{"European Payroll Toolkit":"Calculadora Europeia de Salários","Salary, pension, leave and termination in Greece, Germany, Italy, Spain and the UK":"Salário, aposentadoria, férias e rescisão do contrato na Grécia, Alemanha, Itália, Espanha e Reino Unido","Your salary":"O seu salário","Example figures. Replace them with yours.":"Valores de exemplo. Substitua-os pelos seus.","Tax year":"Ano fiscal","Salaries / year":"Salários / ano","I know my":"Sei o meu","Gross / mo":"Bruto / mês","Gross / yr":"Bruto / ano","Net / mo":"Líquido / mês","Amount (€)":"Montante (€)","Dependent children":"Filhos dependentes","Age in tax year":"Idade no ano fiscal","Bonus / year (gross €)":"Prêmio / ano (bruto €)","Bonus as % of annual salary":"Prêmio em % do salário anual","First insured":"Primeira inscrição","1993 or later":"1993 ou depois","Before 1993":"Antes de 1993","Sector":"Setor","Private":"Privado","Public":"Público","More options":"Mais opções","I spend at least 30% of my income by card or e-payment (rule since 2020)":"Gasto pelo menos 30% do rendimento com cartão ou pagamento eletrônico (regra desde 2020)","My e-payment spending (€ / year)":"Os meus gastos com pagamento eletrônico (€ / ano)","Custom employee EFKA rate (%)":"Taxa EFKA do trabalhador personalizada (%)","use the year’s rate":"usar a taxa do ano","Net per month":"Líquido por mês","Net per year":"Líquido por ano","Income tax":"Imposto de renda","EFKA":"EFKA","Marginal rate":"Alíquota marginal","of each extra €1 gross":"de cada €1 bruto adicional","Where your gross pay goes":"Para onde vai o seu salário bruto","you keep":"fica com você","Net pay":"Salário líquido","EFKA (pension & health)":"EFKA (aposentadoria e saúde)","Solidarity levy":"Contribuição de solidariedade","E-spending shortfall tax":"Imposto por falta de gastos eletrônicos","Employer EFKA":"EFKA do empregador","Payslip breakdown":"Contracheque detalhado","Regular month":"Mês normal","Christmas bonus":"Bônus de Natal","Easter bonus":"Bônus de Páscoa","Holiday allowance":"Adicional de férias","One-off bonus":"Prêmio pontual","Year total":"Total do ano","Payment":"Pagamento","Gross":"Bruto","Tax & levies":"Impostos e taxas","Net":"Líquido","How the tax is calculated":"Como o imposto é calculado","Annual gross":"Bruto anual","Employee EFKA":"EFKA do trabalhador","Taxable income":"Rendimento coletável","Tax from the scale":"Imposto pela tabela","Tax credit":"Dedução à coleta","Income tax due":"Imposto devido","E-spending shortfall (22%)":"Falta de gastos eletrônicos (22%)","Total tax withheld":"Total de imposto retido","EFKA ceiling {c} / month":"Teto EFKA {c} / mês","Your bonus":"O seu prêmio","Enter a one-off bonus on the left to see how much of it you keep.":"Insira à esquerda um prêmio pontual para ver quanto fica com você.","reaches your account out of {b} gross":"chega à sua conta de {b} bruto","You keep {p} of the bonus. EFKA takes {e} and tax {t}. The bonus is taxed at your top rate, so it is taxed harder than your salary on average.":"Fica com {p} do prêmio. A EFKA leva {e} e o imposto {t}. O prêmio é tributado à sua taxa mais alta, por isso paga mais imposto do que o salário em média.","Net for the year with bonus: {n} (without: {w})":"Líquido do ano com prêmio: {n} (sem: {w})","Total cost to the employer":"Custo total para o empregador","Gross pay plus employer EFKA at {r}. You take home {p} of it.":"Salário bruto mais EFKA do empregador de {r}. Recebe {p} desse valor.","Your salary across 20 years of Greek tax rules":"O seu salário ao longo de 20 anos de regras fiscais gregas","Each year from 2006 to 2026 is computed with that year’s tax scale, EFKA rates and solidarity levy. Compare in nominal euros, or adjust for inflation to see purchasing power in euros of {y}.":"Cada ano de 2006 a 2026 é calculado com a tabela de imposto, as taxas EFKA e a contribuição de solidariedade desse ano. Compare em euros nominais ou corrija a inflação para ver o poder de compra em euros de {y}.","Gross salary in each year":"Salário bruto em cada ano","Same euros":"Os mesmos euros","Same purchasing power":"O mesmo poder de compra","My actual salaries":"Os meus salários reais","Show amounts in":"Mostrar valores em","Nominal €":"€ nominais","€ of {y} (inflation-adjusted)":"€ de {y} (corrigidos pela inflação)","Include the bonus":"Incluir o prêmio","Type your gross monthly salary for each year in the \"Gross / mo\" column of the table below.":"Escreva o seu salário bruto mensal de cada ano na coluna \"Bruto / mês\" da tabela abaixo.","Annual pay split by year (nominal €)":"Salário anual repartido por ano (€ nominais)","Annual pay split by year (€ of {y})":"Salário anual repartido por ano (€ de {y})","Share of gross pay by year":"Parte do salário bruto por ano","Highest real net":"Maior líquido real","Lowest real net":"Menor líquido real","Prices 2006 → {y}":"Preços 2006 → {y}","€100 in 2006 buys what {v} buys in {y}":"€100 em 2006 compram o que {v} compram em {y}","Real net {y} vs 2006":"Líquido real {y} em relação a 2006","per month, € of {y}":"por mês, € de {y}","Year":"Ano","Tax":"Imposto","Solidarity":"Solidariedade","Net / yr":"Líquido / ano","Kept":"Retido","Real net / mo (€ {y})":"Líquido real / mês (€ {y})","Assumptions and data":"Pressupostos e dados","These rates drive every calculation: standard EFKA (formerly IKA) rates for a private-sector employee without a special fund or heavy-and-unhealthy status, the monthly contribution ceiling, and annual CPI inflation (ELSTAT). Edit any cell to match your case. Edits are saved in this browser only.":"Estas taxas determinam todos os cálculos: taxas EFKA normais (antigo IKA) para um trabalhador do setor privado sem fundo especial nem profissão de desgaste, o teto contributivo mensal e a inflação anual do IPC (ELSTAT). Edite qualquer célula para o seu caso. As alterações ficam salvas só neste navegador.","Inflation %":"Inflação %","Employee EFKA %":"EFKA trabalhador %","Employer EFKA %":"EFKA empregador %","Ceiling € / mo":"Teto € / mês","Ceiling pre-1993":"Teto antes de 1993","Tax system":"Sistema fiscal","Reset to defaults":"Repor valores","est.":"estim.","Tax rules by period":"Regras fiscais por período","{n} payments a year · {g} gross / month":"{n} pagamentos por ano · {g} bruto / mês","Net per month · {y}":"Líquido por mês · {y}","{p} of gross":"{p} do bruto","Needed gross: {g} / month":"Bruto necessário: {g} / mês","= {g} / month over {n} payments":"= {g} / mês em {n} pagamentos","= {g} gross / year":"= {g} bruto / ano","Estimates for guidance only. Covers wage income of one employee. Older contribution rates and ceilings are typical values, the 2025–2026 inflation and 2026 ceiling are estimates, and the 2026 scale follows the reform passed in late 2025. Special funds (banks, press, engineers), heavy-and-unhealthy jobs, other income, deductions and allowances are not modelled. Spouses are taxed separately on their own wages; the child credit applies to each. For exact figures, check your payslip or an accountant.":"Estimativas apenas indicativas. Abrange o rendimento salarial de um trabalhador. As taxas e tetos antigos são valores típicos, a inflação de 2025–2026 e o teto de 2026 são estimativas, e a tabela de 2026 segue a reforma aprovada no fim de 2025. Fundos especiais (bancos, imprensa, engenheiros), profissões de desgaste, outros rendimentos, deduções e subsídios não são modelados. Os cônjuges são tributados separadamente pelo próprio salário; a dedução por filhos aplica-se a cada um. Para valores exatos, veja o seu contracheque ou consulte um contador.","Tax-free zone + 3 bands":"Faixa isenta + 3 faixas","€12k tax-free, 18–45%":"€12k isentos, 18–45%","€5k tax-free, 10–45%, solidarity":"€5k isentos, 10–45%, solidariedade",", €2,100 credit":", dedução de €2.100",", solidarity":", solidariedade","top":"máx."," / year":" / ano","How to read this section":"Como ler esta seção","<b>Same euros, shown nominal.</b> Every year uses the same gross salary of {m} / month, shown exactly as it would have been paid in that year. Gross is identical in every bar, so any change in net comes only from changes in tax and EFKA rules. Inflation is ignored here, so a euro in 2006 and a euro in {y} count the same even though a 2006 euro bought more.":"<b>Os mesmos euros, em valor nominal.</b> Cada ano usa o mesmo salário bruto de {m} / mês, mostrado tal como teria sido pago nesse ano. O bruto é igual em todas as barras, por isso qualquer variação do líquido vem só das regras de imposto e EFKA. A inflação é ignorada aqui: um euro de 2006 e um de {y} contam o mesmo, embora um euro de 2006 comprasse mais.","<b>Same euros, inflation-adjusted.</b> Every year uses the same nominal salary of {m} / month, then converts it into euros of {y}. Back in 2006 that salary bought what {r} buys today, so the bars get smaller towards {y}: a salary that never rises loses value as prices go up. Use this view to see what a frozen salary costs you.":"<b>Os mesmos euros, corrigidos pela inflação.</b> Cada ano usa o mesmo salário nominal de {m} / mês, convertido em euros de {y}. Em 2006 esse salário comprava o que {r} compram hoje, por isso as barras diminuem até {y}: um salário que nunca sobe perde valor quando os preços sobem. Use esta vista para ver quanto lhe custa um salário congelado.","<b>Same purchasing power, shown nominal.</b> The salary is adjusted for inflation so it buys the same in every year: {a} / month in 2006 is equivalent to {m} / month in {y}. Amounts are shown as they would have been paid at the time, so the bars rise mainly because prices rose, not because the worker is better off.":"<b>O mesmo poder de compra, em valor nominal.</b> O salário é corrigido pela inflação para comprar o mesmo todos os anos: {a} / mês em 2006 equivalem a {m} / mês em {y}. Os valores são mostrados como teriam sido pagos na época, por isso as barras sobem sobretudo porque os preços subiram, não porque o trabalhador ficou melhor.","<b>Same purchasing power, inflation-adjusted.</b> The salary is the same in real terms every year ({m} / month in euros of {y}), so the total height of every bar is the same. Any change in the blue net part is purely the effect of tax and EFKA rules. This is the cleanest view of how the system treated the same worker over time.":"<b>O mesmo poder de compra, corrigido pela inflação.</b> O salário é igual em termos reais todos os anos ({m} / mês em euros de {y}), por isso todas as barras têm a mesma altura. Qualquer variação da parte azul do líquido é só efeito das regras de imposto e EFKA. É a vista mais clara de como o sistema tratou o mesmo trabalhador ao longo do tempo.","<b>Your actual salaries, shown nominal.</b> Each year uses the gross you typed in the table, shown as it was paid at the time. Bars mix two effects: your raises and inflation. Switch to inflation-adjusted to separate them.":"<b>Os seus salários reais, em valor nominal.</b> Cada ano usa o bruto que escreveu na tabela, tal como foi pago. As barras misturam dois efeitos: os seus aumentos e a inflação. Mude para corrigido pela inflação para os separar.","<b>Your actual salaries, inflation-adjusted.</b> Each year uses the gross you typed, converted into euros of {y}. Rising bars mean your take-home pay really bought more; falling bars mean your raises did not keep up with prices or taxes.":"<b>Os seus salários reais, corrigidos pela inflação.</b> Cada ano usa o bruto que escreveu, convertido em euros de {y}. Barras subindo significam que o seu líquido comprava mesmo mais; barras descendo significam que os aumentos não acompanharam os preços ou os impostos.","<b>Left chart:</b> each bar is one year’s total gross pay (including bonuses), split into what you keep (net, blue) and what goes to EFKA, income tax and the solidarity levy.{mw} <b>Right chart:</b> the same split as a percentage of gross. Percentages are not affected by inflation, so this chart only changes with the gross salary choice. <b>Table:</b> the \"Real net / mo\" column is always in euros of {y}, whatever you choose above.":"<b>Gráfico da esquerda:</b> cada barra é o salário bruto total de um ano (com prêmios), dividido entre o que fica com você (líquido, azul) e o que vai para a EFKA, o imposto e a contribuição de solidariedade.{mw} <b>Gráfico da direita:</b> a mesma divisão em porcentagem do bruto. As porcentagens não dependem da inflação, por isso este gráfico só muda com a escolha do salário bruto. <b>Tabela:</b> a coluna \"Líquido real / mês\" está sempre em euros de {y}, seja qual for a escolha acima."," The dashed line is the minimum wage for a full year, on the same basis.":" A linha tracejada é o salário mínimo de um ano completo, na mesma base.","<b>You have not typed any past salaries yet.</b> Until you do, every earlier year uses your {y} salary ({m} / month) moved back with inflation (the grey numbers in the Gross / mo column). That keeps purchasing power the same in every year, so the bars come out almost equal. Type what you really earned in each year to see your own history.":"<b>Ainda não escreveu salários passados.</b> Até o fazer, cada ano anterior usa o seu salário de {y} ({m} / mês) recuado com a inflação (os números em cinza na coluna Bruto / mês). Assim o poder de compra é igual todos os anos e as barras ficam quase iguais. Escreva o que ganhou realmente em cada ano para ver a sua própria história.","<b>{n} years have no salary typed in.</b> Those years use your {y} salary ({m} / month) moved back with inflation (grey numbers in the Gross / mo column), so they show the same purchasing power as {y}. Type your real salary there to replace them.":"<b>{n} anos não têm salário escrito.</b> Esses anos usam o seu salário de {y} ({m} / mês) recuado com a inflação (números em cinza na coluna Bruto / mês), por isso mostram o mesmo poder de compra que {y}. Escreva aí o seu salário real para os substituir.","Estimate: your current salary adjusted for inflation. Type your real salary for this year.":"Estimativa: o seu salário atual corrigido pela inflação. Escreva o seu salário real deste ano.","Worked example: the {a} bar next to the {b} bar":"Exemplo: a barra de {a} ao lado da de {b}","Each bar in the left chart is one full year of pay, stacked from the bottom: net (what reaches your account) first, then EFKA, then income tax and any levies on top. The whole height is the gross. Below, two bars are taken apart: {a} and {b}. One is the base year {y}, the other is the year in which you kept the smallest share of your gross (amounts {basis}).":"Cada barra do gráfico da esquerda é um ano completo de salário, empilhado de baixo para cima: primeiro o líquido (o que chega à sua conta), depois a EFKA, depois o imposto e outras taxas no topo. A altura total é o bruto. Abaixo, duas barras são decompostas: {a} e {b}. Uma é o ano base {y}, a outra o ano em que ficou com a menor parte do bruto (valores {basis}).","as paid at the time":"tal como pago na época","in euros of {y}":"em euros de {y}","Gross (bar height)":"Bruto (altura da barra)","points":"pontos","How to read it: in {a} the bar is {ga} tall. The bottom part, {na}, is your net ({ka} of the bar); {ea} went to EFKA and {ta} to tax and levies. In {b} the bar is {gb} tall and the net part is {nb} ({kb}). So from {a} to {b} your yearly net changed by {dn} and the share you keep by {dk}. Hover any bar to see the same numbers for that year.":"Como ler: em {a} a barra tem {ga}. A parte de baixo, {na}, é o seu líquido ({ka} da barra); {ea} foram para a EFKA e {ta} para impostos e taxas. Em {b} a barra tem {gb} e a parte líquida é {nb} ({kb}). Assim, de {a} para {b} o seu líquido anual mudou {dn} e a parte com que fica mudou {dk}. Passe o rato por qualquer barra para ver os mesmos números desse ano.","Both bars have the same height, so the whole difference in net comes from the rules: tax and levies changed by {dt} a year between {a} and {b}, plus any change in EFKA rates.":"As duas barras têm a mesma altura, por isso toda a diferença no líquido vem das regras: impostos e taxas mudaram {dt} por ano entre {a} e {b}, mais qualquer alteração nas taxas EFKA.","The bars have different heights because the gross itself differs (raises or inflation, depending on your choices above). Compare the percentages rather than the euros to see the effect of the rules alone: tax and levies changed by {dt} a year.":"As barras têm alturas diferentes porque o próprio bruto é diferente (aumentos ou inflação, conforme as escolhas acima). Compare as porcentagens em vez dos euros para ver só o efeito das regras: impostos e taxas mudaram {dt} por ano.","Gross: ":"Bruto: ","Salary":"Salário","Pension":"Aposentadoria","Leave":"Férias","Your working life":"A sua vida ativa","All amounts are in today’s euros. Pensions are assumed to keep pace with inflation.":"Todos os valores em euros de hoje. Assume-se que as aposentadorias acompanham a inflação.","Age now":"Idade atual","Years insured so far":"Anos de contribuição até agora","More years I will work":"Anos que ainda vou trabalhar","until I retire":"até me aposentar","Claim pension":"Pedir a aposentadoria","As early as possible":"O mais cedo possível","When it is full":"Quando for completa","<b>Your plan:</b> work {n} more years → stop at {stop} ({sy}) with {y} years insured → pension from age {a} ({yr}), {s}.":"<b>O seu plano:</b> trabalhar mais {n} anos → parar aos {stop} ({sy}) com {y} anos de contribuição → aposentadoria a partir dos {a} anos ({yr}), {s}."," You wait {w} years with neither salary nor pension.":" Você espera {w} anos sem salário nem aposentadoria.","<b>Your plan:</b> with {n} more years you would have {y} years insured, below the 15-year minimum. You need at least {k} more years.":"<b>O seu plano:</b> com mais {n} anos teria {y} anos de contribuição, abaixo do mínimo de 15. Precisa de pelo menos mais {k} anos.","You are viewing a different cell from your plan.":"Está vendo uma célula diferente do seu plano.","Back to my plan":"Voltar ao meu plano","Your plan":"O seu plano","Avg gross / mo so far":"Bruto médio / mês até agora","Gross / mo from now":"Bruto / mês a partir de agora","Empty = salary from the Salary tab.":"Vazio = salário da aba Salário.","Raise above inflation %":"Aumento acima da inflação %","Life expectancy":"Esperança de vida","Years in Greece after 15":"Anos na Grécia depois dos 15","Men":"Homens","Women":"Mulheres","Heavy & unhealthy occupation (ΒΑΕ), most of my years":"Profissão de desgaste (ΒΑΕ), na maior parte dos anos","Break-even compares pension with":"O ponto de equilíbrio compara a aposentadoria com","My contributions":"As minhas contribuições","Mine + employer":"As minhas + do empregador","Notional time to buy (years, max 7)":"Tempo fictício a comprar (anos, máx. 7)","Military service, child-raising, studies, unemployment. Costs about 20% of your monthly salary for every month bought.":"Serviço militar, criação de filhos, estudos, desemprego. Custa cerca de 20% do salário mensal por cada mês comprado.","Full national pension (€ / month)":"Aposentadoria nacional completa (€ / mês)","Retire at {a} · {y} years insured · {yr}":"Aposentadoria aos {a} · {y} anos de contribuição · {yr}","{g} gross · {s} · 12 payments a year":"{g} bruto · {s} · 12 pagamentos por ano","full pension":"aposentadoria completa","reduced by {p}":"reduzida em {p}","not eligible":"sem direito","Replacement rate":"Taxa de reposição","of your final net salary":"do seu último salário líquido","Pension contributions":"Contribuições para a aposentadoria","yours {m} · employer {e}":"suas {m} · empregador {e}","Paid back each year":"Recuperado por ano","of {b}":"de {b}","Break-even":"Ponto de equilíbrio","age {a}, after {n} years of pension":"aos {a} anos, após {n} anos de aposentadoria","your contributions":"as suas contribuições","all contributions":"todas as contribuições","Earliest pension":"Aposentadoria mais cedo","Earliest full pension":"Aposentadoria completa mais cedo","Working until 67":"Trabalhar até os 67","Working until 70":"Trabalhar até os 70","at {a} ({yr}) with {y} years, net / month":"aos {a} ({yr}) com {y} anos, líquido / mês","Not eligible":"Sem direito","Every scenario: net monthly pension":"Todos os cenários: aposentadoria líquida mensal","Rows: the age you claim your pension. Columns: your total years of insurance by then. Outlined cells assume you keep working until you retire; cells to their left mean you stopped working earlier. Click a cell to see its details below.":"Linhas: a idade em que pede a aposentadoria. Colunas: o total de anos de contribuição nesse momento. As células com contorno assumem que trabalha até se aposentar; as células à esquerda significam que parou de trabalhar antes. Clique numa célula para ver os detalhes abaixo.","Age":"Idade","Years insured":"Anos de contribuição","Full pension":"Aposentadoria completa","Reduced (early)":"Reduzida (antecipada)","Working until retirement":"Trabalhar até a aposentadoria","Selected: details shown below (click any cell to change)":"Selecionado: detalhes abaixo (clique em qualquer célula para mudar)","Pension breakdown":"Composição da aposentadoria","National pension":"Aposentadoria nacional","Contributory pension":"Aposentadoria contributiva","Supplementary pension":"Previdência complementar","Early-retirement cut":"Corte por aposentadoria antecipada","Gross pension":"Aposentadoria bruta","Health contribution (6%)":"Contribuição para a saúde (6%)","Net pension / month":"Aposentadoria líquida / mês","Pensionable earnings: {a} / month (career average, incl. bonuses, spread over 12 months). Accrual rate for {y} years: {r}. National pension share: {n}.":"Remuneração pensionável: {a} / mês (média da carreira, com prêmios, repartida por 12 meses). Taxa de formação para {y} anos: {r}. Parte da aposentadoria nacional: {n}.","Contributions and payback":"Contribuições e retorno","Your pension contributions (6.67% main + 3% suppl.)":"As suas contribuições para a aposentadoria (6,67% principal + 3% compl.)","Employer pension contributions (13.33% + 3%)":"Contribuições do empregador para a aposentadoria (13,33% + 3%)","Notional time purchase":"Compra de tempo fictício","Total paid in":"Total pago","Net pension per year":"Aposentadoria líquida por ano","Expected years in retirement (life expectancy)":"Anos esperados de aposentadoria (esperança de vida)","Expected lifetime net pension":"Aposentadoria líquida esperada ao longo da vida","Lifetime pension ÷ {b}":"Aposentadoria ao longo da vida ÷ {b}","You get back {b} ({v}) after {n} years of pension, at age {age} in {yr}. Health contributions (about 7% of pay, shared) are not counted: they pay for healthcare, not pension.":"Recupera {b} ({v}) após {n} anos de aposentadoria, aos {age} anos em {yr}. As contribuições para a saúde (cerca de 7% do salário, compartilhadas) não contam: pagam cuidados de saúde, não a aposentadoria.","At this level you do not get back {b} within your life expectancy.":"A este nível não recupera {b} dentro da sua esperança de vida.","Gross monthly pension by retirement age (working until then)":"Aposentadoria bruta mensal por idade de aposentadoria (trabalhando até lá)","Cumulative net pension vs contributions":"Aposentadoria líquida acumulada em relação às contribuições","Pension received":"Aposentadoria recebida","Your contributions":"As suas contribuições","All contributions":"Todas as contribuições","Pension rules applied":"Regras de aposentadoria aplicadas","Projection under current law (Laws 4336/2015, 4387/2016, 4670/2020) for EFKA private-sector employees. People insured before 1993, mothers of minor children, civil servants and some ΒΑΕ categories may still have transitional rules with earlier ages. Past earnings are taken in today’s euros; the supplementary annuity and life expectancy are simplified. For your official record, use e-ΕΦΚΑ (ατομικός λογαριασμός ασφάλισης, ψηφιακή απονομή).":"Projeção segundo a lei atual (Leis 4336/2015, 4387/2016, 4670/2020) para trabalhadores EFKA do setor privado. Quem estava inscrito antes de 1993, mães de filhos menores, funcionários públicos e algumas categorias ΒΑΕ podem ainda ter regras transitórias com idades mais baixas. Os rendimentos passados são considerados em euros de hoje; a previdência complementar e a esperança de vida estão simplificadas. Para o seu registro oficial, use o e-ΕΦΚΑ (ατομικός λογαριασμός ασφάλισης, ψηφιακή απονομή).","Your job and family":"O seu trabalho e família","Working week":"Semana de trabalho","5 days":"5 dias","6 days":"6 dias","Years with current employer":"Anos no empregador atual","Total years worked (all employers)":"Total de anos trabalhados (todos os empregadores)","I am the":"Sou o/a","Mother":"Mãe","Father":"Pai","Calendar year":"Ano civil","Children":"Filhos","Children’s ages (years)":"Idades dos filhos (anos)","Child {n}":"Filho {n}","Expecting a baby":"À espera de um bebê","Single-parent family":"Família monoparental","Child with a disability (67%+)":"Filho com deficiência (67%+)","Gross monthly salary (€)":"Salário bruto mensal (€)","Annual leave · {y}":"Férias anuais · {y}","working days":"dias úteis","{w}-day week · {e} years with employer · {t} years total":"semana de {w} dias · {e} anos no empregador · {t} anos no total","First year: {r} days per month worked ({m} months so far)":"Primeiro ano: {r} dias por mês trabalhado ({m} meses até agora)","Weekday public holidays":"Feriados em dias úteis","{m} mandatory, {c} customary":"{m} obrigatórios, {c} habituais","Paid days off":"Dias de folga pagos","leave + holidays + family days":"férias + feriados + dias de família","Value of your leave":"Valor das suas férias","+ leave allowance {a}":"+ adicional de férias {a}","Next increase":"Próximo aumento","to {d} days, in {n}":"para {d} dias, em {n}","Top of scale":"Topo da escala","you have the maximum":"tem o máximo","{n} yr":"{n} anos","Annual leave scale (Law 4504/1966, 3302/2004)":"Escala de férias anuais (Lei 4504/1966, 3302/2004)","Service":"Antiguidade","5-day":"5 dias","6-day":"6 dias","1st year with employer":"1º ano no empregador","2nd year":"2º ano","3rd year onwards":"a partir do 3º ano","10 years with employer or 12 years in total":"10 anos no empregador ou 12 anos no total","25 years in total":"25 anos no total","pro rata":"proporcional","Leave is counted in working days. At least 12 working days (10 on a 5-day week) must be taken in one block, and leave cannot be replaced by money while you are employed. Unused leave is paid out only when the job ends.":"As férias contam-se em dias úteis. Pelo menos 12 dias úteis (10 numa semana de 5 dias) têm de ser gozados seguidos, e as férias não podem ser trocadas por dinheiro enquanto trabalha. As férias não gozadas só são pagas quando o contrato termina.","Public holidays {y}":"Feriados {y}","Take {d} off → {n} days in a row":"Tire {d} → {n} dias seguidos","weekend":"fim de semana","mandatory":"obrigatório","customary":"habitual","Leave around a birth":"Licenças à volta do nascimento","Months before and after the birth. Childcare leave (reduced hours) can instead be taken as one continuous block if the employer agrees. Parental leave can be used any time until the child turns 8.":"Meses antes e depois do nascimento. A licença para cuidar dos filhos (horário reduzido) pode ser gozada num bloco contínuo se o empregador concordar. A licença parental pode ser usada a qualquer momento até a criança fazer 8 anos.","Family and special leave":"Licenças familiares e especiais","Entitlement":"Direito","Pay":"Pagamento","For you now":"Para si agora","Applies":"Aplica-se","Not now":"Agora não","Based on Greek labour law for private-sector employees: Law 4504/1966 and 3302/2004 (annual leave), Law 4808/2021 (maternity, paternity, parental, carer and family leave) and the National General Collective Labour Agreement (ΕΓΣΣΕ). Sector or company agreements may give more. Public-sector staff follow different rules. Check with your employer or ΣΕΠΕ (Labour Inspectorate) for your case.":"Com base no direito do trabalho grego para o setor privado: Lei 4504/1966 e 3302/2004 (férias anuais), Lei 4808/2021 (maternidade, paternidade, parental, cuidador e família) e a Convenção Coletiva Geral Nacional (ΕΓΣΣΕ). Acordos setoriais ou de empresa podem dar mais. O setor público segue outras regras. Confirme com o empregador ou a ΣΕΠΕ (Inspeção do Trabalho) para o seu caso.","15 years minimum":"mínimo de 15 anos","Full pension: 67, or 62 with 40 years":"Aposentadoria completa: 67, ou 62 com 40 anos","Early pension from 62":"Aposentadoria antecipada a partir dos 62","Heavy & unhealthy (ΒΑΕ)":"Profissão de desgaste (ΒΑΕ)","Deductions on pensions":"Descontos nas aposentadorias","included":"incluído","years":"anos","Retirement age":"Idade da aposentadoria","Life expectancy ":"Esperança de vida ","Age (dashed line: life expectancy)":"Idade (linha tracejada: esperança de vida)","New Year’s Day":"Dia de Ano Novo","Epiphany":"Epifania","Clean Monday":"Segunda-feira Limpa","Independence Day":"Dia da Independência","Good Friday":"Sexta-feira Santa","Easter Monday":"Segunda-feira de Páscoa","Labour Day":"Dia do Trabalhador","Whit Monday":"Segunda-feira de Pentecostes","Assumption of Mary":"Assunção de Nossa Senhora","Ochi Day":"Dia do Não (Ochi)","Christmas Day":"Dia de Natal","Synaxis of the Theotokos":"Sinaxe da Mãe de Deus","Annual leave":"Férias anuais","Employer":"Empregador","Maternity leave":"Licença-maternidade","17 weeks: 8 before and 9 after birth":"17 semanas: 8 antes e 9 depois do parto","EFKA + employer top-up":"EFKA + complemento do empregador","Special maternity protection":"Proteção especial da maternidade","9 months after maternity leave":"9 meses após a licença-maternidade","ΔΥΠΑ, at minimum-wage level":"ΔΥΠΑ, ao nível do salário mínimo","Paternity leave":"Licença-paternidade","14 working days around the birth":"14 dias úteis à volta do nascimento","Employer (full pay)":"Empregador (salário completo)","Childcare leave (reduced hours)":"Licença para cuidar dos filhos (horário reduzido)","1 hour less per day for 30 months (or 2 h for 12 + 1 h for 6), or an equal block":"1 hora a menos por dia durante 30 meses (ou 2 h durante 12 + 1 h durante 6), ou um bloco equivalente","Parental leave":"Licença parental","Up to 4 months per parent, per child, until age 8 (first 2 months paid)":"Até 4 meses por progenitor, por filho, até os 8 anos (os 2 primeiros pagos)","Needs 1 year with your employer":"Exige 1 ano no empregador","School visits":"Visitas à escola","Child sickness leave":"Licença por doença de filho","Single-parent extra leave":"Licença extra para família monoparental","6 days a year (8 with 3+ children), children up to 12":"6 dias por ano (8 com 3+ filhos), filhos até os 12","Parent of a child with disability":"Pai/mãe de filho com deficiência","Right to 1 hour less work per day":"Direito a menos 1 hora de trabalho por dia","Pay reduced accordingly":"Salário reduzido em proporção","IVF / assisted reproduction":"PMA / procriação medicamente assistida","7 working days a year":"7 dias úteis por ano","Prenatal check-ups":"Consultas pré-natais","Time off as needed for exams":"Dispensa conforme necessário para exames","Carer leave":"Licença de cuidador","5 working days a year for a relative needing care":"5 dias úteis por ano para um familiar que precisa de cuidados","Marriage / civil partnership":"Casamento / união de fato registrada","Bereavement":"Luto","2 working days (close relative)":"2 dias úteis (familiar próximo)","Sick leave":"Licença médica","No fixed limit; first 3 days at 50% pay, then EFKA sickness benefit plus employer top-up":"Sem limite fixo; primeiros 3 dias a 50% do salário, depois auxílio-doença EFKA mais complemento do empregador","Employer + EFKA":"Empregador + EFKA","Paid":"Paga","Benefit":"Subsídio","Unpaid":"Não paga","months":"meses","Maternity 17 wks":"Maternidade 17 sem.","Special protection 9 months":"Proteção especial 9 meses","Childcare: 1 hour less a day, 30 months":"Cuidados: menos 1 hora por dia, 30 meses","Parental leave 4 months, any time until age 8":"Licença parental 4 meses, a qualquer momento até os 8 anos","Paternity 14 days":"Paternidade 14 dias","Birth":"Nascimento","m":"m","Extra pay":"Pagamentos extras","Freelance":"Autônomo","Job offers":"Ofertas de emprego","Termination":"Rescisão","Scenario name":"Nome do cenário","Save":"Salvar","Delete":"Excluir","Saved scenarios…":"Cenários salvos…","Saved \"{n}\"":"\"{n}\" salvo","Loaded \"{n}\"":"\"{n}\" carregado","Deleted \"{n}\"":"\"{n}\" eliminado","Type a name for the scenario first":"Dê primeiro um nome ao cenário","Pick a saved scenario to delete":"Escolha um cenário salvo para excluir","Copy summary":"Copiar resumo","Summary copied to clipboard":"Resumo copiado para a área de transferência","Copy blocked: the text is selected, press Ctrl+C":"Cópia bloqueada: o texto está selecionado, prima Ctrl+C","Spouse / partner taxable income (€ / year)":"Rendimento coletável do cônjuge / parceiro (€ / ano)","New resident in Greece: art. 5C (income tax on 50% of pay for 7 years)":"Novo residente na Grécia: art. 5C (imposto sobre 50% do salário durante 7 anos)","Minimum wage (gross / yr)":"Salário mínimo (bruto / ano)","Min. wage / mo":"Sal. mín. / mês","Family benefits":"Prestações familiares","Personal tips":"Dicas pessoais","Household (two earners)":"Família (dois rendimentos)","Partner gross / month":"Bruto do parceiro / mês","Childcare cost / month":"Custo de creche / mês","Add children in the panel on the left to estimate child benefit (Α21) and the birth allowance.":"Adicione filhos no painel à esquerda para estimar o benefício (Α21) e o subsídio de nascimento.","Equivalised family income":"Rendimento familiar equivalente","Α21 income band":"Faixa de rendimento Α21","Child benefit (Α21)":"Benefício familiar (Α21)","Birth allowance for a new baby":"Subsídio de nascimento","{v} / month · {y} / year":"{v} / mês · {y} / ano","Not eligible (above €15,000)":"Sem direito (acima de €15.000)","Not eligible (above €40,000)":"Sem direito (acima de €40.000)","Α21 is paid to families with equivalised income up to €15,000: total family taxable income divided by 1 for the first parent, ½ for the second and ¼ per child. Amounts per child per month: €70 / €42 / €28 for the 1st and 2nd child and double from the 3rd, by band. Apply on idika.gov.gr (ΟΠΕΚΑ). Estimates.":"O Α21 é pago a famílias com rendimento equivalente até €15.000: o rendimento coletável total da família dividido por 1 para o primeiro progenitor, ½ para o segundo e ¼ por filho. Valores por filho e por mês: €70 / €42 / €28 para o 1º e 2º filho e o dobro a partir do 3º, por faixa. Peça em idika.gov.gr (ΟΠΕΚΑ). Estimativas.","Pension vs investing it yourself":"Aposentadoria ou investir por conta própria","What if the same contributions went into a private investment instead? Each year’s contribution grows at the real return you choose until the selected retirement age, then pays out over your life expectancy.":"E se as mesmas contribuições fossem para um investimento privado? A contribuição de cada ano cresce à taxa real escolhida até a idade de aposentadoria selecionada e depois é paga ao longo da sua esperança de vida.","Real return per year (%)":"Rendimento real por ano (%)","Invest":"Investir","Capital at retirement":"Capital na aposentadoria","Private income / month":"Rendimento privado / mês","EFKA pension / month (gross)":"Aposentadoria EFKA / mês (bruta)","Difference":"Diferença","in today’s euros at {a}":"em euros de hoje aos {a}","spent down over {n} years, before tax":"gasto em {n} anos, antes de impostos","for life, with national pension floor":"vitalícia, com aposentadoria nacional mínima","Investing privately carries market risk and has no lifelong guarantee, no national-pension floor and no disability cover. The EFKA pension also protects your spouse: a survivor’s pension is about 70% of yours ({v} / month).":"Investir por conta própria tem risco de mercado e não tem garantia vitalícia, aposentadoria nacional mínima nem cobertura de invalidez. A aposentadoria EFKA protege também o cônjuge: a pensão de sobrevivência é cerca de 70% da sua ({v} / mês).","Leave planner":"Planejador de férias","Add the periods you plan to take off. Working days are counted automatically, skipping weekends and public holidays. Saved in this browser.":"Adicione os períodos que pretende tirar. Os dias úteis são contados automaticamente, sem fins de semana nem feriados. Salvo neste navegador.","Days already taken this year":"Dias já gozados este ano","+ Add period":"+ Adicionar período","From":"De","To":"Até","Working days":"Dias úteis","Remove":"Remover","{e} days entitled · {u} taken · {p} planned · {r} left":"{e} dias de direito · {u} gozados · {p} planejados · {r} restantes"," You are planning {n} days more than you have.":" Está planejando {n} dias a mais do que tem."," Includes a block of {b}+ days in a row, as the law requires.":" Inclui um bloco de {b}+ dias seguidos, como exige a lei."," The law requires one block of at least {b} working days in a row; none is planned yet.":" A lei exige um bloco de pelo menos {b} dias úteis seguidos; ainda não está planejado nenhum.","Your extra hours":"As suas horas extras","Average hours per month.":"Média de horas por mês.","Extra hours, up to 45 / wk (+20%)":"Horas adicionais, até 45 / sem (+20%)","Overtime above 45 / wk (+40%)":"Horas extras acima de 45 / sem (+40%)","Night hours 22:00–06:00 (+25%)":"Horas noturnas 22:00–06:00 (+25%)","Sunday / holiday hours (+75%)":"Horas ao domingo / feriado (+75%)","Night and Sunday hours are hours within your normal schedule that earn a premium; the percentages add up if both apply.":"As horas noturnas e de domingo são horas dentro do horário normal que dão um acréscimo; as porcentagens somam-se se ambas se aplicarem.","Extra net pay per month":"Líquido extra por mês","{g} gross extra · hourly rate {h}":"{g} bruto extra · valor/hora {h}","Normal hourly rate":"Valor/hora normal","gross (monthly × 6 ÷ 25 ÷ 40)":"bruto (mensal × 6 ÷ 25 ÷ 40)","Extra per year":"Extra por ano","net · {g} gross":"líquido · {g} bruto","You keep":"Fica com você","of each extra euro (marginal)":"de cada euro extra (marginal)","Overtime used":"Horas extras usadas","of the 150-hour yearly limit":"do limite anual de 150 horas","Pay per hour by type":"Pagamento por hora e por tipo","Monthly extra pay: gross vs net":"Pagamento extra mensal: bruto vs. líquido","Type":"Tipo","Rate":"Taxa","€ / h gross":"€ / h bruto","€ / h net":"€ / h líquido","Hours":"Horas","Month gross":"Mês bruto","Month net":"Mês líquido","Extra hours (υπερεργασία)":"Horas adicionais (υπερεργασία)","Legal overtime":"Horas extras legais","Night premium":"Acréscimo noturno","Sunday / holiday premium":"Acréscimo de domingo / feriado","Extra hours above {c} a month exceed the weekly limit of {w} hours and legally count as overtime (+40%).":"Horas adicionais acima de {c} por mês ultrapassam o limite semanal de {w} horas e contam legalmente como horas extras (+40%).","{h} overtime hours a year exceed the 150-hour annual limit for legal overtime.":"{h} horas extras por ano ultrapassam o limite anual de 150 horas.","Rules (Law 4808/2021 and 4093/2012)":"Regras (Lei 4808/2021 e 4093/2012)","Employee vs freelancer":"Trabalhador assalariado ou autônomo","The same budget paid to you as a salary, or invoiced as a freelancer (μπλοκάκι). The employee side uses the Salary tab; the freelancer side uses 2026 rules.":"O mesmo orçamento pago como salário, ou faturado como autônomo (μπλοκάκι). O lado do trabalhador usa a aba Salário; o lado do autônomo usa as regras de 2026.","Freelancer setup":"Configuração do autônomo","Yearly invoicing (€, before VAT)":"Faturamento anual (€, sem IVA)","Empty = what the employer pays for you in total today.":"Vazio = o que o empregador paga hoje no total por você.","EFKA class":"Faixa EFKA","Business expenses (%)":"Despesas da atividade (%)","In my first 3 years of activity (no minimum taxable income)":"Nos meus primeiros 3 anos de atividade (sem rendimento mínimo presumido)","Minimum monthly wage used for the imputed income (€)":"Salário mínimo mensal usado para o rendimento presumido (€)","Class {n}: {v} / month":"Faixa {n}: {v} / mês","Freelancer minus employee, net per year":"Autônomo menos empregado, líquido por ano","Freelancer {f} vs employee {e} on a budget of {b}":"Autônomo {f} em comparação com empregado {e} com um orçamento de {b}","Employee net / year":"Líquido do trabalhador / ano","Freelancer net / year":"Líquido do autônomo / ano","{p} of employer cost":"{p} do custo do empregador","{p} of invoicing":"{p} do faturamento","Invoicing to match":"Faturamento para igualar","per year, to equal your employee net":"por ano, para igualar o seu líquido de trabalhador","Day rate to match":"Valor diário para igualar","at 220 billable days a year":"com 220 dias faturáveis por ano","Where the money goes":"Para onde vai o dinheiro","Side by side":"Lado a lado","Employee":"Trabalhador","Freelancer":"Autônomo","Budget / invoicing":"Orçamento / faturamento","Business expenses":"Despesas da atividade","EFKA (yours)":"EFKA (sua)","EFKA (employer)":"EFKA (empregador)","Net per month (÷12)":"Líquido por mês (÷12)","Paid leave, bonuses, severance, unemployment cover":"Férias pagas, subsídios, indenização, proteção no desemprego","Yes":"Sim","No":"Não","minimum imputed income applied":"aplicado o rendimento mínimo presumido","Freelancers pay a fixed EFKA class (2026 amounts estimated), get no tax credit, and since 2024 are taxed on at least an imputed income based on the minimum wage unless in their first 3 years. The 2025 abolition of the business levy (τέλος επιτηδεύματος) is included. 20% withholding on invoices and the tax prepayment affect cash flow, not the final tax. VAT is passed through.":"Os autônomos pagam uma faixa EFKA fixa (valores de 2026 estimados), não têm dedução e, desde 2024, são tributados pelo menos sobre um rendimento presumido baseado no salário mínimo, exceto nos primeiros 3 anos. A abolição da taxa de atividade (τέλος επιτηδεύματος) em 2025 está incluída. A retenção de 20% nas faturas e o pagamento antecipado afetam o fluxo de caixa, não o imposto final. O IVA é repassado.","Compare two job offers":"Comparar duas ofertas de emprego","Net pay plus the benefits that matter in Greece: meal vouchers, group health insurance, other perks, commuting cost and extra leave. Empty gross for Offer A uses your current salary.":"Salário líquido mais os benefícios que contam na Grécia: vales de refeição, seguro de saúde de grupo, outras regalias, custo de deslocamento e dias de férias extras. Bruto vazio na oferta A usa o seu salário atual.","Offer":"Oferta","Name":"Nome","Gross / month":"Bruto / mês","Bonus / year":"Prêmio / ano","Meal card / month":"Cartão refeição / mês","Health insurance / year":"Seguro de saúde / ano","Other perks / year":"Outras regalias / ano","Commuting cost / month":"Custo de deslocamento / mês","Extra leave days":"Dias de férias extras","Result":"Resultado","Net pay / year":"Salário líquido / ano","Meal card + insurance + perks":"Cartão refeição + seguro + regalias","Value of extra leave":"Valor das férias extras","Commuting":"Deslocamentos","Total value / year":"Valor total / ano","Per month (÷12)":"Por mês (÷12)","{n} is worth {v} more per year ({p}).":"{n} vale {v} a mais por ano ({p}).","The two offers are worth the same.":"As duas ofertas valem o mesmo.","Your job ending":"O fim do seu contrato","How the job ends":"Como termina o contrato","Dismissal without notice":"Demissão sem aviso prévio","Dismissal with written notice":"Demissão com aviso prévio escrito","I resign":"Peço demissão","I leave to retire":"Saio para me aposentar","Hire date":"Data de admissão","Last day of work":"Último dia de trabalho","Unused leave days":"Dias de férias não gozados","Dependants":"Dependentes","Monthly unemployment benefit, base (€)":"Seguro-desemprego mensal, base (€)","Net amount on leaving · {d}":"Montante líquido à saída · {d}","{y} years of service · pay basis {b} / month":"{y} anos de antiguidade · base salarial {b} / mês","Severance":"Indenização","{m} months × {b}, tax-free up to €60k":"{m} meses × {b}, isenta até €60k","no severance":"sem indenização","Notice period":"Aviso prévio","written notice by {d}":"aviso escrito até {d}","not applicable":"não aplicável","Final pay items":"Créditos finais","bonuses, leave pay & allowance, net":"subsídios, férias e adicional de férias, líquido","Unemployment benefit":"Seguro-desemprego","{m} / month for {n} months":"{m} / mês durante {n} meses","only after a dismissal":"só após demissão","What you receive":"O que recebe","Severance scale (Law 4093/2012)":"Escala de indenização (Lei 4093/2012)","Item":"Rubrica","Severance ({m} months)":"Indenização ({m} meses)","Extra for service before 12/11/2012 ({m} months)":"Extra por serviço antes de 12/11/2012 ({m} meses)","Share paid: {p}":"Parte paga: {p}","Christmas bonus, pro rata":"Bônus de Natal, proporcional","Easter bonus, pro rata":"Bônus de Páscoa, proporcional","Unused leave pay ({d} days)":"Férias não gozadas ({d} dias)","Leave allowance":"Adicional de férias","Total":"Total","Without notice":"Sem aviso prévio","Notice":"Aviso prévio","With notice":"Com aviso prévio","{n} mo":"{n} m","{a}–{b} years":"{a}–{b} anos","{a} years":"{a} anos","{a}+ years":"{a}+ anos","Under 1 year (probation)":"Menos de 1 ano (período experimental)","Rules applied":"Regras aplicadas","Estimates under Law 4093/2012, Law 4808/2021 and Law 2112/1920 for private-sector employees with an indefinite contract. Fixed-term contracts, collective agreements, abusive or invalid dismissals and special categories are not covered. Unemployment benefit amounts and rules change; check ΔΥΠΑ (dypa.gov.gr). For a dismissal, speak to a labour lawyer or ΣΕΠΕ early: deadlines are short.":"Estimativas segundo a Lei 4093/2012, a Lei 4808/2021 e a Lei 2112/1920 para trabalhadores do setor privado com contrato por prazo indeterminado. Contratos por prazo determinado, convenções coletivas, demissões ilícitas ou nulas e categorias especiais não estão abrangidos. Os valores e regras do seguro-desemprego mudam; confirme na ΔΥΠΑ (dypa.gov.gr). Em caso de demissão, fale cedo com um advogado trabalhista ou a ΣΕΠΕ: os prazos são curtos.","Hourly rate":"Valor/hora","Night, Sunday, holiday":"Noite, domingo, feriado","Severance scale":"Escala de indenização","Pay basis":"Base salarial","With written notice":"Com aviso prévio escrito","Service before 12/11/2012":"Serviço antes de 12/11/2012","Resignation and retirement":"Pedido de demissão e aposentadoria","Tax and EFKA":"Imposto e EFKA","Deadlines":"Prazos","Unemployment benefit (ΔΥΠΑ)":"Seguro-desemprego (ΔΥΠΑ)","Private pension":"Previdência privada","Group pension plan":"Plano de aposentadorias de grupo","Your contribution is deducted from taxable salary (Law 5078/2023), up to 20% of gross together with the employer’s. Amounts in today’s rules.":"A sua contribuição é deduzida do salário tributável (Lei 5078/2023), até 20% do bruto juntamente com a do empregador. Valores segundo as regras atuais.","My contribution as":"A minha contribuição em","% of gross":"% do bruto","€ per salary":"€ por salário","My contribution":"A minha contribuição","My contribution (% of gross)":"A minha contribuição (% do bruto)","My contribution (€ per salary)":"A minha contribuição (€ por salário)","Employer contribution (% of gross)":"Contribuição do empregador (% do bruto)","From salary (% of gross)":"Do salário (% do bruto)","From salary (€ per payment)":"Do salário (€ por pagamento)","Bonus / year (% of annual salary)":"Prêmio / ano (% do salário anual)","From bonus (% of bonus)":"Do prêmio (% do prêmio)","Annual salary {s} + bonus {b} = {t}. 20% limit: {l} / year, you use {u}.":"Salário anual {s} + prêmio {b} = {t}. Limite de 20%: {l} / ano, usa {u}."," Room left: {r} a year, so the From salary box can go up to {p} (it is a % of salary only, without the bonus).":" Margem restante: {r} por ano, por isso a caixa Do salário pode ir até {p} (é uma % só do salário, sem o prêmio)."," Over the limit by {r} a year: that part gets no tax deduction.":" Acima do limite em {r} por ano: essa parte não tem dedução.","{v} per payment":"{v} por pagamento","Employer contribution":"Contribuição do empregador","Plan return in year 1":"Rendimento do plano no ano 1","What you earn this year from the plan":"O que ganha este ano com o plano","tax saved + employer contribution + return":"imposto poupado + contribuição do empregador + rendimento","{a} of what you put in · {b} of your real cost":"{a} do que põe · {b} do seu custo real","Total received / year (take-home + plan)":"Total recebido / ano (líquido + plano)","Bonus / year (gross)":"Prêmio / ano (bruto)","Plan contribution from salary":"Contribuição para o plano do salário","Plan contribution from bonus":"Contribuição para o plano do prêmio","Bonus received, net":"Prêmio recebido, líquido","Plan return per year (%)":"Rendimento do plano por ano (%)","Years contributing":"Anos de contribuição","Yearly raise (%)":"Aumento anual (%)","Balance already in plan (€)":"Saldo já no plano (€)","Payout":"Pagamento","Lump sum":"Capital","Monthly pension":"Aposentadoria mensal","Paid monthly over (years)":"Pago mensalmente durante (anos)","I withdraw early by choice, before 60 or retirement (+50% tax)":"Resgato antecipadamente por opção, antes dos 60 ou da aposentadoria (+50% de imposto)","Net per month with the plan":"Líquido por mês com o plano","{d} less than without it ({w}) · lower tax covers {p} of your contribution":"{d} menos do que sem ele ({w}) · o menor imposto cobre {p} da sua contribuição","Income tax saved / year":"Imposto poupado / ano","{p} of what you put in":"{p} do que põe","Real cost of each €1":"Custo real de cada €1","out of your take-home pay":"do seu salário líquido","Balance after {n} years":"Saldo após {n} anos","you {a} · employer {b} · return {c}":"você {a} · empregador {b} · rendimento {c}","Net at payout":"Líquido no pagamento","lump sum after {r} tax":"capital após {r} de imposto","per month for {n} years, after {r} tax":"por mês durante {n} anos, após {r} de imposto","Together you put in {c} a year, above the 20% limit of {l}. The excess {x} is taxed as salary.":"Juntos põem {c} por ano, acima do limite de 20% de {l}. O excesso {x} é tributado como salário.","This year: salary without and with the plan":"Este ano: salário sem e com o plano","Without plan":"Sem plano","With plan":"Com plano","Gross / year":"Bruto / ano","Your plan contribution":"A sua contribuição para o plano","Take-home / year":"Líquido / ano","Take-home / regular month":"Líquido / mês normal","Going into the plan / year":"Para o plano / ano","EFKA is still paid on your full gross; only income tax goes down. Your saving is roughly your top tax rate on every euro you contribute.":"A EFKA continua sendo paga sobre o bruto total; só o imposto de renda baixa. A sua poupança é aproximadamente a sua taxa mais alta sobre cada euro que contribui.","What you gain in year 1":"O que ganha no ano 1","Into the plan (you + employer)":"Para o plano (você + empregador)","Cost to your take-home pay":"Custo para o seu líquido","Return in year 1 ({r})":"Rendimento no ano 1 ({r})","Balance after 1 year":"Saldo após 1 ano","If withdrawn after 1 year, net ({r} tax)":"Se resgatado após 1 ano, líquido ({r} de imposto)","Gain vs taking it as salary":"Ganho em relação a receber como salário","Every €1 out of your pocket puts {v} into the plan. Most of the gain is the tax you don’t pay now; the return adds to it over time.":"Cada €1 do seu bolso põe {v} no plano. A maior parte do ganho é o imposto que não paga agora; o rendimento soma-se com o tempo.","Plan balance year by year ({n} years)":"Saldo do plano ano a ano ({n} anos)","Employer contributions":"Contribuições do empregador","Investment return":"Rendimento do investimento","Starting balance":"Saldo inicial","Saving the same take-home yourself":"Poupar o mesmo líquido por conta própria","Plan vs saving it yourself":"Plano ou poupar por conta própria","Plan balance":"Saldo do plano","Tax at payout ({r})":"Imposto no pagamento ({r})","Plan, net to you":"Plano, líquido para si","Saving yourself, net":"Poupar por conta própria, líquido","Advantage of the plan":"Vantagem do plano","Total that left your take-home pay":"Total que saiu do seu líquido","\"Saving yourself\" means taking the money as salary (paying full income tax) and investing the smaller amount at the same return, with 15% tax on the interest. The employer contribution exists only inside the plan.":"\"Poupar por conta própria\" significa receber o dinheiro como salário (pagando todo o imposto) e investir o montante menor à mesma taxa, com 15% de imposto sobre os juros. A contribuição do empregador só existe dentro do plano.","Payout tax by years in the plan (Law 5078/2023)":"Imposto no pagamento por anos no plano (Lei 5078/2023)","Years in plan":"Anos no plano","Monthly":"Mensal","Early, by choice":"Antecipado, por opção","Tax is withheld by the insurer and is final. The +50% for early surrender does not apply after age 60 or pension age, on dismissal, employer bankruptcy, or a voluntary-exit scheme. Amounts built up before 2024 keep the old rules (10% up to €40,000, 20% above, for lump sums).":"O imposto é retido pela seguradora e é definitivo. O +50% por resgate antecipado não se aplica depois dos 60 anos ou da idade da aposentadoria, em caso de demissão, falência do empregador ou plano de saída voluntária. Os montantes acumulados antes de 2024 mantêm as regras antigas (10% até €40.000, 20% acima, para capital).","Year by year":"Ano a ano","You":"Você","Return":"Rendimento","Balance":"Saldo","Tax if paid out":"Imposto se pago","Net if paid out":"Líquido se pago","Saving yourself":"Poupar por conta própria","Based on Law 5078/2023 (articles 106–107, amending articles 14–15 of Law 4172/2013) and circular Ε.2060/2024, for contributions from 1/1/2024. The plan return is your assumption, after fees; real returns vary and are not guaranteed. EFKA is assumed to apply to your full gross. Check your plan’s rules (vesting, fees, guaranteed rate) with HR or the insurer.":"Com base na Lei 5078/2023 (artigos 106–107, que alteram os artigos 14–15 da Lei 4172/2013) e na circular Ε.2060/2024, para contribuições desde 1/1/2024. O rendimento do plano é um pressuposto seu, após comissões; os rendimentos reais variam e não são garantidos. Assume-se que a EFKA incide sobre o bruto total. Confirme as regras do seu plano (aquisição de direitos, comissões, taxa garantida) com os RH ou a seguradora.","Yr ":"Ano ","Balance: ":"Saldo: ","Greece":"Grécia","Germany":"Alemanha","Italy":"Itália","Spain":"Espanha","United Kingdom":"Reino Unido","Country":"País","Compare countries":"Comparar países","How it is calculated":"Como é calculado","Rules applied (2026)":"Regras aplicadas (2026)","Pension by claim age":"Aposentadoria por idade de pedido","Gross monthly pension by claim age":"Aposentadoria bruta mensal por idade de pedido","Workplace pension":"Previdência da empresa","Plan balance year by year":"Saldo do plano ano a ano","Tax treatment":"Tratamento fiscal","Annual leave rules":"Regras de férias anuais","Scale and notice":"Escala e aviso prévio","Same salary, every country":"O mesmo salário, cada país","Compare":"Comparar","Accuracy":"Precisão","Rent & bills":"Aluguel e contas","Show money as":"Mostrar dinheiro como","Nominal EUR":"EUR nominais","Purchasing power":"Poder de compra","Every scenario":"Todos os cenários","Annual pay split by country (EUR)":"Salário anual repartido por país (EUR)","Pension insurance 9.3%":"Seguro de aposentadorias 9,3%","Unemployment 1.3%":"Desemprego 1,3%","Health 7.3% + 1.45% extra":"Saúde 7,3% + 1,45% adicional","Income tax (Lohnsteuer)":"Imposto de renda (Lohnsteuer)","Solidarity surcharge":"Sobretaxa de solidariedade","Church tax":"Imposto religioso","Kindergeld (paid separately)":"Kindergeld (pago à parte)","IRPEF gross (23/33/43%)":"IRPEF bruto (23/33/43%)","Work deduction":"Dedução por trabalho","Regional surcharge":"Adicional regional","Municipal surcharge":"Adicional municipal","Tax-wedge bonus (tax-free)":"Bônus da cunha fiscal (isento)","TFR set aside by employer (paid on leaving)":"TFR acumulado pelo empregador (pago à saída)","Social security 6.50%":"Previdência social 6,50%","Solidarity contribution":"Contribuição de solidariedade","Beckham law: flat 24%":"Lei Beckham: taxa fixa de 24%","Work-income reduction":"Redução por rendimentos do trabalho","IRPF (state + regional)":"IRPF (estatal + regional)","Income tax 20% / 40% / 45%":"Imposto de renda 20% / 40% / 45%","Bonus % of annual salary":"Prêmio em % do salário anual","Tax class":"Classe fiscal","I · single":"I · solteiro","II · single parent":"II · monoparental","III · married, sole earner":"III · casado, único rendimento","None":"Nenhum","Regional surcharge %":"Adicional regional %","Municipal surcharge %":"Adicional municipal %","Employer INPS %":"INPS do empregador %","Region (IRPF scale)":"Região (escala IRPF)","General scale":"Escala geral","Catalonia":"Catalunha","Single parent (full child allowance)":"Monoparental (dedução completa por filho)","New resident: Beckham law (flat 24% for 6 years)":"Novo residente: Lei Beckham (24% fixo durante 6 anos)","New resident: impatriati regime (50% of pay exempt, 60% with a child, 5 years)":"Novo residente: regime impatriati (50% do salário isento, 60% com filho, 5 anos)","Overtime hours / month":"Horas extras / mês","Overtime premium %":"Acréscimo por horas extras %","Night hours / month":"Horas noturnas / mês","Night premium %":"Acréscimo noturno %","Sunday / holiday hours":"Horas ao domingo / feriado","Sunday premium %":"Acréscimo de domingo %","Contract hours / week":"Horas de contrato / semana","Yearly invoicing":"Faturamento anual","Business expenses %":"Despesas da atividade %","Own pension saving % of profit":"Poupança própria para a aposentadoria % do lucro","Profitability coefficient %":"Coeficiente de rentabilidade %","First 5 years: 5% flat tax":"Primeiros 5 anos: taxa fixa de 5%","Avg gross / month so far":"Bruto médio / mês até agora","Gross / month from now":"Bruto / mês a partir de agora","Claim pension at age":"Pedir a aposentadoria aos","Real revaluation of contributions %":"Revalorização real das contribuições %","Employer contribution %":"Contribuição do empregador %","Bonus / year (% of salary)":"Prêmio / ano (% do salário)","Plan return / year %":"Rendimento do plano / ano %","Yearly raise %":"Aumento anual %","Tax & charges on payout %":"Impostos e encargos no pagamento %","Send my TFR to the fund":"Enviar o meu TFR para o fundo","Employer passes on its NI saving %":"O empregador transfere a poupança de NI %","Leave days in my contract":"Dias de férias no meu contrato","Youngest child age":"Idade do filho mais novo","Single parent":"Monoparental","Dismissal by employer (with settlement)":"Demissão pelo empregador (com acordo)","Dismissal, justified":"Demissão justificada","Dismissal ruled unfair (Jobs Act)":"Demissão declarada ilícita (Jobs Act)","Unfair dismissal (improcedente)":"Demissão improcedente (improcedente)","Objective dismissal (20 days)":"Demissão objetiva (20 dias)","End of temporary contract":"Fim de contrato temporário","Redundancy":"Demissão por redundância","Dismissal (not redundancy)":"Demissão (não por redundância)","Last day":"Último dia","Settlement: months per year":"Acordo: meses por ano","Notice paid in lieu (months)":"Aviso prévio pago (meses)","Gross / year (EUR)":"Bruto / ano (EUR)","Adults in household":"Adultos na casa","Include utilities (electricity, heating, water)":"Incluir contas da casa (eletricidade, aquecimento, água)","I am moving there: apply new-resident tax regimes (Greece 5C, Italy impatriati, Spain Beckham)":"Vou mudar-me para lá: aplicar regimes para novos residentes (Grécia 5C, Itália impatriati, Espanha Beckham)","Past avg pay, % of today":"Salário médio passado, % do atual","At each country’s earliest full-pension age":"Na idade de aposentadoria completa mais cedo de cada país","At the same age everywhere":"Na mesma idade em todo o lado","Same claim age":"Mesma idade de pedido","Years of service":"Anos de serviço","Countries shown":"Países mostrados","All countries":"Todos os países","Greece, Germany, Italy, Spain, UK, France":"Grécia, Alemanha, Itália, Espanha, Reino Unido, França","§32a EStG 2026: basic allowance €12,348, rates rising from 14% to 42%, 45% above €277,826. Solidarity surcharge (5.5%) only when income tax exceeds €20,350.":"§32a EStG 2026: mínimo isento €12.348, taxas de 14% a 42%, 45% acima de €277.826. Sobretaxa de solidariedade (5,5%) só quando o imposto excede €20.350.","Social insurance":"Seguros sociais","Employee: pension 9.3% and unemployment 1.3% up to €8,450/month; health 7.3% + half the average 2.9% extra rate, care 1.8% (+0.6% childless from 23, −0.25% per child from the 2nd) up to €5,812.50/month. Employer pays about the same plus ~1.6% levies.":"Trabalhador: aposentadoria 9,3% e desemprego 1,3% até €8.450/mês; saúde 7,3% + metade da taxa adicional média de 2,9%, dependência 1,8% (+0,6% sem filhos a partir dos 23, −0,25% por filho a partir do 2º) até €5.812,50/mês. O empregador paga aproximadamente o mesmo mais ~1,6% de taxas.","Tax classes and family":"Classes fiscais e família","Class I single, II single parent (relief €4,260), III married with a low-earning partner (splitting). Kindergeld €259 per child per month is paid separately. Church tax 8% (BY, BW) or 9%.":"Classe I solteiro, II monoparental (dedução €4.260), III casado com parceiro de rendimento baixo (splitting). O Kindergeld de €259 por filho e por mês é pago à parte. Imposto religioso 8% (BY, BW) ou 9%.","23% up to €28,000, 33% up to €50,000 (cut from 35% by the 2026 Budget Law), 43% above. Work deduction up to €1,955, zero at €50,000.":"23% até €28.000, 33% até €50.000 (descida de 35% pela Lei do Orçamento de 2026), 43% acima. Dedução por trabalho até €1.955, nula aos €50.000.","Tax-wedge cut":"Corte na cunha fiscal","Tax-free bonus of 7.1% / 5.3% / 4.8% of income up to €8,500 / €15,000 / €20,000; extra €1,000 deduction from €20,000 to €32,000, tapering to zero at €40,000.":"Bônus isento de 7,1% / 5,3% / 4,8% do rendimento até €8.500 / €15.000 / €20.000; dedução extra de €1.000 entre €20.000 e €32.000, diminuindo até zero aos €40.000.","INPS and TFR":"INPS e TFR","Employee 9.19% (+1% above €56,224); employer about 30%. The employer also sets aside TFR (pay ÷ 13.5 each year), paid when you leave. Regional (1.23–3.33%) and municipal (0–0.9%) surcharges: enter yours.":"Trabalhador 9,19% (+1% acima de €56.224); empregador cerca de 30%. O empregador acumula também o TFR (salário ÷ 13,5 por ano), pago à saída. Adicionais regional (1,23–3,33%) e municipal (0–0,9%): indique os seus.","State + regional scale (general reference): 19%, 24%, 30%, 37%, 45%, 47%; regions vary slightly. Personal allowance €5,550; children €2,400 / €2,700 / €4,000 / €4,500, split between parents.":"Escala estatal + regional (referência geral): 19%, 24%, 30%, 37%, 45%, 47%; as regiões variam ligeiramente. Mínimo pessoal €5.550; filhos €2.400 / €2.700 / €4.000 / €4.500, repartidos entre os pais.","Work-income relief":"Redução por rendimentos do trabalho","€2,000 general deduction, plus a reduction of up to €7,302 for net work income up to €14,852, phasing out by €19,747.50.":"Dedução geral de €2.000, mais uma redução até €7.302 para rendimentos líquidos do trabalho até €14.852, a desaparecer até €19.747,50.","Social security":"Previdência social","Employee 6.50% (4.70% common, 1.55% unemployment, 0.10% training, 0.15% MEI) up to €5,101.20/month, plus a small solidarity contribution above it. Employer about 32%. Usually 14 payments.":"Trabalhador 6,50% (4,70% comuns, 1,55% desemprego, 0,10% formação, 0,15% MEI) até €5.101,20/mês, mais uma pequena contribuição de solidariedade acima. Empregador cerca de 32%. Normalmente 14 pagamentos.","England, Wales, Northern Ireland 2026/27: personal allowance £12,570 (lost £1 per £2 above £100,000), 20% to £50,270, 40% to £125,140, 45% above. Scotland has its own bands.":"Inglaterra, País de Gales, Irlanda do Norte 2026/27: dedução pessoal £12.570 (perde-se £1 por cada £2 acima de £100.000), 20% até £50.270, 40% até £125.140, 45% acima. A Escócia tem as suas próprias faixas.","Employee 8% between £12,570 and £50,270, 2% above. Employer 15% above £5,000 a year.":"Trabalhador 8% entre £12.570 e £50.270, 2% acima. Empregador 15% acima de £5.000 por ano.","Not included":"Não incluído","Student loan repayments, workplace pension (see Private pension) and benefits in kind. Amounts in pounds sterling.":"Reembolsos de empréstimos de estudante, previdência da empresa (ver Previdência privada) e benefícios em espécie. Valores em libras esterlinas.","payments a year":"pagamentos por ano","gross / month":"bruto / mês","of gross":"do bruto","of each extra 1 gross":"de cada 1 bruto adicional","Social sec.":"Seg. social","Your social security":"A sua previdência social","Employer social security":"Previdência social do empregador","No legal premium":"Sem acréscimo legal","German law sets no overtime premium; it comes from your contract or collective agreement (often 25%). Working time max 10 h/day, 48 h/week on average.":"A lei alemã não fixa acréscimo para horas extras; vem do contrato ou da convenção coletiva (muitas vezes 25%). Tempo de trabalho máx. 10 h/dia, 48 h/semana em média.","Tax-free supplements":"Acréscimos isentos","Night (up to 25%, 40% from 0–4h), Sunday (up to 50%) and holiday (up to 125%) supplements are free of tax (§3b EStG) and social insurance on hourly pay up to €25. This calculator treats night and Sunday premiums as tax-free.":"Acréscimos noturnos (até 25%, 40% das 0–4 h), de domingo (até 50%) e de feriado (até 125%) estão isentos de imposto (§3b EStG) e de contribuições sobre um salário/hora até €25. Esta calculadora trata os acréscimos noturnos e de domingo como isentos.","Set by your CCNL":"Definido pelo seu CCNL","Overtime premiums come from the national collective agreement, typically 15–30% (night and holiday more). Max 250 overtime hours a year unless the CCNL says otherwise; 48 h/week on average.":"Os acréscimos por horas extras vêm da convenção coletiva nacional, normalmente 15–30% (noite e feriados mais). Máx. 250 horas extras por ano, salvo disposição do CCNL; 48 h/semana em média.","Overtime is taxed and insured like normal pay, at your marginal IRPEF rate.":"As horas extras são tributadas e seguradas como o salário normal, à sua alíquota marginal de IRPEF.","At least normal pay":"Pelo menos o salário normal","Overtime must be paid at no less than the ordinary hourly rate (premium set by agreement) or compensated with time off within 4 months. Max 80 overtime hours a year.":"As horas extras têm de ser pagas pelo menos ao valor/hora normal (acréscimo por acordo) ou compensadas com descanso em 4 meses. Máx. 80 horas extras por ano.","Tax and contributions":"Imposto e contribuições","Taxed at your IRPEF rate; structural overtime carries an extra employee contribution of 2% (4.7% for non-structural).":"Tributadas à sua taxa de IRPF; as horas extras estruturais têm uma contribuição extra do trabalhador de 2% (4,7% nas não estruturais).","There is no statutory overtime rate; time-and-a-half is common by contract. Average pay must not fall below the National Living Wage (£12.71/h from April 2026). Working week max 48 h on average unless you opt out.":"Não existe taxa legal para horas extras; uma vez e meia é comum nos contratos. O salário médio não pode ficar abaixo do National Living Wage (£12,71/h desde abril de 2026). Semana de trabalho máx. 48 h em média, salvo renúncia.","Overtime is taxed and subject to National Insurance like normal pay.":"As horas extras são tributadas e pagam National Insurance como o salário normal.","Overtime":"Horas extras","gross extra":"bruto extra","hourly rate":"valor/hora","annual salary ÷ 52 ÷ weekly hours":"salário anual ÷ 52 ÷ horas semanais","net · ":"líquido · "," gross":" bruto","of each taxed extra unit":"de cada unidade extra tributada","10 h / day":"10 h / dia","250 h / year":"250 h / ano","80 h / year":"80 h / ano","48 h / week avg":"48 h / semana em média","Legal limit":"Limite legal","you exceed it":"ultrapassa-o","More than 80 overtime hours a year exceeds the legal limit in Spain.":"Mais de 80 horas extras por ano ultrapassa o limite legal em Espanha.","tax-free":"isento","Health & care insurance + own pension":"Seguro de saúde e dependência + aposentadoria própria","Self-employed quota (RETA)":"Cota de autônomo (RETA)","Freiberufler":"Freiberufler","Income tax on profit with the same tariff, no employee tax allowances. Statutory health (14.6% + 2.9% extra) and care insurance on profit (minimum base €1,248.33/month), paid fully by you. No compulsory pension for most freelancers: save privately. Trade tax only for commercial (Gewerbe) activity.":"Imposto sobre o lucro com a mesma tabela, sem deduções de trabalhador. Seguro de saúde legal (14,6% + 2,9% adicional) e de dependência sobre o lucro (base mínima €1.248,33/mês), pagos totalmente por você. Sem aposentadoria obrigatória para a maioria dos freelancers: poupe por conta própria. Imposto comercial só para atividade comercial (Gewerbe).","Revenue up to €85,000: taxable income = revenue × profitability coefficient (78% for professionals); INPS Gestione Separata 26.07% on it; flat substitute tax 15% (5% in the first 5 years) after deducting INPS. Real expenses are not deductible. No VAT charged.":"Faturamento até €85.000: rendimento tributável = faturamento × coeficiente de rentabilidade (78% para profissionais); INPS Gestione Separata 26,07% sobre isso; imposto substitutivo fixo de 15% (5% nos primeiros 5 anos) após deduzir o INPS. As despesas reais não são dedutíveis. Sem IVA.","Monthly RETA quota by real net yield: from €200 (up to €670/month) to €590 (above €6,000/month), 2025 table, 2026 slightly higher. IRPF on profit with the same scale, 5% hard-to-justify expenses (max €2,000), no work-income reduction.":"Cota mensal RETA pelo rendimento líquido real: de €200 (até €670/mês) a €590 (acima de €6.000/mês), tabela de 2025, 2026 ligeiramente mais alta. IRPF sobre o lucro com a mesma escala, 5% de despesas de difícil justificação (máx. €2.000), sem redução por trabalho.","Sole trader":"Empresário em nome individual","Income tax on profit with the same bands; Class 4 National Insurance 6% between £12,570 and £50,270, 2% above (Class 2 abolished from April 2024). No employer NI, holiday pay or redundancy.":"Imposto sobre o lucro com as mesmas faixas; National Insurance Class 4 de 6% entre £12.570 e £50.270, 2% acima (Class 2 abolida desde abril de 2024). Sem NI do empregador, férias pagas nem indenização."," of employer cost":" do custo do empregador"," of invoicing":" do faturamento","Paid leave, sick pay, severance, unemployment cover":"Férias pagas, licença médica, indenização, proteção no desemprego","Above €85,000 the forfettario regime no longer applies.":"Acima de €85.000 o regime forfettario deixa de se aplicar.","Expenses":"Despesas","Pension points":"Pontos de aposentadoria","Each year earns your gross ÷ average pay (€51,944 in 2026), capped at €101,400. Monthly pension = points × €42.52 (pension value from July 2026, +4.24%).":"Cada ano rende o seu bruto ÷ salário médio (€51.944 em 2026), com teto de €101.400. Aposentadoria mensal = pontos × €42,52 (valor da aposentadoria desde julho de 2026, +4,24%).","Ages":"Idades","Regular age 67 (born 1964+), minimum 5 years. From 63 with 35 years: −0.3% per month early (max 14.4%). With 45 years: no cut from 65. Working past 67 adds 0.5% per month.":"Idade normal 67 (nascidos em 1964+), mínimo 5 anos. A partir dos 63 com 35 anos: −0,3% por mês de antecipação (máx. 14,4%). Com 45 anos: sem corte a partir dos 65. Trabalhar depois dos 67 acrescenta 0,5% por mês.","Deductions":"Descontos","Pensioners pay health (7.3% + half the extra rate) and full care insurance; the taxable share of the pension is 84% for 2026 retirees, rising 0.5 points a year.":"Os pensionistas pagam saúde (7,3% + metade da taxa adicional) e dependência completa; a parte tributável da aposentadoria é 84% para quem se aposenta em 2026, subindo 0,5 pontos por ano.","Contributory system":"Sistema contributivo","33% of pay builds a notional capital, revalued with GDP growth. At retirement it is multiplied by the transformation coefficient for your age (5.608% at 67 in 2025–2026). Paid 13 times a year.":"33% do salário forma um capital nocional, revalorizado com o crescimento do PIB. Na aposentadoria é multiplicado pelo coeficiente de transformação da sua idade (5,608% aos 67 em 2025–2026). É paga 13 vezes por ano.","Old-age pension at 67 with 20 years. Early: any age with 42 years 10 months (women 41y10m), or 64 with 20 years if the pension is at least 3× the social allowance.":"Aposentadoria por idade aos 67 com 20 anos. Antecipada: em qualquer idade com 42 anos e 10 meses (mulheres 41a10m), ou aos 64 com 20 anos se a aposentadoria for pelo menos 3× o subsídio social.","Calculation":"Cálculo","Base = average of contribution bases of the last 25 years ÷ 14 per month. 15 years give 50%, rising to 100% at 36.5 years. Max pension €3,359.60 × 14 (2026).":"Base = média das bases de contribuição dos últimos 25 anos ÷ 14 por mês. 15 anos dão 50%, subindo até 100% aos 36,5 anos. Aposentadoria máxima €3.359,60 × 14 (2026).","Ordinary age 66y10m in 2026 and 67 from 2027, or 65 with 38.5 years. Voluntary early retirement up to 2 years before with 35 years, cut per month by contribution length; +4% per year for working past ordinary age.":"Idade ordinária 66a10m em 2026 e 67 a partir de 2027, ou 65 com 38,5 anos. Aposentadoria antecipada voluntária até 2 anos antes com 35 anos, com corte mensal segundo a carreira; +4% por ano por trabalhar além da idade ordinária.","New State Pension":"New State Pension","£241.30 a week in 2026/27 with 35 qualifying years of National Insurance; at least 10 years for any pension; proportional in between. Rises each April by the triple lock.":"£241,30 por semana em 2026/27 com 35 anos de National Insurance; pelo menos 10 anos para ter aposentadoria; proporcional entre ambos. Sobe todos os abril com o triple lock.","State Pension age rises to 67 between 2026 and 2028, and to 68 for people born after April 1977 (current law). It cannot be taken early; deferring adds about 5.8% per year.":"A idade da State Pension sobe para 67 entre 2026 e 2028, e para 68 para nascidos depois de abril de 1977 (lei atual). Não pode ser antecipada; adiar acrescenta cerca de 5,8% por ano.","gross":"bruto","pension share, whole career":"parte da aposentadoria, toda a carreira","of your own contributions":"das suas contribuições","Claim age":"Idade de pedido","Status":"Estado","Net / month":"Líquido / mês","Net / year":"Líquido / ano","Your pension contributions":"As suas contribuições para a aposentadoria","Including employer":"Incluindo o empregador","Lifetime pension ÷ your contributions":"Aposentadoria ao longo da vida ÷ as suas contribuições","UK National Insurance also funds other benefits, so \"contributions\" here overstate what pays for the pension.":"A National Insurance britânica financia também outras prestações, por isso as \"contribuições\" aqui sobrestimam o que paga a aposentadoria.","Amounts in today’s money; pensions assumed to keep pace with inflation.":"Valores em dinheiro de hoje; assume-se que as aposentadorias acompanham a inflação.","Entgeltumwandlung (bAV): up to 8% of the pension ceiling (€8,112 in 2026) is tax-free and up to 4% (€4,056) also free of social insurance. The employer must add 15% of the converted amount when it saves contributions. Payouts are fully taxed and subject to health/care insurance. Converting lowers your future state pension slightly.":"Entgeltumwandlung (bAV): até 8% do teto de aposentadorias (€8.112 em 2026) é isento de imposto e até 4% (€4.056) também de contribuições. O empregador tem de acrescentar 15% do montante convertido quando poupa contribuições. As prestações são totalmente tributadas e pagam saúde/dependência. Converter reduz ligeiramente a sua futura aposentadoria pública.","Fondo pensione: contributions (yours + employer) are deductible up to €5,164.57 a year; TFR can flow into the fund on top. Payouts are taxed at 15%, falling 0.3 points per year of membership after 15 years, down to 9%. Up to 50% can be taken as a lump sum at retirement.":"Fondo pensione: as contribuições (suas + do empregador) são dedutíveis até €5.164,57 por ano; o TFR pode ir para o fundo além disso. As prestações são tributadas a 15%, descendo 0,3 pontos por ano de adesão após 15 anos, até 9%. Até 50% pode ser sacado de uma só vez na aposentadoria.","Planes de pensiones: contributions reduce the IRPF base up to €1,500 (individual) plus up to €8,500 through an employment plan (€10,000 total with the employer). Payouts are taxed as work income at your rate then; the 40% lump-sum reduction only applies to pre-2007 money.":"Planes de pensiones: as contribuições reduzem a base do IRPF até €1.500 (individual) mais até €8.500 através de um plano de empresa (€10.000 no total com o empregador). As prestações são tributadas como rendimento do trabalho à sua taxa nesse momento; a redução de 40% em capital só se aplica a dinheiro anterior a 2007.","Salary sacrifice: the sacrificed pay is free of income tax and employee NI (8%/2%); the employer saves 15% NI and may pass some on. Annual allowance £60,000. At retirement 25% is tax-free and the rest taxed as income. From April 2029 the NI saving is planned to be capped at £2,000 a year.":"Salary sacrifice: o salário cedido fica isento de imposto e de NI do trabalhador (8%/2%); o empregador poupa 15% de NI e pode transferir parte. Limite anual £60.000. Na aposentadoria 25% é isento e o resto tributado como rendimento. A partir de abril de 2029 está previsto limitar a poupança de NI a £2.000 por ano.","Deductible up to €5,164.57 a year, yours plus employer’s.":"Dedutível até €5.164,57 por ano, seu mais do empregador.","Reduces the tax base up to €10,000 a year including the employer (employment plan).":"Reduz a base tributável até €10.000 por ano incluindo o empregador (plano de empresa).","Salary sacrifice: no income tax or NI on the sacrificed pay. Annual allowance £60,000.":"Salary sacrifice: sem imposto nem NI sobre o salário cedido. Limite anual £60.000.","Saved this year":"Poupado este ano","tax + social security":"imposto + previdência social","Gross / year (incl. bonus)":"Bruto / ano (com prêmio)","Your contribution":"A sua contribuição","TFR into the fund":"TFR para o fundo","Your contribution / year":"A sua contribuição / ano","Relieved from tax":"Com benefício fiscal","Free of social security":"Isento de previdência social","Payout tax & charges":"Impostos e encargos no pagamento","New Year":"Ano Novo","Ascension Day":"Ascensão","German Unity Day":"Dia da Unidade Alemã","2nd Christmas Day":"Segundo dia de Natal","Liberation Day":"Dia da Libertação","Republic Day":"Dia da República","Ferragosto":"Ferragosto","All Saints":"Todos os Santos","Immaculate Conception":"Imaculada Conceição","St Stephen":"Santo Estêvão","Assumption":"Assunção","National Day":"Dia Nacional","Constitution Day":"Dia da Constituição","Early May bank holiday":"Feriado bancário do início de maio","Spring bank holiday":"Feriado bancário da primavera","Summer bank holiday":"Feriado bancário de verão","Federal Leave Act (BUrlG): at least 24 working days on a 6-day week (20 on 5 days); most contracts give 30. Carry-over to 31 March. National holidays shown; states add 1–4 more (Bavaria up to 13 in total).":"Lei Federal de Férias (BUrlG): pelo menos 24 dias úteis numa semana de 6 dias (20 em 5); a maioria dos contratos dá 30. Transporte até 31 de março. Mostram-se os feriados nacionais; os estados acrescentam 1–4 (Baviera até 13 no total).","Maternity protection (Mutterschutz)":"Proteção da maternidade (Mutterschutz)","6 weeks before and 8 after birth":"6 semanas antes e 8 depois do parto","Full net pay (health insurer + employer)":"Salário líquido completo (seguradora de saúde + empregador)","Parental allowance (Elterngeld)":"Subsídio parental (Elterngeld)","12 months, +2 if both parents take part; ElterngeldPlus doubles duration at half rate":"12 meses, +2 se ambos os pais participarem; o ElterngeldPlus duplica a duração a metade do valor","65–67% of net, €300–1,800/month":"65–67% do líquido, €300–1.800/mês","Parental leave (Elternzeit)":"Licença parental (Elternzeit)","Up to 3 years per parent until the child is 8":"Até 3 anos por progenitor até a criança fazer 8","Unpaid, job protected":"Não paga, posto de trabalho protegido","Sick child days":"Dias por doença de filho","15 days per child per parent in 2026 (max 35; single parents 30/70), child under 12":"15 dias por filho e por progenitor em 2026 (máx. 35; monoparentais 30/70), filho com menos de 12","Kinderkrankengeld ≈ 90% of net":"Kinderkrankengeld ≈ 90% do líquido","Care leave":"Licença de cuidador","10 days short-term for a relative; up to 6 months Pflegezeit":"10 dias de curta duração para um familiar; até 6 meses de Pflegezeit","Care support allowance / unpaid":"Subsídio de apoio ao cuidado / não paga","Sick pay":"Licença médica","6 weeks full pay from the employer, then Krankengeld":"6 semanas de salário completo pelo empregador, depois Krankengeld","100%, then 70% gross (max 90% net)":"100%, depois 70% do bruto (máx. 90% do líquido)","Special leave (§616 BGB)":"Licença especial (§616 BGB)","Short paid absences for own wedding, birth, death in family (by contract, often 1–2 days)":"Ausências curtas pagas por casamento, nascimento, morte na família (por contrato, muitas vezes 1–2 dias)","At least 4 weeks a year (Legislative Decree 66/2003), 2 of them consecutive in the year; CCNLs often give 26 days on a 6-day week plus ROL / ex-festività leave hours (often ~100 h/year). Plus the local patron saint’s day.":"Pelo menos 4 semanas por ano (Decreto Legislativo 66/2003), 2 delas seguidas no ano; os CCNL dão muitas vezes 26 dias numa semana de 6 dias mais horas ROL / ex-festività (muitas vezes ~100 h/ano). Mais o dia do santo padroeiro local.","5 months (2 before + 3 after, or 0 + 5)":"5 meses (2 antes + 3 depois, ou 0 + 5)","80% of pay (often topped up to 100% by CCNL)":"80% do salário (muitas vezes completado para 100% pelo CCNL)","10 working days, from 2 months before to 5 after birth":"10 dias úteis, de 2 meses antes a 5 depois do nascimento","Up to 10 months between parents (11 if the father takes 3), until the child is 12":"Até 10 meses entre os pais (11 se o pai gozar 3), até a criança fazer 12","3 months at 80% (until age 6), then 30%":"3 meses a 80% (até os 6 anos), depois 30%","Breastfeeding rest":"Pausa para amamentação","2 hours a day (1 if part-time) in the first year":"2 horas por dia (1 em tempo parcial) no primeiro ano","Sick child leave":"Licença por doença de filho","Unlimited under 3; 10 days a year from 3 to 14 (2026)":"Ilimitada até os 3; 10 dias por ano dos 3 aos 14 (2026)","Law 104 leave":"Licença da Lei 104","3 days a month to care for a relative with serious disability":"3 dias por mês para cuidar de um familiar com deficiência grave","Paid by INPS":"Pago pelo INPS","Marriage leave":"Licença de casamento","15 calendar days":"15 dias de calendário","3 days a year":"3 dias por ano","30 calendar days a year (Workers’ Statute art. 38), about 22 working days on a 5-day week; cannot be replaced by money except on leaving. 14 public holidays a year in total: the national ones shown plus regional and 2 local days.":"30 dias de calendário por ano (Estatuto dos Trabalhadores art. 38), cerca de 22 dias úteis numa semana de 5 dias; não podem ser trocados por dinheiro salvo na saída. 14 feriados por ano no total: os nacionais mostrados mais regionais e 2 locais.","Birth and care leave":"Licença de nascimento e cuidados","19 weeks for each parent: 6 compulsory after birth, 11 flexible within 12 months, 2 until age 8":"19 semanas para cada progenitor: 6 obrigatórias após o nascimento, 11 flexíveis em 12 meses, 2 até os 8 anos","100% of contribution base (Social Security)":"100% da base de contribuição (Previdência Social)","Breastfeeding leave":"Licença de amamentação","1 hour a day until 9 months, or about 15 days accumulated":"1 hora por dia até os 9 meses, ou cerca de 15 dias acumulados","8 weeks until the child is 8":"8 semanas até a criança fazer 8","Reduced hours for childcare":"Redução de horário para cuidar de filhos","Cut working time by 1/8 to 1/2 for a child under 12":"Reduzir o horário de 1/8 a 1/2 por um filho com menos de 12","Pay reduced proportionally":"Salário reduzido proporcionalmente","Force majeure":"Força maior","Up to 4 days a year for urgent family reasons":"Até 4 dias por ano por motivos familiares urgentes","Family illness or death":"Doença ou morte na família","5 days (serious illness, hospitalisation); 2 days for death (4 if travel)":"5 dias (doença grave, hospitalização); 2 dias por morte (4 se houver deslocamento)","Marriage":"Casamento","5.6 weeks a year (28 days on a 5-day week, capped at 28) under the Working Time Regulations; employers may count the 8 bank holidays within it. Holidays shown are England & Wales.":"5,6 semanas por ano (28 dias numa semana de 5 dias, máx. 28) segundo as Working Time Regulations; os empregadores podem incluir os 8 feriados bancários. Os feriados mostrados são de Inglaterra e País de Gales.","52 weeks, 39 of them paid":"52 semanas, 39 pagas","6 weeks at 90%, then £194.32/week (SMP 2026/27)":"6 semanas a 90%, depois £194,32/semana (SMP 2026/27)","2 weeks within 52 weeks of birth":"2 semanas nas 52 semanas após o nascimento","£194.32/week or 90% if lower":"£194,32/semana ou 90% se for menor","Shared parental leave":"Licença parental compartilhada","Up to 50 weeks shared, 37 paid":"Até 50 semanas compartilhadas, 37 pagas","£194.32/week":"£194,32/semana","Unpaid parental leave":"Licença parental não paga","18 weeks per child until 18, max 4 weeks a year":"18 semanas por filho até os 18, máx. 4 semanas por ano","Time off for dependants":"Dispensa para dependentes","Reasonable time for emergencies":"Tempo razoável para emergências","Usually unpaid":"Normalmente não paga","Carer’s leave":"Licença de cuidador","1 week a year":"1 semana por ano","Statutory sick pay":"Auxílio-doença legal","Up to 28 weeks":"Até 28 semanas","£123.25/week":"£123,25/semana","national, on working days":"nacionais, em dias úteis","leave + holidays":"férias + feriados","at your daily pay":"ao seu salário diário","Legal minimum":"Mínimo legal","Your contract":"O seu contrato","You are entitled to":"Tem direito a","Notice (§622 BGB)":"Aviso prévio (§622 BGB)","Employer notice: 4 weeks, then 1 month after 2 years, 2 after 5, 3 after 8, 4 after 10, 5 after 12, 6 after 15, 7 after 20 years, to the month end. Employee: 4 weeks.":"Aviso do empregador: 4 semanas, depois 1 mês após 2 anos, 2 após 5, 3 após 8, 4 após 10, 5 após 12, 6 após 15, 7 após 20 anos, para o fim do mês. Trabalhador: 4 semanas.","No general legal right. In practice settled at about 0.5 month’s pay per year of service (§1a KSchG). Taxed as income using the one-fifth rule (now claimed in the annual return), no social insurance.":"Sem direito legal geral. Na prática acorda-se cerca de 0,5 mês de salário por ano de serviço (§1a KSchG). Tributado como rendimento com a regra de um quinto (agora na declaração anual), sem contribuições.","Unemployment benefit (ALG I)":"Seguro-desemprego (ALG I)","60% of net pay (67% with children) for 12 months, up to 24 from age 58 with long insurance. Resigning triggers a 12-week block.":"60% do líquido (67% com filhos) durante 12 meses, até 24 a partir dos 58 com carreira longa. Pedir demissão implica um bloqueio de 12 semanas.","Every year the employer sets aside pay ÷ 13.5 (less 0.5%), revalued at 1.5% + 75% of inflation; paid on any termination and taxed separately at your average rate.":"Todos os anos o empregador acumula salário ÷ 13,5 (menos 0,5%), revalorizado a 1,5% + 75% da inflação; pago em qualquer rescisão e tributado à parte à sua taxa média.","Unfair dismissal (Jobs Act)":"Demissão ilícita (Jobs Act)","For contracts from 2015: 2 months’ pay per year of service, minimum 6, maximum 36 (smaller firms less).":"Para contratos desde 2015: 2 meses de salário por ano de serviço, mínimo 6, máximo 36 (menos nas pequenas empresas).","75% of average monthly pay up to €1,456.72 plus 25% above, max €1,584.70 (2026); for half the weeks worked in the last 4 years (max 24 months), falling 3% a month from the 6th month. Not after resignation.":"75% do salário médio mensal até €1.456,72 mais 25% acima, máx. €1.584,70 (2026); por metade das semanas trabalhadas nos últimos 4 anos (máx. 24 meses), descendo 3% por mês a partir do 6º mês. Não após pedido de demissão.","Unfair dismissal: 33 days’ pay per year (45 for service before 12/02/2012), max 24 months. Objective dismissal: 20 days per year, max 12 months. End of temporary contract: 12 days per year. Tax-free up to the legal amount (max €180,000).":"Demissão improcedente: 33 dias de salário por ano (45 para serviço antes de 12/02/2012), máx. 24 meses. Demissão objetiva: 20 dias por ano, máx. 12 meses. Fim de contrato temporário: 12 dias por ano. Isento até o montante legal (máx. €180.000).","Final settlement (finiquito)":"Liquidação final (finiquito)","Unused holidays and the pro-rata part of the extra payments are always paid. Objective dismissal requires 15 days’ notice.":"As férias não gozadas e a parte proporcional dos pagamentos extras são sempre pagas. A demissão objetiva exige 15 dias de aviso prévio.","Unemployment benefit (paro)":"Seguro-desemprego (paro)","70% of the base for 6 months, 60% to month 12, then 50%; between ~€560 and €1,225–1,575 a month; 4 to 24 months depending on contributions in the last 6 years. Not after resignation.":"70% da base durante 6 meses, 60% até o 12º mês, depois 50%; entre ~€560 e €1.225–1.575 por mês; 4 a 24 meses conforme as contribuições dos últimos 6 anos. Não após pedido de demissão.","Statutory redundancy":"Indenização legal por redundância","After 2 years: for each full year (max 20) ½ week’s pay under 22, 1 week 22–40, 1½ weeks from 41; weekly pay capped at £751 (max £22,530). First £30,000 of termination payments is tax-free.":"Após 2 anos: por cada ano completo (máx. 20) ½ semana de salário abaixo dos 22, 1 semana dos 22 aos 40, 1½ semanas a partir dos 41; salário semanal com teto de £751 (máx. £22.530). As primeiras £30.000 de pagamentos de rescisão são isentas.","At least 1 week after a month, then 1 week per full year up to 12 weeks. Pay in lieu of notice is taxed as earnings.":"Pelo menos 1 semana após um mês, depois 1 semana por ano completo até 12 semanas. O pagamento em vez de aviso prévio é tributado como salário.","About £95.55 a week (25+, estimate 2026/27) for up to 182 days if you have enough NI contributions.":"Cerca de £95,55 por semana (25+, estimativa 2026/27) até 182 dias se tiver contribuições de NI suficientes.","4 weeks":"4 semanas","Settlement (Abfindung)":"Acordo (Abfindung)","yrs":"anos","mo pay (typical)":"meses de salário (típico)","Settlement":"Acordo","Notice paid in lieu":"Aviso prévio pago","Unfair-dismissal indemnity":"Indenização por demissão ilícita","15 days":"15 dias","Extra payment, pro rata":"Pagamento extra, proporcional","Days per year":"Dias por ano","Maximum":"Máximo","Unfair":"Ilícito","before 2012":"antes de 2012","Objective":"Objetivo","Temporary contract end":"Fim de contrato temporário","statutory minimum":"mínimo legal","£95.55 / week for 26 weeks (estimate)":"£95,55 / semana durante 26 semanas (estimativa)","Age in each year":"Idade em cada ano","Weeks per year":"Semanas por ano","under 22":"menos de 22","Weekly pay cap":"Teto do salário semanal","TFR + indemnity":"TFR + indenização","net":"líquido","Each extra <b>{h}</b> of gross pay leaves you <b>{k}</b> net: {p} goes to tax and social security.":"Cada <b>{h}</b> extra de salário bruto deixa-lhe <b>{k}</b> líquidos: {p} vai para impostos e previdência social.","You are <b>{d}</b> below the next tax band ({a} → {b}).":"Está <b>{d}</b> abaixo da próxima faixa ({a} → {b}).","You are in the top tax band ({a}).":"Está na faixa mais alta ({a}).","Your tax credit ({c}) shrinks by 20 for every 1,000 of taxable income above 12,000, which adds 2 points to your marginal rate until it reaches zero at {z}.":"A sua dedução ({c}) diminui 20 por cada 1.000 de rendimento coletável acima de 12.000, o que acrescenta 2 pontos à alíquota marginal até chegar a zero aos {z}.","Putting 10% of your salary ({c} a year) into a group pension plan would cut your income tax by about <b>{s}</b> a year (see the Private pension tab).":"Pôr 10% do salário ({c} por ano) num plano de aposentadorias de grupo reduziria o imposto em cerca de <b>{s}</b> por ano (ver a aba Previdência privada).","You are paying a <b>{p}</b> penalty for not spending 30% of your income electronically. Spending another {q} by card would avoid it.":"Está pagando uma penalização de <b>{p}</b> por não gastar 30% do rendimento eletronicamente. Gastar mais {q} com cartão evitá-la-ia.","Keep spending at least <b>{q}</b> a year by card or e-payment (30% of your income, max 20,000), or a 22% penalty applies to the shortfall.":"Continue gastando pelo menos <b>{q}</b> por ano com cartão ou pagamento eletrônico (30% do rendimento, máx. 20.000), ou aplica-se uma penalização de 22% sobre a diferença.","Your bonus is taxed at your top rate: you keep <b>{n}</b> of {b} ({p}).":"O seu prêmio é tributado à taxa mais alta: fica com <b>{n}</b> de {b} ({p}).","Another child would lower your yearly tax by about <b>{s}</b>.":"Mais um filho reduziria o seu imposto anual em cerca de <b>{s}</b>.","Under 26 in 2026: 0% income tax on the first 20,000 of taxable income.":"Menos de 26 anos em 2026: 0% de imposto sobre os primeiros 20.000 de rendimento coletável.","Aged 26–30 in 2026: the 10,000–20,000 band is taxed at 9% instead of 20%.":"Entre 26 e 30 anos em 2026: a faixa 10.000–20.000 é tributada a 9% em vez de 20%.","Moving your tax residence back to Greece after 5+ years abroad? Art. 5C would save about <b>{s}</b> a year for 7 years.":"Vai transferir a residência fiscal de volta para a Grécia após 5+ anos no estrangeiro? O art. 5C pouparia cerca de <b>{s}</b> por ano durante 7 anos.","You are entitled to {n} paid school-visit days a year (4 per school-age child): see the Leave tab.":"Tem direito a {n} dias pagos por ano para visitas à escola (4 por filho em idade escolar): ver a aba Férias.","Converting 4% of your salary ({c} a year) into a company pension (bAV) saves about <b>{s}</b> in tax and social insurance, and your employer must add {e}.":"Converter 4% do salário ({c} por ano) numa previdência da empresa (bAV) poupa cerca de <b>{s}</b> em impostos e contribuições, e o empregador tem de acrescentar {e}.","Paying the maximum deductible {c} a year into a pension fund saves about <b>{s}</b> of income tax.":"Pôr o máximo dedutível de {c} por ano num fundo de pensão poupa cerca de <b>{s}</b> de imposto.","Paying {c} a year into a personal pension plan lowers your IRPF by about <b>{s}</b>.":"Pôr {c} por ano num plano de aposentadorias individual reduz o seu IRPF em cerca de <b>{s}</b>.","A 5% salary-sacrifice pension contribution ({c} a year) saves about <b>{s}</b> in income tax and National Insurance.":"Uma contribuição de 5% por salary sacrifice ({c} por ano) poupa cerca de <b>{s}</b> em imposto e National Insurance.","Moving to Italy from abroad? The impatriati regime would add about <b>{s}</b> a year to your net pay for 5 years.":"Vai mudar-se do estrangeiro para Itália? O regime impatriati acrescentaria cerca de <b>{s}</b> por ano ao seu líquido durante 5 anos.","Moving to Spain from abroad? The Beckham law (flat 24%) would add about <b>{s}</b> a year to your net pay.":"Vai mudar-se do estrangeiro para Espanha? A Lei Beckham (24% fixo) acrescentaria cerca de <b>{s}</b> por ano ao seu líquido.","At this salary the Beckham law (flat 24%) would not help: the normal scale is cheaper.":"Com este salário a Lei Beckham (24% fixo) não ajuda: a escala normal é mais barata.","Church tax costs you <b>{s}</b> a year.":"O imposto religioso custa-lhe <b>{s}</b> por ano.","On top of your salary you receive Kindergeld of <b>{a}</b> a year.":"Além do salário recebe Kindergeld de <b>{a}</b> por ano.","Between £100,000 and £125,140 you lose your personal allowance, an effective 60% rate. A pension contribution through salary sacrifice can bring you back below £100,000.":"Entre £100.000 e £125.140 perde a dedução pessoal, uma taxa efetiva de 60%. Uma contribuição para a aposentadoria por salary sacrifice pode trazê-lo de volta abaixo de £100.000.","Above £60,000 the High Income Child Benefit Charge claws back child benefit (all of it at £80,000).":"Acima de £60.000 a High Income Child Benefit Charge recupera o benefício familiar (todo aos £80.000).","Your region matters: compared with your current choice, Madrid would give you {m} and Catalonia {c} a year.":"A sua região conta: em relação à escolha atual, Madrid dar-lhe-ia {m} e a Catalunha {c} por ano.","Your marginal rate is unusually high here because a tax deduction is being phased out as income rises.":"A sua alíquota marginal é excepcionalmente alta aqui porque uma dedução fiscal diminui à medida que o rendimento sobe.","Enter your partner’s gross salary to see the household together.":"Insira o salário bruto do parceiro para ver o casal em conjunto.","Assegno Unico per child / month":"Assegno Unico por filho / mês","Partner":"Parceiro","Household":"Família","Net / month (÷12)":"Líquido / mês (÷12)","Child benefit / year":"Benefício familiar / ano","Childcare / year":"Creche / ano","Household money / month":"Dinheiro da família / mês","Child benefit (Α21) uses the combined family income.":"O benefício familiar (Α21) usa o rendimento conjunto da família.","Assegno Unico depends on your ISEE: from 58.50 to 204.40 per child per month in 2026. Enter yours.":"O Assegno Unico depende do seu ISEE: de 58,50 a 204,40 por filho e por mês em 2026. Indique o seu.","Spain has no universal child benefit; family relief comes through IRPF allowances.":"Espanha não tem benefício familiar universal; o apoio às famílias faz-se por deduções no IRPF.","Child benefit £27.05 a week for the first child and £17.90 for each other child (2026/27), reduced above £60,000 for the higher earner.":"Child benefit £27,05 por semana para o primeiro filho e £17,90 por cada outro (2026/27), reduzido acima de £60.000 para quem ganha mais.","Kindergeld €259 per child per month (2026).":"Kindergeld €259 por filho e por mês (2026).","Tax classes for married couples":"Classes fiscais para casados","Classes IV / IV: household net per month":"Classes IV / IV: líquido da família por mês","Classes III / V: household net per month":"Classes III / V: líquido da família por mês","Final yearly tax with joint filing (splitting)":"Imposto anual final com tributação conjunta (splitting)","Tax if each of you were assessed alone":"Imposto se cada um fosse tributado sozinho","III/V or IV/IV only changes how much is withheld each month; the tax return settles both to the same joint tax. Splitting saves {s} a year compared with being taxed individually. The class V figure is an approximation.":"III/V ou IV/IV só muda quanto é retido cada mês; a declaração acerta ambos para o mesmo imposto conjunto. O splitting poupa {s} por ano em relação à tributação individual. O valor da classe V é uma aproximação.","Two years of your salary":"Dois anos do seu salário","Your salary in both years, in the same money":"O seu salário nos dois anos, no mesmo dinheiro","Key takeaways":"Conclusões principais","What you needed to earn each year to keep up with prices":"O que precisava de ganhar em cada ano para acompanhar os preços","The numbers":"Os números","Same money, different countries: where purchasing power fell most":"O mesmo dinheiro, países diferentes: onde o poder de compra mais caiu","Enter your gross monthly salary in a recent year and in an earlier year (up to 20 years before). Prices are the national consumer price index of the country selected above.":"Insira o seu salário bruto mensal num ano recente e num ano anterior (até 20 anos antes). Os preços são o índice de preços no consumidor nacional do país escolhido acima.","Recent year":"Ano recente","Gross / month in the recent year":"Bruto / mês no ano recente","Earlier year (up to 20 years before)":"Ano anterior (até 20 anos antes)","Gross / month in the earlier year":"Bruto / mês no ano anterior","Amount to compare (in each country’s currency)":"Montante a comparar (na moeda de cada país)","Purchasing power {a} → {b} · {c}":"Poder de compra {a} → {b} · {c}","Your net pay buys {p} more than in {a}":"O seu líquido compra {p} mais do que em {a}","Your net pay buys {p} less than in {a}":"O seu líquido compra {p} menos do que em {a}","Your gross pay buys {p} more than in {a}":"O seu bruto compra {p} mais do que em {a}","Your gross pay buys {p} less than in {a}":"O seu bruto compra {p} menos do que em {a}","Prices":"Preços","{x} in {a} = {y} in {b}":"{x} em {a} = {y} em {b}","Your pay, nominal":"O seu salário, nominal","{x} → {y} gross / month":"{x} → {y} bruto / mês","Your {a} salary in {b} money":"O seu salário de {a} em dinheiro de {b}","gross / month you need to keep up":"bruto / mês de que precisa para acompanhar","Gross needed for the same real net":"Bruto necessário para o mesmo líquido real","per month in {b}, to take home as much as in {a}":"por mês em {b}, para levar para casa o mesmo que em {a}","Gap per month":"Diferença por mês","{y} a year":"{y} por ano","{a} as paid":"{a} como pago","{a} in {b} money":"{a} em dinheiro de {b}","Net / month (regular salary)":"Líquido / mês (salário normal)","Kept after tax and contributions":"Retido após impostos e contribuições","Real change":"Variação real","Salary needed to keep your {a} purchasing power":"Salário necessário para manter o poder de compra de {a}","Your salary ({a} and {b})":"O seu salário ({a} e {b})","Prices in {c} rose <b>{p}</b> between {a} and {b}: what cost {x} in {a} cost {y} in {b}.":"Os preços em {c} subiram <b>{p}</b> entre {a} e {b}: o que custava {x} em {a} custava {y} em {b}.","Your gross pay changed by {s} while prices rose {p}: in real terms you earn <b>{r} more</b>.":"O seu bruto mudou {s} enquanto os preços subiram {p}: em termos reais ganha <b>{r} mais</b>.","Your gross pay changed by {s} while prices rose {p}: in real terms you earn <b>{r} less</b>, like a pay cut of {m} a month in {b} money.":"O seu bruto mudou {s} enquanto os preços subiram {p}: em termos reais ganha <b>{r} menos</b>, como um corte de {m} por mês em dinheiro de {b}.","Tax and EFKA: you kept {k1} of your gross in {a} and {k2} in {b}, so your real net pay changed by <b>{rn}</b> (gross: {rg}).":"Impostos e EFKA: ficou com {k1} do bruto em {a} e {k2} em {b}, por isso o seu líquido real mudou <b>{rn}</b> (bruto: {rg}).","To take home the same real net pay as in {a}, you would need <b>{g}</b> gross a month in {b}; you earn {d} more than that.":"Para levar para casa o mesmo líquido real que em {a}, precisaria de <b>{g}</b> brutos por mês em {b}; ganha {d} mais do que isso.","To take home the same real net pay as in {a}, you would need <b>{g}</b> gross a month in {b}; you earn {d} less than that.":"Para levar para casa o mesmo líquido real que em {a}, precisaria de <b>{g}</b> brutos por mês em {b}; ganha {d} menos do que isso.","<b>{m} months</b> of work in {b} buy what a full year of work bought in {a}.":"<b>{m} meses</b> de trabalho em {b} compram o que um ano inteiro comprava em {a}.","The biggest yearly price rise in this period was {v} in {y}; prices fell in {n} of the years.":"A maior subida anual de preços neste período foi {v} em {y}; os preços desceram em {n} dos anos.","The biggest yearly price rise in this period was {v} in {y}.":"A maior subida anual de preços neste período foi {v} em {y}.","Average inflation was {v} a year; at that pace prices double every {d} years.":"A inflação média foi {v} por ano; a esse ritmo os preços duplicam a cada {d} anos.","Type your gross salary for {a}. Until you do, the earlier salary is the one that would have kept the same purchasing power ({v}), so the result shows no change.":"Insira o seu salário bruto de {a}. Até lá, o salário anterior é o que teria mantido o mesmo poder de compra ({v}), por isso o resultado não mostra variação.","Net pay over time is calculated only for Greece, where the app holds the tax and EFKA rules of every year since 2006. For {c} this comparison uses gross pay.":"O líquido ao longo do tempo só é calculado para a Grécia, onde o aplicativo tem as regras de imposto e EFKA de cada ano desde 2006. Para {c} esta comparação usa o bruto.","The same amount of money in {a} and in {b}, in each country’s own currency (pounds for the UK). The only difference is local inflation: the higher it was, the more purchasing power savings and frozen salaries lost.":"O mesmo montante em {a} e em {b}, na moeda de cada país (libras para o Reino Unido). A única diferença é a inflação local: quanto mais alta, mais poder de compra perderam as poupanças e os salários congelados.","Biggest loss of purchasing power":"Maior perda de poder de compra","Smallest loss":"Menor perda","{v} of the value gone":"{v} do valor perdido","{c}: rank":"{c}: posição","{n} of 5":"{n} de 5","1 = biggest loss":"1 = maior perda","Purchasing power lost, {a} → {b}":"Poder de compra perdido, {a} → {b}","What money from {a} is worth over time (% of what it bought in {a})":"Quanto vale o dinheiro de {a} ao longo do tempo (% do que comprava em {a})","Prices {a} → {b}":"Preços {a} → {b}","{x} in {a} = in {b}":"{x} em {a} = em {b}","{x} kept since {a} is worth":"{x} guardados desde {a} valem","Purchasing power lost":"Poder de compra perdido","Average inflation / year":"Inflação média / ano","Highest year":"Ano mais alto","Purchasing power fell most in <b>{c1}</b>: {x} kept since {a} buys only what {v1} bought then. It fell least in <b>{c2}</b> ({v2}).":"O poder de compra caiu mais em <b>{c1}</b>: {x} guardados desde {a} compram só o que {v1} compravam então. Caiu menos em <b>{c2}</b> ({v2}).","Inflation: annual average of the national consumer price index. ELSTAT (Greece, editable in the Assumptions table of the Salary tab), Destatis VPI (Germany), ISTAT NIC (Italy), INE IPC (Spain), ONS CPI (UK). 2026 is an estimate from data to August and the European Commission spring 2026 and Bank of England August 2026 forecasts. Checked October 2026.":"Inflação: média anual do índice de preços no consumidor nacional. ELSTAT (Grécia, editável na tabela de Pressupostos da aba Salário), Destatis VPI (Alemanha), ISTAT NIC (Itália), INE IPC (Espanha), ONS CPI (Reino Unido). 2026 é uma estimativa com dados até agosto e as previsões da primavera de 2026 da Comissão Europeia e de agosto de 2026 do Banco de Inglaterra. Verificado em outubro de 2026.","The average salary in each country: what it really buys":"O salário médio em cada país: o que compra realmente","Average gross salary per full-time employee, as paid in each country, and its purchasing power: converted with purchasing power parities into the same basket of goods, so a higher number really buys more. Years follow your choice above (OECD data go up to {l}).":"Salário bruto médio por trabalhador em tempo integral, como pago em cada país, e o seu poder de compra: convertido com paridades de poder de compra no mesmo cesta, por isso um número maior compra mesmo mais. Os anos seguem a sua escolha acima (dados da OCDE até {l}).","Highest purchasing power, {y}":"Maior poder de compra, {y}","Lowest purchasing power, {y}":"Menor poder de compra, {y}","buys {x}× the average salary in {c}":"compra {x}× o salário médio em {c}","{v} in purchasing power a year":"{v} de poder de compra por ano","Biggest real gain, {a} → {b}":"Maior ganho real, {a} → {b}","Biggest real fall, {a} → {b}":"Maior queda real, {a} → {b}","Smallest real gain, {a} → {b}":"Menor ganho real, {a} → {b}","Purchasing power of the average salary, {a}–{b}":"Poder de compra do salário médio, {a}–{b}","Average salary in {y}, in purchasing power (Greece = 100)":"Salário médio em {y}, em poder de compra (Grécia = 100)","Purchasing power (2025 PPP dollars)":"Poder de compra (dólares PPC de 2025)","Index, Greece = 100":"Índice, Grécia = 100","Average salary {y} (as paid)":"Salário médio {y} (como pago)","Per month {y} (÷12)":"Por mês {y} (÷12)","Change as paid":"Variação como pago","Real change (after inflation)":"Variação real (após inflação)","Purchasing power {y}":"Poder de compra {y}","Greece = 100":"Grécia = 100","Rank":"Posição","With the average salary, purchasing power in {y} was highest in <b>{c1}</b> and lowest in <b>{c2}</b>: the average salary in {c1} buys <b>{x}×</b> what the average salary in {c2} buys.":"Com o salário médio, o poder de compra em {y} foi maior em <b>{c1}</b> e menor em <b>{c2}</b>: o salário médio em {c1} compra <b>{x}×</b> o que compra o salário médio em {c2}.","From {a} to {b} its purchasing power rose most in <b>{c3}</b> ({r3}) and least in <b>{c4}</b> ({r4}).":"De {a} a {b} o seu poder de compra subiu mais em <b>{c3}</b> ({r3}) e menos em <b>{c4}</b> ({r4}).","From {a} to {b} its purchasing power rose most in <b>{c3}</b> ({r3}) and fell most in <b>{c4}</b> ({r4}).":"De {a} a {b} o seu poder de compra subiu mais em <b>{c3}</b> ({r3}) e caiu mais em <b>{c4}</b> ({r4}).","From {a} to {b} its purchasing power fell least in <b>{c3}</b> ({r3}) and most in <b>{c4}</b> ({r4}).":"De {a} a {b} o seu poder de compra caiu menos em <b>{c3}</b> ({r3}) e mais em <b>{c4}</b> ({r4}).","Your gross salary of {v} a year is <b>{p}</b> of the average salary in {c} ({a}, {y}).":"O seu salário bruto de {v} por ano é <b>{p}</b> do salário médio em {c} ({a}, {y}).","{y} has no OECD figure yet, so {l} is used for the recent year.":"{y} ainda não tem valor da OCDE, por isso usa-se {l} para o ano recente.","Source: OECD, Average annual wages (AV_AN_WAGE, 2025 release): gross wage per full-time equivalent employee in the whole economy. Purchasing power uses OECD constant 2025 prices and 2025 US dollar purchasing power parities, which remove price-level differences between countries. Real change uses constant national prices. As paid is in each country’s own currency (pounds for the UK). These are averages, which are pulled up by high earners; the typical (median) worker earns less.":"Fonte: OCDE, salários médios anuais (AV_AN_WAGE, edição 2025): salário bruto por trabalhador equivalente em tempo integral em toda a economia. O poder de compra usa preços constantes da OCDE de 2025 e paridades de poder de compra em dólares de 2025, que eliminam as diferenças de nível de preços entre países. A variação real usa preços nacionais constantes. Como pago está na moeda de cada país (libras para o Reino Unido). São médias, puxadas para cima pelos salários altos; o trabalhador típico (mediano) ganha menos.","Housing (rent or mortgage)":"Habitação (aluguel ou financiamento)","Food and groceries":"Alimentação e supermercado","Transport and car":"Transportes e carro","Bills (power, water, phone, internet)":"Contas (luz, água, telefone, internet)","Children and school":"Filhos e escola","Leisure and eating out":"Lazer e refeições fora","Loan repayments (not the home)":"Prestações de créditos (não a casa)","Other":"Outros","Vacations (per year)":"Férias (por ano)","Financial planner":"Planejador financeiro","Your money":"O seu dinheiro","Monthly expenses (net amounts)":"Despesas mensais (valores líquidos)","Financial health":"Saúde financeira","When could you stop working?":"Quando poderia deixar de trabalhar?","Your savings over the years":"As suas poupanças ao longo dos anos","Where you could spend less":"Onde poderia gastar menos","More ideas for you":"Mais ideias para si","Amounts in today’s money. The planner uses the country, children and pension settings of the other tabs, and the state pension rules of the selected country.":"Valores em dinheiro de hoje. O planejador usa as configurações de país, filhos e aposentadoria das outras abas e as regras da aposentadoria pública do país escolhido.","Gross / month now":"Bruto / mês agora","Years worked so far":"Anos trabalhados até agora","Average gross / month so far":"Bruto médio / mês até agora","Savings and deposits now":"Poupanças e depósitos agora","Return on savings above inflation (% / year)":"Rendimento das poupanças acima da inflação (% / ano)","Real pay rise (% / year)":"Aumento real do salário (% / ano)","Plan until age":"Planejar até a idade","Show the benefit of spending less over (years)":"Mostrar o benefício de gastar menos ao longo de (anos)","Test: I want to stop working at age":"Teste: quero deixar de trabalhar aos","Earliest age you could stop working · {c}":"Idade mais cedo para deixar de trabalhar · {c}","with your current spending, keeping enough money until age {p}":"com os seus gastos atuais, mantendo dinheiro suficiente até os {p}","not before 75 with your current spending; see the ideas below":"não antes dos 75 com os gastos atuais; veja as ideias abaixo","Not before 75":"Não antes dos 75","Net income / month":"Rendimento líquido / mês","average of the year, incl. extra salaries":"média do ano, com subsídios","Spending / month":"Gastos / mês","vacations spread over 12 months":"férias repartidas por 12 meses","Saved / month":"Poupado / mês","{p} of your net income":"{p} do seu rendimento líquido","With smarter spending":"Com gastos mais inteligentes","earliest stop age if you cut the categories below":"idade mais cedo para parar se reduzir as categorias abaixo","age {a}":"aos {a}","now":"agora","Strong":"Forte","Healthy":"Saudável","Watch":"Atenção","Weak":"Fraca","Overall score":"Pontuação global","Income":"Rendimento","Your net income is {r}× your spending.":"O seu rendimento líquido é {r}× os seus gastos.","Savings rate":"Taxa de poupança","You save {p} of your net income (aim for 15–20%).":"Você poupa {p} do seu rendimento líquido (a meta é 15–20%).","Debt":"Dívidas","Loan repayments take {p} of your net income (keep it under 10–15%).":"As prestações levam {p} do seu rendimento líquido (mantenha abaixo de 10–15%).","No loan repayments besides your home.":"Sem prestações além da casa.","Housing":"Habitação","Housing takes {p} of your net income (healthy up to about 28%).":"A habitação leva {p} do seu rendimento líquido (saudável até cerca de 28%).","Emergency fund":"Fundo de emergência","Your savings cover {m} months of spending (aim for 3–6).":"As suas poupanças cobrem {m} meses de gastos (o objetivo é 3–6).","Retirement":"Aposentadoria","You could stop at {a}; the full state pension starts at {f}.":"Poderia parar aos {a}; a aposentadoria pública completa começa aos {f}.","At this pace you would need to keep working past 75.":"A este ritmo teria de continuar trabalhando depois dos 75.","Earliest stop, current habits":"Paragem mais cedo, hábitos atuais","Earliest stop, smarter spending":"Paragem mais cedo, gastos mais inteligentes","If you stop working today":"Se deixar de trabalhar hoje","Your test: stop at {a}":"O seu teste: parar aos {a}","State pension from {a}: {v} net / month":"Aposentadoria pública a partir dos {a}: {v} líquidos / mês","No state pension: fewer than the minimum years of contributions":"Sem aposentadoria pública: menos do que os anos mínimos de contribuições","Money left at {p}: {v}":"Dinheiro restante aos {p}: {v}","Your savings last <b>1 year</b> (until age {a})":"As suas poupanças duram <b>1 ano</b> (até os {a})","Your savings last <b>{n} years</b> (until age {a})":"As suas poupanças duram <b>{n} anos</b> (até os {a})","Your savings and pension cover you <b>for life</b> (to {p})":"As suas poupanças e a aposentadoria cobrem-no <b>para a vida</b> (até os {p})","<b>Works</b>: your money lasts until {p}":"<b>Funciona</b>: o dinheiro dura até os {p}","<b>Not enough</b>: money runs out at {a}. Save {m} more a month until then, or spend less.":"<b>Não chega</b>: o dinheiro acaba aos {a}. Poupe mais {m} por mês até lá, ou gaste menos.","Type an age in the Test box to check a stop age of your own.":"Escreva uma idade na caixa Teste para verificar a sua própria idade de saída.","Current habits (stop at {a})":"Hábitos atuais (parar aos {a})","Smarter spending (stop at {a})":"Gastos mais inteligentes (parar aos {a})","Your test (stop at {a})":"O seu teste (parar aos {a})","Keep working until the state pension ({a})":"Trabalhar até a aposentadoria pública ({a})","Category":"Categoria","You spend / month":"Gasta / mês","% of net income":"% do rendimento líquido","Suggested ceiling":"Teto sugerido","Possible saving / month":"Poupança possível / mês","Over {n} years (with return)":"Em {n} anos (com rendimento)","within":"dentro","Suggested ceilings are common budgeting guidelines as a share of net income (in the spirit of the 50/30/20 rule: about half for needs, up to 30% for wants, at least 20% saved). Children: 6% per child, up to 18%. Cutting every category above its ceiling saves {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years at your return, and you could stop working at <b>{a}</b> instead of {b}.":"Os tetos sugeridos são regras orçamentais comuns em porcentagem do rendimento líquido (no espírito da regra 50/30/20: cerca de metade para necessidades, até 30% para desejos, pelo menos 20% poupado). Filhos: 6% por filho, até 18%. Reduzir todas as categorias acima do teto poupa {m} por mês: <b>{x}</b> após {n} anos ao seu rendimento, e poderia parar aos <b>{a}</b> em vez de {b}.","All your categories are within the suggested ceilings. Well done.":"Todas as suas categorias estão dentro dos tetos sugeridos. Muito bem.","<b>Target to stop today:</b> you would need about {v} in savings; you have {p} of it.":"<b>Objetivo para parar hoje:</b> precisaria de cerca de {v} em poupanças; tem {p} disso.","<b>Each {h} a month</b> you save from now on adds {v} by age {a} and moves your stop age to {s}.":"<b>Cada {h} por mês</b> que poupar a partir de agora acrescenta {v} até os {a} e muda a idade de saída para {s}.","<b>Each {h} a month</b> you save from now on adds {v} by age {a}.":"<b>Cada {h} por mês</b> que poupar a partir de agora acrescenta {v} até os {a}.","<b>Return matters:</b> earning 1 point more on your savings would let you stop at {s}.":"<b>O rendimento conta:</b> ganhar mais 1 ponto nas poupanças permitir-lhe-ia parar aos {s}.","<b>Pension gap:</b> your state pension covers {p} of your spending; the rest must come from savings.":"<b>Lacuna da aposentadoria:</b> a aposentadoria pública cobre {p} dos seus gastos; o resto tem de vir das poupanças.","<b>Spending less in retirement:</b> many people spend 20–30% less once work costs, loans and children stop. With 20% less after you stop, you could stop at {s}.":"<b>Gastar menos na aposentadoria:</b> muitas pessoas gastam 20–30% menos quando acabam os custos do trabalho, os créditos e os filhos. Com 20% menos depois de parar, poderia parar aos {s}.","<b>Spending more than you earn:</b> you are using {v} of savings a month. Fix this first; nothing else works until it is positive.":"<b>Gasta mais do que ganha:</b> está usando {v} de poupanças por mês. Resolva isto primeiro; nada mais funciona até ser positivo.","How it works: each year, savings grow at your real return, plus your net pay minus spending while you work; after you stop, spending is paid from savings and, once it starts, from the full state pension (claimed at the first age with no reduction, based on the years worked until you stop). Everything is in today’s money, with today’s tax and pension rules. Private pensions, property, inheritance and taxes on investment returns are not included. This is a planning estimate, not financial advice.":"Como funciona: todos os anos as poupanças crescem ao seu rendimento real, mais o salário líquido menos os gastos enquanto trabalha; depois de parar, os gastos são pagos pelas poupanças e, quando começar, pela aposentadoria pública completa (pedida na primeira idade sem redução, com base nos anos trabalhados até parar). Tudo em dinheiro de hoje, com as regras atuais de imposto e aposentadorias. Previdências privadas, imóveis, heranças e impostos sobre rendimentos de investimento não estão incluídos. É uma estimativa de planejamento, não aconselhamento financeiro.","Empty fields use what you entered in the Salary and Pension tabs (shown greyed); type a value to override it.":"Os campos vazios usam o que você inseriu nas abas Salário e Aposentadoria (em cinza); escreva um valor para substituí-lo.","Typical rent in your area (optional)":"Aluguel típico na sua região (opcional)","Spending falls from age":"Os gastos descem a partir dos","…and again from age":"…e de novo a partir dos","by (per month, today’s money)":"em (por mês, dinheiro de hoje)","your local rent":"o seu aluguel local","<b>Lower spending later:</b> from age {a} your spending falls by {v} a month in today’s money ({p} of today’s spending). This is included in all the results above.":"<b>Gastar menos mais tarde:</b> a partir dos {a} os seus gastos descem {v} por mês em dinheiro de hoje ({p} dos gastos atuais). Isto está incluído em todos os resultados acima.","<b>How the ceilings work:</b> for needs (housing, food, transport, bills) the ceiling is the higher of the typical cost in your country and a share of your income (housing 28%, food 14%, transport 10%, bills 7%), so you are never asked to spend less than a typical household. Typical costs come only from open official statistics: Eurostat household budget survey (average spending on food, utilities, phone/internet and transport; rent paid by households renting at market price, using the EU-SILC share of renters), updated to 2026 with the price index of each category; for the UK, the ONS average private rent (August 2026) and ONS inflation. They are scaled to your household ({a} adult(s), {k} child(ren)) with the OECD equivalence scale; housing and utilities are scaled half as much because they have strong economies of scale. National averages include older, cheaper contracts: if rents where you live are higher, type the typical rent of your area. Wants (leisure 45%, vacations 35%, other 20%) share what is left after needs, loan repayments and a 10% saving, up to 30% of income; what you do not use in one goes to the others.":"<b>Como funcionam os tetos:</b> para necessidades (habitação, alimentação, transportes, contas) o teto é o maior entre o custo típico no seu país e uma parte do rendimento (habitação 28%, alimentação 14%, transportes 10%, contas 7%), por isso nunca lhe é pedido gastar menos do que um domicílio típico. Os custos típicos vêm só de estatísticas oficiais abertas: pesquisa de orçamento familiar do Eurostat (gasto médio em alimentação, energia, telefone/internet e transportes; aluguel pago pelos domicílios que alugam a preço de mercado, com a parcela de inquilinos do EU-SILC), atualizado para 2026 com o índice de preços de cada categoria; para o Reino Unido, o aluguel privado médio do ONS (agosto de 2026) e a inflação do ONS. São ajustados ao seu domicílio ({a} adulto(s), {k} filho(s)) com a escala de equivalência da OCDE; habitação e energia ajustam-se pela metade, porque têm fortes economias de escala. As médias nacionais incluem contratos mais antigos e baratos: se os aluguéis onde você mora forem mais altos, escreva o aluguel típico da sua região. Os desejos (lazer 45%, férias 35%, outros 20%) dividem o que sobra após necessidades, prestações e 10% de poupança, até 30% do rendimento; o que não usar numa passa para as outras.","Typical cost ({c})":"Custo típico ({c})","{p} of net income":"{p} do rendimento líquido","typical cost in {c}":"custo típico em {c}","{p} of your income":"{p} do seu rendimento","6% of income per child":"6% do rendimento por filho","10% of income (debt limit)":"10% do rendimento (limite de dívida)","share of what is left":"parte do que sobra","<b>Money for wants:</b> after needs, loan repayments and saving 10%, you have <b>{w}</b> a month for leisure, vacations and other spending.":"<b>Dinheiro para desejos:</b> depois das necessidades, das prestações e de poupar 10%, tem <b>{w}</b> por mês para lazer, férias e outros gastos.","<b>Money for wants:</b> after needs, loan repayments and saving 10%, nothing is left, so the ceilings for leisure, vacations and other spending are 0.":"<b>Dinheiro para desejos:</b> depois das necessidades, das prestações e de poupar 10%, não sobra nada, por isso os tetos para lazer, férias e outros gastos são 0.","Cutting every category above its ceiling saves {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Reduzir todas as categorias acima do teto poupa {m} por mês: <b>{x}</b> após {n} anos, e poderia deixar de trabalhar aos <b>{s2}</b> em vez de {s1}.","My salary is":"O meu salário é","Gross (before tax)":"Bruto (antes de impostos)","Net (what I receive, payslip)":"Líquido (o que recebo, contracheque)","Net / month now (payslip)":"Líquido / mês agora (contracheque)","Return on savings (% / year)":"Rendimento das poupanças (% / ano)","Expected inflation (% / year)":"Inflação esperada (% / ano)","Pay rise (% / year)":"Aumento salarial (% / ano)","Future money (with inflation)":"Dinheiro futuro (com inflação)","Today’s money":"Dinheiro de hoje","Expenses are in today’s money; every year they rise with inflation, also after you stop working, and so does the state pension. Your pay rises by the pay rise you enter and savings earn the return you enter. The planner uses the country, children and pension settings of the other tabs.":"As despesas estão em dinheiro de hoje; todos os anos sobem com a inflação, também depois de parar de trabalhar, e a aposentadoria pública também. O seu salário sobe com o aumento que indicar e as poupanças rendem o que indicar. O planejador usa as configurações de país, filhos e aposentadoria das outras abas.","from your net salary; ≈ {g} gross / month":"do seu salário líquido; ≈ {g} bruto / mês","Money left at {p}: {v} ({r} in today’s money)":"Dinheiro restante aos {p}: {v} ({r} em dinheiro de hoje)","How it works: each year your savings earn the return you enter. While you work you add your net pay (rising by your pay rise) and pay your expenses (rising with inflation). After you stop, expenses keep rising with inflation and are paid from savings and, once it starts, from the full state pension, which also rises with inflation (claimed at the first age with no reduction, based on the years worked until you stop). If your pay rises faster than inflation, your pension is higher too. A return equal to inflation means your savings only keep their value. Today’s tax and pension rules; private pensions, property, inheritance and taxes on investment returns are not included. This is a planning estimate, not financial advice.":"Como funciona: todos os anos as poupanças rendem o que indicar. Enquanto trabalha soma o salário líquido (subindo com o aumento indicado) e paga as despesas (subindo com a inflação). Depois de parar, as despesas continuam subindo com a inflação e são pagas pelas poupanças e, quando começar, pela aposentadoria pública completa, que também sobe com a inflação (pedida na primeira idade sem redução, com base nos anos trabalhados até parar). Se o salário subir mais do que a inflação, a aposentadoria também é maior. Um rendimento igual à inflação significa que as poupanças só mantêm o valor. Regras atuais de imposto e aposentadorias; previdências privadas, imóveis, heranças e impostos sobre rendimentos de investimento não estão incluídos. É uma estimativa de planejamento, não aconselhamento financeiro.","purchasing power, in Greek euros":"poder de compra, em euros gregos","nominal EUR":"EUR nominais","Worked example: what the same salary really buys":"Exemplo: o que