{"European Payroll Toolkit":"Europejski zestaw płacowy","Salary, pension, leave and termination in Greece, Germany, Italy, Spain and the UK":"Wynagrodzenie, emerytura, urlop i zakończenie pracy w Grecji, Niemczech, Włoszech, Hiszpanii i Wielkiej Brytanii","Your salary":"Twoje wynagrodzenie","Example figures. Replace them with yours.":"Przykładowe dane. Zastąp je swoimi.","Tax year":"Rok podatkowy","Salaries / year":"Wypłaty / rok","I know my":"Znam swoje","Gross / mo":"Brutto / mies.","Gross / yr":"Brutto / rok","Net / mo":"Netto / mies.","Amount (€)":"Kwota (€)","Dependent children":"Dzieci na utrzymaniu","Age in tax year":"Wiek w roku podatkowym","Bonus / year (gross €)":"Premia / rok (brutto €)","Bonus as % of annual salary":"Premia jako % rocznego wynagrodzenia","First insured":"Pierwsze ubezpieczenie","1993 or later":"1993 lub później","Before 1993":"Przed 1993","Sector":"Sektor","Private":"Prywatny","Public":"Publiczny","More options":"Więcej opcji","I spend at least 30% of my income by card or e-payment (rule since 2020)":"Wydaję co najmniej 30% dochodu kartą lub płatnościami elektronicznymi (zasada od 2020)","My e-payment spending (€ / year)":"Moje wydatki elektroniczne (€ / rok)","Custom employee EFKA rate (%)":"Własna stawka EFKA pracownika (%)","use the year’s rate":"użyj stawki z danego roku","Net per month":"Netto miesięcznie","Net per year":"Netto rocznie","Income tax":"Podatek dochodowy","EFKA":"EFKA","Marginal rate":"Stawka krańcowa","of each extra €1 gross":"z każdego dodatkowego 1 € brutto","Where your gross pay goes":"Na co idzie Twoje brutto","you keep":"zostaje Ci","Net pay":"Wynagrodzenie netto","EFKA (pension & health)":"EFKA (emerytura i zdrowie)","Solidarity levy":"Danina solidarnościowa","E-spending shortfall tax":"Podatek za brak wydatków elektronicznych","Employer EFKA":"EFKA pracodawcy","Payslip breakdown":"Rozbicie paska płacowego","Regular month":"Zwykły miesiąc","Christmas bonus":"Premia świąteczna (Boże Narodzenie)","Easter bonus":"Premia wielkanocna","Holiday allowance":"Dodatek urlopowy","One-off bonus":"Premia jednorazowa","Year total":"Razem za rok","Payment":"Wypłata","Gross":"Brutto","Tax & levies":"Podatki i daniny","Net":"Netto","How the tax is calculated":"Jak liczony jest podatek","Annual gross":"Roczne brutto","Employee EFKA":"EFKA pracownika","Taxable income":"Dochód do opodatkowania","Tax from the scale":"Podatek według skali","Tax credit":"Ulga podatkowa","Income tax due":"Należny podatek dochodowy","E-spending shortfall (22%)":"Brak wydatków elektronicznych (22%)","Total tax withheld":"Łącznie potrącony podatek","EFKA ceiling {c} / month":"Limit EFKA {c} / mies.","Your bonus":"Twoja premia","Enter a one-off bonus on the left to see how much of it you keep.":"Wpisz jednorazową premię po lewej, aby zobaczyć, ile z niej zostaje.","reaches your account out of {b} gross":"trafia na Twoje konto z {b} brutto","You keep {p} of the bonus. EFKA takes {e} and tax {t}. The bonus is taxed at your top rate, so it is taxed harder than your salary on average.":"Zostaje Ci {p} premii. EFKA zabiera {e}, a podatek {t}. Premia jest opodatkowana Twoją najwyższą stawką, więc średnio mocniej niż wynagrodzenie.","Net for the year with bonus: {n} (without: {w})":"Netto za rok z premią: {n} (bez: {w})","Total cost to the employer":"Całkowity koszt pracodawcy","Gross pay plus employer EFKA at {r}. You take home {p} of it.":"Wynagrodzenie brutto plus EFKA pracodawcy w wysokości {r}. Do Ciebie trafia {p} tej kwoty.","Your salary across 20 years of Greek tax rules":"Twoje wynagrodzenie w 20 latach greckich przepisów podatkowych","Each year from 2006 to 2026 is computed with that year’s tax scale, EFKA rates and solidarity levy. Compare in nominal euros, or adjust for inflation to see purchasing power in euros of {y}.":"Każdy rok od 2006 do 2026 liczony jest według skali podatkowej, stawek EFKA i daniny solidarnościowej z tego roku. Porównuj w euro nominalnych albo uwzględnij inflację, aby zobaczyć siłę nabywczą w euro z {y}.","Gross salary in each year":"Wynagrodzenie brutto w każdym roku","Same euros":"Te same euro","Same purchasing power":"Ta sama siła nabywcza","My actual salaries":"Moje rzeczywiste wynagrodzenia","Show amounts in":"Pokaż kwoty w","Nominal €":"€ nominalnych","€ of {y} (inflation-adjusted)":"€ z {y} (po inflacji)","Include the bonus":"Uwzględnij premię","Type your gross monthly salary for each year in the \"Gross / mo\" column of the table below.":"Wpisz swoje miesięczne brutto dla każdego roku w kolumnie „Brutto / mies.” w tabeli poniżej.","Annual pay split by year (nominal €)":"Roczne wynagrodzenie w podziale na lata (€ nominalne)","Annual pay split by year (€ of {y})":"Roczne wynagrodzenie w podziale na lata (€ z {y})","Share of gross pay by year":"Udział w brutto według lat","Highest real net":"Najwyższe realne netto","Lowest real net":"Najniższe realne netto","Prices 2006 → {y}":"Ceny 2006 → {y}","€100 in 2006 buys what {v} buys in {y}":"100 € w 2006 kupuje tyle, co {v} w {y}","Real net {y} vs 2006":"Realne netto {y} wobec 2006","per month, € of {y}":"miesięcznie, € z {y}","Year":"Rok","Tax":"Podatek","Solidarity":"Solidarnościowa","Net / yr":"Netto / rok","Kept":"Zostaje","Real net / mo (€ {y})":"Realne netto / mies. (€ {y})","Assumptions and data":"Założenia i dane","These rates drive every calculation: standard EFKA (formerly IKA) rates for a private-sector employee without a special fund or heavy-and-unhealthy status, the monthly contribution ceiling, and annual CPI inflation (ELSTAT). Edit any cell to match your case. Edits are saved in this browser only.":"Te stawki napędzają wszystkie obliczenia: standardowe stawki EFKA (dawniej IKA) dla pracownika sektora prywatnego bez specjalnego funduszu i bez statusu pracy ciężkiej i szkodliwej, miesięczny limit składek oraz roczna inflacja CPI (ELSTAT). Edytuj dowolną komórkę, aby dopasować ją do swojej sytuacji. Zmiany zapisują się tylko w tej przeglądarce.","Inflation %":"Inflacja %","Employee EFKA %":"EFKA pracownika %","Employer EFKA %":"EFKA pracodawcy %","Ceiling € / mo":"Limit € / mies.","Ceiling pre-1993":"Limit przed 1993","Tax system":"System podatkowy","Reset to defaults":"Przywróć domyślne","est.":"szac.","Tax rules by period":"Przepisy podatkowe według okresu","{n} payments a year · {g} gross / month":"{n} wypłat w roku · {g} brutto / mies.","Net per month · {y}":"Netto miesięcznie · {y}","{p} of gross":"{p} brutto","Needed gross: {g} / month":"Potrzebne brutto: {g} / mies.","= {g} / month over {n} payments":"= {g} / mies. przy {n} wypłatach","= {g} gross / year":"= {g} brutto / rok","Estimates for guidance only. Covers wage income of one employee. Older contribution rates and ceilings are typical values, the 2025–2026 inflation and 2026 ceiling are estimates, and the 2026 scale follows the reform passed in late 2025. Special funds (banks, press, engineers), heavy-and-unhealthy jobs, other income, deductions and allowances are not modelled. Spouses are taxed separately on their own wages; the child credit applies to each. For exact figures, check your payslip or an accountant.":"Szacunki wyłącznie orientacyjne. Obejmują dochód z pracy jednego pracownika. Starsze stawki składek i limity to wartości typowe, inflacja 2025–2026 i limit na 2026 są szacunkami, a skala na 2026 odpowiada reformie uchwalonej pod koniec 2025. Specjalne fundusze (banki, prasa, inżynierowie), prace ciężkie i szkodliwe, inne dochody, odliczenia i dodatki nie są uwzględnione. Małżonkowie są opodatkowani osobno od własnych wynagrodzeń; ulga na dzieci przysługuje każdemu z nich. Dokładne kwoty sprawdź na pasku płacowym lub u księgowego.","Tax-free zone + 3 bands":"Strefa wolna od podatku + 3 progi","€12k tax-free, 18–45%":"12 tys. € wolne od podatku, 18–45%","€5k tax-free, 10–45%, solidarity":"5 tys. € wolne od podatku, 10–45%, danina solidarnościowa",", €2,100 credit":", ulga 2100 €",", solidarity":", danina solidarnościowa","top":"najwyższa"," / year":" / rok","How to read this section":"Jak czytać tę sekcję","<b>Same euros, shown nominal.</b> Every year uses the same gross salary of {m} / month, shown exactly as it would have been paid in that year. Gross is identical in every bar, so any change in net comes only from changes in tax and EFKA rules. Inflation is ignored here, so a euro in 2006 and a euro in {y} count the same even though a 2006 euro bought more.":"<b>Te same euro, nominalnie.</b> Każdy rok używa tego samego wynagrodzenia brutto {m} / mies., pokazanego dokładnie tak, jak zostałoby wypłacone w tamtym roku. Brutto jest identyczne w każdym słupku, więc każda zmiana netto wynika wyłącznie ze zmian przepisów podatkowych i EFKA. Inflacja jest tu pomijana, więc euro z 2006 i euro z {y} liczą się tak samo, choć euro z 2006 kupowało więcej.","<b>Same euros, inflation-adjusted.</b> Every year uses the same nominal salary of {m} / month, then converts it into euros of {y}. Back in 2006 that salary bought what {r} buys today, so the bars get smaller towards {y}: a salary that never rises loses value as prices go up. Use this view to see what a frozen salary costs you.":"<b>Te same euro, po inflacji.</b> Każdy rok używa tego samego nominalnego wynagrodzenia {m} / mies., przeliczonego na euro z {y}. W 2006 ta pensja kupowała tyle, co dziś {r}, więc słupki maleją w stronę {y}: wynagrodzenie, które nigdy nie rośnie, traci wartość, gdy ceny idą w górę. Ten widok pokazuje, ile kosztuje Cię zamrożona pensja.","<b>Same purchasing power, shown nominal.</b> The salary is adjusted for inflation so it buys the same in every year: {a} / month in 2006 is equivalent to {m} / month in {y}. Amounts are shown as they would have been paid at the time, so the bars rise mainly because prices rose, not because the worker is better off.":"<b>Ta sama siła nabywcza, nominalnie.</b> Wynagrodzenie jest korygowane o inflację, tak aby w każdym roku kupowało tyle samo: {a} / mies. w 2006 odpowiada {m} / mies. w {y}. Kwoty są pokazane tak, jak byłyby wypłacone w tamtym czasie, więc słupki rosną głównie dlatego, że rosły ceny, a nie dlatego, że pracownikowi powodzi się lepiej.","<b>Same purchasing power, inflation-adjusted.</b> The salary is the same in real terms every year ({m} / month in euros of {y}), so the total height of every bar is the same. Any change in the blue net part is purely the effect of tax and EFKA rules. This is the cleanest view of how the system treated the same worker over time.":"<b>Ta sama siła nabywcza, po inflacji.</b> Wynagrodzenie jest realnie takie samo w każdym roku ({m} / mies. w euro z {y}), więc łączna wysokość każdego słupka jest taka sama. Każda zmiana niebieskiej części netto to wyłącznie efekt przepisów podatkowych i EFKA. To najczystszy widok tego, jak system traktował tego samego pracownika w czasie.","<b>Your actual salaries, shown nominal.</b> Each year uses the gross you typed in the table, shown as it was paid at the time. Bars mix two effects: your raises and inflation. Switch to inflation-adjusted to separate them.":"<b>Twoje rzeczywiste wynagrodzenia, nominalnie.</b> Każdy rok używa wpisanego przez Ciebie brutto, pokazanego tak, jak było wypłacone w tamtym czasie. Słupki łączą dwa efekty: Twoje podwyżki i inflację. Przełącz na widok po inflacji, aby je rozdzielić.","<b>Your actual salaries, inflation-adjusted.</b> Each year uses the gross you typed, converted into euros of {y}. Rising bars mean your take-home pay really bought more; falling bars mean your raises did not keep up with prices or taxes.":"<b>Twoje rzeczywiste wynagrodzenia, po inflacji.</b> Każdy rok używa wpisanego brutto przeliczonego na euro z {y}. Rosnące słupki oznaczają, że Twoje netto naprawdę kupowało więcej; malejące, że podwyżki nie nadążały za cenami lub podatkami.","<b>Left chart:</b> each bar is one year’s total gross pay (including bonuses), split into what you keep (net, blue) and what goes to EFKA, income tax and the solidarity levy.{mw} <b>Right chart:</b> the same split as a percentage of gross. Percentages are not affected by inflation, so this chart only changes with the gross salary choice. <b>Table:</b> the \"Real net / mo\" column is always in euros of {y}, whatever you choose above.":"<b>Wykres po lewej:</b> każdy słupek to łączne brutto z jednego roku (z premiami), podzielone na to, co Ci zostaje (netto, niebieskie), i to, co idzie na EFKA, podatek dochodowy i daninę solidarnościową.{mw} <b>Wykres po prawej:</b> ten sam podział jako procent brutto. Na procenty inflacja nie wpływa, więc ten wykres zmienia się tylko z wyborem wynagrodzenia brutto. <b>Tabela:</b> kolumna „Realne netto / mies.” jest zawsze w euro z {y}, niezależnie od wyboru powyżej."," The dashed line is the minimum wage for a full year, on the same basis.":" Linia przerywana to płaca minimalna za pełny rok, na tej samej podstawie.","<b>You have not typed any past salaries yet.</b> Until you do, every earlier year uses your {y} salary ({m} / month) moved back with inflation (the grey numbers in the Gross / mo column). That keeps purchasing power the same in every year, so the bars come out almost equal. Type what you really earned in each year to see your own history.":"<b>Nie wpisano jeszcze żadnych wcześniejszych wynagrodzeń.</b> Dopóki tego nie zrobisz, każdy wcześniejszy rok używa Twojego wynagrodzenia z {y} ({m} / mies.) cofniętego o inflację (szare liczby w kolumnie Brutto / mies.). Dzięki temu siła nabywcza jest taka sama w każdym roku, więc słupki wychodzą prawie równe. Wpisz swoje rzeczywiste zarobki z każdego roku, aby zobaczyć własną historię.","<b>{n} years have no salary typed in.</b> Those years use your {y} salary ({m} / month) moved back with inflation (grey numbers in the Gross / mo column), so they show the same purchasing power as {y}. Type your real salary there to replace them.":"<b>{n} lat nie ma wpisanego wynagrodzenia.</b> Te lata używają Twojego wynagrodzenia z {y} ({m} / mies.) cofniętego o inflację (szare liczby w kolumnie Brutto / mies.), więc pokazują tę samą siłę nabywczą co {y}. Wpisz tam swoje prawdziwe wynagrodzenie, aby je zastąpić.","Estimate: your current salary adjusted for inflation. Type your real salary for this year.":"Szacunek: Twoje obecne wynagrodzenie skorygowane o inflację. Wpisz swoje prawdziwe wynagrodzenie za ten rok.","Worked example: the {a} bar next to the {b} bar":"Przykład: słupek {a} obok słupka {b}","Each bar in the left chart is one full year of pay, stacked from the bottom: net (what reaches your account) first, then EFKA, then income tax and any levies on top. The whole height is the gross. Below, two bars are taken apart: {a} and {b}. One is the base year {y}, the other is the year in which you kept the smallest share of your gross (amounts {basis}).":"Każdy słupek na lewym wykresie to pełny rok wynagrodzenia, ułożony od dołu: najpierw netto (to, co trafia na konto), potem EFKA, a na górze podatek dochodowy i ewentualne daniny. Cała wysokość to brutto. Poniżej rozłożono dwa słupki: {a} i {b}. Jeden to rok bazowy {y}, drugi to rok, w którym zostawała Ci najmniejsza część brutto (kwoty {basis}).","as paid at the time":"tak jak wypłacone w tamtym czasie","in euros of {y}":"w euro z {y}","Gross (bar height)":"Brutto (wysokość słupka)","points":"pkt","How to read it: in {a} the bar is {ga} tall. The bottom part, {na}, is your net ({ka} of the bar); {ea} went to EFKA and {ta} to tax and levies. In {b} the bar is {gb} tall and the net part is {nb} ({kb}). So from {a} to {b} your yearly net changed by {dn} and the share you keep by {dk}. Hover any bar to see the same numbers for that year.":"Jak to czytać: w {a} słupek ma wysokość {ga}. Dolna część, {na}, to Twoje netto ({ka} słupka); {ea} poszło na EFKA, a {ta} na podatki i daniny. W {b} słupek ma {gb}, a część netto to {nb} ({kb}). Zatem od {a} do {b} Twoje roczne netto zmieniło się o {dn}, a udział, który Ci zostaje, o {dk}. Najedź na dowolny słupek, aby zobaczyć te same liczby dla danego roku.","Both bars have the same height, so the whole difference in net comes from the rules: tax and levies changed by {dt} a year between {a} and {b}, plus any change in EFKA rates.":"Oba słupki mają tę samą wysokość, więc cała różnica w netto wynika z przepisów: podatki i daniny zmieniły się o {dt} rocznie między {a} a {b}, plus ewentualne zmiany stawek EFKA.","The bars have different heights because the gross itself differs (raises or inflation, depending on your choices above). Compare the percentages rather than the euros to see the effect of the rules alone: tax and levies changed by {dt} a year.":"Słupki mają różną wysokość, bo różni się samo brutto (podwyżki lub inflacja, zależnie od wyborów powyżej). Porównuj procenty, a nie euro, aby zobaczyć sam wpływ przepisów: podatki i daniny zmieniły się o {dt} rocznie.","Gross: ":"Brutto: ","Salary":"Wynagrodzenie","Pension":"Emerytura","Leave":"Urlop","Your working life":"Twoje życie zawodowe","All amounts are in today’s euros. Pensions are assumed to keep pace with inflation.":"Wszystkie kwoty są w dzisiejszych euro. Zakładamy, że emerytury nadążają za inflacją.","Age now":"Obecny wiek","Years insured so far":"Dotychczasowe lata ubezpieczenia","More years I will work":"Ile lat jeszcze będę pracować","until I retire":"do przejścia na emeryturę","Claim pension":"Pobieranie emerytury","As early as possible":"Jak najwcześniej","When it is full":"Gdy jest pełna","<b>Your plan:</b> work {n} more years → stop at {stop} ({sy}) with {y} years insured → pension from age {a} ({yr}), {s}.":"<b>Twój plan:</b> pracujesz jeszcze {n} lat → kończysz w wieku {stop} ({sy}) z {y} latami ubezpieczenia → emerytura od {a} lat ({yr}), {s}."," You wait {w} years with neither salary nor pension.":" Czekasz {w} lat bez wynagrodzenia i bez emerytury.","<b>Your plan:</b> with {n} more years you would have {y} years insured, below the 15-year minimum. You need at least {k} more years.":"<b>Twój plan:</b> po {n} kolejnych latach będziesz mieć {y} lat ubezpieczenia, poniżej minimum 15 lat. Potrzebujesz jeszcze co najmniej {k} lat.","You are viewing a different cell from your plan.":"Oglądasz inną komórkę niż Twój plan.","Back to my plan":"Wróć do mojego planu","Your plan":"Twój plan","Avg gross / mo so far":"Śr. brutto / mies. dotychczas","Gross / mo from now":"Brutto / mies. od teraz","Empty = salary from the Salary tab.":"Puste = wynagrodzenie z karty Wynagrodzenie.","Raise above inflation %":"Podwyżka ponad inflację %","Life expectancy":"Średnia długość życia","Years in Greece after 15":"Lata w Grecji po 15 roku życia","Men":"Mężczyźni","Women":"Kobiety","Heavy & unhealthy occupation (ΒΑΕ), most of my years":"Praca ciężka i szkodliwa (ΒΑΕ), przez większość lat","Break-even compares pension with":"Próg opłacalności porównuje emeryturę z","My contributions":"Moimi składkami","Mine + employer":"Moimi + pracodawcy","Notional time to buy (years, max 7)":"Zakup okresów fikcyjnych (lata, maks. 7)","Military service, child-raising, studies, unemployment. Costs about 20% of your monthly salary for every month bought.":"Służba wojskowa, wychowanie dzieci, studia, bezrobocie. Kosztuje około 20% miesięcznego wynagrodzenia za każdy wykupiony miesiąc.","Full national pension (€ / month)":"Pełna emerytura krajowa (€ / mies.)","Retire at {a} · {y} years insured · {yr}":"Emerytura w wieku {a} · {y} lat ubezpieczenia · {yr}","{g} gross · {s} · 12 payments a year":"{g} brutto · {s} · 12 wypłat w roku","full pension":"pełna emerytura","reduced by {p}":"obniżona o {p}","not eligible":"brak uprawnień","Replacement rate":"Stopa zastąpienia","of your final net salary":"Twojego ostatniego wynagrodzenia netto","Pension contributions":"Składki emerytalne","yours {m} · employer {e}":"Twoje {m} · pracodawcy {e}","Paid back each year":"Zwrot co roku","of {b}":"z {b}","Break-even":"Próg opłacalności","age {a}, after {n} years of pension":"wiek {a}, po {n} latach emerytury","your contributions":"Twoich składek","all contributions":"wszystkich składek","Earliest pension":"Najwcześniejsza emerytura","Earliest full pension":"Najwcześniejsza pełna emerytura","Working until 67":"Praca do 67 lat","Working until 70":"Praca do 70 lat","at {a} ({yr}) with {y} years, net / month":"w wieku {a} ({yr}) z {y} latami, netto / mies.","Not eligible":"Brak uprawnień","Every scenario: net monthly pension":"Każdy scenariusz: miesięczna emerytura netto","Rows: the age you claim your pension. Columns: your total years of insurance by then. Outlined cells assume you keep working until you retire; cells to their left mean you stopped working earlier. Click a cell to see its details below.":"Wiersze: wiek, w którym zaczynasz pobierać emeryturę. Kolumny: łączna liczba lat ubezpieczenia do tego czasu. Obramowane komórki zakładają, że pracujesz aż do emerytury; komórki na lewo od nich oznaczają wcześniejsze zakończenie pracy. Kliknij komórkę, aby zobaczyć szczegóły poniżej.","Age":"Wiek","Years insured":"Lata ubezpieczenia","Full pension":"Pełna emerytura","Reduced (early)":"Obniżona (wcześniejsza)","Working until retirement":"Praca do emerytury","Selected: details shown below (click any cell to change)":"Wybrane: szczegóły poniżej (kliknij dowolną komórkę, aby zmienić)","Pension breakdown":"Rozbicie emerytury","National pension":"Emerytura krajowa","Contributory pension":"Emerytura składkowa","Supplementary pension":"Emerytura uzupełniająca","Early-retirement cut":"Obniżka za wcześniejszą emeryturę","Gross pension":"Emerytura brutto","Health contribution (6%)":"Składka zdrowotna (6%)","Net pension / month":"Emerytura netto / mies.","Pensionable earnings: {a} / month (career average, incl. bonuses, spread over 12 months). Accrual rate for {y} years: {r}. National pension share: {n}.":"Podstawa emerytury: {a} / mies. (średnia z kariery, z premiami, rozłożona na 12 miesięcy). Stopa naliczania za {y} lat: {r}. Udział emerytury krajowej: {n}.","Contributions and payback":"Składki i zwrot","Your pension contributions (6.67% main + 3% suppl.)":"Twoje składki emerytalne (6,67% główna + 3% uzup.)","Employer pension contributions (13.33% + 3%)":"Składki emerytalne pracodawcy (13,33% + 3%)","Notional time purchase":"Zakup okresów fikcyjnych","Total paid in":"Łącznie wpłacone","Net pension per year":"Emerytura netto rocznie","Expected years in retirement (life expectancy)":"Oczekiwane lata na emeryturze (długość życia)","Expected lifetime net pension":"Oczekiwana emerytura netto przez całe życie","Lifetime pension ÷ {b}":"Emerytura przez całe życie ÷ {b}","You get back {b} ({v}) after {n} years of pension, at age {age} in {yr}. Health contributions (about 7% of pay, shared) are not counted: they pay for healthcare, not pension.":"Odzyskujesz {b} ({v}) po {n} latach emerytury, w wieku {age} w {yr}. Składki zdrowotne (około 7% wynagrodzenia, dzielone) nie są liczone: finansują opiekę zdrowotną, a nie emeryturę.","At this level you do not get back {b} within your life expectancy.":"Na tym poziomie nie odzyskasz {b} w ciągu oczekiwanej długości życia.","Gross monthly pension by retirement age (working until then)":"Miesięczna emerytura brutto według wieku przejścia (praca do tego czasu)","Cumulative net pension vs contributions":"Skumulowana emerytura netto a składki","Pension received":"Otrzymana emerytura","Your contributions":"Twoje składki","All contributions":"Wszystkie składki","Pension rules applied":"Zastosowane zasady emerytalne","Projection under current law (Laws 4336/2015, 4387/2016, 4670/2020) for EFKA private-sector employees. People insured before 1993, mothers of minor children, civil servants and some ΒΑΕ categories may still have transitional rules with earlier ages. Past earnings are taken in today’s euros; the supplementary annuity and life expectancy are simplified. For your official record, use e-ΕΦΚΑ (ατομικός λογαριασμός ασφάλισης, ψηφιακή απονομή).":"Projekcja według obecnego prawa (ustawy 4336/2015, 4387/2016, 4670/2020) dla pracowników sektora prywatnego w EFKA. Osoby ubezpieczone przed 1993, matki małoletnich dzieci, urzędnicy i niektóre kategorie ΒΑΕ mogą nadal mieć przepisy przejściowe z niższym wiekiem. Dawne zarobki są liczone w dzisiejszych euro; renta uzupełniająca i długość życia są uproszczone. Oficjalne dane znajdziesz w e-ΕΦΚΑ (ατομικός λογαριασμός ασφάλισης, ψηφιακή απονομή).","Your job and family":"Twoja praca i rodzina","Working week":"Tydzień pracy","5 days":"5 dni","6 days":"6 dni","Years with current employer":"Lata u obecnego pracodawcy","Total years worked (all employers)":"Łączne lata pracy (wszyscy pracodawcy)","I am the":"Jestem","Mother":"Matką","Father":"Ojcem","Calendar year":"Rok kalendarzowy","Children":"Dzieci","Children’s ages (years)":"Wiek dzieci (lata)","Child {n}":"Dziecko {n}","Expecting a baby":"Spodziewam się dziecka","Single-parent family":"Rodzina z jednym rodzicem","Child with a disability (67%+)":"Dziecko z niepełnosprawnością (67%+)","Gross monthly salary (€)":"Miesięczne wynagrodzenie brutto (€)","Annual leave · {y}":"Urlop wypoczynkowy · {y}","working days":"dni robocze","{w}-day week · {e} years with employer · {t} years total":"tydzień {w}-dniowy · {e} lat u pracodawcy · {t} lat łącznie","First year: {r} days per month worked ({m} months so far)":"Pierwszy rok: {r} dnia za każdy przepracowany miesiąc ({m} mies. do tej pory)","Weekday public holidays":"Święta w dni robocze","{m} mandatory, {c} customary":"{m} obowiązkowe, {c} zwyczajowe","Paid days off":"Płatne dni wolne","leave + holidays + family days":"urlop + święta + dni rodzinne","Value of your leave":"Wartość Twojego urlopu","+ leave allowance {a}":"+ dodatek urlopowy {a}","Next increase":"Następny wzrost","to {d} days, in {n}":"do {d} dni, za {n}","Top of scale":"Szczyt skali","you have the maximum":"masz maksimum","{n} yr":"{n} lat","Annual leave scale (Law 4504/1966, 3302/2004)":"Skala urlopu wypoczynkowego (ustawy 4504/1966, 3302/2004)","Service":"Staż","5-day":"5-dniowy","6-day":"6-dniowy","1st year with employer":"1. rok u pracodawcy","2nd year":"2. rok","3rd year onwards":"od 3. roku","10 years with employer or 12 years in total":"10 lat u pracodawcy lub 12 lat łącznie","25 years in total":"25 lat łącznie","pro rata":"proporcjonalnie","Leave is counted in working days. At least 12 working days (10 on a 5-day week) must be taken in one block, and leave cannot be replaced by money while you are employed. Unused leave is paid out only when the job ends.":"Urlop liczy się w dniach roboczych. Co najmniej 12 dni roboczych (10 przy tygodniu 5-dniowym) trzeba wykorzystać w jednym ciągu, a w trakcie zatrudnienia urlopu nie można zamienić na pieniądze. Niewykorzystany urlop jest wypłacany dopiero po zakończeniu pracy.","Public holidays {y}":"Święta {y}","Take {d} off → {n} days in a row":"Weź wolne {d} → {n} dni z rzędu","weekend":"weekend","mandatory":"obowiązkowe","customary":"zwyczajowe","Leave around a birth":"Urlop przy narodzinach","Months before and after the birth. Childcare leave (reduced hours) can instead be taken as one continuous block if the employer agrees. Parental leave can be used any time until the child turns 8.":"Miesiące przed porodem i po nim. Urlop na opiekę nad dzieckiem (krótszy czas pracy) można za zgodą pracodawcy wziąć w jednym ciągu. Urlop rodzicielski można wykorzystać w dowolnym momencie, aż dziecko skończy 8 lat.","Family and special leave":"Urlopy rodzinne i okolicznościowe","Entitlement":"Uprawnienie","Pay":"Wynagrodzenie","For you now":"Dla Ciebie teraz","Applies":"Dotyczy","Not now":"Nie teraz","Based on Greek labour law for private-sector employees: Law 4504/1966 and 3302/2004 (annual leave), Law 4808/2021 (maternity, paternity, parental, carer and family leave) and the National General Collective Labour Agreement (ΕΓΣΣΕ). Sector or company agreements may give more. Public-sector staff follow different rules. Check with your employer or ΣΕΠΕ (Labour Inspectorate) for your case.":"Na podstawie greckiego prawa pracy dla pracowników sektora prywatnego: ustawy 4504/1966 i 3302/2004 (urlop wypoczynkowy), ustawa 4808/2021 (urlop macierzyński, ojcowski, rodzicielski, opiekuńczy i rodzinny) oraz Krajowy Generalny Układ Zbiorowy Pracy (ΕΓΣΣΕ). Układy branżowe lub zakładowe mogą dawać więcej. Pracowników sektora publicznego obowiązują inne zasady. W swojej sprawie skontaktuj się z pracodawcą lub ΣΕΠΕ (inspekcja pracy).","15 years minimum":"Minimum 15 lat","Full pension: 67, or 62 with 40 years":"Pełna emerytura: 67 lat lub 62 przy 40 latach","Early pension from 62":"Wcześniejsza emerytura od 62 lat","Heavy & unhealthy (ΒΑΕ)":"Praca ciężka i szkodliwa (ΒΑΕ)","Deductions on pensions":"Potrącenia z emerytury","included":"uwzględnione","years":"lat","Retirement age":"Wiek emerytalny","Life expectancy ":"Długość życia ","Age (dashed line: life expectancy)":"Wiek (linia przerywana: długość życia)","New Year’s Day":"Nowy Rok","Epiphany":"Objawienie Pańskie","Clean Monday":"Czysty Poniedziałek","Independence Day":"Dzień Niepodległości","Good Friday":"Wielki Piątek","Easter Monday":"Poniedziałek Wielkanocny","Labour Day":"Święto Pracy","Whit Monday":"Poniedziałek Zesłania Ducha Świętego","Assumption of Mary":"Wniebowzięcie NMP","Ochi Day":"Dzień „Ochi”","Christmas Day":"Boże Narodzenie","Synaxis of the Theotokos":"Synaksa Bogurodzicy","Annual leave":"Urlop wypoczynkowy","Employer":"Pracodawca","Maternity leave":"Urlop macierzyński","17 weeks: 8 before and 9 after birth":"17 tygodni: 8 przed porodem i 9 po nim","EFKA + employer top-up":"EFKA + dopłata pracodawcy","Special maternity protection":"Szczególna ochrona macierzyństwa","9 months after maternity leave":"9 miesięcy po urlopie macierzyńskim","ΔΥΠΑ, at minimum-wage level":"ΔΥΠΑ, na poziomie płacy minimalnej","Paternity leave":"Urlop ojcowski","14 working days around the birth":"14 dni roboczych w okresie narodzin","Employer (full pay)":"Pracodawca (pełne wynagrodzenie)","Childcare leave (reduced hours)":"Urlop na opiekę nad dzieckiem (krótszy czas pracy)","1 hour less per day for 30 months (or 2 h for 12 + 1 h for 6), or an equal block":"1 godzina mniej dziennie przez 30 miesięcy (lub 2 h przez 12 + 1 h przez 6) albo równoważny ciąg","Parental leave":"Urlop rodzicielski","Up to 4 months per parent, per child, until age 8 (first 2 months paid)":"Do 4 miesięcy na rodzica, na dziecko, do 8. roku życia (pierwsze 2 miesiące płatne)","Needs 1 year with your employer":"Wymaga 1 roku u pracodawcy","School visits":"Wizyty w szkole","Child sickness leave":"Urlop na chorobę dziecka","Single-parent extra leave":"Dodatkowy urlop dla samotnego rodzica","6 days a year (8 with 3+ children), children up to 12":"6 dni w roku (8 przy 3+ dzieciach), dzieci do 12 lat","Parent of a child with disability":"Rodzic dziecka z niepełnosprawnością","Right to 1 hour less work per day":"Prawo do pracy krócej o 1 godzinę dziennie","Pay reduced accordingly":"Wynagrodzenie odpowiednio niższe","IVF / assisted reproduction":"In vitro / wspomagany rozród","7 working days a year":"7 dni roboczych w roku","Prenatal check-ups":"Badania prenatalne","Time off as needed for exams":"Czas wolny według potrzeby na badania","Carer leave":"Urlop opiekuńczy","5 working days a year for a relative needing care":"5 dni roboczych w roku na krewnego wymagającego opieki","Marriage / civil partnership":"Ślub / związek partnerski","Bereavement":"Żałoba","2 working days (close relative)":"2 dni robocze (bliski krewny)","Sick leave":"Zwolnienie lekarskie","No fixed limit; first 3 days at 50% pay, then EFKA sickness benefit plus employer top-up":"Bez stałego limitu; pierwsze 3 dni za 50% wynagrodzenia, potem zasiłek chorobowy EFKA plus dopłata pracodawcy","Employer + EFKA":"Pracodawca + EFKA","Paid":"Płatny","Benefit":"Świadczenie","Unpaid":"Bezpłatny","months":"miesiące","Maternity 17 wks":"Macierzyński 17 tyg.","Special protection 9 months":"Szczególna ochrona 9 miesięcy","Childcare: 1 hour less a day, 30 months":"Opieka: 1 godzina mniej dziennie, 30 miesięcy","Parental leave 4 months, any time until age 8":"Urlop rodzicielski 4 miesiące, w dowolnym momencie do 8 lat","Paternity 14 days":"Ojcowski 14 dni","Birth":"Narodziny","m":"m","Extra pay":"Dodatki za pracę","Freelance":"Samozatrudnienie","Job offers":"Oferty pracy","Termination":"Zakończenie pracy","Scenario name":"Nazwa scenariusza","Save":"Zapisz","Delete":"Usuń","Saved scenarios…":"Zapisane scenariusze…","Saved \"{n}\"":"Zapisano „{n}”","Loaded \"{n}\"":"Wczytano „{n}”","Deleted \"{n}\"":"Usunięto „{n}”","Type a name for the scenario first":"Najpierw wpisz nazwę scenariusza","Pick a saved scenario to delete":"Wybierz zapisany scenariusz do usunięcia","Copy summary":"Kopiuj podsumowanie","Summary copied to clipboard":"Podsumowanie skopiowane do schowka","Copy blocked: the text is selected, press Ctrl+C":"Kopiowanie zablokowane: tekst jest zaznaczony, naciśnij Ctrl+C","Spouse / partner taxable income (€ / year)":"Dochód do opodatkowania małżonka / partnera (€ / rok)","New resident in Greece: art. 5C (income tax on 50% of pay for 7 years)":"Nowy rezydent w Grecji: art. 5C (podatek od 50% wynagrodzenia przez 7 lat)","Minimum wage (gross / yr)":"Płaca minimalna (brutto / rok)","Min. wage / mo":"Płaca min. / mies.","Family benefits":"Świadczenia rodzinne","Personal tips":"Wskazówki dla Ciebie","Household (two earners)":"Gospodarstwo domowe (dwie osoby zarabiające)","Partner gross / month":"Brutto partnera / mies.","Childcare cost / month":"Koszt opieki nad dziećmi / mies.","Add children in the panel on the left to estimate child benefit (Α21) and the birth allowance.":"Dodaj dzieci w panelu po lewej, aby oszacować zasiłek na dzieci (Α21) i świadczenie z tytułu urodzenia.","Equivalised family income":"Ekwiwalentny dochód rodziny","Α21 income band":"Próg dochodowy Α21","Child benefit (Α21)":"Zasiłek na dzieci (Α21)","Birth allowance for a new baby":"Świadczenie z tytułu urodzenia dziecka","{v} / month · {y} / year":"{v} / mies. · {y} / rok","Not eligible (above €15,000)":"Brak uprawnień (powyżej 15 000 €)","Not eligible (above €40,000)":"Brak uprawnień (powyżej 40 000 €)","Α21 is paid to families with equivalised income up to €15,000: total family taxable income divided by 1 for the first parent, ½ for the second and ¼ per child. Amounts per child per month: €70 / €42 / €28 for the 1st and 2nd child and double from the 3rd, by band. Apply on idika.gov.gr (ΟΠΕΚΑ). Estimates.":"Α21 przysługuje rodzinom z ekwiwalentnym dochodem do 15 000 €: łączny dochód rodziny do opodatkowania dzielony przez 1 dla pierwszego rodzica, ½ dla drugiego i ¼ na każde dziecko. Kwoty na dziecko miesięcznie: 70 € / 42 € / 28 € za 1. i 2. dziecko i podwójnie od 3., zależnie od progu. Wniosek na idika.gov.gr (ΟΠΕΚΑ). Szacunki.","Pension vs investing it yourself":"Emerytura czy samodzielne inwestowanie","What if the same contributions went into a private investment instead? Each year’s contribution grows at the real return you choose until the selected retirement age, then pays out over your life expectancy.":"A gdyby te same składki trafiały do prywatnej inwestycji? Składka z każdego roku rośnie według wybranej realnej stopy zwrotu do wybranego wieku emerytalnego, a potem jest wypłacana przez oczekiwaną długość życia.","Real return per year (%)":"Realna stopa zwrotu rocznie (%)","Invest":"Inwestycja","Capital at retirement":"Kapitał na emeryturze","Private income / month":"Prywatny dochód / mies.","EFKA pension / month (gross)":"Emerytura EFKA / mies. (brutto)","Difference":"Różnica","in today’s euros at {a}":"w dzisiejszych euro w wieku {a}","spent down over {n} years, before tax":"wydawany przez {n} lat, przed podatkiem","for life, with national pension floor":"dożywotnio, z gwarantowaną emeryturą krajową","Investing privately carries market risk and has no lifelong guarantee, no national-pension floor and no disability cover. The EFKA pension also protects your spouse: a survivor’s pension is about 70% of yours ({v} / month).":"Prywatne inwestowanie wiąże się z ryzykiem rynkowym i nie daje dożywotniej gwarancji, minimalnej emerytury krajowej ani ochrony na wypadek niezdolności do pracy. Emerytura EFKA chroni też małżonka: renta rodzinna to około 70% Twojej emerytury ({v} / mies.).","Leave planner":"Planer urlopu","Add the periods you plan to take off. Working days are counted automatically, skipping weekends and public holidays. Saved in this browser.":"Dodaj okresy, w których planujesz wolne. Dni robocze liczą się automatycznie, z pominięciem weekendów i świąt. Zapisane w tej przeglądarce.","Days already taken this year":"Dni już wykorzystane w tym roku","+ Add period":"+ Dodaj okres","From":"Od","To":"Do","Working days":"Dni robocze","Remove":"Usuń","{e} days entitled · {u} taken · {p} planned · {r} left":"{e} dni przysługuje · {u} wykorzystane · {p} zaplanowane · {r} zostało"," You are planning {n} days more than you have.":" Planujesz o {n} dni więcej, niż masz."," Includes a block of {b}+ days in a row, as the law requires.":" Zawiera ciąg {b}+ dni z rzędu, zgodnie z wymogiem prawa."," The law requires one block of at least {b} working days in a row; none is planned yet.":" Prawo wymaga jednego ciągu co najmniej {b} dni roboczych z rzędu; żaden nie jest jeszcze zaplanowany.","Your extra hours":"Twoje dodatkowe godziny","Average hours per month.":"Średnia liczba godzin w miesiącu.","Extra hours, up to 45 / wk (+20%)":"Godziny dodatkowe, do 45 / tydz. (+20%)","Overtime above 45 / wk (+40%)":"Nadgodziny powyżej 45 / tydz. (+40%)","Night hours 22:00–06:00 (+25%)":"Godziny nocne 22:00–06:00 (+25%)","Sunday / holiday hours (+75%)":"Godziny w niedziele / święta (+75%)","Night and Sunday hours are hours within your normal schedule that earn a premium; the percentages add up if both apply.":"Godziny nocne i niedzielne to godziny w Twoim normalnym grafiku, za które przysługuje dodatek; procenty sumują się, jeśli dotyczą obu.","Extra net pay per month":"Dodatkowe netto miesięcznie","{g} gross extra · hourly rate {h}":"{g} brutto więcej · stawka godzinowa {h}","Normal hourly rate":"Zwykła stawka godzinowa","gross (monthly × 6 ÷ 25 ÷ 40)":"brutto (miesięczne × 6 ÷ 25 ÷ 40)","Extra per year":"Dodatkowo rocznie","net · {g} gross":"netto · {g} brutto","You keep":"Zostaje Ci","of each extra euro (marginal)":"z każdego dodatkowego euro (krańcowo)","Overtime used":"Wykorzystane nadgodziny","of the 150-hour yearly limit":"z rocznego limitu 150 godzin","Pay per hour by type":"Stawka za godzinę według rodzaju","Monthly extra pay: gross vs net":"Miesięczne dodatki: brutto a netto","Type":"Rodzaj","Rate":"Stawka","€ / h gross":"Za godz. brutto","€ / h net":"Za godz. netto","Hours":"Godziny","Month gross":"Miesiąc brutto","Month net":"Miesiąc netto","Extra hours (υπερεργασία)":"Godziny dodatkowe (υπερεργασία)","Legal overtime":"Nadgodziny ustawowe","Night premium":"Dodatek nocny","Sunday / holiday premium":"Dodatek niedzielny / świąteczny","Extra hours above {c} a month exceed the weekly limit of {w} hours and legally count as overtime (+40%).":"Godziny dodatkowe powyżej {c} miesięcznie przekraczają tygodniowy limit {w} godzin i prawnie liczą się jako nadgodziny (+40%).","{h} overtime hours a year exceed the 150-hour annual limit for legal overtime.":"{h} nadgodzin rocznie przekracza roczny limit 150 godzin ustawowych nadgodzin.","Rules (Law 4808/2021 and 4093/2012)":"Zasady (ustawy 4808/2021 i 4093/2012)","Employee vs freelancer":"Pracownik czy freelancer","The same budget paid to you as a salary, or invoiced as a freelancer (μπλοκάκι). The employee side uses the Salary tab; the freelancer side uses 2026 rules.":"Ten sam budżet wypłacany jako wynagrodzenie albo fakturowany jako freelancer (μπλοκάκι). Strona pracownika korzysta z karty Wynagrodzenie; strona freelancera z zasad na 2026.","Freelancer setup":"Ustawienia freelancera","Yearly invoicing (€, before VAT)":"Roczne fakturowanie (€, przed VAT)","Empty = what the employer pays for you in total today.":"Puste = tyle, ile pracodawca płaci dziś łącznie za Ciebie.","EFKA class":"Klasa EFKA","Business expenses (%)":"Koszty działalności (%)","In my first 3 years of activity (no minimum taxable income)":"W pierwszych 3 latach działalności (bez minimalnego dochodu do opodatkowania)","Minimum monthly wage used for the imputed income (€)":"Minimalne wynagrodzenie miesięczne użyte do dochodu przypisanego (€)","Class {n}: {v} / month":"Klasa {n}: {v} / mies.","Freelancer minus employee, net per year":"Freelancer minus pracownik, netto rocznie","Freelancer {f} vs employee {e} on a budget of {b}":"Freelancer {f} a pracownik {e} przy budżecie {b}","Employee net / year":"Netto pracownika / rok","Freelancer net / year":"Netto freelancera / rok","{p} of employer cost":"{p} kosztu pracodawcy","{p} of invoicing":"{p} fakturowania","Invoicing to match":"Fakturowanie do wyrównania","per year, to equal your employee net":"rocznie, aby dorównać Twojemu netto z etatu","Day rate to match":"Stawka dzienna do wyrównania","at 220 billable days a year":"przy 220 dniach rozliczeniowych w roku","Where the money goes":"Dokąd idą pieniądze","Side by side":"Obok siebie","Employee":"Pracownik","Freelancer":"Freelancer","Budget / invoicing":"Budżet / fakturowanie","Business expenses":"Koszty działalności","EFKA (yours)":"EFKA (Twoje)","EFKA (employer)":"EFKA (pracodawcy)","Net per month (÷12)":"Netto miesięcznie (÷12)","Paid leave, bonuses, severance, unemployment cover":"Płatny urlop, premie, odprawa, ochrona na wypadek bezrobocia","Yes":"Tak","No":"Nie","minimum imputed income applied":"zastosowano minimalny dochód przypisany","Freelancers pay a fixed EFKA class (2026 amounts estimated), get no tax credit, and since 2024 are taxed on at least an imputed income based on the minimum wage unless in their first 3 years. The 2025 abolition of the business levy (τέλος επιτηδεύματος) is included. 20% withholding on invoices and the tax prepayment affect cash flow, not the final tax. VAT is passed through.":"Freelancerzy płacą stałą klasę EFKA (kwoty na 2026 szacunkowe), nie mają ulgi podatkowej, a od 2024 są opodatkowani co najmniej od dochodu przypisanego opartego na płacy minimalnej, chyba że są w pierwszych 3 latach. Uwzględniono zniesienie w 2025 opłaty od działalności (τέλος επιτηδεύματος). 20% potrącenia z faktur i zaliczka na podatek wpływają na przepływy pieniężne, a nie na podatek końcowy. VAT jest neutralny.","Compare two job offers":"Porównaj dwie oferty pracy","Net pay plus the benefits that matter in Greece: meal vouchers, group health insurance, other perks, commuting cost and extra leave. Empty gross for Offer A uses your current salary.":"Wynagrodzenie netto plus świadczenia ważne w Grecji: karty posiłkowe, grupowe ubezpieczenie zdrowotne, inne benefity, koszt dojazdów i dodatkowy urlop. Puste brutto w ofercie A oznacza Twoje obecne wynagrodzenie.","Offer":"Oferta","Name":"Nazwa","Gross / month":"Brutto / mies.","Bonus / year":"Premia / rok","Meal card / month":"Karta posiłkowa / mies.","Health insurance / year":"Ubezpieczenie zdrowotne / rok","Other perks / year":"Inne benefity / rok","Commuting cost / month":"Koszt dojazdów / mies.","Extra leave days":"Dodatkowe dni urlopu","Result":"Wynik","Net pay / year":"Wynagrodzenie netto / rok","Meal card + insurance + perks":"Karta posiłkowa + ubezpieczenie + benefity","Value of extra leave":"Wartość dodatkowego urlopu","Commuting":"Dojazdy","Total value / year":"Łączna wartość / rok","Per month (÷12)":"Miesięcznie (÷12)","{n} is worth {v} more per year ({p}).":"{n} jest warta o {v} więcej rocznie ({p}).","The two offers are worth the same.":"Obie oferty są warte tyle samo.","Your job ending":"Zakończenie Twojej pracy","How the job ends":"Jak kończy się praca","Dismissal without notice":"Zwolnienie bez wypowiedzenia","Dismissal with written notice":"Zwolnienie z pisemnym wypowiedzeniem","I resign":"Rezygnuję (wypowiedzenie przez pracownika)","I leave to retire":"Odchodzę na emeryturę","Hire date":"Data zatrudnienia","Last day of work":"Ostatni dzień pracy","Unused leave days":"Niewykorzystane dni urlopu","Dependants":"Osoby na utrzymaniu","Monthly unemployment benefit, base (€)":"Miesięczny zasiłek dla bezrobotnych, podstawa (€)","Net amount on leaving · {d}":"Kwota netto przy odejściu · {d}","{y} years of service · pay basis {b} / month":"{y} lat stażu · podstawa {b} / mies.","Severance":"Odprawa","{m} months × {b}, tax-free up to €60k":"{m} mies. × {b}, wolna od podatku do 60 tys. €","no severance":"brak odprawy","Notice period":"Okres wypowiedzenia","written notice by {d}":"pisemne wypowiedzenie do {d}","not applicable":"nie dotyczy","Final pay items":"Rozliczenie końcowe","bonuses, leave pay & allowance, net":"premie, ekwiwalent i dodatek urlopowy, netto","Unemployment benefit":"Zasiłek dla bezrobotnych","{m} / month for {n} months":"{m} / mies. przez {n} mies.","only after a dismissal":"tylko po zwolnieniu","What you receive":"Co otrzymujesz","Severance scale (Law 4093/2012)":"Skala odpraw (ustawa 4093/2012)","Item":"Pozycja","Severance ({m} months)":"Odprawa ({m} mies.)","Extra for service before 12/11/2012 ({m} months)":"Dodatkowo za staż przed 12.11.2012 ({m} mies.)","Share paid: {p}":"Wypłacana część: {p}","Christmas bonus, pro rata":"Premia świąteczna, proporcjonalnie","Easter bonus, pro rata":"Premia wielkanocna, proporcjonalnie","Unused leave pay ({d} days)":"Ekwiwalent za niewykorzystany urlop ({d} dni)","Leave allowance":"Dodatek urlopowy","Total":"Razem","Without notice":"Bez wypowiedzenia","Notice":"Wypowiedzenie","With notice":"Z wypowiedzeniem","{n} mo":"{n} mies.","{a}–{b} years":"{a}–{b} lat","{a} years":"{a} lat","{a}+ years":"{a}+ lat","Under 1 year (probation)":"Poniżej 1 roku (okres próbny)","Rules applied":"Zastosowane zasady","Estimates under Law 4093/2012, Law 4808/2021 and Law 2112/1920 for private-sector employees with an indefinite contract. Fixed-term contracts, collective agreements, abusive or invalid dismissals and special categories are not covered. Unemployment benefit amounts and rules change; check ΔΥΠΑ (dypa.gov.gr). For a dismissal, speak to a labour lawyer or ΣΕΠΕ early: deadlines are short.":"Szacunki według ustaw 4093/2012, 4808/2021 i 2112/1920 dla pracowników sektora prywatnego z umową na czas nieokreślony. Umowy na czas określony, układy zbiorowe, zwolnienia nieuzasadnione lub nieważne i kategorie szczególne nie są uwzględnione. Kwoty i zasady zasiłku dla bezrobotnych się zmieniają; sprawdź ΔΥΠΑ (dypa.gov.gr). Przy zwolnieniu jak najszybciej porozmawiaj z prawnikiem od prawa pracy lub ΣΕΠΕ: terminy są krótkie.","Hourly rate":"Stawka godzinowa","Night, Sunday, holiday":"Noc, niedziela, święto","Severance scale":"Skala odpraw","Pay basis":"Podstawa wynagrodzenia","With written notice":"Z pisemnym wypowiedzeniem","Service before 12/11/2012":"Staż przed 12.11.2012","Resignation and retirement":"Rezygnacja i emerytura","Tax and EFKA":"Podatek i EFKA","Deadlines":"Terminy","Unemployment benefit (ΔΥΠΑ)":"Zasiłek dla bezrobotnych (ΔΥΠΑ)","Private pension":"Prywatna emerytura","Group pension plan":"Grupowy plan emerytalny","Your contribution is deducted from taxable salary (Law 5078/2023), up to 20% of gross together with the employer’s. Amounts in today’s rules.":"Twoja składka jest odliczana od wynagrodzenia do opodatkowania (ustawa 5078/2023), do 20% brutto łącznie ze składką pracodawcy. Kwoty według dzisiejszych zasad.","My contribution as":"Moja składka jako","% of gross":"% brutto","€ per salary":"€ na wypłatę","My contribution":"Moja składka","My contribution (% of gross)":"Moja składka (% brutto)","My contribution (€ per salary)":"Moja składka (€ na wypłatę)","Employer contribution (% of gross)":"Składka pracodawcy (% brutto)","From salary (% of gross)":"Z wynagrodzenia (% brutto)","From salary (€ per payment)":"Z wynagrodzenia (€ na wypłatę)","Bonus / year (% of annual salary)":"Premia / rok (% rocznego wynagrodzenia)","From bonus (% of bonus)":"Z premii (% premii)","Annual salary {s} + bonus {b} = {t}. 20% limit: {l} / year, you use {u}.":"Roczne wynagrodzenie {s} + premia {b} = {t}. Limit 20%: {l} / rok, wykorzystujesz {u}."," Room left: {r} a year, so the From salary box can go up to {p} (it is a % of salary only, without the bonus).":" Zostało miejsca: {r} rocznie, więc pole Z wynagrodzenia może wzrosnąć do {p} (to % samego wynagrodzenia, bez premii)."," Over the limit by {r} a year: that part gets no tax deduction.":" Przekroczenie limitu o {r} rocznie: ta część nie daje odliczenia podatkowego.","{v} per payment":"{v} na wypłatę","Employer contribution":"Składka pracodawcy","Plan return in year 1":"Zwrot z planu w 1. roku","What you earn this year from the plan":"Co zyskujesz w tym roku dzięki planowi","tax saved + employer contribution + return":"zaoszczędzony podatek + składka pracodawcy + zwrot","{a} of what you put in · {b} of your real cost":"{a} tego, co wpłacasz · {b} Twojego rzeczywistego kosztu","Total received / year (take-home + plan)":"Łącznie otrzymane / rok (na rękę + plan)","Bonus / year (gross)":"Premia / rok (brutto)","Plan contribution from salary":"Składka do planu z wynagrodzenia","Plan contribution from bonus":"Składka do planu z premii","Bonus received, net":"Otrzymana premia, netto","Plan return per year (%)":"Zwrot z planu rocznie (%)","Years contributing":"Lata wpłat","Yearly raise (%)":"Roczna podwyżka (%)","Balance already in plan (€)":"Saldo już w planie (€)","Payout":"Wypłata","Lump sum":"Jednorazowo","Monthly pension":"Emerytura miesięczna","Paid monthly over (years)":"Wypłacana miesięcznie przez (lata)","I withdraw early by choice, before 60 or retirement (+50% tax)":"Wypłacam wcześniej z własnej woli, przed 60 rokiem życia lub emeryturą (+50% podatku)","Net per month with the plan":"Netto miesięcznie z planem","{d} less than without it ({w}) · lower tax covers {p} of your contribution":"{d} mniej niż bez planu ({w}) · niższy podatek pokrywa {p} Twojej składki","Income tax saved / year":"Zaoszczędzony podatek dochodowy / rok","{p} of what you put in":"{p} tego, co wpłacasz","Real cost of each €1":"Rzeczywisty koszt każdego 1 €","out of your take-home pay":"z Twojej wypłaty na rękę","Balance after {n} years":"Saldo po {n} latach","you {a} · employer {b} · return {c}":"Ty {a} · pracodawca {b} · zwrot {c}","Net at payout":"Netto przy wypłacie","lump sum after {r} tax":"jednorazowo po podatku {r}","per month for {n} years, after {r} tax":"miesięcznie przez {n} lat, po podatku {r}","Together you put in {c} a year, above the 20% limit of {l}. The excess {x} is taxed as salary.":"Razem wpłacacie {c} rocznie, powyżej limitu 20% wynoszącego {l}. Nadwyżka {x} jest opodatkowana jak wynagrodzenie.","This year: salary without and with the plan":"W tym roku: wynagrodzenie bez planu i z planem","Without plan":"Bez planu","With plan":"Z planem","Gross / year":"Brutto / rok","Your plan contribution":"Twoja składka do planu","Take-home / year":"Na rękę / rok","Take-home / regular month":"Na rękę / zwykły miesiąc","Going into the plan / year":"Wpłaty do planu / rok","EFKA is still paid on your full gross; only income tax goes down. Your saving is roughly your top tax rate on every euro you contribute.":"EFKA płacisz nadal od pełnego brutto; spada tylko podatek dochodowy. Oszczędzasz mniej więcej swoją najwyższą stawkę podatku od każdego wpłaconego euro.","What you gain in year 1":"Co zyskujesz w 1. roku","Into the plan (you + employer)":"Do planu (Ty + pracodawca)","Cost to your take-home pay":"Koszt dla Twojej wypłaty na rękę","Return in year 1 ({r})":"Zwrot w 1. roku ({r})","Balance after 1 year":"Saldo po 1 roku","If withdrawn after 1 year, net ({r} tax)":"Przy wypłacie po 1 roku, netto (podatek {r})","Gain vs taking it as salary":"Zysk w porównaniu z wypłatą jako wynagrodzenie","Every €1 out of your pocket puts {v} into the plan. Most of the gain is the tax you don’t pay now; the return adds to it over time.":"Każde 1 € z Twojej kieszeni wnosi do planu {v}. Większość zysku to podatek, którego nie płacisz teraz; zwrot dokłada się z czasem.","Plan balance year by year ({n} years)":"Saldo planu rok po roku ({n} lat)","Employer contributions":"Składki pracodawcy","Investment return":"Zwrot z inwestycji","Starting balance":"Saldo początkowe","Saving the same take-home yourself":"Samodzielne oszczędzanie tej samej kwoty na rękę","Plan vs saving it yourself":"Plan a samodzielne oszczędzanie","Plan balance":"Saldo planu","Tax at payout ({r})":"Podatek przy wypłacie ({r})","Plan, net to you":"Plan, netto dla Ciebie","Saving yourself, net":"Samodzielne oszczędzanie, netto","Advantage of the plan":"Przewaga planu","Total that left your take-home pay":"Łącznie ubyło z Twojej wypłaty na rękę","\"Saving yourself\" means taking the money as salary (paying full income tax) and investing the smaller amount at the same return, with 15% tax on the interest. The employer contribution exists only inside the plan.":"„Samodzielne oszczędzanie” oznacza wzięcie pieniędzy jako wynagrodzenia (z pełnym podatkiem dochodowym) i zainwestowanie mniejszej kwoty z tym samym zwrotem, z 15% podatkiem od odsetek. Składka pracodawcy istnieje tylko w planie.","Payout tax by years in the plan (Law 5078/2023)":"Podatek przy wypłacie według lat w planie (ustawa 5078/2023)","Years in plan":"Lata w planie","Monthly":"Miesięcznie","Early, by choice":"Wcześniej, z własnej woli","Tax is withheld by the insurer and is final. The +50% for early surrender does not apply after age 60 or pension age, on dismissal, employer bankruptcy, or a voluntary-exit scheme. Amounts built up before 2024 keep the old rules (10% up to €40,000, 20% above, for lump sums).":"Podatek pobiera ubezpieczyciel i jest on ostateczny. Dodatkowe +50% za wcześniejszy wykup nie obowiązuje po 60 roku życia lub po osiągnięciu wieku emerytalnego, przy zwolnieniu, upadłości pracodawcy ani w programie dobrowolnych odejść. Kwoty zgromadzone przed 2024 zachowują stare zasady (10% do 40 000 €, 20% powyżej, przy wypłacie jednorazowej).","Year by year":"Rok po roku","You":"Ty","Return":"Zwrot","Balance":"Saldo","Tax if paid out":"Podatek przy wypłacie","Net if paid out":"Netto przy wypłacie","Saving yourself":"Samodzielne oszczędzanie","Based on Law 5078/2023 (articles 106–107, amending articles 14–15 of Law 4172/2013) and circular Ε.2060/2024, for contributions from 1/1/2024. The plan return is your assumption, after fees; real returns vary and are not guaranteed. EFKA is assumed to apply to your full gross. Check your plan’s rules (vesting, fees, guaranteed rate) with HR or the insurer.":"Na podstawie ustawy 5078/2023 (art. 106–107, zmieniające art. 14–15 ustawy 4172/2013) i okólnika Ε.2060/2024, dla składek od 1.1.2024. Zwrot z planu to Twoje założenie, po opłatach; rzeczywiste zwroty się różnią i nie są gwarantowane. Zakładamy, że EFKA dotyczy pełnego brutto. Zasady planu (nabywanie uprawnień, opłaty, gwarantowana stopa) sprawdź w dziale kadr lub u ubezpieczyciela.","Yr ":"Rok ","Balance: ":"Saldo: ","Greece":"Grecja","Germany":"Niemcy","Italy":"Włochy","Spain":"Hiszpania","United Kingdom":"Wielka Brytania","Country":"Kraj","Compare countries":"Porównaj kraje","How it is calculated":"Jak to jest liczone","Rules applied (2026)":"Zastosowane zasady (2026)","Pension by claim age":"Emerytura według wieku przejścia","Gross monthly pension by claim age":"Miesięczna emerytura brutto według wieku przejścia","Workplace pension":"Pracownicza emerytura","Plan balance year by year":"Saldo planu rok po roku","Tax treatment":"Traktowanie podatkowe","Annual leave rules":"Zasady urlopu wypoczynkowego","Scale and notice":"Skala i wypowiedzenie","Same salary, every country":"Ta sama pensja, każdy kraj","Compare":"Porównaj","Accuracy":"Dokładność","Rent & bills":"Czynsz i rachunki","Show money as":"Pokaż pieniądze jako","Nominal EUR":"EUR nominalne","Purchasing power":"Siła nabywcza","Every scenario":"Każdy scenariusz","Annual pay split by country (EUR)":"Roczne wynagrodzenie w podziale na kraje (EUR)","Pension insurance 9.3%":"Ubezpieczenie emerytalne 9,3%","Unemployment 1.3%":"Bezrobocie 1,3%","Health 7.3% + 1.45% extra":"Zdrowotne 7,3% + 1,45% dodatkowo","Income tax (Lohnsteuer)":"Podatek dochodowy (Lohnsteuer)","Solidarity surcharge":"Dodatek solidarnościowy","Church tax":"Podatek kościelny","Kindergeld (paid separately)":"Kindergeld (wypłacany osobno)","IRPEF gross (23/33/43%)":"IRPEF brutto (23/33/43%)","Work deduction":"Odliczenie z tytułu pracy","Regional surcharge":"Dodatek regionalny","Municipal surcharge":"Dodatek gminny","Tax-wedge bonus (tax-free)":"Bonus z tytułu klina podatkowego (wolny od podatku)","TFR set aside by employer (paid on leaving)":"TFR odkładane przez pracodawcę (wypłacane przy odejściu)","Social security 6.50%":"Ubezpieczenia społeczne 6,50%","Solidarity contribution":"Składka solidarnościowa","Beckham law: flat 24%":"Prawo Beckhama: liniowo 24%","Work-income reduction":"Ulga od dochodu z pracy","IRPF (state + regional)":"IRPF (państwowy + regionalny)","Income tax 20% / 40% / 45%":"Podatek dochodowy 20% / 40% / 45%","Bonus % of annual salary":"Premia % rocznego wynagrodzenia","Tax class":"Klasa podatkowa","I · single":"I · osoba samotna","II · single parent":"II · samotny rodzic","III · married, sole earner":"III · małżonek, jedyny zarabiający","None":"Brak","Regional surcharge %":"Dodatek regionalny %","Municipal surcharge %":"Dodatek gminny %","Employer INPS %":"INPS pracodawcy %","Region (IRPF scale)":"Region (skala IRPF)","General scale":"Skala ogólna","Catalonia":"Katalonia","Single parent (full child allowance)":"Samotny rodzic (pełna ulga na dziecko)","New resident: Beckham law (flat 24% for 6 years)":"Nowy rezydent: prawo Beckhama (liniowo 24% przez 6 lat)","New resident: impatriati regime (50% of pay exempt, 60% with a child, 5 years)":"Nowy rezydent: reżim impatriati (50% wynagrodzenia zwolnione, 60% z dzieckiem, 5 lat)","Overtime hours / month":"Nadgodziny / mies.","Overtime premium %":"Dodatek za nadgodziny %","Night hours / month":"Godziny nocne / mies.","Night premium %":"Dodatek nocny %","Sunday / holiday hours":"Godziny w niedziele / święta","Sunday premium %":"Dodatek niedzielny %","Contract hours / week":"Godziny z umowy / tydz.","Yearly invoicing":"Roczne fakturowanie","Business expenses %":"Koszty działalności %","Own pension saving % of profit":"Własne oszczędzanie emerytalne % zysku","Profitability coefficient %":"Współczynnik rentowności %","First 5 years: 5% flat tax":"Pierwsze 5 lat: podatek liniowy 5%","Avg gross / month so far":"Śr. brutto / mies. dotychczas","Gross / month from now":"Brutto / mies. od teraz","Claim pension at age":"Emerytura od wieku","Real revaluation of contributions %":"Realna waloryzacja składek %","Employer contribution %":"Składka pracodawcy %","Bonus / year (% of salary)":"Premia / rok (% wynagrodzenia)","Plan return / year %":"Zwrot z planu / rok %","Yearly raise %":"Roczna podwyżka %","Tax & charges on payout %":"Podatki i opłaty przy wypłacie %","Send my TFR to the fund":"Przekaż moje TFR do funduszu","Employer passes on its NI saving %":"Pracodawca przekazuje oszczędność na NI %","Leave days in my contract":"Dni urlopu w mojej umowie","Youngest child age":"Wiek najmłodszego dziecka","Single parent":"Samotny rodzic","Dismissal by employer (with settlement)":"Zwolnienie przez pracodawcę (z odprawą)","Dismissal, justified":"Zwolnienie uzasadnione","Dismissal ruled unfair (Jobs Act)":"Zwolnienie uznane za niezgodne z prawem (Jobs Act)","Unfair dismissal (improcedente)":"Zwolnienie nieuzasadnione (improcedente)","Objective dismissal (20 days)":"Zwolnienie z przyczyn obiektywnych (20 dni)","End of temporary contract":"Koniec umowy na czas określony","Redundancy":"Redukcja etatu (redundancy)","Dismissal (not redundancy)":"Zwolnienie (nie z powodu redukcji)","Last day":"Ostatni dzień","Settlement: months per year":"Odprawa: miesięcy za rok","Notice paid in lieu (months)":"Wypowiedzenie zastąpione wypłatą (miesiące)","Gross / year (EUR)":"Brutto / rok (EUR)","Adults in household":"Dorośli w gospodarstwie","Include utilities (electricity, heating, water)":"Uwzględnij media (prąd, ogrzewanie, woda)","I am moving there: apply new-resident tax regimes (Greece 5C, Italy impatriati, Spain Beckham)":"Przeprowadzam się tam: zastosuj reżimy dla nowych rezydentów (Grecja 5C, Włochy impatriati, Hiszpania Beckham)","Past avg pay, % of today":"Dawne średnie wynagrodzenie, % dzisiejszego","At each country’s earliest full-pension age":"W najwcześniejszym wieku pełnej emerytury w każdym kraju","At the same age everywhere":"W tym samym wieku wszędzie","Same claim age":"Ten sam wiek przejścia","Years of service":"Lata stażu","Countries shown":"Pokazane kraje","All countries":"Wszystkie kraje","Greece, Germany, Italy, Spain, UK, France":"Grecja, Niemcy, Włochy, Hiszpania, Wielka Brytania, Francja","§32a EStG 2026: basic allowance €12,348, rates rising from 14% to 42%, 45% above €277,826. Solidarity surcharge (5.5%) only when income tax exceeds €20,350.":"§32a EStG 2026: kwota wolna 12 348 €, stawki rosnące od 14% do 42%, 45% powyżej 277 826 €. Dodatek solidarnościowy (5,5%) tylko gdy podatek dochodowy przekracza 20 350 €.","Social insurance":"Ubezpieczenia społeczne","Employee: pension 9.3% and unemployment 1.3% up to €8,450/month; health 7.3% + half the average 2.9% extra rate, care 1.8% (+0.6% childless from 23, −0.25% per child from the 2nd) up to €5,812.50/month. Employer pays about the same plus ~1.6% levies.":"Pracownik: emerytalne 9,3% i od bezrobocia 1,3% do 8450 €/mies.; zdrowotne 7,3% + połowa średniej stawki dodatkowej 2,9%, pielęgnacyjne 1,8% (+0,6% dla bezdzietnych od 23 lat, −0,25% na każde dziecko od 2.) do 5812,50 €/mies. Pracodawca płaci mniej więcej tyle samo plus ok. 1,6% opłat.","Tax classes and family":"Klasy podatkowe i rodzina","Class I single, II single parent (relief €4,260), III married with a low-earning partner (splitting). Kindergeld €259 per child per month is paid separately. Church tax 8% (BY, BW) or 9%.":"Klasa I osoba samotna, II samotny rodzic (ulga 4260 €), III małżonek z nisko zarabiającym partnerem (splitting). Kindergeld 259 € na dziecko miesięcznie jest wypłacany osobno. Podatek kościelny 8% (BY, BW) lub 9%.","23% up to €28,000, 33% up to €50,000 (cut from 35% by the 2026 Budget Law), 43% above. Work deduction up to €1,955, zero at €50,000.":"23% do 28 000 €, 33% do 50 000 € (obniżone z 35% ustawą budżetową 2026), 43% powyżej. Odliczenie z tytułu pracy do 1955 €, zero przy 50 000 €.","Tax-wedge cut":"Obniżka klina podatkowego","Tax-free bonus of 7.1% / 5.3% / 4.8% of income up to €8,500 / €15,000 / €20,000; extra €1,000 deduction from €20,000 to €32,000, tapering to zero at €40,000.":"Wolny od podatku bonus 7,1% / 5,3% / 4,8% dochodu do 8500 € / 15 000 € / 20 000 €; dodatkowe odliczenie 1000 € od 20 000 € do 32 000 €, malejące do zera przy 40 000 €.","INPS and TFR":"INPS i TFR","Employee 9.19% (+1% above €56,224); employer about 30%. The employer also sets aside TFR (pay ÷ 13.5 each year), paid when you leave. Regional (1.23–3.33%) and municipal (0–0.9%) surcharges: enter yours.":"Pracownik 9,19% (+1% powyżej 56 224 €); pracodawca około 30%. Pracodawca odkłada też TFR (wynagrodzenie ÷ 13,5 rocznie), wypłacane przy odejściu. Dodatki regionalny (1,23–3,33%) i gminny (0–0,9%): wpisz swoje.","State + regional scale (general reference): 19%, 24%, 30%, 37%, 45%, 47%; regions vary slightly. Personal allowance €5,550; children €2,400 / €2,700 / €4,000 / €4,500, split between parents.":"Skala państwowa + regionalna (ogólna referencja): 19%, 24%, 30%, 37%, 45%, 47%; regiony nieco się różnią. Kwota osobista 5550 €; dzieci 2400 € / 2700 € / 4000 € / 4500 €, dzielone między rodziców.","Work-income relief":"Ulga od dochodu z pracy","€2,000 general deduction, plus a reduction of up to €7,302 for net work income up to €14,852, phasing out by €19,747.50.":"Ogólne odliczenie 2000 € plus obniżka do 7302 € przy dochodzie netto z pracy do 14 852 €, wygasająca do 19 747,50 €.","Social security":"Ubezpieczenia społeczne","Employee 6.50% (4.70% common, 1.55% unemployment, 0.10% training, 0.15% MEI) up to €5,101.20/month, plus a small solidarity contribution above it. Employer about 32%. Usually 14 payments.":"Pracownik 6,50% (4,70% ogólne, 1,55% bezrobocie, 0,10% szkolenia, 0,15% MEI) do 5101,20 €/mies., plus niewielka składka solidarnościowa powyżej. Pracodawca około 32%. Zwykle 14 wypłat.","England, Wales, Northern Ireland 2026/27: personal allowance £12,570 (lost £1 per £2 above £100,000), 20% to £50,270, 40% to £125,140, 45% above. Scotland has its own bands.":"Anglia, Walia, Irlandia Północna 2026/27: kwota wolna 12 570 £ (spada o 1 £ za każde 2 £ powyżej 100 000 £), 20% do 50 270 £, 40% do 125 140 £, 45% powyżej. Szkocja ma własne progi.","Employee 8% between £12,570 and £50,270, 2% above. Employer 15% above £5,000 a year.":"Pracownik 8% między 12 570 £ a 50 270 £, 2% powyżej. Pracodawca 15% powyżej 5000 £ rocznie.","Not included":"Nieuwzględnione","Student loan repayments, workplace pension (see Private pension) and benefits in kind. Amounts in pounds sterling.":"Spłaty kredytu studenckiego, emerytura pracownicza (zob. Prywatna emerytura) i świadczenia w naturze. Kwoty w funtach szterlingach.","payments a year":"wypłat w roku","gross / month":"brutto / mies.","of gross":"brutto","of each extra 1 gross":"z każdej dodatkowej 1 brutto","Social sec.":"Ubezp. społ.","Your social security":"Twoje ubezpieczenia społeczne","Employer social security":"Ubezpieczenia społeczne pracodawcy","No legal premium":"Brak ustawowego dodatku","German law sets no overtime premium; it comes from your contract or collective agreement (often 25%). Working time max 10 h/day, 48 h/week on average.":"Niemieckie prawo nie przewiduje dodatku za nadgodziny; wynika on z umowy lub układu zbiorowego (często 25%). Czas pracy maks. 10 h/dzień, średnio 48 h/tydzień.","Tax-free supplements":"Dodatki wolne od podatku","Night (up to 25%, 40% from 0–4h), Sunday (up to 50%) and holiday (up to 125%) supplements are free of tax (§3b EStG) and social insurance on hourly pay up to €25. This calculator treats night and Sunday premiums as tax-free.":"Dodatki nocne (do 25%, 40% od 0 do 4), niedzielne (do 50%) i świąteczne (do 125%) są wolne od podatku (§3b EStG) i składek przy stawce godzinowej do 25 €. Ten kalkulator traktuje dodatki nocne i niedzielne jako wolne od podatku.","Set by your CCNL":"Określa Twój CCNL","Overtime premiums come from the national collective agreement, typically 15–30% (night and holiday more). Max 250 overtime hours a year unless the CCNL says otherwise; 48 h/week on average.":"Dodatki za nadgodziny wynikają z krajowego układu zbiorowego, zwykle 15–30% (nocne i świąteczne więcej). Maks. 250 nadgodzin rocznie, chyba że CCNL stanowi inaczej; średnio 48 h/tydzień.","Overtime is taxed and insured like normal pay, at your marginal IRPEF rate.":"Nadgodziny są opodatkowane i oskładkowane jak zwykłe wynagrodzenie, według Twojej krańcowej stawki IRPEF.","At least normal pay":"Co najmniej zwykła stawka","Overtime must be paid at no less than the ordinary hourly rate (premium set by agreement) or compensated with time off within 4 months. Max 80 overtime hours a year.":"Nadgodziny muszą być płatne co najmniej według zwykłej stawki godzinowej (dodatek ustala porozumienie) albo oddane czasem wolnym w ciągu 4 miesięcy. Maks. 80 nadgodzin rocznie.","Tax and contributions":"Podatek i składki","Taxed at your IRPEF rate; structural overtime carries an extra employee contribution of 2% (4.7% for non-structural).":"Opodatkowane Twoją stawką IRPF; nadgodziny strukturalne mają dodatkową składkę pracownika 2% (4,7% dla niestrukturalnych).","There is no statutory overtime rate; time-and-a-half is common by contract. Average pay must not fall below the National Living Wage (£12.71/h from April 2026). Working week max 48 h on average unless you opt out.":"Nie ma ustawowej stawki za nadgodziny; w umowach często stosuje się półtorej stawki. Średnie wynagrodzenie nie może spaść poniżej National Living Wage (12,71 £/h od kwietnia 2026). Tydzień pracy maks. średnio 48 h, chyba że zrezygnujesz z limitu (opt-out).","Overtime is taxed and subject to National Insurance like normal pay.":"Nadgodziny są opodatkowane i objęte National Insurance jak zwykłe wynagrodzenie.","Overtime":"Nadgodziny","gross extra":"brutto więcej","hourly rate":"stawka godzinowa","annual salary ÷ 52 ÷ weekly hours":"roczne wynagrodzenie ÷ 52 ÷ godziny tygodniowo","net · ":"netto · "," gross":" brutto","of each taxed extra unit":"z każdej dodatkowej opodatkowanej jednostki","10 h / day":"10 h / dzień","250 h / year":"250 h / rok","80 h / year":"80 h / rok","48 h / week avg":"średnio 48 h / tydz.","Legal limit":"Limit ustawowy","you exceed it":"przekraczasz go","More than 80 overtime hours a year exceeds the legal limit in Spain.":"Ponad 80 nadgodzin rocznie przekracza limit ustawowy w Hiszpanii.","tax-free":"wolne od podatku","Health & care insurance + own pension":"Ubezpieczenie zdrowotne i pielęgnacyjne + własna emerytura","Self-employed quota (RETA)":"Składka samozatrudnionego (RETA)","Freiberufler":"Freiberufler","Income tax on profit with the same tariff, no employee tax allowances. Statutory health (14.6% + 2.9% extra) and care insurance on profit (minimum base €1,248.33/month), paid fully by you. No compulsory pension for most freelancers: save privately. Trade tax only for commercial (Gewerbe) activity.":"Podatek dochodowy od zysku według tej samej taryfy, bez ulg pracowniczych. Ustawowe ubezpieczenie zdrowotne (14,6% + 2,9% dodatkowo) i pielęgnacyjne od zysku (minimalna podstawa 1248,33 €/mies.), w całości płacone przez Ciebie. Większość freelancerów nie ma obowiązkowej emerytury: oszczędzaj prywatnie. Podatek od działalności gospodarczej (Gewerbesteuer) tylko przy działalności handlowej (Gewerbe).","Revenue up to €85,000: taxable income = revenue × profitability coefficient (78% for professionals); INPS Gestione Separata 26.07% on it; flat substitute tax 15% (5% in the first 5 years) after deducting INPS. Real expenses are not deductible. No VAT charged.":"Przychód do 85 000 €: dochód do opodatkowania = przychód × współczynnik rentowności (78% dla zawodów wolnych); INPS Gestione Separata 26,07% od niego; liniowy podatek zastępczy 15% (5% w pierwszych 5 latach) po odliczeniu INPS. Rzeczywiste koszty nie są odliczane. Bez VAT.","Monthly RETA quota by real net yield: from €200 (up to €670/month) to €590 (above €6,000/month), 2025 table, 2026 slightly higher. IRPF on profit with the same scale, 5% hard-to-justify expenses (max €2,000), no work-income reduction.":"Miesięczna składka RETA według realnego dochodu netto: od 200 € (do 670 €/mies.) do 590 € (powyżej 6000 €/mies.), tabela 2025, w 2026 nieco wyżej. IRPF od zysku według tej samej skali, 5% kosztów trudnych do udokumentowania (maks. 2000 €), bez ulgi od dochodu z pracy.","Sole trader":"Jednoosobowa działalność (sole trader)","Income tax on profit with the same bands; Class 4 National Insurance 6% between £12,570 and £50,270, 2% above (Class 2 abolished from April 2024). No employer NI, holiday pay or redundancy.":"Podatek dochodowy od zysku według tych samych progów; National Insurance klasy 4: 6% między 12 570 £ a 50 270 £, 2% powyżej (klasa 2 zniesiona od kwietnia 2024). Bez NI pracodawcy, płatnego urlopu i odprawy."," of employer cost":" kosztu pracodawcy"," of invoicing":" fakturowania","Paid leave, sick pay, severance, unemployment cover":"Płatny urlop, zasiłek chorobowy, odprawa, ochrona na wypadek bezrobocia","Above €85,000 the forfettario regime no longer applies.":"Powyżej 85 000 € reżim forfettario przestaje obowiązywać.","Expenses":"Koszty","Pension points":"Punkty emerytalne","Each year earns your gross ÷ average pay (€51,944 in 2026), capped at €101,400. Monthly pension = points × €42.52 (pension value from July 2026, +4.24%).":"Każdy rok daje Twoje brutto ÷ przeciętne wynagrodzenie (51 944 € w 2026), maksymalnie do 101 400 €. Emerytura miesięczna = punkty × 42,52 € (wartość punktu od lipca 2026, +4,24%).","Ages":"Wiek","Regular age 67 (born 1964+), minimum 5 years. From 63 with 35 years: −0.3% per month early (max 14.4%). With 45 years: no cut from 65. Working past 67 adds 0.5% per month.":"Wiek regularny 67 lat (rocznik 1964+), minimum 5 lat. Od 63 lat z 35 latami: −0,3% za każdy miesiąc wcześniej (maks. 14,4%). Z 45 latami: bez obniżki od 65. Praca po 67 dodaje 0,5% miesięcznie.","Deductions":"Potrącenia","Pensioners pay health (7.3% + half the extra rate) and full care insurance; the taxable share of the pension is 84% for 2026 retirees, rising 0.5 points a year.":"Emeryci płacą ubezpieczenie zdrowotne (7,3% + połowa stawki dodatkowej) i pełne pielęgnacyjne; podlegająca opodatkowaniu część emerytury wynosi 84% dla przechodzących na emeryturę w 2026 i rośnie o 0,5 pkt rocznie.","Contributory system":"System składkowy","33% of pay builds a notional capital, revalued with GDP growth. At retirement it is multiplied by the transformation coefficient for your age (5.608% at 67 in 2025–2026). Paid 13 times a year.":"33% wynagrodzenia buduje kapitał hipotetyczny, waloryzowany wzrostem PKB. Przy przejściu na emeryturę mnoży się go przez współczynnik przeliczeniowy dla Twojego wieku (5,608% w wieku 67 lat w 2025–2026). Wypłacana 13 razy w roku.","Old-age pension at 67 with 20 years. Early: any age with 42 years 10 months (women 41y10m), or 64 with 20 years if the pension is at least 3× the social allowance.":"Emerytura w wieku 67 lat przy 20 latach. Wcześniejsza: w dowolnym wieku przy 42 latach i 10 miesiącach (kobiety 41 lat i 10 mies.) albo od 64 lat przy 20 latach, jeśli emerytura wynosi co najmniej 3× zasiłek socjalny.","Calculation":"Obliczenie","Base = average of contribution bases of the last 25 years ÷ 14 per month. 15 years give 50%, rising to 100% at 36.5 years. Max pension €3,359.60 × 14 (2026).":"Podstawa = średnia podstaw składek z ostatnich 25 lat ÷ 14 miesięcznie. 15 lat daje 50%, do 100% przy 36,5 roku. Maks. emerytura 3359,60 € × 14 (2026).","Ordinary age 66y10m in 2026 and 67 from 2027, or 65 with 38.5 years. Voluntary early retirement up to 2 years before with 35 years, cut per month by contribution length; +4% per year for working past ordinary age.":"Wiek zwykły 66 lat i 10 mies. w 2026 i 67 od 2027 albo 65 przy 38,5 roku. Dobrowolna wcześniejsza emerytura do 2 lat wcześniej przy 35 latach, z miesięczną obniżką zależną od stażu składkowego; +4% za każdy rok pracy po wieku zwykłym.","New State Pension":"Nowa emerytura państwowa (New State Pension)","£241.30 a week in 2026/27 with 35 qualifying years of National Insurance; at least 10 years for any pension; proportional in between. Rises each April by the triple lock.":"241,30 £ tygodniowo w 2026/27 przy 35 latach składek National Insurance; co najmniej 10 lat do jakiejkolwiek emerytury; proporcjonalnie pomiędzy. Rośnie każdego kwietnia według zasady triple lock.","State Pension age rises to 67 between 2026 and 2028, and to 68 for people born after April 1977 (current law). It cannot be taken early; deferring adds about 5.8% per year.":"Wiek emerytalny State Pension rośnie do 67 lat w latach 2026–2028 i do 68 dla osób urodzonych po kwietniu 1977 (obecne prawo). Nie można jej pobierać wcześniej; odroczenie dodaje około 5,8% rocznie.","gross":"brutto","pension share, whole career":"część emerytalna, cała kariera","of your own contributions":"Twoich własnych składek","Claim age":"Wiek przejścia","Status":"Status","Net / month":"Netto / mies.","Net / year":"Netto / rok","Your pension contributions":"Twoje składki emerytalne","Including employer":"Łącznie z pracodawcą","Lifetime pension ÷ your contributions":"Emerytura przez całe życie ÷ Twoje składki","UK National Insurance also funds other benefits, so \"contributions\" here overstate what pays for the pension.":"Brytyjskie National Insurance finansuje też inne świadczenia, więc „składki” zawyżają tu to, co faktycznie opłaca emeryturę.","Amounts in today’s money; pensions assumed to keep pace with inflation.":"Kwoty w dzisiejszych pieniądzach; zakładamy, że emerytury nadążają za inflacją.","Entgeltumwandlung (bAV): up to 8% of the pension ceiling (€8,112 in 2026) is tax-free and up to 4% (€4,056) also free of social insurance. The employer must add 15% of the converted amount when it saves contributions. Payouts are fully taxed and subject to health/care insurance. Converting lowers your future state pension slightly.":"Entgeltumwandlung (bAV): do 8% limitu emerytalnego (8112 € w 2026) jest wolne od podatku, a do 4% (4056 €) także od składek. Pracodawca musi dodać 15% zamienionej kwoty, jeśli oszczędza na składkach. Wypłaty są w pełni opodatkowane i objęte ubezpieczeniem zdrowotnym i pielęgnacyjnym. Zamiana nieznacznie obniża przyszłą emeryturę państwową.","Fondo pensione: contributions (yours + employer) are deductible up to €5,164.57 a year; TFR can flow into the fund on top. Payouts are taxed at 15%, falling 0.3 points per year of membership after 15 years, down to 9%. Up to 50% can be taken as a lump sum at retirement.":"Fondo pensione: składki (Twoje + pracodawcy) można odliczyć do 5164,57 € rocznie; TFR może dodatkowo trafiać do funduszu. Wypłaty są opodatkowane stawką 15%, malejącą o 0,3 pkt za każdy rok członkostwa po 15 latach, do 9%. Do 50% można wypłacić jednorazowo przy przejściu na emeryturę.","Planes de pensiones: contributions reduce the IRPF base up to €1,500 (individual) plus up to €8,500 through an employment plan (€10,000 total with the employer). Payouts are taxed as work income at your rate then; the 40% lump-sum reduction only applies to pre-2007 money.":"Planes de pensiones: składki obniżają podstawę IRPF do 1500 € (indywidualnie) plus do 8500 € przez plan pracowniczy (łącznie 10 000 € z pracodawcą). Wypłaty są opodatkowane jak dochód z pracy według Twojej ówczesnej stawki; 40% ulga przy wypłacie jednorazowej dotyczy tylko środków sprzed 2007.","Salary sacrifice: the sacrificed pay is free of income tax and employee NI (8%/2%); the employer saves 15% NI and may pass some on. Annual allowance £60,000. At retirement 25% is tax-free and the rest taxed as income. From April 2029 the NI saving is planned to be capped at £2,000 a year.":"Salary sacrifice: zamieniona część wynagrodzenia jest wolna od podatku dochodowego i NI pracownika (8%/2%); pracodawca oszczędza 15% NI i może przekazać część oszczędności. Roczny limit 60 000 £. Na emeryturze 25% jest wolne od podatku, a reszta opodatkowana jak dochód. Od kwietnia 2029 oszczędność na NI ma zostać ograniczona do 2000 £ rocznie.","Deductible up to €5,164.57 a year, yours plus employer’s.":"Odliczenie do 5164,57 € rocznie, Twoje plus pracodawcy.","Reduces the tax base up to €10,000 a year including the employer (employment plan).":"Obniża podstawę opodatkowania do 10 000 € rocznie łącznie z pracodawcą (plan pracowniczy).","Salary sacrifice: no income tax or NI on the sacrificed pay. Annual allowance £60,000.":"Salary sacrifice: bez podatku dochodowego i NI od zamienionej części wynagrodzenia. Roczny limit 60 000 £.","Saved this year":"Zaoszczędzone w tym roku","tax + social security":"podatek + ubezpieczenia społeczne","Gross / year (incl. bonus)":"Brutto / rok (z premią)","Your contribution":"Twoja składka","TFR into the fund":"TFR do funduszu","Your contribution / year":"Twoja składka / rok","Relieved from tax":"Zwolnione z podatku","Free of social security":"Zwolnione ze składek","Payout tax & charges":"Podatki i opłaty przy wypłacie","New Year":"Nowy Rok","Ascension Day":"Wniebowstąpienie","German Unity Day":"Dzień Jedności Niemiec","2nd Christmas Day":"Drugi dzień Bożego Narodzenia","Liberation Day":"Dzień Wyzwolenia","Republic Day":"Święto Republiki","Ferragosto":"Ferragosto","All Saints":"Wszystkich Świętych","Immaculate Conception":"Niepokalane Poczęcie","St Stephen":"Św. Szczepana","Assumption":"Wniebowzięcie","National Day":"Święto Narodowe","Constitution Day":"Dzień Konstytucji","Early May bank holiday":"Majowy dzień wolny (Early May)","Spring bank holiday":"Wiosenny dzień wolny (Spring)","Summer bank holiday":"Letni dzień wolny (Summer)","Federal Leave Act (BUrlG): at least 24 working days on a 6-day week (20 on 5 days); most contracts give 30. Carry-over to 31 March. National holidays shown; states add 1–4 more (Bavaria up to 13 in total).":"Federalna ustawa urlopowa (BUrlG): co najmniej 24 dni robocze przy tygodniu 6-dniowym (20 przy 5 dniach); większość umów daje 30. Przeniesienie do 31 marca. Pokazano święta ogólnokrajowe; kraje związkowe dodają 1–4 kolejne (Bawaria łącznie do 13).","Maternity protection (Mutterschutz)":"Ochrona macierzyństwa (Mutterschutz)","6 weeks before and 8 after birth":"6 tygodni przed porodem i 8 po nim","Full net pay (health insurer + employer)":"Pełne netto (kasa chorych + pracodawca)","Parental allowance (Elterngeld)":"Zasiłek rodzicielski (Elterngeld)","12 months, +2 if both parents take part; ElterngeldPlus doubles duration at half rate":"12 miesięcy, +2 jeśli korzystają oboje rodzice; ElterngeldPlus podwaja okres przy połowie kwoty","65–67% of net, €300–1,800/month":"65–67% netto, 300–1800 €/mies.","Parental leave (Elternzeit)":"Urlop rodzicielski (Elternzeit)","Up to 3 years per parent until the child is 8":"Do 3 lat na rodzica, do 8. roku życia dziecka","Unpaid, job protected":"Bezpłatny, z ochroną miejsca pracy","Sick child days":"Dni na chore dziecko","15 days per child per parent in 2026 (max 35; single parents 30/70), child under 12":"15 dni na dziecko na rodzica w 2026 (maks. 35; samotni rodzice 30/70), dziecko poniżej 12 lat","Kinderkrankengeld ≈ 90% of net":"Kinderkrankengeld ≈ 90% netto","Care leave":"Urlop opiekuńczy","10 days short-term for a relative; up to 6 months Pflegezeit":"10 dni krótkoterminowo na krewnego; do 6 miesięcy Pflegezeit","Care support allowance / unpaid":"Zasiłek opiekuńczy / bezpłatny","Sick pay":"Wynagrodzenie chorobowe","6 weeks full pay from the employer, then Krankengeld":"6 tygodni pełnego wynagrodzenia od pracodawcy, potem Krankengeld","100%, then 70% gross (max 90% net)":"100%, potem 70% brutto (maks. 90% netto)","Special leave (§616 BGB)":"Urlop okolicznościowy (§616 BGB)","Short paid absences for own wedding, birth, death in family (by contract, often 1–2 days)":"Krótkie płatne nieobecności z okazji własnego ślubu, narodzin, śmierci w rodzinie (zgodnie z umową, często 1–2 dni)","At least 4 weeks a year (Legislative Decree 66/2003), 2 of them consecutive in the year; CCNLs often give 26 days on a 6-day week plus ROL / ex-festività leave hours (often ~100 h/year). Plus the local patron saint’s day.":"Co najmniej 4 tygodnie rocznie (dekret ustawodawczy 66/2003), w tym 2 z rzędu w danym roku; CCNL często dają 26 dni przy tygodniu 6-dniowym plus godziny ROL / ex-festività (często ok. 100 h/rok). Do tego dzień lokalnego patrona.","5 months (2 before + 3 after, or 0 + 5)":"5 miesięcy (2 przed + 3 po lub 0 + 5)","80% of pay (often topped up to 100% by CCNL)":"80% wynagrodzenia (często uzupełniane do 100% przez CCNL)","10 working days, from 2 months before to 5 after birth":"10 dni roboczych, od 2 miesięcy przed do 5 po porodzie","Up to 10 months between parents (11 if the father takes 3), until the child is 12":"Do 10 miesięcy na oboje rodziców (11, jeśli ojciec weźmie 3), do 12. roku życia dziecka","3 months at 80% (until age 6), then 30%":"3 miesiące za 80% (do 6. roku życia), potem 30%","Breastfeeding rest":"Przerwy na karmienie","2 hours a day (1 if part-time) in the first year":"2 godziny dziennie (1 przy niepełnym etacie) w pierwszym roku","Sick child leave":"Urlop na chore dziecko","Unlimited under 3; 10 days a year from 3 to 14 (2026)":"Bez limitu poniżej 3 lat; 10 dni rocznie od 3 do 14 lat (2026)","Law 104 leave":"Urlop z ustawy 104","3 days a month to care for a relative with serious disability":"3 dni w miesiącu na opiekę nad krewnym z poważną niepełnosprawnością","Paid by INPS":"Płaci INPS","Marriage leave":"Urlop z okazji ślubu","15 calendar days":"15 dni kalendarzowych","3 days a year":"3 dni w roku","30 calendar days a year (Workers’ Statute art. 38), about 22 working days on a 5-day week; cannot be replaced by money except on leaving. 14 public holidays a year in total: the national ones shown plus regional and 2 local days.":"30 dni kalendarzowych rocznie (Statut Pracowników art. 38), około 22 dni robocze przy tygodniu 5-dniowym; nie można ich zamienić na pieniądze, chyba że przy odejściu. Łącznie 14 świąt rocznie: pokazane ogólnokrajowe plus regionalne i 2 lokalne.","Birth and care leave":"Urlop z tytułu narodzin i opieki","19 weeks for each parent: 6 compulsory after birth, 11 flexible within 12 months, 2 until age 8":"19 tygodni dla każdego rodzica: 6 obowiązkowych po porodzie, 11 elastycznych w ciągu 12 miesięcy, 2 do 8. roku życia","100% of contribution base (Social Security)":"100% podstawy składek (Seguridad Social)","Breastfeeding leave":"Urlop na karmienie","1 hour a day until 9 months, or about 15 days accumulated":"1 godzina dziennie do 9 miesięcy albo około 15 dni łącznie","8 weeks until the child is 8":"8 tygodni do 8. roku życia dziecka","Reduced hours for childcare":"Skrócony czas pracy na opiekę nad dzieckiem","Cut working time by 1/8 to 1/2 for a child under 12":"Skrócenie czasu pracy o 1/8 do 1/2 dla dziecka poniżej 12 lat","Pay reduced proportionally":"Wynagrodzenie proporcjonalnie niższe","Force majeure":"Siła wyższa","Up to 4 days a year for urgent family reasons":"Do 4 dni rocznie z pilnych przyczyn rodzinnych","Family illness or death":"Choroba lub śmierć w rodzinie","5 days (serious illness, hospitalisation); 2 days for death (4 if travel)":"5 dni (poważna choroba, hospitalizacja); 2 dni w razie śmierci (4 przy podróży)","Marriage":"Ślub","5.6 weeks a year (28 days on a 5-day week, capped at 28) under the Working Time Regulations; employers may count the 8 bank holidays within it. Holidays shown are England & Wales.":"5,6 tygodnia rocznie (28 dni przy tygodniu 5-dniowym, maks. 28) według Working Time Regulations; pracodawca może wliczyć w to 8 bank holidays. Pokazane święta dotyczą Anglii i Walii.","52 weeks, 39 of them paid":"52 tygodnie, z czego 39 płatnych","6 weeks at 90%, then £194.32/week (SMP 2026/27)":"6 tygodni za 90%, potem 194,32 £/tydz. (SMP 2026/27)","2 weeks within 52 weeks of birth":"2 tygodnie w ciągu 52 tygodni od narodzin","£194.32/week or 90% if lower":"194,32 £/tydz. lub 90%, jeśli mniej","Shared parental leave":"Wspólny urlop rodzicielski","Up to 50 weeks shared, 37 paid":"Do 50 tygodni wspólnie, 37 płatnych","£194.32/week":"194,32 £/tydz.","Unpaid parental leave":"Bezpłatny urlop rodzicielski","18 weeks per child until 18, max 4 weeks a year":"18 tygodni na dziecko do 18 lat, maks. 4 tygodnie rocznie","Time off for dependants":"Czas wolny dla osób zależnych","Reasonable time for emergencies":"Rozsądny czas w nagłych sytuacjach","Usually unpaid":"Zwykle bezpłatny","Carer’s leave":"Urlop opiekuńczy","1 week a year":"1 tydzień w roku","Statutory sick pay":"Ustawowy zasiłek chorobowy","Up to 28 weeks":"Do 28 tygodni","£123.25/week":"123,25 £/tydz.","national, on working days":"ogólnokrajowe, w dni robocze","leave + holidays":"urlop + święta","at your daily pay":"według Twojej dziennej stawki","Legal minimum":"Minimum ustawowe","Your contract":"Twoja umowa","You are entitled to":"Przysługuje Ci","Notice (§622 BGB)":"Wypowiedzenie (§622 BGB)","Employer notice: 4 weeks, then 1 month after 2 years, 2 after 5, 3 after 8, 4 after 10, 5 after 12, 6 after 15, 7 after 20 years, to the month end. Employee: 4 weeks.":"Wypowiedzenie przez pracodawcę: 4 tygodnie, potem 1 miesiąc po 2 latach, 2 po 5, 3 po 8, 4 po 10, 5 po 12, 6 po 15, 7 po 20 latach, na koniec miesiąca. Pracownik: 4 tygodnie.","No general legal right. In practice settled at about 0.5 month’s pay per year of service (§1a KSchG). Taxed as income using the one-fifth rule (now claimed in the annual return), no social insurance.":"Brak ogólnego prawa. W praktyce ugoda wynosi około 0,5 miesięcznego wynagrodzenia za rok stażu (§1a KSchG). Opodatkowana jak dochód według zasady jednej piątej (obecnie w zeznaniu rocznym), bez składek.","Unemployment benefit (ALG I)":"Zasiłek dla bezrobotnych (ALG I)","60% of net pay (67% with children) for 12 months, up to 24 from age 58 with long insurance. Resigning triggers a 12-week block.":"60% netto (67% z dziećmi) przez 12 miesięcy, do 24 od 58 roku życia przy długim ubezpieczeniu. Rezygnacja z pracy powoduje 12-tygodniową blokadę.","Every year the employer sets aside pay ÷ 13.5 (less 0.5%), revalued at 1.5% + 75% of inflation; paid on any termination and taxed separately at your average rate.":"Co roku pracodawca odkłada wynagrodzenie ÷ 13,5 (minus 0,5%), waloryzowane o 1,5% + 75% inflacji; wypłacane przy każdym zakończeniu pracy i opodatkowane osobno według Twojej średniej stawki.","Unfair dismissal (Jobs Act)":"Zwolnienie niezgodne z prawem (Jobs Act)","For contracts from 2015: 2 months’ pay per year of service, minimum 6, maximum 36 (smaller firms less).":"Dla umów od 2015: 2 miesięczne wynagrodzenia za rok stażu, minimum 6, maksimum 36 (w mniejszych firmach mniej).","75% of average monthly pay up to €1,456.72 plus 25% above, max €1,584.70 (2026); for half the weeks worked in the last 4 years (max 24 months), falling 3% a month from the 6th month. Not after resignation.":"75% średniego miesięcznego wynagrodzenia do 1456,72 € plus 25% powyżej, maks. 1584,70 € (2026); przez połowę tygodni przepracowanych w ostatnich 4 latach (maks. 24 miesiące), malejące o 3% miesięcznie od 6. miesiąca. Nie po rezygnacji.","Unfair dismissal: 33 days’ pay per year (45 for service before 12/02/2012), max 24 months. Objective dismissal: 20 days per year, max 12 months. End of temporary contract: 12 days per year. Tax-free up to the legal amount (max €180,000).":"Zwolnienie nieuzasadnione: 33 dni wynagrodzenia za rok (45 za staż przed 12.02.2012), maks. 24 miesiące. Zwolnienie z przyczyn obiektywnych: 20 dni za rok, maks. 12 miesięcy. Koniec umowy na czas określony: 12 dni za rok. Wolne od podatku do kwoty ustawowej (maks. 180 000 €).","Final settlement (finiquito)":"Rozliczenie końcowe (finiquito)","Unused holidays and the pro-rata part of the extra payments are always paid. Objective dismissal requires 15 days’ notice.":"Niewykorzystany urlop i proporcjonalna część dodatkowych wypłat są zawsze wypłacane. Zwolnienie z przyczyn obiektywnych wymaga 15 dni wypowiedzenia.","Unemployment benefit (paro)":"Zasiłek dla bezrobotnych (paro)","70% of the base for 6 months, 60% to month 12, then 50%; between ~€560 and €1,225–1,575 a month; 4 to 24 months depending on contributions in the last 6 years. Not after resignation.":"70% podstawy przez 6 miesięcy, 60% do 12. miesiąca, potem 50%; od ok. 560 € do 1225–1575 € miesięcznie; od 4 do 24 miesięcy zależnie od składek z ostatnich 6 lat. Nie po rezygnacji.","Statutory redundancy":"Ustawowa odprawa przy redukcji","After 2 years: for each full year (max 20) ½ week’s pay under 22, 1 week 22–40, 1½ weeks from 41; weekly pay capped at £751 (max £22,530). First £30,000 of termination payments is tax-free.":"Po 2 latach: za każdy pełny rok (maks. 20) ½ tygodniowego wynagrodzenia poniżej 22 lat, 1 tydzień w wieku 22–40, 1½ tygodnia od 41; tygodniowe wynagrodzenie ograniczone do 751 £ (maks. 22 530 £). Pierwsze 30 000 £ świadczeń z tytułu zakończenia pracy jest wolne od podatku.","At least 1 week after a month, then 1 week per full year up to 12 weeks. Pay in lieu of notice is taxed as earnings.":"Co najmniej 1 tydzień po miesiącu, potem 1 tydzień za każdy pełny rok do 12 tygodni. Wypłata zamiast wypowiedzenia jest opodatkowana jak wynagrodzenie.","About £95.55 a week (25+, estimate 2026/27) for up to 182 days if you have enough NI contributions.":"Około 95,55 £ tygodniowo (25+, szacunek 2026/27) do 182 dni, jeśli masz wystarczająco składek NI.","4 weeks":"4 tygodnie","Settlement (Abfindung)":"Ugoda (Abfindung)","yrs":"lat","mo pay (typical)":"mies. wynagrodzenia (typowo)","Settlement":"Ugoda","Notice paid in lieu":"Wypłata zamiast wypowiedzenia","Unfair-dismissal indemnity":"Odszkodowanie za niezgodne z prawem zwolnienie","15 days":"15 dni","Extra payment, pro rata":"Dodatkowa wypłata, proporcjonalnie","Days per year":"Dni za rok","Maximum":"Maksimum","Unfair":"Nieuzasadnione","before 2012":"przed 2012","Objective":"Obiektywne","Temporary contract end":"Koniec umowy na czas określony","statutory minimum":"minimum ustawowe","£95.55 / week for 26 weeks (estimate)":"95,55 £ / tydz. przez 26 tygodni (szacunek)","Age in each year":"Wiek w każdym roku","Weeks per year":"Tygodnie za rok","under 22":"poniżej 22","Weekly pay cap":"Limit tygodniowego wynagrodzenia","TFR + indemnity":"TFR + odszkodowanie","net":"netto","Each extra <b>{h}</b> of gross pay leaves you <b>{k}</b> net: {p} goes to tax and social security.":"Każde dodatkowe <b>{h}</b> brutto daje Ci <b>{k}</b> netto: {p} idzie na podatek i ubezpieczenia społeczne.","You are <b>{d}</b> below the next tax band ({a} → {b}).":"Brakuje Ci <b>{d}</b> do następnego progu podatkowego ({a} → {b}).","You are in the top tax band ({a}).":"Jesteś w najwyższym progu podatkowym ({a}).","Your tax credit ({c}) shrinks by 20 for every 1,000 of taxable income above 12,000, which adds 2 points to your marginal rate until it reaches zero at {z}.":"Twoja ulga podatkowa ({c}) maleje o 20 za każde 1000 dochodu do opodatkowania powyżej 12 000, co dodaje 2 punkty do Twojej stawki krańcowej, aż spadnie do zera przy {z}.","Putting 10% of your salary ({c} a year) into a group pension plan would cut your income tax by about <b>{s}</b> a year (see the Private pension tab).":"Wpłacanie 10% wynagrodzenia ({c} rocznie) do grupowego planu emerytalnego obniżyłoby Twój podatek dochodowy o około <b>{s}</b> rocznie (zob. kartę Prywatna emerytura).","You are paying a <b>{p}</b> penalty for not spending 30% of your income electronically. Spending another {q} by card would avoid it.":"Płacisz karę <b>{p}</b> za to, że nie wydajesz elektronicznie 30% dochodu. Wydanie kartą kolejnych {q} pozwoliłoby jej uniknąć.","Keep spending at least <b>{q}</b> a year by card or e-payment (30% of your income, max 20,000), or a 22% penalty applies to the shortfall.":"Wydawaj nadal co najmniej <b>{q}</b> rocznie kartą lub płatnościami elektronicznymi (30% dochodu, maks. 20 000), inaczej od brakującej kwoty naliczana jest kara 22%.","Your bonus is taxed at your top rate: you keep <b>{n}</b> of {b} ({p}).":"Twoja premia jest opodatkowana najwyższą stawką: zostaje Ci <b>{n}</b> z {b} ({p}).","Another child would lower your yearly tax by about <b>{s}</b>.":"Kolejne dziecko obniżyłoby Twój roczny podatek o około <b>{s}</b>.","Under 26 in 2026: 0% income tax on the first 20,000 of taxable income.":"Poniżej 26 lat w 2026: 0% podatku dochodowego od pierwszych 20 000 dochodu do opodatkowania.","Aged 26–30 in 2026: the 10,000–20,000 band is taxed at 9% instead of 20%.":"W wieku 26–30 lat w 2026: próg 10 000–20 000 jest opodatkowany stawką 9% zamiast 20%.","Moving your tax residence back to Greece after 5+ years abroad? Art. 5C would save about <b>{s}</b> a year for 7 years.":"Przenosisz rezydencję podatkową z powrotem do Grecji po 5+ latach za granicą? Art. 5C dałby oszczędność około <b>{s}</b> rocznie przez 7 lat.","You are entitled to {n} paid school-visit days a year (4 per school-age child): see the Leave tab.":"Przysługuje Ci {n} płatnych dni na wizyty w szkole rocznie (4 na każde dziecko w wieku szkolnym): zob. kartę Urlop.","Converting 4% of your salary ({c} a year) into a company pension (bAV) saves about <b>{s}</b> in tax and social insurance, and your employer must add {e}.":"Zamiana 4% wynagrodzenia ({c} rocznie) na emeryturę pracowniczą (bAV) oszczędza około <b>{s}</b> podatku i składek, a pracodawca musi dodać {e}.","Paying the maximum deductible {c} a year into a pension fund saves about <b>{s}</b> of income tax.":"Wpłacanie maksymalnej kwoty podlegającej odliczeniu {c} rocznie do funduszu emerytalnego oszczędza około <b>{s}</b> podatku dochodowego.","Paying {c} a year into a personal pension plan lowers your IRPF by about <b>{s}</b>.":"Wpłacanie {c} rocznie do indywidualnego planu emerytalnego obniża Twój IRPF o około <b>{s}</b>.","A 5% salary-sacrifice pension contribution ({c} a year) saves about <b>{s}</b> in income tax and National Insurance.":"Składka emerytalna 5% w ramach salary sacrifice ({c} rocznie) oszczędza około <b>{s}</b> podatku dochodowego i National Insurance.","Moving to Italy from abroad? The impatriati regime would add about <b>{s}</b> a year to your net pay for 5 years.":"Przeprowadzasz się do Włoch z zagranicy? Reżim impatriati dodałby około <b>{s}</b> rocznie do Twojego netto przez 5 lat.","Moving to Spain from abroad? The Beckham law (flat 24%) would add about <b>{s}</b> a year to your net pay.":"Przeprowadzasz się do Hiszpanii z zagranicy? Prawo Beckhama (liniowo 24%) dodałoby około <b>{s}</b> rocznie do Twojego netto.","At this salary the Beckham law (flat 24%) would not help: the normal scale is cheaper.":"Przy tym wynagrodzeniu prawo Beckhama (liniowo 24%) nie pomoże: zwykła skala jest tańsza.","Church tax costs you <b>{s}</b> a year.":"Podatek kościelny kosztuje Cię <b>{s}</b> rocznie.","On top of your salary you receive Kindergeld of <b>{a}</b> a year.":"Oprócz wynagrodzenia otrzymujesz Kindergeld w wysokości <b>{a}</b> rocznie.","Between £100,000 and £125,140 you lose your personal allowance, an effective 60% rate. A pension contribution through salary sacrifice can bring you back below £100,000.":"Między 100 000 £ a 125 140 £ tracisz kwotę wolną, co daje efektywną stawkę 60%. Składka emerytalna w ramach salary sacrifice może sprowadzić Cię z powrotem poniżej 100 000 £.","Above £60,000 the High Income Child Benefit Charge claws back child benefit (all of it at £80,000).":"Powyżej 60 000 £ opłata High Income Child Benefit Charge odbiera zasiłek na dzieci (w całości przy 80 000 £).","Your region matters: compared with your current choice, Madrid would give you {m} and Catalonia {c} a year.":"Region ma znaczenie: w porównaniu z obecnym wyborem Madryt dałby Ci {m}, a Katalonia {c} rocznie.","Your marginal rate is unusually high here because a tax deduction is being phased out as income rises.":"Twoja stawka krańcowa jest tu wyjątkowo wysoka, bo wraz ze wzrostem dochodu wygasa odliczenie podatkowe.","Enter your partner’s gross salary to see the household together.":"Wpisz wynagrodzenie brutto partnera, aby zobaczyć całe gospodarstwo domowe.","Assegno Unico per child / month":"Assegno Unico na dziecko / mies.","Partner":"Partner","Household":"Gospodarstwo domowe","Net / month (÷12)":"Netto / mies. (÷12)","Child benefit / year":"Zasiłek na dzieci / rok","Childcare / year":"Opieka nad dziećmi / rok","Household money / month":"Pieniądze gospodarstwa / mies.","Child benefit (Α21) uses the combined family income.":"Zasiłek na dzieci (Α21) uwzględnia łączny dochód rodziny.","Assegno Unico depends on your ISEE: from 58.50 to 204.40 per child per month in 2026. Enter yours.":"Assegno Unico zależy od Twojego ISEE: od 58,50 do 204,40 na dziecko miesięcznie w 2026. Wpisz swoją kwotę.","Spain has no universal child benefit; family relief comes through IRPF allowances.":"Hiszpania nie ma powszechnego zasiłku na dzieci; ulgi rodzinne są realizowane przez odliczenia w IRPF.","Child benefit £27.05 a week for the first child and £17.90 for each other child (2026/27), reduced above £60,000 for the higher earner.":"Zasiłek na dzieci 27,05 £ tygodniowo na pierwsze dziecko i 17,90 £ na każde kolejne (2026/27), zmniejszany powyżej 60 000 £ dla lepiej zarabiającego.","Kindergeld €259 per child per month (2026).":"Kindergeld 259 € na dziecko miesięcznie (2026).","Tax classes for married couples":"Klasy podatkowe dla małżeństw","Classes IV / IV: household net per month":"Klasy IV / IV: netto gospodarstwa miesięcznie","Classes III / V: household net per month":"Klasy III / V: netto gospodarstwa miesięcznie","Final yearly tax with joint filing (splitting)":"Ostateczny roczny podatek przy wspólnym rozliczeniu (splitting)","Tax if each of you were assessed alone":"Podatek, gdyby każde z Was rozliczało się osobno","III/V or IV/IV only changes how much is withheld each month; the tax return settles both to the same joint tax. Splitting saves {s} a year compared with being taxed individually. The class V figure is an approximation.":"III/V lub IV/IV zmienia tylko wysokość miesięcznych zaliczek; zeznanie podatkowe wyrównuje obie opcje do tego samego wspólnego podatku. Splitting oszczędza {s} rocznie w porównaniu z rozliczeniem indywidualnym. Kwota dla klasy V jest przybliżona.","Two years of your salary":"Dwa lata Twojego wynagrodzenia","Your salary in both years, in the same money":"Twoje wynagrodzenie w obu latach, w tych samych pieniądzach","Key takeaways":"Najważniejsze wnioski","What you needed to earn each year to keep up with prices":"Ile trzeba było zarabiać w każdym roku, aby nadążyć za cenami","The numbers":"Liczby","Same money, different countries: where purchasing power fell most":"Te same pieniądze, różne kraje: gdzie siła nabywcza spadła najbardziej","Enter your gross monthly salary in a recent year and in an earlier year (up to 20 years before). Prices are the national consumer price index of the country selected above.":"Wpisz swoje miesięczne brutto z niedawnego roku i z wcześniejszego (do 20 lat wstecz). Ceny to krajowy wskaźnik cen konsumpcyjnych kraju wybranego powyżej.","Recent year":"Niedawny rok","Gross / month in the recent year":"Brutto / mies. w niedawnym roku","Earlier year (up to 20 years before)":"Wcześniejszy rok (do 20 lat wstecz)","Gross / month in the earlier year":"Brutto / mies. we wcześniejszym roku","Amount to compare (in each country’s currency)":"Kwota do porównania (w walucie każdego kraju)","Purchasing power {a} → {b} · {c}":"Siła nabywcza {a} → {b} · {c}","Your net pay buys {p} more than in {a}":"Twoje netto kupuje o {p} więcej niż w {a}","Your net pay buys {p} less than in {a}":"Twoje netto kupuje o {p} mniej niż w {a}","Your gross pay buys {p} more than in {a}":"Twoje brutto kupuje o {p} więcej niż w {a}","Your gross pay buys {p} less than in {a}":"Twoje brutto kupuje o {p} mniej niż w {a}","Prices":"Ceny","{x} in {a} = {y} in {b}":"{x} w {a} = {y} w {b}","Your pay, nominal":"Twoje wynagrodzenie, nominalnie","{x} → {y} gross / month":"{x} → {y} brutto / mies.","Your {a} salary in {b} money":"Twoje wynagrodzenie z {a} w pieniądzach z {b}","gross / month you need to keep up":"brutto / mies. potrzebne, by nadążyć","Gross needed for the same real net":"Brutto potrzebne do tego samego realnego netto","per month in {b}, to take home as much as in {a}":"miesięcznie w {b}, aby mieć na rękę tyle co w {a}","Gap per month":"Różnica miesięcznie","{y} a year":"{y} rocznie","{a} as paid":"{a} tak jak wypłacone","{a} in {b} money":"{a} w pieniądzach z {b}","Net / month (regular salary)":"Netto / mies. (zwykłe wynagrodzenie)","Kept after tax and contributions":"Zostaje po podatkach i składkach","Real change":"Realna zmiana","Salary needed to keep your {a} purchasing power":"Wynagrodzenie potrzebne, by zachować siłę nabywczą z {a}","Your salary ({a} and {b})":"Twoje wynagrodzenie ({a} i {b})","Prices in {c} rose <b>{p}</b> between {a} and {b}: what cost {x} in {a} cost {y} in {b}.":"Ceny ({c}) wzrosły o <b>{p}</b> między {a} a {b}: to, co kosztowało {x} w {a}, kosztowało {y} w {b}.","Your gross pay changed by {s} while prices rose {p}: in real terms you earn <b>{r} more</b>.":"Twoje brutto zmieniło się o {s}, a ceny wzrosły o {p}: realnie zarabiasz <b>o {r} więcej</b>.","Your gross pay changed by {s} while prices rose {p}: in real terms you earn <b>{r} less</b>, like a pay cut of {m} a month in {b} money.":"Twoje brutto zmieniło się o {s}, a ceny wzrosły o {p}: realnie zarabiasz <b>o {r} mniej</b>, jak przy obniżce o {m} miesięcznie w pieniądzach z {b}.","Tax and EFKA: you kept {k1} of your gross in {a} and {k2} in {b}, so your real net pay changed by <b>{rn}</b> (gross: {rg}).":"Podatek i EFKA: zostawało Ci {k1} brutto w {a} i {k2} w {b}, więc Twoje realne netto zmieniło się o <b>{rn}</b> (brutto: {rg}).","To take home the same real net pay as in {a}, you would need <b>{g}</b> gross a month in {b}; you earn {d} more than that.":"Aby mieć na rękę to samo realne netto co w {a}, potrzebujesz <b>{g}</b> brutto miesięcznie w {b}; zarabiasz o {d} więcej.","To take home the same real net pay as in {a}, you would need <b>{g}</b> gross a month in {b}; you earn {d} less than that.":"Aby mieć na rękę to samo realne netto co w {a}, potrzebujesz <b>{g}</b> brutto miesięcznie w {b}; zarabiasz o {d} mniej.","<b>{m} months</b> of work in {b} buy what a full year of work bought in {a}.":"<b>{m} miesięcy</b> pracy w {b} kupuje tyle, co pełny rok pracy w {a}.","The biggest yearly price rise in this period was {v} in {y}; prices fell in {n} of the years.":"Największy roczny wzrost cen w tym okresie wyniósł {v} w {y}; ceny spadły w {n} latach.","The biggest yearly price rise in this period was {v} in {y}.":"Największy roczny wzrost cen w tym okresie wyniósł {v} w {y}.","Average inflation was {v} a year; at that pace prices double every {d} years.":"Średnia inflacja wynosiła {v} rocznie; w tym tempie ceny podwajają się co {d} lat.","Type your gross salary for {a}. Until you do, the earlier salary is the one that would have kept the same purchasing power ({v}), so the result shows no change.":"Wpisz swoje brutto z {a}. Dopóki tego nie zrobisz, wcześniejsze wynagrodzenie to takie, które zachowałoby tę samą siłę nabywczą ({v}), więc wynik nie pokazuje zmiany.","Net pay over time is calculated only for Greece, where the app holds the tax and EFKA rules of every year since 2006. For {c} this comparison uses gross pay.":"Netto w czasie jest liczone tylko dla Grecji, gdzie aplikacja ma przepisy podatkowe i EFKA z każdego roku od 2006. Dla {c} to porównanie używa brutto.","The same amount of money in {a} and in {b}, in each country’s own currency (pounds for the UK). The only difference is local inflation: the higher it was, the more purchasing power savings and frozen salaries lost.":"Ta sama kwota pieniędzy w {a} i w {b}, w walucie każdego kraju (funty dla Wielkiej Brytanii). Jedyna różnica to lokalna inflacja: im była wyższa, tym więcej siły nabywczej straciły oszczędności i zamrożone pensje.","Biggest loss of purchasing power":"Największa utrata siły nabywczej","Smallest loss":"Najmniejsza utrata","{v} of the value gone":"ubyło {v} wartości","{c}: rank":"{c}: pozycja","{n} of 5":"{n} z 5","1 = biggest loss":"1 = największa utrata","Purchasing power lost, {a} → {b}":"Utracona siła nabywcza, {a} → {b}","What money from {a} is worth over time (% of what it bought in {a})":"Ile są warte pieniądze z {a} w czasie (% tego, co kupowały w {a})","Prices {a} → {b}":"Ceny {a} → {b}","{x} in {a} = in {b}":"{x} w {a} = w {b}","{x} kept since {a} is worth":"{x} odłożone od {a} jest warte","Purchasing power lost":"Utracona siła nabywcza","Average inflation / year":"Średnia inflacja / rok","Highest year":"Najwyższy rok","Purchasing power fell most in <b>{c1}</b>: {x} kept since {a} buys only what {v1} bought then. It fell least in <b>{c2}</b> ({v2}).":"Największy spadek siły nabywczej: <b>{c1}</b> – {x} odłożone od {a} kupuje tylko tyle, co wtedy {v1}. Najmniejszy spadek: <b>{c2}</b> ({v2}).","Inflation: annual average of the national consumer price index. ELSTAT (Greece, editable in the Assumptions table of the Salary tab), Destatis VPI (Germany), ISTAT NIC (Italy), INE IPC (Spain), ONS CPI (UK). 2026 is an estimate from data to August and the European Commission spring 2026 and Bank of England August 2026 forecasts. Checked October 2026.":"Inflacja: średnia roczna krajowego wskaźnika cen konsumpcyjnych. ELSTAT (Grecja, do edycji w tabeli Założenia na karcie Wynagrodzenie), Destatis VPI (Niemcy), ISTAT NIC (Włochy), INE IPC (Hiszpania), ONS CPI (Wielka Brytania). 2026 to szacunek z danych do sierpnia oraz wiosennych prognoz Komisji Europejskiej 2026 i sierpniowych Banku Anglii 2026. Sprawdzono w październiku 2026.","The average salary in each country: what it really buys":"Przeciętne wynagrodzenie w każdym kraju: co naprawdę za nie kupisz","Average gross salary per full-time employee, as paid in each country, and its purchasing power: converted with purchasing power parities into the same basket of goods, so a higher number really buys more. Years follow your choice above (OECD data go up to {l}).":"Przeciętne wynagrodzenie brutto na pracownika pełnoetatowego, tak jak wypłacane w każdym kraju, i jego siła nabywcza: przeliczona według parytetu siły nabywczej na ten sam koszyk dóbr, więc wyższa liczba naprawdę kupuje więcej. Lata zgodnie z wyborem powyżej (dane OECD sięgają {l}).","Highest purchasing power, {y}":"Najwyższa siła nabywcza, {y}","Lowest purchasing power, {y}":"Najniższa siła nabywcza, {y}","buys {x}× the average salary in {c}":"kupuje {x}× tyle, co przeciętne wynagrodzenie (kraj: {c})","{v} in purchasing power a year":"{v} w sile nabywczej rocznie","Biggest real gain, {a} → {b}":"Największy realny wzrost, {a} → {b}","Biggest real fall, {a} → {b}":"Największy realny spadek, {a} → {b}","Smallest real gain, {a} → {b}":"Najmniejszy realny wzrost, {a} → {b}","Purchasing power of the average salary, {a}–{b}":"Siła nabywcza przeciętnego wynagrodzenia, {a}–{b}","Average salary in {y}, in purchasing power (Greece = 100)":"Przeciętne wynagrodzenie w {y}, w sile nabywczej (Grecja = 100)","Purchasing power (2025 PPP dollars)":"Siła nabywcza (dolary PPP 2025)","Index, Greece = 100":"Indeks, Grecja = 100","Average salary {y} (as paid)":"Przeciętne wynagrodzenie {y} (tak jak wypłacane)","Per month {y} (÷12)":"Miesięcznie {y} (÷12)","Change as paid":"Zmiana nominalna","Real change (after inflation)":"Realna zmiana (po inflacji)","Purchasing power {y}":"Siła nabywcza {y}","Greece = 100":"Grecja = 100","Rank":"Pozycja","With the average salary, purchasing power in {y} was highest in <b>{c1}</b> and lowest in <b>{c2}</b>: the average salary in {c1} buys <b>{x}×</b> what the average salary in {c2} buys.":"Przy przeciętnym wynagrodzeniu siła nabywcza w {y} była najwyższa w kraju <b>{c1}</b>, a najniższa w kraju <b>{c2}</b>: przeciętne wynagrodzenie ({c1}) kupuje <b>{x}×</b> tyle, co przeciętne wynagrodzenie ({c2}).","From {a} to {b} its purchasing power rose most in <b>{c3}</b> ({r3}) and least in <b>{c4}</b> ({r4}).":"Od {a} do {b} jego siła nabywcza wzrosła najbardziej w kraju <b>{c3}</b> ({r3}), a najmniej w kraju <b>{c4}</b> ({r4}).","From {a} to {b} its purchasing power rose most in <b>{c3}</b> ({r3}) and fell most in <b>{c4}</b> ({r4}).":"Od {a} do {b} jego siła nabywcza wzrosła najbardziej w kraju <b>{c3}</b> ({r3}), a spadła najbardziej w kraju <b>{c4}</b> ({r4}).","From {a} to {b} its purchasing power fell least in <b>{c3}</b> ({r3}) and most in <b>{c4}</b> ({r4}).":"Od {a} do {b} jego siła nabywcza spadła najmniej w kraju <b>{c3}</b> ({r3}), a najbardziej w kraju <b>{c4}</b> ({r4}).","Your gross salary of {v} a year is <b>{p}</b> of the average salary in {c} ({a}, {y}).":"Twoje roczne brutto {v} to <b>{p}</b> przeciętnego wynagrodzenia ({c}, {a}, {y}).","{y} has no OECD figure yet, so {l} is used for the recent year.":"Dla {y} nie ma jeszcze danych OECD, więc jako niedawny rok użyto {l}.","Source: OECD, Average annual wages (AV_AN_WAGE, 2025 release): gross wage per full-time equivalent employee in the whole economy. Purchasing power uses OECD constant 2025 prices and 2025 US dollar purchasing power parities, which remove price-level differences between countries. Real change uses constant national prices. As paid is in each country’s own currency (pounds for the UK). These are averages, which are pulled up by high earners; the typical (median) worker earns less.":"Źródło: OECD, Average annual wages (AV_AN_WAGE, edycja 2025): wynagrodzenie brutto na pracownika w przeliczeniu na pełny etat w całej gospodarce. Siła nabywcza używa stałych cen OECD z 2025 i parytetów siły nabywczej w dolarach USA z 2025, które usuwają różnice poziomu cen między krajami. Realna zmiana używa stałych cen krajowych. Wartości „tak jak wypłacane” są w walucie każdego kraju (funty dla Wielkiej Brytanii). To średnie, zawyżane przez najlepiej zarabiających; typowy (medianowy) pracownik zarabia mniej.","Housing (rent or mortgage)":"Mieszkanie (czynsz lub kredyt)","Food and groceries":"Jedzenie i zakupy spożywcze","Transport and car":"Transport i samochód","Bills (power, water, phone, internet)":"Rachunki (prąd, woda, telefon, internet)","Children and school":"Dzieci i szkoła","Leisure and eating out":"Rozrywka i jedzenie na mieście","Loan repayments (not the home)":"Spłaty kredytów (poza mieszkaniem)","Other":"Inne","Vacations (per year)":"Wakacje (rocznie)","Financial planner":"Planer finansowy","Your money":"Twoje pieniądze","Monthly expenses (net amounts)":"Miesięczne wydatki (kwoty netto)","Financial health":"Kondycja finansowa","When could you stop working?":"Kiedy możesz przestać pracować?","Your savings over the years":"Twoje oszczędności na przestrzeni lat","Where you could spend less":"Gdzie możesz wydawać mniej","More ideas for you":"Więcej pomysłów dla Ciebie","Amounts in today’s money. The planner uses the country, children and pension settings of the other tabs, and the state pension rules of the selected country.":"Kwoty w dzisiejszych pieniądzach. Planer korzysta z ustawień kraju, dzieci i emerytury z pozostałych kart oraz z zasad emerytury państwowej wybranego kraju.","Gross / month now":"Brutto / mies. teraz","Years worked so far":"Dotychczasowe lata pracy","Average gross / month so far":"Średnie brutto / mies. dotychczas","Savings and deposits now":"Oszczędności i lokaty teraz","Return on savings above inflation (% / year)":"Zwrot z oszczędności ponad inflację (% / rok)","Real pay rise (% / year)":"Realna podwyżka (% / rok)","Plan until age":"Planuj do wieku","Show the benefit of spending less over (years)":"Pokaż korzyść z mniejszych wydatków przez (lata)","Test: I want to stop working at age":"Test: chcę przestać pracować w wieku","Earliest age you could stop working · {c}":"Najwcześniejszy wiek zakończenia pracy · {c}","with your current spending, keeping enough money until age {p}":"przy obecnych wydatkach, z wystarczającymi pieniędzmi do wieku {p}","not before 75 with your current spending; see the ideas below":"nie przed 75 przy obecnych wydatkach; zob. pomysły poniżej","Not before 75":"Nie przed 75","Net income / month":"Dochód netto / mies.","average of the year, incl. extra salaries":"średnia z roku, z dodatkowymi wypłatami","Spending / month":"Wydatki / mies.","vacations spread over 12 months":"wakacje rozłożone na 12 miesięcy","Saved / month":"Oszczędzane / mies.","{p} of your net income":"{p} Twojego dochodu netto","With smarter spending":"Przy rozsądniejszych wydatkach","earliest stop age if you cut the categories below":"najwcześniejszy wiek zakończenia pracy, jeśli ograniczysz kategorie poniżej","age {a}":"wiek {a}","now":"teraz","Strong":"Mocna","Healthy":"Zdrowa","Watch":"Uważaj","Weak":"Słaba","Overall score":"Ocena ogólna","Income":"Dochód","Your net income is {r}× your spending.":"Twój dochód netto to {r}× Twoje wydatki.","Savings rate":"Stopa oszczędności","You save {p} of your net income (aim for 15–20%).":"Oszczędzasz {p} dochodu netto (dąż do 15–20%).","Debt":"Długi","Loan repayments take {p} of your net income (keep it under 10–15%).":"Spłaty kredytów zabierają {p} dochodu netto (trzymaj poniżej 10–15%).","No loan repayments besides your home.":"Brak spłat kredytów poza mieszkaniem.","Housing":"Mieszkanie","Housing takes {p} of your net income (healthy up to about 28%).":"Mieszkanie zabiera {p} dochodu netto (zdrowo do około 28%).","Emergency fund":"Fundusz awaryjny","Your savings cover {m} months of spending (aim for 3–6).":"Twoje oszczędności pokrywają {m} miesięcy wydatków (dąż do 3–6).","Retirement":"Emerytura","You could stop at {a}; the full state pension starts at {f}.":"Możesz przestać pracować w wieku {a}; pełna emerytura państwowa zaczyna się od {f}.","At this pace you would need to keep working past 75.":"W tym tempie trzeba by pracować po 75 roku życia.","Earliest stop, current habits":"Najwcześniejsze zakończenie pracy, obecne nawyki","Earliest stop, smarter spending":"Najwcześniejsze zakończenie pracy, rozsądniejsze wydatki","If you stop working today":"Jeśli przestaniesz pracować dziś","Your test: stop at {a}":"Twój test: koniec pracy w wieku {a}","State pension from {a}: {v} net / month":"Emerytura państwowa od {a}: {v} netto / mies.","No state pension: fewer than the minimum years of contributions":"Brak emerytury państwowej: mniej niż minimalna liczba lat składkowych","Money left at {p}: {v}":"Pieniądze pozostałe w wieku {p}: {v}","Your savings last <b>1 year</b> (until age {a})":"Twoje oszczędności wystarczą na <b>1 rok</b> (do wieku {a})","Your savings last <b>{n} years</b> (until age {a})":"Twoje oszczędności wystarczą na <b>{n} lat</b> (do wieku {a})","Your savings and pension cover you <b>for life</b> (to {p})":"Twoje oszczędności i emerytura wystarczą <b>na całe życie</b> (do {p})","<b>Works</b>: your money lasts until {p}":"<b>Działa</b>: pieniądze wystarczą do {p}","<b>Not enough</b>: money runs out at {a}. Save {m} more a month until then, or spend less.":"<b>Za mało</b>: pieniądze kończą się w wieku {a}. Odkładaj do tego czasu o {m} więcej miesięcznie albo wydawaj mniej.","Type an age in the Test box to check a stop age of your own.":"Wpisz wiek w polu Test, aby sprawdzić własny wiek zakończenia pracy.","Current habits (stop at {a})":"Obecne nawyki (koniec w wieku {a})","Smarter spending (stop at {a})":"Rozsądniejsze wydatki (koniec w wieku {a})","Your test (stop at {a})":"Twój test (koniec w wieku {a})","Keep working until the state pension ({a})":"Praca do emerytury państwowej ({a})","Category":"Kategoria","You spend / month":"Wydajesz / mies.","% of net income":"% dochodu netto","Suggested ceiling":"Sugerowany limit","Possible saving / month":"Możliwa oszczędność / mies.","Over {n} years (with return)":"Przez {n} lat (ze zwrotem)","within":"w limicie","Suggested ceilings are common budgeting guidelines as a share of net income (in the spirit of the 50/30/20 rule: about half for needs, up to 30% for wants, at least 20% saved). Children: 6% per child, up to 18%. Cutting every category above its ceiling saves {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years at your return, and you could stop working at <b>{a}</b> instead of {b}.":"Sugerowane limity to powszechne zasady budżetowe jako udział w dochodzie netto (w duchu zasady 50/30/20: około połowy na potrzeby, do 30% na zachcianki, co najmniej 20% oszczędności). Dzieci: 6% na dziecko, do 18%. Ograniczenie każdej kategorii powyżej limitu oszczędza {m} miesięcznie: <b>{x}</b> po {n} latach przy Twoim zwrocie, a pracę można by zakończyć w wieku <b>{a}</b> zamiast {b}.","All your categories are within the suggested ceilings. Well done.":"Wszystkie Twoje kategorie mieszczą się w sugerowanych limitach. Brawo.","<b>Target to stop today:</b> you would need about {v} in savings; you have {p} of it.":"<b>Cel, by przestać pracować dziś:</b> potrzebujesz około {v} oszczędności; masz {p} tej kwoty.","<b>Each {h} a month</b> you save from now on adds {v} by age {a} and moves your stop age to {s}.":"<b>Każde {h} miesięcznie</b> odkładane od teraz dodaje {v} do wieku {a} i przesuwa wiek zakończenia pracy na {s}.","<b>Each {h} a month</b> you save from now on adds {v} by age {a}.":"<b>Każde {h} miesięcznie</b> odkładane od teraz dodaje {v} do wieku {a}.","<b>Return matters:</b> earning 1 point more on your savings would let you stop at {s}.":"<b>Zwrot ma znaczenie:</b> 1 punkt więcej zwrotu z oszczędności pozwoliłby zakończyć pracę w wieku {s}.","<b>Pension gap:</b> your state pension covers {p} of your spending; the rest must come from savings.":"<b>Luka emerytalna:</b> emerytura państwowa pokrywa {p} Twoich wydatków; reszta musi pochodzić z oszczędności.","<b>Spending less in retirement:</b> many people spend 20–30% less once work costs, loans and children stop. With 20% less after you stop, you could stop at {s}.":"<b>Mniejsze wydatki na emeryturze:</b> wiele osób wydaje o 20–30% mniej, gdy znikają koszty pracy, kredyty i wydatki na dzieci. Przy 20% mniej po zakończeniu pracy można by skończyć w wieku {s}.","<b>Spending more than you earn:</b> you are using {v} of savings a month. Fix this first; nothing else works until it is positive.":"<b>Wydajesz więcej, niż zarabiasz:</b> zużywasz {v} oszczędności miesięcznie. Napraw to najpierw; nic innego nie zadziała, dopóki bilans nie będzie dodatni.","How it works: each year, savings grow at your real return, plus your net pay minus spending while you work; after you stop, spending is paid from savings and, once it starts, from the full state pension (claimed at the first age with no reduction, based on the years worked until you stop). Everything is in today’s money, with today’s tax and pension rules. Private pensions, property, inheritance and taxes on investment returns are not included. This is a planning estimate, not financial advice.":"Jak to działa: co roku oszczędności rosną według Twojego realnego zwrotu, plus Twoje netto minus wydatki w okresie pracy; po zakończeniu pracy wydatki są pokrywane z oszczędności, a od momentu jej rozpoczęcia także z pełnej emerytury państwowej (pobieranej od pierwszego wieku bez obniżki, na podstawie lat przepracowanych do zakończenia pracy). Wszystko w dzisiejszych pieniądzach, według dzisiejszych przepisów podatkowych i emerytalnych. Prywatne emerytury, nieruchomości, spadki i podatki od zysków z inwestycji nie są uwzględnione. To szacunek do planowania, a nie porada finansowa.","Empty fields use what you entered in the Salary and Pension tabs (shown greyed); type a value to override it.":"Puste pola używają tego, co wpisano na kartach Wynagrodzenie i Emerytura (pokazane na szaro); wpisz wartość, aby ją zastąpić.","Typical rent in your area (optional)":"Typowy czynsz w Twojej okolicy (opcjonalnie)","Spending falls from age":"Wydatki spadają od wieku","…and again from age":"…i ponownie od wieku","by (per month, today’s money)":"o (miesięcznie, dzisiejsze pieniądze)","your local rent":"Twój lokalny czynsz","<b>Lower spending later:</b> from age {a} your spending falls by {v} a month in today’s money ({p} of today’s spending). This is included in all the results above.":"<b>Mniejsze wydatki później:</b> od wieku {a} Twoje wydatki spadają o {v} miesięcznie w dzisiejszych pieniądzach ({p} dzisiejszych wydatków). Uwzględniono to we wszystkich wynikach powyżej.","<b>How the ceilings work:</b> for needs (housing, food, transport, bills) the ceiling is the higher of the typical cost in your country and a share of your income (housing 28%, food 14%, transport 10%, bills 7%), so you are never asked to spend less than a typical household. Typical costs come only from open official statistics: Eurostat household budget survey (average spending on food, utilities, phone/internet and transport; rent paid by households renting at market price, using the EU-SILC share of renters), updated to 2026 with the price index of each category; for the UK, the ONS average private rent (August 2026) and ONS inflation. They are scaled to your household ({a} adult(s), {k} child(ren)) with the OECD equivalence scale; housing and utilities are scaled half as much because they have strong economies of scale. National averages include older, cheaper contracts: if rents where you live are higher, type the typical rent of your area. Wants (leisure 45%, vacations 35%, other 20%) share what is left after needs, loan repayments and a 10% saving, up to 30% of income; what you do not use in one goes to the others.":"<b>Jak działają limity:</b> dla potrzeb (mieszkanie, jedzenie, transport, rachunki) limit to wyższa z dwóch wartości: typowy koszt w Twoim kraju lub udział w dochodzie (mieszkanie 28%, jedzenie 14%, transport 10%, rachunki 7%), więc nigdy nie proponujemy wydawania mniej niż typowe gospodarstwo. Typowe koszty pochodzą wyłącznie z otwartych oficjalnych statystyk: badanie budżetów gospodarstw domowych Eurostatu (średnie wydatki na jedzenie, media, telefon/internet i transport; czynsz płacony przez gospodarstwa wynajmujące po cenach rynkowych, z udziałem najemców z EU-SILC), zaktualizowane do 2026 wskaźnikiem cen każdej kategorii; dla Wielkiej Brytanii średni czynsz prywatny ONS (sierpień 2026) i inflacja ONS. Są przeskalowane do Twojego gospodarstwa (dorośli: {a}, dzieci: {k}) według skali ekwiwalentności OECD; mieszkanie i media skalowane są o połowę słabiej, bo mają silne efekty skali. Średnie krajowe obejmują starsze, tańsze umowy: jeśli czynsze w Twojej okolicy są wyższe, wpisz typowy czynsz w okolicy. Zachcianki (rozrywka 45%, wakacje 35%, inne 20%) dzielą to, co zostaje po potrzebach, spłatach kredytów i 10% oszczędności, do 30% dochodu; niewykorzystana część jednej trafia do pozostałych.","Typical cost ({c})":"Typowy koszt ({c})","{p} of net income":"{p} dochodu netto","typical cost in {c}":"typowy koszt ({c})","{p} of your income":"{p} Twojego dochodu","6% of income per child":"6% dochodu na dziecko","10% of income (debt limit)":"10% dochodu (limit zadłużenia)","share of what is left":"udział w tym, co zostaje","<b>Money for wants:</b> after needs, loan repayments and saving 10%, you have <b>{w}</b> a month for leisure, vacations and other spending.":"<b>Pieniądze na zachcianki:</b> po potrzebach, spłatach kredytów i oszczędzeniu 10% masz <b>{w}</b> miesięcznie na rozrywkę, wakacje i inne wydatki.","<b>Money for wants:</b> after needs, loan repayments and saving 10%, nothing is left, so the ceilings for leisure, vacations and other spending are 0.":"<b>Pieniądze na zachcianki:</b> po potrzebach, spłatach kredytów i oszczędzeniu 10% nic nie zostaje, więc limity na rozrywkę, wakacje i inne wydatki wynoszą 0.","Cutting every category above its ceiling saves {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Ograniczenie każdej kategorii powyżej limitu oszczędza {m} miesięcznie: <b>{x}</b> po {n} latach, a pracę można by zakończyć w wieku <b>{s2}</b> zamiast {s1}.","My salary is":"Moje wynagrodzenie to","Gross (before tax)":"Brutto (przed podatkiem)","Net (what I receive, payslip)":"Netto (to, co dostaję, pasek płacowy)","Net / month now (payslip)":"Netto / mies. teraz (pasek płacowy)","Return on savings (% / year)":"Zwrot z oszczędności (% / rok)","Expected inflation (% / year)":"Oczekiwana inflacja (% / rok)","Pay rise (% / year)":"Podwyżka (% / rok)","Future money (with inflation)":"Przyszłe pieniądze (z inflacją)","Today’s money":"Dzisiejsze pieniądze","Expenses are in today’s money; every year they rise with inflation, also after you stop working, and so does the state pension. Your pay rises by the pay rise you enter and savings earn the return you enter. The planner uses the country, children and pension settings of the other tabs.":"Wydatki są w dzisiejszych pieniądzach; co roku rosną o inflację, także po