car":"Trasporti e auto","Bills (power, water, phone, internet)":"Bollette (luce, acqua, telefono, internet)","Children and school":"Figli e scuola","Leisure and eating out":"Svago e cene fuori","Loan repayments (not the home)":"Rate di prestiti (non la casa)","Other":"Altro","Vacations (per year)":"Vacanze (all'anno)","Amounts in today’s money. The planner uses the country, children and pension settings of the other tabs, and the state pension rules of the selected country.":"Importi in moneta di oggi. Il pianificatore usa paese, figli e impostazioni pensione delle altre schede, e le regole della pensione pubblica del paese selezionato.","Gross / month now":"Lordo / mese ora","Age":"Età","Years worked so far":"Anni lavorati finora","Average gross / month so far":"Lordo medio / mese finora","Savings and deposits now":"Risparmi e depositi attuali","Return on savings above inflation (% / year)":"Rendimento dei risparmi oltre l'inflazione (% / anno)","Real pay rise (% / year)":"Aumento reale dello stipendio (% / anno)","Plan until age":"Pianifica fino all'età di","Show the benefit of spending less over (years)":"Mostra il beneficio di spendere meno in (anni)","Test: I want to stop working at age":"Prova: voglio smettere di lavorare a","Earliest age you could stop working · {c}":"Prima età in cui potresti smettere di lavorare · {c}","with your current spending, keeping enough money until age {p}":"con le spese attuali, con soldi sufficienti fino a {p} anni","not before 75 with your current spending; see the ideas below":"non prima dei 75 con le spese attuali; vedi le idee qui sotto","Not before 75":"Non prima dei 75","Net income / month":"Reddito netto / mese","average of the year, incl. extra salaries":"media dell'anno, mensilità extra incluse","Spending / month":"Spese / mese","vacations spread over 12 months":"vacanze ripartite su 12 mesi","Saved / month":"Risparmio / mese","{p} of your net income":"il {p} del reddito netto","With smarter spending":"Con spese più oculate","earliest stop age if you cut the categories below":"prima età di stop se tagli le categorie qui sotto","age {a}":"a {a} anni","now":"ora","Strong":"Solido","Healthy":"Sano","Watch":"Attenzione","Weak":"Debole","Overall score":"Punteggio complessivo","Income":"Reddito","Your net income is {r}× your spending.":"Il tuo reddito netto è {r}× le spese.","Savings rate":"Tasso di risparmio","You save {p} of your net income (aim for 15–20%).":"Risparmi il {p} del reddito netto (obiettivo 15–20%).","Debt":"Debiti","Loan repayments take {p} of your net income (keep it under 10–15%).":"Le rate assorbono il {p} del reddito netto (tienile sotto il 10–15%).","No loan repayments besides your home.":"Nessuna rata oltre alla casa.","Housing":"Casa","Housing takes {p} of your net income (healthy up to about 28%).":"La casa assorbe il {p} del reddito netto (sano fino al 28% circa).","Emergency fund":"Fondo di emergenza","Your savings cover {m} months of spending (aim for 3–6).":"I risparmi coprono {m} mesi di spese (obiettivo 3–6).","Retirement":"Pensione","You could stop at {a}; the full state pension starts at {f}.":"Potresti smettere a {a} anni; la pensione pubblica piena parte a {f}.","At this pace you would need to keep working past 75.":"A questo ritmo dovresti lavorare oltre i 75 anni.","Earliest stop, current habits":"Stop più vicino, abitudini attuali","Earliest stop, smarter spending":"Stop più vicino, spese oculate","If you stop working today":"Se smetti di lavorare oggi","Your test: stop at {a}":"La tua prova: stop a {a}","State pension from {a}: {v} net / month":"Pensione pubblica da {a} anni: {v} netti / mese","No state pension: fewer than the minimum years of contributions":"Nessuna pensione pubblica: meno degli anni minimi di contributi","Money left at {p}: {v}":"Soldi rimasti a {p} anni: {v}","Your savings last <b>1 year</b> (until age {a})":"I risparmi durano <b>1 anno</b> (fino a {a} anni)","Your savings last <b>{n} years</b> (until age {a})":"I risparmi durano <b>{n} anni</b> (fino a {a} anni)","Your savings and pension cover you <b>for life</b> (to {p})":"Risparmi e pensione ti coprono <b>a vita</b> (fino a {p})","<b>Works</b>: your money lasts until {p}":"<b>Funziona</b>: i soldi durano fino a {p} anni","<b>Not enough</b>: money runs out at {a}. Save {m} more a month until then, or spend less.":"<b>Non basta</b>: i soldi finiscono a {a} anni. Risparmia {m} in più al mese fino ad allora, o spendi meno.","Type an age in the Test box to check a stop age of your own.":"Scrivi un'età nel campo Prova per verificare un'età di stop a tua scelta.","Current habits (stop at {a})":"Abitudini attuali (stop a {a})","Smarter spending (stop at {a})":"Spese oculate (stop a {a})","Your test (stop at {a})":"La tua prova (stop a {a})","Keep working until the state pension ({a})":"Lavoro fino alla pensione pubblica ({a})","You spend / month":"Spendi / mese","% of net income":"% del reddito netto","Suggested ceiling":"Tetto consigliato","Possible saving / month":"Risparmio possibile / mese","Over {n} years (with return)":"In {n} anni (con rendimento)","within":"nei limiti","Total":"Totale","Suggested ceilings are common budgeting guidelines as a share of net income (in the spirit of the 50/30/20 rule: about half for needs, up to 30% for wants, at least 20% saved). Children: 6% per child, up to 18%. Cutting every category above its ceiling saves {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years at your return, and you could stop working at <b>{a}</b> instead of {b}.":"I tetti consigliati sono regole di budget comuni come quota del reddito netto (nello spirito della regola 50/30/20: circa metà per i bisogni, fino al 30% per i desideri, almeno il 20% risparmiato). Figli: 6% per figlio, fino al 18%. Tagliando ogni categoria sopra il tetto risparmi {m} al mese: <b>{x}</b> dopo {n} anni al tuo rendimento, e potresti smettere di lavorare a <b>{a}</b> invece che a {b}.","All your categories are within the suggested ceilings. Well done.":"Tutte le categorie sono entro i tetti consigliati. Ottimo.","<b>Target to stop today:</b> you would need about {v} in savings; you have {p} of it.":"<b>Obiettivo per smettere oggi:</b> ti servirebbero circa {v} di risparmi; ne hai il {p}.","<b>Each {h} a month</b> you save from now on adds {v} by age {a} and moves your stop age to {s}.":"<b>Ogni {h} al mese</b> risparmiati da ora aggiungono {v} entro i {a} anni e portano l'età di stop a {s}.","<b>Each {h} a month</b> you save from now on adds {v} by age {a}.":"<b>Ogni {h} al mese</b> risparmiati da ora aggiungono {v} entro i {a} anni.","<b>Return matters:</b> earning 1 point more on your savings would let you stop at {s}.":"<b>Il rendimento conta:</b> con 1 punto in più sui risparmi potresti smettere {s}.","<b>Pension gap:</b> your state pension covers {p} of your spending; the rest must come from savings.":"<b>Divario pensionistico:</b> la pensione pubblica copre il {p} delle spese; il resto deve venire dai risparmi.","<b>Spending less in retirement:</b> many people spend 20–30% less once work costs, loans and children stop. With 20% less after you stop, you could stop at {s}.":"<b>Spendere meno in pensione:</b> molti spendono il 20–30% in meno quando finiscono costi di lavoro, prestiti e figli. Con il 20% in meno dopo lo stop, potresti smettere {s}.","<b>Spending more than you earn:</b> you are using {v} of savings a month. Fix this first; nothing else works until it is positive.":"<b>Spendi più di quanto guadagni:</b> usi {v} di risparmi al mese. Risolvi questo prima; nient'altro funziona finché non torna positivo.","How it works: each year, savings grow at your real return, plus your net pay minus spending while you work; after you stop, spending is paid from savings and, once it starts, from the full state pension (claimed at the first age with no reduction, based on the years worked until you stop). Everything is in today’s money, with today’s tax and pension rules. Private pensions, property, inheritance and taxes on investment returns are not included. This is a planning estimate, not financial advice.":"Come funziona: ogni anno i risparmi crescono al rendimento reale, più netto meno spese finché lavori; dopo lo stop le spese si pagano con i risparmi e, quando parte, con la pensione pubblica piena (alla prima età senza riduzione, in base agli anni lavorati fino allo stop). Tutto in moneta di oggi, con le regole fiscali e pensionistiche di oggi. Esclusi pensioni private, immobili, eredità e tasse sui rendimenti. È una stima di pianificazione, non una consulenza finanziaria.","Gross / month now (€)":"Lordo / mese ora (€)","Gross / month now (£)":"Lordo / mese ora (£)","Average gross / month so far (€)":"Lordo medio / mese finora (€)","Average gross / month so far (£)":"Lordo medio / mese finora (£)","Savings and deposits now (€)":"Risparmi e depositi attuali (€)","Savings and deposits now (£)":"Risparmi e depositi attuali (£)","Housing (rent or mortgage) (€)":"Casa (affitto o mutuo) (€)","Housing (rent or mortgage) (£)":"Casa (affitto o mutuo) (£)","Food and groceries (€)":"Cibo e spesa (€)","Food and groceries (£)":"Cibo e spesa (£)","Transport and car (€)":"Trasporti e auto (€)","Transport and car (£)":"Trasporti e auto (£)","Bills (power, water, phone, internet) (€)":"Bollette (luce, acqua, telefono, internet) (€)","Bills (power, water, phone, internet) (£)":"Bollette (luce, acqua, telefono, internet) (£)","Children and school (€)":"Figli e scuola (€)","Children and school (£)":"Figli e scuola (£)","Leisure and eating out (€)":"Svago e cene fuori (€)","Leisure and eating out (£)":"Svago e cene fuori (£)","Loan repayments (not the home) (€)":"Rate di prestiti (non la casa) (€)","Loan repayments (not the home) (£)":"Rate di prestiti (non la casa) (£)","Other (€)":"Altro (€)","Other (£)":"Altro (£)","Vacations (per year) (€)":"Vacanze (all'anno) (€)","Vacations (per year) (£)":"Vacanze (all'anno) (£)","The average salary in each country: what it really buys":"Lo stipendio medio in ogni paese: cosa compra davvero","Average gross salary per full-time employee, as paid in each country, and its purchasing power: converted with purchasing power parities into the same basket of goods, so a higher number really buys more. Years follow your choice above (OECD data go up to {l}).":"Stipendio lordo medio per dipendente a tempo pieno, come pagato in ogni paese, e il suo potere d'acquisto: convertito con le parità di potere d'acquisto nello stesso paniere di beni, quindi un numero più alto compra davvero di più. Gli anni seguono la tua scelta sopra (i dati OCSE arrivano al {l}).","Highest purchasing power, {y}":"Potere d'acquisto più alto, {y}","Lowest purchasing power, {y}":"Potere d'acquisto più basso, {y}","buys {x}× the average salary in {c}":"compra {x}× lo stipendio medio ({c})","{v} in purchasing power a year":"{v} di potere d'acquisto l'anno","Biggest real gain, {a} → {b}":"Maggiore aumento reale, {a} → {b}","Biggest real fall, {a} → {b}":"Maggiore calo reale, {a} → {b}","Smallest real gain, {a} → {b}":"Minore aumento reale, {a} → {b}","Purchasing power of the average salary, {a}–{b}":"Potere d'acquisto dello stipendio medio, {a}–{b}","Average salary in {y}, in purchasing power (Greece = 100)":"Stipendio medio nel {y}, in potere d'acquisto (Grecia = 100)","Purchasing power (2025 PPP dollars)":"Potere d'acquisto (dollari PPP 2025)","Index, Greece = 100":"Indice, Grecia = 100","Average salary {y} (as paid)":"Stipendio medio {y} (come pagato)","Per month {y} (÷12)":"Al mese {y} (÷12)","Change as paid":"Variazione nominale","Real change (after inflation)":"Variazione reale (al netto dell'inflazione)","Purchasing power {y}":"Potere d'acquisto {y}","Greece = 100":"Grecia = 100","Rank":"Posizione","With the average salary, purchasing power in {y} was highest in <b>{c1}</b> and lowest in <b>{c2}</b>: the average salary in {c1} buys <b>{x}×</b> what the average salary in {c2} buys.":"Con lo stipendio medio, nel {y} il potere d'acquisto era più alto in <b>{c1}</b> e più basso in <b>{c2}</b>: lo stipendio medio in {c1} compra <b>{x}×</b> quanto quello in {c2}.","From {a} to {b} its purchasing power rose most in <b>{c3}</b> ({r3}) and least in <b>{c4}</b> ({r4}).":"Dal {a} al {b} il suo potere d'acquisto è salito di più in <b>{c3}</b> ({r3}) e di meno in <b>{c4}</b> ({r4}).","From {a} to {b} its purchasing power rose most in <b>{c3}</b> ({r3}) and fell most in <b>{c4}</b> ({r4}).":"Dal {a} al {b} il suo potere d'acquisto è salito di più in <b>{c3}</b> ({r3}) ed è sceso di più in <b>{c4}</b> ({r4}).","From {a} to {b} its purchasing power fell least in <b>{c3}</b> ({r3}) and most in <b>{c4}</b> ({r4}).":"Dal {a} al {b} il suo potere d'acquisto è sceso di meno in <b>{c3}</b> ({r3}) e di più in <b>{c4}</b> ({r4}).","Your gross salary of {v} a year is <b>{p}</b> of the average salary in {c} ({a}, {y}).":"Il tuo lordo di {v} l'anno è il <b>{p}</b> dello stipendio medio in {c} ({a}, {y}).","{y} has no OECD figure yet, so {l} is used for the recent year.":"Per il {y} non c'è ancora un dato OCSE, quindi per l'anno recente si usa il {l}.","Source: OECD, Average annual wages (AV_AN_WAGE, 2025 release): gross wage per full-time equivalent employee in the whole economy. Purchasing power uses OECD constant 2025 prices and 2025 US dollar purchasing power parities, which remove price-level differences between countries. Real change uses constant national prices. As paid is in each country’s own currency (pounds for the UK). These are averages, which are pulled up by high earners; the typical (median) worker earns less.":"Fonte: OCSE, Average annual wages (AV_AN_WAGE, edizione 2025): salario lordo per dipendente equivalente a tempo pieno nell'intera economia. Il potere d'acquisto usa prezzi costanti 2025 e parità di potere d'acquisto in dollari 2025, che eliminano le differenze di livello dei prezzi tra paesi. La variazione reale usa prezzi nazionali costanti. Gli importi nominali sono nella valuta di ogni paese (sterline per il Regno Unito). Sono medie, alzate dai redditi alti; il lavoratore tipico (mediano) guadagna meno.","My salary is":"Il mio stipendio è","Gross (before tax)":"Lordo (prima delle tasse)","Net (what I receive, payslip)":"Netto (quanto ricevo, busta paga)","Net / month now (payslip)":"Netto / mese ora (busta paga)","Return on savings (% / year)":"Rendimento dei risparmi (% / anno)","Expected inflation (% / year)":"Inflazione attesa (% / anno)","Pay rise (% / year)":"Aumento dello stipendio (% / anno)","Show amounts in":"Mostra importi in","Future money (with inflation)":"Moneta futura (con inflazione)","Today’s money":"Moneta di oggi","Expenses are in today’s money; every year they rise with inflation, also after you stop working, and so does the state pension. Your pay rises by the pay rise you enter and savings earn the return you enter. The planner uses the country, children and pension settings of the other tabs.":"Le spese sono in moneta di oggi; ogni anno salgono con l'inflazione, anche dopo che smetti di lavorare, e così la pensione pubblica. Lo stipendio cresce dell'aumento che indichi e i risparmi rendono quanto indichi. Il pianificatore usa paese, figli e impostazioni pensione delle altre schede.","from your net salary; ≈ {g} gross / month":"dal netto; ≈ {g} lordi / mese","Money left at {p}: {v} ({r} in today’s money)":"Soldi rimasti a {p} anni: {v} ({r} in moneta di oggi)","How it works: each year your savings earn the return you enter. While you work you add your net pay (rising by your pay rise) and pay your expenses (rising with inflation). After you stop, expenses keep rising with inflation and are paid from savings and, once it starts, from the full state pension, which also rises with inflation (claimed at the first age with no reduction, based on the years worked until you stop). If your pay rises faster than inflation, your pension is higher too. A return equal to inflation means your savings only keep their value. Today’s tax and pension rules; private pensions, property, inheritance and taxes on investment returns are not included. This is a planning estimate, not financial advice.":"Come funziona: ogni anno i risparmi rendono quanto indichi. Finché lavori aggiungi il netto (che cresce con l'aumento) e paghi le spese (che crescono con l'inflazione). Dopo lo stop le spese continuano a crescere con l'inflazione e si pagano con i risparmi e, quando parte, con la pensione pubblica piena, anch'essa rivalutata con l'inflazione (alla prima età senza riduzione, in base agli anni lavorati fino allo stop). Se lo stipendio cresce più dell'inflazione, anche la pensione è più alta. Un rendimento pari all'inflazione significa che i risparmi mantengono solo il loro valore. Regole fiscali e pensionistiche di oggi; esclusi pensioni private, immobili, eredità e tasse sui rendimenti. È una stima di pianificazione, non una consulenza finanziaria.","Net / month now (payslip) (€)":"Netto / mese ora (busta paga) (€)","Net / month now (payslip) (£)":"Netto / mese ora (busta paga) (£)","Adults in household":"Adulti in famiglia","City (for typical costs)":"Città (per i costi tipici)","Typical cost ({c})":"Costo tipico ({c})","{p} of net income":"{p} del reddito netto","typical cost in {c}":"costo tipico a {c}","{p} of your income":"il {p} del reddito","6% of income per child":"6% del reddito per figlio","10% of income (debt limit)":"10% del reddito (limite debiti)","share of what is left":"quota di ciò che avanza","<b>Money for wants:</b> after needs, loan repayments and saving 10%, you have <b>{w}</b> a month for leisure, vacations and other spending.":"<b>Soldi per i desideri:</b> dopo bisogni, rate e risparmio del 10%, ti restano <b>{w}</b> al mese per svago, vacanze e altre spese.","<b>Money for wants:</b> after needs, loan repayments and saving 10%, nothing is left, so the ceilings for leisure, vacations and other spending are 0.":"<b>Soldi per i desideri:</b> dopo bisogni, rate e risparmio del 10%, non resta nulla, quindi i tetti per svago, vacanze e altre spese sono 0.","Cutting every category above its ceiling saves {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Tagliando ogni categoria sopra il tetto risparmi {m} al mese: <b>{x}</b> dopo {n} anni, e potresti smettere di lavorare a <b>{s2}</b> invece che a {s1}.","Typical rent in your area (optional)":"Affitto tipico nella tua zona (facoltativo)","Spending falls from age":"Le spese calano dall'età di","…and again from age":"…e di nuovo dall'età di","by (per month, today’s money)":"di (al mese, moneta di oggi)","your local rent":"il tuo affitto locale","<b>Lower spending later:</b> from age {a} your spending falls by {v} a month in today’s money ({p} of today’s spending). This is included in all the results above.":"<b>Spese più basse in futuro:</b> dai {a} anni le tue spese calano di {v} al mese in moneta di oggi (il {p} delle spese attuali). È già incluso in tutti i risultati sopra.","<b>How the ceilings work:</b> for needs (housing, food, transport, bills) the ceiling is the higher of the typical cost in your country and a share of your income (housing 28%, food 14%, transport 10%, bills 7%), so you are never asked to spend less than a typical household. Typical costs come only from open official statistics: Eurostat household budget survey (average spending on food, utilities, phone/internet and transport; rent paid by households renting at market price, using the EU-SILC share of renters), updated to 2026 with the price index of each category; for the UK, the ONS average private rent (August 2026) and ONS inflation. They are scaled to your household ({a} adult(s), {k} child(ren)) with the OECD equivalence scale; housing and utilities are scaled half as much because they have strong economies of scale. National averages include older, cheaper contracts: if rents where you live are higher, type the typical rent of your area. Wants (leisure 45%, vacations 35%, other 20%) share what is left after needs, loan repayments and a 10% saving, up to 30% of income; what you do not use in one goes to the others.":"<b>Come funzionano i tetti:</b> per i bisogni (casa, cibo, trasporti, bollette) il tetto è il maggiore tra il costo tipico nel tuo paese e una quota del reddito (casa 28%, cibo 14%, trasporti 10%, bollette 7%), così non ti viene mai chiesto di spendere meno di una famiglia tipica. I costi tipici provengono solo da statistiche ufficiali aperte: indagine Eurostat sui bilanci familiari (spesa media per cibo, utenze, telefono/internet e trasporti; affitto pagato dalle famiglie in affitto a prezzo di mercato, con la quota di affittuari EU-SILC), aggiornata al 2026 con l'indice dei prezzi di ogni categoria; per il Regno Unito, l'affitto privato medio ONS (agosto 2026) e l'inflazione ONS. Sono adattati alla tua famiglia ({a} adulti, {k} figli) con la scala di equivalenza OCSE; casa e utenze sono adattate a metà perché hanno forti economie di scala. Le medie nazionali includono contratti più vecchi ed economici: se gli affitti dove vivi sono più alti, inserisci l'affitto tipico della tua zona. I desideri (svago 45%, vacanze 35%, altro 20%) si dividono ciò che avanza dopo bisogni, rate e un risparmio del 10%, fino al 30% del reddito; ciò che non usi in uno passa agli altri.","Typical rent in your area (optional) (€)":"Affitto tipico nella tua zona (facoltativo) (€)","Typical rent in your area (optional) (£)":"Affitto tipico nella tua zona (facoltativo) (£)","by (per month, today’s money) (€)":"di (al mese, moneta di oggi) (€)","by (per month, today’s money) (£)":"di (al mese, moneta di oggi) (£)","Empty fields use what you entered in the Salary and Pension tabs (shown greyed); type a value to override it.":"I campi vuoti usano ciò che hai inserito nelle schede Stipendio e Pensione (in grigio); scrivi un valore per cambiarlo."," Room left: {r} a year, so the From salary box can go up to {p} (it is a % of salary only, without the bonus).":" Margine residuo: {r} l'anno, quindi il campo Dallo stipendio può arrivare fino a {p} (è una % del solo stipendio, senza bonus)."," Over the limit by {r} a year: that part gets no tax deduction.":" Oltre il limite di {r} l'anno: quella parte non è deducibile.","{v} per payment":"{v} per mensilità","<b>You have not typed any past salaries yet.</b> Until you do, every earlier year uses your {y} salary ({m} / month) moved back with inflation (the grey numbers in the Gross / mo column). That keeps purchasing power the same in every year, so the bars come out almost equal. Type what you really earned in each year to see your own history.":"<b>Non hai ancora inserito stipendi passati.</b> Finché non lo fai, ogni anno precedente usa lo stipendio del {y} ({m} / mese) riportato indietro con l'inflazione (i numeri grigi nella colonna Lordo / mese). Così il potere d'acquisto resta uguale ogni anno e le barre risultano quasi identiche. Inserisci ciò che guadagnavi davvero ogni anno per vedere la tua storia.","<b>{n} years have no salary typed in.</b> Those years use your {y} salary ({m} / month) moved back with inflation (grey numbers in the Gross / mo column), so they show the same purchasing power as {y}. Type your real salary there to replace them.":"<b>{n} anni non hanno uno stipendio inserito.</b> Usano lo stipendio del {y} ({m} / mese) riportato indietro con l'inflazione (numeri grigi nella colonna Lordo / mese), quindi mostrano lo stesso potere d'acquisto del {y}. Inserisci lì il tuo stipendio reale per sostituirli.","Estimate: your current salary adjusted for inflation. Type your real salary for this year.":"Stima: il tuo stipendio attuale corretto per l'inflazione. Inserisci lo stipendio reale di quest'anno.","Your money, calculated":"I tuoi soldi, calcolati","EFKA":"EFKA","Not eligible":"Nessun diritto","Full pension":"Pensione piena","Your contributions":"I tuoi contributi","All contributions":"Tutti i contributi","Working days":"Giorni lavorativi","You keep":"Ti resta","Same salary, every country":"Stesso stipendio, ogni paese","Rent & bills":"Affitto e bollette","Countries shown":"Paesi mostrati","All countries":"Tutti i paesi","Greece, Germany, Italy, Spain, UK, France":"Grecia, Germania, Italia, Spagna, Regno Unito, Francia","gross / month":"lordo / mese","Freiberufler":"Freiberufler","gross":"lordo","net":"netto","Gross / month in the recent year":"Lordo / mese nell’anno recente","Gross / month in the earlier year":"Lordo / mese nell’anno precedente","nominal EUR":"EUR nominali"," (= {eur} at {rate} per €)":" (= {eur} a {rate} per €)"," / month in Greek prices":" / mese in prezzi greci","adults + children":"adulti + figli","Money left each month after rent and bills, in Greek prices":"Soldi che restano ogni mese dopo affitto e bollette, in prezzi greci","Countries side by side (per month)":"Paesi a confronto (al mese)","Typical rent":"Affitto tipico","Utilities, phone, internet":"Utenze, telefono, internet","Price level (EU=100)":"Livello dei prezzi (UE=100)","Left, in Greek prices":"Restano, in prezzi greci","Typical national costs from open official statistics only: average rent paid by renting households and spending on utilities, phone and internet (Eurostat household budget survey and EU-SILC, updated to 2026 prices with each category’s price index; UK: ONS average private rent), scaled to the household on the left. Price levels: Eurostat 2024. Non-euro amounts are converted at ECB reference rates of 5 October 2026. Big cities, especially their rents, are usually more expensive than these national averages.":"Costi nazionali tipici solo da statistiche ufficiali aperte: affitto medio pagato dalle famiglie in affitto e spesa per utenze, telefono e internet (indagine Eurostat sui bilanci delle famiglie ed EU-SILC, aggiornate ai prezzi 2026 con l’indice dei prezzi di ogni categoria; Regno Unito: affitto privato medio ONS), adattati al nucleo a sinistra. Livelli dei prezzi: Eurostat 2024. Gli importi fuori dall’euro sono convertiti ai tassi di riferimento BCE del 5 ottobre 2026. Le grandi città, soprattutto gli affitti, sono di solito più care di queste medie nazionali.","Same, in Greek prices":"Lo stesso, in prezzi greci","Pensions: official 2026 amounts (Greek national pension, German pension value, Italian transformation coefficients, Spanish maximum pension and scale, UK State Pension). Germany tax: official BMF wage-tax interface (Lohnsteuer 2026). Greece: tax table for Law 5246/2025. Italy and Spain: published 2026 calculations (Spain on the general scale; Spanish payroll withholding can differ slightly from the final annual tax). UK: HMRC 2026/27 rates applied by hand. Data last checked October 2026. Social-security rates, ceilings and pension rules were checked separately against 2026 official notices (see each country’s rules).":"Pensioni: importi ufficiali 2026 (pensione nazionale greca, valore della pensione tedesco, coefficienti di trasformazione italiani, pensione massima e scala spagnole, State Pension britannica). Imposte Germania: interfaccia ufficiale BMF per la ritenuta (Lohnsteuer 2026). Grecia: tabella fiscale della Legge 5246/2025. Italia e Spagna: calcoli 2026 pubblicati (Spagna con la scala generale; la ritenuta spagnola in busta paga può differire leggermente dall’imposta annuale finale). Regno Unito: aliquote HMRC 2026/27 applicate a mano. Dati verificati l’ultima volta a ottobre 2026. Aliquote contributive, massimali e regole pensionistiche sono stati verificati a parte con le comunicazioni ufficiali 2026 (vedi le regole di ogni paese).","New-resident regimes applied: Greece art. 5C (income tax on 50% of pay, 7 years), Italy impatriati (50% exempt, 60% with a minor child, 5 years), Spain Beckham law (flat 24%, 6 years). Germany has no such regime; the UK taxes UK work in full (its 4-year regime covers foreign income and up to 30% of pay for workdays abroad). Conditions apply, e.g. not tax-resident there in recent years.":"Regimi per nuovi residenti applicati: Grecia art. 5C (imposta sul 50% della retribuzione, 7 anni), Italia impatriati (50% esente, 60% con un figlio minore, 5 anni), Spagna legge Beckham (24% fisso, 6 anni). La Germania non ha un regime simile; il Regno Unito tassa interamente il lavoro svolto nel Regno Unito (il suo regime quadriennale riguarda redditi esteri e fino al 30% della retribuzione per giornate lavorate all’estero). Si applicano condizioni, ad es. non essere stati residenti fiscali lì negli ultimi anni.","Old-age insurance 6.90% + 0.40%":"Assicurazione vecchiaia 6,90% + 0,40%","Supplementary pension AGIRC-ARRCO (incl. CEG/CET)":"Pensione integrativa AGIRC-ARRCO (incl. CEG/CET)","CSG and CRDS 9.7% (on 98.25% of pay)":"CSG e CRDS 9,7% (sul 98,25% della retribuzione)","Company health plan (mutuelle), your half":"Assicurazione sanitaria aziendale (mutuelle), la tua metà","Income tax (scale, withheld at source)":"Imposta sul reddito (scala, trattenuta alla fonte)","Family allowance (paid separately)":"Assegni familiari (pagati a parte)","Micro-entrepreneur contributions (URSSAF)":"Contributi micro-entrepreneur (URSSAF)","by collective agreement":"secondo il contratto collettivo","worked or paid":"lavorato o pagato","1–3 months (agreement)":"1–3 mesi (accordo)","Legal severance":"Indennità legale di licenziamento","France":"Francia","Tax household":"Nucleo fiscale","Single":"Single","Married or PACS, sole earner":"Sposato o PACS, unico reddito","Company health plan total / month (half paid by employer)":"Assicurazione sanitaria aziendale totale / mese (metà a carico del datore)","Executive status (cadre)":"Quadro (cadre)","Activity":"Attività","Liberal profession (BNC)":"Libera professione (BNC)","Services (BIC)":"Servizi (BIC)","Sales (BIC)":"Vendite (BIC)","Flat income-tax option (versement libératoire)":"Opzione imposta forfettaria (versement libératoire)","2026 scale (2025 income): 0% to €11,600, 11% to €29,579, 30% to €84,577, 41% to €181,917, 45% above, per tax share after a 10% expense allowance (€509–14,555). Family quotient: 1 share per adult, ½ for each of the first two children, 1 from the third, capped at €1,807 per half share; low-tax reduction (décote) below €1,982 of tax for a single person. Withheld monthly at source.":"Scala 2026 (redditi 2025): 0% fino a €11.600, 11% fino a €29.579, 30% fino a €84.577, 41% fino a €181.917, 45% oltre, per quota fiscale dopo una deduzione forfettaria del 10% per spese (€509–14.555). Quoziente familiare: 1 quota per adulto, ½ per ciascuno dei primi due figli, 1 dal terzo, con tetto di €1.807 per mezza quota; riduzione per imposte basse (décote) sotto €1.982 di imposta per una persona sola. Trattenuta mensilmente alla fonte.","Social contributions":"Contributi sociali","Employee about 22%: old-age 6.90% up to the ceiling (€4,005/month) + 0.40%, AGIRC-ARRCO 4.01% (10.80% above the ceiling incl. CEG), CSG/CRDS 9.7% on 98.25% of pay, plus half the company health plan. Employer about 43% before the 2026 general reduction (RGDU), which removes up to 39.81 points at the minimum wage and fades out at 3× it (€5,469/month).":"Dipendente circa 22%: vecchiaia 6,90% fino al massimale (€4.005/mese) + 0,40%, AGIRC-ARRCO 4,01% (10,80% oltre il massimale incl. CEG), CSG/CRDS 9,7% sul 98,25% della retribuzione, più metà dell’assicurazione sanitaria aziendale. Datore circa 43% prima della riduzione generale 2026 (RGDU), che toglie fino a 39,81 punti al salario minimo e si azzera a 3 volte tanto (€5.469/mese).","Family":"Famiglia","Family allowance from the 2nd child: €152.25/month for 2 children, €347.32 for 3 (April 2026), lower for higher incomes. Calculated for one taxpayer; married couples file jointly.":"Assegni familiari dal 2° figlio: €152,25/mese per 2 figli, €347,32 per 3 (aprile 2026), meno per redditi alti. Calcolato per un contribuente; i coniugi presentano la dichiarazione congiunta.","Legal premiums":"Maggiorazioni di legge","Hours beyond 35 a week: +25% for the first 8 (36th to 43rd hour), +50% beyond, unless an agreement sets at least +10%. Usual annual quota 220 hours; max 48 hours in a week and 44 on average over 12 weeks.":"Ore oltre le 35 settimanali: +25% per le prime 8 (dalla 36ª alla 43ª ora), +50% oltre, salvo accordo che fissi almeno +10%. Contingente annuo abituale 220 ore; massimo 48 ore in una settimana e 44 in media su 12 settimane.","Tax-free overtime":"Straordinari esenti da imposta","Overtime pay is exempt from income tax up to €7,500 net a year, and employee pension contributions on it are cut by 11.31%. Both are applied here.":"La retribuzione degli straordinari è esente da imposta sul reddito fino a €7.500 netti l’anno, e i contributi pensionistici del dipendente su di essa sono ridotti dell’11,31%. Entrambi applicati qui.","220 h / year (quota)":"220 h / anno (contingente)","Contributions on turnover: 25.6% liberal professions (BNC), 21.2% services, 12.3% sales (2026), plus 0.1–0.3% training. Income tax on turnover minus a flat allowance of 34%, 50% or 71%, or optionally a flat 2.2%, 1.7% or 1% of turnover. Turnover caps €83,600 (services, BNC) and €203,100 (sales). Real costs are not deductible. No VAT below the VAT threshold.":"Contributi sul fatturato: 25,6% libere professioni (BNC), 21,2% servizi, 12,3% vendite (2026), più 0,1–0,3% formazione. Imposta sul fatturato meno una deduzione forfettaria del 34%, 50% o 71%, oppure a scelta un’aliquota fissa del 2,2%, 1,7% o 1% del fatturato. Limiti di fatturato €83.600 (servizi, BNC) e €203.100 (vendite). Le spese reali non sono deducibili. Niente IVA sotto la soglia.","Basic pension (CNAV)":"Pensione di base (CNAV)","Average of your best 25 years (capped at the social-security ceiling) × 50% × quarters insured ÷ quarters required. Each missing quarter cuts the 50% by 0.625 points (max 20 quarters), unless you claim at 67. Quarters beyond the requirement after the legal age add 1.25% each.":"Media dei tuoi 25 anni migliori (con massimale) × 50% × trimestri assicurati ÷ trimestri richiesti. Ogni trimestre mancante riduce il 50% di 0,625 punti (max 20 trimestri), salvo pensione a 67 anni. I trimestri oltre il requisito dopo l’età legale aggiungono 1,25% ciascuno.","Ages after the 2026 suspension":"Età dopo la sospensione del 2026","The 2023 reform is suspended until January 2028 (LFSS 2026): legal age 62y9m for those born in 1964, about 63 for 1965, 63y3m for 1966, 63y6m for 1967, 63y9m for 1968, 64 later under current law; 170 quarters for 1964, 171 for 1965, 172 from 1966. Full rate automatically at 67.":"La riforma del 2023 è sospesa fino a gennaio 2028 (LFSS 2026): età legale 62a9m per i nati nel 1964, circa 63 per il 1965, 63a3m per il 1966, 63a6m per il 1967, 63a9m per il 1968, poi 64 secondo la legge attuale; 170 trimestri per il 1964, 171 per il 1965, 172 dal 1966. Aliquota piena automatica a 67 anni.","Supplementary pension (AGIRC-ARRCO)":"Pensione integrativa (AGIRC-ARRCO)","Points = 6.20% of pay up to the ceiling + 17% above, ÷ €20.1877; each point pays €1.4386 a year (frozen until October 2026). Net of CSG, CRDS and CASA (about 9.1%) and income tax.":"Punti = 6,20% della retribuzione fino al massimale + 17% oltre, ÷ €20,1877; ogni punto vale €1,4386 l’anno (congelato fino a ottobre 2026). Al netto di CSG, CRDS e CASA (circa 9,1%) e dell’imposta sul reddito.","Plan d’épargne retraite (PER): your voluntary payments are deducted from taxable income within the limit; employer payments into a company PER are free of income tax but carry CSG/CRDS. At retirement, the deducted payments are taxed at your income-tax rate and gains at the 31.4% flat tax (from 2026); a lump sum or an annuity can be chosen.":"Plan d’épargne retraite (PER): i tuoi versamenti volontari si deducono dal reddito imponibile entro il limite; i versamenti del datore in un PER aziendale sono esenti da imposta ma soggetti a CSG/CRDS. In pensione, i versamenti dedotti sono tassati alla tua aliquota e i guadagni con la flat tax del 31,4% (dal 2026); si può scegliere capitale o rendita.","Victory in Europe Day":"Giorno della Vittoria in Europa","Bastille Day":"Festa nazionale (14 luglio)","Armistice Day":"Giorno dell’Armistizio","2.5 working days per month: 30 working days on a 6-day count, i.e. 25 days on a 5-day week (5 weeks), taken mainly between May and October; 4 weeks can be taken in summer. Many employees also get RTT days for working more than 35 hours. 11 public holidays; Alsace-Moselle has 2 more.":"2,5 giorni lavorativi al mese: 30 giorni su un conteggio di 6 giorni, cioè 25 giorni su una settimana di 5 (5 settimane), presi soprattutto tra maggio e ottobre; 4 settimane si possono prendere in estate. Molti dipendenti hanno anche giorni RTT per lavorare oltre 35 ore. 11 festività; l’Alsazia-Mosella ne ha 2 in più.","16 weeks (6 before, 10 after birth); 26 from the 3rd child":"16 settimane (6 prima, 10 dopo il parto); 26 dal 3° figlio","Daily allowance from health insurance, up to about €104/day":"Indennità giornaliera dell’assicurazione sanitaria, fino a circa €104/giorno","25 days (32 for twins), 4 compulsory right after birth, plus 3 days birth leave":"25 giorni (32 per gemelli), 4 obbligatori subito dopo la nascita, più 3 giorni di congedo di nascita","Health-insurance allowance; birth days paid by employer":"Indennità dell’assicurazione sanitaria; giorni di nascita pagati dal datore","Additional birth leave (from July 2026)":"Congedo di nascita aggiuntivo (da luglio 2026)","1 or 2 months per parent after maternity or paternity leave":"1 o 2 mesi per genitore dopo il congedo di maternità o paternità","70% of net pay the 1st month, 60% the 2nd (capped)":"70% del netto il 1° mese, 60% il 2° (con tetto)","Until the child turns 3, full or part time":"Fino ai 3 anni del figlio, a tempo pieno o parziale","PreParE allowance (~€460/month full time) or unpaid":"Indennità PreParE (~€460/mese a tempo pieno) o non retribuito","Sick child":"Figlio malato","3 days a year (5 if under 1 or 3+ children), child under 16":"3 giorni l’anno (5 se sotto 1 anno o con 3+ figli), figlio sotto i 16 anni","Unpaid unless the agreement says otherwise":"Non retribuito salvo diversa previsione dell’accordo","Family events":"Eventi familiari","Wedding or PACS 4 days, death of a child 14 days, of a spouse or parent 3 days":"Matrimonio o PACS 4 giorni, morte di un figlio 14 giorni, del coniuge o di un genitore 3 giorni","Paid by employer":"Pagato dal datore di lavoro","3 waiting days, then health-insurance allowance":"3 giorni di carenza, poi indennità dell’assicurazione sanitaria","50% of pay; employer tops up to 90% after 1 year of service":"50% della retribuzione; il datore integra al 90% dopo 1 anno di servizio","Dismissal (personal or economic)":"Licenziamento (personale o economico)","Mutual termination (rupture conventionnelle)":"Risoluzione consensuale (rupture conventionnelle)","After 8 months of service: ¼ month’s pay per year for the first 10 years, ⅓ per year beyond (more under many collective agreements). Free of income tax; free of contributions up to 2× the annual ceiling. Not due for serious misconduct.":"Dopo 8 mesi di servizio: ¼ di mensilità per anno per i primi 10 anni, ⅓ per anno oltre (di più in molti contratti collettivi). Esente da imposta sul reddito; esente da contributi fino a 2 volte il massimale annuo. Non dovuta per colpa grave.","Notice and mutual termination":"Preavviso e risoluzione consensuale","Notice: 1 month after 6 months of service, 2 months after 2 years (worked or paid). A rupture conventionnelle needs at least the legal severance, gives the right to unemployment benefit and has a 15-day withdrawal period.":"Preavviso: 1 mese dopo 6 mesi di servizio, 2 mesi dopo 2 anni (lavorato o pagato). Una rupture conventionnelle richiede almeno l’indennità legale, dà diritto all’indennità di disoccupazione e prevede 15 giorni per ripensarci.","Unemployment benefit (ARE)":"Indennità di disoccupazione (ARE)","The higher of 57% of the daily reference wage or 40.4% + €13.18, max 75% (and €300.21/day). Duration 75% of the time worked in the last 24 months (36 from 55): max 18 months, 22.5 at 55–56, 27 from 57; −30% after 6 months on high benefits under 55. Not after resignation.":"Il maggiore tra il 57% del salario giornaliero di riferimento o 40,4% + €13,18, max 75% (e €300,21/giorno). Durata pari al 75% del tempo lavorato negli ultimi 24 mesi (36 da 55 anni): max 18 mesi, 22,5 a 55–56 anni, 27 da 57; −30% dopo 6 mesi per indennità alte sotto i 55 anni. Non dopo le dimissioni.","Paying {c} a year (5% of salary) into a PER lowers your income tax by about <b>{s}</b>.":"Versare {c} l’anno (5% dello stipendio) in un PER riduce la tua imposta sul reddito di circa <b>{s}</b>.","Overtime is tax-free up to €7,500 a year and carries lower contributions: see the Extra pay tab.":"Gli straordinari sono esenti da imposta fino a €7.500 l’anno e hanno contributi ridotti: vedi la scheda Paga extra.","Family allowance from the 2nd child (€152.25/month for 2, €347.32 for 3 from April 2026), halved or quartered for high household incomes. Couples are taxed jointly in France, which this table does not model.":"Assegni familiari dal 2° figlio (€152,25/mese per 2, €347,32 per 3 da aprile 2026), dimezzati o ridotti a un quarto per redditi familiari alti. In Francia le coppie sono tassate congiuntamente, cosa che questa tabella non calcola.","Legal severance ¼ month per year (⅓ after 10 years), tax-free":"Indennità legale ¼ di mensilità per anno (⅓ dopo 10 anni), esente","16 weeks paid by health insurance (up to ~€104/day)":"16 settimane pagate dall’assicurazione sanitaria (fino a ~€104/giorno)","25 days paid by health insurance + 3 birth days":"25 giorni pagati dall’assicurazione sanitaria + 3 giorni di nascita","Until age 3 (PreParE ~€460/month); new birth leave 1–2 months per parent at 70%/60% of net":"Fino ai 3 anni (PreParE ~€460/mese); nuovo congedo di nascita 1–2 mesi per genitore al 70%/60% del netto","3 waiting days, then 50% (90% with employer top-up after 1 year)":"3 giorni di carenza, poi 50% (90% con integrazione del datore dopo 1 anno)","Non-executive employee in a company with fewer than 11 staff, standard accident rate 2.08%; collective-agreement extras (13th month, provident schemes), meal vouchers and transport support are not modelled. Income tax is the annual scale for one tax household; monthly withholding uses a personal rate that can differ.":"Dipendente non quadro in un’azienda con meno di 11 addetti, tasso infortuni standard 2,08%; extra dei contratti collettivi (13ª mensilità, previdenza), buoni pasto e rimborso trasporti non sono considerati. L’imposta è la scala annuale per un nucleo fiscale; la ritenuta mensile usa un’aliquota personale che può differire.","Official sources: URSSAF (mon-entreprise simulator), impots.gouv.fr, info-retraite.fr, France Travail.":"Fonti ufficiali: URSSAF (simulatore mon-entreprise), impots.gouv.fr, info-retraite.fr, France Travail.","Employee contributions, €3,000/month, no health plan":"Contributi del dipendente, €3.000/mese, senza assicurazione sanitaria","Employee contributions, €4,500/month (above ceiling)":"Contributi del dipendente, €4.500/mese (oltre il massimale)","Employee contributions, €7,000/month":"Contributi del dipendente, €7.000/mese","Employee contributions at the minimum wage (€1,823.03)":"Contributi del dipendente al salario minimo (€1.823,03)","Net before income tax, €3,000/month, default €40 health plan":"Netto prima dell’imposta, €3.000/mese, assicurazione sanitaria standard €40","Employer cost at the minimum wage (with RGDU)":"Costo del datore al salario minimo (con RGDU)","Employer cost, €3,000/month":"Costo del datore, €3.000/mese","Employer cost, €7,000/month":"Costo del datore, €7.000/mese","Taxable pay, €3,000/month, no health plan":"Retribuzione imponibile, €3.000/mese, senza assicurazione sanitaria","Income tax, single, taxable income €30,000":"Imposta sul reddito, single, imponibile €30.000","Income tax, single, €20,000 (with décote)":"Imposta sul reddito, single, €20.000 (con décote)","Income tax, couple + 2 children, €60,000":"Imposta sul reddito, coppia + 2 figli, €60.000","AGIRC-ARRCO: 1,000 points (per year)":"AGIRC-ARRCO: 1.000 punti (l’anno)","Legal pension age, born 1966 (years)":"Età pensionabile legale, nati nel 1966 (anni)","Basic pension rate with 8 quarters missing":"Aliquota della pensione di base con 8 trimestri mancanti","Legal severance, 12 years at €3,000":"Indennità legale, 12 anni a €3.000","ARE daily benefit for a €100 daily reference wage":"Indennità ARE giornaliera per un salario di riferimento di €100 al giorno","Family allowance, 2 children (per year)":"Assegni familiari, 2 figli (l’anno)","PER deduction cap for a €30,000 salary":"Limite di deduzione PER con uno stipendio di €30.000","Pension fund (your share)":"Fondo pensione (la tua quota)","National insurance (AOW, Anw, Wlz) after credits":"Assicurazioni nazionali (AOW, Anw, Wlz) dopo i crediti d’imposta","Income tax (box 1) after credits":"Imposta sul reddito (box 1) dopo i crediti d’imposta","Tax credits used (general + labour)":"Crediti d’imposta usati (generale + lavoro)","Kinderbijslag (paid separately, ages 6–11)":"Kinderbijslag (pagato a parte, 6–11 anni)","Health contribution (Zvw 4.85%) + national insurance":"Contributo sanitario (Zvw 4,85%) + assicurazioni nazionali","Transition payment (⅓ month per year)":"Indennità di transizione (⅓ di mensilità per anno)","employer notice (1 month less via UWV)":"preavviso del datore (1 mese in meno via UWV)","Employer notice":"Preavviso del datore","Transition payment":"Indennità di transizione","month per year":"di mensilità per anno","Netherlands":"Paesi Bassi","Pension fund, your share (% of pay above €19,554)":"Fondo pensione, la tua quota (% della retribuzione oltre €19.554)","Workplace pension accrual (% a year)":"Maturazione della pensione aziendale (% l’anno)","Box 1 tax 2026":"Imposta box 1 2026","35.75% up to €38,883 (of which 27.65% national insurance: AOW, Anw, Wlz), 37.56% up to €78,426, 49.50% above. General tax credit up to €3,115 (fading 6.398% above €29,736) and labour tax credit up to €5,685. The Bonus field holds the 8% holiday allowance (vakantiegeld).":"35,75% fino a €38.883 (di cui 27,65% assicurazioni nazionali: AOW, Anw, Wlz), 37,56% fino a €78.426, 49,50% oltre. Credito d’imposta generale fino a €3.115 (ridotto del 6,398% oltre €29.736) e credito per lavoro fino a €5.685. Il campo Bonus contiene l’indennità ferie dell’8% (vakantiegeld).","Employer and pension fund":"Datore di lavoro e fondo pensione","Employees pay no separate social contributions; the employer pays unemployment (2.74%), disability (6.27% + 0.50%), sector fund (~1.52%) and health (Zvw 6.10%) up to €79,409. Most employees also pay into a sector pension fund, usually 6–9% of pay above a franchise: enter yours.":"I dipendenti non pagano contributi sociali separati; il datore paga disoccupazione (2,74%), invalidità (6,27% + 0,50%), fondo di settore (~1,52%) e sanità (Zvw 6,10%) fino a €79.409. La maggior parte dei dipendenti versa anche a un fondo pensione di settore, di solito il 6–9% della retribuzione oltre una franchigia: inserisci il tuo.","The 30% ruling for new residents, health-insurance premium (~€150/month, paid separately) and allowances (zorgtoeslag, huurtoeslag, kindgebonden budget).":"Il regime del 30% per i nuovi residenti, il premio dell’assicurazione sanitaria (~€150/mese, pagato a parte) e i sussidi (zorgtoeslag, huurtoeslag, kindgebonden budget).","Dutch law sets no overtime premium; it comes from your contract or collective agreement (cao), often 25–50% or time off. Max 12 hours a day and 60 a week, 48 a week on average over 16 weeks.":"La legge olandese non prevede maggiorazioni per straordinari; derivano dal contratto o dal contratto collettivo (cao), spesso 25–50% o riposo compensativo. Max 12 ore al giorno e 60 a settimana, 48 a settimana in media su 16 settimane.","Overtime is taxed like normal pay at your marginal box 1 rate, which includes the phase-out of tax credits.":"Gli straordinari sono tassati come la retribuzione normale alla tua aliquota marginale box 1, che include la riduzione dei crediti d’imposta.","Zzp (sole trader)":"Zzp (ditta individuale)","Self-employed deduction €1,200 (1,225 hours a year), then the SME profit exemption of 12.7%; box 1 tax with the general and labour credits; income-related health contribution 4.85% up to €79,412. No unemployment or disability cover and no pension fund unless you arrange it.":"Deduzione per autonomi di €1.200 (1.225 ore l’anno), poi l’esenzione PMI del 12,7% sull’utile; imposta box 1 con crediti generale e per lavoro; contributo sanitario legato al reddito del 4,85% fino a €79.412. Nessuna copertura per disoccupazione o invalidità e nessun fondo pensione, salvo che tu lo organizzi.","AOW (state pension)":"AOW (pensione statale)","2% for every year you live or work in the Netherlands in the 50 years before AOW age; full single AOW €1,662.16 gross a month (July 2026). AOW age 67 in 2026–2027 and 67 years 3 months from 2028, then linked to life expectancy.":"2% per ogni anno di residenza o lavoro nei Paesi Bassi nei 50 anni prima dell’età AOW; AOW piena per una persona sola €1.662,16 lordi al mese (luglio 2026). Età AOW 67 anni nel 2026–2027 e 67 anni e 3 mesi dal 2028, poi legata all’aspettativa di vita.","Most employees build a second pension in a sector fund, moving to the new contribution-based system (Wtp) by 2028. Here estimated as an accrual per year on pay above the franchise; check your fund’s Uniform Pension Overview (UPO) on mijnpensioenoverzicht.nl.":"La maggior parte dei dipendenti matura una seconda pensione in un fondo di settore, che passa al nuovo sistema a contribuzione (Wtp) entro il 2028. Qui stimata come maturazione annua sulla retribuzione oltre la franchigia; controlla il prospetto UPO del tuo fondo su mijnpensioenoverzicht.nl.","Tax in retirement":"Imposte in pensione","From AOW age the first bracket drops to 17.85% (no AOW premium) and credits are lower. Early workplace pension is possible from about 60 with a lower amount (≈5% a year here).":"Dall’età AOW il primo scaglione scende al 17,85% (senza contributo AOW) e i crediti d’imposta sono più bassi. La pensione aziendale anticipata è possibile da circa 60 anni con un importo ridotto (≈5% l’anno qui).","Lijfrente / extra pension saving: contributions within the annual room (jaarruimte) are deducted at your box 1 rate; payouts from retirement are taxed as income, usually at a lower rate. Money saved outside it falls in box 3 (wealth tax on a deemed return).":"Lijfrente / risparmio previdenziale aggiuntivo: i versamenti entro il margine annuo (jaarruimte) sono deducibili alla tua aliquota box 1; le rendite in pensione sono tassate come reddito, di solito a un’aliquota più bassa. Il risparmio al di fuori ricade nel box 3 (imposta patrimoniale su un rendimento figurativo).","King’s Day":"Festa del Re","At least 4 times your weekly working days a year (20 on a 5-day week); most collective agreements give 25. Statutory days expire 6 months after the year ends. Holiday allowance of 8% of pay is paid on top, usually in May. Liberation Day (5 May) is a paid holiday only in some agreements, every year or every 5 years.":"Almeno 4 volte i tuoi giorni lavorativi settimanali l’anno (20 su 5 giorni); la maggior parte dei contratti collettivi ne dà 25. I giorni di legge scadono 6 mesi dopo la fine dell’anno. Si aggiunge un’indennità ferie dell’8% della retribuzione, di solito a maggio. Il giorno della Liberazione (5 maggio) è festivo retribuito solo in alcuni contratti, ogni anno o ogni 5 anni.","Pregnancy and maternity leave":"Congedo di gravidanza e maternità","16 weeks (4–6 before the due date)":"16 settimane (4–6 prima della data prevista)","100% from UWV, up to the maximum daily wage":"100% dall’UWV, fino al salario giornaliero massimo","Birth leave for the partner":"Congedo di nascita per il partner","1 working week within 4 weeks of the birth":"1 settimana lavorativa entro 4 settimane dalla nascita","100% by employer":"100% dal datore di lavoro","Additional birth leave":"Congedo di nascita aggiuntivo","5 weeks within 6 months of the birth":"5 settimane entro 6 mesi dalla nascita","70% from UWV":"70% dall’UWV","26 times your weekly hours per parent until the child is 8; 9 weeks paid if taken in the first year":"26 volte le tue ore settimanali per genitore fino agli 8 anni del figlio; 9 settimane retribuite se prese nel primo anno","70% from UWV for 9 weeks, rest unpaid":"70% dall’UWV per 9 settimane, il resto non retribuito","Short-term care leave":"Congedo di cura breve","2 times your weekly hours a year to care for a sick relative":"2 volte le tue ore settimanali l’anno per assistere un familiare malato","70% by employer":"70% dal datore di lavoro","Long-term care leave":"Congedo di cura lungo","6 times your weekly hours a year":"6 volte le tue ore settimanali l’anno","Up to 2 years of continued pay":"Fino a 2 anni di retribuzione garantita","At least 70% (often 100% the 1st year)":"Almeno il 70% (spesso 100% il 1° anno)","Dismissal (UWV permit or court)":"Licenziamento (autorizzazione UWV o giudice)","Settlement agreement (vaststellingsovereenkomst)":"Accordo di risoluzione (vaststellingsovereenkomst)","On dismissal by the employer: ⅓ of a month’s pay (including holiday allowance and fixed extras) for every year of service, counted pro rata, from day one; maximum €102,000 or one year’s pay if higher (2026). Taxed as income. In a settlement agreement the amount is negotiated, often at least this.":"In caso di licenziamento da parte del datore: ⅓ di mensilità (con indennità ferie e supplementi fissi) per anno di servizio, pro rata, dal primo giorno; massimo €102.000 o una retribuzione annua se superiore (2026). Tassata come reddito. In un accordo di risoluzione l’importo è negoziato, spesso almeno questo.","Employer: 1 month under 5 years of service, 2 months for 5–10, 3 for 10–15, 4 from 15 (1 month less after a UWV permit, minimum 1). Employee: 1 month.":"Datore: 1 mese sotto i 5 anni di servizio, 2 mesi per 5–10, 3 per 10–15, 4 da 15 (1 mese in meno dopo un’autorizzazione UWV, minimo 1). Dipendente: 1 mese.","Unemployment benefit (WW)":"Indennità di disoccupazione (WW)","75% of your daily wage for 2 months, then 70%, with the daily wage capped at €304.25 (2026). Duration: 3 months, plus 1 month per year of work history (half a month per year after 10 years), up to 24 months. You must have worked 26 of the last 36 weeks; not after resigning.":"75% del salario giornaliero per 2 mesi, poi 70%, con salario giornaliero massimo di €304,25 (2026). Durata: 3 mesi più 1 mese per anno di carriera (mezzo mese per anno dopo 10 anni), fino a 24 mesi. Devi aver lavorato 26 delle ultime 36 settimane; non dopo le dimissioni.","The Bonus field holds your 8% holiday allowance (vakantiegeld): remove it if your pay already includes it.":"Il campo Bonus contiene la tua indennità ferie dell’8% (vakantiegeld): toglila se la retribuzione la include già.","Above €45,592 the labour tax credit fades by 6.51% of each extra euro, so your real marginal rate is higher than the 37.56% bracket.":"Oltre €45.592 il credito per lavoro cala del 6,51% di ogni euro in più, quindi la tua aliquota marginale reale è più alta dello scaglione del 37,56%.","Kinderbijslag €295–426 per child per quarter depending on age (2026), not means-tested; the income-related kindgebonden budget comes on top for lower incomes.":"Kinderbijslag €295–426 per figlio a trimestre secondo l’età (2026), senza prova dei mezzi; il kindgebonden budget, legato al reddito, si aggiunge per i redditi più bassi.","Transition payment ⅓ month per year (taxed)":"Indennità di transizione ⅓ di mensilità per anno (tassata)","16 weeks at 100% (UWV)":"16 settimane al 100% (UWV)","1 week at 100% + 5 weeks at 70%":"1 settimana al 100% + 5 settimane al 70%","26 weeks per parent until 8; 9 paid at 70% in the 1st year":"26 settimane per genitore fino a 8 anni; 9 retribuite al 70% nel 1° anno","Up to 2 years at 70% or more":"Fino a 2 anni al 70% o più","Annual tax as in the return; monthly payroll withholding uses the tables and credits spread over the year. The 30% ruling, health-insurance premium, allowances and cao-specific extras are not modelled.":"Imposta annua come nella dichiarazione; la ritenuta mensile usa tabelle con i crediti d’imposta distribuiti sull’anno. Il regime del 30%, il premio sanitario, i sussidi e gli extra specifici delle cao non sono considerati.","Official sources: Belastingdienst, SVB (AOW, kinderbijslag), UWV, mijnpensioenoverzicht.nl.":"Fonti ufficiali: Belastingdienst, SVB (AOW, kinderbijslag), UWV, mijnpensioenoverzicht.nl.","General tax credit at €50,000":"Credito d’imposta generale a €50.000","General tax credit reaches zero":"Il credito d’imposta generale si azzera","Maximum labour tax credit (at €45,592)":"Credito massimo per lavoro (a €45.592)","Box 1 tax before credits, €60,000":"Imposta box 1 prima dei crediti, €60.000","Full single AOW (per month, gross)":"AOW piena per una persona sola (al mese, lordo)","Transition payment, 6 years at €4,320/month (incl. holiday pay)":"Indennità di transizione, 6 anni a €4.320/mese (con indennità ferie)","Maximum WW base per month":"Base WW massima al mese","Kinderbijslag, child 6–11, first half 2026 (per quarter)":"Kinderbijslag, figlio di 6–11 anni, 1° semestre 2026 (a trimestre)","Social security 13.07% after the work bonus":"Previdenza sociale 13,07% dopo il bonus lavoro","Special social-security contribution":"Contributo speciale di sicurezza sociale","Work bonus (lower contributions + tax credit)":"Bonus lavoro (contributi ridotti + credito d’imposta)","Flat professional expenses deducted (30%, max €6,070)":"Spese professionali forfettarie dedotte (30%, max €6.070)","Tax-free sum":"Quota esente","Child benefit, Flanders (paid separately)":"Assegni familiari, Fiandre (pagati a parte)","Social contributions for the self-employed (20.5%)":"Contributi sociali degli autonomi (20,5%)","worked, or paid as an indemnity":"lavorato o pagato come indennità","If you resign":"Se ti dimetti","Belgium":"Belgio","Municipal surcharge (%)":"Addizionale comunale (%)","Household rate (spouse with no or low pension)":"Aliquota famiglia (coniuge senza pensione o con pensione bassa)","Income tax 2026":"Imposta sul reddito 2026","Income 2026 (tax year 2027): 25% up to €16,720, 40% up to €29,510, 45% up to €51,070, 50% above, after social security and flat professional expenses (30%, max €6,070). Tax-free sum €11,550 plus €2,130 for 1 child, €5,130 for 2, €11,440 for 3. Municipal surcharge 0–9% of the tax (often 6–8%). Default pay: 13 months (end-of-year bonus) plus double holiday pay of 92% of a month in the Bonus field.":"Redditi 2026 (anno d’imposta 2027): 25% fino a €16.720, 40% fino a €29.510, 45% fino a €51.070, 50% oltre, dopo contributi sociali e spese professionali forfettarie (30%, max €6.070). Quota esente €11.550 più €2.130 per 1 figlio, €5.130 per 2, €11.440 per 3. Addizionale comunale 0–9% dell’imposta (spesso 6–8%). Retribuzione predefinita: 13 mensilità (premio di fine anno) più doppia indennità ferie del 92% di un mese nel campo Bonus.","Employee 13.07% of gross pay, reduced by the work bonus for monthly pay up to €3,403.62 (plus a tax credit of 33.14% / 52.54% of it). Special social-security contribution €0–60.94 a month depending on pay. Employer about 25% (capped from 2026), before structural reductions for low wages.":"Dipendente 13,07% del lordo, ridotto dal bonus lavoro per retribuzioni mensili fino a €3.403,62 (più un credito d’imposta del 33,14% / 52,54% di esso). Contributo speciale di sicurezza sociale €0–60,94 al mese secondo la retribuzione. Datore circa 25% (con tetto dal 2026), prima delle riduzioni strutturali per i salari bassi.","Joint taxation of married couples (marital quotient), meal vouchers, company car and other benefits in kind, regional tax differences and the refundable child tax credit.":"La tassazione congiunta dei coniugi (quoziente coniugale), buoni pasto, auto aziendale e altri benefit, le differenze fiscali regionali e il credito d’imposta rimborsabile per figli.","+50% for hours beyond 9 a day or 40 a week (or the agreed limit), +100% on Sundays and public holidays. Up to 11 hours a day and 50 a week; overtime must usually be recovered as time off within the reference period, except voluntary overtime (up to 360 hours a year from 2026).":"+50% per le ore oltre 9 al giorno o 40 a settimana (o il limite concordato), +100% la domenica e nei giorni festivi. Fino a 11 ore al giorno e 50 a settimana; gli straordinari vanno di solito recuperati nel periodo di riferimento, tranne quelli volontari (fino a 360 ore l’anno dal 2026).","Overtime is taxed at your marginal rate here. A special tax reduction on the first 180 overtime hours with a premium and the new tax-free voluntary hours can lower this; ask your payroll.":"Gli straordinari qui sono tassati alla tua aliquota marginale. Una riduzione d’imposta speciale sulle prime 180 ore di straordinario con maggiorazione e le nuove ore volontarie esenti possono abbassarla; chiedi all’ufficio paghe.","11 h / day, 50 h / week":"11 h / giorno, 50 h / settimana","Self-employed (zelfstandige / indépendant)":"Autonomo (zelfstandige / indépendant)","Social contributions 20.5% of net taxable income up to €75,024.54 and 14.16% up to €110,562.42, nothing above; minimum €890.42 a quarter in your main occupation (2026), plus the social-insurance fund’s fee (about 3–4%). Profit is taxed on the normal scale with the tax-free sum; actual business costs are deducted.":"Contributi sociali del 20,5% del reddito netto imponibile fino a €75.024,54 e del 14,16% fino a €110.562,42, nulla oltre; minimo €890,42 a trimestre come attività principale (2026), più la commissione della cassa sociale (circa 3–4%). L’utile è tassato con la scala normale e la quota esente; le spese reali sono dedotte.","Statutory pension":"Pensione legale","60% (or 75% household rate) of your career pay, capped at €82,608.94 a year, ÷ 45 for each year worked (max 45). Minimum pension €1,881.92 gross a month for a single person with a full career, pro rata from 30 years.":"60% (o 75% aliquota famiglia) delle retribuzioni di carriera, con tetto di €82.608,94 l’anno, ÷ 45 per ogni anno lavorato (max 45). Pensione minima €1.881,92 lordi al mese per una persona sola con carriera completa, pro rata da 30 anni.","Pension age":"Età pensionabile","Legal age 66 from 2025 and 67 from 2030 (born from 1964). Early: at 60 with 44 career years, 61 with 43, 63 with 42. From 2026 early retirement with fewer than 35 years of at least 156 working days costs 2–5% a year (by year of birth).":"Età legale 66 anni dal 2025 e 67 dal 2030 (nati dal 1964). Anticipata: a 60 anni con 44 anni di carriera, 61 con 43, 63 con 42. Dal 2026 il pensionamento anticipato con meno di 35 anni di almeno 156 giorni lavorati costa il 2–5% l’anno (secondo l’anno di nascita).","Net pension":"Pensione netta","3.55% health contribution on higher pensions, income tax with the tax-free sum and a pension tax reduction (€2,182.06, reduced for higher incomes); small pensions pay no tax. Many employees also have a group insurance (2nd pillar) through the employer.":"Contributo sanitario del 3,55% sulle pensioni più alte, imposta con la quota esente e una riduzione d’imposta per pensioni (€2.182,06, minore per redditi alti); le pensioni piccole non pagano imposte. Molti dipendenti hanno anche un’assicurazione di gruppo (2° pilastro) tramite il datore.","Pension savings (pensioensparen / épargne-pension): a 30% tax credit on up to €1,050 a year, or 25% on up to €1,350. The fund is taxed once at 8% when you turn 60, then paid out tax-free. Employer group insurance is tax-free for you within the 80% rule; the employer pays 4.4% tax on the premiums.":"Risparmio pensionistico (pensioensparen / épargne-pension): credito d’imposta del 30% fino a €1.050 l’anno, o del 25% fino a €1.350. Il capitale è tassato una sola volta all’8% a 60 anni, poi pagato esente. L’assicurazione di gruppo del datore è esente per te entro la regola dell’80%; il datore paga il 4,4% di tassa sui premi.","20 days on a 5-day week (4 weeks), earned by working the previous year; in your first job you can take European supplementary leave. Holiday pay: your normal pay plus double holiday pay of 92% of a month. 10 public holidays; one falling on a Sunday is replaced by another day off.":"20 giorni su 5 giorni settimanali (4 settimane), maturati lavorando l’anno precedente; al primo impiego puoi prendere le ferie europee supplementari. Retribuzione ferie: la tua paga normale più la doppia indennità ferie del 92% di un mese. 10 festività; se una cade di domenica è sostituita da un altro giorno libero.","15 weeks (up to 6 before the birth, 9 after)":"15 settimane (fino a 6 prima del parto, 9 dopo)","82% of pay for 30 days, then 75% (capped), from health insurance":"82% della retribuzione per 30 giorni, poi 75% (con tetto), dalla mutua","Birth leave for the co-parent":"Congedo di nascita per il co-genitore","20 days within 4 months of the birth":"20 giorni entro 4 mesi dalla nascita","3 days 100% by employer, then 82% (capped) from health insurance":"3 giorni al 100% dal datore, poi 82% (con tetto) dalla mutua","4 months full time per parent per child until age 12 (or part time for longer)":"4 mesi a tempo pieno per genitore e per figlio fino ai 12 anni (o part-time più a lungo)","Flat allowance from the National Employment Office (about €1,000 a month full time)":"Indennità forfettaria dell’Ufficio nazionale del lavoro (circa €1.000 al mese a tempo pieno)","1 month full time per person cared for, up to 6 months in a career; 5 days a year unpaid care leave":"1 mese a tempo pieno per persona assistita, fino a 6 mesi nella carriera; 5 giorni l’anno di congedo di cura non retribuito","Flat allowance":"Indennità forfettaria","Urgent family reasons":"Motivi familiari urgenti","Up to 10 days a year":"Fino a 10 giorni l’anno","Guaranteed pay for the first month (white-collar)":"Retribuzione garantita il primo mese (impiegati)","100% by employer, then 60% (capped) from health insurance":"100% dal datore, poi 60% (con tetto) dalla mutua","Dismissal by the employer":"Licenziamento da parte del datore","Notice or indemnity":"Preavviso o indennità","Notice depends only on seniority (single status, 2014): 1 week under 3 months, 12 weeks after 2 years, 18 after 5, +3 a week per year to 60 at 19 years, 62 at 20, then +1 a year. The employer can pay the notice period instead (taxed). With 30 weeks or more, a third goes to job-search support (outplacement, training).":"Il preavviso dipende solo dall’anzianità (statuto unico, 2014): 1 settimana sotto i 3 mesi, 12 settimane dopo 2 anni, 18 dopo 5, +3 settimane per anno fino a 60 a 19 anni, 62 a 20, poi +1 l’anno. Il datore può pagare il periodo di preavviso invece di farlo lavorare (tassato). Da 30 settimane, un terzo va a misure di occupabilità (outplacement, formazione).","Resignation":"Dimissioni","1 week under 3 months of service, rising to a maximum of 13 weeks after 8 years.":"1 settimana sotto i 3 mesi di servizio, fino a un massimo di 13 settimane dopo 8 anni.","From March 2026: 65% of your capped daily pay for 3 months, then 60%, with lower caps over time (max €2,812.94 a month at first, amounts from September 2026). Limited to 12 months plus 1 month per 4 extra months of work, max 24. Not after resigning.":"Da marzo 2026: 65% del salario giornaliero (con tetto) per 3 mesi, poi 60%, con tetti più bassi nel tempo (max €2.812,94 al mese all’inizio, importi da settembre 2026). Limitata a 12 mesi più 1 mese ogni 4 mesi di lavoro in più, max 24. Non dopo le dimissioni.","The Bonus field holds the double holiday pay (92% of a month); the 13th month comes from paying 13 salaries.":"Il campo Bonus contiene la doppia indennità ferie (92% di un mese); la 13ª mensilità deriva dal pagamento di 13 stipendi.","Your pay qualifies for the work bonus: lower employee contributions and an extra tax credit.":"La tua retribuzione dà diritto al bonus lavoro: contributi del dipendente ridotti e un credito d’imposta in più.","Paying €1,050 a year into pension savings gives back €315 in tax (30%) plus the municipal surcharge.":"Versare €1.050 l’anno nel risparmio pensionistico restituisce €315 di imposta (30%), più l’addizionale comunale.","Child benefit is regional: Flanders (Groeipakket) €190.66 a month per child born from 2019 (September 2026), Wallonia and Brussels have their own amounts and age supplements. Married couples are taxed jointly, which this table does not model.":"Gli assegni familiari sono regionali: Fiandre (Groeipakket) €190,66 al mese per figlio nato dal 2019 (settembre 2026); Vallonia e Bruxelles hanno importi e supplementi d’età propri. I coniugi sono tassati congiuntamente, cosa che questa tabella non calcola.","15 weeks at 82%, then 75% (capped)":"15 settimane all’82%, poi 75% (con tetto)","20 days (3 at 100%, rest 82%)":"20 giorni (3 al 100%, il resto all’82%)","4 months per parent until 12, flat allowance":"4 mesi per genitore fino a 12 anni, indennità forfettaria","1 month at 100% (white-collar), then 60%":"1 mese al 100% (impiegati), poi 60%","White-collar employee taxed individually; annual tax as in the return (monthly withholding uses tables and can differ). Double holiday pay is treated like normal pay for contributions. Employer cost is the 25% basic rate without structural or first-hire reductions.":"Impiegato tassato individualmente; imposta annua come nella dichiarazione (la ritenuta mensile usa tabelle e può differire). La doppia indennità ferie è trattata come retribuzione normale per i contributi. Il costo del datore è l’aliquota base del 25% senza riduzioni strutturali o per prime assunzioni.","Official sources: FPS Finance (Tax-Calc), National Social Security Office (RSZ/ONSS instructions), Federal Pension Service (mypension.be), National Employment Office (RVA/ONEM), Groeipakket.":"Fonti ufficiali: SPF Finanze (Tax-Calc), Ufficio nazionale di sicurezza sociale (istruzioni RSZ/ONSS), Servizio federale pensioni (mypension.be), Ufficio nazionale del lavoro (RVA/ONEM), Groeipakket.","Tax on €51,070 before the tax-free sum":"Imposta su €51.070 prima della quota esente","Tax relief on the basic tax-free sum (€11,550)":"Riduzione d’imposta sulla quota esente di base (€11.550)","Maximum flat professional expenses":"Spese professionali forfettarie massime","Work bonus at €2,000/month (A + B, per month)":"Bonus lavoro a €2.000/mese (A + B, al mese)","Work bonus at €3,200/month (per month)":"Bonus lavoro a €3.200/mese (al mese)","Special SS contribution at €5,000/month (per quarter)":"Contributo speciale SS a €5.000/mese (a trimestre)","Special SS contribution, maximum (per quarter)":"Contributo speciale SS, massimo (a trimestre)","Self-employed minimum contributions (per year)":"Contributi minimi da autonomo (l’anno)","Notice after 10 years of service (weeks)":"Preavviso dopo 10 anni di servizio (settimane)","Notice after 20 years of service (weeks)":"Preavviso dopo 20 anni di servizio (settimane)","Maximum unemployment benefit, months 1–3 (per month)":"Indennità di disoccupazione massima, mesi 1–3 (al mese)","Minimum pension, single, full career (per month)":"Pensione minima, persona sola, carriera completa (al mese)","Groeipakket base amount (per child, per month)":"Importo base del Groeipakket (per figlio, al mese)","Pension insurance 8.5%":"Assicurazione pensione 8,5%","Health insurance 3.05%":"Assicurazione malattia 3,05%","Long-term care 1.4% (after a quarter of the minimum wage)":"Assicurazione dipendenza 1,4% (oltre un quarto del salario minimo)","Family allowance (paid separately, from age 0)":"Assegno familiare (pagato a parte, da 0 anni)","Self-employed contributions (pension 17%, health, care, accident)":"Contributi da autonomo (pensione 17%, malattia, dipendenza, infortuni)","paid; the employer can release you from working it":"pagato; il datore può dispensarti dal lavoro","Luxembourg":"Lussemburgo","Class 1 (single)":"Classe 1 (single)","Class 2 (married or partnered, joint)":"Classe 2 (sposato o unito, congiunta)","Single parent (credit, class 1)":"Genitore solo (credito, classe 1)","23 brackets from 0% (up to €13,230) to 42% (above €234,870); 39% from €54,090. Class 2 (married or partnered) splits income in two. 7% employment-fund surcharge on the tax (9% above €150,000). Employee credit up to €600 and CO2 credit €216 a year (none from €80,000 gross). Flat deductions €540 for expenses and €480 special expenses.":"23 scaglioni dallo 0% (fino a €13.230) al 42% (oltre €234.870); 39% da €54.090. La classe 2 (sposati o uniti) divide il reddito in due. Contributo del 7% al fondo per l’occupazione sull’imposta (9% oltre €150.000). Credito d’imposta per dipendenti fino a €600 e credito CO2 di €216 l’anno (nessuno da €80.000 lordi). Deduzioni forfettarie di €540 per spese e €480 per spese speciali.","Employee 12.95%: pension 8.5% (up from 8% in 2026), health 3.05%, long-term care 1.4% (on pay above a quarter of the minimum wage, no ceiling). Ceiling 5× the minimum wage: €13,856.63 a month from June 2026. Employer about 12.6% (pension 8.5%, health 3.05%, accident 0.65%, occupational health 0.14%, employers’ mutual 0.23–2.66%).":"Dipendente 12,95%: pensione 8,5% (dall’8% nel 2026), malattia 3,05%, dipendenza 1,4% (sulla retribuzione oltre un quarto del salario minimo, senza massimale). Massimale 5 volte il salario minimo: €13.856,63 al mese da giugno 2026. Datore circa 12,6% (pensione 8,5%, malattia 3,05%, infortuni 0,65%, medicina del lavoro 0,14%, mutualità dei datori 0,23–2,66%).","Class 1a (single parents, widowed) uses its own scale; travel-distance deductions, interest and insurance deductions, and the cross-border worker rules are not modelled. Wages are indexed automatically (last step June 2026).":"La classe 1a (genitori soli, vedovi) ha una propria scala; le deduzioni per distanza casa-lavoro, interessi e assicurazioni e le regole per i frontalieri non sono considerate. I salari sono indicizzati automaticamente (ultimo scatto giugno 2026).","+40% for overtime (or 1.5 hours off per hour), +70% on Sundays, +100% on public holidays. Max 10 hours a day and 48 a week; overtime needs prior authorisation.":"+40% per gli straordinari (o 1,5 ore di riposo per ora), +70% la domenica, +100% nei giorni festivi. Max 10 ore al giorno e 48 a settimana; gli straordinari richiedono un’autorizzazione preventiva.","Overtime pay, and Sunday, holiday and night premiums, are exempt from income tax; social contributions still apply. Applied here.":"La retribuzione degli straordinari e le maggiorazioni domenicali, festive e notturne sono esenti da imposta; i contributi sociali restano dovuti. Applicato qui.","10 h / day, 48 h / week":"10 h / giorno, 48 h / settimana","Self-employed (indépendant)":"Autonomo (indépendant)","Contributions on profit, at least on the minimum wage and at most on the ceiling: pension 17%, health 6.1%, accident 0.65%, employers’ mutual, plus 1.4% long-term care on all income. Profit is taxed on the normal scale with the self-employed credit (up to €600) and CO2 credit (€216).":"Contributi sull’utile, almeno sul salario minimo e al massimo sul massimale: pensione 17%, malattia 6,1%, infortuni 0,65%, mutualità dei datori, più 1,4% di dipendenza su tutto il reddito. L’utile è tassato con la scala normale e il credito per autonomi (fino a €600) e il credito CO2 (€216).","Old-age pension (CNAP)":"Pensione di vecchiaia (CNAP)","Flat part: up to €678.70 a month for 40 years (index 992.24) + proportional part: 1.763% of all your insured pay (2026), plus 0.016% for each year that age + career exceeds 95, max 2.05%. Minimum €2,436.04 a month with 40 years (pro rata from 20).":"Parte forfettaria: fino a €678,70 al mese per 40 anni (indice 992,24) + parte proporzionale: 1,763% di tutte le retribuzioni assicurate (2026), più 0,016% per ogni anno in cui età + carriera supera 95, max 2,05%. Minimo €2.436,04 al mese con 40 anni (pro rata da 20).","65 with at least 10 years of insurance; from 60 with 40 years (including credited periods) or from 57 with 40 years of contributions, without reduction. Pensions follow wage indexation.":"65 anni con almeno 10 anni di assicurazione; da 60 con 40 anni (inclusi periodi complementari) o da 57 con 40 anni di contributi, senza riduzione. Le pensioni seguono l’indicizzazione dei salari.","Health 2.8% and long-term care 1.4%, then income tax with the pensioner credit (similar to the employee credit).":"Malattia 2,8% e dipendenza 1,4%, poi imposta con il credito per pensionati (simile a quello dei dipendenti).","Private pension plans (art. 111bis) are deductible up to €4,500 a year per person (2026). Employer pension contributions are taxed at a flat 20% paid by the employer.":"I piani pensionistici privati (art. 111bis) sono deducibili fino a €4.500 l’anno per persona (2026). I contributi pensionistici del datore sono tassati con un’aliquota fissa del 20% a carico del datore.","Private pension savings (prévoyance-vieillesse, art. 111bis): deductible up to €4,500 a year, for at least 11 years and paid out not before 60. At payout up to half can be taken as a lump sum taxed at half your rate; the rest as an annuity, half of which is tax-free.":"Risparmio previdenziale privato (prévoyance-vieillesse, art. 111bis): deducibile fino a €4.500 l’anno, per almeno 11 anni e pagato non prima dei 60. Al pagamento fino a metà può essere preso in capitale tassato a metà della tua aliquota; il resto come rendita, metà esente.","Europe Day":"Festa dell’Europa","St Stephen’s Day":"Santo Stefano","26 working days a year (5-day week), whatever your age; collective agreements may add more. 11 public holidays; one falling on a Sunday gives a replacement day within 3 months.":"26 giorni lavorativi l’anno (5 giorni settimanali), qualunque sia l’età; i contratti collettivi possono darne di più. 11 festività; se una cade di domenica si ha un giorno sostitutivo entro 3 mesi.","20 weeks (8 before, 12 after the birth)":"20 settimane (8 prima, 12 dopo il parto)","100% of pay from health insurance (up to the ceiling)":"100% della retribuzione dall’assicurazione malattia (fino al massimale)","10 days within 2 months of the birth":"10 giorni entro 2 mesi dalla nascita","100% (employer, partly reimbursed by the state)":"100% (datore, in parte rimborsato dallo Stato)","4 or 6 months full time per parent until the child is 6 (also part time or split)":"4 o 6 mesi a tempo pieno per genitore fino ai 6 anni del figlio (anche part-time o frazionati)","Allowance based on pay, between the minimum wage and 5/3 of it":"Indennità basata sulla retribuzione, tra il salario minimo e i 5/3 di esso","Leave for family reasons":"Congedo per motivi familiari","12 days per child under 4, 18 for ages 4–12, 5 for 13–17":"12 giorni per figlio sotto i 4 anni, 18 per 4–12 anni, 5 per 13–17","100% (health insurance)":"100% (assicurazione malattia)","5 days a year":"5 giorni l’anno","Employer pays until the end of the month of the 77th day, then health insurance":"Il datore paga fino alla fine del mese del 77° giorno, poi l’assicurazione malattia","100% of pay, up to 78 weeks in 104":"100% della retribuzione, fino a 78 settimane su 104","Dismissal with notice":"Licenziamento con preavviso","By the employer: 2 months under 5 years of service, 4 months for 5–10 years, 6 months from 10. By you: half of that (1, 2 or 3 months).":"Dal datore: 2 mesi sotto i 5 anni di servizio, 4 mesi per 5–10 anni, 6 mesi da 10. Da te: la metà (1, 2 o 3 mesi).","After 5 years: 1 month’s pay, 2 after 10, 3 after 15, 6 after 20, 9 after 25, 12 after 30 (small employers may extend the notice instead). Free of tax and social contributions. Not due on resignation or serious misconduct.":"Dopo 5 anni: 1 mensilità, 2 dopo 10, 3 dopo 15, 6 dopo 20, 9 dopo 25, 12 dopo 30 (i piccoli datori possono invece allungare il preavviso). Esente da imposte e contributi. Non dovuta per dimissioni o colpa grave.","80% of your gross pay (85% with a dependent child), capped at 2.5× the minimum wage (€6,928 a month) for 6 months, then 2×. Paid for as many months as you worked in the last 12 (at least 26 weeks), max 12; taxed. Not after resigning.":"80% della retribuzione lorda (85% con un figlio a carico), con tetto a 2,5 volte il salario minimo (€6.928 al mese) per 6 mesi, poi 2 volte. Pagata per tanti mesi quanti ne hai lavorati negli ultimi 12 (almeno 26 settimane), max 12; tassata. Non dopo le dimissioni.","Married or in a registered partnership? Class 2 usually lowers the tax a lot; choose it above.":"Sposato o in un’unione registrata? La classe 2 di solito riduce molto l’imposta; sceglila sopra.","Overtime and Sunday or holiday premiums are tax-free in Luxembourg: see the Extra pay tab.":"Straordinari e maggiorazioni domenicali o festive sono esenti da imposta in Lussemburgo: vedi la scheda Paga extra.","Family allowance €315.04 a month per child from June 2026, +€23.81 from age 6 and +€59.44 from age 12, paid regardless of income. Couples taxed in class 2 split their joint income.":"Assegno familiare di €315,04 al mese per figlio da giugno 2026, +€23,81 dai 6 anni e +€59,44 dai 12, a prescindere dal reddito. Le coppie in classe 2 dividono il reddito comune.","Severance after 5 years (1–12 months, tax-free)":"Indennità di licenziamento dopo 5 anni (1–12 mesi, esente)","20 weeks at 100%":"20 settimane al 100%","10 days at 100%":"10 giorni al 100%","4–6 months per parent until 6, paid allowance":"4–6 mesi per genitore fino a 6 anni, con indennità","100% up to 78 weeks":"100% fino a 78 settimane","Resident employee; annual tax as in the assessment (monthly withholding follows the tax card and can differ slightly). Class 1a, cross-border (non-resident) rules and individual deductions are not modelled. Employer cost uses mutual class 1.":"Dipendente residente; imposta annua come nell’accertamento (la ritenuta mensile segue la scheda fiscale e può differire leggermente). Classe 1a, regole per frontalieri (non residenti) e deduzioni individuali non sono considerate. Il costo del datore usa la classe 1 della mutualità.","Official sources: Administration des contributions directes (ACD), CCSS (social parameters), CNAP (pensions), ADEM (unemployment), CAE (family allowance), guichet.lu.":"Fonti ufficiali: Administration des contributions directes (ACD), CCSS (parametri sociali), CNAP (pensioni), ADEM (disoccupazione), CAE (assegni familiari), guichet.lu.","Tax class 1 on €54,090 (before surcharge)":"Imposta classe 1 su €54.090 (prima del contributo)","Employee tax credit at €30,000 gross":"Credito d’imposta per dipendenti a €30.000 lordi","Employee + CO2 credit at €60,000 gross":"Credito dipendenti + CO2 a €60.000 lordi","Employee contributions, €5,000/month":"Contributi del dipendente, €5.000/mese","Monthly contribution ceiling (5× minimum wage)":"Massimale contributivo mensile (5 volte il salario minimo)","Minimum pension, 40 years (per month)":"Pensione minima, 40 anni (al mese)","Severance after 20 years (months of pay)":"Indennità di licenziamento dopo 20 anni (mensilità)","Maximum unemployment benefit, months 1–6":"Indennità di disoccupazione massima, mesi 1–6","Family allowance per child (per month)":"Assegno familiare per figlio (al mese)","Social insurance on monthly pay (18.07%)":"Previdenza sulla retribuzione mensile (18,07%)","Social insurance on 13th/14th salary (17.07%)":"Previdenza su 13ª/14ª mensilità (17,07%)","Wage tax on monthly pay (after credits)":"Imposta sulla retribuzione mensile (dopo le detrazioni)","Wage tax on 13th/14th salary (6%)":"Imposta su 13ª/14ª mensilità (6%)","Familienbonus Plus (tax credit)":"Familienbonus Plus (detrazione d’imposta)","Family allowance + child credit (paid separately, age 3–9)":"Assegno familiare + credito per figli (pagati a parte, 3–9 anni)","Social insurance for the self-employed (SVS)":"Previdenza degli autonomi (SVS)","6 weeks":"6 settimane","Severance fund payout (Abfertigung neu, 1.53% a year, taxed 6%)":"Liquidazione del fondo TFR (Abfertigung neu, 1,53% l’anno, tassata al 6%)","to the end of a quarter, unless agreed otherwise":"alla fine di un trimestre, salvo diverso accordo","Severance fund (after 3 years)":"Fondo di liquidazione (dopo 3 anni)","annual pay":"retribuzione annua","Austria":"Austria","Single earner or single parent (credit)":"Unico percettore o genitore solo (detrazione)","Wage tax 2026":"Imposta sui salari 2026","On monthly pay: 0% to €13,539, 20% to €21,992, 30% to €36,458, 40% to €70,365, 48% to €104,859, 50% to €1 million, 55% above (a year), minus the transport credit €496. 13th and 14th salaries: €620 free, then 6% (up to one sixth of the year’s pay). Familienbonus Plus €2,000.16 a year per child under 18.":"Sulla retribuzione mensile: 0% fino a €13.539, 20% fino a €21.992, 30% fino a €36.458, 40% fino a €70.365, 48% fino a €104.859, 50% fino a €1 milione, 55% oltre (l’anno), meno la detrazione trasporti di €496. 13ª e 14ª mensilità: €620 esenti, poi 6% (fino a un sesto della retribuzione annua). Familienbonus Plus €2.000,16 l’anno per figlio sotto i 18 anni.","Employee 18.07% (pension 10.25%, health 3.87%, unemployment 2.95%, chamber of labour 0.5%, housing 0.5%) up to €6,930 a month (0.25% more in Vienna); 17.07% on 13th/14th salary up to €13,860 a year. Unemployment insurance is 0–2% below €2,630 a month. Employer about 21.2% plus 3.7% family fund, municipal tax 3% and 1.53% severance fund.":"Dipendente 18,07% (pensione 10,25%, malattia 3,87%, disoccupazione 2,95%, camera del lavoro 0,5%, edilizia 0,5%) fino a €6.930 al mese (0,25% in più a Vienna); 17,07% su 13ª/14ª fino a €13.860 l’anno. L’assicurazione disoccupazione è dello 0–2% sotto €2.630 al mese. Datore circa 21,2% più 3,7% fondo famiglia, imposta comunale 3% e 1,53% fondo di liquidazione.","Commuter allowance (Pendlerpauschale), negative tax refunds for low incomes, tax-free overtime and night premiums, and collective-agreement extras.":"Detrazione per pendolari (Pendlerpauschale), imposta negativa per redditi bassi, maggiorazioni esenti per straordinari e lavoro notturno ed extra dei contratti collettivi.","+50% for overtime (beyond 40 hours or the agreed normal hours), usually +100% on Sundays and public holidays by collective agreement. Max 12 hours a day and 60 a week, 48 on average over 17 weeks.":"+50% per gli straordinari (oltre 40 ore o l’orario normale concordato), di solito +100% la domenica e nei festivi da contratto collettivo. Max 12 ore al giorno e 60 a settimana, 48 in media su 17 settimane.","Part of the overtime premiums (for about 10 hours a month) and Sunday, holiday and night premiums up to €360 a month are tax-free; this tool taxes all extra pay at your marginal rate, so it slightly understates what you keep.":"Parte delle maggiorazioni per straordinari (per circa 10 ore al mese) e le maggiorazioni domenicali, festive e notturne fino a €360 al mese sono esenti; questo strumento tassa tutta la paga extra alla tua aliquota marginale, quindi sottostima un po’ quanto ti resta.","12 h / day, 60 h / week":"12 h / giorno, 60 h / settimana","New self-employed (SVS)":"Nuovi autonomi (SVS)","Social insurance on profit: pension 18.5%, health 6.8%, self-employed provision 1.53%, accident €12.07 a month; minimum base €551.10 and maximum €8,085 a month (2026). 15% basic profit allowance on profit up to €33,000, then the normal tariff. No 6% rate on 13th/14th salaries.":"Previdenza sull’utile: pensione 18,5%, malattia 6,8%, previdenza autonomi 1,53%, infortuni €12,07 al mese; base minima €551,10 e massima €8.085 al mese (2026). Franchigia di base del 15% sull’utile fino a €33.000, poi la scala normale. Nessuna aliquota del 6% su 13ª/14ª.","Pension account (APG)":"Conto pensione (APG)","Every year 1.78% of your contribution base (max €97,020 in 2026) is credited and revalued with average wages. The annual credit is your yearly pension, paid in 14 instalments; at least 15 years of insurance are needed.":"Ogni anno viene accreditato l’1,78% della base contributiva (max €97.020 nel 2026), rivalutato con i salari medi. L’accredito annuo è la tua pensione annua, pagata in 14 rate; servono almeno 15 anni di assicurazione.","65 for men; for women rising from 60 to 65 for those born 1964–1968. Corridor pension from 62 with 40 years (rising to 63 and 42 years), −5.1% a year before 65; +4.2% a year for working on after 65 (max 3 years).":"65 anni per gli uomini; per le donne da 60 a 65 per le nate nel 1964–1968. Pensione corridoio da 62 anni con 40 anni (che salgono a 63 e 42 anni), −5,1% l’anno prima dei 65; +4,2% l’anno per chi lavora oltre i 65 (max 3 anni).","5.1% health insurance, wage tax with the pensioner credit; the 13th and 14th payments are taxed at 6%. Low pensions are topped up to the equalisation supplement (Ausgleichszulage).":"5,1% di assicurazione malattia, imposta con la detrazione per pensionati; la 13ª e la 14ª rata sono tassate al 6%. Le pensioni basse sono integrate fino all’Ausgleichszulage.","Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge: the state adds 4.25% on up to €3,286.08 a year; capital gains are tax-free and a lifelong annuity is tax-free. Employer contributions to a pension fund (Pensionskasse) are tax-free now and taxed as pension later. Other savings pay 27.5% capital-gains tax.":"Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge: lo Stato aggiunge il 4,25% fino a €3.286,08 l’anno; le plusvalenze sono esenti e una rendita vitalizia è esente. I contributi del datore a un fondo pensione (Pensionskasse) sono esenti ora e tassati come pensione dopo. Gli altri risparmi pagano il 27,5% sulle plusvalenze.","5 weeks a year: 25 working days on a 5-day week (30 working days on a 6-day count), rising to 6 weeks after 25 years with the employer. 13 public holidays; no replacement day when one falls on a weekend.":"5 settimane l’anno: 25 giorni lavorativi su 5 giorni (30 su un conteggio di 6), 6 settimane dopo 25 anni con lo stesso datore. 13 festività; nessun giorno sostitutivo se una cade nel fine settimana.","Maternity protection":"Tutela della maternità","8 weeks before and 8 after the birth (12 after a caesarean or premature birth)":"8 settimane prima e 8 dopo il parto (12 dopo cesareo o parto prematuro)","Maternity benefit = average net pay of the last 3 months":"Indennità di maternità = retribuzione netta media degli ultimi 3 mesi","Father’s month (Papamonat)":"Mese del papà (Papamonat)","1 month after the birth":"1 mese dopo la nascita","Family-time bonus about €55 a day":"Bonus tempo famiglia circa €55 al giorno","Parental leave (Karenz)":"Congedo parentale (Karenz)","Until the child is 2 if both parents take part (22 months if only one)":"Fino ai 2 anni del figlio se partecipano entrambi i genitori (22 mesi se uno solo)","Childcare benefit: flat account or 80% of income (max about €76 a day)":"Assegno per la cura dei figli: conto forfettario o 80% del reddito (max circa €76 al giorno)","Care leave (Pflegefreistellung)":"Congedo di assistenza (Pflegefreistellung)","1 week a year, plus 1 more for a child under 12":"1 settimana l’anno, più 1 per un figlio sotto i 12 anni","6 weeks full pay (8 after 1 year, 10 after 15, 12 after 25), then 4 weeks half pay":"6 settimane a piena retribuzione (8 dopo 1 anno, 10 dopo 15, 12 dopo 25), poi 4 settimane a metà retribuzione","By employer, then health-insurance sick pay":"Dal datore, poi indennità di malattia dell’assicurazione","Employer: 6 weeks under 2 years of service, 2 months from 2, 3 months from 5, 4 months from 15, 5 months from 25, to the end of a quarter (or the 15th or last day of a month if the contract says so). Employee: 1 month to the end of a month.":"Datore: 6 settimane sotto i 2 anni di servizio, 2 mesi da 2, 3 mesi da 5, 4 mesi da 15, 5 mesi da 25, alla fine di un trimestre (o il 15 o l’ultimo giorno del mese se il contratto lo prevede). Dipendente: 1 mese alla fine del mese.","Severance (Abfertigung neu)":"Liquidazione (Abfertigung neu)","For jobs since 2003 the employer pays 1.53% of pay into a severance fund from the 2nd month. After 3 years of contributions you can take the balance on dismissal (taxed 6%) or leave it for your pension; it is never lost on resignation, only carried forward.":"Per i rapporti dal 2003 il datore versa l’1,53% della retribuzione in un fondo di liquidazione dal 2° mese. Dopo 3 anni di contributi puoi prelevare il saldo in caso di licenziamento (tassato al 6%) o lasciarlo per la pensione; con le dimissioni non si perde mai, viene trasferito.","55% of your net daily income (from the previous year’s gross, up to the contribution ceiling), plus family supplements. 20 weeks; 30 with 3 years of insurance in 5; 39 from age 40 with 6 years in 10; 52 from 50 with 9 years in 15. After resigning there is a 4-week wait.":"55% del reddito netto giornaliero (dal lordo dell’anno precedente, fino al massimale contributivo), più supplementi familiari. 20 settimane; 30 con 3 anni di assicurazione su 5; 39 da 40 anni con 6 anni su 10; 52 da 50 con 9 anni su 15. Dopo le dimissioni c’è un’attesa di 4 settimane.","Austria pays 14 salaries: the 13th and 14th are taxed at only 6%, so compare offers by annual pay.":"L’Austria paga 14 stipendi: la 13ª e la 14ª sono tassate solo al 6%, quindi confronta le offerte sulla retribuzione annua.","Each child under 18 cuts your tax by up to €2,000.16 a year (Familienbonus Plus).":"Ogni figlio sotto i 18 anni riduce l’imposta fino a €2.000,16 l’anno (Familienbonus Plus).","Family allowance €138.40–200.40 a month per child by age, plus the child tax credit €70.90 a month (2026, frozen at 2025 levels), paid together; not means-tested. Familienbonus Plus cuts tax by up to €2,000.16 per child.":"Assegno familiare €138,40–200,40 al mese per figlio secondo l’età, più il credito per figli di €70,90 al mese (2026, congelati ai livelli 2025), pagati insieme; senza prova dei mezzi. Il Familienbonus Plus riduce l’imposta fino a €2.000,16 per figlio.","Severance fund balance after 3 years (1.53% a year, 6% tax)":"Saldo del fondo di liquidazione dopo 3 anni (1,53% l’anno, imposta 6%)","16 weeks at 100% of net (8 + 8)":"16 settimane al 100% del netto (8 + 8)","1 month with family-time bonus (~€55/day)":"1 mese con bonus tempo famiglia (~€55/giorno)","Until age 2, childcare benefit flat or 80% of income":"Fino a 2 anni, assegno per la cura forfettario o 80% del reddito","6–12 weeks full pay, then half, then health insurance":"6–12 settimane a piena retribuzione, poi metà, poi assicurazione malattia","White-collar employee with 14 salaries; wage tax as withheld on regular pay and special payments. Commuter allowance, tax-free overtime and night premiums, negative tax refunds and collective-agreement extras are not modelled.":"Impiegato con 14 stipendi; imposta come trattenuta sulla retribuzione corrente e sulle mensilità aggiuntive. Detrazione per pendolari, maggiorazioni esenti per straordinari e notturno, imposta negativa ed extra dei contratti collettivi non sono considerati.","Official sources: BMF (Brutto-Netto-Rechner, Steuerbuch 2026), Österreichische Gesundheitskasse (Veränderliche Werte 2026), Pensionsversicherungsanstalt, AMS, oesterreich.gv.at.":"Fonti ufficiali: BMF (Brutto-Netto-Rechner, Steuerbuch 2026), Österreichische Gesundheitskasse (Veränderliche Werte 2026), Pensionsversicherungsanstalt, AMS, oesterreich.gv.at.","Net per year, €2,400 × 14 (Styria)":"Netto annuo, €2.400 × 14 (Stiria)","Net per year, €4,000 × 14 (Styria)":"Netto annuo, €4.000 × 14 (Stiria)","Net per year, €8,000 × 14 (above the ceiling)":"Netto annuo, €8.000 × 14 (oltre il massimale)","Wage tax per year, €4,000 × 14":"Imposta sui salari annua, €4.000 × 14","Tariff tax on €40,000":"Imposta da tariffa su €40.000","Tax on 13th/14th salary of €8,000 (after 17.07% SS)":"Imposta su 13ª/14ª di €8.000 (dopo 17,07% di contributi)","Employee social insurance, €4,000/month (per month)":"Previdenza del dipendente, €4.000/mese (al mese)","Employee social insurance, €2,300/month (1% unemployment)":"Previdenza del dipendente, €2.300/mese (disoccupazione 1%)","Employee social insurance at the ceiling (per month)":"Previdenza del dipendente al massimale (al mese)","Pension credit for one year at €50,000":"Accredito pensionistico per un anno a €50.000","Familienbonus Plus per child (per year)":"Familienbonus Plus per figlio (l’anno)","Family allowance + child credit, age 3–9 (per month)":"Assegno familiare + credito per figli, 3–9 anni (al mese)","Social security 11%":"Previdenza sociale 11%","IRS income tax (after deductions)":"Imposta IRS (dopo le deduzioni)","Taxable income (after the €4,587 specific deduction)":"Reddito imponibile (dopo la deduzione specifica di €4.587)","IRS Jovem exemption":"Esenzione IRS Jovem","Independent workers’ social security (21.4% on 70%)":"Previdenza dei lavoratori autonomi (21,4% sul 70%)","written notice for collective dismissal or job extinction":"preavviso scritto per licenziamento collettivo o soppressione del posto","Compensation":"Indennità","14 days per year (max 12 months)":"14 giorni per anno (max 12 mesi)","Portugal":"Portogallo","Single (or separate filing)":"Single (o dichiarazione separata)","Married, joint filing, sole earner":"Sposato, dichiarazione congiunta, unico reddito","IRS Jovem: year of work (1–10, 0 = no)":"IRS Jovem: anno di lavoro (1–10, 0 = no)","Nine brackets from 12.5% (up to €8,342) to 48% (above €86,634), after the specific deduction of €4,587.09 (or your social security if higher). Solidarity surcharge 2.5% above €80,000 and 5% above €250,000. Tax credits: €250 general family expenses per taxpayer, €600 per child. Nobody is left with less than €12,880 after tax (minimum of existence). Usually 14 salaries.":"Nove scaglioni dal 12,5% (fino a €8.342) al 48% (oltre €86.634), dopo la deduzione specifica di €4.587,09 (o i tuoi contributi se superiori). Addizionale di solidarietà del 2,5% oltre €80.000 e del 5% oltre €250.000. Detrazioni: €250 di spese familiari generali per contribuente, €600 per figlio. Nessuno resta con meno di €12.880 dopo le imposte (minimo di esistenza). Di solito 14 mensilità.","Up to age 35, the first 10 years of work are partly exempt: 100% in year 1, 75% in years 2–4, 50% in years 5–7, 25% in years 8–10, on income up to €29,542 (55 × IAS).":"Fino a 35 anni, i primi 10 anni di lavoro sono in parte esenti: 100% il 1° anno, 75% gli anni 2–4, 50% gli anni 5–7, 25% gli anni 8–10, su redditi fino a €29.542 (55 × IAS).","Employee 11%, employer 23.75%, with no ceiling. Minimum wage €920 a month (14 payments) in 2026.":"Dipendente 11%, datore 23,75%, senza massimale. Salario minimo €920 al mese (14 mensilità) nel 2026.","On working days +25% for the first hour and +37.5% for each further hour; +50% on rest days and public holidays. Max 2 hours a day and 150 hours a year (175 in small firms, up to 200 by collective agreement).":"Nei giorni lavorativi +25% per la prima ora e +37,5% per ogni ora successiva; +50% nei giorni di riposo e festivi. Max 2 ore al giorno e 150 ore l’anno (175 nelle piccole imprese, fino a 200 con contratto collettivo).","Overtime is taxed and insured like normal pay.":"Gli straordinari sono tassati e assicurati come la retribuzione normale.","150 h / year":"150 h / anno","Independent worker (recibos verdes)":"Lavoratore autonomo (recibos verdes)","Simplified regime for services: 75% of turnover is taxed on the normal IRS scale (part of it only if you show 15% of expenses). Social security 21.4% on 70% of turnover, declared quarterly; exempt in the first 12 months. VAT exemption below €15,000.":"Regime semplificato per i servizi: il 75% del fatturato è tassato con la scala IRS normale (una parte solo se dimostri spese del 15%). Previdenza del 21,4% sul 70% del fatturato, dichiarata ogni trimestre; esenzione nei primi 12 mesi. Esenzione IVA sotto €15.000.","Old-age pension":"Pensione di vecchiaia","Reference earnings = average of your best 40 years (revalued), ÷ 14. Each year of contributions adds 2.3% of the part up to 1.1 × IAS, 2.25% up to 2 × IAS, 2.2% up to 4 × IAS, 2.1% up to 8 × IAS and 2% above (IAS €537.13 in 2026). Minimum 15 years. Paid 14 times a year.":"Retribuzione di riferimento = media dei tuoi 40 anni migliori (rivalutata), ÷ 14. Ogni anno di contributi aggiunge il 2,3% della parte fino a 1,1 × IAS, il 2,25% fino a 2 × IAS, il 2,2% fino a 4 × IAS, il 2,1% fino a 8 × IAS e il 2% oltre (IAS €537,13 nel 2026). Minimo 15 anni. Pagata 14 volte l’anno.","Normal age 66 years 9 months in 2026 and 66 years 11 months in 2027, then linked to life expectancy. It drops by 4 months for each year above 40 of contributions at age 60. Early from 60 with 40 years: −0.5% a month before your personal age. Working past it adds a bonus.":"Età normale 66 anni e 9 mesi nel 2026 e 66 anni e 11 mesi nel 2027, poi legata all’aspettativa di vita. Scende di 4 mesi per ogni anno oltre 40 di contributi a 60 anni. Anticipata da 60 anni con 40 anni: −0,5% al mese prima della tua età personale. Lavorare oltre dà una maggiorazione.","Pensions pay IRS after the same €4,587 deduction, but no social security. Low pensions are topped up by the solidarity supplement for the elderly (CSI).":"Le pensioni pagano l’IRS dopo la stessa deduzione di €4.587, ma non i contributi. Le pensioni basse sono integrate dal supplemento solidale per anziani (CSI).","Plano Poupança Reforma (PPR): 20% of what you pay is credited against IRS within the age-based cap. Withdrawals after 60 (or 5 years) tax only the gains at an effective 8%; early withdrawals lose the credit. Other savings pay 28% on returns.":"Plano Poupança Reforma (PPR): il 20% dei versamenti è accreditato sull’IRS entro il limite per età. I prelievi dopo i 60 anni (o 5 anni) tassano solo i guadagni con un’aliquota effettiva dell’8%; i prelievi anticipati perdono il credito. Gli altri risparmi pagano il 28% sui rendimenti.","Freedom Day":"Giorno della Libertà","Portugal Day":"Giorno del Portogallo","Restoration of Independence":"Restaurazione dell’indipendenza","22 working days a year; in the year you start, 2 days per month worked (max 20). Holiday pay (subsídio de férias) of one month’s pay is paid on top, with the Christmas bonus as the 13th and 14th salaries. 