{"European Payroll Toolkit":"Europese salaristoolkit","Salary, pension, leave and termination in Greece, Germany, Italy, Spain and the UK":"Salaris, pensioen, verlof en ontslag in Griekenland, Duitsland, Italië, Spanje en het VK","Your salary":"Je salaris","Example figures. Replace them with yours.":"Voorbeeldbedragen. Vervang ze door de jouwe.","Tax year":"Belastingjaar","Salaries / year":"Salarissen / jaar","I know my":"Ik ken mijn","Gross / mo":"Bruto / mnd","Gross / yr":"Bruto / jr","Net / mo":"Netto / mnd","Amount (€)":"Bedrag (€)","Dependent children":"Kinderen ten laste","Age in tax year":"Leeftijd in het belastingjaar","Bonus / year (gross €)":"Bonus / jaar (bruto €)","Bonus as % of annual salary":"Bonus als % van het jaarsalaris","First insured":"Eerst verzekerd","1993 or later":"1993 of later","Before 1993":"Vóór 1993","Sector":"Sector","Private":"Privé","Public":"Publiek","More options":"Meer opties","I spend at least 30% of my income by card or e-payment (rule since 2020)":"Ik besteed minstens 30% van mijn inkomen met kaart of e-betaling (regel sinds 2020)","My e-payment spending (€ / year)":"Mijn uitgaven met e-betaling (€ / jaar)","Custom employee EFKA rate (%)":"Eigen werknemerspercentage EFKA (%)","use the year’s rate":"gebruik het tarief van het jaar","Net per month":"Netto per maand","Net per year":"Netto per jaar","Income tax":"Inkomstenbelasting","EFKA":"EFKA","Marginal rate":"Marginaal tarief","of each extra €1 gross":"van elke extra €1 bruto","Where your gross pay goes":"Waar je brutoloon naartoe gaat","you keep":"je houdt over","Net pay":"Nettoloon","EFKA (pension & health)":"EFKA (pensioen en zorg)","Solidarity levy":"Solidariteitsheffing","E-spending shortfall tax":"Belasting op tekort aan e-uitgaven","Employer EFKA":"EFKA werkgever","Payslip breakdown":"Loonstrook in detail","Regular month":"Gewone maand","Christmas bonus":"Kerstbonus","Easter bonus":"Paasbonus","Holiday allowance":"Vakantietoeslag","One-off bonus":"Eenmalige bonus","Year total":"Jaartotaal","Payment":"Betaling","Gross":"Bruto","Tax & levies":"Belasting en heffingen","Net":"Netto","How the tax is calculated":"Hoe de belasting wordt berekend","Annual gross":"Jaarlijks bruto","Employee EFKA":"EFKA werknemer","Taxable income":"Belastbaar inkomen","Tax from the scale":"Belasting volgens de schaal","Tax credit":"Belastingkorting","Income tax due":"Verschuldigde inkomstenbelasting","E-spending shortfall (22%)":"Tekort aan e-uitgaven (22%)","Total tax withheld":"Totaal ingehouden belasting","EFKA ceiling {c} / month":"EFKA-plafond {c} / maand","Your bonus":"Je bonus","Enter a one-off bonus on the left to see how much of it you keep.":"Vul links een eenmalige bonus in om te zien hoeveel je ervan overhoudt.","reaches your account out of {b} gross":"komt op je rekening van {b} bruto","You keep {p} of the bonus. EFKA takes {e} and tax {t}. The bonus is taxed at your top rate, so it is taxed harder than your salary on average.":"Je houdt {p} van de bonus over. EFKA neemt {e} en de belasting {t}. De bonus wordt belast tegen je hoogste tarief, dus zwaarder dan je salaris gemiddeld.","Net for the year with bonus: {n} (without: {w})":"Netto voor het jaar met bonus: {n} (zonder: {w})","Total cost to the employer":"Totale kosten voor de werkgever","Gross pay plus employer EFKA at {r}. You take home {p} of it.":"Brutoloon plus werkgevers-EFKA van {r}. Jij houdt er {p} van over.","Your salary across 20 years of Greek tax rules":"Je salaris door 20 jaar Griekse belastingregels","Each year from 2006 to 2026 is computed with that year’s tax scale, EFKA rates and solidarity levy. Compare in nominal euros, or adjust for inflation to see purchasing power in euros of {y}.":"Elk jaar van 2006 tot 2026 wordt berekend met de belastingschaal, EFKA-tarieven en solidariteitsheffing van dat jaar. Vergelijk in nominale euro’s, of corrigeer voor inflatie om de koopkracht te zien in euro’s van {y}.","Gross salary in each year":"Brutosalaris in elk jaar","Same euros":"Dezelfde euro’s","Same purchasing power":"Dezelfde koopkracht","My actual salaries":"Mijn werkelijke salarissen","Show amounts in":"Bedragen tonen in","Nominal €":"Nominale €","€ of {y} (inflation-adjusted)":"€ van {y} (gecorrigeerd voor inflatie)","Include the bonus":"Bonus meetellen","Type your gross monthly salary for each year in the \"Gross / mo\" column of the table below.":"Vul je bruto maandsalaris voor elk jaar in de kolom \"Bruto / mnd\" van de tabel hieronder in.","Annual pay split by year (nominal €)":"Jaarloon per jaar verdeeld (nominale €)","Annual pay split by year (€ of {y})":"Jaarloon per jaar verdeeld (€ van {y})","Share of gross pay by year":"Aandeel van het brutoloon per jaar","Highest real net":"Hoogste reële netto","Lowest real net":"Laagste reële netto","Prices 2006 → {y}":"Prijzen 2006 → {y}","€100 in 2006 buys what {v} buys in {y}":"€100 in 2006 koopt wat {v} koopt in {y}","Real net {y} vs 2006":"Reëel netto {y} t.o.v. 2006","per month, € of {y}":"per maand, € van {y}","Year":"Jaar","Tax":"Belasting","Solidarity":"Solidariteit","Net / yr":"Netto / jr","Kept":"Behouden","Real net / mo (€ {y})":"Reëel netto / mnd (€ {y})","Assumptions and data":"Aannames en gegevens","These rates drive every calculation: standard EFKA (formerly IKA) rates for a private-sector employee without a special fund or heavy-and-unhealthy status, the monthly contribution ceiling, and annual CPI inflation (ELSTAT). Edit any cell to match your case. Edits are saved in this browser only.":"Deze tarieven sturen elke berekening: standaard EFKA-tarieven (voorheen IKA) voor een werknemer in de privésector zonder bijzonder fonds of zwaar en ongezond beroep, het maandelijkse premieplafond en de jaarlijkse CPI-inflatie (ELSTAT). Pas elke cel aan je situatie aan. Wijzigingen worden alleen in deze browser bewaard.","Inflation %":"Inflatie %","Employee EFKA %":"EFKA werknemer %","Employer EFKA %":"EFKA werkgever %","Ceiling € / mo":"Plafond € / mnd","Ceiling pre-1993":"Plafond vóór 1993","Tax system":"Belastingstelsel","Reset to defaults":"Standaardwaarden herstellen","est.":"schatting","Tax rules by period":"Belastingregels per periode","{n} payments a year · {g} gross / month":"{n} betalingen per jaar · {g} bruto / maand","Net per month · {y}":"Netto per maand · {y}","{p} of gross":"{p} van bruto","Needed gross: {g} / month":"Benodigd bruto: {g} / maand","= {g} / month over {n} payments":"= {g} / maand over {n} betalingen","= {g} gross / year":"= {g} bruto / jaar","Estimates for guidance only. Covers wage income of one employee. Older contribution rates and ceilings are typical values, the 2025–2026 inflation and 2026 ceiling are estimates, and the 2026 scale follows the reform passed in late 2025. Special funds (banks, press, engineers), heavy-and-unhealthy jobs, other income, deductions and allowances are not modelled. Spouses are taxed separately on their own wages; the child credit applies to each. For exact figures, check your payslip or an accountant.":"Schattingen, alleen ter oriëntatie. Betreft het looninkomen van één werknemer. Oudere premietarieven en plafonds zijn typische waarden, de inflatie 2025–2026 en het plafond 2026 zijn schattingen, en de schaal 2026 volgt de eind 2025 aangenomen hervorming. Bijzondere fondsen (banken, pers, ingenieurs), zware en ongezonde beroepen, ander inkomen, aftrekposten en toelagen worden niet meegenomen. Echtgenoten worden apart belast op hun eigen loon; de kinderkorting geldt voor elk. Kijk voor exacte bedragen op je loonstrook of vraag een accountant.","Tax-free zone + 3 bands":"Belastingvrije zone + 3 schijven","€12k tax-free, 18–45%":"€12k belastingvrij, 18–45%","€5k tax-free, 10–45%, solidarity":"€5k belastingvrij, 10–45%, solidariteit",", €2,100 credit":", €2.100 korting",", solidarity":", solidariteit","top":"hoogste"," / year":" / jaar","How to read this section":"Zo lees je dit onderdeel","<b>Same euros, shown nominal.</b> Every year uses the same gross salary of {m} / month, shown exactly as it would have been paid in that year. Gross is identical in every bar, so any change in net comes only from changes in tax and EFKA rules. Inflation is ignored here, so a euro in 2006 and a euro in {y} count the same even though a 2006 euro bought more.":"<b>Dezelfde euro’s, nominaal getoond.</b> Elk jaar gebruikt hetzelfde brutosalaris van {m} / maand, precies zoals het in dat jaar zou zijn betaald. Het bruto is in elke staaf gelijk, dus elke verandering in netto komt alleen door wijzigingen in belasting- en EFKA-regels. Inflatie telt hier niet mee: een euro in 2006 en een euro in {y} tellen even zwaar, hoewel je in 2006 meer kon kopen voor een euro.","<b>Same euros, inflation-adjusted.</b> Every year uses the same nominal salary of {m} / month, then converts it into euros of {y}. Back in 2006 that salary bought what {r} buys today, so the bars get smaller towards {y}: a salary that never rises loses value as prices go up. Use this view to see what a frozen salary costs you.":"<b>Dezelfde euro’s, gecorrigeerd voor inflatie.</b> Elk jaar gebruikt hetzelfde nominale salaris van {m} / maand, omgerekend naar euro’s van {y}. In 2006 kocht dat salaris wat {r} vandaag koopt, dus de staven worden kleiner richting {y}: een salaris dat nooit stijgt, verliest waarde als de prijzen stijgen. Gebruik deze weergave om te zien wat een bevroren salaris je kost.","<b>Same purchasing power, shown nominal.</b> The salary is adjusted for inflation so it buys the same in every year: {a} / month in 2006 is equivalent to {m} / month in {y}. Amounts are shown as they would have been paid at the time, so the bars rise mainly because prices rose, not because the worker is better off.":"<b>Dezelfde koopkracht, nominaal getoond.</b> Het salaris wordt voor inflatie gecorrigeerd zodat het elk jaar hetzelfde koopt: {a} / maand in 2006 staat gelijk aan {m} / maand in {y}. Bedragen worden getoond zoals ze destijds zouden zijn betaald, dus de staven stijgen vooral omdat de prijzen stegen, niet omdat de werknemer erop vooruitging.","<b>Same purchasing power, inflation-adjusted.</b> The salary is the same in real terms every year ({m} / month in euros of {y}), so the total height of every bar is the same. Any change in the blue net part is purely the effect of tax and EFKA rules. This is the cleanest view of how the system treated the same worker over time.":"<b>Dezelfde koopkracht, gecorrigeerd voor inflatie.</b> Het salaris is elk jaar reëel gelijk ({m} / maand in euro’s van {y}), dus elke staaf is even hoog. Elke verandering in het blauwe nettodeel is puur het effect van de belasting- en EFKA-regels. Dit is de zuiverste weergave van hoe het stelsel dezelfde werknemer door de tijd heeft behandeld.","<b>Your actual salaries, shown nominal.</b> Each year uses the gross you typed in the table, shown as it was paid at the time. Bars mix two effects: your raises and inflation. Switch to inflation-adjusted to separate them.":"<b>Je werkelijke salarissen, nominaal getoond.</b> Elk jaar gebruikt het bruto dat je in de tabel hebt ingevuld, zoals het destijds werd betaald. De staven mengen twee effecten: je loonsverhogingen en inflatie. Schakel over naar inflatiegecorrigeerd om ze te scheiden.","<b>Your actual salaries, inflation-adjusted.</b> Each year uses the gross you typed, converted into euros of {y}. Rising bars mean your take-home pay really bought more; falling bars mean your raises did not keep up with prices or taxes.":"<b>Je werkelijke salarissen, gecorrigeerd voor inflatie.</b> Elk jaar gebruikt het bruto dat je hebt ingevuld, omgerekend naar euro’s van {y}. Stijgende staven betekenen dat je nettoloon echt meer kocht; dalende staven betekenen dat je loonsverhogingen de prijzen of belastingen niet bijhielden.","<b>Left chart:</b> each bar is one year’s total gross pay (including bonuses), split into what you keep (net, blue) and what goes to EFKA, income tax and the solidarity levy.{mw} <b>Right chart:</b> the same split as a percentage of gross. Percentages are not affected by inflation, so this chart only changes with the gross salary choice. <b>Table:</b> the \"Real net / mo\" column is always in euros of {y}, whatever you choose above.":"<b>Linkergrafiek:</b> elke staaf is het totale brutoloon van één jaar (met bonussen), verdeeld in wat je overhoudt (netto, blauw) en wat naar EFKA, inkomstenbelasting en de solidariteitsheffing gaat.{mw} <b>Rechtergrafiek:</b> dezelfde verdeling als percentage van bruto. Percentages hangen niet af van inflatie, dus deze grafiek verandert alleen met de keuze van het brutosalaris. <b>Tabel:</b> de kolom \"Reëel netto / mnd\" is altijd in euro’s van {y}, wat je hierboven ook kiest."," The dashed line is the minimum wage for a full year, on the same basis.":" De stippellijn is het minimumloon voor een volledig jaar, op dezelfde basis.","<b>You have not typed any past salaries yet.</b> Until you do, every earlier year uses your {y} salary ({m} / month) moved back with inflation (the grey numbers in the Gross / mo column). That keeps purchasing power the same in every year, so the bars come out almost equal. Type what you really earned in each year to see your own history.":"<b>Je hebt nog geen salarissen uit het verleden ingevuld.</b> Tot je dat doet, gebruikt elk eerder jaar je salaris van {y} ({m} / maand), teruggerekend met inflatie (de grijze getallen in de kolom Bruto / mnd). Zo blijft de koopkracht elk jaar gelijk en zijn de staven bijna even hoog. Vul in wat je werkelijk verdiende om je eigen geschiedenis te zien.","<b>{n} years have no salary typed in.</b> Those years use your {y} salary ({m} / month) moved back with inflation (grey numbers in the Gross / mo column), so they show the same purchasing power as {y}. Type your real salary there to replace them.":"<b>Voor {n} jaren is geen salaris ingevuld.</b> Die jaren gebruiken je salaris van {y} ({m} / maand), teruggerekend met inflatie (grijze getallen in de kolom Bruto / mnd), dus ze tonen dezelfde koopkracht als {y}. Vul daar je echte salaris in om ze te vervangen.","Estimate: your current salary adjusted for inflation. Type your real salary for this year.":"Schatting: je huidige salaris gecorrigeerd voor inflatie. Vul je echte salaris voor dit jaar in.","Worked example: the {a} bar next to the {b} bar":"Uitgewerkt voorbeeld: de staaf van {a} naast die van {b}","Each bar in the left chart is one full year of pay, stacked from the bottom: net (what reaches your account) first, then EFKA, then income tax and any levies on top. The whole height is the gross. Below, two bars are taken apart: {a} and {b}. One is the base year {y}, the other is the year in which you kept the smallest share of your gross (amounts {basis}).":"Elke staaf in de linkergrafiek is één volledig jaar loon, van onder naar boven gestapeld: eerst netto (wat op je rekening komt), dan EFKA, dan inkomstenbelasting en eventuele heffingen bovenop. De hele hoogte is het bruto. Hieronder worden twee staven uit elkaar gehaald: {a} en {b}. De ene is het basisjaar {y}, de andere het jaar waarin je het kleinste deel van je bruto overhield (bedragen {basis}).","as paid at the time":"zoals destijds betaald","in euros of {y}":"in euro’s van {y}","Gross (bar height)":"Bruto (hoogte van de staaf)","points":"procentpunt","How to read it: in {a} the bar is {ga} tall. The bottom part, {na}, is your net ({ka} of the bar); {ea} went to EFKA and {ta} to tax and levies. In {b} the bar is {gb} tall and the net part is {nb} ({kb}). So from {a} to {b} your yearly net changed by {dn} and the share you keep by {dk}. Hover any bar to see the same numbers for that year.":"Zo lees je het: in {a} is de staaf {ga} hoog. Het onderste deel, {na}, is je netto ({ka} van de staaf); {ea} ging naar EFKA en {ta} naar belasting en heffingen. In {b} is de staaf {gb} hoog en het nettodeel {nb} ({kb}). Van {a} naar {b} veranderde je jaarlijkse netto dus met {dn} en het deel dat je overhoudt met {dk}. Ga met de muis over een staaf om dezelfde cijfers voor dat jaar te zien.","Both bars have the same height, so the whole difference in net comes from the rules: tax and levies changed by {dt} a year between {a} and {b}, plus any change in EFKA rates.":"Beide staven zijn even hoog, dus het hele verschil in netto komt door de regels: belasting en heffingen veranderden met {dt} per jaar tussen {a} en {b}, plus eventuele wijzigingen in de EFKA-tarieven.","The bars have different heights because the gross itself differs (raises or inflation, depending on your choices above). Compare the percentages rather than the euros to see the effect of the rules alone: tax and levies changed by {dt} a year.":"De staven verschillen in hoogte omdat het bruto zelf verschilt (loonsverhogingen of inflatie, afhankelijk van je keuzes hierboven). Vergelijk de percentages in plaats van de euro’s om alleen het effect van de regels te zien: belasting en heffingen veranderden met {dt} per jaar.","Gross: ":"Bruto:","Salary":"Salaris","Pension":"Pensioen","Leave":"Verlof","Your working life":"Je arbeidsleven","All amounts are in today’s euros. Pensions are assumed to keep pace with inflation.":"Alle bedragen zijn in euro’s van vandaag. Pensioenen houden naar verwachting gelijke tred met de inflatie.","Age now":"Huidige leeftijd","Years insured so far":"Verzekerde jaren tot nu","More years I will work":"Jaren die ik nog werk","until I retire":"tot ik met pensioen ga","Claim pension":"Pensioen aanvragen","As early as possible":"Zo vroeg mogelijk","When it is full":"Als het volledig is","<b>Your plan:</b> work {n} more years → stop at {stop} ({sy}) with {y} years insured → pension from age {a} ({yr}), {s}.":"<b>Je plan:</b> nog {n} jaar werken → stoppen op {stop} ({sy}) met {y} verzekerde jaren → pensioen vanaf {a} jaar ({yr}), {s}."," You wait {w} years with neither salary nor pension.":" Je wacht {w} jaar zonder salaris of pensioen.","<b>Your plan:</b> with {n} more years you would have {y} years insured, below the 15-year minimum. You need at least {k} more years.":"<b>Je plan:</b> met nog {n} jaar heb je {y} verzekerde jaren, onder het minimum van 15 jaar. Je hebt nog minstens {k} jaar nodig.","You are viewing a different cell from your plan.":"Je bekijkt een andere cel dan je plan.","Back to my plan":"Terug naar mijn plan","Your plan":"Je plan","Avg gross / mo so far":"Gem. bruto / mnd tot nu","Gross / mo from now":"Bruto / mnd vanaf nu","Empty = salary from the Salary tab.":"Leeg = salaris uit het tabblad Salaris.","Raise above inflation %":"Loonsverhoging boven inflatie %","Life expectancy":"Levensverwachting","Years in Greece after 15":"Jaren in Griekenland na je 15e","Men":"Mannen","Women":"Vrouwen","Heavy & unhealthy occupation (ΒΑΕ), most of my years":"Zwaar en ongezond beroep (ΒΑΕ), het grootste deel van mijn jaren","Break-even compares pension with":"Terugverdientijd vergelijkt pensioen met","My contributions":"Mijn premies","Mine + employer":"Mijn + werkgever","Notional time to buy (years, max 7)":"Fictieve tijd om in te kopen (jaren, max. 7)","Military service, child-raising, studies, unemployment. Costs about 20% of your monthly salary for every month bought.":"Militaire dienst, opvoeding van kinderen, studie, werkloosheid. Kost ongeveer 20% van je maandsalaris voor elke ingekochte maand.","Full national pension (€ / month)":"Volledig nationaal pensioen (€ / maand)","Retire at {a} · {y} years insured · {yr}":"Met pensioen op {a} · {y} verzekerde jaren · {yr}","{g} gross · {s} · 12 payments a year":"{g} bruto · {s} · 12 betalingen per jaar","full pension":"volledig pensioen","reduced by {p}":"verlaagd met {p}","not eligible":"geen recht","Replacement rate":"Vervangingsratio","of your final net salary":"van je laatste nettosalaris","Pension contributions":"Pensioenpremies","yours {m} · employer {e}":"jij {m} · werkgever {e}","Paid back each year":"Elk jaar terugbetaald","of {b}":"van {b}","Break-even":"Terugverdienpunt","age {a}, after {n} years of pension":"leeftijd {a}, na {n} jaar pensioen","your contributions":"je eigen premies","all contributions":"alle premies","Earliest pension":"Vroegste pensioen","Earliest full pension":"Vroegste volledige pensioen","Working until 67":"Werken tot 67","Working until 70":"Werken tot 70","at {a} ({yr}) with {y} years, net / month":"op {a} ({yr}) met {y} jaar, netto / maand","Not eligible":"Geen recht","Every scenario: net monthly pension":"Elk scenario: netto maandpensioen","Rows: the age you claim your pension. Columns: your total years of insurance by then. Outlined cells assume you keep working until you retire; cells to their left mean you stopped working earlier. Click a cell to see its details below.":"Rijen: de leeftijd waarop je je pensioen aanvraagt. Kolommen: je totale verzekerde jaren tegen die tijd. Omlijnde cellen gaan ervan uit dat je blijft werken tot je pensioen; cellen links daarvan betekenen dat je eerder stopte met werken. Klik op een cel om de details hieronder te zien.","Age":"Leeftijd","Years insured":"Verzekerde jaren","Full pension":"Volledig pensioen","Reduced (early)":"Verlaagd (vervroegd)","Working until retirement":"Werken tot het pensioen","Selected: details shown below (click any cell to change)":"Geselecteerd: details hieronder (klik op een cel om te wijzigen)","Pension breakdown":"Opbouw van het pensioen","National pension":"Nationaal pensioen","Contributory pension":"Premiegebonden pensioen","Supplementary pension":"Aanvullend pensioen","Early-retirement cut":"Korting voor vervroegd pensioen","Gross pension":"Brutopensioen","Health contribution (6%)":"Zorgbijdrage (6%)","Net pension / month":"Nettopensioen / maand","Pensionable earnings: {a} / month (career average, incl. bonuses, spread over 12 months). Accrual rate for {y} years: {r}. National pension share: {n}.":"Pensioengevend inkomen: {a} / maand (loopbaangemiddelde, met bonussen, gespreid over 12 maanden). Opbouwpercentage voor {y} jaar: {r}. Aandeel nationaal pensioen: {n}.","Contributions and payback":"Premies en terugverdienen","Your pension contributions (6.67% main + 3% suppl.)":"Je pensioenpremies (6,67% hoofd + 3% aanv.)","Employer pension contributions (13.33% + 3%)":"Pensioenpremies werkgever (13,33% + 3%)","Notional time purchase":"Inkoop van fictieve tijd","Total paid in":"Totaal ingelegd","Net pension per year":"Nettopensioen per jaar","Expected years in retirement (life expectancy)":"Verwachte jaren met pensioen (levensverwachting)","Expected lifetime net pension":"Verwacht nettopensioen over je leven","Lifetime pension ÷ {b}":"Levenslang pensioen ÷ {b}","You get back {b} ({v}) after {n} years of pension, at age {age} in {yr}. Health contributions (about 7% of pay, shared) are not counted: they pay for healthcare, not pension.":"Je krijgt {b} ({v}) terug na {n} jaar pensioen, op {age} jaar in {yr}. Zorgbijdragen (ongeveer 7% van het loon, gedeeld) tellen niet mee: die betalen voor zorg, niet voor pensioen.","At this level you do not get back {b} within your life expectancy.":"Op dit niveau krijg je {b} niet terug binnen je levensverwachting.","Gross monthly pension by retirement age (working until then)":"Bruto maandpensioen naar pensioenleeftijd (werkend tot dan)","Cumulative net pension vs contributions":"Cumulatief nettopensioen t.o.v. premies","Pension received":"Ontvangen pensioen","Your contributions":"Je premies","All contributions":"Alle premies","Pension rules applied":"Toegepaste pensioenregels","Projection under current law (Laws 4336/2015, 4387/2016, 4670/2020) for EFKA private-sector employees. People insured before 1993, mothers of minor children, civil servants and some ΒΑΕ categories may still have transitional rules with earlier ages. Past earnings are taken in today’s euros; the supplementary annuity and life expectancy are simplified. For your official record, use e-ΕΦΚΑ (ατομικός λογαριασμός ασφάλισης, ψηφιακή απονομή).":"Prognose volgens de huidige wet (Wetten 4336/2015, 4387/2016, 4670/2020) voor EFKA-werknemers in de privésector. Wie vóór 1993 verzekerd was, moeders van minderjarige kinderen, ambtenaren en sommige ΒΑΕ-categorieën kunnen nog overgangsregels met lagere leeftijden hebben. Eerdere inkomsten worden in euro’s van vandaag genomen; het aanvullende pensioen en de levensverwachting zijn vereenvoudigd. Gebruik voor je officiële gegevens e-ΕΦΚΑ (ατομικός λογαριασμός ασφάλισης, ψηφιακή απονομή).","Your job and family":"Je werk en gezin","Working week":"Werkweek","5 days":"5 dagen","6 days":"6 dagen","Years with current employer":"Jaren bij huidige werkgever","Total years worked (all employers)":"Totaal gewerkte jaren (alle werkgevers)","I am the":"Ik ben de","Mother":"Moeder","Father":"Vader","Calendar year":"Kalenderjaar","Children":"Kinderen","Children’s ages (years)":"Leeftijden van de kinderen (jaren)","Child {n}":"Kind {n}","Expecting a baby":"Verwacht een baby","Single-parent family":"Eenoudergezin","Child with a disability (67%+)":"Kind met een handicap (67%+)","Gross monthly salary (€)":"Bruto maandsalaris (€)","Annual leave · {y}":"Jaarlijks verlof · {y}","working days":"werkdagen","{w}-day week · {e} years with employer · {t} years total":"{w}-daagse week · {e} jaar bij werkgever · {t} jaar in totaal","First year: {r} days per month worked ({m} months so far)":"Eerste jaar: {r} dagen per gewerkte maand ({m} maanden tot nu)","Weekday public holidays":"Feestdagen op werkdagen","{m} mandatory, {c} customary":"{m} verplicht, {c} gebruikelijk","Paid days off":"Betaalde vrije dagen","leave + holidays + family days":"verlof + feestdagen + gezinsdagen","Value of your leave":"Waarde van je verlof","+ leave allowance {a}":"+ verloftoeslag {a}","Next increase":"Volgende verhoging","to {d} days, in {n}":"naar {d} dagen, over {n}","Top of scale":"Top van de schaal","you have the maximum":"je hebt het maximum","{n} yr":"{n} jr","Annual leave scale (Law 4504/1966, 3302/2004)":"Schaal jaarlijks verlof (Wet 4504/1966, 3302/2004)","Service":"Dienstjaren","5-day":"5-daags","6-day":"6-daags","1st year with employer":"1e jaar bij werkgever","2nd year":"2e jaar","3rd year onwards":"vanaf het 3e jaar","10 years with employer or 12 years in total":"10 jaar bij werkgever of 12 jaar in totaal","25 years in total":"25 jaar in totaal","pro rata":"naar rato","Leave is counted in working days. At least 12 working days (10 on a 5-day week) must be taken in one block, and leave cannot be replaced by money while you are employed. Unused leave is paid out only when the job ends.":"Verlof wordt in werkdagen geteld. Minstens 12 werkdagen (10 bij een 5-daagse week) moeten aaneengesloten worden opgenomen, en verlof mag niet in geld worden vervangen zolang je in dienst bent. Niet-opgenomen verlof wordt alleen uitbetaald als de baan eindigt.","Public holidays {y}":"Feestdagen {y}","Take {d} off → {n} days in a row":"Neem {d} vrij → {n} dagen op rij","weekend":"weekend","mandatory":"verplicht","customary":"gebruikelijk","Leave around a birth":"Verlof rond een geboorte","Months before and after the birth. Childcare leave (reduced hours) can instead be taken as one continuous block if the employer agrees. Parental leave can be used any time until the child turns 8.":"Maanden voor en na de geboorte. Verlof voor kinderopvang (minder uren) kan ook als één aaneengesloten blok worden opgenomen als de werkgever akkoord gaat. Ouderschapsverlof kan op elk moment tot het kind 8 wordt.","Family and special leave":"Gezins- en bijzonder verlof","Entitlement":"Recht","Pay":"Betaling","For you now":"Voor jou nu","Applies":"Van toepassing","Not now":"Nu niet","Based on Greek labour law for private-sector employees: Law 4504/1966 and 3302/2004 (annual leave), Law 4808/2021 (maternity, paternity, parental, carer and family leave) and the National General Collective Labour Agreement (ΕΓΣΣΕ). Sector or company agreements may give more. Public-sector staff follow different rules. Check with your employer or ΣΕΠΕ (Labour Inspectorate) for your case.":"Gebaseerd op het Griekse arbeidsrecht voor werknemers in de privésector: Wet 4504/1966 en 3302/2004 (jaarlijks verlof), Wet 4808/2021 (zwangerschaps-, vaderschaps-, ouderschaps-, mantelzorg- en gezinsverlof) en de Nationale Algemene Collectieve Arbeidsovereenkomst (ΕΓΣΣΕ). Sector- of bedrijfsovereenkomsten kunnen meer geven. Overheidspersoneel volgt andere regels. Vraag je werkgever of de ΣΕΠΕ (Arbeidsinspectie) naar jouw situatie.","15 years minimum":"minimaal 15 jaar","Full pension: 67, or 62 with 40 years":"Volledig pensioen: 67, of 62 met 40 jaar","Early pension from 62":"Vervroegd pensioen vanaf 62","Heavy & unhealthy (ΒΑΕ)":"Zwaar en ongezond (ΒΑΕ)","Deductions on pensions":"Inhoudingen op pensioenen","included":"inbegrepen","years":"jaar","Retirement age":"Pensioenleeftijd","Life expectancy ":"Levensverwachting","Age (dashed line: life expectancy)":"Leeftijd (stippellijn: levensverwachting)","New Year’s Day":"Nieuwjaarsdag","Epiphany":"Driekoningen","Clean Monday":"Schone Maandag","Independence Day":"Onafhankelijkheidsdag","Good Friday":"Goede Vrijdag","Easter Monday":"Paasmaandag","Labour Day":"Dag van de Arbeid","Whit Monday":"Pinkstermaandag","Assumption of Mary":"Maria-Hemelvaart","Ochi Day":"Ochi-dag","Christmas Day":"Eerste Kerstdag","Synaxis of the Theotokos":"Synaxis van de Moeder Gods","Annual leave":"Jaarlijks verlof","Employer":"Werkgever","Maternity leave":"Zwangerschaps- en bevallingsverlof","17 weeks: 8 before and 9 after birth":"17 weken: 8 voor en 9 na de geboorte","EFKA + employer top-up":"EFKA + aanvulling werkgever","Special maternity protection":"Bijzondere moederschapsbescherming","9 months after maternity leave":"9 maanden na het bevallingsverlof","ΔΥΠΑ, at minimum-wage level":"ΔΥΠΑ, op het niveau van het minimumloon","Paternity leave":"Vaderschapsverlof","14 working days around the birth":"14 werkdagen rond de geboorte","Employer (full pay)":"Werkgever (volledig loon)","Childcare leave (reduced hours)":"Verlof voor kinderopvang (minder uren)","1 hour less per day for 30 months (or 2 h for 12 + 1 h for 6), or an equal block":"1 uur minder per dag gedurende 30 maanden (of 2 u voor 12 + 1 u voor 6), of een gelijkwaardig blok","Parental leave":"Ouderschapsverlof","Up to 4 months per parent, per child, until age 8 (first 2 months paid)":"Tot 4 maanden per ouder, per kind, tot 8 jaar (eerste 2 maanden betaald)","Needs 1 year with your employer":"Vereist 1 jaar bij je werkgever","School visits":"Schoolbezoeken","Child sickness leave":"Verlof bij ziekte van een kind","Single-parent extra leave":"Extra verlof voor alleenstaande ouders","6 days a year (8 with 3+ children), children up to 12":"6 dagen per jaar (8 met 3+ kinderen), kinderen tot 12","Parent of a child with disability":"Ouder van een kind met een handicap","Right to 1 hour less work per day":"Recht op 1 uur minder werken per dag","Pay reduced accordingly":"Loon dienovereenkomstig verlaagd","IVF / assisted reproduction":"IVF / medisch begeleide voortplanting","7 working days a year":"7 werkdagen per jaar","Prenatal check-ups":"Prenatale controles","Time off as needed for exams":"Vrij zo nodig voor onderzoeken","Carer leave":"Mantelzorgverlof","5 working days a year for a relative needing care":"5 werkdagen per jaar voor een familielid dat zorg nodig heeft","Marriage / civil partnership":"Huwelijk / geregistreerd partnerschap","Bereavement":"Rouwverlof","2 working days (close relative)":"2 werkdagen (naaste familie)","Sick leave":"Ziekteverlof","No fixed limit; first 3 days at 50% pay, then EFKA sickness benefit plus employer top-up":"Geen vaste grens; eerste 3 dagen 50% loon, daarna ziekte-uitkering EFKA plus aanvulling van de werkgever","Employer + EFKA":"Werkgever + EFKA","Paid":"Betaald","Benefit":"Uitkering","Unpaid":"Onbetaald","months":"maanden","Maternity 17 wks":"Bevallingsverlof 17 wk","Special protection 9 months":"Bijzondere bescherming 9 maanden","Childcare: 1 hour less a day, 30 months":"Kinderopvang: 1 uur minder per dag, 30 maanden","Parental leave 4 months, any time until age 8":"Ouderschapsverlof 4 maanden, op elk moment tot 8 jaar","Paternity 14 days":"Vaderschap 14 dagen","Birth":"Geboorte","m":"m","Extra pay":"Extra loon","Freelance":"Zelfstandige","Job offers":"Vacatures","Termination":"Ontslag","Scenario name":"Naam scenario","Save":"Opslaan","Delete":"Verwijderen","Saved scenarios…":"Opgeslagen scenario’s…","Saved \"{n}\"":"\"{n}\" opgeslagen","Loaded \"{n}\"":"\"{n}\" geladen","Deleted \"{n}\"":"\"{n}\" verwijderd","Type a name for the scenario first":"Geef het scenario eerst een naam","Pick a saved scenario to delete":"Kies een opgeslagen scenario om te verwijderen","Copy summary":"Samenvatting kopiëren","Summary copied to clipboard":"Samenvatting naar klembord gekopieerd","Copy blocked: the text is selected, press Ctrl+C":"Kopiëren geblokkeerd: de tekst is geselecteerd, druk op Ctrl+C","Spouse / partner taxable income (€ / year)":"Belastbaar inkomen echtgeno(o)t(e) / partner (€ / jaar)","New resident in Greece: art. 5C (income tax on 50% of pay for 7 years)":"Nieuwe inwoner van Griekenland: art. 5C (inkomstenbelasting op 50% van het loon gedurende 7 jaar)","Minimum wage (gross / yr)":"Minimumloon (bruto / jr)","Min. wage / mo":"Min. loon / mnd","Family benefits":"Gezinsuitkeringen","Personal tips":"Persoonlijke tips","Household (two earners)":"Huishouden (twee verdieners)","Partner gross / month":"Bruto partner / maand","Childcare cost / month":"Kosten kinderopvang / maand","Add children in the panel on the left to estimate child benefit (Α21) and the birth allowance.":"Voeg links kinderen toe om kinderbijslag (Α21) en de geboortetoelage te schatten.","Equivalised family income":"Gestandaardiseerd gezinsinkomen","Α21 income band":"Α21-inkomensklasse","Child benefit (Α21)":"Kinderbijslag (Α21)","Birth allowance for a new baby":"Geboortetoelage voor een baby","{v} / month · {y} / year":"{v} / maand · {y} / jaar","Not eligible (above €15,000)":"Geen recht (boven €15.000)","Not eligible (above €40,000)":"Geen recht (boven €40.000)","Α21 is paid to families with equivalised income up to €15,000: total family taxable income divided by 1 for the first parent, ½ for the second and ¼ per child. Amounts per child per month: €70 / €42 / €28 for the 1st and 2nd child and double from the 3rd, by band. Apply on idika.gov.gr (ΟΠΕΚΑ). Estimates.":"Α21 wordt betaald aan gezinnen met een gestandaardiseerd inkomen tot €15.000: het totale belastbare gezinsinkomen gedeeld door 1 voor de eerste ouder, ½ voor de tweede en ¼ per kind. Bedragen per kind per maand: €70 / €42 / €28 voor het 1e en 2e kind en het dubbele vanaf het 3e, per klasse. Aanvragen op idika.gov.gr (ΟΠΕΚΑ). Schattingen.","Pension vs investing it yourself":"Pensioen of zelf beleggen","What if the same contributions went into a private investment instead? Each year’s contribution grows at the real return you choose until the selected retirement age, then pays out over your life expectancy.":"Wat als dezelfde premies in een privébelegging gingen? De premie van elk jaar groeit tegen het reële rendement dat je kiest tot de gekozen pensioenleeftijd, en wordt dan over je levensverwachting uitgekeerd.","Real return per year (%)":"Reëel rendement per jaar (%)","Invest":"Beleggen","Capital at retirement":"Kapitaal bij pensioen","Private income / month":"Privé-inkomen / maand","EFKA pension / month (gross)":"EFKA-pensioen / maand (bruto)","Difference":"Verschil","in today’s euros at {a}":"in euro’s van vandaag op {a}","spent down over {n} years, before tax":"opgemaakt over {n} jaar, vóór belasting","for life, with national pension floor":"levenslang, met minimum nationaal pensioen","Investing privately carries market risk and has no lifelong guarantee, no national-pension floor and no disability cover. The EFKA pension also protects your spouse: a survivor’s pension is about 70% of yours ({v} / month).":"Privé beleggen brengt marktrisico mee en heeft geen levenslange garantie, geen nationaal minimumpensioen en geen dekking bij arbeidsongeschiktheid. Het EFKA-pensioen beschermt ook je partner: een nabestaandenpensioen is ongeveer 70% van het jouwe ({v} / maand).","Leave planner":"Verlofplanner","Add the periods you plan to take off. Working days are counted automatically, skipping weekends and public holidays. Saved in this browser.":"Voeg de periodes toe die je vrij wilt nemen. Werkdagen worden automatisch geteld, zonder weekends en feestdagen. Bewaard in deze browser.","Days already taken this year":"Dit jaar al opgenomen dagen","+ Add period":"+ Periode toevoegen","From":"Van","To":"Tot","Working days":"Werkdagen","Remove":"Verwijderen","{e} days entitled · {u} taken · {p} planned · {r} left":"{e} dagen recht · {u} opgenomen · {p} gepland · {r} over"," You are planning {n} days more than you have.":" Je plant {n} dagen meer dan je hebt."," Includes a block of {b}+ days in a row, as the law requires.":" Bevat een blok van {b}+ dagen op rij, zoals de wet vereist."," The law requires one block of at least {b} working days in a row; none is planned yet.":" De wet vereist één blok van minstens {b} werkdagen op rij; er is er nog geen gepland.","Your extra hours":"Je extra uren","Average hours per month.":"Gemiddeld aantal uren per maand.","Extra hours, up to 45 / wk (+20%)":"Extra uren, tot 45 / wk (+20%)","Overtime above 45 / wk (+40%)":"Overwerk boven 45 / wk (+40%)","Night hours 22:00–06:00 (+25%)":"Nachturen 22:00–06:00 (+25%)","Sunday / holiday hours (+75%)":"Uren op zondag / feestdag (+75%)","Night and Sunday hours are hours within your normal schedule that earn a premium; the percentages add up if both apply.":"Nacht- en zondaguren zijn uren binnen je normale rooster die een toeslag opleveren; de percentages tellen op als beide gelden.","Extra net pay per month":"Extra nettoloon per maand","{g} gross extra · hourly rate {h}":"{g} bruto extra · uurloon {h}","Normal hourly rate":"Normaal uurloon","gross (monthly × 6 ÷ 25 ÷ 40)":"bruto (maandloon × 6 ÷ 25 ÷ 40)","Extra per year":"Extra per jaar","net · {g} gross":"netto · {g} bruto","You keep":"Je houdt over","of each extra euro (marginal)":"van elke extra euro (marginaal)","Overtime used":"Gebruikt overwerk","of the 150-hour yearly limit":"van de jaarlijkse grens van 150 uur","Pay per hour by type":"Loon per uur naar soort","Monthly extra pay: gross vs net":"Extra loon per maand: bruto t.o.v. netto","Type":"Soort","Rate":"Tarief","€ / h gross":"€ / u bruto","€ / h net":"€ / u netto","Hours":"Uren","Month gross":"Maand bruto","Month net":"Maand netto","Extra hours (υπερεργασία)":"Extra uren (υπερεργασία)","Legal overtime":"Wettelijk overwerk","Night premium":"Nachttoeslag","Sunday / holiday premium":"Toeslag zondag / feestdag","Extra hours above {c} a month exceed the weekly limit of {w} hours and legally count as overtime (+40%).":"Extra uren boven {c} per maand overschrijden de weekgrens van {w} uur en gelden wettelijk als overwerk (+40%).","{h} overtime hours a year exceed the 150-hour annual limit for legal overtime.":"{h} overuren per jaar overschrijden de jaarlijkse grens van 150 uur voor wettelijk overwerk.","Rules (Law 4808/2021 and 4093/2012)":"Regels (Wet 4808/2021 en 4093/2012)","Employee vs freelancer":"Werknemer of zelfstandige","The same budget paid to you as a salary, or invoiced as a freelancer (μπλοκάκι). The employee side uses the Salary tab; the freelancer side uses 2026 rules.":"Hetzelfde budget als salaris betaald, of gefactureerd als zelfstandige (μπλοκάκι). De werknemerskant gebruikt het tabblad Salaris; de zelfstandigenkant de regels van 2026.","Freelancer setup":"Opzet als zelfstandige","Yearly invoicing (€, before VAT)":"Jaarlijkse facturatie (€, excl. btw)","Empty = what the employer pays for you in total today.":"Leeg = wat de werkgever vandaag in totaal voor jou betaalt.","EFKA class":"EFKA-klasse","Business expenses (%)":"Bedrijfskosten (%)","In my first 3 years of activity (no minimum taxable income)":"In mijn eerste 3 jaar activiteit (geen minimaal belastbaar inkomen)","Minimum monthly wage used for the imputed income (€)":"Minimummaandloon voor het forfaitaire inkomen (€)","Class {n}: {v} / month":"Klasse {n}: {v} / maand","Freelancer minus employee, net per year":"Zelfstandige min werknemer, netto per jaar","Freelancer {f} vs employee {e} on a budget of {b}":"Zelfstandige {f} t.o.v. werknemer {e} bij een budget van {b}","Employee net / year":"Netto werknemer / jaar","Freelancer net / year":"Netto zelfstandige / jaar","{p} of employer cost":"{p} van de werkgeverskosten","{p} of invoicing":"{p} van de facturatie","Invoicing to match":"Benodigde facturatie","per year, to equal your employee net":"per jaar, om je werknemersnetto te evenaren","Day rate to match":"Benodigd dagtarief","at 220 billable days a year":"bij 220 factureerbare dagen per jaar","Where the money goes":"Waar het geld naartoe gaat","Side by side":"Naast elkaar","Employee":"Werknemer","Freelancer":"Zelfstandige","Budget / invoicing":"Budget / facturatie","Business expenses":"Bedrijfskosten","EFKA (yours)":"EFKA (van jou)","EFKA (employer)":"EFKA (werkgever)","Net per month (÷12)":"Netto per maand (÷12)","Paid leave, bonuses, severance, unemployment cover":"Betaald verlof, bonussen, ontslagvergoeding, werkloosheidsdekking","Yes":"Ja","No":"Nee","minimum imputed income applied":"minimaal forfaitair inkomen toegepast","Freelancers pay a fixed EFKA class (2026 amounts estimated), get no tax credit, and since 2024 are taxed on at least an imputed income based on the minimum wage unless in their first 3 years. The 2025 abolition of the business levy (τέλος επιτηδεύματος) is included. 20% withholding on invoices and the tax prepayment affect cash flow, not the final tax. VAT is passed through.":"Zelfstandigen betalen een vaste EFKA-klasse (bedragen 2026 geschat), krijgen geen belastingkorting en worden sinds 2024 belast op minstens een forfaitair inkomen op basis van het minimumloon, behalve in hun eerste 3 jaar. De afschaffing van de bedrijfsheffing (τέλος επιτηδεύματος) in 2025 is meegenomen. 20% inhouding op facturen en de voorheffing beïnvloeden de kasstroom, niet de uiteindelijke belasting. De btw wordt doorberekend.","Compare two job offers":"Twee vacatures vergelijken","Net pay plus the benefits that matter in Greece: meal vouchers, group health insurance, other perks, commuting cost and extra leave. Empty gross for Offer A uses your current salary.":"Nettoloon plus de voordelen die in Griekenland tellen: maaltijdcheques, groepszorgverzekering, andere extra’s, reiskosten en extra verlof. Leeg bruto bij aanbod A gebruikt je huidige salaris.","Offer":"Aanbod","Name":"Naam","Gross / month":"Bruto / maand","Bonus / year":"Bonus / jaar","Meal card / month":"Maaltijdkaart / maand","Health insurance / year":"Zorgverzekering / jaar","Other perks / year":"Andere extra’s / jaar","Commuting cost / month":"Reiskosten / maand","Extra leave days":"Extra verlofdagen","Result":"Resultaat","Net pay / year":"Nettoloon / jaar","Meal card + insurance + perks":"Maaltijdkaart + verzekering + extra’s","Value of extra leave":"Waarde van extra verlof","Commuting":"Woon-werkverkeer","Total value / year":"Totale waarde / jaar","Per month (÷12)":"Per maand (÷12)","{n} is worth {v} more per year ({p}).":"{n} is {v} per jaar meer waard ({p}).","The two offers are worth the same.":"De twee aanbiedingen zijn evenveel waard.","Your job ending":"Het einde van je baan","How the job ends":"Hoe de baan eindigt","Dismissal without notice":"Ontslag zonder opzegtermijn","Dismissal with written notice":"Ontslag met schriftelijke opzegging","I resign":"Ik neem ontslag","I leave to retire":"Ik stop om met pensioen te gaan","Hire date":"Datum indiensttreding","Last day of work":"Laatste werkdag","Unused leave days":"Niet-opgenomen verlofdagen","Dependants":"Personen ten laste","Monthly unemployment benefit, base (€)":"Maandelijkse werkloosheidsuitkering, basis (€)","Net amount on leaving · {d}":"Nettobedrag bij vertrek · {d}","{y} years of service · pay basis {b} / month":"{y} dienstjaren · loonbasis {b} / maand","Severance":"Ontslagvergoeding","{m} months × {b}, tax-free up to €60k":"{m} maanden × {b}, belastingvrij tot €60k","no severance":"geen ontslagvergoeding","Notice period":"Opzegtermijn","written notice by {d}":"schriftelijke opzegging uiterlijk {d}","not applicable":"niet van toepassing","Final pay items":"Laatste looncomponenten","bonuses, leave pay & allowance, net":"bonussen, verlofloon en toeslag, netto","Unemployment benefit":"Werkloosheidsuitkering","{m} / month for {n} months":"{m} / maand gedurende {n} maanden","only after a dismissal":"alleen na ontslag","What you receive":"Wat je ontvangt","Severance scale (Law 4093/2012)":"Schaal ontslagvergoeding (Wet 4093/2012)","Item":"Onderdeel","Severance ({m} months)":"Ontslagvergoeding ({m} maanden)","Extra for service before 12/11/2012 ({m} months)":"Extra voor dienst vóór 12/11/2012 ({m} maanden)","Share paid: {p}":"Betaald deel: {p}","Christmas bonus, pro rata":"Kerstbonus, naar rato","Easter bonus, pro rata":"Paasbonus, naar rato","Unused leave pay ({d} days)":"Uitbetaling niet-opgenomen verlof ({d} dagen)","Leave allowance":"Verloftoeslag","Total":"Totaal","Without notice":"Zonder opzegging","Notice":"Opzegging","With notice":"Met opzegging","{n} mo":"{n} mnd","{a}–{b} years":"{a}–{b} jaar","{a} years":"{a} jaar","{a}+ years":"{a}+ jaar","Under 1 year (probation)":"Minder dan 1 jaar (proeftijd)","Rules applied":"Toegepaste regels","Estimates under Law 4093/2012, Law 4808/2021 and Law 2112/1920 for private-sector employees with an indefinite contract. Fixed-term contracts, collective agreements, abusive or invalid dismissals and special categories are not covered. Unemployment benefit amounts and rules change; check ΔΥΠΑ (dypa.gov.gr). For a dismissal, speak to a labour lawyer or ΣΕΠΕ early: deadlines are short.":"Schattingen volgens Wet 4093/2012, Wet 4808/2021 en Wet 2112/1920 voor werknemers in de privésector met een contract voor onbepaalde tijd. Tijdelijke contracten, cao’s, onrechtmatig of nietig ontslag en bijzondere categorieën vallen erbuiten. Bedragen en regels van de werkloosheidsuitkering veranderen; kijk bij ΔΥΠΑ (dypa.gov.gr). Spreek bij ontslag tijdig een arbeidsadvocaat of de ΣΕΠΕ: de termijnen zijn kort.","Hourly rate":"Uurloon","Night, Sunday, holiday":"Nacht, zondag, feestdag","Severance scale":"Schaal ontslagvergoeding","Pay basis":"Loonbasis","With written notice":"Met schriftelijke opzegging","Service before 12/11/2012":"Dienst vóór 12/11/2012","Resignation and retirement":"Ontslag nemen en pensioen","Tax and EFKA":"Belasting en EFKA","Deadlines":"Termijnen","Unemployment benefit (ΔΥΠΑ)":"Werkloosheidsuitkering (ΔΥΠΑ)","Private pension":"Privépensioen","Group pension plan":"Collectieve pensioenregeling","Your contribution is deducted from taxable salary (Law 5078/2023), up to 20% of gross together with the employer’s. Amounts in today’s rules.":"Je bijdrage wordt afgetrokken van het belastbare loon (Wet 5078/2023), tot 20% van het bruto samen met die van de werkgever. Bedragen volgens de huidige regels.","My contribution as":"Mijn bijdrage als","% of gross":"% van bruto","€ per salary":"€ per salaris","My contribution":"Mijn bijdrage","My contribution (% of gross)":"Mijn bijdrage (% van bruto)","My contribution (€ per salary)":"Mijn bijdrage (€ per salaris)","Employer contribution (% of gross)":"Bijdrage werkgever (% van bruto)","From salary (% of gross)":"Uit salaris (% van bruto)","From salary (€ per payment)":"Uit salaris (€ per betaling)","Bonus / year (% of annual salary)":"Bonus / jaar (% van het jaarsalaris)","From bonus (% of bonus)":"Uit bonus (% van de bonus)","Annual salary {s} + bonus {b} = {t}. 20% limit: {l} / year, you use {u}.":"Jaarsalaris {s} + bonus {b} = {t}. Grens van 20%: {l} / jaar, jij gebruikt {u}."," Room left: {r} a year, so the From salary box can go up to {p} (it is a % of salary only, without the bonus).":" Ruimte over: {r} per jaar, dus het vak Uit salaris kan tot {p} (het is een % van alleen het salaris, zonder de bonus)."," Over the limit by {r} a year: that part gets no tax deduction.":" {r} per jaar boven de grens: dat deel is niet aftrekbaar.","{v} per payment":"{v} per betaling","Employer contribution":"Bijdrage werkgever","Plan return in year 1":"Rendement van de regeling in jaar 1","What you earn this year from the plan":"Wat je dit jaar aan de regeling verdient","tax saved + employer contribution + return":"bespaarde belasting + werkgeversbijdrage + rendement","{a} of what you put in · {b} of your real cost":"{a} van wat je inlegt · {b} van je werkelijke kosten","Total received / year (take-home + plan)":"Totaal ontvangen / jaar (netto + regeling)","Bonus / year (gross)":"Bonus / jaar (bruto)","Plan contribution from salary":"Bijdrage aan de regeling uit salaris","Plan contribution from bonus":"Bijdrage aan de regeling uit bonus","Bonus received, net":"Ontvangen bonus, netto","Plan return per year (%)":"Rendement van de regeling per jaar (%)","Years contributing":"Jaren inleg","Yearly raise (%)":"Jaarlijkse loonsverhoging (%)","Balance already in plan (€)":"Saldo al in de regeling (€)","Payout":"Uitbetaling","Lump sum":"Ineens","Monthly pension":"Maandelijks pensioen","Paid monthly over (years)":"Maandelijks uitbetaald over (jaren)","I withdraw early by choice, before 60 or retirement (+50% tax)":"Ik neem vrijwillig vervroegd op, vóór 60 of het pensioen (+50% belasting)","Net per month with the plan":"Netto per maand met de regeling","{d} less than without it ({w}) · lower tax covers {p} of your contribution":"{d} minder dan zonder ({w}) · de lagere belasting dekt {p} van je bijdrage","Income tax saved / year":"Bespaarde inkomstenbelasting / jaar","{p} of what you put in":"{p} van wat je inlegt","Real cost of each €1":"Werkelijke kosten van elke €1","out of your take-home pay":"uit je nettoloon","Balance after {n} years":"Saldo na {n} jaar","you {a} · employer {b} · return {c}":"jij {a} · werkgever {b} · rendement {c}","Net at payout":"Netto bij uitbetaling","lump sum after {r} tax":"ineens na {r} belasting","per month for {n} years, after {r} tax":"per maand gedurende {n} jaar, na {r} belasting","Together you put in {c} a year, above the 20% limit of {l}. The excess {x} is taxed as salary.":"Samen leggen jullie {c} per jaar in, boven de 20%-grens van {l}. Het surplus {x} wordt als salaris belast.","This year: salary without and with the plan":"Dit jaar: salaris zonder en met de regeling","Without plan":"Zonder regeling","With plan":"Met regeling","Gross / year":"Bruto / jaar","Your plan contribution":"Jouw bijdrage aan de regeling","Take-home / year":"Netto / jaar","Take-home / regular month":"Netto / gewone maand","Going into the plan / year":"Naar de regeling / jaar","EFKA is still paid on your full gross; only income tax goes down. Your saving is roughly your top tax rate on every euro you contribute.":"EFKA wordt nog steeds over je volledige bruto betaald; alleen de inkomstenbelasting daalt. Je besparing is ongeveer je hoogste belastingtarief op elke euro die je inlegt.","What you gain in year 1":"Wat je in jaar 1 wint","Into the plan (you + employer)":"In de regeling (jij + werkgever)","Cost to your take-home pay":"Kosten voor je nettoloon","Return in year 1 ({r})":"Rendement in jaar 1 ({r})","Balance after 1 year":"Saldo na 1 jaar","If withdrawn after 1 year, net ({r} tax)":"Bij opname na 1 jaar, netto ({r} belasting)","Gain vs taking it as salary":"Winst t.o.v. uitbetaling als salaris","Every €1 out of your pocket puts {v} into the plan. Most of the gain is the tax you don’t pay now; the return adds to it over time.":"Elke €1 uit je eigen zak brengt {v} in de regeling. Het grootste deel van de winst is de belasting die je nu niet betaalt; het rendement komt er na verloop van tijd bij.","Plan balance year by year ({n} years)":"Saldo van de regeling per jaar ({n} jaar)","Employer contributions":"Werkgeversbijdragen","Investment return":"Beleggingsrendement","Starting balance":"Beginsaldo","Saving the same take-home yourself":"Hetzelfde netto zelf sparen","Plan vs saving it yourself":"Regeling of zelf sparen","Plan balance":"Saldo regeling","Tax at payout ({r})":"Belasting bij uitbetaling ({r})","Plan, net to you":"Regeling, netto voor jou","Saving yourself, net":"Zelf sparen, netto","Advantage of the plan":"Voordeel van de regeling","Total that left your take-home pay":"Totaal dat van je nettoloon afging","\"Saving yourself\" means taking the money as salary (paying full income tax) and investing the smaller amount at the same return, with 15% tax on the interest. The employer contribution exists only inside the plan.":"\"Zelf sparen\" betekent het geld als salaris opnemen (met volledige inkomstenbelasting) en het kleinere bedrag tegen hetzelfde rendement beleggen, met 15% belasting op de rente. De werkgeversbijdrage bestaat alleen binnen de regeling.","Payout tax by years in the plan (Law 5078/2023)":"Belasting bij uitbetaling naar jaren in de regeling (Wet 5078/2023)","Years in plan":"Jaren in de regeling","Monthly":"Maandelijks","Early, by choice":"Vervroegd, vrijwillig","Tax is withheld by the insurer and is final. The +50% for early surrender does not apply after age 60 or pension age, on dismissal, employer bankruptcy, or a voluntary-exit scheme. Amounts built up before 2024 keep the old rules (10% up to €40,000, 20% above, for lump sums).":"De belasting wordt door de verzekeraar ingehouden en is definitief. De +50% bij vervroegde afkoop geldt niet na 60 jaar of de pensioenleeftijd, bij ontslag, faillissement van de werkgever of een vrijwillige vertrekregeling. Bedragen opgebouwd vóór 2024 houden de oude regels (10% tot €40.000, 20% daarboven, bij uitkering ineens).","Year by year":"Per jaar","You":"Jij","Return":"Rendement","Balance":"Saldo","Tax if paid out":"Belasting bij uitbetaling","Net if paid out":"Netto bij uitbetaling","Saving yourself":"Zelf sparen","Based on Law 5078/2023 (articles 106–107, amending articles 14–15 of Law 4172/2013) and circular Ε.2060/2024, for contributions from 1/1/2024. The plan return is your assumption, after fees; real returns vary and are not guaranteed. EFKA is assumed to apply to your full gross. Check your plan’s rules (vesting, fees, guaranteed rate) with HR or the insurer.":"Gebaseerd op Wet 5078/2023 (artikelen 106–107, tot wijziging van artikelen 14–15 van Wet 4172/2013) en circulaire Ε.2060/2024, voor bijdragen vanaf 1/1/2024. Het rendement van de regeling is jouw aanname, na kosten; werkelijke rendementen variëren en zijn niet gegarandeerd. Er wordt aangenomen dat EFKA over je volledige bruto geldt. Controleer de regels van je regeling (onvoorwaardelijkheid, kosten, gegarandeerde rente) bij HR of de verzekeraar.","Yr ":"Jr","Balance: ":"Saldo:","Greece":"Griekenland","Germany":"Duitsland","Italy":"Italië","Spain":"Spanje","United Kingdom":"Verenigd Koninkrijk","Country":"Land","Compare countries":"Landen vergelijken","How it is calculated":"Hoe het wordt berekend","Rules applied (2026)":"Toegepaste regels (2026)","Pension by claim age":"Pensioen naar aanvraagleeftijd","Gross monthly pension by claim age":"Bruto maandpensioen naar aanvraagleeftijd","Workplace pension":"Werkgeverspensioen","Plan balance year by year":"Saldo van de regeling per jaar","Tax treatment":"Fiscale behandeling","Annual leave rules":"Regels jaarlijks verlof","Scale and notice":"Schaal en opzegtermijn","Same salary, every country":"Hetzelfde salaris, elk land","Compare":"Vergelijken","Accuracy":"Nauwkeurigheid","Rent & bills":"Huur en vaste lasten","Show money as":"Geld tonen als","Nominal EUR":"Nominale EUR","Purchasing power":"Koopkracht","Every scenario":"Elk scenario","Annual pay split by country (EUR)":"Jaarloon per land verdeeld (EUR)","Pension insurance 9.3%":"Pensioenverzekering 9,3%","Unemployment 1.3%":"Werkloosheid 1,3%","Health 7.3% + 1.45% extra":"Zorg 7,3% + 1,45% extra","Income tax (Lohnsteuer)":"Inkomstenbelasting (Lohnsteuer)","Solidarity surcharge":"Solidariteitstoeslag","Church tax":"Kerkbelasting","Kindergeld (paid separately)":"Kindergeld (apart betaald)","IRPEF gross (23/33/43%)":"IRPEF bruto (23/33/43%)","Work deduction":"Arbeidsaftrek","Regional surcharge":"Regionale opcentiemen","Municipal surcharge":"Gemeentelijke opcentiemen","Tax-wedge bonus (tax-free)":"Bonus belastingwig (belastingvrij)","TFR set aside by employer (paid on leaving)":"TFR door de werkgever opzijgezet (betaald bij vertrek)","Social security 6.50%":"Sociale zekerheid 6,50%","Solidarity contribution":"Solidariteitsbijdrage","Beckham law: flat 24%":"Beckhamwet: vast 24%","Work-income reduction":"Korting op arbeidsinkomen","IRPF (state + regional)":"IRPF (staat + regio)","Income tax 20% / 40% / 45%":"Inkomstenbelasting 20% / 40% / 45%","Bonus % of annual salary":"Bonus % van het jaarsalaris","Tax class":"Belastingklasse","I · single":"I · alleenstaand","II · single parent":"II · alleenstaande ouder","III · married, sole earner":"III · gehuwd, enige verdiener","None":"Geen","Regional surcharge %":"Regionale opcentiemen %","Municipal surcharge %":"Gemeentelijke opcentiemen %","Employer INPS %":"INPS werkgever %","Region (IRPF scale)":"Regio (IRPF-schaal)","General scale":"Algemene schaal","Catalonia":"Catalonië","Single parent (full child allowance)":"Alleenstaande ouder (volledige kinderaftrek)","New resident: Beckham law (flat 24% for 6 years)":"Nieuwe inwoner: Beckhamwet (vast 24% gedurende 6 jaar)","New resident: impatriati regime (50% of pay exempt, 60% with a child, 5 years)":"Nieuwe inwoner: impatriati-regeling (50% van het loon vrijgesteld, 60% met een kind, 5 jaar)","Overtime hours / month":"Overuren / maand","Overtime premium %":"Overwerktoeslag %","Night hours / month":"Nachturen / maand","Night premium %":"Nachttoeslag %","Sunday / holiday hours":"Uren zondag / feestdag","Sunday premium %":"Zondagtoeslag %","Contract hours / week":"Contracturen / week","Yearly invoicing":"Jaarlijkse facturatie","Business expenses %":"Bedrijfskosten %","Own pension saving % of profit":"Eigen pensioensparen % van de winst","Profitability coefficient %":"Rendabiliteitscoëfficiënt %","First 5 years: 5% flat tax":"Eerste 5 jaar: vlaktaks 5%","Avg gross / month so far":"Gem. bruto / maand tot nu","Gross / month from now":"Bruto / maand vanaf nu","Claim pension at age":"Pensioen aanvragen op leeftijd","Real revaluation of contributions %":"Reële herwaardering van premies %","Employer contribution %":"Werkgeversbijdrage %","Bonus / year (% of salary)":"Bonus / jaar (% van het salaris)","Plan return / year %":"Rendement regeling / jaar %","Yearly raise %":"Jaarlijkse loonsverhoging %","Tax & charges on payout %":"Belasting en kosten bij uitbetaling %","Send my TFR to the fund":"Mijn TFR naar het fonds sturen","Employer passes on its NI saving %":"Werkgever geeft zijn NI-besparing door %","Leave days in my contract":"Verlofdagen in mijn contract","Youngest child age":"Leeftijd jongste kind","Single parent":"Alleenstaande ouder","Dismissal by employer (with settlement)":"Ontslag door werkgever (met schikking)","Dismissal, justified":"Ontslag, gerechtvaardigd","Dismissal ruled unfair (Jobs Act)":"Ontslag onrechtmatig verklaard (Jobs Act)","Unfair dismissal (improcedente)":"Onrechtmatig ontslag (improcedente)","Objective dismissal (20 days)":"Ontslag om objectieve redenen (20 dagen)","End of temporary contract":"Einde tijdelijk contract","Redundancy":"Boventalligheid","Dismissal (not redundancy)":"Ontslag (geen boventalligheid)","Last day":"Laatste dag","Settlement: months per year":"Schikking: maanden per jaar","Notice paid in lieu (months)":"Opzegtermijn uitbetaald (maanden)","Gross / year (EUR)":"Bruto / jaar (EUR)","Adults in household":"Volwassenen in het huishouden","Include utilities (electricity, heating, water)":"Vaste lasten meetellen (elektriciteit, verwarming, water)","I am moving there: apply new-resident tax regimes (Greece 5C, Italy impatriati, Spain Beckham)":"Ik verhuis erheen: regelingen voor nieuwe inwoners toepassen (Griekenland 5C, Italië impatriati, Spanje Beckham)","Past avg pay, % of today":"Gem. loon in het verleden, % van vandaag","At each country’s earliest full-pension age":"Op de vroegste leeftijd voor volledig pensioen in elk land","At the same age everywhere":"Overal op dezelfde leeftijd","Same claim age":"Zelfde aanvraagleeftijd","Years of service":"Dienstjaren","Countries shown":"Getoonde landen","All countries":"Alle landen","Greece, Germany, Italy, Spain, UK, France":"Griekenland, Duitsland, Italië, Spanje, VK, Frankrijk","§32a EStG 2026: basic allowance €12,348, rates rising from 14% to 42%, 45% above €277,826. Solidarity surcharge (5.5%) only when income tax exceeds €20,350.":"§32a EStG 2026: basisvrijstelling €12.348, tarieven stijgend van 14% tot 42%, 45% boven €277.826. Solidariteitstoeslag (5,5%) alleen als de inkomstenbelasting €20.350 overschrijdt.","Social insurance":"Sociale verzekeringen","Employee: pension 9.3% and unemployment 1.3% up to €8,450/month; health 7.3% + half the average 2.9% extra rate, care 1.8% (+0.6% childless from 23, −0.25% per child from the 2nd) up to €5,812.50/month. Employer pays about the same plus ~1.6% levies.":"Werknemer: pensioen 9,3% en werkloosheid 1,3% tot €8.450/maand; zorg 7,3% + de helft van de gemiddelde extra bijdrage van 2,9%, langdurige zorg 1,8% (+0,6% kinderloos vanaf 23, −0,25% per kind vanaf het 2e) tot €5.812,50/maand. Werkgever betaalt ongeveer hetzelfde plus ~1,6% heffingen.","Tax classes and family":"Belastingklassen en gezin","Class I single, II single parent (relief €4,260), III married with a low-earning partner (splitting). Kindergeld €259 per child per month is paid separately. Church tax 8% (BY, BW) or 9%.":"Klasse I alleenstaand, II alleenstaande ouder (aftrek €4.260), III gehuwd met een partner met laag inkomen (splitting). Kindergeld €259 per kind per maand wordt apart betaald. Kerkbelasting 8% (BY, BW) of 9%.","23% up to €28,000, 33% up to €50,000 (cut from 35% by the 2026 Budget Law), 43% above. Work deduction up to €1,955, zero at €50,000.":"23% tot €28.000, 33% tot €50.000 (verlaagd van 35% door de begrotingswet 2026), 43% daarboven. Arbeidsaftrek tot €1.955, nul bij €50.000.","Tax-wedge cut":"Verlaging belastingwig","Tax-free bonus of 7.1% / 5.3% / 4.8% of income up to €8,500 / €15,000 / €20,000; extra €1,000 deduction from €20,000 to €32,000, tapering to zero at €40,000.":"Belastingvrije bonus van 7,1% / 5,3% / 4,8% van het inkomen tot €8.500 / €15.000 / €20.000; extra aftrek van €1.000 van €20.000 tot €32.000, aflopend tot nul bij €40.000.","INPS and TFR":"INPS en TFR","Employee 9.19% (+1% above €56,224); employer about 30%. The employer also sets aside TFR (pay ÷ 13.5 each year), paid when you leave. Regional (1.23–3.33%) and municipal (0–0.9%) surcharges: enter yours.":"Werknemer 9,19% (+1% boven €56.224); werkgever ongeveer 30%. De werkgever zet ook TFR opzij (loon ÷ 13,5 per jaar), betaald bij vertrek. Regionale (1,23–3,33%) en gemeentelijke (0–0,9%) opcentiemen: vul de jouwe in.","State + regional scale (general reference): 19%, 24%, 30%, 37%, 45%, 47%; regions vary slightly. Personal allowance €5,550; children €2,400 / €2,700 / €4,000 / €4,500, split between parents.":"Staats- + regionale schaal (algemene referentie): 19%, 24%, 30%, 37%, 45%, 47%; regio’s verschillen licht. Persoonlijke vrijstelling €5.550; kinderen €2.400 / €2.700 / €4.000 / €4.500, verdeeld over de ouders.","Work-income relief":"Korting op arbeidsinkomen","€2,000 general deduction, plus a reduction of up to €7,302 for net work income up to €14,852, phasing out by €19,747.50.":"Algemene aftrek van €2.000, plus een korting tot €7.302 voor netto arbeidsinkomen tot €14.852, aflopend tot €19.747,50.","Social security":"Sociale zekerheid","Employee 6.50% (4.70% common, 1.55% unemployment, 0.10% training, 0.15% MEI) up to €5,101.20/month, plus a small solidarity contribution above it. Employer about 32%. Usually 14 payments.":"Werknemer 6,50% (4,70% algemeen, 1,55% werkloosheid, 0,10% opleiding, 0,15% MEI) tot €5.101,20/maand, plus een kleine solidariteitsbijdrage daarboven. Werkgever ongeveer 32%. Meestal 14 betalingen.","England, Wales, Northern Ireland 2026/27: personal allowance £12,570 (lost £1 per £2 above £100,000), 20% to £50,270, 40% to £125,140, 45% above. Scotland has its own bands.":"Engeland, Wales, Noord-Ierland 2026/27: persoonlijke vrijstelling £12.570 (verlies van £1 per £2 boven £100.000), 20% tot £50.270, 40% tot £125.140, 45% daarboven. Schotland heeft eigen schijven.","Employee 8% between £12,570 and £50,270, 2% above. Employer 15% above £5,000 a year.":"Werknemer 8% tussen £12.570 en £50.270, 2% daarboven. Werkgever 15% boven £5.000 per jaar.","Not included":"Niet inbegrepen","Student loan repayments, workplace pension (see Private pension) and benefits in kind. Amounts in pounds sterling.":"Aflossing studielening, werkgeverspensioen (zie Privépensioen) en voordelen in natura. Bedragen in Britse ponden.","payments a year":"betalingen per jaar","gross / month":"bruto / maand","of gross":"van bruto","of each extra 1 gross":"van elke extra 1 bruto","Social sec.":"Soc. zek.","Your social security":"Jouw sociale zekerheid","Employer social security":"Sociale zekerheid werkgever","No legal premium":"Geen wettelijke toeslag","German law sets no overtime premium; it comes from your contract or collective agreement (often 25%). Working time max 10 h/day, 48 h/week on average.":"De Duitse wet kent geen overwerktoeslag; die volgt uit je contract of cao (vaak 25%). Arbeidstijd max. 10 u/dag, gemiddeld 48 u/week.","Tax-free supplements":"Belastingvrije toeslagen","Night (up to 25%, 40% from 0–4h), Sunday (up to 50%) and holiday (up to 125%) supplements are free of tax (§3b EStG) and social insurance on hourly pay up to €25. This calculator treats night and Sunday premiums as tax-free.":"Toeslagen voor nacht (tot 25%, 40% van 0–4 u), zondag (tot 50%) en feestdagen (tot 125%) zijn vrij van belasting (§3b EStG) en sociale premies op uurlonen tot €25. Deze calculator behandelt nacht- en zondagtoeslagen als belastingvrij.","Set by your CCNL":"Vastgelegd in je CCNL","Overtime premiums come from the national collective agreement, typically 15–30% (night and holiday more). Max 250 overtime hours a year unless the CCNL says otherwise; 48 h/week on average.":"Overwerktoeslagen komen uit de nationale cao, meestal 15–30% (nacht en feestdagen meer). Max. 250 overuren per jaar tenzij de CCNL anders bepaalt; gemiddeld 48 u/week.","Overtime is taxed and insured like normal pay, at your marginal IRPEF rate.":"Overwerk wordt belast en verzekerd zoals normaal loon, tegen je marginale IRPEF-tarief.","At least normal pay":"Minstens het normale loon","Overtime must be paid at no less than the ordinary hourly rate (premium set by agreement) or compensated with time off within 4 months. Max 80 overtime hours a year.":"Overwerk moet minstens tegen het gewone uurloon worden betaald (toeslag bij overeenkomst) of binnen 4 maanden met vrije tijd worden gecompenseerd. Max. 80 overuren per jaar.","Tax and contributions":"Belasting en premies","Taxed at your IRPEF rate; structural overtime carries an extra employee contribution of 2% (4.7% for non-structural).":"Belast tegen je IRPF-tarief; structureel overwerk kent een extra werknemersbijdrage van 2% (4,7% voor niet-structureel).","There is no statutory overtime rate; time-and-a-half is common by contract. Average pay must not fall below the National Living Wage (£12.71/h from April 2026). Working week max 48 h on average unless you opt out.":"Er is geen wettelijk overwerktarief; anderhalf keer het loon is gebruikelijk in contracten. Het gemiddelde loon mag niet onder het National Living Wage zakken (£12,71/u vanaf april 2026). Werkweek gemiddeld max. 48 u, tenzij je ervan afziet.","Overtime is taxed and subject to National Insurance like normal pay.":"Overwerk wordt belast en valt onder National Insurance zoals normaal loon.","Overtime":"Overwerk","gross extra":"bruto extra","hourly rate":"uurloon","annual salary ÷ 52 ÷ weekly hours":"jaarsalaris ÷ 52 ÷ uren per week","net · ":"netto ·"," gross":" bruto","of each taxed extra unit":"van elke belaste extra eenheid","10 h / day":"10 u / dag","250 h / year":"250 u / jaar","80 h / year":"80 u / jaar","48 h / week avg":"48 u / week gem.","Legal limit":"Wettelijke grens","you exceed it":"je overschrijdt die","More than 80 overtime hours a year exceeds the legal limit in Spain.":"Meer dan 80 overuren per jaar overschrijdt de wettelijke grens in Spanje.","tax-free":"belastingvrij","Health & care insurance + own pension":"Zorg- en langdurige-zorgverzekering + eigen pensioen","Self-employed quota (RETA)":"Zelfstandigenbijdrage (RETA)","Freiberufler":"Freiberufler","Income tax on profit with the same tariff, no employee tax allowances. Statutory health (14.6% + 2.9% extra) and care insurance on profit (minimum base €1,248.33/month), paid fully by you. No compulsory pension for most freelancers: save privately. Trade tax only for commercial (Gewerbe) activity.":"Inkomstenbelasting op de winst met hetzelfde tarief, zonder werknemersaftrekken. Wettelijke zorgverzekering (14,6% + 2,9% extra) en langdurige-zorgverzekering op de winst (minimumgrondslag €1.248,33/maand), volledig door jou betaald. Geen verplicht pensioen voor de meeste freelancers: spaar zelf. Gewerbesteuer alleen voor commerciële (Gewerbe) activiteit.","Revenue up to €85,000: taxable income = revenue × profitability coefficient (78% for professionals); INPS Gestione Separata 26.07% on it; flat substitute tax 15% (5% in the first 5 years) after deducting INPS. Real expenses are not deductible. No VAT charged.":"Omzet tot €85.000: belastbaar inkomen = omzet × rendabiliteitscoëfficiënt (78% voor vrije beroepen); INPS Gestione Separata 26,07% daarover; vlaktaks 15% (5% in de eerste 5 jaar) na aftrek van INPS. Werkelijke kosten zijn niet aftrekbaar. Geen btw.","Monthly RETA quota by real net yield: from €200 (up to €670/month) to €590 (above €6,000/month), 2025 table, 2026 slightly higher. IRPF on profit with the same scale, 5% hard-to-justify expenses (max €2,000), no work-income reduction.":"Maandelijkse RETA-bijdrage naar werkelijk netto rendement: van €200 (tot €670/maand) tot €590 (boven €6.000/maand), tabel 2025, 2026 iets hoger. IRPF op de winst met dezelfde schaal, 5% moeilijk te verantwoorden kosten (max. €2.000), geen korting op arbeidsinkomen.","Sole trader":"Eenmanszaak","Income tax on profit with the same bands; Class 4 National Insurance 6% between £12,570 and £50,270, 2% above (Class 2 abolished from April 2024). No employer NI, holiday pay or redundancy.":"Inkomstenbelasting op de winst met dezelfde schijven; Class 4 National Insurance 6% tussen £12.570 en £50.270, 2% daarboven (Class 2 afgeschaft sinds april 2024). Geen werkgevers-NI, vakantiegeld of ontslagvergoeding."," of employer cost":" van de werkgeverskosten"," of invoicing":" van de facturatie","Paid leave, sick pay, severance, unemployment cover":"Betaald verlof, loon bij ziekte, ontslagvergoeding, werkloosheidsdekking","Above €85,000 the forfettario regime no longer applies.":"Boven €85.000 geldt de forfettario-regeling niet meer.","Expenses":"Kosten","Pension points":"Pensioenpunten","Each year earns your gross ÷ average pay (€51,944 in 2026), capped at €101,400. Monthly pension = points × €42.52 (pension value from July 2026, +4.24%).":"Elk jaar levert je bruto ÷ het gemiddelde loon op (€51.944 in 2026), met een maximum van €101.400. Maandpensioen = punten × €42,52 (pensioenwaarde vanaf juli 2026, +4,24%).","Ages":"Leeftijden","Regular age 67 (born 1964+), minimum 5 years. From 63 with 35 years: −0.3% per month early (max 14.4%). With 45 years: no cut from 65. Working past 67 adds 0.5% per month.":"Normale leeftijd 67 (geboren 1964+), minimaal 5 jaar. Vanaf 63 met 35 jaar: −0,3% per maand eerder (max. 14,4%). Met 45 jaar: geen korting vanaf 65. Doorwerken na 67 levert 0,5% per maand op.","Deductions":"Inhoudingen","Pensioners pay health (7.3% + half the extra rate) and full care insurance; the taxable share of the pension is 84% for 2026 retirees, rising 0.5 points a year.":"Gepensioneerden betalen zorg (7,3% + de helft van de extra bijdrage) en de volledige langdurige-zorgverzekering; het belastbare deel van het pensioen is 84% voor wie in 2026 met pensioen gaat, en stijgt 0,5 punt per jaar.","Contributory system":"Premiestelsel","33% of pay builds a notional capital, revalued with GDP growth. At retirement it is multiplied by the transformation coefficient for your age (5.608% at 67 in 2025–2026). Paid 13 times a year.":"33% van het loon bouwt een fictief kapitaal op, geherwaardeerd met de bbp-groei. Bij pensionering wordt het vermenigvuldigd met de omzettingscoëfficiënt voor je leeftijd (5,608% op 67 in 2025–2026). 13 keer per jaar uitbetaald.","Old-age pension at 67 with 20 years. Early: any age with 42 years 10 months (women 41y10m), or 64 with 20 years if the pension is at least 3× the social allowance.":"Ouderdomspensioen op 67 met 20 jaar. Vervroegd: op elke leeftijd met 42 jaar en 10 maanden (vrouwen 41j10m), of op 64 met 20 jaar als het pensioen minstens 3× de sociale uitkering is.","Calculation":"Berekening","Base = average of contribution bases of the last 25 years ÷ 14 per month. 15 years give 50%, rising to 100% at 36.5 years. Max pension €3,359.60 × 14 (2026).":"Grondslag = gemiddelde van de premiegrondslagen van de laatste 25 jaar ÷ 14 per maand. 15 jaar geeft 50%, oplopend tot 100% bij 36,5 jaar. Maximumpensioen €3.359,60 × 14 (2026).","Ordinary age 66y10m in 2026 and 67 from 2027, or 65 with 38.5 years. Voluntary early retirement up to 2 years before with 35 years, cut per month by contribution length; +4% per year for working past ordinary age.":"Gewone leeftijd 66j10m in 2026 en 67 vanaf 2027, of 65 met 38,5 jaar. Vrijwillig vervroegd pensioen tot 2 jaar eerder met 35 jaar, met een korting per maand naar premieduur; +4% per jaar voor doorwerken na de gewone leeftijd.","New State Pension":"New State Pension","£241.30 a week in 2026/27 with 35 qualifying years of National Insurance; at least 10 years for any pension; proportional in between. Rises each April by the triple lock.":"£241,30 per week in 2026/27 met 35 jaar National Insurance; minimaal 10 jaar voor enig pensioen; daartussen naar verhouding. Stijgt elke april volgens de triple lock.","State Pension age rises to 67 between 2026 and 2028, and to 68 for people born after April 1977 (current law). It cannot be taken early; deferring adds about 5.8% per year.":"De State Pension-leeftijd stijgt naar 67 tussen 2026 en 2028, en naar 68 voor wie na april 1977 geboren is (huidige wet). Vervroegen kan niet; uitstellen levert ongeveer 5,8% per jaar op.","gross":"bruto","pension share, whole career":"pensioendeel, hele loopbaan","of your own contributions":"van je eigen premies","Claim age":"Aanvraagleeftijd","Status":"Status","Net / month":"Netto / maand","Net / year":"Netto / jaar","Your pension contributions":"Je pensioenpremies","Including employer":"Met werkgever","Lifetime pension ÷ your contributions":"Levenslang pensioen ÷ je premies","UK National Insurance also funds other benefits, so \"contributions\" here overstate what pays for the pension.":"De Britse National Insurance financiert ook andere uitkeringen, dus de \"premies\" overschatten hier wat het pensioen betaalt.","Amounts in today’s money; pensions assumed to keep pace with inflation.":"Bedragen in geld van vandaag; pensioenen houden naar verwachting gelijke tred met de inflatie.","Entgeltumwandlung (bAV): up to 8% of the pension ceiling (€8,112 in 2026) is tax-free and up to 4% (€4,056) also free of social insurance. The employer must add 15% of the converted amount when it saves contributions. Payouts are fully taxed and subject to health/care insurance. Converting lowers your future state pension slightly.":"Entgeltumwandlung (bAV): tot 8% van het pensioenplafond (€8.112 in 2026) is belastingvrij en tot 4% (€4.056) ook vrij van sociale premies. De werkgever moet 15% van het omgezette bedrag toevoegen als hij premies bespaart. Uitkeringen zijn volledig belast en vallen onder zorg- en langdurige-zorgverzekering. Omzetten verlaagt je toekomstige staatspensioen iets.","Fondo pensione: contributions (yours + employer) are deductible up to €5,164.57 a year; TFR can flow into the fund on top. Payouts are taxed at 15%, falling 0.3 points per year of membership after 15 years, down to 9%. Up to 50% can be taken as a lump sum at retirement.":"Fondo pensione: bijdragen (van jou + werkgever) zijn aftrekbaar tot €5.164,57 per jaar; TFR kan daarbovenop in het fonds. Uitkeringen worden belast tegen 15%, dalend met 0,3 punt per jaar deelname na 15 jaar, tot 9%. Tot 50% kan bij pensioen ineens worden opgenomen.","Planes de pensiones: contributions reduce the IRPF base up to €1,500 (individual) plus up to €8,500 through an employment plan (€10,000 total with the employer). Payouts are taxed as work income at your rate then; the 40% lump-sum reduction only applies to pre-2007 money.":"Planes de pensiones: bijdragen verlagen de IRPF-grondslag tot €1.500 (individueel) plus tot €8.500 via een werkgeversregeling (€10.000 totaal met de werkgever). Uitkeringen worden dan belast als arbeidsinkomen tegen je tarief; de korting van 40% op uitkering ineens geldt alleen voor geld van vóór 2007.","Salary sacrifice: the sacrificed pay is free of income tax and employee NI (8%/2%); the employer saves 15% NI and may pass some on. Annual allowance £60,000. At retirement 25% is tax-free and the rest taxed as income. From April 2029 the NI saving is planned to be capped at £2,000 a year.":"Salary sacrifice: het ingeleverde loon is vrij van inkomstenbelasting en werknemers-NI (8%/2%); de werkgever bespaart 15% NI en kan een deel doorgeven. Jaarlijkse grens £60.000. Bij pensioen is 25% belastingvrij en wordt de rest als inkomen belast. Vanaf april 2029 wordt de NI-besparing naar verwachting begrensd op £2.000 per jaar.","Deductible up to €5,164.57 a year, yours plus employer’s.":"Aftrekbaar tot €5.164,57 per jaar, van jou plus de werkgever.","Reduces the tax base up to €10,000 a year including the employer (employment plan).":"Verlaagt de belastinggrondslag tot €10.000 per jaar inclusief de werkgever (werkgeversregeling).","Salary sacrifice: no income tax or NI on the sacrificed pay. Annual allowance £60,000.":"Salary sacrifice: geen inkomstenbelasting of NI op het ingeleverde loon. Jaarlijkse grens £60.000.","Saved this year":"Dit jaar bespaard","tax + social security":"belasting + sociale zekerheid","Gross / year (incl. bonus)":"Bruto / jaar (met bonus)","Your contribution":"Jouw bijdrage","TFR into the fund":"TFR naar het fonds","Your contribution / year":"Jouw bijdrage / jaar","Relieved from tax":"Vrijgesteld van belasting","Free of social security":"Vrij van sociale premies","Payout tax & charges":"Belasting en kosten bij uitbetaling","New Year":"Nieuwjaar","Ascension Day":"Hemelvaartsdag","German Unity Day":"Dag van de Duitse Eenheid","2nd Christmas Day":"Tweede Kerstdag","Liberation Day":"Bevrijdingsdag","Republic Day":"Dag van de Republiek","Ferragosto":"Ferragosto","All Saints":"Allerheiligen","Immaculate Conception":"Onbevlekte Ontvangenis","St Stephen":"Sint-Stefanus","Assumption":"Maria-Hemelvaart","National Day":"Nationale feestdag","Constitution Day":"Dag van de Grondwet","Early May bank holiday":"Bankfeestdag begin mei","Spring bank holiday":"Bankfeestdag voorjaar","Summer bank holiday":"Bankfeestdag zomer","Federal Leave Act (BUrlG): at least 24 working days on a 6-day week (20 on 5 days); most contracts give 30. Carry-over to 31 March. National holidays shown; states add 1–4 more (Bavaria up to 13 in total).":"Bondsverlofwet (BUrlG): minstens 24 werkdagen bij een 6-daagse week (20 bij 5 dagen); de meeste contracten geven 30. Overdragen tot 31 maart. Landelijke feestdagen getoond; deelstaten voegen er 1–4 toe (Beieren tot 13 in totaal).","Maternity protection (Mutterschutz)":"Moederschapsbescherming (Mutterschutz)","6 weeks before and 8 after birth":"6 weken voor en 8 na de geboorte","Full net pay (health insurer + employer)":"Volledig nettoloon (zorgverzekeraar + werkgever)","Parental allowance (Elterngeld)":"Ouderschapsuitkering (Elterngeld)","12 months, +2 if both parents take part; ElterngeldPlus doubles duration at half rate":"12 maanden, +2 als beide ouders meedoen; ElterngeldPlus verdubbelt de duur tegen de helft","65–67% of net, €300–1,800/month":"65–67% van netto, €300–1.800/maand","Parental leave (Elternzeit)":"Ouderschapsverlof (Elternzeit)","Up to 3 years per parent until the child is 8":"Tot 3 jaar per ouder tot het kind 8 is","Unpaid, job protected":"Onbetaald, baan beschermd","Sick child days":"Dagen bij ziekte van een kind","15 days per child per parent in 2026 (max 35; single parents 30/70), child under 12":"15 dagen per kind per ouder in 2026 (max. 35; alleenstaande ouders 30/70), kind onder 12","Kinderkrankengeld ≈ 90% of net":"Kinderkrankengeld ≈ 90% van netto","Care leave":"Zorgverlof","10 days short-term for a relative; up to 6 months Pflegezeit":"10 dagen kortdurend voor een familielid; tot 6 maanden Pflegezeit","Care support allowance / unpaid":"Zorgondersteuningsuitkering / onbetaald","Sick pay":"Loon bij ziekte","6 weeks full pay from the employer, then Krankengeld":"6 weken volledig loon van de werkgever, daarna Krankengeld","100%, then 70% gross (max 90% net)":"100%, daarna 70% bruto (max. 90% netto)","Special leave (§616 BGB)":"Bijzonder verlof (§616 BGB)","Short paid absences for own wedding, birth, death in family (by contract, often 1–2 days)":"Korte betaalde afwezigheid voor eigen huwelijk, geboorte, overlijden in de familie (volgens contract, vaak 1–2 dagen)","At least 4 weeks a year (Legislative Decree 66/2003), 2 of them consecutive in the year; CCNLs often give 26 days on a 6-day week plus ROL / ex-festività leave hours (often ~100 h/year). Plus the local patron saint’s day.":"Minstens 4 weken per jaar (Wetsdecreet 66/2003), waarvan 2 aaneengesloten in het jaar; CCNL’s geven vaak 26 dagen bij een 6-daagse week plus ROL-/ex-festività-uren (vaak ~100 u/jaar). Plus de dag van de plaatselijke beschermheilige.","5 months (2 before + 3 after, or 0 + 5)":"5 maanden (2 voor + 3 na, of 0 + 5)","80% of pay (often topped up to 100% by CCNL)":"80% van het loon (vaak aangevuld tot 100% door de CCNL)","10 working days, from 2 months before to 5 after birth":"10 werkdagen, van 2 maanden voor tot 5 na de geboorte","Up to 10 months between parents (11 if the father takes 3), until the child is 12":"Tot 10 maanden voor beide ouders samen (11 als de vader er 3 neemt), tot het kind 12 is","3 months at 80% (until age 6), then 30%":"3 maanden tegen 80% (tot 6 jaar), daarna 30%","Breastfeeding rest":"Borstvoedingspauze","2 hours a day (1 if part-time) in the first year":"2 uur per dag (1 bij deeltijd) in het eerste jaar","Sick child leave":"Verlof bij ziekte van een kind","Unlimited under 3; 10 days a year from 3 to 14 (2026)":"Onbeperkt onder 3; 10 dagen per jaar van 3 tot 14 (2026)","Law 104 leave":"Verlof volgens Wet 104","3 days a month to care for a relative with serious disability":"3 dagen per maand om te zorgen voor een familielid met een ernstige handicap","Paid by INPS":"Betaald door INPS","Marriage leave":"Huwelijksverlof","15 calendar days":"15 kalenderdagen","3 days a year":"3 dagen per jaar","30 calendar days a year (Workers’ Statute art. 38), about 22 working days on a 5-day week; cannot be replaced by money except on leaving. 14 public holidays a year in total: the national ones shown plus regional and 2 local days.":"30 kalenderdagen per jaar (Werknemersstatuut art. 38), ongeveer 22 werkdagen bij een 5-daagse week; niet in geld te vervangen behalve bij vertrek. In totaal 14 feestdagen per jaar: de getoonde nationale plus regionale en 2 lokale dagen.","Birth and care leave":"Geboorte- en zorgverlof","19 weeks for each parent: 6 compulsory after birth, 11 flexible within 12 months, 2 until age 8":"19 weken voor elke ouder: 6 verplicht na de geboorte, 11 flexibel binnen 12 maanden, 2 tot 8 jaar","100% of contribution base (Social Security)":"100% van de premiegrondslag (Sociale Zekerheid)","Breastfeeding leave":"Borstvoedingsverlof","1 hour a day until 9 months, or about 15 days accumulated":"1 uur per dag tot 9 maanden, of ongeveer 15 dagen opgespaard","8 weeks until the child is 8":"8 weken tot het kind 8 is","Reduced hours for childcare":"Minder uren voor kinderopvang","Cut working time by 1/8 to 1/2 for a child under 12":"Arbeidstijd met 1/8 tot 1/2 verminderen voor een kind onder 12","Pay reduced proportionally":"Loon naar verhouding verlaagd","Force majeure":"Overmacht","Up to 4 days a year for urgent family reasons":"Tot 4 dagen per jaar om dringende gezinsredenen","Family illness or death":"Ziekte of overlijden in de familie","5 days (serious illness, hospitalisation); 2 days for death (4 if travel)":"5 dagen (ernstige ziekte, ziekenhuisopname); 2 dagen bij overlijden (4 bij reizen)","Marriage":"Huwelijk","5.6 weeks a year (28 days on a 5-day week, capped at 28) under the Working Time Regulations; employers may count the 8 bank holidays within it. Holidays shown are England & Wales.":"5,6 weken per jaar (28 dagen bij een 5-daagse week, max. 28) volgens de Working Time Regulations; werkgevers mogen de 8 bankfeestdagen meetellen. De getoonde feestdagen zijn die van Engeland en Wales.","52 weeks, 39 of them paid":"52 weken, waarvan 39 betaald","6 weeks at 90%, then £194.32/week (SMP 2026/27)":"6 weken tegen 90%, daarna £194,32/week (SMP 2026/27)","2 weeks within 52 weeks of birth":"2 weken binnen 52 weken na de geboorte","£194.32/week or 90% if lower":"£194,32/week of 90% als dat lager is","Shared parental leave":"Gedeeld ouderschapsverlof","Up to 50 weeks shared, 37 paid":"Tot 50 weken gedeeld, waarvan 37 betaald","£194.32/week":"£194,32/week","Unpaid parental leave":"Onbetaald ouderschapsverlof","18 weeks per child until 18, max 4 weeks a year":"18 weken per kind tot 18, max. 4 weken per jaar","Time off for dependants":"Vrij voor personen ten laste","Reasonable time for emergencies":"Redelijke tijd voor noodgevallen","Usually unpaid":"Meestal onbetaald","Carer’s leave":"Mantelzorgverlof","1 week a year":"1 week per jaar","Statutory sick pay":"Wettelijk ziekengeld","Up to 28 weeks":"Tot 28 weken","£123.25/week":"£123,25/week","national, on working days":"landelijk, op werkdagen","leave + holidays":"verlof + feestdagen","at your daily pay":"tegen je dagloon","Legal minimum":"Wettelijk minimum","Your contract":"Je contract","You are entitled to":"Je hebt recht op","Notice (§622 BGB)":"Opzegtermijn (§622 BGB)","Employer notice: 4 weeks, then 1 month after 2 years, 2 after 5, 3 after 8, 4 after 10, 5 after 12, 6 after 15, 7 after 20 years, to the month end. Employee: 4 weeks.":"Opzegtermijn werkgever: 4 weken, daarna 1 maand na 2 jaar, 2 na 5, 3 na 8, 4 na 10, 5 na 12, 6 na 15, 7 na 20 jaar, tegen het einde van de maand. Werknemer: 4 weken.","No general legal right. In practice settled at about 0.5 month’s pay per year of service (§1a KSchG). Taxed as income using the one-fifth rule (now claimed in the annual return), no social insurance.":"Geen algemeen wettelijk recht. In de praktijk geregeld op ongeveer 0,5 maandloon per dienstjaar (§1a KSchG). Belast als inkomen met de vijfdelingsregel (nu via de jaaraangifte), zonder sociale premies.","Unemployment benefit (ALG I)":"Werkloosheidsuitkering (ALG I)","60% of net pay (67% with children) for 12 months, up to 24 from age 58 with long insurance. Resigning triggers a 12-week block.":"60% van het nettoloon (67% met kinderen) gedurende 12 maanden, tot 24 vanaf 58 jaar met lange verzekering. Zelf ontslag nemen geeft een wachttijd van 12 weken.","Every year the employer sets aside pay ÷ 13.5 (less 0.5%), revalued at 1.5% + 75% of inflation; paid on any termination and taxed separately at your average rate.":"Elk jaar zet de werkgever loon ÷ 13,5 (min 0,5%) opzij, geherwaardeerd met 1,5% + 75% van de inflatie; uitbetaald bij elke beëindiging en apart belast tegen je gemiddelde tarief.","Unfair dismissal (Jobs Act)":"Onrechtmatig ontslag (Jobs Act)","For contracts from 2015: 2 months’ pay per year of service, minimum 6, maximum 36 (smaller firms less).":"Voor contracten vanaf 2015: 2 maandlonen per dienstjaar, minimaal 6, maximaal 36 (kleinere bedrijven minder).","75% of average monthly pay up to €1,456.72 plus 25% above, max €1,584.70 (2026); for half the weeks worked in the last 4 years (max 24 months), falling 3% a month from the 6th month. Not after resignation.":"75% van het gemiddelde maandloon tot €1.456,72 plus 25% daarboven, max. €1.584,70 (2026); voor de helft van de gewerkte weken in de laatste 4 jaar (max. 24 maanden), dalend met 3% per maand vanaf de 6e maand. Niet na zelf ontslag nemen.","Unfair dismissal: 33 days’ pay per year (45 for service before 12/02/2012), max 24 months. Objective dismissal: 20 days per year, max 12 months. End of temporary contract: 12 days per year. Tax-free up to the legal amount (max €180,000).":"Onrechtmatig ontslag: 33 dagen loon per jaar (45 voor dienst vóór 12/02/2012), max. 24 maanden. Ontslag om objectieve redenen: 20 dagen per jaar, max. 12 maanden. Einde tijdelijk contract: 12 dagen per jaar. Belastingvrij tot het wettelijke bedrag (max. €180.000).","Final settlement (finiquito)":"Eindafrekening (finiquito)","Unused holidays and the pro-rata part of the extra payments are always paid. Objective dismissal requires 15 days’ notice.":"Niet-opgenomen vakantiedagen en het pro-ratadeel van de extra betalingen worden altijd betaald. Ontslag om objectieve redenen vereist 15 dagen opzegging.","Unemployment benefit (paro)":"Werkloosheidsuitkering (paro)","70% of the base for 6 months, 60% to month 12, then 50%; between ~€560 and €1,225–1,575 a month; 4 to 24 months depending on contributions in the last 6 years. Not after resignation.":"70% van de grondslag gedurende 6 maanden, 60% tot maand 12, daarna 50%; tussen ~€560 en €1.225–1.575 per maand; 4 tot 24 maanden afhankelijk van de premies in de laatste 6 jaar. Niet na zelf ontslag nemen.","Statutory redundancy":"Wettelijke ontslagvergoeding (redundancy)","After 2 years: for each full year (max 20) ½ week’s pay under 22, 1 week 22–40, 1½ weeks from 41; weekly pay capped at £751 (max £22,530). First £30,000 of termination payments is tax-free.":"Na 2 jaar: voor elk volledig jaar (max. 20) ½ weekloon onder 22, 1 week van 22–40, 1½ week vanaf 41; weekloon begrensd op £751 (max. £22.530). De eerste £30.000 van beëindigingsvergoedingen is belastingvrij.","At least 1 week after a month, then 1 week per full year up to 12 weeks. Pay in lieu of notice is taxed as earnings.":"Minstens 1 week na een maand, daarna 1 week per volledig jaar tot 12 weken. Loon in plaats van opzegging wordt als loon belast.","About £95.55 a week (25+, estimate 2026/27) for up to 182 days if you have enough NI contributions.":"Ongeveer £95,55 per week (25+, schatting 2026/27) gedurende maximaal 182 dagen als je genoeg NI-premies hebt.","4 weeks":"4 weken","Settlement (Abfindung)":"Ontslagvergoeding (Abfindung)","yrs":"jr","mo pay (typical)":"mnd loon (gebruikelijk)","Settlement":"Schikking","Notice paid in lieu":"Opzegtermijn uitbetaald","Unfair-dismissal indemnity":"Vergoeding voor onrechtmatig ontslag","15 days":"15 dagen","Extra payment, pro rata":"Extra betaling, naar rato","Days per year":"Dagen per jaar","Maximum":"Maximum","Unfair":"Onrechtmatig","before 2012":"vóór 2012","Objective":"Objectief","Temporary contract end":"Einde tijdelijk contract","statutory minimum":"wettelijk minimum","£95.55 / week for 26 weeks (estimate)":"£95,55 / week gedurende 26 weken (schatting)","Age in each year":"Leeftijd in elk jaar","Weeks per year":"Weken per jaar","under 22":"onder 22","Weekly pay cap":"Maximum weekloon","TFR + indemnity":"TFR + vergoeding","net":"netto","Each extra <b>{h}</b> of gross pay leaves you <b>{k}</b> net: {p} goes to tax and social security.":"Elke extra <b>{h}</b> brutoloon levert je <b>{k}</b> netto op: {p} gaat naar belasting en sociale zekerheid.","You are <b>{d}</b> below the next tax band ({a} → {b}).":"Je zit <b>{d}</b> onder de volgende belastingschijf ({a} → {b}).","You are in the top tax band ({a}).":"Je zit in de hoogste belastingschijf ({a}).","Your tax credit ({c}) shrinks by 20 for every 1,000 of taxable income above 12,000, which adds 2 points to your marginal rate until it reaches zero at {z}.":"Je belastingkorting ({c}) daalt met 20 voor elke 1.000 belastbaar inkomen boven 12.000, wat 2 punten toevoegt aan je marginale tarief tot ze nul wordt bij {z}.","Putting 10% of your salary ({c} a year) into a group pension plan would cut your income tax by about <b>{s}</b> a year (see the Private pension tab).":"Als je 10% van je salaris ({c} per jaar) in een collectieve pensioenregeling stopt, daalt je inkomstenbelasting met ongeveer <b>{s}</b> per jaar (zie het tabblad Privépensioen).","You are paying a <b>{p}</b> penalty for not spending 30% of your income electronically. Spending another {q} by card would avoid it.":"Je betaalt een boete van <b>{p}</b> omdat je geen 30% van je inkomen elektronisch uitgeeft. Nog {q} met de kaart uitgeven zou die vermijden.","Keep spending at least <b>{q}</b> a year by card or e-payment (30% of your income, max 20,000), or a 22% penalty applies to the shortfall.":"Blijf minstens <b>{q}</b> per jaar met kaart of e-betaling uitgeven (30% van je inkomen, max. 20.000), anders geldt een boete van 22% op het tekort.","Your bonus is taxed at your top rate: you keep <b>{n}</b> of {b} ({p}).":"Je bonus wordt belast tegen je hoogste tarief: je houdt <b>{n}</b> van {b} over ({p}).","Another child would lower your yearly tax by about <b>{s}</b>.":"Nog een kind zou je jaarlijkse belasting met ongeveer <b>{s}</b> verlagen.","Under 26 in 2026: 0% income tax on the first 20,000 of taxable income.":"Jonger dan 26 in 2026: 0% inkomstenbelasting op de eerste 20.000 belastbaar inkomen.","Aged 26–30 in 2026: the 10,000–20,000 band is taxed at 9% instead of 20%.":"26–30 jaar in 2026: de schijf 10.000–20.000 wordt belast tegen 9% in plaats van 20%.","Moving your tax residence back to Greece after 5+ years abroad? Art. 5C would save about <b>{s}</b> a year for 7 years.":"Verhuis je je fiscale woonplaats terug naar Griekenland na 5+ jaar in het buitenland? Art. 5C zou ongeveer <b>{s}</b> per jaar besparen gedurende 7 jaar.","You are entitled to {n} paid school-visit days a year (4 per school-age child): see the Leave tab.":"Je hebt recht op {n} betaalde dagen voor schoolbezoeken per jaar (4 per schoolgaand kind): zie het tabblad Verlof.","Converting 4% of your salary ({c} a year) into a company pension (bAV) saves about <b>{s}</b> in tax and social insurance, and your employer must add {e}.":"Als je 4% van je salaris ({c} per jaar) omzet in een bedrijfspensioen (bAV), bespaar je ongeveer <b>{s}</b> aan belasting en sociale premies, en moet je werkgever {e} toevoegen.","Paying the maximum deductible {c} a year into a pension fund saves about <b>{s}</b> of income tax.":"Het maximaal aftrekbare bedrag van {c} per jaar in een pensioenfonds stoppen bespaart ongeveer <b>{s}</b> inkomstenbelasting.","Paying {c} a year into a personal pension plan lowers your IRPF by about <b>{s}</b>.":"{c} per jaar in een persoonlijk pensioenplan stoppen verlaagt je IRPF met ongeveer <b>{s}</b>.","A 5% salary-sacrifice pension contribution ({c} a year) saves about <b>{s}</b> in income tax and National Insurance.":"Een pensioenbijdrage via salary sacrifice van 5% ({c} per jaar) bespaart ongeveer <b>{s}</b> aan inkomstenbelasting en National Insurance.","Moving to Italy from abroad? The impatriati regime would add about <b>{s}</b> a year to your net pay for 5 years.":"Verhuis je vanuit het buitenland naar Italië? De impatriati-regeling zou je nettoloon gedurende 5 jaar met ongeveer <b>{s}</b> per jaar verhogen.","Moving to Spain from abroad? The Beckham law (flat 24%) would add about <b>{s}</b> a year to your net pay.":"Verhuis je vanuit het buitenland naar Spanje? De Beckhamwet (vast 24%) zou je nettoloon met ongeveer <b>{s}</b> per jaar verhogen.","At this salary the Beckham law (flat 24%) would not help: the normal scale is cheaper.":"Bij dit salaris helpt de Beckhamwet (vast 24%) niet: de normale schaal is goedkoper.","Church tax costs you <b>{s}</b> a year.":"De kerkbelasting kost je <b>{s}</b> per jaar.","On top of your salary you receive Kindergeld of <b>{a}</b> a year.":"Bovenop je salaris ontvang je Kindergeld van <b>{a}</b> per jaar.","Between £100,000 and £125,140 you lose your personal allowance, an effective 60% rate. A pension contribution through salary sacrifice can bring you back below £100,000.":"Tussen £100.000 en £125.140 verlies je je persoonlijke vrijstelling, een effectief tarief van 60%. Een pensioenbijdrage via salary sacrifice kan je weer onder £100.000 brengen.","Above £60,000 the High Income Child Benefit Charge claws back child benefit (all of it at £80,000).":"Boven £60.000 vordert de High Income Child Benefit Charge de kinderbijslag terug (helemaal bij £80.000).","Your region matters: compared with your current choice, Madrid would give you {m} and Catalonia {c} a year.":"Je regio telt: vergeleken met je huidige keuze zou Madrid je {m} en Catalonië {c} per jaar geven.","Your marginal rate is unusually high here because a tax deduction is being phased out as income rises.":"Je marginale tarief is hier ongewoon hoog omdat een belastingaftrek afbouwt naarmate het inkomen stijgt.","Enter your partner’s gross salary to see the household together.":"Vul het brutosalaris van je partner in om het huishouden samen te zien.","Assegno Unico per child / month":"Assegno Unico per kind / maand","Partner":"Partner","Household":"Huishouden","Net / month (÷12)":"Netto / maand (÷12)","Child benefit / year":"Kinderbijslag / jaar","Childcare / year":"Kinderopvang / jaar","Household money / month":"Huishoudgeld / maand","Child benefit (Α21) uses the combined family income.":"Kinderbijslag (Α21) gebruikt het gezamenlijke gezinsinkomen.","Assegno Unico depends on your ISEE: from 58.50 to 204.40 per child per month in 2026. Enter yours.":"Assegno Unico hangt af van je ISEE: van 58,50 tot 204,40 per kind per maand in 2026. Vul het jouwe in.","Spain has no universal child benefit; family relief comes through IRPF allowances.":"Spanje heeft geen algemene kinderbijslag; gezinssteun loopt via IRPF-aftrekposten.","Child benefit £27.05 a week for the first child and £17.90 for each other child (2026/27), reduced above £60,000 for the higher earner.":"Kinderbijslag £27,05 per week voor het eerste kind en £17,90 voor elk ander kind (2026/27), verlaagd boven £60.000 voor de hoogste verdiener.","Kindergeld €259 per child per month (2026).":"Kindergeld €259 per kind per maand (2026).","Tax classes for married couples":"Belastingklassen voor gehuwden","Classes IV / IV: household net per month":"Klassen IV / IV: netto huishouden per maand","Classes III / V: household net per month":"Klassen III / V: netto huishouden per maand","Final yearly tax with joint filing (splitting)":"Definitieve jaarbelasting bij gezamenlijke aangifte (splitting)","Tax if each of you were assessed alone":"Belasting als ieder van jullie apart werd aangeslagen","III/V or IV/IV only changes how much is withheld each month; the tax return settles both to the same joint tax. Splitting saves {s} a year compared with being taxed individually. The class V figure is an approximation.":"III/V of IV/IV verandert alleen hoeveel er elke maand wordt ingehouden; de aangifte brengt beide terug tot dezelfde gezamenlijke belasting. Splitting bespaart {s} per jaar vergeleken met individuele aanslag. Het bedrag voor klasse V is een benadering.","Two years of your salary":"Twee jaren van je salaris","Your salary in both years, in the same money":"Je salaris in beide jaren, in hetzelfde geld","Key takeaways":"Belangrijkste conclusies","What you needed to earn each year to keep up with prices":"Wat je elk jaar moest verdienen om de prijzen bij te houden","The numbers":"De cijfers","Same money, different countries: where purchasing power fell most":"Hetzelfde geld, verschillende landen: waar de koopkracht het meest daalde","Enter your gross monthly salary in a recent year and in an earlier year (up to 20 years before). Prices are the national consumer price index of the country selected above.":"Vul je bruto maandsalaris in voor een recent jaar en voor een eerder jaar (tot 20 jaar terug). De prijzen zijn het nationale consumentenprijsindexcijfer van het hierboven gekozen land.","Recent year":"Recent jaar","Gross / month in the recent year":"Bruto / maand in het recente jaar","Earlier year (up to 20 years before)":"Eerder jaar (tot 20 jaar terug)","Gross / month in the earlier year":"Bruto / maand in het eerdere jaar","Amount to compare (in each country’s currency)":"Te vergelijken bedrag (in de munt van elk land)","Purchasing power {a} → {b} · {c}":"Koopkracht {a} → {b} · {c}","Your net pay buys {p} more than in {a}":"Je nettoloon koopt {p} meer dan in {a}","Your net pay buys {p} less than in {a}":"Je nettoloon koopt {p} minder dan in {a}","Your gross pay buys {p} more than in {a}":"Je brutoloon koopt {p} meer dan in {a}","Your gross pay buys {p} less than in {a}":"Je brutoloon koopt {p} minder dan in {a}","Prices":"Prijzen","{x} in {a} = {y} in {b}":"{x} in {a} = {y} in {b}","Your pay, nominal":"Je loon, nominaal","{x} → {y} gross / month":"{x} → {y} bruto / maand","Your {a} salary in {b} money":"Je salaris van {a} in geld van {b}","gross / month you need to keep up":"bruto / maand dat je nodig hebt om bij te blijven","Gross needed for the same real net":"Benodigd bruto voor hetzelfde reële netto","per month in {b}, to take home as much as in {a}":"per maand in {b}, om evenveel over te houden als in {a}","Gap per month":"Verschil per maand","{y} a year":"{y} per jaar","{a} as paid":"{a} zoals betaald","{a} in {b} money":"{a} in geld van {b}","Net / month (regular salary)":"Netto / maand (gewoon salaris)","Kept after tax and contributions":"Over na belasting en premies","Real change":"Reële verandering","Salary needed to keep your {a} purchasing power":"Salaris nodig om je koopkracht van {a} te behouden","Your salary ({a} and {b})":"Je salaris ({a} en {b})","Prices in {c} rose <b>{p}</b> between {a} and {b}: what cost {x} in {a} cost {y} in {b}.":"De prijzen in {c} stegen <b>{p}</b> tussen {a} en {b}: wat in {a} {x} kostte, kostte in {b} {y}.","Your gross pay changed by {s} while prices rose {p}: in real terms you earn <b>{r} more</b>.":"Je brutoloon veranderde met {s} terwijl de prijzen {p} stegen: reëel verdien je <b>{r} meer</b>.","Your gross pay changed by {s} while prices rose {p}: in real terms you earn <b>{r} less</b>, like a pay cut of {m} a month in {b} money.":"Je brutoloon veranderde met {s} terwijl de prijzen {p} stegen: reëel verdien je <b>{r} minder</b>, alsof je loon met {m} per maand in geld van {b} werd verlaagd.","Tax and EFKA: you kept {k1} of your gross in {a} and {k2} in {b}, so your real net pay changed by <b>{rn}</b> (gross: {rg}).":"Belasting en EFKA: je hield {k1} van je bruto over in {a} en {k2} in {b}, dus je reële nettoloon veranderde met <b>{rn}</b> (bruto: {rg}).","To take home the same real net pay as in {a}, you would need <b>{g}</b> gross a month in {b}; you earn {d} more than that.":"Om hetzelfde reële nettoloon als in {a} over te houden, zou je in {b} <b>{g}</b> bruto per maand nodig hebben; je verdient {d} meer dan dat.","To take home the same real net pay as in {a}, you would need <b>{g}</b> gross a month in {b}; you earn {d} less than that.":"Om hetzelfde reële nettoloon als in {a} over te houden, zou je in {b} <b>{g}</b> bruto per maand nodig hebben; je verdient {d} minder dan dat.","<b>{m} months</b> of work in {b} buy what a full year of work bought in {a}.":"<b>{m} maanden</b> werk in {b} kopen wat een heel jaar werk in {a} kocht.","The biggest yearly price rise in this period was {v} in {y}; prices fell in {n} of the years.":"De grootste jaarlijkse prijsstijging in deze periode was {v} in {y}; de prijzen daalden in {n} van de jaren.","The biggest yearly price rise in this period was {v} in {y}.":"De grootste jaarlijkse prijsstijging in deze periode was {v} in {y}.","Average inflation was {v} a year; at that pace prices double every {d} years.":"De gemiddelde inflatie was {v} per jaar; in dat tempo verdubbelen de prijzen elke {d} jaar.","Type your gross salary for {a}. Until you do, the earlier salary is the one that would have kept the same purchasing power ({v}), so the result shows no change.":"Vul je brutosalaris voor {a} in. Tot je dat doet, is het eerdere salaris het salaris dat dezelfde koopkracht zou hebben gehad ({v}), dus het resultaat toont geen verandering.","Net pay over time is calculated only for Greece, where the app holds the tax and EFKA rules of every year since 2006. For {c} this comparison uses gross pay.":"Nettoloon door de tijd wordt alleen berekend voor Griekenland, waarvoor de app de belasting- en EFKA-regels van elk jaar sinds 2006 bevat. Voor {c} gebruikt deze vergelijking het brutoloon.","The same amount of money in {a} and in {b}, in each country’s own currency (pounds for the UK). The only difference is local inflation: the higher it was, the more purchasing power savings and frozen salaries lost.":"Hetzelfde bedrag in {a} en in {b}, in de eigen munt van elk land (ponden voor het VK). Het enige verschil is de lokale inflatie: hoe hoger die was, hoe meer koopkracht spaargeld en bevroren salarissen verloren.","Biggest loss of purchasing power":"Grootste verlies aan koopkracht","Smallest loss":"Kleinste verlies","{v} of the value gone":"{v} van de waarde verdwenen","{c}: rank":"{c}: rang","{n} of 5":"{n} van 5","1 = biggest loss":"1 = grootste verlies","Purchasing power lost, {a} → {b}":"Verloren koopkracht, {a} → {b}","What money from {a} is worth over time (% of what it bought in {a})":"Wat geld uit {a} na verloop van tijd waard is (% van wat het in {a} kocht)","Prices {a} → {b}":"Prijzen {a} → {b}","{x} in {a} = in {b}":"{x} in {a} = in {b}","{x} kept since {a} is worth":"{x} bewaard sinds {a} is waard","Purchasing power lost":"Verloren koopkracht","Average inflation / year":"Gemiddelde inflatie / jaar","Highest year":"Hoogste jaar","Purchasing power fell most in <b>{c1}</b>: {x} kept since {a} buys only what {v1} bought then. It fell least in <b>{c2}</b> ({v2}).":"De koopkracht daalde het meest in <b>{c1}</b>: {x} bewaard sinds {a} koopt nog maar wat {v1} toen kocht. Ze daalde het minst in <b>{c2}</b> ({v2}).","Inflation: annual average of the national consumer price index. ELSTAT (Greece, editable in the Assumptions table of the Salary tab), Destatis VPI (Germany), ISTAT NIC (Italy), INE IPC (Spain), ONS CPI (UK). 2026 is an estimate from data to August and the European Commission spring 2026 and Bank of England August 2026 forecasts. Checked October 2026.":"Inflatie: jaargemiddelde van het nationale consumentenprijsindexcijfer. ELSTAT (Griekenland, aanpasbaar in de tabel Aannames van het tabblad Salaris), Destatis VPI (Duitsland), ISTAT NIC (Italië), INE IPC (Spanje), ONS CPI (VK). 2026 is een schatting op basis van gegevens tot augustus en de voorjaarsprognose 2026 van de Europese Commissie en de prognose van augustus 2026 van de Bank of England. Gecontroleerd in oktober 2026.","The average salary in each country: what it really buys":"Het gemiddelde salaris in elk land: wat het echt koopt","Average gross salary per full-time employee, as paid in each country, and its purchasing power: converted with purchasing power parities into the same basket of goods, so a higher number really buys more. Years follow your choice above (OECD data go up to {l}).":"Gemiddeld brutosalaris per voltijdwerknemer, zoals in elk land betaald, en de koopkracht ervan: omgerekend met koopkrachtpariteiten naar hetzelfde pakket goederen, dus een hoger getal koopt echt meer. De jaren volgen je keuze hierboven (OESO-gegevens tot {l}).","Highest purchasing power, {y}":"Hoogste koopkracht, {y}","Lowest purchasing power, {y}":"Laagste koopkracht, {y}","buys {x}× the average salary in {c}":"koopt {x}× het gemiddelde salaris in {c}","{v} in purchasing power a year":"{v} aan koopkracht per jaar","Biggest real gain, {a} → {b}":"Grootste reële stijging, {a} → {b}","Biggest real fall, {a} → {b}":"Grootste reële daling, {a} → {b}","Smallest real gain, {a} → {b}":"Kleinste reële stijging, {a} → {b}","Purchasing power of the average salary, {a}–{b}":"Koopkracht van het gemiddelde salaris, {a}–{b}","Average salary in {y}, in purchasing power (Greece = 100)":"Gemiddeld salaris in {y}, in koopkracht (Griekenland = 100)","Purchasing power (2025 PPP dollars)":"Koopkracht (PPP-dollars 2025)","Index, Greece = 100":"Index, Griekenland = 100","Average salary {y} (as paid)":"Gemiddeld salaris {y} (zoals betaald)","Per month {y} (÷12)":"Per maand {y} (÷12)","Change as paid":"Verandering zoals betaald","Real change (after inflation)":"Reële verandering (na inflatie)","Purchasing power {y}":"Koopkracht {y}","Greece = 100":"Griekenland = 100","Rank":"Rang","With the average salary, purchasing power in {y} was highest in <b>{c1}</b> and lowest in <b>{c2}</b>: the average salary in {c1} buys <b>{x}×</b> what the average salary in {c2} buys.":"Met het gemiddelde salaris was de koopkracht in {y} het hoogst in <b>{c1}</b> en het laagst in <b>{c2}</b>: het gemiddelde salaris in {c1} koopt <b>{x}×</b> wat het gemiddelde salaris in {c2} koopt.","From {a} to {b} its purchasing power rose most in <b>{c3}</b> ({r3}) and least in <b>{c4}</b> ({r4}).":"Van {a} tot {b} steeg de koopkracht het meest in <b>{c3}</b> ({r3}) en het minst in <b>{c4}</b> ({r4}).","From {a} to {b} its purchasing power rose most in <b>{c3}</b> ({r3}) and fell most in <b>{c4}</b> ({r4}).":"Van {a} tot {b} steeg de koopkracht het meest in <b>{c3}</b> ({r3}) en daalde het meest in <b>{c4}</b> ({r4}).","From {a} to {b} its purchasing power fell least in <b>{c3}</b> ({r3}) and most in <b>{c4}</b> ({r4}).":"Van {a} tot {b} daalde de koopkracht het minst in <b>{c3}</b> ({r3}) en het meest in <b>{c4}</b> ({r4}).","Your gross salary of {v} a year is <b>{p}</b> of the average salary in {c} ({a}, {y}).":"Je brutosalaris van {v} per jaar is <b>{p}</b> van het gemiddelde salaris in {c} ({a}, {y}).","{y} has no OECD figure yet, so {l} is used for the recent year.":"Voor {y} is er nog geen OESO-cijfer, dus wordt {l} gebruikt voor het recente jaar.","Source: OECD, Average annual wages (AV_AN_WAGE, 2025 release): gross wage per full-time equivalent employee in the whole economy. Purchasing power uses OECD constant 2025 prices and 2025 US dollar purchasing power parities, which remove price-level differences between countries. Real change uses constant national prices. As paid is in each country’s own currency (pounds for the UK). These are averages, which are pulled up by high earners; the typical (median) worker earns less.":"Bron: OESO, gemiddelde jaarlonen (AV_AN_WAGE, editie 2025): brutoloon per voltijdequivalent in de hele economie. Koopkracht gebruikt constante OESO-prijzen van 2025 en koopkrachtpariteiten in Amerikaanse dollars van 2025, die prijsverschillen tussen landen wegnemen. Reële verandering gebruikt constante nationale prijzen. Zoals betaald is in de eigen munt van elk land (ponden voor het VK). Dit zijn gemiddelden, die omhoog worden getrokken door hoge inkomens; de typische (mediane) werknemer verdient minder.","Housing (rent or mortgage)":"Wonen (huur of hypotheek)","Food and groceries":"Eten en boodschappen","Transport and car":"Vervoer en auto","Bills (power, water, phone, internet)":"Rekeningen (stroom, water, telefoon, internet)","Children and school":"Kinderen en school","Leisure and eating out":"Vrije tijd en uit eten","Loan repayments (not the home)":"Aflossingen (niet de woning)","Other":"Overig","Vacations (per year)":"Vakanties (per jaar)","Financial planner":"Financiële planner","Your money":"Je geld","Monthly expenses (net amounts)":"Maandelijkse uitgaven (nettobedragen)","Financial health":"Financiële gezondheid","When could you stop working?":"Wanneer zou je kunnen stoppen met werken?","Your savings over the years":"Je spaargeld door de jaren","Where you could spend less":"Waar je minder zou kunnen uitgeven","More ideas for you":"Meer ideeën voor jou","Amounts in today’s money. The planner uses the country, children and pension settings of the other tabs, and the state pension rules of the selected country.":"Bedragen in geld van vandaag. De planner gebruikt de instellingen voor land, kinderen en pensioen uit de andere tabbladen, en de staatspensioenregels van het gekozen land.","Gross / month now":"Bruto / maand nu","Years worked so far":"Gewerkte jaren tot nu","Average gross / month so far":"Gemiddeld bruto / maand tot nu","Savings and deposits now":"Spaargeld en deposito’s nu","Return on savings above inflation (% / year)":"Rendement op spaargeld boven inflatie (% / jaar)","Real pay rise (% / year)":"Reële loonsverhoging (% / jaar)","Plan until age":"Plannen tot leeftijd","Show the benefit of spending less over (years)":"Toon het voordeel van minder uitgeven over (jaren)","Test: I want to stop working at age":"Test: ik wil stoppen met werken op leeftijd","Earliest age you could stop working · {c}":"Vroegste leeftijd om te stoppen met werken · {c}","with your current spending, keeping enough money until age {p}":"met je huidige uitgaven, met genoeg geld tot {p} jaar","not before 75 with your current spending; see the ideas below":"niet vóór 75 met je huidige uitgaven; zie de ideeën hieronder","Not before 75":"Niet vóór 75","Net income / month":"Netto-inkomen / maand","average of the year, incl. extra salaries":"gemiddelde van het jaar, met extra salarissen","Spending / month":"Uitgaven / maand","vacations spread over 12 months":"vakanties gespreid over 12 maanden","Saved / month":"Gespaard / maand","{p} of your net income":"{p} van je netto-inkomen","With smarter spending":"Met slimmer uitgeven","earliest stop age if you cut the categories below":"vroegste stopleeftijd als je de categorieën hieronder verlaagt","age {a}":"leeftijd {a}","now":"nu","Strong":"Sterk","Healthy":"Gezond","Watch":"Opletten","Weak":"Zwak","Overall score":"Totaalscore","Income":"Inkomen","Your net income is {r}× your spending.":"Je netto-inkomen is {r}× je uitgaven.","Savings rate":"Spaarquote","You save {p} of your net income (aim for 15–20%).":"Je spaart {p} van je netto-inkomen (streef naar 15–20%).","Debt":"Schulden","Loan repayments take {p} of your net income (keep it under 10–15%).":"Aflossingen nemen {p} van je netto-inkomen in (houd het onder 10–15%).","No loan repayments besides your home.":"Geen aflossingen behalve je woning.","Housing":"Wonen","Housing takes {p} of your net income (healthy up to about 28%).":"Wonen neemt {p} van je netto-inkomen in (gezond tot ongeveer 28%).","Emergency fund":"Noodfonds","Your savings cover {m} months of spending (aim for 3–6).":"Je spaargeld dekt {m} maanden uitgaven (streef naar 3–6).","Retirement":"Pensioen","You could stop at {a}; the full state pension starts at {f}.":"Je zou op {a} kunnen stoppen; het volledige staatspensioen begint op {f}.","At this pace you would need to keep working past 75.":"In dit tempo zou je na je 75e moeten blijven werken.","Earliest stop, current habits":"Vroegste stop, huidige gewoonten","Earliest stop, smarter spending":"Vroegste stop, slimmer uitgeven","If you stop working today":"Als je vandaag stopt met werken","Your test: stop at {a}":"Jouw test: stoppen op {a}","State pension from {a}: {v} net / month":"Staatspensioen vanaf {a}: {v} netto / maand","No state pension: fewer than the minimum years of contributions":"Geen staatspensioen: minder dan het minimumaantal premiejaren","Money left at {p}: {v}":"Geld over op {p}: {v}","Your savings last <b>1 year</b> (until age {a})":"Je spaargeld is genoeg voor <b>1 jaar</b> (tot {a} jaar)","Your savings last <b>{n} years</b> (until age {a})":"Je spaargeld is genoeg voor <b>{n} jaar</b> (tot {a} jaar)","Your savings and pension cover you <b>for life</b> (to {p})":"Je spaargeld en pensioen dekken je <b>levenslang</b> (tot {p})","<b>Works</b>: your money lasts until {p}":"<b>Lukt</b>: je geld is genoeg tot {p}","<b>Not enough</b>: money runs out at {a}. Save {m} more a month until then, or spend less.":"<b>Niet genoeg</b>: het geld raakt op op {a}. Spaar tot dan {m} meer per maand, of geef minder uit.","Type an age in the Test box to check a stop age of your own.":"Vul een leeftijd in het vak Test in om een eigen stopleeftijd te controleren.","Current habits (stop at {a})":"Huidige gewoonten (stoppen op {a})","Smarter spending (stop at {a})":"Slimmer uitgeven (stoppen op {a})","Your test (stop at {a})":"Jouw test (stoppen op {a})","Keep working until the state pension ({a})":"Doorwerken tot het staatspensioen ({a})","Category":"Categorie","You spend / month":"Je geeft uit / maand","% of net income":"% van netto-inkomen","Suggested ceiling":"Voorgesteld plafond","Possible saving / month":"Mogelijke besparing / maand","Over {n} years (with return)":"Over {n} jaar (met rendement)","within":"binnen","Suggested ceilings are common budgeting guidelines as a share of net income (in the spirit of the 50/30/20 rule: about half for needs, up to 30% for wants, at least 20% saved). Children: 6% per child, up to 18%. Cutting every category above its ceiling saves {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years at your return, and you could stop working at <b>{a}</b> instead of {b}.":"De voorgestelde plafonds zijn gangbare budgetrichtlijnen als aandeel van het netto-inkomen (in de geest van de 50/30/20-regel: ongeveer de helft voor noodzaken, tot 30% voor wensen, minstens 20% gespaard). Kinderen: 6% per kind, tot 18%. Elke categorie boven het plafond verlagen bespaart {m} per maand: <b>{x}</b> na {n} jaar tegen je rendement, en je zou op <b>{a}</b> kunnen stoppen in plaats van {b}.","All your categories are within the suggested ceilings. Well done.":"Al je categorieën blijven binnen de voorgestelde plafonds. Goed gedaan.","<b>Target to stop today:</b> you would need about {v} in savings; you have {p} of it.":"<b>Doel om vandaag te stoppen:</b> je zou ongeveer {v} aan spaargeld nodig hebben; je hebt {p} daarvan.","<b>Each {h} a month</b> you save from now on adds {v} by age {a} and moves your stop age to {s}.":"<b>Elke {h} per maand</b> die je vanaf nu spaart, voegt {v} toe tegen {a} jaar en verschuift je stopleeftijd naar {s}.","<b>Each {h} a month</b> you save from now on adds {v} by age {a}.":"<b>Elke {h} per maand</b> die je vanaf nu spaart, voegt {v} toe tegen {a} jaar.","<b>Return matters:</b> earning 1 point more on your savings would let you stop at {s}.":"<b>Rendement telt:</b> 1 punt meer rendement op je spaargeld zou je op {s} laten stoppen.","<b>Pension gap:</b> your state pension covers {p} of your spending; the rest must come from savings.":"<b>Pensioengat:</b> je staatspensioen dekt {p} van je uitgaven; de rest moet uit spaargeld komen.","<b>Spending less in retirement:</b> many people spend 20–30% less once work costs, loans and children stop. With 20% less after you stop, you could stop at {s}.":"<b>Minder uitgeven met pensioen:</b> veel mensen geven 20–30% minder uit zodra werkkosten, leningen en kinderen wegvallen. Met 20% minder na je stop zou je op {s} kunnen stoppen.","<b>Spending more than you earn:</b> you are using {v} of savings a month. Fix this first; nothing else works until it is positive.":"<b>Meer uitgeven dan je verdient:</b> je gebruikt {v} aan spaargeld per maand. Los dit eerst op; niets anders werkt tot dit positief is.","How it works: each year, savings grow at your real return, plus your net pay minus spending while you work; after you stop, spending is paid from savings and, once it starts, from the full state pension (claimed at the first age with no reduction, based on the years worked until you stop). Everything is in today’s money, with today’s tax and pension rules. Private pensions, property, inheritance and taxes on investment returns are not included. This is a planning estimate, not financial advice.":"Zo werkt het: elk jaar groeit het spaargeld met je reële rendement, plus je nettoloon min uitgaven zolang je werkt; na je stop worden de uitgaven betaald uit spaargeld en, zodra het begint, uit het volledige staatspensioen (aangevraagd op de eerste leeftijd zonder korting, op basis van de gewerkte jaren tot je stop). Alles is in geld van vandaag, met de belasting- en pensioenregels van vandaag. Privépensioenen, vastgoed, erfenissen en belasting op beleggingsrendement zijn niet meegenomen. Dit is een planningsschatting, geen financieel advies.","Empty fields use what you entered in the Salary and Pension tabs (shown greyed); type a value to override it.":"Lege velden gebruiken wat je in de tabbladen Salaris en Pensioen hebt ingevuld (grijs getoond); vul een waarde in om die te vervangen.","Typical rent in your area (optional)":"Gangbare huur in je omgeving (optioneel)","Spending falls from age":"Uitgaven dalen vanaf leeftijd","…and again from age":"…en opnieuw vanaf leeftijd","by (per month, today’s money)":"met (per maand, geld van vandaag)","your local rent":"je lokale huur","<b>Lower spending later:</b> from age {a} your spending falls by {v} a month in today’s money ({p} of today’s spending). This is included in all the results above.":"<b>Later minder uitgeven:</b> vanaf {a} jaar dalen je uitgaven met {v} per maand in geld van vandaag ({p} van de huidige uitgaven). Dit zit in alle resultaten hierboven.","<b>How the ceilings work:</b> for needs (housing, food, transport, bills) the ceiling is the higher of the typical cost in your country and a share of your income (housing 28%, food 14%, transport 10%, bills 7%), so you are never asked to spend less than a typical household. Typical costs come only from open official statistics: Eurostat household budget survey (average spending on food, utilities, phone/internet and transport; rent paid by households renting at market price, using the EU-SILC share of renters), updated to 2026 with the price index of each category; for the UK, the ONS average private rent (August 2026) and ONS inflation. They are scaled to your household ({a} adult(s), {k} child(ren)) with the OECD equivalence scale; housing and utilities are scaled half as much because they have strong economies of scale. National averages include older, cheaper contracts: if rents where you live are higher, type the typical rent of your area. Wants (leisure 45%, vacations 35%, other 20%) share what is left after needs, loan repayments and a 10% saving, up to 30% of income; what you do not use in one goes to the others.":"<b>Zo werken de plafonds:</b> voor noodzaken (wonen, eten, vervoer, rekeningen) is het plafond het hoogste van de gangbare kosten in je land en een aandeel van je inkomen (wonen 28%, eten 14%, vervoer 10%, rekeningen 7%), zodat je nooit minder hoeft uit te geven dan een gangbaar huishouden. Gangbare kosten komen alleen uit open officiële statistieken: het budgetonderzoek van Eurostat (gemiddelde uitgaven aan eten, nutsvoorzieningen, telefoon/internet en vervoer; huur betaald door huishoudens die tegen marktprijs huren, met het EU-SILC-aandeel huurders), bijgewerkt tot 2026 met het prijsindexcijfer van elke categorie; voor het VK de gemiddelde particuliere huur van het ONS (augustus 2026) en de ONS-inflatie. Ze worden aangepast aan je huishouden ({a} volwassene(n), {k} kind(eren)) met de OESO-equivalentieschaal; wonen en nutsvoorzieningen half zo sterk, omdat ze sterke schaalvoordelen hebben. Landelijke gemiddelden bevatten oudere, goedkopere contracten: liggen de huren bij jou hoger, vul dan de gangbare huur van je omgeving in. Wensen (vrije tijd 45%, vakanties 35%, overig 20%) delen wat overblijft na noodzaken, aflossingen en 10% sparen, tot 30% van het inkomen; wat je in de ene niet gebruikt, gaat naar de andere.","Typical cost ({c})":"Gangbare kosten ({c})","{p} of net income":"{p} van netto-inkomen","typical cost in {c}":"gangbare kosten in {c}","{p} of your income":"{p} van je inkomen","6% of income per child":"6% van het inkomen per kind","10% of income (debt limit)":"10% van het inkomen (schuldgrens)","share of what is left":"deel van wat overblijft","<b>Money for wants:</b> after needs, loan repayments and saving 10%, you have <b>{w}</b> a month for leisure, vacations and other spending.":"<b>Geld voor wensen:</b> na noodzaken, aflossingen en 10% sparen heb je <b>{w}</b> per maand voor vrije tijd, vakanties en andere uitgaven.","<b>Money for wants:</b> after needs, loan repayments and saving 10%, nothing is left, so the ceilings for leisure, vacations and other spending are 0.":"<b>Geld voor wensen:</b> na noodzaken, aflossingen en 10% sparen blijft er niets over, dus de plafonds voor vrije tijd, vakanties en andere uitgaven zijn 0.","Cutting every category above its ceiling saves {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Elke categorie boven het plafond verlagen bespaart {m} per maand: <b>{x}</b> na {n} jaar, en je zou op <b>{s2}</b> kunnen stoppen met werken in plaats van {s1}.","My salary is":"Mijn salaris is","Gross (before tax)":"Bruto (vóór belasting)","Net (what I receive, payslip)":"Netto (wat ik ontvang, loonstrook)","Net / month now (payslip)":"Netto / maand nu (loonstrook)","Return on savings (% / year)":"Rendement op spaargeld (% / jaar)","Expected inflation (% / year)":"Verwachte inflatie (% / jaar)","Pay rise (% / year)":"Loonsverhoging (% / jaar)","Future money (with inflation)":"Toekomstig geld (met inflatie)","Today’s money":"Geld van vandaag","Expenses are in today’s money; every year they rise with inflation, also after you stop working, and so does the state pension. Your pay rises by the pay rise you enter and savings earn the return you enter. The planner uses the country, children and pension settings of the other tabs.":"Uitgaven zijn in geld van vandaag; elk jaar stijgen ze met de inflatie, ook nadat je stopt met werken, en het staatspensioen ook. Je loon stijgt met de loonsverhoging die je invult en het spaargeld krijgt het rendement dat je invult. De planner gebruikt de instellingen voor land, kinderen en pensioen uit de andere tabbladen.","from your net salary; ≈ {g} gross / month":"uit je nettosalaris; ≈ {g} bruto / maand","Money left at {p}: {v} ({r} in today’s money)":"Geld over op {p}: {v} ({r} in geld van vandaag)","How it works: each year your savings