zakończeniu pracy, podobnie jak emerytura państwowa. Twoje wynagrodzenie rośnie o wpisaną podwyżkę, a oszczędności przynoszą wpisany zwrot. Planer korzysta z ustawień kraju, dzieci i emerytury z pozostałych kart.","from your net salary; ≈ {g} gross / month":"z Twojego wynagrodzenia netto; ≈ {g} brutto / mies.","Money left at {p}: {v} ({r} in today’s money)":"Pieniądze pozostałe w wieku {p}: {v} ({r} w dzisiejszych pieniądzach)","How it works: each year your savings earn the return you enter. While you work you add your net pay (rising by your pay rise) and pay your expenses (rising with inflation). After you stop, expenses keep rising with inflation and are paid from savings and, once it starts, from the full state pension, which also rises with inflation (claimed at the first age with no reduction, based on the years worked until you stop). If your pay rises faster than inflation, your pension is higher too. A return equal to inflation means your savings only keep their value. Today’s tax and pension rules; private pensions, property, inheritance and taxes on investment returns are not included. This is a planning estimate, not financial advice.":"Jak to działa: co roku oszczędności przynoszą wpisany zwrot. W okresie pracy dodajesz netto (rosnące o podwyżkę) i płacisz wydatki (rosnące o inflację). Po zakończeniu pracy wydatki nadal rosną o inflację i są pokrywane z oszczędności, a od momentu jej rozpoczęcia także z pełnej emerytury państwowej, która również rośnie o inflację (pobieranej od pierwszego wieku bez obniżki, na podstawie lat przepracowanych do zakończenia pracy). Jeśli Twoje wynagrodzenie rośnie szybciej niż inflacja, emerytura też jest wyższa. Zwrot równy inflacji oznacza, że oszczędności tylko zachowują wartość. Dzisiejsze przepisy podatkowe i emerytalne; prywatne emerytury, nieruchomości, spadki i podatki od zysków z inwestycji nie są uwzględnione. To szacunek do planowania, a nie porada finansowa.","purchasing power, in Greek euros":"siła nabywcza, w greckich euro","nominal EUR":"EUR nominalne","Worked example: what the same salary really buys":"Przykład: co naprawdę kupuje ta sama pensja","Greece is the reference: there you keep {gr} a year.":"Grecja jest punktem odniesienia: tam zostaje Ci {gr} rocznie.","<b>{c}</b>: you keep {net}{fx}, {d} than in Greece. Prices are {pd} (price level {pl} vs {pgr}), so this buys what <b>{pp}</b> buys in Greece: {ppd} purchasing power.":"<b>{c}</b>: zostaje Ci {net}{fx}, {d} niż w Grecji. Ceny są {pd} (poziom cen {pl} wobec {pgr}), więc kupujesz za to tyle, co za <b>{pp}</b> w Grecji: siła nabywcza {ppd}."," (= {eur} at {rate} £ per €)":" (= {eur} przy kursie {rate} £ za €)"," (= {eur} at {rate} per €)":" (= {eur} przy kursie {rate} za €)","{x} more":"o {x} więcej","{x} less":"o {x} mniej","{x} higher":"o {x} wyższe","{x} lower":"o {x} niższe","Bottom line: on this salary {best} gives the most purchasing power and {worst} the least.":"Podsumowanie: przy tym wynagrodzeniu {best} daje największą siłę nabywczą, a {worst} najmniejszą.","Highest purchasing power":"Najwyższa siła nabywcza"," / year in Greek euros":" / rok w greckich euro","Gross used":"Użyte brutto","per year in every country":"rocznie w każdym kraju","Cheapest country":"Najtańszy kraj","price level ":"poziom cen ","Annual pay split by country":"Roczne wynagrodzenie w podziale na kraje","Net / payment":"Netto / wypłata","Net in EUR":"Netto w EUR","Price level":"Poziom cen","Purchasing power (Greek €)":"Siła nabywcza (greckie €)","Employer cost (EUR)":"Koszt pracodawcy (EUR)","Gross for same buying power as Greece":"Brutto dla tej samej siły nabywczej co w Grecji","Highest pension (buying power)":"Najwyższa emerytura (siła nabywcza)"," / month in Greek euros":" / mies. w greckich euro","at age ":"w wieku ","Career assumed":"Zakładana kariera","Pensions side by side":"Emerytury obok siebie","Payments":"Wypłaty","Buying power / month (Greek €)":"Siła nabywcza / mies. (greckie €)","age ":"wiek ","Same career in every country: the gross salary on the left converted at each country’s usual number of payments, past years at the chosen % of today’s pay. \"Earliest full-pension age\" is the first age without an early-retirement cut (Greece 62 with 40 years or 67; Germany 67 or 65 with 45 years; Italy 67 or with 42y10m; Spain 65 with 38.5 years or 67; UK State Pension age 67/68). Amounts in today’s money. UK contributions are National Insurance, which also funds other benefits.":"Ta sama kariera w każdym kraju: wynagrodzenie brutto po lewej przeliczone według zwykłej liczby wypłat w danym kraju, wcześniejsze lata według wybranego % dzisiejszego wynagrodzenia. „Najwcześniejszy wiek pełnej emerytury” to pierwszy wiek bez obniżki za wcześniejszą emeryturę (Grecja 62 przy 40 latach lub 67; Niemcy 67 lub 65 przy 45 latach; Włochy 67 lub przy 42 l. 10 mies.; Hiszpania 65 przy 38,5 roku lub 67; Wielka Brytania wiek State Pension 67/68). Kwoty w dzisiejszych pieniądzach. Brytyjskie składki to National Insurance, które finansuje też inne świadczenia.","Net pension / year":"Emerytura netto / rok","none (full severance instead)":"brak (zamiast tego pełna odprawa)","Settlement 0.5 month’s pay per year (customary, not a legal right)":"Ugoda 0,5 miesięcznego wynagrodzenia za rok (zwyczajowo, nie z mocy prawa)","TFR (accrued deferred pay) + 1 month’s notice in lieu; no extra indemnity for a justified dismissal":"TFR (narosłe odroczone wynagrodzenie) + 1 miesiąc wypłaty zamiast wypowiedzenia; brak dodatkowego odszkodowania przy zwolnieniu uzasadnionym","by CCNL, ~1 month":"według CCNL, ~1 miesiąc","mo":"mies.","£95.55/wk × 26":"95,55 £/tydz. × 26","Most protective":"Największa ochrona"," incl. unemployment benefit, Greek €":" łącznie z zasiłkiem dla bezrobotnych, greckie €"," years":" lat","no-fault dismissal by the employer":"zwolnienie przez pracodawcę bez winy pracownika","What you get when dismissed":"Co dostajesz przy zwolnieniu","Termination side by side":"Zakończenie pracy obok siebie","Severance rule":"Zasada odprawy","Severance net":"Odprawa netto","= months of gross pay":"= miesięcy wynagrodzenia brutto","Unused leave, net":"Niewykorzystany urlop, netto","Unemployment benefit (total)":"Zasiłek dla bezrobotnych (łącznie)","Total in Greek €":"Razem w greckich €","A no-fault dismissal by the employer in each country: Greece without notice; Germany with the customary settlement; Italy a justified objective dismissal (TFR is deferred pay you earned anyway); Spain an objective dismissal; UK redundancy. Unfair dismissals pay more (Spain 33 days/year, Italy 6–36 months). Unemployment benefits are estimates and need enough contributions.":"Zwolnienie przez pracodawcę bez winy pracownika w każdym kraju: Grecja bez wypowiedzenia; Niemcy ze zwyczajową ugodą; Włochy uzasadnione zwolnienie z przyczyn obiektywnych (TFR to odroczone wynagrodzenie, które i tak Ci się należało); Hiszpania zwolnienie z przyczyn obiektywnych; Wielka Brytania redundancy. Zwolnienia nieuzasadnione dają więcej (Hiszpania 33 dni/rok, Włochy 6–36 miesięcy). Zasiłki dla bezrobotnych to szacunki i wymagają wystarczających składek.","Unused leave":"Niewykorzystany urlop","17 weeks full pay + 9 months at minimum wage":"17 tygodni pełnego wynagrodzenia + 9 miesięcy na poziomie płacy minimalnej","14 working days, full pay":"14 dni roboczych, pełne wynagrodzenie","4 months per parent until 8 (2 paid at minimum wage)":"4 miesiące na rodzica do 8 lat (2 płatne na poziomie płacy minimalnej)","First 3 days 50%, then EFKA benefit + employer top-up":"Pierwsze 3 dni 50%, potem świadczenie EFKA + dopłata pracodawcy","14 weeks full net pay (Mutterschutz)":"14 tygodni pełnego netto (Mutterschutz)","No separate leave; 2 partner months of Elterngeld":"Brak osobnego urlopu; 2 miesiące partnerskie Elterngeld","Up to 3 years each; Elterngeld 65–67% of net for 12–14 months (max €1,800)":"Do 3 lat każdy; Elterngeld 65–67% netto przez 12–14 miesięcy (maks. 1800 €)","6 weeks at 100% from employer, then 70% (Krankengeld)":"6 tygodni 100% od pracodawcy, potem 70% (Krankengeld)","5 months at 80% (often 100% by CCNL)":"5 miesięcy za 80% (często 100% według CCNL)","10 working days at 100%":"10 dni roboczych za 100%","Up to 10–11 months shared until 12; 3 at 80%, rest 30%":"Do 10–11 miesięcy wspólnie do 12 lat; 3 za 80%, reszta 30%","INPS 50–66% + employer top-up (often 100%)":"INPS 50–66% + dopłata pracodawcy (często 100%)","19 weeks at 100% (each parent)":"19 tygodni za 100% (każdy rodzic)","19 weeks at 100% (same as mother)":"19 tygodni za 100% (tak samo jak matka)","8 weeks unpaid until 8":"8 tygodni bezpłatnie do 8 lat","60% days 4–20, 75% from day 21 (often topped up)":"60% w dniach 4–20, 75% od 21. dnia (często uzupełniane)","52 weeks: 6 at 90%, 33 at £194.32/week, 13 unpaid":"52 tygodnie: 6 za 90%, 33 po 194,32 £/tydz., 13 bezpłatnie","2 weeks at £194.32/week":"2 tygodnie po 194,32 £/tydz.","Shared parental up to 50 weeks; 18 weeks unpaid per child until 18":"Wspólny urlop rodzicielski do 50 tygodni; 18 tygodni bezpłatnie na dziecko do 18 lat","£123.25 a week (SSP)":"123,25 £ tygodniowo (SSP)","Most paid days off (legal minimum)":"Najwięcej płatnych dni wolnych (minimum ustawowe)"," days incl. holidays":" dni łącznie ze świętami","Longest paid birth leave":"Najdłuższy płatny urlop po porodzie","for the mother":"dla matki","Leave side by side":"Urlopy obok siebie","Annual leave, legal minimum (5-day week)":"Urlop wypoczynkowy, minimum ustawowe (tydzień 5-dniowy)","typical ":"typowo ","after ":"po ","incl. bank holidays":"łącznie z bank holidays","Public holidays on weekdays":"Święta w dni robocze","can be inside the 28":"mogą wchodzić w 28","Total paid days off":"Łącznie płatne dni wolne","Maternity":"Macierzyński","Father / partner":"Ojciec / partner","Legal minimums for a 5-day week; contracts and collective agreements often give more (Germany typically 30 days, Italy 22–26 plus ROL hours). National holidays only: German states, Spanish regions and Italian cities add 1–4 local days.":"Minima ustawowe dla tygodnia 5-dniowego; umowy i układy zbiorowe często dają więcej (Niemcy zwykle 30 dni, Włochy 22–26 plus godziny ROL). Tylko święta ogólnokrajowe: niemieckie kraje związkowe, hiszpańskie regiony i włoskie miasta dodają 1–4 lokalne dni.","Public holidays":"Święta","Most money left after housing":"Najwięcej pieniędzy po kosztach mieszkania"," / month in Greek prices":" / mies. w greckich cenach","Highest housing burden":"Największe obciążenie mieszkaniem"," of net pay goes to housing":" netto idzie na mieszkanie","adults + children":"dorośli + dzieci","Money left each month after rent and bills, in Greek prices":"Pieniądze zostające co miesiąc po czynszu i rachunkach, w greckich cenach","Countries side by side (per month)":"Kraje obok siebie (miesięcznie)","Typical rent":"Typowy czynsz","Utilities, phone, internet":"Media, telefon, internet","Left after housing":"Zostaje po kosztach mieszkania","Housing % of net":"Mieszkanie % netto","Price level (EU=100)":"Poziom cen (UE=100)","Left, in Greek prices":"Zostaje, w greckich cenach","Typical national costs from open official statistics only: average rent paid by renting households and spending on utilities, phone and internet (Eurostat household budget survey and EU-SILC, updated to 2026 prices with each category’s price index; UK: ONS average private rent), scaled to the household on the left. Price levels: Eurostat 2024. Non-euro amounts are converted at ECB reference rates of 5 October 2026. Big cities, especially their rents, are usually more expensive than these national averages.":"Typowe koszty krajowe wyłącznie z otwartych oficjalnych statystyk: średni czynsz płacony przez gospodarstwa wynajmujące oraz wydatki na media, telefon i internet (badanie budżetów gospodarstw domowych Eurostatu i EU-SILC, zaktualizowane do cen z 2026 wskaźnikiem cen każdej kategorii; Wielka Brytania: średni czynsz prywatny ONS), przeskalowane do gospodarstwa po lewej. Poziomy cen: Eurostat 2024. Kwoty spoza strefy euro przeliczono po kursach referencyjnych EBC z 5 października 2026. Duże miasta, zwłaszcza ich czynsze, są zwykle droższe niż te średnie krajowe.","Left after housing (EUR)":"Zostaje po kosztach mieszkania (EUR)","Same, in Greek prices":"To samo w greckich cenach","Benefits":"Świadczenia","Wage tax + Soli, €30,000, class I":"Podatek od wynagrodzeń + Soli, 30 000 €, klasa I","Wage tax + Soli, €54,000, class I":"Podatek od wynagrodzeń + Soli, 54 000 €, klasa I","Wage tax + Soli, €80,000, class I":"Podatek od wynagrodzeń + Soli, 80 000 €, klasa I","Wage tax + Soli, €120,000, class I":"Podatek od wynagrodzeń + Soli, 120 000 €, klasa I","Wage tax, €54,000, class III":"Podatek od wynagrodzeń, 54 000 €, klasa III","Wage tax, €54,000, class I, 1 child":"Podatek od wynagrodzeń, 54 000 €, klasa I, 1 dziecko","Taxable €20,000, no children":"Do opodatkowania 20 000 €, bez dzieci","Taxable €20,000, 2 children":"Do opodatkowania 20 000 €, 2 dzieci","Taxable €30,000, 1 child":"Do opodatkowania 30 000 €, 1 dziecko","Taxable €30,000, 4 children":"Do opodatkowania 30 000 €, 4 dzieci","Taxable €50,000, no children":"Do opodatkowania 50 000 €, bez dzieci","Taxable €30,000, age 24":"Do opodatkowania 30 000 €, wiek 24","Income tax + NI, £42,000":"Podatek dochodowy + NI, 42 000 £","Income tax + NI, £110,000 (allowance taper)":"Podatek dochodowy + NI, 110 000 £ (wygaszanie kwoty wolnej)","INPS employee, RAL €35,000":"INPS pracownika, RAL 35 000 €","Employee social security, €30,000":"Ubezpieczenia społeczne pracownika, 30 000 €","Employee social insurance, €54,000, childless":"Ubezpieczenia społeczne pracownika, 54 000 €, bez dzieci","Net pay, RAL €35,000 (surcharges 1.43% + 0.8%)":"Netto, RAL 35 000 € (dodatki 1,43% + 0,8%)","National pension, 20+ years, 40 years in Greece":"Emerytura krajowa, 20+ lat, 40 lat w Grecji","National pension, 15 years":"Emerytura krajowa, 15 lat","Standard pension: 45 years at average pay, age 67 (gross / month)":"Standardowa emerytura: 45 lat przy przeciętnym wynagrodzeniu, wiek 67 (brutto / mies.)","Yearly pension from €100,000 notional capital at 67":"Roczna emerytura z kapitału hipotetycznego 100 000 € w wieku 67","Maximum pension 2026 (high earner, 45 years)":"Maksymalna emerytura 2026 (wysokie zarobki, 45 lat)","100% of the base with 37 years (base €2,000)":"100% podstawy przy 37 latach (podstawa 2000 €)","Full new State Pension, 35 years (per year)":"Pełna nowa State Pension, 35 lat (rocznie)","Wage tax, €20,000, class I":"Podatek od wynagrodzeń, 20 000 €, klasa I","Wage tax, €40,000, class I":"Podatek od wynagrodzeń, 40 000 €, klasa I","Wage tax, €65,000, class I":"Podatek od wynagrodzeń, 65 000 €, klasa I","Wage tax + Soli, €100,000, class I":"Podatek od wynagrodzeń + Soli, 100 000 €, klasa I","Wage tax + Soli, €250,000, class I (45% band)":"Podatek od wynagrodzeń + Soli, 250 000 €, klasa I (próg 45%)","Wage tax, €40,000, class II, 1 child":"Podatek od wynagrodzeń, 40 000 €, klasa II, 1 dziecko","Wage tax, €80,000, class III, 2 children (care-insurance child discount)":"Podatek od wynagrodzeń, 80 000 €, klasa III, 2 dzieci (zniżka w ubezpieczeniu pielęgnacyjnym)","Taxable €10,000, no children":"Do opodatkowania 10 000 €, bez dzieci","Taxable €20,000, 3 children":"Do opodatkowania 20 000 €, 3 dzieci","Taxable €40,000, 2 children":"Do opodatkowania 40 000 €, 2 dzieci","Taxable €50,000, 4 children":"Do opodatkowania 50 000 €, 4 dzieci","Taxable €20,000, age 24":"Do opodatkowania 20 000 €, wiek 24","Work-income reduction at €20,000 gross":"Ulga od dochodu z pracy przy 20 000 € brutto","Low-wage deduction at €17,276 gross":"Odliczenie dla niskich płac przy 17 276 € brutto","Employer NI, £42,000":"NI pracodawcy, 42 000 £","Employee EFKA 13.37%, €1,500 × 14":"EFKA pracownika 13,37%, 1500 € × 14","Monthly EFKA at the €7,761.94 ceiling (gross €10,000)":"Miesięczne EFKA przy limicie 7761,94 € (brutto 10 000 €)","INPS employee, RAL €25,000":"INPS pracownika, RAL 25 000 €","INPS employee, RAL €50,000":"INPS pracownika, RAL 50 000 €","Employee social security, €20,000":"Ubezpieczenia społeczne pracownika, 20 000 €","Employee social security, €50,000":"Ubezpieczenia społeczne pracownika, 50 000 €","Net pay, RAL €25,000 (Bari)":"Netto, RAL 25 000 € (Bari)","Net pay, RAL €50,000 (Milan)":"Netto, RAL 50 000 € (Mediolan)","Early pension at 62 with 15 years: lifelong cut":"Wcześniejsza emerytura w wieku 62 przy 15 latach: dożywotnia obniżka","Full pension at 62 with 40 years: cut":"Pełna emerytura w wieku 62 przy 40 latach: obniżka","Early pension at 63 with 35 years: cut":"Wcześniejsza emerytura w wieku 63 przy 35 latach: obniżka","15 years of contributions: 50% of the base (base €2,000)":"15 lat składek: 50% podstawy (podstawa 2000 €)","State Pension with 10 qualifying years (per year)":"State Pension przy 10 latach składkowych (rocznie)","Group pension, lump sum after 25 years: tax rate":"Grupowa emerytura, wypłata jednorazowa po 25 latach: stawka podatku","Group pension, monthly pension after 12 years: tax rate":"Grupowa emerytura, emerytura miesięczna po 12 latach: stawka podatku","Group pension, early lump sum after 3 years: tax rate":"Grupowa emerytura, wcześniejsza wypłata jednorazowa po 3 latach: stawka podatku","Severance after 3 years (months of pay)":"Odprawa po 3 latach (miesięczne wynagrodzenia)","Severance after 16+ years (months of pay)":"Odprawa po 16+ latach (miesięczne wynagrodzenia)","Maximum statutory redundancy pay":"Maksymalna ustawowa odprawa przy redukcji","NASpI monthly maximum":"Miesięczne maksimum NASpI","Kindergeld, 2 children (per year)":"Kindergeld, 2 dzieci (rocznie)","Child benefit, 2 children (per year)":"Zasiłek na dzieci, 2 dzieci (rocznie)","Checks passed":"Zaliczone testy","within €25 or 0.5% of the official figure":"w granicach 25 € lub 0,5% wartości oficjalnej","Largest difference":"Największa różnica","per year":"rocznie","Areas covered":"Objęte obszary","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits":"podatek, składki, netto, emerytury państwowe i prywatne, zakończenie pracy, świadczenia","Accuracy checks against official sources":"Testy dokładności względem oficjalnych źródeł","Case (2026)":"Przypadek (2026)","Official":"Oficjalnie","This app":"Ta aplikacja","Source":"Źródło","Pensions: official 2026 amounts (Greek national pension, German pension value, Italian transformation coefficients, Spanish maximum pension and scale, UK State Pension). Germany tax: official BMF wage-tax interface (Lohnsteuer 2026). Greece: tax table for Law 5246/2025. Italy and Spain: published 2026 calculations (Spain on the general scale; Spanish payroll withholding can differ slightly from the final annual tax). UK: HMRC 2026/27 rates applied by hand. Data last checked October 2026. Social-security rates, ceilings and pension rules were checked separately against 2026 official notices (see each country’s rules).":"Emerytury: oficjalne kwoty na 2026 (grecka emerytura krajowa, niemiecka wartość punktu, włoskie współczynniki przeliczeniowe, hiszpańska maksymalna emerytura i skala, brytyjska State Pension). Podatek w Niemczech: oficjalny interfejs BMF do podatku od wynagrodzeń (Lohnsteuer 2026). Grecja: tabela podatkowa do ustawy 5246/2025. Włochy i Hiszpania: opublikowane obliczenia na 2026 (Hiszpania według skali ogólnej; hiszpańskie zaliczki z listy płac mogą nieco różnić się od ostatecznego podatku rocznego). Wielka Brytania: stawki HMRC 2026/27 zastosowane ręcznie. Dane ostatnio sprawdzone w październiku 2026. Stawki ubezpieczeń społecznych, limity i zasady emerytalne sprawdzono osobno z oficjalnymi komunikatami na 2026 (zob. zasady każdego kraju).","New-resident regimes applied: Greece art. 5C (income tax on 50% of pay, 7 years), Italy impatriati (50% exempt, 60% with a minor child, 5 years), Spain Beckham law (flat 24%, 6 years). Germany has no such regime; the UK taxes UK work in full (its 4-year regime covers foreign income and up to 30% of pay for workdays abroad). Conditions apply, e.g. not tax-resident there in recent years.":"Zastosowane reżimy dla nowych rezydentów: Grecja art. 5C (podatek od 50% wynagrodzenia, 7 lat), Włochy impatriati (50% zwolnione, 60% z małoletnim dzieckiem, 5 lat), Hiszpania prawo Beckhama (liniowo 24%, 6 lat). Niemcy nie mają takiego reżimu; Wielka Brytania w pełni opodatkowuje pracę w kraju (jej 4-letni reżim obejmuje dochody zagraniczne i do 30% wynagrodzenia za dni pracy za granicą). Obowiązują warunki, np. brak rezydencji podatkowej w tym kraju w ostatnich latach.","Estimates for guidance only, using 2026 rules for {c}. {caveat} For exact figures, check your payslip or a tax adviser. {res}":"Szacunki wyłącznie orientacyjne według zasad na 2026 dla: {c}. {caveat} Dokładne kwoty sprawdź na pasku płacowym lub u doradcy podatkowego. {res}","Estimates for guidance only. Overtime premiums usually come from your contract or collective agreement, so enter yours; tax is estimated at your 2026 marginal rate for {c}. {res}":"Szacunki wyłącznie orientacyjne. Dodatki za nadgodziny zwykle wynikają z umowy lub układu zbiorowego, więc wpisz swoje; podatek jest szacowany według Twojej krańcowej stawki na 2026 dla: {c}. {res}","Simplified comparison using 2026 rules for {c}. Real business costs, VAT, tax prepayments and payment timing are not modelled, and freelancers give up paid leave, sick pay and dismissal protection. Talk to an accountant before switching. {res}":"Uproszczone porównanie według zasad na 2026 dla: {c}. Rzeczywiste koszty działalności, VAT, zaliczki na podatek i terminy płatności nie są uwzględnione, a freelancerzy rezygnują z płatnego urlopu, wynagrodzenia chorobowego i ochrony przed zwolnieniem. Przed zmianą porozmawiaj z księgowym. {res}","Projection under current law for {c}, in today’s money. Pension rules change often; past earnings, life expectancy and indexation are simplified, and transitional rules for older workers are not modelled. Check your official pension record. {res}":"Projekcja według obecnego prawa dla: {c}, w dzisiejszych pieniądzach. Przepisy emerytalne często się zmieniają; dawne zarobki, długość życia i waloryzacja są uproszczone, a przepisy przejściowe dla starszych pracowników nie są uwzględnione. Sprawdź swoje oficjalne konto emerytalne. {res}","Illustration only: the plan return is your assumption after fees and is not guaranteed. Tax limits are 2026 values for {c}; tax on payouts depends on your income in retirement. Check your plan’s rules with HR or the provider. {res}":"Wyłącznie ilustracja: zwrot z planu to Twoje założenie po opłatach i nie jest gwarantowany. Limity podatkowe to wartości na 2026 dla: {c}; podatek od wypłat zależy od Twoich dochodów na emeryturze. Zasady planu sprawdź w dziale kadr lub u dostawcy. {res}","Legal minimums for {c}; contracts and collective agreements often give more, and regional or local holidays are not all listed. {res}":"Minima ustawowe dla: {c}; umowy i układy zbiorowe często dają więcej, a nie wszystkie święta regionalne i lokalne są wymienione. {res}","Estimates for a standard indefinite contract in {c}. Actual amounts depend on your contract, collective agreement, the reason for dismissal and any settlement; unemployment benefits need enough contributions. Get advice early: deadlines are short. {res}":"Szacunki dla standardowej umowy na czas nieokreślony w kraju: {c}. Rzeczywiste kwoty zależą od Twojej umowy, układu zbiorowego, przyczyny zwolnienia i ewentualnej ugody; zasiłki dla bezrobotnych wymagają wystarczających składek. Zasięgnij porady wcześnie: terminy są krótkie. {res}","Monthly wage tax follows the official 2026 formula (checked against the BMF calculator); your annual tax return can differ. Private health insurance, Saxony’s care rate, company cars and other benefits in kind are not modelled.":"Miesięczny podatek od wynagrodzeń liczony jest według oficjalnego wzoru na 2026 (sprawdzonego z kalkulatorem BMF); Twoje zeznanie roczne może się różnić. Prywatne ubezpieczenie zdrowotne, stawka pielęgnacyjna w Saksonii, samochody służbowe i inne świadczenia w naturze nie są uwzględnione.","Regional and municipal surcharges vary by place; deductions for dependants, Assegno Unico and benefits in kind are not modelled, and payroll spreads the tax over the months differently.":"Dodatki regionalne i gminne różnią się w zależności od miejsca; odliczenia na osoby na utrzymaniu, Assegno Unico i świadczenia w naturze nie są uwzględnione, a lista płac rozkłada podatek na miesiące inaczej.","Only the general, Madrid and Catalonia scales are included; other regions differ slightly. Payroll withholding (retenciones) can differ from the final annual tax settled in your return.":"Uwzględniono tylko skalę ogólną, madrycką i katalońską; inne regiony nieco się różnią. Zaliczki z listy płac (retenciones) mogą różnić się od ostatecznego podatku rocznego rozliczanego w zeznaniu.","Rates for England, Wales and Northern Ireland. Scotland, student loans, pension contributions and benefits in kind are not included, and your tax code can change monthly deductions.":"Stawki dla Anglii, Walii i Irlandii Północnej. Szkocja, kredyty studenckie, składki emerytalne i świadczenia w naturze nie są uwzględnione, a Twój kod podatkowy może zmieniać miesięczne potrącenia.","Official sources: BMF Lohnsteuerrechner, Deutsche Rentenversicherung (Renteninformation), Bundesagentur für Arbeit.":"Oficjalne źródła: BMF Lohnsteuerrechner, Deutsche Rentenversicherung (Renteninformation), Bundesagentur für Arbeit.","Official sources: Agenzia delle Entrate, INPS (estratto conto contributivo, simulator “La mia pensione futura”).":"Oficjalne źródła: Agenzia delle Entrate, INPS (estratto conto contributivo, symulator „La mia pensione futura”).","Official sources: Agencia Tributaria (withholding simulator), Seguridad Social (Tu Seguridad Social), SEPE.":"Oficjalne źródła: Agencia Tributaria (symulator zaliczek), Seguridad Social (Tu Seguridad Social), SEPE.","Official sources: GOV.UK (HMRC tax calculator, Check your State Pension forecast) and Acas for employment rights.":"Oficjalne źródła: GOV.UK (kalkulator podatkowy HMRC, Check your State Pension forecast) oraz Acas w sprawie praw pracowniczych.","Old-age insurance 6.90% + 0.40%":"Ubezpieczenie emerytalne 6,90% + 0,40%","Supplementary pension AGIRC-ARRCO (incl. CEG/CET)":"Emerytura uzupełniająca AGIRC-ARRCO (z CEG/CET)","CSG and CRDS 9.7% (on 98.25% of pay)":"CSG i CRDS 9,7% (od 98,25% wynagrodzenia)","Company health plan (mutuelle), your half":"Firmowe ubezpieczenie zdrowotne (mutuelle), Twoja połowa","Income tax (scale, withheld at source)":"Podatek dochodowy (skala, pobierany u źródła)","Family allowance (paid separately)":"Zasiłek rodzinny (wypłacany osobno)","Micro-entrepreneur contributions (URSSAF)":"Składki mikroprzedsiębiorcy (URSSAF)","by collective agreement":"według układu zbiorowego","worked or paid":"przepracowane lub wypłacone","1–3 months (agreement)":"1–3 miesiące (układ)","Legal severance":"Ustawowa odprawa","France":"Francja","Tax household":"Gospodarstwo podatkowe","Single":"Osoba samotna","Married or PACS, sole earner":"Małżeństwo lub PACS, jedna osoba zarabiająca","Company health plan total / month (half paid by employer)":"Firmowe ubezpieczenie zdrowotne łącznie / mies. (połowę płaci pracodawca)","Executive status (cadre)":"Status kadry kierowniczej (cadre)","Activity":"Działalność","Liberal profession (BNC)":"Wolny zawód (BNC)","Services (BIC)":"Usługi (BIC)","Sales (BIC)":"Sprzedaż (BIC)","Flat income-tax option (versement libératoire)":"Opcja ryczałtowego podatku dochodowego (versement libératoire)","2026 scale (2025 income): 0% to €11,600, 11% to €29,579, 30% to €84,577, 41% to €181,917, 45% above, per tax share after a 10% expense allowance (€509–14,555). Family quotient: 1 share per adult, ½ for each of the first two children, 1 from the third, capped at €1,807 per half share; low-tax reduction (décote) below €1,982 of tax for a single person. Withheld monthly at source.":"Skala 2026 (dochody 2025): 0% do 11 600 €, 11% do 29 579 €, 30% do 84 577 €, 41% do 181 917 €, 45% powyżej, na część podatkową po 10% ryczałcie kosztów (509–14 555 €). Iloraz rodzinny: 1 część na dorosłego, ½ na każde z pierwszych dwojga dzieci, 1 od trzeciego, z limitem 1807 € na pół części; obniżka dla niskiego podatku (décote) poniżej 1982 € podatku dla osoby samotnej. Pobierany co miesiąc u źródła.","Social contributions":"Składki społeczne","Employee about 22%: old-age 6.90% up to the ceiling (€4,005/month) + 0.40%, AGIRC-ARRCO 4.01% (10.80% above the ceiling incl. CEG), CSG/CRDS 9.7% on 98.25% of pay, plus half the company health plan. Employer about 43% before the 2026 general reduction (RGDU), which removes up to 39.81 points at the minimum wage and fades out at 3× it (€5,469/month).":"Pracownik około 22%: emerytalna 6,90% do limitu (4005 €/mies.) + 0,40%, AGIRC-ARRCO 4,01% (10,80% powyżej limitu z CEG), CSG/CRDS 9,7% od 98,25% wynagrodzenia, plus połowa firmowego ubezpieczenia zdrowotnego. Pracodawca około 43% przed ogólną obniżką 2026 (RGDU), która przy płacy minimalnej znosi do 39,81 pkt i wygasa przy jej trzykrotności (5469 €/mies.).","Family":"Rodzina","Family allowance from the 2nd child: €152.25/month for 2 children, €347.32 for 3 (April 2026), lower for higher incomes. Calculated for one taxpayer; married couples file jointly.":"Zasiłek rodzinny od 2. dziecka: 152,25 €/mies. na 2 dzieci, 347,32 € na 3 (kwiecień 2026), niższy przy wyższych dochodach. Liczone dla jednego podatnika; małżeństwa rozliczają się wspólnie.","Legal premiums":"Dodatki ustawowe","Hours beyond 35 a week: +25% for the first 8 (36th to 43rd hour), +50% beyond, unless an agreement sets at least +10%. Usual annual quota 220 hours; max 48 hours in a week and 44 on average over 12 weeks.":"Godziny ponad 35 tygodniowo: +25% za pierwsze 8 (od 36. do 43. godziny), +50% powyżej, chyba że porozumienie ustala co najmniej +10%. Zwykły roczny limit 220 godzin; maks. 48 godzin w tygodniu i średnio 44 w okresie 12 tygodni.","Tax-free overtime":"Nadgodziny wolne od podatku","Overtime pay is exempt from income tax up to €7,500 net a year, and employee pension contributions on it are cut by 11.31%. Both are applied here.":"Wynagrodzenie za nadgodziny jest zwolnione z podatku dochodowego do 7500 € netto rocznie, a składki emerytalne pracownika od niego są obniżone o 11,31%. Oba elementy są tu uwzględnione.","220 h / year (quota)":"220 h / rok (limit)","Contributions on turnover: 25.6% liberal professions (BNC), 21.2% services, 12.3% sales (2026), plus 0.1–0.3% training. Income tax on turnover minus a flat allowance of 34%, 50% or 71%, or optionally a flat 2.2%, 1.7% or 1% of turnover. Turnover caps €83,600 (services, BNC) and €203,100 (sales). Real costs are not deductible. No VAT below the VAT threshold.":"Składki od obrotu: 25,6% wolne zawody (BNC), 21,2% usługi, 12,3% sprzedaż (2026), plus 0,1–0,3% na szkolenia. Podatek dochodowy od obrotu pomniejszonego o ryczałt 34%, 50% lub 71% albo opcjonalnie ryczałtowo 2,2%, 1,7% lub 1% obrotu. Limity obrotu 83 600 € (usługi, BNC) i 203 100 € (sprzedaż). Rzeczywiste koszty nie są odliczane. Bez VAT poniżej progu VAT.","Basic pension (CNAV)":"Emerytura podstawowa (CNAV)","Average of your best 25 years (capped at the social-security ceiling) × 50% × quarters insured ÷ quarters required. Each missing quarter cuts the 50% by 0.625 points (max 20 quarters), unless you claim at 67. Quarters beyond the requirement after the legal age add 1.25% each.":"Średnia z 25 najlepszych lat (do limitu ubezpieczeń społecznych) × 50% × przepracowane kwartały ÷ wymagane kwartały. Każdy brakujący kwartał obniża 50% o 0,625 pkt (maks. 20 kwartałów), chyba że pobierasz emeryturę od 67 lat. Kwartały ponad wymóg po wieku ustawowym dodają po 1,25%.","Ages after the 2026 suspension":"Wiek po zawieszeniu w 2026","The 2023 reform is suspended until January 2028 (LFSS 2026): legal age 62y9m for those born in 1964, about 63 for 1965, 63y3m for 1966, 63y6m for 1967, 63y9m for 1968, 64 later under current law; 170 quarters for 1964, 171 for 1965, 172 from 1966. Full rate automatically at 67.":"Reforma z 2023 jest zawieszona do stycznia 2028 (LFSS 2026): wiek ustawowy 62 l. 9 mies. dla rocznika 1964, około 63 dla 1965, 63 l. 3 mies. dla 1966, 63 l. 6 mies. dla 1967, 63 l. 9 mies. dla 1968, później 64 według obecnego prawa; 170 kwartałów dla 1964, 171 dla 1965, 172 od 1966. Pełna stawka automatycznie od 67 lat.","Supplementary pension (AGIRC-ARRCO)":"Emerytura uzupełniająca (AGIRC-ARRCO)","Points = 6.20% of pay up to the ceiling + 17% above, ÷ €20.1877; each point pays €1.4386 a year (frozen until October 2026). Net of CSG, CRDS and CASA (about 9.1%) and income tax.":"Punkty = 6,20% wynagrodzenia do limitu + 17% powyżej, ÷ 20,1877 €; każdy punkt daje 1,4386 € rocznie (zamrożone do października 2026). Netto po CSG, CRDS i CASA (około 9,1%) oraz podatku dochodowym.","Plan d’épargne retraite (PER): your voluntary payments are deducted from taxable income within the limit; employer payments into a company PER are free of income tax but carry CSG/CRDS. At retirement, the deducted payments are taxed at your income-tax rate and gains at the 31.4% flat tax (from 2026); a lump sum or an annuity can be chosen.":"Plan d’épargne retraite (PER): Twoje dobrowolne wpłaty odlicza się od dochodu do opodatkowania w ramach limitu; wpłaty pracodawcy do firmowego PER są wolne od podatku dochodowego, ale objęte CSG/CRDS. Na emeryturze odliczone wpłaty są opodatkowane Twoją stawką podatku dochodowego, a zyski podatkiem ryczałtowym 31,4% (od 2026); można wybrać wypłatę jednorazową lub rentę.","Victory in Europe Day":"Dzień Zwycięstwa w Europie","Bastille Day":"Święto Narodowe (14 lipca)","Armistice Day":"Dzień Zawieszenia Broni","2.5 working days per month: 30 working days on a 6-day count, i.e. 25 days on a 5-day week (5 weeks), taken mainly between May and October; 4 weeks can be taken in summer. Many employees also get RTT days for working more than 35 hours. 11 public holidays; Alsace-Moselle has 2 more.":"2,5 dnia roboczego na miesiąc: 30 dni roboczych w liczeniu 6-dniowym, czyli 25 dni przy tygodniu 5-dniowym (5 tygodni), wykorzystywane głównie od maja do października; 4 tygodnie można wziąć latem. Wielu pracowników ma też dni RTT za pracę ponad 35 godzin. 11 świąt; Alzacja-Mozela ma 2 dodatkowe.","16 weeks (6 before, 10 after birth); 26 from the 3rd child":"16 tygodni (6 przed porodem, 10 po); 26 od 3. dziecka","Daily allowance from health insurance, up to about €104/day":"Dzienny zasiłek z ubezpieczenia zdrowotnego, do około 104 €/dzień","25 days (32 for twins), 4 compulsory right after birth, plus 3 days birth leave":"25 dni (32 przy bliźniętach), 4 obowiązkowe zaraz po porodzie, plus 3 dni urlopu z tytułu narodzin","Health-insurance allowance; birth days paid by employer":"Zasiłek z ubezpieczenia zdrowotnego; dni z tytułu narodzin płaci pracodawca","Additional birth leave (from July 2026)":"Dodatkowy urlop z tytułu narodzin (od lipca 2026)","1 or 2 months per parent after maternity or paternity leave":"1 lub 2 miesiące na rodzica po urlopie macierzyńskim lub ojcowskim","70% of net pay the 1st month, 60% the 2nd (capped)":"70% netto w 1. miesiącu, 60% w 2. (z limitem)","Until the child turns 3, full or part time":"Do 3. roku życia dziecka, w pełnym lub niepełnym wymiarze","PreParE allowance (~€460/month full time) or unpaid":"Zasiłek PreParE (~460 €/mies. w pełnym wymiarze) lub bezpłatnie","Sick child":"Chore dziecko","3 days a year (5 if under 1 or 3+ children), child under 16":"3 dni w roku (5 przy dziecku poniżej 1 roku lub 3+ dzieciach), dziecko poniżej 16 lat","Unpaid unless the agreement says otherwise":"Bezpłatne, chyba że porozumienie stanowi inaczej","Family events":"Wydarzenia rodzinne","Wedding or PACS 4 days, death of a child 14 days, of a spouse or parent 3 days":"Ślub lub PACS 4 dni, śmierć dziecka 14 dni, małżonka lub rodzica 3 dni","Paid by employer":"Płaci pracodawca","3 waiting days, then health-insurance allowance":"3 dni karencji, potem zasiłek z ubezpieczenia zdrowotnego","50% of pay; employer tops up to 90% after 1 year of service":"50% wynagrodzenia; pracodawca dopłaca do 90% po 1 roku stażu","Dismissal (personal or economic)":"Zwolnienie (z przyczyn osobistych lub ekonomicznych)","Mutual termination (rupture conventionnelle)":"Rozwiązanie za porozumieniem (rupture conventionnelle)","After 8 months of service: ¼ month’s pay per year for the first 10 years, ⅓ per year beyond (more under many collective agreements). Free of income tax; free of contributions up to 2× the annual ceiling. Not due for serious misconduct.":"Po 8 miesiącach stażu: ¼ miesięcznego wynagrodzenia za rok przez pierwsze 10 lat, ⅓ za każdy kolejny rok (więcej w wielu układach zbiorowych). Wolna od podatku dochodowego; wolna od składek do 2× rocznego limitu. Nie przysługuje przy ciężkim naruszeniu obowiązków.","Notice and mutual termination":"Wypowiedzenie i rozwiązanie za porozumieniem","Notice: 1 month after 6 months of service, 2 months after 2 years (worked or paid). A rupture conventionnelle needs at least the legal severance, gives the right to unemployment benefit and has a 15-day withdrawal period.":"Wypowiedzenie: 1 miesiąc po 6 miesiącach stażu, 2 miesiące po 2 latach (przepracowane lub wypłacone). Rupture conventionnelle wymaga co najmniej ustawowej odprawy, daje prawo do zasiłku dla bezrobotnych i ma 15-dniowy okres na odstąpienie.","Unemployment benefit (ARE)":"Zasiłek dla bezrobotnych (ARE)","The higher of 57% of the daily reference wage or 40.4% + €13.18, max 75% (and €300.21/day). Duration 75% of the time worked in the last 24 months (36 from 55): max 18 months, 22.5 at 55–56, 27 from 57; −30% after 6 months on high benefits under 55. Not after resignation.":"Wyższa z kwot: 57% dziennego wynagrodzenia referencyjnego lub 40,4% + 13,18 €, maks. 75% (i 300,21 €/dzień). Okres 75% czasu przepracowanego w ostatnich 24 miesiącach (36 od 55 lat): maks. 18 miesięcy, 22,5 w wieku 55–56, 27 od 57; −30% po 6 miesiącach wysokich świadczeń poniżej 55 lat. Nie po rezygnacji.","Paying {c} a year (5% of salary) into a PER lowers your income tax by about <b>{s}</b>.":"Wpłacanie {c} rocznie (5% wynagrodzenia) do PER obniża Twój podatek dochodowy o około <b>{s}</b>.","Overtime is tax-free up to €7,500 a year and carries lower contributions: see the Extra pay tab.":"Nadgodziny są wolne od podatku do 7500 € rocznie i mają niższe składki: zob. kartę Dodatki za pracę.","Family allowance from the 2nd child (€152.25/month for 2, €347.32 for 3 from April 2026), halved or quartered for high household incomes. Couples are taxed jointly in France, which this table does not model.":"Zasiłek rodzinny od 2. dziecka (152,25 €/mies. na 2, 347,32 € na 3 od kwietnia 2026), zmniejszany o połowę lub do ćwierci przy wysokich dochodach gospodarstwa. Pary są we Francji opodatkowane wspólnie, czego ta tabela nie uwzględnia.","Legal severance ¼ month per year (⅓ after 10 years), tax-free":"Ustawowa odprawa ¼ miesiąca za rok (⅓ po 10 latach), wolna od podatku","16 weeks paid by health insurance (up to ~€104/day)":"16 tygodni płaconych z ubezpieczenia zdrowotnego (do ~104 €/dzień)","25 days paid by health insurance + 3 birth days":"25 dni płaconych z ubezpieczenia zdrowotnego + 3 dni z tytułu narodzin","Until age 3 (PreParE ~€460/month); new birth leave 1–2 months per parent at 70%/60% of net":"Do 3. roku życia (PreParE ~460 €/mies.); nowy urlop z tytułu narodzin 1–2 miesiące na rodzica za 70%/60% netto","3 waiting days, then 50% (90% with employer top-up after 1 year)":"3 dni karencji, potem 50% (90% z dopłatą pracodawcy po 1 roku)","Non-executive employee in a company with fewer than 11 staff, standard accident rate 2.08%; collective-agreement extras (13th month, provident schemes), meal vouchers and transport support are not modelled. Income tax is the annual scale for one tax household; monthly withholding uses a personal rate that can differ.":"Pracownik niebędący kadrą kierowniczą w firmie zatrudniającej mniej niż 11 osób, standardowa stawka wypadkowa 2,08%; dodatki z układów zbiorowych (13. pensja, programy zabezpieczenia), bony żywieniowe i dopłaty do dojazdów nie są uwzględnione. Podatek dochodowy to skala roczna dla jednego gospodarstwa podatkowego; miesięczna zaliczka używa stawki indywidualnej, która może się różnić.","Official sources: URSSAF (mon-entreprise simulator), impots.gouv.fr, info-retraite.fr, France Travail.":"Oficjalne źródła: URSSAF (symulator mon-entreprise), impots.gouv.fr, info-retraite.fr, France Travail.","Employee contributions, €3,000/month, no health plan":"Składki pracownika, 3000 €/mies., bez ubezpieczenia zdrowotnego","Employee contributions, €4,500/month (above ceiling)":"Składki pracownika, 4500 €/mies. (powyżej limitu)","Employee contributions, €7,000/month":"Składki pracownika, 7000 €/mies.","Employee contributions at the minimum wage (€1,823.03)":"Składki pracownika przy płacy minimalnej (1823,03 €)","Net before income tax, €3,000/month, default €40 health plan":"Netto przed podatkiem dochodowym, 3000 €/mies., domyślne ubezpieczenie zdrowotne 40 €","Employer cost at the minimum wage (with RGDU)":"Koszt pracodawcy przy płacy minimalnej (z RGDU)","Employer cost, €3,000/month":"Koszt pracodawcy, 3000 €/mies.","Employer cost, €7,000/month":"Koszt pracodawcy, 7000 €/mies.","Taxable pay, €3,000/month, no health plan":"Wynagrodzenie do opodatkowania, 3000 €/mies., bez ubezpieczenia zdrowotnego","Income tax, single, taxable income €30,000":"Podatek dochodowy, osoba samotna, dochód do opodatkowania 30 000 €","Income tax, single, €20,000 (with décote)":"Podatek dochodowy, osoba samotna, 20 000 € (z décote)","Income tax, couple + 2 children, €60,000":"Podatek dochodowy, para + 2 dzieci, 60 000 €","AGIRC-ARRCO: 1,000 points (per year)":"AGIRC-ARRCO: 1000 punktów (rocznie)","Legal pension age, born 1966 (years)":"Ustawowy wiek emerytalny, rocznik 1966 (lata)","Basic pension rate with 8 quarters missing":"Stawka emerytury podstawowej przy 8 brakujących kwartałach","Legal severance, 12 years at €3,000":"Ustawowa odprawa, 12 lat przy 3000 €","ARE daily benefit for a €100 daily reference wage":"Dzienny zasiłek ARE przy dziennym wynagrodzeniu referencyjnym 100 €","Family allowance, 2 children (per year)":"Zasiłek rodzinny, 2 dzieci (rocznie)","PER deduction cap for a €30,000 salary":"Limit odliczenia PER przy wynagrodzeniu 30 000 €","Pension fund (your share)":"Fundusz emerytalny (Twoja część)","National insurance (AOW, Anw, Wlz) after credits":"Ubezpieczenia narodowe (AOW, Anw, Wlz) po ulgach","Income tax (box 1) after credits":"Podatek dochodowy (box 1) po ulgach","Tax credits used (general + labour)":"Wykorzystane ulgi podatkowe (ogólna + z tytułu pracy)","Kinderbijslag (paid separately, ages 6–11)":"Kinderbijslag (wypłacany osobno, wiek 6–11)","Health contribution (Zvw 4.85%) + national insurance":"Składka zdrowotna (Zvw 4,85%) + ubezpieczenia narodowe","Transition payment (⅓ month per year)":"Świadczenie przejściowe (⅓ miesiąca za rok)","employer notice (1 month less via UWV)":"wypowiedzenie przez pracodawcę (o 1 miesiąc krótsze przez UWV)","Employer notice":"Wypowiedzenie przez pracodawcę","Transition payment":"Świadczenie przejściowe","month per year":"miesiąca za rok","Netherlands":"Holandia","Pension fund, your share (% of pay above €19,554)":"Fundusz emerytalny, Twoja część (% wynagrodzenia powyżej 19 554 €)","Workplace pension accrual (% a year)":"Naliczanie emerytury pracowniczej (% rocznie)","Box 1 tax 2026":"Podatek box 1 2026","35.75% up to €38,883 (of which 27.65% national insurance: AOW, Anw, Wlz), 37.56% up to €78,426, 49.50% above. General tax credit up to €3,115 (fading 6.398% above €29,736) and labour tax credit up to €5,685. The Bonus field holds the 8% holiday allowance (vakantiegeld).":"35,75% do 38 883 € (w tym 27,65% ubezpieczeń narodowych: AOW, Anw, Wlz), 37,56% do 78 426 €, 49,50% powyżej. Ogólna ulga podatkowa do 3115 € (malejąca o 6,398% powyżej 29 736 €) i ulga z tytułu pracy do 5685 €. Pole Premia zawiera 8% dodatku urlopowego (vakantiegeld).","Employer and pension fund":"Pracodawca i fundusz emerytalny","Employees pay no separate social contributions; the employer pays unemployment (2.74%), disability (6.27% + 0.50%), sector fund (~1.52%) and health (Zvw 6.10%) up to €79,409. Most employees also pay into a sector pension fund, usually 6–9% of pay above a franchise: enter yours.":"Pracownicy nie płacą osobnych składek społecznych; pracodawca płaci składki na bezrobocie (2,74%), niezdolność do pracy (6,27% + 0,50%), fundusz branżowy (~1,52%) i zdrowotną (Zvw 6,10%) do 79 409 €. Większość pracowników wpłaca też do branżowego funduszu emerytalnego, zwykle 6–9% wynagrodzenia ponad kwotę wolną (franczyzę): wpisz swoją.","The 30% ruling for new residents, health-insurance premium (~€150/month, paid separately) and allowances (zorgtoeslag, huurtoeslag, kindgebonden budget).":"Ulga 30% dla nowych rezydentów, składka na ubezpieczenie zdrowotne (~150 €/mies., płacona osobno) i dodatki (zorgtoeslag, huurtoeslag, kindgebonden budget).","Dutch law sets no overtime premium; it comes from your contract or collective agreement (cao), often 25–50% or time off. Max 12 hours a day and 60 a week, 48 a week on average over 16 weeks.":"Holenderskie prawo nie przewiduje dodatku za nadgodziny; wynika on z umowy lub układu zbiorowego (cao), często 25–50% lub czas wolny. Maks. 12 godzin dziennie i 60 tygodniowo, średnio 48 tygodniowo w okresie 16 tygodni.","Overtime is taxed like normal pay at your marginal box 1 rate, which includes the phase-out of tax credits.":"Nadgodziny są opodatkowane jak zwykłe wynagrodzenie według Twojej krańcowej stawki box 1, która uwzględnia wygaszanie ulg podatkowych.","Zzp (sole trader)":"Zzp (jednoosobowa działalność)","Self-employed deduction €1,200 (1,225 hours a year), then the SME profit exemption of 12.7%; box 1 tax with the general and labour credits; income-related health contribution 4.85% up to €79,412. No unemployment or disability cover and no pension fund unless you arrange it.":"Odliczenie dla samozatrudnionych 1200 € (1225 godzin rocznie), potem zwolnienie zysku MŚP 12,7%; podatek box 1 z ulgą ogólną i z tytułu pracy; składka zdrowotna zależna od dochodu 4,85% do 79 412 €. Brak ochrony na wypadek bezrobocia i niezdolności do pracy oraz funduszu emerytalnego, chyba że sam to zorganizujesz.","AOW (state pension)":"AOW (emerytura państwowa)","2% for every year you live or work in the Netherlands in the 50 years before AOW age; full single AOW €1,662.16 gross a month (July 2026). AOW age 67 in 2026–2027 and 67 years 3 months from 2028, then linked to life expectancy.":"2% za każdy rok mieszkania lub pracy w Holandii w ciągu 50 lat przed wiekiem AOW; pełna AOW dla osoby samotnej 1662,16 € brutto miesięcznie (lipiec 2026). Wiek AOW 67 lat w 2026–2027 i 67 lat i 3 mies. od 2028, potem powiązany z długością życia.","Most employees build a second pension in a sector fund, moving to the new contribution-based system (Wtp) by 2028. Here estimated as an accrual per year on pay above the franchise; check your fund’s Uniform Pension Overview (UPO) on mijnpensioenoverzicht.nl.":"Większość pracowników buduje drugą emeryturę w funduszu branżowym, przechodzącym do 2028 na nowy system składkowy (Wtp). Tu szacowana jako naliczenie za rok od wynagrodzenia ponad franczyzę; sprawdź jednolity przegląd emerytalny (UPO) swojego funduszu na mijnpensioenoverzicht.nl.","Tax in retirement":"Podatek na emeryturze","From AOW age the first bracket drops to 17.85% (no AOW premium) and credits are lower. Early workplace pension is possible from about 60 with a lower amount (≈5% a year here).":"Od wieku AOW pierwszy próg spada do 17,85% (bez składki AOW), a ulgi są niższe. Wcześniejsza emerytura pracownicza jest możliwa od około 60 lat w niższej kwocie (tu ≈5% rocznie).","Lijfrente / extra pension saving: contributions within the annual room (jaarruimte) are deducted at your box 1 rate; payouts from retirement are taxed as income, usually at a lower rate. Money saved outside it falls in box 3 (wealth tax on a deemed return).":"Lijfrente / dodatkowe oszczędzanie emerytalne: wpłaty w ramach rocznego limitu (jaarruimte) są odliczane według Twojej stawki box 1; wypłaty na emeryturze są opodatkowane jak dochód, zwykle niższą stawką. Pieniądze odkładane poza nim trafiają do box 3 (podatek majątkowy od zakładanego zysku).","King’s Day":"Dzień Króla","At least 4 times your weekly working days a year (20 on a 5-day week); most collective agreements give 25. Statutory days expire 6 months after the year ends. Holiday allowance of 8% of pay is paid on top, usually in May. Liberation Day (5 May) is a paid holiday only in some agreements, every year or every 5 years.":"Co najmniej 4-krotność tygodniowych dni pracy rocznie (20 przy tygodniu 5-dniowym); większość układów zbiorowych daje 25. Dni ustawowe wygasają 6 miesięcy po końcu roku. Dodatek urlopowy 8% wynagrodzenia jest wypłacany dodatkowo, zwykle w maju. Dzień Wyzwolenia (5 maja) jest płatnym świętem tylko w niektórych układach, co roku lub co 5 lat.","Pregnancy and maternity leave":"Urlop ciążowy i macierzyński","16 weeks (4–6 before the due date)":"16 tygodni (4–6 przed terminem porodu)","100% from UWV, up to the maximum daily wage":"100% z UWV, do maksymalnej stawki dziennej","Birth leave for the partner":"Urlop z tytułu narodzin dla partnera","1 working week within 4 weeks of the birth":"1 tydzień pracy w ciągu 4 tygodni od narodzin","100% by employer":"100% od pracodawcy","Additional birth leave":"Dodatkowy urlop z tytułu narodzin","5 weeks within 6 months of the birth":"5 tygodni w ciągu 6 miesięcy od narodzin","70% from UWV":"70% z UWV","26 times your weekly hours per parent until the child is 8; 9 weeks paid if taken in the first year":"26-krotność tygodniowych godzin na rodzica do 8. roku życia dziecka; 9 tygodni płatnych, jeśli wykorzystane w pierwszym roku","70% from UWV for 9 weeks, rest unpaid":"70% z UWV przez 9 tygodni, reszta bezpłatnie","Short-term care leave":"Krótkoterminowy urlop opiekuńczy","2 times your weekly hours a year to care for a sick relative":"2-krotność tygodniowych godzin rocznie na opiekę nad chorym krewnym","70% by employer":"70% od pracodawcy","Long-term care leave":"Długoterminowy urlop opiekuńczy","6 times your weekly hours a year":"6-krotność tygodniowych godzin rocznie","Up to 2 years of continued pay":"Do 2 lat dalszej wypłaty wynagrodzenia","At least 70% (often 100% the 1st year)":"Co najmniej 70% (często 100% w 1. roku)","Dismissal (UWV permit or court)":"Zwolnienie (zgoda UWV lub sąd)","Settlement agreement (vaststellingsovereenkomst)":"Porozumienie o rozwiązaniu (vaststellingsovereenkomst)","On dismissal by the employer: ⅓ of a month’s pay (including holiday allowance and fixed extras) for every year of service, counted pro rata, from day one; maximum €102,000 or one year’s pay if higher (2026). Taxed as income. In a settlement agreement the amount is negotiated, often at least this.":"Przy zwolnieniu przez pracodawcę: ⅓ miesięcznego wynagrodzenia (z dodatkiem urlopowym i stałymi dodatkami) za każdy rok stażu, proporcjonalnie, od pierwszego dnia; maksymalnie 102 000 € lub roczne wynagrodzenie, jeśli wyższe (2026). Opodatkowane jak dochód. W porozumieniu o rozwiązaniu kwota jest negocjowana, często co najmniej taka.","Employer: 1 month under 5 years of service, 2 months for 5–10, 3 for 10–15, 4 from 15 (1 month less after a UWV permit, minimum 1). Employee: 1 month.":"Pracodawca: 1 miesiąc przy stażu poniżej 5 lat, 2 miesiące przy 5–10, 3 przy 10–15, 4 od 15 (o 1 miesiąc mniej po zgodzie UWV, minimum 1). Pracownik: 1 miesiąc.","Unemployment benefit (WW)":"Zasiłek dla bezrobotnych (WW)","75% of your daily wage for 2 months, then 70%, with the daily wage capped at €304.25 (2026). Duration: 3 months, plus 1 month per year of work history (half a month per year after 10 years), up to 24 months. You must have worked 26 of the last 36 weeks; not after resigning.":"75% dziennego wynagrodzenia przez 2 miesiące, potem 70%, przy dziennym wynagrodzeniu ograniczonym do 304,25 € (2026). Okres: 3 miesiące plus 1 miesiąc za każdy rok historii zatrudnienia (pół miesiąca za rok po 10 latach), do 24 miesięcy. Trzeba przepracować 26 z ostatnich 36 tygodni; nie po rezygnacji.","The Bonus field holds your 8% holiday allowance (vakantiegeld): remove it if your pay already includes it.":"Pole Premia zawiera Twój 8% dodatek urlopowy (vakantiegeld): usuń go, jeśli Twoje wynagrodzenie już go obejmuje.","Above €45,592 the labour tax credit fades by 6.51% of each extra euro, so your real marginal rate is higher than the 37.56% bracket.":"Powyżej 45 592 € ulga z tytułu pracy maleje o 6,51% każdego dodatkowego euro, więc Twoja rzeczywista stawka krańcowa jest wyższa niż próg 37,56%.","Kinderbijslag €295–426 per child per quarter depending on age (2026), not means-tested; the income-related kindgebonden budget comes on top for lower incomes.":"Kinderbijslag 295–426 € na dziecko kwartalnie zależnie od wieku (2026), bez kryterium dochodowego; dla niższych dochodów dochodzi kindgebonden budget zależny od dochodu.","Transition payment ⅓ month per year (taxed)":"Świadczenie przejściowe ⅓ miesiąca za rok (opodatkowane)","16 weeks at 100% (UWV)":"16 tygodni za 100% (UWV)","1 week at 100% + 5 weeks at 70%":"1 tydzień za 100% + 5 tygodni za 70%","26 weeks per parent until 8; 9 paid at 70% in the 1st year":"26 tygodni na rodzica do 8 lat; 9 płatnych za 70% w 1. roku","Up to 2 years at 70% or more":"Do 2 lat za 70% lub więcej","Annual tax as in the return; monthly payroll withholding uses the tables and credits spread over the year. The 30% ruling, health-insurance premium, allowances and cao-specific extras are not modelled.":"Podatek roczny jak w zeznaniu; miesięczne zaliczki z listy płac używają tabel i ulg rozłożonych na rok. Ulga 30%, składka na ubezpieczenie zdrowotne, dodatki i świadczenia specyficzne dla cao nie są uwzględnione.","Official sources: Belastingdienst, SVB (AOW, kinderbijslag), UWV, mijnpensioenoverzicht.nl.":"Oficjalne źródła: Belastingdienst, SVB (AOW, kinderbijslag), UWV, mijnpensioenoverzicht.nl.","General tax credit at €50,000":"Ogólna ulga podatkowa przy 50 000 €","General tax credit reaches zero":"Ogólna ulga podatkowa spada do zera","Maximum labour tax credit (at €45,592)":"Maksymalna ulga z tytułu pracy (przy 45 592 €)","Box 1 tax before credits, €60,000":"Podatek box 1 przed ulgami, 60 000 €","Full single AOW (per month, gross)":"Pełna AOW dla osoby samotnej (miesięcznie, brutto)","Transition payment, 6 years at €4,320/month (incl. holiday pay)":"Świadczenie przejściowe, 6 lat przy 4320 €/mies. (z dodatkiem urlopowym)","Maximum WW base per month":"Maksymalna podstawa WW miesięcznie","Kinderbijslag, child 6–11, first half 2026 (per quarter)":"Kinderbijslag, dziecko 6–11 lat, pierwsza połowa 2026 (kwartalnie)","Social security 13.07% after the work bonus":"Ubezpieczenia społeczne 13,07% po bonusie za pracę","Special social-security contribution":"Specjalna składka na ubezpieczenia społeczne","Work bonus (lower contributions + tax credit)":"Bonus za pracę (niższe składki + ulga podatkowa)","Flat professional expenses deducted (30%, max €6,070)":"Odliczone ryczałtowe koszty zawodowe (30%, maks. 6070 €)","Tax-free sum":"Kwota wolna od podatku","Child benefit, Flanders (paid separately)":"Zasiłek na dzieci, Flandria (wypłacany osobno)","Social contributions for the self-employed (20.5%)":"Składki społeczne samozatrudnionych (20,5%)","worked, or paid as an indemnity":"przepracowane lub wypłacone jako odszkodowanie","If you resign":"Jeśli rezygnujesz","Belgium":"Belgia","Municipal surcharge (%)":"Dodatek gminny (%)","Household rate (spouse with no or low pension)":"Stawka dla gospodarstwa (małżonek bez emerytury lub z niską)","Income tax 2026":"Podatek dochodowy 2026","Income 2026 (tax year 2027): 25% up to €16,720, 40% up to €29,510, 45% up to €51,070, 50% above, after social security and flat professional expenses (30%, max €6,070). Tax-free sum €11,550 plus €2,130 for 1 child, €5,130 for 2, €11,440 for 3. Municipal surcharge 0–9% of the tax (often 6–8%). Default pay: 13 months (end-of-year bonus) plus double holiday pay of 92% of a month in the Bonus field.":"Dochody 2026 (rok podatkowy 2027): 25% do 16 720 €, 40% do 29 510 €, 45% do 51 070 €, 50% powyżej, po ubezpieczeniach społecznych i ryczałtowych kosztach zawodowych (30%, maks. 6070 €). Kwota wolna 11 550 € plus 2130 € za 1 dziecko, 5130 € za 2, 11 440 € za 3. Dodatek gminny 0–9% podatku (często 6–8%). Domyślne wynagrodzenie: 13 pensji (premia na koniec roku) plus podwójny dodatek urlopowy 92% miesięcznego wynagrodzenia w polu Premia.","Employee 13.07% of gross pay, reduced by the work bonus for monthly pay up to €3,403.62 (plus a tax credit of 33.14% / 52.54% of it). Special social-security contribution €0–60.94 a month depending on pay. Employer about 25% (capped from 2026), before structural reductions for low wages.":"Pracownik 13,07% wynagrodzenia brutto, obniżone o bonus za pracę przy miesięcznym wynagrodzeniu do 3403,62 € (plus ulga podatkowa 33,14% / 52,54% tej kwoty). Specjalna składka na ubezpieczenia społeczne 0–60,94 € miesięcznie zależnie od wynagrodzenia. Pracodawca około 25% (z limitem od 2026), przed obniżkami strukturalnymi dla niskich płac.","Joint taxation of married couples (marital quotient), meal vouchers, company car and other benefits in kind, regional tax differences and the refundable child tax credit.":"Wspólne opodatkowanie małżeństw (iloraz małżeński), bony żywieniowe, samochód służbowy i inne świadczenia w naturze, regionalne różnice podatkowe oraz zwrotna ulga na dzieci.","+50% for hours beyond 9 a day or 40 a week (or the agreed limit), +100% on Sundays and public holidays. Up to 11 hours a day and 50 a week; overtime must usually be recovered as time off within the reference period, except voluntary overtime (up to 360 hours a year from 2026).":"+50% za godziny ponad 9 dziennie lub 40 tygodniowo (albo uzgodniony limit), +100% w niedziele i święta. Do 11 godzin dziennie i 50 tygodniowo; nadgodziny trzeba zwykle odebrać w formie czasu wolnego w okresie rozliczeniowym, z wyjątkiem dobrowolnych nadgodzin (do 360 godzin rocznie od 2026).","Overtime is taxed at your marginal rate here. A special tax reduction on the first 180 overtime hours with a premium and the new tax-free voluntary hours can lower this; ask your payroll.":"Nadgodziny są tu opodatkowane Twoją stawką krańcową. Specjalna obniżka podatku za pierwsze 180 nadgodzin z dodatkiem i nowe wolne od podatku godziny dobrowolne mogą to zmniejszyć; zapytaj dział płac.","11 h / day, 50 h / week":"11 h / dzień, 50 h / tydz.","Self-employed (zelfstandige / indépendant)":"Samozatrudniony (zelfstandige / indépendant)","Social contributions 20.5% of net taxable income up to €75,024.54 and 14.16% up to €110,562.42, nothing above; minimum €890.42 a quarter in your main occupation (2026), plus the social-insurance fund’s fee (about 3–4%). Profit is taxed on the normal scale with the tax-free sum; actual business costs are deducted.":"Składki społeczne 20,5% dochodu netto do opodatkowania do 75 024,54 € i 14,16% do 110 562,42 €, powyżej nic; minimum 890,42 € kwartalnie przy działalności głównej (2026), plus opłata kasy ubezpieczeń społecznych (około 3–4%). Zysk jest opodatkowany według zwykłej skali z kwotą wolną; odlicza się rzeczywiste koszty działalności.","Statutory pension":"Emerytura ustawowa","60% (or 75% household rate) of your career pay, capped at €82,608.94 a year, ÷ 45 for each year worked (max 45). Minimum pension €1,881.92 gross a month for a single person with a full career, pro rata from 30 years.":"60% (lub 75% stawki dla gospodarstwa) wynagrodzenia z całej kariery, z limitem 82 608,94 € rocznie, ÷ 45 za każdy przepracowany rok (maks. 45). Minimalna emerytura 1881,92 € brutto miesięcznie dla osoby samotnej z pełną karierą, proporcjonalnie od 30 lat.","Pension age":"Wiek emerytalny","Legal age 66 from 2025 and 67 from 2030 (born from 1964). Early: at 60 with 44 career years, 61 with 43, 63 with 42. From 2026 early retirement with fewer than 35 years of at least 156 working days costs 2–5% a year (by year of birth).":"Wiek ustawowy 66 lat od 2025 i 67 od 2030 (roczniki od 1964). Wcześniej: w wieku 60 przy 44 latach kariery, 61 przy 43, 63 przy 42. Od 2026 wcześniejsza emerytura przy mniej niż 35 latach z co najmniej 156 dniami pracy kosztuje 2–5% rocznie (zależnie od rocznika).","Net pension":"Emerytura netto","3.55% health contribution on higher pensions, income tax with the tax-free sum and a pension tax reduction (€2,182.06, reduced for higher incomes); small pensions pay no tax. Many employees also have a group insurance (2nd pillar) through the employer.":"3,55% składki zdrowotnej od wyższych emerytur, podatek dochodowy z kwotą wolną i ulgą emerytalną (2182,06 €, zmniejszaną przy wyższych dochodach); małe emerytury nie płacą podatku. Wielu pracowników ma też ubezpieczenie grupowe (2. filar) przez pracodawcę.","Pension savings (pensioensparen / épargne-pension): a 30% tax credit on up to €1,050 a year, or 25% on up to €1,350. The fund is taxed once at 8% when you turn 60, then paid out tax-free. Employer group insurance is tax-free for you within the 80% rule; the employer pays 4.4% tax on the premiums.":"Oszczędzanie emerytalne (pensioensparen / épargne-pension): ulga podatkowa 30% od kwoty do 1050 € rocznie lub 25% do 1350 €. Fundusz jest jednorazowo opodatkowany stawką 8% w wieku 60 lat, potem wypłacany bez podatku. Grupowe ubezpieczenie pracodawcy jest dla Ciebie wolne od podatku w ramach zasady 80%; pracodawca płaci 4,4% podatku od składek.","20 days on a 5-day week (4 weeks), earned by working the previous year; in your first job you can take European supplementary leave. Holiday pay: your normal pay plus double holiday pay of 92% of a month. 10 public holidays; one falling on a Sunday is replaced by another day off.":"20 dni przy tygodniu 5-dniowym (4 tygodnie), wypracowane w poprzednim roku; w pierwszej pracy możesz wziąć europejski urlop uzupełniający. Wynagrodzenie urlopowe: zwykłe wynagrodzenie plus podwójny dodatek urlopowy 92% miesięcznego wynagrodzenia. 10 świąt; święto przypadające w niedzielę jest zastępowane innym dniem wolnym.","15 weeks (up to 6 before the birth, 9 after)":"15 tygodni (do 6 przed porodem, 9 po)","82% of pay for 30 days, then 75% (capped), from health insurance":"82% wynagrodzenia przez 30 dni, potem 75% (z limitem), z ubezpieczenia zdrowotnego","Birth leave for the co-parent":"Urlop z tytułu narodzin dla drugiego rodzica","20 days within 4 months of the birth":"20 dni w ciągu 4 miesięcy od narodzin","3 days 100% by employer, then 82% (capped) from health insurance":"3 dni 100% od pracodawcy, potem 82% (z limitem) z ubezpieczenia zdrowotnego","4 months full time per parent per child until age 12 (or part time for longer)":"4 miesiące w pełnym wymiarze na rodzica na dziecko do 12. roku życia (lub dłużej w niepełnym wymiarze)","Flat allowance from the National Employment Office (about €1,000 a month full time)":"Ryczałtowy zasiłek z Krajowego Urzędu Zatrudnienia (około 1000 € miesięcznie w pełnym wymiarze)","1 month full time per person cared for, up to 6 months in a career; 5 days a year unpaid care leave":"1 miesiąc w pełnym wymiarze na każdą osobę pod opieką, do 6 miesięcy w całej karierze; 5 dni w roku bezpłatnego urlopu opiekuńczego","Flat allowance":"Zasiłek ryczałtowy","Urgent family reasons":"Pilne sprawy rodzinne","Up to 10 days a year":"Do 10 dni w roku","Guaranteed pay for the first month (white-collar)":"Gwarantowane wynagrodzenie za pierwszy miesiąc (pracownicy umysłowi)","100% by employer, then 60% (capped) from health insurance":"100% od pracodawcy, potem 60% (z limitem) z ubezpieczenia zdrowotnego","Dismissal by the employer":"Zwolnienie przez pracodawcę","Notice or indemnity":"Wypowiedzenie lub odszkodowanie","Notice depends only on seniority (single status, 2014): 1 week under 3 months, 12 weeks after 2 years, 18 after 5, +3 a week per year to 60 at 19 years, 62 at 20, then +1 a year. The employer can pay the notice period instead (taxed). With 30 weeks or more, a third goes to job-search support (outplacement, training).":"Wypowiedzenie zależy wyłącznie od stażu (jednolity status, 2014): 1 tydzień poniżej 3 miesięcy, 12 tygodni po 2 latach, 18 po 5, +3 tygodnie za każdy rok do 60 przy 19 latach, 62 przy 20, potem +1 rocznie. Pracodawca może zamiast tego wypłacić wynagrodzenie za okres wypowiedzenia (opodatkowane). Przy 30 tygodniach lub więcej jedna trzecia idzie na wsparcie w szukaniu pracy (outplacement, szkolenia).","Resignation":"Rezygnacja","1 week under 3 months of service, rising to a maximum of 13 weeks after 8 years.":"1 tydzień przy stażu poniżej 3 miesięcy, rosnąco do maksymalnie 13 tygodni po 8 latach.","From March 2026: 65% of your capped daily pay for 3 months, then 60%, with lower caps over time (max €2,812.94 a month at first, amounts from September 2026). Limited to 12 months plus 1 month per 4 extra months of work, max 24. Not after resigning.":"Od marca 2026: 65% ograniczonego dziennego wynagrodzenia przez 3 miesiące, potem 60%, z niższymi limitami w czasie (początkowo maks. 2812,94 € miesięcznie, kwoty od września 2026). Ograniczony do 12 miesięcy plus 1 miesiąc za każde 4 dodatkowe miesiące pracy, maks. 24. Nie po rezygnacji.","The Bonus field holds the double holiday pay (92% of a month); the 13th month comes from paying 13 salaries.":"Pole Premia zawiera podwójny dodatek urlopowy (92% miesięcznego wynagrodzenia); 13. pensja wynika z wypłaty 13 wynagrodzeń.","Your pay qualifies for the work bonus: lower employee contributions and an extra tax credit.":"Twoje wynagrodzenie kwalifikuje się do bonusu za pracę: niższe składki pracownika i dodatkowa ulga podatkowa.","Paying €1,050 a year into pension savings gives back €315 in tax (30%) plus the municipal surcharge.":"Wpłacanie 1050 € rocznie na oszczędzanie emerytalne zwraca 315 € podatku (30%) plus dodatek gminny.","Child benefit is regional: Flanders (Groeipakket) €190.66 a month per child born from 2019 (September 2026), Wallonia and Brussels have their own amounts and age supplements. Married couples are taxed jointly, which this table does not model.":"Zasiłek na dzieci jest regionalny: Flandria (Groeipakket) 190,66 € miesięcznie na dziecko urodzone od 2019 (wrzesień 2026), Walonia i Bruksela mają własne kwoty i dodatki wiekowe. Małżeństwa są opodatkowane wspólnie, czego ta tabela nie uwzględnia.","15 weeks at 82%, then 75% (capped)":"15 tygodni za 82%, potem 75% (z limitem)","20 days (3 at 100%, rest 82%)":"20 dni (3 za 100%, reszta 82%)","4 months per parent until 12, flat allowance":"4 miesiące na rodzica do 12 lat, zasiłek ryczałtowy","1 month at 100% (white-collar), then 60%":"1 miesiąc za 100% (pracownicy umysłowi), potem 60%","White-collar employee taxed individually; annual tax as in the return (monthly withholding uses tables and can differ). Double holiday pay is treated like normal pay for contributions. Employer cost is the 25% basic rate without structural or first-hire reductions.":"Pracownik umysłowy opodatkowany indywidualnie; podatek roczny jak w zeznaniu (miesięczne zaliczki używają tabel i mogą się różnić). Podwójny dodatek urlopowy jest traktowany jak zwykłe wynagrodzenie przy składkach. Koszt pracodawcy to stawka podstawowa 25% bez obniżek strukturalnych i za pierwsze zatrudnienia.","Official sources: FPS Finance (Tax-Calc), National Social Security Office (RSZ/ONSS instructions), Federal Pension Service (mypension.be), National Employment Office (RVA/ONEM), Groeipakket.":"Oficjalne źródła: FPS Finance (Tax-Calc), Krajowy Urząd Zabezpieczenia Społecznego (instrukcje RSZ/ONSS), Federalna Służba Emerytalna (mypension.be), Krajowy Urząd Zatrudnienia (RVA/ONEM), Groeipakket.","Tax on €51,070 before the tax-free sum":"Podatek od 51 070 € przed kwotą wolną","Tax relief on the basic tax-free sum (€11,550)":"Ulga podatkowa od podstawowej kwoty wolnej (11 550 €)","Maximum flat professional expenses":"Maksymalne ryczałtowe koszty zawodowe","Work bonus at €2,000/month (A + B, per month)":"Bonus za pracę przy 2000 €/mies. (A + B, miesięcznie)","Work bonus at €3,200/month (per month)":"Bonus za pracę przy 3200 €/mies. (miesięcznie)","Special SS contribution at €5,000/month (per quarter)":"Specjalna składka na ubezp. społ. przy 5000 €/mies. (kwartalnie)","Special SS contribution, maximum (per quarter)":"Specjalna składka na ubezp. społ., maksimum (kwartalnie)","Self-employed minimum contributions (per year)":"Minimalne składki samozatrudnionego (rocznie)","Notice after 10 years of service (weeks)":"Wypowiedzenie po 10 latach stażu (tygodnie)","Notice after 20 years of service (weeks)":"Wypowiedzenie po 20 latach stażu (tygodnie)","Maximum unemployment benefit, months 1–3 (per month)":"Maksymalny zasiłek dla bezrobotnych, miesiące 1–3 (miesięcznie)","Minimum pension, single, full career (per month)":"Minimalna emerytura, osoba samotna, pełna kariera (miesięcznie)","Groeipakket base amount (per child, per month)":"Kwota podstawowa Groeipakket (na dziecko, miesięcznie)","Pension insurance 8.5%":"Ubezpieczenie emerytalne 8,5%","Health insurance 3.05%":"Ubezpieczenie zdrowotne 3,05%","Long-term care 1.4% (after a quarter of the minimum wage)":"Opieka długoterminowa 1,4% (po odliczeniu ćwierci płacy minimalnej)","Family allowance (paid separately, from age 0)":"Zasiłek rodzinny (wypłacany osobno, od urodzenia)","Self-employed contributions (pension 17%, health, care, accident)":"Składki samozatrudnionego (emerytalna 17%, zdrowotna, opiekuńcza, wypadkowa)","paid; the employer can release you from working it":"płatne; pracodawca może zwolnić Cię z obowiązku pracy","Luxembourg":"Luksemburg","Class 1 (single)":"Klasa 1 (osoba samotna)","Class 2 (married or partnered, joint)":"Klasa 2 (małżeństwo lub związek partnerski, wspólnie)","Single parent (credit, class 1)":"Samotny rodzic (ulga, klasa 1)","23 brackets from 0% (up to €13,230) to 42% (above €234,870); 39% from €54,090. Class 2 (married or partnered) splits income in two. 7% employment-fund surcharge on the tax (9% above €150,000). Employee credit up to €600 and CO2 credit €216 a year (none from €80,000 gross). Flat deductions €540 for expenses and €480 special expenses.":"23 progi od 0% (do 13 230 €) do 42% (powyżej 234 870 €); 39% od 54 090 €. Klasa 2 (małżeństwo lub związek partnerski) dzieli dochód na pół. 7% dopłaty na fundusz zatrudnienia od podatku (9% powyżej 150 000 €). Ulga pracownicza do 600 € i ulga CO2 216 € rocznie (żadnej od 80 000 € brutto). Ryczałtowe odliczenia 540 € na koszty i 480 € na wydatki specjalne.","Employee 12.95%: pension 8.5% (up from 8% in 2026), health 3.05%, long-term care 1.4% (on pay above a quarter of the minimum wage, no ceiling). Ceiling 5× the minimum wage: €13,856.63 a month from June 2026. Employer about 12.6% (pension 8.5%, health 3.05%, accident 0.65%, occupational health 0.14%, employers’ mutual 0.23–2.66%).":"Pracownik 12,95%: emerytalna 8,5% (wzrost z 8% w 2026), zdrowotna 3,05%, opieka długoterminowa 1,4% (od wynagrodzenia ponad ćwierć płacy minimalnej, bez limitu). Limit 5× płaca minimalna: 13 856,63 € miesięcznie od czerwca 2026. Pracodawca około 12,6% (emerytalna 8,5%, zdrowotna 3,05%, wypadkowa 0,65%, medycyna pracy 0,14%, kasa wzajemna pracodawców 0,23–2,66%).","Class 1a (single parents, widowed) uses its own scale; travel-distance deductions, interest and insurance deductions, and the cross-border worker rules are not modelled. Wages are indexed automatically (last step June 2026).":"Klasa 1a (samotni rodzice, owdowiali) ma własną skalę; odliczenia za dojazdy, odsetki i ubezpieczenia oraz zasady dla pracowników transgranicznych nie są uwzględnione. Wynagrodzenia są automatycznie indeksowane (ostatni krok czerwiec 2026).","+40% for overtime (or 1.5 hours off per hour), +70% on Sundays, +100% on public holidays. Max 10 hours a day and 48 a week; overtime needs prior authorisation.":"+40% za nadgodziny (lub 1,5 godziny wolnego za godzinę), +70% w niedziele, +100% w święta. Maks. 10 godzin dziennie i 48 tygodniowo; nadgodziny wymagają uprzedniej zgody.","Overtime pay, and Sunday, holiday and night premiums, are exempt from income tax; social contributions still apply. Applied here.":"Wynagrodzenie za nadgodziny oraz dodatki niedzielne, świąteczne i nocne są zwolnione z podatku dochodowego; składki społeczne nadal obowiązują. Uwzględniono to tutaj.","10 h / day, 48 h / week":"10 h / dzień, 48 h / tydz.","Self-employed (indépendant)":"Samozatrudniony (indépendant)","Contributions on profit, at least on the minimum wage and at most on the ceiling: pension 17%, health 6.1%, accident 0.65%, employers’ mutual, plus 1.4% long-term care on all income. Profit is taxed on the normal scale with the self-employed credit (up to €600) and CO2 credit (€216).":"Składki od zysku, co najmniej od płacy minimalnej i najwyżej od limitu: emerytalna 17%, zdrowotna 6,1%, wypadkowa 0,65%, kasa wzajemna pracodawców, plus 1,4% na opiekę długoterminową od wszystkich dochodów. Zysk jest opodatkowany według zwykłej skali z ulgą dla samozatrudnionych (do 600 €) i ulgą CO2 (216 €).","Old-age pension (CNAP)":"Emerytura (CNAP)","Flat part: up to €678.70 a month for 40 years (index 992.24) + proportional part: 1.763% of all your insured pay (2026), plus 0.016% for each year that age + career exceeds 95, max 2.05%. Minimum €2,436.04 a month with 40 years (pro rata from 20).":"Część ryczałtowa: do 678,70 € miesięcznie za 40 lat (indeks 992,24) + część proporcjonalna: 1,763% całego ubezpieczonego wynagrodzenia (2026), plus 0,016% za każdy rok, o który wiek + staż przekracza 95, maks. 2,05%. Minimum 2436,04 € miesięcznie przy 40 latach (proporcjonalnie od 20).","65 with at least 10 years of insurance; from 60 with 40 years (including credited periods) or from 57 with 40 years of contributions, without reduction. Pensions follow wage indexation.":"65 lat przy co najmniej 10 latach ubezpieczenia; od 60 lat przy 40 latach (z okresami zaliczanymi) lub od 57 przy 40 latach składek, bez obniżki. Emerytury są indeksowane jak wynagrodzenia.","Health 2.8% and long-term care 1.4%, then income tax with the pensioner credit (similar to the employee credit).":"Zdrowotna 2,8% i opieka długoterminowa 1,4%, potem podatek dochodowy z ulgą dla emerytów (podobną do ulgi pracowniczej).","Private pension plans (art. 111bis) are deductible up to €4,500 a year per person (2026). Employer pension contributions are taxed at a flat 20% paid by the employer.":"Prywatne plany emerytalne (art. 111bis) można odliczyć do 4500 € rocznie na osobę (2026). Składki emerytalne pracodawcy są opodatkowane ryczałtem 20% płaconym przez pracodawcę.","Private pension savings (prévoyance-vieillesse, art. 111bis): deductible up to €4,500 a year, for at least 11 years and paid out not before 60. At payout up to half can be taken as a lump sum taxed at half your rate; the rest as an annuity, half of which is tax-free.":"Prywatne oszczędzanie emerytalne (prévoyance-vieillesse, art. 111bis): odliczenie do 4500 € rocznie, przez co najmniej 11 lat, z wypłatą nie wcześniej niż w wieku 60 lat. Przy wypłacie do połowy można wziąć jednorazowo, opodatkowane połową Twojej stawki; resztę jako rentę, której połowa jest wolna od podatku.","Europe Day":"Dzień Europy","St Stephen’s Day":"Dzień Św. Szczepana","26 working days a year (5-day week), whatever your age; collective agreements may add more. 11 public holidays; one falling on a Sunday gives a replacement day within 3 months.":"26 dni roboczych rocznie (tydzień 5-dniowy), niezależnie od wieku; układy zbiorowe mogą dodawać więcej. 11 świąt; święto przypadające w niedzielę daje dzień zastępczy w ciągu 3 miesięcy.","20 weeks (8 before, 12 after the birth)":"20 tygodni (8 przed porodem, 12 po)","100% of pay from health insurance (up to the ceiling)":"100% wynagrodzenia z ubezpieczenia zdrowotnego (do limitu)","10 days within 2 months of the birth":"10 dni w ciągu 2 miesięcy od narodzin","100% (employer, partly reimbursed by the state)":"100% (pracodawca, częściowo refundowane przez państwo)","4 or 6 months full time per parent until the child is 6 (also part time or split)":"4 lub 6 miesięcy w pełnym wymiarze na rodzica do 6. roku życia dziecka (także w niepełnym wymiarze lub w częściach)","Allowance based on pay, between the minimum wage and 5/3 of it":"Zasiłek zależny od wynagrodzenia, od płacy minimalnej do jej 5/3","Leave for family reasons":"Urlop z powodów rodzinnych","12 days per child under 4, 18 for ages 4–12, 5 for 13–17":"12 dni na dziecko poniżej 4 lat, 18 w wieku 4–12, 5 w wieku 13–17","100% (health insurance)":"100% (ubezpieczenie zdrowotne)","5 days a year":"5 dni w roku","Employer pays until the end of the month of the 77th day, then health insurance":"Pracodawca płaci do końca miesiąca, w którym przypada 77. dzień, potem ubezpieczenie zdrowotne","100% of pay, up to 78 weeks in 104":"100% wynagrodzenia, do 78 tygodni w ciągu 104","Dismissal with notice":"Zwolnienie z wypowiedzeniem","By the employer: 2 months under 5 years of service, 4 months for 5–10 years, 6 months from 10. By you: half of that (1, 2 or 3 months).":"Przez pracodawcę: 2 miesiące przy stażu poniżej 5 lat, 4 miesiące przy 5–10 latach, 6 miesięcy od 10. Przez Ciebie: połowa tego (1, 2 lub 3 miesiące).","After 5 years: 1 month’s pay, 2 after 10, 3 after 15, 6 after 20, 9 after 25, 12 after 30 (small employers may extend the notice instead). Free of tax and social contributions. Not due on resignation or serious misconduct.":"Po 5 latach: 1 miesięczne wynagrodzenie, 2 po 10, 3 po 15, 6 po 20, 9 po 25, 12 po 30 (mali pracodawcy mogą zamiast tego wydłużyć wypowiedzenie). Wolna od podatku i składek. Nie przysługuje przy rezygnacji ani ciężkim naruszeniu obowiązków.","80% of your gross pay (85% with a dependent child), capped at 2.5× the minimum wage (€6,928 a month) for 6 months, then 2×. Paid for as many months as you worked in the last 12 (at least 26 weeks), max 12; taxed. Not after resigning.":"80% wynagrodzenia brutto (85% z dzieckiem na utrzymaniu), z limitem 2,5× płacy minimalnej (6928 € miesięcznie) przez 6 miesięcy, potem 2×. Wypłacany przez tyle miesięcy, ile przepracowano w ostatnich 12 (co najmniej 26 tygodni), maks. 12; opodatkowany. Nie po rezygnacji.","Married or in a registered partnership? Class 2 usually lowers the tax a lot; choose it above.":"W małżeństwie lub zarejestrowanym związku partnerskim? Klasa 2 zwykle mocno obniża podatek; wybierz ją powyżej.","Overtime and Sunday or holiday premiums are tax-free in Luxembourg: see the Extra pay tab.":"Nadgodziny i dodatki niedzielne lub świąteczne są w Luksemburgu wolne od podatku: zob. kartę Dodatki za pracę.","Family allowance €315.04 a month per child from June 2026, +€23.81 from age 6 and +€59.44 from age 12, paid regardless of income. Couples taxed in class 2 split their joint income.":"Zasiłek rodzinny 315,04 € miesięcznie na dziecko od czerwca 2026, +23,81 € od 6 lat i +59,44 € od 12 lat, wypłacany niezależnie od dochodu. Pary opodatkowane w klasie 2 dzielą wspólny dochód.","Severance after 5 years (1–12 months, tax-free)":"Odprawa po 5 latach (1–12 miesięcy, wolna od podatku)","20 weeks at 100%":"20 tygodni za 100%","10 days at 100%":"10 dni za 100%","4–6 months per parent until 6, paid allowance":"4–6 miesięcy na rodzica do 6 lat, płatny zasiłek","100% up to 78 weeks":"100% do 78 tygodni","Resident employee; annual tax as in the assessment (monthly withholding follows the tax card and can differ slightly). Class 1a, cross-border (non-resident) rules and individual deductions are not modelled. Employer cost uses mutual class 1.":"Pracownik-rezydent; podatek roczny jak w decyzji podatkowej (miesięczne zaliczki według karty podatkowej mogą się nieco różnić). Klasa 1a, zasady transgraniczne (dla nierezydentów) i odliczenia indywidualne nie są uwzględnione. Koszt pracodawcy według klasy 1 kasy wzajemnej.","Official sources: Administration des contributions directes (ACD), CCSS (social parameters), CNAP (pensions), ADEM (unemployment), CAE (family allowance), guichet.lu.":"Oficjalne źródła: Administration des contributions directes (ACD), CCSS (parametry społeczne), CNAP (emerytury), ADEM (bezrobocie), CAE (zasiłek rodzinny), guichet.lu.","Tax class 1 on €54,090 (before surcharge)":"Klasa podatkowa 1 przy 54 090 € (przed dopłatą)","Employee tax credit at €30,000 gross":"Ulga pracownicza przy 30 000 € brutto","Employee + CO2 credit at €60,000 gross":"Ulga pracownicza + CO2 przy 60 000 € brutto","Employee contributions, €5,000/month":"Składki pracownika, 5000 €/mies.","Monthly contribution ceiling (5× minimum wage)":"Miesięczny limit składek (5× płaca minimalna)","Minimum pension, 40 years (per month)":"Minimalna emerytura, 40 lat (miesięcznie)","Severance after 20 years (months of pay)":"Odprawa po 20 latach (miesięczne wynagrodzenia)","Maximum unemployment benefit, months 1–6":"Maksymalny zasiłek dla bezrobotnych, miesiące 1–6","Family allowance per child (per month)":"Zasiłek rodzinny na dziecko (miesięcznie)","Social insurance on monthly pay (18.07%)":"Ubezpieczenia społeczne od miesięcznego wynagrodzenia (18,07%)","Social insurance on 13th/14th salary (17.07%)":"Ubezpieczenia społeczne od 13./14. pensji (17,07%)","Wage tax on monthly pay (after credits)":"Podatek od miesięcznego wynagrodzenia (po ulgach)","Wage tax on 13th/14th salary (6%)":"Podatek od 13./14. pensji (6%)","Familienbonus Plus (tax credit)":"Familienbonus Plus (ulga podatkowa)","Family allowance + child credit (paid separately, age 3–9)":"Zasiłek rodzinny + ulga na dziecko (wypłacane osobno, wiek 3–9)","Social insurance for the self-employed (SVS)":"Ubezpieczenia społeczne samozatrudnionych (SVS)","6 weeks":"6 tygodni","Severance fund payout (Abfertigung neu, 1.53% a year, taxed 6%)":"Wypłata z funduszu odpraw (Abfertigung neu, 1,53% rocznie, podatek 6%)","to the end of a quarter, unless agreed otherwise":"na koniec kwartału, chyba że uzgodniono inaczej","Severance fund (after 3 years)":"Fundusz odpraw (po 3 latach)","annual pay":"roczne wynagrodzenie","Austria":"Austria","Single earner or single parent (credit)":"Jedyny żywiciel lub samotny rodzic (ulga)","Wage tax 2026":"Podatek od wynagrodzeń 2026","On monthly pay: 0% to €13,539, 20% to €21,992, 30% to €36,458, 40% to €70,365, 48% to €104,859, 50% to €1 million, 55% above (a year), minus the transport credit €496. 13th and 14th salaries: €620 free, then 6% (up to one sixth of the year’s pay). Familienbonus Plus €2,000.16 a year per child under 18.":"Od miesięcznego wynagrodzenia: 0% do 13 539 €, 20% do 21 992 €, 30% do 36 458 €, 40% do 70 365 €, 48% do 104 859 €, 50% do 1 mln €, 55% powyżej (rocznie), minus ulga transportowa 496 €. 13. i 14. pensja: 620 € wolne, potem 6% (do jednej szóstej rocznego wynagrodzenia). Familienbonus Plus 2000,16 € rocznie na dziecko poniżej 18 lat.","Employee 18.07% (pension 10.25%, health 3.87%, unemployment 2.95%, chamber of labour 0.5%, housing 0.5%) up to €6,930 a month (0.25% more in Vienna); 17.07% on 13th/14th salary up to €13,860 a year. Unemployment insurance is 0–2% below €2,630 a month. Employer about 21.2% plus 3.7% family fund, municipal tax 3% and 1.53% severance fund.":"Pracownik 18,07% (emerytalna 10,25%, zdrowotna 3,87%, bezrobocie 2,95%, izba pracy 0,5%, mieszkaniowa 0,5%) do 6930 € miesięcznie (o 0,25% więcej w Wiedniu); 17,07% od 13./14. pensji do 13 860 € rocznie. Ubezpieczenie od bezrobocia wynosi 0–2% poniżej 2630 € miesięcznie. Pracodawca około 21,2% plus 3,7% fundusz rodzinny, podatek gminny 3% i 1,53% fundusz odpraw.","Commuter allowance (Pendlerpauschale), negative tax refunds for low incomes, tax-free overtime and night premiums, and collective-agreement extras.":"Ryczałt za dojazdy (Pendlerpauschale), ujemne zwroty podatku dla niskich dochodów, wolne od podatku dodatki za nadgodziny i nocne oraz dodatki z układów zbiorowych.","+50% for overtime (beyond 40 hours or the agreed normal hours), usually +100% on Sundays and public holidays by collective agreement. Max 12 hours a day and 60 a week, 48 on average over 17 weeks.":"+50% za nadgodziny (ponad 40 godzin lub uzgodniony normalny czas pracy), zwykle +100% w niedziele i święta według układu zbiorowego. Maks. 12 godzin dziennie i 60 tygodniowo, średnio 48 w okresie 17 tygodni.","Part of the overtime premiums (for about 10 hours a month) and Sunday, holiday and night premiums up to €360 a month are tax-free; this tool taxes all extra pay at your marginal rate, so it slightly understates what you keep.":"Część dodatków za nadgodziny (za około 10 godzin miesięcznie) oraz dodatki niedzielne, świąteczne i nocne do 360 € miesięcznie są wolne od podatku; to narzędzie opodatkowuje całe dodatkowe wynagrodzenie Twoją stawką krańcową, więc nieco zaniża to, co Ci zostaje.","12 h / day, 60 h / week":"12 h / dzień, 60 h / tydz.","New self-employed (SVS)":"Nowi samozatrudnieni (SVS)","Social insurance on profit: pension 18.5%, health 6.8%, self-employed provision 1.53%, accident €12.07 a month; minimum base €551.10 and maximum €8,085 a month (2026). 15% basic profit allowance on profit up to €33,000, then the normal tariff. No 6% rate on 13th/14th salaries.":"Ubezpieczenia społeczne od zysku: emerytalna 18,5%, zdrowotna 6,8%, zabezpieczenie samozatrudnionych 1,53%, wypadkowa 12,07 € miesięcznie; minimalna podstawa 551,10 € i maksymalna 8085 € miesięcznie (2026). 15% podstawowego zwolnienia zysku do 33 000 €, potem zwykła taryfa. Brak stawki 6% od 13./14. pensji.","Pension account (APG)":"Konto emerytalne (APG)","Every year 1.78% of your contribution base (max €97,020 in 2026) is credited and revalued with average wages. The annual credit is your yearly pension, paid in 14 instalments; at least 15 years of insurance are needed.":"Co roku 1,78% Twojej podstawy składek (maks. 97 020 € w 2026) jest zapisywane i waloryzowane średnimi płacami. Roczny zapis to Twoja roczna emerytura, wypłacana w 14 ratach; potrzeba co najmniej 15 lat ubezpieczenia.","65 for men; for women rising from 60 to 65 for those born 1964–1968. Corridor pension from 62 with 40 years (rising to 63 and 42 years), −5.1% a year before 65; +4.2% a year for working on after 65 (max 3 years).":"65 lat dla mężczyzn; dla kobiet rośnie z 60 do 65 dla roczników 1964–1968. Emerytura korytarzowa od 62 lat przy 40 latach (rośnie do 63 lat i 42 lat), −5,1% za każdy rok przed 65; +4,2% za każdy rok pracy po 65 (maks. 3 lata).","5.1% health insurance, wage tax with the pensioner credit; the 13th and 14th payments are taxed at 6%. Low pensions are topped up to the equalisation supplement (Ausgleichszulage).":"5,1% ubezpieczenia zdrowotnego, podatek od wynagrodzeń z ulgą dla emerytów; 13. i 14. wypłata opodatkowane stawką 6%. Niskie emerytury są uzupełniane do dodatku wyrównawczego (Ausgleichszulage).","Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge: the state adds 4.25% on up to €3,286.08 a year; capital gains are tax-free and a lifelong annuity is tax-free. Employer contributions to a pension fund (Pensionskasse) are tax-free now and taxed as pension later. Other savings pay 27.5% capital-gains tax.":"Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge: państwo dodaje 4,25% od kwoty do 3286,08 € rocznie; zyski kapitałowe są wolne od podatku, a dożywotnia renta jest wolna od podatku. Składki pracodawcy do kasy emerytalnej (Pensionskasse) są teraz wolne od podatku, a później opodatkowane jako emerytura. Inne oszczędności płacą 27,5% podatku od zysków kapitałowych.","5 weeks a year: 25 working days on a 5-day week (30 working days on a 6-day count), rising to 6 weeks after 25 years with the employer. 13 public holidays; no replacement day when one falls on a weekend.":"5 tygodni rocznie: 25 dni roboczych przy tygodniu 5-dniowym (30 dni roboczych w liczeniu 6-dniowym), rośnie do 6 tygodni po 25 latach u pracodawcy. 13 świąt; brak dnia zastępczego, gdy święto wypada w weekend.","Maternity protection":"Ochrona macierzyństwa","8 weeks before and 8 after the birth (12 after a caesarean or premature birth)":"8 tygodni przed porodem i 8 po nim (12 po cesarskim cięciu lub porodzie przedwczesnym)","Maternity benefit = average net pay of the last 3 months":"Zasiłek macierzyński = średnie netto z ostatnich 3 miesięcy","Father’s month (Papamonat)":"Miesiąc dla ojca (Papamonat)","1 month after the birth":"1 miesiąc po narodzinach","Family-time bonus about €55 a day":"Bonus czasu rodzinnego około 55 € dziennie","Parental leave (Karenz)":"Urlop rodzicielski (Karenz)","Until the child is 2 if both parents take part (22 months if only one)":"Do 2. roku życia dziecka, jeśli korzystają oboje rodzice (22 miesiące, jeśli tylko jeden)","Childcare benefit: flat account or 80% of income (max about €76 a day)":"Zasiłek wychowawczy: konto ryczałtowe lub 80% dochodu (maks. około 76 € dziennie)","Care leave (Pflegefreistellung)":"Urlop opiekuńczy (Pflegefreistellung)","1 week a year, plus 1 more for a child under 12":"1 tydzień w roku, plus 1 kolejny na dziecko poniżej 12 lat","6 weeks full pay (8 after 1 year, 10 after 15, 12 after 25), then 4 weeks half pay":"6 tygodni pełnego wynagrodzenia (8 po 1 roku, 10 po 15, 12 po 25), potem 4 tygodnie połowy","By employer, then health-insurance sick pay":"Przez pracodawcę, potem zasiłek chorobowy z ubezpieczenia zdrowotnego","Employer: 6 weeks under 2 years of service, 2 months from 2, 3 months from 5, 4 months from 15, 5 months from 25, to the end of a quarter (or the 15th or last day of a month if the contract says so). Employee: 1 month to the end of a month.":"Pracodawca: 6 tygodni przy stażu poniżej 2 lat, 2 miesiące od 2, 3 miesiące od 5, 4 miesiące od 15, 5 miesięcy od 25, na koniec kwartału (albo na 15. lub ostatni dzień miesiąca, jeśli tak stanowi umowa). Pracownik: 1 miesiąc na koniec miesiąca.","Severance (Abfertigung neu)":"Odprawa (Abfertigung neu)","For jobs since 2003 the employer pays 1.53% of pay into a severance fund from the 2nd month. After 3 years of contributions you can take the balance on dismissal (taxed 6%) or leave it for your pension; it is never lost on resignation, only carried forward.":"Przy umowach od 2003 pracodawca wpłaca 1,53% wynagrodzenia do funduszu odpraw od 2. miesiąca. Po 3 latach składek możesz przy zwolnieniu wypłacić saldo (podatek 6%) lub zostawić je na emeryturę; przy rezygnacji nigdy nie przepada, tylko przechodzi dalej.","55% of your net daily income (from the previous year’s gross, up to the contribution ceiling), plus family supplements. 20 weeks; 30 with 3 years of insurance in 5; 39 from age 40 with 6 years in 10; 52 from 50 with 9 years in 15. After resigning there is a 4-week wait.":"55% dziennego dochodu netto (z brutto z poprzedniego roku, do limitu składek), plus dodatki rodzinne. 20 tygodni; 30 przy 3 latach ubezpieczenia w ciągu 5; 39 od 40 lat przy 6 latach w ciągu 10; 52 od 50 lat przy 9 latach w ciągu 15. Po rezygnacji obowiązuje 4-tygodniowe oczekiwanie.","Austria pays 14 salaries: the 13th and 14th are taxed at only 6%, so compare offers by annual pay.":"Austria wypłaca 14 pensji: 13. i 14. są opodatkowane tylko stawką 6%, więc porównuj oferty według wynagrodzenia rocznego.","Each child under 18 cuts your tax by up to €2,000.16 a year (Familienbonus Plus).":"Każde dziecko poniżej 18 lat obniża Twój podatek o maksymalnie 2000,16 € rocznie (Familienbonus Plus).","Family allowance €138.40–200.40 a month per child by age, plus the child tax credit €70.90 a month (2026, frozen at 2025 levels), paid together; not means-tested. Familienbonus Plus cuts tax by up to €2,000.16 per child.":"Zasiłek rodzinny 138,40–200,40 € miesięcznie na dziecko zależnie od wieku, plus ulga na dziecko 70,90 € miesięcznie (2026, zamrożone na poziomie 2025), wypłacane razem; bez kryterium dochodowego. Familienbonus Plus obniża podatek o maksymalnie 2000,16 € na dziecko.","Severance fund balance after 3 years (1.53% a year, 6% tax)":"Saldo funduszu odpraw po 3 latach (1,53% rocznie, podatek 6%)","16 weeks at 100% of net (8 + 8)":"16 tygodni za 100% netto (8 + 8)","1 month with family-time bonus (~€55/day)":"1 miesiąc z bonusem czasu rodzinnego (~55 €/dzień)","Until age 2, childcare benefit flat or 80% of income":"Do 2 lat, zasiłek wychowawczy ryczałtowy lub 80% dochodu","6–12 weeks full pay, then half, then health insurance":"6–12 tygodni pełnego wynagrodzenia, potem połowa, potem ubezpieczenie zdrowotne","White-collar employee with 14 salaries; wage tax as withheld on regular pay and special payments. Commuter allowance, tax-free overtime and night premiums, negative tax refunds and collective-agreement extras are not modelled.":"Pracownik umysłowy z 14 pensjami; podatek od wynagrodzeń jak potrącany od zwykłego wynagrodzenia i wypłat specjalnych. Ryczałt za dojazdy, wolne od podatku dodatki za nadgodziny i nocne, ujemne zwroty podatku i dodatki z układów zbiorowych nie są uwzględnione.","Official sources: BMF (Brutto-Netto-Rechner, Steuerbuch 2026), Österreichische Gesundheitskasse (Veränderliche Werte 2026), Pensionsversicherungsanstalt, AMS, oesterreich.gv.at.":"Oficjalne źródła: BMF (Brutto-Netto-Rechner, Steuerbuch 2026), Österreichische Gesundheitskasse (Veränderliche Werte 2026), Pensionsversicherungsanstalt, AMS, oesterreich.gv.at.","Net per year, €2,400 × 14 (Styria)":"Netto rocznie, 2400 € × 14 (Styria)","Net per year, €4,000 × 14 (Styria)":"Netto rocznie, 4000 € × 14 (Styria)","Net per year, €8,000 × 14 (above the ceiling)":"Netto rocznie, 8000 € × 14 (powyżej limitu)","Wage tax per year, €4,000 × 14":"Podatek od wynagrodzeń rocznie, 4000 € × 14","Tariff tax on €40,000":"Podatek taryfowy od 40 000 €","Tax on 13th/14th salary of €8,000 (after 17.07% SS)":"Podatek od 13./14. pensji 8000 € (po 17,07% ubezp. społ.)","Employee social insurance, €4,000/month (per month)":"Ubezpieczenia społeczne pracownika, 4000 €/mies. (miesięcznie)","Employee social insurance, €2,300/month (1% unemployment)":"Ubezpieczenia społeczne pracownika, 2300 €/mies. (1% bezrobocie)","Employee social insurance at the ceiling (per month)":"Ubezpieczenia społeczne pracownika przy limicie (miesięcznie)","Pension credit for one year at €50,000":"Zapis emerytalny za jeden rok przy 50 000 €","Familienbonus Plus per child (per year)":"Familienbonus Plus na dziecko (rocznie)","Family allowance + child credit, age 3–9 (per month)":"Zasiłek rodzinny + ulga na dziecko, wiek 3–9 (miesięcznie)","Your money, calculated":"Twoje pieniądze, policzone","Social security 11%":"Ubezpieczenia społeczne 11%","IRS income tax (after deductions)":"Podatek dochodowy IRS (po odliczeniach)","Taxable income (after the €4,587 specific deduction)":"Dochód do opodatkowania (po odliczeniu 4587 €)","IRS Jovem exemption":"Zwolnienie IRS Jovem","Independent workers’ social security (21.4% on 70%)":"Ubezpieczenia społeczne pracowników niezależnych (21,4% od 70%)","written notice for collective dismissal or job extinction":"pisemne wypowiedzenie przy zwolnieniu grupowym lub likwidacji stanowiska","Compensation":"Rekompensata","14 days per year (max 12 months)":"14 dni za rok (maks. 12 miesięcy)","Portugal":"Portugalia","Single (or separate filing)":"Osoba samotna (lub rozliczenie osobne)","Married, joint filing, sole earner":"Małżeństwo, wspólne rozliczenie, jedna osoba zarabiająca","IRS Jovem: year of work (1–10, 0 = no)":"IRS Jovem: rok pracy (1–10, 0 = nie)","Nine brackets from 12.5% (up to €8,342) to 48% (above €86,634), after the specific deduction of €4,587.09 (or your social security if higher). Solidarity surcharge 2.5% above €80,000 and 5% above €250,000. Tax credits: €250 general family expenses per taxpayer, €600 per child. Nobody is left with less than €12,880 after tax (minimum of existence). Usually 14 salaries.":"Dziewięć progów od 12,5% (do 8342 €) do 48% (powyżej 86 634 €), po odliczeniu specjalnym 4587,09 € (lub Twoich składek, jeśli wyższe). Dopłata solidarnościowa 2,5% powyżej 80 000 € i 5% powyżej 250 000 €. Ulgi podatkowe: 250 € ogólnych wydatków rodzinnych na podatnika, 600 € na dziecko. Nikomu nie zostaje po podatku mniej niż 12 880 € (minimum egzystencji). Zwykle 14 pensji.","Up to age 35, the first 10 years of work are partly exempt: 100% in year 1, 75% in years 2–4, 50% in years 5–7, 25% in years 8–10, on income up to €29,542 (55 × IAS).":"Do 35 lat pierwsze 10 lat pracy jest częściowo zwolnione: 100% w 1. roku, 75% w latach 2–4, 50% w latach 5–7, 25% w latach 8–10, od dochodu do 29 542 € (55 × IAS).","Employee 11%, employer 23.75%, with no ceiling. Minimum wage €920 a month (14 payments) in 2026.":"Pracownik 11%, pracodawca 23,75%, bez limitu. Płaca minimalna 920 € miesięcznie (14 wypłat) w 2026.","On working days +25% for the first hour and +37.5% for each further hour; +50% on rest days and public holidays. Max 2 hours a day and 150 hours a year (175 in small firms, up to 200 by collective agreement).":"W dni robocze +25% za pierwszą godzinę i +37,5% za każdą kolejną; +50% w dni odpoczynku i święta. Maks. 2 godziny dziennie i 150 godzin rocznie (175 w małych firmach, do 200 według układu zbiorowego).","Overtime is taxed and insured like normal pay.":"Nadgodziny są opodatkowane i oskładkowane jak zwykłe wynagrodzenie.","150 h / year":"150 h / rok","Independent worker (recibos verdes)":"Pracownik niezależny (recibos verdes)","Simplified regime for services: 75% of turnover is taxed on the normal IRS scale (part of it only if you show 15% of expenses). Social security 21.4% on 70% of turnover, declared quarterly; exempt in the first 12 months. VAT exemption below €15,000.":"Uproszczony reżim dla usług: 75% obrotu jest opodatkowane według zwykłej skali IRS (część tylko wtedy, gdy wykażesz 15% kosztów). Ubezpieczenia społeczne 21,4% od 70% obrotu, deklarowane kwartalnie; zwolnienie w pierwszych 12 miesiącach. Zwolnienie z VAT poniżej 15 000 €.","Old-age pension":"Emerytura","Reference earnings = average of your best 40 years (revalued), ÷ 14. Each year of contributions adds 2.3% of the part up to 1.1 × IAS, 2.25% up to 2 × IAS, 2.2% up to 4 × IAS, 2.1% up to 8 × IAS and 2% above (IAS €537.13 in 2026). Minimum 15 years. Paid 14 times a year.":"Zarobki referencyjne = średnia z 40 najlepszych lat (zwaloryzowana), ÷ 14. Każdy rok składek dodaje 2,3% części do 1,1 × IAS, 2,25% do 2 × IAS, 2,2% do 4 × IAS, 2,1% do 8 × IAS i 2% powyżej (IAS 537,13 € w 2026). Minimum 15 lat. Wypłacana 14 razy w roku.","Normal age 66 years 9 months in 2026 and 66 years 11 months in 2027, then linked to life expectancy. It drops by 4 months for each year above 40 of contributions at age 60. Early from 60 with 40 years: −0.5% a month before your personal age. Working past it adds a bonus.":"Wiek zwykły 66 lat i 9 mies. w 2026 i 66 lat i 11 mies. w 2027, potem powiązany z długością życia. Spada o 4 miesiące za każdy rok składek ponad 40 w wieku 60 lat. Wcześniej od 60 lat przy 40 latach: −0,5% za każdy miesiąc przed Twoim indywidualnym wiekiem. Praca po nim daje premię.","Pensions pay IRS after the same €4,587 deduction, but no social security. Low pensions are topped up by the solidarity supplement for the elderly (CSI).":"Emerytury płacą IRS po tym samym odliczeniu 4587 €, ale bez składek. Niskie emerytury uzupełnia dodatek solidarnościowy dla osób starszych (CSI).","Plano Poupança Reforma (PPR): 20% of what you pay is credited against IRS within the age-based cap. Withdrawals after 60 (or 5 years) tax only the gains at an effective 8%; early withdrawals lose the credit. Other savings pay 28% on returns.":"Plano Poupança Reforma (PPR): 20% wpłat zalicza się na poczet IRS w ramach limitu zależnego od wieku. Wypłaty po 60 latach (lub po 5 latach) opodatkowują tylko zyski efektywnie stawką 8%; wcześniejsze wypłaty tracą ulgę. Inne oszczędności płacą 28% od zysków.","Freedom Day":"Dzień Wolności","Portugal Day":"Dzień Portugalii","Restoration of Independence":"Przywrócenie Niepodległości","22 working days a year; in the year you start, 2 days per month worked (max 20). Holiday pay (subsídio de férias) of one month’s pay is paid on top, with the Christmas bonus as the 13th and 14th salaries. 13 national holidays (one is always a Sunday) plus a municipal holiday; Carnival is often given.":"22 dni robocze rocznie; w roku rozpoczęcia pracy 2 dni za każdy przepracowany miesiąc (maks. 20). Dodatek urlopowy (subsídio de férias) w wysokości miesięcznego wynagrodzenia jest wypłacany dodatkowo, wraz z premią świąteczną jako 13. i 14. pensja. 13 świąt państwowych (jedno zawsze w niedzielę) plus święto gminne; często daje się wolny Karnawał.","Initial parental leave":"Początkowy urlop rodzicielski","120 days at 100% or 150 days at 80% (180 days at 83% if shared); the mother takes 42 days after birth":"120 dni za 100% lub 150 dni za 80% (180 dni za 83% przy podziale); matka bierze 42 dni po porodzie","Social security, on reference pay":"Ubezpieczenia społeczne, od wynagrodzenia referencyjnego","Father’s exclusive leave":"Wyłączny urlop ojca","28 days in the 42 days after birth (7 right after), plus 7 optional":"28 dni w ciągu 42 dni od narodzin (7 zaraz po), plus 7 opcjonalnych","100% from social security":"100% z ubezpieczeń społecznych","Extended parental leave":"Przedłużony urlop rodzicielski","3 months per parent after the initial leave":"3 miesiące na rodzica po urlopie początkowym","30%–40% of reference pay":"30%–40% wynagrodzenia referencyjnego","Care for a sick child":"Opieka nad chorym dzieckiem","Up to 30 days a year (child under 12)":"Do 30 dni w roku (dziecko poniżej 12 lat)","65% from social security":"65% z ubezpieczeń społecznych","Informal carer leave":"Urlop nieformalnego opiekuna","5 working days a year":"5 dni roboczych w roku","Unpaid by employer":"Bez wynagrodzenia od pracodawcy","3 waiting days, then sickness benefit":"3 dni karencji, potem zasiłek chorobowy","55% the first 30 days, rising to 75% after a year":"55% przez pierwsze 30 dni, rosnąco do 75% po roku","Dismissal (collective or job extinction)":"Zwolnienie (grupowe lub likwidacja stanowiska)","For collective dismissal or extinction of the job: 14 days of base pay plus seniority pay per year of service (pro rata), with pay counted up to 20 minimum wages and a total cap of 12 months’ pay or 240 minimum wages. Tax-free at this legal level.":"Przy zwolnieniu grupowym lub likwidacji stanowiska: 14 dni wynagrodzenia zasadniczego plus dodatku stażowego za rok stażu (proporcjonalnie), przy wynagrodzeniu liczonym do 20 płac minimalnych i łącznym limicie 12 miesięcznych wynagrodzeń lub 240 płac minimalnych. Wolne od podatku na tym poziomie ustawowym.","Employer: 15 days under 1 year of service, 30 days for 1–5 years, 60 for 5–10, 75 from 10. Employee: 30 days under 2 years, 60 from 2.":"Pracodawca: 15 dni przy stażu poniżej 1 roku, 30 dni przy 1–5 latach, 60 przy 5–10, 75 od 10. Pracownik: 30 dni przy stażu poniżej 2 lat, 60 od 2.","65% of your gross reference pay, between €537.13 (IAS) and €1,342.83 (2.5 × IAS) a month and not above 75% of net pay; −10% after 6 months. Duration 5 to 18 months by age and contribution record, plus extra months for long careers. Needs 360 days of work in the last 24 months; not after resigning.":"65% referencyjnego wynagrodzenia brutto, od 537,13 € (IAS) do 1342,83 € (2,5 × IAS) miesięcznie i nie więcej niż 75% netto; −10% po 6 miesiącach. Okres od 5 do 18 miesięcy zależnie od wieku i historii składek, plus dodatkowe miesiące za długie kariery. Wymaga 360 dni pracy w ostatnich 24 miesiącach; nie po rezygnacji.","Under 35 and in your first 10 years of work? IRS Jovem can exempt part of your pay: set your year of work above.":"Masz mniej niż 35 lat i jesteś w pierwszych 10 latach pracy? IRS Jovem może zwolnić część Twojego wynagrodzenia: ustaw powyżej swój rok pracy.","Paying into a PPR gives back 20% of it as a tax credit (up to €300–400 a year).":"Wpłaty do PPR zwracają 20% kwoty jako ulgę podatkową (do 300–400 € rocznie).","Child benefit (abono de família) depends on household income bands and is not paid above the 4th band; a child guarantee supplement exists for low incomes. Married couples can file jointly, which the household table does not model.":"Zasiłek na dzieci (abono de família) zależy od progów dochodu gospodarstwa i nie jest wypłacany powyżej 4. progu; dla niskich dochodów istnieje dodatek gwarancyjny na dziecko. Małżeństwa mogą rozliczać się wspólnie, czego tabela gospodarstwa nie uwzględnia.","Compensation 14 days per year (tax-free)":"Rekompensata 14 dni za rok (wolna od podatku)","120 days at 100% (or 150 at 80%)":"120 dni za 100% (lub 150 za 80%)","28 days at 100% + 7 optional":"28 dni za 100% + 7 opcjonalnych","3 months per parent at 30–40%":"3 miesiące na rodzica za 30–40%","3 waiting days, then 55–75%":"3 dni karencji, potem 55–75%","Annual IRS as in the return for one taxpayer (or a married couple filing jointly with one income); monthly withholding uses tables and can differ. Health, education and housing deductions, the autonomous regions’ lower rates (Azores, Madeira) and meal allowances are not modelled.":"Roczny IRS jak w zeznaniu jednego podatnika (lub małżeństwa rozliczającego się wspólnie z jednym dochodem); miesięczne zaliczki używają tabel i mogą się różnić. Odliczenia na zdrowie, edukację i mieszkanie, niższe stawki regionów autonomicznych (Azory, Madera) i dodatki żywieniowe nie są uwzględnione.","Official sources: Portal das Finanças (AT), Segurança Social (pension and unemployment guides), INE, portugal.gov.pt.":"Oficjalne źródła: Portal das Finanças (AT), Segurança Social (przewodniki po emeryturach i bezrobociu), INE, portugal.gov.pt.","IRS scale on €43,090 taxable income":"Skala IRS od dochodu do opodatkowania 43 090 €","Specific deduction for employment income":"Odliczenie specjalne od dochodu z pracy","Employee social security, €1,700 × 14":"Ubezpieczenia społeczne pracownika, 1700 € × 14","No IRS at the minimum wage (€920 × 14)":"Brak IRS przy płacy minimalnej (920 € × 14)","Maximum unemployment benefit (per month)":"Maksymalny zasiłek dla bezrobotnych (miesięcznie)","Compensation, 10 years at €1,500 base pay":"Rekompensata, 10 lat przy wynagrodzeniu zasadniczym 1500 €","Accrual rate on reference earnings of €500 (per year)":"Stopa naliczania od zarobków referencyjnych 500 € (rocznie)","PRSI (4.2%, 4.35% from October)":"PRSI (4,2%, 4,35% od października)","Auto-enrolment pension (My Future Fund) 1.5%":"Emerytura z automatycznego zapisu (My Future Fund) 1,5%","Income tax after credits":"Podatek dochodowy po ulgach","Child Benefit (paid separately)":"Child Benefit (wypłacany osobno)","Employer 1.5% + State 0.5% into your pot":"Pracodawca 1,5% + państwo 0,5% do Twojego konta","PRSI Class S (4.2–4.35%)":"PRSI klasy S (4,2–4,35%)","Statutory redundancy (2 weeks per year + 1, tax-free)":"Ustawowa odprawa przy redukcji (2 tygodnie za rok + 1, wolna od podatku)","minimum by law; contracts often give more":"minimum ustawowe; umowy często dają więcej","1 week":"1 tydzień","2 weeks per year + 1 week (pay up to €600/week)":"2 tygodnie za rok + 1 tydzień (wynagrodzenie do 600 €/tydz.)","Ireland":"Irlandia","Tax status":"Status podatkowy","Married or civil partners, one income":"Małżeństwo lub związek partnerski, jeden dochód","Auto-enrolment (My Future Fund)":"Automatyczny zapis (My Future Fund)","20% up to €44,000 (single), €53,000 (married, one income) or €48,000 (single parent), 40% above. Tax credits: personal €2,000 (€4,000 married), employee €2,000, single parent €1,900. Pension contributions are relieved at your marginal rate.":"20% do 44 000 € (osoba samotna), 53 000 € (małżeństwo, jeden dochód) lub 48 000 € (samotny rodzic), 40% powyżej. Ulgi podatkowe: osobista 2000 € (4000 € dla małżeństwa), pracownicza 2000 €, dla samotnego rodzica 1900 €. Składki emerytalne dają ulgę według Twojej stawki krańcowej.","USC and PRSI":"USC i PRSI","USC 0.5% up to €12,012, 2% up to €28,700, 3% up to €70,044, 8% above (none if income is €13,000 or less). PRSI 4.2%, rising to 4.35% from 1 October 2026, with a tapered credit between €352 and €424 a week. Employer PRSI 11.25% (11.40% from October). Minimum wage €14.15 an hour.":"USC 0,5% do 12 012 €, 2% do 28 700 €, 3% do 70 044 €, 8% powyżej (brak, jeśli dochód wynosi 13 000 € lub mniej). PRSI 4,2%, od 1 października 2026 4,35%, z malejącą ulgą między 352 a 424 € tygodniowo. PRSI pracodawcy 11,25% (11,40% od października). Płaca minimalna 14,15 € za godzinę.","Auto-enrolment":"Automatyczny zapis","From 1 January 2026, employees aged 23–60 earning over €20,000 without a workplace pension join My Future Fund: 1.5% from you, 1.5% from the employer and 0.5% from the State, on pay up to €80,000 (rising every 3 years to 6% each). You can opt out after 6 months.":"Od 1 stycznia 2026 pracownicy w wieku 23–60 lat zarabiający ponad 20 000 € bez emerytury pracowniczej dołączają do My Future Fund: 1,5% od Ciebie, 1,5% od pracodawcy i 0,5% od państwa, od wynagrodzenia do 80 000 € (rosnąco co 3 lata do 6% każdy). Po 6 miesiącach możesz zrezygnować.","Irish law sets no overtime rate; it comes from your contract (time-and-a-half is common). Sunday work must be compensated by a premium or time off. Average working week max 48 hours (over 4 months).":"Irlandzkie prawo nie ustala stawki za nadgodziny; wynika ona z umowy (półtorej stawki to częsta praktyka). Praca w niedzielę musi być rekompensowana dodatkiem lub czasem wolnym. Średni tydzień pracy maks. 48 godzin (w okresie 4 miesięcy).","Overtime pays income tax, USC and PRSI like normal pay, often at 52% at the margin.":"Od nadgodzin płaci się podatek dochodowy, USC i PRSI jak od zwykłego wynagrodzenia, często 52% krańcowo.","Self-employed":"Samozatrudniony","Income tax with the personal and earned income credits (€2,000 each), USC with an extra 3% above €100,000, and PRSI Class S at the employee rate (minimum €650 a year). Pay and file through Revenue’s self-assessment (Form 11) with preliminary tax.":"Podatek dochodowy z ulgą osobistą i ulgą od dochodu z pracy (po 2000 €), USC z dodatkowymi 3% powyżej 100 000 € oraz PRSI klasy S według stawki pracowniczej (minimum 650 € rocznie). Płatności i rozliczenie przez samoocenę Revenue (formularz 11) z podatkiem wstępnym.","State Pension (Contributory)":"Emerytura państwowa (składkowa)","Up to €299.30 a week in 2026 (+€10 from age 80), from age 66. Under the total contributions approach you need 2,080 weekly contributions (40 years) for the full rate, with a pro rata rate from 520 (10 years). It can be deferred to 70 for a higher weekly rate.":"Do 299,30 € tygodniowo w 2026 (+10 € od 80 lat), od 66 lat. W podejściu łącznych składek do pełnej stawki potrzeba 2080 składek tygodniowych (40 lat), ze stawką proporcjonalną od 520 (10 lat). Można ją odroczyć do 70 lat w zamian za wyższą stawkę tygodniową.","Workplace pensions":"Emerytury pracownicze","Most income in retirement comes from workplace pensions, PRSAs and now auto-enrolment. 25% of the fund can be taken tax-free (up to €200,000); the rest is taxed as income.":"Większość dochodów na emeryturze pochodzi z emerytur pracowniczych, PRSA, a teraz także z automatycznego zapisu. 25% funduszu można wypłacić bez podatku (do 200 000 €); reszta jest opodatkowana jak dochód.","From 65 income up to €18,000 (€36,000 for a couple) is exempt from income tax; there is an age credit of €245. The State Pension is free of USC and PRSI.":"Od 65 lat dochód do 18 000 € (36 000 € dla pary) jest zwolniony z podatku dochodowego; istnieje ulga wiekowa 245 €. Emerytura państwowa jest wolna od USC i PRSI.","PRSA or occupational pension: contributions get tax relief at your marginal rate (20% or 40%) within age-related limits of 15–40% of earnings, capped at €115,000. At retirement 25% is tax-free and the rest is taxed as income. Deposit interest pays 33% DIRT.":"PRSA lub emerytura pracownicza: składki dają ulgę podatkową według Twojej stawki krańcowej (20% lub 40%) w limitach zależnych od wieku 15–40% zarobków, maksymalnie od 115 000 €. Na emeryturze 25% jest wolne od podatku, a reszta opodatkowana jak dochód. Odsetki od lokat płacą 33% DIRT.","St Brigid’s Day":"Dzień Św. Brygidy","St Patrick’s Day":"Dzień Św. Patryka","May bank holiday":"Majowy bank holiday","June bank holiday":"Czerwcowy bank holiday","August bank holiday":"Sierpniowy bank holiday","October bank holiday":"Październikowy bank holiday","4 working weeks a year (20 days on a 5-day week), or 8% of hours worked. 10 public holidays; for each you get a paid day off, a day’s pay, an extra day of leave or an extra day’s pay, as your employer decides.":"4 tygodnie robocze rocznie (20 dni przy tygodniu 5-dniowym) lub 8% przepracowanych godzin. 10 świąt; za każde przysługuje płatny dzień wolny, dzienne wynagrodzenie, dodatkowy dzień urlopu lub dodatkowe dzienne wynagrodzenie, zależnie od decyzji pracodawcy.","26 weeks, plus 16 weeks unpaid":"26 tygodni plus 16 tygodni bezpłatnie","Maternity Benefit €299 a week (many employers top up)":"Maternity Benefit 299 € tygodniowo (wielu pracodawców dopłaca)","2 weeks within 6 months of the birth":"2 tygodnie w ciągu 6 miesięcy od narodzin","Paternity Benefit €299 a week":"Paternity Benefit 299 € tygodniowo","Parent’s leave":"Urlop rodzica (parent’s leave)","9 weeks per parent in the child’s first 2 years":"9 tygodni na rodzica w pierwszych 2 latach życia dziecka","Parent’s Benefit €299 a week":"Parent’s Benefit 299 € tygodniowo","26 weeks per parent until the child is 12":"26 tygodni na rodzica do 12. roku życia dziecka","Leave for medical care":"Urlop na opiekę medyczną","5 days a year to care for a relative":"5 dni w roku na opiekę nad krewnym","5 days of statutory sick pay a year, then Illness Benefit":"5 dni ustawowego wynagrodzenia chorobowego rocznie, potem Illness Benefit","70% of pay up to €110 a day":"70% wynagrodzenia do 110 € dziennie","After 2 years of continuous service: 2 weeks’ pay per year of service plus 1 week, with weekly pay capped at €600. Tax-free; enhanced payments above it get extra tax-free amounts up to limits.":"Po 2 latach nieprzerwanego stażu: 2 tygodniowe wynagrodzenia za każdy rok stażu plus 1 tydzień, przy tygodniowym wynagrodzeniu ograniczonym do 600 €. Wolna od podatku; wyższe wypłaty ponad nią mają dodatkowe kwoty wolne od podatku do określonych limitów.","Minimum from the employer: 1 week (13 weeks to 2 years of service), 2 weeks (2–5), 4 weeks (5–10), 6 weeks (10–15), 8 weeks (15+). From you: 1 week after 13 weeks.":"Minimum od pracodawcy: 1 tydzień (od 13 tygodni do 2 lat stażu), 2 tygodnie (2–5), 4 tygodnie (5–10), 6 tygodni (10–15), 8 tygodni (15+). Od Ciebie: 1 tydzień po 13 tygodniach.","Jobseeker’s Pay-Related Benefit":"Jobseeker’s Pay-Related Benefit","Since March 2025: 60% of previous weekly pay (max €450) for 13 weeks, then 55% (max €375) for 13 weeks, then 50% (max €300) for 13 weeks with 5+ years of PRSI; 26 weeks with 2–5 years. Not after resigning without good reason.":"Od marca 2025: 60% wcześniejszego tygodniowego wynagrodzenia (maks. 450 €) przez 13 tygodni, potem 55% (maks. 375 €) przez 13 tygodni, potem 50% (maks. 300 €) przez 13 tygodni przy 5+ latach PRSI; 26 tygodni przy 2–5 latach. Nie po rezygnacji bez uzasadnionej przyczyny.","Above €44,000 each extra euro loses 40% tax + 3–8% USC + PRSI. Pension contributions save the 40% tax.":"Powyżej 44 000 € każde dodatkowe euro traci 40% podatku + 3–8% USC + PRSI. Składki emerytalne oszczędzają 40% podatku.","Auto-enrolment: every €1.50 you pay brings €2 more from your employer and the State.":"Automatyczny zapis: każde 1,50 €, które wpłacasz, przynosi kolejne 2 € od pracodawcy i państwa.","Child Benefit €140 a month per child, not means-tested. Married couples can share tax bands (up to €88,000 with two incomes), which this table does not model.":"Child Benefit 140 € miesięcznie na dziecko, bez kryterium dochodowego. Małżeństwa mogą dzielić progi podatkowe (do 88 000 € przy dwóch dochodach), czego ta tabela nie uwzględnia.","Statutory redundancy after 2 years (tax-free)":"Ustawowa odprawa przy redukcji po 2 latach (wolna od podatku)","26 weeks at €299/week + 16 unpaid":"26 tygodni po 299 €/tydz. + 16 bezpłatnie","2 weeks at €299/week":"2 tygodnie po 299 €/tydz.","9 weeks paid (€299/week) + 26 unpaid until 12":"9 tygodni płatnych (299 €/tydz.) + 26 bezpłatnych do 12 lat","5 days at 70% (max €110/day), then Illness Benefit":"5 dni za 70% (maks. 110 €/dzień), potem Illness Benefit","Annual tax for one PAYE employee; PRSI uses the year-average rate (4.35% from October). Medical expenses, rent and other credits, benefit-in-kind and the married two-income band are not modelled.":"Podatek roczny dla jednego pracownika PAYE; PRSI według średniej stawki rocznej (4,35% od października). Wydatki medyczne, czynsz i inne ulgi, świadczenia w naturze oraz próg dla małżeństw z dwoma dochodami nie są uwzględnione.","Official sources: Revenue (revenue.ie), Department of Social Protection (gov.ie), Citizens Information, Workplace Relations Commission.":"Oficjalne źródła: Revenue (revenue.ie), Department of Social Protection (gov.ie), Citizens Information, Workplace Relations Commission.","Income tax, single, €50,000":"Podatek dochodowy, osoba samotna, 50 000 €","USC on €50,000":"USC od 50 000 €","Employee PRSI at €1,000 a week (per week, from October)":"PRSI pracownika przy 1000 € tygodniowo (tygodniowo, od października)","Full State Pension (Contributory), per week":"Pełna emerytura państwowa (składkowa), tygodniowo","Statutory redundancy, 10 years at €1,000 a week":"Ustawowa odprawa przy redukcji, 10 lat przy 1000 € tygodniowo","Maximum Jobseeker’s Pay-Related Benefit (per week)":"Maksymalny Jobseeker’s Pay-Related Benefit (tygodniowo)","Child Benefit per child (per month)":"Child Benefit na dziecko (miesięcznie)","Social security (Class 1) 10%":"Ubezpieczenia społeczne (klasa 1) 10%","Self-employed social security (Class 2) 15%":"Ubezpieczenia społeczne samozatrudnionych (klasa 2) 15%","or paid in lieu; no statutory severance pay":"lub wypłata zamiast wypowiedzenia; brak ustawowej odprawy","Notice (either side)":"Wypowiedzenie (obie strony)","8 weeks + 1 per year, max 12":"8 tygodni + 1 za rok, maks. 12","Malta":"Malta","Tax computation":"Sposób obliczania podatku","Married (joint)":"Małżeństwo (wspólnie)","Parent (single parent)":"Rodzic (samotny rodzic)","Single: 0% up to €12,000, 15% to €16,000, 25% to €60,000, 35% above. Married (joint): tax-free €15,000, or €17,500 with 1 child and €22,500 with 2 or more. Parent: tax-free €13,000, €14,500 with 1 child, €18,500 with 2 or more. Social security is not deductible.":"Osoba samotna: 0% do 12 000 €, 15% do 16 000 €, 25% do 60 000 €, 35% powyżej. Małżeństwo (wspólnie): wolne od podatku 15 000 € lub 17 500 € z 1 dzieckiem i 22 500 € z 2 lub więcej. Rodzic: wolne od podatku 13 000 €, 14 500 € z 1 dzieckiem, 18 500 € z 2 lub więcej. Składek nie można odliczyć.","Social security and bonuses":"Ubezpieczenia społeczne i premie","Employee and employer each pay 10% of the basic wage, capped at €55.93 a week (born from 1962); the employer adds 0.3% to the maternity fund. Statutory bonuses of €512.52 and the income supplements (about €242 a year) are paid in June and December and are in the Bonus field. Cost-of-living increase (COLA) 2026: €4.66 a week.":"Pracownik i pracodawca płacą po 10% wynagrodzenia zasadniczego, maksymalnie 55,93 € tygodniowo (roczniki od 1962); pracodawca dodaje 0,3% do funduszu macierzyńskiego. Ustawowe premie 512,52 € i dodatki do dochodu (około 242 € rocznie) są wypłacane w czerwcu i grudniu i znajdują się w polu Premia. Podwyżka kosztów utrzymania (COLA) 2026: 4,66 € tygodniowo.","Minimum wage":"Płaca minimalna","€229.44 a week for adults in 2026.":"229,44 € tygodniowo dla dorosłych w 2026.","Legal premium":"Dodatek ustawowy","Overtime is paid at least time-and-a-half (+50%); work on public holidays and Sundays usually gets double pay or a day off by agreement. Average week max 48 hours over 17 weeks.":"Nadgodziny są płatne co najmniej półtorej stawki (+50%); praca w święta i niedziele zwykle daje podwójne wynagrodzenie lub dzień wolny według porozumienia. Średni tydzień maks. 48 godzin w okresie 17 tygodni.","Overtime is taxed at your marginal rate like normal pay here.":"Nadgodziny są tu opodatkowane Twoją stawką krańcową jak zwykłe wynagrodzenie.","Class 2 social security 15% of net income, capped at the maximum pensionable income (about €4,362 a year), with a minimum for low incomes. Profit is taxed on the same rate tables. VAT registration under Article 11 for small turnover.":"Ubezpieczenia społeczne klasy 2: 15% dochodu netto, maksymalnie od maksymalnego dochodu emerytalnego (około 4362 € rocznie), z minimum dla niskich dochodów. Zysk jest opodatkowany według tych samych tabel. Rejestracja VAT według art. 11 przy małym obrocie.","Two-thirds pension":"Emerytura w wysokości dwóch trzecich","⅔ of the average of your best 10 calendar years of the last 41, capped at the maximum pensionable income (€29,083 in 2026 for those born from 1962), reduced pro rata if you have fewer than 41 years (40 if born 1962–1968) of contributions. At least 10 years needed.":"⅔ średniej z 10 najlepszych lat kalendarzowych z ostatnich 41, maksymalnie do maksymalnego dochodu emerytalnego (29 083 € w 2026 dla roczników od 1962), proporcjonalnie obniżane przy mniej niż 41 latach (40 dla roczników 1962–1968) składek. Potrzeba co najmniej 10 lat.","65 for those born from 1962. From 61 if you have the full contribution record and are no longer working. Pensions rise each year with the cost-of-living increase.":"65 lat dla roczników od 1962. Od 61 lat przy pełnej historii składek i zakończeniu pracy. Emerytury rosną co roku o podwyżkę kosztów utrzymania.","Personal Retirement Scheme: a 25% tax credit on contributions up to €3,000 a year (and €750 for employer voluntary schemes). From retirement up to 30% can be taken as a tax-free lump sum; the rest is taxed as income. Bank interest can be taxed at a final 15%.":"Personal Retirement Scheme: ulga podatkowa 25% od składek do 3000 € rocznie (i 750 € w dobrowolnych programach pracodawcy). Od przejścia na emeryturę do 30% można wypłacić jednorazowo bez podatku; reszta jest opodatkowana jak dochód. Odsetki bankowe mogą być opodatkowane ostateczną stawką 15%.","St Paul’s Shipwreck":"Rozbicie statku Św. Pawła","St Joseph":"Św. Józefa","Sette Giugno":"Sette Giugno","St Peter and St Paul":"Św. Piotra i Pawła","Victory Day":"Dzień Zwycięstwa","192 hours a year (24 days of 8 hours), plus an extra day for each public holiday falling on a weekend. 14 public holidays.":"192 godziny rocznie (24 dni po 8 godzin), plus dodatkowy dzień za każde święto przypadające w weekend. 