13 national holidays (one is always a Sunday) plus a municipal holiday; Carnival is often given.":"22 giorni lavorativi l’anno; nell’anno di assunzione 2 giorni per mese lavorato (max 20). Un’indennità ferie (subsídio de férias) di una mensilità si aggiunge, con la tredicesima di Natale come 13ª e 14ª mensilità. 13 festività nazionali (una cade sempre di domenica) più una festa comunale; il Carnevale viene spesso concesso.","Initial parental leave":"Congedo parentale iniziale","120 days at 100% or 150 days at 80% (180 days at 83% if shared); the mother takes 42 days after birth":"120 giorni al 100% o 150 giorni all’80% (180 giorni all’83% se condiviso); la madre prende 42 giorni dopo il parto","Social security, on reference pay":"Previdenza sociale, sulla retribuzione di riferimento","Father’s exclusive leave":"Congedo esclusivo del padre","28 days in the 42 days after birth (7 right after), plus 7 optional":"28 giorni nei 42 giorni dopo la nascita (7 subito dopo), più 7 facoltativi","100% from social security":"100% dalla previdenza sociale","Extended parental leave":"Congedo parentale prolungato","3 months per parent after the initial leave":"3 mesi per genitore dopo il congedo iniziale","30%–40% of reference pay":"30%–40% della retribuzione di riferimento","Care for a sick child":"Assistenza a un figlio malato","Up to 30 days a year (child under 12)":"Fino a 30 giorni l’anno (figlio sotto i 12 anni)","65% from social security":"65% dalla previdenza sociale","Informal carer leave":"Congedo per caregiver informale","5 working days a year":"5 giorni lavorativi l’anno","Unpaid by employer":"Non retribuito dal datore","3 waiting days, then sickness benefit":"3 giorni di carenza, poi indennità di malattia","55% the first 30 days, rising to 75% after a year":"55% nei primi 30 giorni, fino al 75% dopo un anno","Dismissal (collective or job extinction)":"Licenziamento (collettivo o soppressione del posto)","For collective dismissal or extinction of the job: 14 days of base pay plus seniority pay per year of service (pro rata), with pay counted up to 20 minimum wages and a total cap of 12 months’ pay or 240 minimum wages. Tax-free at this legal level.":"Per licenziamento collettivo o soppressione del posto: 14 giorni di retribuzione base più indennità di anzianità per anno di servizio (pro rata), con retribuzione computata fino a 20 salari minimi e un tetto complessivo di 12 mensilità o 240 salari minimi. Esente da imposta a questo livello legale.","Employer: 15 days under 1 year of service, 30 days for 1–5 years, 60 for 5–10, 75 from 10. Employee: 30 days under 2 years, 60 from 2.":"Datore: 15 giorni sotto 1 anno di servizio, 30 giorni per 1–5 anni, 60 per 5–10, 75 da 10. Dipendente: 30 giorni sotto 2 anni, 60 da 2.","65% of your gross reference pay, between €537.13 (IAS) and €1,342.83 (2.5 × IAS) a month and not above 75% of net pay; −10% after 6 months. Duration 5 to 18 months by age and contribution record, plus extra months for long careers. Needs 360 days of work in the last 24 months; not after resigning.":"65% della retribuzione lorda di riferimento, tra €537,13 (IAS) e €1.342,83 (2,5 × IAS) al mese e non oltre il 75% del netto; −10% dopo 6 mesi. Durata da 5 a 18 mesi secondo età e contributi, più mesi extra per carriere lunghe. Servono 360 giorni di lavoro negli ultimi 24 mesi; non dopo le dimissioni.","Under 35 and in your first 10 years of work? IRS Jovem can exempt part of your pay: set your year of work above.":"Sotto i 35 anni e nei primi 10 anni di lavoro? L’IRS Jovem può esentare parte della retribuzione: indica l’anno di lavoro sopra.","Paying into a PPR gives back 20% of it as a tax credit (up to €300–400 a year).":"Versare in un PPR restituisce il 20% come credito d’imposta (fino a €300–400 l’anno).","Child benefit (abono de família) depends on household income bands and is not paid above the 4th band; a child guarantee supplement exists for low incomes. Married couples can file jointly, which the household table does not model.":"L’assegno familiare (abono de família) dipende da fasce di reddito familiare e non è pagato oltre la 4ª fascia; esiste un supplemento per redditi bassi. I coniugi possono presentare la dichiarazione congiunta, cosa che la tabella del nucleo non calcola.","Compensation 14 days per year (tax-free)":"Indennità di 14 giorni per anno (esente)","120 days at 100% (or 150 at 80%)":"120 giorni al 100% (o 150 all’80%)","28 days at 100% + 7 optional":"28 giorni al 100% + 7 facoltativi","3 months per parent at 30–40%":"3 mesi per genitore al 30–40%","3 waiting days, then 55–75%":"3 giorni di carenza, poi 55–75%","Annual IRS as in the return for one taxpayer (or a married couple filing jointly with one income); monthly withholding uses tables and can differ. Health, education and housing deductions, the autonomous regions’ lower rates (Azores, Madeira) and meal allowances are not modelled.":"IRS annuale come nella dichiarazione per un contribuente (o una coppia sposata con dichiarazione congiunta e un solo reddito); la ritenuta mensile usa tabelle e può differire. Le deduzioni per salute, istruzione e casa, le aliquote ridotte delle regioni autonome (Azzorre, Madera) e i buoni pasto non sono considerati.","Official sources: Portal das Finanças (AT), Segurança Social (pension and unemployment guides), INE, portugal.gov.pt.":"Fonti ufficiali: Portal das Finanças (AT), Segurança Social (guide su pensioni e disoccupazione), INE, portugal.gov.pt.","IRS scale on €43,090 taxable income":"Scala IRS su un imponibile di €43.090","Specific deduction for employment income":"Deduzione specifica per redditi da lavoro dipendente","Employee social security, €1,700 × 14":"Contributi del dipendente, €1.700 × 14","No IRS at the minimum wage (€920 × 14)":"Nessuna IRS al salario minimo (€920 × 14)","Maximum unemployment benefit (per month)":"Indennità di disoccupazione massima (al mese)","Compensation, 10 years at €1,500 base pay":"Indennità, 10 anni con €1.500 di retribuzione base","Accrual rate on reference earnings of €500 (per year)":"Aliquota di maturazione su una retribuzione di riferimento di €500 (l’anno)","PRSI (4.2%, 4.35% from October)":"PRSI (4,2%, 4,35% da ottobre)","Auto-enrolment pension (My Future Fund) 1.5%":"Pensione con iscrizione automatica (My Future Fund) 1,5%","Income tax after credits":"Imposta sul reddito dopo i crediti","Child Benefit (paid separately)":"Child Benefit (pagato a parte)","Employer 1.5% + State 0.5% into your pot":"Datore 1,5% + Stato 0,5% nel tuo fondo","PRSI Class S (4.2–4.35%)":"PRSI classe S (4,2–4,35%)","Statutory redundancy (2 weeks per year + 1, tax-free)":"Indennità legale di esubero (2 settimane per anno + 1, esente)","minimum by law; contracts often give more":"minimo di legge; i contratti spesso danno di più","1 week":"1 settimana","2 weeks per year + 1 week (pay up to €600/week)":"2 settimane per anno + 1 settimana (paga fino a €600/settimana)","Ireland":"Irlanda","Tax status":"Stato fiscale","Married or civil partners, one income":"Sposati o uniti civilmente, un reddito","Auto-enrolment (My Future Fund)":"Iscrizione automatica (My Future Fund)","20% up to €44,000 (single), €53,000 (married, one income) or €48,000 (single parent), 40% above. Tax credits: personal €2,000 (€4,000 married), employee €2,000, single parent €1,900. Pension contributions are relieved at your marginal rate.":"20% fino a €44.000 (single), €53.000 (sposati, un reddito) o €48.000 (genitore solo), 40% oltre. Crediti d’imposta: personale €2.000 (€4.000 sposati), dipendente €2.000, genitore solo €1.900. I contributi pensionistici sono dedotti alla tua aliquota marginale.","USC and PRSI":"USC e PRSI","USC 0.5% up to €12,012, 2% up to €28,700, 3% up to €70,044, 8% above (none if income is €13,000 or less). PRSI 4.2%, rising to 4.35% from 1 October 2026, with a tapered credit between €352 and €424 a week. Employer PRSI 11.25% (11.40% from October). Minimum wage €14.15 an hour.":"USC 0,5% fino a €12.012, 2% fino a €28.700, 3% fino a €70.044, 8% oltre (nulla con redditi fino a €13.000). PRSI 4,2%, che sale al 4,35% dal 1° ottobre 2026, con un credito decrescente tra €352 e €424 a settimana. PRSI del datore 11,25% (11,40% da ottobre). Salario minimo €14,15 l’ora.","Auto-enrolment":"Iscrizione automatica","From 1 January 2026, employees aged 23–60 earning over €20,000 without a workplace pension join My Future Fund: 1.5% from you, 1.5% from the employer and 0.5% from the State, on pay up to €80,000 (rising every 3 years to 6% each). You can opt out after 6 months.":"Dal 1° gennaio 2026 i dipendenti di 23–60 anni con oltre €20.000 senza pensione aziendale entrano in My Future Fund: 1,5% da te, 1,5% dal datore e 0,5% dallo Stato, sulla retribuzione fino a €80.000 (in aumento ogni 3 anni fino al 6% ciascuno). Puoi uscire dopo 6 mesi.","Irish law sets no overtime rate; it comes from your contract (time-and-a-half is common). Sunday work must be compensated by a premium or time off. Average working week max 48 hours (over 4 months).":"La legge irlandese non fissa una maggiorazione per straordinari; deriva dal contratto (1,5 volte è comune). Il lavoro domenicale va compensato con una maggiorazione o riposo. Settimana media max 48 ore (su 4 mesi).","Overtime pays income tax, USC and PRSI like normal pay, often at 52% at the margin.":"Gli straordinari pagano imposta, USC e PRSI come la retribuzione normale, spesso il 52% al margine.","Self-employed":"Lavoratore autonomo","Income tax with the personal and earned income credits (€2,000 each), USC with an extra 3% above €100,000, and PRSI Class S at the employee rate (minimum €650 a year). Pay and file through Revenue’s self-assessment (Form 11) with preliminary tax.":"Imposta sul reddito con il credito personale e quello per reddito da lavoro (€2.000 ciascuno), USC con un 3% in più oltre €100.000 e PRSI classe S all’aliquota dei dipendenti (minimo €650 l’anno). Dichiarazione e pagamento con l’autoliquidazione di Revenue (Form 11) e acconto.","State Pension (Contributory)":"Pensione statale (contributiva)","Up to €299.30 a week in 2026 (+€10 from age 80), from age 66. Under the total contributions approach you need 2,080 weekly contributions (40 years) for the full rate, with a pro rata rate from 520 (10 years). It can be deferred to 70 for a higher weekly rate.":"Fino a €299,30 a settimana nel 2026 (+€10 dagli 80 anni), dai 66 anni. Con il metodo dei contributi totali servono 2.080 contributi settimanali (40 anni) per l’importo pieno, pro rata da 520 (10 anni). Si può rinviare fino a 70 anni per un importo settimanale più alto.","Workplace pensions":"Pensioni aziendali","Most income in retirement comes from workplace pensions, PRSAs and now auto-enrolment. 25% of the fund can be taken tax-free (up to €200,000); the rest is taxed as income.":"La maggior parte del reddito in pensione viene da pensioni aziendali, PRSA e ora dall’iscrizione automatica. Il 25% del fondo può essere preso esente (fino a €200.000); il resto è tassato come reddito.","From 65 income up to €18,000 (€36,000 for a couple) is exempt from income tax; there is an age credit of €245. The State Pension is free of USC and PRSI.":"Dai 65 anni un reddito fino a €18.000 (€36.000 per una coppia) è esente dall’imposta; c’è un credito per età di €245. La pensione statale è esente da USC e PRSI.","PRSA or occupational pension: contributions get tax relief at your marginal rate (20% or 40%) within age-related limits of 15–40% of earnings, capped at €115,000. At retirement 25% is tax-free and the rest is taxed as income. Deposit interest pays 33% DIRT.":"PRSA o pensione aziendale: i contributi hanno sgravio all’aliquota marginale (20% o 40%) entro limiti per età del 15–40% del reddito, con tetto a €115.000. In pensione il 25% è esente e il resto è tassato come reddito. Gli interessi sui depositi pagano il 33% di DIRT.","St Brigid’s Day":"Festa di Santa Brigida","St Patrick’s Day":"San Patrizio","May bank holiday":"Festività bancaria di maggio","June bank holiday":"Festività bancaria di giugno","August bank holiday":"Festività bancaria di agosto","October bank holiday":"Festività bancaria di ottobre","4 working weeks a year (20 days on a 5-day week), or 8% of hours worked. 10 public holidays; for each you get a paid day off, a day’s pay, an extra day of leave or an extra day’s pay, as your employer decides.":"4 settimane lavorative l’anno (20 giorni su 5 giorni), o l’8% delle ore lavorate. 10 festività; per ognuna ottieni un giorno libero retribuito, una giornata di paga, un giorno di ferie in più o una giornata di paga extra, a scelta del datore.","26 weeks, plus 16 weeks unpaid":"26 settimane, più 16 settimane non retribuite","Maternity Benefit €299 a week (many employers top up)":"Maternity Benefit €299 a settimana (molti datori integrano)","2 weeks within 6 months of the birth":"2 settimane entro 6 mesi dalla nascita","Paternity Benefit €299 a week":"Paternity Benefit €299 a settimana","Parent’s leave":"Congedo per genitori","9 weeks per parent in the child’s first 2 years":"9 settimane per genitore nei primi 2 anni del figlio","Parent’s Benefit €299 a week":"Parent’s Benefit €299 a settimana","26 weeks per parent until the child is 12":"26 settimane per genitore fino ai 12 anni del figlio","Leave for medical care":"Congedo per assistenza medica","5 days a year to care for a relative":"5 giorni l’anno per assistere un familiare","5 days of statutory sick pay a year, then Illness Benefit":"5 giorni di malattia retribuita per legge l’anno, poi Illness Benefit","70% of pay up to €110 a day":"70% della retribuzione fino a €110 al giorno","After 2 years of continuous service: 2 weeks’ pay per year of service plus 1 week, with weekly pay capped at €600. Tax-free; enhanced payments above it get extra tax-free amounts up to limits.":"Dopo 2 anni di servizio continuativo: 2 settimane di paga per anno di servizio più 1 settimana, con paga settimanale fino a €600. Esente; gli importi superiori hanno ulteriori quote esenti entro limiti.","Minimum from the employer: 1 week (13 weeks to 2 years of service), 2 weeks (2–5), 4 weeks (5–10), 6 weeks (10–15), 8 weeks (15+). From you: 1 week after 13 weeks.":"Minimo dal datore: 1 settimana (da 13 settimane a 2 anni di servizio), 2 settimane (2–5), 4 settimane (5–10), 6 settimane (10–15), 8 settimane (15+). Da te: 1 settimana dopo 13 settimane.","Jobseeker’s Pay-Related Benefit":"Indennità di disoccupazione legata al reddito (Jobseeker’s Pay-Related Benefit)","Since March 2025: 60% of previous weekly pay (max €450) for 13 weeks, then 55% (max €375) for 13 weeks, then 50% (max €300) for 13 weeks with 5+ years of PRSI; 26 weeks with 2–5 years. Not after resigning without good reason.":"Da marzo 2025: 60% della paga settimanale precedente (max €450) per 13 settimane, poi 55% (max €375) per 13 settimane, poi 50% (max €300) per 13 settimane con 5+ anni di PRSI; 26 settimane con 2–5 anni. Non dopo dimissioni senza giusta causa.","Above €44,000 each extra euro loses 40% tax + 3–8% USC + PRSI. Pension contributions save the 40% tax.":"Oltre €44.000 ogni euro in più perde il 40% di imposta + 3–8% di USC + PRSI. I contributi pensionistici risparmiano il 40%.","Auto-enrolment: every €1.50 you pay brings €2 more from your employer and the State.":"Iscrizione automatica: ogni €1,50 che versi porta €2 in più da datore e Stato.","Child Benefit €140 a month per child, not means-tested. Married couples can share tax bands (up to €88,000 with two incomes), which this table does not model.":"Child Benefit €140 al mese per figlio, senza prova dei mezzi. I coniugi possono condividere gli scaglioni (fino a €88.000 con due redditi), cosa che questa tabella non calcola.","Statutory redundancy after 2 years (tax-free)":"Indennità legale dopo 2 anni (esente)","26 weeks at €299/week + 16 unpaid":"26 settimane a €299/settimana + 16 non retribuite","2 weeks at €299/week":"2 settimane a €299/settimana","9 weeks paid (€299/week) + 26 unpaid until 12":"9 settimane retribuite (€299/settimana) + 26 non retribuite fino a 12 anni","5 days at 70% (max €110/day), then Illness Benefit":"5 giorni al 70% (max €110/giorno), poi Illness Benefit","Annual tax for one PAYE employee; PRSI uses the year-average rate (4.35% from October). Medical expenses, rent and other credits, benefit-in-kind and the married two-income band are not modelled.":"Imposta annua per un dipendente PAYE; il PRSI usa l’aliquota media dell’anno (4,35% da ottobre). I crediti per spese mediche, affitto e altro, i benefit e lo scaglione per coppie con due redditi non sono considerati.","Official sources: Revenue (revenue.ie), Department of Social Protection (gov.ie), Citizens Information, Workplace Relations Commission.":"Fonti ufficiali: Revenue (revenue.ie), Department of Social Protection (gov.ie), Citizens Information, Workplace Relations Commission.","Income tax, single, €50,000":"Imposta sul reddito, single, €50.000","USC on €50,000":"USC su €50.000","Employee PRSI at €1,000 a week (per week, from October)":"PRSI del dipendente a €1.000 a settimana (a settimana, da ottobre)","Full State Pension (Contributory), per week":"Pensione statale (contributiva) piena, a settimana","Statutory redundancy, 10 years at €1,000 a week":"Indennità legale, 10 anni a €1.000 a settimana","Maximum Jobseeker’s Pay-Related Benefit (per week)":"Jobseeker’s Pay-Related Benefit massimo (a settimana)","Child Benefit per child (per month)":"Child Benefit per figlio (al mese)","Social security (Class 1) 10%":"Previdenza sociale (classe 1) 10%","Self-employed social security (Class 2) 15%":"Previdenza degli autonomi (classe 2) 15%","or paid in lieu; no statutory severance pay":"o pagato in sostituzione; nessuna indennità legale di licenziamento","Notice (either side)":"Preavviso (per entrambe le parti)","8 weeks + 1 per year, max 12":"8 settimane + 1 per anno, max 12","Malta":"Malta","Tax computation":"Calcolo dell’imposta","Married (joint)":"Sposato (congiunta)","Parent (single parent)":"Genitore (genitore solo)","Single: 0% up to €12,000, 15% to €16,000, 25% to €60,000, 35% above. Married (joint): tax-free €15,000, or €17,500 with 1 child and €22,500 with 2 or more. Parent: tax-free €13,000, €14,500 with 1 child, €18,500 with 2 or more. Social security is not deductible.":"Single: 0% fino a €12.000, 15% fino a €16.000, 25% fino a €60.000, 35% oltre. Sposati (congiunta): esenti €15.000, o €17.500 con 1 figlio e €22.500 con 2 o più. Genitore: esenti €13.000, €14.500 con 1 figlio, €18.500 con 2 o più. I contributi non sono deducibili.","Social security and bonuses":"Previdenza e bonus","Employee and employer each pay 10% of the basic wage, capped at €55.93 a week (born from 1962); the employer adds 0.3% to the maternity fund. Statutory bonuses of €512.52 and the income supplements (about €242 a year) are paid in June and December and are in the Bonus field. Cost-of-living increase (COLA) 2026: €4.66 a week.":"Dipendente e datore pagano ciascuno il 10% della paga base, fino a €55,93 a settimana (nati dal 1962); il datore aggiunge lo 0,3% al fondo maternità. I bonus di legge di €512,52 e le integrazioni di reddito (circa €242 l’anno) sono pagati a giugno e dicembre e sono nel campo Bonus. Adeguamento al costo della vita (COLA) 2026: €4,66 a settimana.","Minimum wage":"Salario minimo","€229.44 a week for adults in 2026.":"€229,44 a settimana per gli adulti nel 2026.","Legal premium":"Maggiorazione di legge","Overtime is paid at least time-and-a-half (+50%); work on public holidays and Sundays usually gets double pay or a day off by agreement. Average week max 48 hours over 17 weeks.":"Gli straordinari sono pagati almeno 1,5 volte (+50%); il lavoro nei festivi e la domenica dà di solito paga doppia o un giorno libero per accordo. Settimana media max 48 ore su 17 settimane.","Overtime is taxed at your marginal rate like normal pay here.":"Gli straordinari sono tassati qui alla tua aliquota marginale come la retribuzione normale.","Class 2 social security 15% of net income, capped at the maximum pensionable income (about €4,362 a year), with a minimum for low incomes. Profit is taxed on the same rate tables. VAT registration under Article 11 for small turnover.":"Previdenza classe 2 del 15% del reddito netto, fino al massimo reddito pensionabile (circa €4.362 l’anno), con un minimo per redditi bassi. L’utile è tassato con le stesse tabelle. Registrazione IVA art. 11 per piccoli fatturati.","Two-thirds pension":"Pensione dei due terzi","⅔ of the average of your best 10 calendar years of the last 41, capped at the maximum pensionable income (€29,083 in 2026 for those born from 1962), reduced pro rata if you have fewer than 41 years (40 if born 1962–1968) of contributions. At least 10 years needed.":"⅔ della media dei tuoi 10 anni solari migliori degli ultimi 41, con tetto al massimo reddito pensionabile (€29.083 nel 2026 per i nati dal 1962), ridotta pro rata con meno di 41 anni (40 per i nati 1962–1968) di contributi. Servono almeno 10 anni.","65 for those born from 1962. From 61 if you have the full contribution record and are no longer working. Pensions rise each year with the cost-of-living increase.":"65 anni per i nati dal 1962. Da 61 con carriera contributiva completa e senza lavorare. Le pensioni aumentano ogni anno con l’adeguamento al costo della vita.","Personal Retirement Scheme: a 25% tax credit on contributions up to €3,000 a year (and €750 for employer voluntary schemes). From retirement up to 30% can be taken as a tax-free lump sum; the rest is taxed as income. Bank interest can be taxed at a final 15%.":"Personal Retirement Scheme: credito d’imposta del 25% sui versamenti fino a €3.000 l’anno (e €750 per i piani volontari del datore). Dal pensionamento fino al 30% si può prendere in capitale esente; il resto è tassato come reddito. Gli interessi bancari possono essere tassati con il 15% definitivo.","St Paul’s Shipwreck":"Naufragio di San Paolo","St Joseph":"San Giuseppe","Sette Giugno":"Sette Giugno","St Peter and St Paul":"Santi Pietro e Paolo","Victory Day":"Giorno della Vittoria","192 hours a year (24 days of 8 hours), plus an extra day for each public holiday falling on a weekend. 14 public holidays.":"192 ore l’anno (24 giorni da 8 ore), più un giorno in più per ogni festività che cade nel fine settimana. 14 festività.","18 weeks":"18 settimane","14 weeks full pay by employer, 4 weeks state maternity benefit":"14 settimane a piena retribuzione dal datore, 4 settimane di indennità statale di maternità","Birth leave":"Congedo di nascita","10 working days for the father or co-parent":"10 giorni lavorativi per il padre o l’altro genitore","Full pay (employer, reimbursed by the state)":"Piena retribuzione (datore, rimborsato dallo Stato)","4 months per parent until the child is 8":"4 mesi per genitore fino agli 8 anni del figlio","First 2 months paid at the sickness-benefit rate":"I primi 2 mesi pagati all’importo dell’indennità di malattia","By sector wage order, often 2 weeks a year on full pay":"Secondo l’ordinanza salariale del settore, spesso 2 settimane l’anno a piena retribuzione","Employer, minus sickness benefit":"Datore, meno l’indennità di malattia","Termination by the employer (redundancy)":"Cessazione da parte del datore (esubero)","After probation: 1 week (1–6 months of service), 2 weeks (6 months–2 years), 4 weeks (2–4 years), 8 weeks (4–7 years), then +1 week per year up to 12 weeks (more by contract for technical or managerial jobs). Same for both sides; pay in lieu is possible.":"Dopo la prova: 1 settimana (1–6 mesi di servizio), 2 settimane (6 mesi–2 anni), 4 settimane (2–4 anni), 8 settimane (4–7 anni), poi +1 settimana per anno fino a 12 settimane (di più per contratto per ruoli tecnici o dirigenziali). Uguale per entrambe le parti; è possibile pagare in sostituzione.","Malta has no statutory severance pay for redundancy. An Industrial Tribunal can award compensation for unfair dismissal.":"Malta non prevede un’indennità legale per esubero. Un tribunale del lavoro può riconoscere un risarcimento per licenziamento ingiustificato.","From January 2026: 60% of your wage for 10 weeks, 55% for the next 10 and 50% for the last 6 (156 days), on a wage between the minimum wage and 175% of it. Needs 50 weeks of contributions, 20 in the last 2 years.":"Da gennaio 2026: 60% della retribuzione per 10 settimane, 55% per le 10 successive e 50% per le ultime 6 (156 giorni), su una retribuzione tra il salario minimo e il 175% di esso. Servono 50 settimane di contributi, 20 negli ultimi 2 anni.","The Bonus field holds the statutory bonuses and income supplements (about €755 a year). Married? Joint computation usually lowers the tax.":"Il campo Bonus contiene i bonus di legge e le integrazioni di reddito (circa €755 l’anno). Sposato? Il calcolo congiunto di solito riduce l’imposta.","Children’s Allowance is means-tested (a minimum amount is paid to all families). The married and parent tax tables already give wider tax-free bands for children.":"L’assegno per i figli dipende dal reddito (un importo minimo va a tutte le famiglie). Le tabelle per sposati e genitori danno già fasce esenti più ampie per i figli.","No statutory severance; notice or pay in lieu":"Nessuna indennità legale; preavviso o pagamento sostitutivo","18 weeks (14 full pay + 4 state benefit)":"18 settimane (14 a piena retribuzione + 4 indennità statale)","10 days at full pay":"10 giorni a piena retribuzione","4 months per parent until 8, 2 paid":"4 mesi per genitore fino a 8 anni, 2 retribuiti","By sector, often 2 weeks full pay":"Per settore, spesso 2 settimane a piena retribuzione","Resident employee with the standard tax tables; part-time and overtime special rates, the 15% rate for some foreign workers, and tax credits for specific groups are not modelled. Average wages for Malta come from Eurostat (2025 estimated).":"Dipendente residente con le tabelle standard; le aliquote speciali per part-time e straordinari, il 15% per alcuni lavoratori stranieri e i crediti per gruppi specifici non sono considerati. I salari medi di Malta provengono da Eurostat (2025 stimato).","Official sources: Malta Tax and Customs Administration (mtca.gov.mt), Department of Social Security (socialsecurity.gov.mt), DIER (employment conditions), Jobsplus.":"Fonti ufficiali: Malta Tax and Customs Administration (mtca.gov.mt), Department of Social Security (socialsecurity.gov.mt), DIER (condizioni di lavoro), Jobsplus.","Tax, single, chargeable income €30,000":"Imposta, single, imponibile €30.000","Tax, married with 2 children, €40,000":"Imposta, sposati con 2 figli, €40.000","Tax, parent with 1 child, €20,000":"Imposta, genitore con 1 figlio, €20.000","Maximum employee social security (per year)":"Contributo massimo del dipendente (l’anno)","Maximum two-thirds pension (per year)":"Pensione dei due terzi massima (l’anno)","Maximum unemployment benefit, first 10 weeks (per week)":"Indennità di disoccupazione massima, prime 10 settimane (a settimana)","Social insurance 8.8%":"Assicurazione sociale 8,8%","National health system (GESY) 2.65%":"Sistema sanitario nazionale (GESY) 2,65%","Child deduction":"Deduzione per figli","50% exemption for new residents":"Esenzione del 50% per nuovi residenti","Self-employed social insurance 16.6% + GESY 4%":"Assicurazione sociale autonomi 16,6% + GESY 4%","Redundancy payment (Redundancy Fund, tax-free)":"Indennità di esubero (Fondo esuberi, esente)","or paid in lieu":"o pagato in sostituzione","Redundancy pay (weeks per year)":"Indennità di esubero (settimane per anno)","Cyprus":"Cipro","After the 2026 reform: 0% up to €22,000, 20% to €32,000, 25% to €42,000, 30% to €72,000, 35% above. Social insurance, GESY and pension or life-insurance contributions (up to ⅕ of income) are deductible. Child deduction €1,000 for the first child, €1,250 for the second, €1,500 from the third, for family incomes up to €100,000–200,000. New residents earning over €55,000 can exempt 50% of pay.":"Dopo la riforma del 2026: 0% fino a €22.000, 20% fino a €32.000, 25% fino a €42.000, 30% fino a €72.000, 35% oltre. Assicurazione sociale, GESY e contributi a pensioni o assicurazioni vita (fino a ⅕ del reddito) sono deducibili. Deduzione per figli €1.000 per il primo, €1.250 per il secondo, €1.500 dal terzo, per redditi familiari fino a €100.000–200.000. I nuovi residenti con oltre €55.000 possono esentare il 50% della retribuzione.","Contributions":"Contributi","Employee: social insurance 8.8% up to €68,904 a year (€5,742 a month) and GESY 2.65%. Employer: 8.8% + 2% social cohesion + 1.2% redundancy fund + 0.5% training fund + 2.9% GESY. A 13th salary is common.":"Dipendente: assicurazione sociale 8,8% fino a €68.904 l’anno (€5.742 al mese) e GESY 2,65%. Datore: 8,8% + 2% coesione sociale + 1,2% fondo esuberi + 0,5% fondo formazione + 2,9% GESY. La 13ª mensilità è comune.","By agreement":"Per accordo","There is no general legal overtime premium; collective agreements usually give time-and-a-half. Max 48 hours a week on average.":"Non c’è una maggiorazione legale generale per straordinari; i contratti collettivi di solito danno 1,5 volte. Max 48 ore a settimana in media.","Social insurance 16.6% of income (with a minimum deemed income by occupation, up to €68,904) and GESY 4%. Profit is taxed on the same scale.":"Assicurazione sociale del 16,6% del reddito (con un reddito minimo presunto per professione, fino a €68.904) e GESY 4%. L’utile è tassato con la stessa scala.","A basic pension (60% of the average of your insurance points up to the basic insurable earnings, more with dependants) plus a supplementary pension of 1.5% of your insured earnings above them. Paid 13 times a year. Age 65 with at least 15 years; from 63 with a 12% reduction.":"Una pensione di base (60% della media dei tuoi punti assicurativi fino alla retribuzione assicurabile di base, di più con familiari a carico) più una pensione supplementare dell’1,5% delle retribuzioni assicurate oltre essa. Pagata 13 volte l’anno. Età 65 anni con almeno 15 anni; da 63 con una riduzione del 12%.","Provident funds":"Fondi di previdenza","Many employers run a provident fund (often 5–10% each side); contributions are deductible within the ⅕ limit and lump sums at retirement are tax-free.":"Molti datori hanno un fondo di previdenza (spesso 5–10% per parte); i contributi sono deducibili entro il limite di ⅕ e i capitali in pensione sono esenti.","Provident funds and personal pension plans: contributions are deductible up to ⅕ of income (together with social insurance and GESY). Lump sums from provident funds at retirement are tax-free; pensions are taxed as income, with the first €22,000 tax-free. Interest pays 17% defence contribution.":"Fondi di previdenza e piani pensionistici individuali: i contributi sono deducibili fino a ⅕ del reddito (insieme ad assicurazione sociale e GESY). I capitali dai fondi di previdenza in pensione sono esenti; le pensioni sono tassate come reddito, con i primi €22.000 esenti. Gli interessi pagano il 17% di contributo per la difesa.","Greek Independence Day":"Festa dell’indipendenza greca","Cyprus National Day":"Festa nazionale di Cipro","Easter Tuesday":"Martedì di Pasqua","Kataklysmos (Whit Monday)":"Kataklysmos (Lunedì di Pentecoste)","Cyprus Independence Day":"Giorno dell’indipendenza di Cipro","20 working days on a 5-day week (24 on 6 days), paid by the employer or the central holiday fund. Public holidays follow the Orthodox calendar; the private sector observes most of the 15 official ones by collective agreement.":"20 giorni lavorativi su 5 giorni (24 su 6), pagati dal datore o dal fondo centrale ferie. Le festività seguono il calendario ortodosso; il settore privato osserva la maggior parte delle 15 ufficiali per contratto collettivo.","22 weeks (11 compulsory around birth)":"22 settimane (11 obbligatorie intorno al parto)","Maternity allowance 72% of insurable earnings":"Indennità di maternità del 72% delle retribuzioni assicurabili","2 weeks within 16 weeks of the birth":"2 settimane entro 16 settimane dalla nascita","Paternity allowance 72% of insurable earnings":"Indennità di paternità del 72% delle retribuzioni assicurabili","18 weeks per parent until the child is 8":"18 settimane per genitore fino agli 8 anni del figlio","8 weeks paid by social insurance, the rest unpaid":"8 settimane pagate dall’assicurazione sociale, il resto non retribuito","Force majeure and carer’s leave":"Congedo per forza maggiore e per caregiver","7 days a year force majeure + 5 days carer’s leave":"7 giorni l’anno di forza maggiore + 5 giorni di congedo per caregiver","Sickness benefit from the 4th day, up to 156 days":"Indennità di malattia dal 4° giorno, fino a 156 giorni","About 60% of insurable earnings":"Circa il 60% delle retribuzioni assicurabili","Redundancy payment":"Indennità di esubero","After 2 years of continuous service, paid by the Redundancy Fund: 2 weeks’ pay per year for the first 4 years, 2.5 weeks for years 5–10, 3 for 11–15, 3.5 for 16–20 and 4 for 21–30, max 75 weeks, on pay up to the insurable maximum. Tax-free.":"Dopo 2 anni di servizio continuativo, pagata dal Fondo esuberi: 2 settimane di paga per anno per i primi 4 anni, 2,5 settimane per gli anni 5–10, 3 per 11–15, 3,5 per 16–20 e 4 per 21–30, max 75 settimane, su una paga fino al massimale assicurabile. Esente.","From the employer after 26 weeks: 1 week (under 1 year), 2 weeks (1–2), 4 (2–3), 5 (3–4), 6 (4–5), 7 (5–6), 8 (6+). From you: usually 1–4 weeks.":"Dal datore dopo 26 settimane: 1 settimana (sotto 1 anno), 2 settimane (1–2), 4 (2–3), 5 (3–4), 6 (4–5), 7 (5–6), 8 (6+). Da te: di solito 1–4 settimane.","60% of your basic insurable earnings plus a supplementary part on earnings above them (more with dependants), for up to 156 days. Needs at least 26 weeks of contributions. Amounts here are estimates.":"60% della retribuzione assicurabile di base più una parte supplementare sulle retribuzioni oltre essa (di più con familiari a carico), fino a 156 giorni. Servono almeno 26 settimane di contributi. Gli importi qui sono stime.","Since 2026 the first €22,000 is tax-free. Moving to Cyprus for a job over €55,000? 50% of your pay can be exempt (tick the new-resident box in Compare countries).":"Dal 2026 i primi €22.000 sono esenti. Ti trasferisci a Cipro per un lavoro oltre €55.000? Il 50% della retribuzione può essere esente (spunta la casella nuovo residente in Confronta paesi).","Child benefit is income-tested (family income up to €49,000 and assets limits). Spouses are taxed separately; the child deduction goes to one parent.":"L’assegno per i figli dipende dal reddito (reddito familiare fino a €49.000 e limiti patrimoniali). I coniugi sono tassati separatamente; la deduzione per figli va a un genitore.","Redundancy Fund after 2 years (tax-free)":"Fondo esuberi dopo 2 anni (esente)","22 weeks at 72% of insurable earnings":"22 settimane al 72% delle retribuzioni assicurabili","2 weeks at 72%":"2 settimane al 72%","18 weeks per parent until 8, 8 paid":"18 settimane per genitore fino a 8 anni, 8 retribuite","From the 4th day, about 60%":"Dal 4° giorno, circa il 60%","Resident employee taxed individually. Pension and unemployment amounts are estimates based on approximate basic insurable earnings; the official figures use your insurance points. The holiday fund contribution (8% for some sectors) is not included in employer cost. Average wages for Cyprus come from Eurostat (2025 estimated).":"Dipendente residente tassato individualmente. Gli importi di pensione e disoccupazione sono stime basate su una retribuzione assicurabile di base approssimativa; gli importi ufficiali usano i tuoi punti assicurativi. Il contributo al fondo ferie (8% in alcuni settori) non è incluso nel costo del datore. I salari medi di Cipro provengono da Eurostat (2025 stimato).","Official sources: Tax Department (mof.gov.cy/tax), Social Insurance Services (mlsi.gov.cy/sid), Health Insurance Organisation (gesy.org.cy), Department of Labour Relations.":"Fonti ufficiali: Dipartimento delle imposte (mof.gov.cy/tax), Servizi di assicurazione sociale (mlsi.gov.cy/sid), Organizzazione per l’assicurazione sanitaria (gesy.org.cy), Dipartimento delle relazioni di lavoro.","Income tax on taxable €50,000":"Imposta su un imponibile di €50.000","Tax-free threshold (no tax at €22,000 taxable)":"Soglia di esenzione (nessuna imposta a €22.000 imponibili)","Employee social insurance at the 2026 ceiling (per year)":"Assicurazione sociale del dipendente al massimale 2026 (l’anno)","GESY employee contribution on €30,000":"Contributo GESY del dipendente su €30.000","Redundancy weeks after 10 years":"Settimane di indennità dopo 10 anni","New amount (optional)":"Nuovo importo (facoltativo)","Next to each expense you can type a new amount, lower or higher than today. It replaces the suggested ceiling for that category, and the possible saving becomes today’s spending minus your new amount.":"Accanto a ogni spesa puoi scrivere un nuovo importo, più basso o più alto di oggi. Sostituisce il tetto consigliato per quella categoria, e il risparmio possibile diventa la spesa di oggi meno il tuo nuovo importo.","Suggested ceiling or your new amount":"Tetto consigliato o il tuo nuovo importo","your new amount":"il tuo nuovo importo","suggested {v}":"consigliato {v}","extra cost":"costo in più","With your new amounts":"Con i tuoi nuovi importi","earliest stop age with the new amounts you typed":"età più bassa per smettere con i nuovi importi inseriti","With your new amounts you save {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Con i tuoi nuovi importi risparmi {m} al mese: <b>{x}</b> dopo {n} anni, e potresti smettere di lavorare a <b>{s2}</b> invece che a {s1}.","With your new amounts you spend {m} more a month: <b>{x}</b> less after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Con i tuoi nuovi importi spendi {m} in più al mese: <b>{x}</b> in meno dopo {n} anni, e potresti smettere di lavorare a <b>{s2}</b> invece che a {s1}.","Only the national scale and the Madrid and Catalonia regional scales are included; tax in other regions differs slightly.":"Sono incluse solo la scala nazionale e le scale regionali di Madrid e Catalogna; l’imposta nelle altre regioni è leggermente diversa.","Rates for England, Wales and Northern Ireland; Scotland’s income tax bands, student loans and benefits in kind are not included.":"Aliquote per Inghilterra, Galles e Irlanda del Nord; gli scaglioni scozzesi, i prestiti studenteschi e i benefit in natura non sono inclusi.","The 30% ruling for expats and the health-insurance premium are not included.":"Il regime del 30% per gli espatriati e il premio dell’assicurazione sanitaria non sono inclusi.","The lower rates of the Azores and Madeira and the health, education and housing deductions are not included.":"Le aliquote più basse di Azzorre e Madera e le detrazioni per salute, istruzione e casa non sono incluse.","The wider tax band for married couples with two incomes is not modelled, and take-home pay is tested only through its parts (tax, USC, PRSI).":"Lo scaglione più ampio per le coppie sposate con due redditi non è modellato, e il netto è verificato solo nelle sue parti (imposta, USC, PRSI).","Only the minimum pension is checked; the pension built up from your pay follows the rules but is not tested.":"È verificata solo la pensione minima; la pensione maturata con il tuo stipendio segue le regole ma non è testata.","Only the accrual rate is checked, not a full pension amount.":"È verificato solo il tasso di rendimento, non un importo di pensione completo.","The amount is an estimate: the official pension depends on your insurance points, and the basic insurable earnings used here are approximate.":"L’importo è una stima: la pensione ufficiale dipende dai tuoi punti assicurativi, e le retribuzioni assicurabili di base usate qui sono approssimative.","The unemployment benefit is an estimate based on approximate basic insurable earnings.":"L’indennità di disoccupazione è una stima basata su retribuzioni assicurabili di base approssimative.","Premium rates follow the law; take-home extra pay uses the normal salary tax and contributions.":"Le maggiorazioni seguono la legge; il netto della paga extra usa la normale imposta e i normali contributi dello stipendio.","Austria’s tax-free overtime allowance is not applied, so take-home overtime pay is slightly too low.":"L’esenzione austriaca per gli straordinari non è applicata, quindi il netto degli straordinari risulta un po’ troppo basso.","Malta’s 15% flat tax on part of overtime pay is not applied, so take-home overtime pay is slightly too low.":"L’imposta fissa maltese del 15% su parte degli straordinari non è applicata, quindi il netto degli straordinari risulta un po’ troppo basso.","Self-employed tax and contributions are simplified; special freelancer schemes can give different results.":"Imposte e contributi dei lavoratori autonomi sono semplificati; i regimi speciali per autonomi possono dare risultati diversi.","Average wages for Malta are Eurostat 2025 figures projected to 2026; official 2026 figures are not yet published.":"I salari medi di Malta sono dati Eurostat 2025 proiettati al 2026; i dati ufficiali 2026 non sono ancora pubblicati.","Average wages for Cyprus are Eurostat 2025 figures projected to 2026; official 2026 figures are not yet published.":"I salari medi di Cipro sono dati Eurostat 2025 proiettati al 2026; i dati ufficiali 2026 non sono ancora pubblicati.","The state pension used here is an estimate (see the Pension tab).":"La pensione pubblica usata qui è una stima (vedi la scheda Pensione).","Approximate":"Approssimativo","Not verified":"Non verificato","For {c}, these figures follow the published 2026 rules but have not been checked against an official calculator yet.":"Per {c}, questi importi seguono le regole 2026 pubblicate ma non sono ancora stati verificati con un simulatore ufficiale.","For {c}, this tab is partly checked against official sources ({n} checks), but some parts are approximate:":"Per {c}, questa scheda è verificata in parte con fonti ufficiali ({n} controlli), ma alcune parti sono approssimative:","For {c}, some parts of this tab are approximate:":"Per {c}, alcune parti di questa scheda sono approssimative:","Labour market contribution (AM-bidrag) 8%":"Contributo al mercato del lavoro (AM-bidrag) 8%","ATP (supplementary pension), employee share":"ATP (pensione integrativa), quota del dipendente","State base tax (bundskat) 12.01%":"Imposta statale di base (bundskat) 12,01%","Church tax (kirkeskat)":"Imposta ecclesiastica (kirkeskat)","Middle, top and top-top tax (7.5% / 7.5% / 5%)":"Imposte media, alta e altissima (7,5% / 7,5% / 5%)","Employment allowance + job allowance (deducted)":"Deduzione per lavoro + deduzione per impiego (dedotte)","Personal allowance":"Franchigia personale","Child and youth benefit (paid separately, about)":"Assegno per figli e giovani (pagato a parte, circa)","white-collar minimum (Funktionærloven); others by collective agreement":"minimo per gli impiegati (Funktionærloven); gli altri secondo il contratto collettivo","1 month":"1 mese","Denmark":"Danimarca","Municipal tax rate (%)":"Aliquota dell’imposta comunale (%)","Member of the Church of Denmark (church tax)":"Membro della Chiesa di Danimarca (imposta ecclesiastica)","8% labour market contribution first, then municipal tax (average 25.05%, 23.39–26.30%) and state base tax 12.01% above the personal allowance of DKK 54,100. Middle tax 7.5% above DKK 641,200, top tax 7.5% above DKK 777,900 and top-top tax 5% above DKK 2,592,700 (personal income after AM). Tax ceiling 44.57% for municipal + base + middle tax.":"Prima il contributo dell’8% al mercato del lavoro, poi l’imposta comunale (media 25,05%, 23,39–26,30%) e l’imposta statale di base del 12,01% oltre la franchigia personale di DKK 54.100. Imposta media del 7,5% oltre DKK 641.200, imposta alta del 7,5% oltre DKK 777.900 e imposta altissima del 5% oltre DKK 2.592.700 (reddito personale dopo AM). Tetto del 44,57% per imposta comunale + di base + media.","Employment allowance 12.75% of pay (max DKK 63,300) and job allowance 4.5% above DKK 235,200 (max DKK 3,100) reduce the municipal tax base. Church tax about 0.87% for members. ATP: DKK 99 a month from you, DKK 198 from the employer.":"La deduzione per lavoro del 12,75% dello stipendio (max DKK 63.300) e la deduzione per impiego del 4,5% oltre DKK 235.200 (max DKK 3.100) riducono la base dell’imposta comunale. Imposta ecclesiastica circa 0,87% per i membri. ATP: DKK 99 al mese da te, DKK 198 dal datore di lavoro.","Danish law sets no overtime premium; collective agreements usually pay +50% for the first hours and +100% after, or time off. Average week max 48 hours over 4 months.":"La legge danese non fissa maggiorazioni per gli straordinari; i contratti collettivi pagano di solito +50% per le prime ore e +100% dopo, o riposo compensativo. Settimana media massimo 48 ore su 4 mesi.","Overtime pays AM-bidrag and income tax like normal pay.":"Gli straordinari pagano AM-bidrag e imposta sul reddito come lo stipendio normale.","Profit pays the 8% labour market contribution and the same income taxes as wages (personal allowance, municipal and state taxes). Voluntary ATP and unemployment insurance are extra. VAT registration above DKK 50,000 turnover.":"Il reddito d’impresa paga il contributo dell’8% al mercato del lavoro e le stesse imposte sul reddito degli stipendi (franchigia personale, imposte comunali e statali). ATP e assicurazione contro la disoccupazione volontarie sono extra. Registrazione IVA oltre DKK 50.000 di fatturato.","From 67 (born up to 1962), 68 (1963–66), 69 (1967–70) and 70 (from 1971). Basic amount DKK 7,544 a month, full after 40 years of residence between 15 and pension age; pension supplement up to DKK 8,729 (single) or DKK 4,467 (couple), reduced by other income. Deferring raises the pension.":"Da 67 anni (nati fino al 1962), 68 (1963–66), 69 (1967–70) e 70 (dal 1971). Importo di base DKK 7.544 al mese, pieno dopo 40 anni di residenza tra i 15 anni e l’età pensionabile; supplemento fino a DKK 8.729 (single) o DKK 4.467 (coppia), ridotto da altri redditi. Rinviare aumenta la pensione.","ATP and labour-market pensions":"ATP e pensioni del mercato del lavoro","ATP is a small lifelong supplement for everyone who worked. Most income in retirement comes from labour-market pensions agreed in collective agreements, typically 12% of pay (8% employer, 4% employee), deducted before AM-bidrag.":"L’ATP è un piccolo supplemento vitalizio per chiunque abbia lavorato. La maggior parte del reddito in pensione viene dalle pensioni del mercato del lavoro previste dai contratti collettivi, di solito il 12% dello stipendio (8% datore, 4% dipendente), dedotte prima dell’AM-bidrag.","Contributions to an employer pension scheme are deducted before AM-bidrag and income tax. Payouts are taxed as income; returns pay 15.3% PAL tax.":"I contributi a un fondo pensione aziendale sono dedotti prima dell’AM-bidrag e dell’imposta sul reddito. Le prestazioni sono tassate come reddito; i rendimenti pagano l’imposta PAL del 15,3%.","Labour-market pension: contributions (often 4% from you and 8% from the employer) are deducted before AM-bidrag and tax. Returns pay 15.3% PAL tax, payouts are taxed as income. Deposit interest is capital income taxed at about 37–42%.":"Pensione del mercato del lavoro: i contributi (spesso 4% da te e 8% dal datore) sono dedotti prima dell’AM-bidrag e delle imposte. I rendimenti pagano l’imposta PAL del 15,3%, le prestazioni sono tassate come reddito. Gli interessi sui depositi sono redditi di capitale tassati al 37–42% circa.","Maundy Thursday":"Giovedì santo","Easter Sunday":"Domenica di Pasqua","Whit Sunday":"Domenica di Pentecoste","Constitution Day (often a day off)":"Festa della Costituzione (spesso giorno libero)","5 weeks (25 working days) a year under the Holiday Act, earned at 2.08 days a month, with 12.5% holiday pay or full pay plus a 1% supplement. Many agreements add 5 extra holiday days (feriefridage). Great Prayer Day was abolished in 2024.":"5 settimane (25 giorni lavorativi) l’anno secondo la legge sulle ferie, maturate a 2,08 giorni al mese, con il 12,5% di indennità di ferie o lo stipendio pieno più un supplemento dell’1%. Molti contratti aggiungono 5 giorni di ferie extra (feriefridage). Il Grande Giorno di Preghiera è stato abolito nel 2024.","4 weeks before the birth and 24 weeks after (11 of them earmarked)":"4 settimane prima del parto e 24 settimane dopo (11 riservate)","Barselsdagpenge up to DKK 5,085 a week; many employers pay full salary":"Barselsdagpenge fino a DKK 5.085 a settimana; molti datori pagano lo stipendio pieno","Leave for the other parent":"Congedo per l’altro genitore","24 weeks, of which 2 right after the birth and 11 earmarked":"24 settimane, di cui 2 subito dopo la nascita e 11 riservate","Barselsdagpenge up to DKK 5,085 a week":"Barselsdagpenge fino a DKK 5.085 a settimana","Child’s sick day":"Giorno di malattia del figlio","1st and often 2nd sick day of a child under 18 (by agreement)":"1° e spesso 2° giorno di malattia di un figlio sotto i 18 anni (da contratto)","Usually paid":"Di solito retribuito","Up to 5 days a year for a seriously ill relative":"Fino a 5 giorni l’anno per un familiare gravemente malato","White-collar staff keep full pay; otherwise the employer pays 30 days, then the municipality":"Gli impiegati mantengono lo stipendio pieno; altrimenti il datore paga 30 giorni, poi il comune","Sygedagpenge up to DKK 5,085 a week":"Sygedagpenge fino a DKK 5.085 a settimana","Notice (white-collar)":"Preavviso (impiegati)","From the employer: 1 month in the first 6 months, then 3 months, rising by 1 month every 3 years to 6 months after almost 9 years. From you: 1 month. Other workers follow their collective agreement.":"Dal datore di lavoro: 1 mese nei primi 6 mesi, poi 3 mesi, aumentando di 1 mese ogni 3 anni fino a 6 mesi dopo quasi 9 anni. Da te: 1 mese. Gli altri lavoratori seguono il loro contratto collettivo.","Severance and unemployment benefit":"Indennità di fine rapporto e disoccupazione","White-collar staff get 1, 2 or 3 months’ pay after 12, 15 or 18 years. Unemployment benefit (dagpenge) for a-kasse members: 90% of previous pay, max DKK 22,041 a month, for up to 2 years.":"Gli impiegati ricevono 1, 2 o 3 mensilità dopo 12, 15 o 18 anni. Indennità di disoccupazione (dagpenge) per i membri di una a-kasse: 90% dello stipendio precedente, max DKK 22.041 al mese, fino a 2 anni.","Above DKK 641,200 (after AM) middle tax adds 7.5%; pension contributions through your employer reduce it.":"Oltre DKK 641.200 (dopo AM) l’imposta media aggiunge il 7,5%; i contributi pensionistici tramite il datore la riducono.","Join an a-kasse: without membership there is no earnings-related unemployment benefit.":"Iscriviti a una a-kasse: senza iscrizione non c’è indennità di disoccupazione legata allo stipendio.","Child and youth benefit (børne- og ungeydelse) 2026: DKK 5,370 a quarter (0–2 years), 4,248 (3–6), 3,342 (7–14) and DKK 1,114 a month (15–17); reduced for high earners. The table uses the 7–14 rate.":"Assegno per figli e giovani (børne- og ungeydelse) 2026: DKK 5.370 a trimestre (0–2 anni), 4.248 (3–6), 3.342 (7–14) e DKK 1.114 al mese (15–17); ridotto per i redditi alti. La tabella usa l’importo per 7–14 anni.","White-collar severance after 12 years":"Indennità degli impiegati dopo 12 anni","4 + 24 weeks, up to DKK 5,085/week":"4 + 24 settimane, fino a DKK 5.085/settimana","24 weeks (2 at birth, 11 earmarked)":"24 settimane (2 alla nascita, 11 riservate)","Shared within the 48 weeks":"Condiviso nelle 48 settimane","Full pay for white-collar staff":"Stipendio pieno per gli impiegati","Employee taxed individually; annual tax as in the year-end statement (monthly withholding follows the tax card). Labour-market pension contributions, transport deduction, union fees and the high-earner reduction of child benefit are not modelled. Employer cost is ATP plus about 0.6% for other levies.":"Dipendente tassato individualmente; imposta annua come nel prospetto di fine anno (la ritenuta mensile segue la carta fiscale). Contributi alle pensioni del mercato del lavoro, deduzione per il trasporto, quote sindacali e la riduzione dell’assegno per figli per i redditi alti non sono calcolati. Il costo del datore è l’ATP più circa lo 0,6% di altri prelievi.","Official sources: Skattestyrelsen (skat.dk), Skatteministeriet (average municipal and church tax 2026), Beskæftigelsesministeriet (rates 2026), borger.dk (folkepension, child benefit), Funktionærloven.":"Fonti ufficiali: Skattestyrelsen (skat.dk), Skatteministeriet (imposta comunale ed ecclesiastica media 2026), Beskæftigelsesministeriet (importi 2026), borger.dk (folkepension, assegni familiari), Funktionærloven.","Maximum employment allowance (reached at DKK 496,471)":"Deduzione per lavoro massima (raggiunta a DKK 496.471)","Maximum job allowance":"Deduzione per impiego massima","Base tax on personal income of DKK 300,000":"Imposta di base su un reddito personale di DKK 300.000","Middle tax on personal income of DKK 700,000":"Imposta media su un reddito personale di DKK 700.000","Full folkepension, single (per month)":"Folkepension piena, single (al mese)","White-collar notice after 10 years (months)":"Preavviso per impiegato dopo 10 anni (mesi)","Child and youth benefit, age 0–2 (per quarter)":"Assegno per figli e giovani, 0–2 anni (a trimestre)","General pension contribution 7% (credited back against tax)":"Contributo pensionistico generale 7% (restituito sulle imposte)","State income tax 20% above SEK 643,000":"Imposta statale sul reddito 20% oltre SEK 643.000","Tax reductions (pension contribution, work, earned income)":"Riduzioni d’imposta (contributo pensionistico, lavoro, reddito da lavoro)","Basic allowance (grundavdrag)":"Deduzione di base (grundavdrag)","Employment tax credit (jobbskatteavdrag)":"Credito d’imposta per lavoro (jobbskatteavdrag)","Child allowance (paid separately)":"Assegno per figli (pagato a parte)","Self-employed contributions (egenavgifter 28.97%) + pension contribution 7%":"Contributi degli autonomi (egenavgifter 28,97%) + contributo pensionistico 7%","minimum under the Employment Protection Act (LAS); collective agreements may give more":"minimo secondo la legge sulla tutela dell’impiego (LAS); i contratti collettivi possono dare di più","Sweden":"Svezia","Municipal + regional tax rate (%)":"Aliquota dell’imposta comunale + regionale (%)","Member of the Church of Sweden (church fee)":"Membro della Chiesa di Svezia (contributo ecclesiastico)","Municipal and regional tax (average 32.38%) on pay after the basic allowance (SEK 17,400–45,600); state tax 20% on taxable income above SEK 643,000 (pay above about SEK 660,400). The employment tax credit (jobbskatteavdrag) and the earned income reduction (up to SEK 1,500) lower the tax; burial fee 0.292% and public service fee 1% (max SEK 1,184) are added.":"Imposta comunale e regionale (media 32,38%) sullo stipendio dopo la deduzione di base (SEK 17.400–45.600); imposta statale del 20% sul reddito imponibile oltre SEK 643.000 (stipendio oltre circa SEK 660.400). Il credito d’imposta per lavoro (jobbskatteavdrag) e la riduzione sul reddito da lavoro (fino a SEK 1.500) abbassano l’imposta; si aggiungono la tassa funeraria dello 0,292% e il canone del servizio pubblico dell’1% (max SEK 1.184).","You pay a 7% general pension contribution (max SEK 47,100), which is fully credited back against your tax. The employer pays 31.42% social fees on top of your salary.":"Paghi un contributo pensionistico generale del 7% (max SEK 47.100), interamente restituito sulle imposte. Il datore paga il 31,42% di contributi sociali oltre al tuo stipendio.","The Working Hours Act limits overtime to 200 hours a year (48 per 4 weeks or 50 per month); the premium comes from collective agreements, usually +50% on weekdays and +100% at night and weekends.":"La legge sull’orario di lavoro limita gli straordinari a 200 ore l’anno (48 ogni 4 settimane o 50 al mese); la maggiorazione viene dai contratti collettivi, di solito +50% nei giorni feriali e +100% di notte e nel fine settimana.","Overtime is taxed like normal pay.":"Gli straordinari sono tassati come lo stipendio normale.","200 h / year":"200 h / anno","Sole trader (enskild firma)":"Ditta individuale (enskild firma)","Self-employed contributions of 28.97% are paid on the profit (with a provisional 25% deduction), then the same income taxes and tax credits as for employees. F-tax registration and preliminary tax payments are needed.":"I contributi degli autonomi del 28,97% si pagano sul reddito d’impresa (con una deduzione provvisoria del 25%), poi le stesse imposte e crediti d’imposta dei dipendenti. Servono l’iscrizione F-skatt e i versamenti d’acconto.","18.5% of pensionable pay (16% income pension, 2.5% premium pension in funds), on pay up to SEK 625,500 a year. Claim from 63; target age 67 in 2026. A guarantee pension (about SEK 9,530 a month for a single person with no income pension) tops up low pensions from 67 after 40 years of residence.":"18,5% della retribuzione pensionabile (16% pensione reddituale, 2,5% pensione a premio in fondi), su stipendi fino a SEK 625.500 l’anno. Richiesta da 63 anni; età di riferimento 67 nel 2026. Una pensione garantita (circa SEK 9.530 al mese per una persona sola senza pensione reddituale) integra le pensioni basse da 67 anni dopo 40 anni di residenza.","Occupational pension":"Pensione aziendale","Nine in ten employees have an occupational pension through a collective agreement, typically 4.5% of pay up to 7.5 income base amounts and 30% above.":"Nove dipendenti su dieci hanno una pensione aziendale tramite contratto collettivo, di solito il 4,5% dello stipendio fino a 7,5 importi base di reddito e il 30% oltre.","Salary exchange (löneväxling) into your occupational pension is paid before tax; employers often add about 6% because their social fees are lower. Private pension savings are not tax-deductible for employees.":"Lo scambio di stipendio (löneväxling) verso la pensione aziendale avviene prima delle imposte; i datori aggiungono spesso circa il 6% perché i loro contributi sociali sono più bassi. Il risparmio previdenziale privato non è deducibile per i dipendenti.","Occupational pension (ITP, SAF-LO and others) is paid by the employer; salary exchange lets you add more before tax. Payouts are taxed as income. Savings in an investment savings account (ISK) pay a small flat yearly tax instead of 30% on returns.":"La pensione aziendale (ITP, SAF-LO e altre) è pagata dal datore; con lo scambio di stipendio puoi aggiungere di più prima delle imposte. Le prestazioni sono tassate come reddito. Il risparmio su un conto di investimento (ISK) paga una piccola imposta annua forfettaria invece del 30% sui rendimenti.","May Day":"Festa del lavoro","Midsummer Day":"Giorno di mezza estate","All Saints’ Day":"Ognissanti","Boxing Day":"Boxing Day (Santo Stefano)","25 working days a year under the Annual Leave Act, with 12% holiday pay (or salary plus a holiday supplement), 4 weeks of it in June–August if you wish. Midsummer Eve, Christmas Eve and New Year’s Eve are treated as public holidays by most employers.":"25 giorni lavorativi l’anno secondo la legge sulle ferie annuali, con il 12% di indennità di ferie (o stipendio più un supplemento), di cui 4 settimane tra giugno e agosto se lo desideri. La vigilia di mezza estate, la vigilia di Natale e San Silvestro sono considerati festivi dalla maggior parte dei datori.","Parental benefit":"Indennità parentale","480 days per child for both parents (90 reserved for each); can be used until the child is 12":"480 giorni per figlio per entrambi i genitori (90 riservati a ciascuno); utilizzabili fino ai 12 anni del figlio","390 days at about 80% of pay (capped at 10 price base amounts), 90 days at SEK 180":"390 giorni a circa l’80% dello stipendio (con tetto di 10 importi base dei prezzi), 90 giorni a SEK 180","Days at birth for the other parent":"Giorni alla nascita per l’altro genitore","10 days in connection with the birth":"10 giorni in occasione della nascita","About 80% from Försäkringskassan":"Circa l’80% dalla Försäkringskassan","Care of a sick child (VAB)":"Assistenza a un figlio malato (VAB)","Up to 120 days a year per child under 12":"Fino a 120 giorni l’anno per figlio sotto i 12 anni","About 80% of pay":"Circa l’80% dello stipendio","Employer pays days 2–14 (one deduction day), then Försäkringskassan":"Il datore paga i giorni 2–14 (un giorno di carenza), poi la Försäkringskassan","80% of pay":"80% dello stipendio","Dismissal (lack of work)":"Licenziamento (mancanza di lavoro)","Notice (LAS)":"Preavviso (LAS)","From the employer: 1 month (under 2 years of service), 2 months (2–4), 3 (4–6), 4 (6–8), 5 (8–10), 6 months (10+). From you: 1 month. There is no statutory severance pay; some agreements give transition support.":"Dal datore: 1 mese (meno di 2 anni di anzianità), 2 mesi (2–4), 3 (4–6), 4 (6–8), 5 (8–10), 6 mesi (10+). Da te: 1 mese. Non esiste un’indennità di licenziamento legale; alcuni contratti danno sostegno alla transizione.","For a-kassa members: 80% of previous pay for the first 100 days (max SEK 1,200 a day), then 70% (max SEK 1,000), up to 300 days.":"Per i membri di una a-kassa: 80% dello stipendio precedente per i primi 100 giorni (max SEK 1.200 al giorno), poi 70% (max SEK 1.000), fino a 300 giorni.","Above about SEK 660,400 a year, state tax adds 20% on each extra krona.":"Oltre circa SEK 660.400 l’anno, l’imposta statale aggiunge il 20% su ogni corona in più.","Join an a-kassa early: you need 12 months of membership for the earnings-related rate.":"Iscriviti presto a una a-kassa: servono 12 mesi di iscrizione per l’importo legato allo stipendio.","Child allowance SEK 1,250 a month per child until 16, with a large-family supplement from the 2nd child (SEK 150 for 2 children, 730 for 3, 1,740 for 4).":"Assegno per figli di SEK 1.250 al mese per figlio fino a 16 anni, con un supplemento per famiglie numerose dal 2° figlio (SEK 150 per 2 figli, 730 per 3, 1.740 per 4).","No statutory severance":"Nessuna indennità legale","480 days per child shared, ~80% for 390":"480 giorni per figlio condivisi, ~80% per 390","10 days at birth + 90 reserved days":"10 giorni alla nascita + 90 giorni riservati","Included in the 480 days, until age 12":"Compreso nei 480 giorni, fino a 12 anni","80% from day 2 (employer days 2–14)":"80% dal 2° giorno (datore giorni 2–14)","Employee under 66 taxed with the 2026 tax table rules (column 1); the final tax decision can differ slightly. Deductions for travel, union fees and interest, the higher allowances from 66 and housing supplements are not modelled. Typical rent is the SCB average for a 2-room flat.":"Dipendente sotto i 66 anni tassato con le regole delle tabelle fiscali 2026 (colonna 1); l’accertamento finale può differire leggermente. Deduzioni per viaggi, quote sindacali e interessi, le deduzioni maggiori dai 66 anni e i sussidi per l’alloggio non sono calcolati. L’affitto tipico è la media SCB per un bilocale.","Official sources: Skatteverket (Teknisk beskrivning SKV 433 2026, belopp och procent 2026), Pensionsmyndigheten, Försäkringskassan, Statistics Sweden (SCB rents 2025), the Employment Protection Act (LAS).":"Fonti ufficiali: Skatteverket (Teknisk beskrivning SKV 433 2026, belopp och procent 2026), Pensionsmyndigheten, Försäkringskassan, Statistics Sweden (affitti SCB 2025), legge sulla tutela dell’impiego (LAS).","Employment tax credit at SEK 90,000 (municipal rate 32.84%)":"Credito d’imposta per lavoro a SEK 90.000 (aliquota comunale 32,84%)","Employment tax credit at SEK 240,000 (municipal rate 32.84%)":"Credito d’imposta per lavoro a SEK 240.000 (aliquota comunale 32,84%)","Total tax on SEK 55,000 a year (34% table)":"Imposta totale su SEK 55.000 l’anno (tabella 34%)","Basic allowance at the state-tax breakpoint (SEK 660,400)":"Deduzione di base alla soglia dell’imposta statale (SEK 660.400)","Maximum general pension contribution":"Contributo pensionistico generale massimo","Employer notice after 10 years (months)":"Preavviso del datore dopo 10 anni (mesi)","Child allowance, 2 children (per month)":"Assegno per figli, 2 figli (al mese)","Social security contribution (trygdeavgift) 7.6%":"Contributo previdenziale (trygdeavgift) 7,6%","Tax on ordinary income 22%":"Imposta sul reddito ordinario 22%","Bracket tax (trinnskatt)":"Imposta a scaglioni (trinnskatt)","Standard deduction (minstefradrag)":"Deduzione forfettaria (minstefradrag)","Employer’s mandatory occupational pension (at least 2%)":"Pensione aziendale obbligatoria del datore (almeno 2%)","Child benefit (paid separately)":"Assegno per figli (pagato a parte)","Social security contribution for the self-employed 10.8%":"Contributo previdenziale per gli autonomi 10,8%","minimum under the Working Environment Act":"minimo secondo la legge sull’ambiente di lavoro","age":"età","Norway":"Norvegia","Union fees per year (deductible up to NOK 8,700)":"Quote sindacali annue (deducibili fino a NOK 8.700)","22% on ordinary income after the standard deduction (46% of pay, max NOK 95,700) and the personal allowance of NOK 114,540. Bracket tax on gross pay: 1.7% above NOK 226,100, 4.0% above 318,300, 13.7% above 725,050, 16.8% above 980,100 and 17.8% above 1,467,200.":"22% sul reddito ordinario dopo la deduzione forfettaria (46% dello stipendio, max NOK 95.700) e la franchigia personale di NOK 114.540. Imposta a scaglioni sullo stipendio lordo: 1,7% oltre NOK 226.100, 4,0% oltre 318.300, 13,7% oltre 725.050, 16,8% oltre 980.100 e 17,8% oltre 1.467.200.","Employee contribution 7.6% of pay (none below NOK 99,650, and never more than 25% of the income above it). The employer pays 14.1% (zone 1) and at least 2% into an occupational pension (OTP) on pay between 1 and 12 G.":"Contributo del dipendente del 7,6% dello stipendio (nulla sotto NOK 99.650, e mai più del 25% del reddito oltre tale soglia). Il datore paga il 14,1% (zona 1) e almeno il 2% in una pensione aziendale (OTP) sullo stipendio tra 1 e 12 G.","Overtime is paid at least +40% under the Working Environment Act. Max 10 hours a week, 25 hours in 4 weeks and 200 hours a year (up to 300 by agreement).":"Gli straordinari sono pagati almeno +40% secondo la legge sull’ambiente di lavoro. Massimo 10 ore a settimana, 25 ore in 4 settimane e 200 ore l’anno (fino a 300 per accordo).","Overtime is taxed like normal pay, often at about 44–50% at the margin.":"Gli straordinari sono tassati come lo stipendio normale, spesso al 44–50% circa al margine.","Sole proprietor (ENK)":"Impresa individuale (ENK)","Profit pays 10.8% social security, bracket tax and 22% on ordinary income after the personal allowance (no standard deduction). Sickness benefit only from day 17 unless you buy extra insurance; no mandatory pension, so save on your own (EPS).":"Il reddito d’impresa paga il 10,8% di previdenza, l’imposta a scaglioni e il 22% sul reddito ordinario dopo la franchigia personale (senza deduzione forfettaria). Indennità di malattia solo dal 17° giorno salvo assicurazione extra; nessuna pensione obbligatoria, quindi risparmia da solo (EPS).","National retirement pension":"Pensione di vecchiaia nazionale","18.1% of each year’s income up to 7.1 G (G = NOK 136,549 from May 2026) is added to your pension account. Claim flexibly from 62 to 75 (from 62 only if the pension at 67 reaches the guarantee level); a later start gives more per year. Guarantee pension up to NOK 253,787 a year (single, 40 years of residence) from 67.":"Il 18,1% del reddito di ogni anno fino a 7,1 G (G = NOK 136.549 da maggio 2026) si aggiunge al tuo conto pensionistico. Richiesta flessibile da 62 a 75 anni (da 62 solo se la pensione a 67 raggiunge il livello garantito); iniziare più tardi dà di più ogni anno. Pensione garantita fino a NOK 253.787 l’anno (single, 40 anni di residenza) da 67 anni.","Occupational pension and AFP":"Pensione aziendale e AFP","Employers must pay at least 2% of pay between 1 and 12 G into OTP; many pay 5–7%. In firms with a collective agreement, the AFP adds a lifelong supplement.":"I datori devono versare almeno il 2% dello stipendio tra 1 e 12 G nell’OTP; molti versano il 5–7%. Nelle aziende con contratto collettivo, l’AFP aggiunge un supplemento vitalizio.","Individual pension savings (IPS): up to NOK 15,000 a year is deducted from ordinary income (22% saving). Employer OTP contributions are tax-free for you.":"Risparmio previdenziale individuale (IPS): fino a NOK 15.000 l’anno sono dedotti dal reddito ordinario (risparmio del 22%). I contributi OTP del datore sono esenti per te.","OTP from the employer (at least 2%, often 5–7%) and IPS (up to NOK 15,000 a year, deductible at 22%). Payouts are taxed as pension income. Deposit interest is taxed at 22%.":"OTP dal datore (almeno 2%, spesso 5–7%) e IPS (fino a NOK 15.000 l’anno, deducibile al 22%). Le prestazioni sono tassate come reddito da pensione. Gli interessi sui depositi sono tassati al 22%.","25 working days a year under the Holiday Act (counting Saturdays, so 4 weeks and 1 day); most collective agreements give 5 weeks. Holiday pay is 10.2% of last year’s pay (12% with 5 weeks), paid in June instead of salary; 2.3% extra from age 60.":"25 giorni lavorativi l’anno secondo la legge sulle ferie (sabati inclusi, quindi 4 settimane e 1 giorno); la maggior parte dei contratti collettivi dà 5 settimane. L’indennità di ferie è il 10,2% dello stipendio dell’anno precedente (12% con 5 settimane), pagata a giugno al posto dello stipendio; 2,3% in più dai 60 anni.","49 weeks at 100% or 61 weeks at 80%; 3 weeks before the birth and 15 weeks for each parent are reserved":"49 settimane al 100% o 61 settimane all’80%; 3 settimane prima del parto e 15 settimane per ciascun genitore sono riservate","100% (or 80%) of pay up to 6 G (NOK 819,294 a year)":"100% (o 80%) dello stipendio fino a 6 G (NOK 819.294 l’anno)","Leave for the other parent at birth":"Congedo per l’altro genitore alla nascita","2 weeks in connection with the birth":"2 settimane in occasione della nascita","Paid by many employers or by agreement":"Pagato da molti datori o per accordo","Care of a sick child":"Assistenza a un figlio malato","10 days a year per parent (15 with 3+ children), child under 12":"10 giorni l’anno per genitore (15 con 3 o più figli), figlio sotto i 12 anni","100% (employer, then NAV)":"100% (datore, poi NAV)","Employer pays the first 16 days, then NAV, up to 1 year":"Il datore paga i primi 16 giorni, poi NAV, fino a 1 anno","100% of pay up to 6 G":"100% dello stipendio fino a 6 G","Dismissal (redundancy)":"Licenziamento (esubero)","1 month, 2 months after 5 years and 3 months after 10 years of service; with 10+ years the employer must give 4 months from age 50, 5 from 55 and 6 from 60. Dismissal needs objective grounds. There is no statutory severance pay.":"1 mese, 2 mesi dopo 5 anni e 3 mesi dopo 10 anni di anzianità; con 10+ anni il datore deve dare 4 mesi dai 50 anni, 5 dai 55 e 6 dai 60. Il licenziamento richiede motivi oggettivi. Non esiste un’indennità di licenziamento legale.","Unemployment benefit (dagpenger)":"Indennità di disoccupazione (dagpenger)","62.4% of previous income up to 6 G, for 104 weeks if you earned at least 2 G (52 weeks otherwise). Requires income of at least 1.5 G in the last 12 months.":"62,4% del reddito precedente fino a 6 G, per 104 settimane se hai guadagnato almeno 2 G (altrimenti 52 settimane). Richiede un reddito di almeno 1,5 G negli ultimi 12 mesi.","Above NOK 725,050 bracket tax jumps to 13.7%, so each extra krone keeps only about half.":"Oltre NOK 725.050 l’imposta a scaglioni salta al 13,7%, quindi di ogni corona in più ne resta solo la metà circa.","IPS: saving NOK 15,000 a year in a pension account cuts your tax by NOK 3,300.":"IPS: risparmiare NOK 15.000 l’anno su un conto pensione riduce le tue imposte di NOK 3.300.","Child benefit NOK 2,012 a month per child under 18 from February 2026, not means-tested.":"Assegno per figli di NOK 2.012 al mese per figlio sotto i 18 anni da febbraio 2026, senza prova dei mezzi.","49 weeks at 100% (shared, 15 reserved each)":"49 settimane al 100% (condivise, 15 riservate a ciascuno)","15 reserved weeks + 2 at birth":"15 settimane riservate + 2 alla nascita","Included in the 49 weeks":"Compreso nelle 49 settimane","100% up to 6 G from day 1":"100% fino a 6 G dal 1° giorno","Employee in tax zone 1 (not Finnmark or Nord-Troms), taxed as single (tax class 1); the annual settlement can differ from monthly withholding. Interest, travel and other deductions are not modelled. Typical rent is the SSB average for a 2-room flat; energy costs are raised with general inflation because 2020 electricity prices were unusually low.":"Dipendente nella zona fiscale 1 (non Finnmark o Nord-Troms), tassato come single (classe 1); il conguaglio annuale può differire dalla ritenuta mensile. Interessi, viaggi e altre deduzioni non sono calcolati. L’affitto tipico è la media SSB per un bilocale; i costi energetici sono aumentati con l’inflazione generale perché i prezzi dell’elettricità del 2020 erano insolitamente bassi.","Official sources: Skatteetaten (rates 2026), NAV (G from May 2026, guarantee pension, child benefit, dagpenger), Statistics Norway (rental survey 2025), the Working Environment Act.":"Fonti ufficiali: Skatteetaten (aliquote 2026), NAV (G da maggio 2026, pensione garantita, assegni familiari, dagpenger), Statistics Norway (indagine sugli affitti 2025), legge sull’ambiente di lavoro.","Bracket tax on NOK 800,000":"Imposta a scaglioni su NOK 800.000","Maximum standard deduction (minstefradrag)":"Deduzione forfettaria massima (minstefradrag)","Social security at NOK 100,000 (25% rule above NOK 99,650)":"Previdenza a NOK 100.000 (regola del 25% oltre NOK 99.650)","Employee social security, NOK 600,000":"Previdenza del dipendente, NOK 600.000","Guarantee pension, single, high rate (per year)":"Pensione garantita, single, aliquota alta (all’anno)","Notice after 10 years at age 56 (months)":"Preavviso dopo 10 anni a 56 anni di età (mesi)","Maximum unemployment benefit per day (62.4% of 6 G / 260)":"Indennità di disoccupazione massima al giorno (62,4% di 6 G / 260)","Child benefit per child (per month)":"Assegno per figli per figlio (al mese)","Unemployment insurance 0.89% + daily allowance contribution 0.88%":"Assicurazione contro la disoccupazione 0,89% + contributo indennità giornaliera 0,88%","State income tax (after the work income deduction)":"Imposta statale sul reddito (dopo la deduzione per reddito da lavoro)","Health care contribution 1.10% + Yle tax":"Contributo sanitario 1,10% + tassa Yle","Work income deduction (työtulovähennys)":"Deduzione per reddito da lavoro (työtulovähennys)","Self-employed pension (YEL) 24.4%":"Pensione degli autonomi (YEL) 24,4%","14 days":"14 giorni","minimum under the Employment Contracts Act; agreements may differ":"minimo secondo la legge sui contratti di lavoro; i contratti possono differire","Finland":"Finlandia","Church member (church tax)":"Membro della Chiesa (imposta ecclesiastica)","State tax 12.64% up to €22,000, 19% to €32,600, 30.25% to €40,100, 33.25% to €52,100 and 37.5% above; municipal tax (average 7.57%) after the basic deduction (up to €4,265); church tax about 1.38% for members; health care contribution 1.10%; Yle tax 2.5% above €15,150 (max €163). The work income deduction (18% of pay, max €3,430, +€105 per child) is taken from the tax.":"Imposta statale del 12,64% fino a €22.000, 19% fino a €32.600, 30,25% fino a €40.100, 33,25% fino a €52.100 e 37,5% oltre; imposta comunale (media 7,57%) dopo la deduzione di base (fino a €4.265); imposta ecclesiastica circa 1,38% per i membri; contributo sanitario 1,10%; tassa Yle del 2,5% oltre €15.150 (max €163). La deduzione per reddito da lavoro (18% dello stipendio, max €3.430, +€105 per figlio) si detrae dall’imposta.","Employee pension 7.30% (8.80% at ages 53–62), unemployment insurance 0.89% and daily allowance contribution 0.88%, all deductible. The employer pays about 17.1% pension plus 3.4% other insurances.":"Pensione del dipendente 7,30% (8,80% tra 53 e 62 anni), assicurazione contro la disoccupazione 0,89% e contributo indennità giornaliera 0,88%, tutti deducibili. Il datore paga circa il 17,1% di pensione più il 3,4% di altre assicurazioni.","Daily overtime: +50% for the first 2 hours and +100% after; weekly overtime +50% for the first 8 hours and +100% after. Sunday work +100%. Max 138 hours in 4 months and 250 a year (more by agreement).":"Straordinari giornalieri: +50% per le prime 2 ore e +100% dopo; settimanali: +50% per le prime 8 ore e +100% dopo. Lavoro domenicale +100%. Massimo 138 ore in 4 mesi e 250 l’anno (di più per accordo).","Self-employed (toiminimi)":"Lavoratore autonomo (toiminimi)","YEL pension insurance is compulsory above about €9,400 of YEL income, at 24.4% (22% discount for new entrepreneurs for 4 years); it is deductible. Profit is taxed as earned income with the same scale; part can be taxed as capital income depending on net assets. Not modelled: the 22% discount and capital income share.":"L’assicurazione pensionistica YEL è obbligatoria oltre circa €9.400 di reddito YEL, al 24,4% (sconto del 22% per i nuovi imprenditori per 4 anni); è deducibile. Il reddito d’impresa è tassato come reddito da lavoro con la stessa scala; una parte può essere tassata come reddito di capitale in base al patrimonio netto. Non calcolati: lo sconto del 22% e la quota di capitale.","Earnings-related pension":"Pensione legata ai redditi","1.5% of each year’s pay is earned as pension, adjusted by the life-expectancy coefficient. The lowest old-age pension age is 65 for those born from 1965 (rising with life expectancy), and each month of deferral adds 0.4%.":"Ogni anno si matura come pensione l’1,5% dello stipendio, corretto con il coefficiente di speranza di vita. L’età minima per la pensione di vecchiaia è 65 anni per i nati dal 1965 (sale con la speranza di vita), e ogni mese di rinvio aggiunge lo 0,4%.","National and guarantee pension":"Pensione nazionale e pensione garantita","Kela’s national pension (up to €787.07 a month for a single person) and guarantee pension (total pension at least €990.90 a month) top up small earnings-related pensions.":"La pensione nazionale della Kela (fino a €787,07 al mese per una persona sola) e la pensione garantita (pensione totale di almeno €990,90 al mese) integrano le piccole pensioni legate ai redditi.","Voluntary pension savings (PS) of up to €5,000 a year are deductible from capital income, or as a 30% credit against earned income tax if you have no capital income. Payouts are capital income.":"Il risparmio previdenziale volontario (PS) fino a €5.000 l’anno è deducibile dai redditi di capitale, o come credito del 30% sull’imposta sul reddito da lavoro se non hai redditi di capitale. Le prestazioni sono redditi di capitale.","The statutory earnings-related pension covers most people well; voluntary PS savings (up to €5,000 a year) get a deduction worth about 30%. Deposit interest and fund gains pay 30% capital income tax (34% above €30,000).":"La pensione legale legata ai redditi copre bene la maggior parte delle persone; il risparmio PS volontario (fino a €5.000 l’anno) ha una deduzione che vale circa il 30%. Interessi sui depositi e guadagni dei fondi pagano il 30% di imposta sui redditi di capitale (34% oltre €30.000).","2.5 days of leave for each full month worked (2 days in the first year), counted in weekdays Mon–Sat: 30 days, equal to 5 weeks. Most collective agreements add a holiday bonus (lomaraha) of 50% of holiday pay. Midsummer Eve and Christmas Eve are usually days off.":"2,5 giorni di ferie per ogni mese intero lavorato (2 giorni il primo anno), contati in giorni feriali lun–sab: 30 giorni, pari a 5 settimane. La maggior parte dei contratti collettivi aggiunge una gratifica ferie (lomaraha) del 50% della retribuzione feriale. La vigilia di mezza estate e la vigilia di Natale sono di solito giorni liberi.","Pregnancy allowance":"Indennità di gravidanza","40 working days before the birth":"40 giorni lavorativi prima del parto","About 90% of pay for the first 56 days, then about 70%":"Circa il 90% dello stipendio per i primi 56 giorni, poi circa il 70%","160 days per parent (up to 63 transferable) until the child is 2":"160 giorni per genitore (fino a 63 trasferibili) fino ai 2 anni del figlio","About 70% of pay from Kela":"Circa il 70% dello stipendio dalla Kela","Temporary care leave":"Congedo temporaneo per assistenza","Up to 4 days for a sick child under 10":"Fino a 4 giorni per un figlio malato sotto i 10 anni","Often paid by collective agreement":"Spesso retribuito da contratto collettivo","Employer pays the day you fall ill and the next 9 working days, then Kela":"Il datore paga il giorno in cui ti ammali e i 9 giorni lavorativi successivi, poi la Kela","100%, then about 70% sickness allowance":"100%, poi circa il 70% di indennità di malattia","Dismissal (financial or production reasons)":"Licenziamento (motivi economici o produttivi)","From the employer: 14 days (under 1 year of service), 1 month (1–4 years), 2 months (4–8), 4 months (8–12), 6 months (12+). From you: 14 days, or 1 month after 5 years. No statutory severance pay; compensation only for unjustified dismissal.":"Dal datore: 14 giorni (meno di 1 anno di anzianità), 1 mese (1–4 anni), 2 mesi (4–8), 4 mesi (8–12), 6 mesi (12+). Da te: 14 giorni, o 1 mese dopo 5 anni. Nessuna indennità legale; risarcimento solo per licenziamento ingiustificato.","Unemployment allowance":"Indennità di disoccupazione","Earnings-related allowance for unemployment fund members: €37.21 a day + 45% of the daily wage above it (20% above the split point), reduced to 80% after 8 weeks and 75% after 34 weeks, for 400 days (300 with less than 3 years of work).":"Indennità legata ai redditi per i membri di una cassa di disoccupazione: €37,21 al giorno + 45% della retribuzione giornaliera eccedente (20% oltre il punto di soglia), ridotta all’80% dopo 8 settimane e al 75% dopo 34 settimane, per 400 giorni (300 con meno di 3 anni di lavoro).","Above about €52,100 the state tax is 37.5%, so the marginal tax is about 52%.":"Oltre circa €52.100 l’imposta statale è del 37,5%, quindi l’aliquota marginale è circa il 52%.","Join an unemployment fund (työttömyyskassa) to get the earnings-related allowance instead of the basic €37.21 a day.":"Iscriviti a una cassa di disoccupazione (työttömyyskassa) per ottenere l’indennità legata ai redditi invece della base di €37,21 al giorno.","Child benefit (lapsilisä) 2026: €94.88 a month for the first child, €104.84 for the second, €133.79 for the third, €153.24 for the fourth and €172.69 for each further child, until 17; single parents get €73.30 more per child.":"Assegno per figli (lapsilisä) 2026: €94,88 al mese per il primo figlio, €104,84 per il secondo, €133,79 per il terzo, €153,24 per il quarto e €172,69 per ogni figlio successivo, fino a 17 anni; i genitori soli ricevono €73,30 in più per figlio.","40 days pregnancy + 160 days parental":"40 giorni di gravidanza + 160 giorni parentali","160 days parental (63 transferable)":"160 giorni parentali (63 trasferibili)","160 days per parent until age 2":"160 giorni per genitore fino a 2 anni","100% for 10 days, then ~70% (Kela)":"100% per 10 giorni, poi ~70% (Kela)","Employee under 65, annual tax as in the tax decision (monthly withholding uses a tax card percentage). For salaries below about €35,000 the result can be up to 1% of pay higher than the Finnish Taxpayers’ Association figures. Deductions for travel, union fees and household work, and the pension income deduction, are not modelled.":"Dipendente sotto i 65 anni, imposta annua come nell’accertamento (la ritenuta mensile usa una percentuale della carta fiscale). Per stipendi sotto circa €35.000 il risultato può superare fino all’1% dello stipendio i dati dell’Associazione dei contribuenti finlandesi. Deduzioni per viaggi, quote sindacali e lavori domestici e la deduzione sul reddito da pensione non sono calcolate.","Official sources: Finnish Tax Administration (vero.fi), Government proposal HE 98/2025 (2026 tax scale and deductions), Kela (national pension, child benefit, unemployment allowance), Finnish Centre for Pensions, Employment Contracts Act; cross-checked with the Finnish Taxpayers’ Association 2026 tables.":"Fonti ufficiali: Amministrazione fiscale finlandese (vero.fi), proposta di legge HE 98/2025 (scala e deduzioni 2026), Kela (pensione nazionale, assegni familiari, indennità di disoccupazione), Centro pensioni finlandese, legge sui contratti di lavoro; confrontato con le tabelle 2026 dell’Associazione dei contribuenti finlandesi.","Taxes and contributions on €40,000 (municipal 7.57%, church member)":"Imposte e contributi su €40.000 (comunale 7,57%, membro della Chiesa)","Taxes and contributions on €50,000":"Imposte e contributi su €50.000","Taxes and contributions on €60,000":"Imposte e contributi su €60.000","Taxes and contributions on €100,000":"Imposte e contributi su €100.000","State tax on taxable income of €40,100":"Imposta statale su un reddito imponibile di €40.100","Full guarantee pension (per month)":"Pensione garantita piena (al mese)","Employer notice after 12 years":"Preavviso del datore dopo 12 anni","Child benefit, 2 children (per month)":"Assegno per figli, 2 figli (al mese)","From about €35,000 a year take-home pay matches the Finnish Taxpayers’ Association figures within a few euros; below that, taxes can come out up to 1% of pay too high.":"Da circa €35.000 l’anno lo stipendio netto coincide con i dati dell’Associazione dei contribuenti finlandesi a pochi euro di distanza; sotto, le imposte possono risultare fino all’1% dello stipendio troppo alte.","Only the tax rates and allowances are checked one by one; take-home pay has not been tested against an official calculator end to end.":"Solo le aliquote e le detrazioni sono verificate una per una; lo stipendio netto non è stato testato per intero con un simulatore ufficiale.","Only the full folkepension amount is checked; ATP is a rough estimate and labour-market pensions, the main source of income in retirement, are not included.":"Solo l’importo pieno della folkepension è verificato; l’ATP è una stima approssimativa e le pensioni del mercato del lavoro, la principale fonte di reddito in pensione, non sono incluse.","The life-expectancy divisors by claim age are approximate and pension tax uses a simplified allowance from 66; use your statement at minpension.se for exact figures.":"I divisori di speranza di vita per età di richiesta sono approssimativi e l’imposta sulla pensione usa una deduzione semplificata dai 66 anni; per importi esatti consulta il tuo estratto su minpension.se.","Only the guarantee pension is checked; the life-expectancy divisors are approximate, and the pension income tax credit and AFP are not included.":"Solo la pensione garantita è verificata; i divisori di speranza di vita sono approssimativi, e il credito d’imposta per pensionati e l’AFP non sono inclusi.","Only the guarantee pension is checked; the life-expectancy coefficient is approximate and the pension income deduction is not modelled, so net pension is an estimate.":"Solo la pensione garantita è verificata; il coefficiente di speranza di vita è approssimativo e la deduzione sul reddito da pensione non è calcolata, quindi la pensione netta è una stima.","The earnings-related unemployment allowance is estimated with a simplified daily wage; the official amount depends on your exact earnings history.":"L’indennità di disoccupazione legata ai redditi è stimata con una retribuzione giornaliera semplificata; l’importo ufficiale dipende dalla tua storia retributiva esatta.","The new 2025 unemployment rules (income-based qualification) are simplified to 80% for 100 days and 70% after.":"Le nuove regole sulla disoccupazione del 2025 (accesso basato sul reddito) sono semplificate all’80% per 100 giorni e al 70% dopo.","Enter past and current pay in today’s money. “Raise above inflation” is only the extra real growth you expect on top of price rises (0 = your pay just keeps up with inflation); it matters because the pension is based on your whole career’s pay.":"Inserisci le retribuzioni passate e attuali in moneta di oggi. «Aumento oltre l’inflazione» è solo la crescita reale in più che ti aspetti oltre l’aumento dei prezzi (0 = lo stipendio segue solo l’inflazione); conta perché la pensione dipende dalle retribuzioni di tutta la carriera.","Disclaimer:":"Avvertenza:","These calculations are indicative and based on the tax, social-security, pension and labour rules in force. Actual amounts may differ. Consult the official authority or a qualified tax or pension adviser for personalised advice.":"Questi calcoli sono indicativi e si basano sulle norme fiscali, previdenziali, pensionistiche e del lavoro in vigore. Gli importi effettivi possono differire. Per una consulenza personalizzata rivolgiti all’ente ufficiale o a un consulente fiscale o previdenziale qualificato.","Meal card / month (benefit)":"Buono pasto / mese (benefit)","Company car, value / month":"Auto aziendale, valore / mese","Fuel allowance / month":"Rimborso carburante / mese","Relocation bonus (one-off)":"Bonus trasferimento (una tantum)","Tax incentive / year (net saving)":"Incentivo fiscale / anno (risparmio netto)","Benefits are counted at the yearly value you enter. Company car: use what it saves you (a similar private lease plus insurance and maintenance, often 300–700 a month). Relocation bonus counts in the first year. Tax incentive: e.g. a new-resident regime (see the Salary tab). Benefits in kind may be partly taxable, which is not modelled here.":"I benefit contano per il valore annuo che inserisci. Auto aziendale: indica quanto ti fa risparmiare (un noleggio privato simile con assicurazione e manutenzione, spesso 300–700 al mese). Il bonus trasferimento conta nel primo anno. Incentivo fiscale: ad es. un regime per nuovi residenti (vedi la scheda Stipendio). I fringe benefit possono essere in parte tassati, cosa non calcolata qui.","Meal card (benefit, × 12)":"Buono pasto (benefit, × 12)","Net pay + meal card / year":"Netto + buoni pasto / anno","Treated as tax-free; most countries exempt meal cards only up to a daily limit, and above it the excess is taxed as pay.":"Considerato esente; la maggior parte dei paesi esenta i buoni pasto solo fino a un limite giornaliero, oltre il quale l’eccedenza è tassata come retribuzione.","Age ":"Età","Simulated new amount (optional)":"Nuovo importo simulato (facoltativo)","incl. bonus {b} and meal card {m} a month":"incl. bonus {b} e buoni pasto {m} al mese","First enter what you spend today in each category. To test a change, type in “Simulated new amount” what you would spend instead, lower or higher; leave it empty to keep today’s amount. The table below then shows the difference from today for each category (a saving, or an extra cost if higher), what it adds up to over the years and how it moves the age at which you could stop working.":"Inserisci prima quanto spendi oggi in ogni categoria. Per provare un cambiamento, scrivi in «Nuovo importo simulato» quanto spenderesti invece, meno o di più; lascia vuoto per mantenere l’importo di oggi. La tabella sotto mostra poi la differenza rispetto a oggi per ogni categoria (un risparmio, o un costo in più se è maggiore), quanto vale negli anni e come sposta l’età in cui potresti smettere di lavorare.","Difference from today / month":"Differenza rispetto a oggi / mese","Tax-free":"Esente da imposte","Starting amount":"Importo iniziale","Monthly contribution":"Versamento mensile","Yearly increase of contributions (%)":"Aumento annuo dei versamenti (%)","Annual interest rate (%)":"Tasso di interesse annuo (%)","Years":"Anni","Compounding":"Capitalizzazione","Yearly":"Annuale","Quarterly":"Trimestrale","Daily":"Giornaliera","Contributions at the":"Versamenti a","Start of each month":"Inizio di ogni mese","End of each month":"Fine di ogni mese","Tax on gains when you withdraw (%)":"Imposta sui guadagni al prelievo (%)","See how a starting amount and regular savings grow when the interest itself earns interest. Amounts in the currency of the selected country; change the country at the top.":"Guarda come crescono un importo iniziale e risparmi regolari quando anche gli interessi producono interessi. Importi nella valuta del paese scelto; cambia paese in alto.","from {p} paid in · interest earned {g}":"su {p} versati · interessi maturati {g}","tax on gains {t}":"imposta sui guadagni {t}","starting amount + contributions":"importo iniziale + versamenti","Interest earned":"Interessi maturati","of the final balance":"del saldo finale","In today’s money":"In moneta di oggi","after {i} inflation a year":"con inflazione del {i} annuo","Money doubles in":"I soldi raddoppiano in","years at this rate (rule of 72)":"anni a questo tasso (regola del 72)","Paid in":"Versato","Interest":"Interessi","Year ":"Anno","Paid in this year":"Versato nell’anno","Interest this year":"Interessi dell’anno","How it works: each month interest is added at the rate you entered, converted to your compounding frequency (effective yearly rate {e}), and your contribution is added at the start or end of the month; contributions rise each year by the increase you enter. Tax on gains is taken once at the end. Fees are not included. This is an illustration, not financial advice: real returns vary and are not guaranteed.":"Come funziona: ogni mese si aggiungono interessi al tasso inserito, convertito nella tua frequenza di capitalizzazione (tasso annuo effettivo {e}), e il versamento si aggiunge all’inizio o alla fine del mese; i versamenti crescono ogni anno dell’aumento inserito. L’imposta sui guadagni è trattenuta una sola volta alla fine. I costi non sono inclusi. È un esempio, non una consulenza finanziaria: i rendimenti reali variano e non sono garantiti.","Compound interest":"Interesse composto","Your savings plan":"Il tuo piano di risparmio","Growth year by year":"Crescita anno per anno","Share":"Condividi","Share this scenario":"Condividi questo scenario","Send the link or the scenario code to someone. They open the link, or paste the code below and press Load, and see exactly your inputs. Nothing is uploaded: the scenario is stored inside the link and the code.":"Invia il link o il codice dello scenario a qualcuno. Apre il link, oppure incolla il codice qui sotto e preme Carica, e vede esattamente i tuoi dati. Nulla viene caricato online: lo scenario è contenuto nel link e nel codice.","Link":"Link","Scenario code":"Codice scenario","Copy":"Copia","Share…":"Condividi…","Open a shared scenario":"Apri uno scenario condiviso","Paste a scenario code or link here":"Incolla qui un codice o un link di scenario","Load":"Carica","Close":"Chiudi","Copied to clipboard":"Copiato negli appunti","This code could not be read.":"Impossibile leggere questo codice.","Shared scenario loaded":"Scenario condiviso caricato","My scenario in PayAbacus (open the link, or paste the code in Share → Open a shared scenario):":"Il mio scenario su PayAbacus (apri il link o incolla il codice in Condividi → Apri uno scenario condiviso):","Amounts in {c}.":"Importi in {c}.","Tip: click a line, bar or legend entry to highlight that country in orange; click it again to go back.":"Suggerimento: fai clic su una linea, una barra o una voce della legenda per evidenziare quel paese in arancione; fai clic di nuovo per tornare indietro.","How to read purchasing power":"Come leggere il potere d’acquisto","Purchasing power is not the salary converted at the exchange rate. It is measured in purchasing-power (PPP) dollars: one PPP dollar buys the same basket of goods and services in every country as one dollar buys in the United States. This removes the differences in prices between countries, so a higher number really buys more.":"Il potere d’acquisto non è lo stipendio convertito al tasso di cambio. Si misura in dollari a parità di potere d’acquisto (PPA): un dollaro PPA compra in ogni paese lo stesso paniere di beni e servizi che un dollaro compra negli Stati Uniti. Così spariscono le differenze di prezzo tra paesi e un numero più alto compra davvero di più.","Example, {c} {y}: the average salary is <b>{n}</b> a year as paid. At the exchange rate that is about {x}, but prices in {c} are lower than in the US (about {r} buys what $1 buys there), so the salary buys what <b>{p}</b> would buy in the US.":"Esempio, {c} {y}: lo stipendio medio è di <b>{n}</b> l’anno così come pagato. Al tasso di cambio sono circa {x}, ma i prezzi in {c} sono più bassi che negli USA (circa {r} comprano quello che lì compra $1), quindi lo stipendio compra quanto <b>{p}</b> negli USA.","Example, {c} {y}: the average salary is <b>{n}</b> a year as paid. At the exchange rate that is about {x}, but prices in {c} are higher than in the US (about {r} buys what $1 buys there), so the salary buys only what <b>{p}</b> would buy in the US.":"Esempio, {c} {y}: lo stipendio medio è di <b>{n}</b> l’anno così come pagato. Al tasso di cambio sono circa {x}, ma i prezzi in {c} sono più alti che negli USA (circa {r} comprano quello che lì compra $1), quindi lo stipendio compra solo quanto <b>{p}</b> negli USA.","To compare countries, use the purchasing-power column: the as-paid amounts are in different currencies and ignore how expensive each country is.":"Per confrontare i paesi usa la colonna del potere d’acquisto: gli importi pagati sono in valute diverse e ignorano quanto è caro ogni paese.","At the exchange rate {y} (USD)":"Al tasso di cambio {y} (USD)","Exchange-rate dollars use the ECB yearly average reference rates (US dollars and pounds per euro).":"I dollari al tasso di cambio usano i tassi di riferimento medi annui della BCE (dollari USA e sterline per euro).","Simulated new amount / month":"Nuovo importo simulato / mese","Spending / month (simulated)":"Spese / mese (simulate)","with your simulated amounts · today {v}":"con i tuoi importi simulati · oggi {v}","Saved / month (simulated)":"Risparmio / mese (simulato)","{p} of your net income · today {v}":"{p} del tuo reddito netto · oggi {v}","Today (current spend) / month":"Oggi (spesa attuale) / mese","Today (current spend)":"Oggi (spesa attuale)","with your simulated amounts (today’s amount where none is typed), keeping enough money until age {p}":"con i tuoi importi simulati (l’importo di oggi dove non ne hai scritto uno), con abbastanza soldi fino a {p} anni","With today’s spending":"Con le spese di oggi","earliest stop age without your simulated changes":"età più precoce per smettere senza le tue modifiche simulate","Earliest stop, simulated spending":"Stop più presto, spese simulate","Earliest stop, today’s spending":"Stop più presto, spese di oggi","Simulated spending (stop at {a})":"Spese simulate (stop a {a})","Today’s spending (stop at {a})":"Spese di oggi (stop a {a})","Investment account (optional)":"Conto di investimento (facoltativo)","What if part of what you save each year goes into an investment account? The rest stays in savings at the savings return above. You choose the return: it is an assumption, not a forecast. Investments can lose value, returns are not guaranteed and past performance does not predict future results. Tax on investment gains is not included. When money is needed, savings are used first, then the investment account.":"E se una parte di ciò che risparmi ogni anno andasse su un conto di investimento? Il resto rimane nei risparmi al rendimento dei risparmi indicato sopra. Il rendimento lo scegli tu: è un’ipotesi, non una previsione. Gli investimenti possono perdere valore, i rendimenti non sono garantiti e i risultati passati non sono indicativi di quelli futuri. Le imposte sui guadagni non sono incluse. Quando servono soldi si usano prima i risparmi e poi il conto di investimento.","Investment account now":"Conto di investimento oggi","Share of savings invested (%)":"Quota dei risparmi investita (%)","Expected investment return (% / year)":"Rendimento atteso dell’investimento (% / anno)","Yearly fees (% of the account)":"Costi annui (% del conto)","Enter the expected investment return to see the effect; until then it counts as 0%.":"Inserisci il rendimento atteso per vedere l’effetto; fino ad allora conta come 0%.","Investment account at {a}":"Conto di investimento a {a} anni","{r} in today’s money":"{r} in moneta di oggi","paid in {p} · growth {g}":"versato {p} · crescita {g}","Without investing (all kept in savings): {s}":"Senza investire (tutto nei risparmi): {s}","of which investment account":"di cui conto di investimento","“Money left at {p}” is in future money, which includes inflation; the amount in brackets is the same money in today’s prices. “If you stop working today” counts all your money: savings and, if you have one, the investment account.":"«Soldi rimasti a {p} anni» è in moneta futura, inflazione compresa; l’importo tra parentesi è lo stesso denaro ai prezzi di oggi. «Se smetti di lavorare oggi» conta tutti i tuoi soldi: i risparmi e, se ce l’hai, il conto di investimento.","How the investment account is calculated: each year {s} of what you save goes into it and it earns {r} a year minus fees; the rest stays in savings. When you need money, savings are used first and the investment account after. Once the account earns more each year than you spend, it keeps growing on its own: from then on a small change, such as working one more year, can move the stop age a lot, and the money left at the end can become very large.":"Come si calcola il conto di investimento: ogni anno il {s} di ciò che risparmi va sul conto, che rende il {r} l’anno al netto dei costi; il resto rimane nei risparmi. Quando servono soldi si usano prima i risparmi e poi il conto di investimento. Quando il conto rende ogni anno più di quanto spendi, continua a crescere da solo: da lì in poi un piccolo cambiamento, come lavorare un anno in più, può spostare molto l’età in cui smettere, e i soldi rimasti alla fine possono diventare moltissimi.","You entered a return of {r} a year. A return this high, year after year for decades, is rare and never guaranteed, and it makes the results look much better. Try a few lower values to see how much the stop age depends on it.":"Hai inserito un rendimento del {r} l’anno. Un rendimento così alto, anno dopo anno per decenni, è raro e mai garantito, e fa sembrare i risultati molto migliori. Prova qualche valore più basso per vedere quanto l’età in cui smettere dipende da questo.","How to read this chart: each line is your total money (savings plus the investment account, if any) at the end of each year, for a different stop age. It rises while you work and save, falls after you stop because your spending is paid from savings, and falls more slowly or rises again once the state pension starts. A line that drops below zero means the money runs out at that age. Amounts are in future money; choose “Today’s money” under “Show amounts in” to remove inflation.":"Come leggere il grafico: ogni linea è tutto il tuo denaro (risparmi più il conto di investimento, se c’è) alla fine di ogni anno, per un’età di stop diversa. Sale finché lavori e risparmi, scende dopo che smetti perché le spese sono pagate dai risparmi, e scende più lentamente o risale quando inizia la pensione pubblica. Una linea che va sotto zero significa che i soldi finiscono a quell’età. Gli importi sono in moneta futura; scegli «Moneta di oggi» in «Mostra gli importi in» per togliere l’inflazione.","The dotted line is the part held in the investment account.":"La linea tratteggiata è la parte sul conto di investimento.","Watch the video guide":"Guarda la video guida","about 2 minutes, in English, with voice and captions":"circa 2 minuti, in inglese, con voce e sottotitoli","≈ {m} a month ({y} a year) of what you save now":"≈ {m} al mese ({y} l’anno) di ciò che risparmi ora","You are not saving anything now, so nothing goes in yet.":"Al momento non risparmi nulla, quindi non entra ancora niente.","Your savings and investment account cover {m} months of spending (aim for 3–6).":"I tuoi risparmi e il conto di investimento coprono {m} mesi di spese (obiettivo 3–6).","Video guide:":"Video guida:","short, in English, with voice and captions":"breve, in inglese, con voce e sottotitoli","How it works":"Come funziona","Guides":"Guide","New here? This tab has a {m}-minute video guide.":"Nuovo qui? Questa scheda ha una video guida di {m} min.","Watch the guide":"Guarda la guida","More":"Altro","Save or share":"Salva o condividi","Save or share this scenario":"Salva o condividi questo scenario","To keep this scenario for later, bookmark the link or save the code: it works on any device and browser.":"Per conservare questo scenario, aggiungi il link ai preferiti o salva il codice: funziona su qualsiasi dispositivo e browser.","Less":"Meno","Checked against official sources · {n} checks":"Verificato con fonti ufficiali · {n} controlli","Free calculators for pay, pensions and financial planning, checked against official sources.":"Calcolatori gratuiti per stipendio, pensione e pianificazione finanziaria, verificati con fonti ufficiali.","Calculators":"Calcolatori","About":"Chi siamo","How we calculate":"Come calcoliamo","Accuracy checks":"Controlli di precisione","Legal":"Note legali","Privacy":"Privacy","Legal notice":"Note legali e titolare","Contact":"Contatti","Every calculator applies the tax, social-security, pension and labour rules in force in each country, taken from official sources: tax authorities, social-security institutions, statistics offices and the law. Each country’s rules and sources are listed at the bottom of its tabs.