earn the return you enter. While you work you add your net pay (rising by your pay rise) and pay your expenses (rising with inflation). After you stop, expenses keep rising with inflation and are paid from savings and, once it starts, from the full state pension, which also rises with inflation (claimed at the first age with no reduction, based on the years worked until you stop). If your pay rises faster than inflation, your pension is higher too. A return equal to inflation means your savings only keep their value. Today’s tax and pension rules; private pensions, property, inheritance and taxes on investment returns are not included. This is a planning estimate, not financial advice.":"Zo werkt het: elk jaar krijgt je spaargeld het rendement dat je invult. Zolang je werkt, komt je nettoloon erbij (stijgend met je loonsverhoging) en betaal je je uitgaven (stijgend met de inflatie). Na je stop blijven de uitgaven met de inflatie stijgen en worden ze betaald uit spaargeld en, zodra het begint, uit het volledige staatspensioen, dat ook met de inflatie stijgt (aangevraagd op de eerste leeftijd zonder korting, op basis van de gewerkte jaren tot je stop). Stijgt je loon sneller dan de inflatie, dan is ook je pensioen hoger. Een rendement gelijk aan de inflatie betekent dat je spaargeld alleen zijn waarde behoudt. De belasting- en pensioenregels van vandaag; privépensioenen, vastgoed, erfenissen en belasting op beleggingsrendement zijn niet meegenomen. Dit is een planningsschatting, geen financieel advies.","purchasing power, in Greek euros":"koopkracht, in Griekse euro’s","nominal EUR":"nominale EUR","Worked example: what the same salary really buys":"Uitgewerkt voorbeeld: wat hetzelfde salaris echt koopt","Greece is the reference: there you keep {gr} a year.":"Griekenland is de referentie: daar houd je {gr} per jaar over.","<b>{c}</b>: you keep {net}{fx}, {d} than in Greece. Prices are {pd} (price level {pl} vs {pgr}), so this buys what <b>{pp}</b> buys in Greece: {ppd} purchasing power.":"<b>{c}</b>: je houdt {net}{fx} over, {d} dan in Griekenland. De prijzen liggen {pd} (prijsniveau {pl} t.o.v. {pgr}), dus dit koopt wat <b>{pp}</b> in Griekenland koopt: {ppd} koopkracht."," (= {eur} at {rate} £ per €)":" (= {eur} tegen {rate} £ per €)"," (= {eur} at {rate} per €)":" (= {eur} tegen {rate} per €)","{x} more":"{x} meer","{x} less":"{x} minder","{x} higher":"{x} hoger","{x} lower":"{x} lager","Bottom line: on this salary {best} gives the most purchasing power and {worst} the least.":"Kortom: bij dit salaris geeft {best} de meeste koopkracht en {worst} de minste.","Highest purchasing power":"Hoogste koopkracht"," / year in Greek euros":" / jaar in Griekse euro’s","Gross used":"Gebruikt bruto","per year in every country":"per jaar in elk land","Cheapest country":"Goedkoopste land","price level ":"prijsniveau","Annual pay split by country":"Jaarloon per land verdeeld","Net / payment":"Netto / betaling","Net in EUR":"Netto in EUR","Price level":"Prijsniveau","Purchasing power (Greek €)":"Koopkracht (Griekse €)","Employer cost (EUR)":"Werkgeverskosten (EUR)","Gross for same buying power as Greece":"Bruto voor dezelfde koopkracht als in Griekenland","Highest pension (buying power)":"Hoogste pensioen (koopkracht)"," / month in Greek euros":" / maand in Griekse euro’s","at age ":"op leeftijd","Career assumed":"Aangenomen loopbaan","Pensions side by side":"Pensioenen naast elkaar","Payments":"Betalingen","Buying power / month (Greek €)":"Koopkracht / maand (Griekse €)","age ":"leeftijd","Same career in every country: the gross salary on the left converted at each country’s usual number of payments, past years at the chosen % of today’s pay. \"Earliest full-pension age\" is the first age without an early-retirement cut (Greece 62 with 40 years or 67; Germany 67 or 65 with 45 years; Italy 67 or with 42y10m; Spain 65 with 38.5 years or 67; UK State Pension age 67/68). Amounts in today’s money. UK contributions are National Insurance, which also funds other benefits.":"Dezelfde loopbaan in elk land: het brutosalaris links omgerekend naar het gebruikelijke aantal betalingen van elk land, eerdere jaren tegen het gekozen % van het huidige loon. \"Vroegste leeftijd voor volledig pensioen\" is de eerste leeftijd zonder korting voor vervroegd pensioen (Griekenland 62 met 40 jaar of 67; Duitsland 67 of 65 met 45 jaar; Italië 67 of met 42j10m; Spanje 65 met 38,5 jaar of 67; VK State Pension-leeftijd 67/68). Bedragen in geld van vandaag. Britse premies zijn National Insurance, die ook andere uitkeringen financiert.","Net pension / year":"Nettopensioen / jaar","none (full severance instead)":"geen (in plaats daarvan volledige ontslagvergoeding)","Settlement 0.5 month’s pay per year (customary, not a legal right)":"Schikking 0,5 maandloon per jaar (gebruikelijk, geen wettelijk recht)","TFR (accrued deferred pay) + 1 month’s notice in lieu; no extra indemnity for a justified dismissal":"TFR (opgebouwd uitgesteld loon) + 1 maand loon in plaats van opzegging; geen extra vergoeding bij gerechtvaardigd ontslag","by CCNL, ~1 month":"volgens CCNL, ~1 maand","mo":"mnd","£95.55/wk × 26":"£95,55/wk × 26","Most protective":"Meest beschermend"," incl. unemployment benefit, Greek €":" incl. werkloosheidsuitkering, Griekse €"," years":" jaar","no-fault dismissal by the employer":"ontslag door de werkgever zonder schuld van de werknemer","What you get when dismissed":"Wat je krijgt bij ontslag","Termination side by side":"Ontslag naast elkaar","Severance rule":"Regel ontslagvergoeding","Severance net":"Ontslagvergoeding netto","= months of gross pay":"= maanden brutoloon","Unused leave, net":"Niet-opgenomen verlof, netto","Unemployment benefit (total)":"Werkloosheidsuitkering (totaal)","Total in Greek €":"Totaal in Griekse €","A no-fault dismissal by the employer in each country: Greece without notice; Germany with the customary settlement; Italy a justified objective dismissal (TFR is deferred pay you earned anyway); Spain an objective dismissal; UK redundancy. Unfair dismissals pay more (Spain 33 days/year, Italy 6–36 months). Unemployment benefits are estimates and need enough contributions.":"Een ontslag door de werkgever zonder schuld van de werknemer in elk land: Griekenland zonder opzegging; Duitsland met de gebruikelijke schikking; Italië een gerechtvaardigd ontslag om objectieve redenen (TFR is uitgesteld loon dat je toch al verdiende); Spanje een ontslag om objectieve redenen; VK redundancy. Onrechtmatig ontslag levert meer op (Spanje 33 dagen/jaar, Italië 6–36 maanden). Werkloosheidsuitkeringen zijn schattingen en vereisen genoeg premies.","Unused leave":"Niet-opgenomen verlof","17 weeks full pay + 9 months at minimum wage":"17 weken volledig loon + 9 maanden op minimumloon","14 working days, full pay":"14 werkdagen, volledig loon","4 months per parent until 8 (2 paid at minimum wage)":"4 maanden per ouder tot 8 (2 betaald op minimumloon)","First 3 days 50%, then EFKA benefit + employer top-up":"Eerste 3 dagen 50%, daarna EFKA-uitkering + aanvulling werkgever","14 weeks full net pay (Mutterschutz)":"14 weken volledig nettoloon (Mutterschutz)","No separate leave; 2 partner months of Elterngeld":"Geen apart verlof; 2 partnermaanden Elterngeld","Up to 3 years each; Elterngeld 65–67% of net for 12–14 months (max €1,800)":"Tot 3 jaar elk; Elterngeld 65–67% van netto gedurende 12–14 maanden (max. €1.800)","6 weeks at 100% from employer, then 70% (Krankengeld)":"6 weken 100% van de werkgever, daarna 70% (Krankengeld)","5 months at 80% (often 100% by CCNL)":"5 maanden tegen 80% (vaak 100% via CCNL)","10 working days at 100%":"10 werkdagen tegen 100%","Up to 10–11 months shared until 12; 3 at 80%, rest 30%":"Tot 10–11 maanden gedeeld tot 12; 3 tegen 80%, rest 30%","INPS 50–66% + employer top-up (often 100%)":"INPS 50–66% + aanvulling werkgever (vaak 100%)","19 weeks at 100% (each parent)":"19 weken tegen 100% (elke ouder)","19 weeks at 100% (same as mother)":"19 weken tegen 100% (zoals de moeder)","8 weeks unpaid until 8":"8 weken onbetaald tot 8","60% days 4–20, 75% from day 21 (often topped up)":"60% dag 4–20, 75% vanaf dag 21 (vaak aangevuld)","52 weeks: 6 at 90%, 33 at £194.32/week, 13 unpaid":"52 weken: 6 tegen 90%, 33 tegen £194,32/week, 13 onbetaald","2 weeks at £194.32/week":"2 weken tegen £194,32/week","Shared parental up to 50 weeks; 18 weeks unpaid per child until 18":"Gedeeld ouderschapsverlof tot 50 weken; 18 weken onbetaald per kind tot 18","£123.25 a week (SSP)":"£123,25 per week (SSP)","Most paid days off (legal minimum)":"Meeste betaalde vrije dagen (wettelijk minimum)"," days incl. holidays":" dagen incl. feestdagen","Longest paid birth leave":"Langste betaalde geboorteverlof","for the mother":"voor de moeder","Leave side by side":"Verlof naast elkaar","Annual leave, legal minimum (5-day week)":"Jaarlijks verlof, wettelijk minimum (5-daagse week)","typical ":"gangbaar","after ":"na","incl. bank holidays":"incl. bankfeestdagen","Public holidays on weekdays":"Feestdagen op werkdagen","can be inside the 28":"kunnen binnen de 28 vallen","Total paid days off":"Totaal betaalde vrije dagen","Maternity":"Moederschap","Father / partner":"Vader / partner","Legal minimums for a 5-day week; contracts and collective agreements often give more (Germany typically 30 days, Italy 22–26 plus ROL hours). National holidays only: German states, Spanish regions and Italian cities add 1–4 local days.":"Wettelijke minima voor een 5-daagse week; contracten en cao’s geven vaak meer (Duitsland meestal 30 dagen, Italië 22–26 plus ROL-uren). Alleen landelijke feestdagen: Duitse deelstaten, Spaanse regio’s en Italiaanse steden voegen 1–4 lokale dagen toe.","Public holidays":"Feestdagen","Most money left after housing":"Meeste geld over na wonen"," / month in Greek prices":" / maand in Griekse prijzen","Highest housing burden":"Hoogste woonlast"," of net pay goes to housing":" van het nettoloon gaat naar wonen","adults + children":"volwassenen + kinderen","Money left each month after rent and bills, in Greek prices":"Geld over per maand na huur en rekeningen, in Griekse prijzen","Countries side by side (per month)":"Landen naast elkaar (per maand)","Typical rent":"Gangbare huur","Utilities, phone, internet":"Nutsvoorzieningen, telefoon, internet","Left after housing":"Over na wonen","Housing % of net":"Wonen % van netto","Price level (EU=100)":"Prijsniveau (EU=100)","Left, in Greek prices":"Over, in Griekse prijzen","Typical national costs from open official statistics only: average rent paid by renting households and spending on utilities, phone and internet (Eurostat household budget survey and EU-SILC, updated to 2026 prices with each category’s price index; UK: ONS average private rent), scaled to the household on the left. Price levels: Eurostat 2024. Non-euro amounts are converted at ECB reference rates of 5 October 2026. Big cities, especially their rents, are usually more expensive than these national averages.":"Gangbare landelijke kosten, alleen uit open officiële statistieken: gemiddelde huur betaald door huurders en uitgaven aan nutsvoorzieningen, telefoon en internet (budgetonderzoek van Eurostat en EU-SILC, bijgewerkt tot prijzen van 2026 met het prijsindexcijfer van elke categorie; VK: gemiddelde particuliere huur ONS), aangepast aan het huishouden links. Prijsniveaus: Eurostat 2024. Bedragen buiten de eurozone zijn omgerekend tegen de ECB-referentiekoersen van 5 oktober 2026. Grote steden, vooral hun huren, zijn meestal duurder dan deze landelijke gemiddelden.","Left after housing (EUR)":"Over na wonen (EUR)","Same, in Greek prices":"Hetzelfde, in Griekse prijzen","Benefits":"Uitkeringen","Wage tax + Soli, €30,000, class I":"Loonheffing + Soli, €30.000, klasse I","Wage tax + Soli, €54,000, class I":"Loonheffing + Soli, €54.000, klasse I","Wage tax + Soli, €80,000, class I":"Loonheffing + Soli, €80.000, klasse I","Wage tax + Soli, €120,000, class I":"Loonheffing + Soli, €120.000, klasse I","Wage tax, €54,000, class III":"Loonheffing, €54.000, klasse III","Wage tax, €54,000, class I, 1 child":"Loonheffing, €54.000, klasse I, 1 kind","Taxable €20,000, no children":"Belastbaar €20.000, geen kinderen","Taxable €20,000, 2 children":"Belastbaar €20.000, 2 kinderen","Taxable €30,000, 1 child":"Belastbaar €30.000, 1 kind","Taxable €30,000, 4 children":"Belastbaar €30.000, 4 kinderen","Taxable €50,000, no children":"Belastbaar €50.000, geen kinderen","Taxable €30,000, age 24":"Belastbaar €30.000, 24 jaar","Income tax + NI, £42,000":"Inkomstenbelasting + NI, £42.000","Income tax + NI, £110,000 (allowance taper)":"Inkomstenbelasting + NI, £110.000 (afbouw vrijstelling)","INPS employee, RAL €35,000":"INPS werknemer, RAL €35.000","Employee social security, €30,000":"Sociale zekerheid werknemer, €30.000","Employee social insurance, €54,000, childless":"Sociale verzekeringen werknemer, €54.000, kinderloos","Net pay, RAL €35,000 (surcharges 1.43% + 0.8%)":"Nettoloon, RAL €35.000 (opcentiemen 1,43% + 0,8%)","National pension, 20+ years, 40 years in Greece":"Nationaal pensioen, 20+ jaar, 40 jaar in Griekenland","National pension, 15 years":"Nationaal pensioen, 15 jaar","Standard pension: 45 years at average pay, age 67 (gross / month)":"Standaardpensioen: 45 jaar tegen gemiddeld loon, 67 jaar (bruto / maand)","Yearly pension from €100,000 notional capital at 67":"Jaarpensioen uit €100.000 fictief kapitaal op 67","Maximum pension 2026 (high earner, 45 years)":"Maximumpensioen 2026 (hoge verdiener, 45 jaar)","100% of the base with 37 years (base €2,000)":"100% van de grondslag met 37 jaar (grondslag €2.000)","Full new State Pension, 35 years (per year)":"Volledig nieuw State Pension, 35 jaar (per jaar)","Wage tax, €20,000, class I":"Loonheffing, €20.000, klasse I","Wage tax, €40,000, class I":"Loonheffing, €40.000, klasse I","Wage tax, €65,000, class I":"Loonheffing, €65.000, klasse I","Wage tax + Soli, €100,000, class I":"Loonheffing + Soli, €100.000, klasse I","Wage tax + Soli, €250,000, class I (45% band)":"Loonheffing + Soli, €250.000, klasse I (schijf 45%)","Wage tax, €40,000, class II, 1 child":"Loonheffing, €40.000, klasse II, 1 kind","Wage tax, €80,000, class III, 2 children (care-insurance child discount)":"Loonheffing, €80.000, klasse III, 2 kinderen (kinderkorting langdurige-zorgverzekering)","Taxable €10,000, no children":"Belastbaar €10.000, geen kinderen","Taxable €20,000, 3 children":"Belastbaar €20.000, 3 kinderen","Taxable €40,000, 2 children":"Belastbaar €40.000, 2 kinderen","Taxable €50,000, 4 children":"Belastbaar €50.000, 4 kinderen","Taxable €20,000, age 24":"Belastbaar €20.000, 24 jaar","Work-income reduction at €20,000 gross":"Korting op arbeidsinkomen bij €20.000 bruto","Low-wage deduction at €17,276 gross":"Aftrek voor lage lonen bij €17.276 bruto","Employer NI, £42,000":"Werkgevers-NI, £42.000","Employee EFKA 13.37%, €1,500 × 14":"EFKA werknemer 13,37%, €1.500 × 14","Monthly EFKA at the €7,761.94 ceiling (gross €10,000)":"Maandelijkse EFKA op het plafond van €7.761,94 (bruto €10.000)","INPS employee, RAL €25,000":"INPS werknemer, RAL €25.000","INPS employee, RAL €50,000":"INPS werknemer, RAL €50.000","Employee social security, €20,000":"Sociale zekerheid werknemer, €20.000","Employee social security, €50,000":"Sociale zekerheid werknemer, €50.000","Net pay, RAL €25,000 (Bari)":"Nettoloon, RAL €25.000 (Bari)","Net pay, RAL €50,000 (Milan)":"Nettoloon, RAL €50.000 (Milaan)","Early pension at 62 with 15 years: lifelong cut":"Vervroegd pensioen op 62 met 15 jaar: levenslange korting","Full pension at 62 with 40 years: cut":"Volledig pensioen op 62 met 40 jaar: korting","Early pension at 63 with 35 years: cut":"Vervroegd pensioen op 63 met 35 jaar: korting","15 years of contributions: 50% of the base (base €2,000)":"15 premiejaren: 50% van de grondslag (grondslag €2.000)","State Pension with 10 qualifying years (per year)":"State Pension met 10 jaar (per jaar)","Group pension, lump sum after 25 years: tax rate":"Collectief pensioen, uitkering ineens na 25 jaar: belastingtarief","Group pension, monthly pension after 12 years: tax rate":"Collectief pensioen, maandpensioen na 12 jaar: belastingtarief","Group pension, early lump sum after 3 years: tax rate":"Collectief pensioen, vervroegde uitkering ineens na 3 jaar: belastingtarief","Severance after 3 years (months of pay)":"Ontslagvergoeding na 3 jaar (maandlonen)","Severance after 16+ years (months of pay)":"Ontslagvergoeding na 16+ jaar (maandlonen)","Maximum statutory redundancy pay":"Maximale wettelijke redundancy-vergoeding","NASpI monthly maximum":"NASpI-maximum per maand","Kindergeld, 2 children (per year)":"Kindergeld, 2 kinderen (per jaar)","Child benefit, 2 children (per year)":"Kinderbijslag, 2 kinderen (per jaar)","Checks passed":"Geslaagde controles","within €25 or 0.5% of the official figure":"binnen €25 of 0,5% van het officiële cijfer","Largest difference":"Grootste verschil","per year":"per jaar","Areas covered":"Behandelde onderwerpen","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits":"belasting, premies, nettoloon, staats- en privépensioenen, ontslag, uitkeringen","Accuracy checks against official sources":"Nauwkeurigheidscontroles met officiële bronnen","Case (2026)":"Geval (2026)","Official":"Officieel","This app":"Deze app","Source":"Bron","Pensions: official 2026 amounts (Greek national pension, German pension value, Italian transformation coefficients, Spanish maximum pension and scale, UK State Pension). Germany tax: official BMF wage-tax interface (Lohnsteuer 2026). Greece: tax table for Law 5246/2025. Italy and Spain: published 2026 calculations (Spain on the general scale; Spanish payroll withholding can differ slightly from the final annual tax). UK: HMRC 2026/27 rates applied by hand. Data last checked October 2026. Social-security rates, ceilings and pension rules were checked separately against 2026 official notices (see each country’s rules).":"Pensioenen: officiële bedragen 2026 (Grieks nationaal pensioen, Duitse pensioenwaarde, Italiaanse omzettingscoëfficiënten, Spaans maximumpensioen en schaal, Brits State Pension). Belasting Duitsland: officiële BMF-loonheffingsinterface (Lohnsteuer 2026). Griekenland: belastingtabel van Wet 5246/2025. Italië en Spanje: gepubliceerde berekeningen 2026 (Spanje met de algemene schaal; de Spaanse inhouding op het loon kan licht afwijken van de definitieve jaarbelasting). VK: HMRC-tarieven 2026/27 met de hand toegepast. Gegevens laatst gecontroleerd in oktober 2026. Premietarieven, plafonds en pensioenregels zijn apart gecontroleerd met officiële mededelingen van 2026 (zie de regels van elk land).","New-resident regimes applied: Greece art. 5C (income tax on 50% of pay, 7 years), Italy impatriati (50% exempt, 60% with a minor child, 5 years), Spain Beckham law (flat 24%, 6 years). Germany has no such regime; the UK taxes UK work in full (its 4-year regime covers foreign income and up to 30% of pay for workdays abroad). Conditions apply, e.g. not tax-resident there in recent years.":"Toegepaste regelingen voor nieuwe inwoners: Griekenland art. 5C (inkomstenbelasting op 50% van het loon, 7 jaar), Italië impatriati (50% vrijgesteld, 60% met een minderjarig kind, 5 jaar), Spanje Beckhamwet (vast 24%, 6 jaar). Duitsland heeft zo’n regeling niet; het VK belast werk in het VK volledig (de 4-jarige regeling betreft buitenlands inkomen en tot 30% van het loon voor werkdagen in het buitenland). Er gelden voorwaarden, bv. de laatste jaren daar geen fiscaal inwoner zijn geweest.","Estimates for guidance only, using 2026 rules for {c}. {caveat} For exact figures, check your payslip or a tax adviser. {res}":"Schattingen, alleen ter oriëntatie, met de regels van 2026 voor {c}. {caveat} Kijk voor exacte bedragen op je loonstrook of vraag een belastingadviseur. {res}","Estimates for guidance only. Overtime premiums usually come from your contract or collective agreement, so enter yours; tax is estimated at your 2026 marginal rate for {c}. {res}":"Schattingen, alleen ter oriëntatie. Overwerktoeslagen komen meestal uit je contract of cao, dus vul de jouwe in; de belasting is geschat tegen je marginale tarief 2026 voor {c}. {res}","Simplified comparison using 2026 rules for {c}. Real business costs, VAT, tax prepayments and payment timing are not modelled, and freelancers give up paid leave, sick pay and dismissal protection. Talk to an accountant before switching. {res}":"Vereenvoudigde vergelijking met de regels van 2026 voor {c}. Werkelijke bedrijfskosten, btw, voorlopige aanslagen en betalingstermijnen worden niet meegenomen, en zelfstandigen geven betaald verlof, loon bij ziekte en ontslagbescherming op. Praat met een accountant voordat je overstapt. {res}","Projection under current law for {c}, in today’s money. Pension rules change often; past earnings, life expectancy and indexation are simplified, and transitional rules for older workers are not modelled. Check your official pension record. {res}":"Prognose volgens de huidige wet voor {c}, in geld van vandaag. Pensioenregels veranderen vaak; eerdere inkomsten, levensverwachting en indexatie zijn vereenvoudigd, en overgangsregels voor oudere werknemers worden niet meegenomen. Controleer je officiële pensioenoverzicht. {res}","Illustration only: the plan return is your assumption after fees and is not guaranteed. Tax limits are 2026 values for {c}; tax on payouts depends on your income in retirement. Check your plan’s rules with HR or the provider. {res}":"Alleen ter illustratie: het rendement van de regeling is jouw aanname na kosten en is niet gegarandeerd. Fiscale grenzen zijn de waarden van 2026 voor {c}; de belasting op uitkeringen hangt af van je inkomen met pensioen. Controleer de regels van je regeling bij HR of de aanbieder. {res}","Legal minimums for {c}; contracts and collective agreements often give more, and regional or local holidays are not all listed. {res}":"Wettelijke minima voor {c}; contracten en cao’s geven vaak meer, en niet alle regionale of lokale feestdagen staan erbij. {res}","Estimates for a standard indefinite contract in {c}. Actual amounts depend on your contract, collective agreement, the reason for dismissal and any settlement; unemployment benefits need enough contributions. Get advice early: deadlines are short. {res}":"Schattingen voor een standaardcontract voor onbepaalde tijd in {c}. De werkelijke bedragen hangen af van je contract, cao, de reden van ontslag en een eventuele schikking; werkloosheidsuitkeringen vereisen genoeg premies. Vraag tijdig advies: de termijnen zijn kort. {res}","Monthly wage tax follows the official 2026 formula (checked against the BMF calculator); your annual tax return can differ. Private health insurance, Saxony’s care rate, company cars and other benefits in kind are not modelled.":"De maandelijkse loonheffing volgt de officiële formule 2026 (gecontroleerd met de BMF-calculator); je jaaraangifte kan afwijken. Particuliere zorgverzekering, het Saksische tarief voor langdurige zorg, auto’s van de zaak en andere voordelen in natura worden niet meegenomen.","Regional and municipal surcharges vary by place; deductions for dependants, Assegno Unico and benefits in kind are not modelled, and payroll spreads the tax over the months differently.":"Regionale en gemeentelijke opcentiemen verschillen per plaats; aftrek voor personen ten laste, Assegno Unico en voordelen in natura worden niet meegenomen, en de loonadministratie spreidt de belasting anders over de maanden.","Only the general, Madrid and Catalonia scales are included; other regions differ slightly. Payroll withholding (retenciones) can differ from the final annual tax settled in your return.":"Alleen de algemene, Madrileense en Catalaanse schaal zijn opgenomen; andere regio’s wijken licht af. De inhouding op het loon (retenciones) kan afwijken van de definitieve jaarbelasting in je aangifte.","Rates for England, Wales and Northern Ireland. Scotland, student loans, pension contributions and benefits in kind are not included, and your tax code can change monthly deductions.":"Tarieven voor Engeland, Wales en Noord-Ierland. Schotland, studieleningen, pensioenbijdragen en voordelen in natura zijn niet inbegrepen, en je tax code kan de maandelijkse inhoudingen veranderen.","Official sources: BMF Lohnsteuerrechner, Deutsche Rentenversicherung (Renteninformation), Bundesagentur für Arbeit.":"Officiële bronnen: BMF Lohnsteuerrechner, Deutsche Rentenversicherung (Renteninformation), Bundesagentur für Arbeit.","Official sources: Agenzia delle Entrate, INPS (estratto conto contributivo, simulator “La mia pensione futura”).":"Officiële bronnen: Agenzia delle Entrate, INPS (estratto conto contributivo, simulator “La mia pensione futura”).","Official sources: Agencia Tributaria (withholding simulator), Seguridad Social (Tu Seguridad Social), SEPE.":"Officiële bronnen: Agencia Tributaria (simulator inhouding), Seguridad Social (Tu Seguridad Social), SEPE.","Official sources: GOV.UK (HMRC tax calculator, Check your State Pension forecast) and Acas for employment rights.":"Officiële bronnen: GOV.UK (HMRC-belastingcalculator, Check your State Pension forecast) en Acas voor arbeidsrechten.","Old-age insurance 6.90% + 0.40%":"Ouderdomsverzekering 6,90% + 0,40%","Supplementary pension AGIRC-ARRCO (incl. CEG/CET)":"Aanvullend pensioen AGIRC-ARRCO (incl. CEG/CET)","CSG and CRDS 9.7% (on 98.25% of pay)":"CSG en CRDS 9,7% (op 98,25% van het loon)","Company health plan (mutuelle), your half":"Collectieve zorgverzekering (mutuelle), jouw helft","Income tax (scale, withheld at source)":"Inkomstenbelasting (schaal, aan de bron ingehouden)","Family allowance (paid separately)":"Kinderbijslag (apart betaald)","Micro-entrepreneur contributions (URSSAF)":"Bijdragen micro-entrepreneur (URSSAF)","by collective agreement":"volgens cao","worked or paid":"gewerkt of uitbetaald","1–3 months (agreement)":"1–3 maanden (overeenkomst)","Legal severance":"Wettelijke ontslagvergoeding","France":"Frankrijk","Tax household":"Fiscaal huishouden","Single":"Alleenstaand","Married or PACS, sole earner":"Gehuwd of PACS, enige verdiener","Company health plan total / month (half paid by employer)":"Collectieve zorgverzekering totaal / maand (helft door werkgever)","Executive status (cadre)":"Kaderstatus (cadre)","Activity":"Activiteit","Liberal profession (BNC)":"Vrij beroep (BNC)","Services (BIC)":"Diensten (BIC)","Sales (BIC)":"Verkoop (BIC)","Flat income-tax option (versement libératoire)":"Optie vaste inkomstenbelasting (versement libératoire)","2026 scale (2025 income): 0% to €11,600, 11% to €29,579, 30% to €84,577, 41% to €181,917, 45% above, per tax share after a 10% expense allowance (€509–14,555). Family quotient: 1 share per adult, ½ for each of the first two children, 1 from the third, capped at €1,807 per half share; low-tax reduction (décote) below €1,982 of tax for a single person. Withheld monthly at source.":"Schaal 2026 (inkomen 2025): 0% tot €11.600, 11% tot €29.579, 30% tot €84.577, 41% tot €181.917, 45% daarboven, per belastingdeel na een kostenforfait van 10% (€509–14.555). Gezinsquotiënt: 1 deel per volwassene, ½ voor elk van de eerste twee kinderen, 1 vanaf het derde, met een maximum van €1.807 per half deel; korting voor lage belasting (décote) onder €1.982 belasting voor een alleenstaande. Maandelijks aan de bron ingehouden.","Social contributions":"Sociale bijdragen","Employee about 22%: old-age 6.90% up to the ceiling (€4,005/month) + 0.40%, AGIRC-ARRCO 4.01% (10.80% above the ceiling incl. CEG), CSG/CRDS 9.7% on 98.25% of pay, plus half the company health plan. Employer about 43% before the 2026 general reduction (RGDU), which removes up to 39.81 points at the minimum wage and fades out at 3× it (€5,469/month).":"Werknemer ongeveer 22%: ouderdom 6,90% tot het plafond (€4.005/maand) + 0,40%, AGIRC-ARRCO 4,01% (10,80% boven het plafond incl. CEG), CSG/CRDS 9,7% op 98,25% van het loon, plus de helft van de collectieve zorgverzekering. Werkgever ongeveer 43% vóór de algemene verlaging 2026 (RGDU), die tot 39,81 punt wegneemt bij het minimumloon en uitdooft bij 3× het minimumloon (€5.469/maand).","Family":"Gezin","Family allowance from the 2nd child: €152.25/month for 2 children, €347.32 for 3 (April 2026), lower for higher incomes. Calculated for one taxpayer; married couples file jointly.":"Kinderbijslag vanaf het 2e kind: €152,25/maand voor 2 kinderen, €347,32 voor 3 (april 2026), lager bij hogere inkomens. Berekend voor één belastingplichtige; gehuwden doen een gezamenlijke aangifte.","Legal premiums":"Wettelijke toeslagen","Hours beyond 35 a week: +25% for the first 8 (36th to 43rd hour), +50% beyond, unless an agreement sets at least +10%. Usual annual quota 220 hours; max 48 hours in a week and 44 on average over 12 weeks.":"Uren boven 35 per week: +25% voor de eerste 8 (36e tot 43e uur), +50% daarboven, tenzij een overeenkomst minstens +10% vastlegt. Gebruikelijk jaarcontingent 220 uur; max. 48 uur in een week en gemiddeld 44 over 12 weken.","Tax-free overtime":"Belastingvrij overwerk","Overtime pay is exempt from income tax up to €7,500 net a year, and employee pension contributions on it are cut by 11.31%. Both are applied here.":"Loon voor overwerk is vrijgesteld van inkomstenbelasting tot €7.500 netto per jaar, en de pensioenpremies van de werknemer daarop worden met 11,31% verlaagd. Beide worden hier toegepast.","220 h / year (quota)":"220 u / jaar (contingent)","Contributions on turnover: 25.6% liberal professions (BNC), 21.2% services, 12.3% sales (2026), plus 0.1–0.3% training. Income tax on turnover minus a flat allowance of 34%, 50% or 71%, or optionally a flat 2.2%, 1.7% or 1% of turnover. Turnover caps €83,600 (services, BNC) and €203,100 (sales). Real costs are not deductible. No VAT below the VAT threshold.":"Bijdragen op de omzet: 25,6% vrije beroepen (BNC), 21,2% diensten, 12,3% verkoop (2026), plus 0,1–0,3% opleiding. Inkomstenbelasting op de omzet min een forfait van 34%, 50% of 71%, of naar keuze vast 2,2%, 1,7% of 1% van de omzet. Omzetgrenzen €83.600 (diensten, BNC) en €203.100 (verkoop). Werkelijke kosten zijn niet aftrekbaar. Geen btw onder de btw-drempel.","Basic pension (CNAV)":"Basispensioen (CNAV)","Average of your best 25 years (capped at the social-security ceiling) × 50% × quarters insured ÷ quarters required. Each missing quarter cuts the 50% by 0.625 points (max 20 quarters), unless you claim at 67. Quarters beyond the requirement after the legal age add 1.25% each.":"Gemiddelde van je beste 25 jaren (begrensd op het socialezekerheidsplafond) × 50% × verzekerde kwartalen ÷ vereiste kwartalen. Elk ontbrekend kwartaal verlaagt de 50% met 0,625 punt (max. 20 kwartalen), tenzij je op 67 aanvraagt. Kwartalen boven het vereiste na de wettelijke leeftijd voegen elk 1,25% toe.","Ages after the 2026 suspension":"Leeftijden na de opschorting van 2026","The 2023 reform is suspended until January 2028 (LFSS 2026): legal age 62y9m for those born in 1964, about 63 for 1965, 63y3m for 1966, 63y6m for 1967, 63y9m for 1968, 64 later under current law; 170 quarters for 1964, 171 for 1965, 172 from 1966. Full rate automatically at 67.":"De hervorming van 2023 is opgeschort tot januari 2028 (LFSS 2026): wettelijke leeftijd 62j9m voor wie in 1964 geboren is, ongeveer 63 voor 1965, 63j3m voor 1966, 63j6m voor 1967, 63j9m voor 1968, later 64 volgens de huidige wet; 170 kwartalen voor 1964, 171 voor 1965, 172 vanaf 1966. Volledig tarief automatisch op 67.","Supplementary pension (AGIRC-ARRCO)":"Aanvullend pensioen (AGIRC-ARRCO)","Points = 6.20% of pay up to the ceiling + 17% above, ÷ €20.1877; each point pays €1.4386 a year (frozen until October 2026). Net of CSG, CRDS and CASA (about 9.1%) and income tax.":"Punten = 6,20% van het loon tot het plafond + 17% daarboven, ÷ €20,1877; elk punt levert €1,4386 per jaar op (bevroren tot oktober 2026). Netto na CSG, CRDS en CASA (ongeveer 9,1%) en inkomstenbelasting.","Plan d’épargne retraite (PER): your voluntary payments are deducted from taxable income within the limit; employer payments into a company PER are free of income tax but carry CSG/CRDS. At retirement, the deducted payments are taxed at your income-tax rate and gains at the 31.4% flat tax (from 2026); a lump sum or an annuity can be chosen.":"Plan d’épargne retraite (PER): je vrijwillige stortingen worden binnen de grens afgetrokken van het belastbaar inkomen; werkgeversstortingen in een bedrijfs-PER zijn vrij van inkomstenbelasting maar dragen CSG/CRDS. Bij pensioen worden de afgetrokken stortingen belast tegen je tarief en de winsten tegen de vlaktaks van 31,4% (vanaf 2026); keuze tussen uitkering ineens of lijfrente.","Victory in Europe Day":"Dag van de Overwinning in Europa","Bastille Day":"Nationale feestdag (14 juli)","Armistice Day":"Wapenstilstand","2.5 working days per month: 30 working days on a 6-day count, i.e. 25 days on a 5-day week (5 weeks), taken mainly between May and October; 4 weeks can be taken in summer. Many employees also get RTT days for working more than 35 hours. 11 public holidays; Alsace-Moselle has 2 more.":"2,5 werkdagen per maand: 30 werkdagen bij een 6-daagse telling, dus 25 dagen bij een 5-daagse week (5 weken), vooral op te nemen tussen mei en oktober; 4 weken kunnen in de zomer. Veel werknemers krijgen ook RTT-dagen voor werk boven 35 uur. 11 feestdagen; Elzas-Moezel heeft er 2 meer.","16 weeks (6 before, 10 after birth); 26 from the 3rd child":"16 weken (6 voor, 10 na de geboorte); 26 vanaf het 3e kind","Daily allowance from health insurance, up to about €104/day":"Dagvergoeding van de ziektekostenverzekering, tot ongeveer €104/dag","25 days (32 for twins), 4 compulsory right after birth, plus 3 days birth leave":"25 dagen (32 voor een tweeling), waarvan 4 verplicht direct na de geboorte, plus 3 dagen geboorteverlof","Health-insurance allowance; birth days paid by employer":"Uitkering van de ziektekostenverzekering; geboortedagen betaald door de werkgever","Additional birth leave (from July 2026)":"Aanvullend geboorteverlof (vanaf juli 2026)","1 or 2 months per parent after maternity or paternity leave":"1 of 2 maanden per ouder na het zwangerschaps- of vaderschapsverlof","70% of net pay the 1st month, 60% the 2nd (capped)":"70% van het nettoloon de 1e maand, 60% de 2e (begrensd)","Until the child turns 3, full or part time":"Tot het kind 3 wordt, voltijds of deeltijds","PreParE allowance (~€460/month full time) or unpaid":"PreParE-uitkering (~€460/maand voltijds) of onbetaald","Sick child":"Ziek kind","3 days a year (5 if under 1 or 3+ children), child under 16":"3 dagen per jaar (5 onder 1 jaar of bij 3+ kinderen), kind onder 16","Unpaid unless the agreement says otherwise":"Onbetaald tenzij de overeenkomst anders bepaalt","Family events":"Familiegebeurtenissen","Wedding or PACS 4 days, death of a child 14 days, of a spouse or parent 3 days":"Huwelijk of PACS 4 dagen, overlijden van een kind 14 dagen, van een partner of ouder 3 dagen","Paid by employer":"Betaald door de werkgever","3 waiting days, then health-insurance allowance":"3 wachtdagen, daarna uitkering van de ziektekostenverzekering","50% of pay; employer tops up to 90% after 1 year of service":"50% van het loon; werkgever vult aan tot 90% na 1 dienstjaar","Dismissal (personal or economic)":"Ontslag (persoonlijk of economisch)","Mutual termination (rupture conventionnelle)":"Beëindiging met wederzijds goedvinden (rupture conventionnelle)","After 8 months of service: ¼ month’s pay per year for the first 10 years, ⅓ per year beyond (more under many collective agreements). Free of income tax; free of contributions up to 2× the annual ceiling. Not due for serious misconduct.":"Na 8 maanden dienst: ¼ maandloon per jaar voor de eerste 10 jaar, ⅓ per jaar daarna (meer volgens veel cao’s). Vrij van inkomstenbelasting; vrij van premies tot 2× het jaarplafond. Niet verschuldigd bij zware fout.","Notice and mutual termination":"Opzegtermijn en beëindiging met wederzijds goedvinden","Notice: 1 month after 6 months of service, 2 months after 2 years (worked or paid). A rupture conventionnelle needs at least the legal severance, gives the right to unemployment benefit and has a 15-day withdrawal period.":"Opzegtermijn: 1 maand na 6 maanden dienst, 2 maanden na 2 jaar (gewerkt of uitbetaald). Een rupture conventionnelle vereist minstens de wettelijke ontslagvergoeding, geeft recht op werkloosheidsuitkering en kent een bedenktijd van 15 dagen.","Unemployment benefit (ARE)":"Werkloosheidsuitkering (ARE)","The higher of 57% of the daily reference wage or 40.4% + €13.18, max 75% (and €300.21/day). Duration 75% of the time worked in the last 24 months (36 from 55): max 18 months, 22.5 at 55–56, 27 from 57; −30% after 6 months on high benefits under 55. Not after resignation.":"Het hoogste van 57% van het dagelijkse referentieloon of 40,4% + €13,18, max. 75% (en €300,21/dag). Duur 75% van de gewerkte tijd in de laatste 24 maanden (36 vanaf 55): max. 18 maanden, 22,5 op 55–56, 27 vanaf 57; −30% na 6 maanden bij hoge uitkeringen onder 55. Niet na zelf ontslag nemen.","Paying {c} a year (5% of salary) into a PER lowers your income tax by about <b>{s}</b>.":"{c} per jaar (5% van het salaris) in een PER storten verlaagt je inkomstenbelasting met ongeveer <b>{s}</b>.","Overtime is tax-free up to €7,500 a year and carries lower contributions: see the Extra pay tab.":"Overwerk is belastingvrij tot €7.500 per jaar en kent lagere premies: zie het tabblad Extra loon.","Family allowance from the 2nd child (€152.25/month for 2, €347.32 for 3 from April 2026), halved or quartered for high household incomes. Couples are taxed jointly in France, which this table does not model.":"Kinderbijslag vanaf het 2e kind (€152,25/maand voor 2, €347,32 voor 3 vanaf april 2026), gehalveerd of gevierendeeld bij hoge gezinsinkomens. Paren worden in Frankrijk gezamenlijk belast, wat deze tabel niet berekent.","Legal severance ¼ month per year (⅓ after 10 years), tax-free":"Wettelijke ontslagvergoeding ¼ maand per jaar (⅓ na 10 jaar), belastingvrij","16 weeks paid by health insurance (up to ~€104/day)":"16 weken betaald door de ziektekostenverzekering (tot ~€104/dag)","25 days paid by health insurance + 3 birth days":"25 dagen betaald door de ziektekostenverzekering + 3 geboortedagen","Until age 3 (PreParE ~€460/month); new birth leave 1–2 months per parent at 70%/60% of net":"Tot 3 jaar (PreParE ~€460/maand); nieuw geboorteverlof 1–2 maanden per ouder tegen 70%/60% van netto","3 waiting days, then 50% (90% with employer top-up after 1 year)":"3 wachtdagen, daarna 50% (90% met aanvulling van de werkgever na 1 jaar)","Non-executive employee in a company with fewer than 11 staff, standard accident rate 2.08%; collective-agreement extras (13th month, provident schemes), meal vouchers and transport support are not modelled. Income tax is the annual scale for one tax household; monthly withholding uses a personal rate that can differ.":"Werknemer zonder kaderstatus in een bedrijf met minder dan 11 werknemers, standaard ongevallenpremie 2,08%; extra’s uit cao’s (13e maand, voorzorgsregelingen), maaltijdcheques en vervoerstegemoetkoming worden niet meegenomen. De inkomstenbelasting is de jaarschaal voor één fiscaal huishouden; de maandelijkse inhouding gebruikt een persoonlijk tarief dat kan afwijken.","Official sources: URSSAF (mon-entreprise simulator), impots.gouv.fr, info-retraite.fr, France Travail.":"Officiële bronnen: URSSAF (simulator mon-entreprise), impots.gouv.fr, info-retraite.fr, France Travail.","Employee contributions, €3,000/month, no health plan":"Werknemersbijdragen, €3.000/maand, geen zorgverzekering","Employee contributions, €4,500/month (above ceiling)":"Werknemersbijdragen, €4.500/maand (boven het plafond)","Employee contributions, €7,000/month":"Werknemersbijdragen, €7.000/maand","Employee contributions at the minimum wage (€1,823.03)":"Werknemersbijdragen op het minimumloon (€1.823,03)","Net before income tax, €3,000/month, default €40 health plan":"Netto vóór inkomstenbelasting, €3.000/maand, standaard zorgverzekering €40","Employer cost at the minimum wage (with RGDU)":"Werkgeverskosten op het minimumloon (met RGDU)","Employer cost, €3,000/month":"Werkgeverskosten, €3.000/maand","Employer cost, €7,000/month":"Werkgeverskosten, €7.000/maand","Taxable pay, €3,000/month, no health plan":"Belastbaar loon, €3.000/maand, geen zorgverzekering","Income tax, single, taxable income €30,000":"Inkomstenbelasting, alleenstaand, belastbaar inkomen €30.000","Income tax, single, €20,000 (with décote)":"Inkomstenbelasting, alleenstaand, €20.000 (met décote)","Income tax, couple + 2 children, €60,000":"Inkomstenbelasting, paar + 2 kinderen, €60.000","AGIRC-ARRCO: 1,000 points (per year)":"AGIRC-ARRCO: 1.000 punten (per jaar)","Legal pension age, born 1966 (years)":"Wettelijke pensioenleeftijd, geboren 1966 (jaren)","Basic pension rate with 8 quarters missing":"Tarief basispensioen met 8 ontbrekende kwartalen","Legal severance, 12 years at €3,000":"Wettelijke ontslagvergoeding, 12 jaar tegen €3.000","ARE daily benefit for a €100 daily reference wage":"ARE-dagvergoeding bij een dagelijks referentieloon van €100","Family allowance, 2 children (per year)":"Kinderbijslag, 2 kinderen (per jaar)","PER deduction cap for a €30,000 salary":"Maximale PER-aftrek bij een salaris van €30.000","Pension fund (your share)":"Pensioenfonds (jouw deel)","National insurance (AOW, Anw, Wlz) after credits":"Volksverzekeringen (AOW, Anw, Wlz) na heffingskortingen","Income tax (box 1) after credits":"Inkomstenbelasting (box 1) na heffingskortingen","Tax credits used (general + labour)":"Gebruikte heffingskortingen (algemeen + arbeid)","Kinderbijslag (paid separately, ages 6–11)":"Kinderbijslag (apart betaald, 6–11 jaar)","Health contribution (Zvw 4.85%) + national insurance":"Zvw-bijdrage (4,85%) + volksverzekeringen","Transition payment (⅓ month per year)":"Transitievergoeding (⅓ maandsalaris per jaar)","employer notice (1 month less via UWV)":"opzegtermijn werkgever (1 maand korter via UWV)","Employer notice":"Opzegtermijn werkgever","Transition payment":"Transitievergoeding","month per year":"maandsalaris per jaar","Netherlands":"Nederland","Pension fund, your share (% of pay above €19,554)":"Pensioenfonds, jouw deel (% van het loon boven €19.554)","Workplace pension accrual (% a year)":"Opbouw werkgeverspensioen (% per jaar)","Box 1 tax 2026":"Box 1-belasting 2026","35.75% up to €38,883 (of which 27.65% national insurance: AOW, Anw, Wlz), 37.56% up to €78,426, 49.50% above. General tax credit up to €3,115 (fading 6.398% above €29,736) and labour tax credit up to €5,685. The Bonus field holds the 8% holiday allowance (vakantiegeld).":"35,75% tot €38.883 (waarvan 27,65% volksverzekeringen: AOW, Anw, Wlz), 37,56% tot €78.426, 49,50% daarboven. Algemene heffingskorting tot €3.115 (afbouw 6,398% boven €29.736) en arbeidskorting tot €5.685. Het veld Bonus bevat het vakantiegeld van 8%.","Employer and pension fund":"Werkgever en pensioenfonds","Employees pay no separate social contributions; the employer pays unemployment (2.74%), disability (6.27% + 0.50%), sector fund (~1.52%) and health (Zvw 6.10%) up to €79,409. Most employees also pay into a sector pension fund, usually 6–9% of pay above a franchise: enter yours.":"Werknemers betalen geen aparte sociale premies; de werkgever betaalt WW (2,74%), arbeidsongeschiktheid (6,27% + 0,50%), sectorfonds (~1,52%) en Zvw (6,10%) tot €79.409. De meeste werknemers betalen ook aan een sectorpensioenfonds, meestal 6–9% van het loon boven een franchise: vul het jouwe in.","The 30% ruling for new residents, health-insurance premium (~€150/month, paid separately) and allowances (zorgtoeslag, huurtoeslag, kindgebonden budget).":"De 30%-regeling voor nieuwe inwoners, de zorgpremie (~€150/maand, apart betaald) en toeslagen (zorgtoeslag, huurtoeslag, kindgebonden budget).","Dutch law sets no overtime premium; it comes from your contract or collective agreement (cao), often 25–50% or time off. Max 12 hours a day and 60 a week, 48 a week on average over 16 weeks.":"De Nederlandse wet kent geen overwerktoeslag; die volgt uit je contract of cao, vaak 25–50% of tijd voor tijd. Max. 12 uur per dag en 60 per week, gemiddeld 48 per week over 16 weken.","Overtime is taxed like normal pay at your marginal box 1 rate, which includes the phase-out of tax credits.":"Overwerk wordt belast zoals normaal loon tegen je marginale box 1-tarief, inclusief de afbouw van heffingskortingen.","Zzp (sole trader)":"Zzp (eenmanszaak)","Self-employed deduction €1,200 (1,225 hours a year), then the SME profit exemption of 12.7%; box 1 tax with the general and labour credits; income-related health contribution 4.85% up to €79,412. No unemployment or disability cover and no pension fund unless you arrange it.":"Zelfstandigenaftrek €1.200 (1.225 uur per jaar), daarna de mkb-winstvrijstelling van 12,7%; box 1-belasting met de algemene heffingskorting en arbeidskorting; inkomensafhankelijke bijdrage Zvw 4,85% tot €79.412. Geen dekking voor werkloosheid of arbeidsongeschiktheid en geen pensioenfonds, tenzij je dat zelf regelt.","AOW (state pension)":"AOW (staatspensioen)","2% for every year you live or work in the Netherlands in the 50 years before AOW age; full single AOW €1,662.16 gross a month (July 2026). AOW age 67 in 2026–2027 and 67 years 3 months from 2028, then linked to life expectancy.":"2% voor elk jaar dat je in de 50 jaar vóór de AOW-leeftijd in Nederland woont of werkt; volledige AOW voor alleenstaanden €1.662,16 bruto per maand (juli 2026). AOW-leeftijd 67 in 2026–2027 en 67 jaar en 3 maanden vanaf 2028, daarna gekoppeld aan de levensverwachting.","Most employees build a second pension in a sector fund, moving to the new contribution-based system (Wtp) by 2028. Here estimated as an accrual per year on pay above the franchise; check your fund’s Uniform Pension Overview (UPO) on mijnpensioenoverzicht.nl.":"De meeste werknemers bouwen een tweede pensioen op in een sectorfonds, dat uiterlijk in 2028 overgaat naar het nieuwe premiestelsel (Wtp). Hier geschat als opbouw per jaar op het loon boven de franchise; bekijk het Uniform Pensioenoverzicht (UPO) van je fonds op mijnpensioenoverzicht.nl.","Tax in retirement":"Belasting met pensioen","From AOW age the first bracket drops to 17.85% (no AOW premium) and credits are lower. Early workplace pension is possible from about 60 with a lower amount (≈5% a year here).":"Vanaf de AOW-leeftijd daalt de eerste schijf naar 17,85% (geen AOW-premie) en zijn de heffingskortingen lager. Vervroegd werkgeverspensioen kan vanaf ongeveer 60 met een lager bedrag (hier ≈5% per jaar).","Lijfrente / extra pension saving: contributions within the annual room (jaarruimte) are deducted at your box 1 rate; payouts from retirement are taxed as income, usually at a lower rate. Money saved outside it falls in box 3 (wealth tax on a deemed return).":"Lijfrente / extra pensioensparen: inleg binnen de jaarruimte is aftrekbaar tegen je box 1-tarief; uitkeringen vanaf je pensioen worden als inkomen belast, meestal tegen een lager tarief. Geld daarbuiten valt in box 3 (vermogensbelasting op een fictief rendement).","King’s Day":"Koningsdag","At least 4 times your weekly working days a year (20 on a 5-day week); most collective agreements give 25. Statutory days expire 6 months after the year ends. Holiday allowance of 8% of pay is paid on top, usually in May. Liberation Day (5 May) is a paid holiday only in some agreements, every year or every 5 years.":"Minstens 4 keer je wekelijkse werkdagen per jaar (20 bij een 5-daagse week); de meeste cao’s geven 25. Wettelijke dagen vervallen 6 maanden na het einde van het jaar. Vakantiegeld van 8% van het loon komt erbovenop, meestal in mei. Bevrijdingsdag (5 mei) is alleen in sommige cao’s een betaalde vrije dag, elk jaar of elke 5 jaar.","Pregnancy and maternity leave":"Zwangerschaps- en bevallingsverlof","16 weeks (4–6 before the due date)":"16 weken (4–6 vóór de uitgerekende datum)","100% from UWV, up to the maximum daily wage":"100% van het UWV, tot het maximumdagloon","Birth leave for the partner":"Geboorteverlof voor de partner","1 working week within 4 weeks of the birth":"1 werkweek binnen 4 weken na de geboorte","100% by employer":"100% door de werkgever","Additional birth leave":"Aanvullend geboorteverlof","5 weeks within 6 months of the birth":"5 weken binnen 6 maanden na de geboorte","70% from UWV":"70% van het UWV","26 times your weekly hours per parent until the child is 8; 9 weeks paid if taken in the first year":"26 keer je wekelijkse uren per ouder tot het kind 8 is; 9 weken betaald als je ze in het eerste jaar opneemt","70% from UWV for 9 weeks, rest unpaid":"70% van het UWV gedurende 9 weken, de rest onbetaald","Short-term care leave":"Kortdurend zorgverlof","2 times your weekly hours a year to care for a sick relative":"2 keer je wekelijkse uren per jaar om voor een ziek familielid te zorgen","70% by employer":"70% door de werkgever","Long-term care leave":"Langdurend zorgverlof","6 times your weekly hours a year":"6 keer je wekelijkse uren per jaar","Up to 2 years of continued pay":"Tot 2 jaar loondoorbetaling","At least 70% (often 100% the 1st year)":"Minstens 70% (vaak 100% het 1e jaar)","Dismissal (UWV permit or court)":"Ontslag (UWV-vergunning of kantonrechter)","Settlement agreement (vaststellingsovereenkomst)":"Vaststellingsovereenkomst","On dismissal by the employer: ⅓ of a month’s pay (including holiday allowance and fixed extras) for every year of service, counted pro rata, from day one; maximum €102,000 or one year’s pay if higher (2026). Taxed as income. In a settlement agreement the amount is negotiated, often at least this.":"Bij ontslag door de werkgever: ⅓ maandsalaris (inclusief vakantiegeld en vaste extra’s) per dienstjaar, naar rato, vanaf de eerste dag; maximaal €102.000 of één jaarsalaris als dat hoger is (2026). Belast als inkomen. Bij een vaststellingsovereenkomst wordt het bedrag onderhandeld, vaak minstens dit.","Employer: 1 month under 5 years of service, 2 months for 5–10, 3 for 10–15, 4 from 15 (1 month less after a UWV permit, minimum 1). Employee: 1 month.":"Werkgever: 1 maand bij minder dan 5 dienstjaren, 2 maanden bij 5–10, 3 bij 10–15, 4 vanaf 15 (1 maand korter na een UWV-vergunning, minimaal 1). Werknemer: 1 maand.","Unemployment benefit (WW)":"WW-uitkering","75% of your daily wage for 2 months, then 70%, with the daily wage capped at €304.25 (2026). Duration: 3 months, plus 1 month per year of work history (half a month per year after 10 years), up to 24 months. You must have worked 26 of the last 36 weeks; not after resigning.":"75% van je dagloon gedurende 2 maanden, daarna 70%, met een maximumdagloon van €304,25 (2026). Duur: 3 maanden, plus 1 maand per jaar arbeidsverleden (een halve maand per jaar na 10 jaar), tot 24 maanden. Je moet in 26 van de laatste 36 weken hebben gewerkt; niet na zelf ontslag nemen.","The Bonus field holds your 8% holiday allowance (vakantiegeld): remove it if your pay already includes it.":"Het veld Bonus bevat je vakantiegeld van 8%: haal het weg als je loon het al bevat.","Above €45,592 the labour tax credit fades by 6.51% of each extra euro, so your real marginal rate is higher than the 37.56% bracket.":"Boven €45.592 daalt de arbeidskorting met 6,51% van elke extra euro, dus je werkelijke marginale tarief is hoger dan de schijf van 37,56%.","Kinderbijslag €295–426 per child per quarter depending on age (2026), not means-tested; the income-related kindgebonden budget comes on top for lower incomes.":"Kinderbijslag €295–426 per kind per kwartaal afhankelijk van de leeftijd (2026), zonder inkomenstoets; het inkomensafhankelijke kindgebonden budget komt erbij voor lagere inkomens.","Transition payment ⅓ month per year (taxed)":"Transitievergoeding ⅓ maandsalaris per jaar (belast)","16 weeks at 100% (UWV)":"16 weken tegen 100% (UWV)","1 week at 100% + 5 weeks at 70%":"1 week tegen 100% + 5 weken tegen 70%","26 weeks per parent until 8; 9 paid at 70% in the 1st year":"26 weken per ouder tot 8; 9 betaald tegen 70% in het 1e jaar","Up to 2 years at 70% or more":"Tot 2 jaar tegen 70% of meer","Annual tax as in the return; monthly payroll withholding uses the tables and credits spread over the year. The 30% ruling, health-insurance premium, allowances and cao-specific extras are not modelled.":"Jaarbelasting zoals in de aangifte; de maandelijkse loonheffing gebruikt tabellen met de heffingskortingen over het jaar gespreid. De 30%-regeling, zorgpremie, toeslagen en cao-specifieke extra’s worden niet meegenomen.","Official sources: Belastingdienst, SVB (AOW, kinderbijslag), UWV, mijnpensioenoverzicht.nl.":"Officiële bronnen: Belastingdienst, SVB (AOW, kinderbijslag), UWV, mijnpensioenoverzicht.nl.","General tax credit at €50,000":"Algemene heffingskorting bij €50.000","General tax credit reaches zero":"Algemene heffingskorting wordt nul","Maximum labour tax credit (at €45,592)":"Maximale arbeidskorting (bij €45.592)","Box 1 tax before credits, €60,000":"Box 1-belasting vóór heffingskortingen, €60.000","Full single AOW (per month, gross)":"Volledige AOW alleenstaande (per maand, bruto)","Transition payment, 6 years at €4,320/month (incl. holiday pay)":"Transitievergoeding, 6 jaar bij €4.320/maand (incl. vakantiegeld)","Maximum WW base per month":"Maximaal WW-maandloon","Kinderbijslag, child 6–11, first half 2026 (per quarter)":"Kinderbijslag, kind 6–11, eerste helft 2026 (per kwartaal)","Social security 13.07% after the work bonus":"Sociale zekerheid 13,07% na de werkbonus","Special social-security contribution":"Bijzondere bijdrage sociale zekerheid","Work bonus (lower contributions + tax credit)":"Werkbonus (lagere bijdragen + belastingkrediet)","Flat professional expenses deducted (30%, max €6,070)":"Afgetrokken forfaitaire beroepskosten (30%, max. €6.070)","Tax-free sum":"Belastingvrije som","Child benefit, Flanders (paid separately)":"Groeipakket, Vlaanderen (apart betaald)","Social contributions for the self-employed (20.5%)":"Sociale bijdragen zelfstandigen (20,5%)","worked, or paid as an indemnity":"gepresteerd, of uitbetaald als vergoeding","If you resign":"Als je ontslag neemt","Belgium":"België","Municipal surcharge (%)":"Gemeentebelasting (%)","Household rate (spouse with no or low pension)":"Gezinstarief (echtgeno(o)t(e) zonder of met laag pensioen)","Income tax 2026":"Personenbelasting 2026","Income 2026 (tax year 2027): 25% up to €16,720, 40% up to €29,510, 45% up to €51,070, 50% above, after social security and flat professional expenses (30%, max €6,070). Tax-free sum €11,550 plus €2,130 for 1 child, €5,130 for 2, €11,440 for 3. Municipal surcharge 0–9% of the tax (often 6–8%). Default pay: 13 months (end-of-year bonus) plus double holiday pay of 92% of a month in the Bonus field.":"Inkomsten 2026 (aanslagjaar 2027): 25% tot €16.720, 40% tot €29.510, 45% tot €51.070, 50% daarboven, na sociale bijdragen en forfaitaire beroepskosten (30%, max. €6.070). Belastingvrije som €11.550 plus €2.130 voor 1 kind, €5.130 voor 2, €11.440 voor 3. Gemeentebelasting 0–9% van de belasting (vaak 6–8%). Standaardloon: 13 maanden (eindejaarspremie) plus dubbel vakantiegeld van 92% van een maandloon in het veld Bonus.","Employee 13.07% of gross pay, reduced by the work bonus for monthly pay up to €3,403.62 (plus a tax credit of 33.14% / 52.54% of it). Special social-security contribution €0–60.94 a month depending on pay. Employer about 25% (capped from 2026), before structural reductions for low wages.":"Werknemer 13,07% van het brutoloon, verlaagd met de werkbonus voor maandlonen tot €3.403,62 (plus een belastingkrediet van 33,14% / 52,54% daarvan). Bijzondere bijdrage sociale zekerheid €0–60,94 per maand afhankelijk van het loon. Werkgever ongeveer 25% (begrensd vanaf 2026), vóór structurele verminderingen voor lage lonen.","Joint taxation of married couples (marital quotient), meal vouchers, company car and other benefits in kind, regional tax differences and the refundable child tax credit.":"Gezamenlijke aanslag van gehuwden (huwelijksquotiënt), maaltijdcheques, bedrijfswagen en andere voordelen van alle aard, gewestelijke belastingverschillen en het terugbetaalbare belastingkrediet voor kinderen.","+50% for hours beyond 9 a day or 40 a week (or the agreed limit), +100% on Sundays and public holidays. Up to 11 hours a day and 50 a week; overtime must usually be recovered as time off within the reference period, except voluntary overtime (up to 360 hours a year from 2026).":"+50% voor uren boven 9 per dag of 40 per week (of de overeengekomen grens), +100% op zon- en feestdagen. Tot 11 uur per dag en 50 per week; overuren moeten meestal binnen de referteperiode worden ingehaald, behalve vrijwillige overuren (tot 360 uur per jaar vanaf 2026).","Overtime is taxed at your marginal rate here. A special tax reduction on the first 180 overtime hours with a premium and the new tax-free voluntary hours can lower this; ask your payroll.":"Overuren worden hier belast tegen je marginale tarief. Een bijzondere belastingvermindering op de eerste 180 overuren met toeslag en de nieuwe belastingvrije vrijwillige uren kunnen dit verlagen; vraag het aan je loonadministratie.","11 h / day, 50 h / week":"11 u / dag, 50 u / week","Self-employed (zelfstandige / indépendant)":"Zelfstandige (zelfstandige / indépendant)","Social contributions 20.5% of net taxable income up to €75,024.54 and 14.16% up to €110,562.42, nothing above; minimum €890.42 a quarter in your main occupation (2026), plus the social-insurance fund’s fee (about 3–4%). Profit is taxed on the normal scale with the tax-free sum; actual business costs are deducted.":"Sociale bijdragen 20,5% van het netto belastbaar inkomen tot €75.024,54 en 14,16% tot €110.562,42, niets daarboven; minimum €890,42 per kwartaal in hoofdberoep (2026), plus de beheerskosten van het sociaal verzekeringsfonds (ongeveer 3–4%). De winst wordt belast volgens de normale schaal met de belastingvrije som; werkelijke beroepskosten zijn aftrekbaar.","Statutory pension":"Wettelijk pensioen","60% (or 75% household rate) of your career pay, capped at €82,608.94 a year, ÷ 45 for each year worked (max 45). Minimum pension €1,881.92 gross a month for a single person with a full career, pro rata from 30 years.":"60% (of 75% gezinstarief) van je loopbaanloon, begrensd op €82.608,94 per jaar, ÷ 45 voor elk gewerkt jaar (max. 45). Minimumpensioen €1.881,92 bruto per maand voor een alleenstaande met een volledige loopbaan, naar rato vanaf 30 jaar.","Pension age":"Pensioenleeftijd","Legal age 66 from 2025 and 67 from 2030 (born from 1964). Early: at 60 with 44 career years, 61 with 43, 63 with 42. From 2026 early retirement with fewer than 35 years of at least 156 working days costs 2–5% a year (by year of birth).":"Wettelijke leeftijd 66 vanaf 2025 en 67 vanaf 2030 (geboren vanaf 1964). Vervroegd: op 60 met 44 loopbaanjaren, 61 met 43, 63 met 42. Vanaf 2026 kost vervroegd pensioen met minder dan 35 jaren van minstens 156 arbeidsdagen 2–5% per jaar (naargelang het geboortejaar).","Net pension":"Nettopensioen","3.55% health contribution on higher pensions, income tax with the tax-free sum and a pension tax reduction (€2,182.06, reduced for higher incomes); small pensions pay no tax. Many employees also have a group insurance (2nd pillar) through the employer.":"3,55% ZIV-bijdrage op hogere pensioenen, personenbelasting met de belastingvrije som en een belastingvermindering voor pensioenen (€2.182,06, lager bij hogere inkomens); kleine pensioenen betalen geen belasting. Veel werknemers hebben ook een groepsverzekering (2e pijler) via de werkgever.","Pension savings (pensioensparen / épargne-pension): a 30% tax credit on up to €1,050 a year, or 25% on up to €1,350. The fund is taxed once at 8% when you turn 60, then paid out tax-free. Employer group insurance is tax-free for you within the 80% rule; the employer pays 4.4% tax on the premiums.":"Pensioensparen: een belastingvermindering van 30% op maximaal €1.050 per jaar, of 25% op maximaal €1.350. Het spaartegoed wordt één keer belast tegen 8% op je 60e en daarna belastingvrij uitbetaald. De groepsverzekering van de werkgever is voor jou belastingvrij binnen de 80%-regel; de werkgever betaalt 4,4% taks op de premies.","20 days on a 5-day week (4 weeks), earned by working the previous year; in your first job you can take European supplementary leave. Holiday pay: your normal pay plus double holiday pay of 92% of a month. 10 public holidays; one falling on a Sunday is replaced by another day off.":"20 dagen bij een 5-daagse week (4 weken), opgebouwd door te werken in het vorige jaar; in je eerste job kun je Europese aanvullende vakantie nemen. Vakantiegeld: je gewone loon plus dubbel vakantiegeld van 92% van een maandloon. 10 feestdagen; valt er een op zondag, dan krijg je een andere vrije dag.","15 weeks (up to 6 before the birth, 9 after)":"15 weken (tot 6 vóór de bevalling, 9 erna)","82% of pay for 30 days, then 75% (capped), from health insurance":"82% van het loon gedurende 30 dagen, daarna 75% (begrensd), van het ziekenfonds","Birth leave for the co-parent":"Geboorteverlof voor de meeouder","20 days within 4 months of the birth":"20 dagen binnen 4 maanden na de geboorte","3 days 100% by employer, then 82% (capped) from health insurance":"3 dagen 100% door de werkgever, daarna 82% (begrensd) van het ziekenfonds","4 months full time per parent per child until age 12 (or part time for longer)":"4 maanden voltijds per ouder per kind tot 12 jaar (of deeltijds voor langer)","Flat allowance from the National Employment Office (about €1,000 a month full time)":"Forfaitaire uitkering van de RVA (ongeveer €1.000 per maand voltijds)","1 month full time per person cared for, up to 6 months in a career; 5 days a year unpaid care leave":"1 maand voltijds per verzorgde persoon, tot 6 maanden in een loopbaan; 5 dagen per jaar onbetaald zorgverlof","Flat allowance":"Forfaitaire uitkering","Urgent family reasons":"Dwingende gezinsredenen","Up to 10 days a year":"Tot 10 dagen per jaar","Guaranteed pay for the first month (white-collar)":"Gewaarborgd loon de eerste maand (bedienden)","100% by employer, then 60% (capped) from health insurance":"100% door de werkgever, daarna 60% (begrensd) van het ziekenfonds","Dismissal by the employer":"Ontslag door de werkgever","Notice or indemnity":"Opzegging of vergoeding","Notice depends only on seniority (single status, 2014): 1 week under 3 months, 12 weeks after 2 years, 18 after 5, +3 a week per year to 60 at 19 years, 62 at 20, then +1 a year. The employer can pay the notice period instead (taxed). With 30 weeks or more, a third goes to job-search support (outplacement, training).":"De opzeggingstermijn hangt alleen af van de anciënniteit (eenheidsstatuut, 2014): 1 week onder 3 maanden, 12 weken na 2 jaar, 18 na 5, +3 weken per jaar tot 60 bij 19 jaar, 62 bij 20, daarna +1 per jaar. De werkgever kan in plaats daarvan de opzeggingsperiode uitbetalen (belast). Bij 30 weken of meer gaat een derde naar inzetbaarheidsmaatregelen (outplacement, opleiding).","Resignation":"Ontslag nemen","1 week under 3 months of service, rising to a maximum of 13 weeks after 8 years.":"1 week onder 3 maanden dienst, oplopend tot maximaal 13 weken na 8 jaar.","From March 2026: 65% of your capped daily pay for 3 months, then 60%, with lower caps over time (max €2,812.94 a month at first, amounts from September 2026). Limited to 12 months plus 1 month per 4 extra months of work, max 24. Not after resigning.":"Vanaf maart 2026: 65% van je begrensde dagloon gedurende 3 maanden, daarna 60%, met lagere grenzen na verloop van tijd (max. €2.812,94 per maand in het begin, bedragen vanaf september 2026). Beperkt tot 12 maanden plus 1 maand per 4 extra maanden werk, max. 24. Niet na zelf ontslag nemen.","The Bonus field holds the double holiday pay (92% of a month); the 13th month comes from paying 13 salaries.":"Het veld Bonus bevat het dubbel vakantiegeld (92% van een maandloon); de 13e maand komt doordat 13 lonen worden betaald.","Your pay qualifies for the work bonus: lower employee contributions and an extra tax credit.":"Je loon komt in aanmerking voor de werkbonus: lagere werknemersbijdragen en een extra belastingkrediet.","Paying €1,050 a year into pension savings gives back €315 in tax (30%) plus the municipal surcharge.":"€1.050 per jaar pensioensparen levert €315 belasting (30%) op, plus de gemeentebelasting.","Child benefit is regional: Flanders (Groeipakket) €190.66 a month per child born from 2019 (September 2026), Wallonia and Brussels have their own amounts and age supplements. Married couples are taxed jointly, which this table does not model.":"Kinderbijslag is een bevoegdheid van de gemeenschappen: Vlaanderen (Groeipakket) €190,66 per maand per kind geboren vanaf 2019 (september 2026), Wallonië en Brussel hebben eigen bedragen en leeftijdstoeslagen. Gehuwden worden gezamenlijk belast, wat deze tabel niet berekent.","15 weeks at 82%, then 75% (capped)":"15 weken tegen 82%, daarna 75% (begrensd)","20 days (3 at 100%, rest 82%)":"20 dagen (3 tegen 100%, de rest 82%)","4 months per parent until 12, flat allowance":"4 maanden per ouder tot 12, forfaitaire uitkering","1 month at 100% (white-collar), then 60%":"1 maand tegen 100% (bedienden), daarna 60%","White-collar employee taxed individually; annual tax as in the return (monthly withholding uses tables and can differ). Double holiday pay is treated like normal pay for contributions. Employer cost is the 25% basic rate without structural or first-hire reductions.":"Bediende met individuele aanslag; jaarbelasting zoals in de aangifte (de maandelijkse bedrijfsvoorheffing gebruikt schalen en kan afwijken). Dubbel vakantiegeld wordt voor de bijdragen behandeld als gewoon loon. De werkgeverskosten zijn het basistarief van 25% zonder structurele vermindering of vermindering voor eerste aanwervingen.","Official sources: FPS Finance (Tax-Calc), National Social Security Office (RSZ/ONSS instructions), Federal Pension Service (mypension.be), National Employment Office (RVA/ONEM), Groeipakket.":"Officiële bronnen: FOD Financiën (Tax-Calc), Rijksdienst voor Sociale Zekerheid (RSZ-instructies), Federale Pensioendienst (mypension.be), Rijksdienst voor Arbeidsvoorziening (RVA), Groeipakket.","Tax on €51,070 before the tax-free sum":"Belasting op €51.070 vóór de belastingvrije som","Tax relief on the basic tax-free sum (€11,550)":"Belastingvermindering op de basis-belastingvrije som (€11.550)","Maximum flat professional expenses":"Maximale forfaitaire beroepskosten","Work bonus at €2,000/month (A + B, per month)":"Werkbonus bij €2.000/maand (A + B, per maand)","Work bonus at €3,200/month (per month)":"Werkbonus bij €3.200/maand (per maand)","Special SS contribution at €5,000/month (per quarter)":"Bijzondere bijdrage SZ bij €5.000/maand (per kwartaal)","Special SS contribution, maximum (per quarter)":"Bijzondere bijdrage SZ, maximum (per kwartaal)","Self-employed minimum contributions (per year)":"Minimale bijdragen zelfstandige (per jaar)","Notice after 10 years of service (weeks)":"Opzeggingstermijn na 10 dienstjaren (weken)","Notice after 20 years of service (weeks)":"Opzeggingstermijn na 20 dienstjaren (weken)","Maximum unemployment benefit, months 1–3 (per month)":"Maximale werkloosheidsuitkering, maanden 1–3 (per maand)","Minimum pension, single, full career (per month)":"Minimumpensioen, alleenstaande, volledige loopbaan (per maand)","Groeipakket base amount (per child, per month)":"Basisbedrag Groeipakket (per kind, per maand)","Pension insurance 8.5%":"Pensioenverzekering 8,5%","Health insurance 3.05%":"Ziekteverzekering 3,05%","Long-term care 1.4% (after a quarter of the minimum wage)":"Zorgverzekering 1,4% (na een kwart van het minimumloon)","Family allowance (paid separately, from age 0)":"Kinderbijslag (apart betaald, vanaf 0 jaar)","Self-employed contributions (pension 17%, health, care, accident)":"Bijdragen zelfstandige (pensioen 17%, ziekte, zorg, ongevallen)","paid; the employer can release you from working it":"betaald; de werkgever kan je vrijstellen van werken","Luxembourg":"Luxemburg","Class 1 (single)":"Klasse 1 (alleenstaand)","Class 2 (married or partnered, joint)":"Klasse 2 (gehuwd of partnerschap, gezamenlijk)","Single parent (credit, class 1)":"Alleenstaande ouder (krediet, klasse 1)","23 brackets from 0% (up to €13,230) to 42% (above €234,870); 39% from €54,090. Class 2 (married or partnered) splits income in two. 7% employment-fund surcharge on the tax (9% above €150,000). Employee credit up to €600 and CO2 credit €216 a year (none from €80,000 gross). Flat deductions €540 for expenses and €480 special expenses.":"23 schijven van 0% (tot €13.230) tot 42% (boven €234.870); 39% vanaf €54.090. Klasse 2 (gehuwd of partnerschap) splitst het inkomen in tweeën. 7% toeslag voor het werkgelegenheidsfonds op de belasting (9% boven €150.000). Belastingkrediet werknemer tot €600 en CO2-krediet €216 per jaar (niets vanaf €80.000 bruto). Forfaitaire aftrek €540 voor kosten en €480 bijzondere uitgaven.","Employee 12.95%: pension 8.5% (up from 8% in 2026), health 3.05%, long-term care 1.4% (on pay above a quarter of the minimum wage, no ceiling). Ceiling 5× the minimum wage: €13,856.63 a month from June 2026. Employer about 12.6% (pension 8.5%, health 3.05%, accident 0.65%, occupational health 0.14%, employers’ mutual 0.23–2.66%).":"Werknemer 12,95%: pensioen 8,5% (van 8% in 2026), ziekte 3,05%, zorgverzekering 1,4% (op het loon boven een kwart van het minimumloon, zonder plafond). Plafond 5× het minimumloon: €13.856,63 per maand vanaf juni 2026. Werkgever ongeveer 12,6% (pensioen 8,5%, ziekte 3,05%, ongevallen 0,65%, arbeidsgeneeskunde 0,14%, werkgeversmutualiteit 0,23–2,66%).","Class 1a (single parents, widowed) uses its own scale; travel-distance deductions, interest and insurance deductions, and the cross-border worker rules are not modelled. Wages are indexed automatically (last step June 2026).":"Klasse 1a (alleenstaande ouders, weduwen en weduwnaars) heeft een eigen schaal; aftrek voor woon-werkafstand, rente en verzekeringen en de regels voor grensarbeiders worden niet meegenomen. Lonen worden automatisch geïndexeerd (laatste keer juni 2026).","+40% for overtime (or 1.5 hours off per hour), +70% on Sundays, +100% on public holidays. Max 10 hours a day and 48 a week; overtime needs prior authorisation.":"+40% voor overuren (of 1,5 uur vrij per uur), +70% op zondag, +100% op feestdagen. Max. 10 uur per dag en 48 per week; overuren vereisen voorafgaande toestemming.","Overtime pay, and Sunday, holiday and night premiums, are exempt from income tax; social contributions still apply. Applied here.":"Loon voor overuren en toeslagen voor zondag-, feestdag- en nachtwerk zijn vrijgesteld van inkomstenbelasting; sociale bijdragen blijven gelden. Hier toegepast.","10 h / day, 48 h / week":"10 u / dag, 48 u / week","Self-employed (indépendant)":"Zelfstandige (indépendant)","Contributions on profit, at least on the minimum wage and at most on the ceiling: pension 17%, health 6.1%, accident 0.65%, employers’ mutual, plus 1.4% long-term care on all income. Profit is taxed on the normal scale with the self-employed credit (up to €600) and CO2 credit (€216).":"Bijdragen op de winst, minstens op het minimumloon en hoogstens op het plafond: pensioen 17%, ziekte 6,1%, ongevallen 0,65%, werkgeversmutualiteit, plus 1,4% zorgverzekering op het hele inkomen. De winst wordt belast volgens de normale schaal met het krediet voor zelfstandigen (tot €600) en het CO2-krediet (€216).","Old-age pension (CNAP)":"Ouderdomspensioen (CNAP)","Flat part: up to €678.70 a month for 40 years (index 992.24) + proportional part: 1.763% of all your insured pay (2026), plus 0.016% for each year that age + career exceeds 95, max 2.05%. Minimum €2,436.04 a month with 40 years (pro rata from 20).":"Forfaitair deel: tot €678,70 per maand voor 40 jaar (index 992,24) + evenredig deel: 1,763% van al je verzekerde lonen (2026), plus 0,016% voor elk jaar dat leeftijd + loopbaan boven 95 uitkomt, max. 2,05%. Minimum €2.436,04 per maand met 40 jaar (naar rato vanaf 20).","65 with at least 10 years of insurance; from 60 with 40 years (including credited periods) or from 57 with 40 years of contributions, without reduction. Pensions follow wage indexation.":"65 met minstens 10 jaar verzekering; vanaf 60 met 40 jaar (inclusief gelijkgestelde periodes) of vanaf 57 met 40 jaar bijdragen, zonder korting. Pensioenen volgen de loonindexering.","Health 2.8% and long-term care 1.4%, then income tax with the pensioner credit (similar to the employee credit).":"Ziekte 2,8% en zorgverzekering 1,4%, daarna inkomstenbelasting met het krediet voor gepensioneerden (vergelijkbaar met dat voor werknemers).","Private pension plans (art. 111bis) are deductible up to €4,500 a year per person (2026). Employer pension contributions are taxed at a flat 20% paid by the employer.":"Particuliere pensioenplannen (art. 111bis) zijn aftrekbaar tot €4.500 per jaar per persoon (2026). Pensioenbijdragen van de werkgever worden belast tegen een vast tarief van 20%, betaald door de werkgever.","Private pension savings (prévoyance-vieillesse, art. 111bis): deductible up to €4,500 a year, for at least 11 years and paid out not before 60. At payout up to half can be taken as a lump sum taxed at half your rate; the rest as an annuity, half of which is tax-free.":"Particulier pensioensparen (prévoyance-vieillesse, art. 111bis): aftrekbaar tot €4.500 per jaar, gedurende minstens 11 jaar en niet uitbetaald vóór 60. Bij uitbetaling kan tot de helft ineens worden opgenomen, belast tegen de helft van je tarief; de rest als lijfrente, waarvan de helft belastingvrij is.","Europe Day":"Dag van Europa","St Stephen’s Day":"Sint-Stefanus","26 working days a year (5-day week), whatever your age; collective agreements may add more. 11 public holidays; one falling on a Sunday gives a replacement day within 3 months.":"26 werkdagen per jaar (5-daagse week), ongeacht je leeftijd; cao’s kunnen er meer geven. 11 feestdagen; valt er een op zondag, dan krijg je binnen 3 maanden een vervangende dag.","20 weeks (8 before, 12 after the birth)":"20 weken (8 vóór, 12 na de geboorte)","100% of pay from health insurance (up to the ceiling)":"100% van het loon van de ziekteverzekering (tot het plafond)","10 days within 2 months of the birth":"10 dagen binnen 2 maanden na de geboorte","100% (employer, partly reimbursed by the state)":"100% (werkgever, deels terugbetaald door de staat)","4 or 6 months full time per parent until the child is 6 (also part time or split)":"4 of 6 maanden voltijds per ouder tot het kind 6 is (ook deeltijds of opgesplitst)","Allowance based on pay, between the minimum wage and 5/3 of it":"Uitkering op basis van het loon, tussen het minimumloon en 5/3 daarvan","Leave for family reasons":"Verlof om gezinsredenen","12 days per child under 4, 18 for ages 4–12, 5 for 13–17":"12 dagen per kind onder 4, 18 voor 4–12 jaar, 5 voor 13–17","100% (health insurance)":"100% (ziekteverzekering)","5 days a year":"5 dagen per jaar","Employer pays until the end of the month of the 77th day, then health insurance":"De werkgever betaalt tot het einde van de maand van de 77e dag, daarna de ziekteverzekering","100% of pay, up to 78 weeks in 104":"100% van het loon, tot 78 weken in 104","Dismissal with notice":"Ontslag met opzegging","By the employer: 2 months under 5 years of service, 4 months for 5–10 years, 6 months from 10. By you: half of that (1, 2 or 3 months).":"Door de werkgever: 2 maanden bij minder dan 5 dienstjaren, 4 maanden bij 5–10 jaar, 6 maanden vanaf 10. Door jou: de helft daarvan (1, 2 of 3 maanden).","After 5 years: 1 month’s pay, 2 after 10, 3 after 15, 6 after 20, 9 after 25, 12 after 30 (small employers may extend the notice instead). Free of tax and social contributions. Not due on resignation or serious misconduct.":"Na 5 jaar: 1 maandloon, 2 na 10, 3 na 15, 6 na 20, 9 na 25, 12 na 30 (kleine werkgevers kunnen in plaats daarvan de opzegtermijn verlengen). Vrij van belasting en sociale bijdragen. Niet verschuldigd bij ontslag nemen of zware fout.","80% of your gross pay (85% with a dependent child), capped at 2.5× the minimum wage (€6,928 a month) for 6 months, then 2×. Paid for as many months as you worked in the last 12 (at least 26 weeks), max 12; taxed. Not after resigning.":"80% van je brutoloon (85% met een kind ten laste), begrensd op 2,5× het minimumloon (€6.928 per maand) gedurende 6 maanden, daarna 2×. Betaald voor zoveel maanden als je in de laatste 12 werkte (minstens 26 weken), max. 12; belast. Niet na zelf ontslag nemen.","Married or in a registered partnership? Class 2 usually lowers the tax a lot; choose it above.":"Gehuwd of geregistreerd partnerschap? Klasse 2 verlaagt de belasting meestal flink; kies die hierboven.","Overtime and Sunday or holiday premiums are tax-free in Luxembourg: see the Extra pay tab.":"Overuren en toeslagen voor zon- en feestdagen zijn belastingvrij in Luxemburg: zie het tabblad Extra loon.","Family allowance €315.04 a month per child from June 2026, +€23.81 from age 6 and +€59.44 from age 12, paid regardless of income. Couples taxed in class 2 split their joint income.":"Kinderbijslag €315,04 per maand per kind vanaf juni 2026, +€23,81 vanaf 6 jaar en +€59,44 vanaf 12 jaar, ongeacht het inkomen. Paren in klasse 2 splitsen hun gezamenlijke inkomen.","Severance after 5 years (1–12 months, tax-free)":"Ontslagvergoeding na 5 jaar (1–12 maanden, belastingvrij)","20 weeks at 100%":"20 weken tegen 100%","10 days at 100%":"10 dagen tegen 100%","4–6 months per parent until 6, paid allowance":"4–6 maanden per ouder tot 6, met uitkering","100% up to 78 weeks":"100% tot 78 weken","Resident employee; annual tax as in the assessment (monthly withholding follows the tax card and can differ slightly). Class 1a, cross-border (non-resident) rules and individual deductions are not modelled. Employer cost uses mutual class 1.":"Inwonende werknemer; jaarbelasting zoals in de aanslag (de maandelijkse inhouding volgt de belastingkaart en kan licht afwijken). Klasse 1a, regels voor grensarbeiders (niet-inwoners) en individuele aftrekposten worden niet meegenomen. De werkgeverskosten gebruiken mutualiteitsklasse 1.","Official sources: Administration des contributions directes (ACD), CCSS (social parameters), CNAP (pensions), ADEM (unemployment), CAE (family allowance), guichet.lu.":"Officiële bronnen: Administration des contributions directes (ACD), CCSS (sociale parameters), CNAP (pensioenen), ADEM (werkloosheid), CAE (kinderbijslag), guichet.lu.","Tax class 1 on €54,090 (before surcharge)":"Belasting klasse 1 op €54.090 (vóór toeslag)","Employee tax credit at €30,000 gross":"Belastingkrediet werknemer bij €30.000 bruto","Employee + CO2 credit at €60,000 gross":"Krediet werknemer + CO2 bij €60.000 bruto","Employee contributions, €5,000/month":"Werknemersbijdragen, €5.000/maand","Monthly contribution ceiling (5× minimum wage)":"Maandelijks bijdrageplafond (5× minimumloon)","Minimum pension, 40 years (per month)":"Minimumpensioen, 40 jaar (per maand)","Severance after 20 years (months of pay)":"Ontslagvergoeding na 20 jaar (maandlonen)","Maximum unemployment benefit, months 1–6":"Maximale werkloosheidsuitkering, maanden 1–6","Family allowance per child (per month)":"Kinderbijslag per kind (per maand)","Social insurance on monthly pay (18.07%)":"Sociale verzekering op het maandloon (18,07%)","Social insurance on 13th/14th salary (17.07%)":"Sociale verzekering op 13e/14e maand (17,07%)","Wage tax on monthly pay (after credits)":"Loonbelasting op het maandloon (na kortingen)","Wage tax on 13th/14th salary (6%)":"Loonbelasting op 13e/14e maand (6%)","Familienbonus Plus (tax credit)":"Familienbonus Plus (belastingkorting)","Family allowance + child credit (paid separately, age 3–9)":"Kinderbijslag + kinderkorting (apart betaald, 3–9 jaar)","Social insurance for the self-employed (SVS)":"Sociale verzekering zelfstandigen (SVS)","6 weeks":"6 weken","Severance fund payout (Abfertigung neu, 1.53% a year, taxed 6%)":"Uitkering uit het ontslagfonds (Abfertigung neu, 1,53% per jaar, belast tegen 6%)","to the end of a quarter, unless agreed otherwise":"tot het einde van een kwartaal, tenzij anders overeengekomen","Severance fund (after 3 years)":"Ontslagfonds (na 3 jaar)","annual pay":"jaarloon","Austria":"Oostenrijk","Single earner or single parent (credit)":"Alleenverdiener of alleenstaande ouder (korting)","Wage tax 2026":"Loonbelasting 2026","On monthly pay: 0% to €13,539, 20% to €21,992, 30% to €36,458, 40% to €70,365, 48% to €104,859, 50% to €1 million, 55% above (a year), minus the transport credit €496. 13th and 14th salaries: €620 free, then 6% (up to one sixth of the year’s pay). Familienbonus Plus €2,000.16 a year per child under 18.":"Op het maandloon: 0% tot €13.539, 20% tot €21.992, 30% tot €36.458, 40% tot €70.365, 48% tot €104.859, 50% tot €1 miljoen, 55% daarboven (per jaar), min de vervoerskorting van €496. 13e en 14e maand: €620 vrij, daarna 6% (tot een zesde van het jaarloon). Familienbonus Plus €2.000,16 per jaar per kind onder 18.","Employee 18.07% (pension 10.25%, health 3.87%, unemployment 2.95%, chamber of labour 0.5%, housing 0.5%) up to €6,930 a month (0.25% more in Vienna); 17.07% on 13th/14th salary up to €13,860 a year. Unemployment insurance is 0–2% below €2,630 a month. Employer about 21.2% plus 3.7% family fund, municipal tax 3% and 1.53% severance fund.":"Werknemer 18,07% (pensioen 10,25%, ziekte 3,87%, werkloosheid 2,95%, arbeiderskamer 0,5%, woningbouw 0,5%) tot €6.930 per maand (0,25% meer in Wenen); 17,07% op de 13e/14e maand tot €13.860 per jaar. De werkloosheidsverzekering is 0–2% onder €2.630 per maand. Werkgever ongeveer 21,2% plus 3,7% gezinsfonds, gemeentebelasting 3% en 1,53% ontslagfonds.","Commuter allowance (Pendlerpauschale), negative tax refunds for low incomes, tax-free overtime and night premiums, and collective-agreement extras.":"Forensenaftrek (Pendlerpauschale), negatieve belasting voor lage inkomens, belastingvrije overwerk- en nachttoeslagen en extra’s uit cao’s.","+50% for overtime (beyond 40 hours or the agreed normal hours), usually +100% on Sundays and public holidays by collective agreement. Max 12 hours a day and 60 a week, 48 on average over 17 weeks.":"+50% voor overuren (boven 40 uur of de overeengekomen normale uren), meestal +100% op zon- en feestdagen via de cao. Max. 12 uur per dag en 60 per week, gemiddeld 48 over 17 weken.","Part of the overtime premiums (for about 10 hours a month) and Sunday, holiday and night premiums up to €360 a month are tax-free; this tool taxes all extra pay at your marginal rate, so it slightly understates what you keep.":"Een deel van de overwerktoeslagen (voor ongeveer 10 uur per maand) en toeslagen voor zon-, feestdag- en nachtwerk tot €360 per maand zijn belastingvrij; deze tool belast al het extra loon tegen je marginale tarief, dus wat je overhoudt is iets onderschat.","12 h / day, 60 h / week":"12 u / dag, 60 u / week","New self-employed (SVS)":"Nieuwe zelfstandigen (SVS)","Social insurance on profit: pension 18.5%, health 6.8%, self-employed provision 1.53%, accident €12.07 a month; minimum base €551.10 and maximum €8,085 a month (2026). 15% basic profit allowance on profit up to €33,000, then the normal tariff. No 6% rate on 13th/14th salaries.":"Sociale verzekering op de winst: pensioen 18,5%, ziekte 6,8%, zelfstandigenvoorziening 1,53%, ongevallen €12,07 per maand; minimumgrondslag €551,10 en maximum €8.085 per maand (2026). Basiswinstvrijstelling van 15% op winst tot €33.000, daarna het normale tarief. Geen tarief van 6% op 13e/14e maand.","Pension account (APG)":"Pensioenrekening (APG)","Every year 1.78% of your contribution base (max €97,020 in 2026) is credited and revalued with average wages. The annual credit is your yearly pension, paid in 14 instalments; at least 15 years of insurance are needed.":"Elk jaar wordt 1,78% van je premiegrondslag (max. €97.020 in 2026) bijgeschreven en geherwaardeerd met de gemiddelde lonen. Het jaarlijkse tegoed is je jaarpensioen, uitbetaald in 14 termijnen; minstens 15 verzekeringsjaren zijn vereist.","65 for men; for women rising from 60 to 65 for those born 1964–1968. Corridor pension from 62 with 40 years (rising to 63 and 42 years), −5.1% a year before 65; +4.2% a year for working on after 65 (max 3 years).":"65 voor mannen; voor vrouwen stijgend van 60 naar 65 voor wie in 1964–1968 geboren is. Corridorpensioen vanaf 62 met 40 jaar (stijgend naar 63 en 42 jaar), −5,1% per jaar vóór 65; +4,2% per jaar voor doorwerken na 65 (max. 3 jaar).","5.1% health insurance, wage tax with the pensioner credit; the 13th and 14th payments are taxed at 6%. Low pensions are topped up to the equalisation supplement (Ausgleichszulage).":"5,1% ziekteverzekering, loonbelasting met de korting voor gepensioneerden; de 13e en 14e betaling worden belast tegen 6%. Lage pensioenen worden aangevuld tot de Ausgleichszulage.","Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge: the state adds 4.25% on up to €3,286.08 a year; capital gains are tax-free and a lifelong annuity is tax-free. Employer contributions to a pension fund (Pensionskasse) are tax-free now and taxed as pension later. Other savings pay 27.5% capital-gains tax.":"Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge: de staat voegt 4,25% toe op maximaal €3.286,08 per jaar; vermogenswinst is belastingvrij en een levenslange lijfrente is belastingvrij. Werkgeversbijdragen aan een pensioenkas (Pensionskasse) zijn nu belastingvrij en later als pensioen belast. Ander spaargeld betaalt 27,5% vermogenswinstbelasting.","5 weeks a year: 25 working days on a 5-day week (30 working days on a 6-day count), rising to 6 weeks after 25 years with the employer. 13 public holidays; no replacement day when one falls on a weekend.":"5 weken per jaar: 25 werkdagen bij een 5-daagse week (30 werkdagen bij een 6-daagse telling), 6 weken na 25 jaar bij dezelfde werkgever. 13 feestdagen; geen vervangende dag als er een in het weekend valt.","Maternity protection":"Moederschapsbescherming","8 weeks before and 8 after the birth (12 after a caesarean or premature birth)":"8 weken vóór en 8 na de geboorte (12 na een keizersnede of vroeggeboorte)","Maternity benefit = average net pay of the last 3 months":"Moederschapsuitkering = gemiddeld nettoloon van de laatste 3 maanden","Father’s month (Papamonat)":"Vadermaand (Papamonat)","1 month after the birth":"1 maand na de geboorte","Family-time bonus about €55 a day":"Gezinstijdbonus ongeveer €55 per dag","Parental leave (Karenz)":"Ouderschapsverlof (Karenz)","Until the child is 2 if both parents take part (22 months if only one)":"Tot het kind 2 is als beide ouders meedoen (22 maanden als maar één ouder)","Childcare benefit: flat account or 80% of income (max about €76 a day)":"Kinderopvangtoeslag: forfaitaire rekening of 80% van het inkomen (max. ongeveer €76 per dag)","Care leave (Pflegefreistellung)":"Zorgverlof (Pflegefreistellung)","1 week a year, plus 1 more for a child under 12":"1 week per jaar, plus nog 1 voor een kind onder 12","6 weeks full pay (8 after 1 year, 10 after 15, 12 after 25), then 4 weeks half pay":"6 weken volledig loon (8 na 1 jaar, 10 na 15, 12 na 25), daarna 4 weken half loon","By employer, then health-insurance sick pay":"Door de werkgever, daarna ziekengeld van de ziekteverzekering","Employer: 6 weeks under 2 years of service, 2 months from 2, 3 months from 5, 4 months from 15, 5 months from 25, to the end of a quarter (or the 15th or last day of a month if the contract says so). Employee: 1 month to the end of a month.":"Werkgever: 6 weken bij minder dan 2 dienstjaren, 2 maanden vanaf 2, 3 maanden vanaf 5, 4 maanden vanaf 15, 5 maanden vanaf 25, tegen het einde van een kwartaal (of de 15e of laatste dag van een maand als het contract dat bepaalt). Werknemer: 1 maand tegen het einde van een maand.","Severance (Abfertigung neu)":"Ontslagvergoeding (Abfertigung neu)","For jobs since 2003 the employer pays 1.53% of pay into a severance fund from the 2nd month. After 3 years of contributions you can take the balance on dismissal (taxed 6%) or leave it for your pension; it is never lost on resignation, only carried forward.":"Voor banen sinds 2003 betaalt de werkgever vanaf de 2e maand 1,53% van het loon in een ontslagfonds. Na 3 jaar bijdragen kun je het saldo bij ontslag opnemen (belast tegen 6%) of het laten staan voor je pensioen; bij zelf ontslag nemen gaat het nooit verloren, het wordt overgedragen.","55% of your net daily income (from the previous year’s gross, up to the contribution ceiling), plus family supplements. 20 weeks; 30 with 3 years of insurance in 5; 39 from age 40 with 6 years in 10; 52 from 50 with 9 years in 15. After resigning there is a 4-week wait.":"55% van je netto dagelijks inkomen (uit het bruto van het vorige jaar, tot het premieplafond), plus gezinstoeslagen. 20 weken; 30 met 3 verzekeringsjaren in 5; 39 vanaf 40 jaar met 6 jaar in 10; 52 vanaf 50 met 9 jaar in 15. Na zelf ontslag nemen geldt een wachttijd van 4 weken.","Austria pays 14 salaries: the 13th and 14th are taxed at only 6%, so compare offers by annual pay.":"Oostenrijk betaalt 14 salarissen: de 13e en 14e worden maar tegen 6% belast, dus vergelijk aanbiedingen op jaarloon.","Each child under 18 cuts your tax by up to €2,000.16 a year (Familienbonus Plus).":"Elk kind onder 18 verlaagt je belasting met tot €2.000,16 per jaar (Familienbonus Plus).","Family allowance €138.40–200.40 a month per child by age, plus the child tax credit €70.90 a month (2026, frozen at 2025 levels), paid together; not means-tested. Familienbonus Plus cuts tax by up to €2,000.16 per child.":"Kinderbijslag €138,40–200,40 per maand per kind naargelang de leeftijd, plus de kinderkorting van €70,90 per maand (2026, bevroren op het niveau van 2025), samen betaald; zonder inkomenstoets. Familienbonus Plus verlaagt de belasting met tot €2.000,16 per kind.","Severance fund balance after 3 years (1.53% a year, 6% tax)":"Saldo ontslagfonds na 3 jaar (1,53% per jaar, 6% belasting)","16 weeks at 100% of net (8 + 8)":"16 weken tegen 100% van netto (8 + 8)","1 month with family-time bonus (~€55/day)":"1 maand met gezinstijdbonus (~€55/dag)","Until age 2, childcare benefit flat or 80% of income":"Tot 2 jaar, kinderopvangtoeslag forfaitair of 80% van het inkomen","6–12 weeks full pay, then half, then health insurance":"6–12 weken volledig loon, daarna half, daarna ziekteverzekering","White-collar employee with 14 salaries; wage tax as withheld on regular pay and special payments. Commuter allowance, tax-free overtime and night premiums, negative tax refunds and collective-agreement extras are not modelled.":"Bediende met 14 salarissen; loonbelasting zoals ingehouden op het gewone loon en bijzondere betalingen. Forensenaftrek, belastingvrije overwerk- en nachttoeslagen, negatieve belasting en extra’s uit cao’s worden niet meegenomen.","Official sources: BMF (Brutto-Netto-Rechner, Steuerbuch 2026), Österreichische Gesundheitskasse (Veränderliche Werte 2026), Pensionsversicherungsanstalt, AMS, oesterreich.gv.at.":"Officiële bronnen: BMF (Brutto-Netto-Rechner, Steuerbuch 2026), Österreichische Gesundheitskasse (Veränderliche Werte 2026), Pensionsversicherungsanstalt, AMS, oesterreich.gv.at.","Net per year, €2,400 × 14 (Styria)":"Netto per jaar, €2.400 × 14 (Stiermarken)","Net per year, €4,000 × 14 (Styria)":"Netto per jaar, €4.000 × 14 (Stiermarken)","Net per year, €8,000 × 14 (above the ceiling)":"Netto per jaar, €8.000 × 14 (boven het plafond)","Wage tax per year, €4,000 × 14":"Loonbelasting per jaar, €4.000 × 14","Tariff tax on €40,000":"Tariefbelasting op €40.000","Tax on 13th/14th salary of €8,000 (after 17.07% SS)":"Belasting op 13e/14e maand van €8.000 (na 17,07% SV)","Employee social insurance, €4,000/month (per month)":"Sociale verzekering werknemer, €4.000/maand (per maand)","Employee social insurance, €2,300/month (1% unemployment)":"Sociale verzekering werknemer, €2.300/maand (1% werkloosheid)","Employee social insurance at the ceiling (per month)":"Sociale verzekering werknemer op het plafond (per maand)","Pension credit for one year at €50,000":"Pensioentegoed voor één jaar bij €50.000","Familienbonus Plus per child (per year)":"Familienbonus Plus per kind (per jaar)","Family allowance + child credit, age 3–9 (per month)":"Kinderbijslag + kinderkorting, 3–9 jaar (per maand)","Your money, calculated":"Jouw geld, berekend","Social security 11%":"Sociale zekerheid 11%","IRS income tax (after deductions)":"Inkomstenbelasting IRS (na aftrekposten)","Taxable income (after the €4,587 specific deduction)":"Belastbaar inkomen (na de specifieke aftrek van €4.587)","IRS Jovem exemption":"Vrijstelling IRS Jovem","Independent workers’ social security (21.4% on 70%)":"Sociale zekerheid zelfstandigen (21,4% over 70%)","written notice for collective dismissal or job extinction":"schriftelijke opzegging bij collectief ontslag of opheffing van de functie","Compensation":"Vergoeding","14 days per year (max 12 months)":"14 dagen per jaar (max. 12 maanden)","Portugal":"Portugal","Single (or separate filing)":"Alleenstaand (of aparte aangifte)","Married, joint filing, sole earner":"Gehuwd, gezamenlijke aangifte, enige verdiener","IRS Jovem: year of work (1–10, 0 = no)":"IRS Jovem: werkjaar (1–10, 0 = nee)","Nine brackets from 12.5% (up to €8,342) to 48% (above €86,634), after the specific deduction of €4,587.09 (or your social security if higher). Solidarity surcharge 2.5% above €80,000 and 5% above €250,000. Tax credits: €250 general family expenses per taxpayer, €600 per child. Nobody is left with less than €12,880 after tax (minimum of existence). Usually 14 salaries.":"Negen schijven van 12,5% (tot €8.342) tot 48% (boven €86.634), na de specifieke aftrek van €4.587,09 (of je sociale bijdragen als die hoger zijn). Solidariteitstoeslag 2,5% boven €80.000 en 5% boven €250.000. Heffingskortingen: €250 algemene gezinsuitgaven per belastingplichtige, €600 per kind. Niemand houdt minder dan €12.880 over na belasting (bestaansminimum). Meestal 14 salarissen.","Up to age 35, the first 10 years of work are partly exempt: 100% in year 1, 75% in years 2–4, 50% in years 5–7, 25% in years 8–10, on income up to €29,542 (55 × IAS).":"Tot 35 jaar zijn de eerste 10 werkjaren deels vrijgesteld: 100% in jaar 1, 75% in jaar 2–4, 50% in jaar 5–7, 25% in jaar 8–10, op inkomen tot €29.542 (55 × IAS).","Employee 11%, employer 23.75%, with no ceiling. Minimum wage €920 a month (14 payments) in 2026.":"Werknemer 11%, werkgever 23,75%, zonder plafond. Minimumloon €920 per maand (14 betalingen) in 2026.","On working days +25% for the first hour and +37.5% for each further hour; +50% on rest days and public holidays. Max 2 hours a day and 150 hours a year (175 in small firms, up to 200 by collective agreement).":"Op werkdagen +25% voor het eerste uur en +37,5% voor elk volgend uur; +50% op rustdagen en feestdagen. Max. 2 uur per dag en 150 uur per jaar (175 in kleine bedrijven, tot 200 via cao).","Overtime is taxed and insured like normal pay.":"Overwerk wordt belast en verzekerd zoals normaal loon.","150 h / year":"150 u / jaar","Independent worker (recibos verdes)":"Zelfstandige (recibos verdes)","Simplified regime for services: 75% of turnover is taxed on the normal IRS scale (part of it only if you show 15% of expenses). Social security 21.4% on 70% of turnover, declared quarterly; exempt in the first 12 months. VAT exemption below €15,000.":"Vereenvoudigd regime voor diensten: 75% van de omzet wordt belast volgens de normale IRS-schaal (een deel alleen als je 15% kosten aantoont). Sociale zekerheid 21,4% over 70% van de omzet, per kwartaal aangegeven; vrijgesteld in de eerste 12 maanden. Btw-vrijstelling onder €15.000.","Old-age pension":"Ouderdomspensioen","Reference earnings = average of your best 40 years (revalued), ÷ 14. Each year of contributions adds 2.3% of the part up to 1.1 × IAS, 2.25% up to 2 × IAS, 2.2% up to 4 × IAS, 2.1% up to 8 × IAS and 2% above (IAS €537.13 in 2026). Minimum 15 years. Paid 14 times a year.":"Referentieloon = gemiddelde van je beste 40 jaren (geherwaardeerd), ÷ 14. Elk premiejaar voegt 2,3% toe van het deel tot 1,1 × IAS, 2,25% tot 2 × IAS, 2,2% tot 4 × IAS, 2,1% tot 8 × IAS en 2% daarboven (IAS €537,13 in 2026). Minimaal 15 jaar. 14 keer per jaar uitbetaald.","Normal age 66 years 9 months in 2026 and 66 years 11 months in 2027, then linked to life expectancy. It drops by 4 months for each year above 40 of contributions at age 60. Early from 60 with 40 years: −0.5% a month before your personal age. Working past it adds a bonus.":"Normale leeftijd 66 jaar en 9 maanden in 2026 en 66 jaar en 11 maanden in 2027, daarna gekoppeld aan de levensverwachting. Ze daalt met 4 maanden voor elk premiejaar boven 40 op je 60e. Vervroegd vanaf 60 met 40 jaar: −0,5% per maand vóór je persoonlijke leeftijd. Langer doorwerken levert een toeslag op.","Pensions pay IRS after the same €4,587 deduction, but no social security. Low pensions are topped up by the solidarity supplement for the elderly (CSI).":"Pensioenen betalen IRS na dezelfde aftrek van €4.587, maar geen sociale bijdragen. Lage pensioenen worden aangevuld met het solidariteitssupplement voor ouderen (CSI).","Plano Poupança Reforma (PPR): 20% of what you pay is credited against IRS within the age-based cap. Withdrawals after 60 (or 5 years) tax only the gains at an effective 8%; early withdrawals lose the credit. Other savings pay 28% on returns.":"Plano Poupança Reforma (PPR): 20% van je inleg wordt verrekend met de IRS binnen een leeftijdsgebonden maximum. Opnames na 60 (of 5 jaar) belasten alleen de winst tegen effectief 8%; vervroegde opnames verliezen de korting. Ander spaargeld betaalt 28% op het rendement.","Freedom Day":"Dag van de Vrijheid","Portugal Day":"Dag van Portugal","Restoration of Independence":"Herstel van de onafhankelijkheid","22 working days a year; in the year you start, 2 days per month worked (max 20). Holiday pay (subsídio de férias) of one month’s pay is paid on top, with the Christmas bonus as the 13th and 14th salaries. 13 national holidays (one is always a Sunday) plus a municipal holiday; Carnival is often given.":"22 werkdagen per jaar; in het jaar van indiensttreding 2 dagen per gewerkte maand (max. 20). Vakantiegeld (subsídio de férias) van één maandloon komt erbovenop, met de kerstbonus als 13e en 14e salaris. 13 nationale feestdagen (er valt er altijd één op zondag) plus een gemeentelijke feestdag; Carnaval wordt vaak gegeven.","Initial parental leave":"Initieel ouderschapsverlof","120 days at 100% or 150 days at 80% (180 days at 83% if shared); the mother takes 42 days after birth":"120 dagen tegen 100% of 150 dagen tegen 80% (180 dagen tegen 83% als het gedeeld wordt); de moeder neemt 42 dagen na de geboorte","Social security, on reference pay":"Sociale zekerheid, op het referentieloon","Father’s exclusive leave":"Exclusief verlof voor de vader","28 days in the 42 days after birth (7 right after), plus 7 optional":"28 dagen in de 42 dagen na de geboorte (7 direct erna), plus 7 optioneel","100% from social security":"100% van de sociale zekerheid","Extended parental leave":"Verlengd ouderschapsverlof","3 months per parent after the initial leave":"3 maanden per ouder na het initiële verlof","30%–40% of reference pay":"30%–40% van het referentieloon","Care for a sick child":"Zorg voor een ziek kind","Up to 30 days a year (child under 12)":"Tot 30 dagen per jaar (kind onder 12)","65% from social security":"65% van de sociale zekerheid","Informal carer leave":"Verlof voor mantelzorgers","5 working days a year":"5 werkdagen per jaar","Unpaid by employer":"Niet betaald door de werkgever","3 waiting days, then sickness benefit":"3 wachtdagen, daarna ziekte-uitkering","55% the first 30 days, rising to 75% after a year":"55% de eerste 30 dagen, oplopend tot 75% na een jaar","Dismissal (collective or job extinction)":"Ontslag (collectief of opheffing van de functie)","For collective dismissal or extinction of the job: 14 days of base pay plus seniority pay per year of service (pro rata), with pay counted up to 20 minimum wages and a total cap of 12 months’ pay or 240 minimum wages. Tax-free at this legal level.":"Bij collectief ontslag of opheffing van de functie: 14 dagen basisloon plus anciënniteitstoeslag per dienstjaar (naar rato), met het loon geteld tot 20 minimumlonen en een totaal maximum van 12 maandlonen of 240 minimumlonen. Belastingvrij op dit wettelijke niveau.","Employer: 15 days under 1 year of service, 30 days for 1–5 years, 60 for 5–10, 75 from 10. Employee: 30 days under 2 years, 60 from 2.":"Werkgever: 15 dagen bij minder dan 1 dienstjaar, 30 dagen bij 1–5 jaar, 60 bij 5–10, 75 vanaf 10. Werknemer: 30 dagen bij minder dan 2 jaar, 60 vanaf 2.","65% of your gross reference pay, between €537.13 (IAS) and €1,342.83 (2.5 × IAS) a month and not above 75% of net pay; −10% after 6 months. Duration 5 to 18 months by age and contribution record, plus extra months for long careers. Needs 360 days of work in the last 24 months; not after resigning.":"65% van je bruto referentieloon, tussen €537,13 (IAS) en €1.342,83 (2,5 × IAS) per maand en niet meer dan 75% van het nettoloon; −10% na 6 maanden. Duur 5 tot 18 maanden naargelang leeftijd en premieverleden, plus extra maanden voor lange loopbanen. Vereist 360 dagen werk in de laatste 24 maanden; niet na zelf ontslag nemen.","Under 35 and in your first 10 years of work? IRS Jovem can exempt part of your pay: set your year of work above.":"Jonger dan 35 en in je eerste 10 werkjaren? IRS Jovem kan een deel van je loon vrijstellen: vul je werkjaar hierboven in.","Paying into a PPR gives back 20% of it as a tax credit (up to €300–400 a year).":"Inleg in een PPR levert 20% terug als belastingkorting (tot €300–400 per jaar).","Child benefit (abono de família) depends on household income bands and is not paid above the 4th band; a child guarantee supplement exists for low incomes. Married couples can file jointly, which the household table does not model.":"Kinderbijslag (abono de família) hangt af van inkomensklassen van het huishouden en wordt boven de 4e klasse niet betaald; voor lage inkomens bestaat een aanvulling. Gehuwden kunnen samen aangifte doen, wat de huishoudtabel niet berekent.","Compensation 14 days per year (tax-free)":"Vergoeding 14 dagen per jaar (belastingvrij)","120 days at 100% (or 150 at 80%)":"120 dagen tegen 100% (of 150 tegen 80%)","28 days at 100% + 7 optional":"28 dagen tegen 100% + 7 optioneel","3 months per parent at 30–40%":"3 maanden per ouder tegen 30–40%","3 waiting days, then 55–75%":"3 wachtdagen, daarna 55–75%","Annual IRS as in the return for one taxpayer (or a married couple filing jointly with one income); monthly withholding uses tables and can differ. Health, education and housing deductions, the autonomous regions’ lower rates (Azores, Madeira) and meal allowances are not modelled.":"Jaarlijkse IRS zoals in de aangifte voor één belastingplichtige (of een gehuwd paar met gezamenlijke aangifte en één inkomen); de maandelijkse inhouding gebruikt tabellen en kan afwijken. Aftrek voor zorg, onderwijs en wonen, de lagere tarieven van de autonome regio’s (Azoren, Madeira) en de maaltijdvergoeding worden niet meegenomen.","Official sources: Portal das Finanças (AT), Segurança Social (pension and unemployment guides), INE, portugal.gov.pt.":"Officiële bronnen: Portal das Finanças (AT), Segurança Social (gidsen pensioen en werkloosheid), INE, portugal.gov.pt.","IRS scale on €43,090 taxable income":"IRS-schaal op een belastbaar inkomen van €43.090","Specific deduction for employment income":"Specifieke aftrek voor looninkomen","Employee social security, €1,700 × 14":"Sociale bijdragen werknemer, €1.700 × 14","No IRS at the minimum wage (€920 × 14)":"Geen IRS op het minimumloon (€920 × 14)","Maximum unemployment benefit (per month)":"Maximale werkloosheidsuitkering (per maand)","Compensation, 10 years at €1,500 base pay":"Vergoeding, 10 jaar bij €1.500 basisloon","Accrual rate on reference earnings of €500 (per year)":"Opbouwpercentage op een referentieloon van €500 (per jaar)","PRSI (4.2%, 4.35% from October)":"PRSI (4,2%, 4,35% vanaf oktober)","Auto-enrolment pension (My Future Fund) 1.5%":"Pensioen via automatische inschrijving (My Future Fund) 1,5%","Income tax after credits":"Inkomstenbelasting na heffingskortingen","Child Benefit (paid separately)":"Child Benefit (apart betaald)","Employer 1.5% + State 0.5% into your pot":"Werkgever 1,5% + Staat 0,5% in je pot","PRSI Class S (4.2–4.35%)":"PRSI klasse S (4,2–4,35%)","Statutory redundancy (2 weeks per year + 1, tax-free)":"Wettelijke ontslagvergoeding (2 weken per jaar + 1, belastingvrij)","minimum by law; contracts often give more":"wettelijk minimum; contracten geven vaak meer","1 week":"1 week","2 weeks per year + 1 week (pay up to €600/week)":"2 weken per jaar + 1 week (loon tot €600/week)","Ireland":"Ierland","Tax status":"Fiscale status","Married or civil partners, one income":"Gehuwd of geregistreerd partner, één inkomen","Auto-enrolment (My Future Fund)":"Automatische inschrijving (My Future Fund)","20% up to €44,000 (single), €53,000 (married, one income) or €48,000 (single parent), 40% above. Tax credits: personal €2,000 (€4,000 married), employee €2,000, single parent €1,900. Pension contributions are relieved at your marginal rate.":"20% tot €44.000 (alleenstaand), €53.000 (gehuwd, één inkomen) of €48.000 (alleenstaande ouder), 40% daarboven. Heffingskortingen: persoonlijk €2.000 (€4.000 gehuwd), werknemer €2.000, alleenstaande ouder €1.900. Pensioenpremies zijn aftrekbaar tegen je marginale tarief.","USC and PRSI":"USC en PRSI","USC 0.5% up to €12,012, 2% up to €28,700, 3% up to €70,044, 8% above (none if income is €13,000 or less). PRSI 4.2%, rising to 4.35% from 1 October 2026, with a tapered credit between €352 and €424 a week. Employer PRSI 11.25% (11.40% from October). Minimum wage €14.15 an hour.":"USC 0,5% tot €12.012, 2% tot €28.700, 3% tot €70.044, 8% daarboven (niets bij een inkomen van €13.000 of minder). PRSI 4,2%, stijgend naar 4,35% vanaf 1 oktober 2026, met een aflopende korting tussen €352 en €424 per week. PRSI werkgever 11,25% (11,40% vanaf oktober). Minimumloon €14,15 per uur.","Auto-enrolment":"Automatische inschrijving","From 1 January 2026, employees aged 23–60 earning over €20,000 without a workplace pension join My Future Fund: 1.5% from you, 1.5% from the employer and 0.5% from the State, on pay up to €80,000 (rising every 3 years to 6% each). You can opt out after 6 months.":"Vanaf 1 januari 2026 komen werknemers van 23–60 jaar die meer dan €20.000 verdienen zonder werkgeverspensioen in My Future Fund: 1,5% van jou, 1,5% van de werkgever en 0,5% van de staat, op loon tot €80.000 (elke 3 jaar stijgend tot elk 6%). Je kunt je na 6 maanden afmelden.","Irish law sets no overtime rate; it comes from your contract (time-and-a-half is common). Sunday work must be compensated by a premium or time off. Average working week max 48 hours (over 4 months).":"De Ierse wet kent geen overwerktarief; dat volgt uit je contract (anderhalf keer is gebruikelijk). Zondagswerk moet worden gecompenseerd met een toeslag of vrije tijd. Gemiddelde werkweek max. 48 uur (over 4 maanden).","Overtime pays income tax, USC and PRSI like normal pay, often at 52% at the margin.":"Overwerk betaalt inkomstenbelasting, USC en PRSI zoals normaal loon, vaak 52% aan de marge.","Self-employed":"Zelfstandige","Income tax with the personal and earned income credits (€2,000 each), USC with an extra 3% above €100,000, and PRSI Class S at the employee rate (minimum €650 a year). Pay and file through Revenue’s self-assessment (Form 11) with preliminary tax.":"Inkomstenbelasting met de persoonlijke korting en de korting op arbeidsinkomen (elk €2.000), USC met 3% extra boven €100.000, en PRSI klasse S tegen het werknemerstarief (minimaal €650 per jaar). Aangifte en betaling via de zelfaangifte van Revenue (Form 11) met voorlopige belasting.","State Pension (Contributory)":"Staatspensioen (premiegebonden)","Up to €299.30 a week in 2026 (+€10 from age 80), from age 66. Under the total contributions approach you need 2,080 weekly contributions (40 years) for the full rate, with a pro rata rate from 520 (10 years). It can be deferred to 70 for a higher weekly rate.":"Tot €299,30 per week in 2026 (+€10 vanaf 80 jaar), vanaf 66 jaar. Volgens de methode van totale premies heb je 2.080 weekpremies (40 jaar) nodig voor het volledige bedrag, naar rato vanaf 520 (10 jaar). Het kan worden uitgesteld tot 70 voor een hoger weekbedrag.","Workplace pensions":"Werkgeverspensioenen","Most income in retirement comes from workplace pensions, PRSAs and now auto-enrolment. 25% of the fund can be taken tax-free (up to €200,000); the rest is taxed as income.":"Het meeste inkomen na pensionering komt uit werkgeverspensioenen, PRSA’s en nu de automatische inschrijving. 25% van het fonds kan belastingvrij worden opgenomen (tot €200.000); de rest wordt als inkomen belast.","From 65 income up to €18,000 (€36,000 for a couple) is exempt from income tax; there is an age credit of €245. The State Pension is free of USC and PRSI.":"Vanaf 65 is inkomen tot €18.000 (€36.000 voor een paar) vrijgesteld van inkomstenbelasting; er is een leeftijdskorting van €245. Het staatspensioen is vrij van USC en PRSI.","PRSA or occupational pension: contributions get tax relief at your marginal rate (20% or 40%) within age-related limits of 15–40% of earnings, capped at €115,000. At retirement 25% is tax-free and the rest is taxed as income. Deposit interest pays 33% DIRT.":"PRSA of werkgeverspensioen: premies zijn aftrekbaar tegen je marginale tarief (20% of 40%) binnen leeftijdsgebonden grenzen van 15–40% van het inkomen, met een maximum van €115.000. Bij pensionering is 25% belastingvrij en wordt de rest als inkomen belast. Rente op spaargeld betaalt 33% DIRT.","St Brigid’s Day":"Sint-Brigidadag","St Patrick’s Day":"Sint-Patrickdag","May bank holiday":"Bankfeestdag mei","June bank holiday":"Bankfeestdag juni","August bank holiday":"Bankfeestdag augustus","October bank holiday":"Bankfeestdag oktober","4 working weeks a year (20 days on a 5-day week), or 8% of hours worked. 10 public holidays; for each you get a paid day off, a day’s pay, an extra day of leave or an extra day’s pay, as your employer decides.":"4 werkweken per jaar (20 dagen bij een 5-daagse week), of 8% van de gewerkte uren. 10 feestdagen; voor elke dag krijg je een betaalde vrije dag, een dagloon, een extra verlofdag of een extra dagloon, zoals de werkgever beslist.","26 weeks, plus 16 weeks unpaid":"26 weken, plus 16 weken onbetaald","Maternity Benefit €299 a week (many employers top up)":"Maternity Benefit €299 per week (veel werkgevers vullen aan)","2 weeks within 6 months of the birth":"2 weken binnen 6 maanden na de geboorte","Paternity Benefit €299 a week":"Paternity Benefit €299 per week","Parent’s leave":"Ouderverlof","9 weeks per parent in the child’s first 2 years":"9 weken per ouder in de eerste 2 levensjaren van het kind","Parent’s Benefit €299 a week":"Parent’s Benefit €299 per week","26 weeks per parent until the child is 12":"26 weken per ouder tot het kind 12 is","Leave for medical care":"Verlof voor medische zorg","5 days a year to care for a relative":"5 dagen per jaar om voor een familielid te zorgen","5 days of statutory sick pay a year, then Illness Benefit":"5 dagen wettelijk ziekengeld per jaar, daarna Illness Benefit","70% of pay up to €110 a day":"70% van het loon tot €110 per dag","After 2 years of continuous service: 2 weeks’ pay per year of service plus 1 week, with weekly pay capped at €600. Tax-free; enhanced payments above it get extra tax-free amounts up to limits.":"Na 2 jaar onafgebroken dienst: 2 weken loon per dienstjaar plus 1 week, met een weekloon van maximaal €600. Belastingvrij; hogere vergoedingen krijgen extra belastingvrije bedragen binnen grenzen.","Minimum from the employer: 1 week (13 weeks to 2 years of service), 2 weeks (2–5), 4 weeks (5–10), 6 weeks (10–15), 8 weeks (15+). From you: 1 week after 13 weeks.":"Minimum van de werkgever: 1 week (13 weken tot 2 dienstjaren), 2 weken (2–5), 4 weken (5–10), 6 weken (10–15), 8 weken (15+). Van jou: 1 week na 13 weken.","Jobseeker’s Pay-Related Benefit":"Loongerelateerde werkloosheidsuitkering (Jobseeker’s Pay-Related Benefit)","Since March 2025: 60% of previous weekly pay (max €450) for 13 weeks, then 55% (max €375) for 13 weeks, then 50% (max €300) for 13 weeks with 5+ years of PRSI; 26 weeks with 2–5 years. Not after resigning without good reason.":"Sinds maart 2025: 60% van het vorige weekloon (max. €450) gedurende 13 weken, daarna 55% (max. €375) gedurende 13 weken, daarna 50% (max. €300) gedurende 13 weken met 5+ jaar PRSI; 26 weken met 2–5 jaar. Niet na zelf ontslag nemen zonder goede reden.","Above €44,000 each extra euro loses 40% tax + 3–8% USC + PRSI. Pension contributions save the 40% tax.":"Boven €44.000 verliest elke extra euro 40% belasting + 3–8% USC + PRSI. Pensioenpremies besparen de 40%.","Auto-enrolment: every €1.50 you pay brings €2 more from your employer and the State.":"Automatische inschrijving: elke €1,50 die je inlegt, brengt €2 extra van je werkgever en de staat.","Child Benefit €140 a month per child, not means-tested. Married couples can share tax bands (up to €88,000 with two incomes), which this table does not model.":"Child Benefit €140 per maand per kind, zonder inkomenstoets. Gehuwden kunnen schijven delen (tot €88.000 met twee inkomens), wat deze tabel niet berekent.","Statutory redundancy after 2 years (tax-free)":"Wettelijke ontslagvergoeding na 2 jaar (belastingvrij)","26 weeks at €299/week + 16 unpaid":"26 weken tegen €299/week + 16 onbetaald","2 weeks at €299/week":"2 weken tegen €299/week","9 weeks paid (€299/week) + 26 unpaid until 12":"9 weken betaald (€299/week) + 26 onbetaald tot 12","5 days at 70% (max €110/day), then Illness Benefit":"5 dagen tegen 70% (max. €110/dag), daarna Illness Benefit","Annual tax for one PAYE employee; PRSI uses the year-average rate (4.35% from October). Medical expenses, rent and other credits, benefit-in-kind and the married two-income band are not modelled.":"Jaarbelasting voor één PAYE-werknemer; PRSI gebruikt het jaargemiddelde tarief (4,35% vanaf oktober). Kortingen voor medische kosten, huur e.d., voordelen in natura en de schijf voor tweeverdieners worden niet meegenomen.","Official sources: Revenue (revenue.ie), Department of Social Protection (gov.ie), Citizens Information, Workplace Relations Commission.":"Officiële bronnen: Revenue (revenue.ie), Department of Social Protection (gov.ie), Citizens Information, Workplace Relations Commission.","Income tax, single, €50,000":"Inkomstenbelasting, alleenstaand, €50.000","USC on €50,000":"USC op €50.000","Employee PRSI at €1,000 a week (per week, from October)":"PRSI werknemer bij €1.000 per week (per week, vanaf oktober)","Full State Pension (Contributory), per week":"Volledig staatspensioen (premiegebonden), per week","Statutory redundancy, 10 years at €1,000 a week":"Wettelijke ontslagvergoeding, 10 jaar bij €1.000 per week","Maximum Jobseeker’s Pay-Related Benefit (per week)":"Maximale Jobseeker’s Pay-Related Benefit (per week)","Child Benefit per child (per month)":"Child Benefit per kind (per maand)","Social security (Class 1) 10%":"Sociale zekerheid (klasse 1) 10%","Self-employed social security (Class 2) 15%":"Sociale zekerheid zelfstandigen (klasse 2) 15%","or paid in lieu; no statutory severance pay":"of uitbetaald; geen wettelijke ontslagvergoeding","Notice (either side)":"Opzegtermijn (beide kanten)","8 weeks + 1 per year, max 12":"8 weken + 1 per jaar, max. 12","Malta":"Malta","Tax computation":"Belastingberekening","Married (joint)":"Gehuwd (gezamenlijk)","Parent (single parent)":"Ouder (alleenstaande ouder)","Single: 0% up to €12,000, 15% to €16,000, 25% to €60,000, 35% above. Married (joint): tax-free €15,000, or €17,500 with 1 child and €22,500 with 2 or more. Parent: tax-free €13,000, €14,500 with 1 child, €18,500 with 2 or more. Social security is not deductible.":"Alleenstaand: 0% tot €12.000, 15% tot €16.000, 25% tot €60.000, 35% daarboven. Gehuwd (gezamenlijk): belastingvrij €15.000, of €17.500 met 1 kind en €22.500 met 2 of meer. Ouder: belastingvrij €13.000, €14.500 met 1 kind, €18.500 met 2 of meer. Sociale bijdragen zijn niet aftrekbaar.","Social security and bonuses":"Sociale zekerheid en bonussen","Employee and employer each pay 10% of the basic wage, capped at €55.93 a week (born from 1962); the employer adds 0.3% to the maternity fund. Statutory bonuses of €512.52 and the income supplements (about €242 a year) are paid in June and December and are in the Bonus field. Cost-of-living increase (COLA) 2026: €4.66 a week.":"Werknemer en werkgever betalen elk 10% van het basisloon, tot €55,93 per week (geboren vanaf 1962); de werkgever voegt 0,3% toe aan het moederschapsfonds. Wettelijke bonussen van €512,52 en de inkomenstoeslagen (ongeveer €242 per jaar) worden in juni en december betaald en staan in het veld Bonus. Kosten-van-levensonderhoudstoeslag (COLA) 2026: €4,66 per week.","Minimum wage":"Minimumloon","€229.44 a week for adults in 2026.":"€229,44 per week voor volwassenen in 2026.","Legal premium":"Wettelijke toeslag","Overtime is paid at least time-and-a-half (+50%); work on public holidays and Sundays usually gets double pay or a day off by agreement. Average week max 48 hours over 17 weeks.":"Overwerk wordt minstens tegen anderhalf keer betaald (+50%); werk op feestdagen en zondagen krijgt meestal dubbel loon of een vrije dag volgens afspraak. Gemiddelde week max. 48 uur over 17 weken.","Overtime is taxed at your marginal rate like normal pay here.":"Overwerk wordt hier belast tegen je marginale tarief zoals normaal loon.","Class 2 social security 15% of net income, capped at the maximum pensionable income (about €4,362 a year), with a minimum for low incomes. Profit is taxed on the same rate tables. VAT registration under Article 11 for small turnover.":"Sociale zekerheid klasse 2 van 15% van het netto-inkomen, tot het maximale pensioengevende inkomen (ongeveer €4.362 per jaar), met een minimum voor lage inkomens. De winst wordt belast volgens dezelfde tabellen. Btw-registratie volgens artikel 11 bij een kleine omzet.","Two-thirds pension":"Tweederdepensioen","⅔ of the average of your best 10 calendar years of the last 41, capped at the maximum pensionable income (€29,083 in 2026 for those born from 1962), reduced pro rata if you have fewer than 41 years (40 if born 1962–1968) of contributions. At least 10 years needed.":"⅔ van het gemiddelde van je beste 10 kalenderjaren uit de laatste 41, tot het maximale pensioengevende inkomen (€29.083 in 2026 voor wie vanaf 1962 geboren is), naar rato verlaagd met minder dan 41 premiejaren (40 bij geboorte 1962–1968). Minstens 10 jaar vereist.","65 for those born from 1962. From 61 if you have the full contribution record and are no longer working. Pensions rise each year with the cost-of-living increase.":"65 voor wie vanaf 1962 geboren is. Vanaf 61 met een volledig premieverleden en als je niet meer werkt. Pensioenen stijgen elk jaar met de kosten-van-levensonderhoudstoeslag.","Personal Retirement Scheme: a 25% tax credit on contributions up to €3,000 a year (and €750 for employer voluntary schemes). From retirement up to 30% can be taken as a tax-free lump sum; the rest is taxed as income. Bank interest can be taxed at a final 15%.":"Personal Retirement Scheme: een belastingkorting van 25% op inleg tot €3.000 per jaar (en €750 voor vrijwillige werkgeversregelingen). Bij pensionering kan tot 30% belastingvrij ineens worden opgenomen; de rest wordt als inkomen belast. Bankrente kan tegen een eindheffing van 15% worden belast.","St Paul’s Shipwreck":"Schipbreuk van Sint-Paulus","St Joseph":"Sint-Jozef","Sette Giugno":"Sette Giugno","St Peter and St Paul":"Sint-Petrus en Sint-Paulus","Victory Day":"Overwinningsdag","192 hours a year (24 days of 8 hours), plus an extra day for each public holiday falling on a weekend. 14 public holidays.":"192 uur per jaar (24 dagen van 8 uur), plus een extra dag voor elke feestdag die in het weekend valt. 14 feestdagen.","18 weeks":"18 weken","14 weeks full pay by employer, 4 weeks state maternity benefit":"14 weken volledig loon door de werkgever, 4 weken moederschapsuitkering van de staat","Birth leave":"Geboorteverlof","10 working days for the father or co-parent":"10 werkdagen voor de vader of meeouder","Full pay (employer, reimbursed by the state)":"Volledig loon (werkgever, terugbetaald door de staat)","4 months per parent until the child is 8":"4 maanden per ouder tot het kind 8 is","First 2 months paid at the sickness-benefit rate":"De eerste 2 maanden betaald tegen het tarief van de ziekte-uitkering","By sector wage order, often 2 weeks a year on full pay":"Volgens de loonregeling van de sector, vaak 2 weken per jaar met volledig loon","Employer, minus sickness benefit":"Werkgever, min de ziekte-uitkering","Termination by the employer (redundancy)":"Beëindiging door de werkgever (boventalligheid)","After probation: 1 week (1–6 months of service), 2 weeks (6 months–2 years), 4 weeks (2–4 years), 8 weeks (4–7 years), then +1 week per year up to 12 weeks (more by contract for technical or managerial jobs). Same for both sides; pay in lieu is possible.":"Na de proeftijd: 1 week (1–6 maanden dienst), 2 weken (6 maanden–2 jaar), 4 weken (2–4 jaar), 8 weken (4–7 jaar), daarna +1 week per jaar tot 12 weken (meer volgens contract bij technische of leidinggevende functies). Hetzelfde voor beide kanten; uitbetaling in plaats van opzegging is mogelijk.","Malta has no statutory severance pay for redundancy. An Industrial Tribunal can award compensation for unfair dismissal.":"Malta kent geen wettelijke ontslagvergoeding bij boventalligheid. Een arbeidsrechtbank kan een vergoeding toekennen bij onrechtmatig ontslag.","From January 2026: 60% of your wage for 10 weeks, 55% for the next 10 and 50% for the last 6 (156 days), on a wage between the minimum wage and 175% of it. Needs 50 weeks of contributions, 20 in the last 2 years.":"Vanaf januari 2026: 60% van je loon gedurende 10 weken, 55% de volgende 10 en 50% de laatste 6 (156 dagen), op een loon tussen het minimumloon en 175% daarvan. Vereist 50 premieweken, waarvan 20 in de laatste 2 jaar.","The Bonus field holds the statutory bonuses and income supplements (about €755 a year). Married? Joint computation usually lowers the tax.":"Het veld Bonus bevat de wettelijke bonussen en inkomenstoeslagen (ongeveer €755 per jaar). Gehuwd? Gezamenlijke berekening verlaagt meestal de belasting.","Children’s Allowance is means-tested (a minimum amount is paid to all families). The married and parent tax tables already give wider tax-free bands for children.":"De kinderbijslag hangt af van het inkomen (alle gezinnen krijgen een minimumbedrag). De tabellen voor gehuwden en ouders geven al ruimere belastingvrije bedragen voor kinderen.","No statutory severance; notice or pay in lieu":"Geen wettelijke ontslagvergoeding; opzegging of uitbetaling","18 weeks (14 full pay + 4 state benefit)":"18 weken (14 volledig loon + 4 staatsuitkering)","10 days at full pay":"10 dagen met volledig loon","4 months per parent until 8, 2 paid":"4 maanden per ouder tot 8, 2 betaald","By sector, often 2 weeks full pay":"Per sector, vaak 2 weken volledig loon","Resident employee with the standard tax tables; part-time and overtime special rates, the 15% rate for some foreign workers, and tax credits for specific groups are not modelled. Average wages for Malta come from Eurostat (2025 estimated).":"Inwonende werknemer met de standaardtabellen; speciale tarieven voor deeltijd en overwerk, het tarief van 15% voor sommige buitenlandse werknemers en kortingen voor specifieke groepen worden niet meegenomen. De gemiddelde lonen van Malta komen van Eurostat (2025 geschat).","Official sources: Malta Tax and Customs Administration (mtca.gov.mt), Department of Social Security (socialsecurity.gov.mt), DIER (employment conditions), Jobsplus.":"Officiële bronnen: Malta Tax and Customs Administration (mtca.gov.mt), Department of Social Security (socialsecurity.gov.mt), DIER (arbeidsvoorwaarden), Jobsplus.","Tax, single, chargeable income €30,000":"Belasting, alleenstaand, belastbaar inkomen €30.000","Tax, married with 2 children, €40,000":"Belasting, gehuwd met 2 kinderen, €40.000","Tax, parent with 1 child, €20,000":"Belasting, ouder met 1 kind, €20.000","Maximum employee social security (per year)":"Maximale sociale bijdrage werknemer (per jaar)","Maximum two-thirds pension (per year)":"Maximaal tweederdepensioen (per jaar)","Maximum unemployment benefit, first 10 weeks (per week)":"Maximale werkloosheidsuitkering, eerste 10 weken (per week)","Social insurance 8.8%":"Sociale verzekering 8,8%","National health system (GESY) 2.65%":"Nationaal gezondheidsstelsel (GESY) 2,65%","Child deduction":"Aftrek voor kinderen","50% exemption for new residents":"Vrijstelling van 50% voor nieuwe inwoners","Self-employed social insurance 16.6% + GESY 4%":"Sociale verzekering zelfstandigen 16,6% + GESY 4%","Redundancy payment (Redundancy Fund, tax-free)":"Ontslagvergoeding (ontslagfonds, belastingvrij)","or paid in lieu":"of uitbetaald","Redundancy pay (weeks per year)":"Ontslagvergoeding (weken per jaar)","Cyprus":"Cyprus","After the 2026 reform: 0% up to €22,000, 20% to €32,000, 25% to €42,000, 30% to €72,000, 35% above. Social insurance, GESY and pension or life-insurance contributions (up to ⅕ of income) are deductible. Child deduction €1,000 for the first child, €1,250 for the second, €1,500 from the third, for family incomes up to €100,000–200,000. New residents earning over €55,000 can exempt 50% of pay.":"Na de hervorming van 2026: 0% tot €22.000, 20% tot €32.000, 25% tot €42.000, 30% tot €72.000, 35% daarboven. Sociale verzekering, GESY en premies voor pensioen of levensverzekering (tot ⅕ van het inkomen) zijn aftrekbaar. Aftrek voor kinderen €1.000 voor het eerste, €1.250 voor het tweede, €1.500 vanaf het derde, bij een gezinsinkomen tot €100.000–200.000. Nieuwe inwoners die meer dan €55.000 verdienen, kunnen 50% van het loon vrijstellen.","Contributions":"Premies","Employee: social insurance 8.8% up to €68,904 a year (€5,742 a month) and GESY 2.65%. Employer: 8.8% + 2% social cohesion + 1.2% redundancy fund + 0.5% training fund + 2.9% GESY. A 13th salary is common.":"Werknemer: sociale verzekering 8,8% tot €68.904 per jaar (€5.742 per maand) en GESY 2,65%. Werkgever: 8,8% + 2% sociale cohesie + 1,2% ontslagfonds + 0,5% opleidingsfonds + 2,9% GESY. Een 13e maand is gebruikelijk.","By agreement":"Volgens afspraak","There is no general legal overtime premium; collective agreements usually give time-and-a-half. Max 48 hours a week on average.":"Er is geen algemene wettelijke overwerktoeslag; cao’s geven meestal anderhalf keer. Max. 48 uur per week gemiddeld.","Social insurance 16.6% of income (with a minimum deemed income by occupation, up to €68,904) and GESY 4%. Profit is taxed on the same scale.":"Sociale verzekering 16,6% van het inkomen (met een minimaal fictief inkomen per beroep, tot €68.904) en GESY 4%. De winst wordt volgens dezelfde schaal belast.","A basic pension (60% of the average of your insurance points up to the basic insurable earnings, more with dependants) plus a supplementary pension of 1.5% of your insured earnings above them. Paid 13 times a year. Age 65 with at least 15 years; from 63 with a 12% reduction.":"Een basispensioen (60% van het gemiddelde van je verzekeringspunten tot het basisverzekerde loon, meer met personen ten laste) plus een aanvullend pensioen van 1,5% van je verzekerde loon daarboven. 