14 świąt.","18 weeks":"18 tygodni","14 weeks full pay by employer, 4 weeks state maternity benefit":"14 tygodni pełnego wynagrodzenia od pracodawcy, 4 tygodnie państwowego zasiłku macierzyńskiego","Birth leave":"Urlop z tytułu narodzin","10 working days for the father or co-parent":"10 dni roboczych dla ojca lub drugiego rodzica","Full pay (employer, reimbursed by the state)":"Pełne wynagrodzenie (pracodawca, refundowane przez państwo)","4 months per parent until the child is 8":"4 miesiące na rodzica do 8. roku życia dziecka","First 2 months paid at the sickness-benefit rate":"Pierwsze 2 miesiące płatne według stawki zasiłku chorobowego","By sector wage order, often 2 weeks a year on full pay":"Według branżowego rozporządzenia płacowego, często 2 tygodnie rocznie przy pełnym wynagrodzeniu","Employer, minus sickness benefit":"Pracodawca, minus zasiłek chorobowy","Termination by the employer (redundancy)":"Rozwiązanie przez pracodawcę (redukcja)","After probation: 1 week (1–6 months of service), 2 weeks (6 months–2 years), 4 weeks (2–4 years), 8 weeks (4–7 years), then +1 week per year up to 12 weeks (more by contract for technical or managerial jobs). Same for both sides; pay in lieu is possible.":"Po okresie próbnym: 1 tydzień (1–6 miesięcy stażu), 2 tygodnie (6 miesięcy–2 lata), 4 tygodnie (2–4 lata), 8 tygodni (4–7 lat), potem +1 tydzień za rok do 12 tygodni (więcej według umowy na stanowiskach technicznych lub kierowniczych). Tak samo dla obu stron; możliwa wypłata zamiast wypowiedzenia.","Malta has no statutory severance pay for redundancy. An Industrial Tribunal can award compensation for unfair dismissal.":"Malta nie ma ustawowej odprawy przy redukcji. Industrial Tribunal może przyznać odszkodowanie za niesłuszne zwolnienie.","From January 2026: 60% of your wage for 10 weeks, 55% for the next 10 and 50% for the last 6 (156 days), on a wage between the minimum wage and 175% of it. Needs 50 weeks of contributions, 20 in the last 2 years.":"Od stycznia 2026: 60% wynagrodzenia przez 10 tygodni, 55% przez kolejne 10 i 50% przez ostatnie 6 (156 dni), od wynagrodzenia między płacą minimalną a jej 175%. Wymaga 50 tygodni składek, w tym 20 w ostatnich 2 latach.","The Bonus field holds the statutory bonuses and income supplements (about €755 a year). Married? Joint computation usually lowers the tax.":"Pole Premia zawiera ustawowe premie i dodatki do dochodu (około 755 € rocznie). W małżeństwie? Wspólne rozliczenie zwykle obniża podatek.","Children’s Allowance is means-tested (a minimum amount is paid to all families). The married and parent tax tables already give wider tax-free bands for children.":"Children’s Allowance zależy od dochodu (wszystkie rodziny dostają kwotę minimalną). Tabele podatkowe dla małżeństw i rodziców już dają szersze progi wolne od podatku na dzieci.","No statutory severance; notice or pay in lieu":"Brak ustawowej odprawy; wypowiedzenie lub wypłata zamiast niego","18 weeks (14 full pay + 4 state benefit)":"18 tygodni (14 pełnego wynagrodzenia + 4 zasiłku państwowego)","10 days at full pay":"10 dni przy pełnym wynagrodzeniu","4 months per parent until 8, 2 paid":"4 miesiące na rodzica do 8 lat, 2 płatne","By sector, often 2 weeks full pay":"Według branży, często 2 tygodnie pełnego wynagrodzenia","Resident employee with the standard tax tables; part-time and overtime special rates, the 15% rate for some foreign workers, and tax credits for specific groups are not modelled. Average wages for Malta come from Eurostat (2025 estimated).":"Pracownik-rezydent według standardowych tabel podatkowych; specjalne stawki dla niepełnego etatu i nadgodzin, stawka 15% dla niektórych pracowników zagranicznych i ulgi dla określonych grup nie są uwzględnione. Średnie płace dla Malty pochodzą z Eurostatu (2025 szacunkowo).","Official sources: Malta Tax and Customs Administration (mtca.gov.mt), Department of Social Security (socialsecurity.gov.mt), DIER (employment conditions), Jobsplus.":"Oficjalne źródła: Malta Tax and Customs Administration (mtca.gov.mt), Department of Social Security (socialsecurity.gov.mt), DIER (warunki zatrudnienia), Jobsplus.","Tax, single, chargeable income €30,000":"Podatek, osoba samotna, dochód podlegający opodatkowaniu 30 000 €","Tax, married with 2 children, €40,000":"Podatek, małżeństwo z 2 dzieci, 40 000 €","Tax, parent with 1 child, €20,000":"Podatek, rodzic z 1 dzieckiem, 20 000 €","Maximum employee social security (per year)":"Maksymalne ubezpieczenia społeczne pracownika (rocznie)","Maximum two-thirds pension (per year)":"Maksymalna emerytura w wysokości dwóch trzecich (rocznie)","Maximum unemployment benefit, first 10 weeks (per week)":"Maksymalny zasiłek dla bezrobotnych, pierwsze 10 tygodni (tygodniowo)","Social insurance 8.8%":"Ubezpieczenia społeczne 8,8%","National health system (GESY) 2.65%":"Krajowy system opieki zdrowotnej (GESY) 2,65%","Child deduction":"Odliczenie na dziecko","50% exemption for new residents":"50% zwolnienia dla nowych rezydentów","Self-employed social insurance 16.6% + GESY 4%":"Ubezpieczenia społeczne samozatrudnionych 16,6% + GESY 4%","Redundancy payment (Redundancy Fund, tax-free)":"Odprawa przy redukcji (Redundancy Fund, wolna od podatku)","or paid in lieu":"lub wypłata zamiast wypowiedzenia","Redundancy pay (weeks per year)":"Odprawa przy redukcji (tygodnie za rok)","Cyprus":"Cypr","After the 2026 reform: 0% up to €22,000, 20% to €32,000, 25% to €42,000, 30% to €72,000, 35% above. Social insurance, GESY and pension or life-insurance contributions (up to ⅕ of income) are deductible. Child deduction €1,000 for the first child, €1,250 for the second, €1,500 from the third, for family incomes up to €100,000–200,000. New residents earning over €55,000 can exempt 50% of pay.":"Po reformie 2026: 0% do 22 000 €, 20% do 32 000 €, 25% do 42 000 €, 30% do 72 000 €, 35% powyżej. Ubezpieczenia społeczne, GESY i składki emerytalne lub na ubezpieczenie na życie (do ⅕ dochodu) można odliczyć. Odliczenie na dziecko 1000 € za pierwsze, 1250 € za drugie, 1500 € od trzeciego, przy dochodach rodziny do 100 000–200 000 €. Nowi rezydenci zarabiający ponad 55 000 € mogą zwolnić 50% wynagrodzenia.","Contributions":"Składki","Employee: social insurance 8.8% up to €68,904 a year (€5,742 a month) and GESY 2.65%. Employer: 8.8% + 2% social cohesion + 1.2% redundancy fund + 0.5% training fund + 2.9% GESY. A 13th salary is common.":"Pracownik: ubezpieczenia społeczne 8,8% do 68 904 € rocznie (5742 € miesięcznie) i GESY 2,65%. Pracodawca: 8,8% + 2% spójności społecznej + 1,2% funduszu odpraw + 0,5% funduszu szkoleniowego + 2,9% GESY. 13. pensja jest powszechna.","By agreement":"Według porozumienia","There is no general legal overtime premium; collective agreements usually give time-and-a-half. Max 48 hours a week on average.":"Nie ma ogólnego ustawowego dodatku za nadgodziny; układy zbiorowe zwykle dają półtorej stawki. Średnio maks. 48 godzin tygodniowo.","Social insurance 16.6% of income (with a minimum deemed income by occupation, up to €68,904) and GESY 4%. Profit is taxed on the same scale.":"Ubezpieczenia społeczne 16,6% dochodu (z minimalnym dochodem przypisanym zależnie od zawodu, do 68 904 €) i GESY 4%. Zysk jest opodatkowany według tej samej skali.","A basic pension (60% of the average of your insurance points up to the basic insurable earnings, more with dependants) plus a supplementary pension of 1.5% of your insured earnings above them. Paid 13 times a year. Age 65 with at least 15 years; from 63 with a 12% reduction.":"Emerytura podstawowa (60% średniej Twoich punktów ubezpieczeniowych do podstawowych zarobków ubezpieczeniowych, więcej przy osobach na utrzymaniu) plus emerytura uzupełniająca 1,5% Twoich ubezpieczonych zarobków ponad nie. Wypłacana 13 razy w roku. Wiek 65 przy co najmniej 15 latach; od 63 z obniżką 12%.","Provident funds":"Fundusze zapobiegawcze (provident funds)","Many employers run a provident fund (often 5–10% each side); contributions are deductible within the ⅕ limit and lump sums at retirement are tax-free.":"Wielu pracodawców prowadzi fundusz zapobiegawczy (często 5–10% z każdej strony); składki można odliczyć w limicie ⅕, a wypłaty jednorazowe na emeryturze są wolne od podatku.","Provident funds and personal pension plans: contributions are deductible up to ⅕ of income (together with social insurance and GESY). Lump sums from provident funds at retirement are tax-free; pensions are taxed as income, with the first €22,000 tax-free. Interest pays 17% defence contribution.":"Fundusze zapobiegawcze i indywidualne plany emerytalne: składki można odliczyć do ⅕ dochodu (łącznie z ubezpieczeniami społecznymi i GESY). Wypłaty jednorazowe z funduszy zapobiegawczych na emeryturze są wolne od podatku; emerytury są opodatkowane jak dochód, z pierwszymi 22 000 € wolnymi od podatku. Od odsetek płaci się 17% składki na obronność.","Greek Independence Day":"Dzień Niepodległości Grecji","Cyprus National Day":"Święto Narodowe Cypru","Easter Tuesday":"Wtorek Wielkanocny","Kataklysmos (Whit Monday)":"Kataklysmos (Poniedziałek Zesłania Ducha Świętego)","Cyprus Independence Day":"Dzień Niepodległości Cypru","20 working days on a 5-day week (24 on 6 days), paid by the employer or the central holiday fund. Public holidays follow the Orthodox calendar; the private sector observes most of the 15 official ones by collective agreement.":"20 dni roboczych przy tygodniu 5-dniowym (24 przy 6 dniach), płaconych przez pracodawcę lub centralny fundusz urlopowy. Święta zgodne z kalendarzem prawosławnym; sektor prywatny przestrzega większości z 15 oficjalnych na mocy układów zbiorowych.","22 weeks (11 compulsory around birth)":"22 tygodnie (11 obowiązkowych w okresie porodu)","Maternity allowance 72% of insurable earnings":"Zasiłek macierzyński 72% zarobków ubezpieczeniowych","2 weeks within 16 weeks of the birth":"2 tygodnie w ciągu 16 tygodni od narodzin","Paternity allowance 72% of insurable earnings":"Zasiłek ojcowski 72% zarobków ubezpieczeniowych","18 weeks per parent until the child is 8":"18 tygodni na rodzica do 8. roku życia dziecka","8 weeks paid by social insurance, the rest unpaid":"8 tygodni płatnych z ubezpieczeń społecznych, reszta bezpłatnie","Force majeure and carer’s leave":"Siła wyższa i urlop opiekuńczy","7 days a year force majeure + 5 days carer’s leave":"7 dni w roku z powodu siły wyższej + 5 dni urlopu opiekuńczego","Sickness benefit from the 4th day, up to 156 days":"Zasiłek chorobowy od 4. dnia, do 156 dni","About 60% of insurable earnings":"Około 60% zarobków ubezpieczeniowych","Redundancy payment":"Odprawa przy redukcji","After 2 years of continuous service, paid by the Redundancy Fund: 2 weeks’ pay per year for the first 4 years, 2.5 weeks for years 5–10, 3 for 11–15, 3.5 for 16–20 and 4 for 21–30, max 75 weeks, on pay up to the insurable maximum. Tax-free.":"Po 2 latach nieprzerwanego stażu, wypłacana przez Redundancy Fund: 2 tygodniowe wynagrodzenia za rok przez pierwsze 4 lata, 2,5 tygodnia za lata 5–10, 3 za 11–15, 3,5 za 16–20 i 4 za 21–30, maks. 75 tygodni, od wynagrodzenia do maksimum ubezpieczeniowego. Wolna od podatku.","From the employer after 26 weeks: 1 week (under 1 year), 2 weeks (1–2), 4 (2–3), 5 (3–4), 6 (4–5), 7 (5–6), 8 (6+). From you: usually 1–4 weeks.":"Od pracodawcy po 26 tygodniach: 1 tydzień (poniżej 1 roku), 2 tygodnie (1–2), 4 (2–3), 5 (3–4), 6 (4–5), 7 (5–6), 8 (6+). Od Ciebie: zwykle 1–4 tygodnie.","60% of your basic insurable earnings plus a supplementary part on earnings above them (more with dependants), for up to 156 days. Needs at least 26 weeks of contributions. Amounts here are estimates.":"60% podstawowych zarobków ubezpieczeniowych plus część uzupełniająca od zarobków powyżej nich (więcej przy osobach na utrzymaniu), do 156 dni. Wymaga co najmniej 26 tygodni składek. Kwoty to szacunki.","Since 2026 the first €22,000 is tax-free. Moving to Cyprus for a job over €55,000? 50% of your pay can be exempt (tick the new-resident box in Compare countries).":"Od 2026 pierwsze 22 000 € jest wolne od podatku. Przenosisz się na Cypr do pracy za ponad 55 000 €? 50% wynagrodzenia może być zwolnione (zaznacz pole nowego rezydenta w Porównaj kraje).","Child benefit is income-tested (family income up to €49,000 and assets limits). Spouses are taxed separately; the child deduction goes to one parent.":"Zasiłek na dzieci zależy od dochodu (dochód rodziny do 49 000 € i limity majątkowe). Małżonkowie są opodatkowani osobno; odliczenie na dziecko przysługuje jednemu rodzicowi.","Redundancy Fund after 2 years (tax-free)":"Redundancy Fund po 2 latach (wolna od podatku)","22 weeks at 72% of insurable earnings":"22 tygodnie za 72% zarobków ubezpieczeniowych","2 weeks at 72%":"2 tygodnie za 72%","18 weeks per parent until 8, 8 paid":"18 tygodni na rodzica do 8 lat, 8 płatnych","From the 4th day, about 60%":"Od 4. dnia, około 60%","Resident employee taxed individually. Pension and unemployment amounts are estimates based on approximate basic insurable earnings; the official figures use your insurance points. The holiday fund contribution (8% for some sectors) is not included in employer cost. Average wages for Cyprus come from Eurostat (2025 estimated).":"Pracownik-rezydent opodatkowany indywidualnie. Kwoty emerytury i zasiłku dla bezrobotnych to szacunki oparte na przybliżonych podstawowych zarobkach ubezpieczeniowych; oficjalne kwoty używają Twoich punktów ubezpieczeniowych. Składka na fundusz urlopowy (8% w niektórych branżach) nie jest wliczona w koszt pracodawcy. Średnie płace dla Cypru pochodzą z Eurostatu (2025 szacunkowo).","Official sources: Tax Department (mof.gov.cy/tax), Social Insurance Services (mlsi.gov.cy/sid), Health Insurance Organisation (gesy.org.cy), Department of Labour Relations.":"Oficjalne źródła: Tax Department (mof.gov.cy/tax), Social Insurance Services (mlsi.gov.cy/sid), Health Insurance Organisation (gesy.org.cy), Department of Labour Relations.","Income tax on taxable €50,000":"Podatek dochodowy od dochodu do opodatkowania 50 000 €","Tax-free threshold (no tax at €22,000 taxable)":"Próg wolny od podatku (brak podatku przy 22 000 € do opodatkowania)","Employee social insurance at the 2026 ceiling (per year)":"Ubezpieczenia społeczne pracownika przy limicie 2026 (rocznie)","GESY employee contribution on €30,000":"Składka GESY pracownika od 30 000 €","Redundancy weeks after 10 years":"Tygodnie odprawy przy redukcji po 10 latach","New amount (optional)":"Nowa kwota (opcjonalnie)","Next to each expense you can type a new amount, lower or higher than today. It replaces the suggested ceiling for that category, and the possible saving becomes today’s spending minus your new amount.":"Obok każdego wydatku możesz wpisać nową kwotę, niższą lub wyższą niż dziś. Zastępuje ona sugerowany limit dla tej kategorii, a możliwa oszczędność to dzisiejsze wydatki minus Twoja nowa kwota.","Suggested ceiling or your new amount":"Sugerowany limit lub Twoja nowa kwota","your new amount":"Twoja nowa kwota","suggested {v}":"sugerowane {v}","extra cost":"dodatkowy koszt","With your new amounts":"Z Twoimi nowymi kwotami","earliest stop age with the new amounts you typed":"najwcześniejszy wiek zakończenia pracy z wpisanymi nowymi kwotami","With your new amounts you save {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Z nowymi kwotami oszczędzasz {m} miesięcznie: <b>{x}</b> po {n} latach, a pracę można by zakończyć w wieku <b>{s2}</b> zamiast {s1}.","With your new amounts you spend {m} more a month: <b>{x}</b> less after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Z nowymi kwotami wydajesz o {m} więcej miesięcznie: <b>{x}</b> mniej po {n} latach, a pracę można by zakończyć w wieku <b>{s2}</b> zamiast {s1}.","Only the national scale and the Madrid and Catalonia regional scales are included; tax in other regions differs slightly.":"Uwzględniono tylko skalę krajową oraz regionalne skale Madrytu i Katalonii; podatek w innych regionach nieco się różni.","Rates for England, Wales and Northern Ireland; Scotland’s income tax bands, student loans and benefits in kind are not included.":"Stawki dla Anglii, Walii i Irlandii Północnej; szkockie progi podatku dochodowego, kredyty studenckie i świadczenia w naturze nie są uwzględnione.","The 30% ruling for expats and the health-insurance premium are not included.":"Ulga 30% dla ekspatów i składka na ubezpieczenie zdrowotne nie są uwzględnione.","The lower rates of the Azores and Madeira and the health, education and housing deductions are not included.":"Niższe stawki Azorów i Madery oraz odliczenia na zdrowie, edukację i mieszkanie nie są uwzględnione.","The wider tax band for married couples with two incomes is not modelled, and take-home pay is tested only through its parts (tax, USC, PRSI).":"Szerszy próg podatkowy dla małżeństw z dwoma dochodami nie jest uwzględniony, a wynagrodzenie na rękę jest sprawdzane tylko przez swoje składniki (podatek, USC, PRSI).","Only the minimum pension is checked; the pension built up from your pay follows the rules but is not tested.":"Sprawdzana jest tylko minimalna emerytura; emerytura wypracowana z wynagrodzenia jest liczona według zasad, ale nie jest testowana.","Only the accrual rate is checked, not a full pension amount.":"Sprawdzana jest tylko stopa naliczania, a nie pełna kwota emerytury.","The amount is an estimate: the official pension depends on your insurance points, and the basic insurable earnings used here are approximate.":"Kwota jest szacunkiem: oficjalna emerytura zależy od Twoich punktów ubezpieczeniowych, a użyte tu podstawowe zarobki ubezpieczeniowe są przybliżone.","The unemployment benefit is an estimate based on approximate basic insurable earnings.":"Zasiłek dla bezrobotnych to szacunek oparty na przybliżonych podstawowych zarobkach ubezpieczeniowych.","Premium rates follow the law; take-home extra pay uses the normal salary tax and contributions.":"Stawki dodatków są zgodne z prawem; dodatkowe wynagrodzenie na rękę używa zwykłego podatku od wynagrodzenia i składek.","Austria’s tax-free overtime allowance is not applied, so take-home overtime pay is slightly too low.":"Austriacka ulga podatkowa od nadgodzin nie jest stosowana, więc wynagrodzenie za nadgodziny na rękę jest nieco zaniżone.","Malta’s 15% flat tax on part of overtime pay is not applied, so take-home overtime pay is slightly too low.":"Maltański ryczałtowy podatek 15% od części wynagrodzenia za nadgodziny nie jest stosowany, więc wynagrodzenie za nadgodziny na rękę jest nieco zaniżone.","Self-employed tax and contributions are simplified; special freelancer schemes can give different results.":"Podatek i składki samozatrudnionych są uproszczone; specjalne programy dla freelancerów mogą dawać inne wyniki.","Average wages for Malta are Eurostat 2025 figures projected to 2026; official 2026 figures are not yet published.":"Średnie płace dla Malty to dane Eurostatu za 2025 rzutowane na 2026; oficjalne dane za 2026 nie zostały jeszcze opublikowane.","Average wages for Cyprus are Eurostat 2025 figures projected to 2026; official 2026 figures are not yet published.":"Średnie płace dla Cypru to dane Eurostatu za 2025 rzutowane na 2026; oficjalne dane za 2026 nie zostały jeszcze opublikowane.","The state pension used here is an estimate (see the Pension tab).":"Użyta tu emerytura państwowa jest szacunkiem (zob. kartę Emerytura).","Approximate":"Przybliżone","Not verified":"Niezweryfikowane","For {c}, these figures follow the published 2026 rules but have not been checked against an official calculator yet.":"Dla: {c} te kwoty są zgodne z opublikowanymi zasadami na 2026, ale nie zostały jeszcze sprawdzone z oficjalnym kalkulatorem.","For {c}, this tab is partly checked against official sources ({n} checks), but some parts are approximate:":"Dla: {c} ta karta jest częściowo sprawdzona z oficjalnymi źródłami ({n} testów), ale niektóre części są przybliżone:","For {c}, some parts of this tab are approximate:":"Dla: {c} niektóre części tej karty są przybliżone:","Labour market contribution (AM-bidrag) 8%":"Składka na rynek pracy (AM-bidrag) 8%","ATP (supplementary pension), employee share":"ATP (emerytura uzupełniająca), część pracownika","State base tax (bundskat) 12.01%":"Państwowy podatek podstawowy (bundskat) 12,01%","Church tax (kirkeskat)":"Podatek kościelny (kirkeskat)","Middle, top and top-top tax (7.5% / 7.5% / 5%)":"Podatek średni, najwyższy i najwyższy-najwyższy (7,5% / 7,5% / 5%)","Employment allowance + job allowance (deducted)":"Ulga za zatrudnienie + ulga za pracę (odliczone)","Personal allowance":"Kwota wolna osobista","Child and youth benefit (paid separately, about)":"Zasiłek na dzieci i młodzież (wypłacany osobno, około)","white-collar minimum (Funktionærloven); others by collective agreement":"minimum dla pracowników umysłowych (Funktionærloven); pozostali według układu zbiorowego","1 month":"1 miesiąc","Denmark":"Dania","Municipal tax rate (%)":"Stawka podatku gminnego (%)","Member of the Church of Denmark (church tax)":"Członek Kościoła Danii (podatek kościelny)","8% labour market contribution first, then municipal tax (average 25.05%, 23.39–26.30%) and state base tax 12.01% above the personal allowance of DKK 54,100. Middle tax 7.5% above DKK 641,200, top tax 7.5% above DKK 777,900 and top-top tax 5% above DKK 2,592,700 (personal income after AM). Tax ceiling 44.57% for municipal + base + middle tax.":"Najpierw 8% składki na rynek pracy, potem podatek gminny (średnio 25,05%, 23,39–26,30%) i państwowy podatek podstawowy 12,01% powyżej kwoty wolnej 54 100 DKK. Podatek średni 7,5% powyżej 641 200 DKK, najwyższy 7,5% powyżej 777 900 DKK i najwyższy-najwyższy 5% powyżej 2 592 700 DKK (dochód osobisty po AM). Pułap podatkowy 44,57% dla podatku gminnego + podstawowego + średniego.","Employment allowance 12.75% of pay (max DKK 63,300) and job allowance 4.5% above DKK 235,200 (max DKK 3,100) reduce the municipal tax base. Church tax about 0.87% for members. ATP: DKK 99 a month from you, DKK 198 from the employer.":"Ulga za zatrudnienie 12,75% wynagrodzenia (maks. 63 300 DKK) i ulga za pracę 4,5% powyżej 235 200 DKK (maks. 3100 DKK) obniżają podstawę podatku gminnego. Podatek kościelny około 0,87% dla członków. ATP: 99 DKK miesięcznie od Ciebie, 198 DKK od pracodawcy.","Danish law sets no overtime premium; collective agreements usually pay +50% for the first hours and +100% after, or time off. Average week max 48 hours over 4 months.":"Duńskie prawo nie przewiduje dodatku za nadgodziny; układy zbiorowe zwykle płacą +50% za pierwsze godziny i +100% potem albo dają czas wolny. Średni tydzień maks. 48 godzin w okresie 4 miesięcy.","Overtime pays AM-bidrag and income tax like normal pay.":"Od nadgodzin płaci się AM-bidrag i podatek dochodowy jak od zwykłego wynagrodzenia.","Profit pays the 8% labour market contribution and the same income taxes as wages (personal allowance, municipal and state taxes). Voluntary ATP and unemployment insurance are extra. VAT registration above DKK 50,000 turnover.":"Od zysku płaci się 8% składki na rynek pracy i te same podatki dochodowe co od wynagrodzeń (kwota wolna, podatki gminne i państwowe). Dobrowolne ATP i ubezpieczenie od bezrobocia są dodatkowe. Rejestracja VAT powyżej 50 000 DKK obrotu.","From 67 (born up to 1962), 68 (1963–66), 69 (1967–70) and 70 (from 1971). Basic amount DKK 7,544 a month, full after 40 years of residence between 15 and pension age; pension supplement up to DKK 8,729 (single) or DKK 4,467 (couple), reduced by other income. Deferring raises the pension.":"Od 67 lat (roczniki do 1962), 68 (1963–66), 69 (1967–70) i 70 (od 1971). Kwota podstawowa 7544 DKK miesięcznie, pełna po 40 latach zamieszkania między 15 rokiem życia a wiekiem emerytalnym; dodatek emerytalny do 8729 DKK (osoba samotna) lub 4467 DKK (para), obniżany o inne dochody. Odroczenie podwyższa emeryturę.","ATP and labour-market pensions":"ATP i emerytury z rynku pracy","ATP is a small lifelong supplement for everyone who worked. Most income in retirement comes from labour-market pensions agreed in collective agreements, typically 12% of pay (8% employer, 4% employee), deducted before AM-bidrag.":"ATP to niewielki dożywotni dodatek dla każdego, kto pracował. Większość dochodów na emeryturze pochodzi z emerytur z rynku pracy ustalonych w układach zbiorowych, zwykle 12% wynagrodzenia (8% pracodawca, 4% pracownik), odliczanych przed AM-bidrag.","Contributions to an employer pension scheme are deducted before AM-bidrag and income tax. Payouts are taxed as income; returns pay 15.3% PAL tax.":"Składki do pracowniczego programu emerytalnego są odliczane przed AM-bidrag i podatkiem dochodowym. Wypłaty są opodatkowane jak dochód; od zysków płaci się 15,3% podatku PAL.","Labour-market pension: contributions (often 4% from you and 8% from the employer) are deducted before AM-bidrag and tax. Returns pay 15.3% PAL tax, payouts are taxed as income. Deposit interest is capital income taxed at about 37–42%.":"Emerytura z rynku pracy: składki (często 4% od Ciebie i 8% od pracodawcy) są odliczane przed AM-bidrag i podatkiem. Od zysków płaci się 15,3% podatku PAL, wypłaty są opodatkowane jak dochód. Odsetki od lokat to dochód kapitałowy opodatkowany ok. 37–42%.","Maundy Thursday":"Wielki Czwartek","Easter Sunday":"Niedziela Wielkanocna","Whit Sunday":"Zesłanie Ducha Świętego","Constitution Day (often a day off)":"Dzień Konstytucji (często wolny)","5 weeks (25 working days) a year under the Holiday Act, earned at 2.08 days a month, with 12.5% holiday pay or full pay plus a 1% supplement. Many agreements add 5 extra holiday days (feriefridage). Great Prayer Day was abolished in 2024.":"5 tygodni (25 dni roboczych) rocznie według ustawy urlopowej, naliczanych po 2,08 dnia miesięcznie, z 12,5% dodatkiem urlopowym lub pełnym wynagrodzeniem plus 1% dodatku. Wiele układów dodaje 5 dodatkowych dni wolnych (feriefridage). Wielki Dzień Modlitwy zniesiono w 2024.","4 weeks before the birth and 24 weeks after (11 of them earmarked)":"4 tygodnie przed porodem i 24 tygodnie po nim (11 z nich zarezerwowanych)","Barselsdagpenge up to DKK 5,085 a week; many employers pay full salary":"Barselsdagpenge do 5085 DKK tygodniowo; wielu pracodawców płaci pełne wynagrodzenie","Leave for the other parent":"Urlop dla drugiego rodzica","24 weeks, of which 2 right after the birth and 11 earmarked":"24 tygodnie, w tym 2 zaraz po narodzinach i 11 zarezerwowanych","Barselsdagpenge up to DKK 5,085 a week":"Barselsdagpenge do 5085 DKK tygodniowo","Child’s sick day":"Dzień choroby dziecka","1st and often 2nd sick day of a child under 18 (by agreement)":"1. i często 2. dzień choroby dziecka poniżej 18 lat (według porozumienia)","Usually paid":"Zwykle płatny","Up to 5 days a year for a seriously ill relative":"Do 5 dni w roku na poważnie chorego krewnego","White-collar staff keep full pay; otherwise the employer pays 30 days, then the municipality":"Pracownicy umysłowi zachowują pełne wynagrodzenie; w innych przypadkach pracodawca płaci 30 dni, potem gmina","Sygedagpenge up to DKK 5,085 a week":"Sygedagpenge do 5085 DKK tygodniowo","Notice (white-collar)":"Wypowiedzenie (pracownicy umysłowi)","From the employer: 1 month in the first 6 months, then 3 months, rising by 1 month every 3 years to 6 months after almost 9 years. From you: 1 month. Other workers follow their collective agreement.":"Od pracodawcy: 1 miesiąc w pierwszych 6 miesiącach, potem 3 miesiące, rosnąco o 1 miesiąc co 3 lata do 6 miesięcy po prawie 9 latach. Od Ciebie: 1 miesiąc. Pozostali pracownicy według układu zbiorowego.","Severance and unemployment benefit":"Odprawa i zasiłek dla bezrobotnych","White-collar staff get 1, 2 or 3 months’ pay after 12, 15 or 18 years. Unemployment benefit (dagpenge) for a-kasse members: 90% of previous pay, max DKK 22,041 a month, for up to 2 years.":"Pracownicy umysłowi dostają 1, 2 lub 3 miesięczne wynagrodzenia po 12, 15 lub 18 latach. Zasiłek dla bezrobotnych (dagpenge) dla członków a-kasse: 90% wcześniejszego wynagrodzenia, maks. 22 041 DKK miesięcznie, do 2 lat.","Above DKK 641,200 (after AM) middle tax adds 7.5%; pension contributions through your employer reduce it.":"Powyżej 641 200 DKK (po AM) podatek średni dodaje 7,5%; składki emerytalne przez pracodawcę go obniżają.","Join an a-kasse: without membership there is no earnings-related unemployment benefit.":"Dołącz do a-kasse: bez członkostwa nie ma zasiłku dla bezrobotnych zależnego od zarobków.","Child and youth benefit (børne- og ungeydelse) 2026: DKK 5,370 a quarter (0–2 years), 4,248 (3–6), 3,342 (7–14) and DKK 1,114 a month (15–17); reduced for high earners. The table uses the 7–14 rate.":"Zasiłek na dzieci i młodzież (børne- og ungeydelse) 2026: 5370 DKK kwartalnie (0–2 lata), 4248 (3–6), 3342 (7–14) i 1114 DKK miesięcznie (15–17); obniżany przy wysokich zarobkach. Tabela używa stawki dla 7–14 lat.","White-collar severance after 12 years":"Odprawa dla pracowników umysłowych po 12 latach","4 + 24 weeks, up to DKK 5,085/week":"4 + 24 tygodnie, do 5085 DKK/tydz.","24 weeks (2 at birth, 11 earmarked)":"24 tygodnie (2 przy narodzinach, 11 zarezerwowanych)","Shared within the 48 weeks":"Dzielone w ramach 48 tygodni","Full pay for white-collar staff":"Pełne wynagrodzenie dla pracowników umysłowych","Employee taxed individually; annual tax as in the year-end statement (monthly withholding follows the tax card). Labour-market pension contributions, transport deduction, union fees and the high-earner reduction of child benefit are not modelled. Employer cost is ATP plus about 0.6% for other levies.":"Pracownik opodatkowany indywidualnie; podatek roczny jak w rozliczeniu rocznym (miesięczne zaliczki według karty podatkowej). Składki na emerytury z rynku pracy, odliczenie za dojazdy, składki związkowe i obniżka zasiłku na dzieci dla wysoko zarabiających nie są uwzględnione. Koszt pracodawcy to ATP plus około 0,6% innych opłat.","Official sources: Skattestyrelsen (skat.dk), Skatteministeriet (average municipal and church tax 2026), Beskæftigelsesministeriet (rates 2026), borger.dk (folkepension, child benefit), Funktionærloven.":"Oficjalne źródła: Skattestyrelsen (skat.dk), Skatteministeriet (średni podatek gminny i kościelny 2026), Beskæftigelsesministeriet (stawki 2026), borger.dk (folkepension, zasiłek na dzieci), Funktionærloven.","Maximum employment allowance (reached at DKK 496,471)":"Maksymalna ulga za zatrudnienie (osiągana przy 496 471 DKK)","Maximum job allowance":"Maksymalna ulga za pracę","Base tax on personal income of DKK 300,000":"Podatek podstawowy od dochodu osobistego 300 000 DKK","Middle tax on personal income of DKK 700,000":"Podatek średni od dochodu osobistego 700 000 DKK","Full folkepension, single (per month)":"Pełna folkepension, osoba samotna (miesięcznie)","White-collar notice after 10 years (months)":"Wypowiedzenie dla pracowników umysłowych po 10 latach (miesiące)","Child and youth benefit, age 0–2 (per quarter)":"Zasiłek na dzieci i młodzież, wiek 0–2 (kwartalnie)","General pension contribution 7% (credited back against tax)":"Ogólna składka emerytalna 7% (zwracana w podatku)","State income tax 20% above SEK 643,000":"Państwowy podatek dochodowy 20% powyżej 643 000 SEK","Tax reductions (pension contribution, work, earned income)":"Obniżki podatku (składka emerytalna, praca, dochód z pracy)","Basic allowance (grundavdrag)":"Odliczenie podstawowe (grundavdrag)","Employment tax credit (jobbskatteavdrag)":"Ulga za zatrudnienie (jobbskatteavdrag)","Child allowance (paid separately)":"Zasiłek na dzieci (wypłacany osobno)","Self-employed contributions (egenavgifter 28.97%) + pension contribution 7%":"Składki samozatrudnionych (egenavgifter 28,97%) + składka emerytalna 7%","minimum under the Employment Protection Act (LAS); collective agreements may give more":"minimum według ustawy o ochronie zatrudnienia (LAS); układy zbiorowe mogą dawać więcej","Sweden":"Szwecja","Municipal + regional tax rate (%)":"Stawka podatku gminnego + regionalnego (%)","Member of the Church of Sweden (church fee)":"Członek Kościoła Szwecji (opłata kościelna)","Municipal and regional tax (average 32.38%) on pay after the basic allowance (SEK 17,400–45,600); state tax 20% on taxable income above SEK 643,000 (pay above about SEK 660,400). The employment tax credit (jobbskatteavdrag) and the earned income reduction (up to SEK 1,500) lower the tax; burial fee 0.292% and public service fee 1% (max SEK 1,184) are added.":"Podatek gminny i regionalny (średnio 32,38%) od wynagrodzenia po odliczeniu podstawowym (17 400–45 600 SEK); podatek państwowy 20% od dochodu do opodatkowania powyżej 643 000 SEK (wynagrodzenie powyżej ok. 660 400 SEK). Ulga za zatrudnienie (jobbskatteavdrag) i obniżka za dochód z pracy (do 1500 SEK) obniżają podatek; dolicza się opłatę pogrzebową 0,292% i opłatę za media publiczne 1% (maks. 1184 SEK).","You pay a 7% general pension contribution (max SEK 47,100), which is fully credited back against your tax. The employer pays 31.42% social fees on top of your salary.":"Płacisz 7% ogólnej składki emerytalnej (maks. 47 100 SEK), która jest w całości zwracana w podatku. Pracodawca płaci dodatkowo 31,42% opłat społecznych od Twojego wynagrodzenia.","The Working Hours Act limits overtime to 200 hours a year (48 per 4 weeks or 50 per month); the premium comes from collective agreements, usually +50% on weekdays and +100% at night and weekends.":"Ustawa o czasie pracy ogranicza nadgodziny do 200 godzin rocznie (48 na 4 tygodnie lub 50 miesięcznie); dodatek wynika z układów zbiorowych, zwykle +50% w dni robocze i +100% w nocy i w weekendy.","Overtime is taxed like normal pay.":"Nadgodziny są opodatkowane jak zwykłe wynagrodzenie.","200 h / year":"200 h / rok","Sole trader (enskild firma)":"Jednoosobowa działalność (enskild firma)","Self-employed contributions of 28.97% are paid on the profit (with a provisional 25% deduction), then the same income taxes and tax credits as for employees. F-tax registration and preliminary tax payments are needed.":"Składki samozatrudnionych 28,97% płaci się od zysku (z tymczasowym odliczeniem 25%), potem te same podatki dochodowe i ulgi co pracownicy. Wymagana rejestracja F-skatt i wstępne płatności podatku.","18.5% of pensionable pay (16% income pension, 2.5% premium pension in funds), on pay up to SEK 625,500 a year. Claim from 63; target age 67 in 2026. A guarantee pension (about SEK 9,530 a month for a single person with no income pension) tops up low pensions from 67 after 40 years of residence.":"18,5% wynagrodzenia emerytalnego (16% emerytura dochodowa, 2,5% emerytura premiowa w funduszach), od wynagrodzenia do 625 500 SEK rocznie. Pobieranie od 63 lat; wiek docelowy 67 w 2026. Emerytura gwarantowana (około 9530 SEK miesięcznie dla osoby samotnej bez emerytury dochodowej) uzupełnia niskie emerytury od 67 lat po 40 latach zamieszkania.","Occupational pension":"Emerytura pracownicza","Nine in ten employees have an occupational pension through a collective agreement, typically 4.5% of pay up to 7.5 income base amounts and 30% above.":"Dziewięciu na dziesięciu pracowników ma emeryturę pracowniczą z układu zbiorowego, zwykle 4,5% wynagrodzenia do 7,5 kwoty bazowej dochodu i 30% powyżej.","Salary exchange (löneväxling) into your occupational pension is paid before tax; employers often add about 6% because their social fees are lower. Private pension savings are not tax-deductible for employees.":"Zamiana wynagrodzenia (löneväxling) na emeryturę pracowniczą odbywa się przed podatkiem; pracodawcy często dodają około 6%, bo ich opłaty społeczne są niższe. Prywatne oszczędzanie emerytalne nie jest odliczane od podatku dla pracowników.","Occupational pension (ITP, SAF-LO and others) is paid by the employer; salary exchange lets you add more before tax. Payouts are taxed as income. Savings in an investment savings account (ISK) pay a small flat yearly tax instead of 30% on returns.":"Emeryturę pracowniczą (ITP, SAF-LO i inne) opłaca pracodawca; zamiana wynagrodzenia pozwala dodać więcej przed podatkiem. Wypłaty są opodatkowane jak dochód. Oszczędności na rachunku inwestycyjnym (ISK) płacą niewielki ryczałtowy podatek roczny zamiast 30% od zysków.","May Day":"Święto Pracy","Midsummer Day":"Dzień Przesilenia Letniego (Midsommar)","All Saints’ Day":"Wszystkich Świętych","Boxing Day":"Drugi dzień Bożego Narodzenia","25 working days a year under the Annual Leave Act, with 12% holiday pay (or salary plus a holiday supplement), 4 weeks of it in June–August if you wish. Midsummer Eve, Christmas Eve and New Year’s Eve are treated as public holidays by most employers.":"25 dni roboczych rocznie według ustawy urlopowej, z 12% dodatkiem urlopowym (lub wynagrodzeniem plus dodatek urlopowy), z czego 4 tygodnie w czerwcu–sierpniu, jeśli chcesz. Wigilię Midsommar, Wigilię Bożego Narodzenia i Sylwestra większość pracodawców traktuje jak święta.","Parental benefit":"Zasiłek rodzicielski","480 days per child for both parents (90 reserved for each); can be used until the child is 12":"480 dni na dziecko dla obojga rodziców (po 90 zarezerwowanych dla każdego); można wykorzystać do 12. roku życia dziecka","390 days at about 80% of pay (capped at 10 price base amounts), 90 days at SEK 180":"390 dni za około 80% wynagrodzenia (z limitem 10 kwot bazowych cen), 90 dni po 180 SEK","Days at birth for the other parent":"Dni przy narodzinach dla drugiego rodzica","10 days in connection with the birth":"10 dni w związku z narodzinami","About 80% from Försäkringskassan":"Około 80% z Försäkringskassan","Care of a sick child (VAB)":"Opieka nad chorym dzieckiem (VAB)","Up to 120 days a year per child under 12":"Do 120 dni w roku na dziecko poniżej 12 lat","About 80% of pay":"Około 80% wynagrodzenia","Employer pays days 2–14 (one deduction day), then Försäkringskassan":"Pracodawca płaci za dni 2–14 (jeden dzień karencji), potem Försäkringskassan","80% of pay":"80% wynagrodzenia","Dismissal (lack of work)":"Zwolnienie (brak pracy)","Notice (LAS)":"Wypowiedzenie (LAS)","From the employer: 1 month (under 2 years of service), 2 months (2–4), 3 (4–6), 4 (6–8), 5 (8–10), 6 months (10+). From you: 1 month. There is no statutory severance pay; some agreements give transition support.":"Od pracodawcy: 1 miesiąc (staż poniżej 2 lat), 2 miesiące (2–4), 3 (4–6), 4 (6–8), 5 (8–10), 6 miesięcy (10+). Od Ciebie: 1 miesiąc. Nie ma ustawowej odprawy; niektóre układy dają wsparcie przejściowe.","For a-kassa members: 80% of previous pay for the first 100 days (max SEK 1,200 a day), then 70% (max SEK 1,000), up to 300 days.":"Dla członków a-kassa: 80% wcześniejszego wynagrodzenia przez pierwsze 100 dni (maks. 1200 SEK dziennie), potem 70% (maks. 1000 SEK), do 300 dni.","Above about SEK 660,400 a year, state tax adds 20% on each extra krona.":"Powyżej około 660 400 SEK rocznie podatek państwowy dodaje 20% od każdej dodatkowej korony.","Join an a-kassa early: you need 12 months of membership for the earnings-related rate.":"Dołącz do a-kassa wcześnie: do stawki zależnej od zarobków potrzeba 12 miesięcy członkostwa.","Child allowance SEK 1,250 a month per child until 16, with a large-family supplement from the 2nd child (SEK 150 for 2 children, 730 for 3, 1,740 for 4).":"Zasiłek na dzieci 1250 SEK miesięcznie na dziecko do 16 lat, z dodatkiem dla rodzin wielodzietnych od 2. dziecka (150 SEK przy 2 dzieciach, 730 przy 3, 1740 przy 4).","No statutory severance":"Brak ustawowej odprawy","480 days per child shared, ~80% for 390":"480 dni na dziecko dzielone, ~80% przez 390","10 days at birth + 90 reserved days":"10 dni przy narodzinach + 90 dni zarezerwowanych","Included in the 480 days, until age 12":"W ramach 480 dni, do 12 lat","80% from day 2 (employer days 2–14)":"80% od 2. dnia (pracodawca dni 2–14)","Employee under 66 taxed with the 2026 tax table rules (column 1); the final tax decision can differ slightly. Deductions for travel, union fees and interest, the higher allowances from 66 and housing supplements are not modelled. Typical rent is the SCB average for a 2-room flat.":"Pracownik poniżej 66 lat opodatkowany według zasad tabel podatkowych 2026 (kolumna 1); ostateczna decyzja podatkowa może się nieco różnić. Odliczenia za dojazdy, składki związkowe i odsetki, wyższe odliczenia od 66 lat i dodatki mieszkaniowe nie są uwzględnione. Typowy czynsz to średnia SCB dla mieszkania 2-pokojowego.","Official sources: Skatteverket (Teknisk beskrivning SKV 433 2026, belopp och procent 2026), Pensionsmyndigheten, Försäkringskassan, Statistics Sweden (SCB rents 2025), the Employment Protection Act (LAS).":"Oficjalne źródła: Skatteverket (Teknisk beskrivning SKV 433 2026, belopp och procent 2026), Pensionsmyndigheten, Försäkringskassan, Statistics Sweden (czynsze SCB 2025), ustawa o ochronie zatrudnienia (LAS).","Employment tax credit at SEK 90,000 (municipal rate 32.84%)":"Ulga za zatrudnienie przy 90 000 SEK (stawka gminna 32,84%)","Employment tax credit at SEK 240,000 (municipal rate 32.84%)":"Ulga za zatrudnienie przy 240 000 SEK (stawka gminna 32,84%)","Total tax on SEK 55,000 a year (34% table)":"Łączny podatek od 55 000 SEK rocznie (tabela 34%)","Basic allowance at the state-tax breakpoint (SEK 660,400)":"Odliczenie podstawowe na progu podatku państwowego (660 400 SEK)","Maximum general pension contribution":"Maksymalna ogólna składka emerytalna","Employer notice after 10 years (months)":"Wypowiedzenie przez pracodawcę po 10 latach (miesiące)","Child allowance, 2 children (per month)":"Zasiłek na dzieci, 2 dzieci (miesięcznie)","Social security contribution (trygdeavgift) 7.6%":"Składka na ubezpieczenie społeczne (trygdeavgift) 7,6%","Tax on ordinary income 22%":"Podatek od dochodu zwykłego 22%","Bracket tax (trinnskatt)":"Podatek progowy (trinnskatt)","Standard deduction (minstefradrag)":"Odliczenie standardowe (minstefradrag)","Employer’s mandatory occupational pension (at least 2%)":"Obowiązkowa emerytura pracownicza od pracodawcy (co najmniej 2%)","Child benefit (paid separately)":"Zasiłek na dzieci (wypłacany osobno)","Social security contribution for the self-employed 10.8%":"Składka na ubezpieczenie społeczne samozatrudnionych 10,8%","minimum under the Working Environment Act":"minimum według ustawy o środowisku pracy","age":"wiek","Norway":"Norwegia","Union fees per year (deductible up to NOK 8,700)":"Składki związkowe rocznie (do odliczenia do 8700 NOK)","22% on ordinary income after the standard deduction (46% of pay, max NOK 95,700) and the personal allowance of NOK 114,540. Bracket tax on gross pay: 1.7% above NOK 226,100, 4.0% above 318,300, 13.7% above 725,050, 16.8% above 980,100 and 17.8% above 1,467,200.":"22% od dochodu zwykłego po odliczeniu standardowym (46% wynagrodzenia, maks. 95 700 NOK) i kwocie wolnej 114 540 NOK. Podatek progowy od wynagrodzenia brutto: 1,7% powyżej 226 100 NOK, 4,0% powyżej 318 300, 13,7% powyżej 725 050, 16,8% powyżej 980 100 i 17,8% powyżej 1 467 200.","Employee contribution 7.6% of pay (none below NOK 99,650, and never more than 25% of the income above it). The employer pays 14.1% (zone 1) and at least 2% into an occupational pension (OTP) on pay between 1 and 12 G.":"Składka pracownika 7,6% wynagrodzenia (brak poniżej 99 650 NOK i nigdy więcej niż 25% dochodu powyżej tej kwoty). Pracodawca płaci 14,1% (strefa 1) i co najmniej 2% do emerytury pracowniczej (OTP) od wynagrodzenia między 1 a 12 G.","Overtime is paid at least +40% under the Working Environment Act. Max 10 hours a week, 25 hours in 4 weeks and 200 hours a year (up to 300 by agreement).":"Nadgodziny są płatne co najmniej +40% według ustawy o środowisku pracy. Maks. 10 godzin tygodniowo, 25 godzin w 4 tygodnie i 200 godzin rocznie (do 300 według porozumienia).","Overtime is taxed like normal pay, often at about 44–50% at the margin.":"Nadgodziny są opodatkowane jak zwykłe wynagrodzenie, często ok. 44–50% krańcowo.","Sole proprietor (ENK)":"Jednoosobowa działalność (ENK)","Profit pays 10.8% social security, bracket tax and 22% on ordinary income after the personal allowance (no standard deduction). Sickness benefit only from day 17 unless you buy extra insurance; no mandatory pension, so save on your own (EPS).":"Od zysku płaci się 10,8% ubezpieczenia społecznego, podatek progowy i 22% od dochodu zwykłego po kwocie wolnej (bez odliczenia standardowego). Zasiłek chorobowy dopiero od 17. dnia, chyba że wykupisz dodatkowe ubezpieczenie; brak obowiązkowej emerytury, więc oszczędzaj samodzielnie (EPS).","National retirement pension":"Krajowa emerytura","18.1% of each year’s income up to 7.1 G (G = NOK 136,549 from May 2026) is added to your pension account. Claim flexibly from 62 to 75 (from 62 only if the pension at 67 reaches the guarantee level); a later start gives more per year. Guarantee pension up to NOK 253,787 a year (single, 40 years of residence) from 67.":"18,1% dochodu z każdego roku do 7,1 G (G = 136 549 NOK od maja 2026) trafia na Twoje konto emerytalne. Elastyczne pobieranie od 62 do 75 lat (od 62 tylko wtedy, gdy emerytura w wieku 67 osiąga poziom gwarantowany); późniejszy start daje więcej rocznie. Emerytura gwarantowana do 253 787 NOK rocznie (osoba samotna, 40 lat zamieszkania) od 67 lat.","Occupational pension and AFP":"Emerytura pracownicza i AFP","Employers must pay at least 2% of pay between 1 and 12 G into OTP; many pay 5–7%. In firms with a collective agreement, the AFP adds a lifelong supplement.":"Pracodawcy muszą wpłacać co najmniej 2% wynagrodzenia między 1 a 12 G do OTP; wielu płaci 5–7%. W firmach z układem zbiorowym AFP dodaje dożywotni dodatek.","Individual pension savings (IPS): up to NOK 15,000 a year is deducted from ordinary income (22% saving). Employer OTP contributions are tax-free for you.":"Indywidualne oszczędzanie emerytalne (IPS): do 15 000 NOK rocznie odlicza się od dochodu zwykłego (oszczędność 22%). Składki pracodawcy na OTP są dla Ciebie wolne od podatku.","OTP from the employer (at least 2%, often 5–7%) and IPS (up to NOK 15,000 a year, deductible at 22%). Payouts are taxed as pension income. Deposit interest is taxed at 22%.":"OTP od pracodawcy (co najmniej 2%, często 5–7%) i IPS (do 15 000 NOK rocznie, odliczenie po 22%). Wypłaty są opodatkowane jako dochód emerytalny. Odsetki od lokat są opodatkowane stawką 22%.","25 working days a year under the Holiday Act (counting Saturdays, so 4 weeks and 1 day); most collective agreements give 5 weeks. Holiday pay is 10.2% of last year’s pay (12% with 5 weeks), paid in June instead of salary; 2.3% extra from age 60.":"25 dni roboczych rocznie według ustawy urlopowej (licząc soboty, czyli 4 tygodnie i 1 dzień); większość układów zbiorowych daje 5 tygodni. Wynagrodzenie urlopowe to 10,2% zeszłorocznych zarobków (12% przy 5 tygodniach), wypłacane w czerwcu zamiast pensji; 2,3% więcej od 60 lat.","49 weeks at 100% or 61 weeks at 80%; 3 weeks before the birth and 15 weeks for each parent are reserved":"49 tygodni za 100% lub 61 tygodni za 80%; 3 tygodnie przed porodem i po 15 tygodni dla każdego rodzica są zarezerwowane","100% (or 80%) of pay up to 6 G (NOK 819,294 a year)":"100% (lub 80%) wynagrodzenia do 6 G (819 294 NOK rocznie)","Leave for the other parent at birth":"Urlop dla drugiego rodzica przy narodzinach","2 weeks in connection with the birth":"2 tygodnie w związku z narodzinami","Paid by many employers or by agreement":"Płatny przez wielu pracodawców lub według porozumienia","Care of a sick child":"Opieka nad chorym dzieckiem","10 days a year per parent (15 with 3+ children), child under 12":"10 dni w roku na rodzica (15 przy 3+ dzieciach), dziecko poniżej 12 lat","100% (employer, then NAV)":"100% (pracodawca, potem NAV)","Employer pays the first 16 days, then NAV, up to 1 year":"Pracodawca płaci pierwsze 16 dni, potem NAV, do 1 roku","100% of pay up to 6 G":"100% wynagrodzenia do 6 G","Dismissal (redundancy)":"Zwolnienie (redukcja)","1 month, 2 months after 5 years and 3 months after 10 years of service; with 10+ years the employer must give 4 months from age 50, 5 from 55 and 6 from 60. Dismissal needs objective grounds. There is no statutory severance pay.":"1 miesiąc, 2 miesiące po 5 latach i 3 miesiące po 10 latach stażu; przy 10+ latach pracodawca musi dać 4 miesiące od 50 lat, 5 od 55 i 6 od 60. Zwolnienie wymaga obiektywnych podstaw. Nie ma ustawowej odprawy.","Unemployment benefit (dagpenger)":"Zasiłek dla bezrobotnych (dagpenger)","62.4% of previous income up to 6 G, for 104 weeks if you earned at least 2 G (52 weeks otherwise). Requires income of at least 1.5 G in the last 12 months.":"62,4% wcześniejszego dochodu do 6 G, przez 104 tygodnie, jeśli zarabiano co najmniej 2 G (w przeciwnym razie 52 tygodnie). Wymaga dochodu co najmniej 1,5 G w ostatnich 12 miesiącach.","Above NOK 725,050 bracket tax jumps to 13.7%, so each extra krone keeps only about half.":"Powyżej 725 050 NOK podatek progowy skacze do 13,7%, więc z każdej dodatkowej korony zostaje tylko około połowa.","IPS: saving NOK 15,000 a year in a pension account cuts your tax by NOK 3,300.":"IPS: odkładanie 15 000 NOK rocznie na konto emerytalne obniża Twój podatek o 3300 NOK.","Child benefit NOK 2,012 a month per child under 18 from February 2026, not means-tested.":"Zasiłek na dzieci 2012 NOK miesięcznie na dziecko poniżej 18 lat od lutego 2026, bez kryterium dochodowego.","49 weeks at 100% (shared, 15 reserved each)":"49 tygodni za 100% (dzielone, po 15 zarezerwowanych)","15 reserved weeks + 2 at birth":"15 zarezerwowanych tygodni + 2 przy narodzinach","Included in the 49 weeks":"W ramach 49 tygodni","100% up to 6 G from day 1":"100% do 6 G od 1. dnia","Employee in tax zone 1 (not Finnmark or Nord-Troms), taxed as single (tax class 1); the annual settlement can differ from monthly withholding. Interest, travel and other deductions are not modelled. Typical rent is the SSB average for a 2-room flat; energy costs are raised with general inflation because 2020 electricity prices were unusually low.":"Pracownik w strefie podatkowej 1 (nie Finnmark ani Nord-Troms), opodatkowany jako osoba samotna (klasa podatkowa 1); rozliczenie roczne może różnić się od miesięcznych zaliczek. Odsetki, dojazdy i inne odliczenia nie są uwzględnione. Typowy czynsz to średnia SSB dla mieszkania 2-pokojowego; koszty energii podniesiono o ogólną inflację, bo ceny prądu z 2020 były wyjątkowo niskie.","Official sources: Skatteetaten (rates 2026), NAV (G from May 2026, guarantee pension, child benefit, dagpenger), Statistics Norway (rental survey 2025), the Working Environment Act.":"Oficjalne źródła: Skatteetaten (stawki 2026), NAV (G od maja 2026, emerytura gwarantowana, zasiłek na dzieci, dagpenger), Statistics Norway (badanie czynszów 2025), ustawa o środowisku pracy.","Bracket tax on NOK 800,000":"Podatek progowy od 800 000 NOK","Maximum standard deduction (minstefradrag)":"Maksymalne odliczenie standardowe (minstefradrag)","Social security at NOK 100,000 (25% rule above NOK 99,650)":"Ubezpieczenie społeczne przy 100 000 NOK (zasada 25% powyżej 99 650 NOK)","Employee social security, NOK 600,000":"Ubezpieczenie społeczne pracownika, 600 000 NOK","Guarantee pension, single, high rate (per year)":"Emerytura gwarantowana, osoba samotna, wysoka stawka (rocznie)","Notice after 10 years at age 56 (months)":"Wypowiedzenie po 10 latach w wieku 56 lat (miesiące)","Maximum unemployment benefit per day (62.4% of 6 G / 260)":"Maksymalny dzienny zasiłek dla bezrobotnych (62,4% z 6 G / 260)","Child benefit per child (per month)":"Zasiłek na dziecko (miesięcznie)","Unemployment insurance 0.89% + daily allowance contribution 0.88%":"Ubezpieczenie od bezrobocia 0,89% + składka na zasiłek dzienny 0,88%","State income tax (after the work income deduction)":"Państwowy podatek dochodowy (po odliczeniu od dochodu z pracy)","Health care contribution 1.10% + Yle tax":"Składka na opiekę zdrowotną 1,10% + podatek Yle","Work income deduction (työtulovähennys)":"Odliczenie od dochodu z pracy (työtulovähennys)","Self-employed pension (YEL) 24.4%":"Emerytura samozatrudnionych (YEL) 24,4%","14 days":"14 dni","minimum under the Employment Contracts Act; agreements may differ":"minimum według ustawy o umowach o pracę; porozumienia mogą się różnić","Finland":"Finlandia","Church member (church tax)":"Członek Kościoła (podatek kościelny)","State tax 12.64% up to €22,000, 19% to €32,600, 30.25% to €40,100, 33.25% to €52,100 and 37.5% above; municipal tax (average 7.57%) after the basic deduction (up to €4,265); church tax about 1.38% for members; health care contribution 1.10%; Yle tax 2.5% above €15,150 (max €163). The work income deduction (18% of pay, max €3,430, +€105 per child) is taken from the tax.":"Podatek państwowy 12,64% do 22 000 €, 19% do 32 600 €, 30,25% do 40 100 €, 33,25% do 52 100 € i 37,5% powyżej; podatek gminny (średnio 7,57%) po odliczeniu podstawowym (do 4265 €); podatek kościelny około 1,38% dla członków; składka na opiekę zdrowotną 1,10%; podatek Yle 2,5% powyżej 15 150 € (maks. 163 €). Odliczenie od dochodu z pracy (18% wynagrodzenia, maks. 3430 €, +105 € na dziecko) odejmuje się od podatku.","Employee pension 7.30% (8.80% at ages 53–62), unemployment insurance 0.89% and daily allowance contribution 0.88%, all deductible. The employer pays about 17.1% pension plus 3.4% other insurances.":"Emerytalna pracownika 7,30% (8,80% w wieku 53–62), ubezpieczenie od bezrobocia 0,89% i składka na zasiłek dzienny 0,88%, wszystkie do odliczenia. Pracodawca płaci około 17,1% emerytalnej plus 3,4% innych ubezpieczeń.","Daily overtime: +50% for the first 2 hours and +100% after; weekly overtime +50% for the first 8 hours and +100% after. Sunday work +100%. Max 138 hours in 4 months and 250 a year (more by agreement).":"Dzienne nadgodziny: +50% za pierwsze 2 godziny i +100% potem; tygodniowe nadgodziny +50% za pierwsze 8 godzin i +100% potem. Praca w niedzielę +100%. Maks. 138 godzin w 4 miesiące i 250 rocznie (więcej według porozumienia).","Self-employed (toiminimi)":"Samozatrudniony (toiminimi)","YEL pension insurance is compulsory above about €9,400 of YEL income, at 24.4% (22% discount for new entrepreneurs for 4 years); it is deductible. Profit is taxed as earned income with the same scale; part can be taxed as capital income depending on net assets. Not modelled: the 22% discount and capital income share.":"Ubezpieczenie emerytalne YEL jest obowiązkowe powyżej ok. 9400 € dochodu YEL, stawka 24,4% (22% zniżki dla nowych przedsiębiorców przez 4 lata); można je odliczyć. Zysk jest opodatkowany jak dochód z pracy według tej samej skali; część może być opodatkowana jako dochód kapitałowy zależnie od majątku netto. Nieuwzględnione: zniżka 22% i część kapitałowa.","Earnings-related pension":"Emerytura zależna od zarobków","1.5% of each year’s pay is earned as pension, adjusted by the life-expectancy coefficient. The lowest old-age pension age is 65 for those born from 1965 (rising with life expectancy), and each month of deferral adds 0.4%.":"1,5% wynagrodzenia z każdego roku jest naliczane jako emerytura, korygowana współczynnikiem długości życia. Najniższy wiek emerytalny to 65 lat dla roczników od 1965 (rośnie z długością życia), a każdy miesiąc odroczenia dodaje 0,4%.","National and guarantee pension":"Emerytura krajowa i gwarantowana","Kela’s national pension (up to €787.07 a month for a single person) and guarantee pension (total pension at least €990.90 a month) top up small earnings-related pensions.":"Emerytura krajowa Kela (do 787,07 € miesięcznie dla osoby samotnej) i emerytura gwarantowana (łączna emerytura co najmniej 990,90 € miesięcznie) uzupełniają małe emerytury zależne od zarobków.","Voluntary pension savings (PS) of up to €5,000 a year are deductible from capital income, or as a 30% credit against earned income tax if you have no capital income. Payouts are capital income.":"Dobrowolne oszczędzanie emerytalne (PS) do 5000 € rocznie można odliczyć od dochodu kapitałowego lub jako ulgę 30% od podatku od dochodu z pracy, jeśli nie masz dochodu kapitałowego. Wypłaty są dochodem kapitałowym.","The statutory earnings-related pension covers most people well; voluntary PS savings (up to €5,000 a year) get a deduction worth about 30%. Deposit interest and fund gains pay 30% capital income tax (34% above €30,000).":"Ustawowa emerytura zależna od zarobków dobrze chroni większość osób; dobrowolne oszczędności PS (do 5000 € rocznie) dają odliczenie warte około 30%. Odsetki od lokat i zyski z funduszy płacą 30% podatku od dochodu kapitałowego (34% powyżej 30 000 €).","2.5 days of leave for each full month worked (2 days in the first year), counted in weekdays Mon–Sat: 30 days, equal to 5 weeks. Most collective agreements add a holiday bonus (lomaraha) of 50% of holiday pay. Midsummer Eve and Christmas Eve are usually days off.":"2,5 dnia urlopu za każdy pełny przepracowany miesiąc (2 dni w pierwszym roku), liczone w dniach pon.–sob.: 30 dni, czyli 5 tygodni. Większość układów zbiorowych dodaje premię urlopową (lomaraha) 50% wynagrodzenia urlopowego. Wigilia Midsommar i Wigilia Bożego Narodzenia są zwykle wolne.","Pregnancy allowance":"Zasiłek ciążowy","40 working days before the birth":"40 dni roboczych przed porodem","About 90% of pay for the first 56 days, then about 70%":"Około 90% wynagrodzenia przez pierwsze 56 dni, potem około 70%","160 days per parent (up to 63 transferable) until the child is 2":"160 dni na rodzica (do 63 do przekazania) do 2. roku życia dziecka","About 70% of pay from Kela":"Około 70% wynagrodzenia z Kela","Temporary care leave":"Tymczasowy urlop opiekuńczy","Up to 4 days for a sick child under 10":"Do 4 dni na chore dziecko poniżej 10 lat","Often paid by collective agreement":"Często płatny według układu zbiorowego","Employer pays the day you fall ill and the next 9 working days, then Kela":"Pracodawca płaci za dzień zachorowania i kolejne 9 dni roboczych, potem Kela","100%, then about 70% sickness allowance":"100%, potem około 70% zasiłku chorobowego","Dismissal (financial or production reasons)":"Zwolnienie (z przyczyn finansowych lub produkcyjnych)","From the employer: 14 days (under 1 year of service), 1 month (1–4 years), 2 months (4–8), 4 months (8–12), 6 months (12+). From you: 14 days, or 1 month after 5 years. No statutory severance pay; compensation only for unjustified dismissal.":"Od pracodawcy: 14 dni (staż poniżej 1 roku), 1 miesiąc (1–4 lata), 2 miesiące (4–8), 4 miesiące (8–12), 6 miesięcy (12+). Od Ciebie: 14 dni lub 1 miesiąc po 5 latach. Brak ustawowej odprawy; odszkodowanie tylko za nieuzasadnione zwolnienie.","Unemployment allowance":"Zasiłek dla bezrobotnych","Earnings-related allowance for unemployment fund members: €37.21 a day + 45% of the daily wage above it (20% above the split point), reduced to 80% after 8 weeks and 75% after 34 weeks, for 400 days (300 with less than 3 years of work).":"Zasiłek zależny od zarobków dla członków kasy dla bezrobotnych: 37,21 € dziennie + 45% dziennego wynagrodzenia ponad tę kwotę (20% powyżej progu podziału), obniżany do 80% po 8 tygodniach i 75% po 34 tygodniach, przez 400 dni (300 przy mniej niż 3 latach pracy).","Above about €52,100 the state tax is 37.5%, so the marginal tax is about 52%.":"Powyżej około 52 100 € podatek państwowy wynosi 37,5%, więc podatek krańcowy to około 52%.","Join an unemployment fund (työttömyyskassa) to get the earnings-related allowance instead of the basic €37.21 a day.":"Dołącz do kasy dla bezrobotnych (työttömyyskassa), aby dostawać zasiłek zależny od zarobków zamiast podstawowych 37,21 € dziennie.","Child benefit (lapsilisä) 2026: €94.88 a month for the first child, €104.84 for the second, €133.79 for the third, €153.24 for the fourth and €172.69 for each further child, until 17; single parents get €73.30 more per child.":"Zasiłek na dzieci (lapsilisä) 2026: 94,88 € miesięcznie na pierwsze dziecko, 104,84 € na drugie, 133,79 € na trzecie, 153,24 € na czwarte i 172,69 € na każde kolejne, do 17 lat; samotni rodzice dostają 73,30 € więcej na dziecko.","40 days pregnancy + 160 days parental":"40 dni ciążowych + 160 dni rodzicielskich","160 days parental (63 transferable)":"160 dni rodzicielskich (63 do przekazania)","160 days per parent until age 2":"160 dni na rodzica do 2 lat","100% for 10 days, then ~70% (Kela)":"100% przez 10 dni, potem ~70% (Kela)","Employee under 65, annual tax as in the tax decision (monthly withholding uses a tax card percentage). For salaries below about €35,000 the result can be up to 1% of pay higher than the Finnish Taxpayers’ Association figures. Deductions for travel, union fees and household work, and the pension income deduction, are not modelled.":"Pracownik poniżej 65 lat, podatek roczny jak w decyzji podatkowej (miesięczne zaliczki używają procentu z karty podatkowej). Przy wynagrodzeniach poniżej około 35 000 € wynik może być do 1% wynagrodzenia wyższy niż dane fińskiego Stowarzyszenia Podatników. Odliczenia za dojazdy, składki związkowe i prace domowe oraz odliczenie od dochodu emerytalnego nie są uwzględnione.","Official sources: Finnish Tax Administration (vero.fi), Government proposal HE 98/2025 (2026 tax scale and deductions), Kela (national pension, child benefit, unemployment allowance), Finnish Centre for Pensions, Employment Contracts Act; cross-checked with the Finnish Taxpayers’ Association 2026 tables.":"Oficjalne źródła: fińska administracja podatkowa (vero.fi), projekt rządowy HE 98/2025 (skala podatkowa i odliczenia 2026), Kela (emerytura krajowa, zasiłek na dzieci, zasiłek dla bezrobotnych), Fińskie Centrum Emerytalne, ustawa o umowach o pracę; porównane z tabelami fińskiego Stowarzyszenia Podatników 2026.","Taxes and contributions on €40,000 (municipal 7.57%, church member)":"Podatki i składki od 40 000 € (gminny 7,57%, członek Kościoła)","Taxes and contributions on €50,000":"Podatki i składki od 50 000 €","Taxes and contributions on €60,000":"Podatki i składki od 60 000 €","Taxes and contributions on €100,000":"Podatki i składki od 100 000 €","State tax on taxable income of €40,100":"Podatek państwowy od dochodu do opodatkowania 40 100 €","Full guarantee pension (per month)":"Pełna emerytura gwarantowana (miesięcznie)","Employer notice after 12 years":"Wypowiedzenie przez pracodawcę po 12 latach","Child benefit, 2 children (per month)":"Zasiłek na dzieci, 2 dzieci (miesięcznie)","From about €35,000 a year take-home pay matches the Finnish Taxpayers’ Association figures within a few euros; below that, taxes can come out up to 1% of pay too high.":"Od około 35 000 € rocznie wynagrodzenie na rękę zgadza się z danymi fińskiego Stowarzyszenia Podatników z dokładnością do kilku euro; poniżej podatki mogą wyjść do 1% wynagrodzenia za wysoko.","Only the tax rates and allowances are checked one by one; take-home pay has not been tested against an official calculator end to end.":"Sprawdzane są tylko pojedyncze stawki podatkowe i ulgi; wynagrodzenie na rękę nie zostało w całości przetestowane z oficjalnym kalkulatorem.","Only the full folkepension amount is checked; ATP is a rough estimate and labour-market pensions, the main source of income in retirement, are not included.":"Sprawdzana jest tylko pełna kwota folkepension; ATP to zgrubny szacunek, a emerytury z rynku pracy, główne źródło dochodu na emeryturze, nie są uwzględnione.","The life-expectancy divisors by claim age are approximate and pension tax uses a simplified allowance from 66; use your statement at minpension.se for exact figures.":"Dzielniki długości życia według wieku przejścia są przybliżone, a podatek od emerytury używa uproszczonego odliczenia od 66 lat; dokładne kwoty znajdziesz w swoim zestawieniu na minpension.se.","Only the guarantee pension is checked; the life-expectancy divisors are approximate, and the pension income tax credit and AFP are not included.":"Sprawdzana jest tylko emerytura gwarantowana; dzielniki długości życia są przybliżone, a ulga podatkowa od emerytury i AFP nie są uwzględnione.","Only the guarantee pension is checked; the life-expectancy coefficient is approximate and the pension income deduction is not modelled, so net pension is an estimate.":"Sprawdzana jest tylko emerytura gwarantowana; współczynnik długości życia jest przybliżony, a odliczenie od dochodu emerytalnego nie jest uwzględnione, więc emerytura netto jest szacunkiem.","The earnings-related unemployment allowance is estimated with a simplified daily wage; the official amount depends on your exact earnings history.":"Zasiłek dla bezrobotnych zależny od zarobków jest szacowany na podstawie uproszczonej stawki dziennej; oficjalna kwota zależy od dokładnej historii Twoich zarobków.","The new 2025 unemployment rules (income-based qualification) are simplified to 80% for 100 days and 70% after.":"Nowe zasady dla bezrobotnych z 2025 (kwalifikacja na podstawie dochodu) są uproszczone do 80% przez 100 dni i 70% potem.","Enter past and current pay in today’s money. “Raise above inflation” is only the extra real growth you expect on top of price rises (0 = your pay just keeps up with inflation); it matters because the pension is based on your whole career’s pay.":"Wpisz dawne i obecne wynagrodzenie w dzisiejszych pieniądzach. „Podwyżka ponad inflację” to tylko dodatkowy realny wzrost, którego oczekujesz ponad wzrost cen (0 = Twoje wynagrodzenie tylko nadąża za inflacją); ma to znaczenie, bo emerytura opiera się na wynagrodzeniu z całej kariery.","Disclaimer:":"Zastrzeżenie:","These calculations are indicative and based on the tax, social-security, pension and labour rules in force. Actual amounts may differ. Consult the official authority or a qualified tax or pension adviser for personalised advice.":"Te obliczenia są orientacyjne i oparte na obowiązujących przepisach podatkowych, ubezpieczeniowych, emerytalnych i prawa pracy. Rzeczywiste kwoty mogą się różnić. W sprawie indywidualnej porady skontaktuj się z właściwym urzędem lub wykwalifikowanym doradcą podatkowym lub emerytalnym.","Meal card / month (benefit)":"Karta posiłkowa / mies. (świadczenie)","Company car, value / month":"Samochód służbowy, wartość / mies.","Fuel allowance / month":"Dodatek na paliwo / mies.","Relocation bonus (one-off)":"Premia za przeprowadzkę (jednorazowa)","Tax incentive / year (net saving)":"Zachęta podatkowa / rok (oszczędność netto)","Benefits are counted at the yearly value you enter. Company car: use what it saves you (a similar private lease plus insurance and maintenance, often 300–700 a month). Relocation bonus counts in the first year. Tax incentive: e.g. a new-resident regime (see the Salary tab). Benefits in kind may be partly taxable, which is not modelled here.":"Świadczenia liczone są według wpisanej wartości rocznej. Samochód służbowy: wpisz, ile Ci oszczędza (podobny prywatny leasing plus ubezpieczenie i serwis, często 300–700 miesięcznie). Premia za przeprowadzkę liczy się w pierwszym roku. Zachęta podatkowa: np. reżim dla nowych rezydentów (zob. kartę Wynagrodzenie). Świadczenia w naturze mogą być częściowo opodatkowane, czego tu nie uwzględniono.","Meal card (benefit, × 12)":"Karta posiłkowa (świadczenie, × 12)","Net pay + meal card / year":"Netto + karta posiłkowa / rok","Treated as tax-free; most countries exempt meal cards only up to a daily limit, and above it the excess is taxed as pay.":"Traktowana jako wolna od podatku; większość krajów zwalnia karty posiłkowe tylko do dziennego limitu, a nadwyżka jest opodatkowana jak wynagrodzenie.","Age ":"Wiek ","Simulated new amount (optional)":"Symulowana nowa kwota (opcjonalnie)","incl. bonus {b} and meal card {m} a month":"z premią {b} i kartą posiłkową {m} miesięcznie","First enter what you spend today in each category. To test a change, type in “Simulated new amount” what you would spend instead, lower or higher; leave it empty to keep today’s amount. The table below then shows the difference from today for each category (a saving, or an extra cost if higher), what it adds up to over the years and how it moves the age at which you could stop working.":"Najpierw wpisz, ile wydajesz dziś w każdej kategorii. Aby przetestować zmianę, wpisz w polu „Symulowana nowa kwota”, ile chcesz wydawać zamiast tego, mniej lub więcej; zostaw puste, aby zachować dzisiejszą kwotę. Tabela poniżej pokaże różnicę względem dziś dla każdej kategorii (oszczędność lub dodatkowy koszt, jeśli więcej), ile to daje przez lata i jak zmienia wiek, w którym możesz przestać pracować.","Difference from today / month":"Różnica względem dziś / mies.","Tax-free":"Wolne od podatku","Starting amount":"Kwota początkowa","Monthly contribution":"Miesięczna wpłata","Yearly increase of contributions (%)":"Roczny wzrost wpłat (%)","Annual interest rate (%)":"Roczna stopa procentowa (%)","Years":"Lata","Compounding":"Kapitalizacja","Yearly":"Roczna","Quarterly":"Kwartalna","Daily":"Dzienna","Contributions at the":"Wpłaty na","Start of each month":"Początek każdego miesiąca","End of each month":"Koniec każdego miesiąca","Tax on gains when you withdraw (%)":"Podatek od zysków przy wypłacie (%)","See how a starting amount and regular savings grow when the interest itself earns interest. Amounts in the currency of the selected country; change the country at the top.":"Zobacz, jak rośnie kwota początkowa i regularne oszczędności, gdy same odsetki też przynoszą odsetki. Kwoty w walucie wybranego kraju; kraj zmienisz na górze.","from {p} paid in · interest earned {g}":"z {p} wpłaconych · zarobione odsetki {g}","tax on gains {t}":"podatek od zysków {t}","starting amount + contributions":"kwota początkowa + wpłaty","Interest earned":"Zarobione odsetki","of the final balance":"salda końcowego","In today’s money":"W dzisiejszych pieniądzach","after {i} inflation a year":"po inflacji {i} rocznie","Money doubles in":"Pieniądze podwajają się w","years at this rate (rule of 72)":"lat przy tej stopie (reguła 72)","Paid in":"Wpłacone","Interest":"Odsetki","Year ":"Rok ","Paid in this year":"Wpłacone w tym roku","Interest this year":"Odsetki w tym roku","How it works: each month interest is added at the rate you entered, converted to your compounding frequency (effective yearly rate {e}), and your contribution is added at the start or end of the month; contributions rise each year by the increase you enter. Tax on gains is taken once at the end. Fees are not included. This is an illustration, not financial advice: real returns vary and are not guaranteed.":"Jak to działa: co miesiąc doliczane są odsetki według wpisanej stopy, przeliczonej na wybraną częstotliwość kapitalizacji (efektywna stopa roczna {e}), a Twoja wpłata jest dodawana na początku lub na końcu miesiąca; wpłaty rosną co roku o wpisany wzrost. Podatek od zysków jest pobierany raz, na końcu. Opłaty nie są uwzględnione. To ilustracja, a nie porada finansowa: rzeczywiste zwroty się różnią i nie są gwarantowane.","Compound interest":"Procent składany","Your savings plan":"Twój plan oszczędzania","Growth year by year":"Wzrost rok po roku","Share":"Udostępnij","Share this scenario":"Udostępnij ten scenariusz","Send the link or the scenario code to someone. They open the link, or paste the code below and press Load, and see exactly your inputs. Nothing is uploaded: the scenario is stored inside the link and the code.":"Wyślij komuś link lub kod scenariusza. Otwiera link albo wkleja kod poniżej i naciska Wczytaj, i widzi dokładnie Twoje dane. Nic nie jest przesyłane: scenariusz jest zapisany w samym linku i kodzie.","Link":"Link","Scenario code":"Kod scenariusza","Copy":"Kopiuj","Share…":"Udostępnij…","Open a shared scenario":"Otwórz udostępniony scenariusz","Paste a scenario code or link here":"Wklej tu kod scenariusza lub link","Load":"Wczytaj","Close":"Zamknij","Copied to clipboard":"Skopiowano do schowka","This code could not be read.":"Nie udało się odczytać tego kodu.","Shared scenario loaded":"Wczytano udostępniony scenariusz","My scenario in PayAbacus (open the link, or paste the code in Share → Open a shared scenario):":"Mój scenariusz w PayAbacus (otwórz link albo wklej kod w Udostępnij → Otwórz udostępniony scenariusz):","Amounts in {c}.":"Kwoty w: {c}.","Tip: click a line, bar or legend entry to highlight that country in orange; click it again to go back.":"Wskazówka: kliknij linię, słupek lub pozycję legendy, aby podświetlić ten kraj na pomarańczowo; kliknij ponownie, aby wrócić.","How to read purchasing power":"Jak czytać siłę nabywczą","Purchasing power is not the salary converted at the exchange rate. It is measured in purchasing-power (PPP) dollars: one PPP dollar buys the same basket of goods and services in every country as one dollar buys in the United States. This removes the differences in prices between countries, so a higher number really buys more.":"Siła nabywcza to nie wynagrodzenie przeliczone po kursie walut. Mierzy się ją w dolarach parytetu siły nabywczej (PPP): jeden dolar PPP kupuje w każdym kraju ten sam koszyk dóbr i usług, co jeden dolar w Stanach Zjednoczonych. To usuwa różnice cen między krajami, więc wyższa liczba naprawdę kupuje więcej.","Example, {c} {y}: the average salary is <b>{n}</b> a year as paid. At the exchange rate that is about {x}, but prices in {c} are lower than in the US (about {r} buys what $1 buys there), so the salary buys what <b>{p}</b> would buy in the US.":"Przykład, {c} {y}: przeciętne wynagrodzenie wynosi <b>{n}</b> rocznie, tak jak wypłacane. Po kursie walut to około {x}, ale ceny ({c}) są niższe niż w USA (około {r} kupuje tyle, co tam 1 $), więc za to wynagrodzenie kupisz tyle, co za <b>{p}</b> w USA.","Example, {c} {y}: the average salary is <b>{n}</b> a year as paid. At the exchange rate that is about {x}, but prices in {c} are higher than in the US (about {r} buys what $1 buys there), so the salary buys only what <b>{p}</b> would buy in the US.":"Przykład, {c} {y}: przeciętne wynagrodzenie wynosi <b>{n}</b> rocznie, tak jak wypłacane. Po kursie walut to około {x}, ale ceny ({c}) są wyższe niż w USA (około {r} kupuje tyle, co tam 1 $), więc za to wynagrodzenie kupisz tylko tyle, co za <b>{p}</b> w USA.","To compare countries, use the purchasing-power column: the as-paid amounts are in different currencies and ignore how expensive each country is.":"Aby porównać kraje, użyj kolumny siły nabywczej: kwoty „tak jak wypłacane” są w różnych walutach i pomijają, jak drogi jest każdy kraj.","At the exchange rate {y} (USD)":"Po kursie walut {y} (USD)","Exchange-rate dollars use the ECB yearly average reference rates (US dollars and pounds per euro).":"Dolary po kursie walut używają średniorocznych kursów referencyjnych EBC (dolary amerykańskie i funty za euro).","Simulated new amount / month":"Symulowana nowa kwota / mies.","Spending / month (simulated)":"Wydatki / mies. (symulowane)","with your simulated amounts · today {v}":"z symulowanymi kwotami · dziś {v}","Saved / month (simulated)":"Oszczędzane / mies. (symulowane)","{p} of your net income · today {v}":"{p} Twojego dochodu netto · dziś {v}","Today (current spend) / month":"Dziś (obecne wydatki) / mies.","Today (current spend)":"Dziś (obecne wydatki)","with your simulated amounts (today’s amount where none is typed), keeping enough money until age {p}":"z symulowanymi kwotami (dzisiejsza kwota tam, gdzie nic nie wpisano), z wystarczającymi pieniędzmi do wieku {p}","With today’s spending":"Przy dzisiejszych wydatkach","earliest stop age without your simulated changes":"najwcześniejszy wiek zakończenia pracy bez symulowanych zmian","Earliest stop, simulated spending":"Najwcześniejsze zakończenie pracy, symulowane wydatki","Earliest stop, today’s spending":"Najwcześniejsze zakończenie pracy, dzisiejsze wydatki","Simulated spending (stop at {a})":"Symulowane wydatki (koniec w wieku {a})","Today’s spending (stop at {a})":"Dzisiejsze wydatki (koniec w wieku {a})","Investment account (optional)":"Rachunek inwestycyjny (opcjonalnie)","What if part of what you save each year goes into an investment account? The rest stays in savings at the savings return above. You choose the return: it is an assumption, not a forecast. Investments can lose value, returns are not guaranteed and past performance does not predict future results. Tax on investment gains is not included. When money is needed, savings are used first, then the investment account.":"A gdyby część tego, co odkładasz co roku, trafiała na rachunek inwestycyjny? Reszta zostaje w oszczędnościach według zwrotu z oszczędności powyżej. Zwrot wybierasz sam: to założenie, a nie prognoza. Inwestycje mogą tracić na wartości, zwroty nie są gwarantowane, a wyniki z przeszłości nie przesądzają o przyszłych. Podatek od zysków z inwestycji nie jest uwzględniony. Gdy potrzebne są pieniądze, najpierw używane są oszczędności, potem rachunek inwestycyjny.","Investment account now":"Rachunek inwestycyjny teraz","Share of savings invested (%)":"Część oszczędności inwestowana (%)","Expected investment return (% / year)":"Oczekiwany zwrot z inwestycji (% / rok)","Yearly fees (% of the account)":"Roczne opłaty (% rachunku)","Enter the expected investment return to see the effect; until then it counts as 0%.":"Wpisz oczekiwany zwrot z inwestycji, aby zobaczyć efekt; do tego czasu liczy się jako 0%.","Investment account at {a}":"Rachunek inwestycyjny w wieku {a}","{r} in today’s money":"{r} w dzisiejszych pieniądzach","paid in {p} · growth {g}":"wpłacone {p} · wzrost {g}","Without investing (all kept in savings): {s}":"Bez inwestowania (wszystko w oszczędnościach): {s}","of which investment account":"w tym rachunek inwestycyjny","“Money left at {p}” is in future money, which includes inflation; the amount in brackets is the same money in today’s prices. “If you stop working today” counts all your money: savings and, if you have one, the investment account.":"„Pieniądze pozostałe w wieku {p}” są w przyszłych pieniądzach, które uwzględniają inflację; kwota w nawiasie to te same pieniądze w dzisiejszych cenach. „Jeśli przestaniesz pracować dziś” liczy wszystkie Twoje pieniądze: oszczędności i, jeśli go masz, rachunek inwestycyjny.","How the investment account is calculated: each year {s} of what you save goes into it and it earns {r} a year minus fees; the rest stays in savings. When you need money, savings are used first and the investment account after. Once the account earns more each year than you spend, it keeps growing on its own: from then on a small change, such as working one more year, can move the stop age a lot, and the money left at the end can become very large.":"Jak liczony jest rachunek inwestycyjny: co roku {s} tego, co odkładasz, trafia na niego i przynosi {r} rocznie minus opłaty; reszta zostaje w oszczędnościach. Gdy potrzebujesz pieniędzy, najpierw używane są oszczędności, a potem rachunek inwestycyjny. Gdy rachunek zarabia co roku więcej, niż wydajesz, rośnie już sam: od tego momentu niewielka zmiana, np. rok dłuższej pracy, może mocno przesunąć wiek zakończenia pracy, a pieniądze pozostałe na końcu mogą stać się bardzo duże.","You entered a return of {r} a year. A return this high, year after year for decades, is rare and never guaranteed, and it makes the results look much better. Try a few lower values to see how much the stop age depends on it.":"Wpisano zwrot {r} rocznie. Tak wysoki zwrot rok po roku przez dziesięciolecia zdarza się rzadko i nigdy nie jest gwarantowany, a wyniki wyglądają przez to dużo lepiej. Wypróbuj kilka niższych wartości, aby zobaczyć, jak bardzo zależy od tego wiek zakończenia pracy.","How to read this chart: each line is your total money (savings plus the investment account, if any) at the end of each year, for a different stop age. It rises while you work and save, falls after you stop because your spending is paid from savings, and falls more slowly or rises again once the state pension starts. A line that drops below zero means the money runs out at that age. Amounts are in future money; choose “Today’s money” under “Show amounts in” to remove inflation.":"Jak czytać ten wykres: każda linia to Twoje łączne pieniądze (oszczędności plus ewentualny rachunek inwestycyjny) na koniec każdego roku, dla innego wieku zakończenia pracy. Rośnie, gdy pracujesz i oszczędzasz, spada po zakończeniu pracy, bo wydatki są pokrywane z oszczędności, a spada wolniej lub znów rośnie, gdy zaczyna się emerytura państwowa. Linia spadająca poniżej zera oznacza, że pieniądze kończą się w tym wieku. Kwoty są w przyszłych pieniądzach; wybierz „Dzisiejsze pieniądze” w „Pokaż kwoty w”, aby usunąć inflację.","The dotted line is the part held in the investment account.":"Linia kropkowana to część trzymana na rachunku inwestycyjnym.","Watch the video guide":"Obejrzyj przewodnik wideo","about 2 minutes, in English, with voice and captions":"około 2 minut, po angielsku, z lektorem i napisami","≈ {m} a month ({y} a year) of what you save now":"≈ {m} miesięcznie ({y} rocznie) z tego, co teraz odkładasz","You are not saving anything now, so nothing goes in yet.":"Nic teraz nie odkładasz, więc na razie nic tam nie trafia.","Your savings and investment account cover {m} months of spending (aim for 3–6).":"Twoje oszczędności i rachunek inwestycyjny pokrywają {m} miesięcy wydatków (dąż do 3–6).","Video guide:":"Przewodnik wideo:","short, in English, with voice and captions":"krótki, po angielsku, z lektorem i napisami","How it works":"Jak to działa","Guides":"Przewodniki","New here? This tab has a {m}-minute video guide.":"Jesteś tu pierwszy raz? Ta karta ma {m}-minutowy przewodnik wideo.","Watch the guide":"Obejrzyj przewodnik","More":"Więcej","Save or share":"Zapisz lub udostępnij","Save or share this scenario":"Zapisz lub udostępnij ten scenariusz","To keep this scenario for later, bookmark the link or save the code: it works on any device and browser.":"Aby zachować ten scenariusz na później, dodaj link do zakładek lub zapisz kod: działa na każdym urządzeniu i w każdej przeglądarce.","Less":"Mniej","Checked against official sources · {n} checks":"Sprawdzone z oficjalnymi źródłami · {n} testów","Free calculators for pay, pensions and financial planning, checked against official sources.":"Darmowe kalkulatory wynagrodzeń, emerytur i planowania finansowego, sprawdzone z oficjalnymi źródłami.","Calculators":"Kalkulatory","About":"O nas","How we calculate":"Jak liczymy","Accuracy checks":"Testy dokładności","Legal":"Informacje prawne","Privacy":"Prywatność","Legal notice":"Nota prawna","Contact":"Kontakt","Every calculator applies the tax, social-security, pension and labour rules in force in each country, taken from official sources: tax authorities, social-security institutions, statistics offices and the law. Each country’s rules and sources are listed at the bottom of its tabs.||Results are checked against official calculators and worked examples; see Accuracy checks. Amounts are estimates for typical cases, and special situations may differ.":"Każdy kalkulator stosuje obowiązujące w danym kraju przepisy podatkowe, ubezpieczeniowe, emerytalne i prawa pracy, zaczerpnięte z oficjalnych źródeł: urzędów skarbowych, instytucji ubezpieczeń społecznych, urzędów statystycznych i przepisów prawa. Zasady i źródła każdego kraju są wymienione na dole jego kart.||Wyniki są sprawdzane z oficjalnymi kalkulatorami i przykładami obliczeń; zob. Testy dokładności. Kwoty to szacunki dla typowych przypadków, a szczególne sytuacje mogą się różnić.","PayAbacus has no accounts and does not send what you type anywhere: all calculations run in your browser.||Your last inputs, language and theme are remembered only in this browser, so you find them next time; clearing your browser data removes them. A shared link or code contains the scenario itself and is seen only by the people you send it to.||Fonts and the chart library load from public content networks, which see your IP address like any website.":"PayAbacus nie ma kont i nigdzie nie wysyła tego, co wpisujesz: wszystkie obliczenia odbywają się w Twojej przeglądarce.||Ostatnio wpisane dane, język i motyw są zapamiętywane tylko w tej przeglądarce, aby były dostępne następnym razem; wyczyszczenie danych przeglądarki je usuwa. Udostępniony link lub kod zawiera sam scenariusz i widzą go tylko osoby, którym go wyślesz.||Czcionki i biblioteka wykresów ładują się z publicznych sieci dostarczania treści, które widzą Twój adres IP jak każda strona internetowa.","The legal notice with the site owner’s details will be published here before the public launch.":"Nota prawna z danymi właściciela strony zostanie opublikowana tutaj przed publicznym uruchomieniem.","Contact details will be published here before the public launch.":"Dane kontaktowe zostaną opublikowane tutaj przed publicznym uruchomieniem.","Showing {c}, based on your browser settings. You can change the country and language at the top.":"Pokazujemy: {c}, na podstawie ustawień Twojej przeglądarki. Kraj i język możesz zmienić na górze.","Average salary in {y}, in purchasing power ({c} = 100)":"Przeciętne wynagrodzenie w {y}, w sile nabywczej ({c} = 100)","Index, {c} = 100":"Indeks, {c} = 100","Home price":"Cena mieszkania","Down payment":"Wkład własny","Down payment (% of price)":"Wkład własny (% ceny)","Interest rate (% / year)":"Oprocentowanie (% / rok)","Term (years)":"Okres (lata)","Repayment":"Spłata","Equal monthly payments (annuity)":"Raty równe (annuitetowe)","Equal capital each month (linear)":"Raty malejące (równy kapitał)","Extra repayment / month":"Nadpłata / mies.","Other housing costs / month":"Inne koszty mieszkania / mies.","Net household income / month":"Dochód netto gospodarstwa / mies.","See the monthly payment and the total cost of a home loan, and whether it fits your income. Amounts in the currency of the selected country.":"Zobacz miesięczną ratę i całkowity koszt kredytu hipotecznego oraz czy mieści się w Twoich dochodach. Kwoty w walucie wybranego kraju.","{y} years":"{y} lat","{y} years 1 month":"{y} lat 1 miesiąc","{y} years {m} months":"{y} lat {m} miesięcy","Monthly payment":"Miesięczna rata","first month; it falls every month as the balance shrinks · loan {l}":"pierwszy miesiąc; maleje co miesiąc wraz ze spadkiem salda · kredyt {l}","over {y} years at {r} · loan {l}":"przez {y} lat przy {r} · kredyt {l}","Loan amount":"Kwota kredytu","{p} of the price (loan-to-value)":"{p} ceny (LTV)","Total interest":"Łączne odsetki","total paid {t}":"łącznie zapłacone {t}","Share of net income":"Udział w dochodzie netto","payment + other costs + extra":"rata + inne koszty + nadpłata","Paid off in":"Spłacony w","{t} sooner, {i} less interest":"{t} szybciej, o {i} mniej odsetek","add an extra repayment to see the saving":"dodaj nadpłatę, aby zobaczyć oszczędność","Enter your net income to check affordability.":"Wpisz swój dochód netto, aby sprawdzić zdolność do spłaty.","Housing costs take {p} of your net income: comfortable. A common rule of thumb is to keep them below about a third.":"Koszty mieszkania zabierają {p} Twojego dochodu netto: komfortowo. Popularna zasada mówi, by trzymać je poniżej około jednej trzeciej.","Housing costs take {p} of your net income: manageable but tight. Leave room for savings and unexpected costs.":"Koszty mieszkania zabierają {p} Twojego dochodu netto: do udźwignięcia, ale ciasno. Zostaw miejsce na oszczędności i nieoczekiwane wydatki.","Housing costs take {p} of your net income: high. Lenders may lend less, and a rate rise would hurt. A bigger down payment, a longer term or a cheaper home would lower it.":"Koszty mieszkania zabierają {p} Twojego dochodu netto: dużo. Banki mogą pożyczyć mniej, a wzrost stóp byłby bolesny. Większy wkład własny, dłuższy okres lub tańsze mieszkanie by to obniżyły.","Stress test: if the rate rose by 2 points (to {r}), the payment would be {v}, {d} more a month.":"Test warunków skrajnych: gdyby oprocentowanie wzrosło o 2 punkty (do {r}), rata wynosiłaby {v}, o {d} więcej miesięcznie.","Capital":"Kapitał","Extra repayment":"Nadpłata","Year {y}":"Rok {y}","Without the extra repayment":"Bez nadpłaty","How it works: interest is charged every month on the remaining balance at the rate you enter. With equal monthly payments the payment stays the same and the capital part grows; with equal capital the payment starts higher and falls. Extra repayments go straight to the capital. The rate is your assumption, not an offer: compare real offers. Not yet included for {c}: tax relief on mortgage interest, purchase costs such as transfer tax and notary fees, and official lending limits.":"Jak to działa: odsetki naliczane są co miesiąc od pozostałego salda według wpisanej stopy. Przy ratach równych rata się nie zmienia, a część kapitałowa rośnie; przy ratach malejących rata zaczyna się wyżej i spada. Nadpłaty idą bezpośrednio na kapitał. Stopa to Twoje założenie, a nie oferta: porównuj prawdziwe oferty. Dla: {c} nie uwzględniono jeszcze ulgi podatkowej od odsetek kredytu, kosztów zakupu takich jak podatek od czynności cywilnoprawnych i opłaty notarialne ani oficjalnych limitów kredytowych.","Mortgage":"Kredyt hipoteczny","Your home and loan":"Twoje mieszkanie i kredyt","Can you afford it?":"Czy Cię stać?","What you pay each year":"Ile płacisz co roku","Balance over the years":"Saldo na przestrzeni lat","Use this cost in the Financial planner":"Użyj tego kosztu w Planerze finansowym","{v} a month is now your housing cost in the Financial planner.":"{v} miesięcznie to teraz Twój koszt mieszkania w Planerze finansowym.","You and your pension history":"Ty i Twoja historia emerytalna","Savings and bank account":"Oszczędności i konto bankowe","Assumptions":"Założenia","Display and tests":"Widok i testy","Mortgage (optional)":"Kredyt hipoteczny (opcjonalnie)","Enter what you still owe on your home loan. Its monthly payment counts in your spending and financial health until it is paid off; the payment stays fixed and is not raised with inflation. If you enter it here, keep only other housing costs (building fees, insurance) under Housing in the expenses.":"Wpisz, ile jeszcze zostało do spłaty kredytu hipotecznego. Jego miesięczna rata liczy się do wydatków i kondycji finansowej, aż zostanie spłacony; rata jest stała i nie rośnie z inflacją. Jeśli wpiszesz go tutaj, w kategorii Mieszkanie w wydatkach zostaw tylko inne koszty mieszkania (opłaty administracyjne, ubezpieczenie).","Mortgage still owed":"Pozostały kredyt hipoteczny","Mortgage rate (% / year)":"Oprocentowanie kredytu (% / rok)","Years left":"Pozostałe lata","Copy from the Mortgage tab":"Skopiuj z karty Kredyt hipoteczny","incl. mortgage {v} a month until age {a}":"z ratą kredytu {v} miesięcznie do wieku {a}","Your mortgage ({v} a month) is now in the Financial planner.":"Twój kredyt hipoteczny ({v} miesięcznie) jest teraz w Planerze finansowym.","Housing: other costs only (mortgage entered above)":"Mieszkanie: tylko inne koszty (kredyt wpisany powyżej)","This looks like your mortgage payment ({v} a month). The mortgage is already counted from the section above, so enter only other housing costs here (building fees, insurance, property tax), or it is counted twice.":"To wygląda na ratę Twojego kredytu ({v} miesięcznie). Kredyt jest już liczony w sekcji powyżej, więc wpisz tu tylko inne koszty mieszkania (opłaty administracyjne, ubezpieczenie, podatek od nieruchomości), inaczej zostanie policzony dwa razy.","As in the Salary tab ({n})":"Jak na karcie Wynagrodzenie ({n})","Mortgage payment (from the Mortgage section)":"Rata kredytu (z sekcji Kredyt hipoteczny)","{v} a month, fixed, until age {a}":"{v} miesięcznie, stała, do wieku {a}","Change it in the Mortgage section":"Zmień to w sekcji Kredyt hipoteczny","Mortgage payment":"Rata kredytu","Fixed until age {a}":"Stała do wieku {a}","{n} checks for this tab against official sources":"{n} testów tej karty względem oficjalnych źródeł","1 check for this tab against official sources":"1 test tej karty względem oficjalnych źródeł","{n} of the {t} checks for {c} cover this tab ({a} checks across all countries). Click to see them.":"{n} z {t} testów dla: {c} dotyczy tej karty ({a} testów we wszystkich krajach). Kliknij, aby je zobaczyć.","Housing (other costs)":"Mieszkanie (inne koszty)","Quick start":"Szybki start","These three are enough for a first result. Open the sections below to fine-tune it.":"Te trzy pola wystarczą do pierwszego wyniku. Otwórz sekcje poniżej, aby go doprecyzować.","Spending / month (all expenses)":"Wydatki / mies. (wszystkie)","A new total is spread over the expense categories below in the same proportions.":"Nowa suma zostanie rozłożona na kategorie wydatków poniżej w tych samych proporcjach.","Income details":"Szczegóły dochodu","Plus the mortgage payment of {v} from the Mortgage section: {t} a month in total.":"Plus rata kredytu {v} z sekcji Kredyt hipoteczny: łącznie {t} miesięcznie.","{g} gross · {n} salaries a year":"{g} brutto · {n} wypłat w roku","bonus {b}":"premia {b}","meal card {m}":"karta posiłkowa {m}","Age {a} · {y} years insured · plan to age {p}":"Wiek {a} · {y} lat ubezpieczenia · plan do wieku {p}","{v} invested · {p} of savings · {r} a year":"{v} zainwestowane · {p} oszczędności · {r} rocznie","Not used":"Nieużywane","Savings return {r} · inflation {i} · pay rise {g}":"Zwrot z oszczędności {r} · inflacja {i} · podwyżka {g}","{s} · comparison over {n} years":"{s} · porównanie przez {n} lat","Total {v} a month":"Łącznie {v} miesięcznie","simulated {v}":"symulowane {v}","Video guide for this tab · {m} min":"Przewodnik wideo do tej karty · {m} min","See the result below":"Zobacz wynik poniżej","Back to the result":"Wróć do wyniku","Skip to the calculator":"Przejdź do kalkulatora","Show":"Pokaż","Hide":"Ukryj","Including the bonus: {g} gross / month · {n} net / month (year ÷ 12)":"Z premią: {g} brutto / mies. · {n} netto / mies. (rok ÷ 12)","A new total is split for you: essentials follow the official typical costs for your country and household, children get 6% each, and the rest goes to leisure, holidays and other. Loans and a rent you typed stay as entered; adjust any category below.":"Nowa suma zostanie podzielona za Ciebie: wydatki podstawowe według oficjalnych typowych kosztów dla Twojego kraju i gospodarstwa, dzieci po 6%, a reszta na rozrywkę, wakacje i inne. Kredyty i wpisany czynsz pozostają bez zmian; dostosuj dowolną kategorię poniżej.","Past years’ rules":"Zasady z poprzednich lat","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€41,000)":"Zasady 2008: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (41 000 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€47,100)":"Zasady 2015: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (47 100 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€52,800)":"Zasady 2021: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (52 800 €)","2012 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€29,440)":"Zasady 2012: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (29 440 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€30,619)":"Zasady 2016: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (30 619 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€33,111)":"Zasady 2021: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (33 111 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€23,252)":"Zasady 2008: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (23 252 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€26,449)":"Zasady 2016: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (26 449 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€28,780)":"Zasady 2022: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (28 780 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£33,382)":"Zasady 2008: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (33 382 £)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£35,978)":"Zasady 2015: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (35 978 £)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£45,077)":"Zasady 2022: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (45 077 £)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€33,580)":"Zasady 2008: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (33 580 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,975)":"Zasady 2015: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (37 975 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€41,867)":"Zasady 2022: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (41 867 €)","Your salary across 20 years of {c} tax rules":"Twoje wynagrodzenie w 20 latach przepisów podatkowych: {c}","Your {y} salary run through the income tax and social security rules of every year since 2006, for a single person without children and with standard deductions.":"Twoje wynagrodzenie z {y} przeliczone według przepisów o podatku dochodowym i ubezpieczeniach społecznych z każdego roku od 2006, dla osoby samotnej bez dzieci i ze standardowymi odliczeniami.","Same amount":"Ta sama kwota","{y} money (inflation-adjusted)":"Pieniądze z {y} (po inflacji)","Each year’s money":"Pieniądze z danego roku","per month, in {y} money":"miesięcznie, w pieniądzach z {y}","{a} in 2006 buys what {v} buys in {y}":"{a} w 2006 kupuje tyle, co {v} w {y}","Employee contributions":"Składki pracownika","Taxes":"Podatki","Yearly pay split, in {y} money":"Podział rocznego wynagrodzenia, w pieniądzach z {y}","Yearly pay split, in each year’s money":"Podział rocznego wynagrodzenia, w pieniądzach z danego roku","Net / mo (÷ 12)":"Netto / mies. (÷ 12)","Net / mo in {y} money":"Netto / mies. w pieniądzach z {y}","Each year uses that year’s published income tax and social security schedules; the results are cross-checked against OECD Taxing Wages for the average worker. Prices: national consumer price index.":"Każdy rok używa opublikowanych w nim tabel podatku dochodowego i ubezpieczeń społecznych; wyniki są porównywane z OECD Taxing Wages dla przeciętnego pracownika. Ceny: krajowy wskaźnik cen konsumpcyjnych.","Church tax is not included; contributions use the Western Germany ceilings.":"Podatek kościelny nie jest uwzględniony; składki według limitów dla Niemiec Zachodnich.","Regional and municipal surcharges use the rates set in the form above for every year.":"Dodatki regionalne i gminne używają stawek ustawionych w formularzu powyżej dla każdego roku.","CSG and CRDS are counted as taxes, as in the OECD figures; contributions are for a non-executive employee, without the company health plan (mutuelle).":"CSG i CRDS liczą się jako podatki, jak w danych OECD; składki dla pracownika niebędącego kadrą kierowniczą, bez firmowego ubezpieczenia zdrowotnego (mutuelle).","UK tax years start in April (2006/07 to 2026/27). Rates for England, Wales and Northern Ireland.":"Brytyjskie lata podatkowe zaczynają się w kwietniu (2006/07 do 2026/27). Stawki dla Anglii, Walii i Irlandii Północnej.","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,146)":"Zasady 2008: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (43 146 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€49,540)":"Zasady 2015: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (49 540 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€58,890)":"Zasady 2022: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (58 890 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€40,698)":"Zasady 2008: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (40 698 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€46,479)":"Zasady 2015: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (46 479 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€55,038)":"Zasady 2022: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (55 038 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€47,043)":"Zasady 2008: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (47 043 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€55,858)":"Zasady 2015: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (55 858 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€68,578)":"Zasady 2022: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (68 578 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,258)":"Zasady 2008: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (37 258 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,911)":"Zasady 2015: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (43 911 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€53,126)":"Zasady 2022: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (53 126 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€14,905)":"Zasady 2008: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (14 905 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€15,781)":"Zasady 2015: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (15 781 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€19,739)":"Zasady 2022: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (19 739 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€42,783)":"Zasady 2008: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (42 783 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,733)":"Zasady 2015: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (43 733 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€52,014)":"Zasady 2022: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (52 014 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 359,300)":"Zasady 2008: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (359 300 DKK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 403,600)":"Zasady 2015: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (403 600 DKK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 469,400)":"Zasady 2022: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (469 400 DKK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 352,470)":"Zasady 2008: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (352 470 SEK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 414,105)":"Zasady 2015: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (414 105 SEK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 493,770)":"Zasady 2022: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (493 770 SEK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 443,613)":"Zasady 2008: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (443 613 NOK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 556,670)":"Zasady 2015: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (556 670 NOK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 689,301)":"Zasady 2022: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (689 301 NOK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,372)":"Zasady 2008: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (37 372 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,268)":"Zasady 2015: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (43 268 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€50,830)":"Zasady 2022: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (50 830 €)","2010 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€17,947)":"Zasady 2010: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (17 947 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€21,848)":"Zasady 2016: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (21 848 €)","2023 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€27,351)":"Zasady 2023: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (27 351 €)","2014 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€20,712)":"Zasady 2014: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (20 712 €)","2018 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€21,864)":"Zasady 2018: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (21 864 €)","2023 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€27,480)":"Zasady 2023: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (27 480 €)","Each year uses that year’s published income tax and social security schedules; the results are cross-checked against OECD Taxing Wages (Eurostat for Malta and Cyprus) for the average worker. Prices: national consumer price index.":"Każdy rok używa opublikowanych w nim tabel podatku dochodowego i ubezpieczeń społecznych; wyniki są porównywane z OECD Taxing Wages (Eurostat dla Malty i Cypru) dla przeciętnego pracownika. Ceny: krajowy wskaźnik cen konsumpcyjnych.","Pension-fund contributions use your setting above for every year; the 2026 row comes from the current calculator.":"Składki do funduszu emerytalnego używają Twojego ustawienia powyżej dla każdego roku; wiersz 2026 pochodzi z bieżącego kalkulatora.","Municipal and regional surcharges at the average rates; the 2026 row comes from the current calculator.":"Dodatki gminne i regionalne według średnich stawek; wiersz 2026 pochodzi z bieżącego kalkulatora.","Tax class 1; the 2026 row comes from the current calculator.":"Klasa podatkowa 1; wiersz 2026 pochodzi z bieżącego kalkulatora.","14 salaries a year, the 13th and 14th taxed at 6%; the 2026 row comes from the current calculator.":"14 pensji rocznie, 13. i 14. opodatkowane stawką 6%; wiersz 2026 pochodzi z bieżącego kalkulatora.","Mainland Portugal, individual taxation; the 2026 row comes from the current calculator.":"Portugalia kontynentalna, opodatkowanie indywidualne; wiersz 2026 pochodzi z bieżącego kalkulatora.","PRSI class A; the 2026 row comes from the current calculator.":"PRSI klasy A; wiersz 2026 pochodzi z bieżącego kalkulatora.","Single rates; Class 1 social security for people born from 1962; 2006–2007 bands converted from Maltese lira. The 2026 row comes from the current calculator.":"Stawki dla osoby samotnej; ubezpieczenia społeczne klasy 1 dla roczników od 1962; progi z lat 2006–2007 przeliczone z liry maltańskiej. Wiersz 2026 pochodzi z bieżącego kalkulatora.","Social insurance and, from 2019, the GESY health contribution; 2006–2007 bands converted from Cyprus pounds; the social insurance ceiling before 2014 is approximate. The 2026 row comes from the current calculator.":"Ubezpieczenia społeczne i od 2019 składka zdrowotna GESY; progi z lat 2006–2007 przeliczone z funta cypryjskiego; limit ubezpieczeń społecznych przed 2014 jest przybliżony. Wiersz 2026 pochodzi z bieżącego kalkulatora.","Average municipal tax, no church tax; ATP is counted as a contribution. The 2026 row comes from the current calculator.":"Średni podatek gminny, bez podatku kościelnego; ATP liczy się jako składka. Wiersz 2026 pochodzi z bieżącego kalkulatora.","Average municipal tax; burial and church fees and the public-service fee are not included. The 2026 row comes from the current calculator.":"Średni podatek gminny; opłaty pogrzebowa i kościelna oraz opłata za media publiczne nie są uwzględnione. Wiersz 2026 pochodzi z bieżącego kalkulatora.","The 2026 row comes from the current calculator.":"Wiersz 2026 pochodzi z bieżącego kalkulatora.","Average municipal tax, no church tax; for pay below about half the average wage past years are less precise. The 2026 row comes from the current calculator.":"Średni podatek gminny, bez podatku kościelnego; przy wynagrodzeniu poniżej około połowy przeciętnego wcześniejsze lata są mniej dokładne. Wiersz 2026 pochodzi z bieżącego kalkulatora.","Home buying":"Zakup mieszkania","Stamp Duty Land Tax on £300,000 (not a first-time buyer)":"Stamp Duty Land Tax od 300 000 £ (nie pierwszy zakup)","Stamp Duty Land Tax on £450,000 (first-time buyer)":"Stamp Duty Land Tax od 450 000 £ (pierwszy zakup)","Stamp duty on €1,200,000":"Opłata skarbowa od 1 200 000 €","Transfer duties on €300,000 (first home)":"Podatki od przeniesienia własności od 300 000 € (pierwsze mieszkanie)","IMT on a €200,000 own permanent home (mainland)":"IMT od 200 000 € za własne stałe mieszkanie (kontynent)","Deed registration fee on DKK 3,000,000":"Opłata za rejestrację aktu od 3 000 000 DKK","Mortgage registration fee on a DKK 2,000,000 loan":"Opłata za wpis hipoteki od kredytu 2 000 000 DKK","Duties on a €700,000 main home after the Bëllegen Akt credit":"Opłaty od 700 000 € za główne mieszkanie po uldze Bëllegen Akt","Transfer tax on €500,000, starter aged 30":"Podatek od przeniesienia własności od 500 000 €, kupujący po raz pierwszy w wieku 30 lat","Registration duty on €300,000 sole home in Brussels":"Opłata rejestracyjna od 300 000 € za jedyne mieszkanie w Brukseli","Stamp duty on €280,000, first-time buyer":"Opłata skarbowa od 280 000 €, pierwszy zakup","Land transfer tax on €300,000 in Bavaria":"Podatek od nabycia nieruchomości od 300 000 € w Bawarii","Interest tax reduction on SEK 120,000 of interest":"Obniżka podatku z tytułu odsetek od 120 000 SEK odsetek","Interest credit on €5,000 of interest (main home)":"Ulga odsetkowa od 5000 € odsetek (główne mieszkanie)","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits, home buying":"podatek, składki, netto, emerytury państwowe i prywatne, zakończenie pracy, świadczenia, zakup mieszkania","First home you buy (main home)":"Pierwsze kupowane mieszkanie (główne)","Region":"Region","Home type":"Rodzaj nieruchomości","Apartment":"Mieszkanie","House":"Dom","Cadastral value (valore catastale, optional)":"Wartość katastralna (valore catastale, opcjonalnie)","Rent or buy?":"Wynająć czy kupić?","Rent for a similar home / month":"Czynsz za podobne mieszkanie / mies.","Rent rise (% / year)":"Wzrost czynszu (% / rok)","Home price rise (% / year)":"Wzrost cen mieszkań (% / rok)","Return on invested savings (% / year)":"Zwrot z zainwestowanych oszczędności (% / rok)","Upkeep and owner costs (% of value / year)":"Utrzymanie i koszty właściciela (% wartości / rok)","Selling costs at the end (% of value)":"Koszty sprzedaży na końcu (% wartości)","Compare over (years)":"Porównaj przez (lata)","Madrid (6%)":"Madryt (6%)","Catalonia (10%)":"Katalonia (10%)","Andalusia (7%)":"Andaluzja (7%)","Other regions (about 8–10%; 9% used)":"Inne regiony (około 8–10%; użyto 9%)","Flanders":"Flandria","Wallonia":"Walonia","Brussels":"Bruksela","Transfer tax":"Podatek od przeniesienia własności","Notary and land registry (estimate)":"Notariusz i księga wieczysta (szacunek)","Transfer tax 3% + 3% municipal surcharge (3.09%)":"Podatek od przeniesienia własności 3% + 3% dodatku gminnego (3,09%)","Notary fee incl. VAT (estimate, about 1%)":"Taksa notarialna z VAT (szacunek, około 1%)","Land registry / cadastre (estimate, about 0.5%)":"Księga wieczysta / kataster (szacunek, około 0,5%)","Lawyer incl. VAT (estimate, about 1%)":"Prawnik z VAT (szacunek, około 1%)","Notary and land registry (estimate, about 2%)":"Notariusz i księga wieczysta (szacunek, około 2%)","Registration tax 2% of the cadastral value (first home, min €1,000) + €100 mortgage and cadastral tax":"Podatek rejestrowy 2% wartości katastralnej (pierwsze mieszkanie, min. 1000 €) + 100 € podatku hipotecznego i katastralnego","Registration tax 9% of the cadastral value (min €1,000) + €100 mortgage and cadastral tax":"Podatek rejestrowy 9% wartości katastralnej (min. 1000 €) + 100 € podatku hipotecznego i katastralnego","Notary (estimate)":"Notariusz (szacunek)","Property transfer tax (ITP, resale)":"Podatek od przeniesienia własności (ITP, rynek wtórny)","Notary, land registry and agency (estimate, about 1.2%)":"Notariusz, księga wieczysta i pośrednik (szacunek, około 1,2%)","Stamp Duty Land Tax, first-time buyer relief (England & NI)":"Stamp Duty Land Tax, ulga dla kupujących po raz pierwszy (Anglia i Irlandia Płn.)","Stamp Duty Land Tax (England & NI)":"Stamp Duty Land Tax (Anglia i Irlandia Płn.)","Conveyancing and searches (estimate)":"Obsługa prawna transakcji i wyszukiwania (szacunek)","Transfer duties 5.81% (first home: exempt from the 2025–2028 increase)":"Podatki od przeniesienia własności 5,81% (pierwsze mieszkanie: zwolnione z podwyżki 2025–2028)","Transfer duties 6.32% (most departments, 2025–2028)":"Podatki od przeniesienia własności 6,32% (większość departamentów, 2025–2028)","Notary fees and disbursements (estimate, about 1.2%)":"Taksa notarialna i wydatki (szacunek, około 1,2%)","Transfer tax 0% (starter under 35, price up to €555,000)":"Podatek od przeniesienia własności 0% (kupujący po raz pierwszy poniżej 35 lat, cena do 555 000 €)","Transfer tax 2% (own home)":"Podatek od przeniesienia własności 2% (własne mieszkanie)","Notary, land registry and valuation (estimate)":"Notariusz, księga wieczysta i wycena (szacunek)","Registration duty 2% (Flanders, sole own home)":"Opłata rejestracyjna 2% (Flandria, jedyne własne mieszkanie)","Registration duty 12% (Flanders)":"Opłata rejestracyjna 12% (Flandria)","Registration duty 3% (Wallonia, sole own home)":"Opłata rejestracyjna 3% (Walonia, jedyne własne mieszkanie)","Registration duty 12.5% (Wallonia)":"Opłata rejestracyjna 12,5% (Walonia)","Registration duty 12.5% after the €200,000 allowance (Brussels)":"Opłata rejestracyjna 12,5% po kwocie wolnej 200 000 € (Bruksela)","Registration duty 12.5% (Brussels)":"Opłata rejestracyjna 12,5% (Bruksela)","Notary and deed costs incl. VAT (estimate, about 1.5%)":"Koszty notarialne i aktu z VAT (szacunek, około 1,5%)","Registration + transcription duties 7%":"Opłaty rejestracyjne + za wpis 7%","Tax credit for a main home (Bëllegen Akt, up to €40,000 per buyer)":"Ulga podatkowa na główne mieszkanie (Bëllegen Akt, do 40 000 € na kupującego)","Notary (estimate, about 1%)":"Notariusz (szacunek, około 1%)","Real estate transfer tax 3.5%":"Podatek od nabycia nieruchomości 3,5%","Land register entry 1.1%":"Wpis do księgi wieczystej 1,1%","Mortgage registration 1.2% of the loan":"Wpis hipoteki 1,2% kredytu","Contract and trustee incl. VAT (estimate, about 1.8%)":"Umowa i powiernik z VAT (szacunek, około 1,8%)","IMT transfer tax (IMT Jovem, own permanent home, 35 or under)":"Podatek IMT (IMT Jovem, własne stałe mieszkanie, do 35 lat)","IMT transfer tax (own permanent home, mainland)":"Podatek IMT (własne stałe mieszkanie, kontynent)","Stamp duty 0.8%":"Opłata skarbowa 0,8%","Deed and registration (estimate)":"Akt i rejestracja (szacunek)","Stamp duty (1% to €1m, 2% to €1.5m, 6% above)":"Opłata skarbowa (1% do 1 mln €, 2% do 1,5 mln €, 6% powyżej)","Solicitor and searches incl. VAT (estimate)":"Prawnik i wyszukiwania z VAT (szacunek)","Stamp duty 5% (first-time buyer: first €200,000 exempt)":"Opłata skarbowa 5% (pierwszy zakup: pierwsze 200 000 € zwolnione)","Stamp duty 5%":"Opłata skarbowa 5%","Notary, searches and registration (estimate, about 1.5%)":"Notariusz, wyszukiwania i rejestracja (szacunek, około 1,5%)","Transfer fees 3% / 5% / 8%, halved (resale, no VAT)":"Opłaty za przeniesienie 3% / 5% / 8%, o połowę niższe (rynek wtórny, bez VAT)","Stamp duty on the contract (0.15% / 0.2%, max €20,000)":"Opłata skarbowa od umowy (0,15% / 0,2%, maks. 20 000 €)","Lawyer (estimate, about 1%)":"Prawnik (szacunek, około 1%)","Deed registration DKK 1,850 + 0.6%":"Rejestracja aktu 1850 DKK + 0,6%","Mortgage registration DKK 1,825 + 1.25% of the loan":"Wpis hipoteki 1825 DKK + 1,25% kredytu","Buyer’s adviser (estimate)":"Doradca kupującego (szacunek)","Title registration 1.5% + SEK 825":"Rejestracja tytułu 1,5% + 825 SEK","New mortgage deeds 2% of the loan + SEK 375":"Nowe listy zastawne 2% kredytu + 375 SEK","Tenant-owner flat: no title registration or mortgage-deed tax":"Mieszkanie spółdzielcze: bez rejestracji tytułu ani podatku od listów zastawnych","Pledge fee to the housing association (estimate)":"Opłata za zastaw na rzecz spółdzielni mieszkaniowej (szacunek)","Document duty 2.5% (not for co-op flats or new builds)":"Opłata dokumentowa 2,5% (nie dla mieszkań spółdzielczych ani nowych budynków)","Registration fees, deed and mortgage":"Opłaty rejestracyjne, akt i hipoteka","Transfer tax 3% (real property)":"Podatek od przeniesienia własności 3% (nieruchomość)","Transfer tax 1.5% (housing-company flat)":"Podatek od przeniesienia własności 1,5% (mieszkanie w spółce mieszkaniowej)","19% of the interest, up to €4,000 of interest a year (main home)":"19% odsetek, do 4000 € odsetek rocznie (główne mieszkanie)","Interest minus the notional rental value (0.35% of the home’s value), deducted at your rate, at most 37.56%":"Odsetki minus zakładana wartość czynszowa (0,35% wartości mieszkania), odliczane według Twojej stawki, najwyżej 37,56%","Interest deductible up to €2,000 a year per household member in the first five years (€1,500 years 6–10, €1,000 after)":"Odsetki odliczane do 2000 € rocznie na członka gospodarstwa w pierwszych pięciu latach (1500 € w latach 6–10, potem 1000 €)","Negative capital income: worth about 33% of the interest up to DKK 50,000 and about 25% above":"Ujemny dochód kapitałowy: warty około 33% odsetek do 50 000 DKK i około 25% powyżej","Tax reduction of 30% of the interest up to SEK 100,000 and 21% above":"Obniżka podatku o 30% odsetek do 100 000 SEK i 21% powyżej","Interest is deductible from ordinary income, worth 22%":"Odsetki odlicza się od dochodu zwykłego, co daje 22%","No tax relief on mortgage interest for new loans.":"Brak ulgi podatkowej od odsetek kredytu hipotecznego dla nowych kredytów.","No relief for new loans (the interest credit ended in 2013).":"Brak ulgi dla nowych kredytów (ulga odsetkowa zakończyła się w 2013).","No relief for homes bought from 2013 (older purchases keep the transitional deduction).":"Brak ulgi dla mieszkań kupionych od 2013 (starsze zakupy zachowują przejściowe odliczenie).","No relief: the interest credit ended for homes bought from 2011.":"Brak ulgi: ulga odsetkowa zakończyła się dla mieszkań kupionych od 2011.","No regional relief for new loans (Flanders since 2020, Brussels since 2017, Wallonia since 2025).":"Brak regionalnej ulgi dla nowych kredytów (Flandria od 2020, Bruksela od 2017, Walonia od 2025).","No relief for new loans (the housing special-expense deduction ended in 2016).":"Brak ulgi dla nowych kredytów (odliczenie mieszkaniowe jako wydatek specjalny zakończyło się w 2016).","No relief for loans taken from 2012.":"Brak ulgi dla kredytów zaciągniętych od 2012.","No relief: mortgage interest relief ended (the temporary 2023–2024 relief has expired).":"Brak ulgi: ulga od odsetek kredytu hipotecznego się zakończyła (tymczasowa ulga 2023–2024 wygasła).","No relief: the deduction was phased out and ended in 2023.":"Brak ulgi: odliczenie było wygaszane i zakończyło się w 2023.","No relief for owner-occupiers.":"Brak ulgi dla właścicieli mieszkających we własnym lokalu.","Bank of Greece, binding since January 2025; 10% of new loans each quarter may exceed the limits.":"Bank Grecji, obowiązujące od stycznia 2025; 10% nowych kredytów w każdym kwartale może przekraczać limity.","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80–100% of the value after their own affordability check.":"Brak aktywnych limitów dotyczących kredytobiorców; banki zwykle pożyczają do 80–100% wartości po własnej ocenie zdolności kredytowej.","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80% of the value (more with the public first-home guarantee for young buyers).":"Brak aktywnych limitów dotyczących kredytobiorców; banki zwykle pożyczają do 80% wartości (więcej z publiczną gwarancją na pierwsze mieszkanie dla młodych).","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80% of the value for a main home.":"Brak aktywnych limitów dotyczących kredytobiorców; banki zwykle pożyczają do 80% wartości na główne mieszkanie.","Bank of England: no more than 15% of a lender’s new mortgages may be at 4.5 times income or more (the regulators are consulting on changes in 2026).":"Bank Anglii: nie więcej niż 15% nowych kredytów hipotecznych kredytodawcy może wynosić 4,5-krotność dochodu lub więcej (regulatorzy konsultują zmiany w 2026).","HCSF, binding: payments incl. insurance at most 35% of net income and at most 25 years (27 with a deferral for works); 20% of new loans may exceed.":"HCSF, obowiązujące: raty z ubezpieczeniem najwyżej 35% dochodu netto i najwyżej 25 lat (27 z odroczeniem na prace remontowe); 20% nowych kredytów może przekraczać limity.","Loan at most 100% of the home’s value; the amount you can borrow is also capped by the income-based lending standards (Nibud), not modelled here. Interest is deductible only on loans repaid within 30 years.":"Kredyt najwyżej 100% wartości mieszkania; kwotę kredytu ogranicza też standard kredytowy oparty na dochodzie (Nibud), tu nieuwzględniony. Odsetki można odliczać tylko od kredytów spłacanych w ciągu 30 lat.","National Bank of Belgium expectations: up to 90% of the value for an own home (first-time buyers may go higher within a tolerance), 80% for buy-to-let.":"Oczekiwania Narodowego Banku Belgii: do 90% wartości na własne mieszkanie (kupujący po raz pierwszy mogą w ramach tolerancji więcej), 80% na wynajem.","CSSF, binding: 100% for first-time buyers of a main home, 90% for other main homes (15% of loans may go to 100%), 80% for other homes.":"CSSF, obowiązujące: 100% dla kupujących po raz pierwszy główne mieszkanie, 90% dla innych głównych mieszkań (15% kredytów może sięgać 100%), 80% dla pozostałych.","FMA: the 90% / 40% / 35-year limits became non-binding guidance from July 2025.":"FMA: limity 90% / 40% / 35 lat od lipca 2025 stały się niewiążącymi wytycznymi.","Banco de Portugal Recommendation 1/2026 (from August 2026): 90% of the value, payments at most 45% of net income with the rate raised 1.5 points, at most 40 years up to age 35 and 35 years after. A state guarantee lets young buyers borrow more.":"Rekomendacja Banco de Portugal 1/2026 (od sierpnia 2026): 90% wartości, raty najwyżej 45% dochodu netto przy stopie podniesionej o 1,5 pkt, najwyżej 40 lat do 35 roku życia i 35 lat później. Gwarancja państwa pozwala młodym pożyczyć więcej.","Central Bank of Ireland: 90% of the value, 4 times gross income for first-time buyers and 3.5 for others; 15% of loans may exceed.":"Bank Centralny Irlandii: 90% wartości, 4-krotność dochodu brutto dla kupujących po raz pierwszy i 3,5 dla pozostałych; 15% kredytów może przekraczać limity.","Central Bank of Malta: 90% for first-time buyers and main homes (75% otherwise), stressed payments at most 40% of income with the rate raised 1.5 points, at most 40 years (25 otherwise) or retirement age.":"Bank Centralny Malty: 90% dla kupujących po raz pierwszy i głównych mieszkań (w innych przypadkach 75%), raty w teście warunków skrajnych najwyżej 40% dochodu przy stopie podniesionej o 1,5 pkt, najwyżej 40 lat (w innych przypadkach 25) lub do wieku emerytalnego.","Central Bank of Cyprus: 80% of the value for a main home (70% otherwise), payments at most 80% of net disposable income.":"Bank Centralny Cypru: 80% wartości na główne mieszkanie (w innych przypadkach 70%), raty najwyżej 80% dochodu netto do dyspozycji.","At least 5% down payment; above 4 times gross income lenders require extra wealth (Danish FSA). Mortgage-bank loans cover up to 80%, the rest is a bank loan.":"Co najmniej 5% wkładu własnego; powyżej 4-krotności dochodu brutto kredytodawcy wymagają dodatkowego majątku (duński FSA). Kredyty banków hipotecznych pokrywają do 80%, reszta to kredyt bankowy.","Mortgage cap 90% (law from April 2026). Repayment at least 2% a year above 70% of the value and 1% between 50% and 70%.":"Limit kredytu hipotecznego 90% (ustawa od kwietnia 2026). Spłata co najmniej 2% rocznie powyżej 70% wartości i 1% między 50% a 70%.","Lending regulation: 90% of the value, total debt at most 5 times gross income, must afford a 3-point rate rise; above 60% repay at least 2.5% a year.":"Regulacje kredytowe: 90% wartości, całkowite zadłużenie najwyżej 5-krotność dochodu brutto, trzeba udźwignąć wzrost stopy o 3 pkt; powyżej 60% spłata co najmniej 2,5% rocznie.","FIN-FSA: 95% for first-time buyers and 90% for others; stressed payments (6% rate, 25 years) at most 60% of income; at most 30 years.":"FIN-FSA: 95% dla kupujących po raz pierwszy i 90% dla pozostałych; raty w teście warunków skrajnych (stopa 6%, 25 lat) najwyżej 60% dochodu; najwyżej 30 lat.","Buying costs in {c}":"Koszty zakupu: {c}","Total buying costs":"Łączne koszty zakupu","of the price":"ceny","Cash needed upfront (down payment + costs)":"Gotówka potrzebna na start (wkład własny + koszty)","Loan-to-value":"Wskaźnik LTV","at most {p}":"najwyżej {p}","yours {p}":"Twój {p}","Payment as a share of net income":"Rata jako udział w dochodzie netto","Payment at 6% over 25 years, share of net income":"Rata przy 6% przez 25 lat, udział w dochodzie netto","Payment with the rate {d} points higher, share of net income":"Rata przy stopie wyższej o {d} pkt, udział w dochodzie netto","Loan as a multiple of gross yearly pay":"Kredyt jako wielokrotność rocznego wynagrodzenia brutto","at most {x}×":"najwyżej {x}×","yours {x}×":"Twój {x}×","Loan term":"Okres kredytu","at most {y} years":"najwyżej {y} lat","yours {y} years":"Twój {y} lat","Minimum repayment":"Minimalna spłata","2% of the loan a year":"2% kredytu rocznie","1% of the loan a year":"1% kredytu rocznie","none below 50% of the value":"brak poniżej 50% wartości","2.5% of the loan a year (or a 30-year annuity)":"2,5% kredytu rocznie (lub renta na 30 lat)","none below 60% of the value":"brak poniżej 60% wartości","Lending limits in {c}":"Limity kredytowe: {c}","No official limits":"Brak oficjalnych limitów","Guidance (not legally binding)":"Wytyczne (prawnie niewiążące)","Binding rules":"Przepisy wiążące","as a first-time buyer / main home":"jako kupujący po raz pierwszy / główne mieszkanie","as a repeat buyer":"jako kupujący kolejny raz","Tax relief on interest":"Ulga podatkowa od odsetek","about {v} in the first year ({m} a month), so the payment effectively costs {p} a month.":"około {v} w pierwszym roku ({m} miesięcznie), więc rata faktycznie kosztuje {p} miesięcznie.","Sources: {s}. Fees marked as estimates vary by provider and region.":"Źródła: {s}. Opłaty oznaczone jako szacunki różnią się zależnie od usługodawcy i regionu.","Wealth if you buy, after {n} years":"Majątek, jeśli kupisz, po {n} latach","home value minus loan and selling costs, plus savings":"wartość mieszkania minus kredyt i koszty sprzedaży, plus oszczędności","Wealth if you rent and invest":"Majątek, jeśli wynajmujesz i inwestujesz","the upfront cash and any monthly difference, invested":"gotówka na start i ewentualna miesięczna różnica, zainwestowane","Buying ahead by {v}":"Zakup wygrywa o {v}","Renting ahead by {v}":"Wynajem wygrywa o {v}","buying pulls ahead from year {y}":"zakup wychodzi na prowadzenie od roku {y}","buying does not pull ahead within {n} years":"zakup nie wychodzi na prowadzenie w ciągu {n} lat","Buy":"Kupno","Rent and invest":"Wynajem i inwestowanie","How it works: both choices spend the same each month. The buyer pays the loan, the other housing costs and upkeep ({u} of the value a year), minus any interest relief; the renter pays rent rising {g} a year. Whoever spends less in a month invests the difference at {r} a year, and the renter also invests the cash the buyer needed upfront. The home grows {p} a year and selling costs {s} are deducted at the end. Taxes on investment returns and on a future sale are not included; this is a comparison under your assumptions, not advice.":"Jak to działa: obie opcje wydają co miesiąc tyle samo. Kupujący płaci kredyt, inne koszty mieszkania i utrzymanie ({u} wartości rocznie), minus ewentualna ulga odsetkowa; najemca płaci czynsz rosnący o {g} rocznie. Kto w danym miesiącu wydaje mniej, inwestuje różnicę po {r} rocznie, a najemca inwestuje też gotówkę, której kupujący potrzebował na start. Mieszkanie zyskuje {p} rocznie, a na końcu odejmowane są koszty sprzedaży {s}. Podatki od zysków z inwestycji i od przyszłej sprzedaży nie są uwzględnione; to porównanie przy Twoich założeniach, a nie porada.","How it works: interest is charged every month on the remaining balance at the rate you enter. With equal monthly payments the payment stays the same and the capital part grows; with equal capital the payment starts higher and falls. Extra repayments go straight to the capital. The rate is your assumption, not an offer: compare real offers.":"Jak to działa: odsetki naliczane są co miesiąc od pozostałego salda według wpisanej stopy. Przy ratach równych rata się nie zmienia, a część kapitałowa rośnie; przy ratach malejących rata zaczyna się wyżej i spada. Nadpłaty idą bezpośrednio na kapitał. Stopa to Twoje założenie, a nie oferta: porównuj prawdziwe oferty.","Monthly RETA quota by computable net yield (profit less a 7% generic deduction): from about €206 (up to €670/month) to €607 (above €6,000/month) in 2026, the 2025 minimum bases extended at 31.5% including the 0.9% intergenerational equity charge (MEI). IRPF on profit with the same scale, 5% hard-to-justify expenses (max €2,000), no work-income reduction.":"Miesięczna składka RETA według dochodu netto (zysk minus ogólne odliczenie 7%): od około 206 € (do 670 €/mies.) do 607 € (powyżej 6000 €/mies.) w 2026, czyli minimalne podstawy z 2025 przy stawce 31,5% wraz z 0,9% opłaty na rzecz równości międzypokoleniowej (MEI). IRPF od zysku według tej samej skali, 5% kosztów trudnych do udokumentowania (maks. 2000 €), bez ulgi od dochodu z pracy.","St Francis of Assisi":"Św. Franciszka z Asyżu","Public holidays on weekdays in 2026":"Święta w dni robocze w 2026","Legal minimum annual leave in 2026, 5-day week":"Minimalny ustawowy urlop wypoczynkowy w 2026, tydzień 5-dniowy","Annual leave after 10 years with the employer, 5-day week":"Urlop wypoczynkowy po 10 latach u pracodawcy, tydzień 5-dniowy","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€23,850)":"Zasady 2008: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (23 850 €)","2017 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€19,859)":"Zasady 2017: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (19 859 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€20,057)":"Zasady 2021: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (20 057 €)","2024 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€25,680)":"Zasady 2024: podatek dochodowy + składki pracownika przy przeciętnym wynagrodzeniu (25 680 €)","Employer notice after 12 years (months)":"Wypowiedzenie przez pracodawcę po 12 latach (miesiące)","Employer notice after 20 years (months)":"Wypowiedzenie przez pracodawcę po 20 latach (miesiące)","Objective dismissal after 10 years at €30,000 a year":"Zwolnienie z przyczyn obiektywnych po 10 latach przy 30 000 € rocznie","Unfair dismissal cap for service from 2012 (days)":"Limit przy zwolnieniu nieuzasadnionym za staż od 2012 (dni)","Unfair dismissal with 20 years before 2012 (days)":"Zwolnienie nieuzasadnione przy 20 latach przed 2012 (dni)","Transfer tax on €200,000":"Podatek od przeniesienia własności od 200 000 €","Transfer tax (ITP) on a €300,000 resale home in Madrid":"Podatek od przeniesienia własności (ITP) od mieszkania z rynku wtórnego za 300 000 € w Madrycie","Transfer tax + land register fee on €300,000":"Podatek od przeniesienia własności + opłata za wpis do księgi wieczystej od 300 000 €","Transfer tax on a €200,000 housing-company flat":"Podatek od przeniesienia własności od mieszkania w spółce mieszkaniowej za 200 000 €","Document duty on NOK 4,000,000":"Opłata dokumentowa od 4 000 000 NOK","Transfer fees on a €200,000 resale home":"Opłaty za przeniesienie od mieszkania z rynku wtórnego za 200 000 €","RETA quota for €18,000 net profit a year":"Składka RETA przy zysku netto 18 000 € rocznie","Health + care insurance at the minimum base, childless, age 30":"Ubezpieczenie zdrowotne i pielęgnacyjne od minimalnej podstawy, bez dzieci, wiek 30","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits, home buying, leave, freelance":"podatek, składki, netto, emerytury państwowe i prywatne, zakończenie