||Results are checked against official calculators and worked examples; see Accuracy checks. Amounts are estimates for typical cases, and special situations may differ.":"Ogni calcolatore applica le norme fiscali, previdenziali, pensionistiche e del lavoro in vigore in ciascun paese, tratte da fonti ufficiali: autorità fiscali, enti previdenziali, istituti di statistica e la legge. Le norme e le fonti di ciascun paese sono elencate in fondo alle sue schede.||I risultati sono verificati con calcolatori ufficiali ed esempi svolti; vedi Controlli di precisione. Gli importi sono stime per casi tipici e le situazioni particolari possono differire.","PayAbacus has no accounts and does not send what you type anywhere: all calculations run in your browser.||Your last inputs, language and theme are remembered only in this browser, so you find them next time; clearing your browser data removes them. A shared link or code contains the scenario itself and is seen only by the people you send it to.||Fonts and the chart library load from public content networks, which see your IP address like any website.":"PayAbacus non ha account e non invia da nessuna parte ciò che scrivi: tutti i calcoli avvengono nel tuo browser.||Gli ultimi dati inseriti, la lingua e il tema vengono ricordati solo in questo browser, così li ritrovi la prossima volta; cancellando i dati del browser vengono eliminati. Un link o un codice condiviso contiene lo scenario stesso ed è visto solo da chi lo riceve.||I caratteri e la libreria dei grafici vengono caricati da reti pubbliche di contenuti, che vedono il tuo indirizzo IP come qualsiasi sito.","The legal notice with the site owner’s details will be published here before the public launch.":"Le note legali con i dati del titolare del sito saranno pubblicate qui prima del lancio pubblico.","Contact details will be published here before the public launch.":"I contatti saranno pubblicati qui prima del lancio pubblico.","Showing {c}, based on your browser settings. You can change the country and language at the top.":"Mostriamo {c} in base alle impostazioni del browser. Puoi cambiare paese e lingua in alto.","Average salary in {y}, in purchasing power ({c} = 100)":"Stipendio medio nel {y}, in potere d’acquisto ({c} = 100)","Index, {c} = 100":"Indice, {c} = 100","Home price":"Prezzo della casa","Down payment":"Anticipo","Down payment (% of price)":"Anticipo (% del prezzo)","Interest rate (% / year)":"Tasso di interesse (% / anno)","Term (years)":"Durata (anni)","Repayment":"Rimborso","Equal monthly payments (annuity)":"Rate costanti (alla francese)","Equal capital each month (linear)":"Quota capitale costante (all’italiana)","Extra repayment / month":"Rimborso extra / mese","Other housing costs / month":"Altre spese per la casa / mese","Net household income / month":"Reddito netto familiare / mese","See the monthly payment and the total cost of a home loan, and whether it fits your income. Amounts in the currency of the selected country.":"Vedi la rata mensile e il costo totale di un mutuo, e se è compatibile con il tuo reddito. Importi nella valuta del paese scelto.","{y} years":"{y} anni","{y} years 1 month":"{y} anni e 1 mese","{y} years {m} months":"{y} anni e {m} mesi","Monthly payment":"Rata mensile","first month; it falls every month as the balance shrinks · loan {l}":"primo mese; scende ogni mese con il debito residuo · mutuo {l}","over {y} years at {r} · loan {l}":"in {y} anni al {r} · mutuo {l}","Loan amount":"Importo del mutuo","{p} of the price (loan-to-value)":"{p} del prezzo (rapporto mutuo/valore)","Total interest":"Interessi totali","total paid {t}":"totale pagato {t}","Share of net income":"Quota del reddito netto","payment + other costs + extra":"rata + altre spese + extra","Paid off in":"Estinto in","{t} sooner, {i} less interest":"{t} prima, {i} di interessi in meno","add an extra repayment to see the saving":"aggiungi un rimborso extra per vedere il risparmio","Enter your net income to check affordability.":"Inserisci il reddito netto per verificare la sostenibilità.","Housing costs take {p} of your net income: comfortable. A common rule of thumb is to keep them below about a third.":"Le spese per la casa assorbono il {p} del tuo reddito netto: comodo. Una regola comune è restare sotto circa un terzo.","Housing costs take {p} of your net income: manageable but tight. Leave room for savings and unexpected costs.":"Le spese per la casa assorbono il {p} del tuo reddito netto: sostenibile ma al limite. Lascia margine per il risparmio e gli imprevisti.","Housing costs take {p} of your net income: high. Lenders may lend less, and a rate rise would hurt. A bigger down payment, a longer term or a cheaper home would lower it.":"Le spese per la casa assorbono il {p} del tuo reddito netto: alto. Le banche potrebbero prestare meno e un aumento del tasso peserebbe. Un anticipo maggiore, una durata più lunga o una casa più economica lo ridurrebbero.","Stress test: if the rate rose by 2 points (to {r}), the payment would be {v}, {d} more a month.":"Prova di resistenza: se il tasso salisse di 2 punti (al {r}), la rata sarebbe {v}, {d} in più al mese.","Capital":"Capitale","Extra repayment":"Rimborso extra","Year {y}":"Anno {y}","Without the extra repayment":"Senza il rimborso extra","How it works: interest is charged every month on the remaining balance at the rate you enter. With equal monthly payments the payment stays the same and the capital part grows; with equal capital the payment starts higher and falls. Extra repayments go straight to the capital. The rate is your assumption, not an offer: compare real offers. Not yet included for {c}: tax relief on mortgage interest, purchase costs such as transfer tax and notary fees, and official lending limits.":"Come funziona: ogni mese si pagano interessi sul debito residuo al tasso inserito. Con le rate costanti la rata resta uguale e cresce la quota capitale; con la quota capitale costante la rata parte più alta e scende. I rimborsi extra riducono direttamente il debito. Il tasso è una tua ipotesi, non un’offerta: confronta offerte reali. Non ancora inclusi per {c}: detrazione degli interessi, costi di acquisto come imposte e notaio, e limiti ufficiali di finanziamento.","Mortgage":"Mutuo","Your home and loan":"La casa e il mutuo","Can you afford it?":"È sostenibile?","What you pay each year":"Cosa paghi ogni anno","Balance over the years":"Debito residuo negli anni","Use this cost in the Financial planner":"Usa questo costo nella pianificazione finanziaria","{v} a month is now your housing cost in the Financial planner.":"{v} al mese sono ora la tua spesa per la casa nella pianificazione finanziaria.","You and your pension history":"Tu e la tua storia contributiva","Savings and bank account":"Risparmi e conto in banca","Assumptions":"Ipotesi","Display and tests":"Visualizzazione e prove","Mortgage (optional)":"Mutuo (facoltativo)","Enter what you still owe on your home loan. Its monthly payment counts in your spending and financial health until it is paid off; the payment stays fixed and is not raised with inflation. If you enter it here, keep only other housing costs (building fees, insurance) under Housing in the expenses.":"Inserisci quanto devi ancora sul mutuo. La rata conta nelle spese e nella salute finanziaria fino all’estinzione; resta fissa e non cresce con l’inflazione. Se la inserisci qui, lascia in Casa solo le altre spese (condominio, assicurazione).","Mortgage still owed":"Debito residuo del mutuo","Mortgage rate (% / year)":"Tasso del mutuo (% / anno)","Years left":"Anni rimanenti","Copy from the Mortgage tab":"Copia dalla scheda Mutuo","incl. mortgage {v} a month until age {a}":"incl. mutuo {v} al mese fino a {a} anni","Your mortgage ({v} a month) is now in the Financial planner.":"Il tuo mutuo ({v} al mese) è ora nella pianificazione finanziaria.","Housing: other costs only (mortgage entered above)":"Casa: solo altre spese (mutuo inserito sopra)","This looks like your mortgage payment ({v} a month). The mortgage is already counted from the section above, so enter only other housing costs here (building fees, insurance, property tax), or it is counted twice.":"Sembra la rata del mutuo ({v} al mese). Il mutuo è già conteggiato dalla sezione sopra: inserisci qui solo le altre spese per la casa (condominio, assicurazione, IMU), altrimenti viene contato due volte.","As in the Salary tab ({n})":"Come nella scheda Stipendio ({n})","Mortgage payment (from the Mortgage section)":"Rata del mutuo (dalla sezione Mutuo)","{v} a month, fixed, until age {a}":"{v} al mese, fissa, fino a {a} anni","Change it in the Mortgage section":"Modificala nella sezione Mutuo","Mortgage payment":"Rata del mutuo","Fixed until age {a}":"Fissa fino a {a} anni","{n} checks for this tab against official sources":"{n} verifiche per questa scheda con fonti ufficiali","1 check for this tab against official sources":"1 verifica per questa scheda con fonti ufficiali","{n} of the {t} checks for {c} cover this tab ({a} checks across all countries). Click to see them.":"{n} delle {t} verifiche per {c} riguardano questa scheda ({a} verifiche in tutti i paesi). Clicca per vederle.","Housing (other costs)":"Casa (altre spese)","Quick start":"Avvio rapido","These three are enough for a first result. Open the sections below to fine-tune it.":"Questi tre bastano per un primo risultato. Apri le sezioni qui sotto per affinarlo.","Spending / month (all expenses)":"Spese / mese (tutte)","A new total is spread over the expense categories below in the same proportions.":"Un nuovo totale viene ripartito tra le categorie di spesa qui sotto nelle stesse proporzioni.","Income details":"Dettagli del reddito","Plus the mortgage payment of {v} from the Mortgage section: {t} a month in total.":"Più la rata del mutuo di {v} dalla sezione Mutuo: {t} al mese in totale.","{g} gross · {n} salaries a year":"{g} lordi · {n} mensilità l’anno","bonus {b}":"bonus {b}","meal card {m}":"buoni pasto {m}","Age {a} · {y} years insured · plan to age {p}":"Età {a} · {y} anni di contributi · piano fino a {p} anni","{v} invested · {p} of savings · {r} a year":"{v} investiti · {p} dei risparmi · {r} l’anno","Not used":"Non usato","Savings return {r} · inflation {i} · pay rise {g}":"Rendimento risparmi {r} · inflazione {i} · aumento stipendio {g}","{s} · comparison over {n} years":"{s} · confronto su {n} anni","Total {v} a month":"Totale {v} al mese","simulated {v}":"simulato {v}","Video guide for this tab · {m} min":"Video guida di questa scheda · {m} min","See the result below":"Vedi il risultato più sotto","Back to the result":"Torna al risultato","European Payroll Toolkit":"Toolkit europeo buste paga","Salary, pension, leave and termination in Greece, Germany, Italy, Spain and the UK":"Stipendio, pensione, ferie e cessazione in Grecia, Germania, Italia, Spagna e Regno Unito","Your salary":"Il tuo stipendio","Example figures. Replace them with yours.":"Valori di esempio. Sostituiscili con i tuoi.","Tax year":"Anno d’imposta","Salaries / year":"Mensilità / anno","I know my":"Conosco il mio","Gross / mo":"Lordo / mese","Gross / yr":"Lordo / anno","Net / mo":"Netto / mese","Amount (€)":"Importo (€)","Dependent children":"Figli a carico","Age in tax year":"Età nell’anno d’imposta","Bonus / year (gross €)":"Bonus / anno (lordo €)","Bonus as % of annual salary":"Bonus in % della RAL","First insured":"Prima iscrizione","1993 or later":"Dal 1993","Before 1993":"Prima del 1993","Sector":"Settore","Private":"Privato","Public":"Pubblico","More options":"Altre opzioni","I spend at least 30% of my income by card or e-payment (rule since 2020)":"Spendo almeno il 30% del reddito con carta o pagamenti elettronici (regola dal 2020)","My e-payment spending (€ / year)":"Le mie spese elettroniche (€ / anno)","Custom employee EFKA rate (%)":"Aliquota EFKA dipendente personalizzata (%)","use the year’s rate":"usa l’aliquota dell’anno","Net per month":"Netto al mese","Net per year":"Netto all’anno","Income tax":"Imposta sul reddito","Marginal rate":"Aliquota marginale","of each extra €1 gross":"di ogni €1 lordo in più","Where your gross pay goes":"Dove va il tuo lordo","you keep":"ti resta","Net pay":"Retribuzione netta","EFKA (pension & health)":"EFKA (pensione e sanità)","Solidarity levy":"Contributo di solidarietà","E-spending shortfall tax":"Imposta per spese elettroniche mancanti","Employer EFKA":"EFKA a carico del datore","Payslip breakdown":"Dettaglio busta paga","Regular month":"Mese ordinario","Christmas bonus":"Tredicesima (Natale)","Easter bonus":"Bonus di Pasqua","Holiday allowance":"Indennità ferie","One-off bonus":"Bonus una tantum","Year total":"Totale annuo","Payment":"Erogazione","Gross":"Lordo","Tax & levies":"Imposte e contributi","Net":"Netto","How the tax is calculated":"Come si calcola l’imposta","Annual gross":"Lordo annuo","Employee EFKA":"EFKA dipendente","Taxable income":"Reddito imponibile","Tax from the scale":"Imposta da scaglioni","Tax credit":"Detrazione d’imposta","Income tax due":"Imposta sul reddito dovuta","E-spending shortfall (22%)":"Spese elettroniche mancanti (22%)","Total tax withheld":"Totale ritenute","EFKA ceiling {c} / month":"Massimale EFKA {c} / mese","Your bonus":"Il tuo bonus","Enter a one-off bonus on the left to see how much of it you keep.":"Inserisci un bonus a sinistra per vedere quanto ti resta.","reaches your account out of {b} gross":"arrivano sul tuo conto su {b} lordi","You keep {p} of the bonus. EFKA takes {e} and tax {t}. The bonus is taxed at your top rate, so it is taxed harder than your salary on average.":"Ti resta il {p} del bonus. EFKA prende {e} e le imposte {t}. Il bonus è tassato all’aliquota più alta, quindi più dello stipendio in media.","Net for the year with bonus: {n} (without: {w})":"Netto annuo con bonus: {n} (senza: {w})","Total cost to the employer":"Costo totale per il datore di lavoro","Gross pay plus employer EFKA at {r}. You take home {p} of it.":"Lordo più EFKA del datore al {r}. Ti resta il {p}.","Your salary across 20 years of Greek tax rules":"Il tuo stipendio in 20 anni di regole fiscali greche","Each year from 2006 to 2026 is computed with that year’s tax scale, EFKA rates and solidarity levy. Compare in nominal euros, or adjust for inflation to see purchasing power in euros of {y}.":"Ogni anno dal 2006 al 2026 è calcolato con gli scaglioni, le aliquote EFKA e il contributo di solidarietà di quell’anno. Confronta in euro nominali o corretti per l’inflazione, in euro del {y}.","Gross salary in each year":"Stipendio lordo in ogni anno","Same euros":"Stessi euro","Same purchasing power":"Stesso potere d’acquisto","My actual salaries":"I miei stipendi reali","Nominal €":"€ nominali","€ of {y} (inflation-adjusted)":"€ del {y} (corretti per l’inflazione)","Include the bonus":"Includi il bonus","Type your gross monthly salary for each year in the \"Gross / mo\" column of the table below.":"Scrivi il tuo lordo mensile per ogni anno nella colonna «Lordo / mese» della tabella qui sotto.","Annual pay split by year (nominal €)":"Ripartizione annua per anno (€ nominali)","Annual pay split by year (€ of {y})":"Ripartizione annua per anno (€ del {y})","Share of gross pay by year":"Quota del lordo per anno","Highest real net":"Netto reale più alto","Lowest real net":"Netto reale più basso","Prices 2006 → {y}":"Prezzi 2006 → {y}","€100 in 2006 buys what {v} buys in {y}":"€100 del 2006 valgono come {v} nel {y}","Real net {y} vs 2006":"Netto reale {y} vs 2006","per month, € of {y}":"al mese, € del {y}","Year":"Anno","Tax":"Imposta","Solidarity":"Solidarietà","Net / yr":"Netto / anno","Kept":"Resta","Real net / mo (€ {y})":"Netto reale / mese (€ {y})","vs {y}":"vs {y}","Assumptions and data":"Ipotesi e dati","These rates drive every calculation: standard EFKA (formerly IKA) rates for a private-sector employee without a special fund or heavy-and-unhealthy status, the monthly contribution ceiling, and annual CPI inflation (ELSTAT). Edit any cell to match your case. Edits are saved in this browser only.":"Queste aliquote guidano ogni calcolo: aliquote EFKA standard (ex IKA) per un dipendente privato senza cassa speciale né lavoro usurante, il massimale contributivo mensile e l’inflazione annua (ELSTAT). Modifica qualsiasi cella; le modifiche restano solo in questo browser.","Inflation %":"Inflazione %","Employee EFKA %":"EFKA dipendente %","Employer EFKA %":"EFKA datore %","Ceiling € / mo":"Massimale € / mese","Ceiling pre-1993":"Massimale pre-1993","Tax system":"Sistema fiscale","Reset to defaults":"Ripristina valori","est.":"stima","Tax rules by period":"Regole fiscali per periodo","{n} payments a year · {g} gross / month":"{n} erogazioni l’anno · {g} lordi / mese","Net per month · {y}":"Netto al mese · {y}","{p} of gross":"{p} del lordo","Needed gross: {g} / month":"Lordo necessario: {g} / mese","= {g} / month over {n} payments":"= {g} / mese su {n} erogazioni","= {g} gross / year":"= {g} lordi / anno","Estimates for guidance only. Covers wage income of one employee. Older contribution rates and ceilings are typical values, the 2025–2026 inflation and 2026 ceiling are estimates, and the 2026 scale follows the reform passed in late 2025. Special funds (banks, press, engineers), heavy-and-unhealthy jobs, other income, deductions and allowances are not modelled. Spouses are taxed separately on their own wages; the child credit applies to each. For exact figures, check your payslip or an accountant.":"Stime indicative. Riguarda il reddito da lavoro di un dipendente. Le aliquote e i massimali più vecchi sono valori tipici, l’inflazione 2025–2026 e il massimale 2026 sono stime, e gli scaglioni 2026 seguono la riforma di fine 2025. Casse speciali, lavori usuranti, altri redditi, deduzioni e assegni non sono considerati. I coniugi sono tassati separatamente. Per cifre esatte verifica la busta paga o un commercialista.","How to read this section":"Come leggere questa sezione","<b>Same euros, shown nominal.</b> Every year uses the same gross salary of {m} / month, shown exactly as it would have been paid in that year. Gross is identical in every bar, so any change in net comes only from changes in tax and EFKA rules. Inflation is ignored here, so a euro in 2006 and a euro in {y} count the same even though a 2006 euro bought more.":"<b>Stessi euro, nominali.</b> Ogni anno usa lo stesso lordo di {m} / mese, come sarebbe stato pagato quell’anno. Il lordo è identico in ogni barra, quindi le differenze di netto derivano solo da imposte ed EFKA. L’inflazione è ignorata: un euro del 2006 e uno del {y} contano uguale, anche se nel 2006 comprava di più.","<b>Same euros, inflation-adjusted.</b> Every year uses the same nominal salary of {m} / month, then converts it into euros of {y}. Back in 2006 that salary bought what {r} buys today, so the bars get smaller towards {y}: a salary that never rises loses value as prices go up. Use this view to see what a frozen salary costs you.":"<b>Stessi euro, corretti per l’inflazione.</b> Ogni anno usa lo stesso stipendio nominale di {m} / mese, convertito in euro del {y}. Nel 2006 quello stipendio comprava quanto {r} oggi, quindi le barre si accorciano verso il {y}: uno stipendio che non cresce perde valore. Mostra quanto ti costa uno stipendio congelato.","<b>Same purchasing power, shown nominal.</b> The salary is adjusted for inflation so it buys the same in every year: {a} / month in 2006 is equivalent to {m} / month in {y}. Amounts are shown as they would have been paid at the time, so the bars rise mainly because prices rose, not because the worker is better off.":"<b>Stesso potere d’acquisto, nominali.</b> Lo stipendio segue l’inflazione e compra lo stesso ogni anno: {a} / mese nel 2006 equivalgono a {m} / mese nel {y}. Gli importi sono quelli pagati allora, quindi le barre crescono soprattutto perché sono saliti i prezzi.","<b>Same purchasing power, inflation-adjusted.</b> The salary is the same in real terms every year ({m} / month in euros of {y}), so the total height of every bar is the same. Any change in the blue net part is purely the effect of tax and EFKA rules. This is the cleanest view of how the system treated the same worker over time.":"<b>Stesso potere d’acquisto, corretti per l’inflazione.</b> Lo stipendio è uguale in termini reali ogni anno ({m} / mese in euro del {y}), quindi tutte le barre hanno la stessa altezza. Ogni variazione della parte blu (netto) è solo effetto di imposte ed EFKA. È la vista più chiara di come il sistema ha trattato lo stesso lavoratore.","<b>Your actual salaries, shown nominal.</b> Each year uses the gross you typed in the table, shown as it was paid at the time. Bars mix two effects: your raises and inflation. Switch to inflation-adjusted to separate them.":"<b>I tuoi stipendi reali, nominali.</b> Ogni anno usa il lordo inserito in tabella, come pagato allora. Le barre mescolano aumenti e inflazione: passa a «corretti per l’inflazione» per separarli.","<b>Your actual salaries, inflation-adjusted.</b> Each year uses the gross you typed, converted into euros of {y}. Rising bars mean your take-home pay really bought more; falling bars mean your raises did not keep up with prices or taxes.":"<b>I tuoi stipendi reali, corretti per l’inflazione.</b> Ogni anno usa il lordo inserito, convertito in euro del {y}. Barre in crescita: il netto comprava davvero di più; in calo: gli aumenti non hanno tenuto il passo con prezzi o imposte.","<b>Left chart:</b> each bar is one year’s total gross pay (including bonuses), split into what you keep (net, blue) and what goes to EFKA, income tax and the solidarity levy.{mw} <b>Right chart:</b> the same split as a percentage of gross. Percentages are not affected by inflation, so this chart only changes with the gross salary choice. <b>Table:</b> the \"Real net / mo\" column is always in euros of {y}, whatever you choose above.":"<b>Grafico a sinistra:</b> ogni barra è il lordo annuo (bonus inclusi), diviso tra ciò che ti resta (netto, blu) e ciò che va a EFKA, imposte e solidarietà.{mw} <b>Grafico a destra:</b> la stessa ripartizione in % del lordo, non influenzata dall’inflazione. <b>Tabella:</b> la colonna «Netto reale / mese» è sempre in euro del {y}."," The dashed line is the minimum wage for a full year, on the same basis.":" La linea tratteggiata è il salario minimo annuo, sulla stessa base.","Salary":"Stipendio","Pension":"Pensione","Leave":"Ferie","Your working life":"La tua vita lavorativa","All amounts are in today’s euros. Pensions are assumed to keep pace with inflation.":"Tutti gli importi sono in euro di oggi. Si assume che le pensioni seguano l’inflazione.","Age now":"Età attuale","Years insured so far":"Anni di contributi finora","More years I will work":"Altri anni di lavoro","until I retire":"fino alla pensione","Claim pension":"Pensione","As early as possible":"Il prima possibile","When it is full":"Quando è piena","<b>Your plan:</b> work {n} more years → stop at {stop} ({sy}) with {y} years insured → pension from age {a} ({yr}), {s}.":"<b>Il tuo piano:</b> lavori altri {n} anni → smetti a {stop} anni ({sy}) con {y} anni di contributi → pensione da {a} anni ({yr}), {s}."," You wait {w} years with neither salary nor pension.":" Aspetti {w} anni senza stipendio né pensione.","<b>Your plan:</b> with {n} more years you would have {y} years insured, below the 15-year minimum. You need at least {k} more years.":"<b>Il tuo piano:</b> con altri {n} anni avresti {y} anni di contributi, sotto il minimo di 15. Ti servono almeno altri {k} anni.","You are viewing a different cell from your plan.":"Stai guardando una cella diversa dal tuo piano.","Back to my plan":"Torna al mio piano","Your plan":"Il tuo piano","Avg gross / mo so far":"Lordo medio / mese finora","Gross / mo from now":"Lordo / mese da ora","Empty = salary from the Salary tab.":"Vuoto = stipendio della scheda Stipendio.","Raise above inflation %":"Aumento oltre l’inflazione %","Life expectancy":"Speranza di vita","Years in Greece after 15":"Anni in Grecia dopo i 15","Men":"Uomini","Women":"Donne","Heavy & unhealthy occupation (ΒΑΕ), most of my years":"Lavoro usurante (ΒΑΕ), per la maggior parte degli anni","Break-even compares pension with":"Il pareggio confronta la pensione con","My contributions":"I miei contributi","Mine + employer":"Miei + datore","Notional time to buy (years, max 7)":"Periodi figurativi da riscattare (anni, max 7)","Military service, child-raising, studies, unemployment. Costs about 20% of your monthly salary for every month bought.":"Servizio militare, figli, studi, disoccupazione. Costa circa il 20% dello stipendio mensile per ogni mese riscattato.","Full national pension (€ / month)":"Pensione nazionale piena (€ / mese)","Retire at {a} · {y} years insured · {yr}":"Pensione a {a} anni · {y} anni di contributi · {yr}","{g} gross · {s} · 12 payments a year":"{g} lordi · {s} · 12 rate l’anno","full pension":"pensione piena","reduced by {p}":"ridotta del {p}","not eligible":"non spettante","Replacement rate":"Tasso di sostituzione","of your final net salary":"dell’ultimo stipendio netto","Pension contributions":"Contributi pensionistici","yours {m} · employer {e}":"tuoi {m} · datore {e}","Paid back each year":"Restituito ogni anno","of {b}":"di {b}","Break-even":"Pareggio","age {a}, after {n} years of pension":"età {a}, dopo {n} anni di pensione","your contributions":"i tuoi contributi","all contributions":"tutti i contributi","Earliest pension":"Prima pensione","Earliest full pension":"Prima pensione piena","Working until 67":"Lavorando fino a 67 anni","Working until 70":"Lavorando fino a 70 anni","at {a} ({yr}) with {y} years, net / month":"a {a} anni ({yr}) con {y} anni, netto / mese","Every scenario: net monthly pension":"Tutti gli scenari: pensione netta mensile","Rows: the age you claim your pension. Columns: your total years of insurance by then. Outlined cells assume you keep working until you retire; cells to their left mean you stopped working earlier. Click a cell to see its details below.":"Righe: età di pensionamento. Colonne: anni di contributi totali a quel punto. Le celle evidenziate presuppongono che lavori fino alla pensione; quelle a sinistra che smetti prima. Clicca una cella per i dettagli.","Years insured":"Anni di contributi","Reduced (early)":"Ridotta (anticipata)","Working until retirement":"Lavoro fino alla pensione","Selected: details shown below (click any cell to change)":"Selezionata: dettagli sotto (clicca un’altra cella per cambiare)","Pension breakdown":"Dettaglio pensione","National pension":"Pensione nazionale","Contributory pension":"Pensione contributiva","Supplementary pension":"Pensione integrativa","Early-retirement cut":"Riduzione per anticipo","Gross pension":"Pensione lorda","Health contribution (6%)":"Contributo sanitario (6%)","Net pension / month":"Pensione netta / mese","Pensionable earnings: {a} / month (career average, incl. bonuses, spread over 12 months). Accrual rate for {y} years: {r}. National pension share: {n}.":"Retribuzione pensionabile: {a} / mese (media di carriera, bonus inclusi, su 12 mesi). Aliquota per {y} anni: {r}. Quota pensione nazionale: {n}.","Contributions and payback":"Contributi e rientro","Your pension contributions (6.67% main + 3% suppl.)":"I tuoi contributi pensione (6,67% principale + 3% integrativa)","Employer pension contributions (13.33% + 3%)":"Contributi pensione del datore (13,33% + 3%)","Notional time purchase":"Riscatto periodi figurativi","Total paid in":"Totale versato","Net pension per year":"Pensione netta annua","Expected years in retirement (life expectancy)":"Anni di pensione attesi (speranza di vita)","Expected lifetime net pension":"Pensione netta attesa in totale","Lifetime pension ÷ {b}":"Pensione totale ÷ {b}","You get back {b} ({v}) after {n} years of pension, at age {age} in {yr}. Health contributions (about 7% of pay, shared) are not counted: they pay for healthcare, not pension.":"Recuperi {b} ({v}) dopo {n} anni di pensione, a {age} anni nel {yr}. I contributi sanitari (circa il 7%) non sono conteggiati: finanziano la sanità, non la pensione.","At this level you do not get back {b} within your life expectancy.":"A questo livello non recuperi {b} entro la speranza di vita.","Gross monthly pension by retirement age (working until then)":"Pensione lorda mensile per età di pensionamento (lavorando fino ad allora)","Cumulative net pension vs contributions":"Pensione netta cumulata vs contributi","Pension received":"Pensione ricevuta","Pension rules applied":"Regole pensionistiche applicate","Projection under current law (Laws 4336/2015, 4387/2016, 4670/2020) for EFKA private-sector employees. People insured before 1993, mothers of minor children, civil servants and some ΒΑΕ categories may still have transitional rules with earlier ages. Past earnings are taken in today’s euros; the supplementary annuity and life expectancy are simplified. For your official record, use e-ΕΦΚΑ (ατομικός λογαριασμός ασφάλισης, ψηφιακή απονομή).":"Proiezione secondo la legge vigente (Leggi 4336/2015, 4387/2016, 4670/2020) per i dipendenti privati EFKA. Chi è assicurato da prima del 1993, madri di minori, dipendenti pubblici e alcune categorie usuranti possono avere regole transitorie con età inferiori. I redditi passati sono in euro di oggi; integrativa e speranza di vita sono semplificate. Per i dati ufficiali usa e-EFKA.","Your job and family":"Lavoro e famiglia","Working week":"Settimana lavorativa","5 days":"5 giorni","6 days":"6 giorni","Years with current employer":"Anni con il datore attuale","Total years worked (all employers)":"Anni lavorati in totale (tutti i datori)","I am the":"Sono","Mother":"Madre","Father":"Padre","Calendar year":"Anno solare","Children":"Figli","Children’s ages (years)":"Età dei figli (anni)","Child {n}":"Figlio {n}","Expecting a baby":"In attesa di un bambino","Single-parent family":"Famiglia monoparentale","Child with a disability (67%+)":"Figlio con disabilità (67%+)","Gross monthly salary (€)":"Stipendio lordo mensile (€)","Annual leave · {y}":"Ferie annuali · {y}","working days":"giorni lavorativi","{w}-day week · {e} years with employer · {t} years total":"Settimana di {w} giorni · {e} anni col datore · {t} anni in totale","First year: {r} days per month worked ({m} months so far)":"Primo anno: {r} giorni per mese lavorato ({m} mesi finora)","Weekday public holidays":"Festivi in giorni lavorativi","{m} mandatory, {c} customary":"{m} obbligatori, {c} consuetudinari","Paid days off":"Giorni liberi retribuiti","leave + holidays + family days":"ferie + festivi + permessi familiari","Value of your leave":"Valore delle tue ferie","+ leave allowance {a}":"+ indennità ferie {a}","Next increase":"Prossimo aumento","to {d} days, in {n}":"a {d} giorni, tra {n}","Top of scale":"Massimo della scala","you have the maximum":"hai il massimo","{n} yr":"{n} anni","Annual leave scale (Law 4504/1966, 3302/2004)":"Scala ferie (Leggi 4504/1966, 3302/2004)","Service":"Anzianità","5-day":"5 giorni","6-day":"6 giorni","1st year with employer":"1° anno col datore","2nd year":"2° anno","3rd year onwards":"Dal 3° anno","10 years with employer or 12 years in total":"10 anni col datore o 12 in totale","25 years in total":"25 anni in totale","pro rata":"pro rata","Leave is counted in working days. At least 12 working days (10 on a 5-day week) must be taken in one block, and leave cannot be replaced by money while you are employed. Unused leave is paid out only when the job ends.":"Le ferie si contano in giorni lavorativi. Almeno 12 giorni (10 su settimana corta) vanno presi di seguito, e non si possono sostituire con denaro durante il rapporto. Le ferie non godute si pagano solo alla cessazione.","Public holidays {y}":"Festivi {y}","Take {d} off → {n} days in a row":"Prendi {d} → {n} giorni di fila","weekend":"weekend","mandatory":"obbligatorio","customary":"consuetudinario","Leave around a birth":"Congedi intorno alla nascita","Months before and after the birth. Childcare leave (reduced hours) can instead be taken as one continuous block if the employer agrees. Parental leave can be used any time until the child turns 8.":"Mesi prima e dopo la nascita. Il congedo per cura (orario ridotto) può essere preso in un unico blocco se il datore è d’accordo. Il congedo parentale si usa in qualsiasi momento fino agli 8 anni del figlio.","Family and special leave":"Congedi familiari e speciali","Entitlement":"Spettanza","Pay":"Retribuzione","For you now":"Per te ora","Applies":"Spetta","Not now":"Non ora","Based on Greek labour law for private-sector employees: Law 4504/1966 and 3302/2004 (annual leave), Law 4808/2021 (maternity, paternity, parental, carer and family leave) and the National General Collective Labour Agreement (ΕΓΣΣΕ). Sector or company agreements may give more. Public-sector staff follow different rules. Check with your employer or ΣΕΠΕ (Labour Inspectorate) for your case.":"Basato sul diritto del lavoro greco per il settore privato: Leggi 4504/1966 e 3302/2004 (ferie), Legge 4808/2021 (maternità, paternità, congedi parentali, per assistenza e familiari) e il Contratto Collettivo Nazionale Generale (ΕΓΣΣΕ). Contratti di settore o aziendali possono dare di più. Il settore pubblico segue altre regole.","New Year’s Day":"Capodanno","Epiphany":"Epifania","Clean Monday":"Lunedì puro","Independence Day":"Festa dell’Indipendenza","Good Friday":"Venerdì Santo","Easter Monday":"Lunedì di Pasqua","Labour Day":"Festa del Lavoro","Whit Monday":"Lunedì di Pentecoste","Assumption of Mary":"Assunzione di Maria","Ochi Day":"Giorno del No","Christmas Day":"Natale","Synaxis of the Theotokos":"Sinassi della Theotokos","Annual leave":"Ferie annuali","Employer":"Datore di lavoro","Maternity leave":"Congedo di maternità","17 weeks: 8 before and 9 after birth":"17 settimane: 8 prima e 9 dopo il parto","EFKA + employer top-up":"EFKA + integrazione del datore","Special maternity protection":"Tutela speciale della maternità","9 months after maternity leave":"9 mesi dopo il congedo di maternità","ΔΥΠΑ, at minimum-wage level":"ΔΥΠΑ, al livello del salario minimo","Paternity leave":"Congedo di paternità","14 working days around the birth":"14 giorni lavorativi intorno alla nascita","Employer (full pay)":"Datore (retribuzione piena)","Childcare leave (reduced hours)":"Congedo per cura (orario ridotto)","1 hour less per day for 30 months (or 2 h for 12 + 1 h for 6), or an equal block":"1 ora in meno al giorno per 30 mesi (o 2 h per 12 + 1 h per 6), o un blocco equivalente","Parental leave":"Congedo parentale","Up to 4 months per parent, per child, until age 8 (first 2 months paid)":"Fino a 4 mesi per genitore e figlio, fino agli 8 anni (primi 2 mesi indennizzati)","Needs 1 year with your employer":"Richiede 1 anno col datore","School visits":"Colloqui scolastici","Child sickness leave":"Congedo per malattia del figlio","Single-parent extra leave":"Permesso extra genitore solo","6 days a year (8 with 3+ children), children up to 12":"6 giorni l’anno (8 con 3+ figli), figli fino a 12 anni","Parent of a child with disability":"Genitore di figlio con disabilità","Right to 1 hour less work per day":"Diritto a 1 ora di lavoro in meno al giorno","Pay reduced accordingly":"Retribuzione ridotta di conseguenza","IVF / assisted reproduction":"PMA / procreazione assistita","7 working days a year":"7 giorni lavorativi l’anno","Prenatal check-ups":"Esami prenatali","Time off as needed for exams":"Permesso per il tempo necessario","Carer leave":"Congedo per assistenza","5 working days a year for a relative needing care":"5 giorni lavorativi l’anno per un familiare bisognoso di cure","Marriage / civil partnership":"Matrimonio / unione civile","Bereavement":"Lutto","2 working days (close relative)":"2 giorni lavorativi (familiare stretto)","Sick leave":"Malattia","No fixed limit; first 3 days at 50% pay, then EFKA sickness benefit plus employer top-up":"Nessun limite fisso; primi 3 giorni al 50%, poi indennità EFKA più integrazione del datore","Employer + EFKA":"Datore + EFKA","Extra pay":"Straordinari","Freelance":"Partita IVA","Job offers":"Offerte di lavoro","Scenario name":"Nome scenario","Save":"Salva","Delete":"Elimina","Saved scenarios…":"Scenari salvati…","Saved \"{n}\"":"Salvato «{n}»","Loaded \"{n}\"":"Caricato «{n}»","Deleted \"{n}\"":"Eliminato «{n}»","Type a name for the scenario first":"Scrivi prima un nome per lo scenario","Pick a saved scenario to delete":"Scegli uno scenario salvato da eliminare","Copy summary":"Copia riepilogo","Summary copied to clipboard":"Riepilogo copiato negli appunti","Copy blocked: the text is selected, press Ctrl+C":"Copia bloccata: il testo è selezionato, premi Ctrl+C","Spouse / partner taxable income (€ / year)":"Reddito imponibile del coniuge (€ / anno)","Minimum wage (gross / yr)":"Salario minimo (lordo / anno)","Min. wage / mo":"Salario min. / mese","Family benefits":"Prestazioni familiari","Add children in the panel on the left to estimate child benefit (Α21) and the birth allowance.":"Aggiungi figli a sinistra per stimare l’assegno per i figli (Α21) e il bonus nascita.","Equivalised family income":"Reddito familiare equivalente","Α21 income band":"Fascia di reddito Α21","Child benefit (Α21)":"Assegno per i figli (Α21)","Birth allowance for a new baby":"Bonus nascita per un nuovo figlio","{v} / month · {y} / year":"{v} / mese · {y} / anno","Not eligible (above €15,000)":"Non spettante (oltre €15.000)","Not eligible (above €40,000)":"Non spettante (oltre €40.000)","Α21 is paid to families with equivalised income up to €15,000: total family taxable income divided by 1 for the first parent, ½ for the second and ¼ per child. Amounts per child per month: €70 / €42 / €28 for the 1st and 2nd child and double from the 3rd, by band. Apply on idika.gov.gr (ΟΠΕΚΑ). Estimates.":"L’Α21 spetta alle famiglie con reddito equivalente fino a €15.000: reddito imponibile familiare diviso 1 per il primo genitore, ½ per il secondo e ¼ per figlio. Importi per figlio al mese: €70 / €42 / €28 per 1° e 2° figlio e il doppio dal 3°, per fascia. Domanda su idika.gov.gr (ΟΠΕΚΑ). Stime.","Pension vs investing it yourself":"Pensione vs investire da soli","What if the same contributions went into a private investment instead? Each year’s contribution grows at the real return you choose until the selected retirement age, then pays out over your life expectancy.":"E se gli stessi contributi andassero in un investimento privato? Ogni contributo annuo cresce al rendimento reale scelto fino all’età di pensione, poi viene erogato lungo la speranza di vita.","Real return per year (%)":"Rendimento reale annuo (%)","Invest":"Investi","Capital at retirement":"Capitale alla pensione","Private income / month":"Reddito privato / mese","EFKA pension / month (gross)":"Pensione EFKA / mese (lorda)","in today’s euros at {a}":"in euro di oggi a {a} anni","spent down over {n} years, before tax":"consumato in {n} anni, prima delle imposte","for life, with national pension floor":"a vita, con pensione nazionale minima","Investing privately carries market risk and has no lifelong guarantee, no national-pension floor and no disability cover. The EFKA pension also protects your spouse: a survivor’s pension is about 70% of yours ({v} / month).":"Investire privatamente comporta rischio di mercato, senza garanzia a vita, pensione minima nazionale o copertura per invalidità. La pensione EFKA tutela anche il coniuge: la pensione di reversibilità è circa il 70% della tua ({v} / mese).","Leave planner":"Pianificatore ferie","Add the periods you plan to take off. Working days are counted automatically, skipping weekends and public holidays. Saved in this browser.":"Aggiungi i periodi di ferie previsti. I giorni lavorativi si contano da soli, saltando weekend e festivi. Salvato in questo browser.","Days already taken this year":"Giorni già presi quest’anno","+ Add period":"+ Aggiungi periodo","From":"Dal","To":"Al","Remove":"Rimuovi","{e} days entitled · {u} taken · {p} planned · {r} left":"{e} giorni spettanti · {u} presi · {p} pianificati · {r} restanti"," You are planning {n} days more than you have.":" Stai pianificando {n} giorni più di quelli che hai."," Includes a block of {b}+ days in a row, as the law requires.":" Include un blocco di {b}+ giorni consecutivi, come richiede la legge."," The law requires one block of at least {b} working days in a row; none is planned yet.":" La legge richiede un blocco di almeno {b} giorni lavorativi consecutivi; non è ancora pianificato.","Your extra hours":"Le tue ore extra","Average hours per month.":"Media di ore al mese.","Extra hours, up to 45 / wk (+20%)":"Ore extra, fino a 45 / sett. (+20%)","Overtime above 45 / wk (+40%)":"Straordinario oltre 45 / sett. (+40%)","Night hours 22:00–06:00 (+25%)":"Ore notturne 22:00–06:00 (+25%)","Sunday / holiday hours (+75%)":"Ore domenicali / festive (+75%)","Night and Sunday hours are hours within your normal schedule that earn a premium; the percentages add up if both apply.":"Le ore notturne e domenicali sono ore del normale orario con maggiorazione; le percentuali si sommano se valgono entrambe.","Extra net pay per month":"Netto extra al mese","{g} gross extra · hourly rate {h}":"{g} lordi extra · paga oraria {h}","Normal hourly rate":"Paga oraria normale","gross (monthly × 6 ÷ 25 ÷ 40)":"lorda (mensile × 6 ÷ 25 ÷ 40)","Extra per year":"Extra all’anno","net · {g} gross":"netto · {g} lordi","of each extra euro (marginal)":"di ogni euro extra (marginale)","Overtime used":"Straordinari usati","of the 150-hour yearly limit":"del limite annuo di 150 ore","Pay per hour by type":"Paga oraria per tipo","Monthly extra pay: gross vs net":"Extra mensile: lordo vs netto","Type":"Tipo","Rate":"Maggiorazione","€ / h gross":"€ / h lordo","€ / h net":"€ / h netto","Hours":"Ore","Month gross":"Mese lordo","Month net":"Mese netto","Extra hours (υπερεργασία)":"Ore supplementari (υπερεργασία)","Legal overtime":"Straordinario legale","Night premium":"Maggiorazione notturna","Sunday / holiday premium":"Maggiorazione domenicale / festiva","Extra hours above {c} a month exceed the weekly limit of {w} hours and legally count as overtime (+40%).":"Le ore supplementari oltre {c} al mese superano il limite settimanale di {w} ore e contano come straordinario (+40%).","{h} overtime hours a year exceed the 150-hour annual limit for legal overtime.":"{h} ore di straordinario l’anno superano il limite annuo di 150 ore.","Rules (Law 4808/2021 and 4093/2012)":"Regole (Leggi 4808/2021 e 4093/2012)","Employee vs freelancer":"Dipendente vs libero professionista","The same budget paid to you as a salary, or invoiced as a freelancer (μπλοκάκι). The employee side uses the Salary tab; the freelancer side uses 2026 rules.":"Lo stesso budget pagato come stipendio o fatturato da libero professionista (μπλοκάκι). Il lato dipendente usa la scheda Stipendio; il lato professionista le regole 2026.","Freelancer setup":"Impostazioni professionista","Yearly invoicing (€, before VAT)":"Fatturato annuo (€, IVA esclusa)","Empty = what the employer pays for you in total today.":"Vuoto = quanto costi oggi in totale al datore.","EFKA class":"Classe EFKA","Business expenses (%)":"Spese professionali (%)","In my first 3 years of activity (no minimum taxable income)":"Nei primi 3 anni di attività (nessun reddito minimo presunto)","Minimum monthly wage used for the imputed income (€)":"Salario minimo mensile per il reddito presunto (€)","Class {n}: {v} / month":"Classe {n}: {v} / mese","Freelancer minus employee, net per year":"Professionista meno dipendente, netto annuo","Freelancer {f} vs employee {e} on a budget of {b}":"Professionista {f} vs dipendente {e} con budget di {b}","Employee net / year":"Dipendente netto / anno","Freelancer net / year":"Professionista netto / anno","{p} of employer cost":"{p} del costo del datore","{p} of invoicing":"{p} del fatturato","Invoicing to match":"Fatturato per pareggiare","per year, to equal your employee net":"all’anno, per avere lo stesso netto da dipendente","Day rate to match":"Tariffa giornaliera per pareggiare","at 220 billable days a year":"con 220 giorni fatturabili l’anno","Where the money goes":"Dove vanno i soldi","Side by side":"A confronto","Employee":"Dipendente","Freelancer":"Professionista","Budget / invoicing":"Budget / fatturato","Business expenses":"Spese professionali","EFKA (yours)":"EFKA (tuo)","EFKA (employer)":"EFKA (datore)","Net per month (÷12)":"Netto al mese (÷12)","Paid leave, bonuses, severance, unemployment cover":"Ferie pagate, bonus, liquidazione, disoccupazione","Yes":"Sì","No":"No","minimum imputed income applied":"applicato reddito minimo presunto","Freelancers pay a fixed EFKA class (2026 amounts estimated), get no tax credit, and since 2024 are taxed on at least an imputed income based on the minimum wage unless in their first 3 years. The 2025 abolition of the business levy (τέλος επιτηδεύματος) is included. 20% withholding on invoices and the tax prepayment affect cash flow, not the final tax. VAT is passed through.":"I professionisti pagano una classe EFKA fissa (importi 2026 stimati), non hanno detrazioni e dal 2024 sono tassati almeno su un reddito presunto legato al salario minimo, salvo i primi 3 anni. È inclusa l’abolizione 2025 dell’imposta sulle attività. La ritenuta del 20% e l’acconto incidono sulla liquidità, non sull’imposta finale. L’IVA è neutra.","Compare two job offers":"Confronta due offerte di lavoro","Net pay plus the benefits that matter in Greece: meal vouchers, group health insurance, other perks, commuting cost and extra leave. Empty gross for Offer A uses your current salary.":"Netto più i benefit che contano: buoni pasto, assicurazione sanitaria, altri benefit, costo del tragitto e ferie extra. Lordo vuoto nell’Offerta A = il tuo stipendio attuale.","Offer":"Offerta","Name":"Nome","Bonus / year":"Bonus / anno","Meal card / month":"Buoni pasto / mese","Health insurance / year":"Assicurazione sanitaria / anno","Other perks / year":"Altri benefit / anno","Commuting cost / month":"Costo tragitto / mese","Extra leave days":"Giorni di ferie extra","Result":"Risultato","Net pay / year":"Netto / anno","Meal card + insurance + perks":"Buoni pasto + assicurazione + benefit","Value of extra leave":"Valore delle ferie extra","Commuting":"Tragitto","Total value / year":"Valore totale / anno","Per month (÷12)":"Al mese (÷12)","{n} is worth {v} more per year ({p}).":"{n} vale {v} in più all’anno ({p}).","The two offers are worth the same.":"Le due offerte valgono uguale.","Your job ending":"Fine del rapporto","How the job ends":"Come termina il rapporto","Dismissal without notice":"Licenziamento senza preavviso","Dismissal with written notice":"Licenziamento con preavviso scritto","I resign":"Mi dimetto","I leave to retire":"Esco per la pensione","Hire date":"Data di assunzione","Last day of work":"Ultimo giorno di lavoro","Unused leave days":"Ferie non godute","Dependants":"Familiari a carico","Monthly unemployment benefit, base (€)":"Indennità di disoccupazione mensile base (€)","Net amount on leaving · {d}":"Importo netto all’uscita · {d}","{y} years of service · pay basis {b} / month":"{y} anni di servizio · base {b} / mese","Severance":"Indennità","{m} months × {b}, tax-free up to €60k":"{m} mensilità × {b}, esente fino a €60k","no severance":"nessuna indennità","Notice period":"Preavviso","written notice by {d}":"preavviso scritto entro {d}","not applicable":"non applicabile","Final pay items":"Competenze finali","bonuses, leave pay & allowance, net":"bonus, ferie e indennità, netto","Unemployment benefit":"Indennità di disoccupazione","{m} / month for {n} months":"{m} / mese per {n} mesi","only after a dismissal":"solo dopo un licenziamento","What you receive":"Cosa ricevi","Severance scale (Law 4093/2012)":"Scala dell’indennità (Legge 4093/2012)","Item":"Voce","Severance ({m} months)":"Indennità ({m} mensilità)","Extra for service before 12/11/2012 ({m} months)":"Extra per servizio prima del 12/11/2012 ({m} mensilità)","Share paid: {p}":"Quota pagata: {p}","Christmas bonus, pro rata":"Tredicesima, pro rata","Easter bonus, pro rata":"Bonus di Pasqua, pro rata","Unused leave pay ({d} days)":"Ferie non godute ({d} giorni)","Leave allowance":"Indennità ferie","Without notice":"Senza preavviso","Notice":"Preavviso","With notice":"Con preavviso","{n} mo":"{n} mesi","{a}–{b} years":"{a}–{b} anni","{a} years":"{a} anni","{a}+ years":"{a}+ anni","Under 1 year (probation)":"Meno di 1 anno (prova)","Rules applied":"Regole applicate","Estimates under Law 4093/2012, Law 4808/2021 and Law 2112/1920 for private-sector employees with an indefinite contract. Fixed-term contracts, collective agreements, abusive or invalid dismissals and special categories are not covered. Unemployment benefit amounts and rules change; check ΔΥΠΑ (dypa.gov.gr). For a dismissal, speak to a labour lawyer or ΣΕΠΕ early: deadlines are short.":"Stime secondo le Leggi 4093/2012, 4808/2021 e 2112/1920 per dipendenti privati a tempo indeterminato. Contratti a termine, contratti collettivi, licenziamenti illegittimi e categorie speciali non sono coperti. Importi e regole della disoccupazione cambiano: verifica su ΔΥΠΑ. In caso di licenziamento, parla presto con un avvocato del lavoro: le scadenze sono brevi.","Group pension plan":"Piano pensionistico collettivo","Your contribution is deducted from taxable salary (Law 5078/2023), up to 20% of gross together with the employer’s. Amounts in today’s rules.":"Il tuo contributo si deduce dallo stipendio imponibile (Legge 5078/2023), fino al 20% del lordo insieme a quello del datore. Regole attuali.","My contribution as":"Il mio contributo come","% of gross":"% del lordo","€ per salary":"€ per mensilità","My contribution":"Il mio contributo","My contribution (% of gross)":"Il mio contributo (% del lordo)","My contribution (€ per salary)":"Il mio contributo (€ per mensilità)","Employer contribution (% of gross)":"Contributo del datore (% del lordo)","From salary (% of gross)":"Dallo stipendio (% del lordo)","From salary (€ per payment)":"Dallo stipendio (€ per erogazione)","Bonus / year (% of annual salary)":"Bonus / anno (% della RAL)","From bonus (% of bonus)":"Dal bonus (% del bonus)","Annual salary {s} + bonus {b} = {t}. 20% limit: {l} / year, you use {u}.":"RAL {s} + bonus {b} = {t}. Limite 20%: {l} / anno, ne usi {u}.","Employer contribution":"Contributo del datore","Plan return in year 1":"Rendimento del piano nel 1° anno","What you earn this year from the plan":"Cosa guadagni quest’anno dal piano","tax saved + employer contribution + return":"imposte risparmiate + contributo del datore + rendimento","{a} of what you put in · {b} of your real cost":"{a} di quanto versi · {b} del tuo costo reale","Total received / year (take-home + plan)":"Totale ricevuto / anno (netto + piano)","Bonus / year (gross)":"Bonus / anno (lordo)","Plan contribution from salary":"Contributo dal salario","Plan contribution from bonus":"Contributo dal bonus","Bonus received, net":"Bonus ricevuto, netto","Plan return per year (%)":"Rendimento del piano annuo (%)","Years contributing":"Anni di contribuzione","Yearly raise (%)":"Aumento annuo (%)","Balance already in plan (€)":"Saldo già nel piano (€)","Payout":"Erogazione","Lump sum":"Capitale","Monthly pension":"Rendita mensile","Paid monthly over (years)":"Erogata mensilmente per (anni)","I withdraw early by choice, before 60 or retirement (+50% tax)":"Riscatto anticipato volontario, prima dei 60 anni o della pensione (+50% imposta)","Net per month with the plan":"Netto al mese con il piano","{d} less than without it ({w}) · lower tax covers {p} of your contribution":"{d} in meno rispetto a senza ({w}) · l’imposta più bassa copre il {p} del tuo contributo","Income tax saved / year":"Imposta risparmiata / anno","{p} of what you put in":"{p} di quanto versi","Real cost of each €1":"Costo reale di ogni €1","out of your take-home pay":"dal tuo netto","Balance after {n} years":"Saldo dopo {n} anni","you {a} · employer {b} · return {c}":"tu {a} · datore {b} · rendimento {c}","Net at payout":"Netto all’erogazione","lump sum after {r} tax":"capitale dopo imposta del {r}","per month for {n} years, after {r} tax":"al mese per {n} anni, dopo imposta del {r}","Together you put in {c} a year, above the 20% limit of {l}. The excess {x} is taxed as salary.":"Insieme versate {c} l’anno, oltre il limite del 20% di {l}. L’eccedenza di {x} è tassata come stipendio.","This year: salary without and with the plan":"Quest’anno: stipendio senza e con il piano","Without plan":"Senza piano","With plan":"Con piano","Your plan contribution":"Il tuo contributo al piano","Take-home / year":"Netto / anno","Take-home / regular month":"Netto / mese ordinario","Going into the plan / year":"Nel piano / anno","EFKA is still paid on your full gross; only income tax goes down. Your saving is roughly your top tax rate on every euro you contribute.":"L’EFKA si paga sull’intero lordo; scende solo l’imposta sul reddito. Il risparmio è circa la tua aliquota marginale su ogni euro versato.","What you gain in year 1":"Cosa guadagni nel 1° anno","Into the plan (you + employer)":"Nel piano (tu + datore)","Cost to your take-home pay":"Costo sul tuo netto","Return in year 1 ({r})":"Rendimento 1° anno ({r})","Balance after 1 year":"Saldo dopo 1 anno","If withdrawn after 1 year, net ({r} tax)":"Se riscattato dopo 1 anno, netto (imposta {r})","Gain vs taking it as salary":"Guadagno vs prenderlo come stipendio","Every €1 out of your pocket puts {v} into the plan. Most of the gain is the tax you don’t pay now; the return adds to it over time.":"Ogni €1 dalla tua tasca mette {v} nel piano. Gran parte del guadagno è l’imposta che non paghi ora; il rendimento si aggiunge col tempo.","Plan balance year by year ({n} years)":"Saldo del piano anno per anno ({n} anni)","Employer contributions":"Contributi del datore","Investment return":"Rendimento dell’investimento","Starting balance":"Saldo iniziale","Saving the same take-home yourself":"Risparmiare lo stesso netto da soli","Plan vs saving it yourself":"Piano vs risparmio fai-da-te","Plan balance":"Saldo del piano","Tax at payout ({r})":"Imposta all’erogazione ({r})","Plan, net to you":"Piano, netto per te","Saving yourself, net":"Risparmio da soli, netto","Advantage of the plan":"Vantaggio del piano","Total that left your take-home pay":"Totale uscito dal tuo netto","\"Saving yourself\" means taking the money as salary (paying full income tax) and investing the smaller amount at the same return, with 15% tax on the interest. The employer contribution exists only inside the plan.":"«Risparmio da soli» significa prendere i soldi come stipendio (pagando l’imposta piena) e investire l’importo minore allo stesso rendimento, con imposta sugli interessi. Il contributo del datore esiste solo dentro il piano.","Payout tax by years in the plan (Law 5078/2023)":"Imposta all’erogazione per anni nel piano (Legge 5078/2023)","Years in plan":"Anni nel piano","Monthly":"Rendita","Early, by choice":"Anticipata, volontaria","Tax is withheld by the insurer and is final. The +50% for early surrender does not apply after age 60 or pension age, on dismissal, employer bankruptcy, or a voluntary-exit scheme. Amounts built up before 2024 keep the old rules (10% up to €40,000, 20% above, for lump sums).":"L’imposta è trattenuta dall’assicuratore ed è definitiva. Il +50% per riscatto anticipato non si applica dopo i 60 anni o la pensione, in caso di licenziamento, fallimento del datore o esodo volontario. Gli importi maturati prima del 2024 seguono le vecchie regole (10% fino a €40.000, 20% oltre, per il capitale).","Year by year":"Anno per anno","Return":"Rendimento","Balance":"Saldo","Tax if paid out":"Imposta se erogato","Net if paid out":"Netto se erogato","Saving yourself":"Risparmio da soli","Based on Law 5078/2023 (articles 106–107, amending articles 14–15 of Law 4172/2013) and circular Ε.2060/2024, for contributions from 1/1/2024. The plan return is your assumption, after fees; real returns vary and are not guaranteed. EFKA is assumed to apply to your full gross. Check your plan’s rules (vesting, fees, guaranteed rate) with HR or the insurer.":"Basato sulla Legge 5078/2023 (artt. 106–107, che modificano gli artt. 14–15 della Legge 4172/2013) e sulla circolare Ε.2060/2024, per contributi dal 1/1/2024. Il rendimento è una tua ipotesi, al netto dei costi; i rendimenti reali variano e non sono garantiti. Verifica le regole del tuo piano con le Risorse Umane o l’assicuratore.","Greece":"Grecia","Germany":"Germania","Italy":"Italia","Spain":"Spagna","United Kingdom":"Regno Unito","Compare countries":"Confronta paesi","How it is calculated":"Come si calcola","Rules applied (2026)":"Regole applicate (2026)","Pension by claim age":"Pensione per età di uscita","Gross monthly pension by claim age":"Pensione lorda mensile per età di uscita","Workplace pension":"Previdenza complementare","Plan balance year by year":"Saldo del piano anno per anno","Tax treatment":"Trattamento fiscale","Annual leave rules":"Regole sulle ferie","Scale and notice":"Scala e preavviso","Same salary, five countries":"Stesso stipendio, cinque paesi","Compare":"Confronta","Show money as":"Mostra importi come","Nominal EUR":"EUR nominali","Every scenario":"Tutti gli scenari","Annual pay split by country (EUR)":"Ripartizione annua per paese (EUR)","Pension insurance 9.3%":"Assicurazione pensionistica 9,3%","Unemployment 1.3%":"Disoccupazione 1,3%","Health 7.3% + 1.45% extra":"Sanità 7,3% + 1,45% aggiuntivo","Income tax (Lohnsteuer)":"Imposta sul reddito (Lohnsteuer)","Solidarity surcharge":"Contributo di solidarietà","Church tax":"Imposta ecclesiastica","Kindergeld (paid separately)":"Kindergeld (pagato a parte)","IRPEF gross (23/33/43%)":"IRPEF lorda (23/33/43%)","Work deduction":"Detrazione lavoro dipendente","Regional surcharge":"Addizionale regionale","Municipal surcharge":"Addizionale comunale","Tax-wedge bonus (tax-free)":"Bonus cuneo (esente)","TFR set aside by employer (paid on leaving)":"TFR accantonato dal datore (pagato all’uscita)","Social security 6.50%":"Previdenza sociale 6,50%","Solidarity contribution":"Contributo di solidarietà","Work-income reduction":"Riduzione redditi da lavoro","IRPF (state + regional)":"IRPF (statale + regionale)","National Insurance 8% / 2%":"National Insurance 8% / 2%","Income tax 20% / 40% / 45%":"Imposta sul reddito 20% / 40% / 45%","Bonus % of annual salary":"Bonus % della RAL","Tax class":"Classe d’imposta","I · single":"I · single","II · single parent":"II · genitore solo","III · married, sole earner":"III · sposato, unico reddito","None":"Nessuna","Regional surcharge %":"Addizionale regionale %","Municipal surcharge %":"Addizionale comunale %","Employer INPS %":"INPS datore %","Single parent (full child allowance)":"Genitore solo (deduzione figli piena)","Overtime hours / month":"Ore di straordinario / mese","Overtime premium %":"Maggiorazione straordinario %","Night hours / month":"Ore notturne / mese","Night premium %":"Maggiorazione notturna %","Sunday / holiday hours":"Ore domenicali / festive","Sunday premium %":"Maggiorazione domenicale %","Contract hours / week":"Ore contrattuali / settimana","Yearly invoicing":"Fatturato annuo","Business expenses %":"Spese professionali %","Own pension saving % of profit":"Risparmio pensionistico proprio % dell’utile","Profitability coefficient %":"Coefficiente di redditività %","First 5 years: 5% flat tax":"Primi 5 anni: imposta 5%","Avg gross / month so far":"Lordo medio / mese finora","Gross / month from now":"Lordo / mese da ora","Claim pension at age":"Pensione all’età di","Real revaluation of contributions %":"Rivalutazione reale dei contributi %","Employer contribution %":"Contributo del datore %","Bonus / year (% of salary)":"Bonus / anno (% dello stipendio)","Plan return / year %":"Rendimento del piano / anno %","Yearly raise %":"Aumento annuo %","Tax & charges on payout %":"Imposte e oneri all’erogazione %","Send my TFR to the fund":"Conferisci il TFR al fondo","Employer passes on its NI saving %":"Il datore ti gira il risparmio NI %","Leave days in my contract":"Giorni di ferie da contratto","Youngest child age":"Età del figlio più piccolo","Single parent":"Genitore solo","Dismissal by employer (with settlement)":"Licenziamento dal datore (con transazione)","Dismissal, justified":"Licenziamento giustificato","Dismissal ruled unfair (Jobs Act)":"Licenziamento dichiarato illegittimo (Jobs Act)","Unfair dismissal (improcedente)":"Licenziamento illegittimo (improcedente)","Objective dismissal (20 days)":"Licenziamento oggettivo (20 giorni)","End of temporary contract":"Fine contratto a termine","Redundancy":"Esubero (redundancy)","Dismissal (not redundancy)":"Licenziamento (non esubero)","Last day":"Ultimo giorno","Settlement: months per year":"Transazione: mensilità per anno","Notice paid in lieu (months)":"Preavviso pagato (mesi)","Gross / year (EUR)":"Lordo / anno (EUR)","Past avg pay, % of today":"Retribuzione media passata, % di oggi","At each country’s earliest full-pension age":"Alla prima età di pensione piena di ogni paese","At the same age everywhere":"Alla stessa età ovunque","Same claim age":"Stessa età di pensione","Years of service":"Anni di servizio","EUR → GBP rate":"Cambio EUR → GBP","§32a EStG 2026: basic allowance €12,348, rates rising from 14% to 42%, 45% above €277,826. Solidarity surcharge (5.5%) only when income tax exceeds €20,350.":"§32a EStG 2026: no tax area €12.348, aliquote dal 14% al 42%, 45% oltre €277.826. Contributo di solidarietà (5,5%) solo se l’imposta supera €20.350.","Social insurance":"Previdenza sociale","Employee: pension 9.3% and unemployment 1.3% up to €8,450/month; health 7.3% + half the average 2.9% extra rate, care 1.8% (+0.6% childless from 23, −0.25% per child from the 2nd) up to €5,812.50/month. Employer pays about the same plus ~1.6% levies.":"Dipendente: pensione 9,3% e disoccupazione 1,3% fino a €8.450/mese; sanità 7,3% + metà del 2,9% aggiuntivo medio, assistenza 1,8% (+0,6% senza figli dai 23 anni, −0,25% per figlio dal 2°) fino a €5.812,50/mese. Il datore paga circa lo stesso più ~1,6%.","Tax classes and family":"Classi d’imposta e famiglia","Class I single, II single parent (relief €4,260), III married with a low-earning partner (splitting). Kindergeld €259 per child per month is paid separately. Church tax 8% (BY, BW) or 9%.":"Classe I single, II genitore solo (sgravio €4.260), III sposato con partner a basso reddito (splitting). Kindergeld €259 per figlio al mese pagato a parte. Imposta ecclesiastica 8% (BY, BW) o 9%.","IRPEF 2026":"IRPEF 2026","23% up to €28,000, 33% up to €50,000 (cut from 35% by the 2026 Budget Law), 43% above. Work deduction up to €1,955, zero at €50,000.":"23% fino a €28.000, 33% fino a €50.000 (ridotta dal 35% con la Legge di Bilancio 2026), 43% oltre. Detrazione lavoro dipendente fino a €1.955, zero a €50.000.","Tax-wedge cut":"Taglio del cuneo fiscale","Tax-free bonus of 7.1% / 5.3% / 4.8% of income up to €8,500 / €15,000 / €20,000; extra €1,000 deduction from €20,000 to €32,000, tapering to zero at €40,000.":"Bonus esente del 7,1% / 5,3% / 4,8% del reddito fino a €8.500 / €15.000 / €20.000; ulteriore detrazione di €1.000 da €20.000 a €32.000, che si azzera a €40.000.","INPS and TFR":"INPS e TFR","Employee 9.19% (+1% above €56,224); employer about 30%. The employer also sets aside TFR (pay ÷ 13.5 each year), paid when you leave. Regional (1.23–3.33%) and municipal (0–0.9%) surcharges: enter yours.":"Dipendente 9,19% (+1% oltre €56.224); datore circa 30%. Il datore accantona anche il TFR (retribuzione ÷ 13,5 l’anno), pagato all’uscita. Addizionali regionale (1,23–3,33%) e comunale (0–0,9%): inserisci le tue.","State + regional scale (general reference): 19%, 24%, 30%, 37%, 45%, 47%; regions vary slightly. Personal allowance €5,550; children €2,400 / €2,700 / €4,000 / €4,500, split between parents.":"Scala statale + regionale (riferimento generale): 19%, 24%, 30%, 37%, 45%, 47%; le regioni variano un po’. Minimo personale €5.550; figli €2.400 / €2.700 / €4.000 / €4.500, divisi tra i genitori.","Work-income relief":"Agevolazione redditi da lavoro","€2,000 general deduction, plus a reduction of up to €7,302 for net work income up to €14,852, phasing out by €19,747.50.":"Deduzione generale di €2.000, più una riduzione fino a €7.302 per redditi netti da lavoro fino a €14.852, che si azzera a €19.747,50.","Social security":"Previdenza sociale","Employee 6.50% (4.70% common, 1.55% unemployment, 0.10% training, 0.15% MEI) up to €5,101.20/month, plus a small solidarity contribution above it. Employer about 32%. Usually 14 payments.":"Dipendente 6,50% (4,70% comuni, 1,55% disoccupazione, 0,10% formazione, 0,15% MEI) fino a €5.101,20/mese, più un piccolo contributo di solidarietà oltre. Datore circa 32%. Di solito 14 mensilità.","England, Wales, Northern Ireland 2026/27: personal allowance £12,570 (lost £1 per £2 above £100,000), 20% to £50,270, 40% to £125,140, 45% above. Scotland has its own bands.":"Inghilterra, Galles, Irlanda del Nord 2026/27: personal allowance £12.570 (persa £1 ogni £2 oltre £100.000), 20% fino a £50.270, 40% fino a £125.140, 45% oltre. La Scozia ha scaglioni propri.","Employee 8% between £12,570 and £50,270, 2% above. Employer 15% above £5,000 a year.":"Dipendente 8% tra £12.570 e £50.270, 2% oltre. Datore 15% oltre £5.000 l’anno.","Not included":"Non incluso","Student loan repayments, workplace pension (see Private pension) and benefits in kind. Amounts in pounds sterling.":"Rimborsi del prestito studentesco, pensione aziendale (vedi Pensione integrativa) e fringe benefit. Importi in sterline.","payments a year":"erogazioni l’anno","of gross":"del lordo","of each extra 1 gross":"di ogni 1 lordo in più","Social sec.":"Contributi"," / year":" / anno","Your social security":"I tuoi contributi sociali","Employer social security":"Contributi del datore","No legal premium":"Nessuna maggiorazione legale","German law sets no overtime premium; it comes from your contract or collective agreement (often 25%). Working time max 10 h/day, 48 h/week on average.":"La legge tedesca non fissa una maggiorazione per lo straordinario; deriva dal contratto (spesso 25%). Orario massimo 10 h/giorno, 48 h/settimana in media.","Tax-free supplements":"Maggiorazioni esenti","Night (up to 25%, 40% from 0–4h), Sunday (up to 50%) and holiday (up to 125%) supplements are free of tax (§3b EStG) and social insurance on hourly pay up to €25. This calculator treats night and Sunday premiums as tax-free.":"Le maggiorazioni notturne (fino al 25%, 40% tra le 0 e le 4), domenicali (fino al 50%) e festive (fino al 125%) sono esenti da imposte (§3b EStG) e contributi su paghe orarie fino a €25. Qui notturne e domenicali sono trattate come esenti.","Set by your CCNL":"Le fissa il tuo CCNL","Overtime premiums come from the national collective agreement, typically 15–30% (night and holiday more). Max 250 overtime hours a year unless the CCNL says otherwise; 48 h/week on average.":"Le maggiorazioni derivano dal contratto collettivo nazionale, di solito 15–30% (notte e festivi di più). Massimo 250 ore di straordinario l’anno salvo diverso CCNL; 48 h/settimana in media.","Overtime is taxed and insured like normal pay, at your marginal IRPEF rate.":"Lo straordinario è tassato e assicurato come la retribuzione normale, all’aliquota IRPEF marginale.","At least normal pay":"Almeno la paga normale","Overtime must be paid at no less than the ordinary hourly rate (premium set by agreement) or compensated with time off within 4 months. Max 80 overtime hours a year.":"Lo straordinario va pagato almeno come l’ora ordinaria (maggiorazione da contratto) o compensato con riposo entro 4 mesi. Massimo 80 ore l’anno.","Tax and contributions":"Imposte e contributi","Taxed at your IRPEF rate; structural overtime carries an extra employee contribution of 2% (4.7% for non-structural).":"Tassato all’aliquota IRPF; lo straordinario strutturale ha un contributo extra del 2% (4,7% se non strutturale).","There is no statutory overtime rate; time-and-a-half is common by contract. Average pay must not fall below the National Living Wage (£12.71/h from April 2026). Working week max 48 h on average unless you opt out.":"Non esiste una maggiorazione legale; spesso 1,5× da contratto. La paga media non può scendere sotto il National Living Wage (£12,71/h da aprile 2026). Massimo 48 h/settimana in media salvo rinuncia.","Overtime is taxed and subject to National Insurance like normal pay.":"Lo straordinario è tassato e soggetto a National Insurance come la paga normale.","Overtime":"Straordinario","gross extra":"lordo extra","hourly rate":"paga oraria","annual salary ÷ 52 ÷ weekly hours":"stipendio annuo ÷ 52 ÷ ore settimanali","net · ":"netto · "," gross":" lordo","of each taxed extra unit":"di ogni unità extra tassata","10 h / day":"10 h / giorno","250 h / year":"250 h / anno","80 h / year":"80 h / anno","48 h / week avg":"48 h / sett. media","Legal limit":"Limite legale","you exceed it":"lo superi","More than 80 overtime hours a year exceeds the legal limit in Spain.":"Oltre 80 ore di straordinario l’anno si supera il limite legale in Spagna.","tax-free":"esente","Health & care insurance + own pension":"Sanità e assistenza + pensione propria","INPS Gestione Separata 26.07%":"INPS Gestione Separata 26,07%","Self-employed quota (RETA)":"Quota autonomi (RETA)","Class 4 National Insurance":"National Insurance Classe 4","Income tax on profit with the same tariff, no employee tax allowances. Statutory health (14.6% + 2.9% extra) and care insurance on profit (minimum base €1,248.33/month), paid fully by you. No compulsory pension for most freelancers: save privately. Trade tax only for commercial (Gewerbe) activity.":"Imposta sull’utile con la stessa tariffa, senza agevolazioni da dipendente. Sanità obbligatoria (14,6% + 2,9%) e assistenza sull’utile (base minima €1.248,33/mese), interamente a tuo carico. Nessuna pensione obbligatoria per la maggior parte dei professionisti: risparmia privatamente. Imposta sulle attività solo per attività commerciali.","Revenue up to €85,000: taxable income = revenue × profitability coefficient (78% for professionals); INPS Gestione Separata 26.07% on it; flat substitute tax 15% (5% in the first 5 years) after deducting INPS. Real expenses are not deductible. No VAT charged.":"Ricavi fino a €85.000: reddito imponibile = ricavi × coefficiente di redditività (78% per i professionisti); INPS Gestione Separata 26,07%; imposta sostitutiva 15% (5% nei primi 5 anni) dopo aver dedotto l’INPS. Le spese reali non sono deducibili. Niente IVA.","Monthly RETA quota by real net yield: from €200 (up to €670/month) to €590 (above €6,000/month), 2025 table, 2026 slightly higher. IRPF on profit with the same scale, 5% hard-to-justify expenses (max €2,000), no work-income reduction.":"Quota RETA mensile in base al rendimento netto reale: da €200 (fino a €670/mese) a €590 (oltre €6.000/mese), tabella 2025, nel 2026 poco più alta. IRPF sull’utile con la stessa scala, 5% di spese forfettarie (max €2.000), nessuna riduzione da lavoro.","Sole trader":"Lavoratore autonomo","Income tax on profit with the same bands; Class 4 National Insurance 6% between £12,570 and £50,270, 2% above (Class 2 abolished from April 2024). No employer NI, holiday pay or redundancy.":"Imposta sull’utile con gli stessi scaglioni; National Insurance Classe 4 al 6% tra £12.570 e £50.270, 2% oltre (Classe 2 abolita da aprile 2024). Niente NI del datore, ferie pagate o indennità di esubero."," of employer cost":" del costo del datore"," of invoicing":" del fatturato","Paid leave, sick pay, severance, unemployment cover":"Ferie pagate, malattia, liquidazione, disoccupazione","Above €85,000 the forfettario regime no longer applies.":"Oltre €85.000 il regime forfettario non si applica più.","Expenses":"Spese","Pension points":"Punti pensione","Each year earns your gross ÷ average pay (€51,944 in 2026), capped at €101,400. Monthly pension = points × €42.52 (pension value from July 2026, +4.24%).":"Ogni anno vale il tuo lordo ÷ retribuzione media (€51.944 nel 2026), con tetto a €101.400. Pensione mensile = punti × €42,52 (valore da luglio 2026, +4,24%).","Ages":"Età","Regular age 67 (born 1964+), minimum 5 years. From 63 with 35 years: −0.3% per month early (max 14.4%). With 45 years: no cut from 65. Working past 67 adds 0.5% per month.":"Età ordinaria 67 (nati dal 1964), minimo 5 anni. Da 63 anni con 35 anni: −0,3% per mese di anticipo (max 14,4%). Con 45 anni: nessuna riduzione da 65. Oltre i 67 +0,5% al mese.","Deductions":"Trattenute","Pensioners pay health (7.3% + half the extra rate) and full care insurance; the taxable share of the pension is 84% for 2026 retirees, rising 0.5 points a year.":"I pensionati pagano la sanità (7,3% + metà dell’aggiuntivo) e tutta l’assistenza; la quota imponibile della pensione è l’84% per chi va in pensione nel 2026, +0,5 punti l’anno.","Contributory system":"Sistema contributivo","33% of pay builds a notional capital, revalued with GDP growth. At retirement it is multiplied by the transformation coefficient for your age (5.608% at 67 in 2025–2026). Paid 13 times a year.":"Il 33% della retribuzione forma un montante figurativo, rivalutato con il PIL. Alla pensione si moltiplica per il coefficiente di trasformazione dell’età (5,608% a 67 anni nel 2025–2026). Pagata 13 volte l’anno.","Old-age pension at 67 with 20 years. Early: any age with 42 years 10 months (women 41y10m), or 64 with 20 years if the pension is at least 3× the social allowance.":"Pensione di vecchiaia a 67 anni con 20 anni. Anticipata: a qualsiasi età con 42 anni e 10 mesi (donne 41a10m), o a 64 con 20 anni se la pensione è almeno 3 volte l’assegno sociale.","Calculation":"Calcolo","Base = average of contribution bases of the last 25 years ÷ 14 per month. 15 years give 50%, rising to 100% at 36.5 years. Max pension €3,359.60 × 14 (2026).":"Base = media delle basi contributive degli ultimi 25 anni ÷ 14 al mese. 15 anni danno il 50%, fino al 100% a 36,5 anni. Pensione massima €3.359,60 × 14 (2026).","Ordinary age 66y10m in 2026 and 67 from 2027, or 65 with 38.5 years. Voluntary early retirement up to 2 years before with 35 years, cut per month by contribution length; +4% per year for working past ordinary age.":"Età ordinaria 66a10m nel 2026 e 67 dal 2027, o 65 con 38,5 anni. Anticipo volontario fino a 2 anni prima con 35 anni, con riduzione mensile secondo i contributi; +4% l’anno lavorando oltre l’età ordinaria.","New State Pension":"Nuova pensione statale","£241.30 a week in 2026/27 with 35 qualifying years of National Insurance; at least 10 years for any pension; proportional in between. Rises each April by the triple lock.":"£241,30 a settimana nel 2026/27 con 35 anni di National Insurance; almeno 10 anni per averla; proporzionale in mezzo. Aumenta ogni aprile con il triple lock.","State Pension age rises to 67 between 2026 and 2028, and to 68 for people born after April 1977 (current law). It cannot be taken early; deferring adds about 5.8% per year.":"L’età della pensione statale sale a 67 tra il 2026 e il 2028, e a 68 per i nati dopo aprile 1977 (legge attuale). Non si può anticipare; rinviarla aggiunge circa il 5,8% l’anno.","pension share, whole career":"quota pensione, intera carriera","of your own contributions":"dei tuoi contributi","Claim age":"Età di uscita","Status":"Stato","Net / month":"Netto / mese","years":"anni","Your pension contributions":"I tuoi contributi pensionistici","Including employer":"Incluso il datore","Lifetime pension ÷ your contributions":"Pensione totale ÷ tuoi contributi","UK National Insurance also funds other benefits, so \"contributions\" here overstate what pays for the pension.":"Nel Regno Unito la National Insurance finanzia anche altre prestazioni, quindi i «contributi» qui sovrastimano ciò che paga la pensione.","Amounts in today’s money; pensions assumed to keep pace with inflation.":"Importi in moneta di oggi; si assume che le pensioni seguano l’inflazione.","Entgeltumwandlung (bAV): up to 8% of the pension ceiling (€8,112 in 2026) is tax-free and up to 4% (€4,056) also free of social insurance. The employer must add 15% of the converted amount when it saves contributions. Payouts are fully taxed and subject to health/care insurance. Converting lowers your future state pension slightly.":"Entgeltumwandlung (bAV): fino all’8% del massimale pensionistico (€8.112 nel 2026) è esente da imposte e fino al 4% (€4.056) anche da contributi. Il datore deve aggiungere il 15% quando risparmia contributi. Le prestazioni sono pienamente tassate e soggette a sanità/assistenza. Riduce un po’ la pensione statale futura.","Fondo pensione: contributions (yours + employer) are deductible up to €5,164.57 a year; TFR can flow into the fund on top. Payouts are taxed at 15%, falling 0.3 points per year of membership after 15 years, down to 9%. Up to 50% can be taken as a lump sum at retirement.":"Fondo pensione: i contributi (tuoi + datore) sono deducibili fino a €5.164,57 l’anno; il TFR può confluire in aggiunta. Le prestazioni sono tassate al 15%, che scende di 0,3 punti per ogni anno oltre il 15°, fino al 9%. Fino al 50% in capitale alla pensione.","Planes de pensiones: contributions reduce the IRPF base up to €1,500 (individual) plus up to €8,500 through an employment plan (€10,000 total with the employer). Payouts are taxed as work income at your rate then; the 40% lump-sum reduction only applies to pre-2007 money.":"Planes de pensiones: i contributi riducono la base IRPF fino a €1.500 (individuale) più fino a €8.500 tramite un piano aziendale (€10.000 totali con il datore). Le prestazioni sono tassate come redditi da lavoro; la riduzione del 40% sul capitale vale solo per somme ante 2007.","Salary sacrifice: the sacrificed pay is free of income tax and employee NI (8%/2%); the employer saves 15% NI and may pass some on. Annual allowance £60,000. At retirement 25% is tax-free and the rest taxed as income. From April 2029 the NI saving is planned to be capped at £2,000 a year.":"Salary sacrifice: la retribuzione sacrificata è esente da imposta e NI del dipendente (8%/2%); il datore risparmia il 15% di NI e può girartene una parte. Limite annuo £60.000. Alla pensione il 25% è esente e il resto tassato come reddito. Da aprile 2029 il risparmio NI dovrebbe essere limitato a £2.000 l’anno.","Deductible up to €5,164.57 a year, yours plus employer’s.":"Deducibile fino a €5.164,57 l’anno, tuoi più del datore.","Reduces the tax base up to €10,000 a year including the employer (employment plan).":"Riduce la base imponibile fino a €10.000 l’anno incluso il datore (piano aziendale).","Salary sacrifice: no income tax or NI on the sacrificed pay. Annual allowance £60,000.":"Salary sacrifice: nessuna imposta né NI sulla retribuzione sacrificata. Limite annuo £60.000.","Saved this year":"Risparmiato quest’anno","tax + social security":"imposte + contributi","Gross / year (incl. bonus)":"Lordo / anno (bonus incluso)","Your contribution":"Il tuo contributo","TFR into the fund":"TFR nel fondo","Your contribution / year":"Il tuo contributo / anno","Relieved from tax":"Con sgravio fiscale","Free of social security":"Esente da contributi","Payout tax & charges":"Imposte e oneri all’erogazione","Yr ":"Anno ","New Year":"Capodanno","Ascension Day":"Ascensione","German Unity Day":"Giorno dell’Unità tedesca","2nd Christmas Day":"Santo Stefano","Liberation Day":"Festa della Liberazione","Republic Day":"Festa della Repubblica","Ferragosto":"Ferragosto","All Saints":"Ognissanti","Immaculate Conception":"Immacolata Concezione","St Stephen":"Santo Stefano","Assumption":"Assunzione","National Day":"Festa nazionale","Constitution Day":"Giorno della Costituzione","Early May bank holiday":"Festivo di inizio maggio","Spring bank holiday":"Festivo di primavera","Summer bank holiday":"Festivo d’estate","Federal Leave Act (BUrlG): at least 24 working days on a 6-day week (20 on 5 days); most contracts give 30. Carry-over to 31 March. National holidays shown; states add 1–4 more (Bavaria up to 13 in total).":"Legge federale sulle ferie (BUrlG): almeno 24 giorni lavorativi su 6 giorni (20 su 5); la maggior parte dei contratti ne dà 30. Riporto fino al 31 marzo. Sono indicati i festivi nazionali; i Länder ne aggiungono 1–4 (Baviera fino a 13 in totale).","Maternity protection (Mutterschutz)":"Tutela della maternità (Mutterschutz)","6 weeks before and 8 after birth":"6 settimane prima e 8 dopo il parto","Full net pay (health insurer + employer)":"Netto pieno (cassa malattia + datore)","Parental allowance (Elterngeld)":"Assegno parentale (Elterngeld)","12 months, +2 if both parents take part; ElterngeldPlus doubles duration at half rate":"12 mesi, +2 se partecipano entrambi; ElterngeldPlus raddoppia la durata a metà importo","65–67% of net, €300–1,800/month":"65–67% del netto, €300–1.800/mese","Parental leave (Elternzeit)":"Congedo parentale (Elternzeit)","Up to 3 years per parent until the child is 8":"Fino a 3 anni per genitore fino agli 8 anni del figlio","Unpaid, job protected":"Non retribuito, posto tutelato","Sick child days":"Giorni per figlio malato","15 days per child per parent in 2026 (max 35; single parents 30/70), child under 12":"15 giorni per figlio e genitore nel 2026 (max 35; genitori soli 30/70), figli sotto i 12 anni","Kinderkrankengeld ≈ 90% of net":"Kinderkrankengeld ≈ 90% del netto","Care leave":"Congedo di assistenza","10 days short-term for a relative; up to 6 months Pflegezeit":"10 giorni a breve termine per un familiare; fino a 6 mesi di Pflegezeit","Care support allowance / unpaid":"Indennità di assistenza / non retribuito","Sick pay":"Indennità di malattia","6 weeks full pay from the employer, then Krankengeld":"6 settimane di paga piena dal datore, poi Krankengeld","100%, then 70% gross (max 90% net)":"100%, poi 70% del lordo (max 90% del netto)","Special leave (§616 BGB)":"Permesso speciale (§616 BGB)","Short paid absences for own wedding, birth, death in family (by contract, often 1–2 days)":"Brevi assenze pagate per matrimonio, nascita, lutto (da contratto, spesso 1–2 giorni)","Paid":"Retribuito","At least 4 weeks a year (Legislative Decree 66/2003), 2 of them consecutive in the year; CCNLs often give 26 days on a 6-day week plus ROL / ex-festività leave hours (often ~100 h/year). Plus the local patron saint’s day.":"Almeno 4 settimane l’anno (D.Lgs. 66/2003), di cui 2 consecutive nell’anno; i CCNL spesso danno 26 giorni su 6 giorni più ROL / ex festività (spesso ~100 h/anno). Più il santo patrono.","5 months (2 before + 3 after, or 0 + 5)":"5 mesi (2 prima + 3 dopo, oppure 0 + 5)","80% of pay (often topped up to 100% by CCNL)":"80% della retribuzione (spesso integrato al 100% dal CCNL)","10 working days, from 2 months before to 5 after birth":"10 giorni lavorativi, da 2 mesi prima a 5 dopo la nascita","100%":"100%","Up to 10 months between parents (11 if the father takes 3), until the child is 12":"Fino a 10 mesi tra i genitori (11 se il padre ne prende 3), fino ai 12 anni del figlio","3 months at 80% (until age 6), then 30%":"3 mesi all’80% (fino ai 6 anni), poi 30%","Breastfeeding rest":"Riposi per allattamento","2 hours a day (1 if part-time) in the first year":"2 ore al giorno (1 se part-time) nel primo anno","Sick child leave":"Congedo per malattia del figlio","Unlimited under 3; 10 days a year from 3 to 14 (2026)":"Illimitato sotto i 3 anni; 10 giorni l’anno dai 3 ai 14 (2026)","Unpaid":"Non retribuito","Law 104 leave":"Permessi Legge 104","3 days a month to care for a relative with serious disability":"3 giorni al mese per assistere un familiare con disabilità grave","Paid by INPS":"Retribuiti dall’INPS","Marriage leave":"Congedo matrimoniale","15 calendar days":"15 giorni di calendario","3 days a year":"3 giorni l’anno","30 calendar days a year (Workers’ Statute art. 38), about 22 working days on a 5-day week; cannot be replaced by money except on leaving. 14 public holidays a year in total: the national ones shown plus regional and 2 local days.":"30 giorni di calendario l’anno (Statuto dei lavoratori art. 38), circa 22 lavorativi su 5 giorni; non sostituibili con denaro salvo alla cessazione. 