13 keer per jaar betaald. Leeftijd 65 met minstens 15 jaar; vanaf 63 met een korting van 12%.","Provident funds":"Voorzorgsfondsen","Many employers run a provident fund (often 5–10% each side); contributions are deductible within the ⅕ limit and lump sums at retirement are tax-free.":"Veel werkgevers hebben een voorzorgsfonds (vaak 5–10% van elke kant); premies zijn aftrekbaar binnen de grens van ⅕ en uitkeringen ineens bij pensionering zijn belastingvrij.","Provident funds and personal pension plans: contributions are deductible up to ⅕ of income (together with social insurance and GESY). Lump sums from provident funds at retirement are tax-free; pensions are taxed as income, with the first €22,000 tax-free. Interest pays 17% defence contribution.":"Voorzorgsfondsen en persoonlijke pensioenplannen: premies zijn aftrekbaar tot ⅕ van het inkomen (samen met sociale verzekering en GESY). Uitkeringen ineens uit voorzorgsfondsen bij pensionering zijn belastingvrij; pensioenen worden als inkomen belast, de eerste €22.000 belastingvrij. Rente betaalt 17% defensiebijdrage.","Greek Independence Day":"Griekse onafhankelijkheidsdag","Cyprus National Day":"Nationale feestdag van Cyprus","Easter Tuesday":"Paasdinsdag","Kataklysmos (Whit Monday)":"Kataklysmos (Pinkstermaandag)","Cyprus Independence Day":"Onafhankelijkheidsdag van Cyprus","20 working days on a 5-day week (24 on 6 days), paid by the employer or the central holiday fund. Public holidays follow the Orthodox calendar; the private sector observes most of the 15 official ones by collective agreement.":"20 werkdagen bij een 5-daagse week (24 bij 6 dagen), betaald door de werkgever of het centrale vakantiefonds. Feestdagen volgen de orthodoxe kalender; de privésector houdt de meeste van de 15 officiële aan via cao’s.","22 weeks (11 compulsory around birth)":"22 weken (11 verplicht rond de geboorte)","Maternity allowance 72% of insurable earnings":"Moederschapsuitkering 72% van het verzekerde loon","2 weeks within 16 weeks of the birth":"2 weken binnen 16 weken na de geboorte","Paternity allowance 72% of insurable earnings":"Vaderschapsuitkering 72% van het verzekerde loon","18 weeks per parent until the child is 8":"18 weken per ouder tot het kind 8 is","8 weeks paid by social insurance, the rest unpaid":"8 weken betaald door de sociale verzekering, de rest onbetaald","Force majeure and carer’s leave":"Verlof wegens overmacht en mantelzorg","7 days a year force majeure + 5 days carer’s leave":"7 dagen per jaar overmacht + 5 dagen mantelzorgverlof","Sickness benefit from the 4th day, up to 156 days":"Ziekte-uitkering vanaf de 4e dag, tot 156 dagen","About 60% of insurable earnings":"Ongeveer 60% van het verzekerde loon","Redundancy payment":"Ontslagvergoeding","After 2 years of continuous service, paid by the Redundancy Fund: 2 weeks’ pay per year for the first 4 years, 2.5 weeks for years 5–10, 3 for 11–15, 3.5 for 16–20 and 4 for 21–30, max 75 weeks, on pay up to the insurable maximum. Tax-free.":"Na 2 jaar onafgebroken dienst, betaald door het ontslagfonds: 2 weken loon per jaar voor de eerste 4 jaar, 2,5 weken voor jaar 5–10, 3 voor 11–15, 3,5 voor 16–20 en 4 voor 21–30, max. 75 weken, op loon tot het verzekerde maximum. Belastingvrij.","From the employer after 26 weeks: 1 week (under 1 year), 2 weeks (1–2), 4 (2–3), 5 (3–4), 6 (4–5), 7 (5–6), 8 (6+). From you: usually 1–4 weeks.":"Van de werkgever na 26 weken: 1 week (minder dan 1 jaar), 2 weken (1–2), 4 (2–3), 5 (3–4), 6 (4–5), 7 (5–6), 8 (6+). Van jou: meestal 1–4 weken.","60% of your basic insurable earnings plus a supplementary part on earnings above them (more with dependants), for up to 156 days. Needs at least 26 weeks of contributions. Amounts here are estimates.":"60% van je basisverzekerde loon plus een aanvullend deel op het loon daarboven (meer met personen ten laste), tot 156 dagen. Vereist minstens 26 premieweken. De bedragen hier zijn schattingen.","Since 2026 the first €22,000 is tax-free. Moving to Cyprus for a job over €55,000? 50% of your pay can be exempt (tick the new-resident box in Compare countries).":"Sinds 2026 is de eerste €22.000 belastingvrij. Verhuis je naar Cyprus voor een baan van meer dan €55.000? 50% van je loon kan vrijgesteld zijn (vink het vakje nieuwe inwoner aan in Landen vergelijken).","Child benefit is income-tested (family income up to €49,000 and assets limits). Spouses are taxed separately; the child deduction goes to one parent.":"Kinderbijslag hangt af van het inkomen (gezinsinkomen tot €49.000 en vermogensgrenzen). Echtgenoten worden apart belast; de aftrek voor kinderen gaat naar één ouder.","Redundancy Fund after 2 years (tax-free)":"Ontslagfonds na 2 jaar (belastingvrij)","22 weeks at 72% of insurable earnings":"22 weken tegen 72% van het verzekerde loon","2 weeks at 72%":"2 weken tegen 72%","18 weeks per parent until 8, 8 paid":"18 weken per ouder tot 8, 8 betaald","From the 4th day, about 60%":"Vanaf de 4e dag, ongeveer 60%","Resident employee taxed individually. Pension and unemployment amounts are estimates based on approximate basic insurable earnings; the official figures use your insurance points. The holiday fund contribution (8% for some sectors) is not included in employer cost. Average wages for Cyprus come from Eurostat (2025 estimated).":"Inwonende werknemer, individueel belast. Pensioen- en werkloosheidsbedragen zijn schattingen op basis van een benaderd basisverzekerd loon; de officiële bedragen gebruiken je verzekeringspunten. De bijdrage aan het vakantiefonds (8% in sommige sectoren) zit niet in de werkgeverskosten. De gemiddelde lonen van Cyprus komen van Eurostat (2025 geschat).","Official sources: Tax Department (mof.gov.cy/tax), Social Insurance Services (mlsi.gov.cy/sid), Health Insurance Organisation (gesy.org.cy), Department of Labour Relations.":"Officiële bronnen: Belastingdienst (mof.gov.cy/tax), Sociale Verzekeringsdiensten (mlsi.gov.cy/sid), Zorgverzekeringsorganisatie (gesy.org.cy), Afdeling Arbeidsverhoudingen.","Income tax on taxable €50,000":"Inkomstenbelasting op een belastbaar inkomen van €50.000","Tax-free threshold (no tax at €22,000 taxable)":"Belastingvrije drempel (geen belasting bij €22.000 belastbaar)","Employee social insurance at the 2026 ceiling (per year)":"Sociale verzekering werknemer op het plafond 2026 (per jaar)","GESY employee contribution on €30,000":"GESY-bijdrage werknemer op €30.000","Redundancy weeks after 10 years":"Weken ontslagvergoeding na 10 jaar","New amount (optional)":"Nieuw bedrag (optioneel)","Next to each expense you can type a new amount, lower or higher than today. It replaces the suggested ceiling for that category, and the possible saving becomes today’s spending minus your new amount.":"Naast elke uitgave kun je een nieuw bedrag invullen, lager of hoger dan nu. Het vervangt het voorgestelde plafond voor die categorie, en de mogelijke besparing wordt je huidige uitgave min je nieuwe bedrag.","Suggested ceiling or your new amount":"Voorgesteld plafond of je nieuwe bedrag","your new amount":"je nieuwe bedrag","suggested {v}":"voorgesteld {v}","extra cost":"extra kosten","With your new amounts":"Met je nieuwe bedragen","earliest stop age with the new amounts you typed":"vroegste stopleeftijd met de nieuwe bedragen die je invulde","With your new amounts you save {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Met je nieuwe bedragen bespaar je {m} per maand: <b>{x}</b> na {n} jaar, en je zou kunnen stoppen met werken op <b>{s2}</b> in plaats van {s1}.","With your new amounts you spend {m} more a month: <b>{x}</b> less after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Met je nieuwe bedragen geef je {m} meer uit per maand: <b>{x}</b> minder na {n} jaar, en je zou kunnen stoppen met werken op <b>{s2}</b> in plaats van {s1}.","Only the national scale and the Madrid and Catalonia regional scales are included; tax in other regions differs slightly.":"Alleen de nationale schaal en de regionale schalen van Madrid en Catalonië zijn opgenomen; de belasting in andere regio’s wijkt iets af.","Rates for England, Wales and Northern Ireland; Scotland’s income tax bands, student loans and benefits in kind are not included.":"Tarieven voor Engeland, Wales en Noord-Ierland; de Schotse belastingschijven, studieleningen en voordelen in natura zijn niet opgenomen.","The 30% ruling for expats and the health-insurance premium are not included.":"De 30%-regeling voor expats en de zorgverzekeringspremie zijn niet opgenomen.","The lower rates of the Azores and Madeira and the health, education and housing deductions are not included.":"De lagere tarieven van de Azoren en Madeira en de aftrekposten voor gezondheid, onderwijs en wonen zijn niet opgenomen.","The wider tax band for married couples with two incomes is not modelled, and take-home pay is tested only through its parts (tax, USC, PRSI).":"De bredere schijf voor gehuwden met twee inkomens is niet gemodelleerd, en het nettoloon is alleen via de onderdelen getest (belasting, USC, PRSI).","Only the minimum pension is checked; the pension built up from your pay follows the rules but is not tested.":"Alleen het minimumpensioen is gecontroleerd; het pensioen dat je met je loon opbouwt volgt de regels maar is niet getest.","Only the accrual rate is checked, not a full pension amount.":"Alleen het opbouwpercentage is gecontroleerd, niet een volledig pensioenbedrag.","The amount is an estimate: the official pension depends on your insurance points, and the basic insurable earnings used here are approximate.":"Het bedrag is een schatting: het officiële pensioen hangt af van je verzekeringspunten, en het basisverzekerd inkomen dat hier wordt gebruikt is bij benadering.","The unemployment benefit is an estimate based on approximate basic insurable earnings.":"De werkloosheidsuitkering is een schatting op basis van een benaderd basisverzekerd inkomen.","Premium rates follow the law; take-home extra pay uses the normal salary tax and contributions.":"De toeslagen volgen de wet; netto extra loon gebruikt de normale loonbelasting en premies.","Austria’s tax-free overtime allowance is not applied, so take-home overtime pay is slightly too low.":"De Oostenrijkse belastingvrije overurenaftrek is niet toegepast, dus netto overwerkloon is iets te laag.","Malta’s 15% flat tax on part of overtime pay is not applied, so take-home overtime pay is slightly too low.":"De Maltese vaste belasting van 15% op een deel van het overwerkloon is niet toegepast, dus netto overwerkloon is iets te laag.","Self-employed tax and contributions are simplified; special freelancer schemes can give different results.":"Belasting en premies voor zelfstandigen zijn vereenvoudigd; speciale regelingen voor zzp’ers kunnen andere uitkomsten geven.","Average wages for Malta are Eurostat 2025 figures projected to 2026; official 2026 figures are not yet published.":"De gemiddelde lonen voor Malta zijn Eurostat-cijfers van 2025, doorgetrokken naar 2026; officiële cijfers voor 2026 zijn nog niet gepubliceerd.","Average wages for Cyprus are Eurostat 2025 figures projected to 2026; official 2026 figures are not yet published.":"De gemiddelde lonen voor Cyprus zijn Eurostat-cijfers van 2025, doorgetrokken naar 2026; officiële cijfers voor 2026 zijn nog niet gepubliceerd.","The state pension used here is an estimate (see the Pension tab).":"Het staatspensioen dat hier wordt gebruikt is een schatting (zie het tabblad Pensioen).","Approximate":"Bij benadering","Not verified":"Niet gecontroleerd","For {c}, these figures follow the published 2026 rules but have not been checked against an official calculator yet.":"Voor {c} volgen deze bedragen de gepubliceerde regels van 2026, maar ze zijn nog niet gecontroleerd met een officiële rekenhulp.","For {c}, this tab is partly checked against official sources ({n} checks), but some parts are approximate:":"Voor {c} is dit tabblad deels gecontroleerd met officiële bronnen ({n} controles), maar sommige onderdelen zijn bij benadering:","For {c}, some parts of this tab are approximate:":"Voor {c} zijn sommige onderdelen van dit tabblad bij benadering:","Labour market contribution (AM-bidrag) 8%":"Arbeidsmarktbijdrage (AM-bidrag) 8%","ATP (supplementary pension), employee share":"ATP (aanvullend pensioen), werknemersdeel","State base tax (bundskat) 12.01%":"Rijksbasisbelasting (bundskat) 12,01%","Church tax (kirkeskat)":"Kerkbelasting (kirkeskat)","Middle, top and top-top tax (7.5% / 7.5% / 5%)":"Midden-, top- en toptopbelasting (7,5% / 7,5% / 5%)","Employment allowance + job allowance (deducted)":"Arbeidsaftrek + jobaftrek (afgetrokken)","Personal allowance":"Persoonlijke vrijstelling","Child and youth benefit (paid separately, about)":"Kinder- en jongerentoeslag (apart uitbetaald, ongeveer)","white-collar minimum (Funktionærloven); others by collective agreement":"minimum voor bedienden (Funktionærloven); anderen volgens cao","1 month":"1 maand","Denmark":"Denemarken","Municipal tax rate (%)":"Gemeentelijk belastingtarief (%)","Member of the Church of Denmark (church tax)":"Lid van de Deense Kerk (kerkbelasting)","8% labour market contribution first, then municipal tax (average 25.05%, 23.39–26.30%) and state base tax 12.01% above the personal allowance of DKK 54,100. Middle tax 7.5% above DKK 641,200, top tax 7.5% above DKK 777,900 and top-top tax 5% above DKK 2,592,700 (personal income after AM). Tax ceiling 44.57% for municipal + base + middle tax.":"Eerst 8% arbeidsmarktbijdrage, daarna gemeentebelasting (gemiddeld 25,05%, 23,39–26,30%) en rijksbasisbelasting 12,01% boven de persoonlijke vrijstelling van DKK 54.100. Middenbelasting 7,5% boven DKK 641.200, topbelasting 7,5% boven DKK 777.900 en toptopbelasting 5% boven DKK 2.592.700 (persoonlijk inkomen na AM). Belastingplafond 44,57% voor gemeente- + basis- + middenbelasting.","Employment allowance 12.75% of pay (max DKK 63,300) and job allowance 4.5% above DKK 235,200 (max DKK 3,100) reduce the municipal tax base. Church tax about 0.87% for members. ATP: DKK 99 a month from you, DKK 198 from the employer.":"De arbeidsaftrek van 12,75% van het loon (max DKK 63.300) en de jobaftrek van 4,5% boven DKK 235.200 (max DKK 3.100) verlagen de grondslag van de gemeentebelasting. Kerkbelasting ongeveer 0,87% voor leden. ATP: DKK 99 per maand van jou, DKK 198 van de werkgever.","Danish law sets no overtime premium; collective agreements usually pay +50% for the first hours and +100% after, or time off. Average week max 48 hours over 4 months.":"De Deense wet kent geen overwerktoeslag; cao’s betalen meestal +50% voor de eerste uren en +100% daarna, of compensatie in tijd. Gemiddelde week max 48 uur over 4 maanden.","Overtime pays AM-bidrag and income tax like normal pay.":"Overwerk betaalt AM-bidrag en inkomstenbelasting zoals gewoon loon.","Profit pays the 8% labour market contribution and the same income taxes as wages (personal allowance, municipal and state taxes). Voluntary ATP and unemployment insurance are extra. VAT registration above DKK 50,000 turnover.":"De winst betaalt de arbeidsmarktbijdrage van 8% en dezelfde inkomstenbelastingen als loon (persoonlijke vrijstelling, gemeente- en rijksbelasting). Vrijwillige ATP en werkloosheidsverzekering komen erbij. Btw-registratie boven DKK 50.000 omzet.","From 67 (born up to 1962), 68 (1963–66), 69 (1967–70) and 70 (from 1971). Basic amount DKK 7,544 a month, full after 40 years of residence between 15 and pension age; pension supplement up to DKK 8,729 (single) or DKK 4,467 (couple), reduced by other income. Deferring raises the pension.":"Vanaf 67 (geboren tot 1962), 68 (1963–66), 69 (1967–70) en 70 (vanaf 1971). Basisbedrag DKK 7.544 per maand, volledig na 40 jaar verblijf tussen 15 en de pensioenleeftijd; pensioentoeslag tot DKK 8.729 (alleenstaand) of DKK 4.467 (paar), verlaagd door ander inkomen. Uitstellen verhoogt het pensioen.","ATP and labour-market pensions":"ATP en arbeidsmarktpensioenen","ATP is a small lifelong supplement for everyone who worked. Most income in retirement comes from labour-market pensions agreed in collective agreements, typically 12% of pay (8% employer, 4% employee), deducted before AM-bidrag.":"ATP is een kleine levenslange aanvulling voor iedereen die heeft gewerkt. Het meeste inkomen na pensionering komt uit arbeidsmarktpensioenen uit cao’s, meestal 12% van het loon (8% werkgever, 4% werknemer), afgetrokken vóór AM-bidrag.","Contributions to an employer pension scheme are deducted before AM-bidrag and income tax. Payouts are taxed as income; returns pay 15.3% PAL tax.":"Bijdragen aan een pensioenregeling van de werkgever worden afgetrokken vóór AM-bidrag en inkomstenbelasting. Uitkeringen worden belast als inkomen; rendementen betalen 15,3% PAL-belasting.","Labour-market pension: contributions (often 4% from you and 8% from the employer) are deducted before AM-bidrag and tax. Returns pay 15.3% PAL tax, payouts are taxed as income. Deposit interest is capital income taxed at about 37–42%.":"Arbeidsmarktpensioen: bijdragen (vaak 4% van jou en 8% van de werkgever) worden afgetrokken vóór AM-bidrag en belasting. Rendementen betalen 15,3% PAL-belasting, uitkeringen worden belast als inkomen. Rente op spaargeld is kapitaalinkomen, belast tegen ongeveer 37–42%.","Maundy Thursday":"Witte Donderdag","Easter Sunday":"Paaszondag","Whit Sunday":"Pinksterzondag","Constitution Day (often a day off)":"Grondwetsdag (vaak een vrije dag)","5 weeks (25 working days) a year under the Holiday Act, earned at 2.08 days a month, with 12.5% holiday pay or full pay plus a 1% supplement. Many agreements add 5 extra holiday days (feriefridage). Great Prayer Day was abolished in 2024.":"5 weken (25 werkdagen) per jaar volgens de vakantiewet, opgebouwd met 2,08 dagen per maand, met 12,5% vakantiegeld of volledig loon plus 1% toeslag. Veel cao’s geven 5 extra vakantiedagen (feriefridage). De Grote Biddag is in 2024 afgeschaft.","4 weeks before the birth and 24 weeks after (11 of them earmarked)":"4 weken vóór de geboorte en 24 weken erna (waarvan 11 geoormerkt)","Barselsdagpenge up to DKK 5,085 a week; many employers pay full salary":"Barselsdagpenge tot DKK 5.085 per week; veel werkgevers betalen het volledige loon","Leave for the other parent":"Verlof voor de andere ouder","24 weeks, of which 2 right after the birth and 11 earmarked":"24 weken, waarvan 2 direct na de geboorte en 11 geoormerkt","Barselsdagpenge up to DKK 5,085 a week":"Barselsdagpenge tot DKK 5.085 per week","Child’s sick day":"Ziektedag van het kind","1st and often 2nd sick day of a child under 18 (by agreement)":"1e en vaak 2e ziektedag van een kind onder de 18 (volgens cao)","Usually paid":"Meestal betaald","Up to 5 days a year for a seriously ill relative":"Tot 5 dagen per jaar voor een ernstig zieke naaste","White-collar staff keep full pay; otherwise the employer pays 30 days, then the municipality":"Bedienden behouden hun volledige loon; anders betaalt de werkgever 30 dagen, daarna de gemeente","Sygedagpenge up to DKK 5,085 a week":"Sygedagpenge tot DKK 5.085 per week","Notice (white-collar)":"Opzegtermijn (bedienden)","From the employer: 1 month in the first 6 months, then 3 months, rising by 1 month every 3 years to 6 months after almost 9 years. From you: 1 month. Other workers follow their collective agreement.":"Door de werkgever: 1 maand in de eerste 6 maanden, daarna 3 maanden, oplopend met 1 maand per 3 jaar tot 6 maanden na bijna 9 jaar. Door jou: 1 maand. Andere werknemers volgen hun cao.","Severance and unemployment benefit":"Ontslagvergoeding en werkloosheidsuitkering","White-collar staff get 1, 2 or 3 months’ pay after 12, 15 or 18 years. Unemployment benefit (dagpenge) for a-kasse members: 90% of previous pay, max DKK 22,041 a month, for up to 2 years.":"Bedienden krijgen 1, 2 of 3 maandlonen na 12, 15 of 18 jaar. Werkloosheidsuitkering (dagpenge) voor leden van een a-kasse: 90% van het vorige loon, max DKK 22.041 per maand, maximaal 2 jaar.","Above DKK 641,200 (after AM) middle tax adds 7.5%; pension contributions through your employer reduce it.":"Boven DKK 641.200 (na AM) komt er 7,5% middenbelasting bij; pensioenbijdragen via je werkgever verlagen die.","Join an a-kasse: without membership there is no earnings-related unemployment benefit.":"Word lid van een a-kasse: zonder lidmaatschap geen loongerelateerde werkloosheidsuitkering.","Child and youth benefit (børne- og ungeydelse) 2026: DKK 5,370 a quarter (0–2 years), 4,248 (3–6), 3,342 (7–14) and DKK 1,114 a month (15–17); reduced for high earners. The table uses the 7–14 rate.":"Kinder- en jongerentoeslag (børne- og ungeydelse) 2026: DKK 5.370 per kwartaal (0–2 jaar), 4.248 (3–6), 3.342 (7–14) en DKK 1.114 per maand (15–17); verlaagd voor hoge inkomens. De tabel gebruikt het bedrag voor 7–14 jaar.","White-collar severance after 12 years":"Ontslagvergoeding bedienden na 12 jaar","4 + 24 weeks, up to DKK 5,085/week":"4 + 24 weken, tot DKK 5.085/week","24 weeks (2 at birth, 11 earmarked)":"24 weken (2 bij de geboorte, 11 geoormerkt)","Shared within the 48 weeks":"Gedeeld binnen de 48 weken","Full pay for white-collar staff":"Volledig loon voor bedienden","Employee taxed individually; annual tax as in the year-end statement (monthly withholding follows the tax card). Labour-market pension contributions, transport deduction, union fees and the high-earner reduction of child benefit are not modelled. Employer cost is ATP plus about 0.6% for other levies.":"Werknemer individueel belast; jaarbelasting zoals in de jaaropgave (de maandelijkse inhouding volgt de belastingkaart). Arbeidsmarktpensioenbijdragen, reisaftrek, vakbondscontributie en de verlaging van de kindertoeslag voor hoge inkomens worden niet berekend. Werkgeverskosten zijn ATP plus ongeveer 0,6% andere heffingen.","Official sources: Skattestyrelsen (skat.dk), Skatteministeriet (average municipal and church tax 2026), Beskæftigelsesministeriet (rates 2026), borger.dk (folkepension, child benefit), Funktionærloven.":"Officiële bronnen: Skattestyrelsen (skat.dk), Skatteministeriet (gemiddelde gemeente- en kerkbelasting 2026), Beskæftigelsesministeriet (bedragen 2026), borger.dk (folkepension, kinderbijslag), Funktionærloven.","Maximum employment allowance (reached at DKK 496,471)":"Maximale arbeidsaftrek (bereikt bij DKK 496.471)","Maximum job allowance":"Maximale jobaftrek","Base tax on personal income of DKK 300,000":"Basisbelasting op een persoonlijk inkomen van DKK 300.000","Middle tax on personal income of DKK 700,000":"Middenbelasting op een persoonlijk inkomen van DKK 700.000","Full folkepension, single (per month)":"Volledige folkepension, alleenstaand (per maand)","White-collar notice after 10 years (months)":"Opzegtermijn bediende na 10 jaar (maanden)","Child and youth benefit, age 0–2 (per quarter)":"Kinder- en jongerentoeslag, 0–2 jaar (per kwartaal)","General pension contribution 7% (credited back against tax)":"Algemene pensioenpremie 7% (verrekend met de belasting)","State income tax 20% above SEK 643,000":"Rijksinkomstenbelasting 20% boven SEK 643.000","Tax reductions (pension contribution, work, earned income)":"Belastingverminderingen (pensioenpremie, arbeid, arbeidsinkomen)","Basic allowance (grundavdrag)":"Basisaftrek (grundavdrag)","Employment tax credit (jobbskatteavdrag)":"Arbeidskorting (jobbskatteavdrag)","Child allowance (paid separately)":"Kinderbijslag (apart uitbetaald)","Self-employed contributions (egenavgifter 28.97%) + pension contribution 7%":"Premies zelfstandigen (egenavgifter 28,97%) + pensioenpremie 7%","minimum under the Employment Protection Act (LAS); collective agreements may give more":"minimum volgens de Wet op de arbeidsbescherming (LAS); cao’s kunnen meer geven","Sweden":"Zweden","Municipal + regional tax rate (%)":"Gemeentelijk + regionaal belastingtarief (%)","Member of the Church of Sweden (church fee)":"Lid van de Zweedse Kerk (kerkbijdrage)","Municipal and regional tax (average 32.38%) on pay after the basic allowance (SEK 17,400–45,600); state tax 20% on taxable income above SEK 643,000 (pay above about SEK 660,400). The employment tax credit (jobbskatteavdrag) and the earned income reduction (up to SEK 1,500) lower the tax; burial fee 0.292% and public service fee 1% (max SEK 1,184) are added.":"Gemeentelijke en regionale belasting (gemiddeld 32,38%) op het loon na de basisaftrek (SEK 17.400–45.600); rijksbelasting 20% op belastbaar inkomen boven SEK 643.000 (loon boven ongeveer SEK 660.400). De arbeidskorting (jobbskatteavdrag) en de vermindering op arbeidsinkomen (tot SEK 1.500) verlagen de belasting; begrafenisheffing 0,292% en omroepbijdrage 1% (max SEK 1.184) komen erbij.","You pay a 7% general pension contribution (max SEK 47,100), which is fully credited back against your tax. The employer pays 31.42% social fees on top of your salary.":"Je betaalt een algemene pensioenpremie van 7% (max SEK 47.100), die volledig met je belasting wordt verrekend. De werkgever betaalt 31,42% sociale lasten bovenop je loon.","The Working Hours Act limits overtime to 200 hours a year (48 per 4 weeks or 50 per month); the premium comes from collective agreements, usually +50% on weekdays and +100% at night and weekends.":"De Arbeidstijdenwet beperkt overwerk tot 200 uur per jaar (48 per 4 weken of 50 per maand); de toeslag komt uit cao’s, meestal +50% op werkdagen en +100% ’s nachts en in het weekend.","Overtime is taxed like normal pay.":"Overwerk wordt belast zoals gewoon loon.","200 h / year":"200 u / jaar","Sole trader (enskild firma)":"Eenmanszaak (enskild firma)","Self-employed contributions of 28.97% are paid on the profit (with a provisional 25% deduction), then the same income taxes and tax credits as for employees. F-tax registration and preliminary tax payments are needed.":"Premies zelfstandigen van 28,97% worden betaald over de winst (met een voorlopige aftrek van 25%), daarna dezelfde inkomstenbelastingen en kortingen als voor werknemers. Registratie voor F-skatt en voorlopige belastingbetalingen zijn nodig.","18.5% of pensionable pay (16% income pension, 2.5% premium pension in funds), on pay up to SEK 625,500 a year. Claim from 63; target age 67 in 2026. A guarantee pension (about SEK 9,530 a month for a single person with no income pension) tops up low pensions from 67 after 40 years of residence.":"18,5% van het pensioengevend loon (16% inkomenspensioen, 2,5% premiepensioen in fondsen), over loon tot SEK 625.500 per jaar. Opname vanaf 63; streefleeftijd 67 in 2026. Een garantiepensioen (ongeveer SEK 9.530 per maand voor een alleenstaande zonder inkomenspensioen) vult lage pensioenen aan vanaf 67 na 40 jaar verblijf.","Occupational pension":"Bedrijfspensioen","Nine in ten employees have an occupational pension through a collective agreement, typically 4.5% of pay up to 7.5 income base amounts and 30% above.":"Negen op de tien werknemers hebben een bedrijfspensioen via een cao, meestal 4,5% van het loon tot 7,5 inkomensbasisbedragen en 30% daarboven.","Salary exchange (löneväxling) into your occupational pension is paid before tax; employers often add about 6% because their social fees are lower. Private pension savings are not tax-deductible for employees.":"Salarisruil (löneväxling) naar je bedrijfspensioen gebeurt vóór belasting; werkgevers voegen vaak ongeveer 6% toe omdat hun sociale lasten lager zijn. Privé pensioensparen is voor werknemers niet aftrekbaar.","Occupational pension (ITP, SAF-LO and others) is paid by the employer; salary exchange lets you add more before tax. Payouts are taxed as income. Savings in an investment savings account (ISK) pay a small flat yearly tax instead of 30% on returns.":"Het bedrijfspensioen (ITP, SAF-LO en andere) wordt door de werkgever betaald; met salarisruil leg je meer in vóór belasting. Uitkeringen worden belast als inkomen. Sparen op een beleggingsrekening (ISK) betaalt een kleine vaste jaarlijkse heffing in plaats van 30% op het rendement.","May Day":"Dag van de Arbeid","Midsummer Day":"Midzomerdag","All Saints’ Day":"Allerheiligen","Boxing Day":"Tweede Kerstdag","25 working days a year under the Annual Leave Act, with 12% holiday pay (or salary plus a holiday supplement), 4 weeks of it in June–August if you wish. Midsummer Eve, Christmas Eve and New Year’s Eve are treated as public holidays by most employers.":"25 werkdagen per jaar volgens de Vakantiewet, met 12% vakantiegeld (of loon plus vakantietoeslag), waarvan 4 weken in juni–augustus als je dat wilt. Midzomeravond, kerstavond en oudejaarsavond gelden bij de meeste werkgevers als feestdag.","Parental benefit":"Ouderschapsuitkering","480 days per child for both parents (90 reserved for each); can be used until the child is 12":"480 dagen per kind voor beide ouders (90 voor elk gereserveerd); te gebruiken tot het kind 12 is","390 days at about 80% of pay (capped at 10 price base amounts), 90 days at SEK 180":"390 dagen tegen ongeveer 80% van het loon (begrensd op 10 prijsbasisbedragen), 90 dagen tegen SEK 180","Days at birth for the other parent":"Dagen bij de geboorte voor de andere ouder","10 days in connection with the birth":"10 dagen rond de geboorte","About 80% from Försäkringskassan":"Ongeveer 80% van Försäkringskassan","Care of a sick child (VAB)":"Zorg voor een ziek kind (VAB)","Up to 120 days a year per child under 12":"Tot 120 dagen per jaar per kind onder de 12","About 80% of pay":"Ongeveer 80% van het loon","Employer pays days 2–14 (one deduction day), then Försäkringskassan":"De werkgever betaalt dag 2–14 (één aftrekdag), daarna Försäkringskassan","80% of pay":"80% van het loon","Dismissal (lack of work)":"Ontslag (gebrek aan werk)","Notice (LAS)":"Opzegtermijn (LAS)","From the employer: 1 month (under 2 years of service), 2 months (2–4), 3 (4–6), 4 (6–8), 5 (8–10), 6 months (10+). From you: 1 month. There is no statutory severance pay; some agreements give transition support.":"Door de werkgever: 1 maand (minder dan 2 dienstjaren), 2 maanden (2–4), 3 (4–6), 4 (6–8), 5 (8–10), 6 maanden (10+). Door jou: 1 maand. Er is geen wettelijke ontslagvergoeding; sommige cao’s geven transitiesteun.","For a-kassa members: 80% of previous pay for the first 100 days (max SEK 1,200 a day), then 70% (max SEK 1,000), up to 300 days.":"Voor leden van een a-kassa: 80% van het vorige loon de eerste 100 dagen (max SEK 1.200 per dag), daarna 70% (max SEK 1.000), tot 300 dagen.","Above about SEK 660,400 a year, state tax adds 20% on each extra krona.":"Boven ongeveer SEK 660.400 per jaar komt er 20% rijksbelasting bij op elke extra kroon.","Join an a-kassa early: you need 12 months of membership for the earnings-related rate.":"Word vroeg lid van een a-kassa: je hebt 12 maanden lidmaatschap nodig voor het loongerelateerde bedrag.","Child allowance SEK 1,250 a month per child until 16, with a large-family supplement from the 2nd child (SEK 150 for 2 children, 730 for 3, 1,740 for 4).":"Kinderbijslag SEK 1.250 per maand per kind tot 16 jaar, met een toeslag voor grote gezinnen vanaf het 2e kind (SEK 150 voor 2 kinderen, 730 voor 3, 1.740 voor 4).","No statutory severance":"Geen wettelijke ontslagvergoeding","480 days per child shared, ~80% for 390":"480 dagen per kind gedeeld, ~80% voor 390","10 days at birth + 90 reserved days":"10 dagen bij de geboorte + 90 gereserveerde dagen","Included in the 480 days, until age 12":"Inbegrepen in de 480 dagen, tot 12 jaar","80% from day 2 (employer days 2–14)":"80% vanaf dag 2 (werkgever dag 2–14)","Employee under 66 taxed with the 2026 tax table rules (column 1); the final tax decision can differ slightly. Deductions for travel, union fees and interest, the higher allowances from 66 and housing supplements are not modelled. Typical rent is the SCB average for a 2-room flat.":"Werknemer onder de 66, belast volgens de regels van de belastingtabellen 2026 (kolom 1); de definitieve aanslag kan iets afwijken. Aftrek voor reizen, vakbondscontributie en rente, de hogere aftrekken vanaf 66 en woontoeslagen worden niet berekend. De typische huur is het SCB-gemiddelde voor een 2-kamerwoning.","Official sources: Skatteverket (Teknisk beskrivning SKV 433 2026, belopp och procent 2026), Pensionsmyndigheten, Försäkringskassan, Statistics Sweden (SCB rents 2025), the Employment Protection Act (LAS).":"Officiële bronnen: Skatteverket (Teknisk beskrivning SKV 433 2026, belopp och procent 2026), Pensionsmyndigheten, Försäkringskassan, Statistics Sweden (SCB-huren 2025), de Wet op de arbeidsbescherming (LAS).","Employment tax credit at SEK 90,000 (municipal rate 32.84%)":"Arbeidskorting bij SEK 90.000 (gemeentetarief 32,84%)","Employment tax credit at SEK 240,000 (municipal rate 32.84%)":"Arbeidskorting bij SEK 240.000 (gemeentetarief 32,84%)","Total tax on SEK 55,000 a year (34% table)":"Totale belasting op SEK 55.000 per jaar (tabel 34%)","Basic allowance at the state-tax breakpoint (SEK 660,400)":"Basisaftrek bij de grens van de rijksbelasting (SEK 660.400)","Maximum general pension contribution":"Maximale algemene pensioenpremie","Employer notice after 10 years (months)":"Opzegtermijn werkgever na 10 jaar (maanden)","Child allowance, 2 children (per month)":"Kinderbijslag, 2 kinderen (per maand)","Social security contribution (trygdeavgift) 7.6%":"Socialezekerheidsbijdrage (trygdeavgift) 7,6%","Tax on ordinary income 22%":"Belasting op gewoon inkomen 22%","Bracket tax (trinnskatt)":"Schijvenbelasting (trinnskatt)","Standard deduction (minstefradrag)":"Forfaitaire aftrek (minstefradrag)","Employer’s mandatory occupational pension (at least 2%)":"Verplicht bedrijfspensioen van de werkgever (minstens 2%)","Child benefit (paid separately)":"Kinderbijslag (apart uitbetaald)","Social security contribution for the self-employed 10.8%":"Socialezekerheidsbijdrage voor zelfstandigen 10,8%","minimum under the Working Environment Act":"minimum volgens de Arbeidsomstandighedenwet","age":"leeftijd","Norway":"Noorwegen","Union fees per year (deductible up to NOK 8,700)":"Vakbondscontributie per jaar (aftrekbaar tot NOK 8.700)","22% on ordinary income after the standard deduction (46% of pay, max NOK 95,700) and the personal allowance of NOK 114,540. Bracket tax on gross pay: 1.7% above NOK 226,100, 4.0% above 318,300, 13.7% above 725,050, 16.8% above 980,100 and 17.8% above 1,467,200.":"22% op gewoon inkomen na de forfaitaire aftrek (46% van het loon, max NOK 95.700) en de persoonlijke vrijstelling van NOK 114.540. Schijvenbelasting op het brutoloon: 1,7% boven NOK 226.100, 4,0% boven 318.300, 13,7% boven 725.050, 16,8% boven 980.100 en 17,8% boven 1.467.200.","Employee contribution 7.6% of pay (none below NOK 99,650, and never more than 25% of the income above it). The employer pays 14.1% (zone 1) and at least 2% into an occupational pension (OTP) on pay between 1 and 12 G.":"Werknemersbijdrage 7,6% van het loon (niets onder NOK 99.650, en nooit meer dan 25% van het inkomen daarboven). De werkgever betaalt 14,1% (zone 1) en minstens 2% in een bedrijfspensioen (OTP) over het loon tussen 1 en 12 G.","Overtime is paid at least +40% under the Working Environment Act. Max 10 hours a week, 25 hours in 4 weeks and 200 hours a year (up to 300 by agreement).":"Overwerk wordt volgens de Arbeidsomstandighedenwet met minstens +40% betaald. Max 10 uur per week, 25 uur in 4 weken en 200 uur per jaar (tot 300 bij akkoord).","Overtime is taxed like normal pay, often at about 44–50% at the margin.":"Overwerk wordt belast zoals gewoon loon, vaak tegen ongeveer 44–50% aan de marge.","Sole proprietor (ENK)":"Eenmanszaak (ENK)","Profit pays 10.8% social security, bracket tax and 22% on ordinary income after the personal allowance (no standard deduction). Sickness benefit only from day 17 unless you buy extra insurance; no mandatory pension, so save on your own (EPS).":"De winst betaalt 10,8% sociale zekerheid, schijvenbelasting en 22% op gewoon inkomen na de persoonlijke vrijstelling (geen forfaitaire aftrek). Ziekte-uitkering pas vanaf dag 17 tenzij je een extra verzekering koopt; geen verplicht pensioen, dus spaar zelf (EPS).","National retirement pension":"Nationaal ouderdomspensioen","18.1% of each year’s income up to 7.1 G (G = NOK 136,549 from May 2026) is added to your pension account. Claim flexibly from 62 to 75 (from 62 only if the pension at 67 reaches the guarantee level); a later start gives more per year. Guarantee pension up to NOK 253,787 a year (single, 40 years of residence) from 67.":"18,1% van het inkomen van elk jaar tot 7,1 G (G = NOK 136.549 vanaf mei 2026) wordt bijgeschreven op je pensioenrekening. Flexibel opnemen van 62 tot 75 (vanaf 62 alleen als het pensioen op 67 het garantieniveau haalt); later beginnen geeft meer per jaar. Garantiepensioen tot NOK 253.787 per jaar (alleenstaand, 40 jaar verblijf) vanaf 67.","Occupational pension and AFP":"Bedrijfspensioen en AFP","Employers must pay at least 2% of pay between 1 and 12 G into OTP; many pay 5–7%. In firms with a collective agreement, the AFP adds a lifelong supplement.":"Werkgevers moeten minstens 2% van het loon tussen 1 en 12 G in OTP storten; velen betalen 5–7%. Bij bedrijven met een cao voegt de AFP een levenslange aanvulling toe.","Individual pension savings (IPS): up to NOK 15,000 a year is deducted from ordinary income (22% saving). Employer OTP contributions are tax-free for you.":"Individueel pensioensparen (IPS): tot NOK 15.000 per jaar wordt van het gewone inkomen afgetrokken (22% besparing). OTP-bijdragen van de werkgever zijn voor jou belastingvrij.","OTP from the employer (at least 2%, often 5–7%) and IPS (up to NOK 15,000 a year, deductible at 22%). Payouts are taxed as pension income. Deposit interest is taxed at 22%.":"OTP van de werkgever (minstens 2%, vaak 5–7%) en IPS (tot NOK 15.000 per jaar, aftrekbaar tegen 22%). Uitkeringen worden belast als pensioeninkomen. Rente op spaargeld wordt belast tegen 22%.","25 working days a year under the Holiday Act (counting Saturdays, so 4 weeks and 1 day); most collective agreements give 5 weeks. Holiday pay is 10.2% of last year’s pay (12% with 5 weeks), paid in June instead of salary; 2.3% extra from age 60.":"25 werkdagen per jaar volgens de Vakantiewet (zaterdagen meegeteld, dus 4 weken en 1 dag); de meeste cao’s geven 5 weken. Vakantiegeld is 10,2% van het loon van vorig jaar (12% bij 5 weken), uitbetaald in juni in plaats van loon; 2,3% extra vanaf 60 jaar.","49 weeks at 100% or 61 weeks at 80%; 3 weeks before the birth and 15 weeks for each parent are reserved":"49 weken tegen 100% of 61 weken tegen 80%; 3 weken vóór de geboorte en 15 weken voor elke ouder zijn gereserveerd","100% (or 80%) of pay up to 6 G (NOK 819,294 a year)":"100% (of 80%) van het loon tot 6 G (NOK 819.294 per jaar)","Leave for the other parent at birth":"Verlof voor de andere ouder bij de geboorte","2 weeks in connection with the birth":"2 weken rond de geboorte","Paid by many employers or by agreement":"Betaald door veel werkgevers of volgens cao","Care of a sick child":"Zorg voor een ziek kind","10 days a year per parent (15 with 3+ children), child under 12":"10 dagen per jaar per ouder (15 bij 3+ kinderen), kind onder de 12","100% (employer, then NAV)":"100% (werkgever, daarna NAV)","Employer pays the first 16 days, then NAV, up to 1 year":"De werkgever betaalt de eerste 16 dagen, daarna NAV, tot 1 jaar","100% of pay up to 6 G":"100% van het loon tot 6 G","Dismissal (redundancy)":"Ontslag (boventalligheid)","1 month, 2 months after 5 years and 3 months after 10 years of service; with 10+ years the employer must give 4 months from age 50, 5 from 55 and 6 from 60. Dismissal needs objective grounds. There is no statutory severance pay.":"1 maand, 2 maanden na 5 jaar en 3 maanden na 10 dienstjaren; met 10+ jaar moet de werkgever 4 maanden geven vanaf 50, 5 vanaf 55 en 6 vanaf 60. Ontslag vereist objectieve gronden. Er is geen wettelijke ontslagvergoeding.","Unemployment benefit (dagpenger)":"Werkloosheidsuitkering (dagpenger)","62.4% of previous income up to 6 G, for 104 weeks if you earned at least 2 G (52 weeks otherwise). Requires income of at least 1.5 G in the last 12 months.":"62,4% van het vorige inkomen tot 6 G, gedurende 104 weken als je minstens 2 G verdiende (anders 52 weken). Vereist een inkomen van minstens 1,5 G in de laatste 12 maanden.","Above NOK 725,050 bracket tax jumps to 13.7%, so each extra krone keeps only about half.":"Boven NOK 725.050 springt de schijvenbelasting naar 13,7%, dus van elke extra kroon houd je maar ongeveer de helft over.","IPS: saving NOK 15,000 a year in a pension account cuts your tax by NOK 3,300.":"IPS: NOK 15.000 per jaar sparen op een pensioenrekening verlaagt je belasting met NOK 3.300.","Child benefit NOK 2,012 a month per child under 18 from February 2026, not means-tested.":"Kinderbijslag NOK 2.012 per maand per kind onder de 18 vanaf februari 2026, zonder inkomenstoets.","49 weeks at 100% (shared, 15 reserved each)":"49 weken tegen 100% (gedeeld, 15 voor elk gereserveerd)","15 reserved weeks + 2 at birth":"15 gereserveerde weken + 2 bij de geboorte","Included in the 49 weeks":"Inbegrepen in de 49 weken","100% up to 6 G from day 1":"100% tot 6 G vanaf dag 1","Employee in tax zone 1 (not Finnmark or Nord-Troms), taxed as single (tax class 1); the annual settlement can differ from monthly withholding. Interest, travel and other deductions are not modelled. Typical rent is the SSB average for a 2-room flat; energy costs are raised with general inflation because 2020 electricity prices were unusually low.":"Werknemer in belastingzone 1 (niet Finnmark of Nord-Troms), belast als alleenstaande (klasse 1); de jaarafrekening kan afwijken van de maandelijkse inhouding. Rente-, reis- en andere aftrekposten worden niet berekend. De typische huur is het SSB-gemiddelde voor een 2-kamerwoning; energiekosten zijn verhoogd met de algemene inflatie omdat de stroomprijzen in 2020 uitzonderlijk laag waren.","Official sources: Skatteetaten (rates 2026), NAV (G from May 2026, guarantee pension, child benefit, dagpenger), Statistics Norway (rental survey 2025), the Working Environment Act.":"Officiële bronnen: Skatteetaten (tarieven 2026), NAV (G vanaf mei 2026, garantiepensioen, kinderbijslag, dagpenger), Statistics Norway (huuronderzoek 2025), de Arbeidsomstandighedenwet.","Bracket tax on NOK 800,000":"Schijvenbelasting op NOK 800.000","Maximum standard deduction (minstefradrag)":"Maximale forfaitaire aftrek (minstefradrag)","Social security at NOK 100,000 (25% rule above NOK 99,650)":"Sociale zekerheid bij NOK 100.000 (25%-regel boven NOK 99.650)","Employee social security, NOK 600,000":"Socialezekerheidsbijdrage werknemer, NOK 600.000","Guarantee pension, single, high rate (per year)":"Garantiepensioen, alleenstaand, hoog tarief (per jaar)","Notice after 10 years at age 56 (months)":"Opzegtermijn na 10 jaar op 56-jarige leeftijd (maanden)","Maximum unemployment benefit per day (62.4% of 6 G / 260)":"Maximale werkloosheidsuitkering per dag (62,4% van 6 G / 260)","Child benefit per child (per month)":"Kinderbijslag per kind (per maand)","Unemployment insurance 0.89% + daily allowance contribution 0.88%":"Werkloosheidsverzekering 0,89% + premie dagvergoeding 0,88%","State income tax (after the work income deduction)":"Rijksinkomstenbelasting (na de arbeidsinkomstenaftrek)","Health care contribution 1.10% + Yle tax":"Zorgpremie 1,10% + Yle-belasting","Work income deduction (työtulovähennys)":"Arbeidsinkomstenaftrek (työtulovähennys)","Self-employed pension (YEL) 24.4%":"Pensioen zelfstandigen (YEL) 24,4%","14 days":"14 dagen","minimum under the Employment Contracts Act; agreements may differ":"minimum volgens de Wet op de arbeidsovereenkomst; cao’s kunnen afwijken","Finland":"Finland","Church member (church tax)":"Kerklid (kerkbelasting)","State tax 12.64% up to €22,000, 19% to €32,600, 30.25% to €40,100, 33.25% to €52,100 and 37.5% above; municipal tax (average 7.57%) after the basic deduction (up to €4,265); church tax about 1.38% for members; health care contribution 1.10%; Yle tax 2.5% above €15,150 (max €163). The work income deduction (18% of pay, max €3,430, +€105 per child) is taken from the tax.":"Rijksbelasting 12,64% tot €22.000, 19% tot €32.600, 30,25% tot €40.100, 33,25% tot €52.100 en 37,5% daarboven; gemeentebelasting (gemiddeld 7,57%) na de basisaftrek (tot €4.265); kerkbelasting ongeveer 1,38% voor leden; zorgpremie 1,10%; Yle-belasting 2,5% boven €15.150 (max €163). De arbeidsinkomstenaftrek (18% van het loon, max €3.430, +€105 per kind) gaat van de belasting af.","Employee pension 7.30% (8.80% at ages 53–62), unemployment insurance 0.89% and daily allowance contribution 0.88%, all deductible. The employer pays about 17.1% pension plus 3.4% other insurances.":"Werknemerspensioen 7,30% (8,80% van 53 tot 62 jaar), werkloosheidsverzekering 0,89% en premie dagvergoeding 0,88%, alle aftrekbaar. De werkgever betaalt ongeveer 17,1% pensioen plus 3,4% andere verzekeringen.","Daily overtime: +50% for the first 2 hours and +100% after; weekly overtime +50% for the first 8 hours and +100% after. Sunday work +100%. Max 138 hours in 4 months and 250 a year (more by agreement).":"Dagelijks overwerk: +50% voor de eerste 2 uur en +100% daarna; wekelijks overwerk +50% voor de eerste 8 uur en +100% daarna. Zondagswerk +100%. Max 138 uur in 4 maanden en 250 per jaar (meer bij akkoord).","Self-employed (toiminimi)":"Zelfstandige (toiminimi)","YEL pension insurance is compulsory above about €9,400 of YEL income, at 24.4% (22% discount for new entrepreneurs for 4 years); it is deductible. Profit is taxed as earned income with the same scale; part can be taxed as capital income depending on net assets. Not modelled: the 22% discount and capital income share.":"De YEL-pensioenverzekering is verplicht boven ongeveer €9.400 YEL-inkomen, tegen 24,4% (22% korting voor nieuwe ondernemers gedurende 4 jaar); ze is aftrekbaar. De winst wordt belast als arbeidsinkomen met dezelfde schaal; een deel kan als kapitaalinkomen worden belast afhankelijk van het nettovermogen. Niet berekend: de korting van 22% en het kapitaaldeel.","Earnings-related pension":"Loongerelateerd pensioen","1.5% of each year’s pay is earned as pension, adjusted by the life-expectancy coefficient. The lowest old-age pension age is 65 for those born from 1965 (rising with life expectancy), and each month of deferral adds 0.4%.":"Elk jaar wordt 1,5% van het loon als pensioen opgebouwd, aangepast met de levensverwachtingscoëfficiënt. De laagste pensioenleeftijd is 65 voor wie vanaf 1965 geboren is (stijgend met de levensverwachting), en elke maand uitstel voegt 0,4% toe.","National and guarantee pension":"Volkspensioen en garantiepensioen","Kela’s national pension (up to €787.07 a month for a single person) and guarantee pension (total pension at least €990.90 a month) top up small earnings-related pensions.":"Het volkspensioen van Kela (tot €787,07 per maand voor een alleenstaande) en het garantiepensioen (totaal pensioen minstens €990,90 per maand) vullen kleine loongerelateerde pensioenen aan.","Voluntary pension savings (PS) of up to €5,000 a year are deductible from capital income, or as a 30% credit against earned income tax if you have no capital income. Payouts are capital income.":"Vrijwillig pensioensparen (PS) tot €5.000 per jaar is aftrekbaar van kapitaalinkomen, of als 30% korting op de belasting op arbeidsinkomen als je geen kapitaalinkomen hebt. Uitkeringen zijn kapitaalinkomen.","The statutory earnings-related pension covers most people well; voluntary PS savings (up to €5,000 a year) get a deduction worth about 30%. Deposit interest and fund gains pay 30% capital income tax (34% above €30,000).":"Het wettelijke loongerelateerde pensioen dekt de meeste mensen goed; vrijwillig PS-sparen (tot €5.000 per jaar) geeft een aftrek ter waarde van ongeveer 30%. Spaarrente en fondswinsten betalen 30% belasting op kapitaalinkomen (34% boven €30.000).","2.5 days of leave for each full month worked (2 days in the first year), counted in weekdays Mon–Sat: 30 days, equal to 5 weeks. Most collective agreements add a holiday bonus (lomaraha) of 50% of holiday pay. Midsummer Eve and Christmas Eve are usually days off.":"2,5 vakantiedagen per volledig gewerkte maand (2 dagen in het eerste jaar), geteld in werkdagen ma–za: 30 dagen, gelijk aan 5 weken. De meeste cao’s voegen een vakantietoeslag (lomaraha) van 50% van het vakantieloon toe. Midzomeravond en kerstavond zijn meestal vrije dagen.","Pregnancy allowance":"Zwangerschapsuitkering","40 working days before the birth":"40 werkdagen vóór de geboorte","About 90% of pay for the first 56 days, then about 70%":"Ongeveer 90% van het loon de eerste 56 dagen, daarna ongeveer 70%","160 days per parent (up to 63 transferable) until the child is 2":"160 dagen per ouder (tot 63 overdraagbaar) tot het kind 2 is","About 70% of pay from Kela":"Ongeveer 70% van het loon van Kela","Temporary care leave":"Tijdelijk zorgverlof","Up to 4 days for a sick child under 10":"Tot 4 dagen voor een ziek kind onder de 10","Often paid by collective agreement":"Vaak betaald volgens cao","Employer pays the day you fall ill and the next 9 working days, then Kela":"De werkgever betaalt de dag dat je ziek wordt en de volgende 9 werkdagen, daarna Kela","100%, then about 70% sickness allowance":"100%, daarna ongeveer 70% ziekte-uitkering","Dismissal (financial or production reasons)":"Ontslag (economische of productieredenen)","From the employer: 14 days (under 1 year of service), 1 month (1–4 years), 2 months (4–8), 4 months (8–12), 6 months (12+). From you: 14 days, or 1 month after 5 years. No statutory severance pay; compensation only for unjustified dismissal.":"Door de werkgever: 14 dagen (minder dan 1 dienstjaar), 1 maand (1–4 jaar), 2 maanden (4–8), 4 maanden (8–12), 6 maanden (12+). Door jou: 14 dagen, of 1 maand na 5 jaar. Geen wettelijke ontslagvergoeding; alleen schadevergoeding bij onterecht ontslag.","Unemployment allowance":"Werkloosheidsuitkering","Earnings-related allowance for unemployment fund members: €37.21 a day + 45% of the daily wage above it (20% above the split point), reduced to 80% after 8 weeks and 75% after 34 weeks, for 400 days (300 with less than 3 years of work).":"Loongerelateerde uitkering voor leden van een werkloosheidskas: €37,21 per dag + 45% van het dagloon daarboven (20% boven het knikpunt), verlaagd tot 80% na 8 weken en 75% na 34 weken, gedurende 400 dagen (300 bij minder dan 3 jaar werk).","Above about €52,100 the state tax is 37.5%, so the marginal tax is about 52%.":"Boven ongeveer €52.100 is de rijksbelasting 37,5%, dus de marginale belasting is ongeveer 52%.","Join an unemployment fund (työttömyyskassa) to get the earnings-related allowance instead of the basic €37.21 a day.":"Word lid van een werkloosheidskas (työttömyyskassa) voor de loongerelateerde uitkering in plaats van de basis van €37,21 per dag.","Child benefit (lapsilisä) 2026: €94.88 a month for the first child, €104.84 for the second, €133.79 for the third, €153.24 for the fourth and €172.69 for each further child, until 17; single parents get €73.30 more per child.":"Kinderbijslag (lapsilisä) 2026: €94,88 per maand voor het eerste kind, €104,84 voor het tweede, €133,79 voor het derde, €153,24 voor het vierde en €172,69 voor elk volgend kind, tot 17 jaar; alleenstaande ouders krijgen €73,30 extra per kind.","40 days pregnancy + 160 days parental":"40 dagen zwangerschap + 160 dagen ouderschap","160 days parental (63 transferable)":"160 dagen ouderschap (63 overdraagbaar)","160 days per parent until age 2":"160 dagen per ouder tot 2 jaar","100% for 10 days, then ~70% (Kela)":"100% gedurende 10 dagen, daarna ~70% (Kela)","Employee under 65, annual tax as in the tax decision (monthly withholding uses a tax card percentage). For salaries below about €35,000 the result can be up to 1% of pay higher than the Finnish Taxpayers’ Association figures. Deductions for travel, union fees and household work, and the pension income deduction, are not modelled.":"Werknemer onder de 65, jaarbelasting zoals in de aanslag (de maandelijkse inhouding gebruikt een percentage op de belastingkaart). Bij lonen onder ongeveer €35.000 kan het resultaat tot 1% van het loon hoger uitvallen dan de cijfers van de Finse Belastingbetalersvereniging. Aftrek voor reizen, vakbondscontributie en huishoudelijk werk, en de aftrek op pensioeninkomen, worden niet berekend.","Official sources: Finnish Tax Administration (vero.fi), Government proposal HE 98/2025 (2026 tax scale and deductions), Kela (national pension, child benefit, unemployment allowance), Finnish Centre for Pensions, Employment Contracts Act; cross-checked with the Finnish Taxpayers’ Association 2026 tables.":"Officiële bronnen: Finse belastingdienst (vero.fi), regeringsvoorstel HE 98/2025 (belastingschaal en aftrekken 2026), Kela (volkspensioen, kinderbijslag, werkloosheidsuitkering), Fins Pensioencentrum, Wet op de arbeidsovereenkomst; gecontroleerd met de tabellen 2026 van de Finse Belastingbetalersvereniging.","Taxes and contributions on €40,000 (municipal 7.57%, church member)":"Belastingen en premies op €40.000 (gemeente 7,57%, kerklid)","Taxes and contributions on €50,000":"Belastingen en premies op €50.000","Taxes and contributions on €60,000":"Belastingen en premies op €60.000","Taxes and contributions on €100,000":"Belastingen en premies op €100.000","State tax on taxable income of €40,100":"Rijksbelasting op een belastbaar inkomen van €40.100","Full guarantee pension (per month)":"Volledig garantiepensioen (per maand)","Employer notice after 12 years":"Opzegtermijn werkgever na 12 jaar","Child benefit, 2 children (per month)":"Kinderbijslag, 2 kinderen (per maand)","From about €35,000 a year take-home pay matches the Finnish Taxpayers’ Association figures within a few euros; below that, taxes can come out up to 1% of pay too high.":"Vanaf ongeveer €35.000 per jaar komt het nettoloon op enkele euro’s na overeen met de cijfers van de Finse Belastingbetalersvereniging; daaronder kunnen de belastingen tot 1% van het loon te hoog uitvallen.","Only the tax rates and allowances are checked one by one; take-home pay has not been tested against an official calculator end to end.":"Alleen de tarieven en aftrekken zijn één voor één gecontroleerd; het nettoloon is niet volledig getest met een officiële rekenhulp.","Only the full folkepension amount is checked; ATP is a rough estimate and labour-market pensions, the main source of income in retirement, are not included.":"Alleen het volledige bedrag van de folkepension is gecontroleerd; ATP is een ruwe schatting en arbeidsmarktpensioenen, de belangrijkste inkomensbron na pensionering, zijn niet inbegrepen.","The life-expectancy divisors by claim age are approximate and pension tax uses a simplified allowance from 66; use your statement at minpension.se for exact figures.":"De levensverwachtingsdelers per opnameleeftijd zijn benaderd en de pensioenbelasting gebruikt een vereenvoudigde aftrek vanaf 66; gebruik je overzicht op minpension.se voor exacte bedragen.","Only the guarantee pension is checked; the life-expectancy divisors are approximate, and the pension income tax credit and AFP are not included.":"Alleen het garantiepensioen is gecontroleerd; de levensverwachtingsdelers zijn benaderd, en de belastingkorting voor gepensioneerden en de AFP zijn niet inbegrepen.","Only the guarantee pension is checked; the life-expectancy coefficient is approximate and the pension income deduction is not modelled, so net pension is an estimate.":"Alleen het garantiepensioen is gecontroleerd; de levensverwachtingscoëfficiënt is benaderd en de aftrek op pensioeninkomen wordt niet berekend, dus het nettopensioen is een schatting.","The earnings-related unemployment allowance is estimated with a simplified daily wage; the official amount depends on your exact earnings history.":"De loongerelateerde werkloosheidsuitkering is geschat met een vereenvoudigd dagloon; het officiële bedrag hangt af van je exacte inkomensgeschiedenis.","The new 2025 unemployment rules (income-based qualification) are simplified to 80% for 100 days and 70% after.":"De nieuwe werkloosheidsregels van 2025 (inkomensgebaseerde toegang) zijn vereenvoudigd tot 80% gedurende 100 dagen en daarna 70%.","Enter past and current pay in today’s money. “Raise above inflation” is only the extra real growth you expect on top of price rises (0 = your pay just keeps up with inflation); it matters because the pension is based on your whole career’s pay.":"Vul vroeger en huidig loon in in geld van vandaag. ‘Stijging boven inflatie’ is alleen de extra reële groei die u verwacht bovenop prijsstijgingen (0 = uw loon houdt gewoon de inflatie bij); het telt mee omdat het pensioen afhangt van het loon over uw hele loopbaan.","Disclaimer:":"Disclaimer:","These calculations are indicative and based on the tax, social-security, pension and labour rules in force. Actual amounts may differ. Consult the official authority or a qualified tax or pension adviser for personalised advice.":"Deze berekeningen zijn indicatief en gebaseerd op de geldende belasting-, sociale-zekerheids-, pensioen- en arbeidsregels. Werkelijke bedragen kunnen afwijken. Raadpleeg de officiële instantie of een gekwalificeerd belasting- of pensioenadviseur voor persoonlijk advies.","Meal card / month (benefit)":"Maaltijdcheque / maand (voordeel)","Company car, value / month":"Auto van de zaak, waarde / maand","Fuel allowance / month":"Brandstofvergoeding / maand","Relocation bonus (one-off)":"Verhuisbonus (eenmalig)","Tax incentive / year (net saving)":"Belastingvoordeel / jaar (netto besparing)","Benefits are counted at the yearly value you enter. Company car: use what it saves you (a similar private lease plus insurance and maintenance, often 300–700 a month). Relocation bonus counts in the first year. Tax incentive: e.g. a new-resident regime (see the Salary tab). Benefits in kind may be partly taxable, which is not modelled here.":"Voordelen tellen mee tegen de jaarwaarde die u invult. Auto van de zaak: vul in wat die u bespaart (een vergelijkbare private lease met verzekering en onderhoud, vaak 300–700 per maand). De verhuisbonus telt in het eerste jaar. Belastingvoordeel: bv. een regeling voor nieuwe inwoners (zie het tabblad Salaris). Voordelen in natura kunnen deels belast zijn; dat wordt hier niet berekend.","Meal card (benefit, × 12)":"Maaltijdcheque (voordeel, × 12)","Net pay + meal card / year":"Nettoloon + maaltijdcheques / jaar","Treated as tax-free; most countries exempt meal cards only up to a daily limit, and above it the excess is taxed as pay.":"Behandeld als belastingvrij; de meeste landen stellen maaltijdcheques alleen vrij tot een daglimiet, daarboven wordt het meerdere belast als loon.","Age ":"Leeftijd","Simulated new amount (optional)":"Gesimuleerd nieuw bedrag (optioneel)","incl. bonus {b} and meal card {m} a month":"incl. bonus {b} en maaltijdcheques {m} per maand","First enter what you spend today in each category. To test a change, type in “Simulated new amount” what you would spend instead, lower or higher; leave it empty to keep today’s amount. The table below then shows the difference from today for each category (a saving, or an extra cost if higher), what it adds up to over the years and how it moves the age at which you could stop working.":"Vul eerst in wat u vandaag per categorie uitgeeft. Om een wijziging te testen, vult u bij ‘Gesimuleerd nieuw bedrag’ in wat u in plaats daarvan zou uitgeven, lager of hoger; laat leeg om het huidige bedrag te houden. De tabel hieronder toont dan per categorie het verschil met vandaag (een besparing, of extra kosten als het hoger is), wat dat over de jaren oplevert en hoe het de leeftijd verschuift waarop u zou kunnen stoppen met werken.","Difference from today / month":"Verschil met vandaag / maand","Tax-free":"Belastingvrij","Starting amount":"Startbedrag","Monthly contribution":"Maandelijkse inleg","Yearly increase of contributions (%)":"Jaarlijkse verhoging van de inleg (%)","Annual interest rate (%)":"Jaarlijkse rente (%)","Years":"Jaren","Compounding":"Rentebijschrijving","Yearly":"Jaarlijks","Quarterly":"Per kwartaal","Daily":"Dagelijks","Contributions at the":"Inleg aan het","Start of each month":"Begin van elke maand","End of each month":"Eind van elke maand","Tax on gains when you withdraw (%)":"Belasting op winst bij opname (%)","See how a starting amount and regular savings grow when the interest itself earns interest. Amounts in the currency of the selected country; change the country at the top.":"Zie hoe een startbedrag en regelmatig sparen groeien als de rente zelf ook rente oplevert. Bedragen in de munt van het gekozen land; wijzig het land bovenaan.","from {p} paid in · interest earned {g}":"uit {p} ingelegd · rente verdiend {g}","tax on gains {t}":"belasting op winst {t}","starting amount + contributions":"startbedrag + inleg","Interest earned":"Verdiende rente","of the final balance":"van het eindsaldo","In today’s money":"In geld van vandaag","after {i} inflation a year":"bij {i} inflatie per jaar","Money doubles in":"Geld verdubbelt in","years at this rate (rule of 72)":"jaar bij deze rente (regel van 72)","Paid in":"Ingelegd","Interest":"Rente","Year ":"Jaar","Paid in this year":"Ingelegd dit jaar","Interest this year":"Rente dit jaar","How it works: each month interest is added at the rate you entered, converted to your compounding frequency (effective yearly rate {e}), and your contribution is added at the start or end of the month; contributions rise each year by the increase you enter. Tax on gains is taken once at the end. Fees are not included. This is an illustration, not financial advice: real returns vary and are not guaranteed.":"Zo werkt het: elke maand wordt rente bijgeschreven tegen de rente die u invulde, omgerekend naar uw bijschrijvingsfrequentie (effectieve jaarrente {e}), en uw inleg komt aan het begin of eind van de maand erbij; de inleg stijgt elk jaar met de verhoging die u invult. Belasting op winst wordt één keer aan het eind ingehouden. Kosten zijn niet meegenomen. Dit is een illustratie, geen financieel advies: werkelijke rendementen variëren en zijn niet gegarandeerd.","Compound interest":"Samengestelde rente","Your savings plan":"Uw spaarplan","Growth year by year":"Groei per jaar","Share":"Delen","Share this scenario":"Dit scenario delen","Send the link or the scenario code to someone. They open the link, or paste the code below and press Load, and see exactly your inputs. Nothing is uploaded: the scenario is stored inside the link and the code.":"Stuur de link of de scenariocode naar iemand. Die opent de link, of plakt de code hieronder en drukt op Laden, en ziet precies uw gegevens. Er wordt niets geüpload: het scenario zit in de link en de code.","Link":"Link","Scenario code":"Scenariocode","Copy":"Kopiëren","Share…":"Delen…","Open a shared scenario":"Een gedeeld scenario openen","Paste a scenario code or link here":"Plak hier een scenariocode of link","Load":"Laden","Close":"Sluiten","Copied to clipboard":"Gekopieerd naar het klembord","This code could not be read.":"Deze code kon niet worden gelezen.","Shared scenario loaded":"Gedeeld scenario geladen","My scenario in PayAbacus (open the link, or paste the code in Share → Open a shared scenario):":"Mijn scenario in PayAbacus (open de link, of plak de code bij Delen → Een gedeeld scenario openen):","Amounts in {c}.":"Bedragen in {c}.","Tip: click a line, bar or legend entry to highlight that country in orange; click it again to go back.":"Tip: klik op een lijn, staaf of legenda-item om dat land oranje te markeren; klik nogmaals om terug te gaan.","How to read purchasing power":"Hoe lees je koopkracht","Purchasing power is not the salary converted at the exchange rate. It is measured in purchasing-power (PPP) dollars: one PPP dollar buys the same basket of goods and services in every country as one dollar buys in the United States. This removes the differences in prices between countries, so a higher number really buys more.":"Koopkracht is niet het salaris omgerekend tegen de wisselkoers. Ze wordt gemeten in koopkrachtdollars (PPP): één PPP-dollar koopt in elk land hetzelfde pakket goederen en diensten als één dollar in de Verenigde Staten. Zo vallen de prijsverschillen tussen landen weg en koopt een hoger getal echt meer.","Example, {c} {y}: the average salary is <b>{n}</b> a year as paid. At the exchange rate that is about {x}, but prices in {c} are lower than in the US (about {r} buys what $1 buys there), so the salary buys what <b>{p}</b> would buy in the US.":"Voorbeeld, {c} {y}: het gemiddelde salaris is <b>{n}</b> per jaar zoals uitbetaald. Tegen de wisselkoers is dat ongeveer {x}, maar de prijzen in {c} zijn lager dan in de VS (ongeveer {r} koopt wat $1 daar koopt), dus het salaris koopt wat <b>{p}</b> in de VS zou kopen.","Example, {c} {y}: the average salary is <b>{n}</b> a year as paid. At the exchange rate that is about {x}, but prices in {c} are higher than in the US (about {r} buys what $1 buys there), so the salary buys only what <b>{p}</b> would buy in the US.":"Voorbeeld, {c} {y}: het gemiddelde salaris is <b>{n}</b> per jaar zoals uitbetaald. Tegen de wisselkoers is dat ongeveer {x}, maar de prijzen in {c} zijn hoger dan in de VS (ongeveer {r} koopt wat $1 daar koopt), dus het salaris koopt maar wat <b>{p}</b> in de VS zou kopen.","To compare countries, use the purchasing-power column: the as-paid amounts are in different currencies and ignore how expensive each country is.":"Gebruik de koopkrachtkolom om landen te vergelijken: de uitbetaalde bedragen staan in verschillende munten en houden geen rekening met hoe duur elk land is.","At the exchange rate {y} (USD)":"Tegen de wisselkoers {y} (USD)","Exchange-rate dollars use the ECB yearly average reference rates (US dollars and pounds per euro).":"Dollars tegen de wisselkoers gebruiken de jaargemiddelde referentiekoersen van de ECB (Amerikaanse dollars en ponden per euro).","Simulated new amount / month":"Gesimuleerd nieuw bedrag / maand","Spending / month (simulated)":"Uitgaven / maand (gesimuleerd)","with your simulated amounts · today {v}":"met uw gesimuleerde bedragen · vandaag {v}","Saved / month (simulated)":"Gespaard / maand (gesimuleerd)","{p} of your net income · today {v}":"{p} van uw netto-inkomen · vandaag {v}","Today (current spend) / month":"Vandaag (huidige uitgave) / maand","Today (current spend)":"Vandaag (huidige uitgave)","with your simulated amounts (today’s amount where none is typed), keeping enough money until age {p}":"met uw gesimuleerde bedragen (het huidige bedrag waar niets is ingevuld), met genoeg geld tot {p} jaar","With today’s spending":"Met de huidige uitgaven","earliest stop age without your simulated changes":"vroegste stopleeftijd zonder uw gesimuleerde wijzigingen","Earliest stop, simulated spending":"Vroegst stoppen, gesimuleerde uitgaven","Earliest stop, today’s spending":"Vroegst stoppen, huidige uitgaven","Simulated spending (stop at {a})":"Gesimuleerde uitgaven (stoppen op {a})","Today’s spending (stop at {a})":"Huidige uitgaven (stoppen op {a})","Investment account (optional)":"Beleggingsrekening (optioneel)","What if part of what you save each year goes into an investment account? The rest stays in savings at the savings return above. You choose the return: it is an assumption, not a forecast. Investments can lose value, returns are not guaranteed and past performance does not predict future results. Tax on investment gains is not included. When money is needed, savings are used first, then the investment account.":"Wat als een deel van wat u elk jaar spaart naar een beleggingsrekening gaat? De rest blijft op de spaarrekening tegen het spaarrendement hierboven. U kiest zelf het rendement: het is een aanname, geen voorspelling. Beleggingen kunnen in waarde dalen, rendementen zijn niet gegarandeerd en in het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Belasting op beleggingswinst is niet meegenomen. Als er geld nodig is, wordt eerst het spaargeld gebruikt en daarna de beleggingsrekening.","Investment account now":"Beleggingsrekening nu","Share of savings invested (%)":"Deel van het spaargeld dat wordt belegd (%)","Expected investment return (% / year)":"Verwacht beleggingsrendement (% / jaar)","Yearly fees (% of the account)":"Jaarlijkse kosten (% van de rekening)","Enter the expected investment return to see the effect; until then it counts as 0%.":"Vul het verwachte rendement in om het effect te zien; tot dan telt het als 0%.","Investment account at {a}":"Beleggingsrekening op {a} jaar","{r} in today’s money":"{r} in geld van vandaag","paid in {p} · growth {g}":"ingelegd {p} · groei {g}","Without investing (all kept in savings): {s}":"Zonder beleggen (alles op de spaarrekening): {s}","of which investment account":"waarvan beleggingsrekening","“Money left at {p}” is in future money, which includes inflation; the amount in brackets is the same money in today’s prices. “If you stop working today” counts all your money: savings and, if you have one, the investment account.":"‘Geld over op {p}’ is in toekomstig geld, inclusief inflatie; het bedrag tussen haakjes is hetzelfde geld in prijzen van vandaag. ‘Als je vandaag stopt met werken’ telt al je geld: spaargeld en, als je die hebt, de beleggingsrekening.","How the investment account is calculated: each year {s} of what you save goes into it and it earns {r} a year minus fees; the rest stays in savings. When you need money, savings are used first and the investment account after. Once the account earns more each year than you spend, it keeps growing on its own: from then on a small change, such as working one more year, can move the stop age a lot, and the money left at the end can become very large.":"Zo wordt de beleggingsrekening berekend: elk jaar gaat {s} van wat je spaart erin en die levert {r} per jaar op min de kosten; de rest blijft spaargeld. Als je geld nodig hebt, wordt eerst het spaargeld gebruikt en daarna de beleggingsrekening. Zodra de rekening elk jaar meer oplevert dan je uitgeeft, groeit ze vanzelf door: vanaf dan kan een kleine wijziging, zoals een jaar langer werken, de stopleeftijd flink verschuiven en kan het geld dat aan het eind overblijft heel groot worden.","You entered a return of {r} a year. A return this high, year after year for decades, is rare and never guaranteed, and it makes the results look much better. Try a few lower values to see how much the stop age depends on it.":"Je vulde een rendement van {r} per jaar in. Zo’n hoog rendement, jaar na jaar en decennialang, is zeldzaam en nooit gegarandeerd, en het laat de resultaten veel beter lijken. Probeer een paar lagere waarden om te zien hoeveel de stopleeftijd ervan afhangt.","How to read this chart: each line is your total money (savings plus the investment account, if any) at the end of each year, for a different stop age. It rises while you work and save, falls after you stop because your spending is paid from savings, and falls more slowly or rises again once the state pension starts. A line that drops below zero means the money runs out at that age. Amounts are in future money; choose “Today’s money” under “Show amounts in” to remove inflation.":"Zo lees je deze grafiek: elke lijn is al je geld (spaargeld plus de beleggingsrekening, als je die hebt) aan het eind van elk jaar, voor een andere stopleeftijd. De lijn stijgt zolang je werkt en spaart, daalt nadat je stopt omdat je uitgaven uit je spaargeld komen, en daalt langzamer of stijgt weer zodra het staatspensioen begint. Een lijn die onder nul zakt betekent dat het geld op die leeftijd op is. Bedragen zijn in toekomstig geld; kies ‘Geld van vandaag’ bij ‘Bedragen tonen in’ om de inflatie eruit te halen.","The dotted line is the part held in the investment account.":"De stippellijn is het deel op de beleggingsrekening.","Watch the video guide":"Bekijk de videogids","about 2 minutes, in English, with voice and captions":"ongeveer 2 minuten, in het Engels, met stem en ondertitels","≈ {m} a month ({y} a year) of what you save now":"≈ {m} per maand ({y} per jaar) van wat je nu spaart","You are not saving anything now, so nothing goes in yet.":"Je spaart nu niets, dus er gaat nog niets in.","Your savings and investment account cover {m} months of spending (aim for 3–6).":"Je spaargeld en beleggingsrekening dekken {m} maanden uitgaven (doel 3–6).","Video guide:":"Videogids:","short, in English, with voice and captions":"kort, in het Engels, met stem en ondertitels","How it works":"Hoe het werkt","Guides":"Gidsen","New here? This tab has a {m}-minute video guide.":"Nieuw hier? Dit tabblad heeft een videogids van ongeveer {m} min.","Watch the guide":"Gids bekijken","More":"Meer","Save or share":"Opslaan of delen","Save or share this scenario":"Dit scenario opslaan of delen","To keep this scenario for later, bookmark the link or save the code: it works on any device and browser.":"Wil je dit scenario bewaren? Zet de link bij je bladwijzers of bewaar de code: dat werkt op elk apparaat en in elke browser.","Less":"Minder","Checked against official sources · {n} checks":"Gecontroleerd aan officiële bronnen · {n} controles","Free calculators for pay, pensions and financial planning, checked against official sources.":"Gratis rekenhulpen voor salaris, pensioen en financiële planning, gecontroleerd aan officiële bronnen.","Calculators":"Rekenhulpen","About":"Over","How we calculate":"Hoe we rekenen","Accuracy checks":"Nauwkeurigheidscontroles","Legal":"Juridisch","Privacy":"Privacy","Legal notice":"Juridische informatie","Contact":"Contact","Every calculator applies the tax, social-security, pension and labour rules in force in each country, taken from official sources: tax authorities, social-security institutions, statistics offices and the law. Each country’s rules and sources are listed at the bottom of its tabs.||Results are checked against official calculators and worked examples; see Accuracy checks. Amounts are estimates for typical cases, and special situations may differ.":"Elke rekenhulp past de geldende regels voor belasting, sociale zekerheid, pensioen en arbeid van elk land toe, uit officiële bronnen: belastingdiensten, socialezekerheidsinstellingen, statistiekbureaus en de wet. De regels en bronnen van elk land staan onderaan de tabbladen.||De resultaten worden gecontroleerd aan officiële rekenhulpen en uitgewerkte voorbeelden; zie Nauwkeurigheidscontroles. Bedragen zijn schattingen voor gewone situaties; bijzondere situaties kunnen afwijken.","PayAbacus has no accounts and does not send what you type anywhere: all calculations run in your browser.||Your last inputs, language and theme are remembered only in this browser, so you find them next time; clearing your browser data removes them. A shared link or code contains the scenario itself and is seen only by the people you send it to.||Fonts and the chart library load from public content networks, which see your IP address like any website.":"PayAbacus heeft geen accounts en stuurt wat je invult nergens heen: alle berekeningen gebeuren in je browser.||Je laatste invoer, taal en thema worden alleen in deze browser onthouden, zodat je ze de volgende keer terugvindt; als je je browsergegevens wist, verdwijnen ze. Een gedeelde link of code bevat het scenario zelf en wordt alleen gezien door wie je hem stuurt.||Lettertypen en de grafiekbibliotheek worden geladen via openbare contentnetwerken, die je IP-adres zien zoals elke website.","The legal notice with the site owner’s details will be published here before the public launch.":"De juridische informatie met de gegevens van de eigenaar wordt hier vóór de publieke lancering gepubliceerd.","Contact details will be published here before the public launch.":"Contactgegevens worden hier vóór de publieke lancering gepubliceerd.","Showing {c}, based on your browser settings. You can change the country and language at the top.":"We tonen {c}, op basis van je browserinstellingen. Je kunt land en taal bovenaan wijzigen.","Average salary in {y}, in purchasing power ({c} = 100)":"Gemiddeld salaris in {y}, in koopkracht ({c} = 100)","Index, {c} = 100":"Index, {c} = 100","Home price":"Woningprijs","Down payment":"Eigen inbreng","Down payment (% of price)":"Eigen inbreng (% van de prijs)","Interest rate (% / year)":"Rente (% / jaar)","Term (years)":"Looptijd (jaren)","Repayment":"Aflossing","Equal monthly payments (annuity)":"Gelijke maandlasten (annuïteit)","Equal capital each month (linear)":"Gelijke aflossing per maand (lineair)","Extra repayment / month":"Extra aflossing / maand","Other housing costs / month":"Overige woonlasten / maand","Net household income / month":"Netto huishoudinkomen / maand","See the monthly payment and the total cost of a home loan, and whether it fits your income. Amounts in the currency of the selected country.":"Zie de maandlast en de totale kosten van een hypotheek, en of die bij je inkomen past. Bedragen in de munt van het gekozen land.","{y} years":"{y} jaar","{y} years 1 month":"{y} jaar 1 maand","{y} years {m} months":"{y} jaar {m} maanden","Monthly payment":"Maandlast","first month; it falls every month as the balance shrinks · loan {l}":"eerste maand; daalt elke maand met de restschuld · lening {l}","over {y} years at {r} · loan {l}":"over {y} jaar tegen {r} · lening {l}","Loan amount":"Leenbedrag","{p} of the price (loan-to-value)":"{p} van de prijs (lening t.o.v. waarde)","Total interest":"Totale rente","total paid {t}":"totaal betaald {t}","Share of net income":"Deel van netto-inkomen","payment + other costs + extra":"maandlast + overige kosten + extra","Paid off in":"Afgelost in","{t} sooner, {i} less interest":"{t} eerder, {i} minder rente","add an extra repayment to see the saving":"voeg een extra aflossing toe om het voordeel te zien","Enter your net income to check affordability.":"Vul je netto-inkomen in om de betaalbaarheid te controleren.","Housing costs take {p} of your net income: comfortable. A common rule of thumb is to keep them below about a third.":"Woonlasten nemen {p} van je netto-inkomen: comfortabel. Een gangbare vuistregel is onder ongeveer een derde blijven.","Housing costs take {p} of your net income: manageable but tight. Leave room for savings and unexpected costs.":"Woonlasten nemen {p} van je netto-inkomen: haalbaar maar krap. Houd ruimte over voor sparen en onverwachte kosten.","Housing costs take {p} of your net income: high. Lenders may lend less, and a rate rise would hurt. A bigger down payment, a longer term or a cheaper home would lower it.":"Woonlasten nemen {p} van je netto-inkomen: hoog. Banken lenen mogelijk minder en een rentestijging zou pijn doen. Meer eigen inbreng, een langere looptijd of een goedkopere woning verlaagt dit.","Stress test: if the rate rose by 2 points (to {r}), the payment would be {v}, {d} more a month.":"Stresstest: als de rente 2 punten steeg (naar {r}), zou de maandlast {v} zijn, {d} meer per maand.","Capital":"Aflossing","Extra repayment":"Extra aflossing","Year {y}":"Jaar {y}","Without the extra repayment":"Zonder de extra aflossing","How it works: interest is charged every month on the remaining balance at the rate you enter. With equal monthly payments the payment stays the same and the capital part grows; with equal capital the payment starts higher and falls. Extra repayments go straight to the capital. The rate is your assumption, not an offer: compare real offers. Not yet included for {c}: tax relief on mortgage interest, purchase costs such as transfer tax and notary fees, and official lending limits.":"Zo werkt het: elke maand wordt rente berekend over de restschuld tegen de rente die je invult. Bij gelijke maandlasten blijft de maandlast gelijk en groeit het aflossingsdeel; bij lineair begint de maandlast hoger en daalt hij. Extra aflossingen verlagen direct de schuld. De rente is jouw aanname, geen aanbod: vergelijk echte aanbiedingen. Nog niet meegenomen voor {c}: renteaftrek, aankoopkosten zoals overdrachtsbelasting en notaris, en officiële leennormen.","Mortgage":"Hypotheek","Your home and loan":"Je woning en lening","Can you afford it?":"Is het betaalbaar?","What you pay each year":"Wat je elk jaar betaalt","Balance over the years":"Restschuld door de jaren","Use this cost in the Financial planner":"Deze kosten gebruiken in de financiële planner","{v} a month is now your housing cost in the Financial planner.":"{v} per maand is nu je woonlast in de financiële planner.","You and your pension history":"Jij en je pensioenopbouw","Savings and bank account":"Spaargeld en bankrekening","Assumptions":"Aannames","Display and tests":"Weergave en tests","Mortgage (optional)":"Hypotheek (optioneel)","Enter what you still owe on your home loan. Its monthly payment counts in your spending and financial health until it is paid off; the payment stays fixed and is not raised with inflation. If you enter it here, keep only other housing costs (building fees, insurance) under Housing in the expenses.":"Vul in wat je nog schuldig bent op je hypotheek. De maandlast telt mee in je uitgaven en financiële gezondheid tot de lening is afgelost; de maandlast blijft gelijk en stijgt niet met de inflatie. Vul je hem hier in, houd dan onder Wonen alleen de overige woonlasten (servicekosten, verzekering) over.","Mortgage still owed":"Resterende hypotheekschuld","Mortgage rate (% / year)":"Hypotheekrente (% / jaar)","Years left":"Resterende jaren","Copy from the Mortgage tab":"Overnemen van het tabblad Hypotheek","incl. mortgage {v} a month until age {a}":"incl. hypotheek {v} per maand tot je {a} bent","Your mortgage ({v} a month) is now in the Financial planner.":"Je hypotheek ({v} per maand) staat nu in de financiële planner.","Housing: other costs only (mortgage entered above)":"Wonen: alleen overige kosten (hypotheek hierboven ingevuld)","This looks like your mortgage payment ({v} a month). The mortgage is already counted from the section above, so enter only other housing costs here (building fees, insurance, property tax), or it is counted twice.":"Dit lijkt op je hypotheeklast ({v} per maand). De hypotheek telt al mee via het blok hierboven, dus vul hier alleen overige woonlasten in (servicekosten, verzekering, onroerendezaakbelasting), anders telt hij dubbel.","As in the Salary tab ({n})":"Zoals in het tabblad Salaris ({n})","Mortgage payment (from the Mortgage section)":"Hypotheeklast (uit het blok Hypotheek)","{v} a month, fixed, until age {a}":"{v} per maand, vast, tot je {a} bent","Change it in the Mortgage section":"Wijzig dit in het blok Hypotheek","Mortgage payment":"Hypotheeklast","Fixed until age {a}":"Vast tot je {a} bent","{n} checks for this tab against official sources":"{n} controles voor dit tabblad met officiële bronnen","1 check for this tab against official sources":"1 controle voor dit tabblad met officiële bronnen","{n} of the {t} checks for {c} cover this tab ({a} checks across all countries). Click to see them.":"{n} van de {t} controles voor {c} gaan over dit tabblad ({a} controles voor alle landen). Klik om ze te bekijken.","Housing (other costs)":"Wonen (overige kosten)","Quick start":"Snel starten","These three are enough for a first result. Open the sections below to fine-tune it.":"Deze drie zijn genoeg voor een eerste resultaat. Open de onderdelen hieronder om het te verfijnen.","Spending / month (all expenses)":"Uitgaven / maand (alles)","A new total is spread over the expense categories below in the same proportions.":"Een nieuw totaal wordt in dezelfde verhouding over de uitgavencategorieën hieronder verdeeld.","Income details":"Inkomensdetails","Plus the mortgage payment of {v} from the Mortgage section: {t} a month in total.":"Plus de hypotheeklast van {v} uit het blok Hypotheek: {t} per maand in totaal.","{g} gross · {n} salaries a year":"{g} bruto · {n} salarissen per jaar","bonus {b}":"bonus {b}","meal card {m}":"maaltijdkaart {m}","Age {a} · {y} years insured · plan to age {p}":"Leeftijd {a} · {y} jaar opgebouwd · plan tot {p}","{v} invested · {p} of savings · {r} a year":"{v} belegd · {p} van het spaargeld · {r} per jaar","Not used":"Niet gebruikt","Savings return {r} · inflation {i} · pay rise {g}":"Rendement spaargeld {r} · inflatie {i} · loonstijging {g}","{s} · comparison over {n} years":"{s} · vergelijking over {n} jaar","Total {v} a month":"Totaal {v} per maand","simulated {v}":"gesimuleerd {v}","Video guide for this tab · {m} min":"Videogids voor dit tabblad · {m} min","See the result below":"Zie het resultaat hieronder","Back to the result":"Terug naar het resultaat","Skip to the calculator":"Naar de rekenhulp","Show":"Tonen","Hide":"Verbergen","Including the bonus: {g} gross / month · {n} net / month (year ÷ 12)":"Inclusief bonus: {g} bruto / maand · {n} netto / maand (jaar ÷ 12)","A new total is split for you: essentials follow the official typical costs for your country and household, children get 6% each, and the rest goes to leisure, holidays and other. Loans and a rent you typed stay as entered; adjust any category below.":"Een nieuw totaal wordt voor je verdeeld: de basis volgt de officiële typische kosten voor je land en huishouden, kinderen krijgen elk 6%, en de rest gaat naar vrije tijd, vakanties en overig. Leningen en een ingevulde huur blijven zoals ingevoerd; pas hieronder elke categorie aan.","Past years’ rules":"Regels van eerdere jaren","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€41,000)":"Regels 2008: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€41.000)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€47,100)":"Regels 2015: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€47.100)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€52,800)":"Regels 2021: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€52.800)","2012 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€29,440)":"Regels 2012: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€29.440)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€30,619)":"Regels 2016: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€30.619)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€33,111)":"Regels 2021: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€33.111)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€23,252)":"Regels 2008: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€23.252)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€26,449)":"Regels 2016: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€26.449)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€28,780)":"Regels 2022: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€28.780)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£33,382)":"Regels 2008: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (£33.382)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£35,978)":"Regels 2015: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (£35.978)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£45,077)":"Regels 2022: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (£45.077)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€33,580)":"Regels 2008: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€33.580)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,975)":"Regels 2015: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€37.975)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€41,867)":"Regels 2022: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€41.867)","Your salary across 20 years of {c} tax rules":"Je salaris over 20 jaar belastingregels ({c})","Your {y} salary run through the income tax and social security rules of every year since 2006, for a single person without children and with standard deductions.":"Je salaris van {y} doorgerekend met de belasting- en premieregels van elk jaar sinds 2006, voor een alleenstaande zonder kinderen met standaardaftrekken.","Same amount":"Zelfde bedrag","{y} money (inflation-adjusted)":"Geld van {y} (gecorrigeerd voor inflatie)","Each year’s money":"Geld van elk jaar","per month, in {y} money":"per maand, in geld van {y}","{a} in 2006 buys what {v} buys in {y}":"{a} in 2006 koopt wat {v} koopt in {y}","Employee contributions":"Werknemerspremies","Taxes":"Belastingen","Yearly pay split, in {y} money":"Jaarlijkse verdeling van het loon, in geld van {y}","Yearly pay split, in each year’s money":"Jaarlijkse verdeling van het loon, in geld van elk jaar","Net / mo (÷ 12)":"Netto / mnd (÷ 12)","Net / mo in {y} money":"Netto / mnd in geld van {y}","Each year uses that year’s published income tax and social security schedules; the results are cross-checked against OECD Taxing Wages for the average worker. Prices: national consumer price index.":"Elk jaar gebruikt de gepubliceerde belasting- en premietabellen van dat jaar; de resultaten zijn gecontroleerd met OECD Taxing Wages voor de gemiddelde werknemer. Prijzen: nationale consumentenprijsindex.","Church tax is not included; contributions use the Western Germany ceilings.":"Kerkbelasting is niet inbegrepen; premies met de plafonds van West-Duitsland.","Regional and municipal surcharges use the rates set in the form above for every year.":"Regionale en gemeentelijke opslagen gebruiken voor elk jaar de tarieven uit het formulier hierboven.","CSG and CRDS are counted as taxes, as in the OECD figures; contributions are for a non-executive employee, without the company health plan (mutuelle).":"CSG en CRDS tellen als belasting, zoals in de OECD-cijfers; premies voor een werknemer zonder leidinggevende functie, zonder de bedrijfszorgverzekering (mutuelle).","UK tax years start in April (2006/07 to 2026/27). Rates for England, Wales and Northern Ireland.":"Britse belastingjaren beginnen in april (2006/07 tot 2026/27). Tarieven voor Engeland, Wales en Noord-Ierland.","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,146)":"Regels 2008: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€43.146)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€49,540)":"Regels 2015: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€49.540)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€58,890)":"Regels 2022: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€58.890)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€40,698)":"Regels 2008: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€40.698)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€46,479)":"Regels 2015: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€46.479)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€55,038)":"Regels 2022: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€55.038)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€47,043)":"Regels 2008: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€47.043)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€55,858)":"Regels 2015: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€55.858)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€68,578)":"Regels 2022: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€68.578)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,258)":"Regels 2008: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€37.258)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,911)":"Regels 2015: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€43.911)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€53,126)":"Regels 2022: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€53.126)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€14,905)":"Regels 2008: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€14.905)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€15,781)":"Regels 2015: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€15.781)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€19,739)":"Regels 2022: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€19.739)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€42,783)":"Regels 2008: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€42.783)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,733)":"Regels 2015: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€43.733)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€52,014)":"Regels 2022: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€52.014)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 359,300)":"Regels 2008: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (359.300 DKK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 403,600)":"Regels 2015: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (403.600 DKK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 469,400)":"Regels 2022: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (469.400 DKK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 352,470)":"Regels 2008: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (352.470 SEK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 414,105)":"Regels 2015: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (414.105 SEK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 493,770)":"Regels 2022: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (493.770 SEK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 443,613)":"Regels 2008: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (443.613 NOK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 556,670)":"Regels 2015: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (556.670 NOK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 689,301)":"Regels 2022: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (689.301 NOK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,372)":"Regels 2008: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€37.372)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,268)":"Regels 2015: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€43.268)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€50,830)":"Regels 2022: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€50.830)","2010 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€17,947)":"Regels 2010: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€17.947)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€21,848)":"Regels 2016: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€21.848)","2023 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€27,351)":"Regels 2023: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€27.351)","2014 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€20,712)":"Regels 2014: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€20.712)","2018 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€21,864)":"Regels 2018: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€21.864)","2023 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€27,480)":"Regels 2023: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€27.480)","Each year uses that year’s published income tax and social security schedules; the results are cross-checked against OECD Taxing Wages (Eurostat for Malta and Cyprus) for the average worker. Prices: national consumer price index.":"Elk jaar gebruikt de gepubliceerde belasting- en premietabellen van dat jaar; de resultaten zijn gecontroleerd met OECD Taxing Wages (Eurostat voor Malta en Cyprus) voor de gemiddelde werknemer. Prijzen: nationale consumentenprijsindex.","Pension-fund contributions use your setting above for every year; the 2026 row comes from the current calculator.":"Pensioenpremies gebruiken voor elk jaar je instelling hierboven; de rij 2026 komt uit de huidige rekenhulp.","Municipal and regional surcharges at the average rates; the 2026 row comes from the current calculator.":"Gemeentelijke en regionale opcentiemen tegen de gemiddelde tarieven; de rij 2026 komt uit de huidige rekenhulp.","Tax class 1; the 2026 row comes from the current calculator.":"Belastingklasse 1; de rij 2026 komt uit de huidige rekenhulp.","14 salaries a year, the 13th and 14th taxed at 6%; the 2026 row comes from the current calculator.":"14 salarissen per jaar, het 13e en 14e belast tegen 6%; de rij 2026 komt uit de huidige rekenhulp.","Mainland Portugal, individual taxation; the 2026 row comes from the current calculator.":"Vasteland van Portugal, individuele belasting; de rij 2026 komt uit de huidige rekenhulp.","PRSI class A; the 2026 row comes from the current calculator.":"PRSI klasse A; de rij 2026 komt uit de huidige rekenhulp.","Single rates; Class 1 social security for people born from 1962; 2006–2007 bands converted from Maltese lira. The 2026 row comes from the current calculator.":"Tarieven voor alleenstaanden; Class 1-sociale zekerheid voor wie vanaf 1962 geboren is; schijven 2006–2007 omgerekend uit de Maltese lira. De rij 2026 komt uit de huidige rekenhulp.","Social insurance and, from 2019, the GESY health contribution; 2006–2007 bands converted from Cyprus pounds; the social insurance ceiling before 2014 is approximate. The 2026 row comes from the current calculator.":"Sociale verzekering en vanaf 2019 de GESY-zorgbijdrage; schijven 2006–2007 omgerekend uit het Cypriotische pond; het plafond vóór 2014 is een benadering. De rij 2026 komt uit de huidige rekenhulp.","Average municipal tax, no church tax; ATP is counted as a contribution. The 2026 row comes from the current calculator.":"Gemiddelde gemeentebelasting, zonder kerkbelasting; ATP telt als premie. De rij 2026 komt uit de huidige rekenhulp.","Average municipal tax; burial and church fees and the public-service fee are not included. The 2026 row comes from the current calculator.":"Gemiddelde gemeentebelasting; begrafenis- en kerkbijdrage en de publieke-omroepbijdrage zijn niet inbegrepen. De rij 2026 komt uit de huidige rekenhulp.","The 2026 row comes from the current calculator.":"De rij 2026 komt uit de huidige rekenhulp.","Average municipal tax, no church tax; for pay below about half the average wage past years are less precise. The 2026 row comes from the current calculator.":"Gemiddelde gemeentebelasting, zonder kerkbelasting; onder ongeveer de helft van het gemiddelde loon zijn eerdere jaren minder nauwkeurig. De rij 2026 komt uit de huidige rekenhulp.","Home buying":"Huis kopen","Stamp Duty Land Tax on £300,000 (not a first-time buyer)":"Stamp Duty Land Tax op £300.000 (geen starter)","Stamp Duty Land Tax on £450,000 (first-time buyer)":"Stamp Duty Land Tax op £450.000 (starter)","Stamp duty on €1,200,000":"Zegelrecht op € 1.200.000","Transfer duties on €300,000 (first home)":"Overdrachtsrechten op € 300.000 (eerste woning)","IMT on a €200,000 own permanent home (mainland)":"IMT op een eigen hoofdverblijf van € 200.000 (vasteland)","Deed registration fee on DKK 3,000,000":"Registratierecht voor de akte op DKK 3.000.000","Mortgage registration fee on a DKK 2,000,000 loan":"Inschrijvingsrecht hypotheek op een lening van DKK 2.000.000","Duties on a €700,000 main home after the Bëllegen Akt credit":"Rechten op een hoofdverblijf van € 700.000 na het Bëllegen Akt-krediet","Transfer tax on €500,000, starter aged 30":"Overdrachtsbelasting op € 500.000, starter van 30","Registration duty on €300,000 sole home in Brussels":"Registratierechten op € 300.000, enige woning in Brussel","Stamp duty on €280,000, first-time buyer":"Zegelrecht op € 280.000, starter","Land transfer tax on €300,000 in Bavaria":"Grunderwerbsteuer op € 300.000 in Beieren","Interest tax reduction on SEK 120,000 of interest":"Belastingvermindering op SEK 120.000 rente","Interest credit on €5,000 of interest (main home)":"Aftrek op € 5.000 rente (hoofdverblijf)","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits, home buying":"belasting, premies, nettoloon, staats- en privépensioen, ontslag, uitkeringen, huis kopen","First home you buy (main home)":"Eerste woning die je koopt (hoofdverblijf)","Region":"Regio","Home type":"Soort woning","Apartment":"Appartement","House":"Huis","Cadastral value (valore catastale, optional)":"Kadastrale waarde (valore catastale, optioneel)","Rent or buy?":"Huren of kopen?","Rent for a similar home / month":"Huur voor een vergelijkbare woning / maand","Rent rise (% / year)":"Huurstijging (% / jaar)","Home price rise (% / year)":"Stijging woningprijs (% / jaar)","Return on invested savings (% / year)":"Rendement op belegd spaargeld (% / jaar)","Upkeep and owner costs (% of value / year)":"Onderhoud en eigenaarslasten (% van de waarde / jaar)","Selling costs at the end (% of value)":"Verkoopkosten aan het einde (% van de waarde)","Compare over (years)":"Vergelijken over (jaren)","Madrid (6%)":"Madrid (6%)","Catalonia (10%)":"Catalonië (10%)","Andalusia (7%)":"Andalusië (7%)","Other regions (about 8–10%; 9% used)":"Andere regio’s (ongeveer 8–10%; 9% gebruikt)","Flanders":"Vlaanderen","Wallonia":"Wallonië","Brussels":"Brussel","Transfer tax":"Overdrachtsbelasting","Notary and land registry (estimate)":"Notaris en kadaster (schatting)","Transfer tax 3% + 3% municipal surcharge (3.09%)":"Overdrachtsbelasting 3% + 3% gemeentelijke toeslag (3,09%)","Notary fee incl. VAT (estimate, about 1%)":"Notariskosten incl. btw (schatting, ongeveer 1%)","Land registry / cadastre (estimate, about 0.5%)":"Kadaster (schatting, ongeveer 0,5%)","Lawyer incl. VAT (estimate, about 1%)":"Advocaat incl. btw (schatting, ongeveer 1%)","Notary and land registry (estimate, about 2%)":"Notaris en kadaster (schatting, ongeveer 2%)","Registration tax 2% of the cadastral value (first home, min €1,000) + €100 mortgage and cadastral tax":"Registerbelasting 2% van de kadastrale waarde (eerste woning, min. € 1.000) + € 100 hypotheek- en kadasterbelasting","Registration tax 9% of the cadastral value (min €1,000) + €100 mortgage and cadastral tax":"Registerbelasting 9% van de kadastrale waarde (min. € 1.000) + € 100 hypotheek- en kadasterbelasting","Notary (estimate)":"Notaris (schatting)","Property transfer tax (ITP, resale)":"Overdrachtsbelasting (ITP, bestaande woning)","Notary, land registry and agency (estimate, about 1.2%)":"Notaris, kadaster en makelaar (schatting, ongeveer 1,2%)","Stamp Duty Land Tax, first-time buyer relief (England & NI)":"Stamp Duty Land Tax, startersvrijstelling (Engeland en Noord-Ierland)","Stamp Duty Land Tax (England & NI)":"Stamp Duty Land Tax (Engeland en Noord-Ierland)","Conveyancing and searches (estimate)":"Overdrachtsformaliteiten en onderzoek (schatting)","Transfer duties 5.81% (first home: exempt from the 2025–2028 increase)":"Overdrachtsrechten 5,81% (eerste woning: vrijgesteld van de verhoging 2025–2028)","Transfer duties 6.32% (most departments, 2025–2028)":"Overdrachtsrechten 6,32% (de meeste departementen, 2025–2028)","Notary fees and disbursements (estimate, about 1.2%)":"Notariskosten en verschotten (schatting, ongeveer 1,2%)","Transfer tax 0% (starter under 35, price up to €555,000)":"Overdrachtsbelasting 0% (starter jonger dan 35, prijs tot € 555.000)","Transfer tax 2% (own home)":"Overdrachtsbelasting 2% (eigen woning)","Notary, land registry and valuation (estimate)":"Notaris, kadaster en taxatie (schatting)","Registration duty 2% (Flanders, sole own home)":"Registratierechten 2% (Vlaanderen, enige eigen woning)","Registration duty 12% (Flanders)":"Registratierechten 12% (Vlaanderen)","Registration duty 3% (Wallonia, sole own home)":"Registratierechten 3% (Wallonië, enige eigen woning)","Registration duty 12.5% (Wallonia)":"Registratierechten 12,5% (Wallonië)","Registration duty 12.5% after the €200,000 allowance (Brussels)":"Registratierechten 12,5% na het abattement van € 200.000 (Brussel)","Registration duty 12.5% (Brussels)":"Registratierechten 12,5% (Brussel)","Notary and deed costs incl. VAT (estimate, about 1.5%)":"Notaris- en aktekosten incl. btw (schatting, ongeveer 1,5%)","Registration + transcription duties 7%":"Registratie- en overschrijvingsrechten 7%","Tax credit for a main home (Bëllegen Akt, up to €40,000 per buyer)":"Belastingkrediet voor een hoofdverblijf (Bëllegen Akt, tot € 40.000 per koper)","Notary (estimate, about 1%)":"Notaris (schatting, ongeveer 1%)","Real estate transfer tax 3.5%":"Grondoverdrachtsbelasting 3,5%","Land register entry 1.1%":"Inschrijving in het grondboek 1,1%","Mortgage registration 1.2% of the loan":"Inschrijving hypotheek 1,2% van de lening","Contract and trustee incl. VAT (estimate, about 1.8%)":"Contract en trustee incl. btw (schatting, ongeveer 1,8%)","IMT transfer tax (IMT Jovem, own permanent home, 35 or under)":"IMT-overdrachtsbelasting (IMT Jovem, eigen hoofdverblijf, 35 of jonger)","IMT transfer tax (own permanent home, mainland)":"IMT-overdrachtsbelasting (eigen hoofdverblijf, vasteland)","Stamp duty 0.8%":"Zegelrecht 0,8%","Deed and registration (estimate)":"Akte en registratie (schatting)","Stamp duty (1% to €1m, 2% to €1.5m, 6% above)":"Zegelrecht (1% tot € 1 mln, 2% tot € 1,5 mln, 6% daarboven)","Solicitor and searches incl. VAT (estimate)":"Solicitor en onderzoek incl. btw (schatting)","Stamp duty 5% (first-time buyer: first €200,000 exempt)":"Zegelrecht 5% (starter: eerste € 200.000 vrijgesteld)","Stamp duty 5%":"Zegelrecht 5%","Notary, searches and registration (estimate, about 1.5%)":"Notaris, onderzoek en registratie (schatting, ongeveer 1,5%)","Transfer fees 3% / 5% / 8%, halved (resale, no VAT)":"Overdrachtskosten 3% / 5% / 8%, gehalveerd (bestaand, zonder btw)","Stamp duty on the contract (0.15% / 0.2%, max €20,000)":"Zegelrecht op het contract (0,15% / 0,2%, max. € 20.000)","Lawyer (estimate, about 1%)":"Advocaat (schatting, ongeveer 1%)","Deed registration DKK 1,850 + 0.6%":"Registratie akte DKK 1.850 + 0,6%","Mortgage registration DKK 1,825 + 1.25% of the loan":"Registratie hypotheek DKK 1.825 + 1,25% van de lening","Buyer’s adviser (estimate)":"Adviseur van de koper (schatting)","Title registration 1.5% + SEK 825":"Eigendomsinschrijving 1,5% + SEK 825","New mortgage deeds 2% of the loan + SEK 375":"Nieuwe hypotheekbrieven 2% van de lening + SEK 375","Tenant-owner flat: no title registration or mortgage-deed tax":"Coöperatieve woning: geen belasting op eigendomsinschrijving of hypotheekbrieven","Pledge fee to the housing association (estimate)":"Verpandingskosten aan de woningcoöperatie (schatting)","Document duty 2.5% (not for co-op flats or new builds)":"Documentheffing 2,5% (niet voor coöperatieve woningen of nieuwbouw)","Registration fees, deed and mortgage":"Registratiekosten, akte en hypotheek","Transfer tax 3% (real property)":"Overdrachtsbelasting 3% (onroerend goed)","Transfer tax 1.5% (housing-company flat)":"Overdrachtsbelasting 1,5% (appartement in een woningvennootschap)","19% of the interest, up to €4,000 of interest a year (main home)":"19% van de rente, tot € 4.000 rente per jaar (hoofdverblijf)","Interest minus the notional rental value (0.35% of the home’s value), deducted at your rate, at most 37.56%":"Rente min het eigenwoningforfait (0,35% van de woningwaarde), afgetrokken tegen je tarief, hoogstens 37,56%","Interest deductible up to €2,000 a year per household member in the first five years (€1,500 years 6–10, €1,000 after)":"Rente aftrekbaar tot € 2.000 per jaar per gezinslid in de eerste vijf jaar (€ 1.500 in jaar 6–10, daarna € 1.000)","Negative capital income: worth about 33% of the interest up to DKK 50,000 and about 25% above":"Negatief kapitaalinkomen: ongeveer 33% van de rente waard tot DKK 50.000 en ongeveer 25% daarboven","Tax reduction of 30% of the interest up to SEK 100,000 and 21% above":"Belastingvermindering van 30% van de rente tot SEK 100.000 en 21% daarboven","Interest is deductible from ordinary income, worth 22%":"Rente is aftrekbaar van het gewone inkomen, waarde 22%","No tax relief on mortgage interest for new loans.":"Geen belastingvoordeel op hypotheekrente voor nieuwe leningen.","No relief for new loans (the interest credit ended in 2013).":"Geen voordeel voor nieuwe leningen (het rentekrediet stopte in 2013).","No relief for homes bought from 2013 (older purchases keep the transitional deduction).":"Geen voordeel voor woningen gekocht vanaf 2013 (oudere aankopen houden de overgangsaftrek).","No relief: the interest credit ended for homes bought from 2011.":"Geen voordeel: het rentekrediet stopte voor woningen gekocht vanaf 2011.","No regional relief for new loans (Flanders since 2020, Brussels since 2017, Wallonia since 2025).":"Geen regionaal voordeel voor nieuwe leningen (Vlaanderen sinds 2020, Brussel sinds 2017, Wallonië sinds 2025).","No relief for new loans (the housing special-expense deduction ended in 2016).":"Geen voordeel voor nieuwe leningen (de aftrek voor woonuitgaven stopte in 2016).","No relief for loans taken from 2012.":"Geen voordeel voor leningen afgesloten vanaf 2012.","No relief: mortgage interest relief ended (the temporary 2023–2024 relief has expired).":"Geen voordeel: de hypotheekrenteaftrek is gestopt (de tijdelijke regeling 2023–2024 is verlopen).","No relief: the deduction was phased out and ended in 2023.":"Geen voordeel: de aftrek is afgebouwd en stopte in 2023.","No relief for owner-occupiers.":"Geen voordeel voor eigenaar-bewoners.","Bank of Greece, binding since January 2025; 10% of new loans each quarter may exceed the limits.":"Bank van Griekenland, bindend sinds januari 2025; 10% van de nieuwe leningen per kwartaal mag de grenzen overschrijden.","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80–100% of the value after their own affordability check.":"Er gelden geen leennormen voor kredietnemers; banken lenen meestal 80–100% van de waarde na hun eigen betaalbaarheidstoets.","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80% of the value (more with the public first-home guarantee for young buyers).":"Er gelden geen leennormen voor kredietnemers; banken lenen meestal tot 80% van de waarde (meer met de staatsgarantie voor jonge starters).","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80% of the value for a main home.":"Er gelden geen leennormen voor kredietnemers; banken lenen meestal tot 80% van de waarde voor een hoofdverblijf.","Bank of England: no more than 15% of a lender’s new mortgages may be at 4.5 times income or more (the regulators are consulting on changes in 2026).":"Bank of England: hoogstens 15% van de nieuwe hypotheken van een geldverstrekker mag op 4,5 keer het inkomen of meer liggen (de toezichthouders consulteren in 2026 over wijzigingen).","HCSF, binding: payments incl. insurance at most 35% of net income and at most 25 years (27 with a deferral for works); 20% of new loans may exceed.":"HCSF, bindend: lasten incl. verzekering hoogstens 35% van het netto-inkomen en hoogstens 25 jaar (27 met uitstel voor verbouwing); 20% van de nieuwe leningen mag afwijken.","Loan at most 100% of the home’s value; the amount you can borrow is also capped by the income-based lending standards (Nibud), not modelled here. Interest is deductible only on loans repaid within 30 years.":"Lening hoogstens 100% van de woningwaarde; het bedrag wordt ook begrensd door de inkomensafhankelijke leennormen (Nibud), hier niet berekend. Rente is alleen aftrekbaar bij leningen die binnen 30 jaar worden afgelost.","National Bank of Belgium expectations: up to 90% of the value for an own home (first-time buyers may go higher within a tolerance), 80% for buy-to-let.":"Verwachtingen van de Nationale Bank van België: tot 90% van de waarde voor een eigen woning (starters mogen binnen een marge hoger), 80% voor verhuur.","CSSF, binding: 100% for first-time buyers of a main home, 90% for other main homes (15% of loans may go to 100%), 80% for other homes.":"CSSF, bindend: 100% voor starters met een hoofdverblijf, 90% voor andere hoofdverblijven (15% van de leningen mag tot 100%), 80% voor andere woningen.","FMA: the 90% / 40% / 35-year limits became non-binding guidance from July 2025.":"FMA: de grenzen 90% / 40% / 35 jaar zijn sinds juli 2025 niet-bindende richtlijnen.","Banco de Portugal Recommendation 1/2026 (from August 2026): 90% of the value, payments at most 45% of net income with the rate raised 1.5 points, at most 40 years up to age 35 and 35 years after. A state guarantee lets young buyers borrow more.":"Aanbeveling 1/2026 van Banco de Portugal (vanaf augustus 2026): 90% van de waarde, lasten hoogstens 45% van het netto-inkomen met de rente 1,5 punt hoger, hoogstens 40 jaar tot 35 jaar oud en 35 jaar daarna. Een staatsgarantie laat jonge kopers meer lenen.","Central Bank of Ireland: 90% of the value, 4 times gross income for first-time buyers and 3.5 for others; 15% of loans may exceed.":"Central Bank of Ireland: 90% van de waarde, 4 keer het bruto-inkomen voor starters en 3,5 voor anderen; 15% van de leningen mag afwijken.","Central Bank of Malta: 90% for first-time buyers and main homes (75% otherwise), stressed payments at most 40% of income with the rate raised 1.5 points, at most 40 years (25 otherwise) or retirement age.":"Centrale Bank van Malta: 90% voor starters en hoofdverblijven (anders 75%), gestreste lasten hoogstens 40% van het inkomen met de rente 1,5 punt hoger, hoogstens 40 jaar (anders 25) of de pensioenleeftijd.","Central Bank of Cyprus: 80% of the value for a main home (70% otherwise), payments at most 80% of net disposable income.":"Centrale Bank van Cyprus: 80% van de waarde voor een hoofdverblijf (anders 70%), lasten hoogstens 80% van het netto besteedbaar inkomen.","At least 5% down payment; above 4 times gross income lenders require extra wealth (Danish FSA). Mortgage-bank loans cover up to 80%, the rest is a bank loan.":"Minstens 5% eigen inbreng; boven 4 keer het bruto-inkomen eisen geldverstrekkers extra vermogen (Deense toezichthouder). Hypotheekbankleningen dekken tot 80%, de rest is een banklening.","Mortgage cap 90% (law from April 2026). Repayment at least 2% a year above 70% of the value and 1% between 50% and 70%.":"Hypotheekplafond 90% (wet sinds april 2026). Aflossing minstens 2% per jaar boven 70% van de waarde en 1% tussen 50% en 70%.","Lending regulation: 90% of the value, total debt at most 5 times gross income, must afford a 3-point rate rise; above 60% repay at least 2.5% a year.":"Leenregels: 90% van de waarde, totale schuld hoogstens 5 keer het bruto-inkomen, een renteverhoging van 3 punten moet betaalbaar zijn; boven 60% minstens 2,5% per jaar aflossen.","FIN-FSA: 95% for first-time buyers and 90% for others; stressed payments (6% rate, 25 years) at most 60% of income; at most 30 years.":"FIN-FSA: 95% voor starters en 90% voor anderen; gestreste lasten (rente 6%, 25 jaar) hoogstens 60% van het inkomen; hoogstens 30 jaar.","Buying costs in {c}":"Aankoopkosten in {c}","Total buying costs":"Totale aankoopkosten","of the price":"van de prijs","Cash needed upfront (down payment + costs)":"Benodigd eigen geld (inbreng + kosten)","Loan-to-value":"Lening ten opzichte van de waarde","at most {p}":"hoogstens {p}","yours {p}":"jij {p}","Payment as a share of net income":"Maandlast als deel van het netto-inkomen","Payment at 6% over 25 years, share of net income":"Maandlast bij 6% over 25 jaar, deel van het netto-inkomen","Payment with the rate {d} points higher, share of net income":"Maandlast met de rente {d} punt hoger, deel van het netto-inkomen","Loan as a multiple of gross yearly pay":"Lening als veelvoud van het bruto jaarloon","at most {x}×":"hoogstens {x}×","yours {x}×":"jij {x}×","Loan term":"Looptijd","at most {y} years":"hoogstens {y} jaar","yours {y} years":"jij {y} jaar","Minimum repayment":"Minimale aflossing","2% of the loan a year":"2% van de lening per jaar","1% of the loan a year":"1% van de lening per jaar","none below 50% of the value":"geen onder 50% van de waarde","2.5% of the loan a year (or a 30-year annuity)":"2,5% van de lening per jaar (of een annuïteit over 30 jaar)","none below 60% of the value":"geen onder 60% van de waarde","Lending limits in {c}":"Leengrenzen in {c}","No official limits":"Geen officiële grenzen","Guidance (not legally binding)":"Richtlijn (niet wettelijk bindend)","Binding rules":"Bindende regels","as a first-time buyer / main home":"als starter / hoofdverblijf","as a repeat buyer":"als doorstromer","Tax relief on interest":"Belastingvoordeel op rente","about {v} in the first year ({m} a month), so the payment effectively costs {p} a month.":"ongeveer {v} in het eerste jaar ({m} per maand), dus de maandlast kost in feite {p} per maand.","Sources: {s}. Fees marked as estimates vary by provider and region.":"Bronnen: {s}. Kosten die als schatting zijn gemarkeerd verschillen per aanbieder en regio.","Wealth if you buy, after {n} years":"Vermogen als je koopt, na {n} jaar","home value minus loan and selling costs, plus savings":"woningwaarde min lening en verkoopkosten, plus spaargeld","Wealth if you rent and invest":"Vermogen als je huurt en belegt","the upfront cash and any monthly difference, invested":"het eigen geld en elk maandelijks verschil, belegd","Buying ahead by {v}":"Kopen ligt {v} voor","Renting ahead by {v}":"Huren ligt {v} voor","buying pulls ahead from year {y}":"kopen loopt voor vanaf jaar {y}","buying does not pull ahead within {n} years":"kopen loopt niet voor binnen {n} jaar","Buy":"Kopen","Rent and invest":"Huren en beleggen","How it works: both choices spend the same each month. The buyer pays the loan, the other housing costs and upkeep ({u} of the value a year), minus any interest relief; the renter pays rent rising {g} a year. Whoever spends less in a month invests the difference at {r} a year, and the renter also invests the cash the buyer needed upfront. The home grows {p} a year and selling costs {s} are deducted at the end. Taxes on investment returns and on a future sale are not included; this is a comparison under your assumptions, not advice.":"Zo werkt het: beide keuzes geven elke maand evenveel uit. De koper betaalt de lening, de andere woonlasten en het onderhoud ({u} van de waarde per jaar), min eventueel renteaftrek; de huurder betaalt huur die {g} per jaar stijgt. Wie in een maand minder uitgeeft, belegt het verschil tegen {r} per jaar, en de huurder belegt ook het eigen geld dat de koper nodig had. De woning stijgt {p} per jaar en verkoopkosten van {s} gaan er aan het einde af. Belasting op beleggingsrendement en op een latere verkoop is niet meegenomen; dit is een vergelijking op basis van jouw aannames, geen advies.","How it works: interest is charged every month on the remaining balance at the rate you enter. With equal monthly payments the payment stays the same and the capital part grows; with equal capital the payment starts higher and falls. Extra repayments go straight to the capital. The rate is your assumption, not an offer: compare real offers.":"Zo werkt het: elke maand wordt rente berekend over de resterende schuld tegen de rente die je invult. Bij een annuïteit blijft de maandlast gelijk en groeit het aflossingsdeel; bij lineair begint de maandlast hoger en daalt hij. Extra aflossingen gaan direct van de hoofdsom af. De rente is jouw aanname, geen aanbod: vergelijk echte aanbiedingen.","Monthly RETA quota by computable net yield (profit less a 7% generic deduction): from about €206 (up to €670/month) to €607 (above €6,000/month) in 2026, the 2025 minimum bases extended at 31.5% including the 0.9% intergenerational equity charge (MEI). IRPF on profit with the same scale, 5% hard-to-justify expenses (max €2,000), no work-income reduction.":"Maandelijkse RETA-premie naar het berekenbare netto-inkomen (winst min 7% forfaitaire aftrek): van ongeveer € 206 (tot € 670/maand) tot € 607 (boven € 6.000/maand) in 2026, de verlengde minimumgrondslagen van 2025 tegen 31,5% inclusief 0,9% intergenerationele bijdrage (MEI). IRPF over de winst met dezelfde schaal, 5% moeilijk te onderbouwen kosten (max. € 2.000), geen arbeidsinkomensvermindering.","St Francis of Assisi":"Sint-Franciscus van Assisi","Public holidays on weekdays in 2026":"Feestdagen op werkdagen in 2026","Legal minimum annual leave in 2026, 5-day week":"Wettelijk minimumverlof in 2026, 5-daagse week","Annual leave after 10 years with the employer, 5-day week":"Jaarlijks verlof na 10 jaar bij de werkgever, 5-daagse week","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€23,850)":"Regels 2008: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€23.850)","2017 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€19,859)":"Regels 2017: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€19.859)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€20,057)":"Regels 2021: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€20.057)","2024 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€25,680)":"Regels 2024: inkomstenbelasting + werknemerspremies bij het gemiddelde loon (€25.680)","Employer notice after 12 years (months)":"Opzegtermijn werkgever na 12 jaar (maanden)","Employer notice after 20 years (months)":"Opzegtermijn werkgever na 20 jaar (maanden)","Objective dismissal after 10 years at €30,000 a year":"Objectief ontslag na 10 jaar bij € 30.000 per jaar","Unfair dismissal cap for service from 2012 (days)":"Maximum bij onrechtmatig ontslag voor diensttijd vanaf 2012 (dagen)","Unfair dismissal with 20 years before 2012 (days)":"Onrechtmatig ontslag met 20 jaar vóór 2012 (dagen)","Transfer tax on €200,000":"Overdrachtsbelasting op € 200.000","Transfer tax (ITP) on a €300,000 resale home in Madrid":"Overdrachtsbelasting (ITP) op een bestaande woning van € 300.000 in Madrid","Transfer tax + land register fee on €300,000":"Overdrachtsbelasting + kadasterkosten op € 300.000","Transfer tax on a €200,000 housing-company flat":"Overdrachtsbelasting op een appartement van een woningvennootschap van € 200.000","Document duty on NOK 4,000,000":"Documentheffing op NOK 4.000.000","Transfer fees on a €200,000 resale home":"Overdrachtskosten op een bestaande woning van € 200.000","RETA quota for €18,000 net profit a year":"RETA-premie bij € 18.000 nettowinst per jaar","Health + care insurance at the minimum base, childless, age 30":"Zorg- en zorgverzekering op de minimumgrondslag, kinderloos, 30 jaar","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits, home buying, leave, freelance":"belasting, premies, nettoloon, staats- en privépensioen, ontslag, uitkeringen, huis kopen, verlof, zelfstandigen","Micro-entrepreneur contributions on €40,000 of service fees (BNC)":"Premies van een micro-entrepreneur over € 40.000 aan dienstenhonoraria (BNC)","5 weeks (25 working days) a year under the Holiday Act, earned at 2.08 days a month, with 12.5% holiday pay or full pay plus a 1% supplement. Many agreements add 5 extra holiday days (feriefridage). Great Prayer Day was abolished in 2024. Constitution Day (5 June) is not a public holiday by law, but many agreements give a full or half day off.":"5 weken (25 werkdagen) per jaar volgens de vakantiewet, opgebouwd met 2,08 dagen per maand, met 12,5% vakantiegeld of volledig loon plus 1%. Veel cao’s geven 5 extra dagen (feriefridage). Grote Gebedsdag is in 2024 afgeschaft. Grondwetsdag (5 juni) is wettelijk geen feestdag, maar veel cao’s geven een hele of halve vrije dag.","Private pension (PGBL/VGBL) payout tax after 10 years, regressive table":"Belasting op uitkeringen van een privépensioen (PGBL/VGBL) na 10 jaar, aflopende tabel","PGBL deduction limit for R$60,000 of taxable income":"PGBL-aftrekgrens bij R$ 60.000 belastbaar inkomen","New York mansion tax on a $1,200,000 home":"Mansion tax in New York op een woning van $ 1.200.000","ITBI on a R$500,000 home in São Paulo":"ITBI op een woning van R$ 500.000 in São Paulo","California":"Californië","California SDI 1.3%":"Californië SDI 1,3%","New York":"New York","NY Paid Family Leave 0.432% (max $411.91) + disability $0.60 a week":"NY betaald familieverlof 0,432% (max. $ 411,91) + arbeidsongeschiktheid $ 0,60 per week","Texas (no state income tax)":"Texas (geen inkomstenbelasting van de staat)","Florida (no state income tax)":"Florida (geen inkomstenbelasting van de staat)","Washington (no state income tax)":"Washington (geen inkomstenbelasting van de staat)","WA Cares long-term care 0.58%":"WA Cares langdurige zorg 0,58%","WA Paid Family and Medical Leave 0.81%":"WA betaald familie- en ziekteverlof 0,81%","Illinois":"Illinois","Pennsylvania":"Pennsylvania","PA unemployment 0.07%":"PA werkloosheid 0,07%","Ohio":"Ohio","Georgia":"Georgia","North Carolina":"North Carolina","Michigan":"Michigan","New Jersey":"New Jersey","NJ unemployment, disability and family leave insurance":"NJ werkloosheids-, arbeidsongeschiktheids- en familieverlofverzekering","Massachusetts":"Massachusetts","MA Paid Family and Medical Leave 0.46%":"MA betaald familie- en ziekteverlof 0,46%","Virginia":"Virginia","Arizona":"Arizona","Colorado":"Colorado","Another state (federal taxes only)":"Andere staat (alleen federale belastingen)","Social Security 6.2% (up to $184,500)":"Social Security 6,2% (tot $ 184.500)","Medicare 1.45% (+0.9% above $200,000)":"Medicare 1,45% (+0,9% boven $ 200.000)","Federal income tax":"Federale inkomstenbelasting","Refundable Child Tax Credit":"Terugbetaalbare Child Tax Credit","Standard deduction (federal)":"Standaardaftrek (federaal)","Overtime deduction (2025–2028)":"Aftrek voor overuren (2025–2028)","Child Tax Credit ($2,200 per child)":"Child Tax Credit ($ 2.200 per kind)","Self-employment tax 15.3% (Social Security + Medicare)":"Belasting voor zelfstandigen 15,3% (Social Security + Medicare)","State":"Staat","Maximum weekly benefit":"Maximale weekuitkering","Weeks":"Weken","None