pracy, świadczenia, zakup mieszkania, urlop, samozatrudnienie","Micro-entrepreneur contributions on €40,000 of service fees (BNC)":"Składki mikroprzedsiębiorcy od 40 000 € przychodu z usług (BNC)","5 weeks (25 working days) a year under the Holiday Act, earned at 2.08 days a month, with 12.5% holiday pay or full pay plus a 1% supplement. Many agreements add 5 extra holiday days (feriefridage). Great Prayer Day was abolished in 2024. Constitution Day (5 June) is not a public holiday by law, but many agreements give a full or half day off.":"5 tygodni (25 dni roboczych) rocznie według ustawy urlopowej, naliczanych po 2,08 dnia miesięcznie, z 12,5% dodatkiem urlopowym lub pełnym wynagrodzeniem plus 1% dodatku. Wiele układów dodaje 5 dodatkowych dni wolnych (feriefridage). Wielki Dzień Modlitwy zniesiono w 2024. Dzień Konstytucji (5 czerwca) nie jest ustawowym świętem, ale wiele układów daje cały lub pół dnia wolnego.","Private pension (PGBL/VGBL) payout tax after 10 years, regressive table":"Podatek od wypłaty z prywatnej emerytury (PGBL/VGBL) po 10 latach, tabela regresywna","PGBL deduction limit for R$60,000 of taxable income":"Limit odliczenia PGBL przy dochodzie do opodatkowania 60 000 R$","New York mansion tax on a $1,200,000 home":"Nowojorski „mansion tax” od domu za 1 200 000 $","ITBI on a R$500,000 home in São Paulo":"ITBI od mieszkania za 500 000 R$ w São Paulo","California":"Kalifornia","California SDI 1.3%":"California SDI 1,3%","New York":"Nowy Jork","NY Paid Family Leave 0.432% (max $411.91) + disability $0.60 a week":"NY Paid Family Leave 0,432% (maks. 411,91 $) + niezdolność do pracy 0,60 $ tygodniowo","Texas (no state income tax)":"Teksas (brak stanowego podatku dochodowego)","Florida (no state income tax)":"Floryda (brak stanowego podatku dochodowego)","Washington (no state income tax)":"Waszyngton (brak stanowego podatku dochodowego)","WA Cares long-term care 0.58%":"WA Cares opieka długoterminowa 0,58%","WA Paid Family and Medical Leave 0.81%":"WA Paid Family and Medical Leave 0,81%","Illinois":"Illinois","Pennsylvania":"Pensylwania","PA unemployment 0.07%":"PA bezrobocie 0,07%","Ohio":"Ohio","Georgia":"Georgia","North Carolina":"Karolina Północna","Michigan":"Michigan","New Jersey":"New Jersey","NJ unemployment, disability and family leave insurance":"NJ ubezpieczenie od bezrobocia, niezdolności do pracy i urlopu rodzinnego","Massachusetts":"Massachusetts","MA Paid Family and Medical Leave 0.46%":"MA Paid Family and Medical Leave 0,46%","Virginia":"Wirginia","Arizona":"Arizona","Colorado":"Kolorado","Another state (federal taxes only)":"Inny stan (tylko podatki federalne)","Social Security 6.2% (up to $184,500)":"Social Security 6,2% (do 184 500 $)","Medicare 1.45% (+0.9% above $200,000)":"Medicare 1,45% (+0,9% powyżej 200 000 $)","Federal income tax":"Federalny podatek dochodowy","Refundable Child Tax Credit":"Zwrotna ulga na dziecko (Child Tax Credit)","Standard deduction (federal)":"Odliczenie standardowe (federalne)","Overtime deduction (2025–2028)":"Odliczenie za nadgodziny (2025–2028)","Child Tax Credit ($2,200 per child)":"Child Tax Credit (2200 $ na dziecko)","Self-employment tax 15.3% (Social Security + Medicare)":"Podatek od samozatrudnienia 15,3% (Social Security + Medicare)","State":"Stan","Maximum weekly benefit":"Maksymalne świadczenie tygodniowe","Weeks":"Tygodnie","None by law":"Brak z mocy prawa","at-will employment; 60 days for mass layoffs (WARN Act)":"zatrudnienie „at will”; 60 dni przy zwolnieniach grupowych (WARN Act)","United States":"Stany Zjednoczone","Filing status":"Status rozliczenia","Married filing jointly (one income)":"Małżeństwo, wspólne rozliczenie (jeden dochód)","Head of household (single parent)":"Head of household (samotny rodzic)","I live in New York City (city income tax)":"Mieszkam w Nowym Jorku (miejski podatek dochodowy)","Employer match (% of what you put in)":"Dopłata pracodawcy (% Twojej wpłaty)","Matched up to (% of salary)":"Dopłata do (% wynagrodzenia)","Account type":"Rodzaj konta","Traditional 401(k): tax relief now, taxed when paid out":"Tradycyjny 401(k): ulga podatkowa teraz, podatek przy wypłacie","Roth 401(k): no relief now, tax-free when paid out":"Roth 401(k): bez ulgi teraz, wypłata wolna od podatku","Your tax rate in retirement %":"Twoja stawka podatku na emeryturze %","Company severance: weeks of pay per year (0 if none)":"Odprawa firmowa: tygodniowe wynagrodzenia za rok (0, jeśli brak)","Federal income tax 2026":"Federalny podatek dochodowy 2026","10% to 37% in seven brackets; for a single filer 10% up to $12,400, 12% to $50,400, 22% to $105,700, 24% to $201,775, 32% to $256,225, 35% to $640,600 and 37% above (joint brackets are twice as wide up to 32%). Standard deduction $16,100 single, $32,200 joint, $24,150 head of household. Child Tax Credit $2,200 per child, up to $1,700 refundable.":"Od 10% do 37% w siedmiu progach; dla osoby rozliczającej się samodzielnie 10% do 12 400 $, 12% do 50 400 $, 22% do 105 700 $, 24% do 201 775 $, 32% do 256 225 $, 35% do 640 600 $ i 37% powyżej (progi przy wspólnym rozliczeniu są dwa razy szersze do 32%). Odliczenie standardowe 16 100 $ dla osoby samotnej, 32 200 $ wspólnie, 24 150 $ dla head of household. Child Tax Credit 2200 $ na dziecko, do 1700 $ zwrotne.","Payroll taxes (FICA)":"Podatki od wynagrodzeń (FICA)","Social Security 6.2% on pay up to $184,500 and Medicare 1.45% on all pay, plus 0.9% above $200,000. Your employer pays the same 7.65% plus federal and state unemployment tax. Some states add disability or family-leave contributions (California SDI 1.3%, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington).":"Social Security 6,2% od wynagrodzenia do 184 500 $ i Medicare 1,45% od całego wynagrodzenia, plus 0,9% powyżej 200 000 $. Pracodawca płaci te same 7,65% plus federalny i stanowy podatek na bezrobocie. Niektóre stany dodają składki na niezdolność do pracy lub urlop rodzinny (California SDI 1,3%, Nowy Jork, New Jersey, Massachusetts, Waszyngton).","State income tax":"Stanowy podatek dochodowy","Each state sets its own: none in Texas, Florida, Washington and six others; flat rates such as Pennsylvania 3.07%, Illinois 4.95%, North Carolina 3.99% and Georgia 4.99%; graduated rates up to 13.3% in California and 10.9% in New York (plus up to 3.876% New York City tax). Traditional 401(k) contributions lower state tax too, except in Pennsylvania.":"Każdy stan ustala własny: brak w Teksasie, na Florydzie, w stanie Waszyngton i sześciu innych; stawki liniowe, np. Pensylwania 3,07%, Illinois 4,95%, Karolina Północna 3,99% i Georgia 4,99%; stawki progresywne do 13,3% w Kalifornii i 10,9% w Nowym Jorku (plus do 3,876% podatku miejskiego w Nowym Jorku). Tradycyjne wpłaty do 401(k) obniżają też podatek stanowy, z wyjątkiem Pensylwanii.","Non-exempt employees get at least 1.5 times their regular rate for hours over 40 in a week. There is no federal premium for nights, weekends or holidays, and no federal cap on overtime hours. Some states add daily overtime (California: over 8 hours a day, double time over 12).":"Pracownicy objęci przepisami dostają co najmniej 1,5-krotność zwykłej stawki za godziny ponad 40 w tygodniu. Nie ma federalnego dodatku za noce, weekendy ani święta ani federalnego limitu nadgodzin. Niektóre stany dodają dzienne nadgodziny (Kalifornia: ponad 8 godzin dziennie, podwójna stawka ponad 12).","No tax on overtime (2025–2028)":"Brak podatku od nadgodzin (2025–2028)","The premium part of FLSA overtime (the extra half) can be deducted from federal taxable income, up to $12,500 a year ($25,000 joint), phasing out above $150,000 of income ($300,000 joint). Social Security, Medicare and most state taxes still apply.":"Część dodatkową nadgodzin FLSA (dodatkowa połowa) można odliczyć od federalnego dochodu do opodatkowania, do 12 500 $ rocznie (25 000 $ wspólnie), z wygaszaniem powyżej 150 000 $ dochodu (300 000 $ wspólnie). Social Security, Medicare i większość podatków stanowych nadal obowiązują.","No federal limit":"Brak limitu federalnego","Self-employment tax 15.3% (12.4% Social Security up to $184,500 + 2.9% Medicare) on 92.35% of net profit; half of it is deductible. The qualified business income deduction takes 20% off taxable income below $201,750 ($403,500 joint). Estimated tax is paid quarterly. State income tax applies as for employees.":"Podatek od samozatrudnienia 15,3% (12,4% Social Security do 184 500 $ + 2,9% Medicare) od 92,35% zysku netto; połowę można odliczyć. Odliczenie od kwalifikowanego dochodu z działalności zmniejsza dochód do opodatkowania o 20% poniżej 201 750 $ (403 500 $ wspólnie). Szacunkowy podatek płaci się kwartalnie. Stanowy podatek dochodowy jak u pracowników.","Social Security":"Social Security","Based on your best 35 years of earnings (up to the taxable maximum), indexed to wages: 90% of the first $1,286 of average monthly earnings, 32% up to $7,749 and 15% above (2026). Full retirement age is 67 for people born in 1960 or later; claiming at 62 pays 70%, waiting to 70 pays 124%. You need 40 credits ($1,890 of earnings per credit in 2026, up to 4 a year).":"Na podstawie 35 najlepszych lat zarobków (do maksimum podlegającego opodatkowaniu), indeksowanych wynagrodzeniami: 90% pierwszych 1286 $ średnich miesięcznych zarobków, 32% do 7749 $ i 15% powyżej (2026). Pełny wiek emerytalny to 67 lat dla roczników 1960 i późniejszych; pobieranie od 62 lat daje 70%, czekanie do 70 daje 124%. Potrzeba 40 punktów (1890 $ zarobków za punkt w 2026, do 4 rocznie).","Tax and Medicare":"Podatek i Medicare","Up to 85% of benefits can be taxed if other income is high; with Social Security alone most retirees pay no federal tax. From 65 the Medicare Part B premium ($202.90 a month in 2026) is usually deducted from the benefit. Benefits rose 2.8% in 2026.":"Do 85% świadczeń może być opodatkowane, jeśli inne dochody są wysokie; przy samym Social Security większość emerytów nie płaci podatku federalnego. Od 65 lat składka Medicare Part B (202,90 $ miesięcznie w 2026) jest zwykle potrącana ze świadczenia. Świadczenia wzrosły o 2,8% w 2026.","401(k): you choose a share of your pay; many employers match part of it (often 50% of up to 6% of salary). Traditional contributions are taken before income tax and taxed when withdrawn; Roth contributions are taxed now and withdrawn tax-free. Withdrawals usually start from 59½, and required minimum distributions from 73.":"401(k): wybierasz część wynagrodzenia; wielu pracodawców dopłaca część (często 50% do 6% wynagrodzenia). Wpłaty tradycyjne są potrącane przed podatkiem dochodowym i opodatkowane przy wypłacie; wpłaty Roth są opodatkowane teraz, a wypłacane bez podatku. Wypłaty zwykle zaczynają się od 59½ roku życia, a obowiązkowe minimalne wypłaty od 73.","Martin Luther King Jr. Day":"Dzień Martina Luthera Kinga","Washington’s Birthday":"Urodziny Waszyngtona","Memorial Day":"Memorial Day","Juneteenth":"Juneteenth","Labor Day":"Labor Day","Columbus Day":"Dzień Kolumba","Veterans Day":"Dzień Weterana","Thanksgiving Day":"Święto Dziękczynienia","No federal law requires paid vacation or paid holidays in the private sector; they come from your employer (11 days after a year of service is typical). The 11 federal holidays are shown, moved to Friday or Monday when they fall on a weekend. Some states require paid sick days, and a few pay family leave.":"Żadne federalne prawo nie wymaga płatnego urlopu ani płatnych świąt w sektorze prywatnym; zależą od pracodawcy (typowo 11 dni po roku pracy). Pokazano 11 świąt federalnych, przesuwanych na piątek lub poniedziałek, gdy wypadają w weekend. Niektóre stany wymagają płatnych dni chorobowych, a kilka płaci za urlop rodzinny.","8 weeks of state Paid Family Leave at 70–90% of pay":"8 tygodni stanowego płatnego urlopu rodzinnego za 70–90% wynagrodzenia","12 weeks of state Paid Family Leave at 67% of pay (capped)":"12 tygodni stanowego płatnego urlopu rodzinnego za 67% wynagrodzenia (z limitem)","12 weeks of state Family Leave Insurance at 85% of pay (capped)":"12 tygodni stanowego ubezpieczenia urlopu rodzinnego za 85% wynagrodzenia (z limitem)","12 weeks of state Paid Family Leave (up to 26 with medical leave)":"12 tygodni stanowego płatnego urlopu rodzinnego (do 26 z urlopem zdrowotnym)","12 weeks of state Paid Family Leave (up to 90% of pay, capped)":"12 tygodni stanowego płatnego urlopu rodzinnego (do 90% wynagrodzenia, z limitem)","12 weeks of state FAMLI paid leave (up to 90% of pay, capped)":"12 tygodni stanowego płatnego urlopu FAMLI (do 90% wynagrodzenia, z limitem)","Family and Medical Leave Act (FMLA)":"Family and Medical Leave Act (FMLA)","12 weeks a year for a birth, adoption or serious illness (employers with 50+ staff, after 12 months)":"12 tygodni w roku z powodu narodzin, adopcji lub poważnej choroby (pracodawcy z 50+ pracownikami, po 12 miesiącach)","State paid family leave":"Stanowy płatny urlop rodzinny","Not available in this state":"Niedostępny w tym stanie","Paid by the state fund":"Płatny przez fundusz stanowy","Paid sick leave":"Płatne zwolnienie chorobowe","No federal right; many states require 40 hours or more a year (California, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington, Arizona, Illinois, Michigan, Colorado)":"Brak prawa federalnego; wiele stanów wymaga co najmniej 40 godzin rocznie (Kalifornia, Nowy Jork, New Jersey, Massachusetts, Waszyngton, Arizona, Illinois, Michigan, Kolorado)","Full pay where required":"Pełne wynagrodzenie tam, gdzie jest wymagane","Pregnancy and nursing":"Ciąża i karmienie","Reasonable accommodations and break time to express milk for a year (Pregnant Workers Fairness Act, PUMP Act)":"Racjonalne udogodnienia i przerwy na odciąganie mleka przez rok (Pregnant Workers Fairness Act, PUMP Act)","Breaks usually unpaid":"Przerwy zwykle bezpłatne","Laid off or dismissed (not for misconduct)":"Zwolnienie (nie z powodu przewinienia)","At-will employment":"Zatrudnienie „at will”","In almost every state either side can end the job at any time without notice or a reason (but not for a discriminatory or retaliatory reason). There is no legal severance; many employers pay 1–2 weeks per year of service in exchange for a release. The WARN Act requires 60 days’ notice for mass layoffs at employers with 100+ staff.":"Niemal w każdym stanie każda ze stron może zakończyć pracę w dowolnym momencie bez wypowiedzenia i bez podania przyczyny (ale nie z powodów dyskryminacyjnych lub odwetowych). Nie ma ustawowej odprawy; wielu pracodawców płaci 1–2 tygodnie za rok stażu w zamian za zrzeczenie się roszczeń. WARN Act wymaga 60 dni wypowiedzenia przy zwolnieniach grupowych u pracodawców ze 100+ pracownikami.","Unemployment insurance":"Ubezpieczenie od bezrobocia","Run by each state: usually about half of your previous weekly pay up to a state maximum (from $275 in Florida to $1,152 in Washington in 2026), for up to 26 weeks (12 in Florida and North Carolina, 14 in Georgia). Benefits are taxable income. Not after quitting without good cause.":"Prowadzone przez każdy stan: zwykle około połowy wcześniejszego tygodniowego wynagrodzenia do stanowego maksimum (od 275 $ na Florydzie do 1152 $ w stanie Waszyngton w 2026), do 26 tygodni (12 na Florydzie i w Karolinie Północnej, 14 w Georgii). Świadczenia są dochodem podlegającym opodatkowaniu. Nie po odejściu bez uzasadnionej przyczyny.","Final pay and health cover":"Ostatnia wypłata i ubezpieczenie zdrowotne","Some states (such as California, Colorado, Illinois and Massachusetts) require unused vacation to be paid out. COBRA lets you keep your employer health plan for up to 18 months at your own cost.":"Niektóre stany (np. Kalifornia, Kolorado, Illinois i Massachusetts) wymagają wypłaty niewykorzystanego urlopu. COBRA pozwala zachować pracodawcze ubezpieczenie zdrowotne do 18 miesięcy na własny koszt.","A traditional 401(k) contribution lowers both federal and state income tax; take at least the full employer match, it is an instant return.":"Tradycyjna wpłata do 401(k) obniża federalny i stanowy podatek dochodowy; korzystaj co najmniej z pełnej dopłaty pracodawcy, to natychmiastowy zysk.","If you are paid FLSA overtime, its premium half is deductible from federal income tax until 2028 (up to $12,500).":"Jeśli otrzymujesz nadgodziny FLSA, ich dodatkową połowę możesz odliczać od federalnego podatku dochodowego do 2028 (do 12 500 $).","The Child Tax Credit ($2,200 per child) is included in the tax above; there is no separate monthly child benefit. Married couples usually file jointly with brackets twice as wide.":"Child Tax Credit (2200 $ na dziecko) jest uwzględniony w podatku powyżej; nie ma osobnego miesięcznego zasiłku na dzieci. Małżeństwa zwykle rozliczają się wspólnie z dwa razy szerszymi progami.","No legal severance (at-will employment)":"Brak ustawowej odprawy (zatrudnienie „at will”)","12 weeks unpaid (FMLA); paid in some states":"12 tygodni bezpłatnie (FMLA); płatne w niektórych stanach","12 weeks unpaid (FMLA)":"12 tygodni bezpłatnie (FMLA)","No federal paid leave":"Brak federalnego płatnego urlopu","No federal right; many states require 40 hours":"Brak prawa federalnego; wiele stanów wymaga 40 godzin","Annual federal and state tax for one employee with the standard deduction, before any pre-tax health insurance. Local income taxes other than New York City (for example in Pennsylvania, Ohio and Michigan cities), itemised deductions, the AMT and state credits are not modelled; payroll withholding can differ from the tax on your return.":"Roczny podatek federalny i stanowy dla jednego pracownika ze standardowym odliczeniem, przed ewentualnym ubezpieczeniem zdrowotnym przed opodatkowaniem. Lokalne podatki dochodowe poza Nowym Jorkiem (np. w miastach Pensylwanii, Ohio i Michigan), odliczenia szczegółowe, AMT i ulgi stanowe nie są uwzględnione; zaliczki z listy płac mogą różnić się od podatku w zeznaniu.","Official sources: IRS (Rev. Proc. 2025-32, Notice 2025-67), Social Security Administration (2026 COLA fact sheet), US Department of Labor (FLSA, state unemployment insurance laws), state tax agencies (FTB/EDD California, NY DTF, NJ Treasury, Massachusetts DOR).":"Oficjalne źródła: IRS (Rev. Proc. 2025-32, Notice 2025-67), Social Security Administration (zestawienie COLA 2026), US Department of Labor (FLSA, stanowe przepisy o ubezpieczeniu od bezrobocia), stanowe urzędy skarbowe (FTB/EDD Kalifornia, NY DTF, NJ Treasury, Massachusetts DOR).","Federal income tax, single, $60,000 of wages":"Federalny podatek dochodowy, osoba samotna, 60 000 $ wynagrodzenia","Federal income tax, married filing jointly, $120,000":"Federalny podatek dochodowy, małżeństwo rozliczające się wspólnie, 120 000 $","California income tax, single, $80,000 of wages":"Kalifornijski podatek dochodowy, osoba samotna, 80 000 $ wynagrodzenia","Overtime deduction for $20,000 of overtime premium, income $200,000 (single)":"Odliczenie za nadgodziny przy 20 000 $ dodatku za nadgodziny, dochód 200 000 $ (osoba samotna)","Employee Social Security + Medicare on $200,000":"Social Security + Medicare pracownika od 200 000 $","New York Paid Family Leave, maximum per year":"New York Paid Family Leave, maksimum rocznie","Primary insurance amount for average indexed earnings of $5,000 a month":"Podstawowa kwota świadczenia przy średnich indeksowanych zarobkach 5000 $ miesięcznie","Benefit when claiming at 62 (full retirement age 67)":"Świadczenie przy pobieraniu od 62 lat (pełny wiek emerytalny 67)","401(k) employee limit at age 45":"Limit wpłat pracownika do 401(k) w wieku 45 lat","401(k) employee limit at age 61 (super catch-up)":"Limit wpłat pracownika do 401(k) w wieku 61 lat (super catch-up)","Self-employment tax on $50,000 net profit":"Podatek od samozatrudnienia od 50 000 $ zysku netto","Maximum weekly unemployment benefit, California":"Maksymalny tygodniowy zasiłek dla bezrobotnych, Kalifornia","Maximum weekly unemployment benefit, New York":"Maksymalny tygodniowy zasiłek dla bezrobotnych, Nowy Jork","Child Tax Credit for 2 children, income $80,000":"Child Tax Credit na 2 dzieci, dochód 80 000 $","INSS 7.5–14% (up to R$8,475.55 a month)":"INSS 7,5–14% (do 8475,55 R$ miesięcznie)","IRRF income tax (12 monthly salaries)":"Podatek dochodowy IRRF (12 miesięcznych pensji)","IRRF on the 13th salary (taxed separately)":"IRRF od 13. pensji (opodatkowana osobno)","FGTS 8% paid by your employer into your account":"FGTS 8% wpłacane przez pracodawcę na Twoje konto","Vacation bonus of one third (paid with your holidays, taxed)":"Dodatek urlopowy w wysokości jednej trzeciej (wypłacany z urlopem, opodatkowany)","Salário-família R$67.54 per child (pay up to R$1,980.38)":"Salário-família 67,54 R$ na dziecko (wynagrodzenie do 1980,38 R$)","MEI monthly DAS (INSS 5% of the minimum wage + ISS)":"Miesięczny DAS dla MEI (INSS 5% płacy minimalnej + ISS)","INSS 20% for the self-employed (up to the ceiling)":"INSS 20% dla samozatrudnionych (do limitu)","30 days + 3 per year of service, up to 90":"30 dni + 3 za każdy rok stażu, do 90","30 days (you give it)":"30 dni (składasz Ty)","Brazil":"Brazylia","Regime":"Reżim","Self-employed (autônomo, carnê-leão)":"Samozatrudniony (autônomo, carnê-leão)","MEI micro-entrepreneur (up to R$81,000 a year)":"Mikroprzedsiębiorca MEI (do 81 000 R$ rocznie)","Progressive contribution on each slice of monthly pay: 7.5% up to R$1,621.00, 9% up to R$2,902.84, 12% up to R$4,354.27 and 14% up to the ceiling of R$8,475.55 (maximum R$988.09 a month). The 13th salary pays INSS too.":"Progresywna składka od każdej części miesięcznego wynagrodzenia: 7,5% do 1621,00 R$, 9% do 2902,84 R$, 12% do 4354,27 R$ i 14% do limitu 8475,55 R$ (maks. 988,09 R$ miesięcznie). 13. pensja też podlega INSS.","Income tax (IRRF) 2026":"Podatek dochodowy (IRRF) 2026","Monthly table: exempt up to R$2,428.80, then 7.5%, 15%, 22.5% and 27.5% above R$4,664.68, after deducting INSS and R$189.59 per dependant (or a simplified R$607.20). Since January 2026 (Lei 15.270/2025) a reduction makes taxable income up to R$5,000 a month tax-free and tapers off by R$7,350. The 13th salary is taxed separately.":"Tabela miesięczna: zwolnienie do 2428,80 R$, potem 7,5%, 15%, 22,5% i 27,5% powyżej 4664,68 R$, po odliczeniu INSS i 189,59 R$ na osobę na utrzymaniu (lub uproszczonego 607,20 R$). Od stycznia 2026 (Lei 15.270/2025) obniżka sprawia, że dochód do opodatkowania do 5000 R$ miesięcznie jest wolny od podatku, z wygaszaniem do 7350 R$. 13. pensja jest opodatkowana osobno.","13th salary, FGTS and employer cost":"13. pensja, FGTS i koszt pracodawcy","Employees get a 13th salary each December and a one-third bonus on their holiday pay. The employer deposits 8% of pay into your FGTS account and pays about 28% social contributions (20% INSS + accident insurance + third-party levies); companies in Simples Nacional pay less. Minimum wage R$1,621 a month.":"Pracownicy dostają 13. pensję w każdym grudniu i dodatek w wysokości jednej trzeciej do wynagrodzenia urlopowego. Pracodawca wpłaca 8% wynagrodzenia na Twoje konto FGTS i płaci około 28% składek społecznych (20% INSS + ubezpieczenie wypadkowe + opłaty na rzecz podmiotów trzecich); firmy w Simples Nacional płacą mniej. Płaca minimalna 1621 R$ miesięcznie.","CLT overtime":"Nadgodziny według CLT","At least 50% extra for overtime (art. 59 CLT), at most 2 hours a day; 100% on Sundays and public holidays worked without a day off in lieu. Night work from 22:00 to 05:00 pays at least 20% extra, and a night hour counts as 52½ minutes.":"Co najmniej 50% więcej za nadgodziny (art. 59 CLT), najwyżej 2 godziny dziennie; 100% w niedziele i święta przepracowane bez dnia wolnego w zamian. Praca nocna od 22:00 do 05:00 daje co najmniej 20% więcej, a godzina nocna liczy się jako 52½ minuty.","Overtime pays INSS and IRRF like normal pay and also raises your 13th salary, holiday pay and FGTS.":"Od nadgodzin płaci się INSS i IRRF jak od zwykłego wynagrodzenia; podnoszą też 13. pensję, wynagrodzenie urlopowe i FGTS.","2 h / day":"2 h / dzień","Autônomo and MEI":"Autônomo i MEI","A self-employed person pays INSS of 20% of earnings up to the ceiling (at most R$1,695.11 a month) and monthly income tax through carnê-leão on receipts less business expenses; municipal service tax (ISS) is not included. A MEI with revenue up to R$81,000 a year pays only a fixed monthly DAS (R$86.05 for services in 2026), which covers INSS and ISS.":"Samozatrudniony płaci INSS 20% zarobków do limitu (najwyżej 1695,11 R$ miesięcznie) i miesięczny podatek dochodowy przez carnê-leão od wpływów minus koszty działalności; gminny podatek od usług (ISS) nie jest uwzględniony. MEI z przychodem do 81 000 R$ rocznie płaci tylko stały miesięczny DAS (86,05 R$ za usługi w 2026), który obejmuje INSS i ISS.","INSS retirement by age":"Emerytura INSS z tytułu wieku","Since the 2019 reform: age 65 for men and 62 for women, with at least 15 years of contributions (20 for men who started after November 2019). The pension is 60% of the average of all salaries since July 1994 plus 2 points per year above 20 years (men) or 15 (women), never below the minimum wage (R$1,621) or above the ceiling (R$8,475.55).":"Od reformy z 2019: wiek 65 lat dla mężczyzn i 62 dla kobiet, przy co najmniej 15 latach składek (20 dla mężczyzn, którzy zaczęli po listopadzie 2019). Emerytura wynosi 60% średniej wszystkich wynagrodzeń od lipca 1994 plus 2 punkty za każdy rok ponad 20 lat (mężczyźni) lub 15 (kobiety), nigdy poniżej płacy minimalnej (1621 R$) ani powyżej limitu (8475,55 R$).","Payment and tax":"Wypłata i podatek","Pensions are paid 13 times a year and rise each January with inflation (above the minimum, by INPC). From 65 an extra R$1,903.98 a month is exempt from income tax. Transition rules for people insured before the reform can give an earlier or higher pension; check Meu INSS.":"Emerytury są wypłacane 13 razy w roku i rosną każdego stycznia o inflację (powyżej minimum według INPC). Od 65 lat dodatkowe 1903,98 R$ miesięcznie jest zwolnione z podatku dochodowego. Przepisy przejściowe dla osób ubezpieczonych przed reformą mogą dać wcześniejszą lub wyższą emeryturę; sprawdź Meu INSS.","Private pension (PGBL/VGBL): with the regressive tax table, payouts are taxed at 35% for money held under 2 years, falling by 5 points every two years to 10% after 10 years. Employer plans (fundos de pensão) often match part of your contribution.":"Prywatna emerytura (PGBL/VGBL): przy regresywnej tabeli podatkowej wypłaty są opodatkowane stawką 35% od pieniędzy trzymanych krócej niż 2 lata, malejącą o 5 punktów co dwa lata do 10% po 10 latach. Plany pracodawców (fundos de pensão) często dopłacają do części Twojej składki.","New Year (Confraternização Universal)":"Nowy Rok (Confraternização Universal)","Good Friday (Paixão de Cristo)":"Wielki Piątek (Paixão de Cristo)","Tiradentes":"Tiradentes","Our Lady of Aparecida":"Matki Bożej z Aparecidy","All Souls’ Day (Finados)":"Dzień Zaduszny (Finados)","Proclamation of the Republic":"Proklamacja Republiki","Black Consciousness Day":"Dzień Świadomości Czarnych","30 calendar days of paid holidays after each 12 months of work (art. 130 CLT), about 22 working days, with a one-third bonus; they can be split into up to three periods (one of at least 14 days), and up to 10 days can be sold back. The national holidays are shown; Carnival is an optional day off (ponto facultativo), and states and cities add their own holidays.":"30 dni kalendarzowych płatnego urlopu po każdych 12 miesiącach pracy (art. 130 CLT), około 22 dni roboczych, z dodatkiem w wysokości jednej trzeciej; można je podzielić na maksymalnie trzy okresy (jeden co najmniej 14 dni), a do 10 dni można odsprzedać. Pokazano święta ogólnokrajowe; Karnawał to fakultatywny dzień wolny (ponto facultativo), a stany i miasta dodają własne święta.","120 days (180 at Empresa Cidadã employers)":"120 dni (180 u pracodawców Empresa Cidadã)","Full pay (salário-maternidade, INSS)":"Pełne wynagrodzenie (salário-maternidade, INSS)","5 days in 2026 (20 at Empresa Cidadã); rising to 10 days in 2027, 15 in 2028 and 20 in 2029 under the 2026 law":"5 dni w 2026 (20 w Empresa Cidadã); rośnie do 10 dni w 2027, 15 w 2028 i 20 w 2029 według ustawy z 2026","Full pay":"Pełne wynagrodzenie","Breastfeeding breaks":"Przerwy na karmienie","Two 30-minute breaks a day until the baby is 6 months old":"Dwie 30-minutowe przerwy dziennie do 6. miesiąca życia dziecka","First 15 days paid by the employer, then INSS sickness benefit (auxílio por incapacidade)":"Pierwsze 15 dni płaci pracodawca, potem zasiłek chorobowy INSS (auxílio por incapacidade)","100%, then 91% of the average salary (capped)":"100%, potem 91% średniego wynagrodzenia (z limitem)","Justified absences":"Usprawiedliwione nieobecności","3 days for your wedding, 2 days for a death in the family, 1 day a year for blood donation":"3 dni z okazji ślubu, 2 dni w razie śmierci w rodzinie, 1 dzień w roku na oddanie krwi","Dismissal without just cause":"Zwolnienie bez uzasadnionej przyczyny","Mutual agreement (art. 484-A CLT)":"Porozumienie stron (art. 484-A CLT)","Notice of 30 days plus 3 days per full year of service, up to 90 days (Lei 12.506/2011), usually paid in lieu; a fine of 40% of your FGTS balance paid by the employer; the whole FGTS balance is released; pro-rata 13th salary and holidays with the one-third bonus. Unemployment insurance on top.":"Wypowiedzenie 30 dni plus 3 dni za każdy pełny rok stażu, do 90 dni (Lei 12.506/2011), zwykle wypłacane zamiast odpracowania; kara 40% salda FGTS płacona przez pracodawcę; całe saldo FGTS zostaje uwolnione; proporcjonalna 13. pensja i urlop z dodatkiem jednej trzeciej. Do tego ubezpieczenie od bezrobocia.","Mutual agreement and resignation":"Porozumienie stron i rezygnacja","By agreement (art. 484-A): half the notice, a 20% FGTS fine, 80% of the FGTS balance can be withdrawn, and no unemployment insurance. On resignation you give 30 days’ notice and keep only the pro-rata 13th salary and holidays.":"Za porozumieniem (art. 484-A): połowa wypowiedzenia, kara 20% FGTS, można wypłacić 80% salda FGTS i brak ubezpieczenia od bezrobocia. Przy rezygnacji składasz 30-dniowe wypowiedzenie i zachowujesz tylko proporcjonalną 13. pensję i urlop.","Unemployment insurance (seguro-desemprego)":"Ubezpieczenie od bezrobocia (seguro-desemprego)","From the average of your last three salaries: 80% up to R$2,222.17, R$1,777.74 + 50% of the excess up to R$3,703.99, and R$2,518.65 above; never below the minimum wage. 4 payments with 12–23 months worked, 5 with 24 or more (first claim).":"Na podstawie średniej z ostatnich trzech wynagrodzeń: 80% do 2222,17 R$, 1777,74 R$ + 50% nadwyżki do 3703,99 R$ i 2518,65 R$ powyżej; nigdy poniżej płacy minimalnej. 4 wypłaty przy 12–23 przepracowanych miesiącach, 5 przy 24 lub więcej (pierwszy wniosek).","Between R$5,000 and R$7,350 a month the 2026 tax reduction still lowers your IRRF; above R$7,350 the normal table applies.":"Między 5000 a 7350 R$ miesięcznie obniżka podatku z 2026 nadal zmniejsza Twój IRRF; powyżej 7350 R$ obowiązuje zwykła tabela.","Your FGTS (8% a month) is your money: check the balance in the FGTS app, and on dismissal without cause you also get a 40% fine on it.":"Twoje FGTS (8% miesięcznie) to Twoje pieniądze: sprawdź saldo w aplikacji FGTS, a przy zwolnieniu bez przyczyny dostajesz też 40% kary od tego salda.","Salário-família (R$67.54 per child under 14) is paid only when monthly pay is at most R$1,980.38. Spouses file separate tax returns unless one is declared a dependant.":"Salário-família (67,54 R$ na dziecko poniżej 14 lat) jest wypłacane tylko przy miesięcznym wynagrodzeniu najwyżej 1980,38 R$. Małżonkowie składają osobne zeznania podatkowe, chyba że jedno z nich zostanie zgłoszone jako osoba na utrzymaniu.","Notice in lieu + 40% FGTS fine":"Wypowiedzenie zamiast odpracowania + 40% kary FGTS","120 days at full pay (180 at Empresa Cidadã)":"120 dni pełnego wynagrodzenia (180 w Empresa Cidadã)","5 days (20 at Empresa Cidadã)":"5 dni (20 w Empresa Cidadã)","15 days by the employer, then INSS (91%)":"15 dni od pracodawcy, potem INSS (91%)","Monthly withholding for one CLT employee without other income; the annual return (declaração) can change the final tax. PLR profit sharing (taxed on its own table), alimony, health and education deductions are not modelled, and employer costs assume a company outside Simples Nacional.":"Miesięczne zaliczki dla jednego pracownika CLT bez innych dochodów; zeznanie roczne (declaração) może zmienić podatek końcowy. Udział w zyskach PLR (opodatkowany według własnej tabeli), alimenty, odliczenia na zdrowie i edukację nie są uwzględnione, a koszty pracodawcy zakładają firmę spoza Simples Nacional.","Official sources: Receita Federal (IRRF tables, Lei 15.270/2025), Ministério da Previdência Social and INSS (Portaria Interministerial MPS/MF 13/2026), Ministério do Trabalho e Emprego (seguro-desemprego 2026), Planalto (CLT, Decreto 12.797/2025 minimum wage), IBGE.":"Oficjalne źródła: Receita Federal (tabele IRRF, Lei 15.270/2025), Ministério da Previdência Social i INSS (Portaria Interministerial MPS/MF 13/2026), Ministério do Trabalho e Emprego (seguro-desemprego 2026), Planalto (CLT, Decreto 12.797/2025 płaca minimalna), IBGE.","INSS on a R$5,000 monthly salary":"INSS od miesięcznego wynagrodzenia 5000 R$","Maximum monthly INSS for employees":"Maksymalne miesięczne INSS pracowników","IRRF on a R$4,000 monthly salary":"IRRF od miesięcznego wynagrodzenia 4000 R$","IRRF on a R$6,000 monthly salary":"IRRF od miesięcznego wynagrodzenia 6000 R$","Minimum INSS pension (per month)":"Minimalna emerytura INSS (miesięcznie)","Pension, man, 30 years, average salary R$4,000":"Emerytura, mężczyzna, 30 lat, średnie wynagrodzenie 4000 R$","Notice after 10 years of service (days)":"Wypowiedzenie po 10 latach stażu (dni)","Unemployment insurance, average salary R$3,000 (per month)":"Ubezpieczenie od bezrobocia, średnie wynagrodzenie 3000 R$ (miesięcznie)","Maximum unemployment insurance payment":"Maksymalna wypłata z ubezpieczenia od bezrobocia","Salário-família per child (pay up to R$1,980.38)":"Salário-família na dziecko (wynagrodzenie do 1980,38 R$)","MEI monthly DAS for services":"Miesięczny DAS dla MEI za usługi","Lender, title and settlement costs (estimate, about 3% of the loan)":"Koszty kredytodawcy, tytułu własności i finalizacji (szacunek, około 3% kredytu)","Mortgage recording tax (New York City, 1.8% / 1.925%)":"Podatek od wpisu hipoteki (Nowy Jork, 1,8% / 1,925%)","Mortgage recording tax (about 1.05%, varies by county)":"Podatek od wpisu hipoteki (około 1,05%, zależnie od hrabstwa)","Mansion tax 1% (price $1 million or more)":"Mansion tax 1% (cena 1 mln $ lub więcej)","Mansion tax 1% (price above $1 million)":"Mansion tax 1% (cena powyżej 1 mln $)","Documentary stamp tax 0.35% + intangible tax 0.2% on the mortgage":"Documentary stamp tax 0,35% + intangible tax 0,2% od hipoteki","Realty transfer tax, buyer’s usual half (1% state + about 1% local, split)":"Podatek od przeniesienia nieruchomości, zwyczajowa połowa kupującego (1% stanowy + około 1% lokalny, dzielone)","ITBI municipal transfer tax (3% in São Paulo and Rio de Janeiro; 2–3% elsewhere)":"Gminny podatek od przeniesienia ITBI (3% w São Paulo i Rio de Janeiro; 2–3% gdzie indziej)","Deed and land registry (escritura e registro, estimate about 1.5%)":"Akt i księga wieczysta (escritura e registro, szacunek około 1,5%)","Mortgage interest on up to $750,000 of debt is deductible if you itemise; it saves tax only on the part of the interest plus state and local taxes (capped at $40,400; property tax estimated at 1.1% of the price) above your standard deduction":"Odsetki od kredytu hipotecznego do 750 000 $ długu można odliczyć przy odliczeniach szczegółowych; oszczędzają podatek tylko od tej części odsetek plus podatków stanowych i lokalnych (limit 40 400 $; podatek od nieruchomości szacowany na 1,1% ceny), która przekracza odliczenie standardowe","No tax relief on mortgage interest.":"Brak ulgi podatkowej od odsetek kredytu hipotecznego.","No binding borrower limits. Conventional loans need at least 3% down (FHA 3.5%), with mortgage insurance below 20%; lenders usually accept total debt payments up to 43–50% of gross income. Conforming loan limit $832,750 in 2026 (up to $1,249,125 in high-cost areas).":"Brak wiążących limitów dla kredytobiorców. Kredyty konwencjonalne wymagają co najmniej 3% wkładu (FHA 3,5%), z ubezpieczeniem kredytu poniżej 20%; kredytodawcy zwykle akceptują łączne raty zadłużenia do 43–50% dochodu brutto. Limit kredytu zgodnego (conforming) 832 750 $ w 2026 (do 1 249 125 $ w drogich obszarach).","Banks finance up to 80% of the value within the SFH (Caixa often 70% for SBPE loans since 2025), and the first payment usually may not exceed 30% of gross family income. FGTS savings can pay the down payment on a first home.":"Banki finansują do 80% wartości w ramach SFH (Caixa od 2025 często 70% przy kredytach SBPE), a pierwsza rata zwykle nie może przekroczyć 30% dochodu brutto rodziny. Oszczędności FGTS mogą pokryć wkład własny przy pierwszym mieszkaniu.","Federal tax, payroll taxes and the 15 state options follow 2026 law; local income taxes outside New York City, itemised deductions and state credits are not modelled.":"Podatek federalny, podatki od wynagrodzeń i 15 opcji stanowych są zgodne z prawem na 2026; lokalne podatki dochodowe poza Nowym Jorkiem, odliczenia szczegółowe i ulgi stanowe nie są uwzględnione.","Monthly withholding (INSS and IRRF) is checked; the annual tax return can change the final tax, and PLR profit sharing is not modelled.":"Miesięczne zaliczki (INSS i IRRF) są sprawdzone; zeznanie roczne może zmienić podatek końcowy, a udział w zyskach PLR nie jest uwzględniony.","Your earnings are used in today’s money with the 2026 bend points; Social Security indexes past earnings to national wages, so your official estimate at ssa.gov can differ.":"Twoje zarobki są liczone w dzisiejszych pieniądzach z progami (bend points) na 2026; Social Security indeksuje dawne zarobki płacami krajowymi, więc Twój oficjalny szacunek na ssa.gov może się różnić.","Transition rules for people insured before November 2019 are not modelled, and the average salary is built from your inputs; check Meu INSS for your official record.":"Przepisy przejściowe dla osób ubezpieczonych przed listopadem 2019 nie są uwzględnione, a średnie wynagrodzenie wynika z Twoich danych; oficjalne dane sprawdź w Meu INSS.","The weekly unemployment benefit is estimated at about half of your weekly pay up to the state maximum; each state uses its own formula and base period.":"Tygodniowy zasiłek dla bezrobotnych jest szacowany na około połowę tygodniowego wynagrodzenia do stanowego maksimum; każdy stan ma własny wzór i okres bazowy.","The FGTS balance and its 40% fine are estimated from your salary and years of service (8% a month plus about 3% a year); check the FGTS app for your real balance.":"Saldo FGTS i 40% kary są szacowane na podstawie wynagrodzenia i stażu (8% miesięcznie plus około 3% rocznie); prawdziwe saldo sprawdź w aplikacji FGTS.","Your 401(k)":"Twoje 401(k)","PayAbacus has no accounts and does not send what you type anywhere: all calculations run in your browser.||Your last inputs, language and theme are remembered only in this browser, so you find them next time; clearing your browser data removes them. A shared link or code contains the scenario itself and is seen only by the people you send it to.||Everything the page needs, including its fonts and chart library, is served from this site itself: nothing is loaded from other companies, and there are no cookies, no tracking and no advertising. You can delete what this browser keeps at any time with the button below.":"PayAbacus nie ma kont i nigdzie nie wysyła tego, co wpisujesz: wszystkie obliczenia odbywają się w Twojej przeglądarce.||Ostatnio wpisane dane, język i motyw są zapamiętywane tylko w tej przeglądarce, aby były dostępne następnym razem; wyczyszczenie danych przeglądarki je usuwa. Udostępniony link lub kod zawiera sam scenariusz i widzą go tylko osoby, którym go wyślesz.||Wszystko, czego strona potrzebuje, łącznie z czcionkami i biblioteką wykresów, pochodzi z tej samej strony: nic nie jest ładowane od innych firm i nie ma plików cookie, śledzenia ani reklam. W każdej chwili możesz usunąć to, co zapisuje ta przeglądarka, przyciskiem poniżej.","Delete the data saved in this browser":"Usuń dane zapisane w tej przeglądarce","The data saved in this browser has been deleted.":"Dane zapisane w tej przeglądarce zostały usunięte.","PayAbacus is a free, non-commercial information website run by a private individual.||Owner and person responsible for the content: {name}, {address}. Email: {email}.||The calculators give estimates based on the published 2026 rules and official sources for each country. They are not tax, legal, financial or investment advice and do not replace an accountant, a lawyer or the competent authority. Rules change and, despite careful checks, mistakes are possible; no liability is accepted for decisions taken on the basis of the results, except where the law provides otherwise.||Links to official websites are given for information; their owners are responsible for their content.||The texts, design and code of PayAbacus are protected by copyright. The fonts and the chart library are used under their open licences (SIL Open Font License and MIT). Greek law applies.":"PayAbacus to darmowy, niekomercyjny serwis informacyjny prowadzony przez osobę prywatną.||Właściciel i osoba odpowiedzialna za treść: {name}, {address}. E-mail: {email}.||Kalkulatory podają szacunki oparte na opublikowanych zasadach na 2026 i oficjalnych źródłach dla każdego kraju. Nie stanowią porady podatkowej, prawnej, finansowej ani inwestycyjnej i nie zastępują księgowego, prawnika ani właściwego urzędu. Przepisy się zmieniają i mimo starannych kontroli możliwe są błędy; nie ponosimy odpowiedzialności za decyzje podjęte na podstawie wyników, z wyjątkiem przypadków przewidzianych przez prawo.||Linki do oficjalnych stron podano w celach informacyjnych; za ich treść odpowiadają ich właściciele.||Teksty, projekt i kod PayAbacus są chronione prawem autorskim. Czcionki i biblioteka wykresów są używane na otwartych licencjach (SIL Open Font License i MIT). Obowiązuje prawo greckie.","Questions, suggestions or a mistake you have found? Write to {email}.||To help us check a case against the official sources, please mention the country, the tab and the numbers you entered. We read every message.":"Pytania, sugestie lub znaleziony błąd? Napisz na {email}.||Aby pomóc nam sprawdzić przypadek z oficjalnymi źródłami, podaj kraj, kartę i wpisane liczby. Czytamy każdą wiadomość.","Responsible for this website under the GDPR: {name}, {address}, {email}. You can write to this address about your rights, and you can also complain to the Hellenic Data Protection Authority (dpa.gr).":"Administrator tej strony w rozumieniu RODO: {name}, {address}, {email}. Pod ten adres możesz pisać w sprawie swoich praw, a także złożyć skargę do greckiego organu ochrony danych (dpa.gr).","Spotted a mistake? Report it":"Widzisz błąd? Zgłoś go","Your email app opens with the details filled in; nothing is sent until you press Send.":"Otworzy się Twoja aplikacja pocztowa z wypełnionymi danymi; nic nie zostanie wysłane, dopóki nie naciśniesz Wyślij.","possible mistake":"możliwy błąd","What looks wrong?":"Co wygląda na błędne?","What did you expect, and from which official source (a link if possible)?":"Jaki wynik jest według Ciebie prawidłowy i na podstawie jakiego oficjalnego źródła (link, jeśli to możliwe)?","Tab":"Karta","Language":"Język","Your inputs that differ from the defaults":"Twoje dane różniące się od domyślnych","none (default values)":"brak (wartości domyślne)","Scenario link":"Link do scenariusza","Report a mistake":"Zgłoś błąd","National public holidays on weekdays in 2026":"Święta państwowe w dni robocze w 2026","NSW transfer duty on an $800,000 home (not a first home)":"Opłata od przeniesienia własności w NSW od domu za 800 000 $ (nie pierwszy dom)","Victorian land transfer duty on an $800,000 home":"Opłata od przeniesienia własności w Wiktorii od domu za 800 000 $","Queensland duty on a $700,000 first home (existing)":"Opłata w Queenslandzie od pierwszego domu za 700 000 $ (istniejący)","Queensland duty on a $700,000 home to live in (not first)":"Opłata w Queenslandzie od domu za 700 000 $ do zamieszkania (nie pierwszy)","Medicare levy 2%":"Opłata Medicare 2%","Income tax (2026–27 rates)":"Podatek dochodowy (stawki 2026–27)","HELP study loan repayment (reduces your debt)":"Spłata kredytu studenckiego HELP (zmniejsza Twój dług)","Super guarantee 12% paid by your employer on top of your salary":"Super guarantee 12% płacone przez pracodawcę ponad Twoje wynagrodzenie","Low income tax offset":"Ulga dla niskich dochodów (low income tax offset)","part":"część","Set by your award or contract (often 1–4 weeks)":"Według Twojego award lub umowy (często 1–4 tygodnie)","National Employment Standards minimum":"Minimum National Employment Standards","Notice (+1 week over 45)":"Wypowiedzenie (+1 tydzień powyżej 45 lat)","Redundancy pay":"Odprawa przy redukcji","Australia":"Australia","I have a HELP study loan":"Mam kredyt studencki HELP","I have private hospital cover (no Medicare levy surcharge)":"Mam prywatne ubezpieczenie szpitalne (bez dopłaty Medicare levy surcharge)","Super and savings at pension age (today’s money)":"Super i oszczędności w wieku emerytalnym (dzisiejsze pieniądze)","I own my home":"Mam własne mieszkanie","My employer has fewer than 15 employees (no NES redundancy pay)":"Mój pracodawca ma mniej niż 15 pracowników (brak odprawy NES)","Income tax 2026–27":"Podatek dochodowy 2026–27","The income year runs from 1 July to 30 June. Residents pay nothing up to $18,200, then 15% to $45,000 (16% until June 2026), 30% to $135,000, 37% to $190,000 and 45% above. The low income tax offset of up to $700 reduces the tax for incomes below $66,667.":"Rok podatkowy trwa od 1 lipca do 30 czerwca. Rezydenci nie płacą nic do 18 200 $, potem 15% do 45 000 $ (16% do czerwca 2026), 30% do 135 000 $, 37% do 190 000 $ i 45% powyżej. Ulga dla niskich dochodów do 700 $ obniża podatek przy dochodach poniżej 66 667 $.","Medicare levy and surcharge":"Opłata i dopłata Medicare","The Medicare levy is 2% of taxable income, phased in above $28,011 for singles. Without private hospital cover, singles with income above $105,000 also pay the Medicare levy surcharge of 1%, 1.25% or 1.5% (2026–27 thresholds; families $210,000).":"Opłata Medicare wynosi 2% dochodu do opodatkowania, wprowadzana stopniowo powyżej 28 011 $ dla osób samotnych. Bez prywatnego ubezpieczenia szpitalnego osoby samotne z dochodem powyżej 105 000 $ płacą też dopłatę Medicare levy surcharge 1%, 1,25% lub 1,5% (progi 2026–27; rodziny 210 000 $).","Super and HELP":"Super i HELP","Your employer pays super guarantee of 12% on top of your salary into your super fund, with each payday from July 2026 (Payday Super), on earnings up to $270,830 a year. A HELP study loan is repaid through the tax system: 15c per $ of income above $69,528, 17c above $129,717, and 10% of all income above $186,050.":"Pracodawca płaci super guarantee 12% ponad Twoje wynagrodzenie do Twojego funduszu super, z każdą wypłatą od lipca 2026 (Payday Super), od zarobków do 270 830 $ rocznie. Kredyt studencki HELP jest spłacany przez system podatkowy: 15 centów za każdy $ dochodu powyżej 69 528 $, 17 centów powyżej 129 717 $ i 10% całego dochodu powyżej 186 050 $.","Awards and agreements":"Awards i porozumienia","The National Employment Standards cap ordinary hours at 38 a week plus reasonable additional hours; overtime and penalty rates come from your award or agreement. Most awards pay time and a half for the first 2–3 hours and double time after, with Saturday, Sunday and public holiday penalties (often 25–150% extra) and shift loadings of about 15%.":"National Employment Standards ograniczają zwykły czas pracy do 38 godzin tygodniowo plus rozsądne godziny dodatkowe; stawki za nadgodziny i dodatki wynikają z award lub porozumienia. Większość awards płaci półtorej stawki za pierwsze 2–3 godziny i podwójną potem, z dodatkami za soboty, niedziele i święta (często 25–150% więcej) oraz dodatkami zmianowymi około 15%.","Overtime is taxed like normal pay. From July 2026 super is paid on qualifying earnings each payday; overtime usually does not attract the super guarantee unless your award says so.":"Nadgodziny są opodatkowane jak zwykłe wynagrodzenie. Od lipca 2026 super jest płacone od kwalifikujących się zarobków przy każdej wypłacie; od nadgodzin zwykle nie przysługuje super guarantee, chyba że stanowi tak Twój award.","38 h + reasonable extra":"38 h + rozsądne godziny dodatkowe","Business profit is taxed at the normal rates plus the 2% Medicare levy. The small business income tax offset takes 16% off the tax on that profit, up to $1,000 a year. There is no compulsory super for yourself, but personal contributions can be deducted up to the $32,500 cap. You must register for GST once turnover reaches $75,000; tax is prepaid through quarterly PAYG instalments.":"Zysk z działalności jest opodatkowany zwykłymi stawkami plus 2% opłaty Medicare. Ulga dla małych firm odejmuje 16% podatku od tego zysku, do 1000 $ rocznie. Nie ma obowiązkowego super dla siebie, ale własne wpłaty można odliczyć do limitu 32 500 $. Rejestracja GST jest obowiązkowa, gdy obrót osiągnie 75 000 $; podatek płaci się z góry w kwartalnych ratach PAYG.","Age Pension":"Age Pension","From age 67 for residents with at least 10 years of residence (5 of them in one stretch). It is not based on earnings: the maximum is $1,237.70 a fortnight for a single person and $933.00 each for a couple (from 20 September 2026), reduced by an income test (50c per $ of income above $226 a fortnight, with savings deemed to earn 1.75% / 3.75%) and an assets test ($3 a fortnight per $1,000 above $333,000 for a single homeowner). Rates rise every March and September.":"Od 67 lat dla rezydentów z co najmniej 10 latami zamieszkania (5 z nich nieprzerwanie). Nie zależy od zarobków: maksimum to 1237,70 $ na dwa tygodnie dla osoby samotnej i 933,00 $ dla każdej osoby w parze (od 20 września 2026), obniżane przez test dochodowy (50 centów za każdy $ dochodu powyżej 226 $ na dwa tygodnie, z założonym zyskiem z oszczędności 1,75% / 3,75%) i test majątkowy (3 $ na dwa tygodnie za każde 1000 $ powyżej 333 000 $ dla osoby samotnej z własnym mieszkaniem). Stawki rosną każdego marca i września.","Super at retirement":"Super na emeryturze","Most Australians retire on their super plus a full or part Age Pension. Super can be accessed from 60 once you retire (or at 65), and withdrawals from 60 are tax-free. Your home is not counted in the assets test.":"Większość Australijczyków utrzymuje się na emeryturze z super plus pełnej lub częściowej Age Pension. Do super można sięgnąć od 60 lat po przejściu na emeryturę (lub w wieku 65), a wypłaty od 60 lat są wolne od podatku. Mieszkanie nie jest wliczane do testu majątkowego.","Super: your employer must pay 12% of your salary into your fund; you can add more by salary sacrifice. Contributions and fund earnings are taxed at up to 15% inside the fund (shown here as 15% of the final balance), and withdrawals after 60 are tax-free. Super is locked until you retire after reaching 60.":"Super: pracodawca musi wpłacać 12% Twojego wynagrodzenia do Twojego funduszu; możesz dopłacać więcej przez salary sacrifice. Składki i zyski funduszu są opodatkowane do 15% wewnątrz funduszu (tu pokazane jako 15% salda końcowego), a wypłaty po 60 latach są wolne od podatku. Super jest zablokowane do przejścia na emeryturę po ukończeniu 60 lat.","Australia Day":"Dzień Australii","Anzac Day":"Dzień Anzac","King’s Birthday (most states)":"Urodziny Króla (większość stanów)","Four weeks of paid annual leave a year for full-time employees (five for some shift workers), accrued with each hour worked; many awards add a 17.5% leave loading. The national public holidays are shown (New Year’s Day, Australia Day and Christmas move to Monday when they fall on a weekend); each state adds its own, such as Labour Day, Easter Saturday and Melbourne Cup Day. Long service leave (about 8.7 weeks after 10 years) is set by state law.":"Cztery tygodnie płatnego urlopu rocznie dla pełnoetatowych pracowników (pięć dla niektórych pracowników zmianowych), naliczane z każdą przepracowaną godziną; wiele awards dodaje 17,5% dodatku urlopowego. Pokazano święta ogólnokrajowe (Nowy Rok, Dzień Australii i Boże Narodzenie przesuwają się na poniedziałek, gdy wypadają w weekend); każdy stan dodaje własne, np. Labour Day, Wielką Sobotę i Melbourne Cup Day. Urlop za długi staż (około 8,7 tygodnia po 10 latach) określają przepisy stanowe.","Parental Leave Pay (government)":"Parental Leave Pay (rządowy)","26 weeks (130 days) for a child born from 1 July 2026, shared between parents with 20 days reserved for the partner; income test applies":"26 tygodni (130 dni) za dziecko urodzone od 1 lipca 2026, dzielone między rodziców, z 20 dniami zarezerwowanymi dla partnera; obowiązuje test dochodowy","$1,004.70 a week (national minimum wage) plus 12% super, taxable":"1004,70 $ tygodniowo (krajowa płaca minimalna) plus 12% super, opodatkowane","12 months per parent after 12 months of service, with the right to request 12 more":"12 miesięcy na rodzica po 12 miesiącach stażu, z prawem do wnioskowania o kolejne 12","Personal / carer’s leave":"Urlop osobisty / opiekuńczy","10 days a year (pro rata for part-time), unused days roll over":"10 dni w roku (proporcjonalnie przy niepełnym etacie), niewykorzystane dni przechodzą dalej","Compassionate and family violence leave":"Urlop okolicznościowy i z powodu przemocy w rodzinie","2 days per occasion (death or serious illness in the family); 10 days a year of family and domestic violence leave":"2 dni na każdą okazję (śmierć lub poważna choroba w rodzinie); 10 dni w roku urlopu z powodu przemocy w rodzinie","Made redundant (genuine redundancy)":"Redukcja stanowiska (rzeczywista redukcja)","Dismissed (not redundancy, not misconduct)":"Zwolnienie (nie z powodu redukcji ani przewinienia)","Notice and redundancy pay":"Wypowiedzenie i odprawa przy redukcji","Minimum notice is 1 week (up to 1 year of service), 2 weeks (up to 3), 3 weeks (up to 5) and 4 weeks after that, plus 1 week if you are over 45 with at least 2 years; it can be paid in lieu. When a job is made redundant at an employer with 15 or more employees, NES redundancy pay is 4 weeks after 1 year rising to 16 weeks after 9 years, then 12 weeks from 10 years (long service leave takes over). Unused annual leave is paid out.":"Minimalne wypowiedzenie to 1 tydzień (do 1 roku stażu), 2 tygodnie (do 3), 3 tygodnie (do 5) i 4 tygodnie później, plus 1 tydzień, jeśli masz ponad 45 lat i co najmniej 2 lata stażu; można je wypłacić zamiast odpracowania. Gdy stanowisko zostaje zlikwidowane u pracodawcy z 15 lub więcej pracownikami, odprawa NES wynosi 4 tygodnie po 1 roku, rosnąco do 16 tygodni po 9 latach, potem 12 tygodni od 10 lat (zastępuje ją urlop za długi staż). Niewykorzystany urlop jest wypłacany.","Tax on termination payments":"Podatek od świadczeń przy zakończeniu pracy","A genuine redundancy payment is tax-free up to $13,598 + $6,801 per complete year of service (2026–27). The rest is an employment termination payment taxed at 32% including Medicare (17% from age 60) up to the $270,000 cap and 47% above. Pay in lieu of notice on a dismissal is taxed the same way, with the cap reduced by your other income above $180,000.":"Odprawa z tytułu rzeczywistej redukcji jest wolna od podatku do 13 598 $ + 6801 $ za każdy pełny rok stażu (2026–27). Reszta to świadczenie z tytułu zakończenia zatrudnienia, opodatkowane stawką 32% łącznie z Medicare (17% od 60 lat) do limitu 270 000 $ i 47% powyżej. Wypłata zamiast wypowiedzenia przy zwolnieniu jest opodatkowana tak samo, z limitem obniżonym o inne dochody powyżej 180 000 $.","JobSeeker Payment":"JobSeeker Payment","Unemployment support is a flat, means-tested payment, not linked to your previous pay: $824.90 a fortnight for a single person without children (from 20 September 2026). Liquid assets and redundancy pay can delay the first payment by up to several weeks, and leaving a job voluntarily can bring a non-payment period.":"Wsparcie dla bezrobotnych to ryczałtowe świadczenie zależne od dochodu i majątku, niepowiązane z wcześniejszym wynagrodzeniem: 824,90 $ na dwa tygodnie dla osoby samotnej bez dzieci (od 20 września 2026). Płynne aktywa i odprawa mogą opóźnić pierwszą wypłatę nawet o kilka tygodni, a dobrowolne odejście z pracy może skutkować okresem bez świadczeń.","Without private hospital cover you pay the Medicare levy surcharge; basic hospital cover can cost less than the surcharge at your income.":"Bez prywatnego ubezpieczenia szpitalnego płacisz dopłatę Medicare levy surcharge; podstawowe ubezpieczenie szpitalne może kosztować mniej niż ta dopłata przy Twoim dochodzie.","Check that your employer pays your 12% super: from July 2026 it must reach your fund within 7 days of each payday, and you can see it in myGov.":"Sprawdź, czy pracodawca płaci Twoje 12% super: od lipca 2026 musi ono trafić do funduszu w ciągu 7 dni od każdej wypłaty, a możesz to zobaczyć w myGov.","Family Tax Benefit is paid by Services Australia based on family income and is not included here. Australians file individual tax returns; the Medicare levy thresholds and surcharge use family income for couples.":"Family Tax Benefit wypłaca Services Australia na podstawie dochodu rodziny i nie jest tu uwzględniony. Australijczycy składają indywidualne zeznania podatkowe; progi opłaty Medicare i dopłata używają dochodu rodziny w przypadku par.","NES redundancy pay + notice":"Odprawa NES przy redukcji + wypowiedzenie","26 weeks Parental Leave Pay at the minimum wage + 12 months unpaid":"26 tygodni Parental Leave Pay według płacy minimalnej + 12 miesięcy bezpłatnie","Shares the 26 weeks (20 days reserved for the partner)":"Dzieli 26 tygodni (20 dni zarezerwowanych dla partnera)","12 months unpaid per parent (can extend to 24)":"12 miesięcy bezpłatnie na rodzica (można przedłużyć do 24)","10 days a year at full pay":"10 dni w roku przy pełnym wynagrodzeniu","Annual tax for one Australian-resident employee for the 2026–27 income year, with super paid on top of the salary entered. The Medicare levy uses the latest published singles threshold; family thresholds, Family Tax Benefit, salary packaging, fringe benefits, deductions and the seniors offset for workers over pension age are not modelled.":"Roczny podatek dla jednego pracownika będącego rezydentem Australii za rok podatkowy 2026–27, z super płaconym ponad wpisane wynagrodzenie. Opłata Medicare używa najnowszego opublikowanego progu dla osób samotnych; progi rodzinne, Family Tax Benefit, salary packaging, świadczenia dodatkowe, odliczenia i ulga dla seniorów pracujących po wieku emerytalnym nie są uwzględnione.","Official sources: Australian Taxation Office (2026–27 tax rates, Medicare levy and surcharge, HELP repayment thresholds, super contribution caps and guarantee, ETP and genuine redundancy limits), Fair Work Ombudsman (National Employment Standards, national minimum wage from 1 July 2026), Services Australia (Age Pension, deeming, JobSeeker and Parental Leave Pay rates from 20 September 2026), Revenue NSW, State Revenue Office Victoria, Queensland Revenue Office, APRA, Australian Bureau of Statistics.":"Oficjalne źródła: Australian Taxation Office (stawki podatkowe 2026–27, opłata i dopłata Medicare, progi spłaty HELP, limity wpłat i gwarancja super, limity ETP i rzeczywistej redukcji), Fair Work Ombudsman (National Employment Standards, krajowa płaca minimalna od 1 lipca 2026), Services Australia (stawki Age Pension, deeming, JobSeeker i Parental Leave Pay od 20 września 2026), Revenue NSW, State Revenue Office Victoria, Queensland Revenue Office, APRA, Australian Bureau of Statistics.","Income tax on $90,000 (2026–27)":"Podatek dochodowy od 90 000 $ (2026–27)","Income tax + Medicare levy on $60,000":"Podatek dochodowy + opłata Medicare od 60 000 $","Medicare levy on $29,000 (low-income reduction)":"Opłata Medicare od 29 000 $ (obniżka dla niskich dochodów)","Medicare levy surcharge, single, $117,000 of income":"Dopłata Medicare levy surcharge, osoba samotna, dochód 117 000 $","HELP repayment on $137,064 of repayment income":"Spłata HELP od dochodu do spłaty 137 064 $","HELP repayment on $86,380 of repayment income":"Spłata HELP od dochodu do spłaty 86 380 $","Concessional contributions cap 2026–27":"Limit wpłat preferencyjnych 2026–27","Employer super guarantee on a $300,000 salary":"Super guarantee pracodawcy przy wynagrodzeniu 300 000 $","Full Age Pension, single (per fortnight)":"Pełna Age Pension, osoba samotna (na dwa tygodnie)","Age Pension, single homeowner with $500,000 of super (per fortnight)":"Age Pension, osoba samotna z własnym mieszkaniem i 500 000 $ w super (na dwa tygodnie)","Tax-free genuine redundancy limit, 8 complete years":"Limit wolny od podatku przy rzeczywistej redukcji, 8 pełnych lat","NES redundancy pay after 9 years (weeks)":"Odprawa NES po 9 latach (tygodnie)","Notice for a 46-year-old with 6 years of service (weeks)":"Wypowiedzenie dla 46-latka z 6 latami stażu (tygodnie)","JobSeeker Payment, single, no children (per fortnight)":"JobSeeker Payment, osoba samotna, bez dzieci (na dwa tygodnie)","Parental Leave Pay, 26 weeks in 2026–27":"Parental Leave Pay, 26 tygodni w 2026–27","Sole trader income tax on $80,000 profit":"Podatek dochodowy jednoosobowej działalności od 80 000 $ zysku","New South Wales":"Nowa Południowa Walia","Victoria":"Wiktoria","Queensland":"Queensland","Conveyancing, searches and registration fees (estimate)":"Obsługa prawna transakcji, wyszukiwania i opłaty rejestracyjne (szacunek)","Transfer duty: first home buyer exemption (NSW, up to $800,000)":"Opłata od przeniesienia własności: zwolnienie przy pierwszym domu (NSW, do 800 000 $)","Transfer duty with the first home buyer concession (NSW, $800,000–$1 million, estimate)":"Opłata od przeniesienia własności z ulgą przy pierwszym domu (NSW, 800 000 $–1 mln $, szacunek)","Transfer duty (NSW, 2026–27 rates)":"Opłata od przeniesienia własności (NSW, stawki 2026–27)","Land transfer duty: first home buyer exemption (Victoria, up to $600,000)":"Opłata od przeniesienia gruntu: zwolnienie przy pierwszym domu (Wiktoria, do 600 000 $)","Land transfer duty with the first home buyer concession (Victoria, $600,000–$750,000, estimate)":"Opłata od przeniesienia gruntu z ulgą przy pierwszym domu (Wiktoria, 600 000 $–750 000 $, szacunek)","Land transfer duty, principal place of residence rate (Victoria)":"Opłata od przeniesienia gruntu, stawka dla głównego miejsca zamieszkania (Wiktoria)","Land transfer duty (Victoria)":"Opłata od przeniesienia gruntu (Wiktoria)","Transfer duty, home concession less the first home concession (Queensland, existing home)":"Opłata od przeniesienia własności, ulga mieszkaniowa minus ulga na pierwszy dom (Queensland, istniejący dom)","Transfer duty, home concession rate (Queensland)":"Opłata od przeniesienia własności, stawka z ulgą mieszkaniową (Queensland)","No relief for a home you live in; interest is deductible only on an investment property.":"Brak ulgi dla mieszkania, w którym mieszkasz; odsetki można odliczyć tylko od nieruchomości inwestycyjnej.","APRA: banks must test that you can afford the loan at 3 points above its rate, and since 1 February 2026 at most 20% of a bank’s new home loans may be at 6 times income or more. Below a 20% deposit lenders usually charge mortgage insurance, unless you use the government Home Guarantee Scheme (5% deposit, price caps by area).":"APRA: banki muszą sprawdzić, czy stać Cię na kredyt przy stopie wyższej o 3 punkty, a od 1 lutego 2026 najwyżej 20% nowych kredytów mieszkaniowych banku może wynosić 6-krotność dochodu lub więcej. Przy wkładzie poniżej 20% kredytodawcy zwykle pobierają ubezpieczenie kredytu, chyba że skorzystasz z rządowego Home Guarantee Scheme (5% wkładu, limity cen zależne od obszaru).","Your super":"Twoje super","Transfer duty on a HUF 60 million home":"Podatek od przeniesienia własności od domu za 60 mln HUF","Mortgage interest relief on CZK 200,000 of interest":"Ulga od odsetek kredytu hipotecznego od 200 000 CZK odsetek","Social and health insurance 13.78% (up to €2,300 a month)":"Ubezpieczenia społeczne i zdrowotne 13,78% (do 2300 € miesięcznie)","Income tax 10%":"Podatek dochodowy 10%","Employer contributions (about 19%)":"Składki pracodawcy (około 19%)","Self-employed contributions 27.8% (pension + health)":"Składki samozatrudnionych 27,8% (emerytalna + zdrowotna)","30 days":"30 dni","indefinite contract (up to 3 months by agreement)":"umowa na czas nieokreślony (do 3 miesięcy za porozumieniem)","Notice paid in lieu (30 days)":"Wypłata zamiast wypowiedzenia (30 dni)","Compensation while unemployed (up to 1 month’s pay)":"Odszkodowanie w okresie bezrobocia (do 1 miesięcznego wynagrodzenia)","Bulgaria":"Bułgaria","I am in a universal pension fund (UPF, born 1960 or later)":"Należę do powszechnego funduszu emerytalnego (UPF, rocznik 1960 lub późniejszy)","A flat 10% on pay after the employee’s social and health contributions. Bulgaria adopted the euro on 1 January 2026 (1 € = 1.95583 lev). Minimum wage €620.20 a month.":"Liniowo 10% od wynagrodzenia po składkach społecznych i zdrowotnych pracownika. Bułgaria przyjęła euro 1 stycznia 2026 (1 € = 1,95583 lewa). Płaca minimalna 620,20 € miesięcznie.","Social and health insurance":"Ubezpieczenia społeczne i zdrowotne","Employees pay 13.78%: pension 8.78% (of which 2.2% goes to a universal pension fund for people born from 1960), sickness and maternity 1.4%, unemployment 0.4% and health 3.2%. Employers pay about 19%. Contributions stop above the maximum insurable income of €2,300 a month (from 1 August 2026; €2,111.64 before).":"Pracownicy płacą 13,78%: emerytalna 8,78% (z czego 2,2% trafia do powszechnego funduszu emerytalnego dla roczników od 1960), chorobowa i macierzyńska 1,4%, od bezrobocia 0,4% i zdrowotna 3,2%. Pracodawcy płacą około 19%. Składki nie są pobierane powyżej maksymalnego dochodu ubezpieczeniowego 2300 € miesięcznie (od 1 sierpnia 2026; wcześniej 2111,64 €).","Labour Code":"Kodeks pracy","Overtime pays at least 50% extra on working days, 75% on weekends and 100% on public holidays; night work pays at least 15% extra. Overtime is limited to 150 hours a year (300 by collective agreement).":"Nadgodziny dają co najmniej 50% więcej w dni robocze, 75% w weekendy i 100% w święta; praca nocna co najmniej 15% więcej. Nadgodziny są ograniczone do 150 godzin rocznie (300 według układu zbiorowego).","Overtime pays contributions and the 10% tax like normal pay, up to the insurable maximum.":"Od nadgodzin płaci się składki i 10% podatku jak od zwykłego wynagrodzenia, do maksimum ubezpieczeniowego.","Freelancers in liberal professions deduct a statutory 25% for expenses and pay 10% tax on the rest after contributions. Contributions of 27.8% (pension and health; sickness and maternity optional) are due on a chosen income between €620.20 and €2,300 a month; here it follows your profit.":"Freelancerzy w wolnych zawodach odliczają ustawowe 25% kosztów i płacą 10% podatku od reszty po składkach. Składki 27,8% (emerytalna i zdrowotna; chorobowa i macierzyńska dobrowolne) należą się od wybranego dochodu między 620,20 € a 2300 € miesięcznie; tu zależą od Twojego zysku.","State pension":"Emerytura państwowa","The pension is your average insurable income (relative to the national average) × years of service × 1.35%; each year worked after reaching the right adds 4%. In 2026 women need age 62 years 6 months and 36 years 10 months of service, men 64 years 9 months and 39 years 10 months; ages rise to 65 (men 2029, women 2037). Without enough service, the pension starts at 67 with 15 years.":"Emerytura to Twój średni dochód ubezpieczeniowy (względem średniej krajowej) × lata stażu × 1,35%; każdy rok pracy po nabyciu prawa dodaje 4%. W 2026 kobiety potrzebują wieku 62 lat i 6 miesięcy oraz 36 lat i 10 miesięcy stażu, mężczyźni 64 lat i 9 miesięcy oraz 39 lat i 10 miesięcy; wiek rośnie do 65 (mężczyźni 2029, kobiety 2037). Bez wystarczającego stażu emerytura zaczyna się w wieku 67 lat przy 15 latach.","Limits and the second pillar":"Limity i drugi filar","Minimum pension €347.51 from 1 July 2026 (€295.38 with incomplete service), maximum €1,738.40. People born from 1960 also save 5% in a universal pension fund (UPF); their state pension is reduced for those years and the fund pays a separate pension. Pensions are not taxed.":"Minimalna emerytura 347,51 € od 1 lipca 2026 (295,38 € przy niepełnym stażu), maksymalna 1738,40 €. Roczniki od 1960 odkładają też 5% w powszechnym funduszu emerytalnym (UPF); ich emerytura państwowa jest za te lata obniżana, a fundusz wypłaca osobną emeryturę. Emerytury nie są opodatkowane.","Voluntary pension fund (third pillar): contributions are deductible up to 10% of taxable income; payouts as a pension from retirement age are not taxed. Money taken out early loses the relief.":"Dobrowolny fundusz emerytalny (trzeci filar): składki można odliczyć do 10% dochodu do opodatkowania; wypłaty w formie emerytury od wieku emerytalnego nie są opodatkowane. Wcześniej wypłacone pieniądze tracą ulgę.","St George’s Day":"Dzień Św. Jerzego","Day of Culture and Slavonic Alphabet":"Dzień Kultury i Alfabetu Słowiańskiego","Unification Day":"Dzień Zjednoczenia","Christmas Eve":"Wigilia Bożego Narodzenia","Second day of Christmas":"Drugi dzień Bożego Narodzenia","Good Friday (Orthodox)":"Wielki Piątek (prawosławny)","Holy Saturday":"Wielka Sobota","At least 20 working days of paid annual leave (more for some jobs and for people with disabilities). Public holidays follow the Orthodox Easter; a holiday on a weekend moves to the next working day.":"Co najmniej 20 dni roboczych płatnego urlopu wypoczynkowego (więcej w niektórych zawodach i dla osób z niepełnosprawnością). Święta zależą od prawosławnej Wielkanocy; święto w weekend przesuwa się na następny dzień roboczy.","Pregnancy and birth leave":"Urlop ciążowy i porodowy","410 days (45 before the birth)":"410 dni (45 przed porodem)","90% of your average insurable income (NOI)":"90% średniego dochodu ubezpieczeniowego (NOI)","Child-raising leave until age 2":"Urlop wychowawczy do 2 lat","After the 410 days, until the child turns 2":"Po 410 dniach, do 2. urodzin dziecka","Fixed monthly benefit (NOI)":"Stałe miesięczne świadczenie (NOI)","15 days from the birth; up to 2 months more after the child is 6 months old":"15 dni od narodzin; do 2 miesięcy więcej po ukończeniu przez dziecko 6 miesięcy","90% of average insurable income":"90% średniego dochodu ubezpieczeniowego","First 3 days paid by the employer, then by NOI":"Pierwsze 3 dni płaci pracodawca, potem NOI","70%, then 80% of average insurable income":"70%, potem 80% średniego dochodu ubezpieczeniowego","Dismissed: closure or staff cuts":"Zwolnienie: likwidacja lub redukcja etatów","Ending at retirement age":"Zakończenie w wieku emerytalnym","Notice and compensation":"Wypowiedzenie i odszkodowanie","An indefinite contract ends with 30 days’ notice (up to 3 months by agreement); notice not given is paid. After dismissal for closure or staff cuts the employer pays up to one month’s pay while you are unemployed. On leaving at retirement age you get 2 months’ pay, or 6 months with 10 years at the same employer. Unused leave is paid.":"Umowa na czas nieokreślony kończy się 30-dniowym wypowiedzeniem (do 3 miesięcy za porozumieniem); niedotrzymane wypowiedzenie jest wypłacane. Po zwolnieniu z powodu likwidacji lub redukcji etatów pracodawca płaci do jednego miesięcznego wynagrodzenia w okresie bezrobocia. Przy odejściu w wieku emerytalnym dostajesz 2 miesięczne wynagrodzenia lub 6 przy 10 latach u tego samego pracodawcy. Niewykorzystany urlop jest wypłacany.","60% of your average daily insurable income over the last 24 months, within a daily minimum and maximum set each year (about €9.21 and €54.78 in 2026), for 4 to 12 months depending on years insured. After resigning you get only the minimum for 4 months.":"60% średniego dziennego dochodu ubezpieczeniowego z ostatnich 24 miesięcy, w ramach dziennego minimum i maksimum ustalanych co roku (około 9,21 € i 54,78 € w 2026), przez 4 do 12 miesięcy zależnie od lat ubezpieczenia. Po rezygnacji dostajesz tylko minimum przez 4 miesiące.","Contributions stop above €2,300 a month, so on a higher salary only the 10% tax applies to the extra.":"Składki nie są pobierane powyżej 2300 € miesięcznie, więc przy wyższym wynagrodzeniu od nadwyżki płaci się tylko 10% podatku.","Tax relief for children and monthly child benefits (income-tested) are not included. Bulgaria taxes each person separately.":"Ulgi podatkowe na dzieci i miesięczne zasiłki na dzieci (zależne od dochodu) nie są uwzględnione. Bułgaria opodatkowuje każdą osobę osobno.","Notice in lieu + 1 month while unemployed":"Wypłata zamiast wypowiedzenia + 1 miesiąc w okresie bezrobocia","410 days at 90% of pay, then a fixed benefit to age 2":"410 dni za 90% wynagrodzenia, potem stałe świadczenie do 2 lat","15 days at 90% (+2 months later)":"15 dni za 90% (+2 miesiące później)","Until age 2 with a fixed benefit":"Do 2 lat ze stałym świadczeniem","70% for 3 days, then 80% (NOI)":"70% przez 3 dni, potem 80% (NOI)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates, using the €2,300 contribution ceiling that applies from August. Child tax relief, other deductions and the work-accident rate of your employer are not modelled.":"Roczny podatek i składki dla jednego pracownika według stawek na 2026, z limitem składek 2300 € obowiązującym od sierpnia. Ulgi podatkowe na dzieci, inne odliczenia i stawka wypadkowa pracodawcy nie są uwzględnione.","Official sources: National Social Security Institute (NOI: contribution table, pension rules, average insurable income), National Revenue Agency, Labour Code, Council of Ministers Decree 243/2025 (minimum wage), Bulgarian National Bank, Eurostat.":"Oficjalne źródła: National Social Security Institute (NOI: tabela składek, zasady emerytalne, średni dochód ubezpieczeniowy), National Revenue Agency, Kodeks pracy, rozporządzenie Rady Ministrów 243/2025 (płaca minimalna), Bułgarski Bank Narodowy, Eurostat.","Employee contributions on €2,000 a month":"Składki pracownika od 2000 € miesięcznie","Maximum monthly employee contributions (from August 2026)":"Maksymalne miesięczne składki pracownika (od sierpnia 2026)","Income tax on €2,000 a month":"Podatek dochodowy od 2000 € miesięcznie","Minimum pension from 1 July 2026":"Minimalna emerytura od 1 lipca 2026","Pension, man, 40 years, average insurable income €1,000 (no UPF)":"Emerytura, mężczyzna, 40 lat, średni dochód ubezpieczeniowy 1000 € (bez UPF)","Women’s pension age in 2026 (years)":"Wiek emerytalny kobiet w 2026 (lata)","Unemployment insurance 1.6%":"Ubezpieczenie od bezrobocia 1,6%","Income tax 22%":"Podatek dochodowy 22%","Basic exemption (€700 a month)":"Kwota wolna (700 € miesięcznie)","Employer social tax 33% + unemployment 0.8%":"Podatek socjalny pracodawcy 33% + bezrobocie 0,8%","Social tax 33% (sole proprietor)":"Podatek socjalny 33% (jednoosobowa działalność)","Redundancy compensation from the employer (1 month)":"Odszkodowanie od pracodawcy przy redukcji (1 miesiąc)","Employment Contracts Act § 97":"Ustawa o umowach o pracę § 97","Estonia":"Estonia","Funded pension (II pillar)":"Fundusz emerytalny (II filar)","Left the II pillar":"Poza II filarem (po wystąpieniu)","My employer applies my basic exemption":"Mój pracodawca stosuje moją kwotę wolną","A flat 22% (the planned rise to 24% was cancelled). Everyone has a basic exemption of €700 a month (€8,400 a year), no longer reduced for higher incomes; €776 a month at pension age. Only one employer applies it, on your written application.":"Liniowo 22% (planowany wzrost do 24% odwołano). Każdy ma kwotę wolną 700 € miesięcznie (8400 € rocznie), już nieobniżaną przy wyższych dochodach; 776 € miesięcznie w wieku emerytalnym. Stosuje ją tylko jeden pracodawca, na Twój pisemny wniosek.","Employees pay 1.6% unemployment insurance and 2% to the funded pension (4% or 6% by choice, or none after leaving the second pillar). Employers pay 33% social tax (pension and health) and 0.8% unemployment insurance. Minimum wage €946 a month from 1 April 2026.":"Pracownicy płacą 1,6% ubezpieczenia od bezrobocia i 2% do funduszu emerytalnego (4% lub 6% z wyboru albo nic po wystąpieniu z drugiego filaru). Pracodawcy płacą 33% podatku socjalnego (emerytura i zdrowie) i 0,8% ubezpieczenia od bezrobocia. Płaca minimalna 946 € miesięcznie od 1 kwietnia 2026.","Employment Contracts Act":"Ustawa o umowach o pracę","Overtime is paid at 1.5 times the hourly wage unless compensated with time off; night work (22:00–06:00) pays at least 25% extra and public-holiday work double. Working time may not exceed 48 hours a week on average over 4 months.":"Nadgodziny są płatne 1,5-krotnością stawki godzinowej, chyba że zostaną oddane czasem wolnym; praca nocna (22:00–06:00) daje co najmniej 25% więcej, a praca w święta podwójnie. Czas pracy nie może przekraczać średnio 48 godzin tygodniowo w okresie 4 miesięcy.","48 h / week on average":"średnio 48 h / tydz.","Sole proprietor (FIE)":"Jednoosobowa działalność (FIE)","Business profit pays 33% social tax (at least €292.38 a month) and 22% income tax after the basic exemption; social tax is deductible. An entrepreneur account (5% on turnover up to €40,000) is an alternative for small businesses and is not modelled.":"Od zysku z działalności płaci się 33% podatku socjalnego (co najmniej 292,38 € miesięcznie) i 22% podatku dochodowego po kwocie wolnej; podatek socjalny można odliczyć. Rachunek przedsiębiorcy (5% od obrotu do 40 000 €) to alternatywa dla małych firm, tu nieuwzględniona.","Base part €399.24 plus €10.477 for each year of service before 1999 and for each insurance component since (one component = social tax on an average wage for a year; from 2021 half of it is the same for everyone who earned at least the minimum wage). Values rise every 1 April.":"Część podstawowa 399,24 € plus 10,477 € za każdy rok stażu przed 1999 i za każdy składnik ubezpieczeniowy od tego czasu (jeden składnik = podatek socjalny od przeciętnego wynagrodzenia przez rok; od 2021 połowa jest taka sama dla każdego, kto zarabiał co najmniej płacę minimalną). Wartości rosną co roku 1 kwietnia.","Age and tax":"Wiek i podatek","Pension age is 65 in 2026 and is linked to life expectancy from 2027. You need 15 years of service. A flexible pension can start up to 5 years early (−0.4% a month) or later (+0.9% a month). Pensions are taxed at 22% above €776 a month.":"Wiek emerytalny to 65 lat w 2026, od 2027 powiązany z długością życia. Potrzeba 15 lat stażu. Elastyczna emerytura może zacząć się do 5 lat wcześniej (−0,4% miesięcznie) lub później (+0,9% miesięcznie). Emerytury są opodatkowane stawką 22% powyżej 776 € miesięcznie.","Voluntary third pillar: contributions are deductible up to 15% of income (max €6,000 a year). Withdrawals from age 60 are taxed at 10% (or tax-free as a lifelong annuity); earlier withdrawals at 22%.":"Dobrowolny trzeci filar: składki można odliczyć do 15% dochodu (maks. 6000 € rocznie). Wypłaty od 60 lat są opodatkowane stawką 10% (lub wolne od podatku jako dożywotnia renta); wcześniejsze wypłaty stawką 22%.","Spring Day":"Dzień Wiosny","Pentecost":"Zielone Świątki","Day of Restoration of Independence":"Dzień Odzyskania Niepodległości","28 calendar days of paid annual leave (about 20 working days); public holidays falling within the leave extend it. The day before Independence Day, Victory Day, Christmas Eve and New Year’s Day is 3 hours shorter.":"28 dni kalendarzowych płatnego urlopu wypoczynkowego (około 20 dni roboczych); święta przypadające w czasie urlopu go wydłużają. Dzień przed Dniem Niepodległości, Dniem Zwycięstwa, Wigilią i Nowym Rokiem jest krótszy o 3 godziny.","Pregnancy and parental leave":"Urlop ciążowy i rodzicielski","100 days for the mother, then 475 days of parental benefit shared until the child is 3":"100 dni dla matki, potem 475 dni zasiłku rodzicielskiego dzielonego do 3. roku życia dziecka","100% of average earnings (capped at 3 times the average wage)":"100% średnich zarobków (z limitem 3-krotności przeciętnego wynagrodzenia)","30 days, any time until the child is 3":"30 dni, w dowolnym momencie do 3. roku życia dziecka","100% of average earnings":"100% średnich zarobków","Child leave":"Urlop na dziecko","10 working days per parent until the child is 14":"10 dni roboczych na rodzica do 14. roku życia dziecka","Paid at the minimum wage":"Płatny według płacy minimalnej","The first day is unpaid; then the employer pays and later the Health Insurance Fund":"Pierwszy dzień jest bezpłatny; potem płaci pracodawca, a następnie Fundusz Ubezpieczenia Zdrowotnego","70% of average earnings":"70% średnich zarobków","Made redundant (lay-off)":"Redukcja (zwolnienie)","On redundancy the employer gives 15 days’ notice (under 1 year), 30 days (1–5 years), 60 days (5–10) or 90 days (10+), or pays for the missing days, and pays one month’s average wage as compensation. The Unemployment Insurance Fund adds one month for 5–10 years with the employer and two months for 10 or more.":"Przy redukcji pracodawca daje 15 dni wypowiedzenia (poniżej 1 roku), 30 dni (1–5 lat), 60 dni (5–10) lub 90 dni (10+) albo płaci za brakujące dni oraz wypłaca jedno średnie miesięczne wynagrodzenie jako odszkodowanie. Fundusz Ubezpieczenia od Bezrobocia dodaje jeden miesiąc przy 5–10 latach u pracodawcy i dwa miesiące przy 10 lub więcej.","Unemployment insurance benefit":"Świadczenie z ubezpieczenia od bezrobocia","After at least 12 months of contributions in 3 years: 60% of your previous average daily wage for the first 100 days and 40% after, for 180 days (270 with 56 months of contributions, 360 with 110). It is taxable. People who resign get only the lower flat unemployment allowance.":"Po co najmniej 12 miesiącach składek w ciągu 3 lat: 60% wcześniejszego średniego dziennego wynagrodzenia przez pierwsze 100 dni i 40% potem, przez 180 dni (270 przy 56 miesiącach składek, 360 przy 110). Jest opodatkowane. Osoby rezygnujące z pracy dostają tylko niższy, ryczałtowy zasiłek dla bezrobotnych.","Without an application, your employer withholds tax from the first euro; you get the €700 monthly exemption back in your annual return.":"Bez wniosku pracodawca potrąca podatek od pierwszego euro; miesięczną kwotę wolną 700 € odzyskasz w zeznaniu rocznym.","Child allowances from the Social Insurance Board are not included. Estonia taxes each person separately.":"Zasiłki na dzieci z Urzędu Ubezpieczeń Społecznych nie są uwzględnione. Estonia opodatkowuje każdą osobę osobno.","Redundancy compensation":"Odszkodowanie przy redukcji","100 days + 475 days shared at 100% of pay":"100 dni + 475 dni dzielonych za 100% wynagrodzenia","30 days at 100%":"30 dni za 100%","475 days shared until age 3":"475 dni dzielonych do 3 lat","Day 1 unpaid, then 70%":"1. dzień bezpłatnie, potem 70%","Annual tax for one employee whose employer applies the basic exemption, with the 2026 rates. Additional deductions (training, mortgage interest, donations) and family benefits are not modelled; employer social tax at the minimum base is ignored.":"Roczny podatek dla jednego pracownika, którego pracodawca stosuje kwotę wolną, według stawek na 2026. Dodatkowe odliczenia (szkolenia, odsetki kredytu, darowizny) i świadczenia rodzinne nie są uwzględnione; podatek socjalny pracodawcy od minimalnej podstawy jest pomijany.","Official sources: Estonian Tax and Customs Board (EMTA tax rates 2026), Social Insurance Board (pension calculation, 1 April 2026 values), Unemployment Insurance Fund (Töötukassa), Employment Contracts Act, Statistics Estonia (average wage 2025), Eesti Pank, Eurostat.":"Oficjalne źródła: Estoński Urząd Podatkowy i Celny (stawki EMTA 2026), Urząd Ubezpieczeń Społecznych (obliczanie emerytury, wartości od 1 kwietnia 2026), Fundusz Ubezpieczenia od Bezrobocia (Töötukassa), ustawa o umowach o pracę, Statistics Estonia (przeciętne wynagrodzenie 2025), Eesti Pank, Eurostat.","Income tax on €2,000 a month (2% funded pension)":"Podatek dochodowy od 2000 € miesięcznie (2% fundusz emerytalny)","Basic exemption per year":"Kwota wolna rocznie","Employee unemployment insurance on €2,000 a month":"Ubezpieczenie od bezrobocia pracownika od 2000 € miesięcznie","Pension with 40 average-wage years at 65 (per month)":"Emerytura po 40 latach z przeciętnym wynagrodzeniem w wieku 65 (miesięcznie)","Notice for 7 years of service (days)":"Wypowiedzenie przy 7 latach stażu (dni)","Social insurance 7.1% (pension 6.5% + sickness 0.6%)":"Ubezpieczenie społeczne 7,1% (emerytalne 6,5% + chorobowe 0,6%)","Health insurance 4.5%":"Ubezpieczenie zdrowotne 4,5%","Child tax bonus paid to you":"Wypłacany Ci bonus podatkowy na dziecko","Income tax 15% / 23% after credits":"Podatek dochodowy 15% / 23% po ulgach","Taxpayer credit":"Ulga na podatnika","Child tax credits":"Ulgi podatkowe na dzieci","Employer contributions 24.8% + 9% health":"Składki pracodawcy 24,8% + 9% zdrowotne","Social 29.2% + health 13.5% (self-employed)":"Społeczne 29,2% + zdrowotne 13,5% (samozatrudnieni)","2 months":"2 miesiące","minimum notice period (Labour Code § 51)":"minimalny okres wypowiedzenia (Kodeks pracy § 51)","None (by agreement)":"Brak (za porozumieniem)","Severance pay":"Odprawa","Czechia":"Czechy","15% on gross pay up to CZK 1,762,812 a year (36 times the average wage) and 23% above, less the taxpayer credit of CZK 30,840. Child credits are CZK 15,204 for the first child, 22,320 for the second and 27,840 for each further child; above the tax they are paid out as a bonus.":"15% od wynagrodzenia brutto do 1 762 812 CZK rocznie (36-krotność przeciętnego wynagrodzenia) i 23% powyżej, minus ulga na podatnika 30 840 CZK. Ulgi na dzieci wynoszą 15 204 CZK na pierwsze dziecko, 22 320 na drugie i 27 840 na każde kolejne; ponad kwotę podatku są wypłacane jako bonus.","Insurance":"Ubezpieczenia","Employees pay 7.1% social insurance (up to CZK 2,350,416 a year) and 4.5% health insurance (no cap); employers pay 24.8% and 9%. Average wage for 2026: CZK 48,967; minimum wage CZK 22,400.":"Pracownicy płacą 7,1% ubezpieczenia społecznego (do 2 350 416 CZK rocznie) i 4,5% zdrowotnego (bez limitu); pracodawcy płacą 24,8% i 9%. Przeciętne wynagrodzenie na 2026: 48 967 CZK; płaca minimalna 22 400 CZK.","Overtime pays at least 25% extra (or time off); night work at least 10% and weekend work at least 10% extra; public-holiday work 100% or a day off. Ordered overtime is limited to 150 hours a year (416 by agreement).":"Nadgodziny dają co najmniej 25% więcej (lub czas wolny); praca nocna co najmniej 10%, a praca w weekend co najmniej 10% więcej; praca w święta 100% lub dzień wolny. Zlecone nadgodziny są ograniczone do 150 godzin rocznie (416 za porozumieniem).","150 h / year ordered":"150 h / rok zleconych","Self-employed (OSVČ)":"Samozatrudniony (OSVČ)","Profit (income less actual or flat-rate expenses of 40–80%) is taxed at 15% / 23% less the taxpayer credit. Social insurance is 29.2% of 55% of profit (at least CZK 5,720 a month for a main activity) and health insurance 13.5% of 50% of profit (minimum based on half the average wage). A flat-tax regime (paušální daň) is an alternative and is not modelled.":"Zysk (przychód minus rzeczywiste lub ryczałtowe koszty 40–80%) jest opodatkowany stawką 15% / 23% minus ulga na podatnika. Ubezpieczenie społeczne to 29,2% z 55% zysku (co najmniej 5720 CZK miesięcznie przy działalności głównej), a zdrowotne 13,5% z 50% zysku (minimum według połowy przeciętnego wynagrodzenia). Reżim ryczałtowy (paušální daň) to alternatywa, tu nieuwzględniona.","Basic amount CZK 4,900 plus a percentage amount: your average earnings are reduced (99% up to CZK 21,546, 26% up to CZK 195,868, nothing above) and each year of insurance adds 1.495% (pensions awarded in 2026; falling to 1.45% and 90% by 2035). Minimum pension CZK 9,800. Pensions rise each January.":"Kwota podstawowa 4900 CZK plus kwota procentowa: Twoje średnie zarobki są redukowane (99% do 21 546 CZK, 26% do 195 868 CZK, powyżej nic), a każdy rok ubezpieczenia dodaje 1,495% (emerytury przyznane w 2026; spadek do 1,45% i 90% do 2035). Minimalna emerytura 9800 CZK. Emerytury rosną każdego stycznia.","Age and years":"Wiek i lata","You need 35 years of insurance. Pension age is 65 for people born up to 1965 and rises by one month per birth year to 67 for those born from 1989. An early pension is possible up to 3 years before with 40 years (reduced 1.5% of the base per 90 days); each 90 days worked after the age adds 1.5%.":"Potrzeba 35 lat ubezpieczenia. Wiek emerytalny to 65 lat dla roczników do 1965 i rośnie o jeden miesiąc na rocznik do 67 dla roczników od 1989. Wcześniejsza emerytura jest możliwa do 3 lat wcześniej przy 40 latach (obniżka 1,5% podstawy za każde 90 dni); każde 90 dni pracy po osiągnięciu wieku dodaje 1,5%.","Supplementary pension savings (doplňkové penzijní spoření): the state adds 20% of monthly contributions between CZK 500 and 1,700, and contributions above that are tax-deductible. A pension paid for at least 10 years is tax-free; a lump sum pays 15% on the returns (shown here as about 5% of the balance).":"Dodatkowe oszczędzanie emerytalne (doplňkové penzijní spoření): państwo dodaje 20% miesięcznych wpłat między 500 a 1700 CZK, a wpłaty powyżej można odliczyć od podatku. Emerytura wypłacana przez co najmniej 10 lat jest wolna od podatku; wypłata jednorazowa płaci 15% od zysków (tu pokazane jako około 5% salda).","New Year’s Day / Restoration of the Czech State":"Nowy Rok / Dzień Odnowienia Państwa Czeskiego","Saints Cyril and Methodius":"Świętych Cyryla i Metodego","Jan Hus Day":"Dzień Jana Husa","Czech Statehood Day":"Dzień Państwowości Czeskiej","Freedom and Democracy Day":"Dzień Walki o Wolność i Demokrację","At least 4 weeks of paid annual leave (5 weeks in the public sector, often 5 by collective agreement). Leave is counted in hours since 2021. Public holidays on a weekend are not moved.":"Co najmniej 4 tygodnie płatnego urlopu wypoczynkowego (5 tygodni w sektorze publicznym, często 5 według układu zbiorowego). Od 2021 urlop liczy się w godzinach. Święta w weekend nie są przesuwane.","28 weeks (37 for twins), from 6–8 weeks before the birth":"28 tygodni (37 przy bliźniętach), od 6–8 tygodni przed porodem","70% of the reduced daily assessment base (ČSSZ)":"70% obniżonej dziennej podstawy wymiaru (ČSSZ)","2 weeks within 6 weeks of the birth":"2 tygodnie w ciągu 6 tygodni od narodzin","70% of the reduced daily base":"70% obniżonej podstawy dziennej","Parental leave and allowance":"Urlop i zasiłek rodzicielski","Until the child is 3; parental allowance up to CZK 350,000 in total, paid at a chosen pace":"Do 3. roku życia dziecka; zasiłek rodzicielski do łącznie 350 000 CZK, wypłacany w wybranym tempie","Job protected":"Z ochroną miejsca pracy","First 14 days paid by the employer, then sickness benefit from ČSSZ":"Pierwsze 14 dni płaci pracodawca, potem zasiłek chorobowy z ČSSZ","60% of reduced average earnings, rising to 72% after 60 days":"60% obniżonych średnich zarobków, rosnąco do 72% po 60 dniach","Dismissed for organisational reasons":"Zwolnienie z przyczyn organizacyjnych","Ended by agreement for organisational reasons":"Rozwiązanie za porozumieniem z przyczyn organizacyjnych","Notice and severance":"Wypowiedzenie i odprawa","The notice period is at least 2 months for both sides. On dismissal or agreement for organisational reasons, severance pay is one month’s average earnings with under 1 year of service, two months with 1–2 years and three months with 2 years or more (more by collective agreement). Severance is taxed but free of insurance.":"Okres wypowiedzenia wynosi co najmniej 2 miesiące dla obu stron. Przy zwolnieniu lub porozumieniu z przyczyn organizacyjnych odprawa to jedno średnie miesięczne wynagrodzenie przy stażu poniżej 1 roku, dwa przy 1–2 latach i trzy przy 2 latach lub więcej (więcej według układu zbiorowego). Odprawa jest opodatkowana, ale wolna od składek.","Unemployment benefit (from 2026)":"Zasiłek dla bezrobotnych (od 2026)","80% of your previous average net earnings at first, then 50% and finally 40%: 5 months under 52, 8 months at 52–57 and 11 months over 57; at most 80% of the national average wage. The amount no longer depends on why the job ended; payments start after the months covered by severance. Benefits are tax-free.":"Na początku 80% wcześniejszych średnich zarobków netto, potem 50% i na końcu 40%: 5 miesięcy poniżej 52 lat, 8 miesięcy w wieku 52–57 i 11 miesięcy powyżej 57; najwyżej 80% krajowego przeciętnego wynagrodzenia. Kwota nie zależy już od przyczyny zakończenia pracy; wypłaty zaczynają się po miesiącach pokrytych odprawą. Świadczenia są wolne od podatku.","A spouse with income under CZK 68,000 a year and a child under 3 gives an extra CZK 24,840 credit (not modelled).":"Małżonek z dochodem poniżej 68 000 CZK rocznie i dzieckiem poniżej 3 lat daje dodatkową ulgę 24 840 CZK (nieuwzględnione).","Child tax credits are included in the tax above. Spouses file separately.":"Ulgi podatkowe na dzieci są uwzględnione w podatku powyżej. Małżonkowie rozliczają się osobno.","28 weeks at 70% of reduced pay":"28 tygodni za 70% obniżonego wynagrodzenia","2 weeks at 70%":"2 tygodnie za 70%","Until age 3, allowance up to CZK 350,000":"Do 3 lat, zasiłek do 350 000 CZK","60% from day 1 (employer for 14 days)":"60% od 1. dnia (pracodawca przez 14 dni)","Annual tax for one employee with the 2026 rates, the taxpayer credit and child credits. The spouse credit, student and disability credits, and other deductions (mortgage interest, donations, unions) are not modelled.":"Roczny podatek dla jednego pracownika według stawek na 2026, z ulgą na podatnika i ulgami na dzieci. Ulga na małżonka, ulgi dla studentów i osób z niepełnosprawnością oraz inne odliczenia (odsetki kredytu, darowizny, związki zawodowe) nie są uwzględnione.","Official sources: Czech Social Security Administration (ČSSZ overview of 2026 figures), Labour Office of the Czech Republic (unemployment benefit changes from 1 January 2026), Ministry of Labour and Social Affairs, Financial Administration, Czech National Bank, Eurostat.":"Oficjalne źródła: Czeski Zakład Ubezpieczeń Społecznych (zestawienie ČSSZ wartości na 2026), Urząd Pracy Republiki Czeskiej (zmiany zasiłku dla bezrobotnych od 1 stycznia 2026), Ministerstwo Pracy i Spraw Socjalnych, Administracja Finansowa, Czeski Bank Narodowy, Eurostat.","Income tax on CZK 50,000 a month, no children":"Podatek dochodowy od 50 000 CZK miesięcznie, bez dzieci","Employee insurance on CZK 50,000 a month":"Ubezpieczenia pracownika od 50 000 CZK miesięcznie","23% threshold for 2026 (per year)":"Próg 23% na 2026 (rocznie)","Pension, 40 years, average earnings CZK 40,000 (awarded 2026)":"Emerytura, 40 lat, średnie zarobki 40 000 CZK (przyznana w 2026)","Minimum old-age pension 2026":"Minimalna emerytura 2026","Severance after 5 years (months of pay)":"Odprawa po 5 latach (miesięczne wynagrodzenia)","Minimum monthly social insurance advance, main activity":"Minimalna miesięczna zaliczka na ubezpieczenie społeczne, działalność główna","Social security 18.5% (pension 10%, health 7%, labour market 1.5%)":"Ubezpieczenia społeczne 18,5% (emerytalne 10%, zdrowotne 7%, rynek pracy 1,5%)","Family allowance used against contributions":"Ulga rodzinna zaliczona na poczet składek","Personal income tax 15%":"Podatek dochodowy od osób fizycznych 15%","Family tax allowance (base reduction)":"Rodzinna ulga podatkowa (obniżenie podstawy)","Employer social contribution tax 13%":"Podatek od wkładu socjalnego pracodawcy 13%","Social security 18.5% + social contribution tax 13%":"Ubezpieczenia społeczne 18,5% + podatek od wkładu socjalnego 13%","Labour Code § 69":"Kodeks pracy § 69","Hungary":"Węgry","Mothers’ income-tax exemption":"Zwolnienie z podatku dochodowego dla matek","Not applicable":"Nie dotyczy","Mother of 2 children, born 1986 or later":"Matka 2 dzieci, rocznik 1986 lub późniejszy","Mother of 3 or more children":"Matka 3 lub więcej dzieci","Income tax and allowances":"Podatek dochodowy i ulgi","A flat 15%. The family allowance reduces the tax base per child each month by HUF 133,340 (1 child), 266,660 each (2 children) or 440,000 each (3 or more) in 2026; whatever cannot be used against tax reduces your contributions. People under 25 pay no income tax on pay up to HUF 715,765 a month, and mothers of three (from October 2025) or of two born from 1986 (from 2026) pay none at all.":"Liniowo 15%. Ulga rodzinna obniża co miesiąc podstawę opodatkowania na każde dziecko o 133 340 HUF (1 dziecko), po 266 660 (2 dzieci) lub po 440 000 (3 lub więcej) w 2026; część, której nie da się wykorzystać w podatku, obniża składki. Osoby poniżej 25 lat nie płacą podatku dochodowego od wynagrodzenia do 715 765 HUF miesięcznie, a matki trojga dzieci (od października 2025) lub dwojga urodzone od 1986 (od 2026) nie płacą go wcale.","Employees pay 18.5% social security (10% pension, 7% health, 1.5% labour market) with no ceiling; employers pay 13% social contribution tax. Minimum wage HUF 322,800 and guaranteed minimum wage HUF 373,200 a month in 2026.":"Pracownicy płacą 18,5% ubezpieczeń społecznych (10% emerytalne, 7% zdrowotne, 1,5% rynek pracy) bez limitu; pracodawcy płacą 13% podatku od wkładu socjalnego. Płaca minimalna 322 800 HUF i gwarantowana płaca minimalna 373 200 HUF miesięcznie w 2026.","Overtime pays 50% extra (or time off), 100% on a rest day without a day off in lieu; shift work after 18:00 pays 30% and night work 15% extra. Overtime is limited to 250 hours a year (up to 400 by agreement).":"Nadgodziny dają 50% więcej (lub czas wolny), 100% w dzień odpoczynku bez dnia wolnego w zamian; praca zmianowa po 18:00 daje 30%, a praca nocna 15% więcej. Nadgodziny są ograniczone do 250 godzin rocznie (do 400 za porozumieniem).","Flat-rate sole trader (átalányadó)":"Ryczałtowa jednoosobowa działalność (átalányadó)","Income is revenue less a flat 40% cost ratio (80–90% for some trades and shops); income up to half the annual minimum wage is free of tax and contributions. Then 15% income tax, 18.5% social security (at least on the minimum wage) and 13% social contribution tax (at least on 112.5% of it).":"Dochód to przychód minus ryczałtowe 40% kosztów (80–90% w niektórych rzemiosłach i sklepach); dochód do połowy rocznej płacy minimalnej jest wolny od podatku i składek. Potem 15% podatku dochodowego, 18,5% ubezpieczeń społecznych (co najmniej od płacy minimalnej) i 13% podatku od wkładu socjalnego (co najmniej od 112,5% płacy minimalnej).","From age 65. The pension is a percentage of your net average monthly earnings since 1988 (revalued): 43% for 15 years, 53% for 20, 63% for 25, 68% for 30, 74% for 36, 80% for 40 and 2% more for each further year. The part of the average above HUF 372,000 counts at 90% and above 421,000 at 80%. Minimum HUF 28,500.":"Od 65 lat. Emerytura to procent Twoich średnich miesięcznych zarobków netto od 1988 (zwaloryzowanych): 43% za 15 lat, 53% za 20, 63% za 25, 68% za 30, 74% za 36, 80% za 40 i 2% więcej za każdy kolejny rok. Część średniej powyżej 372 000 HUF liczy się w 90%, a powyżej 421 000 w 80%. Minimum 28 500 HUF.","Pensions rise each January with expected inflation and a 13th monthly pension is paid in February. Women with 40 years of eligible time can retire at any age. Working beyond 65 without drawing the pension adds 0.5% a month. Pensions are not taxed.":"Emerytury rosną każdego stycznia o oczekiwaną inflację, a w lutym wypłacana jest 13. emerytura. Kobiety z 40 latami uprawnionego okresu mogą przejść na emeryturę w dowolnym wieku. Praca po 65 bez pobierania emerytury dodaje 0,5% miesięcznie. Emerytury nie są opodatkowane.","Voluntary pension fund (önkéntes nyugdíjpénztár): the state refunds 20% of contributions into the account (up to HUF 150,000 a year). Money taken at retirement age is tax-free; earlier withdrawals lose the credit.":"Dobrowolny fundusz emerytalny (önkéntes nyugdíjpénztár): państwo zwraca na konto 20% wpłat (do 150 000 HUF rocznie). Pieniądze wypłacone w wieku emerytalnym są wolne od podatku; wcześniejsze wypłaty tracą ulgę.","National Day (1848 revolution)":"Święto Narodowe (rewolucja 1848)","1956 Revolution Day":"Dzień Rewolucji 1956","20 working days of basic leave plus extra days by age (1 day from 25 rising to 10 days from 45), 2/4/7 days for 1/2/3+ children under 16, and 5 days for young workers under 18. Some bridge days are worked on a Saturday instead.":"20 dni roboczych urlopu podstawowego plus dodatkowe dni zależnie od wieku (1 dzień od 25 lat, rosnąco do 10 dni od 45), 2/4/7 dni przy 1/2/3+ dzieciach poniżej 16 lat oraz 5 dni dla młodocianych poniżej 18 lat. Niektóre dni pomostowe odpracowuje się w sobotę.","Maternity leave (CSED)":"Urlop macierzyński (CSED)","24 weeks":"24 tygodnie","100% of average daily earnings":"100% średnich dziennych zarobków","Childcare fee (GYED)":"Zasiłek wychowawczy (GYED)","After the 24 weeks until the child is 2":"Po 24 tygodniach do 2. roku życia dziecka","70% of earnings (capped)":"70% zarobków (z limitem)","10 working days within 2 months of the birth":"10 dni roboczych w ciągu 2 miesięcy od narodzin","Extra leave for children":"Dodatkowy urlop na dzieci","2 days (1 child), 4 (2) or 7 (3+) under 16 each year":"2 dni (1 dziecko), 4 (2) lub 7 (3+) poniżej 16 lat co roku","15 working days a year paid by the employer, then sickness benefit":"15 dni roboczych w roku płaci pracodawca, potem zasiłek chorobowy","70%, then 50–60%":"70%, potem 50–60%","Dismissed by the employer (not for misconduct)":"Zwolnienie przez pracodawcę (nie z powodu przewinienia)","Notice is 30 days plus 5 days after 3 years, 15 after 5, 20 after 8, 25 after 10, 30 after 15, 40 after 18 and 60 after 20 years; at least half of it is free from work with pay. Severance is 1 month after 3 years, 2 after 5, 3 after 10, 4 after 15, 5 after 20 and 6 after 25 years, with up to 3 months more within 5 years of pension age.":"Wypowiedzenie wynosi 30 dni plus 5 dni po 3 latach, 15 po 5, 20 po 8, 25 po 10, 30 po 15, 40 po 18 i 60 po 20 latach; co najmniej połowa to czas zwolnienia z pracy z zachowaniem wynagrodzenia. Odprawa to 1 miesiąc po 3 latach, 2 po 5, 3 po 10, 4 po 15, 5 po 20 i 6 po 25 latach, z maksymalnie 3 miesiącami więcej w ciągu 5 lat przed wiekiem emerytalnym.","Jobseeker’s allowance":"Zasiłek dla poszukujących pracy","60% of previous average earnings, at most the minimum wage (HUF 322,800 a month in 2026), for one day per 10 days insured in the last 3 years: at most 90 days.":"60% wcześniejszych średnich zarobków, najwyżej płaca minimalna (322 800 HUF miesięcznie w 2026), przez jeden dzień za każde 10 dni ubezpieczenia w ostatnich 3 latach: najwyżej 90 dni.","Under 25 you pay no income tax on pay up to HUF 715,765 a month; contributions still apply.":"Poniżej 25 lat nie płacisz podatku dochodowego od wynagrodzenia do 715 765 HUF miesięcznie; składki nadal obowiązują.","If both parents work they can share the family allowance, which helps when one income is too low to use it fully.":"Jeśli oboje rodzice pracują, mogą dzielić ulgę rodzinną, co pomaga, gdy jeden dochód jest za niski, by w pełni ją wykorzystać.","The family tax allowance is included above; the monthly family allowance (családi pótlék) is not. Parents can share the allowance between them.":"Rodzinna ulga podatkowa jest uwzględniona powyżej; miesięczny zasiłek rodzinny (családi pótlék) nie. Rodzice mogą dzielić ulgę między siebie.","24 weeks at 100%, then 70% until age 2":"24 tygodnie za 100%, potem 70% do 2 lat","10 working days":"10 dni roboczych","Until age 3 (GYED to 2, GYES flat to 3)":"Do 3 lat (GYED do 2, ryczałtowy GYES do 3)","70% for 15 days, then 50–60%":"70% przez 15 dni, potem 50–60%","Annual tax for one employee with the 2026 rules, the family allowance (claimed by you alone), the under-25 exemption and the mothers’ exemptions. The first-marriage and personal (disability) allowances and the under-30 mothers’ allowance are not modelled.":"Roczny podatek dla jednego pracownika według zasad na 2026, z ulgą rodzinną (zgłaszaną tylko przez Ciebie), zwolnieniem dla osób poniżej 25 lat i zwolnieniami dla matek. Ulga dla nowożeńców, ulga osobista (niepełnosprawność) i ulga dla matek poniżej 30 lat nie są uwzględnione.","Official sources: National Tax and Customs Administration (NAV: tax-base allowances 2026), Hungarian State Treasury (pension calculation), Government Decree 426/2025 (minimum wages), Labour Code, Magyar Nemzeti Bank, Eurostat.":"Oficjalne źródła: Krajowa Administracja Podatkowa i Celna (NAV: ulgi od podstawy 2026), Węgierski Skarb Państwa (obliczanie emerytury), rozporządzenie rządu 426/2025 (płace minimalne), Kodeks pracy, Magyar Nemzeti Bank, Eurostat.","Net pay on HUF 700,000 a month, no children":"Netto przy 700 000 HUF miesięcznie, bez dzieci","Monthly tax saving of the family allowance, 2 children":"Miesięczna oszczędność podatkowa z ulgi rodzinnej, 2 dzieci","Income tax at age 23 on HUF 600,000 a month":"Podatek dochodowy w wieku 23 lat od 600 000 HUF miesięcznie","Pension, 40 years, net average HUF 500,000 (gross 751,880)":"Emerytura, 40 lat, średnio netto 500 000 HUF (brutto 751 880)","Severance after 12 years at age 45 (months)":"Odprawa po 12 latach w wieku 45 lat (miesiące)","Notice after 16 years (days)":"Wypowiedzenie po 16 latach (dni)","Local transfer tax (0.1–3% set by each municipality; 3% used, as in Sofia)":"Lokalny podatek od przeniesienia własności (0,1–3% ustalany przez każdą gminę; użyto 3%, jak w Sofii)","Notary, registry and agency fees (estimate, about 1%)":"Opłaty notarialne, rejestrowe i pośrednika (szacunek, około 1%)","No transfer tax; notary fee and land-registry state fee (estimate, about 0.6%)":"Brak podatku od przeniesienia własności; taksa notarialna i opłata państwowa za księgę wieczystą (szacunek, około 0,6%)","Real estate acquisition tax (abolished in 2020)":"Podatek od nabycia nieruchomości (zniesiony w 2020)","Land registry entry fee":"Opłata za wpis do księgi wieczystej","Valuation, contract and escrow (estimate)":"Wycena, umowa i rachunek powierniczy (szacunek)","Transfer duty 2% (first home under 35, value up to HUF 15 million: half the 4%)":"Opłata od przeniesienia 2% (pierwsze mieszkanie poniżej 35 lat, wartość do 15 mln HUF: połowa z 4%)","Property transfer duty 4%":"Opłata od przeniesienia nieruchomości 4%","Lawyer and land registry (estimate, about 1%)":"Prawnik i księga wieczysta (szacunek, około 1%)","Mortgage interest is deductible from the tax base up to CZK 150,000 a year per household (loans from 2021), worth 15%":"Odsetki od kredytu hipotecznego można odliczyć od podstawy opodatkowania do 150 000 CZK rocznie na gospodarstwo (kredyty od 2021), co daje 15%","Not modelled: only young married couples (under 35) with a child can deduct interest on the first €51,129 of a loan for their only home.":"Nieuwzględnione: tylko młode małżeństwa (poniżej 35 lat) z dzieckiem mogą odliczać odsetki od pierwszych 51 129 € kredytu na jedyne mieszkanie.","No interest relief is modelled.":"Nie uwzględniono ulgi odsetkowej.","No tax relief on mortgage interest; subsidised loans (such as the 3% Otthon Start loan) are not modelled.":"Brak ulgi podatkowej od odsetek kredytu hipotecznego; kredyty dotowane (np. 3% Otthon Start) nie są uwzględnione.","Bulgarian National Bank, binding since October 2024: loan at most 85% of the value, payments at most 50% of net income, at most 30 years; banks may exceed the limits for a small share of loans.":"Bułgarski Bank Narodowy, obowiązujące od października 2024: kredyt najwyżej 85% wartości, raty najwyżej 50% dochodu netto, najwyżej 30 lat; banki mogą przekraczać limity przy niewielkiej części kredytów.","Eesti Pank: loan at most 85% of the value (90% with a state KredEx guarantee), payments at most 50% of net income at an interest rate of at least 6%, at most 30 years; 15% of loans may exceed.":"Eesti Pank: kredyt najwyżej 85% wartości (90% z państwową gwarancją KredEx), raty najwyżej 50% dochodu netto przy oprocentowaniu co najmniej 6%, najwyżej 30 lat; 15% kredytów może przekraczać limity.","Czech National Bank: binding loan-to-value limit of 80%, or 90% for buyers under 36 (shown here for first-time buyers); debt and payment ratios are only recommendations.":"Czeski Bank Narodowy: wiążący limit LTV 80% lub 90% dla kupujących poniżej 36 lat (tu pokazany dla kupujących po raz pierwszy); wskaźniki zadłużenia i rat są tylko rekomendacjami.","Magyar Nemzeti Bank: loan at most 80% of the value (90% for first-time buyers under 41); payments at most 50% of net income (60% for higher incomes with long fixed rates).":"Magyar Nemzeti Bank: kredyt najwyżej 80% wartości (90% dla kupujących po raz pierwszy poniżej 41 lat); raty najwyżej 50% dochodu netto (60% przy wyższych dochodach i długim stałym oprocentowaniu).","PCC tax on a PLN 600,000 resale home (not a first home)":"PCC od mieszkania z rynku wtórnego za 600 000 zł (nie pierwsze mieszkanie)","ZUS social insurance 13.71% (pension 9.76%, disability 1.5%, sickness 2.45%)":"Składki ZUS 13,71% (emerytalna 9,76%, rentowa 1,5%, chorobowa 2,45%)","Health insurance 9% (NFZ)":"Składka zdrowotna 9% (NFZ)","Refund of unused child relief":"Zwrot niewykorzystanej ulgi na dzieci","Income tax (PIT 12% / 32%)":"Podatek dochodowy (PIT 12% / 32%)","Youth relief: income exempt under 26":"Ulga dla młodych: dochód zwolniony do 26 lat","Child tax relief":"Ulga na dzieci","Employer contributions about 20.5%":"Składki pracodawcy około 20,5%","ZUS social insurance + health insurance (sole proprietor)":"Składki ZUS + składka zdrowotna (jednoosobowa działalność)","2 weeks":"2 tygodnie","Severance (odprawa)":"Odprawa","Labour Code art. 36":"Kodeks pracy art. 36","Poland":"Polska","Tax form":"Forma opodatkowania","Flat tax 19% (podatek liniowy)":"Podatek liniowy 19%","Tax scale 12% / 32%":"Skala podatkowa 12% / 32%","Lump sum on revenue 12% (e.g. IT services)":"Ryczałt od przychodów ewidencjonowanych 12% (np. usługi IT)","My employer has fewer than 20 employees (no statutory severance)":"Mój pracodawca zatrudnia mniej niż 20 pracowników (brak ustawowej odprawy)","Income tax (PIT) 2026":"Podatek dochodowy (PIT) 2026","12% up to PLN 120,000 a year and 32% above, less the tax-reducing amount of PLN 3,600 (a tax-free PLN 30,000). Standard employee costs of PLN 250 a month are deducted. People under 26 pay no PIT on employment income up to PLN 85,528 a year. Child relief: PLN 1,112.04 a year for each of the first two children (for one child only with income up to PLN 112,000), PLN 2,000.04 for the third and PLN 2,700 for each further child; unused relief is refunded up to your contributions.":"12% do 120 000 zł rocznie i 32% powyżej, minus kwota zmniejszająca podatek 3600 zł (kwota wolna 30 000 zł). Odliczane są standardowe koszty uzyskania przychodu pracownika 250 zł miesięcznie. Osoby poniżej 26 lat nie płacą PIT od przychodów ze stosunku pracy do 85 528 zł rocznie. Ulga na dzieci: 1112,04 zł rocznie na każde z pierwszych dwojga dzieci (przy jednym dziecku tylko przy dochodzie do 112 000 zł), 2000,04 zł na trzecie i 2700 zł na każde kolejne; niewykorzystana ulga jest zwracana do wysokości zapłaconych składek.","ZUS and health insurance":"ZUS i składka zdrowotna","Employees pay 9.76% pension and 1.5% disability contributions up to PLN 282,600 a year (30 times the forecast average wage of PLN 9,420), 2.45% sickness and 9% health insurance on pay after ZUS; the health contribution is no longer deductible. Employers pay about 20.5% (pension 9.76%, disability 6.5%, accident about 1.67%, Labour Fund 2.45%, FGŚP 0.1%). Minimum wage PLN 4,806 a month.":"Pracownicy płacą 9,76% składki emerytalnej i 1,5% rentowej do 282 600 zł rocznie (30-krotność prognozowanego przeciętnego wynagrodzenia 9420 zł), 2,45% chorobowej i 9% zdrowotnej od wynagrodzenia po składkach ZUS; składki zdrowotnej nie można już odliczyć. Pracodawcy płacą około 20,5% (emerytalna 9,76%, rentowa 6,5%, wypadkowa około 1,67%, Fundusz Pracy 2,45%, FGŚP 0,1%). Płaca minimalna 4806 zł miesięcznie.","Overtime pays 50% extra, and 100% at night, on Sundays, on public holidays and on days off; night work adds 20% of the minimum hourly wage. Overtime is limited to 150 hours a year (up to 416 by agreement) and 48 hours a week on average.":"Nadgodziny dają 50% więcej, a 100% w nocy, w niedziele, w święta i w dni wolne; praca w porze nocnej dodaje 20% minimalnej stawki godzinowej. Nadgodziny są ograniczone do 150 godzin rocznie (do 416 za porozumieniem) i średnio 48 godzin tygodniowo.","Sole proprietor (JDG)":"Jednoosobowa działalność gospodarcza (JDG)","Social ZUS is paid on PLN 5,652.60 a month in 2026 (about PLN 1,788 without the voluntary sickness insurance; reduced rates apply in the first years). Health insurance depends on the tax form: 9% of income on the scale, 4.9% with the 19% flat tax (deductible up to PLN 14,100), or fixed amounts with the lump sum; at least PLN 432.54 a month. VAT and reliefs for starting a business are not modelled.":"Składki społeczne ZUS płaci się od 5652,60 zł miesięcznie w 2026 (około 1788 zł bez dobrowolnej składki chorobowej; w pierwszych latach obowiązują preferencyjne stawki). Składka zdrowotna zależy od formy opodatkowania: 9% dochodu na skali, 4,9% przy podatku liniowym 19% (do odliczenia do 14 100 zł) lub kwoty stałe przy ryczałcie; co najmniej 432,54 zł miesięcznie. VAT i ulgi na start nie są uwzględnione.","ZUS old-age pension":"Emerytura z ZUS","For people born after 1948 the pension is the indexed capital on your ZUS account and sub-account (19.52% of pay) divided by the average further life expectancy at your age (GUS table, e.g. 268.9 months at 60 and 222.7 at 65 from 1 April 2026). Pension age is 60 for women and 65 for men; each year you work longer raises the pension noticeably.":"Dla osób urodzonych po 1948 emerytura to zwaloryzowany kapitał na Twoim koncie i subkoncie w ZUS (19,52% wynagrodzenia) podzielony przez średnie dalsze trwanie życia w Twoim wieku (tablica GUS, np. 268,9 miesiąca w wieku 60 lat i 222,7 w wieku 65 od 1 kwietnia 2026). Wiek emerytalny to 60 lat dla kobiet i 65 dla mężczyzn; każdy rok dłuższej pracy wyraźnie podnosi emeryturę.","Minimum, tax and extras":"Minimum, podatek i dodatki","The minimum pension is PLN 1,978.49 from 1 March 2026 (after the 5.3% indexation), with 20 years of contributions for women and 25 for men. Pensions pay 9% health insurance and income tax on the scale. A 13th pension is paid every April and a 14th, income-tested, in the autumn.":"Minimalna emerytura wynosi 1978,49 zł od 1 marca 2026 (po waloryzacji o 5,3%), przy 20 latach składkowych dla kobiet i 25 dla mężczyzn. Od emerytur płaci się 9% składki zdrowotnej i podatek dochodowy według skali. Trzynasta emerytura jest wypłacana co roku w kwietniu, a czternasta, zależna od dochodu, jesienią.","Employee Capital Plans (PPK): you pay 2% of gross pay and your employer 1.5% (both can go up to 4%); the state adds PLN 250 at the start and PLN 240 a year. From age 60 you can take 25% at once and the rest in at least 120 monthly instalments without capital-gains tax (19% on gains otherwise). You can opt out.":"Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK): płacisz 2% wynagrodzenia brutto, a pracodawca 1,5% (obie wpłaty mogą wzrosnąć do 4%); państwo dodaje 250 zł na start i 240 zł rocznie. Od 60 lat możesz wypłacić 25% od razu, a resztę w co najmniej 120 miesięcznych ratach bez podatku od zysków kapitałowych (w przeciwnym razie 19% od zysków). Możesz zrezygnować.","Corpus Christi":"Boże Ciało","20 working days a year with under 10 years of seniority and 26 days after; school and university count towards the 10 years (up to 8 years for a degree). Christmas Eve has been a public holiday since 2025. A public holiday on a Saturday gives you another day off.":"20 dni roboczych rocznie przy stażu poniżej 10 lat i 26 dni po nim; szkoła i studia wliczają się do 10 lat (do 8 lat za studia wyższe). Wigilia jest dniem wolnym od pracy od 2025. Święto przypadające w sobotę daje prawo do innego dnia wolnego.","20 weeks":"20 tygodni","100% of pay (or 81.5% for the whole year if chosen up front)":"100% wynagrodzenia (lub 81,5% za cały rok przy wniosku z góry)","41 weeks (9 of them reserved for each parent)":"41 tygodni (po 9 zarezerwowanych dla każdego rodzica)","70% of pay (81.5% with the up-front option)":"70% wynagrodzenia (81,5% przy wniosku z góry)","2 weeks until the child is 1":"2 tygodnie do 1. roku życia dziecka","100% of pay":"100% wynagrodzenia","800+ child benefit":"Świadczenie 800+","PLN 800 a month for every child under 18":"800 zł miesięcznie na każde dziecko poniżej 18 lat","Not taxed, not income-tested":"Nieopodatkowane, bez kryterium dochodowego","First 33 days paid by the employer (14 from age 50), then ZUS sickness benefit":"Pierwsze 33 dni płaci pracodawca (14 od 50 roku życia), potem zasiłek chorobowy z ZUS","80% of pay (100% in pregnancy)":"80% wynagrodzenia (100% w ciąży)","Dismissed for reasons not concerning me (redundancy)":"Zwolnienie z przyczyn niedotyczących pracownika","Dismissed with notice for other reasons":"Zwolnienie za wypowiedzeniem z innych przyczyn","Notice for an open-ended contract is 2 weeks under 6 months of service, 1 month under 3 years and 3 months after that, for both sides. When an employer with 20 or more staff dismisses you for reasons not concerning you, severance (odprawa) is 1 month’s pay under 2 years, 2 months for 2–8 years and 3 months after 8 years, capped at 15 minimum wages (PLN 72,090). Severance is taxed but free of ZUS.":"Wypowiedzenie umowy na czas nieokreślony wynosi 2 tygodnie przy stażu poniżej 6 miesięcy, 1 miesiąc poniżej 3 lat i 3 miesiące później, dla obu stron. Gdy pracodawca zatrudniający co najmniej 20 osób zwalnia Cię z przyczyn niedotyczących pracownika, odprawa wynosi 1 miesięczne wynagrodzenie przy stażu poniżej 2 lat, 2 miesięczne przy 2–8 latach i 3 po 8 latach, maksymalnie 15-krotność płacy minimalnej (72 090 zł). Odprawa jest opodatkowana, ale wolna od składek ZUS.","A flat benefit from the labour office after 365 days of work in the last 18 months: PLN 1,783.90 a month for the first 90 days and PLN 1,400.90 after (from 1 June 2026), 20% more with 20 years of work; usually for 6 months. After resigning without a good reason it starts after 90 days.":"Ryczałtowy zasiłek z urzędu pracy po 365 dniach pracy w ostatnich 18 miesiącach: 1783,90 zł miesięcznie przez pierwsze 90 dni i 1400,90 zł później (od 1 czerwca 2026), 20% więcej przy 20 latach pracy; zwykle przez 6 miesięcy. Po rezygnacji z pracy bez ważnej przyczyny przysługuje dopiero po 90 dniach.","Under 26 you pay no PIT on pay up to PLN 85,528 a year (ZUS and health insurance still apply).":"Poniżej 26 lat nie płacisz PIT od wynagrodzenia do 85 528 zł rocznie (składki ZUS i zdrowotna nadal obowiązują).","If you commute from another town, employee costs rise to PLN 300 a month (not modelled).":"Jeśli dojeżdżasz z innej miejscowości, koszty uzyskania przychodu rosną do 300 zł miesięcznie (nieuwzględnione).","The 800+ benefit (PLN 800 a month per child under 18) is shown separately from pay. Married couples can file jointly, which lowers the tax when one earns much more than the other (not modelled here).":"Świadczenie 800+ (800 zł miesięcznie na dziecko poniżej 18 lat) jest pokazane osobno od wynagrodzenia. Małżonkowie mogą rozliczać się wspólnie, co obniża podatek, gdy jedno zarabia znacznie więcej (tu nieuwzględnione).","20 weeks at 100% + 41 weeks parental at 70% (or 81.5% throughout)":"20 tygodni za 100% + 41 tygodni rodzicielskiego za 70% (lub 81,5% przez cały czas)","2 weeks at 100%":"2 tygodnie za 100%","41 weeks shared (9 reserved per parent)":"41 tygodni dzielonych (po 9 zarezerwowanych dla każdego rodzica)","80% (employer 33 days, then ZUS)":"80% (pracodawca 33 dni, potem ZUS)","Annual PIT, ZUS and health insurance for one employee on an employment contract (umowa o pracę) with the 2026 rules and standard costs. Joint filing, the relief for returning emigrants, working pensioners and families with 4+ children, and civil-law contracts are not modelled.":"Roczny PIT, składki ZUS i zdrowotna dla jednego pracownika na umowie o pracę według zasad na 2026 i ze standardowymi kosztami. Wspólne rozliczenie, ulgi na powrót, dla pracujących seniorów i dla rodzin 4+ oraz umowy cywilnoprawne nie są uwzględnione.","Official sources: Ministry of Finance (PIT Act, health-contribution deduction limit 2026), ZUS (contribution bases 2026, pension rules, minimum pension), GUS (life expectancy table from 1 April 2026), Ministry of Family, Labour and Social Policy (forecast average wage, minimum wage, unemployment benefit from 1 June 2026), Labour Code, KNF Recommendation S, Eurostat.":"Oficjalne źródła: Ministerstwo Finansów (ustawa o PIT, limit odliczenia składki zdrowotnej 2026), ZUS (podstawy wymiaru składek 2026, zasady emerytalne, minimalna emerytura), GUS (tablica trwania życia od 1 kwietnia 2026), Ministerstwo Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej (prognozowane przeciętne wynagrodzenie, płaca minimalna, zasiłek dla bezrobotnych od 1 czerwca 2026), Kodeks pracy, Rekomendacja S KNF, Eurostat.","Net pay on PLN 9,000 a month (no children, over 26)":"Netto przy 9000 zł miesięcznie (bez dzieci, powyżej 26 lat)","PIT on a tax base of PLN 150,000":"PIT od podstawy opodatkowania 150 000 zł","PIT at age 24 on PLN 80,000 a year":"PIT w wieku 24 lat od 80 000 zł rocznie","Child relief for 2 children (per year)":"Ulga na 2 dzieci (rocznie)","Maximum employee pension + disability contributions 2026":"Maksymalne składki emerytalna + rentowa pracownika 2026","Pension from PLN 500,000 of capital at 65":"Emerytura z kapitału 500 000 zł w wieku 65 lat","Minimum pension from 1 March 2026":"Minimalna emerytura od 1 marca 2026","Severance after 10 years (months of pay)":"Odprawa po 10 latach (miesięczne wynagrodzenia)","Unemployment benefit, first 90 days (per month)":"Zasiłek dla bezrobotnych, pierwsze 90 dni (miesięcznie)","Sole proprietor social ZUS per month (without sickness)":"Składki społeczne ZUS przy JDG miesięcznie (bez chorobowej)","800+ benefit, 2 children (per year)":"Świadczenie 800+, 2 dzieci (rocznie)","Civil-law transactions tax: first home bought on the secondary market is exempt (since 2023)":"Podatek od czynności cywilnoprawnych: pierwsze mieszkanie z rynku wtórnego jest zwolnione (od 2023)","Civil-law transactions tax (PCC) 2% (resale home)":"Podatek od czynności cywilnoprawnych (PCC) 2% (rynek wtórny)","Notary fee at the maximum tariff + 23% VAT (estimate; often negotiated lower)":"Taksa notarialna według maksymalnej stawki + 23% VAT (szacunek; często negocjowana niżej)","Land and mortgage register court fees (PLN 200 + 200)":"Opłaty sądowe za wpisy w księdze wieczystej (200 zł + 200 zł)","No relief: the mortgage interest deduction ended for loans taken after 2006.":"Brak ulgi: ulga odsetkowa zakończyła się dla kredytów zaciągniętych po 2006.","KNF Recommendation S: loan up to 80% of the value, or 90% with extra security such as low-deposit insurance; payments should not exceed 40% of net income (50% for above-average incomes). A state guarantee lets first-time buyers borrow with less own money.":"Rekomendacja S KNF: kredyt do 80% wartości lub 90% z dodatkowym zabezpieczeniem, np. ubezpieczeniem niskiego wkładu; raty nie powinny przekraczać 40% dochodu netto (50% przy dochodach powyżej przeciętnej). Gwarancja państwa pozwala kupującym po raz pierwszy pożyczyć przy mniejszym wkładzie własnym.","Your PPK":"Twoje PPK","Legal minimum annual leave after 6 months of service":"Ustawowe minimum urlopu wypoczynkowego po 6 miesiącach pracy","Maximum agent fee on a ¥40 million home":"Maksymalna prowizja pośrednika od domu za 40 mln ¥","Housing loan credit on a ¥30 million loan (income ¥8 million)":"Ulga na kredyt mieszkaniowy od kredytu 30 mln ¥ (dochód 8 mln ¥)","Mandatory rest days on weekdays in 2026":"Obowiązkowe dni wolne w dni robocze w 2026","Legal minimum paid holidays in the first year":"Ustawowe minimum płatnego urlopu w pierwszym roku","Health insurance 4.925% + care insurance 0.81% + child-support levy 0.115% (Tokyo)":"Ubezpieczenie zdrowotne 4,925% + pielęgnacyjne 0,81% + opłata na wsparcie dzieci 0,115% (Tokio)","Health insurance 4.925% + child-support levy 0.115% (Tokyo)":"Ubezpieczenie zdrowotne 4,925% + opłata na wsparcie dzieci 0,115% (Tokio)","Employees’ pension insurance 9.15%":"Ubezpieczenie emerytalne pracowników 9,15%","Employment insurance 0.5%":"Ubezpieczenie od bezrobocia 0,5%","Income tax (incl. 2.1% reconstruction surtax)":"Podatek dochodowy (z 2,1% dopłatą na odbudowę)","Resident tax 10% (prefecture + city)":"Podatek mieszkańca 10% (prefektura + miasto)","Employment income after the employment income deduction":"Dochód z pracy po odliczeniu z tytułu zatrudnienia","Bonuses included in your yearly pay":"Premie wliczone w Twoje roczne wynagrodzenie","Employer social insurance (about 16%)":"Ubezpieczenia społeczne pracodawcy (około 16%)","Basic pension {k} a month ({y} of 40 years) plus the employees’ pension {h} (5.481/1000 of your average monthly pay up to ¥650,000, times the months insured, in today’s money). The pension starts at 65; from 60 it is cut by 0.4% a month and up to 75 it rises by 0.7% a month (factor {f}). You need 10 years of coverage. Income tax and resident tax are deducted; health and long-term care premiums set by your city (often ¥10,000–20,000 a month) are not.":"Emerytura podstawowa {k} miesięcznie ({y} z 40 lat) plus emerytura pracownicza {h} (5,481/1000 średniego miesięcznego wynagrodzenia do 650 000 ¥, razy miesiące ubezpieczenia, w dzisiejszych pieniądzach). Emerytura zaczyna się w wieku 65 lat; od 60 jest obniżana o 0,4% miesięcznie, a do 75 rośnie o 0,7% miesięcznie (współczynnik {f}). Potrzeba 10 lat ubezpieczenia. Potrącane są podatek dochodowy i podatek mieszkańca; składki zdrowotne i pielęgnacyjne ustalane przez miasto (często 10 000–20 000 ¥ miesięcznie) nie.","National pension + national health insurance (Edogawa ward rates)":"Emerytura krajowa + krajowe ubezpieczenie zdrowotne (stawki dzielnicy Edogawa)","30 days (or 30 days’ pay)":"30 dni (lub 30-dniowe wynagrodzenie)","Labour Standards Act art. 20":"Ustawa o normach pracy art. 20","Pay in lieu of 30 days’ notice (taxed as retirement income)":"Wypłata zamiast 30-dniowego wypowiedzenia (opodatkowana jako dochód emerytalny)","2 weeks (Civil Code art. 627), often 1 month by work rules":"2 tygodnie (Kodeks cywilny art. 627), według regulaminów często 1 