14 festivi l’anno in totale: quelli nazionali più regionali e 2 locali.","Birth and care leave":"Permesso per nascita e cura","19 weeks for each parent: 6 compulsory after birth, 11 flexible within 12 months, 2 until age 8":"19 settimane per ogni genitore: 6 obbligatorie dopo il parto, 11 flessibili entro 12 mesi, 2 fino agli 8 anni","100% of contribution base (Social Security)":"100% della base contributiva (Seguridad Social)","Breastfeeding leave":"Permesso per allattamento","1 hour a day until 9 months, or about 15 days accumulated":"1 ora al giorno fino a 9 mesi, o circa 15 giorni cumulati","8 weeks until the child is 8":"8 settimane fino agli 8 anni","Reduced hours for childcare":"Riduzione d’orario per cura dei figli","Cut working time by 1/8 to 1/2 for a child under 12":"Riduzione da 1/8 a 1/2 per un figlio sotto i 12 anni","Pay reduced proportionally":"Retribuzione ridotta in proporzione","Force majeure":"Forza maggiore","Up to 4 days a year for urgent family reasons":"Fino a 4 giorni l’anno per urgenze familiari","Family illness or death":"Malattia o lutto in famiglia","5 days (serious illness, hospitalisation); 2 days for death (4 if travel)":"5 giorni (malattia grave, ricovero); 2 giorni per lutto (4 con spostamento)","Marriage":"Matrimonio","5.6 weeks a year (28 days on a 5-day week, capped at 28) under the Working Time Regulations; employers may count the 8 bank holidays within it. Holidays shown are England & Wales.":"5,6 settimane l’anno (28 giorni su 5 giorni, max 28) secondo le Working Time Regulations; il datore può includervi gli 8 festivi. Festivi di Inghilterra e Galles.","52 weeks, 39 of them paid":"52 settimane, di cui 39 retribuite","6 weeks at 90%, then £194.32/week (SMP 2026/27)":"6 settimane al 90%, poi £194,32/settimana (SMP 2026/27)","2 weeks within 52 weeks of birth":"2 settimane entro 52 settimane dalla nascita","£194.32/week or 90% if lower":"£194,32/settimana o il 90% se inferiore","Shared parental leave":"Congedo parentale condiviso","Up to 50 weeks shared, 37 paid":"Fino a 50 settimane condivise, 37 retribuite","£194.32/week":"£194,32/settimana","Unpaid parental leave":"Congedo parentale non retribuito","18 weeks per child until 18, max 4 weeks a year":"18 settimane per figlio fino ai 18 anni, max 4 settimane l’anno","Time off for dependants":"Permessi per familiari a carico","Reasonable time for emergencies":"Tempo ragionevole per emergenze","Usually unpaid":"Di solito non retribuito","Carer’s leave":"Congedo per assistenza","1 week a year":"1 settimana l’anno","Statutory sick pay":"Indennità di malattia legale","Up to 28 weeks":"Fino a 28 settimane","£123.25/week":"£123,25/settimana","national, on working days":"nazionali, in giorni lavorativi","leave + holidays":"ferie + festivi","at your daily pay":"alla tua paga giornaliera","Legal minimum":"Minimo legale","Your contract":"Il tuo contratto","You are entitled to":"Ti spettano","Notice (§622 BGB)":"Preavviso (§622 BGB)","Employer notice: 4 weeks, then 1 month after 2 years, 2 after 5, 3 after 8, 4 after 10, 5 after 12, 6 after 15, 7 after 20 years, to the month end. Employee: 4 weeks.":"Preavviso del datore: 4 settimane, poi 1 mese dopo 2 anni, 2 dopo 5, 3 dopo 8, 4 dopo 10, 5 dopo 12, 6 dopo 15, 7 dopo 20 anni, a fine mese. Dipendente: 4 settimane.","No general legal right. In practice settled at about 0.5 month’s pay per year of service (§1a KSchG). Taxed as income using the one-fifth rule (now claimed in the annual return), no social insurance.":"Nessun diritto generale per legge. In pratica si concorda circa 0,5 mensilità per anno di servizio (§1a KSchG). Tassata come reddito con la regola del quinto (ora nella dichiarazione annuale), senza contributi.","Unemployment benefit (ALG I)":"Indennità di disoccupazione (ALG I)","60% of net pay (67% with children) for 12 months, up to 24 from age 58 with long insurance. Resigning triggers a 12-week block.":"60% del netto (67% con figli) per 12 mesi, fino a 24 dai 58 anni con lunga contribuzione. Le dimissioni comportano un blocco di 12 settimane.","Every year the employer sets aside pay ÷ 13.5 (less 0.5%), revalued at 1.5% + 75% of inflation; paid on any termination and taxed separately at your average rate.":"Ogni anno il datore accantona retribuzione ÷ 13,5 (meno lo 0,5%), rivalutata all’1,5% + 75% dell’inflazione; pagato a ogni cessazione con tassazione separata all’aliquota media.","Unfair dismissal (Jobs Act)":"Licenziamento illegittimo (Jobs Act)","For contracts from 2015: 2 months’ pay per year of service, minimum 6, maximum 36 (smaller firms less).":"Per contratti dal 2015: 2 mensilità per anno di servizio, minimo 6, massimo 36 (meno per le piccole imprese).","75% of average monthly pay up to €1,456.72 plus 25% above, max €1,584.70 (2026); for half the weeks worked in the last 4 years (max 24 months), falling 3% a month from the 6th month. Not after resignation.":"75% della retribuzione media mensile fino a €1.456,72 più il 25% oltre, max €1.584,70 (2026); per metà delle settimane lavorate negli ultimi 4 anni (max 24 mesi), con calo del 3% al mese dal 6° mese. Non dopo dimissioni.","Unfair dismissal: 33 days’ pay per year (45 for service before 12/02/2012), max 24 months. Objective dismissal: 20 days per year, max 12 months. End of temporary contract: 12 days per year. Tax-free up to the legal amount (max €180,000).":"Licenziamento illegittimo: 33 giorni per anno (45 per il servizio ante 12/02/2012), max 24 mensilità. Licenziamento oggettivo: 20 giorni per anno, max 12 mensilità. Fine contratto a termine: 12 giorni per anno. Esente fino all’importo legale (max €180.000).","Final settlement (finiquito)":"Liquidazione finale (finiquito)","Unused holidays and the pro-rata part of the extra payments are always paid. Objective dismissal requires 15 days’ notice.":"Ferie non godute e ratei delle mensilità aggiuntive sono sempre pagati. Il licenziamento oggettivo richiede 15 giorni di preavviso.","Unemployment benefit (paro)":"Indennità di disoccupazione (paro)","70% of the base for 6 months, 60% to month 12, then 50%; between ~€560 and €1,225–1,575 a month; 4 to 24 months depending on contributions in the last 6 years. Not after resignation.":"70% della base per 6 mesi, 60% fino al 12° mese, poi 50%; tra ~€560 e €1.225–1.575 al mese; da 4 a 24 mesi secondo i contributi degli ultimi 6 anni. Non dopo dimissioni.","Statutory redundancy":"Indennità di esubero legale","After 2 years: for each full year (max 20) ½ week’s pay under 22, 1 week 22–40, 1½ weeks from 41; weekly pay capped at £751 (max £22,530). First £30,000 of termination payments is tax-free.":"Dopo 2 anni: per ogni anno pieno (max 20) ½ settimana di paga sotto i 22 anni, 1 settimana tra 22 e 40, 1½ dai 41; paga settimanale con tetto a £751 (max £22.530). Le prime £30.000 sono esenti.","At least 1 week after a month, then 1 week per full year up to 12 weeks. Pay in lieu of notice is taxed as earnings.":"Almeno 1 settimana dopo un mese, poi 1 settimana per anno pieno fino a 12. L’indennità sostitutiva del preavviso è tassata come retribuzione.","About £95.55 a week (25+, estimate 2026/27) for up to 182 days if you have enough NI contributions.":"Circa £95,55 a settimana (25+, stima 2026/27) fino a 182 giorni con contributi NI sufficienti.","4 weeks":"4 settimane","Settlement (Abfindung)":"Transazione (Abfindung)","yrs":"anni","mo pay (typical)":"mensilità (tipico)","Settlement":"Transazione","Notice paid in lieu":"Preavviso pagato","Unfair-dismissal indemnity":"Indennità per licenziamento illegittimo","months":"mesi","15 days":"15 giorni","Extra payment, pro rata":"Mensilità aggiuntiva, pro rata","Days per year":"Giorni per anno","Maximum":"Massimo","Unfair":"Illegittimo","before 2012":"prima del 2012","Objective":"Oggettivo","Temporary contract end":"Fine contratto a termine","statutory minimum":"minimo legale","£95.55 / week for 26 weeks (estimate)":"£95,55 / settimana per 26 settimane (stima)","Age in each year":"Età in ogni anno","Weeks per year":"Settimane per anno","under 22":"sotto i 22","Weekly pay cap":"Tetto paga settimanale","TFR + indemnity":"TFR + indennità","purchasing power, in Greek euros":"potere d’acquisto, in euro greci","Highest purchasing power":"Potere d’acquisto più alto"," / year in Greek euros":" / anno in euro greci","Gross used":"Lordo usato","per year in every country":"all’anno in ogni paese","Cheapest country":"Paese più economico","price level ":"livello dei prezzi ","Annual pay split by country":"Ripartizione annua per paese","Net / payment":"Netto / erogazione","Net in EUR":"Netto in EUR","Price level":"Livello dei prezzi","Purchasing power (Greek €)":"Potere d’acquisto (€ greci)","Employer cost (EUR)":"Costo datore (EUR)","Gross for same buying power as Greece":"Lordo per lo stesso potere d’acquisto della Grecia","Highest pension (buying power)":"Pensione più alta (potere d’acquisto)"," / month in Greek euros":" / mese in euro greci","at age ":"a ","Career assumed":"Carriera ipotizzata","Pensions side by side":"Pensioni a confronto","Payments":"Erogazioni","Buying power / month (Greek €)":"Potere d’acquisto / mese (€ greci)","age ":"età ","Same career in every country: the gross salary on the left converted at each country’s usual number of payments, past years at the chosen % of today’s pay. \"Earliest full-pension age\" is the first age without an early-retirement cut (Greece 62 with 40 years or 67; Germany 67 or 65 with 45 years; Italy 67 or with 42y10m; Spain 65 with 38.5 years or 67; UK State Pension age 67/68). Amounts in today’s money. UK contributions are National Insurance, which also funds other benefits.":"Stessa carriera in ogni paese: il lordo a sinistra con le mensilità abituali di ogni paese, gli anni passati alla % scelta di oggi. «Prima età di pensione piena» è la prima età senza riduzione per anticipo (Grecia 62 con 40 anni o 67; Germania 67 o 65 con 45 anni; Italia 67 o con 42a10m; Spagna 65 con 38,5 anni o 67; Regno Unito 67/68). Moneta di oggi. Nel Regno Unito i contributi sono la National Insurance, che finanzia anche altre prestazioni.","Net pension / year":"Pensione netta / anno","none (full severance instead)":"nessuno (indennità piena al suo posto)","Settlement 0.5 month’s pay per year (customary, not a legal right)":"Transazione di 0,5 mensilità per anno (consuetudine, non diritto)","TFR (accrued deferred pay) + 1 month’s notice in lieu; no extra indemnity for a justified dismissal":"TFR (retribuzione differita maturata) + 1 mese di preavviso pagato; nessuna indennità extra per licenziamento giustificato","by CCNL, ~1 month":"da CCNL, ~1 mese","mo":"m","£95.55/wk × 26":"£95,55/sett. × 26","Most protective":"Più tutelante"," incl. unemployment benefit, Greek €":" inclusa disoccupazione, € greci"," years":" anni","no-fault dismissal by the employer":"licenziamento senza colpa da parte del datore","What you get when dismissed":"Cosa ricevi se licenziato","Termination side by side":"Cessazione a confronto","Severance rule":"Regola dell’indennità","Severance net":"Indennità netta","= months of gross pay":"= mensilità lorde","Unused leave, net":"Ferie non godute, nette","Unemployment benefit (total)":"Disoccupazione (totale)","Total in Greek €":"Totale in € greci","A no-fault dismissal by the employer in each country: Greece without notice; Germany with the customary settlement; Italy a justified objective dismissal (TFR is deferred pay you earned anyway); Spain an objective dismissal; UK redundancy. Unfair dismissals pay more (Spain 33 days/year, Italy 6–36 months). Unemployment benefits are estimates and need enough contributions.":"Un licenziamento senza colpa in ogni paese: Grecia senza preavviso; Germania con la transazione abituale; Italia licenziamento oggettivo giustificato (il TFR è retribuzione differita già maturata); Spagna licenziamento oggettivo; Regno Unito esubero. I licenziamenti illegittimi pagano di più (Spagna 33 giorni/anno, Italia 6–36 mesi). Le indennità di disoccupazione sono stime.","Unused leave":"Ferie non godute","17 weeks full pay + 9 months at minimum wage":"17 settimane a paga piena + 9 mesi al salario minimo","14 working days, full pay":"14 giorni lavorativi, paga piena","4 months per parent until 8 (2 paid at minimum wage)":"4 mesi per genitore fino a 8 anni (2 al salario minimo)","First 3 days 50%, then EFKA benefit + employer top-up":"Primi 3 giorni al 50%, poi indennità EFKA + integrazione","14 weeks full net pay (Mutterschutz)":"14 settimane di netto pieno (Mutterschutz)","No separate leave; 2 partner months of Elterngeld":"Nessun congedo a parte; 2 mesi partner di Elterngeld","Up to 3 years each; Elterngeld 65–67% of net for 12–14 months (max €1,800)":"Fino a 3 anni ciascuno; Elterngeld 65–67% del netto per 12–14 mesi (max €1.800)","6 weeks at 100% from employer, then 70% (Krankengeld)":"6 settimane al 100% dal datore, poi 70% (Krankengeld)","5 months at 80% (often 100% by CCNL)":"5 mesi all’80% (spesso 100% da CCNL)","10 working days at 100%":"10 giorni lavorativi al 100%","Up to 10–11 months shared until 12; 3 at 80%, rest 30%":"Fino a 10–11 mesi condivisi fino ai 12 anni; 3 all’80%, il resto al 30%","INPS 50–66% + employer top-up (often 100%)":"INPS 50–66% + integrazione del datore (spesso 100%)","19 weeks at 100% (each parent)":"19 settimane al 100% (ogni genitore)","19 weeks at 100% (same as mother)":"19 settimane al 100% (come la madre)","8 weeks unpaid until 8":"8 settimane non retribuite fino agli 8 anni","60% days 4–20, 75% from day 21 (often topped up)":"60% dal 4° al 20° giorno, 75% dal 21° (spesso integrato)","52 weeks: 6 at 90%, 33 at £194.32/week, 13 unpaid":"52 settimane: 6 al 90%, 33 a £194,32/settimana, 13 non retribuite","2 weeks at £194.32/week":"2 settimane a £194,32/settimana","Shared parental up to 50 weeks; 18 weeks unpaid per child until 18":"Congedo parentale condiviso fino a 50 settimane; 18 settimane non retribuite per figlio fino ai 18 anni","£123.25 a week (SSP)":"£123,25 a settimana (SSP)","Most paid days off (legal minimum)":"Più giorni liberi pagati (minimo legale)"," days incl. holidays":" giorni festivi inclusi","Longest paid birth leave":"Congedo di nascita pagato più lungo","for the mother":"per la madre","Leave side by side":"Ferie a confronto","Annual leave, legal minimum (5-day week)":"Ferie annuali, minimo legale (settimana di 5 giorni)","typical ":"tipico ","after ":"dopo ","incl. bank holidays":"festivi inclusi","Public holidays on weekdays":"Festivi in giorni lavorativi","can be inside the 28":"possono essere dentro i 28","Total paid days off":"Totale giorni liberi pagati","Maternity":"Maternità","Father / partner":"Padre / partner","Legal minimums for a 5-day week; contracts and collective agreements often give more (Germany typically 30 days, Italy 22–26 plus ROL hours). National holidays only: German states, Spanish regions and Italian cities add 1–4 local days.":"Minimi legali per settimana di 5 giorni; contratti e accordi collettivi spesso danno di più (Germania tipicamente 30 giorni, Italia 22–26 più ore di ROL). Solo festivi nazionali: Länder tedeschi, regioni spagnole e città italiane aggiungono 1–4 giorni locali.","Public holidays":"Festivi","Tax-free zone + 3 bands":"No tax area + 3 scaglioni","€12k tax-free, 18–45%":"€12k esenti, 18–45%","€5k tax-free, 10–45%, solidarity":"€5k esenti, 10–45%, solidarietà",", €2,100 credit":", detrazione €2.100",", solidarity":", solidarietà","top":"max","Gross: ":"Lordo: ","included":"incluso","Retirement age":"Età di pensionamento","Life expectancy ":"Speranza di vita ","Age (dashed line: life expectancy)":"Età (linea tratteggiata: speranza di vita)","Benefit":"Indennità","Maternity 17 wks":"Maternità 17 sett.","Special protection 9 months":"Tutela speciale 9 mesi","Childcare: 1 hour less a day, 30 months":"Cura: 1 ora in meno al giorno, 30 mesi","Parental leave 4 months, any time until age 8":"Congedo parentale 4 mesi, in qualsiasi momento fino agli 8 anni","Paternity 14 days":"Paternità 14 giorni","Birth":"Nascita","m":"m","Balance: ":"Saldo: ","Tax-free zone of €11,000–12,000 for employees, raised for each child (bigger step at the third child). Rates fall each year: 29% → 27% → 25% middle band, 40% top.":"No tax area di €11.000–12.000 per i dipendenti, aumentata per ogni figlio (salto maggiore al terzo). Le aliquote scendono ogni anno: 29% → 27% → 25% fascia media, 40% massima.","Nine-band scale from 18% to 45% above the €12,000 tax-free zone (+€1,500 per child, +€11,500 for three).":"Scala a nove scaglioni dal 18% al 45% sopra la no tax area di €12.000 (+€1.500 per figlio, +€11.500 per tre).","Tax-free zone cut to €5,000 (+€2,000 per child), then 10%–45%. Solidarity levy of 1–4% applied on the whole income.":"No tax area ridotta a €5.000 (+€2.000 per figlio), poi 10%–45%. Contributo di solidarietà dell’1–4% sull’intero reddito.","Three bands: 22% / 32% / 42%. Tax credit €2,100, reduced by €100 per €1,000 above €21,000. Children do not change the tax. 2015 levy becomes progressive (0.7%–8%).":"Tre scaglioni: 22% / 32% / 42%. Detrazione €2.100, ridotta di €100 ogni €1.000 oltre €21.000. I figli non cambiano l’imposta. Nel 2015 la solidarietà diventa progressiva (0,7%–8%).","Four bands: 22% / 29% / 37% / 45%. Tax credit €1,900–2,100 depending on children, minus 1% of income above €20,000. Solidarity levy 2.2%–10%.":"Quattro scaglioni: 22% / 29% / 37% / 45%. Detrazione €1.900–2.100 secondo i figli, meno l’1% del reddito oltre €20.000. Solidarietà 2,2%–10%.","Five bands: 9% / 22% / 28% / 36% / 44%. Tax credit €777 (no child) up to €1,340 (four), minus €20 per €1,000 above €12,000. Solidarity levy suspended for private-sector employees from 2021, abolished for all from 2023. 30% e-spending rule.":"Cinque scaglioni: 9% / 22% / 28% / 36% / 44%. Detrazione da €777 (senza figli) a €1.340 (quattro), meno €20 ogni €1.000 oltre €12.000. Solidarietà sospesa per i dipendenti privati dal 2021, abolita per tutti dal 2023. Regola del 30% di spese elettroniche.","New scale 9% / 20% / 26% / 34% / 39% / 44%. Families pay less in the €10–30k bands (10–20k: 18% / 16% / 9% / 0% for 1 / 2 / 3 / 4+ children). Under 25s pay 0% up to €20,000; ages 26–30 pay 9% on €10–20k.":"Nuova scala 9% / 20% / 26% / 34% / 39% / 44%. Le famiglie pagano meno tra €10 e 30k (10–20k: 18% / 16% / 9% / 0% con 1 / 2 / 3 / 4+ figli). Sotto i 25 anni 0% fino a €20.000; tra 26 e 30 anni 9% su €10–20k.","15 years minimum":"Minimo 15 anni","You need at least 15 years (4,500 days) of insurance for any old-age pension.":"Servono almeno 15 anni (4.500 giorni) di contributi per qualsiasi pensione di vecchiaia.","Full pension: 67, or 62 with 40 years":"Pensione piena: 67, o 62 con 40 anni","Full pension at 67 with 15+ years, or at 62 with 40 years (12,000 days).":"Pensione piena a 67 anni con 15+ anni, o a 62 con 40 anni (12.000 giorni).","Early pension from 62":"Pensione anticipata da 62","With 15+ years you can retire from 62, with a lifelong cut of 1/200 per month before 67 (6% a year, up to 30%).":"Con 15+ anni puoi andare in pensione da 62 anni, con una riduzione a vita di 1/200 per mese prima dei 67 (6% l’anno, fino al 30%).","A flat amount (about €447 / month in 2026) with 20+ years; 2% less for each year below 20 (90% at 15 years). Needs 15+ years living in Greece after 15; full at 40.":"Un importo fisso (circa €447 / mese nel 2026) con 20+ anni; 2% in meno per ogni anno sotto i 20 (90% con 15 anni). Richiede 15+ anni di residenza in Grecia dopo i 15; piena con 40.","Career-average monthly earnings × accrual rate. Each year adds 0.77% (first 15), then 0.84, 0.90, 0.96, 1.03, 1.21%, and 2.55–2.85% after 30 years (Law 4670/2020). 40 years ≈ 53%.":"Retribuzione media di carriera × aliquota. Ogni anno aggiunge 0,77% (primi 15), poi 0,84, 0,90, 0,96, 1,03, 1,21% e 2,55–2,85% dopo 30 anni (Legge 4670/2020). 40 anni ≈ 53%.","ΕΤΕΑΕΠ: 0.45% per year for time up to 2014; from 2015 a notional account of 6% of pay turned into a lifelong pension. People first insured from 2022 go to the funded ΤΕΚΑ.":"ΕΤΕΑΕΠ: 0,45% l’anno per i periodi fino al 2014; dal 2015 un conto figurativo del 6% della retribuzione trasformato in rendita. Chi è assicurato dal 2022 va nel fondo a capitalizzazione ΤΕΚΑ.","Heavy & unhealthy (ΒΑΕ)":"Lavori usuranti (ΒΑΕ)","With 15 years, most of them in ΒΑΕ jobs: full pension at 62, reduced from 57.":"Con 15 anni, per lo più in lavori usuranti: pensione piena a 62, ridotta da 57.","Deductions on pensions":"Trattenute sulle pensioni","Pensioners pay 6% health contribution and income tax on the same scale as wages. Pensions are paid 12 times a year and rise each year roughly with inflation.":"I pensionati pagano il 6% di contributo sanitario e l’imposta sul reddito con la stessa scala dei salari. Pensioni pagate 12 volte l’anno, rivalutate più o meno con l’inflazione.","For monthly-paid staff: monthly salary × 6 ÷ 25 ÷ 40 (about 0.6% of the monthly salary).":"Per i mensili: stipendio mensile × 6 ÷ 25 ÷ 40 (circa lo 0,6% del mensile).","Hours 41–45 a week on a 5-day week (41–48 on a 6-day week) are paid +20%.":"Le ore 41–45 a settimana su 5 giorni (41–48 su 6) sono pagate +20%.","Beyond that, overtime is paid +40%, up to 3 hours a day and 150 hours a year. It must be declared in ΕΡΓΑΝΗ beforehand; undeclared overtime is paid +120%.":"Oltre, lo straordinario è pagato +40%, fino a 3 ore al giorno e 150 l’anno. Va dichiarato prima in ΕΡΓΑΝΗ; quello non dichiarato è pagato +120%.","Night, Sunday, holiday":"Notte, domenica, festivi","Work 22:00–06:00 earns +25%; Sundays and public holidays +75%. Premiums add up and apply on top of overtime.":"Il lavoro 22:00–06:00 vale +25%; domeniche e festivi +75%. Le maggiorazioni si sommano anche allo straordinario.","Severance scale":"Scala dell’indennità","After the first 12 months (probation, Law 4808/2021): 2 months’ pay up to 4 years, then +1 month per 2 years to 5 months at 8–10 years, then +1 month a year up to 12 months at 16 years.":"Dopo i primi 12 mesi (prova, Legge 4808/2021): 2 mensilità fino a 4 anni, poi +1 ogni 2 anni fino a 5 a 8–10 anni, poi +1 l’anno fino a 12 a 16 anni.","Pay basis":"Base di calcolo","Last regular monthly salary plus 1/6 for the Christmas and Easter bonuses and holiday allowance.":"Ultima retribuzione mensile ordinaria più 1/6 per tredicesima, bonus di Pasqua e indennità ferie.","With written notice":"Con preavviso scritto","The employer may give 1–4 months’ written notice (by service) and then pays half the severance. You keep working and are paid during the notice.":"Il datore può dare 1–4 mesi di preavviso scritto (secondo l’anzianità) e paga metà indennità. Continui a lavorare e sei pagato durante il preavviso.","Service before 12/11/2012":"Servizio prima del 12/11/2012","If you had 17+ years with the same employer on 12/11/2012: +1 month per year above 16, up to 12 extra, on salary capped at €2,000.":"Se al 12/11/2012 avevi 17+ anni con lo stesso datore: +1 mensilità per ogni anno oltre 16, fino a 12 in più, su retribuzione con tetto a €2.000.","Resignation and retirement":"Dimissioni e pensione","Resigning gives no severance. Leaving with a full-pension right gives 40% of severance (50% without supplementary insurance). Pro-rata bonuses and unused leave are always paid.":"Le dimissioni non danno indennità. Uscire con diritto alla pensione piena dà il 40% dell’indennità (50% senza integrativa). Ratei di bonus e ferie non godute sono sempre pagati.","Tax and EFKA":"Imposte ed EFKA","Severance has no EFKA and is taxed separately: 0% up to €60,000, 10% to €100,000, 20% to €150,000, 30% above. Bonuses and leave pay are taxed as salary.":"L’indennità non ha contributi EFKA ed è tassata separatamente: 0% fino a €60.000, 10% fino a €100.000, 20% fino a €150.000, 30% oltre. Bonus e ferie sono tassati come stipendio.","Deadlines":"Scadenze","A dismissal must be challenged in court within 60 days (Law 4808/2021); claims for unpaid severance within 6 months. Act early.":"Il licenziamento va impugnato in tribunale entro 60 giorni (Legge 4808/2021); i crediti per indennità non pagata entro 6 mesi. Muoviti presto.","Unemployment benefit (ΔΥΠΑ)":"Indennità di disoccupazione (ΔΥΠΑ)","After a dismissal: 5 to 12 months depending on insured days in the 14 months before (125 days → 5 months … 250 days → 12), +10% per dependant. Register with ΔΥΠΑ promptly.":"Dopo un licenziamento: da 5 a 12 mesi secondo i giorni assicurati nei 14 mesi precedenti (125 giorni → 5 mesi … 250 giorni → 12), +10% per familiare a carico. Iscriviti subito alla ΔΥΠΑ.","Hourly rate":"Paga oraria","Skip to the calculator":"Vai al calcolatore","Show":"Mostra","Hide":"Nascondi","Including the bonus: {g} gross / month · {n} net / month (year ÷ 12)":"Bonus compreso: {g} lordi / mese · {n} netti / mese (anno ÷ 12)","A new total is split for you: essentials follow the official typical costs for your country and household, children get 6% each, and the rest goes to leisure, holidays and other. Loans and a rent you typed stay as entered; adjust any category below.":"Un nuovo totale viene ripartito per te: l’essenziale segue i costi tipici ufficiali del tuo paese e della tua famiglia, ogni figlio riceve il 6% e il resto va a tempo libero, vacanze e altro. Prestiti e un affitto inserito restano invariati; modifica qualsiasi categoria qui sotto.","Past years’ rules":"Regole degli anni passati","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€41,000)":"Regole 2008: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (41.000 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€47,100)":"Regole 2015: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (47.100 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€52,800)":"Regole 2021: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (52.800 €)","2012 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€29,440)":"Regole 2012: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (29.440 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€30,619)":"Regole 2016: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (30.619 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€33,111)":"Regole 2021: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (33.111 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€23,252)":"Regole 2008: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (23.252 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€26,449)":"Regole 2016: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (26.449 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€28,780)":"Regole 2022: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (28.780 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£33,382)":"Regole 2008: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (33.382 £)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£35,978)":"Regole 2015: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (35.978 £)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£45,077)":"Regole 2022: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (45.077 £)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€33,580)":"Regole 2008: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (33.580 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,975)":"Regole 2015: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (37.975 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€41,867)":"Regole 2022: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (41.867 €)","Your salary across 20 years of {c} tax rules":"Il tuo stipendio in 20 anni di regole fiscali ({c})","Your {y} salary run through the income tax and social security rules of every year since 2006, for a single person without children and with standard deductions.":"Il tuo stipendio del {y} calcolato con le regole fiscali e contributive di ogni anno dal 2006, per una persona single senza figli con le detrazioni standard.","Same amount":"Stesso importo","{y} money (inflation-adjusted)":"Soldi del {y} (corretti per l’inflazione)","Each year’s money":"Soldi di ogni anno","per month, in {y} money":"al mese, in soldi del {y}","{a} in 2006 buys what {v} buys in {y}":"{a} nel 2006 comprano ciò che {v} comprano nel {y}","Employee contributions":"Contributi del lavoratore","Taxes":"Imposte","Yearly pay split, in {y} money":"Ripartizione annuale dello stipendio, in soldi del {y}","Yearly pay split, in each year’s money":"Ripartizione annuale dello stipendio, in soldi di ogni anno","Net / mo (÷ 12)":"Netto / mese (÷ 12)","Net / mo in {y} money":"Netto / mese in soldi del {y}","Each year uses that year’s published income tax and social security schedules; the results are cross-checked against OECD Taxing Wages for the average worker. Prices: national consumer price index.":"Ogni anno usa le tabelle fiscali e contributive pubblicate per quell’anno; i risultati sono verificati con OCSE Taxing Wages per il lavoratore medio. Prezzi: indice nazionale dei prezzi al consumo.","Church tax is not included; contributions use the Western Germany ceilings.":"L’imposta ecclesiastica non è inclusa; contributi con i massimali della Germania occidentale.","Regional and municipal surcharges use the rates set in the form above for every year.":"Le addizionali regionali e comunali usano per ogni anno le aliquote indicate nel modulo sopra.","CSG and CRDS are counted as taxes, as in the OECD figures; contributions are for a non-executive employee, without the company health plan (mutuelle).":"CSG e CRDS sono contati come imposte, come nei dati OCSE; contributi di un dipendente non dirigente, senza la mutua aziendale (mutuelle).","UK tax years start in April (2006/07 to 2026/27). Rates for England, Wales and Northern Ireland.":"Gli anni fiscali britannici iniziano ad aprile (dal 2006/07 al 2026/27). Aliquote per Inghilterra, Galles e Irlanda del Nord.","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,146)":"Regole 2008: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (43.146 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€49,540)":"Regole 2015: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (49.540 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€58,890)":"Regole 2022: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (58.890 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€40,698)":"Regole 2008: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (40.698 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€46,479)":"Regole 2015: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (46.479 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€55,038)":"Regole 2022: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (55.038 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€47,043)":"Regole 2008: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (47.043 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€55,858)":"Regole 2015: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (55.858 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€68,578)":"Regole 2022: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (68.578 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,258)":"Regole 2008: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (37.258 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,911)":"Regole 2015: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (43.911 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€53,126)":"Regole 2022: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (53.126 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€14,905)":"Regole 2008: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (14.905 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€15,781)":"Regole 2015: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (15.781 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€19,739)":"Regole 2022: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (19.739 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€42,783)":"Regole 2008: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (42.783 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,733)":"Regole 2015: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (43.733 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€52,014)":"Regole 2022: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (52.014 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 359,300)":"Regole 2008: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (359.300 DKK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 403,600)":"Regole 2015: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (403.600 DKK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 469,400)":"Regole 2022: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (469.400 DKK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 352,470)":"Regole 2008: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (352.470 SEK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 414,105)":"Regole 2015: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (414.105 SEK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 493,770)":"Regole 2022: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (493.770 SEK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 443,613)":"Regole 2008: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (443.613 NOK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 556,670)":"Regole 2015: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (556.670 NOK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 689,301)":"Regole 2022: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (689.301 NOK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,372)":"Regole 2008: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (37.372 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,268)":"Regole 2015: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (43.268 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€50,830)":"Regole 2022: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (50.830 €)","2010 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€17,947)":"Regole 2010: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (17.947 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€21,848)":"Regole 2016: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (21.848 €)","2023 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€27,351)":"Regole 2023: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (27.351 €)","2014 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€20,712)":"Regole 2014: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (20.712 €)","2018 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€21,864)":"Regole 2018: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (21.864 €)","2023 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€27,480)":"Regole 2023: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (27.480 €)","Each year uses that year’s published income tax and social security schedules; the results are cross-checked against OECD Taxing Wages (Eurostat for Malta and Cyprus) for the average worker. Prices: national consumer price index.":"Ogni anno usa le tabelle fiscali e contributive pubblicate per quell’anno; i risultati sono verificati con OCSE Taxing Wages (Eurostat per Malta e Cipro) per il lavoratore medio. Prezzi: indice nazionale dei prezzi al consumo.","Pension-fund contributions use your setting above for every year; the 2026 row comes from the current calculator.":"I contributi al fondo pensione usano per ogni anno la tua impostazione sopra; la riga 2026 viene dal calcolatore attuale.","Municipal and regional surcharges at the average rates; the 2026 row comes from the current calculator.":"Addizionali comunali e regionali alle aliquote medie; la riga 2026 viene dal calcolatore attuale.","Tax class 1; the 2026 row comes from the current calculator.":"Classe d’imposta 1; la riga 2026 viene dal calcolatore attuale.","14 salaries a year, the 13th and 14th taxed at 6%; the 2026 row comes from the current calculator.":"14 mensilità l’anno, la 13ª e la 14ª tassate al 6%; la riga 2026 viene dal calcolatore attuale.","Mainland Portugal, individual taxation; the 2026 row comes from the current calculator.":"Portogallo continentale, tassazione individuale; la riga 2026 viene dal calcolatore attuale.","PRSI class A; the 2026 row comes from the current calculator.":"PRSI classe A; la riga 2026 viene dal calcolatore attuale.","Single rates; Class 1 social security for people born from 1962; 2006–2007 bands converted from Maltese lira. The 2026 row comes from the current calculator.":"Aliquote per single; previdenza Class 1 per i nati dal 1962; scaglioni 2006–2007 convertiti dalla lira maltese. La riga 2026 viene dal calcolatore attuale.","Social insurance and, from 2019, the GESY health contribution; 2006–2007 bands converted from Cyprus pounds; the social insurance ceiling before 2014 is approximate. The 2026 row comes from the current calculator.":"Previdenza sociale e, dal 2019, il contributo sanitario GESY; scaglioni 2006–2007 convertiti dalla sterlina cipriota; il massimale prima del 2014 è approssimato. La riga 2026 viene dal calcolatore attuale.","Average municipal tax, no church tax; ATP is counted as a contribution. The 2026 row comes from the current calculator.":"Imposta comunale media, senza imposta ecclesiastica; l’ATP conta come contributo. La riga 2026 viene dal calcolatore attuale.","Average municipal tax; burial and church fees and the public-service fee are not included. The 2026 row comes from the current calculator.":"Imposta comunale media; contributi funerari ed ecclesiastici e canone del servizio pubblico non inclusi. La riga 2026 viene dal calcolatore attuale.","The 2026 row comes from the current calculator.":"La riga 2026 viene dal calcolatore attuale.","Average municipal tax, no church tax; for pay below about half the average wage past years are less precise. The 2026 row comes from the current calculator.":"Imposta comunale media, senza imposta ecclesiastica; sotto circa metà del salario medio gli anni passati sono meno precisi. La riga 2026 viene dal calcolatore attuale.","Home buying":"Acquisto casa","Stamp Duty Land Tax on £300,000 (not a first-time buyer)":"Stamp Duty Land Tax su £300.000 (non primo acquirente)","Stamp Duty Land Tax on £450,000 (first-time buyer)":"Stamp Duty Land Tax su £450.000 (primo acquirente)","Stamp duty on €1,200,000":"Imposta di bollo su 1.200.000 €","Transfer duties on €300,000 (first home)":"Imposte di trasferimento su 300.000 € (prima casa)","IMT on a €200,000 own permanent home (mainland)":"IMT su una abitazione principale da 200.000 € (continente)","Deed registration fee on DKK 3,000,000":"Tassa di registrazione dell’atto su 3.000.000 DKK","Mortgage registration fee on a DKK 2,000,000 loan":"Tassa di registrazione ipotecaria su un mutuo di 2.000.000 DKK","Duties on a €700,000 main home after the Bëllegen Akt credit":"Imposte su un’abitazione principale da 700.000 € dopo il credito Bëllegen Akt","Transfer tax on €500,000, starter aged 30":"Imposta di trasferimento su 500.000 €, primo acquirente di 30 anni","Registration duty on €300,000 sole home in Brussels":"Imposta di registro su 300.000 €, unica abitazione a Bruxelles","Stamp duty on €280,000, first-time buyer":"Imposta di bollo su 280.000 €, primo acquirente","Land transfer tax on €300,000 in Bavaria":"Imposta sul trasferimento su 300.000 € in Baviera","Interest tax reduction on SEK 120,000 of interest":"Riduzione d’imposta su 120.000 SEK di interessi","Interest credit on €5,000 of interest (main home)":"Detrazione su 5.000 € di interessi (abitazione principale)","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits, home buying":"imposte, contributi, netto, pensioni pubbliche e private, cessazione, prestazioni, acquisto casa","First home you buy (main home)":"Prima casa che acquisti (abitazione principale)","Region":"Regione","Home type":"Tipo di abitazione","Apartment":"Appartamento","House":"Casa indipendente","Cadastral value (valore catastale, optional)":"Valore catastale (facoltativo)","Rent or buy?":"Affitto o acquisto?","Rent for a similar home / month":"Affitto per una casa simile / mese","Rent rise (% / year)":"Aumento dell’affitto (% / anno)","Home price rise (% / year)":"Aumento del prezzo della casa (% / anno)","Return on invested savings (% / year)":"Rendimento dei risparmi investiti (% / anno)","Upkeep and owner costs (% of value / year)":"Manutenzione e costi del proprietario (% del valore / anno)","Selling costs at the end (% of value)":"Costi di vendita alla fine (% del valore)","Compare over (years)":"Confronta su (anni)","Madrid (6%)":"Madrid (6%)","Catalonia (10%)":"Catalogna (10%)","Andalusia (7%)":"Andalusia (7%)","Other regions (about 8–10%; 9% used)":"Altre regioni (circa 8–10%; usato 9%)","Flanders":"Fiandre","Wallonia":"Vallonia","Brussels":"Bruxelles","Transfer tax":"Imposta di trasferimento","Notary and land registry (estimate)":"Notaio e registro immobiliare (stima)","Transfer tax 3% + 3% municipal surcharge (3.09%)":"Imposta di trasferimento 3% + 3% sovrimposta comunale (3,09%)","Notary fee incl. VAT (estimate, about 1%)":"Onorario notarile IVA inclusa (stima, circa 1%)","Land registry / cadastre (estimate, about 0.5%)":"Registro immobiliare / catasto (stima, circa 0,5%)","Lawyer incl. VAT (estimate, about 1%)":"Avvocato IVA inclusa (stima, circa 1%)","Notary and land registry (estimate, about 2%)":"Notaio e registro immobiliare (stima, circa 2%)","Registration tax 2% of the cadastral value (first home, min €1,000) + €100 mortgage and cadastral tax":"Imposta di registro 2% del valore catastale (prima casa, min. 1.000 €) + 100 € di imposte ipotecaria e catastale","Registration tax 9% of the cadastral value (min €1,000) + €100 mortgage and cadastral tax":"Imposta di registro 9% del valore catastale (min. 1.000 €) + 100 € di imposte ipotecaria e catastale","Notary (estimate)":"Notaio (stima)","Property transfer tax (ITP, resale)":"Imposta sui trasferimenti (ITP, usato)","Notary, land registry and agency (estimate, about 1.2%)":"Notaio, registro immobiliare e agenzia (stima, circa 1,2%)","Stamp Duty Land Tax, first-time buyer relief (England & NI)":"Stamp Duty Land Tax, agevolazione primo acquirente (Inghilterra e Irlanda del Nord)","Stamp Duty Land Tax (England & NI)":"Stamp Duty Land Tax (Inghilterra e Irlanda del Nord)","Conveyancing and searches (estimate)":"Pratiche di trasferimento e ricerche (stima)","Transfer duties 5.81% (first home: exempt from the 2025–2028 increase)":"Imposte di trasferimento 5,81% (prima casa: esente dall’aumento 2025–2028)","Transfer duties 6.32% (most departments, 2025–2028)":"Imposte di trasferimento 6,32% (la maggior parte dei dipartimenti, 2025–2028)","Notary fees and disbursements (estimate, about 1.2%)":"Onorari e spese notarili (stima, circa 1,2%)","Transfer tax 0% (starter under 35, price up to €555,000)":"Imposta di trasferimento 0% (primo acquirente sotto i 35 anni, prezzo fino a 555.000 €)","Transfer tax 2% (own home)":"Imposta di trasferimento 2% (abitazione propria)","Notary, land registry and valuation (estimate)":"Notaio, registro immobiliare e perizia (stima)","Registration duty 2% (Flanders, sole own home)":"Imposta di registro 2% (Fiandre, unica abitazione propria)","Registration duty 12% (Flanders)":"Imposta di registro 12% (Fiandre)","Registration duty 3% (Wallonia, sole own home)":"Imposta di registro 3% (Vallonia, unica abitazione propria)","Registration duty 12.5% (Wallonia)":"Imposta di registro 12,5% (Vallonia)","Registration duty 12.5% after the €200,000 allowance (Brussels)":"Imposta di registro 12,5% dopo la franchigia di 200.000 € (Bruxelles)","Registration duty 12.5% (Brussels)":"Imposta di registro 12,5% (Bruxelles)","Notary and deed costs incl. VAT (estimate, about 1.5%)":"Costi di notaio e atto IVA inclusa (stima, circa 1,5%)","Registration + transcription duties 7%":"Imposte di registro e trascrizione 7%","Tax credit for a main home (Bëllegen Akt, up to €40,000 per buyer)":"Credito d’imposta per l’abitazione principale (Bëllegen Akt, fino a 40.000 € per acquirente)","Notary (estimate, about 1%)":"Notaio (stima, circa 1%)","Real estate transfer tax 3.5%":"Imposta sul trasferimento immobiliare 3,5%","Land register entry 1.1%":"Iscrizione nel registro fondiario 1,1%","Mortgage registration 1.2% of the loan":"Iscrizione dell’ipoteca 1,2% del mutuo","Contract and trustee incl. VAT (estimate, about 1.8%)":"Contratto e fiduciario IVA inclusa (stima, circa 1,8%)","IMT transfer tax (IMT Jovem, own permanent home, 35 or under)":"Imposta di trasferimento IMT (IMT Jovem, abitazione principale, fino a 35 anni)","IMT transfer tax (own permanent home, mainland)":"Imposta di trasferimento IMT (abitazione principale, continente)","Stamp duty 0.8%":"Imposta di bollo 0,8%","Deed and registration (estimate)":"Atto e registrazione (stima)","Stamp duty (1% to €1m, 2% to €1.5m, 6% above)":"Imposta di bollo (1% fino a 1 mln €, 2% fino a 1,5 mln €, 6% oltre)","Solicitor and searches incl. VAT (estimate)":"Solicitor e ricerche IVA inclusa (stima)","Stamp duty 5% (first-time buyer: first €200,000 exempt)":"Imposta di bollo 5% (primo acquirente: primi 200.000 € esenti)","Stamp duty 5%":"Imposta di bollo 5%","Notary, searches and registration (estimate, about 1.5%)":"Notaio, ricerche e registrazione (stima, circa 1,5%)","Transfer fees 3% / 5% / 8%, halved (resale, no VAT)":"Tasse di trasferimento 3% / 5% / 8%, dimezzate (usato, senza IVA)","Stamp duty on the contract (0.15% / 0.2%, max €20,000)":"Imposta di bollo sul contratto (0,15% / 0,2%, max 20.000 €)","Lawyer (estimate, about 1%)":"Avvocato (stima, circa 1%)","Deed registration DKK 1,850 + 0.6%":"Registrazione dell’atto 1.850 DKK + 0,6%","Mortgage registration DKK 1,825 + 1.25% of the loan":"Registrazione dell’ipoteca 1.825 DKK + 1,25% del mutuo","Buyer’s adviser (estimate)":"Consulente dell’acquirente (stima)","Title registration 1.5% + SEK 825":"Iscrizione del titolo 1,5% + 825 SEK","New mortgage deeds 2% of the loan + SEK 375":"Nuovi titoli ipotecari 2% del mutuo + 375 SEK","Tenant-owner flat: no title registration or mortgage-deed tax":"Appartamento in cooperativa: nessuna imposta su titolo o titoli ipotecari","Pledge fee to the housing association (estimate)":"Commissione di pegno alla cooperativa (stima)","Document duty 2.5% (not for co-op flats or new builds)":"Imposta sui documenti 2,5% (non per cooperative o nuove costruzioni)","Registration fees, deed and mortgage":"Tasse di registrazione, atto e ipoteca","Transfer tax 3% (real property)":"Imposta di trasferimento 3% (immobile)","Transfer tax 1.5% (housing-company flat)":"Imposta di trasferimento 1,5% (appartamento di società immobiliare)","19% of the interest, up to €4,000 of interest a year (main home)":"19% degli interessi, fino a 4.000 € di interessi l’anno (abitazione principale)","Interest minus the notional rental value (0.35% of the home’s value), deducted at your rate, at most 37.56%":"Interessi meno il valore locativo figurativo (0,35% del valore della casa), dedotti alla tua aliquota, al massimo 37,56%","Interest deductible up to €2,000 a year per household member in the first five years (€1,500 years 6–10, €1,000 after)":"Interessi deducibili fino a 2.000 € l’anno per componente del nucleo nei primi cinque anni (1.500 € negli anni 6–10, poi 1.000 €)","Negative capital income: worth about 33% of the interest up to DKK 50,000 and about 25% above":"Reddito da capitale negativo: vale circa il 33% degli interessi fino a 50.000 DKK e circa il 25% oltre","Tax reduction of 30% of the interest up to SEK 100,000 and 21% above":"Riduzione d’imposta del 30% degli interessi fino a 100.000 SEK e del 21% oltre","Interest is deductible from ordinary income, worth 22%":"Gli interessi sono deducibili dal reddito ordinario, valore 22%","No tax relief on mortgage interest for new loans.":"Nessuna agevolazione fiscale sugli interessi del mutuo per i nuovi mutui.","No relief for new loans (the interest credit ended in 2013).":"Nessuna agevolazione per i nuovi mutui (il credito sugli interessi è terminato nel 2013).","No relief for homes bought from 2013 (older purchases keep the transitional deduction).":"Nessuna agevolazione per le case acquistate dal 2013 (gli acquisti precedenti mantengono la detrazione transitoria).","No relief: the interest credit ended for homes bought from 2011.":"Nessuna agevolazione: il credito sugli interessi è terminato per le case acquistate dal 2011.","No regional relief for new loans (Flanders since 2020, Brussels since 2017, Wallonia since 2025).":"Nessuna agevolazione regionale per i nuovi mutui (Fiandre dal 2020, Bruxelles dal 2017, Vallonia dal 2025).","No relief for new loans (the housing special-expense deduction ended in 2016).":"Nessuna agevolazione per i nuovi mutui (la deduzione per spese abitative speciali è terminata nel 2016).","No relief for loans taken from 2012.":"Nessuna agevolazione per i mutui stipulati dal 2012.","No relief: mortgage interest relief ended (the temporary 2023–2024 relief has expired).":"Nessuna agevolazione: lo sgravio sugli interessi del mutuo è terminato (lo sgravio temporaneo 2023–2024 è scaduto).","No relief: the deduction was phased out and ended in 2023.":"Nessuna agevolazione: la deduzione è stata eliminata gradualmente ed è terminata nel 2023.","No relief for owner-occupiers.":"Nessuna agevolazione per chi abita la propria casa.","Bank of Greece, binding since January 2025; 10% of new loans each quarter may exceed the limits.":"Banca di Grecia, vincolante da gennaio 2025; il 10% dei nuovi mutui ogni trimestre può superare i limiti.","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80–100% of the value after their own affordability check.":"Nessun limite basato sul mutuatario è attivo; le banche di solito prestano l’80–100% del valore dopo la propria verifica di sostenibilità.","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80% of the value (more with the public first-home guarantee for young buyers).":"Nessun limite basato sul mutuatario è attivo; le banche di solito prestano fino all’80% del valore (di più con la garanzia pubblica prima casa per i giovani).","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80% of the value for a main home.":"Nessun limite basato sul mutuatario è attivo; le banche di solito prestano fino all’80% del valore per l’abitazione principale.","Bank of England: no more than 15% of a lender’s new mortgages may be at 4.5 times income or more (the regulators are consulting on changes in 2026).":"Bank of England: non più del 15% dei nuovi mutui di un finanziatore può essere a 4,5 volte il reddito o più (le autorità consultano su modifiche nel 2026).","HCSF, binding: payments incl. insurance at most 35% of net income and at most 25 years (27 with a deferral for works); 20% of new loans may exceed.":"HCSF, vincolante: rate assicurazione inclusa al massimo 35% del reddito netto e al massimo 25 anni (27 con differimento per lavori); il 20% dei nuovi mutui può derogare.","Loan at most 100% of the home’s value; the amount you can borrow is also capped by the income-based lending standards (Nibud), not modelled here. Interest is deductible only on loans repaid within 30 years.":"Mutuo al massimo 100% del valore della casa; l’importo è inoltre limitato dagli standard di credito basati sul reddito (Nibud), non modellati qui. Gli interessi sono deducibili solo per mutui rimborsati entro 30 anni.","National Bank of Belgium expectations: up to 90% of the value for an own home (first-time buyers may go higher within a tolerance), 80% for buy-to-let.":"Aspettative della Banca nazionale del Belgio: fino al 90% del valore per un’abitazione propria (i primi acquirenti possono superarlo entro una tolleranza), 80% per gli immobili in affitto.","CSSF, binding: 100% for first-time buyers of a main home, 90% for other main homes (15% of loans may go to 100%), 80% for other homes.":"CSSF, vincolante: 100% per i primi acquirenti di un’abitazione principale, 90% per le altre abitazioni principali (il 15% dei mutui può arrivare al 100%), 80% per le altre abitazioni.","FMA: the 90% / 40% / 35-year limits became non-binding guidance from July 2025.":"FMA: i limiti 90% / 40% / 35 anni sono diventati indicazioni non vincolanti da luglio 2025.","Banco de Portugal Recommendation 1/2026 (from August 2026): 90% of the value, payments at most 45% of net income with the rate raised 1.5 points, at most 40 years up to age 35 and 35 years after. A state guarantee lets young buyers borrow more.":"Raccomandazione 1/2026 del Banco de Portugal (da agosto 2026): 90% del valore, rate al massimo 45% del reddito netto con tasso aumentato di 1,5 punti, al massimo 40 anni fino ai 35 anni d’età e 35 anni dopo. Una garanzia statale consente ai giovani di prendere in prestito di più.","Central Bank of Ireland: 90% of the value, 4 times gross income for first-time buyers and 3.5 for others; 15% of loans may exceed.":"Central Bank of Ireland: 90% del valore, 4 volte il reddito lordo per i primi acquirenti e 3,5 per gli altri; il 15% dei mutui può superarli.","Central Bank of Malta: 90% for first-time buyers and main homes (75% otherwise), stressed payments at most 40% of income with the rate raised 1.5 points, at most 40 years (25 otherwise) or retirement age.":"Banca centrale di Malta: 90% per i primi acquirenti e le abitazioni principali (75% altrimenti), rate sotto stress al massimo 40% del reddito con tasso aumentato di 1,5 punti, al massimo 40 anni (25 altrimenti) o l’età pensionabile.","Central Bank of Cyprus: 80% of the value for a main home (70% otherwise), payments at most 80% of net disposable income.":"Banca centrale di Cipro: 80% del valore per l’abitazione principale (70% altrimenti), rate al massimo 80% del reddito netto disponibile.","At least 5% down payment; above 4 times gross income lenders require extra wealth (Danish FSA). Mortgage-bank loans cover up to 80%, the rest is a bank loan.":"Anticipo di almeno il 5%; oltre 4 volte il reddito lordo i finanziatori richiedono patrimonio aggiuntivo (autorità danese). I mutui ipotecari coprono fino all’80%, il resto è un prestito bancario.","Mortgage cap 90% (law from April 2026). Repayment at least 2% a year above 70% of the value and 1% between 50% and 70%.":"Tetto del mutuo 90% (legge da aprile 2026). Rimborso di almeno il 2% l’anno oltre il 70% del valore e dell’1% tra il 50% e il 70%.","Lending regulation: 90% of the value, total debt at most 5 times gross income, must afford a 3-point rate rise; above 60% repay at least 2.5% a year.":"Regolamento sui prestiti: 90% del valore, debito totale al massimo 5 volte il reddito lordo, sostenere un aumento del tasso di 3 punti; oltre il 60% rimborsare almeno il 2,5% l’anno.","FIN-FSA: 95% for first-time buyers and 90% for others; stressed payments (6% rate, 25 years) at most 60% of income; at most 30 years.":"FIN-FSA: 95% per i primi acquirenti e 90% per gli altri; rate sotto stress (tasso 6%, 25 anni) al massimo 60% del reddito; al massimo 30 anni.","Buying costs in {c}":"Costi di acquisto in {c}","Total buying costs":"Costi di acquisto totali","of the price":"del prezzo","Cash needed upfront (down payment + costs)":"Liquidità necessaria (anticipo + costi)","Loan-to-value":"Rapporto mutuo/valore","at most {p}":"al massimo {p}","yours {p}":"tuo {p}","Payment as a share of net income":"Rata in rapporto al reddito netto","Payment at 6% over 25 years, share of net income":"Rata al 6% su 25 anni, quota del reddito netto","Payment with the rate {d} points higher, share of net income":"Rata con tasso più alto di {d} punti, quota del reddito netto","Loan as a multiple of gross yearly pay":"Mutuo come multiplo dello stipendio lordo annuo","at most {x}×":"al massimo {x}×","yours {x}×":"tuo {x}×","Loan term":"Durata del mutuo","at most {y} years":"al massimo {y} anni","yours {y} years":"tuoi {y} anni","Minimum repayment":"Rimborso minimo","2% of the loan a year":"2% del mutuo l’anno","1% of the loan a year":"1% del mutuo l’anno","none below 50% of the value":"nessuno sotto il 50% del valore","2.5% of the loan a year (or a 30-year annuity)":"2,5% del mutuo l’anno (o una rata costante su 30 anni)","none below 60% of the value":"nessuno sotto il 60% del valore","Lending limits in {c}":"Limiti di credito in {c}","No official limits":"Nessun limite ufficiale","Guidance (not legally binding)":"Indicazioni (non vincolanti)","Binding rules":"Regole vincolanti","as a first-time buyer / main home":"come primo acquirente / abitazione principale","as a repeat buyer":"come acquirente non alla prima casa","Tax relief on interest":"Agevolazione fiscale sugli interessi","about {v} in the first year ({m} a month), so the payment effectively costs {p} a month.":"circa {v} il primo anno ({m} al mese), quindi la rata costa in effetti {p} al mese.","Sources: {s}. Fees marked as estimates vary by provider and region.":"Fonti: {s}. I costi indicati come stime variano per fornitore e regione.","Wealth if you buy, after {n} years":"Patrimonio se compri, dopo {n} anni","home value minus loan and selling costs, plus savings":"valore della casa meno mutuo e costi di vendita, più risparmi","Wealth if you rent and invest":"Patrimonio se affitti e investi","the upfront cash and any monthly difference, invested":"la liquidità iniziale e ogni differenza mensile, investite","Buying ahead by {v}":"Comprare è avanti di {v}","Renting ahead by {v}":"Affittare è avanti di {v}","buying pulls ahead from year {y}":"comprare passa in vantaggio dall’anno {y}","buying does not pull ahead within {n} years":"comprare non passa in vantaggio entro {n} anni","Buy":"Comprare","Rent and invest":"Affittare e investire","How it works: both choices spend the same each month. The buyer pays the loan, the other housing costs and upkeep ({u} of the value a year), minus any interest relief; the renter pays rent rising {g} a year. Whoever spends less in a month invests the difference at {r} a year, and the renter also invests the cash the buyer needed upfront. The home grows {p} a year and selling costs {s} are deducted at the end. Taxes on investment returns and on a future sale are not included; this is a comparison under your assumptions, not advice.":"Come funziona: le due scelte spendono la stessa cifra ogni mese. Chi compra paga il mutuo, le altre spese della casa e la manutenzione ({u} del valore l’anno), meno l’eventuale agevolazione sugli interessi; chi affitta paga un affitto che cresce del {g} l’anno. Chi in un mese spende meno investe la differenza al {r} l’anno, e chi affitta investe anche la liquidità iniziale che serviva a chi compra. La casa si rivaluta del {p} l’anno e alla fine si sottraggono costi di vendita del {s}. Le imposte sui rendimenti e su una futura vendita non sono incluse; è un confronto secondo le tue ipotesi, non una consulenza.","How it works: interest is charged every month on the remaining balance at the rate you enter. With equal monthly payments the payment stays the same and the capital part grows; with equal capital the payment starts higher and falls. Extra repayments go straight to the capital. The rate is your assumption, not an offer: compare real offers.":"Come funziona: gli interessi si calcolano ogni mese sul debito residuo al tasso inserito. Con rate costanti la rata resta uguale e la quota capitale cresce; con quota capitale costante la rata parte più alta e scende. I rimborsi extra vanno direttamente al capitale. Il tasso è una tua ipotesi, non un’offerta: confronta offerte reali.","Monthly RETA quota by computable net yield (profit less a 7% generic deduction): from about €206 (up to €670/month) to €607 (above €6,000/month) in 2026, the 2025 minimum bases extended at 31.5% including the 0.9% intergenerational equity charge (MEI). IRPF on profit with the same scale, 5% hard-to-justify expenses (max €2,000), no work-income reduction.":"Contributo RETA mensile in base al reddito netto computabile (utile meno il 7% di deduzione forfettaria): da circa 206 € (fino a 670 €/mese) a 607 € (oltre 6.000 €/mese) nel 2026, le basi minime 2025 prorogate al 31,5% incluso lo 0,9% di contributo di equità intergenerazionale (MEI). IRPF sull’utile con la stessa scala, 5% di spese difficili da giustificare (max 2.000 €), senza riduzione per redditi da lavoro.","St Francis of Assisi":"San Francesco d’Assisi","Public holidays on weekdays in 2026":"Festività nei giorni feriali nel 2026","Legal minimum annual leave in 2026, 5-day week":"Ferie minime per legge nel 2026, settimana di 5 giorni","Annual leave after 10 years with the employer, 5-day week":"Ferie annuali dopo 10 anni con il datore di lavoro, settimana di 5 giorni","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€23,850)":"Regole 2008: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (23.850 €)","2017 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€19,859)":"Regole 2017: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (19.859 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€20,057)":"Regole 2021: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (20.057 €)","2024 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€25,680)":"Regole 2024: imposta sul reddito + contributi del lavoratore al salario medio (25.680 €)","Employer notice after 12 years (months)":"Preavviso del datore di lavoro dopo 12 anni (mesi)","Employer notice after 20 years (months)":"Preavviso del datore di lavoro dopo 20 anni (mesi)","Objective dismissal after 10 years at €30,000 a year":"Licenziamento oggettivo dopo 10 anni con 30.000 € l’anno","Unfair dismissal cap for service from 2012 (days)":"Tetto del licenziamento illegittimo per l’anzianità dal 2012 (giorni)","Unfair dismissal with 20 years before 2012 (days)":"Licenziamento illegittimo con 20 anni prima del 2012 (giorni)","Transfer tax on €200,000":"Imposta di trasferimento su 200.000 €","Transfer tax (ITP) on a €300,000 resale home in Madrid":"Imposta di trasferimento (ITP) su una casa usata da 300.000 € a Madrid","Transfer tax + land register fee on €300,000":"Imposta di trasferimento + tassa del registro fondiario su 300.000 €","Transfer tax on a €200,000 housing-company flat":"Imposta di trasferimento su un appartamento di società immobiliare da 200.000 €","Document duty on NOK 4,000,000":"Imposta sui documenti su 4.000.000 NOK","Transfer fees on a €200,000 resale home":"Tasse di trasferimento su una casa usata da 200.000 €","RETA quota for €18,000 net profit a year":"Contributo RETA per 18.000 € di utile netto l’anno","Health + care insurance at the minimum base, childless, age 30":"Assicurazione sanitaria e di assistenza sulla base minima, senza figli, 30 anni","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits, home buying, leave, freelance":"imposte, contributi, netto, pensioni pubbliche e private, cessazione, prestazioni, acquisto casa, ferie, lavoro autonomo","Micro-entrepreneur contributions on €40,000 of service fees (BNC)":"Contributi di un micro-entrepreneur su 40.000 € di compensi per servizi (BNC)","5 weeks (25 working days) a year under the Holiday Act, earned at 2.08 days a month, with 12.5% holiday pay or full pay plus a 1% supplement. Many agreements add 5 extra holiday days (feriefridage). Great Prayer Day was abolished in 2024. Constitution Day (5 June) is not a public holiday by law, but many agreements give a full or half day off.":"5 settimane (25 giorni lavorativi) l’anno secondo la legge sulle ferie, maturate a 2,08 giorni al mese, con il 12,5% di indennità ferie o la paga piena più l’1%. Molti contratti aggiungono 5 giorni (feriefridage). La Grande giornata di preghiera è stata abolita nel 2024. Il giorno della Costituzione (5 giugno) non è festivo per legge, ma molti contratti danno una giornata intera o mezza libera.","Private pension (PGBL/VGBL) payout tax after 10 years, regressive table":"Imposta sulle prestazioni della previdenza privata (PGBL/VGBL) dopo 10 anni, tabella regressiva","PGBL deduction limit for R$60,000 of taxable income":"Limite di deduzione PGBL per 60.000 R$ di reddito imponibile","New York mansion tax on a $1,200,000 home":"Mansion tax di New York su una casa da 1.200.000 $","ITBI on a R$500,000 home in São Paulo":"ITBI su un immobile da 500.000 R$ a San Paolo","California":"California","California SDI 1.3%":"SDI della California 1,3%","New York":"New York","NY Paid Family Leave 0.432% (max $411.91) + disability $0.60 a week":"Congedo familiare retribuito NY 0,432% (max 411,91 $) + invalidità 0,60 $ a settimana","Texas (no state income tax)":"Texas (nessuna imposta statale sul reddito)","Florida (no state income tax)":"Florida (nessuna imposta statale sul reddito)","Washington (no state income tax)":"Washington (nessuna imposta statale sul reddito)","WA Cares long-term care 0.58%":"WA Cares assistenza a lungo termine 0,58%","WA Paid Family and Medical Leave 0.81%":"Congedo familiare e medico retribuito WA 0,81%","Illinois":"Illinois","Pennsylvania":"Pennsylvania","PA unemployment 0.07%":"Disoccupazione PA 0,07%","Ohio":"Ohio","Georgia":"Georgia","North Carolina":"Carolina del Nord","Michigan":"Michigan","New Jersey":"New Jersey","NJ unemployment, disability and family leave insurance":"Assicurazione NJ per disoccupazione, invalidità e congedo familiare","Massachusetts":"Massachusetts","MA Paid Family and Medical Leave 0.46%":"Congedo familiare e medico retribuito MA 0,46%","Virginia":"Virginia","Arizona":"Arizona","Colorado":"Colorado","Another state (federal taxes only)":"Altro Stato (solo imposte federali)","Social Security 6.2% (up to $184,500)":"Social Security 6,2% (fino a 184.500 $)","Medicare 1.45% (+0.9% above $200,000)":"Medicare 1,45% (+0,9% oltre 200.000 $)","Federal income tax":"Imposta federale sul reddito","Refundable Child Tax Credit":"Child Tax Credit rimborsabile","Standard deduction (federal)":"Deduzione standard (federale)","Overtime deduction (2025–2028)":"Deduzione per gli straordinari (2025–2028)","Child Tax Credit ($2,200 per child)":"Child Tax Credit (2.200 $ per figlio)","Self-employment tax 15.3% (Social Security + Medicare)":"Imposta sui lavoratori autonomi 15,3% (Social Security + Medicare)","State":"Stato","Maximum weekly benefit":"Indennità settimanale massima","Weeks":"Settimane","None by law":"Nessuno per legge","at-will employment; 60 days for mass layoffs (WARN Act)":"lavoro «at will»; 60 giorni per i licenziamenti collettivi (WARN Act)","United States":"Stati Uniti","Filing status":"Stato civile fiscale","Married filing jointly (one income)":"Coniugi, dichiarazione congiunta (un reddito)","Head of household (single parent)":"Capofamiglia (genitore solo)","I live in New York City (city income tax)":"Vivo a New York City (imposta comunale sul reddito)","Employer match (% of what you put in)":"Contributo abbinato del datore (% del tuo versamento)","Matched up to (% of salary)":"Abbinato fino al (% dello stipendio)","Account type":"Tipo di conto","Traditional 401(k): tax relief now, taxed when paid out":"401(k) Traditional: agevolazione ora, tassato all’erogazione","Roth 401(k): no relief now, tax-free when paid out":"401(k) Roth: nessuna agevolazione ora, erogazione esente","Your tax rate in retirement %":"La tua aliquota in pensione %","Company severance: weeks of pay per year (0 if none)":"Buonuscita aziendale: settimane di stipendio per anno (0 se nessuna)","Federal income tax 2026":"Imposta federale sul reddito 2026","10% to 37% in seven brackets; for a single filer 10% up to $12,400, 12% to $50,400, 22% to $105,700, 24% to $201,775, 32% to $256,225, 35% to $640,600 and 37% above (joint brackets are twice as wide up to 32%). Standard deduction $16,100 single, $32,200 joint, $24,150 head of household. Child Tax Credit $2,200 per child, up to $1,700 refundable.":"Dal 10% al 37% in sette scaglioni; per un single 10% fino a 12.400 $, 12% fino a 50.400 $, 22% fino a 105.700 $, 24% fino a 201.775 $, 32% fino a 256.225 $, 35% fino a 640.600 $ e 37% oltre (scaglioni congiunti doppi fino al 32%). Deduzione standard 16.100 $ single, 32.200 $ congiunta, 24.150 $ capofamiglia. Child Tax Credit 2.200 $ per figlio, fino a 1.700 $ rimborsabili.","Payroll taxes (FICA)":"Imposte sui salari (FICA)","Social Security 6.2% on pay up to $184,500 and Medicare 1.45% on all pay, plus 0.9% above $200,000. Your employer pays the same 7.65% plus federal and state unemployment tax. Some states add disability or family-leave contributions (California SDI 1.3%, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington).":"Social Security 6,2% sulla retribuzione fino a 184.500 $ e Medicare 1,45% su tutta la retribuzione, più 0,9% oltre 200.000 $. Il datore paga lo stesso 7,65% più l’imposta di disoccupazione federale e statale. Alcuni Stati aggiungono contributi per invalidità o congedo familiare (SDI della California 1,3%, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington).","State income tax":"Imposta statale sul reddito","Each state sets its own: none in Texas, Florida, Washington and six others; flat rates such as Pennsylvania 3.07%, Illinois 4.95%, North Carolina 3.99% and Georgia 4.99%; graduated rates up to 13.3% in California and 10.9% in New York (plus up to 3.876% New York City tax). Traditional 401(k) contributions lower state tax too, except in Pennsylvania.":"Ogni Stato fissa la propria: nessuna in Texas, Florida, Washington e altri sei; aliquote uniche come Pennsylvania 3,07%, Illinois 4,95%, Carolina del Nord 3,99% e Georgia 4,99%; aliquote progressive fino al 13,3% in California e al 10,9% a New York (più fino al 3,876% di imposta di New York City). I versamenti 401(k) Traditional riducono anche l’imposta statale, tranne in Pennsylvania.","Non-exempt employees get at least 1.5 times their regular rate for hours over 40 in a week. There is no federal premium for nights, weekends or holidays, and no federal cap on overtime hours. Some states add daily overtime (California: over 8 hours a day, double time over 12).":"I dipendenti non esenti ricevono almeno 1,5 volte la tariffa normale per le ore oltre le 40 settimanali. Non esistono maggiorazioni federali per notte, fine settimana o festivi, né un tetto federale agli straordinari. Alcuni Stati prevedono straordinari giornalieri (California: oltre 8 ore al giorno, doppia paga oltre 12).","No tax on overtime (2025–2028)":"Niente tasse sugli straordinari (2025–2028)","The premium part of FLSA overtime (the extra half) can be deducted from federal taxable income, up to $12,500 a year ($25,000 joint), phasing out above $150,000 of income ($300,000 joint). Social Security, Medicare and most state taxes still apply.":"La parte di maggiorazione degli straordinari FLSA (la metà in più) è deducibile dal reddito imponibile federale, fino a 12.500 $ l’anno (25.000 $ congiunti), con riduzione oltre 150.000 $ di reddito (300.000 $ congiunti). Social Security, Medicare e la maggior parte delle imposte statali restano dovute.","No federal limit":"Nessun limite federale","Self-employment tax 15.3% (12.4% Social Security up to $184,500 + 2.9% Medicare) on 92.35% of net profit; half of it is deductible. The qualified business income deduction takes 20% off taxable income below $201,750 ($403,500 joint). Estimated tax is paid quarterly. State income tax applies as for employees.":"Imposta sui lavoratori autonomi 15,3% (12,4% Social Security fino a 184.500 $ + 2,9% Medicare) sul 92,35% dell’utile netto; metà è deducibile. La deduzione per redditi d’impresa qualificati toglie il 20% dal reddito imponibile sotto 201.750 $ (403.500 $ congiunti). L’imposta si paga in acconti trimestrali. L’imposta statale si applica come per i dipendenti.","Social Security":"Social Security","Based on your best 35 years of earnings (up to the taxable maximum), indexed to wages: 90% of the first $1,286 of average monthly earnings, 32% up to $7,749 and 15% above (2026). Full retirement age is 67 for people born in 1960 or later; claiming at 62 pays 70%, waiting to 70 pays 124%. You need 40 credits ($1,890 of earnings per credit in 2026, up to 4 a year).":"Basata sui tuoi 35 anni di reddito migliori (fino al massimale), indicizzati ai salari: 90% dei primi 1.286 $ di reddito mensile medio, 32% fino a 7.749 $ e 15% oltre (2026). L’età piena è 67 anni per i nati dal 1960; a 62 anni si riceve il 70%, aspettando fino a 70 il 124%. Servono 40 crediti (1.890 $ di reddito per credito nel 2026, fino a 4 l’anno).","Tax and Medicare":"Imposte e Medicare","Up to 85% of benefits can be taxed if other income is high; with Social Security alone most retirees pay no federal tax. From 65 the Medicare Part B premium ($202.90 a month in 2026) is usually deducted from the benefit. Benefits rose 2.8% in 2026.":"Fino all’85% delle prestazioni può essere tassato se gli altri redditi sono alti; con la sola Social Security la maggior parte dei pensionati non paga imposte federali. Dai 65 anni il premio Medicare Part B (202,90 $ al mese nel 2026) viene di solito trattenuto dalla prestazione. Le prestazioni sono aumentate del 2,8% nel 2026.","401(k): you choose a share of your pay; many employers match part of it (often 50% of up to 6% of salary). Traditional contributions are taken before income tax and taxed when withdrawn; Roth contributions are taxed now and withdrawn tax-free. Withdrawals usually start from 59½, and required minimum distributions from 73.":"401(k): scegli una quota della retribuzione; molti datori ne abbinano una parte (spesso il 50% fino al 6% dello stipendio). I versamenti Traditional sono dedotti prima dell’imposta e tassati al prelievo; quelli Roth sono tassati ora e prelevati esenti. I prelievi iniziano di solito a 59 anni e mezzo, i prelievi minimi obbligatori a 73.","Martin Luther King Jr. Day":"Martin Luther King Jr. Day","Washington’s Birthday":"Compleanno di Washington","Memorial Day":"Memorial Day","Juneteenth":"Juneteenth","Labor Day":"Labor Day","Columbus Day":"Columbus Day","Veterans Day":"Veterans Day","Thanksgiving Day":"Giorno del Ringraziamento","No federal law requires paid vacation or paid holidays in the private sector; they come from your employer (11 days after a year of service is typical). The 11 federal holidays are shown, moved to Friday or Monday when they fall on a weekend. Some states require paid sick days, and a few pay family leave.":"Nessuna legge federale impone ferie o festività retribuite nel settore privato; dipendono dal datore (11 giorni dopo un anno di servizio è comune). Sono mostrate le 11 festività federali, spostate al venerdì o al lunedì se cadono nel fine settimana. Alcuni Stati impongono giorni di malattia retribuiti e pochi pagano il congedo familiare.","8 weeks of state Paid Family Leave at 70–90% of pay":"8 settimane di congedo familiare retribuito statale al 70–90% della retribuzione","12 weeks of state Paid Family Leave at 67% of pay (capped)":"12 settimane di congedo familiare retribuito statale al 67% della retribuzione (con tetto)","12 weeks of state Family Leave Insurance at 85% of pay (capped)":"12 settimane di assicurazione statale per congedo familiare all’85% della retribuzione (con tetto)","12 weeks of state Paid Family Leave (up to 26 with medical leave)":"12 settimane di congedo familiare retribuito statale (fino a 26 con il congedo medico)","12 weeks of state Paid Family Leave (up to 90% of pay, capped)":"12 settimane di congedo familiare retribuito statale (fino al 90% della retribuzione, con tetto)","12 weeks of state FAMLI paid leave (up to 90% of pay, capped)":"12 settimane di congedo retribuito statale FAMLI (fino al 90% della retribuzione, con tetto)","Family and Medical Leave Act (FMLA)":"Family and Medical Leave Act (FMLA)","12 weeks a year for a birth, adoption or serious illness (employers with 50+ staff, after 12 months)":"12 settimane l’anno per nascita, adozione o malattia grave (datori con 50+ dipendenti, dopo 12 mesi)","State paid family leave":"Congedo familiare retribuito statale","Not available in this state":"Non previsto in questo Stato","Paid by the state fund":"Pagato dal fondo statale","Paid sick leave":"Malattia retribuita","No federal right; many states require 40 hours or more a year (California, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington, Arizona, Illinois, Michigan, Colorado)":"Nessun diritto federale; molti Stati prevedono 40 ore o più l’anno (California, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington, Arizona, Illinois, Michigan, Colorado)","Full pay where required":"Retribuzione piena dove obbligatoria","Pregnancy and nursing":"Gravidanza e allattamento","Reasonable accommodations and break time to express milk for a year (Pregnant Workers Fairness Act, PUMP Act)":"Accomodamenti ragionevoli e pause per tirare il latte per un anno (Pregnant Workers Fairness Act, PUMP Act)","Breaks usually unpaid":"Pause di solito non retribuite","Laid off or dismissed (not for misconduct)":"Licenziato (non per colpa)","At-will employment":"Lavoro «at will»","In almost every state either side can end the job at any time without notice or a reason (but not for a discriminatory or retaliatory reason). There is no legal severance; many employers pay 1–2 weeks per year of service in exchange for a release. The WARN Act requires 60 days’ notice for mass layoffs at employers with 100+ staff.":"In quasi tutti gli Stati ciascuna parte può chiudere il rapporto in qualsiasi momento senza preavviso né motivo (ma non per motivi discriminatori o di ritorsione). Non esiste una buonuscita legale; molti datori pagano 1–2 settimane per anno di servizio in cambio di una rinuncia. Il WARN Act richiede 60 giorni di preavviso per i licenziamenti collettivi nelle aziende con 100+ dipendenti.","Unemployment insurance":"Assicurazione contro la disoccupazione","Run by each state: usually about half of your previous weekly pay up to a state maximum (from $275 in Florida to $1,152 in Washington in 2026), for up to 26 weeks (12 in Florida and North Carolina, 14 in Georgia). Benefits are taxable income. Not after quitting without good cause.":"Gestita da ogni Stato: di solito circa metà della retribuzione settimanale precedente fino a un massimo (da 275 $ in Florida a 1.152 $ a Washington nel 2026), per fino a 26 settimane (12 in Florida e Carolina del Nord, 14 in Georgia). L’indennità è tassabile. Non dopo dimissioni senza giusta causa.","Final pay and health cover":"Ultima paga e copertura sanitaria","Some states (such as California, Colorado, Illinois and Massachusetts) require unused vacation to be paid out. COBRA lets you keep your employer health plan for up to 18 months at your own cost.":"Alcuni Stati (come California, Colorado, Illinois e Massachusetts) impongono il pagamento delle ferie non godute. COBRA consente di mantenere l’assicurazione sanitaria del datore fino a 18 mesi a tue spese.","A traditional 401(k) contribution lowers both federal and state income tax; take at least the full employer match, it is an instant return.":"Un versamento 401(k) Traditional riduce l’imposta federale e statale; prendi almeno tutto il contributo abbinato del datore, è un rendimento immediato.","If you are paid FLSA overtime, its premium half is deductible from federal income tax until 2028 (up to $12,500).":"Se sei pagato con straordinari FLSA, la metà di maggiorazione è deducibile dall’imposta federale fino al 2028 (fino a 12.500 $).","The Child Tax Credit ($2,200 per child) is included in the tax above; there is no separate monthly child benefit. Married couples usually file jointly with brackets twice as wide.":"Il Child Tax Credit (2.200 $ per figlio) è incluso nell’imposta sopra; non esiste un assegno mensile separato. Le coppie sposate di solito presentano la dichiarazione congiunta con scaglioni doppi.","No legal severance (at-will employment)":"Nessuna buonuscita legale (lavoro «at will»)","12 weeks unpaid (FMLA); paid in some states":"12 settimane non retribuite (FMLA); retribuite in alcuni Stati","12 weeks unpaid (FMLA)":"12 settimane non retribuite (FMLA)","No federal paid leave":"Nessun congedo retribuito federale","No federal right; many states require 40 hours":"Nessun diritto federale; molti Stati 40 ore","Annual federal and state tax for one employee with the standard deduction, before any pre-tax health insurance. Local income taxes other than New York City (for example in Pennsylvania, Ohio and Michigan cities), itemised deductions, the AMT and state credits are not modelled; payroll withholding can differ from the tax on your return.":"Imposta federale e statale annua per un dipendente con la deduzione standard, prima di eventuali premi sanitari pre-imposta. Le imposte locali sul reddito diverse da New York City (ad esempio in città di Pennsylvania, Ohio e Michigan), le deduzioni analitiche, l’AMT e i crediti statali non sono calcolati; la ritenuta in busta paga può differire dall’imposta della dichiarazione.","Official sources: IRS (Rev. Proc. 2025-32, Notice 2025-67), Social Security Administration (2026 COLA fact sheet), US Department of Labor (FLSA, state unemployment insurance laws), state tax agencies (FTB/EDD California, NY DTF, NJ Treasury, Massachusetts DOR).":"Fonti ufficiali: IRS (Rev. Proc. 2025-32, Notice 2025-67), Social Security Administration (scheda COLA 2026), Dipartimento del Lavoro degli Stati Uniti (FLSA, leggi statali sulla disoccupazione), amministrazioni fiscali statali (FTB/EDD California, NY DTF, NJ Treasury, Massachusetts DOR).","Federal income tax, single, $60,000 of wages":"Imposta federale, single, stipendio di 60.000 $","Federal income tax, married filing jointly, $120,000":"Imposta federale, coniugi in dichiarazione congiunta, 120.000 $","California income tax, single, $80,000 of wages":"Imposta della California, single, stipendio di 80.000 $","Overtime deduction for $20,000 of overtime premium, income $200,000 (single)":"Deduzione per 20.000 $ di maggiorazione straordinari, reddito 200.000 $ (single)","Employee Social Security + Medicare on $200,000":"Social Security + Medicare del dipendente su 200.000 $","New York Paid Family Leave, maximum per year":"Congedo familiare retribuito di New York, massimo annuo","Primary insurance amount for average indexed earnings of $5,000 a month":"Importo base per un reddito medio indicizzato di 5.000 $ al mese","Benefit when claiming at 62 (full retirement age 67)":"Prestazione chiesta a 62 anni (età piena 67)","401(k) employee limit at age 45":"Limite 401(k) del dipendente a 45 anni","401(k) employee limit at age 61 (super catch-up)":"Limite 401(k) del dipendente a 61 anni (recupero maggiorato)","Self-employment tax on $50,000 net profit":"Imposta sui lavoratori autonomi su 50.000 $ di utile netto","Maximum weekly unemployment benefit, California":"Indennità di disoccupazione settimanale massima, California","Maximum weekly unemployment benefit, New York":"Indennità di disoccupazione settimanale massima, New York","Child Tax Credit for 2 children, income $80,000":"Child Tax Credit per 2 figli, reddito 80.000 $","INSS 7.5–14% (up to R$8,475.55 a month)":"INSS 7,5–14% (fino a 8.475,55 R$ al mese)","IRRF income tax (12 monthly salaries)":"Imposta sul reddito IRRF (12 stipendi mensili)","IRRF on the 13th salary (taxed separately)":"IRRF sulla tredicesima (tassata separatamente)","FGTS 8% paid by your employer into your account":"FGTS 8% versato dal datore sul tuo conto","Vacation bonus of one third (paid with your holidays, taxed)":"Bonus ferie di un terzo (pagato con le ferie, tassato)","Salário-família R$67.54 per child (pay up to R$1,980.38)":"Salário-família 67,54 R$ per figlio (stipendio fino a 1.980,38 R$)","MEI monthly DAS (INSS 5% of the minimum wage + ISS)":"DAS mensile del MEI (INSS 5% del salario minimo + ISS)","INSS 20% for the self-employed (up to the ceiling)":"INSS 20% per gli autonomi (fino al massimale)","30 days + 3 per year of service, up to 90":"30 giorni + 3 per anno di servizio, fino a 90","30 days (you give it)":"30 giorni (da te)","Brazil":"Brasile","Regime":"Regime","Self-employed (autônomo, carnê-leão)":"Autonomo (autônomo, carnê-leão)","MEI micro-entrepreneur (up to R$81,000 a year)":"Microimprenditore MEI (fino a 81.000 R$ l’anno)","Progressive contribution on each slice of monthly pay: 7.5% up to R$1,621.00, 9% up to R$2,902.84, 12% up to R$4,354.27 and 14% up to the ceiling of R$8,475.55 (maximum R$988.09 a month). The 13th salary pays INSS too.":"Contributo progressivo su ogni fascia dello stipendio mensile: 7,5% fino a 1.621,00 R$, 9% fino a 2.902,84 R$, 12% fino a 4.354,27 R$ e 14% fino al massimale di 8.475,55 R$ (al massimo 988,09 R$ al mese). Anche la tredicesima paga l’INSS.","Income tax (IRRF) 2026":"Imposta sul reddito (IRRF) 2026","Monthly table: exempt up to R$2,428.80, then 7.5%, 15%, 22.5% and 27.5% above R$4,664.68, after deducting INSS and R$189.59 per dependant (or a simplified R$607.20). Since January 2026 (Lei 15.270/2025) a reduction makes taxable income up to R$5,000 a month tax-free and tapers off by R$7,350. The 13th salary is taxed separately.":"Tabella mensile: esente fino a 2.428,80 R$, poi 7,5%, 15%, 22,5% e 27,5% oltre 4.664,68 R$, dopo aver dedotto l’INSS e 189,59 R$ per familiare a carico (o una deduzione semplificata di 607,20 R$). Da gennaio 2026 (Lei 15.270/2025) una riduzione rende esente il reddito imponibile fino a 5.000 R$ al mese e si annulla a 7.350 R$. La tredicesima è tassata separatamente.","13th salary, FGTS and employer cost":"Tredicesima, FGTS e costo del datore","Employees get a 13th salary each December and a one-third bonus on their holiday pay. The employer deposits 8% of pay into your FGTS account and pays about 28% social contributions (20% INSS + accident insurance + third-party levies); companies in Simples Nacional pay less. Minimum wage R$1,621 a month.":"I dipendenti ricevono una tredicesima ogni dicembre e un bonus di un terzo sulla paga delle ferie. Il datore versa l’8% dello stipendio sul tuo conto FGTS e paga circa il 28% di contributi (20% INSS + assicurazione infortuni + contributi a terzi); le imprese del Simples Nacional pagano meno. Salario minimo 1.621 R$ al mese.","CLT overtime":"Straordinari CLT","At least 50% extra for overtime (art. 59 CLT), at most 2 hours a day; 100% on Sundays and public holidays worked without a day off in lieu. Night work from 22:00 to 05:00 pays at least 20% extra, and a night hour counts as 52½ minutes.":"Almeno il 50% in più per gli straordinari (art. 59 CLT), al massimo 2 ore al giorno; 100% la domenica e nei festivi lavorati senza riposo compensativo. Il lavoro notturno dalle 22:00 alle 05:00 è maggiorato di almeno il 20%, e un’ora notturna conta 52 minuti e mezzo.","Overtime pays INSS and IRRF like normal pay and also raises your 13th salary, holiday pay and FGTS.":"Gli straordinari pagano INSS e IRRF come lo stipendio normale e aumentano anche tredicesima, paga delle ferie e FGTS.","2 h / day":"2 ore / giorno","Autônomo and MEI":"Autônomo e MEI","A self-employed person pays INSS of 20% of earnings up to the ceiling (at most R$1,695.11 a month) and monthly income tax through carnê-leão on receipts less business expenses; municipal service tax (ISS) is not included. A MEI with revenue up to R$81,000 a year pays only a fixed monthly DAS (R$86.05 for services in 2026), which covers INSS and ISS.":"Un lavoratore autonomo paga un INSS del 20% dei compensi fino al massimale (al massimo 1.695,11 R$ al mese) e un’imposta mensile tramite carnê-leão sugli incassi meno le spese professionali; l’imposta comunale sui servizi (ISS) non è inclusa. Un MEI con ricavi fino a 81.000 R$ l’anno paga solo un DAS mensile fisso (86,05 R$ per i servizi nel 2026), che copre INSS e ISS.","INSS retirement by age":"Pensione INSS per età","Since the 2019 reform: age 65 for men and 62 for women, with at least 15 years of contributions (20 for men who started after November 2019). The pension is 60% of the average of all salaries since July 1994 plus 2 points per year above 20 years (men) or 15 (women), never below the minimum wage (R$1,621) or above the ceiling (R$8,475.55).":"Dalla riforma del 2019: 65 anni per gli uomini e 62 per le donne, con almeno 15 anni di contributi (20 per gli uomini che hanno iniziato dopo novembre 2019). La pensione è il 60% della media di tutti gli stipendi da luglio 1994 più 2 punti per ogni anno oltre i 20 (uomini) o 15 (donne), mai sotto il salario minimo (1.621 R$) né sopra il massimale (8.475,55 R$).","Payment and tax":"Pagamento e imposte","Pensions are paid 13 times a year and rise each January with inflation (above the minimum, by INPC). From 65 an extra R$1,903.98 a month is exempt from income tax. Transition rules for people insured before the reform can give an earlier or higher pension; check Meu INSS.":"Le pensioni sono pagate 13 volte l’anno e aumentano ogni gennaio con l’inflazione (sopra il minimo, secondo l’INPC). Dai 65 anni altri 1.903,98 R$ al mese sono esenti da imposta. Le regole transitorie per chi era assicurato prima della riforma possono dare una pensione anticipata o più alta; verifica su Meu INSS.","Private pension (PGBL/VGBL): with the regressive tax table, payouts are taxed at 35% for money held under 2 years, falling by 5 points every two years to 10% after 10 years. Employer plans (fundos de pensão) often match part of your contribution.":"Previdenza privata (PGBL/VGBL): con la tabella regressiva, le erogazioni sono tassate al 35% per somme detenute meno di 2 anni, con 5 punti in meno ogni due anni fino al 10% dopo 10 anni. I piani aziendali (fundos de pensão) spesso abbinano parte del tuo versamento.","New Year (Confraternização Universal)":"Capodanno (Confraternização Universal)","Good Friday (Paixão de Cristo)":"Venerdì Santo (Paixão de Cristo)","Tiradentes":"Tiradentes","Our Lady of Aparecida":"Nostra Signora di Aparecida","All Souls’ Day (Finados)":"Commemorazione dei defunti (Finados)","Proclamation of the Republic":"Proclamazione della Repubblica","Black Consciousness Day":"Giornata della coscienza nera","30 calendar days of paid holidays after each 12 months of work (art. 130 CLT), about 22 working days, with a one-third bonus; they can be split into up to three periods (one of at least 14 days), and up to 10 days can be sold back. The national holidays are shown; Carnival is an optional day off (ponto facultativo), and states and cities add their own holidays.":"30 giorni di calendario di ferie retribuite dopo ogni 12 mesi di lavoro (art. 130 CLT), circa 22 giorni lavorativi, con un bonus di un terzo; si possono dividere in fino a tre periodi (uno di almeno 14 giorni) e fino a 10 giorni si possono vendere. Sono mostrate le festività nazionali; il Carnevale è un giorno libero facoltativo (ponto facultativo), e Stati e città aggiungono le proprie festività.","120 days (180 at Empresa Cidadã employers)":"120 giorni (180 presso datori Empresa Cidadã)","Full pay (salário-maternidade, INSS)":"Retribuzione piena (salário-maternidade, INSS)","5 days in 2026 (20 at Empresa Cidadã); rising to 10 days in 2027, 15 in 2028 and 20 in 2029 under the 2026 law":"5 giorni nel 2026 (20 presso Empresa Cidadã); sale a 10 giorni nel 2027, 15 nel 2028 e 20 nel 2029 con la legge del 2026","Full pay":"Retribuzione piena","Breastfeeding breaks":"Pause per l’allattamento","Two 30-minute breaks a day until the baby is 6 months old":"Due pause di 30 minuti al giorno fino ai 6 mesi del bambino","First 15 days paid by the employer, then INSS sickness benefit (auxílio por incapacidade)":"I primi 15 giorni pagati dal datore, poi indennità di malattia INSS (auxílio por incapacidade)","100%, then 91% of the average salary (capped)":"100%, poi 91% dello stipendio medio (con tetto)","Justified absences":"Assenze giustificate","3 days for your wedding, 2 days for a death in the family, 1 day a year for blood donation":"3 giorni per il proprio matrimonio, 2 giorni per un lutto in famiglia, 1 giorno l’anno per donare il sangue","Dismissal without just cause":"Licenziamento senza giusta causa","Mutual agreement (art. 484-A CLT)":"Accordo consensuale (art. 484-A CLT)","Notice of 30 days plus 3 days per full year of service, up to 90 days (Lei 12.506/2011), usually paid in lieu; a fine of 40% of your FGTS balance paid by the employer; the whole FGTS balance is released; pro-rata 13th salary and holidays with the one-third bonus. Unemployment insurance on top.":"Preavviso di 30 giorni più 3 giorni per ogni anno intero di servizio, fino a 90 giorni (Lei 12.506/2011), di solito pagato; una multa del 40% sul saldo FGTS pagata dal datore; viene svincolato tutto il saldo FGTS; tredicesima e ferie proporzionali con il bonus di un terzo. In più l’assicurazione contro la disoccupazione.","Mutual agreement and resignation":"Accordo consensuale e dimissioni","By agreement (art. 484-A): half the notice, a 20% FGTS fine, 80% of the FGTS balance can be withdrawn, and no unemployment insurance. On resignation you give 30 days’ notice and keep only the pro-rata 13th salary and holidays.":"Con accordo (art. 484-A): metà del preavviso, multa FGTS del 20%, prelievo dell’80% del saldo FGTS e nessuna assicurazione di disoccupazione. In caso di dimissioni dai 30 giorni di preavviso e mantieni solo tredicesima e ferie proporzionali.","Unemployment insurance (seguro-desemprego)":"Assicurazione contro la disoccupazione (seguro-desemprego)","From the average of your last three salaries: 80% up to R$2,222.17, R$1,777.74 + 50% of the excess up to R$3,703.99, and R$2,518.65 above; never below the minimum wage. 4 payments with 12–23 months worked, 5 with 24 or more (first claim).":"Dalla media degli ultimi tre stipendi: 80% fino a 2.222,17 R$, 1.777,74 R$ + 50% dell’eccedenza fino a 3.703,99 R$ e 2.518,65 R$ oltre; mai sotto il salario minimo. 4 rate con 12–23 mesi lavorati, 5 con 24 o più (prima richiesta).","Between R$5,000 and R$7,350 a month the 2026 tax reduction still lowers your IRRF; above R$7,350 the normal table applies.":"Tra 5.000 R$ e 7.350 R$ al mese la riduzione 2026 abbassa ancora l’IRRF; oltre 7.350 R$ si applica la tabella normale.","Your FGTS (8% a month) is your money: check the balance in the FGTS app, and on dismissal without cause you also get a 40% fine on it.":"Il tuo FGTS (8% al mese) è denaro tuo: controlla il saldo nell’app FGTS; in caso di licenziamento senza causa ricevi anche una multa del 40% su di esso.","Salário-família (R$67.54 per child under 14) is paid only when monthly pay is at most R$1,980.38. Spouses file separate tax returns unless one is declared a dependant.":"Il salário-família (67,54 R$ per figlio sotto i 14 anni) spetta solo se lo stipendio mensile non supera 1.980,38 R$. I coniugi presentano dichiarazioni separate, salvo che uno sia indicato come familiare a carico.","Notice in lieu + 40% FGTS fine":"Preavviso pagato + multa FGTS del 40%","120 days at full pay (180 at Empresa Cidadã)":"120 giorni a retribuzione piena (180 presso Empresa Cidadã)","5 days (20 at Empresa Cidadã)":"5 giorni (20 presso Empresa Cidadã)","15 days by the employer, then INSS (91%)":"15 giorni il datore, poi INSS (91%)","Monthly withholding for one CLT employee without other income; the annual return (declaração) can change the final tax. PLR profit sharing (taxed on its own table), alimony, health and education deductions are not modelled, and employer costs assume a company outside Simples Nacional.":"Ritenuta mensile per un dipendente CLT senza altri redditi; la dichiarazione annuale (declaração) può cambiare l’imposta finale. La partecipazione agli utili PLR (con tabella propria), gli alimenti e le deduzioni per salute e istruzione non sono calcolati, e il costo del datore riguarda un’impresa fuori dal Simples Nacional.","Official sources: Receita Federal (IRRF tables, Lei 15.270/2025), Ministério da Previdência Social and INSS (Portaria Interministerial MPS/MF 13/2026), Ministério do Trabalho e Emprego (seguro-desemprego 2026), Planalto (CLT, Decreto 12.797/2025 minimum wage), IBGE.":"Fonti ufficiali: Receita Federal (tabelle IRRF, Lei 15.270/2025), Ministério da Previdência Social e INSS (Portaria Interministerial MPS/MF 13/2026), Ministério do Trabalho e Emprego (seguro-desemprego 2026), Planalto (CLT, Decreto 12.797/2025 sul salario minimo), IBGE.","INSS on a R$5,000 monthly salary":"INSS su uno stipendio mensile di 5.000 R$","Maximum monthly INSS for employees":"INSS mensile massimo dei dipendenti","IRRF on a R$4,000 monthly salary":"IRRF su uno stipendio mensile di 4.000 R$","IRRF on a R$6,000 monthly salary":"IRRF su uno stipendio mensile di 6.000 R$","Minimum INSS pension (per month)":"Pensione INSS minima (al mese)","Pension, man, 30 years, average salary R$4,000":"Pensione, uomo, 30 anni, stipendio medio 4.000 R$","Notice after 10 years of service (days)":"Preavviso dopo 10 anni di servizio (giorni)","Unemployment insurance, average salary R$3,000 (per month)":"Assicurazione disoccupazione, stipendio medio 3.000 R$ (al mese)","Maximum unemployment insurance payment":"Rata massima dell’assicurazione disoccupazione","Salário-família per child (pay up to R$1,980.38)":"Salário-família per figlio (stipendio fino a 1.980,38 R$)","MEI monthly DAS for services":"DAS mensile del MEI per i servizi","Lender, title and settlement costs (estimate, about 3% of the loan)":"Costi di finanziatore, titolo e chiusura (stima, circa il 3% del mutuo)","Mortgage recording tax (New York City, 1.8% / 1.925%)":"Imposta di registrazione dell’ipoteca (New York City, 1,8% / 1,925%)","Mortgage recording tax (about 1.05%, varies by county)":"Imposta di registrazione dell’ipoteca (circa 1,05%, varia per contea)","Mansion tax 1% (price $1 million or more)":"Mansion tax 1% (prezzo da 1 milione di $)","Mansion tax 1% (price above $1 million)":"Mansion tax 1% (prezzo oltre 1 milione di $)","Documentary stamp tax 0.35% + intangible tax 0.2% on the mortgage":"Imposta di bollo 0,35% + imposta sui beni immateriali 0,2% sull’ipoteca","Realty transfer tax, buyer’s usual half (1% state + about 1% local, split)":"Imposta di trasferimento, la metà abituale dell’acquirente (1% statale + circa 1% locale, divisi)","ITBI municipal transfer tax (3% in São Paulo and Rio de Janeiro; 2–3% elsewhere)":"Imposta comunale di trasferimento ITBI (3% a San Paolo e Rio de Janeiro; 2–3% altrove)","Deed and land registry (escritura e registro, estimate about 1.5%)":"Atto e registro immobiliare (escritura e registro, stima circa 1,5%)","Mortgage interest on up to $750,000 of debt is deductible if you itemise; it saves tax only on the part of the interest plus state and local taxes (capped at $40,400; property tax estimated at 1.1% of the price) above your standard deduction":"Gli interessi del mutuo su un debito fino a 750.000 $ sono deducibili se presenti deduzioni analitiche; fanno risparmiare imposta solo sulla parte di interessi più imposte statali e locali (con tetto a 40.400 $; imposta sugli immobili stimata all’1,1% del prezzo) che supera la deduzione standard","No tax relief on mortgage interest.":"Nessuna agevolazione fiscale sugli interessi del mutuo.","No binding borrower limits. Conventional loans need at least 3% down (FHA 3.5%), with mortgage insurance below 20%; lenders usually accept total debt payments up to 43–50% of gross income. Conforming loan limit $832,750 in 2026 (up to $1,249,125 in high-cost areas).":"Nessun limite vincolante per i mutuatari. I mutui convenzionali richiedono almeno il 3% di anticipo (FHA 3,5%), con assicurazione del mutuo sotto il 20%; i finanziatori accettano di solito rate dei debiti fino al 43–50% del reddito lordo. Limite dei mutui conformi 832.750 $ nel 2026 (fino a 1.249.125 $ nelle zone care).","Banks finance up to 80% of the value within the SFH (Caixa often 70% for SBPE loans since 2025), and the first payment usually may not exceed 30% of gross family income. FGTS savings can pay the down payment on a first home.":"Le banche finanziano fino all’80% del valore nel SFH (la Caixa spesso il 70% per i mutui SBPE dal 2025), e la prima rata di solito non può superare il 30% del reddito familiare lordo. I risparmi FGTS possono pagare l’anticipo per la prima casa.","Federal tax, payroll taxes and the 15 state options follow 2026 law; local income taxes outside New York City, itemised deductions and state credits are not modelled.":"Imposta federale, imposte sui salari e le 15 opzioni statali seguono la legge 2026; le imposte locali fuori da New York City, le deduzioni analitiche e i crediti statali non sono calcolati.","Monthly withholding (INSS and IRRF) is checked; the annual tax return can change the final tax, and PLR profit sharing is not modelled.":"La ritenuta mensile (INSS e IRRF) è verificata; la dichiarazione annuale può cambiare l’imposta finale e la partecipazione agli utili PLR non è calcolata.","Your earnings are used in today’s money with the 2026 bend points; Social Security indexes past earnings to national wages, so your official estimate at ssa.gov can differ.":"I tuoi redditi sono usati in dollari di oggi con le soglie 2026; la Social Security indicizza i redditi passati ai salari nazionali, quindi la tua stima ufficiale su ssa.gov può differire.","Transition rules for people insured before November 2019 are not modelled, and the average salary is built from your inputs; check Meu INSS for your official record.":"Le regole transitorie per chi era assicurato prima di novembre 2019 non sono calcolate e lo stipendio medio deriva dai tuoi dati; consulta Meu INSS per il tuo estratto ufficiale.","The weekly unemployment benefit is estimated at about half of your weekly pay up to the state maximum; each state uses its own formula and base period.":"L’indennità di disoccupazione settimanale è stimata in circa metà della retribuzione settimanale fino al massimo dello Stato; ogni Stato usa una propria formula e un proprio periodo di riferimento.","The FGTS balance and its 40% fine are estimated from your salary and years of service (8% a month plus about 3% a year); check the FGTS app for your real balance.":"Il saldo FGTS e la sua multa del 40% sono stimati da stipendio e anni di servizio (8% al mese più circa il 3% l’anno); consulta l’app FGTS per il saldo reale.","Your 401(k)":"Il tuo 401(k)","PayAbacus has no accounts and does not send what you type anywhere: all calculations run in your browser.||Your last inputs, language and theme are remembered only in this browser, so you find them next time; clearing your browser data removes them. 