by law":"Geen bij wet","at-will employment; 60 days for mass layoffs (WARN Act)":"at-will-dienstverband; 60 dagen bij collectief ontslag (WARN Act)","United States":"Verenigde Staten","Filing status":"Aangiftestatus","Married filing jointly (one income)":"Gehuwd, gezamenlijke aangifte (één inkomen)","Head of household (single parent)":"Gezinshoofd (alleenstaande ouder)","I live in New York City (city income tax)":"Ik woon in New York City (stedelijke inkomstenbelasting)","Employer match (% of what you put in)":"Werkgeversbijdrage (% van jouw inleg)","Matched up to (% of salary)":"Bijgelegd tot (% van het salaris)","Account type":"Soort rekening","Traditional 401(k): tax relief now, taxed when paid out":"Traditional 401(k): nu belastingvoordeel, belast bij uitkering","Roth 401(k): no relief now, tax-free when paid out":"Roth 401(k): nu geen voordeel, belastingvrije uitkering","Your tax rate in retirement %":"Jouw belastingtarief na pensionering %","Company severance: weeks of pay per year (0 if none)":"Ontslagvergoeding van het bedrijf: weken loon per jaar (0 als die er niet is)","Federal income tax 2026":"Federale inkomstenbelasting 2026","10% to 37% in seven brackets; for a single filer 10% up to $12,400, 12% to $50,400, 22% to $105,700, 24% to $201,775, 32% to $256,225, 35% to $640,600 and 37% above (joint brackets are twice as wide up to 32%). Standard deduction $16,100 single, $32,200 joint, $24,150 head of household. Child Tax Credit $2,200 per child, up to $1,700 refundable.":"10% tot 37% in zeven schijven; voor een alleenstaande 10% tot $ 12.400, 12% tot $ 50.400, 22% tot $ 105.700, 24% tot $ 201.775, 32% tot $ 256.225, 35% tot $ 640.600 en 37% daarboven (gezamenlijke schijven tot 32% twee keer zo breed). Standaardaftrek $ 16.100 alleenstaand, $ 32.200 gezamenlijk, $ 24.150 gezinshoofd. Child Tax Credit $ 2.200 per kind, tot $ 1.700 terugbetaalbaar.","Payroll taxes (FICA)":"Loonheffingen (FICA)","Social Security 6.2% on pay up to $184,500 and Medicare 1.45% on all pay, plus 0.9% above $200,000. Your employer pays the same 7.65% plus federal and state unemployment tax. Some states add disability or family-leave contributions (California SDI 1.3%, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington).":"Social Security 6,2% over loon tot $ 184.500 en Medicare 1,45% over het hele loon, plus 0,9% boven $ 200.000. Je werkgever betaalt dezelfde 7,65% plus federale en staatswerkloosheidsbelasting. Sommige staten heffen extra premies voor arbeidsongeschiktheid of familieverlof (Californië SDI 1,3%, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington).","State income tax":"Inkomstenbelasting van de staat","Each state sets its own: none in Texas, Florida, Washington and six others; flat rates such as Pennsylvania 3.07%, Illinois 4.95%, North Carolina 3.99% and Georgia 4.99%; graduated rates up to 13.3% in California and 10.9% in New York (plus up to 3.876% New York City tax). Traditional 401(k) contributions lower state tax too, except in Pennsylvania.":"Elke staat bepaalt die zelf: geen in Texas, Florida, Washington en zes andere; vlaktaksen zoals Pennsylvania 3,07%, Illinois 4,95%, North Carolina 3,99% en Georgia 4,99%; progressieve tarieven tot 13,3% in Californië en 10,9% in New York (plus tot 3,876% belasting van New York City). Traditional-401(k)-inleg verlaagt ook de staatsbelasting, behalve in Pennsylvania.","Non-exempt employees get at least 1.5 times their regular rate for hours over 40 in a week. There is no federal premium for nights, weekends or holidays, and no federal cap on overtime hours. Some states add daily overtime (California: over 8 hours a day, double time over 12).":"Niet-vrijgestelde werknemers krijgen minstens 1,5 keer hun normale tarief voor uren boven 40 per week. Er is geen federale toeslag voor nacht, weekend of feestdagen en geen federaal maximum aan overuren. Sommige staten kennen dagelijkse overuren (Californië: boven 8 uur per dag, dubbel boven 12).","No tax on overtime (2025–2028)":"Geen belasting op overuren (2025–2028)","The premium part of FLSA overtime (the extra half) can be deducted from federal taxable income, up to $12,500 a year ($25,000 joint), phasing out above $150,000 of income ($300,000 joint). Social Security, Medicare and most state taxes still apply.":"Het toeslagdeel van FLSA-overuren (de extra helft) is aftrekbaar van het federaal belastbaar inkomen, tot $ 12.500 per jaar ($ 25.000 gezamenlijk), aflopend boven $ 150.000 inkomen ($ 300.000 gezamenlijk). Social Security, Medicare en de meeste staatsbelastingen blijven van toepassing.","No federal limit":"Geen federale grens","Self-employment tax 15.3% (12.4% Social Security up to $184,500 + 2.9% Medicare) on 92.35% of net profit; half of it is deductible. The qualified business income deduction takes 20% off taxable income below $201,750 ($403,500 joint). Estimated tax is paid quarterly. State income tax applies as for employees.":"Belasting voor zelfstandigen 15,3% (12,4% Social Security tot $ 184.500 + 2,9% Medicare) over 92,35% van de nettowinst; de helft is aftrekbaar. De aftrek voor gekwalificeerd ondernemingsinkomen haalt 20% van het belastbaar inkomen onder $ 201.750 ($ 403.500 gezamenlijk). De belasting wordt per kwartaal vooruitbetaald. De staatsbelasting geldt zoals voor werknemers.","Social Security":"Social Security","Based on your best 35 years of earnings (up to the taxable maximum), indexed to wages: 90% of the first $1,286 of average monthly earnings, 32% up to $7,749 and 15% above (2026). Full retirement age is 67 for people born in 1960 or later; claiming at 62 pays 70%, waiting to 70 pays 124%. You need 40 credits ($1,890 of earnings per credit in 2026, up to 4 a year).":"Op basis van je 35 beste inkomensjaren (tot het maximum), geïndexeerd met de lonen: 90% van de eerste $ 1.286 van het gemiddelde maandinkomen, 32% tot $ 7.749 en 15% daarboven (2026). De volledige pensioenleeftijd is 67 voor wie vanaf 1960 geboren is; op 62 krijg je 70%, wachten tot 70 geeft 124%. Je hebt 40 credits nodig ($ 1.890 inkomen per credit in 2026, maximaal 4 per jaar).","Tax and Medicare":"Belasting en Medicare","Up to 85% of benefits can be taxed if other income is high; with Social Security alone most retirees pay no federal tax. From 65 the Medicare Part B premium ($202.90 a month in 2026) is usually deducted from the benefit. Benefits rose 2.8% in 2026.":"Tot 85% van de uitkering kan belast worden als ander inkomen hoog is; met alleen Social Security betalen de meeste gepensioneerden geen federale belasting. Vanaf 65 wordt de premie voor Medicare Part B ($ 202,90 per maand in 2026) meestal op de uitkering ingehouden. De uitkeringen stegen in 2026 met 2,8%.","401(k): you choose a share of your pay; many employers match part of it (often 50% of up to 6% of salary). Traditional contributions are taken before income tax and taxed when withdrawn; Roth contributions are taxed now and withdrawn tax-free. Withdrawals usually start from 59½, and required minimum distributions from 73.":"401(k): je kiest een deel van je loon; veel werkgevers leggen een deel bij (vaak 50% tot 6% van het salaris). Traditional-inleg gaat vóór de inkomstenbelasting af en wordt belast bij opname; Roth-inleg wordt nu belast en belastingvrij opgenomen. Opnames beginnen meestal vanaf 59½, verplichte minimale opnames vanaf 73.","Martin Luther King Jr. Day":"Martin Luther King Jr. Day","Washington’s Birthday":"Verjaardag van Washington","Memorial Day":"Memorial Day","Juneteenth":"Juneteenth","Labor Day":"Labor Day","Columbus Day":"Columbus Day","Veterans Day":"Veterans Day","Thanksgiving Day":"Thanksgiving","No federal law requires paid vacation or paid holidays in the private sector; they come from your employer (11 days after a year of service is typical). The 11 federal holidays are shown, moved to Friday or Monday when they fall on a weekend. Some states require paid sick days, and a few pay family leave.":"Geen federale wet verplicht betaalde vakantie of betaalde feestdagen in de private sector; die komen van je werkgever (11 dagen na een dienstjaar is gebruikelijk). De 11 federale feestdagen worden getoond, verschoven naar vrijdag of maandag als ze in het weekend vallen. Sommige staten verplichten betaalde ziektedagen en enkele betalen familieverlof.","8 weeks of state Paid Family Leave at 70–90% of pay":"8 weken betaald familieverlof van de staat tegen 70–90% van het loon","12 weeks of state Paid Family Leave at 67% of pay (capped)":"12 weken betaald familieverlof van de staat tegen 67% van het loon (gemaximeerd)","12 weeks of state Family Leave Insurance at 85% of pay (capped)":"12 weken familieverlofverzekering van de staat tegen 85% van het loon (gemaximeerd)","12 weeks of state Paid Family Leave (up to 26 with medical leave)":"12 weken betaald familieverlof van de staat (tot 26 met ziekteverlof)","12 weeks of state Paid Family Leave (up to 90% of pay, capped)":"12 weken betaald familieverlof van de staat (tot 90% van het loon, gemaximeerd)","12 weeks of state FAMLI paid leave (up to 90% of pay, capped)":"12 weken betaald FAMLI-verlof van de staat (tot 90% van het loon, gemaximeerd)","Family and Medical Leave Act (FMLA)":"Family and Medical Leave Act (FMLA)","12 weeks a year for a birth, adoption or serious illness (employers with 50+ staff, after 12 months)":"12 weken per jaar voor een geboorte, adoptie of ernstige ziekte (werkgevers met 50+ werknemers, na 12 maanden)","State paid family leave":"Betaald familieverlof van de staat","Not available in this state":"Niet beschikbaar in deze staat","Paid by the state fund":"Betaald door het staatsfonds","Paid sick leave":"Betaald ziekteverlof","No federal right; many states require 40 hours or more a year (California, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington, Arizona, Illinois, Michigan, Colorado)":"Geen federaal recht; veel staten verplichten 40 uur of meer per jaar (Californië, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington, Arizona, Illinois, Michigan, Colorado)","Full pay where required":"Volledig loon waar verplicht","Pregnancy and nursing":"Zwangerschap en borstvoeding","Reasonable accommodations and break time to express milk for a year (Pregnant Workers Fairness Act, PUMP Act)":"Redelijke aanpassingen en kolfpauzes gedurende een jaar (Pregnant Workers Fairness Act, PUMP Act)","Breaks usually unpaid":"Pauzes meestal onbetaald","Laid off or dismissed (not for misconduct)":"Ontslagen (niet wegens wangedrag)","At-will employment":"At-will-dienstverband","In almost every state either side can end the job at any time without notice or a reason (but not for a discriminatory or retaliatory reason). There is no legal severance; many employers pay 1–2 weeks per year of service in exchange for a release. The WARN Act requires 60 days’ notice for mass layoffs at employers with 100+ staff.":"In bijna alle staten kan elke partij het dienstverband op elk moment beëindigen zonder opzegtermijn of reden (maar niet om discriminerende redenen of als vergelding). Er is geen wettelijke ontslagvergoeding; veel werkgevers betalen 1–2 weken per dienstjaar in ruil voor finale kwijting. De WARN Act vereist 60 dagen opzegging bij collectief ontslag bij werkgevers met 100+ werknemers.","Unemployment insurance":"Werkloosheidsverzekering","Run by each state: usually about half of your previous weekly pay up to a state maximum (from $275 in Florida to $1,152 in Washington in 2026), for up to 26 weeks (12 in Florida and North Carolina, 14 in Georgia). Benefits are taxable income. Not after quitting without good cause.":"Door elke staat geregeld: meestal ongeveer de helft van je vorige weekloon tot een maximum (van $ 275 in Florida tot $ 1.152 in Washington in 2026), voor maximaal 26 weken (12 in Florida en North Carolina, 14 in Georgia). De uitkering is belast. Niet na ontslag nemen zonder geldige reden.","Final pay and health cover":"Laatste loon en zorgverzekering","Some states (such as California, Colorado, Illinois and Massachusetts) require unused vacation to be paid out. COBRA lets you keep your employer health plan for up to 18 months at your own cost.":"Sommige staten (zoals Californië, Colorado, Illinois en Massachusetts) verplichten uitbetaling van niet-opgenomen vakantie. Met COBRA houd je de zorgverzekering van je werkgever tot 18 maanden op eigen kosten.","A traditional 401(k) contribution lowers both federal and state income tax; take at least the full employer match, it is an instant return.":"Een Traditional-401(k)-inleg verlaagt zowel federale als staatsinkomstenbelasting; pak minstens de volledige werkgeversbijdrage, dat is direct rendement.","If you are paid FLSA overtime, its premium half is deductible from federal income tax until 2028 (up to $12,500).":"Als je FLSA-overuren betaald krijgt, is de toeslaghelft tot 2028 aftrekbaar van de federale belasting (tot $ 12.500).","The Child Tax Credit ($2,200 per child) is included in the tax above; there is no separate monthly child benefit. Married couples usually file jointly with brackets twice as wide.":"De Child Tax Credit ($ 2.200 per kind) zit in de belasting hierboven; er is geen aparte maandelijkse kinderbijslag. Gehuwden doen meestal gezamenlijk aangifte met schijven die twee keer zo breed zijn.","No legal severance (at-will employment)":"Geen wettelijke ontslagvergoeding (at-will-dienstverband)","12 weeks unpaid (FMLA); paid in some states":"12 weken onbetaald (FMLA); betaald in sommige staten","12 weeks unpaid (FMLA)":"12 weken onbetaald (FMLA)","No federal paid leave":"Geen federaal betaald verlof","No federal right; many states require 40 hours":"Geen federaal recht; veel staten 40 uur","Annual federal and state tax for one employee with the standard deduction, before any pre-tax health insurance. Local income taxes other than New York City (for example in Pennsylvania, Ohio and Michigan cities), itemised deductions, the AMT and state credits are not modelled; payroll withholding can differ from the tax on your return.":"Jaarlijkse federale en staatsbelasting voor één werknemer met de standaardaftrek, vóór eventuele zorgpremies vóór belasting. Lokale inkomstenbelastingen buiten New York City (bijvoorbeeld in steden in Pennsylvania, Ohio en Michigan), gespecificeerde aftrekposten, de AMT en staatskredieten worden niet berekend; de inhouding op het loon kan afwijken van de belasting in je aangifte.","Official sources: IRS (Rev. Proc. 2025-32, Notice 2025-67), Social Security Administration (2026 COLA fact sheet), US Department of Labor (FLSA, state unemployment insurance laws), state tax agencies (FTB/EDD California, NY DTF, NJ Treasury, Massachusetts DOR).":"Officiële bronnen: IRS (Rev. Proc. 2025-32, Notice 2025-67), Social Security Administration (COLA-factsheet 2026), Amerikaans ministerie van Arbeid (FLSA, werkloosheidswetten van de staten), belastingdiensten van de staten (FTB/EDD Californië, NY DTF, NJ Treasury, Massachusetts DOR).","Federal income tax, single, $60,000 of wages":"Federale inkomstenbelasting, alleenstaand, $ 60.000 loon","Federal income tax, married filing jointly, $120,000":"Federale inkomstenbelasting, gehuwd gezamenlijk, $ 120.000","California income tax, single, $80,000 of wages":"Inkomstenbelasting Californië, alleenstaand, $ 80.000 loon","Overtime deduction for $20,000 of overtime premium, income $200,000 (single)":"Aftrek voor $ 20.000 overurentoeslag, inkomen $ 200.000 (alleenstaand)","Employee Social Security + Medicare on $200,000":"Social Security + Medicare van de werknemer over $ 200.000","New York Paid Family Leave, maximum per year":"New York betaald familieverlof, maximum per jaar","Primary insurance amount for average indexed earnings of $5,000 a month":"Basisbedrag bij een gemiddeld geïndexeerd inkomen van $ 5.000 per maand","Benefit when claiming at 62 (full retirement age 67)":"Uitkering bij aanvraag op 62 (volledige leeftijd 67)","401(k) employee limit at age 45":"401(k)-grens voor werknemers op 45","401(k) employee limit at age 61 (super catch-up)":"401(k)-grens voor werknemers op 61 (verhoogde inhaalinleg)","Self-employment tax on $50,000 net profit":"Belasting voor zelfstandigen over $ 50.000 nettowinst","Maximum weekly unemployment benefit, California":"Maximale wekelijkse werkloosheidsuitkering, Californië","Maximum weekly unemployment benefit, New York":"Maximale wekelijkse werkloosheidsuitkering, New York","Child Tax Credit for 2 children, income $80,000":"Child Tax Credit voor 2 kinderen, inkomen $ 80.000","INSS 7.5–14% (up to R$8,475.55 a month)":"INSS 7,5–14% (tot R$ 8.475,55 per maand)","IRRF income tax (12 monthly salaries)":"Inkomstenbelasting IRRF (12 maandsalarissen)","IRRF on the 13th salary (taxed separately)":"IRRF op het 13e salaris (apart belast)","FGTS 8% paid by your employer into your account":"FGTS 8% door je werkgever op je rekening gestort","Vacation bonus of one third (paid with your holidays, taxed)":"Vakantiebonus van een derde (uitbetaald met je vakantie, belast)","Salário-família R$67.54 per child (pay up to R$1,980.38)":"Salário-família R$ 67,54 per kind (loon tot R$ 1.980,38)","MEI monthly DAS (INSS 5% of the minimum wage + ISS)":"Maandelijkse MEI-DAS (INSS 5% van het minimumloon + ISS)","INSS 20% for the self-employed (up to the ceiling)":"INSS 20% voor zelfstandigen (tot het maximum)","30 days + 3 per year of service, up to 90":"30 dagen + 3 per dienstjaar, tot 90","30 days (you give it)":"30 dagen (door jou)","Brazil":"Brazilië","Regime":"Regeling","Self-employed (autônomo, carnê-leão)":"Zelfstandige (autônomo, carnê-leão)","MEI micro-entrepreneur (up to R$81,000 a year)":"MEI-micro-ondernemer (tot R$ 81.000 per jaar)","Progressive contribution on each slice of monthly pay: 7.5% up to R$1,621.00, 9% up to R$2,902.84, 12% up to R$4,354.27 and 14% up to the ceiling of R$8,475.55 (maximum R$988.09 a month). The 13th salary pays INSS too.":"Progressieve premie per schijf van het maandloon: 7,5% tot R$ 1.621,00, 9% tot R$ 2.902,84, 12% tot R$ 4.354,27 en 14% tot het maximum van R$ 8.475,55 (hoogstens R$ 988,09 per maand). Ook over het 13e salaris wordt INSS betaald.","Income tax (IRRF) 2026":"Inkomstenbelasting (IRRF) 2026","Monthly table: exempt up to R$2,428.80, then 7.5%, 15%, 22.5% and 27.5% above R$4,664.68, after deducting INSS and R$189.59 per dependant (or a simplified R$607.20). Since January 2026 (Lei 15.270/2025) a reduction makes taxable income up to R$5,000 a month tax-free and tapers off by R$7,350. The 13th salary is taxed separately.":"Maandtabel: vrijgesteld tot R$ 2.428,80, daarna 7,5%, 15%, 22,5% en 27,5% boven R$ 4.664,68, na aftrek van INSS en R$ 189,59 per afhankelijke (of een vereenvoudigde R$ 607,20). Sinds januari 2026 (Lei 15.270/2025) maakt een korting belastbaar inkomen tot R$ 5.000 per maand belastingvrij; die loopt af tot R$ 7.350. Het 13e salaris wordt apart belast.","13th salary, FGTS and employer cost":"13e salaris, FGTS en werkgeverskosten","Employees get a 13th salary each December and a one-third bonus on their holiday pay. The employer deposits 8% of pay into your FGTS account and pays about 28% social contributions (20% INSS + accident insurance + third-party levies); companies in Simples Nacional pay less. Minimum wage R$1,621 a month.":"Werknemers krijgen elke december een 13e salaris en een bonus van een derde op hun vakantieloon. De werkgever stort 8% van het loon op je FGTS-rekening en betaalt ongeveer 28% sociale premies (20% INSS + ongevallenverzekering + heffingen voor derden); bedrijven in Simples Nacional betalen minder. Minimumloon R$ 1.621 per maand.","CLT overtime":"Overuren volgens de CLT","At least 50% extra for overtime (art. 59 CLT), at most 2 hours a day; 100% on Sundays and public holidays worked without a day off in lieu. Night work from 22:00 to 05:00 pays at least 20% extra, and a night hour counts as 52½ minutes.":"Minstens 50% toeslag voor overuren (art. 59 CLT), hoogstens 2 uur per dag; 100% op zon- en feestdagen gewerkt zonder vervangende rustdag. Nachtwerk van 22:00 tot 05:00 geeft minstens 20% toeslag, en een nachtuur telt als 52½ minuut.","Overtime pays INSS and IRRF like normal pay and also raises your 13th salary, holiday pay and FGTS.":"Overuren betalen INSS en IRRF zoals normaal loon en verhogen ook je 13e salaris, vakantieloon en FGTS.","2 h / day":"2 uur / dag","Autônomo and MEI":"Autônomo en MEI","A self-employed person pays INSS of 20% of earnings up to the ceiling (at most R$1,695.11 a month) and monthly income tax through carnê-leão on receipts less business expenses; municipal service tax (ISS) is not included. A MEI with revenue up to R$81,000 a year pays only a fixed monthly DAS (R$86.05 for services in 2026), which covers INSS and ISS.":"Een zelfstandige betaalt INSS van 20% van de inkomsten tot het maximum (hoogstens R$ 1.695,11 per maand) en maandelijkse inkomstenbelasting via carnê-leão over ontvangsten min bedrijfskosten; de gemeentelijke dienstenbelasting (ISS) is niet meegenomen. Een MEI met een omzet tot R$ 81.000 per jaar betaalt alleen een vaste maandelijkse DAS (R$ 86,05 voor diensten in 2026), die INSS en ISS dekt.","INSS retirement by age":"INSS-ouderdomspensioen","Since the 2019 reform: age 65 for men and 62 for women, with at least 15 years of contributions (20 for men who started after November 2019). The pension is 60% of the average of all salaries since July 1994 plus 2 points per year above 20 years (men) or 15 (women), never below the minimum wage (R$1,621) or above the ceiling (R$8,475.55).":"Sinds de hervorming van 2019: leeftijd 65 voor mannen en 62 voor vrouwen, met minstens 15 jaar premie (20 voor mannen die na november 2019 begonnen). Het pensioen is 60% van het gemiddelde van alle lonen sinds juli 1994 plus 2 punten per jaar boven 20 jaar (mannen) of 15 (vrouwen), nooit onder het minimumloon (R$ 1.621) of boven het maximum (R$ 8.475,55).","Payment and tax":"Betaling en belasting","Pensions are paid 13 times a year and rise each January with inflation (above the minimum, by INPC). From 65 an extra R$1,903.98 a month is exempt from income tax. Transition rules for people insured before the reform can give an earlier or higher pension; check Meu INSS.":"Pensioenen worden 13 keer per jaar betaald en stijgen elke januari met de inflatie (boven het minimum volgens de INPC). Vanaf 65 is R$ 1.903,98 per maand extra vrijgesteld van belasting. Overgangsregels voor wie vóór de hervorming verzekerd was, kunnen een eerder of hoger pensioen geven; kijk in Meu INSS.","Private pension (PGBL/VGBL): with the regressive tax table, payouts are taxed at 35% for money held under 2 years, falling by 5 points every two years to 10% after 10 years. Employer plans (fundos de pensão) often match part of your contribution.":"Privépensioen (PGBL/VGBL): met de aflopende tabel worden uitkeringen belast tegen 35% voor geld dat korter dan 2 jaar is aangehouden, elke twee jaar 5 punten lager tot 10% na 10 jaar. Bedrijfsregelingen (fundos de pensão) leggen vaak een deel van je inleg bij.","New Year (Confraternização Universal)":"Nieuwjaar (Confraternização Universal)","Good Friday (Paixão de Cristo)":"Goede Vrijdag (Paixão de Cristo)","Tiradentes":"Tiradentes","Our Lady of Aparecida":"Onze-Lieve-Vrouw van Aparecida","All Souls’ Day (Finados)":"Allerzielen (Finados)","Proclamation of the Republic":"Uitroeping van de Republiek","Black Consciousness Day":"Dag van het Zwarte Bewustzijn","30 calendar days of paid holidays after each 12 months of work (art. 130 CLT), about 22 working days, with a one-third bonus; they can be split into up to three periods (one of at least 14 days), and up to 10 days can be sold back. The national holidays are shown; Carnival is an optional day off (ponto facultativo), and states and cities add their own holidays.":"30 kalenderdagen betaalde vakantie na elke 12 maanden werk (art. 130 CLT), ongeveer 22 werkdagen, met een bonus van een derde; ze kunnen in maximaal drie perioden worden opgedeeld (één van minstens 14 dagen) en tot 10 dagen kunnen worden verkocht. De nationale feestdagen worden getoond; carnaval is een facultatieve vrije dag (ponto facultativo), en staten en steden hebben eigen feestdagen.","120 days (180 at Empresa Cidadã employers)":"120 dagen (180 bij werkgevers met Empresa Cidadã)","Full pay (salário-maternidade, INSS)":"Volledig loon (salário-maternidade, INSS)","5 days in 2026 (20 at Empresa Cidadã); rising to 10 days in 2027, 15 in 2028 and 20 in 2029 under the 2026 law":"5 dagen in 2026 (20 bij Empresa Cidadã); stijgt volgens de wet van 2026 naar 10 dagen in 2027, 15 in 2028 en 20 in 2029","Full pay":"Volledig loon","Breastfeeding breaks":"Borstvoedingspauzes","Two 30-minute breaks a day until the baby is 6 months old":"Twee pauzes van 30 minuten per dag tot de baby 6 maanden is","First 15 days paid by the employer, then INSS sickness benefit (auxílio por incapacidade)":"De eerste 15 dagen betaald door de werkgever, daarna ziekte-uitkering van het INSS (auxílio por incapacidade)","100%, then 91% of the average salary (capped)":"100%, daarna 91% van het gemiddelde loon (gemaximeerd)","Justified absences":"Gerechtvaardigde afwezigheid","3 days for your wedding, 2 days for a death in the family, 1 day a year for blood donation":"3 dagen voor je huwelijk, 2 dagen bij een overlijden in de familie, 1 dag per jaar voor bloeddonatie","Dismissal without just cause":"Ontslag zonder dringende reden","Mutual agreement (art. 484-A CLT)":"Beëindiging met wederzijds goedvinden (art. 484-A CLT)","Notice of 30 days plus 3 days per full year of service, up to 90 days (Lei 12.506/2011), usually paid in lieu; a fine of 40% of your FGTS balance paid by the employer; the whole FGTS balance is released; pro-rata 13th salary and holidays with the one-third bonus. Unemployment insurance on top.":"Opzegtermijn van 30 dagen plus 3 dagen per volledig dienstjaar, tot 90 dagen (Lei 12.506/2011), meestal uitbetaald; een boete van 40% van je FGTS-saldo die de werkgever betaalt; het hele FGTS-saldo komt vrij; pro rata 13e salaris en vakantie met de bonus van een derde. Daarnaast werkloosheidsverzekering.","Mutual agreement and resignation":"Wederzijds goedvinden en ontslag nemen","By agreement (art. 484-A): half the notice, a 20% FGTS fine, 80% of the FGTS balance can be withdrawn, and no unemployment insurance. On resignation you give 30 days’ notice and keep only the pro-rata 13th salary and holidays.":"Met wederzijds goedvinden (art. 484-A): de helft van de opzegtermijn, een FGTS-boete van 20%, 80% van het FGTS-saldo opneembaar en geen werkloosheidsverzekering. Bij ontslag nemen geef je 30 dagen opzegtermijn en houd je alleen het pro rata 13e salaris en de vakantie.","Unemployment insurance (seguro-desemprego)":"Werkloosheidsverzekering (seguro-desemprego)","From the average of your last three salaries: 80% up to R$2,222.17, R$1,777.74 + 50% of the excess up to R$3,703.99, and R$2,518.65 above; never below the minimum wage. 4 payments with 12–23 months worked, 5 with 24 or more (first claim).":"Op basis van het gemiddelde van je laatste drie salarissen: 80% tot R$ 2.222,17, R$ 1.777,74 + 50% van het meerdere tot R$ 3.703,99 en R$ 2.518,65 daarboven; nooit onder het minimumloon. 4 betalingen bij 12–23 maanden werk, 5 bij 24 of meer (eerste aanvraag).","Between R$5,000 and R$7,350 a month the 2026 tax reduction still lowers your IRRF; above R$7,350 the normal table applies.":"Tussen R$ 5.000 en R$ 7.350 per maand verlaagt de korting van 2026 je IRRF nog; boven R$ 7.350 geldt de normale tabel.","Your FGTS (8% a month) is your money: check the balance in the FGTS app, and on dismissal without cause you also get a 40% fine on it.":"Je FGTS (8% per maand) is jouw geld: bekijk het saldo in de FGTS-app; bij ontslag zonder reden krijg je er ook een boete van 40% over.","Salário-família (R$67.54 per child under 14) is paid only when monthly pay is at most R$1,980.38. Spouses file separate tax returns unless one is declared a dependant.":"Salário-família (R$ 67,54 per kind jonger dan 14) wordt alleen betaald als het maandloon hoogstens R$ 1.980,38 is. Echtgenoten doen apart aangifte, tenzij één als afhankelijke wordt opgegeven.","Notice in lieu + 40% FGTS fine":"Uitbetaalde opzegtermijn + FGTS-boete van 40%","120 days at full pay (180 at Empresa Cidadã)":"120 dagen met volledig loon (180 bij Empresa Cidadã)","5 days (20 at Empresa Cidadã)":"5 dagen (20 bij Empresa Cidadã)","15 days by the employer, then INSS (91%)":"15 dagen door de werkgever, daarna INSS (91%)","Monthly withholding for one CLT employee without other income; the annual return (declaração) can change the final tax. PLR profit sharing (taxed on its own table), alimony, health and education deductions are not modelled, and employer costs assume a company outside Simples Nacional.":"Maandelijkse inhouding voor één CLT-werknemer zonder ander inkomen; de jaarlijkse aangifte (declaração) kan de uiteindelijke belasting veranderen. Winstdeling PLR (met een eigen tabel), alimentatie en aftrek voor zorg en onderwijs worden niet berekend, en de werkgeverskosten gaan uit van een bedrijf buiten Simples Nacional.","Official sources: Receita Federal (IRRF tables, Lei 15.270/2025), Ministério da Previdência Social and INSS (Portaria Interministerial MPS/MF 13/2026), Ministério do Trabalho e Emprego (seguro-desemprego 2026), Planalto (CLT, Decreto 12.797/2025 minimum wage), IBGE.":"Officiële bronnen: Receita Federal (IRRF-tabellen, Lei 15.270/2025), Ministério da Previdência Social en INSS (Portaria Interministerial MPS/MF 13/2026), Ministério do Trabalho e Emprego (seguro-desemprego 2026), Planalto (CLT, Decreto 12.797/2025 over het minimumloon), IBGE.","INSS on a R$5,000 monthly salary":"INSS over een maandsalaris van R$ 5.000","Maximum monthly INSS for employees":"Maximale maandelijkse INSS voor werknemers","IRRF on a R$4,000 monthly salary":"IRRF over een maandsalaris van R$ 4.000","IRRF on a R$6,000 monthly salary":"IRRF over een maandsalaris van R$ 6.000","Minimum INSS pension (per month)":"Minimum INSS-pensioen (per maand)","Pension, man, 30 years, average salary R$4,000":"Pensioen, man, 30 jaar, gemiddeld loon R$ 4.000","Notice after 10 years of service (days)":"Opzegtermijn na 10 dienstjaren (dagen)","Unemployment insurance, average salary R$3,000 (per month)":"Werkloosheidsverzekering, gemiddeld loon R$ 3.000 (per maand)","Maximum unemployment insurance payment":"Maximale betaling van de werkloosheidsverzekering","Salário-família per child (pay up to R$1,980.38)":"Salário-família per kind (loon tot R$ 1.980,38)","MEI monthly DAS for services":"Maandelijkse MEI-DAS voor diensten","Lender, title and settlement costs (estimate, about 3% of the loan)":"Kosten van geldverstrekker, eigendomsakte en afwikkeling (schatting, ongeveer 3% van de lening)","Mortgage recording tax (New York City, 1.8% / 1.925%)":"Hypotheekinschrijvingsbelasting (New York City, 1,8% / 1,925%)","Mortgage recording tax (about 1.05%, varies by county)":"Hypotheekinschrijvingsbelasting (ongeveer 1,05%, verschilt per county)","Mansion tax 1% (price $1 million or more)":"Mansion tax 1% (prijs vanaf $ 1 miljoen)","Mansion tax 1% (price above $1 million)":"Mansion tax 1% (prijs boven $ 1 miljoen)","Documentary stamp tax 0.35% + intangible tax 0.2% on the mortgage":"Zegelbelasting 0,35% + belasting op immateriële activa 0,2% over de hypotheek","Realty transfer tax, buyer’s usual half (1% state + about 1% local, split)":"Overdrachtsbelasting, gebruikelijke helft van de koper (1% staat + ongeveer 1% lokaal, gedeeld)","ITBI municipal transfer tax (3% in São Paulo and Rio de Janeiro; 2–3% elsewhere)":"Gemeentelijke overdrachtsbelasting ITBI (3% in São Paulo en Rio de Janeiro; elders 2–3%)","Deed and land registry (escritura e registro, estimate about 1.5%)":"Akte en kadaster (escritura e registro, schatting ongeveer 1,5%)","Mortgage interest on up to $750,000 of debt is deductible if you itemise; it saves tax only on the part of the interest plus state and local taxes (capped at $40,400; property tax estimated at 1.1% of the price) above your standard deduction":"Hypotheekrente over een schuld tot $ 750.000 is aftrekbaar als je posten specificeert; ze bespaart alleen belasting over het deel van rente plus staats- en lokale belastingen (gemaximeerd op $ 40.400; onroerendgoedbelasting geschat op 1,1% van de prijs) boven je standaardaftrek","No tax relief on mortgage interest.":"Geen belastingvoordeel op hypotheekrente.","No binding borrower limits. Conventional loans need at least 3% down (FHA 3.5%), with mortgage insurance below 20%; lenders usually accept total debt payments up to 43–50% of gross income. Conforming loan limit $832,750 in 2026 (up to $1,249,125 in high-cost areas).":"Geen bindende leennormen. Gewone leningen vragen minstens 3% eigen inbreng (FHA 3,5%), met hypotheekverzekering onder 20%; geldverstrekkers accepteren meestal schuldlasten tot 43–50% van het bruto-inkomen. Grens voor conforme leningen $ 832.750 in 2026 (tot $ 1.249.125 in dure gebieden).","Banks finance up to 80% of the value within the SFH (Caixa often 70% for SBPE loans since 2025), and the first payment usually may not exceed 30% of gross family income. FGTS savings can pay the down payment on a first home.":"Banken financieren binnen het SFH tot 80% van de waarde (Caixa sinds 2025 vaak 70% bij SBPE-leningen), en de eerste termijn mag meestal niet meer zijn dan 30% van het bruto gezinsinkomen. FGTS-tegoed kan de eigen inbreng voor een eerste woning betalen.","Federal tax, payroll taxes and the 15 state options follow 2026 law; local income taxes outside New York City, itemised deductions and state credits are not modelled.":"Federale belasting, loonheffingen en de 15 staatsopties volgen de wet van 2026; lokale inkomstenbelastingen buiten New York City, gespecificeerde aftrekposten en staatskredieten worden niet berekend.","Monthly withholding (INSS and IRRF) is checked; the annual tax return can change the final tax, and PLR profit sharing is not modelled.":"De maandelijkse inhouding (INSS en IRRF) is gecontroleerd; de jaarlijkse aangifte kan de uiteindelijke belasting veranderen, en winstdeling PLR wordt niet berekend.","Your earnings are used in today’s money with the 2026 bend points; Social Security indexes past earnings to national wages, so your official estimate at ssa.gov can differ.":"Je inkomen wordt gebruikt in dollars van vandaag met de grenzen van 2026; de Social Security indexeert eerdere inkomens met de nationale lonen, dus je officiële schatting op ssa.gov kan afwijken.","Transition rules for people insured before November 2019 are not modelled, and the average salary is built from your inputs; check Meu INSS for your official record.":"Overgangsregels voor wie vóór november 2019 verzekerd was, worden niet berekend, en het gemiddelde loon komt uit jouw invoer; je officiële overzicht staat in Meu INSS.","The weekly unemployment benefit is estimated at about half of your weekly pay up to the state maximum; each state uses its own formula and base period.":"De wekelijkse werkloosheidsuitkering wordt geschat op ongeveer de helft van je weekloon tot het maximum van de staat; elke staat heeft een eigen formule en referteperiode.","The FGTS balance and its 40% fine are estimated from your salary and years of service (8% a month plus about 3% a year); check the FGTS app for your real balance.":"Het FGTS-saldo en de boete van 40% worden geschat uit je salaris en dienstjaren (8% per maand plus ongeveer 3% per jaar); het echte saldo staat in de FGTS-app.","Your 401(k)":"Jouw 401(k)","PayAbacus has no accounts and does not send what you type anywhere: all calculations run in your browser.||Your last inputs, language and theme are remembered only in this browser, so you find them next time; clearing your browser data removes them. A shared link or code contains the scenario itself and is seen only by the people you send it to.||Everything the page needs, including its fonts and chart library, is served from this site itself: nothing is loaded from other companies, and there are no cookies, no tracking and no advertising. You can delete what this browser keeps at any time with the button below.":"PayAbacus heeft geen accounts en stuurt wat je invult nergens heen: alle berekeningen gebeuren in je browser.||Je laatste invoer, taal en thema worden alleen in deze browser onthouden, zodat je ze de volgende keer terugvindt; als je je browsergegevens wist, verdwijnen ze. Een gedeelde link of code bevat het scenario zelf en wordt alleen gezien door wie je hem stuurt.||Alles wat de pagina nodig heeft, inclusief lettertypen en grafiekbibliotheek, komt van deze site zelf: er wordt niets van andere bedrijven geladen en er zijn geen cookies, geen tracking en geen advertenties. Met de knop hieronder kun je op elk moment wissen wat deze browser bewaart.","Delete the data saved in this browser":"De in deze browser opgeslagen gegevens wissen","The data saved in this browser has been deleted.":"De in deze browser opgeslagen gegevens zijn gewist.","PayAbacus is a free, non-commercial information website run by a private individual.||Owner and person responsible for the content: {name}, {address}. Email: {email}.||The calculators give estimates based on the published 2026 rules and official sources for each country. They are not tax, legal, financial or investment advice and do not replace an accountant, a lawyer or the competent authority. Rules change and, despite careful checks, mistakes are possible; no liability is accepted for decisions taken on the basis of the results, except where the law provides otherwise.||Links to official websites are given for information; their owners are responsible for their content.||The texts, design and code of PayAbacus are protected by copyright. The fonts and the chart library are used under their open licences (SIL Open Font License and MIT). Greek law applies.":"PayAbacus is een gratis, niet-commerciële informatieve website van een particulier.||Eigenaar en verantwoordelijk voor de inhoud: {name}, {address}. E-mail: {email}.||De rekenhulpen geven schattingen op basis van de gepubliceerde regels voor 2026 en officiële bronnen per land. Ze zijn geen fiscaal, juridisch, financieel of beleggingsadvies en vervangen geen boekhouder, advocaat of de bevoegde instantie. Regels veranderen en ondanks zorgvuldige controle zijn fouten mogelijk; er wordt geen aansprakelijkheid aanvaard voor beslissingen op basis van de resultaten, tenzij de wet anders bepaalt.||Links naar officiële websites dienen ter informatie; de eigenaars zijn verantwoordelijk voor hun inhoud.||De teksten, het ontwerp en de code van PayAbacus zijn auteursrechtelijk beschermd. De lettertypen en de grafiekbibliotheek worden gebruikt onder hun open licenties (SIL Open Font License en MIT). Grieks recht is van toepassing.","Questions, suggestions or a mistake you have found? Write to {email}.||To help us check a case against the official sources, please mention the country, the tab and the numbers you entered. We read every message.":"Vragen, suggesties of een fout gevonden? Schrijf naar {email}.||Om een geval met de officiële bronnen te controleren, vermeld je het land, het tabblad en de bedragen die je invulde. We lezen elk bericht.","Responsible for this website under the GDPR: {name}, {address}, {email}. You can write to this address about your rights, and you can also complain to the Hellenic Data Protection Authority (dpa.gr).":"Verantwoordelijk voor deze website volgens de AVG: {name}, {address}, {email}. Je kunt naar dit adres schrijven over je rechten en je kunt ook een klacht indienen bij de Griekse gegevensbeschermingsautoriteit (dpa.gr).","Spotted a mistake? Report it":"Een fout gezien? Meld het","Your email app opens with the details filled in; nothing is sent until you press Send.":"Je e-mailapp opent met de gegevens al ingevuld; er wordt niets verstuurd tot je op Verzenden drukt.","possible mistake":"mogelijke fout","What looks wrong?":"Wat lijkt er fout?","What did you expect, and from which official source (a link if possible)?":"Wat verwachtte je, en volgens welke officiële bron (liefst met een link)?","Tab":"Tabblad","Language":"Taal","Your inputs that differ from the defaults":"Je invoer die afwijkt van de standaardwaarden","none (default values)":"geen (standaardwaarden)","Scenario link":"Scenariolink","Report a mistake":"Een fout melden","National public holidays on weekdays in 2026":"Nationale feestdagen op werkdagen in 2026","NSW transfer duty on an $800,000 home (not a first home)":"Overdrachtsbelasting in NSW voor een woning van $ 800.000 (geen eerste woning)","Victorian land transfer duty on an $800,000 home":"Overdrachtsbelasting in Victoria voor een woning van $ 800.000","Queensland duty on a $700,000 first home (existing)":"Overdrachtsbelasting in Queensland voor een eerste woning van $ 700.000 (bestaand)","Queensland duty on a $700,000 home to live in (not first)":"Overdrachtsbelasting in Queensland voor een eigen woning van $ 700.000 (geen eerste)","Medicare levy 2%":"Medicare-heffing 2%","Income tax (2026–27 rates)":"Inkomstenbelasting (tarief 2026–27)","HELP study loan repayment (reduces your debt)":"Aflossing HELP-studielening (verlaagt je schuld)","Super guarantee 12% paid by your employer on top of your salary":"Super guarantee van 12% die je werkgever bovenop je salaris betaalt","Low income tax offset":"Heffingskorting voor lage inkomens","part":"gedeeltelijk","Set by your award or contract (often 1–4 weeks)":"Vastgelegd in je award of contract (vaak 1–4 weken)","National Employment Standards minimum":"Minimum van de National Employment Standards","Notice (+1 week over 45)":"Opzegtermijn (+1 week boven 45)","Redundancy pay":"Ontslagvergoeding bij boventalligheid","Australia":"Australië","I have a HELP study loan":"Ik heb een HELP-studielening","I have private hospital cover (no Medicare levy surcharge)":"Ik heb een particuliere ziekenhuisverzekering (geen Medicare-toeslag)","Super and savings at pension age (today’s money)":"Super en spaargeld op pensioenleeftijd (waarde van nu)","I own my home":"Ik heb een eigen woning","My employer has fewer than 15 employees (no NES redundancy pay)":"Mijn werkgever heeft minder dan 15 werknemers (geen NES-ontslagvergoeding)","Income tax 2026–27":"Inkomstenbelasting 2026–27","The income year runs from 1 July to 30 June. Residents pay nothing up to $18,200, then 15% to $45,000 (16% until June 2026), 30% to $135,000, 37% to $190,000 and 45% above. The low income tax offset of up to $700 reduces the tax for incomes below $66,667.":"Het belastingjaar loopt van 1 juli tot 30 juni. Inwoners betalen niets tot $ 18.200, daarna 15% tot $ 45.000 (16% tot juni 2026), 30% tot $ 135.000, 37% tot $ 190.000 en 45% daarboven. De heffingskorting voor lage inkomens van maximaal $ 700 verlaagt de belasting bij inkomens onder $ 66.667.","Medicare levy and surcharge":"Medicare-heffing en -toeslag","The Medicare levy is 2% of taxable income, phased in above $28,011 for singles. Without private hospital cover, singles with income above $105,000 also pay the Medicare levy surcharge of 1%, 1.25% or 1.5% (2026–27 thresholds; families $210,000).":"De Medicare-heffing is 2% van het belastbaar inkomen en wordt voor alleenstaanden geleidelijk ingevoerd boven $ 28.011. Zonder particuliere ziekenhuisverzekering betalen alleenstaanden met een inkomen boven $ 105.000 ook de Medicare-toeslag van 1%, 1,25% of 1,5% (grenzen 2026–27; gezinnen $ 210.000).","Super and HELP":"Super en HELP","Your employer pays super guarantee of 12% on top of your salary into your super fund, with each payday from July 2026 (Payday Super), on earnings up to $270,830 a year. A HELP study loan is repaid through the tax system: 15c per $ of income above $69,528, 17c above $129,717, and 10% of all income above $186,050.":"Je werkgever betaalt bovenop je salaris 12% super guarantee in je pensioenfonds, vanaf juli 2026 bij elke loonbetaling (Payday Super), over inkomsten tot $ 270.830 per jaar. Een HELP-studielening wordt via de belasting afgelost: 15 cent per $ inkomen boven $ 69.528, 17 cent boven $ 129.717 en 10% van het hele inkomen boven $ 186.050.","Awards and agreements":"Awards en overeenkomsten","The National Employment Standards cap ordinary hours at 38 a week plus reasonable additional hours; overtime and penalty rates come from your award or agreement. Most awards pay time and a half for the first 2–3 hours and double time after, with Saturday, Sunday and public holiday penalties (often 25–150% extra) and shift loadings of about 15%.":"De National Employment Standards beperken de gewone werktijd tot 38 uur per week plus redelijke extra uren; overwerk- en toeslagtarieven volgen uit je award of overeenkomst. De meeste awards betalen anderhalf keer voor de eerste 2–3 uur en daarna dubbel, met toeslagen op zaterdag, zondag en feestdagen (vaak 25–150%) en ploegentoeslagen van ongeveer 15%.","Overtime is taxed like normal pay. From July 2026 super is paid on qualifying earnings each payday; overtime usually does not attract the super guarantee unless your award says so.":"Overwerk wordt belast als gewoon loon. Vanaf juli 2026 wordt super bij elke loonbetaling over het kwalificerende inkomen betaald; over overwerk is meestal geen super guarantee verschuldigd, tenzij je award dat bepaalt.","38 h + reasonable extra":"38 uur + redelijke extra uren","Business profit is taxed at the normal rates plus the 2% Medicare levy. The small business income tax offset takes 16% off the tax on that profit, up to $1,000 a year. There is no compulsory super for yourself, but personal contributions can be deducted up to the $32,500 cap. You must register for GST once turnover reaches $75,000; tax is prepaid through quarterly PAYG instalments.":"De winst wordt belast tegen de gewone tarieven plus 2% Medicare-heffing. De heffingskorting voor kleine ondernemingen haalt 16% van de belasting op die winst af, tot $ 1.000 per jaar. Er is geen verplichte super voor jezelf, maar eigen premies zijn aftrekbaar tot het plafond van $ 32.500. Vanaf $ 75.000 omzet is GST-registratie verplicht; belasting wordt vooruitbetaald via driemaandelijkse PAYG-termijnen.","Age Pension":"Ouderdomspensioen (Age Pension)","From age 67 for residents with at least 10 years of residence (5 of them in one stretch). It is not based on earnings: the maximum is $1,237.70 a fortnight for a single person and $933.00 each for a couple (from 20 September 2026), reduced by an income test (50c per $ of income above $226 a fortnight, with savings deemed to earn 1.75% / 3.75%) and an assets test ($3 a fortnight per $1,000 above $333,000 for a single homeowner). Rates rise every March and September.":"Vanaf 67 jaar voor inwoners met ten minste 10 jaar verblijf (waarvan 5 aaneengesloten). Het hangt niet af van je inkomen: het maximum is $ 1.237,70 per twee weken voor een alleenstaande en $ 933,00 elk voor een stel (vanaf 20 september 2026), verlaagd door een inkomenstoets (50 cent per $ inkomen boven $ 226 per twee weken, waarbij voor spaargeld 1,75% / 3,75% rendement wordt aangenomen) en een vermogenstoets ($ 3 per twee weken per $ 1.000 boven $ 333.000 voor een alleenstaande huiseigenaar). De bedragen stijgen elke maart en september.","Super at retirement":"Super bij pensionering","Most Australians retire on their super plus a full or part Age Pension. Super can be accessed from 60 once you retire (or at 65), and withdrawals from 60 are tax-free. Your home is not counted in the assets test.":"De meeste Australiërs leven na hun pensioen van hun super plus een volledig of gedeeltelijk Age Pension. Super is opneembaar vanaf 60 jaar zodra je met pensioen gaat (of op 65), en opnames vanaf 60 zijn belastingvrij. Je woning telt niet mee in de vermogenstoets.","Super: your employer must pay 12% of your salary into your fund; you can add more by salary sacrifice. Contributions and fund earnings are taxed at up to 15% inside the fund (shown here as 15% of the final balance), and withdrawals after 60 are tax-free. Super is locked until you retire after reaching 60.":"Super: je werkgever moet 12% van je salaris in je fonds storten; je kunt meer inleggen via salary sacrifice. Premies en fondsrendement worden in het fonds belast tot 15% (hier weergegeven als 15% van het eindsaldo), en opnames na 60 zijn belastingvrij. Super staat vast tot je na je 60e met pensioen gaat.","Australia Day":"Australia Day","Anzac Day":"Anzac Day","King’s Birthday (most states)":"Verjaardag van de koning (de meeste staten)","Four weeks of paid annual leave a year for full-time employees (five for some shift workers), accrued with each hour worked; many awards add a 17.5% leave loading. The national public holidays are shown (New Year’s Day, Australia Day and Christmas move to Monday when they fall on a weekend); each state adds its own, such as Labour Day, Easter Saturday and Melbourne Cup Day. Long service leave (about 8.7 weeks after 10 years) is set by state law.":"Vier weken betaald jaarlijks verlof voor voltijders (vijf voor sommige ploegendienstwerkers), opgebouwd met elk gewerkt uur; veel awards geven 17,5% vakantietoeslag. De nationale feestdagen worden getoond (Nieuwjaarsdag, Australia Day en Kerstmis verschuiven naar maandag als ze in het weekend vallen); elke staat voegt eigen dagen toe, zoals Labour Day, Paaszaterdag en Melbourne Cup Day. Verlof voor lange dienst (ongeveer 8,7 weken na 10 jaar) wordt per staat geregeld.","Parental Leave Pay (government)":"Ouderschapsuitkering (overheid)","26 weeks (130 days) for a child born from 1 July 2026, shared between parents with 20 days reserved for the partner; income test applies":"26 weken (130 dagen) voor een kind geboren vanaf 1 juli 2026, verdeeld tussen de ouders met 20 dagen gereserveerd voor de partner; met inkomenstoets","$1,004.70 a week (national minimum wage) plus 12% super, taxable":"$ 1.004,70 per week (nationaal minimumloon) plus 12% super, belast","12 months per parent after 12 months of service, with the right to request 12 more":"12 maanden per ouder na 12 maanden dienst, met het recht 12 maanden extra aan te vragen","Personal / carer’s leave":"Ziekte- / zorgverlof","10 days a year (pro rata for part-time), unused days roll over":"10 dagen per jaar (naar rato bij deeltijd), ongebruikte dagen worden meegenomen","Compassionate and family violence leave":"Rouwverlof en verlof bij huiselijk geweld","2 days per occasion (death or serious illness in the family); 10 days a year of family and domestic violence leave":"2 dagen per gebeurtenis (overlijden of ernstige ziekte in de familie); 10 dagen per jaar verlof bij familie- en huiselijk geweld","Made redundant (genuine redundancy)":"Boventallig (echte opheffing van de functie)","Dismissed (not redundancy, not misconduct)":"Ontslagen (geen boventalligheid, geen wangedrag)","Notice and redundancy pay":"Opzegtermijn en ontslagvergoeding","Minimum notice is 1 week (up to 1 year of service), 2 weeks (up to 3), 3 weeks (up to 5) and 4 weeks after that, plus 1 week if you are over 45 with at least 2 years; it can be paid in lieu. When a job is made redundant at an employer with 15 or more employees, NES redundancy pay is 4 weeks after 1 year rising to 16 weeks after 9 years, then 12 weeks from 10 years (long service leave takes over). Unused annual leave is paid out.":"De minimale opzegtermijn is 1 week (tot 1 jaar dienst), 2 weken (tot 3), 3 weken (tot 5) en daarna 4 weken, plus 1 week als je ouder bent dan 45 met minstens 2 jaar dienst; hij kan worden uitbetaald. Wordt een functie opgeheven bij een werkgever met 15 of meer werknemers, dan is de NES-ontslagvergoeding 4 weken na 1 jaar, oplopend tot 16 weken na 9 jaar, en daarna 12 weken vanaf 10 jaar (dan neemt het verlof voor lange dienst het over). Niet opgenomen verlof wordt uitbetaald.","Tax on termination payments":"Belasting op ontslagvergoedingen","A genuine redundancy payment is tax-free up to $13,598 + $6,801 per complete year of service (2026–27). The rest is an employment termination payment taxed at 32% including Medicare (17% from age 60) up to the $270,000 cap and 47% above. Pay in lieu of notice on a dismissal is taxed the same way, with the cap reduced by your other income above $180,000.":"Een vergoeding bij echte boventalligheid is belastingvrij tot $ 13.598 + $ 6.801 per volledig dienstjaar (2026–27). De rest is een beëindigingsuitkering (ETP), belast tegen 32% inclusief Medicare (17% vanaf 60) tot het plafond van $ 270.000 en 47% daarboven. Uitbetaalde opzegtermijn bij ontslag wordt op dezelfde manier belast, waarbij het plafond daalt met je overige inkomen boven $ 180.000.","JobSeeker Payment":"JobSeeker-uitkering","Unemployment support is a flat, means-tested payment, not linked to your previous pay: $824.90 a fortnight for a single person without children (from 20 September 2026). Liquid assets and redundancy pay can delay the first payment by up to several weeks, and leaving a job voluntarily can bring a non-payment period.":"Werkloosheidssteun is een vaste, inkomensafhankelijke uitkering, los van je vorige loon: $ 824,90 per twee weken voor een alleenstaande zonder kinderen (vanaf 20 september 2026). Spaargeld en ontslagvergoeding kunnen de eerste betaling enkele weken uitstellen, en vrijwillig ontslag kan een periode zonder uitkering opleveren.","Without private hospital cover you pay the Medicare levy surcharge; basic hospital cover can cost less than the surcharge at your income.":"Zonder particuliere ziekenhuisverzekering betaal je de Medicare-toeslag; een basisziekenhuisverzekering kan bij jouw inkomen minder kosten dan de toeslag.","Check that your employer pays your 12% super: from July 2026 it must reach your fund within 7 days of each payday, and you can see it in myGov.":"Controleer of je werkgever je 12% super betaalt: vanaf juli 2026 moet die binnen 7 dagen na elke loonbetaling in je fonds staan, en je ziet het in myGov.","Family Tax Benefit is paid by Services Australia based on family income and is not included here. Australians file individual tax returns; the Medicare levy thresholds and surcharge use family income for couples.":"Family Tax Benefit wordt door Services Australia betaald op basis van het gezinsinkomen en is hier niet meegenomen. Australiërs doen individuele aangifte; de Medicare-grenzen en de toeslag gebruiken voor stellen het gezinsinkomen.","NES redundancy pay + notice":"NES-ontslagvergoeding + opzegtermijn","26 weeks Parental Leave Pay at the minimum wage + 12 months unpaid":"26 weken ouderschapsuitkering op minimumloon + 12 maanden onbetaald","Shares the 26 weeks (20 days reserved for the partner)":"Deelt de 26 weken (20 dagen gereserveerd voor de partner)","12 months unpaid per parent (can extend to 24)":"12 maanden onbetaald per ouder (verlengbaar tot 24)","10 days a year at full pay":"10 dagen per jaar met volledig loon","Annual tax for one Australian-resident employee for the 2026–27 income year, with super paid on top of the salary entered. The Medicare levy uses the latest published singles threshold; family thresholds, Family Tax Benefit, salary packaging, fringe benefits, deductions and the seniors offset for workers over pension age are not modelled.":"Jaarlijkse belasting voor één in Australië wonende werknemer voor het belastingjaar 2026–27, met super bovenop het ingevoerde salaris. De Medicare-heffing gebruikt de laatst gepubliceerde grens voor alleenstaanden; gezinsgrenzen, Family Tax Benefit, salary packaging, fringe benefits, aftrekposten en de ouderenkorting voor werkenden boven de pensioenleeftijd zijn niet meegenomen.","Official sources: Australian Taxation Office (2026–27 tax rates, Medicare levy and surcharge, HELP repayment thresholds, super contribution caps and guarantee, ETP and genuine redundancy limits), Fair Work Ombudsman (National Employment Standards, national minimum wage from 1 July 2026), Services Australia (Age Pension, deeming, JobSeeker and Parental Leave Pay rates from 20 September 2026), Revenue NSW, State Revenue Office Victoria, Queensland Revenue Office, APRA, Australian Bureau of Statistics.":"Officiële bronnen: Australian Taxation Office (tarieven 2026–27, Medicare-heffing en -toeslag, HELP-aflossingsgrenzen, super-premieplafonds en -garantie, ETP- en ontslaggrenzen), Fair Work Ombudsman (National Employment Standards, nationaal minimumloon vanaf 1 juli 2026), Services Australia (Age Pension, deeming, JobSeeker en ouderschapsuitkering vanaf 20 september 2026), Revenue NSW, State Revenue Office Victoria, Queensland Revenue Office, APRA, Australian Bureau of Statistics.","Income tax on $90,000 (2026–27)":"Inkomstenbelasting over $ 90.000 (2026–27)","Income tax + Medicare levy on $60,000":"Inkomstenbelasting + Medicare-heffing over $ 60.000","Medicare levy on $29,000 (low-income reduction)":"Medicare-heffing over $ 29.000 (verlaging lage inkomens)","Medicare levy surcharge, single, $117,000 of income":"Medicare-toeslag, alleenstaand, inkomen $ 117.000","HELP repayment on $137,064 of repayment income":"HELP-aflossing bij $ 137.064 aflossingsinkomen","HELP repayment on $86,380 of repayment income":"HELP-aflossing bij $ 86.380 aflossingsinkomen","Concessional contributions cap 2026–27":"Plafond voor fiscaal voordelige premies 2026–27","Employer super guarantee on a $300,000 salary":"Super guarantee van de werkgever bij een salaris van $ 300.000","Full Age Pension, single (per fortnight)":"Volledig Age Pension, alleenstaand (per twee weken)","Age Pension, single homeowner with $500,000 of super (per fortnight)":"Age Pension, alleenstaande huiseigenaar met $ 500.000 super (per twee weken)","Tax-free genuine redundancy limit, 8 complete years":"Belastingvrije grens bij echte boventalligheid, 8 volle jaren","NES redundancy pay after 9 years (weeks)":"NES-ontslagvergoeding na 9 jaar (weken)","Notice for a 46-year-old with 6 years of service (weeks)":"Opzegtermijn voor een 46-jarige met 6 dienstjaren (weken)","JobSeeker Payment, single, no children (per fortnight)":"JobSeeker, alleenstaand zonder kinderen (per twee weken)","Parental Leave Pay, 26 weeks in 2026–27":"Ouderschapsuitkering, 26 weken in 2026–27","Sole trader income tax on $80,000 profit":"Inkomstenbelasting van een eenmanszaak over $ 80.000 winst","New South Wales":"Nieuw-Zuid-Wales","Victoria":"Victoria","Queensland":"Queensland","Conveyancing, searches and registration fees (estimate)":"Juridische overdracht, zoekopdrachten en registratiekosten (schatting)","Transfer duty: first home buyer exemption (NSW, up to $800,000)":"Overdrachtsbelasting: vrijstelling eerste woning (NSW, tot $ 800.000)","Transfer duty with the first home buyer concession (NSW, $800,000–$1 million, estimate)":"Overdrachtsbelasting met korting eerste woning (NSW, $ 800.000–$ 1 miljoen, schatting)","Transfer duty (NSW, 2026–27 rates)":"Overdrachtsbelasting (NSW, tarief 2026–27)","Land transfer duty: first home buyer exemption (Victoria, up to $600,000)":"Overdrachtsbelasting: vrijstelling eerste woning (Victoria, tot $ 600.000)","Land transfer duty with the first home buyer concession (Victoria, $600,000–$750,000, estimate)":"Overdrachtsbelasting met korting eerste woning (Victoria, $ 600.000–$ 750.000, schatting)","Land transfer duty, principal place of residence rate (Victoria)":"Overdrachtsbelasting, tarief hoofdverblijf (Victoria)","Land transfer duty (Victoria)":"Overdrachtsbelasting (Victoria)","Transfer duty, home concession less the first home concession (Queensland, existing home)":"Overdrachtsbelasting, woningtarief min korting eerste woning (Queensland, bestaande woning)","Transfer duty, home concession rate (Queensland)":"Overdrachtsbelasting, woningtarief (Queensland)","No relief for a home you live in; interest is deductible only on an investment property.":"Geen aftrek voor de woning waarin je woont; rente is alleen aftrekbaar bij een beleggingspand.","APRA: banks must test that you can afford the loan at 3 points above its rate, and since 1 February 2026 at most 20% of a bank’s new home loans may be at 6 times income or more. Below a 20% deposit lenders usually charge mortgage insurance, unless you use the government Home Guarantee Scheme (5% deposit, price caps by area).":"APRA: banken moeten toetsen of je de lening kunt dragen bij een rente die 3 punten hoger ligt, en sinds 1 februari 2026 mag hoogstens 20% van de nieuwe hypotheken van een bank 6 keer het inkomen of meer bedragen. Bij minder dan 20% eigen inbreng rekenen geldverstrekkers meestal een hypotheekverzekering, tenzij je het overheidsprogramma Home Guarantee Scheme gebruikt (5% eigen inbreng, prijsgrenzen per regio).","Your super":"Jouw super","Transfer duty on a HUF 60 million home":"Overdrachtsbelasting op een woning van 60 miljoen HUF","Mortgage interest relief on CZK 200,000 of interest":"Belastingaftrek voor hypotheekrente bij 200.000 CZK rente","Social and health insurance 13.78% (up to €2,300 a month)":"Sociale en ziektekostenverzekering 13,78% (tot € 2.300 per maand)","Income tax 10%":"Inkomstenbelasting 10%","Employer contributions (about 19%)":"Werkgeverspremies (ongeveer 19%)","Self-employed contributions 27.8% (pension + health)":"Premies voor zelfstandigen 27,8% (pensioen + zorg)","30 days":"30 dagen","indefinite contract (up to 3 months by agreement)":"contract voor onbepaalde tijd (tot 3 maanden in overleg)","Notice paid in lieu (30 days)":"Uitbetaalde opzegtermijn (30 dagen)","Compensation while unemployed (up to 1 month’s pay)":"Vergoeding tijdens werkloosheid (tot 1 maandsalaris)","Bulgaria":"Bulgarije","I am in a universal pension fund (UPF, born 1960 or later)":"Ik zit in een universeel pensioenfonds (UPF, geboren in 1960 of later)","A flat 10% on pay after the employee’s social and health contributions. Bulgaria adopted the euro on 1 January 2026 (1 € = 1.95583 lev). Minimum wage €620.20 a month.":"Een vlaktaks van 10% op het loon na de sociale en zorgpremies van de werknemer. Bulgarije voerde op 1 januari 2026 de euro in (€ 1 = 1,95583 lev). Minimumloon € 620,20 per maand.","Social and health insurance":"Sociale en ziektekostenverzekering","Employees pay 13.78%: pension 8.78% (of which 2.2% goes to a universal pension fund for people born from 1960), sickness and maternity 1.4%, unemployment 0.4% and health 3.2%. Employers pay about 19%. Contributions stop above the maximum insurable income of €2,300 a month (from 1 August 2026; €2,111.64 before).":"Werknemers betalen 13,78%: pensioen 8,78% (waarvan 2,2% naar een universeel pensioenfonds voor wie vanaf 1960 is geboren), ziekte en moederschap 1,4%, werkloosheid 0,4% en zorg 3,2%. Werkgevers betalen ongeveer 19%. Boven het maximale verzekerbare inkomen van € 2.300 per maand (vanaf 1 augustus 2026; daarvoor € 2.111,64) zijn geen premies verschuldigd.","Labour Code":"Arbeidswetboek","Overtime pays at least 50% extra on working days, 75% on weekends and 100% on public holidays; night work pays at least 15% extra. Overtime is limited to 150 hours a year (300 by collective agreement).":"Overwerk krijgt minstens 50% toeslag op werkdagen, 75% in het weekend en 100% op feestdagen; nachtwerk minstens 15%. Overwerk is beperkt tot 150 uur per jaar (300 via cao).","Overtime pays contributions and the 10% tax like normal pay, up to the insurable maximum.":"Over overwerk worden premies en de 10% belasting betaald zoals over gewoon loon, tot het verzekerbare maximum.","Freelancers in liberal professions deduct a statutory 25% for expenses and pay 10% tax on the rest after contributions. Contributions of 27.8% (pension and health; sickness and maternity optional) are due on a chosen income between €620.20 and €2,300 a month; here it follows your profit.":"Vrije beroepen trekken forfaitair 25% kosten af en betalen 10% belasting over de rest na premies. Premies van 27,8% (pensioen en zorg; ziekte en moederschap vrijwillig) gelden over een gekozen inkomen tussen € 620,20 en € 2.300 per maand; hier volgt het je winst.","State pension":"Staatspensioen","The pension is your average insurable income (relative to the national average) × years of service × 1.35%; each year worked after reaching the right adds 4%. In 2026 women need age 62 years 6 months and 36 years 10 months of service, men 64 years 9 months and 39 years 10 months; ages rise to 65 (men 2029, women 2037). Without enough service, the pension starts at 67 with 15 years.":"Het pensioen is je gemiddelde verzekerde inkomen (ten opzichte van het landelijk gemiddelde) × dienstjaren × 1,35%; elk jaar dat je werkt na het bereiken van het recht voegt 4% toe. In 2026 hebben vrouwen een leeftijd van 62 jaar en 6 maanden en 36 jaar en 10 maanden dienst nodig, mannen 64 jaar en 9 maanden en 39 jaar en 10 maanden; de leeftijd stijgt naar 65 (mannen 2029, vrouwen 2037). Zonder genoeg dienstjaren begint het pensioen op 67 met 15 jaar.","Limits and the second pillar":"Grenzen en de tweede pijler","Minimum pension €347.51 from 1 July 2026 (€295.38 with incomplete service), maximum €1,738.40. People born from 1960 also save 5% in a universal pension fund (UPF); their state pension is reduced for those years and the fund pays a separate pension. Pensions are not taxed.":"Minimumpensioen € 347,51 vanaf 1 juli 2026 (€ 295,38 bij onvolledige dienst), maximum € 1.738,40. Wie vanaf 1960 is geboren spaart ook 5% in een universeel pensioenfonds (UPF); hun staatspensioen wordt voor die jaren verlaagd en het fonds betaalt een apart pensioen. Pensioenen worden niet belast.","Voluntary pension fund (third pillar): contributions are deductible up to 10% of taxable income; payouts as a pension from retirement age are not taxed. Money taken out early loses the relief.":"Vrijwillig pensioenfonds (derde pijler): bijdragen zijn aftrekbaar tot 10% van het belastbaar inkomen; uitkeringen als pensioen vanaf de pensioenleeftijd zijn onbelast. Wie het geld eerder opneemt verliest het voordeel.","St George’s Day":"Sint-Joris","Day of Culture and Slavonic Alphabet":"Dag van de cultuur en het Slavische alfabet","Unification Day":"Dag van de eenwording","Christmas Eve":"Kerstavond","Second day of Christmas":"Tweede kerstdag","Good Friday (Orthodox)":"Goede Vrijdag (orthodox)","Holy Saturday":"Stille Zaterdag","At least 20 working days of paid annual leave (more for some jobs and for people with disabilities). Public holidays follow the Orthodox Easter; a holiday on a weekend moves to the next working day.":"Minstens 20 werkdagen betaald jaarlijks verlof (meer voor sommige beroepen en voor mensen met een handicap). Feestdagen volgen het orthodoxe Pasen; een feestdag in het weekend schuift naar de volgende werkdag.","Pregnancy and birth leave":"Zwangerschaps- en bevallingsverlof","410 days (45 before the birth)":"410 dagen (45 voor de bevalling)","90% of your average insurable income (NOI)":"90% van je gemiddelde verzekerde inkomen (NOI)","Child-raising leave until age 2":"Opvoedingsverlof tot 2 jaar","After the 410 days, until the child turns 2":"Na de 410 dagen, tot het kind 2 wordt","Fixed monthly benefit (NOI)":"Vaste maandelijkse uitkering (NOI)","15 days from the birth; up to 2 months more after the child is 6 months old":"15 dagen vanaf de geboorte; tot 2 maanden extra als het kind 6 maanden is","90% of average insurable income":"90% van het gemiddelde verzekerde inkomen","First 3 days paid by the employer, then by NOI":"De eerste 3 dagen betaalt de werkgever, daarna het NOI","70%, then 80% of average insurable income":"70%, daarna 80% van het gemiddelde verzekerde inkomen","Dismissed: closure or staff cuts":"Ontslagen: sluiting of inkrimping","Ending at retirement age":"Einde bij het bereiken van de pensioenleeftijd","Notice and compensation":"Opzegging en vergoeding","An indefinite contract ends with 30 days’ notice (up to 3 months by agreement); notice not given is paid. After dismissal for closure or staff cuts the employer pays up to one month’s pay while you are unemployed. On leaving at retirement age you get 2 months’ pay, or 6 months with 10 years at the same employer. Unused leave is paid.":"Een contract voor onbepaalde tijd eindigt met 30 dagen opzegtermijn (tot 3 maanden in overleg); een niet gegeven opzegtermijn wordt uitbetaald. Na ontslag wegens sluiting of inkrimping betaalt de werkgever tot één maandsalaris zolang je werkloos bent. Bij vertrek op pensioenleeftijd krijg je 2 maandsalarissen, of 6 na 10 jaar bij dezelfde werkgever. Niet opgenomen verlof wordt uitbetaald.","60% of your average daily insurable income over the last 24 months, within a daily minimum and maximum set each year (about €9.21 and €54.78 in 2026), for 4 to 12 months depending on years insured. After resigning you get only the minimum for 4 months.":"60% van je gemiddelde dagelijkse verzekerde inkomen over de laatste 24 maanden, binnen een jaarlijks vastgesteld dagminimum en -maximum (ongeveer € 9,21 en € 54,78 in 2026), gedurende 4 tot 12 maanden afhankelijk van de verzekerde jaren. Na ontslag op eigen verzoek krijg je alleen het minimum gedurende 4 maanden.","Contributions stop above €2,300 a month, so on a higher salary only the 10% tax applies to the extra.":"Boven € 2.300 per maand zijn geen premies verschuldigd, dus bij een hoger salaris geldt over het meerdere alleen de 10% belasting.","Tax relief for children and monthly child benefits (income-tested) are not included. Bulgaria taxes each person separately.":"Belastingvoordelen voor kinderen en maandelijkse kinderbijslag (inkomensafhankelijk) zijn niet meegenomen. Bulgarije belast iedere persoon afzonderlijk.","Notice in lieu + 1 month while unemployed":"Uitbetaalde opzegtermijn + 1 maand tijdens werkloosheid","410 days at 90% of pay, then a fixed benefit to age 2":"410 dagen tegen 90% van het loon, daarna een vaste uitkering tot 2 jaar","15 days at 90% (+2 months later)":"15 dagen tegen 90% (+2 maanden later)","Until age 2 with a fixed benefit":"Tot 2 jaar met een vaste uitkering","70% for 3 days, then 80% (NOI)":"70% gedurende 3 dagen, daarna 80% (NOI)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates, using the €2,300 contribution ceiling that applies from August. Child tax relief, other deductions and the work-accident rate of your employer are not modelled.":"Jaarlijkse belasting en premies voor één werknemer met de tarieven van 2026, met het premieplafond van € 2.300 dat vanaf augustus geldt. Belastingvoordeel voor kinderen, andere aftrekposten en het arbeidsongevallentarief van je werkgever zijn niet meegenomen.","Official sources: National Social Security Institute (NOI: contribution table, pension rules, average insurable income), National Revenue Agency, Labour Code, Council of Ministers Decree 243/2025 (minimum wage), Bulgarian National Bank, Eurostat.":"Officiële bronnen: Nationaal Instituut voor Sociale Zekerheid (NOI: premietabel, pensioenregels, gemiddeld verzekerd inkomen), Nationaal Inkomstenagentschap, Arbeidswetboek, Besluit 243/2025 van de Ministerraad (minimumloon), Bulgaarse Nationale Bank, Eurostat.","Employee contributions on €2,000 a month":"Werknemerspremies bij € 2.000 per maand","Maximum monthly employee contributions (from August 2026)":"Maximale maandelijkse werknemerspremies (vanaf augustus 2026)","Income tax on €2,000 a month":"Inkomstenbelasting bij € 2.000 per maand","Minimum pension from 1 July 2026":"Minimumpensioen vanaf 1 juli 2026","Pension, man, 40 years, average insurable income €1,000 (no UPF)":"Pensioen, man, 40 jaar, gemiddeld verzekerd inkomen € 1.000 (zonder UPF)","Women’s pension age in 2026 (years)":"Pensioenleeftijd van vrouwen in 2026 (jaren)","Unemployment insurance 1.6%":"Werkloosheidsverzekering 1,6%","Income tax 22%":"Inkomstenbelasting 22%","Basic exemption (€700 a month)":"Basisvrijstelling (€ 700 per maand)","Employer social tax 33% + unemployment 0.8%":"Sociale belasting werkgever 33% + werkloosheid 0,8%","Social tax 33% (sole proprietor)":"Sociale belasting 33% (eenmanszaak)","Redundancy compensation from the employer (1 month)":"Ontslagvergoeding van de werkgever bij boventalligheid (1 maand)","Employment Contracts Act § 97":"Wet op arbeidsovereenkomsten § 97","Estonia":"Estland","Funded pension (II pillar)":"Kapitaalgedekt pensioen (II-pijler)","Left the II pillar":"Uit de II-pijler gestapt","My employer applies my basic exemption":"Mijn werkgever past mijn basisvrijstelling toe","A flat 22% (the planned rise to 24% was cancelled). Everyone has a basic exemption of €700 a month (€8,400 a year), no longer reduced for higher incomes; €776 a month at pension age. Only one employer applies it, on your written application.":"Een vlaktaks van 22% (de geplande verhoging naar 24% is geschrapt). Iedereen heeft een basisvrijstelling van € 700 per maand (€ 8.400 per jaar), die bij hogere inkomens niet meer daalt; € 776 per maand op pensioenleeftijd. Slechts één werkgever past haar toe, op je schriftelijke verzoek.","Employees pay 1.6% unemployment insurance and 2% to the funded pension (4% or 6% by choice, or none after leaving the second pillar). Employers pay 33% social tax (pension and health) and 0.8% unemployment insurance. Minimum wage €946 a month from 1 April 2026.":"Werknemers betalen 1,6% werkloosheidsverzekering en 2% aan het kapitaalgedekte pensioen (4% of 6% naar keuze, of niets na uittreding uit de tweede pijler). Werkgevers betalen 33% sociale belasting (pensioen en zorg) en 0,8% werkloosheidsverzekering. Minimumloon € 946 per maand vanaf 1 april 2026.","Employment Contracts Act":"Wet op arbeidsovereenkomsten","Overtime is paid at 1.5 times the hourly wage unless compensated with time off; night work (22:00–06:00) pays at least 25% extra and public-holiday work double. Working time may not exceed 48 hours a week on average over 4 months.":"Overwerk wordt betaald tegen 1,5 keer het uurloon, tenzij gecompenseerd met vrije tijd; nachtwerk (22:00–06:00) met minstens 25% toeslag en werk op feestdagen dubbel. De arbeidstijd mag gemiddeld over 4 maanden niet meer zijn dan 48 uur per week.","48 h / week on average":"48 uur / week gemiddeld","Sole proprietor (FIE)":"Eenmanszaak (FIE)","Business profit pays 33% social tax (at least €292.38 a month) and 22% income tax after the basic exemption; social tax is deductible. An entrepreneur account (5% on turnover up to €40,000) is an alternative for small businesses and is not modelled.":"Over de winst betaal je 33% sociale belasting (minstens € 292,38 per maand) en 22% inkomstenbelasting na de basisvrijstelling; de sociale belasting is aftrekbaar. Een ondernemersrekening (5% over de omzet tot € 40.000) is een alternatief voor kleine ondernemingen en wordt niet berekend.","Base part €399.24 plus €10.477 for each year of service before 1999 and for each insurance component since (one component = social tax on an average wage for a year; from 2021 half of it is the same for everyone who earned at least the minimum wage). Values rise every 1 April.":"Basisdeel € 399,24 plus € 10,477 voor elk dienstjaar vóór 1999 en voor elke verzekeringseenheid daarna (één eenheid = sociale belasting over een gemiddeld loon gedurende een jaar; sinds 2021 is de helft gelijk voor iedereen die minstens het minimumloon verdiende). De bedragen stijgen elk jaar op 1 april.","Age and tax":"Leeftijd en belasting","Pension age is 65 in 2026 and is linked to life expectancy from 2027. You need 15 years of service. A flexible pension can start up to 5 years early (−0.4% a month) or later (+0.9% a month). Pensions are taxed at 22% above €776 a month.":"De pensioenleeftijd is 65 in 2026 en wordt vanaf 2027 gekoppeld aan de levensverwachting. Je hebt 15 dienstjaren nodig. Een flexibel pensioen kan tot 5 jaar eerder ingaan (−0,4% per maand) of later (+0,9% per maand). Pensioenen worden boven € 776 per maand belast met 22%.","Voluntary third pillar: contributions are deductible up to 15% of income (max €6,000 a year). Withdrawals from age 60 are taxed at 10% (or tax-free as a lifelong annuity); earlier withdrawals at 22%.":"Vrijwillige derde pijler: bijdragen zijn aftrekbaar tot 15% van het inkomen (maximaal € 6.000 per jaar). Opnames vanaf 60 jaar worden belast met 10% (of onbelast als levenslange lijfrente); eerdere opnames met 22%.","Spring Day":"Lentedag","Pentecost":"Pinksteren","Day of Restoration of Independence":"Dag van het herstel van de onafhankelijkheid","28 calendar days of paid annual leave (about 20 working days); public holidays falling within the leave extend it. The day before Independence Day, Victory Day, Christmas Eve and New Year’s Day is 3 hours shorter.":"28 kalenderdagen betaald jaarlijks verlof (ongeveer 20 werkdagen); feestdagen binnen het verlof verlengen het. De dag voor Onafhankelijkheidsdag, Overwinningsdag, Kerstavond en Nieuwjaarsdag is 3 uur korter.","Pregnancy and parental leave":"Zwangerschaps- en ouderschapsverlof","100 days for the mother, then 475 days of parental benefit shared until the child is 3":"100 dagen voor de moeder, daarna 475 dagen ouderschapsuitkering te verdelen tot het kind 3 is","100% of average earnings (capped at 3 times the average wage)":"100% van het gemiddelde inkomen (maximaal 3 keer het gemiddelde loon)","30 days, any time until the child is 3":"30 dagen, op elk moment tot het kind 3 is","100% of average earnings":"100% van het gemiddelde inkomen","Child leave":"Kinderverlof","10 working days per parent until the child is 14":"10 werkdagen per ouder tot het kind 14 is","Paid at the minimum wage":"Betaald op het minimumloon","The first day is unpaid; then the employer pays and later the Health Insurance Fund":"De eerste dag is onbetaald; daarna betaalt de werkgever en later het Ziektekostenfonds","70% of average earnings":"70% van het gemiddelde inkomen","Made redundant (lay-off)":"Boventallig (ontslag)","On redundancy the employer gives 15 days’ notice (under 1 year), 30 days (1–5 years), 60 days (5–10) or 90 days (10+), or pays for the missing days, and pays one month’s average wage as compensation. The Unemployment Insurance Fund adds one month for 5–10 years with the employer and two months for 10 or more.":"Bij boventalligheid geeft de werkgever 15 dagen opzegtermijn (minder dan 1 jaar), 30 dagen (1–5 jaar), 60 dagen (5–10) of 90 dagen (10+), of betaalt de ontbrekende dagen uit, en betaalt één gemiddeld maandloon als vergoeding. Het Werkloosheidsverzekeringsfonds voegt één maand toe bij 5–10 jaar bij de werkgever en twee maanden bij 10 jaar of meer.","Unemployment insurance benefit":"Werkloosheidsverzekeringsuitkering","After at least 12 months of contributions in 3 years: 60% of your previous average daily wage for the first 100 days and 40% after, for 180 days (270 with 56 months of contributions, 360 with 110). It is taxable. People who resign get only the lower flat unemployment allowance.":"Na minstens 12 maanden premie in 3 jaar: 60% van je vorige gemiddelde dagloon gedurende de eerste 100 dagen en daarna 40%, gedurende 180 dagen (270 met 56 maanden premie, 360 met 110). De uitkering is belast. Wie zelf ontslag neemt, krijgt alleen de lagere vaste werkloosheidsuitkering.","Without an application, your employer withholds tax from the first euro; you get the €700 monthly exemption back in your annual return.":"Zonder verzoek houdt je werkgever belasting in vanaf de eerste euro; je krijgt de vrijstelling van € 700 per maand terug via je jaarlijkse aangifte.","Child allowances from the Social Insurance Board are not included. Estonia taxes each person separately.":"Kinderbijslag van het Sociaal Verzekeringsfonds is niet meegenomen. Estland belast iedere persoon afzonderlijk.","Redundancy compensation":"Ontslagvergoeding bij boventalligheid","100 days + 475 days shared at 100% of pay":"100 dagen + 475 gedeelde dagen tegen 100% van het loon","30 days at 100%":"30 dagen tegen 100%","475 days shared until age 3":"475 gedeelde dagen tot 3 jaar","Day 1 unpaid, then 70%":"Dag 1 onbetaald, daarna 70%","Annual tax for one employee whose employer applies the basic exemption, with the 2026 rates. Additional deductions (training, mortgage interest, donations) and family benefits are not modelled; employer social tax at the minimum base is ignored.":"Jaarlijkse belasting voor één werknemer bij wie de werkgever de basisvrijstelling toepast, met de tarieven van 2026. Extra aftrekposten (opleiding, hypotheekrente, giften) en gezinsuitkeringen zijn niet meegenomen; de sociale belasting van de werkgever over de minimumgrondslag wordt genegeerd.","Official sources: Estonian Tax and Customs Board (EMTA tax rates 2026), Social Insurance Board (pension calculation, 1 April 2026 values), Unemployment Insurance Fund (Töötukassa), Employment Contracts Act, Statistics Estonia (average wage 2025), Eesti Pank, Eurostat.":"Officiële bronnen: Estse Belasting- en Douanedienst (EMTA, tarieven 2026), Sociaal Verzekeringsfonds (pensioenberekening, bedragen per 1 april 2026), Werkloosheidsverzekeringsfonds (Töötukassa), Wet op arbeidsovereenkomsten, Statistics Estonia (gemiddeld loon 2025), Eesti Pank, Eurostat.","Income tax on €2,000 a month (2% funded pension)":"Inkomstenbelasting bij € 2.000 per maand (2% kapitaalgedekt pensioen)","Basic exemption per year":"Basisvrijstelling per jaar","Employee unemployment insurance on €2,000 a month":"Werkloosheidspremie werknemer bij € 2.000 per maand","Pension with 40 average-wage years at 65 (per month)":"Pensioen met 40 jaar gemiddeld loon op 65 (per maand)","Notice for 7 years of service (days)":"Opzegtermijn bij 7 dienstjaren (dagen)","Social insurance 7.1% (pension 6.5% + sickness 0.6%)":"Sociale verzekering 7,1% (pensioen 6,5% + ziekte 0,6%)","Health insurance 4.5%":"Ziektekostenverzekering 4,5%","Child tax bonus paid to you":"Kinderbonus die aan jou wordt uitbetaald","Income tax 15% / 23% after credits":"Inkomstenbelasting 15% / 23% na kortingen","Taxpayer credit":"Belastingkorting voor de belastingplichtige","Child tax credits":"Kinderkortingen","Employer contributions 24.8% + 9% health":"Werkgeverspremies 24,8% + 9% zorg","Social 29.2% + health 13.5% (self-employed)":"Sociaal 29,2% + zorg 13,5% (zelfstandigen)","2 months":"2 maanden","minimum notice period (Labour Code § 51)":"minimale opzegtermijn (Arbeidswetboek § 51)","None (by agreement)":"Geen (in overleg)","Severance pay":"Ontslagvergoeding","Czechia":"Tsjechië","15% on gross pay up to CZK 1,762,812 a year (36 times the average wage) and 23% above, less the taxpayer credit of CZK 30,840. Child credits are CZK 15,204 for the first child, 22,320 for the second and 27,840 for each further child; above the tax they are paid out as a bonus.":"15% over het brutoloon tot 1.762.812 CZK per jaar (36 keer het gemiddelde loon) en 23% daarboven, min de belastingkorting van 30.840 CZK. Kinderkortingen zijn 15.204 CZK voor het eerste kind, 22.320 voor het tweede en 27.840 voor elk volgend kind; boven de belasting worden ze als bonus uitbetaald.","Insurance":"Verzekeringen","Employees pay 7.1% social insurance (up to CZK 2,350,416 a year) and 4.5% health insurance (no cap); employers pay 24.8% and 9%. Average wage for 2026: CZK 48,967; minimum wage CZK 22,400.":"Werknemers betalen 7,1% sociale verzekering (tot 2.350.416 CZK per jaar) en 4,5% ziektekostenverzekering (zonder plafond); werkgevers 24,8% en 9%. Gemiddeld loon 2026: 48.967 CZK; minimumloon 22.400 CZK.","Overtime pays at least 25% extra (or time off); night work at least 10% and weekend work at least 10% extra; public-holiday work 100% or a day off. Ordered overtime is limited to 150 hours a year (416 by agreement).":"Overwerk krijgt minstens 25% toeslag (of vrije tijd); nachtwerk minstens 10% en weekendwerk minstens 10%; werk op feestdagen 100% of een vrije dag. Opgedragen overwerk is beperkt tot 150 uur per jaar (416 in overleg).","150 h / year ordered":"150 uur / jaar opgedragen","Self-employed (OSVČ)":"Zelfstandige (OSVČ)","Profit (income less actual or flat-rate expenses of 40–80%) is taxed at 15% / 23% less the taxpayer credit. Social insurance is 29.2% of 55% of profit (at least CZK 5,720 a month for a main activity) and health insurance 13.5% of 50% of profit (minimum based on half the average wage). A flat-tax regime (paušální daň) is an alternative and is not modelled.":"De winst (inkomsten min werkelijke of forfaitaire kosten van 40–80%) wordt belast met 15% / 23% min de belastingkorting. De sociale verzekering is 29,2% over 55% van de winst (minstens 5.720 CZK per maand bij hoofdactiviteit) en de ziektekostenverzekering 13,5% over 50% van de winst (minimum op basis van het halve gemiddelde loon). Een forfaitaire belasting (paušální daň) is een alternatief en wordt niet berekend.","Basic amount CZK 4,900 plus a percentage amount: your average earnings are reduced (99% up to CZK 21,546, 26% up to CZK 195,868, nothing above) and each year of insurance adds 1.495% (pensions awarded in 2026; falling to 1.45% and 90% by 2035). Minimum pension CZK 9,800. Pensions rise each January.":"Basisbedrag 4.900 CZK plus een procentueel bedrag: je gemiddelde inkomen wordt verlaagd (99% tot 21.546 CZK, 26% tot 195.868 CZK, daarboven niets) en elk verzekeringsjaar voegt 1,495% toe (pensioenen toegekend in 2026; dalend naar 1,45% en 90% in 2035). Minimumpensioen 9.800 CZK. Pensioenen stijgen elk jaar in januari.","Age and years":"Leeftijd en jaren","You need 35 years of insurance. Pension age is 65 for people born up to 1965 and rises by one month per birth year to 67 for those born from 1989. An early pension is possible up to 3 years before with 40 years (reduced 1.5% of the base per 90 days); each 90 days worked after the age adds 1.5%.":"Je hebt 35 verzekeringsjaren nodig. De pensioenleeftijd is 65 voor wie tot en met 1965 is geboren en stijgt met één maand per geboortejaar tot 67 voor wie vanaf 1989 is geboren. Vervroegd pensioen kan tot 3 jaar eerder met 40 jaar (verlaging met 1,5% van de grondslag per 90 dagen); elke 90 dagen werk na de leeftijd voegt 1,5% toe.","Supplementary pension savings (doplňkové penzijní spoření): the state adds 20% of monthly contributions between CZK 500 and 1,700, and contributions above that are tax-deductible. A pension paid for at least 10 years is tax-free; a lump sum pays 15% on the returns (shown here as about 5% of the balance).":"Aanvullend pensioensparen (doplňkové penzijní spoření): de staat legt 20% bij op maandelijkse bijdragen tussen 500 en 1.700 CZK, en bijdragen daarboven zijn aftrekbaar. Een pensioen dat minstens 10 jaar wordt uitgekeerd is onbelast; een eenmalige uitkering betaalt 15% over het rendement (hier ongeveer 5% van het saldo).","New Year’s Day / Restoration of the Czech State":"Nieuwjaarsdag / Dag van het herstel van de Tsjechische staat","Saints Cyril and Methodius":"Heiligen Cyrillus en Methodius","Jan Hus Day":"Jan Husdag","Czech Statehood Day":"Dag van de Tsjechische staat","Freedom and Democracy Day":"Dag van de strijd voor vrijheid en democratie","At least 4 weeks of paid annual leave (5 weeks in the public sector, often 5 by collective agreement). Leave is counted in hours since 2021. Public holidays on a weekend are not moved.":"Minstens 4 weken betaald jaarlijks verlof (5 weken in de publieke sector, vaak 5 via cao). Verlof wordt sinds 2021 in uren geteld. Feestdagen in het weekend worden niet verschoven.","28 weeks (37 for twins), from 6–8 weeks before the birth":"28 weken (37 bij een tweeling), vanaf 6–8 weken voor de bevalling","70% of the reduced daily assessment base (ČSSZ)":"70% van de verlaagde dagelijkse grondslag (ČSSZ)","2 weeks within 6 weeks of the birth":"2 weken binnen 6 weken na de geboorte","70% of the reduced daily base":"70% van de verlaagde dagelijkse grondslag","Parental leave and allowance":"Ouderschapsverlof en -toelage","Until the child is 3; parental allowance up to CZK 350,000 in total, paid at a chosen pace":"Tot het kind 3 is; ouderschapstoelage tot in totaal 350.000 CZK, in een zelfgekozen tempo","Job protected":"Baanbescherming","First 14 days paid by the employer, then sickness benefit from ČSSZ":"De eerste 14 dagen betaalt de werkgever, daarna ziektegeld van de ČSSZ","60% of reduced average earnings, rising to 72% after 60 days":"60% van het verlaagde gemiddelde inkomen, oplopend tot 72% na 60 dagen","Dismissed for organisational reasons":"Ontslagen om organisatorische redenen","Ended by agreement for organisational reasons":"Beëindigd in overleg om organisatorische redenen","Notice and severance":"Opzegging en ontslagvergoeding","The notice period is at least 2 months for both sides. On dismissal or agreement for organisational reasons, severance pay is one month’s average earnings with under 1 year of service, two months with 1–2 years and three months with 2 years or more (more by collective agreement). Severance is taxed but free of insurance.":"De opzegtermijn is voor beide partijen minstens 2 maanden. Bij ontslag of beëindiging in overleg om organisatorische redenen is de ontslagvergoeding één gemiddeld maandinkomen bij minder dan 1 dienstjaar, twee bij 1–2 jaar en drie bij 2 jaar of meer (meer via cao). De vergoeding is belast maar premievrij.","Unemployment benefit (from 2026)":"Werkloosheidsuitkering (vanaf 2026)","80% of your previous average net earnings at first, then 50% and finally 40%: 5 months under 52, 8 months at 52–57 and 11 months over 57; at most 80% of the national average wage. The amount no longer depends on why the job ended; payments start after the months covered by severance. Benefits are tax-free.":"Eerst 80% van je vorige gemiddelde netto-inkomen, daarna 50% en ten slotte 40%: 5 maanden onder 52 jaar, 8 maanden tussen 52 en 57 en 11 maanden boven 57; hoogstens 80% van het landelijk gemiddelde loon. Het bedrag hangt niet meer af van de reden van ontslag; de betalingen beginnen na de maanden die door de ontslagvergoeding worden gedekt. De uitkering is onbelast.","A spouse with income under CZK 68,000 a year and a child under 3 gives an extra CZK 24,840 credit (not modelled).":"Een partner met een inkomen onder 68.000 CZK per jaar en een kind onder de 3 geven een extra korting van 24.840 CZK (niet berekend).","Child tax credits are included in the tax above. Spouses file separately.":"Kinderkortingen zijn in de bovenstaande belasting meegenomen. Partners doen afzonderlijk aangifte.","28 weeks at 70% of reduced pay":"28 weken tegen 70% van het verlaagde loon","2 weeks at 70%":"2 weken tegen 70%","Until age 3, allowance up to CZK 350,000":"Tot 3 jaar, toelage tot 350.000 CZK","60% from day 1 (employer for 14 days)":"60% vanaf dag 1 (werkgever gedurende 14 dagen)","Annual tax for one employee with the 2026 rates, the taxpayer credit and child credits. The spouse credit, student and disability credits, and other deductions (mortgage interest, donations, unions) are not modelled.":"Jaarlijkse belasting voor één werknemer met de tarieven van 2026, de belastingkorting en de kinderkortingen. De partnerkorting, studenten- en handicapkortingen en andere aftrekposten (hypotheekrente, giften, vakbonden) zijn niet meegenomen.","Official sources: Czech Social Security Administration (ČSSZ overview of 2026 figures), Labour Office of the Czech Republic (unemployment benefit changes from 1 January 2026), Ministry of Labour and Social Affairs, Financial Administration, Czech National Bank, Eurostat.":"Officiële bronnen: Tsjechische Sociale Verzekeringsbank (ČSSZ, overzicht cijfers 2026), Arbeidsbureau van de Tsjechische Republiek (wijzigingen werkloosheidsuitkering vanaf 1 januari 2026), ministerie van Arbeid en Sociale Zaken, Financiële Administratie, Tsjechische Nationale Bank, Eurostat.","Income tax on CZK 50,000 a month, no children":"Inkomstenbelasting bij 50.000 CZK per maand, zonder kinderen","Employee insurance on CZK 50,000 a month":"Werknemersverzekeringen bij 50.000 CZK per maand","23% threshold for 2026 (per year)":"Drempel voor 23% in 2026 (per jaar)","Pension, 40 years, average earnings CZK 40,000 (awarded 2026)":"Pensioen, 40 jaar, gemiddeld inkomen 40.000 CZK (toegekend in 2026)","Minimum old-age pension 2026":"Minimumouderdomspensioen 2026","Severance after 5 years (months of pay)":"Ontslagvergoeding na 5 jaar (maandlonen)","Minimum monthly social insurance advance, main activity":"Minimale maandelijkse voorschotpremie sociale verzekering, hoofdactiviteit","Social security 18.5% (pension 10%, health 7%, labour market 1.5%)":"Sociale zekerheid 18,5% (pensioen 10%, zorg 7%, arbeidsmarkt 1,5%)","Family allowance used against contributions":"Gezinskorting verrekend met de premies","Personal income tax 15%":"Inkomstenbelasting 15%","Family tax allowance (base reduction)":"Gezinskorting (verlaging van de grondslag)","Employer social contribution tax 13%":"Sociale bijdragebelasting werkgever 13%","Social security 18.5% + social contribution tax 13%":"Sociale zekerheid 18,5% + sociale bijdragebelasting 13%","Labour Code § 69":"Arbeidswetboek § 69","Hungary":"Hongarije","Mothers’ income-tax exemption":"Vrijstelling van inkomstenbelasting voor moeders","Not applicable":"Niet van toepassing","Mother of 2 children, born 1986 or later":"Moeder van 2 kinderen, geboren in 1986 of later","Mother of 3 or more children":"Moeder van 3 of meer kinderen","Income tax and allowances":"Inkomstenbelasting en kortingen","A flat 15%. The family allowance reduces the tax base per child each month by HUF 133,340 (1 child), 266,660 each (2 children) or 440,000 each (3 or more) in 2026; whatever cannot be used against tax reduces your contributions. People under 25 pay no income tax on pay up to HUF 715,765 a month, and mothers of three (from October 2025) or of two born from 1986 (from 2026) pay none at all.":"Een vlaktaks van 15%. De gezinskorting verlaagt in 2026 de belastbare grondslag per kind per maand met 133.340 HUF (1 kind), 266.660 per kind (2 kinderen) of 440.000 per kind (3 of meer); wat niet met de belasting kan worden verrekend, verlaagt je premies. Wie jonger is dan 25 betaalt geen inkomstenbelasting over loon tot 715.765 HUF per maand, en moeders van drie kinderen (vanaf oktober 2025) of van twee die vanaf 1986 zijn geboren (vanaf 2026) betalen helemaal niets.","Employees pay 18.5% social security (10% pension, 7% health, 1.5% labour market) with no ceiling; employers pay 13% social contribution tax. Minimum wage HUF 322,800 and guaranteed minimum wage HUF 373,200 a month in 2026.":"Werknemers betalen 18,5% sociale zekerheid (10% pensioen, 7% zorg, 1,5% arbeidsmarkt) zonder plafond; werkgevers betalen 13% sociale bijdragebelasting. Minimumloon 322.800 HUF en gegarandeerd minimumloon 373.200 HUF per maand in 2026.","Overtime pays 50% extra (or time off), 100% on a rest day without a day off in lieu; shift work after 18:00 pays 30% and night work 15% extra. Overtime is limited to 250 hours a year (up to 400 by agreement).":"Overwerk krijgt 50% toeslag (of vrije tijd), 100% op een rustdag zonder vervangende rustdag; ploegendienst na 18:00 krijgt 30% en nachtwerk 15% toeslag. Overwerk is beperkt tot 250 uur per jaar (tot 400 in overleg).","Flat-rate sole trader (átalányadó)":"Eenmanszaak met forfaitaire belasting (átalányadó)","Income is revenue less a flat 40% cost ratio (80–90% for some trades and shops); income up to half the annual minimum wage is free of tax and contributions. Then 15% income tax, 18.5% social security (at least on the minimum wage) and 13% social contribution tax (at least on 112.5% of it).":"Het inkomen is de omzet min een forfaitaire kostenratio van 40% (80–90% voor sommige ambachten en winkels); inkomen tot de helft van het jaarlijkse minimumloon is vrij van belasting en premies. Daarna 15% inkomstenbelasting, 18,5% sociale zekerheid (minstens over het minimumloon) en 13% sociale bijdragebelasting (minstens over 112,5% daarvan).","From age 65. The pension is a percentage of your net average monthly earnings since 1988 (revalued): 43% for 15 years, 53% for 20, 63% for 25, 68% for 30, 74% for 36, 80% for 40 and 2% more for each further year. The part of the average above HUF 372,000 counts at 90% and above 421,000 at 80%. Minimum HUF 28,500.":"Vanaf 65 jaar. Het pensioen is een percentage van je gemiddelde netto maandinkomen sinds 1988 (geherwaardeerd): 43% voor 15 jaar, 53% voor 20, 63% voor 25, 68% voor 30, 74% voor 36, 80% voor 40 en 2% meer voor elk volgend jaar. Het deel van het gemiddelde boven 372.000 HUF telt voor 90% en boven 421.000 voor 80%. Minimum 28.500 HUF.","Pensions rise each January with expected inflation and a 13th monthly pension is paid in February. Women with 40 years of eligible time can retire at any age. Working beyond 65 without drawing the pension adds 0.5% a month. Pensions are not taxed.":"Pensioenen stijgen elk jaar in januari met de verwachte inflatie en in februari wordt een 13e maandpensioen betaald. Vrouwen met 40 jaar geldige tijd kunnen op elke leeftijd met pensioen. Doorwerken na 65 zonder pensioen voegt 0,5% per maand toe. Pensioenen worden niet belast.","Voluntary pension fund (önkéntes nyugdíjpénztár): the state refunds 20% of contributions into the account (up to HUF 150,000 a year). Money taken at retirement age is tax-free; earlier withdrawals lose the credit.":"Vrijwillig pensioenfonds (önkéntes nyugdíjpénztár): de staat stort 20% van de bijdragen terug op de rekening (tot 150.000 HUF per jaar). Geld dat op pensioenleeftijd wordt opgenomen is onbelast; bij eerdere opname vervalt de teruggave.","National Day (1848 revolution)":"Nationale feestdag (revolutie van 1848)","1956 Revolution Day":"Dag van de revolutie van 1956","20 working days of basic leave plus extra days by age (1 day from 25 rising to 10 days from 45), 2/4/7 days for 1/2/3+ children under 16, and 5 days for young workers under 18. Some bridge days are worked on a Saturday instead.":"20 werkdagen basisverlof plus extra dagen naar leeftijd (1 dag vanaf 25 tot 10 dagen vanaf 45), 2/4/7 dagen voor 1/2/3+ kinderen onder de 16 en 5 dagen voor jongeren onder de 18. Sommige brugdagen worden in plaats daarvan op een zaterdag ingehaald.","Maternity leave (CSED)":"Zwangerschapsverlof (CSED)","24 weeks":"24 weken","100% of average daily earnings":"100% van het gemiddelde dagloon","Childcare fee (GYED)":"Kinderopvangtoelage (GYED)","After the 24 weeks until the child is 2":"Na de 24 weken, tot het kind 2 is","70% of earnings (capped)":"70% van het inkomen (met plafond)","10 working days within 2 months of the birth":"10 werkdagen binnen 2 maanden na de geboorte","Extra leave for children":"Extra verlof voor kinderen","2 days (1 child), 4 (2) or 7 (3+) under 16 each year":"2 dagen (1 kind), 4 (2) of 7 (3+) onder de 16 per jaar","15 working days a year paid by the employer, then sickness benefit":"15 werkdagen per jaar betaald door de werkgever, daarna ziektegeld","70%, then 50–60%":"70%, daarna 50–60%","Dismissed by the employer (not for misconduct)":"Ontslagen door de werkgever (niet wegens wangedrag)","Notice is 30 days plus 5 days after 3 years, 15 after 5, 20 after 8, 25 after 10, 30 after 15, 40 after 18 and 60 after 20 years; at least half of it is free from work with pay. Severance is 1 month after 3 years, 2 after 5, 3 after 10, 4 after 15, 5 after 20 and 6 after 25 years, with up to 3 months more within 5 years of pension age.":"De opzegtermijn is 30 dagen plus 5 dagen na 3 jaar, 15 na 5, 20 na 8, 25 na 10, 30 na 15, 40 na 18 en 60 na 20 jaar; minstens de helft is betaald vrij van werk. De ontslagvergoeding is 1 maand na 3 jaar, 2 na 5, 3 na 10, 4 na 15, 5 na 20 en 6 na 25 jaar, met tot 3 maanden extra binnen 5 jaar voor de pensioenleeftijd.","Jobseeker’s allowance":"Uitkering voor werkzoekenden","60% of previous average earnings, at most the minimum wage (HUF 322,800 a month in 2026), for one day per 10 days insured in the last 3 years: at most 90 days.":"60% van het vorige gemiddelde inkomen, hoogstens het minimumloon (322.800 HUF per maand in 2026), één dag per 10 verzekerde dagen in de laatste 3 jaar: hoogstens 90 dagen.","Under 25 you pay no income tax on pay up to HUF 715,765 a month; contributions still apply.":"Onder de 25 betaal je geen inkomstenbelasting over loon tot 715.765 HUF per maand; premies blijven verschuldigd.","If both parents work they can share the family allowance, which helps when one income is too low to use it fully.":"Als beide ouders werken, kunnen ze de gezinskorting delen; dat helpt als één inkomen te laag is om haar volledig te benutten.","The family tax allowance is included above; the monthly family allowance (családi pótlék) is not. Parents can share the allowance between them.":"De gezinskorting is hierboven meegenomen; de maandelijkse kinderbijslag (családi pótlék) niet. Ouders kunnen de korting onderling verdelen.","24 weeks at 100%, then 70% until age 2":"24 weken tegen 100%, daarna 70% tot 2 jaar","10 working days":"10 werkdagen","Until age 3 (GYED to 2, GYES flat to 3)":"Tot 3 jaar (GYED tot 2, GYES vast tot 3)","70% for 15 days, then 50–60%":"70% gedurende 15 dagen, daarna 50–60%","Annual tax for one employee with the 2026 rules, the family allowance (claimed by you alone), the under-25 exemption and the mothers’ exemptions. The first-marriage and personal (disability) allowances and the under-30 mothers’ allowance are not modelled.":"Jaarlijkse belasting voor één werknemer met de regels van 2026, de gezinskorting (alleen door jou aangevraagd), de vrijstelling onder 25 en de vrijstellingen voor moeders. De korting voor een eerste huwelijk, de persoonlijke korting (handicap) en de korting voor moeders onder 30 zijn niet meegenomen.","Official sources: National Tax and Customs Administration (NAV: tax-base allowances 2026), Hungarian State Treasury (pension calculation), Government Decree 426/2025 (minimum wages), Labour Code, Magyar Nemzeti Bank, Eurostat.":"Officiële bronnen: Nationale Belasting- en Douanedienst (NAV, kortingen 2026), Hongaarse Staatskas (pensioenberekening), Regeringsbesluit 426/2025 (minimumlonen), Arbeidswetboek, Magyar Nemzeti Bank, Eurostat.","Net pay on HUF 700,000 a month, no children":"Nettoloon bij 700.000 HUF per maand, zonder kinderen","Monthly tax saving of the family allowance, 2 children":"Maandelijkse belastingbesparing door de gezinskorting, 2 kinderen","Income tax at age 23 on HUF 600,000 a month":"Inkomstenbelasting op 23-jarige leeftijd bij 600.000 HUF per maand","Pension, 40 years, net average HUF 500,000 (gross 751,880)":"Pensioen, 40 jaar, netto gemiddeld 500.000 HUF (bruto 751.880)","Severance after 12 years at age 45 (months)":"Ontslagvergoeding na 12 jaar op 45-jarige leeftijd (maanden)","Notice after 16 years (days)":"Opzegtermijn na 16 jaar (dagen)","Local transfer tax (0.1–3% set by each municipality; 3% used, as in Sofia)":"Gemeentelijke overdrachtsbelasting (0,1–3% vastgesteld door elke gemeente; 3% gebruikt, zoals in Sofia)","Notary, registry and agency fees (estimate, about 1%)":"Notaris-, registratie- en bemiddelingskosten (schatting, ongeveer 1%)","No transfer tax; notary fee and land-registry state fee (estimate, about 0.6%)":"Geen overdrachtsbelasting; notariskosten en kadasterrecht (schatting, ongeveer 0,6%)","Real estate acquisition tax (abolished in 2020)":"Belasting op verwerving van onroerend goed (afgeschaft in 2020)","Land registry entry fee":"Inschrijvingsrecht kadaster","Valuation, contract and escrow (estimate)":"Taxatie, contract en derdengeldrekening (schatting)","Transfer duty 2% (first home under 35, value up to HUF 15 million: half the 4%)":"Overdrachtsbelasting 2% (eerste woning onder 35, waarde tot 15 miljoen HUF: de helft van de 4%)","Property transfer duty 4%":"Overdrachtsbelasting onroerend goed 4%","Lawyer and land registry (estimate, about 1%)":"Advocaat en kadaster (schatting, ongeveer 1%)","Mortgage interest is deductible from the tax base up to CZK 150,000 a year per household (loans from 2021), worth 15%":"Hypotheekrente is aftrekbaar van de belastbare grondslag tot 150.000 CZK per jaar per huishouden (leningen vanaf 2021), waarde 15%","Not modelled: only young married couples (under 35) with a child can deduct interest on the first €51,129 of a loan for their only home.":"Niet berekend: alleen jonge gehuwde stellen (onder 35) met een kind kunnen rente aftrekken over de eerste € 51.129 van een lening voor hun enige woning.","No interest relief is modelled.":"Er wordt geen renteaftrek berekend.","No tax relief on mortgage interest; subsidised loans (such as the 3% Otthon Start loan) are not modelled.":"Geen belastingaftrek voor hypotheekrente; gesubsidieerde leningen (zoals de Otthon Start-lening tegen 3%) zijn niet meegenomen.","Bulgarian National Bank, binding since October 2024: loan at most 85% of the value, payments at most 50% of net income, at most 30 years; banks may exceed the limits for a small share of loans.":"Bulgaarse Nationale Bank, bindend sinds oktober 2024: lening hoogstens 85% van de waarde, aflossingen hoogstens 50% van het netto-inkomen, hoogstens 30 jaar; banken mogen de grenzen voor een klein deel van de leningen overschrijden.","Eesti Pank: loan at most 85% of the value (90% with a state KredEx guarantee), payments at most 50% of net income at an interest rate of at least 6%, at most 30 years; 15% of loans may exceed.":"Eesti Pank: lening hoogstens 85% van de waarde (90% met een KredEx-staatsgarantie), aflossingen hoogstens 50% van het netto-inkomen bij een rente van minstens 6%, hoogstens 30 jaar; 15% van de leningen mag afwijken.","Czech National Bank: binding loan-to-value limit of 80%, or 90% for buyers under 36 (shown here for first-time buyers); debt and payment ratios are only recommendations.":"Tsjechische Nationale Bank: bindende grens van 80% van de waarde, of 90% voor kopers onder 36 (hier getoond voor starters); schuld- en lastenquotes zijn alleen aanbevelingen.","Magyar Nemzeti Bank: loan at most 80% of the value (90% for first-time buyers under 41); payments at most 50% of net income (60% for higher incomes with long fixed rates).":"Magyar Nemzeti Bank: lening hoogstens 80% van de waarde (90% voor starters onder 41); aflossingen hoogstens 50% van het netto-inkomen (60% bij hogere inkomens met lange rentevaste periode).","PCC tax on a PLN 600,000 resale home (not a first home)":"PCC-belasting op een bestaande woning van 600.000 PLN (geen eerste woning)","ZUS social insurance 13.71% (pension 9.76%, disability 1.5%, sickness 2.45%)":"ZUS-sociale verzekering 13,71% (pensioen 9,76%, arbeidsongeschiktheid 1,5%, ziekte 2,45%)","Health insurance 9% (NFZ)":"Ziektekostenverzekering 9% (NFZ)","Refund of unused child relief":"Teruggave van ongebruikte kinderkorting","Income tax (PIT 12% / 32%)":"Inkomstenbelasting (PIT 12% / 32%)","Youth relief: income exempt under 26":"Jongerenkorting: inkomen vrijgesteld onder 26","Child tax relief":"Kinderkorting","Employer contributions about 20.5%":"Werkgeverspremies ongeveer 20,5%","ZUS social insurance + health insurance (sole proprietor)":"ZUS-sociale verzekering + ziektekostenverzekering (eenmanszaak)","2 weeks":"2 weken","Severance (odprawa)":"Ontslagvergoeding (odprawa)","Labour Code art. 36":"Arbeidswetboek art. 36","Poland":"Polen","Tax form":"Belastingvorm","Flat tax 19% (podatek liniowy)":"Vlaktaks 19% (podatek liniowy)","Tax scale 12% / 32%":"Tarief 12% / 32%","Lump sum on revenue 12% (e.g. IT services)":"Forfait over de omzet 12% (bijv. IT-diensten)","My employer has fewer than 20 employees (no statutory severance)":"Mijn werkgever heeft minder dan 20 werknemers (geen wettelijke ontslagvergoeding)","Income tax (PIT) 2026":"Inkomstenbelasting (PIT) 2026","12% up to PLN 120,000 a year and 32% above, less the tax-reducing amount of PLN 3,600 (a tax-free PLN 30,000). Standard employee costs of PLN 250 a month are deducted. People under 26 pay no PIT on employment income up to PLN 85,528 a year. Child relief: PLN 1,112.04 a year for each of the first two children (for one child only with income up to PLN 112,000), PLN 2,000.04 for the third and PLN 2,700 for each further child; unused relief is refunded up to your contributions.":"12% tot 120.000 PLN per jaar en 32% daarboven, min het belastingverlagende bedrag van 3.600 PLN (30.000 PLN belastingvrij). Er worden forfaitaire beroepskosten van 250 PLN per maand afgetrokken. Wie jonger is dan 26 betaalt geen PIT over inkomen uit arbeid tot 85.528 PLN per jaar. Kinderkorting: 1.112,04 PLN per jaar voor elk van de eerste twee kinderen (bij één kind alleen met een inkomen tot 112.000 PLN), 2.000,04 PLN voor het derde en 2.700 PLN voor elk volgend kind; ongebruikte korting wordt terugbetaald tot het bedrag van je premies.","ZUS and health insurance":"ZUS en ziektekostenverzekering","Employees pay 9.76% pension and 1.5% disability contributions up to PLN 282,600 a year (30 times the forecast average wage of PLN 9,420), 2.45% sickness and 9% health insurance on pay after ZUS; the health contribution is no longer deductible. Employers pay about 20.5% (pension 9.76%, disability 6.5%, accident about 1.67%, Labour Fund 2.45%, FGŚP 0.1%). Minimum wage PLN 4,806 a month.":"Werknemers betalen 9,76% pensioen- en 1,5% arbeidsongeschiktheidspremie tot 282.600 PLN per jaar (30 keer het verwachte gemiddelde loon van 9.420 PLN), 2,45% ziekte en 9% ziektekostenverzekering over het loon na ZUS; de zorgpremie is niet meer aftrekbaar. Werkgevers betalen ongeveer 20,5% (pensioen 9,76%, arbeidsongeschiktheid 6,5%, ongevallen ongeveer 1,67%, Arbeidsfonds 2,45%, FGŚP 0,1%). Minimumloon 4.806 PLN per maand.","Overtime pays 50% extra, and 100% at night, on Sundays, on public holidays and on days off; night work adds 20% of the minimum hourly wage. Overtime is limited to 150 hours a year (up to 416 by agreement) and 48 hours a week on average.":"Overwerk krijgt 50% toeslag, en 100% 's nachts, op zondagen, feestdagen en vrije dagen; nachtwerk geeft 20% van het minimumuurloon extra. Overwerk is beperkt tot 150 uur per jaar (tot 416 in overleg) en gemiddeld 48 uur per week.","Sole proprietor (JDG)":"Eenmanszaak (JDG)","Social ZUS is paid on PLN 5,652.60 a month in 2026 (about PLN 1,788 without the voluntary sickness insurance; reduced rates apply in the first years). Health insurance depends on the tax form: 9% of income on the scale, 4.9% with the 19% flat tax (deductible up to PLN 14,100), or fixed amounts with the lump sum; at least PLN 432.54 a month. VAT and reliefs for starting a business are not modelled.":"De sociale ZUS-premies worden in 2026 berekend over 5.652,60 PLN per maand (ongeveer 1.788 PLN zonder de vrijwillige ziekteverzekering; de eerste jaren gelden lagere tarieven). De zorgpremie hangt af van de belastingvorm: 9% van het inkomen bij het tarief, 4,9% bij de vlaktaks van 19% (aftrekbaar tot 14.100 PLN) of vaste bedragen bij het omzetforfait; minstens 432,54 PLN per maand. Btw en startersvoordelen zijn niet meegenomen.","ZUS old-age pension":"ZUS-ouderdomspensioen","For people born after 1948 the pension is the indexed capital on your ZUS account and sub-account (19.52% of pay) divided by the average further life expectancy at your age (GUS table, e.g. 268.9 months at 60 and 222.7 at 65 from 1 April 2026). Pension age is 60 for women and 65 for men; each year you work longer raises the pension noticeably.":"Voor wie na 1948 is geboren, is het pensioen het geïndexeerde kapitaal op je ZUS-rekening en subrekening (19,52% van het loon) gedeeld door de gemiddelde resterende levensverwachting op jouw leeftijd (GUS-tabel, bijv. 268,9 maanden op 60 en 222,7 op 65 vanaf 1 april 2026). De pensioenleeftijd is 60 voor vrouwen en 65 voor mannen; elk jaar langer werken verhoogt het pensioen merkbaar.","Minimum, tax and extras":"Minimum, belasting en extra's","The minimum pension is PLN 1,978.49 from 1 March 2026 (after the 5.3% indexation), with 20 years of contributions for women and 25 for men. Pensions pay 9% health insurance and income tax on the scale. A 13th pension is paid every April and a 14th, income-tested, in the autumn.":"Het minimumpensioen is 1.978,49 PLN vanaf 1 maart 2026 (na de indexatie van 5,3%), met 20 premiejaren voor vrouwen en 25 voor mannen. Over pensioenen worden 9% zorgpremie en inkomstenbelasting volgens het tarief betaald. Elk jaar in april wordt een 13e pensioen betaald en in het najaar een inkomensafhankelijk 14e.","Employee Capital Plans (PPK): you pay 2% of gross pay and your employer 1.5% (both can go up to 4%); the state adds PLN 250 at the start and PLN 240 a year. From age 60 you can take 25% at once and the rest in at least 120 monthly instalments without capital-gains tax (19% on gains otherwise). You can opt out.":"Werknemerskapitaalplannen (PPK): je betaalt 2% van je brutoloon en je werkgever 1,5% (beide tot 4%); de staat legt 250 PLN bij de start en 240 PLN per jaar bij. Vanaf 60 jaar kun je 25% ineens opnemen en de rest in minstens 120 maandtermijnen zonder vermogenswinstbelasting (anders 19% over de winst). Je kunt uitstappen.","Corpus Christi":"Sacramentsdag","20 working days a year with under 10 years of seniority and 26 days after; school and university count towards the 10 years (up to 8 years for a degree). Christmas Eve has been a public holiday since 2025. A public holiday on a Saturday gives you another day off.":"20 werkdagen per jaar bij minder dan 10 jaar anciënniteit en 26 dagen daarna; opleiding telt mee voor de 10 jaar (tot 8 jaar voor een universitaire studie). Kerstavond is sinds 2025 een feestdag. Een feestdag op zaterdag geeft je een andere vrije dag.","20 weeks":"20 weken","100% of pay (or 81.5% for the whole year if chosen up front)":"100% van het loon (of 81,5% voor het hele jaar als je dat vooraf kiest)","41 weeks (9 of them reserved for each parent)":"41 weken (waarvan 9 voor elke ouder gereserveerd)","70% of pay (81.5% with the up-front option)":"70% van het loon (81,5% met de vooraf gekozen optie)","2 weeks until the child is 1":"2 weken tot het kind 1 jaar is","100% of pay":"100% van het loon","800+ child benefit":"Kinderbijslag 800+","PLN 800 a month for every child under 18":"800 PLN per maand voor elk kind onder de 18","Not taxed, not income-tested":"Onbelast, niet inkomensafhankelijk","First 33 days paid by the employer (14 from age 50), then ZUS sickness benefit":"De eerste 33 dagen betaalt de werkgever (14 vanaf 50 jaar), daarna ziekte-uitkering van ZUS","80% of pay (100% in pregnancy)":"80% van het loon (100% tijdens de zwangerschap)","Dismissed for reasons not concerning me (redundancy)":"Ontslagen om redenen die niet bij mij liggen (boventalligheid)","Dismissed with notice for other reasons":"Ontslagen met opzegtermijn om andere redenen","Notice for an open-ended contract is 2 weeks under 6 months of service, 1 month under 3 years and 3 months after that, for both sides. When an employer with 20 or more staff dismisses you for reasons not concerning you, severance (odprawa) is 1 month’s pay under 2 years, 2 months for 2–8 years and 3 months after 8 years, capped at 15 minimum wages (PLN 72,090). Severance is taxed but free of ZUS.":"De opzegtermijn bij een vast contract is voor beide partijen 2 weken bij minder dan 6 maanden dienst, 1 maand bij minder dan 3 jaar en daarna 3 maanden. Als een werkgever met 20 of meer werknemers je ontslaat om redenen die niet bij jou liggen, is de ontslagvergoeding (odprawa) 1 maandloon bij minder dan 2 jaar, 2 bij 2–8 jaar en 3 na 8 jaar, met een maximum van 15 minimumlonen (72.090 PLN). De vergoeding is belast maar ZUS-vrij.","A flat benefit from the labour office after 365 days of work in the last 18 months: PLN 1,783.90 a month for the first 90 days and PLN 1,400.90 after (from 1 June 2026), 20% more with 20 years of work; usually for 6 months. After resigning without a good reason it starts after 90 days.":"Een vaste uitkering van het arbeidsbureau na 365 werkdagen in de laatste 18 maanden: 1.783,90 PLN per maand gedurende de eerste 90 dagen en daarna 1.400,90 PLN (vanaf 1 juni 2026), 20% meer met 20 arbeidsjaren; meestal gedurende 6 maanden. Na ontslag op eigen verzoek zonder goede reden begint ze na 90 dagen.","Under 26 you pay no PIT on pay up to PLN 85,528 a year (ZUS and health insurance still apply).":"Onder de 26 betaal je geen PIT over loon tot 85.528 PLN per jaar (ZUS en zorgpremie blijven verschuldigd).","If you commute from another town, employee costs rise to PLN 300 a month (not modelled).":"Als je vanuit een andere plaats pendelt, stijgen de beroepskosten tot 300 PLN per maand (niet meegenomen).","The 800+ benefit (PLN 800 a month per child under 18) is shown separately from pay. Married couples can file jointly, which lowers the tax when one earns much more than the other (not modelled here).":"De 800+-uitkering (800 PLN per maand per kind onder de 18) wordt apart van het loon getoond. Gehuwden kunnen gezamenlijk aangifte doen, wat de belasting verlaagt als de een veel meer verdient dan de ander (hier niet meegenomen).","20 weeks at 100% + 41 weeks parental at 70% (or 81.5% throughout)":"20 weken tegen 100% + 41 weken ouderschapsverlof tegen 70% (of 81,5% voor de hele periode)","2 weeks at 100%":"2 weken tegen 100%","41 weeks shared (9 reserved per parent)":"41 weken gedeeld (9 per ouder gereserveerd)","80% (employer 33 days, then ZUS)":"80% (werkgever 33 dagen, daarna ZUS)","Annual PIT, ZUS and health insurance for one employee on an employment contract (umowa o pracę) with the 2026 rules and standard costs. Joint filing, the relief for returning emigrants, working pensioners and families with 4+ children, and civil-law contracts are not modelled.":"Jaarlijkse PIT, ZUS en zorgpremie voor één werknemer met een arbeidsovereenkomst (umowa o pracę) volgens de regels van 2026 en met de forfaitaire kosten. Gezamenlijke aangifte, de voordelen voor terugkerende emigranten, werkende gepensioneerden en gezinnen met 4+ kinderen, en civielrechtelijke contracten zijn niet meegenomen.","Official sources: Ministry of Finance (PIT Act, health-contribution deduction limit 2026), ZUS (contribution bases 2026, pension rules, minimum pension), GUS (life expectancy table from 1 April 2026), Ministry of Family, Labour and Social Policy (forecast average wage, minimum wage, unemployment benefit from 1 June 2026), Labour Code, KNF Recommendation S, Eurostat.":"Officiële bronnen: ministerie van Financiën (PIT-wet, aftrekgrens zorgpremie 2026), ZUS (premiegrondslagen 2026, pensioenregels, minimumpensioen), GUS (levensverwachtingstabel vanaf 1 april 2026), ministerie van Gezin, Arbeid en Sociaal Beleid (verwacht gemiddeld loon, minimumloon, werkloosheidsuitkering vanaf 1 juni 2026), Arbeidswetboek, KNF-aanbeveling S, Eurostat.","Net pay on PLN 9,000 a month (no children, over 26)":"Nettoloon bij 9.000 PLN per maand (zonder kinderen, ouder dan 26)","PIT on a tax base of PLN 150,000":"PIT over een belastbare grondslag van 150.000 PLN","PIT at age 24 on PLN 80,000 a year":"PIT op 24-jarige leeftijd over 80.000 PLN per jaar","Child relief for 2 children (per year)":"Kinderkorting voor 2 kinderen (per jaar)","Maximum employee pension + disability contributions 2026":"Maximale werknemerspremies pensioen + arbeidsongeschiktheid 2026","Pension from PLN 500,000 of capital at 65":"Pensioen uit 500.000 PLN kapitaal op 65","Minimum pension from 1 March 2026":"Minimumpensioen vanaf 1 maart 2026","Severance after 10 years (months of pay)":"Ontslagvergoeding na 10 jaar (maandlonen)","Unemployment benefit, first 90 days (per month)":"Werkloosheidsuitkering, eerste 90 dagen (per maand)","Sole proprietor social ZUS per month (without sickness)":"Sociale ZUS-premies eenmanszaak per maand (zonder ziekte)","800+ benefit, 2 children (per year)":"800+-uitkering, 2 kinderen (per jaar)","Civil-law transactions tax: first home bought on the secondary market is exempt (since 2023)":"Belasting op civielrechtelijke transacties: de eerste woning van de bestaande markt is vrijgesteld (sinds 2023)","Civil-law transactions tax (PCC) 2% (resale home)":"Belasting op civielrechtelijke transacties (PCC) 2% (bestaande woning)","Notary fee at the maximum tariff + 23% VAT (estimate; often negotiated lower)":"Notariskosten tegen het maximumtarief + 23% btw (schatting; vaak lager uitonderhandeld)","Land and mortgage register court fees (PLN 200 + 200)":"Griffierechten voor kadaster en hypotheekregister (200 + 200 PLN)","No relief: the mortgage interest deduction ended for loans taken after 2006.":"Geen aftrek: de aftrek van hypotheekrente is beëindigd voor leningen afgesloten na 2006.","KNF Recommendation S: loan up to 80% of the value, or 90% with extra security such as low-deposit insurance; payments should not exceed 40% of net income (50% for above-average incomes). A state guarantee lets first-time buyers borrow with less own money.":"KNF-aanbeveling S: lening tot 80% van de waarde, of 90% met extra zekerheid zoals een verzekering voor lage eigen inbreng; de aflossingen mogen niet meer zijn dan 40% van het netto-inkomen (50% bij bovengemiddelde inkomens). Een staatsgarantie laat starters lenen met minder eigen geld.","Your PPK":"Jouw PPK","Legal minimum annual leave after 6 months of service":"Wettelijk minimumverlof na 6 maanden dienst","Maximum agent fee on a ¥40 million home":"Maximale makelaarscourtage op een woning van ¥40 miljoen","Housing loan credit on a ¥30 million loan (income ¥8 million)":"Belastingkorting op een woninglening van ¥30 miljoen (inkomen ¥8 miljoen)","Mandatory rest days on weekdays in 2026":"Verplichte rustdagen op werkdagen in 2026","Legal minimum paid holidays in the first year":"Wettelijk minimumverlof in het eerste jaar","Health insurance 4.925% + care insurance 0.81% + child-support levy 0.115% (Tokyo)":"Zorgverzekering 4,925% + verpleegverzekering 0,81% + kinderbijdrage 0,115% (Tokio)","Health insurance 4.925% + child-support levy 0.115% (Tokyo)":"Zorgverzekering 4,925% + kinderbijdrage 0,115% (Tokio)","Employees’ pension insurance 9.15%":"Pensioenverzekering werknemers 9,15%","Employment insurance 0.5%":"Werkloosheidsverzekering 0,5%","Income tax (incl. 2.1% reconstruction surtax)":"Inkomstenbelasting (incl. 2,1% wederopbouwtoeslag)","Resident tax 10% (prefecture + city)":"Ingezetenenbelasting 10% (prefectuur + gemeente)","Employment income after the employment income deduction":"Inkomen uit loon na de loonaftrek","Bonuses included in your yearly pay":"Bonussen in je jaarloon","Employer social insurance (about 16%)":"Werkgeverspremies sociale verzekering (ongeveer 16%)","Basic pension {k} a month ({y} of 40 years) plus the employees’ pension {h} (5.481/1000 of your average monthly pay up to ¥650,000, times the months insured, in today’s money). The pension starts at 65; from 60 it is cut by 0.4% a month and up to 75 it rises by 0.7% a month (factor {f}). You need 10 years of coverage. Income tax and resident tax are deducted; health and long-term care premiums set by your city (often ¥10,000–20,000 a month) are not.":"Basispensioen {k} per maand ({y} van 40 jaar) plus werknemerspensioen {h} (5,481/1000 van je gemiddelde maandloon tot ¥650.000, maal de verzekerde maanden, in geld van nu). Het pensioen begint op 65; vanaf 60 wordt het met 0,4% per maand verlaagd en tot 75 stijgt het met 0,7% per maand (factor {f}). Je hebt 10 jaar dekking nodig. Inkomsten- en ingezetenenbelasting worden ingehouden; de zorg- en verpleegpremies van je gemeente (vaak ¥10.000–20.000 per maand) niet.","National pension + national health insurance (Edogawa ward rates)":"Volkspensioen + nationale zorgverzekering (tarieven van het district Edogawa)","30 days (or 30 days’ pay)":"30 dagen (of 30 dagen loon)","Labour Standards Act art. 20":"Wet op de arbeidsnormen art. 20","Pay in lieu of 30 days’ notice (taxed as retirement income)":"Loon in plaats van 30 dagen opzegtermijn (belast als vertrekinkomen)","2 weeks (Civil Code art. 627), often 1 month by work rules":"2 weken (Burgerlijk Wetboek art. 627), vaak 1 maand volgens het reglement","{y} a day for {d} days (about 50–80% of your daily wage, tax-free){r}":"{y} per dag gedurende {d} dagen (ongeveer 50–80% van je dagloon, belastingvrij){r}",", starting after a 7-day wait and a 1-month restriction":", na 7 wachtdagen en 1 maand opschorting","Age when leaving":"Leeftijd bij vertrek","Resigned (any age)":"Ontslag genomen (elke leeftijd)","Coming of Age Day":"Dag van de meerderjarigheid","National Foundation Day":"Dag van de nationale stichting","Emperor’s Birthday":"Verjaardag van de keizer","Vernal Equinox Day":"Lente-equinox","Shōwa Day":"Shōwa-dag","Constitution Memorial Day":"Dag van de grondwet","Greenery Day":"Dag van het groen","Children’s Day":"Kinderdag","Marine Day":"Dag van de zee","Mountain Day":"Dag van de bergen","Respect for the Aged Day":"Dag van respect voor ouderen","Autumnal Equinox Day":"Herfst-equinox","Sports Day":"Sportdag","Culture Day":"Cultuurdag","Labour Thanksgiving Day":"Dankdag voor de arbeid","Substitute holiday":"Vervangende feestdag","Citizens’ holiday (between two holidays)":"Burgerfeestdag (tussen twee feestdagen)","Japan":"Japan","National income tax runs from 5% to 45% (5% up to ¥1.95m, 10% to ¥3.3m, 20% to ¥6.95m, 23% to ¥9m, 33% to ¥18m, 40% to ¥40m), plus a 2.1% reconstruction surtax. For 2026 and 2027 the employment income deduction is at least ¥740,000 and the basic deduction is ¥1,040,000 for income up to ¥4.89m (¥670,000 up to ¥6.55m, ¥620,000 above), so pay of up to ¥1.78m is tax-free; the new amounts apply in the year-end adjustment from December 2026. Children under 16 give no deduction (child allowance is paid instead).":"De nationale inkomstenbelasting loopt van 5% tot 45% (5% tot ¥1,95 miljoen, 10% tot ¥3,3 miljoen, 20% tot ¥6,95 miljoen, 23% tot ¥9 miljoen, 33% tot ¥18 miljoen, 40% tot ¥40 miljoen), plus 2,1% wederopbouwtoeslag. Voor 2026 en 2027 is de loonaftrek minstens ¥740.000 en de basisaftrek ¥1.040.000 bij een inkomen tot ¥4,89 miljoen (¥670.000 tot ¥6,55 miljoen, ¥620.000 daarboven), zodat loon tot ¥1,78 miljoen belastingvrij is; de nieuwe bedragen gelden bij de eindejaarsverrekening vanaf december 2026. Kinderen onder 16 geven geen aftrek (in plaats daarvan wordt kinderbijslag betaald).","Resident tax":"Ingezetenenbelasting","Prefecture and city together take 10% of income after a ¥430,000 basic deduction, plus about ¥5,000 a year per person. It is charged on the previous year’s income and taken from pay from June; this calculator applies it to the same year.":"Prefectuur en gemeente heffen samen 10% van het inkomen na een basisaftrek van ¥430.000, plus ongeveer ¥5.000 per persoon per jaar. Ze wordt geheven over het inkomen van het vorige jaar en vanaf juni op het loon ingehouden; deze rekenhulp past haar toe op hetzelfde jaar.","Employee and employer each pay half of health insurance (9.85% in Tokyo with Kyokai Kenpo from March 2026), care insurance (1.62%, ages 40–64), the new child-support levy (0.23% from April 2026) and employees’ pension (18.3%), on standard monthly pay grades: up to ¥1.39m a month for health and ¥650,000 for pension; bonuses count up to ¥5.73m a year (health) and ¥1.5m a payment (pension). Employment insurance is 0.5% for the employee and 0.85% for the employer.":"Werknemer en werkgever betalen elk de helft van de zorgverzekering (9,85% in Tokio bij Kyokai Kenpo vanaf maart 2026), de verpleegverzekering (1,62%, leeftijd 40–64), de nieuwe kinderbijdrage (0,23% vanaf april 2026) en het werknemerspensioen (18,3%), over standaard maandloonschijven: tot ¥1,39 miljoen per maand voor zorg en ¥650.000 voor pensioen; bonussen tellen tot ¥5,73 miljoen per jaar (zorg) en ¥1,5 miljoen per betaling (pensioen). De werkloosheidsverzekering is 0,5% voor de werknemer en 0,85% voor de werkgever.","Labour Standards Act":"Wet op de arbeidsnormen","Overtime beyond 8 hours a day or 40 a week pays at least 25% extra, and 50% for overtime above 60 hours a month; night work (22:00–05:00) adds 25% and work on the weekly legal day off 35%. With a labour-management agreement (article 36) overtime is limited to 45 hours a month and 360 a year (up to 720 in special cases).":"Overuren boven 8 uur per dag of 40 per week worden met minstens 25% toeslag betaald, en 50% boven 60 uur per maand; nachtwerk (22:00–05:00) geeft 25% extra en werk op de wettelijke wekelijkse rustdag 35%. Met een akkoord tussen werknemers en directie (artikel 36) zijn overuren beperkt tot 45 uur per maand en 360 per jaar (tot 720 in bijzondere gevallen).","45 h / month, 360 h / year":"45 u / maand, 360 u / jaar","Sole proprietor (kojin jigyō)":"Eenmanszaak (kojin jigyō)","You pay the flat national pension (¥17,920 a month from April 2026) and national health insurance set by your city; the Edogawa ward (Tokyo) rates for 2026 are used: 7.83% + 2.84% + 0.27% of income above ¥430,000 plus per-person amounts, and 2.45% more at ages 40–64. With a blue return filed online you deduct ¥650,000. Most services also pay 5% business tax on income above ¥2.9m. Consumption tax applies above ¥10m of sales (not modelled).":"Je betaalt het vaste volkspensioen (¥17.920 per maand vanaf april 2026) en de nationale zorgverzekering van je gemeente; de tarieven 2026 van het district Edogawa (Tokio) worden gebruikt: 7,83% + 2,84% + 0,27% van het inkomen boven ¥430.000 plus bedragen per persoon, en 2,45% extra op 40–64 jaar. Met een online ingediende blauwe aangifte trek je ¥650.000 af. De meeste diensten betalen ook 5% bedrijfsbelasting op inkomen boven ¥2,9 miljoen. Verbruiksbelasting geldt boven ¥10 miljoen omzet (niet berekend).","Basic and employees’ pension":"Basispensioen en werknemerspensioen","Everyone gets the basic pension: ¥70,608 a month in fiscal year 2026 for 40 years of coverage, less for fewer years (at least 10 needed). Employees add the earnings-related employees’ pension, about 5.481/1000 of average monthly pay (incl. bonuses) for each month insured. Pensions rose 1.9% (basic) and 2.0% (employees’) in April 2026.":"Iedereen krijgt het basispensioen: ¥70.608 per maand in het boekjaar 2026 voor 40 jaar dekking, minder bij minder jaren (minstens 10 nodig). Werknemers krijgen daarbovenop het loongerelateerde werknemerspensioen, ongeveer 5,481/1000 van het gemiddelde maandloon (incl. bonussen) per verzekerde maand. De pensioenen stegen in april 2026 met 1,9% (basis) en 2,0% (werknemers).","Age, early and deferred claims":"Leeftijd, vervroegd en uitgesteld","The normal age is 65. You can claim from 60 with a cut of 0.4% for each month early (24% at 60) or defer up to 75 for 0.7% more per month (84% at 75). Pensions are taxed after the public pension deduction (at least ¥1.1m from 65).":"De normale leeftijd is 65. Je kunt vanaf 60 aanvragen met 0,4% korting per maand eerder (24% op 60) of uitstellen tot 75 met 0,7% meer per maand (84% op 75). Pensioenen worden belast na de aftrek voor overheidspensioenen (minstens ¥1,1 miljoen vanaf 65).","iDeCo and company DC contributions are fully deductible from income tax and resident tax (not from social insurance). From December 2026 the limit for employees is ¥62,000 a month including your employer’s DC contributions (it was ¥23,000 without a company plan).":"Bijdragen aan iDeCo en bedrijfs-DC-regelingen zijn volledig aftrekbaar van de inkomsten- en ingezetenenbelasting (niet van de sociale verzekering). Vanaf december 2026 is de grens voor werknemers ¥62.000 per maand inclusief de DC-bijdragen van de werkgever (het was ¥23.000 zonder bedrijfsregeling).","iDeCo is a personal defined-contribution pension: contributions reduce income and resident tax, gains are tax-free, and the money is locked until 60. Taken as a lump sum it is taxed as retirement income after a deduction of ¥400,000 a year of membership (¥700,000 after 20 years), so most savers pay little or no tax; shown here as tax-free. Gains in a taxable account pay 20.315%.":"iDeCo is een persoonlijk beschikbarepremiepensioen: bijdragen verlagen de inkomsten- en ingezetenenbelasting, rendementen zijn belastingvrij en het geld zit vast tot 60. Als bedrag ineens wordt het belast als vertrekinkomen na een aftrek van ¥400.000 per deelnamejaar (¥700.000 na 20 jaar), zodat de meesten weinig of geen belasting betalen; hier als belastingvrij getoond. Rendement op een belaste rekening kost 20,315%.","10 days of paid leave after 6 months of service, rising by 1–2 days a year to 20 days after 6½ years; unused days carry over for 2 years, and employers must make sure you take at least 5 days a year. Public holidays falling on a Sunday move to the next working day, and a day between two holidays is also a holiday. Many companies also close from 29 December to 3 January (not a legal holiday).":"10 dagen betaald verlof na 6 maanden dienst, oplopend met 1–2 dagen per jaar tot 20 dagen na 6½ jaar; niet-opgenomen dagen blijven 2 jaar staan en de werkgever moet ervoor zorgen dat je minstens 5 dagen per jaar opneemt. Feestdagen op zondag schuiven naar de volgende werkdag, en een dag tussen twee feestdagen is ook vrij. Veel bedrijven sluiten ook van 29 december tot 3 januari (geen wettelijke feestdag).","6 weeks before and 8 weeks after the birth":"6 weken voor en 8 weken na de bevalling","Two thirds of pay from health insurance, plus a ¥500,000 childbirth lump sum":"Twee derde van het loon van de zorgverzekering, plus een geboortebedrag van ¥500.000","Childcare leave":"Ouderschapsverlof voor kinderopvang","Each parent until the child is 1 (up to 2 without a daycare place); fathers can also take up to 4 weeks in the first 8 weeks":"Elke ouder tot het kind 1 is (tot 2 zonder plaats in de opvang); vaders kunnen daarnaast tot 4 weken nemen in de eerste 8 weken","67% of pay for 180 days, then 50% (tax- and premium-free); 80% for up to 28 days when both parents take leave":"67% van het loon gedurende 180 dagen, daarna 50% (zonder belasting en premies); 80% tot 28 dagen als beide ouders verlof nemen","Child allowance":"Kinderbijslag","¥15,000 a month under 3 and ¥10,000 from 3 to 18 (¥30,000 from the third child), no income limit":"¥15.000 per maand onder 3 jaar en ¥10.000 van 3 tot 18 (¥30.000 vanaf het derde kind), zonder inkomensgrens","Not taxed, paid every two months":"Belastingvrij, om de twee maanden betaald","Sickness benefit":"Ziekte-uitkering","From the 4th day off sick, for up to 1½ years (no statutory sick pay from the employer)":"Vanaf de 4e ziektedag, tot 1½ jaar (geen wettelijke loondoorbetaling door de werkgever)","Two thirds of pay from health insurance":"Twee derde van het loon van de zorgverzekering","Dismissed by the employer (company reasons)":"Ontslagen door de werkgever (bedrijfsredenen)","Dismissal and notice":"Ontslag en opzegtermijn","A dismissal needs an objectively reasonable cause, or it is void (Labour Contract Act art. 16). The employer must give 30 days’ notice or 30 days’ average pay. There is no statutory severance pay; many companies pay a retirement allowance under their own rules, which is taxed lightly as retirement income (deduction of ¥400,000 a year of service, ¥700,000 after 20 years, half of the rest taxed).":"Een ontslag vereist een objectief redelijke grond, anders is het nietig (Wet op arbeidsovereenkomsten art. 16). De werkgever moet 30 dagen opzeggen of 30 dagen gemiddeld loon betalen. Er is geen wettelijke ontslagvergoeding; veel bedrijven betalen volgens eigen regels een vertrekpremie, die licht belast wordt als vertrekinkomen (aftrek ¥400.000 per dienstjaar, ¥700.000 na 20 jaar, de helft van de rest belast).","The basic allowance is 50–80% of your average daily wage of the last 6 months (45–80% at 60–64), from 1 August 2026 between ¥2,562 and ¥9,110 a day depending on age. After a dismissal it lasts 90–330 days by age and years insured; after resigning 90–150 days, starting after a 1-month restriction.":"De basisuitkering is 50–80% van je gemiddelde dagloon van de laatste 6 maanden (45–80% op 60–64), vanaf 1 augustus 2026 tussen ¥2.562 en ¥9.110 per dag naargelang de leeftijd. Na ontslag duurt ze 90–330 dagen naargelang leeftijd en verzekerde jaren; na eigen ontslag 90–150 dagen, na 1 maand opschorting.","Up to ¥1.78m of pay a year there is no income tax in 2026 and 2027.":"Tot ¥1,78 miljoen loon per jaar betaal je in 2026 en 2027 geen inkomstenbelasting.","iDeCo contributions cut both income tax and resident tax; from December 2026 employees can put in up to ¥62,000 a month.":"iDeCo-bijdragen verlagen zowel de inkomsten- als de ingezetenenbelasting; vanaf december 2026 kunnen werknemers tot ¥62.000 per maand inleggen.","Child allowance is shown separately (¥10,000 a month per child aged 3–18, ¥15,000 under 3, ¥30,000 from the third child). Spouses file separately; the spouse and dependant deductions for a low-earning spouse or children aged 16–22 are not modelled.":"Kinderbijslag wordt apart getoond (¥10.000 per maand per kind van 3–18, ¥15.000 onder 3, ¥30.000 vanaf het derde kind). Partners doen apart aangifte; aftrekken voor een partner met een laag inkomen of kinderen van 16–22 jaar worden niet berekend.","30 days’ pay in lieu of notice":"30 dagen loon in plaats van opzegtermijn","14 weeks at two thirds of pay, then childcare leave at 67% / 50% until age 1":"14 weken tegen twee derde van het loon, daarna ouderschapsverlof met 67% / 50% tot 1 jaar","Up to 4 weeks after the birth at 67% (80% with the 2025 top-up)":"Tot 4 weken na de geboorte tegen 67% (80% met de aanvulling van 2025)","Each parent until the child is 1 (up to 2)":"Elke ouder tot het kind 1 is (tot 2)","Two thirds from health insurance from day 4":"Twee derde van de zorgverzekering vanaf dag 4","Annual tax and premiums for one employee in Tokyo (Kyokai Kenpo rates) with the 2026 deductions; resident tax is applied to the same year although it is charged a year later. Spouse and dependant deductions, the hometown tax donation (furusato nōzei), housing loan credit in the salary view, company health insurance societies with other rates and the 2026 change from March to April in the premiums are not modelled.":"Jaarlijkse belasting en premies voor één werknemer in Tokio (tarieven Kyokai Kenpo) met de aftrekken van 2026; de ingezetenenbelasting wordt op hetzelfde jaar toegepast hoewel ze een jaar later wordt geheven. Aftrekken voor partner en afhankelijken, de belastingschenking aan gemeenten (furusato nōzei), de woningleningkorting in het salarisoverzicht, bedrijfszorgkassen met andere tarieven en de premiewijziging maart–april 2026 worden niet berekend.","Official sources: National Tax Agency (Tax Answer 1199 basic deduction and 1410 employment income deduction, 2026), Ministry of Finance (FY2026 tax reform outline), Ministry of Internal Affairs and city notices (resident tax), Japan Health Insurance Association (Tokyo premium table from March 2026), Ministry of Health, Labour and Welfare (pension amounts FY2026, employment insurance rate FY2026, basic allowance from 1 August 2026, child allowance, 2025 abridged life table), Japan Pension Service, Edogawa City (national health insurance 2026), Statistics Bureau (Family Income and Expenditure Survey 2025, Housing and Land Survey 2023), Ministry of Land, Infrastructure, Transport and Tourism (housing loan tax credit).":"Officiële bronnen: Nationaal Belastingagentschap (Tax Answer 1199 basisaftrek en 1410 loonaftrek, 2026), ministerie van Financiën (belastinghervorming 2026), ministerie van Binnenlandse Zaken en gemeentelijke berichten (ingezetenenbelasting), Japanse Zorgverzekeringsvereniging (premietabel Tokio vanaf maart 2026), ministerie van Volksgezondheid, Arbeid en Welzijn (pensioenbedragen 2026, werkloosheidspremie 2026, basisuitkering vanaf 1 augustus 2026, kinderbijslag, overlevingstafel 2025), Japan Pension Service, stad Edogawa (nationale zorgverzekering 2026), Bureau voor de Statistiek (gezinsbudgetonderzoek 2025, woningonderzoek 2023), ministerie van Land, Infrastructuur, Transport en Toerisme (woningleningkorting).","Income tax on a taxable income of ¥5,000,000":"Inkomstenbelasting op een belastbaar inkomen van ¥5.000.000","Employment income on pay of ¥5,000,000 (2026)":"Looninkomen bij een loon van ¥5.000.000 (2026)","Employment income on pay of ¥1,500,000 (2026)":"Looninkomen bij een loon van ¥1.500.000 (2026)","Basic deduction 2026, total income ¥3,000,000":"Basisaftrek 2026, totaal inkomen ¥3.000.000","Monthly employee premiums on ¥300,000, age 35 (health + child levy + pension)":"Maandelijkse werknemerspremies op ¥300.000, 35 jaar (zorg + kinderbijdrage + pensioen)","Monthly employee premiums on ¥500,000, age 45 (incl. care insurance)":"Maandelijkse werknemerspremies op ¥500.000, 45 jaar (incl. verpleegverzekering)","Maximum monthly employee pension premium":"Hoogste maandelijkse pensioenpremie van de werknemer","Full basic pension, fiscal year 2026 (per month)":"Volledig basispensioen, boekjaar 2026 (per maand)","Daily basic allowance on a daily wage of ¥9,000 (under 60)":"Dagelijkse basisuitkering bij een dagloon van ¥9.000 (onder 60)","Maximum daily basic allowance, age 30–44":"Hoogste dagelijkse basisuitkering, 30–44 jaar","Benefit days after a dismissal, age 50, 25 years insured":"Uitkeringsdagen na ontslag, 50 jaar, 25 verzekerde jaren","Child allowance, 2 children aged 3–18 (per year)":"Kinderbijslag, 2 kinderen van 3–18 jaar (per jaar)","National pension contributions, fiscal year 2026 (per year)":"Bijdragen volkspensioen, boekjaar 2026 (per jaar)","IMSS quota (paid by your employer at the minimum wage)":"IMSS-bijdrage (bij minimumloon betaald door de werkgever)","IMSS social security, employee share (about 2.4%)":"Sociale zekerheid IMSS, werknemersdeel (ongeveer 2,4%)","ISR income tax on the monthly salary (after the employment subsidy)":"ISR-inkomstenbelasting op het maandloon (na de werkgelegenheidssubsidie)","ISR on the aguinaldo and bonuses (30 UMA of aguinaldo exempt)":"ISR op de aguinaldo en bonussen (30 UMA van de aguinaldo vrijgesteld)","Aguinaldo (year-end bonus) included in your yearly pay":"Aguinaldo (eindejaarsbonus) in je jaarloon","Vacation premium (25% of 12 holiday days, paid on top)":"Vakantiepremie (25% van 12 vakantiedagen, extra betaald)","Employment subsidy credited against your ISR (per year)":"Werkgelegenheidssubsidie verrekend met je ISR (per jaar)","Employer IMSS, retirement (SAR) and Infonavit housing 5%":"Werkgevers-IMSS, pensioen (SAR) en Infonavit-woonfonds 5%"," You started contributing before July 1997, so you can choose the 1973-law pension instead (based on your last 250 weeks of salary), which is often higher; it is not modelled.":" Je begon vóór juli 1997 met bijdragen, dus je kunt in plaats daarvan het pensioen volgens de wet van 1973 kiezen (op basis van je laatste 250 weken loon), dat vaak hoger is; het wordt niet berekend.","AFORE account: about {b} saved (2% retirement + the employer’s old-age quota, rising to 2030, + your 1.125%, at a 3% real return), paid as {a} a month over your expected {n} years. You need age 60 (65 for old age) and {w} weeks in {y} (you have about {k}).