o mesmo salário compra realmente","Greece is the reference: there you keep {gr} a year.":"A Grécia é a referência: lá fica com {gr} por ano.","<b>{c}</b>: you keep {net}{fx}, {d} than in Greece. Prices are {pd} (price level {pl} vs {pgr}), so this buys what <b>{pp}</b> buys in Greece: {ppd} purchasing power.":"<b>{c}</b>: fica com {net}{fx}, {d} do que na Grécia. Os preços são {pd} (nível de preços {pl} em relação a {pgr}), por isso isto compra o que <b>{pp}</b> compram na Grécia: {ppd} poder de compra."," (= {eur} at {rate} £ per €)":" (= {eur} a {rate} £ por €)"," (= {eur} at {rate} per €)":" (= {eur} a {rate} por €)","{x} more":"{x} mais","{x} less":"{x} menos","{x} higher":"{x} mais altos","{x} lower":"{x} mais baixos","Bottom line: on this salary {best} gives the most purchasing power and {worst} the least.":"Em resumo: com este salário {best} dá o maior poder de compra e {worst} o menor.","Highest purchasing power":"Maior poder de compra"," / year in Greek euros":" / ano em euros gregos","Gross used":"Bruto usado","per year in every country":"por ano em todos os países","Cheapest country":"País mais barato","price level ":"nível de preços ","Annual pay split by country":"Salário anual repartido por país","Net / payment":"Líquido / pagamento","Net in EUR":"Líquido em EUR","Price level":"Nível de preços","Purchasing power (Greek €)":"Poder de compra (€ gregos)","Employer cost (EUR)":"Custo do empregador (EUR)","Gross for same buying power as Greece":"Bruto para o mesmo poder de compra que na Grécia","Highest pension (buying power)":"Maior aposentadoria (poder de compra)"," / month in Greek euros":" / mês em euros gregos","at age ":"aos ","Career assumed":"Carreira assumida","Pensions side by side":"Aposentadorias lado a lado","Payments":"Pagamentos","Buying power / month (Greek €)":"Poder de compra / mês (€ gregos)","age ":"idade ","Same career in every country: the gross salary on the left converted at each country’s usual number of payments, past years at the chosen % of today’s pay. \"Earliest full-pension age\" is the first age without an early-retirement cut (Greece 62 with 40 years or 67; Germany 67 or 65 with 45 years; Italy 67 or with 42y10m; Spain 65 with 38.5 years or 67; UK State Pension age 67/68). Amounts in today’s money. UK contributions are National Insurance, which also funds other benefits.":"A mesma carreira em todos os países: o salário bruto à esquerda convertido no número habitual de pagamentos de cada país, anos passados à % escolhida do salário atual. \"Idade de aposentadoria completa mais cedo\" é a primeira idade sem corte por antecipação (Grécia 62 com 40 anos ou 67; Alemanha 67 ou 65 com 45 anos; Itália 67 ou com 42a10m; Espanha 65 com 38,5 anos ou 67; idade da State Pension no Reino Unido 67/68). Valores em dinheiro de hoje. As contribuições do Reino Unido são National Insurance, que financia também outras prestações.","Net pension / year":"Aposentadoria líquida / ano","none (full severance instead)":"nenhuma (indenização completa em vez disso)","Settlement 0.5 month’s pay per year (customary, not a legal right)":"Acordo de 0,5 mês de salário por ano (habitual, não um direito legal)","TFR (accrued deferred pay) + 1 month’s notice in lieu; no extra indemnity for a justified dismissal":"TFR (salário diferido acumulado) + 1 mês de aviso prévio pago; sem indenização extra numa demissão justificada","by CCNL, ~1 month":"pelo CCNL, ~1 mês","mo":"m","£95.55/wk × 26":"£95,55/sem × 26","Most protective":"Mais protetor"," incl. unemployment benefit, Greek €":" com seguro-desemprego, € gregos"," years":" anos","no-fault dismissal by the employer":"demissão sem culpa pelo empregador","What you get when dismissed":"O que recebe se for demitido","Termination side by side":"Rescisão lado a lado","Severance rule":"Regra de indenização","Severance net":"Indenização líquida","= months of gross pay":"= meses de salário bruto","Unused leave, net":"Férias não gozadas, líquido","Unemployment benefit (total)":"Seguro-desemprego (total)","Total in Greek €":"Total em € gregos","A no-fault dismissal by the employer in each country: Greece without notice; Germany with the customary settlement; Italy a justified objective dismissal (TFR is deferred pay you earned anyway); Spain an objective dismissal; UK redundancy. Unfair dismissals pay more (Spain 33 days/year, Italy 6–36 months). Unemployment benefits are estimates and need enough contributions.":"Uma demissão sem culpa pelo empregador em cada país: Grécia sem aviso prévio; Alemanha com o acordo habitual; Itália uma demissão objetiva justificada (o TFR é salário diferido que já tinha ganho); Espanha uma demissão objetiva; Reino Unido redundância. As demissões ilícitas pagam mais (Espanha 33 dias/ano, Itália 6–36 meses). Os seguros-desemprego são estimativas e exigem contribuições suficientes.","Unused leave":"Férias não gozadas","17 weeks full pay + 9 months at minimum wage":"17 semanas com salário completo + 9 meses ao salário mínimo","14 working days, full pay":"14 dias úteis, salário completo","4 months per parent until 8 (2 paid at minimum wage)":"4 meses por progenitor até os 8 (2 pagos ao salário mínimo)","First 3 days 50%, then EFKA benefit + employer top-up":"Primeiros 3 dias a 50%, depois subsídio EFKA + complemento do empregador","14 weeks full net pay (Mutterschutz)":"14 semanas com líquido completo (Mutterschutz)","No separate leave; 2 partner months of Elterngeld":"Sem licença própria; 2 meses de Elterngeld para o parceiro","Up to 3 years each; Elterngeld 65–67% of net for 12–14 months (max €1,800)":"Até 3 anos cada; Elterngeld 65–67% do líquido durante 12–14 meses (máx. €1.800)","6 weeks at 100% from employer, then 70% (Krankengeld)":"6 semanas a 100% pelo empregador, depois 70% (Krankengeld)","5 months at 80% (often 100% by CCNL)":"5 meses a 80% (muitas vezes 100% pelo CCNL)","10 working days at 100%":"10 dias úteis a 100%","Up to 10–11 months shared until 12; 3 at 80%, rest 30%":"Até 10–11 meses compartilhados até os 12; 3 a 80%, o resto a 30%","INPS 50–66% + employer top-up (often 100%)":"INPS 50–66% + complemento do empregador (muitas vezes 100%)","19 weeks at 100% (each parent)":"19 semanas a 100% (cada progenitor)","19 weeks at 100% (same as mother)":"19 semanas a 100% (igual à mãe)","8 weeks unpaid until 8":"8 semanas não pagas até os 8","60% days 4–20, 75% from day 21 (often topped up)":"60% dos dias 4–20, 75% a partir do dia 21 (muitas vezes completado)","52 weeks: 6 at 90%, 33 at £194.32/week, 13 unpaid":"52 semanas: 6 a 90%, 33 a £194,32/semana, 13 não pagas","2 weeks at £194.32/week":"2 semanas a £194,32/semana","Shared parental up to 50 weeks; 18 weeks unpaid per child until 18":"Licença parental compartilhada até 50 semanas; 18 semanas não pagas por filho até os 18","£123.25 a week (SSP)":"£123,25 por semana (SSP)","Most paid days off (legal minimum)":"Mais dias de folga pagos (mínimo legal)"," days incl. holidays":" dias com feriados","Longest paid birth leave":"Licença de nascimento paga mais longa","for the mother":"para a mãe","Leave side by side":"Férias lado a lado","Annual leave, legal minimum (5-day week)":"Férias anuais, mínimo legal (semana de 5 dias)","typical ":"típico ","after ":"após ","incl. bank holidays":"com feriados bancários","Public holidays on weekdays":"Feriados em dias úteis","can be inside the 28":"podem estar dentro dos 28","Total paid days off":"Total de dias de folga pagos","Maternity":"Maternidade","Father / partner":"Pai / parceiro","Legal minimums for a 5-day week; contracts and collective agreements often give more (Germany typically 30 days, Italy 22–26 plus ROL hours). National holidays only: German states, Spanish regions and Italian cities add 1–4 local days.":"Mínimos legais para uma semana de 5 dias; contratos e convenções coletivas dão muitas vezes mais (Alemanha normalmente 30 dias, Itália 22–26 mais horas ROL). Só feriados nacionais: estados alemães, regiões espanholas e cidades italianas acrescentam 1–4 dias locais.","Public holidays":"Feriados","Most money left after housing":"Mais dinheiro disponível após a habitação"," / month in Greek prices":" / mês em preços gregos","Highest housing burden":"Maior peso da habitação"," of net pay goes to housing":" do salário líquido vai para a habitação","adults + children":"adultos + filhos","Money left each month after rent and bills, in Greek prices":"Dinheiro que sobra por mês após aluguel e contas, em preços gregos","Countries side by side (per month)":"Países lado a lado (por mês)","Typical rent":"Aluguel típico","Utilities, phone, internet":"Energia, água, telefone, internet","Left after housing":"Sobra após a habitação","Housing % of net":"Habitação % do líquido","Price level (EU=100)":"Nível de preços (UE=100)","Left, in Greek prices":"Sobra, em preços gregos","Typical national costs from open official statistics only: average rent paid by renting households and spending on utilities, phone and internet (Eurostat household budget survey and EU-SILC, updated to 2026 prices with each category’s price index; UK: ONS average private rent), scaled to the household on the left. Price levels: Eurostat 2024. Non-euro amounts are converted at ECB reference rates of 5 October 2026. Big cities, especially their rents, are usually more expensive than these national averages.":"Custos nacionais típicos apenas de estatísticas oficiais abertas: aluguel médio pago pelas famílias inquilinas e gastos em energia, água, telefone e internet (pesquisa de orçamento familiar do Eurostat e EU-SILC, atualizados para preços de 2026 com o índice de cada categoria; Reino Unido: aluguel privado médio do ONS), ajustados ao domicílio à esquerda. Níveis de preços: Eurostat 2024. Os montantes fora do euro são convertidos às taxas de referência do BCE de 5 de outubro de 2026. As grandes cidades, sobretudo os aluguéis, são normalmente mais caras do que estas médias nacionais.","Left after housing (EUR)":"Sobra após a habitação (EUR)","Same, in Greek prices":"O mesmo, em preços gregos","Benefits":"Prestações","Wage tax + Soli, €30,000, class I":"Imposto salarial + Soli, €30.000, classe I","Wage tax + Soli, €54,000, class I":"Imposto salarial + Soli, €54.000, classe I","Wage tax + Soli, €80,000, class I":"Imposto salarial + Soli, €80.000, classe I","Wage tax + Soli, €120,000, class I":"Imposto salarial + Soli, €120.000, classe I","Wage tax, €54,000, class III":"Imposto salarial, €54.000, classe III","Wage tax, €54,000, class I, 1 child":"Imposto salarial, €54.000, classe I, 1 filho","Taxable €20,000, no children":"Coletável €20.000, sem filhos","Taxable €20,000, 2 children":"Coletável €20.000, 2 filhos","Taxable €30,000, 1 child":"Coletável €30.000, 1 filho","Taxable €30,000, 4 children":"Coletável €30.000, 4 filhos","Taxable €50,000, no children":"Coletável €50.000, sem filhos","Taxable €30,000, age 24":"Coletável €30.000, 24 anos","Income tax + NI, £42,000":"Imposto + NI, £42.000","Income tax + NI, £110,000 (allowance taper)":"Imposto + NI, £110.000 (redução da dedução)","INPS employee, RAL €35,000":"INPS do trabalhador, RAL €35.000","Employee social security, €30,000":"Previdência social do trabalhador, €30.000","Employee social insurance, €54,000, childless":"Seguros sociais do trabalhador, €54.000, sem filhos","Net pay, RAL €35,000 (surcharges 1.43% + 0.8%)":"Salário líquido, RAL €35.000 (adicionais 1,43% + 0,8%)","National pension, 20+ years, 40 years in Greece":"Aposentadoria nacional, 20+ anos, 40 anos na Grécia","National pension, 15 years":"Aposentadoria nacional, 15 anos","Standard pension: 45 years at average pay, age 67 (gross / month)":"Aposentadoria padrão: 45 anos com salário médio, aos 67 (bruto / mês)","Yearly pension from €100,000 notional capital at 67":"Aposentadoria anual de €100.000 de capital nocional aos 67","Maximum pension 2026 (high earner, 45 years)":"Aposentadoria máxima 2026 (salário alto, 45 anos)","100% of the base with 37 years (base €2,000)":"100% da base com 37 anos (base €2.000)","Full new State Pension, 35 years (per year)":"New State Pension completa, 35 anos (por ano)","Wage tax, €20,000, class I":"Imposto salarial, €20.000, classe I","Wage tax, €40,000, class I":"Imposto salarial, €40.000, classe I","Wage tax, €65,000, class I":"Imposto salarial, €65.000, classe I","Wage tax + Soli, €100,000, class I":"Imposto salarial + Soli, €100.000, classe I","Wage tax + Soli, €250,000, class I (45% band)":"Imposto salarial + Soli, €250.000, classe I (faixa de 45%)","Wage tax, €40,000, class II, 1 child":"Imposto salarial, €40.000, classe II, 1 filho","Wage tax, €80,000, class III, 2 children (care-insurance child discount)":"Imposto salarial, €80.000, classe III, 2 filhos (desconto por filho no seguro de dependência)","Taxable €10,000, no children":"Coletável €10.000, sem filhos","Taxable €20,000, 3 children":"Coletável €20.000, 3 filhos","Taxable €40,000, 2 children":"Coletável €40.000, 2 filhos","Taxable €50,000, 4 children":"Coletável €50.000, 4 filhos","Taxable €20,000, age 24":"Coletável €20.000, 24 anos","Work-income reduction at €20,000 gross":"Redução por trabalho com €20.000 brutos","Low-wage deduction at €17,276 gross":"Dedução para salários baixos com €17.276 brutos","Employer NI, £42,000":"NI do empregador, £42.000","Employee EFKA 13.37%, €1,500 × 14":"EFKA do trabalhador 13,37%, €1.500 × 14","Monthly EFKA at the €7,761.94 ceiling (gross €10,000)":"EFKA mensal no teto de €7.761,94 (bruto €10.000)","INPS employee, RAL €25,000":"INPS do trabalhador, RAL €25.000","INPS employee, RAL €50,000":"INPS do trabalhador, RAL €50.000","Employee social security, €20,000":"Previdência social do trabalhador, €20.000","Employee social security, €50,000":"Previdência social do trabalhador, €50.000","Net pay, RAL €25,000 (Bari)":"Salário líquido, RAL €25.000 (Bari)","Net pay, RAL €50,000 (Milan)":"Salário líquido, RAL €50.000 (Milão)","Early pension at 62 with 15 years: lifelong cut":"Aposentadoria antecipada aos 62 com 15 anos: corte vitalício","Full pension at 62 with 40 years: cut":"Aposentadoria completa aos 62 com 40 anos: corte","Early pension at 63 with 35 years: cut":"Aposentadoria antecipada aos 63 com 35 anos: corte","15 years of contributions: 50% of the base (base €2,000)":"15 anos de contribuições: 50% da base (base €2.000)","State Pension with 10 qualifying years (per year)":"State Pension com 10 anos (por ano)","Group pension, lump sum after 25 years: tax rate":"Previdência em grupo, capital após 25 anos: alíquota de imposto","Group pension, monthly pension after 12 years: tax rate":"Previdência em grupo, aposentadoria mensal após 12 anos: alíquota de imposto","Group pension, early lump sum after 3 years: tax rate":"Previdência em grupo, capital antecipado após 3 anos: alíquota de imposto","Severance after 3 years (months of pay)":"Indenização após 3 anos (meses de salário)","Severance after 16+ years (months of pay)":"Indenização após 16+ anos (meses de salário)","Maximum statutory redundancy pay":"Indenização legal máxima por redundância","NASpI monthly maximum":"Máximo mensal da NASpI","Kindergeld, 2 children (per year)":"Kindergeld, 2 filhos (por ano)","Child benefit, 2 children (per year)":"Child benefit, 2 filhos (por ano)","Checks passed":"Verificações aprovadas","within €25 or 0.5% of the official figure":"a menos de €25 ou 0,5% do valor oficial","Largest difference":"Maior diferença","per year":"por ano","Areas covered":"Áreas abrangidas","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits":"imposto, contribuições, salário líquido, aposentadorias públicas e privadas, rescisão, prestações","Accuracy checks against official sources":"Verificações de precisão com fontes oficiais","Case (2026)":"Caso (2026)","Official":"Oficial","This app":"Esta app","Source":"Fonte","Pensions: official 2026 amounts (Greek national pension, German pension value, Italian transformation coefficients, Spanish maximum pension and scale, UK State Pension). Germany tax: official BMF wage-tax interface (Lohnsteuer 2026). Greece: tax table for Law 5246/2025. Italy and Spain: published 2026 calculations (Spain on the general scale; Spanish payroll withholding can differ slightly from the final annual tax). UK: HMRC 2026/27 rates applied by hand. Data last checked October 2026. Social-security rates, ceilings and pension rules were checked separately against 2026 official notices (see each country’s rules).":"Aposentadorias: valores oficiais de 2026 (aposentadoria nacional grega, valor da aposentadoria alemão, coeficientes de transformação italianos, aposentadoria máxima e escala espanholas, State Pension britânica). Imposto na Alemanha: interface oficial do BMF para o imposto salarial (Lohnsteuer 2026). Grécia: tabela de imposto da Lei 5246/2025. Itália e Espanha: cálculos publicados de 2026 (Espanha com a escala geral; a retenção espanhola pode diferir ligeiramente do imposto anual final). Reino Unido: taxas HMRC 2026/27 aplicadas manualmente. Dados verificados pela última vez em outubro de 2026. As taxas contributivas, tetos e regras de aposentadorias foram verificados à parte com os avisos oficiais de 2026 (ver as regras de cada país).","New-resident regimes applied: Greece art. 5C (income tax on 50% of pay, 7 years), Italy impatriati (50% exempt, 60% with a minor child, 5 years), Spain Beckham law (flat 24%, 6 years). Germany has no such regime; the UK taxes UK work in full (its 4-year regime covers foreign income and up to 30% of pay for workdays abroad). Conditions apply, e.g. not tax-resident there in recent years.":"Regimes para novos residentes aplicados: Grécia art. 5C (imposto sobre 50% do salário, 7 anos), Itália impatriati (50% isento, 60% com filho menor, 5 anos), Espanha Lei Beckham (24% fixo, 6 anos). A Alemanha não tem regime semelhante; o Reino Unido tributa por completo o trabalho no Reino Unido (o seu regime de 4 anos abrange rendimentos estrangeiros e até 30% do salário por dias trabalhados no estrangeiro). Aplicam-se condições, por exemplo não ter sido residente fiscal lá nos últimos anos.","Estimates for guidance only, using 2026 rules for {c}. {caveat} For exact figures, check your payslip or a tax adviser. {res}":"Estimativas apenas indicativas, com as regras de 2026 para {c}. {caveat} Para valores exatos, veja o contracheque ou consulte um consultor fiscal. {res}","Estimates for guidance only. Overtime premiums usually come from your contract or collective agreement, so enter yours; tax is estimated at your 2026 marginal rate for {c}. {res}":"Estimativas apenas indicativas. Os acréscimos por horas extras vêm normalmente do contrato ou da convenção coletiva, por isso indique os seus; o imposto é estimado à sua alíquota marginal de 2026 para {c}. {res}","Simplified comparison using 2026 rules for {c}. Real business costs, VAT, tax prepayments and payment timing are not modelled, and freelancers give up paid leave, sick pay and dismissal protection. Talk to an accountant before switching. {res}":"Comparação simplificada com as regras de 2026 para {c}. Despesas reais da atividade, IVA, pagamentos antecipados e prazos de pagamento não são modelados, e os autônomos abdicam de férias pagas, licença médica e proteção na demissão. Fale com um contador antes de mudar. {res}","Projection under current law for {c}, in today’s money. Pension rules change often; past earnings, life expectancy and indexation are simplified, and transitional rules for older workers are not modelled. Check your official pension record. {res}":"Projeção segundo a lei atual para {c}, em dinheiro de hoje. As regras de aposentadorias mudam muitas vezes; rendimentos passados, esperança de vida e atualização estão simplificados, e as regras transitórias para trabalhadores mais velhos não são modeladas. Consulte o seu registro oficial de aposentadoria. {res}","Illustration only: the plan return is your assumption after fees and is not guaranteed. Tax limits are 2026 values for {c}; tax on payouts depends on your income in retirement. Check your plan’s rules with HR or the provider. {res}":"Apenas ilustrativo: o rendimento do plano é um pressuposto seu após comissões e não é garantido. Os limites fiscais são os valores de 2026 para {c}; o imposto sobre as prestações depende do seu rendimento na aposentadoria. Confirme as regras do plano com os RH ou o fornecedor. {res}","Legal minimums for {c}; contracts and collective agreements often give more, and regional or local holidays are not all listed. {res}":"Mínimos legais para {c}; contratos e convenções coletivas dão muitas vezes mais, e nem todos os feriados regionais ou locais estão listados. {res}","Estimates for a standard indefinite contract in {c}. Actual amounts depend on your contract, collective agreement, the reason for dismissal and any settlement; unemployment benefits need enough contributions. Get advice early: deadlines are short. {res}":"Estimativas para um contrato por prazo indeterminado normal em {c}. Os valores reais dependem do contrato, da convenção coletiva, do motivo da demissão e de qualquer acordo; o seguro-desemprego exige contribuições suficientes. Procure aconselhamento cedo: os prazos são curtos. {res}","Monthly wage tax follows the official 2026 formula (checked against the BMF calculator); your annual tax return can differ. Private health insurance, Saxony’s care rate, company cars and other benefits in kind are not modelled.":"O imposto salarial mensal segue a fórmula oficial de 2026 (verificada com a calculadora do BMF); a declaração anual pode diferir. Seguro de saúde privado, a taxa de dependência da Saxônia, carros da empresa e outros benefícios em espécie não são modelados.","Regional and municipal surcharges vary by place; deductions for dependants, Assegno Unico and benefits in kind are not modelled, and payroll spreads the tax over the months differently.":"Os adicionais regionais e municipais variam por local; deduções por dependentes, Assegno Unico e benefícios em espécie não são modelados, e o processamento salarial distribui o imposto pelos meses de outra forma.","Only the general, Madrid and Catalonia scales are included; other regions differ slightly. Payroll withholding (retenciones) can differ from the final annual tax settled in your return.":"Só estão incluídas as escalas geral, de Madrid e da Catalunha; as outras regiões diferem ligeiramente. As retenções (retenciones) podem diferir do imposto anual final apurado na declaração.","Rates for England, Wales and Northern Ireland. Scotland, student loans, pension contributions and benefits in kind are not included, and your tax code can change monthly deductions.":"Taxas para Inglaterra, País de Gales e Irlanda do Norte. Escócia, empréstimos de estudante, contribuições para aposentadorias e benefícios em espécie não estão incluídos, e o seu tax code pode alterar as retenções mensais.","Official sources: BMF Lohnsteuerrechner, Deutsche Rentenversicherung (Renteninformation), Bundesagentur für Arbeit.":"Fontes oficiais: BMF Lohnsteuerrechner, Deutsche Rentenversicherung (Renteninformation), Bundesagentur für Arbeit.","Official sources: Agenzia delle Entrate, INPS (estratto conto contributivo, simulator “La mia pensione futura”).":"Fontes oficiais: Agenzia delle Entrate, INPS (estratto conto contributivo, simulador “La mia pensione futura”).","Official sources: Agencia Tributaria (withholding simulator), Seguridad Social (Tu Seguridad Social), SEPE.":"Fontes oficiais: Agencia Tributaria (simulador de retenções), Seguridad Social (Tu Seguridad Social), SEPE.","Official sources: GOV.UK (HMRC tax calculator, Check your State Pension forecast) and Acas for employment rights.":"Fontes oficiais: GOV.UK (calculadora de imposto da HMRC, Check your State Pension forecast) e Acas para direitos trabalhistas.","Old-age insurance 6.90% + 0.40%":"Seguro de velhice 6,90% + 0,40%","Supplementary pension AGIRC-ARRCO (incl. CEG/CET)":"Previdência complementar AGIRC-ARRCO (incl. CEG/CET)","CSG and CRDS 9.7% (on 98.25% of pay)":"CSG e CRDS 9,7% (sobre 98,25% do salário)","Company health plan (mutuelle), your half":"Seguro de saúde da empresa (mutuelle), a sua metade","Income tax (scale, withheld at source)":"Imposto de renda (escala, retido na fonte)","Family allowance (paid separately)":"Prestações familiares (pagas à parte)","Micro-entrepreneur contributions (URSSAF)":"Contribuições de micro-entrepreneur (URSSAF)","by collective agreement":"por convenção coletiva","worked or paid":"trabalhado ou pago","1–3 months (agreement)":"1–3 meses (acordo)","Legal severance":"Indenização legal","France":"França","Tax household":"Domicílio fiscal","Single":"Solteiro","Married or PACS, sole earner":"Casado ou PACS, único rendimento","Company health plan total / month (half paid by employer)":"Seguro de saúde da empresa total / mês (metade paga pelo empregador)","Executive status (cadre)":"Status de executivo (cadre)","Activity":"Atividade","Liberal profession (BNC)":"Profissão liberal (BNC)","Services (BIC)":"Serviços (BIC)","Sales (BIC)":"Vendas (BIC)","Flat income-tax option (versement libératoire)":"Opção de imposto fixo (versement libératoire)","2026 scale (2025 income): 0% to €11,600, 11% to €29,579, 30% to €84,577, 41% to €181,917, 45% above, per tax share after a 10% expense allowance (€509–14,555). Family quotient: 1 share per adult, ½ for each of the first two children, 1 from the third, capped at €1,807 per half share; low-tax reduction (décote) below €1,982 of tax for a single person. Withheld monthly at source.":"Escala 2026 (rendimentos 2025): 0% até €11.600, 11% até €29.579, 30% até €84.577, 41% até €181.917, 45% acima, por cota fiscal após uma dedução de 10% para despesas (€509–14.555). Quociente familiar: 1 cota por adulto, ½ por cada um dos dois primeiros filhos, 1 a partir do terceiro, com teto de €1.807 por meia cota; redução para imposto baixo (décote) abaixo de €1.982 de imposto para uma pessoa só. Retido mensalmente na fonte.","Social contributions":"Contribuições sociais","Employee about 22%: old-age 6.90% up to the ceiling (€4,005/month) + 0.40%, AGIRC-ARRCO 4.01% (10.80% above the ceiling incl. CEG), CSG/CRDS 9.7% on 98.25% of pay, plus half the company health plan. Employer about 43% before the 2026 general reduction (RGDU), which removes up to 39.81 points at the minimum wage and fades out at 3× it (€5,469/month).":"Trabalhador cerca de 22%: velhice 6,90% até o teto (€4.005/mês) + 0,40%, AGIRC-ARRCO 4,01% (10,80% acima do teto incl. CEG), CSG/CRDS 9,7% sobre 98,25% do salário, mais metade do seguro de saúde da empresa. Empregador cerca de 43% antes da redução geral de 2026 (RGDU), que retira até 39,81 pontos no salário mínimo e desaparece a 3 vezes esse valor (€5.469/mês).","Family":"Família","Family allowance from the 2nd child: €152.25/month for 2 children, €347.32 for 3 (April 2026), lower for higher incomes. Calculated for one taxpayer; married couples file jointly.":"Prestações familiares a partir do 2º filho: €152,25/mês por 2 filhos, €347,32 por 3 (abril de 2026), menos para rendimentos altos. Calculado para um contribuinte; os casados declaram em conjunto.","Legal premiums":"Acréscimos legais","Hours beyond 35 a week: +25% for the first 8 (36th to 43rd hour), +50% beyond, unless an agreement sets at least +10%. Usual annual quota 220 hours; max 48 hours in a week and 44 on average over 12 weeks.":"Horas acima de 35 por semana: +25% nas primeiras 8 (da 36ª à 43ª hora), +50% depois, salvo acordo que fixe pelo menos +10%. Contingente anual habitual de 220 horas; máx. 48 horas numa semana e 44 em média em 12 semanas.","Tax-free overtime":"Horas extras isentas","Overtime pay is exempt from income tax up to €7,500 net a year, and employee pension contributions on it are cut by 11.31%. Both are applied here.":"O pagamento de horas extras está isento de imposto até €7.500 líquidos por ano, e as contribuições de aposentadoria do trabalhador sobre ele são reduzidas em 11,31%. Ambos são aplicados aqui.","220 h / year (quota)":"220 h / ano (contingente)","Contributions on turnover: 25.6% liberal professions (BNC), 21.2% services, 12.3% sales (2026), plus 0.1–0.3% training. Income tax on turnover minus a flat allowance of 34%, 50% or 71%, or optionally a flat 2.2%, 1.7% or 1% of turnover. Turnover caps €83,600 (services, BNC) and €203,100 (sales). Real costs are not deductible. No VAT below the VAT threshold.":"Contribuições sobre o faturamento: 25,6% profissões liberais (BNC), 21,2% serviços, 12,3% vendas (2026), mais 0,1–0,3% de formação. Imposto sobre o faturamento menos uma dedução fixa de 34%, 50% ou 71%, ou opcionalmente 2,2%, 1,7% ou 1% fixos do volume. Limites de €83.600 (serviços, BNC) e €203.100 (vendas). As despesas reais não são dedutíveis. Sem IVA abaixo do limiar.","Basic pension (CNAV)":"Aposentadoria de base (CNAV)","Average of your best 25 years (capped at the social-security ceiling) × 50% × quarters insured ÷ quarters required. Each missing quarter cuts the 50% by 0.625 points (max 20 quarters), unless you claim at 67. Quarters beyond the requirement after the legal age add 1.25% each.":"Média dos seus 25 melhores anos (com o teto da previdência social) × 50% × trimestres segurados ÷ trimestres exigidos. Cada trimestre em falta reduz os 50% em 0,625 pontos (máx. 20 trimestres), salvo se pedir aos 67. Os trimestres acima do exigido após a idade legal acrescentam 1,25% cada.","Ages after the 2026 suspension":"Idades após a suspensão de 2026","The 2023 reform is suspended until January 2028 (LFSS 2026): legal age 62y9m for those born in 1964, about 63 for 1965, 63y3m for 1966, 63y6m for 1967, 63y9m for 1968, 64 later under current law; 170 quarters for 1964, 171 for 1965, 172 from 1966. Full rate automatically at 67.":"A reforma de 2023 está suspensa até janeiro de 2028 (LFSS 2026): idade legal 62a9m para os nascidos em 1964, cerca de 63 para 1965, 63a3m para 1966, 63a6m para 1967, 63a9m para 1968, depois 64 pela lei atual; 170 trimestres para 1964, 171 para 1965, 172 a partir de 1966. Taxa plena automática aos 67.","Supplementary pension (AGIRC-ARRCO)":"Previdência complementar (AGIRC-ARRCO)","Points = 6.20% of pay up to the ceiling + 17% above, ÷ €20.1877; each point pays €1.4386 a year (frozen until October 2026). Net of CSG, CRDS and CASA (about 9.1%) and income tax.":"Pontos = 6,20% do salário até o teto + 17% acima, ÷ €20,1877; cada ponto paga €1,4386 por ano (congelado até outubro de 2026). Líquido de CSG, CRDS e CASA (cerca de 9,1%) e imposto.","Plan d’épargne retraite (PER): your voluntary payments are deducted from taxable income within the limit; employer payments into a company PER are free of income tax but carry CSG/CRDS. At retirement, the deducted payments are taxed at your income-tax rate and gains at the 31.4% flat tax (from 2026); a lump sum or an annuity can be chosen.":"Plan d’épargne retraite (PER): os seus pagamentos voluntários são deduzidos do rendimento tributável dentro do limite; os pagamentos do empregador num PER de empresa estão isentos de imposto mas pagam CSG/CRDS. Na aposentadoria, os pagamentos deduzidos são tributados à sua taxa e os ganhos à taxa fixa de 31,4% (desde 2026); pode escolher capital ou renda.","Victory in Europe Day":"Dia da Vitória na Europa","Bastille Day":"Dia Nacional (14 de julho)","Armistice Day":"Dia do Armistício","2.5 working days per month: 30 working days on a 6-day count, i.e. 25 days on a 5-day week (5 weeks), taken mainly between May and October; 4 weeks can be taken in summer. Many employees also get RTT days for working more than 35 hours. 11 public holidays; Alsace-Moselle has 2 more.":"2,5 dias úteis por mês: 30 dias úteis numa contagem de 6 dias, ou seja 25 dias numa semana de 5 (5 semanas), gozados sobretudo entre maio e outubro; 4 semanas podem ser gozadas no verão. Muitos trabalhadores têm também dias RTT por trabalharem mais de 35 horas. 11 feriados; a Alsácia-Mosela tem mais 2.","16 weeks (6 before, 10 after birth); 26 from the 3rd child":"16 semanas (6 antes, 10 depois do parto); 26 a partir do 3º filho","Daily allowance from health insurance, up to about €104/day":"Subsídio diário do seguro de saúde, até cerca de €104/dia","25 days (32 for twins), 4 compulsory right after birth, plus 3 days birth leave":"25 dias (32 para gêmeos), 4 obrigatórios logo após o nascimento, mais 3 dias de licença de nascimento","Health-insurance allowance; birth days paid by employer":"Subsídio do seguro de saúde; dias de nascimento pagos pelo empregador","Additional birth leave (from July 2026)":"Licença de nascimento adicional (desde julho de 2026)","1 or 2 months per parent after maternity or paternity leave":"1 ou 2 meses por progenitor após a licença-maternidade ou paternidade","70% of net pay the 1st month, 60% the 2nd (capped)":"70% do líquido no 1º mês, 60% no 2º (com teto)","Until the child turns 3, full or part time":"Até a criança fazer 3 anos, em tempo integral ou parcial","PreParE allowance (~€460/month full time) or unpaid":"Subsídio PreParE (~€460/mês em tempo integral) ou não paga","Sick child":"Filho doente","3 days a year (5 if under 1 or 3+ children), child under 16":"3 dias por ano (5 se menor de 1 ano ou 3+ filhos), filho com menos de 16","Unpaid unless the agreement says otherwise":"Não paga, salvo acordo em contrário","Family events":"Acontecimentos familiares","Wedding or PACS 4 days, death of a child 14 days, of a spouse or parent 3 days":"Casamento ou PACS 4 dias, morte de um filho 14 dias, do cônjuge ou de um progenitor 3 dias","Paid by employer":"Pago pelo empregador","3 waiting days, then health-insurance allowance":"3 dias de carência, depois subsídio do seguro de saúde","50% of pay; employer tops up to 90% after 1 year of service":"50% do salário; o empregador completa até 90% após 1 ano de serviço","Dismissal (personal or economic)":"Demissão (motivo pessoal ou econômico)","Mutual termination (rupture conventionnelle)":"Rescisão por mútuo acordo (rupture conventionnelle)","After 8 months of service: ¼ month’s pay per year for the first 10 years, ⅓ per year beyond (more under many collective agreements). Free of income tax; free of contributions up to 2× the annual ceiling. Not due for serious misconduct.":"Após 8 meses de serviço: ¼ de mês de salário por ano nos primeiros 10 anos, ⅓ por ano depois (mais em muitas convenções coletivas). Isenta de imposto; isenta de contribuições até 2 vezes o teto anual. Não é devida por falta grave.","Notice and mutual termination":"Aviso prévio e rescisão por mútuo acordo","Notice: 1 month after 6 months of service, 2 months after 2 years (worked or paid). A rupture conventionnelle needs at least the legal severance, gives the right to unemployment benefit and has a 15-day withdrawal period.":"Aviso prévio: 1 mês após 6 meses de serviço, 2 meses após 2 anos (trabalhado ou pago). Uma rupture conventionnelle exige pelo menos a indenização legal, dá direito ao seguro-desemprego e tem 15 dias para desistir.","Unemployment benefit (ARE)":"Seguro-desemprego (ARE)","The higher of 57% of the daily reference wage or 40.4% + €13.18, max 75% (and €300.21/day). Duration 75% of the time worked in the last 24 months (36 from 55): max 18 months, 22.5 at 55–56, 27 from 57; −30% after 6 months on high benefits under 55. Not after resignation.":"O maior entre 57% do salário diário de referência ou 40,4% + €13,18, máx. 75% (e €300,21/dia). Duração de 75% do tempo trabalhado nos últimos 24 meses (36 a partir dos 55): máx. 18 meses, 22,5 aos 55–56, 27 a partir dos 57; −30% após 6 meses em subsídios altos abaixo dos 55. Não após pedido de demissão.","Paying {c} a year (5% of salary) into a PER lowers your income tax by about <b>{s}</b>.":"Pôr {c} por ano (5% do salário) num PER reduz o seu imposto em cerca de <b>{s}</b>.","Overtime is tax-free up to €7,500 a year and carries lower contributions: see the Extra pay tab.":"As horas extras estão isentas até €7.500 por ano e têm contribuições mais baixas: ver a aba Pagamentos extras.","Family allowance from the 2nd child (€152.25/month for 2, €347.32 for 3 from April 2026), halved or quartered for high household incomes. Couples are taxed jointly in France, which this table does not model.":"Prestações familiares a partir do 2º filho (€152,25/mês por 2, €347,32 por 3 desde abril de 2026), reduzidas a metade ou a um quarto para rendimentos familiares altos. Em França os casais são tributados em conjunto, o que esta tabela não modela.","Legal severance ¼ month per year (⅓ after 10 years), tax-free":"Indenização legal de ¼ de mês por ano (⅓ após 10 anos), isenta","16 weeks paid by health insurance (up to ~€104/day)":"16 semanas pagas pelo seguro de saúde (até ~€104/dia)","25 days paid by health insurance + 3 birth days":"25 dias pagos pelo seguro de saúde + 3 dias de nascimento","Until age 3 (PreParE ~€460/month); new birth leave 1–2 months per parent at 70%/60% of net":"Até os 3 anos (PreParE ~€460/mês); nova licença de nascimento de 1–2 meses por progenitor a 70%/60% do líquido","3 waiting days, then 50% (90% with employer top-up after 1 year)":"3 dias de carência, depois 50% (90% com complemento do empregador após 1 ano)","Non-executive employee in a company with fewer than 11 staff, standard accident rate 2.08%; collective-agreement extras (13th month, provident schemes), meal vouchers and transport support are not modelled. Income tax is the annual scale for one tax household; monthly withholding uses a personal rate that can differ.":"Trabalhador não executivo numa empresa com menos de 11 pessoas, taxa de acidentes padrão 2,08%; extras de convenção coletiva (13º mês, previdência), vales de refeição e apoio ao transporte não são modelados. O imposto é a escala anual para um domicílio fiscal; a retenção mensal usa uma taxa pessoal que pode diferir.","Official sources: URSSAF (mon-entreprise simulator), impots.gouv.fr, info-retraite.fr, France Travail.":"Fontes oficiais: URSSAF (simulador mon-entreprise), impots.gouv.fr, info-retraite.fr, France Travail.","Employee contributions, €3,000/month, no health plan":"Contribuições do trabalhador, €3.000/mês, sem seguro de saúde","Employee contributions, €4,500/month (above ceiling)":"Contribuições do trabalhador, €4.500/mês (acima do teto)","Employee contributions, €7,000/month":"Contribuições do trabalhador, €7.000/mês","Employee contributions at the minimum wage (€1,823.03)":"Contribuições do trabalhador no salário mínimo (€1.823,03)","Net before income tax, €3,000/month, default €40 health plan":"Líquido antes de imposto, €3.000/mês, seguro de saúde padrão de €40","Employer cost at the minimum wage (with RGDU)":"Custo do empregador no salário mínimo (com RGDU)","Employer cost, €3,000/month":"Custo do empregador, €3.000/mês","Employer cost, €7,000/month":"Custo do empregador, €7.000/mês","Taxable pay, €3,000/month, no health plan":"Salário tributável, €3.000/mês, sem seguro de saúde","Income tax, single, taxable income €30,000":"Imposto, solteiro, rendimento coletável €30.000","Income tax, single, €20,000 (with décote)":"Imposto, solteiro, €20.000 (com décote)","Income tax, couple + 2 children, €60,000":"Imposto, casal + 2 filhos, €60.000","AGIRC-ARRCO: 1,000 points (per year)":"AGIRC-ARRCO: 1.000 pontos (por ano)","Legal pension age, born 1966 (years)":"Idade legal de aposentadoria, nascidos em 1966 (anos)","Basic pension rate with 8 quarters missing":"Taxa da aposentadoria de base com 8 trimestres em falta","Legal severance, 12 years at €3,000":"Indenização legal, 12 anos com €3.000","ARE daily benefit for a €100 daily reference wage":"Subsídio diário ARE para um salário de referência de €100 por dia","Family allowance, 2 children (per year)":"Prestações familiares, 2 filhos (por ano)","PER deduction cap for a €30,000 salary":"Limite de dedução PER para um salário de €30.000","Pension fund (your share)":"Fundo de pensão (a sua parte)","National insurance (AOW, Anw, Wlz) after credits":"Seguros nacionais (AOW, Anw, Wlz) após créditos fiscais","Income tax (box 1) after credits":"Imposto de renda (box 1) após créditos fiscais","Tax credits used (general + labour)":"Créditos fiscais usados (geral + trabalho)","Kinderbijslag (paid separately, ages 6–11)":"Kinderbijslag (pago à parte, 6–11 anos)","Health contribution (Zvw 4.85%) + national insurance":"Contribuição para a saúde (Zvw 4,85%) + seguros nacionais","Transition payment (⅓ month per year)":"Indenização de transição (⅓ de mês por ano)","employer notice (1 month less via UWV)":"aviso do empregador (menos 1 mês via UWV)","Employer notice":"Aviso prévio do empregador","Transition payment":"Indenização de transição","month per year":"de mês por ano","Netherlands":"Países Baixos","Pension fund, your share (% of pay above €19,554)":"Fundo de pensão, a sua parte (% do salário acima de €19.554)","Workplace pension accrual (% a year)":"Formação da previdência da empresa (% por ano)","Box 1 tax 2026":"Imposto box 1 2026","35.75% up to €38,883 (of which 27.65% national insurance: AOW, Anw, Wlz), 37.56% up to €78,426, 49.50% above. General tax credit up to €3,115 (fading 6.398% above €29,736) and labour tax credit up to €5,685. The Bonus field holds the 8% holiday allowance (vakantiegeld).":"35,75% até €38.883 (dos quais 27,65% de seguros nacionais: AOW, Anw, Wlz), 37,56% até €78.426, 49,50% acima. Crédito fiscal geral até €3.115 (descendo 6,398% acima de €29.736) e crédito por trabalho até €5.685. O campo Prêmio contém o adicional de férias de 8% (vakantiegeld).","Employer and pension fund":"Empregador e fundo de pensão","Employees pay no separate social contributions; the employer pays unemployment (2.74%), disability (6.27% + 0.50%), sector fund (~1.52%) and health (Zvw 6.10%) up to €79,409. Most employees also pay into a sector pension fund, usually 6–9% of pay above a franchise: enter yours.":"Os trabalhadores não pagam contribuições sociais separadas; o empregador paga desemprego (2,74%), invalidez (6,27% + 0,50%), fundo setorial (~1,52%) e saúde (Zvw 6,10%) até €79.409. A maioria dos trabalhadores contribui também para um fundo de pensão setorial, normalmente 6–9% do salário acima de uma franquia: indique o seu.","The 30% ruling for new residents, health-insurance premium (~€150/month, paid separately) and allowances (zorgtoeslag, huurtoeslag, kindgebonden budget).":"O regime de 30% para novos residentes, o prêmio do seguro de saúde (~€150/mês, pago à parte) e os subsídios (zorgtoeslag, huurtoeslag, kindgebonden budget).","Dutch law sets no overtime premium; it comes from your contract or collective agreement (cao), often 25–50% or time off. Max 12 hours a day and 60 a week, 48 a week on average over 16 weeks.":"A lei neerlandesa não fixa acréscimo por horas extras; vem do contrato ou da convenção coletiva (cao), muitas vezes 25–50% ou descanso. Máx. 12 horas por dia e 60 por semana, 48 por semana em média em 16 semanas.","Overtime is taxed like normal pay at your marginal box 1 rate, which includes the phase-out of tax credits.":"As horas extras são tributadas como o salário normal à sua alíquota marginal da box 1, que inclui a redução dos créditos fiscais.","Zzp (sole trader)":"Zzp (empresário em nome individual)","Self-employed deduction €1,200 (1,225 hours a year), then the SME profit exemption of 12.7%; box 1 tax with the general and labour credits; income-related health contribution 4.85% up to €79,412. No unemployment or disability cover and no pension fund unless you arrange it.":"Dedução de autônomo de €1.200 (1.225 horas por ano), depois a isenção PME de 12,7% do lucro; imposto box 1 com os créditos geral e por trabalho; contribuição para a saúde de 4,85% até €79.412. Sem proteção no desemprego ou invalidez e sem fundo de pensão, salvo se o contratar.","AOW (state pension)":"AOW (aposentadoria pública)","2% for every year you live or work in the Netherlands in the 50 years before AOW age; full single AOW €1,662.16 gross a month (July 2026). AOW age 67 in 2026–2027 and 67 years 3 months from 2028, then linked to life expectancy.":"2% por cada ano em que vive ou trabalha nos Países Baixos nos 50 anos antes da idade AOW; AOW completa para pessoa só €1.662,16 brutos por mês (julho de 2026). Idade AOW 67 em 2026–2027 e 67 anos e 3 meses a partir de 2028, depois ligada à esperança de vida.","Most employees build a second pension in a sector fund, moving to the new contribution-based system (Wtp) by 2028. Here estimated as an accrual per year on pay above the franchise; check your fund’s Uniform Pension Overview (UPO) on mijnpensioenoverzicht.nl.":"A maioria dos trabalhadores forma uma segunda aposentadoria num fundo setorial, que passa para o novo sistema contributivo (Wtp) até 2028. Aqui estimada como formação anual sobre o salário acima da franquia; consulte o resumo UPO do seu fundo em mijnpensioenoverzicht.nl.","Tax in retirement":"Imposto na aposentadoria","From AOW age the first bracket drops to 17.85% (no AOW premium) and credits are lower. Early workplace pension is possible from about 60 with a lower amount (≈5% a year here).":"A partir da idade AOW a primeira faixa desce para 17,85% (sem contribuição AOW) e os créditos são menores. A previdência da empresa antecipada é possível a partir dos 60 com um valor menor (≈5% por ano aqui).","Lijfrente / extra pension saving: contributions within the annual room (jaarruimte) are deducted at your box 1 rate; payouts from retirement are taxed as income, usually at a lower rate. Money saved outside it falls in box 3 (wealth tax on a deemed return).":"Lijfrente / poupança extra para a aposentadoria: as contribuições dentro da margem anual (jaarruimte) são dedutíveis à sua taxa da box 1; as rendas na aposentadoria são tributadas como rendimento, normalmente a uma taxa mais baixa. A poupança fora disso vai para a box 3 (imposto sobre um rendimento presumido do patrimônio).","King’s Day":"Dia do Rei","At least 4 times your weekly working days a year (20 on a 5-day week); most collective agreements give 25. Statutory days expire 6 months after the year ends. Holiday allowance of 8% of pay is paid on top, usually in May. Liberation Day (5 May) is a paid holiday only in some agreements, every year or every 5 years.":"Pelo menos 4 vezes os seus dias de trabalho semanais por ano (20 numa semana de 5 dias); a maioria das convenções dá 25. Os dias legais caducam 6 meses após o fim do ano. Um adicional de férias de 8% do salário é pago além disso, normalmente em maio. O Dia da Libertação (5 de maio) só é feriado pago em algumas convenções, todos os anos ou a cada 5 anos.","Pregnancy and maternity leave":"Licença de gravidez e maternidade","16 weeks (4–6 before the due date)":"16 semanas (4–6 antes da data prevista)","100% from UWV, up to the maximum daily wage":"100% pelo UWV, até o salário diário máximo","Birth leave for the partner":"Licença de nascimento do parceiro","1 working week within 4 weeks of the birth":"1 semana de trabalho nas 4 semanas após o nascimento","100% by employer":"100% pelo empregador","Additional birth leave":"Licença de nascimento adicional","5 weeks within 6 months of the birth":"5 semanas nos 6 meses após o nascimento","70% from UWV":"70% pelo UWV","26 times your weekly hours per parent until the child is 8; 9 weeks paid if taken in the first year":"26 vezes as suas horas semanais por progenitor até a criança fazer 8; 9 semanas pagas se gozadas no primeiro ano","70% from UWV for 9 weeks, rest unpaid":"70% pelo UWV durante 9 semanas, o resto não pago","Short-term care leave":"Licença de cuidados de curta duração","2 times your weekly hours a year to care for a sick relative":"2 vezes as horas semanais por ano para cuidar de um familiar doente","70% by employer":"70% pelo empregador","Long-term care leave":"Licença de cuidados de longa duração","6 times your weekly hours a year":"6 vezes as horas semanais por ano","Up to 2 years of continued pay":"Até 2 anos de salário continuado","At least 70% (often 100% the 1st year)":"Pelo menos 70% (muitas vezes 100% no 1º ano)","Dismissal (UWV permit or court)":"Demissão (autorização do UWV ou tribunal)","Settlement agreement (vaststellingsovereenkomst)":"Acordo de rescisão (vaststellingsovereenkomst)","On dismissal by the employer: ⅓ of a month’s pay (including holiday allowance and fixed extras) for every year of service, counted pro rata, from day one; maximum €102,000 or one year’s pay if higher (2026). Taxed as income. In a settlement agreement the amount is negotiated, often at least this.":"Em caso de demissão pelo empregador: ⅓ de mês de salário (com adicional de férias e extras fixos) por ano de serviço, proporcional, desde o primeiro dia; máximo €102.000 ou um ano de salário se for maior (2026). Tributada como rendimento. Num acordo de rescisão o valor é negociado, muitas vezes pelo menos este.","Employer: 1 month under 5 years of service, 2 months for 5–10, 3 for 10–15, 4 from 15 (1 month less after a UWV permit, minimum 1). Employee: 1 month.":"Empregador: 1 mês com menos de 5 anos de serviço, 2 meses com 5–10, 3 com 10–15, 4 a partir de 15 (menos 1 mês após autorização do UWV, mínimo 1). Trabalhador: 1 mês.","Unemployment benefit (WW)":"Seguro-desemprego (WW)","75% of your daily wage for 2 months, then 70%, with the daily wage capped at €304.25 (2026). Duration: 3 months, plus 1 month per year of work history (half a month per year after 10 years), up to 24 months. You must have worked 26 of the last 36 weeks; not after resigning.":"75% do salário diário durante 2 meses, depois 70%, com salário diário máximo de €304,25 (2026). Duração: 3 meses, mais 1 mês por ano de carreira (meio mês por ano após 10 anos), até 24 meses. Tem de ter trabalhado 26 das últimas 36 semanas; não após pedido de demissão.","The Bonus field holds your 8% holiday allowance (vakantiegeld): remove it if your pay already includes it.":"O campo Prêmio contém o seu adicional de férias de 8% (vakantiegeld): retire-o se o salário já o incluir.","Above €45,592 the labour tax credit fades by 6.51% of each extra euro, so your real marginal rate is higher than the 37.56% bracket.":"Acima de €45.592 o crédito por trabalho desce 6,51% de cada euro extra, por isso a sua alíquota marginal real é maior do que a faixa de 37,56%.","Kinderbijslag €295–426 per child per quarter depending on age (2026), not means-tested; the income-related kindgebonden budget comes on top for lower incomes.":"Kinderbijslag de €295–426 por filho por trimestre conforme a idade (2026), sem condição de recursos; o kindgebonden budget, ligado ao rendimento, soma-se para rendimentos baixos.","Transition payment ⅓ month per year (taxed)":"Indenização de transição ⅓ de mês por ano (tributada)","16 weeks at 100% (UWV)":"16 semanas a 100% (UWV)","1 week at 100% + 5 weeks at 70%":"1 semana a 100% + 5 semanas a 70%","26 weeks per parent until 8; 9 paid at 70% in the 1st year":"26 semanas por progenitor até os 8; 9 pagas a 70% no 1º ano","Up to 2 years at 70% or more":"Até 2 anos a 70% ou mais","Annual tax as in the return; monthly payroll withholding uses the tables and credits spread over the year. The 30% ruling, health-insurance premium, allowances and cao-specific extras are not modelled.":"Imposto anual como na declaração; a retenção mensal usa tabelas com os créditos repartidos pelo ano. O regime de 30%, o prêmio de saúde, os subsídios e extras de cada cao não são modelados.","Official sources: Belastingdienst, SVB (AOW, kinderbijslag), UWV, mijnpensioenoverzicht.nl.":"Fontes oficiais: Belastingdienst, SVB (AOW, kinderbijslag), UWV, mijnpensioenoverzicht.nl.","General tax credit at €50,000":"Crédito fiscal geral com €50.000","General tax credit reaches zero":"O crédito fiscal geral chega a zero","Maximum labour tax credit (at €45,592)":"Crédito por trabalho máximo (com €45.592)","Box 1 tax before credits, €60,000":"Imposto box 1 antes de créditos, €60.000","Full single AOW (per month, gross)":"AOW completa para pessoa só (por mês, bruto)","Transition payment, 6 years at €4,320/month (incl. holiday pay)":"Indenização de transição, 6 anos com €4.320/mês (com adicional de férias)","Maximum WW base per month":"Base WW máxima por mês","Kinderbijslag, child 6–11, first half 2026 (per quarter)":"Kinderbijslag, filho de 6–11, 1º semestre de 2026 (por trimestre)","Social security 13.07% after the work bonus":"Previdência social 13,07% após o bônus de emprego","Special social-security contribution":"Contribuição especial para a previdência social","Work bonus (lower contributions + tax credit)":"Bônus de emprego (menos contribuições + crédito fiscal)","Flat professional expenses deducted (30%, max €6,070)":"Despesas profissionais fixas deduzidas (30%, máx. €6.070)","Tax-free sum":"Montante isento","Child benefit, Flanders (paid separately)":"Benefício familiar, Flandres (pago à parte)","Social contributions for the self-employed (20.5%)":"Contribuições sociais de autônomos (20,5%)","worked, or paid as an indemnity":"trabalhado, ou pago como indenização","If you resign":"Se pedir demissão","Belgium":"Bélgica","Municipal surcharge (%)":"Adicional municipal (%)","Household rate (spouse with no or low pension)":"Taxa familiar (cônjuge sem aposentadoria ou com aposentadoria baixa)","Income tax 2026":"Imposto de renda 2026","Income 2026 (tax year 2027): 25% up to €16,720, 40% up to €29,510, 45% up to €51,070, 50% above, after social security and flat professional expenses (30%, max €6,070). Tax-free sum €11,550 plus €2,130 for 1 child, €5,130 for 2, €11,440 for 3. Municipal surcharge 0–9% of the tax (often 6–8%). Default pay: 13 months (end-of-year bonus) plus double holiday pay of 92% of a month in the Bonus field.":"Rendimentos 2026 (ano fiscal 2027): 25% até €16.720, 40% até €29.510, 45% até €51.070, 50% acima, após a previdência social e as despesas profissionais fixas (30%, máx. €6.070). Montante isento €11.550 mais €2.130 por 1 filho, €5.130 por 2, €11.440 por 3. Adicional municipal de 0–9% do imposto (muitas vezes 6–8%). Salário por defeito: 13 meses (prêmio de fim de ano) mais o duplo adicional de férias de 92% de um mês no campo Prêmio.","Employee 13.07% of gross pay, reduced by the work bonus for monthly pay up to €3,403.62 (plus a tax credit of 33.14% / 52.54% of it). Special social-security contribution €0–60.94 a month depending on pay. Employer about 25% (capped from 2026), before structural reductions for low wages.":"Trabalhador 13,07% do bruto, reduzido pelo bônus de emprego para salários mensais até €3.403,62 (mais um crédito fiscal de 33,14% / 52,54% dele). Contribuição especial para a previdência social de €0–60,94 por mês conforme o salário. Empregador cerca de 25% (com teto desde 2026), antes das reduções estruturais para salários baixos.","Joint taxation of married couples (marital quotient), meal vouchers, company car and other benefits in kind, regional tax differences and the refundable child tax credit.":"A tributação conjunta de casados (quociente conjugal), vales de refeição, carro da empresa e outros benefícios em espécie, as diferenças fiscais regionais e o crédito fiscal reembolsável por filhos.","+50% for hours beyond 9 a day or 40 a week (or the agreed limit), +100% on Sundays and public holidays. Up to 11 hours a day and 50 a week; overtime must usually be recovered as time off within the reference period, except voluntary overtime (up to 360 hours a year from 2026).":"+50% para horas acima de 9 por dia ou 40 por semana (ou o limite acordado), +100% aos domingos e feriados. Até 11 horas por dia e 50 por semana; as horas extras devem normalmente ser recuperadas no período de referência, exceto as voluntárias (até 360 horas por ano desde 2026).","Overtime is taxed at your marginal rate here. A special tax reduction on the first 180 overtime hours with a premium and the new tax-free voluntary hours can lower this; ask your payroll.":"As horas extras são aqui tributadas à sua alíquota marginal. Uma redução fiscal especial nas primeiras 180 horas extras com acréscimo e as novas horas voluntárias isentas podem baixá-la; pergunte ao processamento salarial.","11 h / day, 50 h / week":"11 h / dia, 50 h / semana","Self-employed (zelfstandige / indépendant)":"Autônomo (zelfstandige / indépendant)","Social contributions 20.5% of net taxable income up to €75,024.54 and 14.16% up to €110,562.42, nothing above; minimum €890.42 a quarter in your main occupation (2026), plus the social-insurance fund’s fee (about 3–4%). Profit is taxed on the normal scale with the tax-free sum; actual business costs are deducted.":"Contribuições sociais de 20,5% do rendimento líquido tributável até €75.024,54 e de 14,16% até €110.562,42, nada acima; mínimo €890,42 por trimestre como atividade principal (2026), mais a comissão da caixa de seguros sociais (cerca de 3–4%). O lucro é tributado pela escala normal com o montante isento; as despesas reais são deduzidas.","Statutory pension":"Aposentadoria legal","60% (or 75% household rate) of your career pay, capped at €82,608.94 a year, ÷ 45 for each year worked (max 45). Minimum pension €1,881.92 gross a month for a single person with a full career, pro rata from 30 years.":"60% (ou 75% à taxa familiar) dos salários da carreira, com teto de €82.608,94 por ano, ÷ 45 por cada ano trabalhado (máx. 45). Aposentadoria mínima €1.881,92 brutos por mês para pessoa só com carreira completa, proporcional a partir de 30 anos.","Pension age":"Idade da aposentadoria","Legal age 66 from 2025 and 67 from 2030 (born from 1964). Early: at 60 with 44 career years, 61 with 43, 63 with 42. From 2026 early retirement with fewer than 35 years of at least 156 working days costs 2–5% a year (by year of birth).":"Idade legal 66 desde 2025 e 67 desde 2030 (nascidos a partir de 1964). Antecipada: aos 60 com 44 anos de carreira, 61 com 43, 63 com 42. Desde 2026, a aposentadoria antecipada com menos de 35 anos de pelo menos 156 dias de trabalho custa 2–5% por ano (conforme o ano de nascimento).","Net pension":"Aposentadoria líquida","3.55% health contribution on higher pensions, income tax with the tax-free sum and a pension tax reduction (€2,182.06, reduced for higher incomes); small pensions pay no tax. Many employees also have a group insurance (2nd pillar) through the employer.":"Contribuição de saúde de 3,55% nas aposentadorias mais altas, imposto com o montante isento e uma redução fiscal para aposentadorias (€2.182,06, menor para rendimentos altos); as aposentadorias pequenas não pagam imposto. Muitos trabalhadores têm também um seguro de grupo (2º pilar) através do empregador.","Pension savings (pensioensparen / épargne-pension): a 30% tax credit on up to €1,050 a year, or 25% on up to €1,350. The fund is taxed once at 8% when you turn 60, then paid out tax-free. Employer group insurance is tax-free for you within the 80% rule; the employer pays 4.4% tax on the premiums.":"Poupança para aposentadoria (pensioensparen / épargne-pension): crédito fiscal de 30% até €1.050 por ano, ou 25% até €1.350. O fundo é tributado uma vez a 8% aos 60 anos e depois pago sem imposto. O seguro de grupo do empregador é isento para si dentro da regra dos 80%; o empregador paga 4,4% de taxa sobre os prêmios.","20 days on a 5-day week (4 weeks), earned by working the previous year; in your first job you can take European supplementary leave. Holiday pay: your normal pay plus double holiday pay of 92% of a month. 10 public holidays; one falling on a Sunday is replaced by another day off.":"20 dias numa semana de 5 dias (4 semanas), ganhos pelo trabalho do ano anterior; no primeiro emprego pode tirar férias europeias complementares. Pagamento de férias: o salário normal mais o duplo adicional de férias de 92% de um mês. 10 feriados; se um cair num domingo é substituído por outro dia.","15 weeks (up to 6 before the birth, 9 after)":"15 semanas (até 6 antes do parto, 9 depois)","82% of pay for 30 days, then 75% (capped), from health insurance":"82% do salário durante 30 dias, depois 75% (com teto), pela mutualidade","Birth leave for the co-parent":"Licença de nascimento do coprogenitor","20 days within 4 months of the birth":"20 dias nos 4 meses após o nascimento","3 days 100% by employer, then 82% (capped) from health insurance":"3 dias a 100% pelo empregador, depois 82% (com teto) pela mutualidade","4 months full time per parent per child until age 12 (or part time for longer)":"4 meses em tempo integral por progenitor e por filho até os 12 (ou em tempo parcial por mais tempo)","Flat allowance from the National Employment Office (about €1,000 a month full time)":"Subsídio fixo do Serviço Nacional de Emprego (cerca de €1.000 por mês em tempo integral)","1 month full time per person cared for, up to 6 months in a career; 5 days a year unpaid care leave":"1 mês em tempo integral por pessoa cuidada, até 6 meses na carreira; 5 dias por ano de licença de cuidados não paga","Flat allowance":"Subsídio fixo","Urgent family reasons":"Motivos familiares urgentes","Up to 10 days a year":"Até 10 dias por ano","Guaranteed pay for the first month (white-collar)":"Salário garantido no primeiro mês (empregados)","100% by employer, then 60% (capped) from health insurance":"100% pelo empregador, depois 60% (com teto) pela mutualidade","Dismissal by the employer":"Demissão pelo empregador","Notice or indemnity":"Aviso prévio ou indenização","Notice depends only on seniority (single status, 2014): 1 week under 3 months, 12 weeks after 2 years, 18 after 5, +3 a week per year to 60 at 19 years, 62 at 20, then +1 a year. The employer can pay the notice period instead (taxed). With 30 weeks or more, a third goes to job-search support (outplacement, training).":"O aviso prévio depende só da antiguidade (estatuto único, 2014): 1 semana com menos de 3 meses, 12 semanas após 2 anos, 18 após 5, +3 semanas por ano até 60 aos 19 anos, 62 aos 20, depois +1 por ano. O empregador pode pagar o período em vez dele (tributado). Com 30 semanas ou mais, um terço vai para medidas de empregabilidade (outplacement, formação).","Resignation":"Pedido de demissão","1 week under 3 months of service, rising to a maximum of 13 weeks after 8 years.":"1 semana com menos de 3 meses de serviço, até um máximo de 13 semanas após 8 anos.","From March 2026: 65% of your capped daily pay for 3 months, then 60%, with lower caps over time (max €2,812.94 a month at first, amounts from September 2026). Limited to 12 months plus 1 month per 4 extra months of work, max 24. Not after resigning.":"Desde março de 2026: 65% do salário diário com teto durante 3 meses, depois 60%, com tetos mais baixos com o tempo (máx. €2.812,94 por mês no início, valores desde setembro de 2026). Limitado a 12 meses mais 1 mês por cada 4 meses extras de trabalho, máx. 24. Não após pedido de demissão.","The Bonus field holds the double holiday pay (92% of a month); the 13th month comes from paying 13 salaries.":"O campo Prêmio contém o duplo adicional de férias (92% de um mês); o 13º mês vem de pagar 13 salários.","Your pay qualifies for the work bonus: lower employee contributions and an extra tax credit.":"O seu salário dá direito ao bônus de emprego: contribuições mais baixas e um crédito fiscal extra.","Paying €1,050 a year into pension savings gives back €315 in tax (30%) plus the municipal surcharge.":"Pôr €1.050 por ano na poupança para aposentadoria devolve €315 de imposto (30%), mais o adicional municipal.","Child benefit is regional: Flanders (Groeipakket) €190.66 a month per child born from 2019 (September 2026), Wallonia and Brussels have their own amounts and age supplements. Married couples are taxed jointly, which this table does not model.":"O benefício familiar é regional: Flandres (Groeipakket) €190,66 por mês por filho nascido desde 2019 (setembro de 2026); a Valônia e Bruxelas têm valores e suplementos de idade próprios. Os casados são tributados em conjunto, o que esta tabela não modela.","15 weeks at 82%, then 75% (capped)":"15 semanas a 82%, depois 75% (com teto)","20 days (3 at 100%, rest 82%)":"20 dias (3 a 100%, o resto a 82%)","4 months per parent until 12, flat allowance":"4 meses por progenitor até os 12, subsídio fixo","1 month at 100% (white-collar), then 60%":"1 mês a 100% (empregados), depois 60%","White-collar employee taxed individually; annual tax as in the return (monthly withholding uses tables and can differ). Double holiday pay is treated like normal pay for contributions. Employer cost is the 25% basic rate without structural or first-hire reductions.":"Empregado tributado individualmente; imposto anual como na declaração (a retenção mensal usa tabelas e pode diferir). O duplo adicional de férias é tratado como salário normal para contribuições. O custo do empregador é a taxa base de 25% sem reduções estruturais ou de primeira contratação.","Official sources: FPS Finance (Tax-Calc), National Social Security Office (RSZ/ONSS instructions), Federal Pension Service (mypension.be), National Employment Office (RVA/ONEM), Groeipakket.":"Fontes oficiais: SPF Finanças (Tax-Calc), Serviço Nacional de Seguridade Social (instruções RSZ/ONSS), Serviço Federal de Aposentadorias (mypension.be), Serviço Nacional de Emprego (RVA/ONEM), Groeipakket.","Tax on €51,070 before the tax-free sum":"Imposto sobre €51.070 antes do montante isento","Tax relief on the basic tax-free sum (€11,550)":"Redução de imposto pelo montante isento base (€11.550)","Maximum flat professional expenses":"Despesas profissionais fixas máximas","Work bonus at €2,000/month (A + B, per month)":"Bônus de emprego com €2.000/mês (A + B, por mês)","Work bonus at €3,200/month (per month)":"Bônus de emprego com €3.200/mês (por mês)","Special SS contribution at €5,000/month (per quarter)":"Contribuição especial SS com €5.000/mês (por trimestre)","Special SS contribution, maximum (per quarter)":"Contribuição especial SS, máximo (por trimestre)","Self-employed minimum contributions (per year)":"Contribuições mínimas de autônomo (por ano)","Notice after 10 years of service (weeks)":"Aviso prévio após 10 anos de serviço (semanas)","Notice after 20 years of service (weeks)":"Aviso prévio após 20 anos de serviço (semanas)","Maximum unemployment benefit, months 1–3 (per month)":"Seguro-desemprego máximo, meses 1–3 (por mês)","Minimum pension, single, full career (per month)":"Aposentadoria mínima, pessoa só, carreira completa (por mês)","Groeipakket base amount (per child, per month)":"Valor base do Groeipakket (por filho, por mês)","Pension insurance 8.5%":"Seguro de aposentadorias 8,5%","Health insurance 3.05%":"Seguro de doença 3,05%","Long-term care 1.4% (after a quarter of the minimum wage)":"Seguro de dependência 1,4% (após um quarto do salário mínimo)","Family allowance (paid separately, from age 0)":"Benefício familiar (pago à parte, desde os 0 anos)","Self-employed contributions (pension 17%, health, care, accident)":"Contribuições de autônomo (aposentadoria 17%, saúde, dependência, acidentes)","paid; the employer can release you from working it":"pago; o empregador pode dispensá-lo de trabalhar","Luxembourg":"Luxemburgo","Class 1 (single)":"Classe 1 (solteiro)","Class 2 (married or partnered, joint)":"Classe 2 (casado ou unido, conjunta)","Single parent (credit, class 1)":"Monoparental (crédito, classe 1)","23 brackets from 0% (up to €13,230) to 42% (above €234,870); 39% from €54,090. Class 2 (married or partnered) splits income in two. 7% employment-fund surcharge on the tax (9% above €150,000). Employee credit up to €600 and CO2 credit €216 a year (none from €80,000 gross). Flat deductions €540 for expenses and €480 special expenses.":"23 faixas de 0% (até €13.230) a 42% (acima de €234.870); 39% desde €54.090. A classe 2 (casados ou unidos) divide o rendimento por dois. Contribuição de 7% para o fundo de emprego sobre o imposto (9% acima de €150.000). Crédito fiscal de trabalhador até €600 e crédito CO2 de €216 por ano (nenhum a partir de €80.000 brutos). Deduções fixas de €540 para despesas e €480 para despesas especiais.","Employee 12.95%: pension 8.5% (up from 8% in 2026), health 3.05%, long-term care 1.4% (on pay above a quarter of the minimum wage, no ceiling). Ceiling 5× the minimum wage: €13,856.63 a month from June 2026. Employer about 12.6% (pension 8.5%, health 3.05%, accident 0.65%, occupational health 0.14%, employers’ mutual 0.23–2.66%).":"Trabalhador 12,95%: aposentadoria 8,5% (antes 8%, até 2026), saúde 3,05%, dependência 1,4% (sobre o salário acima de um quarto do salário mínimo, sem teto). Teto de 5× o salário mínimo: €13.856,63 por mês desde junho de 2026. Empregador cerca de 12,6% (aposentadoria 8,5%, saúde 3,05%, acidentes 0,65%, saúde no trabalho 0,14%, mutualidade dos empregadores 0,23–2,66%).","Class 1a (single parents, widowed) uses its own scale; travel-distance deductions, interest and insurance deductions, and the cross-border worker rules are not modelled. Wages are indexed automatically (last step June 2026).":"A classe 1a (monoparentais, viúvos) tem tabela própria; deduções por distância, juros e seguros e as regras dos trabalhadores transfronteiriços não são modeladas. Os salários são indexados automaticamente (último reajuste em junho de 2026).","+40% for overtime (or 1.5 hours off per hour), +70% on Sundays, +100% on public holidays. Max 10 hours a day and 48 a week; overtime needs prior authorisation.":"+40% por horas extras (ou 1,5 horas de descanso por hora), +70% ao domingo, +100% nos feriados. Máx. 10 horas por dia e 48 por semana; as horas extras exigem autorização prévia.","Overtime pay, and Sunday, holiday and night premiums, are exempt from income tax; social contributions still apply. Applied here.":"O pagamento de horas extras e os acréscimos de domingo, feriado e noite estão isentos de imposto; as contribuições sociais continuam valendo. Aplicado aqui.","10 h / day, 48 h / week":"10 h / dia, 48 h / semana","Self-employed (indépendant)":"Autônomo (indépendant)","Contributions on profit, at least on the minimum wage and at most on the ceiling: pension 17%, health 6.1%, accident 0.65%, employers’ mutual, plus 1.4% long-term care on all income. Profit is taxed on the normal scale with the self-employed credit (up to €600) and CO2 credit (€216).":"Contribuições sobre o lucro, pelo menos sobre o salário mínimo e no máximo sobre o teto: aposentadoria 17%, saúde 6,1%, acidentes 0,65%, mutualidade, mais 1,4% de dependência sobre todo o rendimento. O lucro é tributado pela escala normal com o crédito de autônomo (até €600) e o crédito CO2 (€216).","Old-age pension (CNAP)":"Aposentadoria por idade (CNAP)","Flat part: up to €678.70 a month for 40 years (index 992.24) + proportional part: 1.763% of all your insured pay (2026), plus 0.016% for each year that age + career exceeds 95, max 2.05%. Minimum €2,436.04 a month with 40 years (pro rata from 20).":"Parte fixa: até €678,70 por mês por 40 anos (índice 992,24) + parte proporcional: 1,763% de todos os salários segurados (2026), mais 0,016% por cada ano em que idade + carreira excede 95, máx. 2,05%. Mínimo €2.436,04 por mês com 40 anos (proporcional a partir de 20).","65 with at least 10 years of insurance; from 60 with 40 years (including credited periods) or from 57 with 40 years of contributions, without reduction. Pensions follow wage indexation.":"65 com pelo menos 10 anos de seguro; a partir dos 60 com 40 anos (incluindo períodos complementares) ou dos 57 com 40 anos de contribuições, sem redução. As aposentadorias acompanham a indexação dos salários.","Health 2.8% and long-term care 1.4%, then income tax with the pensioner credit (similar to the employee credit).":"Saúde 2,8% e dependência 1,4%, depois imposto com o crédito de pensionista (semelhante ao de trabalhador).","Private pension plans (art. 111bis) are deductible up to €4,500 a year per person (2026). Employer pension contributions are taxed at a flat 20% paid by the employer.":"Os planos de aposentadorias privados (art. 111bis) são dedutíveis até €4.500 por ano e por pessoa (2026). As contribuições de previdência do empregador são tributadas a 20% fixos pagos pelo empregador.","Private pension savings (prévoyance-vieillesse, art. 111bis): deductible up to €4,500 a year, for at least 11 years and paid out not before 60. At payout up to half can be taken as a lump sum taxed at half your rate; the rest as an annuity, half of which is tax-free.":"Poupança privada para a aposentadoria (prévoyance-vieillesse, art. 111bis): dedutível até €4.500 por ano, durante pelo menos 11 anos e paga não antes dos 60. No pagamento, até metade pode ser sacada de uma só vez, tributada à metade da sua alíquota; o resto como renda, metade isenta.","Europe Day":"Dia da Europa","St Stephen’s Day":"Santo Estêvão","26 working days a year (5-day week), whatever your age; collective agreements may add more. 11 public holidays; one falling on a Sunday gives a replacement day within 3 months.":"26 dias úteis por ano (semana de 5 dias), seja qual for a idade; as convenções coletivas podem dar mais. 11 feriados; se um cair ao domingo há um dia de substituição em 3 meses.","20 weeks (8 before, 12 after the birth)":"20 semanas (8 antes, 12 depois do parto)","100% of pay from health insurance (up to the ceiling)":"100% do salário pelo seguro de doença (até o teto)","10 days within 2 months of the birth":"10 dias nos 2 meses após o nascimento","100% (employer, partly reimbursed by the state)":"100% (empregador, em parte reembolsado pelo Estado)","4 or 6 months full time per parent until the child is 6 (also part time or split)":"4 ou 6 meses em tempo integral por progenitor até a criança fazer 6 (também em tempo parcial ou fracionado)","Allowance based on pay, between the minimum wage and 5/3 of it":"Subsídio baseado no salário, entre o salário mínimo e 5/3 dele","Leave for family reasons":"Licença por motivos familiares","12 days per child under 4, 18 for ages 4–12, 5 for 13–17":"12 dias por filho com menos de 4, 18 dos 4 aos 12, 5 dos 13 aos 17","100% (health insurance)":"100% (seguro de doença)","5 days a year":"5 dias por ano","Employer pays until the end of the month of the 77th day, then health insurance":"O empregador paga até o fim do mês do 77º dia, depois o seguro de doença","100% of pay, up to 78 weeks in 104":"100% do salário, até 78 semanas em 104","Dismissal with notice":"Demissão com aviso prévio","By the employer: 2 months under 5 years of service, 4 months for 5–10 years, 6 months from 10. By you: half of that (1, 2 or 3 months).":"Pelo empregador: 2 meses com menos de 5 anos de serviço, 4 meses com 5–10 anos, 6 meses a partir de 10. Da sua parte: metade (1, 2 ou 3 meses).","After 5 years: 1 month’s pay, 2 after 10, 3 after 15, 6 after 20, 9 after 25, 12 after 30 (small employers may extend the notice instead). Free of tax and social contributions. Not due on resignation or serious misconduct.":"Após 5 anos: 1 mês de salário, 2 após 10, 3 após 15, 6 após 20, 9 após 25, 12 após 30 (os pequenos empregadores podem prolongar o aviso em vez disso). Isenta de impostos e contribuições. Não devida em caso de pedido de demissão ou falta grave.","80% of your gross pay (85% with a dependent child), capped at 2.5× the minimum wage (€6,928 a month) for 6 months, then 2×. Paid for as many months as you worked in the last 12 (at least 26 weeks), max 12; taxed. Not after resigning.":"80% do salário bruto (85% com um filho a cargo), com teto de 2,5× o salário mínimo (€6.928 por mês) durante 6 meses, depois 2×. Pago durante tantos meses quantos trabalhou nos últimos 12 (pelo menos 26 semanas), máx. 12; tributado. Não após pedido de demissão.","Married or in a registered partnership? Class 2 usually lowers the tax a lot; choose it above.":"Casado ou em união registrada? A classe 2 baixa normalmente muito o imposto; escolha-a acima.","Overtime and Sunday or holiday premiums are tax-free in Luxembourg: see the Extra pay tab.":"As horas extras e os acréscimos de domingo ou feriado estão isentos de imposto no Luxemburgo: ver a aba Pagamentos extras.","Family allowance €315.04 a month per child from June 2026, +€23.81 from age 6 and +€59.44 from age 12, paid regardless of income. Couples taxed in class 2 split their joint income.":"Benefício familiar de €315,04 por mês por filho desde junho de 2026, +€23,81 a partir dos 6 anos e +€59,44 a partir dos 12, independentemente do rendimento. Os casais na classe 2 dividem o rendimento comum.","Severance after 5 years (1–12 months, tax-free)":"Indenização após 5 anos (1–12 meses, isenta)","20 weeks at 100%":"20 semanas a 100%","10 days at 100%":"10 dias a 100%","4–6 months per parent until 6, paid allowance":"4–6 meses por progenitor até os 6, com subsídio","100% up to 78 weeks":"100% até 78 semanas","Resident employee; annual tax as in the assessment (monthly withholding follows the tax card and can differ slightly). Class 1a, cross-border (non-resident) rules and individual deductions are not modelled. Employer cost uses mutual class 1.":"Trabalhador residente; imposto anual como na liquidação (a retenção mensal segue o cartão fiscal e pode diferir ligeiramente). A classe 1a, as regras de não residentes e as deduções individuais não são modeladas. O custo do empregador usa a classe 1 da mutualidade.","Official sources: Administration des contributions directes (ACD), CCSS (social parameters), CNAP (pensions), ADEM (unemployment), CAE (family allowance), guichet.lu.":"Fontes oficiais: Administration des contributions directes (ACD), CCSS (parâmetros sociais), CNAP (aposentadorias), ADEM (desemprego), CAE (benefício familiar), guichet.lu.","Tax class 1 on €54,090 (before surcharge)":"Imposto classe 1 sobre €54.090 (antes da contribuição)","Employee tax credit at €30,000 gross":"Crédito fiscal de trabalhador com €30.000 brutos","Employee + CO2 credit at €60,000 gross":"Crédito de trabalhador + CO2 com €60.000 brutos","Employee contributions, €5,000/month":"Contribuições do trabalhador, €5.000/mês","Monthly contribution ceiling (5× minimum wage)":"Teto contributivo mensal (5× o salário mínimo)","Minimum pension, 40 years (per month)":"Aposentadoria mínima, 40 anos (por mês)","Severance after 20 years (months of pay)":"Indenização após 20 anos (meses de salário)","Maximum unemployment benefit, months 1–6":"Seguro-desemprego máximo, meses 1–6","Family allowance per child (per month)":"Benefício familiar por filho (por mês)","Social insurance on monthly pay (18.07%)":"Previdência social sobre o salário mensal (18,07%)","Social insurance on 13th/14th salary (17.07%)":"Previdência social sobre os 13º/14º meses (17,07%)","Wage tax on monthly pay (after credits)":"Imposto sobre o salário mensal (após deduções)","Wage tax on 13th/14th salary (6%)":"Imposto sobre os 13º/14º meses (6%)","Familienbonus Plus (tax credit)":"Familienbonus Plus (crédito fiscal)","Family allowance + child credit (paid separately, age 3–9)":"Benefício familiar + crédito por filho (pagos à parte, 3–9 anos)","Social insurance for the self-employed (SVS)":"Previdência social de autônomos (SVS)","6 weeks":"6 semanas","Severance fund payout (Abfertigung neu, 1.53% a year, taxed 6%)":"Pagamento do fundo de indenização (Abfertigung neu, 1,53% por ano, tributado a 6%)","to the end of a quarter, unless agreed otherwise":"até o fim de um trimestre, salvo acordo em contrário","Severance fund (after 3 years)":"Fundo de indenização (após 3 anos)","annual pay":"salário anual","Austria":"Áustria","Single earner or single parent (credit)":"Único rendimento ou monoparental (dedução)","Wage tax 2026":"Imposto salarial 2026","On monthly pay: 0% to €13,539, 20% to €21,992, 30% to €36,458, 40% to €70,365, 48% to €104,859, 50% to €1 million, 55% above (a year), minus the transport credit €496. 13th and 14th salaries: €620 free, then 6% (up to one sixth of the year’s pay). Familienbonus Plus €2,000.16 a year per child under 18.":"Sobre o salário mensal: 0% até €13.539, 20% até €21.992, 30% até €36.458, 40% até €70.365, 48% até €104.859, 50% até €1 milhão, 55% acima (por ano), menos o crédito de transporte de €496. 13º e 14º meses: €620 isentos, depois 6% (até um sexto do salário anual). Familienbonus Plus €2.000,16 por ano por filho com menos de 18.","Employee 18.07% (pension 10.25%, health 3.87%, unemployment 2.95%, chamber of labour 0.5%, housing 0.5%) up to €6,930 a month (0.25% more in Vienna); 17.07% on 13th/14th salary up to €13,860 a year. Unemployment insurance is 0–2% below €2,630 a month. Employer about 21.2% plus 3.7% family fund, municipal tax 3% and 1.53% severance fund.":"Trabalhador 18,07% (aposentadoria 10,25%, saúde 3,87%, desemprego 2,95%, câmara do trabalho 0,5%, habitação 0,5%) até €6.930 por mês (mais 0,25% em Viena); 17,07% sobre os 13º/14º meses até €13.860 por ano. O seguro de desemprego é 0–2% abaixo de €2.630 por mês. Empregador cerca de 21,2% mais 3,7% de fundo familiar, 3% de imposto municipal e 1,53% de fundo de indenização.","Commuter allowance (Pendlerpauschale), negative tax refunds for low incomes, tax-free overtime and night premiums, and collective-agreement extras.":"Dedução de deslocamento (Pendlerpauschale), imposto negativo para rendimentos baixos, acréscimos isentos de horas extras e noite e extras das convenções coletivas.","+50% for overtime (beyond 40 hours or the agreed normal hours), usually +100% on Sundays and public holidays by collective agreement. Max 12 hours a day and 60 a week, 48 on average over 17 weeks.":"+50% por horas extras (acima de 40 horas ou do horário normal acordado), normalmente +100% aos domingos e feriados por convenção. Máx. 12 horas por dia e 60 por semana, 48 em média em 17 semanas.","Part of the overtime premiums (for about 10 hours a month) and Sunday, holiday and night premiums up to €360 a month are tax-free; this tool taxes all extra pay at your marginal rate, so it slightly understates what you keep.":"Parte dos acréscimos de horas extras (cerca de 10 horas por mês) e os acréscimos de domingo, feriado e noite até €360 por mês estão isentos; esta ferramenta tributa todo o pagamento extra à sua alíquota marginal, por isso subestima um pouco o que fica com você.","12 h / day, 60 h / week":"12 h / dia, 60 h / semana","New self-employed (SVS)":"Novos autônomos (SVS)","Social insurance on profit: pension 18.5%, health 6.8%, self-employed provision 1.53%, accident €12.07 a month; minimum base €551.10 and maximum €8,085 a month (2026). 15% basic profit allowance on profit up to €33,000, then the normal tariff. No 6% rate on 13th/14th salaries.":"Previdência social sobre o lucro: aposentadoria 18,5%, saúde 6,8%, previdência de autônomos 1,53%, acidentes €12,07 por mês; base mínima €551,10 e máxima €8.085 por mês (2026). Isenção base de 15% do lucro até €33.000, depois a tabela normal. Sem a taxa de 6% nos 13º/14º meses.","Pension account (APG)":"Conta de aposentadoria (APG)","Every year 1.78% of your contribution base (max €97,020 in 2026) is credited and revalued with average wages. The annual credit is your yearly pension, paid in 14 instalments; at least 15 years of insurance are needed.":"Todos os anos são creditados 1,78% da sua base contributiva (máx. €97.020 em 2026) e revalorizados com os salários médios. O crédito anual é a sua aposentadoria anual, paga em 14 prestações; são precisos pelo menos 15 anos de seguro.","65 for men; for women rising from 60 to 65 for those born 1964–1968. Corridor pension from 62 with 40 years (rising to 63 and 42 years), −5.1% a year before 65; +4.2% a year for working on after 65 (max 3 years).":"65 para homens; para mulheres sobe de 60 para 65 para as nascidas em 1964–1968. Aposentadoria de corredor a partir dos 62 com 40 anos (subindo para 63 e 42 anos), −5,1% por ano antes dos 65; +4,2% por ano por trabalhar depois dos 65 (máx. 3 anos).","5.1% health insurance, wage tax with the pensioner credit; the 13th and 14th payments are taxed at 6%. Low pensions are topped up to the equalisation supplement (Ausgleichszulage).":"5,1% de seguro de saúde, imposto com a dedução de pensionista; os 13º e 14º pagamentos são tributados a 6%. As aposentadorias baixas são completadas até o suplemento compensatório (Ausgleichszulage).","Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge: the state adds 4.25% on up to €3,286.08 a year; capital gains are tax-free and a lifelong annuity is tax-free. Employer contributions to a pension fund (Pensionskasse) are tax-free now and taxed as pension later. Other savings pay 27.5% capital-gains tax.":"Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge: o Estado acrescenta 4,25% sobre até €3.286,08 por ano; os ganhos de capital são isentos e uma renda vitalícia é isenta. As contribuições do empregador para um fundo de pensão (Pensionskasse) são isentas agora e tributadas como aposentadoria depois. Outras poupanças pagam 27,5% sobre os ganhos de capital.","5 weeks a year: 25 working days on a 5-day week (30 working days on a 6-day count), rising to 6 weeks after 25 years with the employer. 13 public holidays; no replacement day when one falls on a weekend.":"5 semanas por ano: 25 dias úteis numa semana de 5 dias (30 numa contagem de 6), 6 semanas após 25 anos no mesmo empregador. 13 feriados; sem dia de substituição se um cair ao fim de semana.","Maternity protection":"Proteção da maternidade","8 weeks before and 8 after the birth (12 after a caesarean or premature birth)":"8 semanas antes e 8 depois do parto (12 após cesariana ou parto prematuro)","Maternity benefit = average net pay of the last 3 months":"Salário-maternidade = salário líquido médio dos últimos 3 meses","Father’s month (Papamonat)":"Mês do pai (Papamonat)","1 month after the birth":"1 mês após o nascimento","Family-time bonus about €55 a day":"Bônus de tempo familiar de cerca de €55 por dia","Parental leave (Karenz)":"Licença parental (Karenz)","Until the child is 2 if both parents take part (22 months if only one)":"Até a criança fazer 2 se ambos os pais participarem (22 meses se só um)","Childcare benefit: flat account or 80% of income (max about €76 a day)":"Subsídio de cuidados à criança: conta fixa ou 80% do rendimento (máx. cerca de €76 por dia)","Care leave (Pflegefreistellung)":"Licença de cuidados (Pflegefreistellung)","1 week a year, plus 1 more for a child under 12":"1 semana por ano, mais 1 por um filho com menos de 12","6 weeks full pay (8 after 1 year, 10 after 15, 12 after 25), then 4 weeks half pay":"6 semanas de salário completo (8 após 1 ano, 10 após 15, 12 após 25), depois 4 semanas a meio salário","By employer, then health-insurance sick pay":"Pelo empregador, depois auxílio-doença do seguro","Employer: 6 weeks under 2 years of service, 2 months from 2, 3 months from 5, 4 months from 15, 5 months from 25, to the end of a quarter (or the 15th or last day of a month if the contract says so). Employee: 1 month to the end of a month.":"Empregador: 6 semanas com menos de 2 anos de serviço, 2 meses a partir de 2, 3 meses a partir de 5, 4 meses a partir de 15, 5 meses a partir de 25, para o fim de um trimestre (ou o dia 15 ou o último do mês se o contrato o previr). Trabalhador: 1 mês para o fim do mês.","Severance (Abfertigung neu)":"Indenização (Abfertigung neu)","For jobs since 2003 the employer pays 1.53% of pay into a severance fund from the 2nd month. After 3 years of contributions you can take the balance on dismissal (taxed 6%) or leave it for your pension; it is never lost on resignation, only carried forward.":"Nos empregos desde 2003 o empregador paga 1,53% do salário para um fundo de indenização a partir do 2º mês. Após 3 anos de contribuições pode sacar o saldo em caso de demissão (tributado a 6%) ou deixá-lo para a aposentadoria; em caso de pedido de demissão nunca se perde, é transferido.","55% of your net daily income (from the previous year’s gross, up to the contribution ceiling), plus family supplements. 20 weeks; 30 with 3 years of insurance in 5; 39 from age 40 with 6 years in 10; 52 from 50 with 9 years in 15. After resigning there is a 4-week wait.":"55% do rendimento líquido diário (a partir do bruto do ano anterior, até o teto contributivo), mais suplementos familiares. 20 semanas; 30 com 3 anos de seguro em 5; 39 a partir dos 40 com 6 anos em 10; 52 a partir dos 50 com 9 anos em 15. Após pedido de demissão há uma espera de 4 semanas.","Austria pays 14 salaries: the 13th and 14th are taxed at only 6%, so compare offers by annual pay.":"A Áustria paga 14 salários: o 13º e o 14º só são tributados a 6%, por isso compare ofertas pelo salário anual.","Each child under 18 cuts your tax by up to €2,000.16 a year (Familienbonus Plus).":"Cada filho com menos de 18 reduz o seu imposto até €2.000,16 por ano (Familienbonus Plus).","Family allowance €138.40–200.40 a month per child by age, plus the child tax credit €70.90 a month (2026, frozen at 2025 levels), paid together; not means-tested. Familienbonus Plus cuts tax by up to €2,000.16 per child.":"Benefício familiar de €138,40–200,40 por mês por filho conforme a idade, mais o crédito por filho de €70,90 por mês (2026, congelados ao nível de 2025), pagos em conjunto; sem condição de recursos. O Familienbonus Plus reduz o imposto até €2.000,16 por filho.","Severance fund balance after 3 years (1.53% a year, 6% tax)":"Saldo do fundo de indenização após 3 anos (1,53% por ano, 6% de imposto)","16 weeks at 100% of net (8 + 8)":"16 semanas a 100% do líquido (8 + 8)","1 month with family-time bonus (~€55/day)":"1 mês com bônus de tempo familiar (~€55/dia)","Until age 2, childcare benefit flat or 80% of income":"Até os 2 anos, subsídio de cuidados fixo ou 80% do rendimento","6–12 weeks full pay, then half, then health insurance":"6–12 semanas de salário completo, depois metade, depois seguro de doença","White-collar employee with 14 salaries; wage tax as withheld on regular pay and special payments. Commuter allowance, tax-free overtime and night premiums, negative tax refunds and collective-agreement extras are not modelled.":"Empregado com 14 salários; imposto como retido no salário corrente e nos pagamentos especiais. Dedução de deslocamento, acréscimos isentos de horas extras e noite, imposto negativo e extras das convenções coletivas não são modelados.","Official sources: BMF (Brutto-Netto-Rechner, Steuerbuch 2026), Österreichische Gesundheitskasse (Veränderliche Werte 2026), Pensionsversicherungsanstalt, AMS, oesterreich.gv.at.":"Fontes oficiais: BMF (Brutto-Netto-Rechner, Steuerbuch 2026), Österreichische Gesundheitskasse (Veränderliche Werte 2026), Pensionsversicherungsanstalt, AMS, oesterreich.gv.at.","Net per year, €2,400 × 14 (Styria)":"Líquido por ano, €2.400 × 14 (Estíria)","Net per year, €4,000 × 14 (Styria)":"Líquido por ano, €4.000 × 14 (Estíria)","Net per year, €8,000 × 14 (above the ceiling)":"Líquido por ano, €8.000 × 14 (acima do teto)","Wage tax per year, €4,000 × 14":"Imposto salarial por ano, €4.000 × 14","Tariff tax on €40,000":"Imposto da tabela sobre €40.000","Tax on 13th/14th salary of €8,000 (after 17.07% SS)":"Imposto sobre 13º/14º meses de €8.000 (após 17,07% de SS)","Employee social insurance, €4,000/month (per month)":"Previdência social do trabalhador, €4.000/mês (por mês)","Employee social insurance, €2,300/month (1% unemployment)":"Previdência social do trabalhador, €2.300/mês (desemprego a 1%)","Employee social insurance at the ceiling (per month)":"Previdência social do trabalhador no teto (por mês)","Pension credit for one year at €50,000":"Crédito de aposentadoria por um ano com €50.000","Familienbonus Plus per child (per year)":"Familienbonus Plus por filho (por ano)","Family allowance + child credit, age 3–9 (per month)":"Benefício familiar + crédito por filho, 3–9 anos (por mês)","Your money, calculated":"O seu dinheiro, calculado","Social security 11%":"Previdência social 11%","IRS income tax (after deductions)":"IRS (após deduções)","Taxable income (after the €4,587 specific deduction)":"Rendimento coletável (após a dedução específica de €4.587)","IRS Jovem exemption":"Isenção IRS Jovem","Independent workers’ social security (21.4% on 70%)":"Previdência social dos trabalhadores autônomos (21,4% sobre 70%)","written notice for collective dismissal or job extinction":"aviso prévio escrito em demissão coletiva ou extinção do posto","Compensation":"Indenização","14 days per year (max 12 months)":"14 dias por ano (máx. 12 meses)","Portugal":"Portugal","Single (or separate filing)":"Solteiro (ou tributação separada)","Married, joint filing, sole earner":"Casado, tributação conjunta, único rendimento","IRS Jovem: year of work (1–10, 0 = no)":"IRS Jovem: ano de trabalho (1–10, 0 = não)","Nine brackets from 12.5% (up to €8,342) to 48% (above €86,634), after the specific deduction of €4,587.09 (or your social security if higher). Solidarity surcharge 2.5% above €80,000 and 5% above €250,000. Tax credits: €250 general family expenses per taxpayer, €600 per child. Nobody is left with less than €12,880 after tax (minimum of existence). Usually 14 salaries.":"Nove faixas de 12,5% (até €8.342) a 48% (acima de €86.634), após a dedução específica de €4.587,09 (ou as contribuições, se forem maiores). Taxa adicional de solidariedade de 2,5% acima de €80.000 e 5% acima de €250.000. Deduções à coleta: €250 de despesas gerais familiares por sujeito passivo, €600 por dependente. Ninguém fica com menos de €12.880 após imposto (mínimo de existência). Normalmente 14 salários.","Up to age 35, the first 10 years of work are partly exempt: 100% in year 1, 75% in years 2–4, 50% in years 5–7, 25% in years 8–10, on income up to €29,542 (55 × IAS).":"Até os 35 anos, os primeiros 10 anos de trabalho estão parcialmente isentos: 100% no 1º ano, 75% nos anos 2–4, 50% nos anos 5–7, 25% nos anos 8–10, sobre rendimentos até €29.542 (55 × IAS).","Employee 11%, employer 23.75%, with no ceiling. Minimum wage €920 a month (14 payments) in 2026.":"Trabalhador 11%, empregador 23,75%, sem teto. Salário mínimo de €920 por mês (14 pagamentos) em 2026.","On working days +25% for the first hour and +37.5% for each further hour; +50% on rest days and public holidays. Max 2 hours a day and 150 hours a year (175 in small firms, up to 200 by collective agreement).":"Em dia útil +25% na primeira hora e +37,5% nas seguintes; +50% em dias de descanso e feriados. Máx. 2 horas por dia e 150 horas por ano (175 nas microempresas e pequenas empresas, até 200 por convenção coletiva).","Overtime is taxed and insured like normal pay.":"As horas extras são tributadas e pagam contribuições como o salário normal.","150 h / year":"150 h / ano","Independent worker (recibos verdes)":"Trabalhador autônomo (recibos verdes)","Simplified regime for services: 75% of turnover is taxed on the normal IRS scale (part of it only if you show 15% of expenses). Social security 21.4% on 70% of turnover, declared quarterly; exempt in the first 12 months. VAT exemption below €15,000.":"Regime simplificado para serviços: 75% do faturamento é tributado pela escala normal do IRS (parte apenas se justificar 15% de despesas). Previdência social de 21,4% sobre 70% do faturamento, declarada trimestralmente; isenção nos primeiros 12 meses. Isenção de IVA abaixo de €15.000.","Old-age pension":"Aposentadoria por idade","Reference earnings = average of your best 40 years (revalued), ÷ 14. Each year of contributions adds 2.3% of the part up to 1.1 × IAS, 2.25% up to 2 × IAS, 2.2% up to 4 × IAS, 2.1% up to 8 × IAS and 2% above (IAS €537.13 in 2026). Minimum 15 years. Paid 14 times a year.":"Remuneração de referência = média dos seus 40 melhores anos (revalorizada), ÷ 14. Cada ano de contribuições acrescenta 2,3% da parte até 1,1 × IAS, 2,25% até 2 × IAS, 2,2% até 4 × IAS, 2,1% até 8 × IAS e 2% acima (IAS de €537,13 em 2026). Mínimo de 15 anos. É paga 14 vezes por ano.","Normal age 66 years 9 months in 2026 and 66 years 11 months in 2027, then linked to life expectancy. It drops by 4 months for each year above 40 of contributions at age 60. Early from 60 with 40 years: −0.5% a month before your personal age. Working past it adds a bonus.":"Idade normal de 66 anos e 9 meses em 2026 e 66 anos e 11 meses em 2027, depois ligada à esperança de vida. Desce 4 meses por cada ano acima de 40 de carreira aos 60 anos. Antecipada a partir dos 60 com 40 anos: −0,5% por mês antes da idade pessoal. Trabalhar além dela dá uma bonificação.","Pensions pay IRS after the same €4,587 deduction, but no social security. Low pensions are topped up by the solidarity supplement for the elderly (CSI).":"As aposentadorias pagam IRS após a mesma dedução de €4.587, mas não contribuições. As aposentadorias baixas são completadas pelo complemento solidário para idosos (CSI).","Plano Poupança Reforma (PPR): 20% of what you pay is credited against IRS within the age-based cap. Withdrawals after 60 (or 5 years) tax only the gains at an effective 8%; early withdrawals lose the credit. Other savings pay 28% on returns.":"Plano Poupança Reforma (PPR): 20% do que aplica é dedutível à coleta do IRS dentro do limite por idade. Os resgates após os 60 (ou 5 anos) só tributam os ganhos a uma taxa efetiva de 8%; os resgates antecipados perdem o benefício. Outras poupanças pagam 28% sobre os rendimentos.","Freedom Day":"Dia da Liberdade","Portugal Day":"Dia de Portugal","Restoration of Independence":"Restauração da Independência","22 working days a year; in the year you start, 2 days per month worked (max 20). Holiday pay (subsídio de férias) of one month’s pay is paid on top, with the Christmas bonus as the 13th and 14th salaries. 13 national holidays (one is always a Sunday) plus a municipal holiday; Carnival is often given.":"22 dias úteis por ano; no ano de admissão, 2 dias por mês trabalhado (máx. 20). O adicional de férias de um mês de salário é pago além disso, com o bônus de Natal, como 13º e 14º meses. 13 feriados nacionais (um é sempre domingo) mais um feriado municipal; o Carnaval é muitas vezes dado.","Initial parental leave":"Licença parental inicial","120 days at 100% or 150 days at 80% (180 days at 83% if shared); the mother takes 42 days after birth":"120 dias a 100% ou 150 dias a 80% (180 dias a 83% se compartilhada); a mãe goza 42 dias após o parto","Social security, on reference pay":"Previdência social, sobre a remuneração de referência","Father’s exclusive leave":"Licença parental exclusiva do pai","28 days in the 42 days after birth (7 right after), plus 7 optional":"28 dias nos 42 dias após o nascimento (7 logo a seguir), mais 7 facultativos","100% from social security":"100% pela Segurança Social","Extended parental leave":"Licença parental alargada","3 months per parent after the initial leave":"3 meses por progenitor após a licença inicial","30%–40% of reference pay":"30%–40% da remuneração de referência","Care for a sick child":"Assistência a filho doente","Up to 30 days a year (child under 12)":"Até 30 dias por ano (filho com menos de 12 anos)","65% from social security":"65% pela Segurança Social","Informal carer leave":"Licença de cuidador informal","5 working days a year":"5 dias úteis por ano","Unpaid by employer":"Não paga pelo empregador","3 waiting days, then sickness benefit":"3 dias de espera, depois auxílio-doença","55% the first 30 days, rising to 75% after a year":"55% nos primeiros 30 dias, subindo até 75% após um ano","Dismissal (collective or job extinction)":"Demissão (coletiva ou extinção do posto)","For collective dismissal or extinction of the job: 14 days of base pay plus seniority pay per year of service (pro rata), with pay counted up to 20 minimum wages and a total cap of 12 months’ pay or 240 minimum wages. Tax-free at this legal level.":"Em demissão coletiva ou extinção do posto de trabalho: 14 dias de retribuição base e diuturnidades por ano de antiguidade (proporcional), com a retribuição contada até 20 salários mínimos e um limite total de 12 meses de retribuição ou 240 salários mínimos. Isenta de imposto neste valor legal.","Employer: 15 days under 1 year of service, 30 days for 1–5 years, 60 for 5–10, 75 from 10. Employee: 30 days under 2 years, 60 from 2.":"Empregador: 15 dias com menos de 1 ano de antiguidade, 30 dias com 1–5 anos, 60 com 5–10, 75 a partir de 10. Trabalhador: 30 dias com menos de 2 anos, 60 a partir de 2.","65% of your gross reference pay, between €537.13 (IAS) and €1,342.83 (2.5 × IAS) a month and not above 75% of net pay; −10% after 6 months. Duration 5 to 18 months by age and contribution record, plus extra months for long careers. Needs 360 days of work in the last 24 months; not after resigning.":"65% da remuneração de referência bruta, entre €537,13 (IAS) e €1.342,83 (2,5 × IAS) por mês e não acima de 75% do líquido; −10% após 6 meses. Duração de 5 a 18 meses conforme a idade e o tempo de contribuição, mais meses extras para carreiras longas. Exige 360 dias de trabalho nos últimos 24 meses; não após pedido de demissão.","Under 35 and in your first 10 years of work? IRS Jovem can exempt part of your pay: set your year of work above.":"Tem menos de 35 anos e está nos primeiros 10 anos de trabalho? O IRS Jovem pode isentar parte do salário: indique o seu ano de trabalho acima.","Paying into a PPR gives back 20% of it as a tax credit (up to €300–400 a year).":"Aplicar num PPR devolve 20% como dedução à coleta (até €300–400 por ano).","Child benefit (abono de família) depends on household income bands and is not paid above the 4th band; a child guarantee supplement exists for low incomes. Married couples can file jointly, which the household table does not model.":"O benefício familiar depende das faixas de renda familiar e não é pago acima da 4ª faixa; existe a garantia para a infância para rendimentos baixos. Os casados podem optar pela tributação conjunta, que a tabela do domicílio não modela.","Compensation 14 days per year (tax-free)":"Indenização de 14 dias por ano (isenta)","120 days at 100% (or 150 at 80%)":"120 dias a 100% (ou 150 a 80%)","28 days at 100% + 7 optional":"28 dias a 100% + 7 facultativos","3 months per parent at 30–40%":"3 meses por progenitor a 30–40%","3 waiting days, then 55–75%":"3 dias de espera, depois 55–75%","Annual IRS as in the return for one taxpayer (or a married couple filing jointly with one income); monthly withholding uses tables and can differ. Health, education and housing deductions, the autonomous regions’ lower rates (Azores, Madeira) and meal allowances are not modelled.":"IRS anual como na declaração para um sujeito passivo (ou um casal com tributação conjunta e um rendimento); a retenção mensal usa tabelas e pode diferir. As deduções de saúde, educação e habitação, as taxas reduzidas das regiões autônomas (Açores, Madeira) e o vale-refeição não são modelados.","Official sources: Portal das Finanças (AT), Segurança Social (pension and unemployment guides), INE, portugal.gov.pt.":"Fontes oficiais: Portal das Finanças (AT), Segurança Social (guias de aposentadorias e desemprego), INE, portugal.gov.pt.","IRS scale on €43,090 taxable income":"Escala do IRS sobre um rendimento coletável de €43.090","Specific deduction for employment income":"Dedução específica dos rendimentos do trabalho dependente","Employee social security, €1,700 × 14":"Contribuições do trabalhador, €1.700 × 14","No IRS at the minimum wage (€920 × 14)":"Sem IRS no salário mínimo (€920 × 14)","Maximum unemployment benefit (per month)":"Seguro-desemprego máximo (por mês)","Compensation, 10 years at €1,500 base pay":"Indenização, 10 anos com €1.500 de retribuição base","Accrual rate on reference earnings of €500 (per year)":"Taxa de formação com remuneração de referência de €500 (por ano)","PRSI (4.2%, 4.35% from October)":"PRSI (4,2%, 4,35% a partir de outubro)","Auto-enrolment pension (My Future Fund) 1.5%":"Aposentadoria por inscrição automática (My Future Fund) 1,5%","Income tax after credits":"Imposto de renda após créditos","Child Benefit (paid separately)":"Child Benefit (pago à parte)","Employer 1.5% + State 0.5% into your pot":"Empregador 1,5% + Estado 0,5% para a sua conta","PRSI Class S (4.2–4.35%)":"PRSI classe S (4,2–4,35%)","Statutory redundancy (2 weeks per year + 1, tax-free)":"Indenização legal por redundância (2 semanas por ano + 1, isenta)","minimum by law; contracts often give more":"mínimo legal; os contratos dão muitas vezes mais","1 week":"1 semana","2 weeks per year + 1 week (pay up to €600/week)":"2 semanas por ano + 1 semana (salário até €600/semana)","Ireland":"Irlanda","Tax status":"Situação fiscal","Married or civil partners, one income":"Casados ou unidos civilmente, um rendimento","Auto-enrolment (My Future Fund)":"Inscrição automática (My Future Fund)","20% up to €44,000 (single), €53,000 (married, one income) or €48,000 (single parent), 40% above. Tax credits: personal €2,000 (€4,000 married), employee €2,000, single parent €1,900. Pension contributions are relieved at your marginal rate.":"20% até €44.000 (solteiro), €53.000 (casado, um rendimento) ou €48.000 (monoparental), 40% acima. Créditos fiscais: pessoal €2.000 (€4.000 casados), trabalhador €2.000, monoparental €1.900. As contribuições para aposentadorias são dedutíveis à sua alíquota marginal.","USC and PRSI":"USC e PRSI","USC 0.5% up to €12,012, 2% up to €28,700, 3% up to €70,044, 8% above (none if income is €13,000 or less). PRSI 4.2%, rising to 4.35% from 1 October 2026, with a tapered credit between €352 and €424 a week. Employer PRSI 11.25% (11.40% from October). Minimum wage €14.15 an hour.":"USC 0,5% até €12.012, 2% até €28.700, 3% até €70.044, 8% acima (nada se o rendimento for de €13.000 ou menos). PRSI 4,2%, subindo para 4,35% em 1º de outubro de 2026, com um crédito decrescente entre €352 e €424 por semana. PRSI do empregador 11,25% (11,40% a partir de outubro). Salário mínimo €14,15 por hora.","Auto-enrolment":"Inscrição automática","From 1 January 2026, employees aged 23–60 earning over €20,000 without a workplace pension join My Future Fund: 1.5% from you, 1.5% from the employer and 0.5% from the State, on pay up to €80,000 (rising every 3 years to 6% each). You can opt out after 6 months.":"A partir de 1º de janeiro de 2026, os trabalhadores de 23–60 anos com mais de €20.000 sem previdência da empresa entram no My Future Fund: 1,5% seus, 1,5% do empregador e 0,5% do Estado, sobre salários até €80.000 (subindo de 3 em 3 anos até 6% cada). Pode sair após 6 meses.","Irish law sets no overtime rate; it comes from your contract (time-and-a-half is common). Sunday work must be compensated by a premium or time off. Average working week max 48 hours (over 4 months).":"A lei irlandesa não fixa taxa de horas extras; vem do contrato (uma vez e meia é comum). O trabalho ao domingo tem de ser compensado com acréscimo ou descanso. Semana média máx. 48 horas (em 4 meses).","Overtime pays income tax, USC and PRSI like normal pay, often at 52% at the margin.":"As horas extras pagam imposto, USC e PRSI como o salário normal, muitas vezes 52% na margem.","Self-employed":"Autônomo","Income tax with the personal and earned income credits (€2,000 each), USC with an extra 3% above €100,000, and PRSI Class S at the employee rate (minimum €650 a year). Pay and file through Revenue’s self-assessment (Form 11) with preliminary tax.":"Imposto de renda com os créditos pessoal e de rendimento do trabalho (€2.000 cada), USC com mais 3% acima de €100.000, e PRSI classe S à taxa dos trabalhadores (mínimo €650 por ano). Declaração e pagamento por autoliquidação na Revenue (Form 11) com imposto preliminar.","State Pension (Contributory)":"Aposentadoria do Estado (contributiva)","Up to €299.30 a week in 2026 (+€10 from age 80), from age 66. Under the total contributions approach you need 2,080 weekly contributions (40 years) for the full rate, with a pro rata rate from 520 (10 years). It can be deferred to 70 for a higher weekly rate.":"Até €299,30 por semana em 2026 (+€10 a partir dos 80), a partir dos 66. Pelo método das contribuições totais precisa de 2.080 contribuições semanais (40 anos) para a taxa completa, proporcional a partir de 520 (10 anos). Pode ser adiada até os 70 para uma taxa semanal mais alta.","Workplace pensions":"Aposentadorias de empresa","Most income in retirement comes from workplace pensions, PRSAs and now auto-enrolment. 25% of the fund can be taken tax-free (up to €200,000); the rest is taxed as income.":"A maior parte do rendimento na aposentadoria vem da previdência de empresa, de PRSA e agora da inscrição automática. 25% do fundo pode ser sacado sem imposto (até €200.000); o resto é tributado como rendimento.","From 65 income up to €18,000 (€36,000 for a couple) is exempt from income tax; there is an age credit of €245. The State Pension is free of USC and PRSI.":"A partir dos 65, rendimentos até €18.000 (€36.000 para um casal) estão isentos de imposto; há um crédito de idade de €245. A aposentadoria do Estado está isenta de USC e PRSI.","PRSA or occupational pension: contributions get tax relief at your marginal rate (20% or 40%) within age-related limits of 15–40% of earnings, capped at €115,000. At retirement 25% is tax-free and the rest is taxed as income. Deposit interest pays 33% DIRT.":"PRSA ou previdência da empresa: as contribuições têm benefício à sua alíquota marginal (20% ou 40%) dentro de limites por idade de 15–40% do rendimento, com teto de €115.000. Na aposentadoria 25% é isento e o resto tributado como rendimento. Os juros de depósitos pagam 33% de DIRT.","St Brigid’s Day":"Dia de Santa Brígida","St Patrick’s Day":"Dia de São Patrício","May bank holiday":"Feriado bancário de maio","June bank holiday":"Feriado bancário de junho","August bank holiday":"Feriado bancário de agosto","October bank holiday":"Feriado bancário de outubro","4 working weeks a year (20 days on a 5-day week), or 8% of hours worked. 10 public holidays; for each you get a paid day off, a day’s pay, an extra day of leave or an extra day’s pay, as your employer decides.":"4 semanas de trabalho por ano (20 dias numa semana de 5 dias), ou 8% das horas trabalhadas. 10 feriados; por cada um recebe um dia de folga pago, um dia de salário, um dia de férias extras ou um dia de salário extra, conforme decidir o empregador.","26 weeks, plus 16 weeks unpaid":"26 semanas, mais 16 semanas não pagas","Maternity Benefit €299 a week (many employers top up)":"Maternity Benefit de €299 por semana (muitos empregadores completam)","2 weeks within 6 months of the birth":"2 semanas nos 6 meses após o nascimento","Paternity Benefit €299 a week":"Paternity Benefit de €299 por semana","Parent’s leave":"Licença de progenitor","9 weeks per parent in the child’s first 2 years":"9 semanas por progenitor nos primeiros 2 anos da criança","Parent’s Benefit €299 a week":"Parent’s Benefit de €299 por semana","26 weeks per parent until the child is 12":"26 semanas por progenitor até a criança fazer 12","Leave for medical care":"Licença para cuidados médicos","5 days a year to care for a relative":"5 dias por ano para cuidar de um familiar","5 days of statutory sick pay a year, then Illness Benefit":"5 dias de licença médica paga legal por ano, depois Illness Benefit","70% of pay up to €110 a day":"70% do salário até €110 por dia","After 2 years of continuous service: 2 weeks’ pay per year of service plus 1 week, with weekly pay capped at €600. Tax-free; enhanced payments above it get extra tax-free amounts up to limits.":"Após 2 anos de serviço contínuo: 2 semanas de salário por ano de serviço mais 1 semana, com salário semanal até €600. Isenta; montantes superiores têm valores isentos adicionais dentro de limites.","Minimum from the employer: 1 week (13 weeks to 2 years of service), 2 weeks (2–5), 4 weeks (5–10), 6 weeks (10–15), 8 weeks (15+). From you: 1 week after 13 weeks.":"Mínimo do empregador: 1 semana (13 semanas a 2 anos de serviço), 2 semanas (2–5), 4 semanas (5–10), 6 semanas (10–15), 8 semanas (15+). Seu: 1 semana após 13 semanas.","Jobseeker’s Pay-Related Benefit":"Seguro-desemprego ligado ao salário (Jobseeker’s Pay-Related Benefit)","Since March 2025: 60% of previous weekly pay (max €450) for 13 weeks, then 55% (max €375) for 13 weeks, then 50% (max €300) for 13 weeks with 5+ years of PRSI; 26 weeks with 2–5 years. Not after resigning without good reason.":"Desde março de 2025: 60% do salário semanal anterior (máx. €450) durante 13 semanas, depois 55% (máx. €375) durante 13 semanas, depois 50% (máx. €300) durante 13 semanas com 5+ anos de PRSI; 26 semanas com 2–5 anos. Não após pedido de demissão sem justa causa.","Above €44,000 each extra euro loses 40% tax + 3–8% USC + PRSI. Pension contributions save the 40% tax.":"Acima de €44.000 cada euro extra perde 40% de imposto + 3–8% de USC + PRSI. As contribuições para aposentadorias poupam os 40%.","Auto-enrolment: every €1.50 you pay brings €2 more from your employer and the State.":"Inscrição automática: cada €1,50 que paga traz mais €2 do empregador e do Estado.","Child Benefit €140 a month per child, not means-tested. Married couples can share tax bands (up to €88,000 with two incomes), which this table does not model.":"Child Benefit de €140 por mês por filho, sem condição de recursos. Os casados podem compartilhar faixas (até €88.000 com dois rendimentos), o que esta tabela não modela.","Statutory redundancy after 2 years (tax-free)":"Indenização legal após 2 anos (isenta)","26 weeks at €299/week + 16 unpaid":"26 semanas a €299/semana + 16 não pagas","2 weeks at €299/week":"2 semanas a €299/semana","9 weeks paid (€299/week) + 26 unpaid until 12":"9 semanas pagas (€299/semana) + 26 não pagas até os 12","5 days at 70% (max €110/day), then Illness Benefit":"5 dias a 70% (máx. €110/dia), depois Illness Benefit","Annual tax for one PAYE employee; PRSI uses the year-average rate (4.35% from October). Medical expenses, rent and other credits, benefit-in-kind and the married two-income band are not modelled.":"Imposto anual para um trabalhador PAYE; o PRSI usa a taxa média do ano (4,35% a partir de outubro). Créditos por despesas médicas, aluguel e outros, benefícios em espécie e a faixa de casais com dois rendimentos não são modelados.","Official sources: Revenue (revenue.ie), Department of Social Protection (gov.ie), Citizens Information, Workplace Relations Commission.":"Fontes oficiais: Revenue (revenue.ie), Department of Social Protection (gov.ie), Citizens Information, Workplace Relations Commission.","Income tax, single, €50,000":"Imposto de renda, solteiro, €50.000","USC on €50,000":"USC sobre €50.000","Employee PRSI at €1,000 a week (per week, from October)":"PRSI do trabalhador com €1.000 por semana (por semana, a partir de outubro)","Full State Pension (Contributory), per week":"Aposentadoria do Estado (contributiva) completa, por semana","Statutory redundancy, 10 years at €1,000 a week":"Indenização legal, 10 anos com €1.000 por semana","Maximum Jobseeker’s Pay-Related Benefit (per week)":"Jobseeker’s Pay-Related Benefit máximo (por semana)","Child Benefit per child (per month)":"Child Benefit por filho (por mês)","Social security (Class 1) 10%":"Previdência social (classe 1) 10%","Self-employed social security (Class 2) 15%":"Previdência social de autônomos (classe 2) 15%","or paid in lieu; no statutory severance pay":"ou pago em vez disso; sem indenização legal","Notice (either side)":"Aviso prévio (ambas as partes)","8 weeks + 1 per year, max 12":"8 semanas + 1 por ano, máx. 12","Malta":"Malta","Tax computation":"Cálculo do imposto","Married (joint)":"Casado (conjunto)","Parent (single parent)":"Progenitor (monoparental)","Single: 0% up to €12,000, 15% to €16,000, 25% to €60,000, 35% above. Married (joint): tax-free €15,000, or €17,500 with 1 child and €22,500 with 2 or more. Parent: tax-free €13,000, €14,500 with 1 child, €18,500 with 2 or more. Social security is not deductible.":"Solteiro: 0% até €12.000, 15% até €16.000, 25% até €60.000, 35% acima. Casados (conjunto): isentos €15.000, ou €17.500 com 1 filho e €22.500 com 2 ou mais. Progenitor: isentos €13.000, €14.500 com 1 filho, €18.500 com 2 ou mais. As contribuições não são dedutíveis.","Social security and bonuses":"Previdência social e bônus","Employee and employer each pay 10% of the basic wage, capped at €55.93 a week (born from 1962); the employer adds 0.3% to the maternity fund. Statutory bonuses of €512.52 and the income supplements (about €242 a year) are paid in June and December and are in the Bonus field. Cost-of-living increase (COLA) 2026: €4.66 a week.":"Trabalhador e empregador pagam cada um 10% do salário base, até €55,93 por semana (nascidos desde 1962); o empregador acrescenta 0,3% para o fundo de maternidade. Os bônus legais de €512,52 e os suplementos de rendimento (cerca de €242 por ano) são pagos em junho e dezembro e estão no campo Prêmio. Ajustamento ao custo de vida (COLA) 2026: €4,66 por semana.","Minimum wage":"Salário mínimo","€229.44 a week for adults in 2026.":"€229,44 por semana para adultos em 2026.","Legal premium":"Acréscimo legal","Overtime is paid at least time-and-a-half (+50%); work on public holidays and Sundays usually gets double pay or a day off by agreement. Average week max 48 hours over 17 weeks.":"As horas extras são pagas pelo menos a uma vez e meia (+50%); o trabalho em feriados e domingos tem normalmente pagamento duplo ou um dia de folga por acordo. Semana média máx. 48 horas em 17 semanas.","Overtime is taxed at your marginal rate like normal pay here.":"As horas extras são aqui tributadas à sua alíquota marginal como o salário normal.","Class 2 social security 15% of net income, capped at the maximum pensionable income (about €4,362 a year), with a minimum for low incomes. Profit is taxed on the same rate tables. VAT registration under Article 11 for small turnover.":"Previdência social classe 2 de 15% do rendimento líquido, com teto no rendimento pensionável máximo (cerca de €4.362 por ano), com um mínimo para rendimentos baixos. O lucro é tributado pelas mesmas tabelas. Registro de IVA do artigo 11 para faturamento pequeno.","Two-thirds pension":"Aposentadoria de dois terços","⅔ of the average of your best 10 calendar years of the last 41, capped at the maximum pensionable income (€29,083 in 2026 for those born from 1962), reduced pro rata if you have fewer than 41 years (40 if born 1962–1968) of contributions. At least 10 years needed.":"⅔ da média dos seus 10 melhores anos civis dos últimos 41, com teto no rendimento pensionável máximo (€29.083 em 2026 para nascidos desde 1962), reduzida proporcionalmente com menos de 41 anos (40 para nascidos em 1962–1968) de contribuições. São precisos pelo menos 10 anos.","65 for those born from 1962. From 61 if you have the full contribution record and are no longer working. Pensions rise each year with the cost-of-living increase.":"65 para nascidos desde 1962. A partir dos 61 com tempo de contribuição completo e sem trabalhar. As aposentadorias sobem todos os anos com o ajustamento ao custo de vida.","Personal Retirement Scheme: a 25% tax credit on contributions up to €3,000 a year (and €750 for employer voluntary schemes). From retirement up to 30% can be taken as a tax-free lump sum; the rest is taxed as income. Bank interest can be taxed at a final 15%.":"Personal Retirement Scheme: crédito fiscal de 25% sobre contribuições até €3.000 por ano (e €750 para planos voluntários do empregador). Desde a aposentadoria até 30% pode ser sacado de uma só vez isento; o resto é tributado como rendimento. Os juros bancários podem ser tributados a 15% liberatórios.","St Paul’s Shipwreck":"Naufrágio de São Paulo","St Joseph":"São José","Sette Giugno":"Sette Giugno","St Peter and St Paul":"São Pedro e São Paulo","Victory Day":"Dia da Vitória","192 hours a year (24 days of 8 hours), plus an extra day for each public holiday falling on a weekend. 14 public holidays.":"192 horas por ano (24 dias de 8 horas), mais um dia extra por cada feriado que calhe ao fim de semana. 14 feriados.","18 weeks":"18 semanas","14 weeks full pay by employer, 4 weeks state maternity benefit":"14 semanas com salário completo pelo empregador, 4 semanas de salário-maternidade do Estado","Birth leave":"Licença de nascimento","10 working days for the father or co-parent":"10 dias úteis para o pai ou coprogenitor","Full pay (employer, reimbursed by the state)":"Salário completo (empregador, reembolsado pelo Estado)","4 months per parent until the child is 8":"4 meses por progenitor até a criança fazer 8","First 2 months paid at the sickness-benefit rate":"Os 2 primeiros meses pagos ao valor do auxílio-doença","By sector wage order, often 2 weeks a year on full pay":"Conforme a ordem salarial do setor, muitas vezes 2 semanas por ano com salário completo","Employer, minus sickness benefit":"Empregador, menos o auxílio-doença","Termination by the employer (redundancy)":"Rescisão pelo empregador (redundância)","After probation: 1 week (1–6 months of service), 2 weeks (6 months–2 years), 4 weeks (2–4 years), 8 weeks (4–7 years), then +1 week per year up to 12 weeks (more by contract for technical or managerial jobs). Same for both sides; pay in lieu is possible.":"Após o período experimental: 1 semana (1–6 meses de serviço), 2 semanas (6 meses–2 anos), 4 semanas (2–4 anos), 8 semanas (4–7 anos), depois +1 semana por ano até 12 semanas (mais por contrato em cargos técnicos ou de chefia). Igual para ambas as partes; pode pagar-se em vez disso.","Malta has no statutory severance pay for redundancy. An Industrial Tribunal can award compensation for unfair dismissal.":"Malta não tem indenização legal por redundância. Um tribunal do trabalho pode atribuir indenização por demissão ilícita.","From January 2026: 60% of your wage for 10 weeks, 55% for the next 10 and 50% for the last 6 (156 days), on a wage between the minimum wage and 175% of it. Needs 50 weeks of contributions, 20 in the last 2 years.":"Desde janeiro de 2026: 60% do salário durante 10 semanas, 55% nas 10 seguintes e 50% nas últimas 6 (156 dias), sobre um salário entre o salário mínimo e 175% dele. Exige 50 semanas de contribuições, 20 nos últimos 2 anos.","The Bonus field holds the statutory bonuses and income supplements (about €755 a year). Married? Joint computation usually lowers the tax.":"O campo Prêmio contém os bônus legais e os suplementos de rendimento (cerca de €755 por ano). Casado? O cálculo conjunto baixa normalmente o imposto.","Children’s Allowance is means-tested (a minimum amount is paid to all families). The married and parent tax tables already give wider tax-free bands for children.":"O benefício familiar depende do rendimento (um valor mínimo é pago a todas as famílias). As tabelas de casados e progenitores já dão faixas isentas mais largas por filhos.","No statutory severance; notice or pay in lieu":"Sem indenização legal; aviso prévio ou pagamento em vez dele","18 weeks (14 full pay + 4 state benefit)":"18 semanas (14 com salário completo + 4 subsídio do Estado)","10 days at full pay":"10 dias com salário completo","4 months per parent until 8, 2 paid":"4 meses por progenitor até os 8, 2 pagos","By sector, often 2 weeks full pay":"Conforme o setor, muitas vezes 2 semanas com salário completo","Resident employee with the standard tax tables; part-time and overtime special rates, the 15% rate for some foreign workers, and tax credits for specific groups are not modelled. Average wages for Malta come from Eurostat (2025 estimated).":"Trabalhador residente com as tabelas normais; taxas especiais para tempo parcial e horas extras, a taxa de 15% para alguns trabalhadores estrangeiros e créditos para grupos específicos não são modelados. Os salários médios de Malta vêm do Eurostat (2025 estimado).","Official sources: Malta Tax and Customs Administration (mtca.gov.mt), Department of Social Security (socialsecurity.gov.mt), DIER (employment conditions), Jobsplus.":"Fontes oficiais: Malta Tax and Customs Administration (mtca.gov.mt), Department of Social Security (socialsecurity.gov.mt), DIER (condições de trabalho), Jobsplus.","Tax, single, chargeable income €30,000":"Imposto, solteiro, rendimento coletável €30.000","Tax, married with 2 children, €40,000":"Imposto, casados com 2 filhos, €40.000","Tax, parent with 1 child, €20,000":"Imposto, progenitor com 1 filho, €20.000","Maximum employee social security (per year)":"Contribuição máxima do trabalhador (por ano)","Maximum two-thirds pension (per year)":"Aposentadoria de dois terços máxima (por ano)","Maximum unemployment benefit, first 10 weeks (per week)":"Seguro-desemprego máximo, primeiras 10 semanas (por semana)","Social insurance 8.8%":"Seguro social 8,8%","National health system (GESY) 2.65%":"Sistema nacional de saúde (GESY) 2,65%","Child deduction":"Dedução por filhos","50% exemption for new residents":"Isenção de 50% para novos residentes","Self-employed social insurance 16.6% + GESY 4%":"Seguro social de autônomos 16,6% + GESY 4%","Redundancy payment (Redundancy Fund, tax-free)":"Indenização por redundância (Fundo de Redundância, isenta)","or paid in lieu":"ou pago em vez disso","Redundancy pay (weeks per year)":"Indenização por redundância (semanas por ano)","Cyprus":"Chipre","After the 2026 reform: 0% up to €22,000, 20% to €32,000, 25% to €42,000, 30% to €72,000, 35% above. Social insurance, GESY and pension or life-insurance contributions (up to ⅕ of income) are deductible. Child deduction €1,000 for the first child, €1,250 for the second, €1,500 from the third, for family incomes up to €100,000–200,000. New residents earning over €55,000 can exempt 50% of pay.":"Após a reforma de 2026: 0% até €22.000, 20% até €32.000, 25% até €42.000, 30% até €72.000, 35% acima. São dedutíveis o seguro social, o GESY e as contribuições para aposentadorias ou seguros de vida (até ⅕ do rendimento). Dedução por filhos de €1.000 pelo primeiro, €1.250 pelo segundo, €1.500 a partir do terceiro, para rendimentos familiares até €100.000–200.000. Os novos residentes com mais de €55.000 podem isentar 50% do salário.","Contributions":"Contribuições","Employee: social insurance 8.8% up to €68,904 a year (€5,742 a month) and GESY 2.65%. Employer: 8.8% + 2% social cohesion + 1.2% redundancy fund + 0.5% training fund + 2.9% GESY. A 13th salary is common.":"Trabalhador: seguro social 8,8% até €68.904 por ano (€5.742 por mês) e GESY 2,65%. Empregador: 8,8% + 2% coesão social + 1,2% fundo de redundância + 0,5% fundo de formação + 2,9% GESY. O 13º mês é comum.","By agreement":"Por acordo","There is no general legal overtime premium; collective agreements usually give time-and-a-half. Max 48 hours a week on average.":"Não há acréscimo legal geral para horas extras; as convenções coletivas dão normalmente uma vez e meia. Máx. 48 horas por semana em média.","Social insurance 16.6% of income (with a minimum deemed income by occupation, up to €68,904) and GESY 4%. Profit is taxed on the same scale.":"Seguro social de 16,6% do rendimento (com um rendimento mínimo presumido por profissão, até €68.904) e GESY 4%. O lucro é tributado pela mesma escala.","A basic pension (60% of the average of your insurance points up to the basic insurable earnings, more with dependants) plus a supplementary pension of 1.5% of your insured earnings above them. Paid 13 times a year. Age 65 with at least 15 years; from 63 with a 12% reduction.":"Uma aposentadoria básica (60% da média dos seus pontos de seguro até os rendimentos seguráveis básicos, mais com dependentes) mais uma previdência complementar de 1,5% dos rendimentos segurados acima deles. É paga 13 vezes por ano. Idade 65 com pelo menos 15 anos; a partir dos 63 com uma redução de 12%.","Provident funds":"Fundos de previdência","Many employers run a provident fund (often 5–10% each side); contributions are deductible within the ⅕ limit and lump sums at retirement are tax-free.":"Muitos empregadores têm um fundo de previdência (muitas vezes 5–10% de cada parte); as contribuições são dedutíveis dentro do limite de ⅕ e os capitais na aposentadoria estão isentos.","Provident funds and personal pension plans: contributions are deductible up to ⅕ of income (together with social insurance and GESY). Lump sums from provident funds at retirement are tax-free; pensions are taxed as income, with the first €22,000 tax-free. Interest pays 17% defence contribution.":"Fundos de previdência e planos de aposentadoria individuais: as contribuições são dedutíveis até ⅕ do rendimento (juntamente com o seguro social e o GESY). Os capitais dos fundos de previdência na aposentadoria estão isentos; as aposentadorias são tributadas como rendimento, com os primeiros €22.000 isentos. Os juros pagam 17% de contribuição para a defesa.","Greek Independence Day":"Dia da Independência da Grécia","Cyprus National Day":"Dia Nacional de Chipre","Easter Tuesday":"Terça-feira de Páscoa","Kataklysmos (Whit Monday)":"Kataklysmos (segunda-feira de Pentecostes)","Cyprus Independence Day":"Dia da Independência de Chipre","20 working days on a 5-day week (24 on 6 days), paid by the employer or the central holiday fund. Public holidays follow the Orthodox calendar; the private sector observes most of the 15 official ones by collective agreement.":"20 dias úteis numa semana de 5 dias (24 em 6 dias), pagos pelo empregador ou pelo fundo central de férias. Os feriados seguem o calendário ortodoxo; o setor privado observa a maioria dos 15 oficiais por convenção coletiva.","22 weeks (11 compulsory around birth)":"22 semanas (11 obrigatórias em torno do parto)","Maternity allowance 72% of insurable earnings":"Salário-maternidade de 72% dos rendimentos seguráveis","2 weeks within 16 weeks of the birth":"2 semanas nas 16 semanas após o nascimento","Paternity allowance 72% of insurable earnings":"Subsídio de paternidade de 72% dos rendimentos seguráveis","18 weeks per parent until the child is 8":"18 semanas por progenitor até a criança fazer 8","8 weeks paid by social insurance, the rest unpaid":"8 semanas pagas pelo seguro social, o resto não pago","Force majeure and carer’s leave":"Licença por força maior e de cuidador","7 days a year force majeure + 5 days carer’s leave":"7 dias por ano por força maior + 5 dias de licença de cuidador","Sickness benefit from the 4th day, up to 156 days":"Auxílio-doença a partir do 4º dia, até 156 dias","About 60% of insurable earnings":"Cerca de 60% dos rendimentos seguráveis","Redundancy payment":"Indenização por redundância","After 2 years of continuous service, paid by the Redundancy Fund: 2 weeks’ pay per year for the first 4 years, 2.5 weeks for years 5–10, 3 for 11–15, 3.5 for 16–20 and 4 for 21–30, max 75 weeks, on pay up to the insurable maximum. Tax-free.":"Após 2 anos de serviço contínuo, paga pelo Fundo de Redundância: 2 semanas de salário por ano nos primeiros 4 anos, 2,5 semanas nos anos 5–10, 3 nos 11–15, 3,5 nos 16–20 e 4 nos 21–30, máx. 75 semanas, sobre salário até o máximo segurável. Isenta.","From the employer after 26 weeks: 1 week (under 1 year), 2 weeks (1–2), 4 (2–3), 5 (3–4), 6 (4–5), 7 (5–6), 8 (6+). From you: usually 1–4 weeks.":"Do empregador após 26 semanas: 1 semana (menos de 1 ano), 2 semanas (1–2), 4 (2–3), 5 (3–4), 6 (4–5), 7 (5–6), 8 (6+). Seu: normalmente 1–4 semanas.","60% of your basic insurable earnings plus a supplementary part on earnings above them (more with dependants), for up to 156 days. Needs at least 26 weeks of contributions. Amounts here are estimates.":"60% dos rendimentos seguráveis básicos mais uma parte complementar sobre os rendimentos acima (mais com dependentes), até 156 dias. Exige pelo menos 26 semanas de contribuições. Os valores aqui são estimativas.","Since 2026 the first €22,000 is tax-free. Moving to Cyprus for a job over €55,000? 