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Residents pay nothing up to $18,200, then 15% to $45,000 (16% until June 2026), 30% to $135,000, 37% to $190,000 and 45% above. The low income tax offset of up to $700 reduces the tax for incomes below $66,667.":"L’anno fiscale va dal 1° luglio al 30 giugno. I residenti non pagano nulla fino a 18.200 $, poi 15% fino a 45.000 $ (16% fino a giugno 2026), 30% fino a 135.000 $, 37% fino a 190.000 $ e 45% oltre. La detrazione per redditi bassi, fino a 700 $, riduce l’imposta per redditi sotto 66.667 $.","Medicare levy and surcharge":"Contributo e sovrattassa Medicare","The Medicare levy is 2% of taxable income, phased in above $28,011 for singles. Without private hospital cover, singles with income above $105,000 also pay the Medicare levy surcharge of 1%, 1.25% or 1.5% (2026–27 thresholds; families $210,000).":"Il contributo Medicare è il 2% del reddito imponibile, introdotto gradualmente oltre 28.011 $ per i single. Senza copertura ospedaliera privata, i single con reddito oltre 105.000 $ pagano anche la sovrattassa Medicare dell’1%, 1,25% o 1,5% (soglie 2026–27; famiglie 210.000 $).","Super and HELP":"Super e HELP","Your employer pays super guarantee of 12% on top of your salary into your super fund, with each payday from July 2026 (Payday Super), on earnings up to $270,830 a year. A HELP study loan is repaid through the tax system: 15c per $ of income above $69,528, 17c above $129,717, and 10% of all income above $186,050.":"Il datore di lavoro versa in aggiunta allo stipendio una super guarantee del 12% nel tuo fondo pensione, a ogni busta paga da luglio 2026 (Payday Super), su redditi fino a 270.830 $ l’anno. Un prestito studentesco HELP si rimborsa tramite il fisco: 15 centesimi per $ di reddito oltre 69.528 $, 17 centesimi oltre 129.717 $ e il 10% di tutto il reddito oltre 186.050 $.","Awards and agreements":"Award e accordi","The National Employment Standards cap ordinary hours at 38 a week plus reasonable additional hours; overtime and penalty rates come from your award or agreement. Most awards pay time and a half for the first 2–3 hours and double time after, with Saturday, Sunday and public holiday penalties (often 25–150% extra) and shift loadings of about 15%.":"I National Employment Standards limitano l’orario ordinario a 38 ore settimanali più ore aggiuntive ragionevoli; maggiorazioni e straordinari dipendono dal tuo award o accordo. La maggior parte degli award paga 1,5 volte per le prime 2–3 ore e il doppio dopo, con maggiorazioni per sabato, domenica e festivi (spesso 25–150%) e indennità di turno di circa il 15%.","Overtime is taxed like normal pay. From July 2026 super is paid on qualifying earnings each payday; overtime usually does not attract the super guarantee unless your award says so.":"Gli straordinari sono tassati come lo stipendio normale. Da luglio 2026 la super si versa a ogni busta paga sui redditi qualificanti; di solito sugli straordinari non spetta la super guarantee, salvo diversa previsione dell’award.","38 h + reasonable extra":"38 h + ore aggiuntive ragionevoli","Business profit is taxed at the normal rates plus the 2% Medicare levy. The small business income tax offset takes 16% off the tax on that profit, up to $1,000 a year. There is no compulsory super for yourself, but personal contributions can be deducted up to the $32,500 cap. You must register for GST once turnover reaches $75,000; tax is prepaid through quarterly PAYG instalments.":"L’utile è tassato con le aliquote normali più il contributo Medicare del 2%. La detrazione per piccole imprese toglie il 16% dell’imposta su tale utile, fino a 1.000 $ l’anno. Non c’è super obbligatoria per te stesso, ma i contributi personali sono deducibili fino al limite di 32.500 $. Oltre 75.000 $ di fatturato è obbligatoria l’iscrizione alla GST; l’imposta si anticipa con acconti trimestrali PAYG.","Age Pension":"Pensione di vecchiaia (Age Pension)","From age 67 for residents with at least 10 years of residence (5 of them in one stretch). It is not based on earnings: the maximum is $1,237.70 a fortnight for a single person and $933.00 each for a couple (from 20 September 2026), reduced by an income test (50c per $ of income above $226 a fortnight, with savings deemed to earn 1.75% / 3.75%) and an assets test ($3 a fortnight per $1,000 above $333,000 for a single homeowner). Rates rise every March and September.":"Dai 67 anni per i residenti con almeno 10 anni di residenza (di cui 5 consecutivi). Non dipende dai redditi: il massimo è 1.237,70 $ ogni due settimane per una persona sola e 933,00 $ ciascuno per una coppia (dal 20 settembre 2026), ridotto da una prova dei redditi (50 centesimi per $ di reddito oltre 226 $ ogni due settimane, con i risparmi considerati fruttare 1,75% / 3,75%) e da una prova del patrimonio (3 $ ogni due settimane per ogni 1.000 $ oltre 333.000 $ per una persona sola proprietaria di casa). Gli importi aumentano ogni marzo e settembre.","Super at retirement":"La super in pensione","Most Australians retire on their super plus a full or part Age Pension. Super can be accessed from 60 once you retire (or at 65), and withdrawals from 60 are tax-free. Your home is not counted in the assets test.":"La maggior parte degli australiani in pensione vive della propria super più una Age Pension intera o parziale. La super è accessibile dai 60 anni una volta in pensione (o a 65), e i prelievi dai 60 anni sono esenti da imposta. La casa non conta nella prova del patrimonio.","Super: your employer must pay 12% of your salary into your fund; you can add more by salary sacrifice. Contributions and fund earnings are taxed at up to 15% inside the fund (shown here as 15% of the final balance), and withdrawals after 60 are tax-free. Super is locked until you retire after reaching 60.":"Super: il datore di lavoro deve versare il 12% dello stipendio nel tuo fondo; puoi aggiungere di più con il salary sacrifice. Contributi e rendimenti sono tassati fino al 15% nel fondo (qui come 15% del saldo finale), e i prelievi dopo i 60 anni sono esenti. La super è vincolata fino al pensionamento dopo i 60 anni.","Australia Day":"Festa nazionale (Australia Day)","Anzac Day":"Anzac Day","King’s Birthday (most states)":"Compleanno del re (quasi tutti gli Stati)","Four weeks of paid annual leave a year for full-time employees (five for some shift workers), accrued with each hour worked; many awards add a 17.5% leave loading. The national public holidays are shown (New Year’s Day, Australia Day and Christmas move to Monday when they fall on a weekend); each state adds its own, such as Labour Day, Easter Saturday and Melbourne Cup Day. Long service leave (about 8.7 weeks after 10 years) is set by state law.":"Quattro settimane di ferie retribuite l’anno per il tempo pieno (cinque per alcuni turnisti), maturate a ogni ora lavorata; molti award aggiungono una maggiorazione ferie del 17,5%. Sono mostrate le festività nazionali (Capodanno, Australia Day e Natale passano al lunedì se cadono nel fine settimana); ogni Stato aggiunge le sue, come Labour Day, il Sabato Santo e il giorno della Melbourne Cup. Il congedo di lunga anzianità (circa 8,7 settimane dopo 10 anni) è regolato dalle leggi statali.","Parental Leave Pay (government)":"Indennità di congedo parentale (Stato)","26 weeks (130 days) for a child born from 1 July 2026, shared between parents with 20 days reserved for the partner; income test applies":"26 settimane (130 giorni) per un figlio nato dal 1° luglio 2026, divise tra i genitori con 20 giorni riservati al partner; con prova dei redditi","$1,004.70 a week (national minimum wage) plus 12% super, taxable":"1.004,70 $ a settimana (salario minimo nazionale) più 12% di super, tassabile","12 months per parent after 12 months of service, with the right to request 12 more":"12 mesi per genitore dopo 12 mesi di servizio, con diritto di chiederne altri 12","Personal / carer’s leave":"Congedo per malattia / assistenza","10 days a year (pro rata for part-time), unused days roll over":"10 giorni l’anno (in proporzione per il part-time), i giorni non usati si riportano","Compassionate and family violence leave":"Congedo per lutto e per violenza familiare","2 days per occasion (death or serious illness in the family); 10 days a year of family and domestic violence leave":"2 giorni per evento (morte o malattia grave in famiglia); 10 giorni l’anno di congedo per violenza familiare e domestica","Made redundant (genuine redundancy)":"Licenziamento per esubero (soppressione reale del posto)","Dismissed (not redundancy, not misconduct)":"Licenziato (non per esubero né per colpa)","Notice and redundancy pay":"Preavviso e indennità di esubero","Minimum notice is 1 week (up to 1 year of service), 2 weeks (up to 3), 3 weeks (up to 5) and 4 weeks after that, plus 1 week if you are over 45 with at least 2 years; it can be paid in lieu. When a job is made redundant at an employer with 15 or more employees, NES redundancy pay is 4 weeks after 1 year rising to 16 weeks after 9 years, then 12 weeks from 10 years (long service leave takes over). Unused annual leave is paid out.":"Il preavviso minimo è di 1 settimana (fino a 1 anno di servizio), 2 settimane (fino a 3), 3 settimane (fino a 5) e 4 settimane oltre, più 1 settimana se hai più di 45 anni e almeno 2 anni di servizio; può essere pagato in sostituzione. Quando un posto viene soppresso presso un datore con 15 o più dipendenti, l’indennità NES è di 4 settimane dopo 1 anno, fino a 16 settimane dopo 9 anni, poi 12 settimane dai 10 anni (subentra il congedo di lunga anzianità). Le ferie non godute vengono pagate.","Tax on termination payments":"Imposta sulle indennità di fine rapporto","A genuine redundancy payment is tax-free up to $13,598 + $6,801 per complete year of service (2026–27). The rest is an employment termination payment taxed at 32% including Medicare (17% from age 60) up to the $270,000 cap and 47% above. Pay in lieu of notice on a dismissal is taxed the same way, with the cap reduced by your other income above $180,000.":"Un’indennità per soppressione reale del posto è esente fino a 13.598 $ + 6.801 $ per ogni anno completo di servizio (2026–27). Il resto è un pagamento di fine rapporto (ETP) tassato al 32% compreso Medicare (17% dai 60 anni) fino al limite di 270.000 $ e al 47% oltre. Il preavviso pagato in caso di licenziamento è tassato allo stesso modo, con il limite ridotto dagli altri redditi oltre 180.000 $.","JobSeeker Payment":"Sussidio JobSeeker","Unemployment support is a flat, means-tested payment, not linked to your previous pay: $824.90 a fortnight for a single person without children (from 20 September 2026). Liquid assets and redundancy pay can delay the first payment by up to several weeks, and leaving a job voluntarily can bring a non-payment period.":"Il sostegno alla disoccupazione è un sussidio fisso con prova dei mezzi, non legato allo stipendio precedente: 824,90 $ ogni due settimane per una persona sola senza figli (dal 20 settembre 2026). I risparmi liquidi e l’indennità di esubero possono ritardare il primo pagamento di diverse settimane, e le dimissioni volontarie possono comportare un periodo senza sussidio.","Without private hospital cover you pay the Medicare levy surcharge; basic hospital cover can cost less than the surcharge at your income.":"Senza copertura ospedaliera privata paghi la sovrattassa Medicare; una copertura ospedaliera base può costare meno della sovrattassa al tuo reddito.","Check that your employer pays your 12% super: from July 2026 it must reach your fund within 7 days of each payday, and you can see it in myGov.":"Verifica che il datore di lavoro versi il tuo 12% di super: da luglio 2026 deve arrivare al fondo entro 7 giorni da ogni busta paga, e puoi vederlo in myGov.","Family Tax Benefit is paid by Services Australia based on family income and is not included here. Australians file individual tax returns; the Medicare levy thresholds and surcharge use family income for couples.":"Il Family Tax Benefit è pagato da Services Australia in base al reddito familiare e non è incluso qui. Gli australiani presentano dichiarazioni individuali; le soglie e la sovrattassa Medicare usano il reddito familiare per le coppie.","NES redundancy pay + notice":"Indennità NES + preavviso","26 weeks Parental Leave Pay at the minimum wage + 12 months unpaid":"26 settimane di indennità parentale al salario minimo + 12 mesi non retribuiti","Shares the 26 weeks (20 days reserved for the partner)":"Condivide le 26 settimane (20 giorni riservati al partner)","12 months unpaid per parent (can extend to 24)":"12 mesi non retribuiti per genitore (estendibili a 24)","10 days a year at full pay":"10 giorni l’anno con retribuzione piena","Annual tax for one Australian-resident employee for the 2026–27 income year, with super paid on top of the salary entered. The Medicare levy uses the latest published singles threshold; family thresholds, Family Tax Benefit, salary packaging, fringe benefits, deductions and the seniors offset for workers over pension age are not modelled.":"Imposta annua per un dipendente residente in Australia per l’anno fiscale 2026–27, con la super versata in aggiunta allo stipendio inserito. Il contributo Medicare usa l’ultima soglia pubblicata per i single; soglie familiari, Family Tax Benefit, salary packaging, fringe benefit, deduzioni e la detrazione per anziani per chi lavora oltre l’età pensionabile non sono considerati.","Official sources: Australian Taxation Office (2026–27 tax rates, Medicare levy and surcharge, HELP repayment thresholds, super contribution caps and guarantee, ETP and genuine redundancy limits), Fair Work Ombudsman (National Employment Standards, national minimum wage from 1 July 2026), Services Australia (Age Pension, deeming, JobSeeker and Parental Leave Pay rates from 20 September 2026), Revenue NSW, State Revenue Office Victoria, Queensland Revenue Office, APRA, Australian Bureau of Statistics.":"Fonti ufficiali: Australian Taxation Office (aliquote 2026–27, contributo e sovrattassa Medicare, soglie di rimborso HELP, limiti e garanzia della super, limiti ETP e dell’indennità di esubero), Fair Work Ombudsman (National Employment Standards, salario minimo nazionale dal 1° luglio 2026), Services Australia (Age Pension, deeming, JobSeeker e indennità parentale dal 20 settembre 2026), Revenue NSW, State Revenue Office Victoria, Queensland Revenue Office, APRA, Australian Bureau of Statistics.","Income tax on $90,000 (2026–27)":"Imposta sul reddito su 90.000 $ (2026–27)","Income tax + Medicare levy on $60,000":"Imposta sul reddito + contributo Medicare su 60.000 $","Medicare levy on $29,000 (low-income reduction)":"Contributo Medicare su 29.000 $ (riduzione per redditi bassi)","Medicare levy surcharge, single, $117,000 of income":"Sovrattassa Medicare, single, reddito di 117.000 $","HELP repayment on $137,064 of repayment income":"Rimborso HELP con reddito di rimborso di 137.064 $","HELP repayment on $86,380 of repayment income":"Rimborso HELP con reddito di rimborso di 86.380 $","Concessional contributions cap 2026–27":"Limite dei contributi agevolati 2026–27","Employer super guarantee on a $300,000 salary":"Super guarantee del datore su uno stipendio di 300.000 $","Full Age Pension, single (per fortnight)":"Age Pension intera, persona sola (ogni due settimane)","Age Pension, single homeowner with $500,000 of super (per fortnight)":"Age Pension, persona sola proprietaria con 500.000 $ di super (ogni due settimane)","Tax-free genuine redundancy limit, 8 complete years":"Limite esente per soppressione reale del posto, 8 anni completi","NES redundancy pay after 9 years (weeks)":"Indennità NES dopo 9 anni (settimane)","Notice for a 46-year-old with 6 years of service (weeks)":"Preavviso per un 46enne con 6 anni di servizio (settimane)","JobSeeker Payment, single, no children (per fortnight)":"JobSeeker, persona sola senza figli (ogni due settimane)","Parental Leave Pay, 26 weeks in 2026–27":"Indennità parentale, 26 settimane nel 2026–27","Sole trader income tax on $80,000 profit":"Imposta sul reddito di un lavoratore autonomo su 80.000 $ di utile","New South Wales":"Nuovo Galles del Sud","Victoria":"Victoria","Queensland":"Queensland","Conveyancing, searches and registration fees (estimate)":"Pratiche legali, ricerche e diritti di registrazione (stima)","Transfer duty: first home buyer exemption (NSW, up to $800,000)":"Imposta di trasferimento: esenzione prima casa (NSW, fino a 800.000 $)","Transfer duty with the first home buyer concession (NSW, $800,000–$1 million, estimate)":"Imposta di trasferimento con agevolazione prima casa (NSW, 800.000–1 milione $, stima)","Transfer duty (NSW, 2026–27 rates)":"Imposta di trasferimento (NSW, aliquote 2026–27)","Land transfer duty: first home buyer exemption (Victoria, up to $600,000)":"Imposta di trasferimento: esenzione prima casa (Victoria, fino a 600.000 $)","Land transfer duty with the first home buyer concession (Victoria, $600,000–$750,000, estimate)":"Imposta di trasferimento con agevolazione prima casa (Victoria, 600.000–750.000 $, stima)","Land transfer duty, principal place of residence rate (Victoria)":"Imposta di trasferimento, aliquota abitazione principale (Victoria)","Land transfer duty (Victoria)":"Imposta di trasferimento (Victoria)","Transfer duty, home concession less the first home concession (Queensland, existing home)":"Imposta di trasferimento, aliquota abitazione meno l’agevolazione prima casa (Queensland, casa esistente)","Transfer duty, home concession rate (Queensland)":"Imposta di trasferimento, aliquota abitazione (Queensland)","No relief for a home you live in; interest is deductible only on an investment property.":"Nessuna agevolazione per la casa in cui vivi; gli interessi sono deducibili solo per un immobile da investimento.","APRA: banks must test that you can afford the loan at 3 points above its rate, and since 1 February 2026 at most 20% of a bank’s new home loans may be at 6 times income or more. Below a 20% deposit lenders usually charge mortgage insurance, unless you use the government Home Guarantee Scheme (5% deposit, price caps by area).":"APRA: le banche devono verificare che tu possa sostenere il mutuo con un tasso più alto di 3 punti, e dal 1° febbraio 2026 al massimo il 20% dei nuovi mutui di una banca può arrivare a 6 volte il reddito o più. Con un anticipo inferiore al 20% le banche di solito applicano un’assicurazione sul mutuo, salvo usare il programma pubblico Home Guarantee Scheme (anticipo del 5%, prezzi massimi per zona).","Your super":"La tua super","Transfer duty on a HUF 60 million home":"Imposta di trasferimento su una casa da 60 milioni HUF","Mortgage interest relief on CZK 200,000 of interest":"Agevolazione fiscale sugli interessi del mutuo per 200.000 CZK di interessi","Social and health insurance 13.78% (up to €2,300 a month)":"Assicurazione sociale e sanitaria 13,78% (fino a 2.300 € al mese)","Income tax 10%":"Imposta sul reddito 10%","Employer contributions (about 19%)":"Contributi del datore di lavoro (circa 19%)","Self-employed contributions 27.8% (pension + health)":"Contributi dei lavoratori autonomi 27,8% (pensione + sanità)","30 days":"30 giorni","indefinite contract (up to 3 months by agreement)":"contratto a tempo indeterminato (fino a 3 mesi per accordo)","Notice paid in lieu (30 days)":"Preavviso pagato (30 giorni)","Compensation while unemployed (up to 1 month’s pay)":"Indennità durante la disoccupazione (fino a 1 mese di stipendio)","Bulgaria":"Bulgaria","I am in a universal pension fund (UPF, born 1960 or later)":"Sono in un fondo pensione universale (UPF, nato dal 1960 in poi)","A flat 10% on pay after the employee’s social and health contributions. Bulgaria adopted the euro on 1 January 2026 (1 € = 1.95583 lev). Minimum wage €620.20 a month.":"Un’aliquota unica del 10% sullo stipendio dopo i contributi sociali e sanitari del lavoratore. La Bulgaria ha adottato l’euro il 1° gennaio 2026 (1 € = 1,95583 lev). Salario minimo 620,20 € al mese.","Social and health insurance":"Assicurazione sociale e sanitaria","Employees pay 13.78%: pension 8.78% (of which 2.2% goes to a universal pension fund for people born from 1960), sickness and maternity 1.4%, unemployment 0.4% and health 3.2%. Employers pay about 19%. Contributions stop above the maximum insurable income of €2,300 a month (from 1 August 2026; €2,111.64 before).":"I lavoratori pagano il 13,78%: pensione 8,78% (di cui 2,2% a un fondo pensione universale per i nati dal 1960), malattia e maternità 1,4%, disoccupazione 0,4% e sanità 3,2%. I datori di lavoro pagano circa il 19%. I contributi si fermano oltre il reddito assicurabile massimo di 2.300 € al mese (dal 1° agosto 2026; 2.111,64 € prima).","Labour Code":"Codice del lavoro","Overtime pays at least 50% extra on working days, 75% on weekends and 100% on public holidays; night work pays at least 15% extra. Overtime is limited to 150 hours a year (300 by collective agreement).":"Gli straordinari sono maggiorati di almeno il 50% nei giorni lavorativi, del 75% nel fine settimana e del 100% nei festivi; il lavoro notturno di almeno il 15%. Gli straordinari sono limitati a 150 ore l’anno (300 per contratto collettivo).","Overtime pays contributions and the 10% tax like normal pay, up to the insurable maximum.":"Gli straordinari pagano contributi e l’imposta del 10% come lo stipendio normale, fino al massimale assicurabile.","Freelancers in liberal professions deduct a statutory 25% for expenses and pay 10% tax on the rest after contributions. Contributions of 27.8% (pension and health; sickness and maternity optional) are due on a chosen income between €620.20 and €2,300 a month; here it follows your profit.":"I liberi professionisti deducono forfettariamente il 25% di spese e pagano il 10% di imposta sul resto dopo i contributi. Contributi del 27,8% (pensione e sanità; malattia e maternità facoltative) sono dovuti su un reddito scelto tra 620,20 € e 2.300 € al mese; qui segue il tuo utile.","State pension":"Pensione statale","The pension is your average insurable income (relative to the national average) × years of service × 1.35%; each year worked after reaching the right adds 4%. In 2026 women need age 62 years 6 months and 36 years 10 months of service, men 64 years 9 months and 39 years 10 months; ages rise to 65 (men 2029, women 2037). Without enough service, the pension starts at 67 with 15 years.":"La pensione è il tuo reddito assicurabile medio (rispetto alla media nazionale) × anni di servizio × 1,35%; ogni anno lavorato dopo la maturazione del diritto aggiunge il 4%. Nel 2026 le donne devono avere 62 anni e 6 mesi e 36 anni e 10 mesi di servizio, gli uomini 64 anni e 9 mesi e 39 anni e 10 mesi; l’età sale a 65 anni (uomini nel 2029, donne nel 2037). Senza servizio sufficiente la pensione inizia a 67 anni con 15 anni.","Limits and the second pillar":"Limiti e secondo pilastro","Minimum pension €347.51 from 1 July 2026 (€295.38 with incomplete service), maximum €1,738.40. People born from 1960 also save 5% in a universal pension fund (UPF); their state pension is reduced for those years and the fund pays a separate pension. Pensions are not taxed.":"Pensione minima 347,51 € dal 1° luglio 2026 (295,38 € con servizio incompleto), massima 1.738,40 €. I nati dal 1960 risparmiano anche il 5% in un fondo pensione universale (UPF); la loro pensione statale è ridotta per quegli anni e il fondo paga una pensione separata. Le pensioni non sono tassate.","Voluntary pension fund (third pillar): contributions are deductible up to 10% of taxable income; payouts as a pension from retirement age are not taxed. Money taken out early loses the relief.":"Fondo pensione volontario (terzo pilastro): i contributi sono deducibili fino al 10% del reddito imponibile; le prestazioni come pensione dall’età pensionabile non sono tassate. Il prelievo anticipato fa perdere l’agevolazione.","St George’s Day":"San Giorgio","Day of Culture and Slavonic Alphabet":"Giorno della cultura e dell’alfabeto slavo","Unification Day":"Giorno dell’Unificazione","Christmas Eve":"Vigilia di Natale","Second day of Christmas":"Secondo giorno di Natale","Good Friday (Orthodox)":"Venerdì santo (ortodosso)","Holy Saturday":"Sabato santo","At least 20 working days of paid annual leave (more for some jobs and for people with disabilities). Public holidays follow the Orthodox Easter; a holiday on a weekend moves to the next working day.":"Almeno 20 giorni lavorativi di ferie retribuite (di più per alcuni lavori e per le persone con disabilità). Le festività seguono la Pasqua ortodossa; una festività che cade nel fine settimana si sposta al giorno lavorativo successivo.","Pregnancy and birth leave":"Congedo di gravidanza e parto","410 days (45 before the birth)":"410 giorni (45 prima del parto)","90% of your average insurable income (NOI)":"90% del tuo reddito assicurabile medio (NOI)","Child-raising leave until age 2":"Congedo per l’educazione fino a 2 anni","After the 410 days, until the child turns 2":"Dopo i 410 giorni, fino ai 2 anni del bambino","Fixed monthly benefit (NOI)":"Indennità mensile fissa (NOI)","15 days from the birth; up to 2 months more after the child is 6 months old":"15 giorni dalla nascita; fino a 2 mesi in più quando il bambino ha 6 mesi","90% of average insurable income":"90% del reddito assicurabile medio","First 3 days paid by the employer, then by NOI":"I primi 3 giorni pagati dal datore di lavoro, poi dal NOI","70%, then 80% of average insurable income":"70%, poi 80% del reddito assicurabile medio","Dismissed: closure or staff cuts":"Licenziato: chiusura o riduzione del personale","Ending at retirement age":"Fine al raggiungimento dell’età pensionabile","Notice and compensation":"Preavviso e indennità","An indefinite contract ends with 30 days’ notice (up to 3 months by agreement); notice not given is paid. After dismissal for closure or staff cuts the employer pays up to one month’s pay while you are unemployed. On leaving at retirement age you get 2 months’ pay, or 6 months with 10 years at the same employer. Unused leave is paid.":"Un contratto a tempo indeterminato termina con 30 giorni di preavviso (fino a 3 mesi per accordo); il preavviso non dato viene pagato. Dopo un licenziamento per chiusura o riduzione del personale il datore paga fino a un mese di stipendio mentre sei disoccupato. Lasciando all’età pensionabile ricevi 2 mesi di stipendio, o 6 con 10 anni presso lo stesso datore. Le ferie non godute vengono pagate.","60% of your average daily insurable income over the last 24 months, within a daily minimum and maximum set each year (about €9.21 and €54.78 in 2026), for 4 to 12 months depending on years insured. After resigning you get only the minimum for 4 months.":"60% del tuo reddito assicurabile giornaliero medio degli ultimi 24 mesi, entro un minimo e un massimo giornalieri fissati ogni anno (circa 9,21 € e 54,78 € nel 2026), per 4–12 mesi secondo gli anni assicurati. Dopo le dimissioni spetta solo il minimo per 4 mesi.","Contributions stop above €2,300 a month, so on a higher salary only the 10% tax applies to the extra.":"I contributi si fermano oltre 2.300 € al mese, quindi su uno stipendio più alto l’eccedenza paga solo l’imposta del 10%.","Tax relief for children and monthly child benefits (income-tested) are not included. Bulgaria taxes each person separately.":"Le agevolazioni fiscali per i figli e gli assegni familiari mensili (in base al reddito) non sono inclusi. La Bulgaria tassa ogni persona separatamente.","Notice in lieu + 1 month while unemployed":"Preavviso pagato + 1 mese durante la disoccupazione","410 days at 90% of pay, then a fixed benefit to age 2":"410 giorni al 90% dello stipendio, poi un’indennità fissa fino a 2 anni","15 days at 90% (+2 months later)":"15 giorni al 90% (+2 mesi più tardi)","Until age 2 with a fixed benefit":"Fino a 2 anni con indennità fissa","70% for 3 days, then 80% (NOI)":"70% per 3 giorni, poi 80% (NOI)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates, using the €2,300 contribution ceiling that applies from August. Child tax relief, other deductions and the work-accident rate of your employer are not modelled.":"Imposta e contributi annui per un lavoratore con le aliquote 2026, con il massimale contributivo di 2.300 € in vigore da agosto. Agevolazioni per i figli, altre deduzioni e l’aliquota infortuni del tuo datore di lavoro non sono considerate.","Official sources: National Social Security Institute (NOI: contribution table, pension rules, average insurable income), National Revenue Agency, Labour Code, Council of Ministers Decree 243/2025 (minimum wage), Bulgarian National Bank, Eurostat.":"Fonti ufficiali: Istituto nazionale di previdenza sociale (NOI: tabella dei contributi, regole pensionistiche, reddito assicurabile medio), Agenzia nazionale delle entrate, Codice del lavoro, Decreto del Consiglio dei ministri 243/2025 (salario minimo), Banca nazionale bulgara, Eurostat.","Employee contributions on €2,000 a month":"Contributi del lavoratore su 2.000 € al mese","Maximum monthly employee contributions (from August 2026)":"Contributi mensili massimi del lavoratore (da agosto 2026)","Income tax on €2,000 a month":"Imposta sul reddito su 2.000 € al mese","Minimum pension from 1 July 2026":"Pensione minima dal 1° luglio 2026","Pension, man, 40 years, average insurable income €1,000 (no UPF)":"Pensione, uomo, 40 anni, reddito assicurabile medio 1.000 € (senza UPF)","Women’s pension age in 2026 (years)":"Età pensionabile delle donne nel 2026 (anni)","Unemployment insurance 1.6%":"Assicurazione contro la disoccupazione 1,6%","Income tax 22%":"Imposta sul reddito 22%","Basic exemption (€700 a month)":"Esenzione di base (700 € al mese)","Employer social tax 33% + unemployment 0.8%":"Imposta sociale del datore 33% + disoccupazione 0,8%","Social tax 33% (sole proprietor)":"Imposta sociale 33% (impresa individuale)","Redundancy compensation from the employer (1 month)":"Indennità di licenziamento per esubero dal datore di lavoro (1 mese)","Employment Contracts Act § 97":"Legge sui contratti di lavoro § 97","Estonia":"Estonia","Funded pension (II pillar)":"Pensione a capitalizzazione (II pilastro)","Left the II pillar":"Uscito dal II pilastro","My employer applies my basic exemption":"Il mio datore di lavoro applica la mia esenzione di base","A flat 22% (the planned rise to 24% was cancelled). Everyone has a basic exemption of €700 a month (€8,400 a year), no longer reduced for higher incomes; €776 a month at pension age. Only one employer applies it, on your written application.":"Un’aliquota unica del 22% (l’aumento previsto al 24% è stato annullato). Tutti hanno un’esenzione di base di 700 € al mese (8.400 € l’anno), che non si riduce più per i redditi alti; 776 € al mese all’età pensionabile. La applica un solo datore di lavoro, su tua richiesta scritta.","Employees pay 1.6% unemployment insurance and 2% to the funded pension (4% or 6% by choice, or none after leaving the second pillar). Employers pay 33% social tax (pension and health) and 0.8% unemployment insurance. Minimum wage €946 a month from 1 April 2026.":"I lavoratori pagano l’1,6% di assicurazione contro la disoccupazione e il 2% alla pensione a capitalizzazione (4% o 6% a scelta, o nulla dopo l’uscita dal secondo pilastro). I datori pagano il 33% di imposta sociale (pensione e sanità) e lo 0,8% di assicurazione contro la disoccupazione. Salario minimo 946 € al mese dal 1° aprile 2026.","Employment Contracts Act":"Legge sui contratti di lavoro","Overtime is paid at 1.5 times the hourly wage unless compensated with time off; night work (22:00–06:00) pays at least 25% extra and public-holiday work double. Working time may not exceed 48 hours a week on average over 4 months.":"Gli straordinari si pagano 1,5 volte la paga oraria, salvo compensazione con riposo; il lavoro notturno (22:00–06:00) almeno il 25% in più e il lavoro festivo il doppio. L’orario non può superare in media 48 ore settimanali su 4 mesi.","48 h / week on average":"48 h / settimana in media","Sole proprietor (FIE)":"Impresa individuale (FIE)","Business profit pays 33% social tax (at least €292.38 a month) and 22% income tax after the basic exemption; social tax is deductible. An entrepreneur account (5% on turnover up to €40,000) is an alternative for small businesses and is not modelled.":"L’utile paga il 33% di imposta sociale (almeno 292,38 € al mese) e il 22% di imposta sul reddito dopo l’esenzione di base; l’imposta sociale è deducibile. Il conto imprenditore (5% sul fatturato fino a 40.000 €) è un’alternativa per le piccole imprese e non è calcolato.","Base part €399.24 plus €10.477 for each year of service before 1999 and for each insurance component since (one component = social tax on an average wage for a year; from 2021 half of it is the same for everyone who earned at least the minimum wage). Values rise every 1 April.":"Quota di base 399,24 € più 10,477 € per ogni anno di servizio prima del 1999 e per ogni componente assicurativa da allora (una componente = imposta sociale su un salario medio per un anno; dal 2021 metà è uguale per tutti coloro che hanno guadagnato almeno il salario minimo). Gli importi aumentano ogni 1° aprile.","Age and tax":"Età e imposte","Pension age is 65 in 2026 and is linked to life expectancy from 2027. You need 15 years of service. A flexible pension can start up to 5 years early (−0.4% a month) or later (+0.9% a month). Pensions are taxed at 22% above €776 a month.":"L’età pensionabile è 65 anni nel 2026 ed è legata all’aspettativa di vita dal 2027. Servono 15 anni di servizio. Una pensione flessibile può iniziare fino a 5 anni prima (−0,4% al mese) o dopo (+0,9% al mese). Le pensioni sono tassate al 22% oltre 776 € al mese.","Voluntary third pillar: contributions are deductible up to 15% of income (max €6,000 a year). Withdrawals from age 60 are taxed at 10% (or tax-free as a lifelong annuity); earlier withdrawals at 22%.":"Terzo pilastro volontario: i contributi sono deducibili fino al 15% del reddito (massimo 6.000 € l’anno). I prelievi dai 60 anni sono tassati al 10% (o esenti come rendita vitalizia); quelli anticipati al 22%.","Spring Day":"Festa della primavera","Pentecost":"Pentecoste","Day of Restoration of Independence":"Giorno del ripristino dell’indipendenza","28 calendar days of paid annual leave (about 20 working days); public holidays falling within the leave extend it. The day before Independence Day, Victory Day, Christmas Eve and New Year’s Day is 3 hours shorter.":"28 giorni di calendario di ferie retribuite (circa 20 lavorativi); le festività che cadono durante le ferie le prolungano. Il giorno prima della Festa dell’Indipendenza, del Giorno della Vittoria, della Vigilia di Natale e di Capodanno è più corto di 3 ore.","Pregnancy and parental leave":"Congedo di gravidanza e parentale","100 days for the mother, then 475 days of parental benefit shared until the child is 3":"100 giorni per la madre, poi 475 giorni di indennità parentale condivisi fino ai 3 anni del bambino","100% of average earnings (capped at 3 times the average wage)":"100% della retribuzione media (fino a 3 volte il salario medio)","30 days, any time until the child is 3":"30 giorni, in qualsiasi momento fino ai 3 anni del bambino","100% of average earnings":"100% della retribuzione media","Child leave":"Congedo per i figli","10 working days per parent until the child is 14":"10 giorni lavorativi per genitore fino ai 14 anni del bambino","Paid at the minimum wage":"Pagato al salario minimo","The first day is unpaid; then the employer pays and later the Health Insurance Fund":"Il primo giorno non è pagato; poi paga il datore di lavoro e in seguito il Fondo sanitario","70% of average earnings":"70% della retribuzione media","Made redundant (lay-off)":"Licenziato per esubero","On redundancy the employer gives 15 days’ notice (under 1 year), 30 days (1–5 years), 60 days (5–10) or 90 days (10+), or pays for the missing days, and pays one month’s average wage as compensation. The Unemployment Insurance Fund adds one month for 5–10 years with the employer and two months for 10 or more.":"In caso di esubero il datore dà 15 giorni di preavviso (meno di 1 anno), 30 giorni (1–5 anni), 60 giorni (5–10) o 90 giorni (10+), oppure paga i giorni mancanti, e versa una retribuzione mensile media come indennità. Il Fondo di assicurazione contro la disoccupazione aggiunge un mese per 5–10 anni presso il datore e due mesi per 10 o più.","Unemployment insurance benefit":"Indennità di assicurazione contro la disoccupazione","After at least 12 months of contributions in 3 years: 60% of your previous average daily wage for the first 100 days and 40% after, for 180 days (270 with 56 months of contributions, 360 with 110). It is taxable. People who resign get only the lower flat unemployment allowance.":"Dopo almeno 12 mesi di contributi in 3 anni: 60% della tua precedente retribuzione giornaliera media per i primi 100 giorni e poi 40%, per 180 giorni (270 con 56 mesi di contributi, 360 con 110). È tassabile. Chi si dimette riceve solo il più basso sussidio di disoccupazione forfettario.","Without an application, your employer withholds tax from the first euro; you get the €700 monthly exemption back in your annual return.":"Senza richiesta, il datore trattiene l’imposta dal primo euro; recuperi l’esenzione di 700 € al mese con la dichiarazione annuale.","Child allowances from the Social Insurance Board are not included. Estonia taxes each person separately.":"Gli assegni per i figli del Fondo di previdenza sociale non sono inclusi. L’Estonia tassa ogni persona separatamente.","Redundancy compensation":"Indennità di esubero","100 days + 475 days shared at 100% of pay":"100 giorni + 475 giorni condivisi al 100% dello stipendio","30 days at 100%":"30 giorni al 100%","475 days shared until age 3":"475 giorni condivisi fino a 3 anni","Day 1 unpaid, then 70%":"Giorno 1 non pagato, poi 70%","Annual tax for one employee whose employer applies the basic exemption, with the 2026 rates. Additional deductions (training, mortgage interest, donations) and family benefits are not modelled; employer social tax at the minimum base is ignored.":"Imposta annua per un lavoratore il cui datore applica l’esenzione di base, con le aliquote 2026. Ulteriori deduzioni (formazione, interessi sul mutuo, donazioni) e prestazioni familiari non sono considerate; l’imposta sociale del datore sulla base minima è ignorata.","Official sources: Estonian Tax and Customs Board (EMTA tax rates 2026), Social Insurance Board (pension calculation, 1 April 2026 values), Unemployment Insurance Fund (Töötukassa), Employment Contracts Act, Statistics Estonia (average wage 2025), Eesti Pank, Eurostat.":"Fonti ufficiali: Amministrazione fiscale e doganale estone (EMTA, aliquote 2026), Fondo di previdenza sociale (calcolo della pensione, valori al 1° aprile 2026), Fondo di assicurazione contro la disoccupazione (Töötukassa), Legge sui contratti di lavoro, Statistica Estonia (salario medio 2025), Eesti Pank, Eurostat.","Income tax on €2,000 a month (2% funded pension)":"Imposta sul reddito su 2.000 € al mese (2% pensione a capitalizzazione)","Basic exemption per year":"Esenzione di base annua","Employee unemployment insurance on €2,000 a month":"Assicurazione disoccupazione del lavoratore su 2.000 € al mese","Pension with 40 average-wage years at 65 (per month)":"Pensione con 40 anni a salario medio a 65 anni (al mese)","Notice for 7 years of service (days)":"Preavviso per 7 anni di servizio (giorni)","Social insurance 7.1% (pension 6.5% + sickness 0.6%)":"Assicurazione sociale 7,1% (pensione 6,5% + malattia 0,6%)","Health insurance 4.5%":"Assicurazione sanitaria 4,5%","Child tax bonus paid to you":"Bonus fiscale per i figli pagato a te","Income tax 15% / 23% after credits":"Imposta sul reddito 15% / 23% dopo le detrazioni","Taxpayer credit":"Detrazione del contribuente","Child tax credits":"Detrazioni per i figli","Employer contributions 24.8% + 9% health":"Contributi del datore 24,8% + 9% sanità","Social 29.2% + health 13.5% (self-employed)":"Sociale 29,2% + sanità 13,5% (autonomi)","2 months":"2 mesi","minimum notice period (Labour Code § 51)":"preavviso minimo (Codice del lavoro § 51)","None (by agreement)":"Nessuno (per accordo)","Severance pay":"Indennità di licenziamento","Czechia":"Cechia","15% on gross pay up to CZK 1,762,812 a year (36 times the average wage) and 23% above, less the taxpayer credit of CZK 30,840. Child credits are CZK 15,204 for the first child, 22,320 for the second and 27,840 for each further child; above the tax they are paid out as a bonus.":"15% sulla retribuzione lorda fino a 1.762.812 CZK l’anno (36 volte il salario medio) e 23% oltre, meno la detrazione del contribuente di 30.840 CZK. Le detrazioni per i figli sono 15.204 CZK per il primo, 22.320 per il secondo e 27.840 per ogni figlio successivo; oltre l’imposta vengono pagate come bonus.","Insurance":"Assicurazioni","Employees pay 7.1% social insurance (up to CZK 2,350,416 a year) and 4.5% health insurance (no cap); employers pay 24.8% and 9%. Average wage for 2026: CZK 48,967; minimum wage CZK 22,400.":"I lavoratori pagano il 7,1% di assicurazione sociale (fino a 2.350.416 CZK l’anno) e il 4,5% di assicurazione sanitaria (senza massimale); i datori il 24,8% e il 9%. Salario medio 2026: 48.967 CZK; salario minimo 22.400 CZK.","Overtime pays at least 25% extra (or time off); night work at least 10% and weekend work at least 10% extra; public-holiday work 100% or a day off. Ordered overtime is limited to 150 hours a year (416 by agreement).":"Gli straordinari sono maggiorati di almeno il 25% (o compensati con riposo); il lavoro notturno almeno del 10% e quello nel fine settimana almeno del 10%; il lavoro festivo del 100% o con un giorno libero. Gli straordinari imposti sono limitati a 150 ore l’anno (416 per accordo).","150 h / year ordered":"150 h / anno imposte","Self-employed (OSVČ)":"Lavoratore autonomo (OSVČ)","Profit (income less actual or flat-rate expenses of 40–80%) is taxed at 15% / 23% less the taxpayer credit. Social insurance is 29.2% of 55% of profit (at least CZK 5,720 a month for a main activity) and health insurance 13.5% of 50% of profit (minimum based on half the average wage). A flat-tax regime (paušální daň) is an alternative and is not modelled.":"L’utile (ricavi meno spese effettive o forfettarie del 40–80%) è tassato al 15% / 23% meno la detrazione del contribuente. L’assicurazione sociale è il 29,2% del 55% dell’utile (almeno 5.720 CZK al mese per l’attività principale) e quella sanitaria il 13,5% del 50% dell’utile (minimo basato su metà del salario medio). Il regime forfettario (paušální daň) è un’alternativa e non è calcolato.","Basic amount CZK 4,900 plus a percentage amount: your average earnings are reduced (99% up to CZK 21,546, 26% up to CZK 195,868, nothing above) and each year of insurance adds 1.495% (pensions awarded in 2026; falling to 1.45% and 90% by 2035). Minimum pension CZK 9,800. Pensions rise each January.":"Importo di base 4.900 CZK più un importo percentuale: la retribuzione media viene ridotta (99% fino a 21.546 CZK, 26% fino a 195.868 CZK, nulla oltre) e ogni anno di assicurazione aggiunge l’1,495% (pensioni concesse nel 2026; scende all’1,45% e al 90% entro il 2035). Pensione minima 9.800 CZK. Le pensioni aumentano ogni gennaio.","Age and years":"Età e anni","You need 35 years of insurance. Pension age is 65 for people born up to 1965 and rises by one month per birth year to 67 for those born from 1989. An early pension is possible up to 3 years before with 40 years (reduced 1.5% of the base per 90 days); each 90 days worked after the age adds 1.5%.":"Servono 35 anni di assicurazione. L’età pensionabile è 65 anni per i nati fino al 1965 e sale di un mese per ogni anno di nascita fino a 67 per i nati dal 1989. La pensione anticipata è possibile fino a 3 anni prima con 40 anni (riduzione dell’1,5% della base ogni 90 giorni); ogni 90 giorni lavorati dopo l’età aggiungono l’1,5%.","Supplementary pension savings (doplňkové penzijní spoření): the state adds 20% of monthly contributions between CZK 500 and 1,700, and contributions above that are tax-deductible. A pension paid for at least 10 years is tax-free; a lump sum pays 15% on the returns (shown here as about 5% of the balance).":"Risparmio pensionistico integrativo (doplňkové penzijní spoření): lo Stato aggiunge il 20% dei contributi mensili tra 500 e 1.700 CZK, e i contributi oltre sono deducibili. Una pensione pagata per almeno 10 anni è esente; un capitale paga il 15% sui rendimenti (qui circa il 5% del saldo).","New Year’s Day / Restoration of the Czech State":"Capodanno / Giorno del ripristino dello Stato ceco","Saints Cyril and Methodius":"Santi Cirillo e Metodio","Jan Hus Day":"Giorno di Jan Hus","Czech Statehood Day":"Giorno dello Stato ceco","Freedom and Democracy Day":"Giorno della lotta per la libertà e la democrazia","At least 4 weeks of paid annual leave (5 weeks in the public sector, often 5 by collective agreement). Leave is counted in hours since 2021. Public holidays on a weekend are not moved.":"Almeno 4 settimane di ferie retribuite (5 nel settore pubblico, spesso 5 per contratto collettivo). Dal 2021 le ferie si contano in ore. Le festività che cadono nel fine settimana non vengono spostate.","28 weeks (37 for twins), from 6–8 weeks before the birth":"28 settimane (37 per i gemelli), da 6–8 settimane prima del parto","70% of the reduced daily assessment base (ČSSZ)":"70% della base giornaliera ridotta (ČSSZ)","2 weeks within 6 weeks of the birth":"2 settimane entro 6 settimane dalla nascita","70% of the reduced daily base":"70% della base giornaliera ridotta","Parental leave and allowance":"Congedo e indennità parentale","Until the child is 3; parental allowance up to CZK 350,000 in total, paid at a chosen pace":"Fino ai 3 anni del bambino; indennità parentale fino a 350.000 CZK in totale, al ritmo scelto","Job protected":"Posto di lavoro protetto","First 14 days paid by the employer, then sickness benefit from ČSSZ":"I primi 14 giorni pagati dal datore di lavoro, poi indennità di malattia dalla ČSSZ","60% of reduced average earnings, rising to 72% after 60 days":"60% della retribuzione media ridotta, fino al 72% dopo 60 giorni","Dismissed for organisational reasons":"Licenziato per motivi organizzativi","Ended by agreement for organisational reasons":"Concluso per accordo per motivi organizzativi","Notice and severance":"Preavviso e indennità di licenziamento","The notice period is at least 2 months for both sides. On dismissal or agreement for organisational reasons, severance pay is one month’s average earnings with under 1 year of service, two months with 1–2 years and three months with 2 years or more (more by collective agreement). Severance is taxed but free of insurance.":"Il preavviso è di almeno 2 mesi per entrambe le parti. In caso di licenziamento o accordo per motivi organizzativi, l’indennità è di una retribuzione mensile media con meno di 1 anno di servizio, due con 1–2 anni e tre con 2 anni o più (di più per contratto collettivo). L’indennità è tassata ma esente da contributi.","Unemployment benefit (from 2026)":"Sussidio di disoccupazione (dal 2026)","80% of your previous average net earnings at first, then 50% and finally 40%: 5 months under 52, 8 months at 52–57 and 11 months over 57; at most 80% of the national average wage. The amount no longer depends on why the job ended; payments start after the months covered by severance. Benefits are tax-free.":"All’inizio l’80% della precedente retribuzione netta media, poi il 50% e infine il 40%: 5 mesi sotto i 52 anni, 8 mesi tra 52 e 57 e 11 mesi oltre i 57; al massimo l’80% del salario medio nazionale. L’importo non dipende più dal motivo della cessazione; i pagamenti iniziano dopo i mesi coperti dall’indennità. Le prestazioni sono esenti da imposta.","A spouse with income under CZK 68,000 a year and a child under 3 gives an extra CZK 24,840 credit (not modelled).":"Un coniuge con reddito inferiore a 68.000 CZK l’anno e un figlio sotto i 3 anni danno una detrazione aggiuntiva di 24.840 CZK (non calcolata).","Child tax credits are included in the tax above. Spouses file separately.":"Le detrazioni per i figli sono incluse nell’imposta sopra. I coniugi presentano dichiarazioni separate.","28 weeks at 70% of reduced pay":"28 settimane al 70% della retribuzione ridotta","2 weeks at 70%":"2 settimane al 70%","Until age 3, allowance up to CZK 350,000":"Fino a 3 anni, indennità fino a 350.000 CZK","60% from day 1 (employer for 14 days)":"60% dal giorno 1 (datore per 14 giorni)","Annual tax for one employee with the 2026 rates, the taxpayer credit and child credits. The spouse credit, student and disability credits, and other deductions (mortgage interest, donations, unions) are not modelled.":"Imposta annua per un lavoratore con le aliquote 2026, la detrazione del contribuente e le detrazioni per i figli. La detrazione per il coniuge, per studenti e disabilità e altre deduzioni (interessi sul mutuo, donazioni, sindacati) non sono considerate.","Official sources: Czech Social Security Administration (ČSSZ overview of 2026 figures), Labour Office of the Czech Republic (unemployment benefit changes from 1 January 2026), Ministry of Labour and Social Affairs, Financial Administration, Czech National Bank, Eurostat.":"Fonti ufficiali: Amministrazione ceca della previdenza sociale (ČSSZ, dati 2026), Ufficio del lavoro della Repubblica Ceca (modifiche al sussidio di disoccupazione dal 1° gennaio 2026), Ministero del lavoro e degli affari sociali, Amministrazione finanziaria, Banca nazionale ceca, Eurostat.","Income tax on CZK 50,000 a month, no children":"Imposta sul reddito su 50.000 CZK al mese, senza figli","Employee insurance on CZK 50,000 a month":"Contributi del lavoratore su 50.000 CZK al mese","23% threshold for 2026 (per year)":"Soglia del 23% per il 2026 (annua)","Pension, 40 years, average earnings CZK 40,000 (awarded 2026)":"Pensione, 40 anni, retribuzione media 40.000 CZK (concessa nel 2026)","Minimum old-age pension 2026":"Pensione di vecchiaia minima 2026","Severance after 5 years (months of pay)":"Indennità dopo 5 anni (mensilità)","Minimum monthly social insurance advance, main activity":"Acconto mensile minimo di assicurazione sociale, attività principale","Social security 18.5% (pension 10%, health 7%, labour market 1.5%)":"Previdenza sociale 18,5% (pensione 10%, sanità 7%, mercato del lavoro 1,5%)","Family allowance used against contributions":"Detrazione familiare utilizzata sui contributi","Personal income tax 15%":"Imposta sul reddito 15%","Family tax allowance (base reduction)":"Detrazione familiare (riduzione della base)","Employer social contribution tax 13%":"Imposta sui contributi sociali del datore 13%","Social security 18.5% + social contribution tax 13%":"Previdenza sociale 18,5% + imposta sui contributi sociali 13%","Labour Code § 69":"Codice del lavoro § 69","Hungary":"Ungheria","Mothers’ income-tax exemption":"Esenzione dall’imposta sul reddito per le madri","Not applicable":"Non applicabile","Mother of 2 children, born 1986 or later":"Madre di 2 figli, nata nel 1986 o dopo","Mother of 3 or more children":"Madre di 3 o più figli","Income tax and allowances":"Imposta sul reddito e detrazioni","A flat 15%. The family allowance reduces the tax base per child each month by HUF 133,340 (1 child), 266,660 each (2 children) or 440,000 each (3 or more) in 2026; whatever cannot be used against tax reduces your contributions. People under 25 pay no income tax on pay up to HUF 715,765 a month, and mothers of three (from October 2025) or of two born from 1986 (from 2026) pay none at all.":"Un’aliquota unica del 15%. La detrazione familiare riduce la base imponibile per figlio ogni mese di 133.340 HUF (1 figlio), 266.660 ciascuno (2 figli) o 440.000 ciascuno (3 o più) nel 2026; quanto non si può usare sull’imposta riduce i contributi. Chi ha meno di 25 anni non paga imposta sullo stipendio fino a 715.765 HUF al mese, e le madri di tre figli (da ottobre 2025) o di due nate dal 1986 (dal 2026) non ne pagano affatto.","Employees pay 18.5% social security (10% pension, 7% health, 1.5% labour market) with no ceiling; employers pay 13% social contribution tax. Minimum wage HUF 322,800 and guaranteed minimum wage HUF 373,200 a month in 2026.":"I lavoratori pagano il 18,5% di previdenza sociale (10% pensione, 7% sanità, 1,5% mercato del lavoro) senza massimale; i datori pagano il 13% di imposta sui contributi sociali. Salario minimo 322.800 HUF e salario minimo garantito 373.200 HUF al mese nel 2026.","Overtime pays 50% extra (or time off), 100% on a rest day without a day off in lieu; shift work after 18:00 pays 30% and night work 15% extra. Overtime is limited to 250 hours a year (up to 400 by agreement).":"Gli straordinari sono maggiorati del 50% (o compensati con riposo), del 100% in un giorno di riposo senza riposo compensativo; il lavoro a turni dopo le 18:00 del 30% e quello notturno del 15%. Gli straordinari sono limitati a 250 ore l’anno (fino a 400 per accordo).","Flat-rate sole trader (átalányadó)":"Ditta individuale a regime forfettario (átalányadó)","Income is revenue less a flat 40% cost ratio (80–90% for some trades and shops); income up to half the annual minimum wage is free of tax and contributions. Then 15% income tax, 18.5% social security (at least on the minimum wage) and 13% social contribution tax (at least on 112.5% of it).":"Il reddito è il fatturato meno un coefficiente di costo forfettario del 40% (80–90% per alcuni mestieri e negozi); il reddito fino a metà del salario minimo annuo è esente da imposte e contributi. Poi 15% di imposta sul reddito, 18,5% di previdenza sociale (almeno sul salario minimo) e 13% di imposta sui contributi sociali (almeno sul 112,5% di esso).","From age 65. The pension is a percentage of your net average monthly earnings since 1988 (revalued): 43% for 15 years, 53% for 20, 63% for 25, 68% for 30, 74% for 36, 80% for 40 and 2% more for each further year. The part of the average above HUF 372,000 counts at 90% and above 421,000 at 80%. Minimum HUF 28,500.":"Dai 65 anni. La pensione è una percentuale della retribuzione netta mensile media dal 1988 (rivalutata): 43% per 15 anni, 53% per 20, 63% per 25, 68% per 30, 74% per 36, 80% per 40 e il 2% in più per ogni anno ulteriore. La parte della media oltre 372.000 HUF conta al 90% e oltre 421.000 all’80%. Minimo 28.500 HUF.","Pensions rise each January with expected inflation and a 13th monthly pension is paid in February. Women with 40 years of eligible time can retire at any age. Working beyond 65 without drawing the pension adds 0.5% a month. Pensions are not taxed.":"Le pensioni aumentano ogni gennaio con l’inflazione prevista e a febbraio si paga una tredicesima mensilità. Le donne con 40 anni di periodi validi possono andare in pensione a qualsiasi età. Lavorare oltre i 65 anni senza percepire la pensione aggiunge lo 0,5% al mese. Le pensioni non sono tassate.","Voluntary pension fund (önkéntes nyugdíjpénztár): the state refunds 20% of contributions into the account (up to HUF 150,000 a year). Money taken at retirement age is tax-free; earlier withdrawals lose the credit.":"Fondo pensione volontario (önkéntes nyugdíjpénztár): lo Stato rimborsa sul conto il 20% dei contributi (fino a 150.000 HUF l’anno). Il denaro prelevato all’età pensionabile è esente; i prelievi anticipati perdono il credito.","National Day (1848 revolution)":"Festa nazionale (rivoluzione del 1848)","1956 Revolution Day":"Giorno della rivoluzione del 1956","20 working days of basic leave plus extra days by age (1 day from 25 rising to 10 days from 45), 2/4/7 days for 1/2/3+ children under 16, and 5 days for young workers under 18. Some bridge days are worked on a Saturday instead.":"20 giorni lavorativi di ferie di base più giorni aggiuntivi in base all’età (1 giorno dai 25 anni fino a 10 dai 45), 2/4/7 giorni per 1/2/3+ figli sotto i 16 anni e 5 giorni per i giovani sotto i 18. Alcuni giorni ponte si recuperano di sabato.","Maternity leave (CSED)":"Congedo di maternità (CSED)","24 weeks":"24 settimane","100% of average daily earnings":"100% della retribuzione giornaliera media","Childcare fee (GYED)":"Indennità di cura del bambino (GYED)","After the 24 weeks until the child is 2":"Dopo le 24 settimane, fino ai 2 anni del bambino","70% of earnings (capped)":"70% della retribuzione (con massimale)","10 working days within 2 months of the birth":"10 giorni lavorativi entro 2 mesi dalla nascita","Extra leave for children":"Ferie aggiuntive per i figli","2 days (1 child), 4 (2) or 7 (3+) under 16 each year":"2 giorni (1 figlio), 4 (2) o 7 (3+) sotto i 16 anni ogni anno","15 working days a year paid by the employer, then sickness benefit":"15 giorni lavorativi l’anno pagati dal datore, poi indennità di malattia","70%, then 50–60%":"70%, poi 50–60%","Dismissed by the employer (not for misconduct)":"Licenziato dal datore di lavoro (non per colpa)","Notice is 30 days plus 5 days after 3 years, 15 after 5, 20 after 8, 25 after 10, 30 after 15, 40 after 18 and 60 after 20 years; at least half of it is free from work with pay. Severance is 1 month after 3 years, 2 after 5, 3 after 10, 4 after 15, 5 after 20 and 6 after 25 years, with up to 3 months more within 5 years of pension age.":"Il preavviso è di 30 giorni più 5 giorni dopo 3 anni, 15 dopo 5, 20 dopo 8, 25 dopo 10, 30 dopo 15, 40 dopo 18 e 60 dopo 20 anni; almeno la metà è retribuita senza obbligo di lavoro. L’indennità è di 1 mese dopo 3 anni, 2 dopo 5, 3 dopo 10, 4 dopo 15, 5 dopo 20 e 6 dopo 25 anni, con fino a 3 mesi in più entro 5 anni dall’età pensionabile.","Jobseeker’s allowance":"Sussidio per chi cerca lavoro","60% of previous average earnings, at most the minimum wage (HUF 322,800 a month in 2026), for one day per 10 days insured in the last 3 years: at most 90 days.":"60% della retribuzione media precedente, al massimo il salario minimo (322.800 HUF al mese nel 2026), per un giorno ogni 10 giorni assicurati negli ultimi 3 anni: al massimo 90 giorni.","Under 25 you pay no income tax on pay up to HUF 715,765 a month; contributions still apply.":"Sotto i 25 anni non paghi imposta sullo stipendio fino a 715.765 HUF al mese; i contributi restano dovuti.","If both parents work they can share the family allowance, which helps when one income is too low to use it fully.":"Se lavorano entrambi i genitori possono dividersi la detrazione familiare, utile quando un reddito è troppo basso per usarla interamente.","The family tax allowance is included above; the monthly family allowance (családi pótlék) is not. Parents can share the allowance between them.":"La detrazione familiare è inclusa sopra; l’assegno familiare mensile (családi pótlék) no. I genitori possono dividersi la detrazione.","24 weeks at 100%, then 70% until age 2":"24 settimane al 100%, poi 70% fino a 2 anni","10 working days":"10 giorni lavorativi","Until age 3 (GYED to 2, GYES flat to 3)":"Fino a 3 anni (GYED fino a 2, GYES fisso fino a 3)","70% for 15 days, then 50–60%":"70% per 15 giorni, poi 50–60%","Annual tax for one employee with the 2026 rules, the family allowance (claimed by you alone), the under-25 exemption and the mothers’ exemptions. The first-marriage and personal (disability) allowances and the under-30 mothers’ allowance are not modelled.":"Imposta annua per un lavoratore con le regole 2026, la detrazione familiare (richiesta solo da te), l’esenzione sotto i 25 anni e quelle per le madri. Le detrazioni per il primo matrimonio, personale (disabilità) e per le madri sotto i 30 anni non sono considerate.","Official sources: National Tax and Customs Administration (NAV: tax-base allowances 2026), Hungarian State Treasury (pension calculation), Government Decree 426/2025 (minimum wages), Labour Code, Magyar Nemzeti Bank, Eurostat.":"Fonti ufficiali: Amministrazione nazionale delle imposte e delle dogane (NAV, detrazioni 2026), Tesoro di Stato ungherese (calcolo delle pensioni), Decreto governativo 426/2025 (salari minimi), Codice del lavoro, Magyar Nemzeti Bank, Eurostat.","Net pay on HUF 700,000 a month, no children":"Netto su 700.000 HUF al mese, senza figli","Monthly tax saving of the family allowance, 2 children":"Risparmio d’imposta mensile della detrazione familiare, 2 figli","Income tax at age 23 on HUF 600,000 a month":"Imposta sul reddito a 23 anni su 600.000 HUF al mese","Pension, 40 years, net average HUF 500,000 (gross 751,880)":"Pensione, 40 anni, netto medio 500.000 HUF (lordo 751.880)","Severance after 12 years at age 45 (months)":"Indennità dopo 12 anni a 45 anni (mesi)","Notice after 16 years (days)":"Preavviso dopo 16 anni (giorni)","Local transfer tax (0.1–3% set by each municipality; 3% used, as in Sofia)":"Imposta comunale di trasferimento (0,1–3% fissata da ciascun comune; usato 3%, come a Sofia)","Notary, registry and agency fees (estimate, about 1%)":"Notaio, registro e agenzia (stima, circa 1%)","No transfer tax; notary fee and land-registry state fee (estimate, about 0.6%)":"Nessuna imposta di trasferimento; onorario notarile e tassa catastale (stima, circa 0,6%)","Real estate acquisition tax (abolished in 2020)":"Imposta sull’acquisto di immobili (abolita nel 2020)","Land registry entry fee":"Tassa di iscrizione al catasto","Valuation, contract and escrow (estimate)":"Perizia, contratto e deposito fiduciario (stima)","Transfer duty 2% (first home under 35, value up to HUF 15 million: half the 4%)":"Imposta di trasferimento 2% (prima casa sotto i 35 anni, valore fino a 15 milioni HUF: metà del 4%)","Property transfer duty 4%":"Imposta di trasferimento immobiliare 4%","Lawyer and land registry (estimate, about 1%)":"Avvocato e catasto (stima, circa 1%)","Mortgage interest is deductible from the tax base up to CZK 150,000 a year per household (loans from 2021), worth 15%":"Gli interessi del mutuo sono deducibili dalla base imponibile fino a 150.000 CZK l’anno per famiglia (mutui dal 2021), valore 15%","Not modelled: only young married couples (under 35) with a child can deduct interest on the first €51,129 of a loan for their only home.":"Non calcolato: solo le giovani coppie sposate (sotto i 35 anni) con un figlio possono dedurre gli interessi sui primi 51.129 € di un mutuo per l’unica abitazione.","No interest relief is modelled.":"Nessuna agevolazione sugli interessi calcolata.","No tax relief on mortgage interest; subsidised loans (such as the 3% Otthon Start loan) are not modelled.":"Nessuna agevolazione fiscale sugli interessi del mutuo; i mutui agevolati (come il mutuo Otthon Start al 3%) non sono considerati.","Bulgarian National Bank, binding since October 2024: loan at most 85% of the value, payments at most 50% of net income, at most 30 years; banks may exceed the limits for a small share of loans.":"Banca nazionale bulgara, vincolante da ottobre 2024: mutuo al massimo 85% del valore, rate al massimo 50% del reddito netto, al massimo 30 anni; le banche possono superare i limiti per una piccola quota dei mutui.","Eesti Pank: loan at most 85% of the value (90% with a state KredEx guarantee), payments at most 50% of net income at an interest rate of at least 6%, at most 30 years; 15% of loans may exceed.":"Eesti Pank: mutuo al massimo 85% del valore (90% con garanzia statale KredEx), rate al massimo 50% del reddito netto a un tasso di almeno il 6%, al massimo 30 anni; il 15% dei mutui può superarli.","Czech National Bank: binding loan-to-value limit of 80%, or 90% for buyers under 36 (shown here for first-time buyers); debt and payment ratios are only recommendations.":"Banca nazionale ceca: limite vincolante dell’80% del valore, o 90% per gli acquirenti sotto i 36 anni (qui per chi compra la prima casa); i rapporti debito e rata sono solo raccomandazioni.","Magyar Nemzeti Bank: loan at most 80% of the value (90% for first-time buyers under 41); payments at most 50% of net income (60% for higher incomes with long fixed rates).":"Magyar Nemzeti Bank: mutuo al massimo 80% del valore (90% per chi compra la prima casa sotto i 41 anni); rate al massimo 50% del reddito netto (60% per redditi più alti con tasso fisso lungo).","PCC tax on a PLN 600,000 resale home (not a first home)":"Imposta PCC su una casa di rivendita da 600.000 PLN (non prima casa)","ZUS social insurance 13.71% (pension 9.76%, disability 1.5%, sickness 2.45%)":"Previdenza sociale ZUS 13,71% (pensione 9,76%, invalidità 1,5%, malattia 2,45%)","Health insurance 9% (NFZ)":"Assicurazione sanitaria 9% (NFZ)","Refund of unused child relief":"Rimborso della detrazione per figli non utilizzata","Income tax (PIT 12% / 32%)":"Imposta sul reddito (PIT 12% / 32%)","Youth relief: income exempt under 26":"Agevolazione giovani: reddito esente sotto i 26 anni","Child tax relief":"Detrazione fiscale per i figli","Employer contributions about 20.5%":"Contributi del datore circa il 20,5%","ZUS social insurance + health insurance (sole proprietor)":"Previdenza sociale ZUS + assicurazione sanitaria (ditta individuale)","2 weeks":"2 settimane","Severance (odprawa)":"Indennità di licenziamento (odprawa)","Labour Code art. 36":"Codice del lavoro art. 36","Poland":"Polonia","Tax form":"Regime fiscale","Flat tax 19% (podatek liniowy)":"Imposta forfettaria 19% (podatek liniowy)","Tax scale 12% / 32%":"Scaglioni 12% / 32%","Lump sum on revenue 12% (e.g. IT services)":"Forfait sui ricavi 12% (es. servizi IT)","My employer has fewer than 20 employees (no statutory severance)":"Il mio datore di lavoro ha meno di 20 dipendenti (nessuna indennità di legge)","Income tax (PIT) 2026":"Imposta sul reddito (PIT) 2026","12% up to PLN 120,000 a year and 32% above, less the tax-reducing amount of PLN 3,600 (a tax-free PLN 30,000). Standard employee costs of PLN 250 a month are deducted. People under 26 pay no PIT on employment income up to PLN 85,528 a year. Child relief: PLN 1,112.04 a year for each of the first two children (for one child only with income up to PLN 112,000), PLN 2,000.04 for the third and PLN 2,700 for each further child; unused relief is refunded up to your contributions.":"12% fino a 120.000 PLN l’anno e 32% oltre, meno l’importo di riduzione di 3.600 PLN (30.000 PLN esenti). Si deducono spese forfettarie di 250 PLN al mese. Sotto i 26 anni non si paga PIT sui redditi da lavoro fino a 85.528 PLN l’anno. Detrazione per i figli: 1.112,04 PLN l’anno per ciascuno dei primi due figli (per un solo figlio solo con reddito fino a 112.000 PLN), 2.000,04 PLN per il terzo e 2.700 PLN per ogni figlio successivo; la parte non utilizzata viene rimborsata fino all’importo dei tuoi contributi.","ZUS and health insurance":"ZUS e assicurazione sanitaria","Employees pay 9.76% pension and 1.5% disability contributions up to PLN 282,600 a year (30 times the forecast average wage of PLN 9,420), 2.45% sickness and 9% health insurance on pay after ZUS; the health contribution is no longer deductible. Employers pay about 20.5% (pension 9.76%, disability 6.5%, accident about 1.67%, Labour Fund 2.45%, FGŚP 0.1%). Minimum wage PLN 4,806 a month.":"I lavoratori pagano il 9,76% di contributi pensionistici e l’1,5% di invalidità fino a 282.600 PLN l’anno (30 volte il salario medio previsto di 9.420 PLN), il 2,45% di malattia e il 9% di assicurazione sanitaria sulla retribuzione dopo lo ZUS; il contributo sanitario non è più deducibile. I datori pagano circa il 20,5% (pensione 9,76%, invalidità 6,5%, infortuni circa 1,67%, Fondo del lavoro 2,45%, FGŚP 0,1%). Salario minimo 4.806 PLN al mese.","Overtime pays 50% extra, and 100% at night, on Sundays, on public holidays and on days off; night work adds 20% of the minimum hourly wage. Overtime is limited to 150 hours a year (up to 416 by agreement) and 48 hours a week on average.":"Gli straordinari sono maggiorati del 50%, e del 100% di notte, la domenica, nei festivi e nei giorni liberi; il lavoro notturno aggiunge il 20% della paga oraria minima. Gli straordinari sono limitati a 150 ore l’anno (fino a 416 per accordo) e a 48 ore settimanali in media.","Sole proprietor (JDG)":"Ditta individuale (JDG)","Social ZUS is paid on PLN 5,652.60 a month in 2026 (about PLN 1,788 without the voluntary sickness insurance; reduced rates apply in the first years). Health insurance depends on the tax form: 9% of income on the scale, 4.9% with the 19% flat tax (deductible up to PLN 14,100), or fixed amounts with the lump sum; at least PLN 432.54 a month. VAT and reliefs for starting a business are not modelled.":"I contributi sociali ZUS si pagano su 5.652,60 PLN al mese nel 2026 (circa 1.788 PLN senza l’assicurazione malattia volontaria; nei primi anni si applicano aliquote ridotte). L’assicurazione sanitaria dipende dal regime fiscale: 9% del reddito con gli scaglioni, 4,9% con l’imposta forfettaria del 19% (deducibile fino a 14.100 PLN) o importi fissi con il forfait; almeno 432,54 PLN al mese. IVA e agevolazioni per l’avvio non sono considerate.","ZUS old-age pension":"Pensione di vecchiaia ZUS","For people born after 1948 the pension is the indexed capital on your ZUS account and sub-account (19.52% of pay) divided by the average further life expectancy at your age (GUS table, e.g. 268.9 months at 60 and 222.7 at 65 from 1 April 2026). Pension age is 60 for women and 65 for men; each year you work longer raises the pension noticeably.":"Per i nati dopo il 1948 la pensione è il capitale rivalutato sul conto e sottoconto ZUS (19,52% della retribuzione) diviso per l’aspettativa di vita media residua alla tua età (tabella GUS, es. 268,9 mesi a 60 anni e 222,7 a 65 dal 1° aprile 2026). L’età pensionabile è 60 anni per le donne e 65 per gli uomini; ogni anno di lavoro in più aumenta sensibilmente la pensione.","Minimum, tax and extras":"Minimo, imposte e integrazioni","The minimum pension is PLN 1,978.49 from 1 March 2026 (after the 5.3% indexation), with 20 years of contributions for women and 25 for men. Pensions pay 9% health insurance and income tax on the scale. A 13th pension is paid every April and a 14th, income-tested, in the autumn.":"La pensione minima è di 1.978,49 PLN dal 1° marzo 2026 (dopo la rivalutazione del 5,3%), con 20 anni di contributi per le donne e 25 per gli uomini. Le pensioni pagano il 9% di assicurazione sanitaria e l’imposta a scaglioni. Ogni aprile si paga una tredicesima e in autunno una quattordicesima legata al reddito.","Employee Capital Plans (PPK): you pay 2% of gross pay and your employer 1.5% (both can go up to 4%); the state adds PLN 250 at the start and PLN 240 a year. From age 60 you can take 25% at once and the rest in at least 120 monthly instalments without capital-gains tax (19% on gains otherwise). You can opt out.":"Piani di capitale per i dipendenti (PPK): versi il 2% della retribuzione lorda e il datore l’1,5% (entrambi fino al 4%); lo Stato aggiunge 250 PLN all’inizio e 240 PLN l’anno. Dai 60 anni puoi prelevare il 25% in una volta e il resto in almeno 120 rate mensili senza imposta sulle plusvalenze (altrimenti 19% sui guadagni). Puoi uscire dal piano.","Corpus Christi":"Corpus Domini","20 working days a year with under 10 years of seniority and 26 days after; school and university count towards the 10 years (up to 8 years for a degree). Christmas Eve has been a public holiday since 2025. A public holiday on a Saturday gives you another day off.":"20 giorni lavorativi l’anno con meno di 10 anni di anzianità e 26 giorni dopo; gli studi contano nei 10 anni (fino a 8 anni per una laurea). La Vigilia di Natale è festiva dal 2025. Una festività che cade di sabato dà diritto a un altro giorno libero.","20 weeks":"20 settimane","100% of pay (or 81.5% for the whole year if chosen up front)":"100% della retribuzione (o 81,5% per tutto l’anno se scelto all’inizio)","41 weeks (9 of them reserved for each parent)":"41 settimane (9 riservate a ciascun genitore)","70% of pay (81.5% with the up-front option)":"70% della retribuzione (81,5% con l’opzione iniziale)","2 weeks until the child is 1":"2 settimane entro il primo anno del bambino","100% of pay":"100% della retribuzione","800+ child benefit":"Assegno per i figli 800+","PLN 800 a month for every child under 18":"800 PLN al mese per ogni figlio sotto i 18 anni","Not taxed, not income-tested":"Esente da imposte, senza prova dei mezzi","First 33 days paid by the employer (14 from age 50), then ZUS sickness benefit":"I primi 33 giorni pagati dal datore (14 dai 50 anni), poi indennità di malattia ZUS","80% of pay (100% in pregnancy)":"80% della retribuzione (100% in gravidanza)","Dismissed for reasons not concerning me (redundancy)":"Licenziato per motivi non imputabili a me (esubero)","Dismissed with notice for other reasons":"Licenziato con preavviso per altri motivi","Notice for an open-ended contract is 2 weeks under 6 months of service, 1 month under 3 years and 3 months after that, for both sides. When an employer with 20 or more staff dismisses you for reasons not concerning you, severance (odprawa) is 1 month’s pay under 2 years, 2 months for 2–8 years and 3 months after 8 years, capped at 15 minimum wages (PLN 72,090). Severance is taxed but free of ZUS.":"Il preavviso per un contratto a tempo indeterminato è di 2 settimane sotto i 6 mesi di servizio, 1 mese sotto i 3 anni e 3 mesi dopo, per entrambe le parti. Quando un datore con 20 o più dipendenti ti licenzia per motivi non imputabili a te, l’indennità (odprawa) è di 1 mensilità sotto i 2 anni, 2 tra 2 e 8 anni e 3 dopo 8 anni, fino a 15 salari minimi (72.090 PLN). L’indennità è tassata ma esente da ZUS.","A flat benefit from the labour office after 365 days of work in the last 18 months: PLN 1,783.90 a month for the first 90 days and PLN 1,400.90 after (from 1 June 2026), 20% more with 20 years of work; usually for 6 months. After resigning without a good reason it starts after 90 days.":"Un sussidio fisso dell’ufficio del lavoro dopo 365 giorni di lavoro negli ultimi 18 mesi: 1.783,90 PLN al mese per i primi 90 giorni e poi 1.400,90 PLN (dal 1° giugno 2026), il 20% in più con 20 anni di lavoro; di solito per 6 mesi. Dopo dimissioni senza giusta causa inizia dopo 90 giorni.","Under 26 you pay no PIT on pay up to PLN 85,528 a year (ZUS and health insurance still apply).":"Sotto i 26 anni non paghi PIT sullo stipendio fino a 85.528 PLN l’anno (ZUS e assicurazione sanitaria restano dovuti).","If you commute from another town, employee costs rise to PLN 300 a month (not modelled).":"Se fai il pendolare da un’altra città, le spese forfettarie salgono a 300 PLN al mese (non considerato).","The 800+ benefit (PLN 800 a month per child under 18) is shown separately from pay. Married couples can file jointly, which lowers the tax when one earns much more than the other (not modelled here).":"L’assegno 800+ (800 PLN al mese per figlio sotto i 18 anni) è mostrato separatamente dallo stipendio. Le coppie sposate possono presentare la dichiarazione congiunta, che riduce l’imposta quando uno guadagna molto più dell’altro (qui non considerata).","20 weeks at 100% + 41 weeks parental at 70% (or 81.5% throughout)":"20 settimane al 100% + 41 settimane parentali al 70% (o 81,5% per tutto il periodo)","2 weeks at 100%":"2 settimane al 100%","41 weeks shared (9 reserved per parent)":"41 settimane condivise (9 riservate per genitore)","80% (employer 33 days, then ZUS)":"80% (datore 33 giorni, poi ZUS)","Annual PIT, ZUS and health insurance for one employee on an employment contract (umowa o pracę) with the 2026 rules and standard costs. Joint filing, the relief for returning emigrants, working pensioners and families with 4+ children, and civil-law contracts are not modelled.":"PIT, ZUS e assicurazione sanitaria annui per un lavoratore con contratto di lavoro (umowa o pracę) secondo le regole 2026 e con le spese forfettarie. La dichiarazione congiunta, le agevolazioni per gli emigrati di ritorno, i pensionati che lavorano e le famiglie con 4+ figli, e i contratti di diritto civile non sono considerati.","Official sources: Ministry of Finance (PIT Act, health-contribution deduction limit 2026), ZUS (contribution bases 2026, pension rules, minimum pension), GUS (life expectancy table from 1 April 2026), Ministry of Family, Labour and Social Policy (forecast average wage, minimum wage, unemployment benefit from 1 June 2026), Labour Code, KNF Recommendation S, Eurostat.":"Fonti ufficiali: Ministero delle Finanze (legge PIT, limite di deduzione del contributo sanitario 2026), ZUS (basi contributive 2026, regole pensionistiche, pensione minima), GUS (tabella dell’aspettativa di vita dal 1° aprile 2026), Ministero della Famiglia, del Lavoro e delle Politiche Sociali (salario medio previsto, salario minimo, sussidio di disoccupazione dal 1° giugno 2026), Codice del lavoro, Raccomandazione S della KNF, Eurostat.","Net pay on PLN 9,000 a month (no children, over 26)":"Netto su 9.000 PLN al mese (senza figli, oltre i 26 anni)","PIT on a tax base of PLN 150,000":"PIT su una base imponibile di 150.000 PLN","PIT at age 24 on PLN 80,000 a year":"PIT a 24 anni su 80.000 PLN l’anno","Child relief for 2 children (per year)":"Detrazione per 2 figli (annua)","Maximum employee pension + disability contributions 2026":"Contributi massimi del lavoratore pensione + invalidità 2026","Pension from PLN 500,000 of capital at 65":"Pensione da un capitale di 500.000 PLN a 65 anni","Minimum pension from 1 March 2026":"Pensione minima dal 1° marzo 2026","Severance after 10 years (months of pay)":"Indennità dopo 10 anni (mensilità)","Unemployment benefit, first 90 days (per month)":"Sussidio di disoccupazione, primi 90 giorni (al mese)","Sole proprietor social ZUS per month (without sickness)":"Contributi sociali ZUS della ditta individuale al mese (senza malattia)","800+ benefit, 2 children (per year)":"Assegno 800+, 2 figli (annuo)","Civil-law transactions tax: first home bought on the secondary market is exempt (since 2023)":"Imposta sugli atti di diritto civile: la prima casa acquistata sul mercato secondario è esente (dal 2023)","Civil-law transactions tax (PCC) 2% (resale home)":"Imposta sugli atti di diritto civile (PCC) 2% (casa di rivendita)","Notary fee at the maximum tariff + 23% VAT (estimate; often negotiated lower)":"Onorario notarile alla tariffa massima + 23% IVA (stima; spesso negoziato più basso)","Land and mortgage register court fees (PLN 200 + 200)":"Spese di cancelleria per registro fondiario e ipotecario (200 + 200 PLN)","No relief: the mortgage interest deduction ended for loans taken after 2006.":"Nessuna agevolazione: la detrazione degli interessi sul mutuo è terminata per i prestiti accesi dopo il 2006.","KNF Recommendation S: loan up to 80% of the value, or 90% with extra security such as low-deposit insurance; payments should not exceed 40% of net income (50% for above-average incomes). A state guarantee lets first-time buyers borrow with less own money.":"Raccomandazione S della KNF: mutuo fino all’80% del valore, o al 90% con garanzie aggiuntive come un’assicurazione per l’anticipo ridotto; le rate non dovrebbero superare il 40% del reddito netto (50% per redditi sopra la media). Una garanzia statale consente a chi compra la prima casa di indebitarsi con meno capitale proprio.","Your PPK":"Il tuo PPK","Legal minimum annual leave after 6 months of service":"Ferie minime per legge dopo 6 mesi di servizio","Maximum agent fee on a ¥40 million home":"Provvigione massima dell’agenzia su una casa da ¥40 milioni","Housing loan credit on a ¥30 million loan (income ¥8 million)":"Credito d’imposta su un mutuo di ¥30 milioni (reddito ¥8 milioni)","Mandatory rest days on weekdays in 2026":"Giorni di riposo obbligatorio in giorni feriali nel 2026","Legal minimum paid holidays in the first year":"Ferie minime per legge nel primo anno","Health insurance 4.925% + care insurance 0.81% + child-support levy 0.115% (Tokyo)":"Assicurazione sanitaria 4,925% + assicurazione per la non autosufficienza 0,81% + contributo per l’infanzia 0,115% (Tokyo)","Health insurance 4.925% + child-support levy 0.115% (Tokyo)":"Assicurazione sanitaria 4,925% + contributo per l’infanzia 0,115% (Tokyo)","Employees’ pension insurance 9.15%":"Assicurazione pensionistica dei dipendenti 9,15%","Employment insurance 0.5%":"Assicurazione per l’impiego 0,5%","Income tax (incl. 2.1% reconstruction surtax)":"Imposta sul reddito (incl. sovrattassa di ricostruzione del 2,1%)","Resident tax 10% (prefecture + city)":"Imposta dei residenti 10% (prefettura + comune)","Employment income after the employment income deduction":"Reddito da lavoro dopo la deduzione per lavoro dipendente","Bonuses included in your yearly pay":"Bonus inclusi nella retribuzione annua","Employer social insurance (about 16%)":"Contributi sociali del datore di lavoro (circa 16%)","Basic pension {k} a month ({y} of 40 years) plus the employees’ pension {h} (5.481/1000 of your average monthly pay up to ¥650,000, times the months insured, in today’s money). The pension starts at 65; from 60 it is cut by 0.4% a month and up to 75 it rises by 0.7% a month (factor {f}). You need 10 years of coverage. Income tax and resident tax are deducted; health and long-term care premiums set by your city (often ¥10,000–20,000 a month) are not.":"Pensione di base di {k} al mese ({y} di 40 anni) più la pensione dei dipendenti di {h} (5,481/1000 della retribuzione mensile media fino a ¥650.000, per i mesi assicurati, in moneta di oggi). La pensione inizia a 65 anni; da 60 è ridotta dello 0,4% al mese e fino a 75 aumenta dello 0,7% al mese (coefficiente {f}). Servono 10 anni di copertura. Si detraggono l’imposta sul reddito e quella dei residenti; i premi sanitari e per la non autosufficienza del comune (spesso ¥10.000–20.000 al mese) no.","National pension + national health insurance (Edogawa ward rates)":"Pensione nazionale + assicurazione sanitaria nazionale (aliquote del quartiere di Edogawa)","30 days (or 30 days’ pay)":"30 giorni (o 30 giorni di retribuzione)","Labour Standards Act art. 20":"Legge sugli standard di lavoro art. 20","Pay in lieu of 30 days’ notice (taxed as retirement income)":"Indennità sostitutiva di 30 giorni di preavviso (tassata come reddito di fine rapporto)","2 weeks (Civil Code art. 627), often 1 month by work rules":"2 settimane (Codice civile art. 627), spesso 1 mese per regolamento aziendale","{y} a day for {d} days (about 50–80% of your daily wage, tax-free){r}":"{y} al giorno per {d} giorni (circa il 50–80% della retribuzione giornaliera, esente){r}",", starting after a 7-day wait and a 1-month restriction":", dopo un’attesa di 7 giorni e una sospensione di 1 mese","Age when leaving":"Età all’uscita","Resigned (any age)":"Dimissioni (qualsiasi età)","Coming of Age Day":"Giorno della maggiore età","National Foundation Day":"Giorno della fondazione nazionale","Emperor’s Birthday":"Compleanno dell’Imperatore","Vernal Equinox Day":"Equinozio di primavera","Shōwa Day":"Giorno di Shōwa","Constitution Memorial Day":"Giorno della Costituzione","Greenery Day":"Giorno del verde","Children’s Day":"Giorno dei bambini","Marine Day":"Giorno del mare","Mountain Day":"Giorno della montagna","Respect for the Aged Day":"Giorno del rispetto per gli anziani","Autumnal Equinox Day":"Equinozio d’autunno","Sports Day":"Giorno dello sport","Culture Day":"Giorno della cultura","Labour Thanksgiving Day":"Giorno del ringraziamento per il lavoro","Substitute holiday":"Festività sostitutiva","Citizens’ holiday (between two holidays)":"Festività dei cittadini (tra due festività)","Japan":"Giappone","National income tax runs from 5% to 45% (5% up to ¥1.95m, 10% to ¥3.3m, 20% to ¥6.95m, 23% to ¥9m, 33% to ¥18m, 40% to ¥40m), plus a 2.1% reconstruction surtax. For 2026 and 2027 the employment income deduction is at least ¥740,000 and the basic deduction is ¥1,040,000 for income up to ¥4.89m (¥670,000 up to ¥6.55m, ¥620,000 above), so pay of up to ¥1.78m is tax-free; the new amounts apply in the year-end adjustment from December 2026. Children under 16 give no deduction (child allowance is paid instead).":"L’imposta nazionale sul reddito va dal 5% al 45% (5% fino a ¥1,95 milioni, 10% fino a ¥3,3 milioni, 20% fino a ¥6,95 milioni, 23% fino a ¥9 milioni, 33% fino a ¥18 milioni, 40% fino a ¥40 milioni), più una sovrattassa di ricostruzione del 2,1%. Per il 2026 e il 2027 la deduzione per lavoro dipendente è di almeno ¥740.000 e la deduzione di base di ¥1.040.000 per redditi fino a ¥4,89 milioni (¥670.000 fino a ¥6,55 milioni, ¥620.000 oltre), quindi una retribuzione fino a ¥1,78 milioni è esente; i nuovi importi si applicano nel conguaglio di fine anno da dicembre 2026. I figli sotto i 16 anni non danno deduzione (si paga invece l’assegno per i figli).","Resident tax":"Imposta dei residenti","Prefecture and city together take 10% of income after a ¥430,000 basic deduction, plus about ¥5,000 a year per person. It is charged on the previous year’s income and taken from pay from June; this calculator applies it to the same year.":"Prefettura e comune prelevano insieme il 10% del reddito dopo una deduzione di base di ¥430.000, più circa ¥5.000 l’anno a persona. Si paga sul reddito dell’anno precedente e viene trattenuta dallo stipendio da giugno; questo calcolatore la applica allo stesso anno.","Employee and employer each pay half of health insurance (9.85% in Tokyo with Kyokai Kenpo from March 2026), care insurance (1.62%, ages 40–64), the new child-support levy (0.23% from April 2026) and employees’ pension (18.3%), on standard monthly pay grades: up to ¥1.39m a month for health and ¥650,000 for pension; bonuses count up to ¥5.73m a year (health) and ¥1.5m a payment (pension). Employment insurance is 0.5% for the employee and 0.85% for the employer.":"Dipendente e datore di lavoro pagano ciascuno metà dell’assicurazione sanitaria (9,85% a Tokyo con Kyokai Kenpo da marzo 2026), dell’assicurazione per la non autosufficienza (1,62%, età 40–64), del nuovo contributo per l’infanzia (0,23% da aprile 2026) e della pensione dei dipendenti (18,3%), su fasce standard di retribuzione mensile: fino a ¥1,39 milioni al mese per la sanità e ¥650.000 per la pensione; i bonus contano fino a ¥5,73 milioni l’anno (sanità) e ¥1,5 milioni per pagamento (pensione). L’assicurazione per l’impiego è dello 0,5% per il dipendente e dello 0,85% per il datore di lavoro.","Labour Standards Act":"Legge sugli standard di lavoro","Overtime beyond 8 hours a day or 40 a week pays at least 25% extra, and 50% for overtime above 60 hours a month; night work (22:00–05:00) adds 25% and work on the weekly legal day off 35%. With a labour-management agreement (article 36) overtime is limited to 45 hours a month and 360 a year (up to 720 in special cases).":"Gli straordinari oltre 8 ore al giorno o 40 a settimana sono pagati con almeno il 25% in più, e il 50% oltre le 60 ore al mese; il lavoro notturno (22:00–05:00) aggiunge il 25% e il lavoro nel giorno di riposo settimanale legale il 35%. Con un accordo sindacale (articolo 36) gli straordinari sono limitati a 45 ore al mese e 360 l’anno (fino a 720 in casi speciali).","45 h / month, 360 h / year":"45 h / mese, 360 h / anno","Sole proprietor (kojin jigyō)":"Ditta individuale (kojin jigyō)","You pay the flat national pension (¥17,920 a month from April 2026) and national health insurance set by your city; the Edogawa ward (Tokyo) rates for 2026 are used: 7.83% + 2.84% + 0.27% of income above ¥430,000 plus per-person amounts, and 2.45% more at ages 40–64. With a blue return filed online you deduct ¥650,000. Most services also pay 5% business tax on income above ¥2.9m. Consumption tax applies above ¥10m of sales (not modelled).":"Paghi la pensione nazionale fissa (¥17.920 al mese da aprile 2026) e l’assicurazione sanitaria nazionale del tuo comune; si usano le aliquote 2026 del quartiere di Edogawa (Tokyo): 7,83% + 2,84% + 0,27% del reddito oltre ¥430.000 più quote pro capite, e un ulteriore 2,45% tra i 40 e i 64 anni. Con una dichiarazione blu presentata online deduci ¥650.000. La maggior parte dei servizi paga anche il 5% di imposta sulle attività sul reddito oltre ¥2,9 milioni. L’imposta sui consumi si applica oltre ¥10 milioni di vendite (non calcolata).","Basic and employees’ pension":"Pensione di base e dei dipendenti","Everyone gets the basic pension: ¥70,608 a month in fiscal year 2026 for 40 years of coverage, less for fewer years (at least 10 needed). Employees add the earnings-related employees’ pension, about 5.481/1000 of average monthly pay (incl. bonuses) for each month insured. Pensions rose 1.9% (basic) and 2.0% (employees’) in April 2026.":"Tutti ricevono la pensione di base: ¥70.608 al mese nell’anno fiscale 2026 per 40 anni di copertura, meno con meno anni (ne servono almeno 10). I dipendenti aggiungono la pensione dei dipendenti legata alla retribuzione, circa 5,481/1000 della retribuzione mensile media (bonus inclusi) per ogni mese assicurato. Le pensioni sono aumentate dell’1,9% (base) e del 2,0% (dipendenti) ad aprile 2026.","Age, early and deferred claims":"Età, anticipo e rinvio","The normal age is 65. You can claim from 60 with a cut of 0.4% for each month early (24% at 60) or defer up to 75 for 0.7% more per month (84% at 75). Pensions are taxed after the public pension deduction (at least ¥1.1m from 65).":"L’età normale è 65 anni. Puoi chiederla da 60 con una riduzione dello 0,4% per ogni mese di anticipo (24% a 60) o rinviarla fino a 75 con lo 0,7% in più al mese (84% a 75). Le pensioni sono tassate dopo la deduzione per pensioni pubbliche (almeno ¥1,1 milioni da 65 anni).","iDeCo and company DC contributions are fully deductible from income tax and resident tax (not from social insurance). From December 2026 the limit for employees is ¥62,000 a month including your employer’s DC contributions (it was ¥23,000 without a company plan).":"I contributi a iDeCo e ai piani DC aziendali sono interamente deducibili dall’imposta sul reddito e da quella dei residenti (non dai contributi sociali). Da dicembre 2026 il limite per i dipendenti è di ¥62.000 al mese compresi i contributi DC del datore di lavoro (era di ¥23.000 senza piano aziendale).","iDeCo is a personal defined-contribution pension: contributions reduce income and resident tax, gains are tax-free, and the money is locked until 60. Taken as a lump sum it is taxed as retirement income after a deduction of ¥400,000 a year of membership (¥700,000 after 20 years), so most savers pay little or no tax; shown here as tax-free. Gains in a taxable account pay 20.315%.":"iDeCo è una pensione individuale a contribuzione definita: i contributi riducono l’imposta sul reddito e quella dei residenti, i rendimenti sono esenti e il denaro è vincolato fino a 60 anni. Riscosso in un’unica soluzione è tassato come reddito di fine rapporto dopo una deduzione di ¥400.000 per anno di adesione (¥700.000 dopo 20 anni), quindi la maggior parte paga poco o nulla; qui è mostrato come esente. I rendimenti su un conto tassato pagano il 20,315%.","10 days of paid leave after 6 months of service, rising by 1–2 days a year to 20 days after 6½ years; unused days carry over for 2 years, and employers must make sure you take at least 5 days a year. Public holidays falling on a Sunday move to the next working day, and a day between two holidays is also a holiday. Many companies also close from 29 December to 3 January (not a legal holiday).":"10 giorni di ferie retribuite dopo 6 mesi di servizio, che crescono di 1–2 giorni l’anno fino a 20 giorni dopo 6½ anni; i giorni non goduti restano per 2 anni e il datore di lavoro deve assicurarsi che tu ne prenda almeno 5 l’anno. Le festività che cadono di domenica si spostano al giorno lavorativo successivo, e un giorno tra due festività è anch’esso festivo. Molte aziende chiudono anche dal 29 dicembre al 3 gennaio (non festività legale).","6 weeks before and 8 weeks after the birth":"6 settimane prima e 8 settimane dopo il parto","Two thirds of pay from health insurance, plus a ¥500,000 childbirth lump sum":"Due terzi della retribuzione dall’assicurazione sanitaria, più un’indennità di parto di ¥500.000","Childcare leave":"Congedo per la cura dei figli","Each parent until the child is 1 (up to 2 without a daycare place); fathers can also take up to 4 weeks in the first 8 weeks":"Ciascun genitore fino a 1 anno del figlio (fino a 2 senza posto al nido); i padri possono prendere anche fino a 4 settimane nelle prime 8 settimane","67% of pay for 180 days, then 50% (tax- and premium-free); 80% for up to 28 days when both parents take leave":"67% della retribuzione per 180 giorni, poi 50% (esente da imposte e contributi); 80% fino a 28 giorni quando entrambi i genitori prendono il congedo","Child allowance":"Assegno per i figli","¥15,000 a month under 3 and ¥10,000 from 3 to 18 (¥30,000 from the third child), no income limit":"¥15.000 al mese sotto i 3 anni e ¥10.000 da 3 a 18 (¥30.000 dal terzo figlio), senza limite di reddito","Not taxed, paid every two months":"Esente, pagato ogni due mesi","Sickness benefit":"Indennità di malattia","From the 4th day off sick, for up to 1½ years (no statutory sick pay from the employer)":"Dal 4° giorno di malattia, fino a 1½ anni (nessuna retribuzione per legge dal datore di lavoro)","Two thirds of pay from health insurance":"Due terzi della retribuzione dall’assicurazione sanitaria","Dismissed by the employer (company reasons)":"Licenziato dal datore di lavoro (motivi aziendali)","Dismissal and notice":"Licenziamento e preavviso","A dismissal needs an objectively reasonable cause, or it is void (Labour Contract Act art. 16). The employer must give 30 days’ notice or 30 days’ average pay. There is no statutory severance pay; many companies pay a retirement allowance under their own rules, which is taxed lightly as retirement income (deduction of ¥400,000 a year of service, ¥700,000 after 20 years, half of the rest taxed).":"Un licenziamento richiede una causa oggettivamente ragionevole, altrimenti è nullo (Legge sui contratti di lavoro art. 16). Il datore di lavoro deve dare 30 giorni di preavviso o pagare 30 giorni di retribuzione media. Non esiste un’indennità di licenziamento per legge; molte aziende pagano un’indennità di fine rapporto secondo regole proprie, tassata poco come reddito di fine rapporto (deduzione di ¥400.000 per anno di servizio, ¥700.000 dopo 20 anni, tassata la metà del resto).","The basic allowance is 50–80% of your average daily wage of the last 6 months (45–80% at 60–64), from 1 August 2026 between ¥2,562 and ¥9,110 a day depending on age. After a dismissal it lasts 90–330 days by age and years insured; after resigning 90–150 days, starting after a 1-month restriction.":"L’indennità di base è il 50–80% della retribuzione giornaliera media degli ultimi 6 mesi (45–80% tra 60 e 64 anni), dal 1° agosto 2026 tra ¥2.562 e ¥9.110 al giorno secondo l’età. Dopo un licenziamento dura 90–330 giorni secondo età e anni assicurati; dopo le dimissioni 90–150 giorni, dopo una sospensione di 1 mese.","Up to ¥1.78m of pay a year there is no income tax in 2026 and 2027.":"Fino a ¥1,78 milioni di retribuzione annua non si paga imposta sul reddito nel 2026 e 2027.","iDeCo contributions cut both income tax and resident tax; from December 2026 employees can put in up to ¥62,000 a month.":"I contributi iDeCo riducono sia l’imposta sul reddito sia quella dei residenti; da dicembre 2026 i dipendenti possono versare fino a ¥62.000 al mese.","Child allowance is shown separately (¥10,000 a month per child aged 3–18, ¥15,000 under 3, ¥30,000 from the third child). Spouses file separately; the spouse and dependant deductions for a low-earning spouse or children aged 16–22 are not modelled.":"L’assegno per i figli è mostrato a parte (¥10.000 al mese per figlio di 3–18 anni, ¥15.000 sotto i 3, ¥30.000 dal terzo figlio). I coniugi dichiarano separatamente; le deduzioni per coniuge a basso reddito o per figli di 16–22 anni non sono calcolate.","30 days’ pay in lieu of notice":"30 giorni di retribuzione al posto del preavviso","14 weeks at two thirds of pay, then childcare leave at 67% / 50% until age 1":"14 settimane a due terzi della retribuzione, poi congedo parentale al 67% / 50% fino a 1 anno del figlio","Up to 4 weeks after the birth at 67% (80% with the 2025 top-up)":"Fino a 4 settimane dopo la nascita al 67% (80% con l’integrazione del 2025)","Each parent until the child is 1 (up to 2)":"Ciascun genitore fino a 1 anno del figlio (fino a 2)","Two thirds from health insurance from day 4":"Due terzi dall’assicurazione sanitaria dal 4° giorno","Annual tax and premiums for one employee in Tokyo (Kyokai Kenpo rates) with the 2026 deductions; resident tax is applied to the same year although it is charged a year later. Spouse and dependant deductions, the hometown tax donation (furusato nōzei), housing loan credit in the salary view, company health insurance societies with other rates and the 2026 change from March to April in the premiums are not modelled.":"Imposte e premi annui per un dipendente a Tokyo (aliquote Kyokai Kenpo) con le deduzioni 2026; l’imposta dei residenti è applicata allo stesso anno anche se si paga l’anno dopo. Non sono calcolate le deduzioni per coniuge e familiari a carico, la donazione fiscale ai comuni (furusato nōzei), il credito per il mutuo nella vista stipendio, le casse sanitarie aziendali con altre aliquote e il cambio dei premi marzo–aprile 2026.","Official sources: National Tax Agency (Tax Answer 1199 basic deduction and 1410 employment income deduction, 2026), Ministry of Finance (FY2026 tax reform outline), Ministry of Internal Affairs and city notices (resident tax), Japan Health Insurance Association (Tokyo premium table from March 2026), Ministry of Health, Labour and Welfare (pension amounts FY2026, employment insurance rate FY2026, basic allowance from 1 August 2026, child allowance, 2025 abridged life table), Japan Pension Service, Edogawa City (national health insurance 2026), Statistics Bureau (Family Income and Expenditure Survey 2025, Housing and Land Survey 2023), Ministry of Land, Infrastructure, Transport and Tourism (housing loan tax credit).":"Fonti ufficiali: Agenzia nazionale delle imposte (Tax Answer 1199 deduzione di base e 1410 deduzione per lavoro dipendente, 2026), Ministero delle Finanze (riforma fiscale 2026), Ministero degli Affari interni e avvisi comunali (imposta dei residenti), Associazione giapponese di assicurazione sanitaria (tabella dei premi di Tokyo da marzo 2026), Ministero della Salute, del Lavoro e del Welfare (importi delle pensioni 2026, aliquota dell’assicurazione per l’impiego 2026, indennità di base dal 1° agosto 2026, assegno per i figli, tavola di mortalità 2025), Japan Pension Service, Città di Edogawa (assicurazione sanitaria nazionale 2026), Ufficio di statistica (indagine sui redditi e le spese familiari 2025, indagine sulle abitazioni 2023), Ministero del Territorio, delle Infrastrutture, dei Trasporti e del Turismo (credito d’imposta per il mutuo).","Income tax on a taxable income of ¥5,000,000":"Imposta sul reddito su un imponibile di ¥5.000.000","Employment income on pay of ¥5,000,000 (2026)":"Reddito da lavoro con una retribuzione di ¥5.000.000 (2026)","Employment income on pay of ¥1,500,000 (2026)":"Reddito da lavoro con una retribuzione di ¥1.500.000 (2026)","Basic deduction 2026, total income ¥3,000,000":"Deduzione di base 2026, reddito complessivo ¥3.000.000","Monthly employee premiums on ¥300,000, age 35 (health + child levy + pension)":"Premi mensili del dipendente su ¥300.000, età 35 (sanità + contributo infanzia + pensione)","Monthly employee premiums on ¥500,000, age 45 (incl. care insurance)":"Premi mensili del dipendente su ¥500.000, età 45 (incl. non autosufficienza)","Maximum monthly employee pension premium":"Premio pensionistico mensile massimo del dipendente","Full basic pension, fiscal year 2026 (per month)":"Pensione di base piena, anno fiscale 2026 (al mese)","Daily basic allowance on a daily wage of ¥9,000 (under 60)":"Indennità di base giornaliera con una retribuzione giornaliera di ¥9.000 (sotto i 60)","Maximum daily basic allowance, age 30–44":"Indennità di base giornaliera massima, età 30–44","Benefit days after a dismissal, age 50, 25 years insured":"Giorni di indennità dopo un licenziamento, età 50, 25 anni assicurati","Child allowance, 2 children aged 3–18 (per year)":"Assegno per i figli, 2 figli di 3–18 anni (all’anno)","National pension contributions, fiscal year 2026 (per year)":"Contributi alla pensione nazionale, anno fiscale 2026 (all’anno)","IMSS quota (paid by your employer at the minimum wage)":"Contributo IMSS (lo paga il datore di lavoro con il salario minimo)","IMSS social security, employee share (about 2.4%)":"Previdenza sociale IMSS, quota del lavoratore (circa 2,4%)","ISR income tax on the monthly salary (after the employment subsidy)":"Imposta ISR sullo stipendio mensile (dopo il sussidio per l’impiego)","ISR on the aguinaldo and bonuses (30 UMA of aguinaldo exempt)":"ISR sull’aguinaldo e sui bonus (30 UMA dell’aguinaldo esenti)","Aguinaldo (year-end bonus) included in your yearly pay":"Aguinaldo (tredicesima di fine anno) incluso nella retribuzione annua","Vacation premium (25% of 12 holiday days, paid on top)":"Premio vacanze (25% di 12 giorni di ferie, pagato in aggiunta)","Employment subsidy credited against your ISR (per year)":"Sussidio per l’impiego compensato con la tua ISR (all’anno)","Employer IMSS, retirement (SAR) and Infonavit housing 5%":"IMSS a carico del datore, previdenza (SAR) e fondo casa Infonavit 5%"," You started contributing before July 1997, so you can choose the 1973-law pension instead (based on your last 250 weeks of salary), which is often higher; it is not modelled.":" Hai iniziato a versare prima di luglio 1997, quindi puoi scegliere invece la pensione della legge del 1973 (basata sulle ultime 250 settimane di salario), spesso più alta; non è calcolata.","AFORE account: about {b} saved (2% retirement + the employer’s old-age quota, rising to 2030, + your 1.125%, at a 3% real return), paid as {a} a month over your expected {n} years. You need age 60 (65 for old age) and {w} weeks in {y} (you have about {k}).{f} From 65 everyone also gets the Pensión Bienestar of MXN 3,200 a month (MXN 6,400 every two months).{l}":"Conto AFORE: circa {b} accumulati (2% previdenza + la quota di vecchiaia del datore di lavoro, in aumento fino al 2030, + il tuo 1,125%, con un rendimento reale del 3%), pagati come {a} al mese per i {n} anni attesi. Servono 60 anni (65 per la vecchiaia) e {w} settimane nel {y} (ne hai circa {k}).{f} Da 65 anni tutti ricevono anche la Pensión Bienestar di MXN 3.200 al mese (MXN 6.400 ogni due mesi).