miesiąc","{y} a day for {d} days (about 50–80% of your daily wage, tax-free){r}":"{y} dziennie przez {d} dni (około 50–80% dziennego wynagrodzenia, wolne od podatku){r}",", starting after a 7-day wait and a 1-month restriction":", od 7 dni oczekiwania i z 1-miesięcznym ograniczeniem","Age when leaving":"Wiek przy odejściu","Resigned (any age)":"Rezygnacja (w dowolnym wieku)","Coming of Age Day":"Dzień Dorosłości","National Foundation Day":"Dzień Założenia Państwa","Emperor’s Birthday":"Urodziny Cesarza","Vernal Equinox Day":"Dzień Równonocy Wiosennej","Shōwa Day":"Dzień Shōwa","Constitution Memorial Day":"Dzień Pamięci Konstytucji","Greenery Day":"Dzień Zieleni","Children’s Day":"Dzień Dziecka","Marine Day":"Dzień Morza","Mountain Day":"Dzień Gór","Respect for the Aged Day":"Dzień Szacunku dla Osób Starszych","Autumnal Equinox Day":"Dzień Równonocy Jesiennej","Sports Day":"Dzień Sportu","Culture Day":"Dzień Kultury","Labour Thanksgiving Day":"Święto Dziękczynienia za Pracę","Substitute holiday":"Dzień zastępczy","Citizens’ holiday (between two holidays)":"Święto obywatelskie (między dwoma świętami)","Japan":"Japonia","National income tax runs from 5% to 45% (5% up to ¥1.95m, 10% to ¥3.3m, 20% to ¥6.95m, 23% to ¥9m, 33% to ¥18m, 40% to ¥40m), plus a 2.1% reconstruction surtax. For 2026 and 2027 the employment income deduction is at least ¥740,000 and the basic deduction is ¥1,040,000 for income up to ¥4.89m (¥670,000 up to ¥6.55m, ¥620,000 above), so pay of up to ¥1.78m is tax-free; the new amounts apply in the year-end adjustment from December 2026. Children under 16 give no deduction (child allowance is paid instead).":"Krajowy podatek dochodowy wynosi od 5% do 45% (5% do 1,95 mln ¥, 10% do 3,3 mln ¥, 20% do 6,95 mln ¥, 23% do 9 mln ¥, 33% do 18 mln ¥, 40% do 40 mln ¥), plus 2,1% dopłaty na odbudowę. W 2026 i 2027 odliczenie z tytułu zatrudnienia wynosi co najmniej 740 000 ¥, a odliczenie podstawowe 1 040 000 ¥ przy dochodzie do 4,89 mln ¥ (670 000 ¥ do 6,55 mln ¥, 620 000 ¥ powyżej), więc wynagrodzenie do 1,78 mln ¥ jest wolne od podatku; nowe kwoty stosuje się w korekcie końcoworocznej od grudnia 2026. Dzieci poniżej 16 lat nie dają odliczenia (zamiast tego wypłacany jest zasiłek na dzieci).","Resident tax":"Podatek mieszkańca","Prefecture and city together take 10% of income after a ¥430,000 basic deduction, plus about ¥5,000 a year per person. It is charged on the previous year’s income and taken from pay from June; this calculator applies it to the same year.":"Prefektura i miasto pobierają razem 10% dochodu po odliczeniu podstawowym 430 000 ¥, plus około 5000 ¥ rocznie na osobę. Jest naliczany od dochodu z poprzedniego roku i potrącany z wynagrodzenia od czerwca; ten kalkulator stosuje go do tego samego roku.","Employee and employer each pay half of health insurance (9.85% in Tokyo with Kyokai Kenpo from March 2026), care insurance (1.62%, ages 40–64), the new child-support levy (0.23% from April 2026) and employees’ pension (18.3%), on standard monthly pay grades: up to ¥1.39m a month for health and ¥650,000 for pension; bonuses count up to ¥5.73m a year (health) and ¥1.5m a payment (pension). Employment insurance is 0.5% for the employee and 0.85% for the employer.":"Pracownik i pracodawca płacą po połowie ubezpieczenia zdrowotnego (9,85% w Tokio w Kyokai Kenpo od marca 2026), pielęgnacyjnego (1,62%, wiek 40–64), nowej opłaty na wsparcie dzieci (0,23% od kwietnia 2026) i emerytury pracowniczej (18,3%), według standardowych klas miesięcznego wynagrodzenia: do 1,39 mln ¥ miesięcznie dla zdrowotnego i 650 000 ¥ dla emerytalnego; premie liczą się do 5,73 mln ¥ rocznie (zdrowotne) i 1,5 mln ¥ za wypłatę (emerytalne). Ubezpieczenie od bezrobocia to 0,5% dla pracownika i 0,85% dla pracodawcy.","Labour Standards Act":"Ustawa o normach pracy","Overtime beyond 8 hours a day or 40 a week pays at least 25% extra, and 50% for overtime above 60 hours a month; night work (22:00–05:00) adds 25% and work on the weekly legal day off 35%. With a labour-management agreement (article 36) overtime is limited to 45 hours a month and 360 a year (up to 720 in special cases).":"Nadgodziny ponad 8 godzin dziennie lub 40 tygodniowo dają co najmniej 25% więcej, a 50% za nadgodziny ponad 60 godzin miesięcznie; praca nocna (22:00–05:00) dodaje 25%, a praca w tygodniowy ustawowy dzień wolny 35%. Przy porozumieniu pracowniczym (art. 36) nadgodziny są ograniczone do 45 godzin miesięcznie i 360 rocznie (do 720 w szczególnych przypadkach).","45 h / month, 360 h / year":"45 h / mies., 360 h / rok","Sole proprietor (kojin jigyō)":"Jednoosobowa działalność (kojin jigyō)","You pay the flat national pension (¥17,920 a month from April 2026) and national health insurance set by your city; the Edogawa ward (Tokyo) rates for 2026 are used: 7.83% + 2.84% + 0.27% of income above ¥430,000 plus per-person amounts, and 2.45% more at ages 40–64. With a blue return filed online you deduct ¥650,000. Most services also pay 5% business tax on income above ¥2.9m. Consumption tax applies above ¥10m of sales (not modelled).":"Płacisz ryczałtową emeryturę krajową (17 920 ¥ miesięcznie od kwietnia 2026) i krajowe ubezpieczenie zdrowotne ustalane przez miasto; użyto stawek dzielnicy Edogawa (Tokio) na 2026: 7,83% + 2,84% + 0,27% dochodu powyżej 430 000 ¥ plus kwoty na osobę oraz 2,45% więcej w wieku 40–64. Przy „niebieskim zeznaniu” złożonym online odliczasz 650 000 ¥. Większość usług płaci też 5% podatku od działalności od dochodu powyżej 2,9 mln ¥. Podatek konsumpcyjny obowiązuje powyżej 10 mln ¥ sprzedaży (nieuwzględniony).","Basic and employees’ pension":"Emerytura podstawowa i pracownicza","Everyone gets the basic pension: ¥70,608 a month in fiscal year 2026 for 40 years of coverage, less for fewer years (at least 10 needed). Employees add the earnings-related employees’ pension, about 5.481/1000 of average monthly pay (incl. bonuses) for each month insured. Pensions rose 1.9% (basic) and 2.0% (employees’) in April 2026.":"Każdy dostaje emeryturę podstawową: 70 608 ¥ miesięcznie w roku budżetowym 2026 za 40 lat ubezpieczenia, mniej przy mniejszej liczbie lat (potrzeba co najmniej 10). Pracownicy dostają do tego zależną od zarobków emeryturę pracowniczą, około 5,481/1000 średniego miesięcznego wynagrodzenia (z premiami) za każdy miesiąc ubezpieczenia. Emerytury wzrosły o 1,9% (podstawowa) i 2,0% (pracownicza) w kwietniu 2026.","Age, early and deferred claims":"Wiek, wcześniejsze i odroczone pobieranie","The normal age is 65. You can claim from 60 with a cut of 0.4% for each month early (24% at 60) or defer up to 75 for 0.7% more per month (84% at 75). Pensions are taxed after the public pension deduction (at least ¥1.1m from 65).":"Wiek zwykły to 65 lat. Możesz pobierać od 60 z obniżką 0,4% za każdy miesiąc wcześniej (24% w wieku 60) lub odroczyć do 75 za 0,7% więcej miesięcznie (84% w wieku 75). Emerytury są opodatkowane po odliczeniu emerytalnym (co najmniej 1,1 mln ¥ od 65 lat).","iDeCo and company DC contributions are fully deductible from income tax and resident tax (not from social insurance). From December 2026 the limit for employees is ¥62,000 a month including your employer’s DC contributions (it was ¥23,000 without a company plan).":"Składki do iDeCo i firmowego DC są w pełni odliczane od podatku dochodowego i podatku mieszkańca (nie od ubezpieczeń społecznych). Od grudnia 2026 limit dla pracowników wynosi 62 000 ¥ miesięcznie łącznie ze składkami DC pracodawcy (wcześniej 23 000 ¥ bez planu firmowego).","iDeCo is a personal defined-contribution pension: contributions reduce income and resident tax, gains are tax-free, and the money is locked until 60. Taken as a lump sum it is taxed as retirement income after a deduction of ¥400,000 a year of membership (¥700,000 after 20 years), so most savers pay little or no tax; shown here as tax-free. Gains in a taxable account pay 20.315%.":"iDeCo to indywidualna emerytura o zdefiniowanej składce: składki obniżają podatek dochodowy i podatek mieszkańca, zyski są wolne od podatku, a pieniądze są zablokowane do 60 lat. Wypłacone jednorazowo są opodatkowane jak dochód emerytalny po odliczeniu 400 000 ¥ za rok członkostwa (700 000 ¥ po 20 latach), więc większość oszczędzających płaci niewielki podatek lub żaden; tu pokazane jako wolne od podatku. Zyski na rachunku opodatkowanym płacą 20,315%.","10 days of paid leave after 6 months of service, rising by 1–2 days a year to 20 days after 6½ years; unused days carry over for 2 years, and employers must make sure you take at least 5 days a year. Public holidays falling on a Sunday move to the next working day, and a day between two holidays is also a holiday. Many companies also close from 29 December to 3 January (not a legal holiday).":"10 dni płatnego urlopu po 6 miesiącach pracy, rosnąco o 1–2 dni rocznie do 20 dni po 6½ roku; niewykorzystane dni przechodzą na 2 lata, a pracodawca musi dopilnować, by pracownik wykorzystał co najmniej 5 dni w roku. Święta wypadające w niedzielę przesuwają się na następny dzień roboczy, a dzień między dwoma świętami też jest świętem. Wiele firm zamyka się też od 29 grudnia do 3 stycznia (nie jest to ustawowe święto).","6 weeks before and 8 weeks after the birth":"6 tygodni przed porodem i 8 tygodni po nim","Two thirds of pay from health insurance, plus a ¥500,000 childbirth lump sum":"Dwie trzecie wynagrodzenia z ubezpieczenia zdrowotnego plus jednorazowe 500 000 ¥ z tytułu porodu","Childcare leave":"Urlop wychowawczy","Each parent until the child is 1 (up to 2 without a daycare place); fathers can also take up to 4 weeks in the first 8 weeks":"Każdy rodzic do 1. roku życia dziecka (do 2 lat bez miejsca w żłobku); ojcowie mogą też wziąć do 4 tygodni w pierwszych 8 tygodniach","67% of pay for 180 days, then 50% (tax- and premium-free); 80% for up to 28 days when both parents take leave":"67% wynagrodzenia przez 180 dni, potem 50% (bez podatku i składek); 80% przez maksymalnie 28 dni, gdy urlop biorą oboje rodzice","Child allowance":"Zasiłek na dzieci","¥15,000 a month under 3 and ¥10,000 from 3 to 18 (¥30,000 from the third child), no income limit":"15 000 ¥ miesięcznie poniżej 3 lat i 10 000 ¥ od 3 do 18 lat (30 000 ¥ od trzeciego dziecka), bez limitu dochodu","Not taxed, paid every two months":"Nieopodatkowany, wypłacany co dwa miesiące","Sickness benefit":"Zasiłek chorobowy","From the 4th day off sick, for up to 1½ years (no statutory sick pay from the employer)":"Od 4. dnia choroby, do 1½ roku (brak ustawowego wynagrodzenia chorobowego od pracodawcy)","Two thirds of pay from health insurance":"Dwie trzecie wynagrodzenia z ubezpieczenia zdrowotnego","Dismissed by the employer (company reasons)":"Zwolnienie przez pracodawcę (z przyczyn firmowych)","Dismissal and notice":"Zwolnienie i wypowiedzenie","A dismissal needs an objectively reasonable cause, or it is void (Labour Contract Act art. 16). The employer must give 30 days’ notice or 30 days’ average pay. There is no statutory severance pay; many companies pay a retirement allowance under their own rules, which is taxed lightly as retirement income (deduction of ¥400,000 a year of service, ¥700,000 after 20 years, half of the rest taxed).":"Zwolnienie wymaga obiektywnie uzasadnionej przyczyny, inaczej jest nieważne (ustawa o umowach o pracę art. 16). Pracodawca musi dać 30 dni wypowiedzenia lub 30-dniowe średnie wynagrodzenie. Nie ma ustawowej odprawy; wiele firm wypłaca odprawę emerytalną według własnego regulaminu, łagodnie opodatkowaną jako dochód emerytalny (odliczenie 400 000 ¥ za rok stażu, 700 000 ¥ po 20 latach, opodatkowana połowa reszty).","The basic allowance is 50–80% of your average daily wage of the last 6 months (45–80% at 60–64), from 1 August 2026 between ¥2,562 and ¥9,110 a day depending on age. After a dismissal it lasts 90–330 days by age and years insured; after resigning 90–150 days, starting after a 1-month restriction.":"Zasiłek podstawowy wynosi 50–80% średniego dziennego wynagrodzenia z ostatnich 6 miesięcy (45–80% w wieku 60–64), od 1 sierpnia 2026 od 2562 ¥ do 9110 ¥ dziennie zależnie od wieku. Po zwolnieniu trwa 90–330 dni zależnie od wieku i lat ubezpieczenia; po rezygnacji 90–150 dni, od miesięcznego ograniczenia.","Up to ¥1.78m of pay a year there is no income tax in 2026 and 2027.":"Do 1,78 mln ¥ wynagrodzenia rocznie nie ma podatku dochodowego w 2026 i 2027.","iDeCo contributions cut both income tax and resident tax; from December 2026 employees can put in up to ¥62,000 a month.":"Składki do iDeCo obniżają podatek dochodowy i podatek mieszkańca; od grudnia 2026 pracownicy mogą wpłacać do 62 000 ¥ miesięcznie.","Child allowance is shown separately (¥10,000 a month per child aged 3–18, ¥15,000 under 3, ¥30,000 from the third child). Spouses file separately; the spouse and dependant deductions for a low-earning spouse or children aged 16–22 are not modelled.":"Zasiłek na dzieci jest pokazany osobno (10 000 ¥ miesięcznie na dziecko w wieku 3–18 lat, 15 000 ¥ poniżej 3 lat, 30 000 ¥ od trzeciego dziecka). Małżonkowie rozliczają się osobno; odliczenia na nisko zarabiającego małżonka i dzieci w wieku 16–22 lat nie są uwzględnione.","30 days’ pay in lieu of notice":"30-dniowe wynagrodzenie zamiast wypowiedzenia","14 weeks at two thirds of pay, then childcare leave at 67% / 50% until age 1":"14 tygodni za dwie trzecie wynagrodzenia, potem urlop wychowawczy za 67% / 50% do 1. roku życia","Up to 4 weeks after the birth at 67% (80% with the 2025 top-up)":"Do 4 tygodni po narodzinach za 67% (80% z dopłatą z 2025)","Each parent until the child is 1 (up to 2)":"Każdy rodzic do 1. roku życia dziecka (do 2 lat)","Two thirds from health insurance from day 4":"Dwie trzecie z ubezpieczenia zdrowotnego od 4. dnia","Annual tax and premiums for one employee in Tokyo (Kyokai Kenpo rates) with the 2026 deductions; resident tax is applied to the same year although it is charged a year later. Spouse and dependant deductions, the hometown tax donation (furusato nōzei), housing loan credit in the salary view, company health insurance societies with other rates and the 2026 change from March to April in the premiums are not modelled.":"Roczny podatek i składki dla jednego pracownika w Tokio (stawki Kyokai Kenpo) z odliczeniami na 2026; podatek mieszkańca jest stosowany do tego samego roku, choć pobiera się go rok później. Odliczenia na małżonka i osoby na utrzymaniu, darowizna na rzecz rodzinnej miejscowości (furusato nōzei), ulga na kredyt mieszkaniowy w widoku wynagrodzenia, firmowe kasy zdrowotne z innymi stawkami oraz zmiana składek z marca na kwiecień w 2026 nie są uwzględnione.","Official sources: National Tax Agency (Tax Answer 1199 basic deduction and 1410 employment income deduction, 2026), Ministry of Finance (FY2026 tax reform outline), Ministry of Internal Affairs and city notices (resident tax), Japan Health Insurance Association (Tokyo premium table from March 2026), Ministry of Health, Labour and Welfare (pension amounts FY2026, employment insurance rate FY2026, basic allowance from 1 August 2026, child allowance, 2025 abridged life table), Japan Pension Service, Edogawa City (national health insurance 2026), Statistics Bureau (Family Income and Expenditure Survey 2025, Housing and Land Survey 2023), Ministry of Land, Infrastructure, Transport and Tourism (housing loan tax credit).":"Oficjalne źródła: Narodowa Agencja Podatkowa (Tax Answer 1199 odliczenie podstawowe i 1410 odliczenie z tytułu zatrudnienia, 2026), Ministerstwo Finansów (zarys reformy podatkowej FY2026), Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i komunikaty miast (podatek mieszkańca), Japan Health Insurance Association (tabela składek dla Tokio od marca 2026), Ministerstwo Zdrowia, Pracy i Opieki Społecznej (kwoty emerytur FY2026, stawka ubezpieczenia od bezrobocia FY2026, zasiłek podstawowy od 1 sierpnia 2026, zasiłek na dzieci, skrócona tablica trwania życia 2025), Japan Pension Service, miasto Edogawa (krajowe ubezpieczenie zdrowotne 2026), Biuro Statystyczne (badanie dochodów i wydatków rodzin 2025, badanie mieszkań i gruntów 2023), Ministerstwo Gruntów, Infrastruktury, Transportu i Turystyki (ulga podatkowa na kredyt mieszkaniowy).","Income tax on a taxable income of ¥5,000,000":"Podatek dochodowy od dochodu do opodatkowania 5 000 000 ¥","Employment income on pay of ¥5,000,000 (2026)":"Dochód z pracy przy wynagrodzeniu 5 000 000 ¥ (2026)","Employment income on pay of ¥1,500,000 (2026)":"Dochód z pracy przy wynagrodzeniu 1 500 000 ¥ (2026)","Basic deduction 2026, total income ¥3,000,000":"Odliczenie podstawowe 2026, łączny dochód 3 000 000 ¥","Monthly employee premiums on ¥300,000, age 35 (health + child levy + pension)":"Miesięczne składki pracownika od 300 000 ¥, wiek 35 (zdrowotna + opłata na dzieci + emerytalna)","Monthly employee premiums on ¥500,000, age 45 (incl. care insurance)":"Miesięczne składki pracownika od 500 000 ¥, wiek 45 (z pielęgnacyjną)","Maximum monthly employee pension premium":"Maksymalna miesięczna składka emerytalna pracownika","Full basic pension, fiscal year 2026 (per month)":"Pełna emerytura podstawowa, rok budżetowy 2026 (miesięcznie)","Daily basic allowance on a daily wage of ¥9,000 (under 60)":"Dzienny zasiłek podstawowy przy dziennym wynagrodzeniu 9000 ¥ (poniżej 60 lat)","Maximum daily basic allowance, age 30–44":"Maksymalny dzienny zasiłek podstawowy, wiek 30–44","Benefit days after a dismissal, age 50, 25 years insured":"Dni zasiłku po zwolnieniu, wiek 50, 25 lat ubezpieczenia","Child allowance, 2 children aged 3–18 (per year)":"Zasiłek na dzieci, 2 dzieci w wieku 3–18 lat (rocznie)","National pension contributions, fiscal year 2026 (per year)":"Składki na emeryturę krajową, rok budżetowy 2026 (rocznie)","IMSS quota (paid by your employer at the minimum wage)":"Składka IMSS (płacona przez pracodawcę przy płacy minimalnej)","IMSS social security, employee share (about 2.4%)":"Ubezpieczenie społeczne IMSS, część pracownika (około 2,4%)","ISR income tax on the monthly salary (after the employment subsidy)":"Podatek dochodowy ISR od miesięcznego wynagrodzenia (po dopłacie do zatrudnienia)","ISR on the aguinaldo and bonuses (30 UMA of aguinaldo exempt)":"ISR od aguinaldo i premii (30 UMA aguinaldo zwolnione)","Aguinaldo (year-end bonus) included in your yearly pay":"Aguinaldo (premia na koniec roku) wliczone w Twoje roczne wynagrodzenie","Vacation premium (25% of 12 holiday days, paid on top)":"Premia urlopowa (25% za 12 dni urlopu, płacona dodatkowo)","Employment subsidy credited against your ISR (per year)":"Dopłata do zatrudnienia zaliczana na poczet ISR (rocznie)","Employer IMSS, retirement (SAR) and Infonavit housing 5%":"IMSS pracodawcy, emerytura (SAR) i mieszkaniowe Infonavit 5%"," You started contributing before July 1997, so you can choose the 1973-law pension instead (based on your last 250 weeks of salary), which is often higher; it is not modelled.":" Twoje składki zaczęły się przed lipcem 1997, więc możesz zamiast tego wybrać emeryturę według ustawy z 1973 (na podstawie ostatnich 250 tygodni wynagrodzenia), która często jest wyższa; nie jest uwzględniona.","AFORE account: about {b} saved (2% retirement + the employer’s old-age quota, rising to 2030, + your 1.125%, at a 3% real return), paid as {a} a month over your expected {n} years. You need age 60 (65 for old age) and {w} weeks in {y} (you have about {k}).{f} From 65 everyone also gets the Pensión Bienestar of MXN 3,200 a month (MXN 6,400 every two months).{l}":"Konto AFORE: około {b} oszczędności (2% emerytalne + składka pracodawcy na starość, rosnąca do 2030, + Twoje 1,125%, przy realnym zwrocie 3%), wypłacane jako {a} miesięcznie przez oczekiwane {n} lat. Potrzebujesz 60 lat (65 przy emeryturze z tytułu starości) i {w} tygodni w {y} (masz około {k}).{f} Od 65 lat każdy dostaje też Pensión Bienestar w wysokości 3200 MXN miesięcznie (6400 MXN co dwa miesiące).{l}"," The Pension Fund for Wellbeing tops this up to your last salary ({p}, up to MXN 17,885.85 in 2026).":" Fundusz Emerytalny dla Dobrobytu uzupełnia ją do Twojego ostatniego wynagrodzenia ({p}, do 17 885,85 MXN w 2026).","No compulsory social security (voluntary IMSS not included)":"Brak obowiązkowego ubezpieczenia społecznego (dobrowolne IMSS nie jest uwzględnione)","Constitutional indemnity (3 months of integrated pay)":"Odszkodowanie konstytucyjne (3 miesiące zintegrowanego wynagrodzenia)","20 days per year of service (when the employer refuses reinstatement)":"20 dni za rok stażu (gdy pracodawca odmawia przywrócenia do pracy)","Seniority premium (12 days a year, pay capped at 2 minimum wages)":"Premia stażowa (12 dni rocznie, wynagrodzenie do 2 płac minimalnych)","Seniority premium (12 days a year, after 15 years)":"Premia stażowa (12 dni rocznie, po 15 latach)","Holidays":"Urlop","Dismissal without cause":"Zwolnienie bez przyczyny","None required (written notice of the reason)":"Niewymagane (pisemne zawiadomienie o przyczynie)","LFT art. 47":"LFT art. 47","No federal unemployment insurance: you can withdraw part of your AFORE (retiro por desempleo), and Mexico City pays a local unemployment insurance":"Brak federalnego ubezpieczenia od bezrobocia: możesz wypłacić część AFORE (retiro por desempleo), a Meksyk (miasto) wypłaca lokalne ubezpieczenie od bezrobocia","Mexico":"Meksyk","Tax regime":"Reżim podatkowy","RESICO simplified regime (1%–2.5% of revenue, up to MXN 3.5m)":"Uproszczony reżim RESICO (1%–2,5% przychodu, do 3,5 mln MXN)","Business and professional activity (tax on profit)":"Działalność gospodarcza i zawodowa (podatek od zysku)","Include 20 days per year (employer refuses reinstatement)":"Uwzględnij 20 dni za rok (pracodawca odmawia przywrócenia do pracy)","ISR income tax 2026":"Podatek dochodowy ISR 2026","Employers withhold ISR each month with the 2026 tariff (Anexo 8, updated by 13.21% for inflation): 1.92% on the first MXN 844.59 rising to 35% above MXN 425,642 a month. The employment subsidy (MXN 535.65 a month for pay up to MXN 11,492.66) reduces the tax but is not paid out. The aguinaldo is tax-free up to 30 UMA (MXN 3,519.30) and the vacation premium up to 15 UMA.":"Pracodawcy potrącają ISR co miesiąc według taryfy 2026 (Anexo 8, zaktualizowanej o 13,21% inflacji): 1,92% od pierwszych 844,59 MXN, rosnąco do 35% powyżej 425 642 MXN miesięcznie. Dopłata do zatrudnienia (535,65 MXN miesięcznie przy wynagrodzeniu do 11 492,66 MXN) obniża podatek, ale nie jest wypłacana. Aguinaldo jest wolne od podatku do 30 UMA (3519,30 MXN), a premia urlopowa do 15 UMA.","IMSS, AFORE and Infonavit":"IMSS, AFORE i Infonavit","Contributions use the integrated daily wage (salary plus aguinaldo and vacation premium, capped at 25 UMA = MXN 2,932.75 a day). Employees pay about 2.4% (plus 0.4% above 3 UMA). Employers pay much more: health, disability, childcare, 2% retirement plus an old-age quota rising every year until 2030 (up to 7.513% in 2026), and 5% to Infonavit for housing; states add a payroll tax of about 3%. Minimum wage MXN 315.04 a day (MXN 440.87 in the northern border zone).":"Składki liczy się od zintegrowanego wynagrodzenia dziennego (wynagrodzenie plus aguinaldo i premia urlopowa, maksymalnie 25 UMA = 2932,75 MXN dziennie). Pracownicy płacą około 2,4% (plus 0,4% powyżej 3 UMA). Pracodawcy płacą znacznie więcej: zdrowotne, rentowe, na opiekę nad dziećmi, 2% emerytalne plus składkę na starość rosnącą co roku do 2030 (do 7,513% w 2026) i 5% do Infonavit na mieszkania; stany dodają podatek od wynagrodzeń około 3%. Płaca minimalna 315,04 MXN dziennie (440,87 MXN w północnej strefie przygranicznej).","Aguinaldo and holidays":"Aguinaldo i urlop","Every employee gets an aguinaldo of at least 15 days’ pay before 20 December (shown as 12.5 salaries a year; many employers pay 30 days), and a vacation premium of at least 25% of holiday pay.":"Każdy pracownik dostaje aguinaldo w wysokości co najmniej 15-dniowego wynagrodzenia przed 20 grudnia (pokazane jako 12,5 pensji rocznie; wielu pracodawców płaci 30 dni) oraz premię urlopową co najmniej 25% wynagrodzenia urlopowego.","Federal Labour Law":"Federalna ustawa o pracy","The legal week is 48 hours in 2026; the constitutional reform of March 2026 cuts it by 2 hours a year from 2027 to 40 hours in 2030. The first 9 overtime hours a week (at most 3 a day, 3 times a week) are paid double and any further hours triple; from 2027 up to 12 overtime hours a week are allowed. Sunday work earns a 25% premium, and work on a rest day or public holiday is paid triple.":"Ustawowy tydzień pracy to 48 godzin w 2026; reforma konstytucyjna z marca 2026 skraca go o 2 godziny rocznie od 2027 do 40 godzin w 2030. Pierwsze 9 nadgodzin tygodniowo (najwyżej 3 dziennie, 3 razy w tygodniu) jest płatne podwójnie, a kolejne potrójnie; od 2027 dopuszcza się do 12 nadgodzin tygodniowo. Praca w niedzielę daje 25% dodatku, a praca w dzień odpoczynku lub święto jest płatna potrójnie.","Half of double-time overtime is tax-free up to 5 UMA a week (all of it for minimum-wage earners); not applied in this calculator.":"Połowa nadgodzin płatnych podwójnie jest wolna od podatku do 5 UMA tygodniowo (całość dla zarabiających płacę minimalną); nie zastosowano w tym kalkulatorze.","9 h / week (3 h a day)":"9 h / tydz. (3 h dziennie)","RESICO and professional activity":"RESICO i działalność zawodowa","Under RESICO, individuals with revenue up to MXN 3.5m a year pay ISR of 1% to 2.5% of revenue with no deductions. Otherwise business and professional income is taxed on profit with the normal tariff. Self-employed people have no compulsory IMSS; voluntary IMSS and VAT (16%, usually charged to clients) are not included.":"W RESICO osoby z przychodem do 3,5 mln MXN rocznie płacą ISR od 1% do 2,5% przychodu bez odliczeń. W innych przypadkach dochód z działalności gospodarczej i zawodowej jest opodatkowany od zysku według zwykłej taryfy. Samozatrudnieni nie mają obowiązkowego IMSS; dobrowolne IMSS i VAT (16%, zwykle doliczany klientom) nie są uwzględnione.","AFORE pension (1997 law)":"Emerytura AFORE (ustawa z 1997)","People who started after 1 July 1997 retire on their AFORE individual account. You need age 65 (or 60 with a smaller pension) and 875 weeks of contributions in 2026, rising by 25 a year to 1,000 in 2031. The balance buys an annuity or a programmed withdrawal; with too few weeks you take the money as a lump sum. A guaranteed minimum pension applies by age, weeks and salary.":"Osoby, które zaczęły pracę po 1 lipca 1997, przechodzą na emeryturę z indywidualnego konta AFORE. Potrzeba 65 lat (lub 60 przy niższej emeryturze) i 875 tygodni składek w 2026, rosnąco o 25 rocznie do 1000 w 2031. Saldo kupuje rentę lub programowaną wypłatę; przy zbyt małej liczbie tygodni pieniądze wypłaca się jednorazowo. Obowiązuje gwarantowana emerytura minimalna zależna od wieku, tygodni i wynagrodzenia.","Pension Fund for Wellbeing and Pensión Bienestar":"Fundusz Emerytalny dla Dobrobytu i Pensión Bienestar","Since 2024 the Pension Fund for Wellbeing tops up the IMSS old-age pension of 1997-law workers retiring at 65 or later to 100% of their last salary, if that salary is at most MXN 17,885.85 a month (2026). Separately, everyone aged 65 or over receives the non-contributory Pensión Bienestar of MXN 6,400 every two months. Pensions are tax-free up to 15 UMA a month.":"Od 2024 Fundusz Emerytalny dla Dobrobytu uzupełnia emeryturę IMSS z tytułu starości pracownikom z ustawy z 1997 przechodzącym na emeryturę w wieku 65 lat lub później do 100% ostatniego wynagrodzenia, jeśli wynosiło ono najwyżej 17 885,85 MXN miesięcznie (2026). Niezależnie od tego każdy w wieku 65+ otrzymuje nieskładkową Pensión Bienestar w wysokości 6400 MXN co dwa miesiące. Emerytury są wolne od podatku do 15 UMA miesięcznie.","Voluntary AFORE contributions are deductible up to 10% of your income and 5 yearly UMA ({l} for you). Withdrawals before retirement are taxed.":"Dobrowolne wpłaty do AFORE można odliczyć do 10% dochodu i 5 rocznych UMA ({l} w Twoim przypadku). Wypłaty przed emeryturą są opodatkowane.","Voluntary contributions to your AFORE (long-term, deductible) are added to the same account as your compulsory savings and paid out with your pension, tax-free up to 15 UMA a month. Many employers also offer a savings fund (fondo de ahorro) with matching contributions. Real interest in a taxable account is taxed at your marginal rate (20% used).":"Dobrowolne wpłaty do AFORE (długoterminowe, do odliczenia) trafiają na to samo konto co obowiązkowe oszczędności i są wypłacane wraz z emeryturą, wolne od podatku do 15 UMA miesięcznie. Wielu pracodawców oferuje też fundusz oszczędnościowy (fondo de ahorro) z dopłatami. Realne odsetki na rachunku opodatkowanym są opodatkowane Twoją stawką krańcową (użyto 20%).","Benito Juárez’s birthday":"Urodziny Benito Juáreza","Presidential inauguration":"Zaprzysiężenie prezydenta","Revolution Day":"Dzień Rewolucji","Since 2023 paid holidays are 12 working days after the first year, rising by 2 days a year to 20 in year 5 and then by 2 days every 5 years, with a vacation premium of at least 25%. The mandatory rest days of the Federal Labour Law are shown; Holy Thursday, Good Friday, 12 December and 2 November are common days off but not obligatory, and election days are also rest days.":"Od 2023 płatny urlop wynosi 12 dni roboczych po pierwszym roku, rosnąco o 2 dni rocznie do 20 w 5. roku, a potem o 2 dni co 5 lat, z premią urlopową co najmniej 25%. Pokazano obowiązkowe dni odpoczynku według federalnej ustawy o pracy; Wielki Czwartek, Wielki Piątek, 12 grudnia i 2 listopada to częste dni wolne, ale nieobowiązkowe, a dni wyborów też są dniami odpoczynku.","12 weeks (6 before and 6 after the birth; up to 4 can be moved to after)":"12 tygodni (6 przed porodem i 6 po; do 4 można przenieść na okres po porodzie)","100% of the integrated wage from IMSS (30 weeks of contributions needed)":"100% zintegrowanego wynagrodzenia z IMSS (potrzeba 30 tygodni składek)","5 working days":"5 dni roboczych","Full pay from the employer":"Pełne wynagrodzenie od pracodawcy","Two 30-minute breaks a day (or one hour less work) for up to 6 months":"Dwie 30-minutowe przerwy dziennie (lub godzina mniej pracy) do 6 miesięcy","Childcare":"Opieka nad dziećmi","IMSS daycare (guarderías) for children from 43 days to 4 years":"Żłobki IMSS (guarderías) dla dzieci od 43 dni do 4 lat","Free for insured parents":"Bezpłatne dla ubezpieczonych rodziców","IMSS sickness benefit from the 4th day, up to 52 weeks":"Zasiłek chorobowy IMSS od 4. dnia, do 52 tygodni","60% of the integrated wage":"60% zintegrowanego wynagrodzenia","Dismissed without just cause":"Zwolnienie bez uzasadnionej przyczyny","The employer owes 3 months of integrated pay (art. 48 and 50 LFT), 20 days per year of service when it refuses to reinstate you (commonly paid in settlements), and the seniority premium of 12 days per year with pay capped at twice the minimum wage (art. 162). The settlement (finiquito) also pays outstanding pay, the pro-rata aguinaldo, holidays and vacation premium. 90 UMA per year of service are tax-free; the rest is taxed at the average rate of your last monthly salary.":"Pracodawca jest winien 3 miesiące zintegrowanego wynagrodzenia (art. 48 i 50 LFT), 20 dni za rok stażu, gdy odmawia przywrócenia do pracy (zwykle płacone w ugodach), oraz premię stażową 12 dni za rok z wynagrodzeniem ograniczonym do dwukrotności płacy minimalnej (art. 162). Rozliczenie (finiquito) obejmuje też zaległe wynagrodzenie, proporcjonalne aguinaldo, urlop i premię urlopową. 90 UMA za rok stażu jest wolne od podatku; reszta jest opodatkowana średnią stawką ostatniego miesięcznego wynagrodzenia.","Resignation and unemployment":"Rezygnacja i bezrobocie","If you resign you get the finiquito and, after 15 years, the seniority premium. There is no federal unemployment insurance; after 46 days without work you can withdraw part of your AFORE retirement savings, and Mexico City runs its own unemployment insurance.":"Przy rezygnacji dostajesz finiquito, a po 15 latach także premię stażową. Nie ma federalnego ubezpieczenia od bezrobocia; po 46 dniach bez pracy możesz wypłacić część oszczędności emerytalnych z AFORE, a Meksyk (miasto) prowadzi własne ubezpieczenie od bezrobocia.","Up to MXN 11,492.66 a month the employment subsidy of MXN 535.65 lowers your ISR every month.":"Do 11 492,66 MXN miesięcznie dopłata do zatrudnienia w wysokości 535,65 MXN obniża Twój ISR co miesiąc.","Check your AFORE statement and register your account: the employer’s contributions rise every year until 2030, and the Infonavit 5% can go towards a home loan.":"Sprawdź wyciąg z AFORE i zarejestruj konto: składki pracodawcy rosną co roku do 2030, a 5% Infonavit może pójść na kredyt mieszkaniowy.","There is no universal child benefit; the Rita Cetina scholarship is paid per family for pupils in public secondary schools (not included). Spouses file separately.":"Nie ma powszechnego zasiłku na dzieci; stypendium Rita Cetina jest wypłacane na rodzinę dla uczniów publicznych szkół średnich (nieuwzględnione). Małżonkowie rozliczają się osobno.","3 months + 20 days a year + seniority premium":"3 miesiące + 20 dni za rok + premia stażowa","12 weeks at 100% (IMSS)":"12 tygodni za 100% (IMSS)","5 working days at full pay":"5 dni roboczych przy pełnym wynagrodzeniu","60% from day 4 (IMSS)":"60% od 4. dnia (IMSS)","Monthly withholding for one employee with the 2026 tariff, the employment subsidy and the minimum aguinaldo; the annual adjustment can change the final tax. Personal deductions in the annual return (medical, school fees, mortgage interest), PTU profit sharing, savings funds, food vouchers and the state payroll tax are not modelled.":"Miesięczne zaliczki dla jednego pracownika według taryfy 2026, z dopłatą do zatrudnienia i minimalnym aguinaldo; korekta roczna może zmienić podatek końcowy. Odliczenia osobiste w zeznaniu rocznym (medyczne, czesne, odsetki kredytu), udział w zyskach PTU, fundusze oszczędnościowe, bony żywieniowe i stanowy podatek od wynagrodzeń nie są uwzględnione.","Official sources: SAT (Anexo 8 RMF 2026 tariffs), DOF (employment subsidy decree of 31 December 2025, pension reform of 16 December 2020, 40-hour reform of 3 March 2026), INEGI (UMA 2026, INPC, ENIGH 2024), CONASAMI (minimum wages 2026), IMSS (Ley del Seguro Social, Pension Fund for Wellbeing 2026), Secretaría de Bienestar, Ley Federal del Trabajo, CONSAR.":"Oficjalne źródła: SAT (taryfy Anexo 8 RMF 2026), DOF (dekret o dopłacie do zatrudnienia z 31 grudnia 2025, reforma emerytalna z 16 grudnia 2020, reforma 40-godzinna z 3 marca 2026), INEGI (UMA 2026, INPC, ENIGH 2024), CONASAMI (płace minimalne 2026), IMSS (Ley del Seguro Social, Fundusz Emerytalny dla Dobrobytu 2026), Secretaría de Bienestar, Ley Federal del Trabajo, CONSAR.","Monthly ISR on a salary of MXN 20,000":"Miesięczny ISR od wynagrodzenia 20 000 MXN","Monthly ISR on MXN 10,000 after the employment subsidy":"Miesięczny ISR od 10 000 MXN po dopłacie do zatrudnienia","Employment subsidy per month (February–December 2026)":"Dopłata do zatrudnienia miesięcznie (luty–grudzień 2026)","Tax-free part of the aguinaldo (30 UMA)":"Wolna od podatku część aguinaldo (30 UMA)","IMSS employee quota per day on an integrated wage of MXN 500":"Dzienna składka IMSS pracownika od zintegrowanego wynagrodzenia 500 MXN","Employer old-age (CEAV) rate in 2026, pay above 4 UMA":"Stawka pracodawcy na starość (CEAV) w 2026, wynagrodzenie powyżej 4 UMA","Weeks of contributions needed for a pension in 2026":"Tygodnie składek potrzebne do emerytury w 2026","Pensión Bienestar for people aged 65+ (per month)":"Pensión Bienestar dla osób 65+ (miesięcznie)","Pension Fund for Wellbeing ceiling 2026 (per month)":"Limit Funduszu Emerytalnego dla Dobrobytu 2026 (miesięcznie)","Seniority premium per year at a high salary (12 days at 2 minimum wages)":"Premia stażowa za rok przy wysokim wynagrodzeniu (12 dni po 2 płace minimalne)","Tax-free severance per year of service (90 UMA)":"Wolna od podatku odprawa za rok stażu (90 UMA)","Paid holidays in the 6th year of service (days)":"Płatny urlop w 6. roku stażu (dni)","RESICO tax on MXN 400,000 of yearly revenue":"Podatek RESICO od 400 000 MXN rocznego przychodu","Real estate agent fee, legal maximum (3% + ¥60,000 + 10% consumption tax)":"Prowizja pośrednika nieruchomości, maksimum ustawowe (3% + 60 000 ¥ + 10% podatku konsumpcyjnego)","Stamp duty on the sale contract (reduced rate to March 2027) and the loan contract":"Opłata skarbowa od umowy sprzedaży (obniżona stawka do marca 2027) i od umowy kredytu","Registration tax, real estate acquisition tax and judicial scrivener (estimate, about 1%)":"Podatek rejestracyjny, podatek od nabycia nieruchomości i pisarz sądowy (szacunek, około 1%)","Loan guarantee and bank fees (estimate, about 2.2% of the loan)":"Gwarancja kredytu i opłaty bankowe (szacunek, około 2,2% kredytu)","Acquisition tax ISAI (set by each state, about 2–4.5%; 3% used)":"Podatek od nabycia ISAI (ustalany przez każdy stan, około 2–4,5%; użyto 3%)","Notary, appraisal and public registry (estimate, about 2%)":"Notariusz, wycena i rejestr publiczny (szacunek, około 2%)","Bank opening fee (estimate, about 1% of the loan)":"Prowizja bankowa za udzielenie (szacunek, około 1% kredytu)","Housing loan credit: 0.7% of the year-end balance (up to ¥20 million for an ordinary existing home, 10 years; more and 13 years for energy-efficient homes), limited to your income tax plus part of the resident tax (at most ¥97,500)":"Ulga na kredyt mieszkaniowy: 0,7% salda na koniec roku (do 20 mln ¥ przy zwykłym istniejącym domu, 10 lat; więcej i 13 lat przy domach energooszczędnych), ograniczona do Twojego podatku dochodowego plus części podatku mieszkańca (najwyżej 97 500 ¥)","Real interest (interest above inflation, estimated with 3.5%) on a home loan of up to 750,000 UDIs is a personal deduction in the annual return, within the overall cap of 15% of income or 5 yearly UMA; worth your top ISR rate":"Realne odsetki (odsetki ponad inflację, szacowaną na 3,5%) od kredytu mieszkaniowego do 750 000 UDI są odliczeniem osobistym w zeznaniu rocznym, w ramach ogólnego limitu 15% dochodu lub 5 rocznych UMA; warte Twojej najwyższej stawki ISR","No official limits. Japanese banks often lend up to 100% of the price; the public Flat 35 loan caps all loan payments at 30% of gross income below ¥4 million and 35% above, and charges more when the loan exceeds 90% of the price.":"Brak oficjalnych limitów. Japońskie banki często pożyczają do 100% ceny; publiczny kredyt Flat 35 ogranicza wszystkie raty kredytów do 30% dochodu brutto poniżej 4 mln ¥ i 35% powyżej oraz pobiera więcej, gdy kredyt przekracza 90% ceny.","No binding borrower limits. Banks usually lend up to 80–90% of the value with payments of about 30–40% of income; Infonavit and Fovissste loans use a points system and your housing account, and can be combined with a bank loan (Cofinavit).":"Brak wiążących limitów dla kredytobiorców. Banki zwykle pożyczają do 80–90% wartości przy ratach około 30–40% dochodu; kredyty Infonavit i Fovissste używają systemu punktów i Twojego konta mieszkaniowego i można je łączyć z kredytem bankowym (Cofinavit).","Your iDeCo":"Twoje iDeCo","Your AFORE":"Twoje AFORE","Gross plus employer social security and TFR. You take home {p}.":"Brutto plus ubezpieczenia społeczne pracodawcy i TFR. Do Ciebie trafia {p}.","Gross plus employer social security. You take home {p}.":"Brutto plus ubezpieczenia społeczne pracodawcy. Do Ciebie trafia {p}.","Legal minimum annual leave, 5-day week":"Ustawowe minimum urlopu wypoczynkowego, tydzień 5-dniowy","State fee to register a €150,000 home":"Opłata państwowa za rejestrację mieszkania za 150 000 €","CAS pension contribution 25% (incl. 4.75% to Pillar II)":"Składka emerytalna CAS 25% (w tym 4,75% do II filaru)","CASS health contribution 10%":"Składka zdrowotna CASS 10%","Personal deduction (per year)":"Odliczenie osobiste (rocznie)","RON 200 a month free of tax and contributions (minimum wage)":"200 RON miesięcznie wolne od podatku i składek (płaca minimalna)","Employer work insurance contribution (CAM) 2.25%":"Składka pracodawcy na ubezpieczenie pracy (CAM) 2,25%","Public pension: {p} contribution points (your pay divided by the average gross wage of RON 9,192, year by year) plus {s} stability points for the years above 25, times the reference value of RON 81 (frozen in 2026). Pension age is {a} in 2026 (women’s age rises to 65 by 2035) with at least 15 years. Above RON 3,000 a month pensions pay 10% health contribution and 10% income tax. Pillar II (4.75% of pay) pays its own pension on top.":"Emerytura publiczna: {p} punktów składkowych (Twoje wynagrodzenie podzielone przez przeciętne wynagrodzenie brutto 9192 RON, rok po roku) plus {s} punktów stabilności za lata ponad 25, razy wartość referencyjna 81 RON (zamrożona w 2026). Wiek emerytalny wynosi {a} w 2026 (wiek kobiet rośnie do 65 do 2035) przy co najmniej 15 latach. Powyżej 3000 RON miesięcznie od emerytur płaci się 10% składki zdrowotnej i 10% podatku dochodowego. II filar (4,75% wynagrodzenia) wypłaca dodatkowo własną emeryturę.","CAS 25% and CASS 10% for a PFA":"CAS 25% i CASS 10% dla PFA","{u} a month for {n} months (75% of the RON 660 social reference indicator + {p} of your average gross pay)":"{u} miesięcznie przez {n} mies. (75% społecznego wskaźnika referencyjnego 660 RON + {p} Twojego średniego wynagrodzenia brutto)","{n} months, RON 495 + {p} of pay":"{n} mies., 495 RON + {p} wynagrodzenia","20 working days (45 for managers)":"20 dni roboczych (45 dla kadry kierowniczej)","20 working days":"20 dni roboczych","Labour Code art. 75 and 81":"Kodeks pracy art. 75 i 81","Romania":"Rumunia","Contributions and income tax 2026":"Składki i podatek dochodowy 2026","Employees pay 25% CAS for pension (4.75% of it goes to the private Pillar II fund) and 10% CASS for health; income tax is 10% of pay after contributions and the personal deduction. The employer only pays a 2.25% work insurance contribution (CAM).":"Pracownicy płacą 25% CAS na emeryturę (4,75% z tego trafia do prywatnego funduszu II filaru) i 10% CASS na zdrowie; podatek dochodowy wynosi 10% wynagrodzenia po składkach i odliczeniu osobistym. Pracodawca płaci tylko 2,25% składki na ubezpieczenie pracy (CAM).","Personal deduction and minimum wage":"Odliczenie osobiste i płaca minimalna","The personal deduction is 20% of the minimum wage for monthly pay up to the minimum wage (25%, 30%, 35% and 45% with 1, 2, 3 or 4+ dependants) and falls by 0.5 points for each RON 50 above it, ending at the minimum wage + RON 2,000. The minimum wage is RON 4,325 from 1 July 2026 (RON 4,050 before); for workers on the minimum wage RON 200 a month (RON 300 until June) is free of tax and contributions while gross pay stays at or below RON 4,600.":"Odliczenie osobiste wynosi 20% płacy minimalnej przy miesięcznym wynagrodzeniu do płacy minimalnej (25%, 30%, 35% i 45% przy 1, 2, 3 lub 4+ osobach na utrzymaniu) i spada o 0,5 pkt za każde 50 RON powyżej, kończąc się przy płacy minimalnej + 2000 RON. Płaca minimalna wynosi 4325 RON od 1 lipca 2026 (wcześniej 4050 RON); dla pracowników z płacą minimalną 200 RON miesięcznie (300 RON do czerwca) jest wolne od podatku i składek, dopóki wynagrodzenie brutto nie przekracza 4600 RON.","Overtime is first compensated with paid time off within the next 60 days; if that is not possible it is paid with at least 75% extra. Working time may not exceed 48 hours a week on average. Night work earns at least 25% extra (or one hour less work), and work on public holidays is paid double if no time off is given.":"Nadgodziny w pierwszej kolejności rekompensuje się płatnym czasem wolnym w ciągu kolejnych 60 dni; jeśli to niemożliwe, są płatne z dodatkiem co najmniej 75%. Czas pracy nie może przekraczać średnio 48 godzin tygodniowo. Praca nocna daje co najmniej 25% więcej (lub godzinę mniej pracy), a praca w święta jest płatna podwójnie, jeśli nie udzielono czasu wolnego.","PFA (sole trader, real system)":"PFA (jednoosobowa działalność, system rzeczywisty)","Net income is taxed at 10%. CAS of 25% is due on 12 minimum wages (RON 48,600) when income is between 12 and 24 minimum wages and on 24 (RON 97,200) above; CASS of 10% applies to income between 6 and 72 minimum wages. For 2026 income the thresholds use the RON 4,050 minimum wage of 1 January 2026.":"Dochód netto jest opodatkowany stawką 10%. CAS 25% należy się od 12 płac minimalnych (48 600 RON), gdy dochód wynosi od 12 do 24 płac minimalnych, i od 24 (97 200 RON) powyżej; CASS 10% dotyczy dochodu od 6 do 72 płac minimalnych. Dla dochodów z 2026 progi używają płacy minimalnej 4050 RON z 1 stycznia 2026.","Points system (Law 360/2023)":"System punktowy (ustawa 360/2023)","Each year adds points equal to your gross pay divided by the national average gross wage; for years above 25, stability points are added (0.5 a year for years 26–30, 0.75 for 31–35 and 1 after 35). The pension is total points × the reference value, RON 81 since 2024 and frozen in 2026.":"Każdy rok dodaje punkty równe Twojemu wynagrodzeniu brutto podzielonemu przez krajowe przeciętne wynagrodzenie brutto; za lata ponad 25 dodaje się punkty stabilności (0,5 rocznie za lata 26–30, 0,75 za 31–35 i 1 po 35). Emerytura to suma punktów × wartość referencyjna, 81 RON od 2024 i zamrożona w 2026.","65 for men; for women 62 years and 7 months from July 2026, rising to 65 by 2035, with a full career of 35 years (women 33 years and 5 months) and at least 15 years. Early retirement is possible up to 5 years before with a full career, with a reduction.":"65 lat dla mężczyzn; dla kobiet 62 lata i 7 miesięcy od lipca 2026, rosnąco do 65 do 2035, przy pełnym stażu 35 lat (kobiety 33 lata i 5 miesięcy) i co najmniej 15 latach. Wcześniejsza emerytura jest możliwa do 5 lat wcześniej przy pełnym stażu, z obniżką.","Pillar III contributions are deductible from the income tax base up to the equivalent of €400 a year (about RON 2,000); the employer can also contribute up to €400 a year tax-free.":"Składki do III filaru można odliczyć od podstawy podatku dochodowego do równowartości 400 € rocznie (około 2000 RON); pracodawca może też wpłacać do 400 € rocznie bez podatku.","Voluntary private pensions (Pillar III): contributions up to €400 a year reduce income tax; payouts from 60 are taxed like pensions (10% income tax above RON 3,000 a month). Pillar II, financed from your CAS, pays a separate pension on top of the state one.":"Dobrowolne prywatne emerytury (III filar): wpłaty do 400 € rocznie obniżają podatek dochodowy; wypłaty od 60 lat są opodatkowane jak emerytury (10% podatku dochodowego powyżej 3000 RON miesięcznie). II filar, finansowany z Twojej CAS, wypłaca osobną emeryturę oprócz państwowej.","Day after New Year":"Drugi dzień Nowego Roku","St John the Baptist":"Św. Jana Chrzciciela","Union of the Romanian Principalities":"Zjednoczenie Księstw Rumuńskich","Orthodox Good Friday":"Prawosławny Wielki Piątek","Orthodox Easter Sunday":"Prawosławna Niedziela Wielkanocna","Orthodox Easter Monday":"Prawosławny Poniedziałek Wielkanocny","Orthodox Pentecost":"Prawosławne Zesłanie Ducha Świętego","St Andrew’s Day":"Dzień Św. Andrzeja","At least 20 working days of paid leave a year; collective agreements and seniority often add more. The public holidays follow the Orthodox calendar (Easter and Pentecost); when Whit Monday falls on 1 June (Children’s Day), as in 2026, it is a single day off.":"Co najmniej 20 dni roboczych płatnego urlopu rocznie; układy zbiorowe i staż często dodają więcej. Święta zgodne z kalendarzem prawosławnym (Wielkanoc i Zesłanie Ducha Świętego); gdy Poniedziałek Zesłania Ducha Świętego przypada 1 czerwca (Dzień Dziecka), jak w 2026, jest to jeden dzień wolny.","126 days (63 before and 63 after the birth)":"126 dni (63 przed porodem i 63 po)","85% of your average insured income":"85% średniego ubezpieczonego dochodu","Child-raising leave":"Urlop wychowawczy","Until the child is 2 (3 with a disability); at least 2 months are reserved for the other parent":"Do 2. roku życia dziecka (3 przy niepełnosprawności); co najmniej 2 miesiące są zarezerwowane dla drugiego rodzica","85% of average net income, within a minimum and maximum":"85% średniego dochodu netto, w granicach minimum i maksimum","10 working days (15 after a childcare course)":"10 dni roboczych (15 po kursie opieki nad dzieckiem)","State child allowance":"Państwowy zasiłek na dziecko","RON 719 a month under 2, RON 292 from 2 to 18":"719 RON miesięcznie poniżej 2 lat, 292 RON od 2 do 18 lat","Not taxed":"Nieopodatkowany","First 5 days paid by the employer, then by the health fund":"Pierwsze 5 dni płaci pracodawca, potem fundusz zdrowotny","75% of average income (from 2026 lower for short absences)":"75% średniego dochodu (od 2026 mniej przy krótkich nieobecnościach)","Dismissed for reasons not related to me":"Zwolnienie z przyczyn niedotyczących pracownika","When the employer dismisses you for reasons not related to you, the notice is at least 20 working days. The Labour Code sets no general severance pay; it is due only if a collective or individual agreement provides it (often 1–3 months’ pay in collective dismissals).":"Gdy pracodawca zwalnia Cię z przyczyn niedotyczących pracownika, wypowiedzenie wynosi co najmniej 20 dni roboczych. Kodeks pracy nie przewiduje ogólnej odprawy; należy się tylko wtedy, gdy przewiduje ją układ zbiorowy lub umowa indywidualna (często 1–3 miesięczne wynagrodzenia przy zwolnieniach grupowych).","After at least 12 months of contributions in the last 24: 75% of the social reference indicator (RON 495) plus 3%, 5%, 7% or 10% of your average gross pay with at least 3, 5, 10 or 20 years insured; paid for 6 months (1–5 years), 9 months (5–10) or 12 months (10+).":"Po co najmniej 12 miesiącach składek w ostatnich 24: 75% społecznego wskaźnika referencyjnego (495 RON) plus 3%, 5%, 7% lub 10% średniego wynagrodzenia brutto przy co najmniej 3, 5, 10 lub 20 latach ubezpieczenia; wypłacany przez 6 miesięcy (1–5 lat), 9 miesięcy (5–10) lub 12 miesięcy (10+).","Between the minimum wage and RON 6,325 a month you still get part of the personal deduction; it shrinks by 0.5 points of the minimum wage for every RON 50 of extra pay.":"Między płacą minimalną a 6325 RON miesięcznie nadal przysługuje Ci część odliczenia osobistego; maleje o 0,5 pkt płacy minimalnej za każde 50 RON dodatkowego wynagrodzenia.","Part of your CAS (4.75% of gross pay) goes to your own Pillar II account; you can check the balance with your fund.":"Część Twojej CAS (4,75% wynagrodzenia brutto) trafia na Twoje własne konto w II filarze; saldo sprawdzisz w swoim funduszu.","The state child allowance (RON 292 a month from age 2 to 18, RON 719 under 2) is shown separately. Dependants raise the personal deduction for the parent who claims them.":"Państwowy zasiłek na dziecko (292 RON miesięcznie od 2 do 18 lat, 719 RON poniżej 2 lat) jest pokazany osobno. Osoby na utrzymaniu podwyższają odliczenie osobiste rodzica, który je zgłasza.","126 days at 85%, then child-raising leave at 85% until age 2":"126 dni za 85%, potem urlop wychowawczy za 85% do 2 lat","10 working days at full pay":"10 dni roboczych przy pełnym wynagrodzeniu","Until age 2, 2 months reserved for each parent":"Do 2 lat, po 2 miesiące zarezerwowane dla każdego rodzica","75% (employer 5 days, then health fund)":"75% (pracodawca 5 dni, potem fundusz zdrowotny)","Monthly tax and contributions for one employee under the rules in force from 1 July 2026 (minimum wage RON 4,325, RON 200 untaxed), applied to the whole year. Exemptions for IT, construction and agriculture were abolished; meal vouchers, holiday vouchers and the deduction for young people are not modelled.":"Miesięczny podatek i składki dla jednego pracownika według zasad obowiązujących od 1 lipca 2026 (płaca minimalna 4325 RON, 200 RON nieopodatkowane), zastosowanych do całego roku. Zwolnienia dla IT, budownictwa i rolnictwa zostały zniesione; bony żywieniowe, bony wakacyjne i odliczenie dla młodych nie są uwzględnione.","Official sources: ANAF and the Fiscal Code (Law 227/2015, art. 76–78, 138^3–138^4, 148–170), Government Decision 146/2026 (minimum wage), Law 360/2023 and Law 141/2025 (pensions, CASS on pensions), CNPP, ANOFM (unemployment benefit, ISR), Labour Code, National Bank of Romania (lending limits), INS, Eurostat.":"Oficjalne źródła: ANAF i Kodeks podatkowy (ustawa 227/2015, art. 76–78, 138^3–138^4, 148–170), decyzja rządu 146/2026 (płaca minimalna), ustawy 360/2023 i 141/2025 (emerytury, CASS od emerytur), CNPP, ANOFM (zasiłek dla bezrobotnych, ISR), Kodeks pracy, Narodowy Bank Rumunii (limity kredytowe), INS, Eurostat.","Net pay on the RON 4,325 minimum wage from July 2026":"Netto przy płacy minimalnej 4325 RON od lipca 2026","Personal deduction on RON 4,325 gross, no dependants":"Odliczenie osobiste przy 4325 RON brutto, bez osób na utrzymaniu","Personal deduction on RON 5,325 gross, no dependants":"Odliczenie osobiste przy 5325 RON brutto, bez osób na utrzymaniu","Pension after 35 years on the average wage (per month)":"Emerytura po 35 latach przy przeciętnym wynagrodzeniu (miesięcznie)","Basic unemployment benefit (75% of the ISR)":"Podstawowy zasiłek dla bezrobotnych (75% ISR)","Unemployment benefit duration with 12 years insured (months)":"Okres zasiłku dla bezrobotnych przy 12 latach ubezpieczenia (miesiące)","PFA pension contribution (CAS) on RON 60,000 of net income":"Składka emerytalna PFA (CAS) od 60 000 RON dochodu netto","State child allowance, 2 children aged 2–18 (per year)":"Państwowy zasiłek na dziecko, 2 dzieci w wieku 2–18 lat (rocznie)","Social insurance 9.4%":"Ubezpieczenie społeczne 9,4%","Health insurance 5%":"Ubezpieczenie zdrowotne 5%","Income tax (19% / 25% / 30% / 35%)":"Podatek dochodowy (19% / 25% / 30% / 35%)","Child tax bonus":"Bonus podatkowy na dziecko","Non-taxable part of the tax base":"Kwota wolna od podatku w podstawie","Employer contributions (about 36%)":"Składki pracodawcy (około 36%)","Old-age pension: your average personal wage point {p} (your pay divided by the average wage) × {y} years × the current pension value of €19.7633 (2026). Pension age is about 64 (lower for older people and for mothers, by 6 months per child); you can retire up to 2 years earlier with 0.5% less per month. Pensions are not taxed, a 13th pension is paid each December, and the second pillar (if you joined it) pays its own pension.":"Emerytura: Twój średni osobisty punkt płacowy {p} (Twoje wynagrodzenie podzielone przez przeciętne) × {y} lat × aktualna wartość emerytalna 19,7633 € (2026). Wiek emerytalny to około 64 lat (niższy dla starszych osób i dla matek, o 6 miesięcy na dziecko); można przejść na emeryturę do 2 lat wcześniej z obniżką 0,5% za miesiąc. Emerytury nie są opodatkowane, 13. emerytura jest wypłacana co roku w grudniu, a drugi filar (jeśli do niego przystąpiono) wypłaca własną emeryturę.","Social 33.15% + health 16% (self-employed)":"Społeczne 33,15% + zdrowotne 16% (samozatrudnieni)","Severance pay (odstupné, {m} months)":"Odprawa (odstupné, {m} mies.)","After resigning you can claim it only if you were insured for 2 of the last 4 years; shown as none":"Po rezygnacji możesz go otrzymać tylko przy ubezpieczeniu przez 2 z ostatnich 4 lat; pokazano jako brak","{a} a month for 3 months (50%), then 40%, 30% and 20% (6 months in total, rules from 2026)":"{a} miesięcznie przez 3 miesiące (50%), potem 40%, 30% i 20% (łącznie 6 miesięcy, zasady od 2026)","Severance (dismissal)":"Odprawa (zwolnienie)","{n} months":"{n} mies.","Labour Code § 62 (dismissal by the employer)":"Kodeks pracy § 62 (wypowiedzenie przez pracodawcę)","Slovakia":"Słowacja","Since 2026 the tax base is taxed in four bands: 19% up to €43,983.32, 25% up to €60,349.21, 30% up to €75,010.32 and 35% above. The non-taxable part per taxpayer is €5,966.73 a year for a tax base up to €26,083.13 and then falls (€14,661.11 minus a third of the tax base) to nil at €43,983.32. The child tax bonus is €100 a month per child under 15 and €50 from 15 to 18, limited by a share of the tax base and reduced at higher incomes.":"Od 2026 podstawa opodatkowania jest opodatkowana w czterech progach: 19% do 43 983,32 €, 25% do 60 349,21 €, 30% do 75 010,32 € i 35% powyżej. Kwota wolna na podatnika wynosi 5966,73 € rocznie przy podstawie do 26 083,13 €, a potem spada (14 661,11 € minus jedna trzecia podstawy) do zera przy 43 983,32 €. Bonus podatkowy na dziecko wynosi 100 € miesięcznie na dziecko poniżej 15 lat i 50 € od 15 do 18 lat, ograniczony udziałem w podstawie i obniżany przy wyższych dochodach.","Employees pay 9.4% social insurance (up to €16,764 a month) and 5% health insurance (raised from 4% in 2026, no ceiling). Employers pay about 25.2% social and 11% health insurance. Minimum wage €915 a month.":"Pracownicy płacą 9,4% ubezpieczenia społecznego (do 16 764 € miesięcznie) i 5% zdrowotnego (podniesione z 4% w 2026, bez limitu). Pracodawcy płacą około 25,2% społecznego i 11% zdrowotnego. Płaca minimalna 915 € miesięcznie.","Overtime pays at least 25% extra (35% for risky work), or time off instead by agreement; it is limited to 150 hours a year ordered by the employer and 400 hours in total. Night work adds at least 40% of the minimum hourly wage, Saturday work 50%, Sunday work 100% and public holidays 100% of your average earnings.":"Nadgodziny dają co najmniej 25% więcej (35% przy pracy ryzykownej) albo za porozumieniem czas wolny; są ograniczone do 150 godzin rocznie zlecanych przez pracodawcę i 400 godzin łącznie. Praca nocna dodaje co najmniej 40% minimalnej stawki godzinowej, praca w sobotę 50%, w niedzielę 100%, a w święta 100% Twoich średnich zarobków.","150 h / year (400 by agreement)":"150 h / rok (400 za porozumieniem)","Self-employed (SZČO)":"Samozatrudniony (SZČO)","With flat expenses of 60% (up to €20,000 a year), social insurance is 33.15% and health insurance 16% of profit divided by 1.486, at least €914.40 (social) and €762 (health) a month in 2026. Income tax is 15% if revenue does not exceed €100,000, after the non-taxable part.":"Przy ryczałtowych kosztach 60% (do 20 000 € rocznie) ubezpieczenie społeczne wynosi 33,15%, a zdrowotne 16% zysku podzielonego przez 1,486, co najmniej 914,40 € (społeczne) i 762 € (zdrowotne) miesięcznie w 2026. Podatek dochodowy wynosi 15%, jeśli przychód nie przekracza 100 000 €, po kwocie wolnej.","The pension is the average personal wage point (your pay compared with the average wage in each year) × years of insurance × the current pension value, €19.7633 in 2026. You need at least 15 years. Pension age is capped at 64 and is lower for older cohorts and for mothers (6 months less per child, up to 18 months).":"Emerytura to średni osobisty punkt płacowy (Twoje wynagrodzenie w porównaniu z przeciętnym w każdym roku) × lata ubezpieczenia × aktualna wartość emerytalna, 19,7633 € w 2026. Potrzeba co najmniej 15 lat. Wiek emerytalny jest ograniczony do 64 lat i niższy dla starszych roczników oraz dla matek (o 6 miesięcy mniej na dziecko, do 18 miesięcy).","Indexation and extras":"Waloryzacja i dodatki","Pensions rose 3.7% in January 2026. Pensions are not taxed. A 13th pension is paid every December, and savers in the second pillar receive part of their pension from their own account.":"Emerytury wzrosły o 3,7% w styczniu 2026. Emerytury nie są opodatkowane. 13. emerytura jest wypłacana co roku w grudniu, a uczestnicy drugiego filaru otrzymują część emerytury z własnego konta.","Third-pillar contributions (DDS) reduce your tax base by up to €180 a year; employer contributions are taxed as your income but free of health insurance up to 6% of pay.":"Składki do trzeciego filaru (DDS) obniżają podstawę opodatkowania do 180 € rocznie; składki pracodawcy są opodatkowane jako Twój dochód, ale wolne od składki zdrowotnej do 6% wynagrodzenia.","Supplementary pension savings (third pillar, DDS): you and your employer can contribute; your own contributions are deductible up to €180 a year. Payouts from age 62 are taxed at 19% on the part above your contributions (about 7% of the final balance here).":"Dodatkowe oszczędzanie emerytalne (trzeci filar, DDS): wpłacać możesz Ty i pracodawca; Twoje wpłaty można odliczyć do 180 € rocznie. Wypłaty od 62 lat są opodatkowane stawką 19% od części ponad Twoje wpłaty (tu około 7% salda końcowego).","Day of the Establishment of the Slovak Republic":"Dzień Utworzenia Republiki Słowackiej","Victory over Fascism":"Zwycięstwo nad faszyzmem","St Cyril and Methodius":"Świętych Cyryla i Metodego","Slovak National Uprising":"Słowackie Powstanie Narodowe","Our Lady of Sorrows":"Matki Boskiej Bolesnej","Struggle for Freedom and Democracy Day":"Dzień Walki o Wolność i Demokrację","4 weeks of paid leave a year, and 5 weeks from the year you turn 33 or if you care for a child permanently. Under the 2026 consolidation package 8 May and 15 September are working days in 2026 and 17 November has been abolished as a day off.":"4 tygodnie płatnego urlopu rocznie i 5 tygodni od roku ukończenia 33 lat lub przy stałej opiece nad dzieckiem. Zgodnie z pakietem konsolidacyjnym 2026 8 maja i 15 września są w 2026 dniami roboczymi, a 17 listopada przestał być dniem wolnym.","Maternity benefit":"Zasiłek macierzyński","34 weeks (37 for single mothers)":"34 tygodnie (37 dla samotnych matek)","75% of your daily assessment base":"75% dziennej podstawy wymiaru","Paternity benefit":"Zasiłek ojcowski","2 weeks in the first 6 weeks after the birth; a father can also take maternity benefit later":"2 tygodnie w pierwszych 6 tygodniach po narodzinach; ojciec może też później pobierać zasiłek macierzyński","75% of the daily assessment base":"75% dziennej podstawy wymiaru","Parental allowance":"Zasiłek rodzicielski","Until the child is 3 (6 with long-term illness)":"Do 3. roku życia dziecka (6 przy długotrwałej chorobie)","Flat monthly amount (higher after maternity benefit)":"Stała kwota miesięczna (wyższa po zasiłku macierzyńskim)","Child benefit":"Zasiłek na dziecko","€60 a month per child":"60 € miesięcznie na dziecko","Not taxed, on top of the child tax bonus":"Nieopodatkowany, oprócz bonusu podatkowego na dziecko","Days 1–10 paid by the employer, then sickness benefit from the Social Insurance Agency":"Dni 1–10 płaci pracodawca, potem zasiłek chorobowy z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych","25% for days 1–3, then 55%":"25% w dniach 1–3, potem 55%","When the employer gives notice, it is 1 month under 1 year of service, 2 months for 1–5 years and 3 months after 5 years. On dismissal for organisational or health reasons severance is 1, 2, 3 or 4 months’ average earnings after 2, 5, 10 or 20 years; ending by agreement adds one more month. Severance is taxed and pays health insurance but no social insurance.":"Gdy pracodawca wypowiada umowę, okres wypowiedzenia wynosi 1 miesiąc przy stażu poniżej 1 roku, 2 miesiące przy 1–5 latach i 3 miesiące po 5 latach. Przy zwolnieniu z przyczyn organizacyjnych lub zdrowotnych odprawa wynosi 1, 2, 3 lub 4 średnie miesięczne zarobki po 2, 5, 10 lub 20 latach; rozwiązanie za porozumieniem dodaje jeszcze jeden miesiąc. Odprawa jest opodatkowana i podlega składce zdrowotnej, ale nie społecznej.","After 2 years of unemployment insurance in the last 4: 50% of your daily assessment base for the first 3 months, then 40%, 30% and 20% for months 4, 5 and 6 (for people registering from 1 January 2026).":"Po 2 latach ubezpieczenia od bezrobocia w ostatnich 4: 50% dziennej podstawy wymiaru przez pierwsze 3 miesiące, potem 40%, 30% i 20% w miesiącach 4, 5 i 6 (dla osób rejestrujących się od 1 stycznia 2026).","Your tax base is in the range where the non-taxable part shrinks, so each extra euro is taxed at about 25% instead of 19%.":"Twoja podstawa opodatkowania jest w przedziale, w którym kwota wolna maleje, więc każde dodatkowe euro jest opodatkowane około 25% zamiast 19%.","You can claim the €60 child benefit and the child tax bonus at the same time.":"Możesz jednocześnie pobierać zasiłek na dziecko 60 € i bonus podatkowy na dziecko.","The €60 child benefit is shown separately; the child tax bonus is included in the tax. A spouse with low income can give the other spouse an extra non-taxable allowance (not modelled).":"Zasiłek na dziecko 60 € jest pokazany osobno; bonus podatkowy na dziecko jest uwzględniony w podatku. Małżonek z niskim dochodem może dać drugiemu dodatkową kwotę wolną (nieuwzględnione).","Odstupné ({m} months)":"Odstupné ({m} mies.)","34 weeks at 75%, then parental allowance until 3":"34 tygodnie za 75%, potem zasiłek rodzicielski do 3 lat","2 weeks at 75%":"2 tygodnie za 75%","Until age 3 (flat allowance)":"Do 3 lat (zasiłek ryczałtowy)","25% then 55%":"25%, potem 55%","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates and the full non-taxable part. The spouse allowance, pension-saving deductions beyond the third pillar, meal allowances and the 13th/14th salary relief are not modelled.":"Roczny podatek i składki dla jednego pracownika według stawek na 2026 z pełną kwotą wolną. Kwota wolna na małżonka, odliczenia emerytalne poza trzecim filarem, dodatki żywieniowe i ulga od 13./14. pensji nie są uwzględnione.","Official sources: Financial Administration (finančná správa: tax rates 2026, child tax bonus 2026), Act 595/2003 on income tax, Social Insurance Agency (Sociálna poisťovňa: contribution rates, current pension value 2026, unemployment benefit from 2026), Labour Code (Act 311/2001), Ministry of Labour (minimum wage 2026, child benefit), National Bank of Slovakia (lending limits), Eurostat.":"Oficjalne źródła: Administracja Finansowa (finančná správa: stawki podatkowe 2026, bonus podatkowy na dziecko 2026), ustawa 595/2003 o podatku dochodowym, Zakład Ubezpieczeń Społecznych (Sociálna poisťovňa: stawki składek, aktualna wartość emerytalna 2026, zasiłek dla bezrobotnych od 2026), Kodeks pracy (ustawa 311/2001), Ministerstwo Pracy (płaca minimalna 2026, zasiłek na dziecko), Narodowy Bank Słowacji (limity kredytowe), Eurostat.","Income tax on a tax base of €80,000":"Podatek dochodowy od podstawy opodatkowania 80 000 €","Non-taxable part at a tax base of €30,000":"Kwota wolna przy podstawie opodatkowania 30 000 €","Pension after 40 years on the average wage (per month)":"Emerytura po 40 latach przy przeciętnym wynagrodzeniu (miesięcznie)","Severance after 12 years, dismissal (months)":"Odprawa po 12 latach, zwolnienie (miesiące)","Minimum monthly contributions for the self-employed 2026":"Minimalne miesięczne składki samozatrudnionych 2026","Sodra social insurance 12.52% (pension, sickness, maternity)":"Ubezpieczenie społeczne Sodra 12,52% (emerytalne, chorobowe, macierzyńskie)","Compulsory health insurance 6.98%":"Obowiązkowe ubezpieczenie zdrowotne 6,98%","Income tax (GPM 20% / 25% / 32%)":"Podatek dochodowy (GPM 20% / 25% / 32%)","Tax-free amount (NPD) per year":"Kwota wolna (NPD) rocznie","Employer contributions 1.77%":"Składki pracodawcy 1,77%","Sodra old-age pension: general part {g} (basic pension €327.91 × {y} years ÷ 34.5 required years) plus individual part {i} ({u} pension units × €8.11). Pension age is 65 from 2026 with at least 15 years; up to 5 years earlier with the full record, 0.32% less per month. Pensions within the tax-free amount pay no income tax; the second pillar pays its own annuity.":"Emerytura Sodra: część ogólna {g} (emerytura podstawowa 327,91 € × {y} lat ÷ 34,5 wymaganego roku) plus część indywidualna {i} ({u} jednostek emerytalnych × 8,11 €). Wiek emerytalny to 65 lat od 2026 przy co najmniej 15 latach; do 5 lat wcześniej przy pełnym stażu, z obniżką 0,32% za miesiąc. Emerytury mieszczące się w kwocie wolnej nie płacą podatku dochodowego; drugi filar wypłaca własną rentę.","VSD 12.52% + PSD 6.98% on 90% of profit":"VSD 12,52% + PSD 6,98% od 90% zysku","Severance pay ({m} months, Labour Code art. 57)":"Odprawa ({m} mies., Kodeks pracy art. 57)","Long-service benefit from the Guarantee Fund ({m} months)":"Świadczenie za długi staż z Funduszu Gwarancyjnego ({m} mies.)","{a} a month in months 1–3, then less, for up to 9 months (€172.95 + 45% / 35% / 25% of insured income; €370–€1,618.51; rules from 1 July 2026)":"{a} miesięcznie w miesiącach 1–3, potem mniej, do 9 miesięcy (172,95 € + 45% / 35% / 25% ubezpieczonego dochodu; 370–1618,51 €; zasady od 1 lipca 2026)","Guarantee Fund":"Fundusz Gwarancyjny","1 month (2 months shortly before pension or with young children)":"1 miesiąc (2 miesiące krótko przed emeryturą lub przy małych dzieciach)","Labour Code art. 57":"Kodeks pracy art. 57","Lithuania":"Litwa","Employment income is taxed at 20% up to 36 average wages a year (€83,237), 25% up to 60 average wages (€138,729) and 32% above (new from 2026). The monthly tax-free amount (NPD) is €747 for pay up to the €1,153 minimum wage and falls by 49 cents per euro above it, ending at about €2,677.":"Dochód z pracy jest opodatkowany stawką 20% do 36 przeciętnych wynagrodzeń rocznie (83 237 €), 25% do 60 przeciętnych wynagrodzeń (138 729 €) i 32% powyżej (nowość od 2026). Miesięczna kwota wolna (NPD) wynosi 747 € przy wynagrodzeniu do płacy minimalnej 1153 € i spada o 49 centów za każde euro powyżej, kończąc się przy około 2677 €.","Sodra contributions":"Składki Sodra","Employees pay 19.5%: 12.52% social insurance (pension 8.72%, sickness 2.09%, maternity 1.71%), capped at 60 average wages a year, and 6.98% health insurance without a cap. Employers pay 1.77% (2.49% on fixed-term contracts). Members of the second pillar add 3% of pay, topped up by the state.":"Pracownicy płacą 19,5%: 12,52% ubezpieczenia społecznego (emerytalne 8,72%, chorobowe 2,09%, macierzyńskie 1,71%), z limitem 60 przeciętnych wynagrodzeń rocznie, i 6,98% zdrowotnego bez limitu. Pracodawcy płacą 1,77% (2,49% przy umowach na czas określony). Uczestnicy drugiego filaru dodają 3% wynagrodzenia, z dopłatą od państwa.","Overtime and night work are paid at least 1.5 times the normal rate, and work on a rest day or public holiday at least double. Overtime may not exceed 8 hours in a 7-day period without consent, and 180 hours a year.":"Nadgodziny i praca nocna są płatne co najmniej 1,5-krotnością zwykłej stawki, a praca w dzień odpoczynku lub święto co najmniej podwójnie. Nadgodziny nie mogą przekraczać 8 godzin w okresie 7 dni bez zgody ani 180 godzin rocznie.","180 h / year":"180 h / rok","Individual activity (pažyma)":"Działalność indywidualna (pažyma)","You can deduct actual expenses or a flat 30% of income. Profit up to €20,000 is taxed at 5%; the rate rises to 15% at €35,000 and 20% at €42,500, and above that the general 20% / 25% / 32% scale applies (from 2026). Social insurance (VSD 12.52%) and health insurance (PSD 6.98%) are paid on 90% of profit.":"Możesz odliczyć rzeczywiste koszty albo ryczałtowe 30% dochodu. Zysk do 20 000 € jest opodatkowany stawką 5%; stawka rośnie do 15% przy 35 000 € i 20% przy 42 500 €, a powyżej obowiązuje ogólna skala 20% / 25% / 32% (od 2026). Ubezpieczenie społeczne (VSD 12,52%) i zdrowotne (PSD 6,98%) płaci się od 90% zysku.","Sodra old-age pension":"Emerytura Sodra","The pension has a general part, the basic pension (€327.91 in 2026) scaled by your years of insurance against the required record (34.5 years in 2026, 35 from 2027), and an individual part: one pension unit for each year at the average wage (up to 5 a year), worth €8.11 each in 2026.":"Emerytura ma część ogólną, czyli emeryturę podstawową (327,91 € w 2026) skalowaną latami ubezpieczenia względem wymaganego stażu (34,5 roku w 2026, 35 od 2027), oraz część indywidualną: jedna jednostka emerytalna za każdy rok przy przeciętnym wynagrodzeniu (do 5 rocznie), warta 8,11 € w 2026.","Age and early pension":"Wiek i wcześniejsza emerytura","From 2026 the pension age is 65 for men and women, with at least 15 years. With the full required record you can retire up to 5 years earlier, with 0.32% less for each month. People without enough years can receive the social assistance pension (€261 a month).":"Od 2026 wiek emerytalny wynosi 65 lat dla mężczyzn i kobiet, przy co najmniej 15 latach. Przy pełnym wymaganym stażu możesz przejść na emeryturę do 5 lat wcześniej, z obniżką 0,32% za każdy miesiąc. Osoby bez wystarczającego stażu mogą otrzymać emeryturę socjalną (261 € miesięcznie).","Third-pillar pension contributions can be deducted from taxable income in the annual return (together with other allowable expenses, up to 25% of income).":"Składki emerytalne do trzeciego filaru można odliczyć od dochodu do opodatkowania w zeznaniu rocznym (razem z innymi dozwolonymi wydatkami, do 25% dochodu).","Third-pillar pension funds and life insurance: contributions reduce your income tax in the annual return, and payouts after pension age (or after at least 18 years) are tax-free. The second pillar (3% of your pay plus a state top-up) is a separate account inside Sodra’s system.":"Fundusze emerytalne trzeciego filaru i ubezpieczenia na życie: wpłaty obniżają podatek dochodowy w zeznaniu rocznym, a wypłaty po wieku emerytalnym (lub po co najmniej 18 latach) są wolne od podatku. Drugi filar (3% wynagrodzenia plus dopłata od państwa) to osobne konto w systemie Sodra.","Restoration of the State":"Dzień Odrodzenia Państwa","Mother’s Day":"Dzień Matki","Father’s Day":"Dzień Ojca","St John’s Day (Midsummer)":"Noc Kupały (Św. Jana)","Statehood Day":"Dzień Państwowości","All Souls’ Day":"Dzień Zaduszny","20 working days of paid leave a year for a 5-day week (24 for a 6-day week); 25 days for workers under 18, single parents of children under 14 and disabled workers. Mother’s Day and Father’s Day always fall on a Sunday. Amendments to the Labour Code take effect on 1 November 2026.":"20 dni roboczych płatnego urlopu rocznie przy tygodniu 5-dniowym (24 przy 6-dniowym); 25 dni dla pracowników poniżej 18 lat, samotnych rodziców dzieci poniżej 14 lat i pracowników z niepełnosprawnością. Dzień Matki i Dzień Ojca zawsze wypadają w niedzielę. Zmiany w Kodeksie pracy wchodzą w życie 1 listopada 2026.","126 days (70 before and 56 after the birth)":"126 dni (70 przed porodem i 56 po)","77.58% of insured income":"77,58% ubezpieczonego dochodu","30 days during the first 3 months":"30 dni w pierwszych 3 miesiącach","Until the child is 18 or 24 months (2 months reserved for each parent)":"Do 18 lub 24 miesięcy życia dziecka (po 2 miesiące zarezerwowane dla każdego rodzica)","60% of income (18 months) or 45% then 30% (24 months)":"60% dochodu (18 miesięcy) lub 45%, potem 30% (24 miesiące)","Child money (vaiko pinigai)":"Pieniądze na dziecko (vaiko pinigai)","€129.50 a month per child up to 18 (longer in education)":"129,50 € miesięcznie na dziecko do 18 lat (dłużej w trakcie nauki)","Days 1–2 paid by the employer, then by Sodra":"Dni 1–2 płaci pracodawca, potem Sodra","62.06% of insured income":"62,06% ubezpieczonego dochodu","Dismissed at the employer’s initiative (not my fault)":"Zwolnienie z inicjatywy pracodawcy (bez winy pracownika)","When the employer dismisses you without your fault the notice is 1 month (2 months if you are less than 5 years from pension age or raise young children). Severance is 2 average monthly wages, or half a month under 1 year of service; with 5, 10 or 20 years the Guarantee Fund adds a long-service benefit of 1, 2 or 3 months.":"Gdy pracodawca zwalnia Cię bez Twojej winy, wypowiedzenie wynosi 1 miesiąc (2 miesiące, jeśli do wieku emerytalnego zostało mniej niż 5 lat lub wychowujesz małe dzieci). Odprawa wynosi 2 przeciętne miesięczne wynagrodzenia lub pół miesiąca przy stażu poniżej 1 roku; przy 5, 10 lub 20 latach Fundusz Gwarancyjny dodaje świadczenie za długi staż w wysokości 1, 2 lub 3 miesięcy.","From 1 July 2026: a fixed part of 15% of the minimum wage (€172.95) plus 45% of your average insured income in months 1–3, 35% in months 4–6 and 25% in months 7–9; at least €370 and at most €1,618.51 a month. You need 12 months of insurance in the last 24.":"Od 1 lipca 2026: część stała 15% płacy minimalnej (172,95 €) plus 45% średniego ubezpieczonego dochodu w miesiącach 1–3, 35% w miesiącach 4–6 i 25% w miesiącach 7–9; co najmniej 370 € i najwyżej 1618,51 € miesięcznie. Potrzeba 12 miesięcy ubezpieczenia w ostatnich 24.","Between €1,153 and €2,677 a month the tax-free amount shrinks by 49 cents per euro, so each extra euro costs about 30% in tax on top of Sodra.":"Między 1153 € a 2677 € miesięcznie kwota wolna maleje o 49 centów za każde euro, więc każde dodatkowe euro kosztuje około 30% podatku ponad składki Sodra.","Joining the second pillar adds 3% of your pay to your own account, and the state adds a top-up.":"Przystąpienie do drugiego filaru dodaje 3% wynagrodzenia na Twoje własne konto, a państwo dokłada dopłatę.","Child money (€129.50 a month per child) is shown separately. Each spouse is taxed individually; there is no joint filing.":"Pieniądze na dziecko (129,50 € miesięcznie na dziecko) są pokazane osobno. Każdy małżonek jest opodatkowany indywidualnie; nie ma wspólnego rozliczenia.","2 months + Guarantee Fund benefit":"2 miesiące + świadczenie z Funduszu Gwarancyjnego","126 days at 77.58%, then childcare leave at 60% until 18 months":"126 dni za 77,58%, potem urlop wychowawczy za 60% do 18 miesięcy","30 days at 77.58%":"30 dni za 77,58%","Until 18 or 24 months, 2 months reserved per parent":"Do 18 lub 24 miesięcy, po 2 miesiące zarezerwowane dla każdego rodzica","62.06% (employer days 1–2)":"62,06% (pracodawca dni 1–2)","Annual tax and Sodra contributions for one employee with the 2026 rules, not in the second pillar. Allowable expenses in the annual return (other than pension savings), the extra NPD for disability and contracts other than employment are not modelled.":"Roczny podatek i składki Sodra dla jednego pracownika według zasad na 2026, poza drugim filarem. Dozwolone wydatki w zeznaniu rocznym (inne niż oszczędności emerytalne), dodatkowa NPD z tytułu niepełnosprawności i umowy inne niż o pracę nie są uwzględnione.","Official sources: State Tax Inspectorate (VMI: tax changes from 1 January 2026, NPD), Sodra (contribution rates, VDU 2026, pension units, unemployment benefit from 1 July 2026), Ministry of Social Security and Labour (basic pension, child money), Labour Code, Bank of Lithuania (lending limits), Eurostat.":"Oficjalne źródła: Państwowa Inspekcja Podatkowa (VMI: zmiany podatkowe od 1 stycznia 2026, NPD), Sodra (stawki składek, VDU 2026, jednostki emerytalne, zasiłek dla bezrobotnych od 1 lipca 2026), Ministerstwo Zabezpieczenia Społecznego i Pracy (emerytura podstawowa, pieniądze na dziecko), Kodeks pracy, Bank Litwy (limity kredytowe), Eurostat.","Net pay on €2,000 a month":"Netto przy 2000 € miesięcznie","Monthly tax-free amount on the minimum wage":"Miesięczna kwota wolna przy płacy minimalnej","Income tax on €150,000 of yearly pay (after NPD)":"Podatek dochodowy od 150 000 € rocznego wynagrodzenia (po NPD)","Unemployment benefit, month 1, insured income €2,000":"Zasiłek dla bezrobotnych, 1. miesiąc, ubezpieczony dochód 2000 €","Child money, 2 children (per year)":"Pieniądze na dziecko, 2 dzieci (rocznie)","Social insurance contributions (VSAOI) 10.5%":"Składki na ubezpieczenia społeczne (VSAOI) 10,5%","Personal income tax 25.5% (33% above €105,300)":"Podatek dochodowy od osób fizycznych 25,5% (33% powyżej 105 300 €)","Non-taxable minimum and dependant allowances (per year)":"Minimum wolne od podatku i ulgi na osoby na utrzymaniu (rocznie)","Employer contributions 23.59% + risk duty":"Składki pracodawcy 23,59% + opłata za ryzyko","Notional account pension: the {c} recorded on your account (14% of pay each year, as a second-pillar member, indexed to wages) divided by G = {g} years of expected payout at your age and by 12. Pension age is 65 with at least 20 years; with 30 years you can retire from 63 but receive only 50% until 65. Pensions above €1,000 a month pay 25.5% income tax. Your second-pillar fund (6% of pay) is paid on top.":"Emerytura z konta hipotetycznego: {c} zapisane na Twoim koncie (14% wynagrodzenia rocznie jako uczestnik drugiego filaru, indeksowane płacami) podzielone przez G = {g} lat oczekiwanej wypłaty w Twoim wieku i przez 12. Wiek emerytalny to 65 lat przy co najmniej 20 latach; przy 30 latach możesz przejść na emeryturę od 63, ale do 65 dostajesz tylko 50%. Emerytury powyżej 1000 € miesięcznie płacą 25,5% podatku dochodowego. Twój fundusz drugiego filaru (6% wynagrodzenia) jest wypłacany dodatkowo.","VSAOI 31.07% up to the minimum wage + 10% pension above":"VSAOI 31,07% do płacy minimalnej + 10% emerytalna powyżej","Redundancy pay ({m} months, Labour Law s. 112)":"Odprawa przy redukcji ({m} mies., ustawa o pracy s. 112)","{a} a month in months 1–2 ({p} of your average insured pay), then 75%, 50% and 45% of that, 8 months in total":"{a} miesięcznie w miesiącach 1–2 ({p} Twojego średniego ubezpieczonego wynagrodzenia), potem 75%, 50% i 45% tej kwoty, łącznie 8 miesięcy","Labour Law s. 103":"Ustawa o pracy s. 103","Latvia":"Łotwa","Pay is taxed at 25.5% after social insurance and the non-taxable minimum of €550 a month (€250 more per dependant); yearly income above €105,300 is taxed at 33%, settled in the annual return. The non-taxable minimum applies only with the employer that holds your tax book.":"Wynagrodzenie jest opodatkowane stawką 25,5% po ubezpieczeniu społecznym i minimum wolnym od podatku 550 € miesięcznie (250 € więcej na osobę na utrzymaniu); roczny dochód powyżej 105 300 € jest opodatkowany stawką 33%, rozliczaną w zeznaniu rocznym. Minimum wolne od podatku stosuje się tylko u pracodawcy, który ma Twoją książkę podatkową.","Employees pay 10.5% and employers 23.59% of pay up to €105,300 a year, plus a business risk duty of €0.36 a month. Of the pension part, 6% goes to the second-pillar fund for most workers. Minimum wage €780 a month.":"Pracownicy płacą 10,5%, a pracodawcy 23,59% wynagrodzenia do 105 300 € rocznie, plus opłatę za ryzyko działalności 0,36 € miesięcznie. Z części emerytalnej 6% trafia do funduszu drugiego filaru u większości pracowników. Płaca minimalna 780 € miesięcznie.","Labour Law":"Ustawa o pracy","Overtime is paid with at least 100% extra and may not exceed 144 hours in a 4-month period. Night work earns at least 50% extra, and work on a public holiday at least 100% extra.":"Nadgodziny są płatne z dodatkiem co najmniej 100% i nie mogą przekraczać 144 godzin w okresie 4 miesięcy. Praca nocna daje co najmniej 50% więcej, a praca w święto co najmniej 100% więcej.","144 h / 4 months":"144 h / 4 miesiące","Self-employed (general regime)":"Samozatrudniony (reżim ogólny)","Contributions are 31.07% on income up to the €780 monthly minimum wage and a 10% pension contribution on the income above it. Income tax is 25.5% of profit after contributions and the non-taxable minimum (33% above €105,300). The micro-enterprise tax and patent fee regimes are not modelled.":"Składki wynoszą 31,07% od dochodu do miesięcznej płacy minimalnej 780 € i 10% składki emerytalnej od dochodu powyżej. Podatek dochodowy to 25,5% zysku po składkach i minimum wolnym od podatku (33% powyżej 105 300 €). Podatek od mikroprzedsiębiorstw i opłata patentowa nie są uwzględnione.","Notional account pension":"Emerytura z konta hipotetycznego","Contributions of 14% of pay (20% if you are not in the second pillar) are recorded on a personal account and indexed with the national wage bill. At retirement the capital is divided by G, the expected payout period at your age (17.24 years at 65 in the 2025 table, updated each January from life expectancy).":"Składki 14% wynagrodzenia (20%, jeśli nie jesteś w drugim filarze) są zapisywane na koncie osobistym i indeksowane krajowym funduszem płac. Przy przejściu na emeryturę kapitał dzieli się przez G, czyli oczekiwany okres wypłaty w Twoim wieku (17,24 roku w wieku 65 w tabeli 2025, aktualizowanej co styczeń według długości życia).","Age and minimum":"Wiek i minimum","Pension age is 65 with at least 20 years of insurance. With 30 years you can retire 2 years earlier, but the pension is paid at 50% until 65. A minimum pension applies (base €213 in 2026, more with longer service); pensions above €1,000 a month are taxed at 25.5%.":"Wiek emerytalny to 65 lat przy co najmniej 20 latach ubezpieczenia. Przy 30 latach możesz przejść na emeryturę 2 lata wcześniej, ale do 65 lat emerytura wynosi 50%. Obowiązuje emerytura minimalna (podstawa 213 € w 2026, więcej przy dłuższym stażu); emerytury powyżej 1000 € miesięcznie są opodatkowane stawką 25,5%.","Contributions to a private pension fund (third pillar) reduce taxable income by up to 20% of it and at most €4,000 a year (together with life insurance and investment accounts).":"Wpłaty do prywatnego funduszu emerytalnego (trzeci filar) obniżają dochód do opodatkowania o maksymalnie 20% i najwyżej 4000 € rocznie (łącznie z ubezpieczeniem na życie i rachunkami inwestycyjnymi).","Private pension funds (third pillar): contributions reduce your income tax and the money can be taken from age 55 (from 60 for newer contracts). The second pillar, financed from 6% of your pay, is a separate fund paid with your state pension.":"Prywatne fundusze emerytalne (trzeci filar): wpłaty obniżają podatek dochodowy, a pieniądze można wypłacić od 55 lat (od 60 przy nowszych umowach). Drugi filar, finansowany z 6% wynagrodzenia, to osobny fundusz wypłacany razem z emeryturą państwową.","Midsummer Eve (Līgo)":"Wigilia Nocy Świętojańskiej (Līgo)","Midsummer Day (Jāņi)":"Noc Świętojańska (Jāņi)","New Year’s Eve":"Sylwester","At least 4 calendar weeks of paid leave a year (20 working days), not counting public holidays; parents of children under 14 get extra days. 4 May and 18 November move to Monday when they fall on a weekend.":"Co najmniej 4 tygodnie kalendarzowe płatnego urlopu rocznie (20 dni roboczych), nie licząc świąt; rodzice dzieci poniżej 14 lat dostają dodatkowe dni. 4 maja i 18 listopada przesuwają się na poniedziałek, gdy wypadają w weekend.","112 days (56 before and 56 after the birth)":"112 dni (56 przed porodem i 56 po)","80% of average insured pay":"80% średniego ubezpieczonego wynagrodzenia","10 working days within 6 months of the birth":"10 dni roboczych w ciągu 6 miesięcy od narodzin","Until the child is 1 (or 1½); 2 months reserved for each parent":"Do 1. roku życia dziecka (lub 1½); po 2 miesiące zarezerwowane dla każdego rodzica","43.75% (or 30% over 1½ years) of insured pay; 60% for the reserved months":"43,75% (lub 30% przez 1½ roku) ubezpieczonego wynagrodzenia; 60% za zarezerwowane miesiące","Family state benefit":"Państwowe świadczenie rodzinne","€25 a month for one child, €100 for two, €225 for three, €100 per child for four or more":"25 € miesięcznie na jedno dziecko, 100 € na dwoje, 225 € na troje, 100 € na dziecko przy czworgu lub więcej","Days 2–10 paid by the employer, then sickness benefit from VSAA":"Dni 2–10 płaci pracodawca, potem zasiłek chorobowy z VSAA","75% (days 2–3), then 80%":"75% (dni 2–3), potem 80%","Dismissed for redundancy or other reasons not my fault":"Zwolnienie z powodu redukcji lub innych przyczyn niezawinionych przez pracownika","The employer gives 1 month’s notice (10 days in some cases). Redundancy pay is 1 month’s average earnings with less than 5 years of service, 2 months for 5–10 years, 3 months for 10–20 years and 4 months after 20 years. It is subject to income tax but not to social insurance.":"Pracodawca daje 1 miesiąc wypowiedzenia (w niektórych przypadkach 10 dni). Odprawa przy redukcji wynosi 1 miesiąc średnich zarobków przy stażu poniżej 5 lat, 2 miesiące przy 5–10 latach, 3 miesiące przy 10–20 latach i 4 miesiące po 20 latach. Podlega podatkowi dochodowemu, ale nie składkom.","50% of your average insured pay with 1–9 years of insurance, 55% with 10–19, 60% with 20–29 and 65% with 30 or more, for months 1–2; then 75% of that in months 3–4, 50% in 5–6 and 45% in 7–8. From 1 April 2026 any work income suspends the benefit.":"50% średniego ubezpieczonego wynagrodzenia przy 1–9 latach ubezpieczenia, 55% przy 10–19, 60% przy 20–29 i 65% przy 30 lub więcej, w miesiącach 1–2; potem 75% tej kwoty w miesiącach 3–4, 50% w 5–6 i 45% w 7–8. Od 1 kwietnia 2026 każdy dochód z pracy wstrzymuje świadczenie.","Give your tax book to your main employer, or the €550 non-taxable minimum is applied only in the annual return.":"Przekaż książkę podatkową głównemu pracodawcy, inaczej minimum wolne od podatku 550 € zostanie zastosowane dopiero w zeznaniu rocznym.","The family state benefit is shown separately (€25 a month for one child, €100 for two, €225 for three). Each dependant child adds €250 a month to the non-taxable amount of the parent who claims them.":"Państwowe świadczenie rodzinne jest pokazane osobno (25 € miesięcznie na jedno dziecko, 100 € na dwoje, 225 € na troje). Każde dziecko na utrzymaniu dodaje 250 € miesięcznie do kwoty wolnej rodzica, który je zgłasza.","Redundancy pay ({m} months)":"Odprawa przy redukcji ({m} mies.)","112 days at 80%, then parental benefit until age 1":"112 dni za 80%, potem zasiłek rodzicielski do 1. roku życia","10 working days at 80%":"10 dni roboczych za 80%","Until age 1 or 1½, 2 months reserved per parent":"Do 1 roku lub 1½, po 2 miesiące zarezerwowane dla każdego rodzica","75–80% (employer days 2–10)":"75–80% (pracodawca dni 2–10)","Annual tax and contributions for one employee whose tax book is with this employer, with the 2026 rules. Deductions for education and medical costs, the higher tax-free amount for pensioners and disabled people, and the micro-enterprise regime are not modelled.":"Roczny podatek i składki dla jednego pracownika, którego książka podatkowa jest u tego pracodawcy, według zasad na 2026. Odliczenia na edukację i leczenie, wyższa kwota wolna dla emerytów i osób z niepełnosprawnością oraz reżim mikroprzedsiębiorstw nie są uwzględnione.","Official sources: State Revenue Service (VID: non-taxable minimum, IIN and VSAOI rates 2026), State Social Insurance Agency (VSAA: pensions, G table, unemployment benefit from 1 April 2026, family benefit), Ministry of Welfare, Labour Law, Bank of Latvia (borrower-based measures), Eurostat.":"Oficjalne źródła: Państwowa Służba Dochodów (VID: minimum wolne od podatku, stawki IIN i VSAOI 2026), Państwowa Agencja Ubezpieczeń Społecznych (VSAA: emerytury, tabela G, zasiłek dla bezrobotnych od 1 kwietnia 2026, świadczenie rodzinne), Ministerstwo Opieki Społecznej, ustawa o pracy, Bank Łotwy (środki dotyczące kredytobiorców), Eurostat.","Net pay on the €780 minimum wage":"Netto przy płacy minimalnej 780 €","Income tax on €120,000 of taxable income":"Podatek dochodowy od 120 000 € dochodu do opodatkowania","Pension from €100,000 of capital at 65 (per month)":"Emerytura z kapitału 100 000 € w wieku 65 (miesięcznie)","Redundancy pay after 12 years (months)":"Odprawa przy redukcji po 12 latach (miesiące)","Unemployment benefit rate with 22 years insured":"Stawka zasiłku dla bezrobotnych przy 22 latach ubezpieczenia","Family state benefit, 2 children (per year)":"Państwowe świadczenie rodzinne, 2 dzieci (rocznie)","Social contributions 23.1% (pension 15.5%, health 6.36%, long-term care 1%, other 0.24%)":"Składki społeczne 23,1% (emerytalna 15,5%, zdrowotna 6,36%, opieka długoterminowa 1%, inne 0,24%)","Compulsory health contribution (€39.36 a month)":"Obowiązkowa składka zdrowotna (39,36 € miesięcznie)","Income tax (dohodnina, 16–50%)":"Podatek dochodowy (dohodnina, 16–50%)","General tax relief (per year)":"Ogólna ulga podatkowa (rocznie)","Employer contributions 17.1%":"Składki pracodawcy 17,1%","Old-age pension: {a} of your pension base ({b}, the average net pay of your best 24 years, revalued), from 29.5% for 15 years plus 1.36 points a year (63.5% at 40 years; up to 3 points more for each of years 41–43). You can retire at 65 with 15 years or at 60 with 40 years. An annual allowance is paid each autumn; tax on larger pensions is not deducted here.":"Emerytura: {a} Twojej podstawy emerytalnej ({b}, średnie netto z 24 najlepszych lat, zwaloryzowane), od 29,5% za 15 lat plus 1,36 pkt za każdy rok (63,5% przy 40 latach; do 3 pkt więcej za każdy z lat 41–43). Możesz przejść na emeryturę w wieku 65 lat przy 15 latach lub 60 przy 40 latach. Co jesień wypłacany jest dodatek roczny; podatek od wyższych emerytur nie jest tu potrącany.","Minimum contributions of a sole trader (€651.04 a month)":"Minimalne składki jednoosobowej działalności (651,04 € miesięcznie)","Severance pay ({f} of monthly pay per year of service)":"Odprawa ({f} miesięcznego wynagrodzenia za rok stażu)","{a} a month in months 1–3 (80% of your average gross pay, €1,037.32–€1,926.44), then 60% and 50%, for {n} months (gross)":"{a} miesięcznie w miesiącach 1–3 (80% średniego wynagrodzenia brutto, 1037,32–1926,44 €), potem 60% i 50%, przez {n} mies. (brutto)","Notice (business reasons)":"Wypowiedzenie (przyczyny biznesowe)","Severance per year":"Odprawa za rok","{d} days":"{d} dni","30 days (60 after 1 year in some contracts)":"30 dni (60 po 1 roku w niektórych umowach)","Employment Relationships Act art. 94":"Ustawa o stosunkach pracy art. 94","Slovenia":"Słowenia","Income tax (dohodnina) 2026":"Podatek dochodowy (dohodnina) 2026","The yearly net tax base is taxed at 16% up to €9,721.43, 26% up to €28,592.44, 33% up to €57,184.88, 39% up to €82,346.23 and 50% above. The general relief is €5,551.93, increased by 20,832.39 − 1.17259 × income for total income up to €17,766.18. Reliefs for children and the young are not included.":"Roczna podstawa netto jest opodatkowana stawką 16% do 9721,43 €, 26% do 28 592,44 €, 33% do 57 184,88 €, 39% do 82 346,23 € i 50% powyżej. Ulga ogólna wynosi 5551,93 €, zwiększana o 20 832,39 − 1,17259 × dochód przy łącznym dochodzie do 17 766,18 €. Ulgi na dzieci i dla młodych nie są uwzględnione.","Employees pay 23.1% (pension 15.5%, health 6.36%, long-term care 1% since July 2025, parental 0.1%, employment 0.14%) and a flat compulsory health contribution of €39.36 a month. Employers pay 17.1%. Minimum wage €1,481.88 a month from January 2026.":"Pracownicy płacą 23,1% (emerytalna 15,5%, zdrowotna 6,36%, opieka długoterminowa 1% od lipca 2025, rodzicielska 0,1%, zatrudnienie 0,14%) oraz stałą obowiązkową składkę zdrowotną 39,36 € miesięcznie. Pracodawcy płacą 17,1%. Płaca minimalna 1481,88 € miesięcznie od stycznia 2026.","Employment Relationships Act and collective agreements":"Ustawa o stosunkach pracy i układy zbiorowe","Overtime is limited to 8 hours a week, 20 a month and 170 a year; the supplement is set by collective agreements, usually 30%. Night work typically adds 50%, and work on Sundays and public holidays 50% or more.":"Nadgodziny są ograniczone do 8 godzin tygodniowo, 20 miesięcznie i 170 rocznie; dodatek ustalają układy zbiorowe, zwykle 30%. Praca nocna zwykle dodaje 50%, a praca w niedziele i święta 50% lub więcej.","8 h / week, 170 h / year":"8 h / tydz., 170 h / rok","Sole trader with normed expenses (normiranec)":"Jednoosobowa działalność z kosztami normowanymi (normiranec)","A full-time normiranec deducts 80% of revenue as normed expenses and pays a final 20% tax on the remaining 20% (4% of revenue). Minimum social contributions are €651.04 a month from March 2026 (40.2% of 60% of the 2025 average wage, plus the flat health contribution). The 2026 reform lowers the revenue limit and adds income brackets; check your eligibility.":"Normiranec na pełny etat odlicza 80% przychodu jako koszty normowane i płaci ostateczny podatek 20% od pozostałych 20% (4% przychodu). Minimalne składki społeczne wynoszą 651,04 € miesięcznie od marca 2026 (40,2% z 60% przeciętnego wynagrodzenia z 2025, plus stała składka zdrowotna). Reforma z 2026 obniża limit przychodu i dodaje progi dochodowe; sprawdź, czy się kwalifikujesz.","The pension is a percentage of your pension base, the average net pay of your best 24 consecutive years, revalued: 29.5% for 15 years plus 1.36 points for each further year, 63.5% for 40 years (men and women alike since 2023); years 41–43 add more. From 2035 each year will count 1.6 points (70% at 40 years).":"Emerytura to procent Twojej podstawy emerytalnej, czyli średniego netto z 24 najlepszych kolejnych lat, zwaloryzowanego: 29,5% za 15 lat plus 1,36 pkt za każdy kolejny rok, 63,5% za 40 lat (jednakowo dla mężczyzn i kobiet od 2023); lata 41–43 dodają więcej. Od 2035 każdy rok będzie liczony po 1,6 pkt (70% przy 40 latach).","Retirement conditions":"Warunki przejścia na emeryturę","In 2026: age 60 with 40 years of pension service, or age 65 with at least 15 years of insurance. The 2024 reform raises the general age gradually to 67 from 2028. Pensioners receive an annual allowance each year.":"W 2026: wiek 60 lat przy 40 latach stażu emerytalnego lub 65 lat przy co najmniej 15 latach ubezpieczenia. Reforma z 2024 stopniowo podnosi wiek ogólny do 67 od 2028. Emeryci otrzymują co roku dodatek roczny.","Premiums for supplementary pension insurance (PDPZ), yours and your employer’s together, reduce the tax base up to 5.844% of gross pay and at most €2,819.09 a year.":"Składki na dodatkowe ubezpieczenie emerytalne (PDPZ), Twoje i pracodawcy łącznie, obniżają podstawę opodatkowania do 5,844% wynagrodzenia brutto i najwyżej 2819,09 € rocznie.","Voluntary supplementary pension insurance (PDPZ), often co-financed by employers: premiums within the limit are tax-deductible, and the annuity from 60 is taxed (half of it enters the tax base; about 10% of the balance here).":"Dobrowolne dodatkowe ubezpieczenie emerytalne (PDPZ), często współfinansowane przez pracodawców: składki w ramach limitu można odliczyć od podatku, a renta od 60 lat jest opodatkowana (połowa trafia do podstawy opodatkowania; tu około 10% salda).","New Year’s holiday":"Święto Nowego Roku","Prešeren Day (culture day)":"Dzień Prešerena (święto kultury)","Day of Uprising Against Occupation":"Dzień Powstania przeciw Okupantowi","Labour Day (second day)":"Święto Pracy (drugi dzień)","Reformation Day":"Dzień Reformacji","Remembrance Day":"Dzień Pamięci Zmarłych","Independence and Unity Day":"Dzień Niepodległości i Jedności","At least 4 weeks of paid leave a year (20 days for a 5-day week), plus extra days for older workers, parents of children under 15 and disabled workers. Holidays on a weekend are not moved. Employers must also pay a holiday allowance (regres) of at least the minimum wage, largely free of tax and contributions.":"Co najmniej 4 tygodnie płatnego urlopu rocznie (20 dni przy tygodniu 5-dniowym), plus dodatkowe dni dla starszych pracowników, rodziców dzieci poniżej 15 lat i pracowników z niepełnosprawnością. Święta w weekend nie są przesuwane. Pracodawcy muszą też wypłacić dodatek urlopowy (regres) co najmniej w wysokości płacy minimalnej, w dużej mierze wolny od podatku i składek.","105 days, starting 28 days before the birth":"105 dni, od 28 dni przed porodem","100% of average pay":"100% średniego wynagrodzenia","15 working days until the child is 3 months old":"15 dni roboczych do 3. miesiąca życia dziecka","90% of average pay":"90% średniego wynagrodzenia","160 days per parent (60 not transferable), until the child is 8":"160 dni na rodzica (60 nieprzenoszalnych), do 8. roku życia dziecka","90% of average pay (with a ceiling)":"90% średniego wynagrodzenia (z limitem)","Monthly amount by family income and number of children":"Kwota miesięczna zależna od dochodu rodziny i liczby dzieci","Income-tested, not included here":"Zależny od dochodu, tu nieuwzględniony","Days 1–20 paid by the employer, then by the health insurance fund (ZZZS)":"Dni 1–20 płaci pracodawca, potem kasa ubezpieczenia zdrowotnego (ZZZS)","80% of pay for illness (90% after 90 days)":"80% wynagrodzenia w razie choroby (90% po 90 dniach)","Dismissed for business reasons":"Zwolnienie z przyczyn biznesowych","For a dismissal on business grounds the notice is 15 days under 1 year of service, 30 days from 1 year, 2 more days for each year after 2 years up to 60 days, and 80 days after 25 years. Severance is 1/5 of average monthly pay for each year of service with 1–10 years, 1/4 with 10–20 years and 1/3 after 20 years, normally capped at 10 months’ pay; it is free of tax and contributions within the statutory amount.":"Przy zwolnieniu z przyczyn biznesowych wypowiedzenie wynosi 15 dni przy stażu poniżej 1 roku, 30 dni od 1 roku, po 2 dni więcej za każdy rok po 2 latach do 60 dni oraz 80 dni po 25 latach. Odprawa wynosi 1/5 średniego miesięcznego wynagrodzenia za każdy rok stażu przy 1–10 latach, 1/4 przy 10–20 latach i 1/3 po 20 latach, zwykle maksymalnie 10 miesięcznych wynagrodzeń; jest wolna od podatku i składek w kwocie ustawowej.","From 2026: 80% of your average gross pay of the last 8 months for months 1–3 (at least €1,037.32, at most €1,926.44), then 60% (with lower ceilings) until month 12 and 50% after. It lasts 3 months with up to 5 years of insurance, 6 with 5–15, 9 with 15–25, 12 above 25 years, and 19 or 25 months for older workers with long careers.":"Od 2026: 80% średniego wynagrodzenia brutto z ostatnich 8 miesięcy w miesiącach 1–3 (co najmniej 1037,32 €, najwyżej 1926,44 €), potem 60% (z niższymi limitami) do 12. miesiąca i 50% później. Trwa 3 miesiące przy ubezpieczeniu do 5 lat, 6 przy 5–15, 9 przy 15–25, 12 powyżej 25 lat oraz 19 lub 25 miesięcy dla starszych pracowników z długim stażem.","Ask about your employer’s supplementary pension plan (PDPZ): premiums up to €2,819.09 a year are free of income tax.":"Zapytaj o dodatkowy plan emerytalny pracodawcy (PDPZ): składki do 2819,09 € rocznie są wolne od podatku dochodowego.","Child benefit in Slovenia depends on family income and is not included. Each child also gives a tax relief to the parent who claims it (not modelled).":"Zasiłek na dzieci w Słowenii zależy od dochodu rodziny i nie jest uwzględniony. Każde dziecko daje też ulgę podatkową rodzicowi, który je zgłasza (nieuwzględnione).","1/5–1/3 of pay per year":"1/5–1/3 wynagrodzenia za rok","105 days at 100%, then parental leave at 90%":"105 dni za 100%, potem urlop rodzicielski za 90%","15 working days at 90%":"15 dni roboczych za 90%","160 days per parent at 90%":"160 dni na rodzica za 90%","80% (employer days 1–20)":"80% (pracodawca dni 1–20)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 scale and the general relief only. Child, young-person and other reliefs, the holiday allowance (regres) and Christmas bonuses, and meal and travel allowances are not modelled.":"Roczny podatek i składki dla jednego pracownika według skali na 2026 i tylko z ulgą ogólną. Ulgi na dzieci, dla młodych i inne, dodatek urlopowy (regres) i premie świąteczne oraz dodatki na posiłki i dojazdy nie są uwzględnione.","Official sources: Financial Administration (FURS: tax scale and reliefs 2026, Uradni list RS 104/25), ZPIZ (pension accrual and conditions), Employment Service of Slovenia (ESS: unemployment benefit 2026), ZZZS (compulsory health contribution), Employment Relationships Act (ZDR-1), Ministry of Labour (minimum wage 2026), Bank of Slovenia (lending limits), Eurostat.":"Oficjalne źródła: Administracja Finansowa (FURS: skala podatkowa i ulgi 2026, Uradni list RS 104/25), ZPIZ (naliczanie i warunki emerytalne), Słoweńska Służba Zatrudnienia (ESS: zasiłek dla bezrobotnych 2026), ZZZS (obowiązkowa składka zdrowotna), ustawa o stosunkach pracy (ZDR-1), Ministerstwo Pracy (płaca minimalna 2026), Bank Słowenii (limity kredytowe), Eurostat.","Income tax on a net tax base of €30,000":"Podatek dochodowy od podstawy netto 30 000 €","General relief at a total income of €15,000":"Ulga ogólna przy łącznym dochodzie 15 000 €","Employee contributions on €2,500 a month (incl. flat health contribution)":"Składki pracownika od 2500 € miesięcznie (ze stałą składką zdrowotną)","Pension accrual rate for 40 years":"Stopa naliczania emerytury za 40 lat","Maximum unemployment benefit, months 1–3 (gross)":"Maksymalny zasiłek dla bezrobotnych, miesiące 1–3 (brutto)","Unemployment benefit duration with 20 years insured (months)":"Okres zasiłku dla bezrobotnych przy 20 latach ubezpieczenia (miesiące)","Minimum monthly contributions of a sole trader (from March 2026)":"Minimalne miesięczne składki jednoosobowej działalności (od marca 2026)","No transfer tax for the buyer (the seller pays income tax on the sale)":"Brak podatku od przeniesienia własności dla kupującego (sprzedający płaci podatek dochodowy od sprzedaży)","Notary fee (regulated tariff) and land registry (ANCPI) 0.15% (estimate, about 1.2%)":"Taksa notarialna (taryfa regulowana) i księga wieczysta (ANCPI) 0,15% (szacunek, około 1,2%)","Bank valuation and loan fees (estimate)":"Wycena bankowa i opłaty kredytowe (szacunek)","No real estate transfer tax":"Brak podatku od przeniesienia nieruchomości","Land registry entry, contract and valuation (estimate)":"Wpis do księgi wieczystej, umowa i wycena (szacunek)","No transfer tax; notary fee and Centre of Registers fees (estimate, about 0.5%)":"Brak podatku od przeniesienia własności; taksa notarialna i opłaty Centrum Rejestrów (szacunek, około 0,5%)","State fee for registering ownership in the Land Register (1.5% of value for private buyers)":"Opłata państwowa za wpis własności do księgi wieczystej (1,5% wartości dla kupujących prywatnych)","Notary and mortgage registration (estimate, about 0.3%)":"Notariusz i wpis hipoteki (szacunek, około 0,3%)","Real property transfer tax 2% (paid by the seller by law)":"Podatek od przeniesienia nieruchomości 2% (z mocy prawa płaci sprzedający)","Notary, land registry and loan costs (estimate, about 0.5%)":"Notariusz, księga wieczysta i koszty kredytu (szacunek, około 0,5%)","No tax relief on mortgage interest; the state-guaranteed Noua Casă programme (5% deposit) is not modelled.":"Brak ulgi podatkowej od odsetek kredytu hipotecznego; program z gwarancją państwa Noua Casă (5% wkładu) nie jest uwzględniony.","No tax relief on mortgage interest (the young people’s interest bonus ended).":"Brak ulgi podatkowej od odsetek kredytu hipotecznego (bonus odsetkowy dla młodych się zakończył).","No relief for new mortgages (interest deduction only for loans taken before 2009).":"Brak ulgi dla nowych kredytów hipotecznych (odliczenie odsetek tylko dla kredytów zaciągniętych przed 2009).","National Bank of Romania: a loan in lei of up to 85% of the value (more with the state-guaranteed Noua Casă programme); total debt payments at most 40% of net income, 45% for the first home loan.":"Narodowy Bank Rumunii: kredyt w lejach do 85% wartości (więcej w programie z gwarancją państwa Noua Casă); łączne raty zadłużenia najwyżej 40% dochodu netto, 45% przy pierwszym kredycie mieszkaniowym.","National Bank of Slovakia: loan at most 90% of the value (only a limited share of new loans above 80%, with room for young first-time buyers); total debt at most 8 times yearly net income (less from age 41); payments at most 60% of net income after living costs, tested at a higher rate.":"Narodowy Bank Słowacji: kredyt najwyżej 90% wartości (tylko ograniczona część nowych kredytów powyżej 80%, z miejscem dla młodych kupujących po raz pierwszy); łączne zadłużenie najwyżej 8-krotność rocznego dochodu netto (mniej od 41 lat); raty najwyżej 60% dochodu netto po kosztach utrzymania, testowane przy wyższej stopie.","Bank of Lithuania: 85% of the value for the first home (70% for further homes), payments at most 40% of net income (tested at a higher rate), at most 30 years.":"Bank Litwy: 85% wartości przy pierwszym mieszkaniu (70% przy kolejnych), raty najwyżej 40% dochodu netto (testowane przy wyższej stopie), najwyżej 30 lat.","Bank of Latvia: loan at most 90% of the value, payments at most 40% of net income (45% for energy-efficient homes), total debt at most 6 times yearly net income (8 times for energy-efficient homes), at most 30 years.":"Bank Łotwy: kredyt najwyżej 90% wartości, raty najwyżej 40% dochodu netto (45% przy domach energooszczędnych), łączne zadłużenie najwyżej 6-krotność rocznego dochodu netto (8-krotność przy domach energooszczędnych), najwyżej 30 lat.","Bank of Slovenia: payments at most 50% of net income (with a protected minimum for low incomes) and loans of up to 80% of the property value.":"Bank Słowenii: raty najwyżej 50% dochodu netto (z chronionym minimum dla niskich dochodów) i kredyty do 80% wartości nieruchomości.","Gross needed: {g} a month ({y} a year without bonus)":"Potrzebne brutto: {g} miesięcznie ({y} rocznie bez premii)","I enter":"Wpisuję","Gross pay (before tax)":"Wynagrodzenie brutto (przed podatkiem)","The net pay I want (find the gross)":"Netto, które chcę dostać (znajdź brutto)","These results use the {y} rules. The {n} changes (new tax bands, contribution caps, minimum wages, pension values) are being added country by country; until then, results for {n} can differ.":"Te wyniki używają zasad na {y}. Zmiany na {n} (nowe progi podatkowe, limity składek, płace minimalne, wartości emerytur) są dodawane kraj po kraju; do tego czasu wyniki na {n} mogą się różnić.","These results use the {y} rules for {c}. The {n} changes (new tax bands, contribution caps, minimum wage, pension values) are being added; until then, results for {n} can differ.":"Te wyniki używają zasad na {y} dla: {c}. Zmiany na {n} (nowe progi podatkowe, limity składek, płaca minimalna, wartości emerytur) są dodawane; do tego czasu wyniki na {n} mogą się różnić.","{y} rules for every country":"Zasady na {y} dla każdego kraju","{y} rules for {c}":"Zasady na {y} dla: {c}","Last checked against official sources: {m}":"Ostatnio sprawdzone z oficjalnymi źródłami: {m}","Public holidays on weekdays in 2026 (Ontario)":"Święta w dni robocze w 2026 (Ontario)","Legal minimum annual leave (working days)":"Ustawowe minimum urlopu wypoczynkowego (dni robocze)","Ontario land transfer tax on a $500,000 home (not a first-time buyer)":"Podatek od przeniesienia gruntu w Ontario od domu za 500 000 $ (nie pierwszy zakup)","Stamp tax on a $100,000,000 mortgage loan":"Opłata skarbowa od kredytu hipotecznego 100 000 000 ¥","Transfer tax on a €200,000 home":"Podatek od przeniesienia własności od mieszkania za 200 000 €","Alberta":"Alberta","British Columbia":"Kolumbia Brytyjska","Manitoba":"Manitoba","New Brunswick":"Nowy Brunszwik","Newfoundland and Labrador":"Nowa Fundlandia i Labrador","Nova Scotia":"Nowa Szkocja","Ontario":"Ontario","Prince Edward Island":"Wyspa Księcia Edwarda","Quebec":"Quebec","Saskatchewan":"Saskatchewan","Québec Pension Plan (QPP) 6.30%":"Québec Pension Plan (QPP) 6,30%","Canada Pension Plan (CPP) 5.95%":"Canada Pension Plan (CPP) 5,95%","Second additional QPP 4% (QPP2)":"Drugie dodatkowe QPP 4% (QPP2)","Second additional CPP 4% (CPP2)":"Drugie dodatkowe CPP 4% (CPP2)","Employment Insurance 1.30%":"Employment Insurance 1,30%","Employment Insurance 1.63%":"Employment Insurance 1,63%","Québec Parental Insurance Plan 0.430%":"Québec Parental Insurance Plan 0,430%","Federal income tax (after the 16.5% Quebec abatement)":"Federalny podatek dochodowy (po 16,5% obniżce dla Quebecu)","Provincial income tax ({p})":"Prowincjonalny podatek dochodowy ({p})","Ontario Health Premium":"Ontario Health Premium","Federal basic personal amount":"Federalna podstawowa kwota osobista","Employer QPP, EI (1.4 times yours) and QPIP":"QPP, EI (1,4 raza tyle co Twoje) i QPIP pracodawcy","Employer CPP and EI (1.4 times yours)":"CPP i EI pracodawcy (1,4 raza tyle co Twoje)","CPP retirement pension {c} a month: 25% of your average earnings up to the YMPE ($74,600) over your best years, plus the enhancements since 2019 (8.33% of earnings up to the YMPE and 33.33% between $74,600 and $85,000, averaged over 40 years). It is cut by 0.6% for each month before 65 (from 60) and raised by 0.7% a month after 65, up to 70. Old Age Security from 65: {o} a month ({r} of 40 years lived in Canada after 18; up to $762.50 for ages 65–74, 10% more from 75; reduced by 15% of income above $93,454). The Guaranteed Income Supplement for low incomes is not included; tax is estimated for {p}.":"Emerytura CPP {c} miesięcznie: 25% Twoich średnich zarobków do YMPE (74 600 $) z najlepszych lat, plus rozszerzenia od 2019 (8,33% zarobków do YMPE i 33,33% między 74 600 $ a 85 000 $, uśrednione na 40 lat). Jest obniżana o 0,6% za każdy miesiąc przed 65 rokiem życia (od 60) i podnoszona o 0,7% miesięcznie po 65, do 70. Old Age Security od 65 lat: {o} miesięcznie ({r} z 40 lat zamieszkania w Kanadzie po 18 roku życia; do 762,50 $ w wieku 65–74, 10% więcej od 75; obniżana o 15% dochodu powyżej 93 454 $). Guaranteed Income Supplement dla niskich dochodów nie jest uwzględniony; podatek szacowany dla: {p}.","QPP both halves 12.6% + QPP2 8% (EI optional, not included)":"QPP obie połowy 12,6% + QPP2 8% (EI opcjonalne, nieuwzględnione)","CPP both halves 11.9% + CPP2 8% (EI optional, not included)":"CPP obie połowy 11,9% + CPP2 8% (EI opcjonalne, nieuwzględnione)","Employment Standards Act, 2000 (s. 57 and 64)":"Employment Standards Act, 2000 (s. 57 i 64)","Act respecting labour standards (s. 82)":"Ustawa o normach pracy (s. 82)","Employment Standards Act (s. 63)":"Employment Standards Act (s. 63)","Employment Standards Code (s. 56)":"Employment Standards Code (s. 56)","Pay in lieu of notice ({w} weeks)":"Wypłata zamiast wypowiedzenia ({w} tyg.)","Ontario severance pay ({w} weeks, employer payroll of $2.5 million or more)":"Odprawa w Ontario ({w} tyg., fundusz płac pracodawcy 2,5 mln $ lub więcej)","{a} a week for about {n} weeks (55% of insurable earnings, at most $729 a week, after a one-week waiting period; the number of weeks depends on your hours and the regional unemployment rate, here {u}%)":"{a} tygodniowo przez około {n} tygodni (55% zarobków ubezpieczeniowych, najwyżej 729 $ tygodniowo, po tygodniu oczekiwania; liczba tygodni zależy od Twoich godzin i regionalnej stopy bezrobocia, tu {u}%)","Minimum notice":"Minimalne wypowiedzenie","{w} weeks":"{w} tyg.","None required by law (two weeks is customary)":"Prawo nie wymaga (zwyczajowo dwa tygodnie)","{w} weeks (minimum under the {p} employment standards)":"{w} tyg. (minimum według norm zatrudnienia: {p})","Provincial employment standards act":"Prowincjonalna ustawa o normach zatrudnienia","Canada":"Kanada","Province":"Prowincja","Regional unemployment rate %":"Regionalna stopa bezrobocia %","Employer payroll of $2.5 million or more (Ontario severance pay)":"Fundusz płac pracodawcy 2,5 mln $ lub więcej (odprawa w Ontario)","Years lived in Canada after age 18 (for OAS)":"Lata zamieszkania w Kanadzie po 18 roku życia (dla OAS)","Federal rates are 14% up to $58,523, 20.5% up to $117,045, 26% up to $181,440, 29% up to $258,482 and 33% above (the lowest rate was cut from 15% in 2025). Credits at 14% for the basic personal amount ($16,452, reduced to $14,829 at high incomes), the Canada employment amount ($1,501) and base CPP and EI contributions; the enhanced CPP contributions are deducted from income. In Quebec, federal tax is cut by 16.5%.":"Stawki federalne wynoszą 14% do 58 523 $, 20,5% do 117 045 $, 26% do 181 440 $, 29% do 258 482 $ i 33% powyżej (najniższą stawkę obniżono z 15% w 2025). Ulgi 14% od podstawowej kwoty osobistej (16 452 $, obniżanej do 14 829 $ przy wysokich dochodach), kwoty zatrudnienia w Kanadzie (1501 $) oraz podstawowych składek CPP i EI; rozszerzone składki CPP odlicza się od dochodu. W Quebecu podatek federalny jest obniżony o 16,5%.","Provincial income tax":"Prowincjonalny podatek dochodowy","Each province has its own brackets and credits; all ten provinces use their 2026 values (British Columbia raised its lowest rate to 5.60% for 2026, Prince Edward Island added a 20% bracket above $200,000, Newfoundland and Labrador raised its basic amount to $13,094). Ontario adds a surtax and the Ontario Health Premium (up to $900); Quebec collects its own tax (14% to 25.75%) with a deduction for workers of up to $1,450.":"Każda prowincja ma własne progi i ulgi; wszystkie dziesięć prowincji używa wartości na 2026 (Kolumbia Brytyjska podniosła najniższą stawkę do 5,60% na 2026, Wyspa Księcia Edwarda dodała próg 20% powyżej 200 000 $, Nowa Fundlandia i Labrador podniosła kwotę podstawową do 13 094 $). Ontario dodaje dopłatę i Ontario Health Premium (do 900 $); Quebec pobiera własny podatek (od 14% do 25,75%) z odliczeniem dla pracowników do 1450 $.","CPP, EI and QPIP":"CPP, EI i QPIP","Employees pay 5.95% CPP on earnings between $3,500 and $74,600 (Quebec: 6.30% QPP) and 4% CPP2 between $74,600 and $85,000; EI is 1.63% up to $68,900 (Quebec 1.30%, plus 0.430% QPIP up to $103,000). Employers match CPP and pay 1.4 times the EI premium.":"Pracownicy płacą 5,95% CPP od zarobków między 3500 $ a 74 600 $ (Quebec: 6,30% QPP) i 4% CPP2 między 74 600 $ a 85 000 $; EI wynosi 1,63% do 68 900 $ (Quebec 1,30% plus 0,430% QPIP do 103 000 $). Pracodawcy płacą tyle samo CPP i 1,4-krotność składki EI.","Provincial employment standards":"Prowincjonalne normy zatrudnienia","Overtime is paid at 1.5 times the regular rate after 44 hours a week in Ontario, 40 hours in Quebec, Alberta and most other provinces, and also after 8 hours a day in British Columbia and Alberta (double time after 12 hours in BC). Public holidays worked are paid at 1.5 times plus holiday pay in most provinces.":"Nadgodziny są płatne 1,5-krotnością zwykłej stawki po 44 godzinach tygodniowo w Ontario, 40 godzinach w Quebecu, Albercie i większości innych prowincji, a także po 8 godzinach dziennie w Kolumbii Brytyjskiej i Albercie (podwójnie po 12 godzinach w BC). Przepracowane święta są płatne 1,5-krotnością plus wynagrodzenie świąteczne w większości prowincji.","44 h / week in Ontario (40 in most provinces)":"44 h / tydz. w Ontario (40 w większości prowincji)","Self-employed people pay both halves of CPP (11.9% on profit between $3,500 and $74,600, 12.6% QPP in Quebec) and 8% CPP2 up to $85,000; the employer half and the enhanced part are deductible. EI is optional (special benefits only) and not included. GST/HST registration is required above $30,000 of sales.":"Samozatrudnieni płacą obie połowy CPP (11,9% od zysku między 3500 $ a 74 600 $, 12,6% QPP w Quebecu) i 8% CPP2 do 85 000 $; połowę pracodawcy i część rozszerzoną można odliczyć. EI jest opcjonalne (tylko świadczenia specjalne) i nieuwzględnione. Rejestracja GST/HST jest wymagana powyżej 30 000 $ sprzedaży.","Canada Pension Plan":"Canada Pension Plan","The CPP retirement pension replaces 25% of average earnings up to the YMPE, rising to 33.33% plus a part of earnings up to $85,000 as the 2019 enhancement matures. You can start it from 60 (0.6% less per month before 65) to 70 (0.7% more per month after 65). The maximum at 65 for a pension starting in January 2026 is $1,507.65 a month. The QPP in Quebec works in a similar way. The federal government plans to cut the base CPP contribution rate to 4.75% from 2027.":"Emerytura CPP zastępuje 25% średnich zarobków do YMPE, rosnąc do 33,33% plus część zarobków do 85 000 $ w miarę dojrzewania rozszerzenia z 2019. Możesz zacząć ją pobierać od 60 lat (0,6% mniej za każdy miesiąc przed 65) do 70 (0,7% więcej za każdy miesiąc po 65). Maksimum w wieku 65 dla emerytury rozpoczętej w styczniu 2026 wynosi 1507,65 $ miesięcznie. QPP w Quebecu działa podobnie. Rząd federalny planuje obniżyć podstawową stawkę CPP do 4,75% od 2027.","Old Age Security":"Old Age Security","OAS is paid from 65 to people who lived in Canada at least 10 years after 18 (full pension after 40 years): up to $762.50 a month for ages 65–74 and $838.75 from 75 (October–December 2026). It can be deferred up to 5 years for 0.6% more per month and is reduced by 15% of net income above $93,454. The Guaranteed Income Supplement adds up to $1,138.90 a month for single people with low income.":"OAS jest wypłacana od 65 lat osobom, które mieszkały w Kanadzie co najmniej 10 lat po 18 roku życia (pełna po 40 latach): do 762,50 $ miesięcznie w wieku 65–74 i 838,75 $ od 75 (październik–grudzień 2026). Można ją odroczyć do 5 lat za 0,6% więcej miesięcznie, a obniża się ją o 15% dochodu netto powyżej 93 454 $. Guaranteed Income Supplement dodaje do 1138,90 $ miesięcznie osobom samotnym o niskich dochodach.","RRSP contributions are deductible up to 18% of last year’s earned income, at most $33,810 in 2026 ({l} for you), less any pension adjustment from an employer plan. Withdrawals are taxed as income. A TFSA ($7,000 of new room a year) gives no deduction but tax-free growth and withdrawals.":"Wpłaty do RRSP można odliczyć do 18% zeszłorocznego dochodu z pracy, najwyżej 33 810 $ w 2026 ({l} w Twoim przypadku), minus korekta z tytułu planu pracowniczego. Wypłaty są opodatkowane jak dochód. TFSA (7000 $ nowego limitu rocznie) nie daje odliczenia, ale wzrost i wypłaty są wolne od podatku.","Registered Retirement Savings Plan (RRSP), often with employer matching in a group plan: contributions are deductible and grow tax-free; withdrawals (or a RRIF from age 71) are taxed as income (about 25% used here). Interest in a taxable account is taxed at your marginal rate (30% used).":"Registered Retirement Savings Plan (RRSP), często z dopłatą pracodawcy w planie grupowym: wpłaty można odliczyć, a rosną bez podatku; wypłaty (lub RRIF od 71 lat) są opodatkowane jak dochód (tu użyto około 25%). Odsetki na rachunku opodatkowanym są opodatkowane Twoją stawką krańcową (użyto 30%).","Canada Day":"Dzień Kanady","Louis Riel Day":"Dzień Louisa Riela","Heritage Day":"Dzień Dziedzictwa","Islander Day":"Islander Day","Family Day":"Dzień Rodziny","National Patriots’ Day":"Narodowy Dzień Patriotów","Victoria Day":"Dzień Wiktorii","Thanksgiving":"Święto Dziękczynienia","British Columbia Day":"Dzień Kolumbii Brytyjskiej","Saskatchewan Day":"Dzień Saskatchewan","New Brunswick Day":"Dzień Nowego Brunszwiku","National Day for Truth and Reconciliation":"Narodowy Dzień Prawdy i Pojednania","Fête nationale (Saint-Jean-Baptiste)":"Fête nationale (Saint-Jean-Baptiste)","Most provinces give at least 2 weeks of paid vacation a year (vacation pay 4%), rising to 3 weeks after 5 years in Ontario, British Columbia, Alberta and Manitoba, after 3 years in Quebec and after 8 years in the Maritimes; Saskatchewan gives 3 weeks from the start. The public holidays of the selected province are shown; federally regulated employers follow the Canada Labour Code.":"Większość prowincji daje co najmniej 2 tygodnie płatnego urlopu rocznie (wynagrodzenie urlopowe 4%), rosnąco do 3 tygodni po 5 latach w Ontario, Kolumbii Brytyjskiej, Albercie i Manitobie, po 3 latach w Quebecu i po 8 latach w prowincjach nadmorskich; Saskatchewan daje 3 tygodnie od początku. Pokazano święta wybranej prowincji; pracodawcy podlegający przepisom federalnym stosują Canada Labour Code.","Maternity benefit (QPIP)":"Zasiłek macierzyński (QPIP)","70% of average weekly earnings (insurable up to $103,000 a year)":"70% średnich tygodniowych zarobków (ubezpieczonych do 103 000 $ rocznie)","Paternity benefit (QPIP)":"Zasiłek ojcowski (QPIP)","5 weeks":"5 tygodni","70% of average weekly earnings":"70% średnich tygodniowych zarobków","Parental benefit (QPIP)":"Zasiłek rodzicielski (QPIP)","32 weeks to share (7 at 70% and 25 at 55%), plus bonus weeks when both parents take part":"32 tygodnie do podziału (7 za 70% i 25 za 55%), plus tygodnie bonusowe, gdy biorą udział oboje rodzice","EI sickness benefit":"Zasiłek chorobowy EI","Up to 26 weeks after a one-week waiting period":"Do 26 tygodni po tygodniu oczekiwania","55% of insurable earnings, at most $729 a week":"55% zarobków ubezpieczeniowych, najwyżej 729 $ tygodniowo","EI maternity benefit":"Zasiłek macierzyński EI","15 weeks (from up to 12 weeks before the birth)":"15 tygodni (od maksymalnie 12 tygodni przed porodem)","EI parental benefit":"Zasiłek rodzicielski EI","Standard: 35 weeks (40 if shared); extended: 61 weeks (69 if shared)":"Standardowy: 35 tygodni (40 przy podziale); wydłużony: 61 tygodni (69 przy podziale)","55% (standard) or 33% (extended), at most $729 / $437 a week":"55% (standardowy) lub 33% (wydłużony), najwyżej 729 $ / 437 $ tygodniowo","Canada Child Benefit":"Canada Child Benefit","Monthly, tax-free, by family net income and the children’s ages":"Miesięcznie, bez podatku, zależnie od dochodu netto rodziny i wieku dzieci","Dismissed without cause":"Zwolnienie bez przyczyny","Employment standards set minimum written notice or pay in lieu: in Ontario 1 week after 3 months, 2 weeks after 1 year and 1 week per year up to 8 weeks, plus severance pay of 1 week per year (up to 26 weeks) after 5 years if the employer’s payroll is at least $2.5 million. Quebec: 1 to 8 weeks; British Columbia and Alberta: up to 8 weeks. Courts often award much longer “reasonable notice” under common law, which is not modelled here.":"Normy zatrudnienia określają minimalne pisemne wypowiedzenie lub wypłatę zamiast niego: w Ontario 1 tydzień po 3 miesiącach, 2 tygodnie po 1 roku i 1 tydzień za rok do 8 tygodni, plus odprawa 1 tydzień za rok (do 26 tygodni) po 5 latach, jeśli fundusz płac pracodawcy wynosi co najmniej 2,5 mln $. Quebec: od 1 do 8 tygodni; Kolumbia Brytyjska i Alberta: do 8 tygodni. Sądy często przyznają znacznie dłuższe „rozsądne wypowiedzenie” na gruncie common law, czego tu nie uwzględniono.","Employment Insurance":"Employment Insurance","After 420 to 700 insured hours (by region) EI regular benefits pay 55% of average insurable weekly earnings, at most $729 a week in 2026, for 14 to 45 weeks depending on your hours and the regional unemployment rate, after a one-week waiting period. Benefits are taxable.":"Po 420–700 ubezpieczonych godzinach (zależnie od regionu) zwykłe świadczenia EI wynoszą 55% średnich ubezpieczonych zarobków tygodniowych, najwyżej 729 $ tygodniowo w 2026, przez 14 do 45 tygodni zależnie od Twoich godzin i regionalnej stopy bezrobocia, po tygodniu oczekiwania. Świadczenia są opodatkowane.","RRSP contributions lower your tax at your marginal rate; a First Home Savings Account (FHSA, $8,000 a year) is deductible too and tax-free when you buy your first home.":"Wpłaty do RRSP obniżają podatek według Twojej stawki krańcowej; First Home Savings Account (FHSA, 8000 $ rocznie) też można odliczyć i jest wolny od podatku przy zakupie pierwszego mieszkania.","In Ontario the Health Premium (up to $900) is withheld with your income tax from $20,000 of taxable income.":"W Ontario Health Premium (do 900 $) jest potrącana razem z podatkiem dochodowym od 20 000 $ dochodu do opodatkowania.","The Canada Child Benefit (and Quebec’s family allowance) depends on family net income and is not included. Spouses file separately; a spouse with little income can transfer the spousal amount (not modelled).":"Canada Child Benefit (i quebecki zasiłek rodzinny) zależy od dochodu netto rodziny i nie jest uwzględniony. Małżonkowie rozliczają się osobno; małżonek o niskim dochodzie może przenieść kwotę małżeńską (nieuwzględnione).","Ontario: notice up to 8 weeks + severance 1 week a year":"Ontario: wypowiedzenie do 8 tygodni + odprawa 1 tydzień za rok","15 weeks EI at 55%, then 35 weeks parental":"15 tygodni EI za 55%, potem 35 tygodni rodzicielskiego","5 extra weeks when parents share":"5 dodatkowych tygodni, gdy rodzice dzielą urlop","35 weeks at 55% (or 61 at 33%)":"35 tygodni za 55% (lub 61 za 33%)","EI 55% up to 26 