{f} From 65 everyone also gets the Pensión Bienestar of MXN 3,200 a month (MXN 6,400 every two months).{l}":"AFORE-rekening: ongeveer {b} gespaard (2% pensioen + de ouderdomsbijdrage van de werkgever, die tot 2030 stijgt, + jouw 1,125%, bij 3% reëel rendement), uitgekeerd als {a} per maand over je verwachte {n} jaar. Je hebt leeftijd 60 nodig (65 voor ouderdom) en {w} weken in {y} (je hebt er ongeveer {k}).{f} Vanaf 65 krijgt iedereen bovendien de Pensión Bienestar van MXN 3.200 per maand (MXN 6.400 om de twee maanden).{l}"," The Pension Fund for Wellbeing tops this up to your last salary ({p}, up to MXN 17,885.85 in 2026).":" Het Pensioenfonds voor Welzijn vult dit aan tot je laatste loon ({p}, tot MXN 17.885,85 in 2026).","No compulsory social security (voluntary IMSS not included)":"Geen verplichte sociale zekerheid (vrijwillige IMSS niet inbegrepen)","Constitutional indemnity (3 months of integrated pay)":"Grondwettelijke vergoeding (3 maanden geïntegreerd loon)","20 days per year of service (when the employer refuses reinstatement)":"20 dagen per dienstjaar (als de werkgever herplaatsing weigert)","Seniority premium (12 days a year, pay capped at 2 minimum wages)":"Anciënniteitspremie (12 dagen per jaar, loon begrensd op 2 minimumlonen)","Seniority premium (12 days a year, after 15 years)":"Anciënniteitspremie (12 dagen per jaar, na 15 jaar)","Holidays":"Vakantie","Dismissal without cause":"Ontslag zonder reden","None required (written notice of the reason)":"Niet vereist (schriftelijke vermelding van de reden)","LFT art. 47":"LFT art. 47","No federal unemployment insurance: you can withdraw part of your AFORE (retiro por desempleo), and Mexico City pays a local unemployment insurance":"Geen federale werkloosheidsverzekering: je kunt een deel van je AFORE opnemen (retiro por desempleo), en Mexico-Stad betaalt een lokale werkloosheidsuitkering","Mexico":"Mexico","Tax regime":"Belastingregime","RESICO simplified regime (1%–2.5% of revenue, up to MXN 3.5m)":"Vereenvoudigd regime RESICO (1%–2,5% van de omzet, tot MXN 3,5 miljoen)","Business and professional activity (tax on profit)":"Bedrijfs- en beroepsactiviteit (belasting op de winst)","Include 20 days per year (employer refuses reinstatement)":"20 dagen per jaar meerekenen (werkgever weigert herplaatsing)","ISR income tax 2026":"ISR-inkomstenbelasting 2026","Employers withhold ISR each month with the 2026 tariff (Anexo 8, updated by 13.21% for inflation): 1.92% on the first MXN 844.59 rising to 35% above MXN 425,642 a month. The employment subsidy (MXN 535.65 a month for pay up to MXN 11,492.66) reduces the tax but is not paid out. The aguinaldo is tax-free up to 30 UMA (MXN 3,519.30) and the vacation premium up to 15 UMA.":"Werkgevers houden elke maand ISR in volgens het tarief 2026 (Anexo 8, met 13,21% aangepast aan de inflatie): 1,92% op de eerste MXN 844,59 oplopend tot 35% boven MXN 425.642 per maand. De werkgelegenheidssubsidie (MXN 535,65 per maand bij een loon tot MXN 11.492,66) verlaagt de belasting maar wordt niet uitbetaald. De aguinaldo is belastingvrij tot 30 UMA (MXN 3.519,30) en de vakantiepremie tot 15 UMA.","IMSS, AFORE and Infonavit":"IMSS, AFORE en Infonavit","Contributions use the integrated daily wage (salary plus aguinaldo and vacation premium, capped at 25 UMA = MXN 2,932.75 a day). Employees pay about 2.4% (plus 0.4% above 3 UMA). Employers pay much more: health, disability, childcare, 2% retirement plus an old-age quota rising every year until 2030 (up to 7.513% in 2026), and 5% to Infonavit for housing; states add a payroll tax of about 3%. Minimum wage MXN 315.04 a day (MXN 440.87 in the northern border zone).":"Bijdragen gaan over het geïntegreerde dagloon (loon plus aguinaldo en vakantiepremie, maximaal 25 UMA = MXN 2.932,75 per dag). Werknemers betalen ongeveer 2,4% (plus 0,4% boven 3 UMA). Werkgevers betalen veel meer: gezondheid, invaliditeit, kinderopvang, 2% pensioen plus een ouderdomsbijdrage die elk jaar stijgt tot 2030 (tot 7,513% in 2026) en 5% aan Infonavit voor huisvesting; de staten heffen daarnaast een loonsombelasting van ongeveer 3%. Minimumloon MXN 315,04 per dag (MXN 440,87 in de noordelijke grenszone).","Aguinaldo and holidays":"Aguinaldo en vakantie","Every employee gets an aguinaldo of at least 15 days’ pay before 20 December (shown as 12.5 salaries a year; many employers pay 30 days), and a vacation premium of at least 25% of holiday pay.":"Elke werknemer krijgt vóór 20 december een aguinaldo van minstens 15 dagen loon (hier als 12,5 lonen per jaar; veel werkgevers betalen 30 dagen) en een vakantiepremie van minstens 25% van het vakantieloon.","Federal Labour Law":"Federale Arbeidswet","The legal week is 48 hours in 2026; the constitutional reform of March 2026 cuts it by 2 hours a year from 2027 to 40 hours in 2030. The first 9 overtime hours a week (at most 3 a day, 3 times a week) are paid double and any further hours triple; from 2027 up to 12 overtime hours a week are allowed. Sunday work earns a 25% premium, and work on a rest day or public holiday is paid triple.":"In 2026 telt de wettelijke werkweek 48 uur; de grondwetswijziging van maart 2026 verkort die vanaf 2027 met 2 uur per jaar tot 40 uur in 2030. De eerste 9 overuren per week (hooguit 3 per dag, 3 keer per week) worden dubbel betaald en verdere uren driedubbel; vanaf 2027 zijn tot 12 overuren per week toegestaan. Zondagswerk geeft 25% toeslag, en werk op een rustdag of feestdag wordt driedubbel betaald.","Half of double-time overtime is tax-free up to 5 UMA a week (all of it for minimum-wage earners); not applied in this calculator.":"De helft van dubbel betaalde overuren is belastingvrij tot 5 UMA per week (alles voor wie het minimumloon verdient); niet toegepast in deze rekenhulp.","9 h / week (3 h a day)":"9 u / week (3 u per dag)","RESICO and professional activity":"RESICO en beroepsactiviteit","Under RESICO, individuals with revenue up to MXN 3.5m a year pay ISR of 1% to 2.5% of revenue with no deductions. Otherwise business and professional income is taxed on profit with the normal tariff. Self-employed people have no compulsory IMSS; voluntary IMSS and VAT (16%, usually charged to clients) are not included.":"In RESICO betalen natuurlijke personen met een omzet tot MXN 3,5 miljoen per jaar ISR van 1% tot 2,5% van de omzet zonder aftrekposten. Anders worden bedrijfs- en beroepsinkomsten belast op de winst met het normale tarief. Zelfstandigen hebben geen verplichte IMSS; vrijwillige IMSS en btw (16%, meestal aan klanten doorberekend) zijn niet inbegrepen.","AFORE pension (1997 law)":"AFORE-pensioen (wet van 1997)","People who started after 1 July 1997 retire on their AFORE individual account. You need age 65 (or 60 with a smaller pension) and 875 weeks of contributions in 2026, rising by 25 a year to 1,000 in 2031. The balance buys an annuity or a programmed withdrawal; with too few weeks you take the money as a lump sum. A guaranteed minimum pension applies by age, weeks and salary.":"Wie na 1 juli 1997 begon, gaat met pensioen op zijn individuele AFORE-rekening. Je hebt leeftijd 65 nodig (of 60 met een lager pensioen) en 875 bijdrageweken in 2026, oplopend met 25 per jaar tot 1.000 in 2031. Het saldo koopt een lijfrente of een geprogrammeerde opname; met te weinig weken krijg je het geld ineens. Er geldt een gegarandeerd minimumpensioen naargelang leeftijd, weken en loon.","Pension Fund for Wellbeing and Pensión Bienestar":"Pensioenfonds voor Welzijn en Pensión Bienestar","Since 2024 the Pension Fund for Wellbeing tops up the IMSS old-age pension of 1997-law workers retiring at 65 or later to 100% of their last salary, if that salary is at most MXN 17,885.85 a month (2026). Separately, everyone aged 65 or over receives the non-contributory Pensión Bienestar of MXN 6,400 every two months. Pensions are tax-free up to 15 UMA a month.":"Sinds 2024 vult het Pensioenfonds voor Welzijn het IMSS-ouderdomspensioen van werknemers onder de wet van 1997 die op 65 of later stoppen aan tot 100% van hun laatste loon, als dat loon hoogstens MXN 17.885,85 per maand bedraagt (2026). Daarnaast krijgt iedereen van 65 of ouder de premievrije Pensión Bienestar van MXN 6.400 om de twee maanden. Pensioenen zijn belastingvrij tot 15 UMA per maand.","Voluntary AFORE contributions are deductible up to 10% of your income and 5 yearly UMA ({l} for you). Withdrawals before retirement are taxed.":"Vrijwillige AFORE-bijdragen zijn aftrekbaar tot 10% van je inkomen en 5 jaar-UMA ({l} voor jou). Opnames vóór je pensioen worden belast.","Voluntary contributions to your AFORE (long-term, deductible) are added to the same account as your compulsory savings and paid out with your pension, tax-free up to 15 UMA a month. Many employers also offer a savings fund (fondo de ahorro) with matching contributions. Real interest in a taxable account is taxed at your marginal rate (20% used).":"Vrijwillige bijdragen aan je AFORE (lange termijn, aftrekbaar) komen op dezelfde rekening als je verplichte spaargeld en worden met je pensioen uitgekeerd, belastingvrij tot 15 UMA per maand. Veel werkgevers bieden ook een spaarfonds (fondo de ahorro) met bijdrage. Reële rente op een belaste rekening wordt belast tegen je marginale tarief (20% gebruikt).","Benito Juárez’s birthday":"Geboortedag van Benito Juárez","Presidential inauguration":"Inauguratie van de president","Revolution Day":"Dag van de Revolutie","Since 2023 paid holidays are 12 working days after the first year, rising by 2 days a year to 20 in year 5 and then by 2 days every 5 years, with a vacation premium of at least 25%. The mandatory rest days of the Federal Labour Law are shown; Holy Thursday, Good Friday, 12 December and 2 November are common days off but not obligatory, and election days are also rest days.":"Sinds 2023 is het verlof 12 werkdagen na het eerste jaar, oplopend met 2 dagen per jaar tot 20 in jaar 5 en daarna met 2 dagen per 5 jaar, met een vakantiepremie van minstens 25%. De verplichte rustdagen van de Federale Arbeidswet worden getoond; Witte Donderdag, Goede Vrijdag, 12 december en 2 november zijn gangbare vrije dagen maar niet verplicht, en verkiezingsdagen zijn ook rustdagen.","12 weeks (6 before and 6 after the birth; up to 4 can be moved to after)":"12 weken (6 voor en 6 na de bevalling; tot 4 kunnen naar na de bevalling)","100% of the integrated wage from IMSS (30 weeks of contributions needed)":"100% van het geïntegreerde loon van de IMSS (30 bijdrageweken nodig)","5 working days":"5 werkdagen","Full pay from the employer":"Volledig loon van de werkgever","Two 30-minute breaks a day (or one hour less work) for up to 6 months":"Twee pauzes van 30 minuten per dag (of een uur minder werk) tot 6 maanden","Childcare":"Kinderopvang","IMSS daycare (guarderías) for children from 43 days to 4 years":"IMSS-kinderdagverblijven (guarderías) voor kinderen van 43 dagen tot 4 jaar","Free for insured parents":"Gratis voor verzekerde ouders","IMSS sickness benefit from the 4th day, up to 52 weeks":"IMSS-ziekte-uitkering vanaf de 4e dag, tot 52 weken","60% of the integrated wage":"60% van het geïntegreerde loon","Dismissed without just cause":"Ontslagen zonder gegronde reden","The employer owes 3 months of integrated pay (art. 48 and 50 LFT), 20 days per year of service when it refuses to reinstate you (commonly paid in settlements), and the seniority premium of 12 days per year with pay capped at twice the minimum wage (art. 162). The settlement (finiquito) also pays outstanding pay, the pro-rata aguinaldo, holidays and vacation premium. 90 UMA per year of service are tax-free; the rest is taxed at the average rate of your last monthly salary.":"De werkgever is 3 maanden geïntegreerd loon verschuldigd (art. 48 en 50 LFT), 20 dagen per dienstjaar als hij herplaatsing weigert (gebruikelijk bij schikkingen) en de anciënniteitspremie van 12 dagen per jaar met een loon van hoogstens het dubbele minimumloon (art. 162). De eindafrekening (finiquito) omvat ook achterstallig loon, de pro-rata aguinaldo, vakantie en vakantiepremie. 90 UMA per dienstjaar zijn belastingvrij; de rest wordt belast tegen het gemiddelde tarief van je laatste maandloon.","Resignation and unemployment":"Eigen ontslag en werkloosheid","If you resign you get the finiquito and, after 15 years, the seniority premium. There is no federal unemployment insurance; after 46 days without work you can withdraw part of your AFORE retirement savings, and Mexico City runs its own unemployment insurance.":"Bij eigen ontslag krijg je de finiquito en, na 15 jaar, de anciënniteitspremie. Er is geen federale werkloosheidsverzekering; na 46 dagen zonder werk kun je een deel van je AFORE-pensioensparen opnemen, en Mexico-Stad heeft een eigen werkloosheidsverzekering.","Up to MXN 11,492.66 a month the employment subsidy of MXN 535.65 lowers your ISR every month.":"Tot MXN 11.492,66 per maand verlaagt de werkgelegenheidssubsidie van MXN 535,65 elke maand je ISR.","Check your AFORE statement and register your account: the employer’s contributions rise every year until 2030, and the Infonavit 5% can go towards a home loan.":"Controleer je AFORE-overzicht en registreer je rekening: de werkgeversbijdragen stijgen elk jaar tot 2030, en de 5% voor Infonavit kan naar een woninglening gaan.","There is no universal child benefit; the Rita Cetina scholarship is paid per family for pupils in public secondary schools (not included). Spouses file separately.":"Er is geen algemene kinderbijslag; de Rita Cetina-beurs wordt per gezin betaald voor leerlingen van openbare middelbare scholen (niet inbegrepen). Partners doen apart aangifte.","3 months + 20 days a year + seniority premium":"3 maanden + 20 dagen per jaar + anciënniteitspremie","12 weeks at 100% (IMSS)":"12 weken tegen 100% (IMSS)","5 working days at full pay":"5 werkdagen met volledig loon","60% from day 4 (IMSS)":"60% vanaf dag 4 (IMSS)","Monthly withholding for one employee with the 2026 tariff, the employment subsidy and the minimum aguinaldo; the annual adjustment can change the final tax. Personal deductions in the annual return (medical, school fees, mortgage interest), PTU profit sharing, savings funds, food vouchers and the state payroll tax are not modelled.":"Maandelijkse inhouding voor één werknemer met het tarief 2026, de werkgelegenheidssubsidie en de minimale aguinaldo; de jaarlijkse verrekening kan de uiteindelijke belasting veranderen. Persoonlijke aftrekken in de jaaraangifte (medische kosten, schoolgeld, hypotheekrente), de winstdeling PTU, spaarfondsen, maaltijdbonnen en de loonsombelasting van de staten worden niet berekend.","Official sources: SAT (Anexo 8 RMF 2026 tariffs), DOF (employment subsidy decree of 31 December 2025, pension reform of 16 December 2020, 40-hour reform of 3 March 2026), INEGI (UMA 2026, INPC, ENIGH 2024), CONASAMI (minimum wages 2026), IMSS (Ley del Seguro Social, Pension Fund for Wellbeing 2026), Secretaría de Bienestar, Ley Federal del Trabajo, CONSAR.":"Officiële bronnen: SAT (tarieven Anexo 8 RMF 2026), DOF (besluit werkgelegenheidssubsidie van 31 december 2025, pensioenhervorming van 16 december 2020, 40-urenhervorming van 3 maart 2026), INEGI (UMA 2026, INPC, ENIGH 2024), CONASAMI (minimumlonen 2026), IMSS (Ley del Seguro Social, Pensioenfonds voor Welzijn 2026), Secretaría de Bienestar, Ley Federal del Trabajo, CONSAR.","Monthly ISR on a salary of MXN 20,000":"Maandelijkse ISR op een loon van MXN 20.000","Monthly ISR on MXN 10,000 after the employment subsidy":"Maandelijkse ISR op MXN 10.000 na de werkgelegenheidssubsidie","Employment subsidy per month (February–December 2026)":"Werkgelegenheidssubsidie per maand (februari–december 2026)","Tax-free part of the aguinaldo (30 UMA)":"Belastingvrij deel van de aguinaldo (30 UMA)","IMSS employee quota per day on an integrated wage of MXN 500":"IMSS-werknemersbijdrage per dag bij een geïntegreerd loon van MXN 500","Employer old-age (CEAV) rate in 2026, pay above 4 UMA":"Ouderdomstarief (CEAV) werkgever in 2026, loon boven 4 UMA","Weeks of contributions needed for a pension in 2026":"Bijdrageweken nodig voor een pensioen in 2026","Pensión Bienestar for people aged 65+ (per month)":"Pensión Bienestar voor 65-plussers (per maand)","Pension Fund for Wellbeing ceiling 2026 (per month)":"Plafond van het Pensioenfonds voor Welzijn 2026 (per maand)","Seniority premium per year at a high salary (12 days at 2 minimum wages)":"Anciënniteitspremie per jaar bij een hoog loon (12 dagen tegen 2 minimumlonen)","Tax-free severance per year of service (90 UMA)":"Belastingvrije ontslagvergoeding per dienstjaar (90 UMA)","Paid holidays in the 6th year of service (days)":"Vakantiedagen in het 6e dienstjaar","RESICO tax on MXN 400,000 of yearly revenue":"RESICO-belasting op MXN 400.000 jaaromzet","Real estate agent fee, legal maximum (3% + ¥60,000 + 10% consumption tax)":"Makelaarscourtage, wettelijk maximum (3% + ¥60.000 + 10% verbruiksbelasting)","Stamp duty on the sale contract (reduced rate to March 2027) and the loan contract":"Zegelrecht op het koopcontract (verlaagd tarief tot maart 2027) en het leningcontract","Registration tax, real estate acquisition tax and judicial scrivener (estimate, about 1%)":"Registratiebelasting, vastgoedverwervingsbelasting en gerechtsschrijver (schatting, ongeveer 1%)","Loan guarantee and bank fees (estimate, about 2.2% of the loan)":"Leninggarantie en bankkosten (schatting, ongeveer 2,2% van de lening)","Acquisition tax ISAI (set by each state, about 2–4.5%; 3% used)":"Verwervingsbelasting ISAI (door elke staat vastgesteld, ongeveer 2–4,5%; 3% gebruikt)","Notary, appraisal and public registry (estimate, about 2%)":"Notaris, taxatie en openbaar register (schatting, ongeveer 2%)","Bank opening fee (estimate, about 1% of the loan)":"Afsluitkosten van de bank (schatting, ongeveer 1% van de lening)","Housing loan credit: 0.7% of the year-end balance (up to ¥20 million for an ordinary existing home, 10 years; more and 13 years for energy-efficient homes), limited to your income tax plus part of the resident tax (at most ¥97,500)":"Woningleningkorting: 0,7% van het saldo aan het jaareinde (tot ¥20 miljoen voor een gewone bestaande woning, 10 jaar; meer en 13 jaar voor energiezuinige woningen), beperkt tot je inkomstenbelasting plus een deel van de ingezetenenbelasting (hoogstens ¥97.500)","Real interest (interest above inflation, estimated with 3.5%) on a home loan of up to 750,000 UDIs is a personal deduction in the annual return, within the overall cap of 15% of income or 5 yearly UMA; worth your top ISR rate":"Reële rente (rente boven de inflatie, geschat op 3,5%) op een woninglening tot 750.000 UDI is een persoonlijke aftrek in de jaaraangifte, binnen het algemene plafond van 15% van het inkomen of 5 jaar-UMA; waard tegen je hoogste ISR-tarief","No official limits. Japanese banks often lend up to 100% of the price; the public Flat 35 loan caps all loan payments at 30% of gross income below ¥4 million and 35% above, and charges more when the loan exceeds 90% of the price.":"Geen officiële grenzen. Japanse banken lenen vaak tot 100% van de prijs; de publieke Flat 35-lening beperkt alle leningaflossingen tot 30% van het bruto-inkomen onder ¥4 miljoen en 35% daarboven, en rekent meer als de lening 90% van de prijs overschrijdt.","No binding borrower limits. Banks usually lend up to 80–90% of the value with payments of about 30–40% of income; Infonavit and Fovissste loans use a points system and your housing account, and can be combined with a bank loan (Cofinavit).":"Geen bindende leengrenzen. Banken lenen meestal tot 80–90% van de waarde met aflossingen van ongeveer 30–40% van het inkomen; Infonavit- en Fovissste-leningen gebruiken een puntensysteem en je huisvestingsrekening en kunnen worden gecombineerd met een banklening (Cofinavit).","Your iDeCo":"Jouw iDeCo","Your AFORE":"Jouw AFORE","Gross plus employer social security and TFR. You take home {p}.":"Bruto plus werkgeverspremies en TFR. Je houdt {p} over.","Gross plus employer social security. You take home {p}.":"Bruto plus werkgeverspremies. Je houdt {p} over.","Legal minimum annual leave, 5-day week":"Wettelijk minimumverlof, 5-daagse werkweek","State fee to register a €150,000 home":"Staatsrecht voor de inschrijving van een woning van €150.000","CAS pension contribution 25% (incl. 4.75% to Pillar II)":"Pensioenpremie CAS 25% (waarvan 4,75% naar de tweede pijler)","CASS health contribution 10%":"Zorgpremie CASS 10%","Personal deduction (per year)":"Persoonlijke aftrek (per jaar)","RON 200 a month free of tax and contributions (minimum wage)":"RON 200 per maand vrij van belasting en premies (minimumloon)","Employer work insurance contribution (CAM) 2.25%":"Werkgeversbijdrage arbeidsverzekering (CAM) 2,25%","Public pension: {p} contribution points (your pay divided by the average gross wage of RON 9,192, year by year) plus {s} stability points for the years above 25, times the reference value of RON 81 (frozen in 2026). Pension age is {a} in 2026 (women’s age rises to 65 by 2035) with at least 15 years. Above RON 3,000 a month pensions pay 10% health contribution and 10% income tax. Pillar II (4.75% of pay) pays its own pension on top.":"Staatspensioen: {p} premiepunten (je loon gedeeld door het gemiddelde brutoloon van RON 9.192, jaar per jaar) plus {s} stabiliteitspunten voor de jaren boven 25, maal de referentiewaarde van RON 81 (bevroren in 2026). De pensioenleeftijd is {a} in 2026 (die van vrouwen stijgt tot 65 in 2035) met minstens 15 jaar. Boven RON 3.000 per maand betalen pensioenen 10% zorgpremie en 10% inkomstenbelasting. De tweede pijler (4,75% van het loon) keert daarnaast een eigen pensioen uit.","CAS 25% and CASS 10% for a PFA":"CAS 25% en CASS 10% voor een PFA","{u} a month for {n} months (75% of the RON 660 social reference indicator + {p} of your average gross pay)":"{u} per maand gedurende {n} maanden (75% van de sociale referentie-indicator van RON 660 + {p} van je gemiddelde brutoloon)","{n} months, RON 495 + {p} of pay":"{n} maanden, RON 495 + {p} van het loon","20 working days (45 for managers)":"20 werkdagen (45 voor leidinggevenden)","20 working days":"20 werkdagen","Labour Code art. 75 and 81":"Arbeidswetboek art. 75 en 81","Romania":"Roemenië","Contributions and income tax 2026":"Premies en inkomstenbelasting 2026","Employees pay 25% CAS for pension (4.75% of it goes to the private Pillar II fund) and 10% CASS for health; income tax is 10% of pay after contributions and the personal deduction. The employer only pays a 2.25% work insurance contribution (CAM).":"Werknemers betalen 25% CAS voor pensioen (waarvan 4,75% naar het private fonds van de tweede pijler) en 10% CASS voor zorg; de inkomstenbelasting is 10% van het loon na premies en persoonlijke aftrek. De werkgever betaalt alleen 2,25% arbeidsverzekeringsbijdrage (CAM).","Personal deduction and minimum wage":"Persoonlijke aftrek en minimumloon","The personal deduction is 20% of the minimum wage for monthly pay up to the minimum wage (25%, 30%, 35% and 45% with 1, 2, 3 or 4+ dependants) and falls by 0.5 points for each RON 50 above it, ending at the minimum wage + RON 2,000. The minimum wage is RON 4,325 from 1 July 2026 (RON 4,050 before); for workers on the minimum wage RON 200 a month (RON 300 until June) is free of tax and contributions while gross pay stays at or below RON 4,600.":"De persoonlijke aftrek is 20% van het minimumloon bij een maandloon tot het minimum (25%, 30%, 35% en 45% met 1, 2, 3 of 4+ personen ten laste) en daalt met 0,5 punt per RON 50 daarboven, tot nul bij het minimumloon + RON 2.000. Het minimumloon is RON 4.325 vanaf 1 juli 2026 (eerder RON 4.050); voor wie het minimumloon verdient is RON 200 per maand (tot juni RON 300) vrij van belasting en premies zolang het brutoloon hoogstens RON 4.600 is.","Overtime is first compensated with paid time off within the next 60 days; if that is not possible it is paid with at least 75% extra. Working time may not exceed 48 hours a week on average. Night work earns at least 25% extra (or one hour less work), and work on public holidays is paid double if no time off is given.":"Overuren worden eerst gecompenseerd met betaald verlof binnen 60 dagen; lukt dat niet, dan worden ze met minstens 75% toeslag betaald. De arbeidstijd mag gemiddeld niet meer dan 48 uur per week bedragen. Nachtwerk geeft minstens 25% extra (of een uur minder werk), en werk op feestdagen wordt dubbel betaald als er geen vrije tijd tegenover staat.","PFA (sole trader, real system)":"PFA (eenmanszaak, werkelijk stelsel)","Net income is taxed at 10%. CAS of 25% is due on 12 minimum wages (RON 48,600) when income is between 12 and 24 minimum wages and on 24 (RON 97,200) above; CASS of 10% applies to income between 6 and 72 minimum wages. For 2026 income the thresholds use the RON 4,050 minimum wage of 1 January 2026.":"Het netto-inkomen wordt belast tegen 10%. CAS van 25% is verschuldigd over 12 minimumlonen (RON 48.600) bij een inkomen tussen 12 en 24 minimumlonen en over 24 (RON 97.200) daarboven; CASS van 10% geldt voor inkomens tussen 6 en 72 minimumlonen. Voor inkomen 2026 gelden de drempels op basis van het minimumloon van RON 4.050 van 1 januari 2026.","Points system (Law 360/2023)":"Puntensysteem (Wet 360/2023)","Each year adds points equal to your gross pay divided by the national average gross wage; for years above 25, stability points are added (0.5 a year for years 26–30, 0.75 for 31–35 and 1 after 35). The pension is total points × the reference value, RON 81 since 2024 and frozen in 2026.":"Elk jaar levert punten op gelijk aan je brutoloon gedeeld door het nationale gemiddelde brutoloon; voor jaren boven 25 komen er stabiliteitspunten bij (0,5 per jaar voor de jaren 26–30, 0,75 voor 31–35 en 1 na 35). Het pensioen is het totaal aantal punten × de referentiewaarde, RON 81 sinds 2024 en bevroren in 2026.","65 for men; for women 62 years and 7 months from July 2026, rising to 65 by 2035, with a full career of 35 years (women 33 years and 5 months) and at least 15 years. Early retirement is possible up to 5 years before with a full career, with a reduction.":"65 voor mannen; voor vrouwen 62 jaar en 7 maanden vanaf juli 2026, oplopend tot 65 in 2035, met een volledige loopbaan van 35 jaar (vrouwen 33 jaar en 5 maanden) en minstens 15 jaar. Vervroegd pensioen kan tot 5 jaar eerder met een volledige loopbaan, met een korting.","Pillar III contributions are deductible from the income tax base up to the equivalent of €400 a year (about RON 2,000); the employer can also contribute up to €400 a year tax-free.":"Bijdragen aan de derde pijler zijn aftrekbaar van de belastinggrondslag tot de tegenwaarde van €400 per jaar (ongeveer RON 2.000); ook de werkgever kan tot €400 per jaar belastingvrij bijdragen.","Voluntary private pensions (Pillar III): contributions up to €400 a year reduce income tax; payouts from 60 are taxed like pensions (10% income tax above RON 3,000 a month). Pillar II, financed from your CAS, pays a separate pension on top of the state one.":"Vrijwillige private pensioenen (derde pijler): bijdragen tot €400 per jaar verlagen de inkomstenbelasting; uitkeringen vanaf 60 worden belast als pensioen (10% boven RON 3.000 per maand). De tweede pijler, gefinancierd uit je CAS, keert naast het staatspensioen een apart pensioen uit.","Day after New Year":"Dag na Nieuwjaar","St John the Baptist":"Johannes de Doper","Union of the Romanian Principalities":"Vereniging van de Roemeense Vorstendommen","Orthodox Good Friday":"Orthodoxe Goede Vrijdag","Orthodox Easter Sunday":"Orthodoxe Paaszondag","Orthodox Easter Monday":"Orthodoxe Paasmaandag","Orthodox Pentecost":"Orthodox Pinksteren","St Andrew’s Day":"Sint-Andries","At least 20 working days of paid leave a year; collective agreements and seniority often add more. The public holidays follow the Orthodox calendar (Easter and Pentecost); when Whit Monday falls on 1 June (Children’s Day), as in 2026, it is a single day off.":"Minstens 20 werkdagen betaald verlof per jaar; cao’s en anciënniteit geven vaak meer. De feestdagen volgen de orthodoxe kalender (Pasen en Pinksteren); valt Pinkstermaandag op 1 juni (Kinderdag), zoals in 2026, dan is het één vrije dag.","126 days (63 before and 63 after the birth)":"126 dagen (63 voor en 63 na de bevalling)","85% of your average insured income":"85% van je gemiddelde verzekerde inkomen","Child-raising leave":"Verlof voor de opvoeding van het kind","Until the child is 2 (3 with a disability); at least 2 months are reserved for the other parent":"Tot het kind 2 is (3 bij een handicap); minstens 2 maanden zijn voorbehouden aan de andere ouder","85% of average net income, within a minimum and maximum":"85% van het gemiddelde netto-inkomen, met een minimum en maximum","10 working days (15 after a childcare course)":"10 werkdagen (15 na een cursus kinderverzorging)","State child allowance":"Kinderbijslag van de staat","RON 719 a month under 2, RON 292 from 2 to 18":"RON 719 per maand onder 2 jaar, RON 292 van 2 tot 18","Not taxed":"Belastingvrij","First 5 days paid by the employer, then by the health fund":"De eerste 5 dagen betaalt de werkgever, daarna het zorgfonds","75% of average income (from 2026 lower for short absences)":"75% van het gemiddelde inkomen (sinds 2026 minder bij korte afwezigheid)","Dismissed for reasons not related to me":"Ontslagen om redenen die niet bij mij liggen","When the employer dismisses you for reasons not related to you, the notice is at least 20 working days. The Labour Code sets no general severance pay; it is due only if a collective or individual agreement provides it (often 1–3 months’ pay in collective dismissals).":"Ontslaat de werkgever je om redenen die niet bij jou liggen, dan is de opzegtermijn minstens 20 werkdagen. Het Arbeidswetboek kent geen algemene ontslagvergoeding; die is alleen verschuldigd als een cao of individuele overeenkomst ze voorziet (bij collectief ontslag vaak 1–3 maandlonen).","After at least 12 months of contributions in the last 24: 75% of the social reference indicator (RON 495) plus 3%, 5%, 7% or 10% of your average gross pay with at least 3, 5, 10 or 20 years insured; paid for 6 months (1–5 years), 9 months (5–10) or 12 months (10+).":"Na minstens 12 premiemaanden in de laatste 24: 75% van de sociale referentie-indicator (RON 495) plus 3%, 5%, 7% of 10% van je gemiddelde brutoloon bij minstens 3, 5, 10 of 20 verzekerde jaren; uitbetaald gedurende 6 maanden (1–5 jaar), 9 maanden (5–10) of 12 maanden (10+).","Between the minimum wage and RON 6,325 a month you still get part of the personal deduction; it shrinks by 0.5 points of the minimum wage for every RON 50 of extra pay.":"Tussen het minimumloon en RON 6.325 per maand krijg je nog een deel van de persoonlijke aftrek; die daalt met 0,5 punt van het minimumloon per RON 50 extra loon.","Part of your CAS (4.75% of gross pay) goes to your own Pillar II account; you can check the balance with your fund.":"Een deel van je CAS (4,75% van het brutoloon) gaat naar je eigen rekening in de tweede pijler; het saldo zie je bij je fonds.","The state child allowance (RON 292 a month from age 2 to 18, RON 719 under 2) is shown separately. Dependants raise the personal deduction for the parent who claims them.":"De kinderbijslag van de staat (RON 292 per maand van 2 tot 18, RON 719 onder 2) wordt apart getoond. Personen ten laste verhogen de persoonlijke aftrek van de ouder die ze opgeeft.","126 days at 85%, then child-raising leave at 85% until age 2":"126 dagen tegen 85%, daarna opvoedingsverlof tegen 85% tot 2 jaar","10 working days at full pay":"10 werkdagen met volledig loon","Until age 2, 2 months reserved for each parent":"Tot 2 jaar, 2 maanden per ouder voorbehouden","75% (employer 5 days, then health fund)":"75% (werkgever 5 dagen, daarna zorgfonds)","Monthly tax and contributions for one employee under the rules in force from 1 July 2026 (minimum wage RON 4,325, RON 200 untaxed), applied to the whole year. Exemptions for IT, construction and agriculture were abolished; meal vouchers, holiday vouchers and the deduction for young people are not modelled.":"Maandelijkse belasting en premies voor één werknemer volgens de regels vanaf 1 juli 2026 (minimumloon RON 4.325, RON 200 vrijgesteld), toegepast op het hele jaar. De vrijstellingen voor IT, bouw en landbouw zijn afgeschaft; maaltijd- en vakantiecheques en de aftrek voor jongeren worden niet berekend.","Official sources: ANAF and the Fiscal Code (Law 227/2015, art. 76–78, 138^3–138^4, 148–170), Government Decision 146/2026 (minimum wage), Law 360/2023 and Law 141/2025 (pensions, CASS on pensions), CNPP, ANOFM (unemployment benefit, ISR), Labour Code, National Bank of Romania (lending limits), INS, Eurostat.":"Officiële bronnen: ANAF en Belastingwetboek (Wet 227/2015, art. 76–78, 138^3–138^4, 148–170), Regeringsbesluit 146/2026 (minimumloon), Wet 360/2023 en Wet 141/2025 (pensioenen, CASS op pensioenen), CNPP, ANOFM (werkloosheidsuitkering, ISR), Arbeidswetboek, Nationale Bank van Roemenië (leengrenzen), INS, Eurostat.","Net pay on the RON 4,325 minimum wage from July 2026":"Nettoloon op het minimumloon van RON 4.325 vanaf juli 2026","Personal deduction on RON 4,325 gross, no dependants":"Persoonlijke aftrek bij RON 4.325 bruto, zonder personen ten laste","Personal deduction on RON 5,325 gross, no dependants":"Persoonlijke aftrek bij RON 5.325 bruto, zonder personen ten laste","Pension after 35 years on the average wage (per month)":"Pensioen na 35 jaar op het gemiddelde loon (per maand)","Basic unemployment benefit (75% of the ISR)":"Basiswerkloosheidsuitkering (75% van de ISR)","Unemployment benefit duration with 12 years insured (months)":"Duur van de werkloosheidsuitkering met 12 verzekerde jaren (maanden)","PFA pension contribution (CAS) on RON 60,000 of net income":"Pensioenpremie (CAS) van een PFA bij RON 60.000 netto-inkomen","State child allowance, 2 children aged 2–18 (per year)":"Kinderbijslag van de staat, 2 kinderen van 2–18 jaar (per jaar)","Social insurance 9.4%":"Sociale verzekering 9,4%","Health insurance 5%":"Zorgverzekering 5%","Income tax (19% / 25% / 30% / 35%)":"Inkomstenbelasting (19% / 25% / 30% / 35%)","Child tax bonus":"Belastingbonus voor kinderen","Non-taxable part of the tax base":"Belastingvrij deel van de grondslag","Employer contributions (about 36%)":"Werkgeverspremies (ongeveer 36%)","Old-age pension: your average personal wage point {p} (your pay divided by the average wage) × {y} years × the current pension value of €19.7633 (2026). Pension age is about 64 (lower for older people and for mothers, by 6 months per child); you can retire up to 2 years earlier with 0.5% less per month. Pensions are not taxed, a 13th pension is paid each December, and the second pillar (if you joined it) pays its own pension.":"Ouderdomspensioen: je gemiddelde persoonlijke looncoëfficiënt {p} (je loon gedeeld door het gemiddelde loon) × {y} jaar × de actuele pensioenwaarde van €19,7633 (2026). De pensioenleeftijd ligt rond 64 (lager voor ouderen en voor moeders, 6 maanden per kind); je kunt tot 2 jaar eerder stoppen met 0,5% minder per maand. Pensioenen zijn belastingvrij, in december wordt een 13e pensioen betaald en de tweede pijler (als je deelneemt) keert een eigen pensioen uit.","Social 33.15% + health 16% (self-employed)":"Sociaal 33,15% + zorg 16% (zelfstandigen)","Severance pay (odstupné, {m} months)":"Ontslagvergoeding (odstupné, {m} maanden)","After resigning you can claim it only if you were insured for 2 of the last 4 years; shown as none":"Na eigen ontslag alleen met 2 verzekerde jaren in de laatste 4; hier als geen getoond","{a} a month for 3 months (50%), then 40%, 30% and 20% (6 months in total, rules from 2026)":"{a} per maand gedurende 3 maanden (50%), daarna 40%, 30% en 20% (6 maanden in totaal, regels vanaf 2026)","Severance (dismissal)":"Ontslagvergoeding (ontslag)","{n} months":"{n} maanden","Labour Code § 62 (dismissal by the employer)":"Arbeidswetboek § 62 (opzegging door de werkgever)","Slovakia":"Slowakije","Since 2026 the tax base is taxed in four bands: 19% up to €43,983.32, 25% up to €60,349.21, 30% up to €75,010.32 and 35% above. The non-taxable part per taxpayer is €5,966.73 a year for a tax base up to €26,083.13 and then falls (€14,661.11 minus a third of the tax base) to nil at €43,983.32. The child tax bonus is €100 a month per child under 15 and €50 from 15 to 18, limited by a share of the tax base and reduced at higher incomes.":"Sinds 2026 wordt de grondslag in vier schijven belast: 19% tot €43.983,32, 25% tot €60.349,21, 30% tot €75.010,32 en 35% daarboven. Het belastingvrije deel per belastingplichtige is €5.966,73 per jaar bij een grondslag tot €26.083,13 en daalt daarna (€14.661,11 min een derde van de grondslag) tot nul bij €43.983,32. De kinderbonus is €100 per maand per kind onder 15 en €50 van 15 tot 18, beperkt tot een deel van de grondslag en verlaagd bij hogere inkomens.","Employees pay 9.4% social insurance (up to €16,764 a month) and 5% health insurance (raised from 4% in 2026, no ceiling). Employers pay about 25.2% social and 11% health insurance. Minimum wage €915 a month.":"Werknemers betalen 9,4% sociale verzekering (tot €16.764 per maand) en 5% zorgverzekering (in 2026 verhoogd van 4%, zonder plafond). Werkgevers betalen ongeveer 25,2% sociale en 11% zorgverzekering. Minimumloon €915 per maand.","Overtime pays at least 25% extra (35% for risky work), or time off instead by agreement; it is limited to 150 hours a year ordered by the employer and 400 hours in total. Night work adds at least 40% of the minimum hourly wage, Saturday work 50%, Sunday work 100% and public holidays 100% of your average earnings.":"Overuren worden betaald met minstens 25% toeslag (35% bij risicovol werk) of in onderling overleg met vrije tijd gecompenseerd; de werkgever mag tot 150 uur per jaar opleggen, in totaal 400 uur. Nachtwerk geeft minstens 40% van het minimumuurloon extra, zaterdagwerk 50%, zondagwerk 100% en feestdagen 100% van je gemiddelde verdiensten.","150 h / year (400 by agreement)":"150 u / jaar (400 in overleg)","Self-employed (SZČO)":"Zelfstandige (SZČO)","With flat expenses of 60% (up to €20,000 a year), social insurance is 33.15% and health insurance 16% of profit divided by 1.486, at least €914.40 (social) and €762 (health) a month in 2026. Income tax is 15% if revenue does not exceed €100,000, after the non-taxable part.":"Met forfaitaire kosten van 60% (tot €20.000 per jaar) bedragen de sociale verzekering 33,15% en de zorgverzekering 16% van de winst gedeeld door 1,486, minstens €914,40 (sociaal) en €762 (zorg) per maand in 2026. De inkomstenbelasting is 15% als de omzet €100.000 niet overschrijdt, na het belastingvrije deel.","The pension is the average personal wage point (your pay compared with the average wage in each year) × years of insurance × the current pension value, €19.7633 in 2026. You need at least 15 years. Pension age is capped at 64 and is lower for older cohorts and for mothers (6 months less per child, up to 18 months).":"Het pensioen is de gemiddelde persoonlijke looncoëfficiënt (je loon vergeleken met het gemiddelde loon van elk jaar) × verzekerde jaren × de actuele pensioenwaarde, €19,7633 in 2026. Je hebt minstens 15 jaar nodig. De pensioenleeftijd is begrensd op 64 en lager voor oudere jaargangen en voor moeders (6 maanden minder per kind, tot 18 maanden).","Indexation and extras":"Indexering en extra’s","Pensions rose 3.7% in January 2026. Pensions are not taxed. A 13th pension is paid every December, and savers in the second pillar receive part of their pension from their own account.":"De pensioenen stegen in januari 2026 met 3,7%. Pensioenen zijn belastingvrij. Elke december wordt een 13e pensioen betaald, en spaarders in de tweede pijler krijgen een deel van hun pensioen van hun eigen rekening.","Third-pillar contributions (DDS) reduce your tax base by up to €180 a year; employer contributions are taxed as your income but free of health insurance up to 6% of pay.":"Bijdragen aan de derde pijler (DDS) verlagen je grondslag met tot €180 per jaar; werkgeversbijdragen worden belast als jouw inkomen maar zijn tot 6% van het loon vrij van zorgpremie.","Supplementary pension savings (third pillar, DDS): you and your employer can contribute; your own contributions are deductible up to €180 a year. Payouts from age 62 are taxed at 19% on the part above your contributions (about 7% of the final balance here).":"Aanvullend pensioensparen (derde pijler, DDS): jij en je werkgever kunnen bijdragen; je eigen bijdragen zijn aftrekbaar tot €180 per jaar. Uitkeringen vanaf 62 worden belast tegen 19% over het deel boven je bijdragen (hier ongeveer 7% van het eindsaldo).","Day of the Establishment of the Slovak Republic":"Dag van de oprichting van de Slowaakse Republiek","Victory over Fascism":"Overwinning op het fascisme","St Cyril and Methodius":"Cyrillus en Methodius","Slovak National Uprising":"Slowaakse Nationale Opstand","Our Lady of Sorrows":"Onze-Lieve-Vrouw van Smarten","Struggle for Freedom and Democracy Day":"Dag van de strijd voor vrijheid en democratie","4 weeks of paid leave a year, and 5 weeks from the year you turn 33 or if you care for a child permanently. Under the 2026 consolidation package 8 May and 15 September are working days in 2026 and 17 November has been abolished as a day off.":"4 weken betaald verlof per jaar, en 5 weken vanaf het jaar waarin je 33 wordt of als je blijvend voor een kind zorgt. Door het consolidatiepakket 2026 zijn 8 mei en 15 september in 2026 werkdagen en is 17 november als vrije dag afgeschaft.","Maternity benefit":"Moederschapsuitkering","34 weeks (37 for single mothers)":"34 weken (37 voor alleenstaande moeders)","75% of your daily assessment base":"75% van je dagelijkse berekeningsbasis","Paternity benefit":"Vaderschapsuitkering","2 weeks in the first 6 weeks after the birth; a father can also take maternity benefit later":"2 weken in de eerste 6 weken na de geboorte; de vader kan later ook de moederschapsuitkering ontvangen","75% of the daily assessment base":"75% van de dagelijkse berekeningsbasis","Parental allowance":"Ouderschapsuitkering","Until the child is 3 (6 with long-term illness)":"Tot het kind 3 is (6 bij langdurige ziekte)","Flat monthly amount (higher after maternity benefit)":"Vast maandbedrag (hoger na de moederschapsuitkering)","Child benefit":"Kinderbijslag","€60 a month per child":"€60 per maand per kind","Not taxed, on top of the child tax bonus":"Belastingvrij, bovenop de kinderbonus","Days 1–10 paid by the employer, then sickness benefit from the Social Insurance Agency":"Dagen 1–10 betaalt de werkgever, daarna ziekte-uitkering van de Sociale Verzekeringsbank","25% for days 1–3, then 55%":"25% voor dagen 1–3, daarna 55%","When the employer gives notice, it is 1 month under 1 year of service, 2 months for 1–5 years and 3 months after 5 years. On dismissal for organisational or health reasons severance is 1, 2, 3 or 4 months’ average earnings after 2, 5, 10 or 20 years; ending by agreement adds one more month. Severance is taxed and pays health insurance but no social insurance.":"Zegt de werkgever op, dan is de termijn 1 maand onder 1 dienstjaar, 2 maanden bij 1–5 jaar en 3 maanden na 5 jaar. Bij ontslag om organisatorische of gezondheidsredenen is de vergoeding 1, 2, 3 of 4 maanden gemiddelde verdiensten na 2, 5, 10 of 20 jaar; beëindiging met wederzijds goedvinden geeft een maand extra. De vergoeding wordt belast en is zorgpremieplichtig, maar niet sociaal verzekerd.","After 2 years of unemployment insurance in the last 4: 50% of your daily assessment base for the first 3 months, then 40%, 30% and 20% for months 4, 5 and 6 (for people registering from 1 January 2026).":"Na 2 jaar werkloosheidsverzekering in de laatste 4: 50% van je dagelijkse berekeningsbasis in de eerste 3 maanden, daarna 40%, 30% en 20% in maand 4, 5 en 6 (voor wie zich vanaf 1 januari 2026 inschrijft).","Your tax base is in the range where the non-taxable part shrinks, so each extra euro is taxed at about 25% instead of 19%.":"Je grondslag ligt in het gebied waar het belastingvrije deel krimpt, dus elke extra euro wordt belast tegen ongeveer 25% in plaats van 19%.","You can claim the €60 child benefit and the child tax bonus at the same time.":"Je kunt de kinderbijslag van €60 en de kinderbonus tegelijk ontvangen.","The €60 child benefit is shown separately; the child tax bonus is included in the tax. A spouse with low income can give the other spouse an extra non-taxable allowance (not modelled).":"De kinderbijslag van €60 wordt apart getoond; de kinderbonus zit in de belasting. Een partner met een laag inkomen kan de andere partner een extra belastingvrij bedrag opleveren (niet berekend).","Odstupné ({m} months)":"Odstupné ({m} maanden)","34 weeks at 75%, then parental allowance until 3":"34 weken tegen 75%, daarna ouderschapsuitkering tot 3 jaar","2 weeks at 75%":"2 weken tegen 75%","Until age 3 (flat allowance)":"Tot 3 jaar (vast bedrag)","25% then 55%":"25%, daarna 55%","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates and the full non-taxable part. The spouse allowance, pension-saving deductions beyond the third pillar, meal allowances and the 13th/14th salary relief are not modelled.":"Jaarlijkse belasting en premies voor één werknemer met de tarieven 2026 en het volledige belastingvrije deel. De partneraftrek, andere aftrekposten voor pensioensparen dan de derde pijler, maaltijdvergoedingen en het voordeel voor de 13e/14e maand worden niet berekend.","Official sources: Financial Administration (finančná správa: tax rates 2026, child tax bonus 2026), Act 595/2003 on income tax, Social Insurance Agency (Sociálna poisťovňa: contribution rates, current pension value 2026, unemployment benefit from 2026), Labour Code (Act 311/2001), Ministry of Labour (minimum wage 2026, child benefit), National Bank of Slovakia (lending limits), Eurostat.":"Officiële bronnen: Financiële administratie (finančná správa: tarieven 2026, kinderbonus 2026), Wet 595/2003 op de inkomstenbelasting, Sociale Verzekeringsbank (Sociálna poisťovňa: premies, actuele pensioenwaarde 2026, werkloosheidsuitkering vanaf 2026), Arbeidswetboek (Wet 311/2001), ministerie van Arbeid (minimumloon 2026, kinderbijslag), Nationale Bank van Slowakije (leengrenzen), Eurostat.","Income tax on a tax base of €80,000":"Inkomstenbelasting op een grondslag van €80.000","Non-taxable part at a tax base of €30,000":"Belastingvrij deel bij een grondslag van €30.000","Pension after 40 years on the average wage (per month)":"Pensioen na 40 jaar op het gemiddelde loon (per maand)","Severance after 12 years, dismissal (months)":"Ontslagvergoeding na 12 jaar, ontslag (maanden)","Minimum monthly contributions for the self-employed 2026":"Minimale maandpremies voor zelfstandigen 2026","Sodra social insurance 12.52% (pension, sickness, maternity)":"Sodra-sociale verzekering 12,52% (pensioen, ziekte, moederschap)","Compulsory health insurance 6.98%":"Verplichte zorgverzekering 6,98%","Income tax (GPM 20% / 25% / 32%)":"Inkomstenbelasting (GPM 20% / 25% / 32%)","Tax-free amount (NPD) per year":"Belastingvrij bedrag (NPD) per jaar","Employer contributions 1.77%":"Werkgeverspremies 1,77%","Sodra old-age pension: general part {g} (basic pension €327.91 × {y} years ÷ 34.5 required years) plus individual part {i} ({u} pension units × €8.11). Pension age is 65 from 2026 with at least 15 years; up to 5 years earlier with the full record, 0.32% less per month. Pensions within the tax-free amount pay no income tax; the second pillar pays its own annuity.":"Sodra-ouderdomspensioen: algemeen deel {g} (basispensioen €327,91 × {y} jaar ÷ 34,5 vereiste jaren) plus individueel deel {i} ({u} pensioeneenheden × €8,11). De pensioenleeftijd is vanaf 2026 voor iedereen 65 met minstens 15 jaar; tot 5 jaar eerder met de volledige loopbaan, 0,32% minder per maand. Pensioenen binnen het belastingvrije bedrag zijn belastingvrij; de tweede pijler keert een eigen lijfrente uit.","VSD 12.52% + PSD 6.98% on 90% of profit":"VSD 12,52% + PSD 6,98% over 90% van de winst","Severance pay ({m} months, Labour Code art. 57)":"Ontslagvergoeding ({m} maanden, Arbeidswetboek art. 57)","Long-service benefit from the Guarantee Fund ({m} months)":"Anciënniteitsuitkering uit het Garantiefonds ({m} maanden)","{a} a month in months 1–3, then less, for up to 9 months (€172.95 + 45% / 35% / 25% of insured income; €370–€1,618.51; rules from 1 July 2026)":"{a} per maand in maand 1–3, daarna minder, tot 9 maanden (€172,95 + 45% / 35% / 25% van het verzekerde inkomen; €370–€1.618,51; regels vanaf 1 juli 2026)","Guarantee Fund":"Garantiefonds","1 month (2 months shortly before pension or with young children)":"1 maand (2 maanden kort voor het pensioen of met jonge kinderen)","Labour Code art. 57":"Arbeidswetboek art. 57","Lithuania":"Litouwen","Employment income is taxed at 20% up to 36 average wages a year (€83,237), 25% up to 60 average wages (€138,729) and 32% above (new from 2026). The monthly tax-free amount (NPD) is €747 for pay up to the €1,153 minimum wage and falls by 49 cents per euro above it, ending at about €2,677.":"Inkomen uit arbeid wordt belast tegen 20% tot 36 gemiddelde lonen per jaar (€83.237), 25% tot 60 gemiddelde lonen (€138.729) en 32% daarboven (nieuw vanaf 2026). Het maandelijkse belastingvrije bedrag (NPD) is €747 bij een loon tot het minimumloon van €1.153 en daalt met 49 cent per euro daarboven, tot nul rond €2.677.","Sodra contributions":"Sodra-premies","Employees pay 19.5%: 12.52% social insurance (pension 8.72%, sickness 2.09%, maternity 1.71%), capped at 60 average wages a year, and 6.98% health insurance without a cap. Employers pay 1.77% (2.49% on fixed-term contracts). Members of the second pillar add 3% of pay, topped up by the state.":"Werknemers betalen 19,5%: 12,52% sociale verzekering (pensioen 8,72%, ziekte 2,09%, moederschap 1,71%), begrensd op 60 gemiddelde lonen per jaar, en 6,98% zorgverzekering zonder plafond. Werkgevers betalen 1,77% (2,49% bij tijdelijke contracten). Leden van de tweede pijler betalen 3% van het loon extra, aangevuld door de staat.","Overtime and night work are paid at least 1.5 times the normal rate, and work on a rest day or public holiday at least double. Overtime may not exceed 8 hours in a 7-day period without consent, and 180 hours a year.":"Overuren en nachtwerk worden minstens tegen 1,5 keer het normale tarief betaald, werk op een rustdag of feestdag minstens dubbel. Overuren mogen zonder toestemming niet meer dan 8 uur per 7 dagen en 180 uur per jaar bedragen.","180 h / year":"180 u / jaar","Individual activity (pažyma)":"Individuele activiteit (pažyma)","You can deduct actual expenses or a flat 30% of income. Profit up to €20,000 is taxed at 5%; the rate rises to 15% at €35,000 and 20% at €42,500, and above that the general 20% / 25% / 32% scale applies (from 2026). Social insurance (VSD 12.52%) and health insurance (PSD 6.98%) are paid on 90% of profit.":"Je kunt de werkelijke kosten aftrekken of forfaitair 30% van het inkomen. Winst tot €20.000 wordt belast tegen 5%; het tarief stijgt tot 15% bij €35.000 en 20% bij €42.500, daarboven geldt de algemene schaal van 20% / 25% / 32% (vanaf 2026). Sociale verzekering (VSD 12,52%) en zorgverzekering (PSD 6,98%) worden betaald over 90% van de winst.","Sodra old-age pension":"Sodra-ouderdomspensioen","The pension has a general part, the basic pension (€327.91 in 2026) scaled by your years of insurance against the required record (34.5 years in 2026, 35 from 2027), and an individual part: one pension unit for each year at the average wage (up to 5 a year), worth €8.11 each in 2026.":"Het pensioen heeft een algemeen deel, het basispensioen (€327,91 in 2026) naar verhouding van je verzekerde jaren tegenover het vereiste aantal (34,5 jaar in 2026, 35 vanaf 2027), en een individueel deel: één pensioeneenheid per jaar op het gemiddelde loon (tot 5 per jaar), elk €8,11 waard in 2026.","Age and early pension":"Leeftijd en vervroegd pensioen","From 2026 the pension age is 65 for men and women, with at least 15 years. With the full required record you can retire up to 5 years earlier, with 0.32% less for each month. People without enough years can receive the social assistance pension (€261 a month).":"Vanaf 2026 is de pensioenleeftijd 65 voor mannen en vrouwen, met minstens 15 jaar. Met de volledige vereiste loopbaan kun je tot 5 jaar eerder met pensioen, met 0,32% minder per maand. Wie niet genoeg jaren heeft, kan het sociale bijstandspensioen krijgen (€261 per maand).","Third-pillar pension contributions can be deducted from taxable income in the annual return (together with other allowable expenses, up to 25% of income).":"Bijdragen aan de derde pijler kunnen in de jaaraangifte van het belastbare inkomen worden afgetrokken (samen met andere aftrekbare uitgaven, tot 25% van het inkomen).","Third-pillar pension funds and life insurance: contributions reduce your income tax in the annual return, and payouts after pension age (or after at least 18 years) are tax-free. The second pillar (3% of your pay plus a state top-up) is a separate account inside Sodra’s system.":"Pensioenfondsen van de derde pijler en levensverzekeringen: bijdragen verlagen de inkomstenbelasting in de jaaraangifte, en uitkeringen na de pensioenleeftijd (of na minstens 18 jaar) zijn belastingvrij. De tweede pijler (3% van je loon plus een overheidsaanvulling) is een aparte rekening in het systeem van Sodra.","Restoration of the State":"Dag van het herstel van de staat","Mother’s Day":"Moederdag","Father’s Day":"Vaderdag","St John’s Day (Midsummer)":"Sint-Jan (midzomer)","Statehood Day":"Dag van de staat","All Souls’ Day":"Allerzielen","20 working days of paid leave a year for a 5-day week (24 for a 6-day week); 25 days for workers under 18, single parents of children under 14 and disabled workers. Mother’s Day and Father’s Day always fall on a Sunday. Amendments to the Labour Code take effect on 1 November 2026.":"20 werkdagen betaald verlof per jaar bij een 5-daagse week (24 bij een 6-daagse); 25 dagen voor werknemers onder 18, alleenstaande ouders van kinderen onder 14 en mensen met een handicap. Moeder- en Vaderdag vallen altijd op zondag. Wijzigingen van het Arbeidswetboek treden op 1 november 2026 in werking.","126 days (70 before and 56 after the birth)":"126 dagen (70 voor en 56 na de bevalling)","77.58% of insured income":"77,58% van het verzekerde inkomen","30 days during the first 3 months":"30 dagen in de eerste 3 maanden","Until the child is 18 or 24 months (2 months reserved for each parent)":"Tot het kind 18 of 24 maanden is (2 maanden per ouder voorbehouden)","60% of income (18 months) or 45% then 30% (24 months)":"60% van het inkomen (18 maanden) of 45%, daarna 30% (24 maanden)","Child money (vaiko pinigai)":"Kindergeld (vaiko pinigai)","€129.50 a month per child up to 18 (longer in education)":"€129,50 per maand per kind tot 18 (langer bij studie)","Days 1–2 paid by the employer, then by Sodra":"Dagen 1–2 betaalt de werkgever, daarna Sodra","62.06% of insured income":"62,06% van het verzekerde inkomen","Dismissed at the employer’s initiative (not my fault)":"Ontslagen op initiatief van de werkgever (niet door mijn schuld)","When the employer dismisses you without your fault the notice is 1 month (2 months if you are less than 5 years from pension age or raise young children). Severance is 2 average monthly wages, or half a month under 1 year of service; with 5, 10 or 20 years the Guarantee Fund adds a long-service benefit of 1, 2 or 3 months.":"Ontslaat de werkgever je buiten je schuld, dan is de opzegtermijn 1 maand (2 maanden als je minder dan 5 jaar van de pensioenleeftijd bent of jonge kinderen opvoedt). De ontslagvergoeding is 2 gemiddelde maandlonen, of een halve maand onder 1 dienstjaar; met 5, 10 of 20 jaar voegt het Garantiefonds een anciënniteitsuitkering van 1, 2 of 3 maanden toe.","From 1 July 2026: a fixed part of 15% of the minimum wage (€172.95) plus 45% of your average insured income in months 1–3, 35% in months 4–6 and 25% in months 7–9; at least €370 and at most €1,618.51 a month. You need 12 months of insurance in the last 24.":"Vanaf 1 juli 2026: een vast deel van 15% van het minimumloon (€172,95) plus 45% van je gemiddelde verzekerde inkomen in maand 1–3, 35% in maand 4–6 en 25% in maand 7–9; minstens €370 en hoogstens €1.618,51 per maand. Je hebt 12 verzekerde maanden in de laatste 24 nodig.","Between €1,153 and €2,677 a month the tax-free amount shrinks by 49 cents per euro, so each extra euro costs about 30% in tax on top of Sodra.":"Tussen €1.153 en €2.677 per maand krimpt het belastingvrije bedrag met 49 cent per euro, dus elke extra euro kost naast Sodra ongeveer 30% belasting.","Joining the second pillar adds 3% of your pay to your own account, and the state adds a top-up.":"Deelname aan de tweede pijler zet 3% van je loon op je eigen rekening, en de staat legt er iets bij.","Child money (€129.50 a month per child) is shown separately. Each spouse is taxed individually; there is no joint filing.":"Het kindergeld (€129,50 per maand per kind) wordt apart getoond. Partners worden afzonderlijk belast; een gezamenlijke aangifte bestaat niet.","2 months + Guarantee Fund benefit":"2 maanden + uitkering van het Garantiefonds","126 days at 77.58%, then childcare leave at 60% until 18 months":"126 dagen tegen 77,58%, daarna ouderschapsverlof tegen 60% tot 18 maanden","30 days at 77.58%":"30 dagen tegen 77,58%","Until 18 or 24 months, 2 months reserved per parent":"Tot 18 of 24 maanden, 2 maanden per ouder voorbehouden","62.06% (employer days 1–2)":"62,06% (werkgever dagen 1–2)","Annual tax and Sodra contributions for one employee with the 2026 rules, not in the second pillar. Allowable expenses in the annual return (other than pension savings), the extra NPD for disability and contracts other than employment are not modelled.":"Jaarlijkse belasting en Sodra-premies voor één werknemer met de regels 2026, niet in de tweede pijler. Aftrekbare uitgaven in de jaaraangifte (behalve pensioensparen), het extra NPD bij een handicap en andere contracten dan arbeidscontracten worden niet berekend.","Official sources: State Tax Inspectorate (VMI: tax changes from 1 January 2026, NPD), Sodra (contribution rates, VDU 2026, pension units, unemployment benefit from 1 July 2026), Ministry of Social Security and Labour (basic pension, child money), Labour Code, Bank of Lithuania (lending limits), Eurostat.":"Officiële bronnen: Staatsbelastinginspectie (VMI: belastingwijzigingen vanaf 1 januari 2026, NPD), Sodra (premies, VDU 2026, pensioeneenheden, werkloosheidsuitkering vanaf 1 juli 2026), ministerie van Sociale Zekerheid en Arbeid (basispensioen, kindergeld), Arbeidswetboek, Bank van Litouwen (leengrenzen), Eurostat.","Net pay on €2,000 a month":"Nettoloon bij €2.000 per maand","Monthly tax-free amount on the minimum wage":"Maandelijks belastingvrij bedrag op het minimumloon","Income tax on €150,000 of yearly pay (after NPD)":"Inkomstenbelasting op €150.000 jaarloon (na NPD)","Unemployment benefit, month 1, insured income €2,000":"Werkloosheidsuitkering, maand 1, verzekerd inkomen €2.000","Child money, 2 children (per year)":"Kindergeld, 2 kinderen (per jaar)","Social insurance contributions (VSAOI) 10.5%":"Sociale premies (VSAOI) 10,5%","Personal income tax 25.5% (33% above €105,300)":"Inkomstenbelasting 25,5% (33% boven €105.300)","Non-taxable minimum and dependant allowances (per year)":"Belastingvrij minimum en aftrek voor personen ten laste (per jaar)","Employer contributions 23.59% + risk duty":"Werkgeverspremies 23,59% + risicoheffing","Notional account pension: the {c} recorded on your account (14% of pay each year, as a second-pillar member, indexed to wages) divided by G = {g} years of expected payout at your age and by 12. Pension age is 65 with at least 20 years; with 30 years you can retire from 63 but receive only 50% until 65. Pensions above €1,000 a month pay 25.5% income tax. Your second-pillar fund (6% of pay) is paid on top.":"Pensioen uit een notionele rekening: de {c} op je rekening (14% van het loon per jaar als lid van de tweede pijler, geïndexeerd met de lonen) gedeeld door G = {g} jaar verwachte uitkering op jouw leeftijd en door 12. De pensioenleeftijd is 65 met minstens 20 jaar; met 30 jaar kun je vanaf 63 stoppen, maar krijg je tot 65 maar 50%. Pensioenen boven €1.000 per maand betalen 25,5% inkomstenbelasting. Je fonds van de tweede pijler (6% van het loon) wordt daarnaast uitgekeerd.","VSAOI 31.07% up to the minimum wage + 10% pension above":"VSAOI 31,07% tot het minimumloon + 10% pensioen daarboven","Redundancy pay ({m} months, Labour Law s. 112)":"Ontslagvergoeding ({m} maanden, Arbeidswet art. 112)","{a} a month in months 1–2 ({p} of your average insured pay), then 75%, 50% and 45% of that, 8 months in total":"{a} per maand in maand 1–2 ({p} van je gemiddelde verzekerde loon), daarna 75%, 50% en 45% daarvan, 8 maanden in totaal","Labour Law s. 103":"Arbeidswet art. 103","Latvia":"Letland","Pay is taxed at 25.5% after social insurance and the non-taxable minimum of €550 a month (€250 more per dependant); yearly income above €105,300 is taxed at 33%, settled in the annual return. The non-taxable minimum applies only with the employer that holds your tax book.":"Het loon wordt belast tegen 25,5% na sociale premies en het belastingvrije minimum van €550 per maand (€250 meer per persoon ten laste); jaarinkomen boven €105.300 wordt belast tegen 33%, verrekend in de jaaraangifte. Het belastingvrije minimum geldt alleen bij de werkgever die je belastingboekje heeft.","Employees pay 10.5% and employers 23.59% of pay up to €105,300 a year, plus a business risk duty of €0.36 a month. Of the pension part, 6% goes to the second-pillar fund for most workers. Minimum wage €780 a month.":"Werknemers betalen 10,5% en werkgevers 23,59% van het loon tot €105.300 per jaar, plus een bedrijfsrisicoheffing van €0,36 per maand. Van het pensioendeel gaat voor de meesten 6% naar het fonds van de tweede pijler. Minimumloon €780 per maand.","Labour Law":"Arbeidswet","Overtime is paid with at least 100% extra and may not exceed 144 hours in a 4-month period. Night work earns at least 50% extra, and work on a public holiday at least 100% extra.":"Overuren worden met minstens 100% toeslag betaald en mogen niet meer dan 144 uur in een periode van 4 maanden bedragen. Nachtwerk geeft minstens 50% extra en werk op een feestdag minstens 100% extra.","144 h / 4 months":"144 u / 4 maanden","Self-employed (general regime)":"Zelfstandige (algemeen stelsel)","Contributions are 31.07% on income up to the €780 monthly minimum wage and a 10% pension contribution on the income above it. Income tax is 25.5% of profit after contributions and the non-taxable minimum (33% above €105,300). The micro-enterprise tax and patent fee regimes are not modelled.":"De premies zijn 31,07% over het inkomen tot het minimummaandloon van €780 en een pensioenpremie van 10% over het inkomen daarboven. De inkomstenbelasting is 25,5% van de winst na premies en het belastingvrije minimum (33% boven €105.300). De micro-ondernemingsbelasting en het patentstelsel worden niet berekend.","Notional account pension":"Pensioen uit een notionele rekening","Contributions of 14% of pay (20% if you are not in the second pillar) are recorded on a personal account and indexed with the national wage bill. At retirement the capital is divided by G, the expected payout period at your age (17.24 years at 65 in the 2025 table, updated each January from life expectancy).":"Premies van 14% van het loon (20% als je niet in de tweede pijler zit) worden op een persoonlijke rekening geboekt en geïndexeerd met de nationale loonsom. Bij pensionering wordt het kapitaal gedeeld door G, de verwachte uitkeringsduur op jouw leeftijd (17,24 jaar op 65 in de tabel van 2025, elk jaar in januari bijgewerkt op basis van de levensverwachting).","Age and minimum":"Leeftijd en minimum","Pension age is 65 with at least 20 years of insurance. With 30 years you can retire 2 years earlier, but the pension is paid at 50% until 65. A minimum pension applies (base €213 in 2026, more with longer service); pensions above €1,000 a month are taxed at 25.5%.":"De pensioenleeftijd is 65 met minstens 20 verzekerde jaren. Met 30 jaar kun je 2 jaar eerder stoppen, maar dan wordt het pensioen tot 65 voor 50% uitbetaald. Er geldt een minimumpensioen (basis €213 in 2026, meer bij een langere loopbaan); pensioenen boven €1.000 per maand worden belast tegen 25,5%.","Contributions to a private pension fund (third pillar) reduce taxable income by up to 20% of it and at most €4,000 a year (together with life insurance and investment accounts).":"Bijdragen aan een privé-pensioenfonds (derde pijler) verlagen het belastbare inkomen met tot 20% ervan en hoogstens €4.000 per jaar (samen met levensverzekeringen en beleggingsrekeningen).","Private pension funds (third pillar): contributions reduce your income tax and the money can be taken from age 55 (from 60 for newer contracts). The second pillar, financed from 6% of your pay, is a separate fund paid with your state pension.":"Privé-pensioenfondsen (derde pijler): bijdragen verlagen de inkomstenbelasting en het geld kan vanaf 55 worden opgenomen (vanaf 60 bij nieuwere contracten). De tweede pijler, gefinancierd uit 6% van je loon, is een apart fonds dat met het staatspensioen wordt uitgekeerd.","Midsummer Eve (Līgo)":"Midzomeravond (Līgo)","Midsummer Day (Jāņi)":"Midzomerdag (Jāņi)","New Year’s Eve":"Oudejaarsdag","At least 4 calendar weeks of paid leave a year (20 working days), not counting public holidays; parents of children under 14 get extra days. 4 May and 18 November move to Monday when they fall on a weekend.":"Minstens 4 kalenderweken betaald verlof per jaar (20 werkdagen), feestdagen niet meegerekend; ouders van kinderen onder 14 krijgen extra dagen. 4 mei en 18 november schuiven naar maandag als ze in het weekend vallen.","112 days (56 before and 56 after the birth)":"112 dagen (56 voor en 56 na de bevalling)","80% of average insured pay":"80% van het gemiddelde verzekerde loon","10 working days within 6 months of the birth":"10 werkdagen binnen 6 maanden na de geboorte","Until the child is 1 (or 1½); 2 months reserved for each parent":"Tot het kind 1 (of 1½) is; 2 maanden per ouder voorbehouden","43.75% (or 30% over 1½ years) of insured pay; 60% for the reserved months":"43,75% (of 30% over 1½ jaar) van het verzekerde loon; 60% voor de voorbehouden maanden","Family state benefit":"Gezinsuitkering van de staat","€25 a month for one child, €100 for two, €225 for three, €100 per child for four or more":"€25 per maand voor één kind, €100 voor twee, €225 voor drie, €100 per kind vanaf vier","Days 2–10 paid by the employer, then sickness benefit from VSAA":"Dagen 2–10 betaalt de werkgever, daarna ziekte-uitkering van VSAA","75% (days 2–3), then 80%":"75% (dagen 2–3), daarna 80%","Dismissed for redundancy or other reasons not my fault":"Ontslagen wegens boventalligheid of andere redenen buiten mijn schuld","The employer gives 1 month’s notice (10 days in some cases). Redundancy pay is 1 month’s average earnings with less than 5 years of service, 2 months for 5–10 years, 3 months for 10–20 years and 4 months after 20 years. It is subject to income tax but not to social insurance.":"De werkgever geeft 1 maand opzegtermijn (in sommige gevallen 10 dagen). De ontslagvergoeding is 1 maand gemiddelde verdiensten bij minder dan 5 dienstjaren, 2 maanden bij 5–10 jaar, 3 maanden bij 10–20 jaar en 4 maanden na 20 jaar. Ze is onderworpen aan inkomstenbelasting maar niet aan sociale premies.","50% of your average insured pay with 1–9 years of insurance, 55% with 10–19, 60% with 20–29 and 65% with 30 or more, for months 1–2; then 75% of that in months 3–4, 50% in 5–6 and 45% in 7–8. From 1 April 2026 any work income suspends the benefit.":"50% van je gemiddelde verzekerde loon bij 1–9 verzekerde jaren, 55% bij 10–19, 60% bij 20–29 en 65% bij 30 of meer, in maand 1–2; daarna 75% daarvan in maand 3–4, 50% in 5–6 en 45% in 7–8. Sinds 1 april 2026 schort elk arbeidsinkomen de uitkering op.","Give your tax book to your main employer, or the €550 non-taxable minimum is applied only in the annual return.":"Geef je belastingboekje aan je hoofdwerkgever, anders wordt het belastingvrije minimum van €550 pas in de jaaraangifte toegepast.","The family state benefit is shown separately (€25 a month for one child, €100 for two, €225 for three). Each dependant child adds €250 a month to the non-taxable amount of the parent who claims them.":"De gezinsuitkering van de staat wordt apart getoond (€25 per maand voor één kind, €100 voor twee, €225 voor drie). Elk kind ten laste voegt €250 per maand toe aan het belastingvrije bedrag van de ouder die het opgeeft.","Redundancy pay ({m} months)":"Ontslagvergoeding ({m} maanden)","112 days at 80%, then parental benefit until age 1":"112 dagen tegen 80%, daarna ouderschapsuitkering tot 1 jaar","10 working days at 80%":"10 werkdagen tegen 80%","Until age 1 or 1½, 2 months reserved per parent":"Tot 1 of 1½ jaar, 2 maanden per ouder voorbehouden","75–80% (employer days 2–10)":"75–80% (werkgever dagen 2–10)","Annual tax and contributions for one employee whose tax book is with this employer, with the 2026 rules. Deductions for education and medical costs, the higher tax-free amount for pensioners and disabled people, and the micro-enterprise regime are not modelled.":"Jaarlijkse belasting en premies voor één werknemer van wie het belastingboekje bij deze werkgever ligt, met de regels 2026. Aftrek van studie- en medische kosten, het hogere belastingvrije bedrag voor gepensioneerden en mensen met een handicap en het micro-ondernemingsstelsel worden niet berekend.","Official sources: State Revenue Service (VID: non-taxable minimum, IIN and VSAOI rates 2026), State Social Insurance Agency (VSAA: pensions, G table, unemployment benefit from 1 April 2026, family benefit), Ministry of Welfare, Labour Law, Bank of Latvia (borrower-based measures), Eurostat.":"Officiële bronnen: Staatsbelastingdienst (VID: belastingvrij minimum, tarieven IIN en VSAOI 2026), Staatsagentschap voor Sociale Verzekering (VSAA: pensioenen, G-tabel, werkloosheidsuitkering vanaf 1 april 2026, gezinsuitkering), ministerie van Welzijn, Arbeidswet, Bank van Letland (maatregelen voor leners), Eurostat.","Net pay on the €780 minimum wage":"Nettoloon op het minimumloon van €780","Income tax on €120,000 of taxable income":"Inkomstenbelasting op €120.000 belastbaar inkomen","Pension from €100,000 of capital at 65 (per month)":"Pensioen uit €100.000 kapitaal op 65 (per maand)","Redundancy pay after 12 years (months)":"Ontslagvergoeding na 12 jaar (maanden)","Unemployment benefit rate with 22 years insured":"Percentage van de werkloosheidsuitkering met 22 verzekerde jaren","Family state benefit, 2 children (per year)":"Gezinsuitkering van de staat, 2 kinderen (per jaar)","Social contributions 23.1% (pension 15.5%, health 6.36%, long-term care 1%, other 0.24%)":"Sociale premies 23,1% (pensioen 15,5%, zorg 6,36%, langdurige zorg 1%, overige 0,24%)","Compulsory health contribution (€39.36 a month)":"Verplichte zorgbijdrage (€39,36 per maand)","Income tax (dohodnina, 16–50%)":"Inkomstenbelasting (dohodnina, 16–50%)","General tax relief (per year)":"Algemene belastingvermindering (per jaar)","Employer contributions 17.1%":"Werkgeverspremies 17,1%","Old-age pension: {a} of your pension base ({b}, the average net pay of your best 24 years, revalued), from 29.5% for 15 years plus 1.36 points a year (63.5% at 40 years; up to 3 points more for each of years 41–43). You can retire at 65 with 15 years or at 60 with 40 years. An annual allowance is paid each autumn; tax on larger pensions is not deducted here.":"Ouderdomspensioen: {a} van je pensioengrondslag ({b}, het gemiddelde nettoloon van je beste 24 jaar, geherwaardeerd), vanaf 29,5% voor 15 jaar plus 1,36 punt per jaar (63,5% bij 40 jaar; tot 3 punten meer voor elk van de jaren 41–43). Je kunt stoppen op 65 met 15 jaar of op 60 met 40 jaar. Elk najaar wordt een jaarlijkse toelage betaald; belasting op hogere pensioenen wordt hier niet afgetrokken.","Minimum contributions of a sole trader (€651.04 a month)":"Minimumpremies van een eenmanszaak (€651,04 per maand)","Severance pay ({f} of monthly pay per year of service)":"Ontslagvergoeding ({f} van het maandloon per dienstjaar)","{a} a month in months 1–3 (80% of your average gross pay, €1,037.32–€1,926.44), then 60% and 50%, for {n} months (gross)":"{a} per maand in maand 1–3 (80% van je gemiddelde brutoloon, €1.037,32–€1.926,44), daarna 60% en 50%, gedurende {n} maanden (bruto)","Notice (business reasons)":"Opzegtermijn (bedrijfsredenen)","Severance per year":"Ontslagvergoeding per jaar","{d} days":"{d} dagen","30 days (60 after 1 year in some contracts)":"30 dagen (60 na 1 jaar in sommige contracten)","Employment Relationships Act art. 94":"Wet op de arbeidsverhoudingen art. 94","Slovenia":"Slovenië","Income tax (dohodnina) 2026":"Inkomstenbelasting (dohodnina) 2026","The yearly net tax base is taxed at 16% up to €9,721.43, 26% up to €28,592.44, 33% up to €57,184.88, 39% up to €82,346.23 and 50% above. The general relief is €5,551.93, increased by 20,832.39 − 1.17259 × income for total income up to €17,766.18. Reliefs for children and the young are not included.":"De jaarlijkse netto grondslag wordt belast tegen 16% tot €9.721,43, 26% tot €28.592,44, 33% tot €57.184,88, 39% tot €82.346,23 en 50% daarboven. De algemene vermindering is €5.551,93, verhoogd met 20.832,39 − 1,17259 × inkomen bij een totaal inkomen tot €17.766,18. Verminderingen voor kinderen en jongeren zijn niet inbegrepen.","Employees pay 23.1% (pension 15.5%, health 6.36%, long-term care 1% since July 2025, parental 0.1%, employment 0.14%) and a flat compulsory health contribution of €39.36 a month. Employers pay 17.1%. Minimum wage €1,481.88 a month from January 2026.":"Werknemers betalen 23,1% (pensioen 15,5%, zorg 6,36%, langdurige zorg 1% sinds juli 2025, ouderschapsbescherming 0,1%, werkgelegenheid 0,14%) en een vaste verplichte zorgbijdrage van €39,36 per maand. Werkgevers betalen 17,1%. Minimumloon €1.481,88 per maand vanaf januari 2026.","Employment Relationships Act and collective agreements":"Wet op de arbeidsverhoudingen en cao’s","Overtime is limited to 8 hours a week, 20 a month and 170 a year; the supplement is set by collective agreements, usually 30%. Night work typically adds 50%, and work on Sundays and public holidays 50% or more.":"Overuren zijn beperkt tot 8 uur per week, 20 per maand en 170 per jaar; de toeslag staat in cao’s, meestal 30%. Nachtwerk geeft meestal 50% extra, en werk op zon- en feestdagen 50% of meer.","8 h / week, 170 h / year":"8 u / week, 170 u / jaar","Sole trader with normed expenses (normiranec)":"Eenmanszaak met forfaitaire kosten (normiranec)","A full-time normiranec deducts 80% of revenue as normed expenses and pays a final 20% tax on the remaining 20% (4% of revenue). Minimum social contributions are €651.04 a month from March 2026 (40.2% of 60% of the 2025 average wage, plus the flat health contribution). The 2026 reform lowers the revenue limit and adds income brackets; check your eligibility.":"Een voltijdse normiranec trekt 80% van de omzet af als forfaitaire kosten en betaalt een eindheffing van 20% over de resterende 20% (4% van de omzet). De minimale sociale premies zijn €651,04 per maand vanaf maart 2026 (40,2% van 60% van het gemiddelde loon 2025, plus de vaste zorgbijdrage). De hervorming 2026 verlaagt de omzetgrens en voegt schijven toe; controleer of je in aanmerking komt.","The pension is a percentage of your pension base, the average net pay of your best 24 consecutive years, revalued: 29.5% for 15 years plus 1.36 points for each further year, 63.5% for 40 years (men and women alike since 2023); years 41–43 add more. From 2035 each year will count 1.6 points (70% at 40 years).":"Het pensioen is een percentage van je pensioengrondslag, het gemiddelde nettoloon van je beste 24 opeenvolgende jaren, geherwaardeerd: 29,5% voor 15 jaar plus 1,36 punt voor elk volgend jaar, 63,5% voor 40 jaar (gelijk voor mannen en vrouwen sinds 2023); de jaren 41–43 voegen meer toe. Vanaf 2035 telt elk jaar 1,6 punt (70% bij 40 jaar).","Retirement conditions":"Pensioenvoorwaarden","In 2026: age 60 with 40 years of pension service, or age 65 with at least 15 years of insurance. The 2024 reform raises the general age gradually to 67 from 2028. Pensioners receive an annual allowance each year.":"In 2026: 60 jaar met 40 jaar pensioenopbouw, of 65 jaar met minstens 15 verzekerde jaren. De hervorming van 2024 verhoogt de algemene leeftijd vanaf 2028 geleidelijk tot 67. Gepensioneerden krijgen elk jaar een jaarlijkse toelage.","Premiums for supplementary pension insurance (PDPZ), yours and your employer’s together, reduce the tax base up to 5.844% of gross pay and at most €2,819.09 a year.":"Premies voor aanvullende pensioenverzekering (PDPZ), die van jou en je werkgever samen, verlagen de grondslag tot 5,844% van het brutoloon en hoogstens €2.819,09 per jaar.","Voluntary supplementary pension insurance (PDPZ), often co-financed by employers: premiums within the limit are tax-deductible, and the annuity from 60 is taxed (half of it enters the tax base; about 10% of the balance here).":"Vrijwillige aanvullende pensioenverzekering (PDPZ), vaak meegefinancierd door de werkgever: premies binnen de grens zijn aftrekbaar en de lijfrente vanaf 60 wordt belast (de helft telt mee in de grondslag; hier ongeveer 10% van het saldo).","New Year’s holiday":"Nieuwjaarsfeestdag","Prešeren Day (culture day)":"Prešerendag (dag van de cultuur)","Day of Uprising Against Occupation":"Dag van de opstand tegen de bezetting","Labour Day (second day)":"Dag van de Arbeid (tweede dag)","Reformation Day":"Hervormingsdag","Remembrance Day":"Herdenkingsdag","Independence and Unity Day":"Dag van onafhankelijkheid en eenheid","At least 4 weeks of paid leave a year (20 days for a 5-day week), plus extra days for older workers, parents of children under 15 and disabled workers. Holidays on a weekend are not moved. Employers must also pay a holiday allowance (regres) of at least the minimum wage, largely free of tax and contributions.":"Minstens 4 weken betaald verlof per jaar (20 dagen bij een 5-daagse week), plus extra dagen voor oudere werknemers, ouders van kinderen onder 15 en mensen met een handicap. Feestdagen in het weekend worden niet verschoven. Werkgevers moeten ook vakantiegeld (regres) betalen van minstens het minimumloon, grotendeels vrij van belasting en premies.","105 days, starting 28 days before the birth":"105 dagen, vanaf 28 dagen voor de bevalling","100% of average pay":"100% van het gemiddelde loon","15 working days until the child is 3 months old":"15 werkdagen tot het kind 3 maanden is","90% of average pay":"90% van het gemiddelde loon","160 days per parent (60 not transferable), until the child is 8":"160 dagen per ouder (60 niet overdraagbaar), tot het kind 8 is","90% of average pay (with a ceiling)":"90% van het gemiddelde loon (met plafond)","Monthly amount by family income and number of children":"Maandbedrag naar gezinsinkomen en aantal kinderen","Income-tested, not included here":"Inkomensafhankelijk, hier niet inbegrepen","Days 1–20 paid by the employer, then by the health insurance fund (ZZZS)":"Dagen 1–20 betaalt de werkgever, daarna de zorgverzekeraar (ZZZS)","80% of pay for illness (90% after 90 days)":"80% van het loon bij ziekte (90% na 90 dagen)","Dismissed for business reasons":"Ontslagen om bedrijfsredenen","For a dismissal on business grounds the notice is 15 days under 1 year of service, 30 days from 1 year, 2 more days for each year after 2 years up to 60 days, and 80 days after 25 years. Severance is 1/5 of average monthly pay for each year of service with 1–10 years, 1/4 with 10–20 years and 1/3 after 20 years, normally capped at 10 months’ pay; it is free of tax and contributions within the statutory amount.":"Bij ontslag om bedrijfsredenen is de opzegtermijn 15 dagen onder 1 dienstjaar, 30 dagen vanaf 1 jaar, 2 dagen extra per jaar na 2 jaar tot 60 dagen, en 80 dagen na 25 jaar. De ontslagvergoeding is 1/5 van het gemiddelde maandloon per dienstjaar bij 1–10 jaar, 1/4 bij 10–20 jaar en 1/3 na 20 jaar, normaal begrensd op 10 maandlonen; binnen het wettelijke bedrag is ze vrij van belasting en premies.","From 2026: 80% of your average gross pay of the last 8 months for months 1–3 (at least €1,037.32, at most €1,926.44), then 60% (with lower ceilings) until month 12 and 50% after. It lasts 3 months with up to 5 years of insurance, 6 with 5–15, 9 with 15–25, 12 above 25 years, and 19 or 25 months for older workers with long careers.":"Vanaf 2026: 80% van je gemiddelde brutoloon van de laatste 8 maanden in maand 1–3 (minstens €1.037,32, hoogstens €1.926,44), daarna 60% (met lagere plafonds) tot maand 12 en daarna 50%. De duur is 3 maanden bij tot 5 verzekerde jaren, 6 bij 5–15, 9 bij 15–25, 12 boven 25 jaar, en 19 of 25 maanden voor oudere werknemers met een lange loopbaan.","Ask about your employer’s supplementary pension plan (PDPZ): premiums up to €2,819.09 a year are free of income tax.":"Vraag naar de aanvullende pensioenregeling van je werkgever (PDPZ): premies tot €2.819,09 per jaar zijn vrij van inkomstenbelasting.","Child benefit in Slovenia depends on family income and is not included. Each child also gives a tax relief to the parent who claims it (not modelled).":"Kinderbijslag in Slovenië hangt af van het gezinsinkomen en is niet inbegrepen. Elk kind geeft de ouder die het opgeeft ook een belastingvermindering (niet berekend).","1/5–1/3 of pay per year":"1/5–1/3 van het loon per jaar","105 days at 100%, then parental leave at 90%":"105 dagen tegen 100%, daarna ouderschapsverlof tegen 90%","15 working days at 90%":"15 werkdagen tegen 90%","160 days per parent at 90%":"160 dagen per ouder tegen 90%","80% (employer days 1–20)":"80% (werkgever dagen 1–20)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 scale and the general relief only. Child, young-person and other reliefs, the holiday allowance (regres) and Christmas bonuses, and meal and travel allowances are not modelled.":"Jaarlijkse belasting en premies voor één werknemer met de schaal 2026 en alleen de algemene vermindering. Verminderingen voor kinderen, jongeren en andere, het vakantiegeld (regres) en kerstgratificaties, en maaltijd- en reiskostenvergoedingen worden niet berekend.","Official sources: Financial Administration (FURS: tax scale and reliefs 2026, Uradni list RS 104/25), ZPIZ (pension accrual and conditions), Employment Service of Slovenia (ESS: unemployment benefit 2026), ZZZS (compulsory health contribution), Employment Relationships Act (ZDR-1), Ministry of Labour (minimum wage 2026), Bank of Slovenia (lending limits), Eurostat.":"Officiële bronnen: Financiële administratie (FURS: belastingschaal en verminderingen 2026, Uradni list RS 104/25), ZPIZ (pensioenpercentages en voorwaarden), Arbeidsbureau van Slovenië (ESS: werkloosheidsuitkering 2026), ZZZS (verplichte zorgbijdrage), Wet op de arbeidsverhoudingen (ZDR-1), ministerie van Arbeid (minimumloon 2026), Bank van Slovenië (leengrenzen), Eurostat.","Income tax on a net tax base of €30,000":"Inkomstenbelasting op een netto grondslag van €30.000","General relief at a total income of €15,000":"Algemene vermindering bij een totaal inkomen van €15.000","Employee contributions on €2,500 a month (incl. flat health contribution)":"Werknemerspremies bij €2.500 per maand (incl. vaste zorgbijdrage)","Pension accrual rate for 40 years":"Pensioenpercentage voor 40 jaar","Maximum unemployment benefit, months 1–3 (gross)":"Hoogste werkloosheidsuitkering, maand 1–3 (bruto)","Unemployment benefit duration with 20 years insured (months)":"Duur van de werkloosheidsuitkering met 20 verzekerde jaren (maanden)","Minimum monthly contributions of a sole trader (from March 2026)":"Minimale maandpremies van een eenmanszaak (vanaf maart 2026)","No transfer tax for the buyer (the seller pays income tax on the sale)":"Geen overdrachtsbelasting voor de koper (de verkoper betaalt inkomstenbelasting op de verkoop)","Notary fee (regulated tariff) and land registry (ANCPI) 0.15% (estimate, about 1.2%)":"Notariskosten (gereguleerd tarief) en kadaster (ANCPI) 0,15% (schatting, ongeveer 1,2%)","Bank valuation and loan fees (estimate)":"Taxatie door de bank en kredietkosten (schatting)","No real estate transfer tax":"Geen overdrachtsbelasting op vastgoed","Land registry entry, contract and valuation (estimate)":"Inschrijving in het kadaster, contract en taxatie (schatting)","No transfer tax; notary fee and Centre of Registers fees (estimate, about 0.5%)":"Geen overdrachtsbelasting; notaris en kosten van het Registercentrum (schatting, ongeveer 0,5%)","State fee for registering ownership in the Land Register (1.5% of value for private buyers)":"Staatsrecht voor de inschrijving van eigendom in het kadaster (1,5% van de waarde voor particuliere kopers)","Notary and mortgage registration (estimate, about 0.3%)":"Notaris en inschrijving van de hypotheek (schatting, ongeveer 0,3%)","Real property transfer tax 2% (paid by the seller by law)":"Overdrachtsbelasting op vastgoed 2% (wettelijk betaald door de verkoper)","Notary, land registry and loan costs (estimate, about 0.5%)":"Notaris, kadaster en kredietkosten (schatting, ongeveer 0,5%)","No tax relief on mortgage interest; the state-guaranteed Noua Casă programme (5% deposit) is not modelled.":"Geen belastingvoordeel op hypotheekrente; het door de staat gegarandeerde programma Noua Casă (5% eigen inbreng) wordt niet berekend.","No tax relief on mortgage interest (the young people’s interest bonus ended).":"Geen belastingvoordeel op hypotheekrente (de rentebonus voor jongeren is afgeschaft).","No relief for new mortgages (interest deduction only for loans taken before 2009).":"Geen voordeel voor nieuwe hypotheken (renteaftrek alleen voor leningen van vóór 2009).","National Bank of Romania: a loan in lei of up to 85% of the value (more with the state-guaranteed Noua Casă programme); total debt payments at most 40% of net income, 45% for the first home loan.":"Nationale Bank van Roemenië: lening in lei tot 85% van de waarde (meer met het door de staat gegarandeerde programma Noua Casă); totale schuldaflossingen hoogstens 40% van het netto-inkomen, 45% voor de eerste woonlening.","National Bank of Slovakia: loan at most 90% of the value (only a limited share of new loans above 80%, with room for young first-time buyers); total debt at most 8 times yearly net income (less from age 41); payments at most 60% of net income after living costs, tested at a higher rate.":"Nationale Bank van Slowakije: lening hoogstens 90% van de waarde (slechts een beperkt deel van de nieuwe leningen boven 80%, met ruimte voor jonge starters); totale schuld hoogstens 8 keer het jaarlijkse netto-inkomen (minder vanaf 41 jaar); aflossingen hoogstens 60% van het netto-inkomen na kosten van levensonderhoud, getoetst tegen een hogere rente.","Bank of Lithuania: 85% of the value for the first home (70% for further homes), payments at most 40% of net income (tested at a higher rate), at most 30 years.":"Bank van Litouwen: 85% van de waarde voor de eerste woning (70% voor volgende), aflossingen hoogstens 40% van het netto-inkomen (getoetst tegen een hogere rente), hoogstens 30 jaar.","Bank of Latvia: loan at most 90% of the value, payments at most 40% of net income (45% for energy-efficient homes), total debt at most 6 times yearly net income (8 times for energy-efficient homes), at most 30 years.":"Bank van Letland: lening hoogstens 90% van de waarde, aflossingen hoogstens 40% van het netto-inkomen (45% voor energiezuinige woningen), totale schuld hoogstens 6 keer het jaarlijkse netto-inkomen (8 keer voor energiezuinige woningen), hoogstens 30 jaar.","Bank of Slovenia: payments at most 50% of net income (with a protected minimum for low incomes) and loans of up to 80% of the property value.":"Bank van Slovenië: aflossingen hoogstens 50% van het netto-inkomen (met een beschermd minimum voor lage inkomens) en leningen tot 80% van de waarde van de woning.","Gross needed: {g} a month ({y} a year without bonus)":"Benodigd bruto: {g} per maand ({y} per jaar zonder bonus)","I enter":"Ik vul in","Gross pay (before tax)":"Brutoloon (vóór belasting)","The net pay I want (find the gross)":"Het nettoloon dat ik wil (bereken het bruto)","These results use the {y} rules. The {n} changes (new tax bands, contribution caps, minimum wages, pension values) are being added country by country; until then, results for {n} can differ.":"Deze resultaten gebruiken de regels van {y}. De wijzigingen voor {n} (nieuwe belastingschijven, premiegrenzen, minimumlonen, pensioenbedragen) worden land voor land verwerkt; tot dan kunnen de resultaten voor {n} afwijken.","These results use the {y} rules for {c}. The {n} changes (new tax bands, contribution caps, minimum wage, pension values) are being added; until then, results for {n} can differ.":"Deze resultaten gebruiken de regels van {y} voor {c}. De wijzigingen voor {n} (nieuwe belastingschijven, premiegrenzen, minimumloon, pensioenbedragen) worden verwerkt; tot dan kunnen de resultaten voor {n} afwijken.","{y} rules for every country":"Regels {y} voor alle landen","{y} rules for {c}":"Regels {y} voor {c}","Last checked against official sources: {m}":"Laatst gecontroleerd met officiële bronnen: {m}","Public holidays on weekdays in 2026 (Ontario)":"Feestdagen op werkdagen in 2026 (Ontario)","Legal minimum annual leave (working days)":"Wettelijk minimumverlof (werkdagen)","Ontario land transfer tax on a $500,000 home (not a first-time buyer)":"Overdrachtsbelasting Ontario op een woning van $500.000 (geen eerste koop)","Stamp tax on a $100,000,000 mortgage loan":"Zegelbelasting op een hypotheek van $100.000.000","Transfer tax on a €200,000 home":"Overdrachtsbelasting op een woning van €200.000","Alberta":"Alberta","British Columbia":"Brits-Columbia","Manitoba":"Manitoba","New Brunswick":"New Brunswick","Newfoundland and Labrador":"Newfoundland en Labrador","Nova Scotia":"Nova Scotia","Ontario":"Ontario","Prince Edward Island":"Prins Edwardeiland","Quebec":"Quebec","Saskatchewan":"Saskatchewan","Québec Pension Plan (QPP) 6.30%":"Pensioenregeling Quebec (QPP) 6,30%","Canada Pension Plan (CPP) 5.95%":"Canadese pensioenregeling (CPP) 5,95%","Second additional QPP 4% (QPP2)":"Tweede aanvullende QPP-premie 4% (QPP2)","Second additional CPP 4% (CPP2)":"Tweede aanvullende CPP-premie 4% (CPP2)","Employment Insurance 1.30%":"Werkloosheidsverzekering (EI) 1,30%","Employment Insurance 1.63%":"Werkloosheidsverzekering (EI) 1,63%","Québec Parental Insurance Plan 0.430%":"Ouderschapsverzekering Quebec 0,430%","Federal income tax (after the 16.5% Quebec abatement)":"Federale inkomstenbelasting (na de korting van 16,5% voor Quebec)","Provincial income tax ({p})":"Provinciale inkomstenbelasting ({p})","Ontario Health Premium":"Gezondheidspremie Ontario","Federal basic personal amount":"Federaal basisbedrag","Employer QPP, EI (1.4 times yours) and QPIP":"Werkgeverspremies QPP, EI (1,4 keer de jouwe) en QPIP","Employer CPP and EI (1.4 times yours)":"Werkgeverspremies CPP en EI (1,4 keer de jouwe)","CPP retirement pension {c} a month: 25% of your average earnings up to the YMPE ($74,600) over your best years, plus the enhancements since 2019 (8.33% of earnings up to the YMPE and 33.33% between $74,600 and $85,000, averaged over 40 years). It is cut by 0.6% for each month before 65 (from 60) and raised by 0.7% a month after 65, up to 70. Old Age Security from 65: {o} a month ({r} of 40 years lived in Canada after 18; up to $762.50 for ages 65–74, 10% more from 75; reduced by 15% of income above $93,454). The Guaranteed Income Supplement for low incomes is not included; tax is estimated for {p}.":"CPP-ouderdomspensioen {c} per maand: 25% van je gemiddelde inkomen tot de YMPE ($74.600) over je beste jaren, plus de verhogingen sinds 2019 (8,33% van het inkomen tot de YMPE en 33,33% tussen $74.600 en $85.000, gemiddeld over 40 jaar). Het daalt met 0,6% per maand vóór 65 (vanaf 60) en stijgt met 0,7% per maand na 65, tot 70. Old Age Security vanaf 65: {o} per maand ({r} van 40 jaar wonen in Canada na je 18e; tot $762,50 voor 65–74 jaar, 10% meer vanaf 75; verlaagd met 15% van het inkomen boven $93.454). De gegarandeerde inkomenstoeslag voor lage inkomens is niet meegenomen; de belasting is geschat voor {p}.","QPP both halves 12.6% + QPP2 8% (EI optional, not included)":"QPP beide delen 12,6% + QPP2 8% (EI vrijwillig, niet meegenomen)","CPP both halves 11.9% + CPP2 8% (EI optional, not included)":"CPP beide delen 11,9% + CPP2 8% (EI vrijwillig, niet meegenomen)","Employment Standards Act, 2000 (s. 57 and 64)":"Employment Standards Act, 2000 (art. 57 en 64)","Act respecting labour standards (s. 82)":"Wet op de arbeidsnormen van Quebec (art. 82)","Employment Standards Act (s. 63)":"Employment Standards Act (art. 63)","Employment Standards Code (s. 56)":"Employment Standards Code (art. 56)","Pay in lieu of notice ({w} weeks)":"Loon in plaats van opzegtermijn ({w} weken)","Ontario severance pay ({w} weeks, employer payroll of $2.5 million or more)":"Ontslagvergoeding Ontario ({w} weken, loonsom van de werkgever minstens $2,5 miljoen)","{a} a week for about {n} weeks (55% of insurable earnings, at most $729 a week, after a one-week waiting period; the number of weeks depends on your hours and the regional unemployment rate, here {u}%)":"{a} per week gedurende ongeveer {n} weken (55% van het verzekerde loon, hoogstens $729 per week, na een wachtweek; het aantal weken hangt af van je uren en de regionale werkloosheid, hier {u}%)","Minimum notice":"Minimale opzegtermijn","{w} weeks":"{w} weken","None required by law (two weeks is customary)":"Wettelijk geen (twee weken is gebruikelijk)","{w} weeks (minimum under the {p} employment standards)":"{w} weken (minimum volgens de arbeidsnormen van {p})","Provincial employment standards act":"Provinciale wet op de arbeidsnormen","Canada":"Canada","Province":"Provincie","Regional unemployment rate %":"Regionale werkloosheid %","Employer payroll of $2.5 million or more (Ontario severance pay)":"Loonsom van de werkgever minstens $2,5 miljoen (ontslagvergoeding Ontario)","Years lived in Canada after age 18 (for OAS)":"Jaren gewoond in Canada na je 18e (voor OAS)","Federal rates are 14% up to $58,523, 20.5% up to $117,045, 26% up to $181,440, 29% up to $258,482 and 33% above (the lowest rate was cut from 15% in 2025). Credits at 14% for the basic personal amount ($16,452, reduced to $14,829 at high incomes), the Canada employment amount ($1,501) and base CPP and EI contributions; the enhanced CPP contributions are deducted from income. In Quebec, federal tax is cut by 16.5%.":"De federale tarieven zijn 14% tot $58.523, 20,5% tot $117.045, 26% tot $181.440, 29% tot $258.482 en 33% daarboven (het laagste tarief werd in 2025 verlaagd van 15%). Heffingskortingen van 14% voor het basisbedrag ($16.452, bij hoge inkomens verlaagd tot $14.829), het Canada employment amount ($1.501) en de basispremies CPP en EI; de verhoogde CPP-premies worden van het inkomen afgetrokken. In Quebec wordt de federale belasting met 16,5% verlaagd.","Provincial income tax":"Provinciale inkomstenbelasting","Each province has its own brackets and credits; all ten provinces use their 2026 values (British Columbia raised its lowest rate to 5.60% for 2026, Prince Edward Island added a 20% bracket above $200,000, Newfoundland and Labrador raised its basic amount to $13,094). Ontario adds a surtax and the Ontario Health Premium (up to $900); Quebec collects its own tax (14% to 25.75%) with a deduction for workers of up to $1,450.":"Elke provincie heeft eigen schijven en kortingen; alle tien provincies gebruiken hun waarden voor 2026 (Brits-Columbia verhoogde het laagste tarief voor 2026 tot 5,60%, Prins Edwardeiland voegde een schijf van 20% boven $200.000 toe, Newfoundland en Labrador verhoogde het basisbedrag tot $13.094). Ontario heft een toeslag en de gezondheidspremie (tot $900); Quebec heft een eigen belasting (14% tot 25,75%) met een aftrek voor werknemers tot $1.450.","CPP, EI and QPIP":"CPP, EI en QPIP","Employees pay 5.95% CPP on earnings between $3,500 and $74,600 (Quebec: 6.30% QPP) and 4% CPP2 between $74,600 and $85,000; EI is 1.63% up to $68,900 (Quebec 1.30%, plus 0.430% QPIP up to $103,000). Employers match CPP and pay 1.4 times the EI premium.":"Werknemers betalen 5,95% CPP over het inkomen tussen $3.500 en $74.600 (Quebec: 6,30% QPP) en 4% CPP2 tussen $74.600 en $85.000; EI is 1,63% tot $68.900 (Quebec 1,30%, plus 0,430% QPIP tot $103.000). Werkgevers betalen dezelfde CPP-premie en 1,4 keer de EI-premie.","Provincial employment standards":"Provinciale arbeidsnormen","Overtime is paid at 1.5 times the regular rate after 44 hours a week in Ontario, 40 hours in Quebec, Alberta and most other provinces, and also after 8 hours a day in British Columbia and Alberta (double time after 12 hours in BC). Public holidays worked are paid at 1.5 times plus holiday pay in most provinces.":"Overuren worden betaald tegen 1,5 keer het normale tarief na 44 uur per week in Ontario, 40 uur in Quebec, Alberta en de meeste andere provincies, en ook na 8 uur per dag in Brits-Columbia en Alberta (dubbel na 12 uur in BC). Werk op feestdagen wordt in de meeste provincies betaald tegen 1,5 keer plus feestdagloon.","44 h / week in Ontario (40 in most provinces)":"44 uur / week in Ontario (40 in de meeste provincies)","Self-employed people pay both halves of CPP (11.9% on profit between $3,500 and $74,600, 12.6% QPP in Quebec) and 8% CPP2 up to $85,000; the employer half and the enhanced part are deductible. EI is optional (special benefits only) and not included. GST/HST registration is required above $30,000 of sales.":"Zelfstandigen betalen beide delen van de CPP (11,9% over de winst tussen $3.500 en $74.600, 12,6% QPP in Quebec) en 8% CPP2 tot $85.000; het werkgeversdeel en het verhoogde deel zijn aftrekbaar. EI is vrijwillig (alleen bijzondere uitkeringen) en niet meegenomen. Registratie voor GST/HST is verplicht boven $30.000 omzet.","Canada Pension Plan":"Canadese pensioenregeling","The CPP retirement pension replaces 25% of average earnings up to the YMPE, rising to 33.33% plus a part of earnings up to $85,000 as the 2019 enhancement matures. You can start it from 60 (0.6% less per month before 65) to 70 (0.7% more per month after 65). The maximum at 65 for a pension starting in January 2026 is $1,507.65 a month. The QPP in Quebec works in a similar way. The federal government plans to cut the base CPP contribution rate to 4.75% from 2027.":"Het CPP-ouderdomspensioen vervangt 25% van het gemiddelde inkomen tot de YMPE en stijgt naar 33,33% plus een deel van het inkomen tot $85.000 naarmate de verhoging van 2019 rijpt. Je kunt het laten ingaan vanaf 60 (0,6% minder per maand vóór 65) tot 70 (0,7% meer per maand na 65). Het maximum op 65 voor een pensioen dat in januari 2026 ingaat is $1.507,65 per maand. De QPP in Quebec werkt vergelijkbaar. De federale regering wil het CPP-basistarief vanaf 2027 verlagen tot 4,75%.","Old Age Security":"Old Age Security (AOW-achtig basispensioen)","OAS is paid from 65 to people who lived in Canada at least 10 years after 18 (full pension after 40 years): up to $762.50 a month for ages 65–74 and $838.75 from 75 (October–December 2026). It can be deferred up to 5 years for 0.6% more per month and is reduced by 15% of net income above $93,454. The Guaranteed Income Supplement adds up to $1,138.90 a month for single people with low income.":"OAS wordt vanaf 65 betaald aan wie na zijn 18e minstens 10 jaar in Canada woonde (volledig pensioen na 40 jaar): tot $762,50 per maand voor 65–74 jaar en $838,75 vanaf 75 (oktober–december 2026). Het kan tot 5 jaar worden uitgesteld (0,6% meer per maand) en wordt verlaagd met 15% van het netto-inkomen boven $93.454. De gegarandeerde inkomenstoeslag geeft alleenstaanden met een laag inkomen tot $1.138,90 per maand extra.","RRSP contributions are deductible up to 18% of last year’s earned income, at most $33,810 in 2026 ({l} for you), less any pension adjustment from an employer plan. Withdrawals are taxed as income. A TFSA ($7,000 of new room a year) gives no deduction but tax-free growth and withdrawals.":"RRSP-inleg is aftrekbaar tot 18% van het arbeidsinkomen van vorig jaar, hoogstens $33.810 in 2026 ({l} voor jou), min de pensioenaanpassing van een werkgeversregeling. Opnames worden als inkomen belast. Een TFSA ($7.000 nieuwe ruimte per jaar) geeft geen aftrek, maar belastingvrij rendement en opnames.","Registered Retirement Savings Plan (RRSP), often with employer matching in a group plan: contributions are deductible and grow tax-free; withdrawals (or a RRIF from age 71) are taxed as income (about 25% used here). Interest in a taxable account is taxed at your marginal rate (30% used).":"Registered Retirement Savings Plan (RRSP), vaak met werkgeversbijdrage in een groepsregeling: inleg is aftrekbaar en groeit belastingvrij; opnames (of een RRIF vanaf 71) worden als inkomen belast (hier ongeveer 25%). Rente op een belaste rekening wordt belast tegen je marginale tarief (hier 30%).","Canada Day":"Canada Day","Louis Riel Day":"Louis Riel-dag","Heritage Day":"Erfgoeddag","Islander Day":"Eilandersdag","Family Day":"Familiedag","National Patriots’ Day":"Nationale Patriottendag","Victoria Day":"Victoria Day","Thanksgiving":"Thanksgiving","British Columbia Day":"Brits-Columbia-dag","Saskatchewan Day":"Saskatchewan-dag","New Brunswick Day":"New Brunswick-dag","National Day for Truth and Reconciliation":"Nationale Dag voor Waarheid en Verzoening","Fête nationale (Saint-Jean-Baptiste)":"Fête nationale (Sint-Jan de Doper)","Most provinces give at least 2 weeks of paid vacation a year (vacation pay 4%), rising to 3 weeks after 5 years in Ontario, British Columbia, Alberta and Manitoba, after 3 years in Quebec and after 8 years in the Maritimes; Saskatchewan gives 3 weeks from the start. The public holidays of the selected province are shown; federally regulated employers follow the Canada Labour Code.":"De meeste provincies geven minstens 2 weken betaalde vakantie per jaar (vakantiegeld 4%), oplopend tot 3 weken na 5 jaar in Ontario, Brits-Columbia, Alberta en Manitoba, na 3 jaar in Quebec en na 8 jaar in de Maritieme provincies; Saskatchewan geeft vanaf het begin 3 weken. De feestdagen van de gekozen provincie worden getoond; werkgevers onder federaal toezicht volgen de Canada Labour Code.","Maternity benefit (QPIP)":"Zwangerschapsuitkering (QPIP)","70% of average weekly earnings (insurable up to $103,000 a year)":"70% van het gemiddelde weekloon (verzekerd tot $103.000 per jaar)","Paternity benefit (QPIP)":"Vaderschapsuitkering (QPIP)","5 weeks":"5 weken","70% of average weekly earnings":"70% van het gemiddelde weekloon","Parental benefit (QPIP)":"Ouderschapsuitkering (QPIP)","32 weeks to share (7 at 70% and 25 at 55%), plus bonus weeks when both parents take part":"32 weken om te verdelen (7 tegen 70% en 25 tegen 55%), plus bonusweken als beide ouders meedoen","EI sickness benefit":"EI-ziekte-uitkering","Up to 26 weeks after a one-week waiting period":"Tot 26 weken na een wachtweek","55% of insurable earnings, at most $729 a week":"55% van het verzekerde loon, hoogstens $729 per week","EI maternity benefit":"EI-zwangerschapsuitkering","15 weeks (from up to 12 weeks before the birth)":"15 weken (vanaf hoogstens 12 weken vóór de geboorte)","EI parental benefit":"EI-ouderschapsuitkering","Standard: 35 weeks (40 if shared); extended: 61 weeks (69 if shared)":"Standaard: 35 weken (40 bij verdeling); verlengd: 61 weken (69 bij verdeling)","55% (standard) or 33% (extended), at most $729 / $437 a week":"55% (standaard) of 33% (verlengd), hoogstens $729 / $437 per week","Canada Child Benefit":"Canada Child Benefit (kinderbijslag)","Monthly, tax-free, by family net income and the children’s ages":"Maandelijks, belastingvrij, naar netto gezinsinkomen en leeftijd van de kinderen","Dismissed without cause":"Ontslagen zonder dringende reden","Employment standards set minimum written notice or pay in lieu: in Ontario 1 week after 3 months, 2 weeks after 1 year and 1 week per year up to 8 weeks, plus severance pay of 1 week per year (up to 26 weeks) after 5 years if the employer’s payroll is at least $2.5 million. Quebec: 1 to 8 weeks; British Columbia and Alberta: up to 8 weeks. Courts often award much longer “reasonable notice” under common law, which is not modelled here.":"De arbeidsnormen schrijven een minimale schriftelijke opzegtermijn of loon in plaats daarvan voor: in Ontario 1 week na 3 maanden, 2 weken na 1 jaar en 1 week per jaar tot 8 weken, plus een ontslagvergoeding van 1 week per jaar (tot 26 weken) na 5 jaar als de loonsom van de werkgever minstens $2,5 miljoen is. Quebec: 1 tot 8 weken; Brits-Columbia en Alberta: tot 8 weken. Rechters kennen volgens common law vaak een veel langere „redelijke opzegtermijn” toe, die hier niet wordt berekend.","Employment Insurance":"Werkloosheidsverzekering (EI)","After 420 to 700 insured hours (by region) EI regular benefits pay 55% of average insurable weekly earnings, at most $729 a week in 2026, for 14 to 45 weeks depending on your hours and the regional unemployment rate, after a one-week waiting period. Benefits are taxable.":"Na 420 tot 700 verzekerde uren (per regio) betalen gewone EI-uitkeringen 55% van het gemiddelde verzekerde weekloon, in 2026 hoogstens $729 per week, gedurende 14 tot 45 weken afhankelijk van je uren en de regionale werkloosheid, na een wachtweek. De uitkeringen zijn belast.","RRSP contributions lower your tax at your marginal rate; a First Home Savings Account (FHSA, $8,000 a year) is deductible too and tax-free when you buy your first home.":"RRSP-inleg verlaagt je belasting tegen je marginale tarief; een First Home Savings Account (FHSA, $8.000 per jaar) is ook aftrekbaar en belastingvrij bij de aankoop van je eerste woning.","In Ontario the Health Premium (up to $900) is withheld with your income tax from $20,000 of taxable income.":"In Ontario wordt de gezondheidspremie (tot $900) vanaf $20.000 belastbaar inkomen met de inkomstenbelasting ingehouden.","The Canada Child Benefit (and Quebec’s family allowance) depends on family net income and is not included. Spouses file separately; a spouse with little income can transfer the spousal amount (not modelled).":"De Canada Child Benefit (en de gezinstoelage van Quebec) hangt af van het netto gezinsinkomen en is niet meegenomen. Partners doen apart aangifte; een partner met weinig inkomen kan het partnerbedrag overdragen (niet berekend).","Ontario: notice up to 8 weeks + severance 1 week a year":"Ontario: opzegtermijn tot 8 weken + vergoeding 1 week per jaar","15 weeks EI at 55%, then 35 weeks parental":"15 weken EI tegen 55%, daarna 35 weken ouderschap","5 extra weeks when parents share":"5 extra weken als ouders delen","35 weeks at 55% (or 61 at 33%)":"35 weken tegen 55% (of 61 tegen 33%)","EI 55% up to 26 weeks":"EI 55% tot 26 weken","Annual payroll deductions for one employee with the 2026 federal and provincial rules (full-year values) and only the basic personal amounts. Other credits (spouse, dependants, medical, tuition), the Canada Workers Benefit, employer health taxes and municipal land transfer taxes are not modelled.":"Jaarlijkse inhoudingen voor één werknemer volgens de federale en provinciale regels van 2026 (waarden voor het hele jaar) en alleen met de basisbedragen. Andere kortingen (partner, afhankelijken, ziektekosten, collegegeld), de Canada Workers Benefit, werkgeversgezondheidsheffingen en gemeentelijke overdrachtsbelastingen worden niet berekend.","Official sources: Canada Revenue Agency (T4127 Payroll Deductions Formulas, 122nd and 123rd editions, 2026; RRSP and TFSA limits), Revenu Québec (2026 tax rates, principal changes for 2026), Employment and Social Development Canada (CPP and OAS amounts 2026, EI), provincial employment standards acts, Statistics Canada (Survey of Household Spending 2023), OECD (life expectancy).":"Officiële bronnen: Canada Revenue Agency (T4127 Payroll Deductions Formulas, 122e en 123e editie, 2026; RRSP- en TFSA-grenzen), Revenu Québec (tarieven 2026, belangrijkste wijzigingen 2026), Employment and Social Development Canada (CPP- en OAS-bedragen 2026, EI), provinciale wetten op de arbeidsnormen, Statistics Canada (Survey of Household Spending 2023), OESO (levensverwachting).","Basic federal tax in the CRA bonus example (taxable income $55,450.76)":"Federale basisbelasting in het bonusvoorbeeld van de CRA (belastbaar inkomen $55.450,76)","Federal basic personal amount at a net income of $220,000":"Federaal basisbedrag bij een netto-inkomen van $220.000","Quebec tax before credits on $60,000 of taxable income":"Belasting Quebec vóór kortingen over $60.000 belastbaar inkomen","British Columbia tax reduction at a net income of $30,000":"Belastingverlaging Brits-Columbia bij een netto-inkomen van $30.000","Ontario surtax on $8,000 of basic Ontario tax":"Toeslag Ontario over $8.000 basisbelasting Ontario","Ontario Health Premium at $60,000 of taxable income":"Gezondheidspremie Ontario bij $60.000 belastbaar inkomen","Maximum employee CPP contribution":"Maximale CPP-premie van de werknemer","Maximum employee CPP2 contribution":"Maximale CPP2-premie van de werknemer","Maximum employee EI premium (outside Quebec)":"Maximale EI-premie van de werknemer (buiten Quebec)","Maximum employee QPP contribution":"Maximale QPP-premie van de werknemer","Maximum employee QPIP premium":"Maximale QPIP-premie van de werknemer","Maximum CPP retirement pension at 65, starting January 2026 (per month)":"Maximaal CPP-ouderdomspensioen op 65, ingang januari 2026 (per maand)","Maximum Old Age Security pension, ages 65–74 (per month)":"Maximaal Old Age Security-pensioen, 65–74 jaar (per maand)","RRSP dollar limit 2026":"RRSP-maximum 2026","Ontario minimum notice after 12 years (weeks)":"Minimale opzegtermijn in Ontario na 12 jaar (weken)","Maximum EI regular benefit per week (55% of $68,900 ÷ 52)":"Maximale gewone EI-uitkering per week (55% van $68.900 ÷ 52)","{n}: 10% pension savings + {c} commission":"{n}: 10% pensioensparen + {c} provisie","Health 7% (Fonasa or Isapre minimum)":"Zorg 7% (Fonasa of minimum