50% of your pay can be exempt (tick the new-resident box in Compare countries).":"Desde 2026 os primeiros €22.000 estão isentos. Vai para Chipre para um emprego acima de €55.000? 50% do salário pode ficar isento (marque a caixa de novo residente em Comparar países).","Child benefit is income-tested (family income up to €49,000 and assets limits). Spouses are taxed separately; the child deduction goes to one parent.":"O benefício familiar depende do rendimento (rendimento familiar até €49.000 e limites de patrimônio). Os cônjuges são tributados separadamente; a dedução por filhos vai para um progenitor.","Redundancy Fund after 2 years (tax-free)":"Fundo de Redundância após 2 anos (isento)","22 weeks at 72% of insurable earnings":"22 semanas a 72% dos rendimentos seguráveis","2 weeks at 72%":"2 semanas a 72%","18 weeks per parent until 8, 8 paid":"18 semanas por progenitor até os 8, 8 pagas","From the 4th day, about 60%":"A partir do 4º dia, cerca de 60%","Resident employee taxed individually. Pension and unemployment amounts are estimates based on approximate basic insurable earnings; the official figures use your insurance points. The holiday fund contribution (8% for some sectors) is not included in employer cost. Average wages for Cyprus come from Eurostat (2025 estimated).":"Trabalhador residente tributado individualmente. Os valores de aposentadoria e desemprego são estimativas com base em rendimentos seguráveis básicos aproximados; os valores oficiais usam os seus pontos de seguro. A contribuição para o fundo de férias (8% em alguns setores) não está no custo do empregador. Os salários médios de Chipre vêm do Eurostat (2025 estimado).","Official sources: Tax Department (mof.gov.cy/tax), Social Insurance Services (mlsi.gov.cy/sid), Health Insurance Organisation (gesy.org.cy), Department of Labour Relations.":"Fontes oficiais: Departamento de Impostos (mof.gov.cy/tax), Serviços de Seguro Social (mlsi.gov.cy/sid), Organização do Seguro de Saúde (gesy.org.cy), Departamento de Relações Trabalhistas.","Income tax on taxable €50,000":"Imposto sobre um rendimento coletável de €50.000","Tax-free threshold (no tax at €22,000 taxable)":"Limiar de isenção (sem imposto com €22.000 coletáveis)","Employee social insurance at the 2026 ceiling (per year)":"Seguro social do trabalhador no teto de 2026 (por ano)","GESY employee contribution on €30,000":"Contribuição GESY do trabalhador sobre €30.000","Redundancy weeks after 10 years":"Semanas de indenização após 10 anos","New amount (optional)":"Novo valor (opcional)","Next to each expense you can type a new amount, lower or higher than today. It replaces the suggested ceiling for that category, and the possible saving becomes today’s spending minus your new amount.":"Ao lado de cada despesa pode escrever um novo valor, mais baixo ou mais alto do que hoje. Substitui o limite sugerido dessa categoria, e a poupança possível passa a ser a despesa atual menos o seu novo valor.","Suggested ceiling or your new amount":"Limite sugerido ou o seu novo valor","your new amount":"o seu novo valor","suggested {v}":"sugerido {v}","extra cost":"custo extra","With your new amounts":"Com os seus novos valores","earliest stop age with the new amounts you typed":"idade mais cedo para parar com os novos valores que escreveu","With your new amounts you save {m} a month: <b>{x}</b> after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Com os seus novos valores poupa {m} por mês: <b>{x}</b> ao fim de {n} anos, e poderia deixar de trabalhar aos <b>{s2}</b> em vez de {s1}.","With your new amounts you spend {m} more a month: <b>{x}</b> less after {n} years, and you could stop working at <b>{s2}</b> instead of {s1}.":"Com os seus novos valores gasta mais {m} por mês: <b>{x}</b> a menos ao fim de {n} anos, e poderia deixar de trabalhar aos <b>{s2}</b> em vez de {s1}.","Only the national scale and the Madrid and Catalonia regional scales are included; tax in other regions differs slightly.":"Só estão incluídas a escala nacional e as escalas regionais de Madrid e da Catalunha; o imposto em outras regiões difere ligeiramente.","Rates for England, Wales and Northern Ireland; Scotland’s income tax bands, student loans and benefits in kind are not included.":"Taxas para Inglaterra, País de Gales e Irlanda do Norte; as faixas de imposto da Escócia, os empréstimos de estudante e os benefícios em espécie não estão incluídos.","The 30% ruling for expats and the health-insurance premium are not included.":"O regime dos 30% para expatriados e o prêmio do seguro de saúde não estão incluídos.","The lower rates of the Azores and Madeira and the health, education and housing deductions are not included.":"As taxas mais baixas dos Açores e da Madeira e as deduções de saúde, educação e habitação não estão incluídas.","The wider tax band for married couples with two incomes is not modelled, and take-home pay is tested only through its parts (tax, USC, PRSI).":"A faixa mais larga para casais com dois rendimentos não está modelada, e o salário líquido só é testado pelas suas partes (imposto, USC, PRSI).","Only the minimum pension is checked; the pension built up from your pay follows the rules but is not tested.":"Só a aposentadoria mínima é verificada; a aposentadoria formada a partir do seu salário segue as regras mas não é testada.","Only the accrual rate is checked, not a full pension amount.":"Só a taxa de formação é verificada, não um valor completo de aposentadoria.","The amount is an estimate: the official pension depends on your insurance points, and the basic insurable earnings used here are approximate.":"O valor é uma estimativa: a aposentadoria oficial depende dos seus pontos de seguro, e os rendimentos seguráveis de base usados aqui são aproximados.","The unemployment benefit is an estimate based on approximate basic insurable earnings.":"O seguro-desemprego é uma estimativa baseada em rendimentos seguráveis de base aproximados.","Premium rates follow the law; take-home extra pay uses the normal salary tax and contributions.":"Os acréscimos seguem a lei; o líquido da remuneração extra usa o imposto e as contribuições normais do salário.","Austria’s tax-free overtime allowance is not applied, so take-home overtime pay is slightly too low.":"A isenção austríaca para horas extras não é aplicada, por isso o líquido das horas extras fica ligeiramente baixo.","Malta’s 15% flat tax on part of overtime pay is not applied, so take-home overtime pay is slightly too low.":"A taxa fixa maltesa de 15% sobre parte das horas extras não é aplicada, por isso o líquido das horas extras fica ligeiramente baixo.","Self-employed tax and contributions are simplified; special freelancer schemes can give different results.":"O imposto e as contribuições dos autônomos estão simplificados; regimes especiais para autônomos podem dar resultados diferentes.","Average wages for Malta are Eurostat 2025 figures projected to 2026; official 2026 figures are not yet published.":"Os salários médios de Malta são valores do Eurostat de 2025 projetados para 2026; os valores oficiais de 2026 ainda não foram publicados.","Average wages for Cyprus are Eurostat 2025 figures projected to 2026; official 2026 figures are not yet published.":"Os salários médios de Chipre são valores do Eurostat de 2025 projetados para 2026; os valores oficiais de 2026 ainda não foram publicados.","The state pension used here is an estimate (see the Pension tab).":"A aposentadoria do Estado usada aqui é uma estimativa (ver a aba Aposentadoria).","Approximate":"Aproximado","Not verified":"Não verificado","For {c}, these figures follow the published 2026 rules but have not been checked against an official calculator yet.":"Para {c}, estes valores seguem as regras de 2026 publicadas, mas ainda não foram verificados com um simulador oficial.","For {c}, this tab is partly checked against official sources ({n} checks), but some parts are approximate:":"Para {c}, esta aba está parcialmente verificada com fontes oficiais ({n} verificações), mas algumas partes são aproximadas:","For {c}, some parts of this tab are approximate:":"Para {c}, algumas partes desta aba são aproximadas:","Labour market contribution (AM-bidrag) 8%":"Contribuição para o mercado de trabalho (AM-bidrag) 8%","ATP (supplementary pension), employee share":"ATP (previdência complementar), parte do trabalhador","State base tax (bundskat) 12.01%":"Imposto estatal de base (bundskat) 12,01%","Church tax (kirkeskat)":"Imposto da Igreja (kirkeskat)","Middle, top and top-top tax (7.5% / 7.5% / 5%)":"Impostos intermédio, superior e muito superior (7,5% / 7,5% / 5%)","Employment allowance + job allowance (deducted)":"Dedução por emprego + dedução por trabalho (deduzidas)","Personal allowance":"Dedução pessoal","Child and youth benefit (paid separately, about)":"Benefício para crianças e jovens (pago à parte, cerca de)","white-collar minimum (Funktionærloven); others by collective agreement":"mínimo para empregados (Funktionærloven); os outros segundo a convenção coletiva","1 month":"1 mês","Denmark":"Dinamarca","Municipal tax rate (%)":"Alíquota do imposto municipal (%)","Member of the Church of Denmark (church tax)":"Membro da Igreja da Dinamarca (imposto da Igreja)","8% labour market contribution first, then municipal tax (average 25.05%, 23.39–26.30%) and state base tax 12.01% above the personal allowance of DKK 54,100. Middle tax 7.5% above DKK 641,200, top tax 7.5% above DKK 777,900 and top-top tax 5% above DKK 2,592,700 (personal income after AM). Tax ceiling 44.57% for municipal + base + middle tax.":"Primeiro a contribuição de 8% para o mercado de trabalho, depois o imposto municipal (média 25,05%, 23,39–26,30%) e o imposto estatal de base de 12,01% acima da dedução pessoal de DKK 54.100. Imposto intermédio de 7,5% acima de DKK 641.200, imposto superior de 7,5% acima de DKK 777.900 e imposto muito superior de 5% acima de DKK 2.592.700 (rendimento pessoal após AM). Teto de 44,57% para o imposto municipal + de base + intermédio.","Employment allowance 12.75% of pay (max DKK 63,300) and job allowance 4.5% above DKK 235,200 (max DKK 3,100) reduce the municipal tax base. Church tax about 0.87% for members. ATP: DKK 99 a month from you, DKK 198 from the employer.":"A dedução por emprego de 12,75% do salário (máx. DKK 63.300) e a dedução por trabalho de 4,5% acima de DKK 235.200 (máx. DKK 3.100) reduzem a base do imposto municipal. Imposto da Igreja de cerca de 0,87% para os membros. ATP: DKK 99 por mês da sua parte, DKK 198 do empregador.","Danish law sets no overtime premium; collective agreements usually pay +50% for the first hours and +100% after, or time off. Average week max 48 hours over 4 months.":"A lei dinamarquesa não fixa acréscimo por horas extras; as convenções coletivas pagam geralmente +50% nas primeiras horas e +100% depois, ou folga. Semana média de 48 horas no máximo em 4 meses.","Overtime pays AM-bidrag and income tax like normal pay.":"As horas extras pagam AM-bidrag e imposto de renda como o salário normal.","Profit pays the 8% labour market contribution and the same income taxes as wages (personal allowance, municipal and state taxes). Voluntary ATP and unemployment insurance are extra. VAT registration above DKK 50,000 turnover.":"O lucro paga a contribuição de 8% para o mercado de trabalho e os mesmos impostos sobre a renda que os salários (dedução pessoal, impostos municipal e estatal). ATP e seguro de desemprego voluntários são extra. Registro de IVA acima de DKK 50.000 de faturamento.","From 67 (born up to 1962), 68 (1963–66), 69 (1967–70) and 70 (from 1971). Basic amount DKK 7,544 a month, full after 40 years of residence between 15 and pension age; pension supplement up to DKK 8,729 (single) or DKK 4,467 (couple), reduced by other income. Deferring raises the pension.":"A partir dos 67 (nascidos até 1962), 68 (1963–66), 69 (1967–70) e 70 (a partir de 1971). Montante de base de DKK 7.544 por mês, completo após 40 anos de residência entre os 15 e a idade da aposentadoria; suplemento até DKK 8.729 (pessoa só) ou DKK 4.467 (casal), reduzido por outros rendimentos. Adiar aumenta a aposentadoria.","ATP and labour-market pensions":"ATP e aposentadorias profissionais","ATP is a small lifelong supplement for everyone who worked. Most income in retirement comes from labour-market pensions agreed in collective agreements, typically 12% of pay (8% employer, 4% employee), deducted before AM-bidrag.":"O ATP é um pequeno complemento vitalício para todos os que trabalharam. A maior parte do rendimento na aposentadoria vem da previdência complementar das convenções coletivas, normalmente 12% do salário (8% empregador, 4% trabalhador), deduzidas antes do AM-bidrag.","Contributions to an employer pension scheme are deducted before AM-bidrag and income tax. Payouts are taxed as income; returns pay 15.3% PAL tax.":"As contribuições para um regime de aposentadorias da empresa são deduzidas antes do AM-bidrag e do imposto. As prestações são tributadas como rendimento; os rendimentos pagam 15,3% de imposto PAL.","Labour-market pension: contributions (often 4% from you and 8% from the employer) are deducted before AM-bidrag and tax. Returns pay 15.3% PAL tax, payouts are taxed as income. Deposit interest is capital income taxed at about 37–42%.":"Previdência complementar: as contribuições (muitas vezes 4% da sua parte e 8% do empregador) são deduzidas antes do AM-bidrag e do imposto. Os rendimentos pagam 15,3% de imposto PAL, as prestações são tributadas como rendimento. Os juros de depósitos são rendimentos de capital tributados a cerca de 37–42%.","Maundy Thursday":"Quinta-feira Santa","Easter Sunday":"Domingo de Páscoa","Whit Sunday":"Domingo de Pentecostes","Constitution Day (often a day off)":"Dia da Constituição (muitas vezes feriado)","5 weeks (25 working days) a year under the Holiday Act, earned at 2.08 days a month, with 12.5% holiday pay or full pay plus a 1% supplement. Many agreements add 5 extra holiday days (feriefridage). Great Prayer Day was abolished in 2024.":"5 semanas (25 dias úteis) por ano segundo a lei das férias, à razão de 2,08 dias por mês, com 12,5% de adicional de férias ou salário completo mais 1% de suplemento. Muitas convenções acrescentam 5 dias de férias extras (feriefridage). O Grande Dia de Oração foi abolido em 2024.","4 weeks before the birth and 24 weeks after (11 of them earmarked)":"4 semanas antes do parto e 24 semanas depois (11 delas reservadas)","Barselsdagpenge up to DKK 5,085 a week; many employers pay full salary":"Barselsdagpenge até DKK 5.085 por semana; muitos empregadores pagam o salário completo","Leave for the other parent":"Licença para o outro progenitor","24 weeks, of which 2 right after the birth and 11 earmarked":"24 semanas, das quais 2 logo após o nascimento e 11 reservadas","Barselsdagpenge up to DKK 5,085 a week":"Barselsdagpenge até DKK 5.085 por semana","Child’s sick day":"Dia de doença do filho","1st and often 2nd sick day of a child under 18 (by agreement)":"1º e muitas vezes 2º dia de doença de um filho com menos de 18 anos (por convenção)","Usually paid":"Normalmente pago","Up to 5 days a year for a seriously ill relative":"Até 5 dias por ano para um familiar gravemente doente","White-collar staff keep full pay; otherwise the employer pays 30 days, then the municipality":"Os empregados mantêm o salário completo; caso contrário o empregador paga 30 dias, depois o município","Sygedagpenge up to DKK 5,085 a week":"Sygedagpenge até DKK 5.085 por semana","Notice (white-collar)":"Aviso prévio (empregados)","From the employer: 1 month in the first 6 months, then 3 months, rising by 1 month every 3 years to 6 months after almost 9 years. From you: 1 month. Other workers follow their collective agreement.":"Do empregador: 1 mês nos primeiros 6 meses, depois 3 meses, subindo 1 mês a cada 3 anos até 6 meses após quase 9 anos. Da sua parte: 1 mês. Os outros trabalhadores seguem a sua convenção coletiva.","Severance and unemployment benefit":"Indenização e seguro-desemprego","White-collar staff get 1, 2 or 3 months’ pay after 12, 15 or 18 years. Unemployment benefit (dagpenge) for a-kasse members: 90% of previous pay, max DKK 22,041 a month, for up to 2 years.":"Os empregados recebem 1, 2 ou 3 meses de salário após 12, 15 ou 18 anos. Seguro-desemprego (dagpenge) para membros de uma a-kasse: 90% do salário anterior, máx. DKK 22.041 por mês, até 2 anos.","Above DKK 641,200 (after AM) middle tax adds 7.5%; pension contributions through your employer reduce it.":"Acima de DKK 641.200 (após AM) o imposto intermédio acrescenta 7,5%; as contribuições para aposentadorias através do empregador reduzem-no.","Join an a-kasse: without membership there is no earnings-related unemployment benefit.":"Inscreva-se numa a-kasse: sem inscrição não há seguro-desemprego ligado ao salário.","Child and youth benefit (børne- og ungeydelse) 2026: DKK 5,370 a quarter (0–2 years), 4,248 (3–6), 3,342 (7–14) and DKK 1,114 a month (15–17); reduced for high earners. The table uses the 7–14 rate.":"Benefício para crianças e jovens (børne- og ungeydelse) 2026: DKK 5.370 por trimestre (0–2 anos), 4.248 (3–6), 3.342 (7–14) e DKK 1.114 por mês (15–17); reduzido para rendimentos altos. A tabela usa o valor dos 7–14 anos.","White-collar severance after 12 years":"Indenização de empregados após 12 anos","4 + 24 weeks, up to DKK 5,085/week":"4 + 24 semanas, até DKK 5.085/semana","24 weeks (2 at birth, 11 earmarked)":"24 semanas (2 no nascimento, 11 reservadas)","Shared within the 48 weeks":"Compartilhado dentro das 48 semanas","Full pay for white-collar staff":"Salário completo para empregados","Employee taxed individually; annual tax as in the year-end statement (monthly withholding follows the tax card). Labour-market pension contributions, transport deduction, union fees and the high-earner reduction of child benefit are not modelled. Employer cost is ATP plus about 0.6% for other levies.":"Trabalhador tributado individualmente; imposto anual como na declaração de fim de ano (a retenção mensal segue o cartão fiscal). Contribuições para aposentadorias profissionais, dedução de transporte, contribuições sindicais e a redução do benefício para rendimentos altos não são calculadas. O custo do empregador é o ATP mais cerca de 0,6% de outras contribuições.","Official sources: Skattestyrelsen (skat.dk), Skatteministeriet (average municipal and church tax 2026), Beskæftigelsesministeriet (rates 2026), borger.dk (folkepension, child benefit), Funktionærloven.":"Fontes oficiais: Skattestyrelsen (skat.dk), Skatteministeriet (imposto municipal e da Igreja médio 2026), Beskæftigelsesministeriet (valores 2026), borger.dk (folkepension, benefício familiar), Funktionærloven.","Maximum employment allowance (reached at DKK 496,471)":"Dedução por emprego máxima (atingida aos DKK 496.471)","Maximum job allowance":"Dedução por trabalho máxima","Base tax on personal income of DKK 300,000":"Imposto de base sobre rendimento pessoal de DKK 300.000","Middle tax on personal income of DKK 700,000":"Imposto intermédio sobre rendimento pessoal de DKK 700.000","Full folkepension, single (per month)":"Folkepension completa, pessoa só (por mês)","White-collar notice after 10 years (months)":"Aviso prévio de empregado após 10 anos (meses)","Child and youth benefit, age 0–2 (per quarter)":"Benefício para crianças e jovens, 0–2 anos (por trimestre)","General pension contribution 7% (credited back against tax)":"Contribuição geral para aposentadorias 7% (devolvida no imposto)","State income tax 20% above SEK 643,000":"Imposto estatal sobre o rendimento 20% acima de SEK 643.000","Tax reductions (pension contribution, work, earned income)":"Reduções de imposto (contribuição para aposentadoria, trabalho, rendimento do trabalho)","Basic allowance (grundavdrag)":"Dedução de base (grundavdrag)","Employment tax credit (jobbskatteavdrag)":"Crédito fiscal por emprego (jobbskatteavdrag)","Child allowance (paid separately)":"Benefício familiar (pago à parte)","Self-employed contributions (egenavgifter 28.97%) + pension contribution 7%":"Contribuições de trabalhadores autônomos (egenavgifter 28,97%) + contribuição para aposentadoria 7%","minimum under the Employment Protection Act (LAS); collective agreements may give more":"mínimo segundo a Lei de Proteção do Emprego (LAS); as convenções coletivas podem dar mais","Sweden":"Suécia","Municipal + regional tax rate (%)":"Alíquota do imposto municipal + regional (%)","Member of the Church of Sweden (church fee)":"Membro da Igreja da Suécia (contribuição da Igreja)","Municipal and regional tax (average 32.38%) on pay after the basic allowance (SEK 17,400–45,600); state tax 20% on taxable income above SEK 643,000 (pay above about SEK 660,400). The employment tax credit (jobbskatteavdrag) and the earned income reduction (up to SEK 1,500) lower the tax; burial fee 0.292% and public service fee 1% (max SEK 1,184) are added.":"Imposto municipal e regional (média 32,38%) sobre o salário após a dedução de base (SEK 17.400–45.600); imposto estatal de 20% sobre o rendimento tributável acima de SEK 643.000 (salário acima de cerca de SEK 660.400). O crédito fiscal por emprego (jobbskatteavdrag) e a redução sobre o rendimento do trabalho (até SEK 1.500) baixam o imposto; acrescem a taxa funerária de 0,292% e a taxa do serviço público de 1% (máx. SEK 1.184).","You pay a 7% general pension contribution (max SEK 47,100), which is fully credited back against your tax. The employer pays 31.42% social fees on top of your salary.":"Você paga uma contribuição geral para aposentadorias de 7% (máx. SEK 47.100), totalmente devolvida no imposto. O empregador paga 31,42% de encargos sociais além do seu salário.","The Working Hours Act limits overtime to 200 hours a year (48 per 4 weeks or 50 per month); the premium comes from collective agreements, usually +50% on weekdays and +100% at night and weekends.":"A Lei do Tempo de Trabalho limita as horas extras a 200 por ano (48 por 4 semanas ou 50 por mês); o acréscimo vem das convenções coletivas, normalmente +50% em dias úteis e +100% à noite e ao fim de semana.","Overtime is taxed like normal pay.":"As horas extras são tributadas como o salário normal.","200 h / year":"200 h / ano","Sole trader (enskild firma)":"Empresário em nome individual (enskild firma)","Self-employed contributions of 28.97% are paid on the profit (with a provisional 25% deduction), then the same income taxes and tax credits as for employees. F-tax registration and preliminary tax payments are needed.":"As contribuições de autônomo de 28,97% são pagas sobre o lucro (com uma dedução provisória de 25%), depois os mesmos impostos e créditos fiscais que os trabalhadores assalariados. É necessário registro na F-skatt e pagamentos antecipados.","18.5% of pensionable pay (16% income pension, 2.5% premium pension in funds), on pay up to SEK 625,500 a year. Claim from 63; target age 67 in 2026. A guarantee pension (about SEK 9,530 a month for a single person with no income pension) tops up low pensions from 67 after 40 years of residence.":"18,5% do salário pensionável (16% aposentadoria de rendimento, 2,5% aposentadoria de prêmio em fundos), sobre salários até SEK 625.500 por ano. Pedido a partir dos 63; idade de referência 67 em 2026. Uma aposentadoria garantida (cerca de SEK 9.530 por mês para uma pessoa só sem aposentadoria de rendimento) completa aposentadorias baixas a partir dos 67 após 40 anos de residência.","Occupational pension":"Previdência complementar","Nine in ten employees have an occupational pension through a collective agreement, typically 4.5% of pay up to 7.5 income base amounts and 30% above.":"Nove em cada dez trabalhadores têm uma previdência complementar por convenção coletiva, normalmente 4,5% do salário até 7,5 montantes de base de rendimento e 30% acima.","Salary exchange (löneväxling) into your occupational pension is paid before tax; employers often add about 6% because their social fees are lower. Private pension savings are not tax-deductible for employees.":"A troca de salário (löneväxling) para a previdência complementar é feita antes de impostos; os empregadores acrescentam muitas vezes cerca de 6% porque os seus encargos sociais são menores. A poupança privada para a aposentadoria não é dedutível para trabalhadores assalariados.","Occupational pension (ITP, SAF-LO and others) is paid by the employer; salary exchange lets you add more before tax. Payouts are taxed as income. Savings in an investment savings account (ISK) pay a small flat yearly tax instead of 30% on returns.":"A previdência complementar (ITP, SAF-LO e outras) é paga pelo empregador; a troca de salário permite acrescentar mais antes de impostos. As prestações são tributadas como rendimento. A poupança numa conta de investimento (ISK) paga uma pequena taxa anual fixa em vez de 30% sobre os ganhos.","May Day":"Dia do Trabalhador","Midsummer Day":"Dia de São João (solstício)","All Saints’ Day":"Dia de Todos os Santos","Boxing Day":"Segundo dia de Natal","25 working days a year under the Annual Leave Act, with 12% holiday pay (or salary plus a holiday supplement), 4 weeks of it in June–August if you wish. Midsummer Eve, Christmas Eve and New Year’s Eve are treated as public holidays by most employers.":"25 dias úteis por ano segundo a Lei das Férias, com 12% de adicional de férias (ou salário mais suplemento de férias), 4 semanas em junho–agosto se quiser. A véspera de São João, a véspera de Natal e a véspera de Ano Novo são tratadas como feriados pela maioria dos empregadores.","Parental benefit":"Subsídio parental","480 days per child for both parents (90 reserved for each); can be used until the child is 12":"480 dias por filho para ambos os progenitores (90 reservados a cada um); utilizáveis até os 12 anos da criança","390 days at about 80% of pay (capped at 10 price base amounts), 90 days at SEK 180":"390 dias a cerca de 80% do salário (limitado a 10 montantes de base de preços), 90 dias a SEK 180","Days at birth for the other parent":"Dias no nascimento para o outro progenitor","10 days in connection with the birth":"10 dias por ocasião do nascimento","About 80% from Försäkringskassan":"Cerca de 80% pela Försäkringskassan","Care of a sick child (VAB)":"Assistência a filho doente (VAB)","Up to 120 days a year per child under 12":"Até 120 dias por ano por filho com menos de 12 anos","About 80% of pay":"Cerca de 80% do salário","Employer pays days 2–14 (one deduction day), then Försäkringskassan":"O empregador paga os dias 2–14 (um dia de carência), depois a Försäkringskassan","80% of pay":"80% do salário","Dismissal (lack of work)":"Demissão (falta de trabalho)","Notice (LAS)":"Aviso prévio (LAS)","From the employer: 1 month (under 2 years of service), 2 months (2–4), 3 (4–6), 4 (6–8), 5 (8–10), 6 months (10+). From you: 1 month. There is no statutory severance pay; some agreements give transition support.":"Do empregador: 1 mês (menos de 2 anos de antiguidade), 2 meses (2–4), 3 (4–6), 4 (6–8), 5 (8–10), 6 meses (10+). Da sua parte: 1 mês. Não há indenização legal; algumas convenções dão apoio à transição.","For a-kassa members: 80% of previous pay for the first 100 days (max SEK 1,200 a day), then 70% (max SEK 1,000), up to 300 days.":"Para membros de uma a-kassa: 80% do salário anterior nos primeiros 100 dias (máx. SEK 1.200 por dia), depois 70% (máx. SEK 1.000), até 300 dias.","Above about SEK 660,400 a year, state tax adds 20% on each extra krona.":"Acima de cerca de SEK 660.400 por ano, o imposto estatal acrescenta 20% sobre cada coroa adicional.","Join an a-kassa early: you need 12 months of membership for the earnings-related rate.":"Inscreva-se cedo numa a-kassa: são precisos 12 meses de inscrição para o valor ligado ao salário.","Child allowance SEK 1,250 a month per child until 16, with a large-family supplement from the 2nd child (SEK 150 for 2 children, 730 for 3, 1,740 for 4).":"Benefício familiar de SEK 1.250 por mês por filho até os 16, com suplemento de família numerosa a partir do 2º filho (SEK 150 para 2 filhos, 730 para 3, 1.740 para 4).","No statutory severance":"Sem indenização legal","480 days per child shared, ~80% for 390":"480 dias por filho compartilhados, ~80% em 390","10 days at birth + 90 reserved days":"10 dias no nascimento + 90 dias reservados","Included in the 480 days, until age 12":"Incluído nos 480 dias, até os 12 anos","80% from day 2 (employer days 2–14)":"80% a partir do 2º dia (empregador dias 2–14)","Employee under 66 taxed with the 2026 tax table rules (column 1); the final tax decision can differ slightly. Deductions for travel, union fees and interest, the higher allowances from 66 and housing supplements are not modelled. Typical rent is the SCB average for a 2-room flat.":"Trabalhador com menos de 66 anos tributado com as regras das tabelas de 2026 (coluna 1); a liquidação final pode diferir ligeiramente. Deduções de deslocamento, contribuições sindicais e juros, as deduções maiores a partir dos 66 e os subsídios de habitação não são calculados. O aluguel típico é a média SCB para um apartamento de dois quartos.","Official sources: Skatteverket (Teknisk beskrivning SKV 433 2026, belopp och procent 2026), Pensionsmyndigheten, Försäkringskassan, Statistics Sweden (SCB rents 2025), the Employment Protection Act (LAS).":"Fontes oficiais: Skatteverket (Teknisk beskrivning SKV 433 2026, belopp och procent 2026), Pensionsmyndigheten, Försäkringskassan, Statistics Sweden (aluguéis SCB 2025), Lei de Proteção do Emprego (LAS).","Employment tax credit at SEK 90,000 (municipal rate 32.84%)":"Crédito fiscal por emprego aos SEK 90.000 (taxa municipal 32,84%)","Employment tax credit at SEK 240,000 (municipal rate 32.84%)":"Crédito fiscal por emprego aos SEK 240.000 (taxa municipal 32,84%)","Total tax on SEK 55,000 a year (34% table)":"Imposto total sobre SEK 55.000 por ano (tabela 34%)","Basic allowance at the state-tax breakpoint (SEK 660,400)":"Dedução de base no limiar do imposto estatal (SEK 660.400)","Maximum general pension contribution":"Contribuição geral para aposentadorias máxima","Employer notice after 10 years (months)":"Aviso prévio do empregador após 10 anos (meses)","Child allowance, 2 children (per month)":"Benefício familiar, 2 filhos (por mês)","Social security contribution (trygdeavgift) 7.6%":"Contribuição para a previdência social (trygdeavgift) 7,6%","Tax on ordinary income 22%":"Imposto de renda ordinário 22%","Bracket tax (trinnskatt)":"Imposto por faixas (trinnskatt)","Standard deduction (minstefradrag)":"Dedução padrão (minstefradrag)","Employer’s mandatory occupational pension (at least 2%)":"Previdência complementar obrigatória do empregador (pelo menos 2%)","Child benefit (paid separately)":"Benefício familiar (pago à parte)","Social security contribution for the self-employed 10.8%":"Contribuição para a previdência social dos autônomos 10,8%","minimum under the Working Environment Act":"mínimo segundo a Lei do Ambiente de Trabalho","age":"idade","Norway":"Noruega","Union fees per year (deductible up to NOK 8,700)":"Contribuições sindicais por ano (dedutíveis até NOK 8.700)","22% on ordinary income after the standard deduction (46% of pay, max NOK 95,700) and the personal allowance of NOK 114,540. Bracket tax on gross pay: 1.7% above NOK 226,100, 4.0% above 318,300, 13.7% above 725,050, 16.8% above 980,100 and 17.8% above 1,467,200.":"22% sobre o rendimento ordinário após a dedução padrão (46% do salário, máx. NOK 95.700) e a dedução pessoal de NOK 114.540. Imposto por faixas sobre o salário bruto: 1,7% acima de NOK 226.100, 4,0% acima de 318.300, 13,7% acima de 725.050, 16,8% acima de 980.100 e 17,8% acima de 1.467.200.","Employee contribution 7.6% of pay (none below NOK 99,650, and never more than 25% of the income above it). The employer pays 14.1% (zone 1) and at least 2% into an occupational pension (OTP) on pay between 1 and 12 G.":"Contribuição do trabalhador de 7,6% do salário (nenhuma abaixo de NOK 99.650, e nunca mais de 25% do rendimento acima disso). O empregador paga 14,1% (zona 1) e pelo menos 2% para uma previdência complementar (OTP) sobre salários entre 1 e 12 G.","Overtime is paid at least +40% under the Working Environment Act. Max 10 hours a week, 25 hours in 4 weeks and 200 hours a year (up to 300 by agreement).":"As horas extras são pagas com pelo menos +40% segundo a Lei do Ambiente de Trabalho. Máx. 10 horas por semana, 25 horas em 4 semanas e 200 horas por ano (até 300 por acordo).","Overtime is taxed like normal pay, often at about 44–50% at the margin.":"As horas extras são tributadas como o salário normal, muitas vezes a cerca de 44–50% na margem.","Sole proprietor (ENK)":"Empresário em nome individual (ENK)","Profit pays 10.8% social security, bracket tax and 22% on ordinary income after the personal allowance (no standard deduction). Sickness benefit only from day 17 unless you buy extra insurance; no mandatory pension, so save on your own (EPS).":"O lucro paga 10,8% de previdência social, imposto por faixas e 22% sobre o rendimento ordinário após a dedução pessoal (sem dedução padrão). Auxílio-doença só a partir do 17º dia salvo seguro extra; sem aposentadoria obrigatória, poupe por conta própria (EPS).","National retirement pension":"Aposentadoria por idade nacional","18.1% of each year’s income up to 7.1 G (G = NOK 136,549 from May 2026) is added to your pension account. Claim flexibly from 62 to 75 (from 62 only if the pension at 67 reaches the guarantee level); a later start gives more per year. Guarantee pension up to NOK 253,787 a year (single, 40 years of residence) from 67.":"18,1% do rendimento de cada ano até 7,1 G (G = NOK 136.549 desde maio de 2026) é acrescentado à sua conta de aposentadoria. Pedido flexível dos 62 aos 75 (aos 62 só se a aposentadoria aos 67 atingir o nível garantido); começar mais tarde dá mais por ano. Aposentadoria garantida até NOK 253.787 por ano (pessoa só, 40 anos de residência) a partir dos 67.","Occupational pension and AFP":"Previdência complementar e AFP","Employers must pay at least 2% of pay between 1 and 12 G into OTP; many pay 5–7%. In firms with a collective agreement, the AFP adds a lifelong supplement.":"Os empregadores têm de pagar pelo menos 2% do salário entre 1 e 12 G para a OTP; muitos pagam 5–7%. Em empresas com convenção coletiva, a AFP acrescenta um complemento vitalício.","Individual pension savings (IPS): up to NOK 15,000 a year is deducted from ordinary income (22% saving). Employer OTP contributions are tax-free for you.":"Poupança individual para a aposentadoria (IPS): até NOK 15.000 por ano são deduzidos ao rendimento ordinário (poupança de 22%). As contribuições OTP do empregador estão isentas para si.","OTP from the employer (at least 2%, often 5–7%) and IPS (up to NOK 15,000 a year, deductible at 22%). Payouts are taxed as pension income. Deposit interest is taxed at 22%.":"OTP do empregador (pelo menos 2%, muitas vezes 5–7%) e IPS (até NOK 15.000 por ano, dedutível a 22%). As prestações são tributadas como rendimento de aposentadoria. Os juros de depósitos são tributados a 22%.","25 working days a year under the Holiday Act (counting Saturdays, so 4 weeks and 1 day); most collective agreements give 5 weeks. Holiday pay is 10.2% of last year’s pay (12% with 5 weeks), paid in June instead of salary; 2.3% extra from age 60.":"25 dias úteis por ano segundo a Lei das Férias (contando os sábados, ou seja 4 semanas e 1 dia); a maioria das convenções coletivas dá 5 semanas. O adicional de férias é 10,2% do salário do ano anterior (12% com 5 semanas), pago em junho em vez do salário; mais 2,3% a partir dos 60.","49 weeks at 100% or 61 weeks at 80%; 3 weeks before the birth and 15 weeks for each parent are reserved":"49 semanas a 100% ou 61 semanas a 80%; 3 semanas antes do parto e 15 semanas para cada progenitor são reservadas","100% (or 80%) of pay up to 6 G (NOK 819,294 a year)":"100% (ou 80%) do salário até 6 G (NOK 819.294 por ano)","Leave for the other parent at birth":"Licença para o outro progenitor no nascimento","2 weeks in connection with the birth":"2 semanas por ocasião do nascimento","Paid by many employers or by agreement":"Paga por muitos empregadores ou por acordo","Care of a sick child":"Assistência a filho doente","10 days a year per parent (15 with 3+ children), child under 12":"10 dias por ano por progenitor (15 com 3 ou mais filhos), criança com menos de 12 anos","100% (employer, then NAV)":"100% (empregador, depois NAV)","Employer pays the first 16 days, then NAV, up to 1 year":"O empregador paga os primeiros 16 dias, depois a NAV, até 1 ano","100% of pay up to 6 G":"100% do salário até 6 G","Dismissal (redundancy)":"Demissão (redução de pessoal)","1 month, 2 months after 5 years and 3 months after 10 years of service; with 10+ years the employer must give 4 months from age 50, 5 from 55 and 6 from 60. Dismissal needs objective grounds. There is no statutory severance pay.":"1 mês, 2 meses após 5 anos e 3 meses após 10 anos de antiguidade; com 10+ anos o empregador tem de dar 4 meses a partir dos 50, 5 a partir dos 55 e 6 a partir dos 60. A demissão exige motivos objetivos. Não há indenização legal.","Unemployment benefit (dagpenger)":"Seguro-desemprego (dagpenger)","62.4% of previous income up to 6 G, for 104 weeks if you earned at least 2 G (52 weeks otherwise). Requires income of at least 1.5 G in the last 12 months.":"62,4% do rendimento anterior até 6 G, durante 104 semanas se ganhou pelo menos 2 G (52 semanas caso contrário). Exige rendimento de pelo menos 1,5 G nos últimos 12 meses.","Above NOK 725,050 bracket tax jumps to 13.7%, so each extra krone keeps only about half.":"Acima de NOK 725.050 o imposto por faixas salta para 13,7%, por isso de cada coroa extra fica só cerca de metade.","IPS: saving NOK 15,000 a year in a pension account cuts your tax by NOK 3,300.":"IPS: poupar NOK 15.000 por ano numa conta de aposentadoria reduz o seu imposto em NOK 3.300.","Child benefit NOK 2,012 a month per child under 18 from February 2026, not means-tested.":"Benefício familiar de NOK 2.012 por mês por filho com menos de 18 anos desde fevereiro de 2026, sem condição de recursos.","49 weeks at 100% (shared, 15 reserved each)":"49 semanas a 100% (compartilhadas, 15 reservadas a cada um)","15 reserved weeks + 2 at birth":"15 semanas reservadas + 2 no nascimento","Included in the 49 weeks":"Incluído nas 49 semanas","100% up to 6 G from day 1":"100% até 6 G desde o 1º dia","Employee in tax zone 1 (not Finnmark or Nord-Troms), taxed as single (tax class 1); the annual settlement can differ from monthly withholding. Interest, travel and other deductions are not modelled. Typical rent is the SSB average for a 2-room flat; energy costs are raised with general inflation because 2020 electricity prices were unusually low.":"Trabalhador na zona fiscal 1 (fora de Finnmark e Nord-Troms), tributado como pessoa só (classe 1); o acerto anual pode diferir da retenção mensal. Juros, deslocamentos e outras deduções não são calculados. O aluguel típico é a média SSB para um apartamento de dois quartos; os custos de energia sobem com a inflação geral porque os preços da eletricidade em 2020 foram excepcionalmente baixos.","Official sources: Skatteetaten (rates 2026), NAV (G from May 2026, guarantee pension, child benefit, dagpenger), Statistics Norway (rental survey 2025), the Working Environment Act.":"Fontes oficiais: Skatteetaten (taxas 2026), NAV (G desde maio de 2026, aposentadoria garantida, benefício familiar, dagpenger), Statistics Norway (pesquisa de aluguéis 2025), Lei do Ambiente de Trabalho.","Bracket tax on NOK 800,000":"Imposto por faixas sobre NOK 800.000","Maximum standard deduction (minstefradrag)":"Dedução padrão máxima (minstefradrag)","Social security at NOK 100,000 (25% rule above NOK 99,650)":"Previdência social aos NOK 100.000 (regra dos 25% acima de NOK 99.650)","Employee social security, NOK 600,000":"Previdência social do trabalhador, NOK 600.000","Guarantee pension, single, high rate (per year)":"Aposentadoria garantida, pessoa só, taxa alta (por ano)","Notice after 10 years at age 56 (months)":"Aviso prévio após 10 anos aos 56 anos (meses)","Maximum unemployment benefit per day (62.4% of 6 G / 260)":"Seguro-desemprego máximo por dia (62,4% de 6 G / 260)","Child benefit per child (per month)":"Benefício familiar por filho (por mês)","Unemployment insurance 0.89% + daily allowance contribution 0.88%":"Seguro de desemprego 0,89% + contribuição para subsídio diário 0,88%","State income tax (after the work income deduction)":"Imposto estatal sobre o rendimento (após a dedução do rendimento do trabalho)","Health care contribution 1.10% + Yle tax":"Contribuição para cuidados de saúde 1,10% + imposto Yle","Work income deduction (työtulovähennys)":"Dedução do rendimento do trabalho (työtulovähennys)","Self-employed pension (YEL) 24.4%":"Aposentadoria de autônomos (YEL) 24,4%","14 days":"14 dias","minimum under the Employment Contracts Act; agreements may differ":"mínimo segundo a Lei dos Contratos de Trabalho; as convenções podem diferir","Finland":"Finlândia","Church member (church tax)":"Membro da Igreja (imposto da Igreja)","State tax 12.64% up to €22,000, 19% to €32,600, 30.25% to €40,100, 33.25% to €52,100 and 37.5% above; municipal tax (average 7.57%) after the basic deduction (up to €4,265); church tax about 1.38% for members; health care contribution 1.10%; Yle tax 2.5% above €15,150 (max €163). The work income deduction (18% of pay, max €3,430, +€105 per child) is taken from the tax.":"Imposto estatal de 12,64% até €22.000, 19% até €32.600, 30,25% até €40.100, 33,25% até €52.100 e 37,5% acima; imposto municipal (média 7,57%) após a dedução de base (até €4.265); imposto da Igreja de cerca de 1,38% para os membros; contribuição para cuidados de saúde 1,10%; imposto Yle de 2,5% acima de €15.150 (máx. €163). A dedução do rendimento do trabalho (18% do salário, máx. €3.430, +€105 por filho) é abatida ao imposto.","Employee pension 7.30% (8.80% at ages 53–62), unemployment insurance 0.89% and daily allowance contribution 0.88%, all deductible. The employer pays about 17.1% pension plus 3.4% other insurances.":"Aposentadoria do trabalhador 7,30% (8,80% entre os 53 e os 62 anos), seguro de desemprego 0,89% e contribuição para subsídio diário 0,88%, todas dedutíveis. O empregador paga cerca de 17,1% de aposentadoria mais 3,4% de outros seguros.","Daily overtime: +50% for the first 2 hours and +100% after; weekly overtime +50% for the first 8 hours and +100% after. Sunday work +100%. Max 138 hours in 4 months and 250 a year (more by agreement).":"Horas extras diárias: +50% nas primeiras 2 horas e +100% depois; semanais: +50% nas primeiras 8 horas e +100% depois. Trabalho ao domingo +100%. Máx. 138 horas em 4 meses e 250 por ano (mais por acordo).","Self-employed (toiminimi)":"Trabalhador autônomo (toiminimi)","YEL pension insurance is compulsory above about €9,400 of YEL income, at 24.4% (22% discount for new entrepreneurs for 4 years); it is deductible. Profit is taxed as earned income with the same scale; part can be taxed as capital income depending on net assets. Not modelled: the 22% discount and capital income share.":"O seguro de aposentadoria YEL é obrigatório acima de cerca de €9.400 de rendimento YEL, à taxa de 24,4% (desconto de 22% para novos empresários durante 4 anos); é dedutível. O lucro é tributado como rendimento do trabalho com a mesma escala; parte pode ser tributada como rendimento de capital conforme o ativo líquido. Não calculados: o desconto de 22% e a parte de capital.","Earnings-related pension":"Aposentadoria ligada aos rendimentos","1.5% of each year’s pay is earned as pension, adjusted by the life-expectancy coefficient. The lowest old-age pension age is 65 for those born from 1965 (rising with life expectancy), and each month of deferral adds 0.4%.":"1,5% do salário de cada ano é acumulado como aposentadoria, ajustado pelo coeficiente de esperança de vida. A idade mínima de aposentadoria é 65 para nascidos a partir de 1965 (sobe com a esperança de vida), e cada mês de adiamento acrescenta 0,4%.","National and guarantee pension":"Aposentadoria nacional e aposentadoria garantida","Kela’s national pension (up to €787.07 a month for a single person) and guarantee pension (total pension at least €990.90 a month) top up small earnings-related pensions.":"A aposentadoria nacional da Kela (até €787,07 por mês para uma pessoa só) e a aposentadoria garantida (aposentadoria total de pelo menos €990,90 por mês) completam pequenas aposentadorias ligadas aos rendimentos.","Voluntary pension savings (PS) of up to €5,000 a year are deductible from capital income, or as a 30% credit against earned income tax if you have no capital income. Payouts are capital income.":"A poupança voluntária para a aposentadoria (PS) até €5.000 por ano é dedutível ao rendimento de capital, ou como crédito de 30% no imposto de renda do trabalho se não tiver rendimentos de capital. As prestações são rendimento de capital.","The statutory earnings-related pension covers most people well; voluntary PS savings (up to €5,000 a year) get a deduction worth about 30%. Deposit interest and fund gains pay 30% capital income tax (34% above €30,000).":"A aposentadoria legal ligada aos rendimentos cobre bem a maioria das pessoas; a poupança PS voluntária (até €5.000 por ano) tem uma dedução no valor de cerca de 30%. Juros de depósitos e ganhos de fundos pagam 30% de imposto sobre rendimentos de capital (34% acima de €30.000).","2.5 days of leave for each full month worked (2 days in the first year), counted in weekdays Mon–Sat: 30 days, equal to 5 weeks. Most collective agreements add a holiday bonus (lomaraha) of 50% of holiday pay. Midsummer Eve and Christmas Eve are usually days off.":"2,5 dias de férias por cada mês completo de trabalho (2 dias no primeiro ano), contados em dias úteis de segunda a sábado: 30 dias, ou seja 5 semanas. A maioria das convenções coletivas acrescenta um adicional de férias (lomaraha) de 50% da remuneração de férias. A véspera de São João e a véspera de Natal são normalmente dias de folga.","Pregnancy allowance":"Subsídio de gravidez","40 working days before the birth":"40 dias úteis antes do parto","About 90% of pay for the first 56 days, then about 70%":"Cerca de 90% do salário nos primeiros 56 dias, depois cerca de 70%","160 days per parent (up to 63 transferable) until the child is 2":"160 dias por progenitor (até 63 transferíveis) até os 2 anos da criança","About 70% of pay from Kela":"Cerca de 70% do salário pela Kela","Temporary care leave":"Licença temporária para cuidados","Up to 4 days for a sick child under 10":"Até 4 dias para um filho doente com menos de 10 anos","Often paid by collective agreement":"Muitas vezes paga por convenção coletiva","Employer pays the day you fall ill and the next 9 working days, then Kela":"O empregador paga o dia em que adoece e os 9 dias úteis seguintes, depois a Kela","100%, then about 70% sickness allowance":"100%, depois cerca de 70% de auxílio-doença","Dismissal (financial or production reasons)":"Demissão (motivos econômicos ou de produção)","From the employer: 14 days (under 1 year of service), 1 month (1–4 years), 2 months (4–8), 4 months (8–12), 6 months (12+). From you: 14 days, or 1 month after 5 years. No statutory severance pay; compensation only for unjustified dismissal.":"Do empregador: 14 dias (menos de 1 ano de antiguidade), 1 mês (1–4 anos), 2 meses (4–8), 4 meses (8–12), 6 meses (12+). Da sua parte: 14 dias, ou 1 mês após 5 anos. Sem indenização legal; indenização só por demissão sem justa causa.","Unemployment allowance":"Seguro-desemprego","Earnings-related allowance for unemployment fund members: €37.21 a day + 45% of the daily wage above it (20% above the split point), reduced to 80% after 8 weeks and 75% after 34 weeks, for 400 days (300 with less than 3 years of work).":"Subsídio ligado aos rendimentos para membros de uma caixa de desemprego: €37,21 por dia + 45% do salário diário acima disso (20% acima do ponto de corte), reduzido a 80% após 8 semanas e a 75% após 34 semanas, durante 400 dias (300 com menos de 3 anos de trabalho).","Above about €52,100 the state tax is 37.5%, so the marginal tax is about 52%.":"Acima de cerca de €52.100 o imposto estatal é 37,5%, por isso a alíquota marginal é cerca de 52%.","Join an unemployment fund (työttömyyskassa) to get the earnings-related allowance instead of the basic €37.21 a day.":"Inscreva-se numa caixa de desemprego (työttömyyskassa) para receber o subsídio ligado aos rendimentos em vez dos €37,21 diários de base.","Child benefit (lapsilisä) 2026: €94.88 a month for the first child, €104.84 for the second, €133.79 for the third, €153.24 for the fourth and €172.69 for each further child, until 17; single parents get €73.30 more per child.":"Benefício familiar (lapsilisä) 2026: €94,88 por mês pelo primeiro filho, €104,84 pelo segundo, €133,79 pelo terceiro, €153,24 pelo quarto e €172,69 por cada filho seguinte, até os 17; famílias monoparentais recebem mais €73,30 por filho.","40 days pregnancy + 160 days parental":"40 dias de gravidez + 160 dias parentais","160 days parental (63 transferable)":"160 dias parentais (63 transferíveis)","160 days per parent until age 2":"160 dias por progenitor até os 2 anos","100% for 10 days, then ~70% (Kela)":"100% durante 10 dias, depois ~70% (Kela)","Employee under 65, annual tax as in the tax decision (monthly withholding uses a tax card percentage). For salaries below about €35,000 the result can be up to 1% of pay higher than the Finnish Taxpayers’ Association figures. Deductions for travel, union fees and household work, and the pension income deduction, are not modelled.":"Trabalhador com menos de 65 anos, imposto anual como na liquidação (a retenção mensal usa uma porcentagem do cartão fiscal). Para salários abaixo de cerca de €35.000 o resultado pode ficar até 1% do salário acima dos valores da Associação Finlandesa de Contribuintes. Deduções de deslocamento, contribuições sindicais e trabalho doméstico, e a dedução sobre rendimentos de aposentadoria, não são calculadas.","Official sources: Finnish Tax Administration (vero.fi), Government proposal HE 98/2025 (2026 tax scale and deductions), Kela (national pension, child benefit, unemployment allowance), Finnish Centre for Pensions, Employment Contracts Act; cross-checked with the Finnish Taxpayers’ Association 2026 tables.":"Fontes oficiais: Administração Fiscal Finlandesa (vero.fi), proposta de lei HE 98/2025 (escala e deduções 2026), Kela (aposentadoria nacional, benefício familiar, seguro-desemprego), Centro Finlandês de Aposentadorias, Lei dos Contratos de Trabalho; verificado com as tabelas 2026 da Associação Finlandesa de Contribuintes.","Taxes and contributions on €40,000 (municipal 7.57%, church member)":"Impostos e contribuições sobre €40.000 (municipal 7,57%, membro da Igreja)","Taxes and contributions on €50,000":"Impostos e contribuições sobre €50.000","Taxes and contributions on €60,000":"Impostos e contribuições sobre €60.000","Taxes and contributions on €100,000":"Impostos e contribuições sobre €100.000","State tax on taxable income of €40,100":"Imposto estatal sobre rendimento tributável de €40.100","Full guarantee pension (per month)":"Aposentadoria garantida completa (por mês)","Employer notice after 12 years":"Aviso prévio do empregador após 12 anos","Child benefit, 2 children (per month)":"Benefício familiar, 2 filhos (por mês)","From about €35,000 a year take-home pay matches the Finnish Taxpayers’ Association figures within a few euros; below that, taxes can come out up to 1% of pay too high.":"A partir de cerca de €35.000 por ano, o salário líquido coincide com os valores da Associação Finlandesa de Contribuintes com diferença de poucos euros; abaixo disso, os impostos podem ficar até 1% do salário acima.","Only the tax rates and allowances are checked one by one; take-home pay has not been tested against an official calculator end to end.":"Só as taxas e deduções são verificadas uma a uma; o salário líquido não foi testado na totalidade com um simulador oficial.","Only the full folkepension amount is checked; ATP is a rough estimate and labour-market pensions, the main source of income in retirement, are not included.":"Só o montante completo da folkepension é verificado; o ATP é uma estimativa grosseira e as aposentadorias profissionais, principal fonte de rendimento na aposentadoria, não estão incluídas.","The life-expectancy divisors by claim age are approximate and pension tax uses a simplified allowance from 66; use your statement at minpension.se for exact figures.":"Os divisores de esperança de vida por idade de pedido são aproximados e o imposto sobre a aposentadoria usa uma dedução simplificada a partir dos 66; consulte o seu extrato em minpension.se para valores exatos.","Only the guarantee pension is checked; the life-expectancy divisors are approximate, and the pension income tax credit and AFP are not included.":"Só a aposentadoria garantida é verificada; os divisores de esperança de vida são aproximados, e o crédito fiscal dos pensionistas e a AFP não estão incluídos.","Only the guarantee pension is checked; the life-expectancy coefficient is approximate and the pension income deduction is not modelled, so net pension is an estimate.":"Só a aposentadoria garantida é verificada; o coeficiente de esperança de vida é aproximado e a dedução sobre rendimentos de aposentadoria não é calculada, por isso a aposentadoria líquida é uma estimativa.","The earnings-related unemployment allowance is estimated with a simplified daily wage; the official amount depends on your exact earnings history.":"O seguro-desemprego ligado aos rendimentos é estimado com um salário diário simplificado; o valor oficial depende do seu histórico exato de rendimentos.","The new 2025 unemployment rules (income-based qualification) are simplified to 80% for 100 days and 70% after.":"As novas regras de desemprego de 2025 (acesso com base no rendimento) são simplificadas para 80% durante 100 dias e 70% depois.","Enter past and current pay in today’s money. “Raise above inflation” is only the extra real growth you expect on top of price rises (0 = your pay just keeps up with inflation); it matters because the pension is based on your whole career’s pay.":"Indique os salários passados e atuais em dinheiro de hoje. «Aumento acima da inflação» é apenas o crescimento real extra que espera além da subida dos preços (0 = o seu salário apenas acompanha a inflação); conta porque a aposentadoria depende do salário de toda a carreira.","Disclaimer:":"Aviso legal:","These calculations are indicative and based on the tax, social-security, pension and labour rules in force. Actual amounts may differ. Consult the official authority or a qualified tax or pension adviser for personalised advice.":"Estes cálculos são indicativos e baseiam-se nas regras fiscais, de previdência social, de aposentadorias e trabalhistas em vigor. Os montantes reais podem ser diferentes. Consulte a entidade oficial ou um consultor fiscal ou de aposentadorias qualificado para aconselhamento personalizado.","Meal card / month (benefit)":"Cartão refeição / mês (benefício)","Company car, value / month":"Carro da empresa, valor / mês","Fuel allowance / month":"Subsídio de combustível / mês","Relocation bonus (one-off)":"Prêmio de mudança (único)","Tax incentive / year (net saving)":"Incentivo fiscal / ano (poupança líquida)","Benefits are counted at the yearly value you enter. Company car: use what it saves you (a similar private lease plus insurance and maintenance, often 300–700 a month). Relocation bonus counts in the first year. Tax incentive: e.g. a new-resident regime (see the Salary tab). Benefits in kind may be partly taxable, which is not modelled here.":"Os benefícios contam pelo valor anual que indicar. Carro da empresa: indique quanto lhe poupa (uma locação privada semelhante com seguro e manutenção, muitas vezes 300–700 por mês). O prêmio de mudança conta no primeiro ano. Incentivo fiscal: p. ex. um regime para novos residentes (ver a aba Salário). Os benefícios em espécie podem ser parcialmente tributados, o que não é calculado aqui.","Meal card (benefit, × 12)":"Cartão refeição (benefício, × 12)","Net pay + meal card / year":"Salário líquido + cartão refeição / ano","Treated as tax-free; most countries exempt meal cards only up to a daily limit, and above it the excess is taxed as pay.":"Tratado como isento; a maioria dos países só isenta o cartão refeição até um limite diário, e acima dele o excesso é tributado como salário.","Age ":"Idade ","Simulated new amount (optional)":"Novo montante simulado (opcional)","incl. bonus {b} and meal card {m} a month":"incl. bônus {b} e cartão refeição {m} por mês","First enter what you spend today in each category. To test a change, type in “Simulated new amount” what you would spend instead, lower or higher; leave it empty to keep today’s amount. The table below then shows the difference from today for each category (a saving, or an extra cost if higher), what it adds up to over the years and how it moves the age at which you could stop working.":"Indique primeiro quanto gasta hoje em cada categoria. Para testar uma alteração, escreva em «Novo montante simulado» quanto gastaria em vez disso, menos ou mais; deixe vazio para manter o montante de hoje. A tabela abaixo mostra então a diferença em relação a hoje em cada categoria (uma poupança, ou um custo extra se for maior), quanto soma ao longo dos anos e como altera a idade em que poderia deixar de trabalhar.","Difference from today / month":"Diferença em relação a hoje / mês","Tax-free":"Isento de imposto","Starting amount":"Montante inicial","Monthly contribution":"Contribuição mensal","Yearly increase of contributions (%)":"Aumento anual das contribuições (%)","Annual interest rate (%)":"Taxa de juros anual (%)","Years":"Anos","Compounding":"Capitalização","Yearly":"Anual","Quarterly":"Trimestral","Daily":"Diária","Contributions at the":"Contribuições no","Start of each month":"Início de cada mês","End of each month":"Fim de cada mês","Tax on gains when you withdraw (%)":"Imposto sobre ganhos no saque (%)","See how a starting amount and regular savings grow when the interest itself earns interest. Amounts in the currency of the selected country; change the country at the top.":"Veja como um montante inicial e poupanças regulares crescem quando os próprios juros rendem juros. Montantes na moeda do país escolhido; mude o país no topo.","from {p} paid in · interest earned {g}":"de {p} entregues · juros ganhos {g}","tax on gains {t}":"imposto sobre ganhos {t}","starting amount + contributions":"montante inicial + contribuições","Interest earned":"Juros ganhos","of the final balance":"do saldo final","In today’s money":"Em dinheiro de hoje","after {i} inflation a year":"com {i} de inflação por ano","Money doubles in":"O dinheiro duplica em","years at this rate (rule of 72)":"anos a esta taxa (regra dos 72)","Paid in":"Entregue","Interest":"Juros","Year ":"Ano ","Paid in this year":"Entregue este ano","Interest this year":"Juros deste ano","How it works: each month interest is added at the rate you entered, converted to your compounding frequency (effective yearly rate {e}), and your contribution is added at the start or end of the month; contributions rise each year by the increase you enter. Tax on gains is taken once at the end. Fees are not included. This is an illustration, not financial advice: real returns vary and are not guaranteed.":"Como funciona: todos os meses são somados juros à taxa indicada, convertida para a sua frequência de capitalização (taxa anual efetiva {e}), e a sua contribuição é somada no início ou no fim do mês; as contribuições sobem todos os anos o aumento que indicar. O imposto sobre ganhos é retido uma vez no fim. Não inclui comissões. É uma ilustração, não aconselhamento financeiro: os rendimentos reais variam e não são garantidos.","Compound interest":"Juros compostos","Your savings plan":"O seu plano de poupança","Growth year by year":"Evolução ano a ano","Share":"Compartilhar","Share this scenario":"Compartilhar este cenário","Send the link or the scenario code to someone. They open the link, or paste the code below and press Load, and see exactly your inputs. Nothing is uploaded: the scenario is stored inside the link and the code.":"Envie o link ou o código do cenário a alguém. Essa pessoa abre o link, ou cola o código abaixo e clica em Carregar, e vê exatamente os seus dados. Nada é enviado para a internet: o cenário está dentro do link e do código.","Link":"Link","Scenario code":"Código do cenário","Copy":"Copiar","Share…":"Compartilhar…","Open a shared scenario":"Abrir um cenário compartilhado","Paste a scenario code or link here":"Cole aqui um código ou link de cenário","Load":"Carregar","Close":"Fechar","Copied to clipboard":"Copiado para a área de transferência","This code could not be read.":"Não foi possível ler este código.","Shared scenario loaded":"Cenário compartilhado carregado","My scenario in PayAbacus (open the link, or paste the code in Share → Open a shared scenario):":"O meu cenário no PayAbacus (abra o link, ou cole o código em Compartilhar → Abrir um cenário compartilhado):","Amounts in {c}.":"Montantes em {c}.","Tip: click a line, bar or legend entry to highlight that country in orange; click it again to go back.":"Dica: clique numa linha, barra ou entrada da legenda para destacar esse país a laranja; clique de novo para voltar.","How to read purchasing power":"Como ler o poder de compra","Purchasing power is not the salary converted at the exchange rate. It is measured in purchasing-power (PPP) dollars: one PPP dollar buys the same basket of goods and services in every country as one dollar buys in the United States. This removes the differences in prices between countries, so a higher number really buys more.":"O poder de compra não é o salário convertido à taxa de câmbio. É medido em dólares de poder de compra (PPC): um dólar PPC compra em cada país o mesmo cesta de bens e serviços que um dólar compra nos Estados Unidos. Assim desaparecem as diferenças de preços entre países e um número maior compra realmente mais.","Example, {c} {y}: the average salary is <b>{n}</b> a year as paid. At the exchange rate that is about {x}, but prices in {c} are lower than in the US (about {r} buys what $1 buys there), so the salary buys what <b>{p}</b> would buy in the US.":"Exemplo, {c} {y}: o salário médio é <b>{n}</b> por ano, tal como pago. À taxa de câmbio são cerca de {x}, mas os preços em {c} são mais baixos do que nos EUA (cerca de {r} compram o que $1 compra lá), por isso o salário compra o que <b>{p}</b> comprariam nos EUA.","Example, {c} {y}: the average salary is <b>{n}</b> a year as paid. At the exchange rate that is about {x}, but prices in {c} are higher than in the US (about {r} buys what $1 buys there), so the salary buys only what <b>{p}</b> would buy in the US.":"Exemplo, {c} {y}: o salário médio é <b>{n}</b> por ano, tal como pago. À taxa de câmbio são cerca de {x}, mas os preços em {c} são mais altos do que nos EUA (cerca de {r} compram o que $1 compra lá), por isso o salário só compra o que <b>{p}</b> comprariam nos EUA.","To compare countries, use the purchasing-power column: the as-paid amounts are in different currencies and ignore how expensive each country is.":"Para comparar países, use a coluna do poder de compra: os montantes pagos estão em moedas diferentes e ignoram o custo de vida de cada país.","At the exchange rate {y} (USD)":"À taxa de câmbio {y} (USD)","Exchange-rate dollars use the ECB yearly average reference rates (US dollars and pounds per euro).":"Os dólares à taxa de câmbio usam as taxas de referência médias anuais do BCE (dólares americanos e libras por euro).","Simulated new amount / month":"Novo montante simulado / mês","Spending / month (simulated)":"Despesas / mês (simuladas)","with your simulated amounts · today {v}":"com os seus montantes simulados · hoje {v}","Saved / month (simulated)":"Poupança / mês (simulada)","{p} of your net income · today {v}":"{p} do seu rendimento líquido · hoje {v}","Today (current spend) / month":"Hoje (despesa atual) / mês","Today (current spend)":"Hoje (despesa atual)","with your simulated amounts (today’s amount where none is typed), keeping enough money until age {p}":"com os seus montantes simulados (o montante atual onde nada foi escrito), mantendo dinheiro suficiente até os {p} anos","With today’s spending":"Com as despesas de hoje","earliest stop age without your simulated changes":"idade mais cedo para parar sem as suas alterações simuladas","Earliest stop, simulated spending":"Paragem mais cedo, despesas simuladas","Earliest stop, today’s spending":"Paragem mais cedo, despesas de hoje","Simulated spending (stop at {a})":"Despesas simuladas (parar aos {a})","Today’s spending (stop at {a})":"Despesas de hoje (parar aos {a})","Investment account (optional)":"Conta de investimento (opcional)","What if part of what you save each year goes into an investment account? The rest stays in savings at the savings return above. You choose the return: it is an assumption, not a forecast. Investments can lose value, returns are not guaranteed and past performance does not predict future results. Tax on investment gains is not included. When money is needed, savings are used first, then the investment account.":"E se parte do que poupa todos os anos fosse para uma conta de investimento? O resto fica na poupança com a rentabilidade da poupança acima. É você que escolhe a rentabilidade: é uma hipótese, não uma previsão. Os investimentos podem perder valor, as rentabilidades não são garantidas e os resultados passados não garantem resultados futuros. Não inclui imposto sobre os ganhos. Quando é preciso dinheiro, usa-se primeiro a poupança e depois a conta de investimento.","Investment account now":"Conta de investimento hoje","Share of savings invested (%)":"Parte da poupança investida (%)","Expected investment return (% / year)":"Rentabilidade esperada do investimento (% / ano)","Yearly fees (% of the account)":"Comissões anuais (% da conta)","Enter the expected investment return to see the effect; until then it counts as 0%.":"Indique a rentabilidade esperada para ver o efeito; até lá conta como 0%.","Investment account at {a}":"Conta de investimento aos {a}","{r} in today’s money":"{r} em dinheiro de hoje","paid in {p} · growth {g}":"entregue {p} · ganho {g}","Without investing (all kept in savings): {s}":"Sem investir (tudo na poupança): {s}","of which investment account":"dos quais conta de investimento","“Money left at {p}” is in future money, which includes inflation; the amount in brackets is the same money in today’s prices. “If you stop working today” counts all your money: savings and, if you have one, the investment account.":"«Dinheiro que sobra aos {p}» está em dinheiro futuro, com inflação; o valor entre parênteses é o mesmo dinheiro a preços de hoje. «Se deixar de trabalhar hoje» conta todo o seu dinheiro: a poupança e, se tiver, a conta de investimento.","How the investment account is calculated: each year {s} of what you save goes into it and it earns {r} a year minus fees; the rest stays in savings. When you need money, savings are used first and the investment account after. Once the account earns more each year than you spend, it keeps growing on its own: from then on a small change, such as working one more year, can move the stop age a lot, and the money left at the end can become very large.":"Como se calcula a conta de investimento: todos os anos, {s} do que poupa vai para ela e rende {r} por ano menos as comissões; o resto fica na poupança. Quando precisa de dinheiro, usa-se primeiro a poupança e depois a conta de investimento. Quando a conta rende por ano mais do que gasta, continua crescendo sozinha: a partir daí, uma pequena alteração, como trabalhar mais um ano, pode mudar muito a idade de saída, e o dinheiro que sobra no fim pode tornar-se muito grande.","You entered a return of {r} a year. A return this high, year after year for decades, is rare and never guaranteed, and it makes the results look much better. Try a few lower values to see how much the stop age depends on it.":"Indicou uma rentabilidade de {r} por ano. Uma rentabilidade tão alta, ano após ano durante décadas, é rara e nunca garantida, e faz os resultados parecerem muito melhores. Experimente alguns valores mais baixos para ver quanto a idade de saída depende dela.","How to read this chart: each line is your total money (savings plus the investment account, if any) at the end of each year, for a different stop age. It rises while you work and save, falls after you stop because your spending is paid from savings, and falls more slowly or rises again once the state pension starts. A line that drops below zero means the money runs out at that age. Amounts are in future money; choose “Today’s money” under “Show amounts in” to remove inflation.":"Como ler este gráfico: cada linha é todo o seu dinheiro (poupança mais a conta de investimento, se existir) no fim de cada ano, para uma idade de saída diferente. Sobe enquanto trabalha e poupa, desce depois de parar porque as despesas são pagas pela poupança, e desce mais devagar ou volta a subir quando começa a aposentadoria do Estado. Uma linha que desce abaixo de zero significa que o dinheiro acaba nessa idade. Os valores estão em dinheiro futuro; escolha «Dinheiro de hoje» em «Mostrar valores em» para retirar a inflação.","The dotted line is the part held in the investment account.":"A linha pontilhada é a parte que está na conta de investimento.","Watch the video guide":"Ver o guia em vídeo","about 2 minutes, in English, with voice and captions":"cerca de 2 minutos, em inglês, com voz e legendas","≈ {m} a month ({y} a year) of what you save now":"≈ {m} por mês ({y} por ano) do que poupa agora","You are not saving anything now, so nothing goes in yet.":"Não está poupando nada agora, por isso ainda não entra nada.","Your savings and investment account cover {m} months of spending (aim for 3–6).":"A sua poupança e a conta de investimento cobrem {m} meses de despesas (objetivo 3–6).","Video guide:":"Guia em vídeo:","short, in English, with voice and captions":"curto, em inglês, com voz e legendas","How it works":"Como funciona","Guides":"Guias","New here? This tab has a {m}-minute video guide.":"É novo aqui? Esta aba tem um guia em vídeo de cerca de {m} min.","Watch the guide":"Ver o guia","More":"Mais","Save or share":"Salvar ou compartilhar","Save or share this scenario":"Salvar ou compartilhar este cenário","To keep this scenario for later, bookmark the link or save the code: it works on any device and browser.":"Para salvar este cenário, adicione o link aos favoritos ou salve o código: funciona em qualquer dispositivo e navegador.","Less":"Menos","Checked against official sources · {n} checks":"Verificado com fontes oficiais · {n} verificações","Free calculators for pay, pensions and financial planning, checked against official sources.":"Calculadoras gratuitas para salário, aposentadorias e planejamento financeiro, verificadas com fontes oficiais.","Calculators":"Calculadoras","About":"Sobre","How we calculate":"Como calculamos","Accuracy checks":"Verificações de precisão","Legal":"Legal","Privacy":"Privacidade","Legal notice":"Aviso legal","Contact":"Contato","Every calculator applies the tax, social-security, pension and labour rules in force in each country, taken from official sources: tax authorities, social-security institutions, statistics offices and the law. Each country’s rules and sources are listed at the bottom of its tabs.||Results are checked against official calculators and worked examples; see Accuracy checks. Amounts are estimates for typical cases, and special situations may differ.":"Cada calculadora aplica as regras fiscais, de previdência social, de aposentadorias e trabalhistas em vigor em cada país, retiradas de fontes oficiais: autoridades fiscais, instituições de previdência social, institutos de estatística e a lei. As regras e fontes de cada país estão no fim das suas abas.||Os resultados são verificados com calculadoras oficiais e exemplos resolvidos; veja Verificações de precisão. Os montantes são estimativas para casos típicos e situações especiais podem diferir.","PayAbacus has no accounts and does not send what you type anywhere: all calculations run in your browser.||Your last inputs, language and theme are remembered only in this browser, so you find them next time; clearing your browser data removes them. A shared link or code contains the scenario itself and is seen only by the people you send it to.||Fonts and the chart library load from public content networks, which see your IP address like any website.":"O PayAbacus não tem contas e não envia a lugar nenhum o que você escreve: todos os cálculos são feitos no seu navegador.||Os seus últimos dados, o idioma e o tema ficam salvos apenas neste navegador, para encontrá-los da próxima vez; ao apagar os dados do navegador, desaparecem. Um link ou código compartilhado contém o próprio cenário e só é visto por quem o recebe.||As fontes e a biblioteca de gráficos são carregadas a partir de redes públicas de conteúdos, que veem o seu endereço IP como qualquer site.","The legal notice with the site owner’s details will be published here before the public launch.":"O aviso legal com os dados do proprietário do site será publicado aqui antes do lançamento público.","Contact details will be published here before the public launch.":"Os contatos serão publicados aqui antes do lançamento público.","Showing {c}, based on your browser settings. You can change the country and language at the top.":"A mostrar {c}, com base nas configurações do seu navegador. Pode mudar o país e o idioma no topo.","Average salary in {y}, in purchasing power ({c} = 100)":"Salário médio em {y}, em poder de compra ({c} = 100)","Index, {c} = 100":"Índice, {c} = 100","Home price":"Preço da casa","Down payment":"Entrada","Down payment (% of price)":"Entrada (% do preço)","Interest rate (% / year)":"Taxa de juros (% / ano)","Term (years)":"Prazo (anos)","Repayment":"Reembolso","Equal monthly payments (annuity)":"Prestações iguais","Equal capital each month (linear)":"Capital igual todos os meses","Extra repayment / month":"Amortização extra / mês","Other housing costs / month":"Outros custos da casa / mês","Net household income / month":"Rendimento líquido da família / mês","See the monthly payment and the total cost of a home loan, and whether it fits your income. Amounts in the currency of the selected country.":"Veja a prestação mensal e o custo total de um crédito imobiliário, e se cabe no seu rendimento. Montantes na moeda do país escolhido.","{y} years":"{y} anos","{y} years 1 month":"{y} anos e 1 mês","{y} years {m} months":"{y} anos e {m} meses","Monthly payment":"Prestação mensal","first month; it falls every month as the balance shrinks · loan {l}":"primeiro mês; desce todos os meses com o capital em dívida · empréstimo {l}","over {y} years at {r} · loan {l}":"em {y} anos a {r} · empréstimo {l}","Loan amount":"Montante do empréstimo","{p} of the price (loan-to-value)":"{p} do preço (índice financiamento-garantia)","Total interest":"Total de juros","total paid {t}":"total pago {t}","Share of net income":"Peso no rendimento líquido","payment + other costs + extra":"prestação + outros custos + extra","Paid off in":"Pago em","{t} sooner, {i} less interest":"{t} mais cedo, menos {i} de juros","add an extra repayment to see the saving":"acrescente uma amortização extra para ver a poupança","Enter your net income to check affordability.":"Indique o seu rendimento líquido para verificar se é comportável.","Housing costs take {p} of your net income: comfortable. A common rule of thumb is to keep them below about a third.":"A habitação leva {p} do seu rendimento líquido: confortável. Uma regra comum é ficar abaixo de cerca de um terço.","Housing costs take {p} of your net income: manageable but tight. Leave room for savings and unexpected costs.":"A habitação leva {p} do seu rendimento líquido: possível mas apertado. Deixe margem para poupança e imprevistos.","Housing costs take {p} of your net income: high. Lenders may lend less, and a rate rise would hurt. A bigger down payment, a longer term or a cheaper home would lower it.":"A habitação leva {p} do seu rendimento líquido: elevado. Os bancos podem emprestar menos e uma subida da taxa pesaria. Uma entrada maior, um prazo mais longo ou uma casa mais barata reduziriam o valor.","Stress test: if the rate rose by 2 points (to {r}), the payment would be {v}, {d} more a month.":"Teste de esforço: se a taxa subisse 2 pontos (para {r}), a prestação seria {v}, mais {d} por mês.","Capital":"Capital","Extra repayment":"Amortização extra","Year {y}":"Ano {y}","Without the extra repayment":"Sem a amortização extra","How it works: interest is charged every month on the remaining balance at the rate you enter. With equal monthly payments the payment stays the same and the capital part grows; with equal capital the payment starts higher and falls. Extra repayments go straight to the capital. The rate is your assumption, not an offer: compare real offers. Not yet included for {c}: tax relief on mortgage interest, purchase costs such as transfer tax and notary fees, and official lending limits.":"Como funciona: todos os meses são cobrados juros sobre o capital em dívida, à taxa indicada. Com prestações iguais, a prestação mantém-se e a parte de capital cresce; com capital igual, a prestação começa mais alta e desce. As amortizações extras reduzem diretamente o capital. A taxa é uma hipótese sua, não uma proposta: compare propostas reais. Ainda não incluído para {c}: dedução fiscal de juros, custos de compra como imposto de transmissão e notário, e limites oficiais de crédito.","Mortgage":"Crédito imobiliário","Your home and loan":"A casa e o empréstimo","Can you afford it?":"É comportável?","What you pay each year":"O que paga em cada ano","Balance over the years":"Capital em dívida ao longo dos anos","Use this cost in the Financial planner":"Usar este custo no planejamento financeiro","{v} a month is now your housing cost in the Financial planner.":"{v} por mês é agora o seu custo de habitação no planejamento financeiro.","You and your pension history":"Você e o seu histórico de contribuições","Savings and bank account":"Poupança e conta bancária","Assumptions":"Pressupostos","Display and tests":"Visualização e testes","Mortgage (optional)":"Crédito imobiliário (opcional)","Enter what you still owe on your home loan. Its monthly payment counts in your spending and financial health until it is paid off; the payment stays fixed and is not raised with inflation. If you enter it here, keep only other housing costs (building fees, insurance) under Housing in the expenses.":"Indique quanto ainda deve do crédito imobiliário. A prestação conta nas despesas e na saúde financeira até o fim do empréstimo; mantém-se fixa e não sobe com a inflação. Se a indicar aqui, deixe em Habitação apenas os outros custos (condomínio, seguro).","Mortgage still owed":"Capital em dívida","Mortgage rate (% / year)":"Taxa do crédito (% / ano)","Years left":"Anos em falta","Copy from the Mortgage tab":"Copiar da aba Crédito imobiliário","incl. mortgage {v} a month until age {a}":"incl. crédito imobiliário {v} por mês até os {a}","Your mortgage ({v} a month) is now in the Financial planner.":"O seu crédito imobiliário ({v} por mês) está agora no planejamento financeiro.","Housing: other costs only (mortgage entered above)":"Habitação: só outros custos (crédito indicado acima)","This looks like your mortgage payment ({v} a month). The mortgage is already counted from the section above, so enter only other housing costs here (building fees, insurance, property tax), or it is counted twice.":"Parece a prestação do crédito ({v} por mês). O crédito já conta na seção acima, por isso indique aqui só os outros custos da casa (condomínio, seguro, IMI), ou conta a dobrar.","As in the Salary tab ({n})":"Como na aba Salário ({n})","Mortgage payment (from the Mortgage section)":"Prestação do crédito (da seção Crédito imobiliário)","{v} a month, fixed, until age {a}":"{v} por mês, fixa, até os {a}","Change it in the Mortgage section":"Altere na seção Crédito imobiliário","Mortgage payment":"Prestação do crédito","Fixed until age {a}":"Fixa até os {a}","{n} checks for this tab against official sources":"{n} verificações desta aba com fontes oficiais","1 check for this tab against official sources":"1 verificação desta aba com fontes oficiais","{n} of the {t} checks for {c} cover this tab ({a} checks across all countries). Click to see them.":"{n} das {t} verificações para {c} dizem respeito a esta aba ({a} verificações em todos os países). Clique para vê-las.","Housing (other costs)":"Habitação (outros custos)","Quick start":"Início rápido","These three are enough for a first result. Open the sections below to fine-tune it.":"Estes três chegam para um primeiro resultado. Abra as seções abaixo para o afinar.","Spending / month (all expenses)":"Despesas / mês (todas)","A new total is spread over the expense categories below in the same proportions.":"Um novo total é repartido pelas categorias de despesas abaixo nas mesmas proporções.","Income details":"Detalhes do rendimento","Plus the mortgage payment of {v} from the Mortgage section: {t} a month in total.":"Mais a prestação do crédito de {v} da seção Crédito imobiliário: {t} por mês no total.","{g} gross · {n} salaries a year":"{g} bruto · {n} salários por ano","bonus {b}":"bônus {b}","meal card {m}":"cartão refeição {m}","Age {a} · {y} years insured · plan to age {p}":"Idade {a} · {y} anos de contribuição · plano até os {p}","{v} invested · {p} of savings · {r} a year":"{v} investidos · {p} da poupança · {r} por ano","Not used":"Não usado","Savings return {r} · inflation {i} · pay rise {g}":"Rendimento da poupança {r} · inflação {i} · aumento salarial {g}","{s} · comparison over {n} years":"{s} · comparação em {n} anos","Total {v} a month":"Total {v} por mês","simulated {v}":"simulado {v}","Video guide for this tab · {m} min":"Guia em vídeo desta aba · {m} min","See the result below":"Ver o resultado abaixo","Back to the result":"Voltar ao resultado","Skip to the calculator":"Ir para a calculadora","Show":"Mostrar","Hide":"Ocultar","Including the bonus: {g} gross / month · {n} net / month (year ÷ 12)":"Com o bônus: {g} bruto / mês · {n} líquido / mês (ano ÷ 12)","A new total is split for you: essentials follow the official typical costs for your country and household, children get 6% each, and the rest goes to leisure, holidays and other. Loans and a rent you typed stay as entered; adjust any category below.":"Um novo total é distribuído para você: o essencial segue os custos típicos oficiais do seu país e domicílio, cada filho recebe 6% e o resto vai para lazer, férias e outros. Empréstimos e um aluguel informado ficam como estão; ajuste qualquer categoria abaixo.","Past years’ rules":"Regras de anos anteriores","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€41,000)":"Regras de 2008: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (41.000 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€47,100)":"Regras de 2015: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (47.100 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€52,800)":"Regras de 2021: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (52.800 €)","2012 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€29,440)":"Regras de 2012: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (29.440 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€30,619)":"Regras de 2016: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (30.619 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€33,111)":"Regras de 2021: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (33.111 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€23,252)":"Regras de 2008: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (23.252 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€26,449)":"Regras de 2016: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (26.449 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€28,780)":"Regras de 2022: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (28.780 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£33,382)":"Regras de 2008: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (33.382 £)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£35,978)":"Regras de 2015: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (35.978 £)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (£45,077)":"Regras de 2022: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (45.077 £)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€33,580)":"Regras de 2008: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (33.580 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,975)":"Regras de 2015: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (37.975 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€41,867)":"Regras de 2022: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (41.867 €)","Your salary across 20 years of {c} tax rules":"O seu salário em 20 anos de regras fiscais ({c})","Your {y} salary run through the income tax and social security rules of every year since 2006, for a single person without children and with standard deductions.":"O seu salário de {y} calculado com as regras de imposto e contribuições de cada ano desde 2006, para uma pessoa solteira sem filhos com as deduções normais.","Same amount":"Mesmo montante","{y} money (inflation-adjusted)":"Dinheiro de {y} (corrigido pela inflação)","Each year’s money":"Dinheiro de cada ano","per month, in {y} money":"por mês, em dinheiro de {y}","{a} in 2006 buys what {v} buys in {y}":"{a} em 2006 compram o que {v} compram em {y}","Employee contributions":"Contribuições do trabalhador","Taxes":"Impostos","Yearly pay split, in {y} money":"Repartição anual do salário, em dinheiro de {y}","Yearly pay split, in each year’s money":"Repartição anual do salário, em dinheiro de cada ano","Net / mo (÷ 12)":"Líquido / mês (÷ 12)","Net / mo in {y} money":"Líquido / mês em dinheiro de {y}","Each year uses that year’s published income tax and social security schedules; the results are cross-checked against OECD Taxing Wages for the average worker. Prices: national consumer price index.":"Cada ano usa as tabelas de imposto e contribuições publicadas para esse ano; os resultados são confirmados com os dados OCDE Taxing Wages para o trabalhador médio. Preços: índice nacional de preços no consumidor.","Church tax is not included; contributions use the Western Germany ceilings.":"O imposto religioso não está incluído; contribuições com os tetos da Alemanha Ocidental.","Regional and municipal surcharges use the rates set in the form above for every year.":"As sobretaxas regionais e municipais usam em todos os anos as taxas indicadas no formulário acima.","CSG and CRDS are counted as taxes, as in the OECD figures; contributions are for a non-executive employee, without the company health plan (mutuelle).":"A CSG e a CRDS contam como impostos, como nos dados da OCDE; contribuições de um trabalhador não executivo, sem o seguro de saúde da empresa (mutuelle).","UK tax years start in April (2006/07 to 2026/27). Rates for England, Wales and Northern Ireland.":"Os anos fiscais britânicos começam em abril (2006/07 a 2026/27). Taxas para Inglaterra, País de Gales e Irlanda do Norte.","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,146)":"Regras de 2008: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (43.146 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€49,540)":"Regras de 2015: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (49.540 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€58,890)":"Regras de 2022: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (58.890 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€40,698)":"Regras de 2008: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (40.698 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€46,479)":"Regras de 2015: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (46.479 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€55,038)":"Regras de 2022: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (55.038 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€47,043)":"Regras de 2008: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (47.043 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€55,858)":"Regras de 2015: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (55.858 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€68,578)":"Regras de 2022: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (68.578 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,258)":"Regras de 2008: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (37.258 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,911)":"Regras de 2015: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (43.911 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€53,126)":"Regras de 2022: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (53.126 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€14,905)":"Regras de 2008: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (14.905 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€15,781)":"Regras de 2015: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (15.781 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€19,739)":"Regras de 2022: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (19.739 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€42,783)":"Regras de 2008: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (42.783 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,733)":"Regras de 2015: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (43.733 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€52,014)":"Regras de 2022: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (52.014 €)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 359,300)":"Regras de 2008: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (359.300 DKK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 403,600)":"Regras de 2015: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (403.600 DKK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (DKK 469,400)":"Regras de 2022: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (469.400 DKK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 352,470)":"Regras de 2008: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (352.470 SEK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 414,105)":"Regras de 2015: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (414.105 SEK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (SEK 493,770)":"Regras de 2022: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (493.770 SEK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 443,613)":"Regras de 2008: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (443.613 NOK)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 556,670)":"Regras de 2015: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (556.670 NOK)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (NOK 689,301)":"Regras de 2022: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (689.301 NOK)","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€37,372)":"Regras de 2008: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (37.372 €)","2015 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€43,268)":"Regras de 2015: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (43.268 €)","2022 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€50,830)":"Regras de 2022: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (50.830 €)","2010 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€17,947)":"Regras de 2010: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (17.947 €)","2016 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€21,848)":"Regras de 2016: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (21.848 €)","2023 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€27,351)":"Regras de 2023: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (27.351 €)","2014 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€20,712)":"Regras de 2014: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (20.712 €)","2018 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€21,864)":"Regras de 2018: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (21.864 €)","2023 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€27,480)":"Regras de 2023: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (27.480 €)","Each year uses that year’s published income tax and social security schedules; the results are cross-checked against OECD Taxing Wages (Eurostat for Malta and Cyprus) for the average worker. Prices: national consumer price index.":"Cada ano usa as tabelas de imposto e contribuições publicadas para esse ano; os resultados são confirmados com a OCDE Taxing Wages (Eurostat para Malta e Chipre) para o trabalhador médio. Preços: índice nacional de preços no consumidor.","Pension-fund contributions use your setting above for every year; the 2026 row comes from the current calculator.":"As contribuições para o fundo de pensão usam a sua opção acima em todos os anos; a linha de 2026 vem da calculadora atual.","Municipal and regional surcharges at the average rates; the 2026 row comes from the current calculator.":"Sobretaxas municipais e regionais às taxas médias; a linha de 2026 vem da calculadora atual.","Tax class 1; the 2026 row comes from the current calculator.":"Classe de imposto 1; a linha de 2026 vem da calculadora atual.","14 salaries a year, the 13th and 14th taxed at 6%; the 2026 row comes from the current calculator.":"14 salários por ano, o 13º e o 14º tributados a 6%; a linha de 2026 vem da calculadora atual.","Mainland Portugal, individual taxation; the 2026 row comes from the current calculator.":"Portugal continental, tributação individual; a linha de 2026 vem da calculadora atual.","PRSI class A; the 2026 row comes from the current calculator.":"PRSI classe A; a linha de 2026 vem da calculadora atual.","Single rates; Class 1 social security for people born from 1962; 2006–2007 bands converted from Maltese lira. The 2026 row comes from the current calculator.":"Taxas de solteiro; previdência social Class 1 para nascidos a partir de 1962; faixas de 2006–2007 convertidas da lira maltesa. A linha de 2026 vem da calculadora atual.","Social insurance and, from 2019, the GESY health contribution; 2006–2007 bands converted from Cyprus pounds; the social insurance ceiling before 2014 is approximate. The 2026 row comes from the current calculator.":"Previdência social e, desde 2019, a contribuição de saúde GESY; faixas de 2006–2007 convertidas da libra cipriota; o teto antes de 2014 é aproximado. A linha de 2026 vem da calculadora atual.","Average municipal tax, no church tax; ATP is counted as a contribution. The 2026 row comes from the current calculator.":"Imposto municipal médio, sem imposto da igreja; o ATP conta como contribuição. A linha de 2026 vem da calculadora atual.","Average municipal tax; burial and church fees and the public-service fee are not included. The 2026 row comes from the current calculator.":"Imposto municipal médio; taxas de funeral e de igreja e a taxa de serviço público não incluídas. A linha de 2026 vem da calculadora atual.","The 2026 row comes from the current calculator.":"A linha de 2026 vem da calculadora atual.","Average municipal tax, no church tax; for pay below about half the average wage past years are less precise. The 2026 row comes from the current calculator.":"Imposto municipal médio, sem imposto da igreja; abaixo de cerca de metade do salário médio os anos anteriores são menos precisos. A linha de 2026 vem da calculadora atual.","Home buying":"Compra de casa","Stamp Duty Land Tax on £300,000 (not a first-time buyer)":"Stamp Duty Land Tax sobre £300.000 (não é primeira compra)","Stamp Duty Land Tax on £450,000 (first-time buyer)":"Stamp Duty Land Tax sobre £450.000 (primeira compra)","Stamp duty on €1,200,000":"Imposto do selo sobre 1.200.000 €","Transfer duties on €300,000 (first home)":"Direitos de transmissão sobre 300.000 € (primeira habitação)","IMT on a €200,000 own permanent home (mainland)":"IMT sobre habitação própria permanente de 200.000 € (continente)","Deed registration fee on DKK 3,000,000":"Taxa de registro da escritura sobre 3.000.000 DKK","Mortgage registration fee on a DKK 2,000,000 loan":"Taxa de registro da hipoteca sobre um empréstimo de 2.000.000 DKK","Duties on a €700,000 main home after the Bëllegen Akt credit":"Impostos sobre habitação principal de 700.000 € após o crédito Bëllegen Akt","Transfer tax on €500,000, starter aged 30":"Imposto de transmissão sobre 500.000 €, primeiro comprador de 30 anos","Registration duty on €300,000 sole home in Brussels":"Imposto de registro sobre 300.000 €, habitação única em Bruxelas","Stamp duty on €280,000, first-time buyer":"Imposto do selo sobre 280.000 €, primeira compra","Land transfer tax on €300,000 in Bavaria":"Imposto de transmissão sobre 300.000 € na Baviera","Interest tax reduction on SEK 120,000 of interest":"Redução de imposto sobre 120.000 SEK de juros","Interest credit on €5,000 of interest (main home)":"Dedução sobre 5.000 € de juros (habitação principal)","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits, home buying":"imposto, contribuições, salário líquido, aposentadorias públicas e privadas, rescisão, prestações, compra de casa","First home you buy (main home)":"Primeira casa que compra (habitação própria permanente)","Region":"Região","Home type":"Tipo de habitação","Apartment":"Apartamento","House":"Moradia","Cadastral value (valore catastale, optional)":"Valor cadastral (valore catastale, opcional)","Rent or buy?":"Alugar ou comprar?","Rent for a similar home / month":"Aluguel de uma casa semelhante / mês","Rent rise (% / year)":"Aumento do aluguel (% / ano)","Home price rise (% / year)":"Valorização da casa (% / ano)","Return on invested savings (% / year)":"Rendimento das poupanças investidas (% / ano)","Upkeep and owner costs (% of value / year)":"Manutenção e custos do proprietário (% do valor / ano)","Selling costs at the end (% of value)":"Custos de venda no fim (% do valor)","Compare over (years)":"Comparar ao longo de (anos)","Madrid (6%)":"Madrid (6%)","Catalonia (10%)":"Catalunha (10%)","Andalusia (7%)":"Andaluzia (7%)","Other regions (about 8–10%; 9% used)":"Outras regiões (cerca de 8–10%; usado 9%)","Flanders":"Flandres","Wallonia":"Valônia","Brussels":"Bruxelas","Transfer tax":"Imposto de transmissão","Notary and land registry (estimate)":"Notário e registro predial (estimativa)","Transfer tax 3% + 3% municipal surcharge (3.09%)":"Imposto de transmissão 3% + 3% de sobretaxa municipal (3,09%)","Notary fee incl. VAT (estimate, about 1%)":"Honorários do notário com IVA (estimativa, cerca de 1%)","Land registry / cadastre (estimate, about 0.5%)":"Registro predial / cadastro (estimativa, cerca de 0,5%)","Lawyer incl. VAT (estimate, about 1%)":"Advogado com IVA (estimativa, cerca de 1%)","Notary and land registry (estimate, about 2%)":"Notário e registro predial (estimativa, cerca de 2%)","Registration tax 2% of the cadastral value (first home, min €1,000) + €100 mortgage and cadastral tax":"Imposto de registro 2% do valor cadastral (primeira habitação, mín. 1.000 €) + 100 € de impostos hipotecário e cadastral","Registration tax 9% of the cadastral value (min €1,000) + €100 mortgage and cadastral tax":"Imposto de registro 9% do valor cadastral (mín. 1.000 €) + 100 € de impostos hipotecário e cadastral","Notary (estimate)":"Notário (estimativa)","Property transfer tax (ITP, resale)":"Imposto sobre transmissões (ITP, usado)","Notary, land registry and agency (estimate, about 1.2%)":"Notário, registro e agência (estimativa, cerca de 1,2%)","Stamp Duty Land Tax, first-time buyer relief (England & NI)":"Stamp Duty Land Tax, desagravamento de primeira compra (Inglaterra e Irlanda do Norte)","Stamp Duty Land Tax (England & NI)":"Stamp Duty Land Tax (Inglaterra e Irlanda do Norte)","Conveyancing and searches (estimate)":"Formalidades de transmissão e pesquisas (estimativa)","Transfer duties 5.81% (first home: exempt from the 2025–2028 increase)":"Direitos de transmissão 5,81% (primeira habitação: isenta do aumento 2025–2028)","Transfer duties 6.32% (most departments, 2025–2028)":"Direitos de transmissão 6,32% (a maioria dos departamentos, 2025–2028)","Notary fees and disbursements (estimate, about 1.2%)":"Honorários e despesas do notário (estimativa, cerca de 1,2%)","Transfer tax 0% (starter under 35, price up to €555,000)":"Imposto de transmissão 0% (primeiro comprador com menos de 35 anos, preço até 555.000 €)","Transfer tax 2% (own home)":"Imposto de transmissão 2% (habitação própria)","Notary, land registry and valuation (estimate)":"Notário, registro e avaliação (estimativa)","Registration duty 2% (Flanders, sole own home)":"Imposto de registro 2% (Flandres, habitação própria única)","Registration duty 12% (Flanders)":"Imposto de registro 12% (Flandres)","Registration duty 3% (Wallonia, sole own home)":"Imposto de registro 3% (Valônia, habitação própria única)","Registration duty 12.5% (Wallonia)":"Imposto de registro 12,5% (Valônia)","Registration duty 12.5% after the €200,000 allowance (Brussels)":"Imposto de registro 12,5% após a dedução de 200.000 € (Bruxelas)","Registration duty 12.5% (Brussels)":"Imposto de registro 12,5% (Bruxelas)","Notary and deed costs incl. VAT (estimate, about 1.5%)":"Custos de notário e escritura com IVA (estimativa, cerca de 1,5%)","Registration + transcription duties 7%":"Impostos de registro e transcrição 7%","Tax credit for a main home (Bëllegen Akt, up to €40,000 per buyer)":"Crédito fiscal para habitação principal (Bëllegen Akt, até 40.000 € por comprador)","Notary (estimate, about 1%)":"Notário (estimativa, cerca de 1%)","Real estate transfer tax 3.5%":"Imposto sobre transmissão de imóveis 3,5%","Land register entry 1.1%":"Inscrição no registro predial 1,1%","Mortgage registration 1.2% of the loan":"Registro da hipoteca 1,2% do empréstimo","Contract and trustee incl. VAT (estimate, about 1.8%)":"Contrato e fiduciário com IVA (estimativa, cerca de 1,8%)","IMT transfer tax (IMT Jovem, own permanent home, 35 or under)":"IMT (IMT Jovem, habitação própria permanente, até 35 anos)","IMT transfer tax (own permanent home, mainland)":"IMT (habitação própria permanente, continente)","Stamp duty 0.8%":"Imposto do selo 0,8%","Deed and registration (estimate)":"Escritura e registro (estimativa)","Stamp duty (1% to €1m, 2% to €1.5m, 6% above)":"Imposto do selo (1% até 1 M€, 2% até 1,5 M€, 6% acima)","Solicitor and searches incl. VAT (estimate)":"Solicitor e pesquisas com IVA (estimativa)","Stamp duty 5% (first-time buyer: first €200,000 exempt)":"Imposto do selo 5% (primeira compra: primeiros 200.000 € isentos)","Stamp duty 5%":"Imposto do selo 5%","Notary, searches and registration (estimate, about 1.5%)":"Notário, pesquisas e registro (estimativa, cerca de 1,5%)","Transfer fees 3% / 5% / 8%, halved (resale, no VAT)":"Taxas de transmissão 3% / 5% / 8%, reduzidas a metade (usado, sem IVA)","Stamp duty on the contract (0.15% / 0.2%, max €20,000)":"Imposto do selo sobre o contrato (0,15% / 0,2%, máx. 20.000 €)","Lawyer (estimate, about 1%)":"Advogado (estimativa, cerca de 1%)","Deed registration DKK 1,850 + 0.6%":"Registro da escritura 1.850 DKK + 0,6%","Mortgage registration DKK 1,825 + 1.25% of the loan":"Registro da hipoteca 1.825 DKK + 1,25% do empréstimo","Buyer’s adviser (estimate)":"Consultor do comprador (estimativa)","Title registration 1.5% + SEK 825":"Registro do título 1,5% + 825 SEK","New mortgage deeds 2% of the loan + SEK 375":"Novos títulos hipotecários 2% do empréstimo + 375 SEK","Tenant-owner flat: no title registration or mortgage-deed tax":"Apartamento em cooperativa: sem imposto de registro do título nem de títulos hipotecários","Pledge fee to the housing association (estimate)":"Taxa de penhor à cooperativa (estimativa)","Document duty 2.5% (not for co-op flats or new builds)":"Imposto sobre documentos 2,5% (não para cooperativas nem construção nova)","Registration fees, deed and mortgage":"Taxas de registro, escritura e hipoteca","Transfer tax 3% (real property)":"Imposto de transmissão 3% (imóvel)","Transfer tax 1.5% (housing-company flat)":"Imposto de transmissão 1,5% (apartamento de sociedade habitacional)","19% of the interest, up to €4,000 of interest a year (main home)":"19% dos juros, até 4.000 € de juros por ano (habitação principal)","Interest minus the notional rental value (0.35% of the home’s value), deducted at your rate, at most 37.56%":"Juros menos o valor locativo fictício (0,35% do valor da casa), deduzidos à sua taxa, no máximo 37,56%","Interest deductible up to €2,000 a year per household member in the first five years (€1,500 years 6–10, €1,000 after)":"Juros dedutíveis até 2.000 € por ano por membro do domicílio nos primeiros cinco anos (1.500 € nos anos 6–10, depois 1.000 €)","Negative capital income: worth about 33% of the interest up to DKK 50,000 and about 25% above":"Rendimento de capital negativo: vale cerca de 33% dos juros até 50.000 DKK e cerca de 25% acima","Tax reduction of 30% of the interest up to SEK 100,000 and 21% above":"Redução de imposto de 30% dos juros até 100.000 SEK e de 21% acima","Interest is deductible from ordinary income, worth 22%":"Os juros são dedutíveis ao rendimento ordinário, valor 22%","No tax relief on mortgage interest for new loans.":"Sem benefício fiscal nos juros do crédito imobiliário para novos empréstimos.","No relief for new loans (the interest credit ended in 2013).":"Sem benefício para novos empréstimos (o crédito de juros terminou em 2013).","No relief for homes bought from 2013 (older purchases keep the transitional deduction).":"Sem benefício para casas compradas desde 2013 (compras anteriores mantêm a dedução transitória).","No relief: the interest credit ended for homes bought from 2011.":"Sem benefício: o crédito de juros terminou para casas compradas desde 2011.","No regional relief for new loans (Flanders since 2020, Brussels since 2017, Wallonia since 2025).":"Sem benefício regional para novos empréstimos (Flandres desde 2020, Bruxelas desde 2017, Valônia desde 2025).","No relief for new loans (the housing special-expense deduction ended in 2016).":"Sem benefício para novos empréstimos (a dedução de despesas especiais de habitação terminou em 2016).","No relief for loans taken from 2012.":"Sem benefício para empréstimos contraídos desde 2012.","No relief: mortgage interest relief ended (the temporary 2023–2024 relief has expired).":"Sem benefício: o alívio dos juros do crédito imobiliário terminou (o alívio temporário 2023–2024 expirou).","No relief: the deduction was phased out and ended in 2023.":"Sem benefício: a dedução foi eliminada gradualmente e terminou em 2023.","No relief for owner-occupiers.":"Sem benefício para proprietários residentes.","Bank of Greece, binding since January 2025; 10% of new loans each quarter may exceed the limits.":"Banco da Grécia, vinculativo desde janeiro de 2025; 10% dos novos empréstimos por trimestre podem exceder os limites.","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80–100% of the value after their own affordability check.":"Não há limites ativos baseados no mutuário; os bancos emprestam normalmente 80–100% do valor após a sua própria análise de capacidade.","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80% of the value (more with the public first-home guarantee for young buyers).":"Não há limites ativos baseados no mutuário; os bancos emprestam normalmente até 80% do valor (mais com a garantia pública para jovens na primeira habitação).","No borrower-based limits are active; banks usually lend up to 80% of the value for a main home.":"Não há limites ativos baseados no mutuário; os bancos emprestam normalmente até 80% do valor para habitação principal.","Bank of England: no more than 15% of a lender’s new mortgages may be at 4.5 times income or more (the regulators are consulting on changes in 2026).":"Bank of England: no máximo 15% dos novos créditos de um mutuante podem ser de 4,5 vezes o rendimento ou mais (os reguladores consultam alterações em 2026).","HCSF, binding: payments incl. insurance at most 35% of net income and at most 25 years (27 with a deferral for works); 20% of new loans may exceed.":"HCSF, vinculativo: prestações com seguro no máximo 35% do rendimento líquido e no máximo 25 anos (27 com diferimento para obras); 20% dos novos empréstimos podem exceder.","Loan at most 100% of the home’s value; the amount you can borrow is also capped by the income-based lending standards (Nibud), not modelled here. Interest is deductible only on loans repaid within 30 years.":"Empréstimo no máximo 100% do valor da casa; o montante é também limitado pelas normas de crédito baseadas no rendimento (Nibud), não modeladas aqui. Os juros só são dedutíveis em empréstimos pagos em 30 anos.","National Bank of Belgium expectations: up to 90% of the value for an own home (first-time buyers may go higher within a tolerance), 80% for buy-to-let.":"Expectativas do Banco Nacional da Bélgica: até 90% do valor para habitação própria (primeiros compradores podem ir além dentro de uma tolerância), 80% para aluguel.","CSSF, binding: 100% for first-time buyers of a main home, 90% for other main homes (15% of loans may go to 100%), 80% for other homes.":"CSSF, vinculativo: 100% para primeiros compradores de habitação principal, 90% para outras habitações principais (15% dos empréstimos podem ir a 100%), 80% para outras habitações.","FMA: the 90% / 40% / 35-year limits became non-binding guidance from July 2025.":"FMA: os limites 90% / 40% / 35 anos passaram a orientações não vinculativas desde julho de 2025.","Banco de Portugal Recommendation 1/2026 (from August 2026): 90% of the value, payments at most 45% of net income with the rate raised 1.5 points, at most 40 years up to age 35 and 35 years after. A state guarantee lets young buyers borrow more.":"Recomendação 1/2026 do Banco de Portugal (desde agosto de 2026): 90% do valor, prestações no máximo 45% do rendimento líquido com a taxa agravada em 1,5 pontos, no máximo 40 anos até os 35 anos de idade e 35 anos depois. Uma garantia pública permite aos jovens pedir mais.","Central Bank of Ireland: 90% of the value, 4 times gross income for first-time buyers and 3.5 for others; 15% of loans may exceed.":"Central Bank of Ireland: 90% do valor, 4 vezes o rendimento bruto para primeiros compradores e 3,5 para os restantes; 15% dos empréstimos podem exceder.","Central Bank of Malta: 90% for first-time buyers and main homes (75% otherwise), stressed payments at most 40% of income with the rate raised 1.5 points, at most 40 years (25 otherwise) or retirement age.":"Banco Central de Malta: 90% para primeiros compradores e habitação principal (75% nos restantes casos), prestações em stress no máximo 40% do rendimento com a taxa agravada em 1,5 pontos, no máximo 40 anos (25 nos restantes) ou a idade de aposentadoria.","Central Bank of Cyprus: 80% of the value for a main home (70% otherwise), payments at most 80% of net disposable income.":"Banco Central de Chipre: 80% do valor para habitação principal (70% nos restantes casos), prestações no máximo 80% do rendimento líquido disponível.","At least 5% down payment; above 4 times gross income lenders require extra wealth (Danish FSA). Mortgage-bank loans cover up to 80%, the rest is a bank loan.":"Entrada de pelo menos 5%; acima de 4 vezes o rendimento bruto os mutuantes exigem patrimônio adicional (supervisor dinamarquês). Os empréstimos hipotecários cobrem até 80%, o resto é um empréstimo bancário.","Mortgage cap 90% (law from April 2026). Repayment at least 2% a year above 70% of the value and 1% between 50% and 70%.":"Limite hipotecário de 90% (lei desde abril de 2026). Amortização de pelo menos 2% ao ano acima de 70% do valor e 1% entre 50% e 70%.","Lending regulation: 90% of the value, total debt at most 5 times gross income, must afford a 3-point rate rise; above 60% repay at least 2.5% a year.":"Regulamento de crédito: 90% do valor, dívida total no máximo 5 vezes o rendimento bruto, suportar uma subida de taxa de 3 pontos; acima de 60% amortizar pelo menos 2,5% ao ano.","FIN-FSA: 95% for first-time buyers and 90% for others; stressed payments (6% rate, 25 years) at most 60% of income; at most 30 years.":"FIN-FSA: 95% para primeiros compradores e 90% para os restantes; prestações em stress (taxa 6%, 25 anos) no máximo 60% do rendimento; no máximo 30 anos.","Buying costs in {c}":"Custos de compra em {c}","Total buying costs":"Custos de compra totais","of the price":"do preço","Cash needed upfront (down payment + costs)":"Dinheiro necessário à cabeça (entrada + custos)","Loan-to-value":"Índice empréstimo/valor","at most {p}":"no máximo {p}","yours {p}":"o seu {p}","Payment as a share of net income":"Prestação em porcentagem do rendimento líquido","Payment at 6% over 25 years, share of net income":"Prestação a 6% em 25 anos, parte do rendimento líquido","Payment with the rate {d} points higher, share of net income":"Prestação com taxa {d} pontos mais alta, parte do rendimento líquido","Loan as a multiple of gross yearly pay":"Empréstimo como múltiplo do salário bruto anual","at most {x}×":"no máximo {x}×","yours {x}×":"o seu {x}×","Loan term":"Prazo do empréstimo","at most {y} years":"no máximo {y} anos","yours {y} years":"o seu {y} anos","Minimum repayment":"Amortização mínima","2% of the loan a year":"2% do empréstimo por ano","1% of the loan a year":"1% do empréstimo por ano","none below 50% of the value":"nenhuma abaixo de 50% do valor","2.5% of the loan a year (or a 30-year annuity)":"2,5% do empréstimo por ano (ou prestação constante a 30 anos)","none below 60% of the value":"nenhuma abaixo de 60% do valor","Lending limits in {c}":"Limites de crédito em {c}","No official limits":"Sem limites oficiais","Guidance (not legally binding)":"Orientação (não vinculativa)","Binding rules":"Regras vinculativas","as a first-time buyer / main home":"como primeiro comprador / habitação principal","as a repeat buyer":"como comprador não estreante","Tax relief on interest":"Benefício fiscal sobre juros","about {v} in the first year ({m} a month), so the payment effectively costs {p} a month.":"cerca de {v} no primeiro ano ({m} por mês), pelo que a prestação custa na prática {p} por mês.","Sources: {s}. Fees marked as estimates vary by provider and region.":"Fontes: {s}. Os custos marcados como estimativa variam conforme o prestador e a região.","Wealth if you buy, after {n} years":"Patrimônio se comprar, após {n} anos","home value minus loan and selling costs, plus savings":"valor da casa menos empréstimo e custos de venda, mais poupanças","Wealth if you rent and invest":"Patrimônio se alugar e investir","the upfront cash and any monthly difference, invested":"o dinheiro inicial e cada diferença mensal, investidos","Buying ahead by {v}":"Comprar fica à frente por {v}","Renting ahead by {v}":"Alugar fica à frente por {v}","buying pulls ahead from year {y}":"comprar passa à frente a partir do ano {y}","buying does not pull ahead within {n} years":"comprar não passa à frente em {n} anos","Buy":"Comprar","Rent and invest":"Alugar e investir","How it works: both choices spend the same each month. The buyer pays the loan, the other housing costs and upkeep ({u} of the value a year), minus any interest relief; the renter pays rent rising {g} a year. Whoever spends less in a month invests the difference at {r} a year, and the renter also invests the cash the buyer needed upfront. The home grows {p} a year and selling costs {s} are deducted at the end. Taxes on investment returns and on a future sale are not included; this is a comparison under your assumptions, not advice.":"Como funciona: as duas opções gastam o mesmo por mês. Quem compra paga o empréstimo, os outros custos da casa e a manutenção ({u} do valor por ano), menos o eventual benefício nos juros; quem aluga paga um aluguel que sobe {g} por ano. Quem gasta menos num mês investe a diferença a {r} por ano, e quem aluga investe também o dinheiro inicial de que o comprador precisou. A casa valoriza {p} por ano e no fim descontam-se custos de venda de {s}. Impostos sobre rendimentos de investimento e sobre uma venda futura não estão incluídos; é uma comparação segundo os seus pressupostos, não um conselho.","How it works: interest is charged every month on the remaining balance at the rate you enter. With equal monthly payments the payment stays the same and the capital part grows; with equal capital the payment starts higher and falls. Extra repayments go straight to the capital. The rate is your assumption, not an offer: compare real offers.":"Como funciona: os juros são calculados todos os meses sobre o capital em dívida à taxa indicada. Com prestações constantes a prestação mantém-se e a parte de capital cresce; com capital constante a prestação começa mais alta e desce. As amortizações extras vão diretamente ao capital. A taxa é o seu pressuposto, não uma oferta: compare propostas reais.","Monthly RETA quota by computable net yield (profit less a 7% generic deduction): from about €206 (up to €670/month) to €607 (above €6,000/month) in 2026, the 2025 minimum bases extended at 31.5% including the 0.9% intergenerational equity charge (MEI). IRPF on profit with the same scale, 5% hard-to-justify expenses (max €2,000), no work-income reduction.":"Contribuição RETA mensal segundo o rendimento líquido computável (lucro menos 7% de dedução genérica): de cerca de 206 € (até 670 €/mês) a 607 € (acima de 6.000 €/mês) em 2026, as bases mínimas de 2025 prorrogadas a 31,5% incluindo 0,9% do mecanismo de equidade intergeracional (MEI). IRPF sobre o lucro com a mesma escala, 5% de despesas de difícil justificação (máx. 2.000 €), sem redução por rendimentos do trabalho.","St Francis of Assisi":"São Francisco de Assis","Public holidays on weekdays in 2026":"Feriados em dias úteis em 2026","Legal minimum annual leave in 2026, 5-day week":"Férias mínimas legais em 2026, semana de 5 dias","Annual leave after 10 years with the employer, 5-day week":"Férias após 10 anos com o empregador, semana de 5 dias","2008 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€23,850)":"Regras de 2008: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (23.850 €)","2017 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€19,859)":"Regras de 2017: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (19.859 €)","2021 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€20,057)":"Regras de 2021: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (20.057 €)","2024 rules: income tax + employee contributions at the average wage (€25,680)":"Regras de 2024: imposto + contribuições do trabalhador no salário médio (25.680 €)","Employer notice after 12 years (months)":"Aviso prévio do empregador após 12 anos (meses)","Employer notice after 20 years (months)":"Aviso prévio do empregador após 20 anos (meses)","Objective dismissal after 10 years at €30,000 a year":"Demissão objetiva após 10 anos com 30.000 € por ano","Unfair dismissal cap for service from 2012 (days)":"Limite da demissão ilícita para antiguidade desde 2012 (dias)","Unfair dismissal with 20 years before 2012 (days)":"Demissão ilícita com 20 anos antes de 2012 (dias)","Transfer tax on €200,000":"Imposto de transmissão sobre 200.000 €","Transfer tax (ITP) on a €300,000 resale home in Madrid":"Imposto de transmissão (ITP) sobre uma casa usada de 300.000 € em Madrid","Transfer tax + land register fee on €300,000":"Imposto de transmissão + taxa do registro predial sobre 300.000 €","Transfer tax on a €200,000 housing-company flat":"Imposto de transmissão sobre um apartamento de sociedade habitacional de 200.000 €","Document duty on NOK 4,000,000":"Imposto sobre documentos sobre 4.000.000 NOK","Transfer fees on a €200,000 resale home":"Taxas de transmissão sobre uma casa usada de 200.000 €","RETA quota for €18,000 net profit a year":"Contribuição RETA para 18.000 € de lucro líquido por ano","Health + care insurance at the minimum base, childless, age 30":"Seguro de saúde e de dependência na base mínima, sem filhos, 30 anos","tax, contributions, net pay, state and private pensions, termination, benefits, home buying, leave, freelance":"imposto, contribuições, salário líquido, aposentadorias públicas e privadas, rescisão, prestações, compra de casa, férias, autônomos","Micro-entrepreneur contributions on €40,000 of service fees (BNC)":"Contribuições de um micro-entrepreneur sobre 40.000 € de honorários de serviços (BNC)","5 weeks (25 working days) a year under the Holiday Act, earned at 2.08 days a month, with 12.5% holiday pay or full pay plus a 1% supplement. Many agreements add 5 extra holiday days (feriefridage). Great Prayer Day was abolished in 2024. Constitution Day (5 June) is not a public holiday by law, but many agreements give a full or half day off.":"5 semanas (25 dias úteis) por ano segundo a lei das férias, adquiridos a 2,08 dias por mês, com 12,5% de adicional de férias ou salário completo mais 1%. Muitas convenções acrescentam 5 dias (feriefridage). O Grande Dia de Oração foi abolido em 2024. O Dia da Constituição (5 de junho) não é feriado por lei, mas muitas convenções dão o dia inteiro ou meio dia livre.","Private pension (PGBL/VGBL) payout tax after 10 years, regressive table":"Imposto sobre os resgates de previdência privada (PGBL/VGBL) após 10 anos, tabela regressiva","PGBL deduction limit for R$60,000 of taxable income":"Limite de dedução do PGBL para R$ 60.000 de rendimento tributável","New York mansion tax on a $1,200,000 home":"Imposto «mansion» de Nova Iorque sobre uma casa de 1.200.000 $","ITBI on a R$500,000 home in São Paulo":"ITBI sobre um imóvel de R$ 500.000 em São Paulo","California":"Califórnia","California SDI 1.3%":"SDI da Califórnia 1,3%","New York":"Nova Iorque","NY Paid Family Leave 0.432% (max $411.91) + disability $0.60 a week":"Licença familiar paga NY 0,432% (máx. 411,91 $) + incapacidade 0,60 $ por semana","Texas (no state income tax)":"Texas (sem imposto estadual sobre o rendimento)","Florida (no state income tax)":"Flórida (sem imposto estadual sobre o rendimento)","Washington (no state income tax)":"Washington (sem imposto estadual sobre o rendimento)","WA Cares long-term care 0.58%":"WA Cares, cuidados de longa duração 0,58%","WA Paid Family and Medical Leave 0.81%":"Licença familiar e médica paga WA 0,81%","Illinois":"Illinois","Pennsylvania":"Pensilvânia","PA unemployment 0.07%":"Desemprego PA 0,07%","Ohio":"Ohio","Georgia":"Geórgia","North Carolina":"Carolina do Norte","Michigan":"Michigan","New Jersey":"Nova Jérsia","NJ unemployment, disability and family leave insurance":"Seguro de desemprego, incapacidade e licença familiar NJ","Massachusetts":"Massachusetts","MA Paid Family and Medical Leave 0.46%":"Licença familiar e médica paga MA 0,46%","Virginia":"Virgínia","Arizona":"Arizona","Colorado":"Colorado","Another state (federal taxes only)":"Outro estado (só impostos federais)","Social Security 6.2% (up to $184,500)":"Social Security 6,2% (até 184.500 $)","Medicare 1.45% (+0.9% above $200,000)":"Medicare 1,45% (+0,9% acima de 200.000 $)","Federal income tax":"Imposto federal sobre o rendimento","Refundable Child Tax Credit":"Child Tax Credit reembolsável","Standard deduction (federal)":"Dedução padrão (federal)","Overtime deduction (2025–2028)":"Dedução de horas extras (2025–2028)","Child Tax Credit ($2,200 per child)":"Child Tax Credit (2.200 $ por filho)","Self-employment tax 15.3% (Social Security + Medicare)":"Imposto dos trabalhadores autônomos 15,3% (Social Security + Medicare)","State":"Estado","Maximum weekly benefit":"Subsídio semanal máximo","Weeks":"Semanas","None by law":"Nenhum por lei","at-will employment; 60 days for mass layoffs (WARN Act)":"emprego «at will»; 60 dias em demissões coletivas (WARN Act)","United States":"Estados Unidos","Filing status":"Situação fiscal","Married filing jointly (one income)":"Casados, declaração conjunta (um rendimento)","Head of household (single parent)":"Chefe de família (monoparental)","I live in New York City (city income tax)":"Vivo na cidade de Nova Iorque (imposto municipal sobre o