{l}"," The Pension Fund for Wellbeing tops this up to your last salary ({p}, up to MXN 17,885.85 in 2026).":" Il Fondo pensioni per il benessere la integra fino al tuo ultimo salario ({p}, fino a MXN 17.885,85 nel 2026).","No compulsory social security (voluntary IMSS not included)":"Nessuna previdenza obbligatoria (l’IMSS volontario non è incluso)","Constitutional indemnity (3 months of integrated pay)":"Indennità costituzionale (3 mesi di salario integrato)","20 days per year of service (when the employer refuses reinstatement)":"20 giorni per anno di servizio (se il datore rifiuta la reintegrazione)","Seniority premium (12 days a year, pay capped at 2 minimum wages)":"Premio di anzianità (12 giorni l’anno, salario limitato a 2 salari minimi)","Seniority premium (12 days a year, after 15 years)":"Premio di anzianità (12 giorni l’anno, dopo 15 anni)","Holidays":"Ferie","Dismissal without cause":"Licenziamento senza causa","None required (written notice of the reason)":"Non richiesto (comunicazione scritta del motivo)","LFT art. 47":"LFT art. 47","No federal unemployment insurance: you can withdraw part of your AFORE (retiro por desempleo), and Mexico City pays a local unemployment insurance":"Nessuna assicurazione federale contro la disoccupazione: puoi ritirare parte del tuo AFORE (retiro por desempleo) e Città del Messico paga un sussidio locale di disoccupazione","Mexico":"Messico","Tax regime":"Regime fiscale","RESICO simplified regime (1%–2.5% of revenue, up to MXN 3.5m)":"Regime semplificato RESICO (1%–2,5% dei ricavi, fino a MXN 3,5 milioni)","Business and professional activity (tax on profit)":"Attività d’impresa e professionale (imposta sull’utile)","Include 20 days per year (employer refuses reinstatement)":"Includere 20 giorni per anno (il datore rifiuta la reintegrazione)","ISR income tax 2026":"Imposta sul reddito ISR 2026","Employers withhold ISR each month with the 2026 tariff (Anexo 8, updated by 13.21% for inflation): 1.92% on the first MXN 844.59 rising to 35% above MXN 425,642 a month. The employment subsidy (MXN 535.65 a month for pay up to MXN 11,492.66) reduces the tax but is not paid out. The aguinaldo is tax-free up to 30 UMA (MXN 3,519.30) and the vacation premium up to 15 UMA.":"I datori di lavoro trattengono l’ISR ogni mese con la tariffa 2026 (Anexo 8, aggiornata del 13,21% per l’inflazione): 1,92% sui primi MXN 844,59 fino al 35% oltre MXN 425.642 al mese. Il sussidio per l’impiego (MXN 535,65 al mese per stipendi fino a MXN 11.492,66) riduce l’imposta ma non viene pagato. L’aguinaldo è esente fino a 30 UMA (MXN 3.519,30) e il premio vacanze fino a 15 UMA.","IMSS, AFORE and Infonavit":"IMSS, AFORE e Infonavit","Contributions use the integrated daily wage (salary plus aguinaldo and vacation premium, capped at 25 UMA = MXN 2,932.75 a day). Employees pay about 2.4% (plus 0.4% above 3 UMA). Employers pay much more: health, disability, childcare, 2% retirement plus an old-age quota rising every year until 2030 (up to 7.513% in 2026), and 5% to Infonavit for housing; states add a payroll tax of about 3%. Minimum wage MXN 315.04 a day (MXN 440.87 in the northern border zone).":"I contributi si calcolano sul salario giornaliero integrato (stipendio più aguinaldo e premio vacanze, con tetto di 25 UMA = MXN 2.932,75 al giorno). I lavoratori pagano circa il 2,4% (più lo 0,4% oltre 3 UMA). I datori di lavoro pagano molto di più: sanità, invalidità, asili, 2% di previdenza più una quota di vecchiaia che cresce ogni anno fino al 2030 (fino al 7,513% nel 2026) e il 5% all’Infonavit per la casa; gli stati aggiungono un’imposta sulle retribuzioni di circa il 3%. Salario minimo MXN 315,04 al giorno (MXN 440,87 nella zona di confine settentrionale).","Aguinaldo and holidays":"Aguinaldo e ferie","Every employee gets an aguinaldo of at least 15 days’ pay before 20 December (shown as 12.5 salaries a year; many employers pay 30 days), and a vacation premium of at least 25% of holiday pay.":"Ogni lavoratore riceve un aguinaldo di almeno 15 giorni di salario prima del 20 dicembre (qui 12,5 mensilità l’anno; molti datori pagano 30 giorni) e un premio vacanze di almeno il 25% della retribuzione delle ferie.","Federal Labour Law":"Legge federale del lavoro","The legal week is 48 hours in 2026; the constitutional reform of March 2026 cuts it by 2 hours a year from 2027 to 40 hours in 2030. The first 9 overtime hours a week (at most 3 a day, 3 times a week) are paid double and any further hours triple; from 2027 up to 12 overtime hours a week are allowed. Sunday work earns a 25% premium, and work on a rest day or public holiday is paid triple.":"La settimana legale è di 48 ore nel 2026; la riforma costituzionale di marzo 2026 la riduce di 2 ore l’anno dal 2027 fino a 40 ore nel 2030. Le prime 9 ore di straordinario a settimana (massimo 3 al giorno, 3 volte a settimana) sono pagate doppie e le successive triple; dal 2027 sono ammesse fino a 12 ore di straordinario a settimana. Il lavoro domenicale dà un premio del 25% e il lavoro in un giorno di riposo o festivo è pagato triplo.","Half of double-time overtime is tax-free up to 5 UMA a week (all of it for minimum-wage earners); not applied in this calculator.":"Metà degli straordinari pagati doppi è esente fino a 5 UMA a settimana (tutti per chi guadagna il salario minimo); non applicato in questo calcolatore.","9 h / week (3 h a day)":"9 h / settimana (3 h al giorno)","RESICO and professional activity":"RESICO e attività professionale","Under RESICO, individuals with revenue up to MXN 3.5m a year pay ISR of 1% to 2.5% of revenue with no deductions. Otherwise business and professional income is taxed on profit with the normal tariff. Self-employed people have no compulsory IMSS; voluntary IMSS and VAT (16%, usually charged to clients) are not included.":"Nel RESICO, le persone fisiche con ricavi fino a MXN 3,5 milioni l’anno pagano un’ISR dall’1% al 2,5% dei ricavi senza deduzioni. Altrimenti i redditi d’impresa e professionali sono tassati sull’utile con la tariffa normale. I lavoratori autonomi non hanno IMSS obbligatorio; l’IMSS volontario e l’IVA (16%, di solito addebitata ai clienti) non sono inclusi.","AFORE pension (1997 law)":"Pensione AFORE (legge del 1997)","People who started after 1 July 1997 retire on their AFORE individual account. You need age 65 (or 60 with a smaller pension) and 875 weeks of contributions in 2026, rising by 25 a year to 1,000 in 2031. The balance buys an annuity or a programmed withdrawal; with too few weeks you take the money as a lump sum. A guaranteed minimum pension applies by age, weeks and salary.":"Chi ha iniziato dopo il 1° luglio 1997 va in pensione con il proprio conto individuale AFORE. Servono 65 anni (o 60 con una pensione più bassa) e 875 settimane di contributi nel 2026, che salgono di 25 l’anno fino a 1.000 nel 2031. Il saldo acquista una rendita vitalizia o un prelievo programmato; con poche settimane si riceve il denaro in un’unica soluzione. Esiste una pensione minima garantita secondo età, settimane e salario.","Pension Fund for Wellbeing and Pensión Bienestar":"Fondo pensioni per il benessere e Pensión Bienestar","Since 2024 the Pension Fund for Wellbeing tops up the IMSS old-age pension of 1997-law workers retiring at 65 or later to 100% of their last salary, if that salary is at most MXN 17,885.85 a month (2026). Separately, everyone aged 65 or over receives the non-contributory Pensión Bienestar of MXN 6,400 every two months. Pensions are tax-free up to 15 UMA a month.":"Dal 2024 il Fondo pensioni per il benessere integra la pensione di vecchiaia IMSS dei lavoratori della legge del 1997 che si ritirano a 65 anni o dopo fino al 100% del loro ultimo salario, se questo è al massimo di MXN 17.885,85 al mese (2026). Inoltre tutti dai 65 anni in su ricevono la Pensión Bienestar non contributiva di MXN 6.400 ogni due mesi. Le pensioni sono esenti fino a 15 UMA al mese.","Voluntary AFORE contributions are deductible up to 10% of your income and 5 yearly UMA ({l} for you). Withdrawals before retirement are taxed.":"I contributi volontari all’AFORE sono deducibili fino al 10% del reddito e a 5 UMA annue ({l} nel tuo caso). I prelievi prima della pensione sono tassati.","Voluntary contributions to your AFORE (long-term, deductible) are added to the same account as your compulsory savings and paid out with your pension, tax-free up to 15 UMA a month. Many employers also offer a savings fund (fondo de ahorro) with matching contributions. Real interest in a taxable account is taxed at your marginal rate (20% used).":"I contributi volontari al tuo AFORE (a lungo termine, deducibili) si aggiungono allo stesso conto del risparmio obbligatorio e sono pagati con la pensione, esenti fino a 15 UMA al mese. Molti datori offrono anche un fondo di risparmio (fondo de ahorro) con contributi corrispondenti. Gli interessi reali su un conto tassato pagano la tua aliquota marginale (qui 20%).","Benito Juárez’s birthday":"Nascita di Benito Juárez","Presidential inauguration":"Insediamento presidenziale","Revolution Day":"Giorno della Rivoluzione","Since 2023 paid holidays are 12 working days after the first year, rising by 2 days a year to 20 in year 5 and then by 2 days every 5 years, with a vacation premium of at least 25%. The mandatory rest days of the Federal Labour Law are shown; Holy Thursday, Good Friday, 12 December and 2 November are common days off but not obligatory, and election days are also rest days.":"Dal 2023 le ferie sono di 12 giorni lavorativi dopo il primo anno, crescono di 2 giorni l’anno fino a 20 nel 5° anno e poi di 2 giorni ogni 5 anni, con un premio vacanze di almeno il 25%. Sono mostrati i giorni di riposo obbligatorio della Legge federale del lavoro; il Giovedì e il Venerdì santo, il 12 dicembre e il 2 novembre sono giorni liberi comuni ma non obbligatori, e anche i giorni di elezioni sono di riposo.","12 weeks (6 before and 6 after the birth; up to 4 can be moved to after)":"12 settimane (6 prima e 6 dopo il parto; fino a 4 possono essere spostate dopo)","100% of the integrated wage from IMSS (30 weeks of contributions needed)":"100% del salario integrato dall’IMSS (servono 30 settimane di contributi)","5 working days":"5 giorni lavorativi","Full pay from the employer":"Retribuzione piena dal datore di lavoro","Two 30-minute breaks a day (or one hour less work) for up to 6 months":"Due pause di 30 minuti al giorno (o un’ora di lavoro in meno) fino a 6 mesi","Childcare":"Asilo nido","IMSS daycare (guarderías) for children from 43 days to 4 years":"Asili IMSS (guarderías) per bambini da 43 giorni a 4 anni","Free for insured parents":"Gratuiti per i genitori assicurati","IMSS sickness benefit from the 4th day, up to 52 weeks":"Indennità di malattia IMSS dal 4° giorno, fino a 52 settimane","60% of the integrated wage":"60% del salario integrato","Dismissed without just cause":"Licenziato senza giusta causa","The employer owes 3 months of integrated pay (art. 48 and 50 LFT), 20 days per year of service when it refuses to reinstate you (commonly paid in settlements), and the seniority premium of 12 days per year with pay capped at twice the minimum wage (art. 162). The settlement (finiquito) also pays outstanding pay, the pro-rata aguinaldo, holidays and vacation premium. 90 UMA per year of service are tax-free; the rest is taxed at the average rate of your last monthly salary.":"Il datore di lavoro deve 3 mesi di salario integrato (art. 48 e 50 LFT), 20 giorni per anno di servizio se rifiuta di reintegrarti (di solito pagati negli accordi) e il premio di anzianità di 12 giorni l’anno con un salario limitato al doppio del minimo (art. 162). La liquidazione (finiquito) paga anche gli arretrati, l’aguinaldo proporzionale, le ferie e il premio vacanze. 90 UMA per anno di servizio sono esenti; il resto è tassato all’aliquota media dell’ultimo stipendio mensile.","Resignation and unemployment":"Dimissioni e disoccupazione","If you resign you get the finiquito and, after 15 years, the seniority premium. There is no federal unemployment insurance; after 46 days without work you can withdraw part of your AFORE retirement savings, and Mexico City runs its own unemployment insurance.":"Se ti dimetti ricevi il finiquito e, dopo 15 anni, il premio di anzianità. Non c’è un’assicurazione federale contro la disoccupazione; dopo 46 giorni senza lavoro puoi ritirare parte del risparmio previdenziale AFORE, e Città del Messico ha un proprio sussidio di disoccupazione.","Up to MXN 11,492.66 a month the employment subsidy of MXN 535.65 lowers your ISR every month.":"Fino a MXN 11.492,66 al mese il sussidio per l’impiego di MXN 535,65 riduce la tua ISR ogni mese.","Check your AFORE statement and register your account: the employer’s contributions rise every year until 2030, and the Infonavit 5% can go towards a home loan.":"Controlla l’estratto conto AFORE e registra il tuo conto: i contributi del datore di lavoro crescono ogni anno fino al 2030 e il 5% dell’Infonavit può servire per un mutuo casa.","There is no universal child benefit; the Rita Cetina scholarship is paid per family for pupils in public secondary schools (not included). Spouses file separately.":"Non esiste un assegno universale per i figli; la borsa Rita Cetina è pagata per famiglia agli alunni delle scuole secondarie pubbliche (non inclusa). I coniugi dichiarano separatamente.","3 months + 20 days a year + seniority premium":"3 mesi + 20 giorni l’anno + premio di anzianità","12 weeks at 100% (IMSS)":"12 settimane al 100% (IMSS)","5 working days at full pay":"5 giorni lavorativi a retribuzione piena","60% from day 4 (IMSS)":"60% dal 4° giorno (IMSS)","Monthly withholding for one employee with the 2026 tariff, the employment subsidy and the minimum aguinaldo; the annual adjustment can change the final tax. Personal deductions in the annual return (medical, school fees, mortgage interest), PTU profit sharing, savings funds, food vouchers and the state payroll tax are not modelled.":"Ritenuta mensile per un lavoratore con la tariffa 2026, il sussidio per l’impiego e l’aguinaldo minimo; il conguaglio annuale può cambiare l’imposta finale. Non sono calcolate le deduzioni personali della dichiarazione annuale (spese mediche, rette scolastiche, interessi del mutuo), la partecipazione agli utili PTU, i fondi di risparmio, i buoni pasto e l’imposta statale sulle retribuzioni.","Official sources: SAT (Anexo 8 RMF 2026 tariffs), DOF (employment subsidy decree of 31 December 2025, pension reform of 16 December 2020, 40-hour reform of 3 March 2026), INEGI (UMA 2026, INPC, ENIGH 2024), CONASAMI (minimum wages 2026), IMSS (Ley del Seguro Social, Pension Fund for Wellbeing 2026), Secretaría de Bienestar, Ley Federal del Trabajo, CONSAR.":"Fonti ufficiali: SAT (tariffe Anexo 8 RMF 2026), DOF (decreto sul sussidio per l’impiego del 31 dicembre 2025, riforma delle pensioni del 16 dicembre 2020, riforma delle 40 ore del 3 marzo 2026), INEGI (UMA 2026, INPC, ENIGH 2024), CONASAMI (salari minimi 2026), IMSS (Ley del Seguro Social, Fondo pensioni per il benessere 2026), Secretaría de Bienestar, Ley Federal del Trabajo, CONSAR.","Monthly ISR on a salary of MXN 20,000":"ISR mensile su uno stipendio di MXN 20.000","Monthly ISR on MXN 10,000 after the employment subsidy":"ISR mensile su MXN 10.000 dopo il sussidio per l’impiego","Employment subsidy per month (February–December 2026)":"Sussidio per l’impiego al mese (febbraio–dicembre 2026)","Tax-free part of the aguinaldo (30 UMA)":"Parte esente dell’aguinaldo (30 UMA)","IMSS employee quota per day on an integrated wage of MXN 500":"Contributo IMSS del lavoratore al giorno su un salario integrato di MXN 500","Employer old-age (CEAV) rate in 2026, pay above 4 UMA":"Aliquota di vecchiaia (CEAV) del datore nel 2026, salario oltre 4 UMA","Weeks of contributions needed for a pension in 2026":"Settimane di contributi necessarie per la pensione nel 2026","Pensión Bienestar for people aged 65+ (per month)":"Pensión Bienestar per le persone di 65+ anni (al mese)","Pension Fund for Wellbeing ceiling 2026 (per month)":"Tetto del Fondo pensioni per il benessere 2026 (al mese)","Seniority premium per year at a high salary (12 days at 2 minimum wages)":"Premio di anzianità per anno con un salario alto (12 giorni a 2 salari minimi)","Tax-free severance per year of service (90 UMA)":"Indennità esente per anno di servizio (90 UMA)","Paid holidays in the 6th year of service (days)":"Giorni di ferie nel 6° anno di servizio","RESICO tax on MXN 400,000 of yearly revenue":"Imposta RESICO su MXN 400.000 di ricavi annui","Real estate agent fee, legal maximum (3% + ¥60,000 + 10% consumption tax)":"Provvigione dell’agenzia, massimo di legge (3% + ¥60.000 + 10% di imposta sui consumi)","Stamp duty on the sale contract (reduced rate to March 2027) and the loan contract":"Imposta di bollo sul contratto di vendita (aliquota ridotta fino a marzo 2027) e sul contratto di mutuo","Registration tax, real estate acquisition tax and judicial scrivener (estimate, about 1%)":"Imposta di registrazione, imposta di acquisto immobiliare e scrivano giudiziario (stima, circa 1%)","Loan guarantee and bank fees (estimate, about 2.2% of the loan)":"Garanzia del mutuo e spese bancarie (stima, circa 2,2% del mutuo)","Acquisition tax ISAI (set by each state, about 2–4.5%; 3% used)":"Imposta di acquisto ISAI (fissata da ogni stato, circa 2–4,5%; si usa il 3%)","Notary, appraisal and public registry (estimate, about 2%)":"Notaio, perizia e registro pubblico (stima, circa 2%)","Bank opening fee (estimate, about 1% of the loan)":"Commissione di apertura del mutuo (stima, circa 1% del mutuo)","Housing loan credit: 0.7% of the year-end balance (up to ¥20 million for an ordinary existing home, 10 years; more and 13 years for energy-efficient homes), limited to your income tax plus part of the resident tax (at most ¥97,500)":"Credito per il mutuo casa: 0,7% del saldo di fine anno (fino a ¥20 milioni per una casa esistente ordinaria, 10 anni; di più e 13 anni per case efficienti), entro l’imposta sul reddito più parte di quella dei residenti (massimo ¥97.500)","Real interest (interest above inflation, estimated with 3.5%) on a home loan of up to 750,000 UDIs is a personal deduction in the annual return, within the overall cap of 15% of income or 5 yearly UMA; worth your top ISR rate":"Gli interessi reali (interessi sopra l’inflazione, stimata al 3,5%) su un mutuo casa fino a 750.000 UDI sono una deduzione personale nella dichiarazione annuale, entro il tetto complessivo del 15% del reddito o 5 UMA annue; valgono la tua aliquota ISR più alta","No official limits. Japanese banks often lend up to 100% of the price; the public Flat 35 loan caps all loan payments at 30% of gross income below ¥4 million and 35% above, and charges more when the loan exceeds 90% of the price.":"Nessun limite ufficiale. Le banche giapponesi prestano spesso fino al 100% del prezzo; il mutuo pubblico Flat 35 limita tutte le rate dei prestiti al 30% del reddito lordo sotto ¥4 milioni e al 35% oltre, e costa di più quando il mutuo supera il 90% del prezzo.","No binding borrower limits. Banks usually lend up to 80–90% of the value with payments of about 30–40% of income; Infonavit and Fovissste loans use a points system and your housing account, and can be combined with a bank loan (Cofinavit).":"Nessun limite vincolante. Le banche prestano di solito fino all’80–90% del valore con rate di circa il 30–40% del reddito; i crediti Infonavit e Fovissste usano un sistema a punti e il tuo conto casa, e si possono combinare con un mutuo bancario (Cofinavit).","Your iDeCo":"Il tuo iDeCo","Your AFORE":"Il tuo AFORE","Gross plus employer social security and TFR. You take home {p}.":"Lordo più contributi a carico del datore di lavoro e TFR. Ti resta il {p}.","Gross plus employer social security. You take home {p}.":"Lordo più contributi a carico del datore di lavoro. Ti resta il {p}.","Legal minimum annual leave, 5-day week":"Ferie minime per legge, settimana di 5 giorni","State fee to register a €150,000 home":"Tassa statale per registrare una casa da €150.000","CAS pension contribution 25% (incl. 4.75% to Pillar II)":"Contributo pensionistico CAS 25% (di cui 4,75% al secondo pilastro)","CASS health contribution 10%":"Contributo sanitario CASS 10%","Personal deduction (per year)":"Deduzione personale (all’anno)","RON 200 a month free of tax and contributions (minimum wage)":"RON 200 al mese esenti da imposte e contributi (salario minimo)","Employer work insurance contribution (CAM) 2.25%":"Contributo del datore per l’assicurazione sul lavoro (CAM) 2,25%","Public pension: {p} contribution points (your pay divided by the average gross wage of RON 9,192, year by year) plus {s} stability points for the years above 25, times the reference value of RON 81 (frozen in 2026). Pension age is {a} in 2026 (women’s age rises to 65 by 2035) with at least 15 years. Above RON 3,000 a month pensions pay 10% health contribution and 10% income tax. Pillar II (4.75% of pay) pays its own pension on top.":"Pensione pubblica: {p} punti contributivi (la tua retribuzione divisa per il salario lordo medio di RON 9.192, anno per anno) più {s} punti di stabilità per gli anni oltre 25, per il valore di riferimento di RON 81 (congelato nel 2026). L’età pensionabile nel 2026 è {a} (quella delle donne sale a 65 entro il 2035) con almeno 15 anni. Oltre RON 3.000 al mese le pensioni pagano il 10% di contributo sanitario e il 10% di imposta. Il secondo pilastro (4,75% della retribuzione) paga una propria pensione in aggiunta.","CAS 25% and CASS 10% for a PFA":"CAS 25% e CASS 10% per una PFA","{u} a month for {n} months (75% of the RON 660 social reference indicator + {p} of your average gross pay)":"{u} al mese per {n} mesi (75% dell’indicatore sociale di riferimento di RON 660 + {p} della retribuzione lorda media)","{n} months, RON 495 + {p} of pay":"{n} mesi, RON 495 + {p} della retribuzione","20 working days (45 for managers)":"20 giorni lavorativi (45 per i dirigenti)","20 working days":"20 giorni lavorativi","Labour Code art. 75 and 81":"Codice del lavoro art. 75 e 81","Romania":"Romania","Contributions and income tax 2026":"Contributi e imposta sul reddito 2026","Employees pay 25% CAS for pension (4.75% of it goes to the private Pillar II fund) and 10% CASS for health; income tax is 10% of pay after contributions and the personal deduction. The employer only pays a 2.25% work insurance contribution (CAM).":"I dipendenti pagano il 25% di CAS per la pensione (il 4,75% va al fondo privato del secondo pilastro) e il 10% di CASS per la sanità; l’imposta sul reddito è il 10% della retribuzione dopo i contributi e la deduzione personale. Il datore paga solo il 2,25% di contributo per l’assicurazione sul lavoro (CAM).","Personal deduction and minimum wage":"Deduzione personale e salario minimo","The personal deduction is 20% of the minimum wage for monthly pay up to the minimum wage (25%, 30%, 35% and 45% with 1, 2, 3 or 4+ dependants) and falls by 0.5 points for each RON 50 above it, ending at the minimum wage + RON 2,000. The minimum wage is RON 4,325 from 1 July 2026 (RON 4,050 before); for workers on the minimum wage RON 200 a month (RON 300 until June) is free of tax and contributions while gross pay stays at or below RON 4,600.":"La deduzione personale è il 20% del salario minimo per retribuzioni mensili fino al minimo (25%, 30%, 35% e 45% con 1, 2, 3 o 4+ familiari a carico) e scende di 0,5 punti ogni RON 50 oltre, azzerandosi al salario minimo + RON 2.000. Il salario minimo è di RON 4.325 dal 1° luglio 2026 (prima RON 4.050); per chi percepisce il minimo RON 200 al mese (RON 300 fino a giugno) sono esenti da imposte e contributi finché il lordo non supera RON 4.600.","Overtime is first compensated with paid time off within the next 60 days; if that is not possible it is paid with at least 75% extra. Working time may not exceed 48 hours a week on average. Night work earns at least 25% extra (or one hour less work), and work on public holidays is paid double if no time off is given.":"Gli straordinari si compensano prima con riposi retribuiti entro i 60 giorni successivi; se non è possibile si pagano con almeno il 75% in più. L’orario non può superare in media 48 ore settimanali. Il lavoro notturno dà almeno il 25% in più (o un’ora di lavoro in meno) e il lavoro nei festivi si paga doppio se non si concede riposo.","PFA (sole trader, real system)":"PFA (impresa individuale, regime effettivo)","Net income is taxed at 10%. CAS of 25% is due on 12 minimum wages (RON 48,600) when income is between 12 and 24 minimum wages and on 24 (RON 97,200) above; CASS of 10% applies to income between 6 and 72 minimum wages. For 2026 income the thresholds use the RON 4,050 minimum wage of 1 January 2026.":"Il reddito netto è tassato al 10%. Il CAS del 25% è dovuto su 12 salari minimi (RON 48.600) se il reddito è tra 12 e 24 salari minimi e su 24 (RON 97.200) oltre; il CASS del 10% si applica ai redditi tra 6 e 72 salari minimi. Per i redditi 2026 le soglie usano il salario minimo di RON 4.050 del 1° gennaio 2026.","Points system (Law 360/2023)":"Sistema a punti (Legge 360/2023)","Each year adds points equal to your gross pay divided by the national average gross wage; for years above 25, stability points are added (0.5 a year for years 26–30, 0.75 for 31–35 and 1 after 35). The pension is total points × the reference value, RON 81 since 2024 and frozen in 2026.":"Ogni anno aggiunge punti pari alla retribuzione lorda divisa per il salario lordo medio nazionale; per gli anni oltre 25 si aggiungono punti di stabilità (0,5 all’anno per gli anni 26–30, 0,75 per 31–35 e 1 dopo 35). La pensione è il totale dei punti × il valore di riferimento, RON 81 dal 2024 e congelato nel 2026.","65 for men; for women 62 years and 7 months from July 2026, rising to 65 by 2035, with a full career of 35 years (women 33 years and 5 months) and at least 15 years. Early retirement is possible up to 5 years before with a full career, with a reduction.":"65 per gli uomini; per le donne 62 anni e 7 mesi da luglio 2026, in aumento fino a 65 entro il 2035, con una carriera completa di 35 anni (donne 33 anni e 5 mesi) e almeno 15 anni. Il pensionamento anticipato è possibile fino a 5 anni prima con carriera completa, con riduzione.","Pillar III contributions are deductible from the income tax base up to the equivalent of €400 a year (about RON 2,000); the employer can also contribute up to €400 a year tax-free.":"I contributi al terzo pilastro sono deducibili dalla base imponibile fino all’equivalente di €400 all’anno (circa RON 2.000); anche il datore può versare fino a €400 all’anno esenti.","Voluntary private pensions (Pillar III): contributions up to €400 a year reduce income tax; payouts from 60 are taxed like pensions (10% income tax above RON 3,000 a month). Pillar II, financed from your CAS, pays a separate pension on top of the state one.":"Pensioni private volontarie (terzo pilastro): contributi fino a €400 all’anno riducono l’imposta; le prestazioni dai 60 anni sono tassate come pensioni (10% oltre RON 3.000 al mese). Il secondo pilastro, finanziato dal tuo CAS, paga una pensione separata oltre a quella pubblica.","Day after New Year":"Giorno dopo Capodanno","St John the Baptist":"San Giovanni Battista","Union of the Romanian Principalities":"Unione dei Principati Romeni","Orthodox Good Friday":"Venerdì santo ortodosso","Orthodox Easter Sunday":"Domenica di Pasqua ortodossa","Orthodox Easter Monday":"Lunedì di Pasqua ortodosso","Orthodox Pentecost":"Pentecoste ortodossa","St Andrew’s Day":"Sant’Andrea","At least 20 working days of paid leave a year; collective agreements and seniority often add more. The public holidays follow the Orthodox calendar (Easter and Pentecost); when Whit Monday falls on 1 June (Children’s Day), as in 2026, it is a single day off.":"Almeno 20 giorni lavorativi di ferie retribuite all’anno; contratti collettivi e anzianità spesso ne aggiungono. Le festività seguono il calendario ortodosso (Pasqua e Pentecoste); quando il lunedì di Pentecoste cade il 1° giugno (Giornata dei bambini), come nel 2026, è un solo giorno libero.","126 days (63 before and 63 after the birth)":"126 giorni (63 prima e 63 dopo il parto)","85% of your average insured income":"85% del reddito assicurato medio","Child-raising leave":"Congedo per la crescita del figlio","Until the child is 2 (3 with a disability); at least 2 months are reserved for the other parent":"Fino ai 2 anni del figlio (3 con disabilità); almeno 2 mesi riservati all’altro genitore","85% of average net income, within a minimum and maximum":"85% del reddito netto medio, con un minimo e un massimo","10 working days (15 after a childcare course)":"10 giorni lavorativi (15 dopo un corso di puericultura)","State child allowance":"Assegno statale per i figli","RON 719 a month under 2, RON 292 from 2 to 18":"RON 719 al mese sotto i 2 anni, RON 292 da 2 a 18","Not taxed":"Esente","First 5 days paid by the employer, then by the health fund":"I primi 5 giorni li paga il datore, poi il fondo sanitario","75% of average income (from 2026 lower for short absences)":"75% del reddito medio (dal 2026 meno per assenze brevi)","Dismissed for reasons not related to me":"Licenziato per motivi non legati a me","When the employer dismisses you for reasons not related to you, the notice is at least 20 working days. The Labour Code sets no general severance pay; it is due only if a collective or individual agreement provides it (often 1–3 months’ pay in collective dismissals).":"Quando il datore ti licenzia per motivi non legati a te, il preavviso è di almeno 20 giorni lavorativi. Il Codice del lavoro non prevede un’indennità generale; è dovuta solo se la prevede un contratto collettivo o individuale (spesso 1–3 mensilità nei licenziamenti collettivi).","After at least 12 months of contributions in the last 24: 75% of the social reference indicator (RON 495) plus 3%, 5%, 7% or 10% of your average gross pay with at least 3, 5, 10 or 20 years insured; paid for 6 months (1–5 years), 9 months (5–10) or 12 months (10+).":"Dopo almeno 12 mesi di contributi negli ultimi 24: 75% dell’indicatore sociale di riferimento (RON 495) più il 3%, 5%, 7% o 10% della retribuzione lorda media con almeno 3, 5, 10 o 20 anni assicurati; pagata per 6 mesi (1–5 anni), 9 mesi (5–10) o 12 mesi (10+).","Between the minimum wage and RON 6,325 a month you still get part of the personal deduction; it shrinks by 0.5 points of the minimum wage for every RON 50 of extra pay.":"Tra il salario minimo e RON 6.325 al mese ricevi ancora parte della deduzione personale; si riduce di 0,5 punti del salario minimo ogni RON 50 in più.","Part of your CAS (4.75% of gross pay) goes to your own Pillar II account; you can check the balance with your fund.":"Parte del tuo CAS (4,75% del lordo) va sul tuo conto del secondo pilastro; puoi vedere il saldo presso il tuo fondo.","The state child allowance (RON 292 a month from age 2 to 18, RON 719 under 2) is shown separately. Dependants raise the personal deduction for the parent who claims them.":"L’assegno statale per i figli (RON 292 al mese da 2 a 18 anni, RON 719 sotto i 2) è mostrato a parte. I familiari a carico aumentano la deduzione personale del genitore che li dichiara.","126 days at 85%, then child-raising leave at 85% until age 2":"126 giorni all’85%, poi congedo per la crescita all’85% fino ai 2 anni","10 working days at full pay":"10 giorni lavorativi a retribuzione piena","Until age 2, 2 months reserved for each parent":"Fino ai 2 anni, 2 mesi riservati a ciascun genitore","75% (employer 5 days, then health fund)":"75% (datore 5 giorni, poi fondo sanitario)","Monthly tax and contributions for one employee under the rules in force from 1 July 2026 (minimum wage RON 4,325, RON 200 untaxed), applied to the whole year. Exemptions for IT, construction and agriculture were abolished; meal vouchers, holiday vouchers and the deduction for young people are not modelled.":"Imposta e contributi mensili per un dipendente con le regole in vigore dal 1° luglio 2026 (salario minimo RON 4.325, RON 200 esenti), applicati a tutto l’anno. Le esenzioni per IT, edilizia e agricoltura sono state abolite; buoni pasto, buoni vacanza e la deduzione per i giovani non sono calcolati.","Official sources: ANAF and the Fiscal Code (Law 227/2015, art. 76–78, 138^3–138^4, 148–170), Government Decision 146/2026 (minimum wage), Law 360/2023 and Law 141/2025 (pensions, CASS on pensions), CNPP, ANOFM (unemployment benefit, ISR), Labour Code, National Bank of Romania (lending limits), INS, Eurostat.":"Fonti ufficiali: ANAF e Codice fiscale (Legge 227/2015, art. 76–78, 138^3–138^4, 148–170), Decisione del Governo 146/2026 (salario minimo), Legge 360/2023 e Legge 141/2025 (pensioni, CASS sulle pensioni), CNPP, ANOFM (indennità di disoccupazione, ISR), Codice del lavoro, Banca Nazionale di Romania (limiti di prestito), INS, Eurostat.","Net pay on the RON 4,325 minimum wage from July 2026":"Netto con il salario minimo di RON 4.325 da luglio 2026","Personal deduction on RON 4,325 gross, no dependants":"Deduzione personale su RON 4.325 lordi, senza familiari a carico","Personal deduction on RON 5,325 gross, no dependants":"Deduzione personale su RON 5.325 lordi, senza familiari a carico","Pension after 35 years on the average wage (per month)":"Pensione dopo 35 anni al salario medio (al mese)","Basic unemployment benefit (75% of the ISR)":"Indennità di disoccupazione di base (75% dell’ISR)","Unemployment benefit duration with 12 years insured (months)":"Durata dell’indennità di disoccupazione con 12 anni assicurati (mesi)","PFA pension contribution (CAS) on RON 60,000 of net income":"Contributo pensionistico (CAS) di una PFA su RON 60.000 di reddito netto","State child allowance, 2 children aged 2–18 (per year)":"Assegno statale per i figli, 2 figli di 2–18 anni (all’anno)","Social insurance 9.4%":"Previdenza sociale 9,4%","Health insurance 5%":"Assicurazione sanitaria 5%","Income tax (19% / 25% / 30% / 35%)":"Imposta sul reddito (19% / 25% / 30% / 35%)","Child tax bonus":"Bonus fiscale per i figli","Non-taxable part of the tax base":"Parte non imponibile della base","Employer contributions (about 36%)":"Contributi del datore (circa 36%)","Old-age pension: your average personal wage point {p} (your pay divided by the average wage) × {y} years × the current pension value of €19.7633 (2026). Pension age is about 64 (lower for older people and for mothers, by 6 months per child); you can retire up to 2 years earlier with 0.5% less per month. Pensions are not taxed, a 13th pension is paid each December, and the second pillar (if you joined it) pays its own pension.":"Pensione di vecchiaia: il tuo punto retributivo personale medio {p} (retribuzione divisa per il salario medio) × {y} anni × il valore attuale della pensione di €19,7633 (2026). L’età pensionabile è di circa 64 anni (più bassa per i più anziani e per le madri, 6 mesi per figlio); puoi andare in pensione fino a 2 anni prima con lo 0,5% in meno al mese. Le pensioni non sono tassate, a dicembre si paga una 13ª pensione e il secondo pilastro (se aderisci) paga una propria pensione.","Social 33.15% + health 16% (self-employed)":"Previdenza 33,15% + sanità 16% (autonomi)","Severance pay (odstupné, {m} months)":"Indennità di licenziamento (odstupné, {m} mesi)","After resigning you can claim it only if you were insured for 2 of the last 4 years; shown as none":"Dopo le dimissioni spetta solo con 2 anni assicurati negli ultimi 4; qui mostrata come nulla","{a} a month for 3 months (50%), then 40%, 30% and 20% (6 months in total, rules from 2026)":"{a} al mese per 3 mesi (50%), poi 40%, 30% e 20% (6 mesi in totale, regole dal 2026)","Severance (dismissal)":"Indennità (licenziamento)","{n} months":"{n} mesi","Labour Code § 62 (dismissal by the employer)":"Codice del lavoro § 62 (recesso del datore)","Slovakia":"Slovacchia","Since 2026 the tax base is taxed in four bands: 19% up to €43,983.32, 25% up to €60,349.21, 30% up to €75,010.32 and 35% above. The non-taxable part per taxpayer is €5,966.73 a year for a tax base up to €26,083.13 and then falls (€14,661.11 minus a third of the tax base) to nil at €43,983.32. The child tax bonus is €100 a month per child under 15 and €50 from 15 to 18, limited by a share of the tax base and reduced at higher incomes.":"Dal 2026 la base imponibile è tassata in quattro scaglioni: 19% fino a €43.983,32, 25% fino a €60.349,21, 30% fino a €75.010,32 e 35% oltre. La quota non imponibile per contribuente è di €5.966,73 all’anno per una base fino a €26.083,13, poi scende (€14.661,11 meno un terzo della base) fino a zero a €43.983,32. Il bonus fiscale per i figli è di €100 al mese per figlio sotto i 15 anni e €50 da 15 a 18, limitato a una quota della base e ridotto ai redditi più alti.","Employees pay 9.4% social insurance (up to €16,764 a month) and 5% health insurance (raised from 4% in 2026, no ceiling). Employers pay about 25.2% social and 11% health insurance. Minimum wage €915 a month.":"I dipendenti pagano il 9,4% di previdenza (fino a €16.764 al mese) e il 5% di assicurazione sanitaria (aumentata dal 4% nel 2026, senza massimale). I datori pagano circa il 25,2% di previdenza e l’11% di sanità. Salario minimo €915 al mese.","Overtime pays at least 25% extra (35% for risky work), or time off instead by agreement; it is limited to 150 hours a year ordered by the employer and 400 hours in total. Night work adds at least 40% of the minimum hourly wage, Saturday work 50%, Sunday work 100% and public holidays 100% of your average earnings.":"Gli straordinari si pagano con almeno il 25% in più (35% per lavori a rischio) o con riposo per accordo; il datore può disporne fino a 150 ore all’anno e 400 in totale. Il lavoro notturno aggiunge almeno il 40% del salario minimo orario, il sabato il 50%, la domenica il 100% e i festivi il 100% della retribuzione media.","150 h / year (400 by agreement)":"150 h / anno (400 per accordo)","Self-employed (SZČO)":"Lavoratore autonomo (SZČO)","With flat expenses of 60% (up to €20,000 a year), social insurance is 33.15% and health insurance 16% of profit divided by 1.486, at least €914.40 (social) and €762 (health) a month in 2026. Income tax is 15% if revenue does not exceed €100,000, after the non-taxable part.":"Con spese forfettarie del 60% (fino a €20.000 all’anno), la previdenza è il 33,15% e la sanità il 16% dell’utile diviso per 1,486, almeno €914,40 (previdenza) e €762 (sanità) al mese nel 2026. L’imposta è del 15% se i ricavi non superano €100.000, dopo la quota non imponibile.","The pension is the average personal wage point (your pay compared with the average wage in each year) × years of insurance × the current pension value, €19.7633 in 2026. You need at least 15 years. Pension age is capped at 64 and is lower for older cohorts and for mothers (6 months less per child, up to 18 months).":"La pensione è il punto retributivo personale medio (la retribuzione rispetto al salario medio di ogni anno) × anni assicurati × il valore attuale della pensione, €19,7633 nel 2026. Servono almeno 15 anni. L’età pensionabile ha un tetto di 64 anni ed è più bassa per le generazioni più anziane e per le madri (6 mesi in meno per figlio, fino a 18 mesi).","Indexation and extras":"Rivalutazione e extra","Pensions rose 3.7% in January 2026. Pensions are not taxed. A 13th pension is paid every December, and savers in the second pillar receive part of their pension from their own account.":"Le pensioni sono aumentate del 3,7% a gennaio 2026. Le pensioni non sono tassate. Ogni dicembre si paga una 13ª pensione, e chi risparmia nel secondo pilastro riceve parte della pensione dal proprio conto.","Third-pillar contributions (DDS) reduce your tax base by up to €180 a year; employer contributions are taxed as your income but free of health insurance up to 6% of pay.":"I contributi al terzo pilastro (DDS) riducono la base imponibile fino a €180 all’anno; i contributi del datore sono tassati come tuo reddito ma esenti dalla sanità fino al 6% della retribuzione.","Supplementary pension savings (third pillar, DDS): you and your employer can contribute; your own contributions are deductible up to €180 a year. Payouts from age 62 are taxed at 19% on the part above your contributions (about 7% of the final balance here).":"Previdenza complementare (terzo pilastro, DDS): tu e il datore potete versare; i tuoi contributi sono deducibili fino a €180 all’anno. Le prestazioni dai 62 anni sono tassate al 19% sulla parte che supera i contributi (qui circa il 7% del saldo finale).","Day of the Establishment of the Slovak Republic":"Giorno della fondazione della Repubblica slovacca","Victory over Fascism":"Vittoria sul fascismo","St Cyril and Methodius":"Santi Cirillo e Metodio","Slovak National Uprising":"Insurrezione nazionale slovacca","Our Lady of Sorrows":"Beata Vergine Addolorata","Struggle for Freedom and Democracy Day":"Giornata della lotta per la libertà e la democrazia","4 weeks of paid leave a year, and 5 weeks from the year you turn 33 or if you care for a child permanently. Under the 2026 consolidation package 8 May and 15 September are working days in 2026 and 17 November has been abolished as a day off.":"4 settimane di ferie retribuite all’anno, e 5 settimane dall’anno in cui compi 33 anni o se ti prendi cura stabilmente di un figlio. Con il pacchetto di consolidamento 2026 l’8 maggio e il 15 settembre sono lavorativi nel 2026 e il 17 novembre è stato abolito come festivo.","Maternity benefit":"Indennità di maternità","34 weeks (37 for single mothers)":"34 settimane (37 per le madri sole)","75% of your daily assessment base":"75% della base giornaliera di calcolo","Paternity benefit":"Indennità di paternità","2 weeks in the first 6 weeks after the birth; a father can also take maternity benefit later":"2 settimane nelle prime 6 settimane dopo la nascita; il padre può anche percepire più tardi l’indennità di maternità","75% of the daily assessment base":"75% della base giornaliera di calcolo","Parental allowance":"Assegno parentale","Until the child is 3 (6 with long-term illness)":"Fino ai 3 anni del figlio (6 con malattia di lunga durata)","Flat monthly amount (higher after maternity benefit)":"Importo mensile fisso (più alto dopo l’indennità di maternità)","Child benefit":"Assegno per i figli","€60 a month per child":"€60 al mese per figlio","Not taxed, on top of the child tax bonus":"Esente, in aggiunta al bonus fiscale","Days 1–10 paid by the employer, then sickness benefit from the Social Insurance Agency":"I giorni 1–10 li paga il datore, poi l’indennità di malattia dell’Istituto di previdenza sociale","25% for days 1–3, then 55%":"25% per i giorni 1–3, poi 55%","When the employer gives notice, it is 1 month under 1 year of service, 2 months for 1–5 years and 3 months after 5 years. On dismissal for organisational or health reasons severance is 1, 2, 3 or 4 months’ average earnings after 2, 5, 10 or 20 years; ending by agreement adds one more month. Severance is taxed and pays health insurance but no social insurance.":"Quando il datore dà il preavviso, è di 1 mese con meno di 1 anno di servizio, 2 mesi con 1–5 anni e 3 mesi dopo 5 anni. In caso di licenziamento per motivi organizzativi o di salute l’indennità è di 1, 2, 3 o 4 retribuzioni medie dopo 2, 5, 10 o 20 anni; la risoluzione consensuale aggiunge un mese. L’indennità è tassata e paga la sanità ma non la previdenza.","After 2 years of unemployment insurance in the last 4: 50% of your daily assessment base for the first 3 months, then 40%, 30% and 20% for months 4, 5 and 6 (for people registering from 1 January 2026).":"Dopo 2 anni di assicurazione contro la disoccupazione negli ultimi 4: 50% della base giornaliera per i primi 3 mesi, poi 40%, 30% e 20% nei mesi 4, 5 e 6 (per chi si iscrive dal 1° gennaio 2026).","Your tax base is in the range where the non-taxable part shrinks, so each extra euro is taxed at about 25% instead of 19%.":"La tua base imponibile è nella fascia in cui la quota non imponibile si riduce, quindi ogni euro in più è tassato a circa il 25% invece del 19%.","You can claim the €60 child benefit and the child tax bonus at the same time.":"Puoi ricevere insieme l’assegno di €60 per i figli e il bonus fiscale.","The €60 child benefit is shown separately; the child tax bonus is included in the tax. A spouse with low income can give the other spouse an extra non-taxable allowance (not modelled).":"L’assegno di €60 per i figli è mostrato a parte; il bonus fiscale è incluso nell’imposta. Un coniuge a basso reddito può dare all’altro una quota non imponibile aggiuntiva (non calcolata).","Odstupné ({m} months)":"Odstupné ({m} mesi)","34 weeks at 75%, then parental allowance until 3":"34 settimane al 75%, poi assegno parentale fino ai 3 anni","2 weeks at 75%":"2 settimane al 75%","Until age 3 (flat allowance)":"Fino ai 3 anni (importo fisso)","25% then 55%":"25%, poi 55%","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates and the full non-taxable part. The spouse allowance, pension-saving deductions beyond the third pillar, meal allowances and the 13th/14th salary relief are not modelled.":"Imposta e contributi annui per un dipendente con le aliquote 2026 e la quota non imponibile piena. La deduzione per il coniuge, altre deduzioni per il risparmio previdenziale oltre al terzo pilastro, i buoni pasto e l’agevolazione per la 13ª/14ª mensilità non sono calcolati.","Official sources: Financial Administration (finančná správa: tax rates 2026, child tax bonus 2026), Act 595/2003 on income tax, Social Insurance Agency (Sociálna poisťovňa: contribution rates, current pension value 2026, unemployment benefit from 2026), Labour Code (Act 311/2001), Ministry of Labour (minimum wage 2026, child benefit), National Bank of Slovakia (lending limits), Eurostat.":"Fonti ufficiali: Amministrazione finanziaria (finančná správa: aliquote 2026, bonus per i figli 2026), Legge 595/2003 sull’imposta sul reddito, Istituto di previdenza sociale (Sociálna poisťovňa: contributi, valore attuale della pensione 2026, indennità di disoccupazione dal 2026), Codice del lavoro (Legge 311/2001), Ministero del Lavoro (salario minimo 2026, assegno per i figli), Banca nazionale di Slovacchia (limiti di prestito), Eurostat.","Income tax on a tax base of €80,000":"Imposta su una base imponibile di €80.000","Non-taxable part at a tax base of €30,000":"Quota non imponibile con una base di €30.000","Pension after 40 years on the average wage (per month)":"Pensione dopo 40 anni al salario medio (al mese)","Severance after 12 years, dismissal (months)":"Indennità dopo 12 anni, licenziamento (mesi)","Minimum monthly contributions for the self-employed 2026":"Contributi mensili minimi degli autonomi 2026","Sodra social insurance 12.52% (pension, sickness, maternity)":"Previdenza Sodra 12,52% (pensione, malattia, maternità)","Compulsory health insurance 6.98%":"Assicurazione sanitaria obbligatoria 6,98%","Income tax (GPM 20% / 25% / 32%)":"Imposta sul reddito (GPM 20% / 25% / 32%)","Tax-free amount (NPD) per year":"Importo esente (NPD) all’anno","Employer contributions 1.77%":"Contributi del datore 1,77%","Sodra old-age pension: general part {g} (basic pension €327.91 × {y} years ÷ 34.5 required years) plus individual part {i} ({u} pension units × €8.11). Pension age is 65 from 2026 with at least 15 years; up to 5 years earlier with the full record, 0.32% less per month. Pensions within the tax-free amount pay no income tax; the second pillar pays its own annuity.":"Pensione di vecchiaia Sodra: parte generale {g} (pensione di base €327,91 × {y} anni ÷ 34,5 anni richiesti) più parte individuale {i} ({u} unità pensionistiche × €8,11). L’età pensionabile è 65 dal 2026 con almeno 15 anni; fino a 5 anni prima con la carriera completa, lo 0,32% in meno al mese. Le pensioni entro l’importo esente non pagano imposta; il secondo pilastro paga una propria rendita.","VSD 12.52% + PSD 6.98% on 90% of profit":"VSD 12,52% + PSD 6,98% sul 90% dell’utile","Severance pay ({m} months, Labour Code art. 57)":"Indennità di licenziamento ({m} mesi, Codice del lavoro art. 57)","Long-service benefit from the Guarantee Fund ({m} months)":"Prestazione di anzianità dal Fondo di garanzia ({m} mesi)","{a} a month in months 1–3, then less, for up to 9 months (€172.95 + 45% / 35% / 25% of insured income; €370–€1,618.51; rules from 1 July 2026)":"{a} al mese nei mesi 1–3, poi meno, fino a 9 mesi (€172,95 + 45% / 35% / 25% del reddito assicurato; €370–€1.618,51; regole dal 1° luglio 2026)","Guarantee Fund":"Fondo di garanzia","1 month (2 months shortly before pension or with young children)":"1 mese (2 mesi poco prima della pensione o con figli piccoli)","Labour Code art. 57":"Codice del lavoro art. 57","Lithuania":"Lituania","Employment income is taxed at 20% up to 36 average wages a year (€83,237), 25% up to 60 average wages (€138,729) and 32% above (new from 2026). The monthly tax-free amount (NPD) is €747 for pay up to the €1,153 minimum wage and falls by 49 cents per euro above it, ending at about €2,677.":"Il reddito da lavoro è tassato al 20% fino a 36 salari medi all’anno (€83.237), al 25% fino a 60 salari medi (€138.729) e al 32% oltre (novità dal 2026). L’importo esente mensile (NPD) è di €747 per retribuzioni fino al minimo di €1.153 e scende di 49 centesimi per ogni euro oltre, azzerandosi intorno a €2.677.","Sodra contributions":"Contributi Sodra","Employees pay 19.5%: 12.52% social insurance (pension 8.72%, sickness 2.09%, maternity 1.71%), capped at 60 average wages a year, and 6.98% health insurance without a cap. Employers pay 1.77% (2.49% on fixed-term contracts). Members of the second pillar add 3% of pay, topped up by the state.":"I dipendenti pagano il 19,5%: 12,52% di previdenza (pensione 8,72%, malattia 2,09%, maternità 1,71%), con un massimale di 60 salari medi all’anno, e 6,98% di sanità senza massimale. I datori pagano l’1,77% (2,49% sui contratti a termine). Gli aderenti al secondo pilastro aggiungono il 3% della retribuzione, integrato dallo Stato.","Overtime and night work are paid at least 1.5 times the normal rate, and work on a rest day or public holiday at least double. Overtime may not exceed 8 hours in a 7-day period without consent, and 180 hours a year.":"Straordinari e lavoro notturno si pagano almeno 1,5 volte la tariffa normale, il lavoro nei giorni di riposo o festivi almeno il doppio. Gli straordinari non possono superare 8 ore in 7 giorni senza consenso, né 180 ore all’anno.","180 h / year":"180 h / anno","Individual activity (pažyma)":"Attività individuale (pažyma)","You can deduct actual expenses or a flat 30% of income. Profit up to €20,000 is taxed at 5%; the rate rises to 15% at €35,000 and 20% at €42,500, and above that the general 20% / 25% / 32% scale applies (from 2026). Social insurance (VSD 12.52%) and health insurance (PSD 6.98%) are paid on 90% of profit.":"Puoi dedurre le spese effettive o un 30% forfettario del reddito. L’utile fino a €20.000 è tassato al 5%; l’aliquota sale al 15% a €35.000 e al 20% a €42.500, oltre si applica la scala generale del 20% / 25% / 32% (dal 2026). Previdenza (VSD 12,52%) e sanità (PSD 6,98%) si pagano sul 90% dell’utile.","Sodra old-age pension":"Pensione di vecchiaia Sodra","The pension has a general part, the basic pension (€327.91 in 2026) scaled by your years of insurance against the required record (34.5 years in 2026, 35 from 2027), and an individual part: one pension unit for each year at the average wage (up to 5 a year), worth €8.11 each in 2026.":"La pensione ha una parte generale, la pensione di base (€327,91 nel 2026) proporzionata agli anni assicurati rispetto a quelli richiesti (34,5 anni nel 2026, 35 dal 2027), e una parte individuale: un’unità pensionistica per ogni anno al salario medio (fino a 5 all’anno), del valore di €8,11 ciascuna nel 2026.","Age and early pension":"Età e pensione anticipata","From 2026 the pension age is 65 for men and women, with at least 15 years. With the full required record you can retire up to 5 years earlier, with 0.32% less for each month. People without enough years can receive the social assistance pension (€261 a month).":"Dal 2026 l’età pensionabile è 65 anni per uomini e donne, con almeno 15 anni. Con la carriera completa richiesta puoi andare in pensione fino a 5 anni prima, con lo 0,32% in meno per ogni mese. Chi non ha abbastanza anni può ricevere la pensione assistenziale (€261 al mese).","Third-pillar pension contributions can be deducted from taxable income in the annual return (together with other allowable expenses, up to 25% of income).":"I contributi al terzo pilastro si possono dedurre dal reddito imponibile nella dichiarazione annuale (insieme ad altre spese deducibili, fino al 25% del reddito).","Third-pillar pension funds and life insurance: contributions reduce your income tax in the annual return, and payouts after pension age (or after at least 18 years) are tax-free. The second pillar (3% of your pay plus a state top-up) is a separate account inside Sodra’s system.":"Fondi pensione del terzo pilastro e assicurazioni vita: i contributi riducono l’imposta nella dichiarazione annuale e le prestazioni dopo l’età pensionabile (o dopo almeno 18 anni) sono esenti. Il secondo pilastro (3% della retribuzione più un’integrazione statale) è un conto separato nel sistema Sodra.","Restoration of the State":"Ripristino dello Stato","Mother’s Day":"Festa della mamma","Father’s Day":"Festa del papà","St John’s Day (Midsummer)":"San Giovanni (solstizio d’estate)","Statehood Day":"Giornata dello Stato","All Souls’ Day":"Commemorazione dei defunti","20 working days of paid leave a year for a 5-day week (24 for a 6-day week); 25 days for workers under 18, single parents of children under 14 and disabled workers. Mother’s Day and Father’s Day always fall on a Sunday. Amendments to the Labour Code take effect on 1 November 2026.":"20 giorni lavorativi di ferie retribuite all’anno con la settimana di 5 giorni (24 con quella di 6); 25 giorni per i minori di 18 anni, i genitori soli di figli sotto i 14 anni e le persone con disabilità. La festa della mamma e quella del papà cadono sempre di domenica. Le modifiche al Codice del lavoro entrano in vigore il 1° novembre 2026.","126 days (70 before and 56 after the birth)":"126 giorni (70 prima e 56 dopo il parto)","77.58% of insured income":"77,58% del reddito assicurato","30 days during the first 3 months":"30 giorni nei primi 3 mesi","Until the child is 18 or 24 months (2 months reserved for each parent)":"Fino ai 18 o 24 mesi del figlio (2 mesi riservati a ciascun genitore)","60% of income (18 months) or 45% then 30% (24 months)":"60% del reddito (18 mesi) o 45% e poi 30% (24 mesi)","Child money (vaiko pinigai)":"Denaro per i figli (vaiko pinigai)","€129.50 a month per child up to 18 (longer in education)":"€129,50 al mese per figlio fino ai 18 anni (più a lungo se studia)","Days 1–2 paid by the employer, then by Sodra":"I giorni 1–2 li paga il datore, poi la Sodra","62.06% of insured income":"62,06% del reddito assicurato","Dismissed at the employer’s initiative (not my fault)":"Licenziato per iniziativa del datore (senza mia colpa)","When the employer dismisses you without your fault the notice is 1 month (2 months if you are less than 5 years from pension age or raise young children). Severance is 2 average monthly wages, or half a month under 1 year of service; with 5, 10 or 20 years the Guarantee Fund adds a long-service benefit of 1, 2 or 3 months.":"Quando il datore ti licenzia senza tua colpa il preavviso è di 1 mese (2 mesi se mancano meno di 5 anni alla pensione o cresci figli piccoli). L’indennità è di 2 retribuzioni mensili medie, o mezzo mese con meno di 1 anno di servizio; con 5, 10 o 20 anni il Fondo di garanzia aggiunge una prestazione di anzianità di 1, 2 o 3 mesi.","From 1 July 2026: a fixed part of 15% of the minimum wage (€172.95) plus 45% of your average insured income in months 1–3, 35% in months 4–6 and 25% in months 7–9; at least €370 and at most €1,618.51 a month. You need 12 months of insurance in the last 24.":"Dal 1° luglio 2026: una parte fissa del 15% del salario minimo (€172,95) più il 45% del reddito assicurato medio nei mesi 1–3, il 35% nei mesi 4–6 e il 25% nei mesi 7–9; almeno €370 e al massimo €1.618,51 al mese. Servono 12 mesi assicurati negli ultimi 24.","Between €1,153 and €2,677 a month the tax-free amount shrinks by 49 cents per euro, so each extra euro costs about 30% in tax on top of Sodra.":"Tra €1.153 e €2.677 al mese l’importo esente si riduce di 49 centesimi per euro, quindi ogni euro in più costa circa il 30% di imposta oltre alla Sodra.","Joining the second pillar adds 3% of your pay to your own account, and the state adds a top-up.":"Aderire al secondo pilastro aggiunge il 3% della retribuzione al tuo conto, e lo Stato aggiunge un’integrazione.","Child money (€129.50 a month per child) is shown separately. Each spouse is taxed individually; there is no joint filing.":"Il denaro per i figli (€129,50 al mese per figlio) è mostrato a parte. Ogni coniuge è tassato separatamente; non esiste la dichiarazione congiunta.","2 months + Guarantee Fund benefit":"2 mesi + prestazione del Fondo di garanzia","126 days at 77.58%, then childcare leave at 60% until 18 months":"126 giorni al 77,58%, poi congedo parentale al 60% fino ai 18 mesi","30 days at 77.58%":"30 giorni al 77,58%","Until 18 or 24 months, 2 months reserved per parent":"Fino a 18 o 24 mesi, 2 mesi riservati per genitore","62.06% (employer days 1–2)":"62,06% (datore giorni 1–2)","Annual tax and Sodra contributions for one employee with the 2026 rules, not in the second pillar. Allowable expenses in the annual return (other than pension savings), the extra NPD for disability and contracts other than employment are not modelled.":"Imposta e contributi Sodra annui per un dipendente con le regole 2026, non nel secondo pilastro. Le spese deducibili nella dichiarazione annuale (diverse dal risparmio previdenziale), l’NPD aggiuntivo per disabilità e i contratti diversi da quello di lavoro non sono calcolati.","Official sources: State Tax Inspectorate (VMI: tax changes from 1 January 2026, NPD), Sodra (contribution rates, VDU 2026, pension units, unemployment benefit from 1 July 2026), Ministry of Social Security and Labour (basic pension, child money), Labour Code, Bank of Lithuania (lending limits), Eurostat.":"Fonti ufficiali: Ispettorato fiscale statale (VMI: modifiche fiscali dal 1° gennaio 2026, NPD), Sodra (contributi, VDU 2026, unità pensionistiche, indennità di disoccupazione dal 1° luglio 2026), Ministero della sicurezza sociale e del lavoro (pensione di base, denaro per i figli), Codice del lavoro, Banca di Lituania (limiti di prestito), Eurostat.","Net pay on €2,000 a month":"Netto con €2.000 al mese","Monthly tax-free amount on the minimum wage":"Importo esente mensile con il salario minimo","Income tax on €150,000 of yearly pay (after NPD)":"Imposta su €150.000 di retribuzione annua (dopo l’NPD)","Unemployment benefit, month 1, insured income €2,000":"Indennità di disoccupazione, mese 1, reddito assicurato €2.000","Child money, 2 children (per year)":"Denaro per i figli, 2 figli (all’anno)","Social insurance contributions (VSAOI) 10.5%":"Contributi previdenziali (VSAOI) 10,5%","Personal income tax 25.5% (33% above €105,300)":"Imposta sul reddito 25,5% (33% oltre €105.300)","Non-taxable minimum and dependant allowances (per year)":"Minimo non imponibile e deduzioni per familiari a carico (all’anno)","Employer contributions 23.59% + risk duty":"Contributi del datore 23,59% + tassa di rischio","Notional account pension: the {c} recorded on your account (14% of pay each year, as a second-pillar member, indexed to wages) divided by G = {g} years of expected payout at your age and by 12. Pension age is 65 with at least 20 years; with 30 years you can retire from 63 but receive only 50% until 65. Pensions above €1,000 a month pay 25.5% income tax. Your second-pillar fund (6% of pay) is paid on top.":"Pensione a conto nozionale: i {c} registrati sul tuo conto (14% della retribuzione ogni anno, come aderente al secondo pilastro, rivalutati con i salari) divisi per G = {g} anni di erogazione attesa alla tua età e per 12. L’età pensionabile è 65 con almeno 20 anni; con 30 anni puoi andare a 63 ma ricevi solo il 50% fino ai 65. Le pensioni oltre €1.000 al mese pagano il 25,5% di imposta. Il tuo fondo del secondo pilastro (6% della retribuzione) è pagato in aggiunta.","VSAOI 31.07% up to the minimum wage + 10% pension above":"VSAOI 31,07% fino al salario minimo + 10% pensione oltre","Redundancy pay ({m} months, Labour Law s. 112)":"Indennità di licenziamento ({m} mesi, Legge sul lavoro art. 112)","{a} a month in months 1–2 ({p} of your average insured pay), then 75%, 50% and 45% of that, 8 months in total":"{a} al mese nei mesi 1–2 ({p} della retribuzione assicurata media), poi il 75%, 50% e 45% di quell’importo, 8 mesi in totale","Labour Law s. 103":"Legge sul lavoro art. 103","Latvia":"Lettonia","Pay is taxed at 25.5% after social insurance and the non-taxable minimum of €550 a month (€250 more per dependant); yearly income above €105,300 is taxed at 33%, settled in the annual return. The non-taxable minimum applies only with the employer that holds your tax book.":"La retribuzione è tassata al 25,5% dopo la previdenza e il minimo non imponibile di €550 al mese (€250 in più per familiare a carico); il reddito annuo oltre €105.300 è tassato al 33% e si conguaglia nella dichiarazione annuale. Il minimo non imponibile si applica solo presso il datore che detiene il tuo libretto fiscale.","Employees pay 10.5% and employers 23.59% of pay up to €105,300 a year, plus a business risk duty of €0.36 a month. Of the pension part, 6% goes to the second-pillar fund for most workers. Minimum wage €780 a month.":"I dipendenti pagano il 10,5% e i datori il 23,59% della retribuzione fino a €105.300 all’anno, più una tassa di rischio d’impresa di €0,36 al mese. Della parte pensionistica, il 6% va al fondo del secondo pilastro per la maggior parte dei lavoratori. Salario minimo €780 al mese.","Labour Law":"Legge sul lavoro","Overtime is paid with at least 100% extra and may not exceed 144 hours in a 4-month period. Night work earns at least 50% extra, and work on a public holiday at least 100% extra.":"Gli straordinari si pagano con almeno il 100% in più e non possono superare 144 ore in un periodo di 4 mesi. Il lavoro notturno dà almeno il 50% in più e il lavoro nei festivi almeno il 100% in più.","144 h / 4 months":"144 h / 4 mesi","Self-employed (general regime)":"Lavoratore autonomo (regime generale)","Contributions are 31.07% on income up to the €780 monthly minimum wage and a 10% pension contribution on the income above it. Income tax is 25.5% of profit after contributions and the non-taxable minimum (33% above €105,300). The micro-enterprise tax and patent fee regimes are not modelled.":"I contributi sono il 31,07% sul reddito fino al salario minimo mensile di €780 e un contributo pensionistico del 10% sul reddito oltre. L’imposta è il 25,5% dell’utile dopo i contributi e il minimo non imponibile (33% oltre €105.300). L’imposta sulle microimprese e la tassa di patente non sono calcolate.","Notional account pension":"Pensione a conto nozionale","Contributions of 14% of pay (20% if you are not in the second pillar) are recorded on a personal account and indexed with the national wage bill. At retirement the capital is divided by G, the expected payout period at your age (17.24 years at 65 in the 2025 table, updated each January from life expectancy).":"I contributi del 14% della retribuzione (20% se non sei nel secondo pilastro) sono registrati su un conto personale e rivalutati con il monte salari nazionale. Al pensionamento il capitale si divide per G, il periodo di erogazione atteso alla tua età (17,24 anni a 65 nella tabella 2025, aggiornata ogni gennaio in base alla speranza di vita).","Age and minimum":"Età e minimo","Pension age is 65 with at least 20 years of insurance. With 30 years you can retire 2 years earlier, but the pension is paid at 50% until 65. A minimum pension applies (base €213 in 2026, more with longer service); pensions above €1,000 a month are taxed at 25.5%.":"L’età pensionabile è 65 con almeno 20 anni assicurati. Con 30 anni puoi andare 2 anni prima, ma la pensione è pagata al 50% fino ai 65. Esiste una pensione minima (base €213 nel 2026, di più con carriere lunghe); le pensioni oltre €1.000 al mese sono tassate al 25,5%.","Contributions to a private pension fund (third pillar) reduce taxable income by up to 20% of it and at most €4,000 a year (together with life insurance and investment accounts).":"I contributi a un fondo pensione privato (terzo pilastro) riducono il reddito imponibile fino al 20% di esso e al massimo €4.000 all’anno (insieme ad assicurazioni vita e conti di investimento).","Private pension funds (third pillar): contributions reduce your income tax and the money can be taken from age 55 (from 60 for newer contracts). The second pillar, financed from 6% of your pay, is a separate fund paid with your state pension.":"Fondi pensione privati (terzo pilastro): i contributi riducono l’imposta e il denaro può essere ritirato dai 55 anni (dai 60 per i contratti più recenti). Il secondo pilastro, finanziato con il 6% della retribuzione, è un fondo separato pagato insieme alla pensione pubblica.","Midsummer Eve (Līgo)":"Vigilia del solstizio (Līgo)","Midsummer Day (Jāņi)":"Giorno del solstizio (Jāņi)","New Year’s Eve":"San Silvestro","At least 4 calendar weeks of paid leave a year (20 working days), not counting public holidays; parents of children under 14 get extra days. 4 May and 18 November move to Monday when they fall on a weekend.":"Almeno 4 settimane di calendario di ferie retribuite all’anno (20 giorni lavorativi), festivi esclusi; i genitori di figli sotto i 14 anni hanno giorni in più. Il 4 maggio e il 18 novembre si spostano al lunedì se cadono nel fine settimana.","112 days (56 before and 56 after the birth)":"112 giorni (56 prima e 56 dopo il parto)","80% of average insured pay":"80% della retribuzione assicurata media","10 working days within 6 months of the birth":"10 giorni lavorativi entro 6 mesi dalla nascita","Until the child is 1 (or 1½); 2 months reserved for each parent":"Fino a 1 anno del figlio (o 1½); 2 mesi riservati a ciascun genitore","43.75% (or 30% over 1½ years) of insured pay; 60% for the reserved months":"43,75% (o 30% per 1½ anni) della retribuzione assicurata; 60% per i mesi riservati","Family state benefit":"Prestazione familiare statale","€25 a month for one child, €100 for two, €225 for three, €100 per child for four or more":"€25 al mese per un figlio, €100 per due, €225 per tre, €100 per figlio da quattro in su","Days 2–10 paid by the employer, then sickness benefit from VSAA":"I giorni 2–10 li paga il datore, poi l’indennità di malattia della VSAA","75% (days 2–3), then 80%":"75% (giorni 2–3), poi 80%","Dismissed for redundancy or other reasons not my fault":"Licenziato per esubero o altri motivi senza mia colpa","The employer gives 1 month’s notice (10 days in some cases). Redundancy pay is 1 month’s average earnings with less than 5 years of service, 2 months for 5–10 years, 3 months for 10–20 years and 4 months after 20 years. It is subject to income tax but not to social insurance.":"Il datore dà 1 mese di preavviso (10 giorni in alcuni casi). L’indennità è di 1 retribuzione media con meno di 5 anni di servizio, 2 mesi con 5–10 anni, 3 mesi con 10–20 anni e 4 mesi dopo 20 anni. È soggetta all’imposta sul reddito ma non alla previdenza.","50% of your average insured pay with 1–9 years of insurance, 55% with 10–19, 60% with 20–29 and 65% with 30 or more, for months 1–2; then 75% of that in months 3–4, 50% in 5–6 and 45% in 7–8. From 1 April 2026 any work income suspends the benefit.":"50% della retribuzione assicurata media con 1–9 anni assicurati, 55% con 10–19, 60% con 20–29 e 65% con 30 o più, nei mesi 1–2; poi il 75% di quell’importo nei mesi 3–4, il 50% nei mesi 5–6 e il 45% nei mesi 7–8. Dal 1° aprile 2026 qualsiasi reddito da lavoro sospende l’indennità.","Give your tax book to your main employer, or the €550 non-taxable minimum is applied only in the annual return.":"Consegna il libretto fiscale al tuo datore principale, altrimenti il minimo non imponibile di €550 si applica solo nella dichiarazione annuale.","The family state benefit is shown separately (€25 a month for one child, €100 for two, €225 for three). Each dependant child adds €250 a month to the non-taxable amount of the parent who claims them.":"La prestazione familiare statale è mostrata a parte (€25 al mese per un figlio, €100 per due, €225 per tre). Ogni figlio a carico aggiunge €250 al mese all’importo non imponibile del genitore che lo dichiara.","Redundancy pay ({m} months)":"Indennità ({m} mesi)","112 days at 80%, then parental benefit until age 1":"112 giorni all’80%, poi prestazione parentale fino a 1 anno","10 working days at 80%":"10 giorni lavorativi all’80%","Until age 1 or 1½, 2 months reserved per parent":"Fino a 1 o 1½ anni, 2 mesi riservati per genitore","75–80% (employer days 2–10)":"75–80% (datore giorni 2–10)","Annual tax and contributions for one employee whose tax book is with this employer, with the 2026 rules. Deductions for education and medical costs, the higher tax-free amount for pensioners and disabled people, and the micro-enterprise regime are not modelled.":"Imposta e contributi annui per un dipendente il cui libretto fiscale è presso questo datore, con le regole 2026. Le deduzioni per spese di istruzione e mediche, il minimo non imponibile più alto per pensionati e persone con disabilità e il regime delle microimprese non sono calcolati.","Official sources: State Revenue Service (VID: non-taxable minimum, IIN and VSAOI rates 2026), State Social Insurance Agency (VSAA: pensions, G table, unemployment benefit from 1 April 2026, family benefit), Ministry of Welfare, Labour Law, Bank of Latvia (borrower-based measures), Eurostat.":"Fonti ufficiali: Servizio statale delle entrate (VID: minimo non imponibile, aliquote IIN e VSAOI 2026), Agenzia statale di previdenza sociale (VSAA: pensioni, tabella G, indennità di disoccupazione dal 1° aprile 2026, prestazione familiare), Ministero del Welfare, Legge sul lavoro, Banca di Lettonia (misure sui mutuatari), Eurostat.","Net pay on the €780 minimum wage":"Netto con il salario minimo di €780","Income tax on €120,000 of taxable income":"Imposta su €120.000 di reddito imponibile","Pension from €100,000 of capital at 65 (per month)":"Pensione da €100.000 di capitale a 65 anni (al mese)","Redundancy pay after 12 years (months)":"Indennità dopo 12 anni (mesi)","Unemployment benefit rate with 22 years insured":"Percentuale dell’indennità di disoccupazione con 22 anni assicurati","Family state benefit, 2 children (per year)":"Prestazione familiare statale, 2 figli (all’anno)","Social contributions 23.1% (pension 15.5%, health 6.36%, long-term care 1%, other 0.24%)":"Contributi sociali 23,1% (pensione 15,5%, sanità 6,36%, non autosufficienza 1%, altri 0,24%)","Compulsory health contribution (€39.36 a month)":"Contributo sanitario obbligatorio (€39,36 al mese)","Income tax (dohodnina, 16–50%)":"Imposta sul reddito (dohodnina, 16–50%)","General tax relief (per year)":"Detrazione generale (all’anno)","Employer contributions 17.1%":"Contributi del datore 17,1%","Old-age pension: {a} of your pension base ({b}, the average net pay of your best 24 years, revalued), from 29.5% for 15 years plus 1.36 points a year (63.5% at 40 years; up to 3 points more for each of years 41–43). You can retire at 65 with 15 years or at 60 with 40 years. An annual allowance is paid each autumn; tax on larger pensions is not deducted here.":"Pensione di vecchiaia: il {a} della tua base pensionistica ({b}, la retribuzione netta media dei tuoi 24 anni migliori, rivalutata), dal 29,5% per 15 anni più 1,36 punti all’anno (63,5% con 40 anni; fino a 3 punti in più per ciascuno degli anni 41–43). Puoi andare in pensione a 65 anni con 15 anni o a 60 con 40 anni. Ogni autunno si paga un assegno annuale; l’imposta sulle pensioni più alte qui non è sottratta.","Minimum contributions of a sole trader (€651.04 a month)":"Contributi minimi di un lavoratore autonomo (€651,04 al mese)","Severance pay ({f} of monthly pay per year of service)":"Indennità di licenziamento ({f} della retribuzione mensile per anno di servizio)","{a} a month in months 1–3 (80% of your average gross pay, €1,037.32–€1,926.44), then 60% and 50%, for {n} months (gross)":"{a} al mese nei mesi 1–3 (80% della retribuzione lorda media, €1.037,32–€1.926,44), poi 60% e 50%, per {n} mesi (lordo)","Notice (business reasons)":"Preavviso (motivi economici)","Severance per year":"Indennità per anno","{d} days":"{d} giorni","30 days (60 after 1 year in some contracts)":"30 giorni (60 dopo 1 anno in alcuni contratti)","Employment Relationships Act art. 94":"Legge sui rapporti di lavoro art. 94","Slovenia":"Slovenia","Income tax (dohodnina) 2026":"Imposta sul reddito (dohodnina) 2026","The yearly net tax base is taxed at 16% up to €9,721.43, 26% up to €28,592.44, 33% up to €57,184.88, 39% up to €82,346.23 and 50% above. The general relief is €5,551.93, increased by 20,832.39 − 1.17259 × income for total income up to €17,766.18. Reliefs for children and the young are not included.":"La base imponibile netta annua è tassata al 16% fino a €9.721,43, 26% fino a €28.592,44, 33% fino a €57.184,88, 39% fino a €82.346,23 e 50% oltre. La detrazione generale è di €5.551,93, aumentata di 20.832,39 − 1,17259 × reddito per redditi complessivi fino a €17.766,18. Le detrazioni per figli e giovani non sono incluse.","Employees pay 23.1% (pension 15.5%, health 6.36%, long-term care 1% since July 2025, parental 0.1%, employment 0.14%) and a flat compulsory health contribution of €39.36 a month. Employers pay 17.1%. Minimum wage €1,481.88 a month from January 2026.":"I dipendenti pagano il 23,1% (pensione 15,5%, sanità 6,36%, non autosufficienza 1% da luglio 2025, tutela parentale 0,1%, occupazione 0,14%) e un contributo sanitario obbligatorio fisso di €39,36 al mese. I datori pagano il 17,1%. Salario minimo €1.481,88 al mese da gennaio 2026.","Employment Relationships Act and collective agreements":"Legge sui rapporti di lavoro e contratti collettivi","Overtime is limited to 8 hours a week, 20 a month and 170 a year; the supplement is set by collective agreements, usually 30%. Night work typically adds 50%, and work on Sundays and public holidays 50% or more.":"Gli straordinari sono limitati a 8 ore a settimana, 20 al mese e 170 all’anno; la maggiorazione è fissata dai contratti collettivi, di solito il 30%. Il lavoro notturno aggiunge di solito il 50%, quello domenicale e festivo il 50% o più.","8 h / week, 170 h / year":"8 h / settimana, 170 h / anno","Sole trader with normed expenses (normiranec)":"Impresa individuale con spese forfettarie (normiranec)","A full-time normiranec deducts 80% of revenue as normed expenses and pays a final 20% tax on the remaining 20% (4% of revenue). Minimum social contributions are €651.04 a month from March 2026 (40.2% of 60% of the 2025 average wage, plus the flat health contribution). The 2026 reform lowers the revenue limit and adds income brackets; check your eligibility.":"Un normiranec a tempo pieno deduce l’80% dei ricavi come spese forfettarie e paga un’imposta definitiva del 20% sul restante 20% (4% dei ricavi). I contributi minimi sono di €651,04 al mese da marzo 2026 (40,2% del 60% del salario medio 2025, più il contributo sanitario fisso). La riforma 2026 abbassa il limite di ricavi e introduce scaglioni; verifica se hai i requisiti.","The pension is a percentage of your pension base, the average net pay of your best 24 consecutive years, revalued: 29.5% for 15 years plus 1.36 points for each further year, 63.5% for 40 years (men and women alike since 2023); years 41–43 add more. From 2035 each year will count 1.6 points (70% at 40 years).":"La pensione è una percentuale della base pensionistica, la retribuzione netta media dei tuoi 24 migliori anni consecutivi, rivalutata: 29,5% per 15 anni più 1,36 punti per ogni anno ulteriore, 63,5% per 40 anni (uguale per uomini e donne dal 2023); gli anni 41–43 aggiungono di più. Dal 2035 ogni anno varrà 1,6 punti (70% con 40 anni).","Retirement conditions":"Requisiti di pensionamento","In 2026: age 60 with 40 years of pension service, or age 65 with at least 15 years of insurance. The 2024 reform raises the general age gradually to 67 from 2028. Pensioners receive an annual allowance each year.":"Nel 2026: 60 anni con 40 anni di contributi, oppure 65 anni con almeno 15 anni assicurati. La riforma del 2024 alza gradualmente l’età generale a 67 dal 2028. I pensionati ricevono ogni anno un assegno annuale.","Premiums for supplementary pension insurance (PDPZ), yours and your employer’s together, reduce the tax base up to 5.844% of gross pay and at most €2,819.09 a year.":"I premi dell’assicurazione pensionistica complementare (PDPZ), tuoi e del datore insieme, riducono la base imponibile fino al 5,844% della retribuzione lorda e al massimo €2.819,09 all’anno.","Voluntary supplementary pension insurance (PDPZ), often co-financed by employers: premiums within the limit are tax-deductible, and the annuity from 60 is taxed (half of it enters the tax base; about 10% of the balance here).":"Assicurazione pensionistica complementare volontaria (PDPZ), spesso cofinanziata dal datore: i premi entro il limite sono deducibili e la rendita dai 60 anni è tassata (metà entra nella base; qui circa il 10% del saldo).","New Year’s holiday":"Festività di Capodanno","Prešeren Day (culture day)":"Giorno di Prešeren (giornata della cultura)","Day of Uprising Against Occupation":"Giorno dell’insurrezione contro l’occupazione","Labour Day (second day)":"Festa del lavoro (secondo giorno)","Reformation Day":"Giorno della Riforma","Remembrance Day":"Giorno del ricordo","Independence and Unity Day":"Giorno dell’indipendenza e dell’unità","At least 4 weeks of paid leave a year (20 days for a 5-day week), plus extra days for older workers, parents of children under 15 and disabled workers. Holidays on a weekend are not moved. Employers must also pay a holiday allowance (regres) of at least the minimum wage, largely free of tax and contributions.":"Almeno 4 settimane di ferie retribuite all’anno (20 giorni con la settimana di 5), più giorni aggiuntivi per lavoratori anziani, genitori di figli sotto i 15 anni e persone con disabilità. Le festività nel fine settimana non si spostano. Il datore deve inoltre pagare un’indennità di ferie (regres) pari almeno al salario minimo, in gran parte esente da imposte e contributi.","105 days, starting 28 days before the birth":"105 giorni, a partire da 28 giorni prima del parto","100% of average pay":"100% della retribuzione media","15 working days until the child is 3 months old":"15 giorni lavorativi fino ai 3 mesi del figlio","90% of average pay":"90% della retribuzione media","160 days per parent (60 not transferable), until the child is 8":"160 giorni per genitore (60 non trasferibili), fino agli 8 anni del figlio","90% of average pay (with a ceiling)":"90% della retribuzione media (con massimale)","Monthly amount by family income and number of children":"Importo mensile secondo il reddito familiare e il numero di figli","Income-tested, not included here":"In base al reddito, non incluso qui","Days 1–20 paid by the employer, then by the health insurance fund (ZZZS)":"I giorni 1–20 li paga il datore, poi la cassa sanitaria (ZZZS)","80% of pay for illness (90% after 90 days)":"80% della retribuzione per malattia (90% dopo 90 giorni)","Dismissed for business reasons":"Licenziato per motivi economici","For a dismissal on business grounds the notice is 15 days under 1 year of service, 30 days from 1 year, 2 more days for each year after 2 years up to 60 days, and 80 days after 25 years. Severance is 1/5 of average monthly pay for each year of service with 1–10 years, 1/4 with 10–20 years and 1/3 after 20 years, normally capped at 10 months’ pay; it is free of tax and contributions within the statutory amount.":"In caso di licenziamento per motivi economici il preavviso è di 15 giorni con meno di 1 anno di servizio, 30 giorni da 1 anno, 2 giorni in più per ogni anno dopo 2 anni fino a 60 giorni e 80 giorni dopo 25 anni. L’indennità è 1/5 della retribuzione mensile media per anno di servizio con 1–10 anni, 1/4 con 10–20 anni e 1/3 dopo 20 anni, di norma fino a 10 mensilità; entro l’importo legale è esente da imposte e contributi.","From 2026: 80% of your average gross pay of the last 8 months for months 1–3 (at least €1,037.32, at most €1,926.44), then 60% (with lower ceilings) until month 12 and 50% after. It lasts 3 months with up to 5 years of insurance, 6 with 5–15, 9 with 15–25, 12 above 25 years, and 19 or 25 months for older workers with long careers.":"Dal 2026: 80% della retribuzione lorda media degli ultimi 8 mesi nei mesi 1–3 (almeno €1.037,32, al massimo €1.926,44), poi 60% (con massimali più bassi) fino al mese 12 e 50% dopo. Dura 3 mesi con fino a 5 anni assicurati, 6 con 5–15, 9 con 15–25, 12 oltre 25 anni, e 19 o 25 mesi per i lavoratori anziani con carriere lunghe.","Ask about your employer’s supplementary pension plan (PDPZ): premiums up to €2,819.09 a year are free of income tax.":"Chiedi del piano pensionistico complementare del tuo datore (PDPZ): premi fino a €2.819,09 all’anno sono esenti dall’imposta sul reddito.","Child benefit in Slovenia depends on family income and is not included. Each child also gives a tax relief to the parent who claims it (not modelled).":"L’assegno per i figli in Slovenia dipende dal reddito familiare e non è incluso. Ogni figlio dà anche una detrazione al genitore che lo dichiara (non calcolata).","1/5–1/3 of pay per year":"1/5–1/3 della retribuzione per anno","105 days at 100%, then parental leave at 90%":"105 giorni al 100%, poi congedo parentale al 90%","15 working days at 90%":"15 giorni lavorativi al 90%","160 days per parent at 90%":"160 giorni per genitore al 90%","80% (employer days 1–20)":"80% (datore giorni 1–20)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 scale and the general relief only. Child, young-person and other reliefs, the holiday allowance (regres) and Christmas bonuses, and meal and travel allowances are not modelled.":"Imposta e contributi annui per un dipendente con la scala 2026 e solo la detrazione generale. Le detrazioni per figli, giovani e altre, l’indennità di ferie (regres) e la tredicesima, i buoni pasto e i rimborsi di viaggio non sono calcolati.","Official sources: Financial Administration (FURS: tax scale and reliefs 2026, Uradni list RS 104/25), ZPIZ (pension accrual and conditions), Employment Service of Slovenia (ESS: unemployment benefit 2026), ZZZS (compulsory health contribution), Employment Relationships Act (ZDR-1), Ministry of Labour (minimum wage 2026), Bank of Slovenia (lending limits), Eurostat.":"Fonti ufficiali: Amministrazione finanziaria (FURS: scala e detrazioni 2026, Uradni list RS 104/25), ZPIZ (aliquote e requisiti pensionistici), Servizio per l’impiego della Slovenia (ESS: indennità di disoccupazione 2026), ZZZS (contributo sanitario obbligatorio), Legge sui rapporti di lavoro (ZDR-1), Ministero del Lavoro (salario minimo 2026), Banca di Slovenia (limiti di prestito), Eurostat.","Income tax on a net tax base of €30,000":"Imposta su una base netta di €30.000","General relief at a total income of €15,000":"Detrazione generale con un reddito complessivo di €15.000","Employee contributions on €2,500 a month (incl. flat health contribution)":"Contributi del dipendente su €2.500 al mese (incl. contributo sanitario fisso)","Pension accrual rate for 40 years":"Aliquota pensionistica per 40 anni","Maximum unemployment benefit, months 1–3 (gross)":"Indennità di disoccupazione massima, mesi 1–3 (lordo)","Unemployment benefit duration with 20 years insured (months)":"Durata dell’indennità di disoccupazione con 20 anni assicurati (mesi)","Minimum monthly contributions of a sole trader (from March 2026)":"Contributi mensili minimi di un lavoratore autonomo (da marzo 2026)","No transfer tax for the buyer (the seller pays income tax on the sale)":"Nessuna imposta di trasferimento per l’acquirente (il venditore paga l’imposta sul reddito della vendita)","Notary fee (regulated tariff) and land registry (ANCPI) 0.15% (estimate, about 1.2%)":"Onorario notarile (tariffa regolata) e catasto (ANCPI) 0,15% (stima, circa 1,2%)","Bank valuation and loan fees (estimate)":"Perizia della banca e spese del mutuo (stima)","No real estate transfer tax":"Nessuna imposta sul trasferimento di immobili","Land registry entry, contract and valuation (estimate)":"Iscrizione al catasto, contratto e perizia (stima)","No transfer tax; notary fee and Centre of Registers fees (estimate, about 0.5%)":"Nessuna imposta di trasferimento; notaio e diritti del Centro dei registri (stima, circa 0,5%)","State fee for registering ownership in the Land Register (1.5% of value for private buyers)":"Tassa statale per l’iscrizione della proprietà nel registro fondiario (1,5% del valore per gli acquirenti privati)","Notary and mortgage registration (estimate, about 0.3%)":"Notaio e iscrizione dell’ipoteca (stima, circa 0,3%)","Real property transfer tax 2% (paid by the seller by law)":"Imposta sul trasferimento di immobili 2% (per legge a carico del venditore)","Notary, land registry and loan costs (estimate, about 0.5%)":"Notaio, catasto e spese del mutuo (stima, circa 0,5%)","No tax relief on mortgage interest; the state-guaranteed Noua Casă programme (5% deposit) is not modelled.":"Nessuna agevolazione fiscale sugli interessi del mutuo; il programma con garanzia statale Noua Casă (anticipo del 5%) non è calcolato.","No tax relief on mortgage interest (the young people’s interest bonus ended).":"Nessuna agevolazione fiscale sugli interessi del mutuo (il bonus interessi per i giovani è terminato).","No relief for new mortgages (interest deduction only for loans taken before 2009).":"Nessuna agevolazione per i nuovi mutui (detrazione degli interessi solo per prestiti anteriori al 2009).","National Bank of Romania: a loan in lei of up to 85% of the value (more with the state-guaranteed Noua Casă programme); total debt payments at most 40% of net income, 45% for the first home loan.":"Banca Nazionale di Romania: prestito in lei fino all’85% del valore (di più con il programma con garanzia statale Noua Casă); rate totali dei debiti al massimo il 40% del reddito netto, 45% per il primo mutuo casa.","National Bank of Slovakia: loan at most 90% of the value (only a limited share of new loans above 80%, with room for young first-time buyers); total debt at most 8 times yearly net income (less from age 41); payments at most 60% of net income after living costs, tested at a higher rate.":"Banca nazionale di Slovacchia: prestito al massimo del 90% del valore (solo una quota limitata dei nuovi prestiti oltre l’80%, con margine per i giovani al primo acquisto); debito totale al massimo 8 volte il reddito netto annuo (meno dai 41 anni); rate al massimo il 60% del reddito netto dopo il costo della vita, verificate a un tasso più alto.","Bank of Lithuania: 85% of the value for the first home (70% for further homes), payments at most 40% of net income (tested at a higher rate), at most 30 years.":"Banca di Lituania: 85% del valore per la prima casa (70% per le successive), rate al massimo il 40% del reddito netto (verificate a un tasso più alto), al massimo 30 anni.","Bank of Latvia: loan at most 90% of the value, payments at most 40% of net income (45% for energy-efficient homes), total debt at most 6 times yearly net income (8 times for energy-efficient homes), at most 30 years.":"Banca di Lettonia: prestito al massimo del 90% del valore, rate al massimo il 40% del reddito netto (45% per le case efficienti), debito totale al massimo 6 volte il reddito netto annuo (8 volte per le case efficienti), al massimo 30 anni.","Bank of Slovenia: payments at most 50% of net income (with a protected minimum for low incomes) and loans of up to 80% of the property value.":"Banca di Slovenia: rate al massimo il 50% del reddito netto (con un minimo protetto per i redditi bassi) e prestiti fino all’80% del valore dell’immobile.","Gross needed: {g} a month ({y} a year without bonus)":"Lordo necessario: {g} al mese ({y} all’anno senza bonus)","I enter":"Inserisco","Gross pay (before tax)":"La retribuzione lorda (prima delle tasse)","The net pay I want (find the gross)":"Il netto che voglio (calcola il lordo)","These results use the {y} rules. The {n} changes (new tax bands, contribution caps, minimum wages, pension values) are being added country by country; until then, results for {n} can differ.":"Questi risultati usano le regole del {y}. Le novità del {n} (nuovi scaglioni, massimali contributivi, salari minimi, importi delle pensioni) vengono inserite paese per paese; fino ad allora i risultati per il {n} possono differire.","These results use the {y} rules for {c}. The {n} changes (new tax bands, contribution caps, minimum wage, pension values) are being added; until then, results for {n} can differ.":"Questi risultati usano le regole del {y} per {c}. Le novità del {n} (nuovi scaglioni, massimali contributivi, salario minimo, importi delle pensioni) sono in corso di inserimento; fino ad allora i risultati per il {n} possono differire.","{y} rules for every country":"Regole del {y} per tutti i paesi","{y} rules for {c}":"Regole del {y} per {c}","Last checked against official sources: {m}":"Ultima verifica con fonti ufficiali: {m}","Public holidays on weekdays in 2026 (Ontario)":"Festività in giorni feriali nel 2026 (Ontario)","Legal minimum annual leave (working days)":"Ferie annuali minime per legge (giorni lavorativi)","Ontario land transfer tax on a $500,000 home (not a first-time buyer)":"Imposta di trasferimento dell’Ontario su una casa da $500.000 (non primo acquisto)","Stamp tax on a $100,000,000 mortgage loan":"Imposta di bollo su un mutuo da $100.000.000","Transfer tax on a €200,000 home":"Imposta di trasferimento su un’abitazione da €200.000","Alberta":"Alberta","British Columbia":"Columbia Britannica","Manitoba":"Manitoba","New Brunswick":"Nuovo Brunswick","Newfoundland and Labrador":"Terranova e Labrador","Nova Scotia":"Nuova Scozia","Ontario":"Ontario","Prince Edward Island":"Isola del Principe Edoardo","Quebec":"Québec","Saskatchewan":"Saskatchewan","Québec Pension Plan (QPP) 6.30%":"Piano pensionistico del Québec (QPP) 6,30%","Canada Pension Plan (CPP) 5.95%":"Piano pensionistico canadese (CPP) 5,95%","Second additional QPP 4% (QPP2)":"Secondo contributo aggiuntivo QPP 4% (QPP2)","Second additional CPP 4% (CPP2)":"Secondo contributo aggiuntivo CPP 4% (CPP2)","Employment Insurance 1.30%":"Assicurazione per l’impiego (EI) 1,30%","Employment Insurance 1.63%":"Assicurazione per l’impiego (EI) 1,63%","Québec Parental Insurance Plan 0.430%":"Assicurazione parentale del Québec 0,430%","Federal income tax (after the 16.5% Quebec abatement)":"Imposta federale sul reddito (dopo la riduzione del 16,5% per il Québec)","Provincial income tax ({p})":"Imposta provinciale sul reddito ({p})","Ontario Health Premium":"Contributo sanitario dell’Ontario","Federal basic personal amount":"Importo personale di base federale","Employer QPP, EI (1.4 times yours) and QPIP":"Contributi del datore QPP, EI (1,4 volte i tuoi) e QPIP","Employer CPP and EI (1.4 times yours)":"Contributi del datore CPP ed EI (1,4 volte i tuoi)","CPP retirement pension {c} a month: 25% of your average earnings up to the YMPE ($74,600) over your best years, plus the enhancements since 2019 (8.33% of earnings up to the YMPE and 33.33% between $74,600 and $85,000, averaged over 40 years). It is cut by 0.6% for each month before 65 (from 60) and raised by 0.7% a month after 65, up to 70. Old Age Security from 65: {o} a month ({r} of 40 years lived in Canada after 18; up to $762.50 for ages 65–74, 10% more from 75; reduced by 15% of income above $93,454). The Guaranteed Income Supplement for low incomes is not included; tax is estimated for {p}.":"Pensione di vecchiaia CPP {c} al mese: 25% dei tuoi guadagni medi fino allo YMPE ($74.600) negli anni migliori, più i potenziamenti dal 2019 (8,33% dei guadagni fino allo YMPE e 33,33% tra $74.600 e $85.000, in media su 40 anni). Si riduce dello 0,6% per ogni mese prima dei 65 anni (dai 60) e aumenta dello 0,7% al mese dopo i 65, fino ai 70. Old Age Security dai 65 anni: {o} al mese ({r} su 40 anni di residenza in Canada dopo i 18; fino a $762,50 tra 65 e 74 anni, 10% in più dai 75; ridotta del 15% del reddito oltre $93.454). Il Supplemento di reddito garantito per i redditi bassi non è incluso; l’imposta è stimata per {p}.","QPP both halves 12.6% + QPP2 8% (EI optional, not included)":"QPP entrambe le quote 12,6% + QPP2 8% (EI facoltativa, non inclusa)","CPP both halves 11.9% + CPP2 8% (EI optional, not included)":"CPP entrambe le quote 11,9% + CPP2 8% (EI facoltativa, non inclusa)","Employment Standards Act, 2000 (s. 57 and 64)":"Employment Standards Act, 2000 (art. 57 e 64)","Act respecting labour standards (s. 82)":"Legge sugli standard di lavoro del Québec (art. 82)","Employment Standards Act (s. 63)":"Employment Standards Act (art. 63)","Employment Standards Code (s. 56)":"Employment Standards Code (art. 56)","Pay in lieu of notice ({w} weeks)":"Indennità sostitutiva del preavviso ({w} settimane)","Ontario severance pay ({w} weeks, employer payroll of $2.5 million or more)":"Indennità di licenziamento dell’Ontario ({w} settimane, monte salari del datore di almeno $2,5 milioni)","{a} a week for about {n} weeks (55% of insurable earnings, at most $729 a week, after a one-week waiting period; the number of weeks depends on your hours and the regional unemployment rate, here {u}%)":"{a} a settimana per circa {n} settimane (55% della retribuzione assicurabile, al massimo $729 a settimana, dopo una settimana di attesa; il numero di settimane dipende dalle tue ore e dal tasso di disoccupazione regionale, qui {u}%)","Minimum notice":"Preavviso minimo","{w} weeks":"{w} settimane","None required by law (two weeks is customary)":"Nessuno per legge (due settimane sono consuetudine)","{w} weeks (minimum under the {p} employment standards)":"{w} settimane (minimo secondo gli standard di lavoro di {p})","Provincial employment standards act":"Legge provinciale sugli standard di lavoro","Canada":"Canada","Province":"Provincia","Regional unemployment rate %":"Tasso di disoccupazione regionale %","Employer payroll of $2.5 million or more (Ontario severance pay)":"Monte salari del datore di almeno $2,5 milioni (indennità dell’Ontario)","Years lived in Canada after age 18 (for OAS)":"Anni di residenza in Canada dopo i 18 anni (per la OAS)","Federal rates are 14% up to $58,523, 20.5% up to $117,045, 26% up to $181,440, 29% up to $258,482 and 33% above (the lowest rate was cut from 15% in 2025). Credits at 14% for the basic personal amount ($16,452, reduced to $14,829 at high incomes), the Canada employment amount ($1,501) and base CPP and EI contributions; the enhanced CPP contributions are deducted from income. In Quebec, federal tax is cut by 16.5%.":"Le aliquote federali sono 14% fino a $58.523, 20,5% fino a $117.045, 26% fino a $181.440, 29% fino a $258.482 e 33% oltre (l’aliquota più bassa è stata ridotta dal 15% nel 2025). Crediti al 14% per l’importo personale di base ($16.452, ridotto a $14.829 per i redditi elevati), l’importo per lavoro dipendente ($1.501) e i contributi base CPP ed EI; i contributi CPP potenziati sono dedotti dal reddito. In Québec l’imposta federale è ridotta del 16,5%.","Provincial income tax":"Imposta provinciale sul reddito","Each province has its own brackets and credits; all ten provinces use their 2026 values (British Columbia raised its lowest rate to 5.60% for 2026, Prince Edward Island added a 20% bracket above $200,000, Newfoundland and Labrador raised its basic amount to $13,094). Ontario adds a surtax and the Ontario Health Premium (up to $900); Quebec collects its own tax (14% to 25.75%) with a deduction for workers of up to $1,450.":"Ogni provincia ha propri scaglioni e crediti; tutte e dieci le province usano i valori 2026 (la Columbia Britannica ha portato l’aliquota minima al 5,60% per il 2026, l’Isola del Principe Edoardo ha aggiunto uno scaglione del 20% oltre $200.000, Terranova e Labrador ha alzato l’importo di base a $13.094). L’Ontario aggiunge una sovrimposta e il contributo sanitario (fino a $900); il Québec riscuote una propria imposta (dal 14% al 25,75%) con una deduzione per i lavoratori fino a $1.450.","CPP, EI and QPIP":"CPP, EI e QPIP","Employees pay 5.95% CPP on earnings between $3,500 and $74,600 (Quebec: 6.30% QPP) and 4% CPP2 between $74,600 and $85,000; EI is 1.63% up to $68,900 (Quebec 1.30%, plus 0.430% QPIP up to $103,000). Employers match CPP and pay 1.4 times the EI premium.":"I dipendenti versano il 5,95% di CPP sui guadagni tra $3.500 e $74.600 (Québec: 6,30% di QPP) e il 4% di CPP2 tra $74.600 e $85.000; l’EI è dell’1,63% fino a $68.900 (Québec 1,30%, più 0,430% di QPIP fino a $103.000). I datori versano lo stesso CPP e 1,4 volte il premio EI.","Provincial employment standards":"Standard di lavoro provinciali","Overtime is paid at 1.5 times the regular rate after 44 hours a week in Ontario, 40 hours in Quebec, Alberta and most other provinces, and also after 8 hours a day in British Columbia and Alberta (double time after 12 hours in BC). Public holidays worked are paid at 1.5 times plus holiday pay in most provinces.":"Gli straordinari sono pagati 1,5 volte la tariffa normale oltre 44 ore settimanali in Ontario, 40 ore in Québec, Alberta e nella maggior parte delle altre province, e anche oltre 8 ore al giorno in Columbia Britannica e Alberta (il doppio dopo 12 ore in BC). Il lavoro nei giorni festivi è pagato 1,5 volte più l’indennità festiva nella maggior parte delle province.","44 h / week in Ontario (40 in most provinces)":"44 h / settimana in Ontario (40 nella maggior parte delle province)","Self-employed people pay both halves of CPP (11.9% on profit between $3,500 and $74,600, 12.6% QPP in Quebec) and 8% CPP2 up to $85,000; the employer half and the enhanced part are deductible. EI is optional (special benefits only) and not included. GST/HST registration is required above $30,000 of sales.":"I lavoratori autonomi versano entrambe le quote del CPP (11,9% sull’utile tra $3.500 e $74.600, 12,6% di QPP in Québec) e l’8% di CPP2 fino a $85.000; la quota datoriale e la parte potenziata sono deducibili. L’EI è facoltativa (solo prestazioni speciali) e non inclusa. L’iscrizione alla GST/HST è obbligatoria oltre $30.000 di vendite.","Canada Pension Plan":"Piano pensionistico canadese","The CPP retirement pension replaces 25% of average earnings up to the YMPE, rising to 33.33% plus a part of earnings up to $85,000 as the 2019 enhancement matures. You can start it from 60 (0.6% less per month before 65) to 70 (0.7% more per month after 65). The maximum at 65 for a pension starting in January 2026 is $1,507.65 a month. The QPP in Quebec works in a similar way. The federal government plans to cut the base CPP contribution rate to 4.75% from 2027.":"La pensione CPP sostituisce il 25% dei guadagni medi fino allo YMPE, che sale al 33,33% più una parte dei guadagni fino a $85.000 man mano che matura il potenziamento del 2019. Può iniziare dai 60 anni (0,6% in meno al mese prima dei 65) fino ai 70 (0,7% in più al mese dopo i 65). Il massimo a 65 anni per una pensione che inizia a gennaio 2026 è $1.507,65 al mese. Il QPP del Québec funziona in modo simile. Il governo federale prevede di ridurre l’aliquota base del CPP al 4,75% dal 2027.","Old Age Security":"Old Age Security","OAS is paid from 65 to people who lived in Canada at least 10 years after 18 (full pension after 40 years): up to $762.50 a month for ages 65–74 and $838.75 from 75 (October–December 2026). It can be deferred up to 5 years for 0.6% more per month and is reduced by 15% of net income above $93,454. The Guaranteed Income Supplement adds up to $1,138.90 a month for single people with low income.":"La OAS è pagata dai 65 anni a chi ha vissuto in