Isapre)","Unemployment insurance 0.6%":"Werkloosheidsverzekering 0,6%","Income tax (impuesto único, withheld monthly)":"Inkomstenbelasting (impuesto único, maandelijks ingehouden)","Contribution ceiling 90 UF a month (unemployment insurance 135.2 UF)":"Premiegrens 90 UF per maand (werkloosheidsverzekering 135,2 UF)","Employer: pension 3.5% (from August 2026), unemployment insurance and work-accident insurance":"Werkgever: pensioen 3,5% (vanaf augustus 2026), werkloosheids- en ongevallenverzekering","AFP account: about {b} saved (10% of your pay plus the new employer contribution, rising to 6% by 2033, at a 3% real return), paid as {a} a month over your expected {n} years. The legal retirement age is 65 for men and 60 for women. Years-of-contribution benefit (BAC): 0.1 UF per year, up to 2.5 UF, with at least 20 years (men) or 10 years (women): {c}. From 65 the Universal Guaranteed Pension (PGU) adds up to $231,732 a month ($250,275 from 75 now and for everyone from September 2027), reduced for base pensions above $789,139: {p}. Health 7% is deducted from pensions.":"AFP-rekening: ongeveer {b} gespaard (10% van je loon plus de nieuwe werkgeverspremie, die tegen 2033 oploopt tot 6%, bij 3% reëel rendement), uitgekeerd als {a} per maand over je verwachte {n} jaar. De wettelijke pensioenleeftijd is 65 voor mannen en 60 voor vrouwen. Uitkering voor premiejaren (BAC): 0,1 UF per jaar, tot 2,5 UF, met minstens 20 jaar (mannen) of 10 jaar (vrouwen): {c}. Vanaf 65 komt het universele gegarandeerde pensioen (PGU) erbij, tot $231.732 per maand ($250.275 nu vanaf 75 en voor iedereen vanaf september 2027), verlaagd bij basispensioenen boven $789.139: {p}. Op pensioenen wordt 7% zorgpremie ingehouden.","Contributions on 80% of fees: AFP 10% + commission, disability insurance (about 1.5%), health 7%, work-accident 0.93%":"Premies over 80% van de honoraria: AFP 10% + provisie, arbeidsongeschiktheidsverzekering (ongeveer 1,5%), zorg 7%, ongevallen 0,93%","Severance (30 days of pay per year of service: {n}, at most 11; pay capped at 90 UF)":"Ontslagvergoeding (30 dagen loon per dienstjaar: {n}, hoogstens 11; loon begrensd op 90 UF)","Pay in lieu of 30 days’ notice (capped at 90 UF)":"Loon in plaats van 30 dagen opzegtermijn (begrensd op 90 UF)","After resigning only your own unemployment-insurance account can be withdrawn":"Na eigen ontslag kun je alleen je eigen werkloosheidsrekening opnemen","About {a} in month 1 (70% of your average pay), then 55%, 45%, 40% and 35%: paid from your unemployment-insurance account and, if it runs short, from the Solidarity Fund (which has monthly caps)":"Ongeveer {a} in maand 1 (70% van je gemiddelde loon), daarna 55%, 45%, 40% en 35%: betaald uit je werkloosheidsrekening en, als die niet volstaat, uit het Solidariteitsfonds (met maandelijkse maxima)","Severance (months of pay)":"Ontslagvergoeding (maandlonen)","30 days is customary (not required by law)":"30 dagen is gebruikelijk (niet wettelijk verplicht)","30 days, or one month’s pay instead":"30 dagen, of een maandloon in plaats daarvan","Labour Code art. 161–163":"Arbeidswetboek art. 161–163","Chile":"Chili","Pension fund (AFP)":"Pensioenfonds (AFP)","Contract":"Contract","Indefinite (permanent)":"Onbepaalde tijd","Fixed-term":"Bepaalde tijd","Paid one month instead of 30 days’ notice":"Een maandloon betaald in plaats van 30 dagen opzegtermijn","Employers withhold the impuesto único each month on pay after pension, health and unemployment contributions: exempt up to 13.5 UTM ($974,038 in October 2026), then 4%, 8%, 13.5%, 23%, 30.4% and 35%, and 40% above 310 UTM. The UTM is updated monthly with inflation.":"Werkgevers houden elke maand de impuesto único in op het loon na pensioen-, zorg- en werkloosheidspremies: vrijgesteld tot 13,5 UTM ($974.038 in oktober 2026), daarna 4%, 8%, 13,5%, 23%, 30,4% en 35%, en 40% boven 310 UTM. De UTM wordt maandelijks aan de inflatie aangepast.","Employees pay 10% into their AFP account plus the AFP’s commission (0.46% to 1.45%), 7% for health (Fonasa, or an Isapre plan costing at least that) and 0.6% unemployment insurance on an indefinite contract, on pay up to 90 UF a month. Under the 2025 pension reform employers pay a new contribution: 1% from August 2025, 3.5% from August 2026 (covering disability and survivors’ insurance), rising to 8.5% (6% for workers’ accounts). Minimum wage $553,553 a month from May 2026.":"Werknemers betalen 10% op hun AFP-rekening plus de provisie van de AFP (0,46% tot 1,45%), 7% voor zorg (Fonasa, of een Isapre-plan dat minstens zoveel kost) en 0,6% werkloosheidsverzekering bij een contract voor onbepaalde tijd, over lonen tot 90 UF per maand. Met de pensioenhervorming van 2025 betalen werkgevers een nieuwe premie: 1% vanaf augustus 2025, 3,5% vanaf augustus 2026 (inclusief de arbeidsongeschiktheids- en nabestaandenverzekering), oplopend tot 8,5% (6% naar de rekeningen van werknemers). Minimumloon $553.553 per maand vanaf mei 2026.","Overtime is paid with at least a 50% supplement and is limited to 2 hours a day. The legal week is 42 hours from April 2026 and falls to 40 hours in April 2028 (Ley 21.561).":"Overuren worden betaald met minstens 50% toeslag en zijn beperkt tot 2 uur per dag. De wettelijke werkweek is 42 uur vanaf april 2026 en daalt in april 2028 naar 40 uur (Ley 21.561).","Fee earners (boletas de honorarios)":"Honorariumontvangers (boletas de honorarios)","Clients withhold 15.25% of gross fees in 2026 (rising to 17% in 2028). In the annual tax return the withholding first pays your social security contributions on 80% of your fees (AFP, disability insurance, health, work accidents) and then your income tax, calculated with presumed expenses of 30% (up to 15 UTA) on the annual scale.":"Opdrachtgevers houden 15,25% van de bruto honoraria in (tarief 2026, oplopend tot 17% in 2028). In de jaarlijkse aangifte betaalt de inhouding eerst je sociale premies over 80% van je honoraria (AFP, arbeidsongeschiktheidsverzekering, zorg, ongevallen) en daarna je inkomstenbelasting, berekend met forfaitaire kosten van 30% (tot 15 UTA) volgens de jaartabel.","AFP pension and the 2025 reform":"AFP-pensioen en de hervorming van 2025","Your pension comes from your AFP account, paid as a life annuity or a programmed withdrawal from 65 (men) or 60 (women). The 2025 reform (Ley 21.735) adds an employer contribution that will put 6% more of your pay into your account, a Years-of-Contribution Benefit (0.1 UF per year, up to 2.5 UF) and compensation for women’s longer life expectancy.":"Je pensioen komt uit je AFP-rekening, als levenslange lijfrente of geprogrammeerde opname vanaf 65 (mannen) of 60 (vrouwen). De hervorming van 2025 (Ley 21.735) voegt een werkgeverspremie toe die 6% meer van je loon op je rekening zet, een uitkering voor premiejaren (0,1 UF per jaar, tot 2,5 UF) en een compensatie voor de hogere levensverwachting van vrouwen.","Universal Guaranteed Pension (PGU)":"Universeel gegarandeerd pensioen (PGU)","From 65, people in the 90% of the population with lower incomes receive the PGU: $231,732 a month from February 2026 for base pensions up to $789,139, falling to zero at $1,252,602. The reform raises it to $250,275, from September 2026 for those aged 75 and over and from September 2027 for everyone from 65.":"Vanaf 65 krijgen de 90% van de bevolking met de lagere inkomens de PGU: $231.732 per maand vanaf februari 2026 bij basispensioenen tot $789.139, aflopend tot nul bij $1.252.602. De hervorming verhoogt het tot $250.275, vanaf september 2026 voor wie 75 of ouder is en vanaf september 2027 voor iedereen vanaf 65.","Voluntary pension savings (APV) under regime B are deducted from your taxable pay up to 50 UF a month ({l} a year); under regime A the state adds a 15% bonus instead (up to 6 UTM a year).":"Vrijwillig pensioensparen (APV) in regime B wordt tot 50 UF per maand ({l} per jaar) van je belastbare loon afgetrokken; in regime A legt de staat in plaats daarvan een bonus van 15% bij (tot 6 UTM per jaar).","Voluntary pension savings (APV) and collective APV plans with employer contributions: regime B lowers your income tax now and withdrawals at retirement are taxed as pension income (about 8% used here); early withdrawals are taxed with a surcharge.":"Vrijwillig pensioensparen (APV) en collectieve APV-regelingen met werkgeversbijdrage: regime B verlaagt nu je inkomstenbelasting en opnames bij pensionering worden als pensioeninkomen belast (hier ongeveer 8%); vervroegde opnames worden met een toeslag belast.","Navy Day":"Dag van de Marine","National Indigenous Peoples’ Day":"Nationale Dag van de Inheemse Volken","Saint Peter and Saint Paul":"Petrus en Paulus","Our Lady of Mount Carmel":"Onze-Lieve-Vrouw van de Karmelberg","Army Day":"Dag van het Leger","Meeting of Two Worlds":"Ontmoeting van twee werelden","Evangelical and Protestant Churches Day":"Dag van de evangelische en protestantse kerken","15 working days of paid holiday a year after one year of service, plus one more day for every 3 years beyond 10 years of work (feriado progresivo). Holidays on a weekend are not moved; election days are also public holidays.":"15 werkdagen betaalde vakantie per jaar na een dienstjaar, plus een dag extra per 3 jaar boven 10 jaar werk (feriado progresivo). Feestdagen in het weekend worden niet verschoven; verkiezingsdagen zijn ook feestdagen.","Prenatal and postnatal leave":"Zwangerschaps- en bevallingsverlof","6 weeks before and 12 weeks after the birth":"6 weken vóór en 12 weken na de geboorte","100% of taxable pay, up to the 90 UF ceiling":"100% van het premieplichtige loon, tot de grens van 90 UF","Parental postnatal leave":"Ouderschapsverlof na de geboorte","12 weeks full-time or 18 weeks part-time; the last 6 weeks can go to the father":"12 weken voltijds of 18 weken deeltijds; de laatste 6 weken kunnen naar de vader","100% of taxable pay, up to 90 UF":"100% van het premieplichtige loon, tot 90 UF","Sick pay (subsidio de incapacidad laboral)":"Ziekte-uitkering (subsidio de incapacidad laboral)","From day 4 (from day 1 when the leave exceeds 10 days)":"Vanaf dag 4 (vanaf dag 1 als het verlof langer dan 10 dagen duurt)","Average taxable pay of the last 3 months":"Gemiddeld premieplichtig loon van de laatste 3 maanden","Dismissed for the company’s needs":"Ontslagen wegens bedrijfsbehoeften","When the employer dismisses you for the company’s needs (art. 161) after at least one year, you get 30 days of your last monthly pay for each year of service (a fraction above 6 months counts as a year), up to 330 days (11 years), with pay capped at 90 UF; plus one month’s pay if the 30 days’ notice is not given. Severance within these limits is tax-free.":"Als de werkgever je na minstens een jaar ontslaat wegens bedrijfsbehoeften (art. 161), krijg je 30 dagen van je laatste maandloon per dienstjaar (een deel boven 6 maanden telt als jaar), tot 330 dagen (11 jaar), met een loon begrensd op 90 UF; plus een maandloon als de opzegtermijn van 30 dagen niet wordt gegeven. Binnen deze grenzen is de vergoeding belastingvrij.","The unemployment insurance (AFC) pays first from your individual account and then, if it runs short, from the Solidarity Fund: 70% of your average pay in month 1, 55%, 45%, 40% and 35% in months 2–5 (more months in times of high unemployment), with upper and lower limits on the fund’s payments. The employer’s 1.6% share of its 2.4% contribution can be deducted from your severance.":"De werkloosheidsverzekering (AFC) betaalt eerst uit je individuele rekening en daarna, als die niet volstaat, uit het Solidariteitsfonds: 70% van je gemiddelde loon in maand 1, 55%, 45%, 40% en 35% in maand 2–5 (meer maanden bij hoge werkloosheid), met boven- en ondergrenzen voor de uitkeringen van het fonds. Het werkgeversdeel van 1,6% van zijn premie van 2,4% mag van je ontslagvergoeding worden afgetrokken.","Your AFP charges {c} of your pay; AFP Uno charges 0.46%. You can switch AFP at any time online.":"Je AFP rekent {c} van je loon; AFP Uno rekent 0,46%. Je kunt op elk moment online van AFP wisselen.","Many employers pay the legal gratification (25% of pay, up to 4.75 minimum wages a year); if yours does, include it in your gross pay.":"Veel werkgevers betalen de wettelijke gratificatie (25% van het loon, tot 4,75 minimumlonen per jaar); doet de jouwe dat, tel haar dan mee in je brutoloon.","Family allowances (asignación familiar and the Subsidio Único Familiar) are income-tested and not included. Spouses are taxed separately.":"Gezinstoeslagen (asignación familiar en Subsidio Único Familiar) zijn inkomensafhankelijk en niet meegenomen. Partners worden apart belast.","30 days per year, up to 11 years (90 UF cap)":"30 dagen per jaar, tot 11 jaar (grens 90 UF)","18 weeks at 100%, then 12 weeks parental":"18 weken tegen 100%, daarna 12 weken ouderschap","12 weeks at 100% (up to 6 for the father)":"12 weken tegen 100% (tot 6 voor de vader)","100% from day 4":"100% vanaf dag 4","Monthly withholding for one employee with the October 2026 UTM, the 30 September 2026 UF and the employer rates from August 2026. The legal gratification, Isapre plans above 7%, family allowances and the annual tax reconciliation are not modelled.":"Maandelijkse inhouding voor één werknemer met de UTM van oktober 2026, de UF van 30 september 2026 en de werkgeverstarieven vanaf augustus 2026. De wettelijke gratificatie, Isapre-plannen boven 7%, gezinstoeslagen en de jaarlijkse belastingverrekening worden niet berekend.","Official sources: Servicio de Impuestos Internos (impuesto único table October 2026, UF and UTM, dólar observado), Superintendencia de Pensiones (AFP commissions, employer contribution under Ley 21.735, contribution ceilings 2026), Dirección del Trabajo (Ley 21.830 minimum wage, Labour Code), ChileAtiende (PGU 2026), INE (IX Encuesta de Presupuestos Familiares), Banco Central de Chile, OECD (life expectancy).":"Officiële bronnen: Servicio de Impuestos Internos (tabel impuesto único oktober 2026, UF en UTM, dólar observado), Superintendencia de Pensiones (AFP-provisies, werkgeverspremie volgens Ley 21.735, premiegrenzen 2026), Dirección del Trabajo (minimumloon Ley 21.830, Arbeidswetboek), ChileAtiende (PGU 2026), INE (IX Onderzoek naar gezinsbudgetten), Banco Central de Chile, OESO (levensverwachting).","Monthly income tax on $3,000,000 of taxable pay (October 2026)":"Maandelijkse inkomstenbelasting over $3.000.000 belastbaar loon (oktober 2026)","Monthly income tax on $10,000,000 of taxable pay (October 2026)":"Maandelijkse inkomstenbelasting over $10.000.000 belastbaar loon (oktober 2026)","Tax-free monthly threshold (13.5 UTM)":"Belastingvrije maandgrens (13,5 UTM)","Monthly contribution ceiling (90 UF), September 2026":"Maandelijkse premiegrens (90 UF), september 2026","AFP Uno deduction on $1,000,000 (10% + 0.46%)":"Inhouding AFP Uno over $1.000.000 (10% + 0,46%)","Universal Guaranteed Pension (PGU) for a base pension of $500,000":"Universeel gegarandeerd pensioen (PGU) bij een basispensioen van $500.000","PGU from age 75 (from September 2026)":"PGU vanaf 75 (vanaf september 2026)","Severance after 15 years at $1,000,000 a month (11-year cap)":"Ontslagvergoeding na 15 jaar bij $1.000.000 per maand (grens 11 jaar)","Osijek, Zadar, Dubrovnik and others at 20% / 30%":"Osijek, Zadar, Dubrovnik en andere met 20% / 30%","Pension insurance, pillar I 15%":"Pensioenverzekering, pijler I 15%","Pension insurance, pillar I 20%":"Pensioenverzekering, pijler I 20%","Pension insurance, pillar II 5%":"Pensioenverzekering, pijler II 5%","Income tax ({a} / {b}, {c})":"Inkomstenbelasting ({a} / {b}, {c})","Personal allowance (per year)":"Persoonlijke vrijstelling (per jaar)","Low-wage relief on the pillar-I pension base (per year)":"Verlichting voor lage lonen op de pensioengrondslag van pijler I (per jaar)","Employer health insurance 16.5%":"Zorgpremie werkgever 16,5%","Pillar I pension: {p} personal points (your average pay ratio {v} × {y} years) × €15.64 (current pension value from 1 July 2026){s}. Pillar II account about {b}, paid as {a} a month. Old-age pension at 65 (women {l} in {r}) with 15 years; early pension from {e} with {k} years, cut by 0.2% a month (at most 12%); with 41 years from 60 without a cut. Each month after the age adds 0.45% (up to 5 years).":"Pensioen uit pijler I: {p} persoonlijke punten (je gemiddelde loonverhouding {v} × {y} jaar) × €15,64 (actuele pensioenwaarde vanaf 1 juli 2026){s}. Rekening in pijler II ongeveer {b}, uitgekeerd als {a} per maand. Ouderdomspensioen op 65 (vrouwen {l} in {r}) met 15 jaar; vervroegd pensioen vanaf {e} met {k} jaar, verlaagd met 0,2% per maand (hoogstens 12%); met 41 jaar vanaf 60 zonder verlaging. Elke maand na de leeftijd voegt 0,45% toe (tot 5 jaar).",", basic pension 75% for pillar II members":", basispensioen 75% voor deelnemers in pijler II"," + 27% supplement":" + toeslag van 27%","Pension 20% + health 16.5% on profit (at least €1,295.45 a month)":"Pensioen 20% + zorg 16,5% over de winst (minstens €1.295,45 per maand)","Severance (at least 1/3 of monthly pay per year of service, at most 6 months)":"Ontslagvergoeding (minstens 1/3 van het maandloon per dienstjaar, hoogstens 6 maanden)","{a} a month for the first 90 days (60% of your gross pay, at most €1,014), then 35% and 30%, for {n} days in total":"{a} per maand de eerste 90 dagen (60% van je brutoloon, hoogstens €1.014), daarna 35% en 30%, in totaal {n} dagen","{m} months":"{m} maanden","Labour Act art. 122 and 126":"Arbeidswet art. 122 en 126","Croatia":"Kroatië","Place of residence (local tax rates)":"Woonplaats (lokale belastingtarieven)","Member of the mandatory pension fund (pillar II)":"Deelnemer in het verplichte pensioenfonds (pijler II)","Income after pension contributions and the personal allowance (€600 a month, more for children and dependants) is taxed at the lower local rate up to €60,000 a year and the higher rate above. Each town sets its rates within legal ranges (Zagreb up to 23% / 33%; 20% / 30% where no decision was adopted). People under 25 pay no income tax and those aged 25–30 pay half.":"Het inkomen na pensioenpremies en de persoonlijke vrijstelling (€600 per maand, meer voor kinderen en afhankelijken) wordt tot €60.000 per jaar belast tegen het lagere lokale tarief en daarboven tegen het hogere. Elke gemeente stelt haar tarieven vast binnen wettelijke marges (Zagreb tot 23% / 33%; 20% / 30% als er geen besluit is). Wie jonger is dan 25 betaalt geen inkomstenbelasting, wie 25–30 is de helft.","Employees pay 20% for pensions (15% pillar I and 5% pillar II for fund members) on pay up to €11,958 a month; for pay up to €1,300 the pillar-I base is reduced (by €300 up to €700). Employers pay 16.5% health insurance on top. Minimum wage €1,050 a month in 2026.":"Werknemers betalen 20% pensioenpremie (15% pijler I en 5% pijler II voor fondsdeelnemers) over lonen tot €11.958 per maand; bij lonen tot €1.300 wordt de grondslag van pijler I verlaagd (met €300 tot €700). Werkgevers betalen daarbovenop 16,5% zorgpremie. Minimumloon €1.050 per maand in 2026.","Labour Act and collective agreements":"Arbeidswet en cao’s","Overtime is limited to 10 hours a week and 180 hours a year (250 with a collective agreement) and must be paid with a supplement set by the employment contract or collective agreement, commonly 50%. Night and Sunday work are also paid with supplements.":"Overwerk is beperkt tot 10 uur per week en 180 uur per jaar (250 met een cao) en moet worden betaald met een toeslag uit het arbeidscontract of de cao, meestal 50%. Ook nacht- en zondagswerk krijgen toeslagen.","10 h / week, 180 h / year":"10 uur / week, 180 uur / jaar","Sole trader (obrt) taxed on income":"Eenmanszaak (obrt) met inkomstenbelasting","A sole trader keeping books pays pension (20%) and health (16.5%) contributions on profit, at least on €1,295.45 a month in 2026 (€472.84 a month), and income tax at the local rates after the €7,200 allowance. Flat-rate taxation (paušalni obrt, revenue up to €60,000) is not modelled.":"Een eenmanszaak met boekhouding betaalt pensioen- (20%) en zorgpremie (16,5%) over de winst, in 2026 minstens over €1.295,45 per maand (€472,84 per maand), en inkomstenbelasting tegen de lokale tarieven na de vrijstelling van €7.200. Forfaitaire belasting (paušalni obrt, omzet tot €60.000) wordt niet berekend.","The pillar-I pension is personal points (your pay compared with the national average each year, times years of service) times the current pension value, €15.64 from 1 July 2026, which is adjusted every January and July. Pensions from pillar I only receive a 27% supplement; members of a mandatory pension fund get a basic pension from 75% of their points plus a pension from their pillar-II account.":"Het pensioen uit pijler I bestaat uit persoonlijke punten (je loon vergeleken met het landelijk gemiddelde van elk jaar, maal de dienstjaren) maal de actuele pensioenwaarde, €15,64 vanaf 1 juli 2026, die elke januari en juli wordt aangepast. Pensioenen alleen uit pijler I krijgen een toeslag van 27%; deelnemers in een verplicht pensioenfonds krijgen een basispensioen over 75% van hun punten plus een pensioen uit hun rekening in pijler II.","Conditions":"Voorwaarden","In 2026: men at 65 and women at 64 with 15 years (women’s conditions reach men’s by 2030); early pension from 60 (women 59) with 35 years (women 34), reduced by 0.2% per month; with 41 years of service from 60 without a reduction.":"In 2026: mannen op 65 en vrouwen op 64 met 15 jaar (de voorwaarden voor vrouwen komen tegen 2030 gelijk met die voor mannen); vervroegd pensioen vanaf 60 (vrouwen 59) met 35 jaar (vrouwen 34), verlaagd met 0,2% per maand; met 41 dienstjaren vanaf 60 zonder verlaging.","Voluntary pension insurance (pillar III) gives no tax deduction, but the state adds 15% of your contributions up to €663.61 a year (at most €99.54); employer contributions are tax-free up to €67 a month.":"De vrijwillige pensioenverzekering (pijler III) geeft geen belastingaftrek, maar de staat legt 15% van je inleg bij tot €663,61 per jaar (hoogstens €99,54); werkgeversbijdragen zijn belastingvrij tot €67 per maand.","Voluntary pension funds (pillar III): the state incentive adds 15% of up to €663.61 a year, employers can pay up to €67 a month tax-free, and the money can be paid out from 55. Interest and capital income are taxed at 12% (not modelled for pillar III).":"Vrijwillige pensioenfondsen (pijler III): de staatsbijdrage is 15% over hoogstens €663,61 per jaar, werkgevers kunnen tot €67 per maand belastingvrij inleggen en het geld kan vanaf 55 worden opgenomen. Rente en vermogensinkomsten worden belast tegen 12% (niet berekend voor pijler III).","Anti-Fascist Struggle Day":"Dag van de antifascistische strijd","Victory and Homeland Thanksgiving Day":"Dag van de Overwinning en de Vaderlandse Dankbaarheid","Remembrance Day (Vukovar and Škabrnja)":"Herdenkingsdag (Vukovar en Škabrnja)","Saint Stephen’s Day":"Sint-Stefanus","At least 4 weeks of paid leave a year (20 days for a 5-day week); collective agreements usually add days for seniority, children and disability. Holidays on a weekend are not moved.":"Minstens 4 weken betaalde vakantie per jaar (20 dagen bij een werkweek van 5 dagen); cao’s geven meestal extra dagen voor anciënniteit, kinderen en handicap. Feestdagen in het weekend worden niet verschoven.","Compulsory from 28 days before the birth until the child is 6 months old":"Verplicht vanaf 28 dagen vóór de geboorte tot het kind 6 maanden oud is","10 working days (15 for twins), within 6 months of the birth":"10 werkdagen (15 bij een tweeling), binnen 6 maanden na de geboorte","100% of average pay, with a ceiling":"100% van het gemiddelde loon, met een maximum","4 months per parent (2 not transferable) for the first and second child, 15 months each from the third":"4 maanden per ouder (2 niet overdraagbaar) voor het eerste en tweede kind, 15 maanden elk vanaf het derde","100% of average pay up to a monthly ceiling":"100% van het gemiddelde loon tot een maandelijks maximum","Monthly, by household income":"Maandelijks, naar huishoudinkomen","First 42 days paid by the employer, then by the health insurance fund (HZZO)":"De eerste 42 dagen betaalt de werkgever, daarna het ziekenfonds (HZZO)","At least 70% of average pay":"Minstens 70% van het gemiddelde loon","The notice period is 2 weeks under 1 year of service, 1 month after 1 year, 6 weeks after 2, 2 months after 5, 2.5 months after 10 and 3 months after 20 years, plus 2 weeks (age 50+) or 1 month (age 55+) with 20 years at the same employer. After 2 years, dismissal not caused by the worker gives severance of at least one third of average monthly pay per year of service, at most 6 months’ pay; up to €1,500 per year of service is tax-free.":"De opzegtermijn is 2 weken bij minder dan 1 dienstjaar, 1 maand na 1 jaar, 6 weken na 2, 2 maanden na 5, 2,5 maanden na 10 en 3 maanden na 20 jaar, plus 2 weken (vanaf 50) of 1 maand (vanaf 55) bij 20 jaar bij dezelfde werkgever. Na 2 jaar geeft een ontslag dat niet aan de werknemer te wijten is een vergoeding van minstens een derde van het gemiddelde maandloon per dienstjaar, hoogstens 6 maandlonen; tot €1.500 per dienstjaar is belastingvrij.","With 9 months of work in the last 24 (6 months under age 30) the Croatian Employment Service pays 60% of your average gross pay for the first 90 days, 35% up to day 180 and 30% after, capped at 70%, 40% and 35% of the 2025 average net wage and at least 50% of the net minimum wage; it lasts from 90 days (up to 2 years of work) to 450 days (over 25 years).":"Met 9 maanden werk in de laatste 24 (6 maanden onder de 30) betaalt de Kroatische arbeidsdienst de eerste 90 dagen 60% van je gemiddelde brutoloon, 35% tot dag 180 en daarna 30%, begrensd op 70%, 40% en 35% van het gemiddelde nettoloon van 2025 en minstens 50% van het netto minimumloon; de duur loopt van 90 dagen (tot 2 jaar werk) tot 450 dagen (meer dan 25 jaar).","Under 25 you pay no income tax, and from 25 to 30 half of it; this is already applied.":"Onder de 25 betaal je geen inkomstenbelasting, van 25 tot 30 de helft; dat is al toegepast.","Pillar III voluntary pension savings earn a 15% state incentive on up to €663.61 a year.":"Vrijwillig pensioensparen in pijler III krijgt een staatsbijdrage van 15% over hoogstens €663,61 per jaar.","The child allowance depends on household income and is not included. Each child raises the personal allowance of the parent who claims it (0.5, 0.7, 1.0 … × €600), which is applied.":"De kinderbijslag hangt af van het huishoudinkomen en is niet meegenomen. Elk kind verhoogt de persoonlijke vrijstelling van de ouder die het opgeeft (0,5, 0,7, 1,0 … × €600); dat is wel toegepast.","1/3 of pay per year after 2 years, at most 6 months":"1/3 van het loon per jaar na 2 jaar, hoogstens 6 maanden","To 6 months at 100%, then parental leave":"Tot 6 maanden tegen 100%, daarna ouderschapsverlof","4 months per parent at 100% (ceiling)":"4 maanden per ouder tegen 100% (maximum)","70%+ (employer first 42 days)":"70%+ (werkgever de eerste 42 dagen)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rules, the local rates of the selected place and the personal allowance for children. Dependants other than children, disability allowances, tax-free benefits (such as the Christmas bonus up to €700 a year) and the annual return are not modelled.":"Jaarlijkse belasting en premies voor één werknemer volgens de regels van 2026, met de lokale tarieven van de gekozen plaats en de persoonlijke vrijstelling voor kinderen. Andere afhankelijken dan kinderen, aftrek voor handicap, belastingvrije uitkeringen (zoals de kerstbonus tot €700 per jaar) en de jaaraangifte worden niet berekend.","Official sources: Income Tax Act (art. 14, 19, 19a), Contributions Act and the Order on contribution bases for 2026 (NN 150/25), Labour Market Act (unemployment benefit), Labour Act (notice and severance), Croatian Pension Insurance Institute and the decision on the current pension value from 1 July 2026 (NN 95/26), Croatian National Bank (consumer lending criteria), Eurostat.":"Officiële bronnen: Wet op de inkomstenbelasting (art. 14, 19, 19a), Premiewet en Besluit over de premiegrondslagen 2026 (NN 150/25), Wet op de arbeidsmarkt (werkloosheidsuitkering), Arbeidswet (opzegtermijn en ontslagvergoeding), Kroatisch Instituut voor Pensioenverzekering en het besluit over de actuele pensioenwaarde vanaf 1 juli 2026 (NN 95/26), Kroatische Nationale Bank (kredietcriteria), Eurostat.","Monthly personal allowance with two children":"Maandelijkse persoonlijke vrijstelling met twee kinderen","Income tax on a yearly base of €70,000 in Zagreb":"Inkomstenbelasting over een jaarlijkse grondslag van €70.000 in Zagreb","Monthly pension contributions at €15,000 gross (maximum base)":"Maandelijkse pensioenpremies bij €15.000 bruto (maximale grondslag)","Pillar-I base relief at €1,120 gross":"Verlichting van de grondslag van pijler I bij €1.120 bruto","Maximum unemployment benefit, first 90 days (per month)":"Maximale werkloosheidsuitkering, eerste 90 dagen (per maand)","Minimum unemployment benefit (50% of the net minimum wage)":"Minimale werkloosheidsuitkering (50% van het netto minimumloon)","Unemployment benefit duration with 12 years of work (days)":"Duur van de werkloosheidsuitkering met 12 jaar werk (dagen)","Minimum monthly contributions of a sole trader taxed on income":"Minimale maandelijkse premies van een eenmanszaak met inkomstenbelasting","Other provinces (estimate)":"Andere provincies (schatting)","Ontario land transfer tax less the first-time buyer refund (up to $4,000; Toronto adds a municipal tax)":"Overdrachtsbelasting Ontario min de teruggave voor eerste kopers (tot $4.000; Toronto heft daarnaast een gemeentelijke belasting)","Ontario land transfer tax (Toronto adds a municipal tax)":"Overdrachtsbelasting Ontario (Toronto heft daarnaast een gemeentelijke belasting)","BC property transfer tax with the first-time home buyers’ exemption (tax on the first $500,000, homes up to $835,000)":"Overdrachtsbelasting BC met de vrijstelling voor eerste kopers (belasting op de eerste $500.000, woningen tot $835.000)","BC property transfer tax":"Overdrachtsbelasting BC","Alberta has no land transfer tax: land titles fees for the transfer and the mortgage (estimate)":"Alberta heeft geen overdrachtsbelasting: kadasterkosten voor de overdracht en de hypotheek (schatting)","Quebec welcome tax on property transfers (0.5% / 1% / 1.5%, outside Montreal; estimate of the indexed bands)":"Overdrachtsbelasting Quebec („welcome tax”, 0,5% / 1% / 1,5%, buiten Montreal; schatting van de geïndexeerde schijven)","Provincial land transfer tax or registration fees (estimate, about 1%)":"Provinciale overdrachtsbelasting of inschrijvingskosten (schatting, ongeveer 1%)","Mortgage default insurance premium (CMHC rates; usually added to the loan)":"Premie hypotheekverzekering (CMHC-tarieven; meestal bij de lening opgeteld)","Lawyer or notary, title insurance and appraisal (estimate)":"Advocaat of notaris, eigendomsverzekering en taxatie (schatting)","Stamp tax on the loan 0.8%":"Zegelbelasting op de lening 0,8%","Notary and property registry (Conservador de Bienes Raíces), estimate about 0.6%":"Notaris en kadaster (Conservador de Bienes Raíces), schatting ongeveer 0,6%","Bank appraisal and legal study of the title (estimate, about 12 UF)":"Taxatie door de bank en juridisch onderzoek van de titel (schatting, ongeveer 12 UF)","Real estate transfer tax 3% (paid by the buyer)":"Overdrachtsbelasting 3% (betaald door de koper)","Notary, land registry, valuation and loan fees (estimate, about 0.6%)":"Notaris, kadaster, taxatie en leningkosten (schatting, ongeveer 0,6%)","Mortgage interest on a home loan is deductible up to 8 UTA a year (art. 55 bis LIR), in full for taxable income up to 90 UTA and tapering to nothing at 150 UTA; worth your top tax rate":"Hypotheekrente op een woonlening is aftrekbaar tot 8 UTA per jaar (art. 55 bis LIR), volledig bij een belastbaar inkomen tot 90 UTA en aflopend tot nul bij 150 UTA; waarde tegen je hoogste tarief","No deduction for the home you live in; a First Home Savings Account (FHSA) and the RRSP Home Buyers’ Plan help with the down payment (not modelled).":"Geen aftrek voor de woning waarin je woont; een First Home Savings Account (FHSA) en het Home Buyers’ Plan van de RRSP helpen bij de aanbetaling (niet berekend).","Insured mortgages need at least 5% down on the first $500,000 and 10% on the part up to $1.5 million (default insurance required below 20% down); uninsured loans are limited to 80% of the value. OSFI’s stress test requires qualifying at the higher of your rate + 2 points and 5.25%, and housing costs are usually limited to about 39% of gross income (44% for all debts).":"Verzekerde hypotheken vereisen minstens 5% aanbetaling over de eerste $500.000 en 10% over het deel tot $1,5 miljoen (hypotheekverzekering verplicht bij minder dan 20% aanbetaling); onverzekerde leningen zijn beperkt tot 80% van de waarde. De stresstest van OSFI vereist toetsing tegen het hoogste van je rente + 2 punten en 5,25%, en woonlasten zijn meestal beperkt tot ongeveer 39% van het bruto-inkomen (44% voor alle schulden).","No binding borrower limits. Banks usually finance up to 80% of the value (90% with the state FOGAES guarantee for a first home), and the monthly payment usually may not exceed about 25% of household income.":"Geen bindende leengrenzen. Banken financieren meestal tot 80% van de waarde (90% met de staatsgarantie FOGAES voor een eerste woning), en de maandlast mag meestal niet hoger zijn dan ongeveer 25% van het gezinsinkomen.","Croatian National Bank, from 1 July 2025: housing loans at most 90% of the property value, total debt payments at most 45% of income, at most 30 years; banks may exceed the limits for a limited share of loans.":"Kroatische Nationale Bank, vanaf 1 juli 2025: woonleningen hoogstens 90% van de woningwaarde, totale schuldaflossingen hoogstens 45% van het inkomen, hoogstens 30 jaar; banken mogen de grenzen voor een beperkt deel van de leningen overschrijden.","The CPP estimate treats your earnings as a share of the YMPE in today’s money and assumes full Old Age Security residence unless you change it; your official estimate is in My Service Canada Account.":"De CPP-schatting behandelt je inkomen als aandeel van de YMPE in geld van vandaag en gaat uit van volledige woonduur voor Old Age Security tenzij je dat wijzigt; je officiële schatting staat in My Service Canada Account.","The employer contribution under the 2025 reform is phased in on a straight line from 0.1% (2026) to 6% (2033); the official calendar has yearly steps. Your AFP balance and the annuity depend on returns and the official mortality tables.":"De werkgeverspremie van de hervorming van 2025 wordt lineair ingevoerd van 0,1% (2026) tot 6% (2033); het officiële schema kent jaarlijkse stappen. Je AFP-saldo en de lijfrente hangen af van rendementen en de officiële sterftetafels.","The pension is an estimate: personal points use the 2025 average wage for every year, and the split between pillar I (75% for fund members) and the pillar II annuity is simplified.":"Het pensioen is een schatting: de persoonlijke punten gebruiken voor elk jaar het gemiddelde loon van 2025, en de verdeling tussen pijler I (75% voor fondsdeelnemers) en de lijfrente uit pijler II is vereenvoudigd.","EI weeks are estimated from your years of work (as hours) and the regional unemployment rate; court-awarded common-law notice is often much longer than the minimum shown.":"De EI-weken zijn geschat op basis van je dienstjaren (als uren) en de regionale werkloosheid; de door rechters volgens common law toegekende opzegtermijn is vaak veel langer dan het getoonde minimum.","Unemployment insurance is shown as 70% to 35% of your pay for five months; the Solidarity Fund’s monthly caps and your actual account balance are not modelled.":"De werkloosheidsverzekering wordt getoond als 70% tot 35% van je loon gedurende vijf maanden; de maandelijkse maxima van het Solidariteitsfonds en je werkelijke rekeningsaldo worden niet berekend.","Your RRSP":"Jouw RRSP","Your APV":"Jouw APV","Send this message to {e}. If your email app does not open, copy the message and paste it into a new email.":"Stuur dit bericht naar {e}. Als je e-mailprogramma niet opent, kopieer dan het bericht en plak het in een nieuwe e-mail.","Open in my email app":"Openen in mijn e-mailprogramma","Copy message":"Bericht kopiëren","Copied":"Gekopieerd","You allowed PayAbacus to remember your inputs on this device.":"Je hebt PayAbacus toegestaan je gegevens op dit apparaat te onthouden.","You chose not to have your inputs remembered; nothing is stored except this choice.":"Je hebt gekozen je gegevens niet te laten onthouden; behalve deze keuze wordt niets opgeslagen.","You have not chosen yet, so nothing is remembered.":"Je hebt nog niet gekozen, dus er wordt niets onthouden.","Stop remembering":"Niet meer onthouden","Remember on this device":"Onthouden op dit apparaat","This notice explains what happens to data when you use PayAbacus. The person responsible (the controller) is named at the end.||No accounts and nothing sent: all calculations run in your browser. What you type is not sent to us or to anyone else, and we cannot see it.||No cookies and no tracking: the site uses no cookies, analytics, advertising, social-media plugins or profiling. Everything the page needs, including its fonts and chart library, is served from this website itself, so no other company is contacted while you use it.||Storage on your device, only with your consent: if you choose “Remember on this device”, your last inputs, language, theme and the sections you opened are kept in your browser’s local storage so you find them next time. This data stays on your device and is never sent to us. Your choice itself is stored so that we do not ask again. The legal basis is your consent (Article 6(1)(a) GDPR and Article 4(5) of Greek Law 3471/2006). You can withdraw it at any time with the button below; this deletes the stored data and does not affect what was lawful before.||Hosting: to deliver the pages, the company that hosts this website automatically receives the technical data every browser sends (IP address, date and time, page requested, browser and device type) and may keep it for a short time in server logs for security and troubleshooting. We do not use this data to identify you or to analyse your visits.||Emails: if you write to us, including with “Report a mistake”, we receive your email address and what you write. The report window only prepares a message that you can read and change; nothing is sent until you send it yourself. We use your message only to reply and to correct the site (legitimate interest, Article 6(1)(f) GDPR) and delete it when it is no longer needed, at the latest after two years. Messages to our address are forwarded by Cloudflare Email Routing to a mailbox provided by Google (Gmail); both process the messages for us.||Your rights: you can ask for access to your personal data, its correction or erasure, restriction of processing and data portability, you can object to processing, and you can withdraw consent at any time. No automated decisions or profiling take place. The site is not directed at children under 15.||We will update this notice if our practices change. Last updated: 12 October 2026.":"Deze verklaring legt uit wat er met gegevens gebeurt als je PayAbacus gebruikt. De verwerkingsverantwoordelijke staat aan het einde.||Geen accounts en niets verstuurd: alle berekeningen gebeuren in je browser. Wat je invult, wordt niet naar ons of naar anderen gestuurd, en wij kunnen het niet zien.||Geen cookies en geen tracking: de site gebruikt geen cookies, analytics, advertenties, socialemediaplug-ins of profilering. Alles wat de pagina nodig heeft, ook de lettertypen en de grafiekbibliotheek, komt van deze website zelf; tijdens je bezoek wordt geen ander bedrijf benaderd.||Opslag op je apparaat, alleen met je toestemming: als je kiest voor „Onthouden op dit apparaat”, worden je laatste invoer, de taal, het thema en de geopende onderdelen in de lokale opslag van je browser bewaard, zodat je ze de volgende keer terugvindt. Deze gegevens blijven op je apparaat en worden nooit naar ons gestuurd. Ook je keuze zelf wordt bewaard, zodat we het niet opnieuw vragen. De rechtsgrond is je toestemming (artikel 6(1)(a) AVG en artikel 4(5) van de Griekse wet 3471/2006). Je kunt die altijd intrekken met de knop hieronder; dan worden de opgeslagen gegevens gewist, zonder dat dit de rechtmatigheid van de eerdere verwerking aantast.||Hosting: om de pagina’s te leveren, ontvangt het bedrijf dat deze website host automatisch de technische gegevens die elke browser meestuurt (IP-adres, datum en tijd, opgevraagde pagina, type browser en apparaat) en kan deze kort bewaren in serverlogs voor beveiliging en probleemoplossing. Wij gebruiken deze gegevens niet om je te identificeren of je bezoeken te analyseren.||E-mails: als je ons schrijft, ook via „Een fout melden”, ontvangen we je e-mailadres en je bericht. Het meldvenster bereidt alleen een bericht voor dat je kunt lezen en aanpassen; er wordt niets verstuurd totdat je het zelf verstuurt. We gebruiken je bericht alleen om te antwoorden en de site te verbeteren (gerechtvaardigd belang, artikel 6(1)(f) AVG) en wissen het als het niet meer nodig is, uiterlijk na twee jaar. Berichten aan ons adres worden via Cloudflare Email Routing doorgestuurd naar een mailbox van Google (Gmail); beide verwerken de berichten voor ons.||Je rechten: je kunt inzage in je persoonsgegevens vragen, rectificatie of wissing, beperking van de verwerking en overdraagbaarheid, je kunt bezwaar maken tegen de verwerking en je toestemming altijd intrekken. Er vinden geen geautomatiseerde besluiten of profilering plaats. De site is niet gericht op kinderen jonger dan 15 jaar.||We werken deze verklaring bij als onze werkwijze verandert. Laatst bijgewerkt: 12 oktober 2026.","Terms of use":"Gebruiksvoorwaarden","These terms apply to the use of PayAbacus, the website and its calculators, run by {name}, {address}. By using the site you accept them; if you do not agree, please do not use it.||The service: PayAbacus is a free information tool that estimates pay, taxes, contributions, pensions, benefits, mortgages and related figures for selected countries from published rules. No registration is needed. We may change, extend, suspend or remove features or countries at any time without notice.||Estimates, not advice: all results are estimates for information only, based on simplifying assumptions. They are not tax, legal, financial, investment, employment or pension advice, and using the site creates no professional or contractual relationship with us. Do not use the results for payroll, tax returns or official applications; check them with the competent authority, your employer or a qualified professional before making decisions.||Accuracy: we use official and open sources and test the calculators against official examples, but we do not guarantee that the information is complete, correct or up to date. Rules change, sometimes during the year; each country shows the rules year and when it was last checked.||Liability: the site is provided free of charge, “as is” and “as available”. To the extent permitted by law, the owner is not liable for any loss or damage arising from the use of the site or the inability to use it, including decisions taken on the basis of its results. This does not limit liability for intent or gross negligence, for injury to life, body or health, or where liability cannot be excluded under mandatory law, including consumer protection law.||Acceptable use: you may use the site for your own information. Do not misuse it, for example by automated mass access or scraping, by trying to break or overload it, or by presenting its results as official figures or as advice from us.||Intellectual property: the texts, design, code and calculators of PayAbacus are protected by copyright. You may share screenshots or individual results for non-commercial purposes if you name PayAbacus as the source. Official data belongs to its sources (for example Eurostat, the OECD and national authorities) and is used under their reuse terms; the fonts and the chart library are used under the SIL Open Font License and the MIT licence.||Links to other websites are provided for information; their owners are responsible for their content. How we handle data is explained in the Privacy notice.||Changes: we may update these terms; the version shown here applies from its date, and continuing to use the site after a change means you accept the new version.||Law and disputes: these terms are governed by Greek law. If you are a consumer, this does not take away the protection of the mandatory law of your country of residence. Disputes are subject to the courts of Athens, Greece, unless mandatory law gives consumers another court.||Contact: {email}. Last updated: 12 October 2026.":"Deze voorwaarden gelden voor het gebruik van PayAbacus, de website en de rekenhulpen, beheerd door {name}, {address}. Door de site te gebruiken, aanvaard je ze; ga je niet akkoord, gebruik de site dan niet.||De dienst: PayAbacus is een gratis informatietool die loon, belastingen, premies, pensioenen, uitkeringen, hypotheken en verwante bedragen voor bepaalde landen schat op basis van gepubliceerde regels. Registratie is niet nodig. We kunnen functies of landen op elk moment zonder aankondiging wijzigen, uitbreiden, opschorten of verwijderen.||Schattingen, geen advies: alle resultaten zijn schattingen, alleen ter informatie, op basis van vereenvoudigende aannames. Ze zijn geen belasting-, juridisch, financieel, beleggings-, arbeids- of pensioenadvies, en het gebruik van de site schept geen professionele of contractuele relatie met ons. Gebruik de resultaten niet voor loonadministratie, belastingaangiften of officiële aanvragen; controleer ze bij de bevoegde instantie, je werkgever of een deskundige voordat je beslissingen neemt.||Juistheid: we gebruiken officiële en open bronnen en testen de rekenhulpen met officiële voorbeelden, maar we garanderen niet dat de informatie volledig, juist of actueel is. Regels veranderen, soms in de loop van het jaar; elk land toont het regeljaar en wanneer het voor het laatst is gecontroleerd.||Aansprakelijkheid: de site wordt gratis aangeboden, „zoals hij is” en „zoals beschikbaar”. Voor zover de wet dat toestaat, is de beheerder niet aansprakelijk voor verlies of schade door het gebruik van de site of het niet kunnen gebruiken ervan, ook niet voor beslissingen op basis van de resultaten. Dit beperkt de aansprakelijkheid niet bij opzet of grove nalatigheid, bij letsel aan leven, lichaam of gezondheid, of waar aansprakelijkheid volgens dwingend recht, waaronder consumentenrecht, niet kan worden uitgesloten.||Toegestaan gebruik: je mag de site gebruiken voor je eigen informatie. Misbruik haar niet, bijvoorbeeld door geautomatiseerde massale toegang of scraping, door pogingen haar te verstoren of te overbelasten, of door de resultaten te presenteren als officiële cijfers of als advies van ons.||Intellectueel eigendom: de teksten, het ontwerp, de code en de rekenhulpen van PayAbacus zijn auteursrechtelijk beschermd. Je mag schermafbeeldingen of losse resultaten voor niet-commerciële doeleinden delen als je PayAbacus als bron vermeldt. Officiële gegevens behoren toe aan hun bronnen (bijvoorbeeld Eurostat, de OESO en nationale instanties) en worden gebruikt volgens hun hergebruikvoorwaarden; de lettertypen en de grafiekbibliotheek worden gebruikt onder de SIL Open Font License en de MIT-licentie.||Links naar andere websites zijn ter informatie; hun eigenaars zijn verantwoordelijk voor de inhoud. Hoe we met gegevens omgaan, staat in de privacyverklaring.||Wijzigingen: we kunnen deze voorwaarden bijwerken; de hier getoonde versie geldt vanaf haar datum, en wie de site na een wijziging blijft gebruiken, aanvaardt de nieuwe versie.||Recht en geschillen: op deze voorwaarden is Grieks recht van toepassing. Ben je consument, dan behoud je de bescherming van het dwingende recht van je woonland. Geschillen worden voorgelegd aan de rechtbanken van Athene, Griekenland, tenzij dwingend recht consumenten een andere rechter toekent.||Contact: {email}. Laatst bijgewerkt: 12 oktober 2026.","Disclaimer: PayAbacus provides estimates for information only. They are based on the published rules and official sources listed for each country, with simplifying assumptions, and are not tax, legal, financial, investment, employment or pension advice. Your actual pay, taxes, benefits and pension may differ, rules can change during the year, and errors are possible despite careful checks. Before making decisions, confirm with the competent authority, your employer or a qualified professional. No liability is accepted for decisions based on these results, except where the law provides otherwise.":"Disclaimer: PayAbacus geeft schattingen, alleen ter informatie. Ze zijn gebaseerd op de gepubliceerde regels en de officiële bronnen die per land worden vermeld, met vereenvoudigende aannames, en zijn geen belasting-, juridisch, financieel, beleggings-, arbeids- of pensioenadvies. Je werkelijke loon, belastingen, uitkeringen en pensioen kunnen afwijken, regels kunnen in de loop van het jaar veranderen en ondanks zorgvuldige controles zijn fouten mogelijk. Controleer alles bij de bevoegde instantie, je werkgever of een deskundige voordat je beslissingen neemt. Er wordt geen aansprakelijkheid aanvaard voor beslissingen op basis van deze resultaten, tenzij de wet anders bepaalt.","PayAbacus uses no cookies and no tracking. With your permission it can remember your inputs, language and display choices in this browser so you find them next time. This data never leaves your device.":"PayAbacus gebruikt geen cookies en geen tracking. Met je toestemming kan het je invoer, taal en weergavekeuzes in deze browser onthouden, zodat je ze de volgende keer terugvindt. Deze gegevens verlaten je apparaat nooit.","Don’t remember":"Niet onthouden","Disclaimer":"Disclaimer","Estimate for information only, not advice. Calculated with PayAbacus.":"Alleen een schatting ter informatie, geen advies. Berekend met PayAbacus.","Disclaimer: estimates for information only, not tax, legal or financial advice. Confirm with the competent authority before making decisions.":"Disclaimer: alleen schattingen ter informatie, geen belasting-, juridisch of financieel advies. Controleer het bij de bevoegde instantie voordat je beslissingen neemt.","Print or save as PDF":"Afdrukken of opslaan als pdf","Printed from PayAbacus on {d}. Estimates for information only, not advice.":"Afgedrukt vanuit PayAbacus op {d}. Alleen schattingen ter informatie, geen advies.","Meal card / month (net)":"Maaltijdkaart / maand (netto)","Fuel card / month (net)":"Tankpas / maand (netto)","Meal card (net, × 12)":"Maaltijdkaart (netto, × 12)","Fuel card (net, × 12)":"Tankpas (netto, × 12)","Net pay + benefits / year":"Netto + extra’s / jaar","Entered as net amounts and added to your net pay as they are. Most countries exempt meal and fuel cards only up to a limit or for business use; above it the excess is taxed as pay, so check your payslip.":"Ingevuld als nettobedragen en ongewijzigd bij je nettoloon opgeteld. De meeste landen stellen maaltijdkaarten en tankpassen alleen vrij tot een grens of voor zakelijk gebruik; daarboven wordt het meerdere als loon belast, dus controleer je loonstrook.","Reduction for tax withheld from pay ({p})":"Korting voor ingehouden loonbelasting ({p})","within €25 or 0.5% of the official figure; {n} past-year totals within 0.5% of the wage":"binnen € 25 of 0,5% van het officiële bedrag; {n} totalen van eerdere jaren binnen 0,5% van het loon","Childcare & dependent subsidies / month (net)":"Kinderopvang- & mantelzorgtoeslagen / maand (netto)","Other benefits / month (net)":"Overige vergoedingen / maand (netto)","Extra benefits":"Extra vergoedingen","Partner net / month":"Netto partner / maand","Partner enters":"Partner vult in","Partner salaries / year":"Salarissen partner / jaar","Childcare & dependent subsidies (net, × 12)":"Kinderopvang- & mantelzorgtoeslagen (netto, × 12)","Other benefits (net, × 12)":"Overige vergoedingen (netto, × 12)","Entered as net amounts and added to your net pay as they are. Most countries exempt such benefits only up to a limit or for specific uses; above it the excess is taxed as pay, so check your payslip.":"Ingevuld als nettobedragen en ongewijzigd bij je nettoloon opgeteld. De meeste landen stellen zulke vergoedingen alleen vrij tot een grens of voor bepaalde doelen; daarboven wordt het meerdere als loon belast, dus controleer je loonstrook.","Work until your pension age":"Werken tot je pensioenleeftijd","Your money runs out at {a}":"Je geld raakt op op {a}"," Simple count, without interest, inflation or pension.":" Eenvoudige telling, zonder rente, inflatie of pensioen."," Unlike the emergency fund, which is a simple count, these results add interest, inflation and the state pension and, if you entered them, the end of the mortgage and planned drops in spending. Savings are used first; the investment account keeps growing until it is needed. So your money can last longer than the emergency-fund count suggests.":" Anders dan het noodfonds, dat een eenvoudige telling is, rekenen deze resultaten met rente, inflatie en het staatspensioen en, als je ze hebt ingevuld, het einde van de hypotheek en geplande dalingen in uitgaven. Eerst wordt het spaargeld gebruikt; de beleggingsrekening blijft groeien tot ze nodig is. Daarom kan je geld langer meegaan dan het noodfonds doet vermoeden.","Each dotted line, in the colour of its scenario, is the part of that scenario held in the investment account.":"Elke stippellijn, in de kleur van het scenario, is het deel van dat scenario op de beleggingsrekening.","From your employer (% of gross)":"Van je werkgever (% van bruto)","From your salary":"Van je salaris","Plan and payout":"Plan en uitkering","From your bonus (% of bonus)":"Van je bonus (% van de bonus)"," Room left: {r} a year, so From your salary can go up to {p} (it is a % of salary only, without the bonus).":" Ruimte over: {r} per jaar, dus „Van je salaris” kan tot {p} gaan (alleen een % van het salaris, zonder bonus).","{a} per salary from you + {b} from your employer":"{a} per salaris van jou + {b} van je werkgever"," + {c} a year from your bonus":" + {c} per jaar uit je bonus","= {t} a year into the plan":"= {t} per jaar in het plan","Future money":"Toekomstig geld","Inflation / year (%)":"Inflatie / jaar (%)"," · in today’s money":" · in geld van nu","In today’s money: each future amount is divided by inflation of {i} a year up to that year, so it shows what it would buy now.":"In geld van nu: elk toekomstig bedrag wordt gedeeld door een inflatie van {i} per jaar tot dat jaar, zodat het laat zien wat je er nu voor zou kopen.","Hide full breakdown ▴":"Volledige uitsplitsing verbergen ▴","Show full breakdown ▾":"Volledige uitsplitsing tonen ▾","{v} saved":"{v} bespaard","EFKA is still paid on your full gross; only income tax goes down. Your saving is roughly your top tax rate on every euro you contribute. The money in the plan is counted at full value, before the tax due when it is paid out; “What you gain in year 1” shows what it is worth if you take it out.":"EFKA wordt nog steeds over het volledige bruto betaald; alleen de inkomstenbelasting daalt. Je besparing is ongeveer je toptarief over elke euro die je inlegt. Het geld in het plan telt mee tegen de volle waarde, vóór de belasting bij uitkering; „Wat je in jaar 1 wint” laat zien wat het waard is als je het opneemt.","Why this differs from the table above:":"Waarom dit verschilt van de tabel hierboven:","the table shows {d} because it counts the money in the plan at full value. Here the plan is valued as if you cashed it in after 1 year: {d} + {i} return − {x} payout tax ({r}) = {g}. The payout tax falls the longer the money stays in the plan (down to {m} after more than 20 years), so over time the gain moves closer to the table figure.":"de tabel toont {d} omdat die het geld in het plan tegen de volle waarde telt. Hier wordt het plan gewaardeerd alsof je het na 1 jaar opneemt: {d} + {i} rendement − {x} belasting bij uitkering ({r}) = {g}. De belasting bij uitkering daalt naarmate het geld langer in het plan blijft (tot {m} na meer dan 20 jaar), dus na verloop van tijd komt de winst dichter bij het bedrag in de tabel.","purchasing power in EUR, priced as in {c}":"koopkracht in EUR, prijsniveau: {c}","With Purchasing power, every amount is converted to euros and adjusted to {c} prices, so a longer bar means it buys more than the same money would there.":"Bij koopkracht wordt elk bedrag omgerekend naar euro en aangepast aan het prijsniveau van het referentieland ({c}); een langere balk betekent dus dat je er meer mee koopt dan met hetzelfde geld daar.","With Nominal EUR, amounts are only converted to euros at ECB reference rates, without adjusting for price levels.":"Bij nominale EUR worden bedragen alleen omgerekend naar euro tegen de ECB-referentiekoersen, zonder aanpassing aan prijsniveaus.","{h} is the reference: there you keep {gr} a year.":"Referentieland: {h}. Daar houd je {gr} per jaar over.","<b>{c}</b>: you keep {net}{fx}, {d} than in {h}. Prices are {pd} (price level {pl} vs {pgr}), so this buys what <b>{pp}</b> buys there: {ppd} purchasing power.":"<b>{c}</b>: je houdt {net}{fx} over, {d} dan in het referentieland ({h}). De prijzen zijn {pd} (prijsniveau {pl} tegenover {pgr}), dus je koopt hiermee wat <b>{pp}</b> koopt in het referentieland: {ppd} koopkracht."," / year, priced as in {c}":" / jaar, prijsniveau: {c}","Purchasing power (priced as in {c})":"Koopkracht (prijsniveau: {c})","Gross for same buying power as in {c}":"Bruto voor dezelfde koopkracht als in het referentieland ({c})","Single person, {k} children, age {a}, 2026 rules. Purchasing power converts net pay to euros and adjusts it by each country’s price level for household consumption (Eurostat, EU=100: {c} {pc}, Germany {de}, Italy {it}, Spain {es}, UK {gb}), so every amount shows what it would buy in {c}. These are national averages: big cities, especially rents in Munich, Milan, Madrid or London, can be much higher.":"Alleenstaand, {k} kinderen, {a} jaar, regels 2026. Koopkracht rekent het netto om naar euro en past het aan het prijsniveau van de gezinsconsumptie in elk land aan (Eurostat, EU=100: {c} {pc}, Duitsland {de}, Italië {it}, Spanje {es}, Verenigd Koninkrijk {gb}), zodat elk bedrag laat zien wat je er in het referentieland ({c}) voor zou kopen. Dit zijn nationale gemiddelden: grote steden, vooral de huren in München, Milaan, Madrid of Londen, kunnen veel duurder zijn."," / month, priced as in {c}":" / maand, prijsniveau: {c}","Buying power / month (priced as in {c})":"Koopkracht / maand (prijsniveau: {c})"," incl. unemployment benefit, priced as in {c}":" incl. werkloosheidsuitkering, prijsniveau: {c}","Total (priced as in {c})":"Totaal (prijsniveau: {c})","Show key columns only ▴":"Alleen de belangrijkste kolommen ▴","Show all details ▾":"Alle details tonen ▾","Money left each month after rent and bills, priced as in {c}":"Geld dat elke maand overblijft na huur en vaste lasten, prijsniveau: {c}","Left, priced as in {c}":"Over, prijsniveau: {c}","Same, priced as in {c}":"Hetzelfde, prijsniveau: {c}","What this compares: the same gross salary of {g} a year, run through each country’s 2026 tax and social-security rules for a single person aged {a} with {k} children. Each bar is that gross split into net pay (what you keep), income tax, your social security and, on top, the employer’s social security.":"Wat we vergelijken: hetzelfde brutosalaris van {g} per jaar, berekend met de belasting- en premieregels 2026 van elk land voor een alleenstaande van {a} jaar met {k} kinderen. Elke balk is dat bruto verdeeld over netto (wat je overhoudt), inkomstenbelasting, jouw premies en daarbovenop de werkgeverspremies.","What this compares: from the same gross salary of {g} a year, your net pay per month in each country minus the typical rent and, if ticked, the bills for your household, from official statistics. For each country the first bar is the money left in euros; the second is the same money adjusted to {c} prices, i.e. what it would buy there. A longer second bar means more left to live on.":"Wat we vergelijken: uit hetzelfde brutosalaris van {g} per jaar, je netto per maand in elk land min de typische huur en, als aangevinkt, de vaste lasten voor je huishouden, uit officiële statistieken. Per land is de eerste balk het geld dat overblijft in euro; de tweede is hetzelfde geld aangepast aan het prijsniveau van het referentieland ({c}), dus wat je er daar voor zou kopen. Een langere tweede balk betekent meer geld om van te leven.","What this compares: the net state pension a year in each country after the same career on the same salary ({g} a year, {y} years so far plus {m} more), claimed at the age chosen on the left. The label shows the claim age.":"Wat we vergelijken: het netto staatspensioen per jaar in elk land na dezelfde loopbaan met hetzelfde salaris ({g} per jaar, {y} jaar tot nu toe plus {m} meer), opgenomen op de links gekozen leeftijd. Het label toont de pensioenleeftijd.","What this compares: what you would receive in each country if your employer dismissed you without fault, on {g} a year: net severance, pay for unused leave and the estimated total unemployment benefit, stacked in each bar.":"Wat we vergelijken: wat je in elk land zou krijgen als je werkgever je zonder eigen schuld ontslaat, bij {g} per jaar: netto ontslagvergoeding, uitbetaling van niet-opgenomen verlof en de geschatte totale werkloosheidsuitkering, gestapeld in elke balk.","What this compares: the legal minimum paid days off a year in each country for a 5-day week, annual leave plus public holidays that fall on weekdays in {y}. The table adds the main maternity, paternity, parental and sick-leave rules.":"Wat we vergelijken: het wettelijke minimum aan betaalde vrije dagen per jaar in elk land bij een 5-daagse werkweek, jaarlijks verlof plus feestdagen die in {y} op werkdagen vallen. De tabel voegt de belangrijkste regels voor zwangerschap, vaderschap, ouderschapsverlof en ziekte toe.","Past avg pay, EUR / year":"Gemiddeld salaris vroeger, EUR / jaar","Base year (money of)":"Basisjaar (geld van)","Bonus entered as":"Bonus invullen als","% of annual salary":"% van het jaarsalaris","Amount per year":"Bedrag per jaar","Quick fill":"Snel invullen","Starting year":"Startjaar","Gross / month in the starting year":"Bruto / maand in het startjaar","Fill empty years":"Lege jaren invullen","Clear all years":"Alle jaren wissen","Clear the salaries entered for every year?":"De ingevulde salarissen voor alle jaren wissen?","Enter the gross monthly salary you had each year; leave a year empty to skip it. Net pay is calculated with that year’s tax and social-security rules for {c}.":"Vul het bruto maandsalaris van elk jaar in; laat een jaar leeg om het over te slaan. Het netto wordt berekend met de belasting- en premieregels van dat jaar voor: {c}.","Enter the gross monthly salary for each year. For {c} the site has only the 2026 rules, so for earlier years also enter the net per month from your payslips.":"Vul het bruto maandsalaris van elk jaar in. Voor {c} heeft de site alleen de regels van 2026, dus vul voor eerdere jaren ook het netto per maand van je loonstroken in.","Your salary, year by year":"Je salaris, jaar voor jaar","The current year uses the Salary tab when left empty. Amounts in {cur}.":"Het huidige jaar gebruikt het tabblad Salaris als het leeg is. Bedragen in {cur}.","Bonus (% of salary)":"Bonus (% van salaris)","Net / month (payslip)":"Netto / maand (loonstrook)","calculated":"berekend","Net per month in {y}":"Netto per maand in {y}","{v} a month in {b} money · real change since {f}: {d}":"{v} per maand in geld van {b} · reële verandering sinds {f}: {d}","Enter at least one year to see your history.":"Vul minstens één jaar in om je geschiedenis te zien.","Best year in real terms":"Beste jaar in reële termen","Weakest year in real terms":"Zwakste jaar in reële termen","net / month in {b} money":"netto / maand in geld van {b}","Real change, {f} → {l}":"Reële verandering, {f} → {l}","net pay after inflation":"netto na inflatie","Prices, {f} → {b}":"Prijzen, {f} → {b}","what cost {a} in {f} cost {v} in {b}":"wat in {f} {a} kostte, kostte in {b} {v}","Net pay per year in {b} money":"Netto per jaar in geld van {b}","Bars: your net pay each year converted into {b} money with the consumer price index, so the years can be compared. Line: the net pay as it was paid at the time.":"Balken: je netto van elk jaar omgerekend naar geld van {b} met de consumentenprijsindex, zodat de jaren vergelijkbaar zijn. Lijn: het netto zoals het toen werd uitbetaald.","Net, in {b} money":"Netto, in geld van {b}","Net, as paid":"Netto, zoals uitbetaald","Real change in net pay vs {b}":"Reële verandering van het netto ten opzichte van {b}","Real change vs {b}":"Reële verandering ten opzichte van {b}","Net / year in {b} money":"Netto / jaar in geld van {b}","There is no salary for {b}, so the real change is measured against {r}.":"Er is geen salaris voor {b}, dus de reële verandering wordt gemeten ten opzichte van {r}.","Net pay uses each year’s income-tax and social-security rules for an employee (Greece with the options of the Salary tab, such as children; other countries for a single person without children). “In {b} money” multiplies each year by the rise in consumer prices between that year and {b} (national consumer price index), so it shows what that pay would buy in {b}.":"Het netto gebruikt de inkomstenbelasting- en premieregels van elk jaar voor een werknemer (Griekenland met de opties van het tabblad Salaris, zoals kinderen; andere landen voor een alleenstaande zonder kinderen). „In geld van {b}” vermenigvuldigt elk jaar met de stijging van de consumentenprijzen tussen dat jaar en {b} (nationale consumentenprijsindex), zodat het laat zien wat dat loon in {b} zou kopen.","For {c}, net pay before 2026 is the amount you entered; a year without it shows no net.":"Voor {c} is het netto vóór 2026 het bedrag dat je hebt ingevuld; een jaar zonder bedrag toont geen netto.","Salary history":"Salarisgeschiedenis","Your salary over the years":"Je salaris door de jaren heen","For your pension: average gross so far":"Voor je pensioen: gemiddeld bruto tot nu toe","Average gross / month, in today’s money":"Gemiddeld bruto / maand, in geld van nu","{n} years, {a}–{b}":"{n} jaar, {a}–{b}","Average gross / month, as paid":"Gemiddeld bruto / maand, zoals uitbetaald","without adjusting for prices":"zonder aanpassing aan prijzen","The average of the gross monthly salaries you entered for past years (bonus not included). The Pension tab asks for past pay in today’s money, so the first figure raises each year by the price rise from that year to today. Years insured are set separately in the Pension tab.":"Het gemiddelde van de bruto maandsalarissen die je voor eerdere jaren hebt ingevuld (zonder bonus). Het tabblad Pensioen vraagt het vroegere loon in geld van nu, dus het eerste bedrag verhoogt elk jaar met de prijsstijging van dat jaar tot nu. Het aantal verzekerde jaren stel je apart in op het tabblad Pensioen.","Use {v} in the Pension tab":"{v} gebruiken op het tabblad Pensioen","Saved: the Pension tab now uses {v}.":"Opgeslagen: het tabblad Pensioen gebruikt nu {v}.","Past years use each year’s standard rules for an employee (outside Greece for a single person without children); allowances, regional taxes or special schemes you had in a given year are not included.":"Eerdere jaren gebruiken de standaardregels van elk jaar voor een werknemer (buiten Griekenland voor een alleenstaande zonder kinderen); aftrekposten, regionale belastingen of bijzondere regelingen die je in een bepaald jaar had, zijn niet meegenomen.","The site has no tax rules before 2026 for {c}, so net pay for those years is the amount you enter from your payslips.":"De site heeft voor {c} geen belastingregels van vóór 2026, dus het netto van die jaren is het bedrag dat je van je loonstroken invult.","This notice explains what happens to data when you use PayAbacus. The person responsible (the controller) is named at the end.||No accounts and nothing sent: all calculations run in your browser. What you type is not sent to us or to anyone else, and we cannot see it.||No cookies, no advertising and no profiling: the site sets no cookies and has no ads or social-media plugins. To see which pages are used, visits are counted with Cloudflare Web Analytics, which works without cookies, does not follow you across websites and does not build profiles. If a page hits a technical error, your browser sends a short error report (the error message, the page and the browser type), never what you typed. The legal basis is our legitimate interest in a working, secure website (Article 6(1)(f) GDPR). The fonts and the chart library are served from this website itself.||Storage on your device, only with your consent: if you choose “Remember on this device”, your last inputs, language, theme and the sections you opened are kept in your browser’s local storage so you find them next time. This data stays on your device and is never sent to us. Your choice itself is stored so that we do not ask again. The legal basis is your consent (Article 6(1)(a) GDPR and Article 4(5) of Greek Law 3471/2006). You can withdraw it at any time with the button below; this deletes the stored data and does not affect what was lawful before.||Hosting: the website is hosted by Cloudflare, Inc. (101 Townsend St., San Francisco, CA 94107, USA), which processes data for us under a data processing agreement. To deliver the pages, Cloudflare automatically receives the technical data every browser sends (IP address, date and time, page requested, browser and device type) and may keep it for a short time in server logs for security, protection against attacks and troubleshooting. Error reports are deleted after 30 days at the latest. Data may be processed in the USA; Cloudflare is certified under the EU-U.S. Data Privacy Framework and also uses the EU Standard Contractual Clauses. We do not use this data to identify you.||Emails: if you write to us, including with “Report a mistake”, we receive your email address and what you write. The report window only prepares a message that you can read and change; nothing is sent until you send it yourself. We use your message only to reply and to correct the site (legitimate interest, Article 6(1)(f) GDPR) and delete it when it is no longer needed, at the latest after two years. Messages to our address are forwarded by Cloudflare Email Routing to a mailbox provided by Google (Gmail); both process the messages for us.||Your rights: you can ask for access to your personal data, its correction or erasure, restriction of processing and data portability, you can object to processing, and you can withdraw consent at any time. No automated decisions or profiling take place. The site is not directed at children under 15.||We will update this notice if our practices change. Last updated: 22 October 2026.":"Deze verklaring legt uit wat er met gegevens gebeurt als je PayAbacus gebruikt. De verwerkingsverantwoordelijke staat aan het einde.||Geen accounts en niets verstuurd: alle berekeningen gebeuren in je browser. Wat je invult, wordt niet naar ons of naar anderen gestuurd, en wij kunnen het niet zien.||Geen cookies, geen advertenties en geen profilering: de site plaatst geen cookies en heeft geen advertenties of socialemediaplug-ins. Om te zien welke pagina’s worden gebruikt, worden bezoeken geteld met Cloudflare Web Analytics, dat zonder cookies werkt, je niet over andere websites volgt en geen profielen maakt. Als een pagina een technische fout tegenkomt, stuurt je browser een kort foutrapport (de foutmelding, de pagina en het type browser), nooit wat je hebt ingevuld. De rechtsgrond is ons gerechtvaardigd belang bij een goed werkende, veilige website (artikel 6(1)(f) AVG). De lettertypen en de grafiekbibliotheek komen van deze website zelf.||Opslag op je apparaat, alleen met je toestemming: als je kiest voor „Onthouden op dit apparaat”, worden je laatste invoer, de taal, het thema en de geopende onderdelen in de lokale opslag van je browser bewaard, zodat je ze de volgende keer terugvindt. Deze gegevens blijven op je apparaat en worden nooit naar ons gestuurd. Ook je keuze zelf wordt bewaard, zodat we het niet opnieuw vragen. De rechtsgrond is je toestemming (artikel 6(1)(a) AVG en artikel 4(5) van de Griekse wet 3471/2006). Je kunt die altijd intrekken met de knop hieronder; dan worden de opgeslagen gegevens gewist, zonder dat dit de rechtmatigheid van de eerdere verwerking aantast.||Hosting: de website wordt gehost door Cloudflare, Inc. (101 Townsend St., San Francisco, CA 94107, VS), dat gegevens voor ons verwerkt op basis van een verwerkersovereenkomst. Om de pagina’s te leveren, ontvangt Cloudflare automatisch de technische gegevens die elke browser meestuurt (IP-adres, datum en tijd, opgevraagde pagina, type browser en apparaat) en kan deze kort bewaren in serverlogs voor beveiliging, bescherming tegen aanvallen en probleemoplossing. Foutrapporten worden uiterlijk na 30 dagen verwijderd. Gegevens kunnen in de VS worden verwerkt; Cloudflare is gecertificeerd onder het EU-U.S. Data Privacy Framework en gebruikt daarnaast de EU-modelcontractbepalingen. Wij gebruiken deze gegevens niet om je te identificeren.||E-mails: als je ons schrijft, ook via „Een fout melden”, ontvangen we je e-mailadres en je bericht. Het meldvenster bereidt alleen een bericht voor dat je kunt lezen en aanpassen; er wordt niets verstuurd totdat je het zelf verstuurt. We gebruiken je bericht alleen om te antwoorden en de site te verbeteren (gerechtvaardigd belang, artikel 6(1)(f) AVG) en wissen het als het niet meer nodig is, uiterlijk na twee jaar. Berichten aan ons adres worden via Cloudflare Email Routing doorgestuurd naar een mailbox van Google (Gmail); beide verwerken de berichten voor ons.||Je rechten: je kunt inzage in je persoonsgegevens vragen, rectificatie of wissing, beperking van de verwerking en overdraagbaarheid, je kunt bezwaar maken tegen de verwerking en je toestemming altijd intrekken. Er vinden geen geautomatiseerde besluiten of profilering plaats. De site is niet gericht op kinderen jonger dan 15 jaar.||We werken deze verklaring bij als onze werkwijze verandert. Laatst bijgewerkt: 22 oktober 2026.","PayAbacus uses no cookies. Visits are counted anonymously, without cookies or profiles. With your permission it can remember your inputs, language and display choices in this browser so you find them next time. This data never leaves your device.":"PayAbacus gebruikt geen cookies. Bezoeken worden anoniem geteld, zonder cookies of profielen. Met je toestemming kan het je invoer, taal en weergavekeuzes in deze browser onthouden, zodat je ze de volgende keer terugvindt. Deze gegevens verlaten je apparaat nooit.","Unused leave ({0} days)":"Niet-opgenomen verlof ({0} dagen)","Annual leave · {0}":"Jaarlijks verlof · {0}","working days · legal minimum {0}":"werkdagen · wettelijk minimum {0}","Claim at {0} · {1} years · {2}":"Pensioen vanaf {0} · {1} jaar · {2}","{0} weeks":"{0} weken","Bonus":"Bonus","age {0}":"leeftijd {0}","{0} years of service":"{0} dienstjaren","{0} days":"{0} dagen","after {0} tax & charges":"na {0} belasting en heffingen","{0} → {1} (max {2} weeks)":"{0} → {1} (max. {2} weken)","{0} / week at first, {1} weeks":"{0} / week in het begin, {1} weken","{0} less than without it ({1}) · tax & contributions saved cover {2}":"{0} minder dan zonder ({1}) · bespaarde belasting en premies dekken {2}","Contributions of {0} exceed the limit by {1}; the excess gets no relief.":"Inleg van {0} overschrijdt de grens met {1}; het meerdere krijgt geen aftrek.","Severance ({0} months, tax-free)":"Ontslagvergoeding ({0} maanden, belastingvrij)","Income tax incl. {0} municipal surcharge":"Personenbelasting incl. {0} aanvullende gemeentebelasting","Notice indemnity ({0} weeks of pay, if not worked)":"Opzeggingsvergoeding ({0} weken loon, indien niet gepresteerd)","{0} (single rate) of your pay (capped at {1} a year) × {2}/{3} years. Legal age {4}; from {5}–{6} only with {7}–{8} career years. Net after the {9} health contribution and tax with the pension reduction (estimate).":"{0} (alleenstaandenbedrag) van je loon (begrensd op {1} per jaar) × {2}/{3} jaar. Wettelijke leeftijd {4}; van {5} tot {6} alleen met {7} tot {8} loopbaanjaren. Netto na de ZIV-bijdrage van {9} en belasting met de belastingvermindering voor pensioenen (schatting).","Country and language":"Land en taal","Country and language: ":"Land en taal: ","Search country":"Land zoeken","Selected":"Geselecteerd","Europe":"Europa","Americas":"Amerika","Asia-Pacific":"Azië en de Stille Oceaan","No country found":"Geen land gevonden","checked {m}":"gecontroleerd {m}","Details and disclaimer":"Details en disclaimer","Estimates only, not tax, legal or financial advice":"Alleen schattingen, geen belasting-, juridisch of financieel advies","Cities & rent":"Steden en huur","Home":"Woning","Location":"Locatie","1 bedroom":"1 slaapkamer","3 bedrooms (family)":"3 slaapkamers (gezin)","City centre":"Centrum","Outside centre":"Buiten het centrum","City":"Stad","Rent":"Huur","Utilities":"Vaste lasten","Price level (NY=100)":"Prijsniveau (NY=100)","Home compared":"Vergeleken woning","3 bedrooms":"3 slaapkamers","city centre":"centrum","outside centre":"buiten het centrum","rent + utilities":"huur + vaste lasten","rent only":"alleen huur","Cities side by side (per month)":"Steden naast elkaar (per maand)"," / month in {r} prices":" / maand in prijzen van {r}","Money left each month after housing, in {r} prices":"Geld dat elke maand overblijft na wonen, in prijzen van {r}","Left in {r} prices":"Over, in prijzen van {r}","Same, in {r} prices":"Hetzelfde, in prijzen van {r}","Athens":"Athene","Munich":"München","Milan":"Milaan","Rome":"Rome","IRPF, €30,000, general scale, single":"IRPF, € 30.000, algemene schaal, alleenstaand","yours":"jouw","Your rent / month (€)":"Jouw huur / maand (€)","Your rent / month (£)":"Jouw huur / maand (£)","Type your own rent in any city to replace the typical figure (shown greyed in the box); leave it empty to use the typical rent.":"Vul je eigen huur in voor een stad om het gebruikelijke bedrag te vervangen (grijs in het vak); laat leeg voor de gebruikelijke huur.","Gross / month in the recent year (€)":"Bruto / maand in het recente jaar (€)","Gross / month in the recent year (£)":"Bruto / maand in het recente jaar (£)","Gross / month in the earlier year (€)":"Bruto / maand in het eerdere jaar (€)","Gross / month in the earlier year (£)":"Bruto / maand in het eerdere jaar (£)","Gross / month now (€)":"Bruto / maand nu (€)","Gross / month now (£)":"Bruto / maand nu (£)","Average gross / month so far (€)":"Gemiddeld bruto / maand tot nu (€)","Average gross / month so far (£)":"Gemiddeld bruto / maand tot nu (£)","Savings and deposits now (€)":"Spaargeld en deposito's nu (€)","Savings and deposits now (£)":"Spaargeld en deposito's nu (£)","Housing (rent or mortgage) (€)":"Wonen (huur of hypotheek) (€)","Housing (rent or mortgage) (£)":"Wonen (huur of hypotheek) (£)","Food and groceries (€)":"Eten en boodschappen (€)","Food and groceries (£)":"Eten en boodschappen (£)","Transport and car (€)":"Vervoer en auto (€)","Transport and car (£)":"Vervoer en auto (£)","Bills (power, water, phone, internet) (€)":"Rekeningen (stroom, water, telefoon, internet) (€)","Bills (power, water, phone, internet) (£)":"Rekeningen (stroom, water, telefoon, internet) (£)","Children and school (€)":"Kinderen en school (€)","Children and school (£)":"Kinderen en school (£)","Leisure and eating out (€)":"Vrije tijd en uit eten (€)","Leisure and eating out (£)":"Vrije tijd en uit eten (£)","Loan repayments (not the home) (€)":"Aflossingen van leningen (niet de woning) (€)","Loan repayments (not the home) (£)":"Aflossingen van leningen (niet de woning) (£)","Other (€)":"Overig (€)","Other (£)":"Overig (£)","Vacations (per year) (€)":"Vakanties (per jaar) (€)","Vacations (per year) (£)":"Vakanties (per jaar) (£)","Net / month now (payslip) (€)":"Netto / maand nu (loonstrook) (€)","Net / month now (payslip) (£)":"Netto / maand nu (loonstrook) (£)","City (for typical costs)":"Stad (voor gebruikelijke kosten)","Typical rent in your area (optional) (€)":"Gebruikelijke huur in je regio (optioneel) (€)","Typical rent in your area (optional) (£)":"Gebruikelijke huur in je regio (optioneel) (£)","by (per month, today’s money) (€)":"met (per maand, geld van nu) (€)","by (per month, today’s money) (£)":"met (per maand, geld van nu) (£)","vs {y}":"t.o.v. {y}","Same salary, five countries":"Zelfde salaris, vijf landen","National Insurance 8% / 2%":"National Insurance 8% / 2%","EUR → GBP rate":"Koers EUR → GBP","IRPEF 2026":"IRPEF 2026","INPS Gestione Separata 26.07%":"INPS Gestione Separata 26,07%","Class 4 National Insurance":"Class 4 National Insurance","100%":"100%","Tax-free zone of €11,000–12,000 for employees, raised for each child (bigger step at the third child). Rates fall each year: 29% → 27% → 25% middle band, 40% top.":"Belastingvrije zone van € 11.000–12.000 voor werknemers, verhoogd per kind (grotere stap bij het derde kind). De tarieven dalen elk jaar: middenschijf 29% → 27% → 25%, hoogste 40%.","Nine-band scale from 18% to 45% above the €12,000 tax-free zone (+€1,500 per child, +€11,500 for three).":"Schaal met negen schijven van 18% tot 45% boven de belastingvrije zone van € 12.000 (+€ 1.500 per kind, +€ 11.500 voor drie).","Tax-free zone cut to €5,000 (+€2,000 per child), then 10%–45%. Solidarity levy of 1–4% applied on the whole income.":"Belastingvrije zone verlaagd tot € 5.000 (+€ 2.000 per kind), daarna 10%–45%. Solidariteitsheffing van 1–4% op het hele inkomen.","Three bands: 22% / 32% / 42%. Tax credit €2,100, reduced by €100 per €1,000 above €21,000. Children do not change the tax. 2015 levy becomes progressive (0.7%–8%).":"Drie schijven: 22% / 32% / 42%. Heffingskorting € 2.100, verlaagd met € 100 per € 1.000 boven € 21.000. Kinderen veranderen de belasting niet. De heffing uit 2015 wordt progressief (0,7%–8%).","Four bands: 22% / 29% / 37% / 45%. Tax credit €1,900–2,100 depending on children, minus 1% of income above €20,000. Solidarity levy 2.2%–10%.":"Vier schijven: 22% / 29% / 37% / 45%. Heffingskorting € 1.900–2.100 afhankelijk van kinderen, min 1% van het inkomen boven € 20.000. Solidariteitsheffing 2,2%–10%.","Five bands: 9% / 22% / 28% / 36% / 44%. Tax credit €777 (no child) up to €1,340 (four), minus €20 per €1,000 above €12,000. Solidarity levy suspended for private-sector employees from 2021, abolished for all from 2023. 30% e-spending rule.":"Vijf schijven: 9% / 22% / 28% / 36% / 44%. Heffingskorting € 777 (geen kind) tot € 1.340 (vier), min € 20 per € 1.000 boven € 12.000. Solidariteitsheffing opgeschort voor werknemers in de private sector vanaf 2021, afgeschaft voor iedereen vanaf 2023. Regel van 30% elektronische uitgaven.","New scale 9% / 20% / 26% / 34% / 39% / 44%. Families pay less in the €10–30k bands (10–20k: 18% / 16% / 9% / 0% for 1 / 2 / 3 / 4+ children). Under 25s pay 0% up to €20,000; ages 26–30 pay 9% on €10–20k.":"Nieuwe schaal 9% / 20% / 26% / 34% / 39% / 44%. Gezinnen betalen minder in de schijven van € 10–30k (10–20k: 18% / 16% / 9% / 0% voor 1 / 2 / 3 / 4+ kinderen). Onder 25 betaal je 0% tot € 20.000; van 26–30 jaar 9% over € 10–20k.","You need at least 15 years (4,500 days) of insurance for any old-age pension.":"Voor elk ouderdomspensioen heb je minstens 15 jaar (4.500 dagen) verzekering nodig.","Full pension at 67 with 15+ years, or at 62 with 40 years (12,000 days).":"Volledig pensioen op 67 met 15+ jaar, of op 62 met 40 jaar (12.000 dagen).","With 15+ years you can retire from 62, with a lifelong cut of 1/200 per month before 67 (6% a year, up to 30%).":"Met 15+ jaar kun je vanaf 62 met pensioen, met een levenslange korting van 1/200 per maand vóór 67 (6% per jaar, tot 30%).","A flat amount (about €447 / month in 2026) with 20+ years; 2% less for each year below 20 (90% at 15 years). Needs 15+ years living in Greece after 15; full at 40.":"Een vast bedrag (ongeveer € 447 / maand in 2026) met 20+ jaar; 2% minder voor elk jaar onder 20 (90% bij 15 jaar). Vereist 15+ jaar wonen in Griekenland na je 15e; volledig bij 40.","Career-average monthly earnings × accrual rate. Each year adds 0.77% (first 15), then 0.84, 0.90, 0.96, 1.03, 1.21%, and 2.55–2.85% after 30 years (Law 4670/2020). 40 years ≈ 53%.":"Gemiddeld maandinkomen over de loopbaan × opbouwpercentage. Elk jaar voegt 0,77% toe (eerste 15), dan 0,84, 0,90, 0,96, 1,03, 1,21% en 2,55–2,85% na 30 jaar (wet 4670/2020). 40 jaar ≈ 53%.","ΕΤΕΑΕΠ: 0.45% per year for time up to 2014; from 2015 a notional account of 6% of pay turned into a lifelong pension. People first insured from 2022 go to the funded ΤΕΚΑ.":"ΕΤΕΑΕΠ: 0,45% per jaar voor de periode tot 2014; vanaf 2015 een fictieve rekening van 6% van het loon die een levenslang pensioen wordt. Wie vanaf 2022 voor het eerst verzekerd is, gaat naar het kapitaalgedekte ΤΕΚΑ.","With 15 years, most of them in ΒΑΕ jobs: full pension at 62, reduced from 57.":"Met 15 jaar, vooral in ΒΑΕ-banen: volledig pensioen op 62, verlaagd vanaf 57.","Pensioners pay 6% health contribution and income tax on the same scale as wages. Pensions are paid 12 times a year and rise each year roughly with inflation.":"Gepensioneerden betalen 6% zorgpremie en inkomstenbelasting volgens dezelfde schaal als lonen. Pensioenen worden 12 keer per jaar betaald en stijgen elk jaar ongeveer met de inflatie.","For monthly-paid staff: monthly salary × 6 ÷ 25 ÷ 40 (about 0.6% of the monthly salary).":"Voor maandloners: maandloon × 6 ÷ 25 ÷ 40 (ongeveer 0,6% van het maandloon).","Hours 41–45 a week on a 5-day week (41–48 on a 6-day week) are paid +20%.":"Uren 41–45 per week bij een 5-daagse week (41–48 bij 6 dagen) worden betaald met +20%.","Beyond that, overtime is paid +40%, up to 3 hours a day and 150 hours a year. It must be declared in ΕΡΓΑΝΗ beforehand; undeclared overtime is paid +120%.":"Daarboven wordt overwerk betaald met +40%, tot 3 uur per dag en 150 uur per jaar. Het moet vooraf in ΕΡΓΑΝΗ worden gemeld; niet-gemeld overwerk wordt betaald met +120%.","Work 22:00–06:00 earns +25%; Sundays and public holidays +75%. Premiums add up and apply on top of overtime.":"Werk tussen 22:00 en 06:00 levert +25% op; zondagen en feestdagen +75%. Toeslagen tellen op en komen bovenop overwerk.","After the first 12 months (probation, Law 4808/2021): 2 months’ pay up to 4 years, then +1 month per 2 years to 5 months at 8–10 years, then +1 month a year up to 12 months at 16 years.":"Na de eerste 12 maanden (proeftijd, wet 4808/2021): 2 maandlonen tot 4 jaar, dan +1 maand per 2 jaar tot 5 maanden bij 8–10 jaar, dan +1 maand per jaar tot 12 maanden bij 16 jaar.","Last regular monthly salary plus 1/6 for the Christmas and Easter bonuses and holiday allowance.":"Laatste gewone maandloon plus 1/6 voor de kerst- en paasbonus en het vakantiegeld.","The employer may give 1–4 months’ written notice (by service) and then pays half the severance. You keep working and are paid during the notice.":"De werkgever kan 1–4 maanden schriftelijke opzegtermijn geven (naar dienstjaren) en betaalt dan de helft van de vergoeding. Je blijft werken en wordt betaald tijdens de opzegtermijn.","If you had 17+ years with the same employer on 12/11/2012: +1 month per year above 16, up to 12 extra, on salary capped at €2,000.":"Als je op 12/11/2012 17+ jaar bij dezelfde werkgever werkte: +1 maand per jaar boven 16, tot 12 extra, op een loon van maximaal € 2.000.","Resigning gives no severance. Leaving with a full-pension right gives 40% of severance (50% without supplementary insurance). Pro-rata bonuses and unused leave are always paid.":"Zelf ontslag nemen geeft geen vergoeding. Vertrekken met recht op volledig pensioen geeft 40% van de vergoeding (50% zonder aanvullende verzekering). Pro-rata bonussen en niet-opgenomen verlof worden altijd betaald.","Severance has no EFKA and is taxed separately: 0% up to €60,000, 10% to €100,000, 20% to €150,000, 30% above. Bonuses and leave pay are taxed as salary.":"Over de vergoeding wordt geen EFKA betaald en ze wordt apart belast: 0% tot € 60.000, 10% tot € 100.000, 20% tot € 150.000, 30% daarboven. Bonussen en vakantiegeld worden belast als loon.","A dismissal must be challenged in court within 60 days (Law 4808/2021); claims for unpaid severance within 6 months. Act early.":"Een ontslag moet binnen 60 dagen bij de rechter worden aangevochten (wet 4808/2021); claims voor onbetaalde vergoeding binnen 6 maanden. Handel snel.","After a dismissal: 5 to 12 months depending on insured days in the 14 months before (125 days → 5 months … 250 days → 12), +10% per dependant. Register with ΔΥΠΑ promptly.":"Na een ontslag: 5 tot 12 maanden afhankelijk van verzekerde dagen in de 14 maanden ervoor (125 dagen → 5 maanden … 250 dagen → 12), +10% per persoon ten laste. Schrijf je snel in bij ΔΥΠΑ.","Income tax class {0} incl. {1} employment fund":"Income tax class {0} incl. {1} employment fund","Tax credits (employee + CO{0})":"Tax credits (employee + CO{0})","Tax credits (employee + CO{0} + single parent)":"Tax credits (employee + CO{0} + single parent)","Thessaloniki":"Thessaloniki","Berlin":"Berlijn","Hamburg":"Hamburg","Frankfurt":"Frankfurt","Turin":"Turijn","London":"Londen","Manchester":"Manchester","Severance ({0} days)":"Ontslagvergoeding ({0} dagen)","Taxable income after {0} allowance ({1} tax shares)":"Taxable income after {0} allowance ({1} tax shares)","Legal severance (indemnité légale, tax-free)":"Wettelijke ontslagvergoeding (indemnité légale, belastingvrij)","Tax credits (personal + employee)":"Belastingkortingen (persoonlijk + werknemer)","Universal Social Charge (USC)":"Universal Social Charge (USC)","State Pension (Contributory) {0} a week ({1}/{2} years of contributions). No early state pension; you can defer it up to {3} for a higher rate. Workplace and auto-enrolment pensions come on top.":"State Pension (Contributory) {0} a week ({1}/{2} years of contributions). No early state pension; you can defer it up to {3} for a higher rate. Workplace and auto-enrolment pensions come on top.","Your pension contributions get income-tax relief up to {0} this year ({1} of earnings up to {2} at your age). USC and PRSI still apply.":"Your pension contributions get income-tax relief up to {0} this year ({1} of earnings up to {2} at your age). USC and PRSI still apply.","Barcelona":"Barcelona","Income tax (single rates)":"Inkomstenbelasting (tarief alleenstaande)","Two-thirds pension: ⅔ of your average pay over the best {0} years (capped at {1}) × {2}/{3} years of contributions. Age {4} (born from {5}); from {6} if you have the full {7} years and stop working. Cost-of-living increases are added every year.":"Two-thirds pension: ⅔ of your average pay over the best {0} years (capped at {1}) × {2}/{3} years of contributions. Age {4} (born from {5}); from {6} if you have the full {7} years and stop working. Cost-of-living increases are added every year.","Personal retirement schemes give a {0} tax credit on up to {1} a year (max {2}), here {3}, shown as an extra contribution.":"Personal retirement schemes give a {0} tax credit on up to {1} a year (max {2}), here {3}, shown as an extra contribution.","Compensation ({0} days of base pay per year, tax-free)":"Vergoeding ({0} dagen basisloon per jaar, belastingvrij)","Burial fee and public service fee":"Begrafenisheffing en omroepbijdrage","{0} months":"{0} maanden","{0} month(s)":"{0} maand(en)","Severance pay (odprawa, {0} months)":"Ontslagvergoeding (odprawa, {0} maanden)","ZUS pension: the {0} recorded on your account and sub-account ({1} of pay, in today’s money) divided by {2} months of average further life at {3} (GUS table from {4} April {5}). Pension age {6}; the minimum needs {7} years. Health insurance of {8} and income tax are deducted. A {9}th pension (PLN {10}) is paid each April. Capital from before {11} and OFE are not modelled.":"ZUS pension: the {0} recorded on your account and sub-account ({1} of pay, in today’s money) divided by {2} months of average further life at {3} (GUS table from {4} April {5}). Pension age {6}; the minimum needs {7} years. Health insurance of {8} and income tax are deducted. A {9}th pension (PLN {10}) is paid each April. Capital from before {11} and OFE are not modelled.","PPK: you pay {0} (up to {1}) and your employer {2} (up to {3}); the employer part counts as taxable income. The state adds PLN {4} a year ({5}) and a PLN {6} welcome payment.":"PPK: you pay {0} (up to {1}) and your employer {2} (up to {3}); the employer part counts as taxable income. The state adds PLN {4} a year ({5}) and a PLN {6} welcome payment.","{0} a month for {1} months, then {2} for {3} months (taxable)":"{0} a month for {1} months, then {2} for {3} months (taxable)","{0} months: {1}, then {2} and {3} of your net pay (up to about CZK {4} a month); starts after the months covered by severance":"{0} months: {1}, then {2} and {3} of your net pay (up to about CZK {4} a month); starts after the months covered by severance","Severance pay ({0} months)":"Ontslagvergoeding ({0} maanden)","Severance pay ({0} month)":"Ontslagvergoeding ({0} maand)","Basic amount CZK {0} + {1} for each of your {2} years of a calculation base of {3} (your average earnings {4} a month, reduced at CZK {5} and {6}). Pension age {7} for your birth year, with {8} years of insurance; up to {9} years early with {10} years ({11} of the base per {12} days). Minimum CZK {13}; old-age pensions are in practice tax-free.":"Basic amount CZK {0} + {1} for each of your {2} years of a calculation base of {3} (your average earnings {4} a month, reduced at CZK {5} and {6}). Pension age {7} for your birth year, with {8} years of insurance; up to {9} years early with {10} years ({11} of the base per {12} days). Minimum CZK {13}; old-age pensions are in practice tax-free.","State contribution {0} a year ({1} of your monthly contribution from CZK {2} up to {3}); the part above CZK {4} a month is tax-deductible up to CZK {5} ({6}). Employer contributions are tax-free up to CZK {7}.":"State contribution {0} a year ({1} of your monthly contribution from CZK {2} up to {3}); the part above CZK {4} a month is tax-deductible up to CZK {5} ({6}). Employer contributions are tax-free up to CZK {7}.","90 days + {0} + {1} days":"90 dagen + {0} + {1} dagen","Odprawa ({0} months)":"Odprawa ({0} maanden)","PPK: you pay 2% (up to 4%) and your employer 1.5% (up to 4%); the employer part counts as taxable income. The state adds PLN 240 a year ({0}) and a PLN 250 welcome payment.":"PPK: jij betaalt 2% (tot 4%) en je werkgever 1,5% (tot 4%); het werkgeversdeel telt als belastbaar inkomen. De staat legt PLN 240 per jaar bij ({0}) plus een welkomstbetaling van PLN 250.","{0} a month for 3 months, then {1} for 3 months (taxable){2}":"{0} per maand gedurende 3 maanden, daarna {1} gedurende 3 maanden (belast){2}","resign":"resign","; after resigning it starts only after 90 days":"; na zelf ontslag nemen begint de uitkering pas na 90 dagen","Severance pay (odprawa, {0} month)":"Ontslagvergoeding (odprawa, {0} maand)","{0} month":"{0} maand","ZUS pension: the {0} recorded on your account and sub-account (19.52% of pay, in today’s money) divided by {1} months of average further life at {2} (GUS table from 1 April 2026).{3} Pension age {4}; the minimum needs {5} years. Health insurance of 9% and income tax are deducted. A 13th pension (PLN 1,978.49) is paid each April. Capital from before 1999 and OFE are not modelled.":"ZUS-pensioen: de {0} op je rekening en subrekening (19,52% van het loon, in geld van nu) gedeeld door {1} maanden gemiddelde resterende levensverwachting op {2} (GUS-tabel vanaf 1 april 2026).{3} Pensioenleeftijd {4}; het minimum vereist {5} jaar. Zorgverzekering van 9% en inkomstenbelasting worden ingehouden. Een 13e pensioen (PLN 1.978,49) wordt elke april betaald. Kapitaal van vóór 1999 en OFE zijn niet meegenomen."," Raised to the guaranteed minimum of PLN 1,978.49.":" Verhoogd tot het gegarandeerde minimum van PLN 1.978,49.","Notice + severance ({0} months)":"Opzegtermijn + ontslagvergoeding ({0} maanden)","Voluntary pension fund: 20% of your contributions comes back as a tax credit paid into your account, up to HUF 150,000 a year ({0}).":"Vrijwillig pensioenfonds: 20% van je inleg komt terug als belastingkorting op je rekening, tot HUF 150.000 per jaar ({0}).","{0} a month (60% of pay, up to the minimum wage) for {1} days (taxable)":"{0} per maand (60% van het loon, hoogstens het minimumloon) gedurende {1} dagen (belast)","Notice pay in lieu ({0} days, at least half free from work)":"Loon over de opzegtermijn ({0} dagen, minstens de helft vrijgesteld van werk)","Old-age pension: {0} (for {1} years of service) of your net average earnings {2} a month, after the degression above HUF 372,000. From age 65 with 20 years (a partial pension with 15); women with 40 years of eligible time can retire at any age. A 13th monthly pension is paid each February; pensions are not taxed.":"Ouderdomspensioen: {0} (voor {1} dienstjaren) van je gemiddelde nettoverdienste van {2} per maand, na de degressie boven HUF 372.000. Vanaf 65 met 20 jaar (gedeeltelijk pensioen met 15); vrouwen met 40 jaar recht gevende tijd kunnen op elke leeftijd met pensioen. Een 13e maandpensioen wordt elke februari betaald; pensioenen zijn onbelast.","Severance ({0} months)":"Ontslagvergoeding ({0} maanden)","State contribution {0} a year (20% of your monthly contribution from CZK 500 up to 1,700); the part above CZK 1,700 a month is tax-deductible up to CZK 48,000 ({1}). Employer contributions are tax-free up to CZK 50,000.":"Staatsbijdrage {0} per jaar (20% van je maandelijkse inleg van CZK 500 tot 1.700); het deel boven CZK 1.700 per maand is aftrekbaar tot CZK 48.000 ({1}). Werkgeversbijdragen zijn belastingvrij tot CZK 50.000.","{0} months: 80%, then 50% and 40% of your net pay (up to about CZK 38,537 a month); starts after the months covered by severance":"{0} maanden: 80%, daarna 50% en 40% van je nettoloon (tot ongeveer CZK 38.537 per maand); begint na de maanden die de ontslagvergoeding dekt","Basic amount CZK 4,900 + {0} for each of your {1} years of a calculation base of {2} (your average earnings {3} a month, reduced at CZK 21,546 and 195,868). Pension age {4} for your birth year, with 35 years of insurance; up to 3 years early with 40 years (−1.5% of the base per 90 days). Minimum CZK 9,800; old-age pensions are in practice tax-free.":"Basisbedrag CZK 4.900 + {0} voor elk van je {1} jaren over een berekeningsgrondslag van {2} (je gemiddelde verdiensten {3} per maand, verlaagd bij CZK 21.546 en 195.868). Pensioenleeftijd {4} voor je geboortejaar, met 35 verzekeringsjaren; tot 3 jaar eerder met 40 jaar (−1,5% van de grondslag per 90 dagen). Minimum CZK 9.800; ouderdomspensioenen zijn in de praktijk belastingvrij.","Third-pillar contributions are deductible up to 15% of your income and €6,000 a year ({0}).":"Bijdragen aan de derde pijler zijn aftrekbaar tot 15% van je inkomen en € 6.000 per jaar ({0}).","60% of your pay for 100 days, then 40%, for {0} days in total (taxable)":"60% van je loon gedurende 100 dagen, daarna 40%, in totaal {0} dagen (belast)","Unemployment Insurance Fund redundancy benefit ({0} months)":"Ontslaguitkering van het Werkloosheidsverzekeringsfonds ({0} maanden)","Unemployment Insurance Fund redundancy benefit ({0} month)":"Ontslaguitkering van het Werkloosheidsverzekeringsfonds ({0} maand)","Notice paid in lieu ({0} days)":"Vergoeding in plaats van opzegtermijn ({0} dagen)","State old-age pension: base part €399.24 + €10.477 for each insurance component ({0} in total; one component is a year of average pay). From age 65 with 15 years of service; up to 5 years earlier with 0.4% less per month, or 0.9% more per month for each month you defer. Income tax of 22% applies above €776 a month. The funded second pillar is paid separately.":"Staatsouderdomspensioen: basisdeel € 399,24 + € 10,477 per verzekeringscomponent ({0} in totaal; één component is een jaar gemiddeld loon). Vanaf 65 met 15 dienstjaren; tot 5 jaar eerder met 0,4% minder per maand, of 0,9% meer per maand uitstel. Boven € 776 per maand geldt 22% inkomstenbelasting. De kapitaalgedekte tweede pijler wordt apart uitgekeerd.","Funded pension (II pillar) {0}%":"Kapitaalgedekt pensioen (II-pijler) {0}%","Contributions to a voluntary pension fund are deductible up to 10% of your taxable income ({0} a year).":"Bijdragen aan een vrijwillig pensioenfonds zijn aftrekbaar tot 10% van je belastbaar inkomen ({0} per jaar).","about {0} a working day for {1} months (60% of your insurable income, within the 2026 limits)":"ongeveer {0} per werkdag gedurende {1} maanden (60% van je verzekerd inkomen, binnen de grenzen van 2026)","Retirement compensation ({0} months’ pay)":"Pensioneringsvergoeding ({0} maandlonen)","State pension: {0} a month of average insurable income × {1} years × 1.35%{2}. You need age {3} and {4} years of service in {5} (or age 67 with 15 years); up to one year earlier with a 0.4% cut per month. Between €347.51 and €1,738.40 a month; pensions are not taxed.":"Staatspensioen: {0} per maand gemiddeld verzekerd inkomen × {1} jaar × 1,35%{2}. Je hebt de leeftijd {3} en {4} dienstjaren nodig in {5} (of 67 jaar met 15 jaar); tot een jaar eerder met 0,4% korting per maand. Tussen € 347,51 en € 1.738,40 per maand; pensioenen zijn onbelast.",", reduced by about a quarter for the years in a universal pension fund (UPF), which pays its own pension on top":", ongeveer een kwart lager voor de jaren in een universeel pensioenfonds (UPF), dat daarbovenop een eigen pensioen betaalt","Salary sacrifice is taken before income tax and the Medicare levy and taxed at 15% in the fund instead. All concessional contributions (yours plus the employer’s {0}) count towards the $32,500 cap for 2026–27; unused cap from the last 5 years can be carried forward if your balance is under $500,000.{1}":"Salary sacrifice gaat af vóór inkomstenbelasting en Medicare levy en wordt in plaats daarvan met 15% belast in het fonds. Alle concessionele bijdragen (de jouwe plus die van de werkgever, {0}) tellen mee voor het plafond van $ 32.500 voor 2026–27; ongebruikte ruimte van de laatste 5 jaar kan worden meegenomen als je saldo onder $ 500.000 ligt.{1}"," Above $250,000 of income, Division 293 adds another 15% on contributions.":" Boven $ 250.000 inkomen rekent Division 293 nog eens 15% over bijdragen.","{0} wk":"{0} wk","{0} a fortnight JobSeeker Payment, shown for 6 months (means-tested; redundancy pay and savings can delay the start)":"{0} per twee weken JobSeeker Payment, getoond voor 6 maanden (inkomens- en vermogenstoets; ontslagvergoeding en spaargeld kunnen de start uitstellen)","{0} week":"{0} week","Pay in lieu of notice ({0} weeks)":"Loon in plaats van opzegtermijn ({0} weken)","NES redundancy pay ({0} weeks)":"NES-ontslagvergoeding ({0} weken)","Age Pension from age 67 after at least 10 years living in Australia (the years above count as residence): up to {0} a fortnight for a single person ({1} each for a couple). It is means-tested: your savings and super of {2} are deemed to earn {3} a year, giving {4} under the income test, and the assets test ({5}) gives {6}; the lower amount is paid. The pension is funded from general tax, so there are no contributions, and with no other income the seniors tax offset means no tax is due. Your super is in the Super tab.":"Age Pension vanaf 67 na minstens 10 jaar wonen in Australië (de jaren hierboven tellen als verblijf): tot {0} per twee weken voor een alleenstaande ({1} elk voor een paar). Er geldt een middelentoets: aan je spaargeld en super van {2} wordt een opbrengst van {3} per jaar toegerekend, wat volgens de inkomenstoets {4} oplevert, en de vermogenstoets ({5}) geeft {6}; het laagste bedrag wordt betaald. Het pensioen wordt betaald uit algemene belastingen, dus er zijn geen premies, en zonder ander inkomen zorgt de belastingkorting voor senioren dat je geen belasting betaalt. Je super staat op het tabblad Super.","homeowner":"huiseigenaar","non-homeowner":"geen huiseigenaar","part pension, means-tested ({0} of the maximum)":"gedeeltelijk pensioen, met middelentoets ({0} van het maximum)","Medicare levy surcharge {0} (no private hospital cover)":"Medicare levy surcharge {0} (geen particuliere ziekenhuisdekking)","PGBL contributions are deductible up to 12% of your taxable income ({0} a year) if you file the complete annual return and contribute to INSS. VGBL plans give no deduction but tax only the returns.":"PGBL-bijdragen zijn aftrekbaar tot 12% van je belastbaar inkomen ({0} per jaar) als je de volledige jaaraangifte indient en INSS-premie betaalt. VGBL-plannen geven geen aftrek maar belasten alleen het rendement.","{0} payments":"{0} betalingen","Pro-rata holidays + one third ({0}/12, tax-free)":"Pro-rata vakantie + een derde ({0}/12, belastingvrij)","13th salary pro rata ({0}/12)":"Pro-rata 13e maand ({0}/12)","{0} a month for {1} months (first claim)":"{0} per maand gedurende {1} maanden (eerste aanvraag)","FGTS balance released ({0}, your own account)":"Vrijgegeven FGTS-saldo ({0}, je eigen rekening)","acordo":"acordo","all":"alles","FGTS fine {0} of the balance (tax-free)":"FGTS-boete {0} van het saldo (belastingvrij)","Notice paid in lieu ({0} days{1})":"Vergoeding in plaats van opzegtermijn ({0} dagen{1})",", half by agreement":", de helft in onderling overleg","INSS retirement by age: {0} of your average salary ({1} a month since July 1994), within the minimum wage (R$1,621) and the ceiling (R$8,475.55). You need age {2} and {3} years of contributions; earlier transition rules for people insured before November 2019 are not modelled. Paid 13 times a year.":"INSS-ouderdomspensioen naar leeftijd: {0} van je gemiddelde loon ({1} per maand sinds juli 1994), binnen het minimumloon (R$1.621) en het plafond (R$8.475,55). Je hebt leeftijd {2} en {3} premiejaren nodig; eerdere overgangsregels voor wie vóór november 2019 verzekerd was, zijn niet meegenomen. 13 keer per jaar betaald.","Your limit in 2026 is {0}{1}; employer match {2}. {3} Withdrawals before 59½ usually pay a 10% penalty.":"Je limiet in 2026 is {0}{1}; werkgeversbijdrage {2}. {3} Opnames vóór 59½ kosten meestal 10% boete."," including the catch-up for your age":" inclusief de inhaalbijdrage (catch-up) voor jouw leeftijd","Roth: you pay tax now and withdrawals after 59½ (account open 5 years) are tax-free; the employer match is usually pre-tax.":"Roth: je betaalt nu belasting en opnames na 59½ (rekening 5 jaar open) zijn belastingvrij; de werkgeversbijdrage is meestal vóór belasting.","Traditional: contributions lower federal and state income tax (not Social Security or Medicare); withdrawals are taxed as income.":"Traditional: bijdragen verlagen de federale en staatsinkomstenbelasting (niet Social Security of Medicare); opnames worden belast als inkomen.","{0} / week for up to {1} weeks in {2} (taxable)":"{0} / week voor maximaal {1} weken in {2} (belast)","Severance (company policy, {0} weeks per year)":"Ontslagvergoeding (bedrijfsbeleid, {0} weken per jaar)","Social Security: primary amount {0} a month at 67 (average indexed earnings {1} a month over your best 35 years), {2}. {3}You need 40 credits (about 10 years of work). Amounts in today’s money.":"Social Security: primair bedrag {0} per maand op 67 (gemiddelde geïndexeerde verdiensten {1} per maand over je beste 35 jaar), {2}. {3}Je hebt 40 credits nodig (ongeveer 10 jaar werk). Bedragen in geld van nu.","reduced to {0} for claiming at {1}":"verlaagd tot {0} bij aanvraag op {1}","raised to {0} for waiting until {1}":"verhoogd tot {0} als je wacht tot {1}","paid in full at your full retirement age":"volledig betaald op je volledige pensioenleeftijd","The Medicare Part B premium ($202.90 a month in 2026) is deducted. ":"De Medicare Part B-premie ($ 202,90 per maand in 2026) wordt ingehouden. ","State income tax ({0})":"Staatsinkomstenbelasting ({0})","{0} / month at first, {1} days (fund members)":"{0} / maand in het begin, {1} dagen (fondsleden)","Earnings-related pension {0} a month: 1.5% of each year’s pay (after your pension contribution), times the life-expectancy coefficient (about {1}), +0.4% for each month you claim after your lowest age ({2}).{3} Net is an estimate (pension income deduction not modelled).":"Inkomensgerelateerd pensioen {0} per maand: 1,5% van het loon van elk jaar (na je pensioenpremie), maal de levensverwachtingscoëfficiënt (ongeveer {1}), +0,4% voor elke maand dat je na je laagste leeftijd ({2}) aanvraagt.{3} Netto is een schatting (aftrek voor pensioeninkomen niet meegenomen)."," National and guarantee pension add {0} a month.":" Volks- en garantiepensioen voegen {0} per maand toe.","{0} / month for up to {1} weeks":"{0} / maand voor maximaal {1} weken","Retirement pension {0} a month: 18.1% of each year’s income up to 7.1 G (NOK 969,498) builds a pension account, divided by a life-expectancy divisor for claiming at {1}{2}. You can claim from 62 if the pension at 67 would reach the guarantee level; occupational pension (OTP, at least 2%) and AFP come on top.":"Ouderdomspensioen {0} per maand: 18,1% van het inkomen van elk jaar tot 7,1 G (NOK 969.498) bouwt een pensioenrekening op, gedeeld door een levensverwachtingsdeler voor aanvraag op {1}{2}. Aanvragen kan vanaf 62 als het pensioen op 67 het garantieniveau zou halen; bedrijfspensioen (OTP, minstens 2%) en AFP komen erbovenop.",", plus guarantee pension {0}":", plus garantiepensioen {0}","{0} / month at first, 300 days (a-kassa members)":"{0} / maand in het begin, 300 dagen (a-kassa-leden)","Income and premium pension {0} a month: 18.5% of each year’s pensionable pay (capped at SEK 625,500) divided by a life-expectancy divisor for claiming at {1}{2}. You can claim from 63; the target age (riktålder) is 67, when the guarantee pension and housing supplement start. Occupational pensions (ITP/SAF-LO, usually 4.5% of pay) come on top.":"Inkomens- en premiepensioen {0} per maand: 18,5% van het pensioengevend loon van elk jaar (plafond SEK 625.500) gedeeld door een levensverwachtingsdeler voor aanvraag op {1}{2}. Aanvragen kan vanaf 63; de richtleeftijd (riktålder) is 67, wanneer garantiepensioen en woontoeslag beginnen. Bedrijfspensioenen (ITP/SAF-LO, meestal 4,5% van het loon) komen erbovenop.","{0} / month for up to 2 years (a-kasse members)":"{0} / maand voor maximaal 2 jaar (a-kasse-leden)","Severance (fratrædelsesgodtgørelse) {0} month(s)":"Ontslagvergoeding (fratrædelsesgodtgørelse) {0} maand(en)","Folkepension from {0} (your birth year): basic amount DKK 7,544 a month (full after 40 years of residence) + pension supplement up to DKK 8,729 (single, reduced by other income), plus ATP of about {1} a month. Deferring raises it. Most Danes also get a labour-market pension (often 12% of pay), which is not included here.":"Folkepension vanaf {0} (je geboortejaar): basisbedrag DKK 7.544 per maand (volledig na 40 jaar verblijf) + pensioentoeslag tot DKK 8.729 (alleenstaand, verlaagd door ander inkomen), plus ATP van ongeveer {1} per maand. Uitstellen verhoogt het. De meeste Denen hebben ook een arbeidsmarktpensioen (vaak 12% van het loon), dat hier niet is meegenomen.","Provident fund, pension and life-insurance contributions are deductible together with social insurance up to ⅕ of income: about {0} here.":"Bijdragen aan provident fund, pensioen en levensverzekering zijn samen met de sociale verzekering aftrekbaar tot ⅕ van het inkomen: hier ongeveer {0}.","{0} / week, 26 weeks (estimate)":"{0} / week, 26 weken (schatting)","Basic pension {0} + supplementary {1} (1.5% of your insured pay above the basic insurable earnings), paid 13 times a year. Age 65 with 15 years; from 63 with a 12% cut (0.5% a month). Estimate: the official amount uses your insurance points year by year.":"Basispensioen {0} + aanvullend {1} (1,5% van je verzekerd loon boven de basisverzekerde verdiensten), 13 keer per jaar betaald. Leeftijd 65 met 15 jaar; vanaf 63 met 12% korting (0,5% per maand). Schatting: het officiële bedrag gebruikt je verzekeringspunten jaar voor jaar.","Personal retirement schemes give a 25% tax credit on up to €3,000 a year (max €750), here {0}, shown as an extra contribution.":"Persoonlijke pensioenregelingen geven een belastingkorting van 25% over maximaal € 3.000 per jaar (max. € 750), hier {0}, getoond als extra bijdrage.","Two-thirds pension: ⅔ of your average pay over the best 10 years (capped at €{0}) × {1}/{2} years of contributions. Age 65 (born from 1962); from 61 if you have the full {2} years and stop working. Cost-of-living increases are added every year.":"Twee-derdepensioen: ⅔ van je gemiddelde loon over de beste 10 jaar (plafond € {0}) × {1}/{2} premiejaren. Leeftijd 65 (geboren vanaf 1962); vanaf 61 als je de volle {2} jaar hebt en stopt met werken. Er komen elk jaar indexeringen voor de kosten van levensonderhoud bij.","Income tax ({0} rates)":"Inkomstenbelasting (tarieven: {0})","married":"gehuwd","parent":"ouder","single":"alleenstaand","Your pension contributions get income-tax relief up to {0} this year ({1} of earnings up to €115,000 at your age). USC and PRSI still apply.":"Je pensioenbijdragen krijgen dit jaar belastingverlichting tot {0} ({1} van de verdiensten tot € 115.000 op jouw leeftijd). USC en PRSI blijven van toepassing.","State Pension (Contributory) {0} a week ({1}/40 years of contributions{2}). No early state pension; you can defer it up to 70 for a higher rate. Workplace and auto-enrolment pensions come on top.":"State Pension (Contributory) {0} per week ({1}/40 premiejaren{2}). Geen vervroegd staatspensioen; je kunt het tot 70 uitstellen voor een hoger bedrag. Bedrijfs- en auto-enrolmentpensioenen komen erbovenop.",", increased for deferring":", verhoogd door uitstel","Retirement savings plans (PPR) give a 20% tax credit, up to €400 under 35, €350 from 35 to 50 and €300 above 50: here on up to {0} a year.":"Pensioenspaarplannen (PPR) geven een belastingkorting van 20%, tot € 400 onder 35, € 350 van 35 tot 50 en € 300 boven 50: hier over maximaal {0} per jaar.","{0} / month, {1} months":"{0} / maand, {1} maanden","Reference earnings {0} a month (best {1} years) × {2} years at 2.0–2.3% a year. Normal age {3} (66 years 9 months in 2026, 66 years 11 months in 2027); yours is {4} after 4 months off for each year above 40 at age 60. Early from 60 with 40 years: −0.5% a month. Paid 14 times a year.":"Referentieverdiensten {0} per maand (beste {1} jaar) × {2} jaar tegen 2,0–2,3% per jaar. Normale leeftijd {3} (66 jaar en 9 maanden in 2026, 66 jaar en 11 maanden in 2027); die van jou is {4} na 4 maanden minder voor elk jaar boven 40 op 60-jarige leeftijd. Vervroegd vanaf 60 met 40 jaar: −0,5% per maand. 