rendimento)","Employer match (% of what you put in)":"Contribuição correspondente do empregador (% do que você contribui)","Matched up to (% of salary)":"Correspondida até (% do salário)","Account type":"Tipo de conta","Traditional 401(k): tax relief now, taxed when paid out":"401(k) Traditional: benefício fiscal agora, tributado no resgate","Roth 401(k): no relief now, tax-free when paid out":"401(k) Roth: sem benefício agora, resgate isento","Your tax rate in retirement %":"A sua alíquota de imposto na aposentadoria %","Company severance: weeks of pay per year (0 if none)":"Indenização da empresa: semanas de salário por ano (0 se não houver)","Federal income tax 2026":"Imposto federal sobre o rendimento 2026","10% to 37% in seven brackets; for a single filer 10% up to $12,400, 12% to $50,400, 22% to $105,700, 24% to $201,775, 32% to $256,225, 35% to $640,600 and 37% above (joint brackets are twice as wide up to 32%). Standard deduction $16,100 single, $32,200 joint, $24,150 head of household. Child Tax Credit $2,200 per child, up to $1,700 refundable.":"De 10% a 37% em sete faixas; para um solteiro 10% até 12.400 $, 12% até 50.400 $, 22% até 105.700 $, 24% até 201.775 $, 32% até 256.225 $, 35% até 640.600 $ e 37% acima (faixas conjuntas com o dobro da largura até 32%). Dedução padrão 16.100 $ solteiro, 32.200 $ conjunta, 24.150 $ chefe de família. Child Tax Credit 2.200 $ por filho, até 1.700 $ reembolsáveis.","Payroll taxes (FICA)":"Impostos sobre salários (FICA)","Social Security 6.2% on pay up to $184,500 and Medicare 1.45% on all pay, plus 0.9% above $200,000. Your employer pays the same 7.65% plus federal and state unemployment tax. Some states add disability or family-leave contributions (California SDI 1.3%, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington).":"Social Security 6,2% sobre o salário até 184.500 $ e Medicare 1,45% sobre todo o salário, mais 0,9% acima de 200.000 $. O empregador paga os mesmos 7,65% mais o imposto de desemprego federal e estadual. Alguns estados acrescentam contribuições para incapacidade ou licença familiar (SDI da Califórnia 1,3%, Nova Iorque, Nova Jérsia, Massachusetts, Washington).","State income tax":"Imposto estadual sobre o rendimento","Each state sets its own: none in Texas, Florida, Washington and six others; flat rates such as Pennsylvania 3.07%, Illinois 4.95%, North Carolina 3.99% and Georgia 4.99%; graduated rates up to 13.3% in California and 10.9% in New York (plus up to 3.876% New York City tax). Traditional 401(k) contributions lower state tax too, except in Pennsylvania.":"Cada estado define o seu: nenhum no Texas, Flórida, Washington e outros seis; taxas únicas como Pensilvânia 3,07%, Illinois 4,95%, Carolina do Norte 3,99% e Geórgia 4,99%; taxas progressivas até 13,3% na Califórnia e 10,9% em Nova Iorque (mais até 3,876% de imposto da cidade de Nova Iorque). As contribuições 401(k) Traditional também reduzem o imposto estadual, exceto na Pensilvânia.","Non-exempt employees get at least 1.5 times their regular rate for hours over 40 in a week. There is no federal premium for nights, weekends or holidays, and no federal cap on overtime hours. Some states add daily overtime (California: over 8 hours a day, double time over 12).":"Os trabalhadores não isentos recebem pelo menos 1,5 vezes a sua taxa normal pelas horas acima de 40 por semana. Não há acréscimo federal para noite, fim de semana ou feriados, nem limite federal de horas extras. Alguns estados acrescentam horas extras diárias (Califórnia: acima de 8 horas por dia, a dobrar acima de 12).","No tax on overtime (2025–2028)":"Sem imposto sobre horas extras (2025–2028)","The premium part of FLSA overtime (the extra half) can be deducted from federal taxable income, up to $12,500 a year ($25,000 joint), phasing out above $150,000 of income ($300,000 joint). Social Security, Medicare and most state taxes still apply.":"A parte do acréscimo das horas extras FLSA (a metade a mais) pode ser deduzida do rendimento tributável federal, até 12.500 $ por ano (25.000 $ em conjunto), com redução acima de 150.000 $ de rendimento (300.000 $ em conjunto). Social Security, Medicare e a maioria dos impostos estaduais continuam valendo.","No federal limit":"Sem limite federal","Self-employment tax 15.3% (12.4% Social Security up to $184,500 + 2.9% Medicare) on 92.35% of net profit; half of it is deductible. The qualified business income deduction takes 20% off taxable income below $201,750 ($403,500 joint). Estimated tax is paid quarterly. State income tax applies as for employees.":"Imposto dos trabalhadores autônomos 15,3% (12,4% Social Security até 184.500 $ + 2,9% Medicare) sobre 92,35% do lucro líquido; metade é dedutível. A dedução de rendimento empresarial qualificado retira 20% ao rendimento tributável abaixo de 201.750 $ (403.500 $ em conjunto). O imposto é pago por trimestre. O imposto estadual aplica-se como aos trabalhadores assalariados.","Social Security":"Social Security","Based on your best 35 years of earnings (up to the taxable maximum), indexed to wages: 90% of the first $1,286 of average monthly earnings, 32% up to $7,749 and 15% above (2026). Full retirement age is 67 for people born in 1960 or later; claiming at 62 pays 70%, waiting to 70 pays 124%. You need 40 credits ($1,890 of earnings per credit in 2026, up to 4 a year).":"Baseada nos seus 35 melhores anos de rendimentos (até o máximo), indexados aos salários: 90% dos primeiros 1.286 $ do rendimento mensal médio, 32% até 7.749 $ e 15% acima (2026). A idade plena é 67 anos para quem nasceu a partir de 1960; aos 62 recebe-se 70% e esperando até os 70 recebe-se 124%. São precisos 40 créditos (1.890 $ de rendimento por crédito em 2026, até 4 por ano).","Tax and Medicare":"Imposto e Medicare","Up to 85% of benefits can be taxed if other income is high; with Social Security alone most retirees pay no federal tax. From 65 the Medicare Part B premium ($202.90 a month in 2026) is usually deducted from the benefit. Benefits rose 2.8% in 2026.":"Até 85% das prestações podem ser tributadas se os outros rendimentos forem altos; só com a Social Security a maioria dos aposentados não paga imposto federal. A partir dos 65, o prêmio do Medicare Part B (202,90 $ por mês em 2026) é normalmente descontado da prestação. As prestações subiram 2,8% em 2026.","401(k): you choose a share of your pay; many employers match part of it (often 50% of up to 6% of salary). Traditional contributions are taken before income tax and taxed when withdrawn; Roth contributions are taxed now and withdrawn tax-free. Withdrawals usually start from 59½, and required minimum distributions from 73.":"401(k): você escolhe uma parte do salário; muitos empregadores acrescentam parte dela (muitas vezes 50% até 6% do salário). As contribuições Traditional saem antes do imposto e são tributadas no resgate; as Roth são tributadas agora e resgatadas isentas. Os resgates começam normalmente aos 59 anos e meio e os resgates mínimos obrigatórios aos 73.","Martin Luther King Jr. Day":"Martin Luther King Jr. Day","Washington’s Birthday":"Aniversário de Washington","Memorial Day":"Memorial Day","Juneteenth":"Juneteenth","Labor Day":"Labor Day","Columbus Day":"Dia de Colombo","Veterans Day":"Dia dos Veteranos","Thanksgiving Day":"Dia de Ação de Graças","No federal law requires paid vacation or paid holidays in the private sector; they come from your employer (11 days after a year of service is typical). The 11 federal holidays are shown, moved to Friday or Monday when they fall on a weekend. Some states require paid sick days, and a few pay family leave.":"Nenhuma lei federal obriga a férias ou feriados pagos no setor privado; dependem do empregador (11 dias após um ano de serviço é comum). Mostram-se os 11 feriados federais, passados para sexta ou segunda quando caem ao fim de semana. Alguns estados obrigam a dias de licença médica pagos e alguns pagam licença familiar.","8 weeks of state Paid Family Leave at 70–90% of pay":"8 semanas de licença familiar paga estadual a 70–90% do salário","12 weeks of state Paid Family Leave at 67% of pay (capped)":"12 semanas de licença familiar paga estadual a 67% do salário (com limite)","12 weeks of state Family Leave Insurance at 85% of pay (capped)":"12 semanas de seguro estadual de licença familiar a 85% do salário (com limite)","12 weeks of state Paid Family Leave (up to 26 with medical leave)":"12 semanas de licença familiar paga estadual (até 26 com licença médica)","12 weeks of state Paid Family Leave (up to 90% of pay, capped)":"12 semanas de licença familiar paga estadual (até 90% do salário, com limite)","12 weeks of state FAMLI paid leave (up to 90% of pay, capped)":"12 semanas de licença paga estadual FAMLI (até 90% do salário, com limite)","Family and Medical Leave Act (FMLA)":"Family and Medical Leave Act (FMLA)","12 weeks a year for a birth, adoption or serious illness (employers with 50+ staff, after 12 months)":"12 semanas por ano por nascimento, adoção ou doença grave (empregadores com 50+ trabalhadores, após 12 meses)","State paid family leave":"Licença familiar paga estadual","Not available in this state":"Não existe neste estado","Paid by the state fund":"Paga pelo fundo estadual","Paid sick leave":"Licença médica paga","No federal right; many states require 40 hours or more a year (California, New York, New Jersey, Massachusetts, Washington, Arizona, Illinois, Michigan, Colorado)":"Sem direito federal; muitos estados exigem 40 horas ou mais por ano (Califórnia, Nova Iorque, Nova Jérsia, Massachusetts, Washington, Arizona, Illinois, Michigan, Colorado)","Full pay where required":"Salário completo onde é obrigatório","Pregnancy and nursing":"Gravidez e amamentação","Reasonable accommodations and break time to express milk for a year (Pregnant Workers Fairness Act, PUMP Act)":"Adaptações razoáveis e pausas para extrair leite durante um ano (Pregnant Workers Fairness Act, PUMP Act)","Breaks usually unpaid":"Pausas normalmente não pagas","Laid off or dismissed (not for misconduct)":"Demitido (não por falta grave)","At-will employment":"Emprego «at will»","In almost every state either side can end the job at any time without notice or a reason (but not for a discriminatory or retaliatory reason). There is no legal severance; many employers pay 1–2 weeks per year of service in exchange for a release. The WARN Act requires 60 days’ notice for mass layoffs at employers with 100+ staff.":"Em quase todos os estados qualquer das partes pode terminar o emprego a qualquer momento sem aviso nem motivo (mas não por discriminação ou retaliação). Não existe indenização legal; muitos empregadores pagam 1–2 semanas por ano de serviço em troca de renúncia a reclamações. O WARN Act exige 60 dias de aviso em demissões coletivas em empresas com 100+ trabalhadores.","Unemployment insurance":"Seguro de desemprego","Run by each state: usually about half of your previous weekly pay up to a state maximum (from $275 in Florida to $1,152 in Washington in 2026), for up to 26 weeks (12 in Florida and North Carolina, 14 in Georgia). Benefits are taxable income. Not after quitting without good cause.":"Gerido por cada estado: normalmente cerca de metade do salário semanal anterior até um máximo (de 275 $ na Flórida a 1.152 $ em Washington em 2026), durante até 26 semanas (12 na Flórida e na Carolina do Norte, 14 na Geórgia). O subsídio é tributável. Não após pedido de demissão sem justa causa.","Final pay and health cover":"Último salário e cobertura de saúde","Some states (such as California, Colorado, Illinois and Massachusetts) require unused vacation to be paid out. COBRA lets you keep your employer health plan for up to 18 months at your own cost.":"Alguns estados (como a Califórnia, o Colorado, o Illinois e o Massachusetts) obrigam ao pagamento das férias não gozadas. O COBRA permite manter o seguro de saúde do empregador até 18 meses a suas custas.","A traditional 401(k) contribution lowers both federal and state income tax; take at least the full employer match, it is an instant return.":"Uma contribuição 401(k) Traditional reduz o imposto federal e o estadual; aproveita pelo menos toda a contribuição correspondente do empregador, é um retorno imediato.","If you are paid FLSA overtime, its premium half is deductible from federal income tax until 2028 (up to $12,500).":"Se recebe horas extras FLSA, a metade do acréscimo é dedutível no imposto federal até 2028 (até 12.500 $).","The Child Tax Credit ($2,200 per child) is included in the tax above; there is no separate monthly child benefit. Married couples usually file jointly with brackets twice as wide.":"O Child Tax Credit (2.200 $ por filho) está incluído no imposto acima; não há benefício familiar mensal separado. Os casais normalmente fazem declaração conjunta com faixas duas vezes mais largas.","No legal severance (at-will employment)":"Sem indenização legal (emprego «at will»)","12 weeks unpaid (FMLA); paid in some states":"12 semanas sem salário (FMLA); pagas em alguns estados","12 weeks unpaid (FMLA)":"12 semanas sem salário (FMLA)","No federal paid leave":"Sem licença paga federal","No federal right; many states require 40 hours":"Sem direito federal; muitos estados 40 horas","Annual federal and state tax for one employee with the standard deduction, before any pre-tax health insurance. Local income taxes other than New York City (for example in Pennsylvania, Ohio and Michigan cities), itemised deductions, the AMT and state credits are not modelled; payroll withholding can differ from the tax on your return.":"Imposto federal e estadual anual para um trabalhador com a dedução padrão, antes de qualquer seguro de saúde descontado no salário. Não se calculam impostos locais sobre o rendimento além da cidade de Nova Iorque (por exemplo em cidades da Pensilvânia, do Ohio e do Michigan), deduções discriminadas, o AMT e créditos estaduais; a retenção no salário pode diferir do imposto da declaração.","Official sources: IRS (Rev. Proc. 2025-32, Notice 2025-67), Social Security Administration (2026 COLA fact sheet), US Department of Labor (FLSA, state unemployment insurance laws), state tax agencies (FTB/EDD California, NY DTF, NJ Treasury, Massachusetts DOR).":"Fontes oficiais: IRS (Rev. Proc. 2025-32, Notice 2025-67), Social Security Administration (ficha COLA 2026), Departamento do Trabalho dos EUA (FLSA, leis estaduais de seguro de desemprego), administrações fiscais estaduais (FTB/EDD Califórnia, NY DTF, NJ Treasury, Massachusetts DOR).","Federal income tax, single, $60,000 of wages":"Imposto federal, solteiro, salário de 60.000 $","Federal income tax, married filing jointly, $120,000":"Imposto federal, casados em declaração conjunta, 120.000 $","California income tax, single, $80,000 of wages":"Imposto da Califórnia, solteiro, salário de 80.000 $","Overtime deduction for $20,000 of overtime premium, income $200,000 (single)":"Dedução para 20.000 $ de acréscimo de horas extras, rendimento de 200.000 $ (solteiro)","Employee Social Security + Medicare on $200,000":"Social Security + Medicare do trabalhador sobre 200.000 $","New York Paid Family Leave, maximum per year":"Licença familiar paga de Nova Iorque, máximo anual","Primary insurance amount for average indexed earnings of $5,000 a month":"Montante base para um rendimento médio indexado de 5.000 $ por mês","Benefit when claiming at 62 (full retirement age 67)":"Prestação ao pedir aos 62 (idade plena 67)","401(k) employee limit at age 45":"Limite 401(k) do trabalhador aos 45","401(k) employee limit at age 61 (super catch-up)":"Limite 401(k) do trabalhador aos 61 (contribuição adicional reforçada)","Self-employment tax on $50,000 net profit":"Imposto dos autônomos sobre 50.000 $ de lucro líquido","Maximum weekly unemployment benefit, California":"Seguro-desemprego semanal máximo, Califórnia","Maximum weekly unemployment benefit, New York":"Seguro-desemprego semanal máximo, Nova Iorque","Child Tax Credit for 2 children, income $80,000":"Child Tax Credit para 2 filhos, rendimento de 80.000 $","INSS 7.5–14% (up to R$8,475.55 a month)":"INSS 7,5–14% (até R$ 8.475,55 por mês)","IRRF income tax (12 monthly salaries)":"Imposto de renda IRRF (12 salários mensais)","IRRF on the 13th salary (taxed separately)":"IRRF sobre o 13º salário (tributação exclusiva)","FGTS 8% paid by your employer into your account":"FGTS 8% depositado pelo empregador na sua conta","Vacation bonus of one third (paid with your holidays, taxed)":"Adicional de férias de um terço (pago com as férias, tributado)","Salário-família R$67.54 per child (pay up to R$1,980.38)":"Salário-família R$ 67,54 por filho (salário até R$ 1.980,38)","MEI monthly DAS (INSS 5% of the minimum wage + ISS)":"DAS mensal do MEI (INSS 5% do salário mínimo + ISS)","INSS 20% for the self-employed (up to the ceiling)":"INSS 20% do contribuinte individual (até o teto)","30 days + 3 per year of service, up to 90":"30 dias + 3 por ano de serviço, até 90","30 days (you give it)":"30 dias (dados por você)","Brazil":"Brasil","Regime":"Regime","Self-employed (autônomo, carnê-leão)":"Autônomo (autônomo, carnê-leão)","MEI micro-entrepreneur (up to R$81,000 a year)":"Microempreendedor MEI (até R$ 81.000 por ano)","Progressive contribution on each slice of monthly pay: 7.5% up to R$1,621.00, 9% up to R$2,902.84, 12% up to R$4,354.27 and 14% up to the ceiling of R$8,475.55 (maximum R$988.09 a month). The 13th salary pays INSS too.":"Contribuição progressiva por faixa do salário mensal: 7,5% até R$ 1.621,00, 9% até R$ 2.902,84, 12% até R$ 4.354,27 e 14% até o teto de R$ 8.475,55 (no máximo R$ 988,09 por mês). O 13º salário também paga INSS.","Income tax (IRRF) 2026":"Imposto de renda (IRRF) 2026","Monthly table: exempt up to R$2,428.80, then 7.5%, 15%, 22.5% and 27.5% above R$4,664.68, after deducting INSS and R$189.59 per dependant (or a simplified R$607.20). Since January 2026 (Lei 15.270/2025) a reduction makes taxable income up to R$5,000 a month tax-free and tapers off by R$7,350. The 13th salary is taxed separately.":"Tabela mensal: isento até R$ 2.428,80, depois 7,5%, 15%, 22,5% e 27,5% acima de R$ 4.664,68, depois de deduzir o INSS e R$ 189,59 por dependente (ou o desconto simplificado de R$ 607,20). Desde janeiro de 2026 (Lei 15.270/2025) uma redução torna isento o rendimento tributável até R$ 5.000 por mês e desaparece aos R$ 7.350. O 13º salário tem tributação exclusiva.","13th salary, FGTS and employer cost":"13º salário, FGTS e custo do empregador","Employees get a 13th salary each December and a one-third bonus on their holiday pay. The employer deposits 8% of pay into your FGTS account and pays about 28% social contributions (20% INSS + accident insurance + third-party levies); companies in Simples Nacional pay less. Minimum wage R$1,621 a month.":"Os trabalhadores recebem um 13º salário em cada dezembro e um adicional de um terço sobre as férias. O empregador deposita 8% do salário na sua conta FGTS e paga cerca de 28% de contribuições (20% INSS + seguro de acidentes + contribuições a terceiros); as empresas do Simples Nacional pagam menos. Salário mínimo R$ 1.621 por mês.","CLT overtime":"Horas extras CLT","At least 50% extra for overtime (art. 59 CLT), at most 2 hours a day; 100% on Sundays and public holidays worked without a day off in lieu. Night work from 22:00 to 05:00 pays at least 20% extra, and a night hour counts as 52½ minutes.":"Pelo menos 50% a mais por hora extra (art. 59 CLT), no máximo 2 horas por dia; 100% aos domingos e feriados trabalhados sem folga compensatória. O trabalho noturno das 22h às 5h tem pelo menos 20% de adicional, e a hora noturna conta 52 minutos e meio.","Overtime pays INSS and IRRF like normal pay and also raises your 13th salary, holiday pay and FGTS.":"As horas extras pagam INSS e IRRF como o salário normal e aumentam também o 13º salário, as férias e o FGTS.","2 h / day":"2 h / dia","Autônomo and MEI":"Autônomo e MEI","A self-employed person pays INSS of 20% of earnings up to the ceiling (at most R$1,695.11 a month) and monthly income tax through carnê-leão on receipts less business expenses; municipal service tax (ISS) is not included. A MEI with revenue up to R$81,000 a year pays only a fixed monthly DAS (R$86.05 for services in 2026), which covers INSS and ISS.":"O trabalhador autônomo paga INSS de 20% dos rendimentos até o teto (no máximo R$ 1.695,11 por mês) e imposto mensal através do carnê-leão sobre as receitas menos as despesas profissionais; o imposto municipal sobre serviços (ISS) não está incluído. Um MEI com faturamento até R$ 81.000 por ano paga apenas um DAS mensal fixo (R$ 86,05 para serviços em 2026), que cobre INSS e ISS.","INSS retirement by age":"Aposentadoria INSS por idade","Since the 2019 reform: age 65 for men and 62 for women, with at least 15 years of contributions (20 for men who started after November 2019). The pension is 60% of the average of all salaries since July 1994 plus 2 points per year above 20 years (men) or 15 (women), never below the minimum wage (R$1,621) or above the ceiling (R$8,475.55).":"Desde a reforma de 2019: 65 anos para os homens e 62 para as mulheres, com pelo menos 15 anos de contribuições (20 para homens que começaram depois de novembro de 2019). A aposentadoria é 60% da média de todos os salários desde julho de 1994 mais 2 pontos por ano acima de 20 anos (homens) ou 15 (mulheres), nunca abaixo do salário mínimo (R$ 1.621) nem acima do teto (R$ 8.475,55).","Payment and tax":"Pagamento e imposto","Pensions are paid 13 times a year and rise each January with inflation (above the minimum, by INPC). From 65 an extra R$1,903.98 a month is exempt from income tax. Transition rules for people insured before the reform can give an earlier or higher pension; check Meu INSS.":"As aposentadorias são pagas 13 vezes por ano e sobem em cada janeiro com a inflação (acima do mínimo, pelo INPC). A partir dos 65, mais R$ 1.903,98 por mês ficam isentos de imposto. As regras de transição para quem já era segurado antes da reforma podem dar uma aposentadoria mais cedo ou mais alta; consulte o Meu INSS.","Private pension (PGBL/VGBL): with the regressive tax table, payouts are taxed at 35% for money held under 2 years, falling by 5 points every two years to 10% after 10 years. Employer plans (fundos de pensão) often match part of your contribution.":"Previdência privada (PGBL/VGBL): com a tabela regressiva, os resgates são tributados a 35% para dinheiro aplicado há menos de 2 anos, descendo 5 pontos a cada dois anos até 10% após 10 anos. Os planos de empresa (fundos de pensão) acrescentam muitas vezes parte da sua contribuição.","New Year (Confraternização Universal)":"Ano Novo (Confraternização Universal)","Good Friday (Paixão de Cristo)":"Sexta-feira Santa (Paixão de Cristo)","Tiradentes":"Tiradentes","Our Lady of Aparecida":"Nossa Senhora Aparecida","All Souls’ Day (Finados)":"Dia de Finados","Proclamation of the Republic":"Proclamação da República","Black Consciousness Day":"Dia da Consciência Negra","30 calendar days of paid holidays after each 12 months of work (art. 130 CLT), about 22 working days, with a one-third bonus; they can be split into up to three periods (one of at least 14 days), and up to 10 days can be sold back. The national holidays are shown; Carnival is an optional day off (ponto facultativo), and states and cities add their own holidays.":"30 dias corridos de férias pagas após cada 12 meses de trabalho (art. 130 CLT), cerca de 22 dias úteis, com adicional de um terço; podem ser divididas em até três períodos (um de pelo menos 14 dias), e até 10 dias podem ser vendidos. Mostram-se os feriados nacionais; o Carnaval é ponto facultativo, e estados e municípios têm feriados próprios.","120 days (180 at Empresa Cidadã employers)":"120 dias (180 em empregadores do Empresa Cidadã)","Full pay (salário-maternidade, INSS)":"Salário completo (salário-maternidade, INSS)","5 days in 2026 (20 at Empresa Cidadã); rising to 10 days in 2027, 15 in 2028 and 20 in 2029 under the 2026 law":"5 dias em 2026 (20 no Empresa Cidadã); sobe para 10 dias em 2027, 15 em 2028 e 20 em 2029 pela lei de 2026","Full pay":"Salário completo","Breastfeeding breaks":"Pausas para amamentação","Two 30-minute breaks a day until the baby is 6 months old":"Dois intervalos de 30 minutos por dia até o bebê fazer 6 meses","First 15 days paid by the employer, then INSS sickness benefit (auxílio por incapacidade)":"Os primeiros 15 dias pagos pelo empregador, depois auxílio por incapacidade do INSS","100%, then 91% of the average salary (capped)":"100%, depois 91% do salário médio (com limite)","Justified absences":"Faltas justificadas","3 days for your wedding, 2 days for a death in the family, 1 day a year for blood donation":"3 dias pelo casamento, 2 dias por falecimento na família, 1 dia por ano para doação de sangue","Dismissal without just cause":"Demissão sem justa causa","Mutual agreement (art. 484-A CLT)":"Acordo mútuo (art. 484-A CLT)","Notice of 30 days plus 3 days per full year of service, up to 90 days (Lei 12.506/2011), usually paid in lieu; a fine of 40% of your FGTS balance paid by the employer; the whole FGTS balance is released; pro-rata 13th salary and holidays with the one-third bonus. Unemployment insurance on top.":"Aviso prévio de 30 dias mais 3 dias por cada ano completo de serviço, até 90 dias (Lei 12.506/2011), normalmente indenizado; multa de 40% do saldo do FGTS paga pelo empregador; todo o saldo do FGTS é libertado; 13º salário e férias proporcionais com o adicional de um terço. Mais o seguro-desemprego.","Mutual agreement and resignation":"Acordo mútuo e pedido de demissão","By agreement (art. 484-A): half the notice, a 20% FGTS fine, 80% of the FGTS balance can be withdrawn, and no unemployment insurance. On resignation you give 30 days’ notice and keep only the pro-rata 13th salary and holidays.":"Por acordo (art. 484-A): metade do aviso prévio, multa do FGTS de 20%, saque de 80% do saldo do FGTS e sem seguro-desemprego. No pedido de demissão, você dá 30 dias de aviso e fica apenas com o 13º salário e as férias proporcionais.","Unemployment insurance (seguro-desemprego)":"Seguro-desemprego","From the average of your last three salaries: 80% up to R$2,222.17, R$1,777.74 + 50% of the excess up to R$3,703.99, and R$2,518.65 above; never below the minimum wage. 4 payments with 12–23 months worked, 5 with 24 or more (first claim).":"Sobre a média dos seus três últimos salários: 80% até R$ 2.222,17, R$ 1.777,74 + 50% do excedente até R$ 3.703,99 e R$ 2.518,65 acima; nunca abaixo do salário mínimo. 4 parcelas com 12–23 meses trabalhados, 5 com 24 ou mais (primeiro pedido).","Between R$5,000 and R$7,350 a month the 2026 tax reduction still lowers your IRRF; above R$7,350 the normal table applies.":"Entre R$ 5.000 e R$ 7.350 por mês, a redução de 2026 ainda baixa o seu IRRF; acima de R$ 7.350 aplica-se a tabela normal.","Your FGTS (8% a month) is your money: check the balance in the FGTS app, and on dismissal without cause you also get a 40% fine on it.":"O seu FGTS (8% por mês) é dinheiro seu: consulte o saldo no aplicativo do FGTS; numa demissão sem justa causa recebe ainda uma multa de 40% sobre ele.","Salário-família (R$67.54 per child under 14) is paid only when monthly pay is at most R$1,980.38. Spouses file separate tax returns unless one is declared a dependant.":"O salário-família (R$ 67,54 por filho com menos de 14 anos) só é pago quando o salário mensal não passa de R$ 1.980,38. Os cônjuges entregam declarações separadas, salvo se um for declarado dependente.","Notice in lieu + 40% FGTS fine":"Aviso prévio indenizado + multa de 40% do FGTS","120 days at full pay (180 at Empresa Cidadã)":"120 dias com salário completo (180 no Empresa Cidadã)","5 days (20 at Empresa Cidadã)":"5 dias (20 no Empresa Cidadã)","15 days by the employer, then INSS (91%)":"15 dias pelo empregador, depois INSS (91%)","Monthly withholding for one CLT employee without other income; the annual return (declaração) can change the final tax. PLR profit sharing (taxed on its own table), alimony, health and education deductions are not modelled, and employer costs assume a company outside Simples Nacional.":"Retenção mensal para um trabalhador CLT sem outros rendimentos; a declaração anual pode alterar o imposto final. A PLR (com tabela própria), a pensão alimentícia e as deduções de saúde e educação não são calculadas, e o custo do empregador supõe uma empresa fora do Simples Nacional.","Official sources: Receita Federal (IRRF tables, Lei 15.270/2025), Ministério da Previdência Social and INSS (Portaria Interministerial MPS/MF 13/2026), Ministério do Trabalho e Emprego (seguro-desemprego 2026), Planalto (CLT, Decreto 12.797/2025 minimum wage), IBGE.":"Fontes oficiais: Receita Federal (tabelas do IRRF, Lei 15.270/2025), Ministério da Previdência Social e INSS (Portaria Interministerial MPS/MF 13/2026), Ministério do Trabalho e Emprego (seguro-desemprego 2026), Planalto (CLT, Decreto 12.797/2025 do salário mínimo), IBGE.","INSS on a R$5,000 monthly salary":"INSS sobre um salário mensal de R$ 5.000","Maximum monthly INSS for employees":"INSS mensal máximo dos trabalhadores","IRRF on a R$4,000 monthly salary":"IRRF sobre um salário mensal de R$ 4.000","IRRF on a R$6,000 monthly salary":"IRRF sobre um salário mensal de R$ 6.000","Minimum INSS pension (per month)":"Aposentadoria mínima do INSS (por mês)","Pension, man, 30 years, average salary R$4,000":"Aposentadoria, homem, 30 anos, salário médio de R$ 4.000","Notice after 10 years of service (days)":"Aviso prévio após 10 anos de serviço (dias)","Unemployment insurance, average salary R$3,000 (per month)":"Seguro-desemprego, salário médio de R$ 3.000 (por mês)","Maximum unemployment insurance payment":"Parcela máxima do seguro-desemprego","Salário-família per child (pay up to R$1,980.38)":"Salário-família por filho (salário até R$ 1.980,38)","MEI monthly DAS for services":"DAS mensal do MEI para serviços","Lender, title and settlement costs (estimate, about 3% of the loan)":"Custos do credor, título e escritura (estimativa, cerca de 3% do empréstimo)","Mortgage recording tax (New York City, 1.8% / 1.925%)":"Imposto de registro da hipoteca (cidade de Nova Iorque, 1,8% / 1,925%)","Mortgage recording tax (about 1.05%, varies by county)":"Imposto de registro da hipoteca (cerca de 1,05%, varia por condado)","Mansion tax 1% (price $1 million or more)":"Imposto «mansion» 1% (preço a partir de um milhão de dólares)","Mansion tax 1% (price above $1 million)":"Imposto «mansion» 1% (preço acima de um milhão de dólares)","Documentary stamp tax 0.35% + intangible tax 0.2% on the mortgage":"Imposto do selo 0,35% + imposto sobre intangíveis 0,2% sobre a hipoteca","Realty transfer tax, buyer’s usual half (1% state + about 1% local, split)":"Imposto de transmissão, a metade habitual do comprador (1% estadual + cerca de 1% local, repartidos)","ITBI municipal transfer tax (3% in São Paulo and Rio de Janeiro; 2–3% elsewhere)":"ITBI, imposto municipal de transmissão (3% em São Paulo e no Rio de Janeiro; 2–3% em outros locais)","Deed and land registry (escritura e registro, estimate about 1.5%)":"Escritura e registro (escritura e registro, estimativa cerca de 1,5%)","Mortgage interest on up to $750,000 of debt is deductible if you itemise; it saves tax only on the part of the interest plus state and local taxes (capped at $40,400; property tax estimated at 1.1% of the price) above your standard deduction":"Os juros de empréstimos até 750.000 $ são dedutíveis se discriminar as deduções; só poupam imposto sobre a parte dos juros mais impostos estaduais e locais (com limite de 40.400 $; imposto sobre imóveis estimado em 1,1% do preço) acima da sua dedução padrão","No tax relief on mortgage interest.":"Sem benefício fiscal sobre os juros do crédito imobiliário.","No binding borrower limits. Conventional loans need at least 3% down (FHA 3.5%), with mortgage insurance below 20%; lenders usually accept total debt payments up to 43–50% of gross income. Conforming loan limit $832,750 in 2026 (up to $1,249,125 in high-cost areas).":"Sem limites vinculativos para os mutuários. Os empréstimos convencionais exigem pelo menos 3% de entrada (FHA 3,5%), com seguro de crédito abaixo de 20%; os credores aceitam normalmente prestações de dívidas até 43–50% do rendimento bruto. Limite dos empréstimos conformes 832.750 $ em 2026 (até 1.249.125 $ em zonas caras).","Banks finance up to 80% of the value within the SFH (Caixa often 70% for SBPE loans since 2025), and the first payment usually may not exceed 30% of gross family income. FGTS savings can pay the down payment on a first home.":"Os bancos financiam até 80% do valor no SFH (a Caixa muitas vezes 70% nos empréstimos SBPE desde 2025), e a primeira prestação normalmente não pode passar de 30% do rendimento familiar bruto. As poupanças do FGTS podem pagar a entrada da primeira casa.","Federal tax, payroll taxes and the 15 state options follow 2026 law; local income taxes outside New York City, itemised deductions and state credits are not modelled.":"O imposto federal, os impostos sobre salários e as 15 opções estaduais seguem a lei de 2026; não se calculam impostos locais fora da cidade de Nova Iorque, deduções discriminadas nem créditos estaduais.","Monthly withholding (INSS and IRRF) is checked; the annual tax return can change the final tax, and PLR profit sharing is not modelled.":"A retenção mensal (INSS e IRRF) está verificada; a declaração anual pode alterar o imposto final, e a PLR não é calculada.","Your earnings are used in today’s money with the 2026 bend points; Social Security indexes past earnings to national wages, so your official estimate at ssa.gov can differ.":"Os seus rendimentos são usados em dólares de hoje com os limiares de 2026; a Social Security indexa os rendimentos passados aos salários nacionais, por isso a sua estimativa oficial em ssa.gov pode ser diferente.","Transition rules for people insured before November 2019 are not modelled, and the average salary is built from your inputs; check Meu INSS for your official record.":"As regras de transição para quem era segurado antes de novembro de 2019 não são calculadas, e o salário médio é construído a partir dos seus dados; consulte o Meu INSS para o seu extrato oficial.","The weekly unemployment benefit is estimated at about half of your weekly pay up to the state maximum; each state uses its own formula and base period.":"O seguro-desemprego semanal é estimado em cerca de metade do seu salário semanal até o máximo do estado; cada estado usa a sua própria fórmula e período de referência.","The FGTS balance and its 40% fine are estimated from your salary and years of service (8% a month plus about 3% a year); check the FGTS app for your real balance.":"O saldo do FGTS e a multa de 40% são estimados a partir do seu salário e anos de serviço (8% por mês mais cerca de 3% por ano); consulte o aplicativo do FGTS para o saldo real.","Your 401(k)":"O seu 401(k)","PayAbacus has no accounts and does not send what you type anywhere: all calculations run in your browser.||Your last inputs, language and theme are remembered only in this browser, so you find them next time; clearing your browser data removes them. A shared link or code contains the scenario itself and is seen only by the people you send it to.||Everything the page needs, including its fonts and chart library, is served from this site itself: nothing is loaded from other companies, and there are no cookies, no tracking and no advertising. You can delete what this browser keeps at any time with the button below.":"O PayAbacus não tem contas e não envia a lugar nenhum o que você escreve: todos os cálculos são feitos no seu navegador.||Os seus últimos dados, o idioma e o tema ficam salvos apenas neste navegador, para encontrá-los da próxima vez; ao apagar os dados do navegador, desaparecem. Um link ou código compartilhado contém o próprio cenário e só é visto por quem o recebe.||Tudo o que a página precisa, incluindo as fontes e a biblioteca de gráficos, é servido pelo próprio site: nada é carregado de outras empresas e não há cookies, rastreamento nem publicidade. Pode apagar a qualquer momento o que este navegador armazena com o botão abaixo.","Delete the data saved in this browser":"Apagar os dados salvos neste navegador","The data saved in this browser has been deleted.":"Os dados salvos neste navegador foram apagados.","PayAbacus is a free, non-commercial information website run by a private individual.||Owner and person responsible for the content: {name}, {address}. Email: {email}.||The calculators give estimates based on the published 2026 rules and official sources for each country. They are not tax, legal, financial or investment advice and do not replace an accountant, a lawyer or the competent authority. Rules change and, despite careful checks, mistakes are possible; no liability is accepted for decisions taken on the basis of the results, except where the law provides otherwise.||Links to official websites are given for information; their owners are responsible for their content.||The texts, design and code of PayAbacus are protected by copyright. The fonts and the chart library are used under their open licences (SIL Open Font License and MIT). Greek law applies.":"O PayAbacus é um site informativo gratuito e sem fins comerciais, mantido por uma pessoa física.||Proprietário e responsável pelo conteúdo: {name}, {address}. E-mail: {email}.||As calculadoras dão estimativas com base nas regras de 2026 publicadas e em fontes oficiais de cada país. Não constituem aconselhamento fiscal, jurídico, financeiro ou de investimento e não substituem um contador, um advogado ou a autoridade competente. As regras mudam e, apesar de verificações cuidadosas, podem existir erros; não é assumida responsabilidade por decisões tomadas com base nos resultados, salvo quando a lei disponha em contrário.||Os links para sites oficiais são dados a título informativo; os respectivos proprietários são responsáveis pelo seu conteúdo.||Os textos, o design e o código do PayAbacus estão protegidos por direitos autorais. As fontes e a biblioteca de gráficos são usados sob as suas licenças abertas (SIL Open Font License e MIT). Aplica-se a lei grega.","Questions, suggestions or a mistake you have found? Write to {email}.||To help us check a case against the official sources, please mention the country, the tab and the numbers you entered. We read every message.":"Perguntas, sugestões ou encontrou um erro? Escreva para {email}.||Para nos ajudar a verificar um caso com as fontes oficiais, indique o país, a aba e os valores que você inseriu. Lemos todas as mensagens.","Responsible for this website under the GDPR: {name}, {address}, {email}. You can write to this address about your rights, and you can also complain to the Hellenic Data Protection Authority (dpa.gr).":"Responsável por este site nos termos do RGPD: {name}, {address}, {email}. Pode escrever para este endereço sobre os seus direitos e também apresentar queixa à Autoridade Grega de Proteção de Dados (dpa.gr).","Spotted a mistake? Report it":"Encontrou um erro? Avise-nos","Your email app opens with the details filled in; nothing is sent until you press Send.":"O seu aplicativo de e-mail abre com os dados já preenchidos; nada é enviado até você clicar em Enviar.","possible mistake":"possível erro","What looks wrong?":"O que parece errado?","What did you expect, and from which official source (a link if possible)?":"O que você esperava, e segundo qual fonte oficial (com link, se possível)?","Tab":"Aba","Language":"Idioma","Your inputs that differ from the defaults":"Os seus dados diferentes dos valores predefinidos","none (default values)":"nenhum (valores predefinidos)","Scenario link":"Link do cenário","Report a mistake":"Comunicar um erro","National public holidays on weekdays in 2026":"Feriados nacionais em dias úteis em 2026","NSW transfer duty on an $800,000 home (not a first home)":"Imposto de transmissão em NSW para uma casa de 800.000 $ (não é a primeira casa)","Victorian land transfer duty on an $800,000 home":"Imposto de transmissão em Victoria para uma casa de 800.000 $","Queensland duty on a $700,000 first home (existing)":"Imposto de transmissão em Queensland para uma primeira casa de 700.000 $ (existente)","Queensland duty on a $700,000 home to live in (not first)":"Imposto de transmissão em Queensland para uma casa de 700.000 $ para habitar (não é a primeira)","Medicare levy 2%":"Contribuição Medicare 2%","Income tax (2026–27 rates)":"Imposto de renda (tabela 2026–27)","HELP study loan repayment (reduces your debt)":"Reembolso do empréstimo de estudos HELP (reduz a sua dívida)","Super guarantee 12% paid by your employer on top of your salary":"Super guarantee de 12% paga pelo empregador além do seu salário","Low income tax offset":"Dedução para rendimentos baixos","part":"parcial","Set by your award or contract (often 1–4 weeks)":"Definido pelo seu award ou contrato (muitas vezes 1–4 semanas)","National Employment Standards minimum":"Mínimo dos National Employment Standards","Notice (+1 week over 45)":"Aviso prévio (+1 semana acima dos 45)","Redundancy pay":"Indenização por extinção do posto","Australia":"Austrália","I have a HELP study loan":"Tenho um empréstimo de estudos HELP","I have private hospital cover (no Medicare levy surcharge)":"Tenho seguro hospitalar privado (sem sobretaxa Medicare)","Super and savings at pension age (today’s money)":"Super e poupanças na idade da aposentadoria (valor de hoje)","I own my home":"Tenho casa própria","My employer has fewer than 15 employees (no NES redundancy pay)":"O meu empregador tem menos de 15 trabalhadores (sem indenização NES)","Income tax 2026–27":"Imposto de renda 2026–27","The income year runs from 1 July to 30 June. Residents pay nothing up to $18,200, then 15% to $45,000 (16% until June 2026), 30% to $135,000, 37% to $190,000 and 45% above. The low income tax offset of up to $700 reduces the tax for incomes below $66,667.":"O ano fiscal vai de 1º de julho em 30 de junho. Os residentes não pagam nada até 18.200 $, depois 15% até 45.000 $ (16% até junho de 2026), 30% até 135.000 $, 37% até 190.000 $ e 45% acima. A dedução para rendimentos baixos, até 700 $, reduz o imposto para rendimentos abaixo de 66.667 $.","Medicare levy and surcharge":"Contribuição e sobretaxa Medicare","The Medicare levy is 2% of taxable income, phased in above $28,011 for singles. Without private hospital cover, singles with income above $105,000 also pay the Medicare levy surcharge of 1%, 1.25% or 1.5% (2026–27 thresholds; families $210,000).":"A contribuição Medicare é 2% do rendimento tributável, introduzida gradualmente acima de 28.011 $ para pessoas sozinhas. Sem seguro hospitalar privado, as pessoas sozinhas com rendimento acima de 105.000 $ pagam também a sobretaxa Medicare de 1%, 1,25% ou 1,5% (limiares 2026–27; famílias 210.000 $).","Super and HELP":"Super e HELP","Your employer pays super guarantee of 12% on top of your salary into your super fund, with each payday from July 2026 (Payday Super), on earnings up to $270,830 a year. A HELP study loan is repaid through the tax system: 15c per $ of income above $69,528, 17c above $129,717, and 10% of all income above $186,050.":"O seu empregador paga, além do salário, uma super guarantee de 12% para o seu fundo de pensão, com cada pagamento de salário a partir de julho de 2026 (Payday Super), sobre rendimentos até 270.830 $ por ano. Um empréstimo de estudos HELP é reembolsado através dos impostos: 15 cêntimos por $ de rendimento acima de 69.528 $, 17 cêntimos acima de 129.717 $ e 10% de todo o rendimento acima de 186.050 $.","Awards and agreements":"Awards e acordos","The National Employment Standards cap ordinary hours at 38 a week plus reasonable additional hours; overtime and penalty rates come from your award or agreement. Most awards pay time and a half for the first 2–3 hours and double time after, with Saturday, Sunday and public holiday penalties (often 25–150% extra) and shift loadings of about 15%.":"Os National Employment Standards limitam o horário normal a 38 horas semanais mais horas adicionais razoáveis; as taxas de horas extras e acréscimos vêm do seu award ou acordo. A maioria dos awards paga 1,5 vezes nas primeiras 2–3 horas e o dobro depois, com acréscimos ao sábado, domingo e feriados (muitas vezes 25–150%) e subsídios de turno de cerca de 15%.","Overtime is taxed like normal pay. From July 2026 super is paid on qualifying earnings each payday; overtime usually does not attract the super guarantee unless your award says so.":"As horas extras são tributadas como o salário normal. A partir de julho de 2026 a super é paga em cada pagamento sobre os rendimentos elegíveis; as horas extras normalmente não geram super guarantee, salvo se o award o previr.","38 h + reasonable extra":"38 h + horas adicionais razoáveis","Business profit is taxed at the normal rates plus the 2% Medicare levy. The small business income tax offset takes 16% off the tax on that profit, up to $1,000 a year. There is no compulsory super for yourself, but personal contributions can be deducted up to the $32,500 cap. You must register for GST once turnover reaches $75,000; tax is prepaid through quarterly PAYG instalments.":"O lucro é tributado à tabela normal mais a contribuição Medicare de 2%. A dedução para pequenas empresas retira 16% do imposto sobre esse lucro, até 1.000 $ por ano. Não há super obrigatória para você, mas as contribuições pessoais são dedutíveis até o limite de 32.500 $. A partir de 75.000 $ de faturamento é obrigatório o registro no GST; o imposto é pago antecipadamente em prestações trimestrais PAYG.","Age Pension":"Aposentadoria por idade (Age Pension)","From age 67 for residents with at least 10 years of residence (5 of them in one stretch). It is not based on earnings: the maximum is $1,237.70 a fortnight for a single person and $933.00 each for a couple (from 20 September 2026), reduced by an income test (50c per $ of income above $226 a fortnight, with savings deemed to earn 1.75% / 3.75%) and an assets test ($3 a fortnight per $1,000 above $333,000 for a single homeowner). Rates rise every March and September.":"A partir dos 67 anos para residentes com pelo menos 10 anos de residência (5 deles seguidos). Não depende dos rendimentos do trabalho: o máximo é 1.237,70 $ por quinzena para uma pessoa sozinha e 933,00 $ cada para um casal (desde 20 de setembro de 2026), reduzido por uma prova de rendimentos (50 cêntimos por $ de rendimento acima de 226 $ por quinzena, considerando que as poupanças rendem 1,75% / 3,75%) e uma prova de patrimônio (3 $ por quinzena por cada 1.000 $ acima de 333.000 $ para uma pessoa sozinha com casa própria). Os valores sobem cada março e setembro.","Super at retirement":"A super na aposentadoria","Most Australians retire on their super plus a full or part Age Pension. Super can be accessed from 60 once you retire (or at 65), and withdrawals from 60 are tax-free. Your home is not counted in the assets test.":"A maioria dos australianos aposenta-se com a sua super mais uma Age Pension total ou parcial. A super fica acessível a partir dos 60 anos quando você se aposenta (ou aos 65), e os saques a partir dos 60 são isentos de imposto. A sua casa não conta na prova de patrimônio.","Super: your employer must pay 12% of your salary into your fund; you can add more by salary sacrifice. Contributions and fund earnings are taxed at up to 15% inside the fund (shown here as 15% of the final balance), and withdrawals after 60 are tax-free. Super is locked until you retire after reaching 60.":"Super: o seu empregador tem de depositar 12% do salário no seu fundo; pode acrescentar mais por salary sacrifice. As contribuições e os rendimentos do fundo são tributados até 15% dentro do fundo (aqui como 15% do saldo final), e os saques depois dos 60 são isentos. A super fica bloqueada até você se aposentar depois dos 60.","Australia Day":"Dia da Austrália","Anzac Day":"Dia de Anzac","King’s Birthday (most states)":"Aniversário do rei (a maioria dos estados)","Four weeks of paid annual leave a year for full-time employees (five for some shift workers), accrued with each hour worked; many awards add a 17.5% leave loading. The national public holidays are shown (New Year’s Day, Australia Day and Christmas move to Monday when they fall on a weekend); each state adds its own, such as Labour Day, Easter Saturday and Melbourne Cup Day. Long service leave (about 8.7 weeks after 10 years) is set by state law.":"Quatro semanas de férias pagas por ano em tempo integral (cinco para alguns trabalhadores por turnos), acumuladas com cada hora trabalhada; muitos awards acrescentam um adicional de férias de 17,5%. São mostrados os feriados nacionais (Ano Novo, Dia da Austrália e Natal passam para segunda-feira quando caem ao fim de semana); cada estado acrescenta os seus, como o Labour Day, o Sábado de Aleluia e o dia da Melbourne Cup. A licença por antiguidade (cerca de 8,7 semanas após 10 anos) é definida pela lei de cada estado.","Parental Leave Pay (government)":"Subsídio de licença parental (Estado)","26 weeks (130 days) for a child born from 1 July 2026, shared between parents with 20 days reserved for the partner; income test applies":"26 semanas (130 dias) por um filho nascido a partir de 1º de julho de 2026, compartilhadas entre os pais com 20 dias reservados ao parceiro; com prova de rendimentos","$1,004.70 a week (national minimum wage) plus 12% super, taxable":"1.004,70 $ por semana (salário mínimo nacional) mais 12% de super, tributável","12 months per parent after 12 months of service, with the right to request 12 more":"12 meses por progenitor após 12 meses de serviço, com direito a pedir mais 12","Personal / carer’s leave":"Licença por doença / para cuidar","10 days a year (pro rata for part-time), unused days roll over":"10 dias por ano (proporcional em tempo parcial), os dias não usados transitam","Compassionate and family violence leave":"Licença por luto e por violência familiar","2 days per occasion (death or serious illness in the family); 10 days a year of family and domestic violence leave":"2 dias por ocasião (morte ou doença grave na família); 10 dias por ano de licença por violência familiar e doméstica","Made redundant (genuine redundancy)":"Demitido por extinção do posto (redundância genuína)","Dismissed (not redundancy, not misconduct)":"Demitido (não por extinção do posto nem por falta)","Notice and redundancy pay":"Aviso prévio e indenização","Minimum notice is 1 week (up to 1 year of service), 2 weeks (up to 3), 3 weeks (up to 5) and 4 weeks after that, plus 1 week if you are over 45 with at least 2 years; it can be paid in lieu. When a job is made redundant at an employer with 15 or more employees, NES redundancy pay is 4 weeks after 1 year rising to 16 weeks after 9 years, then 12 weeks from 10 years (long service leave takes over). Unused annual leave is paid out.":"O aviso prévio mínimo é de 1 semana (até 1 ano de serviço), 2 semanas (até 3), 3 semanas (até 5) e 4 semanas depois disso, mais 1 semana se tiver mais de 45 anos e pelo menos 2 de serviço; pode ser pago em vez de cumprido. Quando um posto é extinto num empregador com 15 ou mais trabalhadores, a indenização NES é de 4 semanas após 1 ano, até 16 semanas após 9 anos, e depois 12 semanas a partir dos 10 anos (entra a licença por antiguidade). As férias não gozadas são pagas.","Tax on termination payments":"Imposto sobre indenizações","A genuine redundancy payment is tax-free up to $13,598 + $6,801 per complete year of service (2026–27). The rest is an employment termination payment taxed at 32% including Medicare (17% from age 60) up to the $270,000 cap and 47% above. Pay in lieu of notice on a dismissal is taxed the same way, with the cap reduced by your other income above $180,000.":"Uma indenização por extinção genuína do posto é isenta até 13.598 $ + 6.801 $ por ano completo de serviço (2026–27). O resto é um pagamento de rescisão (ETP) tributado a 32% incluindo Medicare (17% a partir dos 60) até o limite de 270.000 $ e a 47% acima. O aviso prévio pago numa demissão é tributado da mesma forma, com o limite reduzido pelos seus outros rendimentos acima de 180.000 $.","JobSeeker Payment":"Subsídio JobSeeker","Unemployment support is a flat, means-tested payment, not linked to your previous pay: $824.90 a fortnight for a single person without children (from 20 September 2026). Liquid assets and redundancy pay can delay the first payment by up to several weeks, and leaving a job voluntarily can bring a non-payment period.":"O apoio ao desemprego é um subsídio fixo sujeito a condição de recursos, sem vínculo ao salário anterior: 824,90 $ por quinzena para uma pessoa sozinha sem filhos (desde 20 de setembro de 2026). As poupanças e a indenização podem atrasar o primeiro pagamento várias semanas, e sair voluntariamente do emprego pode implicar um período sem pagamento.","Without private hospital cover you pay the Medicare levy surcharge; basic hospital cover can cost less than the surcharge at your income.":"Sem seguro hospitalar privado pagas a sobretaxa Medicare; um seguro hospitalar básico pode custar menos do que a sobretaxa com o seu rendimento.","Check that your employer pays your 12% super: from July 2026 it must reach your fund within 7 days of each payday, and you can see it in myGov.":"Confirme que o seu empregador paga os seus 12% de super: a partir de julho de 2026 têm de chegar ao fundo até 7 dias após cada pagamento de salário, e pode vê-lo no myGov.","Family Tax Benefit is paid by Services Australia based on family income and is not included here. Australians file individual tax returns; the Medicare levy thresholds and surcharge use family income for couples.":"O Family Tax Benefit é pago pela Services Australia com base no rendimento familiar e não está incluído aqui. Os australianos entregam declarações individuais; os limiares e a sobretaxa Medicare usam o rendimento familiar para casais.","NES redundancy pay + notice":"Indenização NES + aviso prévio","26 weeks Parental Leave Pay at the minimum wage + 12 months unpaid":"26 semanas de subsídio parental ao salário mínimo + 12 meses sem remuneração","Shares the 26 weeks (20 days reserved for the partner)":"Compartilha as 26 semanas (20 dias reservados ao parceiro)","12 months unpaid per parent (can extend to 24)":"12 meses sem remuneração por progenitor (extensíveis a 24)","10 days a year at full pay":"10 dias por ano com remuneração integral","Annual tax for one Australian-resident employee for the 2026–27 income year, with super paid on top of the salary entered. The Medicare levy uses the latest published singles threshold; family thresholds, Family Tax Benefit, salary packaging, fringe benefits, deductions and the seniors offset for workers over pension age are not modelled.":"Imposto anual de um trabalhador residente na Austrália para o ano fiscal 2026–27, com a super paga além do salário inserido. A contribuição Medicare usa o último limiar publicado para pessoas sozinhas; limiares familiares, Family Tax Benefit, salary packaging, benefícios em espécie, deduções e a dedução para seniores que trabalham além da idade da aposentadoria não são calculados.","Official sources: Australian Taxation Office (2026–27 tax rates, Medicare levy and surcharge, HELP repayment thresholds, super contribution caps and guarantee, ETP and genuine redundancy limits), Fair Work Ombudsman (National Employment Standards, national minimum wage from 1 July 2026), Services Australia (Age Pension, deeming, JobSeeker and Parental Leave Pay rates from 20 September 2026), Revenue NSW, State Revenue Office Victoria, Queensland Revenue Office, APRA, Australian Bureau of Statistics.":"Fontes oficiais: Australian Taxation Office (tabela 2026–27, contribuição e sobretaxa Medicare, limiares de reembolso HELP, limites e garantia da super, limites ETP e da indenização por extinção do posto), Fair Work Ombudsman (National Employment Standards, salário mínimo nacional desde 1º de julho de 2026), Services Australia (Age Pension, deeming, JobSeeker e subsídio parental desde 20 de setembro de 2026), Revenue NSW, State Revenue Office Victoria, Queensland Revenue Office, APRA, Australian Bureau of Statistics.","Income tax on $90,000 (2026–27)":"Imposto de renda de 90.000 $ (2026–27)","Income tax + Medicare levy on $60,000":"Imposto de renda + contribuição Medicare de 60.000 $","Medicare levy on $29,000 (low-income reduction)":"Contribuição Medicare de 29.000 $ (redução para rendimentos baixos)","Medicare levy surcharge, single, $117,000 of income":"Sobretaxa Medicare, pessoa sozinha, rendimento de 117.000 $","HELP repayment on $137,064 of repayment income":"Reembolso HELP com rendimento de reembolso de 137.064 $","HELP repayment on $86,380 of repayment income":"Reembolso HELP com rendimento de reembolso de 86.380 $","Concessional contributions cap 2026–27":"Limite das contribuições com benefício fiscal 2026–27","Employer super guarantee on a $300,000 salary":"Super guarantee do empregador num salário de 300.000 $","Full Age Pension, single (per fortnight)":"Age Pension completa, pessoa sozinha (por quinzena)","Age Pension, single homeowner with $500,000 of super (per fortnight)":"Age Pension, pessoa sozinha com casa própria e 500.000 $ de super (por quinzena)","Tax-free genuine redundancy limit, 8 complete years":"Limite isento por extinção genuína do posto, 8 anos completos","NES redundancy pay after 9 years (weeks)":"Indenização NES após 9 anos (semanas)","Notice for a 46-year-old with 6 years of service (weeks)":"Aviso prévio para uma pessoa de 46 anos com 6 anos de serviço (semanas)","JobSeeker Payment, single, no children (per fortnight)":"JobSeeker, pessoa sozinha sem filhos (por quinzena)","Parental Leave Pay, 26 weeks in 2026–27":"Subsídio parental, 26 semanas em 2026–27","Sole trader income tax on $80,000 profit":"Imposto de renda de um empresário em nome individual com 80.000 $ de lucro","New South Wales":"Nova Gales do Sul","Victoria":"Victoria","Queensland":"Queensland","Conveyancing, searches and registration fees (estimate)":"Escritura, pesquisas e taxas de registro (estimativa)","Transfer duty: first home buyer exemption (NSW, up to $800,000)":"Imposto de transmissão: isenção de primeira casa (NSW, até 800.000 $)","Transfer duty with the first home buyer concession (NSW, $800,000–$1 million, estimate)":"Imposto de transmissão com redução de primeira casa (NSW, 800.000–1 milhão $, estimativa)","Transfer duty (NSW, 2026–27 rates)":"Imposto de transmissão (NSW, tabela 2026–27)","Land transfer duty: first home buyer exemption (Victoria, up to $600,000)":"Imposto de transmissão: isenção de primeira casa (Victoria, até 600.000 $)","Land transfer duty with the first home buyer concession (Victoria, $600,000–$750,000, estimate)":"Imposto de transmissão com redução de primeira casa (Victoria, 600.000–750.000 $, estimativa)","Land transfer duty, principal place of residence rate (Victoria)":"Imposto de transmissão, taxa de habitação própria permanente (Victoria)","Land transfer duty (Victoria)":"Imposto de transmissão (Victoria)","Transfer duty, home concession less the first home concession (Queensland, existing home)":"Imposto de transmissão, taxa de habitação menos a redução de primeira casa (Queensland, casa existente)","Transfer duty, home concession rate (Queensland)":"Imposto de transmissão, taxa de habitação (Queensland)","No relief for a home you live in; interest is deductible only on an investment property.":"Sem dedução para a casa onde vive; os juros só são dedutíveis num imóvel de investimento.","APRA: banks must test that you can afford the loan at 3 points above its rate, and since 1 February 2026 at most 20% of a bank’s new home loans may be at 6 times income or more. Below a 20% deposit lenders usually charge mortgage insurance, unless you use the government Home Guarantee Scheme (5% deposit, price caps by area).":"APRA: os bancos têm de verificar que consegue pagar o empréstimo com uma taxa 3 pontos mais alta, e desde 1º de fevereiro de 2026 no máximo 20% dos novos créditos imobiliários de cada banco podem ser de 6 vezes o rendimento ou mais. Com menos de 20% de entrada, os bancos costumam cobrar seguro de crédito, a menos que use o programa público Home Guarantee Scheme (5% de entrada, preços máximos por zona).","Your super":"A sua super","Transfer duty on a HUF 60 million home":"Imposto de transmissão de uma casa de 60 milhões HUF","Mortgage interest relief on CZK 200,000 of interest":"Dedução fiscal dos juros do crédito imobiliário para 200.000 CZK de juros","Social and health insurance 13.78% (up to €2,300 a month)":"Previdência social e saúde 13,78% (até 2.300 € por mês)","Income tax 10%":"Imposto de renda 10%","Employer contributions (about 19%)":"Contribuições do empregador (cerca de 19%)","Self-employed contributions 27.8% (pension + health)":"Contribuições dos trabalhadores autônomos 27,8% (aposentadoria + saúde)","30 days":"30 dias","indefinite contract (up to 3 months by agreement)":"contrato por prazo indeterminado (até 3 meses por acordo)","Notice paid in lieu (30 days)":"Aviso prévio pago (30 dias)","Compensation while unemployed (up to 1 month’s pay)":"Indenização durante o desemprego (até 1 mês de salário)","Bulgaria":"Bulgária","I am in a universal pension fund (UPF, born 1960 or later)":"Estou num fundo de pensão universal (UPF, nascido em 1960 ou depois)","A flat 10% on pay after the employee’s social and health contributions. Bulgaria adopted the euro on 1 January 2026 (1 € = 1.95583 lev). Minimum wage €620.20 a month.":"Uma taxa única de 10% sobre o salário depois das contribuições sociais e de saúde do trabalhador. A Bulgária adotou o euro em 1º de janeiro de 2026 (1 € = 1,95583 lev). Salário mínimo 620,20 € por mês.","Social and health insurance":"Previdência social e saúde","Employees pay 13.78%: pension 8.78% (of which 2.2% goes to a universal pension fund for people born from 1960), sickness and maternity 1.4%, unemployment 0.4% and health 3.2%. Employers pay about 19%. Contributions stop above the maximum insurable income of €2,300 a month (from 1 August 2026; €2,111.64 before).":"Os trabalhadores pagam 13,78%: aposentadoria 8,78% (dos quais 2,2% vão para um fundo de pensão universal para os nascidos a partir de 1960), doença e maternidade 1,4%, desemprego 0,4% e saúde 3,2%. Os empregadores pagam cerca de 19%. As contribuições param acima do rendimento segurável máximo de 2.300 € por mês (desde 1º de agosto de 2026; 2.111,64 € antes).","Labour Code":"Código do Trabalho","Overtime pays at least 50% extra on working days, 75% on weekends and 100% on public holidays; night work pays at least 15% extra. Overtime is limited to 150 hours a year (300 by collective agreement).":"As horas extras são pagas com pelo menos mais 50% nos dias úteis, 75% ao fim de semana e 100% nos feriados; o trabalho noturno com pelo menos mais 15%. As horas extras estão limitadas a 150 por ano (300 por contrato coletivo).","Overtime pays contributions and the 10% tax like normal pay, up to the insurable maximum.":"As horas extras pagam contribuições e o imposto de 10% como o salário normal, até o máximo segurável.","Freelancers in liberal professions deduct a statutory 25% for expenses and pay 10% tax on the rest after contributions. Contributions of 27.8% (pension and health; sickness and maternity optional) are due on a chosen income between €620.20 and €2,300 a month; here it follows your profit.":"Os profissionais liberais deduzem 25% de despesas fixas e pagam 10% de imposto sobre o resto depois das contribuições. Contribuições de 27,8% (aposentadoria e saúde; doença e maternidade opcionais) incidem sobre um rendimento escolhido entre 620,20 € e 2.300 € por mês; aqui acompanha o seu lucro.","State pension":"Aposentadoria do Estado","The pension is your average insurable income (relative to the national average) × years of service × 1.35%; each year worked after reaching the right adds 4%. In 2026 women need age 62 years 6 months and 36 years 10 months of service, men 64 years 9 months and 39 years 10 months; ages rise to 65 (men 2029, women 2037). Without enough service, the pension starts at 67 with 15 years.":"A aposentadoria é o seu rendimento segurável médio (em relação à média nacional) × anos de serviço × 1,35%; cada ano trabalhado depois de ganhar o direito acrescenta 4%. Em 2026 as mulheres precisam de 62 anos e 6 meses de idade e 36 anos e 10 meses de serviço, os homens de 64 anos e 9 meses e 39 anos e 10 meses; a idade sobe para 65 (homens em 2029, mulheres em 2037). Sem serviço suficiente, a aposentadoria começa aos 67 com 15 anos.","Limits and the second pillar":"Limites e segundo pilar","Minimum pension €347.51 from 1 July 2026 (€295.38 with incomplete service), maximum €1,738.40. People born from 1960 also save 5% in a universal pension fund (UPF); their state pension is reduced for those years and the fund pays a separate pension. Pensions are not taxed.":"Aposentadoria mínima 347,51 € a partir de 1º de julho de 2026 (295,38 € com carreira incompleta), máxima 1.738,40 €. Os nascidos a partir de 1960 poupam também 5% num fundo de pensão universal (UPF); a sua aposentadoria do Estado é reduzida por esses anos e o fundo paga uma aposentadoria separada. As aposentadorias não são tributadas.","Voluntary pension fund (third pillar): contributions are deductible up to 10% of taxable income; payouts as a pension from retirement age are not taxed. Money taken out early loses the relief.":"Fundo de pensão voluntário (terceiro pilar): as contribuições são dedutíveis até 10% do rendimento tributável; os pagamentos como aposentadoria a partir da idade da aposentadoria não são tributados. Sacar o dinheiro antes faz perder o benefício.","St George’s Day":"Dia de São Jorge","Day of Culture and Slavonic Alphabet":"Dia da Cultura e do Alfabeto Eslavo","Unification Day":"Dia da Unificação","Christmas Eve":"Véspera de Natal","Second day of Christmas":"Segundo dia de Natal","Good Friday (Orthodox)":"Sexta-feira Santa (ortodoxa)","Holy Saturday":"Sábado Santo","At least 20 working days of paid annual leave (more for some jobs and for people with disabilities). Public holidays follow the Orthodox Easter; a holiday on a weekend moves to the next working day.":"Pelo menos 20 dias úteis de férias pagas (mais para algumas profissões e para pessoas com deficiência). Os feriados seguem a Páscoa ortodoxa; um feriado ao fim de semana passa para o dia útil seguinte.","Pregnancy and birth leave":"Licença de gravidez e parto","410 days (45 before the birth)":"410 dias (45 antes do parto)","90% of your average insurable income (NOI)":"90% do seu rendimento segurável médio (NOI)","Child-raising leave until age 2":"Licença para educação até os 2 anos","After the 410 days, until the child turns 2":"Depois dos 410 dias, até a criança fazer 2 anos","Fixed monthly benefit (NOI)":"Subsídio mensal fixo (NOI)","15 days from the birth; up to 2 months more after the child is 6 months old":"15 dias a partir do nascimento; até mais 2 meses quando a criança tem 6 meses","90% of average insurable income":"90% do rendimento segurável médio","First 3 days paid by the employer, then by NOI":"Os 3 primeiros dias pagos pelo empregador, depois pelo NOI","70%, then 80% of average insurable income":"70%, depois 80% do rendimento segurável médio","Dismissed: closure or staff cuts":"Demitido: encerramento ou redução de pessoal","Ending at retirement age":"Fim ao atingir a idade da aposentadoria","Notice and compensation":"Aviso prévio e indenização","An indefinite contract ends with 30 days’ notice (up to 3 months by agreement); notice not given is paid. After dismissal for closure or staff cuts the employer pays up to one month’s pay while you are unemployed. On leaving at retirement age you get 2 months’ pay, or 6 months with 10 years at the same employer. Unused leave is paid.":"Um contrato por prazo indeterminado termina com 30 dias de aviso prévio (até 3 meses por acordo); o aviso não dado é pago. Depois de uma demissão por encerramento ou redução de pessoal, o empregador paga até um mês de salário enquanto estiver desempregado. Ao sair na idade da aposentadoria recebe 2 meses de salário, ou 6 com 10 anos no mesmo empregador. As férias não gozadas são pagas.","60% of your average daily insurable income over the last 24 months, within a daily minimum and maximum set each year (about €9.21 and €54.78 in 2026), for 4 to 12 months depending on years insured. After resigning you get only the minimum for 4 months.":"60% do seu rendimento segurável diário médio dos últimos 24 meses, dentro de um mínimo e um máximo diários fixados todos os anos (cerca de 9,21 € e 54,78 € em 2026), durante 4 a 12 meses conforme os anos de seguro. Depois de você pedir demissão recebe apenas o mínimo durante 4 meses.","Contributions stop above €2,300 a month, so on a higher salary only the 10% tax applies to the extra.":"As contribuições param acima de 2.300 € por mês, por isso num salário mais alto só o imposto de 10% se aplica ao excedente.","Tax relief for children and monthly child benefits (income-tested) are not included. Bulgaria taxes each person separately.":"As deduções por filhos e os benefícios familiares mensais (sujeitos a rendimento) não estão incluídos. A Bulgária tributa cada pessoa separadamente.","Notice in lieu + 1 month while unemployed":"Aviso prévio pago + 1 mês durante o desemprego","410 days at 90% of pay, then a fixed benefit to age 2":"410 dias a 90% do salário, depois um subsídio fixo até os 2 anos","15 days at 90% (+2 months later)":"15 dias a 90% (+2 meses mais tarde)","Until age 2 with a fixed benefit":"Até os 2 anos com subsídio fixo","70% for 3 days, then 80% (NOI)":"70% durante 3 dias, depois 80% (NOI)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates, using the €2,300 contribution ceiling that applies from August. Child tax relief, other deductions and the work-accident rate of your employer are not modelled.":"Imposto e contribuições anuais de um trabalhador com as taxas de 2026, usando o teto de contribuições de 2.300 € em vigor desde agosto. A dedução por filhos, outras deduções e a taxa de acidentes de trabalho do seu empregador não são calculadas.","Official sources: National Social Security Institute (NOI: contribution table, pension rules, average insurable income), National Revenue Agency, Labour Code, Council of Ministers Decree 243/2025 (minimum wage), Bulgarian National Bank, Eurostat.":"Fontes oficiais: Instituto Nacional de Seguridade Social (NOI: tabela de contribuições, regras de aposentadoria, rendimento segurável médio), Agência Nacional de Receitas, Código do Trabalho, Decreto 243/2025 do Conselho de Ministros (salário mínimo), Banco Nacional da Bulgária, Eurostat.","Employee contributions on €2,000 a month":"Contribuições do trabalhador com 2.000 € por mês","Maximum monthly employee contributions (from August 2026)":"Contribuições mensais máximas do trabalhador (desde agosto de 2026)","Income tax on €2,000 a month":"Imposto de renda com 2.000 € por mês","Minimum pension from 1 July 2026":"Aposentadoria mínima a partir de 1º de julho de 2026","Pension, man, 40 years, average insurable income €1,000 (no UPF)":"Aposentadoria, homem, 40 anos, rendimento segurável médio de 1.000 € (sem UPF)","Women’s pension age in 2026 (years)":"Idade da aposentadoria das mulheres em 2026 (anos)","Unemployment insurance 1.6%":"Seguro de desemprego 1,6%","Income tax 22%":"Imposto de renda 22%","Basic exemption (€700 a month)":"Isenção de base (700 € por mês)","Employer social tax 33% + unemployment 0.8%":"Imposto social do empregador 33% + desemprego 0,8%","Social tax 33% (sole proprietor)":"Imposto social 33% (empresário em nome individual)","Redundancy compensation from the employer (1 month)":"Indenização por demissão paga pelo empregador (1 mês)","Employment Contracts Act § 97":"Lei dos Contratos de Trabalho § 97","Estonia":"Estônia","Funded pension (II pillar)":"Aposentadoria de capitalização (II pilar)","Left the II pillar":"Saí do II pilar","My employer applies my basic exemption":"O meu empregador aplica a minha isenção de base","A flat 22% (the planned rise to 24% was cancelled). Everyone has a basic exemption of €700 a month (€8,400 a year), no longer reduced for higher incomes; €776 a month at pension age. Only one employer applies it, on your written application.":"Uma taxa única de 22% (o aumento previsto para 24% foi cancelado). Todos têm uma isenção de base de 700 € por mês (8.400 € por ano), que já não diminui com rendimentos mais altos; 776 € por mês na idade da aposentadoria. Só um empregador a aplica, mediante pedido escrito.","Employees pay 1.6% unemployment insurance and 2% to the funded pension (4% or 6% by choice, or none after leaving the second pillar). Employers pay 33% social tax (pension and health) and 0.8% unemployment insurance. Minimum wage €946 a month from 1 April 2026.":"Os trabalhadores pagam 1,6% de seguro de desemprego e 2% para a aposentadoria de capitalização (4% ou 6% por opção, ou nada depois de sair do segundo pilar). Os empregadores pagam 33% de imposto social (aposentadoria e saúde) e 0,8% de seguro de desemprego. Salário mínimo 946 € por mês desde 1º de abril de 2026.","Employment Contracts Act":"Lei dos Contratos de Trabalho","Overtime is paid at 1.5 times the hourly wage unless compensated with time off; night work (22:00–06:00) pays at least 25% extra and public-holiday work double. Working time may not exceed 48 hours a week on average over 4 months.":"As horas extras são pagas a 1,5 vezes o salário por hora, salvo compensação com descanso; o trabalho noturno (22:00–06:00) com pelo menos mais 25% e o trabalho em feriado a dobrar. O tempo de trabalho não pode exceder 48 horas semanais em média ao longo de 4 meses.","48 h / week on average":"48 h / semana em média","Sole proprietor (FIE)":"Empresário em nome individual (FIE)","Business profit pays 33% social tax (at least €292.38 a month) and 22% income tax after the basic exemption; social tax is deductible. An entrepreneur account (5% on turnover up to €40,000) is an alternative for small businesses and is not modelled.":"O lucro paga 33% de imposto social (pelo menos 292,38 € por mês) e 22% de imposto de renda depois da isenção de base; o imposto social é dedutível. A conta de empreendedor (5% sobre o faturamento até 40.000 €) é uma alternativa para pequenos negócios e não é calculada.","Base part €399.24 plus €10.477 for each year of service before 1999 and for each insurance component since (one component = social tax on an average wage for a year; from 2021 half of it is the same for everyone who earned at least the minimum wage). Values rise every 1 April.":"Parte de base 399,24 € mais 10,477 € por cada ano de serviço antes de 1999 e por cada componente de seguro desde então (uma componente = imposto social sobre um salário médio durante um ano; desde 2021 metade é igual para todos os que ganharam pelo menos o salário mínimo). Os valores sobem a cada 1º de abril.","Age and tax":"Idade e impostos","Pension age is 65 in 2026 and is linked to life expectancy from 2027. You need 15 years of service. A flexible pension can start up to 5 years early (−0.4% a month) or later (+0.9% a month). Pensions are taxed at 22% above €776 a month.":"A idade da aposentadoria é 65 anos em 2026 e fica ligada à esperança de vida a partir de 2027. São precisos 15 anos de serviço. Uma aposentadoria flexível pode começar até 5 anos antes (−0,4% por mês) ou mais tarde (+0,9% por mês). As aposentadorias são tributadas a 22% acima de 776 € por mês.","Voluntary third pillar: contributions are deductible up to 15% of income (max €6,000 a year). Withdrawals from age 60 are taxed at 10% (or tax-free as a lifelong annuity); earlier withdrawals at 22%.":"Terceiro pilar voluntário: as contribuições são dedutíveis até 15% do rendimento (máximo 6.000 € por ano). Os saques a partir dos 60 anos são tributados a 10% (ou isentos como renda vitalícia); os anteriores a 22%.","Spring Day":"Dia da Primavera","Pentecost":"Pentecostes","Day of Restoration of Independence":"Dia da Restauração da Independência","28 calendar days of paid annual leave (about 20 working days); public holidays falling within the leave extend it. The day before Independence Day, Victory Day, Christmas Eve and New Year’s Day is 3 hours shorter.":"28 dias de calendário de férias pagas (cerca de 20 dias úteis); os feriados durante as férias prolongam-nas. A véspera do Dia da Independência, do Dia da Vitória, do Natal e do Ano Novo é 3 horas mais curta.","Pregnancy and parental leave":"Licença de gravidez e parental","100 days for the mother, then 475 days of parental benefit shared until the child is 3":"100 dias para a mãe, depois 475 dias de subsídio parental compartilhado até a criança fazer 3 anos","100% of average earnings (capped at 3 times the average wage)":"100% dos rendimentos médios (até 3 vezes o salário médio)","30 days, any time until the child is 3":"30 dias, a qualquer momento até a criança fazer 3 anos","100% of average earnings":"100% dos rendimentos médios","Child leave":"Licença para filhos","10 working days per parent until the child is 14":"10 dias úteis por progenitor até a criança fazer 14 anos","Paid at the minimum wage":"Paga ao salário mínimo","The first day is unpaid; then the employer pays and later the Health Insurance Fund":"O primeiro dia não é pago; depois paga o empregador e mais tarde o Fundo de Seguro de Saúde","70% of average earnings":"70% dos rendimentos médios","Made redundant (lay-off)":"Demitido por extinção do posto","On redundancy the employer gives 15 days’ notice (under 1 year), 30 days (1–5 years), 60 days (5–10) or 90 days (10+), or pays for the missing days, and pays one month’s average wage as compensation. The Unemployment Insurance Fund adds one month for 5–10 years with the employer and two months for 10 or more.":"Em caso de extinção do posto, o empregador dá 15 dias de aviso prévio (menos de 1 ano), 30 dias (1–5 anos), 60 dias (5–10) ou 90 dias (10+), ou paga os dias em falta, e paga um mês de salário médio como indenização. O Fundo de Seguro de Desemprego acrescenta um mês para 5–10 anos no empregador e dois meses para 10 ou mais.","Unemployment insurance benefit":"Prestação do seguro de desemprego","After at least 12 months of contributions in 3 years: 60% of your previous average daily wage for the first 100 days and 40% after, for 180 days (270 with 56 months of contributions, 360 with 110). It is taxable. People who resign get only the lower flat unemployment allowance.":"Depois de pelo menos 12 meses de contribuições em 3 anos: 60% do seu salário diário médio anterior nos primeiros 100 dias e depois 40%, durante 180 dias (270 com 56 meses de contribuições, 360 com 110). É tributável. Quem pede demissão recebe apenas o seguro-desemprego fixo, mais baixo.","Without an application, your employer withholds tax from the first euro; you get the €700 monthly exemption back in your annual return.":"Sem pedido, o empregador retém imposto desde o primeiro euro; recupera a isenção de 700 € por mês na declaração anual.","Child allowances from the Social Insurance Board are not included. Estonia taxes each person separately.":"Os benefícios de família do Fundo de Seguridade Social não estão incluídos. A Estônia tributa cada pessoa separadamente.","Redundancy compensation":"Indenização por extinção do posto","100 days + 475 days shared at 100% of pay":"100 dias + 475 dias compartilhados a 100% do salário","30 days at 100%":"30 dias a 100%","475 days shared until age 3":"475 dias compartilhados até os 3 anos","Day 1 unpaid, then 70%":"Dia 1 não pago, depois 70%","Annual tax for one employee whose employer applies the basic exemption, with the 2026 rates. Additional deductions (training, mortgage interest, donations) and family benefits are not modelled; employer social tax at the minimum base is ignored.":"Imposto anual de um trabalhador cujo empregador aplica a isenção de base, com as taxas de 2026. Deduções adicionais (formação, juros do crédito imobiliário, donativos) e prestações familiares não são calculadas; o imposto social do empregador sobre a base mínima é ignorado.","Official sources: Estonian Tax and Customs Board (EMTA tax rates 2026), Social Insurance Board (pension calculation, 1 April 2026 values), Unemployment Insurance Fund (Töötukassa), Employment Contracts Act, Statistics Estonia (average wage 2025), Eesti Pank, Eurostat.":"Fontes oficiais: Administração Fiscal e Aduaneira da Estônia (EMTA, taxas de 2026), Fundo de Seguridade Social (cálculo da aposentadoria, valores de 1º de abril de 2026), Fundo de Seguro de Desemprego (Töötukassa), Lei dos Contratos de Trabalho, Estatística da Estônia (salário médio 2025), Eesti Pank, Eurostat.","Income tax on €2,000 a month (2% funded pension)":"Imposto de renda com 2.000 € por mês (2% aposentadoria de capitalização)","Basic exemption per year":"Isenção de base por ano","Employee unemployment insurance on €2,000 a month":"Seguro de desemprego do trabalhador com 2.000 € por mês","Pension with 40 average-wage years at 65 (per month)":"Aposentadoria com 40 anos ao salário médio aos 65 (por mês)","Notice for 7 years of service (days)":"Aviso prévio com 7 anos de serviço (dias)","Social insurance 7.1% (pension 6.5% + sickness 0.6%)":"Previdência social 7,1% (aposentadoria 6,5% + doença 0,6%)","Health insurance 4.5%":"Seguro de saúde 4,5%","Child tax bonus paid to you":"Bônus fiscal por filhos pago a você","Income tax 15% / 23% after credits":"Imposto de renda 15% / 23% depois das deduções","Taxpayer credit":"Dedução do contribuinte","Child tax credits":"Deduções por filhos","Employer contributions 24.8% + 9% health":"Contribuições do empregador 24,8% + 9% saúde","Social 29.2% + health 13.5% (self-employed)":"Social 29,2% + saúde 13,5% (autônomos)","2 months":"2 meses","minimum notice period (Labour Code § 51)":"aviso prévio mínimo (Código do Trabalho § 51)","None (by agreement)":"Nenhum (por acordo)","Severance pay":"Indenização por demissão","Czechia":"Tchéquia","15% on gross pay up to CZK 1,762,812 a year (36 times the average wage) and 23% above, less the taxpayer credit of CZK 30,840. Child credits are CZK 15,204 for the first child, 22,320 for the second and 27,840 for each further child; above the tax they are paid out as a bonus.":"15% sobre o salário bruto até 1.762.812 CZK por ano (36 vezes o salário médio) e 23% acima, menos a dedução do contribuinte de 30.840 CZK. As deduções por filhos são de 15.204 CZK para o primeiro, 22.320 para o segundo e 27.840 para cada filho seguinte; acima do imposto são pagas como bônus.","Insurance":"Seguros","Employees pay 7.1% social insurance (up to CZK 2,350,416 a year) and 4.5% health insurance (no cap); employers pay 24.8% and 9%. Average wage for 2026: CZK 48,967; minimum wage CZK 22,400.":"Os trabalhadores pagam 7,1% de previdência social (até 2.350.416 CZK por ano) e 4,5% de seguro de saúde (sem teto); os empregadores 24,8% e 9%. Salário médio 2026: 48.967 CZK; salário mínimo 22.400 CZK.","Overtime pays at least 25% extra (or time off); night work at least 10% and weekend work at least 10% extra; public-holiday work 100% or a day off. Ordered overtime is limited to 150 hours a year (416 by agreement).":"As horas extras são pagas com pelo menos mais 25% (ou descanso); o trabalho noturno com pelo menos mais 10% e o de fim de semana com pelo menos mais 10%; o trabalho em feriado a 100% ou com um dia de folga. As horas extras impostas estão limitadas a 150 por ano (416 por acordo).","150 h / year ordered":"150 h / ano impostas","Self-employed (OSVČ)":"Trabalhador autônomo (OSVČ)","Profit (income less actual or flat-rate expenses of 40–80%) is taxed at 15% / 23% less the taxpayer credit. Social insurance is 29.2% of 55% of profit (at least CZK 5,720 a month for a main activity) and health insurance 13.5% of 50% of profit (minimum based on half the average wage). A flat-tax regime (paušální daň) is an alternative and is not modelled.":"O lucro (receitas menos despesas reais ou fixas de 40–80%) é tributado a 15% / 23% menos a dedução do contribuinte. A previdência social é de 29,2% sobre 55% do lucro (pelo menos 5.720 CZK por mês na atividade principal) e o seguro de saúde de 13,5% sobre 50% do lucro (mínimo baseado em metade do salário médio). O regime de imposto fixo (paušální daň) é uma alternativa e não é calculado.","Basic amount CZK 4,900 plus a percentage amount: your average earnings are reduced (99% up to CZK 21,546, 26% up to CZK 195,868, nothing above) and each year of insurance adds 1.495% (pensions awarded in 2026; falling to 1.45% and 90% by 2035). Minimum pension CZK 9,800. Pensions rise each January.":"Montante de base 4.900 CZK mais um montante percentual: os seus rendimentos médios são reduzidos (99% até 21.546 CZK, 26% até 195.868 CZK, nada acima) e cada ano de seguro acrescenta 1,495% (aposentadorias atribuídas em 2026; desce para 1,45% e 90% até 2035). Aposentadoria mínima 9.800 CZK. As aposentadorias sobem todos os janeiros.","Age and years":"Idade e anos","You need 35 years of insurance. Pension age is 65 for people born up to 1965 and rises by one month per birth year to 67 for those born from 1989. An early pension is possible up to 3 years before with 40 years (reduced 1.5% of the base per 90 days); each 90 days worked after the age adds 1.5%.":"São precisos 35 anos de seguro. A idade da aposentadoria é 65 anos para os nascidos até 1965 e sobe um mês por ano de nascimento até os 67 para os nascidos a partir de 1989. É possível antecipar até 3 anos com 40 anos de seguro (redução de 1,5% da base por cada 90 dias); cada 90 dias de trabalho após a idade acrescentam 1,5%.","Supplementary pension savings (doplňkové penzijní spoření): the state adds 20% of monthly contributions between CZK 500 and 1,700, and contributions above that are tax-deductible. A pension paid for at least 10 years is tax-free; a lump sum pays 15% on the returns (shown here as about 5% of the balance).":"Poupança complementar para a aposentadoria (doplňkové penzijní spoření): o Estado acrescenta 20% das contribuições mensais entre 500 e 1.700 CZK, e as contribuições acima disso são dedutíveis. Uma aposentadoria paga durante pelo menos 10 anos é isenta; um capital único paga 15% sobre os rendimentos (aqui cerca de 5% do saldo).","New Year’s Day / Restoration of the Czech State":"Dia de Ano Novo / Restauração do Estado Tcheco","Saints Cyril and Methodius":"Santos Cirilo e Metódio","Jan Hus Day":"Dia de Jan Hus","Czech Statehood Day":"Dia do Estado Tcheco","Freedom and Democracy Day":"Dia da Luta pela Liberdade e Democracia","At least 4 weeks of paid annual leave (5 weeks in the public sector, often 5 by collective agreement). Leave is counted in hours since 2021. Public holidays on a weekend are not moved.":"Pelo menos 4 semanas de férias pagas (5 no setor público, muitas vezes 5 por contrato coletivo). As férias contam-se em horas desde 2021. Os feriados ao fim de semana não são mudados.","28 weeks (37 for twins), from 6–8 weeks before the birth":"28 semanas (37 para gêmeos), a partir de 6–8 semanas antes do parto","70% of the reduced daily assessment base (ČSSZ)":"70% da base diária reduzida (ČSSZ)","2 weeks within 6 weeks of the birth":"2 semanas nas 6 semanas seguintes ao nascimento","70% of the reduced daily base":"70% da base diária reduzida","Parental leave and allowance":"Licença e subsídio parental","Until the child is 3; parental allowance up to CZK 350,000 in total, paid at a chosen pace":"Até a criança fazer 3 anos; subsídio parental até 350.000 CZK no total, ao ritmo escolhido","Job protected":"Posto de trabalho protegido","First 14 days paid by the employer, then sickness benefit from ČSSZ":"Os primeiros 14 dias pagos pelo empregador, depois auxílio-doença da ČSSZ","60% of reduced average earnings, rising to 72% after 60 days":"60% dos rendimentos médios reduzidos, até 72% depois de 60 dias","Dismissed for organisational reasons":"Demitido por razões organizacionais","Ended by agreement for organisational reasons":"Terminado por acordo por razões organizacionais","Notice and severance":"Aviso prévio e indenização por demissão","The notice period is at least 2 months for both sides. On dismissal or agreement for organisational reasons, severance pay is one month’s average earnings with under 1 year of service, two months with 1–2 years and three months with 2 years or more (more by collective agreement). Severance is taxed but free of insurance.":"O aviso prévio é de pelo menos 2 meses para ambas as partes. Em caso de demissão ou acordo por razões organizacionais, a indenização é de um mês de rendimento médio com menos de 1 ano de serviço, dois com 1–2 anos e três com 2 anos ou mais (mais por contrato coletivo). A indenização é tributada mas isenta de contribuições.","Unemployment benefit (from 2026)":"Seguro-desemprego (desde 2026)","80% of your previous average net earnings at first, then 50% and finally 40%: 5 months under 52, 8 months at 52–57 and 11 months over 57; at most 80% of the national average wage. The amount no longer depends on why the job ended; payments start after the months covered by severance. Benefits are tax-free.":"Primeiro 80% do seu rendimento líquido médio anterior, depois 50% e por fim 40%: 5 meses abaixo dos 52 anos, 8 meses entre 52 e 57 e 11 meses acima dos 57; no máximo 80% do salário médio nacional. O valor já não depende do motivo da saída; os pagamentos começam depois dos meses cobertos pela indenização. O subsídio é isento de imposto.","A spouse with income under CZK 68,000 a year and a child under 3 gives an extra CZK 24,840 credit (not modelled).":"Um cônjuge com rendimento inferior a 68.000 CZK por ano e um filho com menos de 3 anos dão uma dedução adicional de 24.840 CZK (não calculada).","Child tax credits are included in the tax above. Spouses file separately.":"As deduções por filhos estão incluídas no imposto acima. Os cônjuges declaram separadamente.","28 weeks at 70% of reduced pay":"28 semanas a 70% do salário reduzido","2 weeks at 70%":"2 semanas a 70%","Until age 3, allowance up to CZK 350,000":"Até os 3 anos, subsídio até 350.000 CZK","60% from day 1 (employer for 14 days)":"60% desde o dia 1 (empregador durante 14 dias)","Annual tax for one employee with the 2026 rates, the taxpayer credit and child credits. The spouse credit, student and disability credits, and other deductions (mortgage interest, donations, unions) are not modelled.":"Imposto anual de um trabalhador com as taxas de 2026, a dedução do contribuinte e as deduções por filhos. A dedução do cônjuge, de estudante e de deficiência, e outras deduções (juros do crédito imobiliário, donativos, sindicatos), não são calculadas.","Official sources: Czech Social Security Administration (ČSSZ overview of 2026 figures), Labour Office of the Czech Republic (unemployment benefit changes from 1 January 2026), Ministry of Labour and Social Affairs, Financial Administration, Czech National Bank, Eurostat.":"Fontes oficiais: Administração Tcheca da Seguridade Social (ČSSZ, valores de 2026), Serviço de Emprego da República Tcheca (alterações ao seguro-desemprego a partir de 1º de janeiro de 2026), Ministério do Trabalho e dos Assuntos Sociais, Administração Financeira, Banco Nacional Tcheco, Eurostat.","Income tax on CZK 50,000 a month, no children":"Imposto de renda com 50.000 CZK por mês, sem filhos","Employee insurance on CZK 50,000 a month":"Seguros do trabalhador com 50.000 CZK por mês","23% threshold for 2026 (per year)":"Limiar dos 23% para 2026 (por ano)","Pension, 40 years, average earnings CZK 40,000 (awarded 2026)":"Aposentadoria, 40 anos, rendimento médio de 40.000 CZK (atribuída em 2026)","Minimum old-age pension 2026":"Aposentadoria por idade mínima 2026","Severance after 5 years (months of pay)":"Indenização após 5 anos (meses de salário)","Minimum monthly social insurance advance, main activity":"Adiantamento mensal mínimo da previdência social, atividade principal","Social security 18.5% (pension 10%, health 7%, labour market 1.5%)":"Previdência social 18,5% (aposentadoria 10%, saúde 7%, mercado de trabalho 1,5%)","Family allowance used against contributions":"Dedução familiar usada contra as contribuições","Personal income tax 15%":"Imposto de renda 15%","Family tax allowance (base reduction)":"Dedução familiar (redução da base)","Employer social contribution tax 13%":"Imposto de contribuição social do empregador 13%","Social security 18.5% + social contribution tax 13%":"Previdência social 18,5% + imposto de contribuição social 13%","Labour Code § 69":"Código do Trabalho § 69","Hungary":"Hungria","Mothers’ income-tax exemption":"Isenção de imposto de renda para mães","Not applicable":"Não se aplica","Mother of 2 children, born 1986 or later":"Mãe de 2 filhos, nascida em 1986 ou depois","Mother of 3 or more children":"Mãe de 3 ou mais filhos","Income tax and allowances":"Imposto de renda e deduções","A flat 15%. The family allowance reduces the tax base per child each month by HUF 133,340 (1 child), 266,660 each (2 children) or 440,000 each (3 or more) in 2026; whatever cannot be used against tax reduces your contributions. People under 25 pay no income tax on pay up to HUF 715,765 a month, and mothers of three (from October 2025) or of two born from 1986 (from 2026) pay none at all.":"Uma taxa única de 15%. A dedução familiar reduz a base tributável por filho e por mês em 133.340 HUF (1 filho), 266.660 cada (2 filhos) ou 440.000 cada (3 ou mais) em 2026; o que não puder ser usado no imposto reduz as suas contribuições. Quem tem menos de 25 anos não paga imposto sobre o salário até 715.765 HUF por mês, e as mães de três filhos (desde outubro de 2025) ou de dois nascidas a partir de 1986 (desde 2026) não pagam nada.","Employees pay 18.5% social security (10% pension, 7% health, 1.5% labour market) with no ceiling; employers pay 13% social contribution tax. Minimum wage HUF 322,800 and guaranteed minimum wage HUF 373,200 a month in 2026.":"Os trabalhadores pagam 18,5% de previdência social (10% aposentadoria, 7% saúde, 1,5% mercado de trabalho) sem teto; os empregadores pagam 13% de imposto de contribuição social. Salário mínimo 322.800 HUF e salário mínimo garantido 373.200 HUF por mês em 2026.","Overtime pays 50% extra (or time off), 100% on a rest day without a day off in lieu; shift work after 18:00 pays 30% and night work 15% extra. Overtime is limited to 250 hours a year (up to 400 by agreement).":"As horas extras são pagas com mais 50% (ou descanso), 100% num dia de descanso sem folga compensatória; o trabalho por turnos depois das 18:00 com mais 30% e o noturno com mais 15%. As horas extras estão limitadas a 250 por ano (até 400 por acordo).","Flat-rate sole trader (átalányadó)":"Empresário em nome individual em regime fixo (átalányadó)","Income is revenue less a flat 40% cost ratio (80–90% for some trades and shops); income up to half the annual minimum wage is free of tax and contributions. Then 15% income tax, 18.5% social security (at least on the minimum wage) and 13% social contribution tax (at least on 112.5% of it).":"O rendimento é o faturamento menos um coeficiente de custos fixo de 40% (80–90% para alguns ofícios e lojas); o rendimento até metade do salário mínimo anual está isento de imposto e contribuições. Depois, 15% de imposto de renda, 18,5% de previdência social (pelo menos sobre o salário mínimo) e 13% de imposto de contribuição social (pelo menos sobre 112,5% dele).","From age 65. The pension is a percentage of your net average monthly earnings since 1988 (revalued): 43% for 15 years, 53% for 20, 63% for 25, 68% for 30, 74% for 36, 80% for 40 and 2% more for each further year. The part of the average above HUF 372,000 counts at 90% and above 421,000 at 80%. Minimum HUF 28,500.":"A partir dos 65 anos. A aposentadoria é uma porcentagem do seu rendimento líquido mensal médio desde 1988 (revalorizado): 43% por 15 anos, 53% por 20, 63% por 25, 68% por 30, 74% por 36, 80% por 40 e mais 2% por cada ano adicional. A parte da média acima de 372.000 HUF conta a 90% e acima de 421.000 a 80%. Mínimo 28.500 HUF.","Pensions rise each January with expected inflation and a 13th monthly pension is paid in February. Women with 40 years of eligible time can retire at any age. Working beyond 65 without drawing the pension adds 0.5% a month. Pensions are not taxed.":"As aposentadorias sobem todos os janeiros com a inflação prevista e em fevereiro é paga uma 13ª aposentadoria mensal. As mulheres com 40 anos de períodos elegíveis podem aposentar-se em qualquer idade. Trabalhar depois dos 65 sem receber a aposentadoria acrescenta 0,5% por mês. As aposentadorias não são tributadas.","Voluntary pension fund (önkéntes nyugdíjpénztár): the state refunds 20% of contributions into the account (up to HUF 150,000 a year). Money taken at retirement age is tax-free; earlier withdrawals lose the credit.":"Fundo de pensão voluntário (önkéntes nyugdíjpénztár): o Estado devolve à conta 20% das contribuições (até 150.000 HUF por ano). O dinheiro sacado na idade da aposentadoria é isento; os saques antecipados perdem o crédito.","National Day (1848 revolution)":"Dia Nacional (revolução de 1848)","1956 Revolution Day":"Dia da Revolução de 1956","20 working days of basic leave plus extra days by age (1 day from 25 rising to 10 days from 45), 2/4/7 days for 1/2/3+ children under 16, and 5 days for young workers under 18. Some bridge days are worked on a Saturday instead.":"20 dias úteis de férias de base mais dias extras por idade (1 dia a partir dos 25 até 10 dias a partir dos 45), 2/4/7 dias por 1/2/3+ filhos com menos de 16 anos, e 5 dias para jovens com menos de 18. Alguns dias de ponte são compensados a um sábado.","Maternity leave (CSED)":"Licença-maternidade (CSED)","24 weeks":"24 semanas","100% of average daily earnings":"100% do rendimento diário médio","Childcare fee (GYED)":"Subsídio de cuidados à criança (GYED)","After the 24 weeks until the child is 2":"Depois das 24 semanas, até a criança fazer 2 anos","70% of earnings (capped)":"70% do rendimento (com teto)","10 working days within 2 months of the birth":"10 dias úteis nos 2 meses seguintes ao nascimento","Extra leave for children":"Férias extras por filhos","2 days (1 child), 4 (2) or 7 (3+) under 16 each year":"2 dias (1 filho), 4 (2) ou 7 (3+) com menos de 16 anos, todos os anos","15 working days a year paid by the employer, then sickness benefit":"15 dias úteis por ano pagos pelo empregador, depois auxílio-doença","70%, then 50–60%":"70%, depois 50–60%","Dismissed by the employer (not for misconduct)":"Demitido pelo empregador (não por falta)","Notice is 30 days plus 5 days after 3 years, 15 after 5, 20 after 8, 25 after 10, 30 after 15, 40 after 18 and 60 after 20 years; at least half of it is free from work with pay. Severance is 1 month after 3 years, 2 after 5, 3 after 10, 4 after 15, 5 after 20 and 6 after 25 years, with up to 3 months more within 5 years of pension age.":"O aviso prévio é de 30 dias mais 5 dias depois de 3 anos, 15 depois de 5, 20 depois de 8, 25 depois de 10, 30 depois de 15, 40 depois de 18 e 60 depois de 20 anos; pelo menos metade é pago sem trabalhar. A indenização é de 1 mês depois de 3 anos, 2 depois de 5, 3 depois de 10, 4 depois de 15, 5 depois de 20 e 6 depois de 25 anos, com até mais 3 meses nos 5 anos antes da idade da aposentadoria.","Jobseeker’s allowance":"Subsídio para quem procura emprego","60% of previous average earnings, at most the minimum wage (HUF 322,800 a month in 2026), for one day per 10 days insured in the last 3 years: at most 90 days.":"60% do rendimento médio anterior, no máximo o salário mínimo (322.800 HUF por mês em 2026), um dia por cada 10 dias de seguro nos últimos 3 anos: no máximo 90 dias.","Under 25 you pay no income tax on pay up to HUF 715,765 a month; contributions still apply.":"Abaixo dos 25 anos não paga imposto sobre o salário até 715.765 HUF por mês; as contribuições continuam valendo.","If both parents work they can share the family allowance, which helps when one income is too low to use it fully.":"Se ambos os pais trabalharem, podem compartilhar a dedução familiar, o que ajuda quando um rendimento é demasiado baixo para a aproveitar toda.","The family tax allowance is included above; the monthly family allowance (családi pótlék) is not. Parents can share the allowance between them.":"A dedução familiar está incluída acima; o benefício familiar mensal (családi pótlék) não. Os pais podem dividir a dedução entre si.","24 weeks at 100%, then 70% until age 2":"24 semanas a 100%, depois 70% até os 2 anos","10 working days":"10 dias úteis","Until age 3 (GYED to 2, GYES flat to 3)":"Até os 3 anos (GYED até os 2, GYES fixo até os 3)","70% for 15 days, then 50–60%":"70% durante 15 dias, depois 50–60%","Annual tax for one employee with the 2026 rules, the family allowance (claimed by you alone), the under-25 exemption and the mothers’ exemptions. The first-marriage and personal (disability) allowances and the under-30 mothers’ allowance are not modelled.":"Imposto anual de um trabalhador com as regras de 2026, a dedução familiar (pedida só por você), a isenção abaixo dos 25 anos e as isenções das mães. As deduções do primeiro casamento e pessoal (deficiência) e a dedução das mães com menos de 30 anos não são calculadas.","Official sources: National Tax and Customs Administration (NAV: tax-base allowances 2026), Hungarian State Treasury (pension calculation), Government Decree 426/2025 (minimum wages), Labour Code, Magyar Nemzeti Bank, Eurostat.":"Fontes oficiais: Administração Nacional de Impostos e Alfândegas (NAV, deduções 2026), Tesouro do Estado Húngaro (cálculo das aposentadorias), Decreto do Governo 426/2025 (salários mínimos), Código do Trabalho, Magyar Nemzeti Bank, Eurostat.","Net pay on HUF 700,000 a month, no children":"Salário líquido com 700.000 HUF por mês, sem filhos","Monthly tax saving of the family allowance, 2 children":"Poupança mensal de imposto da dedução familiar, 2 filhos","Income tax at age 23 on HUF 600,000 a month":"Imposto de renda aos 23 anos com 600.000 HUF por mês","Pension, 40 years, net average HUF 500,000 (gross 751,880)":"Aposentadoria, 40 anos, rendimento líquido médio de 500.000 HUF (bruto 751.880)","Severance after 12 years at age 45 (months)":"Indenização após 12 anos aos 45 (meses)","Notice after 16 years (days)":"Aviso prévio após 16 anos (dias)","Local transfer tax (0.1–3% set by each municipality; 3% used, as in Sofia)":"Imposto municipal de transmissão (0,1–3% fixado por cada município; usado 3%, como em Sófia)","Notary, registry and agency fees (estimate, about 1%)":"Notário, registro e agência (estimativa, cerca de 1%)","No transfer tax; notary fee and land-registry state fee (estimate, about 0.6%)":"Sem imposto de transmissão; honorários notariais e taxa do registro predial (estimativa, cerca de 0,6%)","Real estate acquisition tax (abolished in 2020)":"Imposto sobre a aquisição de imóveis (abolido em 2020)","Land registry entry fee":"Taxa de inscrição no registro predial","Valuation, contract and escrow (estimate)":"Avaliação, contrato e depósito (estimativa)","Transfer duty 2% (first home under 35, value up to HUF 15 million: half the 4%)":"Imposto de transmissão 2% (primeira casa abaixo dos 35 anos, valor até 15 milhões HUF: metade dos 4%)","Property transfer duty 4%":"Imposto de transmissão de imóveis 4%","Lawyer and land registry (estimate, about 1%)":"Advogado e registro predial (estimativa, cerca de 1%)","Mortgage interest is deductible from the tax base up to CZK 150,000 a year per household (loans from 2021), worth 15%":"Os juros do crédito imobiliário são dedutíveis da base tributável até 150.000 CZK por ano por domicílio (créditos desde 2021), equivalentes a 15%","Not modelled: only young married couples (under 35) with a child can deduct interest on the first €51,129 of a loan for their only home.":"Não calculado: só os casais jovens (com menos de 35 anos) com um filho podem deduzir os juros dos primeiros 51.129 € de um crédito para a sua única casa.","No interest relief is modelled.":"Não é calculada nenhuma dedução de juros.","No tax relief on mortgage interest; subsidised loans (such as the 3% Otthon Start loan) are not modelled.":"Sem dedução fiscal dos juros do crédito imobiliário; os créditos bonificados (como o crédito Otthon Start a 3%) não são calculados.","Bulgarian National Bank, binding since October 2024: loan at most 85% of the value, payments at most 50% of net income, at most 30 years; banks may exceed the limits for a small share of loans.":"Banco Nacional da Bulgária, vinculativo desde outubro de 2024: crédito no máximo de 85% do valor, prestações no máximo de 50% do rendimento líquido, no máximo 30 anos; os bancos podem exceder os limites numa pequena parte dos créditos.","Eesti Pank: loan at most 85% of the value (90% with a state KredEx guarantee), payments at most 50% of net income at an interest rate of at least 6%, at most 30 years; 15% of loans may exceed.":"Eesti Pank: crédito no máximo de 85% do valor (90% com garantia estatal KredEx), prestações no máximo de 50% do rendimento líquido com uma taxa de pelo menos 6%, no máximo 30 anos; 15% dos créditos podem exceder.","Czech National Bank: binding loan-to-value limit of 80%, or 90% for buyers under 36 (shown here for first-time buyers); debt and payment ratios are only recommendations.":"Banco Nacional Tcheco: limite vinculativo de 80% do valor, ou 90% para compradores com menos de 36 anos (mostrado aqui para a primeira casa); os índices de dívida e de prestação são apenas recomendações.","Magyar Nemzeti Bank: loan at most 80% of the value (90% for first-time buyers under 41); payments at most 50% of net income (60% for higher incomes with long fixed rates).":"Magyar Nemzeti Bank: crédito no máximo de 80% do valor (90% para quem compra a primeira casa com menos de 41 anos); prestações no máximo de 50% do rendimento líquido (60% para rendimentos mais altos com taxa fixa longa).","PCC tax on a PLN 600,000 resale home (not a first home)":"Imposto PCC sobre uma casa usada de 600.000 PLN (não é a primeira casa)","ZUS social insurance 13.71% (pension 9.76%, disability 1.5%, sickness 2.45%)":"Previdência social ZUS 13,71% (aposentadoria 9,76%, invalidez 1,5%, doença 2,45%)","Health insurance 9% (NFZ)":"Seguro de saúde 9% (NFZ)","Refund of unused child relief":"Reembolso da dedução por filhos não utilizada","Income tax (PIT 12% / 32%)":"Imposto de renda (PIT 12% / 32%)","Youth relief: income exempt under 26":"Benefício para jovens: rendimento isento abaixo dos 26 anos","Child tax relief":"Dedução fiscal por filhos","Employer contributions about 20.5%":"Contribuições do empregador de cerca de 20,5%","ZUS social insurance + health insurance (sole proprietor)":"Previdência social ZUS + seguro de saúde (empresário em nome individual)","2 weeks":"2 semanas","Severance (odprawa)":"Indenização por demissão (odprawa)","Labour Code art. 36":"Código do Trabalho art. 36","Poland":"Polônia","Tax form":"Regime fiscal","Flat tax 19% (podatek liniowy)":"Taxa fixa de 19% (podatek liniowy)","Tax scale 12% / 32%":"Faixas 12% / 32%","Lump sum on revenue 12% (e.g. IT services)":"Taxa sobre o faturamento 12% (p. ex. serviços de TI)","My employer has fewer than 20 employees (no statutory severance)":"O meu empregador tem menos de 20 trabalhadores (sem indenização legal)","Income tax (PIT) 2026":"Imposto de renda (PIT) 2026","12% up to PLN 120,000 a year and 32% above, less the tax-reducing amount of PLN 3,600 (a tax-free PLN 30,000). Standard employee costs of PLN 250 a month are deducted. People under 26 pay no PIT on employment income up to PLN 85,528 a year. Child relief: PLN 1,112.04 a year for each of the first two children (for one child only with income up to PLN 112,000), PLN 2,000.04 for the third and PLN 2,700 for each further child; unused relief is refunded up to your contributions.":"12% até 120.000 PLN por ano e 32% acima, menos o montante redutor de 3.600 PLN (30.000 PLN isentos). São deduzidas despesas fixas de 250 PLN por mês. Quem tem menos de 26 anos não paga PIT sobre rendimentos do trabalho até 85.528 PLN por ano. Dedução por filhos: 1.112,04 PLN por ano por cada um dos dois primeiros filhos (com um só filho, apenas com rendimento até 112.000 PLN), 2.000,04 PLN pelo terceiro e 2.700 PLN por cada filho seguinte; a parte não utilizada é reembolsada até o valor das suas contribuições.","ZUS and health insurance":"ZUS e seguro de saúde","Employees pay 9.76% pension and 1.5% disability contributions up to PLN 282,600 a year (30 times the forecast average wage of PLN 9,420), 2.45% sickness and 9% health insurance on pay after ZUS; the health contribution is no longer deductible. Employers pay about 20.5% (pension 9.76%, disability 6.5%, accident about 1.67%, Labour Fund 2.45%, FGŚP 0.1%). Minimum wage PLN 4,806 a month.":"Os trabalhadores pagam 9,76% de contribuição para a aposentadoria e 1,5% de invalidez até 282.600 PLN por ano (30 vezes o salário médio previsto de 9.420 PLN), 2,45% de doença e 9% de seguro de saúde sobre o salário depois do ZUS; a contribuição de saúde já não é dedutível. Os empregadores pagam cerca de 20,5% (aposentadoria 9,76%, invalidez 6,5%, acidentes cerca de 1,67%, Fundo do Trabalho 2,45%, FGŚP 0,1%). Salário mínimo 4.806 PLN por mês.","Overtime pays 50% extra, and 100% at night, on Sundays, on public holidays and on days off; night work adds 20% of the minimum hourly wage. Overtime is limited to 150 hours a year (up to 416 by agreement) and 48 hours a week on average.":"As horas extras são pagas com mais 50%, e 100% à noite, ao domingo, nos feriados e nos dias de folga; o trabalho noturno acrescenta 20% do salário mínimo por hora. As horas extras estão limitadas a 150 por ano (até 416 por acordo) e a 48 horas semanais em média.","Sole proprietor (JDG)":"Empresário em nome individual (JDG)","Social ZUS is paid on PLN 5,652.60 a month in 2026 (about PLN 1,788 without the voluntary sickness insurance; reduced rates apply in the first years). Health insurance depends on the tax form: 9% of income on the scale, 4.9% with the 19% flat tax (deductible up to PLN 14,100), or fixed amounts with the lump sum; at least PLN 432.54 a month. VAT and reliefs for starting a business are not modelled.":"As contribuições sociais ZUS incidem sobre 5.652,60 PLN por mês em 2026 (cerca de 1.788 PLN sem o seguro de doença voluntário; há taxas reduzidas nos primeiros anos). O seguro de saúde depende do regime fiscal: 9% do rendimento nas faixas, 4,9% com a taxa fixa de 19% (dedutível até 14.100 PLN) ou montantes fixos com a taxa sobre o faturamento; pelo menos 432,54 PLN por mês. O IVA e os apoios ao início de atividade não são calculados.","ZUS old-age pension":"Aposentadoria por idade ZUS","For people born after 1948 the pension is the indexed capital on your ZUS account and sub-account (19.52% of pay) divided by the average further life expectancy at your age (GUS table, e.g. 268.9 months at 60 and 222.7 at 65 from 1 April 2026). Pension age is 60 for women and 65 for men; each year you work longer raises the pension noticeably.":"Para os nascidos depois de 1948, a aposentadoria é o capital indexado na sua conta e subconta ZUS (19,52% do salário) dividido pela esperança média de vida restante na sua idade (tabela do GUS, p. ex. 268,9 meses aos 60 e 222,7 aos 65 a partir de 1º de abril de 2026). A idade da aposentadoria é 60 anos para as mulheres e 65 para os homens; cada ano a mais de trabalho aumenta claramente a aposentadoria.","Minimum, tax and extras":"Mínimo, impostos e extras","The minimum pension is PLN 1,978.49 from 1 March 2026 (after the 5.3% indexation), with 20 years of contributions for women and 25 for men. Pensions pay 9% health insurance and income tax on the scale. A 13th pension is paid every April and a 14th, income-tested, in the autumn.":"A aposentadoria mínima é de 1.978,49 PLN desde 1º de março de 2026 (após a atualização de 5,3%), com 20 anos de contribuições para as mulheres e 25 para os homens. As aposentadorias pagam 9% de seguro de saúde e imposto segundo as faixas. Todo mês de abril é paga uma 13ª aposentadoria e no outono uma 14ª sujeita a rendimento.","Employee Capital Plans (PPK): you pay 2% of gross pay and your employer 1.5% (both can go up to 4%); the state adds PLN 250 at the start and PLN 240 a year. From age 60 you can take 25% at once and the rest in at least 120 monthly instalments without capital-gains tax (19% on gains otherwise). You can opt out.":"Planos de Capital dos Trabalhadores (PPK): você paga 2% do salário bruto e o seu empregador 1,5% (ambos até 4%); o Estado acrescenta 250 PLN no início e 240 PLN por ano. A partir dos 60 anos pode sacar 25% de uma vez e o resto em pelo menos 120 prestações mensais sem imposto sobre ganhos de capital (caso contrário, 19% sobre os ganhos). Pode sair do plano.","Corpus Christi":"Corpo de Deus","20 working days a year with under 10 years of seniority and 26 days after; school and university count towards the 10 years (up to 8 years for a degree). Christmas Eve has been a public holiday since 2025. A public holiday on a Saturday gives you another day off.":"20 dias úteis por ano com menos de 10 anos de antiguidade e 26 dias depois; os estudos contam para os 10 anos (até 8 anos por um curso superior). A Véspera de Natal é feriado desde 2025. Um feriado que calhe a um sábado dá direito a outro dia de folga.","20 weeks":"20 semanas","100% of pay (or 81.5% for the whole year if chosen up front)":"100% do salário (ou 81,5% durante todo o ano se escolhido logo no início)","41 weeks (9 of them reserved for each parent)":"41 semanas (9 reservadas a cada progenitor)","70% of pay (81.5% with the up-front option)":"70% do salário (81,5% com a opção inicial)","2 weeks until the child is 1":"2 semanas até a criança fazer 1 ano","100% of pay":"100% do salário","800+ child benefit":"Benefício familiar 800+","PLN 800 a month for every child under 18":"800 PLN por mês por cada filho com menos de 18 anos","Not taxed, not income-tested":"Não tributado, sem condição de recursos","First 33 days paid by the employer (14 from age 50), then ZUS sickness benefit":"Os primeiros 33 dias pagos pelo empregador (14 a partir dos 50 anos), depois auxílio-doença do ZUS","80% of pay (100% in pregnancy)":"80% do salário (100% na gravidez)","Dismissed for reasons not concerning me (redundancy)":"Demitido por razões que não me dizem respeito (extinção do posto)","Dismissed with notice for other reasons":"Demitido com aviso prévio por outras razões","Notice for an open-ended contract is 2 weeks under 6 months of service, 1 month under 3 years and 3 months after that, for both sides. When an employer with 20 or more staff dismisses you for reasons not concerning you, severance (odprawa) is 1 month’s pay under 2 years, 2 months for 2–8 years and 3 months after 8 years, capped at 15 minimum wages (PLN 72,090). Severance is taxed but free of ZUS.":"O aviso prévio num contrato por prazo indeterminado é de 2 semanas com menos de 6 meses de serviço, 1 mês com menos de 3 anos e 3 meses depois disso, para ambas as partes. Quando um empregador com 20 ou mais trabalhadores demite você por razões que não dizem respeito a você, a indenização (odprawa) é de 1 mês de salário com menos de 2 anos, 2 meses com 2 a 8 anos e 3 meses depois de 8 anos, até 15 salários mínimos (72.090 PLN). A indenização é tributada mas isenta de ZUS.","A flat benefit from the labour office after 365 days of work in the last 18 months: PLN 1,783.90 a month for the first 90 days and PLN 1,400.90 after (from 1 June 2026), 20% more with 20 years of work; usually for 6 months. After resigning without a good reason it starts after 90 days.":"Um subsídio fixo do centro de emprego depois de 365 dias de trabalho nos últimos 18 meses: 1.783,90 PLN por mês nos primeiros 90 dias e depois 1.400,90 PLN (desde 1º de junho de 2026), mais 20% com 20 anos de trabalho; normalmente durante 6 meses. Depois de você pedir demissão sem justa causa começa só após 90 dias.","Under 26 you pay no PIT on pay up to PLN 85,528 a year (ZUS and health insurance still apply).":"Abaixo dos 26 anos não paga PIT sobre o salário até 85.528 PLN por ano (o ZUS e o seguro de saúde continuam valendo).","If you commute from another town, employee costs rise to PLN 300 a month (not modelled).":"Se você se deslocar de outra localidade, as despesas fixas sobem para 300 PLN por mês (não calculado).","The 800+ benefit (PLN 800 a month per child under 18) is shown separately from pay. Married couples can file jointly, which lowers the tax when one earns much more than the other (not modelled here).":"O benefício 800+ (800 PLN por mês por filho com menos de 18 anos) é mostrado à parte do salário. Os casais casados podem entregar a declaração em conjunto, o que reduz o imposto quando um ganha muito mais do que o outro (não calculado aqui).","20 weeks at 100% + 41 weeks parental at 70% (or 81.5% throughout)":"20 semanas a 100% + 41 semanas de licença parental a 70% (ou 81,5% em todo o período)","2 weeks at 100%":"2 semanas a 100%","41 weeks shared (9 reserved per parent)":"41 semanas compartilhadas (9 reservadas por progenitor)","80% (employer 33 days, then ZUS)":"80% (empregador 33 dias, depois ZUS)","Annual PIT, ZUS and health insurance for one employee on an employment contract (umowa o pracę) with the 2026 rules and standard costs. Joint filing, the relief for returning emigrants, working pensioners and families with 4+ children, and civil-law contracts are not modelled.":"PIT, ZUS e seguro de saúde anuais de um trabalhador com contrato de trabalho (umowa o pracę) segundo as regras de 2026 e com as despesas fixas. A declaração conjunta, os benefícios para emigrantes que regressam, pensionistas que trabalham e famílias com 4 ou mais filhos, e os contratos de direito civil não são calculados.","Official sources: Ministry of Finance (PIT Act, health-contribution deduction limit 2026), ZUS (contribution bases 2026, pension rules, minimum pension), GUS (life expectancy table from 1 April 2026), Ministry of Family, Labour and Social Policy (forecast average wage, minimum wage, unemployment benefit from 1 June 2026), Labour Code, KNF Recommendation S, Eurostat.":"Fontes oficiais: Ministério das Finanças (lei do PIT, limite de dedução da contribuição de saúde 2026), ZUS (bases de contribuição 2026, regras de aposentadoria, aposentadoria mínima), GUS (tabela de esperança de vida desde 1º de abril de 2026), Ministério da Família, do Trabalho e da Política Social (salário médio previsto, salário mínimo, seguro-desemprego desde 1º de junho de 2026), Código do Trabalho, Recomendação S da KNF, Eurostat.","Net pay on PLN 9,000 a month (no children, over 26)":"Salário líquido com 9.000 PLN por mês (sem filhos, mais de 26 anos)","PIT on a tax base of PLN 150,000":"PIT sobre uma base tributável de 150.000 PLN","PIT at age 24 on PLN 80,000 a year":"PIT aos 24 anos com 80.000 PLN por ano","Child relief for 2 children (per year)":"Dedução por 2 filhos (por ano)","Maximum employee pension + disability contributions 2026":"Contribuições máximas do trabalhador para aposentadoria + invalidez 2026","Pension from PLN 500,000 of capital at 65":"Aposentadoria a partir de 500.000 PLN de capital aos 65 anos","Minimum pension from 1 March 2026":"Aposentadoria mínima desde 1º de março de 2026","Severance after 10 years (months of pay)":"Indenização após 10 anos (meses de salário)","Unemployment benefit, first 90 days (per month)":"Seguro-desemprego, primeiros 90 dias (por mês)","Sole proprietor social ZUS per month (without sickness)":"Contribuições sociais ZUS do empresário por mês (sem doença)","800+ benefit, 2 children (per year)":"Benefício 800+, 2 filhos (por ano)","Civil-law transactions tax: first home bought on the secondary market is exempt (since 2023)":"Imposto sobre atos de direito civil: a primeira casa comprada no mercado secundário está isenta (desde 2023)","Civil-law transactions tax (PCC) 2% (resale home)":"Imposto sobre atos de direito civil (PCC) 2% (casa usada)","Notary fee at the maximum tariff + 23% VAT (estimate; often negotiated lower)":"Honorários notariais na tabela máxima + 23% de IVA (estimativa; muitas vezes negociados mais baixos)","Land and mortgage register court fees (PLN 200 + 200)":"Taxas judiciais do registro predial e hipotecário (200 + 200 PLN)","No relief: the mortgage interest deduction ended for loans taken after 2006.":"Sem dedução: a dedução dos juros do crédito imobiliário terminou para empréstimos contraídos depois de 2006.","KNF Recommendation S: loan up to 80% of the value, or 90% with extra security such as low-deposit insurance; payments should not exceed 40% of net income (50% for above-average incomes). A state guarantee lets first-time buyers borrow with less own money.":"Recomendação S da KNF: crédito até 80% do valor, ou 90% com garantia adicional como um seguro de entrada reduzida; as prestações não devem exceder 40% do rendimento líquido (50% para rendimentos acima da média). Uma garantia do Estado permite a quem compra a primeira casa endividar-se com menos capital próprio.","Your PPK":"O seu PPK","Legal minimum annual leave after 6 months of service":"Férias mínimas legais após 6 meses de serviço","Maximum agent fee on a ¥40 million home":"Comissão máxima da imobiliária numa casa de ¥40 milhões","Housing loan credit on a ¥30 million loan (income ¥8 million)":"Crédito fiscal sobre um empréstimo à habitação de ¥30 milhões (rendimento ¥8 milhões)","Mandatory rest days on weekdays in 2026":"Dias de descanso obrigatório em dias úteis em 2026","Legal minimum paid holidays in the first year":"Férias mínimas legais no primeiro ano","Health insurance 4.925% + care insurance 0.81% + child-support levy 0.115% (Tokyo)":"Seguro de saúde 4,925% + seguro de dependência 0,81% + contribuição para a infância 0,115% (Tóquio)","Health insurance 4.925% + child-support levy 0.115% (Tokyo)":"Seguro de saúde 4,925% + contribuição para a infância 0,115% (Tóquio)","Employees’ pension insurance 9.15%":"Seguro de aposentadorias dos trabalhadores 9,15%","Employment insurance 0.5%":"Seguro de emprego 0,5%","Income tax (incl. 2.1% reconstruction surtax)":"Imposto de renda (incl. sobretaxa de reconstrução de 2,1%)","Resident tax 10% (prefecture + city)":"Imposto de residente 10% (prefeitura + município)","Employment income after the employment income deduction":"Rendimento do trabalho após a dedução específica","Bonuses included in your yearly pay":"Prêmios incluídos no seu salário anual","Employer social insurance (about 16%)":"Contribuições sociais do empregador (cerca de 16%)","Basic pension {k} a month ({y} of 40 years) plus the employees’ pension {h} (5.481/1000 of your average monthly pay up to ¥650,000, times the months insured, in today’s money). The pension starts at 65; from 60 it is cut by 0.4% a month and up to 75 it rises by 0.7% a month (factor {f}). You need 10 years of coverage. Income tax and resident tax are deducted; health and long-term care premiums set by your city (often ¥10,000–20,000 a month) are not.":"Aposentadoria básica de {k} por mês ({y} de 40 anos) mais a aposentadoria dos trabalhadores de {h} (5,481/1000 do seu salário mensal médio até ¥650.000, vezes os meses de seguro, em dinheiro de hoje). A aposentadoria começa aos 65; a partir dos 60 é reduzida em 0,4% por mês e até os 75 aumenta 0,7% por mês (fator {f}). Precisa de 10 anos de cobertura. O imposto de renda e o de residente são descontados; os prêmios de saúde e dependência fixados pelo seu município (muitas vezes ¥10.000–20.000 por mês) não.","National pension + national health insurance (Edogawa ward rates)":"Aposentadoria nacional + seguro nacional de saúde (taxas do distrito de Edogawa)","30 days (or 30 days’ pay)":"30 dias (ou 30 dias de salário)","Labour Standards Act art. 20":"Lei das Normas Trabalhistas art. 20","Pay in lieu of 30 days’ notice (taxed as retirement income)":"Salário em vez de 30 dias de aviso prévio (tributado como rendimento de saída)","2 weeks (Civil Code art. 627), often 1 month by work rules":"2 semanas (Código Civil art. 627), muitas vezes 1 mês pelo regulamento","{y} a day for {d} days (about 50–80% of your daily wage, tax-free){r}":"{y} por dia durante {d} dias (cerca de 50–80% do seu salário diário, isento){r}",", starting after a 7-day wait and a 1-month restriction":", após 7 dias de espera e uma restrição de 1 mês","Age when leaving":"Idade à saída","Resigned (any age)":"Pedido de demissão por iniciativa própria (qualquer idade)","Coming of Age Day":"Dia da Maioridade","National Foundation Day":"Dia da Fundação Nacional","Emperor’s Birthday":"Aniversário do Imperador","Vernal Equinox Day":"Equinócio da primavera","Shōwa Day":"Dia de Shōwa","Constitution Memorial Day":"Dia da Constituição","Greenery Day":"Dia do Verde","Children’s Day":"Dia das Crianças","Marine Day":"Dia do Mar","Mountain Day":"Dia da Montanha","Respect for the Aged Day":"Dia do Respeito aos Idosos","Autumnal Equinox Day":"Equinócio do outono","Sports Day":"Dia do Desporto","Culture Day":"Dia da Cultura","Labour Thanksgiving Day":"Dia de Ação de Graças pelo Trabalho","Substitute holiday":"Feriado de substituição","Citizens’ holiday (between two holidays)":"Feriado dos cidadãos (entre dois feriados)","Japan":"Japão","National income tax runs from 5% to 45% (5% up to ¥1.95m, 10% to ¥3.3m, 20% to ¥6.95m, 23% to ¥9m, 33% to ¥18m, 40% to ¥40m), plus a 2.1% reconstruction surtax. For 2026 and 2027 the employment income deduction is at least ¥740,000 and the basic deduction is ¥1,040,000 for income up to ¥4.89m (¥670,000 up to ¥6.55m, ¥620,000 above), so pay of up to ¥1.78m is tax-free; the new amounts apply in the year-end adjustment from December 2026. Children under 16 give no deduction (child allowance is paid instead).":"O imposto nacional sobre o rendimento vai de 5% a 45% (5% até ¥1,95 milhões, 10% até ¥3,3 milhões, 20% até ¥6,95 milhões, 23% até ¥9 milhões, 33% até ¥18 milhões, 40% até ¥40 milhões), mais uma sobretaxa de reconstrução de 2,1%. Para 2026 e 2027 a dedução do trabalho é de pelo menos ¥740.000 e a dedução básica de ¥1.040.000 para rendimentos até ¥4,89 milhões (¥670.000 até ¥6,55 milhões, ¥620.000 acima), pelo que um salário até ¥1,78 milhões fica isento; os novos valores aplicam-se no acerto de fim de ano a partir de dezembro de 2026. Os filhos com menos de 16 anos não dão dedução (paga-se antes o benefício familiar).","Resident tax":"Imposto de residente","Prefecture and city together take 10% of income after a ¥430,000 basic deduction, plus about ¥5,000 a year per person. It is charged on the previous year’s income and taken from pay from June; this calculator applies it to the same year.":"A prefeitura e o município cobram juntos 10% do rendimento após uma dedução básica de ¥430.000, mais cerca de ¥5.000 por pessoa e ano. Incide sobre o rendimento do ano anterior e é retido no salário a partir de junho; esta calculadora aplica-o ao mesmo ano.","Employee and employer each pay half of health insurance (9.85% in Tokyo with Kyokai Kenpo from March 2026), care insurance (1.62%, ages 40–64), the new child-support levy (0.23% from April 2026) and employees’ pension (18.3%), on standard monthly pay grades: up to ¥1.39m a month for health and ¥650,000 for pension; bonuses count up to ¥5.73m a year (health) and ¥1.5m a payment (pension). Employment insurance is 0.5% for the employee and 0.85% for the employer.":"Trabalhador e empregador pagam cada um metade do seguro de saúde (9,85% em Tóquio com a Kyokai Kenpo desde março de 2026), do seguro de dependência (1,62%, idades 40–64), da nova contribuição para a infância (0,23% desde abril de 2026) e da aposentadoria dos trabalhadores (18,3%), sobre faixas-padrão de salário mensal: até ¥1,39 milhões por mês para a saúde e ¥650.000 para a aposentadoria; os prêmios contam até ¥5,73 milhões por ano (saúde) e ¥1,5 milhões por pagamento (aposentadoria). O seguro de emprego é de 0,5% para o trabalhador e 0,85% para o empregador.","Labour Standards Act":"Lei das Normas Trabalhistas","Overtime beyond 8 hours a day or 40 a week pays at least 25% extra, and 50% for overtime above 60 hours a month; night work (22:00–05:00) adds 25% and work on the weekly legal day off 35%. With a labour-management agreement (article 36) overtime is limited to 45 hours a month and 360 a year (up to 720 in special cases).":"As horas extras acima de 8 horas por dia ou 40 por semana são pagas com pelo menos 25% a mais, e 50% acima de 60 horas por mês; o trabalho noturno (22:00–05:00) acrescenta 25% e o trabalho no dia de descanso legal semanal 35%. Com um acordo trabalhista (artigo 36) as horas extras limitam-se a 45 por mês e 360 por ano (até 720 em casos especiais).","45 h / month, 360 h / year":"45 h / mês, 360 h / ano","Sole proprietor (kojin jigyō)":"Empresário em nome individual (kojin jigyō)","You pay the flat national pension (¥17,920 a month from April 2026) and national health insurance set by your city; the Edogawa ward (Tokyo) rates for 2026 are used: 7.83% + 2.84% + 0.27% of income above ¥430,000 plus per-person amounts, and 2.45% more at ages 40–64. With a blue return filed online you deduct ¥650,000. Most services also pay 5% business tax on income above ¥2.9m. Consumption tax applies above ¥10m of sales (not modelled).":"Você paga a aposentadoria nacional fixa (¥17.920 por mês desde abril de 2026) e o seguro nacional de saúde do seu município; usam-se as taxas de 2026 do distrito de Edogawa (Tóquio): 7,83% + 2,84% + 0,27% do rendimento acima de ¥430.000 mais valores por pessoa, e mais 2,45% entre os 40 e os 64 anos. Com uma declaração azul entregue online deduz ¥650.000. A maioria dos serviços paga também 5% de imposto empresarial sobre o rendimento acima de ¥2,9 milhões. O imposto sobre o consumo aplica-se acima de ¥10 milhões de vendas (não calculado).","Basic and employees’ pension":"Aposentadoria básica e dos trabalhadores","Everyone gets the basic pension: ¥70,608 a month in fiscal year 2026 for 40 years of coverage, less for fewer years (at least 10 needed). Employees add the earnings-related employees’ pension, about 5.481/1000 of average monthly pay (incl. bonuses) for each month insured. Pensions rose 1.9% (basic) and 2.0% (employees’) in April 2026.":"Todos recebem a aposentadoria básica: ¥70.608 por mês no ano fiscal de 2026 por 40 anos de cobertura, menos com menos anos (são precisos pelo menos 10). Os trabalhadores assalariados somam a aposentadoria dos trabalhadores ligada ao salário, cerca de 5,481/1000 do salário mensal médio (incl. prêmios) por cada mês de seguro. As aposentadorias subiram 1,9% (básica) e 2,0% (trabalhadores) em abril de 2026.","Age, early and deferred claims":"Idade, antecipação e adiamento","The normal age is 65. You can claim from 60 with a cut of 0.4% for each month early (24% at 60) or defer up to 75 for 0.7% more per month (84% at 75). Pensions are taxed after the public pension deduction (at least ¥1.1m from 65).":"A idade normal é 65. Pode pedir a partir dos 60 com um corte de 0,4% por cada mês de antecipação (24% aos 60) ou adiar até os 75 com mais 0,7% por mês (84% aos 75). As aposentadorias são tributadas após a dedução de aposentadorias públicas (pelo menos ¥1,1 milhões a partir dos 65).","iDeCo and company DC contributions are fully deductible from income tax and resident tax (not from social insurance). From December 2026 the limit for employees is ¥62,000 a month including your employer’s DC contributions (it was ¥23,000 without a company plan).":"As contribuições para o iDeCo e planos DC da empresa são totalmente dedutíveis no imposto de renda e no de residente (não na previdência social). A partir de dezembro de 2026 o limite para trabalhadores é de ¥62.000 por mês incluindo as contribuições DC do empregador (era de ¥23.000 sem plano da empresa).","iDeCo is a personal defined-contribution pension: contributions reduce income and resident tax, gains are tax-free, and the money is locked until 60. Taken as a lump sum it is taxed as retirement income after a deduction of ¥400,000 a year of membership (¥700,000 after 20 years), so most savers pay little or no tax; shown here as tax-free. Gains in a taxable account pay 20.315%.":"O iDeCo é uma aposentadoria individual de contribuição definida: as contribuições reduzem o imposto de renda e o de residente, os ganhos estão isentos e o dinheiro fica bloqueado até os 60. Recebido de uma vez é tributado como rendimento de saída após uma dedução de ¥400.000 por ano de adesão (¥700.000 após 20 anos), pelo que a maioria paga pouco ou nada; aqui é mostrado como isento. Os ganhos numa conta tributada pagam 20,315%.","10 days of paid leave after 6 months of service, rising by 1–2 days a year to 20 days after 6½ years; unused days carry over for 2 years, and employers must make sure you take at least 5 days a year. Public holidays falling on a Sunday move to the next working day, and a day between two holidays is also a holiday. Many companies also close from 29 December to 3 January (not a legal holiday).":"10 dias de férias pagas após 6 meses de serviço, aumentando 1–2 dias por ano até 20 dias após 6½ anos; os dias não gozados mantêm-se 2 anos e o empregador deve garantir que você goze pelo menos 5 dias por ano. Os feriados que caem num domingo passam para o dia útil seguinte, e um dia entre dois feriados também é feriado. Muitas empresas fecham também de 29 de dezembro em 3 de janeiro (não é feriado legal).","6 weeks before and 8 weeks after the birth":"6 semanas antes e 8 semanas depois do parto","Two thirds of pay from health insurance, plus a ¥500,000 childbirth lump sum":"Dois terços do salário pelo seguro de saúde, mais um subsídio de parto de ¥500.000","Childcare leave":"Licença para cuidar dos filhos","Each parent until the child is 1 (up to 2 without a daycare place); fathers can also take up to 4 weeks in the first 8 weeks":"Cada progenitor até a criança fazer 1 ano (até 2 sem vaga na creche); os pais podem ainda tirar até 4 semanas nas primeiras 8 semanas","67% of pay for 180 days, then 50% (tax- and premium-free); 80% for up to 28 days when both parents take leave":"67% do salário durante 180 dias, depois 50% (isento de impostos e contribuições); 80% até 28 dias quando ambos os progenitores tiram licença","Child allowance":"Benefício familiar","¥15,000 a month under 3 and ¥10,000 from 3 to 18 (¥30,000 from the third child), no income limit":"¥15.000 por mês abaixo dos 3 anos e ¥10.000 dos 3 aos 18 (¥30.000 a partir do terceiro filho), sem limite de rendimento","Not taxed, paid every two months":"Isento, pago de dois em dois meses","Sickness benefit":"Auxílio-doença","From the 4th day off sick, for up to 1½ years (no statutory sick pay from the employer)":"A partir do 4º dia de licença médica, até 1½ anos (sem pagamento legal do empregador)","Two thirds of pay from health insurance":"Dois terços do salário pelo seguro de saúde","Dismissed by the employer (company reasons)":"Demitido pelo empregador (razões da empresa)","Dismissal and notice":"Demissão e aviso prévio","A dismissal needs an objectively reasonable cause, or it is void (Labour Contract Act art. 16). The employer must give 30 days’ notice or 30 days’ average pay. There is no statutory severance pay; many companies pay a retirement allowance under their own rules, which is taxed lightly as retirement income (deduction of ¥400,000 a year of service, ¥700,000 after 20 years, half of the rest taxed).":"Uma demissão exige uma causa objetivamente razoável, caso contrário é nula (Lei dos Contratos de Trabalho art. 16). O empregador deve dar 30 dias de aviso prévio ou pagar 30 dias de salário médio. Não há indenização legal; muitas empresas pagam um subsídio de saída segundo regras próprias, pouco tributado como rendimento de saída (dedução de ¥400.000 por ano de serviço, ¥700.000 após 20 anos, tributada metade do resto).","The basic allowance is 50–80% of your average daily wage of the last 6 months (45–80% at 60–64), from 1 August 2026 between ¥2,562 and ¥9,110 a day depending on age. After a dismissal it lasts 90–330 days by age and years insured; after resigning 90–150 days, starting after a 1-month restriction.":"O subsídio básico é de 50–80% do seu salário diário médio dos últimos 6 meses (45–80% entre os 60 e os 64), desde 1º de agosto de 2026 entre ¥2.562 e ¥9.110 por dia conforme a idade. Após uma demissão dura 90–330 dias conforme a idade e os anos de seguro; após um pedido de demissão 90–150 dias, após uma restrição de 1 mês.","Up to ¥1.78m of pay a year there is no income tax in 2026 and 2027.":"Até ¥1,78 milhões de salário por ano não há imposto de renda em 2026 e 2027.","iDeCo contributions cut both income tax and resident tax; from December 2026 employees can put in up to ¥62,000 a month.":"As contribuições iDeCo reduzem tanto o imposto de renda como o de residente; a partir de dezembro de 2026 os trabalhadores podem pôr até ¥62.000 por mês.","Child allowance is shown separately (¥10,000 a month per child aged 3–18, ¥15,000 under 3, ¥30,000 from the third child). Spouses file separately; the spouse and dependant deductions for a low-earning spouse or children aged 16–22 are not modelled.":"O benefício familiar é mostrado à parte (¥10.000 por mês por filho dos 3–18 anos, ¥15.000 abaixo dos 3, ¥30.000 a partir do terceiro filho). Os cônjuges declaram separadamente; as deduções por cônjuge com baixo rendimento ou filhos dos 16–22 anos não são calculadas.","30 days’ pay in lieu of notice":"30 dias de salário em vez de aviso prévio","14 weeks at two thirds of pay, then childcare leave at 67% / 50% until age 1":"14 semanas a dois terços do salário, depois licença parental a 67% / 50% até 1 ano","Up to 4 weeks after the birth at 67% (80% with the 2025 top-up)":"Até 4 semanas após o nascimento a 67% (80% com o complemento de 2025)","Each parent until the child is 1 (up to 2)":"Cada progenitor até a criança fazer 1 ano (até 2)","Two thirds from health insurance from day 4":"Dois terços pelo seguro de saúde a partir do 4º dia","Annual tax and premiums for one employee in Tokyo (Kyokai Kenpo rates) with the 2026 deductions; resident tax is applied to the same year although it is charged a year later. Spouse and dependant deductions, the hometown tax donation (furusato nōzei), housing loan credit in the salary view, company health insurance societies with other rates and the 2026 change from March to April in the premiums are not modelled.":"Imposto e prêmios anuais de um trabalhador em Tóquio (taxas da Kyokai Kenpo) com as deduções de 2026; o imposto de residente é aplicado ao mesmo ano, embora seja cobrado um ano depois. Não são calculadas as deduções por cônjuge e dependentes, a doação fiscal aos municípios (furusato nōzei), o crédito imobiliário na vista do salário, as caixas de saúde das empresas com outras taxas nem a mudança de prêmios de março–abril de 2026.","Official sources: National Tax Agency (Tax Answer 1199 basic deduction and 1410 employment income deduction, 2026), Ministry of Finance (FY2026 tax reform outline), Ministry of Internal Affairs and city notices (resident tax), Japan Health Insurance Association (Tokyo premium table from March 2026), Ministry of Health, Labour and Welfare (pension amounts FY2026, employment insurance rate FY2026, basic allowance from 1 August 2026, child allowance, 2025 abridged life table), Japan Pension Service, Edogawa City (national health insurance 2026), Statistics Bureau (Family Income and Expenditure Survey 2025, Housing and Land Survey 2023), Ministry of Land, Infrastructure, Transport and Tourism (housing loan tax credit).":"Fontes oficiais: Agência Nacional de Impostos (Tax Answer 1199 dedução básica e 1410 dedução do trabalho, 2026), Ministério das Finanças (reforma fiscal 2026), Ministério da Administração Interna e avisos municipais (imposto de residente), Associação Japonesa de Seguro de Saúde (tabela de prêmios de Tóquio desde março de 2026), Ministério da Saúde, Trabalho e Bem-Estar (valores das aposentadorias 2026, taxa do seguro de emprego 2026, subsídio básico desde 1º de agosto de 2026, benefício familiar, tábua de mortalidade 2025), Japan Pension Service, Cidade de Edogawa (seguro nacional de saúde 2026), Gabinete de Estatística (pesquisa de rendimentos e despesas familiares 2025, pesquisa de habitação 2023), Ministério do Território, Infraestruturas, Transportes e Turismo (crédito fiscal à habitação).","Income tax on a taxable income of ¥5,000,000":"Imposto de renda para um rendimento coletável de ¥5.000.000","Employment income on pay of ¥5,000,000 (2026)":"Rendimento do trabalho com um salário de ¥5.000.000 (2026)","Employment income on pay of ¥1,500,000 (2026)":"Rendimento do trabalho com um salário de ¥1.500.000 (2026)","Basic deduction 2026, total income ¥3,000,000":"Dedução básica 2026, rendimento total ¥3.000.000","Monthly employee premiums on ¥300,000, age 35 (health + child levy + pension)":"Prêmios mensais do trabalhador sobre ¥300.000, 35 anos (saúde + contribuição infância + aposentadoria)","Monthly employee premiums on ¥500,000, age 45 (incl. care insurance)":"Prêmios mensais do trabalhador sobre ¥500.000, 45 anos (incl. seguro de dependência)","Maximum monthly employee pension premium":"Prêmio mensal máximo de aposentadoria do trabalhador","Full basic pension, fiscal year 2026 (per month)":"Aposentadoria básica completa, ano fiscal 2026 (por mês)","Daily basic allowance on a daily wage of ¥9,000 (under 60)":"Subsídio básico diário com um salário diário de ¥9.000 (menos de 60)","Maximum daily basic allowance, age 30–44":"Subsídio básico diário máximo, 30–44 anos","Benefit days after a dismissal, age 50, 25 years insured":"Dias de subsídio após uma demissão, 50 anos, 25 anos de seguro","Child allowance, 2 children aged 3–18 (per year)":"Benefício familiar, 2 filhos dos 3–18 anos (por ano)","National pension contributions, fiscal year 2026 (per year)":"Contribuições para a aposentadoria nacional, ano fiscal 2026 (por ano)","IMSS quota (paid by your employer at the minimum wage)":"Contribuição IMSS (paga pelo empregador com salário mínimo)","IMSS social security, employee share (about 2.4%)":"Previdência social IMSS, parte do trabalhador (cerca de 2,4%)","ISR income tax on the monthly salary (after the employment subsidy)":"Imposto ISR sobre o salário mensal (após o subsídio ao emprego)","ISR on the aguinaldo and bonuses (30 UMA of aguinaldo exempt)":"ISR sobre o aguinaldo e os prêmios (30 UMA do aguinaldo isentas)","Aguinaldo (year-end bonus) included in your yearly pay":"Aguinaldo (prêmio de fim de ano) incluído no seu salário anual","Vacation premium (25% of 12 holiday days, paid on top)":"Prêmio de férias (25% de 12 dias de férias, pago à parte)","Employment subsidy credited against your ISR (per year)":"Subsídio ao emprego creditado no seu ISR (por ano)","Employer IMSS, retirement (SAR) and Infonavit housing 5%":"IMSS patronal, aposentadoria (SAR) e habitação Infonavit 5%"," You started contributing before July 1997, so you can choose the 1973-law pension instead (based on your last 250 weeks of salary), which is often higher; it is not modelled.":" Você começou a contribuir antes de julho de 1997, por isso pode escolher a aposentadoria da lei de 1973 (baseada nas suas últimas 250 semanas de salário), muitas vezes mais alta; não é calculada.","AFORE account: about {b} saved (2% retirement + the employer’s old-age quota, rising to 2030, + your 1.125%, at a 3% real return), paid as {a} a month over your expected {n} years. You need age 60 (65 for old age) and {w} weeks in {y} (you have about {k}).