Canada almeno 10 anni dopo i 18 (pensione piena dopo 40 anni): fino a $762,50 al mese tra 65 e 74 anni e $838,75 dai 75 (ottobre–dicembre 2026). Può essere rinviata fino a 5 anni (0,6% in più al mese) ed è ridotta del 15% del reddito netto oltre $93.454. Il Supplemento di reddito garantito aggiunge fino a $1.138,90 al mese per le persone sole con reddito basso.","RRSP contributions are deductible up to 18% of last year’s earned income, at most $33,810 in 2026 ({l} for you), less any pension adjustment from an employer plan. Withdrawals are taxed as income. A TFSA ($7,000 of new room a year) gives no deduction but tax-free growth and withdrawals.":"I contributi RRSP sono deducibili fino al 18% del reddito da lavoro dell’anno precedente, al massimo $33.810 nel 2026 ({l} per te), meno l’eventuale adeguamento pensionistico di un piano aziendale. I prelievi sono tassati come reddito. Un TFSA ($7.000 di nuovo spazio all’anno) non dà deduzioni, ma rendimenti e prelievi esenti.","Registered Retirement Savings Plan (RRSP), often with employer matching in a group plan: contributions are deductible and grow tax-free; withdrawals (or a RRIF from age 71) are taxed as income (about 25% used here). Interest in a taxable account is taxed at your marginal rate (30% used).":"Registered Retirement Savings Plan (RRSP), spesso con contributo del datore in un piano collettivo: i contributi sono deducibili e crescono esenti; i prelievi (o un RRIF dai 71 anni) sono tassati come reddito (qui circa il 25%). Gli interessi su un conto tassabile sono tassati all’aliquota marginale (qui 30%).","Canada Day":"Festa del Canada","Louis Riel Day":"Giornata di Louis Riel","Heritage Day":"Giornata del Patrimonio","Islander Day":"Giornata degli Isolani","Family Day":"Giornata della Famiglia","National Patriots’ Day":"Giornata nazionale dei Patrioti","Victoria Day":"Victoria Day","Thanksgiving":"Giorno del Ringraziamento","British Columbia Day":"Giornata della Columbia Britannica","Saskatchewan Day":"Giornata del Saskatchewan","New Brunswick Day":"Giornata del Nuovo Brunswick","National Day for Truth and Reconciliation":"Giornata nazionale per la verità e la riconciliazione","Fête nationale (Saint-Jean-Baptiste)":"Fête nationale (San Giovanni Battista)","Most provinces give at least 2 weeks of paid vacation a year (vacation pay 4%), rising to 3 weeks after 5 years in Ontario, British Columbia, Alberta and Manitoba, after 3 years in Quebec and after 8 years in the Maritimes; Saskatchewan gives 3 weeks from the start. The public holidays of the selected province are shown; federally regulated employers follow the Canada Labour Code.":"La maggior parte delle province concede almeno 2 settimane di ferie pagate all’anno (indennità del 4%), che diventano 3 settimane dopo 5 anni in Ontario, Columbia Britannica, Alberta e Manitoba, dopo 3 anni in Québec e dopo 8 anni nelle province marittime; il Saskatchewan concede 3 settimane fin dall’inizio. Sono mostrate le festività della provincia scelta; i datori sotto regolamentazione federale seguono il Canada Labour Code.","Maternity benefit (QPIP)":"Indennità di maternità (QPIP)","70% of average weekly earnings (insurable up to $103,000 a year)":"70% della retribuzione settimanale media (assicurabile fino a $103.000 all’anno)","Paternity benefit (QPIP)":"Indennità di paternità (QPIP)","5 weeks":"5 settimane","70% of average weekly earnings":"70% della retribuzione settimanale media","Parental benefit (QPIP)":"Indennità parentale (QPIP)","32 weeks to share (7 at 70% and 25 at 55%), plus bonus weeks when both parents take part":"32 settimane da dividere (7 al 70% e 25 al 55%), più settimane bonus se partecipano entrambi i genitori","EI sickness benefit":"Indennità di malattia EI","Up to 26 weeks after a one-week waiting period":"Fino a 26 settimane dopo una settimana di attesa","55% of insurable earnings, at most $729 a week":"55% della retribuzione assicurabile, al massimo $729 a settimana","EI maternity benefit":"Indennità di maternità EI","15 weeks (from up to 12 weeks before the birth)":"15 settimane (da non oltre 12 settimane prima della nascita)","EI parental benefit":"Indennità parentale EI","Standard: 35 weeks (40 if shared); extended: 61 weeks (69 if shared)":"Standard: 35 settimane (40 se condivise); estesa: 61 settimane (69 se condivise)","55% (standard) or 33% (extended), at most $729 / $437 a week":"55% (standard) o 33% (estesa), al massimo $729 / $437 a settimana","Canada Child Benefit":"Canada Child Benefit (assegno per i figli)","Monthly, tax-free, by family net income and the children’s ages":"Mensile, esente, in base al reddito familiare netto e all’età dei figli","Dismissed without cause":"Licenziato senza giusta causa","Employment standards set minimum written notice or pay in lieu: in Ontario 1 week after 3 months, 2 weeks after 1 year and 1 week per year up to 8 weeks, plus severance pay of 1 week per year (up to 26 weeks) after 5 years if the employer’s payroll is at least $2.5 million. Quebec: 1 to 8 weeks; British Columbia and Alberta: up to 8 weeks. Courts often award much longer “reasonable notice” under common law, which is not modelled here.":"Gli standard di lavoro fissano un preavviso scritto minimo o un’indennità sostitutiva: in Ontario 1 settimana dopo 3 mesi, 2 settimane dopo 1 anno e 1 settimana per anno fino a 8 settimane, più un’indennità di licenziamento di 1 settimana per anno (fino a 26 settimane) dopo 5 anni se il monte salari del datore è di almeno $2,5 milioni. Québec: da 1 a 8 settimane; Columbia Britannica e Alberta: fino a 8 settimane. I tribunali riconoscono spesso un «preavviso ragionevole» molto più lungo secondo la common law, che qui non è calcolato.","Employment Insurance":"Assicurazione per l’impiego","After 420 to 700 insured hours (by region) EI regular benefits pay 55% of average insurable weekly earnings, at most $729 a week in 2026, for 14 to 45 weeks depending on your hours and the regional unemployment rate, after a one-week waiting period. Benefits are taxable.":"Dopo 420–700 ore assicurate (secondo la regione) le prestazioni ordinarie EI pagano il 55% della retribuzione settimanale assicurabile media, al massimo $729 a settimana nel 2026, per 14–45 settimane secondo le ore e il tasso di disoccupazione regionale, dopo una settimana di attesa. Le prestazioni sono tassabili.","RRSP contributions lower your tax at your marginal rate; a First Home Savings Account (FHSA, $8,000 a year) is deductible too and tax-free when you buy your first home.":"I contributi RRSP riducono l’imposta alla tua aliquota marginale; anche un First Home Savings Account (FHSA, $8.000 all’anno) è deducibile ed esente quando acquisti la prima casa.","In Ontario the Health Premium (up to $900) is withheld with your income tax from $20,000 of taxable income.":"In Ontario il contributo sanitario (fino a $900) è trattenuto con l’imposta sul reddito da $20.000 di reddito imponibile.","The Canada Child Benefit (and Quebec’s family allowance) depends on family net income and is not included. Spouses file separately; a spouse with little income can transfer the spousal amount (not modelled).":"Il Canada Child Benefit (e l’assegno familiare del Québec) dipende dal reddito familiare netto e non è incluso. I coniugi presentano dichiarazioni separate; un coniuge con reddito basso può trasferire l’importo per il coniuge (non calcolato).","Ontario: notice up to 8 weeks + severance 1 week a year":"Ontario: preavviso fino a 8 settimane + indennità di 1 settimana per anno","15 weeks EI at 55%, then 35 weeks parental":"15 settimane EI al 55%, poi 35 settimane parentali","5 extra weeks when parents share":"5 settimane in più se i genitori condividono","35 weeks at 55% (or 61 at 33%)":"35 settimane al 55% (o 61 al 33%)","EI 55% up to 26 weeks":"EI 55% fino a 26 settimane","Annual payroll deductions for one employee with the 2026 federal and provincial rules (full-year values) and only the basic personal amounts. Other credits (spouse, dependants, medical, tuition), the Canada Workers Benefit, employer health taxes and municipal land transfer taxes are not modelled.":"Trattenute annuali per un dipendente con le regole federali e provinciali 2026 (valori annuali) e solo gli importi personali di base. Altri crediti (coniuge, familiari a carico, spese mediche, tasse universitarie), il Canada Workers Benefit, le imposte sanitarie del datore e le imposte di trasferimento comunali non sono calcolati.","Official sources: Canada Revenue Agency (T4127 Payroll Deductions Formulas, 122nd and 123rd editions, 2026; RRSP and TFSA limits), Revenu Québec (2026 tax rates, principal changes for 2026), Employment and Social Development Canada (CPP and OAS amounts 2026, EI), provincial employment standards acts, Statistics Canada (Survey of Household Spending 2023), OECD (life expectancy).":"Fonti ufficiali: Canada Revenue Agency (T4127 Payroll Deductions Formulas, 122ª e 123ª edizione, 2026; limiti RRSP e TFSA), Revenu Québec (aliquote 2026, principali modifiche 2026), Employment and Social Development Canada (importi CPP e OAS 2026, EI), leggi provinciali sugli standard di lavoro, Statistics Canada (Survey of Household Spending 2023), OCSE (aspettativa di vita).","Basic federal tax in the CRA bonus example (taxable income $55,450.76)":"Imposta federale di base nell’esempio di bonus della CRA (reddito imponibile $55.450,76)","Federal basic personal amount at a net income of $220,000":"Importo personale di base federale con reddito netto di $220.000","Quebec tax before credits on $60,000 of taxable income":"Imposta del Québec prima dei crediti su $60.000 di reddito imponibile","British Columbia tax reduction at a net income of $30,000":"Riduzione d’imposta della Columbia Britannica con reddito netto di $30.000","Ontario surtax on $8,000 of basic Ontario tax":"Sovrimposta dell’Ontario su $8.000 di imposta base dell’Ontario","Ontario Health Premium at $60,000 of taxable income":"Contributo sanitario dell’Ontario con $60.000 di reddito imponibile","Maximum employee CPP contribution":"Contributo CPP massimo del dipendente","Maximum employee CPP2 contribution":"Contributo CPP2 massimo del dipendente","Maximum employee EI premium (outside Quebec)":"Premio EI massimo del dipendente (fuori dal Québec)","Maximum employee QPP contribution":"Contributo QPP massimo del dipendente","Maximum employee QPIP premium":"Premio QPIP massimo del dipendente","Maximum CPP retirement pension at 65, starting January 2026 (per month)":"Pensione CPP massima a 65 anni, inizio gennaio 2026 (al mese)","Maximum Old Age Security pension, ages 65–74 (per month)":"Pensione Old Age Security massima, età 65–74 (al mese)","RRSP dollar limit 2026":"Limite RRSP 2026","Ontario minimum notice after 12 years (weeks)":"Preavviso minimo in Ontario dopo 12 anni (settimane)","Maximum EI regular benefit per week (55% of $68,900 ÷ 52)":"Prestazione EI ordinaria massima a settimana (55% di $68.900 ÷ 52)","{n}: 10% pension savings + {c} commission":"{n}: 10% risparmio previdenziale + {c} di commissione","Health 7% (Fonasa or Isapre minimum)":"Sanità 7% (Fonasa o minimo Isapre)","Unemployment insurance 0.6%":"Assicurazione contro la disoccupazione 0,6%","Income tax (impuesto único, withheld monthly)":"Imposta sul reddito (impuesto único, trattenuta ogni mese)","Contribution ceiling 90 UF a month (unemployment insurance 135.2 UF)":"Massimale contributivo di 90 UF al mese (assicurazione disoccupazione 135,2 UF)","Employer: pension 3.5% (from August 2026), unemployment insurance and work-accident insurance":"Datore: pensione 3,5% (da agosto 2026), assicurazione disoccupazione e infortuni","AFP account: about {b} saved (10% of your pay plus the new employer contribution, rising to 6% by 2033, at a 3% real return), paid as {a} a month over your expected {n} years. The legal retirement age is 65 for men and 60 for women. Years-of-contribution benefit (BAC): 0.1 UF per year, up to 2.5 UF, with at least 20 years (men) or 10 years (women): {c}. From 65 the Universal Guaranteed Pension (PGU) adds up to $231,732 a month ($250,275 from 75 now and for everyone from September 2027), reduced for base pensions above $789,139: {p}. Health 7% is deducted from pensions.":"Conto AFP: circa {b} accumulati (10% della retribuzione più il nuovo contributo del datore, che sale al 6% entro il 2033, con un rendimento reale del 3%), pagati come {a} al mese per i tuoi {n} anni attesi. L’età legale di pensione è 65 anni per gli uomini e 60 per le donne. Prestazione per anni di contribuzione (BAC): 0,1 UF per anno, fino a 2,5 UF, con almeno 20 anni (uomini) o 10 anni (donne): {c}. Dai 65 anni la pensione universale garantita (PGU) aggiunge fino a $231.732 al mese ($250.275 dai 75 anni ora e per tutti da settembre 2027), ridotta per pensioni di base superiori a $789.139: {p}. Dalle pensioni si trattiene il 7% per la sanità.","Contributions on 80% of fees: AFP 10% + commission, disability insurance (about 1.5%), health 7%, work-accident 0.93%":"Contributi sull’80% dei compensi: AFP 10% + commissione, assicurazione invalidità (circa 1,5%), sanità 7%, infortuni 0,93%","Severance (30 days of pay per year of service: {n}, at most 11; pay capped at 90 UF)":"Indennità (30 giorni di retribuzione per anno di servizio: {n}, al massimo 11; retribuzione con tetto di 90 UF)","Pay in lieu of 30 days’ notice (capped at 90 UF)":"Indennità sostitutiva di 30 giorni di preavviso (tetto 90 UF)","After resigning only your own unemployment-insurance account can be withdrawn":"Dopo le dimissioni si può prelevare solo il proprio conto dell’assicurazione disoccupazione","About {a} in month 1 (70% of your average pay), then 55%, 45%, 40% and 35%: paid from your unemployment-insurance account and, if it runs short, from the Solidarity Fund (which has monthly caps)":"Circa {a} il 1° mese (70% della retribuzione media), poi 55%, 45%, 40% e 35%: pagati dal tuo conto dell’assicurazione disoccupazione e, se non basta, dal Fondo di solidarietà (con tetti mensili)","Severance (months of pay)":"Indennità (mensilità)","30 days is customary (not required by law)":"30 giorni sono consuetudine (non obbligatori per legge)","30 days, or one month’s pay instead":"30 giorni, o una mensilità al loro posto","Labour Code art. 161–163":"Codice del lavoro art. 161–163","Chile":"Cile","Pension fund (AFP)":"Fondo pensione (AFP)","Contract":"Contratto","Indefinite (permanent)":"A tempo indeterminato","Fixed-term":"A tempo determinato","Paid one month instead of 30 days’ notice":"Pagata una mensilità al posto di 30 giorni di preavviso","Employers withhold the impuesto único each month on pay after pension, health and unemployment contributions: exempt up to 13.5 UTM ($974,038 in October 2026), then 4%, 8%, 13.5%, 23%, 30.4% and 35%, and 40% above 310 UTM. The UTM is updated monthly with inflation.":"I datori trattengono ogni mese l’impuesto único sulla retribuzione al netto dei contributi pensionistici, sanitari e di disoccupazione: esente fino a 13,5 UTM ($974.038 a ottobre 2026), poi 4%, 8%, 13,5%, 23%, 30,4% e 35%, e 40% oltre 310 UTM. La UTM è aggiornata ogni mese con l’inflazione.","Employees pay 10% into their AFP account plus the AFP’s commission (0.46% to 1.45%), 7% for health (Fonasa, or an Isapre plan costing at least that) and 0.6% unemployment insurance on an indefinite contract, on pay up to 90 UF a month. Under the 2025 pension reform employers pay a new contribution: 1% from August 2025, 3.5% from August 2026 (covering disability and survivors’ insurance), rising to 8.5% (6% for workers’ accounts). Minimum wage $553,553 a month from May 2026.":"I dipendenti versano il 10% sul conto AFP più la commissione dell’AFP (dallo 0,46% all’1,45%), il 7% per la sanità (Fonasa o un piano Isapre almeno altrettanto costoso) e lo 0,6% per la disoccupazione con contratto a tempo indeterminato, su retribuzioni fino a 90 UF al mese. Con la riforma delle pensioni del 2025 i datori versano un nuovo contributo: 1% da agosto 2025, 3,5% da agosto 2026 (che copre l’assicurazione invalidità e superstiti), fino all’8,5% (6% sui conti dei lavoratori). Salario minimo $553.553 al mese da maggio 2026.","Overtime is paid with at least a 50% supplement and is limited to 2 hours a day. The legal week is 42 hours from April 2026 and falls to 40 hours in April 2028 (Ley 21.561).":"Gli straordinari sono pagati con una maggiorazione di almeno il 50% e limitati a 2 ore al giorno. La settimana legale è di 42 ore da aprile 2026 e scende a 40 ore ad aprile 2028 (Ley 21.561).","Fee earners (boletas de honorarios)":"Lavoratori con parcella (boletas de honorarios)","Clients withhold 15.25% of gross fees in 2026 (rising to 17% in 2028). In the annual tax return the withholding first pays your social security contributions on 80% of your fees (AFP, disability insurance, health, work accidents) and then your income tax, calculated with presumed expenses of 30% (up to 15 UTA) on the annual scale.":"I clienti trattengono il 15,25% dei compensi lordi (aliquota 2026, che salirà al 17% nel 2028). Nella dichiarazione annuale la ritenuta paga prima i contributi sociali sull’80% dei compensi (AFP, assicurazione invalidità, sanità, infortuni) e poi l’imposta sul reddito, calcolata con spese forfettarie del 30% (fino a 15 UTA) sulla tabella annuale.","AFP pension and the 2025 reform":"Pensione AFP e riforma del 2025","Your pension comes from your AFP account, paid as a life annuity or a programmed withdrawal from 65 (men) or 60 (women). The 2025 reform (Ley 21.735) adds an employer contribution that will put 6% more of your pay into your account, a Years-of-Contribution Benefit (0.1 UF per year, up to 2.5 UF) and compensation for women’s longer life expectancy.":"La pensione proviene dal conto AFP, come rendita vitalizia o prelievo programmato dai 65 anni (uomini) o 60 (donne). La riforma del 2025 (Ley 21.735) aggiunge un contributo del datore che verserà il 6% in più della retribuzione sul tuo conto, una prestazione per anni di contribuzione (0,1 UF per anno, fino a 2,5 UF) e una compensazione per la maggiore aspettativa di vita delle donne.","Universal Guaranteed Pension (PGU)":"Pensione universale garantita (PGU)","From 65, people in the 90% of the population with lower incomes receive the PGU: $231,732 a month from February 2026 for base pensions up to $789,139, falling to zero at $1,252,602. The reform raises it to $250,275, from September 2026 for those aged 75 and over and from September 2027 for everyone from 65.":"Dai 65 anni il 90% della popolazione con redditi più bassi riceve la PGU: $231.732 al mese da febbraio 2026 per pensioni di base fino a $789.139, che scende a zero a $1.252.602. La riforma la porta a $250.275, da settembre 2026 per chi ha 75 anni e più e da settembre 2027 per tutti dai 65 anni.","Voluntary pension savings (APV) under regime B are deducted from your taxable pay up to 50 UF a month ({l} a year); under regime A the state adds a 15% bonus instead (up to 6 UTM a year).":"Il risparmio previdenziale volontario (APV) nel regime B è dedotto dalla retribuzione imponibile fino a 50 UF al mese ({l} all’anno); nel regime A lo Stato aggiunge invece un bonus del 15% (fino a 6 UTM all’anno).","Voluntary pension savings (APV) and collective APV plans with employer contributions: regime B lowers your income tax now and withdrawals at retirement are taxed as pension income (about 8% used here); early withdrawals are taxed with a surcharge.":"Risparmio previdenziale volontario (APV) e piani collettivi APV con contributo del datore: il regime B riduce ora l’imposta e i prelievi alla pensione sono tassati come reddito da pensione (qui circa l’8%); i prelievi anticipati sono tassati con una maggiorazione.","Navy Day":"Giornata della Marina","National Indigenous Peoples’ Day":"Giornata nazionale dei popoli indigeni","Saint Peter and Saint Paul":"Santi Pietro e Paolo","Our Lady of Mount Carmel":"Nostra Signora del Monte Carmelo","Army Day":"Giornata dell’Esercito","Meeting of Two Worlds":"Incontro di due mondi","Evangelical and Protestant Churches Day":"Giornata delle Chiese evangeliche e protestanti","15 working days of paid holiday a year after one year of service, plus one more day for every 3 years beyond 10 years of work (feriado progresivo). Holidays on a weekend are not moved; election days are also public holidays.":"15 giorni lavorativi di ferie pagate all’anno dopo un anno di servizio, più un giorno per ogni 3 anni oltre i 10 anni di lavoro (feriado progresivo). Le festività nel fine settimana non vengono spostate; anche i giorni di elezione sono festivi.","Prenatal and postnatal leave":"Congedo prenatale e postnatale","6 weeks before and 12 weeks after the birth":"6 settimane prima e 12 settimane dopo la nascita","100% of taxable pay, up to the 90 UF ceiling":"100% della retribuzione imponibile, fino al tetto di 90 UF","Parental postnatal leave":"Congedo parentale postnatale","12 weeks full-time or 18 weeks part-time; the last 6 weeks can go to the father":"12 settimane a tempo pieno o 18 a tempo parziale; le ultime 6 settimane possono andare al padre","100% of taxable pay, up to 90 UF":"100% della retribuzione imponibile, fino a 90 UF","Sick pay (subsidio de incapacidad laboral)":"Indennità di malattia (subsidio de incapacidad laboral)","From day 4 (from day 1 when the leave exceeds 10 days)":"Dal 4° giorno (dal 1° quando l’assenza supera 10 giorni)","Average taxable pay of the last 3 months":"Retribuzione imponibile media degli ultimi 3 mesi","Dismissed for the company’s needs":"Licenziato per esigenze dell’azienda","When the employer dismisses you for the company’s needs (art. 161) after at least one year, you get 30 days of your last monthly pay for each year of service (a fraction above 6 months counts as a year), up to 330 days (11 years), with pay capped at 90 UF; plus one month’s pay if the 30 days’ notice is not given. Severance within these limits is tax-free.":"Quando il datore ti licenzia per esigenze dell’azienda (art. 161) dopo almeno un anno, ricevi 30 giorni dell’ultima retribuzione mensile per ogni anno di servizio (una frazione oltre 6 mesi conta come un anno), fino a 330 giorni (11 anni), con retribuzione con tetto di 90 UF; più una mensilità se non viene dato il preavviso di 30 giorni. Entro questi limiti l’indennità è esente.","The unemployment insurance (AFC) pays first from your individual account and then, if it runs short, from the Solidarity Fund: 70% of your average pay in month 1, 55%, 45%, 40% and 35% in months 2–5 (more months in times of high unemployment), with upper and lower limits on the fund’s payments. The employer’s 1.6% share of its 2.4% contribution can be deducted from your severance.":"L’assicurazione contro la disoccupazione (AFC) paga prima dal tuo conto individuale e poi, se non basta, dal Fondo di solidarietà: 70% della retribuzione media il 1° mese, 55%, 45%, 40% e 35% nei mesi 2–5 (più mesi in periodi di alta disoccupazione), con limiti massimi e minimi ai pagamenti del fondo. La quota dell’1,6% del contributo del datore del 2,4% può essere detratta dalla tua indennità.","Your AFP charges {c} of your pay; AFP Uno charges 0.46%. You can switch AFP at any time online.":"La tua AFP addebita {c} della retribuzione; AFP Uno addebita lo 0,46%. Puoi cambiare AFP in qualsiasi momento online.","Many employers pay the legal gratification (25% of pay, up to 4.75 minimum wages a year); if yours does, include it in your gross pay.":"Molti datori pagano la gratificación legale (25% della retribuzione, fino a 4,75 salari minimi all’anno); se lo fa anche il tuo, includila nella retribuzione lorda.","Family allowances (asignación familiar and the Subsidio Único Familiar) are income-tested and not included. Spouses are taxed separately.":"Gli assegni familiari (asignación familiar e Subsidio Único Familiar) dipendono dal reddito e non sono inclusi. I coniugi sono tassati separatamente.","30 days per year, up to 11 years (90 UF cap)":"30 giorni per anno, fino a 11 anni (tetto 90 UF)","18 weeks at 100%, then 12 weeks parental":"18 settimane al 100%, poi 12 settimane parentali","12 weeks at 100% (up to 6 for the father)":"12 settimane al 100% (fino a 6 per il padre)","100% from day 4":"100% dal 4° giorno","Monthly withholding for one employee with the October 2026 UTM, the 30 September 2026 UF and the employer rates from August 2026. The legal gratification, Isapre plans above 7%, family allowances and the annual tax reconciliation are not modelled.":"Ritenuta mensile per un dipendente con la UTM di ottobre 2026, la UF del 30 settembre 2026 e le aliquote datoriali da agosto 2026. La gratificación legale, piani Isapre oltre il 7%, gli assegni familiari e il conguaglio fiscale annuale non sono calcolati.","Official sources: Servicio de Impuestos Internos (impuesto único table October 2026, UF and UTM, dólar observado), Superintendencia de Pensiones (AFP commissions, employer contribution under Ley 21.735, contribution ceilings 2026), Dirección del Trabajo (Ley 21.830 minimum wage, Labour Code), ChileAtiende (PGU 2026), INE (IX Encuesta de Presupuestos Familiares), Banco Central de Chile, OECD (life expectancy).":"Fonti ufficiali: Servicio de Impuestos Internos (tabella impuesto único ottobre 2026, UF e UTM, dólar observado), Superintendencia de Pensiones (commissioni AFP, contributo del datore Ley 21.735, massimali contributivi 2026), Dirección del Trabajo (salario minimo Ley 21.830, Codice del lavoro), ChileAtiende (PGU 2026), INE (IX Indagine sui bilanci familiari), Banco Central de Chile, OCSE (aspettativa di vita).","Monthly income tax on $3,000,000 of taxable pay (October 2026)":"Imposta mensile su $3.000.000 di retribuzione imponibile (ottobre 2026)","Monthly income tax on $10,000,000 of taxable pay (October 2026)":"Imposta mensile su $10.000.000 di retribuzione imponibile (ottobre 2026)","Tax-free monthly threshold (13.5 UTM)":"Soglia mensile esente (13,5 UTM)","Monthly contribution ceiling (90 UF), September 2026":"Massimale contributivo mensile (90 UF), settembre 2026","AFP Uno deduction on $1,000,000 (10% + 0.46%)":"Trattenuta AFP Uno su $1.000.000 (10% + 0,46%)","Universal Guaranteed Pension (PGU) for a base pension of $500,000":"Pensione universale garantita (PGU) con pensione di base di $500.000","PGU from age 75 (from September 2026)":"PGU dai 75 anni (da settembre 2026)","Severance after 15 years at $1,000,000 a month (11-year cap)":"Indennità dopo 15 anni con $1.000.000 al mese (tetto di 11 anni)","Osijek, Zadar, Dubrovnik and others at 20% / 30%":"Osijek, Zara, Dubrovnik e altri con 20% / 30%","Pension insurance, pillar I 15%":"Assicurazione pensionistica, primo pilastro 15%","Pension insurance, pillar I 20%":"Assicurazione pensionistica, primo pilastro 20%","Pension insurance, pillar II 5%":"Assicurazione pensionistica, secondo pilastro 5%","Income tax ({a} / {b}, {c})":"Imposta sul reddito ({a} / {b}, {c})","Personal allowance (per year)":"Deduzione personale (all’anno)","Low-wage relief on the pillar-I pension base (per year)":"Agevolazione per salari bassi sulla base pensionistica del primo pilastro (all’anno)","Employer health insurance 16.5%":"Assicurazione sanitaria del datore 16,5%","Pillar I pension: {p} personal points (your average pay ratio {v} × {y} years) × €15.64 (current pension value from 1 July 2026){s}. Pillar II account about {b}, paid as {a} a month. Old-age pension at 65 (women {l} in {r}) with 15 years; early pension from {e} with {k} years, cut by 0.2% a month (at most 12%); with 41 years from 60 without a cut. Each month after the age adds 0.45% (up to 5 years).":"Pensione del primo pilastro: {p} punti personali (il tuo rapporto medio di retribuzione {v} × {y} anni) × €15,64 (valore corrente della pensione dal 1° luglio 2026){s}. Conto del secondo pilastro circa {b}, pagato come {a} al mese. Pensione di vecchiaia a 65 anni (donne {l} nel {r}) con 15 anni; anticipata da {e} con {k} anni, ridotta dello 0,2% al mese (al massimo 12%); con 41 anni dai 60 senza riduzione. Ogni mese dopo l’età aggiunge lo 0,45% (fino a 5 anni).",", basic pension 75% for pillar II members":", pensione di base al 75% per gli iscritti al secondo pilastro"," + 27% supplement":" + maggiorazione del 27%","Pension 20% + health 16.5% on profit (at least €1,295.45 a month)":"Pensione 20% + sanità 16,5% sull’utile (almeno €1.295,45 al mese)","Severance (at least 1/3 of monthly pay per year of service, at most 6 months)":"Indennità di licenziamento (almeno 1/3 della retribuzione mensile per anno di servizio, al massimo 6 mesi)","{a} a month for the first 90 days (60% of your gross pay, at most €1,014), then 35% and 30%, for {n} days in total":"{a} al mese per i primi 90 giorni (60% della retribuzione lorda, al massimo €1.014), poi 35% e 30%, per {n} giorni in totale","{m} months":"{m} mesi","Labour Act art. 122 and 126":"Legge sul lavoro art. 122 e 126","Croatia":"Croazia","Place of residence (local tax rates)":"Luogo di residenza (aliquote locali)","Member of the mandatory pension fund (pillar II)":"Iscritto al fondo pensione obbligatorio (secondo pilastro)","Income after pension contributions and the personal allowance (€600 a month, more for children and dependants) is taxed at the lower local rate up to €60,000 a year and the higher rate above. Each town sets its rates within legal ranges (Zagreb up to 23% / 33%; 20% / 30% where no decision was adopted). People under 25 pay no income tax and those aged 25–30 pay half.":"Il reddito al netto dei contributi pensionistici e della deduzione personale (€600 al mese, di più per figli e familiari a carico) è tassato con l’aliquota locale inferiore fino a €60.000 all’anno e con quella superiore oltre. Ogni comune fissa le aliquote entro i limiti di legge (Zagabria fino al 23% / 33%; 20% / 30% in assenza di decisione). I minori di 25 anni non pagano l’imposta sul reddito e chi ha 25–30 anni ne paga la metà.","Employees pay 20% for pensions (15% pillar I and 5% pillar II for fund members) on pay up to €11,958 a month; for pay up to €1,300 the pillar-I base is reduced (by €300 up to €700). Employers pay 16.5% health insurance on top. Minimum wage €1,050 a month in 2026.":"I dipendenti versano il 20% per la pensione (15% primo pilastro e 5% secondo pilastro per gli iscritti) su retribuzioni fino a €11.958 al mese; per retribuzioni fino a €1.300 la base del primo pilastro è ridotta (di €300 fino a €700). I datori versano in più il 16,5% di assicurazione sanitaria. Salario minimo €1.050 al mese nel 2026.","Labour Act and collective agreements":"Legge sul lavoro e contratti collettivi","Overtime is limited to 10 hours a week and 180 hours a year (250 with a collective agreement) and must be paid with a supplement set by the employment contract or collective agreement, commonly 50%. Night and Sunday work are also paid with supplements.":"Gli straordinari sono limitati a 10 ore settimanali e 180 ore all’anno (250 con un contratto collettivo) e vanno pagati con una maggiorazione fissata dal contratto di lavoro o collettivo, di solito il 50%. Anche il lavoro notturno e domenicale è pagato con maggiorazioni.","10 h / week, 180 h / year":"10 h / settimana, 180 h / anno","Sole trader (obrt) taxed on income":"Ditta individuale (obrt) tassata sul reddito","A sole trader keeping books pays pension (20%) and health (16.5%) contributions on profit, at least on €1,295.45 a month in 2026 (€472.84 a month), and income tax at the local rates after the €7,200 allowance. Flat-rate taxation (paušalni obrt, revenue up to €60,000) is not modelled.":"Una ditta individuale con contabilità versa contributi pensionistici (20%) e sanitari (16,5%) sull’utile, almeno su €1.295,45 al mese nel 2026 (€472,84 al mese), e l’imposta sul reddito alle aliquote locali dopo la deduzione di €7.200. Il regime forfettario (paušalni obrt, ricavi fino a €60.000) non è calcolato.","The pillar-I pension is personal points (your pay compared with the national average each year, times years of service) times the current pension value, €15.64 from 1 July 2026, which is adjusted every January and July. Pensions from pillar I only receive a 27% supplement; members of a mandatory pension fund get a basic pension from 75% of their points plus a pension from their pillar-II account.":"La pensione del primo pilastro è data dai punti personali (la tua retribuzione rispetto alla media nazionale di ogni anno, moltiplicata per gli anni di servizio) per il valore corrente della pensione, €15,64 dal 1° luglio 2026, aggiornato ogni gennaio e luglio. Le pensioni del solo primo pilastro ricevono una maggiorazione del 27%; gli iscritti a un fondo obbligatorio ricevono una pensione di base sul 75% dei punti più una pensione dal conto del secondo pilastro.","Conditions":"Requisiti","In 2026: men at 65 and women at 64 with 15 years (women’s conditions reach men’s by 2030); early pension from 60 (women 59) with 35 years (women 34), reduced by 0.2% per month; with 41 years of service from 60 without a reduction.":"Nel 2026: uomini a 65 anni e donne a 64 con 15 anni (i requisiti delle donne raggiungono quelli degli uomini entro il 2030); pensione anticipata dai 60 (donne 59) con 35 anni (donne 34), ridotta dello 0,2% al mese; con 41 anni di servizio dai 60 senza riduzione.","Voluntary pension insurance (pillar III) gives no tax deduction, but the state adds 15% of your contributions up to €663.61 a year (at most €99.54); employer contributions are tax-free up to €67 a month.":"L’assicurazione pensionistica volontaria (terzo pilastro) non dà deduzioni fiscali, ma lo Stato aggiunge il 15% dei contributi fino a €663,61 all’anno (al massimo €99,54); i contributi del datore sono esenti fino a €67 al mese.","Voluntary pension funds (pillar III): the state incentive adds 15% of up to €663.61 a year, employers can pay up to €67 a month tax-free, and the money can be paid out from 55. Interest and capital income are taxed at 12% (not modelled for pillar III).":"Fondi pensione volontari (terzo pilastro): l’incentivo statale aggiunge il 15% fino a €663,61 all’anno, i datori possono versare fino a €67 al mese esenti e il denaro è disponibile dai 55 anni. Interessi e redditi da capitale sono tassati al 12% (non calcolato per il terzo pilastro).","Anti-Fascist Struggle Day":"Giornata della lotta antifascista","Victory and Homeland Thanksgiving Day":"Giornata della Vittoria e del Ringraziamento patriottico","Remembrance Day (Vukovar and Škabrnja)":"Giornata della Memoria (Vukovar e Škabrnja)","Saint Stephen’s Day":"Santo Stefano","At least 4 weeks of paid leave a year (20 days for a 5-day week); collective agreements usually add days for seniority, children and disability. Holidays on a weekend are not moved.":"Almeno 4 settimane di ferie pagate all’anno (20 giorni con settimana di 5 giorni); i contratti collettivi aggiungono di solito giorni per anzianità, figli e disabilità. Le festività nel fine settimana non vengono spostate.","Compulsory from 28 days before the birth until the child is 6 months old":"Obbligatorio da 28 giorni prima della nascita fino ai 6 mesi del bambino","10 working days (15 for twins), within 6 months of the birth":"10 giorni lavorativi (15 per gemelli), entro 6 mesi dalla nascita","100% of average pay, with a ceiling":"100% della retribuzione media, con un tetto","4 months per parent (2 not transferable) for the first and second child, 15 months each from the third":"4 mesi per genitore (2 non trasferibili) per il primo e il secondo figlio, 15 mesi ciascuno dal terzo","100% of average pay up to a monthly ceiling":"100% della retribuzione media fino a un tetto mensile","Monthly, by household income":"Mensile, in base al reddito familiare","First 42 days paid by the employer, then by the health insurance fund (HZZO)":"I primi 42 giorni pagati dal datore, poi dalla cassa malattia (HZZO)","At least 70% of average pay":"Almeno il 70% della retribuzione media","The notice period is 2 weeks under 1 year of service, 1 month after 1 year, 6 weeks after 2, 2 months after 5, 2.5 months after 10 and 3 months after 20 years, plus 2 weeks (age 50+) or 1 month (age 55+) with 20 years at the same employer. After 2 years, dismissal not caused by the worker gives severance of at least one third of average monthly pay per year of service, at most 6 months’ pay; up to €1,500 per year of service is tax-free.":"Il preavviso è di 2 settimane sotto 1 anno di servizio, 1 mese dopo 1 anno, 6 settimane dopo 2, 2 mesi dopo 5, 2,5 mesi dopo 10 e 3 mesi dopo 20 anni, più 2 settimane (dai 50 anni) o 1 mese (dai 55) con 20 anni presso lo stesso datore. Dopo 2 anni, il licenziamento non causato dal lavoratore dà un’indennità di almeno un terzo della retribuzione mensile media per anno di servizio, al massimo 6 mensilità; fino a €1.500 per anno di servizio sono esenti.","With 9 months of work in the last 24 (6 months under age 30) the Croatian Employment Service pays 60% of your average gross pay for the first 90 days, 35% up to day 180 and 30% after, capped at 70%, 40% and 35% of the 2025 average net wage and at least 50% of the net minimum wage; it lasts from 90 days (up to 2 years of work) to 450 days (over 25 years).":"Con 9 mesi di lavoro negli ultimi 24 (6 mesi sotto i 30 anni) il Servizio croato per l’impiego paga il 60% della retribuzione lorda media per i primi 90 giorni, il 35% fino al 180° giorno e il 30% dopo, con tetti al 70%, 40% e 35% del salario netto medio 2025 e almeno il 50% del salario minimo netto; dura da 90 giorni (fino a 2 anni di lavoro) a 450 giorni (oltre 25 anni).","Under 25 you pay no income tax, and from 25 to 30 half of it; this is already applied.":"Sotto i 25 anni non paghi l’imposta sul reddito, e dai 25 ai 30 ne paghi la metà; è già applicato.","Pillar III voluntary pension savings earn a 15% state incentive on up to €663.61 a year.":"Il risparmio previdenziale volontario del terzo pilastro riceve un incentivo statale del 15% fino a €663,61 all’anno.","The child allowance depends on household income and is not included. Each child raises the personal allowance of the parent who claims it (0.5, 0.7, 1.0 … × €600), which is applied.":"L’assegno per i figli dipende dal reddito familiare e non è incluso. Ogni figlio aumenta la deduzione personale del genitore che lo dichiara (0,5, 0,7, 1,0 … × €600), il che è applicato.","1/3 of pay per year after 2 years, at most 6 months":"1/3 della retribuzione per anno dopo 2 anni, al massimo 6 mesi","To 6 months at 100%, then parental leave":"Fino a 6 mesi al 100%, poi congedo parentale","4 months per parent at 100% (ceiling)":"4 mesi per genitore al 100% (tetto)","70%+ (employer first 42 days)":"70%+ (datore i primi 42 giorni)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rules, the local rates of the selected place and the personal allowance for children. Dependants other than children, disability allowances, tax-free benefits (such as the Christmas bonus up to €700 a year) and the annual return are not modelled.":"Imposte e contributi annuali per un dipendente con le regole 2026, le aliquote locali del luogo scelto e la deduzione personale per i figli. Familiari a carico diversi dai figli, deduzioni per disabilità, benefici esenti (come la gratifica natalizia fino a €700 all’anno) e la dichiarazione annuale non sono calcolati.","Official sources: Income Tax Act (art. 14, 19, 19a), Contributions Act and the Order on contribution bases for 2026 (NN 150/25), Labour Market Act (unemployment benefit), Labour Act (notice and severance), Croatian Pension Insurance Institute and the decision on the current pension value from 1 July 2026 (NN 95/26), Croatian National Bank (consumer lending criteria), Eurostat.":"Fonti ufficiali: Legge sull’imposta sul reddito (art. 14, 19, 19a), Legge sui contributi e Ordinanza sulle basi contributive 2026 (NN 150/25), Legge sul mercato del lavoro (indennità di disoccupazione), Legge sul lavoro (preavviso e indennità), Istituto croato di assicurazione pensionistica e decisione sul valore corrente della pensione dal 1° luglio 2026 (NN 95/26), Banca nazionale croata (criteri di credito), Eurostat.","Monthly personal allowance with two children":"Deduzione personale mensile con due figli","Income tax on a yearly base of €70,000 in Zagreb":"Imposta su una base annua di €70.000 a Zagabria","Monthly pension contributions at €15,000 gross (maximum base)":"Contributi pensionistici mensili con €15.000 lordi (base massima)","Pillar-I base relief at €1,120 gross":"Agevolazione sulla base del primo pilastro con €1.120 lordi","Maximum unemployment benefit, first 90 days (per month)":"Indennità di disoccupazione massima, primi 90 giorni (al mese)","Minimum unemployment benefit (50% of the net minimum wage)":"Indennità di disoccupazione minima (50% del salario minimo netto)","Unemployment benefit duration with 12 years of work (days)":"Durata dell’indennità di disoccupazione con 12 anni di lavoro (giorni)","Minimum monthly contributions of a sole trader taxed on income":"Contributi mensili minimi di una ditta individuale tassata sul reddito","Other provinces (estimate)":"Altre province (stima)","Ontario land transfer tax less the first-time buyer refund (up to $4,000; Toronto adds a municipal tax)":"Imposta di trasferimento dell’Ontario meno il rimborso per il primo acquisto (fino a $4.000; Toronto aggiunge un’imposta comunale)","Ontario land transfer tax (Toronto adds a municipal tax)":"Imposta di trasferimento dell’Ontario (Toronto aggiunge un’imposta comunale)","BC property transfer tax with the first-time home buyers’ exemption (tax on the first $500,000, homes up to $835,000)":"Imposta di trasferimento della BC con esenzione per chi compra la prima casa (imposta sui primi $500.000, case fino a $835.000)","BC property transfer tax":"Imposta di trasferimento della BC","Alberta has no land transfer tax: land titles fees for the transfer and the mortgage (estimate)":"L’Alberta non ha imposta di trasferimento: diritti catastali per il trasferimento e l’ipoteca (stima)","Quebec welcome tax on property transfers (0.5% / 1% / 1.5%, outside Montreal; estimate of the indexed bands)":"Imposta di trasferimento del Québec («welcome tax», 0,5% / 1% / 1,5%, fuori Montréal; stima degli scaglioni indicizzati)","Provincial land transfer tax or registration fees (estimate, about 1%)":"Imposta di trasferimento o diritti di registrazione provinciali (stima, circa 1%)","Mortgage default insurance premium (CMHC rates; usually added to the loan)":"Premio dell’assicurazione sul mutuo (tariffe CMHC; di solito aggiunto al prestito)","Lawyer or notary, title insurance and appraisal (estimate)":"Avvocato o notaio, assicurazione del titolo e perizia (stima)","Stamp tax on the loan 0.8%":"Imposta di bollo sul mutuo 0,8%","Notary and property registry (Conservador de Bienes Raíces), estimate about 0.6%":"Notaio e registro immobiliare (Conservador de Bienes Raíces), stima circa 0,6%","Bank appraisal and legal study of the title (estimate, about 12 UF)":"Perizia della banca e studio legale del titolo (stima, circa 12 UF)","Real estate transfer tax 3% (paid by the buyer)":"Imposta di trasferimento 3% (a carico dell’acquirente)","Notary, land registry, valuation and loan fees (estimate, about 0.6%)":"Notaio, catasto, perizia e spese del mutuo (stima, circa 0,6%)","Mortgage interest on a home loan is deductible up to 8 UTA a year (art. 55 bis LIR), in full for taxable income up to 90 UTA and tapering to nothing at 150 UTA; worth your top tax rate":"Gli interessi su un mutuo per la casa sono deducibili fino a 8 UTA all’anno (art. 55 bis LIR), interamente per un reddito imponibile fino a 90 UTA e in calo fino a zero a 150 UTA; valore alla tua aliquota massima","No deduction for the home you live in; a First Home Savings Account (FHSA) and the RRSP Home Buyers’ Plan help with the down payment (not modelled).":"Nessuna deduzione per la casa in cui vivi; il First Home Savings Account (FHSA) e il Home Buyers’ Plan dell’RRSP aiutano per l’anticipo (non calcolati).","Insured mortgages need at least 5% down on the first $500,000 and 10% on the part up to $1.5 million (default insurance required below 20% down); uninsured loans are limited to 80% of the value. OSFI’s stress test requires qualifying at the higher of your rate + 2 points and 5.25%, and housing costs are usually limited to about 39% of gross income (44% for all debts).":"I mutui assicurati richiedono un anticipo di almeno il 5% sui primi $500.000 e il 10% sulla parte fino a $1,5 milioni (assicurazione obbligatoria sotto il 20% di anticipo); i prestiti non assicurati sono limitati all’80% del valore. Lo stress test dell’OSFI richiede di qualificarsi al tasso più alto tra il tuo + 2 punti e il 5,25%, e i costi abitativi sono di solito limitati a circa il 39% del reddito lordo (44% per tutti i debiti).","No binding borrower limits. Banks usually finance up to 80% of the value (90% with the state FOGAES guarantee for a first home), and the monthly payment usually may not exceed about 25% of household income.":"Nessun limite vincolante. Le banche finanziano di solito fino all’80% del valore (90% con la garanzia statale FOGAES per la prima casa) e la rata mensile di solito non supera circa il 25% del reddito familiare.","Croatian National Bank, from 1 July 2025: housing loans at most 90% of the property value, total debt payments at most 45% of income, at most 30 years; banks may exceed the limits for a limited share of loans.":"Banca nazionale croata, dal 1° luglio 2025: mutui casa al massimo il 90% del valore dell’immobile, rate totali dei debiti al massimo il 45% del reddito, al massimo 30 anni; le banche possono superare i limiti per una quota limitata di prestiti.","The CPP estimate treats your earnings as a share of the YMPE in today’s money and assumes full Old Age Security residence unless you change it; your official estimate is in My Service Canada Account.":"La stima CPP tratta i tuoi guadagni come quota dello YMPE in denaro di oggi e presuppone la piena residenza per la Old Age Security salvo modifica; la stima ufficiale è nel My Service Canada Account.","The employer contribution under the 2025 reform is phased in on a straight line from 0.1% (2026) to 6% (2033); the official calendar has yearly steps. Your AFP balance and the annuity depend on returns and the official mortality tables.":"Il contributo del datore della riforma 2025 è applicato in modo lineare dallo 0,1% (2026) al 6% (2033); il calendario ufficiale prevede scatti annuali. Il saldo AFP e la rendita dipendono dai rendimenti e dalle tavole di mortalità ufficiali.","The pension is an estimate: personal points use the 2025 average wage for every year, and the split between pillar I (75% for fund members) and the pillar II annuity is simplified.":"La pensione è una stima: i punti personali usano il salario medio 2025 per ogni anno e la ripartizione tra primo pilastro (75% per gli iscritti) e rendita del secondo pilastro è semplificata.","EI weeks are estimated from your years of work (as hours) and the regional unemployment rate; court-awarded common-law notice is often much longer than the minimum shown.":"Le settimane EI sono stimate dagli anni di lavoro (come ore) e dal tasso di disoccupazione regionale; il preavviso riconosciuto dai tribunali secondo la common law è spesso molto più lungo del minimo mostrato.","Unemployment insurance is shown as 70% to 35% of your pay for five months; the Solidarity Fund’s monthly caps and your actual account balance are not modelled.":"L’assicurazione contro la disoccupazione è mostrata come dal 70% al 35% della retribuzione per cinque mesi; i tetti mensili del Fondo di solidarietà e il saldo effettivo del conto non sono calcolati.","Your RRSP":"Il tuo RRSP","Your APV":"Il tuo APV","Send this message to {e}. If your email app does not open, copy the message and paste it into a new email.":"Invia questo messaggio a {e}. Se il programma di posta non si apre, copia il messaggio e incollalo in una nuova email.","Open in my email app":"Apri nel mio programma di posta","Copy message":"Copia messaggio","Copied":"Copiato","You allowed PayAbacus to remember your inputs on this device.":"Hai consentito a PayAbacus di ricordare i tuoi dati su questo dispositivo.","You chose not to have your inputs remembered; nothing is stored except this choice.":"Hai scelto di non far ricordare i tuoi dati; non viene salvato nulla tranne questa scelta.","You have not chosen yet, so nothing is remembered.":"Non hai ancora scelto, quindi non viene ricordato nulla.","Stop remembering":"Non ricordare più","Remember on this device":"Ricorda su questo dispositivo","This notice explains what happens to data when you use PayAbacus. 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La tua retribuzione, le imposte, le prestazioni e la pensione effettive possono essere diverse, le regole possono cambiare durante l’anno e, nonostante controlli accurati, sono possibili errori. Prima di prendere decisioni, verifica con l’autorità competente, il tuo datore di lavoro o un professionista qualificato. Non si accetta alcuna responsabilità per decisioni basate su questi risultati, salvo diversa disposizione di legge.","PayAbacus uses no cookies and no tracking. With your permission it can remember your inputs, language and display choices in this browser so you find them next time. This data never leaves your device.":"PayAbacus non usa cookie né tracciamento. Con il tuo permesso può ricordare i dati inseriti, la lingua e le preferenze di visualizzazione in questo browser, così li ritrovi la volta successiva. 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Stime solo a scopo informativo, non una consulenza.","Meal card / month (net)":"Buoni pasto / mese (netto)","Fuel card / month (net)":"Carta carburante / mese (netto)","Meal card (net, × 12)":"Buoni pasto (netto, × 12)","Fuel card (net, × 12)":"Carta carburante (netto, × 12)","Net pay + benefits / year":"Netto + benefit / anno","Entered as net amounts and added to your net pay as they are. Most countries exempt meal and fuel cards only up to a limit or for business use; above it the excess is taxed as pay, so check your payslip.":"Inseriti come importi netti e aggiunti così come sono alla retribuzione netta. La maggior parte dei paesi esenta buoni pasto e carte carburante solo fino a un limite o per uso aziendale; oltre, l’eccedenza è tassata come retribuzione, quindi controlla la busta paga.","Reduction for tax withheld from pay ({p})":"Riduzione per imposta trattenuta in busta paga ({p})","within €25 or 0.5% of the official figure; {n} past-year totals within 0.5% of the wage":"entro 25 € o lo 0,5% del dato ufficiale; {n} totali di anni passati entro lo 0,5% della retribuzione","Childcare & dependent subsidies / month (net)":"Contributi per figli & familiari a carico / mese (netto)","Other benefits / month (net)":"Altri benefit / mese (netto)","Extra benefits":"Benefit aggiuntivi","Partner net / month":"Netto del partner / mese","Partner enters":"Il partner indica","Partner salaries / year":"Mensilità del partner / anno","Childcare & dependent subsidies (net, × 12)":"Contributi per figli & familiari a carico (netto, × 12)","Other benefits (net, × 12)":"Altri benefit (netto, × 12)","Entered as net amounts and added to your net pay as they are. Most countries exempt such benefits only up to a limit or for specific uses; above it the excess is taxed as pay, so check your payslip.":"Inseriti come importi netti e aggiunti così come sono alla retribuzione netta. La maggior parte dei paesi esenta questi benefit solo fino a un limite o per usi specifici; oltre, l’eccedenza è tassata come retribuzione, quindi controlla la busta paga.","Work until your pension age":"Lavorare fino all’età della pensione","Your money runs out at {a}":"I tuoi soldi finiscono a {a} anni"," Simple count, without interest, inflation or pension.":" Calcolo semplice, senza interessi, inflazione né pensione."," Unlike the emergency fund, which is a simple count, these results add interest, inflation and the state pension and, if you entered them, the end of the mortgage and planned drops in spending. Savings are used first; the investment account keeps growing until it is needed. So your money can last longer than the emergency-fund count suggests.":" A differenza del fondo di emergenza, che è un calcolo semplice, questi risultati includono interessi, inflazione e pensione pubblica e, se li hai inseriti, la fine del mutuo e le riduzioni di spesa previste. I risparmi vengono usati per primi; il conto di investimento continua a crescere finché non serve. Per questo i tuoi soldi possono durare più a lungo di quanto indichi il fondo di emergenza.","Each dotted line, in the colour of its scenario, is the part of that scenario held in the investment account.":"Ogni linea tratteggiata, del colore del suo scenario, è la parte di quello scenario sul conto di investimento.","From your employer (% of gross)":"Dal datore di lavoro (% del lordo)","From your salary":"Dal tuo stipendio","Plan and payout":"Piano ed erogazione","From your bonus (% of bonus)":"Dal tuo bonus (% del bonus)"," Room left: {r} a year, so From your salary can go up to {p} (it is a % of salary only, without the bonus).":" Margine residuo: {r} l’anno, quindi «Dal tuo stipendio» può arrivare fino a {p} (è una % del solo stipendio, senza bonus).","{a} per salary from you + {b} from your employer":"{a} per mensilità da te + {b} dal datore di lavoro"," + {c} a year from your bonus":" + {c} l’anno dal tuo bonus","= {t} a year into the plan":"= {t} l’anno nel piano","Future money":"Denaro futuro","Inflation / year (%)":"Inflazione / anno (%)"," · in today’s money":" · in denaro di oggi","In today’s money: each future amount is divided by inflation of {i} a year up to that year, so it shows what it would buy now.":"In denaro di oggi: ogni importo futuro è diviso per un’inflazione del {i} l’anno fino a quell’anno, così mostra cosa comprerebbe oggi.","Hide full breakdown ▴":"Nascondi il dettaglio completo ▴","Show full breakdown ▾":"Mostra il dettaglio completo ▾","{v} saved":"{v} risparmiati","EFKA is still paid on your full gross; only income tax goes down. Your saving is roughly your top tax rate on every euro you contribute. The money in the plan is counted at full value, before the tax due when it is paid out; “What you gain in year 1” shows what it is worth if you take it out.":"L’EFKA resta dovuto sull’intero lordo; diminuisce solo l’imposta sul reddito. Il risparmio è circa la tua aliquota marginale su ogni euro versato. I soldi nel piano sono contati al valore pieno, prima dell’imposta dovuta alla liquidazione; «Cosa guadagni nel 1° anno» mostra quanto valgono se li ritiri.","Why this differs from the table above:":"Perché è diverso dalla tabella sopra:","the table shows {d} because it counts the money in the plan at full value. Here the plan is valued as if you cashed it in after 1 year: {d} + {i} return − {x} payout tax ({r}) = {g}. The payout tax falls the longer the money stays in the plan (down to {m} after more than 20 years), so over time the gain moves closer to the table figure.":"la tabella mostra {d} perché conta i soldi nel piano al valore pieno. Qui il piano è valutato come se lo riscattassi dopo 1 anno: {d} + {i} di rendimento − {x} di imposta alla liquidazione ({r}) = {g}. L’imposta alla liquidazione scende quanto più a lungo i soldi restano nel piano (fino al {m} dopo più di 20 anni), quindi col tempo il guadagno si avvicina alla cifra della tabella.","purchasing power in EUR, priced as in {c}":"potere d’acquisto in EUR, livello dei prezzi: {c}","With Purchasing power, every amount is converted to euros and adjusted to {c} prices, so a longer bar means it buys more than the same money would there.":"Con il potere d’acquisto, ogni importo è convertito in euro e adeguato al livello dei prezzi del paese di riferimento ({c}): una barra più lunga significa che compra più della stessa somma in quel paese.","With Nominal EUR, amounts are only converted to euros at ECB reference rates, without adjusting for price levels.":"Con gli EUR nominali, gli importi sono solo convertiti in euro ai tassi di riferimento della BCE, senza adeguamento ai livelli dei prezzi.","{h} is the reference: there you keep {gr} a year.":"Paese di riferimento: {h}. Lì ti restano {gr} l’anno.","<b>{c}</b>: you keep {net}{fx}, {d} than in {h}. Prices are {pd} (price level {pl} vs {pgr}), so this buys what <b>{pp}</b> buys there: {ppd} purchasing power.":"<b>{c}</b>: ti restano {net}{fx}, {d} rispetto al paese di riferimento ({h}). I prezzi sono {pd} (livello dei prezzi {pl} contro {pgr}), quindi questo compra quanto <b>{pp}</b> nel paese di riferimento: {ppd} potere d’acquisto."," / year, priced as in {c}":" / anno, livello dei prezzi: {c}","Purchasing power (priced as in {c})":"Potere d’acquisto (livello dei prezzi: {c})","Gross for same buying power as in {c}":"Lordo per lo stesso potere d’acquisto del paese di riferimento ({c})","Single person, {k} children, age {a}, 2026 rules. Purchasing power converts net pay to euros and adjusts it by each country’s price level for household consumption (Eurostat, EU=100: {c} {pc}, Germany {de}, Italy {it}, Spain {es}, UK {gb}), so every amount shows what it would buy in {c}. These are national averages: big cities, especially rents in Munich, Milan, Madrid or London, can be much higher.":"Persona single, {k} figli, {a} anni, regole 2026. Il potere d’acquisto converte il netto in euro e lo adegua al livello dei prezzi dei consumi delle famiglie di ogni paese (Eurostat, UE=100: {c} {pc}, Germania {de}, Italia {it}, Spagna {es}, Regno Unito {gb}), così ogni importo mostra cosa comprerebbe nel paese di riferimento ({c}). Sono medie nazionali: le grandi città, soprattutto gli affitti a Monaco, Milano, Madrid o Londra, possono essere molto più care."," / month, priced as in {c}":" / mese, livello dei prezzi: {c}","Buying power / month (priced as in {c})":"Potere d’acquisto / mese (livello dei prezzi: {c})"," incl. unemployment benefit, priced as in {c}":" incl. indennità di disoccupazione, livello dei prezzi: {c}","Total (priced as in {c})":"Totale (livello dei prezzi: {c})","Show key columns only ▴":"Solo le colonne principali ▴","Show all details ▾":"Mostra tutti i dettagli ▾","Money left each month after rent and bills, priced as in {c}":"Soldi che restano ogni mese dopo affitto e bollette, livello dei prezzi: {c}","Left, priced as in {c}":"Restano, livello dei prezzi: {c}","Same, priced as in {c}":"Lo stesso, livello dei prezzi: {c}","What this compares: the same gross salary of {g} a year, run through each country’s 2026 tax and social-security rules for a single person aged {a} with {k} children. Each bar is that gross split into net pay (what you keep), income tax, your social security and, on top, the employer’s social security.":"Cosa confrontiamo: lo stesso stipendio lordo di {g} l’anno, calcolato con le regole fiscali e contributive 2026 di ogni paese per una persona single di {a} anni con {k} figli. Ogni barra è quel lordo suddiviso in netto (quello che ti resta), imposta sul reddito, i tuoi contributi e, in più, i contributi del datore di lavoro.","What this compares: from the same gross salary of {g} a year, your net pay per month in each country minus the typical rent and, if ticked, the bills for your household, from official statistics. For each country the first bar is the money left in euros; the second is the same money adjusted to {c} prices, i.e. what it would buy there. A longer second bar means more left to live on.":"Cosa confrontiamo: dallo stesso stipendio lordo di {g} l’anno, il tuo netto mensile in ogni paese meno l’affitto tipico e, se selezionato, le bollette per la tua famiglia, da statistiche ufficiali. Per ogni paese la prima barra sono i soldi che restano in euro; la seconda è la stessa somma adeguata al livello dei prezzi del paese di riferimento ({c}), cioè quanto comprerebbe lì. Una seconda barra più lunga significa più soldi per vivere.","What this compares: the net state pension a year in each country after the same career on the same salary ({g} a year, {y} years so far plus {m} more), claimed at the age chosen on the left. The label shows the claim age.":"Cosa confrontiamo: la pensione pubblica netta annua in ogni paese dopo la stessa carriera con lo stesso stipendio ({g} l’anno, {y} anni finora più altri {m}), percepita all’età scelta a sinistra. L’etichetta mostra l’età di pensionamento.","What this compares: what you would receive in each country if your employer dismissed you without fault, on {g} a year: net severance, pay for unused leave and the estimated total unemployment benefit, stacked in each bar.":"Cosa confrontiamo: quanto riceveresti in ogni paese se il datore di lavoro ti licenziasse senza colpa, con {g} l’anno: indennità netta, ferie non godute pagate e totale stimato dell’indennità di disoccupazione, impilati in ogni barra.","What this compares: the legal minimum paid days off a year in each country for a 5-day week, annual leave plus public holidays that fall on weekdays in {y}. The table adds the main maternity, paternity, parental and sick-leave rules.":"Cosa confrontiamo: il minimo legale di giorni liberi retribuiti all’anno in ogni paese per una settimana di 5 giorni, ferie annuali più festività che cadono in giorni feriali nel {y}. La tabella aggiunge le principali regole su maternità, paternità, congedo parentale e malattia.","Past avg pay, EUR / year":"Stipendio medio passato, EUR / anno","Base year (money of)":"Anno base (denaro del)","Bonus entered as":"Bonus inserito come","% of annual salary":"% della retribuzione annua","Amount per year":"Importo annuo","Quick fill":"Compilazione rapida","Starting year":"Anno di partenza","Gross / month in the starting year":"Lordo / mese nell’anno di partenza","Fill empty years":"Compila gli anni vuoti","Clear all years":"Cancella tutti gli anni","Clear the salaries entered for every year?":"Cancellare gli stipendi inseriti per tutti gli anni?","Enter the gross monthly salary you had each year; leave a year empty to skip it. Net pay is calculated with that year’s tax and social-security rules for {c}.":"Inserisci lo stipendio lordo mensile di ogni anno; lascia un anno vuoto per saltarlo. Il netto è calcolato con le regole fiscali e contributive di quell’anno per: {c}.","Enter the gross monthly salary for each year. For {c} the site has only the 2026 rules, so for earlier years also enter the net per month from your payslips.":"Inserisci lo stipendio lordo mensile di ogni anno. Per {c} il sito ha solo le regole del 2026, quindi per gli anni precedenti inserisci anche il netto mensile dalle buste paga.","Your salary, year by year":"Il tuo stipendio, anno per anno","The current year uses the Salary tab when left empty. Amounts in {cur}.":"L’anno in corso, se vuoto, usa la scheda Stipendio. Importi in {cur}.","Bonus (% of salary)":"Bonus (% dello stipendio)","Net / month (payslip)":"Netto / mese (busta paga)","calculated":"calcolato","Net per month in {y}":"Netto al mese nel {y}","{v} a month in {b} money · real change since {f}: {d}":"{v} al mese in denaro del {b} · variazione reale dal {f}: {d}","Enter at least one year to see your history.":"Inserisci almeno un anno per vedere il tuo storico.","Best year in real terms":"Anno migliore in termini reali","Weakest year in real terms":"Anno più debole in termini reali","net / month in {b} money":"netto / mese in denaro del {b}","Real change, {f} → {l}":"Variazione reale, {f} → {l}","net pay after inflation":"netto dopo l’inflazione","Prices, {f} → {b}":"Prezzi, {f} → {b}","what cost {a} in {f} cost {v} in {b}":"ciò che costava {a} nel {f} costava {v} nel {b}","Net pay per year in {b} money":"Netto annuo in denaro del {b}","Bars: your net pay each year converted into {b} money with the consumer price index, so the years can be compared. Line: the net pay as it was paid at the time.":"Barre: il tuo netto di ogni anno convertito in denaro del {b} con l’indice dei prezzi al consumo, così gli anni sono confrontabili. Linea: il netto come veniva pagato allora.","Net, in {b} money":"Netto, in denaro del {b}","Net, as paid":"Netto, come pagato","Real change in net pay vs {b}":"Variazione reale del netto rispetto al {b}","Real change vs {b}":"Variazione reale rispetto al {b}","Net / year in {b} money":"Netto / anno in denaro del {b}","There is no salary for {b}, so the real change is measured against {r}.":"Non c’è uno stipendio per il {b}, quindi la variazione reale è misurata rispetto al {r}.","Net pay uses each year’s income-tax and social-security rules for an employee (Greece with the options of the Salary tab, such as children; other countries for a single person without children). “In {b} money” multiplies each year by the rise in consumer prices between that year and {b} (national consumer price index), so it shows what that pay would buy in {b}.":"Il netto usa le regole di imposta sul reddito e contributi di ogni anno per un lavoratore dipendente (Grecia con le opzioni della scheda Stipendio, come i figli; altri paesi per una persona single senza figli). «In denaro del {b}» moltiplica ogni anno per l’aumento dei prezzi al consumo tra quell’anno e il {b} (indice nazionale dei prezzi al consumo), così mostra cosa comprerebbe quello stipendio nel {b}.","For {c}, net pay before 2026 is the amount you entered; a year without it shows no net.":"Per {c}, il netto prima del 2026 è l’importo che hai inserito; un anno senza di esso non mostra il netto.","Salary history":"Storico dello stipendio","Your salary over the years":"Il tuo stipendio negli anni","For your pension: average gross so far":"Per la tua pensione: lordo medio finora","Average gross / month, in today’s money":"Lordo medio / mese, in denaro di oggi","{n} years, {a}–{b}":"{n} anni, {a}–{b}","Average gross / month, as paid":"Lordo medio / mese, come pagato","without adjusting for prices":"senza adeguamento ai prezzi","The average of the gross monthly salaries you entered for past years (bonus not included). The Pension tab asks for past pay in today’s money, so the first figure raises each year by the price rise from that year to today. Years insured are set separately in the Pension tab.":"La media degli stipendi lordi mensili inseriti per gli anni passati (bonus escluso). La scheda Pensione chiede le retribuzioni passate in denaro di oggi, quindi la prima cifra aumenta ogni anno dell’aumento dei prezzi da quell’anno a oggi. Gli anni di contribuzione si impostano a parte nella scheda Pensione.","Use {v} in the Pension tab":"Usa {v} nella scheda Pensione","Saved: the Pension tab now uses {v}.":"Salvato: la scheda Pensione ora usa {v}.","Past years use each year’s standard rules for an employee (outside Greece for a single person without children); allowances, regional taxes or special schemes you had in a given year are not included.":"Gli anni passati usano le regole standard di ogni anno per un lavoratore dipendente (fuori dalla Grecia per una persona single senza figli); detrazioni, imposte regionali o regimi speciali che avevi in un dato anno non sono inclusi.","The site has no tax rules before 2026 for {c}, so net pay for those years is the amount you enter from your payslips.":"Il sito non ha regole fiscali prima del 2026 per {c}, quindi il netto di quegli anni è l’importo che inserisci dalle buste paga.","This notice explains what happens to data when you use PayAbacus. 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Questi dati non lasciano mai il tuo dispositivo.","Unused leave ({0} days)":"Ferie non godute ({0} giorni)","Annual leave · {0}":"Ferie annuali · {0}","working days · legal minimum {0}":"giorni lavorativi · minimo di legge {0}","Claim at {0} · {1} years · {2}":"Pensione a {0} anni · {1} anni · {2}","{0} weeks":"{0} settimane","Bonus":"Bonus","age {0}":"età {0}","{0} years of service":"{0} anni di servizio","{0} days":"{0} giorni","after {0} tax & charges":"dopo il {0} di tasse e oneri","{0} → {1} (max {2} weeks)":"{0} → {1} (max {2} settimane)","{0} / week at first, {1} weeks":"{0} / settimana all’inizio, {1} settimane","{0} less than without it ({1}) · tax & contributions saved cover {2}":"{0} in meno che senza ({1}) · tasse e contributi risparmiati coprono il {2}","Contributions of {0} exceed the limit by {1}; the excess gets no relief.":"Contributi di {0} superano il limite di {1}; l’eccedenza non ha agevolazioni.","Country and language":"Paese e lingua","Country and language: ":"Paese e lingua: ","Search country":"Cerca un paese","Selected":"Selezionato","Europe":"Europa","Americas":"Americhe","Asia-Pacific":"Asia-Pacifico","No country found":"Nessun paese trovato","checked {m}":"verificato a {m}","Details and disclaimer":"Dettagli e avvertenza","Estimates only, not tax, legal or financial advice":"Solo stime, non consulenza fiscale, legale o finanziaria","Income tax class {0} incl. {1} employment fund":"Income tax class {0} incl. {1} employment fund","Tax credits (employee + CO{0})":"Tax credits (employee + CO{0})","Tax credits (employee + CO{0} + single parent)":"Tax credits (employee + CO{0} + single parent)","Severance ({0} months, tax-free)":"Indennità di licenziamento ({0} mesi, esente)","Manchester":"Manchester","Severance ({0} days)":"Indennità di licenziamento ({0} giorni)","Income tax incl. {0} municipal surcharge":"Income tax incl. {0} municipal surcharge","Notice indemnity ({0} weeks of pay, if not worked)":"Indennità di preavviso ({0} settimane di stipendio, se non lavorato)","Taxable income after {0} allowance ({1} tax shares)":"Taxable income after {0} allowance ({1} tax shares)","Legal severance (indemnité légale, tax-free)":"Indennità legale (indemnité légale, esente)","{0} (single rate) of your pay (capped at {1} a year) × {2}/{3} years. 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Workplace and auto-enrolment pensions come on top.","Your pension contributions get income-tax relief up to {0} this year ({1} of earnings up to {2} at your age). USC and PRSI still apply.":"Your pension contributions get income-tax relief up to {0} this year ({1} of earnings up to {2} at your age). USC and PRSI still apply.","Income tax (single rates)":"Imposta sul reddito (aliquote individuali)","Two-thirds pension: ⅔ of your average pay over the best {0} years (capped at {1}) × {2}/{3} years of contributions. Age {4} (born from {5}); from {6} if you have the full {7} years and stop working. Cost-of-living increases are added every year.":"Two-thirds pension: ⅔ of your average pay over the best {0} years (capped at {1}) × {2}/{3} years of contributions. Age {4} (born from {5}); from {6} if you have the full {7} years and stop working. Cost-of-living increases are added every year.","Personal retirement schemes give a {0} tax credit on up to {1} a year (max {2}), here {3}, shown as an extra contribution.":"Personal retirement schemes give a {0} tax credit on up to {1} a year (max {2}), here {3}, shown as an extra contribution.","Compensation ({0} days of base pay per year, tax-free)":"Compensazione ({0} giorni di retribuzione base per anno, esente)","Burial fee and public service fee":"Tassa di sepoltura e canone del servizio pubblico","{0} months":"{0} mesi","{0} month(s)":"{0} mese/i","Severance pay (odprawa, {0} months)":"Indennità di licenziamento (odprawa, {0} mesi)","ZUS pension: the {0} recorded on your account and sub-account ({1} of pay, in today’s money) divided by {2} months of average further life at {3} (GUS table from {4} April {5}). Pension age {6}; the minimum needs {7} years. Health insurance of {8} and income tax are deducted. A {9}th pension (PLN {10}) is paid each April. Capital from before {11} and OFE are not modelled.":"ZUS pension: the {0} recorded on your account and sub-account ({1} of pay, in today’s money) divided by {2} months of average further life at {3} (GUS table from {4} April {5}). Pension age {6}; the minimum needs {7} years. Health insurance of {8} and income tax are deducted. A {9}th pension (PLN {10}) is paid each April. Capital from before {11} and OFE are not modelled.","PPK: you pay {0} (up to {1}) and your employer {2} (up to {3}); the employer part counts as taxable income. The state adds PLN {4} a year ({5}) and a PLN {6} welcome payment.":"PPK: you pay {0} (up to {1}) and your employer {2} (up to {3}); the employer part counts as taxable income. The state adds PLN {4} a year ({5}) and a PLN {6} welcome payment.","{0} a month for {1} months, then {2} for {3} months (taxable)":"{0} a month for {1} months, then {2} for {3} months (taxable)","{0} months: {1}, then {2} and {3} of your net pay (up to about CZK {4} a month); starts after the months covered by severance":"{0} months: {1}, then {2} and {3} of your net pay (up to about CZK {4} a month); starts after the months covered by severance","Severance pay ({0} months)":"Indennità di licenziamento ({0} mesi)","Severance pay ({0} month)":"Indennità di licenziamento ({0} mese)","Basic amount CZK {0} + {1} for each of your {2} years of a calculation base of {3} (your average earnings {4} a month, reduced at CZK {5} and {6}). Pension age {7} for your birth year, with {8} years of insurance; up to {9} years early with {10} years ({11} of the base per {12} days). Minimum CZK {13}; old-age pensions are in practice tax-free.":"Basic amount CZK {0} + {1} for each of your {2} years of a calculation base of {3} (your average earnings {4} a month, reduced at CZK {5} and {6}). Pension age {7} for your birth year, with {8} years of insurance; up to {9} years early with {10} years ({11} of the base per {12} days). Minimum CZK {13}; old-age pensions are in practice tax-free.","State contribution {0} a year ({1} of your monthly contribution from CZK {2} up to {3}); the part above CZK {4} a month is tax-deductible up to CZK {5} ({6}). Employer contributions are tax-free up to CZK {7}.":"State contribution {0} a year ({1} of your monthly contribution from CZK {2} up to {3}); the part above CZK {4} a month is tax-deductible up to CZK {5} ({6}). Employer contributions are tax-free up to CZK {7}.","90 days + {0} + {1} days":"90 giorni + {0} + {1} giorni","Odprawa ({0} months)":"Odprawa ({0} mesi)","PPK: you pay 2% (up to 4%) and your employer 1.5% (up to 4%); the employer part counts as taxable income. The state adds PLN 240 a year ({0}) and a PLN 250 welcome payment.":"PPK: tu versi il 2% (fino al 4%) e il datore di lavoro l'1,5% (fino al 4%); la quota del datore conta come reddito imponibile. Lo Stato aggiunge 240 PLN all'anno ({0}) e un versamento di benvenuto di 250 PLN.","{0} a month for 3 months, then {1} for 3 months (taxable){2}":"{0} al mese per 3 mesi, poi {1} per 3 mesi (tassabile){2}","resign":"resign","; after resigning it starts only after 90 days":"; dopo le dimissioni inizia solo dopo 90 giorni","Severance pay (odprawa, {0} month)":"Indennità di licenziamento (odprawa, {0} mese)","{0} month":"{0} mese","ZUS pension: the {0} recorded on your account and sub-account (19.52% of pay, in today’s money) divided by {1} months of average further life at {2} (GUS table from 1 April 2026).{3} Pension age {4}; the minimum needs {5} years. Health insurance of 9% and income tax are deducted. A 13th pension (PLN 1,978.49) is paid each April. Capital from before 1999 and OFE are not modelled.":"Pensione ZUS: i {0} registrati sul tuo conto e sottoconto (19,52% dello stipendio, in moneta di oggi) divisi per {1} mesi di speranza di vita media residua a {2} anni (tabella GUS dal 1° aprile 2026).{3} Età pensionabile {4}; la pensione minima richiede {5} anni. Si trattengono l'assicurazione sanitaria del 9% e l'imposta sul reddito. Una 13ª pensione (1.978,49 PLN) è pagata ogni aprile. Il capitale anteriore al 1999 e l'OFE non sono modellati."," Raised to the guaranteed minimum of PLN 1,978.49.":" Portata al minimo garantito di 1.978,49 PLN.","Notice + severance ({0} months)":"Preavviso + indennità di licenziamento ({0} mesi)","Voluntary pension fund: 20% of your contributions comes back as a tax credit paid into your account, up to HUF 150,000 a year ({0}).":"Fondo pensione volontario: il 20% dei tuoi contributi torna come credito d'imposta versato sul tuo conto, fino a 150.000 HUF all'anno ({0}).","{0} a month (60% of pay, up to the minimum wage) for {1} days (taxable)":"{0} al mese (60% dello stipendio, al massimo fino al salario minimo) per {1} giorni (tassabile)","Notice pay in lieu ({0} days, at least half free from work)":"Retribuzione del preavviso ({0} giorni, almeno metà esonerati dal lavoro)","Old-age pension: {0} (for {1} years of service) of your net average earnings {2} a month, after the degression above HUF 372,000. From age 65 with 20 years (a partial pension with 15); women with 40 years of eligible time can retire at any age. A 13th monthly pension is paid each February; pensions are not taxed.":"Pensione di vecchiaia: {0} (per {1} anni di servizio) del tuo reddito medio netto di {2} al mese, dopo la degressione oltre 372.000 HUF. Dai 65 anni con 20 anni (pensione parziale con 15); le donne con 40 anni di periodo valido possono andare in pensione a qualsiasi età. Una 13ª mensilità è pagata ogni febbraio; le pensioni non sono tassate.","Severance ({0} months)":"Indennità di licenziamento ({0} mesi)","State contribution {0} a year (20% of your monthly contribution from CZK 500 up to 1,700); the part above CZK 1,700 a month is tax-deductible up to CZK 48,000 ({1}). Employer contributions are tax-free up to CZK 50,000.":"Contributo statale di {0} all'anno (20% del tuo contributo mensile da 500 a 1.700 CZK); la parte oltre 1.700 CZK al mese è deducibile fino a 48.000 CZK ({1}). I contributi del datore di lavoro sono esenti fino a 50.000 CZK.","{0} months: 80%, then 50% and 40% of your net pay (up to about CZK 38,537 a month); starts after the months covered by severance":"{0} mesi: 80%, poi 50% e 40% del tuo stipendio netto (fino a circa 38.537 CZK al mese); inizia dopo i mesi coperti dall'indennità di licenziamento","Basic amount CZK 4,900 + {0} for each of your {1} years of a calculation base of {2} (your average earnings {3} a month, reduced at CZK 21,546 and 195,868). Pension age {4} for your birth year, with 35 years of insurance; up to 3 years early with 40 years (−1.5% of the base per 90 days). Minimum CZK 9,800; old-age pensions are in practice tax-free.":"Importo di base 4.900 CZK + {0} per ciascuno dei tuoi {1} anni su una base di calcolo di {2} (tuo reddito medio {3} al mese, ridotto a 21.546 e 195.868 CZK). Età pensionabile {4} per il tuo anno di nascita, con 35 anni di assicurazione; fino a 3 anni prima con 40 anni (−1,5% della base ogni 90 giorni). Minimo 9.800 CZK; le pensioni di vecchiaia sono in pratica esenti.","Third-pillar contributions are deductible up to 15% of your income and €6,000 a year ({0}).":"I contributi al terzo pilastro sono deducibili fino al 15% del tuo reddito e a 6.000 € all'anno ({0}).","60% of your pay for 100 days, then 40%, for {0} days in total (taxable)":"60% dello stipendio per 100 giorni, poi 40%, per {0} giorni in totale (tassabile)","Unemployment Insurance Fund redundancy benefit ({0} months)":"Indennità di licenziamento del Fondo di assicurazione contro la disoccupazione ({0} mesi)","Unemployment Insurance Fund redundancy benefit ({0} month)":"Indennità di licenziamento del Fondo di assicurazione contro la disoccupazione ({0} mese)","Notice paid in lieu ({0} days)":"Indennità sostitutiva del preavviso ({0} giorni)","State old-age pension: base part €399.24 + €10.477 for each insurance component ({0} in total; one component is a year of average pay). From age 65 with 15 years of service; up to 5 years earlier with 0.4% less per month, or 0.9% more per month for each month you defer. Income tax of 22% applies above €776 a month. The funded second pillar is paid separately.":"Pensione statale di vecchiaia: parte di base 399,24 € + 10,477 € per ogni componente assicurativa ({0} in totale; una componente è un anno di salario medio). Dai 65 anni con 15 anni di servizio; fino a 5 anni prima con lo 0,4% in meno al mese, o lo 0,9% in più per ogni mese di rinvio. Oltre 776 € al mese si applica un'imposta del 22%. Il secondo pilastro a capitalizzazione è pagato a parte.","Funded pension (II pillar) {0}%":"Pensione a capitalizzazione (II pilastro) {0}%","Contributions to a voluntary pension fund are deductible up to 10% of your taxable income ({0} a year).":"I contributi a un fondo pensione volontario sono deducibili fino al 10% del tuo reddito imponibile ({0} all'anno).","about {0} a working day for {1} months (60% of your insurable income, within the 2026 limits)":"circa {0} per giorno lavorativo per {1} mesi (60% del tuo reddito assicurato, entro i limiti 2026)","Retirement compensation ({0} months’ pay)":"Indennità di pensionamento ({0} mensilità)","State pension: {0} a month of average insurable income × {1} years × 1.35%{2}. You need age {3} and {4} years of service in {5} (or age 67 with 15 years); up to one year earlier with a 0.4% cut per month. Between €347.51 and €1,738.40 a month; pensions are not taxed.":"Pensione statale: {0} al mese di reddito assicurato medio × {1} anni × 1,35%{2}. Ti servono l'età di {3} e {4} anni di servizio nel {5} (o 67 anni con 15); fino a un anno prima con un taglio dello 0,4% al mese. Tra 347,51 € e 1.738,40 € al mese; le pensioni non sono tassate.",", reduced by about a quarter for the years in a universal pension fund (UPF), which pays its own pension on top":", ridotta di circa un quarto per gli anni in un fondo pensione universale (UPF), che paga in più una propria pensione","Salary sacrifice is taken before income tax and the Medicare levy and taxed at 15% in the fund instead. All concessional contributions (yours plus the employer’s {0}) count towards the $32,500 cap for 2026–27; unused cap from the last 5 years can be carried forward if your balance is under $500,000.{1}":"Il salary sacrifice è trattenuto prima dell'imposta sul reddito e del Medicare levy ed è invece tassato al 15% nel fondo. Tutti i contributi agevolati (i tuoi più quelli del datore, {0}) contano per il tetto di 32.500 $ per il 2026–27; il tetto non usato degli ultimi 5 anni può essere riportato se il tuo saldo è sotto 500.000 $.{1}"," Above $250,000 of income, Division 293 adds another 15% on contributions.":" Oltre 250.000 $ di reddito, la Division 293 aggiunge un altro 15% sui contributi.","{0} wk":"{0} sett.","{0} a fortnight JobSeeker Payment, shown for 6 months (means-tested; redundancy pay and savings can delay the start)":"{0} ogni due settimane di JobSeeker Payment, mostrato per 6 mesi (in base ai mezzi; l'indennità e i risparmi possono ritardare l'inizio)","{0} week":"{0} settimana","Pay in lieu of notice ({0} weeks)":"Retribuzione al posto del preavviso ({0} settimane)","NES redundancy pay ({0} weeks)":"Indennità di esubero NES ({0} settimane)","Age Pension from age 67 after at least 10 years living in Australia (the years above count as residence): up to {0} a fortnight for a single person ({1} each for a couple). It is means-tested: your savings and super of {2} are deemed to earn {3} a year, giving {4} under the income test, and the assets test ({5}) gives {6}; the lower amount is paid. The pension is funded from general tax, so there are no contributions, and with no other income the seniors tax offset means no tax is due. Your super is in the Super tab.":"Age Pension dai 67 anni dopo almeno 10 anni di residenza in Australia (gli anni sopra contano come residenza): fino a {0} ogni due settimane per una persona sola ({1} ciascuno per una coppia). Dipende dai mezzi: per i tuoi risparmi e il super di {2} si presume un rendimento di {3} all'anno, che dà {4} con il test del reddito, e il test del patrimonio ({5}) dà {6}; si paga l'importo più basso. La pensione è finanziata dalla fiscalità generale, quindi non ci sono contributi, e senza altri redditi la detrazione per anziani fa sì che non si paghino imposte. Il tuo super è nella scheda Super.","homeowner":"proprietario di casa","non-homeowner":"senza casa di proprietà","part pension, means-tested ({0} of the maximum)":"pensione parziale, in base ai mezzi ({0} del massimo)","Medicare levy surcharge {0} (no private hospital cover)":"Medicare levy surcharge {0} (senza copertura ospedaliera privata)","PGBL contributions are deductible up to 12% of your taxable income ({0} a year) if you file the complete annual return and contribute to INSS. VGBL plans give no deduction but tax only the returns.":"I contributi PGBL sono deducibili fino al 12% del tuo reddito imponibile ({0} all'anno) se presenti la dichiarazione annuale completa e versi i contributi INSS. I piani VGBL non danno deduzioni ma tassano solo i rendimenti.","{0} payments":"{0} rate","Pro-rata holidays + one third ({0}/12, tax-free)":"Ferie proporzionali + un terzo ({0}/12, esente)","13th salary pro rata ({0}/12)":"13ª mensilità proporzionale ({0}/12)","{0} a month for {1} months (first claim)":"{0} al mese per {1} mesi (prima domanda)","FGTS balance released ({0}, your own account)":"Saldo FGTS svincolato ({0}, il tuo conto)","acordo":"acordo","all":"tutto","FGTS fine {0} of the balance (tax-free)":"Multa FGTS del {0} del saldo (esente)","Notice paid in lieu ({0} days{1})":"Indennità sostitutiva del preavviso ({0} giorni{1})",", half by agreement":", metà per accordo","INSS retirement by age: {0} of your average salary ({1} a month since July 1994), within the minimum wage (R$1,621) and the ceiling (R$8,475.55). You need age {2} and {3} years of contributions; earlier transition rules for people insured before November 2019 are not modelled. Paid 13 times a year.":"Pensione INSS per età: {0} del tuo stipendio medio ({1} al mese da luglio 1994), tra il salario minimo (R$1.621) e il tetto (R$8.475,55). Ti servono {2} anni di età e {3} anni di contributi; le regole transitorie precedenti per gli assicurati prima di novembre 2019 non sono modellate. Pagata 13 volte all'anno.","Your limit in 2026 is {0}{1}; employer match {2}. {3} Withdrawals before 59½ usually pay a 10% penalty.":"Il tuo limite nel 2026 è {0}{1}; contributo del datore {2}. {3} I prelievi prima dei 59½ anni di solito pagano una penale del 10%."," including the catch-up for your age":" incluso il versamento aggiuntivo (catch-up) per la tua età","Roth: you pay tax now and withdrawals after 59½ (account open 5 years) are tax-free; the employer match is usually pre-tax.":"Roth: paghi le imposte ora e i prelievi dopo i 59½ anni (conto aperto da 5 anni) sono esenti; il contributo del datore è di solito al lordo delle imposte.","Traditional: contributions lower federal and state income tax (not Social Security or Medicare); withdrawals are taxed as income.":"Traditional: i contributi riducono l'imposta federale e statale sul reddito (non Social Security o Medicare); i prelievi sono tassati come reddito.","{0} / week for up to {1} weeks in {2} (taxable)":"{0} / settimana fino a {1} settimane in {2} (tassabile)","Severance (company policy, {0} weeks per year)":"Indennità di licenziamento (politica aziendale, {0} settimane per anno)","Social Security: primary amount {0} a month at 67 (average indexed earnings {1} a month over your best 35 years), {2}. {3}You need 40 credits (about 10 years of work). Amounts in today’s money.":"Social Security: importo primario di {0} al mese a 67 anni (reddito medio indicizzato di {1} al mese nei tuoi migliori 35 anni), {2}. {3}Ti servono 40 crediti (circa 10 anni di lavoro). Importi in moneta di oggi.","reduced to {0} for claiming at {1}":"ridotta a {0} se la chiedi a {1} anni","raised to {0} for waiting until {1}":"aumentata a {0} se aspetti fino a {1} anni","paid in full at your full retirement age":"pagata per intero alla tua piena età pensionabile","The Medicare Part B premium ($202.90 a month in 2026) is deducted. ":"Il premio Medicare Part B (202,90 $ al mese nel 2026) viene trattenuto. ","State income tax ({0})":"Imposta statale sul reddito ({0})","{0} / month at first, {1} days (fund members)":"{0} / mese all'inizio, {1} giorni (iscritti al fondo)","Earnings-related pension {0} a month: 1.5% of each year’s pay (after your pension contribution), times the life-expectancy coefficient (about {1}), +0.4% for each month you claim after your lowest age ({2}).{3} Net is an estimate (pension income deduction not modelled).":"Pensione retributiva di {0} al mese: 1,5% dello stipendio di ogni anno (dopo il tuo contributo pensionistico), per il coefficiente di speranza di vita (circa {1}), +0,4% per ogni mese di richiesta dopo la tua età minima ({2}).