weeks":"EI 55% do 26 tygodni","Annual payroll deductions for one employee with the 2026 federal and provincial rules (full-year values) and only the basic personal amounts. Other credits (spouse, dependants, medical, tuition), the Canada Workers Benefit, employer health taxes and municipal land transfer taxes are not modelled.":"Roczne potrącenia z wynagrodzenia dla jednego pracownika według federalnych i prowincjonalnych zasad na 2026 (wartości całoroczne) i tylko z podstawowymi kwotami osobistymi. Inne ulgi (małżonek, osoby na utrzymaniu, leczenie, czesne), Canada Workers Benefit, podatki zdrowotne pracodawcy i gminne podatki od przeniesienia gruntu nie są uwzględnione.","Official sources: Canada Revenue Agency (T4127 Payroll Deductions Formulas, 122nd and 123rd editions, 2026; RRSP and TFSA limits), Revenu Québec (2026 tax rates, principal changes for 2026), Employment and Social Development Canada (CPP and OAS amounts 2026, EI), provincial employment standards acts, Statistics Canada (Survey of Household Spending 2023), OECD (life expectancy).":"Oficjalne źródła: Canada Revenue Agency (T4127 Payroll Deductions Formulas, 122. i 123. wydanie, 2026; limity RRSP i TFSA), Revenu Québec (stawki podatkowe 2026, główne zmiany na 2026), Employment and Social Development Canada (kwoty CPP i OAS 2026, EI), prowincjonalne ustawy o normach zatrudnienia, Statistics Canada (Survey of Household Spending 2023), OECD (długość życia).","Basic federal tax in the CRA bonus example (taxable income $55,450.76)":"Podstawowy podatek federalny w przykładzie z premią CRA (dochód do opodatkowania 55 450,76 $)","Federal basic personal amount at a net income of $220,000":"Federalna podstawowa kwota osobista przy dochodzie netto 220 000 $","Quebec tax before credits on $60,000 of taxable income":"Podatek w Quebecu przed ulgami od 60 000 $ dochodu do opodatkowania","British Columbia tax reduction at a net income of $30,000":"Obniżka podatku w Kolumbii Brytyjskiej przy dochodzie netto 30 000 $","Ontario surtax on $8,000 of basic Ontario tax":"Dopłata w Ontario od 8000 $ podstawowego podatku Ontario","Ontario Health Premium at $60,000 of taxable income":"Ontario Health Premium przy 60 000 $ dochodu do opodatkowania","Maximum employee CPP contribution":"Maksymalna składka CPP pracownika","Maximum employee CPP2 contribution":"Maksymalna składka CPP2 pracownika","Maximum employee EI premium (outside Quebec)":"Maksymalna składka EI pracownika (poza Quebekiem)","Maximum employee QPP contribution":"Maksymalna składka QPP pracownika","Maximum employee QPIP premium":"Maksymalna składka QPIP pracownika","Maximum CPP retirement pension at 65, starting January 2026 (per month)":"Maksymalna emerytura CPP w wieku 65, od stycznia 2026 (miesięcznie)","Maximum Old Age Security pension, ages 65–74 (per month)":"Maksymalna emerytura Old Age Security, wiek 65–74 (miesięcznie)","RRSP dollar limit 2026":"Limit kwotowy RRSP 2026","Ontario minimum notice after 12 years (weeks)":"Minimalne wypowiedzenie w Ontario po 12 latach (tygodnie)","Maximum EI regular benefit per week (55% of $68,900 ÷ 52)":"Maksymalne zwykłe świadczenie EI tygodniowo (55% z 68 900 $ ÷ 52)","{n}: 10% pension savings + {c} commission":"{n}: 10% oszczędności emerytalnych + prowizja {c}","Health 7% (Fonasa or Isapre minimum)":"Zdrowotna 7% (minimum Fonasa lub Isapre)","Unemployment insurance 0.6%":"Ubezpieczenie od bezrobocia 0,6%","Income tax (impuesto único, withheld monthly)":"Podatek dochodowy (impuesto único, potrącany co miesiąc)","Contribution ceiling 90 UF a month (unemployment insurance 135.2 UF)":"Limit składek 90 UF miesięcznie (ubezpieczenie od bezrobocia 135,2 UF)","Employer: pension 3.5% (from August 2026), unemployment insurance and work-accident insurance":"Pracodawca: emerytalna 3,5% (od sierpnia 2026), ubezpieczenie od bezrobocia i wypadkowe","AFP account: about {b} saved (10% of your pay plus the new employer contribution, rising to 6% by 2033, at a 3% real return), paid as {a} a month over your expected {n} years. The legal retirement age is 65 for men and 60 for women. Years-of-contribution benefit (BAC): 0.1 UF per year, up to 2.5 UF, with at least 20 years (men) or 10 years (women): {c}. From 65 the Universal Guaranteed Pension (PGU) adds up to $231,732 a month ($250,275 from 75 now and for everyone from September 2027), reduced for base pensions above $789,139: {p}. Health 7% is deducted from pensions.":"Konto AFP: około {b} oszczędności (10% wynagrodzenia plus nowa składka pracodawcy, rosnąca do 6% do 2033, przy realnym zwrocie 3%), wypłacane jako {a} miesięcznie przez oczekiwane {n} lat. Ustawowy wiek emerytalny to 65 lat dla mężczyzn i 60 dla kobiet. Świadczenie za lata składek (BAC): 0,1 UF za rok, do 2,5 UF, przy co najmniej 20 latach (mężczyźni) lub 10 latach (kobiety): {c}. Od 65 lat Powszechna Emerytura Gwarantowana (PGU) dodaje do 231 732 $ miesięcznie (250 275 $ od 75 lat teraz i dla wszystkich od września 2027), obniżana przy emeryturach bazowych powyżej 789 139 $: {p}. Od emerytur potrąca się 7% składki zdrowotnej.","Contributions on 80% of fees: AFP 10% + commission, disability insurance (about 1.5%), health 7%, work-accident 0.93%":"Składki od 80% honorariów: AFP 10% + prowizja, ubezpieczenie rentowe (około 1,5%), zdrowotne 7%, wypadkowe 0,93%","Severance (30 days of pay per year of service: {n}, at most 11; pay capped at 90 UF)":"Odprawa (30 dni wynagrodzenia za rok stażu: {n}, najwyżej 11; wynagrodzenie ograniczone do 90 UF)","Pay in lieu of 30 days’ notice (capped at 90 UF)":"Wypłata zamiast 30-dniowego wypowiedzenia (z limitem 90 UF)","After resigning only your own unemployment-insurance account can be withdrawn":"Po rezygnacji można wypłacić tylko własne konto ubezpieczenia od bezrobocia","About {a} in month 1 (70% of your average pay), then 55%, 45%, 40% and 35%: paid from your unemployment-insurance account and, if it runs short, from the Solidarity Fund (which has monthly caps)":"Około {a} w 1. miesiącu (70% średniego wynagrodzenia), potem 55%, 45%, 40% i 35%: wypłacane z Twojego konta ubezpieczenia od bezrobocia, a gdy go zabraknie, z Funduszu Solidarnościowego (z miesięcznymi limitami)","Severance (months of pay)":"Odprawa (miesięczne wynagrodzenia)","30 days is customary (not required by law)":"30 dni to zwyczaj (prawo nie wymaga)","30 days, or one month’s pay instead":"30 dni lub zamiast tego miesięczne wynagrodzenie","Labour Code art. 161–163":"Kodeks pracy art. 161–163","Chile":"Chile","Pension fund (AFP)":"Fundusz emerytalny (AFP)","Contract":"Umowa","Indefinite (permanent)":"Na czas nieokreślony (stała)","Fixed-term":"Na czas określony","Paid one month instead of 30 days’ notice":"Wypłacono jedno miesięczne wynagrodzenie zamiast 30-dniowego wypowiedzenia","Employers withhold the impuesto único each month on pay after pension, health and unemployment contributions: exempt up to 13.5 UTM ($974,038 in October 2026), then 4%, 8%, 13.5%, 23%, 30.4% and 35%, and 40% above 310 UTM. The UTM is updated monthly with inflation.":"Pracodawcy co miesiąc potrącają impuesto único od wynagrodzenia po składkach emerytalnych, zdrowotnych i od bezrobocia: zwolnienie do 13,5 UTM (974 038 $ w październiku 2026), potem 4%, 8%, 13,5%, 23%, 30,4% i 35% oraz 40% powyżej 310 UTM. UTM jest aktualizowany co miesiąc o inflację.","Employees pay 10% into their AFP account plus the AFP’s commission (0.46% to 1.45%), 7% for health (Fonasa, or an Isapre plan costing at least that) and 0.6% unemployment insurance on an indefinite contract, on pay up to 90 UF a month. Under the 2025 pension reform employers pay a new contribution: 1% from August 2025, 3.5% from August 2026 (covering disability and survivors’ insurance), rising to 8.5% (6% for workers’ accounts). Minimum wage $553,553 a month from May 2026.":"Pracownicy płacą 10% na konto AFP plus prowizję AFP (od 0,46% do 1,45%), 7% na zdrowie (Fonasa lub plan Isapre kosztujący co najmniej tyle) i 0,6% ubezpieczenia od bezrobocia przy umowie na czas nieokreślony, od wynagrodzenia do 90 UF miesięcznie. Zgodnie z reformą emerytalną z 2025 pracodawcy płacą nową składkę: 1% od sierpnia 2025, 3,5% od sierpnia 2026 (obejmującą ubezpieczenie rentowe i rodzinne), rosnąco do 8,5% (6% na konta pracowników). Płaca minimalna 553 553 $ miesięcznie od maja 2026.","Overtime is paid with at least a 50% supplement and is limited to 2 hours a day. The legal week is 42 hours from April 2026 and falls to 40 hours in April 2028 (Ley 21.561).":"Nadgodziny są płatne z dodatkiem co najmniej 50% i ograniczone do 2 godzin dziennie. Ustawowy tydzień pracy to 42 godziny od kwietnia 2026, spadający do 40 godzin w kwietniu 2028 (Ley 21.561).","Fee earners (boletas de honorarios)":"Osoby na honorariach (boletas de honorarios)","Clients withhold 15.25% of gross fees in 2026 (rising to 17% in 2028). In the annual tax return the withholding first pays your social security contributions on 80% of your fees (AFP, disability insurance, health, work accidents) and then your income tax, calculated with presumed expenses of 30% (up to 15 UTA) on the annual scale.":"Klienci potrącają 15,25% honorariów brutto w 2026 (rosnąco do 17% w 2028). W zeznaniu rocznym potrącona kwota najpierw pokrywa składki na ubezpieczenia społeczne od 80% honorariów (AFP, rentowe, zdrowotne, wypadkowe), a potem podatek dochodowy, liczony z założonymi kosztami 30% (do 15 UTA) według skali rocznej.","AFP pension and the 2025 reform":"Emerytura AFP i reforma z 2025","Your pension comes from your AFP account, paid as a life annuity or a programmed withdrawal from 65 (men) or 60 (women). The 2025 reform (Ley 21.735) adds an employer contribution that will put 6% more of your pay into your account, a Years-of-Contribution Benefit (0.1 UF per year, up to 2.5 UF) and compensation for women’s longer life expectancy.":"Twoja emerytura pochodzi z konta AFP, wypłacana jako dożywotnia renta lub programowana wypłata od 65 lat (mężczyźni) lub 60 (kobiety). Reforma z 2025 (Ley 21.735) dodaje składkę pracodawcy, która wniesie na Twoje konto o 6% wynagrodzenia więcej, świadczenie za lata składek (0,1 UF za rok, do 2,5 UF) oraz rekompensatę za dłuższą oczekiwaną długość życia kobiet.","Universal Guaranteed Pension (PGU)":"Powszechna Emerytura Gwarantowana (PGU)","From 65, people in the 90% of the population with lower incomes receive the PGU: $231,732 a month from February 2026 for base pensions up to $789,139, falling to zero at $1,252,602. The reform raises it to $250,275, from September 2026 for those aged 75 and over and from September 2027 for everyone from 65.":"Od 65 lat osoby z 90% populacji o niższych dochodach otrzymują PGU: 231 732 $ miesięcznie od lutego 2026 przy emeryturach bazowych do 789 139 $, malejącą do zera przy 1 252 602 $. Reforma podnosi ją do 250 275 $, od września 2026 dla osób w wieku 75+ i od września 2027 dla wszystkich od 65 lat.","Voluntary pension savings (APV) under regime B are deducted from your taxable pay up to 50 UF a month ({l} a year); under regime A the state adds a 15% bonus instead (up to 6 UTM a year).":"Dobrowolne oszczędności emerytalne (APV) w reżimie B są odliczane od wynagrodzenia do opodatkowania do 50 UF miesięcznie ({l} rocznie); w reżimie A państwo zamiast tego dodaje 15% bonusu (do 6 UTM rocznie).","Voluntary pension savings (APV) and collective APV plans with employer contributions: regime B lowers your income tax now and withdrawals at retirement are taxed as pension income (about 8% used here); early withdrawals are taxed with a surcharge.":"Dobrowolne oszczędności emerytalne (APV) i zbiorowe plany APV ze składkami pracodawcy: reżim B obniża podatek dochodowy teraz, a wypłaty na emeryturze są opodatkowane jak dochód emerytalny (tu użyto około 8%); wcześniejsze wypłaty są opodatkowane z dopłatą.","Navy Day":"Dzień Marynarki Wojennej","National Indigenous Peoples’ Day":"Narodowy Dzień Ludów Rdzennych","Saint Peter and Saint Paul":"Świętych Piotra i Pawła","Our Lady of Mount Carmel":"Matki Boskiej z Góry Karmel","Army Day":"Dzień Armii","Meeting of Two Worlds":"Spotkanie Dwóch Światów","Evangelical and Protestant Churches Day":"Dzień Kościołów Ewangelickich i Protestanckich","15 working days of paid holiday a year after one year of service, plus one more day for every 3 years beyond 10 years of work (feriado progresivo). Holidays on a weekend are not moved; election days are also public holidays.":"15 dni roboczych płatnego urlopu rocznie po roku pracy, plus jeden dzień więcej za każde 3 lata ponad 10 lat pracy (feriado progresivo). Święta w weekend nie są przesuwane; dni wyborów też są świętami.","Prenatal and postnatal leave":"Urlop przed porodem i po porodzie","6 weeks before and 12 weeks after the birth":"6 tygodni przed porodem i 12 tygodni po nim","100% of taxable pay, up to the 90 UF ceiling":"100% wynagrodzenia podlegającego opodatkowaniu, do limitu 90 UF","Parental postnatal leave":"Rodzicielski urlop poporodowy","12 weeks full-time or 18 weeks part-time; the last 6 weeks can go to the father":"12 tygodni w pełnym wymiarze lub 18 tygodni w niepełnym; ostatnie 6 tygodni może przejąć ojciec","100% of taxable pay, up to 90 UF":"100% wynagrodzenia podlegającego opodatkowaniu, do 90 UF","Sick pay (subsidio de incapacidad laboral)":"Zasiłek chorobowy (subsidio de incapacidad laboral)","From day 4 (from day 1 when the leave exceeds 10 days)":"Od 4. dnia (od 1. dnia, gdy zwolnienie przekracza 10 dni)","Average taxable pay of the last 3 months":"Średnie wynagrodzenie podlegające opodatkowaniu z ostatnich 3 miesięcy","Dismissed for the company’s needs":"Zwolnienie z powodu potrzeb firmy","When the employer dismisses you for the company’s needs (art. 161) after at least one year, you get 30 days of your last monthly pay for each year of service (a fraction above 6 months counts as a year), up to 330 days (11 years), with pay capped at 90 UF; plus one month’s pay if the 30 days’ notice is not given. Severance within these limits is tax-free.":"Gdy pracodawca zwalnia Cię z powodu potrzeb firmy (art. 161) po co najmniej roku, dostajesz 30 dni ostatniego miesięcznego wynagrodzenia za każdy rok stażu (część powyżej 6 miesięcy liczy się jako rok), do 330 dni (11 lat), przy wynagrodzeniu ograniczonym do 90 UF; plus jedno miesięczne wynagrodzenie, jeśli nie dano 30 dni wypowiedzenia. Odprawa w tych granicach jest wolna od podatku.","The unemployment insurance (AFC) pays first from your individual account and then, if it runs short, from the Solidarity Fund: 70% of your average pay in month 1, 55%, 45%, 40% and 35% in months 2–5 (more months in times of high unemployment), with upper and lower limits on the fund’s payments. The employer’s 1.6% share of its 2.4% contribution can be deducted from your severance.":"Ubezpieczenie od bezrobocia (AFC) wypłaca najpierw z Twojego indywidualnego konta, a gdy go zabraknie, z Funduszu Solidarnościowego: 70% średniego wynagrodzenia w 1. miesiącu, 55%, 45%, 40% i 35% w miesiącach 2–5 (więcej miesięcy w okresach wysokiego bezrobocia), z górnymi i dolnymi limitami wypłat z funduszu. Część pracodawcy 1,6% z jego składki 2,4% można odliczyć od Twojej odprawy.","Your AFP charges {c} of your pay; AFP Uno charges 0.46%. You can switch AFP at any time online.":"Twoje AFP pobiera {c} wynagrodzenia; AFP Uno pobiera 0,46%. AFP możesz zmienić w dowolnym momencie online.","Many employers pay the legal gratification (25% of pay, up to 4.75 minimum wages a year); if yours does, include it in your gross pay.":"Wielu pracodawców wypłaca ustawową gratyfikację (25% wynagrodzenia, do 4,75 płacy minimalnej rocznie); jeśli Twój tak robi, uwzględnij ją w wynagrodzeniu brutto.","Family allowances (asignación familiar and the Subsidio Único Familiar) are income-tested and not included. Spouses are taxed separately.":"Zasiłki rodzinne (asignación familiar i Subsidio Único Familiar) zależą od dochodu i nie są uwzględnione. Małżonkowie są opodatkowani osobno.","30 days per year, up to 11 years (90 UF cap)":"30 dni za rok, do 11 lat (limit 90 UF)","18 weeks at 100%, then 12 weeks parental":"18 tygodni za 100%, potem 12 tygodni rodzicielskiego","12 weeks at 100% (up to 6 for the father)":"12 tygodni za 100% (do 6 dla ojca)","100% from day 4":"100% od 4. dnia","Monthly withholding for one employee with the October 2026 UTM, the 30 September 2026 UF and the employer rates from August 2026. The legal gratification, Isapre plans above 7%, family allowances and the annual tax reconciliation are not modelled.":"Miesięczne potrącenia dla jednego pracownika z UTM z października 2026, UF z 30 września 2026 i stawkami pracodawcy od sierpnia 2026. Ustawowa gratyfikacja, plany Isapre powyżej 7%, zasiłki rodzinne i roczne rozliczenie podatku nie są uwzględnione.","Official sources: Servicio de Impuestos Internos (impuesto único table October 2026, UF and UTM, dólar observado), Superintendencia de Pensiones (AFP commissions, employer contribution under Ley 21.735, contribution ceilings 2026), Dirección del Trabajo (Ley 21.830 minimum wage, Labour Code), ChileAtiende (PGU 2026), INE (IX Encuesta de Presupuestos Familiares), Banco Central de Chile, OECD (life expectancy).":"Oficjalne źródła: Servicio de Impuestos Internos (tabela impuesto único październik 2026, UF i UTM, dólar observado), Superintendencia de Pensiones (prowizje AFP, składka pracodawcy według Ley 21.735, limity składek 2026), Dirección del Trabajo (Ley 21.830 płaca minimalna, Kodeks pracy), ChileAtiende (PGU 2026), INE (IX Encuesta de Presupuestos Familiares), Banco Central de Chile, OECD (długość życia).","Monthly income tax on $3,000,000 of taxable pay (October 2026)":"Miesięczny podatek dochodowy od 3 000 000 $ wynagrodzenia do opodatkowania (październik 2026)","Monthly income tax on $10,000,000 of taxable pay (October 2026)":"Miesięczny podatek dochodowy od 10 000 000 $ wynagrodzenia do opodatkowania (październik 2026)","Tax-free monthly threshold (13.5 UTM)":"Miesięczny próg wolny od podatku (13,5 UTM)","Monthly contribution ceiling (90 UF), September 2026":"Miesięczny limit składek (90 UF), wrzesień 2026","AFP Uno deduction on $1,000,000 (10% + 0.46%)":"Potrącenie AFP Uno od 1 000 000 $ (10% + 0,46%)","Universal Guaranteed Pension (PGU) for a base pension of $500,000":"Powszechna Emerytura Gwarantowana (PGU) przy emeryturze bazowej 500 000 $","PGU from age 75 (from September 2026)":"PGU od 75 lat (od września 2026)","Severance after 15 years at $1,000,000 a month (11-year cap)":"Odprawa po 15 latach przy 1 000 000 $ miesięcznie (limit 11 lat)","Osijek, Zadar, Dubrovnik and others at 20% / 30%":"Osijek, Zadar, Dubrownik i inne: 20% / 30%","Pension insurance, pillar I 15%":"Ubezpieczenie emerytalne, filar I 15%","Pension insurance, pillar I 20%":"Ubezpieczenie emerytalne, filar I 20%","Pension insurance, pillar II 5%":"Ubezpieczenie emerytalne, filar II 5%","Income tax ({a} / {b}, {c})":"Podatek dochodowy ({a} / {b}, {c})","Personal allowance (per year)":"Kwota wolna osobista (rocznie)","Low-wage relief on the pillar-I pension base (per year)":"Ulga dla niskich płac od podstawy emerytalnej filaru I (rocznie)","Employer health insurance 16.5%":"Ubezpieczenie zdrowotne pracodawcy 16,5%","Pillar I pension: {p} personal points (your average pay ratio {v} × {y} years) × €15.64 (current pension value from 1 July 2026){s}. Pillar II account about {b}, paid as {a} a month. Old-age pension at 65 (women {l} in {r}) with 15 years; early pension from {e} with {k} years, cut by 0.2% a month (at most 12%); with 41 years from 60 without a cut. Each month after the age adds 0.45% (up to 5 years).":"Emerytura z filaru I: {p} punktów osobistych (Twój średni wskaźnik wynagrodzenia {v} × {y} lat) × 15,64 € (aktualna wartość emerytalna od 1 lipca 2026){s}. Konto filaru II około {b}, wypłacane jako {a} miesięcznie. Emerytura z tytułu wieku w wieku 65 lat (kobiety {l} w {r}) przy 15 latach; wcześniejsza od {e} przy {k} latach, obniżana o 0,2% miesięcznie (najwyżej 12%); przy 41 latach od 60 bez obniżki. Każdy miesiąc po osiągnięciu wieku dodaje 0,45% (do 5 lat).",", basic pension 75% for pillar II members":", emerytura podstawowa 75% dla uczestników filaru II"," + 27% supplement":" + 27% dodatku","Pension 20% + health 16.5% on profit (at least €1,295.45 a month)":"Emerytalna 20% + zdrowotna 16,5% od zysku (co najmniej 1295,45 € miesięcznie)","Severance (at least 1/3 of monthly pay per year of service, at most 6 months)":"Odprawa (co najmniej 1/3 miesięcznego wynagrodzenia za rok stażu, najwyżej 6 miesięcy)","{a} a month for the first 90 days (60% of your gross pay, at most €1,014), then 35% and 30%, for {n} days in total":"{a} miesięcznie przez pierwsze 90 dni (60% wynagrodzenia brutto, najwyżej 1014 €), potem 35% i 30%, łącznie przez {n} dni","{m} months":"{m} mies.","Labour Act art. 122 and 126":"Ustawa o pracy art. 122 i 126","Croatia":"Chorwacja","Place of residence (local tax rates)":"Miejsce zamieszkania (lokalne stawki podatkowe)","Member of the mandatory pension fund (pillar II)":"Uczestnik obowiązkowego funduszu emerytalnego (filar II)","Income after pension contributions and the personal allowance (€600 a month, more for children and dependants) is taxed at the lower local rate up to €60,000 a year and the higher rate above. Each town sets its rates within legal ranges (Zagreb up to 23% / 33%; 20% / 30% where no decision was adopted). People under 25 pay no income tax and those aged 25–30 pay half.":"Dochód po składkach emerytalnych i kwocie wolnej (600 € miesięcznie, więcej na dzieci i osoby na utrzymaniu) jest opodatkowany niższą stawką lokalną do 60 000 € rocznie i wyższą powyżej. Każde miasto ustala stawki w ustawowych przedziałach (Zagrzeb do 23% / 33%; 20% / 30% tam, gdzie nie podjęto uchwały). Osoby poniżej 25 lat nie płacą podatku dochodowego, a w wieku 25–30 płacą połowę.","Employees pay 20% for pensions (15% pillar I and 5% pillar II for fund members) on pay up to €11,958 a month; for pay up to €1,300 the pillar-I base is reduced (by €300 up to €700). Employers pay 16.5% health insurance on top. Minimum wage €1,050 a month in 2026.":"Pracownicy płacą 20% na emerytury (15% filar I i 5% filar II dla uczestników funduszu) od wynagrodzenia do 11 958 € miesięcznie; przy wynagrodzeniu do 1300 € podstawa filaru I jest obniżana (o 300 € do 700 €). Pracodawcy płacą dodatkowo 16,5% ubezpieczenia zdrowotnego. Płaca minimalna 1050 € miesięcznie w 2026.","Labour Act and collective agreements":"Ustawa o pracy i układy zbiorowe","Overtime is limited to 10 hours a week and 180 hours a year (250 with a collective agreement) and must be paid with a supplement set by the employment contract or collective agreement, commonly 50%. Night and Sunday work are also paid with supplements.":"Nadgodziny są ograniczone do 10 godzin tygodniowo i 180 godzin rocznie (250 przy układzie zbiorowym) i muszą być płatne z dodatkiem ustalonym w umowie o pracę lub układzie zbiorowym, zwykle 50%. Praca nocna i niedzielna też jest płatna z dodatkami.","10 h / week, 180 h / year":"10 h / tydz., 180 h / rok","Sole trader (obrt) taxed on income":"Jednoosobowa działalność (obrt) opodatkowana od dochodu","A sole trader keeping books pays pension (20%) and health (16.5%) contributions on profit, at least on €1,295.45 a month in 2026 (€472.84 a month), and income tax at the local rates after the €7,200 allowance. Flat-rate taxation (paušalni obrt, revenue up to €60,000) is not modelled.":"Jednoosobowa działalność prowadząca księgi płaci składki emerytalne (20%) i zdrowotne (16,5%) od zysku, co najmniej od 1295,45 € miesięcznie w 2026 (472,84 € miesięcznie), oraz podatek dochodowy według stawek lokalnych po kwocie wolnej 7200 €. Opodatkowanie ryczałtowe (paušalni obrt, przychód do 60 000 €) nie jest uwzględnione.","The pillar-I pension is personal points (your pay compared with the national average each year, times years of service) times the current pension value, €15.64 from 1 July 2026, which is adjusted every January and July. Pensions from pillar I only receive a 27% supplement; members of a mandatory pension fund get a basic pension from 75% of their points plus a pension from their pillar-II account.":"Emerytura z filaru I to punkty osobiste (Twoje wynagrodzenie w porównaniu ze średnią krajową w każdym roku, razy lata stażu) razy aktualna wartość emerytalna, 15,64 € od 1 lipca 2026, korygowana każdego stycznia i lipca. Emerytury tylko z filaru I otrzymują 27% dodatku; uczestnicy obowiązkowego funduszu emerytalnego dostają emeryturę podstawową z 75% swoich punktów plus emeryturę z konta filaru II.","Conditions":"Warunki","In 2026: men at 65 and women at 64 with 15 years (women’s conditions reach men’s by 2030); early pension from 60 (women 59) with 35 years (women 34), reduced by 0.2% per month; with 41 years of service from 60 without a reduction.":"W 2026: mężczyźni w wieku 65 lat, a kobiety 64 przy 15 latach (warunki kobiet zrównają się z warunkami mężczyzn do 2030); wcześniejsza emerytura od 60 lat (kobiety 59) przy 35 latach (kobiety 34), obniżana o 0,2% za miesiąc; przy 41 latach stażu od 60 bez obniżki.","Voluntary pension insurance (pillar III) gives no tax deduction, but the state adds 15% of your contributions up to €663.61 a year (at most €99.54); employer contributions are tax-free up to €67 a month.":"Dobrowolne ubezpieczenie emerytalne (filar III) nie daje odliczenia podatkowego, ale państwo dodaje 15% Twoich wpłat do 663,61 € rocznie (najwyżej 99,54 €); wpłaty pracodawcy są wolne od podatku do 67 € miesięcznie.","Voluntary pension funds (pillar III): the state incentive adds 15% of up to €663.61 a year, employers can pay up to €67 a month tax-free, and the money can be paid out from 55. Interest and capital income are taxed at 12% (not modelled for pillar III).":"Dobrowolne fundusze emerytalne (filar III): zachęta państwowa dodaje 15% od kwoty do 663,61 € rocznie, pracodawcy mogą wpłacać do 67 € miesięcznie bez podatku, a pieniądze można wypłacić od 55 lat. Odsetki i dochody kapitałowe są opodatkowane stawką 12% (nieuwzględnione dla filaru III).","Anti-Fascist Struggle Day":"Dzień Walki Antyfaszystowskiej","Victory and Homeland Thanksgiving Day":"Dzień Zwycięstwa i Wdzięczności Ojczyźnie","Remembrance Day (Vukovar and Škabrnja)":"Dzień Pamięci (Vukovar i Škabrnja)","Saint Stephen’s Day":"Dzień Św. Szczepana","At least 4 weeks of paid leave a year (20 days for a 5-day week); collective agreements usually add days for seniority, children and disability. Holidays on a weekend are not moved.":"Co najmniej 4 tygodnie płatnego urlopu rocznie (20 dni przy tygodniu 5-dniowym); układy zbiorowe zwykle dodają dni za staż, dzieci i niepełnosprawność. Święta w weekend nie są przesuwane.","Compulsory from 28 days before the birth until the child is 6 months old":"Obowiązkowy od 28 dni przed porodem do 6. miesiąca życia dziecka","10 working days (15 for twins), within 6 months of the birth":"10 dni roboczych (15 przy bliźniętach), w ciągu 6 miesięcy od narodzin","100% of average pay, with a ceiling":"100% średniego wynagrodzenia, z limitem","4 months per parent (2 not transferable) for the first and second child, 15 months each from the third":"4 miesiące na rodzica (2 nieprzenoszalne) na pierwsze i drugie dziecko, po 15 miesięcy od trzeciego","100% of average pay up to a monthly ceiling":"100% średniego wynagrodzenia do miesięcznego limitu","Monthly, by household income":"Miesięcznie, zależnie od dochodu gospodarstwa","First 42 days paid by the employer, then by the health insurance fund (HZZO)":"Pierwsze 42 dni płaci pracodawca, potem kasa ubezpieczenia zdrowotnego (HZZO)","At least 70% of average pay":"Co najmniej 70% średniego wynagrodzenia","The notice period is 2 weeks under 1 year of service, 1 month after 1 year, 6 weeks after 2, 2 months after 5, 2.5 months after 10 and 3 months after 20 years, plus 2 weeks (age 50+) or 1 month (age 55+) with 20 years at the same employer. After 2 years, dismissal not caused by the worker gives severance of at least one third of average monthly pay per year of service, at most 6 months’ pay; up to €1,500 per year of service is tax-free.":"Okres wypowiedzenia wynosi 2 tygodnie przy stażu poniżej 1 roku, 1 miesiąc po 1 roku, 6 tygodni po 2, 2 miesiące po 5, 2,5 miesiąca po 10 i 3 miesiące po 20 latach, plus 2 tygodnie (wiek 50+) lub 1 miesiąc (wiek 55+) przy 20 latach u tego samego pracodawcy. Po 2 latach zwolnienie niespowodowane przez pracownika daje odprawę co najmniej jednej trzeciej średniego miesięcznego wynagrodzenia za rok stażu, najwyżej 6 miesięcznych wynagrodzeń; do 1500 € za rok stażu jest wolne od podatku.","With 9 months of work in the last 24 (6 months under age 30) the Croatian Employment Service pays 60% of your average gross pay for the first 90 days, 35% up to day 180 and 30% after, capped at 70%, 40% and 35% of the 2025 average net wage and at least 50% of the net minimum wage; it lasts from 90 days (up to 2 years of work) to 450 days (over 25 years).":"Przy 9 miesiącach pracy w ostatnich 24 (6 miesiącach poniżej 30 lat) Chorwacka Służba Zatrudnienia wypłaca 60% średniego wynagrodzenia brutto przez pierwsze 90 dni, 35% do 180. dnia i 30% później, z limitem 70%, 40% i 35% przeciętnego wynagrodzenia netto z 2025 i co najmniej 50% minimalnego wynagrodzenia netto; trwa od 90 dni (do 2 lat pracy) do 450 dni (ponad 25 lat).","Under 25 you pay no income tax, and from 25 to 30 half of it; this is already applied.":"Poniżej 25 lat nie płacisz podatku dochodowego, a od 25 do 30 lat połowę; jest to już uwzględnione.","Pillar III voluntary pension savings earn a 15% state incentive on up to €663.61 a year.":"Dobrowolne oszczędności emerytalne filaru III dostają 15% zachęty państwowej od kwoty do 663,61 € rocznie.","The child allowance depends on household income and is not included. Each child raises the personal allowance of the parent who claims it (0.5, 0.7, 1.0 … × €600), which is applied.":"Zasiłek na dzieci zależy od dochodu gospodarstwa i nie jest uwzględniony. Każde dziecko podwyższa kwotę wolną rodzica, który je zgłasza (0,5, 0,7, 1,0 … × 600 €), co jest uwzględnione.","1/3 of pay per year after 2 years, at most 6 months":"1/3 wynagrodzenia za rok po 2 latach, najwyżej 6 miesięcy","To 6 months at 100%, then parental leave":"Do 6 miesięcy za 100%, potem urlop rodzicielski","4 months per parent at 100% (ceiling)":"4 miesiące na rodzica za 100% (z limitem)","70%+ (employer first 42 days)":"70%+ (pracodawca pierwsze 42 dni)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rules, the local rates of the selected place and the personal allowance for children. Dependants other than children, disability allowances, tax-free benefits (such as the Christmas bonus up to €700 a year) and the annual return are not modelled.":"Roczny podatek i składki dla jednego pracownika według zasad na 2026, lokalnych stawek wybranej miejscowości i kwoty wolnej na dzieci. Osoby na utrzymaniu inne niż dzieci, ulgi z tytułu niepełnosprawności, świadczenia wolne od podatku (np. premia świąteczna do 700 € rocznie) i zeznanie roczne nie są uwzględnione.","Official sources: Income Tax Act (art. 14, 19, 19a), Contributions Act and the Order on contribution bases for 2026 (NN 150/25), Labour Market Act (unemployment benefit), Labour Act (notice and severance), Croatian Pension Insurance Institute and the decision on the current pension value from 1 July 2026 (NN 95/26), Croatian National Bank (consumer lending criteria), Eurostat.":"Oficjalne źródła: ustawa o podatku dochodowym (art. 14, 19, 19a), ustawa o składkach i rozporządzenie o podstawach składek na 2026 (NN 150/25), ustawa o rynku pracy (zasiłek dla bezrobotnych), ustawa o pracy (wypowiedzenie i odprawa), Chorwacki Zakład Ubezpieczeń Emerytalnych i decyzja o aktualnej wartości emerytalnej od 1 lipca 2026 (NN 95/26), Chorwacki Bank Narodowy (kryteria kredytów konsumenckich), Eurostat.","Monthly personal allowance with two children":"Miesięczna kwota wolna przy dwojgu dzieci","Income tax on a yearly base of €70,000 in Zagreb":"Podatek dochodowy od rocznej podstawy 70 000 € w Zagrzebiu","Monthly pension contributions at €15,000 gross (maximum base)":"Miesięczne składki emerytalne przy 15 000 € brutto (maksymalna podstawa)","Pillar-I base relief at €1,120 gross":"Ulga od podstawy filaru I przy 1120 € brutto","Maximum unemployment benefit, first 90 days (per month)":"Maksymalny zasiłek dla bezrobotnych, pierwsze 90 dni (miesięcznie)","Minimum unemployment benefit (50% of the net minimum wage)":"Minimalny zasiłek dla bezrobotnych (50% minimalnego wynagrodzenia netto)","Unemployment benefit duration with 12 years of work (days)":"Okres zasiłku dla bezrobotnych przy 12 latach pracy (dni)","Minimum monthly contributions of a sole trader taxed on income":"Minimalne miesięczne składki jednoosobowej działalności opodatkowanej od dochodu","Other provinces (estimate)":"Inne prowincje (szacunek)","Ontario land transfer tax less the first-time buyer refund (up to $4,000; Toronto adds a municipal tax)":"Podatek od przeniesienia gruntu w Ontario minus zwrot dla kupujących po raz pierwszy (do 4000 $; Toronto dodaje podatek miejski)","Ontario land transfer tax (Toronto adds a municipal tax)":"Podatek od przeniesienia gruntu w Ontario (Toronto dodaje podatek miejski)","BC property transfer tax with the first-time home buyers’ exemption (tax on the first $500,000, homes up to $835,000)":"Podatek od przeniesienia nieruchomości w BC ze zwolnieniem dla kupujących po raz pierwszy (podatek od pierwszych 500 000 $, domy do 835 000 $)","BC property transfer tax":"Podatek od przeniesienia nieruchomości w BC","Alberta has no land transfer tax: land titles fees for the transfer and the mortgage (estimate)":"Alberta nie ma podatku od przeniesienia gruntu: opłaty za wpis przeniesienia i hipoteki (szacunek)","Quebec welcome tax on property transfers (0.5% / 1% / 1.5%, outside Montreal; estimate of the indexed bands)":"Quebecki „welcome tax” od przeniesienia nieruchomości (0,5% / 1% / 1,5% poza Montrealem; szacunek indeksowanych progów)","Provincial land transfer tax or registration fees (estimate, about 1%)":"Prowincjonalny podatek od przeniesienia gruntu lub opłaty rejestracyjne (szacunek, około 1%)","Mortgage default insurance premium (CMHC rates; usually added to the loan)":"Składka na ubezpieczenie kredytu hipotecznego (stawki CMHC; zwykle doliczana do kredytu)","Lawyer or notary, title insurance and appraisal (estimate)":"Prawnik lub notariusz, ubezpieczenie tytułu i wycena (szacunek)","Stamp tax on the loan 0.8%":"Opłata skarbowa od kredytu 0,8%","Notary and property registry (Conservador de Bienes Raíces), estimate about 0.6%":"Notariusz i rejestr nieruchomości (Conservador de Bienes Raíces), szacunek około 0,6%","Bank appraisal and legal study of the title (estimate, about 12 UF)":"Wycena bankowa i analiza prawna tytułu (szacunek, około 12 UF)","Real estate transfer tax 3% (paid by the buyer)":"Podatek od przeniesienia nieruchomości 3% (płaci kupujący)","Notary, land registry, valuation and loan fees (estimate, about 0.6%)":"Notariusz, księga wieczysta, wycena i opłaty kredytowe (szacunek, około 0,6%)","Mortgage interest on a home loan is deductible up to 8 UTA a year (art. 55 bis LIR), in full for taxable income up to 90 UTA and tapering to nothing at 150 UTA; worth your top tax rate":"Odsetki od kredytu mieszkaniowego można odliczyć do 8 UTA rocznie (art. 55 bis LIR), w całości przy dochodzie do opodatkowania do 90 UTA i malejąco do zera przy 150 UTA; warte Twojej najwyższej stawki podatku","No deduction for the home you live in; a First Home Savings Account (FHSA) and the RRSP Home Buyers’ Plan help with the down payment (not modelled).":"Brak odliczenia dla mieszkania, w którym mieszkasz; First Home Savings Account (FHSA) i RRSP Home Buyers’ Plan pomagają z wkładem własnym (nieuwzględnione).","Insured mortgages need at least 5% down on the first $500,000 and 10% on the part up to $1.5 million (default insurance required below 20% down); uninsured loans are limited to 80% of the value. OSFI’s stress test requires qualifying at the higher of your rate + 2 points and 5.25%, and housing costs are usually limited to about 39% of gross income (44% for all debts).":"Ubezpieczone kredyty hipoteczne wymagają co najmniej 5% wkładu od pierwszych 500 000 $ i 10% od części do 1,5 mln $ (ubezpieczenie wymagane przy wkładzie poniżej 20%); kredyty nieubezpieczone są ograniczone do 80% wartości. Test warunków skrajnych OSFI wymaga zdolności przy wyższej z dwóch stóp: Twojej + 2 pkt lub 5,25%, a koszty mieszkania są zwykle ograniczone do około 39% dochodu brutto (44% dla wszystkich długów).","No binding borrower limits. Banks usually finance up to 80% of the value (90% with the state FOGAES guarantee for a first home), and the monthly payment usually may not exceed about 25% of household income.":"Brak wiążących limitów dla kredytobiorców. Banki zwykle finansują do 80% wartości (90% z państwową gwarancją FOGAES przy pierwszym mieszkaniu), a miesięczna rata zwykle nie może przekraczać około 25% dochodu gospodarstwa.","Croatian National Bank, from 1 July 2025: housing loans at most 90% of the property value, total debt payments at most 45% of income, at most 30 years; banks may exceed the limits for a limited share of loans.":"Chorwacki Bank Narodowy, od 1 lipca 2025: kredyty mieszkaniowe najwyżej 90% wartości nieruchomości, łączne raty zadłużenia najwyżej 45% dochodu, najwyżej 30 lat; banki mogą przekraczać limity przy ograniczonej części kredytów.","The CPP estimate treats your earnings as a share of the YMPE in today’s money and assumes full Old Age Security residence unless you change it; your official estimate is in My Service Canada Account.":"Szacunek CPP traktuje Twoje zarobki jako część YMPE w dzisiejszych pieniądzach i zakłada pełny okres zamieszkania dla Old Age Security, chyba że to zmienisz; oficjalny szacunek znajdziesz w My Service Canada Account.","The employer contribution under the 2025 reform is phased in on a straight line from 0.1% (2026) to 6% (2033); the official calendar has yearly steps. Your AFP balance and the annuity depend on returns and the official mortality tables.":"Składka pracodawcy według reformy z 2025 jest wprowadzana liniowo od 0,1% (2026) do 6% (2033); oficjalny kalendarz ma roczne kroki. Saldo AFP i renta zależą od zwrotów i oficjalnych tablic trwania życia.","The pension is an estimate: personal points use the 2025 average wage for every year, and the split between pillar I (75% for fund members) and the pillar II annuity is simplified.":"Emerytura jest szacunkiem: punkty osobiste używają przeciętnego wynagrodzenia z 2025 dla każdego roku, a podział między filar I (75% dla uczestników funduszu) i rentę z filaru II jest uproszczony.","EI weeks are estimated from your years of work (as hours) and the regional unemployment rate; court-awarded common-law notice is often much longer than the minimum shown.":"Tygodnie EI są szacowane na podstawie Twoich lat pracy (jako godzin) i regionalnej stopy bezrobocia; wypowiedzenie przyznawane przez sądy na gruncie common law jest często znacznie dłuższe niż pokazane minimum.","Unemployment insurance is shown as 70% to 35% of your pay for five months; the Solidarity Fund’s monthly caps and your actual account balance are not modelled.":"Ubezpieczenie od bezrobocia jest pokazane jako 70% do 35% wynagrodzenia przez pięć miesięcy; miesięczne limity Funduszu Solidarnościowego i rzeczywiste saldo Twojego konta nie są uwzględnione.","Your RRSP":"Twoje RRSP","Your APV":"Twoje APV","Send this message to {e}. If your email app does not open, copy the message and paste it into a new email.":"Wyślij tę wiadomość na {e}. Jeśli aplikacja pocztowa się nie otworzy, skopiuj wiadomość i wklej ją do nowego e-maila.","Open in my email app":"Otwórz w mojej aplikacji pocztowej","Copy message":"Kopiuj wiadomość","Copied":"Skopiowano","You allowed PayAbacus to remember your inputs on this device.":"Pozwolono PayAbacus zapamiętywać Twoje dane na tym urządzeniu.","You chose not to have your inputs remembered; nothing is stored except this choice.":"Wybrano, aby nie zapamiętywać Twoich danych; zapisywany jest tylko ten wybór.","You have not chosen yet, so nothing is remembered.":"Nie dokonano jeszcze wyboru, więc nic nie jest zapamiętywane.","Stop remembering":"Przestań zapamiętywać","Remember on this device":"Zapamiętaj na tym urządzeniu","This notice explains what happens to data when you use PayAbacus. The person responsible (the controller) is named at the end.||No accounts and nothing sent: all calculations run in your browser. What you type is not sent to us or to anyone else, and we cannot see it.||No cookies and no tracking: the site uses no cookies, analytics, advertising, social-media plugins or profiling. Everything the page needs, including its fonts and chart library, is served from this website itself, so no other company is contacted while you use it.||Storage on your device, only with your consent: if you choose “Remember on this device”, your last inputs, language, theme and the sections you opened are kept in your browser’s local storage so you find them next time. This data stays on your device and is never sent to us. Your choice itself is stored so that we do not ask again. The legal basis is your consent (Article 6(1)(a) GDPR and Article 4(5) of Greek Law 3471/2006). You can withdraw it at any time with the button below; this deletes the stored data and does not affect what was lawful before.||Hosting: to deliver the pages, the company that hosts this website automatically receives the technical data every browser sends (IP address, date and time, page requested, browser and device type) and may keep it for a short time in server logs for security and troubleshooting. We do not use this data to identify you or to analyse your visits.||Emails: if you write to us, including with “Report a mistake”, we receive your email address and what you write. The report window only prepares a message that you can read and change; nothing is sent until you send it yourself. We use your message only to reply and to correct the site (legitimate interest, Article 6(1)(f) GDPR) and delete it when it is no longer needed, at the latest after two years. Messages to our address are forwarded by Cloudflare Email Routing to a mailbox provided by Google (Gmail); both process the messages for us.||Your rights: you can ask for access to your personal data, its correction or erasure, restriction of processing and data portability, you can object to processing, and you can withdraw consent at any time. No automated decisions or profiling take place. The site is not directed at children under 15.||We will update this notice if our practices change. Last updated: 12 October 2026.":"Ta informacja wyjaśnia, co dzieje się z danymi, gdy korzystasz z PayAbacus. Osoba odpowiedzialna (administrator) jest wskazana na końcu.||Bez kont i bez wysyłania danych: wszystkie obliczenia odbywają się w Twojej przeglądarce. To, co wpisujesz, nie jest wysyłane do nas ani do nikogo innego i nie mamy do tego wglądu.||Bez plików cookie i bez śledzenia: strona nie używa plików cookie, analityki, reklam, wtyczek mediów społecznościowych ani profilowania. Wszystko, czego strona potrzebuje, łącznie z czcionkami i biblioteką wykresów, pochodzi z tej samej strony, więc podczas korzystania z niej nie łączy się z żadną inną firmą.||Przechowywanie na Twoim urządzeniu, tylko za Twoją zgodą: jeśli wybierzesz „Zapamiętaj na tym urządzeniu”, ostatnio wpisane dane, język, motyw i otwarte sekcje są przechowywane w pamięci lokalnej przeglądarki, aby były dostępne następnym razem. Te dane pozostają na Twoim urządzeniu i nigdy nie są do nas wysyłane. Sam Twój wybór jest zapisywany, abyśmy nie pytali ponownie. Podstawą prawną jest Twoja zgoda (art. 6 ust. 1 lit. a RODO i art. 4 ust. 5 greckiej ustawy 3471/2006). Możesz ją w każdej chwili wycofać przyciskiem poniżej; usuwa to zapisane dane i nie wpływa na zgodność z prawem wcześniejszego przetwarzania.||Hosting: aby dostarczać strony, firma hostująca tę witrynę automatycznie otrzymuje dane techniczne, które wysyła każda przeglądarka (adres IP, data i godzina, żądana strona, typ przeglądarki i urządzenia), i może je krótko przechowywać w logach serwera ze względów bezpieczeństwa i do rozwiązywania problemów. Nie używamy tych danych do identyfikowania Cię ani do analizowania Twoich wizyt.||E-maile: jeśli do nas piszesz, także przez „Zgłoś błąd”, otrzymujemy Twój adres e-mail i treść wiadomości. Okno zgłoszenia tylko przygotowuje wiadomość, którą możesz przeczytać i zmienić; nic nie jest wysyłane, dopóki jej nie wyślesz. Twojej wiadomości używamy wyłącznie do odpowiedzi i poprawienia strony (prawnie uzasadniony interes, art. 6 ust. 1 lit. f RODO) i usuwamy ją, gdy nie jest już potrzebna, najpóźniej po dwóch latach. Wiadomości na nasz adres są przekazywane przez Cloudflare Email Routing do skrzynki pocztowej Google (Gmail); obie firmy przetwarzają wiadomości w naszym imieniu.||Twoje prawa: możesz żądać dostępu do swoich danych osobowych, ich sprostowania lub usunięcia, ograniczenia przetwarzania i przenoszenia danych, możesz wnieść sprzeciw wobec przetwarzania i w każdej chwili wycofać zgodę. Nie podejmujemy zautomatyzowanych decyzji ani nie profilujemy. Strona nie jest skierowana do dzieci poniżej 15 lat.||Zaktualizujemy tę informację, jeśli zmienią się nasze praktyki. Ostatnia aktualizacja: 12 października 2026.","Terms of use":"Warunki korzystania","These terms apply to the use of PayAbacus, the website and its calculators, run by {name}, {address}. By using the site you accept them; if you do not agree, please do not use it.||The service: PayAbacus is a free information tool that estimates pay, taxes, contributions, pensions, benefits, mortgages and related figures for selected countries from published rules. No registration is needed. We may change, extend, suspend or remove features or countries at any time without notice.||Estimates, not advice: all results are estimates for information only, based on simplifying assumptions. They are not tax, legal, financial, investment, employment or pension advice, and using the site creates no professional or contractual relationship with us. Do not use the results for payroll, tax returns or official applications; check them with the competent authority, your employer or a qualified professional before making decisions.||Accuracy: we use official and open sources and test the calculators against official examples, but we do not guarantee that the information is complete, correct or up to date. Rules change, sometimes during the year; each country shows the rules year and when it was last checked.||Liability: the site is provided free of charge, “as is” and “as available”. To the extent permitted by law, the owner is not liable for any loss or damage arising from the use of the site or the inability to use it, including decisions taken on the basis of its results. This does not limit liability for intent or gross negligence, for injury to life, body or health, or where liability cannot be excluded under mandatory law, including consumer protection law.||Acceptable use: you may use the site for your own information. Do not misuse it, for example by automated mass access or scraping, by trying to break or overload it, or by presenting its results as official figures or as advice from us.||Intellectual property: the texts, design, code and calculators of PayAbacus are protected by copyright. You may share screenshots or individual results for non-commercial purposes if you name PayAbacus as the source. Official data belongs to its sources (for example Eurostat, the OECD and national authorities) and is used under their reuse terms; the fonts and the chart library are used under the SIL Open Font License and the MIT licence.||Links to other websites are provided for information; their owners are responsible for their content. How we handle data is explained in the Privacy notice.||Changes: we may update these terms; the version shown here applies from its date, and continuing to use the site after a change means you accept the new version.||Law and disputes: these terms are governed by Greek law. If you are a consumer, this does not take away the protection of the mandatory law of your country of residence. Disputes are subject to the courts of Athens, Greece, unless mandatory law gives consumers another court.||Contact: {email}. Last updated: 12 October 2026.":"Te warunki dotyczą korzystania z PayAbacus, strony i jej kalkulatorów, prowadzonych przez {name}, {address}. Korzystając ze strony, akceptujesz je; jeśli się nie zgadzasz, prosimy z niej nie korzystać.||Usługa: PayAbacus to darmowe narzędzie informacyjne, które szacuje wynagrodzenia, podatki, składki, emerytury, świadczenia, kredyty hipoteczne i powiązane kwoty dla wybranych krajów na podstawie opublikowanych przepisów. Rejestracja nie jest wymagana. Możemy w każdej chwili bez uprzedzenia zmieniać, rozszerzać, zawieszać lub usuwać funkcje lub kraje.||Szacunki, nie porady: wszystkie wyniki są szacunkami wyłącznie do celów informacyjnych, opartymi na upraszczających założeniach. Nie stanowią porady podatkowej, prawnej, finansowej, inwestycyjnej, pracowniczej ani emerytalnej, a korzystanie ze strony nie tworzy z nami żadnej relacji zawodowej ani umownej. Nie używaj wyników do list płac, zeznań podatkowych ani oficjalnych wniosków; przed podjęciem decyzji sprawdź je z właściwym urzędem, pracodawcą lub wykwalifikowanym specjalistą.||Dokładność: korzystamy z oficjalnych i otwartych źródeł i testujemy kalkulatory na oficjalnych przykładach, ale nie gwarantujemy, że informacje są kompletne, poprawne ani aktualne. Przepisy się zmieniają, czasem w ciągu roku; przy każdym kraju podano rok przepisów i datę ostatniego sprawdzenia.||Odpowiedzialność: strona jest udostępniana bezpłatnie, „tak jak jest” i „w miarę dostępności”. W zakresie dozwolonym przez prawo właściciel nie odpowiada za szkody wynikające z korzystania ze strony lub z braku możliwości korzystania z niej, w tym za decyzje podjęte na podstawie jej wyników. Nie ogranicza to odpowiedzialności za winę umyślną lub rażące niedbalstwo, za szkody na życiu, ciele lub zdrowiu ani tam, gdzie odpowiedzialności nie można wyłączyć na mocy bezwzględnie obowiązujących przepisów, w tym prawa ochrony konsumentów.||Dozwolone korzystanie: możesz korzystać ze strony we własnym celu informacyjnym. Nie nadużywaj jej, np. przez zautomatyzowany masowy dostęp lub scraping, próby jej złamania lub przeciążenia ani przez przedstawianie jej wyników jako danych oficjalnych lub naszych porad.||Własność intelektualna: teksty, projekt, kod i kalkulatory PayAbacus są chronione prawem autorskim. Możesz udostępniać zrzuty ekranu lub pojedyncze wyniki w celach niekomercyjnych, jeśli podasz PayAbacus jako źródło. Dane oficjalne należą do swoich źródeł (np. Eurostat, OECD i urzędy krajowe) i są używane na ich warunkach ponownego wykorzystania; czcionki i biblioteka wykresów są używane na licencji SIL Open Font License i MIT.||Linki do innych stron podano w celach informacyjnych; za ich treść odpowiadają ich właściciele. Sposób postępowania z danymi wyjaśnia Informacja o prywatności.||Zmiany: możemy aktualizować te warunki; pokazana tu wersja obowiązuje od swojej daty, a dalsze korzystanie ze strony po zmianie oznacza akceptację nowej wersji.||Prawo i spory: te warunki podlegają prawu greckiemu. Jeśli jesteś konsumentem, nie pozbawia Cię to ochrony bezwzględnie obowiązujących przepisów kraju Twojego zamieszkania. Spory rozstrzygają sądy w Atenach (Grecja), chyba że bezwzględnie obowiązujące przepisy dają konsumentom inny sąd.||Kontakt: {email}. Ostatnia aktualizacja: 12 października 2026.","Disclaimer: PayAbacus provides estimates for information only. They are based on the published rules and official sources listed for each country, with simplifying assumptions, and are not tax, legal, financial, investment, employment or pension advice. Your actual pay, taxes, benefits and pension may differ, rules can change during the year, and errors are possible despite careful checks. Before making decisions, confirm with the competent authority, your employer or a qualified professional. No liability is accepted for decisions based on these results, except where the law provides otherwise.":"Zastrzeżenie: PayAbacus podaje szacunki wyłącznie do celów informacyjnych. Opierają się na opublikowanych przepisach i oficjalnych źródłach wymienionych dla każdego kraju, z upraszczającymi założeniami, i nie stanowią porady podatkowej, prawnej, finansowej, inwestycyjnej, pracowniczej ani emerytalnej. Twoje rzeczywiste wynagrodzenie, podatki, świadczenia i emerytura mogą się różnić, przepisy mogą zmieniać się w ciągu roku, a mimo starannych kontroli możliwe są błędy. Przed podjęciem decyzji potwierdź je z właściwym urzędem, pracodawcą lub wykwalifikowanym specjalistą. Nie ponosimy odpowiedzialności za decyzje oparte na tych wynikach, z wyjątkiem przypadków przewidzianych przez prawo.","PayAbacus uses no cookies and no tracking. With your permission it can remember your inputs, language and display choices in this browser so you find them next time. This data never leaves your device.":"PayAbacus nie używa plików cookie ani śledzenia. Za Twoją zgodą może zapamiętać w tej przeglądarce wpisane dane, język i ustawienia wyświetlania, aby były dostępne następnym razem. Te dane nigdy nie opuszczają Twojego urządzenia.","Don’t remember":"Nie zapamiętuj","Disclaimer":"Zastrzeżenie","Estimate for information only, not advice. Calculated with PayAbacus.":"Szacunek wyłącznie informacyjny, nie porada. Obliczono w PayAbacus.","Disclaimer: estimates for information only, not tax, legal or financial advice. Confirm with the competent authority before making decisions.":"Zastrzeżenie: szacunki wyłącznie informacyjne, nie porada podatkowa, prawna ani finansowa. Przed podjęciem decyzji potwierdź je z właściwym urzędem.","Print or save as PDF":"Drukuj lub zapisz jako PDF","Printed from PayAbacus on {d}. Estimates for information only, not advice.":"Wydrukowano z PayAbacus dnia {d}. Szacunki wyłącznie informacyjne, nie porada.","Meal card / month (net)":"Karta posiłkowa / mies. (netto)","Fuel card / month (net)":"Karta paliwowa / mies. (netto)","Meal card (net, × 12)":"Karta posiłkowa (netto, × 12)","Fuel card (net, × 12)":"Karta paliwowa (netto, × 12)","Net pay + benefits / year":"Netto + świadczenia / rok","Entered as net amounts and added to your net pay as they are. Most countries exempt meal and fuel cards only up to a limit or for business use; above it the excess is taxed as pay, so check your payslip.":"Wpisywane jako kwoty netto i dodawane do Twojego netto bez zmian. Większość krajów zwalnia karty posiłkowe i paliwowe tylko do limitu lub przy użyciu służbowym; nadwyżka jest opodatkowana jak wynagrodzenie, więc sprawdź pasek płacowy.","Reduction for tax withheld from pay ({p})":"Obniżka z tytułu podatku potrąconego z wynagrodzenia ({p})","within €25 or 0.5% of the official figure; {n} past-year totals within 0.5% of the wage":"w granicach 25 € lub 0,5% wartości oficjalnej; {n} sum z poprzednich lat w granicach 0,5% wynagrodzenia","Childcare & dependent subsidies / month (net)":"Dopłaty do opieki nad dziećmi i osobami zależnymi / mies. (netto)","Other benefits / month (net)":"Inne świadczenia / mies. (netto)","Extra benefits":"Dodatkowe świadczenia","Partner net / month":"Netto partnera / mies.","Partner enters":"Partner wpisuje","Partner salaries / year":"Wypłaty partnera / rok","Childcare & dependent subsidies (net, × 12)":"Dopłaty do opieki nad dziećmi i osobami zależnymi (netto, × 12)","Other benefits (net, × 12)":"Inne świadczenia (netto, × 12)","Entered as net amounts and added to your net pay as they are. Most countries exempt such benefits only up to a limit or for specific uses; above it the excess is taxed as pay, so check your payslip.":"Wpisywane jako kwoty netto i dodawane do Twojego netto bez zmian. Większość krajów zwalnia takie świadczenia tylko do limitu lub przy określonym przeznaczeniu; nadwyżka jest opodatkowana jak wynagrodzenie, więc sprawdź pasek płacowy.","Work until your pension age":"Praca do wieku emerytalnego","Your money runs out at {a}":"Twoje pieniądze kończą się w wieku {a}"," Simple count, without interest, inflation or pension.":" Proste wyliczenie, bez odsetek, inflacji i emerytury."," Unlike the emergency fund, which is a simple count, these results add interest, inflation and the state pension and, if you entered them, the end of the mortgage and planned drops in spending. Savings are used first; the investment account keeps growing until it is needed. So your money can last longer than the emergency-fund count suggests.":" W przeciwieństwie do funduszu awaryjnego, który jest prostym wyliczeniem, te wyniki uwzględniają odsetki, inflację i emeryturę państwową, a jeśli je wpisano, także koniec spłaty kredytu i planowane spadki wydatków. Najpierw używane są oszczędności; rachunek inwestycyjny rośnie, dopóki nie jest potrzebny. Dlatego pieniądze mogą wystarczyć na dłużej, niż sugeruje wyliczenie funduszu awaryjnego.","Each dotted line, in the colour of its scenario, is the part of that scenario held in the investment account.":"Każda linia kropkowana, w kolorze swojego scenariusza, to część tego scenariusza trzymana na rachunku inwestycyjnym.","From your employer (% of gross)":"Od pracodawcy (% brutto)","From your salary":"Z Twojego wynagrodzenia","Plan and payout":"Plan i wypłata","From your bonus (% of bonus)":"Z Twojej premii (% premii)"," Room left: {r} a year, so From your salary can go up to {p} (it is a % of salary only, without the bonus).":" Zostało miejsca: {r} rocznie, więc pole Z Twojego wynagrodzenia może wzrosnąć do {p} (to % samego wynagrodzenia, bez premii).","{a} per salary from you + {b} from your employer":"{a} na wypłatę od Ciebie + {b} od pracodawcy"," + {c} a year from your bonus":" + {c} rocznie z Twojej premii","= {t} a year into the plan":"= {t} rocznie do planu","Future money":"Przyszłe pieniądze","Inflation / year (%)":"Inflacja / rok (%)"," · in today’s money":" · w dzisiejszych pieniądzach","In today’s money: each future amount is divided by inflation of {i} a year up to that year, so it shows what it would buy now.":"W dzisiejszych pieniądzach: każda przyszła kwota jest dzielona przez inflację {i} rocznie do danego roku, więc pokazuje, ile kupiłaby teraz.","Hide full breakdown ▴":"Ukryj pełne rozbicie ▴","Show full breakdown ▾":"Pokaż pełne rozbicie ▾","{v} saved":"zaoszczędzone {v}","EFKA is still paid on your full gross; only income tax goes down. Your saving is roughly your top tax rate on every euro you contribute. The money in the plan is counted at full value, before the tax due when it is paid out; “What you gain in year 1” shows what it is worth if you take it out.":"EFKA płacisz nadal od pełnego brutto; spada tylko podatek dochodowy. Oszczędzasz mniej więcej swoją najwyższą stawkę podatku od każdego wpłaconego euro. Pieniądze w planie liczone są w pełnej wartości, przed podatkiem należnym przy wypłacie; „Co zyskujesz w 1. roku” pokazuje, ile są warte, jeśli je wypłacisz.","Why this differs from the table above:":"Dlaczego różni się to od tabeli powyżej:","the table shows {d} because it counts the money in the plan at full value. Here the plan is valued as if you cashed it in after 1 year: {d} + {i} return − {x} payout tax ({r}) = {g}. The payout tax falls the longer the money stays in the plan (down to {m} after more than 20 years), so over time the gain moves closer to the table figure.":"tabela pokazuje {d}, bo liczy pieniądze w planie w pełnej wartości. Tutaj plan jest wyceniony tak, jakby został wypłacony po 1 roku: {d} + {i} zwrotu − {x} podatku przy wypłacie ({r}) = {g}. Podatek przy wypłacie maleje, im dłużej pieniądze zostają w planie (do {m} po ponad 20 latach), więc z czasem zysk zbliża się do kwoty z tabeli.","purchasing power in EUR, priced as in {c}":"siła nabywcza w EUR, według cen w: {c}","With Purchasing power, every amount is converted to euros and adjusted to {c} prices, so a longer bar means it buys more than the same money would there.":"Przy sile nabywczej każda kwota jest przeliczana na euro i dostosowywana do cen w: {c}, więc dłuższy słupek oznacza, że kupuje więcej niż te same pieniądze tam.","With Nominal EUR, amounts are only converted to euros at ECB reference rates, without adjusting for price levels.":"Przy EUR nominalnych kwoty są tylko przeliczane na euro po kursach referencyjnych EBC, bez korekty o poziom cen.","{h} is the reference: there you keep {gr} a year.":"{h} to punkt odniesienia: tam zostaje Ci {gr} rocznie.","<b>{c}</b>: you keep {net}{fx}, {d} than in {h}. Prices are {pd} (price level {pl} vs {pgr}), so this buys what <b>{pp}</b> buys there: {ppd} purchasing power.":"<b>{c}</b>: zostaje Ci {net}{fx}, {d} niż w kraju odniesienia ({h}). Ceny są {pd} (poziom cen {pl} wobec {pgr}), więc kupujesz za to tyle, co tam za <b>{pp}</b>: siła nabywcza {ppd}."," / year, priced as in {c}":" / rok, według cen w: {c}","Purchasing power (priced as in {c})":"Siła nabywcza (według cen w: {c})","Gross for same buying power as in {c}":"Brutto dla tej samej siły nabywczej co w: {c}","Single person, {k} children, age {a}, 2026 rules. Purchasing power converts net pay to euros and adjusts it by each country’s price level for household consumption (Eurostat, EU=100: {c} {pc}, Germany {de}, Italy {it}, Spain {es}, UK {gb}), so every amount shows what it would buy in {c}. These are national averages: big cities, especially rents in Munich, Milan, Madrid or London, can be much higher.":"Osoba samotna, dzieci: {k}, wiek {a}, zasady 2026. Siła nabywcza przelicza netto na euro i koryguje je o poziom cen konsumpcji gospodarstw domowych w każdym kraju (Eurostat, UE=100: {c} {pc}, Niemcy {de}, Włochy {it}, Hiszpania {es}, Wielka Brytania {gb}), więc każda kwota pokazuje, ile kupiłaby w: {c}. To średnie krajowe: duże miasta, zwłaszcza czynsze w Monachium, Mediolanie, Madrycie czy Londynie, mogą być znacznie wyższe."," / month, priced as in {c}":" / mies., według cen w: {c}","Buying power / month (priced as in {c})":"Siła nabywcza / mies. (według cen w: {c})"," incl. unemployment benefit, priced as in {c}":" łącznie z zasiłkiem dla bezrobotnych, według cen w: {c}","Total (priced as in {c})":"Razem (według cen w: {c})","Show key columns only ▴":"Pokaż tylko główne kolumny ▴","Show all details ▾":"Pokaż wszystkie szczegóły ▾","Money left each month after rent and bills, priced as in {c}":"Pieniądze zostające co miesiąc po czynszu i rachunkach, według cen w: {c}","Left, priced as in {c}":"Zostaje, według cen w: {c}","Same, priced as in {c}":"To samo, według cen w: {c}","What this compares: the same gross salary of {g} a year, run through each country’s 2026 tax and social-security rules for a single person aged {a} with {k} children. Each bar is that gross split into net pay (what you keep), income tax, your social security and, on top, the employer’s social security.":"Co porównuje ten wykres: to samo wynagrodzenie brutto {g} rocznie, przeliczone według zasad podatkowych i ubezpieczeniowych na 2026 w każdym kraju dla osoby samotnej w wieku {a} lat z dziećmi: {k}. Każdy słupek to to brutto podzielone na netto (to, co Ci zostaje), podatek dochodowy, Twoje ubezpieczenia społeczne i, na górze, ubezpieczenia społeczne pracodawcy.","What this compares: from the same gross salary of {g} a year, your net pay per month in each country minus the typical rent and, if ticked, the bills for your household, from official statistics. For each country the first bar is the money left in euros; the second is the same money adjusted to {c} prices, i.e. what it would buy there. A longer second bar means more left to live on.":"Co porównuje ten wykres: przy tym samym wynagrodzeniu brutto {g} rocznie Twoje netto miesięcznie w każdym kraju minus typowy czynsz i, jeśli zaznaczono, rachunki dla Twojego gospodarstwa, według oficjalnych statystyk. Dla każdego kraju pierwszy słupek to pieniądze zostające w euro; drugi to te same pieniądze dostosowane do cen w: {c}, czyli ile by tam kupiły. Dłuższy drugi słupek oznacza więcej na życie.","What this compares: the net state pension a year in each country after the same career on the same salary ({g} a year, {y} years so far plus {m} more), claimed at the age chosen on the left. The label shows the claim age.":"Co porównuje ten wykres: emeryturę państwową netto rocznie w każdym kraju po tej samej karierze przy tym samym wynagrodzeniu ({g} rocznie, {y} lat dotychczas plus {m} kolejnych), pobieraną od wieku wybranego po lewej. Etykieta pokazuje wiek przejścia.","What this compares: what you would receive in each country if your employer dismissed you without fault, on {g} a year: net severance, pay for unused leave and the estimated total unemployment benefit, stacked in each bar.":"Co porównuje ten wykres: ile otrzymujesz w każdym kraju, gdy pracodawca zwalnia Cię bez Twojej winy, przy {g} rocznie: odprawę netto, ekwiwalent za niewykorzystany urlop i szacowany łączny zasiłek dla bezrobotnych, ułożone w każdym słupku.","What this compares: the legal minimum paid days off a year in each country for a 5-day week, annual leave plus public holidays that fall on weekdays in {y}. The table adds the main maternity, paternity, parental and sick-leave rules.":"Co porównuje ten wykres: ustawowe minimum płatnych dni wolnych rocznie w każdym kraju przy tygodniu 5-dniowym, urlop wypoczynkowy plus święta przypadające w dni robocze w {y}. Tabela dodaje główne zasady urlopu macierzyńskiego, ojcowskiego, rodzicielskiego i chorobowego.","Past avg pay, EUR / year":"Dawne średnie wynagrodzenie, EUR / rok","Base year (money of)":"Rok bazowy (pieniądze z)","Bonus entered as":"Premia wpisana jako","% of annual salary":"% rocznego wynagrodzenia","Amount per year":"Kwota rocznie","Quick fill":"Szybkie wypełnianie","Starting year":"Rok początkowy","Gross / month in the starting year":"Brutto / mies. w roku początkowym","Fill empty years":"Wypełnij puste lata","Clear all years":"Wyczyść wszystkie lata","Clear the salaries entered for every year?":"Wyczyścić wynagrodzenia wpisane dla wszystkich lat?","Enter the gross monthly salary you had each year; leave a year empty to skip it. Net pay is calculated with that year’s tax and social-security rules for {c}.":"Wpisz miesięczne wynagrodzenie brutto z każdego roku; zostaw rok pusty, aby go pominąć. Netto jest liczone według przepisów podatkowych i ubezpieczeniowych z danego roku dla: {c}.","Enter the gross monthly salary for each year. For {c} the site has only the 2026 rules, so for earlier years also enter the net per month from your payslips.":"Wpisz miesięczne wynagrodzenie brutto z każdego roku. Dla: {c} strona ma tylko zasady na 2026, więc dla wcześniejszych lat wpisz też netto miesięcznie z pasków płacowych.","Your salary, year by year":"Twoje wynagrodzenie rok po roku","The current year uses the Salary tab when left empty. Amounts in {cur}.":"Bieżący rok używa karty Wynagrodzenie, gdy pole jest puste. Kwoty w {cur}.","Bonus (% of salary)":"Premia (% wynagrodzenia)","Net / month (payslip)":"Netto / mies. (pasek płacowy)","calculated":"obliczone","Net per month in {y}":"Netto miesięcznie w {y}","{v} a month in {b} money · real change since {f}: {d}":"{v} miesięcznie w pieniądzach z {b} · realna zmiana od {f}: {d}","Enter at least one year to see your history.":"Wpisz co najmniej jeden rok, aby zobaczyć swoją historię.","Best year in real terms":"Najlepszy rok realnie","Weakest year in real terms":"Najsłabszy rok realnie","net / month in {b} money":"netto / mies. w pieniądzach z {b}","Real change, {f} → {l}":"Realna zmiana, {f} → {l}","net pay after inflation":"netto po inflacji","Prices, {f} → {b}":"Ceny, {f} → {b}","what cost {a} in {f} cost {v} in {b}":"to, co kosztowało {a} w {f}, kosztowało {v} w {b}","Net pay per year in {b} money":"Netto rocznie w pieniądzach z {b}","Bars: your net pay each year converted into {b} money with the consumer price index, so the years can be compared. Line: the net pay as it was paid at the time.":"Słupki: Twoje netto z każdego roku przeliczone na pieniądze z {b} według wskaźnika cen konsumpcyjnych, aby można było porównać lata. Linia: netto tak, jak było wypłacane w tamtym czasie.","Net, in {b} money":"Netto, w pieniądzach z {b}","Net, as paid":"Netto, tak jak wypłacone","Real change in net pay vs {b}":"Realna zmiana netto względem {b}","Real change vs {b}":"Realna zmiana względem {b}","Net / year in {b} money":"Netto / rok w pieniądzach z {b}","There is no salary for {b}, so the real change is measured against {r}.":"Nie ma wynagrodzenia za {b}, więc realna zmiana jest mierzona względem {r}.","Net pay uses each year’s income-tax and social-security rules for an employee (Greece with the options of the Salary tab, such as children; other countries for a single person without children). “In {b} money” multiplies each year by the rise in consumer prices between that year and {b} (national consumer price index), so it shows what that pay would buy in {b}.":"Netto używa przepisów o podatku dochodowym i ubezpieczeniach społecznych z każdego roku dla pracownika (Grecja z opcjami z karty Wynagrodzenie, np. dziećmi; inne kraje dla osoby samotnej bez dzieci). „W pieniądzach z {b}” mnoży każdy rok przez wzrost cen konsumpcyjnych między tym rokiem a {b} (krajowy wskaźnik cen konsumpcyjnych), więc pokazuje, ile to wynagrodzenie kupiłoby w {b}.","For {c}, net pay before 2026 is the amount you entered; a year without it shows no net.":"Dla: {c} netto sprzed 2026 to kwota, którą wpisano; rok bez niej nie pokazuje netto.","Salary history":"Historia wynagrodzeń","Your salary over the years":"Twoje wynagrodzenie na przestrzeni lat","For your pension: average gross so far":"Do emerytury: dotychczasowe średnie brutto","Average gross / month, in today’s money":"Średnie brutto / mies., w dzisiejszych pieniądzach","{n} years, {a}–{b}":"{n} lat, {a}–{b}","Average gross / month, as paid":"Średnie brutto / mies., tak jak wypłacane","without adjusting for prices":"bez korekty o ceny","The average of the gross monthly salaries you entered for past years (bonus not included). The Pension tab asks for past pay in today’s money, so the first figure raises each year by the price rise from that year to today. Years insured are set separately in the Pension tab.":"Średnia z miesięcznych wynagrodzeń brutto wpisanych dla lat ubiegłych (bez premii). Karta Emerytura pyta o dawne wynagrodzenia w dzisiejszych pieniądzach, więc pierwsza kwota podnosi każdy rok o wzrost cen od tego roku do dziś. Lata ubezpieczenia ustawia się osobno na karcie Emerytura.","Use {v} in the Pension tab":"Użyj {v} na karcie Emerytura","Saved: the Pension tab now uses {v}.":"Zapisano: karta Emerytura używa teraz {v}.","Past years use each year’s standard rules for an employee (outside Greece for a single person without children); allowances, regional taxes or special schemes you had in a given year are not included.":"Wcześniejsze lata używają standardowych zasad z danego roku dla pracownika (poza Grecją dla osoby samotnej bez dzieci); ulgi, podatki regionalne ani programy specjalne z danego roku nie są uwzględnione.","The site has no tax rules before 2026 for {c}, so net pay for those years is the amount you enter from your payslips.":"Strona nie ma przepisów podatkowych sprzed 2026 dla: {c}, więc netto za te lata to kwota wpisana z Twoich pasków płacowych.","This notice explains what happens to data when you use PayAbacus. The person responsible (the controller) is named at the end.||No accounts and nothing sent: all calculations run in your browser. What you type is not sent to us or to anyone else, and we cannot see it.||No cookies, no advertising and no profiling: the site sets no cookies and has no ads or social-media plugins. To see which pages are used, visits are counted with Cloudflare Web Analytics, which works without cookies, does not follow you across websites and does not build profiles. If a page hits a technical error, your browser sends a short error report (the error message, the page and the browser type), never what you typed. The legal basis is our legitimate interest in a working, secure website (Article 6(1)(f) GDPR). The fonts and the chart library are served from this website itself.||Storage on your device, only with your consent: if you choose “Remember on this device”, your last inputs, language, theme and the sections you opened are kept in your browser’s local storage so you find them next time. This data stays on your device and is never sent to us. Your choice itself is stored so that we do not ask again. The legal basis is your consent (Article 6(1)(a) GDPR and Article 4(5) of Greek Law 3471/2006). You can withdraw it at any time with the button below; this deletes the stored data and does not affect what was lawful before.||Hosting: the website is hosted by Cloudflare, Inc. (101 Townsend St., San Francisco, CA 94107, USA), which processes data for us under a data processing agreement. To deliver the pages, Cloudflare automatically receives the technical data every browser sends (IP address, date and time, page requested, browser and device type) and may keep it for a short time in server logs for security, protection against attacks and troubleshooting. Error reports are deleted after 30 days at the latest. Data may be processed in the USA; Cloudflare is certified under the EU-U.S. Data Privacy Framework and also uses the EU Standard Contractual Clauses. We do not use this data to identify you.||Emails: if you write to us, including with “Report a mistake”, we receive your email address and what you write. The report window only prepares a message that you can read and change; nothing is sent until you send it yourself. We use your message only to reply and to correct the site (legitimate interest, Article 6(1)(f) GDPR) and delete it when it is no longer needed, at the latest after two years. Messages to our address are forwarded by Cloudflare Email Routing to a mailbox provided by Google (Gmail); both process the messages for us.||Your rights: you can ask for access to your personal data, its correction or erasure, restriction of processing and data portability, you can object to processing, and you can withdraw consent at any time. No automated decisions or profiling take place. The site is not directed at children under 15.||We will update this notice if our practices change. Last updated: 22 October 2026.":"Ta informacja wyjaśnia, co dzieje się z danymi, gdy korzystasz z PayAbacus. Osoba odpowiedzialna (administrator) jest wskazana na końcu.||Bez kont i bez wysyłania danych: wszystkie obliczenia odbywają się w Twojej przeglądarce. To, co wpisujesz, nie jest wysyłane do nas ani do nikogo innego i nie mamy do tego wglądu.||Bez plików cookie, reklam i profilowania: strona nie ustawia plików cookie i nie ma reklam ani wtyczek mediów społecznościowych. Aby wiedzieć, które strony są używane, wizyty są liczone przez Cloudflare Web Analytics, które działa bez plików cookie, nie śledzi Cię między stronami i nie tworzy profili. Gdy na stronie wystąpi błąd techniczny, Twoja przeglądarka wysyła krótki raport o błędzie (komunikat błędu, stronę i typ przeglądarki), nigdy to, co wpisano. Podstawą prawną jest nasz prawnie uzasadniony interes w działającej i bezpiecznej stronie (art. 6 ust. 1 lit. f RODO). Czcionki i biblioteka wykresów pochodzą z tej samej strony.||Przechowywanie na Twoim urządzeniu, tylko za Twoją zgodą: jeśli wybierzesz „Zapamiętaj na tym urządzeniu”, ostatnio wpisane dane, język, motyw i otwarte sekcje są przechowywane w pamięci lokalnej przeglądarki, aby były dostępne następnym razem. Te dane pozostają na Twoim urządzeniu i nigdy nie są do nas wysyłane. Sam Twój wybór jest zapisywany, abyśmy nie pytali ponownie. Podstawą prawną jest Twoja zgoda (art. 6 ust. 1 lit. a RODO i art. 4 ust. 5 greckiej ustawy 3471/2006). Możesz ją w każdej chwili wycofać przyciskiem poniżej; usuwa to zapisane dane i nie wpływa na zgodność z prawem wcześniejszego przetwarzania.||Hosting: stronę hostuje Cloudflare, Inc. (101 Townsend St., San Francisco, CA 94107, USA), które przetwarza dane w naszym imieniu na podstawie umowy powierzenia przetwarzania. Aby dostarczać strony, Cloudflare automatycznie otrzymuje dane techniczne, które wysyła każda przeglądarka (adres IP, data i godzina, żądana strona, typ przeglądarki i urządzenia), i może je krótko przechowywać w logach serwera ze względów bezpieczeństwa, ochrony przed atakami i do rozwiązywania problemów. Raporty o błędach są usuwane najpóźniej po 30 dniach. Dane mogą być przetwarzane w USA; Cloudflare posiada certyfikację w ramach EU-U.S. Data Privacy Framework i stosuje też standardowe klauzule umowne UE. Nie używamy tych danych do identyfikowania Cię.||E-maile: jeśli do nas piszesz, także przez „Zgłoś błąd”, otrzymujemy Twój adres e-mail i treść wiadomości. Okno zgłoszenia tylko przygotowuje wiadomość, którą możesz przeczytać i zmienić; nic nie jest wysyłane, dopóki jej nie wyślesz. Twojej wiadomości używamy wyłącznie do odpowiedzi i poprawienia strony (prawnie uzasadniony interes, art. 6 ust. 1 lit. f RODO) i usuwamy ją, gdy nie jest już potrzebna, najpóźniej po dwóch latach. Wiadomości na nasz adres są przekazywane przez Cloudflare Email Routing do skrzynki pocztowej Google (Gmail); obie firmy przetwarzają wiadomości w naszym imieniu.||Twoje prawa: możesz żądać dostępu do swoich danych osobowych, ich sprostowania lub usunięcia, ograniczenia przetwarzania i przenoszenia danych, możesz wnieść sprzeciw wobec przetwarzania i w każdej chwili wycofać zgodę. Nie podejmujemy zautomatyzowanych decyzji ani nie profilujemy. Strona nie jest skierowana do dzieci poniżej 15 lat.||Zaktualizujemy tę informację, jeśli zmienią się nasze praktyki. Ostatnia aktualizacja: 22 października 2026.","PayAbacus uses no cookies. Visits are counted anonymously, without cookies or profiles. With your permission it can remember your inputs, language and display choices in this browser so you find them next time. This data never leaves your device.":"PayAbacus nie używa plików cookie. Wizyty są liczone anonimowo, bez plików cookie i profili. Za Twoją zgodą może zapamiętać w tej przeglądarce wpisane dane, język i ustawienia wyświetlania, aby były dostępne następnym razem. Te dane nigdy nie opuszczają Twojego urządzenia.","Unused leave ({0} days)":"Niewykorzystany urlop ({0} dni)","Annual leave · {0}":"Urlop wypoczynkowy · {0}","working days · legal minimum {0}":"dni robocze · minimum ustawowe {0}","Claim at {0} · {1} years · {2}":"Emerytura od {0} · {1} lat · {2}","{0} weeks":"{0} tyg.","Bonus":"Premia","age {0}":"wiek {0}","{0} years of service":"{0} lat stażu","{0} days":"{0} dni","after {0} tax & charges":"po {0} podatków i opłat","{0} → {1} (max {2} weeks)":"{0} → {1} (maks. {2} tyg.)","{0} / week at first, {1} weeks":"{0} / tydz. na początku, {1} tyg.","{0} less than without it ({1}) · tax & contributions saved cover {2}":"{0} mniej niż bez planu ({1}) · zaoszczędzone podatki i składki pokrywają {2}","Contributions of {0} exceed the limit by {1}; the excess gets no relief.":"Składki w wysokości {0} przekraczają limit o {1}; nadwyżka nie daje ulgi.","Country and language":"Kraj i język","Country and language: ":"Kraj i język: ","Search country":"Szukaj kraju","Selected":"Wybrany","Europe":"Europa","Americas":"Ameryka","Asia-Pacific":"Azja i Pacyfik","No country found":"Nie znaleziono kraju","checked {m}":"sprawdzono {m}","Details and disclaimer":"Szczegóły i zastrzeżenie","Estimates only, not tax, legal or financial advice":"Tylko szacunki, nie porada podatkowa, prawna ani finansowa","Cities & rent":"Miasta i czynsze","Home":"Mieszkanie","Location":"Lokalizacja","1 bedroom":"1 sypialnia","3 bedrooms (family)":"3 sypialnie (rodzina)","City centre":"Centrum miasta","Outside centre":"Poza centrum","City":"Miasto","Rent":"Czynsz","Utilities":"Media","Price level (NY=100)":"Poziom cen (NY=100)","Home compared":"Porównywane mieszkanie","3 bedrooms":"3 sypialnie","city centre":"centrum miasta","outside centre":"poza centrum","rent + utilities":"czynsz + media","rent only":"tylko czynsz","Cities side by side (per month)":"Miasta obok siebie (miesięcznie)"," / month in {r} prices":" / mies. według cen w: {r}","Money left each month after housing, in {r} prices":"Pieniądze zostające co miesiąc po kosztach mieszkania, według cen w: {r}","Left in {r} prices":"Zostaje, według cen w: {r}","Same, in {r} prices":"To samo, według cen w: {r}","Athens":"Ateny","Munich":"Monachium","Milan":"Mediolan","Rome":"Rzym","IRPF, €30,000, general scale, single":"IRPF, 30 000 €, skala ogólna, osoba samotna","yours":"Twoje","Your rent / month (€)":"Twój czynsz / mies. (€)","Your rent / month (£)":"Twój czynsz / mies. (£)","Type your own rent in any city to replace the typical figure (shown greyed in the box); leave it empty to use the typical rent.":"Wpisz własny czynsz w dowolnym mieście, aby zastąpić typową kwotę (pokazaną na szaro w polu); zostaw puste, aby użyć typowego czynszu.","Gross / month in the recent year (€)":"Brutto / mies. w niedawnym roku (€)","Gross / month in the recent year (£)":"Brutto / mies. w niedawnym roku (£)","Gross / month in the earlier year (€)":"Brutto / mies. we wcześniejszym roku (€)","Gross / month in the earlier year (£)":"Brutto / mies. we wcześniejszym roku (£)","Gross / month now (€)":"Brutto / mies. teraz (€)","Gross / month now (£)":"Brutto / mies. teraz (£)","Average gross / month so far (€)":"Średnie brutto / mies. dotychczas (€)","Average gross / month so far (£)":"Średnie brutto / mies. dotychczas (£)","Savings and deposits now (€)":"Oszczędności i lokaty teraz (€)","Savings and deposits now (£)":"Oszczędności i lokaty teraz (£)","Housing (rent or mortgage) (€)":"Mieszkanie (czynsz lub kredyt) (€)","Housing (rent or mortgage) (£)":"Mieszkanie (czynsz lub kredyt) (£)","Food and groceries (€)":"Jedzenie i zakupy spożywcze (€)","Food and groceries (£)":"Jedzenie i zakupy spożywcze (£)","Transport and car (€)":"Transport i samochód (€)","Transport and car (£)":"Transport i samochód (£)","Bills (power, water, phone, internet) (€)":"Rachunki (prąd, woda, telefon, internet) (€)","Bills (power, water, phone, internet) (£)":"Rachunki (prąd, woda, telefon, internet) (£)","Children and school (€)":"Dzieci i szkoła (€)","Children and school (£)":"Dzieci i szkoła (£)","Leisure and eating out (€)":"Rozrywka i jedzenie na mieście (€)","Leisure and eating out (£)":"Rozrywka i jedzenie na mieście (£)","Loan repayments (not the home) (€)":"Spłaty kredytów (poza mieszkaniem) (€)","Loan repayments (not the home) (£)":"Spłaty kredytów (poza mieszkaniem) (£)","Other (€)":"Inne (€)","Other (£)":"Inne (£)","Vacations (per year) (€)":"Wakacje (rocznie) (€)","Vacations (per year) (£)":"Wakacje (rocznie) (£)","Net / month now (payslip) (€)":"Netto / mies. teraz (pasek płacowy) (€)","Net / month now (payslip) (£)":"Netto / mies. teraz (pasek płacowy) (£)","City (for typical costs)":"Miasto (dla typowych kosztów)","Typical rent in your area (optional) (€)":"Typowy czynsz w Twojej okolicy (opcjonalnie) (€)","Typical rent in your area (optional) (£)":"Typowy czynsz w Twojej okolicy (opcjonalnie) (£)","by (per month, today’s money) (€)":"o (miesięcznie, dzisiejsze pieniądze) (€)","by (per month, today’s money) (£)":"o (miesięcznie, dzisiejsze pieniądze) (£)","vs {y}":"wobec {y}","Same salary, five countries":"Ta sama pensja, pięć krajów","National Insurance 8% / 2%":"National Insurance 8% / 2%","EUR → GBP rate":"Kurs EUR → GBP","IRPEF 2026":"IRPEF 2026","INPS Gestione Separata 26.07%":"INPS Gestione Separata 26,07%","Class 4 National Insurance":"National Insurance klasy 4","100%":"100%","Tax-free zone of €11,000–12,000 for employees, raised for each child (bigger step at the third child). Rates fall each year: 29% → 27% → 25% middle band, 40% top.":"Strefa wolna od podatku 11 000–12 000 € dla pracowników, podwyższana na każde dziecko (większy krok przy trzecim dziecku). Stawki spadają co roku: 29% → 27% → 25% w środkowym progu, 40% w najwyższym.","Nine-band scale from 18% to 45% above the €12,000 tax-free zone (+€1,500 per child, +€11,500 for three).":"Skala dziewięciu progów od 18% do 45% ponad strefę wolną 12 000 € (+1500 € na dziecko, +11 500 € przy trojgu).","Tax-free zone cut to €5,000 (+€2,000 per child), then 10%–45%. Solidarity levy of 1–4% applied on the whole income.":"Strefa wolna obniżona do 5000 € (+2000 € na dziecko), potem 10%–45%. Danina solidarnościowa 1–4% od całego dochodu.","Three bands: 22% / 32% / 42%. Tax credit €2,100, reduced by €100 per €1,000 above €21,000. Children do not change the tax. 2015 levy becomes progressive (0.7%–8%).":"Trzy progi: 22% / 32% / 42%. Ulga podatkowa 2100 €, obniżana o 100 € za każde 1000 € powyżej 21 000 €. Dzieci nie zmieniają podatku. Danina z 2015 staje się progresywna (0,7%–8%).","Four bands: 22% / 29% / 37% / 45%. Tax credit €1,900–2,100 depending on children, minus 1% of income above €20,000. Solidarity levy 2.2%–10%.":"Cztery progi: 22% / 29% / 37% / 45%. Ulga podatkowa 1900–2100 € zależnie od dzieci, minus 1% dochodu powyżej 20 000 €. Danina solidarnościowa 2,2%–10%.","Five bands: 9% / 22% / 28% / 36% / 44%. Tax credit €777 (no child) up to €1,340 (four), minus €20 per €1,000 above €12,000. Solidarity levy suspended for private-sector employees from 2021, abolished for all from 2023. 30% e-spending rule.":"Pięć progów: 9% / 22% / 28% / 36% / 44%. Ulga podatkowa od 777 € (bez dziecka) do 1340 € (czworo), minus 20 € za każde 1000 € powyżej 12 000 €. Danina solidarnościowa zawieszona dla pracowników sektora prywatnego od 2021, zniesiona dla wszystkich od 2023. Zasada 30% wydatków elektronicznych.","New scale 9% / 20% / 26% / 34% / 39% / 44%. Families pay less in the €10–30k bands (10–20k: 18% / 16% / 9% / 0% for 1 / 2 / 3 / 4+ children). Under 25s pay 0% up to €20,000; ages 26–30 pay 9% on €10–20k.":"Nowa skala 9% / 20% / 26% / 34% / 39% / 44%. Rodziny płacą mniej w progach 10–30 tys. € (10–20 tys.: 18% / 16% / 9% / 0% przy 1 / 2 / 3 / 4+ dzieciach). Osoby poniżej 25 lat płacą 0% do 20 000 €; w wieku 26–30 lat 9% od 10–20 tys. €.","You need at least 15 years (4,500 days) of insurance for any old-age pension.":"Do jakiejkolwiek emerytury z tytułu wieku potrzeba co najmniej 15 lat (4500 dni) ubezpieczenia.","Full pension at 67 with 15+ years, or at 62 with 40 years (12,000 days).":"Pełna emerytura w wieku 67 lat przy 15+ latach lub 62 przy 40 latach (12 000 dni).","With 15+ years you can retire from 62, with a lifelong cut of 1/200 per month before 67 (6% a year, up to 30%).":"Przy 15+ latach możesz przejść na emeryturę od 62 lat, z dożywotnią obniżką 1/200 za każdy miesiąc przed 67 (6% rocznie, do 30%).","A flat amount (about €447 / month in 2026) with 20+ years; 2% less for each year below 20 (90% at 15 years). Needs 15+ years living in Greece after 15; full at 40.":"Kwota stała (około 447 € miesięcznie w 2026) przy 20+ latach; 2% mniej za każdy rok poniżej 20 (90% przy 15 latach). Wymaga 15+ lat zamieszkania w Grecji po 15 roku życia; pełna przy 40.","Career-average monthly earnings × accrual rate. Each year adds 0.77% (first 15), then 0.84, 0.90, 0.96, 1.03, 1.21%, and 2.55–2.85% after 30 years (Law 4670/2020). 40 years ≈ 53%.":"Średnie miesięczne zarobki z całej kariery × stopa naliczania. Każdy rok dodaje 0,77% (pierwsze 15), potem 0,84, 0,90, 0,96, 1,03, 1,21%, a po 30 latach 2,55–2,85% (ustawa 4670/2020). 40 lat ≈ 53%.","ΕΤΕΑΕΠ: 0.45% per year for time up to 2014; from 2015 a notional account of 6% of pay turned into a lifelong pension. People first insured from 2022 go to the funded ΤΕΚΑ.":"ΕΤΕΑΕΠ: 0,45% za rok za okres do 2014; od 2015 konto hipotetyczne 6% wynagrodzenia zamieniane na dożywotnią emeryturę. Osoby ubezpieczone po raz pierwszy od 2022 trafiają do kapitałowego ΤΕΚΑ.","With 15 years, most of them in ΒΑΕ jobs: full pension at 62, reduced from 57.":"Przy 15 latach, w większości w pracach ΒΑΕ: pełna emerytura w wieku 62 lat, obniżona od 57.","Pensioners pay 6% health contribution and income tax on the same scale as wages. Pensions are paid 12 times a year and rise each year roughly with inflation.":"Emeryci płacą 6% składki zdrowotnej i podatek dochodowy według tej samej skali co wynagrodzenia. Emerytury są wypłacane 12 razy w roku i rosną co roku mniej więcej o inflację.","For monthly-paid staff: monthly salary × 6 ÷ 25 ÷ 40 (about 0.6% of the monthly salary).":"Dla pracowników z wynagrodzeniem miesięcznym: wynagrodzenie miesięczne × 6 ÷ 25 ÷ 40 (około 0,6% wynagrodzenia miesięcznego).","Hours 41–45 a week on a 5-day week (41–48 on a 6-day week) are paid +20%.":"Godziny 41–45 tygodniowo przy tygodniu 5-dniowym (41–48 przy 6-dniowym) są płatne +20%.","Beyond that, overtime is paid +40%, up to 3 hours a day and 150 hours a year. It must be declared in ΕΡΓΑΝΗ beforehand; undeclared overtime is paid +120%.":"Powyżej tego nadgodziny są płatne +40%, do 3 godzin dziennie i 150 godzin rocznie. Muszą być wcześniej zgłoszone w ΕΡΓΑΝΗ; niezgłoszone nadgodziny są płatne +120%.","Work 22:00–06:00 earns +25%; Sundays and public holidays +75%. Premiums add up and apply on top of overtime.":"Praca w godzinach 22:00–06:00 daje +25%; niedziele i święta +75%. Dodatki się sumują i obowiązują ponad nadgodziny.","After the first 12 months (probation, Law 4808/2021): 2 months’ pay up to 4 years, then +1 month per 2 years to 5 months at 8–10 years, then +1 month a year up to 12 months at 16 years.":"Po pierwszych 12 miesiącach (okres próbny, ustawa 4808/2021): 2 miesięczne wynagrodzenia do 4 lat, potem +1 miesiąc co 2 lata do 5 miesięcy przy 8–10 latach, potem +1 miesiąc rocznie do 12 miesięcy przy 16 latach.","Last regular monthly salary plus 1/6 for the Christmas and Easter bonuses and holiday allowance.":"Ostatnie zwykłe miesięczne wynagrodzenie plus 1/6 za premie świąteczne i wielkanocną oraz dodatek urlopowy.","The employer may give 1–4 months’ written notice (by service) and then pays half the severance. You keep working and are paid during the notice.":"Pracodawca może dać 1–4 miesiące pisemnego wypowiedzenia (zależnie od stażu), a wtedy płaci połowę odprawy. W okresie wypowiedzenia pracujesz dalej i dostajesz wynagrodzenie.","If you had 17+ years with the same employer on 12/11/2012: +1 month per year above 16, up to 12 extra, on salary capped at €2,000.":"Jeśli 12.11.2012 masz za sobą 17+ lat u tego samego pracodawcy: +1 miesiąc za każdy rok ponad 16, do 12 dodatkowych, od wynagrodzenia ograniczonego do 2000 €.","Resigning gives no severance. Leaving with a full-pension right gives 40% of severance (50% without supplementary insurance). Pro-rata bonuses and unused leave are always paid.":"Rezygnacja nie daje odprawy. Odejście z prawem do pełnej emerytury daje 40% odprawy (50% bez ubezpieczenia uzupełniającego). Proporcjonalne premie i niewykorzystany urlop są zawsze wypłacane.","Severance has no EFKA and is taxed separately: 0% up to €60,000, 10% to €100,000, 20% to €150,000, 30% above. Bonuses and leave pay are taxed as salary.":"Od odprawy nie płaci się EFKA i jest ona opodatkowana osobno: 0% do 60 000 €, 10% do 100 000 €, 20% do 150 000 €, 30% powyżej. Premie i ekwiwalent urlopowy są opodatkowane jak wynagrodzenie.","A dismissal must be challenged in court within 60 days (Law 4808/2021); claims for unpaid severance within 6 months. Act early.":"Zwolnienie trzeba zaskarżyć w sądzie w ciągu 60 dni (ustawa 4808/2021); roszczenia o niewypłaconą odprawę w ciągu 6 miesięcy. Działaj szybko.","After a dismissal: 5 to 12 months depending on insured days in the 14 months before (125 days → 5 months … 250 days → 12), +10% per dependant. Register with ΔΥΠΑ promptly.":"Po zwolnieniu: od 5 do 12 miesięcy zależnie od dni ubezpieczenia w ciągu 14 miesięcy wcześniej (125 dni → 5 miesięcy … 250 dni → 12), +10% na osobę na utrzymaniu. Zarejestruj się w ΔΥΠΑ bez zwłoki.","Income tax class {0} incl. {1} employment fund":"Podatek dochodowy klasa {0} z {1} na fundusz zatrudnienia","Tax credits (employee + CO{0})":"Ulgi podatkowe (pracownicza + CO{0})","Tax credits (employee + CO{0} + single parent)":"Ulgi podatkowe (pracownicza + CO{0} + samotny rodzic)","Severance ({0} months, tax-free)":"Odprawa ({0} mies., wolna od podatku)","Thessaloniki":"Saloniki","Berlin":"Berlin","Hamburg":"Hamburg","Frankfurt":"Frankfurt","Turin":"Turyn","London":"Londyn","Manchester":"Manchester","Severance ({0} days)":"Odprawa ({0} dni)","Income tax incl. {0} municipal surcharge":"Podatek dochodowy z {0} dodatku gminnego","Notice indemnity ({0} weeks of pay, if not worked)":"Odszkodowanie za wypowiedzenie ({0} tyg. wynagrodzenia, jeśli nieodpracowane)","Taxable income after {0} allowance ({1} tax shares)":"Dochód do opodatkowania po odliczeniu {0} ({1} części podatkowych)","Legal severance (indemnité légale, tax-free)":"Ustawowa odprawa (indemnité légale, wolna od podatku)","{0} (single rate) of your pay (capped at {1} a year) × {2}/{3} years. Legal age {4}; from {5}–{6} only with {7}–{8} career years. Net after the {9} health contribution and tax with the pension reduction (estimate).":"{0} (stawka dla osoby samotnej) Twojego wynagrodzenia (z limitem {1} rocznie) × {2}/{3} lat. Wiek ustawowy {4}; od {5}–{6} tylko przy {7}–{8} latach kariery. Netto po składce zdrowotnej {9} i podatku z ulgą emerytalną (szacunek).","Tax credits (personal + employee)":"Ulgi podatkowe (osobista + pracownicza)","Universal Social Charge (USC)":"Universal Social Charge (USC)","State Pension (Contributory) {0} a week ({1}/{2} years of contributions). No early state pension; you can defer it up to {3} for a higher rate. Workplace and auto-enrolment pensions come on top.":"State Pension (Contributory) {0} tygodniowo ({1}/{2} lat składek). Brak wcześniejszej emerytury państwowej; możesz ją odroczyć do {3} w zamian za wyższą stawkę. Emerytury pracownicze i z automatycznego zapisu dochodzą dodatkowo.","Your pension contributions get income-tax relief up to {0} this year ({1} of earnings up to {2} at your age). USC and PRSI still apply.":"Twoje składki emerytalne dają w tym roku ulgę w podatku dochodowym do {0} ({1} zarobków do {2} w Twoim wieku). USC i PRSI nadal obowiązują.","Barcelona":"Barcelona","Income tax (single rates)":"Podatek dochodowy (stawki dla osoby samotnej)","Two-thirds pension: ⅔ of your average pay over the best {0} years (capped at {1}) × {2}/{3} years of contributions. Age {4} (born from {5}); from {6} if you have the full {7} years and stop working. Cost-of-living increases are added every year.":"Emerytura w wysokości dwóch trzecich: ⅔ Twojego średniego wynagrodzenia z najlepszych {0} lat (z limitem {1}) × {2}/{3} lat składek. Wiek {4} (roczniki od {5}); od {6}, jeśli masz pełne {7} lat i kończysz pracę. Podwyżki kosztów utrzymania są dodawane co roku.","Personal retirement schemes give a {0} tax credit on up to {1} a year (max {2}), here {3}, shown as an extra contribution.":"Indywidualne programy emerytalne dają {0} ulgi podatkowej od kwoty do {1} rocznie (maks. {2}), tu {3}, pokazane jako dodatkowa wpłata.","Compensation ({0} days of base pay per year, tax-free)":"Odszkodowanie ({0} dni wynagrodzenia zasadniczego za rok, bez podatku)","Burial fee and public service fee":"Opłata pogrzebowa i opłata za media publiczne","{0} months":"{0} mies.","{0} month(s)":"{0} mies.","Severance pay (odprawa, {0} months)":"Odprawa ({0} mies.)","ZUS pension: the {0} recorded on your account and sub-account ({1} of pay, in today’s money) divided by {2} months of average further life at {3} (GUS table from {4} April {5}). Pension age {6}; the minimum needs {7} years. Health insurance of {8} and income tax are deducted. A {9}th pension (PLN {10}) is paid each April. Capital from before {11} and OFE are not modelled.":"Emerytura z ZUS: {0} zapisane na Twoim koncie i subkoncie ({1} wynagrodzenia, w dzisiejszych pieniądzach) podzielone przez {2} miesiąca średniego dalszego trwania życia w wieku {3} lat (tablica GUS od {4} kwietnia {5}). Wiek emerytalny {6}; emerytura minimalna wymaga {7} lat. Potrącane są składka zdrowotna {8} i podatek dochodowy. {9}. emerytura ({10} zł) jest wypłacana co roku w kwietniu. Kapitał początkowy sprzed {11} i OFE nie są uwzględnione.","PPK: you pay {0} (up to {1}) and your employer {2} (up to {3}); the employer part counts as taxable income. The state adds PLN {4} a year ({5}) and a PLN {6} welcome payment.":"PPK: płacisz {0} (do {1}), a pracodawca {2} (do {3}); wpłata pracodawcy jest doliczana do dochodu do opodatkowania. Państwo dodaje {5} rocznie i {6} zł wpłaty powitalnej.","{0} a month for {1} months, then {2} for {3} months (taxable)":"{0} miesięcznie przez {1} mies., potem {2} przez {3} mies. (opodatkowane)","{0} months: {1}, then {2} and {3} of your net pay (up to about CZK {4} a month); starts after the months covered by severance":"{0} months: {1}, then {2} and {3} of your net pay (up to about CZK {4} a month); starts after the months covered by severance","Severance pay ({0} months)":"Odprawa ({0} mies.)","Severance pay ({0} month)":"Odprawa ({0} mies.)","Basic amount CZK {0} + {1} for each of your {2} years of a calculation base of {3} (your average earnings {4} a month, reduced at CZK {5} and {6}). Pension age {7} for your birth year, with {8} years of insurance; up to {9} years early with {10} years ({11} of the base per {12} days). Minimum CZK {13}; old-age pensions are in practice tax-free.":"Basic amount CZK {0} + {1} for each of your {2} years of a calculation base of {3} (your average earnings {4} a month, reduced at CZK {5} and {6}). Pension age {7} for your birth year, with {8} years of insurance; up to {9} years early with {10} years ({11} of the base per {12} days). Minimum CZK {13}; old-age pensions are in practice tax-free.","State contribution {0} a year ({1} of your monthly contribution from CZK {2} up to {3}); the part above CZK {4} a month is tax-deductible up to CZK {5} ({6}). Employer contributions are tax-free up to CZK {7}.":"State contribution {0} a year ({1} of your monthly contribution from CZK {2} up to {3}); the part above CZK {4} a month is tax-deductible up to CZK {5} ({6}). Employer contributions are tax-free up to CZK {7}.","90 days + {0} + {1} days":"90 dni + {0} + {1} dni","Odprawa ({0} months)":"Odprawa ({0} mies.)","PPK: you pay 2% (up to 4%) and your employer 1.5% (up to 4%); the employer part counts as taxable income. The state adds PLN 240 a year ({0}) and a PLN 250 welcome payment.":"PPK: Ty wpłacasz 2% (do 4%), a pracodawca 1,5% (do 4%); część pracodawcy jest przychodem do opodatkowania. Państwo dopłaca 240 zł rocznie ({0}) i 250 zł wpłaty powitalnej.","{0} a month for 3 months, then {1} for 3 months (taxable){2}":"{0} miesięcznie przez 3 miesiące, potem {1} przez 3 miesiące (opodatkowane){2}","resign":"resign","; after resigning it starts only after 90 days":"; po wypowiedzeniu przez pracownika zasiłek przysługuje dopiero po 90 dniach","Severance pay (odprawa, {0} month)":"Odprawa ({0} mies.)","{0} month":"{0} mies.","ZUS pension: the {0} recorded on your account and sub-account (19.52% of pay, in today’s money) divided by {1} months of average further life at {2} (GUS table from 1 April 2026).{3} Pension age {4}; the minimum needs {5} years. Health insurance of 9% and income tax are deducted. A 13th pension (PLN 1,978.49) is paid each April. Capital from before 1999 and OFE are not modelled.":"Emerytura z ZUS: {0} zapisane na Twoim koncie i subkoncie (19,52% wynagrodzenia, w dzisiejszych pieniądzach) podzielone przez {1} miesięcy średniego dalszego trwania życia w wieku {2} lat (tablica GUS od 1 kwietnia 2026).{3} Wiek emerytalny {4}; minimalna emerytura wymaga {5} lat. Potrąca się składkę zdrowotną 9% i podatek dochodowy. 13. emerytura (1978,49 zł) jest wypłacana co roku w kwietniu. Kapitał sprzed 1999 r. i OFE nie są uwzględnione."," Raised to the guaranteed minimum of PLN 1,978.49.":" Podwyższona do gwarantowanego minimum 1978,49 zł.","Notice + severance ({0} months)":"Okres wypowiedzenia + odprawa ({0} mies.)","Voluntary pension fund: 20% of your contributions comes back as a tax credit paid into your account, up to HUF 150,000 a year ({0}).":"Dobrowolny fundusz emerytalny: 20% Twoich wpłat wraca jako ulga podatkowa przelana na Twoje konto, do 150 000 HUF rocznie ({0}).","{0} a month (60% of pay, up to the minimum wage) for {1} days (taxable)":"{0} miesięcznie (60% wynagrodzenia, najwyżej płaca minimalna) przez {1} dni (opodatkowane)","Notice pay in lieu ({0} days, at least half free from work)":"Wynagrodzenie za okres wypowiedzenia ({0} dni, co najmniej połowa ze zwolnieniem z pracy)","Old-age pension: {0} (for {1} years of service) of your net average earnings {2} a month, after the degression above HUF 372,000. From age 65 with 20 years (a partial pension with 15); women with 40 years of eligible time can retire at any age. A 13th monthly pension is paid each February; pensions are not taxed.":"Emerytura: {0} (za {1} lat pracy) Twoich przeciętnych zarobków netto {2} miesięcznie, po degresji powyżej 372 000 HUF. Od 65 lat przy 20 latach (emerytura częściowa przy 15); kobiety z 40 latami okresu uprawniającego mogą przejść na emeryturę w dowolnym wieku. 13. emerytura jest wypłacana co roku w lutym; emerytury nie są opodatkowane.","Severance ({0} months)":"Odprawa ({0} mies.)","State contribution {0} a year (20% of your monthly contribution from CZK 500 up to 1,700); the part above CZK 1,700 a month is tax-deductible up to CZK 48,000 ({1}). Employer contributions are tax-free up to CZK 50,000.":"Dopłata państwa {0} rocznie (20% Twojej miesięcznej wpłaty od 500 do 1700 CZK); część powyżej 1700 CZK miesięcznie można odliczyć od podstawy opodatkowania do 48 000 CZK ({1}). Wpłaty pracodawcy są zwolnione z podatku do 50 000 CZK.","{0} months: 80%, then 50% and 40% of your net pay (up to about CZK 38,537 a month); starts after the months covered by severance":"{0} mies.: 80%, potem 50% i 40% Twojego wynagrodzenia netto (do ok. 38 537 CZK miesięcznie); zaczyna się po miesiącach pokrytych odprawą","Basic amount CZK 4,900 + {0} for each of your {1} years of a calculation base of {2} (your average earnings {3} a month, reduced at CZK 21,546 and 195,868). Pension age {4} for your birth year, with 35 years of insurance; up to 3 years early with 40 years (−1.5% of the base per 90 days). Minimum CZK 9,800; old-age pensions are in practice tax-free.":"Kwota bazowa 4900 CZK + {0} za każdy z Twoich {1} lat od podstawy wymiaru {2} (Twoje przeciętne zarobki {3} miesięcznie, redukowane na progach 21 546 i 195 868 CZK). Wiek emerytalny {4} dla Twojego rocznika, przy 35 latach ubezpieczenia; do 3 lat wcześniej przy 40 latach (−1,5% podstawy za każde 90 dni). Minimum 9800 CZK; emerytury są w praktyce wolne od podatku.","Third-pillar contributions are deductible up to 15% of your income and €6,000 a year ({0}).":"Wpłaty na trzeci filar można odliczyć do 15% Twojego dochodu i 6000 € rocznie ({0}).","60% of your pay for 100 days, then 40%, for {0} days in total (taxable)":"60% wynagrodzenia przez 100 dni, potem 40%, łącznie {0} dni (opodatkowane)","Unemployment Insurance Fund redundancy benefit ({0} months)":"Świadczenie z Funduszu Ubezpieczeń na wypadek Bezrobocia przy zwolnieniu ({0} mies.)","Unemployment Insurance Fund redundancy benefit ({0} month)":"Świadczenie z Funduszu Ubezpieczeń na wypadek Bezrobocia przy zwolnieniu ({0} mies.)","Notice paid in lieu ({0} days)":"Ekwiwalent za okres wypowiedzenia ({0} dni)","State old-age pension: base part €399.24 + €10.477 for each insurance component ({0} in total; one component is a year of average pay). From age 65 with 15 years of service; up to 5 years earlier with 0.4% less per month, or 0.9% more per month for each month you defer. Income tax of 22% applies above €776 a month. The funded second pillar is paid separately.":"Państwowa emerytura: część podstawowa 399,24 € + 10,477 € za każdy składnik ubezpieczenia (łącznie {0}; jeden składnik to rok przeciętnego wynagrodzenia). Od 65 lat przy 15 latach stażu; do 5 lat wcześniej z obniżką 0,4% za miesiąc albo 0,9% więcej za każdy miesiąc odroczenia. Podatek dochodowy 22% obowiązuje powyżej 776 € miesięcznie. Kapitałowy drugi filar jest wypłacany osobno.","Funded pension (II pillar) {0}%":"Emerytura kapitałowa (II filar) {0}%","Contributions to a voluntary pension fund are deductible up to 10% of your taxable income ({0} a year).":"Wpłaty do dobrowolnego funduszu emerytalnego można odliczyć do 10% Twojego dochodu do opodatkowania ({0} rocznie).","about {0} a working day for {1} months (60% of your insurable income, within the 2026 limits)":"ok. {0} za dzień roboczy przez {1} mies. (60% Twojego ubezpieczonego dochodu, w limitach na 2026)","Retirement compensation ({0} months’ pay)":"Odprawa emerytalna ({0} mies. wynagrodzenia)","State pension: {0} a month of average insurable income × {1} years × 1.35%{2}. You need age {3} and {4} years of service in {5} (or age 67 with 15 years); up to one year earlier with a 0.4% cut per month. Between €347.51 and €1,738.40 a month; pensions are not taxed.":"Emerytura państwowa: {0} miesięcznie przeciętnego dochodu ubezpieczonego × {1} lat × 1,35%{2}. Potrzebujesz wieku {3} i {4} lat stażu w {5} r. (albo 67 lat przy 15 latach); do roku wcześniej z obniżką 0,4% za miesiąc. Od 347,51 € do 1738,40 € miesięcznie; emerytury nie są opodatkowane.",", reduced by about a quarter for the years in a universal pension fund (UPF), which pays its own pension on top":", obniżona mniej więcej o jedną czwartą za lata w powszechnym funduszu emerytalnym (UPF), który dodatkowo wypłaca własną emeryturę","Salary sacrifice is taken before income tax and the Medicare levy and taxed at 15% in the fund instead. All concessional contributions (yours plus the employer’s {0}) count towards the $32,500 cap for 2026–27; unused cap from the last 5 years can be carried forward if your balance is under $500,000.{1}":"Salary sacrifice jest potrącany przed podatkiem dochodowym i Medicare levy i zamiast tego opodatkowany w funduszu stawką 15%. Wszystkie składki preferencyjne (Twoje plus pracodawcy: {0}) wliczają się do limitu 32 500 $ na lata 2026–27; niewykorzystany limit z ostatnich 5 lat można przenieść, jeśli Twoje saldo jest poniżej 500 000 $.{1}"," Above $250,000 of income, Division 293 adds another 15% on contributions.":" Przy dochodzie powyżej 250 000 $ Division 293 dolicza kolejne 15% od składek.","{0} wk":"{0} tyg.","{0} a fortnight JobSeeker Payment, shown for 6 months (means-tested; redundancy pay and savings can delay the start)":"{0} co dwa tygodnie JobSeeker Payment, pokazane za 6 miesięcy (zależne od kryterium dochodowego; odprawa i oszczędności mogą opóźnić start)","{0} week":"{0} tyg.","Pay in lieu of notice ({0} weeks)":"Wynagrodzenie zamiast wypowiedzenia ({0} tyg.)","NES redundancy pay ({0} weeks)":"Odprawa NES ({0} tyg.)","Age Pension from age 67 after at least 10 years living in Australia (the years above count as residence): up to {0} a fortnight for a single person ({1} each for a couple). It is means-tested: your savings and super of {2} are deemed to earn {3} a year, giving {4} under the income test, and the assets test ({5}) gives {6}; the lower amount is paid. The pension is funded from general tax, so there are no contributions, and with no other income the seniors tax offset means no tax is due. Your super is in the Super tab.":"Age Pension od 67 lat po co najmniej 10 latach zamieszkania w Australii (powyższe lata liczą się jako zamieszkanie): do {0} co dwa tygodnie dla osoby samotnej ({1} dla każdego z pary). Zależy od kryterium dochodowego: Twoje oszczędności i super w wysokości {2} uznaje się za przynoszące {3} rocznie, co w teście dochodowym daje {4}, a test majątkowy ({5}) daje {6}; wypłaca się niższą kwotę. Emerytura jest finansowana z podatków ogólnych, więc nie ma składek, a bez innych dochodów ulga podatkowa dla seniorów oznacza brak podatku. Twój super jest w zakładce Super.","homeowner":"właściciel domu","non-homeowner":"bez własnego domu","part pension, means-tested ({0} of the maximum)":"częściowa emerytura, zależna od kryterium dochodowego ({0} maksimum)","Medicare levy surcharge {0} (no private hospital cover)":"Medicare levy surcharge {0} (bez prywatnego ubezpieczenia szpitalnego)","PGBL contributions are deductible up to 12% of your taxable income ({0} a year) if you file the complete annual return and contribute to INSS. VGBL plans give no deduction but tax only the returns.":"Wpłaty na PGBL można odliczyć do 12% Twojego dochodu do opodatkowania ({0} rocznie), jeśli składasz pełne zeznanie roczne i płacisz składki do INSS. Plany VGBL nie dają odliczenia, ale opodatkowują tylko zyski.","{0} payments":"{0} wypłat","Pro-rata holidays + one third ({0}/12, tax-free)":"Proporcjonalny urlop + jedna trzecia ({0}/12, bez podatku)","13th salary pro rata ({0}/12)":"Proporcjonalna 13. pensja ({0}/12)","{0} a month for {1} months (first claim)":"{0} miesięcznie przez {1} mies. (pierwszy wniosek)","FGTS balance released ({0}, your own account)":"Uwolnione saldo FGTS ({0}, Twoje własne konto)","acordo":"acordo","all":"całość","FGTS fine {0} of the balance (tax-free)":"Kara FGTS {0} salda (bez podatku)","Notice paid in lieu ({0} days{1})":"Ekwiwalent za okres wypowiedzenia ({0} dni{1})",", half by agreement":", połowa za porozumieniem","INSS retirement by age: {0} of your average salary ({1} a month since July 1994), within the minimum wage (R$1,621) and the ceiling (R$8,475.55). You need age {2} and {3} years of contributions; earlier transition rules for people insured before November 2019 are not modelled. Paid 13 times a year.":"Emerytura INSS z tytułu wieku: {0} Twojego przeciętnego wynagrodzenia ({1} miesięcznie od lipca 1994), w granicach płacy minimalnej (R$1621) i limitu (R$8475,55). Potrzebujesz wieku {2} i {3} lat składkowych; wcześniejsze zasady przejściowe dla osób ubezpieczonych przed listopadem 2019 nie są uwzględnione. Wypłacana 13 razy w roku.","Your limit in 2026 is {0}{1}; employer match {2}. {3} Withdrawals before 59½ usually pay a 10% penalty.":"Twój limit w 2026 to {0}{1}; dopłata pracodawcy {2}. {3} Wypłaty przed 59½ rokiem życia zwykle podlegają karze 10%."," including the catch-up for your age":" wraz z dodatkową wpłatą (catch-up) dla Twojego wieku","Roth: you pay tax now and withdrawals after 59½ (account open 5 years) are tax-free; the employer match is usually pre-tax.":"Roth: płacisz podatek teraz, a wypłaty po 59½ roku życia (konto otwarte 5 lat) są wolne od podatku; dopłata pracodawcy jest zwykle przed opodatkowaniem.","Traditional: contributions lower federal and state income tax (not Social Security or Medicare); withdrawals are taxed as income.":"Traditional: wpłaty obniżają federalny i stanowy podatek dochodowy (nie Social Security ani Medicare); wypłaty są opodatkowane jako dochód.","{0} / week for up to {1} weeks in {2} (taxable)":"{0} / tydzień przez maks. {1} tyg. ({2}) (opodatkowane)","Severance (company policy, {0} weeks per year)":"Odprawa (zasady firmy, {0} tyg. za rok)","Social Security: primary amount {0} a month at 67 (average indexed earnings {1} a month over your best 35 years), {2}. {3}You need 40 credits (about 10 years of work). Amounts in today’s money.":"Social Security: kwota podstawowa {0} miesięcznie w wieku 67 lat (przeciętne indeksowane zarobki {1} miesięcznie z 35 najlepszych lat), {2}. {3}Potrzebujesz 40 kredytów (ok. 10 lat pracy). Kwoty w dzisiejszych pieniądzach.","reduced to {0} for claiming at {1}":"obniżona do {0} przy przejściu w wieku {1} lat","raised to {0} for waiting until {1}":"podwyższona do {0} przy czekaniu do {1} lat","paid in full at your full retirement age":"wypłacana w pełnej wysokości w pełnym wieku emerytalnym","The Medicare Part B premium ($202.90 a month in 2026) is deducted. ":"Potrąca się składkę Medicare Part B (202,90 $ miesięcznie w 2026). ","State income tax ({0})":"Stanowy podatek dochodowy ({0})","{0} / month at first, {1} days (fund members)":"{0} / miesiąc na początku, {1} dni (członkowie funduszu)","Earnings-related pension {0} a month: 1.5% of each year’s pay (after your pension contribution), times the life-expectancy coefficient (about {1}), +0.4% for each month you claim after your lowest age ({2}).{3} Net is an estimate (pension income deduction not modelled).":"Emerytura zarobkowa {0} miesięcznie: 1,5% wynagrodzenia z każdego roku (po Twojej składce emerytalnej), razy współczynnik długości życia (ok. {1}), +0,4% za każdy miesiąc przejścia po najniższym wieku ({2}).{3} Kwota netto jest szacunkiem (ulga od dochodu emerytalnego nie jest uwzględniona)."," National and guarantee pension add {0} a month.":" Emerytura narodowa i gwarantowana dodają {0} miesięcznie.","{0} / month for up to {1} weeks":"{0} / miesiąc przez maks. {1} tyg.","Retirement pension {0} a month: 18.1% of each year’s income up to 7.1 G (NOK 969,498) builds a pension account, divided by a life-expectancy divisor for claiming at {1}{2}. You can claim from 62 if the pension at 67 would reach the guarantee level; occupational pension (OTP, at least 2%) and AFP come on top.":"Emerytura {0} miesięcznie: 18,1% dochodu z każdego roku do 7,1 G (969 498 NOK) tworzy konto emerytalne, dzielone przez dzielnik długości życia dla przejścia w wieku {1} lat{2}. Można przejść od 62 lat, jeśli emerytura w wieku 67 lat osiągnęłaby poziom gwarantowany; emerytura pracownicza (OTP, co najmniej 2%) i AFP są dodatkowo.",", plus guarantee pension {0}":", plus emerytura gwarantowana {0}","{0} / month at first, 300 days (a-kassa members)":"{0} / miesiąc na początku, 300 dni (członkowie a-kassa)","Income and premium pension {0} a month: 18.5% of each year’s pensionable pay (capped at SEK 625,500) divided by a life-expectancy divisor for claiming at {1}{2}. You can claim from 63; the target age (riktålder) is 67, when the guarantee pension and housing supplement start. Occupational pensions (ITP/SAF-LO, usually 4.5% of pay) come on top.":"Emerytura dochodowa i premiowa {0} miesięcznie: 18,5% wynagrodzenia emerytalnego z każdego roku (limit 625 500 SEK) podzielone przez dzielnik długości życia dla przejścia w wieku {1} lat{2}. Można przejść od 63 lat; wiek docelowy (riktålder) to 67, gdy zaczyna się emerytura gwarantowana i dodatek mieszkaniowy. Emerytury pracownicze (ITP/SAF-LO, zwykle 4,5% wynagrodzenia) są dodatkowo.","{0} / month for up to 2 years (a-kasse members)":"{0} / miesiąc przez maks. 2 lata (członkowie a-kasse)","Severance (fratrædelsesgodtgørelse) {0} month(s)":"Odprawa (fratrædelsesgodtgørelse) {0} mies.","Folkepension from {0} (your birth year): basic amount DKK 7,544 a month (full after 40 years of residence) + pension supplement up to DKK 8,729 (single, reduced by other income), plus ATP of about {1} a month. Deferring raises it. Most Danes also get a labour-market pension (often 12% of pay), which is not included here.":"Folkepension od {0} (Twój rocznik): kwota podstawowa 7544 DKK miesięcznie (pełna po 40 latach zamieszkania) + dodatek emerytalny do 8729 DKK (osoba samotna, zmniejszany przez inne dochody), plus ATP ok. {1} miesięcznie. Odroczenie ją zwiększa. Większość Duńczyków ma też emeryturę z rynku pracy (często 12% wynagrodzenia), której tu nie uwzględniono.","Provident fund, pension and life-insurance contributions are deductible together with social insurance up to ⅕ of income: about {0} here.":"Wpłaty na provident fund, emeryturę i ubezpieczenie na życie można odliczyć razem z ubezpieczeniem społecznym do ⅕ dochodu: tutaj ok. {0}.","{0} / week, 26 weeks (estimate)":"{0} / tydzień, 26 tygodni (szacunek)","Basic pension {0} + supplementary {1} (1.5% of your insured pay above the basic insurable earnings), paid 13 times a year. Age 65 with 15 years; from 63 with a 12% cut (0.5% a month). Estimate: the official amount uses your insurance points year by year.":"Emerytura podstawowa {0} + uzupełniająca {1} (1,5% Twojego ubezpieczonego wynagrodzenia powyżej podstawowych zarobków), wypłacana 13 razy w roku. Wiek 65 przy 15 latach; od 63 z obniżką 12% (0,5% za miesiąc). Szacunek: oficjalna kwota wykorzystuje Twoje punkty ubezpieczenia rok po roku.","Personal retirement schemes give a 25% tax credit on up to €3,000 a year (max €750), here {0}, shown as an extra contribution.":"Osobiste programy emerytalne dają ulgę podatkową 25% od wpłat do 3000 € rocznie (maks. 750 €), tutaj {0}, pokazane jako dodatkowa wpłata.","Two-thirds pension: ⅔ of your average pay over the best 10 years (capped at €{0}) × {1}/{2} years of contributions. Age 65 (born from 1962); from 61 if you have the full {2} years and stop working. Cost-of-living increases are added every year.":"Emerytura w wysokości dwóch trzecich: ⅔ Twojego przeciętnego wynagrodzenia z najlepszych 10 lat (limit {0} €) × {1}/{2} lat składkowych. Wiek 65 (rocznik 1962 i młodsi); od 61, jeśli masz pełne {2} lat i przestajesz pracować. Waloryzacja kosztów życia jest dodawana co roku.","Income tax ({0} rates)":"Podatek dochodowy (stawki: {0})","married":"małżonkowie","parent":"rodzic","single":"osoba samotna","Your pension contributions get income-tax relief up to {0} this year ({1} of earnings up to €115,000 at your age). USC and PRSI still apply.":"Twoje składki emerytalne dają w tym roku ulgę w podatku dochodowym do {0} ({1} zarobków do 115 000 € w Twoim wieku). USC i PRSI nadal obowiązują.","State Pension (Contributory) {0} a week ({1}/40 years of contributions{2}). No early state pension; you can defer it up to 70 for a higher rate. Workplace and auto-enrolment pensions come on top.":"State Pension (Contributory) {0} tygodniowo ({1}/40 lat składkowych{2}). Nie ma wcześniejszej emerytury państwowej; możesz ją odroczyć do 70 lat za wyższą stawkę. Emerytury pracownicze i auto-enrolment są dodatkowo.",", increased for deferring":", podwyższona za odroczenie","Retirement savings plans (PPR) give a 20% tax credit, up to €400 under 35, €350 from 35 to 50 and €300 above 50: here on up to {0} a year.":"Plany oszczędności emerytalnych (PPR) dają ulgę podatkową 20%, do 400 € poniżej 35 lat, 350 € od 35 do 50 i 300 € powyżej 50: tutaj od wpłat do {0} rocznie.","{0} / month, {1} months":"{0} / miesiąc, {1} mies.","Reference earnings {0} a month (best {1} years) × {2} years at 2.0–2.3% a year. Normal age {3} (66 years 9 months in 2026, 66 years 11 months in 2027); yours is {4} after 4 months off for each year above 40 at age 60. Early from 60 with 40 years: −0.5% a month. Paid 14 times a year.":"Zarobki referencyjne {0} miesięcznie (najlepsze {1} lat) × {2} lat po 2,0–2,3% rocznie. Wiek zwykły {3} (66 lat i 9 miesięcy w 2026, 66 lat i 11 miesięcy w 2027); Twój to {4} po odjęciu 4 miesięcy za każdy rok ponad 40 w wieku 60 lat. Wcześniej od 60 lat przy 40 latach: −0,5% za miesiąc. Wypłacana 14 razy w roku.","State-subsidised pension savings (prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge): a 4.25% state premium on up to €3,286.08 a year, here {0}. No income-tax deduction. Employer pension-fund contributions are tax-free.":"Oszczędzanie emerytalne dotowane przez państwo (prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge): premia państwowa 4,25% od wpłat do 3286,08 € rocznie, tutaj {0}. Brak odliczenia od podatku dochodowego. Wpłaty pracodawcy do funduszu emerytalnego są wolne od podatku.","{0} / month, {1} weeks":"{0} / miesiąc, {1} tyg.","Pension account: 1.78% of each year’s pay (capped at €97,020) = {0} a year, paid in 14 instalments{1}. Legal age {2}. Net after 5.1% health insurance and wage tax (estimate).":"Konto emerytalne: 1,78% wynagrodzenia z każdego roku (limit 97 020 €) = {0} rocznie, wypłacane w 14 ratach{1}. Wiek ustawowy {2}. Kwota netto po 5,1% ubezpieczenia zdrowotnego i podatku od wynagrodzeń (szacunek).",", +{0} for claiming after 65":", +{0} za przejście po 65 roku życia",", −{0} corridor pension (5.1% a year before the legal age)":", −{0} emerytura korytarzowa (5,1% rocznie przed wiekiem ustawowym)","{0} / month gross, {1} months":"{0} / miesiąc brutto, {1} mies.","Flat part {0} ({1}/40 years) + proportional part {2} ({3}% of your career pay){4}. Age 65 with 10 years, or from 57 with 40 years; no reduction for early retirement. Employee, employer and state each pay 8.5%.":"Część zryczałtowana {0} ({1}/40 lat) + część proporcjonalna {2} ({3}% wynagrodzenia z kariery){4}. Wiek 65 przy 10 latach albo od 57 przy 40 latach; bez obniżki za wcześniejszą emeryturę. Pracownik, pracodawca i państwo płacą po 8,5%.",", raised to the minimum pension":", podwyższona do emerytury minimalnej","Income tax class {0} incl. {1}% employment fund":"Podatek dochodowy, klasa {0}, w tym {1}% na fundusz zatrudnienia","Notice of {0} weeks, or the same in pay (taxed)":"Wypowiedzenie {0} tyg. lub ta sama kwota w wynagrodzeniu (opodatkowana)","Pension savings give a tax credit of 30% up to €1,050 a year, or 25% if you pay up to €1,350 (2026): here {0} plus the municipal surcharge.":"Oszczędności emerytalne dają ulgę podatkową 30% do 1050 € rocznie albo 25%, jeśli wpłacasz do 1350 € (2026): tutaj {0} plus dodatek gminny.","{0} / month gross at first, {1} months":"{0} / miesiąc brutto na początku, {1} mies.","{0} of your pay (capped at €82,609 a year) × {1}/45 years{2}. Legal age {3}; from 60–63 only with 42–44 career years{4}. Net after the 3.55% health contribution and tax with the pension reduction (estimate).":"{0} Twojego wynagrodzenia (limit 82 609 € rocznie) × {1}/45 lat{2}. Wiek ustawowy {3}; od 60–63 tylko przy 42–44 latach kariery{4}. Kwota netto po składce zdrowotnej 3,55% i podatku z ulgą emerytalną (szacunek).","75% (household rate)":"75% (stawka dla gospodarstwa)","60% (single rate)":"60% (stawka dla osoby samotnej)",", here −{0} because you have fewer than 35 full years":", tutaj −{0}, bo masz mniej niż 35 pełnych lat","Income tax incl. {0}% municipal surcharge":"Podatek dochodowy z {0}% dodatkiem gminnym","Annuity (lijfrente) payments are deductible up to your annual room, here about {0} (30% of income above €19,172, before your pension-fund build-up).":"Wpłaty na rentę (lijfrente) można odliczyć do Twojego rocznego limitu, tutaj ok. {0} (30% dochodu powyżej 19 172 €, przed narastaniem w funduszu emerytalnym).","AOW {0} ({1}/50 years of residence) from 67 + workplace pension {2} ({3}% a year of pay above the €19,554 franchise, estimate)":"AOW {0} ({1}/50 lat zamieszkania) od 67 + emerytura pracownicza {2} ({3}% rocznie wynagrodzenia powyżej franszyzy 19 554 €, szacunek)","Your PER contributions reduce taxable income up to {0} this year (10% of last year’s professional income, min €4,710, max €37,680).":"Twoje wpłaty na PER obniżają dochód do opodatkowania w tym roku do {0} (10% zeszłorocznego dochodu zawodowego, min. 4710 €, maks. 37 680 €).","{0} / month for {1} months":"{0} / miesiąc przez {1} mies.","Basic pension: average of the best 25 years {0} × {1} × {2}/{3} quarters{4}; AGIRC-ARRCO {5} points × €1.4386. Legal age {6}, full rate at 67.":"Emerytura podstawowa: średnia z 25 najlepszych lat {0} × {1} × {2}/{3} kwartałów{4}; AGIRC-ARRCO {5} punktów × 1,4386 €. Wiek ustawowy {6}, pełna stawka w wieku 67 lat."," + {0} bonus":" + {0} premii","Taxable income after 10% allowance ({0} tax shares)":"Dochód do opodatkowania po odliczeniu 10% ({0} udziałów podatkowych)","Paid days off per year, {0}":"Płatne dni wolne w roku, {0}","Statutory redundancy: {0} weeks × £{1}":"Ustawowa odprawa z tytułu zwolnienia: {0} tyg. × £{1}","Objective dismissal: 20 days per year ({0} days), tax-free":"Zwolnienie z przyczyn obiektywnych: 20 dni za rok ({0} dni), bez podatku","€540 × {0} months":"540 € × {0} mies.","{0} months’ pay (Law 4093/2012), without notice":"{0} mies. wynagrodzenia (ustawa 4093/2012), bez wypowiedzenia","same salary {0} / year everywhere":"to samo wynagrodzenie {0} / rok wszędzie","EUR":"EUR","Statutory redundancy ({0} weeks)":"Ustawowa odprawa z tytułu zwolnienia ({0} tyg.)","{0} months, from {1} / month":"{0} mies., od {1} / miesiąc","from {0} / month for {1} months":"od {0} / miesiąc przez {1} mies.","Unfair-dismissal indemnity ({0} months)":"Odszkodowanie za niesłuszne zwolnienie ({0} mies.)","{0} / month for {1} months{2}":"{0} / miesiąc przez {1} mies.