{f} From 65 everyone also gets the Pensión Bienestar of MXN 3,200 a month (MXN 6,400 every two months).{l}":"Conta AFORE: cerca de {b} poupados (2% aposentadoria + a contribuição de velhice do empregador, que sobe até 2030, + o seu 1,125%, com um rendimento real de 3%), pagos como {a} por mês durante os seus {n} anos esperados. Precisa de 60 anos (65 para velhice) e {w} semanas em {y} (tem cerca de {k}).{f} A partir dos 65 todos recebem também a Pensión Bienestar de MXN 3.200 por mês (MXN 6.400 de dois em dois meses).{l}"," The Pension Fund for Wellbeing tops this up to your last salary ({p}, up to MXN 17,885.85 in 2026).":" O Fundo de pensão para o Bem-Estar completa-a até o seu último salário ({p}, até MXN 17.885,85 em 2026).","No compulsory social security (voluntary IMSS not included)":"Sem previdência social obrigatória (IMSS voluntário não incluído)","Constitutional indemnity (3 months of integrated pay)":"Indenização constitucional (3 meses de salário integrado)","20 days per year of service (when the employer refuses reinstatement)":"20 dias por ano de serviço (quando o empregador recusa a reintegração)","Seniority premium (12 days a year, pay capped at 2 minimum wages)":"Prêmio de antiguidade (12 dias por ano, salário limitado a 2 salários mínimos)","Seniority premium (12 days a year, after 15 years)":"Prêmio de antiguidade (12 dias por ano, após 15 anos)","Holidays":"Férias","Dismissal without cause":"Demissão sem justa causa","None required (written notice of the reason)":"Não exigido (comunicação escrita do motivo)","LFT art. 47":"LFT art. 47","No federal unemployment insurance: you can withdraw part of your AFORE (retiro por desempleo), and Mexico City pays a local unemployment insurance":"Não há seguro de desemprego federal: pode sacar parte do seu AFORE (retiro por desempleo), e a Cidade do México paga um seguro de desemprego local","Mexico":"México","Tax regime":"Regime fiscal","RESICO simplified regime (1%–2.5% of revenue, up to MXN 3.5m)":"Regime simplificado RESICO (1%–2,5% do faturamento, até MXN 3,5 milhões)","Business and professional activity (tax on profit)":"Atividade empresarial e profissional (imposto sobre o lucro)","Include 20 days per year (employer refuses reinstatement)":"Incluir 20 dias por ano (o empregador recusa a reintegração)","ISR income tax 2026":"Imposto ISR 2026","Employers withhold ISR each month with the 2026 tariff (Anexo 8, updated by 13.21% for inflation): 1.92% on the first MXN 844.59 rising to 35% above MXN 425,642 a month. The employment subsidy (MXN 535.65 a month for pay up to MXN 11,492.66) reduces the tax but is not paid out. The aguinaldo is tax-free up to 30 UMA (MXN 3,519.30) and the vacation premium up to 15 UMA.":"Os empregadores retêm o ISR todos os meses com a tabela de 2026 (Anexo 8, atualizada em 13,21% pela inflação): 1,92% sobre os primeiros MXN 844,59 até 35% acima de MXN 425.642 por mês. O subsídio ao emprego (MXN 535,65 por mês para salários até MXN 11.492,66) reduz o imposto mas não é pago. O aguinaldo está isento até 30 UMA (MXN 3.519,30) e o prêmio de férias até 15 UMA.","IMSS, AFORE and Infonavit":"IMSS, AFORE e Infonavit","Contributions use the integrated daily wage (salary plus aguinaldo and vacation premium, capped at 25 UMA = MXN 2,932.75 a day). Employees pay about 2.4% (plus 0.4% above 3 UMA). Employers pay much more: health, disability, childcare, 2% retirement plus an old-age quota rising every year until 2030 (up to 7.513% in 2026), and 5% to Infonavit for housing; states add a payroll tax of about 3%. Minimum wage MXN 315.04 a day (MXN 440.87 in the northern border zone).":"As contribuições incidem sobre o salário diário integrado (salário mais aguinaldo e prêmio de férias, com teto de 25 UMA = MXN 2.932,75 por dia). Os trabalhadores pagam cerca de 2,4% (mais 0,4% acima de 3 UMA). Os empregadores pagam muito mais: saúde, invalidez, creches, 2% de aposentadoria mais uma contribuição de velhice que sobe todos os anos até 2030 (até 7,513% em 2026) e 5% ao Infonavit para habitação; os estados acrescentam um imposto sobre a folha salarial de cerca de 3%. Salário mínimo MXN 315,04 por dia (MXN 440,87 na zona da fronteira norte).","Aguinaldo and holidays":"Aguinaldo e férias","Every employee gets an aguinaldo of at least 15 days’ pay before 20 December (shown as 12.5 salaries a year; many employers pay 30 days), and a vacation premium of at least 25% of holiday pay.":"Cada trabalhador recebe um aguinaldo de pelo menos 15 dias de salário antes de 20 de dezembro (aqui 12,5 salários por ano; muitos empregadores pagam 30 dias) e um prêmio de férias de pelo menos 25% da remuneração de férias.","Federal Labour Law":"Lei Federal do Trabalho","The legal week is 48 hours in 2026; the constitutional reform of March 2026 cuts it by 2 hours a year from 2027 to 40 hours in 2030. The first 9 overtime hours a week (at most 3 a day, 3 times a week) are paid double and any further hours triple; from 2027 up to 12 overtime hours a week are allowed. Sunday work earns a 25% premium, and work on a rest day or public holiday is paid triple.":"A semana legal é de 48 horas em 2026; a reforma constitucional de março de 2026 reduz 2 horas por ano a partir de 2027 até 40 horas em 2030. As primeiras 9 horas extras por semana (no máximo 3 por dia, 3 vezes por semana) são pagas a dobrar e as seguintes a triplicar; a partir de 2027 permitem-se até 12 horas extras por semana. O trabalho ao domingo dá um prêmio de 25% e o trabalho num dia de descanso ou feriado é pago a triplicar.","Half of double-time overtime is tax-free up to 5 UMA a week (all of it for minimum-wage earners); not applied in this calculator.":"Metade das horas extras pagas a dobrar está isenta até 5 UMA por semana (todas para quem ganha o salário mínimo); não aplicado nesta calculadora.","9 h / week (3 h a day)":"9 h / semana (3 h por dia)","RESICO and professional activity":"RESICO e atividade profissional","Under RESICO, individuals with revenue up to MXN 3.5m a year pay ISR of 1% to 2.5% of revenue with no deductions. Otherwise business and professional income is taxed on profit with the normal tariff. Self-employed people have no compulsory IMSS; voluntary IMSS and VAT (16%, usually charged to clients) are not included.":"No RESICO, as pessoas físicas com faturamento até MXN 3,5 milhões por ano pagam um ISR de 1% a 2,5% do faturamento sem deduções. Caso contrário, os rendimentos empresariais e profissionais são tributados sobre o lucro com a tabela normal. Os trabalhadores autônomos não têm IMSS obrigatório; o IMSS voluntário e o IVA (16%, normalmente cobrado aos clientes) não estão incluídos.","AFORE pension (1997 law)":"Aposentadoria AFORE (lei de 1997)","People who started after 1 July 1997 retire on their AFORE individual account. You need age 65 (or 60 with a smaller pension) and 875 weeks of contributions in 2026, rising by 25 a year to 1,000 in 2031. The balance buys an annuity or a programmed withdrawal; with too few weeks you take the money as a lump sum. A guaranteed minimum pension applies by age, weeks and salary.":"Quem começou depois de 1º de julho de 1997 aposenta-se com a sua conta individual AFORE. Precisa de 65 anos (ou 60 com uma aposentadoria menor) e 875 semanas de contribuições em 2026, aumentando 25 por ano até 1.000 em 2031. O saldo compra uma renda vitalícia ou um saque programado; com poucas semanas recebe o dinheiro de uma vez. Aplica-se uma aposentadoria mínima garantida conforme a idade, as semanas e o salário.","Pension Fund for Wellbeing and Pensión Bienestar":"Fundo de pensão para o Bem-Estar e Pensión Bienestar","Since 2024 the Pension Fund for Wellbeing tops up the IMSS old-age pension of 1997-law workers retiring at 65 or later to 100% of their last salary, if that salary is at most MXN 17,885.85 a month (2026). Separately, everyone aged 65 or over receives the non-contributory Pensión Bienestar of MXN 6,400 every two months. Pensions are tax-free up to 15 UMA a month.":"Desde 2024 o Fundo de pensão para o Bem-Estar completa a aposentadoria por idade do IMSS dos trabalhadores da lei de 1997 que se aposentam aos 65 ou mais tarde até 100% do seu último salário, se esse salário for no máximo de MXN 17.885,85 por mês (2026). Além disso, todas as pessoas com 65 anos ou mais recebem a Pensión Bienestar não contributiva de MXN 6.400 de dois em dois meses. As aposentadorias estão isentas até 15 UMA por mês.","Voluntary AFORE contributions are deductible up to 10% of your income and 5 yearly UMA ({l} for you). Withdrawals before retirement are taxed.":"As contribuições voluntárias para o AFORE são dedutíveis até 10% do seu rendimento e 5 UMA anuais ({l} no seu caso). Os saques antes da aposentadoria são tributados.","Voluntary contributions to your AFORE (long-term, deductible) are added to the same account as your compulsory savings and paid out with your pension, tax-free up to 15 UMA a month. Many employers also offer a savings fund (fondo de ahorro) with matching contributions. Real interest in a taxable account is taxed at your marginal rate (20% used).":"As contribuições voluntárias para o seu AFORE (de longo prazo, dedutíveis) somam-se à mesma conta da sua poupança obrigatória e são pagas com a sua aposentadoria, isentas até 15 UMA por mês. Muitos empregadores oferecem também um fundo de poupança (fondo de ahorro) com contrapartida. Os juros reais numa conta tributada pagam a sua alíquota marginal (aqui 20%).","Benito Juárez’s birthday":"Aniversário de Benito Juárez","Presidential inauguration":"Tomada de posse presidencial","Revolution Day":"Dia da Revolução","Since 2023 paid holidays are 12 working days after the first year, rising by 2 days a year to 20 in year 5 and then by 2 days every 5 years, with a vacation premium of at least 25%. The mandatory rest days of the Federal Labour Law are shown; Holy Thursday, Good Friday, 12 December and 2 November are common days off but not obligatory, and election days are also rest days.":"Desde 2023 as férias são de 12 dias úteis após o primeiro ano, aumentam 2 dias por ano até 20 no 5º ano e depois 2 dias a cada 5 anos, com um prêmio de férias de pelo menos 25%. Mostram-se os dias de descanso obrigatório da Lei Federal do Trabalho; a Quinta-feira e a Sexta-feira Santas, 12 de dezembro e 2 de novembro são dias livres habituais mas não obrigatórios, e os dias de eleições também são de descanso.","12 weeks (6 before and 6 after the birth; up to 4 can be moved to after)":"12 semanas (6 antes e 6 depois do parto; até 4 podem passar para depois)","100% of the integrated wage from IMSS (30 weeks of contributions needed)":"100% do salário integrado pago pelo IMSS (são necessárias 30 semanas de contribuições)","5 working days":"5 dias úteis","Full pay from the employer":"Salário completo pago pelo empregador","Two 30-minute breaks a day (or one hour less work) for up to 6 months":"Duas pausas de 30 minutos por dia (ou uma hora a menos de trabalho) até 6 meses","Childcare":"Creche","IMSS daycare (guarderías) for children from 43 days to 4 years":"Creches do IMSS (guarderías) para crianças dos 43 dias aos 4 anos","Free for insured parents":"Gratuitas para pais segurados","IMSS sickness benefit from the 4th day, up to 52 weeks":"Auxílio-doença do IMSS a partir do 4º dia, até 52 semanas","60% of the integrated wage":"60% do salário integrado","Dismissed without just cause":"Demitido sem justa causa","The employer owes 3 months of integrated pay (art. 48 and 50 LFT), 20 days per year of service when it refuses to reinstate you (commonly paid in settlements), and the seniority premium of 12 days per year with pay capped at twice the minimum wage (art. 162). The settlement (finiquito) also pays outstanding pay, the pro-rata aguinaldo, holidays and vacation premium. 90 UMA per year of service are tax-free; the rest is taxed at the average rate of your last monthly salary.":"O empregador deve 3 meses de salário integrado (art. 48 e 50 LFT), 20 dias por ano de serviço quando recusa a reintegração (habitual nos acordos) e o prêmio de antiguidade de 12 dias por ano com salário limitado ao dobro do mínimo (art. 162). O acerto final (finiquito) paga ainda salários em dívida, o aguinaldo proporcional, férias e prêmio de férias. 90 UMA por ano de serviço estão isentas; o resto é tributado à taxa média do seu último salário mensal.","Resignation and unemployment":"Pedido de demissão e desemprego","If you resign you get the finiquito and, after 15 years, the seniority premium. There is no federal unemployment insurance; after 46 days without work you can withdraw part of your AFORE retirement savings, and Mexico City runs its own unemployment insurance.":"Se você pedir demissão recebe o finiquito e, após 15 anos, o prêmio de antiguidade. Não há seguro de desemprego federal; após 46 dias sem trabalho pode sacar parte da sua poupança de aposentadoria AFORE, e a Cidade do México tem o seu próprio seguro de desemprego.","Up to MXN 11,492.66 a month the employment subsidy of MXN 535.65 lowers your ISR every month.":"Até MXN 11.492,66 por mês o subsídio ao emprego de MXN 535,65 reduz o seu ISR todos os meses.","Check your AFORE statement and register your account: the employer’s contributions rise every year until 2030, and the Infonavit 5% can go towards a home loan.":"Verifique o extrato do seu AFORE e registre a sua conta: as contribuições do empregador sobem todos os anos até 2030, e os 5% do Infonavit podem servir para um crédito imobiliário.","There is no universal child benefit; the Rita Cetina scholarship is paid per family for pupils in public secondary schools (not included). Spouses file separately.":"Não há benefício familiar universal; a bolsa Rita Cetina é paga por família a alunos do ensino secundário público (não incluída). Os cônjuges declaram separadamente.","3 months + 20 days a year + seniority premium":"3 meses + 20 dias por ano + prêmio de antiguidade","12 weeks at 100% (IMSS)":"12 semanas a 100% (IMSS)","5 working days at full pay":"5 dias úteis com salário completo","60% from day 4 (IMSS)":"60% a partir do 4º dia (IMSS)","Monthly withholding for one employee with the 2026 tariff, the employment subsidy and the minimum aguinaldo; the annual adjustment can change the final tax. Personal deductions in the annual return (medical, school fees, mortgage interest), PTU profit sharing, savings funds, food vouchers and the state payroll tax are not modelled.":"Retenção mensal para um trabalhador com a tabela de 2026, o subsídio ao emprego e o aguinaldo mínimo; o acerto anual pode mudar o imposto final. Não são calculadas as deduções pessoais da declaração anual (despesas médicas, mensalidades escolares, juros do crédito imobiliário), a participação nos lucros PTU, os fundos de poupança, os vales de refeição nem o imposto estadual sobre a folha salarial.","Official sources: SAT (Anexo 8 RMF 2026 tariffs), DOF (employment subsidy decree of 31 December 2025, pension reform of 16 December 2020, 40-hour reform of 3 March 2026), INEGI (UMA 2026, INPC, ENIGH 2024), CONASAMI (minimum wages 2026), IMSS (Ley del Seguro Social, Pension Fund for Wellbeing 2026), Secretaría de Bienestar, Ley Federal del Trabajo, CONSAR.":"Fontes oficiais: SAT (tabelas do Anexo 8 RMF 2026), DOF (decreto do subsídio ao emprego de 31 de dezembro de 2025, reforma das aposentadorias de 16 de dezembro de 2020, reforma das 40 horas de 3 de março de 2026), INEGI (UMA 2026, INPC, ENIGH 2024), CONASAMI (salários mínimos 2026), IMSS (Ley del Seguro Social, Fundo de pensão para o Bem-Estar 2026), Secretaría de Bienestar, Ley Federal del Trabajo, CONSAR.","Monthly ISR on a salary of MXN 20,000":"ISR mensal sobre um salário de MXN 20.000","Monthly ISR on MXN 10,000 after the employment subsidy":"ISR mensal sobre MXN 10.000 após o subsídio ao emprego","Employment subsidy per month (February–December 2026)":"Subsídio ao emprego por mês (fevereiro–dezembro de 2026)","Tax-free part of the aguinaldo (30 UMA)":"Parte isenta do aguinaldo (30 UMA)","IMSS employee quota per day on an integrated wage of MXN 500":"Contribuição diária do trabalhador ao IMSS com um salário integrado de MXN 500","Employer old-age (CEAV) rate in 2026, pay above 4 UMA":"Taxa de velhice (CEAV) do empregador em 2026, salário acima de 4 UMA","Weeks of contributions needed for a pension in 2026":"Semanas de contribuições necessárias para uma aposentadoria em 2026","Pensión Bienestar for people aged 65+ (per month)":"Pensión Bienestar para pessoas com 65+ (por mês)","Pension Fund for Wellbeing ceiling 2026 (per month)":"Teto do Fundo de pensão para o Bem-Estar 2026 (por mês)","Seniority premium per year at a high salary (12 days at 2 minimum wages)":"Prêmio de antiguidade por ano com salário alto (12 dias a 2 salários mínimos)","Tax-free severance per year of service (90 UMA)":"Indenização isenta por ano de serviço (90 UMA)","Paid holidays in the 6th year of service (days)":"Dias de férias no 6º ano de serviço","RESICO tax on MXN 400,000 of yearly revenue":"Imposto RESICO sobre MXN 400.000 de faturamento anual","Real estate agent fee, legal maximum (3% + ¥60,000 + 10% consumption tax)":"Comissão da imobiliária, máximo legal (3% + ¥60.000 + 10% de imposto sobre o consumo)","Stamp duty on the sale contract (reduced rate to March 2027) and the loan contract":"Imposto do selo sobre o contrato de compra (taxa reduzida até março de 2027) e o contrato de empréstimo","Registration tax, real estate acquisition tax and judicial scrivener (estimate, about 1%)":"Imposto de registro, imposto de aquisição de imóveis e escrivão judicial (estimativa, cerca de 1%)","Loan guarantee and bank fees (estimate, about 2.2% of the loan)":"Garantia do empréstimo e comissões bancárias (estimativa, cerca de 2,2% do empréstimo)","Acquisition tax ISAI (set by each state, about 2–4.5%; 3% used)":"Imposto de aquisição ISAI (fixado por cada estado, cerca de 2–4,5%; usa-se 3%)","Notary, appraisal and public registry (estimate, about 2%)":"Notário, avaliação e registro público (estimativa, cerca de 2%)","Bank opening fee (estimate, about 1% of the loan)":"Comissão de abertura do crédito (estimativa, cerca de 1% do empréstimo)","Housing loan credit: 0.7% of the year-end balance (up to ¥20 million for an ordinary existing home, 10 years; more and 13 years for energy-efficient homes), limited to your income tax plus part of the resident tax (at most ¥97,500)":"Crédito imobiliário: 0,7% do saldo no fim do ano (até ¥20 milhões para uma casa usada comum, 10 anos; mais e 13 anos para casas eficientes), limitado ao seu imposto de renda mais parte do de residente (no máximo ¥97.500)","Real interest (interest above inflation, estimated with 3.5%) on a home loan of up to 750,000 UDIs is a personal deduction in the annual return, within the overall cap of 15% of income or 5 yearly UMA; worth your top ISR rate":"Os juros reais (juros acima da inflação, estimada em 3,5%) de um crédito imobiliário até 750.000 UDIs são uma dedução pessoal na declaração anual, dentro do teto global de 15% do rendimento ou 5 UMA anuais; valem a sua taxa máxima de ISR","No official limits. Japanese banks often lend up to 100% of the price; the public Flat 35 loan caps all loan payments at 30% of gross income below ¥4 million and 35% above, and charges more when the loan exceeds 90% of the price.":"Sem limites oficiais. Os bancos japoneses emprestam muitas vezes até 100% do preço; o empréstimo público Flat 35 limita todas as prestações a 30% do rendimento bruto abaixo de ¥4 milhões e 35% acima, e cobra mais quando o empréstimo excede 90% do preço.","No binding borrower limits. Banks usually lend up to 80–90% of the value with payments of about 30–40% of income; Infonavit and Fovissste loans use a points system and your housing account, and can be combined with a bank loan (Cofinavit).":"Sem limites vinculativos. Os bancos emprestam normalmente até 80–90% do valor com prestações de cerca de 30–40% do rendimento; os créditos Infonavit e Fovissste usam um sistema de pontos e a sua conta de habitação, e podem combinar-se com um crédito bancário (Cofinavit).","Your iDeCo":"O seu iDeCo","Your AFORE":"O seu AFORE","Gross plus employer social security and TFR. You take home {p}.":"Bruto mais contribuições do empregador e TFR. Você fica com {p}.","Gross plus employer social security. You take home {p}.":"Bruto mais contribuições do empregador. Você fica com {p}.","Legal minimum annual leave, 5-day week":"Férias mínimas legais, semana de 5 dias","State fee to register a €150,000 home":"Taxa estatal para registrar uma casa de €150.000","CAS pension contribution 25% (incl. 4.75% to Pillar II)":"Contribuição de aposentadoria CAS 25% (incl. 4,75% para o segundo pilar)","CASS health contribution 10%":"Contribuição de saúde CASS 10%","Personal deduction (per year)":"Dedução pessoal (por ano)","RON 200 a month free of tax and contributions (minimum wage)":"RON 200 por mês isentos de imposto e contribuições (salário mínimo)","Employer work insurance contribution (CAM) 2.25%":"Contribuição patronal de seguro de trabalho (CAM) 2,25%","Public pension: {p} contribution points (your pay divided by the average gross wage of RON 9,192, year by year) plus {s} stability points for the years above 25, times the reference value of RON 81 (frozen in 2026). Pension age is {a} in 2026 (women’s age rises to 65 by 2035) with at least 15 years. Above RON 3,000 a month pensions pay 10% health contribution and 10% income tax. Pillar II (4.75% of pay) pays its own pension on top.":"Aposentadoria pública: {p} pontos de contribuição (o seu salário dividido pelo salário bruto médio de RON 9.192, ano a ano) mais {s} pontos de estabilidade pelos anos acima de 25, vezes o valor de referência de RON 81 (congelado em 2026). A idade da aposentadoria é {a} em 2026 (a das mulheres sobe para 65 até 2035) com pelo menos 15 anos. Acima de RON 3.000 por mês as aposentadorias pagam 10% de contribuição de saúde e 10% de imposto. O segundo pilar (4,75% do salário) paga a sua própria aposentadoria além disso.","CAS 25% and CASS 10% for a PFA":"CAS 25% e CASS 10% para uma PFA","{u} a month for {n} months (75% of the RON 660 social reference indicator + {p} of your average gross pay)":"{u} por mês durante {n} meses (75% do indicador social de referência de RON 660 + {p} do seu salário bruto médio)","{n} months, RON 495 + {p} of pay":"{n} meses, RON 495 + {p} do salário","20 working days (45 for managers)":"20 dias úteis (45 para dirigentes)","20 working days":"20 dias úteis","Labour Code art. 75 and 81":"Código do Trabalho art. 75 e 81","Romania":"Romênia","Contributions and income tax 2026":"Contribuições e imposto de renda 2026","Employees pay 25% CAS for pension (4.75% of it goes to the private Pillar II fund) and 10% CASS for health; income tax is 10% of pay after contributions and the personal deduction. The employer only pays a 2.25% work insurance contribution (CAM).":"Os trabalhadores pagam 25% de CAS para a aposentadoria (4,75% vão para o fundo privado do segundo pilar) e 10% de CASS para a saúde; o imposto é 10% do salário depois das contribuições e da dedução pessoal. O empregador só paga uma contribuição de seguro de trabalho de 2,25% (CAM).","Personal deduction and minimum wage":"Dedução pessoal e salário mínimo","The personal deduction is 20% of the minimum wage for monthly pay up to the minimum wage (25%, 30%, 35% and 45% with 1, 2, 3 or 4+ dependants) and falls by 0.5 points for each RON 50 above it, ending at the minimum wage + RON 2,000. The minimum wage is RON 4,325 from 1 July 2026 (RON 4,050 before); for workers on the minimum wage RON 200 a month (RON 300 until June) is free of tax and contributions while gross pay stays at or below RON 4,600.":"A dedução pessoal é 20% do salário mínimo para salários mensais até o mínimo (25%, 30%, 35% e 45% com 1, 2, 3 ou 4+ dependentes) e desce 0,5 pontos por cada RON 50 acima, terminando no salário mínimo + RON 2.000. O salário mínimo é RON 4.325 desde 1º de julho de 2026 (antes RON 4.050); para quem recebe o mínimo, RON 200 por mês (RON 300 até junho) estão isentos de imposto e contribuições enquanto o bruto não ultrapassar RON 4.600.","Overtime is first compensated with paid time off within the next 60 days; if that is not possible it is paid with at least 75% extra. Working time may not exceed 48 hours a week on average. Night work earns at least 25% extra (or one hour less work), and work on public holidays is paid double if no time off is given.":"As horas extras compensam-se primeiro com folgas pagas nos 60 dias seguintes; se não for possível, pagam-se com pelo menos 75% a mais. O horário não pode exceder 48 horas semanais em média. O trabalho noturno dá pelo menos 25% a mais (ou uma hora a menos de trabalho) e o trabalho em feriados paga-se a dobrar se não houver folga.","PFA (sole trader, real system)":"PFA (empresário em nome individual, regime real)","Net income is taxed at 10%. CAS of 25% is due on 12 minimum wages (RON 48,600) when income is between 12 and 24 minimum wages and on 24 (RON 97,200) above; CASS of 10% applies to income between 6 and 72 minimum wages. For 2026 income the thresholds use the RON 4,050 minimum wage of 1 January 2026.":"O rendimento líquido é tributado a 10%. A CAS de 25% é devida sobre 12 salários mínimos (RON 48.600) quando o rendimento está entre 12 e 24 salários mínimos e sobre 24 (RON 97.200) acima disso; a CASS de 10% aplica-se a rendimentos entre 6 e 72 salários mínimos. Para os rendimentos de 2026 os limiares usam o salário mínimo de RON 4.050 de 1º de janeiro de 2026.","Points system (Law 360/2023)":"Sistema de pontos (Lei 360/2023)","Each year adds points equal to your gross pay divided by the national average gross wage; for years above 25, stability points are added (0.5 a year for years 26–30, 0.75 for 31–35 and 1 after 35). The pension is total points × the reference value, RON 81 since 2024 and frozen in 2026.":"Cada ano acrescenta pontos iguais ao seu salário bruto dividido pelo salário bruto médio nacional; pelos anos acima de 25 somam-se pontos de estabilidade (0,5 por ano nos anos 26–30, 0,75 nos 31–35 e 1 após 35). A aposentadoria é o total de pontos × o valor de referência, RON 81 desde 2024 e congelado em 2026.","65 for men; for women 62 years and 7 months from July 2026, rising to 65 by 2035, with a full career of 35 years (women 33 years and 5 months) and at least 15 years. Early retirement is possible up to 5 years before with a full career, with a reduction.":"65 para homens; para mulheres 62 anos e 7 meses a partir de julho de 2026, subindo para 65 até 2035, com uma carreira completa de 35 anos (mulheres 33 anos e 5 meses) e pelo menos 15 anos. A aposentadoria antecipada é possível até 5 anos antes com carreira completa, com redução.","Pillar III contributions are deductible from the income tax base up to the equivalent of €400 a year (about RON 2,000); the employer can also contribute up to €400 a year tax-free.":"As contribuições para o terceiro pilar são dedutíveis da base do imposto até o equivalente a €400 por ano (cerca de RON 2.000); o empregador também pode contribuir até €400 por ano sem imposto.","Voluntary private pensions (Pillar III): contributions up to €400 a year reduce income tax; payouts from 60 are taxed like pensions (10% income tax above RON 3,000 a month). Pillar II, financed from your CAS, pays a separate pension on top of the state one.":"Previdências privadas voluntárias (terceiro pilar): contribuições até €400 por ano reduzem o imposto; os pagamentos a partir dos 60 são tributados como aposentadorias (10% acima de RON 3.000 por mês). O segundo pilar, financiado pela sua CAS, paga uma aposentadoria separada além da pública.","Day after New Year":"Dia a seguir ao Ano Novo","St John the Baptist":"São João Batista","Union of the Romanian Principalities":"União dos Principados Romenos","Orthodox Good Friday":"Sexta-feira Santa ortodoxa","Orthodox Easter Sunday":"Domingo de Páscoa ortodoxo","Orthodox Easter Monday":"Segunda-feira de Páscoa ortodoxa","Orthodox Pentecost":"Pentecostes ortodoxo","St Andrew’s Day":"Dia de Santo André","At least 20 working days of paid leave a year; collective agreements and seniority often add more. The public holidays follow the Orthodox calendar (Easter and Pentecost); when Whit Monday falls on 1 June (Children’s Day), as in 2026, it is a single day off.":"Pelo menos 20 dias úteis de férias pagas por ano; as convenções coletivas e a antiguidade acrescentam muitas vezes mais. Os feriados seguem o calendário ortodoxo (Páscoa e Pentecostes); quando a segunda-feira de Pentecostes coincide com 1º de junho (Dia da Criança), como em 2026, é um só dia livre.","126 days (63 before and 63 after the birth)":"126 dias (63 antes e 63 depois do parto)","85% of your average insured income":"85% do seu rendimento seguro médio","Child-raising leave":"Licença para criação do filho","Until the child is 2 (3 with a disability); at least 2 months are reserved for the other parent":"Até a criança fazer 2 anos (3 com deficiência); pelo menos 2 meses reservados ao outro progenitor","85% of average net income, within a minimum and maximum":"85% do rendimento líquido médio, com um mínimo e um máximo","10 working days (15 after a childcare course)":"10 dias úteis (15 após um curso de puericultura)","State child allowance":"Benefício estatal por filho","RON 719 a month under 2, RON 292 from 2 to 18":"RON 719 por mês abaixo dos 2 anos, RON 292 dos 2 aos 18","Not taxed":"Isento","First 5 days paid by the employer, then by the health fund":"Os primeiros 5 dias são pagos pelo empregador, depois pelo fundo de saúde","75% of average income (from 2026 lower for short absences)":"75% do rendimento médio (desde 2026 menos em ausências curtas)","Dismissed for reasons not related to me":"Demitido por motivos não relacionados comigo","When the employer dismisses you for reasons not related to you, the notice is at least 20 working days. The Labour Code sets no general severance pay; it is due only if a collective or individual agreement provides it (often 1–3 months’ pay in collective dismissals).":"Quando o empregador demite você por motivos não relacionados com você, o aviso prévio é de pelo menos 20 dias úteis. O Código do Trabalho não fixa uma indenização geral; só é devida se uma convenção coletiva ou individual a previr (muitas vezes 1–3 meses de salário em demissões coletivas).","After at least 12 months of contributions in the last 24: 75% of the social reference indicator (RON 495) plus 3%, 5%, 7% or 10% of your average gross pay with at least 3, 5, 10 or 20 years insured; paid for 6 months (1–5 years), 9 months (5–10) or 12 months (10+).":"Após pelo menos 12 meses de contribuições nos últimos 24: 75% do indicador social de referência (RON 495) mais 3%, 5%, 7% ou 10% do seu salário bruto médio com pelo menos 3, 5, 10 ou 20 anos de seguro; paga durante 6 meses (1–5 anos), 9 meses (5–10) ou 12 meses (10+).","Between the minimum wage and RON 6,325 a month you still get part of the personal deduction; it shrinks by 0.5 points of the minimum wage for every RON 50 of extra pay.":"Entre o salário mínimo e RON 6.325 por mês ainda recebe parte da dedução pessoal; diminui 0,5 pontos do salário mínimo por cada RON 50 a mais.","Part of your CAS (4.75% of gross pay) goes to your own Pillar II account; you can check the balance with your fund.":"Parte da sua CAS (4,75% do bruto) vai para a sua conta do segundo pilar; pode ver o saldo junto do seu fundo.","The state child allowance (RON 292 a month from age 2 to 18, RON 719 under 2) is shown separately. Dependants raise the personal deduction for the parent who claims them.":"O benefício estatal por filho (RON 292 por mês dos 2 aos 18 anos, RON 719 abaixo dos 2) é mostrado à parte. Os dependentes aumentam a dedução pessoal do progenitor que os declara.","126 days at 85%, then child-raising leave at 85% until age 2":"126 dias a 85%, depois licença para criação a 85% até os 2 anos","10 working days at full pay":"10 dias úteis com salário completo","Until age 2, 2 months reserved for each parent":"Até os 2 anos, 2 meses reservados a cada progenitor","75% (employer 5 days, then health fund)":"75% (empregador 5 dias, depois fundo de saúde)","Monthly tax and contributions for one employee under the rules in force from 1 July 2026 (minimum wage RON 4,325, RON 200 untaxed), applied to the whole year. Exemptions for IT, construction and agriculture were abolished; meal vouchers, holiday vouchers and the deduction for young people are not modelled.":"Imposto e contribuições mensais de um trabalhador com as regras em vigor desde 1º de julho de 2026 (salário mínimo RON 4.325, RON 200 isentos), aplicadas ao ano inteiro. As isenções para TI, construção e agricultura foram abolidas; vales de refeição, vales de férias e a dedução para jovens não são calculados.","Official sources: ANAF and the Fiscal Code (Law 227/2015, art. 76–78, 138^3–138^4, 148–170), Government Decision 146/2026 (minimum wage), Law 360/2023 and Law 141/2025 (pensions, CASS on pensions), CNPP, ANOFM (unemployment benefit, ISR), Labour Code, National Bank of Romania (lending limits), INS, Eurostat.":"Fontes oficiais: ANAF e Código Fiscal (Lei 227/2015, art. 76–78, 138^3–138^4, 148–170), Decisão do Governo 146/2026 (salário mínimo), Lei 360/2023 e Lei 141/2025 (aposentadorias, CASS sobre aposentadorias), CNPP, ANOFM (seguro-desemprego, ISR), Código do Trabalho, Banco Nacional da Romênia (limites de crédito), INS, Eurostat.","Net pay on the RON 4,325 minimum wage from July 2026":"Salário líquido com o salário mínimo de RON 4.325 desde julho de 2026","Personal deduction on RON 4,325 gross, no dependants":"Dedução pessoal com RON 4.325 brutos, sem dependentes","Personal deduction on RON 5,325 gross, no dependants":"Dedução pessoal com RON 5.325 brutos, sem dependentes","Pension after 35 years on the average wage (per month)":"Aposentadoria após 35 anos com o salário médio (por mês)","Basic unemployment benefit (75% of the ISR)":"Seguro-desemprego básico (75% do ISR)","Unemployment benefit duration with 12 years insured (months)":"Duração do seguro-desemprego com 12 anos de seguro (meses)","PFA pension contribution (CAS) on RON 60,000 of net income":"Contribuição de aposentadoria (CAS) de uma PFA com RON 60.000 de rendimento líquido","State child allowance, 2 children aged 2–18 (per year)":"Benefício estatal por filho, 2 filhos dos 2–18 anos (por ano)","Social insurance 9.4%":"Previdência social 9,4%","Health insurance 5%":"Seguro de saúde 5%","Income tax (19% / 25% / 30% / 35%)":"Imposto de renda (19% / 25% / 30% / 35%)","Child tax bonus":"Bônus fiscal por filhos","Non-taxable part of the tax base":"Parte não tributável da base","Employer contributions (about 36%)":"Contribuições do empregador (cerca de 36%)","Old-age pension: your average personal wage point {p} (your pay divided by the average wage) × {y} years × the current pension value of €19.7633 (2026). Pension age is about 64 (lower for older people and for mothers, by 6 months per child); you can retire up to 2 years earlier with 0.5% less per month. Pensions are not taxed, a 13th pension is paid each December, and the second pillar (if you joined it) pays its own pension.":"Aposentadoria por idade: o seu ponto salarial pessoal médio {p} (o seu salário dividido pelo salário médio) × {y} anos × o valor atual da aposentadoria de €19,7633 (2026). A idade da aposentadoria é cerca de 64 (mais baixa para os mais velhos e para as mães, 6 meses por filho); pode se aposentar até 2 anos antes com 0,5% a menos por mês. As aposentadorias não são tributadas, em dezembro paga-se uma 13ª aposentadoria e o segundo pilar (se aderiu) paga a sua própria aposentadoria.","Social 33.15% + health 16% (self-employed)":"Social 33,15% + saúde 16% (trabalhadores autônomos)","Severance pay (odstupné, {m} months)":"Indenização por demissão (odstupné, {m} meses)","After resigning you can claim it only if you were insured for 2 of the last 4 years; shown as none":"Após pedido de demissão só com 2 anos de seguro nos últimos 4; mostrado como nenhum","{a} a month for 3 months (50%), then 40%, 30% and 20% (6 months in total, rules from 2026)":"{a} por mês durante 3 meses (50%), depois 40%, 30% e 20% (6 meses no total, regras desde 2026)","Severance (dismissal)":"Indenização (demissão)","{n} months":"{n} meses","Labour Code § 62 (dismissal by the employer)":"Código do Trabalho § 62 (demissão pelo empregador)","Slovakia":"Eslováquia","Since 2026 the tax base is taxed in four bands: 19% up to €43,983.32, 25% up to €60,349.21, 30% up to €75,010.32 and 35% above. The non-taxable part per taxpayer is €5,966.73 a year for a tax base up to €26,083.13 and then falls (€14,661.11 minus a third of the tax base) to nil at €43,983.32. The child tax bonus is €100 a month per child under 15 and €50 from 15 to 18, limited by a share of the tax base and reduced at higher incomes.":"Desde 2026 a base tributável é tributada em quatro faixas: 19% até €43.983,32, 25% até €60.349,21, 30% até €75.010,32 e 35% acima. A parte não tributável por contribuinte é de €5.966,73 por ano para uma base até €26.083,13 e depois desce (€14.661,11 menos um terço da base) até zero em €43.983,32. O bônus fiscal por filhos é de €100 por mês por filho com menos de 15 anos e €50 dos 15 aos 18, limitado a uma parte da base e reduzido nos rendimentos mais altos.","Employees pay 9.4% social insurance (up to €16,764 a month) and 5% health insurance (raised from 4% in 2026, no ceiling). Employers pay about 25.2% social and 11% health insurance. Minimum wage €915 a month.":"Os trabalhadores pagam 9,4% de previdência social (até €16.764 por mês) e 5% de seguro de saúde (subido de 4% em 2026, sem teto). Os empregadores pagam cerca de 25,2% de previdência social e 11% de saúde. Salário mínimo €915 por mês.","Overtime pays at least 25% extra (35% for risky work), or time off instead by agreement; it is limited to 150 hours a year ordered by the employer and 400 hours in total. Night work adds at least 40% of the minimum hourly wage, Saturday work 50%, Sunday work 100% and public holidays 100% of your average earnings.":"As horas extras pagam-se com pelo menos 25% a mais (35% em trabalho de risco) ou com folga por acordo; o empregador pode impor até 150 horas por ano e 400 no total. O trabalho noturno acrescenta pelo menos 40% do salário mínimo por hora, o sábado 50%, o domingo 100% e os feriados 100% do salário médio.","150 h / year (400 by agreement)":"150 h / ano (400 por acordo)","Self-employed (SZČO)":"Trabalhador autônomo (SZČO)","With flat expenses of 60% (up to €20,000 a year), social insurance is 33.15% and health insurance 16% of profit divided by 1.486, at least €914.40 (social) and €762 (health) a month in 2026. Income tax is 15% if revenue does not exceed €100,000, after the non-taxable part.":"Com despesas forfetárias de 60% (até €20.000 por ano), a previdência social é 33,15% e o seguro de saúde 16% do lucro dividido por 1,486, pelo menos €914,40 (social) e €762 (saúde) por mês em 2026. O imposto é de 15% se o faturamento não ultrapassar €100.000, depois da parte não tributável.","The pension is the average personal wage point (your pay compared with the average wage in each year) × years of insurance × the current pension value, €19.7633 in 2026. You need at least 15 years. Pension age is capped at 64 and is lower for older cohorts and for mothers (6 months less per child, up to 18 months).":"A aposentadoria é o ponto salarial pessoal médio (o seu salário comparado com o salário médio de cada ano) × anos de seguro × o valor atual da aposentadoria, €19,7633 em 2026. Precisa de pelo menos 15 anos. A idade da aposentadoria tem um teto de 64 e é mais baixa para gerações anteriores e para as mães (6 meses a menos por filho, até 18 meses).","Indexation and extras":"Atualização e extras","Pensions rose 3.7% in January 2026. Pensions are not taxed. A 13th pension is paid every December, and savers in the second pillar receive part of their pension from their own account.":"As aposentadorias subiram 3,7% em janeiro de 2026. As aposentadorias não são tributadas. Todos os dezembros é paga uma 13ª aposentadoria, e os aforradores do segundo pilar recebem parte da aposentadoria da sua própria conta.","Third-pillar contributions (DDS) reduce your tax base by up to €180 a year; employer contributions are taxed as your income but free of health insurance up to 6% of pay.":"As contribuições para o terceiro pilar (DDS) reduzem a sua base tributável até €180 por ano; as contribuições do empregador são tributadas como seu rendimento mas isentas de seguro de saúde até 6% do salário.","Supplementary pension savings (third pillar, DDS): you and your employer can contribute; your own contributions are deductible up to €180 a year. Payouts from age 62 are taxed at 19% on the part above your contributions (about 7% of the final balance here).":"Poupança complementar para a aposentadoria (terceiro pilar, DDS): você e o seu empregador podem contribuir; as suas contribuições são dedutíveis até €180 por ano. Os pagamentos a partir dos 62 são tributados a 19% sobre a parte acima das contribuições (aqui cerca de 7% do saldo final).","Day of the Establishment of the Slovak Republic":"Dia da Fundação da República Eslovaca","Victory over Fascism":"Vitória sobre o fascismo","St Cyril and Methodius":"São Cirilo e São Metódio","Slovak National Uprising":"Levante Nacional Eslovaco","Our Lady of Sorrows":"Nossa Senhora das Dores","Struggle for Freedom and Democracy Day":"Dia da Luta pela Liberdade e pela Democracia","4 weeks of paid leave a year, and 5 weeks from the year you turn 33 or if you care for a child permanently. Under the 2026 consolidation package 8 May and 15 September are working days in 2026 and 17 November has been abolished as a day off.":"4 semanas de férias pagas por ano, e 5 semanas a partir do ano em que você completa 33 anos ou se cuida permanentemente de um filho. Com o pacote de consolidação de 2026, 8 de maio e 15 de setembro são dias úteis em 2026 e 17 de novembro foi abolido como feriado.","Maternity benefit":"Salário-maternidade","34 weeks (37 for single mothers)":"34 semanas (37 para mães sós)","75% of your daily assessment base":"75% da sua base diária de cálculo","Paternity benefit":"Subsídio de paternidade","2 weeks in the first 6 weeks after the birth; a father can also take maternity benefit later":"2 semanas nas primeiras 6 semanas após o nascimento; o pai também pode receber mais tarde o salário-maternidade","75% of the daily assessment base":"75% da base diária de cálculo","Parental allowance":"Subsídio parental","Until the child is 3 (6 with long-term illness)":"Até a criança fazer 3 anos (6 com doença prolongada)","Flat monthly amount (higher after maternity benefit)":"Montante mensal fixo (mais alto após o salário-maternidade)","Child benefit":"Benefício familiar","€60 a month per child":"€60 por mês por filho","Not taxed, on top of the child tax bonus":"Isento, além do bônus fiscal","Days 1–10 paid by the employer, then sickness benefit from the Social Insurance Agency":"Dias 1–10 pagos pelo empregador, depois auxílio-doença da Agência de Seguridade Social","25% for days 1–3, then 55%":"25% nos dias 1–3, depois 55%","When the employer gives notice, it is 1 month under 1 year of service, 2 months for 1–5 years and 3 months after 5 years. On dismissal for organisational or health reasons severance is 1, 2, 3 or 4 months’ average earnings after 2, 5, 10 or 20 years; ending by agreement adds one more month. Severance is taxed and pays health insurance but no social insurance.":"Quando o empregador dá o aviso prévio, é de 1 mês com menos de 1 ano de serviço, 2 meses com 1–5 anos e 3 meses após 5 anos. Na demissão por motivos organizacionais ou de saúde a indenização é de 1, 2, 3 ou 4 salários médios após 2, 5, 10 ou 20 anos; a rescisão por acordo acrescenta mais um mês. A indenização é tributada e paga seguro de saúde mas não previdência social.","After 2 years of unemployment insurance in the last 4: 50% of your daily assessment base for the first 3 months, then 40%, 30% and 20% for months 4, 5 and 6 (for people registering from 1 January 2026).":"Após 2 anos de seguro de desemprego nos últimos 4: 50% da sua base diária nos primeiros 3 meses, depois 40%, 30% e 20% nos meses 4, 5 e 6 (para quem se inscreve desde 1º de janeiro de 2026).","Your tax base is in the range where the non-taxable part shrinks, so each extra euro is taxed at about 25% instead of 19%.":"A sua base tributável está no intervalo em que a parte não tributável diminui, por isso cada euro extra é tributado a cerca de 25% em vez de 19%.","You can claim the €60 child benefit and the child tax bonus at the same time.":"Pode receber ao mesmo tempo o benefício de €60 e o bônus fiscal por filhos.","The €60 child benefit is shown separately; the child tax bonus is included in the tax. A spouse with low income can give the other spouse an extra non-taxable allowance (not modelled).":"O benefício familiar de €60 é mostrado à parte; o bônus fiscal está incluído no imposto. Um cônjuge com baixo rendimento pode dar ao outro uma parte não tributável adicional (não calculada).","Odstupné ({m} months)":"Odstupné ({m} meses)","34 weeks at 75%, then parental allowance until 3":"34 semanas a 75%, depois subsídio parental até os 3 anos","2 weeks at 75%":"2 semanas a 75%","Until age 3 (flat allowance)":"Até os 3 anos (montante fixo)","25% then 55%":"25%, depois 55%","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates and the full non-taxable part. The spouse allowance, pension-saving deductions beyond the third pillar, meal allowances and the 13th/14th salary relief are not modelled.":"Imposto e contribuições anuais de um trabalhador com as taxas de 2026 e a parte não tributável completa. A dedução do cônjuge, outras deduções de poupança para a aposentadoria além do terceiro pilar, subsídios de refeição e o benefício do 13º/14º mês não são calculados.","Official sources: Financial Administration (finančná správa: tax rates 2026, child tax bonus 2026), Act 595/2003 on income tax, Social Insurance Agency (Sociálna poisťovňa: contribution rates, current pension value 2026, unemployment benefit from 2026), Labour Code (Act 311/2001), Ministry of Labour (minimum wage 2026, child benefit), National Bank of Slovakia (lending limits), Eurostat.":"Fontes oficiais: Administração Financeira (finančná správa: taxas 2026, bônus por filhos 2026), Lei 595/2003 do imposto de renda, Agência de Seguridade Social (Sociálna poisťovňa: contribuições, valor atual da aposentadoria 2026, seguro-desemprego desde 2026), Código do Trabalho (Lei 311/2001), Ministério do Trabalho (salário mínimo 2026, benefício familiar), Banco Nacional da Eslováquia (limites de crédito), Eurostat.","Income tax on a tax base of €80,000":"Imposto sobre uma base tributável de €80.000","Non-taxable part at a tax base of €30,000":"Parte não tributável com uma base de €30.000","Pension after 40 years on the average wage (per month)":"Aposentadoria após 40 anos com o salário médio (por mês)","Severance after 12 years, dismissal (months)":"Indenização após 12 anos, demissão (meses)","Minimum monthly contributions for the self-employed 2026":"Contribuições mensais mínimas dos autônomos 2026","Sodra social insurance 12.52% (pension, sickness, maternity)":"Previdência social Sodra 12,52% (aposentadoria, doença, maternidade)","Compulsory health insurance 6.98%":"Seguro de saúde obrigatório 6,98%","Income tax (GPM 20% / 25% / 32%)":"Imposto de renda (GPM 20% / 25% / 32%)","Tax-free amount (NPD) per year":"Montante isento (NPD) por ano","Employer contributions 1.77%":"Contribuições do empregador 1,77%","Sodra old-age pension: general part {g} (basic pension €327.91 × {y} years ÷ 34.5 required years) plus individual part {i} ({u} pension units × €8.11). Pension age is 65 from 2026 with at least 15 years; up to 5 years earlier with the full record, 0.32% less per month. Pensions within the tax-free amount pay no income tax; the second pillar pays its own annuity.":"Aposentadoria por idade da Sodra: parte geral {g} (aposentadoria básica €327,91 × {y} anos ÷ 34,5 anos exigidos) mais parte individual {i} ({u} unidades de aposentadoria × €8,11). A idade da aposentadoria é 65 desde 2026 com pelo menos 15 anos; até 5 anos antes com a carreira completa, 0,32% a menos por mês. As aposentadorias dentro do montante isento não pagam imposto; o segundo pilar paga a sua própria renda.","VSD 12.52% + PSD 6.98% on 90% of profit":"VSD 12,52% + PSD 6,98% sobre 90% do lucro","Severance pay ({m} months, Labour Code art. 57)":"Indenização por demissão ({m} meses, Código do Trabalho art. 57)","Long-service benefit from the Guarantee Fund ({m} months)":"Prestação por antiguidade do Fundo de Garantia ({m} meses)","{a} a month in months 1–3, then less, for up to 9 months (€172.95 + 45% / 35% / 25% of insured income; €370–€1,618.51; rules from 1 July 2026)":"{a} por mês nos meses 1–3, depois menos, até 9 meses (€172,95 + 45% / 35% / 25% do rendimento seguro; €370–€1.618,51; regras desde 1º de julho de 2026)","Guarantee Fund":"Fundo de Garantia","1 month (2 months shortly before pension or with young children)":"1 mês (2 meses pouco antes da aposentadoria ou com filhos pequenos)","Labour Code art. 57":"Código do Trabalho art. 57","Lithuania":"Lituânia","Employment income is taxed at 20% up to 36 average wages a year (€83,237), 25% up to 60 average wages (€138,729) and 32% above (new from 2026). The monthly tax-free amount (NPD) is €747 for pay up to the €1,153 minimum wage and falls by 49 cents per euro above it, ending at about €2,677.":"Os rendimentos do trabalho são tributados a 20% até 36 salários médios por ano (€83.237), 25% até 60 salários médios (€138.729) e 32% acima (novo desde 2026). O montante isento mensal (NPD) é de €747 para salários até o mínimo de €1.153 e desce 49 cêntimos por cada euro acima, desaparecendo por volta de €2.677.","Sodra contributions":"Contribuições Sodra","Employees pay 19.5%: 12.52% social insurance (pension 8.72%, sickness 2.09%, maternity 1.71%), capped at 60 average wages a year, and 6.98% health insurance without a cap. Employers pay 1.77% (2.49% on fixed-term contracts). Members of the second pillar add 3% of pay, topped up by the state.":"Os trabalhadores pagam 19,5%: 12,52% de previdência social (aposentadoria 8,72%, doença 2,09%, maternidade 1,71%), com teto de 60 salários médios por ano, e 6,98% de seguro de saúde sem teto. Os empregadores pagam 1,77% (2,49% em contratos por prazo determinado). Os membros do segundo pilar acrescentam 3% do salário, completados pelo Estado.","Overtime and night work are paid at least 1.5 times the normal rate, and work on a rest day or public holiday at least double. Overtime may not exceed 8 hours in a 7-day period without consent, and 180 hours a year.":"As horas extras e o trabalho noturno pagam-se pelo menos a 1,5 vezes a taxa normal, e o trabalho em dias de descanso ou feriados pelo menos a dobrar. As horas extras não podem ultrapassar 8 horas em 7 dias sem consentimento, nem 180 horas por ano.","180 h / year":"180 h / ano","Individual activity (pažyma)":"Atividade individual (pažyma)","You can deduct actual expenses or a flat 30% of income. Profit up to €20,000 is taxed at 5%; the rate rises to 15% at €35,000 and 20% at €42,500, and above that the general 20% / 25% / 32% scale applies (from 2026). Social insurance (VSD 12.52%) and health insurance (PSD 6.98%) are paid on 90% of profit.":"Pode deduzir as despesas reais ou 30% fixos do rendimento. O lucro até €20.000 é tributado a 5%; a taxa sobe para 15% aos €35.000 e 20% aos €42.500, e acima aplica-se a tabela geral de 20% / 25% / 32% (desde 2026). A previdência social (VSD 12,52%) e o seguro de saúde (PSD 6,98%) pagam-se sobre 90% do lucro.","Sodra old-age pension":"Aposentadoria por idade da Sodra","The pension has a general part, the basic pension (€327.91 in 2026) scaled by your years of insurance against the required record (34.5 years in 2026, 35 from 2027), and an individual part: one pension unit for each year at the average wage (up to 5 a year), worth €8.11 each in 2026.":"A aposentadoria tem uma parte geral, a aposentadoria básica (€327,91 em 2026) proporcional aos seus anos de seguro em relação aos exigidos (34,5 anos em 2026, 35 desde 2027), e uma parte individual: uma unidade de aposentadoria por cada ano com o salário médio (até 5 por ano), que vale €8,11 cada em 2026.","Age and early pension":"Idade e aposentadoria antecipada","From 2026 the pension age is 65 for men and women, with at least 15 years. With the full required record you can retire up to 5 years earlier, with 0.32% less for each month. People without enough years can receive the social assistance pension (€261 a month).":"Desde 2026 a idade da aposentadoria é 65 para homens e mulheres, com pelo menos 15 anos. Com a carreira completa exigida pode se aposentar até 5 anos antes, com 0,32% a menos por cada mês. Quem não tem anos suficientes pode receber a aposentadoria social (€261 por mês).","Third-pillar pension contributions can be deducted from taxable income in the annual return (together with other allowable expenses, up to 25% of income).":"As contribuições para o terceiro pilar podem ser deduzidas do rendimento tributável na declaração anual (com outras despesas dedutíveis, até 25% do rendimento).","Third-pillar pension funds and life insurance: contributions reduce your income tax in the annual return, and payouts after pension age (or after at least 18 years) are tax-free. The second pillar (3% of your pay plus a state top-up) is a separate account inside Sodra’s system.":"Fundos de pensão do terceiro pilar e seguros de vida: as contribuições reduzem o imposto na declaração anual, e os pagamentos após a idade da aposentadoria (ou após pelo menos 18 anos) são isentos. O segundo pilar (3% do seu salário mais um complemento do Estado) é uma conta separada no sistema da Sodra.","Restoration of the State":"Restauração do Estado","Mother’s Day":"Dia da Mãe","Father’s Day":"Dia do Pai","St John’s Day (Midsummer)":"São João (solstício de verão)","Statehood Day":"Dia do Estado","All Souls’ Day":"Dia de Finados","20 working days of paid leave a year for a 5-day week (24 for a 6-day week); 25 days for workers under 18, single parents of children under 14 and disabled workers. Mother’s Day and Father’s Day always fall on a Sunday. Amendments to the Labour Code take effect on 1 November 2026.":"20 dias úteis de férias pagas por ano na semana de 5 dias (24 na de 6); 25 dias para menores de 18, pais sós com filhos menores de 14 e pessoas com deficiência. O Dia da Mãe e o Dia do Pai caem sempre a um domingo. As alterações ao Código do Trabalho entram em vigor em 1º de novembro de 2026.","126 days (70 before and 56 after the birth)":"126 dias (70 antes e 56 depois do parto)","77.58% of insured income":"77,58% do rendimento seguro","30 days during the first 3 months":"30 dias nos primeiros 3 meses","Until the child is 18 or 24 months (2 months reserved for each parent)":"Até a criança ter 18 ou 24 meses (2 meses reservados a cada progenitor)","60% of income (18 months) or 45% then 30% (24 months)":"60% do rendimento (18 meses) ou 45% e depois 30% (24 meses)","Child money (vaiko pinigai)":"Dinheiro por filho (vaiko pinigai)","€129.50 a month per child up to 18 (longer in education)":"€129,50 por mês por filho até os 18 (mais tempo se estudar)","Days 1–2 paid by the employer, then by Sodra":"Dias 1–2 pagos pelo empregador, depois pela Sodra","62.06% of insured income":"62,06% do rendimento seguro","Dismissed at the employer’s initiative (not my fault)":"Demitido por iniciativa do empregador (sem culpa minha)","When the employer dismisses you without your fault the notice is 1 month (2 months if you are less than 5 years from pension age or raise young children). Severance is 2 average monthly wages, or half a month under 1 year of service; with 5, 10 or 20 years the Guarantee Fund adds a long-service benefit of 1, 2 or 3 months.":"Quando o empregador demite você sem culpa sua, o aviso prévio é de 1 mês (2 meses se faltarem menos de 5 anos para a sua aposentadoria ou se você cria filhos pequenos). A indenização é de 2 salários mensais médios, ou meio mês com menos de 1 ano de serviço; com 5, 10 ou 20 anos o Fundo de Garantia acrescenta uma prestação por antiguidade de 1, 2 ou 3 meses.","From 1 July 2026: a fixed part of 15% of the minimum wage (€172.95) plus 45% of your average insured income in months 1–3, 35% in months 4–6 and 25% in months 7–9; at least €370 and at most €1,618.51 a month. You need 12 months of insurance in the last 24.":"Desde 1º de julho de 2026: uma parte fixa de 15% do salário mínimo (€172,95) mais 45% do seu rendimento seguro médio nos meses 1–3, 35% nos meses 4–6 e 25% nos meses 7–9; pelo menos €370 e no máximo €1.618,51 por mês. Precisa de 12 meses de seguro nos últimos 24.","Between €1,153 and €2,677 a month the tax-free amount shrinks by 49 cents per euro, so each extra euro costs about 30% in tax on top of Sodra.":"Entre €1.153 e €2.677 por mês o montante isento diminui 49 cêntimos por euro, por isso cada euro extra custa cerca de 30% de imposto além da Sodra.","Joining the second pillar adds 3% of your pay to your own account, and the state adds a top-up.":"Aderir ao segundo pilar acrescenta 3% do seu salário à sua própria conta, e o Estado junta um complemento.","Child money (€129.50 a month per child) is shown separately. Each spouse is taxed individually; there is no joint filing.":"O dinheiro por filho (€129,50 por mês por filho) é mostrado à parte. Cada cônjuge é tributado separadamente; não existe declaração conjunta.","2 months + Guarantee Fund benefit":"2 meses + prestação do Fundo de Garantia","126 days at 77.58%, then childcare leave at 60% until 18 months":"126 dias a 77,58%, depois licença parental a 60% até os 18 meses","30 days at 77.58%":"30 dias a 77,58%","Until 18 or 24 months, 2 months reserved per parent":"Até os 18 ou 24 meses, 2 meses reservados por progenitor","62.06% (employer days 1–2)":"62,06% (empregador dias 1–2)","Annual tax and Sodra contributions for one employee with the 2026 rules, not in the second pillar. Allowable expenses in the annual return (other than pension savings), the extra NPD for disability and contracts other than employment are not modelled.":"Imposto e contribuições Sodra anuais de um trabalhador com as regras de 2026, fora do segundo pilar. As despesas dedutíveis da declaração anual (exceto poupança para a aposentadoria), o NPD adicional por deficiência e contratos que não sejam de trabalho não são calculados.","Official sources: State Tax Inspectorate (VMI: tax changes from 1 January 2026, NPD), Sodra (contribution rates, VDU 2026, pension units, unemployment benefit from 1 July 2026), Ministry of Social Security and Labour (basic pension, child money), Labour Code, Bank of Lithuania (lending limits), Eurostat.":"Fontes oficiais: Inspeção Tributária do Estado (VMI: alterações fiscais desde 1º de janeiro de 2026, NPD), Sodra (contribuições, VDU 2026, unidades de aposentadoria, seguro-desemprego desde 1º de julho de 2026), Ministério da Seguridade Social e do Trabalho (aposentadoria básica, dinheiro por filho), Código do Trabalho, Banco da Lituânia (limites de crédito), Eurostat.","Net pay on €2,000 a month":"Salário líquido com €2.000 por mês","Monthly tax-free amount on the minimum wage":"Montante isento mensal com o salário mínimo","Income tax on €150,000 of yearly pay (after NPD)":"Imposto sobre €150.000 de salário anual (após o NPD)","Unemployment benefit, month 1, insured income €2,000":"Seguro-desemprego, mês 1, rendimento seguro €2.000","Child money, 2 children (per year)":"Dinheiro por filho, 2 filhos (por ano)","Social insurance contributions (VSAOI) 10.5%":"Contribuições para a previdência social (VSAOI) 10,5%","Personal income tax 25.5% (33% above €105,300)":"Imposto de renda 25,5% (33% acima de €105.300)","Non-taxable minimum and dependant allowances (per year)":"Mínimo isento e deduções por dependentes (por ano)","Employer contributions 23.59% + risk duty":"Contribuições do empregador 23,59% + taxa de risco","Notional account pension: the {c} recorded on your account (14% of pay each year, as a second-pillar member, indexed to wages) divided by G = {g} years of expected payout at your age and by 12. Pension age is 65 with at least 20 years; with 30 years you can retire from 63 but receive only 50% until 65. Pensions above €1,000 a month pay 25.5% income tax. Your second-pillar fund (6% of pay) is paid on top.":"Aposentadoria de conta nocional: os {c} registrados na sua conta (14% do salário por ano, como membro do segundo pilar, atualizados com os salários) divididos por G = {g} anos de pagamento esperado na sua idade e por 12. A idade da aposentadoria é 65 com pelo menos 20 anos; com 30 anos pode sair aos 63 mas recebe só 50% até os 65. As aposentadorias acima de €1.000 por mês pagam 25,5% de imposto. O seu fundo do segundo pilar (6% do salário) é pago além disso.","VSAOI 31.07% up to the minimum wage + 10% pension above":"VSAOI 31,07% até o salário mínimo + 10% de aposentadoria acima","Redundancy pay ({m} months, Labour Law s. 112)":"Indenização por demissão ({m} meses, Lei do Trabalho art. 112)","{a} a month in months 1–2 ({p} of your average insured pay), then 75%, 50% and 45% of that, 8 months in total":"{a} por mês nos meses 1–2 ({p} do seu salário seguro médio), depois 75%, 50% e 45% desse valor, 8 meses no total","Labour Law s. 103":"Lei do Trabalho art. 103","Latvia":"Letônia","Pay is taxed at 25.5% after social insurance and the non-taxable minimum of €550 a month (€250 more per dependant); yearly income above €105,300 is taxed at 33%, settled in the annual return. The non-taxable minimum applies only with the employer that holds your tax book.":"O salário é tributado a 25,5% depois da previdência social e do mínimo isento de €550 por mês (€250 a mais por dependente); o rendimento anual acima de €105.300 é tributado a 33% e acertado na declaração anual. O mínimo isento só se aplica no empregador que tem a sua caderneta fiscal.","Employees pay 10.5% and employers 23.59% of pay up to €105,300 a year, plus a business risk duty of €0.36 a month. Of the pension part, 6% goes to the second-pillar fund for most workers. Minimum wage €780 a month.":"Os trabalhadores pagam 10,5% e os empregadores 23,59% do salário até €105.300 por ano, mais uma taxa de risco empresarial de €0,36 por mês. Da parte de aposentadoria, 6% vão para o fundo do segundo pilar para a maioria. Salário mínimo €780 por mês.","Labour Law":"Lei do Trabalho","Overtime is paid with at least 100% extra and may not exceed 144 hours in a 4-month period. Night work earns at least 50% extra, and work on a public holiday at least 100% extra.":"As horas extras pagam-se com pelo menos 100% a mais e não podem exceder 144 horas num período de 4 meses. O trabalho noturno dá pelo menos 50% a mais e o trabalho em feriados pelo menos 100% a mais.","144 h / 4 months":"144 h / 4 meses","Self-employed (general regime)":"Trabalhador autônomo (regime geral)","Contributions are 31.07% on income up to the €780 monthly minimum wage and a 10% pension contribution on the income above it. Income tax is 25.5% of profit after contributions and the non-taxable minimum (33% above €105,300). The micro-enterprise tax and patent fee regimes are not modelled.":"As contribuições são de 31,07% sobre o rendimento até o salário mínimo mensal de €780 e uma contribuição de aposentadoria de 10% sobre o rendimento acima. O imposto é 25,5% do lucro depois das contribuições e do mínimo isento (33% acima de €105.300). O imposto das microempresas e a taxa de patente não são calculados.","Notional account pension":"Aposentadoria de conta nocional","Contributions of 14% of pay (20% if you are not in the second pillar) are recorded on a personal account and indexed with the national wage bill. At retirement the capital is divided by G, the expected payout period at your age (17.24 years at 65 in the 2025 table, updated each January from life expectancy).":"Contribuições de 14% do salário (20% se não estiver no segundo pilar) são registradas numa conta pessoal e atualizadas com a massa salarial nacional. Na aposentadoria o capital é dividido por G, o período de pagamento esperado na sua idade (17,24 anos aos 65 na tabela de 2025, atualizada todos os janeiros com a esperança de vida).","Age and minimum":"Idade e mínimo","Pension age is 65 with at least 20 years of insurance. With 30 years you can retire 2 years earlier, but the pension is paid at 50% until 65. A minimum pension applies (base €213 in 2026, more with longer service); pensions above €1,000 a month are taxed at 25.5%.":"A idade da aposentadoria é 65 com pelo menos 20 anos de seguro. Com 30 anos pode sair 2 anos antes, mas a aposentadoria é paga a 50% até os 65. Existe uma aposentadoria mínima (base €213 em 2026, mais com carreiras longas); as aposentadorias acima de €1.000 por mês são tributadas a 25,5%.","Contributions to a private pension fund (third pillar) reduce taxable income by up to 20% of it and at most €4,000 a year (together with life insurance and investment accounts).":"As contribuições para um fundo de pensão privado (terceiro pilar) reduzem o rendimento tributável até 20% dele e no máximo €4.000 por ano (com seguros de vida e contas de investimento).","Private pension funds (third pillar): contributions reduce your income tax and the money can be taken from age 55 (from 60 for newer contracts). The second pillar, financed from 6% of your pay, is a separate fund paid with your state pension.":"Fundos de pensão privados (terceiro pilar): as contribuições reduzem o imposto e o dinheiro pode ser sacado a partir dos 55 (dos 60 nos contratos mais recentes). O segundo pilar, financiado por 6% do seu salário, é um fundo separado pago com a aposentadoria pública.","Midsummer Eve (Līgo)":"Véspera do solstício (Līgo)","Midsummer Day (Jāņi)":"Dia do solstício (Jāņi)","New Year’s Eve":"Véspera de Ano Novo","At least 4 calendar weeks of paid leave a year (20 working days), not counting public holidays; parents of children under 14 get extra days. 4 May and 18 November move to Monday when they fall on a weekend.":"Pelo menos 4 semanas de calendário de férias pagas por ano (20 dias úteis), sem contar os feriados; os pais de filhos com menos de 14 anos têm dias extras. 4 de maio e 18 de novembro passam para segunda-feira quando caem ao fim de semana.","112 days (56 before and 56 after the birth)":"112 dias (56 antes e 56 depois do parto)","80% of average insured pay":"80% do salário seguro médio","10 working days within 6 months of the birth":"10 dias úteis nos 6 meses após o nascimento","Until the child is 1 (or 1½); 2 months reserved for each parent":"Até a criança fazer 1 ano (ou 1½); 2 meses reservados a cada progenitor","43.75% (or 30% over 1½ years) of insured pay; 60% for the reserved months":"43,75% (ou 30% durante 1½ anos) do salário seguro; 60% nos meses reservados","Family state benefit":"Prestação familiar do Estado","€25 a month for one child, €100 for two, €225 for three, €100 per child for four or more":"€25 por mês para um filho, €100 para dois, €225 para três, €100 por filho a partir de quatro","Days 2–10 paid by the employer, then sickness benefit from VSAA":"Dias 2–10 pagos pelo empregador, depois auxílio-doença da VSAA","75% (days 2–3), then 80%":"75% (dias 2–3), depois 80%","Dismissed for redundancy or other reasons not my fault":"Demitido por extinção do posto ou outros motivos sem culpa minha","The employer gives 1 month’s notice (10 days in some cases). Redundancy pay is 1 month’s average earnings with less than 5 years of service, 2 months for 5–10 years, 3 months for 10–20 years and 4 months after 20 years. It is subject to income tax but not to social insurance.":"O empregador dá 1 mês de aviso prévio (10 dias em alguns casos). A indenização é de 1 mês de salário médio com menos de 5 anos de serviço, 2 meses com 5–10 anos, 3 meses com 10–20 anos e 4 meses após 20 anos. Está sujeita a imposto mas não a previdência social.","50% of your average insured pay with 1–9 years of insurance, 55% with 10–19, 60% with 20–29 and 65% with 30 or more, for months 1–2; then 75% of that in months 3–4, 50% in 5–6 and 45% in 7–8. From 1 April 2026 any work income suspends the benefit.":"50% do seu salário seguro médio com 1–9 anos de seguro, 55% com 10–19, 60% com 20–29 e 65% com 30 ou mais, nos meses 1–2; depois 75% desse valor nos meses 3–4, 50% nos 5–6 e 45% nos 7–8. Desde 1º de abril de 2026 qualquer rendimento do trabalho suspende o subsídio.","Give your tax book to your main employer, or the €550 non-taxable minimum is applied only in the annual return.":"Entregue a sua caderneta fiscal ao seu empregador principal, senão o mínimo isento de €550 só é aplicado na declaração anual.","The family state benefit is shown separately (€25 a month for one child, €100 for two, €225 for three). Each dependant child adds €250 a month to the non-taxable amount of the parent who claims them.":"A prestação familiar do Estado é mostrada à parte (€25 por mês para um filho, €100 para dois, €225 para três). Cada filho dependente acrescenta €250 por mês ao montante isento do progenitor que o declara.","Redundancy pay ({m} months)":"Indenização ({m} meses)","112 days at 80%, then parental benefit until age 1":"112 dias a 80%, depois prestação parental até 1 ano","10 working days at 80%":"10 dias úteis a 80%","Until age 1 or 1½, 2 months reserved per parent":"Até 1 ano ou 1½, 2 meses reservados por progenitor","75–80% (employer days 2–10)":"75–80% (empregador dias 2–10)","Annual tax and contributions for one employee whose tax book is with this employer, with the 2026 rules. Deductions for education and medical costs, the higher tax-free amount for pensioners and disabled people, and the micro-enterprise regime are not modelled.":"Imposto e contribuições anuais de um trabalhador cuja caderneta fiscal está neste empregador, com as regras de 2026. As deduções de despesas de educação e saúde, o mínimo isento mais alto para pensionistas e pessoas com deficiência e o regime das microempresas não são calculados.","Official sources: State Revenue Service (VID: non-taxable minimum, IIN and VSAOI rates 2026), State Social Insurance Agency (VSAA: pensions, G table, unemployment benefit from 1 April 2026, family benefit), Ministry of Welfare, Labour Law, Bank of Latvia (borrower-based measures), Eurostat.":"Fontes oficiais: Serviço Estatal de Receitas (VID: mínimo isento, taxas IIN e VSAOI 2026), Agência Estatal de Seguridade Social (VSAA: aposentadorias, tabela G, seguro-desemprego desde 1º de abril de 2026, prestação familiar), Ministério do Bem-Estar, Lei do Trabalho, Banco da Letônia (medidas para mutuários), Eurostat.","Net pay on the €780 minimum wage":"Salário líquido com o salário mínimo de €780","Income tax on €120,000 of taxable income":"Imposto sobre €120.000 de rendimento tributável","Pension from €100,000 of capital at 65 (per month)":"Aposentadoria com €100.000 de capital aos 65 (por mês)","Redundancy pay after 12 years (months)":"Indenização após 12 anos (meses)","Unemployment benefit rate with 22 years insured":"Taxa do seguro-desemprego com 22 anos de seguro","Family state benefit, 2 children (per year)":"Prestação familiar do Estado, 2 filhos (por ano)","Social contributions 23.1% (pension 15.5%, health 6.36%, long-term care 1%, other 0.24%)":"Contribuições sociais 23,1% (aposentadoria 15,5%, saúde 6,36%, cuidados de longa duração 1%, outras 0,24%)","Compulsory health contribution (€39.36 a month)":"Contribuição de saúde obrigatória (€39,36 por mês)","Income tax (dohodnina, 16–50%)":"Imposto de renda (dohodnina, 16–50%)","General tax relief (per year)":"Dedução geral (por ano)","Employer contributions 17.1%":"Contribuições do empregador 17,1%","Old-age pension: {a} of your pension base ({b}, the average net pay of your best 24 years, revalued), from 29.5% for 15 years plus 1.36 points a year (63.5% at 40 years; up to 3 points more for each of years 41–43). You can retire at 65 with 15 years or at 60 with 40 years. An annual allowance is paid each autumn; tax on larger pensions is not deducted here.":"Aposentadoria por idade: {a} da sua base de aposentadoria ({b}, o salário líquido médio dos seus 24 melhores anos, revalorizado), a partir de 29,5% por 15 anos mais 1,36 pontos por ano (63,5% com 40 anos; até 3 pontos mais por cada um dos anos 41–43). Pode se aposentar aos 65 com 15 anos ou aos 60 com 40 anos. Todo outono é pago um suplemento anual; o imposto sobre aposentadorias mais altas não é descontado aqui.","Minimum contributions of a sole trader (€651.04 a month)":"Contribuições mínimas de um empresário em nome individual (€651,04 por mês)","Severance pay ({f} of monthly pay per year of service)":"Indenização por demissão ({f} do salário mensal por ano de serviço)","{a} a month in months 1–3 (80% of your average gross pay, €1,037.32–€1,926.44), then 60% and 50%, for {n} months (gross)":"{a} por mês nos meses 1–3 (80% do seu salário bruto médio, €1.037,32–€1.926,44), depois 60% e 50%, durante {n} meses (bruto)","Notice (business reasons)":"Aviso prévio (motivos econômicos)","Severance per year":"Indenização por ano","{d} days":"{d} dias","30 days (60 after 1 year in some contracts)":"30 dias (60 após 1 ano em alguns contratos)","Employment Relationships Act art. 94":"Lei das Relações de Trabalho art. 94","Slovenia":"Eslovênia","Income tax (dohodnina) 2026":"Imposto de renda (dohodnina) 2026","The yearly net tax base is taxed at 16% up to €9,721.43, 26% up to €28,592.44, 33% up to €57,184.88, 39% up to €82,346.23 and 50% above. The general relief is €5,551.93, increased by 20,832.39 − 1.17259 × income for total income up to €17,766.18. Reliefs for children and the young are not included.":"A base líquida anual é tributada a 16% até €9.721,43, 26% até €28.592,44, 33% até €57.184,88, 39% até €82.346,23 e 50% acima. A dedução geral é de €5.551,93, aumentada em 20.832,39 − 1,17259 × rendimento para rendimentos totais até €17.766,18. As deduções por filhos e jovens não estão incluídas.","Employees pay 23.1% (pension 15.5%, health 6.36%, long-term care 1% since July 2025, parental 0.1%, employment 0.14%) and a flat compulsory health contribution of €39.36 a month. Employers pay 17.1%. Minimum wage €1,481.88 a month from January 2026.":"Os trabalhadores pagam 23,1% (aposentadoria 15,5%, saúde 6,36%, cuidados de longa duração 1% desde julho de 2025, proteção parental 0,1%, emprego 0,14%) e uma contribuição de saúde obrigatória fixa de €39,36 por mês. Os empregadores pagam 17,1%. Salário mínimo €1.481,88 por mês desde janeiro de 2026.","Employment Relationships Act and collective agreements":"Lei das Relações de Trabalho e convenções coletivas","Overtime is limited to 8 hours a week, 20 a month and 170 a year; the supplement is set by collective agreements, usually 30%. Night work typically adds 50%, and work on Sundays and public holidays 50% or more.":"As horas extras estão limitadas a 8 horas por semana, 20 por mês e 170 por ano; o acréscimo é fixado pelas convenções coletivas, normalmente 30%. O trabalho noturno acrescenta normalmente 50%, e o trabalho aos domingos e feriados 50% ou mais.","8 h / week, 170 h / year":"8 h / semana, 170 h / ano","Sole trader with normed expenses (normiranec)":"Empresário em nome individual com despesas normalizadas (normiranec)","A full-time normiranec deducts 80% of revenue as normed expenses and pays a final 20% tax on the remaining 20% (4% of revenue). Minimum social contributions are €651.04 a month from March 2026 (40.2% of 60% of the 2025 average wage, plus the flat health contribution). The 2026 reform lowers the revenue limit and adds income brackets; check your eligibility.":"Um normiranec em tempo integral deduz 80% do faturamento como despesas normalizadas e paga um imposto final de 20% sobre os 20% restantes (4% do faturamento). As contribuições sociais mínimas são de €651,04 por mês desde março de 2026 (40,2% de 60% do salário médio de 2025, mais a contribuição de saúde fixa). A reforma de 2026 baixa o limite de faturamento e acrescenta faixas; verifique se cumpre os requisitos.","The pension is a percentage of your pension base, the average net pay of your best 24 consecutive years, revalued: 29.5% for 15 years plus 1.36 points for each further year, 63.5% for 40 years (men and women alike since 2023); years 41–43 add more. From 2035 each year will count 1.6 points (70% at 40 years).":"A aposentadoria é uma porcentagem da sua base de aposentadoria, o salário líquido médio dos seus 24 melhores anos consecutivos, revalorizado: 29,5% por 15 anos mais 1,36 pontos por cada ano adicional, 63,5% por 40 anos (igual para homens e mulheres desde 2023); os anos 41–43 acrescentam mais. Desde 2035 cada ano contará 1,6 pontos (70% com 40 anos).","Retirement conditions":"Condições de aposentadoria","In 2026: age 60 with 40 years of pension service, or age 65 with at least 15 years of insurance. The 2024 reform raises the general age gradually to 67 from 2028. Pensioners receive an annual allowance each year.":"Em 2026: 60 anos com 40 anos de contribuição, ou 65 anos com pelo menos 15 anos de seguro. A reforma de 2024 sobe gradualmente a idade geral para 67 a partir de 2028. Os pensionistas recebem todos os anos um suplemento anual.","Premiums for supplementary pension insurance (PDPZ), yours and your employer’s together, reduce the tax base up to 5.844% of gross pay and at most €2,819.09 a year.":"Os prêmios do seguro de previdência complementar (PDPZ), os seus e os do seu empregador em conjunto, reduzem a base tributável até 5,844% do salário bruto e no máximo €2.819,09 por ano.","Voluntary supplementary pension insurance (PDPZ), often co-financed by employers: premiums within the limit are tax-deductible, and the annuity from 60 is taxed (half of it enters the tax base; about 10% of the balance here).":"Seguro de previdência complementar voluntário (PDPZ), muitas vezes cofinanciado pelo empregador: os prêmios dentro do limite são dedutíveis e a renda a partir dos 60 é tributada (metade entra na base; aqui cerca de 10% do saldo).","New Year’s holiday":"Feriado de Ano Novo","Prešeren Day (culture day)":"Dia de Prešeren (dia da cultura)","Day of Uprising Against Occupation":"Dia da Revolta contra a Ocupação","Labour Day (second day)":"Dia do Trabalhador (segundo dia)","Reformation Day":"Dia da Reforma","Remembrance Day":"Dia da Memória","Independence and Unity Day":"Dia da Independência e da Unidade","At least 4 weeks of paid leave a year (20 days for a 5-day week), plus extra days for older workers, parents of children under 15 and disabled workers. Holidays on a weekend are not moved. Employers must also pay a holiday allowance (regres) of at least the minimum wage, largely free of tax and contributions.":"Pelo menos 4 semanas de férias pagas por ano (20 dias na semana de 5), mais dias extras para trabalhadores mais velhos, pais de filhos com menos de 15 anos e pessoas com deficiência. Os feriados ao fim de semana não são transferidos. O empregador tem ainda de pagar um adicional de férias (regres) de pelo menos o salário mínimo, em grande parte isento de imposto e contribuições.","105 days, starting 28 days before the birth":"105 dias, a começar 28 dias antes do parto","100% of average pay":"100% do salário médio","15 working days until the child is 3 months old":"15 dias úteis até a criança ter 3 meses","90% of average pay":"90% do salário médio","160 days per parent (60 not transferable), until the child is 8":"160 dias por progenitor (60 intransmissíveis), até a criança fazer 8 anos","90% of average pay (with a ceiling)":"90% do salário médio (com teto)","Monthly amount by family income and number of children":"Montante mensal segundo o rendimento familiar e o número de filhos","Income-tested, not included here":"Sujeito a condição de recursos, não incluído aqui","Days 1–20 paid by the employer, then by the health insurance fund (ZZZS)":"Dias 1–20 pagos pelo empregador, depois pelo seguro de saúde (ZZZS)","80% of pay for illness (90% after 90 days)":"80% do salário por doença (90% após 90 dias)","Dismissed for business reasons":"Demitido por motivos econômicos","For a dismissal on business grounds the notice is 15 days under 1 year of service, 30 days from 1 year, 2 more days for each year after 2 years up to 60 days, and 80 days after 25 years. Severance is 1/5 of average monthly pay for each year of service with 1–10 years, 1/4 with 10–20 years and 1/3 after 20 years, normally capped at 10 months’ pay; it is free of tax and contributions within the statutory amount.":"Numa demissão por motivos econômicos o aviso prévio é de 15 dias com menos de 1 ano de serviço, 30 dias a partir de 1 ano, mais 2 dias por cada ano após 2 anos até 60 dias, e 80 dias após 25 anos. A indenização é 1/5 do salário mensal médio por ano de serviço com 1–10 anos, 1/4 com 10–20 anos e 1/3 após 20 anos, normalmente com um teto de 10 salários; dentro do montante legal está isenta de imposto e contribuições.","From 2026: 80% of your average gross pay of the last 8 months for months 1–3 (at least €1,037.32, at most €1,926.44), then 60% (with lower ceilings) until month 12 and 50% after. It lasts 3 months with up to 5 years of insurance, 6 with 5–15, 9 with 15–25, 12 above 25 years, and 19 or 25 months for older workers with long careers.":"Desde 2026: 80% do seu salário bruto médio dos últimos 8 meses nos meses 1–3 (pelo menos €1.037,32, no máximo €1.926,44), depois 60% (com tetos mais baixos) até o mês 12 e 50% depois. Dura 3 meses com até 5 anos de seguro, 6 com 5–15, 9 com 15–25, 12 acima de 25 anos, e 19 ou 25 meses para trabalhadores mais velhos com carreiras longas.","Ask about your employer’s supplementary pension plan (PDPZ): premiums up to €2,819.09 a year are free of income tax.":"Pergunte pelo plano de previdência complementar do seu empregador (PDPZ): prêmios até €2.819,09 por ano estão isentos de imposto de renda.","Child benefit in Slovenia depends on family income and is not included. Each child also gives a tax relief to the parent who claims it (not modelled).":"O benefício familiar na Eslovênia depende do rendimento familiar e não está incluído. Cada filho dá ainda uma dedução fiscal ao progenitor que o declara (não calculada).","1/5–1/3 of pay per year":"1/5–1/3 do salário por ano","105 days at 100%, then parental leave at 90%":"105 dias a 100%, depois licença parental a 90%","15 working days at 90%":"15 dias úteis a 90%","160 days per parent at 90%":"160 dias por progenitor a 90%","80% (employer days 1–20)":"80% (empregador dias 1–20)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 scale and the general relief only. Child, young-person and other reliefs, the holiday allowance (regres) and Christmas bonuses, and meal and travel allowances are not modelled.":"Imposto e contribuições anuais de um trabalhador com a tabela de 2026 e apenas a dedução geral. As deduções por filhos, jovens e outras, o adicional de férias (regres) e o de Natal, e os subsídios de refeição e transporte não são calculados.","Official sources: Financial Administration (FURS: tax scale and reliefs 2026, Uradni list RS 104/25), ZPIZ (pension accrual and conditions), Employment Service of Slovenia (ESS: unemployment benefit 2026), ZZZS (compulsory health contribution), Employment Relationships Act (ZDR-1), Ministry of Labour (minimum wage 2026), Bank of Slovenia (lending limits), Eurostat.":"Fontes oficiais: Administração Financeira (FURS: tabela e deduções 2026, Uradni list RS 104/25), ZPIZ (porcentagens e condições de aposentadoria), Serviço de Emprego da Eslovênia (ESS: seguro-desemprego 2026), ZZZS (contribuição de saúde obrigatória), Lei das Relações de Trabalho (ZDR-1), Ministério do Trabalho (salário mínimo 2026), Banco da Eslovênia (limites de crédito), Eurostat.","Income tax on a net tax base of €30,000":"Imposto sobre uma base líquida de €30.000","General relief at a total income of €15,000":"Dedução geral com um rendimento total de €15.000","Employee contributions on €2,500 a month (incl. flat health contribution)":"Contribuições do trabalhador com €2.500 por mês (incl. contribuição de saúde fixa)","Pension accrual rate for 40 years":"Porcentagem de aposentadoria para 40 anos","Maximum unemployment benefit, months 1–3 (gross)":"Seguro-desemprego máximo, meses 1–3 (bruto)","Unemployment benefit duration with 20 years insured (months)":"Duração do seguro-desemprego com 20 anos de seguro (meses)","Minimum monthly contributions of a sole trader (from March 2026)":"Contribuições mensais mínimas de um empresário em nome individual (desde março de 2026)","No transfer tax for the buyer (the seller pays income tax on the sale)":"Sem imposto de transmissão para o comprador (o vendedor paga imposto de renda da venda)","Notary fee (regulated tariff) and land registry (ANCPI) 0.15% (estimate, about 1.2%)":"Honorários do notário (tarifa regulada) e registro predial (ANCPI) 0,15% (estimativa, cerca de 1,2%)","Bank valuation and loan fees (estimate)":"Avaliação do banco e comissões do crédito (estimativa)","No real estate transfer tax":"Sem imposto de transmissão de imóveis","Land registry entry, contract and valuation (estimate)":"Registro predial, contrato e avaliação (estimativa)","No transfer tax; notary fee and Centre of Registers fees (estimate, about 0.5%)":"Sem imposto de transmissão; notário e taxas do Centro de Registros (estimativa, cerca de 0,5%)","State fee for registering ownership in the Land Register (1.5% of value for private buyers)":"Taxa estatal para registrar a propriedade no registro predial (1,5% do valor para compradores particulares)","Notary and mortgage registration (estimate, about 0.3%)":"Notário e registro da hipoteca (estimativa, cerca de 0,3%)","Real property transfer tax 2% (paid by the seller by law)":"Imposto de transmissão de imóveis 2% (por lei pago pelo vendedor)","Notary, land registry and loan costs (estimate, about 0.5%)":"Notário, registro predial e custos do crédito (estimativa, cerca de 0,5%)","No tax relief on mortgage interest; the state-guaranteed Noua Casă programme (5% deposit) is not modelled.":"Sem benefício fiscal nos juros do crédito imobiliário; o programa com garantia estatal Noua Casă (5% de entrada) não é calculado.","No tax relief on mortgage interest (the young people’s interest bonus ended).":"Sem benefício fiscal nos juros do crédito imobiliário (o bônus de juros para jovens terminou).","No relief for new mortgages (interest deduction only for loans taken before 2009).":"Sem benefício para créditos novos (dedução de juros só para empréstimos anteriores a 2009).","National Bank of Romania: a loan in lei of up to 85% of the value (more with the state-guaranteed Noua Casă programme); total debt payments at most 40% of net income, 45% for the first home loan.":"Banco Nacional da Romênia: empréstimo em lei até 85% do valor (mais com o programa com garantia estatal Noua Casă); pagamentos totais de dívidas no máximo 40% do rendimento líquido, 45% para o primeiro crédito imobiliário.","National Bank of Slovakia: loan at most 90% of the value (only a limited share of new loans above 80%, with room for young first-time buyers); total debt at most 8 times yearly net income (less from age 41); payments at most 60% of net income after living costs, tested at a higher rate.":"Banco Nacional da Eslováquia: empréstimo no máximo de 90% do valor (só uma parte limitada dos novos empréstimos acima de 80%, com margem para jovens compradores da primeira casa); dívida total no máximo 8 vezes o rendimento líquido anual (menos a partir dos 41); prestações no máximo 60% do rendimento líquido após o custo de vida, testadas a uma taxa mais alta.","Bank of Lithuania: 85% of the value for the first home (70% for further homes), payments at most 40% of net income (tested at a higher rate), at most 30 years.":"Banco da Lituânia: 85% do valor para a primeira casa (70% para as seguintes), prestações no máximo 40% do rendimento líquido (testadas a uma taxa mais alta), no máximo 30 anos.","Bank of Latvia: loan at most 90% of the value, payments at most 40% of net income (45% for energy-efficient homes), total debt at most 6 times yearly net income (8 times for energy-efficient homes), at most 30 years.":"Banco da Letônia: empréstimo no máximo de 90% do valor, prestações no máximo 40% do rendimento líquido (45% para casas eficientes), dívida total no máximo 6 vezes o rendimento líquido anual (8 vezes para casas eficientes), no máximo 30 anos.","Bank of Slovenia: payments at most 50% of net income (with a protected minimum for low incomes) and loans of up to 80% of the property value.":"Banco da Eslovênia: prestações no máximo 50% do rendimento líquido (com um mínimo protegido para rendimentos baixos) e empréstimos até 80% do valor do imóvel.","Gross needed: {g} a month ({y} a year without bonus)":"Bruto necessário: {g} por mês ({y} por ano sem bônus)","I enter":"Eu informo","Gross pay (before tax)":"O salário bruto (antes de impostos)","The net pay I want (find the gross)":"O líquido que quero (calcular o bruto)","These results use the {y} rules. The {n} changes (new tax bands, contribution caps, minimum wages, pension values) are being added country by country; until then, results for {n} can differ.":"Estes resultados usam as regras de {y}. As alterações de {n} (novas faixas, tetos de contribuições, salários mínimos, valores das aposentadorias) estão sendo incluídas país a país; até lá, os resultados para {n} podem diferir.","These results use the {y} rules for {c}. The {n} changes (new tax bands, contribution caps, minimum wage, pension values) are being added; until then, results for {n} can differ.":"Estes resultados usam as regras de {y} para {c}. As alterações de {n} (novas faixas, tetos de contribuições, salário mínimo, valores das aposentadorias) estão sendo incluídas; até lá, os resultados para {n} podem diferir.","{y} rules for every country":"Regras de {y} para todos os países","{y} rules for {c}":"Regras de {y} para {c}","Last checked against official sources: {m}":"Última verificação com fontes oficiais: {m}","Public holidays on weekdays in 2026 (Ontario)":"Feriados em dias úteis em 2026 (Ontário)","Legal minimum annual leave (working days)":"Férias anuais mínimas legais (dias úteis)","Ontario land transfer tax on a $500,000 home (not a first-time buyer)":"Imposto de transmissão do Ontário sobre uma casa de $500.000 (não é primeira compra)","Stamp tax on a $100,000,000 mortgage loan":"Imposto do selo sobre um crédito imobiliário de $100.000.000","Transfer tax on a €200,000 home":"Imposto de transmissão sobre uma habitação de €200.000","Alberta":"Alberta","British Columbia":"Colúmbia Britânica","Manitoba":"Manitoba","New Brunswick":"Nova Brunswick","Newfoundland and Labrador":"Terra Nova e Labrador","Nova Scotia":"Nova Escócia","Ontario":"Ontário","Prince Edward Island":"Ilha do Príncipe Eduardo","Quebec":"Quebeque","Saskatchewan":"Saskatchewan","Québec Pension Plan (QPP) 6.30%":"Regime de Aposentadorias do Quebeque (QPP) 6,30%","Canada Pension Plan (CPP) 5.95%":"Regime de Aposentadorias do Canadá (CPP) 5,95%","Second additional QPP 4% (QPP2)":"Segunda contribuição adicional QPP 4% (QPP2)","Second additional CPP 4% (CPP2)":"Segunda contribuição adicional CPP 4% (CPP2)","Employment Insurance 1.30%":"Seguro de Emprego (EI) 1,30%","Employment Insurance 1.63%":"Seguro de Emprego (EI) 1,63%","Québec Parental Insurance Plan 0.430%":"Seguro Parental do Quebeque 0,430%","Federal income tax (after the 16.5% Quebec abatement)":"Imposto federal sobre o rendimento (após a redução de 16,5% do Quebeque)","Provincial income tax ({p})":"Imposto provincial sobre o rendimento ({p})","Ontario Health Premium":"Contribuição de saúde do Ontário","Federal basic personal amount":"Montante pessoal de base federal","Employer QPP, EI (1.4 times yours) and QPIP":"Contribuições do empregador QPP, EI (1,4 vezes as suas) e QPIP","Employer CPP and EI (1.4 times yours)":"Contribuições do empregador CPP e EI (1,4 vezes as suas)","CPP retirement pension {c} a month: 25% of your average earnings up to the YMPE ($74,600) over your best years, plus the enhancements since 2019 (8.33% of earnings up to the YMPE and 33.33% between $74,600 and $85,000, averaged over 40 years). It is cut by 0.6% for each month before 65 (from 60) and raised by 0.7% a month after 65, up to 70. Old Age Security from 65: {o} a month ({r} of 40 years lived in Canada after 18; up to $762.50 for ages 65–74, 10% more from 75; reduced by 15% of income above $93,454). The Guaranteed Income Supplement for low incomes is not included; tax is estimated for {p}.":"Aposentadoria por idade CPP {c} por mês: 25% dos seus rendimentos médios até o YMPE ($74.600) nos melhores anos, mais os reforços desde 2019 (8,33% dos rendimentos até o YMPE e 33,33% entre $74.600 e $85.000, em média em 40 anos). Baixa 0,6% por cada mês antes dos 65 (a partir dos 60) e sobe 0,7% por mês depois dos 65, até os 70. Old Age Security a partir dos 65: {o} por mês ({r} de 40 anos de residência no Canadá depois dos 18; até $762,50 dos 65 aos 74 anos, mais 10% a partir dos 75; reduzida em 15% do rendimento acima de $93.454). O Suplemento de Rendimento Garantido para rendimentos baixos não está incluído; o imposto é estimado para {p}.","QPP both halves 12.6% + QPP2 8% (EI optional, not included)":"QPP ambas as partes 12,6% + QPP2 8% (EI facultativo, não incluído)","CPP both halves 11.9% + CPP2 8% (EI optional, not included)":"CPP ambas as partes 11,9% + CPP2 8% (EI facultativo, não incluído)","Employment Standards Act, 2000 (s. 57 and 64)":"Employment Standards Act, 2000 (seç. 57 e 64)","Act respecting labour standards (s. 82)":"Lei das normas trabalhistas do Quebeque (art. 82)","Employment Standards Act (s. 63)":"Employment Standards Act (seç. 63)","Employment Standards Code (s. 56)":"Employment Standards Code (seç. 56)","Pay in lieu of notice ({w} weeks)":"Pagamento em vez de aviso prévio ({w} semanas)","Ontario severance pay ({w} weeks, employer payroll of $2.5 million or more)":"Indenização por demissão do Ontário ({w} semanas, massa salarial do empregador de pelo menos $2,5 milhões)","{a} a week for about {n} weeks (55% of insurable earnings, at most $729 a week, after a one-week waiting period; the number of weeks depends on your hours and the regional unemployment rate, here {u}%)":"{a} por semana durante cerca de {n} semanas (55% dos rendimentos seguráveis, no máximo $729 por semana, após uma semana de espera; o número de semanas depende das suas horas e da taxa de desemprego regional, aqui {u}%)","Minimum notice":"Aviso prévio mínimo","{w} weeks":"{w} semanas","None required by law (two weeks is customary)":"Nenhum por lei (duas semanas é o habitual)","{w} weeks (minimum under the {p} employment standards)":"{w} semanas (mínimo segundo as normas trabalhistas de {p})","Provincial employment standards act":"Lei provincial das normas trabalhistas","Canada":"Canadá","Province":"Província","Regional unemployment rate %":"Taxa de desemprego regional %","Employer payroll of $2.5 million or more (Ontario severance pay)":"Massa salarial do empregador de pelo menos $2,5 milhões (indenização do Ontário)","Years lived in Canada after age 18 (for OAS)":"Anos de residência no Canadá depois dos 18 (para a OAS)","Federal rates are 14% up to $58,523, 20.5% up to $117,045, 26% up to $181,440, 29% up to $258,482 and 33% above (the lowest rate was cut from 15% in 2025). Credits at 14% for the basic personal amount ($16,452, reduced to $14,829 at high incomes), the Canada employment amount ($1,501) and base CPP and EI contributions; the enhanced CPP contributions are deducted from income. In Quebec, federal tax is cut by 16.5%.":"As taxas federais são 14% até $58.523, 20,5% até $117.045, 26% até $181.440, 29% até $258.482 e 33% acima (a taxa mais baixa foi reduzida de 15% em 2025). Créditos de 14% pelo montante pessoal de base ($16.452, reduzido para $14.829 em rendimentos elevados), pelo montante de emprego ($1.501) e pelas contribuições base para o CPP e o EI; as contribuições reforçadas para o CPP são deduzidas ao rendimento. No Quebeque o imposto federal é reduzido em 16,5%.","Provincial income tax":"Imposto provincial sobre o rendimento","Each province has its own brackets and credits; all ten provinces use their 2026 values (British Columbia raised its lowest rate to 5.60% for 2026, Prince Edward Island added a 20% bracket above $200,000, Newfoundland and Labrador raised its basic amount to $13,094). Ontario adds a surtax and the Ontario Health Premium (up to $900); Quebec collects its own tax (14% to 25.75%) with a deduction for workers of up to $1,450.":"Cada província tem as suas faixas e créditos; as dez províncias usam os valores de 2026 (a Colúmbia Britânica subiu a taxa mais baixa para 5,60% em 2026, a Ilha do Príncipe Eduardo acrescentou uma faixa de 20% acima de $200.000, a Terra Nova e Labrador subiu o montante de base para $13.094). O Ontário acrescenta uma sobretaxa e a contribuição de saúde (até $900); o Quebeque cobra o seu próprio imposto (de 14% a 25,75%) com uma dedução para trabalhadores até $1.450.","CPP, EI and QPIP":"CPP, EI e QPIP","Employees pay 5.95% CPP on earnings between $3,500 and $74,600 (Quebec: 6.30% QPP) and 4% CPP2 between $74,600 and $85,000; EI is 1.63% up to $68,900 (Quebec 1.30%, plus 0.430% QPIP up to $103,000). Employers match CPP and pay 1.4 times the EI premium.":"Os trabalhadores pagam 5,95% de CPP sobre os rendimentos entre $3.500 e $74.600 (Quebeque: 6,30% de QPP) e 4% de CPP2 entre $74.600 e $85.000; o EI é de 1,63% até $68.900 (Quebeque 1,30%, mais 0,430% de QPIP até $103.000). Os empregadores pagam o mesmo CPP e 1,4 vezes o prêmio do EI.","Provincial employment standards":"Normas trabalhistas provinciais","Overtime is paid at 1.5 times the regular rate after 44 hours a week in Ontario, 40 hours in Quebec, Alberta and most other provinces, and also after 8 hours a day in British Columbia and Alberta (double time after 12 hours in BC). Public holidays worked are paid at 1.5 times plus holiday pay in most provinces.":"As horas extras são pagas a 1,5 vezes a taxa normal após 44 horas semanais no Ontário, 40 horas no Quebeque, em Alberta e na maioria das outras províncias, e também após 8 horas por dia na Colúmbia Britânica e em Alberta (o dobro após 12 horas na CB). O trabalho em feriados é pago a 1,5 vezes mais o pagamento do feriado na maioria das províncias.","44 h / week in Ontario (40 in most provinces)":"44 h / semana no Ontário (40 na maioria das províncias)","Self-employed people pay both halves of CPP (11.9% on profit between $3,500 and $74,600, 12.6% QPP in Quebec) and 8% CPP2 up to $85,000; the employer half and the enhanced part are deductible. EI is optional (special benefits only) and not included. GST/HST registration is required above $30,000 of sales.":"Os trabalhadores autônomos pagam ambas as partes do CPP (11,9% sobre o lucro entre $3.500 e $74.600, 12,6% de QPP no Quebeque) e 8% de CPP2 até $85.000; a parte do empregador e a parte reforçada são dedutíveis. O EI é facultativo (só prestações especiais) e não está incluído. O registro no GST/HST é obrigatório acima de $30.000 de vendas.","Canada Pension Plan":"Regime de Aposentadorias do Canadá","The CPP retirement pension replaces 25% of average earnings up to the YMPE, rising to 33.33% plus a part of earnings up to $85,000 as the 2019 enhancement matures. You can start it from 60 (0.6% less per month before 65) to 70 (0.7% more per month after 65). The maximum at 65 for a pension starting in January 2026 is $1,507.65 a month. The QPP in Quebec works in a similar way. The federal government plans to cut the base CPP contribution rate to 4.75% from 2027.":"A aposentadoria por idade do CPP substitui 25% dos rendimentos médios até o YMPE, subindo para 33,33% mais uma parte dos rendimentos até $85.000 à medida que o reforço de 2019 amadurece. Pode começar dos 60 (menos 0,6% por mês antes dos 65) aos 70 anos (mais 0,7% por mês depois dos 65). O máximo aos 65 para uma aposentadoria iniciada em janeiro de 2026 é de $1.507,65 por mês. O QPP do Quebeque funciona de forma semelhante. O governo federal prevê baixar a taxa de contribuição base do CPP para 4,75% a partir de 2027.","Old Age Security":"Old Age Security","OAS is paid from 65 to people who lived in Canada at least 10 years after 18 (full pension after 40 years): up to $762.50 a month for ages 65–74 and $838.75 from 75 (October–December 2026). It can be deferred up to 5 years for 0.6% more per month and is reduced by 15% of net income above $93,454. The Guaranteed Income Supplement adds up to $1,138.90 a month for single people with low income.":"A OAS é paga a partir dos 65 a quem viveu no Canadá pelo menos 10 anos depois dos 18 (aposentadoria completa após 40 anos): até $762,50 por mês dos 65 aos 74 anos e $838,75 a partir dos 75 (outubro–dezembro de 2026). Pode ser adiada até 5 anos (mais 0,6% por mês) e é reduzida em 15% do rendimento líquido acima de $93.454. O Suplemento de Rendimento Garantido acrescenta até $1.138,90 por mês a pessoas sós com rendimento baixo.","RRSP contributions are deductible up to 18% of last year’s earned income, at most $33,810 in 2026 ({l} for you), less any pension adjustment from an employer plan. Withdrawals are taxed as income. A TFSA ($7,000 of new room a year) gives no deduction but tax-free growth and withdrawals.":"As contribuições para um RRSP são dedutíveis até 18% do rendimento do trabalho do ano anterior, no máximo $33.810 em 2026 ({l} para si), menos o ajustamento de aposentadoria de um plano do empregador. Os saques são tributados como rendimento. Uma TFSA ($7.000 de novo limite por ano) não dá dedução, mas o rendimento e os saques são isentos.","Registered Retirement Savings Plan (RRSP), often with employer matching in a group plan: contributions are deductible and grow tax-free; withdrawals (or a RRIF from age 71) are taxed as income (about 25% used here). Interest in a taxable account is taxed at your marginal rate (30% used).":"Registered Retirement Savings Plan (RRSP), muitas vezes com contribuição do empregador num plano coletivo: as contribuições são dedutíveis e crescem isentas; os saques (ou um RRIF a partir dos 71) são tributados como rendimento (aqui cerca de 25%). Os juros numa conta tributável são tributados à sua alíquota marginal (aqui 30%).","Canada Day":"Dia do Canadá","Louis Riel Day":"Dia de Louis Riel","Heritage Day":"Dia do Patrimônio","Islander Day":"Dia dos Ilhéus","Family Day":"Dia da Família","National Patriots’ Day":"Dia Nacional dos Patriotas","Victoria Day":"Dia da Rainha Vitória","Thanksgiving":"Dia de Ação de Graças","British Columbia Day":"Dia da Colúmbia Britânica","Saskatchewan Day":"Dia de Saskatchewan","New Brunswick Day":"Dia de Nova Brunswick","National Day for Truth and Reconciliation":"Dia Nacional da Verdade e da Reconciliação","Fête nationale (Saint-Jean-Baptiste)":"Fête nationale (São João Batista)","Most provinces give at least 2 weeks of paid vacation a year (vacation pay 4%), rising to 3 weeks after 5 years in Ontario, British Columbia, Alberta and Manitoba, after 3 years in Quebec and after 8 years in the Maritimes; Saskatchewan gives 3 weeks from the start. The public holidays of the selected province are shown; federally regulated employers follow the Canada Labour Code.":"A maioria das províncias dá pelo menos 2 semanas de férias pagas por ano (adicional de férias de 4%), que passam a 3 semanas após 5 anos no Ontário, na Colúmbia Britânica, em Alberta e em Manitoba, após 3 anos no Quebeque e após 8 anos nas províncias marítimas; Saskatchewan dá 3 semanas desde o início. São mostrados os feriados da província escolhida; os empregadores sob regulação federal seguem o Canada Labour Code.","Maternity benefit (QPIP)":"Salário-maternidade (QPIP)","70% of average weekly earnings (insurable up to $103,000 a year)":"70% dos rendimentos semanais médios (seguráveis até $103.000 por ano)","Paternity benefit (QPIP)":"Subsídio de paternidade (QPIP)","5 weeks":"5 semanas","70% of average weekly earnings":"70% dos rendimentos semanais médios","Parental benefit (QPIP)":"Subsídio parental (QPIP)","32 weeks to share (7 at 70% and 25 at 55%), plus bonus weeks when both parents take part":"32 semanas para compartilhar (7 a 70% e 25 a 55%), mais semanas extras quando ambos os pais participam","EI sickness benefit":"Auxílio-doença do EI","Up to 26 weeks after a one-week waiting period":"Até 26 semanas após uma semana de espera","55% of insurable earnings, at most $729 a week":"55% dos rendimentos seguráveis, no máximo $729 por semana","EI maternity benefit":"Salário-maternidade do EI","15 weeks (from up to 12 weeks before the birth)":"15 semanas (a partir de até 12 semanas antes do parto)","EI parental benefit":"Subsídio parental do EI","Standard: 35 weeks (40 if shared); extended: 61 weeks (69 if shared)":"Padrão: 35 semanas (40 se compartilhadas); alargado: 61 semanas (69 se compartilhadas)","55% (standard) or 33% (extended), at most $729 / $437 a week":"55% (padrão) ou 33% (alargado), no máximo $729 / $437 por semana","Canada Child Benefit":"Canada Child Benefit (benefício familiar)","Monthly, tax-free, by family net income and the children’s ages":"Mensal, isento, segundo o rendimento líquido familiar e a idade dos filhos","Dismissed without cause":"Demitido sem justa causa","Employment standards set minimum written notice or pay in lieu: in Ontario 1 week after 3 months, 2 weeks after 1 year and 1 week per year up to 8 weeks, plus severance pay of 1 week per year (up to 26 weeks) after 5 years if the employer’s payroll is at least $2.5 million. Quebec: 1 to 8 weeks; British Columbia and Alberta: up to 8 weeks. Courts often award much longer “reasonable notice” under common law, which is not modelled here.":"As normas trabalhistas fixam um aviso prévio escrito mínimo ou um pagamento em sua vez: no Ontário 1 semana após 3 meses, 2 semanas após 1 ano e 1 semana por ano até 8 semanas, mais uma indenização de 1 semana por ano (até 26 semanas) após 5 anos se a massa salarial do empregador for de pelo menos $2,5 milhões. Quebeque: 1 a 8 semanas; Colúmbia Britânica e Alberta: até 8 semanas. Os tribunais concedem muitas vezes um «aviso razoável» muito mais longo segundo a common law, que aqui não é calculado.","Employment Insurance":"Seguro de Emprego","After 420 to 700 insured hours (by region) EI regular benefits pay 55% of average insurable weekly earnings, at most $729 a week in 2026, for 14 to 45 weeks depending on your hours and the regional unemployment rate, after a one-week waiting period. Benefits are taxable.":"Após 420 a 700 horas seguradas (conforme a região), as prestações regulares do EI pagam 55% dos rendimentos semanais seguráveis médios, no máximo $729 por semana em 2026, durante 14 a 45 semanas conforme as suas horas e a taxa de desemprego regional, após uma semana de espera. As prestações são tributáveis.","RRSP contributions lower your tax at your marginal rate; a First Home Savings Account (FHSA, $8,000 a year) is deductible too and tax-free when you buy your first home.":"As contribuições para o RRSP baixam o seu imposto à sua alíquota marginal; uma First Home Savings Account (FHSA, $8.000 por ano) também é dedutível e isenta na compra da primeira casa.","In Ontario the Health Premium (up to $900) is withheld with your income tax from $20,000 of taxable income.":"No Ontário a contribuição de saúde (até $900) é retida com o imposto a partir de $20.000 de rendimento tributável.","The Canada Child Benefit (and Quebec’s family allowance) depends on family net income and is not included. Spouses file separately; a spouse with little income can transfer the spousal amount (not modelled).":"O Canada Child Benefit (e o benefício familiar do Quebeque) depende do rendimento líquido familiar e não está incluído. Os cônjuges declaram separadamente; um cônjuge com pouco rendimento pode transferir o montante do cônjuge (não calculado).","Ontario: notice up to 8 weeks + severance 1 week a year":"Ontário: aviso prévio até 8 semanas + indenização de 1 semana por ano","15 weeks EI at 55%, then 35 weeks parental":"15 semanas de EI a 55%, depois 35 semanas parentais","5 extra weeks when parents share":"5 semanas extras se os pais compartilharem","35 weeks at 55% (or 61 at 33%)":"35 semanas a 55% (ou 61 a 33%)","EI 55% up to 26 weeks":"EI 55% até 26 semanas","Annual payroll deductions for one employee with the 2026 federal and provincial rules (full-year values) and only the basic personal amounts. Other credits (spouse, dependants, medical, tuition), the Canada Workers Benefit, employer health taxes and municipal land transfer taxes are not modelled.":"Retenções anuais para um trabalhador com as regras federais e provinciais de 2026 (valores do ano inteiro) e só os montantes pessoais de base. Outros créditos (cônjuge, dependentes, despesas médicas, mensalidades escolares), o Canada Workers Benefit, os impostos de saúde do empregador e os impostos de transmissão municipais não são calculados.","Official sources: Canada Revenue Agency (T4127 Payroll Deductions Formulas, 122nd and 123rd editions, 2026; RRSP and TFSA limits), Revenu Québec (2026 tax rates, principal changes for 2026), Employment and Social Development Canada (CPP and OAS amounts 2026, EI), provincial employment standards acts, Statistics Canada (Survey of Household Spending 2023), OECD (life expectancy).":"Fontes oficiais: Canada Revenue Agency (T4127 Payroll Deductions Formulas, 122ª e 123ª edições, 2026; limites RRSP e TFSA), Revenu Québec (taxas de 2026, principais alterações de 2026), Employment and Social Development Canada (montantes CPP e OAS 2026, EI), leis provinciais das normas trabalhistas, Statistics Canada (Survey of Household Spending 2023), OCDE (esperança de vida).","Basic federal tax in the CRA bonus example (taxable income $55,450.76)":"Imposto federal de base no exemplo de bônus da CRA (rendimento tributável $55.450,76)","Federal basic personal amount at a net income of $220,000":"Montante pessoal de base federal com um rendimento líquido de $220.000","Quebec tax before credits on $60,000 of taxable income":"Imposto do Quebeque antes de créditos sobre $60.000 de rendimento tributável","British Columbia tax reduction at a net income of $30,000":"Redução do imposto da Colúmbia Britânica com um rendimento líquido de $30.000","Ontario surtax on $8,000 of basic Ontario tax":"Sobretaxa do Ontário sobre $8.000 de imposto de base do Ontário","Ontario Health Premium at $60,000 of taxable income":"Contribuição de saúde do Ontário com $60.000 de rendimento tributável","Maximum employee CPP contribution":"Contribuição máxima do trabalhador para o CPP","Maximum employee CPP2 contribution":"Contribuição máxima do trabalhador para o CPP2","Maximum employee EI premium (outside Quebec)":"Prêmio máximo do trabalhador para o EI (fora do Quebeque)","Maximum employee QPP contribution":"Contribuição máxima do trabalhador para o QPP","Maximum employee QPIP premium":"Prêmio máximo do trabalhador para o QPIP","Maximum CPP retirement pension at 65, starting January 2026 (per month)":"Aposentadoria por idade máxima do CPP aos 65, início em janeiro de 2026 (por mês)","Maximum Old Age Security pension, ages 65–74 (per month)":"Aposentadoria máxima da Old Age Security, idades 65–74 (por mês)","RRSP dollar limit 2026":"Limite RRSP 2026","Ontario minimum notice after 12 years (weeks)":"Aviso prévio mínimo no Ontário após 12 anos (semanas)","Maximum EI regular benefit per week (55% of $68,900 ÷ 52)":"Prestação regular máxima do EI por semana (55% de $68.900 ÷ 52)","{n}: 10% pension savings + {c} commission":"{n}: 10% de poupança para a aposentadoria + {c} de comissão","Health 7% (Fonasa or Isapre minimum)":"Saúde 7% (Fonasa ou mínimo Isapre)","Unemployment insurance 0.6%":"Seguro de desemprego 0,6%","Income tax (impuesto único, withheld monthly)":"Imposto de renda (impuesto único, retido mensalmente)","Contribution ceiling 90 UF a month (unemployment insurance 135.2 