{3} Il netto è una stima (la detrazione per redditi da pensione non è modellata)."," National and guarantee pension add {0} a month.":" La pensione nazionale e quella garantita aggiungono {0} al mese.","{0} / month for up to {1} weeks":"{0} / mese fino a {1} settimane","Retirement pension {0} a month: 18.1% of each year’s income up to 7.1 G (NOK 969,498) builds a pension account, divided by a life-expectancy divisor for claiming at {1}{2}. You can claim from 62 if the pension at 67 would reach the guarantee level; occupational pension (OTP, at least 2%) and AFP come on top.":"Pensione di vecchiaia di {0} al mese: il 18,1% del reddito di ogni anno fino a 7,1 G (969.498 NOK) forma un conto pensione, diviso per un divisore di speranza di vita per la richiesta a {1} anni{2}. Si può chiedere dai 62 anni se la pensione a 67 raggiungerebbe il livello garantito; la pensione aziendale (OTP, almeno 2%) e l'AFP si aggiungono.",", plus guarantee pension {0}":", più pensione garantita di {0}","{0} / month at first, 300 days (a-kassa members)":"{0} / mese all'inizio, 300 giorni (iscritti a-kassa)","Income and premium pension {0} a month: 18.5% of each year’s pensionable pay (capped at SEK 625,500) divided by a life-expectancy divisor for claiming at {1}{2}. You can claim from 63; the target age (riktålder) is 67, when the guarantee pension and housing supplement start. Occupational pensions (ITP/SAF-LO, usually 4.5% of pay) come on top.":"Pensione reddituale e premium di {0} al mese: il 18,5% dello stipendio pensionabile di ogni anno (tetto 625.500 SEK) diviso per un divisore di speranza di vita per la richiesta a {1} anni{2}. Si può chiedere dai 63 anni; l'età obiettivo (riktålder) è 67, quando iniziano la pensione garantita e il supplemento per l'alloggio. Le pensioni aziendali (ITP/SAF-LO, di solito il 4,5% dello stipendio) si aggiungono.","{0} / month for up to 2 years (a-kasse members)":"{0} / mese fino a 2 anni (iscritti a-kasse)","Severance (fratrædelsesgodtgørelse) {0} month(s)":"Indennità di licenziamento (fratrædelsesgodtgørelse) {0} mese/i","Folkepension from {0} (your birth year): basic amount DKK 7,544 a month (full after 40 years of residence) + pension supplement up to DKK 8,729 (single, reduced by other income), plus ATP of about {1} a month. Deferring raises it. Most Danes also get a labour-market pension (often 12% of pay), which is not included here.":"Folkepension da {0} (il tuo anno di nascita): importo di base 7.544 DKK al mese (pieno dopo 40 anni di residenza) + supplemento fino a 8.729 DKK (persona sola, ridotto da altri redditi), più ATP di circa {1} al mese. Il rinvio la aumenta. La maggior parte dei danesi ha anche una pensione del mercato del lavoro (spesso il 12% dello stipendio), qui non inclusa.","Provident fund, pension and life-insurance contributions are deductible together with social insurance up to ⅕ of income: about {0} here.":"I contributi a provident fund, pensione e assicurazione vita sono deducibili insieme alla previdenza sociale fino a ⅕ del reddito: qui circa {0}.","{0} / week, 26 weeks (estimate)":"{0} / settimana, 26 settimane (stima)","Basic pension {0} + supplementary {1} (1.5% of your insured pay above the basic insurable earnings), paid 13 times a year. Age 65 with 15 years; from 63 with a 12% cut (0.5% a month). Estimate: the official amount uses your insurance points year by year.":"Pensione di base {0} + integrativa {1} (1,5% del tuo stipendio assicurato oltre il reddito assicurabile di base), pagata 13 volte all'anno. Età 65 con 15 anni; dai 63 con un taglio del 12% (0,5% al mese). Stima: l'importo ufficiale usa i tuoi punti assicurativi anno per anno.","Personal retirement schemes give a 25% tax credit on up to €3,000 a year (max €750), here {0}, shown as an extra contribution.":"I piani pensionistici personali danno un credito d'imposta del 25% su fino a 3.000 € all'anno (max 750 €), qui {0}, mostrato come contributo extra.","Two-thirds pension: ⅔ of your average pay over the best 10 years (capped at €{0}) × {1}/{2} years of contributions. Age 65 (born from 1962); from 61 if you have the full {2} years and stop working. Cost-of-living increases are added every year.":"Pensione dei due terzi: ⅔ del tuo stipendio medio nei migliori 10 anni (tetto {0} €) × {1}/{2} anni di contributi. Età 65 (nati dal 1962); dai 61 se hai tutti i {2} anni e smetti di lavorare. Gli adeguamenti al costo della vita si aggiungono ogni anno.","Income tax ({0} rates)":"Imposta sul reddito (aliquote: {0})","married":"coniugati","parent":"genitore","single":"single","Your pension contributions get income-tax relief up to {0} this year ({1} of earnings up to €115,000 at your age). USC and PRSI still apply.":"I tuoi contributi pensionistici hanno uno sgravio sull'imposta sul reddito fino a {0} quest'anno ({1} del reddito fino a 115.000 € alla tua età). USC e PRSI restano dovuti.","State Pension (Contributory) {0} a week ({1}/40 years of contributions{2}). No early state pension; you can defer it up to 70 for a higher rate. Workplace and auto-enrolment pensions come on top.":"State Pension (Contributory) di {0} a settimana ({1}/40 anni di contributi{2}). Non esiste pensione statale anticipata; puoi rinviarla fino a 70 anni per un importo più alto. Le pensioni aziendali e auto-enrolment si aggiungono.",", increased for deferring":", aumentata per il rinvio","Retirement savings plans (PPR) give a 20% tax credit, up to €400 under 35, €350 from 35 to 50 and €300 above 50: here on up to {0} a year.":"I piani di risparmio pensionistico (PPR) danno un credito d'imposta del 20%, fino a 400 € sotto i 35 anni, 350 € dai 35 ai 50 e 300 € oltre i 50: qui su fino a {0} all'anno.","{0} / month, {1} months":"{0} / mese, {1} mesi","Reference earnings {0} a month (best {1} years) × {2} years at 2.0–2.3% a year. Normal age {3} (66 years 9 months in 2026, 66 years 11 months in 2027); yours is {4} after 4 months off for each year above 40 at age 60. Early from 60 with 40 years: −0.5% a month. Paid 14 times a year.":"Reddito di riferimento di {0} al mese (migliori {1} anni) × {2} anni al 2,0–2,3% annuo. Età ordinaria {3} (66 anni e 9 mesi nel 2026, 66 anni e 11 mesi nel 2027); la tua è {4} dopo 4 mesi in meno per ogni anno oltre 40 a 60 anni. Anticipata dai 60 con 40 anni: −0,5% al mese. Pagata 14 volte all'anno.","State-subsidised pension savings (prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge): a 4.25% state premium on up to €3,286.08 a year, here {0}. No income-tax deduction. Employer pension-fund contributions are tax-free.":"Risparmio pensionistico sovvenzionato dallo Stato (prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge): un premio statale del 4,25% su fino a 3.286,08 € all'anno, qui {0}. Nessuna deduzione dall'imposta sul reddito. I contributi del datore al fondo pensione sono esenti.","{0} / month, {1} weeks":"{0} / mese, {1} settimane","Pension account: 1.78% of each year’s pay (capped at €97,020) = {0} a year, paid in 14 instalments{1}. Legal age {2}. Net after 5.1% health insurance and wage tax (estimate).":"Conto pensione: l'1,78% dello stipendio di ogni anno (tetto 97.020 €) = {0} all'anno, pagato in 14 rate{1}. Età legale {2}. Netto dopo il 5,1% di assicurazione sanitaria e l'imposta sul salario (stima).",", +{0} for claiming after 65":", +{0} per la richiesta dopo i 65 anni",", −{0} corridor pension (5.1% a year before the legal age)":", −{0} pensione corridoio (5,1% all'anno prima dell'età legale)","{0} / month gross, {1} months":"{0} / mese lordi, {1} mesi","Flat part {0} ({1}/40 years) + proportional part {2} ({3}% of your career pay){4}. Age 65 with 10 years, or from 57 with 40 years; no reduction for early retirement. Employee, employer and state each pay 8.5%.":"Parte forfettaria di {0} ({1}/40 anni) + parte proporzionale di {2} ({3}% del tuo stipendio di carriera){4}. Età 65 con 10 anni, o dai 57 con 40 anni; nessuna riduzione per la pensione anticipata. Lavoratore, datore e Stato pagano ciascuno l'8,5%.",", raised to the minimum pension":", portata alla pensione minima","Income tax class {0} incl. {1}% employment fund":"Imposta sul reddito classe {0}, incl. {1}% fondo per l'occupazione","Notice of {0} weeks, or the same in pay (taxed)":"Preavviso di {0} settimane, o lo stesso in retribuzione (tassata)","Pension savings give a tax credit of 30% up to €1,050 a year, or 25% if you pay up to €1,350 (2026): here {0} plus the municipal surcharge.":"Il risparmio pensionistico dà un credito d'imposta del 30% fino a 1.050 € all'anno, o del 25% se versi fino a 1.350 € (2026): qui {0} più l'addizionale comunale.","{0} / month gross at first, {1} months":"{0} / mese lordi all'inizio, {1} mesi","{0} of your pay (capped at €82,609 a year) × {1}/45 years{2}. Legal age {3}; from 60–63 only with 42–44 career years{4}. Net after the 3.55% health contribution and tax with the pension reduction (estimate).":"{0} del tuo stipendio (tetto 82.609 € all'anno) × {1}/45 anni{2}. Età legale {3}; dai 60–63 solo con 42–44 anni di carriera{4}. Netto dopo il contributo sanitario del 3,55% e l'imposta con la riduzione per pensionati (stima).","75% (household rate)":"75% (aliquota familiare)","60% (single rate)":"60% (aliquota individuale)",", here −{0} because you have fewer than 35 full years":", qui −{0} perché hai meno di 35 anni completi","Income tax incl. {0}% municipal surcharge":"Imposta sul reddito incl. {0}% addizionale comunale","Annuity (lijfrente) payments are deductible up to your annual room, here about {0} (30% of income above €19,172, before your pension-fund build-up).":"I versamenti per rendita (lijfrente) sono deducibili fino al tuo margine annuo, qui circa {0} (30% del reddito oltre 19.172 €, prima del tuo accumulo nel fondo pensione).","AOW {0} ({1}/50 years of residence) from 67 + workplace pension {2} ({3}% a year of pay above the €19,554 franchise, estimate)":"AOW {0} ({1}/50 anni di residenza) dai 67 + pensione aziendale {2} ({3}% all'anno dello stipendio oltre la franchigia di 19.554 €, stima)","Your PER contributions reduce taxable income up to {0} this year (10% of last year’s professional income, min €4,710, max €37,680).":"I tuoi contributi PER riducono il reddito imponibile fino a {0} quest'anno (10% del reddito professionale dell'anno scorso, min. 4.710 €, max 37.680 €).","{0} / month for {1} months":"{0} / mese per {1} mesi","Basic pension: average of the best 25 years {0} × {1} × {2}/{3} quarters{4}; AGIRC-ARRCO {5} points × €1.4386. Legal age {6}, full rate at 67.":"Pensione di base: media dei migliori 25 anni {0} × {1} × {2}/{3} trimestri{4}; AGIRC-ARRCO {5} punti × 1,4386 €. Età legale {6}, aliquota piena a 67 anni."," + {0} bonus":" + {0} di bonus","Taxable income after 10% allowance ({0} tax shares)":"Reddito imponibile dopo la deduzione del 10% ({0} quote fiscali)","Paid days off per year, {0}":"Giorni di riposo retribuiti all'anno, {0}","Statutory redundancy: {0} weeks × £{1}":"Indennità legale di esubero: {0} settimane × £{1}","Objective dismissal: 20 days per year ({0} days), tax-free":"Licenziamento per motivi oggettivi: 20 giorni per anno ({0} giorni), esente","€540 × {0} months":"540 € × {0} mesi","{0} months’ pay (Law 4093/2012), without notice":"{0} mensilità (Legge 4093/2012), senza preavviso","same salary {0} / year everywhere":"stesso stipendio di {0} / anno ovunque","EUR":"EUR","Statutory redundancy ({0} weeks)":"Indennità legale di esubero ({0} settimane)","{0} months, from {1} / month":"{0} mesi, da {1} / mese","from {0} / month for {1} months":"da {0} / mese per {1} mesi","Unfair-dismissal indemnity ({0} months)":"Indennità per licenziamento ingiustificato ({0} mesi)","{0} / month for {1} months{2}":"{0} / mese per {1} mesi{2}"," after a 12-week block":" dopo un blocco di 12 settimane","working days · legal minimum {0}{1}":"giorni lavorativi · minimo legale {0}{1}"," (may include bank holidays)":" (può includere le bank holidays)","Tax-free up to €8,112, social-insurance-free up to €4,056. Employer adds 15% of the SS-free part ({0}).":"Esente da imposte fino a 8.112 €, da contributi fino a 4.056 €. Il datore aggiunge il 15% della parte esente da contributi ({0}).","with +{0} for deferring":"con +{0} per il rinvio","£241.30/week × {0}/35 qualifying years; State Pension age {1}":"£241,30/settimana × {0}/35 anni validi; età per la State Pension {1}","Base {0} × {1} for {2} years; ordinary age {3}":"Base {0} × {1} per {2} anni; età ordinaria {3}","Notional capital {0} × {1}% at {2}":"Capitale nozionale {0} × {1}% a {2} anni","{0} pension points × €42.52":"{0} punti pensione × 42,52 €","Freelancer {0} vs employee {1} on a budget of {2}":"Autonomo {0} contro dipendente {1} con un budget di {2}","{0} working days":"{0} giorni lavorativi","6 days (1 child), 8 (2), 14 (3+) a year, children under 16{0}":"6 giorni (1 figlio), 8 (2), 14 (3+) all'anno, figli sotto i 16 anni{0}"," → {0} days":" → {0} giorni","Up to 4 days a year per child{0}":"Fino a 4 giorni all'anno per figlio{0}","Long-term care {0}%":"Assistenza a lungo termine {0}%","Tax credits (employee + CO2 + single parent)":"Crediti d'imposta (lavoratore + CO2 + genitore single)","Tax credits (employee + CO2)":"Crediti d'imposta (lavoratore + CO2)","Tax credits (personal + employee + single parent)":"Crediti d'imposta (personale + lavoratore + genitore single)","Municipal tax (kommuneskat {0})":"Imposta comunale (kommuneskat {0})","Municipal and regional tax ({0})":"Imposta comunale e regionale ({0})","Burial fee + church fee and public service fee":"Tassa di sepoltura + tassa ecclesiastica e canone del servizio pubblico","Employee pension contribution (TyEL {0})":"Contributo pensionistico del lavoratore (TyEL {0})","Municipal tax ({0}) + church tax":"Imposta comunale ({0}) + imposta ecclesiastica","Municipal tax ({0})":"Imposta comunale ({0})","{0} (moved)":"{0} (spostata)","Zurich (city)":"Zurigo (città)","Geneva (city)":"Ginevra (città)","Lausanne (Vaud)":"Losanna (Vaud)","Bern (city)":"Berna (città)","Basel (Basel-Stadt)":"Basilea (Basilea Città)","Federal tax only (canton not included)":"Solo imposta federale (senza cantone)","Old-age, disability and income-loss insurance (AHV/IV/EO) 5.3%":"Assicurazione vecchiaia, invalidità e indennità di perdita di guadagno (AVS/AI/IPG) 5,3%","Unemployment insurance (ALV) 1.1%":"Assicurazione contro la disoccupazione (AD) 1,1%","Non-occupational accident insurance (NBU) {p}":"Assicurazione contro gli infortuni non professionali (AINP) {p}","Occupational pension (BVG minimum), half of {p} of the coordinated salary":"Previdenza professionale (minimo LPP), metà del {p} del salario coordinato","Cantonal and communal income tax ({c})":"Imposta cantonale e comunale sul reddito ({c})","Taxable income for the federal tax":"Reddito imponibile per l’imposta federale","Taxable income for the cantonal tax":"Reddito imponibile per l’imposta cantonale","Employer AHV/IV/EO, ALV and BVG (same as yours; family allowance and accident premiums not included)":"AVS/AI/IPG, AD e LPP del datore di lavoro (uguali ai tuoi; senza contributi per assegni familiari e premi infortuni)","AHV old-age pension {a} a month ({y} of 44 contribution years, average yearly income {e}; full pension from CHF 1,260 to CHF 2,520), plus the 13th AHV pension paid each December from 2026, spread over the year here. Occupational pension (BVG minimum) {b} a month: your retirement savings of about {s} × {c} conversion rate. Reference age 65 (women born 1961–1963 between 64 and 65); the AHV pension can start from 63 (6.8% less per year early) or be deferred up to 5 years (up to 31.5% more). Tax estimated for {t}.":"Rendita di vecchiaia AVS {a} al mese ({y} anni di contribuzione su 44, reddito annuo medio {e}; rendita completa da CHF 1.260 a CHF 2.520), più la 13a rendita AVS versata ogni dicembre dal 2026, qui distribuita sull’anno. Previdenza professionale (minimo LPP) {b} al mese: il tuo avere di vecchiaia di circa {s} × aliquota di conversione {c}. Età di riferimento 65 anni (donne nate nel 1961–1963 tra 64 e 65); la rendita AVS può essere anticipata dai 63 anni (6,8% in meno per anno) o rinviata fino a 5 anni (fino al 31,5% in più). Imposta stimata per {t}.","AHV/IV/EO for the self-employed 10% (lower rates up to CHF 60,500 of income)":"AVS/AI/IPG degli indipendenti 10% (aliquote ridotte fino a CHF 60.500 di reddito)","Long-service severance (art. 339b CO, at least 2 months’ pay; reduced by employer pension-fund benefits)":"Indennità di partenza per lunga durata del rapporto (art. 339b CO, almeno 2 mensilità; ridotta delle prestazioni della cassa pensione del datore di lavoro)","{a} a month ({p} of your insured salary, at most CHF 12,350 a month) for {n} daily allowances (about {m} months); after a resignation the fund usually suspends 31–60 days":"{a} al mese ({p} del guadagno assicurato, al massimo CHF 12.350 al mese) per {n} indennità giornaliere (circa {m} mesi); dopo una tua disdetta la cassa sospende di solito 31–60 giorni","{m} months (to the end of a month)":"{m} mesi (per la fine di un mese)","Code of Obligations art. 335c":"Codice delle obbligazioni art. 335c","Switzerland":"Svizzera","Place of residence (canton and commune)":"Domicilio (cantone e comune)","Non-occupational accident insurance (NBU) %":"Assicurazione contro gli infortuni non professionali (AINP) %","Occupational pension fund (BVG minimum contributions)":"Cassa pensione (contributi minimi LPP)","Three levels tax your income: the federal government (progressive up to 11.5%; the 2026 tariff starts above CHF 15,200 of taxable income for single people), the canton and the commune, which multiply the cantonal tariff by their tax rates. The cantonal and communal tax shown here comes from the official ESTV tax calculator for 2026 for the selected city, without church tax. Children reduce the federal tax by CHF 263 each and single parents use the lower parent tariff.":"Il reddito è tassato su tre livelli: dalla Confederazione (progressiva fino all’11,5%; la tariffa 2026 inizia oltre CHF 15.200 di reddito imponibile per le persone sole), dal cantone e dal comune, che moltiplicano la tariffa cantonale per il proprio moltiplicatore. L’imposta cantonale e comunale mostrata proviene dal calcolatore fiscale ufficiale dell’AFC per il 2026 per la città scelta, senza imposta di culto. Ogni figlio riduce l’imposta federale di CHF 263 e le famiglie monoparentali hanno la tariffa per genitori più bassa.","Employees pay 5.3% AHV/IV/EO on all pay and 1.1% unemployment insurance up to CHF 148,200 a year; the employer pays the same. Non-occupational accident insurance (about 1%, depending on the insurer) is usually deducted from pay. The occupational pension (BVG) is compulsory above CHF 22,680 a year: age credits of 7% to 18% of the coordinated salary (pay up to CHF 90,720 minus CHF 26,460), at least half paid by the employer. Many pension funds insure more than the legal minimum used here.":"I dipendenti pagano il 5,3% di AVS/AI/IPG su tutto il salario e l’1,1% di assicurazione contro la disoccupazione fino a CHF 148.200 all’anno; il datore di lavoro paga altrettanto. L’assicurazione infortuni non professionali (circa 1%, secondo l’assicuratore) è di solito trattenuta dal salario. La previdenza professionale (LPP) è obbligatoria oltre CHF 22.680 all’anno: accrediti di vecchiaia dal 7% al 18% del salario coordinato (salario fino a CHF 90.720 meno CHF 26.460), almeno metà a carico del datore di lavoro. Molte casse assicurano più del minimo legale usato qui.","Code of Obligations and Labour Act":"Codice delle obbligazioni e legge sul lavoro","Overtime beyond the contractual hours is paid with a 25% supplement unless the written contract says otherwise or it is compensated with time off. Work beyond the legal maximum week (45 hours in industry and offices, 50 hours in other sectors) is limited to 2 hours a day and 170 hours a year (140 with a 50-hour week) and must be paid with 25% extra. Night work is allowed only with a permit and Sunday work is paid with 50% extra.":"Le ore supplementari oltre l’orario contrattuale sono pagate con un supplemento del 25%, salvo diverso accordo scritto o compensazione con tempo libero. Il lavoro oltre la durata massima legale (45 ore nell’industria e negli uffici, 50 ore negli altri settori) è limitato a 2 ore al giorno e 170 ore all’anno (140 con la settimana di 50 ore) e va pagato con il 25% in più. Il lavoro notturno è permesso solo con autorizzazione e quello domenicale è pagato il 50% in più.","2 h / day, 170 h / year above the 45-hour week":"2 h / giorno, 170 h / anno oltre la settimana di 45 ore","The self-employed pay 10% AHV/IV/EO on their profit (lower rates from 5.371% for incomes below CHF 60,500, at least CHF 530 a year) and no unemployment insurance. Joining a pension fund is voluntary; without one you can pay up to 20% of your income, at most CHF 36,288 a year, into pillar 3a tax-free. VAT registration is required above CHF 100,000 of turnover.":"Gli indipendenti pagano il 10% di AVS/AI/IPG sull’utile (aliquote ridotte dal 5,371% per redditi inferiori a CHF 60.500, almeno CHF 530 all’anno) e nessuna assicurazione contro la disoccupazione. L’affiliazione a una cassa pensione è facoltativa; senza cassa puoi versare fino al 20% del reddito, al massimo CHF 36.288 all’anno, nel pilastro 3a esentasse. L’assoggettamento all’IVA è obbligatorio oltre CHF 100.000 di cifra d’affari.","AHV old-age pension (1st pillar)":"Rendita di vecchiaia AVS (1° pilastro)","A full AHV pension needs 44 contribution years and ranges from CHF 1,260 to CHF 2,520 a month depending on average yearly income (in 2025 and 2026); each missing year cuts it by about 1/44. From December 2026 a 13th monthly pension is paid every year. The reference age is 65 (women born 1961–1963 between 64¼ and 64¾); the pension can start from 63 or be deferred up to age 70.":"Una rendita AVS completa richiede 44 anni di contribuzione e va da CHF 1.260 a CHF 2.520 al mese secondo il reddito annuo medio (nel 2025 e 2026); ogni anno mancante la riduce di circa 1/44. Da dicembre 2026 viene versata ogni anno una 13a mensilità. L’età di riferimento è 65 anni (donne nate nel 1961–1963 tra 64¼ e 64¾); la rendita può essere anticipata dai 63 anni o rinviata fino ai 70.","Occupational pension (2nd pillar)":"Previdenza professionale (2° pilastro)","The BVG savings (age credits plus at least 1.25% interest in 2026) are turned into a life pension with a minimum conversion rate of 6.8% at the reference age, or paid out as a lump sum. Together, AHV and BVG aim to replace about 60% of earlier pay up to CHF 90,720.":"L’avere LPP (accrediti di vecchiaia più almeno l’1,25% di interesse nel 2026) è convertito in una rendita vitalizia con un’aliquota di conversione minima del 6,8% all’età di riferimento, oppure versato come capitale. Insieme, AVS e LPP mirano a sostituire circa il 60% del salario precedente fino a CHF 90.720.","Pillar 3a contributions are deductible from taxable income up to CHF 7,258 a year in 2026 if you are in a pension fund (20% of income, at most CHF 36,288, without one). The money is locked until five years before the reference age (or for buying a home or starting a business) and taxed separately at a reduced rate when withdrawn.":"I contributi al pilastro 3a sono deducibili dal reddito imponibile fino a CHF 7.258 all’anno nel 2026 se sei affiliato a una cassa pensione (20% del reddito, al massimo CHF 36.288, senza cassa). Il denaro è vincolato fino a cinque anni prima dell’età di riferimento (salvo acquisto di un’abitazione o avvio di un’attività indipendente) e tassato separatamente con un’aliquota ridotta al prelievo.","Pillar 3a (bank account or securities): contributions are tax-deductible, returns are tax-free and the withdrawal is taxed separately at a reduced rate (about 7% used here; it depends on the canton and amount). Interest on ordinary savings is taxed as income (25% used) and 35% withholding tax is deducted and refunded through the tax return.":"Pilastro 3a (conto bancario o titoli): i contributi sono deducibili, i rendimenti esenti e il prelievo è tassato separatamente con un’aliquota ridotta (qui circa 7%; dipende da cantone e importo). Gli interessi del risparmio ordinario sono tassati come reddito (qui 25%) e l’imposta preventiva del 35% è trattenuta e rimborsata con la dichiarazione.","Berchtold’s Day":"San Bertoldo","Swiss National Day":"Festa nazionale svizzera","Jeûne genevois":"Digiuno ginevrino","Federal Fast Monday":"Lunedì del Digiuno federale","Restoration of the Republic":"Restaurazione della Repubblica","At least 4 weeks of paid holiday a year (5 weeks up to age 20); many contracts give 5 weeks. Only 1 August is a public holiday everywhere: the cantons set the others (up to 8 a year count as equal to Sundays), so the list of the selected city is shown.":"Almeno 4 settimane di vacanze pagate all’anno (5 settimane fino a 20 anni); molti contratti prevedono 5 settimane. Solo il 1° agosto è festivo ovunque: gli altri giorni li fissano i cantoni (fino a 8 all’anno sono equiparati alla domenica), per questo viene mostrato l’elenco della città scelta.","14 weeks from the birth (Geneva: 16 weeks)":"14 settimane dalla nascita (Ginevra: 16 settimane)","80% of pay, at most CHF 220 a day (income-loss insurance, EO)":"80% del salario, al massimo CHF 220 al giorno (indennità per perdita di guadagno, IPG)","2 weeks (10 working days) within 6 months of the birth":"2 settimane (10 giorni lavorativi) entro 6 mesi dalla nascita","80% of pay, at most CHF 220 a day":"80% del salario, al massimo CHF 220 al giorno","Family allowances":"Assegni familiari","Monthly per child, from the employer’s family compensation fund":"Mensili per figlio, dalla cassa di compensazione per assegni familiari del datore di lavoro","At least CHF 215 per child (CHF 268 in education from 16 to 25); many cantons pay more":"Almeno CHF 215 per figlio (CHF 268 in formazione dai 16 ai 25 anni); molti cantoni pagano di più","By law the employer pays for a limited time (3 weeks in the first year, longer with service); most employers have daily sickness insurance instead":"Per legge il datore di lavoro paga per un periodo limitato (3 settimane il primo anno, di più con l’anzianità); la maggior parte dei datori di lavoro ha invece un’assicurazione d’indennità giornaliera di malattia","100% (law) or usually 80% for up to 720 days (insurance)":"100% (legge) o di solito 80% fino a 720 giorni (assicurazione)","Dismissed by the employer":"Licenziato dal datore di lavoro","After the probation period the notice is 1 month in the first year of service, 2 months from the second to the ninth year and 3 months after that, always to the end of a month (contracts may set longer periods). There is no general severance pay: only workers aged 50 or more with 20 years at the employer are owed 2 to 8 months’ pay, reduced by what the employer’s pension fund pays.":"Dopo il periodo di prova il termine di disdetta è di 1 mese nel primo anno di servizio, 2 mesi dal secondo al nono anno e 3 mesi in seguito, sempre per la fine di un mese (i contratti possono prevedere termini più lunghi). Non esiste un’indennità di licenziamento generale: solo i lavoratori di 50 anni o più con 20 anni presso il datore di lavoro hanno diritto a 2–8 mensilità, ridotte delle prestazioni della cassa pensione del datore di lavoro.","With at least 12 months of contributions in the last 2 years the unemployment fund pays 70% of your insured salary (80% with children or a low salary), at most CHF 12,350 a month, for 200 daily allowances (12 months of contributions), 260 (18 months) or 400 (22 months; 520 from age 55). There are 5 to 20 waiting days depending on income, and a suspension if you resigned without good reason.":"Con almeno 12 mesi di contribuzione negli ultimi 2 anni la cassa disoccupazione versa il 70% del guadagno assicurato (80% con figli o salario basso), al massimo CHF 12.350 al mese, per 200 indennità giornaliere (12 mesi di contribuzione), 260 (18 mesi) o 400 (22 mesi; 520 dai 55 anni). Ci sono da 5 a 20 giorni di attesa secondo il reddito e una sospensione se ti sei dimesso senza valido motivo.","Paying the maximum CHF 7,258 into pillar 3a lowers your federal, cantonal and communal income tax at your marginal rate.":"Versare il massimo di CHF 7.258 nel pilastro 3a riduce le imposte federale, cantonale e comunale alla tua aliquota marginale.","Voluntary buy-ins into your pension fund are also fully deductible (ask your fund for your buy-in potential).":"Anche i riscatti volontari nella cassa pensione sono interamente deducibili (chiedi alla tua cassa il potenziale di riscatto).","Family allowances of at least CHF 215 per child a month are included (many cantons pay more, e.g. Geneva and Vaud). Married couples are taxed jointly with the married tariff, which is not modelled; single parents use the parent tariff.":"Gli assegni familiari di almeno CHF 215 per figlio al mese sono inclusi (molti cantoni pagano di più, p. es. Ginevra e Vaud). Le coppie sposate sono tassate insieme con la tariffa dei coniugati, che qui non è calcolata; le famiglie monoparentali hanno la tariffa per genitori.","None (only from age 50 with 20 years)":"Nessuna (solo dai 50 anni con 20 anni di servizio)","14 weeks at 80%":"14 settimane all’80%","2 weeks at 80%":"2 settimane all’80%","No general parental leave":"Nessun congedo parentale generale","80% (insurance, up to 720 days)":"80% (assicurazione, fino a 720 giorni)","Annual social insurance and income tax for one employee with the 2026 rules: federal tax from the official tariff, cantonal and communal tax from the ESTV tax calculator for the selected city (no church tax; the cantons’ standard deductions as the calculator applies them), the legal minimum BVG contributions and an estimated accident premium. Married couples, church tax, actual pension-fund rules, wealth tax and withholding tax for foreign workers (Quellensteuer) are not modelled.":"Contributi sociali e imposta sul reddito annui per un dipendente con le regole 2026: imposta federale secondo la tariffa ufficiale, imposta cantonale e comunale dal calcolatore fiscale dell’AFC per la città scelta (senza imposta di culto; con le deduzioni standard dei cantoni come le applica il calcolatore), i contributi LPP minimi legali e un premio infortuni stimato. Coppie sposate, imposta di culto, regolamenti effettivi delle casse pensioni, imposta sulla sostanza e imposta alla fonte dei lavoratori stranieri non sono calcolati.","Official sources: Federal Tax Administration ESTV (2026 tariffs and deductions, circular 2-215-D-2025; ESTV tax calculator for the cantonal and communal tax 2026), Federal Social Insurance Office (AHV pension scale, BVG thresholds and pillar 3a limits 2026), AHVG, BVG, AVIG (unemployment insurance), Code of Obligations (notice and severance), Labour Act (working hours), Eurostat (inflation, price levels, life expectancy).":"Fonti ufficiali: Amministrazione federale delle contribuzioni AFC (tariffe e deduzioni 2026, circolare 2-215-D-2025; calcolatore fiscale dell’AFC per l’imposta cantonale e comunale 2026), Ufficio federale delle assicurazioni sociali (scala delle rendite AVS, importi limite LPP e limiti del pilastro 3a 2026), LAVS, LPP, LADI (assicurazione contro la disoccupazione), Codice delle obbligazioni (disdetta e indennità di partenza), legge sul lavoro (durata del lavoro), Eurostat (inflazione, livelli dei prezzi, speranza di vita).","Federal tax on a taxable income of CHF 80,000 (single)":"Imposta federale su un reddito imponibile di CHF 80.000 (persona sola)","Federal tax for a single parent with two children, taxable CHF 70,173":"Imposta federale per un genitore solo con due figli, imponibile CHF 70.173","Federal taxable income at CHF 100,000 gross (ESTV example: CHF 10,338 contributions)":"Reddito imponibile federale con CHF 100.000 lordi (esempio AFC: CHF 10.338 di contributi)","Cantonal and communal tax in Zurich, ESTV example at CHF 100,000 gross":"Imposta cantonale e comunale a Zurigo, esempio AFC con CHF 100.000 lordi","Maximum employee unemployment insurance contribution":"Contributo massimo del dipendente all’assicurazione contro la disoccupazione","Maximum BVG coordinated salary":"Salario coordinato LPP massimo","Maximum full AHV pension (per month)":"Rendita AVS completa massima (al mese)","Full AHV pension at an average income of CHF 45,360":"Rendita AVS completa con un reddito medio di CHF 45.360","Pillar 3a maximum with a pension fund 2026":"Massimo del pilastro 3a con cassa pensione 2026","Maximum unemployment benefit per month (70%)":"Indennità di disoccupazione massima al mese (70%)","Notice after 5 years of service (months)":"Termine di disdetta dopo 5 anni di servizio (mesi)","Pension fund 4%":"Fondo pensione 4%","Supplementary private pension 2% (tax-deductible)":"Previdenza privata integrativa 2% (deducibile)","Income tax incl. municipal tax ({a} / {b} / {c}, less the personal tax credit)":"Imposta sul reddito incl. imposta comunale ({a} / {b} / {c}, meno il credito d’imposta personale)","Personal tax credit (per year)":"Credito d’imposta personale (all’anno)","Employer pension 11.5% and private pension 2%, social security tax 6.35%, rehabilitation fund 0.1%":"Fondo pensione del datore di lavoro 11,5% e previdenza privata 2%, imposta di sicurezza sociale 6,35%, fondo di riabilitazione 0,1%","Employer pension 11.5%, social security tax 6.35%, rehabilitation fund 0.1%":"Fondo pensione del datore di lavoro 11,5%, imposta di sicurezza sociale 6,35%, fondo di riabilitazione 0,1%","Pension-fund pension {f} a month (about 1.8% of your pay for each of {y} contribution years) plus the TR old-age pension {t}: up to ISK 365,592 a month with 40 years of residence ({r} here), reduced by 45% of other income above ISK 43,658 a month. Pensions start at 67; from 65 they are cut by 0.5% a month and deferring raises them by 0.5% a month.":"Pensione del fondo {f} al mese (circa l’1,8% della retribuzione per ciascuno dei {y} anni di contribuzione) più la pensione statale di vecchiaia (TR) {t}: fino a ISK 365.592 al mese con 40 anni di residenza (qui {r}), ridotta del 45% degli altri redditi oltre ISK 43.658 al mese. Le pensioni iniziano a 67 anni; dai 65 sono ridotte dello 0,5% al mese e il rinvio le aumenta dello 0,5% al mese.","Pension 15.5% and social security tax 6.35% on your own salary":"Pensione 15,5% e imposta di sicurezza sociale 6,35% sul tuo stipendio","3 months":"3 mesi","{a} a month for the first 3 months (70% of your average pay, at most ISK 605,159), then ISK 383,870, for up to 24 months in total{p}":"{a} al mese per i primi 3 mesi (70% della retribuzione media, al massimo ISK 605.159), poi ISK 383.870, per al massimo 24 mesi in totale{p}","; after resigning without good reason the first 2 months are not paid":"; dopo dimissioni senza giusto motivo i primi 2 mesi non sono pagati","Act 19/1979 and collective agreements":"Legge 19/1979 e contratti collettivi","Iceland":"Islanda","Supplementary private pension 2% (with the employer’s 2%)":"Previdenza privata integrativa 2% (con il 2% del datore di lavoro)","Years lived in Iceland between ages 16 and 67 (for the TR pension)":"Anni vissuti in Islanda tra 16 e 67 anni (per la pensione TR)","Tax is withheld every month at 31.49% up to ISK 498,122, 37.99% up to ISK 1,398,450 and 46.29% above; the rates include the average municipal income tax. Everyone aged 16 or more gets a personal tax credit of ISK 72,492 a month (ISK 869,898 a year), deducted from the tax. Pension-fund contributions (4%) and supplementary private pension contributions (up to 4%) are deducted before tax.":"L’imposta è trattenuta ogni mese al 31,49% fino a ISK 498.122, al 37,99% fino a ISK 1.398.450 e al 46,29% oltre; le aliquote comprendono l’imposta comunale media. Chiunque abbia almeno 16 anni ha un credito d’imposta personale di ISK 72.492 al mese (ISK 869.898 all’anno), detratto dall’imposta. I contributi al fondo pensione (4%) e alla previdenza privata (fino al 4%) si deducono prima delle imposte.","Employees pay 4% of pay to a pension fund and the employer 11.5%; most also save 2% in a supplementary private pension, matched by 2% from the employer under the collective agreements. Employers also pay the social security tax (tryggingagjald) of 6.35%. Union dues (often about 1%) are not included.":"I dipendenti versano il 4% della retribuzione a un fondo pensione e il datore di lavoro l’11,5%; la maggior parte risparmia anche il 2% in una previdenza privata integrativa, con il 2% del datore di lavoro secondo i contratti collettivi. I datori di lavoro pagano inoltre l’imposta di sicurezza sociale (tryggingagjald) del 6,35%. Le quote sindacali (spesso circa 1%) non sono incluse.","Collective agreements and the Working Environment Act":"Contratti collettivi e legge sull’ambiente di lavoro","The normal week is 40 hours (36 in many agreements since the shorter working week). Overtime is paid under the collective agreements, commonly at 1.0385% of monthly pay per hour (about 80% above the normal hourly rate). Working time including overtime may not exceed 48 hours a week on average, with at least 11 hours of rest a day.":"La settimana normale è di 40 ore (36 in molti contratti dopo la riduzione dell’orario). Gli straordinari sono pagati secondo i contratti collettivi, di solito all’1,0385% della retribuzione mensile per ora (circa l’80% in più della paga oraria normale). L’orario, straordinari compresi, non può superare in media 48 ore settimanali, con almeno 11 ore di riposo al giorno.","48 h / week on average including overtime":"48 h / settimana in media, straordinari compresi","The self-employed must pay themselves a salary at least at the official guideline for their occupation (reiknað endurgjald), with 15.5% pension contributions and the 6.35% social security tax; the salary is taxed like an employee’s. Here the whole profit is treated as your own salary.":"Gli indipendenti devono versarsi uno stipendio almeno pari al valore di riferimento ufficiale della loro professione (reiknað endurgjald), con il 15,5% di contributi pensionistici e il 6,35% di imposta di sicurezza sociale; lo stipendio è tassato come quello di un dipendente. Qui tutto l’utile è considerato tuo stipendio.","Pension funds":"Fondi pensione","The main pension comes from the occupational pension funds, which receive 15.5% of pay (4% employee, 11.5% employer) and pay a life pension from 67, usually possible from 60–65 with a reduction. Each fund has its own accrual tables; about 1.8% of pay per year is used here.":"La pensione principale proviene dai fondi pensione professionali, che ricevono il 15,5% della retribuzione (4% dipendente, 11,5% datore) e pagano una rendita vitalizia dai 67 anni, di solito possibile dai 60–65 con riduzione. Ogni fondo ha le proprie tabelle; qui si usa circa l’1,8% della retribuzione per anno.","State old-age pension (TR)":"Pensione statale di vecchiaia (TR)","The Social Insurance Administration pays up to ISK 365,592 a month in 2026 to people with 40 years of residence between 16 and 67 (less with fewer years). It is reduced by 45% of other income, including fund pensions, above ISK 43,658 a month. Single people living alone can receive a household supplement (not included).":"L’Istituto di previdenza sociale paga nel 2026 fino a ISK 365.592 al mese a chi ha 40 anni di residenza tra i 16 e i 67 anni (meno con meno anni). È ridotta del 45% degli altri redditi, pensioni dei fondi comprese, oltre ISK 43.658 al mese. Chi vive da solo può ricevere un supplemento per nucleo familiare (non incluso).","Supplementary private pension contributions are deductible up to 4% of pay ({l} for you); the employer adds 2% under the collective agreements. The savings can be withdrawn from 60, or used tax-free towards a first home (up to ISK 500,000 a year for 10 years).":"I contributi alla previdenza privata sono deducibili fino al 4% della retribuzione ({l} per te); il datore di lavoro aggiunge il 2% secondo i contratti collettivi. Il risparmio può essere ritirato dai 60 anni o usato esentasse per una prima casa (fino a ISK 500.000 all’anno per 10 anni).","Supplementary private pension (séreignarsparnaður): up to 4% of pay is deductible and the employer adds 2%; withdrawals from 60 are taxed as income (about 32% used here), but the savings can be used tax-free for a first home. Interest above ISK 300,000 a year is taxed at 22% capital income tax.":"Previdenza privata (séreignarsparnaður): fino al 4% della retribuzione è deducibile e il datore di lavoro aggiunge il 2%; i prelievi dai 60 anni sono tassati come reddito (qui circa 32%), ma il risparmio può essere usato esentasse per una prima casa. Gli interessi oltre ISK 300.000 all’anno sono tassati al 22% come redditi di capitale.","First Day of Summer":"Primo giorno d’estate","Commerce Day":"Giorno del commercio","Christmas Eve (from 13:00)":"Vigilia di Natale (dalle 13:00)","New Year’s Eve (from 13:00)":"Vigilia di Capodanno (dalle 13:00)","By law 24 working days counting Saturdays (4 weeks) with 10.17% holiday pay; collective agreements usually give 24 days on a 5-day week, rising to 30 with age and service. Holidays falling on a weekend are not moved.":"Per legge 24 giorni lavorativi contando i sabati (4 settimane) con indennità di ferie del 10,17%; i contratti collettivi danno di solito 24 giorni su una settimana di 5 giorni, fino a 30 con età e anzianità. Le festività che cadono nel fine settimana non sono spostate.","12 months in total: 6 months for each parent, 6 weeks of which can be transferred, until the child is 24 months old":"12 mesi in totale: 6 mesi per genitore, di cui 6 settimane trasferibili, fino ai 24 mesi del bambino","80% of average pay up to a monthly ceiling (Maternity/Paternity Leave Fund)":"80% della retribuzione media fino a un massimale mensile (Fondo per il congedo parentale)","Paid by the tax authority four times a year":"Versato dall’amministrazione fiscale quattro volte l’anno","Paid by the employer: 2 days per month of service, more under the collective agreements; then the union sickness fund":"Pagata dal datore di lavoro: 2 giorni per mese di servizio, di più secondo i contratti collettivi; poi la cassa malattia del sindacato","100% of pay while the employer pays":"100% della retribuzione finché paga il datore di lavoro","The law gives at least 1 month’s notice after 1 year of service, 2 months after 3 years and 3 months after 5 years, always to the end of a month; collective agreements set 1 week during the first 3 months and often longer notice for older workers with long service. There is no statutory severance pay.":"La legge prevede almeno 1 mese di preavviso dopo 1 anno di servizio, 2 mesi dopo 3 anni e 3 mesi dopo 5 anni, sempre per la fine di un mese; i contratti collettivi fissano 1 settimana nei primi 3 mesi e spesso un preavviso più lungo per i lavoratori anziani con lunga anzianità. Non esiste un’indennità di licenziamento legale.","With 12 months of work in the last 12 months the Directorate of Labour pays income-related benefit of 70% of your average pay for 3 months, at most ISK 605,159 a month, and then the basic benefit of ISK 383,870 a month; with 3 to 12 months of work you get a share. From 1 July 2026 benefits last at most 24 months (30 before).":"Con 12 mesi di lavoro negli ultimi 12 la Direzione del lavoro paga per 3 mesi un’indennità legata al reddito del 70% della retribuzione media, al massimo ISK 605.159 al mese, poi l’indennità di base di ISK 383.870 al mese; con 3–12 mesi di lavoro ricevi una quota. Dal 1° luglio 2026 l’indennità dura al massimo 24 mesi (prima 30).","Saving 4% in a supplementary private pension lowers your tax and the employer adds 2%; the savings can also go tax-free towards a first home.":"Risparmiare il 4% in una previdenza privata riduce le tue imposte e il datore di lavoro aggiunge il 2%; il risparmio può anche essere usato esentasse per una prima casa.","Child benefit and the interest allowance depend on income and are not included. Spouses can use each other’s unused personal tax credit (not modelled).":"L’assegno per i figli e il contributo sugli interessi dipendono dal reddito e non sono inclusi. I coniugi possono usare il credito d’imposta personale non utilizzato dell’altro (non calcolato).","6 months at 80% (ceiling)":"6 mesi all’80% (massimale)","12 months shared (6 + 6)":"12 mesi condivisi (6 + 6)","100% from the employer, then sickness fund":"100% dal datore di lavoro, poi cassa malattia","Monthly withholding tax for one employee with the 2026 brackets (average municipal rate) and the full personal tax credit, the 4% pension contribution and optionally 2% supplementary private pension. Union dues, child benefit, the interest allowance, transferring a spouse’s credit and the exact rules of your pension fund are not modelled.":"Ritenuta mensile per un dipendente con gli scaglioni 2026 (aliquota comunale media) e il credito d’imposta personale pieno, il contributo pensionistico del 4% e facoltativamente il 2% di previdenza privata. Quote sindacali, assegni per i figli, contributo sugli interessi, trasferimento del credito del coniuge e regole esatte del tuo fondo pensione non sono calcolati.","Official sources: Iceland Revenue and Customs, Skatturinn (tax brackets, personal tax credit and social security tax 2026), island.is, Social Insurance Administration TR (old-age pension and income thresholds 2026), Directorate of Labour and regulation 1489/2025 (unemployment benefit), Act 19/1979 (notice), Act 30/1987 (holidays), Central Bank of Iceland (borrower-based measures), Eurostat (inflation, price levels, life expectancy).":"Fonti ufficiali: Amministrazione fiscale e doganale islandese Skatturinn (scaglioni, credito d’imposta personale e imposta di sicurezza sociale 2026), island.is, Istituto di previdenza sociale TR (pensione di vecchiaia e soglie di reddito 2026), Direzione del lavoro e regolamento 1489/2025 (indennità di disoccupazione), legge 19/1979 (preavviso), legge 30/1987 (ferie), Banca centrale d’Islanda (misure sui mutuatari), Eurostat (inflazione, livelli dei prezzi, speranza di vita).","Monthly tax before the credit on ISK 600,000":"Imposta mensile prima del credito su ISK 600.000","Monthly income with no tax after the personal credit":"Reddito mensile senza imposta dopo il credito personale","Yearly personal tax credit":"Credito d’imposta personale annuo","Full TR old-age pension (per month)":"Pensione di vecchiaia TR piena (al mese)","Maximum income-related unemployment benefit (per month)":"Indennità di disoccupazione massima legata al reddito (al mese)","Notice after 4 years of service":"Preavviso dopo 4 anni di servizio","Income tax (PAYE)":"Imposta sul reddito (PAYE)","Independent earner tax credit":"Credito d’imposta per lavoratori indipendenti dal reddito (IETC)","ACC earners’ levy 1.75%":"Contributo ACC dei lavoratori 1,75%","Employer KiwiSaver 3.5% (paid into your account after {p} ESCT)":"KiwiSaver del datore di lavoro 3,5% (versato sul tuo conto dopo {p} di ESCT)","NZ Superannuation {s} a month before tax (single, living alone: $1,294.74 a fortnight from 1 April 2026; it is not means-tested and needs {n} years of residence after age 20). KiwiSaver balance about {b}, drawn as {k} a month over your life expectancy (withdrawals are tax-free). NZ Super starts at 65 and cannot be taken earlier.":"NZ Superannuation {s} al mese al lordo (persona sola che vive da sola: $1.294,74 ogni due settimane dal 1° aprile 2026; senza prova dei mezzi, con {n} anni di residenza dopo i 20 anni). Saldo KiwiSaver circa {b}, versato come {k} al mese per la tua speranza di vita (prelievi esentasse). La NZ Super inizia a 65 anni e non può essere anticipata.","ACC earners’ levy 1.75% (the ACC work levy for your industry is extra)":"Contributo ACC dei lavoratori 1,75% (il contributo ACC di settore si aggiunge)","Jobseeker Support of {a} a week before tax (single, 25 or over{p}), paid as long as you qualify and reapplied for every 52 weeks; it is reduced by your partner’s income and starts after a stand-down of up to 2 weeks{r}. Shown here for 26 weeks.":"Jobseeker Support di {a} a settimana al lordo (persona sola di almeno 25 anni{p}), versato finché ne hai diritto e da richiedere di nuovo ogni 52 settimane; è ridotto dal reddito del partner e inizia dopo un’attesa fino a 2 settimane{r}. Qui mostrato per 26 settimane.",", sole-parent rate":", importo per genitore solo","; after resigning without good reason it can be withheld for 13 weeks":"; dopo dimissioni senza giusto motivo può essere sospeso per 13 settimane","As set in your employment agreement (often 4 weeks; “reasonable notice” if none)":"Come previsto dal contratto di lavoro (spesso 4 settimane; «preavviso ragionevole» se non previsto)","Employment Relations Act 2000":"Employment Relations Act 2000","New Zealand":"Nuova Zelanda","KiwiSaver contribution rate %":"Aliquota di contribuzione KiwiSaver %","Not a member":"Non iscritto","Years lived in New Zealand after age 20":"Anni vissuti in Nuova Zelanda dopo i 20 anni","Income tax is 10.5% up to $15,600, 17.5% up to $53,500, 30% up to $78,100, 33% up to $180,000 and 39% above, with no tax-free allowance. People earning $24,000 to $70,000 who get no benefits or Working for Families get the independent earner tax credit of up to $520 a year. The tax year runs from 1 April to 31 March.":"L’imposta sul reddito è del 10,5% fino a $15.600, 17,5% fino a $53.500, 30% fino a $78.100, 33% fino a $180.000 e 39% oltre, senza quota esente. Chi guadagna da $24.000 a $70.000 senza prestazioni né Working for Families riceve il credito IETC fino a $520 all’anno. L’anno fiscale va dal 1° aprile al 31 marzo.","ACC and KiwiSaver":"ACC e KiwiSaver","Every employee pays the ACC earners’ levy for accident cover: 1.75% of pay up to $156,641 in 2026–27. KiwiSaver members contribute 3.5% of pay from 1 April 2026 (or 4%, 6%, 8% or 10%), and the employer adds 3.5% minus employer superannuation contribution tax. There is no other social security contribution.":"Ogni dipendente paga il contributo ACC per la copertura infortuni: 1,75% della retribuzione fino a $156.641 nel 2026–27. Gli iscritti a KiwiSaver versano il 3,5% della retribuzione dal 1° aprile 2026 (o 4%, 6%, 8% o 10%) e il datore di lavoro aggiunge il 3,5% meno l’imposta sui contributi datoriali (ESCT). Non ci sono altri contributi sociali.","Employment agreements":"Contratti di lavoro","There is no legal overtime rate: extra hours are paid as the employment agreement says, as long as average pay stays at least at the minimum wage ($23.95 an hour from 1 April 2026). Work on a public holiday is paid at least time and a half plus a day off in lieu if it is a normal working day.":"Non esiste una maggiorazione legale degli straordinari: le ore in più sono pagate come prevede il contratto, purché la paga media resti almeno pari al salario minimo ($23,95 l’ora dal 1° aprile 2026). Il lavoro in un giorno festivo è pagato almeno una volta e mezza più un giorno di riposo compensativo se è un normale giorno lavorativo.","No legal limit; set by the agreement":"Nessun limite legale; fissato dal contratto","Sole traders pay income tax on their profit at the same rates as employees, usually through provisional tax, and ACC levies (the earners’ levy plus a work levy that depends on the industry). GST registration is required above $60,000 of turnover. KiwiSaver contributions are voluntary.":"Le ditte individuali pagano l’imposta sul reddito sull’utile con le stesse aliquote dei dipendenti, di solito con acconti provvisori, e i contributi ACC (quello dei lavoratori più un contributo di settore). L’iscrizione alla GST è obbligatoria oltre $60.000 di fatturato. I contributi KiwiSaver sono facoltativi.","NZ Super is paid from 65 to residents who lived in New Zealand at least 10 years after age 20 (gradually rising to 20 years for people born from July 1959), regardless of past earnings or other income. From 1 April 2026 a single person living alone receives $1,294.74 a fortnight before tax ($1,110.30 after tax at the M code); it is taxed as income.":"La NZ Super è versata dai 65 anni ai residenti che hanno vissuto in Nuova Zelanda almeno 10 anni dopo i 20 (gradualmente 20 anni per i nati da luglio 1959), indipendentemente dai redditi passati o da altri redditi. Dal 1° aprile 2026 una persona sola che vive da sola riceve $1.294,74 ogni due settimane al lordo ($1.110,30 al netto con codice M); è tassata come reddito.","KiwiSaver savings come from your contributions, the employer’s 3.5% and the government contribution of 25 cents per dollar up to $260.72 a year (not for incomes above $180,000). They can be withdrawn from 65, or earlier for a first home.":"Il risparmio KiwiSaver deriva dai tuoi contributi, dal 3,5% del datore di lavoro e dal contributo statale di 25 centesimi per dollaro fino a $260,72 all’anno (non per redditi oltre $180.000). Si può ritirare dai 65 anni o prima per una prima casa.","KiwiSaver contributions are not tax-deductible, but the government adds 25 cents for every dollar you contribute, up to $260.72 a year ({l} for you), and employer contributions are taxed at a flat ESCT rate. Withdrawals from 65 are tax-free.":"I contributi KiwiSaver non sono deducibili, ma lo Stato aggiunge 25 centesimi per ogni dollaro versato, fino a $260,72 all’anno ({l} per te), e i contributi del datore di lavoro sono tassati con un’aliquota ESCT fissa. I prelievi dai 65 anni sono esentasse.","KiwiSaver: funds are taxed inside the scheme at your prescribed investor rate (10.5%, 17.5% or 28%), and withdrawals from 65 are tax-free. Interest in a bank account is taxed at your marginal rate (30% used here).":"KiwiSaver: i fondi sono tassati nel piano alla tua aliquota d’investitore (10,5%, 17,5% o 28%) e i prelievi dai 65 anni sono esentasse. Gli interessi su un conto bancario sono tassati alla tua aliquota marginale (qui 30%).","Day after New Year’s Day":"Giorno dopo Capodanno","Waitangi Day":"Waitangi Day","King’s Birthday":"Compleanno del re","At least 4 weeks of paid annual holidays after 12 months of work, plus 12 public holidays (holidays on a weekend move to the next working day for most of them) and a regional anniversary day, which is not shown. Sick leave is 10 days a year after 6 months.":"Almeno 4 settimane di ferie pagate dopo 12 mesi di lavoro, più 12 festività (la maggior parte, se cade nel fine settimana, passa al giorno lavorativo successivo) e un anniversario regionale, non mostrato. Il congedo per malattia è di 10 giorni all’anno dopo 6 mesi.","Paid parental leave":"Congedo parentale retribuito","Up to 26 weeks for the primary carer (can be shared), plus up to 52 weeks of unpaid extended leave":"Fino a 26 settimane per chi si occupa principalmente del bambino (condivisibili), più fino a 52 settimane di congedo esteso non retribuito","100% of average weekly earnings, at most $811.05 a week before tax (from 1 July 2026)":"100% della retribuzione settimanale media, al massimo $811,05 a settimana al lordo (dal 1° luglio 2026)","Partner’s leave":"Congedo del partner","1 or 2 weeks around the birth":"1 o 2 settimane intorno alla nascita","Weekly tax credits for families with children":"Crediti d’imposta settimanali per famiglie con figli","10 days a year after 6 months of work, carried over up to 20 days":"10 giorni all’anno dopo 6 mesi di lavoro, cumulabili fino a 20 giorni","Made redundant or dismissed":"Esubero o licenziamento","Notice and redundancy":"Preavviso ed esubero","The law sets no minimum notice period or redundancy pay: notice follows the employment agreement (4 weeks is common) and redundancy compensation is owed only if the agreement provides it. A dismissal must follow a fair process with a genuine reason. Untaken annual holidays are paid out at 8% of gross earnings or the leave value, whichever is higher.":"La legge non fissa né un preavviso minimo né un’indennità per esubero: il preavviso segue il contratto di lavoro (4 settimane sono comuni) e l’indennità è dovuta solo se il contratto la prevede. Il licenziamento deve seguire una procedura equa con un motivo reale. Le ferie non godute sono pagate all’8% della retribuzione lorda o al loro valore, se più alto.","There is no unemployment insurance. Work and Income pays Jobseeker Support, a flat weekly benefit of $426.12 before tax for a single person aged 25 or over from 1 April 2026 ($606.69 for a sole parent), reduced by your and your partner’s other income and subject to work obligations.":"Non esiste un’assicurazione contro la disoccupazione. Work and Income paga il Jobseeker Support, una prestazione settimanale fissa di $426,12 al lordo per una persona sola di almeno 25 anni dal 1° aprile 2026 ($606,69 per un genitore solo), ridotta dagli altri redditi tuoi e del partner e soggetta a obblighi di ricerca di lavoro.","Contribute at least $1,042.86 a year to KiwiSaver to receive the full government contribution of $260.72.":"Versa almeno $1.042,86 all’anno nel KiwiSaver per ricevere il contributo statale pieno di $260,72.","Working for Families tax credits and the Best Start payment depend on family income and are not included. Each person is taxed individually.":"I crediti d’imposta Working for Families e il pagamento Best Start dipendono dal reddito familiare e non sono inclusi. Ogni persona è tassata separatamente.","None by law (agreement only)":"Nessuna per legge (solo da contratto)","Per agreement":"Secondo il contratto","Flat, income-tested":"Fissa, con prova dei mezzi","26 weeks at 100% (up to $811.05 a week)":"26 settimane al 100% (fino a $811,05 a settimana)","1–2 weeks unpaid":"1–2 settimane non retribuite","Shareable within the 26 weeks":"Condivisibile entro le 26 settimane","10 days a year at 100%":"10 giorni all’anno al 100%","Annual PAYE income tax, ACC earners’ levy and KiwiSaver for one employee with the 2026–27 rates. Working for Families, the student loan repayment (12% above $24,128), the secondary tax codes and the ACC work levy for the self-employed are not modelled.":"Imposta PAYE, contributo ACC e KiwiSaver annui per un dipendente con le aliquote 2026–27. Working for Families, il rimborso del prestito studentesco (12% oltre $24.128), i codici fiscali secondari e il contributo ACC di settore degli indipendenti non sono calcolati.","Official sources: Inland Revenue (income tax rates, independent earner tax credit, KiwiSaver and ESCT 2026–27), ACC (earners’ levy 2026–27), Work and Income (benefit and NZ Super rates from 1 April 2026), Employment New Zealand (minimum wage, holidays, notice), Te Kāhui o Matariki Public Holiday Act 2022, Reserve Bank of New Zealand (loan-to-value and debt-to-income limits), Stats NZ (inflation), World Bank ICP (price levels).":"Fonti ufficiali: Inland Revenue (aliquote, credito IETC, KiwiSaver ed ESCT 2026–27), ACC (contributo dei lavoratori 2026–27), Work and Income (prestazioni e NZ Super dal 1° aprile 2026), Employment New Zealand (salario minimo, ferie, preavviso), Te Kāhui o Matariki Public Holiday Act 2022, Reserve Bank of New Zealand (limiti prestito/valore e debito/reddito), Stats NZ (inflazione), Banca mondiale ICP (livelli dei prezzi).","Income tax on $70,000 a year (before credits)":"Imposta sul reddito su $70.000 all’anno (prima dei crediti)","Independent earner tax credit at $68,000":"Credito IETC con $68.000","Maximum ACC earners’ levy 2026–27":"Contributo ACC massimo dei lavoratori 2026–27","NZ Super, single living alone, before tax (per fortnight)":"NZ Super, persona sola che vive da sola, al lordo (ogni due settimane)","Maximum KiwiSaver government contribution":"Contributo statale massimo al KiwiSaver","Jobseeker Support, single 25+, before tax (per week)":"Jobseeker Support, persona sola 25+, al lordo (a settimana)","Your pillar 3a":"Il tuo pilastro 3a","Your KiwiSaver":"Il tuo KiwiSaver","Zurich":"Zurigo","Geneva":"Ginevra","Vaud":"Vaud","Bern":"Berna","Basel-Stadt":"Basilea Città","Zurich has no transfer tax: notary and land registry fees (estimate, about 0.25%)":"Zurigo non ha imposta sul trapasso: spese di notaio e registro fondiario (stima, circa 0,25%)","Geneva transfer duty 3%":"Tassa di registro Ginevra 3%","Vaud transfer duty 2.2% plus the communal surcharge (Lausanne, 3.3% in total)":"Tassa di mutazione Vaud 2,2% più la quota comunale (Losanna, 3,3% in totale)","Bern transfer tax 1.8% above the first CHF 800,000 (home you live in)":"Imposta sul trapasso Berna 1,8% oltre i primi CHF 800.000 (abitazione propria)","Basel-Stadt transfer tax 3%, usually half paid by the buyer (estimate)":"Imposta sul trapasso Basilea Città 3%, di solito per metà a carico dell’acquirente (stima)","Notary and land registry (estimate, about 0.3%)":"Notaio e registro fondiario (stima, circa 0,3%)","Mortgage note registration (estimate, about 0.2% of the loan)":"Costituzione della cartella ipotecaria (stima, circa 0,2% del mutuo)","Stamp duty 0.4% (first-time buyers; 0.8% otherwise) of the assessed value, here the price":"Imposta di bollo 0,4% (prima casa; altrimenti 0,8%) sul valore ufficiale, qui il prezzo","Stamp duty 0.8% of the assessed value, here the price":"Imposta di bollo 0,8% sul valore ufficiale, qui il prezzo","Registration, loan fee and valuation (estimate)":"Registrazione, spese del mutuo e perizia (stima)","No stamp duty: lawyer and conveyancing (estimate)":"Nessuna imposta di bollo: avvocato e trasferimento di proprietà (stima)","LIM report and building inspection (estimate)":"Rapporto LIM e ispezione dell’edificio (stima)","Not modelled: mortgage interest is deductible, but the imputed rental value of the home is taxed as income (its abolition, approved in 2025, is not yet in force).":"Non calcolato: gli interessi ipotecari sono deducibili, ma il valore locativo dell’abitazione è tassato come reddito (la sua abolizione, approvata nel 2025, non è ancora in vigore).","Not modelled: the income-tested interest allowance (vaxtabætur) refunds part of the interest for lower incomes and modest wealth.":"Non calcolato: il contributo sugli interessi con prova dei mezzi (vaxtabætur) rimborsa parte degli interessi ai redditi più bassi con patrimonio modesto.","No relief for a home you live in.":"Nessuna agevolazione per l’abitazione in cui vivi.","Bank self-regulation recognised by FINMA: at least 20% own funds (10% not from the pension fund), the mortgage reduced to two thirds of the value within 15 years, and housing costs at an imputed 5% interest rate plus 1% upkeep and amortisation at most about one third of gross income.":"Autoregolamentazione delle banche riconosciuta dalla FINMA: almeno il 20% di fondi propri (di cui il 10% non dalla cassa pensione), riduzione dell’ipoteca a due terzi del valore entro 15 anni, e costi abitativi con un tasso teorico del 5% più l’1% di manutenzione e l’ammortamento al massimo circa un terzo del reddito lordo.","Central Bank of Iceland: loans at most 80% of the value (85% for first-time buyers) and debt service at most 35% of disposable income (40% for first-time buyers), calculated at a minimum interest rate.":"Banca centrale d’Islanda: prestiti al massimo dell’80% del valore (85% per chi acquista la prima casa) e servizio del debito al massimo del 35% del reddito disponibile (40% per la prima casa), calcolato con un tasso minimo.","Reserve Bank of New Zealand: banks may make at most 20% of owner-occupier loans above 80% of the value, and at most 20% of them to borrowers whose total debt exceeds 6 times gross income.":"Reserve Bank of New Zealand: le banche possono concedere al massimo il 20% dei mutui per abitazione propria oltre l’80% del valore e al massimo il 20% a chi ha debiti totali superiori a 6 volte il reddito lordo.","Public holidays on weekdays in 2026 (Zurich)":"Festività nei giorni feriali nel 2026 (Zurigo)","Official public holidays on weekdays in 2026":"Festività ufficiali nei giorni feriali nel 2026","Public holidays on weekdays in 2026 (with Mondayisation)":"Festività nei giorni feriali nel 2026 (con spostamento al lunedì)","Geneva transfer duty on a CHF 1,000,000 home":"Tassa di registro a Ginevra su una casa da CHF 1.000.000","Stamp duty on an ISK 80,000,000 home (not a first purchase)":"Imposta di bollo su una casa da ISK 80.000.000 (non prima casa)","The AHV pension uses your average pay in today’s money (the official revaluation factors are not applied) and the BVG part uses the legal minimum age credits and 1.25% interest; many pension funds insure more. Your official statements come from your AHV compensation office and your pension fund.":"La rendita AVS usa il tuo salario medio in valori attuali (senza i fattori di rivalutazione ufficiali) e la parte LPP gli accrediti di vecchiaia minimi legali con l’1,25% di interesse; molte casse assicurano di più. Gli estratti ufficiali te li danno la tua cassa di compensazione AVS e la tua cassa pensione.","The pension-fund pension is estimated at about 1.8% of pay per contribution year; each fund has its own tables and your annual statement shows your accrued rights. The TR household supplement is not included.":"La pensione del fondo è stimata a circa l’1,8% della retribuzione per anno di contribuzione; ogni fondo ha le proprie tabelle e il tuo estratto annuale mostra i diritti maturati. Il supplemento per nucleo familiare TR non è incluso.","KiwiSaver is projected with a 3% real return and drawn down evenly over your life expectancy; actual returns depend on your fund. NZ Super is shown at the rate for a single person living alone.":"Il KiwiSaver è proiettato con un rendimento reale del 3% e prelevato in modo uniforme sulla tua speranza di vita; il rendimento effettivo dipende dal tuo fondo. La NZ Super è mostrata con l’importo per una persona sola che vive da sola.","The number of daily allowances assumes your years of service are also your contribution years; waiting days and suspensions are not deducted.":"Il numero di indennità giornaliere presuppone che i tuoi anni di servizio siano anche anni di contribuzione; giorni di attesa e sospensioni non sono detratti.","Jobseeker Support is shown for 26 weeks before tax; it is income-tested, so your partner’s income can reduce or remove it.":"Il Jobseeker Support è mostrato per 26 settimane al lordo; dipende dal reddito, quindi il reddito del partner può ridurlo o annullarlo.","CPF employee contribution {p} (wages up to $8,000 a month)":"Contributo CPF del dipendente {p} (retribuzione fino a $8.000 al mese)","Income tax (resident rates)":"Imposta sul reddito (aliquote per residenti)","Personal reliefs (CPF, earned income, children)":"Deduzioni personali (CPF, reddito da lavoro, figli)","Employer CPF {p} and Skills Development Levy":"CPF del datore di lavoro {p} e Skills Development Levy","Skills Development Levy (employer)":"Skills Development Levy (datore di lavoro)","CPF LIFE payout {p} a month from {a} (Standard Plan): your Retirement Account at 55 of about {r} (savings set aside up to the Full Retirement Sum of $220,400). The CPF Board estimates about $950 a month with the Basic Retirement Sum and $1,780 with the Full. Payouts start at 65 and rise for each year you defer them, up to 70. Savings used for housing are not in the account.":"Pagamento CPF LIFE {p} al mese da {a} anni (Standard Plan): il tuo Retirement Account a 55 anni di circa {r} (risparmi accantonati fino alla Full Retirement Sum di $220.400). Il CPF stima circa $950 al mese con la Basic Retirement Sum e $1.780 con la Full. I pagamenti iniziano a 65 anni e aumentano per ogni anno di rinvio, fino a 70. I risparmi usati per la casa non sono nel conto.","MediSave contribution for the self-employed (up to 10.5% of net trade income)":"Contributo MediSave degli indipendenti (fino al 10,5% del reddito commerciale netto)","1 day":"1 giorno","Retrenchment benefit (customary 2 weeks’ pay per year of service; not taxed)":"Indennità per esubero (di solito 2 settimane di paga per anno di servizio; esentasse)","SkillsFuture Jobseeker Support: up to $6,000 over 6 months for involuntarily unemployed residents who earned up to $5,000 a month, paid while you take part in job search and training activities":"SkillsFuture Jobseeker Support: fino a $6.000 in 6 mesi per i residenti disoccupati involontari che guadagnavano fino a $5.000 al mese, versato mentre partecipi ad attività di ricerca di lavoro e formazione","Employment Act s. 10 (unless the contract says otherwise)":"Employment Act art. 10 (salvo diversa previsione del contratto)","Chinese New Year":"Capodanno cinese","Chinese New Year (2nd day)":"Capodanno cinese (2° giorno)","Vesak Day":"Vesak","Singapore":"Singapore","Singapore citizen or permanent resident (pays CPF)":"Cittadino o residente permanente di Singapore (paga il CPF)","Tax residents pay progressive rates from 0% on the first $20,000 of chargeable income to 24% above $1 million. Reliefs are deducted first: your CPF contributions, the earned income relief ($1,000 under 55) and $4,000 for each qualifying child, up to $80,000 in total. Tax is paid once a year on the previous year’s income; it is not withheld from pay.":"I residenti fiscali pagano aliquote progressive dallo 0% sui primi $20.000 di reddito imponibile al 24% oltre $1 milione. Prima si sottraggono le deduzioni: i tuoi contributi CPF, la deduzione per reddito da lavoro ($1.000 sotto i 55 anni) e $4.000 per ogni figlio, al massimo $80.000 in totale. L’imposta si paga una volta all’anno sul reddito dell’anno precedente e non è trattenuta dallo stipendio.","Citizens and permanent residents pay 20% of wages into the Central Provident Fund and employers 17% (up to age 55; lower rates after), on wages up to $8,000 a month from 2026 and $102,000 a year including bonuses. The money goes to the Ordinary, Special/Retirement and MediSave accounts for housing, retirement and health care. Foreigners pay no CPF.":"Cittadini e residenti permanenti versano il 20% della retribuzione nel Central Provident Fund e i datori di lavoro il 17% (fino a 55 anni; aliquote più basse dopo), su retribuzioni fino a $8.000 al mese dal 2026 e $102.000 all’anno bonus compresi. Il denaro va nei conti Ordinary, Special/Retirement e MediSave per casa, pensione e sanità. Gli stranieri non pagano il CPF.","Employment Act Part IV":"Employment Act, parte IV","Workmen earning up to $4,500 a month and other employees earning up to $2,600 must be paid at least 1.5 times the hourly basic rate for overtime, and double pay for work on a rest day at the employer’s request. Overtime is limited to 72 hours a month and 12 working hours a day. Higher earners follow their contract.":"Gli operai che guadagnano fino a $4.500 al mese e gli altri dipendenti fino a $2.600 devono ricevere almeno 1,5 volte la paga oraria base per gli straordinari e il doppio per il lavoro in un giorno di riposo su richiesta del datore di lavoro. Gli straordinari sono limitati a 72 ore al mese e 12 ore lavorative al giorno. Chi guadagna di più segue il proprio contratto.","72 h / month, 12 h / day":"72 h / mese, 12 h / giorno","Self-employed people earning more than $6,000 of net trade income a year must pay MediSave contributions (up to 10.5% by age, on income up to $96,000) and pay income tax at the resident rates. Paying into the CPF Ordinary and Special accounts is voluntary. GST registration is required above $1 million of turnover.":"Gli indipendenti con oltre $6.000 di reddito commerciale netto all’anno devono pagare contributi MediSave (fino al 10,5% secondo l’età, su redditi fino a $96.000) e l’imposta sul reddito alle aliquote per residenti. I versamenti nei conti CPF Ordinary e Special sono facoltativi. L’iscrizione alla GST è obbligatoria oltre $1 milione di fatturato.","At 55 your CPF savings form a Retirement Account (in 2026 the Basic Retirement Sum is $110,200, the Full $220,400 and the Enhanced $440,800). From 65 CPF LIFE pays a monthly income for life: the CPF Board estimates about $950 with the Basic, $1,780 with the Full and $3,440 with the Enhanced Retirement Sum (Standard Plan); starting later, up to 70, raises the payout. There is no other state pension.":"A 55 anni i tuoi risparmi CPF formano un Retirement Account (nel 2026 la Basic Retirement Sum è di $110.200, la Full di $220.400 e la Enhanced di $440.800). Dai 65 anni CPF LIFE paga un reddito mensile a vita: il CPF stima circa $950 con la Basic, $1.780 con la Full e $3.440 con la Enhanced Retirement Sum (Standard Plan); iniziare più tardi, fino a 70 anni, aumenta il pagamento. Non esiste un’altra pensione statale.","From 1 July 2026 employers may not make workers retire before 64 and must offer re-employment up to 69 to eligible workers.":"Dal 1° luglio 2026 i datori di lavoro non possono pensionare i lavoratori prima dei 64 anni e devono offrire la riassunzione fino a 69 anni ai lavoratori idonei.","Supplementary Retirement Scheme (SRS) contributions are deductible up to $15,300 a year for citizens and permanent residents ($35,700 for foreigners). Withdrawals from the statutory retirement age are 50% taxable; topping up your own CPF Retirement Account also gives up to $8,000 of tax relief.":"I contributi al Supplementary Retirement Scheme (SRS) sono deducibili fino a $15.300 all’anno per cittadini e residenti permanenti ($35.700 per gli stranieri). I prelievi dall’età pensionabile legale sono tassabili al 50%; integrare il proprio CPF Retirement Account dà anche fino a $8.000 di deduzione.","Supplementary Retirement Scheme (SRS): contributions are tax-deductible and only half of each withdrawal from the statutory retirement age is taxed (about 5% used here). Interest from Singapore banks is tax-free for individuals.":"Supplementary Retirement Scheme (SRS): i contributi sono deducibili e solo metà di ogni prelievo dall’età pensionabile legale è tassata (qui circa 5%). Gli interessi delle banche di Singapore sono esentasse per i privati.","{h} (day in lieu)":"{h} (giorno sostitutivo)","Employees covered by the Employment Act get 7 days of paid annual leave in the first year, rising by 1 day a year to 14 days from the 8th year, plus 11 public holidays (a holiday on a Sunday moves to Monday). Lunar holidays are shown for the years the Ministry of Manpower has published.":"I dipendenti coperti dall’Employment Act hanno 7 giorni di ferie pagate il primo anno, poi 1 giorno in più all’anno fino a 14 giorni dall’8° anno, più 11 festività (una festività di domenica passa al lunedì). Le festività lunari sono mostrate per gli anni pubblicati dal Ministero della forza lavoro.","16 weeks (citizen child)":"16 settimane (figlio cittadino)","Full pay, government-paid up to $10,000 per 4 weeks":"Retribuzione piena, pagata dallo Stato fino a $10.000 ogni 4 settimane","Full pay, government-paid up to $2,500 a week":"Retribuzione piena, pagata dallo Stato fino a $2.500 a settimana","10 weeks to share for children born from 1 April 2026":"10 settimane da condividere per i figli nati dal 1° aprile 2026","14 days outpatient and 60 days in hospital a year (after 6 months of service)":"14 giorni ambulatoriali e 60 giorni di ricovero all’anno (dopo 6 mesi di servizio)","Retrenched or dismissed":"Esubero o licenziamento","Notice and retrenchment":"Preavviso ed esubero","Unless the contract sets otherwise, notice is 1 day under 26 weeks of service, 1 week up to 2 years, 2 weeks up to 5 years and 4 weeks after. The law sets no retrenchment benefit; under the tripartite guidelines employees with at least 2 years of service usually receive 2 weeks to 1 month of pay per year of service.":"Salvo diversa previsione del contratto, il preavviso è di 1 giorno sotto le 26 settimane di servizio, 1 settimana fino a 2 anni, 2 settimane fino a 5 anni e 4 settimane dopo. La legge non prevede un’indennità per esubero; secondo le linee guida tripartite i dipendenti con almeno 2 anni di servizio ricevono di solito da 2 settimane a 1 mese di paga per anno di servizio.","Jobseeker support":"Sostegno a chi cerca lavoro","There is no unemployment insurance. Since April 2025 the SkillsFuture Jobseeker Support scheme pays involuntarily unemployed citizens and permanent residents who earned up to $5,000 a month up to $6,000 over 6 months, linked to job search and training activities.":"Non esiste un’assicurazione contro la disoccupazione. Da aprile 2025 lo SkillsFuture Jobseeker Support paga ai cittadini e residenti permanenti disoccupati involontari che guadagnavano fino a $5.000 al mese fino a $6.000 in 6 mesi, legati a ricerca di lavoro e formazione.","Topping up your own CPF Retirement Account in cash gives up to $8,000 of tax relief a year and raises your CPF LIFE payouts.":"Integrare in contanti il tuo CPF Retirement Account dà fino a $8.000 di deduzione all’anno e aumenta i pagamenti CPF LIFE.","The Baby Bonus, the Child Development Account and other family grants are not included. The qualifying child relief of $4,000 per child is applied to the parent claiming it.":"Il Baby Bonus, il Child Development Account e gli altri aiuti familiari non sono inclusi. La deduzione di $4.000 per figlio è applicata al genitore che la richiede.","Customary 2 weeks–1 month per year (not statutory)":"Di solito 2 settimane–1 mese per anno (non per legge)","Up to $6,000 over 6 months":"Fino a $6.000 in 6 mesi","16 weeks at full pay":"16 settimane a retribuzione piena","4 weeks at full pay":"4 settimane a retribuzione piena","10 weeks shared (from April 2026)":"10 settimane condivise (da aprile 2026)","14 days outpatient at 100%":"14 giorni ambulatoriali al 100%","Annual CPF and resident income tax for one employee with the 2026 CPF rates and the YA 2027 tax rates, with the CPF, earned income and child reliefs only. Income tax rebates announced in a Budget, other reliefs, non-resident rates, bonuses above the annual wage ceiling and the CPF rates for the first two years of permanent residence are not modelled.":"CPF e imposta sul reddito dei residenti annui per un dipendente con le aliquote CPF 2026 e le aliquote fiscali YA 2027, solo con le deduzioni per CPF, reddito da lavoro e figli. Gli sconti d’imposta annunciati nel bilancio, altre deduzioni, le aliquote per non residenti, i bonus oltre il tetto annuo e le aliquote CPF dei primi due anni di residenza permanente non sono calcolati.","Official sources: Inland Revenue Authority of Singapore (resident tax rates, reliefs, SRS), CPF Board (contribution rates and wage ceilings 2026, retirement sums and CPF LIFE payout estimates), Ministry of Manpower (Employment Act, public holidays 2026, retirement and re-employment ages, leave schemes), Workforce Singapore (SkillsFuture Jobseeker Support), Monetary Authority of Singapore (loan-to-value and TDSR rules), Singapore Department of Statistics (inflation, life expectancy), World Bank ICP (price levels).":"Fonti ufficiali: Inland Revenue Authority of Singapore (aliquote per residenti, deduzioni, SRS), CPF Board (aliquote e tetti 2026, retirement sums e stime CPF LIFE), Ministero della forza lavoro (Employment Act, festività 2026, età di pensionamento e di riassunzione, congedi), Workforce Singapore (SkillsFuture Jobseeker Support), Monetary Authority of Singapore (regole prestito/valore e TDSR), Dipartimento di statistica di Singapore (inflazione, speranza di vita), Banca mondiale ICP (livelli dei prezzi).","Resident income tax on $80,000 of chargeable income":"Imposta per residenti su $80.000 di reddito imponibile","Resident income tax on $320,000 of chargeable income":"Imposta per residenti su $320.000 di reddito imponibile","Maximum monthly employee CPF (age 55 and below)":"CPF mensile massimo del dipendente (fino a 55 anni)","Employer CPF rate, age above 55 to 60":"Aliquota CPF del datore di lavoro, oltre 55 e fino a 60 anni","CPF LIFE payout with the Full Retirement Sum (per month)":"Pagamento CPF LIFE con la Full Retirement Sum (al mese)","SRS contribution cap for citizens and permanent residents":"Tetto contributivo SRS per cittadini e residenti permanenti","Notice after 3 years of service (weeks)":"Preavviso dopo 3 anni di servizio (settimane)","Retirement fund {p} (tax-deductible)":"Fondo pensione {p} (deducibile)","Unemployment Insurance Fund (UIF) 1%":"Fondo di assicurazione contro la disoccupazione (UIF) 1%","Income tax (PAYE) after the rebate":"Imposta sul reddito (PAYE) dopo lo sconto","Tax rebate (age {a})":"Sconto d’imposta (età {a})","Employer UIF 1%, Skills Development Levy 1% and retirement fund (same as yours)":"UIF del datore di lavoro 1%, Skills Development Levy 1% e fondo pensione (uguale al tuo)","Retirement fund annuity {a} a month from savings of about {b} (your and your employer’s contributions of {p} each, 3% real return){g}. South Africa has no contributory state pension; the Older Person’s Grant is means-tested.":"Rendita del fondo pensione {a} al mese da risparmi di circa {b} (contributi tuoi e del datore di lavoro del {p} ciascuno, rendimento reale del 3%){g}. Il Sudafrica non ha una pensione statale contributiva; l’Older Person’s Grant è soggetto a prova dei mezzi.",", plus the Older Person’s Grant of {o}":", più l’Older Person’s Grant di {o}","No UIF for the self-employed":"Nessun UIF per gli indipendenti","Severance pay (1 week per completed year of service; first R550,000 tax-free)":"Indennità di licenziamento (1 settimana per anno di servizio completo; i primi R550.000 esentasse)","UIF benefit of about {a} a day ({p} of your daily pay) for {n} days (1 day for every 4 days worked, at most 365; after 238 days the rate drops to 20%)":"Prestazione UIF di circa {a} al giorno ({p} della retribuzione giornaliera) per {n} giorni (1 giorno ogni 4 giorni lavorati, al massimo 365; dopo 238 giorni l’aliquota scende al 20%)","Basic Conditions of Employment Act s. 37":"Basic Conditions of Employment Act art. 37","South Africa":"Sudafrica","Retirement fund contribution % (pension or provident fund)":"Contributo al fondo pensione % (pension o provident fund)","Include the Older Person’s Grant (means-tested)":"Includi l’Older Person’s Grant (con prova dei mezzi)","Taxable income is taxed at 18% up to R245,100, rising through 26%, 31%, 36%, 39% and 41% to 45% above R1,878,600; the brackets and rebates were raised for inflation in the 2026 Budget. Everyone gets a primary rebate of R17,820 (more from 65 and 75), so income up to R99,000 is tax-free. Retirement fund contributions are deductible up to 27.5% of income, at most R350,000 a year.":"Il reddito imponibile è tassato al 18% fino a R245.100, poi 26%, 31%, 36%, 39% e 41%, fino al 45% oltre R1.878.600; scaglioni e sconti sono stati adeguati all’inflazione nel bilancio 2026. Tutti hanno uno sconto di base di R17.820 (di più dai 65 e 75 anni), quindi il reddito fino a R99.000 è esentasse. I contributi ai fondi pensione sono deducibili fino al 27,5% del reddito, al massimo R350.000 all’anno.","UIF and levies":"UIF e prelievi","Employees and employers each pay 1% to the Unemployment Insurance Fund on pay up to R17,712 a month; employers also pay the 1% Skills Development Levy. There is no state pension contribution: many employers run a pension or provident fund (often 7.5% each), which is assumed here.":"Dipendenti e datori di lavoro versano ciascuno l’1% al Fondo di assicurazione contro la disoccupazione su retribuzioni fino a R17.712 al mese; i datori di lavoro pagano anche la Skills Development Levy dell’1%. Non esiste un contributo pensionistico statale: molti datori di lavoro hanno un fondo pensione o di previdenza (spesso 7,5% ciascuno), qui ipotizzato.","Basic Conditions of Employment Act":"Basic Conditions of Employment Act","For employees earning below the BCEA earnings threshold, overtime is paid at 1.5 times the normal wage and limited to 10 hours a week (normal hours at most 45 a week). Work on a Sunday is paid double (1.5 times if you normally work Sundays) and work on a public holiday double.":"Per i dipendenti sotto la soglia di retribuzione del BCEA gli straordinari sono pagati 1,5 volte la paga normale e limitati a 10 ore a settimana (orario normale al massimo 45 ore). Il lavoro di domenica è pagato il doppio (1,5 volte se lavori normalmente la domenica) e quello nei giorni festivi il doppio.","10 h / week (45-hour normal week)":"10 h / settimana (settimana normale di 45 ore)","Sole proprietors pay income tax on their profit (through provisional tax twice a year) with the same rates and rebates, and do not contribute to UIF. A small business with turnover up to R1 million can choose turnover tax instead (not modelled). VAT registration is required above R2.3 million of taxable supplies.":"Le ditte individuali pagano l’imposta sul reddito sull’utile (con acconti provvisori due volte l’anno) con le stesse aliquote e sconti e non contribuiscono all’UIF. Una piccola impresa con fatturato fino a R1 milione può scegliere l’imposta sul fatturato (non calcolata). L’iscrizione all’IVA è obbligatoria oltre R2,3 milioni di forniture imponibili.","Retirement funds":"Fondi pensione","Retirement income comes mainly from employer pension and provident funds and retirement annuities. Since the two-pot system (September 2024) a third of new contributions goes to a savings pot that can be withdrawn early and two thirds to a retirement pot that must buy an annuity at retirement (usually 55 to 65).":"Il reddito pensionistico proviene soprattutto dai fondi pensione e di previdenza aziendali e dalle rendite pensionistiche. Con il sistema a due salvadanai (settembre 2024) un terzo dei nuovi contributi va in un salvadanaio di risparmio prelevabile in anticipo e due terzi in un salvadanaio pensione che al pensionamento (di solito tra 55 e 65 anni) deve acquistare una rendita.","Older Person’s Grant":"Older Person’s Grant","From 60, SASSA pays a means-tested grant of up to R2,400 a month (R2,420 from 75) from April 2026 to people whose income and assets are below set limits.":"Dai 60 anni la SASSA paga da aprile 2026 un sussidio con prova dei mezzi fino a R2.400 al mese (R2.420 dai 75 anni) a chi ha reddito e patrimonio sotto determinate soglie.","Retirement annuity and fund contributions are deductible up to 27.5% of income, at most R350,000 a year ({l} for you), including your employer’s contributions. A tax-free savings account gives no deduction but tax-free growth.":"I contributi a rendite pensionistiche e fondi sono deducibili fino al 27,5% del reddito, al massimo R350.000 all’anno ({l} per te), contributi del datore di lavoro compresi. Un conto di risparmio esentasse non dà deduzioni ma una crescita esente.","Retirement annuity (RA): contributions are deductible and growth is tax-free; at retirement up to a third of the retirement pot can be taken in cash and the rest buys a taxable annuity (about 20% tax used here). Interest above the yearly exemption is taxed at your marginal rate.":"Rendita pensionistica (RA): i contributi sono deducibili e la crescita è esente; al pensionamento fino a un terzo del salvadanaio pensione può essere preso in contanti e il resto acquista una rendita tassabile (qui circa 20% di imposta). Gli interessi oltre l’esenzione annua sono tassati alla tua aliquota marginale.","Human Rights Day":"Giornata dei diritti umani","Workers’ Day":"Festa dei lavoratori","Youth Day":"Giornata della gioventù","National Women’s Day":"Giornata nazionale della donna","Day of Reconciliation":"Giornata della riconciliazione","Day of Goodwill":"Giornata della buona volontà","{h} (observed)":"{h} (giorno sostitutivo)","The BCEA gives 21 consecutive days of annual leave a year (15 working days on a 5-day week), plus 12 public holidays; a holiday on a Sunday moves to Monday. Sick leave is 30 days over each 3-year cycle and family responsibility leave 3 days a year.":"Il BCEA concede 21 giorni consecutivi di ferie all’anno (15 giorni lavorativi su una settimana di 5 giorni), più 12 festività; una festività di domenica passa al lunedì. Il congedo per malattia è di 30 giorni per ciclo di 3 anni e quello per responsabilità familiari di 3 giorni all’anno.","4 consecutive months":"4 mesi consecutivi","Unpaid by the employer; UIF pays up to 66% of pay (sliding scale)":"Non retribuito dal datore di lavoro; l’UIF paga fino al 66% della retribuzione (scala decrescente)","10 consecutive days for the other parent (the rules are being changed after a 2025 court ruling)":"10 giorni consecutivi per l’altro genitore (le regole stanno cambiando dopo una sentenza del 2025)","UIF benefit (sliding scale)":"Prestazione UIF (scala decrescente)","Child Support Grant":"Child Support Grant","Monthly per child, from SASSA":"Mensile per figlio, dalla SASSA","Means-tested, not included here":"Con prova dei mezzi, non incluso qui","30 days in each 3-year cycle (5-day week)":"30 giorni per ciclo di 3 anni (settimana di 5 giorni)","Retrenched (operational requirements)":"Esubero (motivi organizzativi)","Dismissed for misconduct or incapacity":"Licenziato per cattiva condotta o incapacità","Notice is 1 week in the first 6 months, 2 weeks up to 1 year and 4 weeks after (it can be paid instead of worked). An employee dismissed for operational requirements (retrenchment) is owed severance pay of at least 1 week’s pay for each completed year of service. The first R550,000 of severance benefits over your lifetime is tax-free.":"Il preavviso è di 1 settimana nei primi 6 mesi, 2 settimane fino a 1 anno e 4 settimane dopo (può essere pagato invece che lavorato). Chi è licenziato per motivi organizzativi ha diritto a un’indennità di almeno 1 settimana di paga per ogni anno di servizio completo. I primi R550.000 di indennità nell’arco della vita sono esentasse.","UIF benefits":"Prestazioni UIF","Contributors who lose their job (not by resigning) get 38% to 60% of their daily pay, on pay up to R17,712 a month, with 1 day of benefit for every 4 days worked, at most 365 days in 4 years; after 238 days the rate drops to 20%.":"Chi contribuisce e perde il lavoro (non per dimissioni) riceve dal 38% al 60% della retribuzione giornaliera, su retribuzioni fino a R17.712 al mese, con 1 giorno di prestazione ogni 4 giorni lavorati, al massimo 365 giorni in 4 anni; dopo 238 giorni l’aliquota scende al 20%.","Retirement annuity contributions lower your tax at your marginal rate, up to 27.5% of your income.":"I contributi a una rendita pensionistica riducono le imposte alla tua aliquota marginale, fino al 27,5% del reddito.","The Child Support Grant is means-tested and not included. Medical scheme tax credits are not modelled. Each person is taxed individually.":"Il Child Support Grant è soggetto a prova dei mezzi e non è incluso. I crediti d’imposta per le casse malattia non sono calcolati. Ogni persona è tassata separatamente.","1 week per year of service":"1 settimana per anno di servizio","4 months, UIF up to 66%":"4 mesi, UIF fino al 66%","10 days (UIF)":"10 giorni (UIF)","Being reformed after a 2025 ruling":"In riforma dopo una sentenza del 2025","30 days per 3 years at 100%":"30 giorni ogni 3 anni al 100%","Annual PAYE, UIF and an assumed retirement fund contribution for one employee with the 2026–27 SARS tables and rebates. Medical scheme fees and credits, travel allowances, the turnover tax and the two-pot savings withdrawals are not modelled.":"PAYE, UIF e un contributo ipotetico al fondo pensione annui per un dipendente con le tabelle e gli sconti SARS 2026–27. Contributi e crediti per casse malattia, indennità di trasferta, l’imposta sul fatturato e i prelievi dal salvadanaio di risparmio non sono calcolati.","Official sources: South African Revenue Service (rates of tax for individuals 2027, rebates, transfer duty, retirement lump-sum tables), Department of Employment and Labour (Basic Conditions of Employment Act, Unemployment Insurance Act and UIF), SASSA (grant amounts April 2026), National Treasury (Budget 2026), Statistics South Africa (inflation), World Bank ICP (price levels), UN World Population Prospects (life expectancy).":"Fonti ufficiali: South African Revenue Service (aliquote per le persone fisiche 2027, sconti, imposta di trasferimento, tabelle delle somme forfettarie), Ministero dell’occupazione e del lavoro (Basic Conditions of Employment Act, Unemployment Insurance Act e UIF), SASSA (importi dei sussidi aprile 2026), National Treasury (bilancio 2026), Statistics South Africa (inflazione), Banca mondiale ICP (livelli dei prezzi), ONU World Population Prospects (speranza di vita).","Tax before rebates on R400,000 of taxable income":"Imposta prima degli sconti su R400.000 di reddito imponibile","Tax threshold below 65 (no tax up to)":"Soglia di esenzione sotto i 65 anni (esente fino a)","Maximum monthly employee UIF contribution":"Contributo UIF mensile massimo del dipendente","UIF benefit rate at the earnings ceiling":"Aliquota della prestazione UIF al tetto retributivo","Tax on a R700,000 severance benefit":"Imposta su un’indennità di licenziamento di R700.000","CNSS social benefits 4.48% (pay up to MAD 6,000 a month)":"CNSS prestazioni sociali 4,48% (retribuzione fino a MAD 6.000 al mese)","Loss-of-job allowance (IPE) 0.19%":"Indennità per perdita del lavoro (IPE) 0,19%","Compulsory health insurance (AMO) 2.26%":"Assicurazione sanitaria obbligatoria (AMO) 2,26%","Income tax (IR) after professional expenses and family charges":"Imposta sul reddito (IR) dopo spese professionali e carichi di famiglia","Professional expenses deducted (35% or 25%, at most MAD 35,000)":"Spese professionali dedotte (35% o 25%, al massimo MAD 35.000)","Employer CNSS 8.98%, IPE 0.38%, AMO 4.11%, family allowances 6.4% and vocational training 1.6%":"CNSS del datore di lavoro 8,98%, IPE 0,38%, AMO 4,11%, assegni familiari 6,4% e formazione professionale 1,6%","CNSS old-age pension {g} a month: {p} of your average pay over the last 8 years, counted up to MAD 6,000 a month ({d} contribution days; 3,240 days give 50%, each extra 216 days add 1%, up to 70%). Pay above MAD 6,000 is not insured; many employers add a supplementary pension (CIMR). Estimate.":"Pensione di vecchiaia CNSS {g} al mese: {p} della retribuzione media degli ultimi 8 anni, considerata fino a MAD 6.000 al mese ({d} giorni di contribuzione; 3.240 giorni danno il 50%, ogni 216 giorni in più aggiungono l’1%, fino al 70%). La retribuzione oltre MAD 6.000 non è assicurata; molti datori di lavoro aggiungono una pensione integrativa (CIMR). Stima.","Health insurance for the self-employed (AMO-TNS) not included":"Assicurazione sanitaria degli indipendenti (AMO-TNS) non inclusa","8 days":"8 giorni","Dismissal indemnity (Labour Code art. 53; tax-free within the legal limits)":"Indennità di licenziamento (Codice del lavoro art. 53; esentasse entro i limiti di legge)","Loss-of-job allowance (IPE) of {a} a month for 6 months: 70% of your average pay, at most the minimum wage (MAD 3,422.72); it needs 780 contribution days in the last 3 years":"Indennità per perdita del lavoro (IPE) di {a} al mese per 6 mesi: 70% della retribuzione media, al massimo il salario minimo (MAD 3.422,72); richiede 780 giorni di contribuzione negli ultimi 3 anni","{h} hours of pay per year":"{h} ore di paga per anno","Decree 2-04-469 (employees and workers; managers 1 to 3 months)":"Decreto 2-04-469 (impiegati e operai; quadri da 1 a 3 mesi)","Eid al-Fitr (estimate)":"Eid al-Fitr (stima)","Eid al-Fitr, 2nd day (estimate)":"Eid al-Fitr, 2° giorno (stima)","Eid al-Adha (estimate)":"Eid al-Adha (stima)","Eid al-Adha, 2nd day (estimate)":"Eid al-Adha, 2° giorno (stima)","Islamic New Year (estimate)":"Capodanno islamico (stima)","Prophet’s Birthday (estimate)":"Nascita del Profeta (stima)","Prophet’s Birthday, 2nd day (estimate)":"Nascita del Profeta, 2° giorno (stima)","Morocco":"Marocco","Spouse without income (family charge)":"Coniuge senza reddito (carico di famiglia)","Income tax (IR) 2026":"Imposta sul reddito (IR) 2026","After CNSS and AMO contributions and professional expenses (35% of gross pay up to MAD 78,000 a year, otherwise 25%, at most MAD 35,000), income is taxed at 0% up to MAD 40,000, then 10%, 20%, 30%, 34% and 37% above MAD 180,000 (the 2025 Finance Act scale). Each dependant (spouse and children, up to 6) reduces the tax by MAD 500 a year.":"Dopo i contributi CNSS e AMO e le spese professionali (35% della retribuzione lorda fino a MAD 78.000 all’anno, altrimenti 25%, al massimo MAD 35.000), il reddito è tassato allo 0% fino a MAD 40.000, poi al 10%, 20%, 30%, 34% e al 37% oltre MAD 180.000 (tariffa della legge finanziaria 2025). Ogni familiare a carico (coniuge e figli, al massimo 6) riduce l’imposta di MAD 500 all’anno.","CNSS and AMO":"CNSS e AMO","Employees pay 4.48% for social benefits (pensions, sickness, maternity) and 0.19% for the loss-of-job allowance on pay up to MAD 6,000 a month, and 2.26% for compulsory health insurance (AMO) on all pay. Employers pay 8.98% and 0.38% up to the ceiling, 4.11% AMO, 6.4% family allowances and 1.6% vocational training tax. The minimum wage is MAD 17.92 an hour from January 2026.":"I dipendenti pagano il 4,48% per le prestazioni sociali (pensioni, malattia, maternità) e lo 0,19% per l’indennità per perdita del lavoro su retribuzioni fino a MAD 6.000 al mese, e il 2,26% per l’assicurazione sanitaria obbligatoria (AMO) su tutta la retribuzione. I datori di lavoro pagano l’8,98% e lo 0,38% fino al tetto, il 4,11% di AMO, il 6,4% di assegni familiari e l’1,6% di tassa per la formazione professionale. Il salario minimo è di MAD 17,92 l’ora da gennaio 2026.","Overtime is paid 25% extra between 6:00 and 21:00 and 50% extra at night, rising to 50% and 100% on the weekly rest day. The normal week is 44 hours (2,288 hours a year) and overtime is limited by decree, generally to 100 hours a year.":"Gli straordinari sono pagati il 25% in più tra le 6:00 e le 21:00 e il 50% in più di notte, e il 50% e il 100% in più nel giorno di riposo settimanale. La settimana normale è di 44 ore (2.288 ore all’anno) e gli straordinari sono limitati per decreto, in genere a 100 ore all’anno.","About 100 h / year":"Circa 100 h / anno","Auto-entrepreneur":"Auto-entrepreneur","Under the auto-entrepreneur status, service providers pay 1% of turnover (0.5% for trade and crafts) instead of income tax, up to MAD 200,000 of turnover for services; above that, profit is taxed with the ordinary scale. Health insurance for the self-employed (AMO-TNS) is extra.":"Con lo status di auto-entrepreneur i prestatori di servizi pagano l’1% del fatturato (0,5% per commercio e artigianato) invece dell’imposta sul reddito, fino a MAD 200.000 di fatturato per i servizi; oltre, l’utile è tassato con la tariffa ordinaria. L’assicurazione sanitaria degli indipendenti (AMO-TNS) si aggiunge.","CNSS old-age pension":"Pensione di vecchiaia CNSS","Private-sector employees can retire at 60 with at least 3,240 days of contributions. The pension is 50% of the average monthly pay of the last 96 months (counted up to MAD 6,000), plus 1% for each 216 additional days, up to 70%. Workers with fewer days get their contributions back. A pension reform is under discussion.":"I dipendenti del settore privato possono andare in pensione a 60 anni con almeno 3.240 giorni di contribuzione. La pensione è il 50% della retribuzione mensile media degli ultimi 96 mesi (considerata fino a MAD 6.000), più l’1% per ogni 216 giorni in più, fino al 70%. Chi ha meno giorni riceve indietro i contributi. Una riforma delle pensioni è in discussione.","Contributions to a retirement savings contract lasting at least 8 years and paid out from age 50 are deductible up to 50% of your net taxable pay ({l} for you).":"I contributi a un contratto di risparmio pensionistico di almeno 8 anni, liquidato dai 50 anni, sono deducibili fino al 50% della retribuzione netta imponibile ({l} per te).","Retirement savings contracts (contrats d’épargne retraite) and the supplementary CIMR pension: contributions are deductible and the benefits are taxed with an abatement (about 10% used here). Interest on savings is taxed at 20% at source.":"Contratti di risparmio pensionistico (contrats d’épargne retraite) e pensione integrativa CIMR: i contributi sono deducibili e le prestazioni sono tassate con un abbattimento (qui circa 10%). Gli interessi sul risparmio sono tassati al 20% alla fonte.","Proclamation of Independence":"Manifesto dell’indipendenza","Amazigh New Year":"Capodanno amazigh","Throne Day":"Festa del Trono","Oued Ed-Dahab Day":"Giornata di Oued Ed-Dahab","Revolution of the King and the People":"Rivoluzione del Re e del Popolo","Green March":"Marcia verde","Paid annual leave is 1.5 working days per month of service (18 working days a year counting Saturdays), plus 1.5 days for every 5 years of service, up to 30 days. There are 10 civil public holidays and 7 religious holiday days whose dates follow the lunar calendar (estimates are shown).":"Le ferie annuali pagate sono di 1,5 giorni lavorativi per mese di servizio (18 giorni lavorativi all’anno contando i sabati), più 1,5 giorni per ogni 5 anni di servizio, fino a 30 giorni. Ci sono 10 festività civili e 7 giorni di festività religiose le cui date seguono il calendario lunare (sono mostrate stime).","14 weeks":"14 settimane","100% of average pay up to the CNSS ceiling (MAD 6,000 a month)":"100% della retribuzione media fino al tetto CNSS (MAD 6.000 al mese)","3 days":"3 giorni","Paid by the employer":"Pagato dal datore di lavoro","Family support":"Sostegno familiare","Direct social aid per child since December 2023":"Aiuto sociale diretto per figlio da dicembre 2023","From the 4th day, up to 52 weeks in 2 years":"Dal 4° giorno, fino a 52 settimane in 2 anni","2/3 of average pay up to the CNSS ceiling":"2/3 della retribuzione media fino al tetto CNSS","Dismissed (not for serious misconduct)":"Licenziato (non per colpa grave)","Notice and indemnity":"Preavviso e indennità","After 6 months of service an employee dismissed for reasons other than serious misconduct is owed an indemnity of 96 hours of pay per year for the first 5 years, 144 hours for years 6–10, 192 hours for years 11–15 and 240 hours beyond. Notice for employees and workers is 8 days under 1 year, 1 month up to 5 years and 2 months after (managers 1 to 3 months). An abusive dismissal adds damages of 1.5 months’ pay per year, up to 36 months (not modelled).":"Dopo 6 mesi di servizio chi è licenziato per motivi diversi da una colpa grave ha diritto a un’indennità di 96 ore di paga per anno per i primi 5 anni, 144 ore per gli anni 6–10, 192 ore per gli anni 11–15 e 240 ore oltre. Il preavviso per impiegati e operai è di 8 giorni sotto 1 anno, 1 mese fino a 5 anni e 2 mesi dopo (quadri da 1 a 3 mesi). Un licenziamento abusivo aggiunge un risarcimento di 1,5 mensilità per anno, al massimo 36 mesi (non calcolato).","Loss-of-job allowance (IPE)":"Indennità per perdita del lavoro (IPE)","The CNSS pays 70% of the average pay of the last 36 months, at most the minimum wage, for 6 months to employees who lose their job involuntarily and have 780 contribution days in the last 36 months, including 260 in the last 12.":"La CNSS paga per 6 mesi il 70% della retribuzione media degli ultimi 36 mesi, al massimo il salario minimo, a chi perde il lavoro involontariamente e ha 780 giorni di contribuzione negli ultimi 36 mesi, di cui 260 negli ultimi 12.","Pay above MAD 6,000 a month earns no CNSS pension: a supplementary pension (CIMR) or retirement savings contract fills the gap and is tax-deductible.":"La retribuzione oltre MAD 6.000 al mese non dà pensione CNSS: una pensione integrativa (CIMR) o un contratto di risparmio pensionistico colma il divario ed è deducibile.","Family allowances were replaced by direct social aid in December 2023 and are not included. Dependants reduce income tax by MAD 500 a year each.":"Gli assegni familiari sono stati sostituiti dall’aiuto sociale diretto a dicembre 2023 e non sono inclusi. Ogni familiare a carico riduce l’imposta di MAD 500 all’anno.","96–240 hours of pay per year of service":"96–240 ore di paga per anno di servizio","14 weeks at 100% (ceiling)":"14 settimane al 100% (tetto)","2/3 from day 4 (CNSS)":"2/3 dal 4° giorno (CNSS)","Estimate. Annual CNSS, AMO and income tax for one private-sector employee with the 2026 rules and the standard professional-expenses deduction. The supplementary pension (CIMR), mutual insurance, housing-loan interest relief, bonuses taxed separately and the CNSS minimum pension are not modelled; the religious holiday dates are estimates.":"Stima. Contributi CNSS e AMO e imposta sul reddito annui per un dipendente del settore privato con le regole 2026 e la deduzione standard per spese professionali. La pensione integrativa (CIMR), le mutue, la deduzione degli interessi del mutuo, i bonus tassati separatamente e la pensione minima CNSS non sono calcolati; le date delle festività religiose sono stime.","Official sources: General Tax Directorate DGI (General Tax Code: income tax scale, professional expenses, family charges, as amended by the 2025 Finance Act), National Social Security Fund CNSS (contribution rates and ceiling, old-age pension, loss-of-job allowance), Labour Code (notice, indemnity, leave, overtime) and decree 2.25.983 (minimum wage 2026), Bank Al-Maghrib (exchange rate), High Commission for Planning HCP (inflation), World Bank ICP (price levels), UN World Population Prospects (life expectancy).":"Fonti ufficiali: Direzione generale delle imposte DGI (Codice generale delle imposte: tariffa IR, spese professionali, carichi di famiglia, modificati dalla legge finanziaria 2025), Cassa nazionale di previdenza sociale CNSS (aliquote e tetto, pensione di vecchiaia, indennità per perdita del lavoro), Codice del lavoro (preavviso, indennità, ferie, straordinari) e decreto 2.25.983 (salario minimo 2026), Bank Al-Maghrib (tasso di cambio), Alto Commissariato al Piano HCP (inflazione), Banca mondiale ICP (livelli dei prezzi), ONU World Population Prospects (speranza di vita).","Income tax on MAD 120,000 of net taxable income (no dependants)":"IR su MAD 120.000 di reddito netto imponibile (senza familiari a carico)","Professional expenses on MAD 120,000 gross a year":"Spese professionali su MAD 120.000 lordi all’anno","Maximum monthly employee CNSS social benefits contribution":"Contributo CNSS mensile massimo del dipendente per prestazioni sociali","Dismissal indemnity after 8 years (hours of pay)":"Indennità di licenziamento dopo 8 anni (ore di paga)","Minimum wage per month (191 hours)":"Salario minimo mensile (191 ore)","CNSS pension rate with 5,400 contribution days":"Aliquota di pensione CNSS con 5.400 giorni di contribuzione","Your SRS":"Il tuo SRS","Your retirement annuity":"La tua rendita pensionistica","Africa":"Africa","Buyer’s stamp duty (1% to 6%; no additional duty for a citizen’s first home)":"Imposta di bollo dell’acquirente (dall’1% al 6%; nessuna imposta aggiuntiva per la prima casa di un cittadino)","Conveyancing, valuation and mortgage stamp duty (estimate)":"Atto di trasferimento, perizia e imposta di bollo sul mutuo (stima)","Transfer duty (0% up to R1,210,000, then 3% to 13%)":"Imposta di trasferimento (0% fino a R1.210.000, poi dal 3% al 13%)","Conveyancer, deeds office and bond registration (estimate, about 2%)":"Notaio, ufficio del registro e iscrizione dell’ipoteca (stima, circa 2%)","Registration duty 4%":"Imposta di registro 4%","Land registry fee 1.5% and mortgage registration 0.5% of the loan":"Tassa di conservazione fondiaria 1,5% e iscrizione ipotecaria 0,5% del mutuo","Notary fees incl. VAT (estimate, about 1.2%)":"Onorario del notaio IVA inclusa (stima, circa 1,2%)","Not modelled: interest on a loan for your main home is deductible up to 10% of taxable income.":"Non calcolato: gli interessi di un mutuo per l’abitazione principale sono deducibili fino al 10% del reddito imponibile.","Monetary Authority of Singapore: bank loans for a first home at most 75% of the value (lower for long tenures, older borrowers and further loans) and total debt payments at most 55% of gross monthly income (TDSR); HDB flats and executive condominiums also have a 30% mortgage servicing ratio.":"Monetary Authority of Singapore: mutui bancari per una prima casa al massimo del 75% del valore (meno per durate lunghe, mutuatari più anziani e mutui successivi) e rate totali al massimo del 55% del reddito mensile lordo (TDSR); gli alloggi HDB e gli executive condominium hanno anche un limite del 30%.","No loan-to-value limits: banks can lend up to 100% of the value after the affordability assessment required by the National Credit Act.":"Nessun limite prestito/valore: le banche possono finanziare fino al 100% del valore dopo la verifica di sostenibilità richiesta dal National Credit Act.","No binding borrower limits. Banks usually lend up to 70–100% of the value (with the state FOGARIM guarantee for modest incomes) and keep the monthly payment below about 40% of income.":"Nessun limite vincolante. Le banche finanziano di solito dal 70 al 100% del valore (con la garanzia statale FOGARIM per i redditi modesti) e mantengono la rata sotto circa il 40% del reddito.","Public holidays on weekdays in 2026 (with days in lieu)":"Festività nei giorni feriali nel 2026 (con giorni sostitutivi)","Annual leave in the first year (days)":"Ferie nel primo anno (giorni)","Civil public holidays on weekdays in 2026":"Festività civili nei giorni feriali nel 2026","Buyer’s stamp duty on a $1,000,000 home":"Imposta di bollo dell’acquirente su una casa da $1.000.000","Transfer duty on a R2,000,000 home":"Imposta di trasferimento su una casa da R2.000.000","Registration duty on a MAD 1,000,000 home":"Imposta di registro su una casa da MAD 1.000.000","CPF LIFE is estimated from the CPF Board’s published payouts for the retirement sums, assuming 70% of contributions reach the Ordinary and Special accounts at 3% and nothing is used for housing; your CPF statement and the CPF LIFE estimator give your own figure.":"CPF LIFE è stimato dai pagamenti pubblicati dal CPF per le retirement sums, ipotizzando che il 70% dei contributi vada nei conti Ordinary e Special al 3% e che nulla sia usato per la casa; il tuo estratto CPF e lo stimatore CPF LIFE danno il tuo importo.","The retirement fund is projected with a 3% real return and converted into a level annuity; actual annuity rates, fees and the two-pot savings withdrawals change the result.":"Il fondo pensione è proiettato con un rendimento reale del 3% e convertito in una rendita costante; le aliquote di rendita effettive, le commissioni e i prelievi dal salvadanaio di risparmio cambiano il risultato.","Estimate: the CNSS pension uses your recent pay up to MAD 6,000 a month and 26 contribution days a month; your CNSS statement gives your actual days.":"Stima: la pensione CNSS usa la tua retribuzione recente fino a MAD 6.000 al mese e 26 giorni di contribuzione al mese; il tuo estratto CNSS indica i giorni effettivi."}