{2}"," after a 12-week block":" po 12-tygodniowej karencji","working days · legal minimum {0}{1}":"dni roboczych · ustawowe minimum {0}{1}"," (may include bank holidays)":" (może obejmować bank holidays)","Tax-free up to €8,112, social-insurance-free up to €4,056. Employer adds 15% of the SS-free part ({0}).":"Bez podatku do 8112 €, bez składek do 4056 €. Pracodawca dodaje 15% części wolnej od składek ({0}).","with +{0} for deferring":"z +{0} za odroczenie","£241.30/week × {0}/35 qualifying years; State Pension age {1}":"£241,30/tydzień × {0}/35 lat kwalifikujących; wiek State Pension {1}","Base {0} × {1} for {2} years; ordinary age {3}":"Podstawa {0} × {1} za {2} lat; zwykły wiek {3}","Notional capital {0} × {1}% at {2}":"Kapitał hipotetyczny {0} × {1}% w wieku {2}","{0} pension points × €42.52":"{0} punktów emerytalnych × 42,52 €","Freelancer {0} vs employee {1} on a budget of {2}":"Samozatrudniony {0} vs pracownik {1} przy budżecie {2}","{0} working days":"{0} dni roboczych","6 days (1 child), 8 (2), 14 (3+) a year, children under 16{0}":"6 dni (1 dziecko), 8 (2), 14 (3+) rocznie, dzieci poniżej 16 lat{0}"," → {0} days":" → {0} dni","Up to 4 days a year per child{0}":"Do 4 dni rocznie na dziecko{0}","Long-term care {0}%":"Opieka długoterminowa {0}%","Tax credits (employee + CO2 + single parent)":"Ulgi podatkowe (pracownik + CO2 + samotny rodzic)","Tax credits (employee + CO2)":"Ulgi podatkowe (pracownik + CO2)","Tax credits (personal + employee + single parent)":"Ulgi podatkowe (osobista + pracownicza + samotny rodzic)","Municipal tax (kommuneskat {0})":"Podatek gminny (kommuneskat {0})","Municipal and regional tax ({0})":"Podatek gminny i regionalny ({0})","Burial fee + church fee and public service fee":"Opłata pogrzebowa + opłata kościelna i opłata na media publiczne","Employee pension contribution (TyEL {0})":"Składka emerytalna pracownika (TyEL {0})","Municipal tax ({0}) + church tax":"Podatek gminny ({0}) + podatek kościelny","Municipal tax ({0})":"Podatek gminny ({0})","{0} (moved)":"{0} (przeniesione)","Zurich (city)":"Zurych (miasto)","Geneva (city)":"Genewa (miasto)","Lausanne (Vaud)":"Lozanna (Vaud)","Bern (city)":"Berno (miasto)","Basel (Basel-Stadt)":"Bazylea (Basel-Stadt)","Federal tax only (canton not included)":"Tylko podatek federalny (bez kantonu)","Old-age, disability and income-loss insurance (AHV/IV/EO) 5.3%":"Ubezpieczenie emerytalne, rentowe i od utraty dochodu (AHV/IV/EO) 5,3%","Unemployment insurance (ALV) 1.1%":"Ubezpieczenie od bezrobocia (ALV) 1,1%","Non-occupational accident insurance (NBU) {p}":"Ubezpieczenie od wypadków poza pracą (NBU) {p}","Occupational pension (BVG minimum), half of {p} of the coordinated salary":"Emerytura pracownicza (minimum BVG), połowa {p} wynagrodzenia skoordynowanego","Cantonal and communal income tax ({c})":"Kantonalny i gminny podatek dochodowy ({c})","Taxable income for the federal tax":"Dochód do opodatkowania podatkiem federalnym","Taxable income for the cantonal tax":"Dochód do opodatkowania podatkiem kantonalnym","Employer AHV/IV/EO, ALV and BVG (same as yours; family allowance and accident premiums not included)":"AHV/IV/EO, ALV i BVG pracodawcy (takie same jak Twoje; bez składek na zasiłki rodzinne i ubezpieczenie wypadkowe)","AHV old-age pension {a} a month ({y} of 44 contribution years, average yearly income {e}; full pension from CHF 1,260 to CHF 2,520), plus the 13th AHV pension paid each December from 2026, spread over the year here. Occupational pension (BVG minimum) {b} a month: your retirement savings of about {s} × {c} conversion rate. Reference age 65 (women born 1961–1963 between 64 and 65); the AHV pension can start from 63 (6.8% less per year early) or be deferred up to 5 years (up to 31.5% more). Tax estimated for {t}.":"Emerytura AHV {a} miesięcznie ({y} z 44 lat składkowych, średni roczny dochód {e}; pełna emerytura od CHF 1260 do CHF 2520), plus 13. emerytura AHV wypłacana co grudzień od 2026 r., tu rozłożona na cały rok. Emerytura pracownicza (minimum BVG) {b} miesięcznie: Twoje oszczędności emerytalne ok. {s} × współczynnik przeliczenia {c}. Wiek referencyjny 65 lat (kobiety urodzone w latach 1961–1963 od 64 do 65); emeryturę AHV można pobierać od 63 lat (6,8% mniej za każdy rok wcześniej) lub odroczyć do 5 lat (do 31,5% więcej). Podatek oszacowany dla: {t}.","AHV/IV/EO for the self-employed 10% (lower rates up to CHF 60,500 of income)":"AHV/IV/EO dla samozatrudnionych 10% (niższe stawki do CHF 60 500 dochodu)","Long-service severance (art. 339b CO, at least 2 months’ pay; reduced by employer pension-fund benefits)":"Odprawa za długi staż (art. 339b CO, co najmniej 2 miesięczne pensje; pomniejszona o świadczenia z funduszu emerytalnego pracodawcy)","{a} a month ({p} of your insured salary, at most CHF 12,350 a month) for {n} daily allowances (about {m} months); after a resignation the fund usually suspends 31–60 days":"{a} miesięcznie ({p} ubezpieczonego wynagrodzenia, najwyżej CHF 12 350 miesięcznie) przez {n} dniówek (ok. {m} mies.); po wypowiedzeniu przez Ciebie kasa zwykle wstrzymuje wypłatę na 31–60 dni","{m} months (to the end of a month)":"{m} mies. (na koniec miesiąca)","Code of Obligations art. 335c":"Kodeks zobowiązań art. 335c","Switzerland":"Szwajcaria","Place of residence (canton and commune)":"Miejsce zamieszkania (kanton i gmina)","Non-occupational accident insurance (NBU) %":"Ubezpieczenie od wypadków poza pracą (NBU) %","Occupational pension fund (BVG minimum contributions)":"Fundusz emerytalny (minimalne składki BVG)","Three levels tax your income: the federal government (progressive up to 11.5%; the 2026 tariff starts above CHF 15,200 of taxable income for single people), the canton and the commune, which multiply the cantonal tariff by their tax rates. The cantonal and communal tax shown here comes from the official ESTV tax calculator for 2026 for the selected city, without church tax. Children reduce the federal tax by CHF 263 each and single parents use the lower parent tariff.":"Twój dochód jest opodatkowany na trzech poziomach: przez federację (progresywnie do 11,5%; skala 2026 zaczyna się powyżej CHF 15 200 dochodu do opodatkowania dla osób samotnych), przez kanton i przez gminę, które mnożą skalę kantonalną przez swoje stawki. Pokazany podatek kantonalny i gminny pochodzi z oficjalnego kalkulatora podatkowego ESTV na 2026 r. dla wybranego miasta, bez podatku kościelnego. Każde dziecko obniża podatek federalny o CHF 263, a samotni rodzice korzystają z niższej skali rodzicielskiej.","Employees pay 5.3% AHV/IV/EO on all pay and 1.1% unemployment insurance up to CHF 148,200 a year; the employer pays the same. Non-occupational accident insurance (about 1%, depending on the insurer) is usually deducted from pay. The occupational pension (BVG) is compulsory above CHF 22,680 a year: age credits of 7% to 18% of the coordinated salary (pay up to CHF 90,720 minus CHF 26,460), at least half paid by the employer. Many pension funds insure more than the legal minimum used here.":"Pracownicy płacą 5,3% AHV/IV/EO od całego wynagrodzenia i 1,1% ubezpieczenia od bezrobocia do CHF 148 200 rocznie; pracodawca płaci tyle samo. Ubezpieczenie od wypadków poza pracą (ok. 1%, zależnie od ubezpieczyciela) jest zwykle potrącane z pensji. Emerytura pracownicza (BVG) jest obowiązkowa od CHF 22 680 rocznie: kredyty wiekowe od 7% do 18% wynagrodzenia skoordynowanego (pensja do CHF 90 720 minus CHF 26 460), co najmniej w połowie płacone przez pracodawcę. Wiele funduszy emerytalnych ubezpiecza więcej niż użyte tu ustawowe minimum.","Code of Obligations and Labour Act":"Kodeks zobowiązań i ustawa o pracy","Overtime beyond the contractual hours is paid with a 25% supplement unless the written contract says otherwise or it is compensated with time off. Work beyond the legal maximum week (45 hours in industry and offices, 50 hours in other sectors) is limited to 2 hours a day and 170 hours a year (140 with a 50-hour week) and must be paid with 25% extra. Night work is allowed only with a permit and Sunday work is paid with 50% extra.":"Nadgodziny ponad umówiony czas pracy są płatne z dodatkiem 25%, chyba że pisemna umowa stanowi inaczej lub zostaną oddane czasem wolnym. Praca ponad ustawowy maksymalny tydzień (45 godzin w przemyśle i biurach, 50 godzin w innych branżach) jest ograniczona do 2 godzin dziennie i 170 godzin rocznie (140 przy tygodniu 50-godzinnym) i musi być płatna z dodatkiem 25%. Praca w nocy wymaga zezwolenia, a praca w niedzielę jest płatna z dodatkiem 50%.","2 h / day, 170 h / year above the 45-hour week":"2 godz. / dzień, 170 godz. / rok ponad 45-godzinny tydzień","The self-employed pay 10% AHV/IV/EO on their profit (lower rates from 5.371% for incomes below CHF 60,500, at least CHF 530 a year) and no unemployment insurance. Joining a pension fund is voluntary; without one you can pay up to 20% of your income, at most CHF 36,288 a year, into pillar 3a tax-free. VAT registration is required above CHF 100,000 of turnover.":"Samozatrudnieni płacą 10% AHV/IV/EO od zysku (niższe stawki od 5,371% przy dochodach poniżej CHF 60 500, co najmniej CHF 530 rocznie) i nie płacą ubezpieczenia od bezrobocia. Przystąpienie do funduszu emerytalnego jest dobrowolne; bez funduszu możesz wpłacać do 20% dochodu, najwyżej CHF 36 288 rocznie, bez podatku do filaru 3a. Rejestracja VAT jest wymagana powyżej CHF 100 000 obrotu.","AHV old-age pension (1st pillar)":"Emerytura AHV (I filar)","A full AHV pension needs 44 contribution years and ranges from CHF 1,260 to CHF 2,520 a month depending on average yearly income (in 2025 and 2026); each missing year cuts it by about 1/44. From December 2026 a 13th monthly pension is paid every year. The reference age is 65 (women born 1961–1963 between 64¼ and 64¾); the pension can start from 63 or be deferred up to age 70.":"Pełna emerytura AHV wymaga 44 lat składkowych i wynosi od CHF 1260 do CHF 2520 miesięcznie zależnie od średniego rocznego dochodu (w 2025 i 2026 r.); każdy brakujący rok obniża ją o ok. 1/44. Od grudnia 2026 r. co roku wypłacana jest 13. emerytura. Wiek referencyjny to 65 lat (kobiety urodzone w latach 1961–1963 od 64¼ do 64¾); emeryturę można pobierać od 63 lat lub odroczyć do 70.","Occupational pension (2nd pillar)":"Emerytura pracownicza (II filar)","The BVG savings (age credits plus at least 1.25% interest in 2026) are turned into a life pension with a minimum conversion rate of 6.8% at the reference age, or paid out as a lump sum. Together, AHV and BVG aim to replace about 60% of earlier pay up to CHF 90,720.":"Oszczędności BVG (kredyty wiekowe plus co najmniej 1,25% odsetek w 2026 r.) są w wieku referencyjnym zamieniane na dożywotnią emeryturę przy minimalnym współczynniku przeliczenia 6,8% lub wypłacane jednorazowo. Razem AHV i BVG mają zastąpić ok. 60% wcześniejszej pensji do CHF 90 720.","Pillar 3a contributions are deductible from taxable income up to CHF 7,258 a year in 2026 if you are in a pension fund (20% of income, at most CHF 36,288, without one). The money is locked until five years before the reference age (or for buying a home or starting a business) and taxed separately at a reduced rate when withdrawn.":"Wpłaty do filaru 3a można odliczyć od dochodu do opodatkowania do CHF 7258 rocznie w 2026 r., jeśli należysz do funduszu emerytalnego (bez funduszu 20% dochodu, najwyżej CHF 36 288). Pieniądze są zablokowane do pięciu lat przed wiekiem referencyjnym (z wyjątkiem zakupu mieszkania lub rozpoczęcia działalności) i przy wypłacie opodatkowane osobno obniżoną stawką.","Pillar 3a (bank account or securities): contributions are tax-deductible, returns are tax-free and the withdrawal is taxed separately at a reduced rate (about 7% used here; it depends on the canton and amount). Interest on ordinary savings is taxed as income (25% used) and 35% withholding tax is deducted and refunded through the tax return.":"Filar 3a (rachunek bankowy lub papiery wartościowe): wpłaty podlegają odliczeniu, zyski są wolne od podatku, a wypłata jest opodatkowana osobno obniżoną stawką (tu ok. 7%; zależy od kantonu i kwoty). Odsetki od zwykłych oszczędności są opodatkowane jako dochód (tu 25%), a 35% podatku u źródła jest potrącane i zwracane w zeznaniu podatkowym.","Berchtold’s Day":"Dzień św. Berchtolda","Swiss National Day":"Święto narodowe Szwajcarii","Jeûne genevois":"Genewski dzień postu (Jeûne genevois)","Federal Fast Monday":"Poniedziałek po federalnym dniu postu","Restoration of the Republic":"Dzień przywrócenia Republiki","At least 4 weeks of paid holiday a year (5 weeks up to age 20); many contracts give 5 weeks. Only 1 August is a public holiday everywhere: the cantons set the others (up to 8 a year count as equal to Sundays), so the list of the selected city is shown.":"Co najmniej 4 tygodnie płatnego urlopu rocznie (5 tygodni do 20. roku życia); wiele umów daje 5 tygodni. Tylko 1 sierpnia jest dniem wolnym wszędzie: pozostałe ustalają kantony (do 8 rocznie jest zrównanych z niedzielą), dlatego pokazywana jest lista wybranego miasta.","14 weeks from the birth (Geneva: 16 weeks)":"14 tygodni od porodu (Genewa: 16 tygodni)","80% of pay, at most CHF 220 a day (income-loss insurance, EO)":"80% wynagrodzenia, najwyżej CHF 220 dziennie (ubezpieczenie od utraty dochodu, EO)","2 weeks (10 working days) within 6 months of the birth":"2 tygodnie (10 dni roboczych) w ciągu 6 miesięcy od narodzin","80% of pay, at most CHF 220 a day":"80% wynagrodzenia, najwyżej CHF 220 dziennie","Family allowances":"Zasiłki rodzinne","Monthly per child, from the employer’s family compensation fund":"Miesięcznie na dziecko, z kasy wyrównawczej zasiłków rodzinnych pracodawcy","At least CHF 215 per child (CHF 268 in education from 16 to 25); many cantons pay more":"Co najmniej CHF 215 na dziecko (CHF 268 w trakcie nauki od 16 do 25 lat); wiele kantonów płaci więcej","By law the employer pays for a limited time (3 weeks in the first year, longer with service); most employers have daily sickness insurance instead":"Według prawa pracodawca płaci przez ograniczony czas (3 tygodnie w pierwszym roku, dłużej wraz ze stażem); większość pracodawców ma zamiast tego ubezpieczenie zasiłku chorobowego","100% (law) or usually 80% for up to 720 days (insurance)":"100% (ustawa) lub zwykle 80% do 720 dni (ubezpieczenie)","Dismissed by the employer":"Zwolniony przez pracodawcę","After the probation period the notice is 1 month in the first year of service, 2 months from the second to the ninth year and 3 months after that, always to the end of a month (contracts may set longer periods). There is no general severance pay: only workers aged 50 or more with 20 years at the employer are owed 2 to 8 months’ pay, reduced by what the employer’s pension fund pays.":"Po okresie próbnym okres wypowiedzenia wynosi 1 miesiąc w pierwszym roku pracy, 2 miesiące od drugiego do dziewiątego roku i potem 3 miesiące, zawsze na koniec miesiąca (umowy mogą przewidywać dłuższe okresy). Nie ma ogólnej odprawy: tylko pracownicy w wieku 50 lat lub starsi z 20 latami pracy u pracodawcy mają prawo do 2–8 pensji, pomniejszonych o świadczenia funduszu emerytalnego pracodawcy.","With at least 12 months of contributions in the last 2 years the unemployment fund pays 70% of your insured salary (80% with children or a low salary), at most CHF 12,350 a month, for 200 daily allowances (12 months of contributions), 260 (18 months) or 400 (22 months; 520 from age 55). There are 5 to 20 waiting days depending on income, and a suspension if you resigned without good reason.":"Przy co najmniej 12 miesiącach składek w ostatnich 2 latach kasa dla bezrobotnych wypłaca 70% ubezpieczonego wynagrodzenia (80% z dziećmi lub przy niskiej pensji), najwyżej CHF 12 350 miesięcznie, przez 200 dniówek (12 miesięcy składek), 260 (18 miesięcy) lub 400 (22 miesiące; 520 od 55 lat). Obowiązuje od 5 do 20 dni karencji zależnie od dochodu i zawieszenie, jeśli zrezygnowałeś bez ważnego powodu.","Paying the maximum CHF 7,258 into pillar 3a lowers your federal, cantonal and communal income tax at your marginal rate.":"Wpłacenie maksymalnych CHF 7258 do filaru 3a obniża podatek federalny, kantonalny i gminny według Twojej stawki krańcowej.","Voluntary buy-ins into your pension fund are also fully deductible (ask your fund for your buy-in potential).":"Dobrowolne dokupienia do funduszu emerytalnego również w całości podlegają odliczeniu (zapytaj swój fundusz o możliwy limit).","Family allowances of at least CHF 215 per child a month are included (many cantons pay more, e.g. Geneva and Vaud). Married couples are taxed jointly with the married tariff, which is not modelled; single parents use the parent tariff.":"Uwzględniono zasiłki rodzinne w wysokości co najmniej CHF 215 na dziecko miesięcznie (wiele kantonów płaci więcej, np. Genewa i Vaud). Małżonkowie są opodatkowani wspólnie według skali dla małżeństw, której tu nie liczymy; samotni rodzice korzystają ze skali rodzicielskiej.","None (only from age 50 with 20 years)":"Brak (tylko od 50 lat z 20 latami pracy)","14 weeks at 80%":"14 tygodni po 80%","2 weeks at 80%":"2 tygodnie po 80%","No general parental leave":"Brak ogólnego urlopu rodzicielskiego","80% (insurance, up to 720 days)":"80% (ubezpieczenie, do 720 dni)","Annual social insurance and income tax for one employee with the 2026 rules: federal tax from the official tariff, cantonal and communal tax from the ESTV tax calculator for the selected city (no church tax; the cantons’ standard deductions as the calculator applies them), the legal minimum BVG contributions and an estimated accident premium. Married couples, church tax, actual pension-fund rules, wealth tax and withholding tax for foreign workers (Quellensteuer) are not modelled.":"Roczne składki społeczne i podatek dochodowy jednego pracownika według zasad 2026: podatek federalny według oficjalnej skali, podatek kantonalny i gminny z kalkulatora ESTV dla wybranego miasta (bez podatku kościelnego; ze standardowymi odliczeniami kantonów w zakresie stosowanym przez kalkulator), ustawowe minimalne składki BVG i szacunkowa składka wypadkowa. Nie uwzględniono małżeństw, podatku kościelnego, rzeczywistych regulaminów funduszy emerytalnych, podatku majątkowego ani podatku u źródła dla pracowników zagranicznych.","Official sources: Federal Tax Administration ESTV (2026 tariffs and deductions, circular 2-215-D-2025; ESTV tax calculator for the cantonal and communal tax 2026), Federal Social Insurance Office (AHV pension scale, BVG thresholds and pillar 3a limits 2026), AHVG, BVG, AVIG (unemployment insurance), Code of Obligations (notice and severance), Labour Act (working hours), Eurostat (inflation, price levels, life expectancy).":"Oficjalne źródła: Federalna Administracja Podatkowa ESTV (skale i odliczenia 2026, okólnik 2-215-D-2025; kalkulator podatkowy ESTV dla podatku kantonalnego i gminnego 2026), Federalny Urząd Ubezpieczeń Społecznych (skala emerytur AHV, progi BVG i limity filaru 3a 2026), AHVG, BVG, AVIG (ubezpieczenie od bezrobocia), Kodeks zobowiązań (wypowiedzenie i odprawa), ustawa o pracy (czas pracy), Eurostat (inflacja, poziomy cen, oczekiwana długość życia).","Federal tax on a taxable income of CHF 80,000 (single)":"Podatek federalny od dochodu do opodatkowania CHF 80 000 (osoba samotna)","Federal tax for a single parent with two children, taxable CHF 70,173":"Podatek federalny samotnego rodzica z dwojgiem dzieci, dochód CHF 70 173","Federal taxable income at CHF 100,000 gross (ESTV example: CHF 10,338 contributions)":"Federalny dochód do opodatkowania przy CHF 100 000 brutto (przykład ESTV: CHF 10 338 składek)","Cantonal and communal tax in Zurich, ESTV example at CHF 100,000 gross":"Podatek kantonalny i gminny w Zurychu, przykład ESTV przy CHF 100 000 brutto","Maximum employee unemployment insurance contribution":"Maksymalna składka pracownika na ubezpieczenie od bezrobocia","Maximum BVG coordinated salary":"Maksymalne wynagrodzenie skoordynowane BVG","Maximum full AHV pension (per month)":"Maksymalna pełna emerytura AHV (miesięcznie)","Full AHV pension at an average income of CHF 45,360":"Pełna emerytura AHV przy średnim dochodzie CHF 45 360","Pillar 3a maximum with a pension fund 2026":"Limit filaru 3a z funduszem emerytalnym 2026","Maximum unemployment benefit per month (70%)":"Maksymalny zasiłek dla bezrobotnych miesięcznie (70%)","Notice after 5 years of service (months)":"Okres wypowiedzenia po 5 latach pracy (miesiące)","Pension fund 4%":"Fundusz emerytalny 4%","Supplementary private pension 2% (tax-deductible)":"Dodatkowa prywatna emerytura 2% (podlega odliczeniu)","Income tax incl. municipal tax ({a} / {b} / {c}, less the personal tax credit)":"Podatek dochodowy z podatkiem gminnym ({a} / {b} / {c}, minus osobista ulga podatkowa)","Personal tax credit (per year)":"Osobista ulga podatkowa (rocznie)","Employer pension 11.5% and private pension 2%, social security tax 6.35%, rehabilitation fund 0.1%":"Składka emerytalna pracodawcy 11,5% i prywatna emerytura 2%, podatek na ubezpieczenia społeczne 6,35%, fundusz rehabilitacyjny 0,1%","Employer pension 11.5%, social security tax 6.35%, rehabilitation fund 0.1%":"Składka emerytalna pracodawcy 11,5%, podatek na ubezpieczenia społeczne 6,35%, fundusz rehabilitacyjny 0,1%","Pension-fund pension {f} a month (about 1.8% of your pay for each of {y} contribution years) plus the TR old-age pension {t}: up to ISK 365,592 a month with 40 years of residence ({r} here), reduced by 45% of other income above ISK 43,658 a month. Pensions start at 67; from 65 they are cut by 0.5% a month and deferring raises them by 0.5% a month.":"Emerytura z funduszu {f} miesięcznie (ok. 1,8% pensji za każdy z {y} lat składkowych) plus państwowa emerytura (TR) {t}: do ISK 365 592 miesięcznie przy 40 latach zamieszkania (tu {r}), pomniejszona o 45% innych dochodów powyżej ISK 43 658 miesięcznie. Emerytury zaczynają się w wieku 67 lat; od 65 lat są obniżane o 0,5% miesięcznie, a odroczenie podnosi je o 0,5% miesięcznie.","Pension 15.5% and social security tax 6.35% on your own salary":"Emerytura 15,5% i podatek na ubezpieczenia społeczne 6,35% od własnej pensji","3 months":"3 miesiące","{a} a month for the first 3 months (70% of your average pay, at most ISK 605,159), then ISK 383,870, for up to 24 months in total{p}":"{a} miesięcznie przez pierwsze 3 miesiące (70% średniej pensji, najwyżej ISK 605 159), potem ISK 383 870, łącznie najwyżej 24 miesiące{p}","; after resigning without good reason the first 2 months are not paid":"; po rezygnacji bez ważnego powodu pierwsze 2 miesiące nie są wypłacane","Act 19/1979 and collective agreements":"Ustawa 19/1979 i układy zbiorowe","Iceland":"Islandia","Supplementary private pension 2% (with the employer’s 2%)":"Dodatkowa prywatna emerytura 2% (z 2% od pracodawcy)","Years lived in Iceland between ages 16 and 67 (for the TR pension)":"Lata zamieszkania na Islandii między 16. a 67. rokiem życia (do emerytury TR)","Tax is withheld every month at 31.49% up to ISK 498,122, 37.99% up to ISK 1,398,450 and 46.29% above; the rates include the average municipal income tax. Everyone aged 16 or more gets a personal tax credit of ISK 72,492 a month (ISK 869,898 a year), deducted from the tax. Pension-fund contributions (4%) and supplementary private pension contributions (up to 4%) are deducted before tax.":"Podatek jest pobierany co miesiąc: 31,49% do ISK 498 122, 37,99% do ISK 1 398 450 i 46,29% powyżej; stawki obejmują średni gminny podatek dochodowy. Każdy od 16. roku życia ma osobistą ulgę podatkową ISK 72 492 miesięcznie (ISK 869 898 rocznie), odejmowaną od podatku. Składki na fundusz emerytalny (4%) i dodatkową prywatną emeryturę (do 4%) odlicza się przed opodatkowaniem.","Employees pay 4% of pay to a pension fund and the employer 11.5%; most also save 2% in a supplementary private pension, matched by 2% from the employer under the collective agreements. Employers also pay the social security tax (tryggingagjald) of 6.35%. Union dues (often about 1%) are not included.":"Pracownicy płacą 4% pensji na fundusz emerytalny, a pracodawca 11,5%; większość oszczędza też 2% na dodatkowej prywatnej emeryturze, do której pracodawca dokłada 2% zgodnie z układami zbiorowymi. Pracodawcy płacą ponadto podatek na ubezpieczenia społeczne (tryggingagjald) 6,35%. Składki związkowe (często ok. 1%) nie są uwzględnione.","Collective agreements and the Working Environment Act":"Układy zbiorowe i ustawa o środowisku pracy","The normal week is 40 hours (36 in many agreements since the shorter working week). Overtime is paid under the collective agreements, commonly at 1.0385% of monthly pay per hour (about 80% above the normal hourly rate). Working time including overtime may not exceed 48 hours a week on average, with at least 11 hours of rest a day.":"Normalny tydzień pracy to 40 godzin (36 w wielu układach po skróceniu czasu pracy). Nadgodziny są płatne według układów zbiorowych, zwykle 1,0385% miesięcznej pensji za godzinę (ok. 80% więcej niż zwykła stawka godzinowa). Czas pracy z nadgodzinami nie może przekraczać średnio 48 godzin tygodniowo, z co najmniej 11 godzinami odpoczynku na dobę.","48 h / week on average including overtime":"Średnio 48 godz. / tydzień z nadgodzinami","The self-employed must pay themselves a salary at least at the official guideline for their occupation (reiknað endurgjald), with 15.5% pension contributions and the 6.35% social security tax; the salary is taxed like an employee’s. Here the whole profit is treated as your own salary.":"Samozatrudnieni muszą wypłacać sobie pensję co najmniej na poziomie oficjalnej stawki dla swojego zawodu (reiknað endurgjald), z 15,5% składek emerytalnych i 6,35% podatku na ubezpieczenia społeczne; pensja jest opodatkowana jak u pracownika. Tu cały zysk traktowany jest jako Twoja pensja.","Pension funds":"Fundusze emerytalne","The main pension comes from the occupational pension funds, which receive 15.5% of pay (4% employee, 11.5% employer) and pay a life pension from 67, usually possible from 60–65 with a reduction. Each fund has its own accrual tables; about 1.8% of pay per year is used here.":"Główna emerytura pochodzi z pracowniczych funduszy emerytalnych, które otrzymują 15,5% pensji (4% pracownik, 11,5% pracodawca) i wypłacają dożywotnią emeryturę od 67 lat, zwykle możliwą od 60–65 lat z obniżką. Każdy fundusz ma własne tabele; tu przyjęto ok. 1,8% pensji rocznie.","State old-age pension (TR)":"Państwowa emerytura (TR)","The Social Insurance Administration pays up to ISK 365,592 a month in 2026 to people with 40 years of residence between 16 and 67 (less with fewer years). It is reduced by 45% of other income, including fund pensions, above ISK 43,658 a month. Single people living alone can receive a household supplement (not included).":"Instytucja Ubezpieczeń Społecznych wypłaca w 2026 r. do ISK 365 592 miesięcznie osobom z 40 latami zamieszkania między 16. a 67. rokiem życia (mniej przy krótszym okresie). Jest ona pomniejszana o 45% innych dochodów, w tym emerytur z funduszy, powyżej ISK 43 658 miesięcznie. Osoby mieszkające samotnie mogą otrzymać dodatek gospodarstwa domowego (nieuwzględniony).","Supplementary private pension contributions are deductible up to 4% of pay ({l} for you); the employer adds 2% under the collective agreements. The savings can be withdrawn from 60, or used tax-free towards a first home (up to ISK 500,000 a year for 10 years).":"Składki na dodatkową prywatną emeryturę podlegają odliczeniu do 4% pensji (u Ciebie {l}); pracodawca dokłada 2% zgodnie z układami zbiorowymi. Oszczędności można wypłacić od 60 lat lub wykorzystać bez podatku na pierwsze mieszkanie (do ISK 500 000 rocznie przez 10 lat).","Supplementary private pension (séreignarsparnaður): up to 4% of pay is deductible and the employer adds 2%; withdrawals from 60 are taxed as income (about 32% used here), but the savings can be used tax-free for a first home. Interest above ISK 300,000 a year is taxed at 22% capital income tax.":"Dodatkowa prywatna emerytura (séreignarsparnaður): do 4% pensji podlega odliczeniu, a pracodawca dokłada 2%; wypłaty od 60 lat są opodatkowane jako dochód (tu ok. 32%), ale oszczędności można wykorzystać bez podatku na pierwsze mieszkanie. Odsetki powyżej ISK 300 000 rocznie są opodatkowane 22% podatkiem od dochodów kapitałowych.","First Day of Summer":"Pierwszy dzień lata","Commerce Day":"Dzień Handlu","Christmas Eve (from 13:00)":"Wigilia (od 13:00)","New Year’s Eve (from 13:00)":"Sylwester (od 13:00)","By law 24 working days counting Saturdays (4 weeks) with 10.17% holiday pay; collective agreements usually give 24 days on a 5-day week, rising to 30 with age and service. Holidays falling on a weekend are not moved.":"Ustawowo 24 dni robocze wliczając soboty (4 tygodnie) z dodatkiem urlopowym 10,17%; układy zbiorowe dają zwykle 24 dni przy 5-dniowym tygodniu, rosnąco do 30 z wiekiem i stażem. Święta przypadające w weekend nie są przenoszone.","12 months in total: 6 months for each parent, 6 weeks of which can be transferred, until the child is 24 months old":"Łącznie 12 miesięcy: po 6 miesięcy dla każdego rodzica, z czego 6 tygodni można przenieść, do ukończenia przez dziecko 24 miesięcy","80% of average pay up to a monthly ceiling (Maternity/Paternity Leave Fund)":"80% średniej pensji do miesięcznego limitu (Fundusz Urlopów Rodzicielskich)","Paid by the tax authority four times a year":"Wypłacany przez urząd skarbowy cztery razy w roku","Paid by the employer: 2 days per month of service, more under the collective agreements; then the union sickness fund":"Płaci pracodawca: 2 dni za każdy miesiąc pracy, więcej według układów zbiorowych; potem kasa chorobowa związku zawodowego","100% of pay while the employer pays":"100% pensji, dopóki płaci pracodawca","The law gives at least 1 month’s notice after 1 year of service, 2 months after 3 years and 3 months after 5 years, always to the end of a month; collective agreements set 1 week during the first 3 months and often longer notice for older workers with long service. There is no statutory severance pay.":"Prawo daje co najmniej 1 miesiąc wypowiedzenia po 1 roku pracy, 2 miesiące po 3 latach i 3 miesiące po 5 latach, zawsze na koniec miesiąca; układy zbiorowe przewidują 1 tydzień w pierwszych 3 miesiącach i często dłuższe wypowiedzenie dla starszych pracowników z długim stażem. Nie ma ustawowej odprawy.","With 12 months of work in the last 12 months the Directorate of Labour pays income-related benefit of 70% of your average pay for 3 months, at most ISK 605,159 a month, and then the basic benefit of ISK 383,870 a month; with 3 to 12 months of work you get a share. From 1 July 2026 benefits last at most 24 months (30 before).":"Przy 12 miesiącach pracy w ostatnich 12 miesiącach Dyrekcja Pracy wypłaca przez 3 miesiące zasiłek zależny od dochodu w wysokości 70% średniej pensji, najwyżej ISK 605 159 miesięcznie, a potem zasiłek podstawowy ISK 383 870 miesięcznie; przy 3–12 miesiącach pracy otrzymujesz część. Od 1 lipca 2026 r. zasiłek przysługuje najwyżej przez 24 miesiące (wcześniej 30).","Saving 4% in a supplementary private pension lowers your tax and the employer adds 2%; the savings can also go tax-free towards a first home.":"Oszczędzanie 4% na dodatkowej prywatnej emeryturze obniża podatek, a pracodawca dokłada 2%; oszczędności można też bez podatku przeznaczyć na pierwsze mieszkanie.","Child benefit and the interest allowance depend on income and are not included. Spouses can use each other’s unused personal tax credit (not modelled).":"Zasiłek na dziecko i dopłata do odsetek zależą od dochodu i nie są uwzględnione. Małżonkowie mogą korzystać z niewykorzystanej osobistej ulgi drugiej osoby (nie liczymy).","6 months at 80% (ceiling)":"6 miesięcy po 80% (limit)","12 months shared (6 + 6)":"12 miesięcy dzielonych (6 + 6)","100% from the employer, then sickness fund":"100% od pracodawcy, potem kasa chorobowa","Monthly withholding tax for one employee with the 2026 brackets (average municipal rate) and the full personal tax credit, the 4% pension contribution and optionally 2% supplementary private pension. Union dues, child benefit, the interest allowance, transferring a spouse’s credit and the exact rules of your pension fund are not modelled.":"Miesięczna zaliczka na podatek jednego pracownika z progami 2026 (średnia stawka gminna) i pełną osobistą ulgą, składką emerytalną 4% i opcjonalnie 2% dodatkowej prywatnej emerytury. Nie uwzględniono składek związkowych, zasiłku na dziecko, dopłaty do odsetek, przeniesienia ulgi małżonka ani dokładnych zasad Twojego funduszu emerytalnego.","Official sources: Iceland Revenue and Customs, Skatturinn (tax brackets, personal tax credit and social security tax 2026), island.is, Social Insurance Administration TR (old-age pension and income thresholds 2026), Directorate of Labour and regulation 1489/2025 (unemployment benefit), Act 19/1979 (notice), Act 30/1987 (holidays), Central Bank of Iceland (borrower-based measures), Eurostat (inflation, price levels, life expectancy).":"Oficjalne źródła: Islandzka Administracja Podatkowa i Celna Skatturinn (progi, osobista ulga i podatek na ubezpieczenia społeczne 2026), island.is, Instytucja Ubezpieczeń Społecznych TR (emerytura i progi dochodowe 2026), Dyrekcja Pracy i rozporządzenie 1489/2025 (zasiłek dla bezrobotnych), ustawa 19/1979 (wypowiedzenie), ustawa 30/1987 (urlopy), Bank Centralny Islandii (środki wobec kredytobiorców), Eurostat (inflacja, poziomy cen, oczekiwana długość życia).","Monthly tax before the credit on ISK 600,000":"Miesięczny podatek przed ulgą od ISK 600 000","Monthly income with no tax after the personal credit":"Miesięczny dochód bez podatku po osobistej uldze","Yearly personal tax credit":"Roczna osobista ulga podatkowa","Full TR old-age pension (per month)":"Pełna emerytura TR (miesięcznie)","Maximum income-related unemployment benefit (per month)":"Maksymalny zasiłek dla bezrobotnych zależny od dochodu (miesięcznie)","Notice after 4 years of service":"Okres wypowiedzenia po 4 latach pracy","Income tax (PAYE)":"Podatek dochodowy (PAYE)","Independent earner tax credit":"Ulga podatkowa dla samodzielnie zarabiających (IETC)","ACC earners’ levy 1.75%":"Składka ACC od zarobków 1,75%","Employer KiwiSaver 3.5% (paid into your account after {p} ESCT)":"KiwiSaver pracodawcy 3,5% (wpłacany na Twoje konto po potrąceniu {p} ESCT)","NZ Superannuation {s} a month before tax (single, living alone: $1,294.74 a fortnight from 1 April 2026; it is not means-tested and needs {n} years of residence after age 20). KiwiSaver balance about {b}, drawn as {k} a month over your life expectancy (withdrawals are tax-free). NZ Super starts at 65 and cannot be taken earlier.":"NZ Superannuation {s} miesięcznie przed podatkiem (osoba samotna mieszkająca sama: $1294,74 na dwa tygodnie od 1 kwietnia 2026 r.; bez kryterium dochodowego, przy {n} latach zamieszkania po 20. roku życia). Saldo KiwiSaver ok. {b}, wypłacane jako {k} miesięcznie przez oczekiwaną długość życia (wypłaty wolne od podatku). NZ Super zaczyna się w wieku 65 lat i nie można jej pobierać wcześniej.","ACC earners’ levy 1.75% (the ACC work levy for your industry is extra)":"Składka ACC od zarobków 1,75% (składka ACC za pracę w Twojej branży jest dodatkowa)","Jobseeker Support of {a} a week before tax (single, 25 or over{p}), paid as long as you qualify and reapplied for every 52 weeks; it is reduced by your partner’s income and starts after a stand-down of up to 2 weeks{r}. Shown here for 26 weeks.":"Jobseeker Support w wysokości {a} tygodniowo przed podatkiem (osoba samotna, 25 lat lub więcej{p}), wypłacany dopóki spełniasz warunki, z nowym wnioskiem co 52 tygodnie; jest pomniejszany o dochód partnera i zaczyna się po karencji do 2 tygodni{r}. Pokazano tu za 26 tygodni.",", sole-parent rate":", stawka dla samotnego rodzica","; after resigning without good reason it can be withheld for 13 weeks":"; po rezygnacji bez ważnego powodu może zostać wstrzymany na 13 tygodni","As set in your employment agreement (often 4 weeks; “reasonable notice” if none)":"Zgodnie z umową o pracę (często 4 tygodnie; „rozsądny okres”, jeśli go nie ustalono)","Employment Relations Act 2000":"Employment Relations Act 2000","New Zealand":"Nowa Zelandia","KiwiSaver contribution rate %":"Stawka składki KiwiSaver %","Not a member":"Nie jest członkiem","Years lived in New Zealand after age 20":"Lata zamieszkania w Nowej Zelandii po 20. roku życia","Income tax is 10.5% up to $15,600, 17.5% up to $53,500, 30% up to $78,100, 33% up to $180,000 and 39% above, with no tax-free allowance. People earning $24,000 to $70,000 who get no benefits or Working for Families get the independent earner tax credit of up to $520 a year. The tax year runs from 1 April to 31 March.":"Podatek dochodowy wynosi 10,5% do $15 600, 17,5% do $53 500, 30% do $78 100, 33% do $180 000 i 39% powyżej, bez kwoty wolnej. Osoby zarabiające od $24 000 do $70 000, które nie pobierają świadczeń ani Working for Families, otrzymują ulgę IETC do $520 rocznie. Rok podatkowy trwa od 1 kwietnia do 31 marca.","ACC and KiwiSaver":"ACC i KiwiSaver","Every employee pays the ACC earners’ levy for accident cover: 1.75% of pay up to $156,641 in 2026–27. KiwiSaver members contribute 3.5% of pay from 1 April 2026 (or 4%, 6%, 8% or 10%), and the employer adds 3.5% minus employer superannuation contribution tax. There is no other social security contribution.":"Każdy pracownik płaci składkę ACC na ubezpieczenie od wypadków: 1,75% pensji do $156 641 w latach 2026–27. Członkowie KiwiSaver wpłacają 3,5% pensji od 1 kwietnia 2026 r. (lub 4%, 6%, 8% albo 10%), a pracodawca dokłada 3,5% minus podatek od składek pracodawcy (ESCT). Nie ma innych składek społecznych.","Employment agreements":"Umowy o pracę","There is no legal overtime rate: extra hours are paid as the employment agreement says, as long as average pay stays at least at the minimum wage ($23.95 an hour from 1 April 2026). Work on a public holiday is paid at least time and a half plus a day off in lieu if it is a normal working day.":"Nie ma ustawowego dodatku za nadgodziny: dodatkowe godziny są płatne zgodnie z umową, o ile średnia pensja nie spada poniżej płacy minimalnej ($23,95 za godzinę od 1 kwietnia 2026 r.). Praca w święto jest płatna co najmniej półtorakrotnie plus dzień wolny w zamian, jeśli to zwykły dzień roboczy.","No legal limit; set by the agreement":"Brak ustawowego limitu; określa go umowa","Sole traders pay income tax on their profit at the same rates as employees, usually through provisional tax, and ACC levies (the earners’ levy plus a work levy that depends on the industry). GST registration is required above $60,000 of turnover. KiwiSaver contributions are voluntary.":"Jednoosobowi przedsiębiorcy płacą podatek dochodowy od zysku według tych samych stawek co pracownicy, zwykle zaliczkowo, oraz składki ACC (od zarobków i za pracę zależnie od branży). Rejestracja GST jest wymagana powyżej $60 000 obrotu. Składki KiwiSaver są dobrowolne.","NZ Super is paid from 65 to residents who lived in New Zealand at least 10 years after age 20 (gradually rising to 20 years for people born from July 1959), regardless of past earnings or other income. From 1 April 2026 a single person living alone receives $1,294.74 a fortnight before tax ($1,110.30 after tax at the M code); it is taxed as income.":"NZ Super przysługuje od 65 lat mieszkańcom, którzy po 20. roku życia mieszkali w Nowej Zelandii co najmniej 10 lat (stopniowo 20 lat dla urodzonych od lipca 1959 r.), niezależnie od wcześniejszych zarobków czy innych dochodów. Od 1 kwietnia 2026 r. osoba samotna mieszkająca sama otrzymuje $1294,74 na dwa tygodnie przed podatkiem ($1110,30 po podatku przy kodzie M); świadczenie jest opodatkowane jako dochód.","KiwiSaver savings come from your contributions, the employer’s 3.5% and the government contribution of 25 cents per dollar up to $260.72 a year (not for incomes above $180,000). They can be withdrawn from 65, or earlier for a first home.":"Oszczędności KiwiSaver pochodzą z Twoich wpłat, 3,5% pracodawcy i dopłaty państwa 25 centów za każdego dolara do $260,72 rocznie (nie przy dochodach powyżej $180 000). Można je wypłacić od 65 lat lub wcześniej na pierwsze mieszkanie.","KiwiSaver contributions are not tax-deductible, but the government adds 25 cents for every dollar you contribute, up to $260.72 a year ({l} for you), and employer contributions are taxed at a flat ESCT rate. Withdrawals from 65 are tax-free.":"Wpłaty do KiwiSaver nie podlegają odliczeniu, ale państwo dokłada 25 centów za każdego wpłaconego dolara, do $260,72 rocznie (u Ciebie {l}), a składki pracodawcy są opodatkowane stałą stawką ESCT. Wypłaty od 65 lat są wolne od podatku.","KiwiSaver: funds are taxed inside the scheme at your prescribed investor rate (10.5%, 17.5% or 28%), and withdrawals from 65 are tax-free. Interest in a bank account is taxed at your marginal rate (30% used here).":"KiwiSaver: środki są opodatkowane w ramach programu według Twojej stawki inwestora (10,5%, 17,5% lub 28%), a wypłaty od 65 lat są wolne od podatku. Odsetki na koncie bankowym są opodatkowane Twoją stawką krańcową (tu 30%).","Day after New Year’s Day":"Dzień po Nowym Roku","Waitangi Day":"Waitangi Day","King’s Birthday":"Urodziny króla","At least 4 weeks of paid annual holidays after 12 months of work, plus 12 public holidays (holidays on a weekend move to the next working day for most of them) and a regional anniversary day, which is not shown. Sick leave is 10 days a year after 6 months.":"Co najmniej 4 tygodnie płatnego urlopu po 12 miesiącach pracy plus 12 dni świątecznych (większość przenosi się na następny dzień roboczy, gdy wypada w weekend) i regionalna rocznica, której nie pokazujemy. Urlop chorobowy to 10 dni rocznie po 6 miesiącach.","Paid parental leave":"Płatny urlop rodzicielski","Up to 26 weeks for the primary carer (can be shared), plus up to 52 weeks of unpaid extended leave":"Do 26 tygodni dla głównego opiekuna (można dzielić), plus do 52 tygodni bezpłatnego urlopu przedłużonego","100% of average weekly earnings, at most $811.05 a week before tax (from 1 July 2026)":"100% średnich tygodniowych zarobków, najwyżej $811,05 tygodniowo przed podatkiem (od 1 lipca 2026 r.)","Partner’s leave":"Urlop partnera","1 or 2 weeks around the birth":"1 lub 2 tygodnie wokół narodzin","Weekly tax credits for families with children":"Tygodniowe ulgi podatkowe dla rodzin z dziećmi","10 days a year after 6 months of work, carried over up to 20 days":"10 dni rocznie po 6 miesiącach pracy, z przeniesieniem do 20 dni","Made redundant or dismissed":"Redukcja etatu lub zwolnienie","Notice and redundancy":"Wypowiedzenie i redukcja etatu","The law sets no minimum notice period or redundancy pay: notice follows the employment agreement (4 weeks is common) and redundancy compensation is owed only if the agreement provides it. A dismissal must follow a fair process with a genuine reason. Untaken annual holidays are paid out at 8% of gross earnings or the leave value, whichever is higher.":"Prawo nie określa minimalnego okresu wypowiedzenia ani odprawy przy redukcji: wypowiedzenie wynika z umowy o pracę (często 4 tygodnie), a odszkodowanie należy się tylko, jeśli przewiduje je umowa. Zwolnienie musi przebiegać według uczciwej procedury i mieć prawdziwy powód. Niewykorzystany urlop jest wypłacany w wysokości 8% zarobków brutto lub wartości urlopu, zależnie od tego, co wyższe.","There is no unemployment insurance. Work and Income pays Jobseeker Support, a flat weekly benefit of $426.12 before tax for a single person aged 25 or over from 1 April 2026 ($606.69 for a sole parent), reduced by your and your partner’s other income and subject to work obligations.":"Nie ma ubezpieczenia od bezrobocia. Work and Income wypłaca Jobseeker Support, stałe świadczenie tygodniowe w wysokości $426,12 przed podatkiem dla osoby samotnej w wieku 25 lat lub więcej od 1 kwietnia 2026 r. ($606,69 dla samotnego rodzica), pomniejszane o Twoje inne dochody i dochody partnera i powiązane z obowiązkiem szukania pracy.","Contribute at least $1,042.86 a year to KiwiSaver to receive the full government contribution of $260.72.":"Wpłacaj co najmniej $1042,86 rocznie do KiwiSaver, aby otrzymać pełną dopłatę państwa w wysokości $260,72.","Working for Families tax credits and the Best Start payment depend on family income and are not included. Each person is taxed individually.":"Ulgi Working for Families i świadczenie Best Start zależą od dochodu rodziny i nie są uwzględnione. Każda osoba jest opodatkowana indywidualnie.","None by law (agreement only)":"Brak z mocy prawa (tylko z umowy)","Per agreement":"Zgodnie z umową","Flat, income-tested":"Stałe, zależne od dochodu","26 weeks at 100% (up to $811.05 a week)":"26 tygodni po 100% (do $811,05 tygodniowo)","1–2 weeks unpaid":"1–2 tygodnie bezpłatnie","Shareable within the 26 weeks":"Do podziału w ramach 26 tygodni","10 days a year at 100%":"10 dni rocznie po 100%","Annual PAYE income tax, ACC earners’ levy and KiwiSaver for one employee with the 2026–27 rates. Working for Families, the student loan repayment (12% above $24,128), the secondary tax codes and the ACC work levy for the self-employed are not modelled.":"Roczny podatek PAYE, składka ACC i KiwiSaver jednego pracownika według stawek 2026–27. Nie uwzględniono Working for Families, spłaty kredytu studenckiego (12% powyżej $24 128), drugorzędnych kodów podatkowych ani składki ACC za pracę samozatrudnionych.","Official sources: Inland Revenue (income tax rates, independent earner tax credit, KiwiSaver and ESCT 2026–27), ACC (earners’ levy 2026–27), Work and Income (benefit and NZ Super rates from 1 April 2026), Employment New Zealand (minimum wage, holidays, notice), Te Kāhui o Matariki Public Holiday Act 2022, Reserve Bank of New Zealand (loan-to-value and debt-to-income limits), Stats NZ (inflation), World Bank ICP (price levels).":"Oficjalne źródła: Inland Revenue (stawki podatku, IETC, KiwiSaver i ESCT 2026–27), ACC (składka od zarobków 2026–27), Work and Income (świadczenia i NZ Super od 1 kwietnia 2026 r.), Employment New Zealand (płaca minimalna, urlopy, wypowiedzenie), Te Kāhui o Matariki Public Holiday Act 2022, Reserve Bank of New Zealand (limity LTV i zadłużenia do dochodu), Stats NZ (inflacja), Bank Światowy ICP (poziomy cen).","Income tax on $70,000 a year (before credits)":"Podatek dochodowy od $70 000 rocznie (przed ulgami)","Independent earner tax credit at $68,000":"Ulga IETC przy $68 000","Maximum ACC earners’ levy 2026–27":"Maksymalna składka ACC od zarobków 2026–27","NZ Super, single living alone, before tax (per fortnight)":"NZ Super, osoba samotna mieszkająca sama, przed podatkiem (na dwa tygodnie)","Maximum KiwiSaver government contribution":"Maksymalna dopłata państwa do KiwiSaver","Jobseeker Support, single 25+, before tax (per week)":"Jobseeker Support, osoba samotna 25+, przed podatkiem (tygodniowo)","Your pillar 3a":"Twój filar 3a","Your KiwiSaver":"Twój KiwiSaver","Zurich":"Zurych","Geneva":"Genewa","Vaud":"Vaud","Bern":"Berno","Basel-Stadt":"Basel-Stadt","Zurich has no transfer tax: notary and land registry fees (estimate, about 0.25%)":"W Zurychu nie ma podatku od przeniesienia własności: opłaty notarialne i wieczystoksięgowe (szacunek, ok. 0,25%)","Geneva transfer duty 3%":"Opłata od przeniesienia własności w Genewie 3%","Vaud transfer duty 2.2% plus the communal surcharge (Lausanne, 3.3% in total)":"Opłata od przeniesienia własności w Vaud 2,2% plus dopłata gminna (Lozanna, łącznie 3,3%)","Bern transfer tax 1.8% above the first CHF 800,000 (home you live in)":"Podatek od przeniesienia własności w Bernie 1,8% powyżej pierwszych CHF 800 000 (mieszkanie własne)","Basel-Stadt transfer tax 3%, usually half paid by the buyer (estimate)":"Podatek od przeniesienia własności w Basel-Stadt 3%, zwykle w połowie płacony przez kupującego (szacunek)","Notary and land registry (estimate, about 0.3%)":"Notariusz i księga wieczysta (szacunek, ok. 0,3%)","Mortgage note registration (estimate, about 0.2% of the loan)":"Ustanowienie cedułi hipotecznej (szacunek, ok. 0,2% kredytu)","Stamp duty 0.4% (first-time buyers; 0.8% otherwise) of the assessed value, here the price":"Opłata skarbowa 0,4% (pierwsi nabywcy; w innym przypadku 0,8%) od wartości urzędowej, tu ceny","Stamp duty 0.8% of the assessed value, here the price":"Opłata skarbowa 0,8% od wartości urzędowej, tu ceny","Registration, loan fee and valuation (estimate)":"Wpis, prowizja od kredytu i wycena (szacunek)","No stamp duty: lawyer and conveyancing (estimate)":"Brak opłaty skarbowej: prawnik i przeniesienie własności (szacunek)","LIM report and building inspection (estimate)":"Raport LIM i przegląd budynku (szacunek)","Not modelled: mortgage interest is deductible, but the imputed rental value of the home is taxed as income (its abolition, approved in 2025, is not yet in force).":"Nie uwzględniono: odsetki od kredytu hipotecznego można odliczyć, ale wartość czynszowa mieszkania jest opodatkowana jako dochód (jej zniesienie, przyjęte w 2025 r., jeszcze nie weszło w życie).","Not modelled: the income-tested interest allowance (vaxtabætur) refunds part of the interest for lower incomes and modest wealth.":"Nie uwzględniono: zależna od dochodu dopłata do odsetek (vaxtabætur) zwraca część odsetek osobom o niższych dochodach i skromnym majątku.","No relief for a home you live in.":"Brak ulgi na mieszkanie, w którym mieszkasz.","Bank self-regulation recognised by FINMA: at least 20% own funds (10% not from the pension fund), the mortgage reduced to two thirds of the value within 15 years, and housing costs at an imputed 5% interest rate plus 1% upkeep and amortisation at most about one third of gross income.":"Samoregulacja banków uznana przez FINMA: co najmniej 20% środków własnych (z czego 10% nie z funduszu emerytalnego), spłata kredytu do dwóch trzecich wartości w ciągu 15 lat oraz koszty mieszkania liczone przy teoretycznym oprocentowaniu 5% plus 1% utrzymania i spłata najwyżej ok. jednej trzeciej dochodu brutto.","Central Bank of Iceland: loans at most 80% of the value (85% for first-time buyers) and debt service at most 35% of disposable income (40% for first-time buyers), calculated at a minimum interest rate.":"Bank Centralny Islandii: kredyty najwyżej do 80% wartości (85% dla pierwszych nabywców) i obsługa długu najwyżej 35% dochodu rozporządzalnego (40% dla pierwszych nabywców), liczona przy minimalnej stopie procentowej.","Reserve Bank of New Zealand: banks may make at most 20% of owner-occupier loans above 80% of the value, and at most 20% of them to borrowers whose total debt exceeds 6 times gross income.":"Reserve Bank of New Zealand: banki mogą udzielić najwyżej 20% kredytów dla właścicieli-mieszkańców powyżej 80% wartości i najwyżej 20% kredytobiorcom, których łączne zadłużenie przekracza 6-krotność dochodu brutto.","Public holidays on weekdays in 2026 (Zurich)":"Święta w dni robocze w 2026 r. (Zurych)","Official public holidays on weekdays in 2026":"Oficjalne święta w dni robocze w 2026 r.","Public holidays on weekdays in 2026 (with Mondayisation)":"Święta w dni robocze w 2026 r. (z przeniesieniem na poniedziałek)","Geneva transfer duty on a CHF 1,000,000 home":"Opłata od przeniesienia własności w Genewie od mieszkania za CHF 1 000 000","Stamp duty on an ISK 80,000,000 home (not a first purchase)":"Opłata skarbowa od mieszkania za ISK 80 000 000 (nie pierwszy zakup)","The AHV pension uses your average pay in today’s money (the official revaluation factors are not applied) and the BVG part uses the legal minimum age credits and 1.25% interest; many pension funds insure more. Your official statements come from your AHV compensation office and your pension fund.":"Emerytura AHV opiera się na Twojej średniej pensji w dzisiejszych pieniądzach (bez oficjalnych współczynników waloryzacji), a część BVG na ustawowych minimalnych kredytach wiekowych z oprocentowaniem 1,25%; wiele funduszy ubezpiecza więcej. Oficjalne zestawienia otrzymasz z kasy wyrównawczej AHV i swojego funduszu emerytalnego.","The pension-fund pension is estimated at about 1.8% of pay per contribution year; each fund has its own tables and your annual statement shows your accrued rights. The TR household supplement is not included.":"Emerytura z funduszu jest szacowana na ok. 1,8% pensji za rok składkowy; każdy fundusz ma własne tabele, a roczne zestawienie pokazuje nabyte uprawnienia. Dodatek gospodarstwa domowego TR nie jest uwzględniony.","KiwiSaver is projected with a 3% real return and drawn down evenly over your life expectancy; actual returns depend on your fund. NZ Super is shown at the rate for a single person living alone.":"KiwiSaver jest prognozowany przy realnej stopie zwrotu 3% i wypłacany równomiernie przez oczekiwaną długość życia; faktyczna stopa zwrotu zależy od funduszu. NZ Super pokazano według stawki dla osoby samotnej mieszkającej samotnie.","The number of daily allowances assumes your years of service are also your contribution years; waiting days and suspensions are not deducted.":"Liczba dniówek zakłada, że lata pracy są też latami składkowymi; dni karencji i zawieszenia nie są odejmowane.","Jobseeker Support is shown for 26 weeks before tax; it is income-tested, so your partner’s income can reduce or remove it.":"Jobseeker Support pokazano za 26 tygodni przed podatkiem; zależy od dochodu, więc dochód partnera może go obniżyć lub wykluczyć.","CPF employee contribution {p} (wages up to $8,000 a month)":"Składka CPF pracownika {p} (pensja do $8000 miesięcznie)","Income tax (resident rates)":"Podatek dochodowy (stawki dla rezydentów)","Personal reliefs (CPF, earned income, children)":"Ulgi osobiste (CPF, dochód z pracy, dzieci)","Employer CPF {p} and Skills Development Levy":"CPF pracodawcy {p} i Skills Development Levy","Skills Development Levy (employer)":"Skills Development Levy (pracodawca)","CPF LIFE payout {p} a month from {a} (Standard Plan): your Retirement Account at 55 of about {r} (savings set aside up to the Full Retirement Sum of $220,400). The CPF Board estimates about $950 a month with the Basic Retirement Sum and $1,780 with the Full. Payouts start at 65 and rise for each year you defer them, up to 70. Savings used for housing are not in the account.":"Wypłata CPF LIFE {p} miesięcznie od {a} lat (Standard Plan): Twój Retirement Account w wieku 55 lat ok. {r} (oszczędności odłożone do Full Retirement Sum w wysokości $220 400). CPF szacuje ok. $950 miesięcznie przy Basic Retirement Sum i $1780 przy Full. Wypłaty zaczynają się w wieku 65 lat i rosną za każdy rok odroczenia, do 70. Oszczędności wykorzystane na mieszkanie nie są na koncie.","MediSave contribution for the self-employed (up to 10.5% of net trade income)":"Składka MediSave samozatrudnionych (do 10,5% dochodu netto z działalności)","1 day":"1 dzień","Retrenchment benefit (customary 2 weeks’ pay per year of service; not taxed)":"Świadczenie przy redukcji etatu (zwyczajowo 2 tygodnie pensji za rok pracy; nieopodatkowane)","SkillsFuture Jobseeker Support: up to $6,000 over 6 months for involuntarily unemployed residents who earned up to $5,000 a month, paid while you take part in job search and training activities":"SkillsFuture Jobseeker Support: do $6000 przez 6 miesięcy dla mimowolnie bezrobotnych mieszkańców, którzy zarabiali do $5000 miesięcznie, wypłacane podczas udziału w poszukiwaniu pracy i szkoleniach","Employment Act s. 10 (unless the contract says otherwise)":"Employment Act art. 10 (chyba że umowa stanowi inaczej)","Chinese New Year":"Chiński Nowy Rok","Chinese New Year (2nd day)":"Chiński Nowy Rok (2. dzień)","Vesak Day":"Vesak","Singapore":"Singapur","Singapore citizen or permanent resident (pays CPF)":"Obywatel lub stały rezydent Singapuru (płaci CPF)","Tax residents pay progressive rates from 0% on the first $20,000 of chargeable income to 24% above $1 million. Reliefs are deducted first: your CPF contributions, the earned income relief ($1,000 under 55) and $4,000 for each qualifying child, up to $80,000 in total. Tax is paid once a year on the previous year’s income; it is not withheld from pay.":"Rezydenci podatkowi płacą progresywne stawki od 0% od pierwszych $20 000 dochodu do opodatkowania do 24% powyżej $1 mln. Najpierw odlicza się ulgi: Twoje składki CPF, ulgę z tytułu dochodu z pracy ($1000 poniżej 55 lat) i $4000 na każde dziecko, łącznie do $80 000. Podatek płaci się raz w roku od dochodu z poprzedniego roku; nie jest potrącany z pensji.","Citizens and permanent residents pay 20% of wages into the Central Provident Fund and employers 17% (up to age 55; lower rates after), on wages up to $8,000 a month from 2026 and $102,000 a year including bonuses. The money goes to the Ordinary, Special/Retirement and MediSave accounts for housing, retirement and health care. Foreigners pay no CPF.":"Obywatele i stali rezydenci wpłacają 20% pensji do Central Provident Fund, a pracodawcy 17% (do 55 lat; później niższe stawki), od pensji do $8000 miesięcznie od 2026 r. i $102 000 rocznie wraz z premiami. Pieniądze trafiają na konta Ordinary, Special/Retirement i MediSave na mieszkanie, emeryturę i opiekę zdrowotną. Cudzoziemcy nie płacą CPF.","Employment Act Part IV":"Employment Act część IV","Workmen earning up to $4,500 a month and other employees earning up to $2,600 must be paid at least 1.5 times the hourly basic rate for overtime, and double pay for work on a rest day at the employer’s request. Overtime is limited to 72 hours a month and 12 working hours a day. Higher earners follow their contract.":"Robotnicy zarabiający do $4500 miesięcznie i inni pracownicy do $2600 muszą otrzymać za nadgodziny co najmniej 1,5-krotność podstawowej stawki godzinowej i podwójną płacę za pracę w dniu odpoczynku na prośbę pracodawcy. Nadgodziny są ograniczone do 72 godzin miesięcznie i 12 godzin pracy dziennie. Lepiej zarabiający kierują się umową.","72 h / month, 12 h / day":"72 godz. / miesiąc, 12 godz. / dzień","Self-employed people earning more than $6,000 of net trade income a year must pay MediSave contributions (up to 10.5% by age, on income up to $96,000) and pay income tax at the resident rates. Paying into the CPF Ordinary and Special accounts is voluntary. GST registration is required above $1 million of turnover.":"Samozatrudnieni z dochodem netto z działalności powyżej $6000 rocznie muszą płacić składki MediSave (do 10,5% zależnie od wieku, od dochodu do $96 000) i podatek dochodowy według stawek dla rezydentów. Wpłaty na konta CPF Ordinary i Special są dobrowolne. Rejestracja GST jest wymagana powyżej $1 mln obrotu.","At 55 your CPF savings form a Retirement Account (in 2026 the Basic Retirement Sum is $110,200, the Full $220,400 and the Enhanced $440,800). From 65 CPF LIFE pays a monthly income for life: the CPF Board estimates about $950 with the Basic, $1,780 with the Full and $3,440 with the Enhanced Retirement Sum (Standard Plan); starting later, up to 70, raises the payout. There is no other state pension.":"W wieku 55 lat Twoje oszczędności CPF tworzą Retirement Account (w 2026 r. Basic Retirement Sum wynosi $110 200, Full $220 400, a Enhanced $440 800). Od 65 lat CPF LIFE wypłaca dożywotni dochód miesięczny: CPF szacuje ok. $950 przy Basic, $1780 przy Full i $3440 przy Enhanced Retirement Sum (Standard Plan); późniejszy start, do 70 lat, podnosi wypłatę. Nie ma innej emerytury państwowej.","From 1 July 2026 employers may not make workers retire before 64 and must offer re-employment up to 69 to eligible workers.":"Od 1 lipca 2026 r. pracodawcy nie mogą przenosić pracowników na emeryturę przed 64. rokiem życia i muszą oferować ponowne zatrudnienie do 69 lat uprawnionym pracownikom.","Supplementary Retirement Scheme (SRS) contributions are deductible up to $15,300 a year for citizens and permanent residents ($35,700 for foreigners). Withdrawals from the statutory retirement age are 50% taxable; topping up your own CPF Retirement Account also gives up to $8,000 of tax relief.":"Wpłaty do Supplementary Retirement Scheme (SRS) podlegają odliczeniu do $15 300 rocznie dla obywateli i stałych rezydentów ($35 700 dla cudzoziemców). Wypłaty od ustawowego wieku emerytalnego są opodatkowane w 50%; zasilenie własnego CPF Retirement Account daje również do $8000 ulgi.","Supplementary Retirement Scheme (SRS): contributions are tax-deductible and only half of each withdrawal from the statutory retirement age is taxed (about 5% used here). Interest from Singapore banks is tax-free for individuals.":"Supplementary Retirement Scheme (SRS): wpłaty podlegają odliczeniu, a od każdej wypłaty od ustawowego wieku emerytalnego opodatkowana jest tylko połowa (tu ok. 5%). Odsetki z banków w Singapurze są dla osób fizycznych wolne od podatku.","{h} (day in lieu)":"{h} (dzień zastępczy)","Employees covered by the Employment Act get 7 days of paid annual leave in the first year, rising by 1 day a year to 14 days from the 8th year, plus 11 public holidays (a holiday on a Sunday moves to Monday). Lunar holidays are shown for the years the Ministry of Manpower has published.":"Pracownicy objęci Employment Act mają 7 dni płatnego urlopu w pierwszym roku, o 1 dzień więcej co rok, do 14 dni od 8. roku, plus 11 świąt (święto w niedzielę przenosi się na poniedziałek). Święta księżycowe pokazujemy dla lat opublikowanych przez Ministerstwo Siły Roboczej.","16 weeks (citizen child)":"16 tygodni (dziecko z obywatelstwem)","Full pay, government-paid up to $10,000 per 4 weeks":"Pełne wynagrodzenie, finansowane przez państwo do $10 000 za 4 tygodnie","Full pay, government-paid up to $2,500 a week":"Pełne wynagrodzenie, finansowane przez państwo do $2500 tygodniowo","10 weeks to share for children born from 1 April 2026":"10 tygodni do podziału dla dzieci urodzonych od 1 kwietnia 2026 r.","14 days outpatient and 60 days in hospital a year (after 6 months of service)":"14 dni ambulatoryjnie i 60 dni w szpitalu rocznie (po 6 miesiącach pracy)","Retrenched or dismissed":"Redukcja etatu lub zwolnienie","Notice and retrenchment":"Wypowiedzenie i redukcja etatu","Unless the contract sets otherwise, notice is 1 day under 26 weeks of service, 1 week up to 2 years, 2 weeks up to 5 years and 4 weeks after. The law sets no retrenchment benefit; under the tripartite guidelines employees with at least 2 years of service usually receive 2 weeks to 1 month of pay per year of service.":"Jeśli umowa nie stanowi inaczej, okres wypowiedzenia wynosi 1 dzień przy stażu poniżej 26 tygodni, 1 tydzień do 2 lat, 2 tygodnie do 5 lat i potem 4 tygodnie. Prawo nie przewiduje odprawy przy redukcji; według wytycznych trójstronnych pracownicy z co najmniej 2-letnim stażem otrzymują zwykle od 2 tygodni do 1 miesiąca pensji za rok pracy.","Jobseeker support":"Wsparcie dla szukających pracy","There is no unemployment insurance. Since April 2025 the SkillsFuture Jobseeker Support scheme pays involuntarily unemployed citizens and permanent residents who earned up to $5,000 a month up to $6,000 over 6 months, linked to job search and training activities.":"Nie ma ubezpieczenia od bezrobocia. Od kwietnia 2025 r. SkillsFuture Jobseeker Support wypłaca mimowolnie bezrobotnym obywatelom i stałym rezydentom, którzy zarabiali do $5000 miesięcznie, do $6000 przez 6 miesięcy, w powiązaniu z poszukiwaniem pracy i szkoleniami.","Topping up your own CPF Retirement Account in cash gives up to $8,000 of tax relief a year and raises your CPF LIFE payouts.":"Wpłata gotówki na własny CPF Retirement Account daje do $8000 ulgi podatkowej rocznie i podnosi wypłaty CPF LIFE.","The Baby Bonus, the Child Development Account and other family grants are not included. The qualifying child relief of $4,000 per child is applied to the parent claiming it.":"Baby Bonus, Child Development Account i inne świadczenia rodzinne nie są uwzględnione. Ulga $4000 na dziecko przysługuje rodzicowi, który z niej korzysta.","Customary 2 weeks–1 month per year (not statutory)":"Zwyczajowo 2 tygodnie–1 miesiąc za rok (nie ustawowo)","Up to $6,000 over 6 months":"Do $6000 przez 6 miesięcy","16 weeks at full pay":"16 tygodni z pełnym wynagrodzeniem","4 weeks at full pay":"4 tygodnie z pełnym wynagrodzeniem","10 weeks shared (from April 2026)":"10 tygodni dzielonych (od kwietnia 2026 r.)","14 days outpatient at 100%":"14 dni ambulatoryjnie po 100%","Annual CPF and resident income tax for one employee with the 2026 CPF rates and the YA 2027 tax rates, with the CPF, earned income and child reliefs only. Income tax rebates announced in a Budget, other reliefs, non-resident rates, bonuses above the annual wage ceiling and the CPF rates for the first two years of permanent residence are not modelled.":"Roczne CPF i podatek dochodowy rezydenta jednego pracownika według stawek CPF 2026 i stawek podatkowych YA 2027, wyłącznie z ulgami CPF, z tytułu dochodu z pracy i na dzieci. Nie uwzględniono rabatów podatkowych z budżetu, innych ulg, stawek dla nierezydentów, premii powyżej rocznego limitu ani stawek CPF z pierwszych dwóch lat stałego pobytu.","Official sources: Inland Revenue Authority of Singapore (resident tax rates, reliefs, SRS), CPF Board (contribution rates and wage ceilings 2026, retirement sums and CPF LIFE payout estimates), Ministry of Manpower (Employment Act, public holidays 2026, retirement and re-employment ages, leave schemes), Workforce Singapore (SkillsFuture Jobseeker Support), Monetary Authority of Singapore (loan-to-value and TDSR rules), Singapore Department of Statistics (inflation, life expectancy), World Bank ICP (price levels).":"Oficjalne źródła: Inland Revenue Authority of Singapore (stawki dla rezydentów, ulgi, SRS), CPF Board (stawki składek i limity pensji 2026, retirement sums i szacunki CPF LIFE), Ministerstwo Siły Roboczej (Employment Act, święta 2026, wiek emerytalny i ponownego zatrudnienia, urlopy), Workforce Singapore (SkillsFuture Jobseeker Support), Monetary Authority of Singapore (zasady LTV i TDSR), Urząd Statystyczny Singapuru (inflacja, oczekiwana długość życia), Bank Światowy ICP (poziomy cen).","Resident income tax on $80,000 of chargeable income":"Podatek dochodowy rezydenta od $80 000 dochodu do opodatkowania","Resident income tax on $320,000 of chargeable income":"Podatek dochodowy rezydenta od $320 000 dochodu do opodatkowania","Maximum monthly employee CPF (age 55 and below)":"Maksymalna miesięczna składka CPF pracownika (do 55 lat)","Employer CPF rate, age above 55 to 60":"Stawka CPF pracodawcy, powyżej 55 do 60 lat","CPF LIFE payout with the Full Retirement Sum (per month)":"Wypłata CPF LIFE przy Full Retirement Sum (miesięcznie)","SRS contribution cap for citizens and permanent residents":"Limit wpłat SRS dla obywateli i stałych rezydentów","Notice after 3 years of service (weeks)":"Okres wypowiedzenia po 3 latach pracy (tygodnie)","Retirement fund {p} (tax-deductible)":"Fundusz emerytalny {p} (podlega odliczeniu)","Unemployment Insurance Fund (UIF) 1%":"Fundusz Ubezpieczenia od Bezrobocia (UIF) 1%","Income tax (PAYE) after the rebate":"Podatek dochodowy (PAYE) po uldze","Tax rebate (age {a})":"Ulga podatkowa (wiek {a})","Employer UIF 1%, Skills Development Levy 1% and retirement fund (same as yours)":"UIF pracodawcy 1%, Skills Development Levy 1% i fundusz emerytalny (tyle samo co u Ciebie)","Retirement fund annuity {a} a month from savings of about {b} (your and your employer’s contributions of {p} each, 3% real return){g}. South Africa has no contributory state pension; the Older Person’s Grant is means-tested.":"Renta z funduszu emerytalnego {a} miesięcznie z oszczędności ok. {b} (Twoje składki i pracodawcy po {p}, realna stopa zwrotu 3%){g}. RPA nie ma składkowej emerytury państwowej; Older Person’s Grant zależy od dochodu.",", plus the Older Person’s Grant of {o}":", plus Older Person’s Grant w wysokości {o}","No UIF for the self-employed":"Brak UIF dla samozatrudnionych","Severance pay (1 week per completed year of service; first R550,000 tax-free)":"Odprawa (1 tydzień za każdy pełny rok pracy; pierwsze R550 000 wolne od podatku)","UIF benefit of about {a} a day ({p} of your daily pay) for {n} days (1 day for every 4 days worked, at most 365; after 238 days the rate drops to 20%)":"Świadczenie UIF ok. {a} dziennie ({p} dziennej pensji) przez {n} dni (1 dzień za każde 4 dni pracy, najwyżej 365; po 238 dniach stawka spada do 20%)","Basic Conditions of Employment Act s. 37":"Basic Conditions of Employment Act art. 37","South Africa":"Republika Południowej Afryki","Retirement fund contribution % (pension or provident fund)":"Składka na fundusz emerytalny % (pension lub provident fund)","Include the Older Person’s Grant (means-tested)":"Uwzględnij Older Person’s Grant (zależny od dochodu)","Taxable income is taxed at 18% up to R245,100, rising through 26%, 31%, 36%, 39% and 41% to 45% above R1,878,600; the brackets and rebates were raised for inflation in the 2026 Budget. Everyone gets a primary rebate of R17,820 (more from 65 and 75), so income up to R99,000 is tax-free. Retirement fund contributions are deductible up to 27.5% of income, at most R350,000 a year.":"Dochód do opodatkowania jest opodatkowany stawką 18% do R245 100, rosnąco przez 26%, 31%, 36%, 39% i 41% do 45% powyżej R1 878 600; progi i ulgi zwaloryzowano o inflację w budżecie 2026. Każdy ma podstawową ulgę R17 820 (więcej od 65 i 75 lat), więc dochód do R99 000 jest wolny od podatku. Składki na fundusze emerytalne podlegają odliczeniu do 27,5% dochodu, najwyżej R350 000 rocznie.","UIF and levies":"UIF i opłaty","Employees and employers each pay 1% to the Unemployment Insurance Fund on pay up to R17,712 a month; employers also pay the 1% Skills Development Levy. There is no state pension contribution: many employers run a pension or provident fund (often 7.5% each), which is assumed here.":"Pracownicy i pracodawcy płacą po 1% do Funduszu Ubezpieczenia od Bezrobocia od pensji do R17 712 miesięcznie; pracodawcy płacą też 1% Skills Development Levy. Nie ma składki na emeryturę państwową: wielu pracodawców prowadzi fundusz emerytalny lub provident fund (często po 7,5%), co tu zakładamy.","Basic Conditions of Employment Act":"Basic Conditions of Employment Act","For employees earning below the BCEA earnings threshold, overtime is paid at 1.5 times the normal wage and limited to 10 hours a week (normal hours at most 45 a week). Work on a Sunday is paid double (1.5 times if you normally work Sundays) and work on a public holiday double.":"Dla pracowników zarabiających poniżej progu BCEA nadgodziny są płatne 1,5-krotnością zwykłej pensji i ograniczone do 10 godzin tygodniowo (normalny czas pracy najwyżej 45 godzin). Praca w niedzielę jest płatna podwójnie (1,5-krotnie, jeśli zwykle pracujesz w niedziele), a praca w święto podwójnie.","10 h / week (45-hour normal week)":"10 godz. / tydzień (normalny tydzień 45 godzin)","Sole proprietors pay income tax on their profit (through provisional tax twice a year) with the same rates and rebates, and do not contribute to UIF. A small business with turnover up to R1 million can choose turnover tax instead (not modelled). VAT registration is required above R2.3 million of taxable supplies.":"Jednoosobowi przedsiębiorcy płacą podatek dochodowy od zysku (zaliczkowo dwa razy w roku) według tych samych stawek i ulg i nie płacą UIF. Mała firma z obrotem do R1 mln może zamiast tego wybrać podatek od obrotu (nie uwzględniono). Rejestracja VAT jest wymagana powyżej R2,3 mln dostaw podlegających opodatkowaniu.","Retirement funds":"Fundusze emerytalne","Retirement income comes mainly from employer pension and provident funds and retirement annuities. Since the two-pot system (September 2024) a third of new contributions goes to a savings pot that can be withdrawn early and two thirds to a retirement pot that must buy an annuity at retirement (usually 55 to 65).":"Dochód emerytalny pochodzi głównie z pracowniczych funduszy emerytalnych i provident funds oraz z rent emerytalnych. Od systemu dwóch skarbonek (wrzesień 2024 r.) jedna trzecia nowych składek trafia do skarbonki oszczędnościowej, którą można wypłacić wcześniej, a dwie trzecie do skarbonki emerytalnej, za którą przy przejściu na emeryturę (zwykle 55–65 lat) trzeba kupić rentę.","Older Person’s Grant":"Older Person’s Grant","From 60, SASSA pays a means-tested grant of up to R2,400 a month (R2,420 from 75) from April 2026 to people whose income and assets are below set limits.":"Od 60 lat SASSA wypłaca od kwietnia 2026 r. zależne od dochodu świadczenie do R2400 miesięcznie (R2420 od 75 lat) osobom, których dochody i majątek są poniżej ustalonych progów.","Retirement annuity and fund contributions are deductible up to 27.5% of income, at most R350,000 a year ({l} for you), including your employer’s contributions. A tax-free savings account gives no deduction but tax-free growth.":"Składki na renty emerytalne i fundusze podlegają odliczeniu do 27,5% dochodu, najwyżej R350 000 rocznie (u Ciebie {l}), łącznie ze składkami pracodawcy. Konto oszczędnościowe wolne od podatku nie daje odliczenia, ale zyski są nieopodatkowane.","Retirement annuity (RA): contributions are deductible and growth is tax-free; at retirement up to a third of the retirement pot can be taken in cash and the rest buys a taxable annuity (about 20% tax used here). Interest above the yearly exemption is taxed at your marginal rate.":"Renta emerytalna (RA): składki podlegają odliczeniu, a zyski są wolne od podatku; przy przejściu na emeryturę do jednej trzeciej skarbonki emerytalnej można pobrać w gotówce, a resztą kupić opodatkowaną rentę (tu ok. 20% podatku). Odsetki powyżej rocznego zwolnienia są opodatkowane Twoją stawką krańcową.","Human Rights Day":"Dzień Praw Człowieka","Workers’ Day":"Dzień Pracowników","Youth Day":"Dzień Młodzieży","National Women’s Day":"Narodowy Dzień Kobiet","Day of Reconciliation":"Dzień Pojednania","Day of Goodwill":"Dzień Dobrej Woli","{h} (observed)":"{h} (przeniesione)","The BCEA gives 21 consecutive days of annual leave a year (15 working days on a 5-day week), plus 12 public holidays; a holiday on a Sunday moves to Monday. Sick leave is 30 days over each 3-year cycle and family responsibility leave 3 days a year.":"BCEA daje 21 kolejnych dni urlopu rocznie (15 dni roboczych przy 5-dniowym tygodniu) plus 12 świąt; święto w niedzielę przenosi się na poniedziałek. Urlop chorobowy wynosi 30 dni w każdym 3-letnim cyklu, a urlop na obowiązki rodzinne 3 dni rocznie.","4 consecutive months":"4 kolejne miesiące","Unpaid by the employer; UIF pays up to 66% of pay (sliding scale)":"Bez wynagrodzenia od pracodawcy; UIF wypłaca do 66% pensji (skala malejąca)","10 consecutive days for the other parent (the rules are being changed after a 2025 court ruling)":"10 kolejnych dni dla drugiego rodzica (zasady zmieniają się po wyroku z 2025 r.)","UIF benefit (sliding scale)":"Świadczenie UIF (skala malejąca)","Child Support Grant":"Child Support Grant","Monthly per child, from SASSA":"Miesięcznie na dziecko, z SASSA","Means-tested, not included here":"Zależny od dochodu, nieuwzględniony","30 days in each 3-year cycle (5-day week)":"30 dni w każdym 3-letnim cyklu (5-dniowy tydzień)","Retrenched (operational requirements)":"Redukcja etatu (przyczyny operacyjne)","Dismissed for misconduct or incapacity":"Zwolnienie z powodu naruszenia obowiązków lub niezdolności","Notice is 1 week in the first 6 months, 2 weeks up to 1 year and 4 weeks after (it can be paid instead of worked). An employee dismissed for operational requirements (retrenchment) is owed severance pay of at least 1 week’s pay for each completed year of service. The first R550,000 of severance benefits over your lifetime is tax-free.":"Okres wypowiedzenia wynosi 1 tydzień w pierwszych 6 miesiącach, 2 tygodnie do 1 roku i potem 4 tygodnie (można go wypłacić zamiast przepracować). Pracownik zwolniony z przyczyn operacyjnych ma prawo do odprawy w wysokości co najmniej 1 tygodniowej pensji za każdy pełny rok pracy. Pierwsze R550 000 odpraw w ciągu życia jest wolne od podatku.","UIF benefits":"Świadczenia UIF","Contributors who lose their job (not by resigning) get 38% to 60% of their daily pay, on pay up to R17,712 a month, with 1 day of benefit for every 4 days worked, at most 365 days in 4 years; after 238 days the rate drops to 20%.":"Ubezpieczeni, którzy tracą pracę (nie przez rezygnację), otrzymują od 38% do 60% dziennej pensji, od pensji do R17 712 miesięcznie, z 1 dniem świadczenia za każde 4 dni pracy, najwyżej 365 dni w ciągu 4 lat; po 238 dniach stawka spada do 20%.","Retirement annuity contributions lower your tax at your marginal rate, up to 27.5% of your income.":"Składki na rentę emerytalną obniżają podatek według Twojej stawki krańcowej, do 27,5% dochodu.","The Child Support Grant is means-tested and not included. Medical scheme tax credits are not modelled. Each person is taxed individually.":"Child Support Grant zależy od dochodu i nie jest uwzględniony. Ulgi podatkowe na ubezpieczenie zdrowotne nie są liczone. Każda osoba jest opodatkowana indywidualnie.","1 week per year of service":"1 tydzień za rok pracy","4 months, UIF up to 66%":"4 miesiące, UIF do 66%","10 days (UIF)":"10 dni (UIF)","Being reformed after a 2025 ruling":"W trakcie reformy po wyroku z 2025 r.","30 days per 3 years at 100%":"30 dni na 3 lata po 100%","Annual PAYE, UIF and an assumed retirement fund contribution for one employee with the 2026–27 SARS tables and rebates. Medical scheme fees and credits, travel allowances, the turnover tax and the two-pot savings withdrawals are not modelled.":"Roczny PAYE, UIF i zakładana składka na fundusz emerytalny jednego pracownika według tabel i ulg SARS 2026–27. Nie uwzględniono składek i ulg na ubezpieczenie zdrowotne, dodatków na dojazdy, podatku od obrotu ani wypłat ze skarbonki oszczędnościowej.","Official sources: South African Revenue Service (rates of tax for individuals 2027, rebates, transfer duty, retirement lump-sum tables), Department of Employment and Labour (Basic Conditions of Employment Act, Unemployment Insurance Act and UIF), SASSA (grant amounts April 2026), National Treasury (Budget 2026), Statistics South Africa (inflation), World Bank ICP (price levels), UN World Population Prospects (life expectancy).":"Oficjalne źródła: South African Revenue Service (stawki podatku dla osób fizycznych 2027, ulgi, podatek od przeniesienia własności, tabele świadczeń jednorazowych), Departament Zatrudnienia i Pracy (Basic Conditions of Employment Act, Unemployment Insurance Act i UIF), SASSA (kwoty świadczeń kwiecień 2026), National Treasury (budżet 2026), Statistics South Africa (inflacja), Bank Światowy ICP (poziomy cen), ONZ World Population Prospects (oczekiwana długość życia).","Tax before rebates on R400,000 of taxable income":"Podatek przed ulgami od R400 000 dochodu do opodatkowania","Tax threshold below 65 (no tax up to)":"Próg podatkowy poniżej 65 lat (bez podatku do)","Maximum monthly employee UIF contribution":"Maksymalna miesięczna składka UIF pracownika","UIF benefit rate at the earnings ceiling":"Stawka świadczenia UIF przy limicie zarobków","Tax on a R700,000 severance benefit":"Podatek od odprawy R700 000","CNSS social benefits 4.48% (pay up to MAD 6,000 a month)":"CNSS świadczenia społeczne 4,48% (pensja do MAD 6000 miesięcznie)","Loss-of-job allowance (IPE) 0.19%":"Świadczenie z tytułu utraty pracy (IPE) 0,19%","Compulsory health insurance (AMO) 2.26%":"Obowiązkowe ubezpieczenie zdrowotne (AMO) 2,26%","Income tax (IR) after professional expenses and family charges":"Podatek dochodowy (IR) po kosztach zawodowych i obciążeniach rodzinnych","Professional expenses deducted (35% or 25%, at most MAD 35,000)":"Odliczone koszty zawodowe (35% lub 25%, najwyżej MAD 35 000)","Employer CNSS 8.98%, IPE 0.38%, AMO 4.11%, family allowances 6.4% and vocational training 1.6%":"CNSS pracodawcy 8,98%, IPE 0,38%, AMO 4,11%, zasiłki rodzinne 6,4% i szkolenia zawodowe 1,6%","CNSS old-age pension {g} a month: {p} of your average pay over the last 8 years, counted up to MAD 6,000 a month ({d} contribution days; 3,240 days give 50%, each extra 216 days add 1%, up to 70%). Pay above MAD 6,000 is not insured; many employers add a supplementary pension (CIMR). Estimate.":"Emerytura CNSS {g} miesięcznie: {p} średniej pensji z ostatnich 8 lat, liczonej do MAD 6000 miesięcznie ({d} dni składkowych; 3240 dni daje 50%, każde kolejne 216 dni dodaje 1%, do 70%). Pensja powyżej MAD 6000 nie jest ubezpieczona; wielu pracodawców dodaje emeryturę uzupełniającą (CIMR). Szacunek.","Health insurance for the self-employed (AMO-TNS) not included":"Ubezpieczenie zdrowotne samozatrudnionych (AMO-TNS) nieuwzględnione","8 days":"8 dni","Dismissal indemnity (Labour Code art. 53; tax-free within the legal limits)":"Odprawa (Kodeks pracy art. 53; wolna od podatku w granicach ustawowych)","Loss-of-job allowance (IPE) of {a} a month for 6 months: 70% of your average pay, at most the minimum wage (MAD 3,422.72); it needs 780 contribution days in the last 3 years":"Świadczenie z tytułu utraty pracy (IPE) w wysokości {a} miesięcznie przez 6 miesięcy: 70% średniej pensji, najwyżej płaca minimalna (MAD 3422,72); wymaga 780 dni składkowych w ostatnich 3 latach","{h} hours of pay per year":"{h} godzin pensji za rok","Decree 2-04-469 (employees and workers; managers 1 to 3 months)":"Dekret 2-04-469 (pracownicy umysłowi i fizyczni; kadra kierownicza 1–3 miesiące)","Eid al-Fitr (estimate)":"Id al-Fitr (szacunek)","Eid al-Fitr, 2nd day (estimate)":"Id al-Fitr, 2. dzień (szacunek)","Eid al-Adha (estimate)":"Id al-Adha (szacunek)","Eid al-Adha, 2nd day (estimate)":"Id al-Adha, 2. dzień (szacunek)","Islamic New Year (estimate)":"Islamski Nowy Rok (szacunek)","Prophet’s Birthday (estimate)":"Urodziny Proroka (szacunek)","Prophet’s Birthday, 2nd day (estimate)":"Urodziny Proroka, 2. dzień (szacunek)","Morocco":"Maroko","Spouse without income (family charge)":"Małżonek bez dochodu (obciążenie rodzinne)","Income tax (IR) 2026":"Podatek dochodowy (IR) 2026","After CNSS and AMO contributions and professional expenses (35% of gross pay up to MAD 78,000 a year, otherwise 25%, at most MAD 35,000), income is taxed at 0% up to MAD 40,000, then 10%, 20%, 30%, 34% and 37% above MAD 180,000 (the 2025 Finance Act scale). Each dependant (spouse and children, up to 6) reduces the tax by MAD 500 a year.":"Po składkach CNSS i AMO oraz kosztach zawodowych (35% pensji brutto do MAD 78 000 rocznie, w przeciwnym razie 25%, najwyżej MAD 35 000) dochód jest opodatkowany stawką 0% do MAD 40 000, potem 10%, 20%, 30%, 34% i 37% powyżej MAD 180 000 (skala z ustawy budżetowej 2025). Każda osoba na utrzymaniu (małżonek i dzieci, do 6) obniża podatek o MAD 500 rocznie.","CNSS and AMO":"CNSS i AMO","Employees pay 4.48% for social benefits (pensions, sickness, maternity) and 0.19% for the loss-of-job allowance on pay up to MAD 6,000 a month, and 2.26% for compulsory health insurance (AMO) on all pay. Employers pay 8.98% and 0.38% up to the ceiling, 4.11% AMO, 6.4% family allowances and 1.6% vocational training tax. The minimum wage is MAD 17.92 an hour from January 2026.":"Pracownicy płacą 4,48% na świadczenia społeczne (emerytury, choroba, macierzyństwo) i 0,19% na świadczenie z tytułu utraty pracy od pensji do MAD 6000 miesięcznie oraz 2,26% na obowiązkowe ubezpieczenie zdrowotne (AMO) od całej pensji. Pracodawcy płacą 8,98% i 0,38% do limitu, 4,11% AMO, 6,4% zasiłków rodzinnych i 1,6% podatku na szkolenia zawodowe. Płaca minimalna wynosi MAD 17,92 za godzinę od stycznia 2026 r.","Overtime is paid 25% extra between 6:00 and 21:00 and 50% extra at night, rising to 50% and 100% on the weekly rest day. The normal week is 44 hours (2,288 hours a year) and overtime is limited by decree, generally to 100 hours a year.":"Nadgodziny są płatne z dodatkiem 25% między 6:00 a 21:00 i 50% w nocy, a w dniu cotygodniowego odpoczynku z dodatkiem 50% i 100%. Normalny tydzień ma 44 godziny (2288 godzin rocznie), a nadgodziny są ograniczone dekretem, zwykle do 100 godzin rocznie.","About 100 h / year":"Ok. 100 godz. / rok","Auto-entrepreneur":"Auto-entrepreneur","Under the auto-entrepreneur status, service providers pay 1% of turnover (0.5% for trade and crafts) instead of income tax, up to MAD 200,000 of turnover for services; above that, profit is taxed with the ordinary scale. Health insurance for the self-employed (AMO-TNS) is extra.":"W statusie auto-entrepreneur usługodawcy płacą 1% obrotu (0,5% w handlu i rzemiośle) zamiast podatku dochodowego, do MAD 200 000 obrotu z usług; powyżej zysk jest opodatkowany według zwykłej skali. Ubezpieczenie zdrowotne samozatrudnionych (AMO-TNS) jest dodatkowe.","CNSS old-age pension":"Emerytura CNSS","Private-sector employees can retire at 60 with at least 3,240 days of contributions. The pension is 50% of the average monthly pay of the last 96 months (counted up to MAD 6,000), plus 1% for each 216 additional days, up to 70%. Workers with fewer days get their contributions back. A pension reform is under discussion.":"Pracownicy sektora prywatnego mogą przejść na emeryturę w wieku 60 lat przy co najmniej 3240 dniach składkowych. Emerytura wynosi 50% średniej miesięcznej pensji z ostatnich 96 miesięcy (liczonej do MAD 6000) plus 1% za każde dodatkowe 216 dni, do 70%. Osoby z mniejszą liczbą dni otrzymują zwrot składek. Trwa dyskusja o reformie emerytalnej.","Contributions to a retirement savings contract lasting at least 8 years and paid out from age 50 are deductible up to 50% of your net taxable pay ({l} for you).":"Wpłaty na umowę oszczędzania emerytalnego trwającą co najmniej 8 lat, wypłacaną od 50 lat, podlegają odliczeniu do 50% Twojej pensji netto do opodatkowania (u Ciebie {l}).","Retirement savings contracts (contrats d’épargne retraite) and the supplementary CIMR pension: contributions are deductible and the benefits are taxed with an abatement (about 10% used here). Interest on savings is taxed at 20% at source.":"Umowy oszczędzania emerytalnego (contrats d’épargne retraite) i emerytura uzupełniająca CIMR: składki podlegają odliczeniu, a świadczenia są opodatkowane z ulgą (tu ok. 10%). Odsetki od oszczędności są opodatkowane 20% u źródła.","Proclamation of Independence":"Proklamacja Niepodległości","Amazigh New Year":"Nowy Rok Amazigh","Throne Day":"Święto Tronu","Oued Ed-Dahab Day":"Dzień Oued Ed-Dahab","Revolution of the King and the People":"Rewolucja Króla i Ludu","Green March":"Zielony Marsz","Paid annual leave is 1.5 working days per month of service (18 working days a year counting Saturdays), plus 1.5 days for every 5 years of service, up to 30 days. There are 10 civil public holidays and 7 religious holiday days whose dates follow the lunar calendar (estimates are shown).":"Płatny urlop wypoczynkowy wynosi 1,5 dnia roboczego za każdy miesiąc pracy (18 dni roboczych rocznie wliczając soboty) plus 1,5 dnia za każde 5 lat pracy, do 30 dni. Jest 10 świąt cywilnych i 7 dni świąt religijnych, których daty wyznacza kalendarz księżycowy (pokazano szacunki).","14 weeks":"14 tygodni","100% of average pay up to the CNSS ceiling (MAD 6,000 a month)":"100% średniej pensji do limitu CNSS (MAD 6000 miesięcznie)","3 days":"3 dni","Paid by the employer":"Płaci pracodawca","Family support":"Wsparcie rodzin","Direct social aid per child since December 2023":"Bezpośrednia pomoc społeczna na dziecko od grudnia 2023 r.","From the 4th day, up to 52 weeks in 2 years":"Od 4. dnia, do 52 tygodni w ciągu 2 lat","2/3 of average pay up to the CNSS ceiling":"2/3 średniej pensji do limitu CNSS","Dismissed (not for serious misconduct)":"Zwolniony (nie z powodu ciężkiego przewinienia)","Notice and indemnity":"Wypowiedzenie i odprawa","After 6 months of service an employee dismissed for reasons other than serious misconduct is owed an indemnity of 96 hours of pay per year for the first 5 years, 144 hours for years 6–10, 192 hours for years 11–15 and 240 hours beyond. Notice for employees and workers is 8 days under 1 year, 1 month up to 5 years and 2 months after (managers 1 to 3 months). An abusive dismissal adds damages of 1.5 months’ pay per year, up to 36 months (not modelled).":"Po 6 miesiącach pracy pracownik zwolniony z przyczyn innych niż ciężkie przewinienie ma prawo do odprawy w wysokości 96 godzin pensji za rok przez pierwsze 5 lat, 144 godziny za lata 6–10, 192 godziny za lata 11–15 i 240 godzin za kolejne. Okres wypowiedzenia pracowników umysłowych i fizycznych wynosi 8 dni poniżej 1 roku, 1 miesiąc do 5 lat i potem 2 miesiące (kadra kierownicza 1–3 miesiące). Bezprawne zwolnienie dodaje odszkodowanie 1,5 miesięcznej pensji za rok, najwyżej 36 miesięcy (nie uwzględniono).","Loss-of-job allowance (IPE)":"Świadczenie z tytułu utraty pracy (IPE)","The CNSS pays 70% of the average pay of the last 36 months, at most the minimum wage, for 6 months to employees who lose their job involuntarily and have 780 contribution days in the last 36 months, including 260 in the last 12.":"CNSS wypłaca przez 6 miesięcy 70% średniej pensji z ostatnich 36 miesięcy, najwyżej płacę minimalną, pracownikom, którzy mimowolnie stracili pracę i mają 780 dni składkowych w ostatnich 36 miesiącach, w tym 260 w ostatnich 12.","Pay above MAD 6,000 a month earns no CNSS pension: a supplementary pension (CIMR) or retirement savings contract fills the gap and is tax-deductible.":"Pensja powyżej MAD 6000 miesięcznie nie daje emerytury CNSS: emerytura uzupełniająca (CIMR) lub umowa oszczędzania emerytalnego wypełnia lukę i podlega odliczeniu.","Family allowances were replaced by direct social aid in December 2023 and are not included. Dependants reduce income tax by MAD 500 a year each.":"Zasiłki rodzinne zastąpiono w grudniu 2023 r. bezpośrednią pomocą społeczną i nie są uwzględnione. Każda osoba na utrzymaniu obniża podatek dochodowy o MAD 500 rocznie.","96–240 hours of pay per year of service":"96–240 godzin pensji za rok pracy","14 weeks at 100% (ceiling)":"14 tygodni po 100% (limit)","2/3 from day 4 (CNSS)":"2/3 od 4. dnia (CNSS)","Estimate. Annual CNSS, AMO and income tax for one private-sector employee with the 2026 rules and the standard professional-expenses deduction. The supplementary pension (CIMR), mutual insurance, housing-loan interest relief, bonuses taxed separately and the CNSS minimum pension are not modelled; the religious holiday dates are estimates.":"Szacunek. Roczne składki CNSS i AMO oraz podatek dochodowy jednego pracownika sektora prywatnego według zasad 2026 i ze standardowym odliczeniem kosztów zawodowych. Nie uwzględniono emerytury uzupełniającej (CIMR), ubezpieczeń wzajemnych, ulgi odsetkowej od kredytu mieszkaniowego, premii opodatkowanych osobno ani minimalnej emerytury CNSS; daty świąt religijnych są szacunkowe.","Official sources: General Tax Directorate DGI (General Tax Code: income tax scale, professional expenses, family charges, as amended by the 2025 Finance Act), National Social Security Fund CNSS (contribution rates and ceiling, old-age pension, loss-of-job allowance), Labour Code (notice, indemnity, leave, overtime) and decree 2.25.983 (minimum wage 2026), Bank Al-Maghrib (exchange rate), High Commission for Planning HCP (inflation), World Bank ICP (price levels), UN World Population Prospects (life expectancy).":"Oficjalne źródła: Generalna Dyrekcja Podatków DGI (Ogólny kodeks podatkowy: skala IR, koszty zawodowe, obciążenia rodzinne, zmienione ustawą budżetową 2025), Krajowy Fundusz Ubezpieczeń Społecznych CNSS (stawki i limit składek, emerytura, świadczenie z tytułu utraty pracy), Kodeks pracy (wypowiedzenie, odprawa, urlopy, nadgodziny) i dekret 2.25.983 (płaca minimalna 2026), Bank Al-Maghrib (kurs walut), Wysoka Komisja ds. Planowania HCP (inflacja), Bank Światowy ICP (poziomy cen), ONZ World Population Prospects (oczekiwana długość życia).","Income tax on MAD 120,000 of net taxable income (no dependants)":"IR od MAD 120 000 dochodu netto do opodatkowania (bez osób na utrzymaniu)","Professional expenses on MAD 120,000 gross a year":"Koszty zawodowe przy MAD 120 000 brutto rocznie","Maximum monthly employee CNSS social benefits contribution":"Maksymalna miesięczna składka pracownika CNSS na świadczenia społeczne","Dismissal indemnity after 8 years (hours of pay)":"Odprawa po 8 latach (godziny pensji)","Minimum wage per month (191 hours)":"Płaca minimalna miesięcznie (191 godzin)","CNSS pension rate with 5,400 contribution days":"Stopa emerytury CNSS przy 5400 dniach składkowych","Your SRS":"Twój SRS","Your retirement annuity":"Twoja renta emerytalna","Africa":"Afryka","Buyer’s stamp duty (1% to 6%; no additional duty for a citizen’s first home)":"Opłata skarbowa kupującego (od 1% do 6%; bez opłaty dodatkowej za pierwsze mieszkanie obywatela)","Conveyancing, valuation and mortgage stamp duty (estimate)":"Przeniesienie własności, wycena i opłata skarbowa od kredytu (szacunek)","Transfer duty (0% up to R1,210,000, then 3% to 13%)":"Podatek od przeniesienia własności (0% do R1 210 000, potem od 3% do 13%)","Conveyancer, deeds office and bond registration (estimate, about 2%)":"Notariusz, urząd ksiąg wieczystych i wpis hipoteki (szacunek, ok. 2%)","Registration duty 4%":"Opłata rejestracyjna 4%","Land registry fee 1.5% and mortgage registration 0.5% of the loan":"Opłata wieczystoksięgowa 1,5% i wpis hipoteki 0,5% kredytu","Notary fees incl. VAT (estimate, about 1.2%)":"Wynagrodzenie notariusza z VAT (szacunek, ok. 1,2%)","Not modelled: interest on a loan for your main home is deductible up to 10% of taxable income.":"Nie uwzględniono: odsetki od kredytu na główne mieszkanie podlegają odliczeniu do 10% dochodu do opodatkowania.","Monetary Authority of Singapore: bank loans for a first home at most 75% of the value (lower for long tenures, older borrowers and further loans) and total debt payments at most 55% of gross monthly income (TDSR); HDB flats and executive condominiums also have a 30% mortgage servicing ratio.":"Monetary Authority of Singapore: kredyty bankowe na pierwsze mieszkanie najwyżej do 75% wartości (mniej przy długich okresach, starszych kredytobiorcach i kolejnych kredytach) i łączne raty najwyżej 55% miesięcznego dochodu brutto (TDSR); mieszkania HDB i executive condominiums mają też limit 30%.","No loan-to-value limits: banks can lend up to 100% of the value after the affordability assessment required by the National Credit Act.":"Brak limitów LTV: banki mogą pożyczyć do 100% wartości po ocenie zdolności kredytowej wymaganej przez National Credit Act.","No binding borrower limits. Banks usually lend up to 70–100% of the value (with the state FOGARIM guarantee for modest incomes) and keep the monthly payment below about 40% of income.":"Brak wiążących limitów dla kredytobiorców. Banki zwykle pożyczają 70–100% wartości (z państwową gwarancją FOGARIM dla skromnych dochodów) i utrzymują ratę poniżej ok. 40% dochodu.","Public holidays on weekdays in 2026 (with days in lieu)":"Święta w dni robocze w 2026 r. (z dniami zastępczymi)","Annual leave in the first year (days)":"Urlop w pierwszym roku (dni)","Civil public holidays on weekdays in 2026":"Święta cywilne w dni robocze w 2026 r.","Buyer’s stamp duty on a $1,000,000 home":"Opłata skarbowa kupującego od mieszkania za $1 000 000","Transfer duty on a R2,000,000 home":"Podatek od przeniesienia własności mieszkania za R2 000 000","Registration duty on a MAD 1,000,000 home":"Opłata rejestracyjna od mieszkania za MAD 1 000 000","CPF LIFE is estimated from the CPF Board’s published payouts for the retirement sums, assuming 70% of contributions reach the Ordinary and Special accounts at 3% and nothing is used for housing; your CPF statement and the CPF LIFE estimator give your own figure.":"CPF LIFE szacujemy na podstawie opublikowanych przez CPF wypłat dla retirement sums, zakładając, że 70% składek trafia na konta Ordinary i Special z oprocentowaniem 3% i nic nie jest wykorzystane na mieszkanie; Twoje zestawienie CPF i kalkulator CPF LIFE podadzą Twoją kwotę.","The retirement fund is projected with a 3% real return and converted into a level annuity; actual annuity rates, fees and the two-pot savings withdrawals change the result.":"Fundusz emerytalny prognozujemy przy realnej stopie zwrotu 3% i zamieniamy na stałą rentę; faktyczne stawki rent, opłaty i wypłaty ze skarbonki oszczędnościowej zmieniają wynik.","Estimate: the CNSS pension uses your recent pay up to MAD 6,000 a month and 26 contribution days a month; your CNSS statement gives your actual days.":"Szacunek: emerytura CNSS opiera się na Twojej ostatniej pensji do MAD 6000 miesięcznie i 26 dniach składkowych w miesiącu; zestawienie CNSS pokazuje Twoje rzeczywiste dni.","MPF mandatory contribution 5% (relevant income up to $30,000 a month)":"Obowiązkowa składka MPF 5% (dochód do 30 000 $ miesięcznie)","Salaries tax at the standard rate (15%)":"Salaries Tax według stawki standardowej (15%)","Salaries tax (progressive rates)":"Salaries Tax (stawki progresywne)","Basic and child allowances":"Ulga podstawowa i na dzieci","Employer MPF contribution 5%":"Składka MPF pracodawcy 5%","MPF savings of about {b} at {a}, drawn down evenly over your life expectancy: {m} a month (3% real return assumed). MPF benefits are paid from 65, or from 60 on early retirement, and are not taxed. The Old Age Allowance of $1,675 a month is added from 70; there is no other state pension.":"Saldo MPF ok. {b} w wieku {a}, wydawane równo przez oczekiwaną długość życia: {m} miesięcznie (przy realnej stopie zwrotu 3%). Świadczenia MPF wypłaca się od 65 lat, a przy wcześniejszej emeryturze od 60, i są zwolnione z podatku. Od 70 lat dochodzi Old Age Allowance w wysokości 1675 $ miesięcznie; innej emerytury państwowej nie ma.","MPF contribution for the self-employed 5% (relevant income $7,100–$30,000 a month)":"Składka MPF osoby samozatrudnionej 5% (dochód 7100–30 000 $ miesięcznie)","Severance payment (2/3 of a month’s wages, capped at $22,500, per year of service; not taxed)":"Odprawa z tytułu likwidacji stanowiska (2/3 miesięcznej pensji, maks. 22 500 $, za rok pracy; zwolniona z podatku)","Long service payment (2/3 of a month’s wages, capped at $22,500, per year of service; not taxed)":"Long Service Payment (2/3 miesięcznej pensji, maks. 22 500 $, za rok pracy; zwolniony z podatku)","Severance payment if made redundant":"Odprawa za likwidację stanowiska","Severance or long service payment":"Odprawa lub Long Service Payment","As agreed in the contract, at least 7 days (1 month if not stated)":"Zgodnie z umową, co najmniej 7 dni (1 miesiąc, jeśli nic nie uzgodniono)","Employment Ordinance s. 6":"Employment Ordinance art. 6","Hong Kong has no unemployment insurance. The means-tested Comprehensive Social Security Assistance (CSSA) can help people with low income and savings.":"Hongkong nie ma ubezpieczenia od bezrobocia. Comprehensive Social Security Assistance (CSSA), zależna od dochodu, pomaga osobom o niskich dochodach i oszczędnościach.","The first day of January":"Nowy Rok","Lunar New Year’s Day":"Chiński Nowy Rok","The second day of Lunar New Year":"Drugi dzień Chińskiego Nowego Roku","The third day of Lunar New Year":"Trzeci dzień Chińskiego Nowego Roku","Ching Ming Festival":"Święto Ching Ming","The Birthday of the Buddha":"Urodziny Buddy","Tuen Ng Festival":"Święto Tuen Ng","HKSAR Establishment Day":"Dzień ustanowienia SAR Hongkong","The day following the Mid-Autumn Festival":"Dzień po Święcie Środka Jesieni","Chung Yeung Festival":"Święto Chung Yeung","Christmas Day (or Winter Solstice)":"Boże Narodzenie (lub przesilenie zimowe)","The first weekday after Christmas Day":"Pierwszy dzień roboczy po Bożym Narodzeniu","Hong Kong":"Hongkong","Salaries tax":"Salaries Tax","Salaries tax for 2026/27 is the lower of two calculations: progressive rates of 2%, 6%, 10% and 14% on four bands of $50,000 of net chargeable income and 17% above, or the standard rate of 15% on net income without allowances (16% above $5 million). The basic allowance is $145,000 and each child adds $140,000. Tax is assessed once a year on income from April to March; it is not withheld from pay.":"Salaries Tax 2026/27 to niższy z dwóch wyników: stawki progresywne 2%, 6%, 10% i 14% w czterech progach po 50 000 $ dochodu netto do opodatkowania i 17% powyżej albo stawka standardowa 15% od dochodu netto bez ulg (16% powyżej 5 mln $). Ulga podstawowa wynosi 145 000 $, a każde dziecko dodaje 140 000 $. Podatek ustala się raz w roku za dochód od kwietnia do marca i nie jest potrącany z pensji.","Employees and employers each pay 5% of relevant income into a Mandatory Provident Fund scheme, on income up to $30,000 a month (at most $1,500 each). Employees earning less than $7,100 a month pay nothing, but their employer still pays 5%. Your mandatory contributions are deductible up to $18,000 a year.":"Pracownik i pracodawca płacą po 5% dochodu do planu Mandatory Provident Fund, od dochodu do 30 000 $ miesięcznie (maks. 1500 $ każdy). Jeśli zarabiasz mniej niż 7100 $ miesięcznie, nie płacisz nic, ale pracodawca nadal płaci 5%. Twoje obowiązkowe składki można odliczyć do 18 000 $ rocznie.","No statutory overtime pay":"Brak ustawowego wynagrodzenia za nadgodziny","The Employment Ordinance sets no overtime premium and no general limit on working hours; overtime pay depends on your contract. Enter the premium your contract gives.":"Employment Ordinance nie przewiduje dodatku za nadgodziny ani ogólnego limitu godzin; zapłata za nadgodziny zależy od twojej umowy. Wpisz dodatek z twojej umowy.","No general legal limit":"Brak ogólnego limitu ustawowego","Unincorporated businesses pay profits tax (7.5% on the first $2 million of profits, 15% above) or, under personal assessment, tax at the salaries tax rates with the personal allowances, which is usually lower for modest profits and is used here. Self-employed people pay 5% of relevant income into MPF.":"Jednoosobowe firmy płacą Profits Tax (7,5% od pierwszych 2 mln $ zysku, 15% powyżej) albo w ramach Personal Assessment podatek według stawek Salaries Tax z ulgami osobistymi, co przy umiarkowanych zyskach zwykle wychodzi korzystniej i jest tu stosowane. Samozatrudnieni płacą 5% dochodu do MPF.","Your MPF account holds the mandatory contributions (yours and your employer’s, 10% of relevant income) and their returns. You can withdraw it at 65, or at 60 on early retirement, as a lump sum or in instalments, tax-free. MPF offsetting of severance and long service payments ended on 1 May 2025 for service after that date.":"Twoje konto MPF gromadzi składki obowiązkowe (twoje i pracodawcy, 10% dochodu) oraz ich zyski. Możesz je wypłacić w wieku 65 lat, a przy wcześniejszej emeryturze 60, jednorazowo lub w ratach, bez podatku. Potrącanie odpraw i Long Service Payments z MPF zakończyło się 1 maja 2025 r. dla późniejszego okresu pracy.","Old age allowances":"Świadczenia dla seniorów","There is no contributory state pension. From 70 residents can get the Old Age Allowance of $1,675 a month without a means test; the means-tested Old Age Living Allowance pays $4,345 a month from 65 (rates from 1 February 2026).":"Nie ma składkowej emerytury państwowej. Od 70 lat mieszkańcy mogą otrzymywać Old Age Allowance w wysokości 1675 $ miesięcznie bez kryterium dochodowego; zależna od dochodu Old Age Living Allowance wypłaca 4345 $ miesięcznie od 65 lat (kwoty od 1 lutego 2026 r.).","Tax-deductible voluntary contributions (TVC) to an MPF account and qualifying deferred annuity premiums are deductible up to $60,000 a year together. TVC can only be withdrawn at 65 (or 60 on early retirement), like mandatory contributions, and MPF benefits are not taxed.":"Dobrowolne składki z ulgą podatkową (TVC) na konto MPF i składki na uznane renty odroczone można razem odliczyć do 60 000 $ rocznie. Podobnie jak składki obowiązkowe, TVC można wypłacić dopiero w wieku 65 lat (lub 60 przy wcześniejszej emeryturze), a świadczenia MPF są zwolnione z podatku.","Tax-deductible voluntary contributions (TVC): deductible up to $60,000 a year (together with deferred annuity premiums); withdrawals from 65 are not taxed. Interest on bank deposits is not taxed in Hong Kong.":"Dobrowolne składki z ulgą podatkową (TVC): odliczenie do 60 000 $ rocznie (razem ze składkami na renty odroczone); wypłaty od 65 lat są zwolnione z podatku. Odsetki od lokat bankowych nie są w Hongkongu opodatkowane.","{h} (day off in lieu)":"{h} (zastępczy dzień wolny)","After 12 months of service employees get 7 days of paid annual leave, rising by 1 day a year to 14 days after 9 years, plus the statutory holidays (15 in 2026, with Easter Monday added). A statutory holiday on a rest day is replaced by the next day. Lunar holidays are shown for the years the Labour Department has published.":"Po 12 miesiącach pracy pracownicy mają 7 dni płatnego urlopu, co roku o 1 dzień więcej, aż do 14 po 9 latach, plus ustawowe dni wolne (15 w 2026 r., z nowym Poniedziałkiem Wielkanocnym). Jeśli ustawowe święto wypada w dzień odpoczynku, zastępuje je następny dzień. Święta księżycowe są podane za lata opublikowane przez Labour Department.","4/5 of average daily wages (weeks 11–14 capped at $80,000)":"4/5 średniej dziennej płacy (tygodnie 11–14 maks. 80 000 $)","4/5 of average daily wages":"4/5 średniej dziennej płacy","Sickness allowance":"Zasiłek chorobowy","Up to 120 paid sickness days built up over time (2 days a month in the first year, 4 after)":"Do 120 płatnych dni chorobowych, które się kumulują (2 dni miesięcznie w pierwszym roku, potem 4)","Made redundant":"Likwidacja stanowiska","Severance and long service payments":"Odprawa i Long Service Payment","Employees made redundant after at least 24 months of service get a severance payment; those dismissed for other reasons (not serious misconduct) after at least 5 years get a long service payment instead. Both are 2/3 of the last full month’s wages, with wages capped at $22,500, for each year of service, up to $390,000. They are not taxed. Notice is as agreed but at least 7 days, or 1 month if the contract says nothing.":"Osoba zwolniona z powodu likwidacji stanowiska po co najmniej 24 miesiącach pracy otrzymuje odprawę; osoba zwolniona z innych powodów (nie za ciężkie przewinienie) po co najmniej 5 latach otrzymuje zamiast tego Long Service Payment. Oba wynoszą 2/3 ostatniej pełnej miesięcznej pensji, przy pensji maks. 22 500 $, za każdy rok pracy, do 390 000 $. Są zwolnione z podatku. Okres wypowiedzenia jest taki, jak uzgodniono, co najmniej 7 dni, lub 1 miesiąc, jeśli umowa nic nie mówi.","Tax-deductible voluntary MPF contributions (TVC) and qualifying deferred annuity premiums lower your salaries tax: up to $60,000 a year can be deducted.":"Dobrowolne składki MPF z ulgą podatkową (TVC) i składki na uznane renty odroczone obniżają twój Salaries Tax: można odliczyć do 60 000 $ rocznie.","Married couples can choose joint assessment (married person’s allowance $290,000); it is not modelled here. The child allowance of $140,000 per child goes to the parent claiming it ($280,000 in the first two years for children born from 1 April 2025).":"Małżonkowie mogą wybrać wspólne rozliczenie (ulga dla małżonków 290 000 $); nie jest tu liczone. Ulga 140 000 $ na dziecko przysługuje rodzicowi, który o nią wnioskuje (280 000 $ w pierwszych dwóch latach dla dzieci urodzonych od 1 kwietnia 2025 r.).","Severance payment (redundancy, after 2 years)":"Odprawa (likwidacja stanowiska, po 2 latach)","1 month (if not agreed)":"1 miesiąc (jeśli nie uzgodniono)","No unemployment insurance":"Brak ubezpieczenia od bezrobocia","14 weeks at 4/5 pay":"14 tygodni za 4/5 pensji","5 days at 4/5 pay":"5 dni za 4/5 pensji","4/5 pay from accumulated days":"4/5 pensji z zebranych dni","Annual MPF and salaries tax for one employee for the year of assessment 2026/27, with the basic and child allowances only. Married person’s and dependant allowances, other deductions (home loan interest, rent, insurance), the one-off reduction for 2025/26 and the timing of provisional tax are not modelled.":"Roczna składka MPF i Salaries Tax pracownika w roku podatkowym 2026/27, tylko z ulgą podstawową i na dzieci. Nie są liczone ulgi dla małżonków i osób na utrzymaniu, inne odliczenia (odsetki od kredytu, czynsz, ubezpieczenia), jednorazowa obniżka za 2025/26 ani termin zaliczki.","Official sources: Inland Revenue Department (salaries tax rates, allowances 2026/27 and worked examples, stamp duty rates from 26 February 2026), Mandatory Provident Fund Schemes Authority (contribution limits), Labour Department (Employment Ordinance, statutory holidays 2026, maternity and paternity leave, severance and long service payments), Social Welfare Department (Old Age Allowance and Old Age Living Allowance from 1 February 2026), Hong Kong Monetary Authority (loan-to-value and debt-servicing limits), Census and Statistics Department (inflation, life expectancy), World Bank ICP (price levels).":"Źródła oficjalne: Inland Revenue Department (stawki Salaries Tax, ulgi 2026/27 i przykłady obliczeń, stawki opłaty skarbowej od 26 lutego 2026 r.), Mandatory Provident Fund Schemes Authority (limity składek), Labour Department (Employment Ordinance, ustawowe dni wolne 2026, urlop macierzyński i ojcowski, odprawy), Social Welfare Department (Old Age Allowance i Old Age Living Allowance od 1 lutego 2026 r.), Hong Kong Monetary Authority (limity kredytowania i obsługi długu), Census and Statistics Department (inflacja, oczekiwana długość życia), Bank Światowy ICP (poziomy cen).","Salaries tax 2026/27, single person with $380,000 of income":"Salaries Tax 2026/27, osoba samotna z dochodem 380 000 $","Tax at the two-tiered standard rates on $5,090,000 of net income":"Podatek według dwuprogowych stawek standardowych od 5 090 000 $ dochodu netto","Single parent with one child: tax on $440,000 of net income (allowances $145,000 + $145,000 + $140,000)":"Samotny rodzic z jednym dzieckiem: podatek od 440 000 $ dochodu netto (ulgi 145 000 $ + 145 000 $ + 140 000 $)","Maximum yearly MPF mandatory contribution of an employee":"Najwyższa roczna obowiązkowa składka MPF pracownika","Employee MPF at $7,000 a month (below the minimum relevant income)":"MPF pracownika przy 7000 $ miesięcznie (poniżej minimalnego dochodu)","Deduction cap for TVC and deferred annuity premiums":"Limit odliczenia TVC i składek na renty odroczone","Severance payment after 10 years at $30,000 a month":"Odprawa po 10 latach przy 30 000 $ miesięcznie","National pension 4.75%":"Emerytura państwowa 4,75%","Health insurance 3.595%":"Ubezpieczenie zdrowotne 3,595%","Long-term care insurance (13.14% of the health premium)":"Ubezpieczenie opiekuńcze (13,14% składki zdrowotnej)","Employment insurance 0.9%":"Ubezpieczenie od bezrobocia 0,9%","Local income tax (10% of income tax)":"Lokalny podatek dochodowy (10% podatku dochodowego)","Earned income deduction":"Odliczenie od dochodu z pracy","Employer social insurance (industrial accident insurance not included)":"Składki pracodawcy (bez ubezpieczenia wypadkowego)","National pension estimate: 43% of the average of your pay ({b}) and the average pay of all insured people ({a}) for 40 years, in proportion to your {y} years. Years before 2026 used higher rates for older periods, so your National Pension Service statement may show more. The means-tested basic pension (up to 349,700 won a month in 2026) is not included.":"Szacunek emerytury państwowej: 43% średniej z twojej pensji ({b}) i średniej pensji wszystkich ubezpieczonych ({a}) za 40 lat, proporcjonalnie do twoich {y} lat. Okresy sprzed 2026 r. miały wyższe stawki, więc zestawienie National Pension Service może pokazać więcej. Emerytura podstawowa zależna od dochodu (do 349 700 wonów miesięcznie w 2026 r.) nie jest uwzględniona.","Regional national pension 9.5% and health insurance (estimate)":"Regionalna emerytura państwowa 9,5% i ubezpieczenie zdrowotne (szacunek)","Severance pay (30 days’ average wages per year of service; after retirement income tax)":"Odprawa przy odejściu (30 dni średniej płacy za rok pracy; po podatku od dochodu z odprawy)","Job-seeking benefit: {d} a day for {n} days (60% of your average daily wage, between 66,048 and 68,100 won), if you were insured for at least 180 days in the last 18 months and lost your job involuntarily":"Zasiłek dla bezrobotnych: {d} dziennie przez {n} dni (60% twojej średniej dziennej płacy, od 66 048 do 68 100 wonów), jeśli masz co najmniej 180 dni ubezpieczenia w ostatnich 18 miesiącach, a utrata pracy nastąpiła nie z twojej woli","Insured period":"Okres ubezpieczenia","Under 50":"Poniżej 50","50 and over":"50 lub więcej","30 days (or 30 days’ wages instead)":"30 dni (lub zamiast tego 30 dni płacy)","Labor Standards Act art. 26 (dismissal by the employer)":"Labor Standards Act art. 26 (zwolnienie przez pracodawcę)","Seollal (Lunar New Year)":"Seollal (Księżycowy Nowy Rok)","Independence Movement Day":"Dzień Ruchu Niepodległościowego","Children’s Day and Buddha’s Birthday":"Dzień Dziecka i Urodziny Buddy","Presidential election day":"Dzień wyborów prezydenckich","Hangul Day":"Dzień Hangul","Buddha’s Birthday":"Urodziny Buddy","Local election day":"Dzień wyborów samorządowych","South Korea":"Korea Południowa","Income tax uses rates from 6% to 45% on taxable income, plus local income tax of 10% of the tax. Before the rates, the earned income deduction (up to 20 million won), 1.5 million won for you and each dependant, and your social insurance contributions are deducted; the earned income tax credit and the child tax credit then reduce the tax. Employers withhold tax every month and settle it in the year-end tax settlement.":"Podatek dochodowy ma stawki od 6% do 45% od dochodu do opodatkowania plus lokalny podatek 10% podatku. Przed stawkami odejmuje się odliczenie od dochodu z pracy (do 20 mln wonów), 1,5 mln wonów na ciebie i każdą osobę na utrzymaniu oraz twoje składki społeczne; potem ulga od dochodu z pracy i ulga na dzieci obniżają podatek. Pracodawca co miesiąc pobiera podatek i rozlicza go przy rozliczeniu rocznym.","In 2026 you pay 4.75% for the national pension (on pay up to 6.37 million won a month, 6.59 million from July), 3.595% for health insurance, 13.14% of that for long-term care and 0.9% for employment insurance. Your employer pays the same plus about 0.25% for job training and the industrial accident insurance for its sector. The pension rate rises by 0.5 points a year until 13% in 2033.":"W 2026 r. płacisz 4,75% na emeryturę państwową (od pensji do 6,37 mln wonów miesięcznie, od lipca 6,59 mln), 3,595% na ubezpieczenie zdrowotne, 13,14% tej składki na ubezpieczenie opiekuńcze i 0,9% na ubezpieczenie od bezrobocia. Pracodawca płaci tyle samo plus ok. 0,25% na szkolenia i ubezpieczenie wypadkowe swojej branży. Składka emerytalna rośnie o 0,5 punktu rocznie do 13% w 2033 r.","Labor Standards Act art. 56":"Labor Standards Act art. 56","At workplaces with 5 or more employees, overtime, night work (22:00–06:00) and holiday work are paid at least 50% extra (100% for holiday work beyond 8 hours). The working week is 40 hours plus at most 12 hours of overtime.":"W firmach z co najmniej 5 pracownikami nadgodziny, praca nocna (22–6) i praca w święta są płatne z dodatkiem co najmniej 50% (100% za pracę w święto ponad 8 godzin). Tydzień pracy to 40 godzin plus maks. 12 nadgodzin.","12 h / week":"12 godz. / tydzień","Self-employed people file a comprehensive income tax return in May on their business profit (same rates plus 10% local tax) and pay the regional national pension (9.5% of income) and regional health insurance, which is based on income and property points and is only estimated here.":"Samozatrudnieni składają w maju zeznanie podatkowe od zysku (te same stawki plus 10% podatku lokalnego) i płacą regionalną emeryturę państwową (9,5% dochodu) i regionalne ubezpieczenie zdrowotne, liczone według punktów za dochód i majątek i tu jedynie szacowane.","After at least 10 years of contributions you get an old-age pension from 65 if you were born in 1969 or later. From 2026 each year of contributions earns a pension of about 1.075% of the average of your own pay and the average pay of all insured people (43% for 40 years). You can claim up to 5 years early with 6% less per year, or defer up to 5 years with 7.2% more per year.":"Po co najmniej 10 latach składek otrzymujesz emeryturę od 65 lat, jeśli twój rok urodzenia to 1969 lub późniejszy. Od 2026 r. każdy rok składek daje emeryturę ok. 1,075% średniej z twojej pensji i średniej pensji wszystkich ubezpieczonych (43% za 40 lat). Możesz ją pobierać do 5 lat wcześniej z obniżką 6% za rok lub odroczyć do 5 lat z podwyżką 7,2% za rok.","Basic pension":"Emerytura podstawowa","People aged 65 and over in the lower 70% of income and assets can get the basic pension, up to 349,700 won a month for a single person in 2026, reduced for higher national pensions.":"Osoby w wieku 65+ w dolnych 70% pod względem dochodu i majątku mogą otrzymywać emeryturę podstawową, do 349 700 wonów miesięcznie dla osoby samotnej w 2026 r., obniżaną przy wyższej emeryturze państwowej.","Pension savings accounts and IRP contributions give a tax credit of 15% (12% if your total salary is above 55 million won), plus 10% local tax, on up to 9 million won a year (6 million in pension savings). Pensions drawn from 55 are taxed at 3.3–5.5%.":"Wpłaty na konta oszczędności emerytalnych i IRP dają ulgę podatkową 15% (12%, jeśli twoja łączna pensja przekracza 55 mln wonów) plus 10% podatku lokalnego od maks. 9 mln wonów rocznie (6 mln na oszczędności emerytalne). Emerytury od 55 lat są opodatkowane stawką 3,3–5,5%.","Individual retirement pension (IRP) and pension savings: a tax credit instead of a deduction, and 3.3–5.5% tax on pensions drawn from 55 (5.5% used here). Interest income is taxed at 15.4%.":"Indywidualna emerytura (IRP) i oszczędności emerytalne: ulga podatkowa zamiast odliczenia i podatek 3,3–5,5% od emerytur od 55 lat (tu 5,5%). Odsetki są opodatkowane stawką 15,4%.","Employees who worked at least 80% of the year get 15 days of paid annual leave, plus 1 day for every 2 further years of service from the 3rd year, up to 25 days. In the first year you earn 1 day for each full month worked (up to 11). Lunar holidays and substitute holidays are shown for the years already published.":"Kto przepracował co najmniej 80% roku, ma 15 dni płatnego urlopu, od 3. roku o 1 dzień więcej za każde kolejne 2 lata pracy, do 25 dni. W pierwszym roku przysługuje 1 dzień za każdy pełny miesiąc pracy (do 11). Święta księżycowe i dni zastępcze są podane za lata już opublikowane.","90 days (120 for twins or more)":"90 dni (120 przy ciąży mnogiej)","Full pay; the employment insurance covers part (up to 2.1 million won a month)":"Pełna pensja; ubezpieczenie od bezrobocia pokrywa część (do 2,1 mln wonów miesięcznie)","Up to 1 year per parent (1.5 years if both take at least 3 months), until the child is 8":"Do 1 roku na rodzica (1,5 roku, jeśli oboje wezmą co najmniej 3 miesiące), do 8. roku życia dziecka","Employment insurance: 100% up to 2.5 million won (months 1–3), then up to 2 million and 1.6 million":"Ubezpieczenie od bezrobocia: 100% do 2,5 mln wonów (miesiące 1–3), potem do 2 mln i 1,6 mln","No legal paid sick leave (only by contract or rules of employment)":"Brak ustawowego płatnego zwolnienia chorobowego (tylko z umowy lub regulaminu)","Dismissed or made redundant":"Zwolnienie lub likwidacja stanowiska","After at least 1 year of service every employee receives severance pay of 30 days’ average wages per year, whatever the reason for leaving, including resignation; many employers pay it through a retirement pension plan. It is taxed as retirement income with its own deductions, so the tax is low. A dismissal needs a justifiable reason and 30 days’ notice or 30 days’ wages.":"Po co najmniej 1 roku pracy każdy pracownik otrzymuje odprawę 30 dni średniej płacy za rok, niezależnie od powodu odejścia, także przy rezygnacji; wielu pracodawców wypłaca ją przez pracowniczy plan emerytalny. Jest opodatkowana jako dochód z odprawy z własnymi odliczeniami, więc podatek jest niski. Zwolnienie wymaga uzasadnionej przyczyny i 30 dni wypowiedzenia lub 30 dni płacy.","Job-seeking benefit":"Zasiłek dla bezrobotnych","If you lose your job involuntarily after at least 180 insured days in the last 18 months, the employment insurance pays 60% of your average daily wage, between 66,048 and 68,100 won a day in 2026, for 120 to 270 days depending on your age and how long you were insured.":"Jeśli stracisz pracę nie z własnej woli po co najmniej 180 dniach ubezpieczenia w ostatnich 18 miesiącach, ubezpieczenie od bezrobocia wypłaca 60% twojej średniej dziennej płacy, od 66 048 do 68 100 wonów dziennie w 2026 r., przez 120 do 270 dni zależnie od wieku i okresu ubezpieczenia.","Pension savings and IRP contributions give a tax credit of up to 16.5% (with local tax) on up to 9 million won a year.":"Wpłaty na oszczędności emerytalne i IRP dają ulgę podatkową do 16,5% (z podatkiem lokalnym) od maks. 9 mln wonów rocznie.","The child tax credit is applied to the parent claiming it for children aged 8 and over; the monthly child allowance for younger children (100,000 won) and the parent allowance are not included. Spouses are taxed separately.":"Ulga na dzieci przysługuje rodzicowi, który o nią wnioskuje, na dzieci od 8 lat; miesięczny dodatek na młodsze dzieci (100 000 wonów) i świadczenie rodzicielskie nie są uwzględnione. Małżonkowie są opodatkowani osobno.","30 days’ pay per year (also on resignation)":"30 dni płacy za rok (także przy rezygnacji)","60% of pay, 120–270 days":"60% pensji, 120–270 dni","90 days at full pay":"90 dni z pełną pensją","20 days at full pay":"20 dni z pełną pensją","1 year per parent, paid by employment insurance":"1 rok na rodzica, płatny z ubezpieczenia od bezrobocia","No legal paid sick leave":"Brak ustawowego płatnego zwolnienia chorobowego","Annual income tax and social insurance for one employee with the 2026 rates, with the earned income deduction, the personal deduction for you and your children, the deduction of your contributions, and the earned income and child tax credits. Non-taxable allowances (such as meals up to 200,000 won a month), card and housing deductions, other credits and the monthly withholding table are not modelled.":"Roczny podatek dochodowy i składki społeczne pracownika według stawek 2026, z odliczeniem od dochodu z pracy, odliczeniem osobistym na ciebie i dzieci, odliczeniem twoich składek oraz ulgami od dochodu z pracy i na dzieci. Nie są liczone dodatki zwolnione z podatku (np. posiłki do 200 000 wonów miesięcznie), odliczenia za karty i mieszkanie, inne ulgi ani miesięczna tabela zaliczek.","Official sources: National Tax Service and Income Tax Act (rates, earned income deduction and tax credits, retirement income tax), National Pension Service (contribution rate and income limits 2026, A value), National Health Insurance Service (health and long-term care rates 2026), Ministry of Employment and Labor (Labor Standards Act, severance pay, job-seeking benefit limits 2026, maternity and parental leave), Ministry of Health and Welfare (basic pension 2026), Ministry of the Interior and Safety (public holidays), Financial Services Commission (LTV and DSR rules), Statistics Korea (inflation, life tables 2024), World Bank ICP (price levels).":"Źródła oficjalne: National Tax Service i Income Tax Act (stawki, odliczenie i ulgi od dochodu z pracy, podatek od odpraw), National Pension Service (stawka składki i limity dochodu 2026, wartość A), National Health Insurance Service (ubezpieczenie zdrowotne i opiekuńcze 2026), Ministry of Employment and Labor (Labor Standards Act, odprawa, limity zasiłku dla bezrobotnych 2026, urlop macierzyński i rodzicielski), Ministry of Health and Welfare (emerytura podstawowa 2026), Ministry of the Interior and Safety (święta), Financial Services Commission (zasady LTV i DSR), Statistics Korea (inflacja, tablice trwania życia 2024), Bank Światowy ICP (poziomy cen).","Income tax on 50 million won of taxable income (before credits)":"Podatek dochodowy od 50 mln wonów dochodu do opodatkowania (przed ulgami)","Earned income deduction on a total salary of 50 million won":"Odliczenie od dochodu z pracy przy łącznej pensji 50 mln wonów","Earned income tax credit limit at a total salary of 50 million won":"Limit ulgi od dochodu z pracy przy łącznej pensji 50 mln wonów","Maximum monthly employee national pension contribution from July 2026":"Najwyższa miesięczna składka emerytalna pracownika od lipca 2026 r.","Long-term care premium as a share of the health premium (2026)":"Składka opiekuńcza jako część składki zdrowotnej (2026)","Job-seeking benefit days after 10 years of insurance, age 40":"Dni zasiłku dla bezrobotnych po 10 latach ubezpieczenia, wiek 40 lat","Maximum daily job-seeking benefit (2026)":"Najwyższy dzienny zasiłek dla bezrobotnych (2026)","EPF employee contribution 11%":"Składka EPF pracownika 11%","SOCSO 0.5% (wages up to RM6,000 a month)":"SOCSO 0,5% (pensja do RM6000 miesięcznie)","EIS 0.2% (wages up to RM6,000 a month)":"EIS 0,2% (pensja do RM6000 miesięcznie)","Reliefs (self, EPF, SOCSO/EIS, children)":"Ulgi (osobista, EPF, SOCSO/EIS, dzieci)","Employer EPF, SOCSO and EIS":"Składki EPF, SOCSO i EIS pracodawcy","EPF savings of about {b} at {a}, drawn down evenly over your life expectancy: {m} a month (3% real return assumed). You can withdraw your Retirement Account from 55 as a lump sum or in instalments; EPF withdrawals are not taxed. Private-sector workers get no state pension.":"Saldo EPF ok. {b} w wieku {a}, wydawane równo przez oczekiwaną długość życia: {m} miesięcznie (przy realnej stopie zwrotu 3%). Konto emerytalne możesz wypłacić od 55 lat, jednorazowo lub w ratach; wypłaty z EPF są zwolnione z podatku. Pracownicy sektora prywatnego nie dostają emerytury państwowej.","SOCSO Self-Employment Social Security Scheme (about 1.25% of insured income)":"Ubezpieczenie społeczne SOCSO dla samozatrudnionych (ok. 1,25% ubezpieczonego dochodu)","8 weeks":"8 tygodni","Termination benefit (10, 15 or 20 days’ wages per year of service; tax-free up to RM10,000 per completed year)":"Świadczenie z tytułu rozwiązania umowy (10, 15 lub 20 dni płacy za rok pracy; zwolnione z podatku do RM10 000 za pełny rok)","EIS job search allowance: 80% of your insured monthly wage (up to RM6,000) in the first month, then 50%, 40%, 40%, 30% and 30%, for 3 to 6 months depending on your contributions, if you lost your job involuntarily and register on MYFutureJobs":"Zasiłek EIS dla poszukujących pracy: 80% twojej ubezpieczonej pensji miesięcznej (do RM6000) w pierwszym miesiącu, potem 50%, 40%, 40%, 30% i 30%, przez 3 do 6 miesięcy zależnie od składek, jeśli utrata pracy nastąpiła nie z twojej woli i zarejestrujesz się w MYFutureJobs","Days’ wages per year":"dni płacy za rok","Employment Act 1955 s. 12 (unless the contract gives more)":"Employment Act 1955 art. 12 (chyba że umowa daje więcej)","Federal Territory Day":"Dzień Terytorium Federalnego","Hari Raya Aidilfitri (2nd day)":"Hari Raya Aidilfitri (2. dzień)","Wesak Day":"Dzień Wesak","Agong’s Birthday":"Urodziny Króla (Agong)","National Day (Merdeka)":"Święto Narodowe (Merdeka)","Malaysia Day":"Dzień Malezji","Malaysia":"Malezja","Residents pay progressive rates from 0% on the first RM5,000 of chargeable income to 30% above RM2 million; incomes up to RM35,000 get a RM400 rebate. Reliefs are deducted first: RM9,000 for yourself, your EPF contributions up to RM4,000, SOCSO and EIS up to RM350 and RM2,000 for each child under 18. Employers deduct tax monthly (PCB) and you file a return for the year.":"Rezydenci płacą stawki progresywne od 0% od pierwszych RM5000 dochodu do opodatkowania do 30% powyżej RM2 mln; dochody do RM35 000 dostają obniżkę podatku o RM400. Najpierw odejmuje się ulgi: RM9000 na ciebie, twoje składki EPF do RM4000, SOCSO i EIS do RM350 oraz RM2000 na każde dziecko poniżej 18 lat. Pracodawca co miesiąc pobiera podatek (PCB), a ty składasz roczne zeznanie.","EPF, SOCSO and EIS":"EPF, SOCSO i EIS","Malaysians under 60 pay 11% of their wages into the Employees Provident Fund and employers 13% (12% on monthly wages above RM5,000). SOCSO (0.5% for you, 1.75% for the employer) and the Employment Insurance System (0.2% each) apply to wages up to RM6,000 a month. Foreign workers pay 2% EPF from October 2025.":"Malezyjczycy poniżej 60 lat wpłacają 11% pensji do Employees Provident Fund, a pracodawcy 13% (12% przy pensjach powyżej RM5000 miesięcznie). SOCSO (0,5% ty, 1,75% pracodawca) i Employment Insurance System (po 0,2%) dotyczą pensji do RM6000 miesięcznie. Pracownicy zagraniczni płacą 2% EPF od października 2025 r.","Employment Act 1955 s. 60A":"Employment Act 1955 art. 60A","Employees earning up to RM4,000 a month must be paid at least 1.5 times the hourly rate for overtime on normal days, 2 times on rest days and 3 times on public holidays. The normal week is at most 45 hours and overtime at most 104 hours a month. Higher earners follow their contract.":"Pracownicy zarabiający do RM4000 miesięcznie dostają za nadgodziny co najmniej 1,5-krotność stawki godzinowej w zwykłe dni, 2-krotność w dni odpoczynku i 3-krotność w święta. Normalny tydzień to maks. 45 godzin, a nadgodziny są ograniczone do 104 godzin miesięcznie. Lepiej zarabiający podlegają swojej umowie.","104 h / month":"104 godz. / miesiąc","Self-employed people pay income tax on their business profit at the resident rates with the same personal reliefs and must join the SOCSO Self-Employment Social Security Scheme (fixed contributions by plan). EPF savings through i-Saraan are voluntary, with a government top-up.":"Samozatrudnieni płacą podatek dochodowy od zysku według stawek dla rezydentów z tymi samymi ulgami osobistymi i muszą przystąpić do ubezpieczenia SOCSO dla samozatrudnionych (stałe składki zależnie od planu). Oszczędzanie w EPF przez