UF)":"Limite contributivo de 90 UF por mês (seguro de desemprego 135,2 UF)","Employer: pension 3.5% (from August 2026), unemployment insurance and work-accident insurance":"Empregador: aposentadoria 3,5% (desde agosto de 2026), seguro de desemprego e seguro de acidentes de trabalho","AFP account: about {b} saved (10% of your pay plus the new employer contribution, rising to 6% by 2033, at a 3% real return), paid as {a} a month over your expected {n} years. The legal retirement age is 65 for men and 60 for women. Years-of-contribution benefit (BAC): 0.1 UF per year, up to 2.5 UF, with at least 20 years (men) or 10 years (women): {c}. From 65 the Universal Guaranteed Pension (PGU) adds up to $231,732 a month ($250,275 from 75 now and for everyone from September 2027), reduced for base pensions above $789,139: {p}. Health 7% is deducted from pensions.":"Conta AFP: cerca de {b} poupados (10% do seu salário mais a nova contribuição do empregador, que sobe para 6% até 2033, com rendimento real de 3%), pagos como {a} por mês ao longo dos seus {n} anos esperados. A idade legal de aposentadoria é 65 anos para os homens e 60 para as mulheres. Prestação por anos de contribuição (BAC): 0,1 UF por ano, até 2,5 UF, com pelo menos 20 anos (homens) ou 10 anos (mulheres): {c}. A partir dos 65, a Aposentadoria Garantida Universal (PGU) acrescenta até $231.732 por mês ($250.275 a partir dos 75 agora e para todos a partir de setembro de 2027), reduzida para aposentadorias de base acima de $789.139: {p}. Às aposentadorias é descontado 7% para a saúde.","Contributions on 80% of fees: AFP 10% + commission, disability insurance (about 1.5%), health 7%, work-accident 0.93%":"Contribuições sobre 80% dos honorários: AFP 10% + comissão, seguro de invalidez (cerca de 1,5%), saúde 7%, acidentes de trabalho 0,93%","Severance (30 days of pay per year of service: {n}, at most 11; pay capped at 90 UF)":"Indenização (30 dias de salário por ano de serviço: {n}, no máximo 11; salário limitado a 90 UF)","Pay in lieu of 30 days’ notice (capped at 90 UF)":"Pagamento em vez de 30 dias de aviso prévio (limitado a 90 UF)","After resigning only your own unemployment-insurance account can be withdrawn":"Depois de pedir demissão só pode sacar a sua própria conta do seguro de desemprego","About {a} in month 1 (70% of your average pay), then 55%, 45%, 40% and 35%: paid from your unemployment-insurance account and, if it runs short, from the Solidarity Fund (which has monthly caps)":"Cerca de {a} no 1º mês (70% do salário médio), depois 55%, 45%, 40% e 35%: pagos pela sua conta do seguro de desemprego e, se não chegar, pelo Fundo Solidário (com limites mensais)","Severance (months of pay)":"Indenização (meses de salário)","30 days is customary (not required by law)":"30 dias é o habitual (não exigido por lei)","30 days, or one month’s pay instead":"30 dias, ou um mês de salário em sua vez","Labour Code art. 161–163":"Código do Trabalho art. 161–163","Chile":"Chile","Pension fund (AFP)":"Fundo de pensão (AFP)","Contract":"Contrato","Indefinite (permanent)":"Prazo indeterminado","Fixed-term":"Prazo determinado","Paid one month instead of 30 days’ notice":"Pago um mês em vez de 30 dias de aviso prévio","Employers withhold the impuesto único each month on pay after pension, health and unemployment contributions: exempt up to 13.5 UTM ($974,038 in October 2026), then 4%, 8%, 13.5%, 23%, 30.4% and 35%, and 40% above 310 UTM. The UTM is updated monthly with inflation.":"Os empregadores retêm todos os meses o impuesto único sobre o salário depois das contribuições de aposentadoria, saúde e desemprego: isento até 13,5 UTM ($974.038 em outubro de 2026), depois 4%, 8%, 13,5%, 23%, 30,4% e 35%, e 40% acima de 310 UTM. A UTM é atualizada todos os meses com a inflação.","Employees pay 10% into their AFP account plus the AFP’s commission (0.46% to 1.45%), 7% for health (Fonasa, or an Isapre plan costing at least that) and 0.6% unemployment insurance on an indefinite contract, on pay up to 90 UF a month. Under the 2025 pension reform employers pay a new contribution: 1% from August 2025, 3.5% from August 2026 (covering disability and survivors’ insurance), rising to 8.5% (6% for workers’ accounts). Minimum wage $553,553 a month from May 2026.":"Os trabalhadores pagam 10% para a sua conta AFP mais a comissão da AFP (de 0,46% a 1,45%), 7% para a saúde (Fonasa, ou um plano Isapre que custe pelo menos isso) e 0,6% de seguro de desemprego com contrato por prazo indeterminado, sobre salários até 90 UF por mês. Com a reforma das aposentadorias de 2025 os empregadores pagam uma nova contribuição: 1% desde agosto de 2025, 3,5% desde agosto de 2026 (que cobre o seguro de invalidez e sobrevivência), até 8,5% (6% para as contas dos trabalhadores). Salário mínimo de $553.553 por mês desde maio de 2026.","Overtime is paid with at least a 50% supplement and is limited to 2 hours a day. The legal week is 42 hours from April 2026 and falls to 40 hours in April 2028 (Ley 21.561).":"As horas extras são pagas com um acréscimo de pelo menos 50% e limitadas a 2 horas por dia. A semana legal é de 42 horas desde abril de 2026 e desce para 40 horas em abril de 2028 (Ley 21.561).","Fee earners (boletas de honorarios)":"Trabalhadores com recibos de honorários (boletas de honorarios)","Clients withhold 15.25% of gross fees in 2026 (rising to 17% in 2028). In the annual tax return the withholding first pays your social security contributions on 80% of your fees (AFP, disability insurance, health, work accidents) and then your income tax, calculated with presumed expenses of 30% (up to 15 UTA) on the annual scale.":"Os clientes retêm 15,25% dos honorários brutos (taxa de 2026, que chegará a 17% em 2028). Na declaração anual a retenção paga primeiro as suas contribuições sociais sobre 80% dos honorários (AFP, seguro de invalidez, saúde, acidentes de trabalho) e depois o seu imposto de renda, calculado com despesas presumidas de 30% (até 15 UTA) segundo a tabela anual.","AFP pension and the 2025 reform":"Aposentadoria AFP e a reforma de 2025","Your pension comes from your AFP account, paid as a life annuity or a programmed withdrawal from 65 (men) or 60 (women). The 2025 reform (Ley 21.735) adds an employer contribution that will put 6% more of your pay into your account, a Years-of-Contribution Benefit (0.1 UF per year, up to 2.5 UF) and compensation for women’s longer life expectancy.":"A sua aposentadoria vem da sua conta AFP, paga como renda vitalícia ou saque programado a partir dos 65 (homens) ou 60 (mulheres). A reforma de 2025 (Ley 21.735) acrescenta uma contribuição do empregador que porá mais 6% do seu salário na sua conta, uma prestação por anos de contribuição (0,1 UF por ano, até 2,5 UF) e uma compensação pela maior esperança de vida das mulheres.","Universal Guaranteed Pension (PGU)":"Aposentadoria Garantida Universal (PGU)","From 65, people in the 90% of the population with lower incomes receive the PGU: $231,732 a month from February 2026 for base pensions up to $789,139, falling to zero at $1,252,602. The reform raises it to $250,275, from September 2026 for those aged 75 and over and from September 2027 for everyone from 65.":"A partir dos 65, os 90% da população com rendimentos mais baixos recebem a PGU: $231.732 por mês desde fevereiro de 2026 para aposentadorias de base até $789.139, descendo até zero em $1.252.602. A reforma eleva-a para $250.275, desde setembro de 2026 para quem tem 75 anos ou mais e a partir de setembro de 2027 para todos a partir dos 65.","Voluntary pension savings (APV) under regime B are deducted from your taxable pay up to 50 UF a month ({l} a year); under regime A the state adds a 15% bonus instead (up to 6 UTM a year).":"A poupança voluntária para a aposentadoria (APV) no regime B é deduzida do salário tributável até 50 UF por mês ({l} por ano); no regime A o Estado acrescenta em vez disso um bônus de 15% (até 6 UTM por ano).","Voluntary pension savings (APV) and collective APV plans with employer contributions: regime B lowers your income tax now and withdrawals at retirement are taxed as pension income (about 8% used here); early withdrawals are taxed with a surcharge.":"Poupança voluntária para a aposentadoria (APV) e planos coletivos APV com contribuição do empregador: o regime B baixa agora o seu imposto e os saques na aposentadoria são tributados como aposentadoria (aqui cerca de 8%); os saques antecipados são tributados com uma sobretaxa.","Navy Day":"Dia da Marinha","National Indigenous Peoples’ Day":"Dia Nacional dos Povos Indígenas","Saint Peter and Saint Paul":"São Pedro e São Paulo","Our Lady of Mount Carmel":"Nossa Senhora do Carmo","Army Day":"Dia do Exército","Meeting of Two Worlds":"Encontro de Dois Mundos","Evangelical and Protestant Churches Day":"Dia das Igrejas Evangélicas e Protestantes","15 working days of paid holiday a year after one year of service, plus one more day for every 3 years beyond 10 years of work (feriado progresivo). Holidays on a weekend are not moved; election days are also public holidays.":"15 dias úteis de férias pagas por ano após um ano de serviço, mais um dia por cada 3 anos acima de 10 anos de trabalho (feriado progresivo). Os feriados ao fim de semana não mudam de dia; os dias de eleições também são feriados.","Prenatal and postnatal leave":"Licença pré-natal e pós-natal","6 weeks before and 12 weeks after the birth":"6 semanas antes e 12 semanas depois do parto","100% of taxable pay, up to the 90 UF ceiling":"100% do salário sujeito a contribuições, até o limite de 90 UF","Parental postnatal leave":"Licença parental pós-natal","12 weeks full-time or 18 weeks part-time; the last 6 weeks can go to the father":"12 semanas em tempo integral ou 18 em tempo parcial; as últimas 6 semanas podem ser do pai","100% of taxable pay, up to 90 UF":"100% do salário sujeito a contribuições, até 90 UF","Sick pay (subsidio de incapacidad laboral)":"Auxílio-doença (subsidio de incapacidad trabalhista)","From day 4 (from day 1 when the leave exceeds 10 days)":"A partir do 4º dia (a partir do 1º quando a licença médica ultrapassa 10 dias)","Average taxable pay of the last 3 months":"Salário médio sujeito a contribuições dos últimos 3 meses","Dismissed for the company’s needs":"Demitido por necessidades da empresa","When the employer dismisses you for the company’s needs (art. 161) after at least one year, you get 30 days of your last monthly pay for each year of service (a fraction above 6 months counts as a year), up to 330 days (11 years), with pay capped at 90 UF; plus one month’s pay if the 30 days’ notice is not given. Severance within these limits is tax-free.":"Quando o empregador o demite por necessidades da empresa (art. 161) após pelo menos um ano, recebe 30 dias do último salário mensal por cada ano de serviço (uma fração superior a 6 meses conta como um ano), até 330 dias (11 anos), com o salário limitado a 90 UF; mais um mês de salário se o aviso prévio de 30 dias não for dado. Dentro destes limites a indenização é isenta.","The unemployment insurance (AFC) pays first from your individual account and then, if it runs short, from the Solidarity Fund: 70% of your average pay in month 1, 55%, 45%, 40% and 35% in months 2–5 (more months in times of high unemployment), with upper and lower limits on the fund’s payments. The employer’s 1.6% share of its 2.4% contribution can be deducted from your severance.":"O seguro de desemprego (AFC) paga primeiro da sua conta individual e depois, se não chegar, do Fundo Solidário: 70% do salário médio no 1º mês, 55%, 45%, 40% e 35% nos meses 2–5 (mais meses em períodos de desemprego elevado), com limites máximos e mínimos nos pagamentos do fundo. A parte de 1,6% do empregador na sua contribuição de 2,4% pode ser descontada da sua indenização.","Your AFP charges {c} of your pay; AFP Uno charges 0.46%. You can switch AFP at any time online.":"A sua AFP cobra {c} do seu salário; a AFP Uno cobra 0,46%. Pode mudar de AFP em qualquer momento online.","Many employers pay the legal gratification (25% of pay, up to 4.75 minimum wages a year); if yours does, include it in your gross pay.":"Muitos empregadores pagam a gratificação legal (25% do salário, até 4,75 salários mínimos por ano); se o seu o fizer, inclua-a no salário bruto.","Family allowances (asignación familiar and the Subsidio Único Familiar) are income-tested and not included. Spouses are taxed separately.":"Os benefícios de família (asignación familiar e Subsidio Único Familiar) dependem do rendimento e não estão incluídos. Os cônjuges são tributados separadamente.","30 days per year, up to 11 years (90 UF cap)":"30 dias por ano, até 11 anos (limite 90 UF)","18 weeks at 100%, then 12 weeks parental":"18 semanas a 100%, depois 12 semanas parentais","12 weeks at 100% (up to 6 for the father)":"12 semanas a 100% (até 6 para o pai)","100% from day 4":"100% a partir do 4º dia","Monthly withholding for one employee with the October 2026 UTM, the 30 September 2026 UF and the employer rates from August 2026. The legal gratification, Isapre plans above 7%, family allowances and the annual tax reconciliation are not modelled.":"Retenção mensal para um trabalhador com a UTM de outubro de 2026, a UF de 30 de setembro de 2026 e as taxas do empregador desde agosto de 2026. A gratificação legal, planos Isapre acima de 7%, benefícios de família e o acerto anual do imposto não são calculados.","Official sources: Servicio de Impuestos Internos (impuesto único table October 2026, UF and UTM, dólar observado), Superintendencia de Pensiones (AFP commissions, employer contribution under Ley 21.735, contribution ceilings 2026), Dirección del Trabajo (Ley 21.830 minimum wage, Labour Code), ChileAtiende (PGU 2026), INE (IX Encuesta de Presupuestos Familiares), Banco Central de Chile, OECD (life expectancy).":"Fontes oficiais: Servicio de Impuestos Internos (tabela do impuesto único de outubro de 2026, UF e UTM, dólar observado), Superintendencia de Pensiones (comissões das AFP, contribuição do empregador segundo a Ley 21.735, limites contributivos 2026), Dirección del Trabajo (salário mínimo Ley 21.830, Código do Trabalho), ChileAtiende (PGU 2026), INE (IX Pesquisa de Orçamentos Familiares), Banco Central de Chile, OCDE (esperança de vida).","Monthly income tax on $3,000,000 of taxable pay (October 2026)":"Imposto mensal sobre $3.000.000 de salário tributável (outubro de 2026)","Monthly income tax on $10,000,000 of taxable pay (October 2026)":"Imposto mensal sobre $10.000.000 de salário tributável (outubro de 2026)","Tax-free monthly threshold (13.5 UTM)":"Limite mensal isento (13,5 UTM)","Monthly contribution ceiling (90 UF), September 2026":"Limite contributivo mensal (90 UF), setembro de 2026","AFP Uno deduction on $1,000,000 (10% + 0.46%)":"Desconto AFP Uno sobre $1.000.000 (10% + 0,46%)","Universal Guaranteed Pension (PGU) for a base pension of $500,000":"Aposentadoria Garantida Universal (PGU) com uma aposentadoria de base de $500.000","PGU from age 75 (from September 2026)":"PGU a partir dos 75 (desde setembro de 2026)","Severance after 15 years at $1,000,000 a month (11-year cap)":"Indenização após 15 anos com $1.000.000 por mês (limite de 11 anos)","Osijek, Zadar, Dubrovnik and others at 20% / 30%":"Osijek, Zadar, Dubrovnik e outros com 20% / 30%","Pension insurance, pillar I 15%":"Seguro de aposentadorias, pilar I 15%","Pension insurance, pillar I 20%":"Seguro de aposentadorias, pilar I 20%","Pension insurance, pillar II 5%":"Seguro de aposentadorias, pilar II 5%","Income tax ({a} / {b}, {c})":"Imposto de renda ({a} / {b}, {c})","Personal allowance (per year)":"Dedução pessoal (por ano)","Low-wage relief on the pillar-I pension base (per year)":"Alívio para salários baixos na base de aposentadorias do pilar I (por ano)","Employer health insurance 16.5%":"Seguro de saúde do empregador 16,5%","Pillar I pension: {p} personal points (your average pay ratio {v} × {y} years) × €15.64 (current pension value from 1 July 2026){s}. Pillar II account about {b}, paid as {a} a month. Old-age pension at 65 (women {l} in {r}) with 15 years; early pension from {e} with {k} years, cut by 0.2% a month (at most 12%); with 41 years from 60 without a cut. Each month after the age adds 0.45% (up to 5 years).":"Aposentadoria do pilar I: {p} pontos pessoais (a sua razão salarial média {v} × {y} anos) × €15,64 (valor atual da aposentadoria desde 1º de julho de 2026){s}. Conta do pilar II de cerca de {b}, paga como {a} por mês. Aposentadoria por idade aos 65 (mulheres {l} em {r}) com 15 anos; antecipada a partir dos {e} com {k} anos, reduzida 0,2% por mês (no máximo 12%); com 41 anos a partir dos 60 sem redução. Cada mês depois da idade acrescenta 0,45% (até 5 anos).",", basic pension 75% for pillar II members":", aposentadoria de base de 75% para os membros do pilar II"," + 27% supplement":" + suplemento de 27%","Pension 20% + health 16.5% on profit (at least €1,295.45 a month)":"Aposentadorias 20% + saúde 16,5% sobre o lucro (pelo menos €1.295,45 por mês)","Severance (at least 1/3 of monthly pay per year of service, at most 6 months)":"Indenização por demissão (pelo menos 1/3 do salário mensal por ano de serviço, no máximo 6 meses)","{a} a month for the first 90 days (60% of your gross pay, at most €1,014), then 35% and 30%, for {n} days in total":"{a} por mês nos primeiros 90 dias (60% do salário bruto, no máximo €1.014), depois 35% e 30%, durante {n} dias no total","{m} months":"{m} meses","Labour Act art. 122 and 126":"Lei do Trabalho art. 122 e 126","Croatia":"Croácia","Place of residence (local tax rates)":"Local de residência (taxas locais)","Member of the mandatory pension fund (pillar II)":"Membro do fundo de pensão obrigatório (pilar II)","Income after pension contributions and the personal allowance (€600 a month, more for children and dependants) is taxed at the lower local rate up to €60,000 a year and the higher rate above. Each town sets its rates within legal ranges (Zagreb up to 23% / 33%; 20% / 30% where no decision was adopted). People under 25 pay no income tax and those aged 25–30 pay half.":"O rendimento após as contribuições para aposentadorias e a dedução pessoal (€600 por mês, mais para filhos e dependentes) é tributado à taxa local mais baixa até €60.000 por ano e à mais alta acima. Cada município fixa as taxas dentro de limites legais (Zagreb até 23% / 33%; 20% / 30% quando não há decisão). Quem tem menos de 25 anos não paga imposto de renda e dos 25 aos 30 paga metade.","Employees pay 20% for pensions (15% pillar I and 5% pillar II for fund members) on pay up to €11,958 a month; for pay up to €1,300 the pillar-I base is reduced (by €300 up to €700). Employers pay 16.5% health insurance on top. Minimum wage €1,050 a month in 2026.":"Os trabalhadores pagam 20% para aposentadorias (15% pilar I e 5% pilar II para os membros de um fundo) sobre salários até €11.958 por mês; para salários até €1.300 a base do pilar I é reduzida (em €300 até €700). Os empregadores pagam ainda 16,5% de seguro de saúde. Salário mínimo de €1.050 por mês em 2026.","Labour Act and collective agreements":"Lei do Trabalho e convenções coletivas","Overtime is limited to 10 hours a week and 180 hours a year (250 with a collective agreement) and must be paid with a supplement set by the employment contract or collective agreement, commonly 50%. Night and Sunday work are also paid with supplements.":"As horas extras estão limitadas a 10 horas por semana e 180 por ano (250 com convenção coletiva) e são pagas com um acréscimo fixado no contrato ou na convenção, normalmente 50%. O trabalho noturno e ao domingo também tem acréscimos.","10 h / week, 180 h / year":"10 h / semana, 180 h / ano","Sole trader (obrt) taxed on income":"Empresário em nome individual (obrt) tributado pelo rendimento","A sole trader keeping books pays pension (20%) and health (16.5%) contributions on profit, at least on €1,295.45 a month in 2026 (€472.84 a month), and income tax at the local rates after the €7,200 allowance. Flat-rate taxation (paušalni obrt, revenue up to €60,000) is not modelled.":"Um empresário em nome individual com contabilidade paga contribuições para aposentadorias (20%) e saúde (16,5%) sobre o lucro, pelo menos sobre €1.295,45 por mês em 2026 (€472,84 por mês), e imposto de renda às taxas locais após a dedução de €7.200. O regime forfetário (paušalni obrt, receitas até €60.000) não é calculado.","The pillar-I pension is personal points (your pay compared with the national average each year, times years of service) times the current pension value, €15.64 from 1 July 2026, which is adjusted every January and July. Pensions from pillar I only receive a 27% supplement; members of a mandatory pension fund get a basic pension from 75% of their points plus a pension from their pillar-II account.":"A aposentadoria do pilar I resulta dos pontos pessoais (o seu salário comparado com a média nacional de cada ano, vezes os anos de serviço) multiplicados pelo valor atual da aposentadoria, €15,64 desde 1º de julho de 2026, atualizado todos os janeiros e julhos. As aposentadorias só do pilar I recebem um suplemento de 27%; os membros de um fundo obrigatório recebem uma aposentadoria de base sobre 75% dos seus pontos mais uma aposentadoria da sua conta do pilar II.","Conditions":"Condições","In 2026: men at 65 and women at 64 with 15 years (women’s conditions reach men’s by 2030); early pension from 60 (women 59) with 35 years (women 34), reduced by 0.2% per month; with 41 years of service from 60 without a reduction.":"Em 2026: homens aos 65 e mulheres aos 64 com 15 anos (as condições das mulheres alcançam as dos homens até 2030); aposentadoria antecipada a partir dos 60 (mulheres 59) com 35 anos (mulheres 34), reduzida 0,2% por mês; com 41 anos de serviço a partir dos 60 sem redução.","Voluntary pension insurance (pillar III) gives no tax deduction, but the state adds 15% of your contributions up to €663.61 a year (at most €99.54); employer contributions are tax-free up to €67 a month.":"O seguro de aposentadorias voluntário (pilar III) não dá dedução fiscal, mas o Estado acrescenta 15% das suas contribuições até €663,61 por ano (no máximo €99,54); as contribuições do empregador são isentas até €67 por mês.","Voluntary pension funds (pillar III): the state incentive adds 15% of up to €663.61 a year, employers can pay up to €67 a month tax-free, and the money can be paid out from 55. Interest and capital income are taxed at 12% (not modelled for pillar III).":"Fundos de pensão voluntários (pilar III): o incentivo do Estado acrescenta 15% sobre até €663,61 por ano, os empregadores podem pagar até €67 por mês isentos e o dinheiro pode ser recebido a partir dos 55. Os juros e rendimentos de capital são tributados a 12% (não calculado para o pilar III).","Anti-Fascist Struggle Day":"Dia da Luta Antifascista","Victory and Homeland Thanksgiving Day":"Dia da Vitória e de Ação de Graças pela Pátria","Remembrance Day (Vukovar and Škabrnja)":"Dia da Memória (Vukovar e Škabrnja)","Saint Stephen’s Day":"Santo Estêvão","At least 4 weeks of paid leave a year (20 days for a 5-day week); collective agreements usually add days for seniority, children and disability. Holidays on a weekend are not moved.":"Pelo menos 4 semanas de férias pagas por ano (20 dias numa semana de 5 dias); as convenções coletivas costumam acrescentar dias por antiguidade, filhos e deficiência. Os feriados ao fim de semana não mudam de dia.","Compulsory from 28 days before the birth until the child is 6 months old":"Obrigatória desde 28 dias antes do parto até a criança ter 6 meses","10 working days (15 for twins), within 6 months of the birth":"10 dias úteis (15 para gêmeos), nos 6 meses após o nascimento","100% of average pay, with a ceiling":"100% do salário médio, com um limite","4 months per parent (2 not transferable) for the first and second child, 15 months each from the third":"4 meses por progenitor (2 intransmissíveis) pelo primeiro e segundo filho, 15 meses cada a partir do terceiro","100% of average pay up to a monthly ceiling":"100% do salário médio até um limite mensal","Monthly, by household income":"Mensal, conforme a renda familiar","First 42 days paid by the employer, then by the health insurance fund (HZZO)":"Os primeiros 42 dias pagos pelo empregador, depois pelo fundo de saúde (HZZO)","At least 70% of average pay":"Pelo menos 70% do salário médio","The notice period is 2 weeks under 1 year of service, 1 month after 1 year, 6 weeks after 2, 2 months after 5, 2.5 months after 10 and 3 months after 20 years, plus 2 weeks (age 50+) or 1 month (age 55+) with 20 years at the same employer. After 2 years, dismissal not caused by the worker gives severance of at least one third of average monthly pay per year of service, at most 6 months’ pay; up to €1,500 per year of service is tax-free.":"O aviso prévio é de 2 semanas com menos de 1 ano de serviço, 1 mês após 1 ano, 6 semanas após 2, 2 meses após 5, 2,5 meses após 10 e 3 meses após 20 anos, mais 2 semanas (a partir dos 50) ou 1 mês (a partir dos 55) com 20 anos no mesmo empregador. Após 2 anos, uma demissão não imputável ao trabalhador dá uma indenização de pelo menos um terço do salário mensal médio por ano de serviço, no máximo 6 salários; até €1.500 por ano de serviço é isento.","With 9 months of work in the last 24 (6 months under age 30) the Croatian Employment Service pays 60% of your average gross pay for the first 90 days, 35% up to day 180 and 30% after, capped at 70%, 40% and 35% of the 2025 average net wage and at least 50% of the net minimum wage; it lasts from 90 days (up to 2 years of work) to 450 days (over 25 years).":"Com 9 meses de trabalho nos últimos 24 (6 meses com menos de 30 anos) o Serviço Croata de Emprego paga 60% do salário bruto médio nos primeiros 90 dias, 35% até o dia 180 e 30% depois, com limites de 70%, 40% e 35% do salário líquido médio de 2025 e pelo menos 50% do salário mínimo líquido; dura de 90 dias (até 2 anos de trabalho) a 450 dias (mais de 25 anos).","Under 25 you pay no income tax, and from 25 to 30 half of it; this is already applied.":"Com menos de 25 anos não paga imposto de renda, e dos 25 aos 30 paga metade; já está aplicado.","Pillar III voluntary pension savings earn a 15% state incentive on up to €663.61 a year.":"A poupança voluntária do pilar III recebe um incentivo do Estado de 15% sobre até €663,61 por ano.","The child allowance depends on household income and is not included. Each child raises the personal allowance of the parent who claims it (0.5, 0.7, 1.0 … × €600), which is applied.":"O benefício familiar depende da renda familiar e não está incluído. Cada filho aumenta a dedução pessoal do progenitor que o declara (0,5, 0,7, 1,0 … × €600), o que é aplicado.","1/3 of pay per year after 2 years, at most 6 months":"1/3 do salário por ano após 2 anos, no máximo 6 meses","To 6 months at 100%, then parental leave":"Até 6 meses a 100%, depois licença parental","4 months per parent at 100% (ceiling)":"4 meses por progenitor a 100% (limite)","70%+ (employer first 42 days)":"70%+ (empregador nos primeiros 42 dias)","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rules, the local rates of the selected place and the personal allowance for children. Dependants other than children, disability allowances, tax-free benefits (such as the Christmas bonus up to €700 a year) and the annual return are not modelled.":"Imposto e contribuições anuais de um trabalhador com as regras de 2026, as taxas locais do local escolhido e a dedução pessoal pelos filhos. Dependentes que não sejam filhos, deduções por deficiência, benefícios isentos (como o bônus de Natal até €700 por ano) e a declaração anual não são calculados.","Official sources: Income Tax Act (art. 14, 19, 19a), Contributions Act and the Order on contribution bases for 2026 (NN 150/25), Labour Market Act (unemployment benefit), Labour Act (notice and severance), Croatian Pension Insurance Institute and the decision on the current pension value from 1 July 2026 (NN 95/26), Croatian National Bank (consumer lending criteria), Eurostat.":"Fontes oficiais: Lei do Imposto sobre o Rendimento (art. 14, 19, 19a), Lei das Contribuições e Despacho sobre as bases contributivas para 2026 (NN 150/25), Lei do Mercado de Trabalho (seguro-desemprego), Lei do Trabalho (aviso prévio e indenização), Instituto Croata de Seguro de Aposentadorias e decisão sobre o valor atual da aposentadoria a partir de 1º de julho de 2026 (NN 95/26), Banco Nacional da Croácia (critérios de concessão de crédito), Eurostat.","Monthly personal allowance with two children":"Dedução pessoal mensal com dois filhos","Income tax on a yearly base of €70,000 in Zagreb":"Imposto sobre uma base anual de €70.000 em Zagreb","Monthly pension contributions at €15,000 gross (maximum base)":"Contribuições mensais para aposentadorias com €15.000 brutos (base máxima)","Pillar-I base relief at €1,120 gross":"Alívio da base do pilar I com €1.120 brutos","Maximum unemployment benefit, first 90 days (per month)":"Seguro-desemprego máximo, primeiros 90 dias (por mês)","Minimum unemployment benefit (50% of the net minimum wage)":"Seguro-desemprego mínimo (50% do salário mínimo líquido)","Unemployment benefit duration with 12 years of work (days)":"Duração do seguro-desemprego com 12 anos de trabalho (dias)","Minimum monthly contributions of a sole trader taxed on income":"Contribuições mensais mínimas de um empresário em nome individual tributado pelo rendimento","Other provinces (estimate)":"Outras províncias (estimativa)","Ontario land transfer tax less the first-time buyer refund (up to $4,000; Toronto adds a municipal tax)":"Imposto de transmissão do Ontário menos o reembolso da primeira compra (até $4.000; Toronto acrescenta um imposto municipal)","Ontario land transfer tax (Toronto adds a municipal tax)":"Imposto de transmissão do Ontário (Toronto acrescenta um imposto municipal)","BC property transfer tax with the first-time home buyers’ exemption (tax on the first $500,000, homes up to $835,000)":"Imposto de transmissão da CB com a isenção para primeiros compradores (imposto sobre os primeiros $500.000, casas até $835.000)","BC property transfer tax":"Imposto de transmissão da CB","Alberta has no land transfer tax: land titles fees for the transfer and the mortgage (estimate)":"Alberta não tem imposto de transmissão: taxas do registro predial pela transmissão e pela hipoteca (estimativa)","Quebec welcome tax on property transfers (0.5% / 1% / 1.5%, outside Montreal; estimate of the indexed bands)":"Imposto de transmissão do Quebeque («welcome tax», 0,5% / 1% / 1,5%, fora de Montreal; estimativa das faixas indexadas)","Provincial land transfer tax or registration fees (estimate, about 1%)":"Imposto de transmissão ou taxas de registro provinciais (estimativa, cerca de 1%)","Mortgage default insurance premium (CMHC rates; usually added to the loan)":"Prêmio do seguro de crédito imobiliário (tarifas da CMHC; normalmente somado ao empréstimo)","Lawyer or notary, title insurance and appraisal (estimate)":"Advogado ou notário, seguro de título e avaliação (estimativa)","Stamp tax on the loan 0.8%":"Imposto do selo sobre o empréstimo 0,8%","Notary and property registry (Conservador de Bienes Raíces), estimate about 0.6%":"Notário e registro predial (Conservador de Bienes Raíces), estimativa cerca de 0,6%","Bank appraisal and legal study of the title (estimate, about 12 UF)":"Avaliação do banco e estudo jurídico do título (estimativa, cerca de 12 UF)","Real estate transfer tax 3% (paid by the buyer)":"Imposto de transmissão 3% (pago pelo comprador)","Notary, land registry, valuation and loan fees (estimate, about 0.6%)":"Notário, registro predial, avaliação e despesas do empréstimo (estimativa, cerca de 0,6%)","Mortgage interest on a home loan is deductible up to 8 UTA a year (art. 55 bis LIR), in full for taxable income up to 90 UTA and tapering to nothing at 150 UTA; worth your top tax rate":"Os juros de um crédito imobiliário são dedutíveis até 8 UTA por ano (art. 55 bis LIR), na totalidade para um rendimento tributável até 90 UTA e descendo até zero em 150 UTA; valor à sua taxa máxima","No deduction for the home you live in; a First Home Savings Account (FHSA) and the RRSP Home Buyers’ Plan help with the down payment (not modelled).":"Sem dedução para a casa onde vive; a First Home Savings Account (FHSA) e o Home Buyers’ Plan do RRSP ajudam na entrada (não calculados).","Insured mortgages need at least 5% down on the first $500,000 and 10% on the part up to $1.5 million (default insurance required below 20% down); uninsured loans are limited to 80% of the value. OSFI’s stress test requires qualifying at the higher of your rate + 2 points and 5.25%, and housing costs are usually limited to about 39% of gross income (44% for all debts).":"As hipotecas seguradas exigem uma entrada de pelo menos 5% sobre os primeiros $500.000 e 10% sobre a parte até $1,5 milhões (seguro obrigatório com menos de 20% de entrada); os empréstimos não segurados estão limitados a 80% do valor. O teste de esforço da OSFI exige qualificar à mais alta entre a sua taxa + 2 pontos e 5,25%, e os custos com habitação costumam estar limitados a cerca de 39% do rendimento bruto (44% para todas as dívidas).","No binding borrower limits. Banks usually finance up to 80% of the value (90% with the state FOGAES guarantee for a first home), and the monthly payment usually may not exceed about 25% of household income.":"Sem limites vinculativos. Os bancos financiam normalmente até 80% do valor (90% com a garantia estatal FOGAES para uma primeira habitação), e a prestação mensal normalmente não pode ultrapassar cerca de 25% da renda familiar.","Croatian National Bank, from 1 July 2025: housing loans at most 90% of the property value, total debt payments at most 45% of income, at most 30 years; banks may exceed the limits for a limited share of loans.":"Banco Nacional da Croácia, desde 1º de julho de 2025: empréstimos à habitação no máximo 90% do valor do imóvel, prestações totais de dívidas no máximo 45% do rendimento, no máximo 30 anos; os bancos podem exceder os limites numa parte limitada dos empréstimos.","The CPP estimate treats your earnings as a share of the YMPE in today’s money and assumes full Old Age Security residence unless you change it; your official estimate is in My Service Canada Account.":"A estimativa do CPP trata os seus rendimentos como uma fração do YMPE em dinheiro de hoje e assume residência completa para a Old Age Security, a menos que a altere; a sua estimativa oficial está na My Service Canada Account.","The employer contribution under the 2025 reform is phased in on a straight line from 0.1% (2026) to 6% (2033); the official calendar has yearly steps. Your AFP balance and the annuity depend on returns and the official mortality tables.":"A contribuição do empregador da reforma de 2025 é aplicada de forma linear de 0,1% (2026) a 6% (2033); o calendário oficial tem patamares anuais. O seu saldo AFP e a renda dependem das rentabilidades e das tábuas de mortalidade oficiais.","The pension is an estimate: personal points use the 2025 average wage for every year, and the split between pillar I (75% for fund members) and the pillar II annuity is simplified.":"A aposentadoria é uma estimativa: os pontos pessoais usam o salário médio de 2025 para todos os anos, e a divisão entre o pilar I (75% para os membros de um fundo) e a renda do pilar II é simplificada.","EI weeks are estimated from your years of work (as hours) and the regional unemployment rate; court-awarded common-law notice is often much longer than the minimum shown.":"As semanas de EI são estimadas a partir dos seus anos de trabalho (como horas) e da taxa de desemprego regional; o aviso prévio concedido pelos tribunais segundo a common law é muitas vezes muito mais longo do que o mínimo mostrado.","Unemployment insurance is shown as 70% to 35% of your pay for five months; the Solidarity Fund’s monthly caps and your actual account balance are not modelled.":"O seguro de desemprego é mostrado como 70% a 35% do seu salário durante cinco meses; os limites mensais do Fundo Solidário e o saldo real da sua conta não são calculados.","Your RRSP":"O seu RRSP","Your APV":"A sua APV","Send this message to {e}. If your email app does not open, copy the message and paste it into a new email.":"Envie esta mensagem para {e}. Se o seu aplicativo de e-mail não abrir, copie a mensagem e cole-a num novo e-mail.","Open in my email app":"Abrir na meu aplicativo de e-mail","Copy message":"Copiar mensagem","Copied":"Copiado","You allowed PayAbacus to remember your inputs on this device.":"Autorizou o PayAbacus a memorizar os seus dados neste dispositivo.","You chose not to have your inputs remembered; nothing is stored except this choice.":"Escolheu não memorizar os seus dados; nada é salvo além desta escolha.","You have not chosen yet, so nothing is remembered.":"Ainda não escolheu, por isso nada é memorizado.","Stop remembering":"Deixar de memorizar","Remember on this device":"Memorizar neste dispositivo","This notice explains what happens to data when you use PayAbacus. The person responsible (the controller) is named at the end.||No accounts and nothing sent: all calculations run in your browser. What you type is not sent to us or to anyone else, and we cannot see it.||No cookies and no tracking: the site uses no cookies, analytics, advertising, social-media plugins or profiling. Everything the page needs, including its fonts and chart library, is served from this website itself, so no other company is contacted while you use it.||Storage on your device, only with your consent: if you choose “Remember on this device”, your last inputs, language, theme and the sections you opened are kept in your browser’s local storage so you find them next time. This data stays on your device and is never sent to us. Your choice itself is stored so that we do not ask again. The legal basis is your consent (Article 6(1)(a) GDPR and Article 4(5) of Greek Law 3471/2006). You can withdraw it at any time with the button below; this deletes the stored data and does not affect what was lawful before.||Hosting: to deliver the pages, the company that hosts this website automatically receives the technical data every browser sends (IP address, date and time, page requested, browser and device type) and may keep it for a short time in server logs for security and troubleshooting. We do not use this data to identify you or to analyse your visits.||Emails: if you write to us, including with “Report a mistake”, we receive your email address and what you write. The report window only prepares a message that you can read and change; nothing is sent until you send it yourself. We use your message only to reply and to correct the site (legitimate interest, Article 6(1)(f) GDPR) and delete it when it is no longer needed, at the latest after two years. Messages to our address are forwarded by Cloudflare Email Routing to a mailbox provided by Google (Gmail); both process the messages for us.||Your rights: you can ask for access to your personal data, its correction or erasure, restriction of processing and data portability, you can object to processing, and you can withdraw consent at any time. No automated decisions or profiling take place. The site is not directed at children under 15.||We will update this notice if our practices change. Last updated: 12 October 2026.":"Este aviso explica o que acontece aos dados quando usa o PayAbacus. O responsável pelo tratamento é indicado no fim.||Sem contas e sem envios: todos os cálculos são feitos no seu navegador. O que escreve não é enviado para nós nem para ninguém, e não o podemos ver.||Sem cookies e sem rastreamento: o site não usa cookies, análise de tráfego, publicidade, plugins de redes sociais nem definição de perfis. Tudo o que a página precisa, incluindo as fontes e a biblioteca de gráficos, é servido pelo próprio site; durante a utilização nenhuma outra empresa é contatada.||Armazenamento no seu dispositivo, só com o seu consentimento: se escolher «Memorizar neste dispositivo», os últimos dados, o idioma, o tema e as seções abertas são salvos no armazenamento local do navegador para encontrá-los da próxima vez. Estes dados ficam no seu dispositivo e nunca nos são enviados. A sua própria escolha também é salva, para não voltarmos a perguntar. O fundamento jurídico é o seu consentimento (artigo 6(1)(a) do RGPD e artigo 4(5) da Lei grega 3471/2006). Pode retirá-lo a qualquer momento com o botão abaixo; os dados salvos são então apagados, sem afetar a licitude do tratamento anterior.||Hospedagem: para entregar as páginas, a empresa que hospeda este site recebe automaticamente os dados técnicos que qualquer navegador envia (endereço IP, data e hora, página pedida, tipo de navegador e de dispositivo) e pode armazená-los por pouco tempo em registros do servidor por segurança e para resolver problemas. Não usamos estes dados para identificá-lo nem para analisar as suas visitas.||E-mails: se nos escrever, incluindo com «Comunicar um erro», recebemos o seu endereço de e-mail e a sua mensagem. A janela de comunicação apenas prepara uma mensagem que pode ler e alterar; nada é enviado até que você mesmo a envie. Usamos a mensagem apenas para responder e corrigir o site (interesse legítimo, artigo 6(1)(f) do RGPD) e a apagamos quando deixar de ser necessária, o mais tardar após dois anos. As mensagens para o nosso endereço são encaminhadas pelo Cloudflare E-mail Routing para uma caixa de e-mail da Google (Gmail); ambos tratam as mensagens por nossa conta.||Os seus direitos: pode pedir acesso aos seus dados pessoais, a sua retificação ou apagamento, a limitação do tratamento e a portabilidade, opor-se ao tratamento e retirar o consentimento a qualquer momento. Não há decisões automatizadas nem definição de perfis. O site não se destina a crianças com menos de 15 anos.||Atualizaremos este aviso se as nossas práticas mudarem. Última atualização: 12 de outubro de 2026.","Terms of use":"Termos de utilização","These terms apply to the use of PayAbacus, the website and its calculators, run by {name}, {address}. By using the site you accept them; if you do not agree, please do not use it.||The service: PayAbacus is a free information tool that estimates pay, taxes, contributions, pensions, benefits, mortgages and related figures for selected countries from published rules. No registration is needed. We may change, extend, suspend or remove features or countries at any time without notice.||Estimates, not advice: all results are estimates for information only, based on simplifying assumptions. They are not tax, legal, financial, investment, employment or pension advice, and using the site creates no professional or contractual relationship with us. Do not use the results for payroll, tax returns or official applications; check them with the competent authority, your employer or a qualified professional before making decisions.||Accuracy: we use official and open sources and test the calculators against official examples, but we do not guarantee that the information is complete, correct or up to date. Rules change, sometimes during the year; each country shows the rules year and when it was last checked.||Liability: the site is provided free of charge, “as is” and “as available”. To the extent permitted by law, the owner is not liable for any loss or damage arising from the use of the site or the inability to use it, including decisions taken on the basis of its results. This does not limit liability for intent or gross negligence, for injury to life, body or health, or where liability cannot be excluded under mandatory law, including consumer protection law.||Acceptable use: you may use the site for your own information. Do not misuse it, for example by automated mass access or scraping, by trying to break or overload it, or by presenting its results as official figures or as advice from us.||Intellectual property: the texts, design, code and calculators of PayAbacus are protected by copyright. You may share screenshots or individual results for non-commercial purposes if you name PayAbacus as the source. Official data belongs to its sources (for example Eurostat, the OECD and national authorities) and is used under their reuse terms; the fonts and the chart library are used under the SIL Open Font License and the MIT licence.||Links to other websites are provided for information; their owners are responsible for their content. How we handle data is explained in the Privacy notice.||Changes: we may update these terms; the version shown here applies from its date, and continuing to use the site after a change means you accept the new version.||Law and disputes: these terms are governed by Greek law. If you are a consumer, this does not take away the protection of the mandatory law of your country of residence. Disputes are subject to the courts of Athens, Greece, unless mandatory law gives consumers another court.||Contact: {email}. Last updated: 12 October 2026.":"Estes termos aplicam-se à utilização do PayAbacus, o site e as suas calculadoras, gerido por {name}, {address}. Ao usar o site aceita-os; se não concordar, por favor não o use.||O serviço: o PayAbacus é uma ferramenta informativa gratuita que estima salários, impostos, contribuições, aposentadorias, prestações, créditos imobiliários e montantes relacionados para alguns países, com base em regras publicadas. Não é preciso registro. Podemos alterar, ampliar, suspender ou retirar funções ou países a qualquer momento, sem aviso.||Estimativas, não aconselhamento: todos os resultados são estimativas apenas para informação, com pressupostos simplificados. Não constituem aconselhamento fiscal, jurídico, financeiro, de investimento, trabalhista ou de aposentadorias, e a utilização do site não cria qualquer relação profissional ou contratual conosco. Não use os resultados para processamento salarial, declarações de impostos ou pedidos oficiais; confirme-os junto da autoridade competente, do seu empregador ou de um profissional antes de tomar decisões.||Exatidão: usamos fontes oficiais e abertas e testamos as calculadoras com exemplos oficiais, mas não garantimos que a informação seja completa, correta ou atual. As regras mudam, por vezes durante o ano; cada país indica o ano das regras e a data da última verificação.||Responsabilidade: o site é fornecido gratuitamente, «tal como está» e «conforme disponível». Na medida permitida por lei, o responsável não responde por perdas ou danos resultantes da utilização do site ou da impossibilidade de o usar, incluindo decisões tomadas com base nos seus resultados. Isto não limita a responsabilidade por dolo ou negligência grave, por danos à vida, ao corpo ou à saúde, nem quando a responsabilidade não possa ser excluída por normas imperativas, incluindo a legislação de defesa do consumidor.||Utilização aceitável: pode usar o site para a sua própria informação. Não faça uma utilização abusiva, por exemplo com acessos automatizados em massa ou coleta de dados, tentativas de o violar ou sobrecarregar, ou apresentando os seus resultados como valores oficiais ou como aconselhamento nosso.||Propriedade intelectual: os textos, o design, o código e as calculadoras do PayAbacus estão protegidos por direitos autorais. Pode compartilhar capturas de tela ou resultados isolados para fins não comerciais, indicando o PayAbacus como fonte. Os dados oficiais pertencem às suas fontes (por exemplo o Eurostat, a OCDE e as autoridades nacionais) e são usados segundo as respectivas condições de reutilização; as fontes e a biblioteca de gráficos são usados sob as licenças SIL Open Font License e MIT.||Os links para outros sites são dados a título informativo; os respectivos titulares são responsáveis pelo seu conteúdo. A forma como tratamos os dados é explicada no aviso de privacidade.||Alterações: podemos atualizar estes termos; a versão aqui apresentada aplica-se a partir da sua data, e continuar usando o site após uma alteração significa aceitar a nova versão.||Lei e litígios: estes termos regem-se pela lei grega. Se for consumidor, isto não lhe retira a proteção das normas imperativas do seu país de residência. Os litígios são da competência dos tribunais de Atenas, na Grécia, salvo se normas imperativas atribuírem aos consumidores outro tribunal.||Contato: {email}. Última atualização: 12 de outubro de 2026.","Disclaimer: PayAbacus provides estimates for information only. They are based on the published rules and official sources listed for each country, with simplifying assumptions, and are not tax, legal, financial, investment, employment or pension advice. Your actual pay, taxes, benefits and pension may differ, rules can change during the year, and errors are possible despite careful checks. Before making decisions, confirm with the competent authority, your employer or a qualified professional. No liability is accepted for decisions based on these results, except where the law provides otherwise.":"Aviso legal: o PayAbacus fornece estimativas apenas para informação. Baseiam-se nas regras publicadas e nas fontes oficiais indicadas para cada país, com pressupostos simplificados, e não constituem aconselhamento fiscal, jurídico, financeiro, de investimento, trabalhista ou de aposentadorias. O seu salário, impostos, prestações e aposentadoria reais podem ser diferentes, as regras podem mudar durante o ano e, apesar de verificações cuidadosas, são possíveis erros. Antes de tomar decisões, confirme junto da autoridade competente, do seu empregador ou de um profissional qualificado. Não se aceita responsabilidade por decisões baseadas nestes resultados, salvo disposição legal em contrário.","PayAbacus uses no cookies and no tracking. With your permission it can remember your inputs, language and display choices in this browser so you find them next time. This data never leaves your device.":"O PayAbacus não usa cookies nem rastreamento. Com a sua autorização pode memorizar os seus dados, o idioma e as preferências de visualização neste navegador para encontrá-los da próxima vez. Estes dados nunca saem do seu dispositivo.","Don’t remember":"Não memorizar","Disclaimer":"Aviso legal","Estimate for information only, not advice. Calculated with PayAbacus.":"Estimativa apenas para informação, não é aconselhamento. Calculado com o PayAbacus.","Disclaimer: estimates for information only, not tax, legal or financial advice. Confirm with the competent authority before making decisions.":"Aviso legal: estimativas apenas para informação, não aconselhamento fiscal, jurídico ou financeiro. Confirme junto da autoridade competente antes de tomar decisões.","Print or save as PDF":"Imprimir ou salvar em PDF","Printed from PayAbacus on {d}. Estimates for information only, not advice.":"Impresso a partir do PayAbacus em {d}. Estimativas apenas para informação, não é aconselhamento.","Meal card / month (net)":"Cartão refeição / mês (líquido)","Fuel card / month (net)":"Cartão combustível / mês (líquido)","Meal card (net, × 12)":"Cartão refeição (líquido, × 12)","Fuel card (net, × 12)":"Cartão combustível (líquido, × 12)","Net pay + benefits / year":"Líquido + benefícios / ano","Entered as net amounts and added to your net pay as they are. Most countries exempt meal and fuel cards only up to a limit or for business use; above it the excess is taxed as pay, so check your payslip.":"Inseridos como valores líquidos e somados tal como estão ao salário líquido. A maioria dos países só isenta os cartões de refeição e de combustível até um limite ou para uso profissional; acima disso, o excesso é tributado como salário, por isso confirme no contracheque.","Reduction for tax withheld from pay ({p})":"Redução pelo imposto retido no salário ({p})","within €25 or 0.5% of the official figure; {n} past-year totals within 0.5% of the wage":"dentro de 25 € ou 0,5% do valor oficial; {n} totais de anos anteriores dentro de 0,5% do salário","Childcare & dependent subsidies / month (net)":"Apoios a guarda de filhos & dependentes / mês (líquido)","Other benefits / month (net)":"Outros benefícios / mês (líquido)","Extra benefits":"Benefícios adicionais","Partner net / month":"Líquido do parceiro / mês","Partner enters":"O parceiro indica","Partner salaries / year":"Salários do parceiro / ano","Childcare & dependent subsidies (net, × 12)":"Apoios a guarda de filhos & dependentes (líquido, × 12)","Other benefits (net, × 12)":"Outros benefícios (líquido, × 12)","Entered as net amounts and added to your net pay as they are. Most countries exempt such benefits only up to a limit or for specific uses; above it the excess is taxed as pay, so check your payslip.":"Inseridos como valores líquidos e somados tal como estão ao salário líquido. A maioria dos países só isenta estes benefícios até um limite ou para usos específicos; acima disso, o excesso é tributado como salário, por isso confirme no contracheque.","Work until your pension age":"Trabalhar até a idade da aposentadoria","Your money runs out at {a}":"O seu dinheiro acaba aos {a}"," Simple count, without interest, inflation or pension.":" Cálculo simples, sem juros, inflação nem aposentadoria."," Unlike the emergency fund, which is a simple count, these results add interest, inflation and the state pension and, if you entered them, the end of the mortgage and planned drops in spending. Savings are used first; the investment account keeps growing until it is needed. So your money can last longer than the emergency-fund count suggests.":" Ao contrário do fundo de emergência, que é um cálculo simples, estes resultados incluem juros, inflação e a aposentadoria pública e, se os inseriu, o fim do crédito imobiliário e as reduções de despesa previstas. A poupança é usada primeiro; a conta de investimento continua crescendo até ser necessária. Por isso, o seu dinheiro pode durar mais do que o fundo de emergência indica.","Each dotted line, in the colour of its scenario, is the part of that scenario held in the investment account.":"Cada linha pontilhada, da cor do seu cenário, é a parte desse cenário que está na conta de investimento.","From your employer (% of gross)":"Do seu empregador (% do bruto)","From your salary":"Do seu salário","Plan and payout":"Plano e pagamento","From your bonus (% of bonus)":"Do seu bônus (% do bônus)"," Room left: {r} a year, so From your salary can go up to {p} (it is a % of salary only, without the bonus).":" Margem restante: {r} por ano, por isso «Do seu salário» pode ir até {p} (é uma % só do salário, sem o bônus).","{a} per salary from you + {b} from your employer":"{a} por salário da sua parte + {b} do seu empregador"," + {c} a year from your bonus":" + {c} por ano do seu bônus","= {t} a year into the plan":"= {t} por ano no plano","Future money":"Dinheiro futuro","Inflation / year (%)":"Inflação / ano (%)"," · in today’s money":" · em dinheiro de hoje","In today’s money: each future amount is divided by inflation of {i} a year up to that year, so it shows what it would buy now.":"Em dinheiro de hoje: cada valor futuro é dividido por uma inflação de {i} ao ano até esse ano, para mostrar o que compraria hoje.","Hide full breakdown ▴":"Ocultar o detalhe completo ▴","Show full breakdown ▾":"Ver o detalhe completo ▾","{v} saved":"{v} poupados","EFKA is still paid on your full gross; only income tax goes down. Your saving is roughly your top tax rate on every euro you contribute. The money in the plan is counted at full value, before the tax due when it is paid out; “What you gain in year 1” shows what it is worth if you take it out.":"O EFKA continua sendo pago sobre todo o bruto; só o imposto de renda desce. A sua poupança é aproximadamente a sua alíquota marginal sobre cada euro que contribui. O dinheiro no plano é contado pelo valor total, antes do imposto devido no pagamento; «O que ganha no ano 1» mostra quanto vale se o sacar.","Why this differs from the table above:":"Porque difere da tabela acima:","the table shows {d} because it counts the money in the plan at full value. Here the plan is valued as if you cashed it in after 1 year: {d} + {i} return − {x} payout tax ({r}) = {g}. The payout tax falls the longer the money stays in the plan (down to {m} after more than 20 years), so over time the gain moves closer to the table figure.":"a tabela mostra {d} porque conta o dinheiro no plano pelo valor total. Aqui o plano é avaliado como se o resgatasse ao fim de 1 ano: {d} + {i} de rendimento − {x} de imposto no pagamento ({r}) = {g}. O imposto no pagamento desce quanto mais tempo o dinheiro fica no plano (até {m} após mais de 20 anos), por isso com o tempo o ganho aproxima-se do valor da tabela.","purchasing power in EUR, priced as in {c}":"poder de compra em EUR, nível de preços: {c}","With Purchasing power, every amount is converted to euros and adjusted to {c} prices, so a longer bar means it buys more than the same money would there.":"Com o poder de compra, cada valor é convertido em euros e ajustado ao nível de preços do país de referência ({c}): uma barra mais longa significa que compra mais do que o mesmo dinheiro nesse país.","With Nominal EUR, amounts are only converted to euros at ECB reference rates, without adjusting for price levels.":"Com EUR nominais, os valores são apenas convertidos em euros às taxas de referência do BCE, sem ajuste aos níveis de preços.","{h} is the reference: there you keep {gr} a year.":"País de referência: {h}. Lá ficam-lhe {gr} por ano.","<b>{c}</b>: you keep {net}{fx}, {d} than in {h}. Prices are {pd} (price level {pl} vs {pgr}), so this buys what <b>{pp}</b> buys there: {ppd} purchasing power.":"<b>{c}</b>: ficam-lhe {net}{fx}, {d} do que no país de referência ({h}). Os preços são {pd} (nível de preços {pl} contra {pgr}), por isso isto compra o que <b>{pp}</b> compram no país de referência: {ppd} poder de compra."," / year, priced as in {c}":" / ano, nível de preços: {c}","Purchasing power (priced as in {c})":"Poder de compra (nível de preços: {c})","Gross for same buying power as in {c}":"Bruto para o mesmo poder de compra que no país de referência ({c})","Single person, {k} children, age {a}, 2026 rules. Purchasing power converts net pay to euros and adjusts it by each country’s price level for household consumption (Eurostat, EU=100: {c} {pc}, Germany {de}, Italy {it}, Spain {es}, UK {gb}), so every amount shows what it would buy in {c}. These are national averages: big cities, especially rents in Munich, Milan, Madrid or London, can be much higher.":"Pessoa sozinha, {k} filhos, {a} anos, regras de 2026. O poder de compra converte o líquido em euros e ajusta-o ao nível de preços do consumo das famílias de cada país (Eurostat, UE=100: {c} {pc}, Alemanha {de}, Itália {it}, Espanha {es}, Reino Unido {gb}), para que cada valor mostre o que compraria no país de referência ({c}). São médias nacionais: as grandes cidades, sobretudo os aluguéis em Munique, Milão, Madrid ou Londres, podem ser muito mais caras."," / month, priced as in {c}":" / mês, nível de preços: {c}","Buying power / month (priced as in {c})":"Poder de compra / mês (nível de preços: {c})"," incl. unemployment benefit, priced as in {c}":" incl. seguro-desemprego, nível de preços: {c}","Total (priced as in {c})":"Total (nível de preços: {c})","Show key columns only ▴":"Só as colunas principais ▴","Show all details ▾":"Ver todos os detalhes ▾","Money left each month after rent and bills, priced as in {c}":"Dinheiro que sobra por mês depois do aluguel e das contas, nível de preços: {c}","Left, priced as in {c}":"Sobra, nível de preços: {c}","Same, priced as in {c}":"O mesmo, nível de preços: {c}","What this compares: the same gross salary of {g} a year, run through each country’s 2026 tax and social-security rules for a single person aged {a} with {k} children. Each bar is that gross split into net pay (what you keep), income tax, your social security and, on top, the employer’s social security.":"O que comparamos: o mesmo salário bruto de {g} por ano, calculado com as regras fiscais e contributivas de 2026 de cada país para uma pessoa sozinha com {a} anos e {k} filhos. Cada barra é esse bruto dividido em líquido (o que lhe fica), imposto de renda, as suas contribuições e, além disso, as contribuições do empregador.","What this compares: from the same gross salary of {g} a year, your net pay per month in each country minus the typical rent and, if ticked, the bills for your household, from official statistics. For each country the first bar is the money left in euros; the second is the same money adjusted to {c} prices, i.e. what it would buy there. A longer second bar means more left to live on.":"O que comparamos: a partir do mesmo salário bruto de {g} por ano, o seu líquido mensal em cada país menos o aluguel típico e, se marcado, as contas do seu domicílio, segundo estatísticas oficiais. Para cada país, a primeira barra é o dinheiro que sobra em euros; a segunda é o mesmo dinheiro ajustado ao nível de preços do país de referência ({c}), ou seja, o que compraria lá. Uma segunda barra mais longa significa mais dinheiro para viver.","What this compares: the net state pension a year in each country after the same career on the same salary ({g} a year, {y} years so far plus {m} more), claimed at the age chosen on the left. The label shows the claim age.":"O que comparamos: a aposentadoria pública líquida por ano em cada país após a mesma carreira com o mesmo salário ({g} por ano, {y} anos até agora mais {m}), recebida na idade escolhida à esquerda. A etiqueta mostra a idade da aposentadoria.","What this compares: what you would receive in each country if your employer dismissed you without fault, on {g} a year: net severance, pay for unused leave and the estimated total unemployment benefit, stacked in each bar.":"O que comparamos: o que receberia em cada país se o empregador o demitisse sem culpa sua, com {g} por ano: indenização líquida, pagamento de férias não gozadas e total estimado do seguro-desemprego, empilhados em cada barra.","What this compares: the legal minimum paid days off a year in each country for a 5-day week, annual leave plus public holidays that fall on weekdays in {y}. The table adds the main maternity, paternity, parental and sick-leave rules.":"O que comparamos: o mínimo legal de dias de descanso pagos por ano em cada país para uma semana de 5 dias, férias anuais mais feriados que caem em dias úteis em {y}. A tabela acrescenta as principais regras de maternidade, paternidade, licença parental e doença.","Past avg pay, EUR / year":"Salário médio passado, EUR / ano","Base year (money of)":"Ano base (dinheiro de)","Bonus entered as":"Bônus inserido como","% of annual salary":"% do salário anual","Amount per year":"Montante por ano","Quick fill":"Preenchimento rápido","Starting year":"Ano inicial","Gross / month in the starting year":"Bruto / mês no ano inicial","Fill empty years":"Preencher anos vazios","Clear all years":"Limpar todos os anos","Clear the salaries entered for every year?":"Apagar os salários inseridos em todos os anos?","Enter the gross monthly salary you had each year; leave a year empty to skip it. Net pay is calculated with that year’s tax and social-security rules for {c}.":"Insira o salário bruto mensal de cada ano; deixe um ano vazio para o ignorar. O líquido é calculado com as regras fiscais e contributivas desse ano para: {c}.","Enter the gross monthly salary for each year. For {c} the site has only the 2026 rules, so for earlier years also enter the net per month from your payslips.":"Insira o salário bruto mensal de cada ano. Para {c} o site só tem as regras de 2026, por isso nos anos anteriores insira também o líquido mensal dos seus contracheques.","Your salary, year by year":"O seu salário, ano a ano","The current year uses the Salary tab when left empty. Amounts in {cur}.":"O ano atual usa a aba Salário se ficar vazio. Montantes em {cur}.","Bonus (% of salary)":"Bônus (% do salário)","Net / month (payslip)":"Líquido / mês (contracheque)","calculated":"calculado","Net per month in {y}":"Líquido por mês em {y}","{v} a month in {b} money · real change since {f}: {d}":"{v} por mês em dinheiro de {b} · variação real desde {f}: {d}","Enter at least one year to see your history.":"Insira pelo menos um ano para ver o seu histórico.","Best year in real terms":"Melhor ano em termos reais","Weakest year in real terms":"Ano mais fraco em termos reais","net / month in {b} money":"líquido / mês em dinheiro de {b}","Real change, {f} → {l}":"Variação real, {f} → {l}","net pay after inflation":"líquido depois da inflação","Prices, {f} → {b}":"Preços, {f} → {b}","what cost {a} in {f} cost {v} in {b}":"o que custava {a} em {f} custava {v} em {b}","Net pay per year in {b} money":"Líquido por ano em dinheiro de {b}","Bars: your net pay each year converted into {b} money with the consumer price index, so the years can be compared. Line: the net pay as it was paid at the time.":"Barras: o seu líquido de cada ano convertido em dinheiro de {b} com o índice de preços no consumidor, para os anos poderem ser comparados. Linha: o líquido tal como era pago na época.","Net, in {b} money":"Líquido, em dinheiro de {b}","Net, as paid":"Líquido, tal como pago","Real change in net pay vs {b}":"Variação real do líquido em relação a {b}","Real change vs {b}":"Variação real em relação a {b}","Net / year in {b} money":"Líquido / ano em dinheiro de {b}","There is no salary for {b}, so the real change is measured against {r}.":"Não há salário para {b}, por isso a variação real é medida em relação a {r}.","Net pay uses each year’s income-tax and social-security rules for an employee (Greece with the options of the Salary tab, such as children; other countries for a single person without children). “In {b} money” multiplies each year by the rise in consumer prices between that year and {b} (national consumer price index), so it shows what that pay would buy in {b}.":"O líquido usa as regras de imposto de renda e contribuições de cada ano para um trabalhador assalariado (Grécia com as opções da aba Salário, como filhos; outros países para uma pessoa sozinha sem filhos). «Em dinheiro de {b}» multiplica cada ano pela subida dos preços no consumidor entre esse ano e {b} (índice nacional de preços no consumidor), para mostrar o que esse salário compraria em {b}.","For {c}, net pay before 2026 is the amount you entered; a year without it shows no net.":"Para {c}, o líquido antes de 2026 é o valor que inseriu; um ano sem ele não mostra líquido.","Salary history":"Histórico do salário","Your salary over the years":"O seu salário ao longo dos anos","For your pension: average gross so far":"Para a sua aposentadoria: bruto médio até agora","Average gross / month, in today’s money":"Bruto médio / mês, em dinheiro de hoje","{n} years, {a}–{b}":"{n} anos, {a}–{b}","Average gross / month, as paid":"Bruto médio / mês, tal como pago","without adjusting for prices":"sem ajuste aos preços","The average of the gross monthly salaries you entered for past years (bonus not included). The Pension tab asks for past pay in today’s money, so the first figure raises each year by the price rise from that year to today. Years insured are set separately in the Pension tab.":"A média dos salários brutos mensais inseridos para anos passados (sem bônus). A aba Aposentadoria pede os salários passados em dinheiro de hoje, por isso o primeiro valor aumenta cada ano com a subida dos preços desse ano até hoje. Os anos de contribuição definem-se à parte na aba Aposentadoria.","Use {v} in the Pension tab":"Usar {v} na aba Aposentadoria","Saved: the Pension tab now uses {v}.":"Salvo: a aba Aposentadoria usa agora {v}.","Past years use each year’s standard rules for an employee (outside Greece for a single person without children); allowances, regional taxes or special schemes you had in a given year are not included.":"Os anos anteriores usam as regras padrão de cada ano para um trabalhador assalariado (fora da Grécia, para uma pessoa sozinha sem filhos); deduções, impostos regionais ou regimes especiais que tivesse num dado ano não estão incluídos.","The site has no tax rules before 2026 for {c}, so net pay for those years is the amount you enter from your payslips.":"O site não tem regras fiscais anteriores a 2026 para {c}, por isso o líquido desses anos é o valor que você insere a partir dos seus contracheques.","This notice explains what happens to data when you use PayAbacus. The person responsible (the controller) is named at the end.||No accounts and nothing sent: all calculations run in your browser. What you type is not sent to us or to anyone else, and we cannot see it.||No cookies, no advertising and no profiling: the site sets no cookies and has no ads or social-media plugins. To see which pages are used, visits are counted with Cloudflare Web Analytics, which works without cookies, does not follow you across websites and does not build profiles. If a page hits a technical error, your browser sends a short error report (the error message, the page and the browser type), never what you typed. The legal basis is our legitimate interest in a working, secure website (Article 6(1)(f) GDPR). The fonts and the chart library are served from this website itself.||Storage on your device, only with your consent: if you choose “Remember on this device”, your last inputs, language, theme and the sections you opened are kept in your browser’s local storage so you find them next time. This data stays on your device and is never sent to us. Your choice itself is stored so that we do not ask again. The legal basis is your consent (Article 6(1)(a) GDPR and Article 4(5) of Greek Law 3471/2006). You can withdraw it at any time with the button below; this deletes the stored data and does not affect what was lawful before.||Hosting: the website is hosted by Cloudflare, Inc. (101 Townsend St., San Francisco, CA 94107, USA), which processes data for us under a data processing agreement. To deliver the pages, Cloudflare automatically receives the technical data every browser sends (IP address, date and time, page requested, browser and device type) and may keep it for a short time in server logs for security, protection against attacks and troubleshooting. Error reports are deleted after 30 days at the latest. Data may be processed in the USA; Cloudflare is certified under the EU-U.S. Data Privacy Framework and also uses the EU Standard Contractual Clauses. We do not use this data to identify you.||Emails: if you write to us, including with “Report a mistake”, we receive your email address and what you write. The report window only prepares a message that you can read and change; nothing is sent until you send it yourself. We use your message only to reply and to correct the site (legitimate interest, Article 6(1)(f) GDPR) and delete it when it is no longer needed, at the latest after two years. Messages to our address are forwarded by Cloudflare Email Routing to a mailbox provided by Google (Gmail); both process the messages for us.||Your rights: you can ask for access to your personal data, its correction or erasure, restriction of processing and data portability, you can object to processing, and you can withdraw consent at any time. No automated decisions or profiling take place. The site is not directed at children under 15.||We will update this notice if our practices change. Last updated: 22 October 2026.":"Este aviso explica o que acontece aos dados quando usa o PayAbacus. O responsável pelo tratamento é indicado no fim.||Sem contas e sem envios: todos os cálculos são feitos no seu navegador. O que escreve não é enviado para nós nem para ninguém, e não o podemos ver.||Sem cookies, sem publicidade e sem definição de perfis: o site não usa cookies nem tem publicidade ou plugins de redes sociais. Para saber que páginas são usadas, as visitas são contadas com o Cloudflare Web Analytics, que funciona sem cookies, não o rastreia em outros sites e não cria perfis. Se uma página encontrar um erro técnico, o seu navegador envia um breve relatório de erro (a mensagem de erro, a página e o tipo de navegador), nunca o que escreveu. A base jurídica é o nosso interesse legítimo num site funcional e seguro (artigo 6(1)(f) do RGPD). As fontes e a biblioteca de gráficos são servidos pelo próprio site.||Armazenamento no seu dispositivo, só com o seu consentimento: se escolher «Memorizar neste dispositivo», os últimos dados, o idioma, o tema e as seções abertas são salvos no armazenamento local do navegador para encontrá-los da próxima vez. Estes dados ficam no seu dispositivo e nunca nos são enviados. A sua própria escolha também é salva, para não voltarmos a perguntar. O fundamento jurídico é o seu consentimento (artigo 6(1)(a) do RGPD e artigo 4(5) da Lei grega 3471/2006). Pode retirá-lo a qualquer momento com o botão abaixo; os dados salvos são então apagados, sem afetar a licitude do tratamento anterior.||Hospedagem: o site é hospedado pela Cloudflare, Inc. (101 Townsend St., San Francisco, CA 94107, EUA), que trata dados por nossa conta nos termos de um acordo de tratamento de dados. Para entregar as páginas, a Cloudflare recebe automaticamente os dados técnicos que qualquer navegador envia (endereço IP, data e hora, página pedida, tipo de navegador e de dispositivo) e pode armazená-los por pouco tempo em registros do servidor por segurança, proteção contra ataques e para resolver problemas. Os relatórios de erro são apagados no máximo após 30 dias. Os dados podem ser tratados nos EUA; a Cloudflare está certificada sob a Estrutura de Privacidade de Dados UE-EUA (EU-U.S. Data Privacy Framework) e utiliza também as cláusulas contratuais padrão da UE. Não usamos estes dados para identificá-lo.||E-mails: se nos escrever, incluindo com «Comunicar um erro», recebemos o seu endereço de e-mail e a sua mensagem. A janela de comunicação apenas prepara uma mensagem que pode ler e alterar; nada é enviado até que você mesmo a envie. Usamos a mensagem apenas para responder e corrigir o site (interesse legítimo, artigo 6(1)(f) do RGPD) e a apagamos quando deixar de ser necessária, o mais tardar após dois anos. As mensagens para o nosso endereço são encaminhadas pelo Cloudflare E-mail Routing para uma caixa de e-mail da Google (Gmail); ambos tratam as mensagens por nossa conta.||Os seus direitos: pode pedir acesso aos seus dados pessoais, a sua retificação ou apagamento, a limitação do tratamento e a portabilidade, opor-se ao tratamento e retirar o consentimento a qualquer momento. Não há decisões automatizadas nem definição de perfis. O site não se destina a crianças com menos de 15 anos.||Atualizaremos este aviso se as nossas práticas mudarem. Última atualização: 22 de outubro de 2026.","PayAbacus uses no cookies. Visits are counted anonymously, without cookies or profiles. With your permission it can remember your inputs, language and display choices in this browser so you find them next time. This data never leaves your device.":"O PayAbacus não usa cookies. As visitas são contadas de forma anônima, sem cookies nem perfis. Com a sua autorização pode memorizar os seus dados, o idioma e as preferências de visualização neste navegador para encontrá-los da próxima vez. Estes dados nunca saem do seu dispositivo.","Unused leave ({0} days)":"Férias não gozadas ({0} dias)","Annual leave · {0}":"Férias anuais · {0}","working days · legal minimum {0}":"dias úteis · mínimo legal {0}","Claim at {0} · {1} years · {2}":"Aposentadoria aos {0} · {1} anos · {2}","{0} weeks":"{0} semanas","Bonus":"Prêmio","age {0}":"idade {0}","{0} years of service":"{0} anos de serviço","{0} days":"{0} dias","after {0} tax & charges":"após {0} de impostos e encargos","{0} → {1} (max {2} weeks)":"{0} → {1} (máx. {2} semanas)","{0} / week at first, {1} weeks":"{0} / semana no início, {1} semanas","{0} less than without it ({1}) · tax & contributions saved cover {2}":"{0} menos do que sem ele ({1}) · os impostos e contribuições poupados cobrem {2}","Contributions of {0} exceed the limit by {1}; the excess gets no relief.":"Contribuições de {0} excedem o limite em {1}; o excesso não tem benefício fiscal.","Country and language":"País e idioma","Country and language: ":"País e idioma: ","Search country":"Pesquisar país","Selected":"Selecionado","Europe":"Europa","Americas":"Américas","Asia-Pacific":"Ásia-Pacífico","No country found":"Nenhum país encontrado","checked {m}":"verificado em {m}","Details and disclaimer":"Detalhes e aviso legal","Estimates only, not tax, legal or financial advice":"Apenas estimativas, não aconselhamento fiscal, jurídico ou financeiro","Cities & rent":"Cidades e aluguéis","Home":"Habitação","Location":"Localização","1 bedroom":"1 quarto","3 bedrooms (family)":"3 quartos (família)","City centre":"Centro da cidade","Outside centre":"Fora do centro","City":"Cidade","Rent":"Aluguel","Utilities":"Despesas fixas","Price level (NY=100)":"Nível de preços (NY=100)","Home compared":"Habitação comparada","3 bedrooms":"3 quartos","city centre":"centro da cidade","outside centre":"fora do centro","rent + utilities":"aluguel + despesas","rent only":"só aluguel","Cities side by side (per month)":"Cidades lado a lado (por mês)"," / month in {r} prices":" / mês a preços de {r}","Money left each month after housing, in {r} prices":"Dinheiro que sobra por mês depois da habitação, a preços de {r}","Left in {r} prices":"Sobra a preços de {r}","Same, in {r} prices":"Igual, a preços de {r}","Athens":"Atenas","Munich":"Munique","Milan":"Milão","Rome":"Roma","IRPF, €30,000, general scale, single":"IRPF, 30.000 €, escala geral, solteiro","yours":"o seu","Your rent / month (€)":"O seu aluguel / mês (€)","Your rent / month (£)":"O seu aluguel / mês (£)","Type your own rent in any city to replace the typical figure (shown greyed in the box); leave it empty to use the typical rent.":"Insira o seu próprio aluguel em qualquer cidade para substituir o valor típico (em cinza na caixa); deixe vazio para usar o aluguel típico.","Gross / month in the recent year (€)":"Bruto / mês no ano recente (€)","Gross / month in the recent year (£)":"Bruto / mês no ano recente (£)","Gross / month in the earlier year (€)":"Bruto / mês no ano anterior (€)","Gross / month in the earlier year (£)":"Bruto / mês no ano anterior (£)","Gross / month now (€)":"Bruto / mês atual (€)","Gross / month now (£)":"Bruto / mês atual (£)","Average gross / month so far (€)":"Bruto médio / mês até agora (€)","Average gross / month so far (£)":"Bruto médio / mês até agora (£)","Savings and deposits now (€)":"Poupanças e depósitos atuais (€)","Savings and deposits now (£)":"Poupanças e depósitos atuais (£)","Housing (rent or mortgage) (€)":"Habitação (aluguel ou financiamento) (€)","Housing (rent or mortgage) (£)":"Habitação (aluguel ou financiamento) (£)","Food and groceries (€)":"Alimentação e compras (€)","Food and groceries (£)":"Alimentação e compras (£)","Transport and car (€)":"Transportes e carro (€)","Transport and car (£)":"Transportes e carro (£)","Bills (power, water, phone, internet) (€)":"Contas (luz, água, telefone, internet) (€)","Bills (power, water, phone, internet) (£)":"Contas (luz, água, telefone, internet) (£)","Children and school (€)":"Filhos e escola (€)","Children and school (£)":"Filhos e escola (£)","Leisure and eating out (€)":"Lazer e refeições fora (€)","Leisure and eating out (£)":"Lazer e refeições fora (£)","Loan repayments (not the home) (€)":"Prestações de créditos (exceto habitação) (€)","Loan repayments (not the home) (£)":"Prestações de créditos (exceto habitação) (£)","Other (€)":"Outros (€)","Other (£)":"Outros (£)","Vacations (per year) (€)":"Férias (por ano) (€)","Vacations (per year) (£)":"Férias (por ano) (£)","Net / month now (payslip) (€)":"Líquido / mês atual (contracheque) (€)","Net / month now (payslip) (£)":"Líquido / mês atual (contracheque) (£)","City (for typical costs)":"Cidade (para custos típicos)","Typical rent in your area (optional) (€)":"Aluguel típico na sua região (opcional) (€)","Typical rent in your area (optional) (£)":"Aluguel típico na sua região (opcional) (£)","by (per month, today’s money) (€)":"em (por mês, dinheiro de hoje) (€)","by (per month, today’s money) (£)":"em (por mês, dinheiro de hoje) (£)","vs {y}":"vs {y}","Same salary, five countries":"Mesmo salário, cinco países","National Insurance 8% / 2%":"National Insurance 8% / 2%","EUR → GBP rate":"Taxa EUR → GBP","IRPEF 2026":"IRPEF 2026","INPS Gestione Separata 26.07%":"INPS Gestione Separata 26,07%","Class 4 National Insurance":"Class 4 National Insurance","100%":"100%","Tax-free zone of €11,000–12,000 for employees, raised for each child (bigger step at the third child). Rates fall each year: 29% → 27% → 25% middle band, 40% top.":"Faixa isenta de 11.000–12.000 € para trabalhadores assalariados, aumentada por cada filho (passo maior ao terceiro). As taxas descem todos os anos: faixa intermediária 29% → 27% → 25%, máximo 40%.","Nine-band scale from 18% to 45% above the €12,000 tax-free zone (+€1,500 per child, +€11,500 for three).":"Escala de nove faixas de 18% a 45% acima da faixa isenta de 12.000 € (+1.500 € por filho, +11.500 € para três).","Tax-free zone cut to €5,000 (+€2,000 per child), then 10%–45%. Solidarity levy of 1–4% applied on the whole income.":"Faixa isenta reduzida a 5.000 € (+2.000 € por filho), depois 10%–45%. Contribuição de solidariedade de 1–4% sobre todo o rendimento.","Three bands: 22% / 32% / 42%. Tax credit €2,100, reduced by €100 per €1,000 above €21,000. Children do not change the tax. 2015 levy becomes progressive (0.7%–8%).":"Três faixas: 22% / 32% / 42%. Crédito de imposto de 2.100 €, reduzido em 100 € por cada 1.000 € acima de 21.000 €. Os filhos não alteram o imposto. A contribuição de 2015 torna-se progressiva (0,7%–8%).","Four bands: 22% / 29% / 37% / 45%. Tax credit €1,900–2,100 depending on children, minus 1% of income above €20,000. Solidarity levy 2.2%–10%.":"Quatro faixas: 22% / 29% / 37% / 45%. Crédito de imposto de 1.900–2.100 € conforme os filhos, menos 1% do rendimento acima de 20.000 €. Contribuição de solidariedade de 2,2%–10%.","Five bands: 9% / 22% / 28% / 36% / 44%. Tax credit €777 (no child) up to €1,340 (four), minus €20 per €1,000 above €12,000. Solidarity levy suspended for private-sector employees from 2021, abolished for all from 2023. 30% e-spending rule.":"Cinco faixas: 9% / 22% / 28% / 36% / 44%. Crédito de imposto de 777 € (sem filhos) até 1.340 € (quatro), menos 20 € por cada 1.000 € acima de 12.000 €. Contribuição de solidariedade suspensa para trabalhadores do setor privado desde 2021 e abolida para todos desde 2023. Regra dos 30% de despesas eletrônicas.","New scale 9% / 20% / 26% / 34% / 39% / 44%. Families pay less in the €10–30k bands (10–20k: 18% / 16% / 9% / 0% for 1 / 2 / 3 / 4+ children). Under 25s pay 0% up to €20,000; ages 26–30 pay 9% on €10–20k.":"Nova escala 9% / 20% / 26% / 34% / 39% / 44%. As famílias pagam menos nas faixas de 10–30 mil € (10–20 mil: 18% / 16% / 9% / 0% para 1 / 2 / 3 / 4+ filhos). Os menores de 25 anos pagam 0% até 20.000 €; dos 26 aos 30 anos pagam 9% sobre 10–20 mil €.","You need at least 15 years (4,500 days) of insurance for any old-age pension.":"É preciso pelo menos 15 anos (4.500 dias) de seguro para qualquer aposentadoria por idade.","Full pension at 67 with 15+ years, or at 62 with 40 years (12,000 days).":"Aposentadoria completa aos 67 anos com 15+ anos, ou aos 62 com 40 anos (12.000 dias).","With 15+ years you can retire from 62, with a lifelong cut of 1/200 per month before 67 (6% a year, up to 30%).":"Com 15+ anos pode aposentar-se a partir dos 62, com um corte vitalício de 1/200 por mês antes dos 67 (6% por ano, até 30%).","A flat amount (about €447 / month in 2026) with 20+ years; 2% less for each year below 20 (90% at 15 years). Needs 15+ years living in Greece after 15; full at 40.":"Um montante fixo (cerca de 447 € / mês em 2026) com 20+ anos; 2% menos por cada ano abaixo de 20 (90% com 15 anos). Exige 15+ anos de residência na Grécia após os 15 anos; completo aos 40.","Career-average monthly earnings × accrual rate. Each year adds 0.77% (first 15), then 0.84, 0.90, 0.96, 1.03, 1.21%, and 2.55–2.85% after 30 years (Law 4670/2020). 40 years ≈ 53%.":"Remuneração mensal média da carreira × taxa de formação. Cada ano acrescenta 0,77% (primeiros 15), depois 0,84, 0,90, 0,96, 1,03, 1,21% e 2,55–2,85% após 30 anos (Lei 4670/2020). 40 anos ≈ 53%.","ΕΤΕΑΕΠ: 0.45% per year for time up to 2014; from 2015 a notional account of 6% of pay turned into a lifelong pension. People first insured from 2022 go to the funded ΤΕΚΑ.":"ΕΤΕΑΕΠ: 0,45% por ano para o período até 2014; desde 2015, uma conta nocional de 6% do salário convertida em aposentadoria vitalícia. Quem foi segurado pela primeira vez a partir de 2022 passa para o ΤΕΚΑ de capitalização.","With 15 years, most of them in ΒΑΕ jobs: full pension at 62, reduced from 57.":"Com 15 anos, a maioria em profissões ΒΑΕ: aposentadoria completa aos 62, reduzida a partir dos 57.","Pensioners pay 6% health contribution and income tax on the same scale as wages. Pensions are paid 12 times a year and rise each year roughly with inflation.":"Os pensionistas pagam 6% de contribuição de saúde e IRS pela mesma escala dos salários. As aposentadorias são pagas 12 vezes por ano e sobem todos os anos aproximadamente com a inflação.","For monthly-paid staff: monthly salary × 6 ÷ 25 ÷ 40 (about 0.6% of the monthly salary).":"Para trabalhadores com salário mensal: salário mensal × 6 ÷ 25 ÷ 40 (cerca de 0,6% do salário mensal).","Hours 41–45 a week on a 5-day week (41–48 on a 6-day week) are paid +20%.":"As horas 41–45 por semana numa semana de 5 dias (41–48 numa de 6 dias) são pagas com +20%.","Beyond that, overtime is paid +40%, up to 3 hours a day and 150 hours a year. It must be declared in ΕΡΓΑΝΗ beforehand; undeclared overtime is paid +120%.":"Acima disso, as horas extras são pagas com +40%, até 3 horas por dia e 150 horas por ano. Têm de ser declaradas previamente no ΕΡΓΑΝΗ; as não declaradas são pagas com +120%.","Work 22:00–06:00 earns +25%; Sundays and public holidays +75%. Premiums add up and apply on top of overtime.":"O trabalho entre as 22h00 e as 06h00 dá +25%; domingos e feriados +75%. Os acréscimos somam-se e aplicam-se além das horas extras.","After the first 12 months (probation, Law 4808/2021): 2 months’ pay up to 4 years, then +1 month per 2 years to 5 months at 8–10 years, then +1 month a year up to 12 months at 16 years.":"Após os primeiros 12 meses (período experimental, Lei 4808/2021): 2 meses de salário até 4 anos, depois +1 mês a cada 2 anos até 5 meses aos 8–10 anos, depois +1 mês por ano até 12 meses aos 16 anos.","Last regular monthly salary plus 1/6 for the Christmas and Easter bonuses and holiday allowance.":"Último salário mensal normal mais 1/6 pelos bônus de Natal e Páscoa e adicional de férias.","The employer may give 1–4 months’ written notice (by service) and then pays half the severance. You keep working and are paid during the notice.":"O empregador pode dar 1–4 meses de aviso prévio escrito (conforme a antiguidade) e paga então metade da indenização. Você continua trabalhando e é pago durante o aviso prévio.","If you had 17+ years with the same employer on 12/11/2012: +1 month per year above 16, up to 12 extra, on salary capped at €2,000.":"Se tinha 17+ anos no mesmo empregador em 12/11/2012: +1 mês por cada ano acima de 16, até 12 extra, com salário limitado a 2.000 €.","Resigning gives no severance. Leaving with a full-pension right gives 40% of severance (50% without supplementary insurance). Pro-rata bonuses and unused leave are always paid.":"O pedido de demissão não dá indenização. Sair com direito a aposentadoria completa dá 40% da indenização (50% sem seguro complementar). Os subsídios proporcionais e as férias não gozadas são sempre pagos.","Severance has no EFKA and is taxed separately: 0% up to €60,000, 10% to €100,000, 20% to €150,000, 30% above. Bonuses and leave pay are taxed as salary.":"A indenização não paga EFKA e é tributada à parte: 0% até 60.000 €, 10% até 100.000 €, 20% até 150.000 €, 30% acima. Os subsídios e o pagamento de férias são tributados como salário.","A dismissal must be challenged in court within 60 days (Law 4808/2021); claims for unpaid severance within 6 months. Act early.":"Uma demissão tem de ser impugnada em tribunal no prazo de 60 dias (Lei 4808/2021); os pedidos de indenização em dívida no prazo de 6 meses. Aja cedo.","After a dismissal: 5 to 12 months depending on insured days in the 14 months before (125 days → 5 months … 250 days → 12), +10% per dependant. Register with ΔΥΠΑ promptly.":"Após uma demissão: 5 a 12 meses conforme os dias segurados nos 14 meses anteriores (125 dias → 5 meses … 250 dias → 12), +10% por dependente. Inscreva-se rapidamente na ΔΥΠΑ.","Income tax class {0} incl. {1} employment fund":"Income tax class {0} incl. {1} employment fund","Tax credits (employee + CO{0})":"Tax credits (employee + CO{0})","Tax credits (employee + CO{0} + single parent)":"Tax credits (employee + CO{0} + single parent)","Severance ({0} months, tax-free)":"Indenização ({0} meses, isenta)","Thessaloniki":"Tessalônica","Berlin":"Berlim","Hamburg":"Hamburgo","Frankfurt":"Frankfurt","Turin":"Turim","London":"Londres","Manchester":"Manchester","Severance ({0} days)":"Indenização ({0} dias)","Income tax incl. {0} municipal surcharge":"Income tax incl. {0} municipal surcharge","Notice indemnity ({0} weeks of pay, if not worked)":"Indenização de aviso prévio ({0} semanas de salário, se não trabalhado)","Taxable income after {0} allowance ({1} tax shares)":"Taxable income after {0} allowance ({1} tax shares)","Legal severance (indemnité légale, tax-free)":"Indenização legal (indemnité légale, isenta)","{0} (single rate) of your pay (capped at {1} a year) × {2}/{3} years. Legal age {4}; from {5}–{6} only with {7}–{8} career years. Net after the {9} health contribution and tax with the pension reduction (estimate).":"{0} (single rate) of your pay (capped at {1} a year) × {2}/{3} years. Legal age {4}; from {5}–{6} only with {7}–{8} career years. Net after the {9} health contribution and tax with the pension reduction (estimate).","Tax credits (personal + employee)":"Créditos de imposto (pessoal + trabalhador)","Universal Social Charge (USC)":"Universal Social Charge (USC)","State Pension (Contributory) {0} a week ({1}/{2} years of contributions). No early state pension; you can defer it up to {3} for a higher rate. Workplace and auto-enrolment pensions come on top.":"State Pension (Contributory) {0} a week ({1}/{2} years of contributions). No early state pension; you can defer it up to {3} for a higher rate. Workplace and auto-enrolment pensions come on top.","Your pension contributions get income-tax relief up to {0} this year ({1} of earnings up to {2} at your age). USC and PRSI still apply.":"Your pension contributions get income-tax relief up to {0} this year ({1} of earnings up to {2} at your age). USC and PRSI still apply.","Barcelona":"Barcelona","Income tax (single rates)":"Imposto de renda (taxas individuais)","Two-thirds pension: ⅔ of your average pay over the best {0} years (capped at {1}) × {2}/{3} years of contributions. Age {4} (born from {5}); from {6} if you have the full {7} years and stop working. Cost-of-living increases are added every year.":"Two-thirds pension: ⅔ of your average pay over the best {0} years (capped at {1}) × {2}/{3} years of contributions. Age {4} (born from {5}); from {6} if you have the full {7} years and stop working. Cost-of-living increases are added every year.","Personal retirement schemes give a {0} tax credit on up to {1} a year (max {2}), here {3}, shown as an extra contribution.":"Personal retirement schemes give a {0} tax credit on up to {1} a year (max {2}), here {3}, shown as an extra contribution.","Compensation ({0} days of base pay per year, tax-free)":"Indenização ({0} dias de retribuição base por ano, isenta)","Burial fee and public service fee":"Taxa funerária e taxa de serviço público","{0} months":"{0} meses","{0} month(s)":"{0} mês(es)","Severance pay (odprawa, {0} months)":"Indenização (odprawa, {0} meses)","ZUS pension: the {0} recorded on your account and sub-account ({1} of pay, in today’s money) divided by {2} months of average further life at {3} (GUS table from {4} April {5}). Pension age {6}; the minimum needs {7} years. Health insurance of {8} and income tax are deducted. A {9}th pension (PLN {10}) is paid each April. Capital from before {11} and OFE are not modelled.":"ZUS pension: the {0} recorded on your account and sub-account ({1} of pay, in today’s money) divided by {2} months of average further life at {3} (GUS table from {4} April {5}). Pension age {6}; the minimum needs {7} years. Health insurance of {8} and income tax are deducted. A {9}th pension (PLN {10}) is paid each April. Capital from before {11} and OFE are not modelled.","PPK: you pay {0} (up to {1}) and your employer {2} (up to {3}); the employer part counts as taxable income. The state adds PLN {4} a year ({5}) and a PLN {6} welcome payment.":"PPK: you pay {0} (up to {1}) and your employer {2} (up to {3}); the employer part counts as taxable income. The state adds PLN {4} a year ({5}) and a PLN {6} welcome payment.","{0} a month for {1} months, then {2} for {3} months (taxable)":"{0} a month for {1} months, then {2} for {3} months (taxable)","{0} months: {1}, then {2} and {3} of your net pay (up to about CZK {4} a month); starts after the months covered by severance":"{0} months: {1}, then {2} and {3} of your net pay (up to about CZK {4} a month); starts after the months covered by severance","Severance pay ({0} months)":"Indenização ({0} meses)","Severance pay ({0} month)":"Indenização ({0} mês)","Basic amount CZK {0} + {1} for each of your {2} years of a calculation base of {3} (your average earnings {4} a month, reduced at CZK {5} and {6}). Pension age {7} for your birth year, with {8} years of insurance; up to {9} years early with {10} years ({11} of the base per {12} days). Minimum CZK {13}; old-age pensions are in practice tax-free.":"Basic amount CZK {0} + {1} for each of your {2} years of a calculation base of {3} (your average earnings {4} a month, reduced at CZK {5} and {6}). Pension age {7} for your birth year, with {8} years of insurance; up to {9} years early with {10} years ({11} of the base per {12} days). Minimum CZK {13}; old-age pensions are in practice tax-free.","State contribution {0} a year ({1} of your monthly contribution from CZK {2} up to {3}); the part above CZK {4} a month is tax-deductible up to CZK {5} ({6}). Employer contributions are tax-free up to CZK {7}.":"State contribution {0} a year ({1} of your monthly contribution from CZK {2} up to {3}); the part above CZK {4} a month is tax-deductible up to CZK {5} ({6}). Employer contributions are tax-free up to CZK {7}.","90 days + {0} + {1} days":"90 dias + {0} + {1} dias","Odprawa ({0} months)":"Odprawa ({0} meses)","PPK: you pay 2% (up to 4%) and your employer 1.5% (up to 4%); the employer part counts as taxable income. The state adds PLN 240 a year ({0}) and a PLN 250 welcome payment.":"PPK: o trabalhador paga 2% (até 4%) e o empregador 1,5% (até 4%); a parte do empregador conta como rendimento tributável. O Estado acrescenta 240 PLN por ano ({0}) e um pagamento de boas-vindas de 250 PLN.","{0} a month for 3 months, then {1} for 3 months (taxable){2}":"{0} por mês durante 3 meses, depois {1} durante 3 meses (tributável){2}","resign":"resign","; after resigning it starts only after 90 days":"; após pedido de demissão só começa ao fim de 90 dias","Severance pay (odprawa, {0} month)":"Indenização (odprawa, {0} mês)","{0} month":"{0} mês","ZUS pension: the {0} recorded on your account and sub-account (19.52% of pay, in today’s money) divided by {1} months of average further life at {2} (GUS table from 1 April 2026).{3} Pension age {4}; the minimum needs {5} years. Health insurance of 9% and income tax are deducted. A 13th pension (PLN 1,978.49) is paid each April. Capital from before 1999 and OFE are not modelled.":"Aposentadoria ZUS: os {0} registrados na sua conta e subconta (19,52% do salário, em dinheiro de hoje) divididos por {1} meses de esperança média de vida restante aos {2} anos (tabela GUS de 1º de abril de 2026).{3} Idade da aposentadoria {4}; a aposentadoria mínima exige {5} anos. São descontados o seguro de saúde de 9% e o imposto de renda. Uma 13ª aposentadoria (1.978,49 PLN) é paga todos os abril. O capital anterior a 1999 e o OFE não estão modelados."," Raised to the guaranteed minimum of PLN 1,978.49.":" Elevada ao mínimo garantido de 1.978,49 PLN.","Notice + severance ({0} months)":"Aviso prévio + indenização ({0} meses)","Voluntary pension fund: 20% of your contributions comes back as a tax credit paid into your account, up to HUF 150,000 a year ({0}).":"Fundo de pensão voluntário: 20% das suas contribuições voltam como crédito de imposto pago na sua conta, até 150.000 HUF por ano ({0}).","{0} a month (60% of pay, up to the minimum wage) for {1} days (taxable)":"{0} por mês (60% do salário, no máximo o salário mínimo) durante {1} dias (tributável)","Notice pay in lieu ({0} days, at least half free from work)":"Pagamento do aviso prévio ({0} dias, pelo menos metade dispensado de trabalhar)","Old-age pension: {0} (for {1} years of service) of your net average earnings {2} a month, after the degression above HUF 372,000. From age 65 with 20 years (a partial pension with 15); women with 40 years of eligible time can retire at any age. A 13th monthly pension is paid each February; pensions are not taxed.":"Aposentadoria por idade: {0} (por {1} anos de serviço) da sua remuneração média líquida de {2} por mês, após a degressão acima de 372.000 HUF. A partir dos 65 com 20 anos (aposentadoria parcial com 15); as mulheres com 40 anos de período elegível podem aposentar-se em qualquer idade. Uma 13ª aposentadoria mensal é paga todos os fevereiros; as aposentadorias não são tributadas.","Severance ({0} months)":"Indenização ({0} meses)","State contribution {0} a year (20% of your monthly contribution from CZK 500 up to 1,700); the part above CZK 1,700 a month is tax-deductible up to CZK 48,000 ({1}). Employer contributions are tax-free up to CZK 50,000.":"Contribuição do Estado de {0} por ano (20% da sua contribuição mensal de 500 a 1.700 CZK); a parte acima de 1.700 CZK por mês é dedutível até 48.000 CZK ({1}). As contribuições do empregador estão isentas até 50.000 CZK.","{0} months: 80%, then 50% and 40% of your net pay (up to about CZK 38,537 a month); starts after the months covered by severance":"{0} meses: 80%, depois 50% e 40% do seu salário líquido (até cerca de 38.537 CZK por mês); começa após os meses cobertos pela indenização","Basic amount CZK 4,900 + {0} for each of your {1} years of a calculation base of {2} (your average earnings {3} a month, reduced at CZK 21,546 and 195,868). Pension age {4} for your birth year, with 35 years of insurance; up to 3 years early with 40 years (−1.5% of the base per 90 days). Minimum CZK 9,800; old-age pensions are in practice tax-free.":"Montante base de 4.900 CZK + {0} por cada um dos seus {1} anos sobre uma base de cálculo de {2} (a sua remuneração média de {3} por mês, reduzida nos limiares de 21.546 e 195.868 CZK). Idade da aposentadoria {4} para o seu ano de nascimento, com 35 anos de seguro; até 3 anos mais cedo com 40 anos (−1,5% da base por cada 90 dias). Mínimo 9.800 CZK; as aposentadorias de velhice estão na prática isentas.","Third-pillar contributions are deductible up to 15% of your income and €6,000 a year ({0}).":"As contribuições para o terceiro pilar são dedutíveis até 15% do seu rendimento e 6.000 € por ano ({0}).","60% of your pay for 100 days, then 40%, for {0} days in total (taxable)":"60% do seu salário durante 100 dias, depois 40%, num total de {0} dias (tributável)","Unemployment Insurance Fund redundancy benefit ({0} months)":"Prestação por demissão do Fundo de Seguro de Desemprego ({0} meses)","Unemployment Insurance Fund redundancy benefit ({0} month)":"Prestação por demissão do Fundo de Seguro de Desemprego ({0} mês)","Notice paid in lieu ({0} days)":"Indenização do aviso prévio ({0} dias)","State old-age pension: base part €399.24 + €10.477 for each insurance component ({0} in total; one component is a year of average pay). From age 65 with 15 years of service; up to 5 years earlier with 0.4% less per month, or 0.9% more per month for each month you defer. Income tax of 22% applies above €776 a month. The funded second pillar is paid separately.":"Aposentadoria por idade do Estado: parte base de 399,24 € + 10,477 € por cada componente de seguro ({0} no total; uma componente é um ano de salário médio). A partir dos 65 com 15 anos de serviço; até 5 anos mais cedo com 0,4% menos por mês, ou 0,9% mais por cada mês de adiamento. Acima de 776 € por mês aplica-se imposto de 22%. O segundo pilar de capitalização é pago à parte.","Funded pension (II pillar) {0}%":"Aposentadoria de capitalização (II pilar) {0}%","Contributions to a voluntary pension fund are deductible up to 10% of your taxable income ({0} a year).":"As contribuições para um fundo de pensão voluntário são dedutíveis até 10% do seu rendimento tributável ({0} por ano).","about {0} a working day for {1} months (60% of your insurable income, within the 2026 limits)":"cerca de {0} por dia útil durante {1} meses (60% do seu rendimento segurado, dentro dos limites de 2026)","Retirement compensation ({0} months’ pay)":"Indenização de aposentadoria ({0} meses de salário)","State pension: {0} a month of average insurable income × {1} years × 1.35%{2}. You need age {3} and {4} years of service in {5} (or age 67 with 15 years); up to one year earlier with a 0.4% cut per month. Between €347.51 and €1,738.40 a month; pensions are not taxed.":"Aposentadoria do Estado: {0} por mês de rendimento segurado médio × {1} anos × 1,35%{2}. Precisa da idade de {3} e {4} anos de serviço em {5} (ou 67 anos com 15); até um ano mais cedo com um corte de 0,4% por mês. Entre 347,51 € e 1.738,40 € por mês; as aposentadorias não são tributadas.",", reduced by about a quarter for the years in a universal pension fund (UPF), which pays its own pension on top":", reduzida em cerca de um quarto pelos anos num fundo de pensão universal (UPF), que paga ainda a sua própria aposentadoria","Salary sacrifice is taken before income tax and the Medicare levy and taxed at 15% in the fund instead. All concessional contributions (yours plus the employer’s {0}) count towards the $32,500 cap for 2026–27; unused cap from the last 5 years can be carried forward if your balance is under $500,000.{1}":"O salary sacrifice é retirado antes do imposto de renda e do Medicare levy e tributado a 15% no fundo. Todas as contribuições concessionais (as suas mais as do empregador, {0}) contam para o limite de 32.500 $ de 2026–27; o limite não usado dos últimos 5 anos pode ser transitado se o seu saldo for inferior a 500.000 $.{1}"," Above $250,000 of income, Division 293 adds another 15% on contributions.":" Acima de 250.000 $ de rendimento, a Division 293 acrescenta mais 15% sobre as contribuições.","{0} wk":"{0} sem.","{0} a fortnight JobSeeker Payment, shown for 6 months (means-tested; redundancy pay and savings can delay the start)":"{0} por quinzena de JobSeeker Payment, mostrado durante 6 meses (sujeito a condição de recursos; a indenização e as poupanças podem atrasar o início)","{0} week":"{0} semana","Pay in lieu of notice ({0} weeks)":"Pagamento em vez de aviso prévio ({0} semanas)","NES redundancy pay ({0} weeks)":"Indenização NES ({0} semanas)","Age Pension from age 67 after at least 10 years living in Australia (the years above count as residence): up to {0} a fortnight for a single person ({1} each for a couple). It is means-tested: your savings and super of {2} are deemed to earn {3} a year, giving {4} under the income test, and the assets test ({5}) gives {6}; the lower amount is paid. The pension is funded from general tax, so there are no contributions, and with no other income the seniors tax offset means no tax is due. Your super is in the Super tab.":"Age Pension a partir dos 67 após pelo menos 10 anos a viver na Austrália (os anos acima contam como residência): até {0} por quinzena para uma pessoa sozinha ({1} cada para um casal). Está sujeita a condição de recursos: às suas poupanças e super de {2} atribui-se um rendimento de {3} por ano, o que dá {4} no teste de rendimento, e o teste de patrimônio ({5}) dá {6}; é paga a quantia mais baixa. A aposentadoria é financiada por impostos gerais, por isso não há contribuições, e sem outros rendimentos a dedução fiscal para seniores faz com que não haja imposto. O seu super está na aba Super.","homeowner":"proprietário de habitação","non-homeowner":"sem habitação própria","part pension, means-tested ({0} of the maximum)":"aposentadoria parcial, sujeita a condição de recursos ({0} do máximo)","Medicare levy surcharge {0} (no private hospital cover)":"Medicare levy surcharge {0} (sem seguro hospitalar privado)","PGBL contributions are deductible up to 12% of your taxable income ({0} a year) if you file the complete annual return and contribute to INSS. VGBL plans give no deduction but tax only the returns.":"As contribuições PGBL são dedutíveis até 12% do seu rendimento tributável ({0} por ano) se entregar a declaração anual completa e contribuir para o INSS. Os planos VGBL não dão dedução, mas só tributam os rendimentos.","{0} payments":"{0} pagamentos","Pro-rata holidays + one third ({0}/12, tax-free)":"Férias proporcionais + um terço ({0}/12, isento)","13th salary pro rata ({0}/12)":"13º salário proporcional ({0}/12)","{0} a month for {1} months (first claim)":"{0} por mês durante {1} meses (primeiro pedido)","FGTS balance released ({0}, your own account)":"Saldo do FGTS libertado ({0}, a sua própria conta)","acordo":"acordo","all":"tudo","FGTS fine {0} of the balance (tax-free)":"Multa do FGTS de {0} do saldo (isenta)","Notice paid in lieu ({0} days{1})":"Indenização do aviso prévio ({0} dias{1})",", half by agreement":", metade por acordo","INSS retirement by age: {0} of your average salary ({1} a month since July 1994), within the minimum wage (R$1,621) and the ceiling (R$8,475.55). You need age {2} and {3} years of contributions; earlier transition rules for people insured before November 2019 are not modelled. Paid 13 times a year.":"Aposentadoria INSS por idade: {0} do seu salário médio ({1} por mês desde julho de 1994), entre o salário mínimo (R$1.621) e o teto (R$8.475,55). Precisa da idade de {2} e {3} anos de contribuições; as regras de transição anteriores para segurados antes de novembro de 2019 não estão modeladas. É paga 13 vezes por ano.","Your limit in 2026 is {0}{1}; employer match {2}. {3} Withdrawals before 59½ usually pay a 10% penalty.":"O seu limite em 2026 é {0}{1}; contribuição do empregador {2}. {3} Os saques antes dos 59½ anos pagam normalmente uma penalização de 10%."," including the catch-up for your age":" incluindo a contribuição adicional (catch-up) para a sua idade","Roth: you pay tax now and withdrawals after 59½ (account open 5 years) are tax-free; the employer match is usually pre-tax.":"Roth: você paga o imposto agora e os saques após os 59½ anos (conta aberta há 5 anos) são isentos; a contribuição do empregador é normalmente antes de impostos.","Traditional: contributions lower federal and state income tax (not Social Security or Medicare); withdrawals are taxed as income.":"Traditional: as contribuições reduzem o imposto federal e estadual sobre o rendimento (não Social Security nem Medicare); os saques são tributados como rendimento.","{0} / week for up to {1} weeks in {2} (taxable)":"{0} / semana até {1} semanas em {2} (tributável)","Severance (company policy, {0} weeks per year)":"Indenização (política da empresa, {0} semanas por ano)","Social Security: primary amount {0} a month at 67 (average indexed earnings {1} a month over your best 35 years), {2}. {3}You need 40 credits (about 10 years of work). Amounts in today’s money.":"Social Security: montante primário de {0} por mês aos 67 (remuneração média indexada de {1} por mês nos seus melhores 35 anos), {2}. {3}Precisa de 40 créditos (cerca de 10 anos de trabalho). Montantes em dinheiro de hoje.","reduced to {0} for claiming at {1}":"reduzida a {0} se pedida aos {1} anos","raised to {0} for waiting until {1}":"aumentada para {0} se esperar até os {1} anos","paid in full at your full retirement age":"paga por inteiro na idade normal de aposentadoria","The Medicare Part B premium ($202.90 a month in 2026) is deducted. ":"O prêmio do Medicare Part B (202,90 $ por mês em 2026) é descontado. ","State income tax ({0})":"Imposto estadual sobre o rendimento ({0})","{0} / month at first, {1} days (fund members)":"{0} / mês no início, {1} dias (membros do fundo)","Earnings-related pension {0} a month: 1.5% of each year’s pay (after your pension contribution), times the life-expectancy coefficient (about {1}), +0.4% for each month you claim after your lowest age ({2}).{3} Net is an estimate (pension income deduction not modelled).":"Aposentadoria ligada aos rendimentos de {0} por mês: 1,5% do salário de cada ano (após a sua contribuição para a aposentadoria), vezes o coeficiente de esperança de vida (cerca de {1}), +0,4% por cada mês em que a pede depois da idade mínima ({2}).