14 keer per jaar betaald.","State-subsidised pension savings (prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge): a 4.25% state premium on up to €3,286.08 a year, here {0}. No income-tax deduction. Employer pension-fund contributions are tax-free.":"Door de staat gesubsidieerd pensioensparen (prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge): een staatspremie van 4,25% over maximaal € 3.286,08 per jaar, hier {0}. Geen aftrek van inkomstenbelasting. Werkgeversbijdragen aan het pensioenfonds zijn belastingvrij.","{0} / month, {1} weeks":"{0} / maand, {1} weken","Pension account: 1.78% of each year’s pay (capped at €97,020) = {0} a year, paid in 14 instalments{1}. Legal age {2}. Net after 5.1% health insurance and wage tax (estimate).":"Pensioenrekening: 1,78% van het loon van elk jaar (plafond € 97.020) = {0} per jaar, betaald in 14 termijnen{1}. Wettelijke leeftijd {2}. Netto na 5,1% zorgverzekering en loonbelasting (schatting).",", +{0} for claiming after 65":", +{0} voor aanvraag na 65",", −{0} corridor pension (5.1% a year before the legal age)":", −{0} corridorpensioen (5,1% per jaar vóór de wettelijke leeftijd)","{0} / month gross, {1} months":"{0} / maand bruto, {1} maanden","Flat part {0} ({1}/40 years) + proportional part {2} ({3}% of your career pay){4}. Age 65 with 10 years, or from 57 with 40 years; no reduction for early retirement. Employee, employer and state each pay 8.5%.":"Vast deel {0} ({1}/40 jaar) + proportioneel deel {2} ({3}% van je loopbaanloon){4}. Leeftijd 65 met 10 jaar, of vanaf 57 met 40 jaar; geen korting bij vervroegd pensioen. Werknemer, werkgever en staat betalen elk 8,5%.",", raised to the minimum pension":", verhoogd tot het minimumpensioen","Income tax class {0} incl. {1}% employment fund":"Inkomstenbelasting klasse {0} incl. {1}% werkgelegenheidsfonds","Notice of {0} weeks, or the same in pay (taxed)":"Opzegtermijn van {0} weken, of hetzelfde in loon (belast)","Pension savings give a tax credit of 30% up to €1,050 a year, or 25% if you pay up to €1,350 (2026): here {0} plus the municipal surcharge.":"Pensioensparen geeft een belastingvermindering van 30% tot € 1.050 per jaar, of 25% als je tot € 1.350 inlegt (2026): hier {0} plus de gemeentelijke opcentiemen.","{0} / month gross at first, {1} months":"{0} / maand bruto in het begin, {1} maanden","{0} of your pay (capped at €82,609 a year) × {1}/45 years{2}. Legal age {3}; from 60–63 only with 42–44 career years{4}. Net after the 3.55% health contribution and tax with the pension reduction (estimate).":"{0} van je loon (plafond € 82.609 per jaar) × {1}/45 jaar{2}. Wettelijke leeftijd {3}; vanaf 60–63 alleen met 42–44 loopbaanjaren{4}. Netto na de gezondheidsbijdrage van 3,55% en belasting met de pensioenvermindering (schatting).","75% (household rate)":"75% (gezinstarief)","60% (single rate)":"60% (tarief alleenstaande)",", here −{0} because you have fewer than 35 full years":", hier −{0} omdat je minder dan 35 volle jaren hebt","Income tax incl. {0}% municipal surcharge":"Inkomstenbelasting incl. {0}% gemeentelijke opcentiemen","Annuity (lijfrente) payments are deductible up to your annual room, here about {0} (30% of income above €19,172, before your pension-fund build-up).":"Lijfrentebetalingen zijn aftrekbaar tot je jaarruimte, hier ongeveer {0} (30% van het inkomen boven € 19.172, vóór je opbouw in het pensioenfonds).","AOW {0} ({1}/50 years of residence) from 67 + workplace pension {2} ({3}% a year of pay above the €19,554 franchise, estimate)":"AOW {0} ({1}/50 jaar verblijf) vanaf 67 + werkgeverspensioen {2} ({3}% per jaar van het loon boven de franchise van € 19.554, schatting)","Your PER contributions reduce taxable income up to {0} this year (10% of last year’s professional income, min €4,710, max €37,680).":"Je PER-inleg verlaagt het belastbaar inkomen dit jaar tot {0} (10% van het beroepsinkomen van vorig jaar, min. € 4.710, max. € 37.680).","{0} / month for {1} months":"{0} / maand gedurende {1} maanden","Basic pension: average of the best 25 years {0} × {1} × {2}/{3} quarters{4}; AGIRC-ARRCO {5} points × €1.4386. Legal age {6}, full rate at 67.":"Basispensioen: gemiddelde van de beste 25 jaar {0} × {1} × {2}/{3} kwartalen{4}; AGIRC-ARRCO {5} punten × € 1,4386. Wettelijke leeftijd {6}, volledig tarief op 67."," + {0} bonus":" + {0} bonus","Taxable income after 10% allowance ({0} tax shares)":"Belastbaar inkomen na 10% aftrek ({0} belastingdelen)","Paid days off per year, {0}":"Betaalde vrije dagen per jaar, {0}","Statutory redundancy: {0} weeks × £{1}":"Wettelijke ontslagvergoeding bij boventalligheid: {0} weken × £{1}","Objective dismissal: 20 days per year ({0} days), tax-free":"Ontslag om objectieve redenen: 20 dagen per jaar ({0} dagen), belastingvrij","€540 × {0} months":"€ 540 × {0} maanden","{0} months’ pay (Law 4093/2012), without notice":"{0} maandlonen (wet 4093/2012), zonder opzegtermijn","same salary {0} / year everywhere":"zelfde salaris {0} / jaar overal","EUR":"EUR","Statutory redundancy ({0} weeks)":"Wettelijke ontslagvergoeding bij boventalligheid ({0} weken)","{0} months, from {1} / month":"{0} maanden, vanaf {1} / maand","from {0} / month for {1} months":"vanaf {0} / maand gedurende {1} maanden","Unfair-dismissal indemnity ({0} months)":"Vergoeding voor onterecht ontslag ({0} maanden)","{0} / month for {1} months{2}":"{0} / maand gedurende {1} maanden{2}"," after a 12-week block":" na een wachttijd van 12 weken","working days · legal minimum {0}{1}":"werkdagen · wettelijk minimum {0}{1}"," (may include bank holidays)":" (kan bank holidays bevatten)","Tax-free up to €8,112, social-insurance-free up to €4,056. Employer adds 15% of the SS-free part ({0}).":"Belastingvrij tot € 8.112, vrij van sociale premies tot € 4.056. De werkgever legt 15% van het premievrije deel bij ({0}).","with +{0} for deferring":"met +{0} voor uitstel","£241.30/week × {0}/35 qualifying years; State Pension age {1}":"£241,30/week × {0}/35 tellende jaren; State Pension-leeftijd {1}","Base {0} × {1} for {2} years; ordinary age {3}":"Grondslag {0} × {1} voor {2} jaar; gewone leeftijd {3}","Notional capital {0} × {1}% at {2}":"Fictief kapitaal {0} × {1}% op {2}","{0} pension points × €42.52":"{0} pensioenpunten × € 42,52","Freelancer {0} vs employee {1} on a budget of {2}":"Zelfstandige {0} vs. werknemer {1} bij een budget van {2}","{0} working days":"{0} werkdagen","6 days (1 child), 8 (2), 14 (3+) a year, children under 16{0}":"6 dagen (1 kind), 8 (2), 14 (3+) per jaar, kinderen onder 16{0}"," → {0} days":" → {0} dagen","Up to 4 days a year per child{0}":"Tot 4 dagen per jaar per kind{0}","Long-term care {0}%":"Langdurige zorg {0}%","Tax credits (employee + CO2 + single parent)":"Belastingkortingen (werknemer + CO2 + alleenstaande ouder)","Tax credits (employee + CO2)":"Belastingkortingen (werknemer + CO2)","Tax credits (personal + employee + single parent)":"Belastingkortingen (persoonlijk + werknemer + alleenstaande ouder)","Municipal tax (kommuneskat {0})":"Gemeentebelasting (kommuneskat {0})","Municipal and regional tax ({0})":"Gemeentelijke en regionale belasting ({0})","Burial fee + church fee and public service fee":"Begrafenisheffing + kerkbijdrage en omroepbijdrage","Employee pension contribution (TyEL {0})":"Pensioenpremie werknemer (TyEL {0})","Municipal tax ({0}) + church tax":"Gemeentebelasting ({0}) + kerkbelasting","Municipal tax ({0})":"Gemeentebelasting ({0})","{0} (moved)":"{0} (verplaatst)","Zurich (city)":"Zürich (stad)","Geneva (city)":"Genève (stad)","Lausanne (Vaud)":"Lausanne (Vaud)","Bern (city)":"Bern (stad)","Basel (Basel-Stadt)":"Bazel (Basel-Stadt)","Federal tax only (canton not included)":"Alleen federale belasting (zonder kanton)","Old-age, disability and income-loss insurance (AHV/IV/EO) 5.3%":"Ouderdoms-, invaliditeits- en inkomensverliesverzekering (AHV/IV/EO) 5,3%","Unemployment insurance (ALV) 1.1%":"Werkloosheidsverzekering (ALV) 1,1%","Non-occupational accident insurance (NBU) {p}":"Verzekering tegen niet-beroepsongevallen (NBU) {p}","Occupational pension (BVG minimum), half of {p} of the coordinated salary":"Bedrijfspensioen (BVG-minimum), de helft van {p} van het gecoördineerde loon","Cantonal and communal income tax ({c})":"Kantonale en gemeentelijke inkomstenbelasting ({c})","Taxable income for the federal tax":"Belastbaar inkomen voor de federale belasting","Taxable income for the cantonal tax":"Belastbaar inkomen voor de kantonale belasting","Employer AHV/IV/EO, ALV and BVG (same as yours; family allowance and accident premiums not included)":"AHV/IV/EO, ALV en BVG van de werkgever (gelijk aan die van jou; zonder premies voor kinderbijslag en ongevallen)","AHV old-age pension {a} a month ({y} of 44 contribution years, average yearly income {e}; full pension from CHF 1,260 to CHF 2,520), plus the 13th AHV pension paid each December from 2026, spread over the year here. Occupational pension (BVG minimum) {b} a month: your retirement savings of about {s} × {c} conversion rate. Reference age 65 (women born 1961–1963 between 64 and 65); the AHV pension can start from 63 (6.8% less per year early) or be deferred up to 5 years (up to 31.5% more). Tax estimated for {t}.":"AHV-ouderdomspensioen {a} per maand ({y} van 44 bijdragejaren, gemiddeld jaarinkomen {e}; volledig pensioen van CHF 1.260 tot CHF 2.520), plus het 13e AHV-pensioen dat vanaf 2026 elke december wordt betaald, hier over het jaar verdeeld. Bedrijfspensioen (BVG-minimum) {b} per maand: je pensioenkapitaal van ongeveer {s} × omzettingspercentage {c}. Referentieleeftijd 65 (vrouwen geboren in 1961–1963 tussen 64 en 65); het AHV-pensioen kan vanaf 63 ingaan (6,8% minder per jaar eerder) of tot 5 jaar worden uitgesteld (tot 31,5% meer). Belasting geschat voor {t}.","AHV/IV/EO for the self-employed 10% (lower rates up to CHF 60,500 of income)":"AHV/IV/EO voor zelfstandigen 10% (lagere tarieven tot CHF 60.500 inkomen)","Long-service severance (art. 339b CO, at least 2 months’ pay; reduced by employer pension-fund benefits)":"Vertrekvergoeding bij lange dienst (art. 339b CO, minstens 2 maandlonen; verminderd met uitkeringen van het pensioenfonds van de werkgever)","{a} a month ({p} of your insured salary, at most CHF 12,350 a month) for {n} daily allowances (about {m} months); after a resignation the fund usually suspends 31–60 days":"{a} per maand ({p} van je verzekerd loon, hoogstens CHF 12.350 per maand) voor {n} dagvergoedingen (ongeveer {m} maanden); na ontslag op eigen verzoek schort de kas meestal 31–60 dagen op","{m} months (to the end of a month)":"{m} maanden (tegen het einde van een maand)","Code of Obligations art. 335c":"Wetboek van verbintenissen art. 335c","Switzerland":"Zwitserland","Place of residence (canton and commune)":"Woonplaats (kanton en gemeente)","Non-occupational accident insurance (NBU) %":"Verzekering tegen niet-beroepsongevallen (NBU) %","Occupational pension fund (BVG minimum contributions)":"Pensioenfonds (BVG-minimumbijdragen)","Three levels tax your income: the federal government (progressive up to 11.5%; the 2026 tariff starts above CHF 15,200 of taxable income for single people), the canton and the commune, which multiply the cantonal tariff by their tax rates. The cantonal and communal tax shown here comes from the official ESTV tax calculator for 2026 for the selected city, without church tax. Children reduce the federal tax by CHF 263 each and single parents use the lower parent tariff.":"Je inkomen wordt op drie niveaus belast: door de bondsstaat (progressief tot 11,5%; het tarief 2026 begint boven CHF 15.200 belastbaar inkomen voor alleenstaanden), door het kanton en door de gemeente, die het kantonale tarief met hun belastingvoet vermenigvuldigen. De getoonde kantonale en gemeentelijke belasting komt uit de officiële belastingrekenhulp van de ESTV voor 2026 voor de gekozen stad, zonder kerkbelasting. Elk kind verlaagt de federale belasting met CHF 263 en alleenstaande ouders vallen onder het lagere oudertarief.","Employees pay 5.3% AHV/IV/EO on all pay and 1.1% unemployment insurance up to CHF 148,200 a year; the employer pays the same. Non-occupational accident insurance (about 1%, depending on the insurer) is usually deducted from pay. The occupational pension (BVG) is compulsory above CHF 22,680 a year: age credits of 7% to 18% of the coordinated salary (pay up to CHF 90,720 minus CHF 26,460), at least half paid by the employer. Many pension funds insure more than the legal minimum used here.":"Werknemers betalen 5,3% AHV/IV/EO over het hele loon en 1,1% werkloosheidsverzekering tot CHF 148.200 per jaar; de werkgever betaalt hetzelfde. De verzekering tegen niet-beroepsongevallen (ongeveer 1%, afhankelijk van de verzekeraar) wordt meestal op het loon ingehouden. Het bedrijfspensioen (BVG) is verplicht vanaf CHF 22.680 per jaar: ouderdomstegoeden van 7% tot 18% van het gecoördineerde loon (loon tot CHF 90.720 min CHF 26.460), minstens de helft betaald door de werkgever. Veel pensioenfondsen verzekeren meer dan het wettelijke minimum dat hier wordt gebruikt.","Code of Obligations and Labour Act":"Wetboek van verbintenissen en arbeidswet","Overtime beyond the contractual hours is paid with a 25% supplement unless the written contract says otherwise or it is compensated with time off. Work beyond the legal maximum week (45 hours in industry and offices, 50 hours in other sectors) is limited to 2 hours a day and 170 hours a year (140 with a 50-hour week) and must be paid with 25% extra. Night work is allowed only with a permit and Sunday work is paid with 50% extra.":"Overuren boven de contractuele arbeidstijd worden betaald met een toeslag van 25%, tenzij het schriftelijke contract iets anders bepaalt of ze met vrije tijd worden gecompenseerd. Werk boven de wettelijke maximale werkweek (45 uur in industrie en kantoren, 50 uur in andere sectoren) is beperkt tot 2 uur per dag en 170 uur per jaar (140 bij een 50-urenweek) en moet met 25% extra worden betaald. Nachtwerk mag alleen met een vergunning en zondagswerk wordt met 50% extra betaald.","2 h / day, 170 h / year above the 45-hour week":"2 uur / dag, 170 uur / jaar boven de 45-urenweek","The self-employed pay 10% AHV/IV/EO on their profit (lower rates from 5.371% for incomes below CHF 60,500, at least CHF 530 a year) and no unemployment insurance. Joining a pension fund is voluntary; without one you can pay up to 20% of your income, at most CHF 36,288 a year, into pillar 3a tax-free. VAT registration is required above CHF 100,000 of turnover.":"Zelfstandigen betalen 10% AHV/IV/EO over hun winst (lagere tarieven vanaf 5,371% voor inkomens onder CHF 60.500, minstens CHF 530 per jaar) en geen werkloosheidsverzekering. Aansluiting bij een pensioenfonds is vrijwillig; zonder pensioenfonds kun je tot 20% van je inkomen, hoogstens CHF 36.288 per jaar, belastingvrij in pijler 3a storten. Btw-registratie is verplicht boven CHF 100.000 omzet.","AHV old-age pension (1st pillar)":"AHV-ouderdomspensioen (1e pijler)","A full AHV pension needs 44 contribution years and ranges from CHF 1,260 to CHF 2,520 a month depending on average yearly income (in 2025 and 2026); each missing year cuts it by about 1/44. From December 2026 a 13th monthly pension is paid every year. The reference age is 65 (women born 1961–1963 between 64¼ and 64¾); the pension can start from 63 or be deferred up to age 70.":"Een volledig AHV-pensioen vereist 44 bijdragejaren en ligt tussen CHF 1.260 en CHF 2.520 per maand, afhankelijk van het gemiddelde jaarinkomen (in 2025 en 2026); elk ontbrekend jaar verlaagt het met ongeveer 1/44. Vanaf december 2026 wordt elk jaar een 13e maandpensioen betaald. De referentieleeftijd is 65 (vrouwen geboren in 1961–1963 tussen 64¼ en 64¾); het pensioen kan vanaf 63 ingaan of tot 70 worden uitgesteld.","Occupational pension (2nd pillar)":"Bedrijfspensioen (2e pijler)","The BVG savings (age credits plus at least 1.25% interest in 2026) are turned into a life pension with a minimum conversion rate of 6.8% at the reference age, or paid out as a lump sum. Together, AHV and BVG aim to replace about 60% of earlier pay up to CHF 90,720.":"Het BVG-tegoed (ouderdomstegoeden plus minstens 1,25% rente in 2026) wordt op de referentieleeftijd omgezet in een levenslang pensioen met een minimaal omzettingspercentage van 6,8%, of als kapitaal uitbetaald. Samen willen AHV en BVG ongeveer 60% van het vroegere loon tot CHF 90.720 vervangen.","Pillar 3a contributions are deductible from taxable income up to CHF 7,258 a year in 2026 if you are in a pension fund (20% of income, at most CHF 36,288, without one). The money is locked until five years before the reference age (or for buying a home or starting a business) and taxed separately at a reduced rate when withdrawn.":"Bijdragen aan pijler 3a zijn in 2026 aftrekbaar van het belastbaar inkomen tot CHF 7.258 per jaar als je bij een pensioenfonds bent aangesloten (zonder pensioenfonds 20% van het inkomen, hoogstens CHF 36.288). Het geld staat vast tot vijf jaar voor de referentieleeftijd (behalve voor de aankoop van een woning of de start als zelfstandige) en wordt bij opname apart tegen een verlaagd tarief belast.","Pillar 3a (bank account or securities): contributions are tax-deductible, returns are tax-free and the withdrawal is taxed separately at a reduced rate (about 7% used here; it depends on the canton and amount). Interest on ordinary savings is taxed as income (25% used) and 35% withholding tax is deducted and refunded through the tax return.":"Pijler 3a (bankrekening of effecten): bijdragen zijn aftrekbaar, rendementen belastingvrij en de opname wordt apart tegen een verlaagd tarief belast (hier ongeveer 7%; afhankelijk van kanton en bedrag). Rente op gewone spaargelden wordt als inkomen belast (hier 25%) en 35% voorheffing wordt ingehouden en via de aangifte terugbetaald.","Berchtold’s Day":"Berchtoldsdag","Swiss National Day":"Zwitserse nationale feestdag","Jeûne genevois":"Geneefse vastendag (Jeûne genevois)","Federal Fast Monday":"Maandag na de federale vastendag","Restoration of the Republic":"Herstel van de Republiek","At least 4 weeks of paid holiday a year (5 weeks up to age 20); many contracts give 5 weeks. Only 1 August is a public holiday everywhere: the cantons set the others (up to 8 a year count as equal to Sundays), so the list of the selected city is shown.":"Minstens 4 weken betaalde vakantie per jaar (5 weken tot 20 jaar); veel contracten geven 5 weken. Alleen 1 augustus is overal een feestdag: de kantons bepalen de andere (tot 8 per jaar staan gelijk aan zondagen), daarom wordt de lijst van de gekozen stad getoond.","14 weeks from the birth (Geneva: 16 weeks)":"14 weken vanaf de geboorte (Genève: 16 weken)","80% of pay, at most CHF 220 a day (income-loss insurance, EO)":"80% van het loon, hoogstens CHF 220 per dag (inkomensverliesverzekering, EO)","2 weeks (10 working days) within 6 months of the birth":"2 weken (10 werkdagen) binnen 6 maanden na de geboorte","80% of pay, at most CHF 220 a day":"80% van het loon, hoogstens CHF 220 per dag","Family allowances":"Kinderbijslag","Monthly per child, from the employer’s family compensation fund":"Per kind per maand, van het kinderbijslagfonds van de werkgever","At least CHF 215 per child (CHF 268 in education from 16 to 25); many cantons pay more":"Minstens CHF 215 per kind (CHF 268 in opleiding van 16 tot 25); veel kantons betalen meer","By law the employer pays for a limited time (3 weeks in the first year, longer with service); most employers have daily sickness insurance instead":"Volgens de wet betaalt de werkgever een beperkte tijd door (3 weken in het eerste dienstjaar, langer met de dienstjaren); de meeste werkgevers hebben in plaats daarvan een ziekengeldverzekering","100% (law) or usually 80% for up to 720 days (insurance)":"100% (wet) of meestal 80% tot 720 dagen (verzekering)","Dismissed by the employer":"Ontslagen door de werkgever","After the probation period the notice is 1 month in the first year of service, 2 months from the second to the ninth year and 3 months after that, always to the end of a month (contracts may set longer periods). There is no general severance pay: only workers aged 50 or more with 20 years at the employer are owed 2 to 8 months’ pay, reduced by what the employer’s pension fund pays.":"Na de proeftijd is de opzegtermijn 1 maand in het eerste dienstjaar, 2 maanden van het tweede tot het negende jaar en daarna 3 maanden, altijd tegen het einde van een maand (contracten kunnen langere termijnen bepalen). Er is geen algemene ontslagvergoeding: alleen werknemers van 50 jaar of ouder met 20 dienstjaren bij de werkgever hebben recht op 2 tot 8 maandlonen, verminderd met wat het pensioenfonds van de werkgever uitkeert.","With at least 12 months of contributions in the last 2 years the unemployment fund pays 70% of your insured salary (80% with children or a low salary), at most CHF 12,350 a month, for 200 daily allowances (12 months of contributions), 260 (18 months) or 400 (22 months; 520 from age 55). There are 5 to 20 waiting days depending on income, and a suspension if you resigned without good reason.":"Met minstens 12 maanden bijdragen in de laatste 2 jaar betaalt de werkloosheidskas 70% van je verzekerd loon (80% met kinderen of een laag loon), hoogstens CHF 12.350 per maand, gedurende 200 dagvergoedingen (12 maanden bijdragen), 260 (18 maanden) of 400 (22 maanden; 520 vanaf 55). Er gelden 5 tot 20 wachtdagen naargelang het inkomen en een opschorting als je zonder geldige reden ontslag nam.","Paying the maximum CHF 7,258 into pillar 3a lowers your federal, cantonal and communal income tax at your marginal rate.":"Het maximum van CHF 7.258 in pijler 3a storten verlaagt je federale, kantonale en gemeentelijke belasting tegen je marginale tarief.","Voluntary buy-ins into your pension fund are also fully deductible (ask your fund for your buy-in potential).":"Vrijwillige inkopen in je pensioenfonds zijn ook volledig aftrekbaar (vraag je pensioenfonds naar je inkoopruimte).","Family allowances of at least CHF 215 per child a month are included (many cantons pay more, e.g. Geneva and Vaud). Married couples are taxed jointly with the married tariff, which is not modelled; single parents use the parent tariff.":"Kinderbijslag van minstens CHF 215 per kind per maand is meegenomen (veel kantons betalen meer, bv. Genève en Vaud). Gehuwden worden samen belast tegen het gehuwdentarief, dat hier niet wordt berekend; alleenstaande ouders vallen onder het oudertarief.","None (only from age 50 with 20 years)":"Geen (alleen vanaf 50 jaar met 20 dienstjaren)","14 weeks at 80%":"14 weken tegen 80%","2 weeks at 80%":"2 weken tegen 80%","No general parental leave":"Geen algemeen ouderschapsverlof","80% (insurance, up to 720 days)":"80% (verzekering, tot 720 dagen)","Annual social insurance and income tax for one employee with the 2026 rules: federal tax from the official tariff, cantonal and communal tax from the ESTV tax calculator for the selected city (no church tax; the cantons’ standard deductions as the calculator applies them), the legal minimum BVG contributions and an estimated accident premium. Married couples, church tax, actual pension-fund rules, wealth tax and withholding tax for foreign workers (Quellensteuer) are not modelled.":"Jaarlijkse sociale bijdragen en inkomstenbelasting voor één werknemer met de regels van 2026: federale belasting volgens het officiële tarief, kantonale en gemeentelijke belasting uit de belastingrekenhulp van de ESTV voor de gekozen stad (zonder kerkbelasting; met de standaardaftrekken van de kantons zoals de rekenhulp ze toepast), de wettelijke minimale BVG-bijdragen en een geschatte ongevallenpremie. Gehuwden, kerkbelasting, de werkelijke reglementen van pensioenfondsen, vermogensbelasting en bronbelasting voor buitenlandse werknemers worden niet berekend.","Official sources: Federal Tax Administration ESTV (2026 tariffs and deductions, circular 2-215-D-2025; ESTV tax calculator for the cantonal and communal tax 2026), Federal Social Insurance Office (AHV pension scale, BVG thresholds and pillar 3a limits 2026), AHVG, BVG, AVIG (unemployment insurance), Code of Obligations (notice and severance), Labour Act (working hours), Eurostat (inflation, price levels, life expectancy).":"Officiële bronnen: Federale Belastingdienst ESTV (tarieven en aftrekken 2026, circulaire 2-215-D-2025; belastingrekenhulp van de ESTV voor de kantonale en gemeentelijke belasting 2026), Federaal Bureau voor Sociale Verzekeringen (AHV-pensioenschaal, BVG-grensbedragen en limieten pijler 3a 2026), AHVG, BVG, AVIG (werkloosheidsverzekering), Wetboek van verbintenissen (opzegging en vertrekvergoeding), arbeidswet (arbeidstijd), Eurostat (inflatie, prijsniveaus, levensverwachting).","Federal tax on a taxable income of CHF 80,000 (single)":"Federale belasting op een belastbaar inkomen van CHF 80.000 (alleenstaand)","Federal tax for a single parent with two children, taxable CHF 70,173":"Federale belasting voor een alleenstaande ouder met twee kinderen, belastbaar CHF 70.173","Federal taxable income at CHF 100,000 gross (ESTV example: CHF 10,338 contributions)":"Federaal belastbaar inkomen bij CHF 100.000 bruto (voorbeeld ESTV: CHF 10.338 bijdragen)","Cantonal and communal tax in Zurich, ESTV example at CHF 100,000 gross":"Kantonale en gemeentelijke belasting in Zürich, voorbeeld ESTV bij CHF 100.000 bruto","Maximum employee unemployment insurance contribution":"Maximale werknemersbijdrage werkloosheidsverzekering","Maximum BVG coordinated salary":"Maximaal gecoördineerd BVG-loon","Maximum full AHV pension (per month)":"Maximaal volledig AHV-pensioen (per maand)","Full AHV pension at an average income of CHF 45,360":"Volledig AHV-pensioen bij een gemiddeld inkomen van CHF 45.360","Pillar 3a maximum with a pension fund 2026":"Maximum pijler 3a met pensioenfonds 2026","Maximum unemployment benefit per month (70%)":"Maximale werkloosheidsuitkering per maand (70%)","Notice after 5 years of service (months)":"Opzegtermijn na 5 dienstjaren (maanden)","Pension fund 4%":"Pensioenfonds 4%","Supplementary private pension 2% (tax-deductible)":"Aanvullend privépensioen 2% (aftrekbaar)","Income tax incl. municipal tax ({a} / {b} / {c}, less the personal tax credit)":"Inkomstenbelasting incl. gemeentebelasting ({a} / {b} / {c}, min de persoonlijke heffingskorting)","Personal tax credit (per year)":"Persoonlijke heffingskorting (per jaar)","Employer pension 11.5% and private pension 2%, social security tax 6.35%, rehabilitation fund 0.1%":"Pensioenfonds werkgever 11,5% en privépensioen 2%, socialezekerheidsheffing 6,35%, revalidatiefonds 0,1%","Employer pension 11.5%, social security tax 6.35%, rehabilitation fund 0.1%":"Pensioenfonds werkgever 11,5%, socialezekerheidsheffing 6,35%, revalidatiefonds 0,1%","Pension-fund pension {f} a month (about 1.8% of your pay for each of {y} contribution years) plus the TR old-age pension {t}: up to ISK 365,592 a month with 40 years of residence ({r} here), reduced by 45% of other income above ISK 43,658 a month. Pensions start at 67; from 65 they are cut by 0.5% a month and deferring raises them by 0.5% a month.":"Pensioen van het fonds {f} per maand (ongeveer 1,8% van je loon voor elk van {y} bijdragejaren) plus het staatsouderdomspensioen (TR) {t}: tot ISK 365.592 per maand met 40 jaar verblijf (hier {r}), verminderd met 45% van ander inkomen boven ISK 43.658 per maand. Pensioenen beginnen op 67; vanaf 65 worden ze met 0,5% per maand verlaagd en uitstel verhoogt ze met 0,5% per maand.","Pension 15.5% and social security tax 6.35% on your own salary":"Pensioen 15,5% en socialezekerheidsheffing 6,35% over je eigen loon","3 months":"3 maanden","{a} a month for the first 3 months (70% of your average pay, at most ISK 605,159), then ISK 383,870, for up to 24 months in total{p}":"{a} per maand de eerste 3 maanden (70% van je gemiddelde loon, hoogstens ISK 605.159), daarna ISK 383.870, in totaal hoogstens 24 maanden{p}","; after resigning without good reason the first 2 months are not paid":"; na ontslag zonder geldige reden worden de eerste 2 maanden niet betaald","Act 19/1979 and collective agreements":"Wet 19/1979 en cao’s","Iceland":"IJsland","Supplementary private pension 2% (with the employer’s 2%)":"Aanvullend privépensioen 2% (met 2% van de werkgever)","Years lived in Iceland between ages 16 and 67 (for the TR pension)":"Jaren in IJsland gewoond tussen 16 en 67 (voor het TR-pensioen)","Tax is withheld every month at 31.49% up to ISK 498,122, 37.99% up to ISK 1,398,450 and 46.29% above; the rates include the average municipal income tax. Everyone aged 16 or more gets a personal tax credit of ISK 72,492 a month (ISK 869,898 a year), deducted from the tax. Pension-fund contributions (4%) and supplementary private pension contributions (up to 4%) are deducted before tax.":"De belasting wordt elke maand ingehouden tegen 31,49% tot ISK 498.122, 37,99% tot ISK 1.398.450 en 46,29% daarboven; de tarieven omvatten de gemiddelde gemeentelijke inkomstenbelasting. Iedereen vanaf 16 jaar krijgt een persoonlijke heffingskorting van ISK 72.492 per maand (ISK 869.898 per jaar), die van de belasting wordt afgetrokken. Bijdragen aan het pensioenfonds (4%) en aan een aanvullend privépensioen (tot 4%) worden vóór belasting afgetrokken.","Employees pay 4% of pay to a pension fund and the employer 11.5%; most also save 2% in a supplementary private pension, matched by 2% from the employer under the collective agreements. Employers also pay the social security tax (tryggingagjald) of 6.35%. Union dues (often about 1%) are not included.":"Werknemers betalen 4% van hun loon aan een pensioenfonds en de werkgever 11,5%; de meesten sparen ook 2% in een aanvullend privépensioen, aangevuld met 2% van de werkgever volgens de cao’s. Werkgevers betalen bovendien de socialezekerheidsheffing (tryggingagjald) van 6,35%. Vakbondscontributie (vaak ongeveer 1%) is niet meegenomen.","Collective agreements and the Working Environment Act":"Cao’s en de wet op de arbeidsomstandigheden","The normal week is 40 hours (36 in many agreements since the shorter working week). Overtime is paid under the collective agreements, commonly at 1.0385% of monthly pay per hour (about 80% above the normal hourly rate). Working time including overtime may not exceed 48 hours a week on average, with at least 11 hours of rest a day.":"De normale werkweek is 40 uur (36 in veel cao’s sinds de kortere werkweek). Overuren worden betaald volgens de cao’s, meestal tegen 1,0385% van het maandloon per uur (ongeveer 80% boven het normale uurloon). De arbeidstijd inclusief overuren mag gemiddeld niet meer dan 48 uur per week bedragen, met minstens 11 uur rust per dag.","48 h / week on average including overtime":"Gemiddeld 48 uur / week inclusief overuren","The self-employed must pay themselves a salary at least at the official guideline for their occupation (reiknað endurgjald), with 15.5% pension contributions and the 6.35% social security tax; the salary is taxed like an employee’s. Here the whole profit is treated as your own salary.":"Zelfstandigen moeten zichzelf minstens het officiële richtloon voor hun beroep uitbetalen (reiknað endurgjald), met 15,5% pensioenbijdragen en de socialezekerheidsheffing van 6,35%; dat loon wordt belast als dat van een werknemer. Hier wordt de hele winst als je eigen loon behandeld.","Pension funds":"Pensioenfondsen","The main pension comes from the occupational pension funds, which receive 15.5% of pay (4% employee, 11.5% employer) and pay a life pension from 67, usually possible from 60–65 with a reduction. Each fund has its own accrual tables; about 1.8% of pay per year is used here.":"Het hoofdpensioen komt uit de bedrijfspensioenfondsen, die 15,5% van het loon ontvangen (4% werknemer, 11,5% werkgever) en vanaf 67 een levenslang pensioen betalen, meestal met korting al vanaf 60–65 mogelijk. Elk fonds heeft eigen tabellen; hier wordt ongeveer 1,8% van het loon per jaar gebruikt.","State old-age pension (TR)":"Staatsouderdomspensioen (TR)","The Social Insurance Administration pays up to ISK 365,592 a month in 2026 to people with 40 years of residence between 16 and 67 (less with fewer years). It is reduced by 45% of other income, including fund pensions, above ISK 43,658 a month. Single people living alone can receive a household supplement (not included).":"De Sociale Verzekeringsbank betaalt in 2026 tot ISK 365.592 per maand aan mensen met 40 jaar verblijf tussen 16 en 67 (minder bij minder jaren). Het wordt verminderd met 45% van ander inkomen, inclusief fondspensioenen, boven ISK 43.658 per maand. Alleenwonenden kunnen een huishoudtoeslag krijgen (niet meegenomen).","Supplementary private pension contributions are deductible up to 4% of pay ({l} for you); the employer adds 2% under the collective agreements. The savings can be withdrawn from 60, or used tax-free towards a first home (up to ISK 500,000 a year for 10 years).":"Bijdragen aan het aanvullend privépensioen zijn aftrekbaar tot 4% van het loon ({l} voor jou); de werkgever voegt volgens de cao’s 2% toe. Het spaargeld kan vanaf 60 worden opgenomen of belastingvrij worden gebruikt voor een eerste woning (tot ISK 500.000 per jaar gedurende 10 jaar).","Supplementary private pension (séreignarsparnaður): up to 4% of pay is deductible and the employer adds 2%; withdrawals from 60 are taxed as income (about 32% used here), but the savings can be used tax-free for a first home. Interest above ISK 300,000 a year is taxed at 22% capital income tax.":"Aanvullend privépensioen (séreignarsparnaður): tot 4% van het loon is aftrekbaar en de werkgever voegt 2% toe; opnames vanaf 60 worden als inkomen belast (hier ongeveer 32%), maar het spaargeld kan belastingvrij voor een eerste woning worden gebruikt. Rente boven ISK 300.000 per jaar wordt belast met 22% vermogensinkomstenbelasting.","First Day of Summer":"Eerste zomerdag","Commerce Day":"Dag van de Handel","Christmas Eve (from 13:00)":"Kerstavond (vanaf 13:00)","New Year’s Eve (from 13:00)":"Oudejaarsavond (vanaf 13:00)","By law 24 working days counting Saturdays (4 weeks) with 10.17% holiday pay; collective agreements usually give 24 days on a 5-day week, rising to 30 with age and service. Holidays falling on a weekend are not moved.":"Wettelijk 24 werkdagen inclusief zaterdagen (4 weken) met 10,17% vakantiegeld; cao’s geven meestal 24 dagen bij een vijfdaagse werkweek, oplopend tot 30 met leeftijd en dienstjaren. Feestdagen in het weekend worden niet verplaatst.","12 months in total: 6 months for each parent, 6 weeks of which can be transferred, until the child is 24 months old":"In totaal 12 maanden: 6 maanden per ouder, waarvan 6 weken overdraagbaar, tot het kind 24 maanden oud is","80% of average pay up to a monthly ceiling (Maternity/Paternity Leave Fund)":"80% van het gemiddelde loon tot een maandelijks maximum (Fonds voor ouderschapsverlof)","Paid by the tax authority four times a year":"Vier keer per jaar uitbetaald door de belastingdienst","Paid by the employer: 2 days per month of service, more under the collective agreements; then the union sickness fund":"Door de werkgever betaald: 2 dagen per dienstmaand, meer volgens de cao’s; daarna het ziekenfonds van de vakbond","100% of pay while the employer pays":"100% van het loon zolang de werkgever betaalt","The law gives at least 1 month’s notice after 1 year of service, 2 months after 3 years and 3 months after 5 years, always to the end of a month; collective agreements set 1 week during the first 3 months and often longer notice for older workers with long service. There is no statutory severance pay.":"De wet geeft minstens 1 maand opzegtermijn na 1 dienstjaar, 2 maanden na 3 jaar en 3 maanden na 5 jaar, altijd tegen het einde van een maand; cao’s bepalen 1 week in de eerste 3 maanden en vaak een langere termijn voor oudere werknemers met veel dienstjaren. Er is geen wettelijke ontslagvergoeding.","With 12 months of work in the last 12 months the Directorate of Labour pays income-related benefit of 70% of your average pay for 3 months, at most ISK 605,159 a month, and then the basic benefit of ISK 383,870 a month; with 3 to 12 months of work you get a share. From 1 July 2026 benefits last at most 24 months (30 before).":"Met 12 maanden werk in de laatste 12 maanden betaalt de arbeidsdienst 3 maanden lang een inkomensgerelateerde uitkering van 70% van je gemiddelde loon, hoogstens ISK 605.159 per maand, en daarna de basisuitkering van ISK 383.870 per maand; met 3 tot 12 maanden werk krijg je een deel. Sinds 1 juli 2026 duurt de uitkering hoogstens 24 maanden (voorheen 30).","Saving 4% in a supplementary private pension lowers your tax and the employer adds 2%; the savings can also go tax-free towards a first home.":"4% sparen in een aanvullend privépensioen verlaagt je belasting en de werkgever voegt 2% toe; het spaargeld kan ook belastingvrij naar een eerste woning gaan.","Child benefit and the interest allowance depend on income and are not included. Spouses can use each other’s unused personal tax credit (not modelled).":"Kinderbijslag en de rentetoeslag hangen af van het inkomen en zijn niet meegenomen. Echtgenoten kunnen elkaars ongebruikte persoonlijke heffingskorting gebruiken (niet berekend).","6 months at 80% (ceiling)":"6 maanden tegen 80% (maximum)","12 months shared (6 + 6)":"12 maanden gedeeld (6 + 6)","100% from the employer, then sickness fund":"100% van de werkgever, daarna ziekenfonds","Monthly withholding tax for one employee with the 2026 brackets (average municipal rate) and the full personal tax credit, the 4% pension contribution and optionally 2% supplementary private pension. Union dues, child benefit, the interest allowance, transferring a spouse’s credit and the exact rules of your pension fund are not modelled.":"Maandelijkse loonheffing voor één werknemer met de schijven van 2026 (gemiddeld gemeentetarief) en de volledige persoonlijke heffingskorting, de pensioenbijdrage van 4% en optioneel 2% aanvullend privépensioen. Vakbondscontributie, kinderbijslag, rentetoeslag, overdracht van de korting van de echtgenoot en de precieze regels van je pensioenfonds worden niet berekend.","Official sources: Iceland Revenue and Customs, Skatturinn (tax brackets, personal tax credit and social security tax 2026), island.is, Social Insurance Administration TR (old-age pension and income thresholds 2026), Directorate of Labour and regulation 1489/2025 (unemployment benefit), Act 19/1979 (notice), Act 30/1987 (holidays), Central Bank of Iceland (borrower-based measures), Eurostat (inflation, price levels, life expectancy).":"Officiële bronnen: IJslandse belasting- en douanedienst Skatturinn (schijven, persoonlijke heffingskorting en socialezekerheidsheffing 2026), island.is, Sociale Verzekeringsbank TR (ouderdomspensioen en inkomensgrenzen 2026), Arbeidsdienst en verordening 1489/2025 (werkloosheidsuitkering), Wet 19/1979 (opzegging), Wet 30/1987 (vakantie), Centrale Bank van IJsland (maatregelen voor leners), Eurostat (inflatie, prijsniveaus, levensverwachting).","Monthly tax before the credit on ISK 600,000":"Maandelijkse belasting vóór de korting op ISK 600.000","Monthly income with no tax after the personal credit":"Maandinkomen zonder belasting na de persoonlijke korting","Yearly personal tax credit":"Jaarlijkse persoonlijke heffingskorting","Full TR old-age pension (per month)":"Volledig TR-ouderdomspensioen (per maand)","Maximum income-related unemployment benefit (per month)":"Maximale inkomensgerelateerde werkloosheidsuitkering (per maand)","Notice after 4 years of service":"Opzegtermijn na 4 dienstjaren","Income tax (PAYE)":"Inkomstenbelasting (PAYE)","Independent earner tax credit":"Belastingkorting voor zelfstandige verdieners (IETC)","ACC earners’ levy 1.75%":"ACC-premie voor werkenden 1,75%","Employer KiwiSaver 3.5% (paid into your account after {p} ESCT)":"KiwiSaver van de werkgever 3,5% (op je rekening gestort na {p} ESCT)","NZ Superannuation {s} a month before tax (single, living alone: $1,294.74 a fortnight from 1 April 2026; it is not means-tested and needs {n} years of residence after age 20). KiwiSaver balance about {b}, drawn as {k} a month over your life expectancy (withdrawals are tax-free). NZ Super starts at 65 and cannot be taken earlier.":"NZ Superannuation {s} per maand bruto (alleenstaand, alleenwonend: $1.294,74 per twee weken vanaf 1 april 2026; zonder inkomenstoets, met {n} jaar verblijf na je 20e). KiwiSaver-saldo ongeveer {b}, uitgekeerd als {k} per maand over je levensverwachting (opnames belastingvrij). NZ Super begint op 65 en kan niet eerder ingaan.","ACC earners’ levy 1.75% (the ACC work levy for your industry is extra)":"ACC-premie voor werkenden 1,75% (de ACC-sectorpremie komt erbij)","Jobseeker Support of {a} a week before tax (single, 25 or over{p}), paid as long as you qualify and reapplied for every 52 weeks; it is reduced by your partner’s income and starts after a stand-down of up to 2 weeks{r}. Shown here for 26 weeks.":"Jobseeker Support van {a} per week bruto (alleenstaand, 25 of ouder{p}), zolang je aan de voorwaarden voldoet en elke 52 weken opnieuw aan te vragen; wordt verminderd met het inkomen van je partner en begint na een wachttijd van tot 2 weken{r}. Hier getoond voor 26 weken.",", sole-parent rate":", bedrag voor alleenstaande ouder","; after resigning without good reason it can be withheld for 13 weeks":"; na ontslag zonder geldige reden kan het 13 weken worden ingehouden","As set in your employment agreement (often 4 weeks; “reasonable notice” if none)":"Zoals in je arbeidsovereenkomst staat (vaak 4 weken; „redelijke termijn” als er niets is afgesproken)","Employment Relations Act 2000":"Employment Relations Act 2000","New Zealand":"Nieuw-Zeeland","KiwiSaver contribution rate %":"KiwiSaver-bijdragepercentage %","Not a member":"Geen deelnemer","Years lived in New Zealand after age 20":"Jaren in Nieuw-Zeeland gewoond na je 20e","Income tax is 10.5% up to $15,600, 17.5% up to $53,500, 30% up to $78,100, 33% up to $180,000 and 39% above, with no tax-free allowance. People earning $24,000 to $70,000 who get no benefits or Working for Families get the independent earner tax credit of up to $520 a year. The tax year runs from 1 April to 31 March.":"De inkomstenbelasting is 10,5% tot $15.600, 17,5% tot $53.500, 30% tot $78.100, 33% tot $180.000 en 39% daarboven, zonder belastingvrije voet. Wie $24.000 tot $70.000 verdient zonder uitkeringen of Working for Families krijgt de IETC-korting van tot $520 per jaar. Het belastingjaar loopt van 1 april tot 31 maart.","ACC and KiwiSaver":"ACC en KiwiSaver","Every employee pays the ACC earners’ levy for accident cover: 1.75% of pay up to $156,641 in 2026–27. KiwiSaver members contribute 3.5% of pay from 1 April 2026 (or 4%, 6%, 8% or 10%), and the employer adds 3.5% minus employer superannuation contribution tax. There is no other social security contribution.":"Elke werknemer betaalt de ACC-premie voor ongevallendekking: 1,75% van het loon tot $156.641 in 2026–27. KiwiSaver-deelnemers storten vanaf 1 april 2026 3,5% van hun loon (of 4%, 6%, 8% of 10%) en de werkgever voegt 3,5% toe minus de belasting op werkgeversbijdragen (ESCT). Er zijn geen andere sociale premies.","Employment agreements":"Arbeidsovereenkomsten","There is no legal overtime rate: extra hours are paid as the employment agreement says, as long as average pay stays at least at the minimum wage ($23.95 an hour from 1 April 2026). Work on a public holiday is paid at least time and a half plus a day off in lieu if it is a normal working day.":"Er is geen wettelijke overurentoeslag: extra uren worden betaald zoals de arbeidsovereenkomst bepaalt, zolang het gemiddelde loon minstens het minimumloon is ($23,95 per uur vanaf 1 april 2026). Werk op een feestdag wordt minstens anderhalf keer betaald plus een vervangende vrije dag als het een normale werkdag is.","No legal limit; set by the agreement":"Geen wettelijke grens; in de overeenkomst geregeld","Sole traders pay income tax on their profit at the same rates as employees, usually through provisional tax, and ACC levies (the earners’ levy plus a work levy that depends on the industry). GST registration is required above $60,000 of turnover. KiwiSaver contributions are voluntary.":"Eenmanszaken betalen inkomstenbelasting over hun winst tegen dezelfde tarieven als werknemers, meestal via voorlopige aanslagen, en ACC-premies (de premie voor werkenden plus een sectorpremie). GST-registratie is verplicht boven $60.000 omzet. KiwiSaver-bijdragen zijn vrijwillig.","NZ Super is paid from 65 to residents who lived in New Zealand at least 10 years after age 20 (gradually rising to 20 years for people born from July 1959), regardless of past earnings or other income. From 1 April 2026 a single person living alone receives $1,294.74 a fortnight before tax ($1,110.30 after tax at the M code); it is taxed as income.":"NZ Super wordt vanaf 65 betaald aan inwoners die na hun 20e minstens 10 jaar in Nieuw-Zeeland hebben gewoond (geleidelijk 20 jaar voor wie vanaf juli 1959 is geboren), ongeacht vroeger loon of ander inkomen. Vanaf 1 april 2026 krijgt een alleenwonende alleenstaande $1.294,74 per twee weken bruto ($1.110,30 netto met code M); het wordt als inkomen belast.","KiwiSaver savings come from your contributions, the employer’s 3.5% and the government contribution of 25 cents per dollar up to $260.72 a year (not for incomes above $180,000). They can be withdrawn from 65, or earlier for a first home.":"Het KiwiSaver-tegoed komt uit je eigen bijdragen, de 3,5% van de werkgever en de overheidsbijdrage van 25 cent per dollar tot $260,72 per jaar (niet bij inkomens boven $180.000). Het kan vanaf 65 worden opgenomen of eerder voor een eerste woning.","KiwiSaver contributions are not tax-deductible, but the government adds 25 cents for every dollar you contribute, up to $260.72 a year ({l} for you), and employer contributions are taxed at a flat ESCT rate. Withdrawals from 65 are tax-free.":"KiwiSaver-bijdragen zijn niet aftrekbaar, maar de overheid voegt 25 cent toe voor elke dollar die je inlegt, tot $260,72 per jaar ({l} voor jou), en werkgeversbijdragen worden belast tegen een vast ESCT-tarief. Opnames vanaf 65 zijn belastingvrij.","KiwiSaver: funds are taxed inside the scheme at your prescribed investor rate (10.5%, 17.5% or 28%), and withdrawals from 65 are tax-free. Interest in a bank account is taxed at your marginal rate (30% used here).":"KiwiSaver: de fondsen worden in de regeling belast tegen je beleggerstarief (10,5%, 17,5% of 28%) en opnames vanaf 65 zijn belastingvrij. Rente op een bankrekening wordt belast tegen je marginale tarief (hier 30%).","Day after New Year’s Day":"Dag na Nieuwjaar","Waitangi Day":"Waitangi Day","King’s Birthday":"Verjaardag van de koning","At least 4 weeks of paid annual holidays after 12 months of work, plus 12 public holidays (holidays on a weekend move to the next working day for most of them) and a regional anniversary day, which is not shown. Sick leave is 10 days a year after 6 months.":"Minstens 4 weken betaalde vakantie na 12 maanden werk, plus 12 feestdagen (de meeste worden naar de volgende werkdag verschoven als ze in het weekend vallen) en een regionale jubileumdag, die niet wordt getoond. Ziekteverlof is 10 dagen per jaar na 6 maanden.","Paid parental leave":"Betaald ouderschapsverlof","Up to 26 weeks for the primary carer (can be shared), plus up to 52 weeks of unpaid extended leave":"Tot 26 weken voor de primaire verzorger (deelbaar), plus tot 52 weken onbetaald verlengd verlof","100% of average weekly earnings, at most $811.05 a week before tax (from 1 July 2026)":"100% van het gemiddelde weekloon, hoogstens $811,05 per week bruto (vanaf 1 juli 2026)","Partner’s leave":"Partnerverlof","1 or 2 weeks around the birth":"1 of 2 weken rond de geboorte","Weekly tax credits for families with children":"Wekelijkse belastingkortingen voor gezinnen met kinderen","10 days a year after 6 months of work, carried over up to 20 days":"10 dagen per jaar na 6 maanden werk, op te sparen tot 20 dagen","Made redundant or dismissed":"Boventallig verklaard of ontslagen","Notice and redundancy":"Opzegging en boventalligheid","The law sets no minimum notice period or redundancy pay: notice follows the employment agreement (4 weeks is common) and redundancy compensation is owed only if the agreement provides it. A dismissal must follow a fair process with a genuine reason. Untaken annual holidays are paid out at 8% of gross earnings or the leave value, whichever is higher.":"De wet bepaalt geen minimale opzegtermijn of vergoeding bij boventalligheid: de opzegtermijn volgt de arbeidsovereenkomst (4 weken is gebruikelijk) en een vergoeding is alleen verschuldigd als de overeenkomst die voorziet. Een ontslag moet een eerlijke procedure volgen met een echte reden. Niet opgenomen vakantie wordt uitbetaald tegen 8% van het bruto verdiende loon of de waarde van het verlof, wat hoger is.","There is no unemployment insurance. Work and Income pays Jobseeker Support, a flat weekly benefit of $426.12 before tax for a single person aged 25 or over from 1 April 2026 ($606.69 for a sole parent), reduced by your and your partner’s other income and subject to work obligations.":"Er is geen werkloosheidsverzekering. Work and Income betaalt Jobseeker Support, een vaste weekuitkering van $426,12 bruto voor een alleenstaande van 25 of ouder vanaf 1 april 2026 ($606,69 voor een alleenstaande ouder), verminderd met je overige inkomen en dat van je partner en met sollicitatieplichten.","Contribute at least $1,042.86 a year to KiwiSaver to receive the full government contribution of $260.72.":"Stort minstens $1.042,86 per jaar in KiwiSaver om de volledige overheidsbijdrage van $260,72 te krijgen.","Working for Families tax credits and the Best Start payment depend on family income and are not included. Each person is taxed individually.":"Working for Families-kortingen en de Best Start-betaling hangen af van het gezinsinkomen en zijn niet meegenomen. Iedereen wordt afzonderlijk belast.","None by law (agreement only)":"Geen volgens de wet (alleen via overeenkomst)","Per agreement":"Volgens de overeenkomst","Flat, income-tested":"Vast, met inkomenstoets","26 weeks at 100% (up to $811.05 a week)":"26 weken tegen 100% (tot $811,05 per week)","1–2 weeks unpaid":"1–2 weken onbetaald","Shareable within the 26 weeks":"Deelbaar binnen de 26 weken","10 days a year at 100%":"10 dagen per jaar tegen 100%","Annual PAYE income tax, ACC earners’ levy and KiwiSaver for one employee with the 2026–27 rates. Working for Families, the student loan repayment (12% above $24,128), the secondary tax codes and the ACC work levy for the self-employed are not modelled.":"Jaarlijkse PAYE-inkomstenbelasting, ACC-premie en KiwiSaver voor één werknemer met de tarieven van 2026–27. Working for Families, de aflossing van de studielening (12% boven $24.128), secundaire belastingcodes en de ACC-sectorpremie voor zelfstandigen worden niet berekend.","Official sources: Inland Revenue (income tax rates, independent earner tax credit, KiwiSaver and ESCT 2026–27), ACC (earners’ levy 2026–27), Work and Income (benefit and NZ Super rates from 1 April 2026), Employment New Zealand (minimum wage, holidays, notice), Te Kāhui o Matariki Public Holiday Act 2022, Reserve Bank of New Zealand (loan-to-value and debt-to-income limits), Stats NZ (inflation), World Bank ICP (price levels).":"Officiële bronnen: Inland Revenue (belastingtarieven, IETC, KiwiSaver en ESCT 2026–27), ACC (premie voor werkenden 2026–27), Work and Income (uitkeringen en NZ Super vanaf 1 april 2026), Employment New Zealand (minimumloon, vakantie, opzegging), Te Kāhui o Matariki Public Holiday Act 2022, Reserve Bank of New Zealand (grenzen lening/waarde en schuld/inkomen), Stats NZ (inflatie), Wereldbank ICP (prijsniveaus).","Income tax on $70,000 a year (before credits)":"Inkomstenbelasting op $70.000 per jaar (vóór kortingen)","Independent earner tax credit at $68,000":"IETC-korting bij $68.000","Maximum ACC earners’ levy 2026–27":"Maximale ACC-premie voor werkenden 2026–27","NZ Super, single living alone, before tax (per fortnight)":"NZ Super, alleenwonend, bruto (per twee weken)","Maximum KiwiSaver government contribution":"Maximale overheidsbijdrage KiwiSaver","Jobseeker Support, single 25+, before tax (per week)":"Jobseeker Support, alleenstaand 25+, bruto (per week)","Your pillar 3a":"Jouw pijler 3a","Your KiwiSaver":"Jouw KiwiSaver","Zurich":"Zürich","Geneva":"Genève","Vaud":"Vaud","Bern":"Bern","Basel-Stadt":"Basel-Stadt","Zurich has no transfer tax: notary and land registry fees (estimate, about 0.25%)":"Zürich heft geen overdrachtsbelasting: notaris- en kadasterkosten (schatting, ongeveer 0,25%)","Geneva transfer duty 3%":"Overdrachtsbelasting Genève 3%","Vaud transfer duty 2.2% plus the communal surcharge (Lausanne, 3.3% in total)":"Overdrachtsbelasting Vaud 2,2% plus de gemeentelijke opslag (Lausanne, in totaal 3,3%)","Bern transfer tax 1.8% above the first CHF 800,000 (home you live in)":"Overdrachtsbelasting Bern 1,8% boven de eerste CHF 800.000 (eigen woning)","Basel-Stadt transfer tax 3%, usually half paid by the buyer (estimate)":"Overdrachtsbelasting Basel-Stadt 3%, meestal voor de helft door de koper betaald (schatting)","Notary and land registry (estimate, about 0.3%)":"Notaris en kadaster (schatting, ongeveer 0,3%)","Mortgage note registration (estimate, about 0.2% of the loan)":"Vestiging van de hypotheekakte (schatting, ongeveer 0,2% van de lening)","Stamp duty 0.4% (first-time buyers; 0.8% otherwise) of the assessed value, here the price":"Zegelrecht 0,4% (starters; anders 0,8%) over de officiële waarde, hier de prijs","Stamp duty 0.8% of the assessed value, here the price":"Zegelrecht 0,8% over de officiële waarde, hier de prijs","Registration, loan fee and valuation (estimate)":"Inschrijving, afsluitkosten en taxatie (schatting)","No stamp duty: lawyer and conveyancing (estimate)":"Geen zegelrecht: advocaat en overdracht (schatting)","LIM report and building inspection (estimate)":"LIM-rapport en bouwkundige keuring (schatting)","Not modelled: mortgage interest is deductible, but the imputed rental value of the home is taxed as income (its abolition, approved in 2025, is not yet in force).":"Niet berekend: hypotheekrente is aftrekbaar, maar de huurwaarde van de woning wordt als inkomen belast (de afschaffing ervan, goedgekeurd in 2025, is nog niet van kracht).","Not modelled: the income-tested interest allowance (vaxtabætur) refunds part of the interest for lower incomes and modest wealth.":"Niet berekend: de inkomensafhankelijke rentetoeslag (vaxtabætur) vergoedt een deel van de rente aan lagere inkomens met weinig vermogen.","No relief for a home you live in.":"Geen voordeel voor de woning waarin je woont.","Bank self-regulation recognised by FINMA: at least 20% own funds (10% not from the pension fund), the mortgage reduced to two thirds of the value within 15 years, and housing costs at an imputed 5% interest rate plus 1% upkeep and amortisation at most about one third of gross income.":"Door de FINMA erkende zelfregulering van de banken: minstens 20% eigen middelen (waarvan 10% niet uit het pensioenfonds), aflossing van de hypotheek tot twee derde van de waarde binnen 15 jaar, en woonlasten berekend met een theoretische rente van 5% plus 1% onderhoud en de aflossing hoogstens ongeveer een derde van het bruto-inkomen.","Central Bank of Iceland: loans at most 80% of the value (85% for first-time buyers) and debt service at most 35% of disposable income (40% for first-time buyers), calculated at a minimum interest rate.":"Centrale Bank van IJsland: leningen hoogstens 80% van de waarde (85% voor starters) en schuldendienst hoogstens 35% van het besteedbaar inkomen (40% voor starters), berekend met een minimumrente.","Reserve Bank of New Zealand: banks may make at most 20% of owner-occupier loans above 80% of the value, and at most 20% of them to borrowers whose total debt exceeds 6 times gross income.":"Reserve Bank of New Zealand: banken mogen hoogstens 20% van de leningen aan eigenaar-bewoners boven 80% van de waarde verstrekken, en hoogstens 20% aan leners van wie de totale schuld meer dan 6 keer het bruto-inkomen bedraagt.","Public holidays on weekdays in 2026 (Zurich)":"Feestdagen op werkdagen in 2026 (Zürich)","Official public holidays on weekdays in 2026":"Officiële feestdagen op werkdagen in 2026","Public holidays on weekdays in 2026 (with Mondayisation)":"Feestdagen op werkdagen in 2026 (met verschuiving naar maandag)","Geneva transfer duty on a CHF 1,000,000 home":"Overdrachtsbelasting in Genève op een woning van CHF 1.000.000","Stamp duty on an ISK 80,000,000 home (not a first purchase)":"Zegelrecht op een woning van ISK 80.000.000 (geen eerste aankoop)","The AHV pension uses your average pay in today’s money (the official revaluation factors are not applied) and the BVG part uses the legal minimum age credits and 1.25% interest; many pension funds insure more. Your official statements come from your AHV compensation office and your pension fund.":"Het AHV-pensioen gebruikt je gemiddelde loon in geld van nu (zonder de officiële herwaarderingsfactoren) en het BVG-deel de wettelijke minimale ouderdomstegoeden met 1,25% rente; veel pensioenfondsen verzekeren meer. Je officiële overzichten krijg je van je AHV-compensatiekas en je pensioenfonds.","The pension-fund pension is estimated at about 1.8% of pay per contribution year; each fund has its own tables and your annual statement shows your accrued rights. The TR household supplement is not included.":"Het fondspensioen wordt geschat op ongeveer 1,8% van het loon per bijdragejaar; elk fonds heeft eigen tabellen en je jaaroverzicht toont je opgebouwde rechten. De TR-huishoudtoeslag is niet meegenomen.","KiwiSaver is projected with a 3% real return and drawn down evenly over your life expectancy; actual returns depend on your fund. NZ Super is shown at the rate for a single person living alone.":"KiwiSaver wordt geprojecteerd met een reëel rendement van 3% en gelijkmatig opgenomen over je levensverwachting; het werkelijke rendement hangt af van je fonds. NZ Super wordt getoond met het bedrag voor een alleenwonende alleenstaande.","The number of daily allowances assumes your years of service are also your contribution years; waiting days and suspensions are not deducted.":"Het aantal dagvergoedingen gaat ervan uit dat je dienstjaren ook bijdragejaren zijn; wachtdagen en opschortingen worden niet afgetrokken.","Jobseeker Support is shown for 26 weeks before tax; it is income-tested, so your partner’s income can reduce or remove it.":"Jobseeker Support wordt getoond voor 26 weken bruto; het is inkomensafhankelijk, dus het inkomen van je partner kan het verlagen of laten vervallen.","CPF employee contribution {p} (wages up to $8,000 a month)":"CPF-werknemersbijdrage {p} (loon tot $8.000 per maand)","Income tax (resident rates)":"Inkomstenbelasting (tarieven voor ingezetenen)","Personal reliefs (CPF, earned income, children)":"Persoonlijke aftrekken (CPF, arbeidsinkomen, kinderen)","Employer CPF {p} and Skills Development Levy":"CPF van de werkgever {p} en Skills Development Levy","Skills Development Levy (employer)":"Skills Development Levy (werkgever)","CPF LIFE payout {p} a month from {a} (Standard Plan): your Retirement Account at 55 of about {r} (savings set aside up to the Full Retirement Sum of $220,400). The CPF Board estimates about $950 a month with the Basic Retirement Sum and $1,780 with the Full. Payouts start at 65 and rise for each year you defer them, up to 70. Savings used for housing are not in the account.":"CPF LIFE-uitkering {p} per maand vanaf {a} (Standard Plan): je Retirement Account op 55 van ongeveer {r} (spaargeld opzij gezet tot de Full Retirement Sum van $220.400). Het CPF schat ongeveer $950 per maand met de Basic Retirement Sum en $1.780 met de Full. De uitkeringen beginnen op 65 en stijgen voor elk jaar uitstel, tot 70. Spaargeld dat voor een woning is gebruikt, staat niet op de rekening.","MediSave contribution for the self-employed (up to 10.5% of net trade income)":"MediSave-bijdrage voor zelfstandigen (tot 10,5% van het netto bedrijfsinkomen)","1 day":"1 dag","Retrenchment benefit (customary 2 weeks’ pay per year of service; not taxed)":"Vergoeding bij boventalligheid (gebruikelijk 2 weken loon per dienstjaar; onbelast)","SkillsFuture Jobseeker Support: up to $6,000 over 6 months for involuntarily unemployed residents who earned up to $5,000 a month, paid while you take part in job search and training activities":"SkillsFuture Jobseeker Support: tot $6.000 over 6 maanden voor onvrijwillig werkloze inwoners die tot $5.000 per maand verdienden, uitgekeerd terwijl je meedoet aan zoeken naar werk en opleiding","Employment Act s. 10 (unless the contract says otherwise)":"Employment Act art. 10 (tenzij het contract iets anders bepaalt)","Chinese New Year":"Chinees Nieuwjaar","Chinese New Year (2nd day)":"Chinees Nieuwjaar (2e dag)","Vesak Day":"Vesak","Singapore":"Singapore","Singapore citizen or permanent resident (pays CPF)":"Burger of permanente inwoner van Singapore (betaalt CPF)","Tax residents pay progressive rates from 0% on the first $20,000 of chargeable income to 24% above $1 million. Reliefs are deducted first: your CPF contributions, the earned income relief ($1,000 under 55) and $4,000 for each qualifying child, up to $80,000 in total. Tax is paid once a year on the previous year’s income; it is not withheld from pay.":"Fiscaal ingezetenen betalen progressieve tarieven van 0% over de eerste $20.000 belastbaar inkomen tot 24% boven $1 miljoen. Eerst gaan de aftrekken eraf: je CPF-bijdragen, de aftrek voor arbeidsinkomen ($1.000 onder 55) en $4.000 per kind, in totaal hoogstens $80.000. De belasting wordt eenmaal per jaar betaald over het inkomen van het vorige jaar; ze wordt niet op het loon ingehouden.","Citizens and permanent residents pay 20% of wages into the Central Provident Fund and employers 17% (up to age 55; lower rates after), on wages up to $8,000 a month from 2026 and $102,000 a year including bonuses. The money goes to the Ordinary, Special/Retirement and MediSave accounts for housing, retirement and health care. Foreigners pay no CPF.":"Burgers en permanente inwoners storten 20% van hun loon in het Central Provident Fund en werkgevers 17% (tot 55; daarna lagere tarieven), over lonen tot $8.000 per maand vanaf 2026 en $102.000 per jaar inclusief bonussen. Het geld gaat naar de rekeningen Ordinary, Special/Retirement en MediSave voor wonen, pensioen en zorg. Buitenlanders betalen geen CPF.","Employment Act Part IV":"Employment Act deel IV","Workmen earning up to $4,500 a month and other employees earning up to $2,600 must be paid at least 1.5 times the hourly basic rate for overtime, and double pay for work on a rest day at the employer’s request. Overtime is limited to 72 hours a month and 12 working hours a day. Higher earners follow their contract.":"Arbeiders die tot $4.500 per maand verdienen en andere werknemers tot $2.600 moeten voor overuren minstens 1,5 keer het basisuurloon krijgen en dubbel voor werk op een rustdag op verzoek van de werkgever. Overuren zijn beperkt tot 72 uur per maand en 12 werkuren per dag. Hogere verdieners volgen hun contract.","72 h / month, 12 h / day":"72 uur / maand, 12 uur / dag","Self-employed people earning more than $6,000 of net trade income a year must pay MediSave contributions (up to 10.5% by age, on income up to $96,000) and pay income tax at the resident rates. Paying into the CPF Ordinary and Special accounts is voluntary. GST registration is required above $1 million of turnover.":"Zelfstandigen met meer dan $6.000 netto bedrijfsinkomen per jaar moeten MediSave-bijdragen betalen (tot 10,5% naargelang de leeftijd, over inkomen tot $96.000) en inkomstenbelasting tegen de tarieven voor ingezetenen. Storten op de CPF-rekeningen Ordinary en Special is vrijwillig. GST-registratie is verplicht boven $1 miljoen omzet.","At 55 your CPF savings form a Retirement Account (in 2026 the Basic Retirement Sum is $110,200, the Full $220,400 and the Enhanced $440,800). From 65 CPF LIFE pays a monthly income for life: the CPF Board estimates about $950 with the Basic, $1,780 with the Full and $3,440 with the Enhanced Retirement Sum (Standard Plan); starting later, up to 70, raises the payout. There is no other state pension.":"Op 55 vormt je CPF-spaargeld een Retirement Account (in 2026 is de Basic Retirement Sum $110.200, de Full $220.400 en de Enhanced $440.800). Vanaf 65 betaalt CPF LIFE een levenslang maandinkomen: het CPF schat ongeveer $950 met de Basic, $1.780 met de Full en $3.440 met de Enhanced Retirement Sum (Standard Plan); later beginnen, tot 70, verhoogt de uitkering. Er is geen ander staatspensioen.","From 1 July 2026 employers may not make workers retire before 64 and must offer re-employment up to 69 to eligible workers.":"Sinds 1 juli 2026 mogen werkgevers niemand vóór 64 met pensioen sturen en moeten ze in aanmerking komende werknemers herindiensttreding tot 69 aanbieden.","Supplementary Retirement Scheme (SRS) contributions are deductible up to $15,300 a year for citizens and permanent residents ($35,700 for foreigners). Withdrawals from the statutory retirement age are 50% taxable; topping up your own CPF Retirement Account also gives up to $8,000 of tax relief.":"Bijdragen aan het Supplementary Retirement Scheme (SRS) zijn aftrekbaar tot $15.300 per jaar voor burgers en permanente inwoners ($35.700 voor buitenlanders). Opnames vanaf de wettelijke pensioenleeftijd zijn voor 50% belast; aanvullen van je eigen CPF Retirement Account geeft ook tot $8.000 aftrek.","Supplementary Retirement Scheme (SRS): contributions are tax-deductible and only half of each withdrawal from the statutory retirement age is taxed (about 5% used here). Interest from Singapore banks is tax-free for individuals.":"Supplementary Retirement Scheme (SRS): bijdragen zijn aftrekbaar en van elke opname vanaf de wettelijke pensioenleeftijd wordt maar de helft belast (hier ongeveer 5%). Rente van banken in Singapore is voor particulieren belastingvrij.","{h} (day in lieu)":"{h} (vervangende vrije dag)","Employees covered by the Employment Act get 7 days of paid annual leave in the first year, rising by 1 day a year to 14 days from the 8th year, plus 11 public holidays (a holiday on a Sunday moves to Monday). Lunar holidays are shown for the years the Ministry of Manpower has published.":"Werknemers onder de Employment Act krijgen in het eerste jaar 7 dagen betaalde vakantie, oplopend met 1 dag per jaar tot 14 dagen vanaf het 8e jaar, plus 11 feestdagen (een feestdag op zondag schuift naar maandag). Maanfeestdagen worden getoond voor de jaren die het ministerie van Arbeid heeft gepubliceerd.","16 weeks (citizen child)":"16 weken (kind met burgerschap)","Full pay, government-paid up to $10,000 per 4 weeks":"Volledig loon, door de overheid betaald tot $10.000 per 4 weken","Full pay, government-paid up to $2,500 a week":"Volledig loon, door de overheid betaald tot $2.500 per week","10 weeks to share for children born from 1 April 2026":"10 weken te verdelen voor kinderen geboren vanaf 1 april 2026","14 days outpatient and 60 days in hospital a year (after 6 months of service)":"14 dagen poliklinisch en 60 dagen in het ziekenhuis per jaar (na 6 dienstmaanden)","Retrenched or dismissed":"Boventallig verklaard of ontslagen","Notice and retrenchment":"Opzegging en boventalligheid","Unless the contract sets otherwise, notice is 1 day under 26 weeks of service, 1 week up to 2 years, 2 weeks up to 5 years and 4 weeks after. The law sets no retrenchment benefit; under the tripartite guidelines employees with at least 2 years of service usually receive 2 weeks to 1 month of pay per year of service.":"Tenzij het contract iets anders bepaalt, is de opzegtermijn 1 dag bij minder dan 26 weken dienst, 1 week tot 2 jaar, 2 weken tot 5 jaar en daarna 4 weken. De wet kent geen vergoeding bij boventalligheid; volgens de tripartiete richtlijnen krijgen werknemers met minstens 2 dienstjaren meestal 2 weken tot 1 maand loon per dienstjaar.","Jobseeker support":"Steun voor werkzoekenden","There is no unemployment insurance. Since April 2025 the SkillsFuture Jobseeker Support scheme pays involuntarily unemployed citizens and permanent residents who earned up to $5,000 a month up to $6,000 over 6 months, linked to job search and training activities.":"Er is geen werkloosheidsverzekering. Sinds april 2025 betaalt SkillsFuture Jobseeker Support onvrijwillig werkloze burgers en permanente inwoners die tot $5.000 per maand verdienden tot $6.000 over 6 maanden, gekoppeld aan zoeken naar werk en opleiding.","Topping up your own CPF Retirement Account in cash gives up to $8,000 of tax relief a year and raises your CPF LIFE payouts.":"Je eigen CPF Retirement Account contant aanvullen geeft tot $8.000 belastingaftrek per jaar en verhoogt je CPF LIFE-uitkeringen.","The Baby Bonus, the Child Development Account and other family grants are not included. The qualifying child relief of $4,000 per child is applied to the parent claiming it.":"De Baby Bonus, de Child Development Account en andere gezinstoeslagen zijn niet meegenomen. De aftrek van $4.000 per kind wordt toegepast bij de ouder die hem aanvraagt.","Customary 2 weeks–1 month per year (not statutory)":"Gebruikelijk 2 weken–1 maand per jaar (niet wettelijk)","Up to $6,000 over 6 months":"Tot $6.000 over 6 maanden","16 weeks at full pay":"16 weken met volledig loon","4 weeks at full pay":"4 weken met volledig loon","10 weeks shared (from April 2026)":"10 weken gedeeld (vanaf april 2026)","14 days outpatient at 100%":"14 dagen poliklinisch tegen 100%","Annual CPF and resident income tax for one employee with the 2026 CPF rates and the YA 2027 tax rates, with the CPF, earned income and child reliefs only. Income tax rebates announced in a Budget, other reliefs, non-resident rates, bonuses above the annual wage ceiling and the CPF rates for the first two years of permanent residence are not modelled.":"Jaarlijkse CPF en inkomstenbelasting voor ingezetenen voor één werknemer met de CPF-tarieven van 2026 en de belastingtarieven YA 2027, alleen met de aftrekken voor CPF, arbeidsinkomen en kinderen. Belastingkortingen uit de begroting, andere aftrekken, tarieven voor niet-ingezetenen, bonussen boven het jaarplafond en de CPF-tarieven van de eerste twee jaren permanente verblijfsstatus worden niet berekend.","Official sources: Inland Revenue Authority of Singapore (resident tax rates, reliefs, SRS), CPF Board (contribution rates and wage ceilings 2026, retirement sums and CPF LIFE payout estimates), Ministry of Manpower (Employment Act, public holidays 2026, retirement and re-employment ages, leave schemes), Workforce Singapore (SkillsFuture Jobseeker Support), Monetary Authority of Singapore (loan-to-value and TDSR rules), Singapore Department of Statistics (inflation, life expectancy), World Bank ICP (price levels).":"Officiële bronnen: Inland Revenue Authority of Singapore (tarieven voor ingezetenen, aftrekken, SRS), CPF Board (bijdragetarieven en loonplafonds 2026, retirement sums en CPF LIFE-schattingen), ministerie van Arbeid (Employment Act, feestdagen 2026, pensioen- en herindienstleeftijd, verlofregelingen), Workforce Singapore (SkillsFuture Jobseeker Support), Monetary Authority of Singapore (regels lening/waarde en TDSR), Statistiekbureau van Singapore (inflatie, levensverwachting), Wereldbank ICP (prijsniveaus).","Resident income tax on $80,000 of chargeable income":"Inkomstenbelasting ingezetenen op $80.000 belastbaar inkomen","Resident income tax on $320,000 of chargeable income":"Inkomstenbelasting ingezetenen op $320.000 belastbaar inkomen","Maximum monthly employee CPF (age 55 and below)":"Maximale maandelijkse CPF-werknemersbijdrage (tot 55)","Employer CPF rate, age above 55 to 60":"CPF-tarief werkgever, ouder dan 55 tot 60","CPF LIFE payout with the Full Retirement Sum (per month)":"CPF LIFE-uitkering met de Full Retirement Sum (per maand)","SRS contribution cap for citizens and permanent residents":"SRS-bijdrageplafond voor burgers en permanente inwoners","Notice after 3 years of service (weeks)":"Opzegtermijn na 3 dienstjaren (weken)","Retirement fund {p} (tax-deductible)":"Pensioenfonds {p} (aftrekbaar)","Unemployment Insurance Fund (UIF) 1%":"Werkloosheidsverzekeringsfonds (UIF) 1%","Income tax (PAYE) after the rebate":"Inkomstenbelasting (PAYE) na de korting","Tax rebate (age {a})":"Belastingkorting (leeftijd {a})","Employer UIF 1%, Skills Development Levy 1% and retirement fund (same as yours)":"UIF van de werkgever 1%, Skills Development Levy 1% en pensioenfonds (gelijk aan het jouwe)","Retirement fund annuity {a} a month from savings of about {b} (your and your employer’s contributions of {p} each, 3% real return){g}. South Africa has no contributory state pension; the Older Person’s Grant is means-tested.":"Lijfrente uit het pensioenfonds {a} per maand uit een spaartegoed van ongeveer {b} (jouw bijdragen en die van de werkgever van elk {p}, reëel rendement 3%){g}. Zuid-Afrika heeft geen premiegefinancierd staatspensioen; de Older Person’s Grant is inkomensafhankelijk.",", plus the Older Person’s Grant of {o}":", plus de Older Person’s Grant van {o}","No UIF for the self-employed":"Geen UIF voor zelfstandigen","Severance pay (1 week per completed year of service; first R550,000 tax-free)":"Ontslagvergoeding (1 week per volledig dienstjaar; de eerste R550.000 belastingvrij)","UIF benefit of about {a} a day ({p} of your daily pay) for {n} days (1 day for every 4 days worked, at most 365; after 238 days the rate drops to 20%)":"UIF-uitkering van ongeveer {a} per dag ({p} van je dagloon) gedurende {n} dagen (1 dag per 4 gewerkte dagen, hoogstens 365; na 238 dagen daalt het percentage naar 20%)","Basic Conditions of Employment Act s. 37":"Basic Conditions of Employment Act art. 37","South Africa":"Zuid-Afrika","Retirement fund contribution % (pension or provident fund)":"Bijdrage pensioenfonds % (pension of provident fund)","Include the Older Person’s Grant (means-tested)":"Older Person’s Grant meenemen (inkomensafhankelijk)","Taxable income is taxed at 18% up to R245,100, rising through 26%, 31%, 36%, 39% and 41% to 45% above R1,878,600; the brackets and rebates were raised for inflation in the 2026 Budget. Everyone gets a primary rebate of R17,820 (more from 65 and 75), so income up to R99,000 is tax-free. Retirement fund contributions are deductible up to 27.5% of income, at most R350,000 a year.":"Het belastbaar inkomen wordt belast tegen 18% tot R245.100, oplopend via 26%, 31%, 36%, 39% en 41% tot 45% boven R1.878.600; schijven en kortingen zijn in de begroting 2026 aan de inflatie aangepast. Iedereen krijgt een basiskorting van R17.820 (meer vanaf 65 en 75), dus inkomen tot R99.000 is belastingvrij. Bijdragen aan pensioenfondsen zijn aftrekbaar tot 27,5% van het inkomen, hoogstens R350.000 per jaar.","UIF and levies":"UIF en heffingen","Employees and employers each pay 1% to the Unemployment Insurance Fund on pay up to R17,712 a month; employers also pay the 1% Skills Development Levy. There is no state pension contribution: many employers run a pension or provident fund (often 7.5% each), which is assumed here.":"Werknemers en werkgevers betalen elk 1% aan het Werkloosheidsverzekeringsfonds over lonen tot R17.712 per maand; werkgevers betalen bovendien de Skills Development Levy van 1%. Er is geen bijdrage voor een staatspensioen: veel werkgevers hebben een pensioen- of provident fund (vaak elk 7,5%), wat hier wordt aangenomen.","Basic Conditions of Employment Act":"Basic Conditions of Employment Act","For employees earning below the BCEA earnings threshold, overtime is paid at 1.5 times the normal wage and limited to 10 hours a week (normal hours at most 45 a week). Work on a Sunday is paid double (1.5 times if you normally work Sundays) and work on a public holiday double.":"Voor werknemers onder de inkomensgrens van de BCEA worden overuren betaald tegen 1,5 keer het normale loon en beperkt tot 10 uur per week (normale werktijd hoogstens 45 uur). Zondagswerk wordt dubbel betaald (1,5 keer als je normaal op zondag werkt) en werk op een feestdag dubbel.","10 h / week (45-hour normal week)":"10 uur / week (normale werkweek van 45 uur)","Sole proprietors pay income tax on their profit (through provisional tax twice a year) with the same rates and rebates, and do not contribute to UIF. A small business with turnover up to R1 million can choose turnover tax instead (not modelled). VAT registration is required above R2.3 million of taxable supplies.":"Eenmanszaken betalen inkomstenbelasting over hun winst (via voorlopige aanslagen twee keer per jaar) tegen dezelfde tarieven en kortingen en dragen niet bij aan de UIF. Een kleine onderneming met een omzet tot R1 miljoen kan in plaats daarvan voor de omzetbelasting kiezen (niet berekend). Btw-registratie is verplicht boven R2,3 miljoen belaste leveringen.","Retirement funds":"Pensioenfondsen","Retirement income comes mainly from employer pension and provident funds and retirement annuities. Since the two-pot system (September 2024) a third of new contributions goes to a savings pot that can be withdrawn early and two thirds to a retirement pot that must buy an annuity at retirement (usually 55 to 65).":"Pensioeninkomen komt vooral uit pensioen- en provident funds van werkgevers en uit lijfrenteverzekeringen. Sinds het twee-pottensysteem (september 2024) gaat een derde van de nieuwe bijdragen naar een spaarpot die eerder kan worden opgenomen en twee derde naar een pensioenpot waarmee bij pensionering (meestal tussen 55 en 65) een lijfrente moet worden gekocht.","Older Person’s Grant":"Older Person’s Grant","From 60, SASSA pays a means-tested grant of up to R2,400 a month (R2,420 from 75) from April 2026 to people whose income and assets are below set limits.":"Vanaf 60 betaalt SASSA sinds april 2026 een inkomensafhankelijke uitkering van tot R2.400 per maand (R2.420 vanaf 75) aan mensen met een inkomen en vermogen onder vastgestelde grenzen.","Retirement annuity and fund contributions are deductible up to 27.5% of income, at most R350,000 a year ({l} for you), including your employer’s contributions. A tax-free savings account gives no deduction but tax-free growth.":"Bijdragen aan lijfrenteverzekeringen en fondsen zijn aftrekbaar tot 27,5% van het inkomen, hoogstens R350.000 per jaar ({l} voor jou), inclusief de bijdragen van je werkgever. Een belastingvrije spaarrekening geeft geen aftrek maar wel belastingvrije groei.","Retirement annuity (RA): contributions are deductible and growth is tax-free; at retirement up to a third of the retirement pot can be taken in cash and the rest buys a taxable annuity (about 20% tax used here). Interest above the yearly exemption is taxed at your marginal rate.":"Lijfrenteverzekering (RA): bijdragen zijn aftrekbaar en de groei is belastingvrij; bij pensionering kan tot een derde van de pensioenpot contant worden opgenomen en de rest koopt een belaste lijfrente (hier ongeveer 20% belasting). Rente boven de jaarlijkse vrijstelling wordt belast tegen je marginale tarief.","Human Rights Day":"Dag van de Mensenrechten","Workers’ Day":"Dag van de Arbeid","Youth Day":"Dag van de Jeugd","National Women’s Day":"Nationale Vrouwendag","Day of Reconciliation":"Dag van de Verzoening","Day of Goodwill":"Dag van de Goede Wil","{h} (observed)":"{h} (verplaatst)","The BCEA gives 21 consecutive days of annual leave a year (15 working days on a 5-day week), plus 12 public holidays; a holiday on a Sunday moves to Monday. Sick leave is 30 days over each 3-year cycle and family responsibility leave 3 days a year.":"De BCEA geeft 21 aaneengesloten vakantiedagen per jaar (15 werkdagen bij een vijfdaagse werkweek), plus 12 feestdagen; een feestdag op zondag schuift naar maandag. Ziekteverlof is 30 dagen per cyclus van 3 jaar en verlof voor gezinsverplichtingen 3 dagen per jaar.","4 consecutive months":"4 aaneengesloten maanden","Unpaid by the employer; UIF pays up to 66% of pay (sliding scale)":"Onbetaald door de werkgever; de UIF betaalt tot 66% van het loon (glijdende schaal)","10 consecutive days for the other parent (the rules are being changed after a 2025 court ruling)":"10 aaneengesloten dagen voor de andere ouder (de regels worden aangepast na een uitspraak uit 2025)","UIF benefit (sliding scale)":"UIF-uitkering (glijdende schaal)","Child Support Grant":"Child Support Grant","Monthly per child, from SASSA":"Per kind per maand, van SASSA","Means-tested, not included here":"Inkomensafhankelijk, hier niet meegenomen","30 days in each 3-year cycle (5-day week)":"30 dagen per cyclus van 3 jaar (vijfdaagse werkweek)","Retrenched (operational requirements)":"Ontslagen om bedrijfseconomische redenen","Dismissed for misconduct or incapacity":"Ontslagen wegens wangedrag of ongeschiktheid","Notice is 1 week in the first 6 months, 2 weeks up to 1 year and 4 weeks after (it can be paid instead of worked). An employee dismissed for operational requirements (retrenchment) is owed severance pay of at least 1 week’s pay for each completed year of service. The first R550,000 of severance benefits over your lifetime is tax-free.":"De opzegtermijn is 1 week in de eerste 6 maanden, 2 weken tot 1 jaar en daarna 4 weken (hij kan worden uitbetaald in plaats van gewerkt). Wie om bedrijfseconomische redenen wordt ontslagen, heeft recht op een ontslagvergoeding van minstens 1 week loon per volledig dienstjaar. De eerste R550.000 aan ontslagvergoedingen in je leven is belastingvrij.","UIF benefits":"UIF-uitkeringen","Contributors who lose their job (not by resigning) get 38% to 60% of their daily pay, on pay up to R17,712 a month, with 1 day of benefit for every 4 days worked, at most 365 days in 4 years; after 238 days the rate drops to 20%.":"Premiebetalers die hun baan verliezen (niet door eigen ontslag) krijgen 38% tot 60% van hun dagloon, over lonen tot R17.712 per maand, met 1 uitkeringsdag per 4 gewerkte dagen, hoogstens 365 dagen in 4 jaar; na 238 dagen daalt het percentage naar 20%.","Retirement annuity contributions lower your tax at your marginal rate, up to 27.5% of your income.":"Bijdragen aan een lijfrenteverzekering verlagen je belasting tegen je marginale tarief, tot 27,5% van je inkomen.","The Child Support Grant is means-tested and not included. Medical scheme tax credits are not modelled. Each person is taxed individually.":"De Child Support Grant is inkomensafhankelijk en niet meegenomen. Belastingkortingen voor ziektekostenverzekeringen worden niet berekend. Iedereen wordt afzonderlijk belast.","1 week per year of service":"1 week per dienstjaar","4 months, UIF up to 66%":"4 maanden, UIF tot 66%","10 days (UIF)":"10 dagen (UIF)","Being reformed after a 2025 ruling":"Wordt hervormd na een uitspraak uit 2025","30 days per 3 years at 100%":"30 dagen per 3 jaar tegen 100%","Annual PAYE, UIF and an assumed retirement fund contribution for one employee with the 2026–27 SARS tables and rebates. Medical scheme fees and credits, travel allowances, the turnover tax and the two-pot savings withdrawals are not modelled.":"Jaarlijkse PAYE, UIF en een aangenomen bijdrage aan een pensioenfonds voor één werknemer met de SARS-tabellen en kortingen van 2026–27. Ziektekostenpremies en -kortingen, reiskostenvergoedingen, de omzetbelasting en opnames uit de spaarpot worden niet berekend.","Official sources: South African Revenue Service (rates of tax for individuals 2027, rebates, transfer duty, retirement lump-sum tables), Department of Employment and Labour (Basic Conditions of Employment Act, Unemployment Insurance Act and UIF), SASSA (grant amounts April 2026), National Treasury (Budget 2026), Statistics South Africa (inflation), World Bank ICP (price levels), UN World Population Prospects (life expectancy).":"Officiële bronnen: South African Revenue Service (tarieven voor particulieren 2027, kortingen, overdrachtsbelasting, tabellen voor pensioenkapitaal), ministerie van Werkgelegenheid en Arbeid (Basic Conditions of Employment Act, Unemployment Insurance Act en UIF), SASSA (uitkeringsbedragen april 2026), National Treasury (begroting 2026), Statistics South Africa (inflatie), Wereldbank ICP (prijsniveaus), VN World Population Prospects (levensverwachting).","Tax before rebates on R400,000 of taxable income":"Belasting vóór kortingen op R400.000 belastbaar inkomen","Tax threshold below 65 (no tax up to)":"Belastingvrije drempel onder 65 (belastingvrij tot)","Maximum monthly employee UIF contribution":"Maximale maandelijkse UIF-werknemersbijdrage","UIF benefit rate at the earnings ceiling":"UIF-uitkeringspercentage op de inkomensgrens","Tax on a R700,000 severance benefit":"Belasting op een ontslagvergoeding van R700.000","CNSS social benefits 4.48% (pay up to MAD 6,000 a month)":"CNSS sociale uitkeringen 4,48% (loon tot MAD 6.000 per maand)","Loss-of-job allowance (IPE) 0.19%":"Vergoeding bij baanverlies (IPE) 0,19%","Compulsory health insurance (AMO) 2.26%":"Verplichte ziektekostenverzekering (AMO) 2,26%","Income tax (IR) after professional expenses and family charges":"Inkomstenbelasting (IR) na beroepskosten en gezinslasten","Professional expenses deducted (35% or 25%, at most MAD 35,000)":"Afgetrokken beroepskosten (35% of 25%, hoogstens MAD 35.000)","Employer CNSS 8.98%, IPE 0.38%, AMO 4.11%, family allowances 6.4% and vocational training 1.6%":"CNSS werkgever 8,98%, IPE 0,38%, AMO 4,11%, kinderbijslag 6,4% en beroepsopleiding 1,6%","CNSS old-age pension {g} a month: {p} of your average pay over the last 8 years, counted up to MAD 6,000 a month ({d} contribution days; 3,240 days give 50%, each extra 216 days add 1%, up to 70%). Pay above MAD 6,000 is not insured; many employers add a supplementary pension (CIMR). Estimate.":"CNSS-ouderdomspensioen {g} per maand: {p} van je gemiddelde loon over de laatste 8 jaar, meegeteld tot MAD 6.000 per maand ({d} bijdragedagen; 3.240 dagen geven 50%, elke 216 extra dagen voegen 1% toe, tot 70%). Loon boven MAD 6.000 is niet verzekerd; veel werkgevers bieden een aanvullend pensioen (CIMR). Schatting.","Health insurance for the self-employed (AMO-TNS) not included":"Ziektekostenverzekering voor zelfstandigen (AMO-TNS) niet meegenomen","8 days":"8 dagen","Dismissal indemnity (Labour Code art. 53; tax-free within the legal limits)":"Ontslagvergoeding (Arbeidswetboek art. 53; belastingvrij binnen de wettelijke grenzen)","Loss-of-job allowance (IPE) of {a} a month for 6 months: 70% of your average pay, at most the minimum wage (MAD 3,422.72); it needs 780 contribution days in the last 3 years":"Vergoeding bij baanverlies (IPE) van {a} per maand gedurende 6 maanden: 70% van je gemiddelde loon, hoogstens het minimumloon (MAD 3.422,72); vereist 780 bijdragedagen in de laatste 3 jaar","{h} hours of pay per year":"{h} uur loon per jaar","Decree 2-04-469 (employees and workers; managers 1 to 3 months)":"Decreet 2-04-469 (bedienden en arbeiders; kaderleden 1 tot 3 maanden)","Eid al-Fitr (estimate)":"Eid al-Fitr (schatting)","Eid al-Fitr, 2nd day (estimate)":"Eid al-Fitr, 2e dag (schatting)","Eid al-Adha (estimate)":"Eid al-Adha (schatting)","Eid al-Adha, 2nd day (estimate)":"Eid al-Adha, 2e dag (schatting)","Islamic New Year (estimate)":"Islamitisch Nieuwjaar (schatting)","Prophet’s Birthday (estimate)":"Geboortedag van de Profeet (schatting)","Prophet’s Birthday, 2nd day (estimate)":"Geboortedag van de Profeet, 2e dag (schatting)","Morocco":"Marokko","Spouse without income (family charge)":"Echtgenoot zonder inkomen (gezinslast)","Income tax (IR) 2026":"Inkomstenbelasting (IR) 2026","After CNSS and AMO contributions and professional expenses (35% of gross pay up to MAD 78,000 a year, otherwise 25%, at most MAD 35,000), income is taxed at 0% up to MAD 40,000, then 10%, 20%, 30%, 34% and 37% above MAD 180,000 (the 2025 Finance Act scale). Each dependant (spouse and children, up to 6) reduces the tax by MAD 500 a year.":"Na de CNSS- en AMO-bijdragen en de beroepskosten (35% van het brutoloon tot MAD 78.000 per jaar, anders 25%, hoogstens MAD 35.000) wordt het inkomen belast tegen 0% tot MAD 40.000, daarna 10%, 20%, 30%, 34% en 37% boven MAD 180.000 (schaal van de Financiewet 2025). Elke persoon ten laste (echtgenoot en kinderen, hoogstens 6) verlaagt de belasting met MAD 500 per jaar.","CNSS and AMO":"CNSS en AMO","Employees pay 4.48% for social benefits (pensions, sickness, maternity) and 0.19% for the loss-of-job allowance on pay up to MAD 6,000 a month, and 2.26% for compulsory health insurance (AMO) on all pay. Employers pay 8.98% and 0.38% up to the ceiling, 4.11% AMO, 6.4% family allowances and 1.6% vocational training tax. The minimum wage is MAD 17.92 an hour from January 2026.":"Werknemers betalen 4,48% voor sociale uitkeringen (pensioenen, ziekte, moederschap) en 0,19% voor de vergoeding bij baanverlies over lonen tot MAD 6.000 per maand, en 2,26% verplichte ziektekostenverzekering (AMO) over het hele loon. Werkgevers betalen 8,98% en 0,38% tot het plafond, 4,11% AMO, 6,4% kinderbijslag en 1,6% opleidingsheffing. Het minimumloon is MAD 17,92 per uur vanaf januari 2026.","Overtime is paid 25% extra between 6:00 and 21:00 and 50% extra at night, rising to 50% and 100% on the weekly rest day. The normal week is 44 hours (2,288 hours a year) and overtime is limited by decree, generally to 100 hours a year.":"Overuren worden tussen 6:00 en 21:00 met 25% extra betaald en 's nachts met 50% extra, op de wekelijkse rustdag met 50% en 100%. De normale werkweek is 44 uur (2.288 uur per jaar) en overuren zijn bij decreet beperkt, meestal tot 100 uur per jaar.","About 100 h / year":"Ongeveer 100 uur / jaar","Auto-entrepreneur":"Auto-entrepreneur","Under the auto-entrepreneur status, service providers pay 1% of turnover (0.5% for trade and crafts) instead of income tax, up to MAD 200,000 of turnover for services; above that, profit is taxed with the ordinary scale. Health insurance for the self-employed (AMO-TNS) is extra.":"Met het statuut van auto-entrepreneur betalen dienstverleners 1% van de omzet (0,5% voor handel en ambacht) in plaats van inkomstenbelasting, tot MAD 200.000 omzet voor diensten; daarboven wordt de winst volgens de gewone schaal belast. De ziektekostenverzekering voor zelfstandigen (AMO-TNS) komt erbij.","CNSS old-age pension":"CNSS-ouderdomspensioen","Private-sector employees can retire at 60 with at least 3,240 days of contributions. The pension is 50% of the average monthly pay of the last 96 months (counted up to MAD 6,000), plus 1% for each 216 additional days, up to 70%. Workers with fewer days get their contributions back. A pension reform is under discussion.":"Werknemers in de privésector kunnen op 60 met pensioen met minstens 3.240 bijdragedagen. Het pensioen is 50% van het gemiddelde maandloon van de laatste 96 maanden (meegeteld tot MAD 6.000), plus 1% per 216 extra dagen, tot 70%. Wie minder dagen heeft, krijgt zijn bijdragen terug. Er wordt gesproken over een pensioenhervorming.","Contributions to a retirement savings contract lasting at least 8 years and paid out from age 50 are deductible up to 50% of your net taxable pay ({l} for you).":"Bijdragen aan een pensioenspaarcontract van minstens 8 jaar dat vanaf 50 wordt uitgekeerd, zijn aftrekbaar tot 50% van je netto belastbaar loon ({l} voor jou).","Retirement savings contracts (contrats d’épargne retraite) and the supplementary CIMR pension: contributions are deductible and the benefits are taxed with an abatement (about 10% used here). Interest on savings is taxed at 20% at source.":"Pensioenspaarcontracten (contrats d’épargne retraite) en het aanvullend pensioen CIMR: bijdragen zijn aftrekbaar en de uitkeringen worden met een vermindering belast (hier ongeveer 10%). Rente op spaargeld wordt aan de bron met 20% belast.","Proclamation of Independence":"Onafhankelijkheidsmanifest","Amazigh New Year":"Amazigh Nieuwjaar","Throne Day":"Troonfeest","Oued Ed-Dahab Day":"Dag van Oued Ed-Dahab","Revolution of the King and the People":"Revolutie van de Koning en het Volk","Green March":"Groene Mars","Paid annual leave is 1.5 working days per month of service (18 working days a year counting Saturdays), plus 1.5 days for every 5 years of service, up to 30 days. There are 10 civil public holidays and 7 religious holiday days whose dates follow the lunar calendar (estimates are shown).":"De betaalde jaarlijkse vakantie is 1,5 werkdag per dienstmaand (18 werkdagen per jaar inclusief zaterdagen), plus 1,5 dag per 5 dienstjaren, tot 30 dagen. Er zijn 10 burgerlijke feestdagen en 7 religieuze feestdagen waarvan de data de maankalender volgen (er worden schattingen getoond).","14 weeks":"14 weken","100% of average pay up to the CNSS ceiling (MAD 6,000 a month)":"100% van het gemiddelde loon tot het CNSS-plafond (MAD 6.000 per maand)","3 days":"3 dagen","Paid by the employer":"Door de werkgever betaald","Family support":"Gezinssteun","Direct social aid per child since December 2023":"Directe sociale steun per kind sinds december 2023","From the 4th day, up to 52 weeks in 2 years":"Vanaf de 4e dag, tot 52 weken in 2 jaar","2/3 of average pay up to the CNSS ceiling":"2/3 van het gemiddelde loon tot het CNSS-plafond","Dismissed (not for serious misconduct)":"Ontslagen (niet wegens zware fout)","Notice and indemnity":"Opzegging en vergoeding","After 6 months of service an employee dismissed for reasons other than serious misconduct is owed an indemnity of 96 hours of pay per year for the first 5 years, 144 hours for years 6–10, 192 hours for years 11–15 and 240 hours beyond. Notice for employees and workers is 8 days under 1 year, 1 month up to 5 years and 2 months after (managers 1 to 3 months). An abusive dismissal adds damages of 1.5 months’ pay per year, up to 36 months (not modelled).":"Na 6 dienstmaanden heeft wie wordt ontslagen om een andere reden dan een zware fout recht op een vergoeding van 96 uur loon per jaar voor de eerste 5 jaar, 144 uur voor de jaren 6–10, 192 uur voor de jaren 11–15 en 240 uur daarna. De opzegtermijn voor bedienden en arbeiders is 8 dagen onder 1 jaar, 1 maand tot 5 jaar en daarna 2 maanden (kaderleden 1 tot 3 maanden). Een onrechtmatig ontslag levert daarbovenop een schadevergoeding van 1,5 maandloon per jaar op, hoogstens 36 maanden (niet berekend).","Loss-of-job allowance (IPE)":"Vergoeding bij baanverlies (IPE)","The CNSS pays 70% of the average pay of the last 36 months, at most the minimum wage, for 6 months to employees who lose their job involuntarily and have 780 contribution days in the last 36 months, including 260 in the last 12.":"De CNSS betaalt 6 maanden lang 70% van het gemiddelde loon van de laatste 36 maanden, hoogstens het minimumloon, aan werknemers die onvrijwillig hun baan verliezen en 780 bijdragedagen hebben in de laatste 36 maanden, waarvan 260 in de laatste 12.","Pay above MAD 6,000 a month earns no CNSS pension: a supplementary pension (CIMR) or retirement savings contract fills the gap and is tax-deductible.":"Loon boven MAD 6.000 per maand levert geen CNSS-pensioen op: een aanvullend pensioen (CIMR) of pensioenspaarcontract vult het gat en is aftrekbaar.","Family allowances were replaced by direct social aid in December 2023 and are not included. Dependants reduce income tax by MAD 500 a year each.":"De kinderbijslag is in december 2023 vervangen door directe sociale steun en is niet meegenomen. Elke persoon ten laste verlaagt de belasting met MAD 500 per jaar.","96–240 hours of pay per year of service":"96–240 uur loon per dienstjaar","14 weeks at 100% (ceiling)":"14 weken tegen 100% (plafond)","2/3 from day 4 (CNSS)":"2/3 vanaf de 4e dag (CNSS)","Estimate. Annual CNSS, AMO and income tax for one private-sector employee with the 2026 rules and the standard professional-expenses deduction. The supplementary pension (CIMR), mutual insurance, housing-loan interest relief, bonuses taxed separately and the CNSS minimum pension are not modelled; the religious holiday dates are estimates.":"Schatting. Jaarlijkse CNSS- en AMO-bijdragen en inkomstenbelasting voor één werknemer in de privésector met de regels van 2026 en de standaardaftrek voor beroepskosten. Het aanvullend pensioen (CIMR), onderlinge verzekeringen, de aftrek van hypotheekrente, apart belaste bonussen en het CNSS-minimumpensioen worden niet berekend; de data van de religieuze feestdagen zijn schattingen.","Official sources: General Tax Directorate DGI (General Tax Code: income tax scale, professional expenses, family charges, as amended by the 2025 Finance Act), National Social Security Fund CNSS (contribution rates and ceiling, old-age pension, loss-of-job allowance), Labour Code (notice, indemnity, leave, overtime) and decree 2.25.983 (minimum wage 2026), Bank Al-Maghrib (exchange rate), High Commission for Planning HCP (inflation), World Bank ICP (price levels), UN World Population Prospects (life expectancy).":"Officiële bronnen: Directoraat-generaal der Belastingen DGI (Algemeen Belastingwetboek: schaal van de IR, beroepskosten, gezinslasten, gewijzigd door de Financiewet 2025), Nationaal Socialezekerheidsfonds CNSS (premies en plafond, ouderdomspensioen, vergoeding bij baanverlies), Arbeidswetboek (opzegging, vergoeding, vakantie, overuren) en decreet 2.25.983 (minimumloon 2026), Bank Al-Maghrib (wisselkoers), Hoog Commissariaat voor Planning HCP (inflatie), Wereldbank ICP (prijsniveaus), VN World Population Prospects (levensverwachting).","Income tax on MAD 120,000 of net taxable income (no dependants)":"IR op MAD 120.000 netto belastbaar inkomen (zonder personen ten laste)","Professional expenses on MAD 120,000 gross a year":"Beroepskosten bij MAD 120.000 bruto per jaar","Maximum monthly employee CNSS social benefits contribution":"Maximale maandelijkse CNSS-werknemersbijdrage voor sociale uitkeringen","Dismissal indemnity after 8 years (hours of pay)":"Ontslagvergoeding na 8 jaar (uren loon)","Minimum wage per month (191 hours)":"Minimumloon per maand (191 uur)","CNSS pension rate with 5,400 contribution days":"CNSS-pensioenpercentage met 5.400 bijdragedagen","Your SRS":"Jouw SRS","Your retirement annuity":"Jouw lijfrenteverzekering","Africa":"Afrika","Buyer’s stamp duty (1% to 6%; no additional duty for a citizen’s first home)":"Zegelrecht voor kopers (1% tot 6%; geen extra heffing voor de eerste woning van een burger)","Conveyancing, valuation and mortgage stamp duty (estimate)":"Overdracht, taxatie en zegelrecht op de hypotheek (schatting)","Transfer duty (0% up to R1,210,000, then 3% to 13%)":"Overdrachtsbelasting (0% tot R1.210.000, daarna 3% tot 13%)","Conveyancer, deeds office and bond registration (estimate, about 2%)":"Notaris, kadaster en inschrijving van de hypotheek (schatting, ongeveer 2%)","Registration duty 4%":"Registratierecht 4%","Land registry fee 1.5% and mortgage registration 0.5% of the loan":"Kadasterrecht 1,5% en hypothecaire inschrijving 0,5% van de lening","Notary fees incl. VAT (estimate, about 1.2%)":"Notariskosten incl. btw (schatting, ongeveer 1,2%)","Not modelled: interest on a loan for your main home is deductible up to 10% of taxable income.":"Niet berekend: rente op een lening voor je hoofdwoning is aftrekbaar tot 10% van het belastbaar inkomen.","Monetary Authority of Singapore: bank loans for a first home at most 75% of the value (lower for long tenures, older borrowers and further loans) and total debt payments at most 55% of gross monthly income (TDSR); HDB flats and executive condominiums also have a 30% mortgage servicing ratio.":"Monetary Authority of Singapore: bankleningen voor een eerste woning hoogstens 75% van de waarde (minder bij lange looptijden, oudere leners en volgende leningen) en totale schuldaflossingen hoogstens 55% van het bruto maandinkomen (TDSR); HDB-flats en executive condominiums hebben ook een hypotheeklastengrens van 30%.","No loan-to-value limits: banks can lend up to 100% of the value after the affordability assessment required by the National Credit Act.":"Geen grenzen voor lening/waarde: banken mogen tot 100% van de waarde lenen na de betaalbaarheidstoets die de National Credit Act vereist.","No binding borrower limits. Banks usually lend up to 70–100% of the value (with the state FOGARIM guarantee for modest incomes) and keep the monthly payment below about 40% of income.":"Geen bindende grenzen voor leners. Banken lenen meestal 70–100% van de waarde (met de staatsgarantie FOGARIM voor bescheiden inkomens) en houden de maandlast onder ongeveer 40% van het inkomen.","Public holidays on weekdays in 2026 (with days in lieu)":"Feestdagen op werkdagen in 2026 (met vervangende dagen)","Annual leave in the first year (days)":"Vakantie in het eerste jaar (dagen)","Civil public holidays on weekdays in 2026":"Burgerlijke feestdagen op werkdagen in 2026","Buyer’s stamp duty on a $1,000,000 home":"Zegelrecht voor kopers op een woning van $1.000.000","Transfer duty on a R2,000,000 home":"Overdrachtsbelasting op een woning van R2.000.000","Registration duty on a MAD 1,000,000 home":"Registratierecht op een woning van MAD 1.000.000","CPF LIFE is estimated from the CPF Board’s published payouts for the retirement sums, assuming 70% of contributions reach the Ordinary and Special accounts at 3% and nothing is used for housing; your CPF statement and the CPF LIFE estimator give your own figure.":"CPF LIFE wordt geschat op basis van de door het CPF gepubliceerde uitkeringen voor de retirement sums, in de veronderstelling dat 70% van de bijdragen tegen 3% op de rekeningen Ordinary en Special komt en dat niets voor een woning wordt gebruikt; je CPF-overzicht en de CPF LIFE-schatter geven je eigen bedrag.","The retirement fund is projected with a 3% real return and converted into a level annuity; actual annuity rates, fees and the two-pot savings withdrawals change the result.":"Het pensioenfonds wordt geprojecteerd met een reëel rendement van 3% en omgezet in een vaste lijfrente; werkelijke lijfrentetarieven, kosten en opnames uit de spaarpot veranderen het resultaat.","Estimate: the CNSS pension uses your recent pay up to MAD 6,000 a month and 26 contribution days a month; your CNSS statement gives your actual days.":"Schatting: het CNSS-pensioen gebruikt je recente loon tot MAD 6.000 per maand en 26 bijdragedagen per maand; je CNSS-overzicht toont je werkelijke dagen.","MPF mandatory contribution 5% (relevant income up to $30,000 a month)":"Verplichte MPF-bijdrage 5% (inkomen tot $ 30.000 per maand)","Salaries tax at the standard rate (15%)":"Salaries Tax tegen het standaardtarief (15%)","Salaries tax (progressive rates)":"Salaries Tax (progressieve tarieven)","Basic and child allowances":"Basis- en kinderaftrek","Employer MPF contribution 5%":"MPF-bijdrage werkgever 5%","MPF savings of about {b} at {a}, drawn down evenly over your life expectancy: {m} a month (3% real return assumed). MPF benefits are paid from 65, or from 60 on early retirement, and are not taxed. The Old Age Allowance of $1,675 a month is added from 70; there is no other state pension.":"MPF-saldo van ongeveer {b} op {a}, gelijkmatig opgemaakt over je levensverwachting: {m} per maand (uitgaande van 3% reëel rendement). MPF-uitkeringen worden vanaf 65 betaald, of vanaf 60 bij vervroegd pensioen, en zijn belastingvrij. Vanaf 70 komt de Old Age Allowance van $ 1.675 per maand erbij; er is geen ander staatspensioen.","MPF contribution for the self-employed 5% (relevant income $7,100–$30,000 a month)":"MPF-bijdrage zelfstandige 5% (inkomen $ 7.100–30.000 per maand)","Severance payment (2/3 of a month’s wages, capped at $22,500, per year of service; not taxed)":"Ontslagvergoeding bij boventalligheid (2/3 van een maandloon, maximaal $ 22.500, per dienstjaar; belastingvrij)","Long service payment (2/3 of a month’s wages, capped at $22,500, per year of service; not taxed)":"Long Service Payment (2/3 van een maandloon, maximaal $ 22.500, per dienstjaar; belastingvrij)","Severance payment if made redundant":"Vergoeding bij boventalligheid","Severance or long service payment":"Vergoeding of Long Service Payment","As agreed in the contract, at least 7 days (1 month if not stated)":"Zoals in het contract, minstens 7 dagen (1 maand als niets is afgesproken)","Employment Ordinance s. 6":"Employment Ordinance art. 6","Hong Kong has no unemployment insurance. The means-tested Comprehensive Social Security Assistance (CSSA) can help people with low income and savings.":"Hongkong heeft geen werkloosheidsverzekering. De inkomensafhankelijke Comprehensive Social Security Assistance (CSSA) helpt mensen met weinig inkomen en spaargeld.","The first day of January":"Nieuwjaarsdag","Lunar New Year’s Day":"Chinees Nieuwjaar","The second day of Lunar New Year":"Tweede dag van Chinees Nieuwjaar","The third day of Lunar New Year":"Derde dag van Chinees Nieuwjaar","Ching Ming Festival":"Ching Ming-feest","The Birthday of the Buddha":"Verjaardag van Boeddha","Tuen Ng Festival":"Tuen Ng-feest","HKSAR Establishment Day":"Dag van de oprichting van de SAR Hongkong","The day following the Mid-Autumn Festival":"Dag na het Midherfstfeest","Chung Yeung Festival":"Chung Yeung-feest","Christmas Day (or Winter Solstice)":"Kerstmis (of winterzonnewende)","The first weekday after Christmas Day":"Eerste werkdag na Kerstmis","Hong Kong":"Hongkong","Salaries tax":"Salaries Tax","Salaries tax for 2026/27 is the lower of two calculations: progressive rates of 2%, 6%, 10% and 14% on four bands of $50,000 of net chargeable income and 17% above, or the standard rate of 15% on net income without allowances (16% above $5 million). The basic allowance is $145,000 and each child adds $140,000. Tax is assessed once a year on income from April to March; it is not withheld from pay.":"De Salaries Tax 2026/27 is de laagste van twee berekeningen: progressieve tarieven van 2%, 6%, 10% en 14% over vier schijven van $ 50.000 van het netto belastbaar inkomen en 17% daarboven, of het standaardtarief van 15% over het netto inkomen zonder aftrekposten (16% boven $ 5 miljoen). De basisaftrek is $ 145.000 en elk kind voegt $ 140.000 toe. De belasting wordt één keer per jaar vastgesteld over het inkomen van april tot maart en niet ingehouden op het loon.","Employees and employers each pay 5% of relevant income into a Mandatory Provident Fund scheme, on income up to $30,000 a month (at most $1,500 each). Employees earning less than $7,100 a month pay nothing, but their employer still pays 5%. Your mandatory contributions are deductible up to $18,000 a year.":"Werknemer en werkgever betalen elk 5% van het inkomen aan een Mandatory Provident Fund-regeling, over inkomen tot $ 30.000 per maand (maximaal $ 1.500 elk). Verdien je minder dan $ 7.100 per maand, dan betaal je niets, maar de werkgever betaalt nog steeds 5%. Je verplichte bijdragen zijn aftrekbaar tot $ 18.000 per jaar.","No statutory overtime pay":"Geen wettelijke overwerkvergoeding","The Employment Ordinance sets no overtime premium and no general limit on working hours; overtime pay depends on your contract. Enter the premium your contract gives.":"De Employment Ordinance kent geen overwerktoeslag en geen algemeen maximum aantal uren; de vergoeding voor overwerk hangt af van je contract. Vul de toeslag uit je contract in.","No general legal limit":"Geen algemene wettelijke grens","Unincorporated businesses pay profits tax (7.5% on the first $2 million of profits, 15% above) or, under personal assessment, tax at the salaries tax rates with the personal allowances, which is usually lower for modest profits and is used here. Self-employed people pay 5% of relevant income into MPF.":"Eenmanszaken betalen Profits Tax (7,5% over de eerste $ 2 miljoen winst, 15% daarboven) of, met Personal Assessment, belasting tegen de tarieven van de Salaries Tax met de persoonlijke aftrekposten, wat bij bescheiden winst meestal gunstiger is en hier wordt gebruikt. Zelfstandigen betalen 5% van hun inkomen aan het MPF.","Your MPF account holds the mandatory contributions (yours and your employer’s, 10% of relevant income) and their returns. You can withdraw it at 65, or at 60 on early retirement, as a lump sum or in instalments, tax-free. MPF offsetting of severance and long service payments ended on 1 May 2025 for service after that date.":"Je MPF-rekening bevat de verplichte bijdragen (die van jou en je werkgever, 10% van het inkomen) en hun rendement. Je kunt het opnemen op 65, of op 60 bij vervroegd pensioen, in één keer of in termijnen, belastingvrij. De verrekening van ontslagvergoedingen en Long Service Payments met het MPF is op 1 mei 2025 gestopt voor de dienst daarna.","Old age allowances":"Ouderdomsuitkeringen","There is no contributory state pension. From 70 residents can get the Old Age Allowance of $1,675 a month without a means test; the means-tested Old Age Living Allowance pays $4,345 a month from 65 (rates from 1 February 2026).":"Er is geen premiegefinancierd staatspensioen. Vanaf 70 kunnen inwoners de Old Age Allowance van $ 1.675 per maand krijgen zonder inkomenstoets; de inkomensafhankelijke Old Age Living Allowance betaalt $ 4.345 per maand vanaf 65 (bedragen vanaf 1 februari 2026).","Tax-deductible voluntary contributions (TVC) to an MPF account and qualifying deferred annuity premiums are deductible up to $60,000 a year together. TVC can only be withdrawn at 65 (or 60 on early retirement), like mandatory contributions, and MPF benefits are not taxed.":"Fiscaal aftrekbare vrijwillige bijdragen (TVC) op een MPF-rekening en premies voor erkende uitgestelde lijfrentes zijn samen aftrekbaar tot $ 60.000 per jaar. Net als verplichte bijdragen kunnen TVC pas op 65 (of 60 bij vervroegd pensioen) worden opgenomen, en MPF-uitkeringen zijn belastingvrij.","Tax-deductible voluntary contributions (TVC): deductible up to $60,000 a year (together with deferred annuity premiums); withdrawals from 65 are not taxed. Interest on bank deposits is not taxed in Hong Kong.":"Fiscaal aftrekbare vrijwillige bijdragen (TVC): aftrekbaar tot $ 60.000 per jaar (samen met premies voor uitgestelde lijfrentes); opnames vanaf 65 zijn belastingvrij. Rente op bankdeposito’s wordt in Hongkong niet belast.","{h} (day off in lieu)":"{h} (vervangende rustdag)","After 12 months of service employees get 7 days of paid annual leave, rising by 1 day a year to 14 days after 9 years, plus the statutory holidays (15 in 2026, with Easter Monday added). A statutory holiday on a rest day is replaced by the next day. Lunar holidays are shown for the years the Labour Department has published.":"Na 12 maanden in dienst hebben werknemers 7 dagen betaald verlof, elk jaar 1 dag meer tot 14 na 9 jaar, plus de wettelijke feestdagen (15 in 2026, met de nieuwe Paasmaandag). Valt een wettelijke feestdag op een rustdag, dan komt de volgende dag ervoor in de plaats. Feestdagen volgens de maankalender worden getoond voor de jaren die het Labour Department heeft gepubliceerd.","4/5 of average daily wages (weeks 11–14 capped at $80,000)":"4/5 van het gemiddelde dagloon (weken 11–14 maximaal $ 80.000)","4/5 of average daily wages":"4/5 van het gemiddelde dagloon","Sickness allowance":"Ziekengeld","Up to 120 paid sickness days built up over time (2 days a month in the first year, 4 after)":"Tot 120 betaalde ziektedagen die zich opbouwen (2 dagen per maand in het eerste jaar, daarna 4)","Made redundant":"Boventallig","Severance and long service payments":"Ontslagvergoeding en Long Service Payment","Employees made redundant after at least 24 months of service get a severance payment; those dismissed for other reasons (not serious misconduct) after at least 5 years get a long service payment instead. Both are 2/3 of the last full month’s wages, with wages capped at $22,500, for each year of service, up to $390,000. They are not taxed. Notice is as agreed but at least 7 days, or 1 month if the contract says nothing.":"Wie na minstens 24 maanden in dienst wegens boventalligheid wordt ontslagen, krijgt een ontslagvergoeding; wie om een andere reden (geen ernstig wangedrag) na minstens 5 jaar wordt ontslagen, krijgt in plaats daarvan een Long Service Payment. Beide zijn 2/3 van het laatste volle maandloon, met een loon van maximaal $ 22.500, per dienstjaar, tot $ 390.000. Ze zijn belastingvrij. De opzegtermijn is zoals afgesproken, minstens 7 dagen, of 1 maand als het contract niets zegt.","Tax-deductible voluntary MPF contributions (TVC) and qualifying deferred annuity premiums lower your salaries tax: up to $60,000 a year can be deducted.":"Fiscaal aftrekbare vrijwillige MPF-bijdragen (TVC) en premies voor erkende uitgestelde lijfrentes verlagen je Salaries Tax: tot $ 60.000 per jaar is aftrekbaar.","Married couples can choose joint assessment (married person’s allowance $290,000); it is not modelled here. The child allowance of $140,000 per child goes to the parent claiming it ($280,000 in the first two years for children born from 1 April 2025).":"Echtparen kunnen kiezen voor gezamenlijke aanslag (aftrek voor gehuwden $ 290.000); die wordt hier niet berekend. De kinderaftrek van $ 140.000 per kind geldt voor de ouder die hem aanvraagt ($ 280.000 in de eerste twee jaar voor kinderen geboren vanaf 1 april 2025).","Severance payment (redundancy, after 2 years)":"Ontslagvergoeding (boventalligheid, na 2 jaar)","1 month (if not agreed)":"1 maand (als niets is afgesproken)","No unemployment insurance":"Geen werkloosheidsverzekering","14 weeks at 4/5 pay":"14 weken tegen 4/5 van het loon","5 days at 4/5 pay":"5 dagen tegen 4/5 van het loon","4/5 pay from accumulated days":"4/5 van het loon uit opgebouwde dagen","Annual MPF and salaries tax for one employee for the year of assessment 2026/27, with the basic and child allowances only. Married person’s and dependant allowances, other deductions (home loan interest, rent, insurance), the one-off reduction for 2025/26 and the timing of provisional tax are not modelled.":"Jaarlijkse MPF-bijdrage en Salaries Tax voor een werknemer in belastingjaar 2026/27, alleen met de basis- en kinderaftrek. Aftrek voor gehuwden en afhankelijken, andere aftrekposten (hypotheekrente, huur, verzekeringen), de eenmalige verlaging over 2025/26 en het tijdstip van de voorlopige belasting worden niet berekend.","Official sources: Inland Revenue Department (salaries tax rates, allowances 2026/27 and worked examples, stamp duty rates from 26 February 2026), Mandatory Provident Fund Schemes Authority (contribution limits), Labour Department (Employment Ordinance, statutory holidays 2026, maternity and paternity leave, severance and long service payments), Social Welfare Department (Old Age Allowance and Old Age Living Allowance from 1 February 2026), Hong Kong Monetary Authority (loan-to-value and debt-servicing limits), Census and Statistics Department (inflation, life expectancy), World Bank ICP (price levels).":"Officiële bronnen: Inland Revenue Department (tarieven Salaries Tax, aftrekposten 2026/27 en rekenvoorbeelden, zegelrechttarieven vanaf 26 februari 2026), Mandatory Provident Fund Schemes Authority (bijdragegrenzen), Labour Department (Employment Ordinance, wettelijke feestdagen 2026, zwangerschaps- en vaderschapsverlof, ontslagvergoedingen), Social Welfare Department (Old Age Allowance en Old Age Living Allowance vanaf 1 februari 2026), Hong Kong Monetary Authority (leen- en schuldendienstgrenzen), Census and Statistics Department (inflatie, levensverwachting), Wereldbank ICP (prijsniveaus).","Salaries tax 2026/27, single person with $380,000 of income":"Salaries Tax 2026/27, alleenstaande met $ 380.000 inkomen","Tax at the two-tiered standard rates on $5,090,000 of net income":"Belasting tegen de standaardtarieven met twee schijven over $ 5.090.000 netto inkomen","Single parent with one child: tax on $440,000 of net income (allowances $145,000 + $145,000 + $140,000)":"Alleenstaande ouder met één kind: belasting over $ 440.000 netto inkomen (aftrek $ 145.000 + $ 145.000 + $ 140.000)","Maximum yearly MPF mandatory contribution of an employee":"Hoogste jaarlijkse verplichte MPF-bijdrage van een werknemer","Employee MPF at $7,000 a month (below the minimum relevant income)":"MPF van de werknemer bij $ 7.000 per maand (onder het minimuminkomen)","Deduction cap for TVC and deferred annuity premiums":"Aftrekgrens voor TVC en premies voor uitgestelde lijfrentes","Severance payment after 10 years at $30,000 a month":"Ontslagvergoeding na 10 jaar bij $ 30.000 per maand","National pension 4.75%":"Staatspensioen 4,75%","Health insurance 3.595%":"Zorgverzekering 3,595%","Long-term care insurance (13.14% of the health premium)":"Verzekering langdurige zorg (13,14% van de zorgpremie)","Employment insurance 0.9%":"Werkloosheidsverzekering 0,9%","Local income tax (10% of income tax)":"Lokale inkomstenbelasting (10% van de inkomstenbelasting)","Earned income deduction":"Aftrek voor inkomen uit arbeid","Employer social insurance (industrial accident insurance not included)":"Werkgeversbijdragen (zonder ongevallenverzekering)","National pension estimate: 43% of the average of your pay ({b}) and the average pay of all insured people ({a}) for 40 years, in proportion to your {y} years. Years before 2026 used higher rates for older periods, so your National Pension Service statement may show more. The means-tested basic pension (up to 349,700 won a month in 2026) is not included.":"Schatting staatspensioen: 43% van het gemiddelde van je loon ({b}) en het gemiddelde loon van alle verzekerden ({a}) voor 40 jaar, naar rato van je {y} jaar. Voor perioden vóór 2026 golden hogere percentages, dus het overzicht van de National Pension Service kan meer tonen. Het inkomensafhankelijke basispensioen (tot 349.700 won per maand in 2026) is niet meegenomen.","Regional national pension 9.5% and health insurance (estimate)":"Regionaal staatspensioen 9,5% en zorgverzekering (schatting)","Severance pay (30 days’ average wages per year of service; after retirement income tax)":"Ontslaguitkering (30 dagen gemiddeld loon per dienstjaar; na de belasting op ontslaginkomen)","Job-seeking benefit: {d} a day for {n} days (60% of your average daily wage, between 66,048 and 68,100 won), if you were insured for at least 180 days in the last 18 months and lost your job involuntarily":"Werkloosheidsuitkering: {d} per dag gedurende {n} dagen (60% van je gemiddelde dagloon, tussen 66.048 en 68.100 won), als je in de laatste 18 maanden minstens 180 dagen verzekerd was en je baan onvrijwillig kwijtraakte","Insured period":"Verzekerde periode","Under 50":"Jonger dan 50","50 and over":"50 of ouder","30 days (or 30 days’ wages instead)":"30 dagen (of 30 dagen loon in plaats daarvan)","Labor Standards Act art. 26 (dismissal by the employer)":"Labor Standards Act art. 26 (ontslag door de werkgever)","Seollal (Lunar New Year)":"Seollal (Maannieuwjaar)","Independence Movement Day":"Dag van de Onafhankelijkheidsbeweging","Children’s Day and Buddha’s Birthday":"Kinderdag en verjaardag van Boeddha","Presidential election day":"Dag van de presidentsverkiezingen","Hangul Day":"Hangul-dag","Buddha’s Birthday":"Verjaardag van Boeddha","Local election day":"Dag van de lokale verkiezingen","South Korea":"Zuid-Korea","Income tax uses rates from 6% to 45% on taxable income, plus local income tax of 10% of the tax. Before the rates, the earned income deduction (up to 20 million won), 1.5 million won for you and each dependant, and your social insurance contributions are deducted; the earned income tax credit and the child tax credit then reduce the tax. Employers withhold tax every month and settle it in the year-end tax settlement.":"De inkomstenbelasting heeft tarieven van 6% tot 45% over het belastbaar inkomen, plus een lokale belasting van 10% van de belasting. Vóór de tarieven worden de aftrek voor inkomen uit arbeid (tot 20 miljoen won), 1,5 miljoen won voor jou en elke afhankelijke en je sociale premies afgetrokken; daarna verlagen de heffingskorting voor arbeidsinkomen en de kinderkorting de belasting. De werkgever houdt de belasting maandelijks in en verrekent die bij de jaarafrekening.","In 2026 you pay 4.75% for the national pension (on pay up to 6.37 million won a month, 6.59 million from July), 3.595% for health insurance, 13.14% of that for long-term care and 0.9% for employment insurance. Your employer pays the same plus about 0.25% for job training and the industrial accident insurance for its sector. The pension rate rises by 0.5 points a year until 13% in 2033.":"In 2026 betaal je 4,75% voor het staatspensioen (over loon tot 6,37 miljoen won per maand, 6,59 miljoen vanaf juli), 3,595% voor de zorgverzekering, 13,14% daarvan voor langdurige zorg en 0,9% voor de werkloosheidsverzekering. Je werkgever betaalt hetzelfde plus ongeveer 0,25% voor opleiding en de ongevallenverzekering van zijn sector. De pensioenpremie stijgt elk jaar 0,5 punt tot 13% in 2033.","Labor Standards Act art. 56":"Labor Standards Act art. 56","At workplaces with 5 or more employees, overtime, night work (22:00–06:00) and holiday work are paid at least 50% extra (100% for holiday work beyond 8 hours). The working week is 40 hours plus at most 12 hours of overtime.":"In bedrijven met 5 of meer werknemers worden overwerk, nachtwerk (22–6 uur) en werk op feestdagen betaald met minstens 50% toeslag (100% voor werk op feestdagen boven 8 uur). De werkweek is 40 uur plus maximaal 12 uur overwerk.","12 h / week":"12 uur / week","Self-employed people file a comprehensive income tax return in May on their business profit (same rates plus 10% local tax) and pay the regional national pension (9.5% of income) and regional health insurance, which is based on income and property points and is only estimated here.":"Zelfstandigen doen in mei aangifte inkomstenbelasting over hun winst (dezelfde tarieven plus 10% lokale belasting) en betalen het regionale staatspensioen (9,5% van het inkomen) en de regionale zorgverzekering, die met punten voor inkomen en vermogen wordt berekend en hier alleen geschat.","After at least 10 years of contributions you get an old-age pension from 65 if you were born in 1969 or later. From 2026 each year of contributions earns a pension of about 1.075% of the average of your own pay and the average pay of all insured people (43% for 40 years). You can claim up to 5 years early with 6% less per year, or defer up to 5 years with 7.2% more per year.":"Na minstens 10 jaar premiebetaling krijg je vanaf 65 een ouderdomspensioen als je in 1969 of later bent geboren. Vanaf 2026 levert elk premiejaar een pensioen op van ongeveer 1,075% van het gemiddelde van je loon en het gemiddelde loon van alle verzekerden (43% voor 40 jaar). Je kunt het tot 5 jaar eerder krijgen met 6% minder per jaar of tot 5 jaar uitstellen met 7,2% meer per jaar.","Basic pension":"Basispensioen","People aged 65 and over in the lower 70% of income and assets can get the basic pension, up to 349,700 won a month for a single person in 2026, reduced for higher national pensions.":"Mensen van 65 en ouder in de onderste 70% naar inkomen en vermogen kunnen het basispensioen krijgen, tot 349.700 won per maand voor een alleenstaande in 2026, verlaagd bij een hoger staatspensioen.","Pension savings accounts and IRP contributions give a tax credit of 15% (12% if your total salary is above 55 million won), plus 10% local tax, on up to 9 million won a year (6 million in pension savings). Pensions drawn from 55 are taxed at 3.3–5.5%.":"Inleg in pensioenspaarrekeningen en IRP geeft een heffingskorting van 15% (12% als je totale loon boven 55 miljoen won ligt) plus 10% lokale belasting over maximaal 9 miljoen won per jaar (6 miljoen in pensioensparen). Pensioenen vanaf 55 worden belast tegen 3,3–5,5%.","Individual retirement pension (IRP) and pension savings: a tax credit instead of a deduction, and 3.3–5.5% tax on pensions drawn from 55 (5.5% used here). Interest income is taxed at 15.4%.":"Individueel pensioen (IRP) en pensioensparen: heffingskorting in plaats van aftrek en 3,3–5,5% belasting over pensioenen vanaf 55 (hier 5,5%). Rente wordt belast tegen 15,4%.","Employees who worked at least 80% of the year get 15 days of paid annual leave, plus 1 day for every 2 further years of service from the 3rd year, up to 25 days. In the first year you earn 1 day for each full month worked (up to 11). Lunar holidays and substitute holidays are shown for the years already published.":"Wie minstens 80% van het jaar heeft gewerkt, krijgt 15 dagen betaald verlof, vanaf het 3e jaar 1 dag meer voor elke 2 extra dienstjaren, tot 25 dagen. In het eerste jaar bouw je 1 dag op per volle gewerkte maand (tot 11). Maan- en vervangende feestdagen worden getoond voor de al gepubliceerde jaren.","90 days (120 for twins or more)":"90 dagen (120 bij meerlingen)","Full pay; the employment insurance covers part (up to 2.1 million won a month)":"Volledig loon; de werkloosheidsverzekering betaalt een deel (tot 2,1 miljoen won per maand)","Up to 1 year per parent (1.5 years if both take at least 3 months), until the child is 8":"Tot 1 jaar per ouder (1,5 jaar als beiden minstens 3 maanden nemen), tot het kind 8 is","Employment insurance: 100% up to 2.5 million won (months 1–3), then up to 2 million and 1.6 million":"Werkloosheidsverzekering: 100% tot 2,5 miljoen won (maanden 1–3), daarna tot 2 miljoen en 1,6 miljoen","No legal paid sick leave (only by contract or rules of employment)":"Geen wettelijk betaald ziekteverlof (alleen via contract of bedrijfsreglement)","Dismissed or made redundant":"Ontslagen of boventallig","After at least 1 year of service every employee receives severance pay of 30 days’ average wages per year, whatever the reason for leaving, including resignation; many employers pay it through a retirement pension plan. It is taxed as retirement income with its own deductions, so the tax is low. A dismissal needs a justifiable reason and 30 days’ notice or 30 days’ wages.":"Na minstens 1 dienstjaar krijgt elke werknemer een ontslaguitkering van 30 dagen gemiddeld loon per jaar, ongeacht de reden van vertrek, ook bij eigen ontslag; veel werkgevers betalen die via een bedrijfspensioenregeling. Ze wordt belast als ontslaginkomen met eigen aftrekposten, dus de belasting is laag. Ontslag vereist een gegronde reden en 30 dagen opzegtermijn of 30 dagen loon.","Job-seeking benefit":"Werkloosheidsuitkering","If you lose your job involuntarily after at least 180 insured days in the last 18 months, the employment insurance pays 60% of your average daily wage, between 66,048 and 68,100 won a day in 2026, for 120 to 270 days depending on your age and how long you were insured.":"Raak je je baan onvrijwillig kwijt na minstens 180 verzekerde dagen in de laatste 18 maanden, dan betaalt de werkloosheidsverzekering 60% van je gemiddelde dagloon, tussen 66.048 en 68.100 won per dag in 2026, gedurende 120 tot 270 dagen afhankelijk van je leeftijd en verzekerde periode.","Pension savings and IRP contributions give a tax credit of up to 16.5% (with local tax) on up to 9 million won a year.":"Inleg in pensioensparen en IRP geeft een heffingskorting tot 16,5% (met lokale belasting) over maximaal 9 miljoen won per jaar.","The child tax credit is applied to the parent claiming it for children aged 8 and over; the monthly child allowance for younger children (100,000 won) and the parent allowance are not included. Spouses are taxed separately.":"De kinderkorting geldt voor de ouder die hem aanvraagt, voor kinderen van 8 jaar en ouder; de maandelijkse kinderbijslag voor jongere kinderen (100.000 won) en de ouderschapsuitkering zijn niet meegenomen. Echtgenoten worden apart belast.","30 days’ pay per year (also on resignation)":"30 dagen loon per jaar (ook bij eigen ontslag)","60% of pay, 120–270 days":"60% van het loon, 120–270 dagen","90 days at full pay":"90 dagen met volledig loon","20 days at full pay":"20 dagen met volledig loon","1 year per parent, paid by employment insurance":"1 jaar per ouder, betaald door de werkloosheidsverzekering","No legal paid sick leave":"Geen wettelijk betaald ziekteverlof","Annual income tax and social insurance for one employee with the 2026 rates, with the earned income deduction, the personal deduction for you and your children, the deduction of your contributions, and the earned income and child tax credits. Non-taxable allowances (such as meals up to 200,000 won a month), card and housing deductions, other credits and the monthly withholding table are not modelled.":"Jaarlijkse inkomstenbelasting en sociale premies voor een werknemer met de tarieven van 2026, met de aftrek voor inkomen uit arbeid, de persoonlijke aftrek voor jou en je kinderen, de aftrek van je premies en de heffingskortingen voor arbeidsinkomen en kinderen. Belastingvrije vergoedingen (zoals maaltijden tot 200.000 won per maand), aftrek voor kaarten en wonen, andere kortingen en de maandelijkse inhoudingstabel worden niet berekend.","Official sources: National Tax Service and Income Tax Act (rates, earned income deduction and tax credits, retirement income tax), National Pension Service (contribution rate and income limits 2026, A value), National Health Insurance Service (health and long-term care rates 2026), Ministry of Employment and Labor (Labor Standards Act, severance pay, job-seeking benefit limits 2026, maternity and parental leave), Ministry of Health and Welfare (basic pension 2026), Ministry of the Interior and Safety (public holidays), Financial Services Commission (LTV and DSR rules), Statistics Korea (inflation, life tables 2024), World Bank ICP (price levels).":"Officiële bronnen: National Tax Service en Income Tax Act (tarieven, aftrek en kortingen voor arbeidsinkomen, belasting op ontslaginkomen), National Pension Service (premiepercentage en inkomensgrenzen 2026, A-waarde), National Health Insurance Service (zorg- en langdurigezorgverzekering 2026), Ministry of Employment and Labor (Labor Standards Act, ontslaguitkering, grenzen werkloosheidsuitkering 2026, zwangerschaps- en ouderschapsverlof), Ministry of Health and Welfare (basispensioen 2026), Ministry of the Interior and Safety (feestdagen), Financial Services Commission (LTV- en DSR-regels), Statistics Korea (inflatie, sterftetafels 2024), Wereldbank ICP (prijsniveaus).","Income tax on 50 million won of taxable income (before credits)":"Inkomstenbelasting over 50 miljoen won belastbaar inkomen (vóór kortingen)","Earned income deduction on a total salary of 50 million won":"Aftrek voor inkomen uit arbeid bij een totaal loon van 50 miljoen won","Earned income tax credit limit at a total salary of 50 million won":"Grens van de heffingskorting voor arbeidsinkomen bij een totaal loon van 50 miljoen won","Maximum monthly employee national pension contribution from July 2026":"Hoogste maandelijkse pensioenpremie van de werknemer vanaf juli 2026","Long-term care premium as a share of the health premium (2026)":"Premie langdurige zorg als deel van de zorgpremie (2026)","Job-seeking benefit days after 10 years of insurance, age 40":"Dagen werkloosheidsuitkering na 10 jaar verzekerd, leeftijd 40","Maximum daily job-seeking benefit (2026)":"Hoogste dagelijkse werkloosheidsuitkering (2026)","EPF employee contribution 11%":"EPF-bijdrage werknemer 11%","SOCSO 0.5% (wages up to RM6,000 a month)":"SOCSO 0,5% (loon tot RM6.000 per maand)","EIS 0.2% (wages up to RM6,000 a month)":"EIS 0,2% (loon tot RM6.000 per maand)","Reliefs (self, EPF, SOCSO/EIS, children)":"Aftrekposten (persoonlijk, EPF, SOCSO/EIS, kinderen)","Employer EPF, SOCSO and EIS":"EPF-, SOCSO- en EIS-bijdragen van de werkgever","EPF savings of about {b} at {a}, drawn down evenly over your life expectancy: {m} a month (3% real return assumed). You can withdraw your Retirement Account from 55 as a lump sum or in instalments; EPF withdrawals are not taxed. Private-sector workers get no state pension.":"EPF-saldo van ongeveer {b} op {a}, gelijkmatig opgemaakt over je levensverwachting: {m} per maand (uitgaande van 3% reëel rendement). Je kunt je pensioenrekening vanaf 55 opnemen, in één keer of in termijnen; EPF-opnames zijn belastingvrij. Werknemers in de private sector krijgen geen staatspensioen.","SOCSO Self-Employment Social Security Scheme (about 1.25% of insured income)":"SOCSO-sociale zekerheid voor zelfstandigen (ongeveer 1,25% van het verzekerde inkomen)","8 weeks":"8 weken","Termination benefit (10, 15 or 20 days’ wages per year of service; tax-free up to RM10,000 per completed year)":"Beëindigingsuitkering (10, 15 of 20 dagen loon per dienstjaar; belastingvrij tot RM10.000 per vol jaar)","EIS job search allowance: 80% of your insured monthly wage (up to RM6,000) in the first month, then 50%, 40%, 40%, 30% and 30%, for 3 to 6 months depending on your contributions, if you lost your job involuntarily and register on MYFutureJobs":"EIS-uitkering voor werkzoekenden: 80% van je verzekerde maandloon (tot RM6.000) in de eerste maand, daarna 50%, 40%, 40%, 30% en 30%, gedurende 3 tot 6 maanden afhankelijk van de bijdragen, als je je baan onvrijwillig kwijtraakte en je inschrijft bij MYFutureJobs","Days’ wages per year":"dagen loon per jaar","Employment Act 1955 s. 12 (unless the contract gives more)":"Employment Act 1955 art. 12 (tenzij het contract meer geeft)","Federal Territory Day":"Dag van het Federale Territorium","Hari Raya Aidilfitri (2nd day)":"Hari Raya Aidilfitri (2e dag)","Wesak Day":"Wesak-dag","Agong’s Birthday":"Verjaardag van de koning (Agong)","National Day (Merdeka)":"Nationale feestdag (Merdeka)","Malaysia Day":"Maleisië-dag","Malaysia":"Maleisië","Residents pay progressive rates from 0% on the first RM5,000 of chargeable income to 30% above RM2 million; incomes up to RM35,000 get a RM400 rebate. Reliefs are deducted first: RM9,000 for yourself, your EPF contributions up to RM4,000, SOCSO and EIS up to RM350 and RM2,000 for each child under 18. Employers deduct tax monthly (PCB) and you file a return for the year.":"Inwoners betalen progressieve tarieven van 0% over de eerste RM5.000 belastbaar inkomen tot 30% boven RM2 miljoen; inkomens tot RM35.000 krijgen een belastingkorting van RM400. Eerst worden de aftrekposten afgetrokken: RM9.000 voor jou, je EPF-bijdragen tot RM4.000, SOCSO en EIS tot RM350 en RM2.000 per kind onder 18. De werkgever houdt maandelijks belasting in (PCB) en je doet jaarlijks aangifte.","EPF, SOCSO and EIS":"EPF, SOCSO en EIS","Malaysians under 60 pay 11% of their wages into the Employees Provident Fund and employers 13% (12% on monthly wages above RM5,000). SOCSO (0.5% for you, 1.75% for the employer) and the Employment Insurance System (0.2% each) apply to wages up to RM6,000 a month. Foreign workers pay 2% EPF from October 2025.":"Maleisiërs onder 60 betalen 11% van hun loon aan het Employees Provident Fund en werkgevers 13% (12% bij lonen boven RM5.000 per maand). SOCSO (0,5% voor jou, 1,75% voor de werkgever) en het Employment Insurance System (elk 0,2%) gelden voor lonen tot RM6.000 per maand. Buitenlandse werknemers betalen sinds oktober 2025 2% EPF.","Employment Act 1955 s. 60A":"Employment Act 1955 art. 60A","Employees earning up to RM4,000 a month must be paid at least 1.5 times the hourly rate for overtime on normal days, 2 times on rest days and 3 times on public holidays. The normal week is at most 45 hours and overtime at most 104 hours a month. Higher earners follow their contract.":"Werknemers die tot RM4.000 per maand verdienen, krijgen voor overwerk minstens 1,5 keer het uurloon op gewone dagen, 2 keer op rustdagen en 3 keer op feestdagen. De normale week is maximaal 45 uur en overwerk is beperkt tot 104 uur per maand. Wie meer verdient, volgt het contract.","104 h / month":"104 uur / maand","Self-employed people pay income tax on their business profit at the resident rates with the same personal reliefs and must join the SOCSO Self-Employment Social Security Scheme (fixed contributions by plan). EPF savings through i-Saraan are voluntary, with a government top-up.":"Zelfstandigen betalen inkomstenbelasting over hun winst tegen de tarieven voor inwoners met dezelfde persoonlijke aftrekposten en moeten deelnemen aan de SOCSO-sociale zekerheid voor zelfstandigen (vaste bijdragen per plan). EPF-sparen via i-Saraan is vrijwillig, met een overheidsbijdrage.","Your EPF savings (11% from you and 12–13% from your employer) are split into a Retirement Account (75%), a Wellbeing Account (15%) and a Flexible Account (10%). You can withdraw the Retirement Account from 55, as a lump sum or monthly; EPF dividends and withdrawals are tax-free. The minimum retirement age is 60. Private-sector workers get no state pension.":"Je EPF-spaargeld (11% van jou en 12–13% van de werkgever) wordt verdeeld over een pensioenrekening (75%), een welzijnsrekening (15%) en een flexibele rekening (10%). Je kunt de pensioenrekening vanaf 55 opnemen, in één keer of maandelijks; EPF-dividenden en -opnames zijn belastingvrij. De minimale pensioenleeftijd is 60. Werknemers in de private sector krijgen geen staatspensioen.","Contributions to a Private Retirement Scheme (PRS) and deferred annuities give a relief of up to RM3,000 a year. Withdrawals from 55 are tax-free; earlier withdrawals are taxed at 8%.":"Inleg in een Private Retirement Scheme (PRS) en uitgestelde lijfrentes geeft een aftrek tot RM3.000 per jaar. Opnames vanaf 55 zijn belastingvrij; eerdere opnames worden belast tegen 8%.","Private Retirement Scheme (PRS): relief up to RM3,000 a year and tax-free withdrawals from 55. Interest from Malaysian banks is tax-free for individuals.":"Private Retirement Scheme (PRS): aftrek tot RM3.000 per jaar en belastingvrije opnames vanaf 