i-Saraan jest dobrowolne, z dopłatą państwa.","Your EPF savings (11% from you and 12–13% from your employer) are split into a Retirement Account (75%), a Wellbeing Account (15%) and a Flexible Account (10%). You can withdraw the Retirement Account from 55, as a lump sum or monthly; EPF dividends and withdrawals are tax-free. The minimum retirement age is 60. Private-sector workers get no state pension.":"Twoje oszczędności EPF (11% od ciebie i 12–13% od pracodawcy) dzielą się na konto emerytalne (75%), konto dobrobytu (15%) i konto elastyczne (10%). Konto emerytalne możesz wypłacić od 55 lat, jednorazowo lub co miesiąc; dywidendy i wypłaty z EPF są zwolnione z podatku. Minimalny wiek emerytalny to 60 lat. Pracownicy sektora prywatnego nie dostają emerytury państwowej.","Contributions to a Private Retirement Scheme (PRS) and deferred annuities give a relief of up to RM3,000 a year. Withdrawals from 55 are tax-free; earlier withdrawals are taxed at 8%.":"Wpłaty do Private Retirement Scheme (PRS) i na renty odroczone dają ulgę do RM3000 rocznie. Wypłaty od 55 lat są zwolnione z podatku; wcześniejsze są opodatkowane stawką 8%.","Private Retirement Scheme (PRS): relief up to RM3,000 a year and tax-free withdrawals from 55. Interest from Malaysian banks is tax-free for individuals.":"Private Retirement Scheme (PRS): ulga do RM3000 rocznie i wypłaty zwolnione z podatku od 55 lat. Odsetki z banków malezyjskich są dla osób fizycznych zwolnione z podatku.","{h} (replacement holiday)":"{h} (święto zastępcze)","The Employment Act gives 8 days of paid annual leave for less than 2 years of service, 12 days for 2 to 5 years and 16 days after 5 years. Kuala Lumpur’s gazetted public holidays are shown (other states differ; employers must give at least 11 paid holidays, including 5 set by law); a holiday on a Sunday moves to Monday. Islamic and lunar dates are shown for the years published.":"Employment Act daje 8 dni płatnego urlopu przy stażu poniżej 2 lat, 12 dni przy 2–5 latach i 16 dni po 5 latach. Podano oficjalne święta Kuala Lumpur (w innych stanach są inne; pracodawcy muszą dać co najmniej 11 płatnych świąt, w tym 5 ustawowych); święto w niedzielę przechodzi na poniedziałek. Daty islamskie i księżycowe są podane za opublikowane lata.","98 days":"98 dni","Full pay (after 90 days of service)":"Pełna pensja (po 90 dniach pracy)","7 days (married fathers after 12 months of service)":"7 dni (żonaci ojcowie po 12 miesiącach pracy)","14 days a year (18 after 2 years, 22 after 5), plus up to 60 days in hospital":"14 dni rocznie (18 po 2 latach, 22 po 5), plus do 60 dni w szpitalu","Retrenched or terminated (not for misconduct)":"Likwidacja stanowiska lub rozwiązanie umowy (nie za przewinienie)","Termination benefits":"Świadczenia z tytułu rozwiązania umowy","Employees covered by the termination provisions (wages up to RM4,000 a month) with at least 12 months of service get 10 days’ wages for each year under 2 years, 15 days for 2 to 5 years and 20 days from 5 years, pro rata for part years. Compensation for loss of employment is tax-free up to RM10,000 per completed year of service. Notice is 4, 6 or 8 weeks by service unless the contract gives more.":"Pracownicy objęci zasadami rozwiązania umowy (pensja do RM4000 miesięcznie) z co najmniej 12 miesiącami pracy dostają 10 dni płacy za każdy rok przy stażu poniżej 2 lat, 15 dni przy 2–5 latach i 20 dni od 5 lat, proporcjonalnie za niepełne lata. Odszkodowanie za utratę pracy jest zwolnione z podatku do RM10 000 za pełny rok pracy. Okres wypowiedzenia wynosi 4, 6 lub 8 tygodni zależnie od stażu, chyba że umowa daje więcej.","If you lose your job involuntarily, the EIS pays a job search allowance of 80% of your insured monthly wage (up to RM6,000) in the first month, falling to 30% by the sixth, for 3 to 6 months depending on your contributions, while you look for work through MYFutureJobs.":"Jeśli stracisz pracę nie z własnej woli, EIS wypłaca zasiłek dla poszukujących pracy w wysokości 80% twojej ubezpieczonej pensji miesięcznej (do RM6000) w pierwszym miesiącu, malejący do 30% w szóstym, przez 3 do 6 miesięcy zależnie od składek, gdy szukasz pracy przez MYFutureJobs.","Lifestyle purchases (books, devices, sports, internet) up to RM2,500, medical insurance and a Private Retirement Scheme (up to RM3,000) are among the reliefs that can lower your tax.":"Wydatki na styl życia (książki, urządzenia, sport, internet) do RM2500, ubezpieczenie zdrowotne i Private Retirement Scheme (do RM3000) należą do ulg, które mogą obniżyć twój podatek.","Spouses are taxed separately; the RM4,000 relief for a spouse without income and the higher child reliefs for children in higher education or with disabilities are not included.":"Małżonkowie są opodatkowani osobno; ulga RM4000 na małżonka bez dochodu i wyższe ulgi na dzieci na studiach lub z niepełnosprawnością nie są uwzględnione.","10–20 days’ wages per year (wages up to RM4,000)":"10–20 dni płacy za rok (pensja do RM4000)","80% falling to 30%, 3–6 months":"80%, malejąco do 30%, 3–6 miesięcy","98 days at full pay":"98 dni z pełną pensją","7 days at full pay":"7 dni z pełną pensją","14–22 days at full pay":"14–22 dni z pełną pensją","Annual EPF, SOCSO, EIS and resident income tax for one Malaysian employee for YA 2026, with the self, EPF, SOCSO/EIS and child reliefs only. Other reliefs (lifestyle, insurance, medical, education), the exact rounding of the EPF and SOCSO tables, monthly PCB timing, bonuses and the rates for foreign workers are not modelled.":"Roczne składki EPF, SOCSO i EIS oraz podatek dochodowy malezyjskiego pracownika w roku podatkowym 2026, tylko z ulgami osobistą, EPF, SOCSO/EIS i na dzieci. Nie są liczone inne ulgi (styl życia, ubezpieczenia, zdrowie, edukacja), dokładne zaokrąglenia tabel EPF i SOCSO, miesięczna zaliczka PCB, premie ani stawki dla cudzoziemców.","Official sources: Inland Revenue Board of Malaysia (resident tax rates and reliefs YA 2026), Employees Provident Fund (contribution rates from October 2025, accounts and withdrawals), PERKESO/SOCSO (SOCSO and EIS rates and wage ceiling, job search allowance), Ministry of Human Resources (Employment Act 1955, termination benefits, leave, overtime), Prime Minister’s Department (public holidays 2026), Bank Negara Malaysia (housing loan rules), Department of Statistics Malaysia (inflation, life tables 2025), World Bank ICP (price levels).":"Źródła oficjalne: Inland Revenue Board of Malaysia (stawki i ulgi roku podatkowego 2026), Employees Provident Fund (stawki składek od października 2025 r., konta i wypłaty), PERKESO/SOCSO (stawki SOCSO i EIS, limit płacy, zasiłek dla poszukujących pracy), Ministry of Human Resources (Employment Act 1955, świadczenia z tytułu rozwiązania umowy, urlopy, nadgodziny), Prime Minister’s Department (święta 2026), Bank Negara Malaysia (zasady kredytów mieszkaniowych), Department of Statistics Malaysia (inflacja, tablice trwania życia 2025), Bank Światowy ICP (poziomy cen).","Resident income tax on RM100,000 of chargeable income":"Podatek dochodowy rezydenta od RM100 000 dochodu do opodatkowania","Resident income tax on RM50,000 of chargeable income":"Podatek dochodowy rezydenta od RM50 000 dochodu do opodatkowania","Tax on RM30,000 of chargeable income after the RM400 rebate":"Podatek od RM30 000 dochodu do opodatkowania po obniżce o RM400","Employer EPF at RM6,000 a month (12% above RM5,000)":"EPF pracodawcy przy RM6000 miesięcznie (12% powyżej RM5000)","Maximum monthly employee SOCSO and EIS":"Najwyższa miesięczna składka SOCSO i EIS pracownika","Termination benefit after 6 years at RM3,000 a month":"Świadczenie z tytułu rozwiązania umowy po 6 latach przy RM3000 miesięcznie","ONP pension contribution 13%":"Składka emerytalna ONP 13%","AFP: 10% to your account, insurance 1.37% and commission (about 1.55%)":"AFP: 10% na twoje konto, ubezpieczenie 1,37% i prowizja (ok. 1,55%)","Income tax (fifth category)":"Podatek dochodowy (piąta kategoria)","Extraordinary bonus 9% on the July and December bonuses (paid to you)":"Dodatkowa premia 9% od gratyfikacji lipcowej i grudniowej (wypłacana tobie)","Deduction of 7 UIT":"Odliczenie 7 UIT","EsSalud health insurance 9% (employer)":"Ubezpieczenie zdrowotne EsSalud 9% (pracodawca)","CTS deposits a year (severance fund, not taxed; about one month’s pay)":"Wpłaty CTS w ciągu roku (fundusz na wypadek odejścia, zwolniony z podatku; ok. jednej pensji)","ONP pension: 30% of your average pay of the last 5 years plus 2% for each year above 20, limited to S/ 600–1,000 a month in 2026: {p} a month.":"Emerytura ONP: 30% twojej średniej pensji z ostatnich 5 lat plus 2% za każdy rok powyżej 20, w 2026 r. w granicach S/ 600–1000 miesięcznie: {p} miesięcznie.","AFP account of about {b} at {a}, paid as a pension over your life expectancy: {m} a month (3% real return assumed). Since 2025 a minimum pension of S/ 600 applies to AFP members with 20 years of contributions.":"Konto AFP ok. {b} w wieku {a}, wypłacane jako renta przez oczekiwaną długość życia: {m} miesięcznie (przy realnej stopie zwrotu 3%). Od 2025 r. obowiązuje emerytura minimalna S/ 600 dla członków AFP z 20 latami składek.","No compulsory contributions for independent workers (voluntary ONP or AFP)":"Brak obowiązkowych składek dla samozatrudnionych (dobrowolnie ONP lub AFP)","Compensation for arbitrary dismissal (1.5 months’ pay per year, at most 12; not taxed)":"Odszkodowanie za arbitralne zwolnienie (1,5 pensji za rok, maks. 12; zwolnione z podatku)","{m} months’ pay":"{m} pensji miesięcznych","No notice: the employer needs a just cause (you give 30 days to resign)":"Brak okresu: pracodawca potrzebuje uzasadnionej przyczyny (przy rezygnacji dajesz 30 dni)","D.S. 003-97-TR art. 18 and 22":"D.S. 003-97-TR art. 18 i 22","Peru has no unemployment insurance; your CTS deposits (about one month’s pay a year) serve as a severance fund.":"Peru nie ma ubezpieczenia od bezrobocia; twoje wpłaty CTS (ok. jednej pensji rocznie) służą jako fundusz na wypadek odejścia.","Peru":"Peru","Pension system":"System emerytalny","AFP (private account)":"AFP (konto prywatne)","ONP (national system)":"ONP (system państwowy)","Employment income (fifth category) is taxed after deducting 7 UIT (S/ 38,500 in 2026): 8% up to 5 UIT, 14% to 20 UIT, 17% to 35 UIT, 20% to 45 UIT and 30% above. Up to 3 more UIT can be deducted for rent, restaurants and some services paid by card (not included). Employers withhold the tax monthly.":"Dochód z pracy (piąta kategoria) jest opodatkowany po odliczeniu 7 UIT (S/ 38 500 w 2026 r.): 8% do 5 UIT, 14% do 20 UIT, 17% do 35 UIT, 20% do 45 UIT i 30% powyżej. Można odliczyć do 3 UIT więcej za czynsz, restauracje i niektóre usługi opłacone kartą (nieuwzględnione). Pracodawca co miesiąc pobiera podatek.","Bonuses and CTS":"Gratyfikacje i CTS","Employees receive two bonuses (gratificaciones) of one month’s pay in July and December, plus an extra 9% of them because no EsSalud contribution is due on them. The employer also deposits the CTS, about one month’s pay a year, in a bank account in May and November; it is not taxed.":"Pracownicy dostają w lipcu i grudniu dwie gratyfikacje po jednej pensji miesięcznej, plus 9% ekstra, bo nie płaci się od nich składki EsSalud. Pracodawca wpłaca też w maju i listopadzie CTS, ok. jednej pensji rocznie, na konto bankowe; jest zwolniona z podatku.","Pensions":"Emerytury","You choose between the national system ONP (13% of pay) and a private AFP account (10% of pay plus an insurance premium of 1.37% and the AFP’s commission). The employer pays 9% for EsSalud health insurance.":"Wybierasz między państwowym systemem ONP (13% pensji) a prywatnym kontem AFP (10% pensji plus składka ubezpieczeniowa 1,37% i prowizja AFP). Pracodawca płaci 9% na ubezpieczenie zdrowotne EsSalud.","D.S. 007-2002-TR":"D.S. 007-2002-TR","Overtime is paid at least 25% extra for the first two hours a day and 35% after that. The normal maximum is 8 hours a day or 48 hours a week; overtime is voluntary. Work on the weekly rest day or a public holiday without a day off in exchange is paid double.":"Nadgodziny są płatne z dodatkiem co najmniej 25% za pierwsze dwie godziny dziennie i 35% za kolejne. Normalnie pracuje się maks. 8 godzin dziennie lub 48 tygodniowo, a nadgodziny są dobrowolne. Praca w tygodniowy dzień odpoczynku lub w święto bez dnia zastępczego jest płatna podwójnie.","Voluntary; 48 h / week normal":"Dobrowolne; normalnie 48 godz. / tydzień","Independent workers":"Samozatrudnieni","Fees (fourth category income) are taxed after deducting 20% (up to 24 UIT) and the 7 UIT, at the same rates as employment income; clients withhold 8% on receipts above S/ 1,500. Pension contributions are voluntary for independent workers.":"Honoraria (dochód czwartej kategorii) są opodatkowane według tych samych stawek co dochód z pracy po odliczeniu 20% (do 24 UIT) i 7 UIT; klienci potrącają 8% od rachunków powyżej S/ 1500. Składki emerytalne są dla samozatrudnionych dobrowolne.","ONP and AFP":"ONP i AFP","The ONP pays a pension from 65 after 20 years of contributions: 30% of your average pay of the last five years plus 2% for each further year, between S/ 600 and S/ 1,000 a month in 2026. AFP members receive a pension from their account (or can take most of it as a lump sum); since 2025 a minimum pension applies after 20 years.":"ONP wypłaca emeryturę od 65 lat po 20 latach składek: 30% twojej średniej pensji z ostatnich pięciu lat plus 2% za każdy dodatkowy rok, od S/ 600 do S/ 1000 miesięcznie w 2026 r. Członkowie AFP otrzymują emeryturę ze swojego konta (lub mogą wypłacić większość jednorazowo); od 2025 r. po 20 latach obowiązuje emerytura minimalna.","Voluntary contributions to an AFP account are not deductible from income tax, but their returns are tax-free.":"Dobrowolne wpłaty na konto AFP nie są odliczane od podatku dochodowego, ale ich zyski są zwolnione z podatku.","Voluntary AFP contributions: no tax deduction, but returns and withdrawals are not taxed. Interest on deposits in Peruvian banks is exempt for individuals until the end of 2026.":"Dobrowolne wpłaty do AFP: bez odliczenia podatkowego, ale zyski i wypłaty są zwolnione z podatku. Odsetki od lokat w bankach peruwiańskich są dla osób fizycznych zwolnione z podatku do końca 2026 r.","Holy Thursday":"Wielki Czwartek","Battle of Arica and Flag Day":"Bitwa pod Aricą i Dzień Flagi","Saints Peter and Paul":"Świętych Piotra i Pawła","Peruvian Air Force Day":"Dzień Peruwiańskich Sił Powietrznych","Independence Day (2nd day)":"Święto Niepodległości (2. dzień)","Battle of Junín":"Bitwa pod Junín","Saint Rose of Lima":"Święta Róża z Limy","Battle of Angamos":"Bitwa pod Angamos","Battle of Ayacucho":"Bitwa pod Ayacucho","Employees who worked a full year get 30 calendar days of paid holiday (about 22 working days on a 5-day week); they can sell up to 15 of them back to the employer. There are 16 national public holidays; those on weekends are not moved.":"Kto przepracował pełny rok, ma 30 dni kalendarzowych płatnego urlopu (ok. 22 dni robocze przy 5-dniowym tygodniu); do 15 z nich można sprzedać pracodawcy. Jest 16 świąt państwowych; jeśli wypadają w weekend, nie są przenoszone.","100% of pay (EsSalud subsidy)":"100% pensji (zasiłek EsSalud)","10 calendar days":"10 dni kalendarzowych","The employer pays the first 20 days a year, then EsSalud":"Pracodawca płaci pierwsze 20 dni w roku, potem EsSalud","Arbitrary dismissal":"Arbitralne zwolnienie","An employer may dismiss only for a just cause related to conduct or capacity. Without one, an employee on an open-ended contract receives 1.5 months’ pay for each full year of service (pro rata for months), at most 12 months’ pay, tax-free. You also keep your CTS fund and receive the unpaid part of the bonuses and holiday pay.":"Pracodawca może zwolnić tylko z uzasadnionej przyczyny dotyczącej zachowania lub zdolności. Bez niej pracownik na czas nieokreślony dostaje 1,5 pensji za każdy pełny rok pracy (proporcjonalnie za miesiące), maks. 12 pensji, bez podatku. Zachowujesz też swój fundusz CTS i dostajesz należną część gratyfikacji i wynagrodzenia urlopowego.","Ask for an electronic receipt when you pay rent, restaurants or some professional services: 20% of these can be deducted, up to 3 UIT a year.":"Proś o dowód elektroniczny, gdy płacisz czynsz, w restauracjach lub za niektóre usługi: 20% można odliczyć, do 3 UIT rocznie.","Spouses are taxed separately and there is no allowance for children; the family allowance (10% of the minimum wage for workers with children, paid by many employers) is not included.":"Małżonkowie są opodatkowani osobno i nie ma ulgi na dzieci; dodatek rodzinny (10% płacy minimalnej dla pracowników z dziećmi, wypłacany przez wielu pracodawców) nie jest uwzględniony.","1.5 months’ pay per year, at most 12":"1,5 pensji za rok, maks. 12","None (just cause needed)":"Brak (potrzebna uzasadniona przyczyna)","No unemployment insurance (CTS fund)":"Brak ubezpieczenia od bezrobocia (fundusz CTS)","100% (employer, then EsSalud)":"100% (pracodawca, potem EsSalud)","Annual pension contributions and income tax for one employee with the 2026 rules (UIT S/ 5,500), with the two bonuses and their 9% extra. The additional 3 UIT deduction for expenses, AFP commissions by fund, the cap on the insurance premium, the family allowance and the CTS fund itself are not modelled.":"Roczne składki emerytalne i podatek dochodowy pracownika według zasad 2026 (UIT S/ 5500), z dwiema gratyfikacjami i ich 9% ekstra. Nie są liczone dodatkowe odliczenie 3 UIT za wydatki, prowizje poszczególnych AFP, limit składki ubezpieczeniowej, dodatek rodzinny ani sam fundusz CTS.","Official sources: SUNAT and Ley del Impuesto a la Renta (fifth and fourth category rates), Ministry of Economy and Finance (UIT 2026, D.S. 301-2025-EF), SBS (AFP contributions, insurance premium and commissions), ONP (minimum and maximum pensions 2026, Ley 32123), Ministry of Labour (gratificaciones, CTS, dismissal, working hours, holidays, leave), EsSalud (health insurance and maternity subsidy), Central Reserve Bank of Peru (exchange rate), INEI (inflation), World Bank ICP (price levels).":"Źródła oficjalne: SUNAT i Ley del Impuesto a la Renta (stawki piątej i czwartej kategorii), Ministerstwo Gospodarki i Finansów (UIT 2026, D.S. 301-2025-EF), SBS (składki AFP, składka ubezpieczeniowa i prowizje), ONP (emerytura minimalna i maksymalna 2026, Ley 32123), Ministerstwo Pracy (gratyfikacje, CTS, zwolnienia, czas pracy, święta, urlopy), EsSalud (ubezpieczenie zdrowotne i zasiłek macierzyński), Bank Centralny Peru (kurs walutowy), INEI (inflacja), Bank Światowy ICP (poziomy cen).","Income tax on S/ 100,000 of employment income (after 7 UIT)":"Podatek dochodowy od S/ 100 000 dochodu z pracy (po 7 UIT)","Tax-free amount (7 UIT) in 2026":"Kwota wolna (7 UIT) w 2026 r.","ONP contribution rate":"Stawka składki ONP","Maximum ONP pension a month (2026)":"Najwyższa miesięczna emerytura ONP (2026)","Compensation for arbitrary dismissal after 10 years (months of pay)":"Odszkodowanie za arbitralne zwolnienie po 10 latach (pensje)","Pension contribution 15% (BPS and AFAP)":"Składka emerytalna 15% (BPS i AFAP)","FONASA health insurance":"Ubezpieczenie zdrowotne FONASA","Labour Reconversion Fund 0.1%":"Fundusz przekwalifikowania zawodowego 0,1%","IRPF income tax":"Podatek IRPF","Employer contributions (pension 7.5%, FONASA 5%, FRL and FGCL)":"Składki pracodawcy (emerytura 7,5%, FONASA 5%, FRL i FGCL)","Estimate: {r} of your average pay of the last 20 years ({p} a month), paid 13 times a year. The actual pension combines the BPS benefit and the AFAP annuity under Ley 20.130, with a supplement for low pensions.":"Szacunek: {r} twojej średniej pensji z ostatnich 20 lat ({p} miesięcznie), wypłacane 13 razy w roku. Rzeczywista emerytura łączy świadczenie BPS i rentę AFAP według Ley 20.130, z dodatkiem do niskich emerytur.","Pension and FONASA contributions on a notional category (estimate)":"Składki emerytalne i FONASA od kategorii fikcyjnej (szacunek)","Dismissal compensation (one month’s pay per year or part year, at most 6; not taxed)":"Odprawa przy zwolnieniu (jedna pensja za każdy rozpoczęty rok, maks. 6; zwolniona z podatku)","Unemployment insurance for 6 months: 66% of your average pay in the first month, falling to 40% in the sixth, if you contributed for at least 6 months in the last 12":"Ubezpieczenie od bezrobocia przez 6 miesięcy: 66% twojej średniej pensji w pierwszym miesiącu, malejąco do 40% w szóstym, jeśli masz co najmniej 6 miesięcy składek w ostatnich 12","No legal notice period":"Brak ustawowego okresu wypowiedzenia","Ley 10.489 (compensation instead of notice)":"Ley 10.489 (odprawa zamiast wypowiedzenia)","Uruguay":"Urugwaj","Employment income is taxed monthly on a scale in BPC ($6,864 in 2026): nothing up to 7 BPC, then 10% to 36% above 115 BPC; income above 10 BPC is first increased by 6%. Your contributions, $11,440 a month for each child and other deductions reduce the tax at 14% (8% if you earn more than 15 BPC a month). An annual return can settle differences.":"Dochód z pracy jest opodatkowany co miesiąc według skali w BPC (6864 $ w 2026 r.): nic do 7 BPC, potem od 10% do 36% powyżej 115 BPC; dochód powyżej 10 BPC jest najpierw podwyższany o 6%. Twoje składki, 11 440 $ miesięcznie na dziecko i inne odliczenia obniżają podatek według stawki 14% (8%, jeśli zarabiasz ponad 15 BPC miesięcznie). Roczne zeznanie wyrównuje różnice.","You pay 15% for your pension (to the BPS and, above the first band, to your AFAP account), 3–6% for FONASA health insurance (more with children or a spouse covered) and 0.1% to the labour fund. The employer pays 7.5% for pensions, 5% for FONASA and small funds. A 13th salary (aguinaldo) is paid in June and December.":"Płacisz 15% na emeryturę (do BPS i powyżej pierwszego progu na konto AFAP), 3–6% na ubezpieczenie zdrowotne FONASA (więcej z objętymi dziećmi lub małżonkiem) i 0,1% na fundusz pracy. Pracodawca płaci 7,5% na emeryturę, 5% na FONASA i małe fundusze. Trzynastka (aguinaldo) jest wypłacana w czerwcu i grudniu.","Ley 15.996":"Ley 15.996","Overtime on working days is paid double (100% extra) and on rest days and public holidays 150% extra. Overtime is limited to 8 hours a week. Night work from 22:00 to 06:00 of at least 5 hours earns at least 20% extra (Ley 19.313).":"Nadgodziny w dni robocze są płatne podwójnie (dodatek 100%), w dni odpoczynku i święta z dodatkiem 150%. Nadgodziny są ograniczone do 8 tygodniowo. Praca nocna od 22 do 6 przez co najmniej 5 godzin daje dodatek co najmniej 20% (Ley 19.313).","8 h / week":"8 godz. / tydzień","Professionals":"Wolne zawody","Self-employed professionals pay IRPF on their fees after a notional 30% for expenses (or IRAE if they choose), plus contributions to their professional pension fund or the BPS on a chosen category and FONASA. Small businesses can use the monotributo instead.":"Samozatrudnieni specjaliści płacą IRPF od honorariów po ryczałcie 30% kosztów (lub IRAE z wyboru) oraz składki do swojej kasy zawodowej lub BPS w wybranej kategorii i FONASA. Małe firmy mogą zamiast tego korzystać z monotributo.","Under the 2023 reform (Ley 20.130) the retirement age rises gradually to 65 for people born from 1973, with at least 30 years of service. The pension combines a BPS benefit and an annuity from your AFAP account, with a supplement that raises low pensions; working after the minimum age raises it.":"Po reformie z 2023 r. (Ley 20.130) wiek emerytalny rośnie stopniowo do 65 lat dla urodzonych od 1973 r., przy co najmniej 30 latach pracy. Emerytura łączy świadczenie BPS i rentę z twojego konta AFAP, z dodatkiem podnoszącym niskie emerytury; praca po wieku minimalnym ją zwiększa.","Voluntary savings in an AFAP account are not deductible from IRPF.":"Dobrowolne oszczędności na koncie AFAP nie są odliczane od IRPF.","Voluntary AFAP savings: no tax deduction. Interest on bank deposits is taxed at 12% under IRPF (lower rates for some peso deposits).":"Dobrowolne oszczędności w AFAP: bez odliczenia podatkowego. Odsetki od lokat bankowych są opodatkowane 12% IRPF (niższe stawki dla niektórych lokat w peso).","Family Day (Christmas)":"Dzień Rodziny (Boże Narodzenie)","Employees get 20 working days of paid leave a year, plus 1 day for every 4 years of service from the 5th year, and a vacation bonus (salario vacacional) of about the net pay for those days. Only 5 public holidays are paid days off; Carnival, Tourism Week and the other holidays are working days unless agreed otherwise.":"Pracownicy mają 20 dni roboczych płatnego urlopu rocznie, od 5. roku pracy o 1 dzień więcej co 4 lata, oraz dodatek urlopowy (salario vacacional) mniej więcej równy pensji netto za te dni. Tylko 5 świąt to płatne dni wolne; Karnawał, Tydzień Turystyki i pozostałe święta są dniami pracy, chyba że uzgodniono inaczej.","100% of pay (BPS)":"100% pensji (BPS)","13 days (3 from the employer, 10 from the BPS)":"13 dni (3 od pracodawcy, 10 od BPS)","Part-time parental care":"Pół etatu na opiekę","Half-time work until the baby is 6 months old":"Praca na pół dnia do 6. miesiąca życia dziecka","Full pay (BPS pays the half not worked)":"Pełna pensja (BPS płaci za nieprzepracowaną połowę)","From the 4th day":"Od 4. dnia","70% of pay (BPS)":"70% pensji (BPS)","Dismissed":"Zwolnienie","Dismissal and unemployment":"Zwolnienie i bezrobocie","A dismissed monthly-paid employee receives one month’s pay for each year or part year of service, up to 6 months, tax-free; there is no notice period. Unemployment insurance pays monthly-paid workers 66% of their average pay in the first month, falling to 40% in the sixth, after at least 6 months of contributions in the last 12.":"Zwolniony pracownik z pensją miesięczną dostaje jedną pensję za każdy rozpoczęty rok pracy, maks. 6, bez podatku; nie ma okresu wypowiedzenia. Ubezpieczenie od bezrobocia wypłaca pracownikom z pensją miesięczną 66% ich średniej pensji w pierwszym miesiącu, malejąco do 40% w szóstym, po co najmniej 6 miesiącach składek w ostatnich 12.","Each child under 18 adds $11,440 a month to your IRPF deductions, which lower the tax by 14% of that amount (8% if you earn more than 15 BPC a month).":"Każde dziecko poniżej 18 lat zwiększa twoje odliczenia IRPF o 11 440 $ miesięcznie, co obniża podatek o 14% tej kwoty (8%, jeśli zarabiasz ponad 15 BPC miesięcznie).","Couples can file IRPF jointly when both have income below a limit (not modelled). The child deduction of 20 BPC a year is split between the parents; family allowances are not included.":"Pary mogą rozliczać IRPF wspólnie, jeśli oboje są poniżej limitu dochodu (nie liczone). Odliczenie na dziecko 20 BPC rocznie dzieli się między rodziców; świadczenia rodzinne nie są uwzględnione.","One month per year, at most 6":"Jedna pensja za rok, maks. 6","66% falling to 40%, 6 months":"66%, malejąco do 40%, 6 miesięcy","14 weeks at full pay":"14 tygodni z pełną pensją","13 days at full pay":"13 dni z pełną pensją","Half-time until 6 months":"Pół dnia do 6 miesięcy","70% from day 4":"70% od 4. dnia","Monthly IRPF and contributions for one employee with the 2026 values (BPC $6,864), for 12 salaries plus the aguinaldo. The pension contribution ceiling is an estimate; the FONASA spouse rate and annual cap, other deductions (rent, solidarity fund), the vacation bonus and the annual IRPF settlement are not modelled.":"Miesięczny IRPF i składki pracownika według wartości 2026 (BPC 6864 $), za 12 pensji plus aguinaldo. Limit składek emerytalnych jest szacowany; nie są liczone stawka FONASA za małżonka i roczny limit, inne odliczenia (czynsz, Fundusz Solidarności), dodatek urlopowy ani roczne rozliczenie IRPF.","Official sources: Banco de Previsión Social (IRPF scales and values 2026, comunicado R 5/2026; contribution rates; unemployment insurance; maternity and paternity leave), Dirección General Impositiva (IRPF), Decree 11/026 (BPC 2026), Ministry of Labour and Social Security (holidays, leave, dismissal, overtime), Ley 20.130 (pension reform), Central Bank of Uruguay (exchange rate), INE (inflation), World Bank ICP (price levels).":"Źródła oficjalne: Banco de Previsión Social (skale i wartości IRPF 2026, komunikat R 5/2026; stawki składek; ubezpieczenie od bezrobocia; urlop macierzyński i ojcowski), Dirección General Impositiva (IRPF), Dekret 11/026 (BPC 2026), Ministerstwo Pracy i Zabezpieczenia Społecznego (święta, urlopy, zwolnienia, nadgodziny), Ley 20.130 (reforma emerytalna), Bank Centralny Urugwaju (kurs walutowy), INE (inflacja), Bank Światowy ICP (poziomy cen).","IRPF scale on $100,000 of monthly income (before deductions and the 6% increase)":"Skala IRPF od 100 000 $ miesięcznego dochodu (przed odliczeniami i podwyżką o 6%)","Monthly tax-free minimum (7 BPC)":"Miesięczna kwota wolna od podatku (7 BPC)","Monthly deduction for a child (20 BPC a year)":"Miesięczne odliczenie na jedno dziecko (20 BPC rocznie)","Dismissal compensation after 10 years (months of pay)":"Odprawa przy zwolnieniu po 10 latach (pensje)","Your voluntary MPF contributions":"Twoje dobrowolne składki MPF","Your IRP and pension savings":"Twoje IRP i oszczędności emerytalne","Your PRS":"Twój PRS","Ad valorem stamp duty (Scale 2, rates from 26 February 2026)":"Opłata skarbowa od wartości (skala 2, stawki od 26 lutego 2026 r.)","Solicitor, land registry and mortgage fees (estimate)":"Prawnik, księga wieczysta i koszty hipoteki (szacunek)","Acquisition tax (1% up to 600 million won, rising to 3% at 900 million) and local education tax":"Podatek od nabycia (1% do 600 mln wonów, rosnący do 3% przy 900 mln) i lokalny podatek edukacyjny","Registration, housing bond, broker and loan fees (estimate, about 0.6%)":"Rejestracja, obligacja mieszkaniowa, pośrednik i koszty kredytu (szacunek, ok. 0,6%)","Stamp duty on the transfer: exempt for a Malaysian first-time buyer up to RM500,000":"Opłata skarbowa od przeniesienia: zwolnienie dla Malezyjczyków kupujących pierwsze mieszkanie do RM500 000","Stamp duty on the transfer (1% to 4%)":"Opłata skarbowa od przeniesienia (od 1% do 4%)","Stamp duty on the loan agreement 0.5%":"Opłata skarbowa od umowy kredytu 0,5%","Legal fees for the sale and the loan (estimate, about 1%)":"Koszty prawne zakupu i kredytu (szacunek, ok. 1%)","Not modelled: home loan interest is deductible from salaries tax up to $100,000 a year for up to 20 years of assessment.":"Nie liczone: odsetki od kredytu mieszkaniowego można odliczyć od Salaries Tax do 100 000 $ rocznie przez maks. 20 lat podatkowych.","Not modelled: interest on a long-term mortgage for a modest home can be deducted from income, under conditions on the loan, the home price and your situation.":"Nie liczone: odsetki od długoterminowego kredytu na skromne mieszkanie można odliczyć od dochodu pod warunkami dotyczącymi kredytu, ceny i twojej sytuacji.","Not modelled: Malaysian first-time buyers of a home up to RM750,000 bought in 2025–2027 can deduct up to RM7,000 of loan interest a year for 3 years (RM5,000 above RM500,000).":"Nie liczone: Malezyjczycy kupujący pierwsze mieszkanie do RM750 000 w latach 2025–2027 mogą przez 3 lata odliczać do RM7000 odsetek rocznie (RM5000 powyżej RM500 000).","Hong Kong Monetary Authority: since October 2024 loans for any residential property are at most 70% of the value and debt servicing at most 50% of income; the Mortgage Insurance Programme lets banks lend more for some first homes.":"Hong Kong Monetary Authority: od października 2024 r. kredyty na każdą nieruchomość mieszkalną wynoszą maks. 70% wartości, a obsługa długu maks. 50% dochodu; Mortgage Insurance Programme pozwala bankom pożyczać więcej na niektóre pierwsze mieszkania.","Financial Services Commission: loans at most 70% of the value outside regulated areas (40% in regulated areas such as Seoul), and all debt payments at most 40% of income under the stress DSR rules.":"Financial Services Commission: kredyty maks. 70% wartości poza strefami regulowanymi (40% w strefach regulowanych jak Seul), a wszystkie raty długów maks. 40% dochodu według zasad DSR ze stresem.","Bank Negara Malaysia: at most 70% of the value for a third or later housing loan; first and second homes usually up to 90%, with debt service limits set by each bank (often 60–70% of net income).":"Bank Negara Malaysia: maks. 70% wartości przy trzecim lub kolejnym kredycie mieszkaniowym; pierwsze i drugie mieszkanie finansuje się zwykle do 90%, z limitami obsługi długu ustalanymi przez każdy bank (często 60–70% dochodu netto).","Statutory holidays on weekdays in 2026 (with days in lieu)":"Ustawowe święta w dni robocze w 2026 r. (z dniami zastępczymi)","Public holidays on weekdays in 2026 (with substitute holidays and Workers’ Day)":"Święta w dni robocze w 2026 r. (ze świętami zastępczymi i Świętem Pracy)","Annual leave after one year (days)":"Urlop roczny po roku pracy (dni)","Kuala Lumpur public holidays on weekdays in 2026 (with replacement days)":"Święta w Kuala Lumpur w dni robocze w 2026 r. (z dniami zastępczymi)","Ad valorem stamp duty on a $10,000,000 home":"Opłata skarbowa od wartości mieszkania za 10 000 000 $","Acquisition tax and education tax on an 800 million won home":"Podatek od nabycia i edukacyjny od mieszkania za 800 mln wonów","Stamp duty on the transfer of a RM600,000 home (not a first home)":"Opłata skarbowa od przeniesienia mieszkania za RM600 000 (nie pierwsze)","MPF is projected with a 3% real return on the mandatory contributions and drawn down evenly over your life expectancy; actual returns depend on your funds and fees. The means-tested Old Age Living Allowance is not included.":"MPF jest prognozowany z realną stopą zwrotu 3% od składek obowiązkowych i wydawany równo przez oczekiwaną długość życia; rzeczywiste zyski zależą od twoich funduszy i opłat. Zależna od dochodu Old Age Living Allowance nie jest uwzględniona.","Estimate: the national pension uses the 2026 replacement rate of 43% for all your years and your average pay in today’s money; older periods had higher rates and the official revaluation is not applied. Your National Pension Service statement gives your own figure.":"Szacunek: emerytura państwowa stosuje stopę zastąpienia z 2026 r. (43%) do wszystkich twoich lat i twojej średniej pensji w dzisiejszych pieniądzach; wcześniejsze okresy miały wyższe stopy, a oficjalna waloryzacja nie jest stosowana. Zestawienie National Pension Service podaje twoją własną kwotę.","EPF is projected with a 3% real return (dividends have been around 5–6% a year) and drawn down evenly over your life expectancy; withdrawals for housing, education or health before 55 reduce it.":"EPF jest prognozowany z realną stopą zwrotu 3% (dywidendy wynosiły ok. 5–6% rocznie) i wydawany równo przez oczekiwaną długość życia; wypłaty na mieszkanie, edukację lub zdrowie przed 55. rokiem życia go zmniejszają.","Severance pay uses your monthly gross as the average wage; bonuses and allowances in the last three months can raise it. The job-seeking benefit days assume your years of service are your insured period.":"Odprawa używa twojej miesięcznej pensji brutto jako średniej płacy; premie i dodatki z ostatnich trzech miesięcy mogą ją zwiększyć. Dni zasiłku dla bezrobotnych zakładają, że twoje lata pracy to okres ubezpieczenia.","Statutory termination benefits apply to wages up to RM4,000 a month; above that the contract decides. The job search allowance assumes contributions in every month of the last two years for 6 months (3 months for less than 2 years of service).":"Ustawowe świadczenia z tytułu rozwiązania umowy dotyczą pensji do RM4000 miesięcznie; powyżej decyduje umowa. Zasiłek dla poszukujących pracy na 6 miesięcy wymaga składek w każdym miesiącu ostatnich dwóch lat (3 miesiące przy stażu poniżej 2 lat).","Your voluntary AFP savings":"Twoje dobrowolne oszczędności AFP","Your voluntary AFAP savings":"Twoje dobrowolne oszczędności AFAP","Alcabala 3% on the value above 10 UIT (S/ 55,000), paid by the buyer":"Alcabala 3% od wartości powyżej 10 UIT (S/ 55 000), płacona przez kupującego","Notary, public registry and loan fees (estimate, about 1%)":"Notariusz, rejestry publiczne i koszty kredytu (szacunek, ok. 1%)","Property transfer tax (ITP) 2% paid by the buyer":"Podatek od przeniesienia nieruchomości (ITP) 2%, płacony przez kupującego","Notary fees incl. VAT and registry (estimate, about 4%)":"Koszty notarialne z VAT i rejestr (szacunek, ok. 4%)","No relief for a home you live in (social housing programmes have their own subsidies).":"Brak ulgi na mieszkanie, w którym mieszkasz (programy mieszkań socjalnych mają własne dopłaty).","No binding loan-to-value limits: banks usually lend up to 80–90% of the value (Fondo MiVivienda programmes for lower prices) and keep the payment at about 30–40% of income.":"Brak wiążących limitów kredytowania: banki zwykle pożyczają do 80–90% wartości (programy Fondo MiVivienda dla niższych cen) i utrzymują ratę na poziomie ok. 30–40% dochodu.","No binding loan-to-value limits: the BHU and banks usually lend up to 80–90% of the value in indexed units (UI) and keep the payment at about 30% of household income.":"Brak wiążących limitów kredytowania: BHU i banki zwykle pożyczają do 80–90% wartości w jednostkach indeksowanych (UI) i utrzymują ratę na poziomie ok. 30% dochodu gospodarstwa.","Paid non-working holidays on weekdays in 2026":"Płatne święta wolne od pracy w dni robocze w 2026 r.","Alcabala on a S/ 500,000 home":"Alcabala od mieszkania za S/ 500 000","Property transfer tax paid by the buyer on a $5,000,000 home":"Podatek od przeniesienia płacony przez kupującego od mieszkania za 5 000 000 $","ONP pensions follow the 2026 minimum and maximum; the reduced pensions for 10 to 19 years of contributions under Ley 32123 are not modelled. AFP accounts are projected with a 3% real return; actual returns and annuity rates vary.":"Emerytury ONP są zgodne z minimum i maksimum na 2026 r.; obniżone emerytury za 10–19 lat składek z Ley 32123 nie są liczone. Konta AFP są prognozowane z realną stopą zwrotu 3%; rzeczywiste zyski i stawki rent się różnią.","Estimate: the pension uses a simplified rate on your recent average pay; the actual Ley 20.130 calculation combines the BPS benefit, the AFAP annuity and a supplement for low pensions. Your BPS history statement gives your recorded years.":"Szacunek: emerytura stosuje uproszczoną stopę do twojej niedawnej średniej pensji; rzeczywiste obliczenie według Ley 20.130 łączy świadczenie BPS, rentę AFAP i dodatek do niskich emerytur. Twoja historia ubezpieczenia w BPS pokazuje zarejestrowane lata.","The unemployment insurance maximum is estimated; the legal minimum and maximum are set in BPC and updated every year.":"Limit ubezpieczenia od bezrobocia jest szacowany; ustawowe minimum i maksimum ustala się w BPC i aktualizuje co roku.","Overtime is taxed and insured like normal pay, at your marginal IRPEF rate. In 2026 night, holiday, rest-day and shift premiums pay a 15% flat tax instead of IRPEF on up to €1,500 a year if your 2025 income was at most €40,000; this is included here (INPS is still due).":"Nadgodziny są opodatkowane i oskładkowane jak zwykłe wynagrodzenie, według twojej krańcowej stawki IRPEF. W 2026 r. dodatki za pracę w nocy, w święta, w dni odpoczynku i na zmiany płacą zryczałtowany podatek 15% zamiast IRPEF od kwoty do 1500 € rocznie, jeśli twój dochód w 2025 r. nie przekroczył 40 000 €; uwzględniono to tutaj (składki INPS nadal obowiązują).","weekend · replaced by another day off":"weekend · zastąpione innym dniem wolnym","national, on working days, + 1 replacement day":"ogólnokrajowe, w dni robocze, + 1 dzień zastępczy","national, on working days, + {0} replacement days":"ogólnokrajowe, w dni robocze, + dni zastępcze: {0}","60% (67% with children) of a standard net pay: gross up to the pension ceiling less a flat 20% for social insurance, wage tax and solidarity surcharge; for 12 months, up to 24 from age 58 with long insurance. Resigning triggers a 12-week block.":"60% (67% z dziećmi) ryczałtowego wynagrodzenia netto: brutto do limitu ubezpieczenia emerytalnego minus ryczałtowe 20% na składki społeczne, podatek od wynagrodzenia i dodatek solidarnościowy; przez 12 miesięcy, od 58 lat przy długim stażu ubezpieczeniowym do 24. Odejście z własnej woli oznacza 12 tygodni karencji.","Paid public holidays in 2026, including replacement days":"Płatne święta w 2026 r., łącznie z dniami zastępczymi","Public holidays on weekdays in 2026, half days counted as ½":"Święta w dni robocze w 2026 r., pół dnia liczy się jako ½","Unemployment benefit (ALG I) a month after €4,500 a month, class I, no children":"Zasiłek dla bezrobotnych (ALG I) miesięcznie po 4500 € miesięcznie, klasa I, bez dzieci","Net per year, €4,000 × 14 (Vienna)":"Netto rocznie, 4000 € × 14 (Wiedeń)","Net from 8 overtime hours a month at +50% (€4,000 × 14)":"Netto z 8 nadgodzin miesięcznie z dodatkiem +50% (4000 € × 14)","Tax reduction for 8 overtime hours a month at +50% (€4,000 × 13)":"Obniżka podatku za 8 nadgodzin miesięcznie z dodatkiem +50% (4000 € × 13)","Share of overtime kept with a basic wage of €350 a week":"Część nadgodzin, która zostaje przy płacy zasadniczej 350 € tygodniowo","State incentive on €720 of third-pillar contributions":"Dopłata państwa do 720 € składek w trzecim filarze","KiwiSaver government contribution a year (income NZ$78,000)":"Dopłata państwa do KiwiSaver rocznie (dochód 78 000 NZ$)","Tax credit for €1,200 of PS premiums without capital income":"Ulga podatkowa za 1200 € składek PS bez dochodów kapitałowych","Voluntary overtime paid gross = net (up to 240 h a year, from April 2026)":"Dobrowolne nadgodziny płatne brutto = netto (do 240 godz. rocznie, od kwietnia 2026)","Overtime is taxed like pay, but overtime with a premium gives a tax reduction of 66.81% of its taxable base pay (57.75% with a 20% premium) for up to 180 hours a year; it is included here. Voluntary overtime of up to 240 hours a year can be paid gross = net from April 2026, without premium, social security or tax: tick the box to use it.":"Nadgodziny są opodatkowane jak wynagrodzenie, ale nadgodziny z dodatkiem dają obniżkę podatku o 66,81% ich opodatkowanej płacy zasadniczej (57,75% przy dodatku 20%) za maksymalnie 180 godzin rocznie; uwzględniono to tutaj. Od kwietnia 2026 dobrowolne nadgodziny, do 240 godzin rocznie, mogą być płatne brutto = netto, bez dodatku, składek i podatku: zaznacz pole, aby to zastosować.","Voluntary overtime (gross = net)":"Dobrowolne nadgodziny (brutto = netto)","20 days on a 5-day week (4 weeks), earned by working the previous year; in your first job you can take European supplementary leave. Holiday pay: your normal pay plus double holiday pay of 92% of a month. 10 public holidays; one falling on a Sunday or on your usual day off is replaced by another day off.":"20 dni przy 5-dniowym tygodniu (4 tygodnie), nabywanych pracą w poprzednim roku; w pierwszej pracy możesz wziąć europejski urlop uzupełniający. Wynagrodzenie urlopowe: zwykła płaca plus podwójny dodatek urlopowy w wysokości 92% miesięcznej pensji. 10 świąt; jeśli któreś wypada w niedzielę lub w twój zwykły dzień wolny, zastępuje je inny dzień wolny.","26 working days a year (5-day week), whatever your age; collective agreements may add more. 11 public holidays; one falling on a Sunday or on a day you do not normally work gives a replacement day within 3 months.":"26 dni roboczych rocznie (5-dniowy tydzień), bez względu na wiek; układy zbiorowe mogą dawać więcej. 11 świąt; jeśli któreś wypada w niedzielę lub w dzień, w którym zwykle nie pracujesz, przysługuje dzień zastępczy w ciągu 3 miesięcy.","I work in Vienna (housing contribution 0.75%)":"Pracuję w Wiedniu (składka mieszkaniowa 0,75%)","The premiums for the first 15 overtime hours a month (up to 50% of base pay) are tax-free up to €170 a month in 2026 (10 hours and €120 from 2027), and Sunday, holiday and night premiums up to €400 a month; both are included here. Social insurance is still due on them.":"Dodatki za pierwsze 15 nadgodzin w miesiącu (do 50% płacy zasadniczej) są w 2026 r. zwolnione z podatku do 170 € miesięcznie (od 2027 r. 10 godzin i 120 €), a dodatki niedzielne, świąteczne i nocne do 400 € miesięcznie; oba zwolnienia uwzględniono tutaj. Składki na ubezpieczenie społeczne nadal są od nich należne.","6% health insurance (since June 2025), wage tax with the pensioner credit; the 13th and 14th payments are taxed at 6%. Low pensions are topped up to the equalisation supplement (Ausgleichszulage).":"Składka zdrowotna 6% (od czerwca 2025), podatek od wynagrodzenia z ulgą dla emerytów; 13. i 14. świadczenie są opodatkowane stawką 6%. Niskie emerytury są uzupełniane do dodatku wyrównawczego (Ausgleichszulage).","Overtime is not part of the basic wage, so it pays no social security. With a basic weekly wage of at most €375, the first €10,000 of overtime a year is taxed at a flat 15%; otherwise it is taxed at your marginal rate. Both are included here.":"Nadgodziny nie należą do płacy zasadniczej, więc nie płaci się od nich składek. Przy płacy zasadniczej do 375 € tygodniowo pierwsze 10 000 € za nadgodziny w roku jest opodatkowane stałą stawką 15%; w przeciwnym razie twoją stawką krańcową. Oba przypadki uwzględniono tutaj.","Bringing up your children alone? The parent tax rates are lower than the single rates: choose “Parent” as your tax computation.":"Wychowujesz dzieci bez partnera? Stawki dla rodzica są niższe niż dla osoby samotnej: wybierz „Rodzic” jako sposób obliczania podatku.","Unmarried and paying most of the costs of a home for your child? You usually file as head of household, with a larger standard deduction and wider brackets: choose it as your filing status.":"Bez małżonka i płacisz większość kosztów domu dla dziecka? Zwykle rozliczasz się jako head of household, z wyższym odliczeniem standardowym i szerszymi progami: wybierz to jako status rozliczenia.","Tax relief for children (per year)":"Ulga podatkowa na dzieci (rocznie)","A flat 10% on pay after the employee’s social and health contributions. Families take €3,067.75 off the yearly tax base for 1 child, €6,135.50 for 2 and €9,203.25 for 3 or more (from 2026 also through the employer each month). Bulgaria adopted the euro on 1 January 2026 (1 € = 1.95583 lev). Minimum wage €620.20 a month.":"Stałe 10% od wynagrodzenia po składkach społecznych i zdrowotnych pracownika. Rodziny odliczają od rocznej podstawy opodatkowania 3067,75 € na 1 dziecko, 6135,50 € na 2 i 9203,25 € na 3 lub więcej (od 2026 r. także co miesiąc przez pracodawcę). Bułgaria przyjęła euro 1 stycznia 2026 r. (1 € = 1,95583 lewa). Płaca minimalna 620,20 € miesięcznie.","The tax relief for children is included; monthly child benefits (income-tested) are not. Bulgaria taxes each person separately.":"Ulga podatkowa na dzieci jest uwzględniona; miesięczne zasiłki na dzieci (zależne od dochodu) nie. Bułgaria opodatkowuje każdą osobę osobno.","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates, using the €2,300 contribution ceiling that applies from August, and the child tax relief. Other deductions and the work-accident rate of your employer are not modelled.":"Roczny podatek i składki jednego pracownika według stawek 2026, z limitem składek 2300 € obowiązującym od sierpnia i z ulgą na dzieci. Inne odliczenia i stawka wypadkowa twojego pracodawcy nie są uwzględnione.","Yearly income tax on €1,400 a month with 2 children":"Roczny podatek dochodowy przy 1400 € miesięcznie i 2 dzieciach","Pension age of a man born in 1961 (years)":"Wiek emerytalny mężczyzny urodzonego w 1961 r. (lata)","Tax relief for dependent children (per year)":"Ulga podatkowa na dzieci na utrzymaniu (rocznie)","The yearly net tax base is taxed at 16% up to €9,721.43, 26% up to €28,592.44, 33% up to €57,184.88, 39% up to €82,346.23 and 50% above. The general relief is €5,551.93, increased by 20,832.39 − 1.17259 × income for total income up to €17,766.18. Each dependent child lowers the tax base by €2,995.83 (1st), €3,256.77 (2nd), €5,432.02 (3rd), €7,607.27 (4th) or €9,782.51 (5th); the relief for young people is not included.":"Roczna podstawa netto jest opodatkowana stawką 16% do 9721,43 €, 26% do 28 592,44 €, 33% do 57 184,88 €, 39% do 82 346,23 € i 50% powyżej. Ulga ogólna wynosi 5551,93 € i rośnie o 20 832,39 − 1,17259 × dochód przy łącznym dochodzie do 17 766,18 €. Każde dziecko na utrzymaniu obniża podstawę o 2995,83 € (1.), 3256,77 € (2.), 5432,02 € (3.), 7607,27 € (4.) lub 9782,51 € (5.); ulga dla młodych nie jest uwzględniona.","Child benefit in Slovenia depends on family income and is not included. The child tax relief is included for you as the parent who claims it.":"Zasiłek na dzieci w Słowenii zależy od dochodu rodziny i nie jest uwzględniony. Ulga podatkowa na dzieci jest uwzględniona dla ciebie jako rodzica, który z niej korzysta.","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 scale, the general relief and the child reliefs. Young-person and other reliefs, the holiday allowance (regres) and Christmas bonuses, and meal and travel allowances are not modelled.":"Roczny podatek i składki jednego pracownika według skali 2026, z ulgą ogólną i ulgami na dzieci. Ulgi dla młodych i inne, dodatek urlopowy (regres), premie świąteczne oraz dodatki na posiłki i dojazdy nie są uwzględnione.","Income tax on €2,500 a month with 2 dependent children":"Podatek dochodowy przy 2500 € miesięcznie i 2 dzieciach na utrzymaniu","Yearly AFP deduction on S/ 3,000 × 14 (no contributions on the gratificaciones)":"Roczne potrącenie AFP od 3000 S/ × 14 (bez składek od gratificaciones)","incl. 1 replacement day":"w tym 1 dzień zastępczy","incl. {0} replacement days":"w tym dni zastępcze: {0}","Country at a glance":"Kraj w skrócie","Money quiz":"Quiz o pieniądzach","1 month of pay":"wynagrodzenie za 1 miesiąc","{m} months of pay":"{m} mies. wynagrodzenia","No legal right; a settlement of about 0.5 month’s pay per year is customary":"Brak prawa ustawowego; zwyczajowo ugoda ok. 0,5 mies. wynagrodzenia za każdy rok","No severance for a justified dismissal; the TFR fund (about one month’s pay per year) is paid on any termination":"Brak odprawy przy uzasadnionym zwolnieniu; fundusz TFR (ok. jedno miesięczne wynagrodzenie za rok) jest wypłacany przy każdym zakończeniu pracy","the average full-time wage ({g} a year, OECD 2025)":"przeciętne wynagrodzenie na pełny etat ({g} rocznie, OECD 2025)","the example salary of the Salary tab ({g} a year)":"przykładowe wynagrodzenie z karty Wynagrodzenie ({g} rocznie)","{c} at a glance · 2026":"{c} w skrócie · 2026","of {b} is take-home pay after income tax and social security":"zostaje netto po podatku dochodowym i składkach · podstawa: {b}","Inflation 2025":"Inflacja 2025","2026 estimate: {p}":"prognoza 2026: {p}","Prices since 2016":"Ceny od 2016","ten years of inflation, to 2026":"dziesięć lat inflacji, do 2026","Real average wage":"Realne przeciętne wynagrodzenie","no OECD average-wage series for this country yet":"brak jeszcze serii OECD przeciętnego wynagrodzenia dla tego kraju","2015–2025, after inflation (OECD)":"2015–2025, po uwzględnieniu inflacji (OECD)","Earliest pension age":"Najwcześniejszy wiek emerytalny","with a cut; full pension at {f} (born {y})":"z obniżką; pełna emerytura w wieku {f} lat (rocznik {y})","full pension, for someone born in {y}":"pełna emerytura, rocznik {y}","Prices and inflation":"Ceny i inflacja","yearly inflation":"inflacja roczna","10 years":"10 lat","prices 2016 → 2026":"ceny 2016 → 2026","Highest":"Najwyższa","Inflation":"Inflacja","estimate":"prognoza","Yearly change of the national consumer price index; 2026 (grey) is an estimate. A basket that cost 100 in 2016 costs about {v} in 2026.":"Roczna zmiana krajowego wskaźnika cen konsumpcyjnych; 2026 (szary) to prognoza. Koszyk, który w 2016 kosztował 100, w 2026 kosztuje ok. {v}.","Pay and purchasing power":"Wynagrodzenia i siła nabywcza","Average wage":"Przeciętne wynagrodzenie","a year, 2025 (OECD)":"rocznie, 2025 (OECD)","Pay rises":"Podwyżki","2015–2025, as paid":"2015–2025, nominalnie","2015–2025; best year {y}":"2015–2025; najlepszy rok {y}","Index 2015 = 100. When the average wage line is above the prices line, an average salary buys more than in 2015. OECD average annual wage of full-time employees.":"Indeks 2015 = 100. Gdy linia przeciętnego wynagrodzenia jest nad linią cen, za przeciętne wynagrodzenie można kupić więcej niż w 2015. Przeciętne roczne wynagrodzenie pracowników pełnoetatowych według OECD.","series to be added":"seria zostanie dodana","The site has no official average-wage series for {c} yet, so only prices are shown. Enter your own salaries in the Salary history tab to see your own purchasing power.":"Serwis nie ma jeszcze oficjalnej serii przeciętnego wynagrodzenia (kraj: {c}), więc pokazujemy tylko ceny. Wpisz swoje wynagrodzenia na karcie Historia wynagrodzeń, aby zobaczyć własną siłę nabywczą.","Tax on an average salary":"Podatki od przeciętnego wynagrodzenia","From a raise of 100":"Z podwyżki o 100","is left after tax":"zostaje po potrąceniach","income tax + social security":"podatek dochodowy + składki","Since 2006":"Od 2006","{n} points":"{n} pkt proc.","was {p} in 2006":"w 2006: {p}","Share of each year’s average wage paid as income tax and employee social security, with that year’s rules (single, no children). 2026 uses the 2025 average wage.":"Część przeciętnego wynagrodzenia z każdego roku płacona jako podatek dochodowy i składki pracownika, według zasad danego roku (osoba samotna, bez dzieci). Dla 2026 przyjęto przeciętne wynagrodzenie z 2025.","on top of gross pay":"ponad wynagrodzenie brutto","How {b} splits in 2026. Past years’ tax rules for {c} are not in the site yet.":"Podział w 2026, podstawa: {b}. Zasad podatkowych z poprzednich lat (kraj: {c}) nie ma jeszcze w serwisie.","A salary in 2026":"Wynagrodzenie w 2026","Gross pay":"Wynagrodzenie brutto","{v} a month on average":"średnio {v} miesięcznie","Employer cost":"Koszt pracodawcy","Based on {b}, single, no children.":"Podstawa: {b}, osoba samotna, bez dzieci.","Calculate your own salary →":"Oblicz swoje wynagrodzenie →","Earliest, with a cut":"Najwcześniej, z obniżką","Estimated pension at {a}":"Szacowana emerytura w wieku {a} lat","{v} a month, net":"{v} miesięcznie, netto","Life expectancy at 65":"Dalsze trwanie życia w wieku 65 lat","{m} more years (men), {w} (women)":"jeszcze {m} lat (mężczyźni), {w} (kobiety)","For someone born in {y} who keeps working until then, with the inputs of the Pension tab; amounts in today’s money. Rules can change before retirement.":"Dla rocznika {y} przy pracy do tego czasu, z danymi z karty Emerytura; kwoty w dzisiejszych pieniądzach. Zasady mogą się zmienić przed przejściem na emeryturę.","Estimate your pension →":"Oszacuj swoją emeryturę →","Leave and holidays":"Urlopy i święta","Annual leave by law":"Urlop wypoczynkowy z ustawy","{a} days from the 3rd year (20 in the 1st, 21 in the 2nd)":"{a} dni od 3. roku (20 w 1., 21 w 2.)","{a} working days":"{a} dni roboczych","none by law":"brak w ustawie","Public holidays on weekdays 2026":"Święta w dni robocze 2026","{a} + {b} customary":"{a} + {b} zwyczajowe","{n} replacement":"zastępcze: {n}","Paid days off a year":"Płatne dni wolne w roku","bank holidays can be inside the 28":"bank holidays mogą wchodzić w te 28 dni","Next public holiday":"Najbliższe święto","today":"dziś","Legal minimum for a 5-day week; contracts often give more.":"Minimum ustawowe przy 5-dniowym tygodniu; umowy często dają więcej.","Plan your leave →":"Zaplanuj urlop →","If you lose your job":"Gdy tracisz pracę","Paid by law after 10 years":"Z ustawy po 10 latach","Rule":"Zasada","Dismissal for business reasons after 10 years, at age 45, based on {b}.":"Zwolnienie z przyczyn ekonomicznych po 10 latach, w wieku 45 lat; podstawa: {b}.","Calculate your own case →":"Oblicz swój przypadek →","Cost of living":"Koszty życia","about the EU average":"mniej więcej średnia UE","{p} above the EU average":"{p} powyżej średniej UE","{p} below the EU average":"{p} poniżej średniej UE","Exchange rate":"Kurs wymiany","Currency":"Waluta","euro":"euro","Typical household spending":"Typowe wydatki gospodarstwa domowego","{v} a month":"{v} miesięcznie","of which rent":"w tym czynsz","Rent, utilities, food, communication and transport of an average household ({n} people), in 2026 prices. Price level: Eurostat, EU = 100.":"Czynsz, media, żywność, łączność i transport przeciętnego gospodarstwa domowego ({n} os.), w cenach z 2026. Poziom cen: Eurostat, UE = 100.","Compare buying power →":"Porównaj siłę nabywczą →","Sources: the national consumer price index of {c}, the OECD average annual wage, and the tax, social security, pension, leave and termination rules used by the calculators of this site (official sources listed in each tab).":"Źródła: krajowy wskaźnik cen konsumpcyjnych (kraj: {c}), przeciętne roczne wynagrodzenie według OECD oraz zasady dotyczące podatków, składek, emerytur, urlopów i zakończenia pracy stosowane w kalkulatorach serwisu (oficjalne źródła na każdej karcie).","What was the inflation rate in {c} in 2025?":"{c}: jaka była inflacja w 2025?","Consumer prices rose {p} in 2025.":"Ceny konsumpcyjne w 2025: {p}.","By how much did prices in {c} rise over the ten years 2016–2026?":"{c}: o ile wzrosły ceny w ciągu dziesięciu lat 2016–2026?","Prices rose {p} in total: a basket that cost 100 in 2016 costs about {v} in 2026.":"Łączny wzrost cen: {p}; koszyk, który w 2016 kosztował 100, w 2026 kosztuje ok. {v}.","From 2015 to 2025, how did the purchasing power of the average wage in {c} change?":"{c}: jak zmieniła się siła nabywcza przeciętnego wynagrodzenia w latach 2015–2025?","{p} after inflation (OECD average wage of full-time employees).":"{p} po uwzględnieniu inflacji (przeciętne wynagrodzenie pełnoetatowe według OECD).","Someone in {c} earns the average wage. What share of gross pay is left after income tax and social security?":"{c}: ktoś zarabia przeciętne wynagrodzenie. Jaka część kwoty brutto zostaje po podatku dochodowym i składkach?","What share of the example salary in {c} is left after income tax and social security?":"{c}: jaka część przykładowego wynagrodzenia zostaje po podatku dochodowym i składkach?","{p}: {n} net out of {g} gross a year.":"{p}: {n} netto z {g} brutto rocznie.","Someone in {c} on the average wage gets a gross raise of 100. How much of it is left after income tax and social security?":"{c}: osoba z przeciętnym wynagrodzeniem dostaje podwyżkę o 100 brutto. Ile z tego zostaje po podatku dochodowym i składkach?","On the example salary in {c}, how much of a gross raise of 100 is left after income tax and social security?":"{c}: ile przy przykładowym wynagrodzeniu zostaje z podwyżki o 100 brutto po podatku dochodowym i składkach?","{n} of every extra 100: the rest goes to income tax and social security at this salary.":"{n} z każdych dodatkowych 100: reszta idzie na podatek dochodowy i składki przy tym wynagrodzeniu.","{n} days":"{n} dni","How many days of paid annual leave does the law guarantee in {c} (5-day week)?":"{c}: ile dni płatnego urlopu rocznie gwarantuje prawo (5-dniowy tydzień)?","{n} working days from the 3rd year with the same employer (20 in the 1st, 21 in the 2nd, 25 after 10 years).":"{n} dni roboczych od 3. roku u tego samego pracodawcy (20 w 1., 21 w 2., 25 po 10 latach).","{n} working days by law; many contracts give more.":"{n} dni roboczych z ustawy; wiele umów daje więcej.","There is no legal minimum; paid leave depends on the employer.":"Nie ma minimum ustawowego; płatny urlop zależy od pracodawcy.","How many public holidays fall on working days in {c} in 2026?":"{c}: ile świąt przypada w 2026 na dni robocze?","{a} official and {b} customary holidays fall on weekdays in 2026.":"W 2026 na dni robocze przypadają święta: oficjalne – {a}, zwyczajowe – {b}.","{n} public holidays fall on weekdays in 2026{s}.":"Święta przypadające w 2026 na dni robocze: {n}{s}."," (plus {r} replacement days for holidays on a weekend)":" (oraz dni zastępcze za święta w weekend: {r})","In {c}, from what age can someone born in {y} get a full pension without a cut?":"{c}: od jakiego wieku osoba z rocznika {y} może dostać pełną emeryturę bez obniżki?","At {a}, if they keep working; a reduced pension is possible from {e}.":"W wieku {a} lat przy dalszej pracy; obniżona emerytura jest możliwa od {e} lat.","At {a}, with the current rules and the inputs of the Pension tab.":"W wieku {a} lat, według obecnych zasad i danych z karty Emerytura.","Which describes maternity leave in {c}?":"{c}: który opis pasuje do urlopu macierzyńskiego?","In {c}: {t}.":"{c}: {t}.","In {c}, how much does the law give you on a dismissal for business reasons after 10 years in the job?":"{c}: co daje ci prawo przy zwolnieniu z przyczyn ekonomicznych po 10 latach pracy?","About the same as the EU average":"Mniej więcej tak jak średnia UE","About {p} higher than the EU average":"Ok. {p} wyższe niż średnia UE","About {p} lower than the EU average":"Ok. {p} niższe niż średnia UE","How do consumer prices in {c} compare with the EU average?":"{c}: jak ceny konsumpcyjne wypadają na tle średniej UE?","Price level index {n} (EU = 100, Eurostat).":"Wskaźnik poziomu cen {n} (UE = 100, Eurostat).","On top of gross pay, how much does an employer in {c} pay in social contributions for an average salary?":"{c}: ile pracodawca płaci składek ponad wynagrodzenie brutto przy przeciętnym wynagrodzeniu?","{p} of gross pay":"{p} wynagrodzenia brutto","{p} of gross pay: {v} a year on {g}.":"{p} wynagrodzenia brutto: {v} rocznie przy {g}.","Money quiz · {c}":"Quiz o pieniądzach · {c}","{n} questions":"{n} pytań","{a} of {n} right":"{a} z {n} poprawnie","How well do you know pay, prices, pensions and leave here? Pick one answer for each question.":"Jak dobrze znasz tutejsze wynagrodzenia, ceny, emerytury i urlopy? Wybierz jedną odpowiedź w każdym pytaniu.","Answered":"Odpowiedziano","Correct":"Poprawne","Score":"Wynik","Level":"Poziom","Expert":"Poziom eksperta","Well informed":"Dobra orientacja","Still learning":"W trakcie nauki","You got {a} of {n} right ({p}).":"Wynik: {a} z {n} poprawnie ({p}).","Try another country with the country menu at the top.":"Wypróbuj inny kraj w menu krajów u góry.","Answer all {n} questions to see your score.":"Odpowiedz na wszystkie pytania ({n}), aby zobaczyć wynik.","{n} questions about {c}":"{n} pytań · {c}","The answers come from the calculators of this site and their official sources. Nothing you choose is saved or sent.":"Odpowiedzi pochodzą z kalkulatorów serwisu i ich oficjalnych źródeł. Nic z tego, co wybierasz, nie jest zapisywane ani wysyłane.","Right answer":"Dobra odpowiedź","Wrong answer":"Zła odpowiedź","Open {t} →":"Otwórz: {t} →","Check my answers":"Sprawdź odpowiedzi","Start again":"Zacznij od nowa","Questions and answers are generated from each country’s data, so they follow the rules when these are updated.":"Pytania i odpowiedzi powstają z danych każdego kraju, więc nadążają za zmianami zasad.","+{n} more":"+{n} więcej","Eurostat Structure of Earnings Survey 2022 (full-time employees)":"Badanie struktury wynagrodzeń 2022 Eurostatu (osoby zatrudnione na pełny etat)","ONS Annual Survey of Hours and Earnings 2025 (full-time employees; weekly pay × 52 ÷ 12)":"Annual Survey of Hours and Earnings 2025 urzędu ONS (osoby zatrudnione na pełny etat; płaca tygodniowa × 52 ÷ 12)","US Bureau of Labor Statistics, 3rd quarter 2026 (full-time wage and salary workers; weekly earnings × 52 ÷ 12)":"US Bureau of Labor Statistics, III kwartał 2026 (osoby zatrudnione na pełny etat za wynagrodzeniem; zarobki tygodniowe × 52 ÷ 12)","Japan’s Basic Survey on Wage Structure 2025 (general workers, scheduled earnings)":"Podstawowe badanie struktury płac 2025 w Japonii (osoby zatrudnione na zwykłych zasadach, wynagrodzenie zasadnicze)","Australian Bureau of Statistics, August 2025 (median weekly earnings of full-time employees × 52 ÷ 12), with the OECD decile ratios":"Australian Bureau of Statistics, sierpień 2025 (mediana tygodniowych zarobków osób zatrudnionych na pełny etat × 52 ÷ 12), ze wskaźnikami decylowymi OECD","Statistics Canada, 2025 (median weekly wage of full-time employees × 52 ÷ 12), with the OECD decile ratios":"Statistics Canada, 2025 (mediana płacy tygodniowej osób zatrudnionych na pełny etat × 52 ÷ 12), ze wskaźnikami decylowymi OECD","Statistics Korea, average monthly wage of regular workers, August 2025, with the OECD decile ratios (median estimated)":"Statistics Korea, przeciętna płaca miesięczna osób zatrudnionych na stałe, sierpień 2025, ze wskaźnikami decylowymi OECD (mediana szacunkowa)","Stats NZ, average weekly earnings of full-time equivalent employees, year to June 2025 (× 52 ÷ 12), with the OECD decile ratios (median estimated)":"Stats NZ, przeciętne zarobki tygodniowe w przeliczeniu na pełny etat, rok do czerwca 2025 (× 52 ÷ 12), ze wskaźnikami decylowymi OECD (mediana szacunkowa)","Mexican Social Security Institute (IMSS), average wage of registered employees, December 2025, with the OECD decile ratios (median estimated)":"Meksykański Instytut Ubezpieczeń Społecznych (IMSS), przeciętna płaca osób ubezpieczonych, grudzień 2025, ze wskaźnikami decylowymi OECD (mediana szacunkowa)","INE Chile Supplementary Income Survey 2025 (net pay brought back to gross), with the OECD decile ratios":"Uzupełniające badanie dochodów 2025 chilijskiego INE (płaca netto przeliczona na brutto), ze wskaźnikami decylowymi OECD","IBGE, average income from work 2025, with the OECD decile ratios (median estimated)":"IBGE, przeciętny dochód z pracy 2025, ze wskaźnikami decylowymi OECD (mediana szacunkowa)","INEI, average monthly income from work 2025, with the OECD decile ratios (median estimated)":"INEI, przeciętny miesięczny dochód z pracy 2025, ze wskaźnikami decylowymi OECD (mediana szacunkowa)","Singapore Ministry of Manpower, June 2025 (full-time employed residents, without employer CPF)":"Ministerstwo Siły Roboczej Singapuru, czerwiec 2025 (osoby mieszkające na stałe i pracujące na pełny etat, bez składki CPF pracodawcy)","Hong Kong Census and Statistics Department, May–June 2025":"Departament Spisów i Statystyki Hongkongu, maj–czerwiec 2025","Department of Statistics Malaysia, 2025 (median and mean of Malaysian employees; spread estimated)":"Departament Statystyki Malezji, 2025 (mediana i średnia osób zatrudnionych z obywatelstwem malezyjskim; rozrzut szacunkowy)","Statistics South Africa, Quarterly Labour Force Survey 2022":"Statistics South Africa, kwartalne badanie siły roboczej 2022","Moroccan social security (CNSS) records for 2024, via the Moroccan SME Observatory":"Dane marokańskiego ubezpieczenia społecznego (CNSS) za 2024, za pośrednictwem marokańskiego Obserwatorium MŚP","Your gross pay of {v} a month is higher than about {p} of full-time employees in {c}.":"{c}: Twoje wynagrodzenie brutto {v} miesięcznie jest wyższe niż u około {p} osób zatrudnionych na pełny etat.","Your gross pay of {v} a month is higher than about {p} of employees in {c}.":"{c}: Twoje wynagrodzenie brutto {v} miesięcznie jest wyższe niż u około {p} osób zatrudnionych.","Your gross pay of {v} a month is higher than about {p} of working people in {c}.":"{c}: Twoje wynagrodzenie brutto {v} miesięcznie jest wyższe niż dochód około {p} osób pracujących.","a month: higher than {p} of full-time employees":"miesięcznie: więcej niż u {p} osób zatrudnionych na pełny etat","a month: higher than {p} of employees":"miesięcznie: więcej niż u {p} osób zatrudnionych","a month: higher than {p} of working people":"miesięcznie: więcej niż u {p} osób pracujących","Median full-time pay":"Mediana płacy na pełny etat","Median pay of employees":"Mediana płacy osób zatrudnionych","Median pay of working people":"Mediana dochodu osób pracujących","Where your salary ranks":"Jak wypada Twoje wynagrodzenie","There are no official figures in the site yet on how pay is spread in {c}.":"{c}: w serwisie nie ma jeszcze oficjalnych danych o tym, jak rozkładają się płace.","Enter your gross salary to see where it ranks.":"Wpisz swoje wynagrodzenie brutto, aby zobaczyć, jak wypada.","You: {v}":"Ty: {v}","10% earn less":"10% zarabia mniej","half earn less":"połowa zarabia mniej","10% earn more":"10% zarabia więcej","Source: {src}.":"Źródło: {src}.","Figures brought to 2026 with official wage growth (2026 estimated).":"Dane przeliczone na 2026 według oficjalnego wzrostu płac (2026 szacunkowo).","All amounts are gross pay a month without irregular bonuses; your figure is one regular monthly salary from this tab.":"Wszystkie kwoty to wynagrodzenie brutto miesięcznie bez nieregularnych premii; Twoja kwota to jedna zwykła pensja miesięczna z tej karty.","{m} a month · 10% earn more than {t}":"{m} miesięcznie · 10% zarabia więcej niż {t}","Net pay from the salary on the left":"Netto z wynagrodzenia po lewej","Share of gross pay kept":"Część brutto, która zostaje","Median monthly pay":"Mediana płacy miesięcznej","Price level (EU = 100)":"Poziom cen (UE = 100)","days":"dni","Full pension age":"Wiek pełnej emerytury","Amounts in purchasing power: converted to euros and adjusted to {c} prices, so they show what the money would buy there.":"Kwoty w sile nabywczej: przeliczone na euro i dostosowane do poziomu cen w kraju odniesienia ({c}), więc pokazują, co można by za nie tam kupić.","Amounts in euros at ECB exchange rates, without adjusting for prices.":"Kwoty w euro po kursach EBC, bez korekty o ceny.","Net pay a year from {g} gross in every country, single, {k} children, age {a}, 2026 rules.":"Netto rocznie z {g} brutto w każdym kraju, osoba samotna, dzieci: {k}, wiek {a}, zasady 2026.","Share of {g} gross left after income tax and social security in every country, 2026 rules.":"Część z {g} brutto, która zostaje po podatku dochodowym i składkach w każdym kraju, zasady 2026.","Half earn less than this: gross monthly pay of full-time employees, or of all employees or working people where only those figures are published; official surveys brought to 2026 (estimate).":"Połowa zarabia mniej: miesięczne wynagrodzenie brutto osób zatrudnionych na pełny etat lub, tam gdzie publikuje się tylko takie dane, wszystkich osób zatrudnionych albo pracujących; oficjalne badania przeliczone na 2026 (szacunek).","Yearly change of the national consumer price index in 2025.":"Roczna zmiana krajowego wskaźnika cen konsumpcyjnych w 2025.","Rise of consumer prices from 2016 to 2026 (2026 estimated).":"Wzrost cen konsumpcyjnych od 2016 do 2026 (2026 szacunkowo).","Price level of household consumption compared with the EU average (Eurostat).":"Poziom cen konsumpcji gospodarstw domowych w porównaniu ze średnią UE (Eurostat).","Legal minimum for a 5-day week: annual leave plus public holidays on weekdays in 2026.":"Ustawowe minimum przy 5-dniowym tygodniu pracy: urlop wypoczynkowy plus święta w dni robocze w 2026.","First age with a full state pension without a cut, for the person of each country’s Pension tab who keeps working.":"Pierwszy wiek z pełną emeryturą państwową bez obniżenia, dla osoby z karty Emerytura każdego kraju, która dalej pracuje.","No data":"Brak danych","Tap a country to see its value.":"Dotknij kraju, aby zobaczyć jego wartość.","Map":"Mapa","Colour by":"Koloruj według","World":"Świat","Not in PayAbacus":"Poza PayAbacus","All countries, highest first":"Wszystkie kraje, od najwyższej wartości","Hours a week":"Godziny w tygodniu","Paid leave, days a year":"Płatny urlop, dni w roku","Commute, minutes each way":"Dojazd do pracy, minuty w jedną stronę","Your real hourly pay":"Twoja prawdziwa stawka godzinowa","Paid leave and public holidays are paid but not worked, so each hour you actually work earns more than your contract rate; time spent commuting is unpaid and brings it down.":"Urlop i święta są płatne, choć nie pracujesz, więc każda faktycznie przepracowana godzina przynosi więcej niż stawka z umowy; czas dojazdu jest bezpłatny i ją obniża.","{n} h":"{n} godz.","Enter your salary to see your hourly pay.":"Wpisz wynagrodzenie, aby zobaczyć stawkę godzinową.","Net per hour you work":"Netto za przepracowaną godzinę","gross {g} · {h} a year":"brutto {g} · {h} w roku","Net per paid hour":"Netto za płatną godzinę","gross {g} · {h} paid":"brutto {g} · {h} płatnych","With your commute":"Z dojazdem","net · {h} of travel a year":"netto · {h} dojazdów w roku","add your commute above":"dodaj dojazd powyżej","Net per working day":"Netto za dzień pracy","gross {g} · {d} days a year":"brutto {g} · dni w roku: {d}","Hours worked":"Przepracowane godziny","Paid leave":"Płatny urlop","Commuting, unpaid":"Dojazdy, bezpłatne","{o} paid days off (the 28 statutory days include bank holidays)":"płatne dni wolne: {o} (28 ustawowych dni obejmuje święta)","{o} paid days off ({l} leave + {h} public holidays)":"płatne dni wolne: {o} (urlop {l} + święta {h})","{y}: 52 weeks of {k} days = {c} working days − {off} = {w} days of work, {d} each.":"{y}: 52 tygodnie po {k} dni = dni robocze: {c} − {off} = dni pracy: {w}, po {d}.","Pay is the year’s gross and net from this tab, with extra salaries and bonuses.":"Wynagrodzenie to roczne brutto i netto z tej karty, z dodatkowymi pensjami i premiami.","With employer contributions, each hour you work costs {e}.":"Ze składkami pracodawcy każda przepracowana godzina kosztuje {e}.","Leave follows the {l} tab (years with your employer) unless you type your own.":"Urlop wynika z karty {l} (lata u pracodawcy), chyba że wpiszesz własny.","Hours and leave are the same as in the {o} and {l} tabs.":"Godziny i urlop są takie same jak na kartach {o} i {l}.","EFKA {r}%":"EFKA {r}%","Income tax withheld":"Pobrany podatek dochodowy","✓ Matches":"✓ Zgadza się","⚠ Small difference":"⚠ Niewielka różnica","✗ Large difference":"✗ Duża różnica","Not checked":"Nie sprawdzono","Higher than the rules give for this gross. Common reasons: a higher health-insurance rate (in Germany each insurer sets its own extra rate), a surcharge such as the German care levy for people without children, or other deductions (union, company pension) listed with the contributions.":"Wyższe, niż wynika z przepisów dla tego brutto. Częste przyczyny: wyższa składka zdrowotna (w Niemczech każda kasa ustala własną składkę dodatkową), dopłata, np. niemiecka składka pielęgnacyjna dla osób bezdzietnych, albo inne potrącenia (związek zawodowy, pracowniczy program emerytalny) ujęte razem ze składkami.","Lower than the rules give. Common reasons: pay above a contribution ceiling, private health insurance (Germany), part of your pay put into a company pension (salary sacrifice), a reduced rate for apprentices, mini-jobs or new hires, or tax-free allowances that carry no contributions.":"Niższe, niż wynika z przepisów. Częste przyczyny: wynagrodzenie powyżej limitu składek, prywatne ubezpieczenie zdrowotne (Niemcy), część pensji wpłacana do pracowniczego programu emerytalnego, obniżona stawka dla uczniów, minijobów lub nowych pracowników albo zwolnione dodatki bez składek.","Higher than expected. Common reasons: a different tax class or code (check the options in this tab), extra pay this month (bonus, overtime) taxed at your top rate, church or local taxes, benefits in kind such as a company car, or allowances your employer has not applied.":"Wyższy, niż oczekiwano. Częste przyczyny: inna klasa lub kod podatkowy (sprawdź opcje na tej karcie), dodatkowa wypłata w tym miesiącu (premia, nadgodziny) opodatkowana najwyższą stawką, podatek kościelny lub lokalny, świadczenia w naturze, np. samochód służbowy, albo ulgi, których pracodawca nie uwzględnił.","Lower than expected. Common reasons: allowances or credits on your tax code or certificate (children, commuting, a tax-free amount set by the tax office), part of your pay put into a company pension, tax-free overtime or night supplements, or a refund of tax from earlier months (cumulative withholding, as in the UK).":"Niższy, niż oczekiwano. Częste przyczyny: ulgi lub odliczenia w Twoim kodzie lub zaświadczeniu podatkowym (dzieci, dojazdy, kwota wolna ustalona przez urząd skarbowy), część pensji wpłacana do pracowniczego programu emerytalnego, zwolnione nadgodziny lub dodatki nocne albo zwrot podatku z wcześniejszych miesięcy (potrącanie narastające, jak w Wielkiej Brytanii).","More net pay than expected: see the lines above, or additions on the payslip such as allowances or expense refunds.":"Więcej netto, niż oczekiwano: zobacz wiersze powyżej albo dodatki na pasku płacowym, np. świadczenia lub zwroty kosztów.","Less net pay than expected: see the lines above, or other deductions such as a company pension, union fee or meal vouchers.":"Mniej netto, niż oczekiwano: zobacz wiersze powyżej albo inne potrącenia, np. pracowniczy program emerytalny, składkę związkową lub bony żywieniowe.","Higher than the rules give for this gross. Common reasons: the higher rate of heavy and unhealthy occupations (BAE), contributions to an occupational fund (TEA), or other deductions listed with EFKA.":"Wyższe, niż wynika z przepisów dla tego brutto. Częste przyczyny: wyższa stawka dla prac ciężkich i szkodliwych dla zdrowia (BAE), składki do pracowniczego funduszu emerytalnego (TEA) albo inne potrącenia ujęte razem z EFKA.","Lower than the rules give. Common reasons: pay above the EFKA ceiling, a contribution-relief scheme, or allowances that carry no contributions.":"Niższe, niż wynika z przepisów. Częste przyczyny: wynagrodzenie powyżej limitu EFKA, program obniżenia składek albo dodatki bez składek.","Higher than expected. Common reasons: fewer dependent children registered with your employer than set in this tab, extra pay this month (bonus, overtime), benefits in kind such as a company car, or a second employer at the same time.":"Wyższy, niż oczekiwano. Częste przyczyny: mniej dzieci na utrzymaniu zgłoszonych pracodawcy, niż ustawiono na tej karcie, dodatkowa wypłata w tym miesiącu (premia, nadgodziny), świadczenia w naturze, np. samochód służbowy, albo drugi pracodawca w tym samym czasie.","Lower than expected. Common reasons: more dependent children registered with your employer, the 50% relief for people who moved their tax residence to Greece (art. 5C), or tax-free allowances.":"Niższy, niż oczekiwano. Częste przyczyny: więcej dzieci na utrzymaniu zgłoszonych pracodawcy, ulga 50% dla osób, które przeniosły rezydencję podatkową do Grecji (art. 5C), albo zwolnione dodatki.","Check your payslip":"Sprawdź swój pasek płacowy","Type the figures from one payslip: they are compared with the {y} rules for the situation set in this tab, with the same calculation as the breakdown above. Nothing is saved or sent.":"Wpisz kwoty z jednego paska płacowego: są porównywane z przepisami z {y} dla sytuacji ustawionej na tej karcie, tym samym wyliczeniem co rozbicie powyżej. Nic nie jest zapisywane ani wysyłane.","Payslip for":"Pasek płacowy za","EFKA deducted":"Potrącone składki EFKA","Social security deducted":"Potrącone składki społeczne","Income tax deducted":"Pobrany podatek dochodowy","Net pay received":"Otrzymane netto","Add up all lines of a kind, for example wage tax + solidarity surcharge + church tax. Leave a box empty to skip it; an empty gross uses this tab’s salary.":"Zsumuj wszystkie wiersze jednego rodzaju, np. zaliczka na PIT + inne podatki. Zostaw pole puste, aby je pominąć; puste brutto oznacza wynagrodzenie z tej karty.","Type at least one deduction or the net pay from your payslip to check it.":"Wpisz co najmniej jedno potrącenie lub kwotę netto z paska płacowego, aby go sprawdzić.","Other deductions":"Inne potrącenia","Other additions":"Inne dodatki","✓ Your payslip matches the rules for this gross.":"✓ Twój pasek płacowy zgadza się z przepisami dla tego brutto.","✗ Large difference: {list}.":"✗ Duża różnica: {list}.","⚠ Small difference: {list}.":"⚠ Niewielka różnica: {list}.","See what to check below.":"Poniżej znajdziesz, co sprawdzić.","Personal tax or insurance details often explain it.":"Często wyjaśniają ją osobiste dane podatkowe lub ubezpieczeniowe.","Your payslip":"Twój pasek płacowy","Expected":"Oczekiwane","the difference ({d}) comes from the other items on the payslip, below.":"różnica ({d}) wynika z innych pozycji na pasku płacowym, poniżej.","Not tax or social security: for example a company pension, union fee, meal vouchers or a salary advance (deductions), or allowances and expense refunds (additions). They are not checked here.":"Ani podatek, ani składki społeczne: np. pracowniczy program emerytalny, składka związkowa, bony żywieniowe lub zaliczka na pensję (potrącenia) albo świadczenia i zwroty kosztów (dodatki). Nie są tu sprawdzane.","Together, tax and social security match: your payslip probably lists some lines under another heading (for example a solidarity or church tax among the contributions).":"Razem podatek i składki społeczne się zgadzają: Twój pasek płacowy prawdopodobnie ujmuje niektóre wiersze pod innym nagłówkiem (np. daninę solidarnościową lub podatek kościelny wśród składek).","What to check":"Co sprawdzić","The check uses the gross on your payslip ({g}); the rest of this tab uses {b}.":"Sprawdzenie używa brutto z Twojego paska płacowego ({g}); reszta tej karty używa {b}.","With {n} salaries a year the expected figures are the average of all of them; where the extra salaries are taxed differently, a regular month can be a little higher or lower.":"Przy {n} pensjach w roku oczekiwane kwoty są średnią ze wszystkich; tam, gdzie dodatkowe pensje są inaczej opodatkowane, zwykły miesiąc może wyjść trochę wyżej lub niżej.","Estimates for information only: the expected figures use the options in this tab (tax class, children, region and so on). If a line still looks wrong, ask your payroll department, which has to explain every deduction.":"Tylko szacunki informacyjne: oczekiwane kwoty używają opcji z tej karty (klasa podatkowa, dzieci, region itd.). Jeśli wiersz nadal wygląda na błędny, zapytaj dział płac, który musi wyjaśnić każde potrącenie.","Expected deductions for this gross":"Oczekiwane potrącenia dla tego brutto","Expected net pay":"Oczekiwane netto","Net pay plus the benefits that matter: meal vouchers, group health insurance, other perks, commuting cost and extra leave. Empty gross for Offer A uses your current salary.":"Wynagrodzenie netto plus ważne świadczenia: karty posiłkowe, grupowe ubezpieczenie zdrowotne, inne benefity, koszt dojazdów i dodatkowy urlop. Puste brutto w ofercie A oznacza Twoje obecne wynagrodzenie.","Regular age 67 (born 1964+); 66 and 2–10 months for those born 1959–1963 (66 and 4 months for 1960). Minimum 5 years. From 63 with 35 years: −0.3% for each month before the regular age (max 14.4%). With 45 years: no cut from 65 (64 and 2–10 months for those born 1959–1963). Working past the regular age adds 0.5% per month.":"Wiek regularny 67 lat (rocznik 1964+); 66 lat i 2–10 miesięcy dla roczników 1959–1963 (66 lat i 4 miesiące dla rocznika 1960). Minimum 5 lat. Od 63 lat z 35 latami: −0,3% za każdy miesiąc przed wiekiem regularnym (maks. 14,4%). Z 45 latami: bez obniżki od 65 (64 lata i 2–10 miesięcy dla roczników 1959–1963). Praca po osiągnięciu wieku regularnego dodaje 0,5% miesięcznie.","Same purchasing power as in {a}":"Taka sama siła nabywcza jak w {a} r.","Regular pension age, born 1960 (months: 66 years and 4 months)":"Regularny wiek emerytalny, rocznik 1960 (miesiące: 66 lat i 4 miesiące)","Early pension at 63 with 35 years, born 1963: cut":"Wcześniejsza emerytura w wieku 63 lat z 35 latami, rocznik 1963: obniżka","This tab has no result to save as an image yet.":"Ta karta nie ma jeszcze wyniku do zapisania jako obraz.","Estimate with the rules in the calculator. Not financial advice.":"Szacunek według zasad kalkulatora. To nie jest porada finansowa.","Check your answers first, then save your score as an image.":"Najpierw sprawdź odpowiedzi, a potem zapisz wynik jako obraz.","Level: {l}":"Poziom: {l}","How well do you know {c}?":"{c}: ile wiesz?","Take the quiz: {u}":"Rozwiąż quiz: {u}","Questions from official statistics and the rules of the calculators.":"Pytania na podstawie oficjalnych statystyk i zasad kalkulatorów.","{g} gross a year: what you keep":"{g} brutto rocznie: ile zostaje","Net pay a year, in what it buys at {c} prices":"Netto rocznie w sile nabywczej (ceny: {c})","Net pay a year, in euros":"Netto rocznie, w euro","Job offer comparison":"Porównanie ofert pracy","{o}: +{v} a year":"{o}: +{v} rocznie","Free · No sign-up · Rules from official sources":"Za darmo · Bez rejestracji · Zasady z oficjalnych źródeł","Picture size":"Rozmiar obrazu","Square · posts":"Kwadrat · posty","Tall · stories":"Pionowy · relacje","Download picture":"Pobierz obraz","Made in your browser: nothing is sent anywhere.":"Tworzone w Twojej przeglądarce: nic nie jest nigdzie wysyłane.","Save as image":"Zapisz jako obraz","Share my score":"Udostępnij mój wynik","Can you beat my score?":"Uda ci się pobić mój wynik?","National holidays on weekdays in 2026 (Delhi)":"Święta państwowe w dni robocze w 2026 r. (Delhi)","Annual leave for a full year on a 6-day week (days, national minimum)":"Urlop wypoczynkowy za pełny rok przy 6-dniowym tygodniu (dni, minimum krajowe)","Maharashtra: fixed paid holidays on weekdays in 2026":"Maharasztra: stałe płatne święta w dni robocze w 2026 r.","Maharashtra: leave days on a 5-day week (earned + casual + 4 agreed holidays)":"Maharasztra: dni wolne przy 5-dniowym tygodniu (urlop + urlop okolicznościowy + 4 uzgodnione święta)","Stamp duty on a ₹1 crore home in Mumbai":"Opłata skarbowa od mieszkania za ₹1 crore w Mumbaju","Registration fee on a ₹1 crore home in Mumbai (capped)":"Opłata rejestracyjna od mieszkania za ₹1 crore w Mumbaju (z limitem)","Dubai Land Department fee on an AED 2,000,000 home":"Opłata Dubai Land Department od mieszkania za AED 2 000 000","Middle East":"Bliski Wschód","Maharashtra (Mumbai, Pune)":"Maharasztra (Mumbaj, Pune)","Karnataka (Bengaluru)":"Karnataka (Bengaluru)","Tamil Nadu (Chennai)":"Tamilnadu (Ćennaj)","Telangana (Hyderabad)":"Telangana (Hajdarabad)","West Bengal (Kolkata)":"Bengal Zachodni (Kalkuta)","Gujarat (Ahmedabad)":"Gudżarat (Ahmadabad)","Delhi":"Delhi","Uttar Pradesh or Haryana (Noida, Gurugram)":"Uttar Pradesh lub Hariana (Noida, Gurugram)","Other state (professional tax not included)":"Inny stan (bez podatku zawodowego)","EPF employee contribution 12% of basic pay":"Składka EPF pracownika 12% pensji zasadniczej","EPF employee contribution 12% (wages up to ₹15,000 a month)":"Składka EPF pracownika 12% (pensja do ₹15 000 miesięcznie)","ESIC 0.75% (pay up to ₹21,000 a month)":"ESIC 0,75% (wynagrodzenie do ₹21 000 miesięcznie)","Professional tax (state)":"Podatek zawodowy (stan)","Income tax (old regime)":"Podatek dochodowy (stary system)","Income tax (new regime)":"Podatek dochodowy (nowy system)","Surcharge on high incomes":"Dopłata od wysokich dochodów","Health and education cess 4%":"Opłata na zdrowie i edukację 4%","Standard deduction":"Odliczenie standardowe","Deductions (professional tax, section 80C incl. EPF, others)":"Odliczenia (podatek zawodowy, sekcja 80C z EPF, inne)","Employer EPF, EPS, EDLI and ESIC":"Składki pracodawcy EPF, EPS, EDLI i ESIC","You are not in the EPF, so there is no EPF savings or EPS pension. The National Pension System (Private pension tab) is the usual alternative.":"Nie należysz do EPF, więc nie ma oszczędności EPF ani emerytury EPS. Zwykłą alternatywą jest National Pension System (zakładka Prywatna emerytura).","EPS pension {e} a month ({s} years of pensionable service).":"Emerytura EPS {e} miesięcznie ({s} lat służby wliczanych do emerytury).","No EPS pension: it needs at least 10 years of service (shorter service gives a lump sum instead).":"Brak emerytury EPS: potrzeba co najmniej 10 lat służby (przy krótszej służbie wypłaca się jednorazową kwotę).","No EPS pension before 50.":"Brak emerytury EPS przed 50. rokiem życia.","No EPS pension: members who joined after August 2014 with basic pay above ₹15,000 are not in the scheme.":"Brak emerytury EPS: osoby, które przystąpiły po sierpniu 2014 r. z pensją zasadniczą powyżej ₹15 000, nie są objęte systemem.","EPF savings of about {b}, shown as {m} a month if drawn down evenly over your life expectancy (3% real return assumed); EPF withdrawals after 5 years of membership are tax-free.":"Oszczędności EPF około {b}, pokazane jako {m} miesięcznie przy równych wypłatach przez Twoją oczekiwaną długość życia (zakładany realny zwrot 3%); wypłaty z EPF po 5 latach członkostwa są zwolnione z podatku.","EPF savings of about {b} can be withdrawn on retirement from 55.":"Oszczędności EPF około {b} można wypłacić przy przejściu na emeryturę od 55. roku życia.","No social security for the self-employed (NPS is voluntary)":"Brak ubezpieczenia społecznego dla samozatrudnionych (NPS jest dobrowolny)","Retrenchment compensation (15 days’ wages per year of service; tax-free up to ₹5 lakh)":"Odprawa przy redukcji etatów (15 dni wynagrodzenia za rok służby; zwolniona z podatku do ₹5 lakh)","Worker Re-skilling Fund (15 days’ wages, paid within 45 days)":"Worker Re-skilling Fund (15 dni wynagrodzenia, wypłata w ciągu 45 dni)","Gratuity (15 days’ wages per year of service; tax-free up to ₹20 lakh)":"Gratuity (15 dni wynagrodzenia za rok służby; zwolniona z podatku do ₹20 lakh)","1 month (or pay instead)":"1 miesiąc (albo wynagrodzenie zamiast tego)","As in your contract (often 1–3 months)":"Zgodnie z umową (często 1–3 miesiące)","Industrial Relations Code s. 70":"Industrial Relations Code, art. 70","No general unemployment benefit. Workers insured with ESIC (pay up to ₹21,000 a month) may get a limited allowance from its schemes.":"Nie ma ogólnego zasiłku dla bezrobotnych. Osoby ubezpieczone w ESIC (wynagrodzenie do ₹21 000 miesięcznie) mogą dostać ograniczone świadczenie z jego programów.","Retrenchment (workers)":"Redukcja etatów (pracownicy fizyczni)","15 days’ wages a year + 1 month’s notice":"15 dni wynagrodzenia za rok + 1 miesiąc wypowiedzenia","15 days’ wages a year (at most ₹20 lakh)":"15 dni wynagrodzenia za rok (maksymalnie ₹20 lakh)","From 5 years (1 year on a fixed-term contract)":"Od 5 lat (1 rok przy umowie na czas określony)","India":"Indie","New regime (default)":"Nowy system (domyślny)","Old regime (with deductions)":"Stary system (z odliczeniami)","State (professional tax)":"Stan (podatek zawodowy)","Basic pay (% of gross)":"Pensja zasadnicza (% brutto)","EPF contributions":"Składki EPF","On wages up to ₹15,000 (₹1,800 a month)":"Od pensji do ₹15 000 (₹1800 miesięcznie)","On the full basic pay":"Od całej pensji zasadniczej","Not in the EPF":"Bez EPF","Other section 80C savings a year (old regime)":"Inne oszczędności z sekcji 80C rocznie (stary system)","Other deductions a year: HRA, 80D, home loan interest (old regime)":"Inne odliczenia rocznie: HRA, 80D, odsetki od kredytu mieszkaniowego (stary system)","Member of the pension scheme EPS (joined before September 2014 or basic pay up to ₹15,000)":"Członkostwo w systemie emerytalnym EPS (przystąpienie przed wrześniem 2014 r. lub pensja zasadnicza do ₹15 000)","The new regime is the default: no tax up to ₹4 lakh, then 5% steps up to 30% above ₹24 lakh, and no tax at all when taxable income is ₹12 lakh or less (marginal relief just above). Salaried employees deduct a standard ₹75,000. The old regime has higher rates (5%, 20%, 30%) but keeps deductions such as section 80C (up to ₹1.5 lakh, including EPF), HRA, health insurance and home loan interest; you can choose it each year when you file. A 4% health and education cess is added, and a surcharge above ₹50 lakh.":"Nowy system jest domyślny: brak podatku do ₹4 lakh, potem progi po 5% aż do 30% powyżej ₹24 lakh, a przy dochodzie do opodatkowania nie wyższym niż ₹12 lakh żadnego podatku (tuż powyżej obowiązuje ulga krańcowa). Pracownicy odliczają stałą kwotę ₹75 000. Stary system ma wyższe stawki (5%, 20%, 30%), ale zachowuje odliczenia, takie jak sekcja 80C (do ₹1,5 lakh, łącznie z EPF), HRA, ubezpieczenie zdrowotne i odsetki od kredytu mieszkaniowego; możesz go wybrać co roku w zeznaniu. Do tego dochodzi opłata na zdrowie i edukację 4% oraz dopłata powyżej ₹50 lakh.","EPF, ESIC and professional tax":"EPF, ESIC i podatek zawodowy","You pay 12% of your wages (basic pay, at least half of your total pay under the Labour Codes) into the Employees’ Provident Fund and your employer pays 12%, of which up to ₹1,250 a month goes to the pension scheme EPS. Many employers pay only on the ₹15,000 wage ceiling (₹1,800 a month). ESIC health insurance (0.75% for you, 3.25% for the employer) applies when your pay is ₹21,000 a month or less. Most states charge a professional tax of up to ₹2,500 a year.":"Płacisz 12% wynagrodzenia (pensja zasadnicza, według Labour Codes co najmniej połowa całego wynagrodzenia) do Employees’ Provident Fund, a pracodawca 12%, z czego do ₹1250 miesięcznie trafia do systemu emerytalnego EPS. Wielu pracodawców płaci tylko od limitu ₹15 000 (₹1800 miesięcznie). Ubezpieczenie zdrowotne ESIC (0,75% dla Ciebie, 3,25% dla pracodawcy) obowiązuje przy wynagrodzeniu do ₹21 000 miesięcznie. Większość stanów pobiera podatek zawodowy do ₹2500 rocznie.","Workers are paid at least twice their normal rate of wages for overtime (Code on Wages 2019 and Occupational Safety, Health and Working Conditions Code 2020, in force since November 2025). Wages here are basic pay, at least half of the total pay. Normal hours are at most 8 a day and 48 a week; each state sets the overtime limit. Managers and supervisors follow their contract.":"Pracownicy fizyczni dostają za nadgodziny co najmniej dwukrotność zwykłej stawki (Code on Wages 2019 i Occupational Safety, Health and Working Conditions Code 2020, obowiązujące od listopada 2025 r.). Wynagrodzenie oznacza tu pensję zasadniczą, co najmniej połowę całego wynagrodzenia. Normalny czas pracy to najwyżej 8 godzin dziennie i 48 tygodniowo; każdy stan ustala limit nadgodzin. Kadra kierownicza i nadzór działają według swojej umowy.","Set by each state":"Ustala każdy stan","×{f} of wages ({w} of pay)":"×{f} wynagrodzenia ({w} całego wynagrodzenia)","Professionals with receipts up to ₹75 lakh can declare 50% of their receipts as profit (presumptive taxation) and pay income tax on it at the normal rates. There is no compulsory social security for the self-employed; the National Pension System is voluntary.":"Osoby wykonujące wolne zawody z przychodami do ₹75 lakh mogą wykazać 50% przychodów jako dochód (opodatkowanie ryczałtowe) i płacą od niego podatek dochodowy według zwykłych stawek. Nie ma obowiązkowego ubezpieczenia społecznego dla samozatrudnionych; National Pension System jest dobrowolny.","EPS pension":"Emerytura EPS","The Employees’ Pension Scheme pays pensionable salary (average of the last 60 months, at most ₹15,000) × years of service ÷ 70, with service counted up to 35 years and 2 extra years after 20 years: at most ₹7,500 and at least ₹1,000 a month. You need 10 years of service; the pension starts at 58, from 50 with 4% less for each year earlier, or up to 60 with 4% more a year. Members who joined after August 2014 with basic pay above ₹15,000 are not covered.":"Employees’ Pension Scheme wypłaca wynagrodzenie emerytalne (średnia z ostatnich 60 miesięcy, najwyżej ₹15 000) × lata służby ÷ 70, przy czym liczy się najwyżej 35 lat, a po 20 latach dolicza się 2 lata: najwyżej ₹7500 i co najmniej ₹1000 miesięcznie. Potrzeba 10 lat służby; emerytura zaczyna się w wieku 58 lat, od 50 lat z obniżką 4% za każdy rok wcześniej albo do 60 lat z podwyżką 4% rocznie. Osoby, które przystąpiły po sierpniu 2014 r. z pensją zasadniczą powyżej ₹15 000, nie są objęte.","EPF savings":"Oszczędności EPF","Your 12% and the rest of the employer’s 12% build up in the Employees’ Provident Fund with yearly interest (8.25% for 2024-25). You can withdraw it on retirement from 55; withdrawals after 5 years of membership are tax-free. There is no general state pension.":"Twoje 12% i reszta 12% pracodawcy gromadzą się w Employees’ Provident Fund z rocznymi odsetkami (8,25% za 2024-25). Możesz je wypłacić przy przejściu na emeryturę od 55. roku życia; wypłaty po 5 latach członkostwa są zwolnione z podatku. Nie ma ogólnej emerytury państwowej.","Old regime: your own NPS contributions give an extra deduction of up to ₹50,000 a year (section 80CCD(1B)), on top of the ₹1.5 lakh section 80C limit. Employer contributions up to 10% of your basic pay are tax-free.":"Stary system: Twoje własne składki na NPS dają dodatkowe odliczenie do ₹50 000 rocznie (sekcja 80CCD(1B)), ponad limit ₹1,5 lakh z sekcji 80C. Składki pracodawcy do 10% Twojej pensji zasadniczej są zwolnione z podatku.","New regime: your own NPS contributions get no tax relief, but employer contributions up to 14% of your basic pay are tax-free (section 80CCD(2)).":"Nowy system: Twoje własne składki na NPS nie dają ulgi podatkowej, ale składki pracodawcy do 14% Twojej pensji zasadniczej są zwolnione z podatku (sekcja 80CCD(2)).","National Pension System (NPS): employer contributions up to 14% of basic pay are tax-free (10% in the old regime, where your own contributions also get up to ₹50,000 of extra deduction). From 60 you can take up to 80% as a lump sum (60% of the fund is tax-free) and the rest buys an annuity taxed as income. Gains in equity funds are taxed at 12.5% above ₹1.25 lakh a year.":"National Pension System (NPS): składki pracodawcy do 14% pensji zasadniczej są zwolnione z podatku (10% w starym systemie, w którym Twoje własne składki dają też do ₹50 000 dodatkowego odliczenia). Od 60. roku życia możesz wypłacić do 80% jednorazowo (60% funduszu jest zwolnione z podatku), a reszta kupuje rentę opodatkowaną jak dochód. Zyski z funduszy akcyjnych są opodatkowane stawką 12,5% powyżej ₹1,25 lakh rocznie.","Gandhi Jayanti":"Gandhi Jayanti","Maharashtra Day":"Dzień Maharasztry","The Occupational Safety, Health and Working Conditions Code gives 1 day of paid annual leave for every 20 days worked once you have worked 180 days in a year (about 12 days on a 5-day week, 15 on a 6-day week). In Maharashtra the Shops and Establishments Act adds 8 days of casual leave and 8 paid festival holidays: 26 January, 1 May, 15 August, 2 October and 4 you agree with your employer, so the leave figure there includes the casual leave and those 4 holidays. Other states: only the national minimum and the 3 national holidays (Republic Day, Independence Day, Gandhi Jayanti) are shown; state laws and contracts usually add casual leave and festival holidays.":"Occupational Safety, Health and Working Conditions Code daje 1 dzień płatnego urlopu za każde 20 przepracowanych dni, gdy przepracujesz w roku 180 dni (ok. 12 dni przy 5-dniowym tygodniu, 15 przy 6-dniowym). W Maharasztrze Shops and Establishments Act dodaje 8 dni urlopu okolicznościowego i 8 płatnych świąt: 26 stycznia, 1 maja, 15 sierpnia, 2 października i 4 uzgodnione z pracodawcą; liczba dni urlopu obejmuje tam więc urlop okolicznościowy i te 4 święta. Inne stany: pokazane jest tylko minimum krajowe i 3 święta państwowe (Dzień Republiki, Dzień Niepodległości, Gandhi Jayanti); prawo stanowe i umowy zwykle dodają urlop okolicznościowy i święta religijne.","26 weeks (12 weeks from the third child)":"26 tygodni (12 tygodni od trzeciego dziecka)","Full pay (after 80 days of work in the last year)":"Pełne wynagrodzenie (po 80 dniach pracy w ostatnim roku)","None by law in the private sector":"Brak ustawowego w sektorze prywatnym","By employer policy":"Według zasad pracodawcy","Set by state law and contracts (often 7–12 days a year)":"Określa prawo stanowe i umowy (często 7–12 dni w roku)","ESIC pays 70% of wages for up to 91 days if your pay is up to ₹21,000":"ESIC płaci 70% wynagrodzenia przez maksymalnie 91 dni, jeśli zarabiasz do ₹21 000","Retrenched (worker with at least 1 year of service)":"Redukcja etatów (pracownik fizyczny z co najmniej 1 rokiem służby)","Let go as a manager or supervisor":"Rozwiązanie umowy na stanowisku kierowniczym lub nadzorczym","Fixed-term contract ends":"Koniec umowy na czas określony","After 5 years of continuous service (1 year on a fixed-term contract) you get 15 days’ wages for each year: wages × 15 ÷ 26 × years, where a part year of more than 6 months counts as a full year. Wages are basic pay, at least half of your total pay. It is paid whether you resign, retire or are let go (not after dismissal for serious misconduct), at most ₹20 lakh, and is tax-free up to that amount.":"Po 5 latach nieprzerwanej pracy (1 roku przy umowie na czas określony) dostajesz 15 dni wynagrodzenia za każdy rok: wynagrodzenie × 15 ÷ 26 × lata, przy czym część roku powyżej 6 miesięcy liczy się jako pełny rok. Wynagrodzenie to pensja zasadnicza, co najmniej połowa całego wynagrodzenia. Przysługuje przy rezygnacji, przejściu na emeryturę lub zwolnieniu (nie po zwolnieniu dyscyplinarnym za ciężkie przewinienie), najwyżej ₹20 lakh, i do tej kwoty jest zwolnione z podatku.","Retrenchment":"Redukcja etatów","Workers (not managers or supervisors) with at least a year of service get one month’s notice or pay instead, 15 days’ wages for each year of service (tax-free up to ₹5 lakh) and another 15 days’ wages from the Worker Re-skilling Fund. Large establishments (300 or more workers) need government permission. There is no general unemployment benefit; ESIC schemes help some low-paid insured workers for a limited time.":"Pracownicy fizyczni (nie kadra kierownicza ani nadzór) z co najmniej rokiem służby dostają miesiąc wypowiedzenia albo wynagrodzenie zamiast tego, 15 dni wynagrodzenia za każdy rok służby (zwolnione z podatku do ₹5 lakh) i kolejne 15 dni wynagrodzenia z Worker Re-skilling Fund. Duże zakłady (300 pracowników lub więcej) potrzebują zgody władz. Nie ma ogólnego zasiłku dla bezrobotnych; programy ESIC pomagają przez ograniczony czas niektórym nisko opłacanym ubezpieczonym osobom.","With your figures the {r} would leave you <b>{d}</b> more a year. Salaried employees can choose their regime each year when they file.":"Przy Twoich danych {r} zostawiłby Ci <b>{d}</b> więcej rocznie. Pracownicy mogą co roku wybrać system w zeznaniu.","new regime":"nowy system","old regime":"stary system","Your regime is the better one with your figures: the {r} would cost you <b>{d}</b> more a year.":"Twój system jest lepszy przy Twoich danych: {r} kosztowałby Cię <b>{d}</b> więcej rocznie.","An employer NPS contribution of up to 14% of your basic pay is tax-free even in the new regime, so asking for part of your pay that way can raise your take-home pay.":"Składka pracodawcy na NPS do 14% Twojej pensji zasadniczej jest zwolniona z podatku także w nowym systemie, więc otrzymywanie części wynagrodzenia w ten sposób może zwiększyć Twoje zarobki netto.","Spouses are taxed separately and there is no child allowance in the new regime; in the old regime school fees for up to two children count towards section 80C.":"Małżonkowie rozliczają się osobno, a nowy system nie ma ulgi na dzieci; w starym systemie czesne szkolne za najwyżej dwoje dzieci wlicza się do sekcji 80C.","Retrenchment 15 days’ wages a year + gratuity after 5 years":"Redukcja etatów 15 dni wynagrodzenia za rok + gratuity po 5 latach","26 weeks at full pay":"26 tygodni z pełnym wynagrodzeniem","By state law (often 7–12 days)":"Według prawa stanowego (często 7–12 dni)","Yearly EPF, ESIC, professional tax and income tax for one salaried employee in FY 2026-27 (April 2026 to March 2027). The old regime uses only the deductions you enter; HRA exemption rules, perquisites, the employer’s admin minimums, Labour Welfare Fund, the higher EPS pension option and women’s professional tax exemptions are not modelled.":"Roczne EPF, ESIC, podatek zawodowy i podatek dochodowy dla jednej osoby zatrudnionej w roku podatkowym 2026-27 (kwiecień 2026 – marzec 2027). Stary system uwzględnia tylko wpisane odliczenia; zasady zwolnienia HRA, świadczenia rzeczowe, minimalne opłaty administracyjne pracodawcy, Labour Welfare Fund, opcja wyższej emerytury EPS i zwolnienia z podatku zawodowego dla kobiet nie są liczone.","Official sources: Income Tax Department (tax slabs and rebate for FY 2026-27), EPFO (EPF and EPS contributions, EPS-95 pension), ESIC (contribution rates and wage limit), Ministry of Labour and Employment (Labour Codes in force since 21 November 2025: wages, leave, overtime, gratuity, retrenchment), state professional tax laws, Reserve Bank of India (housing loan limits), MoSPI (consumer prices, household consumption survey 2023-24), World Bank ICP (price levels).":"Źródła oficjalne: Income Tax Department (progi i ulga 2026-27), EPFO (składki EPF i EPS, emerytura EPS-95), ESIC (stawki i limit wynagrodzenia), Ministry of Labour and Employment (Labour Codes obowiązujące od 21 listopada 2025 r.: wynagrodzenia, urlopy, nadgodziny, gratuity, redukcje etatów), stanowe ustawy o podatku zawodowym, Reserve Bank of India (limity kredytów mieszkaniowych), MoSPI (ceny konsumpcyjne, badanie konsumpcji gospodarstw domowych 2023-24), Bank Światowy ICP (poziomy cen).","New-regime tax on ₹14.25 lakh of taxable income (incl. 4% cess)":"Podatek w nowym systemie od ₹14,25 lakh dochodu do opodatkowania (z opłatą 4%)","Tax on ₹12.1 lakh of taxable income after marginal relief (incl. cess)":"Podatek od ₹12,1 lakh dochodu do opodatkowania po uldze krańcowej (z opłatą)","Old-regime tax on ₹10 lakh of taxable income (under 60, incl. cess)":"Podatek w starym systemie od ₹10 lakh dochodu do opodatkowania (poniżej 60 lat, z opłatą)","New-regime tax on ₹51 lakh with surcharge marginal relief":"Podatek w nowym systemie od ₹51 lakh z ulgą krańcową od dopłaty","EPF employee contribution at the ₹15,000 wage ceiling (a month)":"Składka EPF pracownika przy limicie ₹15 000 (miesięcznie)","Employer share going to EPS (a month)":"Część składki pracodawcy trafiająca do EPS (miesięcznie)","Maximum EPS pension (₹15,000, 35 years)":"Maksymalna emerytura EPS (₹15 000, 35 lat)","EPS minimum pension after 10 years on ₹5,000":"Minimalna emerytura EPS po 10 latach przy ₹5000","Gratuity after 10 years on ₹30,000 wages":"Gratuity po 10 latach przy wynagrodzeniu ₹30 000","Gratuity cap":"Limit gratuity","GPSSA pension contribution 11%":"Składka emerytalna GPSSA 11%","ILOE unemployment insurance premium":"Składka na ubezpieczenie od bezrobocia ILOE","Income tax (none in the UAE)":"Podatek dochodowy (brak w ZEA)","Basic salary (used for gratuity and overtime)":"Pensja zasadnicza (do odprawy i nadgodzin)","Employer GPSSA contribution":"Składka GPSSA pracodawcy","Expatriates build no state pension in the UAE. Your end-of-service gratuity (Termination tab) is paid when you leave a job, and your home country’s pension may count earlier years.":"Z obcym obywatelstwem nie nabywasz w ZEA emerytury państwowej. Twoja odprawa na koniec pracy (zakładka Zwolnienie) jest wypłacana przy odejściu z pracy, a emerytura w kraju pochodzenia może uwzględnić wcześniejsze lata.","A GPSSA pension needs at least 15 years of contributions; with fewer years you get an end-of-service gratuity instead.":"Emerytura GPSSA wymaga co najmniej 15 lat składek; przy krótszym okresie dostajesz zamiast niej odprawę na koniec pracy.","The pension starts at 60, or from 55 once you have 30 years of contributions.":"Emerytura zaczyna się w wieku 60 lat albo od 55 lat przy 30 latach składek.","GPSSA pension: {p} of your average contribution salary of the last 6 years ({s} a month) after {y} years of contributions. No income tax is due on it.":"Emerytura GPSSA: {p} Twojego średniego wynagrodzenia składkowego z ostatnich 6 lat ({s} miesięcznie) po {y} latach składek. Nie płaci się od niej podatku dochodowego.","End-of-service gratuity (21 days’ basic salary a year for 5 years, then 30 days)":"Odprawa na koniec pracy (21 dni pensji zasadniczej za rok przez 5 lat, potem 30 dni)","ILOE: {m} a month (60% of your basic salary, capped) for up to 3 months, if you subscribed for at least 12 months":"ILOE: {m} miesięcznie (60% Twojej pensji zasadniczej, z limitem) przez maksymalnie 3 miesiące po co najmniej 12 miesiącach ubezpieczenia","ILOE does not pay after a resignation":"ILOE nie płaci po rezygnacji z pracy","30 to 90 days, as in your contract":"Od 30 do 90 dni, zgodnie z umową","Gratuity per year (basic salary)":"Odprawa za rok (pensja zasadnicza)","21 days":"21 dni","30 days (total at most 2 years’ wage)":"30 dni (łącznie najwyżej 2 lata wynagrodzenia)","Labour law art. 43":"Prawo pracy, art. 43","Eid al-Fitr holiday":"Święto Id al-Fitr","Arafat Day":"Dzień Arafat","Eid al-Adha holiday":"Święto Id al-Adha","Islamic New Year":"Nowy Rok islamski","Prophet Muhammad’s birthday":"Urodziny Proroka Mahometa","National Day (Eid Al Etihad)":"Święto Narodowe (Eid Al Etihad)","National Day holiday":"Dzień wolny z okazji Święta Narodowego","United Arab Emirates":"Zjednoczone Emiraty Arabskie","Nationality":"Obywatelstwo","Expatriate":"Obce obywatelstwo","UAE national (GPSSA, insured from 31 October 2023)":"Obywatelstwo ZEA (GPSSA, ubezpieczenie od 31 października 2023 r.)","Basic salary (% of gross)":"Pensja zasadnicza (% brutto)","No income tax":"Brak podatku dochodowego","The UAE has no personal income tax on salaries, so your take-home pay is your gross pay less any pension contribution and the small ILOE premium. Salaries are usually split into basic salary and allowances (housing, transport); the basic salary sets your gratuity and overtime pay.":"ZEA nie pobierają podatku dochodowego od wynagrodzeń, więc Twoje netto to brutto minus ewentualna składka emerytalna i niewielka składka ILOE. Wynagrodzenie dzieli się zwykle na pensję zasadniczą i dodatki (mieszkaniowy, transportowy); pensja zasadnicza decyduje o odprawie i wynagrodzeniu za nadgodziny.","Pension contributions (Emiratis)":"Składki emerytalne (obywatelstwo ZEA)","UAE nationals in the private sector insured from 31 October 2023 pay 11% of their contract salary (AED 3,000 to AED 70,000 a month) to the GPSSA and their employer 15%, of which the government pays 2.5 points below AED 20,000. Those insured earlier pay 5% under the old law. Expatriates pay no pension contributions.":"Osoby z obywatelstwem ZEA w sektorze prywatnym, ubezpieczone od 31 października 2023 r., płacą 11% wynagrodzenia z umowy (od AED 3000 do AED 70 000 miesięcznie) do GPSSA, a pracodawca 15%, z czego państwo płaci 2,5 punktu poniżej AED 20 000. Osoby ubezpieczone wcześniej płacą 5% według starej ustawy. Przy obcym obywatelstwie nie płaci się składek emerytalnych.","Unemployment insurance (ILOE)":"Ubezpieczenie od bezrobocia (ILOE)","Every private-sector employee must subscribe to the Involuntary Loss of Employment scheme: AED 5 a month, or AED 10 when the basic salary is above AED 16,000.":"Każda osoba zatrudniona w sektorze prywatnym musi przystąpić do programu Involuntary Loss of Employment: AED 5 miesięcznie lub AED 10, gdy pensja zasadnicza przekracza AED 16 000.","Overtime is paid at the hourly basic wage plus at least 25%, or plus 50% for overtime between 10 pm and 4 am (not for shift work). Work on your rest day gives another day off or the basic wage plus 50%. The hourly basic wage is the basic salary ÷ 30 ÷ daily hours. Overtime is at most 2 hours a day; normal hours are at most 8 a day and 48 a week.":"Nadgodziny są płatne według godzinowej pensji zasadniczej plus co najmniej 25% albo plus 50% za nadgodziny między 22:00 a 4:00 (nie w pracy zmianowej). Praca w dniu odpoczynku daje inny dzień wolny albo pensję zasadniczą plus 50%. Godzinowa pensja zasadnicza to pensja zasadnicza ÷ 30 ÷ godziny dziennie. Nadgodziny to najwyżej 2 godziny dziennie; normalny czas pracy to najwyżej 8 godzin dziennie i 48 tygodniowo.","+{p}% on basic pay":"+{p}% od pensji zasadniczej","Overtime between 10 pm and 4 am":"Nadgodziny między 22:00 a 4:00","Work on your rest day":"Praca w Twoim dniu odpoczynku","No social security for self-employed expatriates":"Brak ubezpieczenia społecznego dla samozatrudnionych z obcym obywatelstwem","Freelancers":"Freelancerzy","There is no personal income tax. Individuals whose business turnover is above AED 1 million a year fall under the 9% corporate tax on profit above AED 375,000, but small business relief (revenue up to AED 3 million) removes it for tax periods ending by 31 December 2026. Freelancers need a freelance permit or a trade licence.":"Nie ma podatku dochodowego od osób fizycznych. Osoby z obrotem powyżej AED 1 mln rocznie podlegają podatkowi od przedsiębiorstw 9% od zysku powyżej AED 375 000, ale ulga dla małych firm (przychody do AED 3 mln) znosi go za okresy podatkowe kończące się najpóźniej 31 grudnia 2026 r. Freelancerzy potrzebują zezwolenia freelance albo licencji handlowej.","GPSSA pension (Emiratis)":"Emerytura GPSSA (obywatelstwo ZEA)","For Emiratis insured from 31 October 2023, the pension is 2.67% of the average contribution salary of the last 6 years for each year of contributions up to 30 years (80.1%), then 4% a year, reaching 100% at 35 years. It is paid from 60 with at least 15 years, or on request from 55 with 30 years; with fewer than 15 years you get an end-of-service gratuity instead. Mothers can retire earlier.":"Dla osób z obywatelstwem ZEA ubezpieczonych od 31 października 2023 r. emerytura wynosi 2,67% średniego wynagrodzenia składkowego z ostatnich 6 lat za każdy rok składek do 30 lat (80,1%), potem 4% za rok, aż do 100% po 35 latach. Jest wypłacana od 60 lat przy co najmniej 15 latach albo na wniosek od 55 lat przy 30 latach; przy mniej niż 15 latach dostaje się zamiast niej odprawę na koniec pracy. Matki mogą przejść na emeryturę wcześniej.","Expatriates":"Obce obywatelstwo","Expatriates are not covered by the GPSSA and build no state pension. They receive the end-of-service gratuity when a job ends; some employers offer the voluntary end-of-service savings scheme instead.":"Osoby z obcym obywatelstwem nie są objęte GPSSA i nie nabywają emerytury państwowej. Dostają odprawę na koniec pracy, gdy kończy się zatrudnienie; niektórzy pracodawcy oferują zamiast tego dobrowolny program oszczędzania na odprawę.","There is no income tax, so savings get no tax relief and withdrawals are not taxed.":"Nie ma podatku dochodowego, więc oszczędzanie nie daje ulgi podatkowej, a wypłaty nie są opodatkowane.","With no income tax, a private plan has no tax advantage over investing yourself: compare the fees. Employers can pay the end-of-service gratuity into an approved savings fund under the voluntary scheme introduced in 2023.":"Bez podatku dochodowego prywatny plan nie ma przewagi podatkowej nad samodzielnym inwestowaniem: porównaj opłaty. Pracodawcy mogą wpłacać odprawę na koniec pracy do zatwierdzonego funduszu oszczędnościowego w ramach dobrowolnego programu z 2023 r.","After a year of service you get 30 calendar days of paid annual leave (about 22 working days with a Saturday–Sunday weekend); between 6 and 12 months, 2 days a month. The official public holidays of 2026 are shown, including the Islamic holidays as announced; their dates follow the moon and are set each year.":"Po roku pracy przysługuje Ci 30 dni kalendarzowych płatnego urlopu (ok. 22 dni robocze przy weekendzie sobota–niedziela); między 6 a 12 miesiącami 2 dni za miesiąc. Pokazane są oficjalne święta 2026 r., w tym islamskie zgodnie z ogłoszeniem; ich daty zależą od księżyca i są ustalane co roku.","60 days":"60 dni","45 days full pay, 15 days half pay":"45 dni pełnego wynagrodzenia, 15 dni połowy wynagrodzenia","5 working days within 6 months of the birth":"5 dni roboczych w ciągu 6 miesięcy od urodzenia","Up to 90 days a year after probation":"Do 90 dni w roku po okresie próbnym","15 days full pay, 30 days half pay, then unpaid":"15 dni pełnego wynagrodzenia, 30 dni połowy, potem bezpłatnie","Contract ends":"Koniec umowy","End-of-service gratuity":"Odprawa na koniec pracy","Expatriates with at least a year of continuous service get 21 days of basic salary for each of the first 5 years and 30 days for each further year, pro rata for part years, at most two years’ wage. A day is the basic salary ÷ 30. It is paid however the contract ends, including a resignation. UAE nationals are covered by the pension law instead.":"Osoby z obcym obywatelstwem i co najmniej rokiem nieprzerwanej pracy dostają 21 dni pensji zasadniczej za każdy z pierwszych 5 lat i 30 dni za każdy kolejny rok, proporcjonalnie za części roku, najwyżej dwa lata wynagrodzenia. Dzień to pensja zasadnicza ÷ 30. Odprawa przysługuje bez względu na sposób zakończenia umowy, także przy rezygnacji. Osoby z obywatelstwem ZEA są zamiast tego objęte ustawą emerytalną.","Notice and ILOE":"Wypowiedzenie i ILOE","The notice period is 30 to 90 days, as agreed in the contract. If you lose your job (not by resignation or for misconduct) after at least 12 months in the ILOE scheme, it pays 60% of your average basic salary of the last 6 months, at most AED 10,000 a month (AED 20,000 when the basic salary is above AED 16,000), for up to 3 months.":"Okres wypowiedzenia wynosi od 30 do 90 dni, zgodnie z umową. Jeśli stracisz pracę (nie przez rezygnację ani przewinienie) po co najmniej 12 miesiącach w ILOE, program płaci 60% Twojej średniej pensji zasadniczej z ostatnich 6 miesięcy, najwyżej AED 10 000 miesięcznie (AED 20 000, gdy pensja zasadnicza przekracza AED 16 000), przez maksymalnie 3 miesiące.","Your gratuity and overtime pay are based on your basic salary only, so the share of basic pay in your package matters as much as the total.":"Twoja odprawa i wynagrodzenie za nadgodziny opierają się tylko na pensji zasadniczej, więc udział pensji zasadniczej w Twoim pakiecie liczy się tak samo jak całość.","As an expatriate you build no state pension here: saving part of your tax-free pay yourself is the main way to prepare for retirement.":"Bez obywatelstwa ZEA nie nabywasz tu emerytury państwowej: samodzielne odkładanie części nieopodatkowanego wynagrodzenia to główny sposób przygotowania się do emerytury.","There is no income tax, so a partner’s salary does not change your take-home pay.":"Nie ma podatku dochodowego, więc wynagrodzenie drugiej osoby w parze nie zmienia Twojego netto.","Gratuity: 21–30 days’ basic salary per year":"Odprawa: 21–30 dni pensji zasadniczej za rok","30–90 days":"30–90 dni","60% of basic salary, 3 months":"60% pensji zasadniczej, 3 miesiące","60 days (45 at full pay, 15 at half pay)":"60 dni (45 z pełnym, 15 z połową wynagrodzenia)","15 days full pay, 30 days half pay":"15 dni pełnego wynagrodzenia, 30 dni połowy","Monthly take-home pay for one private-sector employee in 2026: no income tax, the ILOE premium and, for UAE nationals insured from 31 October 2023, the 11% GPSSA contribution. Emiratis insured under the old law (5%), Abu Dhabi’s own pension fund for its nationals, DIFC’s DEWS plan, VAT and fees are not modelled.":"Miesięczne netto jednej osoby zatrudnionej w sektorze prywatnym w 2026 r.: brak podatku dochodowego, składka ILOE i dla osób z obywatelstwem ZEA ubezpieczonych od 31 października 2023 r. składka GPSSA 11%. Osoby ubezpieczone według starej ustawy (5%), własny fundusz emerytalny Abu Zabi dla jego obywateli, plan DEWS w DIFC, VAT i opłaty nie są liczone.","Official sources: General Pension and Social Security Authority (Federal Decree-Law 57 of 2023: contributions and pension), Ministry of Human Resources and Emiratisation (Labour Law, Decree-Law 33 of 2021: leave, overtime, gratuity, notice; ILOE scheme), UAE Government portal (public holidays 2026), Federal Tax Authority (corporate tax and small business relief), Central Bank of the UAE (mortgage rules), Dubai Land Department (fees), Federal Competitiveness and Statistics Centre (consumer prices), World Bank ICP (price levels).":"Źródła oficjalne: General Pension and Social Security Authority (dekret z mocą ustawy 57 z 2023 r.: składki i emerytura), Ministry of Human Resources and Emiratisation (prawo pracy, dekret z mocą ustawy 33 z 2021 r.: urlopy, nadgodziny, odprawa, wypowiedzenie; program ILOE), portal rządu ZEA (święta 2026), Federal Tax Authority (podatek od przedsiębiorstw i ulga dla małych firm), Bank Centralny ZEA (zasady kredytów mieszkaniowych), Dubai Land Department (opłaty), Federal Competitiveness and Statistics Centre (ceny konsumpcyjne), Bank Światowy ICP (poziomy cen).","GPSSA employee contribution on AED 15,000 a month (UAE national)":"Składka GPSSA pracownika od AED 15 000 miesięcznie (obywatelstwo ZEA)","Maximum GPSSA employee contribution (AED 70,000 ceiling)":"Maksymalna składka GPSSA pracownika (limit AED 70 000)","GPSSA pension after 30 years on an average of AED 20,000":"Emerytura GPSSA po 30 latach przy średniej AED 20 000","GPSSA pension after 35 years on an average of AED 20,000":"Emerytura GPSSA po 35 latach przy średniej AED 20 000","Gratuity after 10 years on a basic salary of AED 10,000":"Odprawa po 10 latach przy pensji zasadniczej AED 10 000","Gratuity cap after 30 years (two years’ wage)":"Limit odprawy po 30 latach (dwa lata wynagrodzenia)","ILOE benefit for 3 months on a basic salary of AED 10,000":"Świadczenie ILOE przez 3 miesiące przy pensji zasadniczej AED 10 000","Maharashtra (6% + 1%)":"Maharasztra (6% + 1%)","Karnataka (about 5.6% + 1%)":"Karnataka (ok. 5,6% + 1%)","Tamil Nadu (about 7% + 2%)":"Tamilnadu (ok. 7% + 2%)","Telangana (about 7.5%)":"Telangana (ok. 7,5%)","West Bengal (about 6–7% + 1%)":"Bengal Zachodni (ok. 6–7% + 1%)","Gujarat (about 4.9% + 1%)":"Gudżarat (ok. 4,9% + 1%)","Delhi (6% + 1%)":"Delhi (6% + 1%)","Uttar Pradesh or Haryana (about 7% + 1%)":"Uttar Pradesh lub Hariana (ok. 7% + 1%)","Other state (estimate, 6% + 1%)":"Inny stan (szacunek, 6% + 1%)","Dubai":"Dubaj","Abu Dhabi":"Abu Zabi","Stamp duty {0}":"Opłata skarbowa {0}","Registration fee 1% (at most ₹30,000)":"Opłata rejestracyjna 1% (najwyżej ₹30 000)","Registration fee {0}":"Opłata rejestracyjna {0}","Loan processing, legal and valuation fees (estimate, about 0.5% of the loan)":"Koszty obsługi, prawne i wyceny kredytu (szacunek, ok. 0,5% kredytu)","Abu Dhabi transfer fee 2%":"Opłata za przeniesienie własności w Abu Zabi 2%","Mortgage registration 0.1% of the loan":"Wpis hipoteki 0,1% kredytu","Agent commission and bank fees (estimate, about 3%)":"Prowizja pośrednika i opłaty bankowe (szacunek, ok. 3%)","Dubai Land Department transfer fee 4% + AED 580":"Opłata za przeniesienie własności w Dubai Land Department 4% + AED 580","Mortgage registration 0.25% of the loan + AED 290":"Wpis hipoteki 0,25% kredytu + AED 290","Trustee office fee incl. VAT":"Opłata biura trustee z VAT","Agent commission 2% + VAT (estimate)":"Prowizja pośrednika 2% + VAT (szacunek)","Bank arrangement and valuation fees (estimate, about 1% of the loan)":"Opłaty banku za udzielenie kredytu i wycenę (szacunek, ok. 1% kredytu)","Not modelled: in the old tax regime up to ₹2 lakh of interest a year on a home you live in is deductible (section 24(b)) and repayments of the loan count towards the ₹1.5 lakh section 80C limit; the new regime gives no relief for a home you live in.":"Nie liczone: w starym systemie podatkowym można odliczyć do ₹2 lakh odsetek rocznie od mieszkania, w którym mieszkasz (sekcja 24(b)), a spłata kapitału wlicza się do limitu ₹1,5 lakh z sekcji 80C; nowy system nie daje ulgi na własne mieszkanie.","There is no income tax, so there is no relief on mortgage interest.":"Nie ma podatku dochodowego, więc nie ma też ulgi na odsetki od kredytu mieszkaniowego.","Reserve Bank of India: a housing loan can be at most 90% of the value for loans up to ₹30 lakh, 80% up to ₹75 lakh and 75% above (stamp duty and registration not counted in the value). Banks also check that all loan payments stay within about 50–60% of your income.":"Reserve Bank of India: kredyt mieszkaniowy może wynosić najwyżej 90% wartości przy kredytach do ₹30 lakh, 80% do ₹75 lakh i 75% powyżej (opłaty skarbowej i rejestracji nie wlicza się do wartości). Banki sprawdzają też, czy wszystkie raty mieszczą się w ok. 50–60% Twojego dochodu.","Central Bank of the UAE: a first home loan can be at most 80% of the value for expatriates (70% above AED 5 million) and 85% for UAE nationals (75% above AED 5 million); 60% or 65% for a second home and 50% for off-plan homes. All debt payments at most 50% of income, and at most 25 years.":"Bank Centralny ZEA: kredyt na pierwsze mieszkanie może wynosić najwyżej 80% wartości przy obcym obywatelstwie (70% powyżej AED 5 mln) i 85% dla obywatelstwa ZEA (75% powyżej AED 5 mln); 60% lub 65% na drugie mieszkanie i 50% na mieszkania w budowie. Wszystkie raty najwyżej 50% dochodu i najwyżej 25 lat.","The old regime uses only the deductions you enter (HRA exemption, health insurance and home loan interest must be typed in), and professional tax follows the state you choose.":"Stary system uwzględnia tylko wpisane odliczenia (zwolnienie HRA, ubezpieczenie zdrowotne i odsetki od kredytu mieszkaniowego trzeba wpisać), a podatek zawodowy zależy od wybranego stanu.","EPF savings are projected with a 3% real return (EPF interest has been about 8–8.65% a year) and shown as a monthly amount; the higher EPS pension on actual pay and the lump sums for less than 10 years of service are not modelled. Your EPFO passbook gives your real balance.":"Oszczędności EPF są prognozowane przy realnym zwrocie 3% (oprocentowanie EPF wynosiło ok. 8–8,65% rocznie) i pokazane jako kwota miesięczna; wyższa emerytura EPS od faktycznego wynagrodzenia i jednorazowe kwoty przy krótszej niż 10 lat służbie nie są liczone. Twoja książeczka EPFO pokazuje faktyczne saldo.","Expatriates have no state pension. For UAE nationals the rules for people insured before 31 October 2023, the earlier ages for mothers and Abu Dhabi’s own pension fund are not modelled.":"Przy obcym obywatelstwie nie ma emerytury państwowej. Dla obywatelstwa ZEA nie są liczone zasady dla osób ubezpieczonych przed 31 października 2023 r., niższy wiek dla matek ani własny fundusz emerytalny Abu Zabi.","Gratuity and retrenchment use your basic pay as wages (at least half of your pay) and a day as wages ÷ 26. The law does not fix the divisor for retrenchment and some employers use ÷ 30, which gives 13% less. State laws, standing orders and contracts can give longer notice, and unused leave encashment is tax-free up to ₹25 lakh.":"Gratuity i odprawa przy redukcji etatów liczą wynagrodzenie jako pensję zasadniczą (co najmniej połowę całego wynagrodzenia), a dzień jako wynagrodzenie ÷ 26. Prawo nie określa dzielnika dla redukcji etatów i niektórzy pracodawcy stosują ÷ 30, co daje 13% mniej. Prawo stanowe, regulaminy pracy i umowy mogą przewidywać dłuższe wypowiedzenie, a ekwiwalent za niewykorzystany urlop jest zwolniony z podatku do ₹25 lakh.","The gratuity counts a day as the basic salary ÷ 30; some employers use basic × 12 ÷ 365, which gives about 1% less. Unpaid leave and days of absence are not deducted from the service.":"Odprawa liczy dzień jako pensję zasadniczą ÷ 30; niektórzy pracodawcy stosują pensję zasadniczą × 12 ÷ 365, co daje ok. 1% mniej. Urlop bezpłatny i nieobecności nie są odejmowane od stażu.","Your NPS contributions":"Twoje składki na NPS","Questions":"Pytania"}