{3} O líquido é uma estimativa (dedução para rendimentos de aposentadorias não modelada)."," National and guarantee pension add {0} a month.":" A aposentadoria nacional e a garantida acrescentam {0} por mês.","{0} / month for up to {1} weeks":"{0} / mês até {1} semanas","Retirement pension {0} a month: 18.1% of each year’s income up to 7.1 G (NOK 969,498) builds a pension account, divided by a life-expectancy divisor for claiming at {1}{2}. You can claim from 62 if the pension at 67 would reach the guarantee level; occupational pension (OTP, at least 2%) and AFP come on top.":"Aposentadoria por idade de {0} por mês: 18,1% do rendimento de cada ano até 7,1 G (969.498 NOK) forma uma conta de aposentadoria, dividida por um divisor de esperança de vida para pedido aos {1} anos{2}. Pode pedir a partir dos 62 se a aposentadoria aos 67 atingir o nível garantido; a previdência complementar (OTP, pelo menos 2%) e a AFP acrescem.",", plus guarantee pension {0}":", mais aposentadoria garantida de {0}","{0} / month at first, 300 days (a-kassa members)":"{0} / mês no início, 300 dias (membros de a-kassa)","Income and premium pension {0} a month: 18.5% of each year’s pensionable pay (capped at SEK 625,500) divided by a life-expectancy divisor for claiming at {1}{2}. You can claim from 63; the target age (riktålder) is 67, when the guarantee pension and housing supplement start. Occupational pensions (ITP/SAF-LO, usually 4.5% of pay) come on top.":"Aposentadoria de rendimento e aposentadoria prêmio de {0} por mês: 18,5% do salário pensionável de cada ano (limite de 625.500 SEK) dividido por um divisor de esperança de vida para pedido aos {1} anos{2}. Pode pedir a partir dos 63; a idade-alvo (riktålder) é 67, quando começam a aposentadoria garantida e o complemento de habitação. As aposentadorias profissionais (ITP/SAF-LO, normalmente 4,5% do salário) acrescem.","{0} / month for up to 2 years (a-kasse members)":"{0} / mês até 2 anos (membros de a-kasse)","Severance (fratrædelsesgodtgørelse) {0} month(s)":"Indenização (fratrædelsesgodtgørelse) {0} mês(es)","Folkepension from {0} (your birth year): basic amount DKK 7,544 a month (full after 40 years of residence) + pension supplement up to DKK 8,729 (single, reduced by other income), plus ATP of about {1} a month. Deferring raises it. Most Danes also get a labour-market pension (often 12% of pay), which is not included here.":"Folkepension a partir dos {0} (o seu ano de nascimento): montante base de 7.544 DKK por mês (completo após 40 anos de residência) + suplemento de aposentadoria até 8.729 DKK (pessoa sozinha, reduzido por outros rendimentos), mais ATP de cerca de {1} por mês. Adiar aumenta-a. A maioria dos dinamarqueses tem também uma aposentadoria do mercado de trabalho (muitas vezes 12% do salário), que não está incluída aqui.","Provident fund, pension and life-insurance contributions are deductible together with social insurance up to ⅕ of income: about {0} here.":"As contribuições para provident fund, aposentadorias e seguro de vida são dedutíveis juntamente com a previdência social até ⅕ do rendimento: aqui cerca de {0}.","{0} / week, 26 weeks (estimate)":"{0} / semana, 26 semanas (estimativa)","Basic pension {0} + supplementary {1} (1.5% of your insured pay above the basic insurable earnings), paid 13 times a year. Age 65 with 15 years; from 63 with a 12% cut (0.5% a month). Estimate: the official amount uses your insurance points year by year.":"Aposentadoria base de {0} + complementar de {1} (1,5% do seu salário segurado acima da remuneração segurável base), paga 13 vezes por ano. Idade de 65 com 15 anos; a partir dos 63 com um corte de 12% (0,5% por mês). Estimativa: o montante oficial usa os seus pontos de seguro ano a ano.","Personal retirement schemes give a 25% tax credit on up to €3,000 a year (max €750), here {0}, shown as an extra contribution.":"Os regimes pessoais de aposentadoria dão um crédito de imposto de 25% sobre até 3.000 € por ano (máx. 750 €), aqui {0}, mostrado como contribuição extra.","Two-thirds pension: ⅔ of your average pay over the best 10 years (capped at €{0}) × {1}/{2} years of contributions. Age 65 (born from 1962); from 61 if you have the full {2} years and stop working. Cost-of-living increases are added every year.":"Aposentadoria de dois terços: ⅔ do seu salário médio nos melhores 10 anos (limite de {0} €) × {1}/{2} anos de contribuições. Idade de 65 (nascidos a partir de 1962); a partir dos 61 se tiver os {2} anos completos e deixar de trabalhar. Os aumentos pelo custo de vida são acrescentados todos os anos.","Income tax ({0} rates)":"Imposto de renda (taxas: {0})","married":"casados","parent":"progenitor","single":"individual","Your pension contributions get income-tax relief up to {0} this year ({1} of earnings up to €115,000 at your age). USC and PRSI still apply.":"As suas contribuições para a aposentadoria têm dedução no imposto de renda até {0} este ano ({1} dos rendimentos até 115.000 € na sua idade). USC e PRSI continuam valendo.","State Pension (Contributory) {0} a week ({1}/40 years of contributions{2}). No early state pension; you can defer it up to 70 for a higher rate. Workplace and auto-enrolment pensions come on top.":"State Pension (Contributory) de {0} por semana ({1}/40 anos de contribuições{2}). Não há aposentadoria do Estado antecipada; pode adiá-la até os 70 para um valor mais alto. As aposentadorias profissionais e de auto-enrolment acrescem.",", increased for deferring":", aumentada pelo adiamento","Retirement savings plans (PPR) give a 20% tax credit, up to €400 under 35, €350 from 35 to 50 and €300 above 50: here on up to {0} a year.":"Os planos de poupança-reforma (PPR) dão um crédito de imposto de 20%, até 400 € abaixo dos 35, 350 € dos 35 aos 50 e 300 € acima dos 50: aqui sobre até {0} por ano.","{0} / month, {1} months":"{0} / mês, {1} meses","Reference earnings {0} a month (best {1} years) × {2} years at 2.0–2.3% a year. Normal age {3} (66 years 9 months in 2026, 66 years 11 months in 2027); yours is {4} after 4 months off for each year above 40 at age 60. Early from 60 with 40 years: −0.5% a month. Paid 14 times a year.":"Remuneração de referência de {0} por mês (melhores {1} anos) × {2} anos a 2,0–2,3% por ano. Idade normal {3} (66 anos e 9 meses em 2026, 66 anos e 11 meses em 2027); a sua é {4} após 4 meses a menos por cada ano acima de 40 aos 60. Antecipada a partir dos 60 com 40 anos: −0,5% por mês. É paga 14 vezes por ano.","State-subsidised pension savings (prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge): a 4.25% state premium on up to €3,286.08 a year, here {0}. No income-tax deduction. Employer pension-fund contributions are tax-free.":"Poupança para aposentadoria subsidiada pelo Estado (prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge): um prêmio estatal de 4,25% sobre até 3.286,08 € por ano, aqui {0}. Sem dedução no imposto de renda. As contribuições do empregador para o fundo de pensão estão isentas.","{0} / month, {1} weeks":"{0} / mês, {1} semanas","Pension account: 1.78% of each year’s pay (capped at €97,020) = {0} a year, paid in 14 instalments{1}. Legal age {2}. Net after 5.1% health insurance and wage tax (estimate).":"Conta de aposentadoria: 1,78% do salário de cada ano (limite de 97.020 €) = {0} por ano, paga em 14 prestações{1}. Idade legal {2}. Líquido após 5,1% de seguro de saúde e imposto sobre salários (estimativa).",", +{0} for claiming after 65":", +{0} por pedir depois dos 65",", −{0} corridor pension (5.1% a year before the legal age)":", −{0} aposentadoria de corredor (5,1% por ano antes da idade legal)","{0} / month gross, {1} months":"{0} / mês bruto, {1} meses","Flat part {0} ({1}/40 years) + proportional part {2} ({3}% of your career pay){4}. Age 65 with 10 years, or from 57 with 40 years; no reduction for early retirement. Employee, employer and state each pay 8.5%.":"Parte fixa de {0} ({1}/40 anos) + parte proporcional de {2} ({3}% do seu salário de carreira){4}. Idade de 65 com 10 anos, ou a partir dos 57 com 40 anos; sem redução por aposentadoria antecipada. Trabalhador, empregador e Estado pagam cada um 8,5%.",", raised to the minimum pension":", elevada à aposentadoria mínima","Income tax class {0} incl. {1}% employment fund":"Imposto de renda classe {0}, incl. {1}% de fundo de emprego","Notice of {0} weeks, or the same in pay (taxed)":"Aviso prévio de {0} semanas, ou o mesmo em salário (tributado)","Pension savings give a tax credit of 30% up to €1,050 a year, or 25% if you pay up to €1,350 (2026): here {0} plus the municipal surcharge.":"A poupança para aposentadoria dá um crédito de imposto de 30% até 1.050 € por ano, ou 25% se pagar até 1.350 € (2026): aqui {0} mais a sobretaxa municipal.","{0} / month gross at first, {1} months":"{0} / mês bruto no início, {1} meses","{0} of your pay (capped at €82,609 a year) × {1}/45 years{2}. Legal age {3}; from 60–63 only with 42–44 career years{4}. Net after the 3.55% health contribution and tax with the pension reduction (estimate).":"{0} do seu salário (limite de 82.609 € por ano) × {1}/45 anos{2}. Idade legal {3}; dos 60–63 só com 42–44 anos de carreira{4}. Líquido após a contribuição de saúde de 3,55% e o imposto com a redução para aposentadorias (estimativa).","75% (household rate)":"75% (taxa familiar)","60% (single rate)":"60% (taxa individual)",", here −{0} because you have fewer than 35 full years":", aqui −{0} porque tem menos de 35 anos completos","Income tax incl. {0}% municipal surcharge":"Imposto de renda incl. {0}% de sobretaxa municipal","Annuity (lijfrente) payments are deductible up to your annual room, here about {0} (30% of income above €19,172, before your pension-fund build-up).":"Os pagamentos de renda vitalícia (lijfrente) são dedutíveis até a sua margem anual, aqui cerca de {0} (30% do rendimento acima de 19.172 €, antes da sua acumulação no fundo de pensão).","AOW {0} ({1}/50 years of residence) from 67 + workplace pension {2} ({3}% a year of pay above the €19,554 franchise, estimate)":"AOW de {0} ({1}/50 anos de residência) a partir dos 67 + previdência complementar de {2} ({3}% por ano do salário acima da franquia de 19.554 €, estimativa)","Your PER contributions reduce taxable income up to {0} this year (10% of last year’s professional income, min €4,710, max €37,680).":"As suas contribuições PER reduzem o rendimento tributável até {0} este ano (10% do rendimento profissional do ano passado, mín. 4.710 €, máx. 37.680 €).","{0} / month for {1} months":"{0} / mês durante {1} meses","Basic pension: average of the best 25 years {0} × {1} × {2}/{3} quarters{4}; AGIRC-ARRCO {5} points × €1.4386. Legal age {6}, full rate at 67.":"Aposentadoria base: média dos melhores 25 anos {0} × {1} × {2}/{3} trimestres{4}; AGIRC-ARRCO {5} pontos × 1,4386 €. Idade legal {6}, taxa completa aos 67."," + {0} bonus":" + {0} de bônus","Taxable income after 10% allowance ({0} tax shares)":"Rendimento tributável após dedução de 10% ({0} partes fiscais)","Paid days off per year, {0}":"Dias de folga pagos por ano, {0}","Statutory redundancy: {0} weeks × £{1}":"Indenização legal por demissão coletiva: {0} semanas × £{1}","Objective dismissal: 20 days per year ({0} days), tax-free":"Demissão por motivos objetivos: 20 dias por ano ({0} dias), isento","€540 × {0} months":"540 € × {0} meses","{0} months’ pay (Law 4093/2012), without notice":"{0} meses de salário (Lei 4093/2012), sem aviso prévio","same salary {0} / year everywhere":"mesmo salário de {0} / ano em todo o lado","EUR":"EUR","Statutory redundancy ({0} weeks)":"Indenização legal por demissão coletiva ({0} semanas)","{0} months, from {1} / month":"{0} meses, a partir de {1} / mês","from {0} / month for {1} months":"a partir de {0} / mês durante {1} meses","Unfair-dismissal indemnity ({0} months)":"Indenização por demissão sem justa causa ({0} meses)","{0} / month for {1} months{2}":"{0} / mês durante {1} meses{2}"," after a 12-week block":" após um bloqueio de 12 semanas","working days · legal minimum {0}{1}":"dias úteis · mínimo legal {0}{1}"," (may include bank holidays)":" (pode incluir bank holidays)","Tax-free up to €8,112, social-insurance-free up to €4,056. Employer adds 15% of the SS-free part ({0}).":"Isento de imposto até 8.112 €, sem contribuições sociais até 4.056 €. O empregador acrescenta 15% da parte sem contribuições ({0}).","with +{0} for deferring":"com +{0} por adiar","£241.30/week × {0}/35 qualifying years; State Pension age {1}":"£241,30/semana × {0}/35 anos qualificantes; idade da State Pension {1}","Base {0} × {1} for {2} years; ordinary age {3}":"Base de {0} × {1} durante {2} anos; idade normal {3}","Notional capital {0} × {1}% at {2}":"Capital nocional de {0} × {1}% aos {2}","{0} pension points × €42.52":"{0} pontos de aposentadoria × 42,52 €","Freelancer {0} vs employee {1} on a budget of {2}":"Trabalhador autônomo {0} vs trabalhador assalariado {1} com um orçamento de {2}","{0} working days":"{0} dias úteis","6 days (1 child), 8 (2), 14 (3+) a year, children under 16{0}":"6 dias (1 filho), 8 (2), 14 (3+) por ano, filhos com menos de 16 anos{0}"," → {0} days":" → {0} dias","Up to 4 days a year per child{0}":"Até 4 dias por ano por filho{0}","Long-term care {0}%":"Cuidados de longa duração {0}%","Tax credits (employee + CO2 + single parent)":"Créditos de imposto (trabalhador + CO2 + família monoparental)","Tax credits (employee + CO2)":"Créditos de imposto (trabalhador + CO2)","Tax credits (personal + employee + single parent)":"Créditos de imposto (pessoal + trabalhador + família monoparental)","Municipal tax (kommuneskat {0})":"Imposto municipal (kommuneskat {0})","Municipal and regional tax ({0})":"Imposto municipal e regional ({0})","Burial fee + church fee and public service fee":"Taxa funerária + taxa eclesiástica e taxa de serviço público","Employee pension contribution (TyEL {0})":"Contribuição do trabalhador para a aposentadoria (TyEL {0})","Municipal tax ({0}) + church tax":"Imposto municipal ({0}) + imposto eclesiástico","Municipal tax ({0})":"Imposto municipal ({0})","{0} (moved)":"{0} (transferido)","Zurich (city)":"Zurique (cidade)","Geneva (city)":"Genebra (cidade)","Lausanne (Vaud)":"Lausana (Vaud)","Bern (city)":"Berna (cidade)","Basel (Basel-Stadt)":"Basileia (Basileia-Cidade)","Federal tax only (canton not included)":"Só imposto federal (sem cantão)","Old-age, disability and income-loss insurance (AHV/IV/EO) 5.3%":"Seguro de velhice, invalidez e perda de rendimento (AHV/IV/EO) 5,3%","Unemployment insurance (ALV) 1.1%":"Seguro de desemprego (ALV) 1,1%","Non-occupational accident insurance (NBU) {p}":"Seguro de acidentes não profissionais (NBU) {p}","Occupational pension (BVG minimum), half of {p} of the coordinated salary":"Previdência profissional (mínimo BVG), metade de {p} do salário coordenado","Cantonal and communal income tax ({c})":"Imposto cantonal e municipal sobre o rendimento ({c})","Taxable income for the federal tax":"Rendimento tributável para o imposto federal","Taxable income for the cantonal tax":"Rendimento tributável para o imposto cantonal","Employer AHV/IV/EO, ALV and BVG (same as yours; family allowance and accident premiums not included)":"AHV/IV/EO, ALV e BVG do empregador (iguais aos seus; sem contribuições para benefícios de família nem prêmios de acidentes)","AHV old-age pension {a} a month ({y} of 44 contribution years, average yearly income {e}; full pension from CHF 1,260 to CHF 2,520), plus the 13th AHV pension paid each December from 2026, spread over the year here. Occupational pension (BVG minimum) {b} a month: your retirement savings of about {s} × {c} conversion rate. Reference age 65 (women born 1961–1963 between 64 and 65); the AHV pension can start from 63 (6.8% less per year early) or be deferred up to 5 years (up to 31.5% more). Tax estimated for {t}.":"Aposentadoria por idade AHV {a} por mês ({y} de 44 anos de contribuições, rendimento anual médio {e}; aposentadoria completa de CHF 1.260 a CHF 2.520), mais a 13ª aposentadoria AHV paga todos os dezembros a partir de 2026, aqui repartida pelo ano. Previdência profissional (mínimo BVG) {b} por mês: a sua poupança de aposentadoria de cerca de {s} × taxa de conversão {c}. Idade de referência 65 anos (mulheres nascidas em 1961–1963 entre 64 e 65); a aposentadoria AHV pode ser antecipada a partir dos 63 (6,8% menos por ano) ou adiada até 5 anos (até 31,5% mais). Imposto estimado para {t}.","AHV/IV/EO for the self-employed 10% (lower rates up to CHF 60,500 of income)":"AHV/IV/EO dos trabalhadores autônomos 10% (taxas reduzidas até CHF 60.500 de rendimento)","Long-service severance (art. 339b CO, at least 2 months’ pay; reduced by employer pension-fund benefits)":"Indenização por antiguidade (art. 339b CO, pelo menos 2 meses de salário; reduzida pelas prestações do fundo de pensão do empregador)","{a} a month ({p} of your insured salary, at most CHF 12,350 a month) for {n} daily allowances (about {m} months); after a resignation the fund usually suspends 31–60 days":"{a} por mês ({p} do seu salário segurado, no máximo CHF 12.350 por mês) durante {n} subsídios diários (cerca de {m} meses); após um pedido de demissão, a caixa suspende normalmente 31 a 60 dias","{m} months (to the end of a month)":"{m} meses (até o fim de um mês)","Code of Obligations art. 335c":"Código das Obrigações art. 335c","Switzerland":"Suíça","Place of residence (canton and commune)":"Residência (cantão e município)","Non-occupational accident insurance (NBU) %":"Seguro de acidentes não profissionais (NBU) %","Occupational pension fund (BVG minimum contributions)":"Fundo de pensão (contribuições mínimas BVG)","Three levels tax your income: the federal government (progressive up to 11.5%; the 2026 tariff starts above CHF 15,200 of taxable income for single people), the canton and the commune, which multiply the cantonal tariff by their tax rates. The cantonal and communal tax shown here comes from the official ESTV tax calculator for 2026 for the selected city, without church tax. Children reduce the federal tax by CHF 263 each and single parents use the lower parent tariff.":"O seu rendimento é tributado em três níveis: pela Confederação (progressivo até 11,5%; a tabela de 2026 começa acima de CHF 15.200 de rendimento tributável para pessoas sós), pelo cantão e pelo município, que multiplicam a tabela cantonal pelo seu coeficiente. O imposto cantonal e municipal apresentado vem do simulador fiscal oficial da ESTV para 2026 na cidade escolhida, sem imposto eclesiástico. Cada filho reduz o imposto federal em CHF 263 e as famílias monoparentais usam a tabela parental, mais baixa.","Employees pay 5.3% AHV/IV/EO on all pay and 1.1% unemployment insurance up to CHF 148,200 a year; the employer pays the same. Non-occupational accident insurance (about 1%, depending on the insurer) is usually deducted from pay. The occupational pension (BVG) is compulsory above CHF 22,680 a year: age credits of 7% to 18% of the coordinated salary (pay up to CHF 90,720 minus CHF 26,460), at least half paid by the employer. Many pension funds insure more than the legal minimum used here.":"Os trabalhadores pagam 5,3% de AHV/IV/EO sobre todo o salário e 1,1% de seguro de desemprego até CHF 148.200 por ano; o empregador paga o mesmo. O seguro de acidentes não profissionais (cerca de 1%, conforme a seguradora) é normalmente descontado do salário. A previdência profissional (BVG) é obrigatória acima de CHF 22.680 por ano: créditos de velhice de 7% a 18% do salário coordenado (salário até CHF 90.720 menos CHF 26.460), pelo menos metade pagos pelo empregador. Muitos fundos seguram mais do que o mínimo legal aqui usado.","Code of Obligations and Labour Act":"Código das Obrigações e Lei do Trabalho","Overtime beyond the contractual hours is paid with a 25% supplement unless the written contract says otherwise or it is compensated with time off. Work beyond the legal maximum week (45 hours in industry and offices, 50 hours in other sectors) is limited to 2 hours a day and 170 hours a year (140 with a 50-hour week) and must be paid with 25% extra. Night work is allowed only with a permit and Sunday work is paid with 50% extra.":"As horas extras além do horário contratual são pagas com um acréscimo de 25%, salvo se o contrato escrito dispuser de outro modo ou forem compensadas com folgas. O trabalho além da duração máxima legal (45 horas na indústria e escritórios, 50 horas nos outros setores) está limitado a 2 horas por dia e 170 horas por ano (140 com semana de 50 horas) e tem de ser pago com 25% a mais. O trabalho noturno só é permitido com autorização e o trabalho ao domingo é pago com 50% a mais.","2 h / day, 170 h / year above the 45-hour week":"2 h / dia, 170 h / ano acima da semana de 45 horas","The self-employed pay 10% AHV/IV/EO on their profit (lower rates from 5.371% for incomes below CHF 60,500, at least CHF 530 a year) and no unemployment insurance. Joining a pension fund is voluntary; without one you can pay up to 20% of your income, at most CHF 36,288 a year, into pillar 3a tax-free. VAT registration is required above CHF 100,000 of turnover.":"Os trabalhadores autônomos pagam 10% de AHV/IV/EO sobre o lucro (taxas reduzidas a partir de 5,371% para rendimentos abaixo de CHF 60.500, pelo menos CHF 530 por ano) e nenhum seguro de desemprego. A adesão a um fundo de pensão é facultativa; sem fundo, pode pôr até 20% do rendimento, no máximo CHF 36.288 por ano, no pilar 3a isento de imposto. O registro no IVA é obrigatório acima de CHF 100.000 de faturamento.","AHV old-age pension (1st pillar)":"Aposentadoria por idade AHV (1º pilar)","A full AHV pension needs 44 contribution years and ranges from CHF 1,260 to CHF 2,520 a month depending on average yearly income (in 2025 and 2026); each missing year cuts it by about 1/44. From December 2026 a 13th monthly pension is paid every year. The reference age is 65 (women born 1961–1963 between 64¼ and 64¾); the pension can start from 63 or be deferred up to age 70.":"Uma aposentadoria AHV completa exige 44 anos de contribuições e vai de CHF 1.260 a CHF 2.520 por mês conforme o rendimento anual médio (em 2025 e 2026); cada ano em falta reduz-a em cerca de 1/44. A partir de dezembro de 2026 é paga todos os anos uma 13ª mensalidade. A idade de referência é 65 anos (mulheres nascidas em 1961–1963 entre 64¼ e 64¾); a aposentadoria pode ser antecipada a partir dos 63 ou adiada até os 70.","Occupational pension (2nd pillar)":"Previdência profissional (2º pilar)","The BVG savings (age credits plus at least 1.25% interest in 2026) are turned into a life pension with a minimum conversion rate of 6.8% at the reference age, or paid out as a lump sum. Together, AHV and BVG aim to replace about 60% of earlier pay up to CHF 90,720.":"A poupança BVG (créditos de velhice mais pelo menos 1,25% de juro em 2026) é convertida numa aposentadoria vitalícia com uma taxa de conversão mínima de 6,8% na idade de referência, ou paga em capital. Juntos, AHV e BVG pretendem substituir cerca de 60% do salário anterior até CHF 90.720.","Pillar 3a contributions are deductible from taxable income up to CHF 7,258 a year in 2026 if you are in a pension fund (20% of income, at most CHF 36,288, without one). The money is locked until five years before the reference age (or for buying a home or starting a business) and taxed separately at a reduced rate when withdrawn.":"As contribuições para o pilar 3a são dedutíveis no rendimento tributável até CHF 7.258 por ano em 2026 se pertencer a um fundo de pensão (sem fundo, 20% do rendimento, no máximo CHF 36.288). O dinheiro fica bloqueado até cinco anos antes da idade de referência (exceto para comprar casa ou iniciar uma atividade autônoma) e é tributado à parte a uma taxa reduzida no saque.","Pillar 3a (bank account or securities): contributions are tax-deductible, returns are tax-free and the withdrawal is taxed separately at a reduced rate (about 7% used here; it depends on the canton and amount). Interest on ordinary savings is taxed as income (25% used) and 35% withholding tax is deducted and refunded through the tax return.":"Pilar 3a (conta bancária ou títulos): as contribuições são dedutíveis, os rendimentos estão isentos e o saque é tributado à parte a uma taxa reduzida (aqui cerca de 7%; depende do cantão e do montante). Os juros da poupança comum são tributados como rendimento (aqui 25%) e é retido um imposto antecipado de 35%, reembolsado através da declaração.","Berchtold’s Day":"Dia de São Bertoldo","Swiss National Day":"Festa nacional suíça","Jeûne genevois":"Jejum de Genebra (Jeûne genevois)","Federal Fast Monday":"Segunda-feira do Jejum Federal","Restoration of the Republic":"Restauração da República","At least 4 weeks of paid holiday a year (5 weeks up to age 20); many contracts give 5 weeks. Only 1 August is a public holiday everywhere: the cantons set the others (up to 8 a year count as equal to Sundays), so the list of the selected city is shown.":"Pelo menos 4 semanas de férias pagas por ano (5 semanas até os 20 anos); muitos contratos dão 5 semanas. Só o 1º de agosto é feriado em todo o país: os cantões fixam os restantes (até 8 por ano são equiparados ao domingo), por isso é apresentada a lista da cidade escolhida.","14 weeks from the birth (Geneva: 16 weeks)":"14 semanas a partir do nascimento (Genebra: 16 semanas)","80% of pay, at most CHF 220 a day (income-loss insurance, EO)":"80% do salário, no máximo CHF 220 por dia (seguro de perda de rendimento, EO)","2 weeks (10 working days) within 6 months of the birth":"2 semanas (10 dias úteis) nos 6 meses seguintes ao nascimento","80% of pay, at most CHF 220 a day":"80% do salário, no máximo CHF 220 por dia","Family allowances":"Benefícios de família","Monthly per child, from the employer’s family compensation fund":"Mensais por filho, pagos pela caixa de benefícios de família do empregador","At least CHF 215 per child (CHF 268 in education from 16 to 25); many cantons pay more":"Pelo menos CHF 215 por filho (CHF 268 em formação dos 16 aos 25 anos); muitos cantões pagam mais","By law the employer pays for a limited time (3 weeks in the first year, longer with service); most employers have daily sickness insurance instead":"Por lei, o empregador paga durante um período limitado (3 semanas no primeiro ano, mais com a antiguidade); a maioria dos empregadores tem antes um seguro de subsídio diário de doença","100% (law) or usually 80% for up to 720 days (insurance)":"100% (lei) ou normalmente 80% até 720 dias (seguro)","Dismissed by the employer":"Demitido pelo empregador","After the probation period the notice is 1 month in the first year of service, 2 months from the second to the ninth year and 3 months after that, always to the end of a month (contracts may set longer periods). There is no general severance pay: only workers aged 50 or more with 20 years at the employer are owed 2 to 8 months’ pay, reduced by what the employer’s pension fund pays.":"Após o período experimental, o aviso prévio é de 1 mês no primeiro ano de serviço, 2 meses do segundo ao nono ano e 3 meses depois, sempre até o fim de um mês (os contratos podem prever prazos mais longos). Não existe indenização por demissão geral: só os trabalhadores com 50 anos ou mais e 20 anos no empregador têm direito a 2 a 8 meses de salário, reduzidos pelo que o fundo de pensão do empregador pagar.","With at least 12 months of contributions in the last 2 years the unemployment fund pays 70% of your insured salary (80% with children or a low salary), at most CHF 12,350 a month, for 200 daily allowances (12 months of contributions), 260 (18 months) or 400 (22 months; 520 from age 55). There are 5 to 20 waiting days depending on income, and a suspension if you resigned without good reason.":"Com pelo menos 12 meses de contribuições nos últimos 2 anos, a caixa de desemprego paga 70% do salário segurado (80% com filhos ou salário baixo), no máximo CHF 12.350 por mês, durante 200 subsídios diários (12 meses de contribuições), 260 (18 meses) ou 400 (22 meses; 520 a partir dos 55). Há 5 a 20 dias de espera conforme o rendimento e uma suspensão se pediu demissão sem justa causa.","Paying the maximum CHF 7,258 into pillar 3a lowers your federal, cantonal and communal income tax at your marginal rate.":"Pôr o máximo de CHF 7.258 no pilar 3a reduz os seus impostos federal, cantonal e municipal à sua alíquota marginal.","Voluntary buy-ins into your pension fund are also fully deductible (ask your fund for your buy-in potential).":"As contribuições voluntárias de resgate para o fundo de pensão também são totalmente dedutíveis (peça ao seu fundo o seu potencial de resgate).","Family allowances of at least CHF 215 per child a month are included (many cantons pay more, e.g. Geneva and Vaud). Married couples are taxed jointly with the married tariff, which is not modelled; single parents use the parent tariff.":"Estão incluídos benefícios de família de pelo menos CHF 215 por filho por mês (muitos cantões pagam mais, p. ex. Genebra e Vaud). Os casados são tributados em conjunto com a tabela de casados, que aqui não é calculada; as famílias monoparentais usam a tabela parental.","None (only from age 50 with 20 years)":"Nenhuma (só a partir dos 50 anos com 20 anos de serviço)","14 weeks at 80%":"14 semanas a 80%","2 weeks at 80%":"2 semanas a 80%","No general parental leave":"Sem licença parental geral","80% (insurance, up to 720 days)":"80% (seguro, até 720 dias)","Annual social insurance and income tax for one employee with the 2026 rules: federal tax from the official tariff, cantonal and communal tax from the ESTV tax calculator for the selected city (no church tax; the cantons’ standard deductions as the calculator applies them), the legal minimum BVG contributions and an estimated accident premium. Married couples, church tax, actual pension-fund rules, wealth tax and withholding tax for foreign workers (Quellensteuer) are not modelled.":"Contribuições sociais e imposto de renda anuais de um trabalhador com as regras de 2026: imposto federal pela tabela oficial, imposto cantonal e municipal pelo simulador fiscal da ESTV para a cidade escolhida (sem imposto eclesiástico; com as deduções-padrão dos cantões tal como o simulador as aplica), as contribuições BVG mínimas legais e um prêmio de acidentes estimado. Não são calculados os casados, o imposto eclesiástico, os regulamentos reais dos fundos de pensão, o imposto sobre o patrimônio nem a retenção na fonte dos trabalhadores estrangeiros.","Official sources: Federal Tax Administration ESTV (2026 tariffs and deductions, circular 2-215-D-2025; ESTV tax calculator for the cantonal and communal tax 2026), Federal Social Insurance Office (AHV pension scale, BVG thresholds and pillar 3a limits 2026), AHVG, BVG, AVIG (unemployment insurance), Code of Obligations (notice and severance), Labour Act (working hours), Eurostat (inflation, price levels, life expectancy).":"Fontes oficiais: Administração Federal das Contribuições ESTV (tabelas e deduções 2026, circular 2-215-D-2025; simulador fiscal da ESTV para o imposto cantonal e municipal 2026), Serviço Federal dos Seguros Sociais (escala das aposentadorias AHV, limites BVG e do pilar 3a 2026), AHVG, BVG, AVIG (seguro de desemprego), Código das Obrigações (aviso prévio e indenização), Lei do Trabalho (duração do trabalho), Eurostat (inflação, níveis de preços, esperança de vida).","Federal tax on a taxable income of CHF 80,000 (single)":"Imposto federal sobre um rendimento tributável de CHF 80.000 (pessoa só)","Federal tax for a single parent with two children, taxable CHF 70,173":"Imposto federal de uma família monoparental com dois filhos, tributável CHF 70.173","Federal taxable income at CHF 100,000 gross (ESTV example: CHF 10,338 contributions)":"Rendimento tributável federal com CHF 100.000 brutos (exemplo da ESTV: CHF 10.338 de contribuições)","Cantonal and communal tax in Zurich, ESTV example at CHF 100,000 gross":"Imposto cantonal e municipal em Zurique, exemplo da ESTV com CHF 100.000 brutos","Maximum employee unemployment insurance contribution":"Contribuição máxima do trabalhador para o seguro de desemprego","Maximum BVG coordinated salary":"Salário coordenado BVG máximo","Maximum full AHV pension (per month)":"Aposentadoria AHV completa máxima (por mês)","Full AHV pension at an average income of CHF 45,360":"Aposentadoria AHV completa com um rendimento médio de CHF 45.360","Pillar 3a maximum with a pension fund 2026":"Máximo do pilar 3a com fundo de pensão 2026","Maximum unemployment benefit per month (70%)":"Seguro-desemprego máximo por mês (70%)","Notice after 5 years of service (months)":"Aviso prévio após 5 anos de serviço (meses)","Pension fund 4%":"Fundo de pensão 4%","Supplementary private pension 2% (tax-deductible)":"Previdência privada complementar 2% (dedutível)","Income tax incl. municipal tax ({a} / {b} / {c}, less the personal tax credit)":"Imposto de renda com imposto municipal ({a} / {b} / {c}, menos o crédito fiscal pessoal)","Personal tax credit (per year)":"Crédito fiscal pessoal (por ano)","Employer pension 11.5% and private pension 2%, social security tax 6.35%, rehabilitation fund 0.1%":"Fundo de pensão do empregador 11,5% e previdência privada 2%, imposto de previdência social 6,35%, fundo de reabilitação 0,1%","Employer pension 11.5%, social security tax 6.35%, rehabilitation fund 0.1%":"Fundo de pensão do empregador 11,5%, imposto de previdência social 6,35%, fundo de reabilitação 0,1%","Pension-fund pension {f} a month (about 1.8% of your pay for each of {y} contribution years) plus the TR old-age pension {t}: up to ISK 365,592 a month with 40 years of residence ({r} here), reduced by 45% of other income above ISK 43,658 a month. Pensions start at 67; from 65 they are cut by 0.5% a month and deferring raises them by 0.5% a month.":"Aposentadoria do fundo {f} por mês (cerca de 1,8% do seu salário por cada um dos {y} anos de contribuições) mais a aposentadoria estatal de velhice (TR) {t}: até ISK 365.592 por mês com 40 anos de residência ({r} aqui), reduzida em 45% dos outros rendimentos acima de ISK 43.658 por mês. As aposentadorias começam aos 67; a partir dos 65 são reduzidas 0,5% por mês e adiá-las aumenta-as 0,5% por mês.","Pension 15.5% and social security tax 6.35% on your own salary":"Aposentadoria 15,5% e imposto de previdência social 6,35% sobre o seu próprio salário","3 months":"3 meses","{a} a month for the first 3 months (70% of your average pay, at most ISK 605,159), then ISK 383,870, for up to 24 months in total{p}":"{a} por mês nos 3 primeiros meses (70% do seu salário médio, no máximo ISK 605.159), depois ISK 383.870, até 24 meses no total{p}","; after resigning without good reason the first 2 months are not paid":"; após um pedido de demissão sem justa causa, os 2 primeiros meses não são pagos","Act 19/1979 and collective agreements":"Lei 19/1979 e convenções coletivas","Iceland":"Islândia","Supplementary private pension 2% (with the employer’s 2%)":"Previdência privada complementar 2% (com 2% do empregador)","Years lived in Iceland between ages 16 and 67 (for the TR pension)":"Anos vividos na Islândia entre os 16 e os 67 (para a aposentadoria TR)","Tax is withheld every month at 31.49% up to ISK 498,122, 37.99% up to ISK 1,398,450 and 46.29% above; the rates include the average municipal income tax. Everyone aged 16 or more gets a personal tax credit of ISK 72,492 a month (ISK 869,898 a year), deducted from the tax. Pension-fund contributions (4%) and supplementary private pension contributions (up to 4%) are deducted before tax.":"O imposto é retido todos os meses a 31,49% até ISK 498.122, 37,99% até ISK 1.398.450 e 46,29% acima; as taxas incluem o imposto municipal médio. Todas as pessoas com 16 anos ou mais têm um crédito fiscal pessoal de ISK 72.492 por mês (ISK 869.898 por ano), deduzido ao imposto. As contribuições para o fundo de pensão (4%) e para a previdência privada complementar (até 4%) são deduzidas antes do imposto.","Employees pay 4% of pay to a pension fund and the employer 11.5%; most also save 2% in a supplementary private pension, matched by 2% from the employer under the collective agreements. Employers also pay the social security tax (tryggingagjald) of 6.35%. Union dues (often about 1%) are not included.":"Os trabalhadores pagam 4% do salário a um fundo de pensão e o empregador 11,5%; a maioria poupa também 2% numa previdência privada complementar, com mais 2% do empregador segundo as convenções coletivas. Os empregadores pagam ainda o imposto de previdência social (tryggingagjald) de 6,35%. As contribuições sindicais (muitas vezes cerca de 1%) não estão incluídas.","Collective agreements and the Working Environment Act":"Convenções coletivas e Lei do Ambiente de Trabalho","The normal week is 40 hours (36 in many agreements since the shorter working week). Overtime is paid under the collective agreements, commonly at 1.0385% of monthly pay per hour (about 80% above the normal hourly rate). Working time including overtime may not exceed 48 hours a week on average, with at least 11 hours of rest a day.":"A semana normal é de 40 horas (36 em muitas convenções desde a redução do horário). As horas extras são pagas segundo as convenções coletivas, normalmente a 1,0385% do salário mensal por hora (cerca de 80% acima da hora normal). O tempo de trabalho, incluindo horas extras, não pode exceder 48 horas por semana em média, com pelo menos 11 horas de descanso por dia.","48 h / week on average including overtime":"48 h / semana em média, incluindo horas extras","The self-employed must pay themselves a salary at least at the official guideline for their occupation (reiknað endurgjald), with 15.5% pension contributions and the 6.35% social security tax; the salary is taxed like an employee’s. Here the whole profit is treated as your own salary.":"Os trabalhadores autônomos têm de se pagar um salário pelo menos igual à referência oficial da sua profissão (reiknað endurgjald), com 15,5% de contribuições para aposentadorias e o imposto de previdência social de 6,35%; esse salário é tributado como o de um trabalhador assalariado. Aqui todo o lucro é tratado como o seu próprio salário.","Pension funds":"Fundos de pensão","The main pension comes from the occupational pension funds, which receive 15.5% of pay (4% employee, 11.5% employer) and pay a life pension from 67, usually possible from 60–65 with a reduction. Each fund has its own accrual tables; about 1.8% of pay per year is used here.":"A aposentadoria principal vem dos fundos de pensão profissionais, que recebem 15,5% do salário (4% trabalhador, 11,5% empregador) e pagam uma aposentadoria vitalícia a partir dos 67, normalmente possível a partir dos 60–65 com redução. Cada fundo tem as suas tabelas; aqui usa-se cerca de 1,8% do salário por ano.","State old-age pension (TR)":"Aposentadoria estatal de velhice (TR)","The Social Insurance Administration pays up to ISK 365,592 a month in 2026 to people with 40 years of residence between 16 and 67 (less with fewer years). It is reduced by 45% of other income, including fund pensions, above ISK 43,658 a month. Single people living alone can receive a household supplement (not included).":"A Administração da Seguridade Social paga em 2026 até ISK 365.592 por mês a quem tem 40 anos de residência entre os 16 e os 67 (menos com menos anos). É reduzida em 45% dos outros rendimentos, incluindo aposentadorias dos fundos, acima de ISK 43.658 por mês. Quem vive sozinho pode receber um complemento de domicílio (não incluído).","Supplementary private pension contributions are deductible up to 4% of pay ({l} for you); the employer adds 2% under the collective agreements. The savings can be withdrawn from 60, or used tax-free towards a first home (up to ISK 500,000 a year for 10 years).":"As contribuições para a previdência privada complementar são dedutíveis até 4% do salário ({l} no seu caso); o empregador acrescenta 2% segundo as convenções coletivas. A poupança pode ser sacada a partir dos 60 ou usada sem imposto para uma primeira habitação (até ISK 500.000 por ano durante 10 anos).","Supplementary private pension (séreignarsparnaður): up to 4% of pay is deductible and the employer adds 2%; withdrawals from 60 are taxed as income (about 32% used here), but the savings can be used tax-free for a first home. Interest above ISK 300,000 a year is taxed at 22% capital income tax.":"Previdência privada complementar (séreignarsparnaður): até 4% do salário é dedutível e o empregador acrescenta 2%; os saques a partir dos 60 são tributados como rendimento (aqui cerca de 32%), mas a poupança pode ser usada sem imposto para uma primeira habitação. Os juros acima de ISK 300.000 por ano são tributados a 22% como rendimentos de capital.","First Day of Summer":"Primeiro Dia de Verão","Commerce Day":"Dia do Comércio","Christmas Eve (from 13:00)":"Véspera de Natal (a partir das 13:00)","New Year’s Eve (from 13:00)":"Véspera de Ano Novo (a partir das 13:00)","By law 24 working days counting Saturdays (4 weeks) with 10.17% holiday pay; collective agreements usually give 24 days on a 5-day week, rising to 30 with age and service. Holidays falling on a weekend are not moved.":"Por lei, 24 dias úteis contando os sábados (4 semanas) com adicional de férias de 10,17%; as convenções coletivas dão normalmente 24 dias numa semana de 5 dias, até 30 com a idade e a antiguidade. Os feriados ao fim de semana não são mudados.","12 months in total: 6 months for each parent, 6 weeks of which can be transferred, until the child is 24 months old":"12 meses no total: 6 meses por progenitor, dos quais 6 semanas transferíveis, até a criança fazer 24 meses","80% of average pay up to a monthly ceiling (Maternity/Paternity Leave Fund)":"80% do salário médio até um limite mensal (Fundo de Licença Parental)","Paid by the tax authority four times a year":"Pago pela administração fiscal quatro vezes por ano","Paid by the employer: 2 days per month of service, more under the collective agreements; then the union sickness fund":"Pago pelo empregador: 2 dias por mês de serviço, mais segundo as convenções coletivas; depois o fundo de doença do sindicato","100% of pay while the employer pays":"100% do salário enquanto o empregador paga","The law gives at least 1 month’s notice after 1 year of service, 2 months after 3 years and 3 months after 5 years, always to the end of a month; collective agreements set 1 week during the first 3 months and often longer notice for older workers with long service. There is no statutory severance pay.":"A lei dá pelo menos 1 mês de aviso prévio após 1 ano de serviço, 2 meses após 3 anos e 3 meses após 5 anos, sempre até o fim de um mês; as convenções coletivas fixam 1 semana nos primeiros 3 meses e muitas vezes um aviso mais longo para trabalhadores mais velhos com longa antiguidade. Não existe indenização legal por demissão.","With 12 months of work in the last 12 months the Directorate of Labour pays income-related benefit of 70% of your average pay for 3 months, at most ISK 605,159 a month, and then the basic benefit of ISK 383,870 a month; with 3 to 12 months of work you get a share. From 1 July 2026 benefits last at most 24 months (30 before).":"Com 12 meses de trabalho nos últimos 12, a Direção do Trabalho paga durante 3 meses um subsídio ligado ao rendimento de 70% do seu salário médio, no máximo ISK 605.159 por mês, e depois o subsídio de base de ISK 383.870 por mês; com 3 a 12 meses de trabalho recebe uma parte. Desde 1º de julho de 2026 o subsídio dura no máximo 24 meses (antes 30).","Saving 4% in a supplementary private pension lowers your tax and the employer adds 2%; the savings can also go tax-free towards a first home.":"Poupar 4% numa previdência privada complementar reduz o seu imposto e o empregador acrescenta 2%; a poupança também pode ir sem imposto para uma primeira habitação.","Child benefit and the interest allowance depend on income and are not included. Spouses can use each other’s unused personal tax credit (not modelled).":"O benefício por filho e o apoio aos juros dependem do rendimento e não estão incluídos. Os cônjuges podem usar o crédito fiscal pessoal não utilizado do outro (não calculado).","6 months at 80% (ceiling)":"6 meses a 80% (limite)","12 months shared (6 + 6)":"12 meses compartilhados (6 + 6)","100% from the employer, then sickness fund":"100% pelo empregador, depois fundo de doença","Monthly withholding tax for one employee with the 2026 brackets (average municipal rate) and the full personal tax credit, the 4% pension contribution and optionally 2% supplementary private pension. Union dues, child benefit, the interest allowance, transferring a spouse’s credit and the exact rules of your pension fund are not modelled.":"Retenção mensal de um trabalhador com as faixas de 2026 (taxa municipal média) e o crédito fiscal pessoal completo, a contribuição de aposentadoria de 4% e, opcionalmente, 2% de previdência privada complementar. Não são calculadas as contribuições sindicais, o benefício por filho, o apoio aos juros, a transferência do crédito do cônjuge nem as regras exatas do seu fundo de pensão.","Official sources: Iceland Revenue and Customs, Skatturinn (tax brackets, personal tax credit and social security tax 2026), island.is, Social Insurance Administration TR (old-age pension and income thresholds 2026), Directorate of Labour and regulation 1489/2025 (unemployment benefit), Act 19/1979 (notice), Act 30/1987 (holidays), Central Bank of Iceland (borrower-based measures), Eurostat (inflation, price levels, life expectancy).":"Fontes oficiais: Autoridade Tributária e Aduaneira da Islândia Skatturinn (faixas, crédito fiscal pessoal e imposto de previdência social 2026), island.is, Administração da Seguridade Social TR (aposentadoria por idade e limiares de rendimento 2026), Direção do Trabalho e regulamento 1489/2025 (seguro-desemprego), Lei 19/1979 (aviso prévio), Lei 30/1987 (férias), Banco Central da Islândia (medidas sobre mutuários), Eurostat (inflação, níveis de preços, esperança de vida).","Monthly tax before the credit on ISK 600,000":"Imposto mensal antes do crédito sobre ISK 600.000","Monthly income with no tax after the personal credit":"Rendimento mensal sem imposto após o crédito pessoal","Yearly personal tax credit":"Crédito fiscal pessoal anual","Full TR old-age pension (per month)":"Aposentadoria por idade TR completa (por mês)","Maximum income-related unemployment benefit (per month)":"Seguro-desemprego máximo ligado ao rendimento (por mês)","Notice after 4 years of service":"Aviso prévio após 4 anos de serviço","Income tax (PAYE)":"Imposto de renda (PAYE)","Independent earner tax credit":"Crédito fiscal para trabalhadores sem prestações (IETC)","ACC earners’ levy 1.75%":"Contribuição ACC dos trabalhadores 1,75%","Employer KiwiSaver 3.5% (paid into your account after {p} ESCT)":"KiwiSaver do empregador 3,5% (pago na sua conta após {p} de ESCT)","NZ Superannuation {s} a month before tax (single, living alone: $1,294.74 a fortnight from 1 April 2026; it is not means-tested and needs {n} years of residence after age 20). KiwiSaver balance about {b}, drawn as {k} a month over your life expectancy (withdrawals are tax-free). NZ Super starts at 65 and cannot be taken earlier.":"NZ Superannuation {s} por mês antes de impostos (pessoa só a viver sozinha: $1.294,74 por quinzena a partir de 1º de abril de 2026; sem condição de recursos, com {n} anos de residência depois dos 20). Saldo KiwiSaver de cerca de {b}, recebido como {k} por mês ao longo da sua esperança de vida (saques isentos). A NZ Super começa aos 65 e não pode ser antecipada.","ACC earners’ levy 1.75% (the ACC work levy for your industry is extra)":"Contribuição ACC dos trabalhadores 1,75% (a contribuição ACC do seu setor é paga à parte)","Jobseeker Support of {a} a week before tax (single, 25 or over{p}), paid as long as you qualify and reapplied for every 52 weeks; it is reduced by your partner’s income and starts after a stand-down of up to 2 weeks{r}. Shown here for 26 weeks.":"Jobseeker Support de {a} por semana antes de impostos (pessoa só com 25 anos ou mais{p}), pago enquanto cumprir as condições e renovado a cada 52 semanas; é reduzido pelo rendimento do seu parceiro e começa após uma espera de até 2 semanas{r}. Aqui apresentado para 26 semanas.",", sole-parent rate":", valor para família monoparental","; after resigning without good reason it can be withheld for 13 weeks":"; após um pedido de demissão sem justa causa pode ser retido durante 13 semanas","As set in your employment agreement (often 4 weeks; “reasonable notice” if none)":"Conforme o contrato de trabalho (muitas vezes 4 semanas; «aviso razoável» se nada estiver previsto)","Employment Relations Act 2000":"Employment Relations Act 2000","New Zealand":"Nova Zelândia","KiwiSaver contribution rate %":"Taxa de contribuição KiwiSaver %","Not a member":"Não aderente","Years lived in New Zealand after age 20":"Anos vividos na Nova Zelândia depois dos 20","Income tax is 10.5% up to $15,600, 17.5% up to $53,500, 30% up to $78,100, 33% up to $180,000 and 39% above, with no tax-free allowance. People earning $24,000 to $70,000 who get no benefits or Working for Families get the independent earner tax credit of up to $520 a year. The tax year runs from 1 April to 31 March.":"O imposto de renda é de 10,5% até $15.600, 17,5% até $53.500, 30% até $78.100, 33% até $180.000 e 39% acima, sem mínimo isento. Quem ganha de $24.000 a $70.000 sem prestações nem Working for Families recebe o crédito IETC de até $520 por ano. O ano fiscal vai de 1º de abril em 31 de março.","ACC and KiwiSaver":"ACC e KiwiSaver","Every employee pays the ACC earners’ levy for accident cover: 1.75% of pay up to $156,641 in 2026–27. KiwiSaver members contribute 3.5% of pay from 1 April 2026 (or 4%, 6%, 8% or 10%), and the employer adds 3.5% minus employer superannuation contribution tax. There is no other social security contribution.":"Todos os trabalhadores pagam a contribuição ACC para a cobertura de acidentes: 1,75% do salário até $156.641 em 2026–27. Os aderentes ao KiwiSaver contribuem com 3,5% do salário a partir de 1º de abril de 2026 (ou 4%, 6%, 8% ou 10%) e o empregador acrescenta 3,5% menos o imposto sobre contribuições do empregador (ESCT). Não há outras contribuições sociais.","Employment agreements":"Contratos de trabalho","There is no legal overtime rate: extra hours are paid as the employment agreement says, as long as average pay stays at least at the minimum wage ($23.95 an hour from 1 April 2026). Work on a public holiday is paid at least time and a half plus a day off in lieu if it is a normal working day.":"Não existe acréscimo legal para horas extras: as horas a mais são pagas conforme o contrato, desde que a remuneração média fique pelo menos no salário mínimo ($23,95 por hora a partir de 1º de abril de 2026). O trabalho num feriado é pago pelo menos a 1,5 vezes, mais um dia de folga compensatória se for um dia normal de trabalho.","No legal limit; set by the agreement":"Sem limite legal; fixado no contrato","Sole traders pay income tax on their profit at the same rates as employees, usually through provisional tax, and ACC levies (the earners’ levy plus a work levy that depends on the industry). GST registration is required above $60,000 of turnover. KiwiSaver contributions are voluntary.":"Os empresários em nome individual pagam imposto de renda do lucro às mesmas taxas que os trabalhadores, normalmente por pagamentos antecipados, e as contribuições ACC (a dos trabalhadores mais uma contribuição conforme o setor). O registro no GST é obrigatório acima de $60.000 de faturamento. As contribuições KiwiSaver são facultativas.","NZ Super is paid from 65 to residents who lived in New Zealand at least 10 years after age 20 (gradually rising to 20 years for people born from July 1959), regardless of past earnings or other income. From 1 April 2026 a single person living alone receives $1,294.74 a fortnight before tax ($1,110.30 after tax at the M code); it is taxed as income.":"A NZ Super é paga a partir dos 65 aos residentes que viveram pelo menos 10 anos na Nova Zelândia depois dos 20 (subindo gradualmente para 20 anos para os nascidos a partir de julho de 1959), independentemente dos rendimentos passados ou de outros rendimentos. A partir de 1º de abril de 2026, uma pessoa só a viver sozinha recebe $1.294,74 por quinzena antes de impostos ($1.110,30 depois de impostos com o código M); é tributada como rendimento.","KiwiSaver savings come from your contributions, the employer’s 3.5% and the government contribution of 25 cents per dollar up to $260.72 a year (not for incomes above $180,000). They can be withdrawn from 65, or earlier for a first home.":"A poupança KiwiSaver vem das suas contribuições, dos 3,5% do empregador e da contribuição do Estado de 25 cêntimos por dólar até $260,72 por ano (não para rendimentos acima de $180.000). Pode ser sacada a partir dos 65 ou antes para uma primeira habitação.","KiwiSaver contributions are not tax-deductible, but the government adds 25 cents for every dollar you contribute, up to $260.72 a year ({l} for you), and employer contributions are taxed at a flat ESCT rate. Withdrawals from 65 are tax-free.":"As contribuições KiwiSaver não são dedutíveis, mas o Estado acrescenta 25 cêntimos por cada dólar que contribuir, até $260,72 por ano ({l} no seu caso), e as contribuições do empregador são tributadas a uma taxa ESCT fixa. Os saques a partir dos 65 estão isentos.","KiwiSaver: funds are taxed inside the scheme at your prescribed investor rate (10.5%, 17.5% or 28%), and withdrawals from 65 are tax-free. Interest in a bank account is taxed at your marginal rate (30% used here).":"KiwiSaver: os fundos são tributados dentro do plano à sua taxa de investidor (10,5%, 17,5% ou 28%) e os saques a partir dos 65 estão isentos. Os juros de uma conta bancária são tributados à sua alíquota marginal (aqui 30%).","Day after New Year’s Day":"Dia a seguir ao Ano Novo","Waitangi Day":"Waitangi Day","King’s Birthday":"Aniversário do Rei","At least 4 weeks of paid annual holidays after 12 months of work, plus 12 public holidays (holidays on a weekend move to the next working day for most of them) and a regional anniversary day, which is not shown. Sick leave is 10 days a year after 6 months.":"Pelo menos 4 semanas de férias pagas após 12 meses de trabalho, mais 12 feriados (a maioria muda para o dia útil seguinte se cair ao fim de semana) e um aniversário regional, que não é apresentado. A licença médica é de 10 dias por ano após 6 meses.","Paid parental leave":"Licença parental paga","Up to 26 weeks for the primary carer (can be shared), plus up to 52 weeks of unpaid extended leave":"Até 26 semanas para quem cuida principalmente da criança (podem ser compartilhadas), mais até 52 semanas de licença prolongada sem remuneração","100% of average weekly earnings, at most $811.05 a week before tax (from 1 July 2026)":"100% do rendimento semanal médio, no máximo $811,05 por semana antes de impostos (a partir de 1º de julho de 2026)","Partner’s leave":"Licença do parceiro","1 or 2 weeks around the birth":"1 ou 2 semanas à volta do nascimento","Weekly tax credits for families with children":"Créditos fiscais semanais para famílias com filhos","10 days a year after 6 months of work, carried over up to 20 days":"10 dias por ano após 6 meses de trabalho, acumuláveis até 20 dias","Made redundant or dismissed":"Extinção do posto de trabalho ou demissão","Notice and redundancy":"Aviso prévio e extinção do posto de trabalho","The law sets no minimum notice period or redundancy pay: notice follows the employment agreement (4 weeks is common) and redundancy compensation is owed only if the agreement provides it. A dismissal must follow a fair process with a genuine reason. Untaken annual holidays are paid out at 8% of gross earnings or the leave value, whichever is higher.":"A lei não fixa aviso prévio mínimo nem indenização por extinção do posto: o aviso segue o contrato de trabalho (4 semanas é comum) e só há indenização se o contrato a previr. Uma demissão tem de seguir um processo justo com um motivo real. As férias não gozadas são pagas a 8% da remuneração bruta ou pelo seu valor, conforme o que for mais alto.","There is no unemployment insurance. Work and Income pays Jobseeker Support, a flat weekly benefit of $426.12 before tax for a single person aged 25 or over from 1 April 2026 ($606.69 for a sole parent), reduced by your and your partner’s other income and subject to work obligations.":"Não existe seguro de desemprego. A Work and Income paga o Jobseeker Support, uma prestação semanal fixa de $426,12 antes de impostos para uma pessoa só com 25 anos ou mais a partir de 1º de abril de 2026 ($606,69 para família monoparental), reduzida pelos seus outros rendimentos e pelos do parceiro e sujeita a obrigações de procura de emprego.","Contribute at least $1,042.86 a year to KiwiSaver to receive the full government contribution of $260.72.":"Contribua com pelo menos $1.042,86 por ano para o KiwiSaver para receber a contribuição completa do Estado de $260,72.","Working for Families tax credits and the Best Start payment depend on family income and are not included. Each person is taxed individually.":"Os créditos fiscais Working for Families e o pagamento Best Start dependem do rendimento familiar e não estão incluídos. Cada pessoa é tributada separadamente.","None by law (agreement only)":"Nenhuma por lei (só por contrato)","Per agreement":"Conforme o contrato","Flat, income-tested":"Fixo, sujeito a rendimentos","26 weeks at 100% (up to $811.05 a week)":"26 semanas a 100% (até $811,05 por semana)","1–2 weeks unpaid":"1–2 semanas sem remuneração","Shareable within the 26 weeks":"Partilhável dentro das 26 semanas","10 days a year at 100%":"10 dias por ano a 100%","Annual PAYE income tax, ACC earners’ levy and KiwiSaver for one employee with the 2026–27 rates. Working for Families, the student loan repayment (12% above $24,128), the secondary tax codes and the ACC work levy for the self-employed are not modelled.":"Imposto PAYE, contribuição ACC e KiwiSaver anuais de um trabalhador com as taxas de 2026–27. Não são calculados o Working for Families, o reembolso do empréstimo estudantil (12% acima de $24.128), os códigos fiscais secundários nem a contribuição ACC setorial dos autônomos.","Official sources: Inland Revenue (income tax rates, independent earner tax credit, KiwiSaver and ESCT 2026–27), ACC (earners’ levy 2026–27), Work and Income (benefit and NZ Super rates from 1 April 2026), Employment New Zealand (minimum wage, holidays, notice), Te Kāhui o Matariki Public Holiday Act 2022, Reserve Bank of New Zealand (loan-to-value and debt-to-income limits), Stats NZ (inflation), World Bank ICP (price levels).":"Fontes oficiais: Inland Revenue (alíquotas de imposto, crédito IETC, KiwiSaver e ESCT 2026–27), ACC (contribuição dos trabalhadores 2026–27), Work and Income (prestações e NZ Super a partir de 1º de abril de 2026), Employment New Zealand (salário mínimo, férias, aviso prévio), Te Kāhui o Matariki Public Holiday Act 2022, Reserve Bank of New Zealand (limites empréstimo/valor e dívida/rendimento), Stats NZ (inflação), Banco Mundial PCI (níveis de preços).","Income tax on $70,000 a year (before credits)":"Imposto de renda com $70.000 por ano (antes dos créditos)","Independent earner tax credit at $68,000":"Crédito IETC com $68.000","Maximum ACC earners’ levy 2026–27":"Contribuição ACC máxima dos trabalhadores 2026–27","NZ Super, single living alone, before tax (per fortnight)":"NZ Super, pessoa só a viver sozinha, antes de impostos (por quinzena)","Maximum KiwiSaver government contribution":"Contribuição máxima do Estado para o KiwiSaver","Jobseeker Support, single 25+, before tax (per week)":"Jobseeker Support, pessoa só com 25+, antes de impostos (por semana)","Your pillar 3a":"O seu pilar 3a","Your KiwiSaver":"O seu KiwiSaver","Zurich":"Zurique","Geneva":"Genebra","Vaud":"Vaud","Bern":"Berna","Basel-Stadt":"Basileia-Cidade","Zurich has no transfer tax: notary and land registry fees (estimate, about 0.25%)":"Zurique não tem imposto de transmissão: custos de notário e registro predial (estimativa, cerca de 0,25%)","Geneva transfer duty 3%":"Imposto de transmissão de Genebra 3%","Vaud transfer duty 2.2% plus the communal surcharge (Lausanne, 3.3% in total)":"Imposto de transmissão de Vaud 2,2% mais o adicional municipal (Lausana, 3,3% no total)","Bern transfer tax 1.8% above the first CHF 800,000 (home you live in)":"Imposto de transmissão de Berna 1,8% acima dos primeiros CHF 800.000 (habitação própria)","Basel-Stadt transfer tax 3%, usually half paid by the buyer (estimate)":"Imposto de transmissão de Basileia-Cidade 3%, normalmente metade paga pelo comprador (estimativa)","Notary and land registry (estimate, about 0.3%)":"Notário e registro predial (estimativa, cerca de 0,3%)","Mortgage note registration (estimate, about 0.2% of the loan)":"Constituição da cédula hipotecária (estimativa, cerca de 0,2% do empréstimo)","Stamp duty 0.4% (first-time buyers; 0.8% otherwise) of the assessed value, here the price":"Imposto do selo 0,4% (primeira compra; caso contrário 0,8%) do valor oficial, aqui o preço","Stamp duty 0.8% of the assessed value, here the price":"Imposto do selo 0,8% do valor oficial, aqui o preço","Registration, loan fee and valuation (estimate)":"Registro, comissão do empréstimo e avaliação (estimativa)","No stamp duty: lawyer and conveyancing (estimate)":"Sem imposto do selo: advogado e transmissão (estimativa)","LIM report and building inspection (estimate)":"Relatório LIM e inspeção do edifício (estimativa)","Not modelled: mortgage interest is deductible, but the imputed rental value of the home is taxed as income (its abolition, approved in 2025, is not yet in force).":"Não calculado: os juros do crédito imobiliário são dedutíveis, mas o valor locativo da casa é tributado como rendimento (a sua abolição, aprovada em 2025, ainda não está em vigor).","Not modelled: the income-tested interest allowance (vaxtabætur) refunds part of the interest for lower incomes and modest wealth.":"Não calculado: o apoio aos juros sujeito a rendimentos (vaxtabætur) devolve parte dos juros a rendimentos mais baixos com pouco patrimônio.","No relief for a home you live in.":"Sem benefício para a casa onde vive.","Bank self-regulation recognised by FINMA: at least 20% own funds (10% not from the pension fund), the mortgage reduced to two thirds of the value within 15 years, and housing costs at an imputed 5% interest rate plus 1% upkeep and amortisation at most about one third of gross income.":"Autorregulação dos bancos reconhecida pela FINMA: pelo menos 20% de capitais próprios (10% não vindos do fundo de pensão), amortização da hipoteca até dois terços do valor em 15 anos, e encargos com habitação calculados a uma taxa teórica de 5% mais 1% de manutenção e a amortização no máximo cerca de um terço do rendimento bruto.","Central Bank of Iceland: loans at most 80% of the value (85% for first-time buyers) and debt service at most 35% of disposable income (40% for first-time buyers), calculated at a minimum interest rate.":"Banco Central da Islândia: empréstimos no máximo de 80% do valor (85% na primeira compra) e serviço da dívida no máximo de 35% do rendimento disponível (40% na primeira compra), calculado a uma taxa de juros mínima.","Reserve Bank of New Zealand: banks may make at most 20% of owner-occupier loans above 80% of the value, and at most 20% of them to borrowers whose total debt exceeds 6 times gross income.":"Reserve Bank of New Zealand: os bancos podem conceder no máximo 20% dos empréstimos para habitação própria acima de 80% do valor, e no máximo 20% a mutuários cuja dívida total exceda 6 vezes o rendimento bruto.","Public holidays on weekdays in 2026 (Zurich)":"Feriados em dias úteis em 2026 (Zurique)","Official public holidays on weekdays in 2026":"Feriados oficiais em dias úteis em 2026","Public holidays on weekdays in 2026 (with Mondayisation)":"Feriados em dias úteis em 2026 (com mudança para segunda-feira)","Geneva transfer duty on a CHF 1,000,000 home":"Imposto de transmissão de Genebra numa casa de CHF 1.000.000","Stamp duty on an ISK 80,000,000 home (not a first purchase)":"Imposto do selo numa casa de ISK 80.000.000 (não primeira compra)","The AHV pension uses your average pay in today’s money (the official revaluation factors are not applied) and the BVG part uses the legal minimum age credits and 1.25% interest; many pension funds insure more. Your official statements come from your AHV compensation office and your pension fund.":"A aposentadoria AHV usa o seu salário médio em dinheiro de hoje (sem os fatores oficiais de revalorização) e a parte BVG os créditos de velhice mínimos legais com 1,25% de juro; muitos fundos seguram mais. Os seus extratos oficiais vêm da sua caixa de compensação AHV e do seu fundo de pensão.","The pension-fund pension is estimated at about 1.8% of pay per contribution year; each fund has its own tables and your annual statement shows your accrued rights. The TR household supplement is not included.":"A aposentadoria do fundo é estimada em cerca de 1,8% do salário por ano de contribuições; cada fundo tem as suas tabelas e o seu extrato anual mostra os direitos adquiridos. O complemento de domicílio TR não está incluído.","KiwiSaver is projected with a 3% real return and drawn down evenly over your life expectancy; actual returns depend on your fund. NZ Super is shown at the rate for a single person living alone.":"O KiwiSaver é projetado com um rendimento real de 3% e sacado de forma uniforme ao longo da sua esperança de vida; o rendimento real depende do seu fundo. A NZ Super é apresentada com o valor para pessoa só a viver sozinha.","The number of daily allowances assumes your years of service are also your contribution years; waiting days and suspensions are not deducted.":"O número de subsídios diários pressupõe que os seus anos de serviço são também anos de contribuições; os dias de espera e as suspensões não são descontados.","Jobseeker Support is shown for 26 weeks before tax; it is income-tested, so your partner’s income can reduce or remove it.":"O Jobseeker Support é apresentado para 26 semanas antes de impostos; depende dos rendimentos, por isso o rendimento do seu parceiro pode reduzi-lo ou anulá-lo.","CPF employee contribution {p} (wages up to $8,000 a month)":"Contribuição CPF do trabalhador {p} (salário até $8.000 por mês)","Income tax (resident rates)":"Imposto de renda (taxas de residentes)","Personal reliefs (CPF, earned income, children)":"Deduções pessoais (CPF, rendimento do trabalho, filhos)","Employer CPF {p} and Skills Development Levy":"CPF do empregador {p} e Skills Development Levy","Skills Development Levy (employer)":"Skills Development Levy (empregador)","CPF LIFE payout {p} a month from {a} (Standard Plan): your Retirement Account at 55 of about {r} (savings set aside up to the Full Retirement Sum of $220,400). The CPF Board estimates about $950 a month with the Basic Retirement Sum and $1,780 with the Full. Payouts start at 65 and rise for each year you defer them, up to 70. Savings used for housing are not in the account.":"Pagamento CPF LIFE {p} por mês a partir dos {a} (Standard Plan): o seu Retirement Account aos 55 de cerca de {r} (poupança reservada até a Full Retirement Sum de $220.400). O CPF estima cerca de $950 por mês com a Basic Retirement Sum e $1.780 com a Full. Os pagamentos começam aos 65 e sobem por cada ano de adiamento, até os 70. A poupança usada na habitação não está na conta.","MediSave contribution for the self-employed (up to 10.5% of net trade income)":"Contribuição MediSave dos trabalhadores autônomos (até 10,5% do rendimento comercial líquido)","1 day":"1 dia","Retrenchment benefit (customary 2 weeks’ pay per year of service; not taxed)":"Indenização por extinção do posto (habitualmente 2 semanas de salário por ano de serviço; isenta)","SkillsFuture Jobseeker Support: up to $6,000 over 6 months for involuntarily unemployed residents who earned up to $5,000 a month, paid while you take part in job search and training activities":"SkillsFuture Jobseeker Support: até $6.000 em 6 meses para residentes em desemprego involuntário que ganhavam até $5.000 por mês, pago enquanto participa em atividades de procura de emprego e formação","Employment Act s. 10 (unless the contract says otherwise)":"Employment Act art. 10 (salvo disposição contrária do contrato)","Chinese New Year":"Ano Novo Chinês","Chinese New Year (2nd day)":"Ano Novo Chinês (2º dia)","Vesak Day":"Vesak","Singapore":"Singapura","Singapore citizen or permanent resident (pays CPF)":"Cidadão ou residente permanente de Singapura (paga CPF)","Tax residents pay progressive rates from 0% on the first $20,000 of chargeable income to 24% above $1 million. Reliefs are deducted first: your CPF contributions, the earned income relief ($1,000 under 55) and $4,000 for each qualifying child, up to $80,000 in total. Tax is paid once a year on the previous year’s income; it is not withheld from pay.":"Os residentes fiscais pagam taxas progressivas de 0% nos primeiros $20.000 de rendimento tributável a 24% acima de $1 milhão. Primeiro subtraem-se as deduções: as suas contribuições CPF, a dedução por rendimento do trabalho ($1.000 abaixo dos 55) e $4.000 por cada filho, até $80.000 no total. O imposto é pago uma vez por ano sobre o rendimento do ano anterior; não é retido no salário.","Citizens and permanent residents pay 20% of wages into the Central Provident Fund and employers 17% (up to age 55; lower rates after), on wages up to $8,000 a month from 2026 and $102,000 a year including bonuses. The money goes to the Ordinary, Special/Retirement and MediSave accounts for housing, retirement and health care. Foreigners pay no CPF.":"Os cidadãos e residentes permanentes pagam 20% do salário para o Central Provident Fund e os empregadores 17% (até os 55; taxas mais baixas depois), sobre salários até $8.000 por mês a partir de 2026 e $102.000 por ano incluindo prêmios. O dinheiro vai para as contas Ordinary, Special/Retirement e MediSave para habitação, aposentadoria e saúde. Os estrangeiros não pagam CPF.","Employment Act Part IV":"Employment Act, parte IV","Workmen earning up to $4,500 a month and other employees earning up to $2,600 must be paid at least 1.5 times the hourly basic rate for overtime, and double pay for work on a rest day at the employer’s request. Overtime is limited to 72 hours a month and 12 working hours a day. Higher earners follow their contract.":"Os operários que ganham até $4.500 por mês e os outros trabalhadores até $2.600 têm de receber pelo menos 1,5 vezes a taxa horária base pelas horas extras e o dobro pelo trabalho num dia de descanso a pedido do empregador. As horas extras estão limitadas a 72 horas por mês e 12 horas de trabalho por dia. Quem ganha mais segue o seu contrato.","72 h / month, 12 h / day":"72 h / mês, 12 h / dia","Self-employed people earning more than $6,000 of net trade income a year must pay MediSave contributions (up to 10.5% by age, on income up to $96,000) and pay income tax at the resident rates. Paying into the CPF Ordinary and Special accounts is voluntary. GST registration is required above $1 million of turnover.":"Os trabalhadores autônomos com mais de $6.000 de rendimento comercial líquido por ano têm de pagar contribuições MediSave (até 10,5% conforme a idade, sobre rendimentos até $96.000) e imposto de renda às taxas de residentes. Pagar para as contas CPF Ordinary e Special é facultativo. O registro no GST é obrigatório acima de $1 milhão de faturamento.","At 55 your CPF savings form a Retirement Account (in 2026 the Basic Retirement Sum is $110,200, the Full $220,400 and the Enhanced $440,800). From 65 CPF LIFE pays a monthly income for life: the CPF Board estimates about $950 with the Basic, $1,780 with the Full and $3,440 with the Enhanced Retirement Sum (Standard Plan); starting later, up to 70, raises the payout. There is no other state pension.":"Aos 55, a sua poupança CPF forma um Retirement Account (em 2026 a Basic Retirement Sum é de $110.200, a Full de $220.400 e a Enhanced de $440.800). A partir dos 65, o CPF LIFE paga um rendimento mensal vitalício: o CPF estima cerca de $950 com a Basic, $1.780 com a Full e $3.440 com a Enhanced Retirement Sum (Standard Plan); começar mais tarde, até os 70, aumenta o pagamento. Não há outra aposentadoria pública.","From 1 July 2026 employers may not make workers retire before 64 and must offer re-employment up to 69 to eligible workers.":"A partir de 1º de julho de 2026 os empregadores não podem aposentar ninguém antes dos 64 e têm de oferecer recontratação até os 69 aos trabalhadores elegíveis.","Supplementary Retirement Scheme (SRS) contributions are deductible up to $15,300 a year for citizens and permanent residents ($35,700 for foreigners). Withdrawals from the statutory retirement age are 50% taxable; topping up your own CPF Retirement Account also gives up to $8,000 of tax relief.":"As contribuições para o Supplementary Retirement Scheme (SRS) são dedutíveis até $15.300 por ano para cidadãos e residentes permanentes ($35.700 para estrangeiros). Os saques a partir da idade legal de aposentadoria são tributáveis em 50%; reforçar o seu próprio CPF Retirement Account também dá até $8.000 de dedução.","Supplementary Retirement Scheme (SRS): contributions are tax-deductible and only half of each withdrawal from the statutory retirement age is taxed (about 5% used here). Interest from Singapore banks is tax-free for individuals.":"Supplementary Retirement Scheme (SRS): as contribuições são dedutíveis e só metade de cada saque a partir da idade legal de aposentadoria é tributada (aqui cerca de 5%). Os juros dos bancos de Singapura estão isentos para particulares.","{h} (day in lieu)":"{h} (dia de substituição)","Employees covered by the Employment Act get 7 days of paid annual leave in the first year, rising by 1 day a year to 14 days from the 8th year, plus 11 public holidays (a holiday on a Sunday moves to Monday). Lunar holidays are shown for the years the Ministry of Manpower has published.":"Os trabalhadores abrangidos pelo Employment Act têm 7 dias de férias pagas no primeiro ano, mais 1 dia por ano até 14 dias a partir do 8º ano, e 11 feriados (um feriado ao domingo muda para segunda-feira). Os feriados lunares são apresentados para os anos publicados pelo Ministério do Trabalho.","16 weeks (citizen child)":"16 semanas (filho cidadão)","Full pay, government-paid up to $10,000 per 4 weeks":"Salário completo, pago pelo Estado até $10.000 por 4 semanas","Full pay, government-paid up to $2,500 a week":"Salário completo, pago pelo Estado até $2.500 por semana","10 weeks to share for children born from 1 April 2026":"10 semanas a compartilhar para filhos nascidos a partir de 1º de abril de 2026","14 days outpatient and 60 days in hospital a year (after 6 months of service)":"14 dias em ambulatório e 60 dias de internamento por ano (após 6 meses de serviço)","Retrenched or dismissed":"Extinção do posto de trabalho ou demissão","Notice and retrenchment":"Aviso prévio e extinção do posto de trabalho","Unless the contract sets otherwise, notice is 1 day under 26 weeks of service, 1 week up to 2 years, 2 weeks up to 5 years and 4 weeks after. The law sets no retrenchment benefit; under the tripartite guidelines employees with at least 2 years of service usually receive 2 weeks to 1 month of pay per year of service.":"Salvo disposição contrária do contrato, o aviso prévio é de 1 dia com menos de 26 semanas de serviço, 1 semana até 2 anos, 2 semanas até 5 anos e 4 semanas depois. A lei não prevê indenização por extinção do posto; segundo as orientações tripartidas, os trabalhadores com pelo menos 2 anos de serviço recebem normalmente 2 semanas a 1 mês de salário por ano de serviço.","Jobseeker support":"Apoio à procura de emprego","There is no unemployment insurance. Since April 2025 the SkillsFuture Jobseeker Support scheme pays involuntarily unemployed citizens and permanent residents who earned up to $5,000 a month up to $6,000 over 6 months, linked to job search and training activities.":"Não existe seguro de desemprego. Desde abril de 2025, o SkillsFuture Jobseeker Support paga aos cidadãos e residentes permanentes em desemprego involuntário que ganhavam até $5.000 por mês até $6.000 em 6 meses, ligados à procura de emprego e à formação.","Topping up your own CPF Retirement Account in cash gives up to $8,000 of tax relief a year and raises your CPF LIFE payouts.":"Reforçar em dinheiro o seu próprio CPF Retirement Account dá até $8.000 de dedução por ano e aumenta os pagamentos CPF LIFE.","The Baby Bonus, the Child Development Account and other family grants are not included. The qualifying child relief of $4,000 per child is applied to the parent claiming it.":"O Baby Bonus, a Child Development Account e outros apoios familiares não estão incluídos. A dedução de $4.000 por filho é aplicada ao progenitor que a pede.","Customary 2 weeks–1 month per year (not statutory)":"Habitualmente 2 semanas–1 mês por ano (não legal)","Up to $6,000 over 6 months":"Até $6.000 em 6 meses","16 weeks at full pay":"16 semanas com salário completo","4 weeks at full pay":"4 semanas com salário completo","10 weeks shared (from April 2026)":"10 semanas compartilhadas (a partir de abril de 2026)","14 days outpatient at 100%":"14 dias em ambulatório a 100%","Annual CPF and resident income tax for one employee with the 2026 CPF rates and the YA 2027 tax rates, with the CPF, earned income and child reliefs only. Income tax rebates announced in a Budget, other reliefs, non-resident rates, bonuses above the annual wage ceiling and the CPF rates for the first two years of permanent residence are not modelled.":"CPF e imposto de renda de residentes anuais de um trabalhador com as taxas CPF de 2026 e as alíquotas de imposto YA 2027, apenas com as deduções por CPF, rendimento do trabalho e filhos. Não são calculados os descontos de imposto anunciados no orçamento, outras deduções, as taxas de não residentes, os prêmios acima do teto anual nem as taxas CPF dos dois primeiros anos de residência permanente.","Official sources: Inland Revenue Authority of Singapore (resident tax rates, reliefs, SRS), CPF Board (contribution rates and wage ceilings 2026, retirement sums and CPF LIFE payout estimates), Ministry of Manpower (Employment Act, public holidays 2026, retirement and re-employment ages, leave schemes), Workforce Singapore (SkillsFuture Jobseeker Support), Monetary Authority of Singapore (loan-to-value and TDSR rules), Singapore Department of Statistics (inflation, life expectancy), World Bank ICP (price levels).":"Fontes oficiais: Inland Revenue Authority of Singapore (taxas de residentes, deduções, SRS), CPF Board (taxas de contribuição e tetos 2026, retirement sums e estimativas CPF LIFE), Ministério do Trabalho (Employment Act, feriados 2026, idades de aposentadoria e de recontratação, licenças), Workforce Singapore (SkillsFuture Jobseeker Support), Monetary Authority of Singapore (regras empréstimo/valor e TDSR), Departamento de Estatística de Singapura (inflação, esperança de vida), Banco Mundial PCI (níveis de preços).","Resident income tax on $80,000 of chargeable income":"Imposto de residentes sobre $80.000 de rendimento tributável","Resident income tax on $320,000 of chargeable income":"Imposto de residentes sobre $320.000 de rendimento tributável","Maximum monthly employee CPF (age 55 and below)":"CPF mensal máximo do trabalhador (até 55 anos)","Employer CPF rate, age above 55 to 60":"Taxa CPF do empregador, acima de 55 até 60 anos","CPF LIFE payout with the Full Retirement Sum (per month)":"Pagamento CPF LIFE com a Full Retirement Sum (por mês)","SRS contribution cap for citizens and permanent residents":"Teto de contribuições SRS para cidadãos e residentes permanentes","Notice after 3 years of service (weeks)":"Aviso prévio após 3 anos de serviço (semanas)","Retirement fund {p} (tax-deductible)":"Fundo de aposentadoria {p} (dedutível)","Unemployment Insurance Fund (UIF) 1%":"Fundo do Seguro de Desemprego (UIF) 1%","Income tax (PAYE) after the rebate":"Imposto de renda (PAYE) após o abatimento","Tax rebate (age {a})":"Abatimento fiscal (idade {a})","Employer UIF 1%, Skills Development Levy 1% and retirement fund (same as yours)":"UIF do empregador 1%, Skills Development Levy 1% e fundo de aposentadoria (igual ao seu)","Retirement fund annuity {a} a month from savings of about {b} (your and your employer’s contributions of {p} each, 3% real return){g}. South Africa has no contributory state pension; the Older Person’s Grant is means-tested.":"Renda do fundo de aposentadoria {a} por mês a partir de uma poupança de cerca de {b} (as suas contribuições e as do empregador de {p} cada, rendimento real de 3%){g}. A África do Sul não tem aposentadoria pública contributiva; a Older Person’s Grant depende de condição de recursos.",", plus the Older Person’s Grant of {o}":", mais a Older Person’s Grant de {o}","No UIF for the self-employed":"Sem UIF para os trabalhadores autônomos","Severance pay (1 week per completed year of service; first R550,000 tax-free)":"Indenização por demissão (1 semana por ano completo de serviço; os primeiros R550.000 isentos)","UIF benefit of about {a} a day ({p} of your daily pay) for {n} days (1 day for every 4 days worked, at most 365; after 238 days the rate drops to 20%)":"Prestação UIF de cerca de {a} por dia ({p} do seu salário diário) durante {n} dias (1 dia por cada 4 dias trabalhados, no máximo 365; após 238 dias a taxa desce para 20%)","Basic Conditions of Employment Act s. 37":"Basic Conditions of Employment Act art. 37","South Africa":"África do Sul","Retirement fund contribution % (pension or provident fund)":"Contribuição para o fundo de aposentadoria % (pension ou provident fund)","Include the Older Person’s Grant (means-tested)":"Incluir a Older Person’s Grant (com condição de recursos)","Taxable income is taxed at 18% up to R245,100, rising through 26%, 31%, 36%, 39% and 41% to 45% above R1,878,600; the brackets and rebates were raised for inflation in the 2026 Budget. Everyone gets a primary rebate of R17,820 (more from 65 and 75), so income up to R99,000 is tax-free. Retirement fund contributions are deductible up to 27.5% of income, at most R350,000 a year.":"O rendimento tributável é tributado a 18% até R245.100, subindo para 26%, 31%, 36%, 39% e 41% até 45% acima de R1.878.600; as faixas e abatimentos foram atualizados com a inflação no orçamento de 2026. Todos têm um abatimento base de R17.820 (mais a partir dos 65 e 75), por isso o rendimento até R99.000 está isento. As contribuições para fundos de aposentadoria são dedutíveis até 27,5% do rendimento, no máximo R350.000 por ano.","UIF and levies":"UIF e taxas","Employees and employers each pay 1% to the Unemployment Insurance Fund on pay up to R17,712 a month; employers also pay the 1% Skills Development Levy. There is no state pension contribution: many employers run a pension or provident fund (often 7.5% each), which is assumed here.":"Trabalhadores e empregadores pagam cada um 1% para o Fundo do Seguro de Desemprego sobre salários até R17.712 por mês; os empregadores pagam ainda a Skills Development Levy de 1%. Não há contribuição para uma aposentadoria pública: muitos empregadores têm um fundo de pensão ou de previdência (muitas vezes 7,5% cada), aqui assumido.","Basic Conditions of Employment Act":"Basic Conditions of Employment Act","For employees earning below the BCEA earnings threshold, overtime is paid at 1.5 times the normal wage and limited to 10 hours a week (normal hours at most 45 a week). Work on a Sunday is paid double (1.5 times if you normally work Sundays) and work on a public holiday double.":"Para os trabalhadores abaixo do limiar de remuneração do BCEA, as horas extras são pagas a 1,5 vezes o salário normal e limitadas a 10 horas por semana (horário normal no máximo 45 horas). O trabalho ao domingo é pago a dobrar (1,5 vezes se trabalha normalmente ao domingo) e num feriado a dobrar.","10 h / week (45-hour normal week)":"10 h / semana (semana normal de 45 horas)","Sole proprietors pay income tax on their profit (through provisional tax twice a year) with the same rates and rebates, and do not contribute to UIF. A small business with turnover up to R1 million can choose turnover tax instead (not modelled). VAT registration is required above R2.3 million of taxable supplies.":"Os empresários em nome individual pagam imposto sobre o lucro (por pagamentos antecipados duas vezes por ano) com as mesmas taxas e abatimentos e não contribuem para o UIF. Uma pequena empresa com faturamento até R1 milhão pode optar pelo imposto sobre o faturamento (não calculado). O registro no IVA é obrigatório acima de R2,3 milhões de operações tributáveis.","Retirement funds":"Fundos de aposentadoria","Retirement income comes mainly from employer pension and provident funds and retirement annuities. Since the two-pot system (September 2024) a third of new contributions goes to a savings pot that can be withdrawn early and two thirds to a retirement pot that must buy an annuity at retirement (usually 55 to 65).":"O rendimento da aposentadoria vem sobretudo de fundos de pensão e de previdência das empresas e de rendas de aposentadoria. Desde o sistema de dois potes (setembro de 2024), um terço das novas contribuições vai para um pote de poupança que pode ser sacado mais cedo e dois terços para um pote de aposentadoria que tem de comprar uma renda na aposentadoria (normalmente entre os 55 e os 65).","Older Person’s Grant":"Older Person’s Grant","From 60, SASSA pays a means-tested grant of up to R2,400 a month (R2,420 from 75) from April 2026 to people whose income and assets are below set limits.":"A partir dos 60, a SASSA paga desde abril de 2026 um subsídio com condição de recursos de até R2.400 por mês (R2.420 a partir dos 75) a quem tem rendimentos e patrimônio abaixo de certos limites.","Retirement annuity and fund contributions are deductible up to 27.5% of income, at most R350,000 a year ({l} for you), including your employer’s contributions. A tax-free savings account gives no deduction but tax-free growth.":"As contribuições para rendas de aposentadoria e fundos são dedutíveis até 27,5% do rendimento, no máximo R350.000 por ano ({l} no seu caso), incluindo as do empregador. Uma conta poupança isenta não dá dedução mas sim crescimento isento de imposto.","Retirement annuity (RA): contributions are deductible and growth is tax-free; at retirement up to a third of the retirement pot can be taken in cash and the rest buys a taxable annuity (about 20% tax used here). Interest above the yearly exemption is taxed at your marginal rate.":"Renda de aposentadoria (RA): as contribuições são dedutíveis e o crescimento está isento; na aposentadoria, até um terço do pote de aposentadoria pode ser recebido em dinheiro e o resto compra uma renda tributável (aqui cerca de 20% de imposto). Os juros acima da isenção anual são tributados à sua alíquota marginal.","Human Rights Day":"Dia dos Direitos Humanos","Workers’ Day":"Dia do Trabalhador","Youth Day":"Dia da Juventude","National Women’s Day":"Dia Nacional da Mulher","Day of Reconciliation":"Dia da Reconciliação","Day of Goodwill":"Dia da Boa Vontade","{h} (observed)":"{h} (gozado em outro dia)","The BCEA gives 21 consecutive days of annual leave a year (15 working days on a 5-day week), plus 12 public holidays; a holiday on a Sunday moves to Monday. Sick leave is 30 days over each 3-year cycle and family responsibility leave 3 days a year.":"O BCEA dá 21 dias consecutivos de férias por ano (15 dias úteis numa semana de 5 dias), mais 12 feriados; um feriado ao domingo passa para segunda-feira. A licença médica é de 30 dias por ciclo de 3 anos e a licença por responsabilidades familiares de 3 dias por ano.","4 consecutive months":"4 meses consecutivos","Unpaid by the employer; UIF pays up to 66% of pay (sliding scale)":"Sem pagamento do empregador; o UIF paga até 66% do salário (escala decrescente)","10 consecutive days for the other parent (the rules are being changed after a 2025 court ruling)":"10 dias consecutivos para o outro progenitor (as regras estão mudando após uma decisão judicial de 2025)","UIF benefit (sliding scale)":"Prestação UIF (escala decrescente)","Child Support Grant":"Child Support Grant","Monthly per child, from SASSA":"Mensal por filho, paga pela SASSA","Means-tested, not included here":"Com condição de recursos, não incluído aqui","30 days in each 3-year cycle (5-day week)":"30 dias por ciclo de 3 anos (semana de 5 dias)","Retrenched (operational requirements)":"Demissão por motivos operacionais","Dismissed for misconduct or incapacity":"Demitido por má conduta ou incapacidade","Notice is 1 week in the first 6 months, 2 weeks up to 1 year and 4 weeks after (it can be paid instead of worked). An employee dismissed for operational requirements (retrenchment) is owed severance pay of at least 1 week’s pay for each completed year of service. The first R550,000 of severance benefits over your lifetime is tax-free.":"O aviso prévio é de 1 semana nos primeiros 6 meses, 2 semanas até 1 ano e 4 semanas depois (pode ser pago em vez de trabalhado). Quem é demitido por motivos operacionais tem direito a uma indenização de pelo menos 1 semana de salário por cada ano completo de serviço. Os primeiros R550.000 de indenizações ao longo da vida estão isentos.","UIF benefits":"Prestações UIF","Contributors who lose their job (not by resigning) get 38% to 60% of their daily pay, on pay up to R17,712 a month, with 1 day of benefit for every 4 days worked, at most 365 days in 4 years; after 238 days the rate drops to 20%.":"Os contribuintes que perdem o emprego (não por pedido de demissão) recebem 38% a 60% do salário diário, sobre salários até R17.712 por mês, com 1 dia de prestação por cada 4 dias trabalhados, no máximo 365 dias em 4 anos; após 238 dias a taxa desce para 20%.","Retirement annuity contributions lower your tax at your marginal rate, up to 27.5% of your income.":"As contribuições para uma renda de aposentadoria reduzem o seu imposto à sua alíquota marginal, até 27,5% do seu rendimento.","The Child Support Grant is means-tested and not included. Medical scheme tax credits are not modelled. Each person is taxed individually.":"A Child Support Grant depende de condição de recursos e não está incluída. Os créditos fiscais de seguros de saúde não são calculados. Cada pessoa é tributada separadamente.","1 week per year of service":"1 semana por ano de serviço","4 months, UIF up to 66%":"4 meses, UIF até 66%","10 days (UIF)":"10 dias (UIF)","Being reformed after a 2025 ruling":"Em reforma após uma decisão de 2025","30 days per 3 years at 100%":"30 dias por 3 anos a 100%","Annual PAYE, UIF and an assumed retirement fund contribution for one employee with the 2026–27 SARS tables and rebates. Medical scheme fees and credits, travel allowances, the turnover tax and the two-pot savings withdrawals are not modelled.":"PAYE, UIF e uma contribuição presumida para um fundo de aposentadoria anuais de um trabalhador com as tabelas e abatimentos SARS 2026–27. Não são calculados as cotas e créditos de seguros de saúde, os subsídios de deslocamento, o imposto sobre o faturamento nem os saques do pote de poupança.","Official sources: South African Revenue Service (rates of tax for individuals 2027, rebates, transfer duty, retirement lump-sum tables), Department of Employment and Labour (Basic Conditions of Employment Act, Unemployment Insurance Act and UIF), SASSA (grant amounts April 2026), National Treasury (Budget 2026), Statistics South Africa (inflation), World Bank ICP (price levels), UN World Population Prospects (life expectancy).":"Fontes oficiais: South African Revenue Service (taxas para pessoas físicas 2027, abatimentos, imposto de transmissão, tabelas de capitais de aposentadoria), Ministério do Emprego e do Trabalho (Basic Conditions of Employment Act, Unemployment Insurance Act e UIF), SASSA (montantes dos subsídios abril de 2026), National Treasury (orçamento de 2026), Statistics South Africa (inflação), Banco Mundial PCI (níveis de preços), ONU World Population Prospects (esperança de vida).","Tax before rebates on R400,000 of taxable income":"Imposto antes dos abatimentos sobre R400.000 de rendimento tributável","Tax threshold below 65 (no tax up to)":"Limiar de tributação abaixo dos 65 (isento até)","Maximum monthly employee UIF contribution":"Contribuição UIF mensal máxima do trabalhador","UIF benefit rate at the earnings ceiling":"Taxa da prestação UIF no limite de remuneração","Tax on a R700,000 severance benefit":"Imposto sobre uma indenização de R700.000","CNSS social benefits 4.48% (pay up to MAD 6,000 a month)":"CNSS prestações sociais 4,48% (salário até MAD 6.000 por mês)","Loss-of-job allowance (IPE) 0.19%":"Indenização por perda de emprego (IPE) 0,19%","Compulsory health insurance (AMO) 2.26%":"Seguro de saúde obrigatório (AMO) 2,26%","Income tax (IR) after professional expenses and family charges":"Imposto de renda (IR) após despesas profissionais e encargos familiares","Professional expenses deducted (35% or 25%, at most MAD 35,000)":"Despesas profissionais deduzidas (35% ou 25%, no máximo MAD 35.000)","Employer CNSS 8.98%, IPE 0.38%, AMO 4.11%, family allowances 6.4% and vocational training 1.6%":"CNSS do empregador 8,98%, IPE 0,38%, AMO 4,11%, benefícios de família 6,4% e formação profissional 1,6%","CNSS old-age pension {g} a month: {p} of your average pay over the last 8 years, counted up to MAD 6,000 a month ({d} contribution days; 3,240 days give 50%, each extra 216 days add 1%, up to 70%). Pay above MAD 6,000 is not insured; many employers add a supplementary pension (CIMR). Estimate.":"Aposentadoria por idade CNSS {g} por mês: {p} do seu salário médio dos últimos 8 anos, considerado até MAD 6.000 por mês ({d} dias de contribuições; 3.240 dias dão 50%, cada 216 dias a mais acrescentam 1%, até 70%). O salário acima de MAD 6.000 não está seguro; muitos empregadores acrescentam uma previdência complementar (CIMR). Estimativa.","Health insurance for the self-employed (AMO-TNS) not included":"Seguro de saúde dos autônomos (AMO-TNS) não incluído","8 days":"8 dias","Dismissal indemnity (Labour Code art. 53; tax-free within the legal limits)":"Indenização por demissão (Código do Trabalho art. 53; isenta dentro dos limites legais)","Loss-of-job allowance (IPE) of {a} a month for 6 months: 70% of your average pay, at most the minimum wage (MAD 3,422.72); it needs 780 contribution days in the last 3 years":"Indenização por perda de emprego (IPE) de {a} por mês durante 6 meses: 70% do seu salário médio, no máximo o salário mínimo (MAD 3.422,72); exige 780 dias de contribuições nos últimos 3 anos","{h} hours of pay per year":"{h} horas de salário por ano","Decree 2-04-469 (employees and workers; managers 1 to 3 months)":"Decreto 2-04-469 (empregados e operários; executivos 1 a 3 meses)","Eid al-Fitr (estimate)":"Eid al-Fitr (estimativa)","Eid al-Fitr, 2nd day (estimate)":"Eid al-Fitr, 2º dia (estimativa)","Eid al-Adha (estimate)":"Eid al-Adha (estimativa)","Eid al-Adha, 2nd day (estimate)":"Eid al-Adha, 2º dia (estimativa)","Islamic New Year (estimate)":"Ano Novo islâmico (estimativa)","Prophet’s Birthday (estimate)":"Nascimento do Profeta (estimativa)","Prophet’s Birthday, 2nd day (estimate)":"Nascimento do Profeta, 2º dia (estimativa)","Morocco":"Marrocos","Spouse without income (family charge)":"Cônjuge sem rendimentos (encargo familiar)","Income tax (IR) 2026":"Imposto de renda (IR) 2026","After CNSS and AMO contributions and professional expenses (35% of gross pay up to MAD 78,000 a year, otherwise 25%, at most MAD 35,000), income is taxed at 0% up to MAD 40,000, then 10%, 20%, 30%, 34% and 37% above MAD 180,000 (the 2025 Finance Act scale). Each dependant (spouse and children, up to 6) reduces the tax by MAD 500 a year.":"Após as contribuições CNSS e AMO e as despesas profissionais (35% do salário bruto até MAD 78.000 por ano, caso contrário 25%, no máximo MAD 35.000), o rendimento é tributado a 0% até MAD 40.000, depois a 10%, 20%, 30%, 34% e 37% acima de MAD 180.000 (tabela da Lei das Finanças de 2025). Cada pessoa a cargo (cônjuge e filhos, até 6) reduz o imposto em MAD 500 por ano.","CNSS and AMO":"CNSS e AMO","Employees pay 4.48% for social benefits (pensions, sickness, maternity) and 0.19% for the loss-of-job allowance on pay up to MAD 6,000 a month, and 2.26% for compulsory health insurance (AMO) on all pay. Employers pay 8.98% and 0.38% up to the ceiling, 4.11% AMO, 6.4% family allowances and 1.6% vocational training tax. The minimum wage is MAD 17.92 an hour from January 2026.":"Os trabalhadores pagam 4,48% para as prestações sociais (aposentadorias, doença, maternidade) e 0,19% para a indenização por perda de emprego sobre salários até MAD 6.000 por mês, e 2,26% de seguro de saúde obrigatório (AMO) sobre todo o salário. Os empregadores pagam 8,98% e 0,38% até o teto, 4,11% de AMO, 6,4% de benefícios de família e 1,6% de taxa de formação profissional. O salário mínimo é de MAD 17,92 por hora desde janeiro de 2026.","Overtime is paid 25% extra between 6:00 and 21:00 and 50% extra at night, rising to 50% and 100% on the weekly rest day. The normal week is 44 hours (2,288 hours a year) and overtime is limited by decree, generally to 100 hours a year.":"As horas extras são pagas com mais 25% entre as 6:00 e as 21:00 e mais 50% à noite, e com mais 50% e 100% no dia de descanso semanal. A semana normal é de 44 horas (2.288 horas por ano) e as horas extras são limitadas por decreto, em geral a 100 horas por ano.","About 100 h / year":"Cerca de 100 h / ano","Auto-entrepreneur":"Auto-entrepreneur","Under the auto-entrepreneur status, service providers pay 1% of turnover (0.5% for trade and crafts) instead of income tax, up to MAD 200,000 of turnover for services; above that, profit is taxed with the ordinary scale. Health insurance for the self-employed (AMO-TNS) is extra.":"Com o estatuto de auto-entrepreneur, os prestadores de serviços pagam 1% do faturamento (0,5% no comércio e artesanato) em vez do imposto de renda, até MAD 200.000 de faturamento em serviços; acima disso, o lucro é tributado pela tabela normal. O seguro de saúde dos autônomos (AMO-TNS) é pago à parte.","CNSS old-age pension":"Aposentadoria por idade CNSS","Private-sector employees can retire at 60 with at least 3,240 days of contributions. The pension is 50% of the average monthly pay of the last 96 months (counted up to MAD 6,000), plus 1% for each 216 additional days, up to 70%. Workers with fewer days get their contributions back. A pension reform is under discussion.":"Os trabalhadores do setor privado podem aposentar-se aos 60 com pelo menos 3.240 dias de contribuições. A aposentadoria é 50% do salário mensal médio dos últimos 96 meses (considerado até MAD 6.000), mais 1% por cada 216 dias adicionais, até 70%. Quem tem menos dias recebe de volta as contribuições. Está em discussão uma reforma das aposentadorias.","Contributions to a retirement savings contract lasting at least 8 years and paid out from age 50 are deductible up to 50% of your net taxable pay ({l} for you).":"As contribuições para um contrato de poupança para aposentadoria de pelo menos 8 anos e pago a partir dos 50 são dedutíveis até 50% do seu salário líquido tributável ({l} no seu caso).","Retirement savings contracts (contrats d’épargne retraite) and the supplementary CIMR pension: contributions are deductible and the benefits are taxed with an abatement (about 10% used here). Interest on savings is taxed at 20% at source.":"Contratos de poupança para aposentadoria (contrats d’épargne retraite) e previdência complementar CIMR: as contribuições são dedutíveis e as prestações são tributadas com um abatimento (aqui cerca de 10%). Os juros da poupança são tributados a 20% na fonte.","Proclamation of Independence":"Manifesto da Independência","Amazigh New Year":"Ano Novo amazigue","Throne Day":"Festa do Trono","Oued Ed-Dahab Day":"Dia de Oued Ed-Dahab","Revolution of the King and the People":"Revolução do Rei e do Povo","Green March":"Marcha Verde","Paid annual leave is 1.5 working days per month of service (18 working days a year counting Saturdays), plus 1.5 days for every 5 years of service, up to 30 days. There are 10 civil public holidays and 7 religious holiday days whose dates follow the lunar calendar (estimates are shown).":"As férias anuais pagas são de 1,5 dias úteis por mês de serviço (18 dias úteis por ano contando os sábados), mais 1,5 dias por cada 5 anos de serviço, até 30 dias. Há 10 feriados civis e 7 dias de festas religiosas cujas datas seguem o calendário lunar (são apresentadas estimativas).","14 weeks":"14 semanas","100% of average pay up to the CNSS ceiling (MAD 6,000 a month)":"100% do salário médio até o teto da CNSS (MAD 6.000 por mês)","3 days":"3 dias","Paid by the employer":"Pago pelo empregador","Family support":"Apoio familiar","Direct social aid per child since December 2023":"Apoio social direto por filho desde dezembro de 2023","From the 4th day, up to 52 weeks in 2 years":"A partir do 4º dia, até 52 semanas em 2 anos","2/3 of average pay up to the CNSS ceiling":"2/3 do salário médio até o teto da CNSS","Dismissed (not for serious misconduct)":"Demitido (não por falta grave)","Notice and indemnity":"Aviso prévio e indenização","After 6 months of service an employee dismissed for reasons other than serious misconduct is owed an indemnity of 96 hours of pay per year for the first 5 years, 144 hours for years 6–10, 192 hours for years 11–15 and 240 hours beyond. Notice for employees and workers is 8 days under 1 year, 1 month up to 5 years and 2 months after (managers 1 to 3 months). An abusive dismissal adds damages of 1.5 months’ pay per year, up to 36 months (not modelled).":"Após 6 meses de serviço, quem é demitido por motivo diferente de falta grave tem direito a uma indenização de 96 horas de salário por ano nos primeiros 5 anos, 144 horas nos anos 6 a 10, 192 horas nos anos 11 a 15 e 240 horas depois. O aviso prévio de empregados e operários é de 8 dias com menos de 1 ano, 1 mês até 5 anos e 2 meses depois (executivos 1 a 3 meses). Uma demissão abusiva acrescenta uma indenização de 1,5 meses de salário por ano, no máximo 36 meses (não calculada).","Loss-of-job allowance (IPE)":"Indenização por perda de emprego (IPE)","The CNSS pays 70% of the average pay of the last 36 months, at most the minimum wage, for 6 months to employees who lose their job involuntarily and have 780 contribution days in the last 36 months, including 260 in the last 12.":"A CNSS paga durante 6 meses 70% do salário médio dos últimos 36 meses, no máximo o salário mínimo, a quem perde o emprego involuntariamente e tem 780 dias de contribuições nos últimos 36 meses, dos quais 260 nos últimos 12.","Pay above MAD 6,000 a month earns no CNSS pension: a supplementary pension (CIMR) or retirement savings contract fills the gap and is tax-deductible.":"O salário acima de MAD 6.000 por mês não dá aposentadoria CNSS: uma previdência complementar (CIMR) ou um contrato de poupança para aposentadoria cobre a diferença e é dedutível.","Family allowances were replaced by direct social aid in December 2023 and are not included. Dependants reduce income tax by MAD 500 a year each.":"Os benefícios de família foram substituídos pelo apoio social direto em dezembro de 2023 e não estão incluídos. Cada pessoa a cargo reduz o imposto em MAD 500 por ano.","96–240 hours of pay per year of service":"96–240 horas de salário por ano de serviço","14 weeks at 100% (ceiling)":"14 semanas a 100% (teto)","2/3 from day 4 (CNSS)":"2/3 a partir do 4º dia (CNSS)","Estimate. Annual CNSS, AMO and income tax for one private-sector employee with the 2026 rules and the standard professional-expenses deduction. The supplementary pension (CIMR), mutual insurance, housing-loan interest relief, bonuses taxed separately and the CNSS minimum pension are not modelled; the religious holiday dates are estimates.":"Estimativa. Contribuições CNSS e AMO e imposto de renda anuais de um trabalhador do setor privado com as regras de 2026 e a dedução-padrão de despesas profissionais. Não são calculados a previdência complementar (CIMR), as mútuas, a dedução de juros do crédito imobiliário, os prêmios tributados à parte nem a aposentadoria mínima CNSS; as datas das festas religiosas são estimativas.","Official sources: General Tax Directorate DGI (General Tax Code: income tax scale, professional expenses, family charges, as amended by the 2025 Finance Act), National Social Security Fund CNSS (contribution rates and ceiling, old-age pension, loss-of-job allowance), Labour Code (notice, indemnity, leave, overtime) and decree 2.25.983 (minimum wage 2026), Bank Al-Maghrib (exchange rate), High Commission for Planning HCP (inflation), World Bank ICP (price levels), UN World Population Prospects (life expectancy).":"Fontes oficiais: Direção-Geral dos Impostos DGI (Código Geral dos Impostos: tabela do IR, despesas profissionais, encargos familiares, alterados pela Lei das Finanças de 2025), Caixa Nacional de Seguridade Social CNSS (taxas e teto, aposentadoria por idade, indenização por perda de emprego), Código do Trabalho (aviso prévio, indenização, férias, horas extras) e decreto 2.25.983 (salário mínimo 2026), Bank Al-Maghrib (taxa de câmbio), Alto Comissariado do Plano HCP (inflação), Banco Mundial PCI (níveis de preços), ONU World Population Prospects (esperança de vida).","Income tax on MAD 120,000 of net taxable income (no dependants)":"IR sobre MAD 120.000 de rendimento líquido tributável (sem pessoas a cargo)","Professional expenses on MAD 120,000 gross a year":"Despesas profissionais com MAD 120.000 brutos por ano","Maximum monthly employee CNSS social benefits contribution":"Contribuição CNSS mensal máxima do trabalhador para prestações sociais","Dismissal indemnity after 8 years (hours of pay)":"Indenização por demissão após 8 anos (horas de salário)","Minimum wage per month (191 hours)":"Salário mínimo mensal (191 horas)","CNSS pension rate with 5,400 contribution days":"Taxa de aposentadoria CNSS com 5.400 dias de contribuições","Your SRS":"O seu SRS","Your retirement annuity":"A sua renda de aposentadoria","Africa":"África","Buyer’s stamp duty (1% to 6%; no additional duty for a citizen’s first home)":"Imposto do selo do comprador (1% a 6%; sem imposto adicional para a primeira casa de um cidadão)","Conveyancing, valuation and mortgage stamp duty (estimate)":"Escritura, avaliação e imposto do selo da hipoteca (estimativa)","Transfer duty (0% up to R1,210,000, then 3% to 13%)":"Imposto de transmissão (0% até R1.210.000, depois 3% a 13%)","Conveyancer, deeds office and bond registration (estimate, about 2%)":"Notário, registro predial e registro da hipoteca (estimativa, cerca de 2%)","Registration duty 4%":"Direitos de registro 4%","Land registry fee 1.5% and mortgage registration 0.5% of the loan":"Taxa de conservatória 1,5% e registro hipotecário 0,5% do empréstimo","Notary fees incl. VAT (estimate, about 1.2%)":"Honorários do notário com IVA (estimativa, cerca de 1,2%)","Not modelled: interest on a loan for your main home is deductible up to 10% of taxable income.":"Não calculado: os juros de um empréstimo para a habitação principal são dedutíveis até 10% do rendimento tributável.","Monetary Authority of Singapore: bank loans for a first home at most 75% of the value (lower for long tenures, older borrowers and further loans) and total debt payments at most 55% of gross monthly income (TDSR); HDB flats and executive condominiums also have a 30% mortgage servicing ratio.":"Monetary Authority of Singapore: empréstimos bancários para uma primeira casa no máximo de 75% do valor (menos com prazos longos, mutuários mais velhos e empréstimos adicionais) e prestações totais de dívida no máximo de 55% do rendimento mensal bruto (TDSR); as casas HDB e os executive condominiums têm ainda um limite de 30%.","No loan-to-value limits: banks can lend up to 100% of the value after the affordability assessment required by the National Credit Act.":"Sem limites empréstimo/valor: os bancos podem emprestar até 100% do valor após a avaliação de solvabilidade exigida pelo National Credit Act.","No binding borrower limits. Banks usually lend up to 70–100% of the value (with the state FOGARIM guarantee for modest incomes) and keep the monthly payment below about 40% of income.":"Sem limites vinculativos. Os bancos emprestam normalmente 70 a 100% do valor (com a garantia pública FOGARIM para rendimentos modestos) e mantêm a prestação abaixo de cerca de 40% do rendimento.","Public holidays on weekdays in 2026 (with days in lieu)":"Feriados em dias úteis em 2026 (com dias de substituição)","Annual leave in the first year (days)":"Férias no primeiro ano (dias)","Civil public holidays on weekdays in 2026":"Feriados civis em dias úteis em 2026","Buyer’s stamp duty on a $1,000,000 home":"Imposto do selo do comprador numa casa de $1.000.000","Transfer duty on a R2,000,000 home":"Imposto de transmissão numa casa de R2.000.000","Registration duty on a MAD 1,000,000 home":"Direitos de registro numa casa de MAD 1.000.000","CPF LIFE is estimated from the CPF Board’s published payouts for the retirement sums, assuming 70% of contributions reach the Ordinary and Special accounts at 3% and nothing is used for housing; your CPF statement and the CPF LIFE estimator give your own figure.":"O CPF LIFE é estimado a partir dos pagamentos publicados pelo CPF para as retirement sums, supondo que 70% das contribuições chegam às contas Ordinary e Special a 3% e que nada é usado na habitação; o seu extrato CPF e o estimador CPF LIFE dão o seu próprio valor.","The retirement fund is projected with a 3% real return and converted into a level annuity; actual annuity rates, fees and the two-pot savings withdrawals change the result.":"O fundo de aposentadoria é projetado com um rendimento real de 3% e convertido numa renda constante; as taxas de renda reais, as comissões e os saques do pote de poupança alteram o resultado.","Estimate: the CNSS pension uses your recent pay up to MAD 6,000 a month and 26 contribution days a month; your CNSS statement gives your actual days.":"Estimativa: a aposentadoria CNSS usa o seu salário recente até MAD 6.000 por mês e 26 dias de contribuições por mês; o seu extrato CNSS indica os seus dias reais.","MPF mandatory contribution 5% (relevant income up to $30,000 a month)":"Contribuição obrigatória para o MPF de 5% (rendimento até 30.000 $ por mês)","Salaries tax at the standard rate (15%)":"Salaries Tax à taxa padrão (15%)","Salaries tax (progressive rates)":"Salaries Tax (taxas progressivas)","Basic and child allowances":"Deduções de base e por filhos","Employer MPF contribution 5%":"Contribuição do empregador para o MPF de 5%","MPF savings of about {b} at {a}, drawn down evenly over your life expectancy: {m} a month (3% real return assumed). MPF benefits are paid from 65, or from 60 on early retirement, and are not taxed. The Old Age Allowance of $1,675 a month is added from 70; there is no other state pension.":"Saldo do MPF de cerca de {b} aos {a}, gasto de forma igual ao longo da sua esperança de vida: {m} por mês (assumindo um rendimento real de 3%). As prestações do MPF são pagas a partir dos 65 anos, ou dos 60 com aposentadoria antecipada, e estão isentas de imposto. A partir dos 70 junta-se a Old Age Allowance de 1675 $ por mês; não há outra aposentadoria pública.","MPF contribution for the self-employed 5% (relevant income $7,100–$30,000 a month)":"Contribuição para o MPF de trabalhador autônomo de 5% (rendimento de 7100 a 30.000 $ por mês)","Severance payment (2/3 of a month’s wages, capped at $22,500, per year of service; not taxed)":"Indenização por extinção do posto de trabalho (2/3 de um mês de salário, no máximo 22.500 $, por ano de serviço; isenta)","Long service payment (2/3 of a month’s wages, capped at $22,500, per year of service; not taxed)":"Long Service Payment (2/3 de um mês de salário, no máximo 22.500 $, por ano de serviço; isento)","Severance payment if made redundant":"Indenização por extinção do posto","Severance or long service payment":"Indenização ou Long Service Payment","As agreed in the contract, at least 7 days (1 month if not stated)":"Conforme o contrato, pelo menos 7 dias (1 mês se nada for acordado)","Employment Ordinance s. 6":"Employment Ordinance art. 6","Hong Kong has no unemployment insurance. The means-tested Comprehensive Social Security Assistance (CSSA) can help people with low income and savings.":"Hong Kong não tem seguro-desemprego. A Comprehensive Social Security Assistance (CSSA), sujeita a condição de recursos, ajuda quem tem poucos rendimentos e poupanças.","The first day of January":"Ano Novo","Lunar New Year’s Day":"Ano Novo Chinês","The second day of Lunar New Year":"Segundo dia do Ano Novo Chinês","The third day of Lunar New Year":"Terceiro dia do Ano Novo Chinês","Ching Ming Festival":"Festival de Ching Ming","The Birthday of the Buddha":"Aniversário de Buda","Tuen Ng Festival":"Festival de Tuen Ng","HKSAR Establishment Day":"Dia do Estabelecimento da RAE de Hong Kong","The day following the Mid-Autumn Festival":"Dia seguinte ao Festival do Meio do Outono","Chung Yeung Festival":"Festival de Chung Yeung","Christmas Day (or Winter Solstice)":"Natal (ou solstício de inverno)","The first weekday after Christmas Day":"Primeiro dia útil depois do Natal","Hong Kong":"Hong Kong","Salaries tax":"Salaries Tax","Salaries tax for 2026/27 is the lower of two calculations: progressive rates of 2%, 6%, 10% and 14% on four bands of $50,000 of net chargeable income and 17% above, or the standard rate of 15% on net income without allowances (16% above $5 million). The basic allowance is $145,000 and each child adds $140,000. Tax is assessed once a year on income from April to March; it is not withheld from pay.":"A Salaries Tax de 2026/27 é o menor de dois cálculos: taxas progressivas de 2%, 6%, 10% e 14% sobre quatro faixas de 50.000 $ do rendimento líquido coletável e 17% acima disso, ou a taxa padrão de 15% sobre o rendimento líquido sem deduções (16% acima de 5 milhões $). A dedução de base é de 145.000 $ e cada filho acrescenta 140.000 $. O imposto é liquidado uma vez por ano sobre o rendimento de abril a março e não é retido no salário.","Employees and employers each pay 5% of relevant income into a Mandatory Provident Fund scheme, on income up to $30,000 a month (at most $1,500 each). Employees earning less than $7,100 a month pay nothing, but their employer still pays 5%. Your mandatory contributions are deductible up to $18,000 a year.":"Trabalhador e empregador pagam cada um 5% do rendimento para um plano Mandatory Provident Fund, sobre rendimentos até 30.000 $ por mês (no máximo 1500 $ cada um). Se ganhar menos de 7100 $ por mês não paga nada, mas o empregador continua pagando 5%. As suas contribuições obrigatórias são dedutíveis até 18.000 $ por ano.","No statutory overtime pay":"Sem pagamento legal de horas extras","The Employment Ordinance sets no overtime premium and no general limit on working hours; overtime pay depends on your contract. Enter the premium your contract gives.":"A Employment Ordinance não fixa um acréscimo para horas extras nem um horário máximo geral; o pagamento das horas extras depende do seu contrato. Insira o acréscimo do seu contrato.","No general legal limit":"Sem limite legal geral","Unincorporated businesses pay profits tax (7.5% on the first $2 million of profits, 15% above) or, under personal assessment, tax at the salaries tax rates with the personal allowances, which is usually lower for modest profits and is used here. Self-employed people pay 5% of relevant income into MPF.":"Os empresários em nome individual pagam a Profits Tax (7,5% sobre os primeiros 2 milhões $ de lucro, 15% acima disso) ou, com a Personal Assessment, imposto às taxas da Salaries Tax com as deduções pessoais, o que costuma compensar com lucros moderados e é usado aqui. Os trabalhadores autônomos pagam 5% do rendimento para o MPF.","Your MPF account holds the mandatory contributions (yours and your employer’s, 10% of relevant income) and their returns. You can withdraw it at 65, or at 60 on early retirement, as a lump sum or in instalments, tax-free. MPF offsetting of severance and long service payments ended on 1 May 2025 for service after that date.":"A sua conta MPF reúne as contribuições obrigatórias (as suas e as do seu empregador, 10% do rendimento) e os seus rendimentos. Pode sacá-la aos 65 anos, ou aos 60 com aposentadoria antecipada, de uma só vez ou em prestações, sem imposto. A compensação de indenizações e Long Service Payments com o MPF terminou em 1º de maio de 2025 para o serviço posterior.","Old age allowances":"Apoios à velhice","There is no contributory state pension. From 70 residents can get the Old Age Allowance of $1,675 a month without a means test; the means-tested Old Age Living Allowance pays $4,345 a month from 65 (rates from 1 February 2026).":"Não há aposentadoria pública contributiva. A partir dos 70 anos os residentes podem receber a Old Age Allowance de 1675 $ por mês sem condição de recursos; a Old Age Living Allowance, sujeita a condição de recursos, paga 4345 $ por mês a partir dos 65 (valores desde 1º de fevereiro de 2026).","Tax-deductible voluntary contributions (TVC) to an MPF account and qualifying deferred annuity premiums are deductible up to $60,000 a year together. TVC can only be withdrawn at 65 (or 60 on early retirement), like mandatory contributions, and MPF benefits are not taxed.":"As contribuições voluntárias dedutíveis (TVC) para uma conta MPF e os prêmios de rendas diferidas qualificadas são dedutíveis em conjunto até 60.000 $ por ano. Tal como as contribuições obrigatórias, as TVC só podem ser sacadas aos 65 anos (ou 60 com aposentadoria antecipada), e as prestações do MPF estão isentas.","Tax-deductible voluntary contributions (TVC): deductible up to $60,000 a year (together with deferred annuity premiums); withdrawals from 65 are not taxed. Interest on bank deposits is not taxed in Hong Kong.":"Contribuições voluntárias dedutíveis (TVC): dedutíveis até 60.000 $ por ano (juntamente com os prêmios de rendas diferidas); os saques a partir dos 65 estão isentos. Os juros de depósitos bancários não são tributados em Hong Kong.","{h} (day off in lieu)":"{h} (dia de descanso de substituição)","After 12 months of service employees get 7 days of paid annual leave, rising by 1 day a year to 14 days after 9 years, plus the statutory holidays (15 in 2026, with Easter Monday added). A statutory holiday on a rest day is replaced by the next day. Lunar holidays are shown for the years the Labour Department has published.":"Após 12 meses de trabalho os trabalhadores têm 7 dias de férias pagas, que aumentam 1 dia por ano até 14 após 9 anos, mais os feriados legais (15 em 2026, com a nova Segunda-feira de Páscoa). Se um feriado legal coincidir com um dia de descanso, é substituído pelo dia seguinte. Os feriados lunares são mostrados para os anos publicados pelo Labour Department.","4/5 of average daily wages (weeks 11–14 capped at $80,000)":"4/5 do salário médio diário (semanas 11–14 com limite de 80.000 $)","4/5 of average daily wages":"4/5 do salário médio diário","Sickness allowance":"Auxílio-doença","Up to 120 paid sickness days built up over time (2 days a month in the first year, 4 after)":"Até 120 dias de licença médica paga acumuláveis (2 dias por mês no primeiro ano, depois 4)","Made redundant":"Extinção do posto de trabalho","Severance and long service payments":"Indenização e Long Service Payment","Employees made redundant after at least 24 months of service get a severance payment; those dismissed for other reasons (not serious misconduct) after at least 5 years get a long service payment instead. Both are 2/3 of the last full month’s wages, with wages capped at $22,500, for each year of service, up to $390,000. They are not taxed. Notice is as agreed but at least 7 days, or 1 month if the contract says nothing.":"Quem é demitido por extinção do posto após pelo menos 24 meses de trabalho recebe uma indenização; quem é demitido por outros motivos (não por falta grave) após pelo menos 5 anos recebe em vez disso um Long Service Payment. Ambos valem 2/3 do último mês completo de salário, com salário máximo de 22.500 $, por ano de serviço, até 390.000 $. Estão isentos de imposto. O aviso prévio é o acordado, pelo menos 7 dias, ou 1 mês se o contrato nada disser.","Tax-deductible voluntary MPF contributions (TVC) and qualifying deferred annuity premiums lower your salaries tax: up to $60,000 a year can be deducted.":"As contribuições voluntárias dedutíveis para o MPF (TVC) e os prêmios de rendas diferidas qualificadas reduzem a sua Salaries Tax: pode deduzir até 60.000 $ por ano.","Married couples can choose joint assessment (married person’s allowance $290,000); it is not modelled here. The child allowance of $140,000 per child goes to the parent claiming it ($280,000 in the first two years for children born from 1 April 2025).":"Os casais casados podem optar pela tributação conjunta (dedução de casado de 290.000 $); não é calculada aqui. A dedução de 140.000 $ por filho cabe ao progenitor que a pede (280.000 $ nos dois primeiros anos para filhos nascidos a partir de 1º de abril de 2025).","Severance payment (redundancy, after 2 years)":"Indenização (extinção do posto, após 2 anos)","1 month (if not agreed)":"1 mês (se nada for acordado)","No unemployment insurance":"Sem seguro-desemprego","14 weeks at 4/5 pay":"14 semanas a 4/5 do salário","5 days at 4/5 pay":"5 dias a 4/5 do salário","4/5 pay from accumulated days":"4/5 do salário com os dias acumulados","Annual MPF and salaries tax for one employee for the year of assessment 2026/27, with the basic and child allowances only. Married person’s and dependant allowances, other deductions (home loan interest, rent, insurance), the one-off reduction for 2025/26 and the timing of provisional tax are not modelled.":"Contribuição anual para o MPF e Salaries Tax de um trabalhador no ano fiscal de 2026/27, apenas com as deduções de base e por filhos. Não são calculadas as deduções de casado e de dependentes, outras deduções (juros do crédito, aluguel, seguros), a redução pontual de 2025/26 nem o calendário do pagamento antecipado.","Official sources: Inland Revenue Department (salaries tax rates, allowances 2026/27 and worked examples, stamp duty rates from 26 February 2026), Mandatory Provident Fund Schemes Authority (contribution limits), Labour Department (Employment Ordinance, statutory holidays 2026, maternity and paternity leave, severance and long service payments), Social Welfare Department (Old Age Allowance and Old Age Living Allowance from 1 February 2026), Hong Kong Monetary Authority (loan-to-value and debt-servicing limits), Census and Statistics Department (inflation, life expectancy), World Bank ICP (price levels).":"Fontes oficiais: Inland Revenue Department (taxas da Salaries Tax, deduções de 2026/27 e exemplos de cálculo, taxas do imposto do selo desde 26 de fevereiro de 2026), Mandatory Provident Fund Schemes Authority (limites de contribuição), Labour Department (Employment Ordinance, feriados legais de 2026, licenças de maternidade e paternidade, indenizações), Social Welfare Department (Old Age Allowance e Old Age Living Allowance desde 1º de fevereiro de 2026), Hong Kong Monetary Authority (limites de financiamento e de serviço da dívida), Census and Statistics Department (inflação, esperança de vida), Banco Mundial ICP (níveis de preços).","Salaries tax 2026/27, single person with $380,000 of income":"Salaries Tax 2026/27, pessoa solteira com rendimento de 380.000 $","Tax at the two-tiered standard rates on $5,090,000 of net income":"Imposto às taxas padrão de duas faixas sobre um rendimento líquido de 5.090.000 $","Single parent with one child: tax on $440,000 of net income (allowances $145,000 + $145,000 + $140,000)":"Família monoparental com um filho: imposto sobre um rendimento líquido de 440.000 $ (deduções de 145.000 $ + 145.000 $ + 140.000 $)","Maximum yearly MPF mandatory contribution of an employee":"Contribuição anual obrigatória máxima de um trabalhador para o MPF","Employee MPF at $7,000 a month (below the minimum relevant income)":"MPF do trabalhador com 7000 $ por mês (abaixo do rendimento mínimo)","Deduction cap for TVC and deferred annuity premiums":"Limite de dedução de TVC e prêmios de rendas diferidas","Severance payment after 10 years at $30,000 a month":"Indenização por extinção do posto após 10 anos com 30.000 $ por mês","National pension 4.75%":"Aposentadoria pública 4,75%","Health insurance 3.595%":"Seguro de saúde 3,595%","Long-term care insurance (13.14% of the health premium)":"Seguro de cuidados de longa duração (13,14% da contribuição de saúde)","Employment insurance 0.9%":"Seguro de emprego 0,9%","Local income tax (10% of income tax)":"Imposto local sobre o rendimento (10% do imposto de renda)","Earned income deduction":"Dedução sobre os rendimentos do trabalho","Employer social insurance (industrial accident insurance not included)":"Contribuições do empregador (sem acidentes de trabalho)","National pension estimate: 43% of the average of your pay ({b}) and the average pay of all insured people ({a}) for 40 years, in proportion to your {y} years. Years before 2026 used higher rates for older periods, so your National Pension Service statement may show more. The means-tested basic pension (up to 349,700 won a month in 2026) is not included.":"Estimativa da aposentadoria pública: 43% da média entre o seu salário ({b}) e o salário médio de todos os segurados ({a}) para 40 anos, proporcional aos seus {y} anos. Os períodos antes de 2026 tinham taxas mais altas, por isso o extrato do National Pension Service pode mostrar mais. Não inclui a aposentadoria básica sujeita a condição de recursos (até 349.700 wones por mês em 2026).","Regional national pension 9.5% and health insurance (estimate)":"Aposentadoria pública regional 9,5% e seguro de saúde (estimativa)","Severance pay (30 days’ average wages per year of service; after retirement income tax)":"Indenização por rescisão (30 dias de salário médio por ano de serviço; após o imposto de renda de rescisão)","Job-seeking benefit: {d} a day for {n} days (60% of your average daily wage, between 66,048 and 68,100 won), if you were insured for at least 180 days in the last 18 months and lost your job involuntarily":"Seguro-desemprego: {d} por dia durante {n} dias (60% do seu salário médio diário, entre 66.048 e 68.100 wones), se tiver pelo menos 180 dias de seguro nos últimos 18 meses e perdeu o emprego involuntariamente","Insured period":"Período de seguro","Under 50":"Menos de 50","50 and over":"50 ou mais","30 days (or 30 days’ wages instead)":"30 dias (ou 30 dias de salário em vez disso)","Labor Standards Act art. 26 (dismissal by the employer)":"Labor Standards Act art. 26 (demissão pelo empregador)","Seollal (Lunar New Year)":"Seollal (Ano Novo Lunar)","Independence Movement Day":"Dia do Movimento de Independência","Children’s Day and Buddha’s Birthday":"Dia da Criança e Aniversário de Buda","Presidential election day":"Dia das eleições presidenciais","Hangul Day":"Dia do Hangul","Buddha’s Birthday":"Aniversário de Buda","Local election day":"Dia das eleições locais","South Korea":"Coreia do Sul","Income tax uses rates from 6% to 45% on taxable income, plus local income tax of 10% of the tax. Before the rates, the earned income deduction (up to 20 million won), 1.5 million won for you and each dependant, and your social insurance contributions are deducted; the earned income tax credit and the child tax credit then reduce the tax. Employers withhold tax every month and settle it in the year-end tax settlement.":"O imposto de renda tem taxas de 6% a 45% sobre o rendimento coletável, mais um imposto local de 10% do imposto. Antes das taxas subtraem-se a dedução sobre os rendimentos do trabalho (até 20 milhões de wones), 1,5 milhões de wones por você e por cada dependente e as suas contribuições sociais; depois, o crédito sobre os rendimentos do trabalho e o crédito por filhos reduzem o imposto. O empregador retém o imposto todos os meses e acerta-o no ajuste de fim de ano.","In 2026 you pay 4.75% for the national pension (on pay up to 6.37 million won a month, 6.59 million from July), 3.595% for health insurance, 13.14% of that for long-term care and 0.9% for employment insurance. Your employer pays the same plus about 0.25% for job training and the industrial accident insurance for its sector. The pension rate rises by 0.5 points a year until 13% in 2033.":"Em 2026 pagas 4,75% para a aposentadoria pública (sobre salários até 6,37 milhões de wones por mês, 6,59 milhões a partir de julho), 3,595% para o seguro de saúde, 13,14% dessa contribuição para cuidados de longa duração e 0,9% para o seguro de emprego. O seu empregador paga o mesmo mais cerca de 0,25% para formação e o seguro de acidentes do seu setor. A contribuição para a aposentadoria sobe 0,5 pontos por ano até 13% em 2033.","Labor Standards Act art. 56":"Labor Standards Act art. 56","At workplaces with 5 or more employees, overtime, night work (22:00–06:00) and holiday work are paid at least 50% extra (100% for holiday work beyond 8 hours). The working week is 40 hours plus at most 12 hours of overtime.":"Em empresas com 5 ou mais trabalhadores, as horas extras, o trabalho noturno (22–6 h) e o trabalho em feriados são pagos com pelo menos 50% de acréscimo (100% para trabalho em feriado acima de 8 horas). A semana de trabalho é de 40 horas mais no máximo 12 horas extras.","12 h / week":"12 h / semana","Self-employed people file a comprehensive income tax return in May on their business profit (same rates plus 10% local tax) and pay the regional national pension (9.5% of income) and regional health insurance, which is based on income and property points and is only estimated here.":"Os trabalhadores autônomos entregam em maio uma declaração de imposto de renda pelo seu lucro (mesmas taxas mais 10% local) e pagam a aposentadoria pública regional (9,5% do rendimento) e o seguro de saúde regional, calculado com pontos de rendimento e patrimônio e aqui apenas estimado.","After at least 10 years of contributions you get an old-age pension from 65 if you were born in 1969 or later. From 2026 each year of contributions earns a pension of about 1.075% of the average of your own pay and the average pay of all insured people (43% for 40 years). You can claim up to 5 years early with 6% less per year, or defer up to 5 years with 7.2% more per year.":"Após pelo menos 10 anos de contribuições recebe uma aposentadoria por idade a partir dos 65 anos se nasceu em 1969 ou depois. Desde 2026, cada ano de contribuições dá uma aposentadoria de cerca de 1,075% da média entre o seu salário e o salário médio de todos os segurados (43% para 40 anos). Pode recebê-la até 5 anos mais cedo com 6% a menos por ano ou adiá-la até 5 anos com 7,2% a mais por ano.","Basic pension":"Aposentadoria básica","People aged 65 and over in the lower 70% of income and assets can get the basic pension, up to 349,700 won a month for a single person in 2026, reduced for higher national pensions.":"As pessoas com 65 anos ou mais nos 70% mais baixos por rendimento e patrimônio podem receber a aposentadoria básica, até 349.700 wones por mês para uma pessoa sozinha em 2026, reduzida se a aposentadoria pública for mais alta.","Pension savings accounts and IRP contributions give a tax credit of 15% (12% if your total salary is above 55 million won), plus 10% local tax, on up to 9 million won a year (6 million in pension savings). Pensions drawn from 55 are taxed at 3.3–5.5%.":"As contribuições para contas de poupança para aposentadoria e para a IRP dão um crédito fiscal de 15% (12% se o seu salário total ultrapassar 55 milhões de wones) mais 10% local sobre até 9 milhões de wones por ano (6 milhões na poupança para aposentadoria). As aposentadorias a partir dos 55 são tributadas a 3,3–5,5%.","Individual retirement pension (IRP) and pension savings: a tax credit instead of a deduction, and 3.3–5.5% tax on pensions drawn from 55 (5.5% used here). Interest income is taxed at 15.4%.":"Plano individual de aposentadoria (IRP) e poupança para aposentadoria: crédito fiscal em vez de dedução e imposto de 3,3–5,5% sobre as aposentadorias a partir dos 55 (aqui 5,5%). Os juros são tributados a 15,4%.","Employees who worked at least 80% of the year get 15 days of paid annual leave, plus 1 day for every 2 further years of service from the 3rd year, up to 25 days. In the first year you earn 1 day for each full month worked (up to 11). Lunar holidays and substitute holidays are shown for the years already published.":"Quem trabalhou pelo menos 80% do ano tem 15 dias de férias pagas, com 1 dia a mais por cada 2 anos adicionais a partir do 3º, até 25 dias. No primeiro ano ganha-se 1 dia por cada mês completo de trabalho (até 11). Os feriados lunares e de substituição são mostrados para os anos já publicados.","90 days (120 for twins or more)":"90 dias (120 em partos múltiplos)","Full pay; the employment insurance covers part (up to 2.1 million won a month)":"Salário completo; o seguro de emprego paga uma parte (até 2,1 milhões de wones por mês)","Up to 1 year per parent (1.5 years if both take at least 3 months), until the child is 8":"Até 1 ano por progenitor (1,5 anos se ambos gozarem pelo menos 3 meses), até o filho fazer 8 anos","Employment insurance: 100% up to 2.5 million won (months 1–3), then up to 2 million and 1.6 million":"Seguro de emprego: 100% até 2,5 milhões de wones (meses 1–3), depois até 2 milhões e 1,6 milhões","No legal paid sick leave (only by contract or rules of employment)":"Sem licença médica paga por lei (só por contrato ou regulamento interno)","Dismissed or made redundant":"Demissão ou extinção do posto","After at least 1 year of service every employee receives severance pay of 30 days’ average wages per year, whatever the reason for leaving, including resignation; many employers pay it through a retirement pension plan. It is taxed as retirement income with its own deductions, so the tax is low. A dismissal needs a justifiable reason and 30 days’ notice or 30 days’ wages.":"Após pelo menos 1 ano de serviço, todos os trabalhadores recebem uma indenização por rescisão de 30 dias de salário médio por ano, seja qual for o motivo da saída, incluindo o pedido de demissão; muitos empregadores pagam-na através de um plano de aposentadorias da empresa. É tributada como rendimento de rescisão com deduções próprias, por isso o imposto é baixo. A demissão exige justa causa e 30 dias de aviso prévio ou 30 dias de salário.","Job-seeking benefit":"Seguro-desemprego","If you lose your job involuntarily after at least 180 insured days in the last 18 months, the employment insurance pays 60% of your average daily wage, between 66,048 and 68,100 won a day in 2026, for 120 to 270 days depending on your age and how long you were insured.":"Se perder o emprego involuntariamente após pelo menos 180 dias segurados nos últimos 18 meses, o seguro de emprego paga 60% do seu salário médio diário, entre 66.048 e 68.100 wones por dia em 2026, durante 120 a 270 dias conforme a idade e o tempo de seguro.","Pension savings and IRP contributions give a tax credit of up to 16.5% (with local tax) on up to 9 million won a year.":"As contribuições para poupança para aposentadoria e IRP dão um crédito fiscal até 16,5% (com o imposto local) sobre até 9 milhões de wones por ano.","The child tax credit is applied to the parent claiming it for children aged 8 and over; the monthly child allowance for younger children (100,000 won) and the parent allowance are not included. Spouses are taxed separately.":"O crédito por filhos cabe ao progenitor que o pede, para filhos com 8 anos ou mais; o benefício mensal para os mais novos (100.000 wones) e o subsídio parental não estão incluídos. Os cônjuges são tributados separadamente.","30 days’ pay per year (also on resignation)":"30 dias de salário por ano (mesmo em caso de pedido de demissão)","60% of pay, 120–270 days":"60% do salário, 120–270 dias","90 days at full pay":"90 dias com salário completo","20 days at full pay":"20 dias com salário completo","1 year per parent, paid by employment insurance":"1 ano por progenitor, pago pelo seguro de emprego","No legal paid sick leave":"Sem licença médica paga por lei","Annual income tax and social insurance for one employee with the 2026 rates, with the earned income deduction, the personal deduction for you and your children, the deduction of your contributions, and the earned income and child tax credits. Non-taxable allowances (such as meals up to 200,000 won a month), card and housing deductions, other credits and the monthly withholding table are not modelled.":"Imposto de renda e contribuições sociais anuais de um trabalhador com as taxas de 2026, com a dedução sobre os rendimentos do trabalho, a dedução pessoal por você e pelos seus filhos, a dedução das suas contribuições e os créditos sobre os rendimentos do trabalho e por filhos. Não são calculados os subsídios isentos (como refeições até 200.000 wones por mês), as deduções de cartões e habitação, outros créditos nem a tabela de retenção mensal.","Official sources: National Tax Service and Income Tax Act (rates, earned income deduction and tax credits, retirement income tax), National Pension Service (contribution rate and income limits 2026, A value), National Health Insurance Service (health and long-term care rates 2026), Ministry of Employment and Labor (Labor Standards Act, severance pay, job-seeking benefit limits 2026, maternity and parental leave), Ministry of Health and Welfare (basic pension 2026), Ministry of the Interior and Safety (public holidays), Financial Services Commission (LTV and DSR rules), Statistics Korea (inflation, life tables 2024), World Bank ICP (price levels).":"Fontes oficiais: National Tax Service e Income Tax Act (taxas, dedução e créditos sobre os rendimentos do trabalho, imposto de renda de rescisão), National Pension Service (taxa de contribuição e limites de rendimento de 2026, valor A), National Health Insurance Service (seguros de saúde e de cuidados de longa duração de 2026), Ministry of Employment and Labor (Labor Standards Act, indenização por rescisão, limites do seguro-desemprego de 2026, licenças de maternidade e parental), Ministry of Health and Welfare (aposentadoria básica de 2026), Ministry of the Interior and Safety (feriados), Financial Services Commission (regras LTV e DSR), Statistics Korea (inflação, tábuas de mortalidade de 2024), Banco Mundial ICP (níveis de preços).","Income tax on 50 million won of taxable income (before credits)":"Imposto de renda sobre 50 milhões de wones de rendimento coletável (antes dos créditos)","Earned income deduction on a total salary of 50 million won":"Dedução sobre os rendimentos do trabalho com um salário total de 50 milhões de wones","Earned income tax credit limit at a total salary of 50 million won":"Limite do crédito sobre os rendimentos do trabalho com um salário total de 50 milhões de wones","Maximum monthly employee national pension contribution from July 2026":"Contribuição mensal máxima do trabalhador para a aposentadoria a partir de julho de 2026","Long-term care premium as a share of the health premium (2026)":"Contribuição de cuidados de longa duração como parte da contribuição de saúde (2026)","Job-seeking benefit days after 10 years of insurance, age 40":"Dias de seguro-desemprego após 10 anos de seguro, aos 40 anos","Maximum daily job-seeking benefit (2026)":"Seguro-desemprego diário máximo (2026)","EPF employee contribution 11%":"Contribuição do trabalhador para o EPF de 11%","SOCSO 0.5% (wages up to RM6,000 a month)":"SOCSO 0,5% (salário até RM6000 por mês)","EIS 0.2% (wages up to RM6,000 a month)":"EIS 0,2% (salário até RM6000 por mês)","Reliefs (self, EPF, SOCSO/EIS, children)":"Deduções (pessoal, EPF, SOCSO/EIS, filhos)","Employer EPF, SOCSO and EIS":"Contribuições do empregador para o EPF, SOCSO e EIS","EPF savings of about {b} at {a}, drawn down evenly over your life expectancy: {m} a month (3% real return assumed). You can withdraw your Retirement Account from 55 as a lump sum or in instalments; EPF withdrawals are not taxed. Private-sector workers get no state pension.":"Saldo do EPF de cerca de {b} aos {a}, gasto de forma igual ao longo da sua esperança de vida: {m} por mês (assumindo um rendimento real de 3%). Pode sacar a sua conta de aposentadoria a partir dos 55, de uma só vez ou em prestações; os saques do EPF estão isentos. Os trabalhadores do setor privado não recebem aposentadoria pública.","SOCSO Self-Employment Social Security Scheme (about 1.25% of insured income)":"Previdência social SOCSO para autônomos (cerca de 1,25% do rendimento segurado)","8 weeks":"8 semanas","Termination benefit (10, 15 or 20 days’ wages per year of service; tax-free up to RM10,000 per completed year)":"Indenização por rescisão (10, 15 ou 20 dias de salário por ano de serviço; isenta até RM10.000 por ano completo)","EIS job search allowance: 80% of your insured monthly wage (up to RM6,000) in the first month, then 50%, 40%, 40%, 30% and 30%, for 3 to 6 months depending on your contributions, if you lost your job involuntarily and register on MYFutureJobs":"Prestação EIS de procura de emprego: 80% do seu salário mensal segurado (até RM6000) no primeiro mês, depois 50%, 40%, 40%, 30% e 30%, durante 3 a 6 meses conforme as contribuições, se perdeu o emprego involuntariamente e se inscreveu no MYFutureJobs","Days’ wages per year":"dias de salário por ano","Employment Act 1955 s. 12 (unless the contract gives more)":"Employment Act 1955 art. 12 (salvo se o contrato der mais)","Federal Territory Day":"Dia do Território Federal","Hari Raya Aidilfitri (2nd day)":"Hari Raya Aidilfitri (2º dia)","Wesak Day":"Dia de Wesak","Agong’s Birthday":"Aniversário do Rei (Agong)","National Day (Merdeka)":"Dia Nacional (Merdeka)","Malaysia Day":"Dia da Malásia","Malaysia":"Malásia","Residents pay progressive rates from 0% on the first RM5,000 of chargeable income to 30% above RM2 million; incomes up to RM35,000 get a RM400 rebate. Reliefs are deducted first: RM9,000 for yourself, your EPF contributions up to RM4,000, SOCSO and EIS up to RM350 and RM2,000 for each child under 18. Employers deduct tax monthly (PCB) and you file a return for the year.":"Os residentes pagam taxas progressivas de 0% sobre os primeiros RM5000 de rendimento coletável até 30% acima de RM2 milhões; os rendimentos até RM35.000 recebem uma redução de imposto de RM400. Primeiro subtraem-se as deduções: RM9000 por você, as suas contribuições para o EPF até RM4000, SOCSO e EIS até RM350 e RM2000 por cada filho com menos de 18 anos. O empregador retém imposto todos os meses (PCB) e você entrega uma declaração anual.","EPF, SOCSO and EIS":"EPF, SOCSO e EIS","Malaysians under 60 pay 11% of their wages into the Employees Provident Fund and employers 13% (12% on monthly wages above RM5,000). SOCSO (0.5% for you, 1.75% for the employer) and the Employment Insurance System (0.2% each) apply to wages up to RM6,000 a month. Foreign workers pay 2% EPF from October 2025.":"Os malaios com menos de 60 anos pagam 11% do salário para o Employees Provident Fund e os empregadores 13% (12% para salários acima de RM5000 por mês). A SOCSO (0,5% você, 1,75% o empregador) e o Employment Insurance System (0,2% cada) aplicam-se a salários até RM6000 por mês. Os trabalhadores estrangeiros pagam 2% para o EPF desde outubro de 2025.","Employment Act 1955 s. 60A":"Employment Act 1955 art. 60A","Employees earning up to RM4,000 a month must be paid at least 1.5 times the hourly rate for overtime on normal days, 2 times on rest days and 3 times on public holidays. The normal week is at most 45 hours and overtime at most 104 hours a month. Higher earners follow their contract.":"Os trabalhadores que ganham até RM4000 por mês recebem pelas horas extras pelo menos 1,5 vezes o salário horário em dias normais, 2 vezes em dias de descanso e 3 vezes em feriados. A semana normal tem no máximo 45 horas e as horas extras estão limitadas a 104 por mês. Quem ganha mais segue o contrato.","104 h / month":"104 h / mês","Self-employed people pay income tax on their business profit at the resident rates with the same personal reliefs and must join the SOCSO Self-Employment Social Security Scheme (fixed contributions by plan). EPF savings through i-Saraan are voluntary, with a government top-up.":"Os trabalhadores autônomos pagam imposto de renda pelo lucro às taxas dos residentes com as mesmas deduções pessoais e têm de aderir à previdência social SOCSO para autônomos (contribuições fixas conforme o plano). A poupança no EPF através do i-Saraan é voluntária, com uma contribuição pública.","Your EPF savings (11% from you and 12–13% from your employer) are split into a Retirement Account (75%), a Wellbeing Account (15%) and a Flexible Account (10%). You can withdraw the Retirement Account from 55, as a lump sum or monthly; EPF dividends and withdrawals are tax-free. The minimum retirement age is 60. Private-sector workers get no state pension.":"A sua poupança no EPF (11% sua e 12–13% do empregador) é dividida entre uma conta de aposentadoria (75%), uma conta de bem-estar (15%) e uma conta flexível (10%). Pode sacar a conta de aposentadoria a partir dos 55, de uma só vez ou mensalmente; os dividendos e saques do EPF estão isentos. A idade mínima de aposentadoria é 60 anos. Os trabalhadores do setor privado não recebem aposentadoria pública.","Contributions to a Private Retirement Scheme (PRS) and deferred annuities give a relief of up to RM3,000 a year. Withdrawals from 55 are tax-free; earlier withdrawals are taxed at 8%.":"As contribuições para um Private Retirement Scheme (PRS) e rendas diferidas dão uma dedução até RM3000 por ano. Os saques a partir dos 55 estão isentos; os anteriores são tributados a 8%.","Private Retirement Scheme (PRS): relief up to RM3,000 a year