55. Rente van Maleisische banken is voor particulieren belastingvrij.","{h} (replacement holiday)":"{h} (vervangende feestdag)","The Employment Act gives 8 days of paid annual leave for less than 2 years of service, 12 days for 2 to 5 years and 16 days after 5 years. Kuala Lumpur’s gazetted public holidays are shown (other states differ; employers must give at least 11 paid holidays, including 5 set by law); a holiday on a Sunday moves to Monday. Islamic and lunar dates are shown for the years published.":"De Employment Act geeft 8 dagen betaald verlof bij minder dan 2 dienstjaren, 12 dagen bij 2 tot 5 jaar en 16 dagen na 5 jaar. De officiële feestdagen van Kuala Lumpur worden getoond (andere staten verschillen; werkgevers moeten minstens 11 betaalde feestdagen geven, waarvan 5 wettelijk vastgesteld); een feestdag op zondag schuift naar maandag. Islamitische en maankalenderdata worden getoond voor de gepubliceerde jaren.","98 days":"98 dagen","Full pay (after 90 days of service)":"Volledig loon (na 90 dagen in dienst)","7 days (married fathers after 12 months of service)":"7 dagen (gehuwde vaders na 12 maanden in dienst)","14 days a year (18 after 2 years, 22 after 5), plus up to 60 days in hospital":"14 dagen per jaar (18 na 2 jaar, 22 na 5), plus tot 60 dagen in het ziekenhuis","Retrenched or terminated (not for misconduct)":"Boventallig of beëindigd (niet wegens wangedrag)","Termination benefits":"Beëindigingsuitkeringen","Employees covered by the termination provisions (wages up to RM4,000 a month) with at least 12 months of service get 10 days’ wages for each year under 2 years, 15 days for 2 to 5 years and 20 days from 5 years, pro rata for part years. Compensation for loss of employment is tax-free up to RM10,000 per completed year of service. Notice is 4, 6 or 8 weeks by service unless the contract gives more.":"Werknemers die onder de beëindigingsregels vallen (loon tot RM4.000 per maand) met minstens 12 maanden dienst krijgen 10 dagen loon voor elk jaar onder 2 jaar, 15 dagen voor 2 tot 5 jaar en 20 dagen vanaf 5 jaar, naar rato voor gedeeltelijke jaren. Vergoeding voor baanverlies is belastingvrij tot RM10.000 per vol dienstjaar. De opzegtermijn is 4, 6 of 8 weken afhankelijk van de diensttijd, tenzij het contract meer geeft.","If you lose your job involuntarily, the EIS pays a job search allowance of 80% of your insured monthly wage (up to RM6,000) in the first month, falling to 30% by the sixth, for 3 to 6 months depending on your contributions, while you look for work through MYFutureJobs.":"Raak je je baan onvrijwillig kwijt, dan betaalt het EIS een uitkering voor werkzoekenden van 80% van je verzekerde maandloon (tot RM6.000) in de eerste maand, dalend tot 30% in de zesde, gedurende 3 tot 6 maanden afhankelijk van de bijdragen, terwijl je via MYFutureJobs werk zoekt.","Lifestyle purchases (books, devices, sports, internet) up to RM2,500, medical insurance and a Private Retirement Scheme (up to RM3,000) are among the reliefs that can lower your tax.":"Uitgaven aan levensstijl (boeken, apparaten, sport, internet) tot RM2.500, ziektekostenverzekering en een Private Retirement Scheme (tot RM3.000) horen bij de aftrekposten die je belasting kunnen verlagen.","Spouses are taxed separately; the RM4,000 relief for a spouse without income and the higher child reliefs for children in higher education or with disabilities are not included.":"Echtgenoten worden apart belast; de aftrek van RM4.000 voor een echtgenoot zonder inkomen en de hogere kinderaftrek voor kinderen in het hoger onderwijs of met een handicap zijn niet meegenomen.","10–20 days’ wages per year (wages up to RM4,000)":"10–20 dagen loon per jaar (loon tot RM4.000)","80% falling to 30%, 3–6 months":"80%, dalend tot 30%, 3–6 maanden","98 days at full pay":"98 dagen met volledig loon","7 days at full pay":"7 dagen met volledig loon","14–22 days at full pay":"14–22 dagen met volledig loon","Annual EPF, SOCSO, EIS and resident income tax for one Malaysian employee for YA 2026, with the self, EPF, SOCSO/EIS and child reliefs only. Other reliefs (lifestyle, insurance, medical, education), the exact rounding of the EPF and SOCSO tables, monthly PCB timing, bonuses and the rates for foreign workers are not modelled.":"Jaarlijkse EPF-, SOCSO- en EIS-bijdragen en inkomstenbelasting voor een Maleisische werknemer in belastingjaar 2026, alleen met de aftrekposten persoonlijk, EPF, SOCSO/EIS en kinderen. Andere aftrekposten (levensstijl, verzekeringen, gezondheid, onderwijs), de exacte afronding van de EPF- en SOCSO-tabellen, de maandelijkse PCB-inhouding, bonussen en de tarieven voor buitenlanders worden niet berekend.","Official sources: Inland Revenue Board of Malaysia (resident tax rates and reliefs YA 2026), Employees Provident Fund (contribution rates from October 2025, accounts and withdrawals), PERKESO/SOCSO (SOCSO and EIS rates and wage ceiling, job search allowance), Ministry of Human Resources (Employment Act 1955, termination benefits, leave, overtime), Prime Minister’s Department (public holidays 2026), Bank Negara Malaysia (housing loan rules), Department of Statistics Malaysia (inflation, life tables 2025), World Bank ICP (price levels).":"Officiële bronnen: Inland Revenue Board of Malaysia (tarieven en aftrekposten belastingjaar 2026), Employees Provident Fund (bijdragepercentages vanaf oktober 2025, rekeningen en opnames), PERKESO/SOCSO (SOCSO- en EIS-tarieven, loongrens, uitkering voor werkzoekenden), Ministry of Human Resources (Employment Act 1955, beëindigingsuitkeringen, verlof, overwerk), Prime Minister’s Department (feestdagen 2026), Bank Negara Malaysia (regels voor hypotheken), Department of Statistics Malaysia (inflatie, sterftetafels 2025), Wereldbank ICP (prijsniveaus).","Resident income tax on RM100,000 of chargeable income":"Inkomstenbelasting voor inwoners over RM100.000 belastbaar inkomen","Resident income tax on RM50,000 of chargeable income":"Inkomstenbelasting voor inwoners over RM50.000 belastbaar inkomen","Tax on RM30,000 of chargeable income after the RM400 rebate":"Belasting over RM30.000 belastbaar inkomen na de korting van RM400","Employer EPF at RM6,000 a month (12% above RM5,000)":"EPF van de werkgever bij RM6.000 per maand (12% boven RM5.000)","Maximum monthly employee SOCSO and EIS":"Hoogste maandelijkse SOCSO- en EIS-bijdrage van de werknemer","Termination benefit after 6 years at RM3,000 a month":"Beëindigingsuitkering na 6 jaar bij RM3.000 per maand","ONP pension contribution 13%":"ONP-pensioenbijdrage 13%","AFP: 10% to your account, insurance 1.37% and commission (about 1.55%)":"AFP: 10% naar je rekening, verzekering 1,37% en provisie (ongeveer 1,55%)","Income tax (fifth category)":"Inkomstenbelasting (vijfde categorie)","Extraordinary bonus 9% on the July and December bonuses (paid to you)":"Extra bonus van 9% op de gratificaties van juli en december (aan jou betaald)","Deduction of 7 UIT":"Aftrek van 7 UIT","EsSalud health insurance 9% (employer)":"EsSalud-zorgverzekering 9% (werkgever)","CTS deposits a year (severance fund, not taxed; about one month’s pay)":"CTS-stortingen per jaar (ontslagfonds, belastingvrij; ongeveer een maandloon)","ONP pension: 30% of your average pay of the last 5 years plus 2% for each year above 20, limited to S/ 600–1,000 a month in 2026: {p} a month.":"ONP-pensioen: 30% van je gemiddelde loon over de laatste 5 jaar plus 2% voor elk jaar boven 20, in 2026 begrensd op S/ 600–1.000 per maand: {p} per maand.","AFP account of about {b} at {a}, paid as a pension over your life expectancy: {m} a month (3% real return assumed). Since 2025 a minimum pension of S/ 600 applies to AFP members with 20 years of contributions.":"AFP-rekening van ongeveer {b} op {a}, uitgekeerd als lijfrente over je levensverwachting: {m} per maand (uitgaande van 3% reëel rendement). Sinds 2025 geldt een minimumpensioen van S/ 600 voor AFP-deelnemers met 20 premiejaren.","No compulsory contributions for independent workers (voluntary ONP or AFP)":"Geen verplichte bijdragen voor zelfstandigen (vrijwillig ONP of AFP)","Compensation for arbitrary dismissal (1.5 months’ pay per year, at most 12; not taxed)":"Vergoeding bij willekeurig ontslag (1,5 maandloon per jaar, maximaal 12; belastingvrij)","{m} months’ pay":"{m} maandlonen","No notice: the employer needs a just cause (you give 30 days to resign)":"Geen termijn: de werkgever heeft een gegronde reden nodig (bij eigen ontslag geef je 30 dagen)","D.S. 003-97-TR art. 18 and 22":"D.S. 003-97-TR art. 18 en 22","Peru has no unemployment insurance; your CTS deposits (about one month’s pay a year) serve as a severance fund.":"Peru heeft geen werkloosheidsverzekering; je CTS-stortingen (ongeveer een maandloon per jaar) dienen als ontslagfonds.","Peru":"Peru","Pension system":"Pensioenstelsel","AFP (private account)":"AFP (privérekening)","ONP (national system)":"ONP (staatsstelsel)","Employment income (fifth category) is taxed after deducting 7 UIT (S/ 38,500 in 2026): 8% up to 5 UIT, 14% to 20 UIT, 17% to 35 UIT, 20% to 45 UIT and 30% above. Up to 3 more UIT can be deducted for rent, restaurants and some services paid by card (not included). Employers withhold the tax monthly.":"Inkomen uit arbeid (vijfde categorie) wordt belast na een aftrek van 7 UIT (S/ 38.500 in 2026): 8% tot 5 UIT, 14% tot 20 UIT, 17% tot 35 UIT, 20% tot 45 UIT en 30% daarboven. Tot 3 UIT extra mag worden afgetrokken voor huur, restaurants en sommige met een kaart betaalde diensten (niet meegenomen). De werkgever houdt de belasting maandelijks in.","Bonuses and CTS":"Gratificaties en CTS","Employees receive two bonuses (gratificaciones) of one month’s pay in July and December, plus an extra 9% of them because no EsSalud contribution is due on them. The employer also deposits the CTS, about one month’s pay a year, in a bank account in May and November; it is not taxed.":"Werknemers krijgen in juli en december twee gratificaties van elk een maandloon, plus 9% extra omdat er geen EsSalud-premie over wordt betaald. De werkgever stort ook de CTS, ongeveer een maandloon per jaar, in mei en november op een bankrekening; die is belastingvrij.","Pensions":"Pensioenen","You choose between the national system ONP (13% of pay) and a private AFP account (10% of pay plus an insurance premium of 1.37% and the AFP’s commission). The employer pays 9% for EsSalud health insurance.":"Je kiest tussen het staatsstelsel ONP (13% van het loon) en een privé-AFP-rekening (10% van het loon plus een verzekeringspremie van 1,37% en de provisie van de AFP). De werkgever betaalt 9% voor de EsSalud-zorgverzekering.","D.S. 007-2002-TR":"D.S. 007-2002-TR","Overtime is paid at least 25% extra for the first two hours a day and 35% after that. The normal maximum is 8 hours a day or 48 hours a week; overtime is voluntary. Work on the weekly rest day or a public holiday without a day off in exchange is paid double.":"Overwerk wordt betaald met minstens 25% toeslag voor de eerste twee uur per dag en 35% daarna. Normaal is maximaal 8 uur per dag of 48 per week, en overwerk is vrijwillig. Werk op de wekelijkse rustdag of een feestdag zonder vervangende rust wordt dubbel betaald.","Voluntary; 48 h / week normal":"Vrijwillig; normaal 48 uur / week","Independent workers":"Zelfstandigen","Fees (fourth category income) are taxed after deducting 20% (up to 24 UIT) and the 7 UIT, at the same rates as employment income; clients withhold 8% on receipts above S/ 1,500. Pension contributions are voluntary for independent workers.":"Honoraria (inkomen uit de vierde categorie) worden belast tegen dezelfde tarieven als arbeidsinkomen na een aftrek van 20% (tot 24 UIT) en de 7 UIT; klanten houden 8% in op facturen boven S/ 1.500. Pensioenbijdragen zijn vrijwillig voor zelfstandigen.","ONP and AFP":"ONP en AFP","The ONP pays a pension from 65 after 20 years of contributions: 30% of your average pay of the last five years plus 2% for each further year, between S/ 600 and S/ 1,000 a month in 2026. AFP members receive a pension from their account (or can take most of it as a lump sum); since 2025 a minimum pension applies after 20 years.":"De ONP betaalt vanaf 65 na 20 premiejaren een pensioen: 30% van je gemiddelde loon over de laatste vijf jaar plus 2% voor elk extra jaar, tussen S/ 600 en S/ 1.000 per maand in 2026. AFP-deelnemers krijgen een pensioen uit hun rekening (of kunnen het grootste deel in één keer opnemen); sinds 2025 geldt na 20 jaar een minimumpensioen.","Voluntary contributions to an AFP account are not deductible from income tax, but their returns are tax-free.":"Vrijwillige inleg op een AFP-rekening is niet aftrekbaar van de inkomstenbelasting, maar het rendement is belastingvrij.","Voluntary AFP contributions: no tax deduction, but returns and withdrawals are not taxed. Interest on deposits in Peruvian banks is exempt for individuals until the end of 2026.":"Vrijwillige AFP-inleg: geen belastingaftrek, maar rendement en opnames zijn belastingvrij. Rente op deposito’s bij Peruaanse banken is voor particulieren belastingvrij tot eind 2026.","Holy Thursday":"Witte Donderdag","Battle of Arica and Flag Day":"Slag bij Arica en Dag van de Vlag","Saints Peter and Paul":"Petrus en Paulus","Peruvian Air Force Day":"Dag van de Peruaanse luchtmacht","Independence Day (2nd day)":"Onafhankelijkheidsdag (2e dag)","Battle of Junín":"Slag bij Junín","Saint Rose of Lima":"Heilige Rosa van Lima","Battle of Angamos":"Slag bij Angamos","Battle of Ayacucho":"Slag bij Ayacucho","Employees who worked a full year get 30 calendar days of paid holiday (about 22 working days on a 5-day week); they can sell up to 15 of them back to the employer. There are 16 national public holidays; those on weekends are not moved.":"Wie een vol jaar heeft gewerkt, krijgt 30 kalenderdagen betaald verlof (ongeveer 22 werkdagen bij een 5-daagse week); tot 15 ervan kunnen aan de werkgever worden verkocht. Er zijn 16 nationale feestdagen; vallen ze in het weekend, dan worden ze niet verschoven.","100% of pay (EsSalud subsidy)":"100% van het loon (EsSalud-uitkering)","10 calendar days":"10 kalenderdagen","The employer pays the first 20 days a year, then EsSalud":"De werkgever betaalt de eerste 20 dagen per jaar, daarna EsSalud","Arbitrary dismissal":"Willekeurig ontslag","An employer may dismiss only for a just cause related to conduct or capacity. Without one, an employee on an open-ended contract receives 1.5 months’ pay for each full year of service (pro rata for months), at most 12 months’ pay, tax-free. You also keep your CTS fund and receive the unpaid part of the bonuses and holiday pay.":"Een werkgever mag alleen ontslaan om een gegronde reden die met gedrag of geschiktheid te maken heeft. Zonder zo’n reden krijgt een vaste werknemer 1,5 maandloon voor elk vol dienstjaar (naar rato voor maanden), tot 12 maandlonen, belastingvrij. Je houdt ook je CTS-fonds en krijgt het openstaande deel van de gratificaties en het vakantiegeld.","Ask for an electronic receipt when you pay rent, restaurants or some professional services: 20% of these can be deducted, up to 3 UIT a year.":"Vraag om een elektronisch bewijs als je huur, restaurants of bepaalde diensten betaalt: 20% is aftrekbaar, tot 3 UIT per jaar.","Spouses are taxed separately and there is no allowance for children; the family allowance (10% of the minimum wage for workers with children, paid by many employers) is not included.":"Echtgenoten worden apart belast en er is geen kinderaftrek; de gezinstoeslag (10% van het minimumloon voor werknemers met kinderen, die veel werkgevers betalen) is niet meegenomen.","1.5 months’ pay per year, at most 12":"1,5 maandloon per jaar, maximaal 12","None (just cause needed)":"Geen (gegronde reden nodig)","No unemployment insurance (CTS fund)":"Geen werkloosheidsverzekering (CTS-fonds)","100% (employer, then EsSalud)":"100% (werkgever, daarna EsSalud)","Annual pension contributions and income tax for one employee with the 2026 rules (UIT S/ 5,500), with the two bonuses and their 9% extra. The additional 3 UIT deduction for expenses, AFP commissions by fund, the cap on the insurance premium, the family allowance and the CTS fund itself are not modelled.":"Jaarlijkse pensioenbijdragen en inkomstenbelasting voor een werknemer volgens de regels van 2026 (UIT S/ 5.500), met de twee gratificaties en hun 9% extra. De extra aftrek van 3 UIT voor uitgaven, de provisies van elke AFP, de grens van de verzekeringspremie, de gezinstoeslag en het CTS-fonds zelf worden niet berekend.","Official sources: SUNAT and Ley del Impuesto a la Renta (fifth and fourth category rates), Ministry of Economy and Finance (UIT 2026, D.S. 301-2025-EF), SBS (AFP contributions, insurance premium and commissions), ONP (minimum and maximum pensions 2026, Ley 32123), Ministry of Labour (gratificaciones, CTS, dismissal, working hours, holidays, leave), EsSalud (health insurance and maternity subsidy), Central Reserve Bank of Peru (exchange rate), INEI (inflation), World Bank ICP (price levels).":"Officiële bronnen: SUNAT en Ley del Impuesto a la Renta (tarieven vijfde en vierde categorie), ministerie van Economie en Financiën (UIT 2026, D.S. 301-2025-EF), SBS (AFP-bijdragen, verzekeringspremie en provisies), ONP (minimum- en maximumpensioen 2026, Ley 32123), ministerie van Arbeid (gratificaties, CTS, ontslag, arbeidstijd, feestdagen, verlof), EsSalud (zorgverzekering en zwangerschapsuitkering), Centrale Bank van Peru (wisselkoers), INEI (inflatie), Wereldbank ICP (prijsniveaus).","Income tax on S/ 100,000 of employment income (after 7 UIT)":"Inkomstenbelasting over S/ 100.000 arbeidsinkomen (na 7 UIT)","Tax-free amount (7 UIT) in 2026":"Belastingvrij bedrag (7 UIT) in 2026","ONP contribution rate":"ONP-premiepercentage","Maximum ONP pension a month (2026)":"Hoogste maandelijkse ONP-pensioen (2026)","Compensation for arbitrary dismissal after 10 years (months of pay)":"Vergoeding bij willekeurig ontslag na 10 jaar (maandlonen)","Pension contribution 15% (BPS and AFAP)":"Pensioenbijdrage 15% (BPS en AFAP)","FONASA health insurance":"FONASA-zorgverzekering","Labour Reconversion Fund 0.1%":"Fonds voor beroepsomscholing 0,1%","IRPF income tax":"IRPF-belasting","Employer contributions (pension 7.5%, FONASA 5%, FRL and FGCL)":"Werkgeversbijdragen (pensioen 7,5%, FONASA 5%, FRL en FGCL)","Estimate: {r} of your average pay of the last 20 years ({p} a month), paid 13 times a year. The actual pension combines the BPS benefit and the AFAP annuity under Ley 20.130, with a supplement for low pensions.":"Schatting: {r} van je gemiddelde loon over de laatste 20 jaar ({p} per maand), 13 keer per jaar betaald. Het werkelijke pensioen combineert de BPS-uitkering en de AFAP-lijfrente volgens Ley 20.130, met een toeslag voor lage pensioenen.","Pension and FONASA contributions on a notional category (estimate)":"Pensioen- en FONASA-bijdragen over een fictieve categorie (schatting)","Dismissal compensation (one month’s pay per year or part year, at most 6; not taxed)":"Ontslagvergoeding (een maandloon per begonnen jaar, maximaal 6; belastingvrij)","Unemployment insurance for 6 months: 66% of your average pay in the first month, falling to 40% in the sixth, if you contributed for at least 6 months in the last 12":"Werkloosheidsverzekering gedurende 6 maanden: 66% van je gemiddelde loon in de eerste maand, dalend tot 40% in de zesde, als je in de laatste 12 maanden minstens 6 maanden premie hebt betaald","No legal notice period":"Geen wettelijke opzegtermijn","Ley 10.489 (compensation instead of notice)":"Ley 10.489 (vergoeding in plaats van opzegtermijn)","Uruguay":"Uruguay","Employment income is taxed monthly on a scale in BPC ($6,864 in 2026): nothing up to 7 BPC, then 10% to 36% above 115 BPC; income above 10 BPC is first increased by 6%. Your contributions, $11,440 a month for each child and other deductions reduce the tax at 14% (8% if you earn more than 15 BPC a month). An annual return can settle differences.":"Inkomen uit arbeid wordt maandelijks belast volgens een schaal in BPC ($ 6.864 in 2026): niets tot 7 BPC, daarna 10% tot 36% boven 115 BPC; inkomen boven 10 BPC wordt eerst met 6% verhoogd. Je bijdragen, $ 11.440 per maand per kind en andere aftrekposten verlagen de belasting tegen 14% (8% als je meer dan 15 BPC per maand verdient). Een jaaraangifte verrekent de verschillen.","You pay 15% for your pension (to the BPS and, above the first band, to your AFAP account), 3–6% for FONASA health insurance (more with children or a spouse covered) and 0.1% to the labour fund. The employer pays 7.5% for pensions, 5% for FONASA and small funds. A 13th salary (aguinaldo) is paid in June and December.":"Je betaalt 15% voor pensioen (aan de BPS en boven de eerste schijf op je AFAP-rekening), 3–6% voor de FONASA-zorgverzekering (meer met meeverzekerde kinderen of partner) en 0,1% aan het arbeidsfonds. De werkgever betaalt 7,5% voor pensioen, 5% voor FONASA en kleine fondsen. Een 13e maand (aguinaldo) wordt in juni en december betaald.","Ley 15.996":"Ley 15.996","Overtime on working days is paid double (100% extra) and on rest days and public holidays 150% extra. Overtime is limited to 8 hours a week. Night work from 22:00 to 06:00 of at least 5 hours earns at least 20% extra (Ley 19.313).":"Overwerk op werkdagen wordt dubbel betaald (100% toeslag), op rustdagen en feestdagen met 150% toeslag. Overwerk is beperkt tot 8 uur per week. Nachtwerk van 22 tot 6 uur gedurende minstens 5 uur geeft minstens 20% toeslag (Ley 19.313).","8 h / week":"8 uur / week","Professionals":"Vrije beroepen","Self-employed professionals pay IRPF on their fees after a notional 30% for expenses (or IRAE if they choose), plus contributions to their professional pension fund or the BPS on a chosen category and FONASA. Small businesses can use the monotributo instead.":"Zelfstandige beroepsbeoefenaars betalen IRPF over hun honoraria na een vaste 30% voor kosten (of IRAE als ze dat kiezen), plus bijdragen aan hun beroepspensioenfonds of de BPS in een gekozen categorie en FONASA. Kleine bedrijven kunnen in plaats daarvan het monotributo gebruiken.","Under the 2023 reform (Ley 20.130) the retirement age rises gradually to 65 for people born from 1973, with at least 30 years of service. The pension combines a BPS benefit and an annuity from your AFAP account, with a supplement that raises low pensions; working after the minimum age raises it.":"Met de hervorming van 2023 (Ley 20.130) stijgt de pensioenleeftijd geleidelijk naar 65 voor wie vanaf 1973 is geboren, met minstens 30 dienstjaren. Het pensioen combineert een BPS-uitkering en een lijfrente uit je AFAP-rekening, met een toeslag die lage pensioenen verhoogt; doorwerken na de minimumleeftijd verhoogt het.","Voluntary savings in an AFAP account are not deductible from IRPF.":"Vrijwillig sparen op een AFAP-rekening is niet aftrekbaar van de IRPF.","Voluntary AFAP savings: no tax deduction. Interest on bank deposits is taxed at 12% under IRPF (lower rates for some peso deposits).":"Vrijwillig AFAP-sparen: geen belastingaftrek. Rente op bankdeposito’s wordt belast met 12% IRPF (lagere tarieven voor sommige pesodeposito’s).","Family Day (Christmas)":"Dag van het gezin (Kerstmis)","Employees get 20 working days of paid leave a year, plus 1 day for every 4 years of service from the 5th year, and a vacation bonus (salario vacacional) of about the net pay for those days. Only 5 public holidays are paid days off; Carnival, Tourism Week and the other holidays are working days unless agreed otherwise.":"Werknemers krijgen 20 werkdagen betaald verlof per jaar, vanaf het 5e dienstjaar 1 dag meer per 4 jaar, en een vakantiegeld (salario vacacional) van ongeveer het nettoloon over die dagen. Slechts 5 feestdagen zijn betaalde vrije dagen; Carnaval, de Toerismeweek en de andere feestdagen zijn werkdagen tenzij anders afgesproken.","100% of pay (BPS)":"100% van het loon (BPS)","13 days (3 from the employer, 10 from the BPS)":"13 dagen (3 van de werkgever, 10 van de BPS)","Part-time parental care":"Halve dagen voor zorg","Half-time work until the baby is 6 months old":"Halve dagen werken tot de baby 6 maanden is","Full pay (BPS pays the half not worked)":"Volledig loon (de BPS betaalt de niet-gewerkte helft)","From the 4th day":"Vanaf de 4e dag","70% of pay (BPS)":"70% van het loon (BPS)","Dismissed":"Ontslagen","Dismissal and unemployment":"Ontslag en werkloosheid","A dismissed monthly-paid employee receives one month’s pay for each year or part year of service, up to 6 months, tax-free; there is no notice period. Unemployment insurance pays monthly-paid workers 66% of their average pay in the first month, falling to 40% in the sixth, after at least 6 months of contributions in the last 12.":"Een ontslagen werknemer met maandloon krijgt een maandloon voor elk begonnen dienstjaar, maximaal 6, belastingvrij; er is geen opzegtermijn. De werkloosheidsverzekering betaalt werknemers met maandloon 66% van hun gemiddelde loon in de eerste maand, dalend tot 40% in de zesde, na minstens 6 maanden premie in de laatste 12.","Each child under 18 adds $11,440 a month to your IRPF deductions, which lower the tax by 14% of that amount (8% if you earn more than 15 BPC a month).":"Elk kind onder 18 verhoogt je IRPF-aftrekposten met $ 11.440 per maand, wat de belasting met 14% van dat bedrag verlaagt (8% als je meer dan 15 BPC per maand verdient).","Couples can file IRPF jointly when both have income below a limit (not modelled). The child deduction of 20 BPC a year is split between the parents; family allowances are not included.":"Paren kunnen samen IRPF-aangifte doen als beiden onder een inkomensgrens blijven (niet berekend). De kinderaftrek van 20 BPC per jaar wordt tussen de ouders verdeeld; gezinsuitkeringen zijn niet meegenomen.","One month per year, at most 6":"Een maandloon per jaar, maximaal 6","66% falling to 40%, 6 months":"66%, dalend tot 40%, 6 maanden","14 weeks at full pay":"14 weken met volledig loon","13 days at full pay":"13 dagen met volledig loon","Half-time until 6 months":"Halve dagen tot 6 maanden","70% from day 4":"70% vanaf de 4e dag","Monthly IRPF and contributions for one employee with the 2026 values (BPC $6,864), for 12 salaries plus the aguinaldo. The pension contribution ceiling is an estimate; the FONASA spouse rate and annual cap, other deductions (rent, solidarity fund), the vacation bonus and the annual IRPF settlement are not modelled.":"Maandelijkse IRPF en bijdragen voor een werknemer met de waarden van 2026 (BPC $ 6.864), voor 12 lonen plus de aguinaldo. De grens voor pensioenbijdragen is geschat; het FONASA-tarief voor de partner en de jaargrens, andere aftrekposten (huur, Solidariteitsfonds), het vakantiegeld en de jaarlijkse IRPF-afrekening worden niet berekend.","Official sources: Banco de Previsión Social (IRPF scales and values 2026, comunicado R 5/2026; contribution rates; unemployment insurance; maternity and paternity leave), Dirección General Impositiva (IRPF), Decree 11/026 (BPC 2026), Ministry of Labour and Social Security (holidays, leave, dismissal, overtime), Ley 20.130 (pension reform), Central Bank of Uruguay (exchange rate), INE (inflation), World Bank ICP (price levels).":"Officiële bronnen: Banco de Previsión Social (IRPF-schalen en -waarden 2026, mededeling R 5/2026; premiepercentages; werkloosheidsverzekering; zwangerschaps- en vaderschapsverlof), Dirección General Impositiva (IRPF), Decreet 11/026 (BPC 2026), ministerie van Arbeid en Sociale Zekerheid (feestdagen, verlof, ontslag, overwerk), Ley 20.130 (pensioenhervorming), Centrale Bank van Uruguay (wisselkoers), INE (inflatie), Wereldbank ICP (prijsniveaus).","IRPF scale on $100,000 of monthly income (before deductions and the 6% increase)":"IRPF-schaal over $ 100.000 maandinkomen (vóór aftrekposten en de verhoging van 6%)","Monthly tax-free minimum (7 BPC)":"Maandelijks belastingvrij bedrag (7 BPC)","Monthly deduction for a child (20 BPC a year)":"Maandelijkse aftrek voor één kind (20 BPC per jaar)","Dismissal compensation after 10 years (months of pay)":"Ontslagvergoeding na 10 jaar (maandlonen)","Your voluntary MPF contributions":"Je vrijwillige MPF-bijdragen","Your IRP and pension savings":"Je IRP en pensioensparen","Your PRS":"Je PRS","Ad valorem stamp duty (Scale 2, rates from 26 February 2026)":"Waardeafhankelijk zegelrecht (schaal 2, tarieven vanaf 26 februari 2026)","Solicitor, land registry and mortgage fees (estimate)":"Advocaat, kadaster en hypotheekkosten (schatting)","Acquisition tax (1% up to 600 million won, rising to 3% at 900 million) and local education tax":"Overdrachtsbelasting (1% tot 600 miljoen won, oplopend tot 3% bij 900 miljoen) en lokale onderwijsbelasting","Registration, housing bond, broker and loan fees (estimate, about 0.6%)":"Registratie, woningobligatie, makelaar en leningkosten (schatting, ongeveer 0,6%)","Stamp duty on the transfer: exempt for a Malaysian first-time buyer up to RM500,000":"Zegelrecht op de overdracht: vrijgesteld voor Maleisische starters tot RM500.000","Stamp duty on the transfer (1% to 4%)":"Zegelrecht op de overdracht (1% tot 4%)","Stamp duty on the loan agreement 0.5%":"Zegelrecht op de leningsovereenkomst 0,5%","Legal fees for the sale and the loan (estimate, about 1%)":"Juridische kosten voor koop en lening (schatting, ongeveer 1%)","Not modelled: home loan interest is deductible from salaries tax up to $100,000 a year for up to 20 years of assessment.":"Niet berekend: hypotheekrente is tot $ 100.000 per jaar aftrekbaar van de Salaries Tax, voor maximaal 20 belastingjaren.","Not modelled: interest on a long-term mortgage for a modest home can be deducted from income, under conditions on the loan, the home price and your situation.":"Niet berekend: rente op een langlopende hypotheek voor een bescheiden woning kan onder voorwaarden over de lening, de prijs en je situatie van het inkomen worden afgetrokken.","Not modelled: Malaysian first-time buyers of a home up to RM750,000 bought in 2025–2027 can deduct up to RM7,000 of loan interest a year for 3 years (RM5,000 above RM500,000).":"Niet berekend: Maleisische starters met een woning tot RM750.000, gekocht in 2025–2027, kunnen 3 jaar lang tot RM7.000 rente per jaar aftrekken (RM5.000 boven RM500.000).","Hong Kong Monetary Authority: since October 2024 loans for any residential property are at most 70% of the value and debt servicing at most 50% of income; the Mortgage Insurance Programme lets banks lend more for some first homes.":"Hong Kong Monetary Authority: sinds oktober 2024 bedragen leningen voor elke woning maximaal 70% van de waarde en de schuldendienst maximaal 50% van het inkomen; het Mortgage Insurance Programme laat banken voor sommige eerste woningen meer lenen.","Financial Services Commission: loans at most 70% of the value outside regulated areas (40% in regulated areas such as Seoul), and all debt payments at most 40% of income under the stress DSR rules.":"Financial Services Commission: leningen maximaal 70% van de waarde buiten gereguleerde gebieden (40% in gereguleerde gebieden zoals Seoul) en alle aflossingen samen maximaal 40% van het inkomen volgens de stress-DSR-regels.","Bank Negara Malaysia: at most 70% of the value for a third or later housing loan; first and second homes usually up to 90%, with debt service limits set by each bank (often 60–70% of net income).":"Bank Negara Malaysia: maximaal 70% van de waarde voor de derde of volgende hypotheek; eerste en tweede woningen worden meestal tot 90% gefinancierd, met schuldendienstgrenzen die elke bank zelf bepaalt (vaak 60–70% van het netto-inkomen).","Statutory holidays on weekdays in 2026 (with days in lieu)":"Wettelijke feestdagen op werkdagen in 2026 (met vervangende dagen)","Public holidays on weekdays in 2026 (with substitute holidays and Workers’ Day)":"Feestdagen op werkdagen in 2026 (met vervangende feestdagen en de Dag van de Arbeid)","Annual leave after one year (days)":"Jaarlijks verlof na een jaar (dagen)","Kuala Lumpur public holidays on weekdays in 2026 (with replacement days)":"Feestdagen in Kuala Lumpur op werkdagen in 2026 (met vervangende dagen)","Ad valorem stamp duty on a $10,000,000 home":"Waardeafhankelijk zegelrecht op een woning van $ 10.000.000","Acquisition tax and education tax on an 800 million won home":"Overdrachts- en onderwijsbelasting op een woning van 800 miljoen won","Stamp duty on the transfer of a RM600,000 home (not a first home)":"Zegelrecht op de overdracht van een woning van RM600.000 (geen eerste woning)","MPF is projected with a 3% real return on the mandatory contributions and drawn down evenly over your life expectancy; actual returns depend on your funds and fees. The means-tested Old Age Living Allowance is not included.":"Het MPF wordt doorgerekend met 3% reëel rendement op de verplichte bijdragen en gelijkmatig opgemaakt over je levensverwachting; het werkelijke rendement hangt af van je fondsen en kosten. De inkomensafhankelijke Old Age Living Allowance is niet meegenomen.","Estimate: the national pension uses the 2026 replacement rate of 43% for all your years and your average pay in today’s money; older periods had higher rates and the official revaluation is not applied. Your National Pension Service statement gives your own figure.":"Schatting: het staatspensioen gebruikt het vervangingspercentage van 43% van 2026 voor al je jaren en je gemiddelde loon in geld van nu; eerdere perioden hadden hogere percentages en de officiële herwaardering wordt niet toegepast. Je overzicht van de National Pension Service geeft je eigen bedrag.","EPF is projected with a 3% real return (dividends have been around 5–6% a year) and drawn down evenly over your life expectancy; withdrawals for housing, education or health before 55 reduce it.":"Het EPF wordt doorgerekend met 3% reëel rendement (de dividenden lagen rond 5–6% per jaar) en gelijkmatig opgemaakt over je levensverwachting; opnames voor wonen, onderwijs of gezondheid vóór 55 verlagen het.","Severance pay uses your monthly gross as the average wage; bonuses and allowances in the last three months can raise it. The job-seeking benefit days assume your years of service are your insured period.":"De ontslaguitkering gebruikt je bruto maandloon als gemiddeld loon; bonussen en toeslagen van de laatste drie maanden kunnen haar verhogen. De dagen werkloosheidsuitkering gaan ervan uit dat je dienstjaren je verzekerde periode zijn.","Statutory termination benefits apply to wages up to RM4,000 a month; above that the contract decides. The job search allowance assumes contributions in every month of the last two years for 6 months (3 months for less than 2 years of service).":"Wettelijke beëindigingsuitkeringen gelden voor lonen tot RM4.000 per maand; daarboven beslist het contract. De uitkering voor werkzoekenden vereist voor 6 maanden bijdragen in elke maand van de laatste twee jaar (3 maanden bij minder dan 2 dienstjaren).","Your voluntary AFP savings":"Je vrijwillige AFP-spaargeld","Your voluntary AFAP savings":"Je vrijwillige AFAP-spaargeld","Alcabala 3% on the value above 10 UIT (S/ 55,000), paid by the buyer":"Alcabala van 3% over de waarde boven 10 UIT (S/ 55.000), betaald door de koper","Notary, public registry and loan fees (estimate, about 1%)":"Notaris, openbaar register en leningkosten (schatting, ongeveer 1%)","Property transfer tax (ITP) 2% paid by the buyer":"Overdrachtsbelasting op onroerend goed (ITP) van 2%, betaald door de koper","Notary fees incl. VAT and registry (estimate, about 4%)":"Notariskosten incl. btw en register (schatting, ongeveer 4%)","No relief for a home you live in (social housing programmes have their own subsidies).":"Geen tegemoetkoming voor een woning waarin je zelf woont (sociale woningprogramma’s hebben eigen subsidies).","No binding loan-to-value limits: banks usually lend up to 80–90% of the value (Fondo MiVivienda programmes for lower prices) and keep the payment at about 30–40% of income.":"Geen bindende leengrenzen: banken lenen meestal tot 80–90% van de waarde (programma’s van het Fondo MiVivienda voor lagere prijzen) en houden de maandlast rond 30–40% van het inkomen.","No binding loan-to-value limits: the BHU and banks usually lend up to 80–90% of the value in indexed units (UI) and keep the payment at about 30% of household income.":"Geen bindende leengrenzen: de BHU en banken lenen meestal tot 80–90% van de waarde in geïndexeerde eenheden (UI) en houden de maandlast rond 30% van het huishoudinkomen.","Paid non-working holidays on weekdays in 2026":"Betaalde vrije feestdagen op werkdagen in 2026","Alcabala on a S/ 500,000 home":"Alcabala op een woning van S/ 500.000","Property transfer tax paid by the buyer on a $5,000,000 home":"Overdrachtsbelasting van de koper op een woning van $ 5.000.000","ONP pensions follow the 2026 minimum and maximum; the reduced pensions for 10 to 19 years of contributions under Ley 32123 are not modelled. AFP accounts are projected with a 3% real return; actual returns and annuity rates vary.":"ONP-pensioenen volgen het minimum en maximum van 2026; de verlaagde pensioenen voor 10 tot 19 premiejaren van Ley 32123 worden niet berekend. AFP-rekeningen worden doorgerekend met 3% reëel rendement; werkelijke rendementen en lijfrentetarieven variëren.","Estimate: the pension uses a simplified rate on your recent average pay; the actual Ley 20.130 calculation combines the BPS benefit, the AFAP annuity and a supplement for low pensions. Your BPS history statement gives your recorded years.":"Schatting: het pensioen gebruikt een vereenvoudigd percentage over je recente gemiddelde loon; de werkelijke berekening volgens Ley 20.130 combineert de BPS-uitkering, de AFAP-lijfrente en een toeslag voor lage pensioenen. Je BPS-loopbaanoverzicht toont je geregistreerde jaren.","The unemployment insurance maximum is estimated; the legal minimum and maximum are set in BPC and updated every year.":"De grens van de werkloosheidsverzekering is geschat; het wettelijke minimum en maximum worden in BPC vastgesteld en elk jaar bijgewerkt.","Overtime is taxed and insured like normal pay, at your marginal IRPEF rate. In 2026 night, holiday, rest-day and shift premiums pay a 15% flat tax instead of IRPEF on up to €1,500 a year if your 2025 income was at most €40,000; this is included here (INPS is still due).":"Overuren worden belast en verzekerd als normaal loon, tegen je marginale IRPEF-tarief. In 2026 betalen toeslagen voor nacht-, feestdag-, rustdag- en ploegenwerk een vaste belasting van 15% in plaats van IRPEF over maximaal €1.500 per jaar als je inkomen in 2025 niet hoger was dan €40.000; dat is hier meegenomen (INPS-premies blijven verschuldigd).","weekend · replaced by another day off":"weekend · vervangen door een andere vrije dag","national, on working days, + 1 replacement day":"landelijk, op werkdagen, + 1 vervangende dag","national, on working days, + {0} replacement days":"landelijk, op werkdagen, + {0} vervangende dagen","60% (67% with children) of a standard net pay: gross up to the pension ceiling less a flat 20% for social insurance, wage tax and solidarity surcharge; for 12 months, up to 24 from age 58 with long insurance. Resigning triggers a 12-week block.":"60% (67% met kinderen) van een forfaitair nettoloon: het brutoloon tot het pensioenplafond min een vaste 20% voor sociale premies, loonbelasting en solidariteitstoeslag; 12 maanden lang, vanaf 58 jaar met een lange verzekering tot 24. Zelf ontslag nemen geeft een wachttijd van 12 weken.","Paid public holidays in 2026, including replacement days":"Betaalde feestdagen in 2026, inclusief vervangende dagen","Public holidays on weekdays in 2026, half days counted as ½":"Feestdagen op werkdagen in 2026, halve dagen tellen als ½","Unemployment benefit (ALG I) a month after €4,500 a month, class I, no children":"Werkloosheidsuitkering (ALG I) per maand na €4.500 per maand, klasse I, geen kinderen","Net per year, €4,000 × 14 (Vienna)":"Netto per jaar, €4.000 × 14 (Wenen)","Net from 8 overtime hours a month at +50% (€4,000 × 14)":"Netto uit 8 overuren per maand tegen +50% (€4.000 × 14)","Tax reduction for 8 overtime hours a month at +50% (€4,000 × 13)":"Belastingvermindering voor 8 overuren per maand tegen +50% (€4.000 × 13)","Share of overtime kept with a basic wage of €350 a week":"Deel van de overuren dat je overhoudt bij een basisloon van €350 per week","State incentive on €720 of third-pillar contributions":"Staatspremie op €720 bijdragen aan de derde pijler","KiwiSaver government contribution a year (income NZ$78,000)":"Overheidsbijdrage KiwiSaver per jaar (inkomen NZ$ 78.000)","Tax credit for €1,200 of PS premiums without capital income":"Belastingkorting voor €1.200 PS-premies zonder kapitaalinkomen","Voluntary overtime paid gross = net (up to 240 h a year, from April 2026)":"Vrijwillige overuren bruto = netto betaald (tot 240 uur per jaar, vanaf april 2026)","Overtime is taxed like pay, but overtime with a premium gives a tax reduction of 66.81% of its taxable base pay (57.75% with a 20% premium) for up to 180 hours a year; it is included here. Voluntary overtime of up to 240 hours a year can be paid gross = net from April 2026, without premium, social security or tax: tick the box to use it.":"Overuren worden belast als loon, maar overuren met een toeslag geven een belastingvermindering van 66,81% van hun belastbare basisloon (57,75% bij 20% toeslag) voor maximaal 180 uur per jaar; dat is hier meegenomen. Vanaf april 2026 kunnen vrijwillige overuren, tot 240 uur per jaar, bruto = netto worden betaald, zonder toeslag, sociale premies of belasting: vink het vakje aan om dat te gebruiken.","Voluntary overtime (gross = net)":"Vrijwillige overuren (bruto = netto)","20 days on a 5-day week (4 weeks), earned by working the previous year; in your first job you can take European supplementary leave. Holiday pay: your normal pay plus double holiday pay of 92% of a month. 10 public holidays; one falling on a Sunday or on your usual day off is replaced by another day off.":"20 dagen bij een 5-daagse week (4 weken), opgebouwd door het werk van het vorige jaar; bij je eerste baan kun je Europese aanvullende vakantie nemen. Vakantiegeld: je gewone loon plus dubbel vakantiegeld van 92% van een maandloon. 10 feestdagen; valt er een op een zondag of op je gewone vrije dag, dan krijg je er een andere vrije dag voor in de plaats.","26 working days a year (5-day week), whatever your age; collective agreements may add more. 11 public holidays; one falling on a Sunday or on a day you do not normally work gives a replacement day within 3 months.":"26 werkdagen per jaar (5-daagse week), ongeacht je leeftijd; cao’s kunnen er meer geven. 11 feestdagen; valt er een op een zondag of op een dag waarop je normaal niet werkt, dan krijg je binnen 3 maanden een vervangende dag.","I work in Vienna (housing contribution 0.75%)":"Ik werk in Wenen (woningbouwbijdrage 0,75%)","The premiums for the first 15 overtime hours a month (up to 50% of base pay) are tax-free up to €170 a month in 2026 (10 hours and €120 from 2027), and Sunday, holiday and night premiums up to €400 a month; both are included here. Social insurance is still due on them.":"De toeslagen voor de eerste 15 overuren per maand (tot 50% van het basisloon) zijn in 2026 belastingvrij tot €170 per maand (vanaf 2027 10 uur en €120), en zondags-, feestdag- en nachttoeslagen tot €400 per maand; beide zijn hier meegenomen. Sociale premies blijven erover verschuldigd.","6% health insurance (since June 2025), wage tax with the pensioner credit; the 13th and 14th payments are taxed at 6%. Low pensions are topped up to the equalisation supplement (Ausgleichszulage).":"6% ziektekostenverzekering (sinds juni 2025), loonbelasting met de korting voor gepensioneerden; de 13e en 14e uitkering worden belast tegen 6%. Lage pensioenen worden aangevuld tot de compensatietoeslag (Ausgleichszulage).","Overtime is not part of the basic wage, so it pays no social security. With a basic weekly wage of at most €375, the first €10,000 of overtime a year is taxed at a flat 15%; otherwise it is taxed at your marginal rate. Both are included here.":"Overuren horen niet bij het basisloon, dus er zijn geen sociale premies over verschuldigd. Met een basisloon van maximaal €375 per week worden de eerste €10.000 aan overuren per jaar belast tegen een vast tarief van 15%; anders tegen je marginale tarief. Beide gevallen zijn hier meegenomen.","Bringing up your children alone? The parent tax rates are lower than the single rates: choose “Parent” as your tax computation.":"Voed je je kinderen op zonder partner? De oudertarieven zijn lager dan de tarieven voor alleenstaanden: kies ‘Ouder’ als belastingberekening.","Unmarried and paying most of the costs of a home for your child? You usually file as head of household, with a larger standard deduction and wider brackets: choose it as your filing status.":"Geen echtgenoot en betaal je het grootste deel van de woonkosten voor je kind? Dan doe je meestal aangifte als gezinshoofd (head of household), met een hogere standaardaftrek en bredere schijven: kies dat als aangiftestatus.","Tax relief for children (per year)":"Belastingvoordeel voor kinderen (per jaar)","A flat 10% on pay after the employee’s social and health contributions. Families take €3,067.75 off the yearly tax base for 1 child, €6,135.50 for 2 and €9,203.25 for 3 or more (from 2026 also through the employer each month). Bulgaria adopted the euro on 1 January 2026 (1 € = 1.95583 lev). Minimum wage €620.20 a month.":"Een vlakke 10% op het loon na de sociale en ziektekostenpremies van de werknemer. Gezinnen trekken van de jaarlijkse belastinggrondslag €3.067,75 af voor 1 kind, €6.135,50 voor 2 en €9.203,25 voor 3 of meer (vanaf 2026 ook elke maand via de werkgever). Bulgarije heeft op 1 januari 2026 de euro ingevoerd (1 € = 1,95583 lev). Minimumloon €620,20 per maand.","The tax relief for children is included; monthly child benefits (income-tested) are not. Bulgaria taxes each person separately.":"Het belastingvoordeel voor kinderen is meegenomen; de maandelijkse kinderbijslag (inkomensafhankelijk) niet. Bulgarije belast iedere persoon afzonderlijk.","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates, using the €2,300 contribution ceiling that applies from August, and the child tax relief. Other deductions and the work-accident rate of your employer are not modelled.":"Jaarlijkse belasting en premies voor één werknemer met de tarieven van 2026, met het premieplafond van €2.300 dat vanaf augustus geldt en het belastingvoordeel voor kinderen. Andere aftrekposten en de arbeidsongevallenpremie van je werkgever zijn niet meegenomen.","Yearly income tax on €1,400 a month with 2 children":"Jaarlijkse inkomstenbelasting bij €1.400 per maand met 2 kinderen","Pension age of a man born in 1961 (years)":"Pensioenleeftijd van een man geboren in 1961 (jaren)","Tax relief for dependent children (per year)":"Belastingvoordeel voor kinderen ten laste (per jaar)","The yearly net tax base is taxed at 16% up to €9,721.43, 26% up to €28,592.44, 33% up to €57,184.88, 39% up to €82,346.23 and 50% above. The general relief is €5,551.93, increased by 20,832.39 − 1.17259 × income for total income up to €17,766.18. Each dependent child lowers the tax base by €2,995.83 (1st), €3,256.77 (2nd), €5,432.02 (3rd), €7,607.27 (4th) or €9,782.51 (5th); the relief for young people is not included.":"De jaarlijkse netto belastinggrondslag wordt belast tegen 16% tot €9.721,43, 26% tot €28.592,44, 33% tot €57.184,88, 39% tot €82.346,23 en 50% daarboven. De algemene korting is €5.551,93, verhoogd met 20.832,39 − 1,17259 × inkomen bij een totaal inkomen tot €17.766,18. Elk kind ten laste verlaagt de grondslag met €2.995,83 (1e), €3.256,77 (2e), €5.432,02 (3e), €7.607,27 (4e) of €9.782,51 (5e); de korting voor jongeren is niet meegenomen.","Child benefit in Slovenia depends on family income and is not included. The child tax relief is included for you as the parent who claims it.":"De kinderbijslag in Slovenië hangt af van het gezinsinkomen en is niet meegenomen. Het belastingvoordeel voor kinderen is meegenomen voor jou als de ouder die het aanvraagt.","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 scale, the general relief and the child reliefs. Young-person and other reliefs, the holiday allowance (regres) and Christmas bonuses, and meal and travel allowances are not modelled.":"Jaarlijkse belasting en premies voor één werknemer met het tarief van 2026, de algemene korting en de kortingen voor kinderen. Kortingen voor jongeren en andere, het vakantiegeld (regres), kerstgratificaties en maaltijd- en reisvergoedingen zijn niet meegenomen.","Income tax on €2,500 a month with 2 dependent children":"Inkomstenbelasting bij €2.500 per maand met 2 kinderen ten laste","Yearly AFP deduction on S/ 3,000 × 14 (no contributions on the gratificaciones)":"Jaarlijkse AFP-inhouding op S/ 3.000 × 14 (geen premies over de gratificaciones)","incl. 1 replacement day":"incl. 1 vervangende dag","incl. {0} replacement days":"incl. {0} vervangende dagen","Country at a glance":"Land in één oogopslag","Money quiz":"Geldquiz","1 month of pay":"1 maandsalaris","{m} months of pay":"{m} maandsalarissen","No legal right; a settlement of about 0.5 month’s pay per year is customary":"Geen wettelijk recht; een regeling van ongeveer 0,5 maandsalaris per jaar is gebruikelijk","No severance for a justified dismissal; the TFR fund (about one month’s pay per year) is paid on any termination":"Geen vergoeding bij een gerechtvaardigd ontslag; het TFR-fonds (ongeveer één maandsalaris per jaar) wordt bij elk einde van het dienstverband uitbetaald","the average full-time wage ({g} a year, OECD 2025)":"gemiddeld voltijdloon ({g} per jaar, OESO 2025)","the example salary of the Salary tab ({g} a year)":"voorbeeldsalaris uit het tabblad Salaris ({g} per jaar)","{c} at a glance · 2026":"{c} in één oogopslag · 2026","of {b} is take-home pay after income tax and social security":"blijft netto over na inkomstenbelasting en sociale premies · basis: {b}","Inflation 2025":"Inflatie 2025","2026 estimate: {p}":"schatting 2026: {p}","Prices since 2016":"Prijzen sinds 2016","ten years of inflation, to 2026":"tien jaar inflatie, tot 2026","Real average wage":"Reëel gemiddeld loon","no OECD average-wage series for this country yet":"nog geen OESO-reeks van het gemiddelde loon voor dit land","2015–2025, after inflation (OECD)":"2015–2025, na inflatie (OESO)","Earliest pension age":"Vroegste pensioenleeftijd","with a cut; full pension at {f} (born {y})":"met korting; volledig pensioen op {f} (geboortejaar {y})","full pension, for someone born in {y}":"volledig pensioen, voor geboortejaar {y}","Prices and inflation":"Prijzen en inflatie","yearly inflation":"jaarlijkse inflatie","10 years":"10 jaar","prices 2016 → 2026":"prijzen 2016 → 2026","Highest":"Hoogste","Inflation":"Inflatie","estimate":"schatting","Yearly change of the national consumer price index; 2026 (grey) is an estimate. A basket that cost 100 in 2016 costs about {v} in 2026.":"Jaarlijkse verandering van het nationale consumentenprijsindexcijfer; 2026 (grijs) is een schatting. Een mandje dat in 2016 100 kostte, kost in 2026 ongeveer {v}.","Pay and purchasing power":"Loon en koopkracht","Average wage":"Gemiddeld loon","a year, 2025 (OECD)":"per jaar, 2025 (OESO)","Pay rises":"Loonstijgingen","2015–2025, as paid":"2015–2025, nominaal","2015–2025; best year {y}":"2015–2025; beste jaar {y}","Index 2015 = 100. When the average wage line is above the prices line, an average salary buys more than in 2015. OECD average annual wage of full-time employees.":"Index 2015 = 100. Ligt de lijn van het gemiddelde loon boven de prijslijn, dan koop je met een gemiddeld salaris meer dan in 2015. Gemiddeld jaarloon van voltijdwerknemers volgens de OESO.","series to be added":"reeks volgt nog","The site has no official average-wage series for {c} yet, so only prices are shown. Enter your own salaries in the Salary history tab to see your own purchasing power.":"De site heeft nog geen officiële reeks van het gemiddelde loon ({c}), dus alleen de prijzen worden getoond. Vul je eigen salarissen in op het tabblad Salarisgeschiedenis om je eigen koopkracht te zien.","Tax on an average salary":"Belasting op een gemiddeld salaris","From a raise of 100":"Van een loonsverhoging van 100","is left after tax":"blijft over na belasting","income tax + social security":"inkomstenbelasting + sociale premies","Since 2006":"Sinds 2006","{n} points":"{n} procentpunt","was {p} in 2006":"was {p} in 2006","Share of each year’s average wage paid as income tax and employee social security, with that year’s rules (single, no children). 2026 uses the 2025 average wage.":"Deel van het gemiddelde loon van elk jaar dat naar inkomstenbelasting en werknemerspremies ging, met de regels van dat jaar (alleenstaand, geen kinderen). 2026 gebruikt het gemiddelde loon van 2025.","on top of gross pay":"bovenop het brutoloon","How {b} splits in 2026. Past years’ tax rules for {c} are not in the site yet.":"Verdeling in 2026, basis: {b}. De belastingregels van eerdere jaren ({c}) staan nog niet op de site.","A salary in 2026":"Een salaris in 2026","Gross pay":"Brutoloon","{v} a month on average":"gemiddeld {v} per maand","Employer cost":"Werkgeverskosten","Based on {b}, single, no children.":"Basis: {b}, alleenstaand, geen kinderen.","Calculate your own salary →":"Bereken je eigen salaris →","Earliest, with a cut":"Vroegst, met korting","Estimated pension at {a}":"Geschat pensioen op {a}","{v} a month, net":"{v} per maand, netto","Life expectancy at 65":"Levensverwachting op 65","{m} more years (men), {w} (women)":"nog {m} jaar (mannen), {w} (vrouwen)","For someone born in {y} who keeps working until then, with the inputs of the Pension tab; amounts in today’s money. Rules can change before retirement.":"Voor geboortejaar {y}, bij doorwerken tot dan, met de gegevens uit het tabblad Pensioen; bedragen in geld van nu. De regels kunnen veranderen voordat je met pensioen gaat.","Estimate your pension →":"Schat je pensioen →","Leave and holidays":"Verlof en feestdagen","Annual leave by law":"Wettelijk jaarlijks verlof","{a} days from the 3rd year (20 in the 1st, 21 in the 2nd)":"{a} dagen vanaf het 3e jaar (20 in het 1e, 21 in het 2e)","{a} working days":"{a} werkdagen","none by law":"geen wettelijk recht","Public holidays on weekdays 2026":"Feestdagen op werkdagen 2026","{a} + {b} customary":"{a} + {b} gebruikelijk","{n} replacement":"{n} vervangend","Paid days off a year":"Betaalde vrije dagen per jaar","bank holidays can be inside the 28":"bank holidays kunnen binnen de 28 vallen","Next public holiday":"Volgende feestdag","today":"vandaag","Legal minimum for a 5-day week; contracts often give more.":"Wettelijk minimum bij een 5-daagse werkweek; contracten geven vaak meer.","Plan your leave →":"Plan je verlof →","If you lose your job":"Als je je baan verliest","Paid by law after 10 years":"Wettelijk betaald na 10 jaar","Rule":"Regel","Dismissal for business reasons after 10 years, at age 45, based on {b}.":"Ontslag om bedrijfseconomische redenen na 10 jaar, op 45-jarige leeftijd; basis: {b}.","Calculate your own case →":"Bereken je eigen situatie →","Cost of living":"Kosten van levensonderhoud","about the EU average":"ongeveer het EU-gemiddelde","{p} above the EU average":"{p} boven het EU-gemiddelde","{p} below the EU average":"{p} onder het EU-gemiddelde","Exchange rate":"Wisselkoers","Currency":"Munteenheid","euro":"euro","Typical household spending":"Typische uitgaven van een huishouden","{v} a month":"{v} per maand","of which rent":"waarvan huur","Rent, utilities, food, communication and transport of an average household ({n} people), in 2026 prices. Price level: Eurostat, EU = 100.":"Huur, energie en water, voeding, communicatie en vervoer van een gemiddeld huishouden ({n} personen), in prijzen van 2026. Prijsniveau: Eurostat, EU = 100.","Compare buying power →":"Vergelijk koopkracht →","Sources: the national consumer price index of {c}, the OECD average annual wage, and the tax, social security, pension, leave and termination rules used by the calculators of this site (official sources listed in each tab).":"Bronnen: het nationale consumentenprijsindexcijfer ({c}), het gemiddelde jaarloon van de OESO en de regels voor belasting, sociale premies, pensioen, verlof en ontslag die de rekenmodules van deze site gebruiken (officiële bronnen in elk tabblad).","What was the inflation rate in {c} in 2025?":"{c}: hoe hoog was de inflatie in 2025?","Consumer prices rose {p} in 2025.":"Consumentenprijzen in 2025: {p}.","By how much did prices in {c} rise over the ten years 2016–2026?":"{c}: hoeveel zijn de prijzen gestegen in de tien jaar 2016–2026?","Prices rose {p} in total: a basket that cost 100 in 2016 costs about {v} in 2026.":"Totale prijsstijging: {p}; een mandje dat in 2016 100 kostte, kost in 2026 ongeveer {v}.","From 2015 to 2025, how did the purchasing power of the average wage in {c} change?":"{c}: hoe veranderde de koopkracht van het gemiddelde loon van 2015 tot 2025?","{p} after inflation (OECD average wage of full-time employees).":"{p} na inflatie (OESO-gemiddelde loon van voltijdwerknemers).","Someone in {c} earns the average wage. What share of gross pay is left after income tax and social security?":"{c}: iemand verdient het gemiddelde loon. Welk deel van het brutoloon blijft over na inkomstenbelasting en sociale premies?","What share of the example salary in {c} is left after income tax and social security?":"{c}: welk deel van het voorbeeldsalaris blijft over na inkomstenbelasting en sociale premies?","{p}: {n} net out of {g} gross a year.":"{p}: {n} netto van {g} bruto per jaar.","Someone in {c} on the average wage gets a gross raise of 100. How much of it is left after income tax and social security?":"{c}: iemand met het gemiddelde loon krijgt een brutoverhoging van 100. Hoeveel blijft daarvan over na inkomstenbelasting en sociale premies?","On the example salary in {c}, how much of a gross raise of 100 is left after income tax and social security?":"{c}: hoeveel blijft er bij het voorbeeldsalaris over van een brutoverhoging van 100 na inkomstenbelasting en sociale premies?","{n} of every extra 100: the rest goes to income tax and social security at this salary.":"{n} van elke extra 100: de rest gaat bij dit salaris naar inkomstenbelasting en sociale premies.","{n} days":"{n} dagen","How many days of paid annual leave does the law guarantee in {c} (5-day week)?":"{c}: hoeveel dagen betaald jaarlijks verlof garandeert de wet (5-daagse werkweek)?","{n} working days from the 3rd year with the same employer (20 in the 1st, 21 in the 2nd, 25 after 10 years).":"{n} werkdagen vanaf het 3e jaar bij dezelfde werkgever (20 in het 1e, 21 in het 2e, 25 na 10 jaar).","{n} working days by law; many contracts give more.":"{n} werkdagen volgens de wet; veel contracten geven meer.","There is no legal minimum; paid leave depends on the employer.":"Er is geen wettelijk minimum; betaald verlof hangt af van de werkgever.","How many public holidays fall on working days in {c} in 2026?":"{c}: hoeveel feestdagen vallen in 2026 op werkdagen?","{a} official and {b} customary holidays fall on weekdays in 2026.":"In 2026 vallen {a} officiële en {b} gebruikelijke feestdagen op werkdagen.","{n} public holidays fall on weekdays in 2026{s}.":"In 2026 vallen {n} feestdagen op werkdagen{s}."," (plus {r} replacement days for holidays on a weekend)":" (plus vervangende dagen voor feestdagen in het weekend: {r})","In {c}, from what age can someone born in {y} get a full pension without a cut?":"{c}: vanaf welke leeftijd krijgt iemand met geboortejaar {y} een volledig pensioen zonder korting?","At {a}, if they keep working; a reduced pension is possible from {e}.":"Op {a}, bij doorwerken; een verlaagd pensioen is mogelijk vanaf {e}.","At {a}, with the current rules and the inputs of the Pension tab.":"Op {a}, met de huidige regels en de gegevens uit het tabblad Pensioen.","Which describes maternity leave in {c}?":"{c}: welke beschrijving past bij het zwangerschapsverlof?","In {c}: {t}.":"{c}: {t}.","In {c}, how much does the law give you on a dismissal for business reasons after 10 years in the job?":"{c}: wat krijg je volgens de wet bij ontslag om bedrijfseconomische redenen na 10 jaar in de baan?","About the same as the EU average":"Ongeveer gelijk aan het EU-gemiddelde","About {p} higher than the EU average":"Ongeveer {p} hoger dan het EU-gemiddelde","About {p} lower than the EU average":"Ongeveer {p} lager dan het EU-gemiddelde","How do consumer prices in {c} compare with the EU average?":"{c}: hoe verhouden de consumentenprijzen zich tot het EU-gemiddelde?","Price level index {n} (EU = 100, Eurostat).":"Prijsniveau-index {n} (EU = 100, Eurostat).","On top of gross pay, how much does an employer in {c} pay in social contributions for an average salary?":"{c}: hoeveel betaalt een werkgever bovenop het brutoloon aan sociale premies voor een gemiddeld salaris?","{p} of gross pay":"{p} van het brutoloon","{p} of gross pay: {v} a year on {g}.":"{p} van het brutoloon: {v} per jaar bij {g}.","Money quiz · {c}":"Geldquiz · {c}","{n} questions":"{n} vragen","{a} of {n} right":"{a} van de {n} goed","How well do you know pay, prices, pensions and leave here? Pick one answer for each question.":"Hoe goed ken je lonen, prijzen, pensioenen en verlof hier? Kies bij elke vraag één antwoord.","Answered":"Beantwoord","Correct":"Goed","Score":"Score","Level":"Niveau","Expert":"Expertniveau","Well informed":"Goed geïnformeerd","Still learning":"Nog aan het leren","You got {a} of {n} right ({p}).":"Je hebt {a} van de {n} goed ({p}).","Try another country with the country menu at the top.":"Probeer een ander land via het landenmenu bovenaan.","Answer all {n} questions to see your score.":"Beantwoord alle {n} vragen om je score te zien.","{n} questions about {c}":"{n} vragen · {c}","The answers come from the calculators of this site and their official sources. Nothing you choose is saved or sent.":"De antwoorden komen uit de rekenmodules van deze site en hun officiële bronnen. Niets van wat je kiest wordt opgeslagen of verstuurd.","Right answer":"Goed antwoord","Wrong answer":"Fout antwoord","Open {t} →":"Open {t} →","Check my answers":"Controleer mijn antwoorden","Start again":"Opnieuw beginnen","Questions and answers are generated from each country’s data, so they follow the rules when these are updated.":"Vragen en antwoorden worden gemaakt uit de gegevens van elk land, dus ze volgen de regels als die worden bijgewerkt.","+{n} more":"+{n} meer","Eurostat Structure of Earnings Survey 2022 (full-time employees)":"Eurostat-onderzoek naar de structuur van de verdiensten 2022 (voltijdwerknemers)","ONS Annual Survey of Hours and Earnings 2025 (full-time employees; weekly pay × 52 ÷ 12)":"Annual Survey of Hours and Earnings 2025 van het ONS (voltijdwerknemers; weekloon × 52 ÷ 12)","US Bureau of Labor Statistics, 3rd quarter 2026 (full-time wage and salary workers; weekly earnings × 52 ÷ 12)":"US Bureau of Labor Statistics, 3e kwartaal 2026 (voltijdwerknemers in loondienst; weekverdiensten × 52 ÷ 12)","Japan’s Basic Survey on Wage Structure 2025 (general workers, scheduled earnings)":"Japans basisonderzoek naar de loonstructuur 2025 (gewone werknemers, regulier loon)","Australian Bureau of Statistics, August 2025 (median weekly earnings of full-time employees × 52 ÷ 12), with the OECD decile ratios":"Australian Bureau of Statistics, augustus 2025 (mediane weekverdiensten van voltijdwerknemers × 52 ÷ 12), met de decielverhoudingen van de OESO","Statistics Canada, 2025 (median weekly wage of full-time employees × 52 ÷ 12), with the OECD decile ratios":"Statistics Canada, 2025 (mediaan weekloon van voltijdwerknemers × 52 ÷ 12), met de decielverhoudingen van de OESO","Statistics Korea, average monthly wage of regular workers, August 2025, with the OECD decile ratios (median estimated)":"Statistics Korea, gemiddeld maandloon van vaste werknemers, augustus 2025, met de decielverhoudingen van de OESO (mediaan geschat)","Stats NZ, average weekly earnings of full-time equivalent employees, year to June 2025 (× 52 ÷ 12), with the OECD decile ratios (median estimated)":"Stats NZ, gemiddelde weekverdiensten per voltijdequivalent, jaar tot juni 2025 (× 52 ÷ 12), met de decielverhoudingen van de OESO (mediaan geschat)","Mexican Social Security Institute (IMSS), average wage of registered employees, December 2025, with the OECD decile ratios (median estimated)":"Mexicaans instituut voor sociale zekerheid (IMSS), gemiddeld loon van verzekerde werknemers, december 2025, met de decielverhoudingen van de OESO (mediaan geschat)","INE Chile Supplementary Income Survey 2025 (net pay brought back to gross), with the OECD decile ratios":"Aanvullende inkomensenquête 2025 van het INE van Chili (nettoloon omgerekend naar bruto), met de decielverhoudingen van de OESO","IBGE, average income from work 2025, with the OECD decile ratios (median estimated)":"IBGE, gemiddeld inkomen uit werk 2025, met de decielverhoudingen van de OESO (mediaan geschat)","INEI, average monthly income from work 2025, with the OECD decile ratios (median estimated)":"INEI, gemiddeld maandinkomen uit werk 2025, met de decielverhoudingen van de OESO (mediaan geschat)","Singapore Ministry of Manpower, June 2025 (full-time employed residents, without employer CPF)":"Ministerie van Arbeid van Singapore, juni 2025 (voltijds werkende inwoners, zonder CPF-bijdrage van de werkgever)","Hong Kong Census and Statistics Department, May–June 2025":"Census and Statistics Department van Hongkong, mei–juni 2025","Department of Statistics Malaysia, 2025 (median and mean of Malaysian employees; spread estimated)":"Statistiekbureau van Maleisië, 2025 (mediaan en gemiddelde van werknemers met de Maleisische nationaliteit; spreiding geschat)","Statistics South Africa, Quarterly Labour Force Survey 2022":"Statistics South Africa, driemaandelijkse arbeidskrachtenenquête 2022","Moroccan social security (CNSS) records for 2024, via the Moroccan SME Observatory":"Gegevens van de Marokkaanse sociale zekerheid (CNSS) over 2024, via het Marokkaanse observatorium voor het mkb","Your gross pay of {v} a month is higher than about {p} of full-time employees in {c}.":"Je brutoloon van {v} per maand is hoger dan dat van ongeveer {p} van de voltijdwerknemers in {c}.","Your gross pay of {v} a month is higher than about {p} of employees in {c}.":"Je brutoloon van {v} per maand is hoger dan dat van ongeveer {p} van de werknemers in {c}.","Your gross pay of {v} a month is higher than about {p} of working people in {c}.":"Je brutoloon van {v} per maand is hoger dan het inkomen van ongeveer {p} van de werkenden in {c}.","a month: higher than {p} of full-time employees":"per maand: boven {p} van de voltijdwerknemers","a month: higher than {p} of employees":"per maand: boven {p} van de werknemers","a month: higher than {p} of working people":"per maand: boven {p} van de werkenden","Median full-time pay":"Mediaan voltijdloon","Median pay of employees":"Mediaan loon van werknemers","Median pay of working people":"Mediaan inkomen van werkenden","Where your salary ranks":"Waar je salaris staat","There are no official figures in the site yet on how pay is spread in {c}.":"Er staan nog geen officiële cijfers op de site over hoe de lonen verdeeld zijn in {c}.","Enter your gross salary to see where it ranks.":"Vul je brutosalaris in om te zien waar het staat.","You: {v}":"Jij: {v}","10% earn less":"10% verdient minder","half earn less":"de helft verdient minder","10% earn more":"10% verdient meer","Source: {src}.":"Bron: {src}.","Figures brought to 2026 with official wage growth (2026 estimated).":"Cijfers omgerekend naar 2026 met de officiële loongroei (2026 geschat).","All amounts are gross pay a month without irregular bonuses; your figure is one regular monthly salary from this tab.":"Alle bedragen zijn brutolonen per maand zonder onregelmatige bonussen; jouw cijfer is één regulier maandsalaris uit dit tabblad.","{m} a month · 10% earn more than {t}":"{m} per maand · 10% verdient meer dan {t}","Net pay from the salary on the left":"Netto uit het salaris links","Share of gross pay kept":"Deel van het bruto dat overblijft","Median monthly pay":"Mediaan maandloon","Price level (EU = 100)":"Prijsniveau (EU = 100)","days":"dagen","Full pension age":"Leeftijd volledig pensioen","Amounts in purchasing power: converted to euros and adjusted to {c} prices, so they show what the money would buy there.":"Bedragen in koopkracht: omgerekend naar euro en aangepast aan het prijsniveau van het referentieland ({c}), dus ze tonen wat je er daar mee zou kopen.","Amounts in euros at ECB exchange rates, without adjusting for prices.":"Bedragen in euro tegen de wisselkoersen van de ECB, zonder correctie voor prijzen.","Net pay a year from {g} gross in every country, single, {k} children, age {a}, 2026 rules.":"Netto per jaar uit {g} bruto in elk land, alleenstaand, {k} kinderen, leeftijd {a}, regels 2026.","Share of {g} gross left after income tax and social security in every country, 2026 rules.":"Deel van {g} bruto dat overblijft na inkomstenbelasting en sociale premies in elk land, regels 2026.","Half earn less than this: gross monthly pay of full-time employees, or of all employees or working people where only those figures are published; official surveys brought to 2026 (estimate).":"De helft verdient minder: brutoloon per maand van voltijdwerknemers of, waar alleen die cijfers worden gepubliceerd, van alle werknemers of werkenden; officiële enquêtes omgerekend naar 2026 (schatting).","Yearly change of the national consumer price index in 2025.":"Jaarlijkse verandering van het nationale consumentenprijsindexcijfer in 2025.","Rise of consumer prices from 2016 to 2026 (2026 estimated).":"Stijging van de consumentenprijzen van 2016 tot 2026 (2026 geschat).","Price level of household consumption compared with the EU average (Eurostat).":"Prijsniveau van de consumptie van huishoudens vergeleken met het EU-gemiddelde (Eurostat).","Legal minimum for a 5-day week: annual leave plus public holidays on weekdays in 2026.":"Wettelijk minimum bij een 5-daagse werkweek: jaarlijks verlof plus feestdagen op werkdagen in 2026.","First age with a full state pension without a cut, for the person of each country’s Pension tab who keeps working.":"Eerste leeftijd met een volledig staatspensioen zonder korting, voor de persoon uit het tabblad Pensioen van elk land die blijft werken.","No data":"Geen gegevens","Tap a country to see its value.":"Tik op een land om de waarde te zien.","Map":"Kaart","Colour by":"Kleur volgens","World":"Wereld","Not in PayAbacus":"Niet in PayAbacus","All countries, highest first":"Alle landen, hoogste eerst","Hours a week":"Uren per week","Paid leave, days a year":"Betaald verlof, dagen per jaar","Commute, minutes each way":"Woon-werkverkeer, minuten per rit","Your real hourly pay":"Je echte uurloon","Paid leave and public holidays are paid but not worked, so each hour you actually work earns more than your contract rate; time spent commuting is unpaid and brings it down.":"Verlof en feestdagen worden betaald zonder dat je werkt, dus elk uur dat je echt werkt levert meer op dan je contracttarief; reistijd wordt niet betaald en drukt het.","{n} h":"{n} uur","Enter your salary to see your hourly pay.":"Vul je salaris in om je uurloon te zien.","Net per hour you work":"Netto per gewerkt uur","gross {g} · {h} a year":"bruto {g} · {h} per jaar","Net per paid hour":"Netto per betaald uur","gross {g} · {h} paid":"bruto {g} · {h} betaald","With your commute":"Met je reistijd","net · {h} of travel a year":"netto · {h} reistijd per jaar","add your commute above":"vul hierboven je reistijd in","Net per working day":"Netto per werkdag","gross {g} · {d} days a year":"bruto {g} · {d} dagen per jaar","Hours worked":"Gewerkte uren","Paid leave":"Betaald verlof","Commuting, unpaid":"Reistijd, onbetaald","{o} paid days off (the 28 statutory days include bank holidays)":"{o} betaalde vrije dagen (de 28 wettelijke dagen omvatten de feestdagen)","{o} paid days off ({l} leave + {h} public holidays)":"{o} betaalde vrije dagen (verlof {l} + feestdagen {h})","{y}: 52 weeks of {k} days = {c} working days − {off} = {w} days of work, {d} each.":"{y}: 52 weken van {k} dagen = {c} werkdagen − {off} = {w} gewerkte dagen van {d}.","Pay is the year’s gross and net from this tab, with extra salaries and bonuses.":"Het loon is het jaarlijkse bruto en netto uit dit tabblad, met extra maandlonen en bonussen.","With employer contributions, each hour you work costs {e}.":"Met de werkgeverspremies kost elk uur dat je werkt {e}.","Leave follows the {l} tab (years with your employer) unless you type your own.":"Het verlof volgt het tabblad {l} (jaren bij je werkgever), tenzij je zelf een aantal invult.","Hours and leave are the same as in the {o} and {l} tabs.":"Uren en verlof zijn dezelfde als in de tabbladen {o} en {l}.","EFKA {r}%":"EFKA {r}%","Income tax withheld":"Ingehouden inkomstenbelasting","✓ Matches":"✓ Klopt","⚠ Small difference":"⚠ Klein verschil","✗ Large difference":"✗ Groot verschil","Not checked":"Niet gecontroleerd","Higher than the rules give for this gross. Common reasons: a higher health-insurance rate (in Germany each insurer sets its own extra rate), a surcharge such as the German care levy for people without children, or other deductions (union, company pension) listed with the contributions.":"Hoger dan de regels voor dit bruto geven. Veelvoorkomende redenen: een hogere zorgpremie (in Duitsland bepaalt elke ziekenkas haar eigen extra premie), een toeslag zoals de Duitse zorgheffing voor mensen zonder kinderen, of andere inhoudingen (vakbond, bedrijfspensioen) bij de premies.","Lower than the rules give. Common reasons: pay above a contribution ceiling, private health insurance (Germany), part of your pay put into a company pension (salary sacrifice), a reduced rate for apprentices, mini-jobs or new hires, or tax-free allowances that carry no contributions.":"Lager dan de regels geven. Veelvoorkomende redenen: loon boven een premiegrens, een particuliere zorgverzekering (Duitsland), een deel van je loon in een bedrijfspensioen, een verlaagd tarief voor leerlingen, minijobs of nieuwe werknemers, of onbelaste vergoedingen zonder premies.","Higher than expected. Common reasons: a different tax class or code (check the options in this tab), extra pay this month (bonus, overtime) taxed at your top rate, church or local taxes, benefits in kind such as a company car, or allowances your employer has not applied.":"Hoger dan verwacht. Veelvoorkomende redenen: een andere belastingklasse of -code (controleer de opties in dit tabblad), extra loon deze maand (bonus, overuren) tegen je hoogste tarief, kerk- of lokale belastingen, voordelen in natura zoals een auto van de zaak, of heffingskortingen die je werkgever niet heeft toegepast.","Lower than expected. Common reasons: allowances or credits on your tax code or certificate (children, commuting, a tax-free amount set by the tax office), part of your pay put into a company pension, tax-free overtime or night supplements, or a refund of tax from earlier months (cumulative withholding, as in the UK).":"Lager dan verwacht. Veelvoorkomende redenen: aftrekposten of kortingen in je belastingcode of -verklaring (kinderen, woon-werkverkeer, een vrijgesteld bedrag van de belastingdienst), een deel van je loon in een bedrijfspensioen, onbelaste overuren of nachttoeslagen, of een teruggave van belasting uit eerdere maanden (cumulatieve inhouding, zoals in het VK).","More net pay than expected: see the lines above, or additions on the payslip such as allowances or expense refunds.":"Meer netto dan verwacht: zie de regels hierboven, of toevoegingen op de loonstrook zoals toeslagen of onkostenvergoedingen.","Less net pay than expected: see the lines above, or other deductions such as a company pension, union fee or meal vouchers.":"Minder netto dan verwacht: zie de regels hierboven, of andere inhoudingen zoals een bedrijfspensioen, vakbondscontributie of maaltijdcheques.","Higher than the rules give for this gross. Common reasons: the higher rate of heavy and unhealthy occupations (BAE), contributions to an occupational fund (TEA), or other deductions listed with EFKA.":"Hoger dan de regels voor dit bruto geven. Veelvoorkomende redenen: het hogere tarief voor zware en ongezonde beroepen (BAE), premies voor een bedrijfspensioenfonds (TEA), of andere inhoudingen bij de EFKA.","Lower than the rules give. Common reasons: pay above the EFKA ceiling, a contribution-relief scheme, or allowances that carry no contributions.":"Lager dan de regels geven. Veelvoorkomende redenen: loon boven het EFKA-plafond, een regeling voor premieverlaging, of vergoedingen zonder premies.","Higher than expected. Common reasons: fewer dependent children registered with your employer than set in this tab, extra pay this month (bonus, overtime), benefits in kind such as a company car, or a second employer at the same time.":"Hoger dan verwacht. Veelvoorkomende redenen: minder kinderen ten laste bij je werkgever gemeld dan in dit tabblad ingesteld, extra loon deze maand (bonus, overuren), voordelen in natura zoals een auto van de zaak, of een tweede werkgever tegelijk.","Lower than expected. Common reasons: more dependent children registered with your employer, the 50% relief for people who moved their tax residence to Greece (art. 5C), or tax-free allowances.":"Lager dan verwacht. Veelvoorkomende redenen: meer kinderen ten laste bij je werkgever gemeld, de vrijstelling van 50% voor wie de fiscale woonplaats naar Griekenland verhuisde (art. 5C), of onbelaste vergoedingen.","Check your payslip":"Controleer je loonstrook","Type the figures from one payslip: they are compared with the {y} rules for the situation set in this tab, with the same calculation as the breakdown above. Nothing is saved or sent.":"Vul de bedragen van één loonstrook in: ze worden vergeleken met de regels van {y} voor de situatie in dit tabblad, met dezelfde berekening als het overzicht hierboven. Er wordt niets opgeslagen of verstuurd.","Payslip for":"Loonstrook voor","EFKA deducted":"Ingehouden EFKA","Social security deducted":"Ingehouden sociale premies","Income tax deducted":"Ingehouden inkomstenbelasting","Net pay received":"Ontvangen netto","Add up all lines of a kind, for example wage tax + solidarity surcharge + church tax. Leave a box empty to skip it; an empty gross uses this tab’s salary.":"Tel alle regels van één soort op, bijvoorbeeld loonheffing + andere belastingen. Laat een vak leeg om het over te slaan; een leeg bruto gebruikt het salaris uit dit tabblad.","Type at least one deduction or the net pay from your payslip to check it.":"Vul minstens één inhouding of het netto van je loonstrook in om die te controleren.","Other deductions":"Andere inhoudingen","Other additions":"Andere toevoegingen","✓ Your payslip matches the rules for this gross.":"✓ Je loonstrook klopt met de regels voor dit bruto.","✗ Large difference: {list}.":"✗ Groot verschil: {list}.","⚠ Small difference: {list}.":"⚠ Klein verschil: {list}.","See what to check below.":"Hieronder staat wat je kunt controleren.","Personal tax or insurance details often explain it.":"Persoonlijke belasting- of verzekeringsgegevens verklaren dit vaak.","Your payslip":"Jouw loonstrook","Expected":"Verwacht","the difference ({d}) comes from the other items on the payslip, below.":"het verschil ({d}) komt van de andere posten op de loonstrook, hieronder.","Not tax or social security: for example a company pension, union fee, meal vouchers or a salary advance (deductions), or allowances and expense refunds (additions). They are not checked here.":"Geen belasting of sociale premies: bijvoorbeeld een bedrijfspensioen, vakbondscontributie, maaltijdcheques of een voorschot (inhoudingen), of toeslagen en onkostenvergoedingen (toevoegingen). Ze worden hier niet gecontroleerd.","Together, tax and social security match: your payslip probably lists some lines under another heading (for example a solidarity or church tax among the contributions).":"Samen kloppen belasting en sociale premies: je loonstrook zet waarschijnlijk enkele regels onder een andere kop (bijvoorbeeld een solidariteitsheffing of kerkbelasting bij de premies).","What to check":"Wat je kunt controleren","The check uses the gross on your payslip ({g}); the rest of this tab uses {b}.":"De controle gebruikt het bruto van je loonstrook ({g}); de rest van dit tabblad gebruikt {b}.","With {n} salaries a year the expected figures are the average of all of them; where the extra salaries are taxed differently, a regular month can be a little higher or lower.":"Met {n} salarissen per jaar zijn de verwachte bedragen het gemiddelde van alle salarissen; waar de extra salarissen anders worden belast, kan een gewone maand iets hoger of lager uitvallen.","Estimates for information only: the expected figures use the options in this tab (tax class, children, region and so on). If a line still looks wrong, ask your payroll department, which has to explain every deduction.":"Alleen schattingen ter informatie: de verwachte bedragen gebruiken de opties in dit tabblad (belastingklasse, kinderen, regio enzovoort). Lijkt een regel nog steeds fout, vraag het dan aan de salarisadministratie, die elke inhouding moet uitleggen.","Expected deductions for this gross":"Verwachte inhoudingen voor dit bruto","Expected net pay":"Verwacht netto","Net pay plus the benefits that matter: meal vouchers, group health insurance, other perks, commuting cost and extra leave. Empty gross for Offer A uses your current salary.":"Nettoloon plus de voordelen die tellen: maaltijdcheques, groepszorgverzekering, andere extra’s, reiskosten en extra verlof. Leeg bruto bij aanbod A gebruikt je huidige salaris.","Regular age 67 (born 1964+); 66 and 2–10 months for those born 1959–1963 (66 and 4 months for 1960). Minimum 5 years. From 63 with 35 years: −0.3% for each month before the regular age (max 14.4%). With 45 years: no cut from 65 (64 and 2–10 months for those born 1959–1963). Working past the regular age adds 0.5% per month.":"Normale leeftijd 67 (geboren 1964+); 66 jaar en 2–10 maanden voor wie geboren is in 1959–1963 (66 jaar en 4 maanden voor 1960). Minimaal 5 jaar. Vanaf 63 met 35 jaar: −0,3% voor elke maand vóór de normale leeftijd (max. 14,4%). Met 45 jaar: geen korting vanaf 65 (64 jaar en 2–10 maanden voor wie geboren is in 1959–1963). Doorwerken na de normale leeftijd levert 0,5% per maand op.","Same purchasing power as in {a}":"Dezelfde koopkracht als in {a}","Regular pension age, born 1960 (months: 66 years and 4 months)":"Normale pensioenleeftijd, geboren in 1960 (maanden: 66 jaar en 4 maanden)","Early pension at 63 with 35 years, born 1963: cut":"Vervroegd pensioen op 63 met 35 jaar, geboren in 1963: korting","This tab has no result to save as an image yet.":"Dit tabblad heeft nog geen resultaat om als afbeelding op te slaan.","Estimate with the rules in the calculator. Not financial advice.":"Schatting met de regels van de calculator. Geen financieel advies.","Check your answers first, then save your score as an image.":"Controleer eerst je antwoorden en sla daarna je score op als afbeelding.","Level: {l}":"Niveau: {l}","How well do you know {c}?":"{c}: hoeveel weet jij?","Take the quiz: {u}":"Doe de quiz: {u}","Questions from official statistics and the rules of the calculators.":"Vragen op basis van officiële statistieken en de regels van de calculators.","{g} gross a year: what you keep":"{g} bruto per jaar: wat je overhoudt","Net pay a year, in what it buys at {c} prices":"Netto per jaar in koopkracht (prijzen: {c})","Net pay a year, in euros":"Netto per jaar, in euro","Job offer comparison":"Vergelijking van baanaanbiedingen","{o}: +{v} a year":"{o}: +{v} per jaar","Free · No sign-up · Rules from official sources":"Gratis · Zonder registratie · Regels uit officiële bronnen","Picture size":"Afbeeldingsformaat","Square · posts":"Vierkant · berichten","Tall · stories":"Staand · verhalen","Download picture":"Afbeelding downloaden","Made in your browser: nothing is sent anywhere.":"Gemaakt in je browser: er wordt niets verstuurd.","Save as image":"Opslaan als afbeelding","Share my score":"Mijn score delen","Can you beat my score?":"Kun jij mijn score verbeteren?","National holidays on weekdays in 2026 (Delhi)":"Nationale feestdagen op werkdagen in 2026 (Delhi)","Annual leave for a full year on a 6-day week (days, national minimum)":"Jaarlijks verlof voor een volledig jaar bij een 6-daagse week (dagen, nationaal minimum)","Maharashtra: fixed paid holidays on weekdays in 2026":"Maharashtra: vaste betaalde feestdagen op werkdagen in 2026","Maharashtra: leave days on a 5-day week (earned + casual + 4 agreed holidays)":"Maharashtra: verlofdagen bij een 5-daagse week (vakantie + incidenteel verlof + 4 afgesproken feestdagen)","Stamp duty on a ₹1 crore home in Mumbai":"Zegelrecht op een woning van ₹1 crore in Mumbai","Registration fee on a ₹1 crore home in Mumbai (capped)":"Registratierecht op een woning van ₹1 crore in Mumbai (met plafond)","Dubai Land Department fee on an AED 2,000,000 home":"Heffing van het Dubai Land Department op een woning van AED 2.000.000","Middle East":"Midden-Oosten","Maharashtra (Mumbai, Pune)":"Maharashtra (Mumbai, Pune)","Karnataka (Bengaluru)":"Karnataka (Bengaluru)","Tamil Nadu (Chennai)":"Tamil Nadu (Chennai)","Telangana (Hyderabad)":"Telangana (Hyderabad)","West Bengal (Kolkata)":"West-Bengalen (Kolkata)","Gujarat (Ahmedabad)":"Gujarat (Ahmedabad)","Delhi":"Delhi","Uttar Pradesh or Haryana (Noida, Gurugram)":"Uttar Pradesh of Haryana (Noida, Gurugram)","Other state (professional tax not included)":"Andere staat (zonder beroepsbelasting)","EPF employee contribution 12% of basic pay":"EPF-werknemersbijdrage 12% van het basisloon","EPF employee contribution 12% (wages up to ₹15,000 a month)":"EPF-werknemersbijdrage 12% (loon tot ₹15.000 per maand)","ESIC 0.75% (pay up to ₹21,000 a month)":"ESIC 0,75% (loon tot ₹21.000 per maand)","Professional tax (state)":"Beroepsbelasting (staat)","Income tax (old regime)":"Inkomstenbelasting (oud stelsel)","Income tax (new regime)":"Inkomstenbelasting (nieuw stelsel)","Surcharge on high incomes":"Toeslag op hoge inkomens","Health and education cess 4%":"Heffing voor gezondheid en onderwijs 4%","Standard deduction":"Standaardaftrek","Deductions (professional tax, section 80C incl. EPF, others)":"Aftrekposten (beroepsbelasting, sectie 80C incl. EPF, overige)","Employer EPF, EPS, EDLI and ESIC":"Werkgeversbijdragen EPF, EPS, EDLI en ESIC","You are not in the EPF, so there is no EPF savings or EPS pension. The National Pension System (Private pension tab) is the usual alternative.":"Je zit niet in het EPF, dus er is geen EPF-spaargeld en geen EPS-pensioen. Het gebruikelijke alternatief is het National Pension System (tabblad Privépensioen).","EPS pension {e} a month ({s} years of pensionable service).":"EPS-pensioen {e} per maand ({s} pensioengevende dienstjaren).","No EPS pension: it needs at least 10 years of service (shorter service gives a lump sum instead).":"Geen EPS-pensioen: daarvoor zijn minstens 10 dienstjaren nodig (bij korter dienstverband krijg je een eenmalig bedrag).","No EPS pension before 50.":"Geen EPS-pensioen vóór 50.","No EPS pension: members who joined after August 2014 with basic pay above ₹15,000 are not in the scheme.":"Geen EPS-pensioen: wie na augustus 2014 instroomde met een basisloon boven ₹15.000, valt niet onder de regeling.","EPF savings of about {b}, shown as {m} a month if drawn down evenly over your life expectancy (3% real return assumed); EPF withdrawals after 5 years of membership are tax-free.":"EPF-spaargeld van ongeveer {b}, weergegeven als {m} per maand bij gelijkmatige opname over je levensverwachting (3% reëel rendement aangenomen); EPF-opnames na 5 jaar deelname zijn belastingvrij.","EPF savings of about {b} can be withdrawn on retirement from 55.":"Het EPF-spaargeld van ongeveer {b} kun je bij pensionering vanaf 55 opnemen.","No social security for the self-employed (NPS is voluntary)":"Geen sociale zekerheid voor zelfstandigen (NPS is vrijwillig)","Retrenchment compensation (15 days’ wages per year of service; tax-free up to ₹5 lakh)":"Vergoeding bij afvloeiing (15 dagen loon per dienstjaar; belastingvrij tot ₹5 lakh)","Worker Re-skilling Fund (15 days’ wages, paid within 45 days)":"Worker Re-skilling Fund (15 dagen loon, betaald binnen 45 dagen)","Gratuity (15 days’ wages per year of service; tax-free up to ₹20 lakh)":"Gratuity (15 dagen loon per dienstjaar; belastingvrij tot ₹20 lakh)","1 month (or pay instead)":"1 maand (of loon in plaats daarvan)","As in your contract (often 1–3 months)":"Volgens je contract (vaak 1–3 maanden)","Industrial Relations Code s. 70":"Industrial Relations Code art. 70","No general unemployment benefit. Workers insured with ESIC (pay up to ₹21,000 a month) may get a limited allowance from its schemes.":"Geen algemene werkloosheidsuitkering. Wie bij ESIC verzekerd is (loon tot ₹21.000 per maand), kan een beperkte uitkering uit de regelingen krijgen.","Retrenchment (workers)":"Afvloeiing (arbeiders)","15 days’ wages a year + 1 month’s notice":"15 dagen loon per jaar + 1 maand opzegtermijn","15 days’ wages a year (at most ₹20 lakh)":"15 dagen loon per jaar (hoogstens ₹20 lakh)","From 5 years (1 year on a fixed-term contract)":"Vanaf 5 jaar (1 jaar bij een tijdelijk contract)","India":"India","New regime (default)":"Nieuw stelsel (standaard)","Old regime (with deductions)":"Oud stelsel (met aftrekposten)","State (professional tax)":"Staat (beroepsbelasting)","Basic pay (% of gross)":"Basisloon (% van bruto)","EPF contributions":"EPF-bijdragen","On wages up to ₹15,000 (₹1,800 a month)":"Over loon tot ₹15.000 (₹1.800 per maand)","On the full basic pay":"Over het volledige basisloon","Not in the EPF":"Niet in het EPF","Other section 80C savings a year (old regime)":"Overige sparen volgens sectie 80C per jaar (oud stelsel)","Other deductions a year: HRA, 80D, home loan interest (old regime)":"Overige aftrekposten per jaar: HRA, 80D, hypotheekrente (oud stelsel)","Member of the pension scheme EPS (joined before September 2014 or basic pay up to ₹15,000)":"Lid van de pensioenregeling EPS (ingestroomd vóór september 2014 of basisloon tot ₹15.000)","The new regime is the default: no tax up to ₹4 lakh, then 5% steps up to 30% above ₹24 lakh, and no tax at all when taxable income is ₹12 lakh or less (marginal relief just above). Salaried employees deduct a standard ₹75,000. The old regime has higher rates (5%, 20%, 30%) but keeps deductions such as section 80C (up to ₹1.5 lakh, including EPF), HRA, health insurance and home loan interest; you can choose it each year when you file. A 4% health and education cess is added, and a surcharge above ₹50 lakh.":"Het nieuwe stelsel is de standaard: geen belasting tot ₹4 lakh, daarna schijven van 5% tot 30% boven ₹24 lakh, en helemaal geen belasting als het belastbaar inkomen hoogstens ₹12 lakh is (met marginale verlichting net daarboven). Werknemers trekken vast ₹75.000 af. Het oude stelsel heeft hogere tarieven (5%, 20%, 30%) maar behoudt aftrekposten zoals sectie 80C (tot ₹1,5 lakh, inclusief EPF), HRA, zorgverzekering en hypotheekrente; je kunt het elk jaar bij je aangifte kiezen. Daarbij komen een heffing voor gezondheid en onderwijs van 4% en boven ₹50 lakh een toeslag.","EPF, ESIC and professional tax":"EPF, ESIC en beroepsbelasting","You pay 12% of your wages (basic pay, at least half of your total pay under the Labour Codes) into the Employees’ Provident Fund and your employer pays 12%, of which up to ₹1,250 a month goes to the pension scheme EPS. Many employers pay only on the ₹15,000 wage ceiling (₹1,800 a month). ESIC health insurance (0.75% for you, 3.25% for the employer) applies when your pay is ₹21,000 a month or less. Most states charge a professional tax of up to ₹2,500 a year.":"Je betaalt 12% van je loon (basisloon, volgens de Labour Codes minstens de helft van je totale beloning) aan het Employees’ Provident Fund en je werkgever 12%, waarvan tot ₹1.250 per maand naar de pensioenregeling EPS gaat. Veel werkgevers betalen alleen over het loonplafond van ₹15.000 (₹1.800 per maand). De ESIC-zorgverzekering (0,75% voor jou, 3,25% voor de werkgever) geldt bij een loon tot ₹21.000 per maand. De meeste staten heffen een beroepsbelasting tot ₹2.500 per jaar.","Workers are paid at least twice their normal rate of wages for overtime (Code on Wages 2019 and Occupational Safety, Health and Working Conditions Code 2020, in force since November 2025). Wages here are basic pay, at least half of the total pay. Normal hours are at most 8 a day and 48 a week; each state sets the overtime limit. Managers and supervisors follow their contract.":"Arbeiders krijgen voor overuren minstens het dubbele van hun normale loon (Code on Wages 2019 en Occupational Safety, Health and Working Conditions Code 2020, van kracht sinds november 2025). Loon is hier het basisloon, minstens de helft van de totale beloning. De normale arbeidsduur is hoogstens 8 uur per dag en 48 per week; elke staat bepaalt de overurengrens. Leidinggevenden en supervisors volgen hun contract.","Set by each state":"Bepaald door elke staat","×{f} of wages ({w} of pay)":"×{f} van het loon ({w} van de beloning)","Professionals with receipts up to ₹75 lakh can declare 50% of their receipts as profit (presumptive taxation) and pay income tax on it at the normal rates. There is no compulsory social security for the self-employed; the National Pension System is voluntary.":"Beroepsbeoefenaars met ontvangsten tot ₹75 lakh mogen 50% van hun ontvangsten als winst opgeven (forfaitaire belasting) en betalen daarover inkomstenbelasting tegen de normale tarieven. Er is geen verplichte sociale zekerheid voor zelfstandigen; het National Pension System is vrijwillig.","EPS pension":"EPS-pensioen","The Employees’ Pension Scheme pays pensionable salary (average of the last 60 months, at most ₹15,000) × years of service ÷ 70, with service counted up to 35 years and 2 extra years after 20 years: at most ₹7,500 and at least ₹1,000 a month. You need 10 years of service; the pension starts at 58, from 50 with 4% less for each year earlier, or up to 60 with 4% more a year. Members who joined after August 2014 with basic pay above ₹15,000 are not covered.":"Het Employees’ Pension Scheme betaalt het pensioengevend loon (gemiddelde van de laatste 60 maanden, hoogstens ₹15.000) × dienstjaren ÷ 70, met hoogstens 35 jaar en na 20 jaar 2 jaar extra: hoogstens ₹7.500 en minstens ₹1.000 per maand. Je hebt 10 dienstjaren nodig; het pensioen begint op 58, vanaf 50 met 4% minder per jaar eerder, of tot 60 met 4% meer per jaar. Wie na augustus 2014 instroomde met een basisloon boven ₹15.000, valt er niet onder.","EPF savings":"EPF-spaargeld","Your 12% and the rest of the employer’s 12% build up in the Employees’ Provident Fund with yearly interest (8.25% for 2024-25). You can withdraw it on retirement from 55; withdrawals after 5 years of membership are tax-free. There is no general state pension.":"Jouw 12% en de rest van de 12% van de werkgever groeien aan in het Employees’ Provident Fund met jaarlijkse rente (8,25% voor 2024-25). Je kunt het bij pensionering vanaf 55 opnemen; opnames na 5 jaar deelname zijn belastingvrij. Er is geen algemeen staatspensioen.","Old regime: your own NPS contributions give an extra deduction of up to ₹50,000 a year (section 80CCD(1B)), on top of the ₹1.5 lakh section 80C limit. Employer contributions up to 10% of your basic pay are tax-free.":"Oud stelsel: je eigen NPS-bijdragen geven een extra aftrek tot ₹50.000 per jaar (sectie 80CCD(1B)), bovenop de grens van ₹1,5 lakh van sectie 80C. Werkgeversbijdragen tot 10% van je basisloon zijn belastingvrij.","New regime: your own NPS contributions get no tax relief, but employer contributions up to 14% of your basic pay are tax-free (section 80CCD(2)).":"Nieuw stelsel: je eigen NPS-bijdragen krijgen geen belastingvoordeel, maar werkgeversbijdragen tot 14% van je basisloon zijn belastingvrij (sectie 80CCD(2)).","National Pension System (NPS): employer contributions up to 14% of basic pay are tax-free (10% in the old regime, where your own contributions also get up to ₹50,000 of extra deduction). From 60 you can take up to 80% as a lump sum (60% of the fund is tax-free) and the rest buys an annuity taxed as income. Gains in equity funds are taxed at 12.5% above ₹1.25 lakh a year.":"National Pension System (NPS): werkgeversbijdragen tot 14% van het basisloon zijn belastingvrij (10% in het oude stelsel, waar ook je eigen bijdragen tot ₹50.000 extra aftrek geven). Vanaf 60 kun je tot 80% ineens opnemen (60% van het fonds is belastingvrij) en de rest koopt een lijfrente die als inkomen wordt belast. Winsten op aandelenfondsen worden boven ₹1,25 lakh per jaar belast met 12,5%.","Gandhi Jayanti":"Gandhi Jayanti","Maharashtra Day":"Dag van Maharashtra","The Occupational Safety, Health and Working Conditions Code gives 1 day of paid annual leave for every 20 days worked once you have worked 180 days in a year (about 12 days on a 5-day week, 15 on a 6-day week). In Maharashtra the Shops and Establishments Act adds 8 days of casual leave and 8 paid festival holidays: 26 January, 1 May, 15 August, 2 October and 4 you agree with your employer, so the leave figure there includes the casual leave and those 4 holidays. Other states: only the national minimum and the 3 national holidays (Republic Day, Independence Day, Gandhi Jayanti) are shown; state laws and contracts usually add casual leave and festival holidays.":"De Occupational Safety, Health and Working Conditions Code geeft 1 dag betaald jaarlijks verlof per 20 gewerkte dagen zodra je 180 dagen in een jaar hebt gewerkt (ongeveer 12 dagen bij een 5-daagse week, 15 bij een 6-daagse week). In Maharashtra voegt de Shops and Establishments Act 8 dagen incidenteel verlof en 8 betaalde feestdagen toe: 26 januari, 1 mei, 15 augustus, 2 oktober en 4 die je met je werkgever afspreekt; het aantal verlofdagen daar omvat dus het incidentele verlof en die 4 feestdagen. Andere staten: alleen het nationale minimum en de 3 nationale feestdagen (Dag van de Republiek, Onafhankelijkheidsdag, Gandhi Jayanti) worden getoond; wetten van de staten en contracten voegen meestal incidenteel verlof en religieuze feestdagen toe.","26 weeks (12 weeks from the third child)":"26 weken (12 weken vanaf het derde kind)","Full pay (after 80 days of work in the last year)":"Volledig loon (na 80 werkdagen in het afgelopen jaar)","None by law in the private sector":"Geen wettelijk verlof in de privésector","By employer policy":"Volgens het beleid van de werkgever","Set by state law and contracts (often 7–12 days a year)":"Bepaald door wetten van de staat en contracten (vaak 7–12 dagen per jaar)","ESIC pays 70% of wages for up to 91 days if your pay is up to ₹21,000":"ESIC betaalt 70% van het loon gedurende maximaal 91 dagen bij een loon tot ₹21.000","Retrenched (worker with at least 1 year of service)":"Afvloeiing (arbeider met minstens 1 dienstjaar)","Let go as a manager or supervisor":"Ontslag als leidinggevende of supervisor","Fixed-term contract ends":"Einde van een tijdelijk contract","After 5 years of continuous service (1 year on a fixed-term contract) you get 15 days’ wages for each year: wages × 15 ÷ 26 × years, where a part year of more than 6 months counts as a full year. Wages are basic pay, at least half of your total pay. It is paid whether you resign, retire or are let go (not after dismissal for serious misconduct), at most ₹20 lakh, and is tax-free up to that amount.":"Na 5 jaar onafgebroken dienst (1 jaar bij een tijdelijk contract) krijg je 15 dagen loon per jaar: loon × 15 ÷ 26 × jaren, waarbij een deel van een jaar van meer dan 6 maanden als volledig jaar telt. Loon is het basisloon, minstens de helft van je totale beloning. Het wordt betaald bij ontslag op eigen verzoek, pensionering of ontslag door de werkgever (niet na ontslag wegens ernstig wangedrag), hoogstens ₹20 lakh, en is tot dat bedrag belastingvrij.","Retrenchment":"Afvloeiing","Workers (not managers or supervisors) with at least a year of service get one month’s notice or pay instead, 15 days’ wages for each year of service (tax-free up to ₹5 lakh) and another 15 days’ wages from the Worker Re-skilling Fund. Large establishments (300 or more workers) need government permission. There is no general unemployment benefit; ESIC schemes help some low-paid insured workers for a limited time.":"Arbeiders (geen leidinggevenden of supervisors) met minstens een dienstjaar krijgen een maand opzegtermijn of loon in plaats daarvan, 15 dagen loon per dienstjaar (belastingvrij tot ₹5 lakh) en nog 15 dagen loon uit het Worker Re-skilling Fund. Grote bedrijven (300 arbeiders of meer) hebben toestemming van de overheid nodig. Er is geen algemene werkloosheidsuitkering; ESIC-regelingen helpen sommige laagbetaalde verzekerden voor beperkte tijd.","With your figures the {r} would leave you <b>{d}</b> more a year. Salaried employees can choose their regime each year when they file.":"Met jouw cijfers zou het {r} je <b>{d}</b> meer per jaar opleveren. Werknemers kunnen elk jaar bij hun aangifte hun stelsel kiezen.","new regime":"nieuwe stelsel","old regime":"oude stelsel","Your regime is the better one with your figures: the {r} would cost you <b>{d}</b> more a year.":"Jouw stelsel is met jouw cijfers het beste: het {r} zou je <b>{d}</b> meer per jaar kosten.","An employer NPS contribution of up to 14% of your basic pay is tax-free even in the new regime, so asking for part of your pay that way can raise your take-home pay.":"Een NPS-bijdrage van de werkgever tot 14% van je basisloon is ook in het nieuwe stelsel belastingvrij; een deel van je beloning zo ontvangen kan je netto verhogen.","Spouses are taxed separately and there is no child allowance in the new regime; in the old regime school fees for up to two children count towards section 80C.":"Echtgenoten worden apart belast en het nieuwe stelsel kent geen kinderaftrek; in het oude stelsel tellen schoolgelden voor maximaal twee kinderen mee voor sectie 80C.","Retrenchment 15 days’ wages a year + gratuity after 5 years":"Afvloeiing 15 dagen loon per jaar + gratuity na 5 jaar","26 weeks at full pay":"26 weken met volledig loon","By state law (often 7–12 days)":"Volgens wet van de staat (vaak 7–12 dagen)","Yearly EPF, ESIC, professional tax and income tax for one salaried employee in FY 2026-27 (April 2026 to March 2027). The old regime uses only the deductions you enter; HRA exemption rules, perquisites, the employer’s admin minimums, Labour Welfare Fund, the higher EPS pension option and women’s professional tax exemptions are not modelled.":"Jaarlijkse EPF, ESIC, beroepsbelasting en inkomstenbelasting voor één werknemer in het belastingjaar 2026-27 (april 2026 tot maart 2027). Het oude stelsel gebruikt alleen de aftrekposten die je invult; de vrijstellingsregels voor HRA, loon in natura, minimale administratiekosten van de werkgever, het Labour Welfare Fund, de hogere EPS-pensioenoptie en vrijstellingen van beroepsbelasting voor vrouwen zijn niet berekend.","Official sources: Income Tax Department (tax slabs and rebate for FY 2026-27), EPFO (EPF and EPS contributions, EPS-95 pension), ESIC (contribution rates and wage limit), Ministry of Labour and Employment (Labour Codes in force since 21 November 2025: wages, leave, overtime, gratuity, retrenchment), state professional tax laws, Reserve Bank of India (housing loan limits), MoSPI (consumer prices, household consumption survey 2023-24), World Bank ICP (price levels).":"Officiële bronnen: Income Tax Department (schijven en heffingskorting 2026-27), EPFO (EPF- en EPS-bijdragen, EPS-95-pensioen), ESIC (tarieven en loongrens), Ministry of Labour and Employment (Labour Codes van kracht sinds 21 november 2025: lonen, verlof, overuren, gratuity, afvloeiing), wetten van de staten over beroepsbelasting, Reserve Bank of India (grenzen voor woningleningen), MoSPI (consumentenprijzen, bestedingsonderzoek huishoudens 2023-24), Wereldbank ICP (prijsniveaus).","New-regime tax on ₹14.25 lakh of taxable income (incl. 4% cess)":"Belasting in het nieuwe stelsel op ₹14,25 lakh belastbaar inkomen (incl. 4% heffing)","Tax on ₹12.1 lakh of taxable income after marginal relief (incl. cess)":"Belasting op ₹12,1 lakh belastbaar inkomen na marginale verlichting (incl. heffing)","Old-regime tax on ₹10 lakh of taxable income (under 60, incl. cess)":"Belasting in het oude stelsel op ₹10 lakh belastbaar inkomen (onder 60, incl. heffing)","New-regime tax on ₹51 lakh with surcharge marginal relief":"Belasting in het nieuwe stelsel op ₹51 lakh met marginale verlichting van de toeslag","EPF employee contribution at the ₹15,000 wage ceiling (a month)":"EPF-werknemersbijdrage op het loonplafond van ₹15.000 (per maand)","Employer share going to EPS (a month)":"Deel van de werkgever dat naar EPS gaat (per maand)","Maximum EPS pension (₹15,000, 35 years)":"Maximaal EPS-pensioen (₹15.000, 35 jaar)","EPS minimum pension after 10 years on ₹5,000":"Minimaal EPS-pensioen na 10 jaar met ₹5.000","Gratuity after 10 years on ₹30,000 wages":"Gratuity na 10 jaar bij een loon van ₹30.000","Gratuity cap":"Plafond van de gratuity","GPSSA pension contribution 11%":"GPSSA-pensioenbijdrage 11%","ILOE unemployment insurance premium":"ILOE-premie werkloosheidsverzekering","Income tax (none in the UAE)":"Inkomstenbelasting (bestaat niet in de VAE)","Basic salary (used for gratuity and overtime)":"Basisloon (voor de eindedienstvergoeding en overuren)","Employer GPSSA contribution":"GPSSA-werkgeversbijdrage","Expatriates build no state pension in the UAE. Your end-of-service gratuity (Termination tab) is paid when you leave a job, and your home country’s pension may count earlier years.":"Met een buitenlandse nationaliteit bouw je in de VAE geen staatspensioen op. Je eindedienstvergoeding (tabblad Ontslag) wordt betaald als je een baan verlaat, en het pensioen van je land van herkomst kan eerdere jaren meetellen.","A GPSSA pension needs at least 15 years of contributions; with fewer years you get an end-of-service gratuity instead.":"Een GPSSA-pensioen vraagt minstens 15 bijdragejaren; met minder jaren krijg je in plaats daarvan een eindedienstvergoeding.","The pension starts at 60, or from 55 once you have 30 years of contributions.":"Het pensioen begint op 60, of vanaf 55 zodra je 30 bijdragejaren hebt.","GPSSA pension: {p} of your average contribution salary of the last 6 years ({s} a month) after {y} years of contributions. No income tax is due on it.":"GPSSA-pensioen: {p} van je gemiddelde bijdrageloon van de laatste 6 jaar ({s} per maand) na {y} bijdragejaren. Er is geen inkomstenbelasting over verschuldigd.","End-of-service gratuity (21 days’ basic salary a year for 5 years, then 30 days)":"Eindedienstvergoeding (21 dagen basisloon per jaar gedurende 5 jaar, daarna 30 dagen)","ILOE: {m} a month (60% of your basic salary, capped) for up to 3 months, if you subscribed for at least 12 months":"ILOE: {m} per maand (60% van je basisloon, met plafond) gedurende maximaal 3 maanden, na minstens 12 maanden verzekering","ILOE does not pay after a resignation":"ILOE betaalt niet na ontslag op eigen verzoek","30 to 90 days, as in your contract":"30 tot 90 dagen, volgens je contract","Gratuity per year (basic salary)":"Vergoeding per jaar (basisloon)","21 days":"21 dagen","30 days (total at most 2 years’ wage)":"30 dagen (in totaal hoogstens 2 jaar loon)","Labour law art. 43":"Arbeidswet art. 43","Eid al-Fitr holiday":"Feestdag Eid al-Fitr","Arafat Day":"Dag van Arafat","Eid al-Adha holiday":"Feestdag Eid al-Adha","Islamic New Year":"Islamitisch nieuwjaar","Prophet Muhammad’s birthday":"Geboortedag van de profeet Mohammed","National Day (Eid Al Etihad)":"Nationale feestdag (Eid Al Etihad)","National Day holiday":"Vrije dag nationale feestdag","United Arab Emirates":"Verenigde Arabische Emiraten","Nationality":"Nationaliteit","Expatriate":"Buitenlandse nationaliteit","UAE national (GPSSA, insured from 31 October 2023)":"Nationaliteit van de VAE (GPSSA, verzekerd sinds 31 oktober 2023)","Basic salary (% of gross)":"Basisloon (% van bruto)","No income tax":"Geen inkomstenbelasting","The UAE has no personal income tax on salaries, so your take-home pay is your gross pay less any pension contribution and the small ILOE premium. Salaries are usually split into basic salary and allowances (housing, transport); the basic salary sets your gratuity and overtime pay.":"De VAE hebben geen inkomstenbelasting op salarissen, dus je netto is je bruto min een eventuele pensioenbijdrage en de kleine ILOE-premie. Salarissen bestaan meestal uit basisloon en toelagen (huisvesting, vervoer); het basisloon bepaalt je eindedienstvergoeding en je overurenloon.","Pension contributions (Emiratis)":"Pensioenbijdragen (burgers van de VAE)","UAE nationals in the private sector insured from 31 October 2023 pay 11% of their contract salary (AED 3,000 to AED 70,000 a month) to the GPSSA and their employer 15%, of which the government pays 2.5 points below AED 20,000. Those insured earlier pay 5% under the old law. Expatriates pay no pension contributions.":"Burgers van de VAE in de privésector die sinds 31 oktober 2023 verzekerd zijn, betalen 11% van hun contractloon (AED 3.000 tot AED 70.000 per maand) aan de GPSSA en hun werkgever 15%, waarvan de overheid onder AED 20.000 2,5 punt betaalt. Wie eerder verzekerd was, betaalt 5% volgens de oude wet. Met een buitenlandse nationaliteit betaal je geen pensioenbijdragen.","Unemployment insurance (ILOE)":"Werkloosheidsverzekering (ILOE)","Every private-sector employee must subscribe to the Involuntary Loss of Employment scheme: AED 5 a month, or AED 10 when the basic salary is above AED 16,000.":"Iedere werknemer in de privésector moet zich aansluiten bij de Involuntary Loss of Employment-regeling: AED 5 per maand, of AED 10 als het basisloon boven AED 16.000 ligt.","Overtime is paid at the hourly basic wage plus at least 25%, or plus 50% for overtime between 10 pm and 4 am (not for shift work). Work on your rest day gives another day off or the basic wage plus 50%. The hourly basic wage is the basic salary ÷ 30 ÷ daily hours. Overtime is at most 2 hours a day; normal hours are at most 8 a day and 48 a week.":"Overuren worden betaald tegen het basisuurloon plus minstens 25%, of plus 50% voor overuren tussen 22.00 en 4.00 uur (niet bij ploegendienst). Werken op je rustdag geeft een andere vrije dag of het basisloon plus 50%. Het basisuurloon is het basisloon ÷ 30 ÷ uren per dag. Overuren zijn hoogstens 2 uur per dag; de normale arbeidsduur is hoogstens 8 uur per dag en 48 per week.","+{p}% on basic pay":"+{p}% op het basisloon","Overtime between 10 pm and 4 am":"Overuren tussen 22.00 en 4.00 uur","Work on your rest day":"Werken op je rustdag","No social security for self-employed expatriates":"Geen sociale zekerheid voor zelfstandigen met een buitenlandse nationaliteit","Freelancers":"Freelancers","There is no personal income tax. Individuals whose business turnover is above AED 1 million a year fall under the 9% corporate tax on profit above AED 375,000, but small business relief (revenue up to AED 3 million) removes it for tax periods ending by 31 December 2026. Freelancers need a freelance permit or a trade licence.":"Er is geen inkomstenbelasting voor personen. Wie een omzet boven AED 1 miljoen per jaar heeft, valt onder de vennootschapsbelasting van 9% op winst boven AED 375.000, maar de verlichting voor kleine bedrijven (omzet tot AED 3 miljoen) schrapt die voor belastingperioden die uiterlijk op 31 december 2026 eindigen. Freelancers hebben een freelancevergunning of handelslicentie nodig.","GPSSA pension (Emiratis)":"GPSSA-pensioen (burgers van de VAE)","For Emiratis insured from 31 October 2023, the pension is 2.67% of the average contribution salary of the last 6 years for each year of contributions up to 30 years (80.1%), then 4% a year, reaching 100% at 35 years. It is paid from 60 with at least 15 years, or on request from 55 with 30 years; with fewer than 15 years you get an end-of-service gratuity instead. Mothers can retire earlier.":"Voor burgers van de VAE die sinds 31 oktober 2023 verzekerd zijn, is het pensioen 2,67% van het gemiddelde bijdrageloon van de laatste 6 jaar per bijdragejaar tot 30 jaar (80,1%), daarna 4% per jaar, tot 100% na 35 jaar. Het wordt betaald vanaf 60 met minstens 15 jaar, of op verzoek vanaf 55 met 30 jaar; met minder dan 15 jaar krijg je in plaats daarvan een eindedienstvergoeding. Moeders kunnen eerder met pensioen.","Expatriates":"Buitenlandse nationaliteit","Expatriates are not covered by the GPSSA and build no state pension. They receive the end-of-service gratuity when a job ends; some employers offer the voluntary end-of-service savings scheme instead.":"Wie een buitenlandse nationaliteit heeft, valt niet onder de GPSSA en bouwt geen staatspensioen op, maar krijgt de eindedienstvergoeding als een baan eindigt; sommige werkgevers bieden in plaats daarvan de vrijwillige spaarregeling voor het einde van de dienst aan.","There is no income tax, so savings get no tax relief and withdrawals are not taxed.":"Er is geen inkomstenbelasting, dus sparen geeft geen belastingvoordeel en opnames worden niet belast.","With no income tax, a private plan has no tax advantage over investing yourself: compare the fees. Employers can pay the end-of-service gratuity into an approved savings fund under the voluntary scheme introduced in 2023.":"Zonder inkomstenbelasting heeft een privéplan geen belastingvoordeel ten opzichte van zelf beleggen: vergelijk de kosten. Werkgevers kunnen de eindedienstvergoeding via de vrijwillige regeling van 2023 in een erkend spaarfonds storten.","After a year of service you get 30 calendar days of paid annual leave (about 22 working days with a Saturday–Sunday weekend); between 6 and 12 months, 2 days a month. The official public holidays of 2026 are shown, including the Islamic holidays as announced; their dates follow the moon and are set each year.":"Na een dienstjaar krijg je 30 kalenderdagen betaald jaarlijks verlof (ongeveer 22 werkdagen bij een weekend van zaterdag en zondag); tussen 6 en 12 maanden 2 dagen per maand. De officiële feestdagen van 2026 worden getoond, inclusief de islamitische zoals aangekondigd; hun data volgen de maan en worden elk jaar vastgesteld.","60 days":"60 dagen","45 days full pay, 15 days half pay":"45 dagen volledig loon, 15 dagen half loon","5 working days within 6 months of the birth":"5 werkdagen binnen 6 maanden na de geboorte","Up to 90 days a year after probation":"Tot 90 dagen per jaar na de proeftijd","15 days full pay, 30 days half pay, then unpaid":"15 dagen volledig loon, 30 dagen half loon, daarna onbetaald","Contract ends":"Contract loopt af","End-of-service gratuity":"Eindedienstvergoeding","Expatriates with at least a year of continuous service get 21 days of basic salary for each of the first 5 years and 30 days for each further year, pro rata for part years, at most two years’ wage. A day is the basic salary ÷ 30. It is paid however the contract ends, including a resignation. UAE nationals are covered by the pension law instead.":"Wie een buitenlandse nationaliteit heeft en minstens een jaar onafgebroken in dienst is, krijgt 21 dagen basisloon voor elk van de eerste 5 jaar en 30 dagen voor elk volgend jaar, naar rato voor gedeelten van een jaar, hoogstens twee jaar loon. Een dag is het basisloon ÷ 30. Het wordt betaald hoe het contract ook eindigt, ook bij ontslag op eigen verzoek. Burgers van de VAE vallen in plaats daarvan onder de pensioenwet.","Notice and ILOE":"Opzegtermijn en ILOE","The notice period is 30 to 90 days, as agreed in the contract. If you lose your job (not by resignation or for misconduct) after at least 12 months in the ILOE scheme, it pays 60% of your average basic salary of the last 6 months, at most AED 10,000 a month (AED 20,000 when the basic salary is above AED 16,000), for up to 3 months.":"De opzegtermijn is 30 tot 90 dagen, zoals in het contract afgesproken. Verlies je je baan (niet door eigen ontslag of wangedrag) na minstens 12 maanden in de ILOE-regeling, dan betaalt die 60% van je gemiddelde basisloon van de laatste 6 maanden, hoogstens AED 10.000 per maand (AED 20.000 als het basisloon boven AED 16.000 ligt), gedurende maximaal 3 maanden.","Your gratuity and overtime pay are based on your basic salary only, so the share of basic pay in your package matters as much as the total.":"Je eindedienstvergoeding en je overurenloon zijn alleen op je basisloon gebaseerd, dus het aandeel basisloon in je pakket telt net zo zwaar als het totaal.","As an expatriate you build no state pension here: saving part of your tax-free pay yourself is the main way to prepare for retirement.":"Zonder nationaliteit van de VAE bouw je hier geen staatspensioen op: zelf een deel van je belastingvrije loon sparen is de belangrijkste manier om je op je pensioen voor te bereiden.","There is no income tax, so a partner’s salary does not change your take-home pay.":"Er is geen inkomstenbelasting, dus het loon van je partner verandert je netto niet.","Gratuity: 21–30 days’ basic salary per year":"Vergoeding: 21–30 dagen basisloon per jaar","30–90 days":"30–90 dagen","60% of basic salary, 3 months":"60% van het basisloon, 3 maanden","60 days (45 at full pay, 15 at half pay)":"60 dagen (45 met volledig, 15 met half loon)","15 days full pay, 30 days half pay":"15 dagen volledig loon, 30 dagen half loon","Monthly take-home pay for one private-sector employee in 2026: no income tax, the ILOE premium and, for UAE nationals insured from 31 October 2023, the 11% GPSSA contribution. Emiratis insured under the old law (5%), Abu Dhabi’s own pension fund for its nationals, DIFC’s DEWS plan, VAT and fees are not modelled.":"Maandelijks netto voor één werknemer in de privésector in 2026: geen inkomstenbelasting, de ILOE-premie en, voor burgers van de VAE die sinds 31 oktober 2023 verzekerd zijn, de GPSSA-bijdrage van 11%. Burgers onder de oude wet (5%), het eigen pensioenfonds van Abu Dhabi voor zijn burgers, het DEWS-plan van het DIFC, btw en kosten zijn niet berekend.","Official sources: General Pension and Social Security Authority (Federal Decree-Law 57 of 2023: contributions and pension), Ministry of Human Resources and Emiratisation (Labour Law, Decree-Law 33 of 2021: leave, overtime, gratuity, notice; ILOE scheme), UAE Government portal (public holidays 2026), Federal Tax Authority (corporate tax and small business relief), Central Bank of the UAE (mortgage rules), Dubai Land Department (fees), Federal Competitiveness and Statistics Centre (consumer prices), World Bank ICP (price levels).":"Officiële bronnen: General Pension and Social Security Authority (wetsdecreet 57 van 2023: bijdragen en pensioen), Ministry of Human Resources and Emiratisation (arbeidswet, wetsdecreet 33 van 2021: verlof, overuren, eindedienstvergoeding, opzegtermijn; ILOE-regeling), overheidsportaal van de VAE (feestdagen 2026), Federal Tax Authority (vennootschapsbelasting en verlichting voor kleine bedrijven), Centrale Bank van de VAE (hypotheekregels), Dubai Land Department (kosten), Federal Competitiveness and Statistics Centre (consumentenprijzen), Wereldbank ICP (prijsniveaus).","GPSSA employee contribution on AED 15,000 a month (UAE national)":"GPSSA-werknemersbijdrage op AED 15.000 per maand (nationaliteit van de VAE)","Maximum GPSSA employee contribution (AED 70,000 ceiling)":"Maximale GPSSA-werknemersbijdrage (plafond AED 70.000)","GPSSA pension after 30 years on an average of AED 20,000":"GPSSA-pensioen na 30 jaar bij gemiddeld AED 20.000","GPSSA pension after 35 years on an average of AED 20,000":"GPSSA-pensioen na 35 jaar bij gemiddeld AED 20.000","Gratuity after 10 years on a basic salary of AED 10,000":"Eindedienstvergoeding na 10 jaar bij een basisloon van AED 10.000","Gratuity cap after 30 years (two years’ wage)":"Plafond van de vergoeding na 30 jaar (twee jaar loon)","ILOE benefit for 3 months on a basic salary of AED 10,000":"ILOE-uitkering over 3 maanden bij een basisloon van AED 10.000","Maharashtra (6% + 1%)":"Maharashtra (6% + 1%)","Karnataka (about 5.6% + 1%)":"Karnataka (ongeveer 5,6% + 1%)","Tamil Nadu (about 7% + 2%)":"Tamil Nadu (ongeveer 7% + 2%)","Telangana (about 7.5%)":"Telangana (ongeveer 7,5%)","West Bengal (about 6–7% + 1%)":"West-Bengalen (ongeveer 6–7% + 1%)","Gujarat (about 4.9% + 1%)":"Gujarat (ongeveer 4,9% + 1%)","Delhi (6% + 1%)":"Delhi (6% + 1%)","Uttar Pradesh or Haryana (about 7% + 1%)":"Uttar Pradesh of Haryana (ongeveer 7% + 1%)","Other state (estimate, 6% + 1%)":"Andere staat (schatting, 6% + 1%)","Dubai":"Dubai","Abu Dhabi":"Abu Dhabi","Stamp duty {0}":"Zegelrecht {0}","Registration fee 1% (at most ₹30,000)":"Registratierecht 1% (hoogstens ₹30.000)","Registration fee {0}":"Registratierecht {0}","Loan processing, legal and valuation fees (estimate, about 0.5% of the loan)":"Behandel-, juridische en taxatiekosten van de lening (schatting, ongeveer 0,5% van de lening)","Abu Dhabi transfer fee 2%":"Overdrachtsheffing Abu Dhabi 2%","Mortgage registration 0.1% of the loan":"Inschrijving hypotheek 0,1% van de lening","Agent commission and bank fees (estimate, about 3%)":"Makelaarscourtage en bankkosten (schatting, ongeveer 3%)","Dubai Land Department transfer fee 4% + AED 580":"Overdrachtsheffing Dubai Land Department 4% + AED 580","Mortgage registration 0.25% of the loan + AED 290":"Inschrijving hypotheek 0,25% van de lening + AED 290","Trustee office fee incl. VAT":"Kosten trustee-kantoor incl. btw","Agent commission 2% + VAT (estimate)":"Makelaarscourtage 2% + btw (schatting)","Bank arrangement and valuation fees (estimate, about 1% of the loan)":"Afsluit- en taxatiekosten van de bank (schatting, ongeveer 1% van de lening)","Not modelled: in the old tax regime up to ₹2 lakh of interest a year on a home you live in is deductible (section 24(b)) and repayments of the loan count towards the ₹1.5 lakh section 80C limit; the new regime gives no relief for a home you live in.":"Niet berekend: in het oude belastingstelsel is tot ₹2 lakh rente per jaar op een woning waarin je woont aftrekbaar (sectie 24(b)) en de aflossing telt mee voor de grens van ₹1,5 lakh van sectie 80C; het nieuwe stelsel geeft geen verlichting voor een eigen woning.","There is no income tax, so there is no relief on mortgage interest.":"Er is geen inkomstenbelasting, dus ook geen verlichting voor hypotheekrente.","Reserve Bank of India: a housing loan can be at most 90% of the value for loans up to ₹30 lakh, 80% up to ₹75 lakh and 75% above (stamp duty and registration not counted in the value). Banks also check that all loan payments stay within about 50–60% of your income.":"Reserve Bank of India: een woninglening is hoogstens 90% van de waarde bij leningen tot ₹30 lakh, 80% tot ₹75 lakh en 75% daarboven (zegelrecht en registratie niet meegerekend in de waarde). Banken controleren ook dat alle aflossingen rond 50–60% van je inkomen blijven.","Central Bank of the UAE: a first home loan can be at most 80% of the value for expatriates (70% above AED 5 million) and 85% for UAE nationals (75% above AED 5 million); 60% or 65% for a second home and 50% for off-plan homes. All debt payments at most 50% of income, and at most 25 years.":"Centrale Bank van de VAE: een lening voor een eerste woning is hoogstens 80% van de waarde met een buitenlandse nationaliteit (70% boven AED 5 miljoen) en 85% voor burgers van de VAE (75% boven AED 5 miljoen); 60% of 65% voor een tweede woning en 50% voor nieuwbouw op plan. Alle aflossingen hoogstens 50% van het inkomen, en hoogstens 25 jaar.","The old regime uses only the deductions you enter (HRA exemption, health insurance and home loan interest must be typed in), and professional tax follows the state you choose.":"Het oude stelsel gebruikt alleen de aftrekposten die je invult (vrijstelling HRA, zorgverzekering en hypotheekrente moet je invullen), en de beroepsbelasting volgt de gekozen staat.","EPF savings are projected with a 3% real return (EPF interest has been about 8–8.65% a year) and shown as a monthly amount; the higher EPS pension on actual pay and the lump sums for less than 10 years of service are not modelled. Your EPFO passbook gives your real balance.":"Het EPF-spaargeld wordt berekend met 3% reëel rendement (de EPF-rente lag rond 8–8,65% per jaar) en als maandbedrag getoond; het hogere EPS-pensioen over het werkelijke loon en de eenmalige bedragen bij minder dan 10 dienstjaren zijn niet berekend. Je EPFO-passbook toont je werkelijke saldo.","Expatriates have no state pension. For UAE nationals the rules for people insured before 31 October 2023, the earlier ages for mothers and Abu Dhabi’s own pension fund are not modelled.":"Met een buitenlandse nationaliteit is er geen staatspensioen. Voor burgers van de VAE zijn de regels voor wie vóór 31 oktober 2023 verzekerd was, de lagere leeftijden voor moeders en het eigen pensioenfonds van Abu Dhabi niet berekend.","Gratuity and retrenchment use your basic pay as wages (at least half of your pay) and a day as wages ÷ 26. The law does not fix the divisor for retrenchment and some employers use ÷ 30, which gives 13% less. State laws, standing orders and contracts can give longer notice, and unused leave encashment is tax-free up to ₹25 lakh.":"Gratuity en afvloeiingsvergoeding gebruiken je basisloon als loon (minstens de helft van je beloning) en een dag als loon ÷ 26. De wet legt de deler voor afvloeiing niet vast en sommige werkgevers rekenen met ÷ 30, wat 13% minder oplevert. Wetten van de staten, bedrijfsreglementen en contracten kunnen een langere opzegtermijn geven, en de uitbetaling van niet-opgenomen verlof is belastingvrij tot ₹25 lakh.","The gratuity counts a day as the basic salary ÷ 30; some employers use basic × 12 ÷ 365, which gives about 1% less. Unpaid leave and days of absence are not deducted from the service.":"De vergoeding rekent een dag als basisloon ÷ 30; sommige werkgevers gebruiken basisloon × 12 ÷ 365, wat ongeveer 1% minder oplevert. Onbetaald verlof en afwezigheid worden niet van de diensttijd afgetrokken.","Your NPS contributions":"Je NPS-bijdragen","Questions":"Vragen"}