and tax-free withdrawals from 55. Interest from Malaysian banks is tax-free for individuals.":"Private Retirement Scheme (PRS): dedução até RM3000 por ano e saques isentos a partir dos 55. Os juros dos bancos malaios estão isentos para particulares.","{h} (replacement holiday)":"{h} (feriado de substituição)","The Employment Act gives 8 days of paid annual leave for less than 2 years of service, 12 days for 2 to 5 years and 16 days after 5 years. Kuala Lumpur’s gazetted public holidays are shown (other states differ; employers must give at least 11 paid holidays, including 5 set by law); a holiday on a Sunday moves to Monday. Islamic and lunar dates are shown for the years published.":"A Employment Act dá 8 dias de férias pagas com menos de 2 anos de serviço, 12 dias de 2 a 5 anos e 16 dias após 5 anos. São mostrados os feriados oficiais de Kuala Lumpur (outros estados diferem; os empregadores têm de dar pelo menos 11 feriados pagos, 5 deles fixados por lei); um feriado ao domingo passa para segunda-feira. As datas islâmicas e lunares são mostradas para os anos publicados.","98 days":"98 dias","Full pay (after 90 days of service)":"Salário completo (após 90 dias de trabalho)","7 days (married fathers after 12 months of service)":"7 dias (pais casados após 12 meses de trabalho)","14 days a year (18 after 2 years, 22 after 5), plus up to 60 days in hospital":"14 dias por ano (18 após 2 anos, 22 após 5), mais até 60 dias de internamento","Retrenched or terminated (not for misconduct)":"Extinção do posto ou rescisão (não por falta)","Termination benefits":"Compensações por rescisão","Employees covered by the termination provisions (wages up to RM4,000 a month) with at least 12 months of service get 10 days’ wages for each year under 2 years, 15 days for 2 to 5 years and 20 days from 5 years, pro rata for part years. Compensation for loss of employment is tax-free up to RM10,000 per completed year of service. Notice is 4, 6 or 8 weeks by service unless the contract gives more.":"Os trabalhadores abrangidos pelas regras de rescisão (salário até RM4000 por mês) com pelo menos 12 meses de trabalho recebem 10 dias de salário por cada ano abaixo de 2 anos, 15 dias de 2 a 5 anos e 20 dias a partir de 5 anos, proporcionais nos anos incompletos. A indenização pela perda do emprego está isenta até RM10.000 por ano completo de serviço. O aviso prévio é de 4, 6 ou 8 semanas conforme a antiguidade, salvo se o contrato der mais.","If you lose your job involuntarily, the EIS pays a job search allowance of 80% of your insured monthly wage (up to RM6,000) in the first month, falling to 30% by the sixth, for 3 to 6 months depending on your contributions, while you look for work through MYFutureJobs.":"Se perder o emprego involuntariamente, o EIS paga uma prestação de procura de emprego de 80% do seu salário mensal segurado (até RM6000) no primeiro mês, descendo para 30% no sexto, durante 3 a 6 meses conforme as contribuições, enquanto procura trabalho através do MYFutureJobs.","Lifestyle purchases (books, devices, sports, internet) up to RM2,500, medical insurance and a Private Retirement Scheme (up to RM3,000) are among the reliefs that can lower your tax.":"As despesas de estilo de vida (livros, aparelhos, desporto, internet) até RM2500, o seguro de saúde e um Private Retirement Scheme (até RM3000) estão entre as deduções que podem reduzir o seu imposto.","Spouses are taxed separately; the RM4,000 relief for a spouse without income and the higher child reliefs for children in higher education or with disabilities are not included.":"Os cônjuges são tributados separadamente; a dedução de RM4000 por um cônjuge sem rendimentos e as deduções mais altas por filhos no ensino superior ou com deficiência não estão incluídas.","10–20 days’ wages per year (wages up to RM4,000)":"10–20 dias de salário por ano (salário até RM4000)","80% falling to 30%, 3–6 months":"80%, descendo para 30%, 3–6 meses","98 days at full pay":"98 dias com salário completo","7 days at full pay":"7 dias com salário completo","14–22 days at full pay":"14–22 dias com salário completo","Annual EPF, SOCSO, EIS and resident income tax for one Malaysian employee for YA 2026, with the self, EPF, SOCSO/EIS and child reliefs only. Other reliefs (lifestyle, insurance, medical, education), the exact rounding of the EPF and SOCSO tables, monthly PCB timing, bonuses and the rates for foreign workers are not modelled.":"Contribuições anuais para o EPF, SOCSO e EIS e imposto de renda de um trabalhador malaio no ano fiscal de 2026, apenas com as deduções pessoal, EPF, SOCSO/EIS e por filhos. Não são calculados outras deduções (estilo de vida, seguros, saúde, educação), o arredondamento exato das tabelas do EPF e SOCSO, a retenção mensal PCB, os prêmios nem as taxas para estrangeiros.","Official sources: Inland Revenue Board of Malaysia (resident tax rates and reliefs YA 2026), Employees Provident Fund (contribution rates from October 2025, accounts and withdrawals), PERKESO/SOCSO (SOCSO and EIS rates and wage ceiling, job search allowance), Ministry of Human Resources (Employment Act 1955, termination benefits, leave, overtime), Prime Minister’s Department (public holidays 2026), Bank Negara Malaysia (housing loan rules), Department of Statistics Malaysia (inflation, life tables 2025), World Bank ICP (price levels).":"Fontes oficiais: Inland Revenue Board of Malaysia (taxas e deduções do ano fiscal de 2026), Employees Provident Fund (taxas de contribuição desde outubro de 2025, contas e saques), PERKESO/SOCSO (taxas da SOCSO e do EIS, limite salarial, prestação de procura de emprego), Ministry of Human Resources (Employment Act 1955, compensações por rescisão, licenças, horas extras), Prime Minister’s Department (feriados de 2026), Bank Negara Malaysia (regras do crédito imobiliário), Department of Statistics Malaysia (inflação, tábuas de mortalidade de 2025), Banco Mundial ICP (níveis de preços).","Resident income tax on RM100,000 of chargeable income":"Imposto de renda de residentes sobre RM100.000 de rendimento coletável","Resident income tax on RM50,000 of chargeable income":"Imposto de renda de residentes sobre RM50.000 de rendimento coletável","Tax on RM30,000 of chargeable income after the RM400 rebate":"Imposto sobre RM30.000 de rendimento coletável após a redução de RM400","Employer EPF at RM6,000 a month (12% above RM5,000)":"EPF do empregador com RM6000 por mês (12% acima de RM5000)","Maximum monthly employee SOCSO and EIS":"Contribuição mensal máxima do trabalhador para a SOCSO e o EIS","Termination benefit after 6 years at RM3,000 a month":"Indenização por rescisão após 6 anos com RM3000 por mês","ONP pension contribution 13%":"Contribuição para a aposentadoria ONP de 13%","AFP: 10% to your account, insurance 1.37% and commission (about 1.55%)":"AFP: 10% para a sua conta, seguro 1,37% e comissão (cerca de 1,55%)","Income tax (fifth category)":"Imposto de renda (quinta categoria)","Extraordinary bonus 9% on the July and December bonuses (paid to you)":"Bônus extraordinário de 9% sobre as gratificações de julho e dezembro (pago a você)","Deduction of 7 UIT":"Dedução de 7 UIT","EsSalud health insurance 9% (employer)":"Seguro de saúde EsSalud 9% (empregador)","CTS deposits a year (severance fund, not taxed; about one month’s pay)":"Depósitos de CTS por ano (fundo de rescisão, isento; cerca de um mês de salário)","ONP pension: 30% of your average pay of the last 5 years plus 2% for each year above 20, limited to S/ 600–1,000 a month in 2026: {p} a month.":"Aposentadoria da ONP: 30% do seu salário médio dos últimos 5 anos mais 2% por cada ano acima de 20, limitada a S/ 600–1000 por mês em 2026: {p} por mês.","AFP account of about {b} at {a}, paid as a pension over your life expectancy: {m} a month (3% real return assumed). Since 2025 a minimum pension of S/ 600 applies to AFP members with 20 years of contributions.":"Conta AFP de cerca de {b} aos {a}, paga como renda ao longo da sua esperança de vida: {m} por mês (assumindo um rendimento real de 3%). Desde 2025 aplica-se uma aposentadoria mínima de S/ 600 aos inscritos numa AFP com 20 anos de contribuições.","No compulsory contributions for independent workers (voluntary ONP or AFP)":"Sem contribuições obrigatórias para autônomos (ONP ou AFP voluntárias)","Compensation for arbitrary dismissal (1.5 months’ pay per year, at most 12; not taxed)":"Indenização por demissão arbitrária (1,5 meses de salário por ano, no máximo 12; isenta)","{m} months’ pay":"{m} meses de salário","No notice: the employer needs a just cause (you give 30 days to resign)":"Sem prazo: o empregador precisa de justa causa (se você pedir demissão, dá 30 dias)","D.S. 003-97-TR art. 18 and 22":"D.S. 003-97-TR art. 18 e 22","Peru has no unemployment insurance; your CTS deposits (about one month’s pay a year) serve as a severance fund.":"O Peru não tem seguro-desemprego; os seus depósitos de CTS (cerca de um mês de salário por ano) servem de fundo de rescisão.","Peru":"Peru","Pension system":"Sistema de aposentadorias","AFP (private account)":"AFP (conta privada)","ONP (national system)":"ONP (sistema público)","Employment income (fifth category) is taxed after deducting 7 UIT (S/ 38,500 in 2026): 8% up to 5 UIT, 14% to 20 UIT, 17% to 35 UIT, 20% to 45 UIT and 30% above. Up to 3 more UIT can be deducted for rent, restaurants and some services paid by card (not included). Employers withhold the tax monthly.":"Os rendimentos do trabalho (quinta categoria) são tributados após uma dedução de 7 UIT (S/ 38.500 em 2026): 8% até 5 UIT, 14% até 20 UIT, 17% até 35 UIT, 20% até 45 UIT e 30% acima. Podem deduzir-se até mais 3 UIT por aluguel, restaurantes e alguns serviços pagos com cartão (não incluído). O empregador retém o imposto todos os meses.","Bonuses and CTS":"Gratificações e CTS","Employees receive two bonuses (gratificaciones) of one month’s pay in July and December, plus an extra 9% of them because no EsSalud contribution is due on them. The employer also deposits the CTS, about one month’s pay a year, in a bank account in May and November; it is not taxed.":"Os trabalhadores recebem duas gratificações de um mês de salário cada em julho e dezembro, mais 9% extra porque não pagam contribuição EsSalud sobre elas. O empregador também deposita a CTS, cerca de um mês de salário por ano, numa conta bancária em maio e novembro; está isenta.","Pensions":"Aposentadorias","You choose between the national system ONP (13% of pay) and a private AFP account (10% of pay plus an insurance premium of 1.37% and the AFP’s commission). The employer pays 9% for EsSalud health insurance.":"Você escolhe entre o sistema público ONP (13% do salário) e uma conta privada AFP (10% do salário mais um prêmio de seguro de 1,37% e a comissão da AFP). O empregador paga 9% para o seguro de saúde EsSalud.","D.S. 007-2002-TR":"D.S. 007-2002-TR","Overtime is paid at least 25% extra for the first two hours a day and 35% after that. The normal maximum is 8 hours a day or 48 hours a week; overtime is voluntary. Work on the weekly rest day or a public holiday without a day off in exchange is paid double.":"As horas extras são pagas com pelo menos 25% de acréscimo nas duas primeiras horas do dia e 35% depois disso. O horário normal é de no máximo 8 horas por dia ou 48 por semana, e as horas extras são voluntárias. O trabalho no dia de descanso semanal ou num feriado sem descanso compensatório é pago a dobrar.","Voluntary; 48 h / week normal":"Voluntárias; horário normal de 48 h / semana","Independent workers":"Trabalhadores autônomos","Fees (fourth category income) are taxed after deducting 20% (up to 24 UIT) and the 7 UIT, at the same rates as employment income; clients withhold 8% on receipts above S/ 1,500. Pension contributions are voluntary for independent workers.":"Os honorários (rendimentos de quarta categoria) são tributados às mesmas taxas que os rendimentos do trabalho após uma dedução de 20% (até 24 UIT) e as 7 UIT; os clientes retêm 8% nos recibos acima de S/ 1500. As contribuições para a aposentadoria são voluntárias para os autônomos.","ONP and AFP":"ONP e AFP","The ONP pays a pension from 65 after 20 years of contributions: 30% of your average pay of the last five years plus 2% for each further year, between S/ 600 and S/ 1,000 a month in 2026. AFP members receive a pension from their account (or can take most of it as a lump sum); since 2025 a minimum pension applies after 20 years.":"A ONP paga uma aposentadoria a partir dos 65 anos após 20 anos de contribuições: 30% do seu salário médio dos últimos cinco anos mais 2% por cada ano adicional, entre S/ 600 e S/ 1000 por mês em 2026. Os inscritos numa AFP recebem uma aposentadoria da sua conta (ou podem sacar a maior parte de uma só vez); desde 2025 aplica-se uma aposentadoria mínima após 20 anos.","Voluntary contributions to an AFP account are not deductible from income tax, but their returns are tax-free.":"As contribuições voluntárias para uma conta AFP não são dedutíveis no imposto de renda, mas os seus rendimentos estão isentos.","Voluntary AFP contributions: no tax deduction, but returns and withdrawals are not taxed. Interest on deposits in Peruvian banks is exempt for individuals until the end of 2026.":"Contribuições voluntárias para a AFP: sem dedução fiscal, mas os rendimentos e saques estão isentos. Os juros de depósitos em bancos peruanos estão isentos para particulares até o fim de 2026.","Holy Thursday":"Quinta-feira Santa","Battle of Arica and Flag Day":"Batalha de Arica e Dia da Bandeira","Saints Peter and Paul":"São Pedro e São Paulo","Peruvian Air Force Day":"Dia da Força Aérea do Peru","Independence Day (2nd day)":"Festas da Independência (2º dia)","Battle of Junín":"Batalha de Junín","Saint Rose of Lima":"Santa Rosa de Lima","Battle of Angamos":"Combate de Angamos","Battle of Ayacucho":"Batalha de Ayacucho","Employees who worked a full year get 30 calendar days of paid holiday (about 22 working days on a 5-day week); they can sell up to 15 of them back to the employer. There are 16 national public holidays; those on weekends are not moved.":"Quem trabalhou um ano completo tem 30 dias seguidos de férias pagas (cerca de 22 dias úteis numa semana de 5 dias); até 15 podem ser vendidos ao empregador. Há 16 feriados nacionais; se calharem ao fim de semana não são mudados.","100% of pay (EsSalud subsidy)":"100% do salário (subsídio EsSalud)","10 calendar days":"10 dias seguidos","The employer pays the first 20 days a year, then EsSalud":"O empregador paga os primeiros 20 dias do ano, depois a EsSalud","Arbitrary dismissal":"Demissão arbitrária","An employer may dismiss only for a just cause related to conduct or capacity. Without one, an employee on an open-ended contract receives 1.5 months’ pay for each full year of service (pro rata for months), at most 12 months’ pay, tax-free. You also keep your CTS fund and receive the unpaid part of the bonuses and holiday pay.":"O empregador só pode demitir por justa causa ligada à conduta ou à capacidade. Sem ela, um trabalhador por prazo indeterminado recebe 1,5 meses de salário por cada ano completo de serviço (proporcional nos meses), no máximo 12 meses de salário, isentos. Você também mantém o seu fundo de CTS e recebe a parte em dívida das gratificações e das férias.","Ask for an electronic receipt when you pay rent, restaurants or some professional services: 20% of these can be deducted, up to 3 UIT a year.":"Peça um comprovante eletrônico quando pagar aluguel, restaurantes ou certos serviços: 20% é dedutível, até 3 UIT por ano.","Spouses are taxed separately and there is no allowance for children; the family allowance (10% of the minimum wage for workers with children, paid by many employers) is not included.":"Os cônjuges são tributados separadamente e não há dedução por filhos; o benefício familiar (10% do salário mínimo para trabalhadores com filhos, pago por muitos empregadores) não está incluído.","1.5 months’ pay per year, at most 12":"1,5 meses de salário por ano, no máximo 12","None (just cause needed)":"Nenhum (é necessária justa causa)","No unemployment insurance (CTS fund)":"Sem seguro-desemprego (fundo de CTS)","100% (employer, then EsSalud)":"100% (empregador, depois EsSalud)","Annual pension contributions and income tax for one employee with the 2026 rules (UIT S/ 5,500), with the two bonuses and their 9% extra. The additional 3 UIT deduction for expenses, AFP commissions by fund, the cap on the insurance premium, the family allowance and the CTS fund itself are not modelled.":"Contribuições para a aposentadoria e imposto de renda anuais de um trabalhador com as regras de 2026 (UIT S/ 5500), com as duas gratificações e os seus 9% extra. Não são calculadas a dedução adicional de 3 UIT por despesas, as comissões de cada AFP, o limite do prêmio de seguro, o benefício familiar nem o próprio fundo de CTS.","Official sources: SUNAT and Ley del Impuesto a la Renta (fifth and fourth category rates), Ministry of Economy and Finance (UIT 2026, D.S. 301-2025-EF), SBS (AFP contributions, insurance premium and commissions), ONP (minimum and maximum pensions 2026, Ley 32123), Ministry of Labour (gratificaciones, CTS, dismissal, working hours, holidays, leave), EsSalud (health insurance and maternity subsidy), Central Reserve Bank of Peru (exchange rate), INEI (inflation), World Bank ICP (price levels).":"Fontes oficiais: SUNAT e Ley del Impuesto a la Renta (taxas de quinta e quarta categoria), Ministério da Economia e Finanças (UIT 2026, D.S. 301-2025-EF), SBS (contribuições, prêmio de seguro e comissões das AFP), ONP (aposentadorias mínima e máxima de 2026, Ley 32123), Ministério do Trabalho (gratificações, CTS, demissão, horário, feriados, férias), EsSalud (seguro de saúde e salário-maternidade), Banco Central do Peru (taxa de câmbio), INEI (inflação), Banco Mundial ICP (níveis de preços).","Income tax on S/ 100,000 of employment income (after 7 UIT)":"Imposto de renda sobre S/ 100.000 de rendimentos do trabalho (após 7 UIT)","Tax-free amount (7 UIT) in 2026":"Montante isento (7 UIT) em 2026","ONP contribution rate":"Taxa de contribuição da ONP","Maximum ONP pension a month (2026)":"Aposentadoria mensal máxima da ONP (2026)","Compensation for arbitrary dismissal after 10 years (months of pay)":"Indenização por demissão arbitrária após 10 anos (meses de salário)","Pension contribution 15% (BPS and AFAP)":"Contribuição para a aposentadoria 15% (BPS e AFAP)","FONASA health insurance":"Seguro de saúde FONASA","Labour Reconversion Fund 0.1%":"Fundo de Reconversão Trabalhista 0,1%","IRPF income tax":"Imposto IRPF","Employer contributions (pension 7.5%, FONASA 5%, FRL and FGCL)":"Contribuições do empregador (aposentadoria 7,5%, FONASA 5%, FRL e FGCL)","Estimate: {r} of your average pay of the last 20 years ({p} a month), paid 13 times a year. The actual pension combines the BPS benefit and the AFAP annuity under Ley 20.130, with a supplement for low pensions.":"Estimativa: {r} do seu salário médio dos últimos 20 anos ({p} por mês), paga 13 vezes por ano. A aposentadoria real combina a prestação do BPS e a renda da AFAP segundo a Ley 20.130, com um suplemento para as aposentadorias baixas.","Pension and FONASA contributions on a notional category (estimate)":"Contribuições para a aposentadoria e FONASA sobre uma categoria fictícia (estimativa)","Dismissal compensation (one month’s pay per year or part year, at most 6; not taxed)":"Indenização por demissão (um mês de salário por ano ou fração, no máximo 6; isenta)","Unemployment insurance for 6 months: 66% of your average pay in the first month, falling to 40% in the sixth, if you contributed for at least 6 months in the last 12":"Seguro-desemprego durante 6 meses: 66% do seu salário médio no primeiro mês, descendo para 40% no sexto, se contribuiu pelo menos 6 meses nos últimos 12","No legal notice period":"Sem aviso prévio legal","Ley 10.489 (compensation instead of notice)":"Ley 10.489 (indenização em vez de aviso prévio)","Uruguay":"Uruguai","Employment income is taxed monthly on a scale in BPC ($6,864 in 2026): nothing up to 7 BPC, then 10% to 36% above 115 BPC; income above 10 BPC is first increased by 6%. Your contributions, $11,440 a month for each child and other deductions reduce the tax at 14% (8% if you earn more than 15 BPC a month). An annual return can settle differences.":"Os rendimentos do trabalho são tributados todos os meses segundo uma escala em BPC (6864 $ em 2026): nada até 7 BPC, depois de 10% a 36% acima de 115 BPC; os rendimentos acima de 10 BPC são primeiro aumentados em 6%. As suas contribuições, 11.440 $ por mês por filho e outras deduções reduzem o imposto a 14% (8% se ganhar mais de 15 BPC por mês). Uma declaração anual acerta as diferenças.","You pay 15% for your pension (to the BPS and, above the first band, to your AFAP account), 3–6% for FONASA health insurance (more with children or a spouse covered) and 0.1% to the labour fund. The employer pays 7.5% for pensions, 5% for FONASA and small funds. A 13th salary (aguinaldo) is paid in June and December.":"Você paga 15% para a aposentadoria (ao BPS e, acima da primeira faixa, para a sua conta AFAP), 3–6% para o seguro de saúde FONASA (mais com filhos ou cônjuge abrangidos) e 0,1% para o fundo trabalhista. O empregador paga 7,5% para a aposentadoria, 5% para o FONASA e pequenos fundos. Um 13º mês (aguinaldo) é pago em junho e dezembro.","Ley 15.996":"Ley 15.996","Overtime on working days is paid double (100% extra) and on rest days and public holidays 150% extra. Overtime is limited to 8 hours a week. Night work from 22:00 to 06:00 of at least 5 hours earns at least 20% extra (Ley 19.313).":"As horas extras em dias úteis são pagas a dobrar (100% de acréscimo), em dias de descanso e feriados com 150% de acréscimo. As horas extras estão limitadas a 8 por semana. O trabalho noturno das 22 às 6 h durante pelo menos 5 horas dá pelo menos 20% de acréscimo (Ley 19.313).","8 h / week":"8 h / semana","Professionals":"Profissionais liberais","Self-employed professionals pay IRPF on their fees after a notional 30% for expenses (or IRAE if they choose), plus contributions to their professional pension fund or the BPS on a chosen category and FONASA. Small businesses can use the monotributo instead.":"Os profissionais autônomos pagam IRPF sobre os honorários após 30% fixos de despesas (ou IRAE por opção), mais contribuições para a sua caixa profissional ou para o BPS numa categoria escolhida e para o FONASA. As pequenas empresas podem usar em vez disso o monotributo.","Under the 2023 reform (Ley 20.130) the retirement age rises gradually to 65 for people born from 1973, with at least 30 years of service. The pension combines a BPS benefit and an annuity from your AFAP account, with a supplement that raises low pensions; working after the minimum age raises it.":"Com a reforma de 2023 (Ley 20.130), a idade da aposentadoria sobe gradualmente para 65 anos para os nascidos a partir de 1973, com pelo menos 30 anos de serviço. A aposentadoria combina uma prestação do BPS e uma renda da sua conta AFAP, com um suplemento que aumenta as aposentadorias baixas; trabalhar além da idade mínima aumenta-a.","Voluntary savings in an AFAP account are not deductible from IRPF.":"A poupança voluntária numa conta AFAP não é dedutível no IRPF.","Voluntary AFAP savings: no tax deduction. Interest on bank deposits is taxed at 12% under IRPF (lower rates for some peso deposits).":"Poupança voluntária na AFAP: sem dedução fiscal. Os juros de depósitos bancários são tributados a 12% de IRPF (taxas mais baixas para alguns depósitos em pesos).","Family Day (Christmas)":"Dia da Família (Natal)","Employees get 20 working days of paid leave a year, plus 1 day for every 4 years of service from the 5th year, and a vacation bonus (salario vacacional) of about the net pay for those days. Only 5 public holidays are paid days off; Carnival, Tourism Week and the other holidays are working days unless agreed otherwise.":"Os trabalhadores têm 20 dias úteis de férias pagas por ano, com mais 1 dia a cada 4 anos a partir do 5º ano, e um adicional de férias (salario vacacional) de cerca do salário líquido desses dias. Só 5 feriados são dias livres pagos; o Carnaval, a Semana do Turismo e os restantes feriados são dias de trabalho salvo acordo.","100% of pay (BPS)":"100% do salário (BPS)","13 days (3 from the employer, 10 from the BPS)":"13 dias (3 do empregador, 10 do BPS)","Part-time parental care":"Meio horário para cuidados","Half-time work until the baby is 6 months old":"Meio dia de trabalho até o bebê ter 6 meses","Full pay (BPS pays the half not worked)":"Salário completo (o BPS paga a metade não trabalhada)","From the 4th day":"A partir do 4º dia","70% of pay (BPS)":"70% do salário (BPS)","Dismissed":"Demissão","Dismissal and unemployment":"Demissão e desemprego","A dismissed monthly-paid employee receives one month’s pay for each year or part year of service, up to 6 months, tax-free; there is no notice period. Unemployment insurance pays monthly-paid workers 66% of their average pay in the first month, falling to 40% in the sixth, after at least 6 months of contributions in the last 12.":"Um trabalhador mensal demitido recebe um mês de salário por cada ano ou fração de serviço, no máximo 6, isento; não há aviso prévio. O seguro-desemprego paga aos mensais 66% do seu salário médio no primeiro mês, descendo para 40% no sexto, após pelo menos 6 meses de contribuições nos últimos 12.","Each child under 18 adds $11,440 a month to your IRPF deductions, which lower the tax by 14% of that amount (8% if you earn more than 15 BPC a month).":"Cada filho com menos de 18 anos aumenta as suas deduções de IRPF em 11.440 $ por mês, que reduzem o imposto em 14% desse montante (8% se ganhar mais de 15 BPC por mês).","Couples can file IRPF jointly when both have income below a limit (not modelled). The child deduction of 20 BPC a year is split between the parents; family allowances are not included.":"Os casais podem declarar o IRPF em conjunto se ambos estiverem abaixo de um limite de rendimento (não calculado). A dedução por filho de 20 BPC por ano é repartida entre os progenitores; as prestações familiares não estão incluídas.","One month per year, at most 6":"Um mês de salário por ano, no máximo 6","66% falling to 40%, 6 months":"66%, descendo para 40%, 6 meses","14 weeks at full pay":"14 semanas com salário completo","13 days at full pay":"13 dias com salário completo","Half-time until 6 months":"Meio dia até 6 meses","70% from day 4":"70% a partir do 4º dia","Monthly IRPF and contributions for one employee with the 2026 values (BPC $6,864), for 12 salaries plus the aguinaldo. The pension contribution ceiling is an estimate; the FONASA spouse rate and annual cap, other deductions (rent, solidarity fund), the vacation bonus and the annual IRPF settlement are not modelled.":"IRPF e contribuições mensais de um trabalhador com os valores de 2026 (BPC 6864 $), para 12 salários mais o aguinaldo. O limite das contribuições para a aposentadoria é estimado; não são calculados a taxa FONASA do cônjuge e o limite anual, outras deduções (aluguel, Fundo de Solidariedade), o adicional de férias nem o acerto anual do IRPF.","Official sources: Banco de Previsión Social (IRPF scales and values 2026, comunicado R 5/2026; contribution rates; unemployment insurance; maternity and paternity leave), Dirección General Impositiva (IRPF), Decree 11/026 (BPC 2026), Ministry of Labour and Social Security (holidays, leave, dismissal, overtime), Ley 20.130 (pension reform), Central Bank of Uruguay (exchange rate), INE (inflation), World Bank ICP (price levels).":"Fontes oficiais: Banco de Previsión Social (escalas e valores do IRPF 2026, comunicado R 5/2026; taxas de contribuição; seguro-desemprego; licenças de maternidade e paternidade), Dirección General Impositiva (IRPF), Decreto 11/026 (BPC 2026), Ministério do Trabalho e da Seguridade Social (feriados, férias, demissão, horas extras), Ley 20.130 (reforma das aposentadorias), Banco Central do Uruguai (taxa de câmbio), INE (inflação), Banco Mundial ICP (níveis de preços).","IRPF scale on $100,000 of monthly income (before deductions and the 6% increase)":"Escala do IRPF sobre 100.000 $ de rendimento mensal (antes das deduções e do aumento de 6%)","Monthly tax-free minimum (7 BPC)":"Mínimo não tributável mensal (7 BPC)","Monthly deduction for a child (20 BPC a year)":"Dedução mensal por um filho (20 BPC por ano)","Dismissal compensation after 10 years (months of pay)":"Indenização por demissão após 10 anos (meses de salário)","Your voluntary MPF contributions":"As suas contribuições voluntárias para o MPF","Your IRP and pension savings":"A sua IRP e a sua poupança para aposentadoria","Your PRS":"O seu PRS","Ad valorem stamp duty (Scale 2, rates from 26 February 2026)":"Imposto do selo proporcional (escala 2, taxas desde 26 de fevereiro de 2026)","Solicitor, land registry and mortgage fees (estimate)":"Advogado, registro predial e despesas da hipoteca (estimativa)","Acquisition tax (1% up to 600 million won, rising to 3% at 900 million) and local education tax":"Imposto de aquisição (1% até 600 milhões de wones, subindo para 3% aos 900 milhões) e imposto local de educação","Registration, housing bond, broker and loan fees (estimate, about 0.6%)":"Registro, obrigação de habitação, agente e despesas do crédito (estimativa, cerca de 0,6%)","Stamp duty on the transfer: exempt for a Malaysian first-time buyer up to RM500,000":"Imposto do selo sobre a transmissão: isento para compradores malaios de primeira habitação até RM500.000","Stamp duty on the transfer (1% to 4%)":"Imposto do selo sobre a transmissão (1% a 4%)","Stamp duty on the loan agreement 0.5%":"Imposto do selo sobre o contrato de crédito 0,5%","Legal fees for the sale and the loan (estimate, about 1%)":"Honorários jurídicos de compra e crédito (estimativa, cerca de 1%)","Not modelled: home loan interest is deductible from salaries tax up to $100,000 a year for up to 20 years of assessment.":"Não calculado: os juros do crédito imobiliário são dedutíveis na Salaries Tax até 100.000 $ por ano durante até 20 anos fiscais.","Not modelled: interest on a long-term mortgage for a modest home can be deducted from income, under conditions on the loan, the home price and your situation.":"Não calculado: os juros de um crédito imobiliário de longo prazo para uma casa modesta podem ser deduzidos do rendimento, com condições sobre o crédito, o preço e a sua situação.","Not modelled: Malaysian first-time buyers of a home up to RM750,000 bought in 2025–2027 can deduct up to RM7,000 of loan interest a year for 3 years (RM5,000 above RM500,000).":"Não calculado: os compradores malaios de uma primeira habitação até RM750.000 comprada em 2025–2027 podem deduzir até RM7000 de juros por ano durante 3 anos (RM5000 acima de RM500.000).","Hong Kong Monetary Authority: since October 2024 loans for any residential property are at most 70% of the value and debt servicing at most 50% of income; the Mortgage Insurance Programme lets banks lend more for some first homes.":"Hong Kong Monetary Authority: desde outubro de 2024, os créditos para qualquer imóvel residencial são no máximo 70% do valor e o serviço da dívida no máximo 50% do rendimento; o Mortgage Insurance Programme permite aos bancos emprestar mais para algumas primeiras habitações.","Financial Services Commission: loans at most 70% of the value outside regulated areas (40% in regulated areas such as Seoul), and all debt payments at most 40% of income under the stress DSR rules.":"Financial Services Commission: créditos de no máximo 70% do valor fora das zonas reguladas (40% nas zonas reguladas como Seul) e prestações de todas as dívidas de no máximo 40% do rendimento segundo as regras de DSR com stress.","Bank Negara Malaysia: at most 70% of the value for a third or later housing loan; first and second homes usually up to 90%, with debt service limits set by each bank (often 60–70% of net income).":"Bank Negara Malaysia: no máximo 70% do valor para o terceiro crédito imobiliário ou seguintes; a primeira e a segunda habitação são normalmente financiadas até 90%, com limites de serviço da dívida fixados por cada banco (muitas vezes 60–70% do rendimento líquido).","Statutory holidays on weekdays in 2026 (with days in lieu)":"Feriados legais em dias úteis em 2026 (com dias de substituição)","Public holidays on weekdays in 2026 (with substitute holidays and Workers’ Day)":"Feriados em dias úteis em 2026 (com feriados de substituição e o Dia do Trabalhador)","Annual leave after one year (days)":"Férias anuais após um ano (dias)","Kuala Lumpur public holidays on weekdays in 2026 (with replacement days)":"Feriados de Kuala Lumpur em dias úteis em 2026 (com dias de substituição)","Ad valorem stamp duty on a $10,000,000 home":"Imposto do selo proporcional sobre uma casa de 10.000.000 $","Acquisition tax and education tax on an 800 million won home":"Impostos de aquisição e de educação sobre uma casa de 800 milhões de wones","Stamp duty on the transfer of a RM600,000 home (not a first home)":"Imposto do selo sobre a transmissão de uma casa de RM600.000 (não primeira habitação)","MPF is projected with a 3% real return on the mandatory contributions and drawn down evenly over your life expectancy; actual returns depend on your funds and fees. The means-tested Old Age Living Allowance is not included.":"O MPF é projetado com um rendimento real de 3% sobre as contribuições obrigatórias e gasto de forma igual ao longo da sua esperança de vida; os rendimentos reais dependem dos seus fundos e comissões. Não inclui a Old Age Living Allowance sujeita a condição de recursos.","Estimate: the national pension uses the 2026 replacement rate of 43% for all your years and your average pay in today’s money; older periods had higher rates and the official revaluation is not applied. Your National Pension Service statement gives your own figure.":"Estimativa: a aposentadoria pública usa a taxa de reposição de 43% de 2026 para todos os seus anos e o seu salário médio em dinheiro de hoje; os períodos anteriores tinham taxas mais altas e a revalorização oficial não é aplicada. O seu extrato do National Pension Service dá o seu próprio valor.","EPF is projected with a 3% real return (dividends have been around 5–6% a year) and drawn down evenly over your life expectancy; withdrawals for housing, education or health before 55 reduce it.":"O EPF é projetado com um rendimento real de 3% (os dividendos têm sido de cerca de 5–6% por ano) e gasto de forma igual ao longo da sua esperança de vida; os saques para habitação, educação ou saúde antes dos 55 reduzem-no.","Severance pay uses your monthly gross as the average wage; bonuses and allowances in the last three months can raise it. The job-seeking benefit days assume your years of service are your insured period.":"A indenização usa o seu bruto mensal como salário médio; os prêmios e subsídios dos últimos três meses podem aumentá-la. Os dias de seguro-desemprego assumem que os seus anos de serviço são o seu período de seguro.","Statutory termination benefits apply to wages up to RM4,000 a month; above that the contract decides. The job search allowance assumes contributions in every month of the last two years for 6 months (3 months for less than 2 years of service).":"As compensações legais por rescisão aplicam-se a salários até RM4000 por mês; acima disso decide o contrato. A prestação de procura de emprego exige contribuições em todos os meses dos últimos dois anos para 6 meses (3 meses com menos de 2 anos de serviço).","Your voluntary AFP savings":"A sua poupança voluntária na AFP","Your voluntary AFAP savings":"A sua poupança voluntária na AFAP","Alcabala 3% on the value above 10 UIT (S/ 55,000), paid by the buyer":"Alcabala de 3% sobre o valor acima de 10 UIT (S/ 55.000), paga pelo comprador","Notary, public registry and loan fees (estimate, about 1%)":"Notário, registros públicos e despesas do crédito (estimativa, cerca de 1%)","Property transfer tax (ITP) 2% paid by the buyer":"Imposto sobre transmissões de imóveis (ITP) de 2% pago pelo comprador","Notary fees incl. VAT and registry (estimate, about 4%)":"Honorários notariais com IVA e registro (estimativa, cerca de 4%)","No relief for a home you live in (social housing programmes have their own subsidies).":"Sem benefício para a casa onde vive (os programas de habitação social têm subsídios próprios).","No binding loan-to-value limits: banks usually lend up to 80–90% of the value (Fondo MiVivienda programmes for lower prices) and keep the payment at about 30–40% of income.":"Sem limites de financiamento vinculativos: os bancos costumam emprestar até 80–90% do valor (programas do Fondo MiVivienda para preços mais baixos) e mantêm a prestação em cerca de 30–40% do rendimento.","No binding loan-to-value limits: the BHU and banks usually lend up to 80–90% of the value in indexed units (UI) and keep the payment at about 30% of household income.":"Sem limites de financiamento vinculativos: o BHU e os bancos costumam emprestar até 80–90% do valor em unidades indexadas (UI) e mantêm a prestação em cerca de 30% da renda familiar.","Paid non-working holidays on weekdays in 2026":"Feriados de folga pagos em dias úteis em 2026","Alcabala on a S/ 500,000 home":"Alcabala sobre uma casa de S/ 500.000","Property transfer tax paid by the buyer on a $5,000,000 home":"Imposto de transmissão do comprador sobre uma casa de 5.000.000 $","ONP pensions follow the 2026 minimum and maximum; the reduced pensions for 10 to 19 years of contributions under Ley 32123 are not modelled. AFP accounts are projected with a 3% real return; actual returns and annuity rates vary.":"As aposentadorias da ONP seguem o mínimo e o máximo de 2026; as aposentadorias reduzidas para 10 a 19 anos de contribuições da Ley 32123 não são calculadas. As contas AFP são projetadas com um rendimento real de 3%; os rendimentos e as taxas de renda reais variam.","Estimate: the pension uses a simplified rate on your recent average pay; the actual Ley 20.130 calculation combines the BPS benefit, the AFAP annuity and a supplement for low pensions. Your BPS history statement gives your recorded years.":"Estimativa: a aposentadoria usa uma taxa simplificada sobre o seu salário médio recente; o cálculo real da Ley 20.130 combina a prestação do BPS, a renda da AFAP e um suplemento para as aposentadorias baixas. O seu histórico trabalhista no BPS mostra os seus anos registrados.","The unemployment insurance maximum is estimated; the legal minimum and maximum are set in BPC and updated every year.":"O limite do seguro-desemprego é estimado; o mínimo e o máximo legais são fixados em BPC e atualizados todos os anos.","Overtime is taxed and insured like normal pay, at your marginal IRPEF rate. In 2026 night, holiday, rest-day and shift premiums pay a 15% flat tax instead of IRPEF on up to €1,500 a year if your 2025 income was at most €40,000; this is included here (INPS is still due).":"As horas extras são tributadas e pagam contribuições como o salário normal, à sua alíquota marginal de IRPEF. Em 2026, os acréscimos por trabalho noturno, em feriados, em dias de descanso e por turnos pagam uma taxa fixa de 15% em vez do IRPEF sobre um máximo de 1.500 € por ano, se o seu rendimento de 2025 não passou de 40.000 €; está incluído aqui (as contribuições para o INPS continuam devidas).","weekend · replaced by another day off":"fim de semana · substituído por outro dia de folga","national, on working days, + 1 replacement day":"nacionais, em dias úteis, + 1 dia de substituição","national, on working days, + {0} replacement days":"nacionais, em dias úteis, + {0} dias de substituição","60% (67% with children) of a standard net pay: gross up to the pension ceiling less a flat 20% for social insurance, wage tax and solidarity surcharge; for 12 months, up to 24 from age 58 with long insurance. Resigning triggers a 12-week block.":"60% (67% com filhos) de um salário líquido padronizado: o bruto até o teto do seguro de aposentadorias, menos 20% fixos para contribuições sociais, imposto sobre o salário e sobretaxa de solidariedade; durante 12 meses, até 24 a partir dos 58 anos com um longo tempo de contribuição. Pedir demissão implica um bloqueio de 12 semanas.","Paid public holidays in 2026, including replacement days":"Feriados pagos em 2026, incluindo os dias de substituição","Public holidays on weekdays in 2026, half days counted as ½":"Feriados em dias úteis em 2026, meios dias contam como ½","Unemployment benefit (ALG I) a month after €4,500 a month, class I, no children":"Seguro-desemprego (ALG I) por mês após 4.500 € por mês, classe I, sem filhos","Net per year, €4,000 × 14 (Vienna)":"Líquido por ano, 4.000 € × 14 (Viena)","Net from 8 overtime hours a month at +50% (€4,000 × 14)":"Líquido de 8 horas extras por mês com +50% (4.000 € × 14)","Tax reduction for 8 overtime hours a month at +50% (€4,000 × 13)":"Redução de imposto por 8 horas extras por mês com +50% (4.000 € × 13)","Share of overtime kept with a basic wage of €350 a week":"Parte das horas extras que fica com você com um salário base de 350 € por semana","State incentive on €720 of third-pillar contributions":"Incentivo do Estado sobre 720 € de contribuições para o terceiro pilar","KiwiSaver government contribution a year (income NZ$78,000)":"Contribuição do Estado para o KiwiSaver por ano (rendimento de 78.000 NZ$)","Tax credit for €1,200 of PS premiums without capital income":"Crédito de imposto por 1.200 € de prêmios PS sem rendimentos de capital","Voluntary overtime paid gross = net (up to 240 h a year, from April 2026)":"Horas extras voluntárias pagas bruto = líquido (até 240 h por ano, desde abril de 2026)","Overtime is taxed like pay, but overtime with a premium gives a tax reduction of 66.81% of its taxable base pay (57.75% with a 20% premium) for up to 180 hours a year; it is included here. Voluntary overtime of up to 240 hours a year can be paid gross = net from April 2026, without premium, social security or tax: tick the box to use it.":"As horas extras são tributadas como o salário, mas as que têm acréscimo dão uma redução de imposto de 66,81% do seu salário base tributável (57,75% com um acréscimo de 20%) até 180 horas por ano; está incluída aqui. Desde abril de 2026, as horas extras voluntárias, até 240 horas por ano, podem ser pagas bruto = líquido, sem acréscimo, contribuições nem imposto: marca a caixa para o aplicar.","Voluntary overtime (gross = net)":"Horas extras voluntárias (bruto = líquido)","20 days on a 5-day week (4 weeks), earned by working the previous year; in your first job you can take European supplementary leave. Holiday pay: your normal pay plus double holiday pay of 92% of a month. 10 public holidays; one falling on a Sunday or on your usual day off is replaced by another day off.":"20 dias numa semana de 5 dias (4 semanas), ganhos com o trabalho do ano anterior; no primeiro emprego pode gozar as férias europeias suplementares. Adicional de férias: o seu salário normal mais um duplo adicional de férias de 92% de um mês. 10 feriados; se um cair num domingo ou no seu dia de folga habitual, é substituído por outro dia de folga.","26 working days a year (5-day week), whatever your age; collective agreements may add more. 11 public holidays; one falling on a Sunday or on a day you do not normally work gives a replacement day within 3 months.":"26 dias úteis por ano (semana de 5 dias), seja qual for a sua idade; as convenções coletivas podem dar mais. 11 feriados; se um cair num domingo ou num dia em que normalmente não trabalha, tem direito a um dia de substituição nos 3 meses seguintes.","I work in Vienna (housing contribution 0.75%)":"Trabalho em Viena (contribuição para a habitação de 0,75%)","The premiums for the first 15 overtime hours a month (up to 50% of base pay) are tax-free up to €170 a month in 2026 (10 hours and €120 from 2027), and Sunday, holiday and night premiums up to €400 a month; both are included here. Social insurance is still due on them.":"Os acréscimos das primeiras 15 horas extras do mês (até 50% do salário base) estão isentos de imposto até 170 € por mês em 2026 (10 horas e 120 € a partir de 2027), e os acréscimos de domingo, feriado e noturno até 400 € por mês; ambos estão incluídos aqui. As contribuições sociais continuam devidas.","6% health insurance (since June 2025), wage tax with the pensioner credit; the 13th and 14th payments are taxed at 6%. Low pensions are topped up to the equalisation supplement (Ausgleichszulage).":"Seguro de saúde de 6% (desde junho de 2025), imposto sobre o salário com a dedução para pensionistas; as prestações 13ª e 14ª são tributadas a 6%. As aposentadorias baixas são completadas até o suplemento compensatório (Ausgleichszulage).","Overtime is not part of the basic wage, so it pays no social security. With a basic weekly wage of at most €375, the first €10,000 of overtime a year is taxed at a flat 15%; otherwise it is taxed at your marginal rate. Both are included here.":"As horas extras não fazem parte do salário base, por isso não pagam contribuições sociais. Com um salário base de até 375 € por semana, os primeiros 10.000 € de horas extras por ano são tributados a uma taxa fixa de 15%; caso contrário, à sua alíquota marginal. Ambos os casos estão incluídos aqui.","Bringing up your children alone? The parent tax rates are lower than the single rates: choose “Parent” as your tax computation.":"Você cria os seus filhos sem parceiro? As taxas de progenitor são mais baixas do que as de solteiro: escolha «Progenitor» como cálculo do imposto.","Unmarried and paying most of the costs of a home for your child? You usually file as head of household, with a larger standard deduction and wider brackets: choose it as your filing status.":"Sem cônjuge e paga a maior parte das despesas da casa para o seu filho? Normalmente você declara como chefe de família (head of household), com uma dedução padrão maior e faixas mais largas: escolha-a como situação fiscal.","Tax relief for children (per year)":"Benefício fiscal por filhos (por ano)","A flat 10% on pay after the employee’s social and health contributions. Families take €3,067.75 off the yearly tax base for 1 child, €6,135.50 for 2 and €9,203.25 for 3 or more (from 2026 also through the employer each month). Bulgaria adopted the euro on 1 January 2026 (1 € = 1.95583 lev). Minimum wage €620.20 a month.":"Uma taxa fixa de 10% sobre o salário depois das contribuições sociais e de saúde do trabalhador. As famílias deduzem à matéria coletável anual 3.067,75 € por 1 filho, 6.135,50 € por 2 e 9.203,25 € por 3 ou mais (desde 2026 também todos os meses através do empregador). A Bulgária adotou o euro em 1º de janeiro de 2026 (1 € = 1,95583 levs). Salário mínimo de 620,20 € por mês.","The tax relief for children is included; monthly child benefits (income-tested) are not. Bulgaria taxes each person separately.":"O benefício fiscal por filhos está incluído; os benefícios mensais por filho (dependentes do rendimento) não. A Bulgária tributa cada pessoa separadamente.","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 rates, using the €2,300 contribution ceiling that applies from August, and the child tax relief. Other deductions and the work-accident rate of your employer are not modelled.":"Impostos e contribuições anuais de um trabalhador com as taxas de 2026, com o teto contributivo de 2.300 € em vigor desde agosto e o benefício fiscal por filhos. Outras deduções e a taxa de acidentes de trabalho do seu empregador não são modeladas.","Yearly income tax on €1,400 a month with 2 children":"Imposto anual sobre o rendimento com 1.400 € por mês e 2 filhos","Pension age of a man born in 1961 (years)":"Idade da aposentadoria de um homem nascido em 1961 (anos)","Tax relief for dependent children (per year)":"Benefício fiscal por filhos dependentes (por ano)","The yearly net tax base is taxed at 16% up to €9,721.43, 26% up to €28,592.44, 33% up to €57,184.88, 39% up to €82,346.23 and 50% above. The general relief is €5,551.93, increased by 20,832.39 − 1.17259 × income for total income up to €17,766.18. Each dependent child lowers the tax base by €2,995.83 (1st), €3,256.77 (2nd), €5,432.02 (3rd), €7,607.27 (4th) or €9,782.51 (5th); the relief for young people is not included.":"A matéria coletável líquida anual é tributada a 16% até 9.721,43 €, 26% até 28.592,44 €, 33% até 57.184,88 €, 39% até 82.346,23 € e 50% acima. A dedução geral é de 5.551,93 €, aumentada de 20.832,39 − 1,17259 × rendimento para um rendimento total até 17.766,18 €. Cada filho dependente reduz a matéria coletável em 2.995,83 € (1º), 3.256,77 € (2º), 5.432,02 € (3º), 7.607,27 € (4º) ou 9.782,51 € (5º); a dedução para jovens não está incluída.","Child benefit in Slovenia depends on family income and is not included. The child tax relief is included for you as the parent who claims it.":"O benefício familiar na Eslovênia depende da renda familiar e não está incluído. O benefício fiscal por filhos está incluído para você, como o progenitor que o pede.","Annual tax and contributions for one employee with the 2026 scale, the general relief and the child reliefs. Young-person and other reliefs, the holiday allowance (regres) and Christmas bonuses, and meal and travel allowances are not modelled.":"Impostos e contribuições anuais de um trabalhador com a tabela de 2026, a dedução geral e as deduções por filhos. As deduções para jovens e outras, o adicional de férias (regres), os subsídios de Natal e os subsídios de refeição e transporte não são modelados.","Income tax on €2,500 a month with 2 dependent children":"Imposto de renda com 2.500 € por mês e 2 filhos dependentes","Yearly AFP deduction on S/ 3,000 × 14 (no contributions on the gratificaciones)":"Desconto anual para a AFP sobre 3.000 S/ × 14 (sem contribuições sobre as gratificaciones)","incl. 1 replacement day":"incl. 1 dia de substituição","incl. {0} replacement days":"incl. {0} dias de substituição","Country at a glance":"O país num relance","Money quiz":"Quiz do dinheiro","1 month of pay":"1 mês de salário","{m} months of pay":"{m} meses de salário","No legal right; a settlement of about 0.5 month’s pay per year is customary":"Sem direito legal; é habitual um acordo de cerca de 0,5 mês de salário por ano","No severance for a justified dismissal; the TFR fund (about one month’s pay per year) is paid on any termination":"Sem indenização numa demissão justificada; o fundo TFR (cerca de um mês de salário por ano) é pago em qualquer rescisão","the average full-time wage ({g} a year, OECD 2025)":"salário médio em tempo integral ({g} por ano, OCDE 2025)","the example salary of the Salary tab ({g} a year)":"salário de exemplo da aba Salário ({g} por ano)","{c} at a glance · 2026":"{c} num relance · 2026","of {b} is take-home pay after income tax and social security":"fica líquido após o imposto de renda e as contribuições · base: {b}","Inflation 2025":"Inflação 2025","2026 estimate: {p}":"estimativa 2026: {p}","Prices since 2016":"Preços desde 2016","ten years of inflation, to 2026":"dez anos de inflação, até 2026","Real average wage":"Salário médio real","no OECD average-wage series for this country yet":"ainda sem série de salário médio da OCDE para este país","2015–2025, after inflation (OECD)":"2015–2025, descontada a inflação (OCDE)","Earliest pension age":"Idade mínima da aposentadoria","with a cut; full pension at {f} (born {y})":"com corte; aposentadoria completa aos {f} (ano de nascimento {y})","full pension, for someone born in {y}":"aposentadoria completa, para o ano de nascimento {y}","Prices and inflation":"Preços e inflação","yearly inflation":"inflação anual","10 years":"10 anos","prices 2016 → 2026":"preços 2016 → 2026","Highest":"Máximo","Inflation":"Inflação","estimate":"estimativa","Yearly change of the national consumer price index; 2026 (grey) is an estimate. A basket that cost 100 in 2016 costs about {v} in 2026.":"Variação anual do índice nacional de preços no consumidor; 2026 (cinza) é uma estimativa. Um cesta que custava 100 em 2016 custa cerca de {v} em 2026.","Pay and purchasing power":"Salário e poder de compra","Average wage":"Salário médio","a year, 2025 (OECD)":"por ano, 2025 (OCDE)","Pay rises":"Aumentos salariais","2015–2025, as paid":"2015–2025, nominais","2015–2025; best year {y}":"2015–2025; melhor ano {y}","Index 2015 = 100. When the average wage line is above the prices line, an average salary buys more than in 2015. OECD average annual wage of full-time employees.":"Índice 2015 = 100. Quando a linha do salário médio está acima da dos preços, um salário médio compra mais do que em 2015. Salário médio anual dos trabalhadores em tempo integral segundo a OCDE.","series to be added":"série a acrescentar","The site has no official average-wage series for {c} yet, so only prices are shown. Enter your own salaries in the Salary history tab to see your own purchasing power.":"O site ainda não tem uma série oficial de salário médio ({c}), por isso só são mostrados os preços. Insira os seus salários na aba Histórico do salário para ver o seu próprio poder de compra.","Tax on an average salary":"Impostos sobre um salário médio","From a raise of 100":"De um aumento de 100","is left after tax":"ficam após impostos","income tax + social security":"imposto de renda + contribuições","Since 2006":"Desde 2006","{n} points":"{n} pontos","was {p} in 2006":"era {p} em 2006","Share of each year’s average wage paid as income tax and employee social security, with that year’s rules (single, no children). 2026 uses the 2025 average wage.":"Parte do salário médio de cada ano paga em imposto de renda e contribuições do trabalhador, com as regras desse ano (sem cônjuge nem filhos). 2026 usa o salário médio de 2025.","on top of gross pay":"além do salário bruto","How {b} splits in 2026. Past years’ tax rules for {c} are not in the site yet.":"Repartição em 2026, base: {b}. As regras fiscais de anos anteriores ({c}) ainda não estão no site.","A salary in 2026":"Um salário em 2026","Gross pay":"Salário bruto","{v} a month on average":"{v} por mês em média","Employer cost":"Custo para o empregador","Based on {b}, single, no children.":"Base: {b}, sem cônjuge nem filhos.","Calculate your own salary →":"Calcule o seu salário →","Earliest, with a cut":"Mais cedo, com corte","Estimated pension at {a}":"Aposentadoria estimada aos {a}","{v} a month, net":"{v} por mês, líquido","Life expectancy at 65":"Esperança de vida aos 65","{m} more years (men), {w} (women)":"mais {m} anos (homens), {w} (mulheres)","For someone born in {y} who keeps working until then, with the inputs of the Pension tab; amounts in today’s money. Rules can change before retirement.":"Para o ano de nascimento {y}, trabalhando até lá, com os dados da aba Aposentadoria; valores em dinheiro de hoje. As regras podem mudar até a aposentadoria.","Estimate your pension →":"Estime a sua aposentadoria →","Leave and holidays":"Férias e feriados","Annual leave by law":"Férias anuais por lei","{a} days from the 3rd year (20 in the 1st, 21 in the 2nd)":"{a} dias a partir do 3º ano (20 no 1º, 21 no 2º)","{a} working days":"{a} dias úteis","none by law":"nenhuma obrigação legal","Public holidays on weekdays 2026":"Feriados em dias úteis 2026","{a} + {b} customary":"{a} + {b} habituais","{n} replacement":"{n} de compensação","Paid days off a year":"Dias de folga pagos por ano","bank holidays can be inside the 28":"os bank holidays podem estar incluídos nos 28","Next public holiday":"Próximo feriado","today":"hoje","Legal minimum for a 5-day week; contracts often give more.":"Mínimo legal para uma semana de 5 dias; os contratos dão muitas vezes mais.","Plan your leave →":"Planeie as suas férias →","If you lose your job":"Se perder o emprego","Paid by law after 10 years":"Pago por lei após 10 anos","Rule":"Regra","Dismissal for business reasons after 10 years, at age 45, based on {b}.":"Demissão por motivos econômicos após 10 anos, aos 45 anos; base: {b}.","Calculate your own case →":"Calcule o seu caso →","Cost of living":"Custo de vida","about the EU average":"cerca da média da UE","{p} above the EU average":"{p} acima da média da UE","{p} below the EU average":"{p} abaixo da média da UE","Exchange rate":"Taxa de câmbio","Currency":"Moeda","euro":"euro","Typical household spending":"Despesa típica de um domicílio","{v} a month":"{v} por mês","of which rent":"dos quais aluguel","Rent, utilities, food, communication and transport of an average household ({n} people), in 2026 prices. Price level: Eurostat, EU = 100.":"Aluguel, serviços, alimentação, comunicações e transportes de um domicílio médio ({n} pessoas), a preços de 2026. Nível de preços: Eurostat, UE = 100.","Compare buying power →":"Comparar o poder de compra →","Sources: the national consumer price index of {c}, the OECD average annual wage, and the tax, social security, pension, leave and termination rules used by the calculators of this site (official sources listed in each tab).":"Fontes: o índice nacional de preços no consumidor ({c}), o salário médio anual da OCDE e as regras de impostos, contribuições, aposentadoria, férias e rescisão usadas pelas calculadoras deste site (fontes oficiais indicadas em cada aba).","What was the inflation rate in {c} in 2025?":"{c}: qual foi a inflação em 2025?","Consumer prices rose {p} in 2025.":"Preços no consumidor em 2025: {p}.","By how much did prices in {c} rise over the ten years 2016–2026?":"{c}: quanto subiram os preços nos dez anos 2016–2026?","Prices rose {p} in total: a basket that cost 100 in 2016 costs about {v} in 2026.":"Subida total dos preços: {p}; um cesta que custava 100 em 2016 custa cerca de {v} em 2026.","From 2015 to 2025, how did the purchasing power of the average wage in {c} change?":"{c}: como mudou o poder de compra do salário médio de 2015 a 2025?","{p} after inflation (OECD average wage of full-time employees).":"{p} descontada a inflação (salário médio da OCDE em tempo integral).","Someone in {c} earns the average wage. What share of gross pay is left after income tax and social security?":"{c}: uma pessoa ganha o salário médio. Que parte do bruto fica após o imposto de renda e as contribuições?","What share of the example salary in {c} is left after income tax and social security?":"{c}: que parte do salário de exemplo fica após o imposto de renda e as contribuições?","{p}: {n} net out of {g} gross a year.":"{p}: {n} líquidos de {g} brutos por ano.","Someone in {c} on the average wage gets a gross raise of 100. How much of it is left after income tax and social security?":"{c}: uma pessoa com o salário médio recebe um aumento bruto de 100. Quanto fica após o imposto de renda e as contribuições?","On the example salary in {c}, how much of a gross raise of 100 is left after income tax and social security?":"{c}: com o salário de exemplo, quanto fica de um aumento bruto de 100 após o imposto de renda e as contribuições?","{n} of every extra 100: the rest goes to income tax and social security at this salary.":"{n} de cada 100 a mais: o resto vai para imposto de renda e contribuições com este salário.","{n} days":"{n} dias","How many days of paid annual leave does the law guarantee in {c} (5-day week)?":"{c}: quantos dias de férias pagas por ano garante a lei (semana de 5 dias)?","{n} working days from the 3rd year with the same employer (20 in the 1st, 21 in the 2nd, 25 after 10 years).":"{n} dias úteis a partir do 3º ano com o mesmo empregador (20 no 1º, 21 no 2º, 25 após 10 anos).","{n} working days by law; many contracts give more.":"{n} dias úteis por lei; muitos contratos dão mais.","There is no legal minimum; paid leave depends on the employer.":"Não há mínimo legal; as férias pagas dependem do empregador.","How many public holidays fall on working days in {c} in 2026?":"{c}: quantos feriados caem em dias úteis em 2026?","{a} official and {b} customary holidays fall on weekdays in 2026.":"Em 2026, {a} feriados oficiais e {b} habituais caem em dias úteis.","{n} public holidays fall on weekdays in 2026{s}.":"Em 2026, {n} feriados caem em dias úteis{s}."," (plus {r} replacement days for holidays on a weekend)":" (mais dias de compensação por feriados no fim de semana: {r})","In {c}, from what age can someone born in {y} get a full pension without a cut?":"{c}: a partir de que idade uma pessoa nascida em {y} recebe a aposentadoria completa sem corte?","At {a}, if they keep working; a reduced pension is possible from {e}.":"Aos {a}, continuando trabalhando; é possível uma aposentadoria reduzida a partir dos {e}.","At {a}, with the current rules and the inputs of the Pension tab.":"Aos {a}, com as regras atuais e os dados da aba Aposentadoria.","Which describes maternity leave in {c}?":"{c}: que descrição corresponde à licença-maternidade?","In {c}: {t}.":"{c}: {t}.","In {c}, how much does the law give you on a dismissal for business reasons after 10 years in the job?":"{c}: o que dá a lei numa demissão por motivos econômicos após 10 anos no emprego?","About the same as the EU average":"Mais ou menos igual à média da UE","About {p} higher than the EU average":"Cerca de {p} mais altos do que a média da UE","About {p} lower than the EU average":"Cerca de {p} mais baixos do que a média da UE","How do consumer prices in {c} compare with the EU average?":"{c}: como se comparam os preços no consumidor com a média da UE?","Price level index {n} (EU = 100, Eurostat).":"Índice do nível de preços {n} (UE = 100, Eurostat).","On top of gross pay, how much does an employer in {c} pay in social contributions for an average salary?":"{c}: além do salário bruto, quanto paga um empregador em contribuições sociais por um salário médio?","{p} of gross pay":"{p} do salário bruto","{p} of gross pay: {v} a year on {g}.":"{p} do salário bruto: {v} por ano sobre {g}.","Money quiz · {c}":"Quiz do dinheiro · {c}","{n} questions":"{n} perguntas","{a} of {n} right":"{a} de {n} certas","How well do you know pay, prices, pensions and leave here? Pick one answer for each question.":"Quanto sabe sobre salários, preços, aposentadorias e férias aqui? Escolha uma resposta em cada pergunta.","Answered":"Respondidas","Correct":"Certas","Score":"Pontuação","Level":"Nível","Expert":"Nível de especialista","Well informed":"Bom conhecimento","Still learning":"A aprender","You got {a} of {n} right ({p}).":"Acertou {a} de {n} ({p}).","Try another country with the country menu at the top.":"Experimente outro país com o menu de países no topo.","Answer all {n} questions to see your score.":"Responda às {n} perguntas para ver a sua pontuação.","{n} questions about {c}":"{n} perguntas · {c}","The answers come from the calculators of this site and their official sources. Nothing you choose is saved or sent.":"As respostas vêm das calculadoras deste site e das suas fontes oficiais. Nada do que escolhe é salvo ou enviado.","Right answer":"Resposta certa","Wrong answer":"Resposta errada","Open {t} →":"Abrir {t} →","Check my answers":"Verificar as respostas","Start again":"Recomeçar","Questions and answers are generated from each country’s data, so they follow the rules when these are updated.":"As perguntas e respostas são geradas a partir dos dados de cada país, por isso seguem as regras quando estas são atualizadas.","+{n} more":"+{n} mais","Eurostat Structure of Earnings Survey 2022 (full-time employees)":"Pesquisa sobre a Estrutura dos Ganhos 2022 do Eurostat (pessoas empregadas em tempo integral)","ONS Annual Survey of Hours and Earnings 2025 (full-time employees; weekly pay × 52 ÷ 12)":"Annual Survey of Hours and Earnings 2025 do ONS (pessoas empregadas em tempo integral; salário semanal × 52 ÷ 12)","US Bureau of Labor Statistics, 3rd quarter 2026 (full-time wage and salary workers; weekly earnings × 52 ÷ 12)":"US Bureau of Labor Statistics, 3º trimestre de 2026 (pessoas assalariadas em tempo integral; ganhos semanais × 52 ÷ 12)","Japan’s Basic Survey on Wage Structure 2025 (general workers, scheduled earnings)":"Pesquisa Básica sobre a Estrutura Salarial 2025 do Japão (trabalhadores comuns, remuneração base)","Australian Bureau of Statistics, August 2025 (median weekly earnings of full-time employees × 52 ÷ 12), with the OECD decile ratios":"Australian Bureau of Statistics, agosto de 2025 (ganhos semanais medianos das pessoas empregadas em tempo integral × 52 ÷ 12), com os índices entre decis da OCDE","Statistics Canada, 2025 (median weekly wage of full-time employees × 52 ÷ 12), with the OECD decile ratios":"Statistics Canada, 2025 (salário semanal mediano das pessoas empregadas em tempo integral × 52 ÷ 12), com os índices entre decis da OCDE","Statistics Korea, average monthly wage of regular workers, August 2025, with the OECD decile ratios (median estimated)":"Statistics Korea, salário mensal médio do pessoal efetivo, agosto de 2025, com os índices entre decis da OCDE (mediana estimada)","Stats NZ, average weekly earnings of full-time equivalent employees, year to June 2025 (× 52 ÷ 12), with the OECD decile ratios (median estimated)":"Stats NZ, ganhos semanais médios por equivalente em tempo integral, ano até junho de 2025 (× 52 ÷ 12), com os índices entre decis da OCDE (mediana estimada)","Mexican Social Security Institute (IMSS), average wage of registered employees, December 2025, with the OECD decile ratios (median estimated)":"Instituto Mexicano de Seguridade Social (IMSS), salário médio das pessoas assalariadas registradas, dezembro de 2025, com os índices entre decis da OCDE (mediana estimada)","INE Chile Supplementary Income Survey 2025 (net pay brought back to gross), with the OECD decile ratios":"Pesquisa Suplementar de Rendimentos 2025 do INE do Chile (rendimento líquido convertido em bruto), com os índices entre decis da OCDE","IBGE, average income from work 2025, with the OECD decile ratios (median estimated)":"IBGE, rendimento médio do trabalho 2025, com os índices entre decis da OCDE (mediana estimada)","INEI, average monthly income from work 2025, with the OECD decile ratios (median estimated)":"INEI, rendimento mensal médio do trabalho 2025, com os índices entre decis da OCDE (mediana estimada)","Singapore Ministry of Manpower, June 2025 (full-time employed residents, without employer CPF)":"Ministério da Mão de Obra de Singapura, junho de 2025 (pessoas residentes com emprego em tempo integral, sem o CPF do empregador)","Hong Kong Census and Statistics Department, May–June 2025":"Departamento de Censos e Estatística de Hong Kong, maio–junho de 2025","Department of Statistics Malaysia, 2025 (median and mean of Malaysian employees; spread estimated)":"Departamento de Estatística da Malásia, 2025 (mediana e média das pessoas assalariadas com nacionalidade malaia; dispersão estimada)","Statistics South Africa, Quarterly Labour Force Survey 2022":"Statistics South Africa, Pesquisa Trimestral da Força de Trabalho 2022","Moroccan social security (CNSS) records for 2024, via the Moroccan SME Observatory":"Registros da previdência social marroquina (CNSS) de 2024, através do Observatório marroquino das PME","Your gross pay of {v} a month is higher than about {p} of full-time employees in {c}.":"O seu salário bruto de {v} por mês é superior ao de cerca de {p} das pessoas empregadas em tempo integral em {c}.","Your gross pay of {v} a month is higher than about {p} of employees in {c}.":"O seu salário bruto de {v} por mês é superior ao de cerca de {p} das pessoas assalariadas em {c}.","Your gross pay of {v} a month is higher than about {p} of working people in {c}.":"O seu salário bruto de {v} por mês é superior ao rendimento de cerca de {p} das pessoas com trabalho em {c}.","a month: higher than {p} of full-time employees":"por mês: acima de {p} das pessoas empregadas em tempo integral","a month: higher than {p} of employees":"por mês: acima de {p} das pessoas assalariadas","a month: higher than {p} of working people":"por mês: acima de {p} das pessoas com trabalho","Median full-time pay":"Salário mediano em tempo integral","Median pay of employees":"Salário mediano das pessoas assalariadas","Median pay of working people":"Rendimento mediano das pessoas com trabalho","Where your salary ranks":"Onde se situa o seu salário","There are no official figures in the site yet on how pay is spread in {c}.":"Ainda não há no site dados oficiais sobre a distribuição dos salários em {c}.","Enter your gross salary to see where it ranks.":"Insira o seu salário bruto para ver onde se situa.","You: {v}":"Você: {v}","10% earn less":"10% ganham menos","half earn less":"metade ganha menos","10% earn more":"10% ganham mais","Source: {src}.":"Fonte: {src}.","Figures brought to 2026 with official wage growth (2026 estimated).":"Valores atualizados para 2026 com o crescimento oficial dos salários (2026 estimado).","All amounts are gross pay a month without irregular bonuses; your figure is one regular monthly salary from this tab.":"Todos os valores são salário bruto mensal sem prêmios irregulares; o seu valor é um salário mensal normal desta aba.","{m} a month · 10% earn more than {t}":"{m} por mês · 10% ganham mais de {t}","Net pay from the salary on the left":"Líquido do salário à esquerda","Share of gross pay kept":"Parte do bruto que fica","Median monthly pay":"Salário mensal mediano","Price level (EU = 100)":"Nível de preços (UE = 100)","days":"dias","Full pension age":"Idade da aposentadoria completa","Amounts in purchasing power: converted to euros and adjusted to {c} prices, so they show what the money would buy there.":"Valores em poder de compra: convertidos em euros e ajustados ao nível de preços do país de referência ({c}), mostram o que esse dinheiro compraria lá.","Amounts in euros at ECB exchange rates, without adjusting for prices.":"Valores em euros às taxas de câmbio do BCE, sem ajuste aos preços.","Net pay a year from {g} gross in every country, single, {k} children, age {a}, 2026 rules.":"Líquido anual de {g} brutos em cada país, pessoa sozinha, {k} filhos, idade {a}, regras de 2026.","Share of {g} gross left after income tax and social security in every country, 2026 rules.":"Parte de {g} brutos que fica depois do imposto de renda e das contribuições em cada país, regras de 2026.","Half earn less than this: gross monthly pay of full-time employees, or of all employees or working people where only those figures are published; official surveys brought to 2026 (estimate).":"Metade ganha menos do que isto: salário bruto mensal das pessoas empregadas em tempo integral ou, onde só esses dados são publicados, de todas as pessoas assalariadas ou com trabalho; pesquisas oficiais atualizadas para 2026 (estimativa).","Yearly change of the national consumer price index in 2025.":"Variação anual do índice nacional de preços no consumidor em 2025.","Rise of consumer prices from 2016 to 2026 (2026 estimated).":"Subida dos preços no consumidor de 2016 a 2026 (2026 estimado).","Price level of household consumption compared with the EU average (Eurostat).":"Nível de preços do consumo das famílias em relação à média da UE (Eurostat).","Legal minimum for a 5-day week: annual leave plus public holidays on weekdays in 2026.":"Mínimo legal para uma semana de 5 dias: férias anuais mais feriados em dias úteis em 2026.","First age with a full state pension without a cut, for the person of each country’s Pension tab who keeps working.":"Primeira idade com a aposentadoria pública completa sem corte, para a pessoa da aba Aposentadoria de cada país que continua trabalhando.","No data":"Sem dados","Tap a country to see its value.":"Toque num país para ver o valor.","Map":"Mapa","Colour by":"Colorir por","World":"Mundo","Not in PayAbacus":"Fora do PayAbacus","All countries, highest first":"Todos os países, do mais alto ao mais baixo","Hours a week":"Horas por semana","Paid leave, days a year":"Férias pagas, dias por ano","Commute, minutes each way":"Deslocamento casa-trabalho, minutos por trajeto","Your real hourly pay":"O seu salário real por hora","Paid leave and public holidays are paid but not worked, so each hour you actually work earns more than your contract rate; time spent commuting is unpaid and brings it down.":"As férias e os feriados são pagos sem trabalhar, por isso cada hora realmente trabalhada rende mais do que a taxa do contrato; o tempo de deslocamento não é pago e reduz esse valor.","{n} h":"{n} h","Enter your salary to see your hourly pay.":"Insira o seu salário para ver o salário por hora.","Net per hour you work":"Líquido por hora trabalhada","gross {g} · {h} a year":"bruto {g} · {h} por ano","Net per paid hour":"Líquido por hora paga","gross {g} · {h} paid":"bruto {g} · {h} pagas","With your commute":"Com o deslocamento","net · {h} of travel a year":"líquido · {h} de deslocamento por ano","add your commute above":"acrescente a sua deslocamento acima","Net per working day":"Líquido por dia de trabalho","gross {g} · {d} days a year":"bruto {g} · {d} dias por ano","Hours worked":"Horas trabalhadas","Paid leave":"Férias pagas","Commuting, unpaid":"Deslocamento, não paga","{o} paid days off (the 28 statutory days include bank holidays)":"{o} dias de descanso pagos (os 28 dias legais incluem os feriados)","{o} paid days off ({l} leave + {h} public holidays)":"{o} dias de descanso pagos (férias {l} + feriados {h})","{y}: 52 weeks of {k} days = {c} working days − {off} = {w} days of work, {d} each.":"{y}: 52 semanas de {k} dias = {c} dias úteis − {off} = {w} dias de trabalho de {d} cada.","Pay is the year’s gross and net from this tab, with extra salaries and bonuses.":"A remuneração é o bruto e o líquido anuais desta aba, com subsídios e prêmios.","With employer contributions, each hour you work costs {e}.":"Com as contribuições do empregador, cada hora que trabalha custa {e}.","Leave follows the {l} tab (years with your employer) unless you type your own.":"As férias seguem a aba {l} (anos no empregador), a menos que escreva as suas.","Hours and leave are the same as in the {o} and {l} tabs.":"As horas e as férias são as mesmas das abas {o} e {l}.","EFKA {r}%":"EFKA {r}%","Income tax withheld":"Imposto retido","✓ Matches":"✓ Confere","⚠ Small difference":"⚠ Pequena diferença","✗ Large difference":"✗ Grande diferença","Not checked":"Não verificado","Higher than the rules give for this gross. Common reasons: a higher health-insurance rate (in Germany each insurer sets its own extra rate), a surcharge such as the German care levy for people without children, or other deductions (union, company pension) listed with the contributions.":"Mais altas do que as regras dão para este bruto. Motivos frequentes: uma contribuição de saúde mais alta (na Alemanha cada caixa fixa a sua contribuição adicional), um acréscimo como a contribuição alemã para cuidados de quem não tem filhos, ou outros descontos (sindicato, previdência da empresa) incluídos nas contribuições.","Lower than the rules give. Common reasons: pay above a contribution ceiling, private health insurance (Germany), part of your pay put into a company pension (salary sacrifice), a reduced rate for apprentices, mini-jobs or new hires, or tax-free allowances that carry no contributions.":"Mais baixas do que as regras dão. Motivos frequentes: salário acima de um teto contributivo, seguro de saúde privado (Alemanha), parte do salário aplicada numa previdência da empresa, uma taxa reduzida para aprendizes, minijobs ou novas contratações, ou subsídios isentos sem contribuições.","Higher than expected. Common reasons: a different tax class or code (check the options in this tab), extra pay this month (bonus, overtime) taxed at your top rate, church or local taxes, benefits in kind such as a company car, or allowances your employer has not applied.":"Mais alto do que o esperado. Motivos frequentes: outra classe ou código fiscal (verifique as opções desta aba), pagamentos extras neste mês (prêmio, horas extras) tributados à sua taxa máxima, impostos religiosos ou locais, benefícios em espécie como um carro da empresa, ou deduções que o empregador não aplicou.","Lower than expected. Common reasons: allowances or credits on your tax code or certificate (children, commuting, a tax-free amount set by the tax office), part of your pay put into a company pension, tax-free overtime or night supplements, or a refund of tax from earlier months (cumulative withholding, as in the UK).":"Mais baixo do que o esperado. Motivos frequentes: deduções ou créditos no seu código ou certificado fiscal (filhos, deslocamentos, um montante isento fixado pelas Finanças), parte do salário aplicada numa previdência da empresa, horas extras ou trabalho noturno isentos, ou um reembolso de imposto de meses anteriores (retenção cumulativa, como no Reino Unido).","More net pay than expected: see the lines above, or additions on the payslip such as allowances or expense refunds.":"Mais líquido do que o esperado: veja as linhas acima, ou acréscimos no contracheque como subsídios ou reembolsos de despesas.","Less net pay than expected: see the lines above, or other deductions such as a company pension, union fee or meal vouchers.":"Menos líquido do que o esperado: veja as linhas acima, ou outros descontos como uma previdência da empresa, contribuição sindical ou vales de refeição.","Higher than the rules give for this gross. Common reasons: the higher rate of heavy and unhealthy occupations (BAE), contributions to an occupational fund (TEA), or other deductions listed with EFKA.":"Mais altas do que as regras dão para este bruto. Motivos frequentes: a taxa agravada das profissões de desgaste rápido e insalubres (BAE), contribuições para um fundo de pensão profissional (TEA), ou outros descontos incluídos no EFKA.","Lower than the rules give. Common reasons: pay above the EFKA ceiling, a contribution-relief scheme, or allowances that carry no contributions.":"Mais baixas do que as regras dão. Motivos frequentes: salário acima do teto do EFKA, um programa de redução de contribuições, ou subsídios sem contribuições.","Higher than expected. Common reasons: fewer dependent children registered with your employer than set in this tab, extra pay this month (bonus, overtime), benefits in kind such as a company car, or a second employer at the same time.":"Mais alto do que o esperado. Motivos frequentes: menos filhos dependentes declarados ao empregador do que os indicados nesta aba, pagamentos extras neste mês (prêmio, horas extras), benefícios em espécie como um carro da empresa, ou um segundo empregador ao mesmo tempo.","Lower than expected. Common reasons: more dependent children registered with your employer, the 50% relief for people who moved their tax residence to Greece (art. 5C), or tax-free allowances.":"Mais baixo do que o esperado. Motivos frequentes: mais filhos dependentes declarados ao empregador, a isenção de 50% para quem transferiu a residência fiscal para a Grécia (art. 5C), ou subsídios isentos.","Check your payslip":"Verifique o seu contracheque","Type the figures from one payslip: they are compared with the {y} rules for the situation set in this tab, with the same calculation as the breakdown above. Nothing is saved or sent.":"Escreva os valores de um contracheque: são comparados com as regras de {y} para a situação definida nesta aba, com o mesmo cálculo da discriminação acima. Nada é salvo nem enviado.","Payslip for":"Contracheque de","EFKA deducted":"EFKA descontado","Social security deducted":"Previdência social descontada","Income tax deducted":"Imposto de renda retido","Net pay received":"Líquido recebido","Add up all lines of a kind, for example wage tax + solidarity surcharge + church tax. Leave a box empty to skip it; an empty gross uses this tab’s salary.":"Some todas as linhas do mesmo tipo, por exemplo IRS + sobretaxas. Deixe uma caixa vazia para ignorá-la; com o bruto vazio usa-se o salário desta aba.","Type at least one deduction or the net pay from your payslip to check it.":"Escreva pelo menos um desconto ou o líquido do seu contracheque para o verificar.","Other deductions":"Outros descontos","Other additions":"Outros acréscimos","✓ Your payslip matches the rules for this gross.":"✓ O seu contracheque confere com as regras para este bruto.","✗ Large difference: {list}.":"✗ Grande diferença: {list}.","⚠ Small difference: {list}.":"⚠ Pequena diferença: {list}.","See what to check below.":"Veja abaixo o que verificar.","Personal tax or insurance details often explain it.":"Dados fiscais ou de seguro pessoais costumam explicá-la.","Your payslip":"O seu contracheque","Expected":"Esperado","the difference ({d}) comes from the other items on the payslip, below.":"a diferença ({d}) vem das outras rubricas do contracheque, abaixo.","Not tax or social security: for example a company pension, union fee, meal vouchers or a salary advance (deductions), or allowances and expense refunds (additions). They are not checked here.":"Nem imposto nem previdência social: por exemplo uma previdência da empresa, contribuição sindical, vales de refeição ou um adiantamento (descontos), ou subsídios e reembolsos de despesas (acréscimos). Não são verificados aqui.","Together, tax and social security match: your payslip probably lists some lines under another heading (for example a solidarity or church tax among the contributions).":"Em conjunto, imposto e previdência social conferem: o seu contracheque provavelmente indica algumas linhas em outra rubrica (por exemplo uma contribuição de solidariedade ou um imposto religioso entre as contribuições).","What to check":"O que verificar","The check uses the gross on your payslip ({g}); the rest of this tab uses {b}.":"A verificação usa o bruto do seu contracheque ({g}); o resto desta aba usa {b}.","With {n} salaries a year the expected figures are the average of all of them; where the extra salaries are taxed differently, a regular month can be a little higher or lower.":"Com {n} salários por ano, os valores esperados são a média de todos; onde os salários extras são tributados de outra forma, um mês normal pode ser um pouco mais alto ou mais baixo.","Estimates for information only: the expected figures use the options in this tab (tax class, children, region and so on). If a line still looks wrong, ask your payroll department, which has to explain every deduction.":"Apenas estimativas informativas: os valores esperados usam as opções desta aba (classe fiscal, filhos, região, etc.). Se uma linha continuar parecendo errada, pergunte ao departamento pessoal, que deve explicar cada desconto.","Expected deductions for this gross":"Descontos esperados para este bruto","Expected net pay":"Líquido esperado","Net pay plus the benefits that matter: meal vouchers, group health insurance, other perks, commuting cost and extra leave. Empty gross for Offer A uses your current salary.":"Salário líquido mais os benefícios que contam: vales de refeição, seguro de saúde de grupo, outras regalias, custo de deslocamento e dias de férias extras. Bruto vazio na oferta A usa o seu salário atual.","Regular age 67 (born 1964+); 66 and 2–10 months for those born 1959–1963 (66 and 4 months for 1960). Minimum 5 years. From 63 with 35 years: −0.3% for each month before the regular age (max 14.4%). With 45 years: no cut from 65 (64 and 2–10 months for those born 1959–1963). Working past the regular age adds 0.5% per month.":"Idade normal 67 (nascimento em 1964+); 66 anos e 2–10 meses para quem nasceu em 1959–1963 (66 anos e 4 meses para 1960). Mínimo 5 anos. A partir dos 63 com 35 anos: −0,3% por cada mês antes da idade normal (máx. 14,4%). Com 45 anos: sem corte a partir dos 65 (64 anos e 2–10 meses para quem nasceu em 1959–1963). Trabalhar depois da idade normal acrescenta 0,5% por mês.","Same purchasing power as in {a}":"O mesmo poder de compra que em {a}","Regular pension age, born 1960 (months: 66 years and 4 months)":"Idade normal da aposentadoria, nascimento em 1960 (meses: 66 anos e 4 meses)","Early pension at 63 with 35 years, born 1963: cut":"Aposentadoria antecipada aos 63 com 35 anos, nascimento em 1963: corte","This tab has no result to save as an image yet.":"Esta aba ainda não tem um resultado para salvar como imagem.","Estimate with the rules in the calculator. Not financial advice.":"Estimativa com as regras da calculadora. Não é aconselhamento financeiro.","Check your answers first, then save your score as an image.":"Verifique primeiro as respostas e depois salve a pontuação como imagem.","Level: {l}":"Nível: {l}","How well do you know {c}?":"{c}: quanto sabe?","Take the quiz: {u}":"Faça o quiz: {u}","Questions from official statistics and the rules of the calculators.":"Perguntas com base em estatísticas oficiais e nas regras das calculadoras.","{g} gross a year: what you keep":"{g} brutos por ano: o que fica","Net pay a year, in what it buys at {c} prices":"Líquido por ano em poder de compra (preços: {c})","Net pay a year, in euros":"Líquido por ano, em euros","Job offer comparison":"Comparação de ofertas de emprego","{o}: +{v} a year":"{o}: +{v} por ano","Free · No sign-up · Rules from official sources":"Grátis · Sem registro · Regras de fontes oficiais","Picture size":"Tamanho da imagem","Square · posts":"Quadrada · publicações","Tall · stories":"Vertical · stories","Download picture":"Baixar imagem","Made in your browser: nothing is sent anywhere.":"Criada no seu navegador: nada é enviado.","Save as image":"Salvar como imagem","Share my score":"Compartilhar a minha pontuação","Can you beat my score?":"Consegue bater a minha pontuação?","National holidays on weekdays in 2026 (Delhi)":"Feriados nacionais em dias úteis em 2026 (Deli)","Annual leave for a full year on a 6-day week (days, national minimum)":"Férias anuais por um ano completo com semana de 6 dias (dias, mínimo nacional)","Maharashtra: fixed paid holidays on weekdays in 2026":"Maharashtra: feriados pagos fixos em dias úteis em 2026","Maharashtra: leave days on a 5-day week (earned + casual + 4 agreed holidays)":"Maharashtra: dias de licença com semana de 5 dias (férias + licença ocasional + 4 feriados acordados)","Stamp duty on a ₹1 crore home in Mumbai":"Imposto do selo sobre uma casa de ₹1 crore em Mumbai","Registration fee on a ₹1 crore home in Mumbai (capped)":"Taxa de registro sobre uma casa de ₹1 crore em Mumbai (com limite)","Dubai Land Department fee on an AED 2,000,000 home":"Taxa do Dubai Land Department sobre uma casa de AED 2.000.000","Middle East":"Médio Oriente","Maharashtra (Mumbai, Pune)":"Maharashtra (Mumbai, Pune)","Karnataka (Bengaluru)":"Karnataka (Bengaluru)","Tamil Nadu (Chennai)":"Tamil Nadu (Chennai)","Telangana (Hyderabad)":"Telangana (Hyderabad)","West Bengal (Kolkata)":"Bengala Ocidental (Calcutá)","Gujarat (Ahmedabad)":"Gujarate (Ahmedabad)","Delhi":"Deli","Uttar Pradesh or Haryana (Noida, Gurugram)":"Uttar Pradesh ou Haryana (Noida, Gurugram)","Other state (professional tax not included)":"Outro estado (imposto profissional não incluído)","EPF employee contribution 12% of basic pay":"Contribuição EPF do trabalhador 12% do salário base","EPF employee contribution 12% (wages up to ₹15,000 a month)":"Contribuição EPF do trabalhador 12% (salário até ₹15.000 por mês)","ESIC 0.75% (pay up to ₹21,000 a month)":"ESIC 0,75% (remuneração até ₹21.000 por mês)","Professional tax (state)":"Imposto profissional (estado)","Income tax (old regime)":"Imposto de renda (regime antigo)","Income tax (new regime)":"Imposto de renda (regime novo)","Surcharge on high incomes":"Sobretaxa sobre rendimentos elevados","Health and education cess 4%":"Contribuição de saúde e educação 4%","Standard deduction":"Dedução padrão","Deductions (professional tax, section 80C incl. EPF, others)":"Deduções (imposto profissional, seção 80C com o EPF, outras)","Employer EPF, EPS, EDLI and ESIC":"Contribuições do empregador EPF, EPS, EDLI e ESIC","You are not in the EPF, so there is no EPF savings or EPS pension. The National Pension System (Private pension tab) is the usual alternative.":"Você não está no EPF, por isso não há poupança EPF nem aposentadoria EPS. A alternativa habitual é o National Pension System (aba Previdência privada).","EPS pension {e} a month ({s} years of pensionable service).":"Aposentadoria EPS de {e} por mês ({s} anos de serviço contáveis).","No EPS pension: it needs at least 10 years of service (shorter service gives a lump sum instead).":"Sem aposentadoria EPS: são precisos pelo menos 10 anos de serviço (com menos recebe-se um montante único).","No EPS pension before 50.":"Sem aposentadoria EPS antes dos 50.","No EPS pension: members who joined after August 2014 with basic pay above ₹15,000 are not in the scheme.":"Sem aposentadoria EPS: quem entrou depois de agosto de 2014 com salário base acima de ₹15.000 não está no regime.","EPF savings of about {b}, shown as {m} a month if drawn down evenly over your life expectancy (3% real return assumed); EPF withdrawals after 5 years of membership are tax-free.":"Poupança EPF de cerca de {b}, apresentada como {m} por mês se sacada por igual ao longo da sua esperança de vida (rendibilidade real de 3% assumida); os saques EPF após 5 anos de inscrição são isentos de imposto.","EPF savings of about {b} can be withdrawn on retirement from 55.":"A poupança EPF de cerca de {b} pode ser sacada na aposentadoria a partir dos 55.","No social security for the self-employed (NPS is voluntary)":"Sem previdência social para trabalhadores autônomos (o NPS é voluntário)","Retrenchment compensation (15 days’ wages per year of service; tax-free up to ₹5 lakh)":"Indenização por extinção do posto (15 dias de salário por ano de serviço; isenta até ₹5 lakh)","Worker Re-skilling Fund (15 days’ wages, paid within 45 days)":"Worker Re-skilling Fund (15 dias de salário, pagos em 45 dias)","Gratuity (15 days’ wages per year of service; tax-free up to ₹20 lakh)":"Gratuity (15 dias de salário por ano de serviço; isenta até ₹20 lakh)","1 month (or pay instead)":"1 mês (ou o salário em vez disso)","As in your contract (often 1–3 months)":"Conforme o seu contrato (muitas vezes 1–3 meses)","Industrial Relations Code s. 70":"Industrial Relations Code, art. 70","No general unemployment benefit. Workers insured with ESIC (pay up to ₹21,000 a month) may get a limited allowance from its schemes.":"Não há seguro-desemprego geral. Quem tem seguro no ESIC (remuneração até ₹21.000 por mês) pode receber um apoio limitado dos seus programas.","Retrenchment (workers)":"Extinção do posto (operários)","15 days’ wages a year + 1 month’s notice":"15 dias de salário por ano + 1 mês de aviso prévio","15 days’ wages a year (at most ₹20 lakh)":"15 dias de salário por ano (no máximo ₹20 lakh)","From 5 years (1 year on a fixed-term contract)":"A partir de 5 anos (1 ano com contrato por prazo determinado)","India":"Índia","New regime (default)":"Regime novo (padrão)","Old regime (with deductions)":"Regime antigo (com deduções)","State (professional tax)":"Estado (imposto profissional)","Basic pay (% of gross)":"Salário base (% do bruto)","EPF contributions":"Contribuições EPF","On wages up to ₹15,000 (₹1,800 a month)":"Sobre um salário até ₹15.000 (₹1.800 por mês)","On the full basic pay":"Sobre todo o salário base","Not in the EPF":"Sem EPF","Other section 80C savings a year (old regime)":"Outras poupanças da seção 80C por ano (regime antigo)","Other deductions a year: HRA, 80D, home loan interest (old regime)":"Outras deduções por ano: HRA, 80D, juros do crédito imobiliário (regime antigo)","Member of the pension scheme EPS (joined before September 2014 or basic pay up to ₹15,000)":"Inscrição no regime de aposentadorias EPS (entrada antes de setembro de 2014 ou salário base até ₹15.000)","The new regime is the default: no tax up to ₹4 lakh, then 5% steps up to 30% above ₹24 lakh, and no tax at all when taxable income is ₹12 lakh or less (marginal relief just above). Salaried employees deduct a standard ₹75,000. The old regime has higher rates (5%, 20%, 30%) but keeps deductions such as section 80C (up to ₹1.5 lakh, including EPF), HRA, health insurance and home loan interest; you can choose it each year when you file. A 4% health and education cess is added, and a surcharge above ₹50 lakh.":"O regime novo é o padrão: sem imposto até ₹4 lakh, depois faixas de 5% até 30% acima de ₹24 lakh, e nenhum imposto quando o rendimento coletável não passa de ₹12 lakh (com alívio marginal logo acima). Os trabalhadores assalariados deduzem um valor fixo de ₹75.000. O regime antigo tem taxas mais altas (5%, 20%, 30%) mas mantém deduções como a seção 80C (até ₹1,5 lakh, incluindo o EPF), o HRA, o seguro de saúde e os juros do crédito imobiliário; pode escolhê-lo todos os anos na declaração. Acresce uma contribuição de saúde e educação de 4% e uma sobretaxa acima de ₹50 lakh.","EPF, ESIC and professional tax":"EPF, ESIC e imposto profissional","You pay 12% of your wages (basic pay, at least half of your total pay under the Labour Codes) into the Employees’ Provident Fund and your employer pays 12%, of which up to ₹1,250 a month goes to the pension scheme EPS. Many employers pay only on the ₹15,000 wage ceiling (₹1,800 a month). ESIC health insurance (0.75% for you, 3.25% for the employer) applies when your pay is ₹21,000 a month or less. Most states charge a professional tax of up to ₹2,500 a year.":"Você paga 12% do seu salário (salário base, pelo menos metade da sua remuneração total segundo os Labour Codes) para o Employees’ Provident Fund e o seu empregador paga 12%, dos quais até ₹1.250 por mês vão para o regime de aposentadorias EPS. Muitos empregadores pagam apenas sobre o teto de ₹15.000 (₹1.800 por mês). O seguro de saúde ESIC (0,75% para você, 3,25% para o empregador) aplica-se se a sua remuneração for de ₹21.000 por mês ou menos. A maioria dos estados cobra um imposto profissional até ₹2.500 por ano.","Workers are paid at least twice their normal rate of wages for overtime (Code on Wages 2019 and Occupational Safety, Health and Working Conditions Code 2020, in force since November 2025). Wages here are basic pay, at least half of the total pay. Normal hours are at most 8 a day and 48 a week; each state sets the overtime limit. Managers and supervisors follow their contract.":"Os operários recebem pelo menos o dobro da sua taxa salarial normal pelas horas extras (Code on Wages 2019 e Occupational Safety, Health and Working Conditions Code 2020, em vigor desde novembro de 2025). O salário aqui é o salário base, pelo menos metade da remuneração total. O horário normal é no máximo de 8 horas por dia e 48 por semana; cada estado fixa o limite de horas extras. Os gestores e supervisores seguem o seu contrato.","Set by each state":"Fixado por cada estado","×{f} of wages ({w} of pay)":"×{f} do salário ({w} da remuneração)","Professionals with receipts up to ₹75 lakh can declare 50% of their receipts as profit (presumptive taxation) and pay income tax on it at the normal rates. There is no compulsory social security for the self-employed; the National Pension System is voluntary.":"Os profissionais com receitas até ₹75 lakh podem declarar 50% das receitas como lucro (tributação presumida) e pagam imposto de renda às taxas normais. Não há previdência social obrigatória para autônomos; o National Pension System é voluntário.","EPS pension":"Aposentadoria EPS","The Employees’ Pension Scheme pays pensionable salary (average of the last 60 months, at most ₹15,000) × years of service ÷ 70, with service counted up to 35 years and 2 extra years after 20 years: at most ₹7,500 and at least ₹1,000 a month. You need 10 years of service; the pension starts at 58, from 50 with 4% less for each year earlier, or up to 60 with 4% more a year. Members who joined after August 2014 with basic pay above ₹15,000 are not covered.":"O Employees’ Pension Scheme paga o salário de referência (média dos últimos 60 meses, no máximo ₹15.000) × anos de serviço ÷ 70, com no máximo 35 anos e 2 anos a mais após 20 anos: no máximo ₹7.500 e pelo menos ₹1.000 por mês. São precisos 10 anos de serviço; a aposentadoria começa aos 58, a partir dos 50 com menos 4% por cada ano de antecipação, ou até os 60 com mais 4% por ano. Quem entrou depois de agosto de 2014 com salário base acima de ₹15.000 não está abrangido.","EPF savings":"Poupança EPF","Your 12% and the rest of the employer’s 12% build up in the Employees’ Provident Fund with yearly interest (8.25% for 2024-25). You can withdraw it on retirement from 55; withdrawals after 5 years of membership are tax-free. There is no general state pension.":"Os seus 12% e o resto dos 12% do empregador acumulam-se no Employees’ Provident Fund com juros anuais (8,25% em 2024-25). Pode sacá-los na aposentadoria a partir dos 55; os saques após 5 anos de inscrição são isentos de imposto. Não há uma aposentadoria pública geral.","Old regime: your own NPS contributions give an extra deduction of up to ₹50,000 a year (section 80CCD(1B)), on top of the ₹1.5 lakh section 80C limit. Employer contributions up to 10% of your basic pay are tax-free.":"Regime antigo: as suas contribuições para o NPS dão uma dedução adicional até ₹50.000 por ano (seção 80CCD(1B)), além do limite de ₹1,5 lakh da seção 80C. As contribuições do empregador até 10% do seu salário base são isentas.","New regime: your own NPS contributions get no tax relief, but employer contributions up to 14% of your basic pay are tax-free (section 80CCD(2)).":"Regime novo: as suas contribuições para o NPS não têm benefício fiscal, mas as do empregador até 14% do seu salário base são isentas (seção 80CCD(2)).","National Pension System (NPS): employer contributions up to 14% of basic pay are tax-free (10% in the old regime, where your own contributions also get up to ₹50,000 of extra deduction). From 60 you can take up to 80% as a lump sum (60% of the fund is tax-free) and the rest buys an annuity taxed as income. Gains in equity funds are taxed at 12.5% above ₹1.25 lakh a year.":"National Pension System (NPS): as contribuições do empregador até 14% do salário base são isentas (10% no regime antigo, onde as suas contribuições também dão até ₹50.000 de dedução adicional). A partir dos 60 pode sacar até 80% de uma vez (60% do fundo é isento) e o resto compra uma renda tributada como rendimento. Os ganhos em fundos de ações são tributados a 12,5% acima de ₹1,25 lakh por ano.","Gandhi Jayanti":"Gandhi Jayanti","Maharashtra Day":"Dia de Maharashtra","The Occupational Safety, Health and Working Conditions Code gives 1 day of paid annual leave for every 20 days worked once you have worked 180 days in a year (about 12 days on a 5-day week, 15 on a 6-day week). In Maharashtra the Shops and Establishments Act adds 8 days of casual leave and 8 paid festival holidays: 26 January, 1 May, 15 August, 2 October and 4 you agree with your employer, so the leave figure there includes the casual leave and those 4 holidays. Other states: only the national minimum and the 3 national holidays (Republic Day, Independence Day, Gandhi Jayanti) are shown; state laws and contracts usually add casual leave and festival holidays.":"O Occupational Safety, Health and Working Conditions Code dá 1 dia de férias pagas por cada 20 dias trabalhados, depois de trabalhar 180 dias no ano (cerca de 12 dias com semana de 5 dias, 15 com semana de 6). Em Maharashtra, o Shops and Establishments Act acrescenta 8 dias de licença ocasional e 8 feriados pagos: 26 de janeiro, 1º de maio, 15 de agosto, 2 de outubro e 4 que você combina com o seu empregador; por isso o número de dias de férias aí inclui a licença ocasional e esses 4 feriados. Outros estados: só são mostrados o mínimo nacional e os 3 feriados nacionais (Dia da República, Dia da Independência, Gandhi Jayanti); as leis estaduais e os contratos costumam acrescentar licença ocasional e feriados religiosos.","26 weeks (12 weeks from the third child)":"26 semanas (12 semanas a partir do terceiro filho)","Full pay (after 80 days of work in the last year)":"Salário completo (após 80 dias de trabalho no último ano)","None by law in the private sector":"Nenhuma por lei no setor privado","By employer policy":"Conforme a política do empregador","Set by state law and contracts (often 7–12 days a year)":"Fixado por lei estadual e contratos (muitas vezes 7–12 dias por ano)","ESIC pays 70% of wages for up to 91 days if your pay is up to ₹21,000":"O ESIC paga 70% do salário até 91 dias se a sua remuneração for até ₹21.000","Retrenched (worker with at least 1 year of service)":"Extinção do posto (operário com pelo menos 1 ano de serviço)","Let go as a manager or supervisor":"Fim da relação como gestor ou supervisor","Fixed-term contract ends":"Fim de contrato por prazo determinado","After 5 years of continuous service (1 year on a fixed-term contract) you get 15 days’ wages for each year: wages × 15 ÷ 26 × years, where a part year of more than 6 months counts as a full year. Wages are basic pay, at least half of your total pay. It is paid whether you resign, retire or are let go (not after dismissal for serious misconduct), at most ₹20 lakh, and is tax-free up to that amount.":"Após 5 anos de serviço contínuo (1 ano com contrato por prazo determinado) recebe 15 dias de salário por cada ano: salário × 15 ÷ 26 × anos, em que uma fração de ano superior a 6 meses conta como ano inteiro. O salário é o salário base, pelo menos metade da sua remuneração total. É pago em caso de pedido de demissão, aposentadoria ou demissão (exceto por falta grave), no máximo ₹20 lakh, e é isento de imposto até esse valor.","Retrenchment":"Extinção do posto","Workers (not managers or supervisors) with at least a year of service get one month’s notice or pay instead, 15 days’ wages for each year of service (tax-free up to ₹5 lakh) and another 15 days’ wages from the Worker Re-skilling Fund. Large establishments (300 or more workers) need government permission. There is no general unemployment benefit; ESIC schemes help some low-paid insured workers for a limited time.":"Os operários (não gestores nem supervisores) com pelo menos um ano de serviço recebem um mês de aviso prévio ou o salário em vez disso, 15 dias de salário por ano de serviço (isentos até ₹5 lakh) e mais 15 dias de salário do Worker Re-skilling Fund. Os grandes estabelecimentos (300 operários ou mais) precisam de autorização do governo. Não há seguro-desemprego geral; os programas do ESIC ajudam durante um tempo limitado algumas pessoas seguradas com salários baixos.","With your figures the {r} would leave you <b>{d}</b> more a year. Salaried employees can choose their regime each year when they file.":"Com os seus números, o {r} deixaria <b>{d}</b> a mais por ano para você. Os trabalhadores assalariados podem escolher o regime todos os anos na declaração.","new regime":"regime novo","old regime":"regime antigo","Your regime is the better one with your figures: the {r} would cost you <b>{d}</b> more a year.":"O seu regime é o melhor com os seus números: o {r} custaria <b>{d}</b> a mais por ano.","An employer NPS contribution of up to 14% of your basic pay is tax-free even in the new regime, so asking for part of your pay that way can raise your take-home pay.":"Uma contribuição do empregador para o NPS até 14% do seu salário base é isenta mesmo no regime novo, por isso receber parte da remuneração assim pode aumentar o seu líquido.","Spouses are taxed separately and there is no child allowance in the new regime; in the old regime school fees for up to two children count towards section 80C.":"Os cônjuges são tributados separadamente e no regime novo não há dedução por filhos; no regime antigo as mensalidades escolares de até dois filhos contam para a seção 80C.","Retrenchment 15 days’ wages a year + gratuity after 5 years":"Extinção do posto 15 dias de salário por ano + gratuity após 5 anos","26 weeks at full pay":"26 semanas com salário completo","By state law (often 7–12 days)":"Por lei estadual (muitas vezes 7–12 dias)","Yearly EPF, ESIC, professional tax and income tax for one salaried employee in FY 2026-27 (April 2026 to March 2027). The old regime uses only the deductions you enter; HRA exemption rules, perquisites, the employer’s admin minimums, Labour Welfare Fund, the higher EPS pension option and women’s professional tax exemptions are not modelled.":"EPF, ESIC, imposto profissional e imposto de renda anuais para uma pessoa assalariada no ano fiscal 2026-27 (abril de 2026 a março de 2027). O regime antigo usa só as deduções que indica; as regras de isenção do HRA, os benefícios em espécie, os mínimos administrativos do empregador, o Labour Welfare Fund, a opção de aposentadoria EPS mais alta e as isenções de imposto profissional para mulheres não são calculados.","Official sources: Income Tax Department (tax slabs and rebate for FY 2026-27), EPFO (EPF and EPS contributions, EPS-95 pension), ESIC (contribution rates and wage limit), Ministry of Labour and Employment (Labour Codes in force since 21 November 2025: wages, leave, overtime, gratuity, retrenchment), state professional tax laws, Reserve Bank of India (housing loan limits), MoSPI (consumer prices, household consumption survey 2023-24), World Bank ICP (price levels).":"Fontes oficiais: Income Tax Department (faixas e dedução 2026-27), EPFO (contribuições EPF e EPS, aposentadoria EPS-95), ESIC (taxas e teto salarial), Ministry of Labour and Employment (Labour Codes em vigor desde 21 de novembro de 2025: salários, férias, horas extras, gratuity, extinção de postos), leis estaduais do imposto profissional, Reserve Bank of India (limites do crédito imobiliário), MoSPI (preços no consumidor, pesquisa de consumo das famílias 2023-24), Banco Mundial ICP (níveis de preços).","New-regime tax on ₹14.25 lakh of taxable income (incl. 4% cess)":"Imposto do regime novo sobre ₹14,25 lakh de rendimento coletável (com a contribuição de 4%)","Tax on ₹12.1 lakh of taxable income after marginal relief (incl. cess)":"Imposto sobre ₹12,1 lakh de rendimento coletável após alívio marginal (com a contribuição)","Old-regime tax on ₹10 lakh of taxable income (under 60, incl. cess)":"Imposto do regime antigo sobre ₹10 lakh de rendimento coletável (menos de 60 anos, com a contribuição)","New-regime tax on ₹51 lakh with surcharge marginal relief":"Imposto do regime novo sobre ₹51 lakh com alívio marginal da sobretaxa","EPF employee contribution at the ₹15,000 wage ceiling (a month)":"Contribuição EPF do trabalhador no teto de ₹15.000 (por mês)","Employer share going to EPS (a month)":"Parte do empregador que vai para o EPS (por mês)","Maximum EPS pension (₹15,000, 35 years)":"Aposentadoria EPS máxima (₹15.000, 35 anos)","EPS minimum pension after 10 years on ₹5,000":"Aposentadoria EPS mínima após 10 anos com ₹5.000","Gratuity after 10 years on ₹30,000 wages":"Gratuity após 10 anos com um salário de ₹30.000","Gratuity cap":"Limite da gratuity","GPSSA pension contribution 11%":"Contribuição de aposentadoria GPSSA 11%","ILOE unemployment insurance premium":"Prêmio do seguro de desemprego ILOE","Income tax (none in the UAE)":"Imposto de renda (não existe nos EAU)","Basic salary (used for gratuity and overtime)":"Salário base (para a indenização de fim de serviço e as horas extras)","Employer GPSSA contribution":"Contribuição GPSSA do empregador","Expatriates build no state pension in the UAE. Your end-of-service gratuity (Termination tab) is paid when you leave a job, and your home country’s pension may count earlier years.":"Quem tem nacionalidade estrangeira não acumula aposentadoria pública nos EAU. A sua indenização de fim de serviço (aba Demissão) é paga quando sai de um emprego, e a aposentadoria do seu país de origem pode contar os anos anteriores.","A GPSSA pension needs at least 15 years of contributions; with fewer years you get an end-of-service gratuity instead.":"Uma aposentadoria GPSSA exige pelo menos 15 anos de contribuições; com menos anos recebe uma indenização de fim de serviço.","The pension starts at 60, or from 55 once you have 30 years of contributions.":"A aposentadoria começa aos 60, ou a partir dos 55 com 30 anos de contribuições.","GPSSA pension: {p} of your average contribution salary of the last 6 years ({s} a month) after {y} years of contributions. No income tax is due on it.":"Aposentadoria GPSSA: {p} do seu salário de contribuição médio dos últimos 6 anos ({s} por mês) após {y} anos de contribuições. Não paga imposto de renda.","End-of-service gratuity (21 days’ basic salary a year for 5 years, then 30 days)":"Indenização de fim de serviço (21 dias de salário base por ano durante 5 anos, depois 30 dias)","ILOE: {m} a month (60% of your basic salary, capped) for up to 3 months, if you subscribed for at least 12 months":"ILOE: {m} por mês (60% do seu salário base, com limite) até 3 meses, após pelo menos 12 meses de seguro","ILOE does not pay after a resignation":"O ILOE não paga após um pedido de demissão","30 to 90 days, as in your contract":"30 a 90 dias, conforme o seu contrato","Gratuity per year (basic salary)":"Indenização por ano (salário base)","21 days":"21 dias","30 days (total at most 2 years’ wage)":"30 dias (no total no máximo 2 anos de salário)","Labour law art. 43":"Lei do trabalho, art. 43","Eid al-Fitr holiday":"Feriado de Eid al-Fitr","Arafat Day":"Dia de Arafat","Eid al-Adha holiday":"Feriado de Eid al-Adha","Islamic New Year":"Ano Novo islâmico","Prophet Muhammad’s birthday":"Nascimento do profeta Maomé","National Day (Eid Al Etihad)":"Dia Nacional (Eid Al Etihad)","National Day holiday":"Feriado do Dia Nacional","United Arab Emirates":"Emirados Árabes Unidos","Nationality":"Nacionalidade","Expatriate":"Nacionalidade estrangeira","UAE national (GPSSA, insured from 31 October 2023)":"Nacionalidade dos EAU (GPSSA, seguro desde 31 de outubro de 2023)","Basic salary (% of gross)":"Salário base (% do bruto)","No income tax":"Sem imposto de renda","The UAE has no personal income tax on salaries, so your take-home pay is your gross pay less any pension contribution and the small ILOE premium. Salaries are usually split into basic salary and allowances (housing, transport); the basic salary sets your gratuity and overtime pay.":"Os EAU não tributam os salários, por isso o seu líquido é o bruto menos uma eventual contribuição de aposentadoria e o pequeno prêmio ILOE. Os salários dividem-se normalmente em salário base e subsídios (habitação, transporte); o salário base define a indenização de fim de serviço e o pagamento das horas extras.","Pension contributions (Emiratis)":"Contribuições de aposentadoria (nacionais dos EAU)","UAE nationals in the private sector insured from 31 October 2023 pay 11% of their contract salary (AED 3,000 to AED 70,000 a month) to the GPSSA and their employer 15%, of which the government pays 2.5 points below AED 20,000. Those insured earlier pay 5% under the old law. Expatriates pay no pension contributions.":"Os nacionais dos EAU no setor privado com seguro desde 31 de outubro de 2023 pagam 11% do salário contratual (AED 3000 a AED 70.000 por mês) à GPSSA e o empregador 15%, dos quais o Estado paga 2,5 pontos abaixo de AED 20.000. Quem tinha seguro antes paga 5% pela lei anterior. Quem tem nacionalidade estrangeira não paga contribuições de aposentadoria.","Unemployment insurance (ILOE)":"Seguro de desemprego (ILOE)","Every private-sector employee must subscribe to the Involuntary Loss of Employment scheme: AED 5 a month, or AED 10 when the basic salary is above AED 16,000.":"Todos os trabalhadores do setor privado têm de aderir ao regime Involuntary Loss of Employment: AED 5 por mês, ou AED 10 se o salário base for superior a AED 16.000.","Overtime is paid at the hourly basic wage plus at least 25%, or plus 50% for overtime between 10 pm and 4 am (not for shift work). Work on your rest day gives another day off or the basic wage plus 50%. The hourly basic wage is the basic salary ÷ 30 ÷ daily hours. Overtime is at most 2 hours a day; normal hours are at most 8 a day and 48 a week.":"As horas extras pagam-se ao salário base por hora mais pelo menos 25%, ou mais 50% entre as 22h e as 4h (exceto trabalho por turnos). Trabalhar no dia de descanso dá outro dia livre ou o salário base mais 50%. O salário base por hora é o salário base ÷ 30 ÷ horas diárias. As horas extras são no máximo 2 por dia; o horário normal é no máximo de 8 horas por dia e 48 por semana.","+{p}% on basic pay":"+{p}% sobre o salário base","Overtime between 10 pm and 4 am":"Horas extras entre as 22h e as 4h","Work on your rest day":"Trabalho no seu dia de descanso","No social security for self-employed expatriates":"Sem previdência social para autônomos de nacionalidade estrangeira","Freelancers":"Trabalhadores autônomos","There is no personal income tax. Individuals whose business turnover is above AED 1 million a year fall under the 9% corporate tax on profit above AED 375,000, but small business relief (revenue up to AED 3 million) removes it for tax periods ending by 31 December 2026. Freelancers need a freelance permit or a trade licence.":"Não há imposto de renda das pessoas. Quem tem um faturamento superior a AED 1 milhão por ano fica sujeito ao imposto sobre as sociedades de 9% sobre o lucro acima de AED 375.000, mas o alívio para pequenas empresas (receitas até AED 3 milhões) elimina-o nos períodos que terminam até 31 de dezembro de 2026. Os autônomos precisam de uma autorização freelance ou de uma licença comercial.","GPSSA pension (Emiratis)":"Aposentadoria GPSSA (nacionais dos EAU)","For Emiratis insured from 31 October 2023, the pension is 2.67% of the average contribution salary of the last 6 years for each year of contributions up to 30 years (80.1%), then 4% a year, reaching 100% at 35 years. It is paid from 60 with at least 15 years, or on request from 55 with 30 years; with fewer than 15 years you get an end-of-service gratuity instead. Mothers can retire earlier.":"Para nacionais dos EAU com seguro desde 31 de outubro de 2023, a aposentadoria é 2,67% do salário de contribuição médio dos últimos 6 anos por cada ano de contribuições até 30 anos (80,1%), depois 4% por ano, até 100% aos 35 anos. É paga a partir dos 60 com pelo menos 15 anos, ou a pedido a partir dos 55 com 30 anos; com menos de 15 anos recebe-se uma indenização de fim de serviço. As mães podem aposentar-se mais cedo.","Expatriates":"Nacionalidade estrangeira","Expatriates are not covered by the GPSSA and build no state pension. They receive the end-of-service gratuity when a job ends; some employers offer the voluntary end-of-service savings scheme instead.":"Quem tem nacionalidade estrangeira não está abrangido pela GPSSA e não acumula aposentadoria pública. Recebe a indenização de fim de serviço quando um emprego termina; alguns empregadores oferecem em vez disso o regime voluntário de poupança de fim de serviço.","There is no income tax, so savings get no tax relief and withdrawals are not taxed.":"Não há imposto de renda, por isso a poupança não tem benefício fiscal e os saques não são tributados.","With no income tax, a private plan has no tax advantage over investing yourself: compare the fees. Employers can pay the end-of-service gratuity into an approved savings fund under the voluntary scheme introduced in 2023.":"Sem imposto de renda, um plano privado não tem vantagem fiscal em relação a investir por conta própria: compare as comissões. Os empregadores podem pagar a indenização de fim de serviço num fundo de poupança aprovado através do regime voluntário criado em 2023.","After a year of service you get 30 calendar days of paid annual leave (about 22 working days with a Saturday–Sunday weekend); between 6 and 12 months, 2 days a month. The official public holidays of 2026 are shown, including the Islamic holidays as announced; their dates follow the moon and are set each year.":"Após um ano de serviço tem 30 dias de calendário de férias pagas (cerca de 22 dias úteis com fim de semana sábado–domingo); entre 6 e 12 meses, 2 dias por mês. São mostrados os feriados oficiais de 2026, incluindo os islâmicos tal como anunciados; as suas datas seguem a lua e são fixadas todos os anos.","60 days":"60 dias","45 days full pay, 15 days half pay":"45 dias com salário completo, 15 dias com metade do salário","5 working days within 6 months of the birth":"5 dias úteis nos 6 meses após o nascimento","Up to 90 days a year after probation":"Até 90 dias por ano após o período experimental","15 days full pay, 30 days half pay, then unpaid":"15 dias com salário completo, 30 com metade, depois sem salário","Contract ends":"Fim do contrato","End-of-service gratuity":"Indenização de fim de serviço","Expatriates with at least a year of continuous service get 21 days of basic salary for each of the first 5 years and 30 days for each further year, pro rata for part years, at most two years’ wage. A day is the basic salary ÷ 30. It is paid however the contract ends, including a resignation. UAE nationals are covered by the pension law instead.":"Quem tem nacionalidade estrangeira e pelo menos um ano de serviço contínuo recebe 21 dias de salário base por cada um dos primeiros 5 anos e 30 dias por cada ano seguinte, proporcionalmente nas frações de ano, no máximo dois anos de salário. Um dia é o salário base ÷ 30. É paga seja qual for o fim do contrato, incluindo o pedido de demissão. Os nacionais dos EAU estão abrangidos em vez disso pela lei das aposentadorias.","Notice and ILOE":"Aviso prévio e ILOE","The notice period is 30 to 90 days, as agreed in the contract. If you lose your job (not by resignation or for misconduct) after at least 12 months in the ILOE scheme, it pays 60% of your average basic salary of the last 6 months, at most AED 10,000 a month (AED 20,000 when the basic salary is above AED 16,000), for up to 3 months.":"O aviso prévio é de 30 a 90 dias, conforme o contrato. Se perder o emprego (sem ser por pedido de demissão ou falta) após pelo menos 12 meses no ILOE, este paga 60% do seu salário base médio dos últimos 6 meses, no máximo AED 10.000 por mês (AED 20.000 se o salário base for superior a AED 16.000), até 3 meses.","Your gratuity and overtime pay are based on your basic salary only, so the share of basic pay in your package matters as much as the total.":"A sua indenização de fim de serviço e as horas extras baseiam-se só no salário base, por isso a parte de salário base no seu pacote conta tanto como o total.","As an expatriate you build no state pension here: saving part of your tax-free pay yourself is the main way to prepare for retirement.":"Sem nacionalidade dos EAU não acumula aqui aposentadoria pública: poupar por conta própria parte do seu salário isento de imposto é a principal forma de preparar a aposentadoria.","There is no income tax, so a partner’s salary does not change your take-home pay.":"Não há imposto de renda, por isso o salário da outra pessoa do casal não muda o seu líquido.","Gratuity: 21–30 days’ basic salary per year":"Indenização: 21–30 dias de salário base por ano","30–90 days":"30–90 dias","60% of basic salary, 3 months":"60% do salário base, 3 meses","60 days (45 at full pay, 15 at half pay)":"60 dias (45 com salário completo, 15 com metade)","15 days full pay, 30 days half pay":"15 dias com salário completo, 30 com metade","Monthly take-home pay for one private-sector employee in 2026: no income tax, the ILOE premium and, for UAE nationals insured from 31 October 2023, the 11% GPSSA contribution. Emiratis insured under the old law (5%), Abu Dhabi’s own pension fund for its nationals, DIFC’s DEWS plan, VAT and fees are not modelled.":"Salário líquido mensal de uma pessoa do setor privado em 2026: sem imposto de renda, com o prêmio ILOE e, para nacionais dos EAU com seguro desde 31 de outubro de 2023, a contribuição GPSSA de 11%. Os nacionais com a lei anterior (5%), o fundo de pensão próprio de Abu Dhabi para os seus nacionais, o plano DEWS do DIFC, o IVA e as taxas não são calculados.","Official sources: General Pension and Social Security Authority (Federal Decree-Law 57 of 2023: contributions and pension), Ministry of Human Resources and Emiratisation (Labour Law, Decree-Law 33 of 2021: leave, overtime, gratuity, notice; ILOE scheme), UAE Government portal (public holidays 2026), Federal Tax Authority (corporate tax and small business relief), Central Bank of the UAE (mortgage rules), Dubai Land Department (fees), Federal Competitiveness and Statistics Centre (consumer prices), World Bank ICP (price levels).":"Fontes oficiais: General Pension and Social Security Authority (Decreto-Lei 57 de 2023: contribuições e aposentadoria), Ministry of Human Resources and Emiratisation (lei do trabalho, Decreto-Lei 33 de 2021: férias, horas extras, indenização, aviso prévio; regime ILOE), portal do Governo dos EAU (feriados 2026), Federal Tax Authority (imposto sobre as sociedades e alívio para pequenas empresas), Banco Central dos EAU (regras do crédito imobiliário), Dubai Land Department (taxas), Federal Competitiveness and Statistics Centre (preços no consumidor), Banco Mundial ICP (níveis de preços).","GPSSA employee contribution on AED 15,000 a month (UAE national)":"Contribuição GPSSA do trabalhador sobre AED 15.000 por mês (nacionalidade dos EAU)","Maximum GPSSA employee contribution (AED 70,000 ceiling)":"Contribuição GPSSA máxima do trabalhador (teto de AED 70.000)","GPSSA pension after 30 years on an average of AED 20,000":"Aposentadoria GPSSA após 30 anos com uma média de AED 20.000","GPSSA pension after 35 years on an average of AED 20,000":"Aposentadoria GPSSA após 35 anos com uma média de AED 20.000","Gratuity after 10 years on a basic salary of AED 10,000":"Indenização após 10 anos com um salário base de AED 10.000","Gratuity cap after 30 years (two years’ wage)":"Limite da indenização após 30 anos (dois anos de salário)","ILOE benefit for 3 months on a basic salary of AED 10,000":"Prestação ILOE durante 3 meses com um salário base de AED 10.000","Maharashtra (6% + 1%)":"Maharashtra (6% + 1%)","Karnataka (about 5.6% + 1%)":"Karnataka (cerca de 5,6% + 1%)","Tamil Nadu (about 7% + 2%)":"Tamil Nadu (cerca de 7% + 2%)","Telangana (about 7.5%)":"Telangana (cerca de 7,5%)","West Bengal (about 6–7% + 1%)":"Bengala Ocidental (cerca de 6–7% + 1%)","Gujarat (about 4.9% + 1%)":"Gujarate (cerca de 4,9% + 1%)","Delhi (6% + 1%)":"Deli (6% + 1%)","Uttar Pradesh or Haryana (about 7% + 1%)":"Uttar Pradesh ou Haryana (cerca de 7% + 1%)","Other state (estimate, 6% + 1%)":"Outro estado (estimativa, 6% + 1%)","Dubai":"Dubai","Abu Dhabi":"Abu Dhabi","Stamp duty {0}":"Imposto do selo {0}","Registration fee 1% (at most ₹30,000)":"Taxa de registro 1% (no máximo ₹30.000)","Registration fee {0}":"Taxa de registro {0}","Loan processing, legal and valuation fees (estimate, about 0.5% of the loan)":"Custos de processo, jurídicos e de avaliação do crédito (estimativa, cerca de 0,5% do empréstimo)","Abu Dhabi transfer fee 2%":"Taxa de transmissão de Abu Dhabi 2%","Mortgage registration 0.1% of the loan":"Registro da hipoteca 0,1% do empréstimo","Agent commission and bank fees (estimate, about 3%)":"Comissão da agência e custos bancários (estimativa, cerca de 3%)","Dubai Land Department transfer fee 4% + AED 580":"Taxa de transmissão do Dubai Land Department 4% + AED 580","Mortgage registration 0.25% of the loan + AED 290":"Registro da hipoteca 0,25% do empréstimo + AED 290","Trustee office fee incl. VAT":"Taxa do gabinete trustee com IVA","Agent commission 2% + VAT (estimate)":"Comissão da agência 2% + IVA (estimativa)","Bank arrangement and valuation fees (estimate, about 1% of the loan)":"Comissões bancárias e de avaliação (estimativa, cerca de 1% do empréstimo)","Not modelled: in the old tax regime up to ₹2 lakh of interest a year on a home you live in is deductible (section 24(b)) and repayments of the loan count towards the ₹1.5 lakh section 80C limit; the new regime gives no relief for a home you live in.":"Não calculado: no regime fiscal antigo são dedutíveis até ₹2 lakh de juros por ano da casa onde vive (seção 24(b)) e a amortização do empréstimo conta para o limite de ₹1,5 lakh da seção 80C; o regime novo não dá alívio para a habitação própria.","There is no income tax, so there is no relief on mortgage interest.":"Não há imposto de renda, por isso não há alívio para os juros do crédito imobiliário.","Reserve Bank of India: a housing loan can be at most 90% of the value for loans up to ₹30 lakh, 80% up to ₹75 lakh and 75% above (stamp duty and registration not counted in the value). Banks also check that all loan payments stay within about 50–60% of your income.":"Reserve Bank of India: um crédito imobiliário pode ser no máximo 90% do valor em empréstimos até ₹30 lakh, 80% até ₹75 lakh e 75% acima (imposto do selo e registro não contam no valor). Os bancos verificam também que todas as prestações ficam em cerca de 50–60% do seu rendimento.","Central Bank of the UAE: a first home loan can be at most 80% of the value for expatriates (70% above AED 5 million) and 85% for UAE nationals (75% above AED 5 million); 60% or 65% for a second home and 50% for off-plan homes. All debt payments at most 50% of income, and at most 25 years.":"Banco Central dos EAU: um empréstimo para a primeira casa pode ser no máximo 80% do valor com nacionalidade estrangeira (70% acima de AED 5 milhões) e 85% para nacionais dos EAU (75% acima de AED 5 milhões); 60% ou 65% para uma segunda casa e 50% para imóveis em planta. Todas as prestações no máximo 50% do rendimento, e no máximo 25 anos.","The old regime uses only the deductions you enter (HRA exemption, health insurance and home loan interest must be typed in), and professional tax follows the state you choose.":"O regime antigo usa só as deduções que indica (isenção do HRA, seguro de saúde e juros do crédito imobiliário têm de ser inseridos) e o imposto profissional segue o estado escolhido.","EPF savings are projected with a 3% real return (EPF interest has been about 8–8.65% a year) and shown as a monthly amount; the higher EPS pension on actual pay and the lump sums for less than 10 years of service are not modelled. Your EPFO passbook gives your real balance.":"A poupança EPF é projetada com uma rendibilidade real de 3% (os juros do EPF rondaram os 8–8,65% por ano) e apresentada como valor mensal; a aposentadoria EPS mais alta sobre o salário real e os montantes únicos com menos de 10 anos de serviço não são calculados. A sua caderneta EPFO mostra o saldo real.","Expatriates have no state pension. For UAE nationals the rules for people insured before 31 October 2023, the earlier ages for mothers and Abu Dhabi’s own pension fund are not modelled.":"Quem tem nacionalidade estrangeira não tem aposentadoria pública. Para nacionais dos EAU não são calculadas as regras de quem tinha seguro antes de 31 de outubro de 2023, as idades mais baixas para mães nem o fundo de pensão próprio de Abu Dhabi.","Gratuity and retrenchment use your basic pay as wages (at least half of your pay) and a day as wages ÷ 26. The law does not fix the divisor for retrenchment and some employers use ÷ 30, which gives 13% less. State laws, standing orders and contracts can give longer notice, and unused leave encashment is tax-free up to ₹25 lakh.":"A gratuity e a indenização por extinção do posto usam o salário base como salário (pelo menos metade da remuneração) e um dia igual a salário ÷ 26. A lei não fixa o divisor para a extinção do posto e alguns empregadores usam ÷ 30, o que dá menos 13%. As leis estaduais, os regulamentos internos e os contratos podem prever um aviso prévio mais longo, e o pagamento de férias não gozadas é isento até ₹25 lakh.","The gratuity counts a day as the basic salary ÷ 30; some employers use basic × 12 ÷ 365, which gives about 1% less. Unpaid leave and days of absence are not deducted from the service.":"A indenização conta um dia como o salário base ÷ 30; alguns empregadores usam salário base × 12 ÷ 365, o que dá cerca de menos 1%. As licenças sem remuneração e as faltas não são descontadas da antiguidade.","Your NPS contributions":"As suas contribuições para o NPS"}